Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1/2021 (1-1/2020; 1-198/2019;) от 13.09.2019

Дело № 1-1/2021

УИД №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Боровск Калужской области 5 апреля 2021 года

Боровский районный суд Калужской области

в составе председательствующего судьи Лыковой Т.Е.

при помощниках судьи Пафнутовой Д.Д., Кириловой Л.В., секретарях Мусиновой О.И., Околита С.С., Коньковой Е.А.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора <адрес> Валяевой Т.Г., помощников прокурора <адрес> Козыревой В.В., Новрузова С.Н.,

представителей потерпевшего АО «Россельхозбанк» Потерпевший №1, ФИО48,

подсудимого Мелихова В.А. и его защитников – адвокатов Макарова А.В., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Сысова В.С., представившего удостоверение № и ордер № от 18.10.2019г.,

подсудимой Жидковой Н.П. и ее защитников – адвокатов Исраэляна С.Г., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Дашук Н.В., представившей удостоверение № и ордер № от 27.01.2021г., ФИО34, представившей удостоверение № и ордер № от 02.02.2021г.,

подсудимого Оськина А.А. и его защитников – адвокатов Кондакова С.Д., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Правенько А.В., представившего удостоверение № и ордер № от 17.11.2020г.,

подсудимого Заседателева С.В. и его защитника – адвоката Набатова О.А., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого Ильина К.А. и его защитников – адвокатов Артёмова А.В., представившего удостоверение № и ордеры № от ДД.ММ.ГГГГ, № от 18.10.2019г., Бахина А.В., представившего удостоверение № и ордер № от 11.10.2019г.,

подсудимого Лесецкого Д.Н. и его защитников – адвокатов Анищенко Д.В., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, Правенько Н.Е., представившей удостоверение № и ордер № от 18.10.2019г.

подсудимой Беловой Е.В. и ее защитника – адвоката Годзенко Е.Б., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой Белогуровой М.В. и ее защитника – адвоката Тиньгаева А.А., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Мелихова ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, женатого, работающего генеральным директором в <данные изъяты>», зарегистрированного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес> <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Жидковой ФИО114, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, разведенной, имеющей двух малолетних <данные изъяты>, работающей генеральным директором в <данные изъяты>», зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ, ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Оськина ФИО115, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, не женатого, работающего неофициально водителем у <данные изъяты> ФИО40, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Заседателева ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, женатого, имеющего малолетнего ребенка <данные изъяты>, работающего водителем в <данные изъяты> зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Ильина ФИО117, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, разведенного, имеющего малолетнего ребенка <данные изъяты>, работающего водителем в <данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Лесецкого ФИО118, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, с неполным средним образованием, женатого, имеющего малолетнего ребенка <данные изъяты>, работающего оператором <данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Беловой ФИО119, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, разведенной, имеющей двух малолетних детей <данные изъяты> года рождения, работающей <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

Белогуровой ФИО120, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, разведенной, работающей <данные изъяты>», зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. совершили 6 мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищений денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенных организованной группой, в особо крупном размере.

Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Белова Е.В. и Белогурова М.В. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Мелихов В.А., являющийся фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», и Жидкова Н.П., являющаяся единственным участником, владеющим 100% доли уставного капитала, и генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», осуществляющие совместно руководство данным Обществом, не желая получать средства к своему существованию и деятельности ООО «Союз Полимер Снаб» законным способом, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, создали организованную группу и осуществляли руководство ею, определив свои роли по разработке и планированию схемы совершения хищения денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений организованной группой, выбору места совершения преступления, приисканию соучастников преступления – членов организованной группы и руководству ими, определению направлений развития преступной организации, распределению обязанностей между членами созданной ими организованной группы, разработке способов конспирации преступной деятельности, приисканию лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, которых бы они использовали для непосредственной реализации механизма хищений, распределению преступных доходов между членами организованной группы, в состав которой, кроме них, вошло иное лицо, желающее незаконно обогатиться за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений.

Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., достоверно зная, что в дополнительном офисе № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществляется выдача займов физическим лицам по программе кредитования на приобретение земельного участка с дальнейшим строительством жилого дома на нем под последующий их залог банку в обеспечение возврата денежных средств и начисленных процентов за их пользование, решили похитить денежные средства АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, действуя организованной группой, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения для получения кредита, возвращать который не намеревались.

При этом, в обязанности иного лица, входящего в состав организованной группы, входило исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, а также предоставление в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» изготовленных им документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, а именно о месте его работы, размере заработной платы, наличии у него в собственности недвижимого имущества, предлагаемого банку в качестве обеспечения возврата заемных средств.

В обязанности Жидковой Н.П., помимо руководства организованной группой, входило подыскание поручителей, исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, наличии у заемщика в собственности недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств.

Мелихов В.А., являясь руководителем организованной группы, непосредственно контролировал действия ее участников, в том числе во время посещения указанного дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» в дни подачи документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, на предоставление кредита, заключения кредитного договора и получения наличных денежных средств.

Организованность группы определялась единством руководящего состава преступной группы, которое обеспечивалось несменяемостью организаторов и руководителей, постоянством состава участников организованной группы, функциональным четким распределением ролей, длительной подготовкой и планированием совершаемых преступлений.

Доходом от преступной деятельности организованной группы являлись денежные средства банка, выданные в кредит.

Так, в целях реализации своих преступных намерений Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями организованной группы, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Оськина А.А., имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Оськин А.А., согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А., Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>.<адрес>, принадлежащий Свидетель №18, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя Оськина А.А. неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №23, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Оськин А.А. и Свидетель №23 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере их заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Оськин А.А. не является работником ООО «Эверест» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки Оськина А.А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Оськина А.А. в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., заверив ее своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

справки о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГг. и № от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения об Оськине А.А. как о работнике ООО «Союз Полимер Снаб» и сумме его доходов за ДД.ММ.ГГГГ., заверив их своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Оськина А.А., в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Оськина А.А. в ООО «Эверест» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Свидетель №23, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №23 в ООО «СТ-Пластик» и у ИП Свидетель №12 и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудового договора №-к от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Оськина А.А. в ООО «Эверест», копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №23 у ИП Свидетель №12;

копию трудовой книжки Свидетель №23, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №23 в ООО «СТ-Пластик» с ДД.ММ.ГГГГг., а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером <адрес> в <адрес>.<адрес> выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП Свидетель №14

После этого, в указанный период Оськин А.А., действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А. и иного лица, приняли решение о предоставлении Оськину А.А. в кредит денежных средств в сумме 12261000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания Оськиным А.А. и ФИО121. документов по кредитному договору Мелихов В.А., Оськин А.А., Жидкова Н.П. и Свидетель №23, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где Оськин А.А. с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 12261000руб. на лицевой счет Оськина А.А. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Оськин А.А. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Заседателева С.В., имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Заседателев С.В., согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>.<адрес>, принадлежащий Свидетель №17, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, действуя через Заседателева С.В., подыскала в качестве его поручителя неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №27, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Заседателев С.В. и Свидетель №27 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Заседателев С.В. не является работником ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, изготовила, используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Заседателева С.В., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Заседателева С.В. в ООО «Вита Люкс» и ООО «Вита Гранд» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Заседателева С.В. в ООО «Вита Люкс», копию трудовой книжки Заседателева С.В., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Заседателева С.В. в ООО «Вита Гранд» с ДД.ММ.ГГГГг.

После этого, в указанный период Заседателев С.В., действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Заседателева С.В. и иного лица, приняли решение о предоставлении Заседателеву С.В. в кредит денежных средств в сумме 9177000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. Заседателев С.В. и Свидетель №27, неосведомленная о преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где Заседателев С.В. с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9177000руб. на лицевой счет Заседателева С.В. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Заседателев С.В. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Ильина К.А., имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Ильин К.А., согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>, принадлежащий Свидетель №22, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя Ильина К.А. неосведомленного о преступных намерениях Свидетель №28, которому сообщила заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Ильин К.А. и Свидетель №28 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Ильин К.А. не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки Ильина К.А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Ильина К.А. в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Ильина К.А., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Ильина К.А. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки Свидетель №28, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №28 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Свидетель №28, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №28 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №28 в ООО «Механизатор», копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Ильина К.А. в ООО «Механизатор», а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером № в <адрес>.<адрес> выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП Свидетель №14

После этого, в указанный период Ильин К.А., действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Ильина К.А. и иного лица, приняли решение о предоставлении Ильину К.А. в кредит денежных средств в сумме 9848000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания Ильиным К.А. и Свидетель №28 документов по кредитному договору Ильин К.А., Жидкова Н.П. и Свидетель №28, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где Ильин К.А., с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9848000руб. на лицевой счет Ильина К.А. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Ильин К.А. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Лесецкого Д.Н., имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Лесецкий Д.Н., согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, сельское поселение «<адрес>, принадлежащий Свидетель №19, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях Свидетель №29 подыскала в качестве поручителя Лесецкого Д.Н. неосведомленного о преступных намерениях Свидетель №24, которому были сообщены заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Лесецкий Д.Н. и Свидетель №24 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Лесецкий Д.Н. не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Лесецкого Д.Н., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Лесецкого Д.Н. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Свидетель №24, в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №24 в ООО «Союз Полимер Снаб» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки Свидетель №24, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №24 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудовой книжки Лесецкого Д.Н., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Лесецкого Д.Н. в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг.;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Свидетель №24, в которой указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №24 в ООО «Технология С.Н.» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Лесецкого Д.Н. в ООО «Механизатор»;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №24 в ООО «Технология С.Н.».

После этого, в указанный период Лесецкий Д.Н., действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Лесецкого Д.Н. и иного лица, приняли решение о предоставлении Лесецкому Д.Н. в кредит денежных средств в сумме 7536000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания Лесецким Д.Н. и Свидетель №24 документов по кредитному договору Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Лесецкий Д.Н. и Свидетель №24, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где Лесецкий Д.Н., с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 7536000руб. на лицевой счет Лесецкого Д.Н. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Лесецкий Д.Н. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Белову Е.В., имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Белова Е.В., согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>, принадлежащий ФИО42, который продавал по доверенности ФИО43, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях Свидетель №29 подыскала в качестве поручителя Беловой Е.В. неосведомленную о преступных намерениях ФИО44, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Белова Е.В. и ФИО44 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Белова Е.В. не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки Беловой Е.В., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Беловой Е.В. в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Беловой Е.В., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Беловой Е.В. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО46А., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО46А. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Технология С.Н.» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Беловой Е.В. в ООО «Механизатор», копию трудовой книжки ФИО46А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО46А. в ООО «ФИО41» с ДД.ММ.ГГГГг., копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО46А. в ООО «Технология С.Н.».

После этого, в указанный период Белова Е.В., действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Беловой Е.В. и иного лица, приняли решение о предоставлении Беловой Е.В. в кредит денежных средств в сумме 9578000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания Беловой Е.В. и ФИО46А. документов по кредитному договору Жидкова Н.П., Белова Е.В. и ФИО46А., неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО3, с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9578000руб. на лицевой счет Беловой Е.В. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Белова Е.В. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, Белогурову М.В., имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. Белогурова М.В., согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>, принадлежащий Свидетель №21, который его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях Свидетель №29 подыскала в качестве поручителя Белогуровой М.В. неосведомленную о преступных намерениях Свидетель №26, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Белогурова М.В. и Свидетель №26 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что Белогурова М.В. не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки Белогуровой М.В., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Белогуровой М.В. в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Белогуровой М.В., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Белогуровой М.В. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Свидетель №26, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №26 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки Свидетель №26, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №26 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Свидетель №26 в ООО «Механизатор», копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Белогуровой М.В. в ООО «Механизатор».

После этого, в указанный период Белогурова М.В., действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Белогуровой М.В. и иного лица, приняли решение о предоставлении Белогуровой М.В. в кредит денежных средств в сумме 8620000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. Белогурова М.В. и Свидетель №26, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где Белогурова М.В., с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 8620000руб. на лицевой счет Белогуровой М.В. №, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Белогурова М.В. и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый Мелихов В.А. вину в совершении преступлений не признал, показав, что он познакомился с Жидковой Н.П., когда она работала в АО «Россельхозбанк». В ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. трудоустроилась бухгалтером на его предприятие - ООО «ПолимерПласт». Узнав об ООО «Союз Полимер Снаб», Жидкова Н.П. предложила оформить кредит для того, чтобы открыть производство в <адрес>, а также попросила переоформить на нее данное Общество, на что он согласился. Был получен кредит в сумме 15000000руб. для производства. Жидкова Н.П. занималась финансами, а он производством. В последующем он понял, что Жидкова Н.П. его обманывает и чтобы сохранить производство в конце ДД.ММ.ГГГГ. он с Свидетель №29, который работал ООО «Союз Полимер Снаб», открыл ООО «БиПринт». Он знает Свидетель №24, который приезжал в ООО «Союз Полимер Снаб» к Свидетель №29 В начале ДД.ММ.ГГГГ. к Жидковой Н.П. приезжали Свидетель №29 и Лесецкий Д.Н., о чем они разговаривали, не знает. На производство приезжал Ильин К.А., но к кому не знает.

Знает Оськина А.А., который в ДД.ММ.ГГГГ. работал в ООО «ИнтерПласт», затем в ООО «Механизатор». Других подсудимых не знал. Документы для получения кредита Оськиным А.А., Белогуровой М.В. он не готовил. В день, когда Оськин А.А. получал кредит, он по просьбе Жидковой Н.П., которая помогала друзьям, знакомым в получении кредита в АО «Россельхозбанк», привозил Свидетель №23 в банк в <адрес> для подписания документов, каких не знает. Через несколько минут вышли из банка Свидетель №23 и Жидкова Н.П., которая попросила отвезти Свидетель №23 обратно, а сама осталась в банке. Оськина А.А. в тот день он не видел.

Когда летом ДД.ММ.ГГГГ. на предприятие стали приходить из банка и узнавать о месте работы ряда лиц, он узнал о наличии кредитов у подсудимых. Жидкова Н.П. ему рассказала, что на своих друзей Белову Е.В., Заседателева С.В., Белогурову М.В., Оськина А.А., Лесецкого Д.Н., Ильина К.А. оформила ипотечные кредиты или помогла их оформить в АО «Россельхозбанк». у Жидковой Н.П. дружеские отношения с управляющей дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» в <адрес> Свидетель №3 Об обстоятельствах получения кредита подсудимыми ему неизвестно. Кредитные денежные средства подсудимые ему не передавали, он ими не распоряжался, вознаграждение не получал. Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А. друзья семьи Жидковых. Белова Е.В. является подругой Жидковой Н.П., о которой он узнал в ДД.ММ.ГГГГ. Белогурову М.В. увидел в конце ДД.ММ.ГГГГ., когда она приезжала с Оськиным А.А. Она у него не работала, договор займа о передаче ООО «ИнтерПласт» денежных средств в сумме 8000000руб. с ней не заключал, но осенью ДД.ММ.ГГГГ. Белогурова М.В. и Жидкова Н.П. просили его подписать данный договор займа.

Справки от имени предприятий Свидетель №12 и Свидетель №11 для получения кредита Жидковой Н.П. он не передавал. По списку, предоставленному Жидковой Н.П., он вносил платежи в банке, среди которых могли быть платежи по кредитам подсудимых. Он мог написать расписку о получении от Лесецкого Д.Н. 500000руб., но обстоятельства этого не помнит. После уговоров Заседателевым С.В. он подписал фиктивную расписку о получении от него денежных средств в сумме 8900000руб.

Подсудимая Жидкова Н.П. вину в совершении преступлений фактически признала частично, суду показала, что с ДД.ММ.ГГГГ. по сентябрь ДД.ММ.ГГГГ. она работала в АО «Россельхозбанк», занималась кредитованием юридических лиц. С Мелиховым В.А. познакомилась как с клиентом банка. В октябре ДД.ММ.ГГГГ. по предложению Мелихова В.А. она трудоустроилась в ООО «ПолимерПласт», занималась учетом производства, ходила по поручению в банк, оплачивала за Мелихова В.А. и его предприятия кредиты, вносила денежные средства на счета предприятий. ООО «ИнтерПласт», ООО «ПолимерПласт», ООО «МВ-Пластик» - это предприятия Мелихова В.А., который в ДД.ММ.ГГГГ. оформил также на себя ООО «Союз Полимер Снаб», у каждого из этих предприятий были кредитные обязательства более 10000000руб. В июне ДД.ММ.ГГГГ. ее назначили генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», у которого были кредитные обязательства на сумму 6000000руб., но его производством руководил Мелихов В.А. В августе ДД.ММ.ГГГГ. из-за скандалов, возникающих в связи с невыплатой ФИО5 кредитов, последний запретил ей приходить на предприятие. У Мелихова В.А. в ООО «Союз Полимер Снаб» работал Оськин А.А., которого она давно знает. Чтобы другие подсудимые работали на предприятиях, не видела. По просьбе Мелихова В.А. ею брались кредиты для производства. Она никого из подсудимых не просила взять кредит.

По просьбе Мелихова В.А. для получения кредита она заполнила переданные им по форме АО «Россельхозбанк» справки о доходах Оськина А.А., подписанные Свидетель №12 При оформлении Оськиным А.А. кредита она не присутствовала. Поручителем Оськина А.А. была Свидетель №23, которая является подругой ее и Оськина А.А., а также бывшей супругой подсудимого Ильина К.А. Мелихов В.А. сказал, чтобы она предложила быть поручителем у Оськина А.А. Свидетель №23, за что он последней заплатит 250000руб. Она это предложила Свидетель №23, на что последняя согласилась. Справки о доходах Свидетель №23, выданные ООО «СТ-Пластик», ИП Свидетель №12, справка о доходах Оськина А.А., выданная ООО «Эверест», имеющиеся в кредитном досье, заполнены ею по просьбе ФИО5, печати на них уже стояли, подписи в них Свидетель №12 и Свидетель №11 соответственно. Справки о доходах Оськина А.А. по форме 2-НДФЛ от ООО «Союз Полимер Снаб» она подписывала. Она заверяла копию трудовой книжки Оськина А.А. При подписании Свидетель №23 договора поручительства она могла присутствовать, так как часто приходила в банк. Для подписания договора поручительства Мелихов В.А. привез Свидетель №23 в банк, после чего отвез домой.

В ДД.ММ.ГГГГ. она узнала, что Заседателев С.В. дал Мелихову В.В. в долг деньги, в какой сумме не знает. Обстоятельств получения Заседателевым С.В. кредита, не знает. При этом, справки о доходах Заседателева С.В. и справки о доходах его поручителя Свидетель №27, имеющиеся в кредитном досье, заполнены ею.

Она давно знакома с Ильиным К.А., который также знаком с Мелиховым В.А. В ДД.ММ.ГГГГ. когда она заполнила справки о доходах на Ильина К.А., последний ей сказал, что хочет заработать деньги, хотел купить автомобиль и оплатить кредит матери, что он и сделал, взяв кредит и отдав полученные денежные средства Мелихову В.А., за что получил вознаграждение от последнего в размере 2000000руб. Ильин К.А. купил новый автомобиль и прицеп. Заполнив справки, она улетела отдыхать. Кто сказал Ильину К.А. о возможности получения кредита, не знает. В копиях трудовых книжек Ильина К.А. и Свидетель №28, имеющихся в кредитном досье, подписи и почерк ее. Справки о доходах Ильина К.А. и Свидетель №28, выданные ООО «Союз Полимер Снаб», заполнены и подписаны ею. Справки о доходах Ильина К.А. и Свидетель №28, выданные ООО «Механизатор», заполнены ею, подписаны не ею. На фотографии Свидетель №28 в кредитном досье, датированной ДД.ММ.ГГГГг., она, но данная фотография была сделана ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГг.

Лесецкого Д.Н. не знает, увидела его в августе ДД.ММ.ГГГГ. когда он с Свидетель №29 приехал к ней по поводу погашения Мелиховым В.А. кредита. Лесецкий Д.Н. говорил, что взял кредит для Мелихова В.А., со слов последнего ей известно, что Лесецкий Д.Н. за это получил от него 2000000руб. При этом, справки о доходах Лесецкого Д.Н. и Свидетель №24, выданные ООО «Союз Полимер Снаб», имеющиеся в кредитном досье, заполнены и подписаны ею. На копии трудовой книжки Лесецкого Д.Н. ее подпись. Копия трудовой книжки Свидетель №24 заполнена ею. Справки о доходах она заполняла по просьбе Мелихова В.А. На фотографии, имеющейся в кредитном досье, рядом с Лесецким Д.Н. Мелихов В.А. и Свидетель №12

Она знает Белову Е.В., которая является мастером маникюра и у Мелихова В.А. не работала. В июне ДД.ММ.ГГГГ. она рассказала Беловой Е.В. о том, что Мелихов В.А. берет кредиты, оформляя их на других лиц, которых он подыскивал. При оформлении кредита в сумме 10000000руб., Мелихов В.А. выплачивал лицу вознаграждение в сумме 2000000руб. Белова Е.В. сказала, что хочет получить 2000000руб., после чего она ее познакомила с Мелиховым В.А., были оформлены документы и Белова Е.В. получила кредит на сумму 9578000руб., за что получила указанное вознаграждение. Кредитные денежные средства Белова Е.В. отдала Мелихову В.А., который ими оплачивал свои долги. Для получения Беловой Е.В. кредита она заполнила справки о доходах Беловой Е.В. и ФИО46А., выданные ООО «Союз Полимер Снаб», имеющиеся в кредитном досье. Копия трудовой книжки Беловой Е.В. заполнена ею, копия трудовой книжки ФИО46 подписана ею.

Белогурова М.В. являлась сотрудником предприятия Мелихова В.А., она ее видела неоднократно на производстве в ДД.ММ.ГГГГ. Знает, что Мелихов В.А. платил большие деньги Белогуровой М.В. О том, что Белогурова М.В. оформила кредит, не знала, узнала об этом в ноябре ДД.ММ.ГГГГ., когда оплачивала кредиты других лиц, среди которых была Белогурова М.В. При этом, копии трудовых книжек Белогуровой М.В., Свидетель №26, имеющиеся в кредитном досье, заверены ею. Справки о доходах Белогуровой М.В. и Свидетель №26, выданные ООО «Союз Полимер Снаб», заполнены и подписаны ею. В ходе обыска у нее были изъяты документы Белогуровой М.В., которые ей передал Мелихов В.А. для ее трудоустройства в ООО «Союз Полимер Снаб», но поскольку она заболела, то они находились у нее дома.

ООО «Механизатор» принадлежало ее отцу, его кабинет был рядом с кабинетом ООО «Союз Полимер Снаб», доступ к печати ООО «Механизатор» имелся.

Размер заработных плат, указанный ею в справках о доходах, называл ей Мелихов В.А. Она познакомила Мелихова В.А. с Свидетель №9, чтобы она подыскала земельные участки для получения кредитов. Она ездила на один участок с Мелиховым В.А. Участие при оформлении кредитных договоров в АО «Россельхозбанк» она не принимала, документы сотрудникам банка не передавала. Поручителям предлагалось денежное вознаграждение. Полученные денежные средства по кредитам, со слов Мелихова В.А., должны были пойти на развитие предприятия. По документам она видела, что ими оплачивались кредиты, отдавались долги физическим лицам. После получения подсудимыми кредитов Мелихов В.А. с Свидетель №29 открыли ООО «БиПринт», где работали. У ООО «ИнтерПласт» был кредит в «ПромСвязьБанк», где поручителем являлся Свидетель №12 Чтобы Свидетель №12 вывести из поручителей, необходимо было выплатить 4000000руб., для чего Мелихов В.А. занял денежные средства у Оськина А.А. После проведения сотрудниками полиции обыска у нее, Мелихов В.А. ей сказал, что всем у кого он взял деньги выдал договоры займа от ООО «ИнтерПласт». Она в сговор с Мелиховым В.А. не вступала, лиц для совершения преступлений не подыскивала.

