Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-51/2016 (1-367/2015;) от 31.03.2015

дело № 1-51/16

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

11 февраля 2016 года город Ставрополь

Промышленный районный суд города Ставрополя в составе:

председательствующего судьи Кущ А.А.,

при секретарях судебного заседания Микаелян Э.Р., Герасимовой Т.Ю., <данные изъяты> Галенко Ю.С.,

с участием:

подсудимой Кондратовой Т.В.,

защитников подсудимой Кондратовой Т.В. – адвокатов Золотых Ю.А., <данные изъяты>

<данные изъяты>

защитника подсудимой Гавриловой С.Г. – адвоката Костенко В.Г.,

подсудимой Балаян О.Р.,

защитника подсудимой Балаян О.Р. – адвоката Джумалиева М.М.,

подсудимого Митрофанова С.С.,

защитников подсудимого Митрофанова С.С. – адвокатов Третьякова В.И., <данные изъяты>

подсудимого Кучерова С.П.,

защитника подсудимого Кучерова С.П. – адвоката Щетининой Н.А.,

подсудимого М. <данные изъяты>

защитника подсудимого М. <данные изъяты>. – адвоката Заведеева Г.А.,

подсудимого Кучерявого А.Н.,

защитников подсудимого Кучерявого А.Н. – адвокатов Румыниной А.Н., <данные изъяты>.,

подсудимого Кива А.С.,

защитников подсудимого Кива А.С. – адвокатов Мохова Н.И., Никольского И.Л.,

подсудимой Арутюновой В.А.,

защитника подсудимой Арутюновой В.А. – адвоката Раджабова А.Р.,

государственных обвинителей – Черноусовой Т.В., Елагиной Е.А.,

представителей потерпевшего ОАО «Сбербанк России» - Б. <данные изъяты> гггг., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Промышленного район-ного суда города Ставрополя уголовное дело

в отношении обвиняемой совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ:

Кондратовой Т. В., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей неполное среднее об-разование, не замужней, имеющей на иждивении четверых малолетних детей, не ра-ботающей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

Балаян О. Р., дата года рождения, уроженки п<адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей не-полное среднее образование, не замужней, имеющей на иждивении троих малолет-них детей, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

Гавриловой С. Г., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, вдо-вы, детей на иждивении не имеющей, работающей агентом по недвижимости в ООО «Сириус МК-инвест», проживающей по адресу: <адрес> ранее судимой приговором Промышленного районного суда города Ставрополя от 09.02.2010 года по части 3 статьи 30, пункту «г» части 2 статьи 158 УК РФ к 3 годам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной ко-лонии общего режима. Постановлением Советского районного суда Ставропольско-го края от 18.04.2011 года приговор Промышленного районного суда города Став-рополя от 09.02.2010 года изменен: действия <данные изъяты> квалифицированы по части 3 статьи 30 УК РФ, пункту «г» части 2 статьи 158 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.03.2011 года № 26-ФЗ) и ей назначено наказание в виде 2 лет 11 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Постановлением Советского районного суда Ставропольского края от 19.03.2012 го-да приговор Промышленного районного суда города Ставрополя от 09.02.2010 (с учетом постановления Советского районного суда от 18.04.2011 года) года изменен: действия Гавриловой С.Г. переквалифицированы на часть 3 статьи 30 УК РФ, пункт «г» части 2 статьи 158 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ). 10.08.2012 года освобождена от отбытия наказания,

в отношении обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ:

Митрофанова С. С.ча, дата года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, ра-ботающего водителем в ИП Федосеев В.Н., женатого, имеющего на иждивении тро-их малолетних детей, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> не судимого,

в отношении обвиняемого совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ:

Кучерова С. П., дата года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, не жена-того, детей не имеющего, работающего начальником отдела развития розничного бизнеса Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

Медведева М. В., дата года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, не женатого, детей не имеющего, не работающего, зарегистрированного и проживаю-щего по адресу: <адрес>, не судимого,

Кучерявого А. Н., дата года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении од-ного малолетнего ребенка, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, не судимого,

Кива А. С., дата года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, не же-натого, со слов, работающего координатором группы в компании «Бауэр-Интер-нешенл» (город Ставрополь), зарегистрированного по адресу: Республика <адрес>, не судимого,

в отношении обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ, частью 4 статьи 159.1 УК РФ:

Арутюновой В. А., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее образование, не замужней, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, не работающей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

УСТАНОВИЛ:

Кондратова Т.В. совершила мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недосто-верных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (2 эпизода).

