Мотивированное решение по делу № 02-3810/2021 от 02.04.2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

26 августа 2021 года дело № 2-3810/21

Черемушкинский районный суд адрес в составе: судьи фио, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Волощук Е.И. к Вдовину А.А. о взыскании задолженности по договорам срочного вклада, процентов, штрафных санкций,

УСТАНОВИЛ:

Волощук Е.И. обратился в суд с иском к Вдовину А.А., Компании «Кеппех Invest & Trade» GmbH о взыскании задолженности по договорам срочного вклада, процентов, штрафных санкций, ссылаясь на то, что между индивидуальным предпринимателем Волощук Еленой Ивановной (в соответствии с выпиской из ЕГРИП, Волощук Е.И. имела статус индивидуального предпринимателя с 2005 года по 2018 год, ОГРНИП: 305770002514700) и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH в лице представителя Вдовина Александра Александровича были заключены Депозитные договоры срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09, от 27.10.2009 г. №09/09, от 28.10.2009 г. №10/09.

28.03.2013 г. между Волощук Е.И., Вдовиным А.А. и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH было заключено Соглашение о взаимных расчетах и порядке выполнения обязательств от 28.03.2013 г. №1-12/2012, согласно которому компания «Кеппех Invest & Trade» GmbH и Вдовин А.А. являются аффилированными лицами. Согласно пункту 3.1 Соглашения, Компания «Кеппех Invest & Trade» GmbH и Вдовин А.А. являются поручителями друг друга перед Волощук Е.И. и подтверждают солидарную ответственность каждого из них по обязательствам другого, а также соглашаются с тем, что Волощук Е.И. имеет право требовать исполнения обязательств как от обоих должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части задолженности.

Между Волощук Еленой Ивановной и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH в лице поручителя Вдовина Александра Александровича был заключен Депозитный договор срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09 , в соответствии с которым Вкладчик помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 день с даты заключения Договора до 22.12.2009г. включительно (п.1.1. Договора).

22.12.2009г. и 22.03.2010 г. между Вкладчиком и Компанией были заключены два дополнительных соглашения, согласно которым был продлен срок действия Договора до

01.06.2010 г. Указанные соглашения являются неотъемлемой частью Договора.

В соответствии с п.7 Договора №1, срок действия договора устанавливается со дня зачисления суммы вклада на депозитный счет Компании до дня полного возврата вклада и начисленных по нему процентов.

Денежные средства Вкладчик помещает в Компанию путем внесения в кассу или путем безналичного перечисления.

В соответствии с Договором Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №1 от 23.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №2 от 27.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №4 от 28.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №6 от 03.11.2009 г. на сумму сумма.

Поскольку Компания нарушила обязательства, установленные в п. 2.4.2. Договора, Вкладчиком, в порядке статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, в мае 2019 года в адрес Компании и её представителя было направлено уведомление о досрочном расторжении Договора и требование (претензия) о погашении задолженности по Договору и выплате штрафных санкций.

В соответствии с п.1.2. Договора процентная ставка по данному виду вклада составляет 24 процента годовых. Оплата процентов по вкладу производится ежемесячно. В случае, если вкладчик выражает желание не получать причитающуюся ему сумму в виде процентов в очередной день, то размер вклада увеличивается на эту сумму (п.1.3. Договора).

Так, сумма задолженности по начисленным ежемесячным процентам за период с 24.11.2009 г. по 01.07.2019 г. составляет сумма.

Согласно разделу 2.4. Договора, Компания обязуется возвратить Вкладчику в день окончания размещения вклада или по первому требованию Вкладчика всю полученную сумму вклада и все начисленные по нему проценты. В случае несвоевременного возврата средств и/или процентов Компания обязуется уплатить Вкладчику штраф в размере 0.2 % в день за каждый день просрочки.

В связи с нарушением Компанией своих обязательств в части уплаты процентов на сумму задолженности, Вкладчиком начислен штраф, установленный договором в размере сумма.

Таким образом, исходя из вышеизложенного, общая сумма задолженности Ответчика перед Истцом по Договору №1, на 01.07.2019 г., составляет сумма, из которых основной долг сумма, проценты по договору сумма, штраф, установленный договором сумма.

