Решение по делу № 33-8794/2023 от 02.02.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

дата адрес

Пресненский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-540/дата по исковому заявлению Симонова Андрея Сергеевича к ООО Инвестиционная наименование организации, наименование организации о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Симонов А.С. обратился в суд с иском к ООО Инвестиционная наименование организации, наименование организации о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов.

Свои требования истец мотивирует тем, что между Симоновым А.С. (Клиент) и ООО Инвестиционная наименование организации (Брокер) был заключен Договор оказания брокерских услуг № БО-Ф-Н-0-01666 от дата, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг (далее по тексту - Регламент).

Брокером были добровольно приняты на себя обязательства перед Клиентом, в частности, но не исключительно, по совершению на основании поручения Клиента сделок с ценными бумагами, по заключению договоров на торгах и внебиржевом рынке, а также совершению иных действий по поручению Клиента.

Во исполнение Договора Истцом были перечислены на расчетный счет № 40701810700003010998 Ответчика в Небанковской кредитной организации наименование организации (адрес) денежные средства в общем размере сумма.

Ответчик гарантировал использование денежных средств Истца исключительно в целях совершения операций по исполнению его поручений, соблюдение приоритетности интересов Истца по отношению к собственным интересам, обеспечение для исполнения поручений Клиента наилучших условий.

В настоящий момент возврата ценных бумаг, денежных средств, перечисленных Клиентом, выплаты доходов в денежной форме произведено Ответчиком не было.

В целях урегулирования спора в досудебном порядке Истцом в адрес Ответчика дата была направлена претензия о возврате денежных средств и расторжении Договора.

Истец реализовал свое право на односторонний отказ от договора и возврат денежных средств, находящихся на счете, в порядке, предусмотренном Регламентом. Ответа на претензию, а равно удовлетворения денежных требований Истца, сообщения о готовности перечислить денежные средства Истцу от Ответчика не поступило.

Истец просит суд взыскать с ответчика в свою пользу денежные средства в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующий период времени, за каждый день пользования, начиная с дата по день фактического исполнения обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма.

Истец Симонов А.С. в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, направил в суд своего представителя.

Представителя истца в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске, письменных пояснениях на иск.

Представитель ответчика ООО Инвестиционная наименование организации в судебное заседание явился, исковые требования не признал по доводам, изложенным в письменных возражениях на исковые требования, в которых указал следующее. В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с наименование организации были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор). Юридической основой данных сделок являются: а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ПС РФ), имеющее предварительный характер; б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от дата № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов». По Договору Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров. Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является наименование организации. Подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, паспортом финансового инструмента, Симонов А.С. подтвердил свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является наименование организации, подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов. Также согласно паспорту финансового инструмента Симонов А.С. проинформирован о том, что данный финансовый инструмент является высокорискованным и может быть труден для понимания; не обеспечен какими-либо способами, схемами компенсации и гарантий, и предупрежден, что в случае частичного или полного дефолта (или банкротства) Продавца опциона покупатель может частично или полностью потерять вложенные инвестиции, также возможна задержка исполнения обязательств по договору. Заключение Обществом с наименование организации сделок производилось от имени Общества, при этом, Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов. Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (наименование организации). В настоящее время, исполнение Обществом обязательств вне согласованного графика их исполнения с Временной администрацией введенной ЦБ РФ невозможно, как и невозможно проведение их не в сроки установленные ЦБ РФ.

Ответчик наименование организации в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений на иск не представил.

Суд, выслушав представителей истца и ответчика, проверив и изучив материалы дела, приходит к следующему.

В силу статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от дата № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг», принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Согласно ст. 403 ГК РФ, Должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несет являющееся непосредственным исполнителем третье лицо.

Договор об оказании брокерских услуг регулируется нормами ГК РФ об оказании услуг.

Согласно ст. 783 ГК РФ общие положения о подряде (статьи 702 —729) применяются к договору возмездного оказания услуг, если это не противоречит статьям 779 - 782 настоящего Кодекса, а также особенностям предмета договора возмездного оказания услуг.

В силу и. 1 ст. 706 ГК РФ если из закона или договора подряда не вытекает; обязанность подрядчика выполнить предусмотренную в договоре работу лично, подрядчик вправе привлечь к исполнению своих обязательств других лиц (субподрядчиков). В этом случае подрядчик выступает в роли генерального подрядчика.

