Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1965/2015 ~ М-1859/2015 от 18.08.2015

Дело № 2-1965/15

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 сентября 2015 года г. Сарапул УР

Сарапульский городской суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Арефьевой Ю.С.,

при секретаре Дудиной Н.В.,

при участии представителя истца Муравьева Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кредитного потребительского кооператива «ФИО5» к ФИО1 о взыскании долга по договору займа, процентов за пользование займом, неустойки,

у с т а н о в и л:

Кредитныйпотребительский кооператив «ФИО5» обратился в Сарапульский городской суд с иском к ФИО1 о взыскании долга по договору займа; просит взыскать сумму долга в размере <данные изъяты>, проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, неустойку в размере <данные изъяты>; в возмещение расходов по уплате государственной пошлины <данные изъяты>; проценты за пользование суммой займа в размере 6 % в месяц, начисляемые на сумму <данные изъяты>, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения задолженности;

Обратить взыскание на автомобиль <данные изъяты>, (VIN) №, год изготовления 2006, № кузова <данные изъяты>, № двигателя <данные изъяты>, цвет синий, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену указанного автомобиля в размере <данные изъяты>;

Обратить взыскание на грузовой фургон цельнометаллический <данные изъяты>, (VIN) №, год изготовления 1995, № кузова №, № двигателя <данные изъяты>, цвет белый, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену указанного грузового фургона в размере <данные изъяты>.

Свои требования истец мотивировал тем, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «ФИО5» и ответчиком ФИО1 заключен договор займа №, в соответствии с которым КПКГ «ФИО5» предоставляет заемщику денежные средства, а ответчик обязуется возвратить заем и уплатить проценты на него. Размер займа составляет <данные изъяты> (п. 1.2 договора). В соответствии с п. 1.3 договора заем предоставляется на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Процентная ставка составляет 6% в месяц. Период начисления процентов начинается с момента получения ответчиком денег в кассе КПКГ «ФИО5» и заканчивается днем поступления денег на расчетный счет либо в кассу КПК «ФИО5». Проценты начисляются в соответствии с п. 2 ст. 809 ГК РФ до дня возврата суммы займа. Факт получения ФИО1 денежных средств подтверждается расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 получила <данные изъяты>. Согласно п.1.7 договора заемщик обязан погашать сумму займа в соответствии с графиком возврата платежей, являющимся неотъемлемой частью договора. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчиком оплачено в счет погашения процентов по договору займа <данные изъяты>; в счет погашения пени за несвоевременный возврат займа <данные изъяты>. В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по возврату суммы займа и уплаты процентов между истцом и ответчиком ДД.ММ.ГГГГ заключен договор залога №-ДЗ, по которому ответчик передал в залог истцу следующее имущество: автомобиль <данные изъяты>, (VIN) №, год изготовления 2006, № кузова <данные изъяты>, № двигателя <данные изъяты>, цвет синий, залоговая стоимость автомобиля согласована сторонами в размере <данные изъяты>; грузовой фургон цельнометаллический <данные изъяты>, (VIN) №, год изготовления 1995, № кузова №, № двигателя <данные изъяты>, цвет белый, залоговая стоимость грузового фургона согласована сторонами в размере <данные изъяты>.

В судебном заседании представитель истца Муравьев Д.А., действующий на основании доверенности, исковые требования поддержал в полном объеме. Просит взыскать в возмещение судебных расходов государственную пошлину в размере <данные изъяты>.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, что подтверждается почтовым уведомлением.

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ с согласия истца дело рассмотрено в порядке заочного судопроизводства.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, проверив и оценив все доказательства в совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа, когда займодавцем является юридическое лицо, должен быть заключен в письменной форме.

Согласно договору займа №/и от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между КПКГ «ФИО5» и ФИО1, КПКГ «ФИО5» (займодавец) предоставляет ФИО1 (заемщику) денежные средства (заем), а заемщик обязуется возвратить заем и уплатить проценты на него (пункт 1.1 договора).

Согласно п. 1.2 договора размер займа составляет <данные изъяты>, заем предоставляется на срок до ДД.ММ.ГГГГ (пункт 1.3).

В соответствии с п. 1.4 договора процентная ставка составляет 6% в месяц. Возврат суммы займа и процентов должен производиться ежемесячно согласно графику платежей.