Согласно показаниям Жидковой Н.П., данным в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, она познакомила Оськина А.А. с Мелиховым В.А., который позже ей сообщил, что Оськин А.А. оформляет кредит в АО «Россельхозбанк» и деньги готов дать ему в долг на 3 года. Оськин А.А. подавал заявку на кредит в конце февраля, анкету на получение кредита она помогала заполнять Оськину А.А., записывая с его слов. Заполненные ею по просьбе Мелихова В.А. справки о доходах, анкету Оськин А.А. передал в банк. В этот же день в банк приезжала поручитель Оськина А.А. Свидетель №23 На следующий день после оформления кредита Оськин А.А. вместе с Мелиховым В.А. в банке получил часть денежных средств в сумме 4500000руб. Со слов Свидетель №29, он по просьбе Мелихова В.В. привел к нему Лесецкого Д.Н., который оформил на себя кредит на сумму 7500000руб., которые передал Мелихову В.А. Среди документов на предприятии она видела договор займа между Беловой Е.В. и ООО «ИнтерПласт», на какую сумму не запомнила. Мелихов В.А. приглашал на работу Белогурову М.В., обещав хорошую должность с хорошей заработной платой, но с работой у них ничего не получилось. В октябре 2016г. ФИО4 оформила кредит в сумме 8600000руб., данные денежные средства в меньшей сумме были направлены в тот же день или на следующий на погашение кредитов ООО «ИнтерПласт», ООО «ПолимерПласт». Ильин К.А., оформивший кредит в сумме 9848000руб., работал у Мелихова В.А. на стройке, официально либо нет, не знает. По указанию Мелихова В.А. она производила платежи в АО «Россельхозбанк» по кредитам Оськина А.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Ильина К.А. (т.12 л.д.134-139).

Согласно показаниям Жидковой Н.П., данным в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой, Мелихов В.А. предложил сделку с ипотекой Оськину А.А., зная, что последний не работает и нуждается в деньгах. Оськин А.А. согласился на это за вознаграждение. Копии трудовых книжек принес Мелихов В.А. из дома. Мелихов В.А. сказал, что в банке пообещали выдать кредит в сумме 15000000руб., но для этого нужен поручитель, при этом деньги получит и заемщик, и поручитель. За поручительство Мелихов В.А. обещал 250000руб. В этот момент ей позвонила Свидетель №23, которой нужны были деньги. По просьбе Мелихова В.А. она предложила Свидетель №23 стать поручителем, на что последняя согласилась (т.12 л.д.209-215).

Подсудимый Оськин А.А. вину в совершении преступления фактически признал частично, показав суду, что с конца ДД.ММ.ГГГГ. до ноября ДД.ММ.ГГГГ. он неофициально работал в ООО «Союз Полимер Снаб» водителем, помогал Мелихову В.А. в обслуживании станков, заработная плата его составляла не более 30000руб. Директором производства числилась Жидкова Н.П., но фактическим руководителем был Мелихов В.А., который принимал заказы, руководил процессом производства. Заработную плату ему выплачивал либо Мелихов В.А., либо Жидкова Н.П. В январе ДД.ММ.ГГГГ. Мелихов В.А. сказал, что предприятию необходимо развиваться, для чего ему требуются денежные средства и предложил ему оформить кредит, но сумму не называл, на что он отказался. Однако в последующем Мелихов В.А. убедил его оформить кредит с условием, что сам его будет выплачивать. Речь шла о сумме не более 3-4 миллионов рублей для ООО «Союз Полимер Снаб». Мелихов В.А. пояснил, что от него требуется только паспорт, военный билет, остальное на нем. Кто формировал пакет документов и кто просил быть его поручителем Свидетель №23, не знает. В марте ДД.ММ.ГГГГ. Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. привезли его в отделение АО «Россельхозбанк», где он узнал, что его поручителем будет Свидетель №23 В банке он расписывался там, где ему указывали сотрудники банка. Также возможно в его присутствии Свидетель №23 подписывала договор поручительства, после чего уехала с Мелиховым В.А. Справки о его доходах он не изготавливал, они уже были в банке. В отделение банка Мелихов В.А. его возил несколько раз. Также с Жидковой Н.П. он ездил в кадастровую палату для оформления сделки купли-продажи земельного участка. Когда ему одобрили кредит, он с Мелиховым В.А. приехал в банк, где с его счета по указанию Мелихова В.А. денежные средства в сумме 4-5 миллионов рублей были переведены на счет Свидетель №12, который при этом присутствовал. В другой день он также с Мелиховым В.А. приехал в банк, где он снял оставшуюся сумму денежных средств, которые передал Мелихову В.А., о чем последний написал долговую расписку, но ему ее не отдал. При заключении кредитного договора он увидел сумму кредита в размере 12000000руб., но Мелихов В.А. сказал, что все будет выплачено. Кредит стал оплачивать Мелихов В.А., иногда он давал деньги ему и он оплачивал. В феврале ДД.ММ.ГГГГ. ему стали звонить из банка, приходили письма о задолженности по кредиту. Данные письма он отдал Мелихову В.А. С весны ДД.ММ.ГГГГ. Мелихов В.А. перестал осуществлять платежи по кредиту. Его доход не позволял оплачивать кредит самому. В состав организованной группы он не входил, вознаграждение не получал. Строительство на земельном участке не осуществлял, но планировал его вести. На участок приезжал один раз, когда не помнит. Денежные средства ИП Свидетель №14 по договору строительного подряда не передавал. В ДД.ММ.ГГГГ. он несколько раз оплачивал кредиты нескольким лицам по списку, предоставленному Мелиховым В.А. либо Жидковой Н.П. На производстве он также видел Белогурову М.В. В ДД.ММ.ГГГГ. к Мелихову В.А. приезжали Лесецкий Д.Н. и Свидетель №29 В кредитном досье в договоре купли-продажи земельного участка, акте приема-передачи, кредитном договоре, графике платежей его подписи, в трудовом договоре, договоре строительного подряда, проекте дома не его подписи. Заявление-анкета частично заполнена им, подписи в нем не похожи на его. В ООО «Эверест» он не работал. Заработную плату в ООО «Союз Полимер Снаб», указанную в справках, не получал, и в указанный в справках период официально там не работал. Сведения в копии трудовой книжки не соответствуют действительности.

Подсудимый Заседателев С.В. в судебном заседании вину в совершении преступления не признал, отвечать на вопросы по обстоятельствам дела отказался.

Согласно показаниям обвиняемого Заседателева С.В., данным в ходе предварительного следствия, примерно в марте ДД.ММ.ГГГГ. для улучшения жилищных условий своей семьи он принял решение о строительстве жилого дома. В связи с чем, он обратился в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> и для получения кредита предоставил необходимые документы, сотрудник банка помог ему составить анкету или заявление. Через день – два банк принял решение о предоставлении ему кредита в сумме 9177000руб. На следующий день, когда он заехал за своей супругой на предприятие Мелихова В.А., где также работала Жидкова Н.П., к нему подошел Мелихов В.А. и сообщил, что покупает новое оборудование, для чего ему необходимы денежные средства, после чего, узнав, что ему одобрили кредит, попросил у него в долг денежные средства, пообещав выплачивать платежи по кредиту и заверив, что проблем с банком не будет. Поскольку он планировал начать строительство дома летом и давно знал Мелихова В.А., то согласился передать деньги в долг. ДД.ММ.ГГГГг. он подписал кредитный договор, по условиям которого ему предоставили кредит в сумме 9177000руб., из которых он оплатил земельный участок в <адрес> посредством банковского перевода в сумме 250000руб., оставшиеся денежные средства в сумме 8927000руб. он получил наличными в кассе банка. В этот же день он передал денежные средства в сумме 8900000руб. Жидковой Н.П. для передачи их Мелихову В.А., который позже подтвердил получение денежных средств. В июле ДД.ММ.ГГГГ. он получил уведомление от банка о наличии просроченной задолженности по кредиту, но Мелихов В.А. его заверил, что были временные проблемы и он решит все вопросы по его кредиту. Однако в октябре ДД.ММ.ГГГГ. банк обратился к нему с иском о взыскании денежных средств по кредитному договору и его вызвали в ОМВД России по <адрес>, после чего он понял, что Мелихов В.А. его обманывает. ДД.ММ.ГГГГг. он заполнил долговую расписку о том, что Мелихов В.А. взял у него в долг денежные средства, которую Мелихов В.А. также заполнил и подписал. Позже в полиции он узнал, что Мелихов В.А. подобным образом получил денежные средства еще от нескольких человек и его фирма находится в состоянии банкротства. Мошенничество он не совершал, умысла на хищение денежных средств у него не было, в сговор ни с кем не вступал (т.13 л.д.88-92, т.29 л.д.29-31).

Подсудимый Ильин К.А. вину в совершении преступления фактически признал частично, показав суду, что он давно знаком с Жидковой Н.П., Оськиным А.А., также знает Белогурову М.В. и видел на свадьбе Жидковой Н.П. Белову Е.В. Он работал в ЗАО «Роспродукт» водителем с заработной платой в размере 30000руб. В ДД.ММ.ГГГГ. он хотел оформить потребительский кредит для покупки нового автомобиля, для чего приехал в АО «Россельхозбанк», где встретил Жидкову Н.П. Он предоставил паспорт, его сфотографировали и он уехал. Он думал, что Жидкова Н.П. работает в банке. Через какое-то время ему позвонила Жидкова Н.П., которая поинтересовались будет ли он брать кредит. После этого он приехал в банк, где его встретила Жидкова Н.П. Он был согласен на кредит в сумме до 500000руб. Его еще раз сфотографировали, сделали копию паспорта, затем он подписал договор в кабинете у Свидетель №3 о валюте счета, копию которого ему дали и он ушел. Быть его поручителем для получения потребительского кредита он предложил Свидетель №28, который приезжал в банк после него. Документов, кроме паспорта, в банк не предоставлял, место работы и размер заработной платы не называл, деньги в кассе банка не получал, счет в этом банке не открывал. В один из дней он ездил с Жидковой Н.П. в <адрес>, где подписал документы, которые со слов Жидковой Н.П. были необходимы для получения кредита, с которыми не знакомился, но впоследствии узнал, что стал покупателем земельного участка в <адрес>. При подписании документов продавца участка он не видел. Строить дом на этом участке не намеревался. В конце 2016г. им было получено письмо из банка о задолженности по кредиту. В связи с чем, он приехал на предприятие ООО «Союз Полимер Снаб» в <адрес>, где работали ФИО123. и Оськин А.А., который познакомил его с директором производства Мелиховым В.А. ФИО124ФИО125. и Оськин А.А. сказали, что оформлялись кредиты на это производство и Оськин А.А. по просьбе руководства оформил кредит в банке для производства, но на какую сумму, не знает. Вместе с Свидетель №28 он разговаривал с Мелиховым В.А., который пообещал, что будет платить кредит. Также ФИО122. ему говорил, что тоже оформил кредит в АО «Россельхозбанк» и все деньги были переданы для производства. Кем работала Жидкова Н.П. в ООО «Союз Полимер Снаб», не знает. Свидетель №30 ему передал подписанный договор займа, по которому он передал ООО «ИнтерПласт» денежные средства в сумме 8500000руб., в котором он расписался, поскольку ему нужны были гарантии того, что он деньги в банке не брал.

В документах в кредитном досье, в том числе в кредитном договоре, подписи не его. Имеется его подпись только на одной из фотографий. В кредитном досье копия не его трудовой книжки. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» он не работал, трудовой договор с ООО «Механизатор» не заключал. Сведения, указанные в заявлении-анкете, не соответствуют действительности.

Согласно показаниям Ильина К.А., данным в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого, в конце апреля – начале мая ДД.ММ.ГГГГ. в ходе разговора Жидкова Н.П. у него поинтересовалась, не хочет ли он взять кредит, сказав, что у нее есть возможность помочь с кредитом. Он хотел взять кредит на сумму не более 300000руб. для покупки автомобиля. Сумма займа с Жидковой Н.П. им не обсуждалась. Со слов Жидковой Н.П., которая, как он думал, работает в АО «Россельхозбанк», для кредита необходим был только паспорт и его присутствие. Когда Жидкова Н.П. через несколько дней к нему приехала, он ей сообщил, что готов взять себе кредит, на что Жидкова Н.П. пояснила, что ему нужен будет поручитель. Быть его поручителем согласился Свидетель №28, которому он сообщил о сумме планируемого кредита и сказал позвонить Жидковой Н.П., которая все ему объяснит, так как кредит оформляет через нее. Через несколько дней он приехал в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где его встретила Жидкова Н.П., по указанию которой он подписал несколько документов, в том числе и в кабинете у директора отделения банка. Какие документы он подписывал не читал, на сумму займа не смотрел. Затем они с Жидковой Н.П. подошли к кассе, где по указанию Жидковой Н.П. он также подписал документы и позвонил Свидетель №28, которого попросил приехать в банк. Деньги в кассе он не получал. Никаких документов, кроме паспорта, в банк не предоставлял. После этого они с Жидковой Н.П. поехали в <адрес> для оформления земельного участка, чтобы ему получить кредит. В каком-то офисе Жидкова Н.П. переговорила, как ему показалось, с риелтором, после чего произвела оплату государственной пошлины и показала, где необходимо подписать в договоре купли-продажи земельного участка и акте приема-передачи. Через несколько дней он встретился с Жидковой Н.П. на трассе <адрес>, где последняя передала ему денежные средства в сумме не более 500000руб., но точно сумму не помнит, как полученные им в качестве кредита, пояснив, что кредит будет платить она. Примерно через год ему стали поступать звонки от представителей АО «Россельхозбанк» по поводу просрочки платежей по кредиту, но Жидкова Н.П. его заверила, что все оплатит. Также Свидетель №28 стали приходить письма из банка о задолженности, из которых они узнали о сумме кредита в размере около 10000000руб. Он предполагал, что сумма кредита несколько завышена, поскольку Жидкова Н.П. согласилась сама его оплачивать, но не на такую сумму. Они с Свидетель №28 приехали на производство в <адрес>, где были Жидкова Н.П. и Мелихов В.А., с которым он познакомился ранее через Жидкова Н.П. Как он понял, Мелихов В.А. являлся руководителем производства, а Жидкова Н.П. была его помощником. Из разговора с Мелиховым В.А. он понял, что кредитные денежные средства пошли на его производство. Впоследствии ему стало известно о том, что в аналогичной ситуации оказался Оськин А.А., у которого поручителем была его бывшая супруга Свидетель №23 Когда его стали вызывать в отделение полиции, Жидкова Н.П. оплатила ему адвоката и сказала какие он должен давать показания, а также передала договор займа, по которому он якобы передал полученные в кредит денежные средства Мелихову В.А. Предполагает, что деньги в кассе получила Жидкова Н.П. Считал, что взял кредит в сумме 400000руб., не оплачивал кредит, потому что Жидкова Н.П. обещала его оплатить (т.13 л.д.126-130, т.28 л.д.241-242).

Подсудимый Лесецкий Д.Н. вину в совершении преступления фактически признал частично и показал суду, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ. по апрель ДД.ММ.ГГГГ. он работал в аэропорту «Внуково», его доход составлял 50000-60000руб. С конца апреля по июнь ДД.ММ.ГГГГ. дохода у него не было. В конце июня ДД.ММ.ГГГГ. его друг Свидетель №29 предложил ему стать поручителем у предприятия по производству пакетов, где он работал, для приобретения станка и предложил поговорить с его руководством, на что он согласился. Руководителями Свидетель №29 были Мелихов В.А., Жидкова Н.П. На следующий день они приехали на предприятие, где он поговорил с Жидковой Н.П., которая подтвердила, что необходим поручитель для приобретения станка, заемщиком выступает предприятие, на что он дал согласие, поскольку поручительство подразумевалось на два года и никакой ответственности он не понесет. Жидкова Н.П. называла сумму кредита в размере 3200000руб. Через дня два Свидетель №29 привез его в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где уже находилась Жидкова Н.П., которой он передал документы и она распорядилась, чтобы его сфотографировали, а сама ушла в кабинет. В формировании заявлении-анкеты участие не принимал. На тот момент он думал, что Жидкова Н.П. также работает и в банке. Через несколько минут Жидкова Н.П. вернулась и дала документы, в которых он расписался. Через неделю Свидетель №29 сказал, что необходимо еще съездить в банк, нужны какие-то документы. Взяв документы, они приехали в банк, где была Жидкова Н.П., которая взяла его паспорт и ушла в кабинет. Его снова сфотографировали. Через некоторое время Жидкова Н.П. принесла документы, которые он подписал. Какие документы он подписывал не читал. Через некоторое время он с Свидетель №29 поехал в <адрес>, где в каком-то здании Жидкова Н.П., стоявшая с незнакомой ему женщиной, передала ему документы и показала, где их подписать. Он их подписал, не читая. Он думал, что оформляется нотариальная расписка о его поручительстве, как ранее ему говорила Жидкова Н.П. После этого они вновь приехали в банк, куда также приехал Свидетель №24, который что-то подписывал. Он понял, что Свидетель №24 также оказывал помощь в поручительстве, так как Жидкова Н.П. говорила, что предприятию нужны два станка. Жидкова Н.П. ушла в кабинет, после чего вынесла документы и показала, где расписаться. Жидкова Н.П. прошла к кассе, куда подошел и он. Из кассы ему передали его паспорт и деньги, которые забрала Жидкова Н.П., в какой сумме не знает, после чего он ушел. Ему никаких документов не выдавалось. В ДД.ММ.ГГГГ. к нему приехал сотрудник банка, который передал ему письмо и пытался что-то пояснить, но он его не понял, о чем сообщил Свидетель №29, которому передал письмо, которое тот должен был передать Жидковой Н.П. Свидетель №29 его заверил, что кредит платится. В ДД.ММ.ГГГГ. он вновь получил письмо, которое Свидетель №29 передал Жидковой Н.П.

Подложные документы Жидковой Н.П. либо сотруднику банка он не передавал. Платежи по кредиту не производил, счет в банке не открывал, вознаграждение не получал. От следователя узнал, что он является заемщиком. Также в августе ДД.ММ.ГГГГ. письмо о взыскании денежных средств поступило ФИО111 (Козловой) Н.А., которая подписала пару бумаг. Считает, что их обманули. С Мелиховым В.А. не знаком, деньги ни ему, ни Жидковой Н.П. в долг не передавал. В ДД.ММ.ГГГГ. он узнал, что на него оформлен земельный участок, так как пришел земельный налог, но он подумал, что это ошибка. Строительство дома на земельном участке не планировал, чеки на приобретение товаров в банк не предоставлял. Намерений исполнять кредитные обязательства у него не было. Сведения в справках о его доходах, имеющихся в кредитном досье, недостоверные. В копии трудовой книжки в кредитном досье сведения также не соответствуют действительности. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» он не работал. Также Свидетель №24 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Технология С.Н.» не работал. В заявлении-анкете в кредитном досье почерк его, подпись возможно его, не все данные в ней указаны верно. В договоре купли-продажи земельного участка почерк его, по поводу подписи пояснить не может. В акте приема-передачи к договору купли-продажи почерк его, а подпись нет. В кредитном договоре почерк и подписи его.

Подсудимая Белова Е.В. вину в совершении преступления фактически признала частично, суду показала, что длительное время официально трудовую деятельность не осуществляет, является мастером маникюра. Она давно знакома с Жидковой Н.П., которая в ДД.ММ.ГГГГ. или ДД.ММ.ГГГГ. привела к ней в качестве клиента Белогурову М.В., которая обслуживалась у нее в течении года. Знакома с Ильиным К.А., который является другом семьи Жидковых. Летом ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П., пояснив, что ее предприятию необходимы денежные средства на развитие бизнеса, попросила ее оформить на себя кредит, который она будет оплачивать, на сумму 5000000руб., но конкретно сумма кредита не оговаривалась. При этом, Жидкова Н.П. пояснила, что денежные средства в сумме 1000000руб. будут зачислены на депозитный счет на ее (ФИО107) имя как гарантия. О документах, которые необходимо подать в банк, не говорилось. Она согласилась помочь Жидковой Н.П. Через какое-то время по договоренности с Жидковой Н.П. для заключения кредитного договора она пришла в отделение АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где ее уже ждала Жидкова Н.П. Из документов у нее был только паспорт. Ее сфотографировали, после чего они зашли в кабинет руководителя отделения Свидетель №3, где уже были приготовлены документы, которые Жидкова Н.П. попросила подписать, что она и сделала. Документы, которые подписывала, она не читала и какая сумма в них была указана, не знает. Затем Жидкова Н.П. и Свидетель №3 вышли из кабинета и стали общаться с оператором банка. Когда она вышла из кабинета, Жидкова Н.П. получала у операциониста документы для получения денег в кассе. После этого они с Жидковой Н.П. подошли к кассиру, который выдал ей денежные средства в сумме 9578000руб., но их забрала Жидкова Н.П. Выйдя из банка, они поехали в офис в <адрес>, где были также двое неизвестных ей мужчин, им предоставили какие-то документы, которые она и один из мужчин подписали. Данные документы она не читала. Ездили ли после этого еще раз в банк, не помнит. Денежные средства в сумме 1000000руб. зачислили на ее счет, которые через какое-то время она вернула Жидковой Н.П. Она не намеревалась платить ежемесячные платежи по кредиту и осуществлять строительство дома на земельном участке.

В кредитном досье в заявлении-анкете подпись и почерк ее, указанные в нем сведения частично не соответствуют действительности. Копия трудовой книжки не ее, сведения в ней не соответствуют действительности. Трудовой договор с ООО «Механизатор» она не заключала, в нем не ее подпись. В договоре купли-продажи земельного участка и кредитном договоре, графике платежей ее подписи. В локальной смете не ее подпись, товарные чеки на стройматериалы она не предоставляла.

Осенью ДД.ММ.ГГГГ. или ДД.ММ.ГГГГ. ей из АО «Россельхозбанк» пришло письмо о просроченной задолженности по ее кредиту, о чем она сообщила Жидковой Н.П., которая попросила, чтобы она подтвердила, что брала кредит. Встретившись с Жидковой Н.П., последняя передала ей текст, который она должна была говорить при общении с сотрудниками банка. Тогда она поняла, что на нее оформлен земельный участок. К ней приезжали сотрудники банка, с которыми она ездила на предприятие Жидковой Н.П., которая не смогла предоставить им документы об оплате кредита, но пообещала платить. Впоследствии она поняла, что ее обманули. Жидкова Н.П. ей подтвердила, что ею были изготовлены и представлены в банк документы не соответствующие действительности. Документы в банк она не предоставляла, вознаграждение не получала. С Мелиховым В.А. она знакома через Жидкову Н.П., в получении ею кредита он участие не принимал, но со слов Жидковой Н.П. он несет ответственность за ее кредит. Поручителя ФИО46 не знает, кто ее подыскал тоже не знает. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» она не работала. Где расположен земельный участок, который был оформлен на нее, не знает.

Подсудимая Белогурова М.В. вину в совершении преступления фактически признала частично, показав суду, что она работала в ОАО «Лафарж Цемент» и в марте ДД.ММ.ГГГГ. трудоустроилась по совместительству в ООО «Союз Полимер Снаб» в качестве инженера по оборудованию. По поводу трудоустройства она разговаривала с Мелиховым В.А., который со слов Оськина А.А. являлся начальником производства. Мелихову В.А. она предоставила пакет документов, необходимый для трудоустройства. Однако, записи о ее трудоустройстве в ООО «Союз Полимер Снаб» в трудовой книжке нет. Заработную плату в ООО «Союз Полимер Снаб» она получала более 100000руб., ее общий доход, включая доход по основному месту работы, составлял 160000 – 170000руб. Поскольку она хотела приобрести дом, она узнала, что можно получить ипотеку для приобретения земельного участка и возведения на нем дома. В связи с чем, в конце сентября ДД.ММ.ГГГГ. она обратилась в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где написала заявку на получение кредита в размере 2000000руб., но в последующем ей одобрили кредит в большей сумме. Для получения данного кредита необходимо было поручительство. Для предоставления в банк документов с места работы она обратилась к Мелихову В.А., который сказал, что поспособствует. Мелихов В.А. передал ей справки о доходах из ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор», которые частично не соответствовали действительности, поскольку в последнем Обществе она не работала, кто их изготовил, не знает. Она приискала земельный участок в <адрес>, который осматривала с риелтором. Сделка купли-продажи земельного участка была оформлена в один день. Также в банк ею была предоставлена смета на строительство дома. Она искала поручителя и Свидетель №29, с которым она познакомилась на предприятии, предложил кандидатуру Свидетель №26, которая приезжала с ним на предприятие, с которой они общались. Свидетель №26 согласилась, они общались по поводу кредита и она (Свидетель №26) знала его условия. После того как ей сообщили, что кредит одобрен, ДД.ММ.ГГГГг. она приехала в банк, где подписала необходимые документы, куда также приехала Свидетель №26 На следующий день ей выдали денежные средства за вычетом стоимости земельного участка, после чего она приехала на предприятие, где Мелихов В.А., узнав о получении ею кредита, попросил передать денежные средства в сумме 8000000руб. ему в долг на подведение электричества к предприятию, на что она согласилась. В этот же день она передала указанные денежные средства Мелихову В.А., о чем был составлен договор займа со сроком возврата три года, но Мелихов В.А. ей обещал вернуть деньги весной ДД.ММ.ГГГГ., при этом он должен был осуществлять ежемесячные платежи по кредиту. На оставшуюся сумму кредитных денежных средств возможно она приобрела стройматериалы. В ООО «Союз Полимер Снаб» она проработала с марта по конец осени ДД.ММ.ГГГГ. Мелихов В.А. производил платежи по кредиту, но примерно с марта ДД.ММ.ГГГГ. платежи прекратились, поскольку на его предприятии начались трудности, но уверял, что будет платить, долг вернет. На этот момент она работала в ООО «Нестле Россия» и не могла осуществлять платежи по кредиту, частично также их не производила, поскольку верила Мелихову В.А. Оплачивать кредит начала после вынесения решения о взыскании с нее задолженности по кредитному договору.

