Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-399/2017 ~ М-374/2017 от 13.03.2017

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 мая 2017 года г.Тула

Привокзальный районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего Иваниной Т.Н.,

при секретаре Юдине А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело №2-399/17 по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «Банк ПСА Финанс РУС» к Денисову А.В. о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Банк ПСА Финанс РУС» (далее – ООО «Банк ПСА Финанс РУС») обратилось в суд с иском к Денисову А.В. о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя свои требования тем, что в соответствии с кредитным договором, заключенным между истцом и Денисовым А.В., последнему были представлены денежные средства в сумме <...> рублей на срок до дата на приобретение автотранспортного средства <...>. В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору между истцом и ответчиком был заключен договор залога имущества от дата. Ответчик неоднократно нарушал свои обязательства по кредитному договору. Сумма задолженности ответчика по кредитному договору по состоянию на дата составляет <...>. Просит суд взыскать с Денисова А.В. в свою пользу задолженность по кредитному договору в сумме <...>., расходы по оплате государственной пошлины в сумме <...>, расходы по оплате услуг по проведению экспертизы определения рыночной стоимости транспортного средства в сумме <...> рублей, обратить взыскание на автомобиль, указанный в договоре залога №* от дата, установив начальную продажную стоимость автомобиля в сумме <...> рублей.

Представитель истца ООО «Банк ПСА Финанс РУС» по доверенности Нагорская Е.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте его проведения извещена надлежащим образом, представила письменное заявление о рассмотрении дела в её отсутствие, не возражала против рассмотрения дела в порядке заочного судопроизводства.

Ответчик Денисов А.В. в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещался надлежащим образом, сведения о причине неявки суду не представил, не просил дело слушанием отложить в связи с невозможностью явки по уважительной причине. О рассмотрении дела в его отсутствие ходатайств не заявлял. Письменный отзыв или возражения на иск, а также доказательства в их обоснование суду не представил.

В силу ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами, и добросовестно нести установленные процессуальные обязанности.

Принимая во внимание приведенную норму права и конкретные обстоятельства дела, суд считает, что ответчик Денисов А.В. имел реальную возможность реализовать свое право на участие в судебном заседании, однако уклонился от участия в судебном разбирательстве дела. При отсутствии документов, подтверждающих невозможность явки ответчика, суд усматривает в его действиях злоупотребление правом. С учетом положений ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, гарантирующих право каждого на рассмотрение его дела судом в разумный срок, а также ч.3 ст.17 Конституции РФ и статьей 35 и 119 ГПК РФ, запрещающих злоупотребление процессуальными правами, суд, с учетом позиции представителя истца пришел к выводу о том, что имеются основания для рассмотрения дела, в соответствии с положениями ст.233 ГПК РФ, в отсутствие ответчика Денисова А.В. в порядке заочного производства.

Исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В силу ст.813 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В силу положений ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что дата между ООО «Банк ПСА Финанс РУС» и Денисовым А.В. был заключен договор потребительского кредита №*, согласно которому последнему был представлен кредит в сумме <...> рублей на срок до дата, заемщик обязуется выплатить кредит и начисленные на него проценты, а также уплатить иные платежи, согласно условиям настоящего договора не позднее дата, процентная ставка составляет 24% годовых (п.п.1-4 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется обеспечивать наличие денежных средств на счете, открытом в ООО «Русфинанс Банк» в размере минимально ежемесячного платежа по кредиту в размере <...> в срок, не позднее последнего рабочего дня каждого месяца, за исключением месяца выдачи кредита (п.6 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется использовать кредит согласно условиям настоящего договора для следующих целей: приобретение автотранспортного средства согласно соответствующему договору купли-продажи автотранспортного средства (либо счёту); оплаты приобретения дополнительного оборудования для автотранспортного средства (при необходимости); оплаты дополнительных услуг по обслуживанию и ремонту автотранспортного средства (п.11 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется представить приобретаемое автотранспортное средство кредитору в залог в обеспечение исполнения своих обязательств по настоящему договору (п.10 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

В случае несвоевременной уплаты минимального ежемесячного платежа или его части в сроки, предусмотренные п.6 индивидуальных условий настоящего договора, кредитор вправе взимать с заемщика неустойку, которая составляет 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки (п.12 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Заемщик подтверждает, что ознакомился и согласен с общими условиями настоящего договора (п.14 индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Проценты начисляются на сумму задолженности по кредиту по формуле простых процентов, с даты, следующей за датой зачисления кредита на счет до истечения срока кредита (п.3.2.1 общих условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется в течение срока кредита уплатить кредитору проценты, начисляемые на сумму кредита согласно условиями настоящего договора (п.3.2.3 общих условий договора потребительского кредита).

Проценты за пользование кредитом начисляются на сумму фактической задолженности по кредиту из расчета процентной ставки и количества календарных дней процентного периода. Начисление процентов производится за фактическое количество дней использования кредита, при этом год принимается равным 365 или 366 дням в соответствии с действительным числом календарных дней в году (п.3.2.4-3.2.6 общих условий договора потребительского кредита).

