Мотивированное решение от 14.11.2023 по делу № 02-4877/2023 от 09.08.2023

РЕШЕНИЕ

 Именем Российской Федерации

                                                                                        УИД 77RS0005-02-2023-009481-83
09 ноября 2023 года                                                                      город Москва

Головинский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Яковлевой В.С.,

при секретаре Зубкове А.А.,

            рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-4877/2023 по исковому заявлению фио к ...... фио о взыскании денежных средств по договору займа, процентов, судебных расходов по уплате государственной пошлины, юридических расходов,

установил:

Истец фио обратился в суд и просит взыскать с ...а фио денежные средства по договору займа от 14.06.2021 в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 14.06.2021 за период с 01.02.2022 по 24.07.2023 в размере сумма, а также за период с 25.07.2023 по дату уплаты суммы основного долга размере сумма, исходя из ключевой ставки Банка России, исчисленные на сумму основного долга в размере сумма, денежные средства по договору займа от 29.09.2022 в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 29.09.2022 за период с 10.01.2023 по 24.07.2023 в размере сумма (от части займа в размере сумма со сроком возврата до 31.12.2022), а также за период с 16.03.2023 по 24.07.2023 в размере сумма (от части займа в размере сумма со сроком возврата до 15.03.2023), а также за период с 25.07.2023 по дату уплаты суммы основного долга размере сумма, исходя из ключевой ставки Банка России, исчисленные на сумму основного долга в размере сумма, судебные расходы по оплате юридических услуг в размере сумма,  по оплате государственной пошлины в размере сумма 

В обоснование исковых требований указано, что 14.12.2021 истец передал по расписке в долг ответчику денежные средства в размере сумма на условиях возврата сумы займа 31.01.2022. Кроме того, 29.09.2022 истец передал ответчику в долг по расписке денежные средства в размере сумма со сроком возврата части займа в размере сумма до 31.12.2022, остальной части в размере сумма – до 15.03.2023. Свои обязательства по обоим договорам займа ответчик не исполнил, займы не вернул. По условиям договоров займа не установлен процент за пользование займами, равно как не прописано правило о беспроцентности займов, в силу чего вследствие нарушения обязательств заемщиком по договорам займа на суммы займа подлежит начислению проценты за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ: по договору займа от 14.12.2021 – в период с 01.02.2022 (день, следующий за днем возврата займа), по договору займа от 29.09.2022 – с 10.01.2023 (день, следующий за днем возврата части займа в размере сумма) и с 16.03.2023 (день, следующий за днем возврата оставшейся части займа  в размере сумма). Истец просит взыскать проценты за пользование займами по день их фактического возврата ответчиком. Истец направил ответчику требование о возврате сумм займов, требование оставлено заемщиком без исполнения. Истец был вынужден обратиться за оказанием юридической помощи, заключить 16.06.2023 договор № 1201 на оказание юридических услуг с ООО «Гриценко Групп», оплатив цену указанного договора в размере сумма, за подготовку претензии, искового заявления, участия в рассмотрении настоящего гражданского дела. Также истцом понесены судебные расходы по оплате госпошлины в размере сумма Указанные судебные расходы истец просит взыскать с ответчика в свою пользу. Кроме того истец просит взыскать с ответчика компенсацию морального вреда в размере сумма

Истец о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, доверил ведение дела через представителя.

Представитель истца фио в судебном заседание, исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Ответчик ... фио извещался судом о времени и месте судебного разбирательства путем направления судебного извещения заказным письмом с уведомлением о вручении по месту регистрации. Заказное письмо с судебным извещением возвращено почтой в суд за истечением срока хранения, в связи с неявкой адресата в почтовое отделение для его получения.

В соответствии с ч.1, ч.2 ст.117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) при отказе адресата принять судебную повестку или иное извещение, лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд; адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещённым о месте и времени судебного разбирательства.

Согласно ч.1 ст.165.1 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Руководствуясь ст.167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле.

Суд изучив предоставленные материалы, находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Суд, изучив предоставленные материалы, находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно статье 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод. В соответствии со статьями 123 частью 3 Конституции Российской Федерации, 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.        

        В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 1 статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Как следует из содержания статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со статьями 307-310 ГК РФ обязательства, вытекающие из договоров, должны исполняться в соответствии с условиями договоров, требованиями закона, иных правовых актов, а при их отсутствии  в соответствии с обычаями делового оборота, или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В обоснование исковых требований истцом представлены в материал дела копии двух долговых расписок, из которых следует, что  14.12.2021 истец передал в долг ответчику денежные средства в размере сумма на условиях возврата суммы займа 31.01.2022.