В кредитном досье в кредитном договоре, договоре купли-продажи земельного участка, акте приема-передачи, заявлении-анкете, графике платежей ее подписи. Не уверена, что в трудовом договоре с ООО «Механизатор», локальном сметном расчете ее подписи. В копии трудовой книжки, которую ей передал Мелихов В.А., неверно указано место ее работы, почему при этом она ее предоставила в банк, пояснить не смогла. Размер дохода в справке от ООО «Союз Полимер Снаб» примерно соответствовал тому доходу, который она получала, но указанный период ее работы не соответствовал. Умысла на хищение денежных средств у нее не было. ФИО2 не знает, возможно видела ее в административном здании предприятия. Почему ее документы находились у Жидковой Н.П., не знает.

Виновность подсудимых Мелихова В.А., Жидковой Н.П.. Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» Потерпевший №1, данными суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.20-22, 30-32, 38-40, 46-48, 54-56, 62-64), согласно которым для получения кредита заемщиком заполняется заявление-анкета, предоставляются документы сотруднику банка. Некоторые заявки проверяются службой безопасности, некоторые проверяются в автоматическом режиме. При принятии положительного решения по заявке заемщикам выдается кредит. Оськиным А.А., Заседателевым С.В., Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в АО «Россельхозбанк» получены ипотечные кредиты для строительства дома на земельных участках. Однако, дома ими не построены, строительство на земельных участках не ведется, кредиты не выплачиваются. При проверке возникшей задолженности Заседателева С.В. было установлено, что он в ООО «ВитаЛюкс», откуда предоставлена им справка о доходах, не работает. Сотрудником банка Свидетель №1 Заседателев С.В. был обнаружен в ООО «Союз Полимер Снаб», который сообщил, что кредит получал по просьбе директора ООО «Союз Полимер Снаб» Жидковой Н.П. и для нее, и деньги по кредиту были переданы ей. Также Свидетель №1 общался с Жидковой Н.П., которая подтвердила, что Заседателевым С.Н. кредит брался для нее, деньги были необходимы для развития бизнеса, справки о доходах, выданные Заседателеву С.Н., изготавливались ею либо при ее участии. Заемщики Ильин К.А., Белова Е.В., Белогурова М.В., Лесецкий Д.Н., Оськин А.А. не смогли предъявить первичные документы и не знали, где точно находится их земельный участок. С их слов, кредит они получали по просьбе Жидковой Н.П., которой передали денежные средства и документы, которая обещала выплачивать кредит.

Представитель потерпевшего АО «Россельхозбанк» ФИО48 суду показал, что в случае образования просроченной задолженности по кредиту проводится служебная проверка, в ходе которой выявляются нарушения, в том числе и при выдаче кредитов. В отделе кассовых операций установлена видеокамера, записи с которой изучаются по мере необходимости. Неправомочные лица не могут получить деньги в кассе банка. Также с расчетного счета может снять, осуществить перевод денежных средств только то лицо, на которое он открыт.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, данным суду, он занимает должность главного специалиста по работе с проблемной задолженностью физических лиц в АО «Россельхозбанк». В марте ДД.ММ.ГГГГ. был выявлен факт образовавшейся задолженности заемщиков Беловой Е.В., Ильина К.А., Заседателева С.В., Белогуровой М.В., Лесецкого Д.Н., Оськина А.А. В связи с чем, в ходе проверки осуществлялись выезды на залоговое имущество – земельные участки. Так, выехав на земельный участок в <адрес>, было установлено, что строительство на нем не ведется, сооружений не имеется. После чего состоялась встреча с Беловой Е.В., с которой они поехали на ее работу, где должны были находиться документы. Однако, приехав в цех по производству пластика, где находилась Жидкова Н.П., документов не оказалось. Жидкова Н.П. пояснила, что производство будет работать и они оплатят кредиты, которые брались для развития производства, пояснив также, что она оплачивает эти кредиты, в подтверждение чего показала квитанции об оплате. Когда он общался с Жидковой Н.П., к ним подошел Мелихов В.А., который подтвердил, что у них на предприятии сложности, когда наладится, они все погасят. На земельных участках Заседателева С.В., Оськина А.А., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Белогуровой М.В. также строительство не велось. Он встречался с Лесецким Д.Н., с другими заемщиками общался по телефону. Лесецкий Д.Н. не смог пояснить ему для чего брался кредит и документов по кредиту у него не было. При этом, все заемщики сослались на Жидкову Н.П., что она обещала погасить кредиты.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.85-89), следует, он работал специалистом службы безопасности АО «Россельхозбанк» в <адрес>, осуществлял проверку заемщиков на наличие негативной информации, осуществлял выезды на объекты залога. Знаком с Жидковой Н.П., которая какое-то время работала в банке, и с Мелиховым В.А., который был заемщиком. В акте проверки залогового имущества Беловой Е.В. стоит его подпись, обстоятельства выезда на объект залога не помнит. Высказал сомнения относительно своих подписей в актах проверки залогового имущества Белогуровой М.В., Заседателева С.В., Лесецкого Д.Н.. Ильина К.А. Проверял ли данные о заработной плате Оськина А.А., Заседателева С.В., Лесецкого Д.Н., Ильина К.А., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. не помнит. Поскольку заемщики Оськин А.А., Заседателев С.В., Лесецкий Д.Н., Ильин К.А., Белова Е.В., Белогурова М.В. перестали платить кредит, то он стал с ними работать, в ходе чего ему стало известно о том, что они тем или иным образом связаны с ООО «Союз Полимер Снаб», руководителями которого являлись Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., в ходе общения с которыми он просил разобраться в причинах не выплат указанных заемщиков. Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. обещали в этом разобраться. Для кого указанные заемщики взяли кредит и как распорядились денежными средствами ему неизвестно.

Согласно показаниям свидетеля ФИО49, данным суду, он является старшим оперуполномоченным ОЭБ и ПК ОМВД России по <адрес>. Им производился осмотр земельного участка Заседателева С.В. в <адрес> с участием последнего. Строений на участке не было, были лесные насаждения, участок был заросшим. У Заседателева С.В. им отбиралась явка с повинной, при этом давления на него не оказывалось. Также им производился осмотр земельного участка в <адрес>, на котором строений не имелось, никакие работы не велись, участок не обрабатывался.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, данных суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.90-95), с июня ДД.ММ.ГГГГ. по декабрь ДД.ММ.ГГГГ. она работала экономистом в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк» в <адрес> и осуществляла деятельность по выдаче кредитов физическим лицам. Банком предоставлялся ипотечный кредит под строительство жилого дома, для чего заемщик предоставлял справки по форме банка о доходе, заполненные работодателем, либо 2-НДФЛ, паспорт, копию трудовой книжки или трудового договора. Экономист в присутствии заемщика заполнял анкету, которая подписывалась последним. Для получения данного кредита необходимо либо наличие, либо приобретение земельного участка, наличие поручителя. В случае одобрения выдачи кредита, экономист готовит кредитный договор, который заемщик и поручитель подписывают у руководителя дополнительного офиса, при этом заемщику открывается лицевой счет, на который перечисляются кредитные денежные средства, которые может снять только заемщик, предъявив паспорт. Она знает Жидкову Н.П. как клиента банка, которая часто приходила в банк для оплаты кредитов, часто производила ежемесячные платежи по кредитам за разных клиентов, либо приводила других лиц для получения кредитов, а также она общалась с управляющей их офиса Свидетель №3 Она знает Мелихова В.А. как клиента банка, который в основном приходил в банк с Жидковой Н.П. Помнит, что Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. обращались в дополнительный офис с третьими лицами для получения кредитов, то есть заемщики оформляли кредиты, а Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. присутствовали в качестве работодателей, при этом при формировании заявки и анкеты необходимые сведения о себе и документы заемщики предоставляли самостоятельно. Жидкова Н.П. могла пояснить о стаже работы, доходе заемщика. Помнит, что Жидкова Н.П. доносила дополнительные документы по заемщикам, необходимые для кредита, но по кому конкретно, не помнит. Предполагает, что заемщики, которые были в сопровождении Жидковой Н.П., Мелихова В.А., получали кредиты не для себя, а для них. Она занималась формированием документов для получения кредита Заседателевым С.В., Ильиным К.А. Помнит, что Заседателева С.В. приводила Жидкова Н.П., которая присутствовала при оформлении ею заявки. Ильина К.А. и поручителя Свидетель №28 также приводила Жидкова Н.П., которая присутствовала при оформлении заявки, но анкетные данные были предоставлены непосредственно заемщиком. При внесении анкетных данных в программу заемщик и поручитель самостоятельно отвечали на вопросы, ставили подписи, при этом документы Ильина К.А. приносила Жидкова Н.П. Также Лесецкого Д.Н. и поручителя Свидетель №24 приводила Жидкова Н.П. Помнит Белогурову М.В. и Свидетель №26, с которыми она работала, и помнит как Белогурова М.В. получала денежные средства. Помнит Оськина А.А., которого в банк скорее всего приводила Жидкова Н.П., который подавал заявку на оформление кредита.

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных суду, следует, что она работала экономистом в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, осуществляла деятельность по выдаче кредитов. Банком предоставлялся ипотечный кредит на строительство жилого дома, для чего предоставляются справки 2-НДФЛ либо по форме банка, копия трудовой книжки, паспорт, документы на земельный участок, план дома. При одобрении кредита заключался договор, который подписывался заемщиком. Кредитные денежные средства мог получить только заемщик. Ей знакомы Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. как клиенты банка. Было, что Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. приходили с заемщиками, но с кем именно не помнит и не помнит, чтобы они присутствовали при оформлении и выдаче кредита. Также было, что Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. приносили документы по заемщикам, но кто именно и за кого, пояснить не может. Возможно, что они вносили платежи за других заемщиков, но за кого сказать не может. Обстоятельства оформления и выдачи кредита Заседателеву С.В., Оськину А.А. не помнит. При оформлении кредита Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. участие не принимала.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6, данным в ходе предварительного следствия, Жидкова Н.П. неоднократно приходила в банк и общалась с Свидетель №3 Также Жидкова Н.П. часто приходила в банк с Мелиховым В.А. Помнит, что Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. обращались в их офис с третьими лицами для получения кредитов, то есть они оформлялись на заемщиков, на кого именно не помнит, а Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. присутствовали в качестве работодателей. При этом при формировании заявки и анкеты заемщики самостоятельно предоставляли необходимые данные о себе и документы. У нее были подозрения, что данные заемщики получали кредитные средства для Жидковой Н.П. и Мелихова В.А. (т.3 л.д.96-100).

Из показаний свидетеля Свидетель №7, данных суду, следует, что она работала операционистом, затем экономистом в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» в <адрес>. Банком предоставлялся ипотечный кредит под строительства жилого дома, для чего заемщиком и поручителем предоставлялись справка 2-НДФЛ, трудовая книжка, паспорт, а также свидетельство на право собственности земельного участка, формируется заявка со слов заемщика. Кредитные денежные средства перечисляются на расчетный счет заемщика, который получает денежные средства, предъявив паспорт, иное лицо получить их не может. Ей знакома Жидкова Н.П., которая являлась клиентом банка, производила оплату своего кредита, а также кредитных обязательств третьих лиц, общалась с управляющей их офиса Свидетель №3 В кредитном досье Лесецкого Д.Н., Заседателева С.В., Белогуровой М.В., Ильина К.А., Оськина А.А., Беловой Е.В. в актах проверки залога стоит ее подпись, так как ее об этом попросила Свидетель №3, на объект недвижимости она не выезжала.

Свидетель Свидетель №3 суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.76-84) показала, что с ДД.ММ.ГГГГг. по ноябрь ДД.ММ.ГГГГ. она являлась управляющей дополнительного офиса № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>. Банк предоставлял ипотечный кредит на приобретение земельного участка с целью последующего строительства на нем жилого дома. Для получения данного кредита клиент предоставляет паспорт, копию трудовой книжки либо трудового договора, справку о доходах по форме банка либо 2-НДФЛ, составляется анкета заемщика. Данные о клиенте заносятся в специальную программу, в которой затем отражается одобрен кредит либо нет. При одобрении кредита заемщику открывается счет в дополнительном офисе, на который перечисляются кредитные денежные средства АО «Россельхозбанк». Денежные средства со счета заемщика снять либо перевести может только владелец счета, предъявив паспорт. Также предоставляется пакет документов на поручителя, сведения о котором вносятся в программу. Кредитные договоры и договоры поручительства подписываются управляющим офиса, который, как правило, с заемщиками не общается. Она знакома с Жидковой Н.П., которая какое-то время работала в банке, и с Мелиховым В.А., которого знает как клиента банка. Она не помнит, чтобы Жидкова Н.П. либо Мелихов В.А. обращались к ней за помощью в оформлении кредитных договоров кому-либо и чтобы они приводили в дополнительный офис лиц для оформления кредитов. Жидкова Н.П. могла передать какие-либо дополнительные документы ей или иным сотрудникам банка, связанные с оформлением кредитов, но данных фактов, она не помнит. В кредитных договорах, заключенных с Оськиным А.А., Заседателевым С.В., Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В., стоят подписи, похожие на ее. Данных заемщиков и обстоятельства заключения кредитных договоров с ними, не помнит.

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в ходе предварительного следствия, следует, что она работает ведущим экономистом в АО «Россельхозбанк». В ее обязанности входит, в том числе проверка документов по выдаче кредитов физическим лицам, выдача кредита. При оформлении ипотечного кредитования клиент лично предоставляет сотруднику банка паспорт, копию с которого снимает сотрудник банка и заверяет ее. Клиент предоставляет сведения о финансовом положении – справку по форме 2-НДФЛ либо справку по форме банка, заверенную печатью работодателя, копию трудовой книжки, заверенную работодателем. Аналогичные документы предоставляются с дополнительного места работы, если имеется. Сотрудник банка в специализированной программе заполняет анкету заемщика с его слов, которую подписывает последний. В случае предварительно одобренной суммы кредита, клиент должен предоставить документы на приобретаемый объект недвижимости. По объекту предоставляется отчет независимого оценщика, которого выбирает сам клиент. После одобрения заявки, сотрудник банка договаривается с клиентом о том, когда ему удобно получить кредит, заключить договор. Денежные средства по ипотечному кредиту под строительство заемщиком могут сниматься наличными. По условиям кредитования у заемщика должны быть свои средства, минимум 15%, что заемщик мог подтвердить квитанциями, чеками на покупку строительных материалов или покупкой земельного участка, на котором планирует строительство. Также обязательным условием ипотечного кредита под строительство является поручительство. К поручителю предъявляются такие же требования как и к заемщику и он должен быть платежеспособным, то есть покрыть суммы кредита и процентов на весь период кредита. По условиям кредитования после того как заемщик построит объект недвижимости, он должен предоставить в банк отчет независимого оценщика по объекту, после чего заключается договор залога с заемщиком (т.3 л.д.106-109).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, данным суду, она работает начальником по развитию партнерского канала в АО «Россельхозбанк». Для выдачи кредита клиент предоставляет пакет документов, в частности, паспорт, справку по форме банка либо 2-НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки, заполняется анкета, которая подписывается клиентом. Документы сотруднику банка передает непосредственно заемщик и указывает сумму кредита. Сведения, предоставленные с места работы, проверяются верификатором и службой безопасности. Решение о выдаче кредита принимается верификатором. В случае одобрения, назначается встреча с клиентом и подписывается кредитный договор. Если кредит берется для строительства дома, то не позднее трех лет с момента выдачи кредита предоставляется выписка из ЕГРН о регистрации права собственности на построенный объект.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №9, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.110-113), она является риелтором и давно знает Жидкову Н.П., которая была ее клиенткой. Жидкова Н.П. работала генеральным директором на заводе по производству полимерной продукции, а ранее в АО «Россельхозбанк». Знает Мелихова В.А., который находился на производстве, когда она приезжала к Жидковой Н.П. Зимой ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. попросила ее подыскать недорогой земельный участок для дальнейшего строительства для ее знакомого. С Жидковой Н.П. они смотрели шесть земельных участков в <адрес>, <адрес>, при этом Жидкова Н.П. ездила с Мелиховым В.А. Потенциальному покупателю участки должна была показать Жидкова Н.П. Показывать участки приезжала Свидетель №18 – собственник одного из участков, которая знала остальных собственников. Совершить сделку купли-продажи земельного участка Свидетель №18 помогала Жидкова Н.П. в кадастровой палате в <адрес>. На сделке присутствовал покупатель Оськин А.А., который приобретал земельный участок в кредит в АО «Россельхозбанк». Подробности получения Оськиным А.А. кредита ей неизвестны. Она также помогала Жидковой Н.П. и Оськину А.А. с оценкой участка через ООО «Результат», при этом денежные средства на оценку давала Жидкова Н.П.

Весной ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонила Жидкова Н.П. по поводу оформления земельного участка, который они смотрели ранее в <адрес>. При сделке купли-продажи в кадастровой палате присутствовали Жидкова Н.П., покупатель Заседателев С.В. и собственник участка Свидетель №17 По просьбе Жидковой Н.П. она помогла совершить указанную сделку. Поскольку Заседателев С.В. приобретал участок в кредит, то необходима была его оценка, а потому она также порекомендовала ООО «Результат». Денежные средства на оценку участка также предоставляла Жидкова Н.П.

В конце апреля – начале мая ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. снова попросила ее помочь в оформлении земельного участка ее знакомому из ранее просмотренных в <адрес>. При данной сделке присутствовали Жидкова Н.П., покупатель Ильин К.А. и собственник участка Свидетель №22 По просьбе Жидковой Н.П. она помогла совершить указанную сделку. Поскольку Ильин К.А. приобретал участок в кредит, то она также порекомендовала ООО «Результат» для оценки участка. Денежные средства на оценку участка предоставляла Жидкова Н.П.

Аналогичным образом она помогла Жидковой Н.П. совершить еще ряд сделок купли-продажи земельных участков, подробности которых не помнит. Помнит, что одним из собственников участка была Свидетель №19 Среди покупателей была Белогурова М.В. На всех сделках присутствовала Жидкова Н.П., со всеми продавцами участков произведен расчет в полном объеме. Для оформления сделки управляющая АО «Россельхозбанк» предоставляла ей сведения о сумме кредита покупателя земельного участка и его условиях.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №18, данным в ходе предварительного следствия, в конце зимы или в начале весны ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонила риелтор по имени ФИО14, которая сообщила, что есть покупатель на принадлежащий ей земельный участок в <адрес>.<адрес>, который она продавала. Они с риелтором ездили посмотреть участок, с ними в другом автомобиле ездили две девушки и мужчина, но кто это был не знает. Через некоторое время она с риелтором ходила в офис АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где ей был открыт расчетный счет для перечисления денежных средств от продажи земельного участка. ДД.ММ.ГГГГг. в первой половине дня она также с риелтором ездила в регистрационный центр, где был подписан договор купли-продажи, покупателем по которому являлся Оськин А.А., который также приходил для подписания договора. В договоре купли-продажи было указано, что земельный участок приобретается за счет кредитных денежных средств, которые выдаются АО «Россельхозбанк», полная стоимость кредита составляла 12261000руб. Через три дня, а именно ДД.ММ.ГГГГг. в офисе банка ей выдали денежные средства в сумме 210000руб. (т.3 л.д.150-152).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №17, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.146-148), в 2016г. она решила продать принадлежащий ей земельный участок в <адрес>. Оформление документов и продажа участка происходили в конце марта – начале апреля ДД.ММ.ГГГГ. Документы для продажи участка готовила риелтор по имени ФИО14. ДД.ММ.ГГГГг. около 14час. она вместе с риелтором приехала в регистрационный центр в <адрес>, где были подписаны документы по продаже участка и зарегистрирована сделка, куда также приезжал со своим риелтором покупатель, фамилия которого в акте приема-передачи участка указана как Заседателев С.В. После этого, примерно через неделю она с риелтором ездила в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где ей открыли счет и выдали денежные средства в сумме 250000руб. за участок. В этот день покупателя участка она не видела. Со слов риелтора, участок приобретался для выдачи кредита. В одном из документов, который она подписывала в регистрационном центре, она видела сумму 7000000руб.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №22, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.180-181), в феврале 2016г. она разместила в Интернете объявление о продаже принадлежащего ей земельного участка в <адрес>, по поводу которого примерно в середине апреля ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонила риелтор ФИО10, сказав, что есть покупатель на участок, с которой они договорились, что его стоимость составит 250000руб. В конце апреля ДД.ММ.ГГГГ. она передала риелтору документы на участок. ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГг. в регистрационном центре в <адрес>-<адрес> она подписала необходимые документы для купли-продажи земельного участка. ДД.ММ.ГГГГг. в АО «Россельхозбанк» в <адрес> она встретилась с риелтором и покупателем участка – мужчиной по фамилии Ильин, который брал в банке кредит на сумму более 9000000руб. После подписания договора купли-продажи земельного участка из кассы банка она получила денежные средства в сумме 250000руб.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №19, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.159-161), в июле 2016г. риелтор по имени ФИО14 нашла покупателя на принадлежащий ей земельный участок в <адрес>.<адрес>. Она вместе с риелтором ездила в офис АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где подписывала какие-то документы. ДД.ММ.ГГГГг. в первой половине дня вместе с риелтором она ездила в регистрационный центр в <адрес>, где оформили документы о продаже земельного участка, куда также приезжал покупатель участка. Они подписали договор купли-продажи земельного участка с ипотекой в силу закона, по которому покупателем являлся Лесецкий Д.Н. Во второй половине дня она с риелтором поехала в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где ей были выданы денежные средства, скорее всего, в сумме 200000руб.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №20, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.172-173), ДД.ММ.ГГГГг. ФИО42 была оформлена доверенность на его имя для продажи принадлежащего ей земельного участка в <адрес>.<адрес>. Через некоторое время он встретился с мужчиной, которому показал участок и назвал его стоимость. Примерно через 10 дней данный мужчина перезвонил ему, сообщив, что его клиенты готовы приобрести земельный участок за 250000руб. Подписание договора и передача денег проходила в регистрационном центре в <адрес>. При подписании договора присутствовали покупатель – женщина, которая подписывала документы и которой по договору купли-продажи является Белова Е.В., и двое мужчин, один из которых тот, который с ним договаривался о продаже участка, который также передал ему деньги в сумме 250000руб.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №21, данным в ходе предварительного следствия, приблизительно весной ДД.ММ.ГГГГ. она решила продать принадлежащий ей земельный участок в <адрес>. Через какое-то время ее сын ФИО50 сообщил, что имеется покупатель на участок, с которым она встретилась только в регистрационном центре <адрес>, где происходило оформление документов. Оформлением купли-продажи занимался ФИО50 Участок она продала за 230000 – 240000руб., но точно не помнит. Покупателя звали Александр, но может ошибаться. При каких обстоятельствах она подписывала договор купли-продажи не помнит. Деньги от продажи участка она получила от ФИО51 (т.3 л.д.175-177).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №23, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.183-187), она с ДД.ММ.ГГГГ. работает в ООО «Одинцовская фабрика Комус упаковка». Ранее она состояла в браке с подсудимым Ильиным К.А. Она давно знакома с Жидковой Н.П., знает ее супруга. Также она знает Оськина А.А. как друга ее бывшего супруга, который является хорошим знакомым семьи Жидковых и работал у них. Жидкова Н.П. работала, в том числе, в АО «Россельхозбанк», затем стала совместно работать с Мелиховым В.А. Примерно в феврале ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. попросила ее выступить в качестве поручителя для получения кредита. Со слов Жидковой Н.П., денежные средства нужны были ей для развития бизнеса. Она поняла, что будет поручителем у Жидковой Н.П. или ее фирмы, кредит последняя заплатит в течении двух лет, она выйдет из договора поручительства, в связи с чем согласилась. Она предоставила Жидковой Н.П. копию своего паспорта, никаких документов с места работы не предоставляла. Затем она узнала, что кредит Жидкова Н.П. будет оформлять не на себя, а на Оськина А.А. Через несколько дней она ездила с Жидковой Н.П. в филиал АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где ее сфотографировали, не помнит, чтобы в этот день она что-то подписывала. После этого через некоторое время она по просьбе Жидковой Н.П. поехала в тот же банк, ее туда отвез Мелихов В.А. В этот день в банке были Оськин А.А., Жидкова Н.П. и она, Мелихов В.А. остался на улице. Жидкова Н.П. сообщила, что кредит одобрили и им с Оськиным А.А. необходимо подписать кредитный договор. При подписании договора она увидела сумму кредита в размере 12261000руб., при этом Жидкова Н.П. ей пояснила, что она (ФИО110) отношения к этому иметь не будет. Оськин А.А. при подписании договора ничего у Жидковой Н.П. не спрашивал. Подписав договор, они вышли на улицу, где Жидкова Н.П. передала Оськину А.А. какие-то деньги и платежку, сказав, чтобы он получил деньги в кассе. Как получал деньги Оськин А.А. не видела, так как они с Жидковой Н.П. уехали, Оськина А.А. остался ждать Мелихов В.А. Через 5-6 месяцев ей позвонила Жидкова Н.П. и попросила представить свидетельство о расторжении брака, которое они забыли предоставить. Через год ей позвонили сотрудники АО «Россельхозбанк», которые сообщили, что Оськин А.А. просрочил платеж по кредиту, о чем она сообщила Жидковой Н.П., которая сообщила, что платежи по кредиту платятся. Однако, через какое-то время ей стали регулярно звонить с требованием оплаты кредита. Жидкова Н.П. также ее стала убеждать, что все урегулируется. С Оськиным А.А. по этому поводу она не общалась, так как денежные средства им брались для Жидковой Н.П. В мае ДД.ММ.ГГГГ. от Ильина К.А. она узнала, что он аналогичным образом взял кредит в АО «Россельхозбанк» для Жидковой Н.П. и Мелихова В.А., и у него имеется расписка о передаче денег Мелихову В.А. Ильин К.А. в ООО «Союз Полимер Снаб», ООО «Механизатор» не работал. Она в ООО «СТ-Пластик» и у ИП Свидетель №12 не работала. Справки о ее доходах, копии трудовой книжки, трудового договора, имеющиеся в кредитном досье Оськина А.А., она не изготавливала и в банк не предоставляла, трудовая книжка не ее, данный трудовой договора она не заключала, подпись в договоре не ее. В заявлении-анкете, имеющейся в кредитном досье, ее подпись, но сведения, указанные в ней не соответствуют действительности, она заполнялась не в ее присутствии. Оськин А.А. в момент получения кредита работал у Жидковой Н.П., но доход у него был не более 20000руб.

