Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-319/2015 от 19.05.2015

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

Г.Раменское 09 июня 2015г.

Раменский городской суд Московской области в составе: председательствующего Суовровой Т.М., с участием гос.обвинителя Шумай Е.А., адвоката Бадеева О.Е., при секретаре Абрамовой Л.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Горелышева Р. А., <...>,

в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.3 УК РФ,

Установил:

Горелышев Р.А. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

ФИО1, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в отдельном судопроизводстве, будучи <...> Департамента безопасности операционного офиса №1 в г.Раменское филиала <...> (ОАО), ОГРН <номер>, (далее Филиал <...> (ОАО)), расположенного по адресу: <адрес>, на основании трудового договора <номер> от <дата>, дополнительных соглашений к нему от <дата>, <дата>, <дата>, <дата> и Приказа <номер> от <дата>, с возложенными на него должностными обязанностями, в соответствии с Должностной инструкцией от <дата>, непосредственно связанными с: <...>, ФИО2, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в отдельном судопроизводстве, будучи на основании приказа <номер> от <дата> генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «<...>», ОГРН <номер>, (далее ООО «<...>»), имеющего юридический и фактический адрес: <адрес>, т.е. руководителем, ответственным за финансово-хозяйственную деятельность Общества, имея в наличии Уставные документы и печати фирмы-однодневки Общества с ограниченной ответственностью «<...>» (далее ООО «<...>»), имеющего юридический адрес: <адрес>, и ФИО3, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в отдельном судопроизводстве, обладая информацией от ФИО1 о Регламенте взаимодействия при организации сотрудничества с предприятиями-партнёрами в рамках программы кредитования на неотложные нужды в Филиале <...> (ОАО) (в соответствии с Приказом <номер> от <дата>), расположенного по адресу: <адрес>,с целью совершения преступлений корыстного характера – мошенничеств в сфере кредитования, т.е. хищения денежных средств заёмщиком путём предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не позднее <дата>г., в неустановленном следствием месте, организовали группу лиц по предварительному сговору, в состав которой, не позднее <дата>г., вошел Горелышев Р.А., а также другие неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков» в Банк, обналичивания кредитных денежных средств полученных соучастником, выполняющим роль «заёмщика», и последующем распределением похищенных денежных средств между всеми участниками преступления, согласно заранее оговорённой между ними суммы вознаграждения за роль каждого в участии в совершении преступления.

В целях успешной реализации своих преступных намерений, облегчения совершения преступных действий, придания видимости законности и легальности их деятельности, ФИО1, ФИО2 и ФИО3, действуя по предварительному сговору, разработали план своих преступных действий, распределили роли, согласно которых: ФИО1 занимался контролем за оформлением и получением кредитов мнимыми сотрудниками ООО «<...>» и ООО «<...>», а также непосредственным одобрением подаваемых ими заявок. ФИО2, фактически являясь единственным сотрудником указанных организаций и используя имеющиеся у него печати указанных организаций, занимался изготовлением подложных документов, необходимых лицам, выступавшим в роли «заёмщиков», для предоставления в <...> (ОАО) и последующего получения кредитов. Данные печати впоследствии (за исключением изъятой в ходе предварительного расследования) были уничтожены одним из заемщиков ФИО4 по указанию ФИО2 в виду того, что действия преступной группы стали очевидны сотрудникам правоохранительных органов.

ФИО3, согласно распределенным ролям, занимался непосредственным привлечением и инструктажем лиц выступавших в роли «заёмщиков». Он, получая непосредственно от ФИО2 пакет подложных документов, необходимых для получения кредита, передавал их как сам непосредственно, так и через неустановленных лиц, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков» - лицам, выступавших в роли «заёмщиков», а также передавал данный пакет подложных документов непосредственно ФИО1 После передачи подложных документов ФИО3 созванивался с ФИО1 и осуществлял контроль за процессом одобрения кредита на лиц, выступающих в роли заемщиков, а также совместно с неустановленными лицами, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», осуществлял обналичивание денежных средств и распределение их между соучастниками преступной группы.

Лица, выступающие в роли заемщиков, реально понимая и осознавая, что без помощи ФИО1, ФИО2, ФИО3 и других неустановленных лиц, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», будучи не работающими и имеющими доход, не позволяющий им получить кредит в банке, а также не имея реальной возможности выплачивать кредит в последующем, вступили в преступный сговор с ФИО1, ФИО2, ФИО3 и другими неустановленными лицами, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования. Лица, выступающие в роли заемщиков, непосредственно участвовали в получении кредита в филиале <...> (ОАО) на льготных условиях, получая за это определенное вознаграждение.