Гаврилова С.Г. совершила мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недосто-верных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (2 эпизода).

Балаян О.Р. совершила мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения де-нежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостовер-ных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (2 эпизода).

Кучеров С.П. совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения де-нежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостовер-ных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (3 эпизода).

Митрофанов С.С. совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недосто-верных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (4 эпизода).

М. <данные изъяты>. совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения де-нежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостовер-ных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (4 эпизода).

Кучерявый А.Н. совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостовер-ных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (4 эпизода).

Кива А.С. совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денеж-ных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (4 эпизода).

Арутюнова В.А. совершила мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недосто-верных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору (4 эпизода).

Преступления Кондратовой Т.В. и Гавриловой С.Г., каждой, совершены при следующих обстоятельствах.

Митрофанов С.С. в середине июня 2013 года, находясь в городе Ставрополе на тер-ритории жилого комплекса «Перспективный», расположенного по адресу: город Ставро-поль на пересечении улиц Тухачевского и Рогожникова, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересован-ным в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступил в пред-варительный сговор с ранее ему знакомым Кучерявым А.Н., в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк» России, путем предоставления в банк заведомо ложных и не-достоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и раз-мере дохода заемщика.

Далее Митрофанов С.С., продолжая действовать умышленно, из корыстных побуж-дений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации прес-тупных планов, во исполнение своего преступного умысла, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в Парке культуры и отдыха «Победа», расположен-ном по адресу: город Ставрополь, улица Шпаковская, 111, вступил в предварительный сговор с ранее знакомым М. <данные изъяты> который работал специалистом по прямым продажам сектора по работе с предприятиями отдела по развитию розничного бизнеса отделения по г. Ставрополю Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк Рос-сии» и также был заинтересован в незаконном получении прибыли от реализации прес-тупных планов, в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем пре-доставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Кучерявый А.Н., реализуя задуманное, действуя согласованно с р группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побужде-ний, будучи заинтересованными в незаконном получении прибыли от реализации сов-местных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь около дома № 26/7 по улице Тухачевского города Ставрополя, вступили со знакомым Кучерявого А.Н. - Кива А.С., работающим в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе, в предварительный сговор, в целях в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо лож-ных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте рабо-ты и размере дохода заемщика.

Продолжая задуманное, в целях достижения преступного умысла, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Кива А.С., умышленно, из корыстных побуж-дений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации сов-местных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, вступил в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заве-домо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика, с Кучеровым С.П., совместно с которым осу-ществлял трудовую деятельность в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе.

Для достижения совместного преступного умысла Кучеров С.П. в июне 2013 года в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, в составе группы лиц по предварительному сговору, действуя умышленно, из корыстных побуждений, бу-дучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации совместных преступных планов, с целью хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособнос-ти клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика, вступил в предвари-тельный преступный сговор с Арутюновой В.А., являющейся индивидуальным предпри-нимателем и оказывающей услуги гражданам по оформлению документов для получения кредитов.

Арутюнова В.А., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получе-нии прибыли от реализации преступных планов, в конце июня 2013 года, точная дата сле-дствием не установлена, находясь в офисном помещении № 159 дома № 7 по улице Мар-шала Жукова города Ставрополя, вступила в предварительный сговор с Гавриловой С.Г., в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Продолжая задуманное, в целях достижения преступного умысла, Гаврилова С.Г. совместно с Арутюновой В.А., в конце июня 2013 года, точная дата следствием не уста-новлена, находясь в офисном помещении № 159 дома № 7 по улице Маршала Жукова го-рода Ставрополя, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересо-ванной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и не-достоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и раз-мере дохода заемщика, вступили в предварительный сговор с Кондратовой Т.В., заинте-ресованной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, которая согласилась принять участие в хищении кредитных денежных средств и вошла в состав группы лиц по предварительному сговору.