Из показаний свидетеля Свидетель №11, данных суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.123-125), следует, что с конца ДД.ММ.ГГГГ. он является учредителем и генеральным директором ООО «Эверест», штат которого составляет 4 человека вместе с ним. Должности технолога в ООО «Эверест» никогда не было. Печати организации находились: одна в офисе, вторая у него. Доступ в кабинет всегда открыт. Он знаком с Жидковой Н.П., видел ее в АО «Россельхозбанк» и на предприятии Мелихова В.А., с которым также знаком. Оськина А.А. знает, поскольку он работал у его знакомого водителем манипулятора и перевозил ему материал. В его кабинете был Мелихов В.А. и возможно Оськин А.А. Оськин А.А. в ООО «Эверест» не работал, справку о доходах он ему не составлял. В справке о доходах, выданной от ООО «Эверест», имеющейся в кредитном досье Оськина А.А., почерк не его, подпись похожа на его, печать похожа на печать Общества, но он не подписывал и не выдавал данную справку. Размер дохода, указанный в данной справке, не соответствует доходам, получаемым в ООО «Эверест». Сведения, указанные в справке, не соответствуют действительности. Трудовой договор с Оськиным А.А., имеющийся в кредитном досье, он не заключал, подпись в договоре не его, печать похожа на печать Общества. Его никто не просил изготовить указанные справку и трудовой договор.

Из показаний свидетеля Свидетель №12, данных суду, следует, что он является индивидуальным предпринимателем, учредителем и генеральным директором ООО «СТ-Пластик», печати хранятся на столе в организации, доступ к ним имеется у всех кто заходит в кабинет. В ООО «СТ-Пластик» имеется должность руководителя отдела снабжения. У него как индивидуального предпринимателя есть должность начальника отдела логистики. На данных должностях Свидетель №23 не работала. В справках о доходах, выданных на имя Свидетель №23 от ООО «СТ-Пластик», ИП Свидетель №12, в копиях трудового договора, заключенного между Свидетель №23 и ИП Свидетель №12, трудовой книжки Свидетель №23, имеющихся в кредитном досье ФИО6, почерк и подписи не его, печати схожи с его печатями. Данные документы он не изготавливал и его никто не просил их изготовить. Сведения, имеющиеся в указанных документах, и размер дохода, указанный в справках, не соответствуют действительности. Ему знакомы Жидкова Н.П., которая работала в ООО «Союз Полимер Снаб», а ранее работала в АО «Россельхозбанк», и Мелихов В.А., с которым он начинал бизнес. Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. были у него в офисе. В ДД.ММ.ГГГГ. он являлся поручителем ООО «ИнтерПласт» в «ПромСвязьБанк». Также знаком с Заседателевым С.В., который работал в автосервисе. Заседателев С.В. по поводу оформления справок к нему не обращался.

Из показаний свидетеля Свидетель №27, данных суду, следует, что она давно знает Заседателева С.В. В марте ДД.ММ.ГГГГ. Заседателев С.В. работал на должности замерщика-консультанта в ООО «Вита Люкс», ООО «Вита Гранд», где работала и она с осени ДД.ММ.ГГГГ. по июль ДД.ММ.ГГГГ. коммерческим директором, при этом размер заработной платы Заседателева С.В. ей неизвестен. Также Заседателев С.В. работал в автосервисе. Ее заработная плата составляла от 60000руб. до 120000руб. Какой период Заседателев С.В. работал в ООО «Вита Люкс» сказать не может, но длительное время. В марте ДД.ММ.ГГГГ. Заседателев С.В. попросил ее быть поручителем по кредиту для приобретения земельного участка и строительства дома, на что она согласилась. В АО «Россельхозбанк» она узнала условия кредита, ей предоставили список необходимых документов. Собрав пакет документов, они отвезли их в банк. В апреле ДД.ММ.ГГГГ. они с Заседателевым С.В. пришли в банк, где каждый из них подписал документы. В этот момент она увидела сумму кредита в размере 9000000руб., на что Заседателев С.В. пояснил, что сможет оплачивать платежи. В июне – июле ДД.ММ.ГГГГ. ей пришло письмо из банка о возврате суммы долга, поскольку кредит не погашается. На ее вопросы Заседателев С.В. пояснил, что после приобретения земельного участка в <адрес> оставшиеся кредитные денежные средства он передал в долг Мелихову В.А. с условием, что последний будет ежемесячно возвращать ему сумму равную платежу по кредиту и еще небольшие деньги, а также построит ему дом на приобретенном участке. Какое-то время Мелихов В.А. возвращал деньги, а затем у него начались проблемы. Заседателев С.В. при ней звонил Мелихову В.А., который убеждал, что вернет деньги. При этом денежные средства Заседателев С.В. передал Мелихову В.А. без расписки, но в конце октября ДД.ММ.ГГГГ. она по просьбе Заседателева С.В. и с его слов напечатала расписку в двух экземплярах, поскольку Мелихов В.А. согласился ее подписать. На следующий день Мелихов В.А. подписал расписку, которую Заседателев С.В. показал ей. Получив денежные средства в кредит, Заседателев С.В. не начал строительство дома, поскольку там не было возможности для этого. У Заседателева С.В. было намерение возвратить кредит и построить дом. Соответствуют ли действительности сведения, указанные в справках о доходах Заседателева С.В., имеющихся в кредитном досье, не знает. О выдаче данных справок Заседателев С.В. к ней не обращался, она их не изготавливала. Имеющийся в кредитном досье трудовой договор между ней и ООО «Вита Гранд» с ней заключался, в нем ее подпись. Сведения, указанные в справках о ее доходах, имеющихся в кредитном досье, соответствуют действительности. Также в кредитном досье копия ее трудовой книжки. Она знакома с Жидковой Н.П., знает, что она работала в АО «Россельхозбанк», и визуально знает Мелихова В.А. Также знает Белову Е.В. как специалиста по маникюру.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №15, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.137-140), он является генеральным директором ООО «Вита Люкс», ООО «Вита Гранд». С весны ДД.ММ.ГГГГ. данные организации не осуществляют свою деятельность. С ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в ООО «Вита Гранд» работал водителем Заседателев С.В., после этого работал временами, так как постоянное место работы у него было в ООО «Техцентр Балабаново». Размер заработной платы Заседателева С.В. не помнит, но около 70000руб. В августе ДД.ММ.ГГГГ. он попал в аварию и с этого периода по июнь ДД.ММ.ГГГГ. бизнесом занималась Свидетель №27, у которой, а также у бухгалтера Свидетель №16 были печати указанных организаций. Справки о доходах Заседателева С.В., имеющиеся в кредитном досье, он выдать не мог, подписи в них похожи на его, почерк не его, печати стоят его организаций. Заседателев С.В. ни лично, ни через кого-то не обращался к нему по поводу выдачи указанных справок. Когда он узнал от сотрудников полиции о выдаче кредита Заседателеву С.В., он обратился к последнему, который ему рассказал, что Мелихов В.А. его заверил в том, что будет платить кредит за него, построит дом, в связи с чем согласился оформить кредит на себя и все полученные деньги передал Мелихову В.А. Кто помог Заседателеву С.В. сделать справки, не знает. Заседателев С.В. не мог выплатить взятую сумму. Мелихова В.А. он знает с детства, также давно знает Жидкову Н.П., она работала в АО «Россельхозбанк».

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №16, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.142-144), в период с ДД.ММ.ГГГГ. она работала бухгалтером в ООО «Вита Люкс», генеральным директором которого являлся Свидетель №15, у которого также было ООО «Вита Гранд». В ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №15 попал в ДТП и длительное время находился в больнице. В этот период предприятием руководила Свидетель №27, которой она помогала. В связи с финансовыми проблемами в ДД.ММ.ГГГГ. всех сотрудников ООО «Вита Гранд» уволили, в декабре ДД.ММ.ГГГГ. из ООО «Вита Люкс» уволились она и Свидетель №27, осталась трудоустроена там только ФИО106 Печати ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс» находились в офисе в <адрес>, у кого был доступ к печатям после увольнения сотрудников, не знает, у нее печати не хранились. В ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс» сотрудников с ежемесячным доходом в сумме 100000руб. или больше не было. Максимальная заработная плата была у директора в размере 15000руб., у остальных сотрудников меньше. Знает Жидкову как сотрудника АО «Россельхозбанк», которая помогала оформлять кредит ее организации. Работал ли у них Заседателев С.В., не знает. Заседателев С.В. не обращался по поводу оформления каких-либо справок.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №28, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.208-211), он дружил с Ильиным К.А. и знаком с Жидковой Н.П. и ее супругом. В конце апреля ДД.ММ.ГГГГ. его знакомый Ильин К.А. сообщил, что Жидкова Н.П. предложила ему (ФИО110) взять кредит в АО «Россельхозбанк» под низкий процент, чтобы погасить предыдущий кредит и приобрести новый автомобиль, на что он согласился, но для кредита в размере 800000 – 1000000руб. ему нужен был поручитель, пояснив, что поручителем он будет в течении года и с оформлением кредита поможет Жидкова Н.П. через своих знакомых в АО «Россельхозбанк». Он согласился и Ильин К.А. пояснил, что ему нужно только подписать договор. Утром ДД.ММ.ГГГГг. ему позвонил Ильин К.А. и сообщил, что уже подписал кредитный договор и ему (ФИО112) необходимо подъехать в офис банка в <адрес> в обеденный перерыв. Он подъехал к банку примерно в 12час., после чего подъехала Жидкова Н.П., которой он передал свой паспорт, после чего они прошли в банк, где Жидкова Н.П. прошла в другое помещение. Через некоторое время Жидкова Н.П. вернулась и вернула ему паспорт. Сотрудница банка распечатала договор поручительства и передала ему, который он подписал. Копию договора поручительства ему не передавали ни в этот день, ни в последующем. Через 1-2 дня у Ильина К.А. появился новый автомобиль стоимостью 600000-800000руб. и почти сразу он приобрел прицеп для легкового автомобиля, а также отдыхал в Абхазии. ДД.ММ.ГГГГг. из АО «Россельхозбанк» им было получено письмо об образовавшейся задолженности по кредиту в сумме 10316314руб. В ходе переписки с Ильиным К.А., последний ему сообщил, что ему предложили таким образом заработать, в действительности кредит оформлялся для получения денег Мелиховым В.А.. которому он отдал деньги. После этого он встречался с Ильиным К.А., Мелиховым В.А. и Жидковой Н.П. на производстве последних в <адрес>. Жидкова Н.П. пояснила, что они начнут платить кредит и снимут с него поручительство. Через 2-3 дня он приехал к Жидковой Н.П. на предприятие, где она сообщила, что Ильин К.А. его обманул, не рассказав о сумме кредита, так как Ильин сам получал деньги в банке и заработал на этом, получив больше 2000000руб. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» он не работал. В трудовом договоре, заключенном с ним, заявлении-анкете, имеющихся в кредитном досье, подписи не его, заявление им не заполнялось. Копия трудовой книжки в кредитном досье не его.

Из показаний свидетеля Свидетель №14, данных суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.135-136), следует, что он является индивидуальным предпринимателем, ранее занимался строительными работами. В договоре строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГг., заключенном с Оськиным А.А., договоре строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГг., заключенном с Ильным К.А., имеющихся в кредитных досье, стоят его подписи и печати его. Обстоятельств заключения данных договоров не помнит. Оськина А.А. и Ильина К.А. он не знает, денежные средства от них не получал, строительные работы на объектах, указанных в договорах, не выполнял. Возможно, что это были предварительные договоры, в последующем к нему никто не обращался, работы не оплачивал.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №29, данным суду, с ноября ДД.ММ.ГГГГ по октябрь ДД.ММ.ГГГГ. он работал наладчиком станков в ООО «Союз Полимер Снаб», на работу его принимал Мелихов В.А., размер его заработной платы составлял 40000-50000руб. Согласно заключенного с ним трудового договора, руководителем ООО «Союз Полимер Снаб» была Жидкова Н.А., но производством руководил Мелихов В.А. Весной ДД.ММ.ГГГГ. Мелихов В.А. попросил его выступить в качестве поручителя с целью развития бизнеса, выкупа станка, сказав, подойти к Жидковой Н.П., которая более подробно об этом расскажет. Он разговаривал с Жидковой Н.П., в ходе чего также присутствовал Мелихов В.А., и он согласился на это предложение. По просьбе Жидковой Н.П. он с паспортом поехал в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где его сфотографировали и он подписал какие-то документы. В банке он обращался по указанию Жидковой Н.П. к Свидетель №3 После этого Жидкова Н.П. сообщила, что его кандидатуру не одобрили и попросила привлечь знакомых или близких для приобретения станка. По поводу поручительства он обратился к друзьям Лесецкому Д.Н., Свидетель №24, ФИО111 (Козловой) Н.А., которая попросила об этом Свидетель №26 Они все согласились. Он с ними приезжал в банк, где была Жидкова Н.П. В его присутствии в банке Лесецкий Д.Н. подписывал документы, которые ему передала ФИО2, а также его сфотографировали. Свидетель №24 также фотографировали в банке, не помнит, чтобы он при нем подписывал документы. Был одобрен Лесецкий Д.Н., так как летом ДД.ММ.ГГГГ. он получал вместе с Жидковой Н.П. деньги. Передавал ли Лесецкий Д.Н. денежные средства Мелихову В.А., не знает. При подписании в банке документов ФИО111 (Козловой) Н.А. присутствовали он и Жидкова Н.П. Также в его присутствии Свидетель №26 подписывала в банке документы, которые ей передала Жидкова Н.П. В ДД.ММ.ГГГГ. Лесецкий Д.Н. ему сообщил, что ему пришло письмо об имеющемся у него долге по кредиту и к нему приходил сотрудник банка. Данное письмо они отдали Жидковой Н.П., которая вместе с Мелиховым В.А. пообещала продать станок и погасить кредит. В последующем узнал, что поручителями стали Свидетель №26, ФИО111 (Козлова) Н.А. и Свидетель №24, который был поручителем у Лесецкого Д.Н. Он знаком с Оськиным А.А., который в конце ДД.ММ.ГГГГ. пришел работать в ООО «Союз Полимер Снаб». Брал ли Оськин А.А. кредит, ему неизвестно.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №24, данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.188-190), он давно знаком с Свидетель №29, который в ДД.ММ.ГГГГ. работал на предприятии Мелихова В.А., где он также видел Жидкову Н.П. Свидетель №29 говорил, что Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. его руководители. Свидетель №29, пояснив, что предприятие, где он работает, приобретает дорогостоящий станок, для закупки которого будет оформляться кредит, предложил выступить в качестве поручителя предприятия для приобретения станка, но сумму кредита не называл, на что он согласился. Затем Свидетель №29 сказал, что от него требуются паспорт, сведения об ИНН, документы о рождении детей, военный билет. Летом ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №29 его и Лесецкого Д.Н., которого он знает, привез в отделение АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где они увидели Жидкову Н.П. Свидетель №29 остался на улице. Он и Лесецкий Д.Н. подошли к сотруднице банка, которая их сфотографировала и которой они передали паспорта, затем Жидкова Н.П. передала ему договор и показала, где подписать. Лесецкий Д.Н. также подписал документы, где их подписать ему показывала Жидкова Н.П. Анкеты в их присутствии сотрудники банка не заполняли, о месте работы, доходах не спрашивали. О том, что он стал поручителем у Лесецкого Д.Н. по кредитному договору на сумму 7536000руб., он узнал, когда из банка стали приходить письма о невыплате кредита. Когда он стал об этом разговаривать с Свидетель №29, последний ему пояснил, что его самого обманули Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., так как он сам до конца не знал происходящую ситуацию. В ООО «Союз Полимер Снаб», ООО «ФИО41» он не работал. В анкете, имеющейся в кредитном досье, его подпись, но не все сведения соответствуют действительности. Договор поручительства подписан им. В кредитном досье в трудовом договоре подпись не его, трудовая книжка также не его.

Согласно показаниям свидетеля ФИО111 (Козловой) Н.А., данным суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.193-194), у ее супруга есть знакомый Свидетель №29, который в июле ДД.ММ.ГГГГ. предложил ей быть поручителем, заемщиком должна была быть девушка по имени ФИО12, а фактически кредит брался Жидковой Н.П. – руководителем Свидетель №29, на что она согласилась, при этом сумма кредита ей была неизвестна. Свидетель №29 сначала пояснял, что кредит необходим для строительства дома, потом сказал, что на станки для производства. В конце июля ДД.ММ.ГГГГ. она вместе с Свидетель №29 прибыла в АО «Россельхозбанк» в <адрес>, где сотруднику банка передала паспорт, ее сфотографировали. Договор поручительства ей передала Жидкова Н.П. и показала где расписаться, после чего, забрав паспорт, они ушли. В ООО «Технология С.Н.», ООО «Союз Полимер Снаб» она не работала, справки о доходах ни в банк, ни кому-либо не предоставляла. В момент подписания договора поручительства Беловой Е.В. в банке не было и она ее не видела. Сведения в справке о ее доходах, имеющейся в кредитном досье, не соответствуют действительности. Трудовой договор, который также имеется в кредитном досье, с ней не заключался, в нем не ее подпись. В кредитном досье копия не ее трудовой книжки. В заявлении-анкете ее подпись, но она ее не заполняла. В договоре поручительства ее подпись. Также Свидетель №29 спрашивал, есть ли у нее знакомая, которая сможет выступить поручителем, если ее кандидатуру не одобрят. Она об этом спросила у Свидетель №26, которая согласилась быть поручителем, и в дальнейшем с ней общался Свидетель №29 В последующем Свидетель №26 ей рассказала, что Свидетель №29 предложил помочь какой-то женщине и он ее (Свидетель №26) привозил в банк.

Из показаний свидетеля Свидетель №10, данных суду, следует, что он является генеральным директором ООО «Технология С.Н.», где по штатному расписанию должности бухгалтера и начальника отдела логистики нет. В ООО «Технология С.Н.» Свидетель №24 и ФИО46ФИО126. не работали. В справках о доходах Свидетель №24, имеющихся в кредитном досье Лесецкого Д.Н., подписи не его, печать похожа на печать организации. В кредитном досье в трудовой договоре, заключенном с Свидетель №24, подпись не его. В справках о доходах ФИО46ФИО127., трудовом договоре, заключенном с ФИО46ФИО128., имеющихся в кредитном досье Беловой Е.В., подписи, почерк не его, печати похожи на его. Указанных размеров заработной платы Свидетель №24, ФИО46ФИО129. в его организации не было. В организации имеется одна печать, которая хранится у него.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №26, данным в ходе предварительного следствия, с ДД.ММ.ГГГГ. она работает в АО «Аэропорт Внуково». Она знакома с ФИО111 (Козловой) Н.А., которая осенью ДД.ММ.ГГГГ. предложила ей помочь ее знакомому Свидетель №29 быть поручителем в банке для получения кредита, на что она согласилась. Через некоторое время ей позвонил Свидетель №29, пояснив, что ему нужен поручитель только на полтора года, сумму и условия кредита он не говорил, сказав, что от нее необходим только паспорт и впоследствии подписать договор. В связи с чем, она предположила, что кредит будет не на большую сумму. Она, доверяя Свидетель №25, посредством телефона отправила Свидетель №29 фотографию своего паспорта. Через какое-то время Свидетель №29 ей позвонил, пояснив, что ей нужно приехать в отделение АО «Россельхобанк» в <адрес> для подписания кредитного договора. В назначенное время она приехала в банк, где увидела впервые Свидетель №29, который подвел ее к сотруднице банка, которой она предоставила паспорт и та ее сфотографировала и дала на подпись несколько документов, среди которых были договор поручительства, заполненная анкета, и пояснила, где необходимо поставить подпись. Подписав документы, она ушла. В документы она не вчитывалась, не обратила внимание на сумму займа и какие данные были указаны в ее анкете. При этом, она предполагала, что заемщиком является Свидетель №29 В ДД.ММ.ГГГГ. в Калужском районном суде в ходе ознакомления с материалами дела по факту задолженности по кредиту ей стало известно, что она является поручителем незнакомой ей Белогуровой М.В., которая взяла кредит для приобретения земельного участка, а сумма кредита составила около 9000000руб. После этого, Свидетель №29 она не звонила, так как поняла, что ее намеренно ввели в заблуждение. Также ей стало известно, что аналогичным образом ввели в заблуждение Свидетель №25, которая ей рассказала, что ее также Свидетель №29 просил быть у него поручителем, а на самом деле она стала поручителем у неизвестной ей девушке по имени ФИО12. Иных документов, кроме паспорта, она в АО «Россельхозбанк» для получения кредита не предоставляла. Копию трудовой книжки, справки о доходах не изготавливала и не предоставляла. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» она никогда не работала. Жидкова Н.П., Мелихов В.А. ей не знакомы (т.3 л.д.197-200).