Так, в <дата>, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2, как <...>, имея при себе Уставные документы и печать указанного ООО, при непосредственном участии и в сопровождении ФИО1, обратился с заявкой в устной форме в отдел по развитию розничного бизнеса Филиала <...> (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> – для согласования решения о сотрудничестве указанного Банка с вышеуказанной организацией при получении кредитов на неотложные нужды работниками ООО «<...>» на льготных условиях. После чего, ФИО1, выполняя отведённую ему роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО3, заведомо зная, что ООО «<...>» фактически не осуществляет никакой деятельности, ввиду отсутствия в штате фирмы реальных работников, и по юридическому адресу располагается формально, используя свои служебные полномочия директора Департамента безопасности Филиал <...> (ОАО), действуя умышленно, нарушая должностные инструкции, <дата>г. лично составил и подписал Заключение о проверке Компании и Лист согласования решения о сотрудничестве Филиала <...> (ОАО) с ООО «<...>», в которые внес заведомо недостоверные сведения о численности сотрудников организации, сумме средней заработной платы, сфере деятельности, заведомо зная и понимая о том, что без указанных документов кредиты сотрудникам ООО «<...>» на льготных условиях выдаваться не будут. Затем, ФИО1, продолжая выполнять отведённую ему роль, изготовленные им заведомо подложные Заключение о проверке Компании и Лист согласования решения о сотрудничестве Филиала <...> (ОАО) с ООО «<...>», передал для согласования управляющей Раменским филиалом <...> (ОАО) ФИО5, введя ее в заблуждение относительно проведенной им проверки в отношении указанной организации и достоверности содержащихся в данных документах сведений. Управляющая Раменским филиалом <...> (ОАО) ФИО5, не подозревая о преступных намерениях действующих в группе лиц по предварительному сговору ФИО1, ФИО2 и ФИО3, будучи введённой в заблуждение ФИО1, согласовала, путём подписания, подготовленные последним заведомо подложные документы, необходимые для выдачи кредитов на льготных условиях работникам ООО «<...>» - Заключение о проверке Компании и Лист согласования решения о сотрудничестве Филиала <...> (ОАО) с ООО «<...>», в которые ФИО1 умышленно, по договорённости с ФИО2 и ФИО3, внёс заведомо недостоверные сведения о численности сотрудников организации, сумме средней заработной платы, сфере деятельности. В последующем ФИО1 направил вышеуказанные заведомо подложные документы в главный офис <...> (ОАО), для присвоения ООО «<...>» регистрационного номера.

После получения положительного решения и присвоения ООО «<...>» регистрационного номера, необходимого для получения работниками данной организации кредитов по программе льготного кредитования, ФИО1 сообщил данную информацию остальным лицам участникам преступной группы. ФИО3 и другие участники преступной группы, действуя в сговоре с ФИО2 и ФИО1, выполняя отведённые им роли, с целью привлечения лиц, стремящихся к быстрому и легкому обогащению, используя разные источники (объявления в газетах, электричках, локальной сети Интернет), распространили рекламу о быстром получении кредита, неустановленными различными способами изготавливали и получали важные и иные личные поддельные документы, необходимые для получения кредита на неотложные нужды по программе льготного кредитования – утраченные действующие паспорта граждан РФ; дипломы о высшем образовании; трудовые книжки. По мере подыскания соучастников в преступлении, которым отводилась роль «заёмщика», ФИО2, выполняя отведённую ему роль в преступной группе с ФИО1 и ФИО3, изготавливал подложные справки о доходах физического лица 2-НДФЛ по форме, утверждённой приказом ФНС от <дата> <номер> в соответствии с которыми местом работы «заёмщика» являлось ООО «<...>», используя которые, другие соучастники преступной группы впоследствии, действуя путём обмана, при непосредственном участии и покровительстве ФИО1, лично курирующего и контролирующего процесс одобрения выдачи кредитов мнимым работникам ООО «<...>», оформляли кредиты на неотложные нужды в Филиале <...> (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, и получали денежные средства, которые соучастники совместно похищали, оплатив лишь первоначальные взносы по кредиту, с целью сокрытия совершаемого преступления, и не имея намерения исполнять дальнейшие обязательства по договору кредита. Похищенными денежными средствами соучастники распоряжались согласно преступного умысла и роли каждого в преступлении, распределяя вырученные денежные средства между собой.