Задолженность по кредитному договору подлежит погашению путем уплаты ежемесячных платежей на счет, минимальный размер которых определен кредитным договором (п.3.3.1 общих условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется выплатить кредит в полном объеме не позднее даты погашения (п.3.3.8 общих условий договора потребительского кредита).

Заемщик обязуется в качестве обеспечения своих обязательств по настоящему договору передать приобретаемое автотранспортное средство в залог для обеспечения исполнения своих обязательств по настоящему договору. Для этих целей заемщик, действующий в качестве залогодателя, обязуется заключить договор залога автотранспортного средства с кредитором, действующим в качестве залогодержателя. Заемщик подтверждает, что ознакомился с договором залога и согласен с его условиями (п.3.5.1-3.5.2 общих условий договора потребительского кредита).

Кредитор вправе в одностороннем порядке потребовать от заемщика досрочного возврата суммы кредита, уплаты причитающихся процентов и иных платежей в случаях, если: заемщик не исполняет или ненадлежащим образом исполняет свои обязательства по настоящему договору, по погашению кредита и/или уплате процентов; независимо от причины ухудшилось техническое состояние закладываемого автомобиля, повлекшее уменьшение его залоговой стоимости на 40 % и более; заемщик не исполняет или ненадлежащим образом исполняет свои обязательства по договору залога или поручитель по договору поручительства не исполняет или ненадлежащим образом исполняет обязательства по договору поручительства; заемщик заявил о расторжении договора об открытии счета; в случае вступления в силу приговора суда о привлечении заемщика к уголовной ответственности (п.3.6.1 общих условий договора потребительского кредита).

По форме названный кредитный договор отвечает требованиям ст.820 ГК РФ, то есть заключен в письменной форме, содержит все являющиеся существенными для данного вида договора условия: о размере, процентах, сроке и порядке выдачи кредита.

В целях обеспечения кредита дата между ООО «Банк ПСА Финанс РУС» (залогодержателем) и Денисовым А.В. (залогодателем) был заключен договор залога движимого имущества №*, согласно которому залогодатель Денисов А.В., действующий в качестве заемщика, заключил с залогодержателем, действующим в качестве кредитора, договор потребительского кредита №* от дата, в соответствии с условиями которого, залогодателю будет представлен кредит в размере <...> рублей (п.А договор залога движимого имущества).

Залогодатель настоящим представляет залогодержателю в залог автотранспортное средство со следующими признаками: модель <...> (п.1.1 договор залога движимого имущества).

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обеспеченных обязательств залогодатель настоящим устанавливает первоочередной залог в отношении заложенного имущества в пользу залогодержателя (п.3.1 договор залога движимого имущества).

Залоговая стоимость имущества составляет <...> рублей (п.3.2 договор залога движимого имущества).

Если на заложенное имущество может быть обращено взыскание, залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество и прекратить обеспеченные обязательства, получив удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед любыми другими кредиторами залогодателя, с учетом обязательны положений применимого законодательства (п.4.4 договор залога движимого имущества).

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения залогодателем обеспеченных обязательств по кредитному договору (п.7.1 договор залога движимого имущества).

С правами и обязанностями Денисов А.В. был ознакомлен с момента подписания кредитного договора и договора залога. Все расходы по данным договорам ему разъяснены и понятны, что подтверждается его подписью в данных договорах, а также в ориентировочном графике погашений.

Каких-либо данных, свидетельствующих о том, что при оформлении кредитного договора и договора залога были нарушены требования закона, по делу не имеется.

дата Денисов А.В. приобрел у ООО «<...>» транспортное средство - <...>, за <...> рублей, что подтверждается договором купли-продажи №*

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру №* от дата, Денисов А.В. оплатил <...> рублей в ООО «<...>» в качестве предоплаты за автомобиль <...>.

Согласно п. 2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из представленных истцом документов видно, что банк выполнил свои обязательства перед ответчиком Денисовым А.В., перечислив на его счет денежные средства в размере <...> рублей, что подтверждается историей всех погашений по договору №* за период с дата по дата.

дата, согласно штемпелю ФГУП «<...>» на списке внутренних отправлений, ООО «Банк ПСА Финанс РУС» направило в адрес Денисова А.В. требование о досрочном погашении кредита, согласно которому по состоянию на дата общая сумма задолженности составляет <...>. Предложено в течение 30 дней полностью погасить задолженность по договору, либо путём передачи залогового имущества для обращения на него взыскания во внесудебном порядке в счет частичного погашения задолженности по кредитному договору.

В установленный банком срок и до настоящего времени обязательства по кредитному договору Денисовым А.В. не исполнены.

Доказательств обратного суду не предоставлено.

Судом проверен расчет задолженности Денисова А.В. перед ООО «Банк ПСА Финанс РУС» по состоянию на дата, сомневаться в предоставленном расчете у суда не имеется оснований, поскольку он выполнен в соответствии с условиями кредитного договора и требованиями закона.