Таким образом, в июне 2013 года в городе Ставрополе Митрофанов С.С., р Медведев М.В., Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г. и Кондратова Т.В., действуя из корыстных побуждений, будучи заинтересованными в не-законном получении прибыли от реализации преступных планов, вступили в предвари-тельный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспо-собности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Роль Митрофанова С.С. заключалась в распределении между соучастниками добы-тых преступным путем денежных средств, изготовлении фиктивных документов, содер-жащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода за-емщика, последующей передаче указанных фиктивных документов участникам группы лиц, используя для этого печати различных организаций, предоставленные р

Кучерявый А.Н., согласно отведенной ему роли, подыскивал лиц среди работников банковских структур лиц, готовых выступить в качестве заемщиков с использованием до-кументов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и раз-мере дохода, передавал полученные от Митрофанова С.С. изготовленные им фиктивные документы другим участникам группы, предоставлял Митрофанову С.С. печати различ-ных организаций для изготовления документов, содержащих заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте работы и размере дохода заемщика.

Роль М. <данные изъяты> состояла в проверке лиц, выступавших в качестве заемщиков, по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; приеме у лиц, выс-тупавших в качестве заемщиков, заведомо для него фиктивных документов, на основании которых составлял заявки; определении суммы денежных средств, возможных к получе-нию в качестве кредита; выяснении причин неодобрения заявки и сообщения об этом Митрофанову С.С.; сообщении Митрофанову С.С. об одобрении заявки на получение кре-дита по фиктивным документам для совершения участниками группы лиц по предвари-тельному сговору последующих действий, направленных на хищение кредитных денеж-ных средств.

Кива А.С. и Кучеров С.П., согласно отведенным им ролям, передавали лжезаемщи-кам полученные от участников группы изготовленные Митрофановым С.С. фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы и размере дохода, необходимые для получения кредита; координировали деятельность к. и Гавриловой С.Г.

Роли Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. состояли в подыскании лиц, готовых выс-тупить в роли заемщиков и получить кредиты в ОАО «Сбербанк России» по документам, содержащим заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы и размере дохода, изготовленным Митрофановым С.С. и другими лицами; передаче указанных фик-тивных документов, полученных от других участников преступной группы, ее участни-кам, выступающим в роли заемщиков; получении от участников группы лиц по предва-рительному сговору, выступающих в качестве заемщиков, денежных средств, выданных последним ОАО «Сбербанк России» по фиктивным документам и передавали их другим участникам преступной группы, для дальнейшего распределения.