Реализуя свой заранее обдуманный преступный замысел, ФИО3 и ФИО2, действуя согласно отведённой им роли, в <дата>, точные дата и время не установлены, действуя умышленно, подыскали соучастника в преступлении - Горелышева Р.А., которому отводилась роль «заёмщика», и предложили последнему, по заведомо подложным документам получить денежные средства в кредит в Филиале <...> (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, после чего похищенные денежные средства разделить между собой, таким образом совершив их хищение, а кредит в последующем не выплачивать. Горелышев Р.А., имея умысел на совершение хищения мошенническим путем денежных средств принадлежащих <...> (ОАО), реально понимая и осознавая, что без помощи вышеуказанных лиц, будучи не работающим, не сможет получить кредит, а также не имея реальной возможности его выплачивать в последующем, вступил в преступный сговор с ФИО1, ФИО2, ФИО3 и другими неустановленными лицами, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2, выполняя отведённую ему роль согласно ранее достигнутой договорённости, заведомо зная, что Горелышев Р.А., не работает в ООО «<...>», изготовил и передал последнему две подложные справки о доходах физического лица 2-НДФЛ за <дата> <номер> от <дата> и справку 2-НДФЛ за <дата> <номер> от <дата> по форме, утверждённой приказом ФНС от <дата> <номер>, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы в ООО «<...>», расположенном по адресу: <адрес>, и сумме среднемесячной заработной платы в размере <...>. С целью осуществления своего преступного умысла, Горелышев Р.А. и неустановленное следствием лицо, которому отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», <дата>г., в дневное время суток, точное время следствием не установлено, прибыли к Филиалу <...> (ОАО), расположенному по адресу: <адрес>, где неустановленное следствием лицо, которому отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», осталось ждать у здания Банка на улице, в то время как Горелышев Р.А., получив информацию о том, что в указанном филиале <...> (ОАО) работает лицо, состоящее в преступной группе, оказывающее поддержку и содействие в получении кредитов мошенническим путем, прошёл в кредитный отдел указанного Банка, и действуя согласно отведённой ему (Горелышеву Р.А.) роли в преступном сговоре, заведомо зная, что он не работает в ООО «<...>», реально осознавая, что использует заранее приготовленный необходимый пакет вышеуказанных подложных документов, обратился к кредитному консультанту с просьбой предоставить ему кредит на неотложные нужды в сумме <...>, заведомо зная, что в последующем кредит выплачивать не будет, ввиду отсутствия к этому личных намерений и реальной возможности. После этого Горелышев Р.А., согласно заранее обдуманного преступного плана, в ходе заполнения анкеты <номер> к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, умышленно внёс в неё заведомо ложную и недостоверную информацию о своём месте работы и ежемесячных доходах, приобщил к анкете-заявлению, кроме прочих документов, заранее приготовленные ФИО2 две подложные справки о доходах физического лица: 2-НДФЛ за <дата> <номер> от <дата>. и справку 2-НДФЛ за <дата> <номер> от <дата>., обманывая и вводя таким образом кредитного консультанта в заблуждение.

Продолжая реализовывать свои совместные преступные намерения, ФИО1, действуя по предварительному сговору с ФИО3, ФИО2 и другими неустановленными по делу лицами, выполняя отведённую ему роль, используя свои служебные полномочия директора Департамента безопасности, осуществляя лично контроль за процессом одобрения выдачи кредитов мнимым сотрудникам ООО «<...>», заведомо зная о том, что Горелышев Р.А. не является сотрудником указанной организации, одобрил выдачу кредита соучастнику преступления как добросовестному заёмщику. После положительного одобрения кредита последнему, ФИО1 сообщил данную информацию ФИО2 и ФИО3, которые посредством неустановленного соучастника преступной группы, сообщили Горелышеву Р.А. о необходимости явки в Филиал <...> (ОАО) для получения кредита.