Из показаний свидетеля Свидетель №13, данных в ходе предварительного следствия, следует, что он является директором ООО «Механизатор». С октября ДД.ММ.ГГГГ. данная организация перестала осуществлять свою деятельность. В организации имелись должности директора, бухгалтера и водителя. Одним из последних водителей работал Оськин А., который проработал примерно на протяжении года. На трудоустроенных работников организация уплачивала налоги. Не помнит, чтобы в ООО «Механизатор» были должности старшего инженера, менеджера, начальника отдела снабжения, менеджера по продажам. Белова Е.В., Свидетель №26, Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Свидетель №28, Белогурова М.В. в ООО «Механизатор» никогда не работали. Подписи и записи от его имени в справках о доходах Белогуровой М.В., Свидетель №26, Беловой Е.В., Лесецкого Д.Н., Ильина К.А., Свидетель №28, копиях трудовых договоров с Белогуровой М.В., Свидетель №26, Беловой Е.В., Лесецким Д.Н., Ильиным К.А., Свидетель №28 ему не принадлежат. Печать, поставленная в указанных документах, схожа с его печатью. Данные документы он ни для кого не составлял. До ДД.ММ.ГГГГ. печать организации хранилась в офисе в рабочем столе, а затем у него дома. Кто мог воспользоваться печатью, не знает. ООО «Союз Полимер Снаб» осуществляло деятельность по тому же адресу, что и ООО «Механизатор». Мелихов В.А. является фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», где также работает его дочь Жидкова Н.П., но кем именно, не знает (т.3 л.д.131-134).

Из показаний свидетеля ФИО54, допрошенной по ходатайству стороны защиты, следует, что она с ДД.ММ.ГГГГ. работала учетчицей в ООО «БиПринт», где также работал Оськин А.А. и какое-то время работала Жидкова Н.П. бухгалтером, секретарем, координатором. Ее на работу принимал Мелихов В.А. Со слов Оськина А.А. ей известно, что он получил кредит в АО «Россельхозбанк» для Мелихова В.А. Оськин А.А. неоднократно приходил к Мелихову В.А. за деньгами. Также у них работала Белогурова М.В. на «удаленке». Брала ли Белогурова М.В. кредит, не знает, но она приходила к Мелихову В.А. по поводу займа. Также к Мелихову В.А. несколько раз приходил Заседателев С.В., который у них не работал, по поводу кредита. Ей известно, что Заседателев С.В. брал кредит в АО «Россельхозбанк», но для чего не знает. У Беловой Е.В. был займ. С подобными вопросами также обращались к Жидковой Н.П., которая присутствовала при некоторых разговорах. Жидкова Н.П. по просьбе Мелихова В.А. также получала кредиты для предприятия. Для погашения кредитов на предприятии собирались деньги. Данные сведения ей известны из разговоров между Мелиховым В.А. и лицами, либо сами лица ей говорили об этом, либо из-за сбора денежных средств.

Из показаний свидетеля Свидетель №30, данных суду и в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.218-221), следует, что он ранее состоял в браке с Жидковой Н.П., которая работала в АО «Россельхозбанк», затем устроилась экономистом либо бухгалтером на работу к Мелихову В.А., как называлось предприятие не знает. В последующем Мелихов В.А. назначил Жидкову Н.П. директором ООО «Союз Полимер Снаб» и ввел ее в состав учредителей, при этом Мелихов В.А. оставался фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», осуществлял общее руководство рабочим процессом, персоналом и финансами. Через некоторое время он устроился на подработку на предприятие Мелихова В.А., который принимал его на работу и оплачивал ее в размере не более 70000руб. Также к Мелихову В.А. был трудоустроен его знакомый Оськин А.А., который выполнял различные виды работ. Он знаком с Ильиным К.А., с которым у него дружеские отношения, Беловой Е.В., которая является знакомой Жидковой Н.П., Белогуровой М.В., которая проживает с Оськиным А.А. и которую видел на предприятии Мелихова В.А., занимающейся технической документацией. Были ли они трудоустроены в ООО «Союз Полимер Снаб», ему неизвестно. Весной ДД.ММ.ГГГГ. у ООО «Союз Полимер Снаб» возникли проблемы, со слов Жидковой Н.П. Мелихов В.А. отстранил ее от обязанностей. В этот же период на предприятие стали приезжать сотрудники АО «Россельхозбанк», от которых стало известно о том, что на рабочих ООО «Союз Полимер Снаб» были оформлены большие кредиты, которые они не оплачивают. О данных кредитах ему ничего неизвестно. Со слов Жидковой Н.П. ему известно, что за счет кредитных денежных средств физических лиц гасились долги Мелихова В.А., какой-либо выгоды она не имела. В ДД.ММ.ГГГГ. Оськин А.А. ему говорил, что собирался взять кредит для строительства дома. Предполагает, что Оськин А.А. взял кредит, так как покупал стройматериалы. После обыска в доме и разговора с Жидковой Н.П., он встречался с Мелиховым В.А., который рассказал, что у него есть обязательства перед банками и физическими лицами, показав много расписок, в которых обязался выплатить взятые денежные средства, в которых были фамилии подсудимых. Мелихов В.А. давал ему деньги и список с реквизитами, по которому он производил оплату в АО «Россельхозбанк» в <адрес>. Кроме того, ему стало известно, что на имя Жидковой Н.П. брались кредиты в различных банках на личные нужды и нужды предприятия Мелихова В.А. Весной ДД.ММ.ГГГГ. на предприятии Мелихова В.А. он видел Лесецкого Д.Н. с Свидетель №29

Из показаний свидетеля Свидетель №32, данных суду, следует, что Мелихов В.А. ее зять. ООО «Союз Полимер Снаб» ей не знакомо. С ДД.ММ.ГГГГ. она работала генеральным директором, бухгалтером и кладовщиком в ООО «ПолимерПласт», где бухгалтером работала Жидкова Н.П., которая в ДД.ММ.ГГГГ. просила ее взять кредиты, чтобы помочь производству данного предприятия. Ею был взят кредит, который сначала выплачивала Жидкова Н.П., а потом перестала и выплачивает она. Брали ли Мелихов В.А., Жидкова Н.П. кредиты посредством других лиц, не знает. У ООО «ПолимерПласт» имеется кредит в АО «Россельхозбанк», для погашения которого она денежные средства от Мелихова В.А. не получала.

Свидетель Свидетель №31 в ходе предварительного следствия показала, что она состоит в браке с Лесецким Д.Н., со слов которого ей известно, что в ДД.ММ.ГГГГ. работодатели Свидетель №29, который работал на предприятии <адрес> по производству полиэтилена, попросили найти для них поручителя для получения кредита в АО «Россельхобанк» якобы для закупки оборудования. С данным вопросом Свидетель №29 обратился к Лесецкому Д.Н., который согласился ввиду дружеских отношений. В дальнейшем Лесецкий Д.Н. поневоле стал заемщиком в АО «Россельхозбанк», не глядя, подписав документы по просьбе работодателей Свидетель №29 Ей известно, что Лесецкий Д.Н. какой-либо выгоды и денежных средств по кредитному договору не получил. О том, что на супруга оформлен земельный участок, она не знала. Со слов супруга, все денежные средства по кредиту забрали работодатели Свидетель №29 Жидкова Н.П., Мелихов В.А. ей не знакомы, о них Лесецкий Д.Н. не рассказывал. В ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» Лесецкий Д.Н. никогда не работал (т.3 л.д.225-227).

Кроме того, виновность подсудимых Мелихова В.А., Жидковой Н.П.. Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в совершении преступлений подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Оськиным А.А.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Оськина А.А., заключившего ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 12261000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.2 л.д.195-196);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг. с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>, на котором каких-либо строений, сооружений не имеется (т.4 л.д.242-246);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в Калужском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Оськиным А.А. (т.4 л.д.50-54);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Оськина А.А. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результат» (т.4 л.д.193-226);

- кредитным досье заемщика Оськина А.А., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Оськиным А.А. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 12261000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка в <адрес> и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 260000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 12001000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №23 заключен договор поручительства физического лица №. ДД.ММ.ГГГГг. за Оськиным А.А. зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером № в <адрес> на основании договора купли-продажи земельного участка с ипотекой в силу закона от ДД.ММ.ГГГГг.

Для предоставления кредита были предоставлены: заявление Оськина А.А. на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГг., в котором просит выдать кредит в сумме 12261000руб. путем зачисления на его счет № в Калужском филиале АО «Россельхозбанк»;

справка о доходах Оськина А.А. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что он постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Эверест» в должности технолога и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 120000руб., подписана руководителем Свидетель №11;

копия трудового договора по совместительству №-К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Эверест» и Оськиным А.А., по условиям которого работник принят на работу на должность технолога с ДД.ММ.ГГГГг. с должностным окладом в размере 120000руб.;

справка о доходах Оськина А.А. №ДД.ММ.ГГГГг. от ДД.ММ.ГГГГг., выданная ООО «Союз Полимер Снаб», согласно которой его доход за январь ДД.ММ.ГГГГ. составил 247000руб.;

справка о доходах Оськина А.А. №ДД.ММ.ГГГГг. от ДД.ММ.ГГГГг., выданная ООО «Союз Полимер Снаб», согласно которой за ДД.ММ.ГГГГ. его доход составил 2975030,48руб.;

копия трудовой книжки Оськина А.А., из которой следует, что последний с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. работает в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности главного инженера, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

справка о доходах Свидетель №23 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «СТ-Пластик» в должности руководителя отдела снабжения и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 243000руб., подписана руководителем Свидетель №12;

справка о доходах Свидетель №23 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. у ИП Свидетель №12 в должности начальника отдела логистики и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 140000руб., подписана Свидетель №12;

копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ИП Свидетель №12 и Свидетель №23, по условиям которого работник принимается на работу по совместительству на должность начальника отдела логистики;

копия трудовой книжки Свидетель №23, из которой следует, что последняя с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. работает на должности руководителя отдела снабжения в ООО «СТ-Пластик»;

копия договора строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ИП Свидетель №14 и Оськиным А.А. на работы по постройке жилого дома в течении 120 рабочих дней после начала работ. Стоимость договора составляет 2240000руб.

ДД.ММ.ГГГГг. Оськиным А.А. и Свидетель №23 подписано заявление – анкета заемщика и поручителя, в котором указано, что Оськин А.А. работает в ООО «Союз Полимер Снаб» главным инженером с совокупным доходом в размере 320000руб. со стажем работы 2г.11мес., Свидетель №23 работает в ООО «СТ-Пластик» руководителем отдела снабжения с совокупным доходом в размере 334000руб. со стажем работы 5 лет 2мес.;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописные записи, расположенные в верхней центральной части листа, строках и графах справки о доходах Свидетель №23 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «СТ-Пластик», справки о доходах Оськина А.А. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Эверест», рукописные записи, расположенные в левом углу листа (кроме слова «Свидетель №12»), в строках и графах справки о доходах Свидетель №23 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ИП Свидетель №12, рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Оськина А.А., выполнены Жидковой Н.П. Подписи от имени Жидковой Н.П. в строке «Подпись» справок о доходах Оськина А.А. за ДД.ММ.ГГГГ. № и № от ДД.ММ.ГГГГг., подписи, заверяющие копию трудовой книжки Оськина А.А., выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.110-133);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописная запись, заверяющая копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ИП Свидетель №12 и Свидетель №23, в нижней центральной части 2-го листа, рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Свидетель №23, выполнены не Свидетель №12, а другим лицом (т.11 л.д.74-79);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении Оськина А.А. сведения страхователями не предоставлялись. В отношении застрахованного лица Свидетель №23 за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно сведения предоставлялись работодателем ООО «Одинцовская фабрика «Комус-Упаковка» (т.9 л.д.67-71);

- справкой ООО «Одинцовская фабрика «Комус-Упаковка» от ДД.ММ.ГГГГг., дополнительным соглашением к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГг., трудовой книжкой Свидетель №23, из которых следует, что Свидетель №23 в указанной организации работала с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. В ООО «СТ-Пластик» и у ИП Свидетель №12 Свидетель №23 не работала (т.9 л.д.163, 164, 165-168);

- справками о доходах Свидетель №23 за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ООО «Одинцовская фабрика «Комус-Упаковка» по форме 2-НДФЛ, из которых следует, что доход у Свидетель №23 в ДД.ММ.ГГГГ. в среднем составлял 22239руб. в месяц, в ДД.ММ.ГГГГ. в среднем 32865руб. в месяц (т.9 л.д.160, 161);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Оськина А.А. на момент выдачи кредита на сумму 12261000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Из-за отсутствия справок о доходах Оськина А.А., переданных работодателями в государственно-контролирующие органы РФ, его кредитоспособность на момент выдачи кредита не определена. Уровень платежеспособности поручителя Свидетель №23 с учетом, доходов, отраженных в государственно-контролирующих органах РФ, по данным переданным работодателями, на момент выдачи кредита ниже суммы обязательств по кредиту, что в соответствии с Методическими документами банка является основанием для снижения суммы кредита, либо в его отказе (т.10 л.д.206-234);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены представленные АО «Россельхозбанк»: выписка по лицевому счету № Оськина А.А.. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Оськин А.А. внес денежные средства на счет в сумме 5051000руб., затем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. им перечислены денежные средства со счета вклада на текущий счет в сумме 5046000руб.;

выписка по лицевому счету № Оськина А.А. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Оськину А.А. поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 12261000руб. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. произведена выдача денежных средств в сумме 12051000руб., произведена оплата Свидетель №18 в сумме 210000руб. по договору купли-продажи земельного участка. Также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Оськиным А.А. были сняты денежные средства в общей сумме 5046000руб.

На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от Жидковой Н.П. в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 215000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 210000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 228000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 212000руб., ДД.ММ.ГГГГ сентября в сумме 215000руб., в 2017г. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 210000руб.; от Свидетель №29 ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 50000руб.; от Мелихова В.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 15000руб. (т.6 л.д.166-180, 160-162, 163-165);

- приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенными в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 15000руб. на счет Оськина А.А. в АО «Россельхозбанк», денежных средств в общей сумме 13000руб. на счет Жидковой Н.П. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ 400000руб., ДД.ММ.ГГГГ 100000руб., ДД.ММ.ГГГГ 72000руб., ДД.ММ.ГГГГ 325000руб. Мелихов В.А. внес на счет Общества ДД.ММ.ГГГГг. 6000руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

- приобщенными в судебном заседании квитанцией филиала АКБ «Фора-Банк» от ДД.ММ.ГГГГг. о выдаче Мелихову В.А. 6700 евро за 531645руб., платежными поручениями от ДД.ММ.ГГГГг. о внесении Свидетель №32 денежных средств в сумме 500000руб. на счет ООО «ПолимерПласт», о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 100000руб. на счет ООО «ИнтерПласт», ордером от ДД.ММ.ГГГГг. о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 6000руб. на счет ООО «Союз Полимер Снаб»;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. разговаривала по поводу платежей Оськина, при этом пояснив, что он не знает, когда вносился платеж, так как не он это делал (т.5 л.д.47-52);

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Заседателевым С.В.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Заседателева С.В., заключившего ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 9177000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.1 л.д.84-85);

- протоколом обыска в жилище Заседателева С.В. от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в <адрес> по <адрес> в <адрес> изъято, в том числе уведомление АО «Россельхозбанк» (т.7 л.д.48-51);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрено, в том числе письмо АО «Россельхозбанк» Заседателеву С.В. от ДД.ММ.ГГГГг. об уплате очередного страхового взноса по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. (т.7 л.д.54-57);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в АО «Россельхозбанк» в <адрес> изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Заседателевым С.В. (т.4 л.д.6-8);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Заседателева С.В. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результат» (т.4 л.д.55-83);

- кредитным досье заемщика Заседателева С.В., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Заседателевым С.В. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 9177000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка в <адрес> и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 250000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 8927000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №27 заключен договор поручительства физического лица №. ДД.ММ.ГГГГг. за ФИО7 зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером № в <адрес>.<адрес>.

Для предоставления кредита были предоставлены: заявление Заседателева С.В. на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГг., в котором просит выдать кредит в сумме 9177000руб. путем зачисления на его счет № в филиале АО «Россельхозбанк»;

справка о доходах Заседателева С.В. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Люкс» в должности замерщика-консультанта и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 100000руб., подписана руководителем Свидетель №15;

справка о доходах Заседателева С.В. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Гранд» в должности начальника монтажного участка и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 170000руб., подписана руководителем Свидетель №15;

копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Вита Люкс» и Заседателевым С.В., по условиям которого последний принят на работу по совместительству на должность замерщика – консультанта с ДД.ММ.ГГГГг.;

копия трудовой книжки Заседателева С.В., согласно которой последний работает с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Гранд» начальником монтажного участка;

справка о доходах Свидетель №27 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Гранд» в должности коммерческого директора и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 80000руб., подписана руководителем Свидетель №15;

справка о доходах Свидетель №27 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Люкс» в должности коммерческого директора и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 160000руб., подписана руководителем Свидетель №15;

копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Вита Гранд» и Свидетель №27, по условиям которого она принята на работу по совместительству на должность коммерческого директора с ДД.ММ.ГГГГг.;

копия трудовой книжки Свидетель №27, согласно которой она работает с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Вита Люкс» коммерческим директором;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым записи в двух справках о доходах Заседателева С.В. для предоставления кредита в АО «Россельхозбанк» выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.23-29, 54-59);

- расчетами ООО «Вита Гранд» за ДД.ММ.ГГГГ., представленными ГУ – Калужским региональным отделением Фонда социального страхования РФ, из которых следует, что в организации в ДД.ММ.ГГГГ. числился 1 работник, в ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось (т.8 л.д.58-63, 81-104);

- расчетами ООО «Вита Люкс» за ДД.ММ.ГГГГ., представленными ГУ – Калужским региональным отделением Фонда социального страхования РФ, из которых следует, что в организации в ДД.ММ.ГГГГ., в первом полугодии ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось (т.8 л.д.72-74, 219-224);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ, согласно которым в ООО «Вита Люкс» в ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось. В ООО «Вита Гранд» в ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось (т.9 л.д.60-61);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении застрахованного лица Заседателева С.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно сведения предоставлялись работодателем ООО «Техцентр». В отношении застрахованного лица Свидетель №27 за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно и за ДД.ММ.ГГГГ. сведения предоставлялись работодателями ООО «Вита Люкс», ООО «Вита Гранд», ООО «Спецтранс Медынь» (т.9 л.д.67-71);

- приказом ООО «Техцентр Балабаново» о приеме Заседателева С.В. на работу от ДД.ММ.ГГГГг., приказом ООО «Техцентр Балабаново» о прекращении трудового договора с Заседателевым С.В. от ДД.ММ.ГГГГг., трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Техцентр Балабаново» и Заседателевым С.В., из которых следует, что Заседателев С.В. был принят на работу с должностным окладом 8000руб. (т.9 л.д.154, 155, 156-157);

- справками о доходах Заседателева С.В. за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ООО «Техцентр Балабаново» по форме 2-НДФЛ, согласно которым доход Заседателева С.В. в ДД.ММ.ГГГГ. составлял не более 6400руб. в месяц, в ДД.ММ.ГГГГ. не более 12000руб. в месяц (т.9 л.д.151, 152);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Заседателева С.В. на момент выдачи кредита на сумму 9177000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Уровень платежеспособности Заседателева С.В. с учетом доходов, отраженных в государственно-контролирующих органах РФ, по данным переданным работодателями, на момент выдачи кредита ниже уровня кредитоспособности, определенной по данным кредитного досье. Показатель «Максимальная сумма кредита» принял отрицательное значение, то есть заемщик из своего среднемесячного дохода не мог погасить все свои обязательные платежи (т.10 л.д.206-234);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Свидетель №27, которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №27 разговаривала с собеседником о вызове его к следователю, при этом поясняла о том, что ДД.ММ.ГГГГ истечет срок давности справки, поэтому нужно тянуть время, давала указание о переносе встречи. В ходе следующего разговора поясняла, что Свидетель №15 тоже будут вызывать. В ходе одного из разговоров собеседник, который является свидетелем, сообщил, что ничего не помнит, на что Свидетель №27 сказала ему, чтобы он так и говорил, что мог ей обещать такую зарплату и справки мог дать, а кто их делал он не помнит. Собеседник пояснил, что так и скажет (т.5 л.д.24-27);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. обсуждала Заседателева С.В., который не работал в ООО «Вита Люкс», земля у него «липовая» (т.5 л.д.32-37);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены представленные АО «Россельхозбанк»: выписка по лицевому счету № Заседателева С.В. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренной также в судебном заседании, из которой следует, что Заседателеву С.В. ДД.ММ.ГГГГг. на счет поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 9177000руб. и в этот же день сняты денежные средства в сумме 8927000руб., ДД.ММ.ГГГГг. произведена оплата Свидетель №17 в сумме 250000руб. по договору купли-продажи земельного участка. На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от Жидковой Н.П. в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 171000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 162000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 125000руб., в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 160000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 175000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб.; от Оськина А.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 150000руб.; от ФИО56 в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 167500руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 160000руб.; от Мелихова В.А. в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 20000руб.;

выписка по лицевому счету № Жидковой Н.П. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. внесла денежные средства на счет в сумме 5000000руб., затем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. ею перечислены денежные средства со счета вклада на текущий счет в сумме 4990000руб.;

выписка по лицевому счету № Свидетель №27 за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., из которой следует, что Свидетель №27 ДД.ММ.ГГГГг. предоставлен кредит в сумме 186873руб., в течении ДД.ММ.ГГГГ. на счет Свидетель №27 поступали денежные средства от Жидковой Н.П., ДД.ММ.ГГГГг. на счет поступили денежные средства от Мелихова В.А. (т.6 л.д.166-180, 88-89, 127);

- выпиской по лицевому счету № Заседателева С.В. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренной в судебном заседании, в которой содержатся аналогичные сведения, что и в вышеуказанной выписке по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. (т.6 л.д.190-191);

- приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенным в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 10000руб. на счет Заседателева С.В. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ 300000руб., ДД.ММ.ГГГГ 550000руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГг. и приобщенной в судебном заседании выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым по договору купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГг. за Заседателевым С.В. и ФИО57 ДД.ММ.ГГГГг. зарегистрировано право общей совместной собственности на <адрес> в <адрес> (т.5 л.д.182);

- приобщенными в судебном заседании постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГг. в отношении должника Заседателева С.В., согласно которому предметом исполнения является задолженность по кредитным платежам в размере 9368892руб.28коп., чеком-ордером от ДД.ММ.ГГГГг. об оплате Заседателевым С.В. 3000руб. в счет оплаты по исполнительному производству, актом о наложении ареста на земельный участок Заседателева С.В. в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг.;

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Ильиным К.А.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Ильина К.А., заключившего ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 9848000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.1 л.д.140-141);

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которому с участием Ильина К.А. осмотрен земельный участок, расположенный в <адрес>, не огороженный, на котором растут деревья, кустарники, каких-либо строений не имеется (т.1 л.д.183-189);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в АО «Россельхозбанк» в <адрес> изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Ильиным К.А. (т.4 л.д.14-16);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Ильина К.А. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результат» (т.4 л.д.109-140);

- кредитным досье заемщика Ильина К.А., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Ильиным К.А. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 9848000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка в <адрес> и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 250000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 9598000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №28 заключен договор поручительства физического лица №. ДД.ММ.ГГГГг. за Ильиным К.А. зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером № в <адрес> на основании договора купли-продажи земельного участка с ипотекой в силу закона от ДД.ММ.ГГГГг. Имеется фотография Свидетель №28, рядом с которым находится Жидкова Н.П.

Для предоставления кредита были предоставлены: копия трудовой книжки Ильина К.А., из которой следует, что он работает с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» инженером, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

справка о доходах Ильина К.А. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности инженера и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 168000руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Ильина К.А. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности старшего инженера и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 110000руб., подписана руководителем Свидетель №13;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Ильиным К.А., по условиям которого работник принимается на работу на должность старшего инженера с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 110000руб.

справка о доходах Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности коммерческого директора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 165000руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности менеджера и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 95000руб., подписана руководителем Свидетель №13;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Свидетель №28, по условиям которого работник принимается на работу на должность старшего инженера с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 110000руб.;

копия трудовой книжки Свидетель №28, из которой следует, что он работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. менеджером по продажам, а с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. коммерческим директором, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

копия договора строительного подряда от ДД.ММ.ГГГГг. между ИП Свидетель №14 и Ильиным К.А. на постройку жилого дома в течении 100 рабочих дней после начала работ. Стоимость договора составляет 1752000руб.