Кондратова Т.В., согласно отведенной ей роли, выступала в качестве заемщика, ис-пользуя полученные от участников преступной группы документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере дохода, заключала от сво-его имени с ОАО «Сбербанк России» кредитные договоры, получала по ним денежные средства, которые совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору по-хищала, обращая их в свою пользу.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил Медведеву М.В. персональные данные <данные изъяты> для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения прес-тупной цели группы лиц по предварительному сговору, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Рос-сии», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, в тот же день про-верил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Уста-новив, что кредитная история Кондратовой Т.В. положительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом к С.С. Также М. М.В. пояснил, что 03.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, получив указанную информацию, находясь у себя дома по адресу: город Ставро-поль, улица Фроленко 10, квартира 77, согласно отведенной ему роли, изготовил неуста-новленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. дохо-де, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, якобы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, рабо-тает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действи-тельности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, передал указанные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей передачи участникам преступной группы, а также со-общил последнему, что Кондратовой Т.В. 03.07.2013 года необходимо прибыть к к в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк России» для оформления кредита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в про-должение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предваритель-ному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участникам преступной группы, сообщив Кива А.С., что р 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совмест-ной преступной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил р что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не уста-новлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил р что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных действий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ей роли, сообщила р что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены, и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления креди-та. Также Арутюнова В.А. пояснила Гавриловой С.Г., что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день Гаврилова С.Г., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ей роли пос-редством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере до-хода изготовлены и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в допол-нительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 03.07.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания допол-нительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения совмест-ной цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили р и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и не-достоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., ранее изго-товленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенным им ролям предоставили <данные изъяты> фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее мес-те работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» и обратиться к р для оформления кредита. 03.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения цели преступной группы, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя о Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, сос-тавляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя <данные изъяты>, согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специа-листом отдела продаж с 02.04.2012 года. Медведев М.В., продолжая реализовывать сов-местный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, при-нял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы р которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 03.07.2013 на получение кредитного продукта. 11.07.2013 года, введенные в заблуж-дение относительно истинных намерений группы лиц по предварительному сговору и фи-нансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанк России» на осно-вании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Конд-ратовой Т.В. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили <данные изъяты> выдачу кредита «Потребительский» в размере 554000 рублей на срок 60 месяцев. 11.07.2013 года на основании представленных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 188166 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице руководителя дополнительного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Бибик М.А., и Кондратовой Т.В. (заемщик), согласно условиям которого, кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 554000 рублей под 25,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 меся-цев. Во исполнение условий указанного договора, 11.07.2013 года в дневное время в поме-щении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, кредитные де-нежные средства в размере 554000 рублей были зачислены на расчетный счет р. № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день <данные изъяты> сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участ-никами группы лиц по предварительному сговору - Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. по-хитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 554000 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от испол-нения своих обязательств по возврату кредита умышлено уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные <данные изъяты>. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. М.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения сов-местной преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставро-поль, улица Ленина 415, тот же день проверил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Кондратовой Т.В. по-ложительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову <данные изъяты> Также М. <данные изъяты> пояснил, что 11.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. р в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, получив указанную ин-формацию, находясь у себя дома по адресу: город Ставрополь, улица Фроленко 10, квар-тира 77, согласно отведенной ему роли изготовил неустановленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя <данные изъяты> Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, сог-ласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, яко-бы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя н согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим спе-циалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действительности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли передал указан-ные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей пе-редачи участникам преступной группы, а также сообщил последнему, что п 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в продолжение преступного умысла соу-частников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дости-жения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участ-никам преступной группы, сообщив Кива А.С., что Кондратовой Т.В. 11.07.2013 года не-обходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказ-ского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, дейст-вуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышлен-но, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предва-рительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Кучерову С.П., что фиктив-ные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., на-ходясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение преступного умысла со-участников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по пред-варительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 необхо-димо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сооб-щил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных дейст-вий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступ-ного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сго-вору и согласно отведенной ей роли сообщила Гавриловой С.Г., что фиктивные доку-менты, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита. Также Арутюнова В.А. пояснила а что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день а действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ро-лей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели прес-тупной группы и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 11.07.2013 года Кива А.С. совместно с а находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, со-держащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода а ранее изготовленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совмест-но с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному ад-ресу, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им ролям предоставили Кондратовой Т.В. фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформления кредита. 11.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в про-должение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помеще-нии дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыст-ных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, составляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. М. М.В., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по пред-варительному сговору, принял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Кондратовой Т.В., которые существенно улучшали ее финансовое положе-ние, в заявление-анкету от 11.07.2013 года на получение кредитного продукта. 16.07.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанка Р.», на основании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктив-ных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Кондратовой Т.В. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Кондратовой Т.В. выдачу кредита «Потребительский» в размере 256150 рублей на срок 60 месяцев. 16.07.2013 года на основании представленных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 190158 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице руководителя дополнительного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Бибик М.А., и Кондратовой Т.В. (заемщик), согласно условиям которого кредитор предоставляет заем-щику «Потребительский кредит» в сумме 256150 рублей под 25,5% годовых, на цели лич-ного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процен-тов согласно графику в течение 60 месяцев. Во исполнение условий указанного договора 16.07.2013 года в дневное время в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Став-рополь, улица Ленина, 415, кредитные денежные средства в размере 256150 рублей были зачислены на расчетный счет Кондратовой Т.В. № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Кондратова Т.В. сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору - <данные изъяты>, Кучерявым А.Н., М. а Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. похитила, распорядившись ими по своему усмот-рению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 256150 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от исполнения своих обязательств по возврату кредита умышленно уклонилась.

Преступления Балаян О.Р. совершены при следующих обстоятельствах.

