Решение от 02.11.2023 по делу № 02-7423/2023 от 25.09.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

02 ноября 2023 года Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Мусимович М.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-7423/2023 по иску АКБ «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (ПАО) к Харчилава Нино Гуликовне, Гегечкори Георгию, ООО «ВИКОМ» о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество,-

УСТАНОВИЛ:

АКБ «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (ПАО) (далее истец, Банк) обратился в суд с исковым заявлением к Харчилава Н.Г., Гегечкори Г. (далее поручители) , ООО «ВИКОМ» (далее заемщик) о взыскании задолженности по кредитным договорам, просил суд взыскать с ответчиков солидарно сумму задолженности по кредитным договорам в размере в размере сумма, обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма.

Свои требования Банк мотивировал тем, что между Банком и ООО «ВИКОМ» были заключены следующие кредитные договоры: - кредитный договор № 6548-К от 11.07.2018, согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере сумма под 10,8 % годовых сроком по 10.07.2023 включительно, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020; - кредитный договор № 7091-К от 26.06.2019, согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере сумма под 10,8 % годовых сроком по 25.06.2026 включительно, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020.

Заемщику кредитные средства в рамках кредитных договоров были выданы в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика №40702810714000001485. Заемщик перечислил денежные средства со своего счета, а, следовательно, распорядился денежными средствами, предоставленными по Кредитным договорам.

Начиная с июля 2023 г., в нарушение условий кредитных договоров, ответчик ООО «ВИКОМ» допускал нарушения обязательств по уплате основного долга и процентов за пользование кредитами.

Общая сумма задолженности по кредитным договорам перед истцом по состоянию на 28.08.2023г. составляет сумма, их них: по кредитному договору № 6548-К от 11.07.2018 составляет сумма, из них: - сумма - сумма задолженности по основному долгу; - сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга; по кредитному договору № 7091-К от 26.09.2019 составляет 21 210 971,сумма. из них: - сумма - сумма задолженности по основному долгу; - сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по кредитным договорам обеспечивается: - поручительством Харчилава фио, предоставленным согласно Договору поручительства № 6548-П/2 от 11.07.2018г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020г., Договору поручительства № 7091-П/2 от 26.07.2019г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019г., дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020г.; - поручительством Гегечкори Георгия, предоставленным согласно Договору поручительства № 6548-П/1 от 11.07.2018г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020г., Договору поручительства № 7091-П/2 от 26.07.2019г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019г., дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020г.

Также надлежащее исполнение ответчиком ООО «ВИКОМ» обязательств по кредитным договорам (п. 3.1) обеспечивается: - залогом недвижимого имущества, предоставленным согласно Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 6548-З от 11.07.2018г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020г.; - залогом недвижимого имущества, предоставленным согласно Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 7091-З от 26.06.2019г., в редакции дополнительного соглашения № 1 от 25.07.2019г., дополнительного соглашения № 2 от 02.10.2019г., дополнительного соглашения № 3 от 10.04.2020г., дополнительного соглашения № 4 от 27.07.2020г., заключенными между Банком и ООО «ВИКОМ».

В силу ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части долга.

В связи с тем, что ответчиками не погашена задолженность по кредитному договору, истец обратился с иском в суд о взыскании задолженности по кредитному договору.

Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явилась, доводы, изложенные в исковом заявлении, поддержала, просила удовлетворить заявленные требования в полном объеме с учетом уточнения искового заявления. Не возражала против рассмотрения дела в отсутствие не явившихся ответчиков.

Ответчики Харчилава Н.Г., Гегечкори Г., ООО «ВИКОМ» в судебное заседание не явились, о дате и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомили. Дело рассмотрено в их отсутствие по правилам ст.167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст.ст. 361-363 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме, обратное влечет недействительность договора поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, сели иное предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части долга.