Как следует из сообщения Межрайонной ИФНС России № по УР ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о переименовании Кредитного потребительского кооператива граждан «ФИО5» в Кредитный потребительский кооператив «ФИО5».

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Истцом свои обязательства по договору займа выполнены в полном объеме, сумма займа в размере <данные изъяты> выдана ФИО1, что подтверждается расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

По условиям договора (п. 1.5) возврат суммы займа и процентов должен производиться согласно графику платежей (Приложение № к договору займа).

Из графика возврата платежей, подписанного заемщиком ФИО1, следует, что она обязалась выплачивать КПК «ФИО5» ежемесячно по <данные изъяты> (сумма включает в себя сумму займа и проценты) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

После получения займа ФИО1 произвела следующие выплаты в счет погашения задолженности: ДД.ММ.ГГГГ уплатила <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>;ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ –<данные изъяты> и в дальнейшем выплат не производила.

Указанные суммы направлены истцом в погашение задолженности в следующем порядке: <данные изъяты> – в погашение процентов; <данные изъяты> – в погашение неустойки.

Следовательно, судом установлено, что ответчик ФИО1 в одностороннем порядке отказалась от выполнения условий договора. Несмотря на истечение срока договора займа, ответчик сумму займа не возвратил, проценты за пользование заемными денежными средствами не выплатил.

Эти обстоятельства подтверждаются расчетом, содержащимся в иске, и не оспорены ответчиком.

Согласно представленному истцом расчету, задолженность по договору займа составляет <данные изъяты>, проценты за пользование заемными денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> (<данные изъяты> х 6%)х 9 месяцев)).

В силу п.4.5 договора займа, если сумма произведенного заемщиком платежа будет недостаточна для исполнения его денежного обязательства полностью, займодавец независимо от назначения платежа зачисляет полученную от заемщика сумму в следующем порядке: в первую очередь - штраф и неустойку, во вторую очередь – начисленные на сумму займа проценты; в третью очередь – основную сумму займа; в четвертую очередь – издержки кредитора по получению исполнения.

Статья 319 ГК РФ предусматривает, что сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает, прежде всего, издержки кредитора по получению исполнения, затем проценты, а в оставшейся части основную сумму долга.

Данная статья под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, подразумевает проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в частности, проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предварительной оплаты. Проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства, погашаются после погашения суммы основного долга (пункт 11 постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»).

С учетом изложенного, установленная п.4.5 договора займаочередность погашения платежей противоречит ст. 319 ГК РФ, а также рекомендациям, изложенным в п.11 постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», поскольку первоочередное погашение неустойки противоречит обеспечительному характеру неустойки, так как препятствует исполнению основного обязательства и искусственно увеличивает размер ответственности.

В силу закрепленного в ст. 421 ГК РФ принципа свободы договора, а также диспозитивного характера ст. 319 ГК РФ, стороны договора займа вправе были предусмотреть иную очередность погашения требований по денежному обязательству.

Вместе с тем, для разрешения вопроса об уплате неустойки, положения ст. 319 ГК РФ не применяются, так как указанная норма не регулирует порядок погашения санкций за неисполнение или просрочку в исполнении денежного обязательства.

Вышеприведенной нормой закреплен исчерпывающий перечень требований по денежному обязательству, очередность погашения которых может быть изменена соглашением сторон. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства в данный перечень не включена.

В ходе судебного разбирательства установлено, что КПК «ФИО5», несмотря на недостаточность внесенных заемщиком сумм для погашения задолженности по уплате основного долга и процентов, направлял поступившие от заемщика денежные суммы в погашение неустойки.

С учетом изложенного, суд признает представленный истцом расчет не соответствующим требованиям ст. 319 ГК РФ и засчитывает внесенную ответчиком денежную сумму в размере <данные изъяты> в погашение процентов за пользование заемными денежными средствами.

Кроме того, представленный истцом расчет является арифметически не точным, поскольку в расчете указано неверное количество месяцев, в течение которых ответчик пользовался заемными денежными средствами. Следовательно, размер процентов составит <данные изъяты> (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> (<данные изъяты>.)) + ( за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> ( <данные изъяты>)) – <данные изъяты>)).

По изложенным основаниям с ответчика в пользу истца подлежат взысканию: сумма основного долга по договору займа в размере <данные изъяты>, проценты за пользование заемными денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>; исковые требования в данной части подлежат удовлетворению.