Изучив письменные доказательства, судом достоверно установлено, что на момент рассмотрения дела по существу заемщиком Денисовым А.В. обязательства по возврату задолженности по кредитному договору не исполнены, что свидетельствует о недобросовестном отношении с его стороны к выполнению условий договора, в связи с чем требование истца о взыскании с Денисова А.В. в его пользу задолженности по кредитному договору в сумме <...>., является законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Согласно п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

Как следует из п.1 ст.334.1 ГК РФ залог возникает в силу договора.

По смыслу ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с п.1 ст.341 ГК РФ права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога, если иное не установлено договором, настоящим Кодексом и другими законами.

На основании п.1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Как указывалось ранее, исполнение заемщиком Денисовым А.В. обязательств по договору потребительского кредита №* от дата обеспечивается договором залога движимого имущества №* от дата, заключенным между ООО «Банк ПСА Финанс РУС» и Денисовым А.В., по условиям которого предметом залога является автотранспортное средство <...>.

Оценивая указанный договор залога, суд считает установленным, что как по форме, так и по содержанию он соответствует требованиям §3 гл.23 ГК РФ.

С правами и обязанностями залогодателя ответчик Денисов А.В. был ознакомлен с момента подписания договора залога транспортного средства. Данный договор заключен в письменной форме, подписан залогодателем лично, а, следовательно, одобрен и принят им.

Существо договора свидетельствует о том, что залогодатель принял на себя обязательство перед банком по исполнению обязательства по кредитному договору №* от дата за счет заложенного имущества по договору залога движимого имущества №* от дата.

Как усматривается из карточки учёта транспортного средства, владельцем автотранспортного средства <...>, в настоящее время является ответчик Денисов А.В.

В силу п.п.3 п.2 ст.351 ГК РФ поскольку иное не предусмотрено договором, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства или, если его требование не будет удовлетворено, обратить взыскание на предмет залога в случае нарушения залогодателем правил об отчуждении заложенного имущества или о предоставлении его во временное владение или пользование третьим лицам (пункты 2 и 4 статьи 346);

В силу п.1 ст.340 ГК РФ, стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Залоговая стоимость имущества составляет <...> рублей (п.3.2 договора залога движимого имущества).

Согласно ч.1 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Из заключения №* от дата о наиболее вероятной величине рыночной стоимости транспортного средства, составленного ООО «<...>», усматривается, что рыночная стоимость движимого имущества, представляющего собой легковой автомобиль <...>, по состоянию на дата, без учёта НДС (18%), составляет (округленно) <...> рублей.

Истец просит определить начальную продажную цену заложенного автомобиля в сумме <...> рублей.

Поскольку ответчиком Денисовым А.В. не выполнены обязательства перед банком по кредитному договору, то суд также считает необходимым удовлетворить исковые требования ООО «Банк ПСА Финанс РУС» об обращении взыскания на переданное в залог транспортное средство: автомобиль <...>, определив начальную продажную цену имущества, на которое обращено взыскание, в сумме <...> рублей.

В силу ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

Вместе с тем абз.2 п.2 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 N1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" предусмотрено, что перечень судебных издержек, предусмотренный указанным кодексом, не является исчерпывающим. Так, расходы, понесенные истцом, административным истцом, заявителем в связи с собиранием доказательств до предъявления искового заявления, административного искового заявления, заявления в суд, могут быть признаны судебными издержками, если несение таких расходов было необходимо для реализации права на обращение в суд и собранные до предъявления иска доказательства соответствуют требованиям относимости, допустимости. Например, истцу могут быть возмещены расходы на проведение досудебного исследования состояния имущества, на основании которого впоследствии определена цена предъявленного в суд иска, его подсудность.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Как усматривается из счёта №* от дата, ООО «<...>» представило ООО «Банк ПСА Финанс РУС» счёт за составление заключений о наиболее вероятной величине рыночной стоимости транспортных средств, в том числе за составление заключения №*, касающегося автомобиля <...>, принадлежащего Денисову А.В., согласно которому стоимость данного отчёта составляет <...> рублей, итоговая сумма к оплате <...> рублей.

Согласно платёжному поручению №* от дата ООО «Банк ПСА Финанс РУС» перечислило в пользу ООО «<...>» денежные средства в сумме <...> рублей по счёту №* от дата.

Указанные расходы в сумме <...> рублей суд признает необходимыми, в связи с чем они подлежат отнесению на счет ответчика Денисова А.В.

Из платёжных поручений №*, * от дата усматривается, что ООО «Банк ПСА Финанс РУС» оплатило государственную пошлину в связи с направлением искового заявления в суд в отношении Денисова А.В. на общую сумму <...>.

Поскольку суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований истца, то с ответчика подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенной части исковых требований в сумме <...>

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 235 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <...>., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <...>, ░░░░░ ░░░░░░░░ <...>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №* ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ <...>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░ <...> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 05 ░░░ 2017 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░