Митрофанов С.С. в середине июня 2013 года, находясь в городе Ставрополе на тер-ритории жилого комплекса «Перспективный», расположенного по адресу: город Став-рополь на пересечении улиц Тухачевского и Рогожникова, точные дата и место следст-вием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтере-сованным в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступил в предварительный сговор с ранее ему знакомым Кучерявым А.Н., в целях хищения денеж-ных средств ОАО «Сбербанк» Р., путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Митрофанов С.С., продолжая действовать умышленно, из корыстных побуж-дений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации прес-тупных планов, во исполнение своего преступного умысла, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в Парке культуры и отдыха «Победа», расположен-ном по адресу: город Ставрополь, улица Шпаковская, 111, вступил в предварительный сговор с ранее знакомым М. <данные изъяты> который работал специалистом по прямым продажам сектора по работе с предприятиями отдела по развитию розничного бизнеса от-деления по г. Ставрополю Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» и также был заинтересован в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предостав-ления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Кучерявый А.Н., реализуя задуманное, действуя согласованно с а группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побужде-ний, будучи заинтересованными в незаконном получении прибыли от реализации совмес-тных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, точная дата следствием не уста-новлена, находясь около дома № 26/7 по улице Тухачевского города Ставрополя, всту-пили со знакомым Кучерявого А.Н. - Кива А.С., работающим в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе, в предварительный сговор, в целях в целях хищения денеж-ных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Продолжая задуманное, в целях достижения преступного умысла, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Кива А.С., умышленно, из корыстных побуж-дений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации сов-местных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, вступил в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк за-ведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика, с Кучеровым С.П., совместно с которым осу-ществлял трудовую деятельность в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе.

Арутюнова В.А., в начале сентября 2013 года, точная дата следствием не установ-лена, находясь в офисном помещении №159 дома №7 по ул. Маршала Жукова г. Став-рополя, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях в хищения де-нежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика вступила в предварительный сговор с Балаян О.Р., заинтере-сованной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, предложив ей принять участие в хищении кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» пу-тем представления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода заемщиков, которая согласилась принять участие в хи-щении кредитных денежных средств и вошла в состав группы лиц по предварительному сговору.

Таким образом, в июне 2013 года в городе Ставрополе Митрофанов С.С., м М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А., и Балаян О.Р., дей-ствуя из корыстных побуждений, будучи заинтересованными в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступили в предварительный сговор, направ-ленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Роль Медведева М.В. состояла в проверке лиц, выступавших в качестве заемщиков, по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; приеме у лиц, выс-тупавших в качестве заемщиков, заведомо для него фиктивных документов, на основании которых составлял заявки; определении суммы денежных средств, возможных к получе-нию в качестве кредита; выяснении причин неодобрения заявки и сообщения об этом Митрофанову С.С.; сообщении Митрофанову С.С. об одобрении заявки на получение кре-дита по фиктивным документам для совершения участниками группы лиц по предвари-тельному сговору последующих действий, направленных на хищение кредитных денеж-ных средств.

Роль Арутюновой В.А.. состояла в подыскании лиц, готовых выступить в роли заем-щиков и получить кредиты в ОАО «Сбербанк России» по документам, содержащим заве-домо ложные и недостоверные сведения о месте их работы и размере дохода, изготовлен-ным Митрофановым С.С. и другими лицами; передаче указанных фиктивных документов, полученных от других участников преступной группы, ее участникам, выступающим в ро-ли заемщиков; получении от участников группы лиц по предварительному сговору, выс-тупающих в качестве заемщиков, денежных средств, выданных последним ОАО «Сбер-банк России» по фиктивным документам и передавали их другим участникам преступной группы, для дальнейшего распределения.