Генеральный подрядчик несет перед заказчиком ответственность за последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств субподрядчиком в соответствии с правилами п. 1 ст. 313 и ст. 403 настоящего Кодекса, а перед субподрядчиком - ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение заказчиком обязательств по договору подряда (абз. 1 п. 3 ст. 706 ГК РФ).

Судом установлено, что между Симоновым А.С. (Клиент) и ООО Инвестиционная наименование организации (Брокер) был заключен Договор оказания брокерских услуг № БО-Ф-Н-0-01666 от дата, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг (далее по тексту - Регламент).

В соответствии с пунктом 1.1. договора, Брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг наименование организации, являющимся Приложением № 1 и неотъемлемой частью договора.

Из содержания пунктов 10.1. - 10.3. договора следует, что Клиент обязуется оплачивать Брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами. Клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить Брокеру все расходы, связанные с обслуживанием Клиента на финансовых рынках. Брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов Клиента.

наименование организации осуществляло деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от дата № 045- 12828-001000 и деятельность по брокерскому обслуживанию на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от дата № 045-12805-100000.

дата Банк России принял решение запретить наименование организации сроком до дата, продлив этот срок до дата включительно совершение следующих операций: заключение новых договоров о брокерском обслуживании; принятие и исполнение поручений клиентов - физических лиц на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке.

Основанием для принятия указанного решения послужило совершение Обществом при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действий, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов — клиентов Общества.

дата Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные наименование организации Приказом Банка России от дата №ОД-52 внесено изменение в Приказ Банка России от дата №ОД- дата на основании которого действие лицензий прекращается с дата Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение дата нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

В связи с прекращением лицензии, наименование организации обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам.

В соответствии с пунктом 3.8. Положения Банка России от дата № 481-11 «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» профессиональный участник рынка ценных бумаг, в отношении которого принято решение об аннулировании лицензии, обязан в соответствии с указаниями клиента прекратить обязательства, связанные с осуществлением соответствующей профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и осуществить возврат имущества клиента (депонента), находящегося у лицензиата. В случае отсутствия указаний клиента (депонента) о способе возврата имущества такой возврат осуществляется на основании имеющихся у лицензиата данных о клиенте (депоненте).

По договору брокерского обслуживания Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры путем подачи поручений Брокеру (приложение) на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров.

С целью исполнения поручений Клиента согласно пункту 2.2.3 Регламента Брокер зачисляет на Брокерский счет Клиента денежные средства, перечисленные Клиентом Брокеру для заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами, срочных сделок, денежные средства, полученные Брокером в результате заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами и/или срочными инструментами в интересах Клиента, дивиденды и иные доходы по ценным бумагам Клиента, а также иные суммы денежных средств, подлежащие зачислению на Брокерский счет Клиента в соответствии с требованиями Банка России, с отражением указанных денежных средств на Учетном счете Клиента.

В соответствии с пунктом 1.6.1.10 Регламента Брокер обязан возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

В целях урегулирования спора в досудебном порядке Истцом в адрес Ответчика дата была направлена претензия о возврате денежных средств и расторжении Договора.

В соответствии с пунктом 15.1 Регламента оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная наименование организации, являющегося Приложением № 1 и неотъемлемой частью Договора в редакции от дата Брокер и Клиент имеют право в любой момент расторгнуть Договор, заключенный между ними, в порядке, установленном настоящим Регламентом. Порядок расторжения договора предусмотрен пунктом 15.2 Регламента: расторжение Клиентом Договора в одностороннем порядке производится путем направления Брокеру Уведомления о расторжении Договора не менее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Договора, если иные сроки или иной порядок прямо не предусмотрены Регламентом или приложениями к Договору. Договор считается расторгнутым по истечении 30 (Тридцати) календарных дней с даты получения Брокером уведомления Клиента о расторжении Договора, за исключением случаев, прямо предусмотренных Регламентом или приложениями к Договору.

В соответствии с пунктом 12.9 Регламента срок ответа на претензию составляет 30 (Тридцать) календарных дней со дня ее получения. Если в указанный срок Стороной, направившей претензию, не получен ответ, либо получен полный или частичный отказ от удовлетворения предъявленного требования, Сторона, предъявившая претензию, вправе обратиться с иском в суд по месту нахождения Брокера.