В судебном заседании установлено, письменным материалами дела подтверждается, что между Банком и ООО «ВИКОМ» были заключены следующие кредитные договоры:

- кредитный договор № 6548-К от 11.07.2018г. (далее – Кредитный договор-1), согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере сумма под 10,8 % годовых сроком по 10.07.2023г. включительно, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020;

- кредитный договор № 7091-К от 26.06.2019 (далее – Кредитный договор-2), согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере сумма под 10,8 % годовых сроком по 25.06.2026 включительно, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020.

Заемщику кредитные средства в рамках кредитных договоров были выданы в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщик №40702810714000001485. Заемщик перечислил денежные средства со своего счета, а, следовательно, распорядился денежными средствами, предоставленными по Кредитным договорам.

В соответствии с п. 2.3. и п. 2.5. Кредитного договора-1, погашение задолженности по основному долгу производится Заемщиком, начиная с октября 2018г., ежемесячно равными долями в последний рабочий день каждого месяца, выплата процентов за пользование кредитом осуществляется Заемщиком ежемесячно 10 (десятого) числа каждого месяца.

В соответствии с п. 2.3. и п. 2.5. Кредитного договора-2, погашение задолженности по основному долгу производится Заемщиком, начиная с октября 2019г., ежемесячно равными долями 25 (двадцать пятого) числа каждого месяца, выплата процентов за пользование кредитом осуществляется Заемщиком ежемесячно 25 (двадцать пятого) числа каждого месяца.

В соответствии с п. 6.1. Кредитных договоров в случае нарушения срока возврата кредита и/или срока уплаты процентов, Заемщик выплачивает Кредитору неустойку (пени) в размере 0,2 % процентов от неуплаченной/несвоевременно уплаченной Заемщиком суммы за каждый день просрочки, начиная со дня, следующего за днем, который установлен Кредитными договорами и/или Заявками как предельный срок исполнения соответствующей обязанности Заемщика.

Начиная с июля 2023 г., в нарушение условий Кредитных договоров, ООО «ВИКОМ» допускало нарушения обязательств по уплате основного долга и процентов за пользование кредитом(ами).

Общая сумма задолженности по кредитным договорам перед истцом по состоянию на 28.08.2023. составляет сумма, их них:

- по кредитному договору № 6548-К от 11.07.2018 составляет сумма, из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу; сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга;

- по кредитному договору № 7091-К от 26.09.2019 составляет сумма из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу, сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по кредитным договорам обеспечивается:

- поручительством Харчилава фио, предоставленным согласно Договору поручительства № 6548-П/2 от 11.07.2018, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, Договору поручительства № 7091-П/2 от 26.07.2019, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020;

 - поручительством Гегечкори Георгия, предоставленным согласно Договору поручительства № 6548-П/1 от 11.07.2018, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, Договору поручительства № 7091-П/2 от 26.07.2019, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.10.2019, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 3 от 27.07.2020.

В соответствии с условиями договоров поручительства поручитель принимает на себя солидарную с ООО «ВИКОМ» ответственность за исполнение в полном объеме обязательств по кредитным договорам, включая возврат суммы кредита, уплату процентов, уплату неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков истца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитным договорам. Поручители ознакомлены со всеми условиями кредитных договоров.

Также надлежащее исполнение ответчиком ООО «ВИКОМ» обязательств по кредитным договорам (п. 3.1) обеспечивается:

-залогом недвижимого имущества, предоставленным согласно Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 6548-З от 11.07.2018, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 2 от 10.04.2020;

-залогом недвижимого имущества, предоставленным согласно Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 7091-З от 26.06.2019, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 25.07.2019, дополнительного соглашения № 2 от 02.10.2019, дополнительного соглашения № 3 от 10.04.2020, дополнительного соглашения № 4 от 27.07.2020, заключенными между Банком и ООО «ВИКОМ».

