Определение суда апелляционной инстанции по делу № 33-5377/2021 от 03.02.2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 августа 2020 года    город Москва

Мещанский районный суд г. Москвы, в составе председательствующего судьи Пахмутовой К.В., при секретаре Ивлевой М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5567/2019 по иску Боева Сергея Федоровича к Центральному банку РФ, АКБ «Инвестгоргбанк» (ПАО) об обязании совершить действия,

УСТАНОВИЛ:

Истец Боев С.Ф. обратился в суд с иском к Центральному банку РФ, АКБ «Инвестгоргбанк» (ПАО) и просит: Обязать Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) выдать:

- выписки по всем открытым Боеву Сергею Федотовичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) текущим и иным банковским счетам с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписку по счету

- выписки по всем открытым Боеву Сергею Федоровичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) счетам вкладов с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписки по счетам, № - копии всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Боевым Сергеем Федоровичем и Акционерным коммерческим банком «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО).

Обязать Центральный банк Российской Федерации выдать:

- выписки по всем открытым Боеву Сергею Федотовичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) текущим и иным банковским счетам с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписку по счету № - выписки по всем открытым Боеву Сергею Федоровичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) счетам вкладов с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписки по счетам №;

- копии всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Боевым Сергеем Федоровичем и Акционерным коммерческим банком «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО).

В обосновании заявленных требований указывает, что является клиентом АКБ «Инвесторгбанк» (ПАО). Боеву С.Ф. в Банке был открыт текущий счет

 за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени); выписок по всем счетам вкладов, открытым Боеву С.Ф. в Банке, за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени); копий всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Банком и Боевым С.Ф. за периоде 01.01.2008 по настоящее время. Указанный запрос был сдан непосредственно в АКБ «Инвестторгбанк», о чем на запросе проставлена соответствующая отметка. На запрос Боева С.Ф. о предоставлении документов Банком до настоящего времени не предоставлен ответ, запрошенные документы Боеву С.Ф. не выданы. 16.03.2020 Боевым С.Ф. в Центральный банк Российской Федерации был также нарочно сдан запрос о предоставлении документов, запрошенных в АКБ «Инвестторгбанк»: выписок по всем текущим счетам, открытым Боеву С.Ф. в Банке (в частности, выписку по счету № 4), за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени), выписок по всем счетам вкладов, открытым Боеву С.Ф. в Банке, за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени), копий всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Банком и Боевым С.Ф. за период с 01.01.2008 по настоящее время. 08.04.2020 от ЦБ РФ в адрес Боева С.Ф. поступил ответ, согласно которому в настоящее время действие временной администрации по управлению Банком прекращено и с запросом необходимо обращаться непосредственно в АКБ «Инвестторгбанк». Истец считает, что действия банков незаконные, необоснованные и нарушают его права, что и вызвало обращение в суд с настоящим иском.

Истец Боев С.Ф. в судебное заседание не явился, о дате рассмотрения дела извещен. Представитель истца Марченко А.Г. требования поддержала, просила удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчика Центрального банка РФ в судебном заседании против удовлетворения требований возражал, представил отзыв,  в котором указал, что в соответствии со статьей 49 Закона о Банке России Банк России не имеет права осуществлять банковские операции с физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных частями третьей и пятой статьи 46 и статьей 48 Закона о Банке России. В связи с изложенным Банк России не может располагать истребуемыми документами. АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) является самостоятельным юридическим лицом, а временная администрация, в свою очередь, являлась органом управления указанной кредитной организации. Кроме того, приказом Банка России от 24.02.2016 № ОД-654 действие временной администрации было прекращено.

Представители ответчика АКБ «Инвестгоргбанк» (ПАО) в судебном заседании просили прекратить производство по делу в части требований к АКБ «Инвестгоргбанк» (ПАО) и в письменном ходатайстве указали, что 29.01.2020 Замоскворецкий районный суд города Москвы рассмотрел дело №02-0344/2020 по иску Боева С.Ф. к АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) в котором истец просил обязать банк выдать ему выписки по всем открытым текущим и иным банковским счетам с момента их открытия по настоящее время или по дату закрытия, выключая выписку по счету № просил обязать выдать копии всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между банком и Боевым С.Ф. Решением Замоскворецкого районного суда города Москвы в удовлетворении иска отказано. Решение Замоскворецкого районного суда города Москвы по делу № 02- 0344/2020 от 29.01.2020 вступило в законную силу 24.07.2020.

Представитель третьего лица, Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по городу Москве в судебное заседание не явился, извещен.

Суд, исследовав письменные материалы дела, выслушав представителей сторон, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. ст. 12, 35 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Частью 1 статьи 55 ГПК РФ установлено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора, при этом, п. 1 ст. 422 ГК РФ устанавливает необходимость соблюдения соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что  Боев С.Ф. является клиентом АКБ «Инвесторгбанк» (ПАО).