<дата>г., в дневное время суток, точное время следствием не установлено, в то время как неустановленное следствием лицо, которому отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», осталось ожидать на <адрес>, Горелышев Р.А. в кредитном отделе подписал Заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды в сумме <...>, сроком на 60 мес. под 16% годовых и расписку о получении карты <...> (ОАО) и пин-кода. После получения обманным мошенническим путём карты с находящимися на ней кредитными денежными средствами в сумме <...>, принадлежащими Филиалу <...> (ОАО), <дата>г., в дневное время суток, точное время следствием не установлено, Горелышев Р.А., не имея намерений исполнять дальнейшие обязательства по договору кредита <номер> от <дата>., и неустановленное следствием лицо, которому отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», обналичили вышеуказанную сумму кредитных денежных средств – сняв <...> с расчетного счета по карте, таким образом совершив их хищение, которыми впоследствии вместе с участниками преступной группы в составе ФИО1, ФИО2, ФИО3 и неустановленных лиц, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», распорядились по своему усмотрению в соответствии с выполняемыми ролями.

В целях сокрытия совершённого преступления, придания видимости легальности и законности совершённой с Банком сделки, однако не имея намерений рассчитываться перед Банком в полном размере за кредит в сумме <...>. (состоящей из <...>. основного долга, <...>. начисленных процентов и <...>. комиссии Банка), неустановленным соучастником указанной выше группы на расчетный кредитный счет Горелышева Р.А. были внесены денежные средства в общей сумме <...> (<...> основного долга, <...>. начисленных процентов по кредиту, <...>. комиссии Банка), а именно: <дата>. в сумме <...>, <дата>. в сумме <...>, <дата>. в сумме <...>, <дата>. в сумме <...>, <дата>. в сумме <...>.

Таким образом, в результате вышеуказанных корыстных преступных действий ФИО1, ФИО2, ФИО3, Горелышева Р.А. и неустановленных лиц, которым отводилась преступная роль в виде сопровождения «заёмщиков», операционному офису <номер> в <адрес> филиала <...> (ОАО) был причинён материальный ущерб на общую сумму <...>. (состоящей из <...>. основного долга, <...>. начисленных процентов и <...>. комиссии Банка).

Подсудимый с предъявленным ему обвинением согласен, вину в совершенном преступлении полностью признал, заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке.

Установлено, что содеянное подсудимым отнесено законом к категории преступлений средней тяжести, подсудимый осознает характер и последствия заявленного им ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в особом порядке. Данное ходатайство заявлено им добровольно, в присутствии защитника и после консультации с ним.

Гос.обвинитель и потерпевший против рассмотрения дела в особом порядке не возражали.

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что имеются условия и основания для постановления приговора по настоящему уголовному делу в особом порядке без проведения судебного разбирательства.

Предъявленное подсудимому обвинение нашло свое подтверждение, действия Горелышева Р.А. правильно квалифицированы по ст.159.1 ч.3 УК РФ – как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, к уголовной ответственности привлекается впервые, на учете у психиатра и нарколога не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, способствовал раскрытию и расследованию преступления, экономии правовых средств, мнение потерпевшего, не настаивавшего на суровой мере наказания для подсудимого, что в силу ст.61 УК РФ суд признает смягчающими его наказание обстоятельствами. Оценивая совокупность смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, отсутствие обстоятельств, отягчающих его наказание, наличие у подсудимого постоянного места жительства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд считает, что исправление подсудимого возможно без реального лишения свободы, с применением к нему требований ст.73 УК РФ, без применения дополнительного наказания, при этом оснований для изменения категории преступления суд не находит.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309,316 УПК РФ,

Приговорил:

Горелышева Р. А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.3 УК РФ, и назначить ему наказание в виде двух лет лишения свободы условно в силу ст.73 УК РФ с испытательным сроком один год шесть месяцев, с возложением обязанности периодически раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию, не менять без её уведомления места жительства.

Меру пресечения Горелышеву Р.А. - содержание под стражей – отменить, освободить Горелышева Р.А. из-под стражи в зале суда. Зачесть в счет отбытия наказания время содержания Горелышева Р.А. под стражей с <дата>. по <дата>.

Горелышева Р. А. на основании п.9 Постановления Государственной Думы от 24 апреля 2015 года № 6576-6 ГД "Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от наказания освободить со снятием судимости.

Вещественные доказательства хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Московского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем в таком случае следует указать в первично поданной апелляционной жалобе.

Судья: подпись

<...>

<...>

<...>

Приговор вступил в законную силу 20.06.15 г.

<...>

<...>