Мотивированное решение от 24.03.2023 по делу № 02-1136/2023 от 09.01.2023

                                                                                          УИД № 77RS0004-02-2022-015833-76

Дело № 2-1136/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 марта 2023 года                                                                                        адрес

Гагаринский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Гуляевой Е.И., при секретаре фио,

с участием представителя ответчика фио – фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1136/2023 по иску ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Козыреву ... о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

         Истец ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился с указанным иском к ответчику Козыреву А.Г. В обоснование иска указано, что 06.07.2017 г. между ООО КБ «Кредит Экспресс» (кредитором) и ООО «Гармет-Э» (заемщиком) был заключен кредитный договор № ... на сумму сумма 28.12.2017 г. между ООО КБ «Кредит Экспресс» (цедентом) и Козыревым А.Г. (цессионарием) был заключен договор уступки права требования к ООО «ГАРМЕТ-Э» по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г. Решением Арбитражного суда адрес от 18.06.2018 г. по делу № ... ООО КБ «Кредит Экспресс» было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного управления, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Определением Арбитражного суда адрес от 05.08.2019 г. было постановлено: признать недействительными соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключенное между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Гармет-Э», об уступке прав требований по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г., заключенному с ООО «Гармет-Э», и обеспечивающим его обязательствам; соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключенное между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Глобал», об уступке прав требований по кредитному договору № КД-63/1211 от 12.11.2015 г., заключенному с ООО «Глобал», и обеспечивающим его обязательствам;  соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключённое между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Глобал», об уступке прав требований по кредитному договору № КД-33/1208 от 12.08.2016 г., заключенному с ООО «Глобал» и обеспечивающим его обязательствам; банковские операции по перечислению денежных средств в счёт погашения векселей и выплате процентов по следующим векселям: № ... (векселедатель - ООО КБ «Кредит Экспресс»), совершенные 29.12.2017 г. на общую сумму сумма; банковские операции по перечислению денежных средств со счета фио № ... открытого в ООО КБ «Кредит Экспресс», в счет исполнения обязательств по оплате соглашений об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., а именно: банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма; банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма;  банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма, применить последствия недействительности сделок, восстановить право требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г., заключенному с ООО «Гармет-Э», восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору последующей ипотеки (залога недвижимого имущества) № ... от 30.08.2017 г.; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога недвижимого имущества № ... г.; по договору залога недвижимого имущества № ДЗ-КД31/0607-3 от 11.12.2017 г.; по договору залога недвижимого имущества № ..., восстановить права требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № КД-33/1208 от 12.08.2016 г., заключенному с ООО «Глобал»; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога № ... восстановить права требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № КД-63/1211 от 12.11.2015 г., заключенному с ООО «Глобал»; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога недвижимого имущества № ДЗ-КД63/1211 от 12.11.2015 г., взыскать с фио в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» сумма расходов по уплате государственной пошлины, восстановить задолженность ООО КБ «Кредит Экспресс» перед Козыревым А.Г. в размере сумма Впоследствии банку стали известны следующие обстоятельства. В период действия договора цессии от 28.12.2017 г. ООО «Гармет-Э» 09.02.2018 г. оплатило Козыреву А.Г. в счет «погашения процентов по договору № ... от 06.07.2017 г. за январь 2018 г.» сумма, 13.03.2018 г. в счет «погашения процентов по договору № ... от 06.07.2017 г. за февраль 2018 г.» сумма, а также 13.03.2018 г. и 09.02.2018 г. был оплачен НДФЛ на сумму сумма Указанные платежи, совершенные в пользу фио являются его неосновательным обогащением за счет истца. В рамках претензионного урегулирования спора 05.10.2022 г. фио вернул истцу сумма Истец начислил ответчику проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 09.02.2018 г. по 05.10.2022 г. в сумме сумма, которые были частично погашены, остаток задолженности составляет сумма В связи с этим, истец просил взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, госпошлину в размере сумма

Истец ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» явку своего представителя в суд не обеспечил, извещался надлежащим образом, ходатайства о проведении судебного разбирательства в свое отсутствие или об отложении слушания дела не заявил, о причинах неявки суду не сообщил, при таких обстоятельствах суд рассмотрел дело в отсутствие истца в порядке ч. 3 ст. 167 ГПК РФ.