Балаян О.Р., согласно отведенной ей роли, выступала в качестве заемщика, исполь-зуя полученные от участников преступной группы документы, содержащие заведомо лож-ные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере дохода, заключала от своего имени с ОАО «Сбербанк России» кредитные договоры, получала по ним денежные сред-ства, которые совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору похи-щала, обращая их в свою пользу.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, посредством телефонной связи сообщил М. М.В. персональные данные р для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. р действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возмож-ность оформления на последнюю кредита, он в этот же день сообщил об этом <данные изъяты> Также М. р пояснил, что 12.09.2013 года Балаян О.Р. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в г. Ставрополе, точные время и место следствием не установле-ны, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н., о необходимости изготовления для р фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день р реализовывая задуманное, в продолжение преступного умысла группы лиц по предварительному сговору, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следст-вием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Кива А.С. о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных доку-ментов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и раз-мере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в продолжение преступного умысла соучастников и распределе-ния ролей, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты>. в дополни-тельный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для офор-мления кредита. В этот же день Кучеров С.П. совместно с Кива А.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в офисе ООО «Максим» расположен-ного по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, точное время следствием не уста-новлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенным им ролям обра-тились к заместителю генерального директора указанного общества Плахотиной Л.И., ко-торую путем обмана убедили изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк Рос-сии», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обязательства. <данные изъяты> 11.09.2013 года, не подозревая о преступных намерениях Кучерова С.П. и р находясь в офисе ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина, 54, изготовила и сразу передала Кучерову С.П. и Кива А.С. справку о до-ходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно от-веденной ему роли, сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 12.09.2013 года необходимо прибыть к Медведеву М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и коор-динации преступных действий Балаян О.Р. В этот же день Арутюнова В.А., находясь в го-роде Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продол-жение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыст-ных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сооб-щила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, 12.09.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», распо-ложенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. заведомо фиктив-ные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору, согласно отведенной ей роли, предоставила Балаян О.Р. фиктивные до-кументы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере до-хода и сообщила, что ей необходимо зайти в дополнительный офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформле-ния кредита. 12.09.2013 года в дневное время Балаян О.Р., действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. М.В. документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., соглас-но которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. М. М.В., продолжая реализовывать совместный преступный умы-сел, направленный на достижение совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, принял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улуч-шали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 12.09.2013 года на получение кре-дитного продукта. 18.09.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании представленных <данные изъяты> заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору доку-ментов и заполненного М. М.В. от имени Балаян О.Р. заявления-анкеты на по-лучение кредитного продукта, одобрили Балаян О.Р. выдачу кредита «Потребительский» в размере 545 000 рублей на срок 60 месяцев. 18.09.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 215632 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника сектора кредитования физических лиц отдела по работе с физическими лицами ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Власенко Ю.А., и Балаян О.Р. (заемщик), согласно условиям ко-торого кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 545000 руб-лей под 25,35% годовых на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во испол-нение условий указанного договора, 18.09.2013 года в дневное время в помещении до-полнительного офиса № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, кредитные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет Балаян О.Р. № 42307810260104384894, открытый в дополнительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Балаян О.Р. сняла на-личными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., р Кива А.С., Кучеровым С.П. и Арутюновой В.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в раз-мере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения своих обязательств по воз-врату кредита умышлено уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору Митрофанов С.С. в середине сентября 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, посредством телефонной связи сообщил М. М.В. персональные данные Балаян О.Р. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения прес-тупной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказ-ского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, в тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову С.С. Также М. <данные изъяты> пояснил, что 19.09.2013 года Балаян О.Р. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ле-нина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в середине сентября 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сго-вору, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н., о необходимости изготов-ления для Балаян О.Р., фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучерявый А.Н., реализовывая задуманное, в продолжение пресс-тупного умысла группы лиц по предварительному сговору находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Кива А.С., о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не уста-новлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, для достижения совместной цели преступ-ной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведе-ния о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского бан-ка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в офисе ООО «Максим», расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Пушкина 54, точное время следствием не установлено, действуя умышленно, из корыстных побуж-дений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и сог-ласно отведенной ему роли обратился к заместителю генерального директора указанного общества Плахотиной Л.И., которую путем обмана убедил изготовить фиктивные доку-менты, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк Р.», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обязательства. Плахотина Л.И., не подозревая о преступных намерениях Кива А.С., нахо-дясь в офисе ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пуш-кина, 54, изготовила и сразу передала Кива А.С. справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кива А.С. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису для осуществления контроля и координации преступных действий Балаян О.Р. В этот же день Арутюнова В.А., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, действуя в продолжение преступного умысла, 19.09.2013 года Кива А.С., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели, согласно отведенной ему роли, предоставил Арутюновой В.А. заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли предоставила Балаян О.Р. фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере дохода и сообщила, что ей необходимо зайти в до-полнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформления кредита. 19.09.2013 года в дневное время Балаян О.Р., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. М.В. доку-менты, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и по-лученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. М. <данные изъяты> продолжая ре-ализовывать совместный преступный умысел, направленный на достижение совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по пред-варительному сговору, принял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании кото-рых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявле-ние-анкету от 19.09.2013 года на получение кредитного продукта. 01.10.2013 года, введен-ные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предвари-тельному сговору и финансового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании представленных Балаян О.Р. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Балаян О.Р. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили <данные изъяты> выдачу кредита «Потребительский» в размере 545000 рублей на срок 60 меся-цев. 01.10.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 221073 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Запорожской И.В., и Балаян О.Р. (заемщик), согласно условиям которого кредитор пре-доставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 545000 рублей под 25,35% годо-вых на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во исполнение условий ука-занного договора, 01.10.2013 года в дневное время в помещении дополнительного офиса № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, кредитные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет Балаян О.Р. № 42307810260104384894, открытый в дополнительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк России», которые в тот же день Балаян О.Р. сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С. и р похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбер-банк России» материальный ущерб в размере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения своих обязательств по возврату кредита умышленно уклонилась.