Кроме того 29.09.2022 истец передал ответчику в долг по расписке денежные средства в размере сумма со сроком возврата части займа в размере сумма до 31.12.2022, остальной части в размере сумма – до 15.03.2023.    

Оригиналы расписок представлены в судебном заседании.

Факт передачи денег также подтверждается указанными договорами, заключенными в простой письменной форме.

Направленное истцом ответчику требование о возврате сумм долга оставлено ответчиком без исполения.

        Поскольку ответчик не представил суду доказательства, подтверждающие исполнение обязательств по возвращению сумм займов в полном объеме в установленный в договорах срок, поэтому требование истца о взыскании с ответчика суммы займов по расписке от 14.12.2021 в размере сумма, а также по расписке от 29.09.2022 в размере сумма подлежат удовлетворению.

Согласно статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда: договор заключен между гражданами, в том числе индивидуальными предпринимателями, на сумму, не превышающую сумма прописью; по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.

В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

В соответствии со статьей 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Поскольку условиями договоров займа не предусмотрено условие о размере процентов за пользование займами либо за просрочку возврата займов, то при разрешении требований подлежат применению нормы статей 810 и 395 ГК РФ, исчисление процентов необходимо производить, исходя из размера ключевой ставки ЦБ РФ в соответствующие период, исчисленные на сумму долга со дня, следующего за днями возврата сумм займов, указанный размер процентов не является чрезмерным, соответствует последствиям нарушенного обязательства, в силу чего не подлежит снижению.

Судом расчет процентов за пользование чужими денежными средствами произведен по день  разрешения по существу заявленных требований, учитывая, что истцом заявлены требования о взыскании таких процентов по день фактического исполнения обязательств по возврату займов.

Таким образом на суммы займа подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ: по договору займа от 14.12.2021 – в период с 01.02.2022 (день, следующий за днем возврата займа) по 09.11.2023 (день вынесения судом решения), по договору займа от 29.09.2022 – с 10.01.2023 (день, следующий за днем возврата части займа в размере сумма) по 09.11.2023 (день вынесения судом решения), с 16.03.2023 (день, следующий за днем возврата оставшейся части займа  в размере сумма) по 09.11.2023 (день вынесения судом решения).

Информация о размерах ключевой ставки ЦБ РФ в соответствующие периоды взята из информационного материала СПС «Консультант Плюс»:

с 20.12.2021 по 13.02.2022 – 8,5%,

с 14.02.2022 по 27.02.2022 – 9,5%,

с 28.02.2022 по 10.04.2022 – 20%,

с 11.04.2022 по 03.05.2022 – 17%,

с 04.05.2022 по 26.05.2022 – 14%,

с 27.05.2022 по 13.06.2022 – 11%,

с 14.06.2022 по 24.07.2022 – 9,5%,

с 25.07.2022 по 18.09.2022 – 8%,

с 19.09.2022 по 23.07.2023 – 7,5%,

с 24.07.2023 по 14.08.2023 – 8,5%,

с 15.08.2023 по 17.09.2023 – 12%,

с 18.09.2023 по 29.10.2023 – 13%,

с 30.10.2023 – 15%.

Следовательно, по договору займа от 14.12.2021 (сумма основного долга сумма) размер процентов за пользование чужими денежными средствами составит сумма за  период с 01.02.2022 по 09.11.2023, исходя из расчета (методика расчета: сумма долга × ставка Банка России (действующая в период просрочки) / количество дней в году × количество дней просрочки): 

период	дн.	дней в году	ставка, %	проценты, ₽
01.02.2022 – 13.02.2022	13	365	8,5	9 082,19
14.02.2022 – 27.02.2022	14	365	9,5	10 931,51
28.02.2022 – 10.04.2022	42	365	20	69 041,10
11.04.2022 – 03.05.2022	23	365	17	32 136,99
04.05.2022 – 26.05.2022	23	365	14	26 465,75
27.05.2022 – 13.06.2022	18	365	11	16 273,97
14.06.2022 – 24.07.2022	41	365	9,5	32 013,70
25.07.2022 – 18.09.2022	56	365	8	36 821,92
19.09.2022 – 23.07.2023	308	365	7,5	189 863,01
24.07.2023 – 14.08.2023	22	365	8,5	15 369,86
15.08.2023 – 17.09.2023	34	365	12	33 534,25
18.09.2023 – 29.10.2023	42	365	13	44 876,71
30.10.2023 – 09.11.2023	11	365	15	13 561,64