ДД.ММ.ГГГГг. Ильиным К.А. и Свидетель №28 подписано заявление – анкета заемщика и поручителя, в котором указано, что Ильин К.А. работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. главным инженером с совокупным доходом в размере 241860руб., Свидетель №28 работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. коммерческим директором с совокупным доходом в размере 226200руб.

Согласно мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГг., у Ильина К.А. в Калужском региональном филиале АО «Россельхозбанк» отрыт счет №;

- подлинными кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГг., договором купли-продажи земельного участка с ипотекой в силу закона от ДД.ММ.ГГГГг. с актом приема-передачи земельного участка, договором текущего счета в валюте РФ от ДД.ММ.ГГГГг., представленными Ильиным К.А. и приобщенными в судебном заседании;

- расписками в получении документов на государственную регистрацию ипотеки и права собственности на земельный участок в <адрес> от Ильина К.А. и Свидетель №22 от ДД.ММ.ГГГГг., свидетельством о государственной регистрации права Ильина К.А. на земельный участок в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенными в судебном заседании;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописные записи, расположенные в верхней части листа, в строках и графах справки о доходах Ильина К.А. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», справки о доходах Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», рукописные записи, расположенные в верхнем левом углу листа, в строках и графах справки о доходах Ильина К.А. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», справки о доходах Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Ильина К.А. и копию трудовой книжки ФИО58, выполнены Жидковой Н.П. Подписи от имени Жидковой Н.П., расположенные в верхней части, графах «Руководитель», «Главный бухгалтер» справки о доходах Ильина К.А. от ДД.ММ.ГГГГг., справки о доходах Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., подписи, заверяющие копию трудовой книжки Ильина К.А. и копию трудовой книжки Свидетель №28, выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.110-133);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении застрахованного лица Ильина К.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно предоставлялись сведения работодателями ООО «Ситимебель», ЗАО «Роспродукт». В отношении застрахованного лица Свидетель №28 за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно сведения предоставлялись работодателями ООО «Ситимебель», ЗАО «Ю-Ти-Джи», ООО «Басс», ООО «Фабрика мебели» (т.9 л.д.67-71);

- приказом о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГг., трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ЗАО «Роспродукт» и Ильиным К.А., трудовой книжкой Ильина К.А., из которых следует, что Ильин К.А. с ДД.ММ.ГГГГг. работал в ЗАО «Роспродукт» водителем-экспедитором с окладом в размере 8000руб. В ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» Ильин К.А. не работал (т.9 л.д.84, 85-86, 87-91);

- справками о доходах Ильина К.А. за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ЗАО «Роспродукт» по форме 2-НДФЛ, из которых следует, что у Ильина К.А. доход был до 46000руб. в месяц (т.9 л.д.80, 81);

- справками о доходах Свидетель №28 за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ООО «Фабрика Мебели», ЗАО «Ю-Ти-Джи» по форме 2-НДФЛ, согласно которым у Свидетель №28 доход в ДД.ММ.ГГГГ. составлял 30000руб. в месяц, в ДД.ММ.ГГГГ. в среднем 52886руб. в месяц (т.9 л.д.100, 122);

- трудовой книжкой Свидетель №28, трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Фабрика Мебели» и Свидетель №28, приказом ООО «Фабрика Мебель» о приеме Свидетель №28 на работу от ДД.ММ.ГГГГг., приказом ЗАО «Ю-Ти-Джи» о прекращении трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг. с Свидетель №28 от ДД.ММ.ГГГГг., из которых следует, что Свидетель №28 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» не работал (т.9 л.д.103-111, 112-115, 116, 119);

- справками о доходах Свидетель №28 за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ООО «БАСС» по форме 2-НДФЛ, из которых следует, что доход у Свидетель №28 в данной организации составлял не более 16000руб. в месяц (т.9 л.д.125, 126);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Ильина К.А. на момент выдачи кредита на сумму 9848000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Уровень платежеспособности Ильина К.А. с учетом доходов, отраженных в государственно-контролирующих органах РФ, по данным переданным работодателями, на момент выдачи кредита ниже уровня кредитоспособности, определенной по данным кредитного досье. Показатель «Максимальная сумма кредита» принял значение равное 4020657,3руб., что ниже суммы выданного кредита. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору ниже суммы обязательств по кредиту (т.10 л.д.206-234);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены представленные АО «Россельхозбанк»: выписка по лицевому счету № Ильина К.А. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. ФИО8 поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 9848000руб. и в этот же день произведена выдача кредита в сумме 9598000руб., произведена оплата Свидетель №22 в сумме 250000руб. по договору купли-продажи земельного участка. На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 132000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 133000руб., в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 140000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 145000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб.; от Оськина А.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 135000руб.; от Мелихова В.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 10000руб., ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 10000руб.;

выписка по лицевому счету № Жидковой Н.П. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. внесла денежные средства на счет в сумме 7000000руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГг. ею перечислены денежные средства со счета вклада на текущий счет в сумме 7000000руб. (т.6 л.д.166-180, 103-104, 127);

- выпиской по лицевому счету № Ильина К.А. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренной в судебном заседании, в которой содержатся аналогичные сведения, что и в вышеуказанной выписке по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. (т.6 л.д.186-187);

- приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенным в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 10000руб. на счет Ильина К.А. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ 598000руб., ДД.ММ.ГГГГ 100000руб., ДД.ММ.ГГГГ 100000руб., ДД.ММ.ГГГГ 430000руб., ДД.ММ.ГГГГ 95000руб., ДД.ММ.ГГГГ 36000руб. Мелихов В.А. внес на счет Общества ДД.ММ.ГГГГг. 205000руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

- ордером от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенным в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 205000руб. на счет ООО «Союз Полимер Снаб»;

- договором займа от ДД.ММ.ГГГГг., заключенным между ООО «ИнтерПласт» в лице генерального директора Мелихова В.А. и Ильиным К.А., приобщенным в судебном заседании, по которому Ильин К.А. передал ООО «ИнтерПласт» денежные средства в сумме 8500000руб. в качестве заемных средств для использования в производственном процессе на срок три года, не позднее ДД.ММ.ГГГГг.;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Ильина К.А., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что Ильин К.А. в ходе разговоров в марте 2018г. поясняет, что есть бумага о заключении договора, что деньги он отдал Мелихову В.А. (как Ильин К.А. пояснил в судебном заседании), также поясняет, что не знает, платит ли Мелихов В.А. кредит, так как денег нет, сообщает, что у него доход не превышает 35000руб. (т.5 л.д.42-46);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ. Жидковой Н.П. собеседник сообщил, что к нему приходили по поводу кредита по заявлению банка, а не по заявлению Свидетель №28 и оставили повестку, на что Жидкова Н.П. сказала, что даст ему номер адвоката (т.5 л.д.47-52);

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Лесецким Д.Н.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Лесецкого Д.Н., заключившего ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 7536000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.2 л.д.123-124);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг. с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым номером №, расположенный вблизи <адрес>, на котором каких-либо строений, сооружений не имеется (т.4 л.д.235-238);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в Калужском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Лесецким Д.Н. (т.4 л.д.41-44);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Лесецкого Д.Н. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результата» (т.4 л.д.85-107);

- кредитным досье заемщика Лесецкого Д.Н., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Лесецким Д.Н. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 7536000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка по адресу: <адрес>, <адрес>, и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 250000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 7286000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №24 заключен договор поручительства физического лица №. ДД.ММ.ГГГГг. за Лесецким Д.Н. зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером № в <адрес> <адрес>.

Для предоставления кредита были предоставлены: заявление – анкета Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг. на предоставление ипотечного кредита в сумме 7536000руб., в котором указано, что он работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 138785руб.;

справка о доходах Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности начальника отдела продаж и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 63000руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает со ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности начальника отдела снабжения и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 96523руб., подписана руководителем Свидетель №13;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Лесецким Д.Н., по условиям которого работник принимается на работу на должность старшего инженера со ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 92000руб.;

копия трудовой книжки Лесецкого Д.Н., из которой следует, что он работает с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» менеджером отдела продаж, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

заявление – анкета поручителя Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указано, что он работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 141810руб.;

справка о доходах Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности экономиста и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 54000руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Технология С.Н.» в должности начальника отдела логистики и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 109000руб., подписана руководителем Свидетель №10;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Технология С.Н.» и Свидетель №24, по условиям которого работник принимается на работу на должность начальника отдела логистики с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 109000руб.;

копия трудовой книжки Свидетель №24, из которой следует, что он работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. менеджером по продажам, с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. экономистом, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

локальный сметный расчет № на строительство жилого дома в <адрес>.<адрес>, согласованный и утвержденный Лесецким Д.Н.;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому подписи от имени Лесецкого Д.Н., расположенные в графах «Согласовано», «Утверждаю» локального сметного расчета строительства жилого дома в д.Совьяки, имеющегося в кредитном деле, выполнены, вероятно, не Лесецким Д.Н., а другим лицом. Рукописная запись, расположенная в графе «Покупатель» акта приема-передачи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГг. выполнена Лесецким Д.Н. (т.10 л.д.157-164);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописные записи, расположенные в верхнем левом углу листа, строках и графах справки о доходах Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», справки о доходах Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», справки о доходах Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Свидетель №24, цифровые записи номеров телефонов в справке о доходах Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Технология С.Н.», выполнены Жидковой Н.П. Подписи от имени Жидковой Н.П., расположенные в верхней части, в графах «Руководитель», «Главный бухгалтер» справки о доходах Лесецкого Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., справки о доходах Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., подписи, заверяющие копию трудовой книжки Лесецкого Д.Н. и копию трудовой книжки Свидетель №24, выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.110-133);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении застрахованного лица Лесецкого Д.Н. за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно предоставлялись сведения работодателями ЗАО «Тандер», ООО «Икс-Вуд», ЗАО «Элинар-Бройлер», ЗАО «Ю-Ти-Джи», ООО «Фабрика мебели». В отношении застрахованного лица Свидетель №24 за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно сведения предоставлялись работодателем ООО «Виконс-К» (т.9 л.д.67-71);

- приказом ЗАО «Ю-Ти-Джи» о прекращении трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг. с Лесецким Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., трудовой книжкой Лесецкого Д.Н., приказом ООО «Фабрика Мебели» о приеме Лесецкого Д.Н. на работу от ДД.ММ.ГГГГг., приказом ООО «Фабрика Мебели» о прекращении трудового договора с Лесецким Д.Н. от ДД.ММ.ГГГГг., трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Фабрика Мебели» и Лесецким Д.Н., из которых следует, что Лесецкий Д.Н. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» не работал (т.9 л.д.136, 137-140, 143, 144, 145-148);

- справками о доходах Лесецкого Д.Н. за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ЗАО «Ю-Ти-Джи», ООО «Фабрика Мебели» по форме 2-НДФЛ, из которых следует, что доход у Лесецкого Д.Н. в ДД.ММ.ГГГГ. в среднем составлял 40123руб. в месяц, в ДД.ММ.ГГГГ. в среднем 23614руб. в месяц (т.9 л.д.129, 130, 133);

- приказом ООО «Виконс-К» о прекращении трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг. с Свидетель №24 от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому последний уволен из ООО «Виконс-К» ДД.ММ.ГГГГг. (т.9 л.д.97);

- справками о доходах Свидетель №24 за ДД.ММ.ГГГГ., выданными ООО «Виконс-К» по форме 2-НДФЛ, из которых следует, что доход у Свидетель №24 был не более 13000руб. в месяц, только за ДД.ММ.ГГГГ. составлял 30417руб.12коп. (т.9 л.д.94, 95);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Лесецкого Д.Н. на момент выдачи кредита на сумму 7536000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Уровень платежеспособности Лесецкого Д.Н. с учетом доходов, отраженных в государственно-контролирующих органах РФ, по данным переданным работодателями, на момент выдачи кредита ниже уровня кредитоспособности, определенной по данным кредитного досье. Показатель «Максимальная сумма кредита» принял значение равное 1431224руб., что ниже суммы выданного кредита. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору ниже суммы обязательств по кредиту (т.10 л.д.206-234);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены представленные АО «Россельхозбанк»: выписка по лицевому счету № Лесецкого Д.Н. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. на счет поступили денежные средства от Мелихова В.А. в сумме 22548руб. и в этот же день Лесецкому Д.Н. поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 7536000руб. Произведена выдача кредита ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 3000000руб., ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 4286000,29руб. и произведена оплата Свидетель №19 в сумме 250000руб. по договору купли-продажи земельного участка. На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от Жидковой Н.П. в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 91000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 92000руб., ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ в сумме 91000руб., в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 95000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб.; от Оськина А.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 93000руб.; от Мелихова В.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 10000руб.;

выписка по лицевому счету № Жидковой Н.П. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. внесла денежные средства на счет в сумме 140000руб. (т.6 л.д.166-180, 102, 127);

- выпиской по лицевому счету № Лесецкого Д.Н. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренной в судебном заседании, в которой содержатся аналогичные сведения, что и в вышеуказанной выписке по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. (т.6 л.д.192);

- приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенными в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в общей сумме 32548руб. на счет Лесецкого Д.Н. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ00руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Беловой Е.В.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Беловой Е.В., заключившей ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 9578000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.1 л.д.220-221);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в Калужском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Беловой Е.В. (т.4 л.д.22-26);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Беловой Е.В. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результат» (т.4 л.д.142-163);

- кредитным досье заемщика Беловой Е.В., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Беловой Е.В. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 9578000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка в <адрес>.<адрес> и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 250000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 9328000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и ФИО46ФИО130. заключен договор поручительства физического лица №. ДД.ММ.ГГГГг. за Беловой Е.В. зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером № в <адрес>.<адрес>.

Для предоставления кредита были предоставлены: заявление – анкета Беловой Е.В. от ДД.ММ.ГГГГг. на предоставление ипотечного кредита в сумме 9578000руб., в котором указано, что она работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 184701руб.;

заявление Беловой Е.В. на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГг., в котором просит выдать кредит в сумме 9578000руб. путем зачисления на ее счет № в филиале АО «Россельхозбанк»;

справка о доходах Беловой Е.В., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 86700руб., подписана руководителем Свидетель №13;

справка о доходах Беловой Е.В., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности заместителя коммерческого директора и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 125600руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Беловой Е.В., по условиям которого работник принимается на работу на должность бухгалтера с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 86700руб.;

копия трудовой книжки Беловой Е.В., из которой следует, что она работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. менеджером, с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. заместителем коммерческого директора, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

заявление – анкета поручителя ФИО46ФИО131. от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указано, что она работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 165996руб.;

справка о доходах ФИО133ФИО132., в которой указано, что последняя постоянно работает со ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Технология С.Н.» в должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 93000руб., подписана руководителем Свидетель №10;

справка о доходах ФИО46ФИО134., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 97800руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

копия трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Технология С.Н.» и ФИО46ФИО135., по условиям которого работник принимается на работу на должность бухгалтера со ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 93000руб.;

копия трудовой книжки ФИО46А., из которой следует, что она работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг. бухгалтером-кассиром, с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. бухгалтером, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописные записи, расположенные в верхнем левом углу листа, в строках и графах справки о доходах Беловой Е.В. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», справки о доходах Беловой Е.В. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», справки о доходах ФИО46ФИО137. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», справки о доходах Козловой от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Технология С.Н.», рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Беловой Е.В., выполнены Жидковой Н.П. Подписи от имени Жидковой Н.П., расположенные в верхней части, в графах «Руководитель», «Главный бухгалтер» справки о доходах Беловой Е.В. от ДД.ММ.ГГГГг., справки о доходах ФИО46ФИО136 от ДД.ММ.ГГГГг., подписи, заверяющие копию трудовой книжки ФИО46 и копию трудовой книжки Беловой Е.В., выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.110-133);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении застрахованного лица Беловой Е.В. за ДД.ММ.ГГГГ. сведения поступали от нее же как от страхователя, за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. сведения не предоставлялись. В отношении ФИО46ФИО138. сведения страхователями не предоставлялись (т.9 л.д.67-71);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Беловой Е.В. на момент выдачи кредита на сумму 9578000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Из-за отсутствия справок о доходах Беловой Е.В. и поручителя ФИО46ФИО139., переданных работодателями в государственно-контролирующие органы РФ, кредитоспособность Беловой Е.В. на момент выдачи кредита не определена (т.10 л.д.206-234);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены представленные АО «Россельхозбанк»: выписка по лицевому счету № Беловой Е.В. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Беловой Е.В. поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 9578000руб. и в этот же день произведена их выдача, произведена оплата Свидетель №20 в сумме 250000руб. по договору купли-продажи земельного участка. На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от Жидковой Н.П. в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120000руб., в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб.; от Свидетель №30 ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 120000руб.; от ФИО5 ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 20000руб., ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 10000руб.;

выписка по лицевому счету «Управляемый» Беловой Е.В. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГг. ей поступили на счет денежные средства, ДД.ММ.ГГГГг. перечислены денежные средства со счета в сумме 790000руб.;

выписка по лицевому счету № Жидковой Н.П. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. внесла денежные средства на счет в сумме 8328000руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. ею перечислены денежные средства со счета вклада на текущий счет в сумме 8430000руб., ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 50000руб. (т.6 л.д.166-180, 105, 127);

- приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГг.. приобщенными в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в общей сумме 10000руб. на счет Беловой Е.В. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ 3200000руб., ДД.ММ.ГГГГ 110000руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. разговаривала с Свидетель №4, который сообщил, что проводится в <адрес> проверка, проверяют акт Беловой, которая не знает, где находится земельный участок. Свидетель №4 просил Жидкову Н.П. позвонить Беловой Е.В. Жидкова Н.П. сообщила, что земельный участок никто не ездил смотреть. ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. разговаривала с Беловой Е.В. по поводу адвоката для последней (т.5 л.д.47-52);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. разговаривала с Беловой Е.В., которая хотела поехать на производство к Мелихову В.А. по поводу неоплаты кредита (т.5 л.д.32-37);

по эпизоду хищения денежных средств, предоставленных по кредитному договору, заключенному с Белогуровой М.В.:

- заявлением директора Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГг. по факту мошеннических действий заемщика Белогуровой М.В., заключившей ДД.ММ.ГГГГг. кредитный договор на сумму 8620000руб. для приобретения земельного участка и строительства дома, поскольку было установлено, что кредитные обязательства не исполняются, строительство дома на участке не ведется, кредит заемщиком был получен по просьбе Жидковой Н.П. (т.2 л.д.43-44);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг. с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым номером №, расположенный в <адрес>.<адрес>, на котором каких-либо объектов, строений не имеется (т.4 л.д.239-241);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в Калужском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъято кредитное досье по договору от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному с Белогуровой М.В. (т.4 л.д.32-35);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены кредитное досье Белогуровой М.В. и отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, произведенной ООО «Результат» (т.4 л.д.165-191);

- кредитным досье заемщика Белогуровой М.В., осмотренным в судебном заседании, согласно которому ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Белогуровой М.В. заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 8620000руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГг. исключительно для приобретения земельного участка с кадастровым номером № в <адрес>.<адрес> и строительства жилого дома на этом земельном участке. Кредитные средства в сумме 250000руб. будут направлены на приобретение земельного участка, в сумме 8370000руб. на строительство жилого дома. Также ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №26 заключен договор поручительства физического лица №.

Для предоставления кредита были предоставлены: заявление – анкета Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг. на предоставление ипотечного кредита в сумме 2000000руб., в котором указано, что она работает в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 158775руб.;

заявление Белогуровой М.В. на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГг., в котором просит выдать кредит в сумме 8620000руб. путем зачисления на ее счет № в филиале АО «Россельхозбанк»;

справка о доходах Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности начальника пакетоделательного цеха и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 97500руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности менеджера по продажам и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 85000руб., подписана руководителем Свидетель №13;

копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Белогуровой М.В., по условиям которого работник принимается на работу по совместительству на должность менеджера по продажам с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 86000руб.;

копия трудовой книжки Белогуровой М.В., из которой следует, что она работала с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «ПакМаркет», с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. работает в ООО «Союз Полимер Снаб» начальником снабжения, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

заявление – анкета поручителя Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указано, что она работает в ООО «Механизатор» с ДД.ММ.ГГГГ. с совокупным доходом в размере 148770руб.;

справка о доходах Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» в должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 85000руб., подписана руководителем Жидковой Н.П.;

справка о доходах Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., в которой указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Механизатор» в должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 86000руб., подписана руководителем Свидетель №13;

копия трудовой книжки Свидетель №26, из которой следует, что она работает с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. в ООО «Союз Полимер Снаб» бухгалтером, заверена генеральным директором Жидковой Н.П.;

копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ООО «Механизатор» и Свидетель №26, по условиям которого работник принимается на работу по совместительству на должность бухгалтера отчетности с ДД.ММ.ГГГГг. с окладом в размере 85000руб.;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому рукописные записи, расположенные в верхнем левом углу листа, в строках и графах справки о доходах Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», справки о доходах Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», справки о доходах Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Механизатор», рукописные записи в центральной верхней части листа, строках и графах справки о доходах Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., выданной ООО «Союз Полимер Снаб», рукописные записи, заверяющие копию трудовой книжки Белогуровой М.В. и копию трудовой книжки Свидетель №26, выполнены Жидковой Н.П. Подписи от имени Жидковой Н.П., расположенные в верхней части, в графах «Руководитель», «Главный бухгалтер» справки о доходах Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., справки о доходах Свидетель №26 от ДД.ММ.ГГГГг., подписи, заверяющие копию трудовой книжки Белогуровой М.В. и копию трудовой книжки Свидетель №26, выполнены Жидковой Н.П. (т.10 л.д.110-133);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ (ГУ) по <адрес>, из которых следует, что в отношении застрахованного лица Белогуровой М.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно предоставлялись сведения работодателями ОАО «Лафарж Цемент», ООО «Нестле Россия». В отношении Свидетель №26 сведения страхователями не предоставлялись (т.9 л.д.67-71);

- трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ОАО «Лафарж Цемент» и Белогуровой М.В. и дополнительным соглашением к нему от ДД.ММ.ГГГГг., приказом ОАО «Лафарж Цемент» о прекращении трудового договора с Белогуровой М.В. от ДД.ММ.ГГГГг., трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Нестле Россия» и Белогуровой М.В., трудовой книжкой Белогуровой М.В., приказом ООО «Нестле Россия» о приеме Белогуровой М.В. на работу от ДД.ММ.ГГГГг., из которых следует, что Белогурова (ФИО140) М.В. в ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» не работала (т.9 л.д.176-178, 179-182, 183, 186-192, 193);

- справкой о доходах Белогуровой М.В. за ДД.ММ.ГГГГ., выданной ООО «Нестле Россия» по форме 2-НДФЛ, из которой следует, что доход Белогуровой М.В. за ДД.ММ.ГГГГ. составил 67554руб. (т.9 л.д.174);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому кредитоспособность заемщика Белогуровой М.В. на момент выдачи кредита на сумму 8620000руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГг., согласно методическим документам АО «Россельхозбанк» и данным кредитного досье, является положительной, то есть рассчитанные лимиты кредитования выше, чем размер денежных средств, предоставленных им в соответствии с кредитным договором. Совокупная сумма поручительства к кредитному договору соответствует условиям, установленным Методическими документами. Из-за отсутствия справок о доходах Белогуровой М.В. и поручителя Свидетель №26, переданных работодателями в государственно-контролирующие органы РФ, кредитоспособность Белогуровой М.В. на момент выдачи кредита не определена (т.10 л.д.206-234);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена представленная АО «Россельхозбанк» выписка по лицевому счету № Белогуровой М.В. за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., осмотренная также в судебном заседании, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Белогуровой М.В. поступили денежные средства по кредитному договору в сумме 8620000руб. и в этот же день произведена их выдача, произведена оплата Свидетель №21 в сумме 250000руб. по договору купли-продажи земельного участка. На счет поступали денежные средства в счет погашения кредита: от Оськина А.А. в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 105000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 103000руб.; от ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ в сумме 110000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 110000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000руб.; от Мелихова В.А. ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 10000руб. (т.6 л.д.166-180, 107);

- приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенным в судебном заседании, о внесении Мелиховым В.А. денежных средств в сумме 10000руб. на счет Белогуровой М.В. в АО «Россельхозбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Союз Полимер Снаб» в АО «Россельхозбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., которая также была исследована в судебном заседании, из которой следует, что Жидкова Н.П. внесла на счет Общества в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ 930000руб., ДД.ММ.ГГГГ 37800руб. (т.6 л.д.63-75, 40-50);

- договором займа от ДД.ММ.ГГГГг., заключенным между ООО «ИнтерПласт» и Белогуровой М.В., по условиям которого Белогурова М.В. передала ООО «ИнтерПласт» в лице генерального директора Мелихова В.А. денежные средства в сумме 8000000руб. в качестве заемных средств для использования в производственном процессе на срок 3 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГг. (т.13 л.д.218-219);

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенной в судебном заседании, согласно которой ДД.ММ.ГГГГг. за Белогуровой М.В. зарегистрировано право собственности на <адрес> в <адрес> на основании договора купли-продажи;

- справкой судебного пристава-исполнителя о движении денежных средств по депозитному счету Белогуровой М.В., справками ООО «Нестле Россия» от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенными в судебном заседании, из которых следует, что из заработной платы Белогуровой М.В. по исполнительному листу удержано в период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно 885638руб.40коп.