В соответствии с п. 1.3.1. Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 6548-З от 11.07.2018, Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 7091-З от 26.06.2019 Залогодатель передает в залог Залогодержателю следующий объект недвижимости:

- Здание, назначение: нежилое здание, площадь: 2040.8 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, кадастровый номер 77:02:0007001:8023 (далее - Здание);

- Выставочный подиум, назначение: иное сооружение, основная характеристика (для сооружения): 1323,2 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, д15А, корп. 1, кадастровый номер 77:02:0007001:8021 (далее - Сооружение);

- Право аренды земельного участка (далее - Право аренды земельного участка») (Категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: магазины (4.4) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)); объекты придорожного сервиса (4.9.1) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)), площадь: 8900 +/-33 кв.м, кадастровые номера расположенных в пределах земельного участка объектов недвижимости: 77:02:0007001:8021, 77:02:0007001:8023, адрес: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес), кадастровый номер – 77:02:0007001:18 (далее именуемый «Арендованный земельный участок»).

Право аренды земельного адрес на Арендованный земельный участок подтверждается Договором аренды земельного участка № М-02-051897 от "01" февраля 2018 г., заключенным между Департамент городского имущества адрес и Залогодателем. Срок аренды – до "22" ноября 2066 года, дата регистрации "14" марта 2018 г. номер регистрации 77:02:0007001:18-77/002/2018-6.

Здание расположено на Арендованном земельном участке. Сооружение расположено на арендованном земельном участке.

В соответствии с п.1.7. Договора залога недвижимого имущества (ипотеки) № 7091-З от 26.06.2019 ипотека является последующей.

По соглашению сторон (п. 1.4. Договоров залогов) общая залоговая стоимость (оценка) предмета ипотеки составляет сумма, в том числе:

- залоговая стоимость (оценка) Здания составляет сумма;

- залоговая стоимость (оценка) Сооружения составляет сумма;

- залоговая стоимость (оценка) Права аренды земельного участка составляет сумма.

Залогодатель ознакомлен со всеми условиями кредитных договоров.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п. 1 ст. 358.8 ГК РФ реализация заложенного права осуществляется в порядке, установленном пунктом 1 статьи 350 и пунктом 1 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии с п.1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела, не вызывают у суда сомнений, сторонами не оспорены.

В соответствии со ст.ст. 56 и 57 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательства представляются сторонами.

Ответчиками не представлено доказательств выплаты суммы основного долга и процентов по кредитному договору. Расчет суммы долга судом проверен, ответчиками не оспорены, контррасчет не представлен.

В силу ст.ст. 322, 323 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлеторения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Истцом суду представлен расчеты задолженности, в соответствии с которыми размер задолженности:

-по кредитному договору № 6548-К от 11.07.2018 составляет сумма, из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу; сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга;

-по кредитному договору № 7091-К от 26.09.2019 составляет сумма из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу, сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга.

Учитывая, что расчеты, представленные истцом, не противоречит закону, составлены в соответствии с положениями кредитных договоров, являются арифметически верными, своих расчетов ответчики суду не представили, суд принимает указанные расчеты задолженности во внимание и руководствуется ими.

Таким образом, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд находит исковые требования истца о взыскании с ответчиков солидарно суммы задолженности по кредитным договорам подлежащими удовлетворению, поскольку данные требования основаны на законе и соответствуют условиям заключенных между сторонами договоров.

Поскольку судом, бесспорно, установлен факт ненадлежащего исполнения ответчиками обеспеченного залогом обязательства, а допущенное должниками нарушение обеспеченного залогом обязательства значительно, учитывая, что недвижимое имущество:

 - Здание, назначение: нежилое здание, площадь: 2040.8 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, кадастровый номер 77:02:0007001:8023;

- Выставочный подиум, назначение: иное сооружение, основная характеристика (для сооружения): 1323,2 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, д15А, корп. 1, кадастровый номер 77:02:0007001:8021;