Преступления Кучеровым С.П. совершены при следующих обстоятельствах.

Митрофанов С.С. в середине июня 2013 года, находясь в городе Ставрополе на тер-ритории жилого комплекса «Перспективный», расположенного по адресу: город Став-рополь на пересечении улиц Тухачевского и Рогожникова, точные дата и место следстви-ем не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересо-ванным в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступил в предварительный сговор с ранее ему знакомым Кучерявым А.Н., в целях хищения денеж-ных средств ОАО «Сбербанк» России, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Митрофанов С.С., продолжая действовать умышленно, из корыстных побуж-дений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации прес-тупных планов, во исполнение своего преступного умысла, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь в Парке культуры и отдыха «Победа», расположен-ном по адресу: город Ставрополь, улица Шпаковская, 111, вступил в предварительный сговор с ранее знакомым М. <данные изъяты>, который работал специалистом по прямым продажам сектора по работе с предприятиями отдела по развитию розничного бизнеса отделения по г. Ставрополю Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк Рос-сии» и также был заинтересован в незаконном получении прибыли от реализации прес-тупных планов, в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем пре-доставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Кучерявый А.Н., реализуя задуманное, действуя согласованно с <данные изъяты>. группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побужде-ний, будучи заинтересованными в незаконном получении прибыли от реализации сов-местных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь около дома № 26/7 по улице Тухачевского города Ставрополя, вступили со знакомым Кучерявого А.Н. - Кива А.С., работающим в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе, в предварительный сговор, в целях в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо лож-ных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте рабо-ты и размере дохода заемщика.