16.03.2020 Боев С.Ф. обратился в АКБ «Инвестторгбанк» с запросом о предоставлении следующих документов: выписок по всем текущим счетам, открытым Боеву С.Ф. в Банке (в частности, выписку по счету №), за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени); выписок по всем счетам вкладов, открытым Боеву С.Ф. в Банке, за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени); копий всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Банком и Боевым С.Ф. за периоде 01.01.2008 по настоящее время.

Указанный запрос был сдан непосредственно в АКБ «Инвестторгбанк», о чем на запросе проставлена соответствующая отметка.

16.03.2020 Боевым С.Ф. в Центральный банк Российской Федерации был нарочно сдан запрос о предоставлении документов, запрошенных в АКБ «Инвестторгбанк»: выписок по всем текущим счетам, открытым Боеву С.Ф. в Банке (в частности, выписку по счету с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени), выписок по всем счетам вкладов, открытым Боеву С.Ф. в Банке, за период с 01.01.2008 (либо с даты открытия соответствующего счета, если он открыт позднее 01.01.2008) по настоящее время (либо по дату закрытия соответствующего счета, если он закрыт до настоящего времени), копий всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Банком и Боевым С.Ф. за период с 01.01.2008 по настоящее время.

08.04.2020 от ЦБ РФ в адрес Боева С.Ф. поступил ответ, согласно которому в настоящее время действие временной администрации по управлению Банком прекращено и с запросом необходимо обращаться непосредственно в АКБ «Инвестторгбанк».

Вместе с тем, решением Замоскворецкого районного суда города Москвы от 29.01.2020 г. по гражданскому делу №2-344/2020 Боеву С.Ф. отказано в удовлетворении требований к АКБ «Инвесторгбанк» (ПАО) об обязании банка выдать ему выписки по всем открытым текущим и иным банковским счетам с момента их открытия по настоящее время или по дату закрытия, выключая выписку по счету

, выдать копии всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между банком и Боевым С.Ф.

Апелляционным определением Московского городского суда от 24.07.2020 г. по делу № 33-26746/2020 решение Замоскворецкого районного суда от 29.01.2020 г. оставлено без изменения.

В силу ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

В силу ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда или определение суда о прекращении производства по делу в связи с принятием отказа истца от иска или утверждением мирового соглашения сторон.

В связи с тем, что в настоящем споре истцом Боевым С.Ф. заявлены идентичные ранее рассмотренным Замоскворецким районным судом города Москвы требования к АКБ «Инвестторгбанк», производство в данной части подлежит прекращению в силу ст. 220 ГПК РФ.

В части заявленных требований к Центральному банку РФ суд приходит к следующему.

В силу ст. 49 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России не имеет права осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных частями третьей и пятой статьи 46 и статьей 48 настоящего Федерального закона;

В силу ст. 46 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации, Агентством по страхованию вкладов для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

1) предоставлять кредиты под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

1.1) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим кредитный рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень кредитных рейтинговых агентств и осуществляющих в соответствии со своим личным законом рейтинговую деятельность иностранных кредитных рейтинговых агентств, кредитные рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей кредитов, и необходимых минимальных уровней соответствующих кредитных рейтингов, дополнительные требования к получателям кредитов, а также порядок и условия предоставления соответствующих кредитов устанавливаются Советом директоров;

2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

В силу ст. 48 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Как следует из представленных доказательств и не оспорено истцом, между Боевым С.Ф. и Центральным банком РФ отсутствуют договорные отношения. Фактические договорные отношения сложились между Боевым С.Ф. и АКБ «Инвестторгбанк.

Таким образом, правовых оснований для удовлетворения требований Боева С.Ф. к Центральному банку Российской Федерации об обязании выдать выписки по всем открытым Боеву Сергею Федотовичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) текущим и иным банковским счетам с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписку по счету № выписки по всем открытым Боеву Сергею Федоровичу в Акционерном коммерческом банке «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) счетам вкладов с момента открытия по настоящее время или по дату закрытия счета, включая, но не ограничиваясь, выписки по счетам; копии всех договоров банковского счета и договоров вклада, заключенных между Боевым Сергеем Федоровичем и Акционерным коммерческим банком «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО), не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Боева Сергея Федоровича к Центральному банку РФ, об обязании выдать Боеву С.Ф. выписки банковским счетам, копии договоров банковского счета и договоров вклада отказать.

 Производство в части требований Боева Сергея Федоровича к АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), об обязании выдать Боеву Сергею Федоровичу выписки банковским счетам, копии договоров банковского счета и договоров вклада - прекратить.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Мещанский районный суд города Москвы в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Судья К.В. Пахмутова