Между Волощук Еленой Ивановной и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH в лице поручителя Вдовина Александра Александровича был заключен Депозитный договор срочного вклада от 27.10.2009 г. №09/09 (далее - Договор №2), в соответствии с которым Вкладчик помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 (шестьдесят один) день с даты заключения Договора до 22.12.2009г. включительно (п.1.1 Договора).

22.12.2009г. и 22.03.2010 г. между Вкладчиком и Компанией были заключены два дополнительных соглашения, согласно которым был продлен срок действия Договора до 01.06.2010г. Указанные соглашения являются неотъемлемой частью Договора.

В соответствии с п.7 Договора №2, срок действия договора устанавливается со дня зачисления суммы вклада на депозитный счет Компании до дня полного возврата вклада и начисленных по нему процентов.

Денежные средства Вкладчик помещает в Компанию путем внесения в кассу или путем безналичного перечисления.

В соответствии с Договором Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №3 от 27.10.2009 г. на сумму сумма.

Поскольку Компания нарушила обязательства, установленные в п. 2.4.2. Договора, Вкладчиком, в порядке статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, в мае 2019 года в адрес Компании и её представителя было направлено уведомление о досрочном расторжении Договора и требование (претензия) о погашении задолженности по Договору и выплате штрафных санкций.

В соответствии с п.1.2. Договора процентная ставка по данному виду вклада составляет 24 (двадцать четыре) процента годовых. Оплата процентов по вкладу производится ежемесячно. В случае, если вкладчик выражает желание не получать причитающуюся ему сумму в виде процентов в очередной день, то размер вклада увеличивается на эту сумму (п.1.3. Договора).

Исходя из вышеизложенного, сумма задолженности по начисленным ежемесячным процентам за период с 27.11.2009 г. по 01.07.2019 г. составляет сумма (Таблица 3).

Согласно разделу 2.4. Договора, Компания обязуется возвратить Вкладчику в день окончания размещения вклада или по первому требованию Вкладчика всю полученную сумму вклада и все начисленные по нему проценты. В случае несвоевременного возврата средств и/или процентов Компания обязуется уплатить Вкладчику штраф в размере 0.2 % в день за каждый день просрочки.

В связи с нарушением Компанией своих обязательств в части уплаты процентов на сумму задолженности, Вкладчиком начислен штраф, установленный договором в размере сумма.

Таким образом, общая сумма задолженности Ответчика перед Истцом по Договору №2, на 01.07.2019 г., составляет сумма, из которых сумма основной долг, сумма проценты по договору, сумма штраф, установленный договором.

Между Волощук Еленой Ивановной и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH в лице её поручителя Вдовина Александра Александровича был заключен Депозитный договор срочного вклада от 28.10.2009 г. №10/09 (далее — Договор №3), в соответствии с которым Вкладчик помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 (шестьдесят один) день с даты заключения Договора до 27.12.2009г. включительно (п.1.1. Договора).

27.12.2009г. . и 26.03.2010 г. между Вкладчиком и Компанией были заключены два дополнительных соглашения, согласно которым был продлен срок действия Договора до 01.06.2010г. Указанные соглашения являются неотъемлемой частью Договора.

В соответствии с п.7 Договора №3, срок действия договора устанавливается со дня зачисления суммы вклада на депозитный счет Компании до дня полного возврата вклада и начисленных по нему процентов.

Денежные средства Вкладчик помещает в Компанию путем внесения в кассу или путем безналичного перечисления.

В соответствии с Договором Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №5 от 28.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №6 от 28.10.2009 на сумму сумма.

Поскольку Компания нарушила обязательства, установленные в п. 2.4.2. Договора, Вкладчиком, в порядке статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, в мае 2019 года в адрес Компании и её представителя было направлено уведомление о досрочном расторжении Договора и требование (претензия) о погашении задолженности по Договору и выплате штрафных санкций.

В соответствии с п.1.2. Договора процентная ставка по данному виду вклада составляет 24 (двадцать четыре) процента годовых. Оплата процентов по вкладу производится ежемесячно. В случае, если вкладчик выражает желание не получать причитающуюся ему сумму в виде процентов в очередной день, то размер вклада увеличивается на эту сумму (п.1.3. Договора).

Исходя из вышеизложенного, сумма задолженности по начисленным ежемесячным процентам за период с 28.11.2009 г. по 01.07.2019 г. составляет сумма.

Согласно разделу 2.4. Договора, Компания обязуется возвратить Вкладчику в день окончания размещения вклада или по первому требованию Вкладчика всю полученную сумму вклада и все начисленные по нему проценты. В случае несвоевременного возврата средств и/или процентов Компания обязуется уплатить Вкладчику штраф в размере 0.2 % в день за каждый день просрочки.

В связи с нарушением Компанией своих обязательств в части уплаты процентов на сумму задолженности, Вкладчиком начислен штраф, установленный договором в размере сумма.

Таким образом, общая сумма задолженности Ответчика перед Истцом по Договору №3, на 01.07.2019 г., составляет сумма, из которых сумма основной долг, сумма проценты по договору, сумма штраф, установленный договором.

По состоянию на 01 июля 2019 г. общая сумма задолженности Ответчика перед Истцом по Депозитным договорам срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09, от 27.10.2011 . №09/09, от 28.10.2011 г. №10/09 составляет: сумма и сумма.

Истец просила суд взыскать солидарно с ответчиков сумму основного долга по Депозитным договорам срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09, от 27.10.2011 г. №09/09, от 28.10.2011 г. №10/09 в размере сумма и сумма, сумму начисленных процентов и штрафных
санкций в связи с нарушением условий договора в размере сумма
и сумма США, расходы по уплате госпошлины в размере сумма.

Определением Арбитражного суда адрес от 17 января 2020 года производство по делу в части требований к Компании «Кеппех Invest & Trade» GmbH прекращено (л.д. 99-101).

Истец в судебное заседание не явилась, извещалась.

Представитель истца в судебное заседание явился, исковые требования поддержал, поясни, что уведомления о расторжении договоров, в адрес ответчика были направлены 30.04.2019г., до указанного времени истец полагала, что ответчиком обязательства будут исполнены в добровольном порядке.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещался.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований по доводам, изложенным в письменных возражения, заявил о пропуске истцом срока исковой давности и применении последствий пропуска срока исковой давности.

Суд, выслушав доводы представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как-то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

По делу установлено, что между индивидуальным предпринимателем Волощук Еленой Ивановной (в соответствии с выпиской из ЕГРИП, Волощук Е.И. имела статус индивидуального предпринимателя с 2005 года по 2018 год, ОГРНИП: 305770002514700) и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH в лице представителя Вдовина Александра Александровича были заключены Депозитные договоры срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09 (л.д. 12-14), от 27.10.2009 г. №09/09, от 28.10.2009 г. №10/09.

В соответствии с договором депозитного срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09 Вкладчик Волощук Е.И. помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 день с даты заключения Договора до 22.12.2009г. включительно (п.1.1. Договора). В соответствии с Договором, Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №1 от 23.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №2 от 27.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №4 от 28.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №6 от 03.11.2009 г. на сумму сумма.

В соответствии договором депозитного срочного вклада от 27.10.2009 г. №09/09, Вкладчик Волощук Е.И. помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 день с даты заключения Договора до 22.12.2009г. включительно (п.1.1 Договора). В соответствии с Договором Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №3 от 27.10.2009 г. на сумму сумма.

В соответствии договором депозитного срочного вклада от 28.10.2009 г. №10/09 Вкладчик Волощук Е.И. помещает в Компанию денежные средства путем внесения наличных денежных средств в кассу Компании или путем безналичного перечисления сроком на 61 день с даты заключения Договора до 27.12.2009г. включительно (п.1.1. Договора). В соответствии с Договором Вкладчиком было передано представителю Компании Вдовину А.А. в общем размере сумма, что подтверждается приходным кассовым ордером и квитанцией №5 от 28.10.2009 г. на сумму сумма, приходным кассовым ордером и квитанцией №6 от 28.10.2009 на сумму сумма.

Дополнительным соглашением от 22.12.2009г. срок действия договора срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09 продлен до 22.03.2010г. (л.д. 15).

Дополнительным соглашением от 22.03.2010г. срок действия договора срочного вклада от 23.10.2009 г. №08/09 продлен до 01.06.2010г. (л.д. 16).

Дополнительным соглашением от 22.12.2009г. срок действия договора срочного вклада от 27.10.2009 г. №09/09 продлен до 22.03.2010г. (л.д. 30).

Дополнительным соглашением от 22.03.2010г. срок действия договора срочного вклада от 23.10.2009 г. №98/09 продлен до 01.06.2010г. (л.д. 31).

Дополнительным соглашением от 27.12.2009г. срок действия договора срочного вклада от 28.10.2009 г. №10/09 продлен до 26.03.2010г. (л.д. 40).

Дополнительным соглашением от 26.3.2010г. срок действия договора срочного вклада от 28.10.2009 г. №10/09 продлен до 01.06.2010г. (л.д. 41).

Обязательства по договорам срочного вклада, в установленный договорами срок, Компания «Кеппех Invest & Trade» GmbH не исполнила.

28.03.2013 г. между Волощук Е.И., Вдовиным А.А. и компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH было заключено Соглашение о взаимных расчетах и порядке выполнения обязательств от 28.03.2013 г. №1-12/2012, согласно которому компания «Кеппех Invest & Trade» GmbH и Вдовин А.А. являются аффилированными лицами. Согласно пункту 3.1 Соглашения, Компания «Кеппех Invest & Trade» GmbH и Вдовин А.А. являются поручителями друг друга перед Волощук Е.И. и подтверждают солидарную ответственность каждого из них по обязательствам другого, а также соглашаются с тем, что Волощук Е.И. имеет право требовать исполнения обязательств как от обоих должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части задолженности. В соответствии с п. 5.1 соглашения, задолженность должна быть погашена должниками в полном объеме не позднее 28 мая 2013г (л.д. 49-52).

Таким образом, денежные средства истцу должны быть возвращены не позднее 28 мая 2013г.

В судебном заседании установлено, что Соглашение о взаимных расчетах ни Компанией «Кеппех Invest & Trade» GmbH, ни Вдовиным А.А., не исполнено, что не отрицалось ответчиком.

30.04.2019г. истцом в адрес ответчика было направлено уведомление о расторжении договоров, при этом, истцом требования о выплате причитающихся ей денежных средств заявлены не было (л.д. 23-24, 33-34, 45-46).

Представителем ответчика в судебном заседании заявлено о пропуске истцом срока исковой давности и применении последствий пропуска истцом срока исковой давности.

Согласно ст. ст. 195 и 196 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Общий срок исковой давности устанавливается в три года.

На основании п. 2 ст. 199 ГК РФ, исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии со ст. 200 ГК РФ, 1. Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

2. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Так, по заявленным истцом требованиям, срок исковой давности истекает 28 мая 2016г.

Из материалов дела следует, что Волощук Е.И. обратилась в Арбитражный суд адрес с иском о взыскании денежных средств по Депозитным договорам в июле 2019 года. Определением Арбитражного суда адрес от 11 июля 2019 года по делу № А40-168757/2019-26-1310 указанное исковое заявление принято судом к своему производству, таким образом, истцом заявлены требования об истечении предусмотренного трехлетнего срока исковой давности.

Каких-либо доказательств, подтверждающих уважительность пропуска срока исковой давности, истцом не представлено, оснований для восстановления срока суд не находит.

Принимая во внимание, что истцом заявлены требования о взыскании причитающихся денежных средств по истечении срока исковой давности, ответчиком заявлено о применении последствий пропуска истцом срока исковой давности, суд полагает ходатайство обоснованным и полагает требования Волощук Е.И. к Вдовину А.А. о взыскании задолженности по договорам срочного вклада, процентов, штрафных санкций, неподлежащими удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска Волощук Е.И. к Вдовину А.А. о взыскании задолженности по договорам срочного вклада, процентов, штрафных санкций - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через районный суд в течение десяти дней после вынесения решения суда в окончательной форме.

Судья фио

Решение изготовлено в окончательной форме 02 сентября 2021 года.