Кроме того, виновность подсудимых Мелихова В.А., Жидковой Н.П.. Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в совершении преступлений подтверждается следующими материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- Инструкцией по предоставлению ипотечных кредитов физическим лицам с использованием системы «Конвейер кредитных решений» №-И, приобщенной в судебном заседании, согласно которой банком предоставляются ипотечные кредиты на строительство/завершение строительства жилого помещения, при этом кредитование заемщика может осуществляться только при наличии у продавца и заемщика документов, подтверждающих зарегистрированное право постоянного (бессрочного) пользования земельным участком, залоговая стоимость которого подтверждается оценкой независимого оценщика. На период строительства до государственной регистрации права собственности заемщика на построенный и введенный в эксплуатацию жилой дом кредитование обеспечивается ипотекой права аренды земельного участка, на котором осуществляется строительство жилого дома, и поручительством не менее одного физического лица;

- приобщенными в судебном заседании заключением служебной проверки АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому выявлены нарушения при кредитовании Оськина А.А., Ильина К.А. Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В.; сведениями КРФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым к работникам дополнительного офиса № <адрес> Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №7 по итогам служебной проверки применены дисциплинарные взыскания;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что в марте и ДД.ММ.ГГГГ. Жидкова Н.П. обсуждала факт передачи денег Мелихову, наличие расписок, что деньги нужны были Мелихову на развитие бизнеса, обсуждала справки, которые выдавала по указанию Мелихова, указав, что она делала справки. В разговоре с Мелиховым она обсуждала вопрос выплаты денег, оплату кредитов. Из разговоров Жидковой Н.П. и Мелихова В.А. следует, что они осуществляют совместную деятельность на производстве (т.5 л.д.32-37);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрен компакт-диск с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., которые также были исследованы в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГг. Свидетель №4 сообщил Жидковой Н.П. о том, что проводится проверка по кредитам Лесецкого Д.Н., Белогуровой М.В., Ильина К.А., Заседателева С.В., также сообщил, что с Беловой Е.В. они разобрались, по остальным такие же вопросы с подписанием актов по земле. ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А. разговаривал с Жидковой Н.П. по поводу Свидетель №24 ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П. также разговаривала с Свидетель №4 (т.5 л.д.47-52);

- приказом Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГг., трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГг., заключенным между АО «Россельхозбанк» и Жидковой Н.П., приказом от ДД.ММ.ГГГГг., должностной инструкцией экономиста дополнительного офиса в <адрес> регионального филиала АО «Россельхозбанк», согласно которым Жидкова Н.П. работала в дополнительном офисе банка в <адрес> на должности экономиста с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. (т.6 л.д.210, 211-214, 220, 221-225);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрена изъятая в ходе обыска в жилище Жидковой Н.П. в <адрес>.<адрес> по <адрес> в <адрес> печать ООО «Механизатор» (т.7 л.д.7-10, 11-14);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Жидковой Н.П. в <адрес> по <адрес> в <адрес>: печать ООО «Союз Полимер Снаб»; договор займа от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «ИнтерПласт» в лице генерального директора Мелихова В.А. и Беловой Е.В., по которому Белова Е.В. передала денежные средства в сумме 8200000руб. для использования в производственном процессе сроком на 3 года; анкета Белогуровой М.В.; копия свидетельства о постановке на учет Белогуровой М.В. в налоговом органе; копия диплома ФИО59; копии свидетельства о расторжении брака, паспорта, СНИЛС Белогуровой М.В.; выписка по лицевому счету Белогуровой М.В.; выписки по счетам ООО «Союз Полимер Снаб»; налоговые декларации по транспортному налогу за 2015г. ООО «Механизатор»; конверт на имя Оськина А.А. от Боровского районного суда <адрес>, в котором находились определение Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг. по заявлению об отмене заочного решения суда от ДД.ММ.ГГГГг. по иску АО «Россельхозбанк» к Оськину А.А., Ильиной Е.А. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на предмет залога; постановление о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГг. в отношении Жидковой Н.П. (т.7 л.д.19-22, 26-33);

- протоколом обыска в жилище Мелихова В.А. от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому в <адрес> по <адрес> в <адрес> изъяты лист бумаги со сведениями о Свидетель №24, копии счетов ООО «Союз Полимер Снаб», свидетельство о регистрации транспортного средства Жидковой Н.П. «Мерседес» с государственным регистрационным знаком №, акт приема-передачи документов на автомобиль, копия ПТС, договор купли-продажи на автомобиль, соглашение от ДД.ММ.ГГГГг. (т.7 л.д.61-63);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг. с иллюстрационной таблицей, согласно которому осмотрен изъятый в ходе обыска лист бумаги со сведениями о поручителе Свидетель №24, содержащие его паспортные данные, место работы, документы на автомобиль «Мерседес» с государственным регистрационным знаком №, из которых следует, что автомобиль приобрела Жидкова Н.П. в кредит (т.7 л.д.65-70);

- страховым полисом от ДД.ММ.ГГГГг., из которого следует, что лицами, допущенными к управлению автомобилем «Мерседес Е-350» с государственным регистрационным знаком №, указаны Жидкова Н.П., Мелихов В.А., заказом-нарядом от ДД.ММ.ГГГГг. на выполнение работ в отношении указанного автомобиля, приобщенными в судебном заседании;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., в ходе которой у Мелихова В.А. изъят автомобиль «Мерседес Е-350» с государственным регистрационным знаком №, в котором обнаружены конверт с постановлениями о возбуждении исполнительных производств в отношении Свидетель №12, договор от ДД.ММ.ГГГГг. (т.7 л.д.76-79);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительных производств от ДД.ММ.ГГГГг. в отношении Свидетель №12 в размере 2708234,01руб. и 3352143,98руб., копия договора от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «ИМЭКС» и ООО «Союз Полимер Снаб» (покупатель), по которому покупатель приобретает флексографическую машину стоимостью 10000000руб. (т.7 л.д.84-92);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки: регистрационное дело ООО «Вита Гранд», в котором имеется решение учредителя ООО «Вита Гранд» Свидетель №15 от ДД.ММ.ГГГГг. о создании Общества;

регистрационное дело ООО «Вита Люкс», в котором имеется решение учредителя ОО «Вита Люкс» Свидетель №15 о создании Общества, назначении его на должность генерального директора;

регистрационное дело ООО «Эверест», в котором имеется решение единственного участка ООО «Эверест» Свидетель №11 от ДД.ММ.ГГГГг. о создании Общества, назначении его на должность генерального директора;

регистрационное дело ИП Свидетель №12;

регистрационное дело ООО «СТ-Пластик», в котором имеется решение учредителя ООО «СТ-Пластик» Свидетель №12 от ДД.ММ.ГГГГг. о создании Общества, назначении его на должность генерального директора;

регистрационное дело ООО «Механизатор», в котором имеется протокол общего собрания участников ООО «Механизатор» от ДД.ММ.ГГГГг. о назначении генерального директора Свидетель №13;

регистрационное дело ООО «Союз Полимер Снаб», в котором имеются договор аренды помещения по адресу: <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между Жидковой Н.П. и ООО «Союз Полимер Снаб»; протокол внеочередного общего собрания участников Общества от ДД.ММ.ГГГГг., на котором принято решение о принятии в состав ООО «Союз Полимер Снаб» Мелихова В.А. и назначении его на должность генерального директора; решение единственного участника Общества Мелихова В.А. от ДД.ММ.ГГГГг. об освобождении от должности генерального директора Мелихова В.А. и назначении Жидковой Н.П.; протокол общего собрания участников Общества от ДД.ММ.ГГГГг. о принятии в состав учредителей Жидкову Н.П.; протокол единственного участника Общества от ДД.ММ.ГГГГг. о выходе Мелихова В.А. из состава учредителей (т.5 л.д.67-70, 75-78, 83-86, 91-94, 99-102, 107-110, 115-118, 119-133);

- выписками из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенными в судебном заседании, из которых следует, что за Жидковой Н.П. ДД.ММ.ГГГГг. было зарегистрировано право собственности на земельный участок, административное здание и нежилое помещение (открытую стоянку для автотранспорта), расположенные по адресу: <адрес>;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГг. регистрационное дело ООО «Технология С.Н.», в котором имеется протокол общего собрания участников ООО «Технология С.Н.» от ДД.ММ.ГГГГг. об учреждении Общества, назначении на должность генерального директора ФИО60; налоговая отчетность ООО «Технология С.Н.» за период с ДД.ММ.ГГГГ. (т.5 л.д.59-62, 134-137);

- расчетами ООО «Механизатор» за ДД.ММ.ГГГГ., представленными ГУ – Калужским региональным отделением Фонда социального страхования РФ, из которого следует, что в организации в первом квартале ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось; в ДД.ММ.ГГГГ. в первом квартале работников не числилось, на конец года численность работников составляла 2 человека, из них женщин не числилось; в ДД.ММ.ГГГГ. численность работников составляла 2-3 человека, из них 1 женщина (т.8 л.д.39-44, 109-111, 118-120, 127-135);

- расчетами ООО «Союз Полимер Снаб» за 2014г., 2015г., представленными ГУ – Калужским региональным отделением Фонда социального страхования РФ, из которого следует, что в организации в ДД.ММ.ГГГГ. в первом полугодии работников не числилось, на отчетный период за 9 месяцев числилось 2 работника, из них 1 женщина, на конец года численность работников составляла 4 человека, из них 3 женщины; в первом квартале ДД.ММ.ГГГГ. численность работников составляла 5 человек (т.8 л.д.47-49, 142-153);

- сведениями МИФНС России № по <адрес>, согласно которым ООО «Союз Полимер Снаб» за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно не представляло сведений о доходах Ильина К.А., ФИО58, Беловой Е.В., ФИО46ФИО141 Белогуровой М.В., Свидетель №26 Лесецкого Д.Н., Свидетель №24, за ДД.ММ.ГГГГ. представлялись сведения о доходах Оськина А.А.

ООО «Механизатор» за период с ДД.ММ.ГГГГ. включительно не представляло сведений о доходах Ильина К.А., Свидетель №28, Беловой Е.В., Белогуровой М.В., Свидетель №26, Лесецкого Д.Н. (т.2 л.д.190-192);

- сведениями отделения Пенсионного фонда РФ, согласно которым в ООО «Механизатор» численность работников составляла в ДД.ММ.ГГГГ. – 3 человека, в ДД.ММ.ГГГГ. – 3 человека. В ООО «Союз Полимер Снаб» в ДД.ММ.ГГГГ. работников не числилось, численность работников составляла в ДД.ММ.ГГГГ. 4 человека (т.9 л.д.60-61);

- балансом расчетов на ДД.ММ.ГГГГг., представленным МИФНС России № по <адрес>, из которого следует, что у ООО «Союз Полимер Снаб» имелись недоимки по уплате НДФЛ, страховых взносов (т.2 л.д.189);

- кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГг. между АО «Россельхозбанк» и ООО «Союз Полимер Снаб», по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 6000000руб. со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГг., уведомлением АО «Россельхозбанк» о просроченной задолженности ООО «Союз Полимер Снаб» по указанному кредитному договору в сумме 3670041,15руб.;

- выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГг., приобщенной в судебном заседании, согласно которой учредителем ООО «ПолимерПласт» является Мелихов В.А.;

- определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг., которым в отношении ООО «ИнтерПласт» введена процедура банкротства, установлено наличие требований кредиторов в размере 12953056,78руб., постановлением судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГг. в отношении ООО «ИнтерПласт» о взыскании задолженности в сумме 847429,68руб., заявлением в Арбитражный суд <адрес> ООО «ИнтерПласт» о рассрочке исполнения решения Арбитражного суда <адрес>, поступившее в суд ДД.ММ.ГГГГг., постановлениями судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГг. в отношении Мелихова В.А. о наложении ареста на имущество, решением Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг. об удовлетворении частично исковых требований ПАО «Промсвязьбанк» к Мелихову В.А., Свидетель №12 о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, приобщенными в судебном заседании.

Проверив и оценив представленные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а в своей совокупности достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит вину Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в совершении указанных преступлений установленной и доказанной.

Существенных нарушений уголовно-процессуального закона при производстве предварительного следствия, которые лишали или ограничивали бы гарантированные УПК РФ права участников уголовного судопроизводства, допущено не было. Обвинительное заключение по уголовному делу составлено с соблюдением требований ст.220 УПК РФ. Вопреки доводам стороны защиты, в обвинении указано время совершения каждого преступления, учитывая, что данные преступления окончены с момента поступления денежных средств на счет заемщиков. В связи с чем, доводы стороны защиты о наличии оснований, предусмотренных ст.237 УПК РФ, являются необоснованными.

Доводы стороны защиты о причастности к инкриминируемым деяниям иных лиц, в том числе сотрудников банка, не могут быть учтены судом, поскольку данные обстоятельства находятся за пределами судебного разбирательства в соответствии со ст.252 УПК РФ, кроме того, в отношении иного лица уголовное дело выделено в отдельное производство.

Все вышеприведенные доказательства получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, оснований для признания их недопустимыми у суда не имеется.

Протокол явки с повинной Заседателева С.В. суд не принимает в качестве доказательства, поскольку она не отвечает требованиям ст.144 ч.1.1, ст.52 УПК РФ, так как при принятии от Заседателева С.В. явки с повинной ему не был предоставлен защитник, а письменное заявление об отказе от защитника Заседателев С.В. не подавал, то есть было нарушено его право на защиту. При этом, наличие данной явки с повинной не может не учитываться в качестве смягчающего обстоятельства, поскольку как таковая она по делу заявлена Заседателевым С.В.

Оценивая показания свидетеля Свидетель №6 о посещении Жидковой Н.П. отделения банка, об обращении Жидковой Н.П. и Мелихова В.А. в отделение банка с третьими лицами, формировании заявки и анкеты заемщиков, данные суду и на предварительном следствии, суд признает достоверными ее показания, данные на предварительном следствии, поскольку, как следует из протокола ее допроса, показания ею даны после разъяснения процессуальных прав, предупреждения о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при последующем отказе от этих показаний, а также предупреждения об уголовной ответственности по ст.ст.307-308 УК РФ. В протоколе указанного следственного действия имеются сведения об ознакомлении Свидетель №6 с содержанием показаний, правильность этих показаний удостоверена ее подписями. Данные показания Свидетель №6 подробны и согласуются с иными доказательствами по делу.

Показания представителей потерпевшего Потерпевший №1, ФИО48, свидетеля Свидетель №6 о предоставлении ипотечного кредита, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №5, Свидетель №7, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №9, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №16, Свидетель №15, Свидетель №23, Свидетель №28, Свидетель №25, Свидетель №24, Свидетель №26, Свидетель №18, Свидетель №21, Свидетель №22, Свидетель №19, Свидетель №17, Свидетель №20, Свидетель №14, Свидетель №30, Свидетель №10, Свидетель №29, Свидетель №13, Свидетель №32, ФИО54, ФИО49, суд находит достоверными, поскольку они последовательны, подробны, логичны, согласуются между собой, а также подтверждаются другими доказательствами, исследованными в судебном заседании

Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности представителей потерпевшего, указанных свидетелей при даче показаний в отношении подсудимых, а также обстоятельств, которые могли бы повлиять на объективность их показаний, как и обстоятельств, которые давали бы основания полагать, что они оговаривают подсудимых или умышленного искажают фактические обстоятельства дела, не установлено.

Показания свидетеля Свидетель №27 об обстоятельствах оформления Заседателевым С.В. в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» в <адрес> кредита и предоставления ею документов как поручителя суд находит недостоверными, поскольку они не соответствуют фактическим обстоятельствам, установленным по уголовному делу, опровергаются показаниями свидетелей Свидетель №16, Свидетель №15 о заработных платах в ООО «Вита Люкс» и ООО «Вита Гранд», периоде работы в них Заседателева С.В. и других сотрудников, в том числе самой Свидетель №27, вышеуказанными расчетами ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс», представленными ГУ – Калужским региональным отделением Фонда социального страхования РФ, сведениями отделения Пенсионного фонда РФ в отношении ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс», показаниями свидетеля Свидетель №5 о том, что Заседателева С.В. приводила Жидкова Н.П.

Показания свидетеля Свидетель №31 о том, что ее супруг Лесецкий Д.Н. согласился быть поручителем для получения кредита, подписав документы, не глядя, никакой выгоды и денежных средств Лесецкий Д.Н. в связи с этим не получил, суд, учитывая наличие близких родственных отношений между свидетелем и подсудимым, расценивает как показания данные с целью помочь подсудимому избежать ответственности за содеянное.

Оценивая показания подсудимого Ильина К.А. об обстоятельствах оформления кредита и последующих связанных с ним действий его, Жидковой Н.П. и Мелихова В.А., данные суду и в ходе предварительного следствия, суд признает достоверными показания Ильина К.А., данные им в ходе предварительного следствия, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона в присутствии защитника. Протоколы допросов Ильина К.А. содержат изложение положений ст.51 Конституции РФ, также процессуальных прав обвиняемого, предусмотренных ст.47 УПК РФ, содержат предупреждение о правовых последствиях согласия дать показания, а также содержат соответствующие отметки, свидетельствующие о том, что процессуальные права разъяснены Ильину К.А. перед началом его допросов. Согласно соответствующим протоколам, перед началом, в ходе и по окончании допросов от Ильина К.А. и защитника заявлений не поступало, составленные протоколы были прочитаны, замечаний к протоколам Ильин К.А. и защитник не имели. В связи с чем, оснований не доверять данным показаниям не имеется.

Суд принимает во внимание и учитывает показания подсудимого Оськина А.А. о том, что директором ООО «Союз Полимер Снаб» значилась Жидкова Н.П., фактическим руководителем является Мелихов В.А., о месте работы, периоде его работы в ООО «Союз Полимер Снаб», размере его доходов, об оформлении для развития бизнеса кредита по предложению Мелихова В.А., с которым и Жидковой Н.П. он приезжал в банк, с Жидковой Н.П. также ездил в кадастровую палату для оформления сделки купли-продажи земельного участка, о переводе по указанию Мелихова В.А. части денежных средств и передаче оставшейся суммы Мелихову В.А., о том, что он не передавал денежные средства ИП Свидетель №14 по договору строительного подряда, об оплате кредита его и других лиц Мелиховым В.А., строительство на земельном участке не осуществлял; показания подсудимого Заседателева С.В. о предоставлении им документов для получения кредита и заключении с банком кредитного договора, оплате из кредитных денежных средств земельного участка, получении оставшейся суммы денежных средств и передаче их Жидковой Н.П. для последующей передаче Мелихову В.А.; показания подсудимого Ильина К.А. о месте работы и размере доходов, об оформлении кредита и сделки купли-продажи земельного участка совместно с Жидковой Н.П., подписании им необходимых документов, подыскании поручителя Свидетель №28, с которым общалась Жидкова Н.П., впоследствии получении им (Ильиным) денежных средств от Жидковой Н.П., об отсутствии намерений оплачивать кредит, о том, что руководителем предприятия являлся Мелихов В.А., на производство которого пошли кредитные денежные средства; показания Лесецкого Д.Н. о месте работы и размере доходов, руководстве предприятием Мелиховым В.А. и Жидковой Н.П., об оформлении для производства кредита с Жидковой Н.П., подписании им документов в банке и в здании в <адрес>, о нахождении в банке поручителя Свидетель №24, о получении кредитных денежных средств Жидковой Н.П., об отсутствии намерений оплачивать кредитные обязательства, вести строительство дома на земельном участке; подсудимой Беловой Е.В. о месте работы и размере доходов, об оформлении для развития бизнеса кредита совместно с Жидковой Н.П., подписании ею документов в банке и в офисе в <адрес>, получении кредитных денежных средств Жидковой Н.П., переводе на ее счет части кредитных денежных средств, об отсутствии намерений оплачивать кредит, осуществлять строительство дома на земельном участке; показания Белогуровой М.В. о заключении ею кредитного договора с банком, получении кредитных денежных средств и их передаче Мелихову В.А., об отсутствии возможности оплачивать кредит; показания Жидковой Н.П. о месте ее работы в ООО «Союз Полимер Снаб», производством которого руководил Мелихов В.А., о том, что по указанию Мелихова В.А. брались кредиты для производства, изготовлении ею для оформления кредитов документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о заемщиках и поручителях, подыскании ею в качестве поручителя Оськина А.А. ФИО142ФИО143., оформлении кредита Оськиным А.А. и получении кредитных денежных средств, которые были переданы Мелихову В.А., оформлении кредита Лесецким Д.Н. по просьбе Мелихова В.А. и передаче последнему кредитных денежных средств, ее нахождении в банке вместе с поручителем Свидетель №28, подыскании ею в качестве заемщика Беловой Е.В., погашении кредитов предприятий Мелихова В.А. кредитными денежными средствами Белогуровой М.В., получении вознаграждений подсудимыми Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., подыскании риелтора Свидетель №9 для поиска земельных участков для оформления кредитов, найдя их достоверными, поскольку они подтверждаются другими доказательствами по делу и соответствуют установленным фактическим обстоятельствам.

Из вышеуказанных исследованных доказательств следует, что в 2016г. Жидкова Н.П. являлась генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», а Мелихов В.А. являлся его фактическим руководителем, они совместно осуществляли руководство данным Обществом. Также установлено, что у ООО «Союз Полимер Снаб» в ДД.ММ.ГГГГ. имелись кредитные обязательства в крупном размере.

В судебном заседании достоверно установлено, что каждый из заемщиков – подсудимые Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Белова Е.В., Белогурова М.В. приходили в дополнительный офис Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> для подписания документов для оформления кредита. Данное обстоятельство не оспаривалось подсудимыми.

Показания подсудимых Мелихова В.А., Жидковой Н.П., отрицавших создание организованной группы для совершения мошенничеств в сфере кредитования, наличие умысла на хищение и хищение кредитных денежных средств, показания подсудимых Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В., отрицавших свое участие в организованной группе, наличие умысла на хищение и хищение кредитных денежных средств, показания Лесецкого Д.Н., отрицавшего тот факт, что он должен был выступать в качестве заемщика, суд признает недостоверными, поскольку они опровергаются совокупностью исследованных доказательств, в частности, вышеприведенными показаниями свидетелей – сотрудников банка, поручителей, продавцов земельных участков, представителей организаций, подрядчика, сотрудника полиции, кредитными досье заемщиков, выписками по лицевым счетам подсудимых Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. о поступлении денежных средств в соответствии с кредитными договорами, движении денежных средств, оплате в счет погашения кредитов Жидковой Н.П., Мелиховым В.А., а также выписками по лицевым счетам Жидковой Н.П., ООО «Союз Полимер Снаб» о поступлении денежных средств, заключением эксперта об изготовлении Жидковой Н.П. ряда документов, необходимых для предоставления кредита, протоколами осмотра земельных участков, сведениями о фактическом месте работы Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. и их поручителей, размере их доходов, заключением эксперта об уровне платежеспособности заемщиков и их поручителей, протоколами осмотра предметов - компакт-дисков с аудиозаписями телефонных переговоров Жидковой Н.П., и прослушанными аудиозаписями, из которых следует заведомое отсутствие у Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями кредитного договора, использование подсудимыми при заключении кредитных договоров документов, содержащих ложные и недостоверные сведения – справок о доходах заемщиков и поручителей, трудовых книжек, трудовых договоров, указание недостоверных сведений в заявлениях-анкетах, заведомое отсутствие у всех подсудимых намерения возвращать денежные средства в соответствии с требованиями кредитного договора и обращение их в пользу участников организованной группы, о чем также свидетельствует тот факт, что кредитные денежные средства Оськиным А.А., Заседателевым С.В., Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. не были направлены на цели, для которых были получены кредиты. Так, судом достоверно установлено, что строительство на приобретенных земельных участках Оськиным А.А., Заседателевым С.В., Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. не осуществлялось, что не оспаривалось подсудимыми.