В соответствии с п. 2 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Как разъяснено в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Согласно п.16 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

Согласно п. 1.4 договора займа, заем предоставлен ФИО1 под 6% в месяц. Следовательно, требования истца о взыскании процентов за пользование заемными денежными средствами, из расчета 6% в месяц, которые начисляются на остаток суммы займа по договору займа, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, и до фактического погашения задолженности, являются обоснованными, и подлежащими удовлетворению.

Рассматривая требования истца о взыскании неустойки, суд приходит к следующему.

Согласно п. 4.2 договора займа в случае нарушения сроков возврата займа и уплаты процентов за пользование займом сроком более семи календарных дней заемщик обязуется уплатить займодавцу неустойку в размере 1,5% в день от суммы просроченной задолженности по основному долгу и процентам за пользование займом за каждый день просрочки.

Согласно представленному истцом расчету неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Истец в одностороннем порядке снизил размер неустойки до <данные изъяты>, которые просит взыскать с ответчика.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Оснований для снижения неустойки по договору займа, предусмотренных ст. 333 ГК РФ, в большем размере, суд не усматривает, так как находит её соразмерной последствиям нарушения обязательства.

Расчет, представленный истцом, ответчиками не оспорен и не опровергнут, принят судом за основу. Исходя из этого, суд считает, что с ФИО1 в пользу КПК «ФИО5» подлежит взысканию неустойка в размере <данные изъяты>.

Разрешая требование КПК «ФИО5» об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Поскольку правоотношения между сторонами возникли доДД.ММ.ГГГГ, к ним в части оснований возникновения залога, оснований обращения взыскания на заложенное имущество подлежат применению положения Гражданского кодекса РФ о залоге в нижеприведенной редакции, действующей до указанной даты.

В соответствии со ст.ст.334,337 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. Залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в том числе проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Право залога возникает с момента заключения договора о залоге в письменной форме (ст.ст.339,341 ГК РФ).

В соответствии со ст.346 ГК РФ залогодатель вправе, если иное не предусмотрено договором и не вытекает из существа залога, пользоваться предметом залога в соответствии с его назначением, однако отчуждать предмет залога, передавать его в аренду или безвозмездное пользование другому лицу либо иным образом распоряжаться им залогодатель вправе только с согласия залогодержателя.

В соответствии со ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Должник и являющийся третьим лицом залогодатель вправе прекратить в любое время до реализации предмета залога обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив обеспеченное залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено. Соглашение, ограничивающее это право, ничтожно.

Право на обращение взыскания на предмет залога в порядке, установленном действующим законодательством, предусмотрено главой 3 договора залога №-ДЗ от ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с тем, что в установленный договором займа срок обязательство по возврату займа ФИО1 не исполнено, нарушение обеспеченного залогом обязательства значительно и размер требований залогодержателя соразмерен стоимости заложенного имущества (сумма неисполненного обязательства превышает пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге, период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, превышает три месяца), требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество обосновано и подлежит удовлетворению.

По представленным истцом документам предметы залога – автомобиль и грузовой фургон находится в собственности ответчика. Последний доказательства обратного не представил, данное обстоятельство не оспаривает. Указанные обстоятельства подтверждаются также сведениями представленными МРЭО ГИБДД МО МВД России «Сарапульский»

В соответствии со ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с п.1 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии с п.3 ст.340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В соответствии с п.1.1 договора залога согласованная сторонами стоимость предметов залога, а именно: автомобиля составляет <данные изъяты>, грузового фургона <данные изъяты>.

Поэтому, принимая во внимание указанные положения закона, договора залога, суд, определяя порядок реализации заложенного имущества – путем продажи на публичных торгах, устанавливает его начальную продажную цену в соответствии с имеющимся допустимыми доказательствами (условия договора залога), а именно: автомобиля, равную <данные изъяты>, грузового фургона, <данные изъяты>.

В силу ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Поскольку исковые требования КПК «ФИО5» удовлетворены частично, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере <данные изъяты>, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ,

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░5» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░5» ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6% ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░5» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1:

- <░░░░░░ ░░░░░░>, (VIN) №, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ 2006, № ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, № ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, (VIN) №, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ 1995, № ░░░░░░ №, № ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>