Приговор по делу № 1-1/2014 (1-25/2013; 1-425/2012;) от 26.11.2012

Дело № 1-1-2014

№ 07141212

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Мариинск 22 января 2014 года

Мариинский городской суд Кемеровской области в составе:

судьи Прониной Н.И.

с участием государственного обвинителя прокуратуры г.Мариинска Лошкарева А.А.,

подсудимых Авериной Е.А., Михеевой М.А., Семеновой Е.В.,

защитников адвоката Плиевой Т.И., представившей удостоверение <...> и ордер <...>, адвоката Смакотиной Г.В., предоставившей удостоверение <...> и ордер <...> адвоката Осиповой Н.А., представившей удостоверение <...> и ордер <...>

а также представителя потерпевшего М.О.

при секретаре Еремине Е.Н.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Авериной Е.А., <...>

по данному делу находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

Михеевой М.А., <...>

<...>

по данному делу находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

Семеновой Е.В., <...>

<...>

по данному делу находящейся под подпиской о

невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Михеева М.А. и Семенова Е.В. совершили мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, Семенова Е.В. кроме того, в особо крупном размере.

Аверина Е.А. совершила пособничество Семеновой Е.В. и Михеевой М.А. в совершении мошенничества, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Преступление ими совершено при следующих обстоятельствах:

<...> Семенова Е.В. в период с <...> по <...> Михеева И.Л. в период с <...> по <...> года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея единый умысел, направленный на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КПК <...> при этом Семенова Е.В. в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, выразившихся в сознательном использовании заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о месте работы и доходах заемщиков и поручителей, предоставлении фиктивных документов для оформления кредитных дел, принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерений их выполнить и в умолчании об истинных фактах, введя в заблуждение владельца имущества относительно законности совершаемых действий, из одного и того же источника, одним и тем же способом, в короткий промежуток времени совершили мошеннические действия в отношении КПК <...>

Для осуществления своих преступных намерений, направленных на совершение мошеннических действий, с целью хищения денежных средств по фиктивным договорам займа Михеева М.А. и Семенова Е.А. привлекли <...> Аверину Е.А., <...> совершившую пособничество в мошенничестве Михеевой М.А. и Семеновой Е.В., для чего использовавшую свое служебное положение, при этом обладавшую познаниями и опытом работы <...>, действующую также умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества-денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих КПК <...> путем обмана и злоупотребления доверием.

<...>

<...>

Получив по фиктивным договорам займов путем мошеннических действий денежные средства и, создавая видимость выполнения обязательств по оформленным фиктивным договорам, Михеева М.А., Семенова Е.В. и Аверина Е.А. частично производили платежи по договорам займов деньгами, полученными путем оформления последующего фиктивного договора займа, чем имитировали выплаты по займам, не намереваясь исполнить взятые на себя обязательства перед КПК <...>

Всего Михеева М.А. при пособничестве Авериной Е.А. путем составления <...> фиктивных договоров похитили принадлежащие КПК <...> денежные средства на общую сумму <...> и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили КПК <...> ущерб.

Ущерб возмещен частично.

Семенова Е.В. при пособничестве Авериной Е.А. путем составления <...> фиктивных договоров похитили принадлежащие КПК <...> денежные средства на общую сумму <...> и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили КПК <...> ущерб в особо крупном размере.

Ущерб возмещен частично.

Таким образом, Михеевой М.А. при пособничестве Авериной Е.А. в период времени с <...> по <...> были получены путем обмана и злоупотребления доверием в КПК <...> <...> кредиты:

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.А., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за И.М., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за К.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ю.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ф.П., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.Н., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Е.О., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за В.Ш., создавая видимость выполнения обязательств

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Д.Б., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Н.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Г.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.И., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за М.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Е.Б. создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Б.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за И.Б., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Е.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семнова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Т.Л., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за К.А., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Н.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ю.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Н.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Л.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Семенова Е.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...> <...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за В.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Т.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за М.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ж.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семнова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Е.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за В.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Т.Ф., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Д.Е., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ф.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за М.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ш.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными деежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.П., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Т.С., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>.

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Н.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Р.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Ю.К., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за М.Н., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Г.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Т.М., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Л.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Г.М., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за К.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.М., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.Ж., создавая видимость выполнения обязательств.

<...> <...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.Н., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за М.И., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за У.В., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за О.Н., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.И. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Н.А., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Л.Г., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за У.Д., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за А.Т., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Д.Б., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за Л.Ф., создавая видимость выполнения обязательств.

<...>

Похищенными денежными средствами в сумме <...> Семенова Е.В. и Аверина Е.А. завладели и распорядились по своему усмотрению, в последующем частично произведя платежи по полученному займу за С.В., создавая видимость выполнения обязательств.

Подсудимые Аверина Е.А. и Семенова Е.В. в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признали полностью.

Воспользовавшись правом, предоставленным им ст.51 Конституции РФ, показания давать отказались, полностью подтвердив показания, данные ими в ходе предварительного расследования.