Ответчик Козырев А.Г. в суд не явился, извещался надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя фио, который иск не признал по доводам письменного отзыва по заявленным требованиям, где указано, что на основании договора цессии от 01.11.2020 г. ООО «Гармет-Э» уступило фио право требования к Козыреву А.Г. на сумму сумма (уплаченные проценты за пользование кредитом за январь и февраль 2018 г. и НДС). Решением гагаринского районного суда адрес от 28.09.2022 г. по гражданскому делу № 2-1415/2022 в удовлетворении иска фио к Козыреву А.Г. о взыскании денежных средств было отказано,  ООО КБ «Кредит Экспресс» участвовало в деле в качестве третьего лица и не подтвердило, что право требования принадлежит фио Только после принятия данного судебного акта ответчику стало понятно, что по соответствующему требованию кредитором является истец и исполнил его, в том числе выплатил проценты согласно составленному им контррасчету. Проценты должны рассчитываться со дня, когда истцом было выставлено требование ответчику, а не с дат получения ответчиком выплат.

Суд, заслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

         В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что 06.07.2017 г. между ООО КБ «Кредит Экспресс» (кредитором) и ООО «Гармет-Э» (заемщиком) был заключен кредитный договор № ... на сумму сумма 

28.12.2017 г. между ООО КБ «Кредит Экспресс» (цедентом) и Козыревым А.Г. (цессионарием) был заключен договор уступки права требования к ООО «ГАРМЕТ-Э» по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г.

Решением Арбитражного суда адрес от 18.06.2018 г. по делу № ... ООО КБ «Кредит Экспресс» было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного управления, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда адрес от 05.08.2019 г. было постановлено: признать недействительными соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключенное между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Гармет-Э», об уступке прав требований по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г., заключенному с ООО «Гармет-Э», и обеспечивающим его обязательствам; соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключенное между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Глобал», об уступке прав требований по кредитному договору № КД-63/1211 от 12.11.2015 г., заключенному с ООО «Глобал», и обеспечивающим его обязательствам;  соглашение об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., заключённое между ООО КБ «Кредит Экспресс», Козыревым А.Г., ООО «Глобал», об уступке прав требований по кредитному договору № КД-33/1208 от 12.08.2016 г., заключенному с ООО «Глобал» и обеспечивающим его обязательствам; банковские операции по перечислению денежных средств в счёт погашения векселей и выплате процентов по следующим векселям: № ... (векселедатель - ООО КБ «Кредит Экспресс»), совершенные 29.12.2017 г. на общую сумму сумма; банковские операции по перечислению денежных средств со счета фио № ... открытого в ООО КБ «Кредит Экспресс», в счет исполнения обязательств по оплате соглашений об уступке прав (требований) от 28.12.2017 г., а именно: банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма; банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма;  банковскую операцию от 29.12.2017 г. по перечислению денежных средств в сумме сумма, применить последствия недействительности сделок, восстановить право требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № ... от 06.07.2017 г., заключенному с ООО «Гармет-Э», восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору последующей ипотеки (залога недвижимого имущества) № ... от 30.08.2017 г.; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога недвижимого имущества № ... г.; по договору залога недвижимого имущества № ДЗ-КД31/0607-3 от 11.12.2017 г.; по договору залога недвижимого имущества № ..., восстановить права требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № КД-33/1208 от 12.08.2016 г., заключенному с ООО «Глобал»; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога № ... восстановить права требования ООО КБ «Кредит Экспресс» по кредитному договору № КД-63/1211 от 12.11.2015 г., заключенному с ООО «Глобал»; восстановить права залогодержателя ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору залога недвижимого имущества № ДЗ-КД63/1211 от 12.11.2015 г., взыскать с фио в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» сумма расходов по уплате государственной пошлины, восстановить задолженность ООО КБ «Кредит Экспресс» перед Козыревым А.Г. в размере сумма 

В период действия договора цессии от 28.12.2017 г. ООО «Гармет-Э» 09.02.2018 г. оплатило Козыреву А.Г. в счет «погашения процентов по договору № ... от 06.07.2017 г. за январь 2018 г.» сумма, 13.03.2018 г. в счет «погашения процентов по договору № ... от 06.07.2017 г. за февраль 2018 г.» сумма, а также 13.03.2018 г. и 09.02.2018 г. был оплачен НДФЛ на сумму сумма 

На основании договора цессии от 01.11.2020 г. ООО «Гармет-Э» уступило фио право требования к Козыреву А.Г. на сумму сумма (уплаченные проценты за пользование кредитом за январь и февраль 2018 г. и НДС).

Решением гагаринского районного суда адрес от 28.09.2022 г. по гражданскому делу № 2-1415/2022 в удовлетворении иска фио к Козыреву А.Г. о взыскании денежных средств было отказано,  ООО КБ «Кредит Экспресс» участвовало в деле в качестве третьего лица и не подтвердило, что право требования принадлежит фио 

В рамках претензионного урегулирования спора 05.10.2022 г. фио вернул истцу сумма 

Истец начислил ответчику проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 09.02.2018 г. по 05.10.2022 г. в сумме сумма, которые были частично погашены, остаток задолженности составляет сумма

Согласно ч. 1 ст. 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей адрес.

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии со ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В силу ст. 1103 ГК РФ, поскольку иное не установлено ГК РФ, другими законами и нормативными актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой подлежат применению также к требованиям: о возврате исполненного по недействительной сделке (п. 1); об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения (п. 2); одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством (п. 3); о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица (п. 4).

По смыслу приведенной нормы закона, для возникновения обязательств вследствие неосновательного обогащения необходимо возникновение совокупности следующих обстоятельств: обогащение приобретателя; указанное обогащение должно произойти за счет потерпевшего; указанное обогащение должно произойти без оснований, установленных законом, иными правовыми актами или сделкой.

В соответствии со ст. 1107 ГК РФ лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно названному выше определению суда судом было установлено, что  Козырев А.Г. является самым крупным акционером кредитной организации с долей участия 23,33 %, членом Совета директоров, председателем Совета директоров банка,  участвовал в процессе выработки политики банка, т.е. не мог не знать о финансовом положении банка. Назначение Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией имело место 15.03.2018, оспариваемые соглашения заключены 28.12.2017 г., то есть за 2,5 месяцев до отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности. Козырев А. Г. является аффилированным лицом по отношению к должнику. В результате заключения оспариваемых соглашений в пользу ответчика были переданы требования к юридическим лицам в размере более сумма. Оплата стоимости Соглашений в размере сумма была совершена посредством ряда внутрибанковских операций (движения по счетам, открытым у самого должника). В результате совершенных сделок банк досрочно исполнил обязательства перед заинтересованным лицом в большем, нежели было предусмотрено, размере (в части процентов по векселям) с целью отчуждения актива банка - прав требований к ООО «Гармет-Э» и ООО «Глобал» в пользу заинтересованного лица - участника должника. При этом на момент заключения соглашений обязательства по уплате процентов за пользование кредитом со стороны заемщиков были исполнены, их задолженность обеспечена поручительством и залогом, задолженность не безнадежна ко взысканию. В результате произошло уменьшение размера имущества (активов) должника.

Таким образом, ответчик не является лицом, которое действовало добросовестно, и истец вправе требовать взыскания с него процентов с даты совершения платежей, которые являлись неосновательным обогащением ответчика за счет истца.

Составленный истцом расчет процентов проверен судом, является правильным с точки зрения соответствия требованиям действующего законодательства и нормативно-правовых актов, дифференцирован (составлен, исходя из дат, когда каждый платеж имело место), математические операции выполнены правильно.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты в сумме сумма, и в силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ  госпошлина в размере сумма

         На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ... ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

            ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ... ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░  ░ ░░░░░░░ ░░░░░

        ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:  ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 24 ░░░░░ 2023 ░░░░