Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-462/2014 ~ М-435/2014 от 20.10.2014

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

20 ноября 2014 года р.п. <данные изъяты> Рязанской области

<данные изъяты> районный суд Рязанской области в составе:

председательствующего – судьи Ширшовой Н.В.,

при секретаре – Литвиновой Г.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда дело по иску

ОАО «Сбербанк России» к ООО «Престиж» и ФИО1

ФИО2 о взыскании задолженности по кредитным договорам

и обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

ОАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ООО «<данные изъяты>» и ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование своих требований истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на срок по «27» января 2015 года на сумму 1000 000 руб. и установлением процентной ставки по кредиту в размере 18 % годовых.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей Заемщик предоставил поручительство ФИО1 по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1 договора выдача кредита производится единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет Заемщика № на основании его распоряжения. Денежные средства были перечислены в полном объеме на расчетный счет Заемщика ДД.ММ.ГГГГ на основании его распоряжения, что подтверждается историей операций по договору.

В соответствии с п. 1 кредитного договора № исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов, осуществляются ежемесячно 27 числа каждого месяца и в дату окончательного погашения кредита. Погашение основного долга по кредиту осуществляется равными долями в размере 27 778 руб., а последний платеж в размере 27 770 руб.. При этом уплата процентов осуществляется ежемесячно за фактическое число дней пользования кредитом также 27 числа каждого месяца.

Также ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на срок по «26» января 2017 года на сумму 5 509 120 руб. на приобретение транспортных средств под переменную процентную ставку в зависимости от суммы кредитовых оборотов.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей Заемщик предоставил поручительство ФИО1 по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. Залог в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительным соглашением к нему: автомобиль МАЗ 544008-060-031, грузовой - тягач седельный, идентификационный номер (VIN) №, 2011 года выпуска, цвет кузова белый, ПТС №, залоговой стоимостью 1 960 000 руб., автомобиль МАЗ 544008-060-031, грузовой - тягач седельный, идентификационный номер (VIN) № 2012 года выпуска, цвет кузова белый, ПТС №, залоговой стоимостью 1 960 000 руб..

Залог в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительным соглашением к нему: полуприцеп - фургон, модель 972200, (VIN) №, шасси № цвет белый, 2012 года выпуска, ПТС №, залоговой стоимостью 1 483 200 руб., полуприцеп - фургон, модель 972200, (VIN) №, шасси №, цвет белый, 2012 года выпуска, ПТС №, залоговой стоимостью 1 483 200 руб..

Согласно п. 1 договора выдача кредита производится единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет Заемщика № на основании его распоряжения. Денежные средства были перечислены в полном объеме на расчетный счет Заемщика ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом в валюте кредита на условиях, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 14,5% годовых, а за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита по переменной процентной ставке, определяемой в зависимости от суммы кредитовых оборотов по счету за истекший расчетный период. При этом проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту. Уплата процентов производится ежемесячно не позднее 28 числа каждого календарного месяца. Погашение основного долга производится также 28 числа каждого месяца в размере 102021 руб. в соответствии с Приложением № к кредитному договору.

В соответствии с п. 3.5. - 3.6 Приложения № к кредитным договорам Кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество в случае ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по договору.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ прекратилось Заемщиком в декабре 2013 года. Последнее поступление денежных средств было произведено ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5436 руб.10 коп., после чего поступлений денежных средств не было.

Исполнение обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось Заемщиком на протяжении всего срока действия кредита с нарушением условий, платежи поступали с опозданием и в размере меньшем необходимого.

Пункт 5 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ устанавливает обязанность Заемщика уплатить Кредитору неустойку в размере увеличенной в два раза максимального размера ставки, указанной в п. 2 договора - 36 процентов годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пункт 7 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ устанавливает обязанность Заемщика уплатить Кредитору неустойку в размере увеличенной в два раза максимального размера ставки, указанной в п. 4 договора, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Заемщик имеет перед ОАО «Сбербанк России» следующую задолженность: по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ 3998357 руб. 62 коп., из них: 10597 руб. 96 коп. – неустойка за просроченные проценты, 61726 руб. 59 коп. – неустойка за просроченный основной долг, 3807895 руб. 35 коп. – просроченный основной долг, 118137 руб. 72 коп. – просроченные проценты; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ 526617 руб. 02 коп., из них: 2818 руб. 45 коп. – неустойка за просроченные проценты, 34743 руб. 60 коп. – неустойка за просроченный основной долг, 462875 руб. – просроченный основной долг, 26179 руб. 77 коп. – просроченные проценты.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитным договорам, ОАО «Сбербанк России» обратился к Заемщику и поручителю с требованием о досрочном погашении кредита. Однако, до настоящего времени вышеуказанное требование не исполнено. В связи с этим ОАО «Сбербанк России» просит суд взыскать с ООО «Престиж» и ФИО1 в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 526617 руб. 02 коп., задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3998357 руб. 62 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 30824 руб. 87 коп. и расходы по оплате государственной пошлины в размере 4000 руб. за обращение взыскания на заложенное имущество, а также обратить взыскание на заложенное имущество ООО «<данные изъяты>» автомобиль МАЗ 544008-060-031, 2011 года выпуска, автомобиль МАЗ 544008-060-031, 2012 года выпуска, установив начальную продажную стоимость в размере 1960000 руб. за каждый, и полуприцеп - фургон, модель 972200, 2012 года выпуска, полуприцеп - фургон, модель 972200, 2012 года выпуска, установив начальную продажную стоимость в размере 1 483 200 руб. за каждый.

Представитель ОАО «Сбербанк России», будучи извещенным о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился. В своем письменном заявлении просил суд рассмотреть дело без его участия, на исковых требованиях настаивает.