- Право аренды земельного участка (далее - Право аренды земельного участка») (Категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: магазины (4.4) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)); объекты придорожного сервиса (4.9.1) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)), площадь: 8900 +/-33 кв.м, кадастровые номера расположенных в пределах земельного участка объектов недвижимости: 77:02:0007001:8021, 77:02:0007001:8023, адрес: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес), кадастровый номер – 77:02:0007001:18, находящееся в собственности ответчика ООО «ВИКОМ», является предметом залога, обеспечивают исполнение обязательства ответчиками по кредитному договору № 6548-К от 11.07.2018, по кредитному договору № 7091-К от 26.09.2019, суд в соответствии со ст.ст. 348-350 ГК РФ находит возможным удовлетворить данные требования истца и обратить взыскание на заложенное имущество:

– Здание, назначение: нежилое здание, площадь: 2040.8 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, кадастровый номер 77:02:0007001:8023, с последующей продажей заложенного имущества с объявлением начальной продажной цены в размере сумма;

- Выставочный подиум, назначение: иное сооружение, основная характеристика (для сооружения): 1323,2 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, д15А, корп. 1, кадастровый номер 77:02:0007001:8021, с последующей продажей заложенного имущества с объявлением начальной продажной цены в размере сумма;

- Право аренды земельного участка (Категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: магазины (4.4) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)); объекты придорожного сервиса (4.9.1) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)), площадь: 8900 +/-33 кв.м, кадастровые номера расположенных в пределах земельного участка объектов недвижимости: 77:02:0007001:8021, 77:02:0007001:8023, адрес: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес), кадастровый номер – 77:02:0007001:18, с последующей продажей заложенного имущества с публичных торгов с объявлением начальной продажной цены в размере сумма.

Удовлетворяя требования истца, суд в соответствии со ст. 98 ГПК РФ также взыскивает в пользу истца с ответчиков Харчилава Н.Г., Гегечкори Г., ООО «ВИКОМ» солидарно понесенные расходы в виде государственной пошлины в размере сумма.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд,-

РЕШИЛ:

Взыскать солидарно с Харчилава Нино Гуликовне, Гегечкори Георгию, ООО «ВИКОМ» в пользу Акционерного коммерческого банка «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) задолженность:

- по кредитному договору № 6548-К от 11.07.2018 в размере сумма, из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу, сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга;

-по кредитному договору № 7091-К от 26.09.2019 составляет сумма из них: сумма - сумма задолженности по основному долгу, сумма – сумма неустойки за просрочку основного долга, а также расходы на оплату государственной пошлины в размере сумма

Обратить взыскание на следующее заложенное имущество:

- Здание, назначение: нежилое здание, площадь: 2040.8 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, кадастровый номер 77:02:0007001:8023, находящееся в собственности ответчика ООО «ВИКОМ», с последующей продажей заложенного имущества с объявлением начальной продажной цены в размере сумма;

- Выставочный подиум, назначение: иное сооружение, основная характеристика (для сооружения): 1323,2 кв.м, адрес: 127566 Москва, адрес, д15А, корп. 1, кадастровый номер 77:02:0007001:8021, находящееся в собственности ответчика ООО «ВИКОМ», с последующей продажей заложенного имущества с объявлением начальной продажной цены в размере сумма;

- Право аренды земельного участка (далее - Право аренды земельного участка») (Категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: магазины (4.4) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)); объекты придорожного сервиса (4.9.1) (земельные участки, предназначенные для размещения объектов торговли, общественного питания и бытового обслуживания (1.2.5)), площадь: 8900 +/-33 кв.м, кадастровые номера расположенных в пределах земельного участка объектов недвижимости: 77:02:0007001:8021, 77:02:0007001:8023, адрес: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес), кадастровый номер – 77:02:0007001:18, находящееся в собственности ответчика ООО «ВИКОМ», с последующей продажей заложенного имущества с публичных торгов с объявлением начальной продажной цены в размере сумма.

Решение суда может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд в течение ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 10 ░░░░░░ 2023 ░.

1