Из совокупности исследованных доказательств следует, что частичное исполнение обязательств по кредитным договорам, заключенным с Оськиным А.А., Заседателевым С.В., Ильиным К.А., Лесецким Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В., было направлено на сокрытие истинных намерений подсудимых на хищение денежных средств банка, осуществлено с целью придания преступным действиям правомерного характера, сокрытия следов преступления для создания видимости исполнения заемщиками своих обязательств перед банком по кредитным договорам.

С учетом того, что после получения от банка денежных средств Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Белова Е.В., Белогурова М.В. намеренно не направили их на строительство дома на земельном участке, оснований полагать, что между ними и банком сложились гражданско-правовые отношения, не имеется.

В связи с чем, действия подсудимых Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. суд квалифицирует:

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Оськиным А.А., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Заседателевым С.В., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Ильиным К.А., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Лесецким Д.Н., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Беловой Е.В., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Белогуровой М.В., по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Действия подсудимых Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. суд квалифицирует по ст.159.1 ч.4 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Обосновывая данную квалификацию действий подсудимых, суд отмечает, что при вышеуказанных обстоятельствах Мелихов В.А., являющийся фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», и Жидкова Н.П., являющаяся единственным участником, владеющим 100% доли уставного капитала, и генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», осуществляющие совместно руководство данным Обществом, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, создали организованную группу и осуществляли руководство ею, разработали план совершаемых преступлений и распределив роли между членами группы. Жидкова Н.П. также подыскивала поручителей, исполняла роль изготовителей документов, необходимых для предоставления в банк для оформления кредита, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе. Мелихов В.А., а также Жидкова Н.П. контролировали действия участников группы, в том числе во время посещения банка в дни подачи документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, на предоставление кредита, заключения кредитного договора и получения наличных денежных средств, получали денежные средства для выдачи денежного вознаграждения участникам группы. Кроме того, Жидкова Н.П. и Мелихов В.А. вносили денежные средства на счета заемщиков для придания преступным действиям правомерного характера. В состав организованной группы вошло иное лицо, которое исполняло роль изготовителей документов, необходимых для предоставления в банк для оформления кредита, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках и их поручителях, и их предоставление в банк, а также вошли имеющие умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Белова Е.В., Белогурова М.В., которые исполняли роль заемщиков, обращались в банк, где сообщали заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключали кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичивали и передавали Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Оськин А.А. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 12261000руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Заседателев С.В. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 9177000руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Ильин К.А. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 9848000руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Лесецкий Д.Н. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 7536000руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Белова Е.В. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 9578000руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Белогурова М.В. и иное лицо, действуя в составе организованной группы, путем предоставления в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств в особо крупном размере, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 8620000руб.

Судом установлено, что размер ущерба, причиненного действиями подсудимых по каждому из преступлений, составляет более 6000000 рублей. Таким образом, квалифицирующий признак совершения мошенничества в сфере кредитования «в особо крупном размере» по каждому эпизоду в ходе судебного разбирательства нашел свое подтверждение.

Вопреки доводам подсудимых и их защитников, квалификация действий подсудимых Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в составе организованной группы нашла свое полное подтверждение по каждому эпизоду.

Создавая организованную группу, Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. ставили своей общей целью совершение на протяжении длительного времени мошеннических действий в сфере кредитования, осуществляли совместное руководство ею. Организованная группа отличалась устойчивостью, о чем свидетельствует ее сплоченность, слаженность действий, фактическое распределение ролей, тесная взаимосвязь между членами группы, заранее объединившихся для совершения преступлений, связанных с хищением кредитных денежных средств в банке, характер взаимоотношений между ними, взаимная материальная заинтересованность членов группы, постоянство методов и форм преступной деятельности, то есть выработался определенный алгоритм действий при совершении преступлений, характерный именно для этой группы, большое количество совершенных группой преступлений, незначительный разрыв во времени между совершаемыми преступлениями. В течении действия организованной группы членами данной группы в разном составе было совершено шесть эпизодов мошенничества в сфере кредитования. Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. планировали все преступления, распределяли роли каждого, все остальные члены группы действовали строго по плану, согласовывали свои действия с ними. Выполняя порученное в соответствии с распределением ролей, каждый участник группы тем самым реализовывал общую цель – совершение хищения кредитных денежных средств.

Тот факт, что некоторые участники группы, выступающие в роли заемщиков, не были лично знакомы между собой, с одним из организаторов группы, не опровергает наличие данного квалифицирующего признака, поскольку каждый участник имел свои обязанности в общей схеме совершения мошенничеств. Характер действий членов организованной группы, фактические обстоятельства совершенных ими преступлений свидетельствуют об осведомленности каждого участника о целях деятельности группы, о добровольности их участия в ней, каждый из них осознавал, что они действуют совместно в группе, в состав которой также входит иное лицо.

Роли членов организованной группы были распределены и без участия одного из членов группы хищение кредитных денежных средств было невозможно.

Таким образом, суд приходит к выводу, что все преступления, инкриминируемые Мелихову В.А., Жидковой Н.П., Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. совершены ими в составе организованной группы.

Представленные стороной защиты в качестве доказательств платежные поручения за 2016г. (т.11 л.д.103-120), решения Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг. (т.12 л.д.216-218, 219-220), долговая расписка Мелихова В.А. от ДД.ММ.ГГГГг. (т.13 л.д.64) являются копиями и надлежащим образом не заверены, расписки Мелихова о получении денежных средств от Лесецкого Д.Н., ФИО61, ФИО62 (т.28 л.д.140-143) также являются копиями, при этом не указано кем они заверены, лист бумаги с записями (т.28 л.д.174), из которого не следует кем выполнены данные записи, а потому суд не принимает их в качестве доказательств.

Представленные стороной защиты товарные и кассовые чеки о приобретении стройматериалов в обоснование доводов о намерении Белогуровой М.В. построить дом на земельном участке, достоверно не подтверждают, что данные стройматериалы приобрела именно Белогурова М.В.

Из представленных стороной защиты копий паспорта Жидковой Н.П. и паспорта ее дочери ФИО63, следует, что Жидкова Н.П. выезжала за пределы РФ с 23 апреля по ДД.ММ.ГГГГ<адрес> данное обстоятельство не опровергает выводы суда о виновности Жидковой Н.П. в совершении хищения денежных средств, полученных по кредитному договору, заключенному с Ильиным К.А., и установленные обстоятельства совершения данного хищения и роли Жидковой Н.В., поскольку кредитный договор с Ильиным К.А. заключен ДД.ММ.ГГГГг., Жидкова Н.П. подтвердила, что часть документов для получения кредита, имеющихся в кредитном досье Ильина К.А., содержащих ложные и недостоверные сведения, изготовила она, а также показала, что фотография поручителя Свидетель №28 в банке, на которой также она зафиксирована, фактически сделана не в дату, указанную на ней, то есть не ДД.ММ.ГГГГг.

Также стороной защиты представлены в качестве доказательств: Инструкция по использованию экструдера, заявление Мелихова В.А. на имя ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГг. (т.28 л.д.144), заявление ФИО66 (т.28 л.д.145), решение единственного участника ООО «Союз Полимер Снаб» от ДД.ММ.ГГГГг. № (т.28 л.д.147), уведомление об отсутствии в ЕГРН сведений о правах Мелихова В.А. на объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГг., справка ООО «Нестле Россия» от ДД.ММ.ГГГГг. о том, что Белогурова М.В. ДД.ММ.ГГГГг. полный рабочий день находилась в филиале ООО «Нестле Россия» в <адрес>, не опровергают выводы суда о виновности Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. в совершении хищений кредитных денежных средств.

По ходатайству стороны защиты был допрошен свидетель ФИО67, который показал суду, что он занимается строительством. Он давно знаком с Заседателевым С.В. Весной ДД.ММ.ГГГГ Заседателев С.В. обратился к нему, сообщив, что хочет построить дом на земельном участке. Они встретились и проехали на участок. В районе <адрес> Заседателев С.В. показал ему земельный участок и попросил составить смету, но на какую сумму и площадь дома не говорил. Он на месте сообщил, что стоимость строительства дома будет составлять 4500000 – 5000000руб., может и дороже. При этом, где расположен земельный участок Заседателева С.В. относительно деревни, пояснить не смог. После этого Заседателев С.В. к нему не обращался. На земельном участке стройматериалов не было.

Однако, показания свидетеля ФИО67 не подтверждают намерение Заседателева С.В. строить дом на приобретенном земельном участке, поскольку к ФИО67 он больше не обращался, на момент выезда на земельный участок стройматериалов на нем не находилось, в последующем на момент осмотра участка оперуполномоченным ФИО49 в ДД.ММ.ГГГГ. строительство дома на земельном участке также не велось.

Согласно заключениям комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГг., № от ДД.ММ.ГГГГг. Заседателев С.В., Ильин К.А. хроническим психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики не страдают и не страдали при совершении деяния. Они могли в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими в тот период (т.11 л.д.41-47, 14-17).

Учитывая данные заключения комиссии экспертов, суд признает Заседателева С.В., Ильина К.А. вменяемыми.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, личность виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни их семьи.

Мелихов В.А. не судим, впервые совершил шесть тяжких преступлений, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется по месту жительства удовлетворительно, по месту работы положительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание Мелихову В.А., в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд признает по каждому эпизоду наличие положительной характеристики.

Жидкова Н.П. не судима, впервые совершила шесть тяжких преступлений, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроена, характеризуется по месту жительства в <адрес> участковым удовлетворительно, в <адрес> ФИО68, проживающей там же, положительно, по предыдущему месту работы коллегой тоже характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Жидковой Н.П., суд признает по каждому эпизоду в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ наличие двух малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, наличие положительных характеристик, состояние ее здоровья, а также состояние здоровья ее ребенка и отца.

Оськин А.А. не судим, впервые совершил тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется по месту жительства удовлетворительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание Оськину А.А., суд признает в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины.

Заседателев С.В. не судим, впервые совершил тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется по месту жительства удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Заседателеву С.В., суд признает в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ явку с повинной, наличие малолетнего ребенка у виновного, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, участие в воспитании и содержании несовершеннолетнего ребенка супруги на момент совершения преступления, наличие статуса ветерана боевых действий, состояние его здоровья, а также наличие <данные изъяты>, которые зарегистрированы совместно с ним, которым он помогает.

Ильин К.А. не судим, впервые совершил тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется по месту жительства удовлетворительно, по месту работы положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ильину К.А., суд признает в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ наличие малолетнего ребенка у виновного, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, наличие положительной характеристики.

Лесецкий Д.Н. не судим, впервые совершил тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется по месту жительства участковым удовлетворительно, соседями положительно, по месту работы характеризуется тоже положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Лесецкому Д.Н., суд признает в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ наличие малолетнего ребенка у виновного, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, наличие положительных характеристик, совместное проживание с отцом – <данные изъяты>, братом, ранее пострадавшим в ДТП.

Белова Е.В. не судима, впервые совершила тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, является самозанятой, характеризуется по месту жительства удовлетворительно, МДОУ «Детский сад № «Лесная сказка» характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Беловой Е.В., суд признает в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ наличие двух малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, наличие положительной характеристики, <данные изъяты>.

Белогурова М.В. не судима, впервые совершила тяжкое преступление, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроена, характеризуется по месту жительства участковым удовлетворительно, соседями положительно, по настоящему и предыдущему месту работы тоже характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Белогуровой М.В., суд признает в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ частичное признание вины, наличие положительных характеристик, наличие благодарственного письма, почетной грамоты, сертификатов, в том числе суперпользователя в области закупок.

При назначении наказания подсудимым суд также учитывает характер и степень их фактического участия в совершении преступлений, значение этого участия для достижения целей преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда.

Учитывая тяжесть и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимых, условия жизни их и их семьи, суд считает необходимым назначить Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. за каждое преступление, а также Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Беловой В.Е., Белогуровой М.В. наказание в виде лишения свободы, при этом наказание Заседателеву С.В. суд назначает по правилам ст.62 ч.1 УК РФ.

С учетом данных о личности, дополнительное наказание за каждое преступление суд считает возможным подсудимым не назначать.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории вменяемых подсудимым преступлений на менее тяжкую в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ не имеется.

Суд не усматривает оснований для замены наказания подсудимым в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением виновных во время и после совершения преступлений и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, дающих основание для применения в отношении Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. положений ст.64 УК РФ, по делу не установлено.

Оснований для применения к Мелихову В.А., Жидковой Н.П., Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. при назначении наказания положений ст.73 УК РФ, то есть условного осуждения, суд, в том числе и с учетом наличия у них вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств и данных о личности каждого подсудимого, не находит, поскольку исправление подсудимых возможно лишь в условиях изоляции от общества.

В соответствии со ст.58 ч.1 п. «б» УК РФ местом отбывания наказания Мелихову В.А., Жидковой Н.П., Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Беловой Е.В., Белогуровой М.В. суд определяет исправительную колонию общего режима.

На основании ст.82 ч.1 УК РФ, учитывая наличие у подсудимой Беловой Е.В. двух малолетних детей, условия жизни ее семьи, данные о личности подсудимой, которая, имея <данные изъяты> заболевание, занимается воспитанием и содержанием детей, отсутствие у нее судимости, исходя из интересов детей, суд считает, что исправление Беловой Е.В. возможно без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своих детей, в связи с чем, применяет отсрочку исполнения приговора Беловой Е.В. до достижения ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, возраста четырнадцати лет.

Несмотря на наличие у подсудимой Жидковой Н.П., совершившей шесть тяжких преступлений, двух малолетних детей, с учетом фактических обстоятельств дела, тяжести и степени общественной опасности содеянного ею, ее роли в организованной группе, данных о ее личности и поведении, оснований для применения положений ст.82 УК РФ суд не находит, поскольку нет оснований полагать, что ее поведение будет правомерным и исправление возможно без изоляции от общества.

В ходе предварительного расследования АО «Россельхозбанк» заявлены гражданские иски о взыскании денежных средств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 8706170руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 9822039,42руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 9516537,62руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 8600230,72руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 7511293,14руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. в сумме 11778818,32руб. (т.3 л.д.23, 33, 41, 49, 57, 65).

В ходе судебного разбирательства АО «Россельхозбанк» исковые требования были уточнены, предъявлен гражданский иск о взыскании в пользу АО «Россельхозбанк» с Заседателева С.В., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 9177000руб.; с Ильина К.А., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 9848000руб.; с Беловой Е.В., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 9578000руб.; с Белогуровой М.В., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 8620000руб.80коп.; с Лесецкого Д.Н., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 7536000руб.; с Оськина А.А., Жидковой Н.П., Мелихова В.А. в солидарном порядке денежных средств в сумме 12261000руб.

Подсудимые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., Оськин А.А., Заседателев С.В., Ильин К.А., Лесецкий Д.Н., Белова Е.В., Белогурова М.В. уточненный гражданский иск не признали.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Гражданско-правовая ответственность, предусмотренная названной нормой, наступает при условии доказанности следующих обстоятельств: наличие вреда, противоправности поведения причинителя вреда и его вины, размера причиненного вреда, а также причинно-следственной связи между противоправными действиями и наступившими неблагоприятными последствиями.

Судом установлено, что потерпевшему АО «Россельхозбанк» причинен материальный вред совместными противоправными действиями Оськина А.А., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в сумме 12261000руб.; совместными противоправными действиями Заседателева С.В., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в сумме 9177000руб.; совместными противоправными действиями Ильина К.А., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. сумме 9848000руб.; совместными противоправными действиями Лесецкого Д.Н., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в сумме 7536000руб.; Беловой Е.В., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в сумме 9578000руб.; совместными противоправными действиями Белогуровой М.В., Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в сумме 8620000руб.

В связи с чем, ущерб, причиненный АО «Россельхозбанк», подлежит взысканию с подсудимых солидарно в указанном объеме.

При этом, при разрешении гражданского иска суд не принимает во внимание решения судов, вынесенные в рамках гражданского судопроизводства, о взыскании задолженности по кредитным договорам, поскольку они были приняты по другому предмету и основанию. Вопрос о выплаченных суммах может быть разрешен в порядке исполнения приговора.

Постановлением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг., с учетом апелляционного постановления Калужского областного суда от ДД.ММ.ГГГГг., наложен арест на имущество Жидковой Н.П.: нежилое помещение (открытую стоянку для автотранспорта), административное здание, земельный участок с кадастровым номером №, расположенные по адресу: <адрес>; легковой автомобиль «Mercedes Benz E350» с VIN: № с государственным регистрационным знаком №.

Заочным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг., вступившим в законную силу, расторгнут договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «Механизатор» и Жидковой Н.П., возложена обязанность на Жидкову Н.П. возвратить ООО «Механизатор» административное здание, открытую стоянку для автотранспорта, земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>.

С целью погашения гражданского иска потерпевшего суд считает необходимым обратить взыскание на арестованное имущество Жидковой Н.П., а именно на автомобиль.

Перечень имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание, приведен в ст.446 ГПК РФ и автомобиль в него не входит.

Наличие обременения на автомобиль Жидковой Н.П. в виде залога на него перед АО «Россельхозбанк» в счет обеспечения обязательств Жидковой Н.П. по соглашению от ДД.ММ.ГГГГг., не исключает возможности обращения на это имущество взыскания по требованиям настоящего гражданского иска.

С учетом заочного решения суда от ДД.ММ.ГГГГг., арест с остального имущества Жидковой Н.П. подлежит снятию.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Мелихова ФИО144 и Жидкову ФИО145 признать виновными в совершении шести преступлений, каждое из которых предусмотрено ст.159.1 ч.4 УК РФ.

Мелихову В.А. назначить наказание:

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Оськиным А.А.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Заседателевым С.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Ильиным К.А.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Лесецким Д.Н.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Беловой Е.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Белогуровой М.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев.

В соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Мелихову В.А. наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Жидковой Н.П. назначить наказание:

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Оськиным А.А.) в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Заседателевым С.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Ильиным К.А.) в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Лесецким Д.Н.) в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Беловой Е.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ст.159.1 ч.4 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору, заключенному с Белогуровой М.В.) в виде лишения свободы сроком на 4 года.

В соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Жидковой Н.П. наказание в виде лишения свободы сроком на 5 лет 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Оськина ФИО146 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Заседателева ФИО147 и Белову ФИО148 признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ, и назначить каждому наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Ильина ФИО149, Лесецкого ФИО150, Белогурову ФИО151 признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.4 УК РФ, и назначить каждому наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст.82 ч.1 УК РФ отсрочить Беловой ФИО152 реальное отбывание наказания до достижения ее ребенком ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения Мелихову В.А., Жидковой Н.П., Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Белогуровой М.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взяв их под стражу в зале судебного заседания.

Меру пресечения Беловой Е.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Срок отбытия наказания Мелихову В.А., Жидковой Н.П., Оськину А.А., Заседателеву С.В., Ильину К.А., Лесецкому Д.Н., Белогуровой М.В. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании ст.72 ч.3.1 п. «б» УК РФ время содержания Мелихова В.А., Жидковой Н.П., Оськина А.А., Заседателева С.В., Ильина К.А., Лесецкого Д.Н., Белогуровой М.В. под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима с учетом положений, предусмотренных ст.72 ч.3.3 УК РФ.

Гражданский иск АО «Россельхозбанк» удовлетворить.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Оськина ФИО153, Мелихова ФИО154, Жидковой ФИО155 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 12261000 (двенадцать миллионов двести шестьдесят одна тысяча) рублей.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Заседателева ФИО157, Мелихова ФИО156, Жидковой ФИО158 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 9177000 (девять миллионов сто семьдесят семь тысяч) рублей.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Ильина ФИО159, Мелихова ФИО160, Жидковой ФИО161 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 9848000 (девять миллионов восемьсот сорок восемь тысяч) рублей.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Лесецкого ФИО162, Мелихова ФИО163, Жидковой ФИО164 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 7536000 (семь миллионов пятьсот тридцать шесть тысяч) рублей.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Беловой ФИО165, Мелихова ФИО166, Жидковой ФИО167 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 9578000 (девять миллионов пятьсот семьдесят восемь тысяч) рублей.

Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Белогуровой ФИО168, Мелихова ФИО169, Жидковой ФИО170 солидарно в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 8620000 (восемь миллионов шестьсот двадцать тысяч) рублей.

Обратить взыскание на имущество Жидковой ФИО171, на которое постановлением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест, а именно на легковой автомобиль «Mercedes Benz E350» с VIN: № с государственным регистрационным знаком №, в счет погашения гражданского иска.

Снять арест наложенный постановлением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с нежилого помещения (открытой стоянки для автотранспорта) площадью 3260кв.м., расположенного по адресу: <адрес>а; административного здания площадью 174,2кв.м., расположенного по адресу: <адрес>; земельного участка площадью 7500кв.м. с кадастровым номером №, расположенного по адресу: <адрес>.

Вещественные доказательства: кредитные дела, отчеты об оценке рыночной стоимости земельного участка, хранящиеся при уголовном деле, возвратить Калужскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк»;

регистрационные дела ООО «Вита Гранд», ООО «Эверест», ИП Свидетель №12, ООО «СТ-Пластик», ООО «Вита Люкс», ООО «Механизатор», ООО «Союз Полимер Снаб», хранящиеся при уголовном деле, возвратить ИФНС России по <адрес>;

регистрационное дело ООО «Технология С.Н.», налоговую отчетность ООО «Технология С.Н.», хранящиеся при уголовном деле, возвратить в ИФНС России по <адрес>;

компакт-диски с выписками по счетам, выписки по лицевым счетам, справки о доходах Жидкова А.А., лист бумаги со сведениями о Свидетель №24, лист бумаги со сведениями о ФИО70, копию паспорта ФИО70, выписки КФ АО «Россельхозбанк» по счетам ООО «Союз Полимер Снаб», выписку по лицевому счету Белогуровой М.В., договоры займа хранить при уголовном деле;

печать ООО «Механизатор», листы формата А4, решения и приказы ООО «Механизатор», налоговые декларации ООО «Механизатор», возвратить ООО «Механизатор»;

печать ООО «Союз Полимер Снаб», копии договоров от ДД.ММ.ГГГГ., копии счетов ООО «Союз Полимер Снаб», хранящиеся при уголовном деле, возвратить ООО «Союз Полимер Снаб»;

анкету Белогуровой М.В., копии свидетельств, диплома, паспорта, СНИЛС, хранящиеся при уголовном деле, возвратить Белогуровой М.В.;

конверт на имя Оськина А.А. с документами, хранящиеся при уголовном деле, возвратить Оськину А.А.;

постановления от ДД.ММ.ГГГГ., справку ФИО56, хранящиеся при уголовном деле, акт приема-передачи документов на автомобиль, копию ПТС, товарную накладную от ДД.ММ.ГГГГ., договоры купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., соглашение от ДД.ММ.ГГГГ., хранящиеся при уголовном деле, возвратить Жидковой Н.П.;

договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., мемориальный ордер, приходные кассовые ордеры, письмо от ДД.ММ.ГГГГ., расписку от ДД.ММ.ГГГГ., хранящиеся при уголовном деле, возвратить Заседателеву С.В.;

корпус печати, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ., расписку Мелихова В.А. от ДД.ММ.ГГГГ., блокноты, видеорегистратор с проводом, хранящиеся при уголовном деле, денежную купюру достоинством 1000руб. серии ВМ №ДД.ММ.ГГГГ, хранящуюся в кассе УМВД России по <адрес>, возвратить Мелихову В.А.;

автомобиль «Мерседес Benz Е350», ключ и свидетельство о регистрации, переданные на хранение Жидковой Н.П., оставить в ее пользовании;

постановления судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ., конверт на имя Свидетель №12, хранящиеся при уголовном деле, возвратить Свидетель №12

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Калужского областного суда в течение десяти суток со дня провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, в тот же срок со дня вручения им копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в заседании суда апелляционной инстанции, о чем они должны указать в своей жалобе. Также в случае подачи апелляционного представления или апелляционной жалобы другими участниками процесса осужденные вправе в течение десяти суток со дня вручения им копий указанных документов подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: