Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-138/2020 от 30.11.2020

Дело № 1-138/2020

УИД: 52RS0048-01-2020-001158-23

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Сергач 28 декабря 2020г.

Сергачский районный суд Нижегородской области в составе:

Председательствующего судьи Гусева С.А.,

С участием государственного обвинителя пом. Сергачского межрайонного прокурора Нижегородской области Огнева А.С.,

Подсудимого Куваева С. В.,

Защиты в лице адвоката Коклейкиной Х.Г., представившей удостоверение №*** и ордер №***,

При секретаре судебного заседания Макаровой Т.Г.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

Куваева С. В., (***), ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ,

установил:

В период с 21 апреля 2015 по 30 апреля 2015 Куваев С.В., являясь руководителем дополнительного офиса «Сергачский» ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с 22 мая 2015 года, согласно решению общего собрания акционеров от 22 мая 2015 года наименование организационно-правовой формы Банка изменено на Публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК», далее по тексту ПАО НКБ «Радиотехбанк»), расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Сергач, переулок Коммунистический, д.12а, будучи лицом, выполняющим управленческие функции, злоупотребляя своими полномочиями, вопреки законным интересам этой организации, в целях извлечения личной выгоды, незаконно получил кредитные денежные средства, принадлежащие ПАО НКБ «Радиотехбанк», при следующих обстоятельствах.

ПАО НКБ «Радиотехбанк» зарегистрировано Центральным Банком РФ с присвоением ОГРН 1025200001001.

Согласно ч.1.5 главы 1, ч.2.1 главы 2 Устава ОАО НКБ «Радиотехбанк», является кредитной организацией, которая вправе осуществлять банковские операции.

На основании приказа № 488-к от 15.09.2008 председателя правления ПАО НКБ «Радиотехбанк» К., с 15.09.2008 Куваев С.В. был принят на работу в дополнительный офис «Сергачский» ПАО НКБ «Радиотехбанк» на должность руководителя – ведущего специалиста по кредитованию.

15 сентября 2008 года между ОАО НКБ «Радиотехбанк», в лице председателя правления банка К. и Куваевым С.В., заключен трудовой договор № ** от 15.09.2008, согласно которому, он обязан: добросовестно выполнять, возложенные на него обязанности, соблюдать установленные банком правила внутреннего трудового распорядка, производственную и финансовую дисциплины, не разглашать в течение всего времени действия настоящего договора и в течение 5 лет после его расторжения техническую, организационную и коммерческую информацию банка, составляющую секрет деятельности, предоставлять по требованию представителей администрации банка текущую информацию о состоянии дел, относящихся к ведению сотрудника, выполнять качественно и своевременно указания руководящих должностных лиц банка, данные в соответствии с их компетенцией, соблюдать требования по охране труда, технике безопасности, правила противопожарной безопасности и производственной санитарии, обеспечивать высокую культуру обслуживания клиентов.

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от 15.09.2008, заключенного между ПАО НКБ «Радиотехбанк», в лице председателя правления банка К. и Куваевым С.В. с другой стороны, последний, занимая должность руководителя – ведущего специалиста по кредитованию дополнительного офиса «Сергачский», принимает на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ему ПАО НКБ «Радиотехбанк» ценностей и обязуется: бережно относиться к переданным ему для хранения или для других целей материальным ценностям и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать председателю правления ОАО НКБ «Радиотехбанк» обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей, строго соблюдать установленные правила совершения операций с материальными ценностями и их хранения, не разглашать нигде, никогда и ни в какой мере известные ему операции по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, сигнализации, а также служебные поручения по кассе, возмещать суммы допущенных по его вине недостач и не выявленных неплатежных и поддельных денежных знаков.

Куваев С.В., согласно должностной инструкции руководителя дополнительного офиса «Сергачский» ОАО НКБ «Радиотехбанк», утвержденной председателем правления ОАО НКБ «Радиотехбанк» обязан:

- осуществлять оперативное руководство деятельностью Дополнительного офиса Банка и координировать деятельность сотрудников Дополнительного офиса в пределах своей компетенции;

- систематизировать поступающий в Дополнительный офис инструктивный и методический материал и доводить его содержание до сведения работников Дополнительного офиса;

- обеспечивать соблюдение сотрудниками Дополнительного офиса Банка трудовой дисциплины, контролировать выполнение ими своих должностных обязанностей;

- способствовать созданию необходимых условий труда и благоприятного морально-психологического климата в коллективе;

- обеспечивать содержание в надлежащем порядке помещения Дополнительного офиса, ведение делопроизводства, соблюдение правил и норм охраны труда работников;

- отвечать за сохранность имущества Дополнительного офиса;

- проводить работу, направленную на устранение случаев причинения ущерба Дополнительному офису. В случае необходимости принимать меры к его взысканию в установленном законодательством порядке;

- выполнять представительские функции и обеспечивать взаимодействие с другими структурными подразделениями Банка;

- проводить активную работу по привлечению новых клиентов. Изучать спрос, мнения и пожелания клиентов по расширению сферы банковских услуг, повышению их качества и готовить соответствующие предложения. Ежемесячно отчитываться перед Правлением Банка о результатах и проделанной в этой области работе;

- консультировать клиентов по банковским продуктам, вопросам оформления документов для получения кредита, открытия расчетного счета, размещения депозита;

- назначать и проводить встречи с клиентами на предмет обсуждения вопросов, касающихся открытия расчетного счета, размещения депозита, кредитования юридических лиц;

- осуществлять выполнение плановых показателей по продаже банковских услуг и продуктов юридическим и физическим лицам;

- обеспечивать обслуживание клиентов в соответствии с Уставом Банка в рамках действующего законодательства;

- организовывать своевременное и качественное осуществление банковских операций, предусмотренных положением о Дополнительном офисе и других сделок, и работ;

- проводить мероприятия, направленные на дальнейшее совершенствование активных и пассивных операций, безналичных расчетов, валютно-обменных операций, а также обеспечение эффективной кредитной политики, получение максимальной прибыли;

- составлять планы развития Дополнительного офиса и осуществляет контроль за ходом их выполнения;

- разрабатывать мероприятия по улучшению работы Дополнительного офиса;

- обеспечивать составление отчетности, ее сохранность и своевременную передачу в головной Банк;

- приводить оценку всех банковских рисков перед совершением любых операций и сделок;

- предоставлять до 10 числа каждого месяца информацию и состоянии рыночного, кредитного риска и риска ликвидности, операционного и правового риска;

- обеспечивать сохранение коммерческой и банковской тайны о деятельности Дополнительного офиса и его клиентах;

- организовывать и контролировать работу кассового узла Дополнительного офиса;

- обеспечивать сохранность вверенных денежных средств, ценностей и документов;

- осуществлять работу по выдаче кредитов: сбор полного комплекта документов, необходимого для выдачи кредита, составление заключения о целесообразности выдачи кредита юридическим лицам, компьютерная обработка данных;

- взаимодействовать с органами системы внутреннего контроля: доводить до сведения органов системы внутреннего контроля информацию о всех нарушениях законодательства РФ в учредительных и внутренних документах, случаях злоупотреблений, о которых ему стало известно, участвовать в системе контроля в рамках исполнения своих должностных обязанностей, принимать участие в мониторинге системы внутреннего контроля в порядке, регламентированном внутренними документами Банка;

- принимать активное участие в выявлении деятельности физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации, операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации личности клиента и выгодоприобретателя, хранить в течении 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом;

- организовывать работу по охране труда в структурном подразделении и обеспечивать на каждом рабочем месте здоровые и безопасные условия труда;

- обеспечивать безопасное состояние производственных объектов, исправность оборудования;

- в течение рабочего дня осуществлять контроль за соблюдением сотрудниками отдела требований охраны труда;

- организовывать разработку (пересмотр) инструкций по охране труда в своем отделе;

- планировать мероприятия по улучшению условий труда с обязательным включением в планы работы подразделения;

- организовывать проведение обучения и инструктажей сотрудников отдела по охране труда и пожарной безопасности, оказанию первой помощи пострадавшим;

- организовывать первую помощь пострадавшему при несчастном случае, доставлять его в медицинское учреждение. Сообщать о несчастном случае своему руководителю;

- организовывать работу по аттестации рабочих мест по условиям труда.

Кроме того, согласно ст. 21 Трудового кодекса Российской Федерации, Куваев С.В. обязан: добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него трудовым договором; соблюдать правила внутреннего трудового распорядка; соблюдать трудовую дисциплину; выполнять установленные нормы труда; соблюдать требования по охране труда и обеспечению безопасности труда; бережно относиться к имуществу работодателя и других работников; немедленно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации, представляющей угрозу жизни и здоровью людей, сохранности имущества работодателя.

Куваев С.В., выполняя управленческие функции в коммерческой организации, исполнял свои полномочия вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, причинил существенный вред правам и законным интересам организации, злоупотребляя полномочиями при следующих обстоятельствах.

Согласно должностной инструкции руководителя дополнительного офиса «Сергачский» ПАО НКБ «Радиотехбанк», Куваев С.В. наделен служебными полномочиями, включающими административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в коммерческой организации ПАО НКБ «Радиотехбанк».

В апреле 2015 года, Куваев С.В., являясь руководителем дополнительного офиса ПАО НКБ «Радиотехбанк», расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Сергач переулок Коммунистический д.12а, выполняя управленческие, организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, используя свои полномочия, действуя умышленно из корыстных побуждений, вопреки законным интересам банка и в целях извлечения личной выгоды, находясь в офисе указанной организации, изготовил фиктивный кредитный договор, с целью последующего его использования и хищения денежных средств, с причинением существенного вреда ПАО НКБ «Радиотехбанк». Реализуя свой преступный умысел, Куваев С.В., уговорил О. оформить кредитный договор на сумму 290 000 рублей и передать ему денежные средства на личные нужды, не ставя ее в известность о своих истинных намерениях.

Куваев С.В. для выполнения условий получения кредитных средств ПАО НКБ «Радиотехбанк» злоупотребляя своими должностными полномочиями, вопреки законным интересам банка, воспользовался клиентской базой ПАО НКБ «Радиотехбанк» и завладел персональными данными клиента банка Х, без ведома последнего, и использовал их в дальнейшем для хищения денежных средств банка.

После чего, в достижение поставленной цели, Куваев С.В., находясь на своем рабочем месте в ПАО НКБ «Радиотехбанк», расположенном по адресу: Нижегородская область, Сергач, переулок Коммунистический 12а, действуя умышленно, используя свои полномочия, 21 апреля 2015 года от имени О. оформил анкету-заявку на получение кредита, согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй (для физических лиц), в которых в дальнейшем она лично расписалась, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Куваева С.В., а также изготовил от имени Х., без ведома последнего, фиктивные документы: анкету- заявку на получение кредита, анкету индивидуального предпринимателя, согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй (для физических лиц), где собственноручно выполнил имитированные подписи с подражанием подписи Х. и внес все необходимые записи от имени последнего, тем самым, изготовил подложные документы, необходимые для выдачи кредита, заведомо зная при этом, что обязательства по кредитному договору никем выполняться не будут. Далее, Куваев С.В., используя вышеуказанные заведомо подложные документы, отправил их в центральный офис ПАО НКБ «Радиотехбанк» для проверки и одобрения заключения кредитного договора. Продолжая реализацию своего преступного умысла, после одобрения выдачи кредита, Куваев С.В. 30.04.2015, действуя умышленно, злоупотребляя своими полномочиями, вопреки законным интересам ПАО НКБ «Радиотехбанк», изготовил фиктивный кредитный договор № *** от 30.04.2015 в сумме 290000 рублей под 29,5 % годовых, на имя О. и солидарного заемщика Х., тем самым, возложив на последнего обязательства по кредитному договору, причиняя ему существенный вред и дискридитировав своими действиями ПАО НКБ «Радиотехбанк».

Куваев С.В., являясь неплатежеспособным и с целью создания видимости своевременного внесения платежей, согласно графика погашения суммы, подлежащей выплате по кредитному договору, решил оставить на расчетном счету денежные средства в сумме 20 000 рублей. После чего, получив расходный кассовый ордер № 69 от 30.04.2015 на сумму 270000 рублей, составленный ведущим специалистом по работе с клиентами ПАО НКБ «Радиотехбанк» З., с целью хищения денежных средств, злоупотребляя своими полномочиями, собственноручно выполнил в нем имитированные подписи от имени Куваевой О.Б. с подражанием ее подписи. Достоверно зная о том, что денежные средства, по кредитному договору, имеет право получить только лицо, указанное в расходном кассовом ордере, злоупотребляя своими полномочиями, Куваев С.В. потребовал от заведующей кассой ПАО НКБ «Радиотехбанк» С. выдать ему лично на руки кредитные денежные средства по фиктивному расходному кассовому ордеру № 69 от 30.04.2015 в сумме 270000 рублей.

Выполняя указания своего руководителя, заведующая кассой С., не догадываясь о преступных действиях Куваева С.В., выполняя функцию кассового работника, подтвердила проведение операции по выдаче денежных средств по фиктивному расходному кассовому ордеру № 69 от 30.04.2015 и выдала последнему из кассы ПАО НКБ «Радиотехбанк», денежные средства в размере 270 000 рублей.

Таким образом, Куваев С.В., путем злоупотребления своими полномочиями уполномоченного сотрудника Банка, выполняющего управленческие функции, в период с 21.04.2015 по 30.04.2015, действуя умышленно, незаконно используя свое служебное положение, из корыстной и личной заинтересованности, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Сергачский» ПАО НКБ «Радиотехбанк», расположенном по адресу: Нижегородская область, г.Сергач, переулок Коммунистический, д.12а, вопреки законным интересам банка и гражданина, с целью извлечения личной выгоды по поддельным документам, незаконно используя персональные данные Х., незаконно дал указания подчиненным ему сотрудникам, не осведомленным о его преступных намерениях, о выдачи кредитных денежных средств по фиктивным документам, в результате чего, похитил денежные средства в сумме 290 000 рублей 00 копеек, принадлежащие ПАО НКБ «Радиотехбанк», причинив тем самым ПАО НКБ «Радиотехбанк» не только ущерб материального характера, но и существенный вред деловой репутации выраженной в подрыве авторитета банка на рынке потребительского кредитования и дискредитации должностных лиц данного учреждения, а также причинил существенный вред правам и законным интересам Х.

В судебном заседании подсудимый Куваев С.В. показал, что предъявленное обвинение ему понятно, свою вину в совершении инкриминируемого ему преступления признает полностью, с обвинением согласен, в том числе, с фактическими обстоятельствами содеянного, формой вины, мотивами совершения деяния, юридической оценкой содеянного, раскаивается в содеянном, поддержал заявленное при ознакомлении с материалами уголовного дела ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Куваев С.В. пояснил, что ходатайство заявлено добровольно, после консультации с защитником, он полностью осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства по делу.

Защитник Коклейкина Х.Г. поддержала ходатайство подсудимого о рассмотрении уголовного дела без проведения судебного разбирательства по делу.

Государственный обвинитель Огнев А.С. согласен на рассмотрение уголовного дела в порядке особого производства, т.к. никаких препятствий не имеется.

Представитель потерпевшего ПАО НКБ «Радиотехбанк» в судебное заседание не явился. Имеется ходатайство о рассмотрении дела без его участия. Согласен на рассмотрение уголовного дела в порядке особого производства.

Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, которые суд признает допустимыми и достоверными.

Условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, предусмотренные ст.ст. 314, 315 УПК РФ по делу соблюдены: подсудимый Куваев С.В. обвиняется в совершении преступления средней тяжести, ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по делу заявлено подсудимым добровольно, после консультации с защитником и подтверждено в судебном заседании. Подсудимый Куваев С.В. понимает, в чем состоит существо особого порядка судебного разбирательства и с какими материально-правовыми и процессуальными последствиями сопряжено использование этого порядка, а именно: с отказом от исследования каких бы то ни было доказательств, в том числе, представленных стороной защиты непосредственно в судебном заседании, с постановлением обвинительного приговора и назначением наказания, которое не может превышать 2/3 максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление, освобождением от взыскания процессуальных издержек, невозможностью обжалования приговора в апелляционном порядке в связи с несоответствием изложенных в приговоре выводов фактическим обстоятельствам уголовного дела.

Государственный обвинитель просит исключить из обвинения указание на причинение действиями Куваева С.В. существенного вреда интересам государства.

Суд согласен с мнением государственного обвинителя, т.к. действия подсудимого интересов государства не затрагивали.

Считая вину подсудимого Куваева С.В. полностью установленной и доказанной, суд квалифицирует его действия по ч.1 ст. 201 УК РФ – злоупотребление полномочиями- использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, и охраняемым законом интересам общества.

В соответствии с ч. 1 ст. 297 УПК РФ, приговор должен быть законным, обоснованным и справедливым.

В соответствии со ст.ст.6,43,60 УК РФ, при назначении наказания суд, руководствуясь принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства его совершения, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также на достижение целей наказания, восстановление социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений.

В соответствии со ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Куваева С.В., суд признает: совершение преступления впервые, полное признание вины и раскаяние в содеянном, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, состояние здоровья, положительно характеризуется как по прежнему месту работы, так и по месту жительства.

В соответствии со ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Куваева С.В. – не имеется.

На учете у врача-психиатра и нарколога Куваев С.В. не состоит (т.4 л.д. 7).

Оснований для применения положений ст.64 УК РФ- не имеется.

Принимая во внимание положения ч. 6 ст. 15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств совершенного Куваевым С.В. преступления, степени общественной опасности, его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления.

Учитывая установленные по делу обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, желание встать на путь исправления, суд считает, что наказание Куваеву С.В. следует назначить в виде исправительных работ.

Суд также считает, что при назначении наказания следует применить ст.73 УК РФ.

Судьбу вещественных доказательств определить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Рассматривая гражданский иск потерпевшего ПАО НКБ «Радиотехбанк» о взыскании с Куваева С.В. материального ущерба в размере 290000 рублей, суд приходит к выводу, что данный иск не подлежит рассмотрению, т.к. он был заявлен в рамках ранее предъявленного Куваеву С.В. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ. Однако, государственный обвинитель отказался от обвинения Куваева С.В. в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ. Отказ принят судом и вынесено постановление. Как следует из материалов дела, по иску ПАО НКБ «Радиотехбанк» с Куваевой О.Б. взыскана невыплаченная ей задолженность по кредитному договору. Таким образом, исковые требования разрешены.

В связи с рассмотрением дела в особом порядке, процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, а именно издержки по оплате вознаграждения адвоката представлявшего интересы Куваева С.В. на следствии и в суде, в соответствии с положениями ст.132 УПК РФ, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 308, 309, 314-316 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Куваева С. В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 201 Уголовного Кодекса Российской Федерации и назначить наказание в виде 1 (одного) года исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства.

В соответствии со ст.73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 5 ст.73 УК РФ возложить на Куваева С.В. дополнительные обязанности:

- по истечении 10 дней с момента вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного,

- не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа и выезжать за пределы района постоянного места жительства (пребывания).

- проходить регистрацию в установленные специализированным государственным органом дни - не менее одного раза в месяц.

Меру процессуального принуждения в отношении Куваева С.В.– обязательство о явке- оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- расходный кассовый ордер № 69 от 30.04.2015;

- приказ от 28.06.2016 № 229-к и приказ от 15.09.2008 № 488-к;

-трудовой договор между Куваевым С.В. и ПАО НКБ «Радиотехбанк»;

-договор о полной материальной ответственности между Куваевым С.В. и ПАО НКБ «Радиотехбанк»;

-устав ПАО НКБ «Радиотехбанк», должностная инструкция руководителя дополнительного офиса «Сергачский» ОАО НКБ «Радиотехбанк»;

- кредитный договор № 2552 от 30.04.2015, график погашения, паспорт О., анкета заявка О., согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй Куваевой О.Б., заявление на периодическое перечисление денежных средств со счета Куваевой О.Б., паспорт Х., анкета индивидуального предпринимателя, анкета заявка Х., согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй Х., предоставленные ГК «Агентство по страхованию вкладов»;

- CD-R диск с выписками по счетам Куваева С.В. и О. – хранить с материалами уголовного дела в течение срока хранения дела.

Процессуальные издержки по уголовному делу отнести за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 дней со дня оглашения в Нижегородский областной суд путем подачи жалобы через Сергачский районный суд.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий: Гусев С.А.