При этом, Аверина Е.А., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования в присутствии защитника в качестве обвиняемой, показания которой оглашены в судебном заседании, показала, что в КПК <...> обратилась Михеева М., с которой ранее ее, Аверину, познакомила Б., <...> Михеева помогла ей погасить несколько кредитов должников, <...> Михеева позвонила ей, Авериной, и попросила оформить на нее кредит в КПК <...> Она предложила Михеевой принести необходимые документы и справки для оформления кредита. <...> Она, Аверина, оформила ей кредит в сумме <...>, предполагая, что Михеева будет гасить данный кредит без просрочек, поскольку та заверила, что у нее с доходами все нормально. Первоначально начала гасить кредит, полученный ею, а именно она проплатила <...> она, Аверина, по рекомендации Михеевой оформила договор на З. <...> С ней были поручители, денежные средства забрала Михеева, потом она внесла по данному договору платеж в сумме <...> По рекомендации Михеевой она, Аверина, <...> оформила кредит С.В., <...> С.В. сам получал деньги, а как он ими распорядился, она не в курсе. Но со слов С.А. знает, что после получения денег, в автомобиле, на котором они приехали, Михеева и С.В. полученные деньги поделили. <...>, также по рекомендации Михеевой, был оформлен договор <...> на имя С.В., которая также приезжала сама с поручителями С.А. и С.В., и с ними Михеева. Договор подписали реально С., С. и Ш.. А деньги у нее, Авериной, забрала Михеева и взяла их себе, а С. и поручители ушли из помещения. Со слов С. и С.А. она, Аверина, знает, что Михеева им деньги не отдавала. <...> Исходя из рекомендаций Михеевой, она, Аверина, выдала С. кредит в сумме <...>. После подписания договора С. получила денежные средства в сумме <...>, которые забрала себе. <...>. Она оформила договор займа <...> на сумму <...> на имя О.К. Кто был у О.К. поручителями, не помнит, но при оформлении займа сама О.К. и поручители были и расписывались в договоре займа (<...> Из данного договора она, Аверина, внесла платеж по договору О.К. по ордеру <...> на сумму <...>. Остальные денежные средства забрала себе Семенова. Семенова Е.В. <...> привела к ней, Авериной, М.О. на которую она оформила договор займа <...> документы на получение займа изначально были уже заполнены. На подписание договора пришли сама Семенова, М.О., поручителями были Т.Ф. и О.К., которые также присутствовали. При оформлении договора все подписали его, Ф. расписалась также в расходном кассовом ордере, а Семенова получила денежные средства из кассы в сумме <...> рублей. После оформления договора Ф. Михеева и Семенова стали спорить между собой, кто из них будет следующий оформлять договор займа и получать денежные средства. Спор у них этот возник, так как денежные средства в кассу поступали неравномерно. Семенова и Михеева между собой договорились, и следующей на оформление займа привезла документы Михеева, бланки которых она заранее брала у нее, Авериной. Таким образом, <...> был оформлен договор займа <...> на имя С.А., на сумму <...> рублей. Кто были поручители, она, Аверина, уже не помнит, но при подписании договора они все, включая С.А., были и подписывали договор. Денежные средства в кассе получала Михеева, С.А. только расписывалась в ордере. В этот же день, <...> у нее, Авериной, возник к Семеновой и Михеевой вопрос, когда будут гаситься денежные средства по всем вышеуказанные договора займа. Те сказали, что будут обязательно платить до полного погашения займа. Также Михеева внесла проплату по договору <...> и <...> по договору <...>. Через некоторое время, когда в очередной раз к ней, Авериной, пришла Семенова, она предложила ейоформить еще договоры, с которых пойдет гашение по уже ранее взятым договорам займа. <...> по рекомендации Михеевой к ней, Авериной, пришла В.М., которой она оформила договор займа <...> по рекомендации Михеевой к ней, Авериной, пришла И.М., на которую был составлен договор займа <...> Михеева М.А. заранее брала бланки документов на оформление займа, поэтому в день оформления И.Л. приехала к ней, Авериной, уже с заполненными бланками. После чего был оформлен договор, в нем расписались И.М. и ее два поручителя. После чего Михеева М.А. получила в кассе денежные средства в сумме <...> рублей. <...> Михеева попросила ее, Аверину, оформить договор займа <...> на имя К.С. на сумму <...> она согласилась и оформила такой договор, выдала Михеевой из кассы денежные средства в сумме <...>. Последняя взяла деньги и бланки документов, также договор, и сказала ей, Авериной, что сама съездит к К.С. и людям, которых она, Аверина, указала с ее слов в договоре в качестве поручителей. Через несколько дней привезла подписанные и заполненные документы. К.С. и его поручителей она, Аверина, не видела. <...> Михеева попросила ее оформить договор займа на имя Ю.В. Она согласилась, поскольку Михеева и Семенова постоянно обещают погасить все задолженности по договорам. На момент оформления договора Михеева предоставила ей уже заполненные документы, она составила договор <...> выдала Михеевой из кассы денежные средства в сумме <...> рублей. После чего Михеева, взяв договор и ордер, сказала, что подпишет их у заемщика Ю.В. и ее поручителей и привезет. Заемщика Ю.В. и поручителей она, Аверина, не видела. Через несколько дней Михеева привезла уже подписанные документы. <...> Михеева М.А. внесла в кассу денежные средства по договору займа <...>, по договору <...>, по договору <...>. В <...> Семенова попросила ее, Аверину, оформить заем на <...> рублей, после чего предоставила ей ксерокопии паспортов и заполненный пакет документов, необходимых для выдачи кредита (с договора К.С. Михеева и Семенова перестали приводить к ней, Авериной, людей, оформление займов происходило по ксерокопиям документов. Она поняла, что ее обманули, и пыталась отказаться от оформления последующих договоров, но Семенова стала приезжать к ней домой, уговаривать, говорила ей, что она и Михеева все обязательно погасят. Михеева также приходила к ней не работу и говорила тоже самое). Она, Аверина, согласилась оформить заем, после чего по предоставленным Семеновой документам оформила договор займа <...> на имя О.К. на сумму <...>. Договор и прилагающие к нему документы Семенова увезла на подпись, предварительно получив денежные средства. Участников договора займа она, Аверина, не видела. <...> она по просьбе Михевой по предоставленным ей документам оформила договор займа <...> на имя Ф.П. на сумму <...>, при оформлении займа она, Аверина, участников договора не видела, документы на подпись увозила Михеева, она же забрала и денежные средства от получения займа. <...> к ней, Авериной, пришла Михеева и попросила ее оформить договор займа на А.Н., при этом дала ей уже заполненный пакет документов на оформление займа, пояснив, что у нее нет пока денег, чтобы выплачивать кредиты, поэтому и хочет оформить договор, чтобы внести проплаты по ранее взятым договорам. Она согласилась и по предоставленным Михеевой документам оформила договор займа <...> на имя А.Н. на сумму <...>, Михеева получила денежные средства в сумме <...> рублей. Она, Аверина, сразу же оформила приходные ордера и после этого из денежных средств займа внесла платежи по ранее выданным по просьбе Михеевой М.А. займам, <...> Остальные денежные средства от полученного займа забрала Михеева. <...> к ней вновь пришла Михеева, принесла очередной пакет документов, и попросила ее оформить заем. Она оформила договор займа <...> Денежные средства получила Михеева, после чего она взяла договор и увезла его на подпись, через несколько дней она его привезла уже подписанный. С <...> она, Аверина, не работала, <...> Пока отсутствовала в <...>, ей постоянно звонили Михеева и Семенова. Она просила их вносить платежи, так как задолженность была уже большая, и ее руководство могло увидеть, что проплаты не вносятся, и то, что они оформляли фиктивные договоры, могло выясниться. <...> она узнала, что Михеева стала проживать в <...>, в последний день перед отъездом обещала ей привезти денежные средства, чтобы она, Аверина, их внесла за взятые ранее кредиты, но так и не приехала, на телефонные звонки не отвечала. <...> когда она, Аверина <...> вышла на работу, к ней практически сразу же пришла Семенова и Михеева, стали ее успокаивать, что все погасят. Михеева <...> внесла проплату по двум договорам, <...>. <...> Семенова предоставила ей, Авериной, два пакета документов на Ш. и Д.Б., и попросила оформить два договора займа, Ш. для себя, а Д.Б. для Михеевой. После чего она, Аверина, оформила по предоставленным документам договоры займа <...> После оформления договора Семенова внесла проплату <...> Остальные денежные средства Семенова забрала себе, как они распоряжались ими с Михеевой, ей, Авериной, неизвестно. <...> пришла Семенова и снова принесла два пакета документов, на которых она, Аверина, оформила два договора займа <...> Семенова пояснила ей, что данные договоры попросила оформить Михеева, это подтверждалось тем, что Михеева звонила и ей, и Семеновой. После оформления Семенова забрала денежные средства и внесла платежи по договорам Михеевой, а именно по договору <...> Остальные денежные средства забрала Семенова, передала ли она их потом или нет Михеевой, ей неизвестно. <...> Семенова вновь принесла ей заполненный пакет документов, и попросила ее оформить договор займа, она оформила договор займа <...>. Все денежные средства забрала себе Семенова. Платежей по ранее взятым займам она не вносила. Михеева уже к ней, Авериной, не приходила, проживала уже в <...>, только иногда звонила, и Семенова приносила ей документы, чтобы она, Аверина, оформляла для Михеевой договоры займа. Из денежных средств данного договора внесен платеж по договору Семеновой по ордеру <...> на сумму <...> рублей. Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> Семенова снова принесла ей, Авериной, заполненный пакет документов для оформления займа, она пыталась отказаться от выдачи займов, но Семенова говорила, что она и Михеева скоро погасят все займы, просила ее подождать, говорила, что Михеева открывает свою фирмы, что скоро будут деньги. Михеева говорила ей то же самое по телефону, просила ее выдавать займы, так как ей нужно было оборудование. Она, Аверина, выдала Семеновой договор займа <...>. С данного займа она, Аверина, сразу же внесла платеж по договору займа <...> Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> к ней приехала Михеева, которая внесла платеж по займу И.М. в сумме <...>. Михеева снова стала уговаривать ее, говорила, что скоро у нее откроется фирма, и она сможет погасить все взятые ранее займы, но пока у нее таких денег нет. <...> пришла Семенова и попросила оформить заем для Михеевой, после чего она оформила договор займа <...> Денежные средства забрала Семенова, проплат по ранее взятым договорам она не вносила. Лиц, на которых оформлялся договор займа, она, Аверина, не видела. Из данного договора она внесла платежи <...>. Остальные денежные средства забрала Семенова, как произошла передача денежных средств, и была ли она, ей неизвестно. <...> Семенова просит оформить договор займа для себя, она оформила договор займа <...>, все денежные средства забрала Семенова, проплат она не вносила. <...>, денежные средства также забрала Семенова, из данных договоров она, Аверина, внесла платеж по договору <...>. Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> Семенова принесла заполненный пакет документов, и она, Аверина, оформила договор займа <...> Денежные средства полностью забрала Семенова. <...> Семенова принесла ей пакет заполненных документов и попросила оформить договор займа для Михеевой, она оформила договор займа <...>. Семенова сказала ей, что из данного займа нужно внести проплаты по договорам, после чего она, Аверина, внесла денежные средства по следующим договорам займа: <...> Оставшиеся денежные средства Семенова забирает. <...> она, Аверина, для Семеновой по предоставленным ей документам оформила договор займа <...>, после чего внесла сразу же платежи по договору <...> Остальные денежные средства забрала Семенова. По предоставленным документам Семеновой оформлила договоры займа <...>, данные договоры онаоформила для Семеновой, и договор <...> на сумму <...> рублей, для Михеевой. Из договоров проплата по ранее взятым займам не осуществлялась, денежные средства забрала Семенова. <...> Семенова принесла документы, и она оформила для последней договор займа <...>. Семенова внесла проплаты по ранее полученным займам - <...>. Остальные денежные средства забрала Семенова. Решение, по какому договору будет внесена проплата, принимала она, Аверина. Она вносила проплаты по договорам, где уже была просрочка, чтобы она не стала еще больше. <...> она для Семеновой оформлила договор займа <...>. Все денежные средства забрала Семенова. <...> Семенова принесла ей заполненный пакет документов, необходимый для оформления займа, после чего она для нее оформила договор займа <...> на имя Ю.К. на сумму <...> рублей. Все денежные средства забрала себе Семенова, взносы по ранее взятым займам внесено не было. <...> она для Семеновой оформила договор займа <...> на имя Н.Г. на сумму <...> рублей, из этих денежных средств внесла платежи по договорам займа <...> Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор займа <...> на имя Л. на сумму <...>, из данной суммы она, Аверина, внесла платеж по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор займа <...> на имя С. на сумму <...> Оставшиеся денежные средства забрала себе Семенова. Внесла платеж по договору <...> Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила договор займа <...>. Из данного договора сделала платежи <...>, а оставшиеся деньги забрала Семенова. В <...> Семенова принесла несколько пакетов документов для оформления займа, сказала, что Михеева попросила оформить для нее несколько договоров. Она, Аверина для Михеевой оформила следующие договоры: <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова Е.В. <...> она по предоставленным Семеновой документам оформила для нее следующие договоры займа, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова Е.В. Семенова и Михеева разругались, это Авериной стало известно от Семеновой, та сказала, что Михеева никакую фирму не открывает, на ее звонки Михеева не отвечала, у нее практически всегда был выключен телефон. Семенова стала говорить, что хочет открыть пельменную, что она последний раз <...> переоформила договоры за Михееву. Она, Аверина, понимала, что Михеева не будет платить по договорам займа. Поэтому предложила Семеновой платить вместе по договорам займа, та согласилась, но сказала, что сможет платить только после того, как откроет пельменную. После этого она, Аверина, стала сама платить за Михееву, <...>. <...> Семенова вновь предоставила два пакета документов, необходимых для оформления займов, после чего она, Аверина, для Семеновой оформила два договора займа, <...>. Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. Михеева больше <...> не звонила, когда она, Аверина, ей звонила, телефон был либо выключен, либо она не брала трубку. Взятые ей займы Михеева не гасила, с Семеновой она также не общалась. <...> Семенова поросила оформить два договора займа, принесла заполненные пакеты документов, и она, Аверина, оформила ей два договора займа, <...> Из данных займов она внесла платежи по следующим договорам, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой по предоставленным ей документам оформила договор займа <...> все денежные средства забрала Семенова. С данного договора она, Аверина, внесла платежи по договору <...> Все денежные средства от оформления займа Семенова забрала себе. <...> людей, на которых она оформляла договора займа, и которые являлись поручителями по этим же договорам, она не видела, Михеева и Семенова просто брали уже оформленный договор и увозили их якобы на подпись. <...> она для Семеновой по предоставленным ей документам оформила договор займа <...> Все денежные средства забрала себе Семенова. Понимая, что Михеева уже больше не будет платить по договорам займа, которые она оформила для нее, она, Аверина, стала вносить платежи по ее договорам, <...>. <...> по предоставленным документам она для Семеновой оформила договор <...> после этого внесла платежи по договору <...>. Все денежные средства забрала Семенова. <...> для Семеновой оформила договор займа <...>, из данного договора внесла платежи <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила договор <...>, с данного договора внесла платеж по договору <...> <...> она для Семеновой оформила договор <...>, из суммы данного договора сделала платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор <...> Из данных сумм она внесла платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор <...> из данного договора сделала платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор <...> Из сумм договоров она внесла платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила договор <...>, из суммы данного договора она внесла платеж по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала себе Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор займа <...> все денежные средства забрала Семенова. <...> для Семеновой оформила договор займа <...>. Из данного договора внесла платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забирает Семенова. <...> для Семеновой оформила по предоставленным ей документам договор займа <...>. С данного договора внесла платежи по ранее выданным договорам займа, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> Аверина по предоставленным Семеновой документам оформила для нее два договора займа, <...>. Из данных договоров займа она внесла платежи по ранее оформленным договорам займа, <...> Оставшиеся денежные средства забирает Семенова. <...> она для Семеновой оформила еще два договора <...>. Из данных договоров она также осуществила проплату по ранее оформленным договорам займа, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, по просьбе Семеновой оформила для нее договор займа <...> все денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила два договора займа <...> Из данных договоров она внесла платежи по ранее оформленным договорам, <...> Остальные денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила договора займа <...>, из данного договора она внесла платежи по договорам ранее оформленным, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> для Семеновой был оформлен договор займа <...>, из данного договора она, Аверина, внесла платежи по договорам займа, <...>. Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, внесла по договорам Михеевой свои денежные средства, <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> Аверина для Семеновой оформила договоры займа <...>. Из данных договоров она сделала платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила договора займа, <...>, из данного договора она внесла платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она для Семеновой оформила договор займа <...>, и из него внесены платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...> она, Аверина, для Семеновой оформила последние два договора займа, <...>, из данных договоров она внесла платежи по договору <...> Оставшиеся денежные средства забрала Семенова. <...>. С этого момента она, Аверина, престала оформлять фиктивные договоры для Семеновой, соответственно платежи по всем выданным фиктивным договорам не производились, у нее также закончились денежные средства, чтобы вносить платежи по договорам Михеевой. Она понимала, что у нее нет возможности перекрывать договоры, поэтому <...> поехала <...> и рассказала ему о всех фиктивных договорах. М.О. и Б.Л. сказали ей, чтобы она платила по договорам Михеевой, а они сами будут разбираться с Семеновой, также предложили ей оформить кредит в каком-либо банке и внести его по договорам Михеевой, а они ей повысят заработную плату, и она будет спокойно выплачивать данный кредит, в милицию сказали не обращаться. Однако с оформлением кредита у нее не получилось. <...> Понимая, что платить ей нечем, она пошла с чистосердечным признанием в отделение милиции. Когда только они начали оформлять фиктивные договоры, то Михеева приносила ей косметику, шампанское, иногда давала по <...> рублей несколько раз, с каждого договора она прибыли не имела (<...>

Данные показания Аверина Е.А. подтвердила в ходе судебного разбирательства.

В содеянном искренне раскаивается.

Будучи допрошенной в ходе предварительного расследования в присутствии защитника в качестве обвиняемой, Семенова Е.А., показания которой были оглашены в судебном заседании, показала, что первой в КПК <...> обратилась Михеева, с которой ранее её познакомила С.С. До того, как Михеева предложила взять в КПК <...> заем, ей, Семеновой, было неизвестно, сколько и какие займы она уже успела оформить для себя. <...>. Так как у нее, Семеновой, было тяжелое материальное положение, множество ссуд в других банках и организациях, то она согласилась на предложение Михеевой оформить несколько займов в КПК <...> хотя понимала, что данные займы гасить не сможет. Михеева познакомила её с Авериной Е.А., которая выдала ей заем <...> Аверина могла выдавать заем только с сумм, накопленных с гашения кредитов. Поэтому она, Семенова, ждала, когда накопится сумма, <...>, Аверина выдала заем. Заем на нее, Семенову, был оформлен по договору <...> После подписания договора она получила в кассе денежные средства в сумме <...> рублей. Так как ей нужны были денежные средства, а те <...> рублей, которые ей выдала Аверина для неё были недостаточны, то она и Михеева стали появляться каждый день в офисе КПК <...> <...> был оформлен договор займа <...> В этот же день были осуществлены платежи по договорам <...> <...> был оформлен договор займа <...> В этот же день по данному договору займа был осуществлен платеж по договору <...>. <...> был оформлен договор займа <...>. В этот же день, внесена проплата по договору <...> <...> был оформлен договор займа <...> в кассу внесены денежные средства по договору займа <...>. <...> оформлен договор займа <...> В этот же день осуществляются платежи по договору <...>. <...> оформлен договор займа <...> После этого <...> прекратились оформления договоров, <...>. <...> внесена проплата по двум договорам, <...>. <...> оформлены договора займа <...>. Внесла проплата по договору <...>. <...> оформлены два договора займа <...> Внесены платежи по договору <...>. <...> оформлен договор займа <...> Из денежных средств данного договора внесен платеж по договору <...> Внесены платеж по договору займа <...> <...> оформлен договор займа <...>. Из данного договора внесены платежи по договору <...> <...> оформлен договор займа <...> Внесен платеж по договору <...>. <...> договор займа <...> Внесены денежные средства по следующим договорам займа: <...> <...> оформлены договор займа <...>, после внесены платежи по договору <...>. Внесены платежи по договору <...> <...> договор займа <...> Внесены платежи по договорам займа <...> Также <...> договор займа <...> платежи по договору <...> <...> договор займа <...> Из данного договора она, Семенова, внесла платежи по договору <...> Также Аверина выдала в этот же день ей, Семеновой, договор займа <...> Оставшиеся денежные средства забрала себе она, Семенова. Внесла платеж по договору <...>. <...> договор займа <...>, из суммы данного договора внесен платеж по договору займа <...>; <...> договор займа <...>, платежи по договору <...>. <...> договор займа <...>, платежи по договору <...>.<...> договор займа <...>, платежи по договору <...> <...> договор займа <...> Платежи по договору <...>. <...> внесены платежи по договору <...>. <...> договора займа <...>. Платежи по договорам, а именно по договору <...>. <...> договоры займа, <...> Платежи по следующим договорам, <...>. <...> договор займа <...> Платежи по договору <...> <...> договор <...>, платежи по договору <...>. <...> договор <...> платежи по договору <...>. <...> договор займа <...>, платежи <...>. <...> договор <...>, платеж по договору <...>. <...> договор <...>, платежи по договору <...>. <...> договор <...> Платежи по договору <...>. <...> договор <...> Платежи по договору <...>. <...> договор <...> платеж по договору <...>. <...> договор займа <...> Платежи по договору <...>. <...> договор займа <...>. Платежи по договору <...> <...> договор займа <...> Платежи по договору <...>. <...> договора <...>. Платежи по договору <...> <...> договор займа <...>. Платежи по ранее оформленным договорам, <...>. <...> договора займа <...> платежи от <...>. <...> договор займа <...>, платежи по договорам займа, <...> <...> договора займа <...> Платежи по договору <...> Все денежные средства она, Семенова, потратила на развитие своего бизнеса, но только изначально, так как потом денежные средства в основном уходили на погашение процентов по договорам, чтобы руководство КПК <...> ничего не заметило. Все справки о доходах были фиктивные, в <...> В фиктивных договорах займа в основном она, Семенова, расписывалась за заемщиков и поручителей, кто еще расписывался в данных договорах, она не пояснила <...>

Данные показания Семенова Е.А. подтвердила в ходе судебного разбирательства.

В содеянном искренне раскаивается, просит смягчить наказание.

Подсудимая Михеева М.А. вину в инкриминируемых ей деяниях полностью не признала и суду показала следующее: преступление она не совершала. В <...> оформила кредит на себя <...>. Данные кредиты проплачены. К другим договорам никакого отношения не имеет. С Семеновой Е.В. познакомилась через общих знакомых. Отношения с ней не поддерживала. Был легально оформлен договор займа <...> в КПК <...> заем погашен. С Семеновой и Авериной не «пересекалась» ни при оформлении договоров займа, ни при других обстоятельствах. <...> Не может сказать,общались ли Аверина с В., но последней нужны были денежные средства, она, Михеева, рекомендовала ей оформить договор займа в КПК <...> оформляла ли она договор или нет, не знает. Другим своим знакомым также рекомендовали оформить договор займа в КПК <...> но Аверину Е.А. в известность, что придет человек оформлять кредит, не ставила. В КПК <...> я приходила только для того, чтобы оплатить договор займа. Со С.В. она знакома. Они с ним сотрудничали. Ей известно, что он оформлял кредит в КПК <...> она в оформлении кредита участия не принимала, только помогла С.В. найти поручителей. Договор был оформлен легально. Денежные средства по данному договору займа получал С.В., сней ими не делился. Заем погашен. Со С.В. знакома. Последней нужны были деньги. Совместно с ней она приезжала в КПК <...> для оформления договора займа. Деньги получала С.В., это был легальный договор, в настоящее время он погашен. В оформлении другого договора займа на ее имя она, Михеева, участия не принимала. Схему гашения кредита <...>, она не объясняла<...> она, Михеева, никакие деньги не получила. <...>. По договору, оформленному на имя К.С. поясняет, что с С.Л.. Был ли он он при заключении договора займа, каким образом все происходило, не помнит. В связи с чем он сам не расписался в договоре займа, не помнит. За К.С. она не расписывалась. Ей известно, что К.С. погасил заем. За Т.С. она не расписывалась, с заключением почерковедческой экспертизы не согласна. С Ф.П. знакома, ранее он работал у нее по дому. Ей известно, что он оформлял договор займа и в КПК <...> и в КПК <...> не помнит, давала лиему справку о доходах. С А.Е. незнакома, с Е.О. знакома. Его она рекомендовала Авериной Е.А. как надежного человека. Е.О. был погашен заем. Никакие документы по договору займа, оформленному на имя А.Н., она не заполняла, с заключением эксперта не согласна. С Е.В. И.Б., Б.С., Ж.Г. незнакома. Семеновой Е.В. она рекомендовала оформить договор займа в КПК <...> Ни документы для оформления кредитов, ни деньги, полученные от займов, оформленных незаконно, Аверина ей не передавала, а она передавала ей деньги для погашения займа. полном объеме. Кроме того, показала, что в тех случаях, когда не было поручителей, и подписи в договоре за них ставила она, Михеева, Аверина Е.А. получала от нее по <...> рублей за каждый оформленный договор. После оглашения показания Авериной дополнила, что могла помочь Ф.П. и дома заполнить за него документы, но при получении денег в КПК <...> не присутствовала, ордер о получении денег не заполняла. С почерковедческой экспертизой в данной части не согласна. <...>

Вина подсудимых Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. в мошенничестве, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, Семеновой Е.В. кроме того в особо крупном размере размере, а Авериной Е.А. в пособничестве указанным лицам в совершении мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием, а Семеновой кроме того в особо крупном размере, подтверждается помимо признательных показаний подсудимых Авериной Е.А. и Семеновой Е.В. показаниями представителя потерпевшего (гражданского истца), свидетелей, письменными доказательствами.

Так, представитель потерпевшего М.О. суду показал, что <...>. В <...> выдача займов во всех отделениях была приостановлена, в результате чего Аверина больше не могла оформлять фиктивные договоры, а уже имеющиеся вышли на просрочку. <...>, Аверина им не смогла объяснить, почему вдруг резко договоры вышли на просрочку. Когда приехали через две недели, ситуация не изменилась, через два дня Аыверина приехала к нему в <...> и привезла объяснительную, где рукописным текстом было указаны <...> договора с фамилиями людей, которые были оформлены фиктивно. При этом она пообещала найти деньги, поговорить с Семеновой и Михеевой и погасить долг, однако через неделю когда провели проверку, то и в кассе не хватало денег. С Семеновой он встречался, та ничего не отрицала, обещала найти деньги для погашения. Аверина была уволена <...>, Михеева объявилась только через год, когда шло следствие, вину она не признала. Со слов других подсудимых, все началось с Михеевой, та оформляла договоры, а потом начала привлекать людей. Изначально договоры гасить было не нужно, было оформлено около <...> договоров на общую сумму примерно <...>. <...> Согласно справке, представленной в суд, сумма задолженности на <...> составляла <...>, но фиктивные договоры не закрыты, решения суда по ним нет, поэтому проценты по ним начисляются. Поясняет, что 10 % от суммы займа не выплачивались изначально, они оставались как залоговая сумма и в случае нормального погашения выплачивалась в последний платеж, т.е. если заем брался на 12 месяцев, то платить надо было 11 месяцев, последний месяц гасился из этой суммы плюс 2% по договору вклада, в случае же, если заем оказывался на просрочке, из этой суммы уплачивалась госпошлина при подаче заявления в суд, также изначально удерживались и страховая сумма, т.е. фактически заемщик получал <...>

В настоящее время ущерб их организации не погашен. Просит вызскать <...> с подсудимых. Обращает внимание, что это прямой действительный ущерб.

Свидетель А.Г. показал суду, что <...> Ранее давал Семеновой Е.В. свой паспорт для снятия копии, так как был у нее поручителем при оформлении кредит в КПК <...> В КПК <...> займы никогда не получал. В ходе следствия узнал, что от его имени в КПК <...> оформлен кредит, однако подпись и расшифровка подписи в договорах не его. <...> Сумму займа по данному договору с него не взыскивали. Паспорт не терял, посторонним людям не давал.

Свидетель Г.Г. суду показала, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа никогда не обращалась. Имеющийся в материалах дела договор займа и договор поручительства, составленные от ее имени, не подписывала. <...> На сегодняшний день сумму займа по данному договору с нее не взыскивают.

Свидетель О.К. суду показала, что <...> В ходе предварительного следствия ей стало известно, что на ее имя оформлен заем в КПК <...> Договор займа на свое имя в этом кооперативе она не оформляла. <...> В договоре займа, договоре поручительства, а также других необходимых документах при оформлении займа, расписывалась она, О.К.. В <...> заем в КПК <...> не оформляла.

Однако, О.К., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала, что в КПК <...> один раз обращалась <...>, брала потребительский займ на сумму <...>, в настоящее время данный договор займа погашен. По предъявленным договорам займа <...>, пакету документов на оформление займа и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подписи в них стоят не ее, данные документы она никогда не видела и не заполняла, ничего не подписывала и денежные средства в сумме <...> не получала. Также показала, что на ее имя оформлен договор займа: <...> в данном договоре стоят ее подписи, она заполняла документы на его оформление и получала денежные средства в кассе КПК <...> по расходному кассовому ордеру, а потом сразу же передала денежные средства в руки Семеновой Е.В. Данный договор займа ее, К., на свое имя попросила оформить Семенова и побыть поручителем по договору займа у <...> В <...> она узнала от Семеновой о том, что договор займа: <...> полностью погашен. <...> По предъявленному договору займа: <...> она, свидетель, являлась поручителем по просьбе Семеновой, заемщиком был С.Л. При оформлении данного договора она и все участники договора присутствовали, она ставила в документах свои подписи. Кто получил денежные средства по договору, ей неизвестно, так как после подписания документов, она сразу же ушла <...>

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердила полностью.

Свидетель Б.С. суду показал, что <...> В КПК <...> он никогда не обращался, денежные средства в КПК <...> не получал, где находится данное учреждение, ему неизвестно. В ходе предварительного следствия ему были представлены договоры, составленные от его имени, однако подписи и расшифровки подписей в них стояли не его. <...> Паспорт ранее не терял, никому из посторонних лиц его не давал. Один раз давал копию своего паспорта Семеновой Е., так как та просила быть у нее поручителем в каком-то банке. Больше никому свой паспорт не давал. По данным договорам займа никаких денежных средств не выплачивал.

Однако, Б.С., будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, что в предъявленных договорах займа: <...> и расходному кассовому ордеру <...> подпись и расшифровки подписи стоят не его <...>

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердил полностью.

Свидетель Д.Б. суду показала, что подсудимая <...> В КПК <...> она, свидетель, никогда не обращалась, договоры займов в данном учреждении не оформляла, соответственно денежные средства в КПК <...> не получала. <...> В ходе предварительного следствия ей, свидетелю, были представлены договоры займов, подписи и расшифровки подписей в которых, стояли не ее. <...> Свой паспорт никогда не теряла и посторонним лицам не давала. По данному договору займа никаких денежных средств не выплачивала. В <...> Семенова Е. помогла ей, свидетелю, оформить ссуду в КПК <...>, все необходимые документы для оформления ссуды, в том числе и свой паспорт, она, свидетель, давала только Семеновой Е.

Однако, Д.Б., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала, что в предъявленном договоре займа: <...> подпись и расшифровки подписи стоят не ее (<...>

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердила полностью.

Свидетель Д.Е. суду показала, что <...> В КПК <...> она никогда не обращалась, договоры займов там не оформляла, где находится данное учреждение, ей неизвестно. <...>

Однако, Д.Е., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, по предъявленным ей договорам займа: <...> показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. Справку о доходах, предъявленную ей, она никогда не видела, и ее не запрашивала. Также она показала, что в КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Никому свои документы, а именно паспорт не давала и не теряла. <...> Также показала, что по предъявленным договорам займа: <...> являлась поручителем по просьбе Семеновой Е.В., которая пояснила ей, что у нее ияжелое материальное положение, и что срочно нужны деньги. Так как у них с Семеновой были доверительные отношения, то согласилась ей помочь. При оформлении договоров она, Д.Е., и все участники договора присутствовали и ставили подписи. Кто получил денежные средства по договору, ей неизвестно, так как после подписания документов она сразу же ушла <...>

Данные показания, свидетель подтвердила в ходе судебного разбирательства.

Свидетель М.Н. суду показала, что <...> В КПК <...> никогда не обращалась, соответственно договор займа не заключала, ей неизвестно, где находится данное учреждение. В ходе предварительного следствия ей был представлен договор займа <...>, а также пакет документов, необходимых для получения займа, расходный кассовый ордер, однако подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> Свой паспорт не теряла и посторонним лицам его не давала. <...> В <...> Семенова Е. сказала ей, свидетелю, что если она оформит заем, то сможет рассчитаться. При этом она попросила у нее, свидетеля, ксерокопию ее паспорта, она дала. По данному договору займа денежные средства она, свидетель, не выплачивала.

Свидетель Е.Г. суду показал, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа он никогда не обращался, ему неизвестно, где находится данная организация. В ходе предварительного следствия ему были представлены договоры займа <...> подпись и расшифровки подписи в данных договорах стоят не его. <...> Свой паспорт он никогда не терял и посторонним лицам его не давал. В <...> свой паспорт давал только знакомой М.С. для того, чтобы та сделала копии с документов, так как она оформляла заем в КПК <...> а он, свидетель, у нее был поручителем. По данным договорам займа никаких денежных средств не выплачивал.

Свидетель Н.Г. суду показала, что в КПК <...> для оформления договора займа она никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей были представлены договор займа <...>, график погашения процентов, заявление о вступлении в КПК, анкета заемщика, заявление о предоставлении займа, а также расходный кассовый ордер. Подписи в представленных ей документах выполнены не ею, в данных документах она не расписывалась, денежные средства в сумме <...> рублей не получала. <...> Денежные средства по договору займа в кассу КПК <...> не вносила. Паспорт никогда не теряла, давала только в <...> Семеновой Е., с которой познакомилась <...> Сделала это, т.к. та оформляла договор займа в КПК <...> и просила ее, свидетеля, побыть у нее поручителем.