Ответчик – директор ООО «<данные изъяты>» ФИО1 в судебном заседании признала исковые требования ОАО «Сбербанк России» в полном объеме и не возражала против их удовлетворения, пояснив, что она является директором ООО «<данные изъяты>». Она действительно заключала с ОАО «Сбербанк России» два кредитных договора на сумму 1000000 руб. и на сумму 5509120 руб. Из-за трудного материального положения ни ООО «<данные изъяты>», ни она сама не могут вносить платежи по этим кредитным договорам.

Суд принимает признание иска ответчиком, считая, что оно не противоречит закону и не ущемляет чьих – либо прав и охраняемых законом интересов других лиц.

Суд, заслушав ответчика, изучив материалы дела, приходит к выводу, что иск ОАО «Сбербанк России» подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между ОАО «Сбербанк России» и ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор №, согласно условиям которого, истец предоставил ответчику кредит в размере 1000000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 18 % годовых. ООО «<данные изъяты>» обязано ежемесячно не позднее 27 числа осуществлять частичное погашение кредита и процентов за пользование кредитом.

Одновременно с кредитным договором между ФИО1 и ОАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства №, согласно которому ФИО1 взяла на себя обязательства перед кредитором отвечать за исполнение ООО «<данные изъяты> всех обязательств по кредитному договору. Поручитель – ФИО1 отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору заемщиком.

Из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между ОАО «Сбербанк России» и ООО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор №, согласно условиям которого, истец предоставил ответчику кредит в размере 5509120 руб. на приобретение транспортных средств под переменную процентную ставку в зависимости от суммы кредитовых оборотов на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Одновременно с кредитным договором между ФИО1 и ОАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства №, согласно которому ФИО1 взяла на себя обязательства перед кредитором отвечать за исполнение ООО «<данные изъяты>» всех обязательств по кредитному договору. Поручитель – ФИО1 отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов кредитора, вызванных с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору заемщиком.

Также, одновременно с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком были заключены два договора залога № и №.

Из дополнительного соглашения № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ответчиком были заложены два грузовых автомобиля, а именно: автомобиль МАЗ 544008-060-031, грузовой - тягач седельный, идентификационный номер (VIN) № 2011 года выпуска, цвет кузова белый, ПТС №, залоговой стоимостью 1 960 000 руб., автомобиль МАЗ 544008-060-031, грузовой - тягач седельный, идентификационный номер (VIN) №, 2012 года выпуска, цвет кузова белый, ПТС №, залоговой стоимостью 1 960 000 руб..

Из дополнительного соглашения № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ответчиком было заложено два полуприцепа-фургона, а именно: полуприцеп - фургон, модель 972200, (VIN) №, шасси №, цвет белый, 2012 года выпуска, ПТС №, залоговой стоимостью 1 483 200 руб., полуприцеп - фургон, модель 972200, (VIN) №, шасси №, цвет белый, 2012 года выпуска, ПТС №, залоговой стоимостью 1 483 200 руб..

В нарушение условий кредитного договора ООО «Престиж» не исполнило свои обязательства по договору, допустив просрочку погашения долга и процентов, что подтверждается историей погашений клиента по договору.

Согласно представленного истцом расчета общая задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3998357 руб. 62 коп., из них: 10597 руб. 96 коп. – неустойка за просроченные проценты, 61726 руб. 59 коп. – неустойка за просроченный основной долг, 3807895 руб. 35 коп. – просроченный основной долг, 118137 руб. 72 коп. – просроченные проценты. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ 526617 руб. 02 коп., из них: 2818 руб. 45 коп. – неустойка за просроченные проценты, 34743 руб. 60 коп. – неустойка за просроченный основной долг, 462875 руб. – просроченный основной долг, 26179 руб. 77 коп. – просроченные проценты.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное.

Согласно ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В судебном заседании было установлено, что между ОАО «Сбербанк России» и ФИО1 были заключены два договора поручительства, согласно которым ФИО1 взяла на себя обязательства перед кредитором отвечать за исполнение ООО «<данные изъяты>» всех обязательств по кредитным договорам.

ДД.ММ.ГГГГ истцом в адрес ФИО1 было направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договора, однако до настоящего момента вышеуказанные обязательства ФИО1 не исполнены.

Согласно ст.ст. 334,337 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

На основании ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В силу ст.ст. 349-350 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда. Реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законе о залоге, если иное не предусмотрено законом.

Оценивая представленные доказательства, суд приходит к выводу, что ООО «<данные изъяты>» не исполняет взятые на себя обязательства по кредитному договору, а, следовательно, исковые требования ОАО «Сбербанк России» подлежат удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ОАО «Сбербанк России» уплачена госпошлина за подачу искового заявления 30824 руб.87 коп. и 4000 руб. за обращение взыскания на заложенное имущество.

В связи с этим, с ООО «<данные изъяты>» и ФИО1 солидарно подлежат взысканию в пользу ОАО «Сбербанк России» расходы по оплате госпошлины в размере 30824 руб. 87 коп. и 4000 руб..

Руководствуясь ст. ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 526617 (░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░. 02 ░░░. ░░ ░░░: 2818 ░░░. 45 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 34743 ░░░. 60 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 462875 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 26179 ░░░. 77 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 3998357 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 62 ░░░. ░░ ░░░ 10597 ░░░. 96 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 61726 ░░░. 59 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 3807895 ░░░. 35 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 118137 ░░░. 72 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 34824 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 87 ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» 4559799 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 51 ░░░. ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░ 544008-060-031, ░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ 544008-060-031, ░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №, 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 960 000 ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░░░░░ 972200, (VIN) №, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░, 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ № ░

░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░░░░░ 972200, (VIN) №, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░, 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ -1483 200 ░░░..

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░: ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░