До настоящего времени какой-либо ответ от Брокера не получен, возврат денежных средств не осуществлен.

При этом суд приходит к выводу, что ответственность за неисполнение обязательств по Договору оказания брокерских услуг перед Истцом несет наименование организации.

Так, заключение наименование организации с наименование организации сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (наименование организации).

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и наименование организации договором оказания брокерских услуг от дата № ЮБ- 288 регулярно информирует наименование организации о суммах предстоящих выплат наименование организации с целью погашения обязательств наименование организации по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от дата № ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете наименование организации, открытом в адрес, предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, № 40701810700003010998, информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) — специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от дата N 577-П (ред. от дата) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее - Положение) наименование организации открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе фио и наименование организации, а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. Симонову А.С., на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента, за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (наименование организации).

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением №1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная наименование организации Регламент оказания брокерских услуг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная наименование организации, прилагаемой копией сообщения от дата № 45-37/дата НКО адрес.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены Обществом.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поручению истца не завершены.

Имущество Истца, учитываемое по Договору, составляют Опционы и дебиторская задолженность наименование организации по возврату единовременных выплат по Опционам, что подтверждается Отчётом по Договору за период с дата по дата.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от наименование организации по указанным опционам не поступали.

Таким образом, у наименование организации отсутствуют обязательства по выплате денежных средств в пользу Истца, при этом, денежные средства подлежат взысканию с ответчика наименование организации.

наименование организации является третьим лицом, привлеченным наименование организации. Ответственность при использовании данной схемы ведения дел перед Истцом несет наименование организации.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что с ответчика наименование организации в пользу истца надлежит взыскать сумму неосновательного обогащения в размере в размере сумма

В соответствии со ст. 395 ГК РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

На основании изложенного, с ответчика в пользу истца надлежит взыскать сумму процентов за пользование чужими денежными средствами в размере сумма за период с дата по дата (дата вынесения решения по настоящему делу), исходя из следующего расчета:

Задолженность, руб.	Период просрочки			Процентная ставка	Дней в году	Проценты, руб.
	c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]×[4]×[5]/[6]
3 000 000	дата	дата	29	6,50%	365	15 493,15
3 000 000	дата	дата	42	6,75%	365	23 301,37
3 000 000	дата	дата	56	7,50%	365	34 520,55
3 000 000	дата	дата	56	8,50%	365	39 123,29
3 000 000	дата	дата	14	9,50%	365	10 931,51
3 000 000	дата	дата	42	20%	365	69 041,10
3 000 000	дата	дата	8	17%	365	11 178,08
Итого:			247	10,03%		203 589,05

Суд считает необходимым также взыскивать с наименование организации в пользу фио проценты за пользование чужими денежными средствами с суммы в размере сумма, начиная с дата по день фактической уплаты этих средств истцу за каждый день пользования, в размере опубликованном Банком России ключевой ставки банковского процента по вкладам физических лиц в Центральном адрес, так как данное требование согласуется с пунктом 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от дата №7, согласно которому, одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек.

Ст. 98 ГПК РФ предусматривает, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенным требованиям.

Таким образом, с ответчика наименование организации в пользу истца надлежит взыскать расходы по оплате госпошлины в размере сумма

Разрешая заявленные исковые требования, суд приходит к выводу о наличии совокупности юридически значимых обстоятельств, при которых иск подлежит удовлетворению частично. Данный вывод суд основывает на анализе материалов, представленных и исследованных в ходе судебного заседания, которой дает оценку в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, и в соответствии с положениями норм материального права, регулирующих спорные правоотношения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования – удовлетворить частично.

Взыскать с наименование организации в пользу Симонова Андрея Сергеевича неосновательное обогащение в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, расходы на оплату госпошлины в размере сумма

Взыскивать с наименование организации в пользу фио проценты за пользование чужими денежными средствами с суммы в размере сумма, начиная с дата по день фактической уплаты этих средств истцу за каждый день пользования, в размере опубликованном Банком России ключевой ставки банковского процента по вкладам физических лиц в Центральном адрес.

В удовлетворении остальной части исковых требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес, в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья

1