Свидетель Б.Л. суду показала, что <...> Так как в КПКГ <...> как и во всех подобных организациях, нет службы безопасности, которая проверяет кредитоспособность клиентов, то КПКГ <...> контактировала с КПК <...> <...> О том, что Аверина Е.А. совместно с Михеевой М.А. оформляли фиктивные договоры в КПК <...> ей стало известно от сотрудников полиции. Ни Аверина Е., ни Михеева М. ей ничего об этом не говорили.

Свидетель К.А. суду показала, что в КПК <...> для оформления договора займа она никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей был предъявлен договор займа <...> однако подпись в данном договоре и расшифровка подписи стоят не ее. <...> В КПК <...> она по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Свой паспорт не теряла и посторонним лицам не давала. С поручителем И.Т. и заемщиком Ю.В. незнакома. Каким образом ее документы попали в КПК ОВК <...>, не знает, кто мог поставить ее подпись в договоре займа, не знает, о том, что она является поручителем по вышеназванному договору займа, ей стало известно от сотрудников полиции. По данному договору займа она денежные средства не выплачивала.

Свидетель Е.К. суду показал, что <...>. В КПК <...> для оформления договора займа он никогда не обращался. В ходе предварительного следствия ему были представлены договоры займа <...> и расходный кассовый ордер, подписи в данных документах и расшифровки подписи были выполнены от его имени, но это не его подписи. <...>. В КПК <...> по другим договорам он поручителем не был, ничего не подписывал и документы, необходимые для получения займа, не видел и не заполнял. <...> Свой паспорт никогда не терял, посторонним лицам его не давал, но ранее давал копию своего паспорта знакомой девушке <...>, так как хотел оформить ссуду в Сберегательном банке, а <...> обещала помочь ему в этом. Однако ссуду оформить не получилось, и <...> вернула ему документы. По договору займа денежные средства он не выплачивал.

Свидетель С.И. суду показал, что <...> К нему никто не обращался с просьбой поставить печать на справках о доходах. Организацию КПК <...> он не знает.

Свидетель С.В. суду показала, что <...>

<...> В КПК <...> для оформления договора займа никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей были предъявлены договоры займа <...>, а также расходный кассовый ордер и пакет документов на оформление займа. В данных документах она не расписывалась, и денежные средства в сумме <...> не получала. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Лиц, указанных в договорах займа -<...> не знает. <...> Паспорт она, свидетель, никогда не теряла, и посторонним лицам не давала, кроме как в <...> давала его Семеновой Е.В., у которой она, сивдетель, была поручителем в банке <...> По вышеуказанным договорам займа денежные средства не выплачивала.

Свидетель Е.С. суду показал, что <...> В КПК <...> для оформления договоров займа он никогда не обращался. В ходе предварительного следствия ему были предъявлены договоры займа <...> однако подпись в них и расшифровки подписи были не его. <...>. Справку о доходах для получения займа в данном учреждении он не получал, и ранее ее никогда не видел. С лицами, указанными в договорах займа - <...> не знаком. Паспорт ранее никогда не терял и посторонним лицам его не давал. Только в <...> свой паспорт давал <...> Семеновой Е. для того, чтобы она сделала его ксерокопию, так как Семенова Е. оформляла заем в КПК <...> а он, свидетель, у нее был поручителем. По данным договорам займа денежные средства не выплачивал.

Свидетель С.Н. суду показал, что <...> позднее Аверина ему рассказала, что она оформляла фиктивные договоры займа. Как он понял для себя, что это происходит со стороны Семеновой Е. и Михеевой М., ее ввели в заблуждение. В настоящее время Аверина Е. там не работает.

Однако, свидетель С.Н., будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, <...> ему стало известно от Авериной Е.А. о том, что по просьбе Михеевой М.А. и Семеновой Е.А. она оформляла для них фиктивные договоры займа в КПК <...> и что сумма задолженности уже очень большая, а Михеева и Семенова данную задолженность не гасят. <...> Аверина ему также сказала, что они просили ничего ему не говорить. Ему также стало известно, что Аверина стала сама гасить задолженность по займам, так как она сама об этом сообщила, и ранее он замечал, что она постоянно что-нибудь продает, но у нее ничего не спрашивал. Также в вышеуказанный период времени, после того как он узнал о том, что Аверина выдавала денежные средства по фиктивным договорам займа, то он позвонил Семеновой Е.В. (до Михеевой М.А. уже было невозможно дозвониться, так как номер ее телефона был постоянно недоступен). При разговоре с Семеновой он <...> сказал ей, что если она не станет выплачивать задолженность по договорам займа, то будет подано заявление в областную прокуратуру. Семенова сказала ему, что обязательно выплатит задолженность по всем займам, а именно по <...> договорам, в размере <...>. Семенова сама назвала сумму, которую должна в КПК <...> <...> Также при разговоре с Авериной Е.А. последняя сказала, что денег за оформление договоров она не брала. Почему Аверина стала оформлять фиктивные договоры займа в КПК <...> она сама так и не поняла, она сказала ему, что Михеева и Семенова ввели ее в заблуждение <...>

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердил полностью.

Свидетель Т.М. суду показала, что в КПК <...> для оформления договора займа никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей был представлен договор займа <...> а также пакет документов на оформление займа, расходный кассовый, но подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. Данный договор она не оформляла, денежные средства в КПК <...> не получала. <...> Свой паспорт никогда не теряла, посторонним его не давала. Один раз давала ксерокопию своего паспорта Б.Н., которая оформляла заем в КПК <...> а она, свидетель, у нее была поручителем. Данный заем в настоящее время Б.Н. погасила в полном объеме. Каким образом на ее, свидетеля, имя мог быть оформлен заем в КПК <...> ей неизвестно. Р.С., указанного в договоре займа, не знает, и никогда его не видела. По данному договору займа она денежные средства не выплачивала.

Свидетель С.А. суду показал, что <...> В КПК <...> для оформления договоров займа он никогда не обращался. В ходе предварительного следствия ему были представлены договоры займа <...> договор поручительства, а также расходный кассовый ордер. Подписи в данных документах и расшифровки подписи стоят не его. <...> Свой паспорт никогда не терял и посторонним лицам его не давал. По данным договорам займа никаких денежных средств не выплачивал.

Однако, свидетель С.А. будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, <...> свой паспорт давал <...> Семеновой Е.В., для того, чтобы та сделала копии с документов, так как она оформляла ссуду, а он, свидетель, у нее шел поручителем. В каком именно банке она брала ссуду, не помнит <...>

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердил полностью.

Свидетель П.Н. суду показал, что в КПК <...> заем не брал. В ходе предварительного следствия ему были представлены договоры займа <...> г., подписи в данных договорах и расшифровки подписи стоят не его. В КПК <...> по другим договорам поручителем он не выступал, никакие документы не подписывал. С лицами, указанными в договорах займа, <...> незнаком. Свой паспорт никогда не терял, посторонним лицам его не давал. По данному договору займа никаких денежных средств не выплачивал. В <...> он решил оформить кредит на строительство магазина, в связи с чем обращался во многие банки, но в выдаче кредита ему было отказано. Тогда он обратился в банк, расположенный в районе вокзала, хотел там оформить кредит, собрал все необходимые документы, но в выдаче кредита ему также было отказано. Документы, которые он представил в данный банк для оформления кредита, ему не вернули.

Однако, свидетель П.Н., будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, что ему необходимо было взять ссуду. Он обратился в ОАО <...> но ему в получении ссуды отказали. А потом он обратился к девушке <...> (как после узнал ее фамилию - Михеева), кто ему посоветовал к ней обратиться, не помнит, но ему сказали, что она может помочь с оформлением ссуды. Он встретился с Михеевой и принес ей пакет документов, в который входили копия паспорта, копия выписки из реестра индивидуальных предпринимателей, ИНН. После этого через некоторое время поехал вместе с Михеевой в <...> в банк, но какой именно, не помнит. После возвращении Михеева сказала ему, что нужно подождать около недели. Но через неделю сказала, что его документы не прошли, и что ссуду ему не дадут. Копии его документов так и не вернула, а он про них забыл. По данным договорам займа денежные средства не выплачивал <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердил.

Свидетель Н.С. суду показала, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа она никогда не обращалась. Свой паспорт никогда не теряла и посторонним лицам его не давала. Был случай, когда к ней обратилась Семенова Е. и попросила ее паспорт, пояснив, что ей необходимо оформить кредит в банке <...> но ее это не коснется. Она, свидетель, дала ей свой паспорт. По кредитному договору, оформленному в банке <...> с нее была взыскана денежная сумма.

Однако, свидетель Н.С., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями,показала, что <...> Денежные средства в КПК <...> она не получала. По предъявленным ей договорам займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. Справку о доходах, предъявленную ей, она никогда не видела и ее не запрашивала. В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. С участниками договоров займа: <...> она знакома, <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель Л.Т. суду показала, что <...> по договору займа, оформленному в КПК <...> она является поручителем, а заемщиком по указанному договору была А.Ф.. В настоящее время заем по данному договору погашен. В ходе предварительного следствия ей был предъявлен договор займа <...> оформленный в КПК <...> пакет документов для оформления займа, и расходный кассовый ордер, однако подпись в представленных ей документах и расшифровки подписи стоят не ее. <...>. Свой паспорт не теряла, только в <...> представляла его, когда А.Ф. оформляла заем в КПК <...>, а она, свидетель, у нее являлась поручителем. С лицами, указанными в договоре займа, Семенова Е.В. знакома, Л.С. не знает. По данному договору займа никаких денежных средств не выплачивала.

Свидетель О.Т. суду показала, что <...> ей понадобились денежные средства на личные нужды, в связи с этим она обратилась в КПК <...> для оформления займа. Л.В. просила быть у нее поручителем, та согласилась. После чего она представила в КПК <...> все необходимые документы для оформления договора займа. После того, как у нее, свидетеля, приняли документы в КПК <...> пояснили, что через 2 дня ей позвонят и скажут, прошли документы для оформления займа или нет. Однако ей так никто и не позвонил. Потом необходимость в оформлении займа отпала, она позвонила в КПК <...> и отказалась от оформления договора займа.

Однако, свидетель О.Т., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала, что через некоторое время она позвонила в КПК <...> и ей сообщили, что она не прошла проверку и в выдаче займа отказано. Документы ее, а также документы Л.В. остались в КПК <...> им никто их не возвратил. Каким образом без ее ведома был оформлен договор займа <...> ей неизвестно. <...> Денежные средства по данному договору не выплачивала, ей никто не звонил, и не требовал оплатить. Паспорт она не теряла, и никому не давала. Также в данном договоре займа, а именно в договоре поручительства в графе поручитель на имя О.Т. стоят паспортные данные ее, О.Т. <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель Ш.Г. суду показала, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа она никогда не обращалась. Свой паспорт не теряла, только в <...> давала его Семеновой Е.В. для оформления туристической путевки, <...> Каким образом на нее, свидетеля, был оформлен договор займа в КПК <...> пояснить не может. С М.Т. и Ф.В. незнакома.

Однако, свидетель Ш.Г., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиям, показала, что <...> Организация КПК <...> ей не известна. Соответственно никаких договоров займа в данной организации она не оформляла, денежных средств в сумме <...> в КПК <...> не получала. Предъявленный ей договор займа: <...>, документы, необходимые для оформления займа, расходный кассовый ордер, видит впервые, подписи в данных документах стоят не ее. С Михеевой М.А. и Авериной Е.А. не знакома и никогда их не видела. Денежные средства в КПК <...> не получала и ими не распоряжалась <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель М.П. суду показала, что <...>. Справки, представленные ей, свидетелю, в ходе предварительного следствия, она никогда не видела, <...> Оттиск печати на представленных ей документах, она увидела впервые. Справки о доходах для оформления договоров займа она никогда не подписывала.

Свидетель Н.В. суду показала, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа она, свидетель, никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей были представлены договоры займа <...> а также пакет документов, необходимых для получения займа, расходный кассовый ордер, однако подписи в данных документах и расшифровки подписи стоят не ее. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. <...> В <...> Семенова Е. попросила ее оформить на себя заем в КПК <...> так как у нее в данном банке уже имелось несколько займов. Она согласилась, так как ранее Семенова Е. неоднократно занимала ей денежные средства. Свой паспорт она давала только Семеновой Е. для того, чтобы та сделала его ксерокопию для оформления договора займа. Больше свой паспорт никому не давала и его не теряла. В настоящее время данный договор займа не погашен, по этому поводу она обращалась с заявлением в полицию.

Свидетель Т.Л. суду показала, что <...> В КПК <...> для оформления договора займа никогда не обращалась. В ходе предварительного следствия ей был представлен договор займа <...> и договор поручительства, подпись в данных документах и расшифровки подписи стоят не ее. <...>. В КПК <...> по другим договорам поручителем она не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. С лицами, указанными в договоре займа - К.А. и О.К., незнакома. По данному договору займа никаких денежных средств она не выплачивала. В <...> году Ф., с которой у нее дружеские доверительные отношения, просила у нее, свидетеля, паспорт, при этом пояснила, что Семенова Е. хочет оформить ссуду в КПК <...> и что она, Т.Л., будет у нее поручителем. Также Ф. пояснила, что Семенова Е. будет платить регулярно. Она, свидетель, согласилась и дала ей свой паспорт, больше паспорт никому не давала.

Свидетель О.К. суду показала, что <...> Ранее на свое имя она брала кредит для Семеновой Е.В., когда ей, свидетелю, понадобились деньги, Семенова Е.В. ей помогла. В КПК <...> она, К., никогда никаких займов не оформляла и поручителем ни у кого не была. <...> В ходе предварительного следствия ей были предъявлены 4 договора, в предъявленных договорах она не расписывалась, подписи в этих договорах стоят не ее. Никаких справок о доходах не запрашивала. Указанных в данных договорах лиц - А.Ж., Т.Л., не знает и никогда их не видела. <...> Паспорт она никогда не теряла и никому из посторонних лиц его не давала. <...>

Свидетель К.С. суду показала, что <...> Договор поручительства она подписывала лично, брала справку о заработной плате в своей бухгалтерии. Второй поручитель ей неизвестен. Про договор займа не знает, на кого был оформлен, но с нее в судебном порядке была взыскана эта сумма <...> Кто взял деньги по данному займу, не знает, они говорили, что не брали эти деньги. С исковыми требования в порядке регресса не обращалась, т.к. С.А. сказала ей, что решит этот вопрос.

Однако, свидетель К.С., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиям,показала, что по предъявленному договору займа <...>, договору поручительства, графику погашения процентов стоят ее подписи и расшифровки подписи. <...> По факту заключения данного договора в КПК <...> <...> показала, что у нее была знакомая Михеева М.А., <...> подошла Михеева и попросила ее побыть у нее поручителем, она согласилась, <...> Она совместно с Михеевой и С.А., с которой также вместе работали, поехали в КПК <...> Она, К., зашла и, не читая документы, сразу же подписала их, после чего уехала. В КПК <...> когда уже находились там, приехал парень, Как она поняла, второй поручитель. В дальнейшем после подписания договора займа в КПК <...> ей пришло письмо из КПК <...> в котором сообщалось, что по договору займа <...> который как она, свидетель, думала, был оформлен на Михееву М.А., оказался оформлен на С.А., не производится оплата. Она, К., долго не могла дозвониться до Михеевой М.А., но когда все-таки с ней связалась, то та пояснила К., что она оформила данный договор на С.А. в связи с тем, что ей бы заем не дали, и что она обязуется выплатить сама этот заем. Поэтому после данного разговора она успокоилась, больше писем из банка не приходило. Она ничего по данному договору займа не выплачивала. По другим договорам займа она ни поручителем, ни заемщиком не была. Кто по договору займа <...> взял денежные средства - С.А. или Михеева, не знает. <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель Т.С. суду показала, что <...> Заем в КПК <...> никогда не оформляла, эту организацию не знает, паспорт свой никому не давала. <...>

Однако, свидетель Т.С., будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиям,показала, что в предъявленных ей договорах займа КПК <...> подписи стоят не ее. Заемщиков по данным договорам займа К.С. и И.М., а также поручителей П.Н. не знает. Паспорт никогда не теряла, как могли ее документы оказаться в КПК <...> ей неизвестно. С Семеновой Е.В., Михеевой М.А. и Авериной Е.А., она не знакома <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель К.Т. суду показала, что <...> подавала документы в КПК <...> и заявку на оформление займа, но ей было отказано, при этом пакет документов не возвратили. Затем, спустя некоторое время, ее вызвали в полицию, где следователь сообщил, что на ее имя был оформлен заем в КПК <...>. Она пояснила, что данный заем не оформляла и не брала, подписи в договорах принадлежали не ей. А.Ф. и С. незнакома, справку о заработной плате подавала в КПК <...> подлинную, обращалась туда официально.

Свидетель В.Ш. суду показала, что <...>, заем в КПК <...> не оформляла. В ходе предварительного следствия ей показывали договоры займа, но подписи в них были не ее, у нее отобрали образцы ее подписи. <...> Допускает, что ксерокопию паспорта взяли в КПК <...> где она оформляла кредит. <...> В судебном порядке деньги с нее не взыскивались.

Однако, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, свидетель В.Ш., показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиям,показала,что она в КПК <...> никогда не обращалась, соответственно денежные средства в КПК <...> не получала. В предъявленных ей договорах займа <...> подпись и расшифровки подписи стоят не ее. Справку о доходах, предъявленную ей, она никогда не видела и ее не запрашивала. Также показала, что она в КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, она не видела и не заполняла. Свои документы никому не давала, только один раз была поручителем в КПК <...> у Семеновой Е.В., <...>. В связи с этим она давала Семеновой свои документы, а именно паспорт, больше она паспорт никому не давала. С участниками договоров займа: Л.Т. не знакома, с Д.Б. знакома, но практически не общаются. По данным договорам займа она, Ш., никаких денежных средств не выплачивала <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель Л.Т. суду показала, что <...>. В КПК <...> за выдачей займа никогда не обращалась, документы свои туда не отдавала, денежные средства в КПК <...> не получала. По предъявленному ей следователем договору займа <...> поясняет, что подпись в нем и расшифровки подписи стоят не ее. Справка о доходах также не ее. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. В свое время ей нужно было срочно оформить ссуду, <...> и Семенова помогла ей оформить заем в КПКГ <...> она давала Семеновой свой паспорт для оформления займа, расписалась за <...> рублей, а выдали ей <...> рублей. Сама оформлением займа в КПКГ <...> не занималась, за нее все документы собрала Семенова. Больше она, свидетель, никому свои документы, а именно паспорт, не давала, и его не теряла. С участниками договора займа: В.Ш. и Д.Б. незнакома. По договору займа денежные средства не выплачивала.

Свидетель Ж.Г. суду показала, что <...> В КПК <...> за выдачей займа никогда не обращалась, свои документы туда не отдавала, денежные средства там не получала. По предъявленным ей следователем договорам займа: <...> и расходному кассовому ордеру <...> пояснила, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. С Е.К. и М.С. незнакома. Паспорт никогда не теряла, никому не давала, один единственный раз была поручителем у С.К.., когда та брала кредит в банке <...> Как копия паспорта на ее, свидетеля, имя могла оказаться в КПК <...> не знает. По данным договорам займа она никаких денежных средств не выплачивала.

Свидетель Е.И. суду показала, что <...> При проверке в обособленном подразделении обнаружилось наложение фамилий при проверке программы, <...> приехала Аверина Е.А. и рассказала о том, что в результате приостановления оформления займов с <...> для аккумулирования наличных денежных средств в кассе организации, не имея возможности продолжать оформление займов по подложным документам, а ранее оформленные <...> договора займа начали выходить на просрочку и отражались в отчете по должникам, приняла решение сознаться в краже денежных средств из кассы КПК <...> в преступном сговоре с группой лиц Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. При этом Аверина Е.А. сказала, что самостоятельно взыщет деньги с Михеевой М.А.

<...>. В отделении с момента образования и до момента обнаружения хищения проверки проводились, проверяли кассовые книги, с бухгалтерией у Авериной Е.А. всегда было все в порядке. <...> Как было установлено в ходе следствия, принимались ксерокопии документов, липовые справки о доходах, при проверке даже нескольких договоров фактически не оказалось, но потом они нашлись. Взятый ранее заем погашался за счет нового договора, поэтому на просрочку договоры не выходили. Это произошло только после того, как в отделении приостановили выдачу займов, и фиктивные договоры вышли на просрочку, так как их нечем было перекрывать. Как ей, свидетелю, известно, <...> потом Михеева подошла к Авериной и предложила ей оформить фиктивный договор, так как ей нужно было погасить заем в другом банке, сказала, что у Авериной возьмет, погасит там. Аверина не объясняла потом, зачем она это делала, но сказала, что ничего себе не брала. До этих событий претензий к Авериной не было, отчеты у нее всегда были в порядке, спиртным она не злоупотребляла, характеризовалась положительно. Сумму ущерба обозначила в <...>., это сумма основного долга без процентов, остаток ущерба. <...> Если договоры вышли на просрочку, и задолженность была более трех месяцев, то они подавали в суд. <...> Поэтому и в случае фиктивных договоров все это бы выяснилось. Аверина в своем объяснении указала какие договоры и сколько кому принадлежат: Михеевой <...> шт. Семеновой <...> шт. По фиктивным договорам взыскание в судебном порядке производилось по договору С.А., он и поручители признались, что подписали договоры, сумма была взыскана по исполнительному документу.

Свидетель Г.М. суду показала, что <...> В КПК <...> никогда займы не оформляла. Семенова Е.В. приходила к ним в КПКГ <...> но к ней не обращалась, только к О.Г.Паспорт она, свидетель, не теряла, но копию паспорта отдавала в администрацию через агентство недвижимости. Претензий по оплате займа ей не предъявлялось.

Однако, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, свидетель Г.М., показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиям, показала,что <...> предполагал оформить заем на нее и О.Г.. Последняя собрала документы, в числе которых находились ксерокопии их паспортов и подала в КПК <...> но, якобы, они проверку не прошли, заем получен не был, документы возвращены не были. Предъявленный ей, Г.М., договор займа <...> пакет документов, необходимый для оформления займа, расходный кассовый ордер <...> она не подписывала. <...>. По данному договору денежные средства не выплачивала <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель Н.Н. суду показала, что <...> В КПК <...> она, свидетель, обращалась в <...>, но проверку на кредитоспособность не прошла, и в выдаче займа ей отказали. Предоставленные в КПК <...> документы ей не вернули. Больше она в данный кооператив не обращалась. Предъявленные ей следователем договор займа: <...> и расходный кассовый ордер <...> видела впервые, подписи в данных документах стоят не ее. Ей неизвестно, как был оформлен данный договор займа, тем более, что он оформлен на У.В., а ксерокопия паспорта в кредитном деле находится на ее, Н.Н., имя. Также в договоре под этой фамилией записаны ее, свидетеля, паспортные данные. Она данный договор займа не оформляла, ничего не подписывала и соответственно денежные средства не получала. <...> Паспорт никогда не теряла и никому не давала. По данному договору займа денежных средств она никаких не выплачивала.

Свидетель З.Л. суду показала, что организация КПК <...> ей неизвестна, заем в данной организации она не оформляла. <...> Свой паспорт один раз давала своей знакомой Н.К., которая брала паспорт у нее, свидетеля, для того, чтобы оформить в администрации вознаграждение, но она его так и не получила. Более никому свой паспорт не давала и не теряла. По предъявленным ей следователем договору займа: <...> и документам, приложенным к нему, а также по расходному кассовому ордеру, поясняет, что договор займа она в КПК <...> не оформляла и документы не подписывала и не заполняла. Денежные средства в сумме <...> рублей в КПК <...> не получала.

Свидетель М.Т. суду показала, что <...>. В КПК <...> никогда не обращалась, денежные средства в этой организации не получала. По предъявленным ей следователем договорам займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> поясняет, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. Справку о доходах она никогда не видела и ее не запрашивала. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. С <...> Семеновой Е.В. понадобились денежные средства, и она оформила на себя ссуду в <...>, а она, свидетель, у нее была поручителем, все было официально. Семенова уже давно погасила данный заем. В этот момент она давала Семеновой Е.В. свой паспорт, чтобы та сняла с него ксерокопию для оформления данной ссуды, в которой она была поручителем. Больше никому паспорт не давала, и его не теряла. С участниками договоров займа: Ф.В.,, Ш.Г. и М.Н. незнакома. По указанным договорам займа денежные средства не выплачивала.

Свидетель Г.Л. суду показала, что организация КПК <...> ей неизвестна. Заем в данной организации она не получала, поручителем ни у кого не была. Представленный ей следователем договор <...> она не подписывала, согласно расходно-кассовому ордеру денежные средства не получала. Ю.В. и А.К. не знает, и никогда их не видела. <...> Паспорт никогда не теряла и никому не давала. Как ксерокопия паспорта оказалась в КПК <...> ей неизвестно.

Свидетель Н.Е. суду показала, что организация КПК <...> ей неизвестна. Никаких договоров займа она не оформляла, денежные средства в размере <...> не получала и не распоряжалась ими. Предъявленный ей следователем договор займа: <...>, а также документы, необходимые для оформления займа, и расходный кассовый ордер она не подписывала. Поручителем по другим договорам займа не была. <...>. Паспорт она теряла до <...>, более утрат паспорта не было.

Свидетель Л.В. суду показала, что в КПК <...> ее знакомая О.Т. хотела взять заем на сумму <...>. Она подала в КПК <...> документы, а ее, свидетеля, попросила побыть у нее поручителем, она согласилась и дала О.Т. ксерокопию своего паспорта. Через некоторое время позвонила в КПК <...>, и ей сообщили, что О.Т. отказано в выдаче займа. Их документы остались в КПК <...> никто их не возвратил. <...> Каким образом без ее ведома был оформлен договор займа <...>, ей неизвестно. Также не знает, почему данный договор оформлен на М.И., а поручителем идет О.Т., хотя к пакету документов идут ксерокопии паспорта на ее, свидетеля, имя и имя О.Т.. М.И. и О.Т. она не знает. Денежные средства по данному договору не выплачивала, ей никто не звонил, и не требовал оплатить. Паспорт она не теряла и никому не давала, только один раз О.Т., когда та хотела оформить договор займа. По расходному кассовому ордеру <...> денежные средства она, свидетель, не получала, подпись стоит не ее.