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 29.09.2022 относительно части долга в размере сумма со сроком возврата 31.12.2022 составит сумма за период с 10.01.2023 по 09.11.2023, исходя из расчета (методика расчета: сумма долга × ставка Банка России (действующая в период просрочки) / количество дней в году × количество дней просрочки): 

период	дн.	дней в году	ставка, %	проценты, ₽
10.01.2023 – 23.07.2023	195	365	7,5	120 205,48
24.07.2023 – 14.08.2023	22	365	8,5	15 369,86
15.08.2023 – 17.09.2023	34	365	12	33 534,25
18.09.2023 – 29.10.2023	42	365	13	44 876,71
30.10.2023 – 09.11.2023	11	365	15	13 561,64

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 29.09.2022 относительно части долга в размере сумма со сроком возврата 15.03.2023 составит сумма за период с 16.03.2023 по 09.11.2023, исходя из расчета (методика расчета: сумма долга × ставка Банка России (действующая в период просрочки) / количество дней в году × количество дней просрочки): 

период	дн.	дней в году	ставка, %	проценты, ₽
16.03.2023 – 23.07.2023	130	365	7,5	66 780,82
24.07.2023 – 14.08.2023	22	365	8,5	12 808,22
15.08.2023 – 17.09.2023	34	365	12	27 945,21
18.09.2023 – 29.10.2023	42	365	13	37 397,26
30.10.2023 – 09.11.2023	11	365	15	11 301,37

Итого, размер процентов по договору займа от 29.09.2022 за период с 10.01.2023 по 09.11.2023 составит сумма из расчета (сумма + сумма).

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 14.12.2021 за период с 01.02.2022 по 09.11.2023 в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 29.09.2022 за период с 10.01.2023 по 09.11.2023 в размере сумма

Кроме того, указанные проценты надлежит взыскать в период с 10.11.2023 по дату фактической уплаты сумм займов сумма и сумма соответственно, исходя из размера ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.

По правилам части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела

В соответствии частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно части 1 статьи 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии с пунктами 10-13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 г. N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" лицо, заявляющее о взыскании судебных издержек, должно доказать факт их несения, а также связь между понесенными указанным лицом издержками и делом, рассматриваемым в суде с его участием. Недоказанность данных обстоятельств является основанием для отказа в возмещении судебных издержек.        Разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 3 статьи 111 АПК РФ, часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ).

Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон (статьи 2, 35 ГПК РФ, статьи 3, 45 КАС РФ, статьи 2, 41 АПК РФ) суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.        Расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах (часть 1 статьи 100 ГПК РФ, статья 112 КАС РФ, часть 2 статьи 110 АПК РФ).

При неполном (частичном) удовлетворении требований расходы на оплату услуг представителя присуждаются каждой из сторон в разумных пределах и распределяются в соответствии с правилом о пропорциональном распределении судебных расходов (статьи 98, 100 ГПК РФ, статьи 111, 112 КАС РФ, статья 110 АПК РФ).        Разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

Разумность судебных издержек на оплату услуг представителя не может быть обоснована известностью представителя лица, участвующего в деле.        Учитывая, что фактический характер несения судебных расходов по оплате услуг представителя доказан истцом, представившим как договор об оказании юридических услуг, так и платежную квитанцию об оплате услуг исполнителя по этому договору в размере сумма, исполнителем подготовлены претензия, искового заявление и письменные доказательства к нему, проведен расчет цены иска, учитывая, что решение состоялось в пользу истца, учитывая категорию дела, количество судебных заседаний, объем выполненной представителем работы, факт доказанности законности деятельности представителя по доверенности и несения истцом расходов по оплате его услуг, суд с учетом принципа разумности, и оценки имеющихся в деле доказательств, принимая во внимание отсутствие заявления ответчика о снижении таких расходов, суд взыскивает с ответчика в пользу истца указанные расходы в полном объеме. 

Истцом при подаче иска уплачена госпошлина в размере сумма, что подтверждается чеком-ордером. Требования удовлетворены в полном объеме, следовательно, с  ответчика в пользу истца надлежит взыскать расходы по уплате госпошлины в размере сумма

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194 – 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░  ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ...░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░ 22.01.2004, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 14.12.2021 ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 14.12.2021 ░░ ░░░░░░ ░ 01.02.2022 ░░ 09.11.2023 ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29.09.2022 ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29.09.2022 ░░ ░░░░░░ ░ 10.01.2023 ░░ 09.11.2023 ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░,  ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 

░░░░░░░░ ░ ...░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░ 22.01.2004, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 14.12.2021, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 10.11.2023 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ...░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░ 22.01.2004,  ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29.09.2022, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 10.11.2023 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                      ░.░. ░░░░░░░░

        ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 14 ░░░░░░ 2023 ░░░░.