Свидетель Ж.А. суду показал, что брал заем только в <...>. В отделе полиции ему не показывали договоры, заключенные от его имени с КПК <...>

Однако, будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, свидетель Ж.А., показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, что организация КПК <...> ему неизвестна. Соответственно никакого договора займа он в данной организации не оформлял, денежные средства в сумме <...> не получал и ими не распоряжался. Предъявленный ему договор займа: <...>, документы, необходимые для оформления договора займа, расходный кассовый ордер он не заполнял, подписи в данных документах не его. <...> Семенова Е.В., Михеева М.А. и Аверина Е.А. ему незнакомы. Паспорт он никогда не терял, и никому его не давал. Как паспорт мог оказаться в КПК <...> ему неизвестно <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердил.

Свидетель Ю.К. суду показал, что в КПК <...> за выдачей займа не обращался, эту олрганизацию не знает, свои документы туда не отдавал. В отделе полиции ему показывали договор <...>., заключенный от его имени с КПК <...> он сразу сказал, что это не его подписи, брали его образцы почерка. <...>

Однако, будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, свидетель Ю.К., показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, что <...> Предъявленный ему договор займа: <...> никогда не видел, подписи в договоре стоят не его, документы, необходимые для получения займа, он не заполнял и не подписывал. В расходном кассовом ордере также стоит не его подпись. Денежные средства от получения займа он в кассе КПК <...> не получал и ими не распоряжался. Паспорт он не терял, единственный раз он давал свой паспорт Михеевой М., она помогала ему в оформлении ссуды в банке, в каком именно, он уже не помнит, но ссуду так и не получил, а копии документов она ему так и не вернула. Семенова Е.В. и Аверина Е.А. ему незнакомы <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердил.

Свидетель Е.Д. суду показала, что <...> не помнит, чтобы оформляла заем в КПК <...> была неоднократно поручителем у Семеновой Е.В. в КПК <...> и до сих пор выплачивает за нее займы. Сама не оформляла документы в КПК <...>

Однако, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, свидетель Е.Д. показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала,что <...> В КПК <...> никогда не обращалась, соответственно денежные средства в КПК <...> не получала, где находится данная организация ей не известно. По предъявленным ей договорам займа: <...> и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> Также показала, что в КПК <...> она по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Справку о доходах для получения займа, представленную ей, никогда не видела и не получала. Паспорт не теряла, только один раз давала паспорт в <...> Семеновой Е.В., так как та брала ссуду в каком-то банке, а она у нее была поручителем, больше никому свой паспорт не давала. По данным договорам займа никаких денежных средств не выплачивала. <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердил.

Свидетель Р.П. суду показал, что <...> потерял паспорт, но о его пропаже заявил только через 4 месяца, когда решил получить новый паспорт. Организацию КПК <...> не знает. Его вызывали <...> и сказали, что на его, Р.П., имя оформлены займы, но ему не показывали договоры, где от его имени стоят подписи.

Однако, будучи допрошенным в ходе предварительного расследования, свидетель Р.П., показания которого оглашены в связи с возникшими противоречиями, показал, что с <...> Ксерокопию своего старого паспорта он никогда никому не давал. Как его паспорт или его данные могли оказаться в КПК <...> ему неизвестно. Ни у кого поручителем при получении займа в вышеуказанной организации он не выступал. В предоставленных ему документах: договор займа <...>, договор поручительства <...>, график погашения процентов к договору займа <...>, договор займа <...>, договор поручительства <...>, график погашения процентов к договору займа <...>, в графе поручитель стоят не его подписи. <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердил.

Свидетель В.К. суду показала, что <...> Паспорт она, свидетель, никогда не теряла, только один раз в <...> давала ксерокопию паспорта Семеновой Е.В. для приобретения у нее партии продукции. Каким образом на нее был оформлен данный договор займа, ей неизвестно. <...>

Свидетель М.Р. суду показала, что займы в КПК <...> не брала, но была поручителем <...>

Однако, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, свидетель М.Р., показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала, что организация КПК <...> ей известна, так как она являлась поручителем по договору займа <...> В КПК <...> она предоставляла ксерокопии документов. Предъявленный ей договор займа: <...> она никогда не видела, подписи в нем не ее. Она никогда не была у К. поручителем. Паспорт никогда не теряла и никому не давала. В КПК <...> была ксерокопия ее паспорта. Семенова Е.В., Михеева М.А. и Аверина Е.А. ей незнакомы. Никаких денежных средств в КПК <...> не получала и ничего не выплачивала. Каким образом оказалась поручителем у К., ей неизвестно <...>

Данные показания свидетель в ходе судебного разбирательства подтвердила.

Свидетель П.Д. суду показала, что <...> Кроме Авериной Е.А. никто не имел права оформлять займы или вносить какие-либо изменения в программу. Михеева М.А. приходила в офис для оформления займов и была поручителем по нескольким договорам. Семенова Е.В. также являлась клиентом КПК. <...>

Свидетель О.Г. суду показала, что <...> В КПК <...> договор займа не оформляла и не подписывала. Предъявленный ей следователем договор займа <...>, пакет документов, необходимый для оформления займа, расходный кассовый ордер на сумму <...> она не подписывала. <...> По другим договорам займа поручителем не была и никакие документы не подписывала. С Семеновой Е.В. знакома <...> ей, свидетелю, нужно было оформить кредит в банке, чтобы оплатить госпошлину в суд. Семенова пояснила, что может помочь оформить заем, поэтому она, свидетель, дала ей свой паспорт. Через некоторое время Семенова сказала, что заем оформить не получилось. Больше никому свои документы, в том числе паспорт, не давала и не теряла. <...> По данному договору денежные средства не выплачивала. У нее, свидетеля, брали образцы подчерка для проведения почерковедческой экспертизы.

Свидетель Т.В. суду показал, что <...> В КПК <...> никогда не обращался. В предъявленных ему следователем договорах займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> стоит не его подпись, денежные средства в сумме <...> в КПК <...> не получал, никаких документов на получение займа не подписывал и не заполнял. <...> Каким образом договор займа <...> был оформлен на его имя, а в остальных договорах он участвовал в качестве поручителя, ему неизвестно. Участников договоров займа: К., В.К. не знает. Паспорт он никогда не терял и никому не давал, единственное, брал заем в КПК <...> Больше никуда ксерокопию паспорта не отдавал, как она могла оказаться в КПК <...> в договорах, ему неизвестно. По данным договорам никаких денежных средств не выплачивал.

Свидетель С.Т. суду показала, что <...> В КПК <...> заходила один раз погреться, займы там не оформляла и поручителем не была, в полиции ей сказали, что на ее имя оформлен заем на сумму <...> рублей. Паспорт свой никогда не теряла, но давала его копию Семеновой для оформления документов в КПК <...>

Однако, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, свидетель С.Т., показания которой оглашены в связи с возникшими противоречиями, показала, что <...> Предъявленный ей договор займа: <...> расходный кассовый ордер она не подписывала, документы не заполняла, денежные средства в сумме <...> не получала. Паспорт свой никогда не теряла, только <...> она его давала Семеновой Е.В., которая просила быть у нее поручителем в КПК <...> более она никому свой паспорт не давала. Михеева М.А. и Аверина Е.А. ей незнакомы, она их никогда не видела. Денежные средства по данному договору займа не выплачивала. Поручители по данному договору займа ей незнакомы <...>

Свидетель Ф.В., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что <...> В КПК <...> он никогда не обращался, ему неизвестно, где находится данное учреждение, соответственно денежные средства в КПК <...> не получал. По предъявленным ему договорам займа <...> расходному кассовому ордеру <...> от <...> и пакету документов на оформление займа в КПК <...> показал, что подписи в них и расшифровки подписи стоят не его. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не был, ничего не подписывал, и документы, необходимые для получения займа, не видел и не заполнял. С участниками договоров займа: <...> Паспорт его, Ф., лежит дома, и все из семьи знают, где он у него находится. По данным договорам займа он никаких денежных средств не выплачивал <...>

Свидетель И.И., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что <...> В КПК <...> он никогда не обращался, ему неизвестно, где находится данное учреждение, соответственно денежные средства в КПК <...> он не получал. По предъявленному ему договору займа <...> может показать, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не его. В <...>. В КПК <...> по другим договорам поручителем не был, ничего не подписывал, и документы, необходимые для получения займа, не видел и не заполнял. <...> Паспорт он, свидетель, никогда не терял, никому не давал, единственный раз давал копию паспорта Семеновой Е.В. в <...>, так как та просила быть у нее поручителем в банке, но в каком именно, он не помнит, больше никому свой паспорт не давал. По данным договорам займа он никаких денежных средств не выплачивал <...>

Свидетель К.С., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что <...> В КПК <...> никогда не обращался, ему неизвестно, где находится данное учреждение, соответственно денежные средства в КПК <...> не получал. По предъявленному ему договору займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> показал, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не его. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не был, ничего не подписывал, и документы, необходимые для получения займа, он не видел и не заполнял. С участниками договора займа: П.Н. и С.Т. незнаком и никогда их не видел. Паспорт никогда не терял, никому не давал. <...> По данному договору займа он никаких денежных средств не выплачивал <...>

Свидетель Ч.Ш., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...> В КПК <...> она, свидетель, никогда не обращалась, ей неизвестно, где находится данное учреждение, соответственно денежные средства в КПК <...> она не получала. По предъявленному ей договору займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. <...> Паспорт она, Ш. никогда не теряла и никому не давала. Примерно <...> хотела приобрести компьютер в кредит. Ей посоветовали (кто именно, она уже не помнит) обратиться к девушке, по имени М., полные анкетные данные ее неизвестны. Сказали, что она сможет помочь с оформлением кредита. <...> Она, свидетель, встретилась с М. и объяснила ей ситуацию и передала ей копию своего паспорта. Приблизительно через неделю они с ней снова встретились, М. ей сказала, что ничем помочь не сможет, после чего они расстались, но копию паспорта М. ей так и не вернула. <...> По данному договору займа она, Ш. никаких денежных средств не выплачивала. М. она сможет опознать <...>

Свидетель С.А., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...> Михеева М.А. подошла к ней с просьбой о том, что ее знакомому С.В. срочно нужны денежные средства и попросила ее, С.А., побыть поручителем у него. Она, свидетель, согласилась, так как ничего подозрительного не заметила. После этого, <...> Михеева пришла к ней и сообщила, что она нашла, где можно получить заем. После этого, они с Михеевой поехали на <...> в КПК <...> Когда приехали, то она, свидетель, встретилась уже с ранее знакомым С.В., который являлся заемщиком, также там присутствовала еще одна девушка. Она, С.А., сразу же поняла, что та является вторым поручителем, но ее анкетные данные не знает. Она, С.А., справку о зарплате не брала, в данный период работала в <...> данную справку ей, свидетелю, дала Михеева, что она якобы работает у нее. После этого, С.В., как заемщик заполнил собственноручно необходимые документы на оформление займа, потом она, С.А., и вторая девушка расписались в договоре займа <...> договоре поручительства и графике погашения процентов. Данный договор был оформлен на сумму <...>. С.В. сам лично получил денежные средства <...> Делили ли Михеева и С.В. между собой денежные средства, она не знает. После этого они с Михеевой периодически встречалась, но о данном договоре разговора у них не было. Через некоторое время, где-то в <...> Михеева снова подошла к ней с просьбой о том, что теперь ей срочно нужны денежные средства, чтобы погасить долг по какому-то займу, в каком банке у нее был данный заем, она, свидетель, не знает. Михеева попросила ее, чтобы она на себя оформила заем в КПК <...> Так как у нее, свидетеля, с Михеевой были доверительные дружеские отношения, то она согласилась оформить на себя заем. <...> Михеева приехала к ней на работу и сообщила ей, что она договорилась в КПК <...> что ей, С.А., выдадут заем, и что она нашла ей поручителей. После этого они обе поехали в КПК <...> Она, С.А., собственноручно заполнила пакет документов, который был необходим для оформления займа, <...>. Денежные средства по оформленному займу должна была получить Михеева, но она, С.А., не видела, получала ли та их, так как после того, как расписалась в расходном кассовом ордере, она, К. и С. вышли из помещения КПК <...> таким образом момента передачи денежных средств не видела. У нее и Михеевой заранее была договоренность о том, что та лично будет вносить платежи по данному займу. Также свидетель показала, что <...> ей, свидетелю, на сотовый телефон позвонила руководитель отделения КПК <...> стала говорить, что Михеева не оплачивает заем, договор которого был оформлен на нее, С.А., то есть по данному договору возникла задолженность, <...> просила ее связаться с Михеевой, чтобы та внесла платеж по займу. После разговора она, С.А., сразу же позвонила Михеевой, но та сказала, что она заем оплачивает. Таких звонков было несколько, но когда именно, она не помнит. После этого все затихло. Ей, свидетелю, больше никто не звонил, и с Михеевой она стала реже общаться, так как последняя стала проживать в <...>. Она, С.А., подумала, что Михеева уже погасила заем, который был оформлен на нее. По предъявленным договорам займа <...> свидетель показала, что подписи в них стоят ее, она лично в данных договорах расписывалась. О том, что в КПК <...> были оформлены фиктивные договоры, ей стало известно от сотрудников милиции <...>

Свидетель С.П., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал что в КПК <...> никогда не обращался, а также где данная организация находится и чем она занимается, не знает. <...> По предъявленному ему договору займа <...>, пакету документов на оформление займа и расходному кассовому ордеру <...> показал, что в данных документах стоит не его подпись, Он данные документы не подписывал и не заполнял. Соответственно денежные средства в сумме <...> не получал. <...> О том, что на него оформлен заем, ему ничего неизвестно. <...> По данному договору займа он ничего не выплачивал <...>

Свидетель С.С., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...>. В КПК <...> она, свидетель, по поводу получения заема на свое имя не обращалась, денежные средства в КПК <...> не получала. По предъявленному договору займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> свидетель показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> Она, С., в КПК <...> один раз была поручителем у Семеновой Е.В., <...>. Семенова брала заем в КПК <...> и в этот момент она, С., и давала Семеновой свой паспорт, чтобы та сделала ксерокопию. В настоящее время ей, свидетелю, известно, что данный заем Семенова выплатила полностью. Кроме данного случая она свой паспорт не теряла и никому его не давала. С участниками договора займа: Е.С. и И.Б. незнакома и их никогда не видела. По договору займа <...> денежные средства не выплачивала. Кроме этого показала, что в КПК <...> была по договорам займа <...> поручителем <...> Поручителем согласилась пойти по просьбе Семеновой Е.В., которая обратилась к ней в <...> По предъявленным договорам займа <...> свидетель показала, что в данных договорах, а также договоре поручительства, графике погашения процентов по договорам займа подписи стоят ее. <...>

Свидетель М.С., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...> В КПК <...> она никогда не обращалась, денежные средства в КПК <...> не получала. По предъявленным договорам займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> свидетель показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...> В КПК <...> по другим договорам займа поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Участников договоров займа: Б.С. и Е.Б. не знает и никогда их не видела. По указанным договорам займа она, С., денежные средства не выплачивала. Ранее никогда не теряла свой паспорт, но один раз его давала знакомой Семеновой Е.В., у которой была поручителем, когда та брала заем в КПК <...> <...> Денежные средства она в кассе КПК <...> не получала и ими не распоряжалась <...>

Свидетель Р.Г., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...> В КПК <...> никогда не обращалась, также ей неизвестно, где находится данное учреждение, денежные средства в КПК <...> не получала. По предъявленному договору займа <...>., пакету документов на оформление займа и расходному кассовому ордеру <...> от <...> на получение денежных средств в сумму <...> рублей показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. Справку о доходах, предъявленную ей, никогда не видела, и ее не запрашивала. <...> В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала, и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Семенова Е.В. ей незнакома. Паспорт она, свидетель, никогда не теряла, и никому его не давала. Как ксерокопия паспорта могла оказаться в КПК <...>, ей неизвестно, также неизвестно, кто мог на нее оформить заем в данной организации. <...> Она, свидетель, по данному договору займа денежные средства не выплачивала <...>

Свидетель Ю.П., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала, что <...> В КПК <...> никогда не обращалась, и ей неизвестно, где находится данная организация. По предъявленному договору займа <...> и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подпись стоит не ее. Она не знает, почему данный договор оформлен на имя О.П., а ксерокопия паспорта приложена ее. Она, Ю.П., данный договор займа не оформляла, никаких денежных средств не получала. Участников договора займа: В.К. и Т.В. не знает и никогда их не видела. Паспорт она никому не давала и никогда его не теряла. Как ксерокопия ее паспорта могла оказаться в данном договоре, ей неизвестно. В договоре под именем П. стоят ее, свидетеля, паспортные данные. По данному договору займа она денежные средства не выплачивала. Как данный договор мог быть оформлен без ее участия, не знает <...>

Свидетель С.Н. показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал что <...> В КПК <...> он обращался в <...> хотел взять заем, но ему в выдаче займа отказали. Его документы, а именно ксерокопия паспорта осталась в КПК <...> По предъявленному ему договору займа <...> пакету документов для оформления займа и расходному кассовому ордеру <...> а также по предъвленному договору займа: <...> показал, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не его, никакие денежные средства не получал. Паспорт он никогда ранее не терял и никому не давал. С Семеновой Е.В., Михеевой М.А. незнаком. По данным договорам займа денежные средства не выплачивал. С участниками договоров займа: С.С. и О.Т. незнаком и их никогда не видел. Каким образом данные договора были оформлены без его участия, ему неизвестно <...>

Свидетель М.С., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала что <...>. В КПК <...> никогда не обращалась, где данное учреждение находится, не знает, денежные средства в КПК <...> не получала. По предъявленным ей договорам займа №<...> и расходному кассовому ордеру <...> показала, что подпись в них и расшифровки подписи стоят не ее. <...>. В КПК <...> по другим договорам поручителем не была, ничего не подписывала и документы, необходимые для получения займа, не видела и не заполняла. Семенова Е.В. ей незнакома, ее ранее никогда не видела и про нее не слышала. <...> Паспорт она, свидетель, ранее никогда не теряла, один раз давала копию паспорта знакомой <...> (как после узнала ее фамилию- Михеева), так как хотела взять ссуду в Сберегательном банке, а Михеева ей пообещала помочь с оформлением ссуды, но ее так оформить и не получилось. <...> По указанным договорам займа денежные средства не выплачивала. Михееву она может опознать <...>

Свидетель Н.К., показания которой были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показала что <...> Организация КПК <...> ей неизвестна. Она, К., в данной организации заем не оформляла, денежные средства в сумме <...> не получала. Предъявленный ей договор займа <...>, документы, необходимые для оформления займа, расходный кассовый ордер она не подписывала. Поручителем по другим договорам займа она в КПК <...> не была. Паспорт никогда не теряла, но неоднократно давала его Семеновой Е.В., <...> Михеева М.А. и Аверина Е.А. ей незнакомы. По данному договору она, К., денежные средства не выплачивала <...>

Свидетель К.А., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что <...> Где находится КПК <...> ему, свидетелю, неизвестно, он никаких договоров займа в данной организации не оформлял и поручителем ни по каким договорам не был. По представленным ему договорам займа: <...> свидетель показал, что он в них не расписывался, подписи в них стоят не его, документы на получение займа он не заполнял, в расходных кассовых ордерах не расписывался и соответственно никаких денежных средств в КПК <...> он не получал. <...> Паспорт он никогда не терял и никому из посторонних его не давал. У него есть хорошая знакомая Семенова Е.В., с <...> Он, К., точно не может сказать, почему он давал ей паспорт, в связи с большим промежутком времени забыл. Больше паспорт никому не давал. Никаких денежных средств по данным договорам займа не выплачивал <...>

Свидетель Ф.П., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что с <...> Организация КПК <...> ему неизвестна. Заемщиком и поручителем в КПК <...> он никогда не был, займы и кредиты не получал. Предъявленный ему договор займа: <...> на его имя он видит впервые, подпись в них принадлежит не ему. Подпись он, Ф.П., никогда не менял, и она идентична подписи, стоящей в его паспорте. <...> В <...>, точный период времени и обстоятельства он не помнит, терял свой паспорт. Об утрате паспорта им было сообщено в органы внутренних дел, после чего паспорт был восстановлен. Каким образом все документы могли оказаться в <...>, не знает, предполагает, что утерянный им паспорт кто-то нашел и воспользовался <...>

Свидетель А.А., показания которого были оглашены в судебном заседании по согласию сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия показал, что <...> Организация КПК <...> ему, свидетелю, неизвестна. <...> По факту оформления фиктивных договоров в КПК <...> ему ничего известно не было. Никаких денежных средств от Авериной для Михеевой или Семеновой он не передавал <...>

Вина Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. в совершении мошенничества, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотрбеления доверием, Семеновой Е.В., кроме того, в особо крупном размере, а Авериной Е.А. в совершении пособничества в мошенничестве т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотрбеления доверием в особо крупном размере помимо показаний подсудимых Авериной Е.А., Семеновой Е.В. потверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, надлежаще оформленными письменными доказательствами, а именно:

- протоколом осмотра места происшествия <...> изкоторого следует, что объектом осмотра является помещение КПК <...>

- протоколом осмотра места происшествия <...> из которого следует, что объектом осмотра является помещение, расположенное по адресу: <...> принадлежащее ООО <...> …При осмотре стола была обнаружена документация КПК <...>, а именно кредитные дела:

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

- протоколом осмотра места происшествия <...> из которого следует, что у Ж.Г. изъяты…свободные образцы ее почерка;

-протоколом осмотра места происшествия <...> из которого следует, что …<...> директор КПК <...> выдал кредитные дела по следующим договорам займа:

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

- протоколом выемки от <...>

- протоколом выемки от <...>

- протоколом выемки от <...>

- протоколом выемки от <...>

<...>

<...>

- протоколом осмотра предметов <...> из которого следует,что объектом осмотра являются материалы уголовного дела <...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

- протоколом осмотра документов <...> из которого следует, что объектом осмотра являются кредитные дела КПК <...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

- заключением эксперта <...> из которого следует, что: 1) оттиск печати в представленном документе «Справка о доходах» для получения займа в КПК <...> нанесен рельефным клише, изготовленным по правилам фабричной технологии; 2) в справке о доходах для получения займа в КПК <...> оттиск печати ИП <...> нанесен печатью, принадлежащей индивидуальному предпринимателю <...>;

- заключением судебно-бухгалтерской экспертизы <...>, из которой следует, что по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> по расходному кассовому ордеру <...> выданы денежные средства в размере <...>. Однако по представленным документам установить, кому были выданы денежные средства <...> по расходному кассовому ордеру <...> не представляется возможным;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> по расходным кассовым ордерам выданы денежные средства в виде займов в размере <...>, в том числе: по расходному кассовому ордеру <...> выдано В.О. в размере <...> по расходному кассовому ордеру <...> в размере <...>; однако по представленным документам не представляется возможным установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы КПК <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выданы денежные средства в размере <...>; однако по представленным документам не представляется возможным установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...> от <...> в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> по расходным кассовым ордерам выдано денежных средств, <...>; однако по представленным документам не представляется возможным установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов <...> однако, по представленным документам не представляется возможным установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> по расходным кассовым ордерам выдано денежных средств в виде займов в размере <...> По представленным документам не представляется возможным установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...>

по представленным документам установлено, что <...> заёмщикам из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов в размере <...> однако по представленным документам не представляется установить, кому <...> из кассы КПК <...> были выданы денежные средства <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств, в виде займов в размере <...> По представленным документам установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...> не представляется возможным;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выданы денежные средства в виде займов в размере <...> однако по представленным документам установить, кому <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...> от <...> в размере <...> не представляется возможным;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств, в виде займов в размере <...> однако по представленным документам не представляется установить, кому <...> из кассы КПК <...> были выданы денежные средства <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в размере <...>; однако по представленным документам не представляется возможным установить, кому именно <...> были выданы денежные средства из кассы <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в размере <...>; однако по представленным документам установить, кому именно <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...> не представляется возможным;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выданы денежные средства в размере <...>; по представленным документам не представляется возможным установить, кому именно <...> были выданы денежные средства из кассы по расходному кассовому ордеру <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов в размере <...>, в том числе: из кассы КПК <...> по расходному кассовому ордеру выдано денежных средств А.Н. в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств, в виде займов в размере <...>, в том числе: по расходному кассовому ордеру выдано Е.О. денежных средств в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа Г.И. в размере в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств заёмщикам в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств, в виде займа О.К. в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств, в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств заёмщикам в виде займов на общую сумму <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано заёмщикам денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> по расходным кассовым ордерам выдано заёмщикам денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа Т.В. в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа В.К. в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано заёмщикам денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов М.Т. в размере <...>; Ф.В. в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано заёмщикам денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> В.С. выдано денежных средств в виде займа в размере <...>;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...>. выдано денежных средств в виде займа в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> заёмщикам выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму

<...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму

<...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа С.В. в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...>; по представленным документам не представляется установить, кому <...> из кассы КПК <...> были выданы денежные средства <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств денежных средств в виде займов на общую сумму <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов М.А. в размере <...>; А.Б. в размере <...>

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в размере <...>, однако, по представленным документам установить, были ли получены денежные средства в виде займа Н.Д. по расходному кассовому ордеру <...> от <...> в размере <...>, не представляется возможным;

по представленным документам установлено, что <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займов на общую сумму <...> по представленным документам не представляется возможным установить, были ли М.В. получены <...> денежные средства в виде займа из кассы КПК <...> по расходному кассовому ордеру <...>

по представленным документам установлено, что <...> согласно договору займа <...> из кассы КПК <...> выдано денежных средств в виде займа Е.С. по расходному кассовому ордеру <...>

по представленным документам за период с <...> по <...> установлено, что согласно перечисленных в постановлении договоров займов заёмщиками КПК <...> получены займы (без учета процентов) на общую сумму <...>

согласно договору займа <...> от <...> по расходному кассовому ордеру <...> от <...> из кассы КПК <...> Д.Б. получен заём в размере <...>

согласно договору займа <...> от <...> по расходному кассовому ордеру <...> от <...> из кассы КПК <...> Б. получен заём в размере <...>

согласно договору <...> от <...> по расходному кассовому ордеру <...> от <...> из кассы КПК <...> получен заём в размере <...>

по представленным документам установлено, что по состоянию на <...> по представленным на экспертизу договорам займов в счет погашения задолженности по приходным кассовым ордерам в кассу КПК <...> заёмщиками внесено денежных средств: <...>

по представленным документам установлено, что по состоянию на <...> по представленным на экспертизу договорам займов в счет погашения задолженности по приходным кассовым ордерам в кассу КПК <...> заёмщиками внесено денежных средств: <...>

<...>

по представленным документам установлено, что по состоянию на <...> по представленным договорам займов общая сумма задолженности у заёмщиков КПК <...> без учета процентов за пользование кредитом составила <...>

по представленным документам установлено, что по состоянию на <...> по представленным договорам займов общая сумма задолженности у заёмщиков КПК <...> без учета процентов за пользование кредитом составила <...>

- заключением судебно - почерковедческой экспертизы <...>

-заключением судебно - почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно - почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно - почерковедческой экспертизы <...>

<...>

<...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно- почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебной почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

-заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы <...>

- протоколом опознания Михеевой М.А. <...>

- протоколом опознания Михеевой М.А. <...>

- протоколом опознания Михеевой М.А. <...>

Письменные доказательства, принимаемые во внимание при рассмотрении настоящего дела, суд находит относимыми и допустимыми, поскольку они надлежащим образом оформлены, в целом не противоречат друг другу, подтверждают фактические обстоятелдьства. Заключения экспертиз сомнения у суда не вызывают, поскольку сделаны на основании исследования представленных материалов дела, являются полными и аргументированными, сомнений в квалификации экспертов, их компетенции и правомочности у суда не возникло. Сторонами обвинения и защиты доводов, опровергающих заключения экспертов, также не представлено.

Суд, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, полагает правильным исключить из обвинения всех трех подсудимых следующие договоры займа: <...> поскольку в материалах уголовного дела отсутствуют сами договоры и расходно-кассовые ордера, подтверждающие выдачу денежных средств из кассы КПК <...>

Также суд соглашается с государственным обвинителем в части необходимости исключения из обвинения Михеевой М.А. следующих кредитных договоров: <...> поскольку в судебном заседании не добыто доказательств причастности Михеевой М.А. к хищению денежных средств по указанным договорам.

Кроме того, суд полагает правильным исключить из обвинения Михеевой М.А. кредитные договоры <...>, поскольку государственный обвинитель по данным договором обвинение в отношении Михеевой М.А. не поддержал.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя и в части исключения из обвинения Семеновой Е.В. следующих кредитных договоров: <...> поскольку отсутствуют доказательства причастности Семеновой Е.В. к хищению денежных средств по данным договорам.

Кроме того, суд полагает правильным исключить из обвинения Семеновой Е.В. кредитный договор <...> поскольку государственный обвинитель по данному договору обвинение в отношении Семеновой Е.В. не поддержал.

Коль скоро Аверина Е.А. совершила пособничество Семеновой Е.В. при совершении последней мошенничества, то кредитный договор <...>, не поддержанный государственным обвинителем в отношении Семеновой Е.В., подлежит исключению и из обвинения Авериной Е.А.

Также суд не усматривает квалифицирующего признака – сговора между Михеевой и Семеновой при составлении договоров <...> В.Ш. и <...> И.М., поскольку он не нашел своего подтверждения.

По мнению суда, сговор между Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. при совершении мошеннических действий в части фиктивных договоров <...> не нашел своего достаточного подтверждения. При этом суд приходит к выводу, что подложные документы по договору <...> подготовила Семенова Е.В., а по договору <...> – Михеева М.А. Показания подсудимых в этой части являются противоречивыми, Михеева М.А. вообще отрицает свою вину в совершении преступления, а одних показаний Семеновой Е.В. при отсутствии иных доказательств для вменения предварительного сговора ее с Михеевой М.А. на совершение преступных действий по указанным договорам явно недостаточно.

Рассмотрев дело в полном объеме, суд приходит к выводу о том, что действия Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. в хищении денежных средств, а Авериной Е.А. в пособничестве этому носили тождественный характер, были направлены для достижения единой цели, совершены в рамках одной формы вины и носили единый продолжаемый характер. Об этом свидетельствует то, что хищение Михеевой М.А. денежных средств имело место на протяжении периода с <...> по <...> года, а Семеновой Е.В. с <...> по <...> года, т.е. с небольшими временными разрывами, из одного и того же источника, одним и тем же способом. Именно поэтому их действия и квалифицируются единым составом.

Принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, суд полагает, что у подсудимых Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. имелся прямой умысел на хищение денежных средств. При этом суд учитывает, что у подсудимых заведомо отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить обязательства по оформленным на других лиц договорам займа, способ совершения преступления свидетельствует о наличии умысла у подсудимых именно на хищение чужого имущества.

Вместе с тем суд полагает правильным квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» в отношении всех трех подсудимых исключить, поскольку Михеева М.А. и Семенова Е.В. действовали независимо друг от друга, а Аверина Е.А. по отношению каждой из них осуществляла пособничество.

При таких обстоятельствах действия Михеевой М.А. подлежат квалификации по ч.1 ст.159 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием.

Действия Семеновой Е.В. суд полагает правильным квалифицировать по ч.4 ст.159 УК РФ, поскольку она совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Действия Авериной Е.А. – <...> которая, используя свое служебное положение, выдавала Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. за других лиц по подложным документам и расходным ордерам денежные средства в виде займов, обладая правом подписи, разрешающей выдачу займов, подписывала подложные договоры займов, формировала из подложных документов кредитные дела заемщиков и вносила ложные сведения в базу отчетности, свидетельствуют о том, что Аверина Е.А. оказала содействие Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. в совершении мошенничества. Учитывая при этом, что действия исполнителей квалифицированы как продолжаемое преступление - Михеевой М.А. по ч.1 ст.159 УК РФ, а Семеновой по ч.4 ст.159 УК РФ, а изначально Авериной Е.А. вменялся один состав -ч.4 ст.159 УК РФ, суд считает правильным действия Авериной Е.А. квалифицировать по ч.5 ст.33, ч.4 ст.159 УК РФ, поскольку она совершила пособничество Михеевой М.А. в мошенничестве, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверим, и Семеновой Е.В. -в мошенничестве, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба в особо крупном размере.

Учитывая, что действия Авериной Е.А. квалифицированы как пособничество, а у исполнителей Михеевой М.А. и Семеновой Е.В. отсутствует квалифицирующий признак «лицом, с использованием своего служебного положения», суд считает правильным из обвинения, предъявленного Авериной Е.А., также исключить квалифицирующий признак «лицом с использованием своего служебного положения».

Определяя вид и размер наказания подсудимым Авериной Е.А., Михеевой М.А., Семеновой Е.В. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, личности виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства по делу, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей.

Смягчающими наказание обстоятельствами у Авериной Е.А. и Семеновой Е.В. суд признает полное признание ими вины, чистосердечное раскаяние, активное способствование в расследовании преступления, <...> частичное возмещение всеми подсудимыми причиненного ущерба, привлечение к уголовной ответственности Авериной Е.А. впервые, первую судимость у Михеевой М.А. и Семеновой Е.В., положительные характеристики всех трех подсудимых, <...>

Отягчающих наказание подсудимых обстоятельств суд по делу не усматривает.

С учетом совокупности смягчающих наказание подсудимых обстоятельств, суд считает, что их исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества, и наказание им следует назначить: Авериной Е.А. и Семеновой Е.В. с применением ст.73 УК РФ, Михеевой М.А., учитывая требования ст.56 УК РФ, в виде исправительных работ.

На основании п.п.1 п.2, п.9 Постановления Государственной Думы от 18.12.2013 года № 3500-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции Российской Федерации» суд полагает правильным Михееву М.А. от отбывания наказания освободить.

Учитывая материальное, семейное положение подсудимых, суд считает возможным не назначать им как основное, так и дополнительное наказание в виде штрафа.

Приговор Мариинского городского суда Кемеровской области от 22.09.2013 года в отношении Семеновой Е.В. следует исполнять самостоятельно.

Исковые требования КПК <...> суд полагает правильным оставить без рассмотрения, признав за ним право обращения в суд в порядке гражданского судопроизводства, поскольку в данном судебном заседании значительная часть кредитных договоров исключена, по некоторым договорам задолженность по суммам займа взыскивалась в гражданском порядке, бесспорных доказательств по оставшимся невозмещенным суммам суду не предоставлено, гражданско-правовая ответственность шире, чем уголовная.

В соответствии со ст.132 УПК РФ с подсудимых Авериной Е.А. и Семеновой Е.В. процессуальные издержки - оплата труда адвокатов в ходе предварительного следствия взысканию не подлежат, поскольку они заявляли ходатайство о рассмотрении дела в порядке особого принятия судебного решения.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Аверину Е.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33, ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч.1 ст.61, ч.5 ст.62 УК РФ в виде 3 лет лишения свободы, без штрафа.

Признать Семенову Е.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч.1 ст.61, ч.5 ст.62 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Авериной Е.А., Семеновой Е.В. наказание считать условным, определить испытательный срок: Авериной Е.А. 2 года, Семеновой Е.В. 3 года, обязав обеих в течение 5 дней по вступлению приговора в законную силу встать на учет в государственный специализированный орган по месту жительства, регулярно, не менее 2 раз в месяц, являться на регистрацию в данный орган, не менять без его уведомления место постоянного жительства.

Признать Михееву М.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде исправительных работ сроком на 10 месяцев с удержанием из заработной платы 10 % ежемесячно в доход государства.

На основании п.п.1 п.2, п.9 Постановления Государственной Думы от 18.12.2013 года № 3500-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции Российской Федерации» Михееву М.А. от отбывания наказания освободить.

Меру пресечения Авериной Е.А., Михеевой М.А., Семеновой Е.В. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Михеевой М.А. зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с <...> по <...> года.

Исковые требования КПК <...> оставить без рассмотрения, признав за ним право обращения в суд в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст.132 УПК РФ от взыскания в доход федерального бюджета процессуальных издержек в виде оплаты труда адвокатов в ходе предварительного следствия Аверину Е.А. и Семенову Е.В. освободить.

Вещественные доказательства по делу: <...> приобщенные к материалам уголовного дела <...> оставить при деле;

<...> приобщенные к материалам уголовного дела <...> возвратить КПК <...>

материалы, выделенные из уголовного дела <...> оставить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через Мариинский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

Судья – подпись

Верно: Судья - Н.И. Пронина

Секретарь - И.В.Павленок

Приговор вступил в законную силу 02.04.2014 года

Судья - Н.И. Пронина

Секретарь - И.В.Павленок

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Кемеровского областного суда от 02 апреля 2014 года приговор Мариинского городского суда Кемеровской области от 22.01.2014 года в отношении Михеевой М.А. Авериной Е.А., Семеновой Е.В. изменен:

Изменить в описательно-мотивировочной части приговора:

указание о том, что при оформлении договоров Михеева расписывалась в расходных ордерах <...> на указание на то, что Михеева поставила свою подпись во всех семи ордерах о получении <...>

указание о том, что Михеева М.А. похитила денежные средства КПК <...>, на указание о похищении на общую сумму <...>

указание о том, что при оформлении кредитного договора Семенова Е.В. расписалась в расходном ордере <...> на указание в получении по данному расходному ордеру <...>

указание о том, что Семенова Е.В., подписав расходный ордер <...> на указание о получении по
данному расходному ордеру <...>

указание, о том, что Семенова Е.В. получила <...>., на указание о том, что по данным расходным ордерам получила <...>

исключить из осуждения Семеновой Е.В. и Авериной Е.А. хищение по договору займа <...>

указание о том, что в отношении Семеновой Е.В. следует самостоятельно исполнять приговор Мариинского городского суда от 22.09.2013 г., на указание о самостоятельном исполнении приговора Мариинского городского суда Кемеровской области от 22.04.2013 г.

Указать в резолютивной части приговора о том, что в отношении Михеевой М.А. приговор Мариинского городского суда Кемеровской области от 27.12.2010 г. и в отношении Семеновой Е.В. приговор Мариинского городского суда Кемеровской области от 22.04.2013 г. исполняются самостоятельно.

Считать, что наказание Авериной Е.А. по ч. 3 ст. 33, ч. 4 ст. 159 УК РФ и Семеновой Е.В. по ч. 4 ст. 159 УК РФ назначено с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исключить из резолютивной части приговора указание об освобождении Михеевой М.А. от назначенного наказания на основании п.п.1,2,9 Постановления Государственной Думы от 18.12.2013 года № 3500-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции РФ».

Освободить Михееву М.А от наказания, назначенного по ч.1 ст. 159 УК РФ, в виде 10 месяцев исправительных работ с удержанием из заработной платы 10% ежемесячно в доход государства в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности на основании п. « а» ч. 1 ст. 78 УК РФ, п. 3 ч. 1 ст. 24 УГП РФ.

В остальной части приговор суда оставить без изменения, апелляционное представление заместителя прокурора г.Мариинска Кемеровской области Лошкарева А.А., апелляционную жалобу осужденной Михеевой М.А.- удовлетворить частично.

Судья- Н.И.Пронина