Таким образом, в июне 2013 года в городе Ставрополе Митрофанов С.С., 0 М. <данные изъяты>., Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г., Кондратова Т.В. и Балаян О.Р., действуя из корыстных побуждений, будучи заинтере-сованными в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о пла-тежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Кондратова Т.В. и Балаян О.Р., согласно отведенным им ролям, выступали в качес-тве заемщиков, используя полученные от участников преступной группы документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы и размере до-хода, заключали от своего имени с ОАО «Сбербанк России» кредитные договоры, полу-чали по ним денежные средства, которые совместно с участниками группы лиц по пред-варительному сговору похищали, обращая их в свою пользу.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные <данные изъяты> для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения прес-тупной цели группы лиц по предварительному сговору, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Рос-сии», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, в тот же день про-верил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Уста-новив, что кредитная история Кондратовой Т.В. положительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом 0 С.С. Также М. М.В. пояснил, что 03.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, получив указанную информацию, находясь у себя дома по адресу: <адрес>-поль, улица Фроленко 10, квартира 77, согласно отведенной ему роли, изготовил неуста-новленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. дохо-де, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, якобы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, рабо-тает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действи-тельности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, передал указанные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей передачи участникам преступной группы, а также со-общил последнему, что Кондратовой Т.В. 03.07.2013 года необходимо прибыть к 5 в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк Р.» для оформления кредита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в про-должение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предваритель-ному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участникам преступной группы, сообщив Кива А.С., что е. 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совмест-ной преступной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Куче-рову С.П., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не уста-новлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил ш, что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных действий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ей роли, сообщила Гав-риловой С.Г., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены, и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления креди-та. Также Арутюнова В.А. пояснила Гавриловой С.Г., что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день Гаврилова С.Г., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ей роли пос-редством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере до-хода изготовлены и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в допол-нительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 03.07.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания допол-нительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения совмест-ной цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили <данные изъяты> и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и не-достоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., ранее изго-товленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенным им ролям предоставили п фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее мес-те работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к Медве-деву М.В. для оформления кредита. 03.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения цели преступной группы, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя е Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, сос-тавляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя <данные изъяты> согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специа-листом отдела продаж с 02.04.2012 года. М. <данные изъяты> продолжая реализовывать сов-местный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, при-нял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы п которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 03.07.2013 на получение кредитного продукта. 11.07.2013 года, введенные в заблуж-дение относительно истинных намерений группы лиц по предварительному сговору и фи-нансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанк России» на осно-вании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени <данные изъяты> заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили <данные изъяты> выдачу кредита «Потребительский» в размере 554000 рублей на срок 60 месяцев. 11.07.2013 года на основании представленных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 188166 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице руководителя дополнительного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Бибик М.А., и Кондратовой Т.В. (заемщик), согласно условиям которого, кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 554000 рублей под 25,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 меся-цев. Во исполнение условий указанного договора, 11.07.2013 года в дневное время в поме-щении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, кредитные де-нежные средства в размере 554000 рублей были зачислены на расчетный счет <данные изъяты>. № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день е сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участ-никами группы лиц по предварительному сговору - Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. по-хитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 554000 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от испол-нения своих обязательств по возврату кредита умышлено уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные <данные изъяты> для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения сов-местной преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставро-поль, улица Ленина 415, тот же день проверил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Кондратовой Т.В. по-ложительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову С.С. Также М. <данные изъяты> пояснил, что 11.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. <данные изъяты>, в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, получив указанную ин-формацию, находясь у себя дома по адресу: город Ставрополь, улица Фроленко 10, квар-тира 77, согласно отведенной ему роли изготовил неустановленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя <данные изъяты> Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, сог-ласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, яко-бы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя <данные изъяты> согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим спе-циалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действительности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли передал указан-ные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей пе-редачи участникам преступной группы, а также сообщил последнему, что <данные изъяты> 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в продолжение преступного умысла соу-частников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дости-жения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участ-никам преступной группы, сообщив Кива А.С., что Кондратовой Т.В. 11.07.2013 года не-обходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказ-ского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, дейст-вуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышлен-но, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предва-рительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Кучерову С.П., что фиктив-ные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., на-ходясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение преступного умысла со-участников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по пред-варительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 необхо-димо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сооб-щил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных дейст-вий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступ-ного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сго-вору и согласно отведенной ей роли сообщила Гавриловой С.Г., что фиктивные доку-менты, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Арутюнова В.А. пояснила <данные изъяты> что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день <данные изъяты> действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ро-лей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели прес-тупной группы и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 11.07.2013 года Кива А.С. совместно с <данные изъяты>, находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, со-держащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода <данные изъяты> ранее изготовленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совмест-но с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному ад-ресу, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, сог-ласно отведенным им ролям предоставили Кондратовой Т.В. фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформ-ления кредита. 11.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуж-дений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, сог-ласно отведенной ей роли, передала <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, составляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. М. <данные изъяты> продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по пред-варительному сговору, принял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Кондратовой Т.В., которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 11.07.2013 года на получение кредитного продукта. 16.07.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Кондратовой Т.В. заявления-анкеты на получе-ние кредитного продукта, одобрили Кондратовой Т.В. выдачу кредита «Потребительский» в размере 256150 рублей на срок 60 месяцев. 16.07.2013 года на основании представлен-ных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 190158 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице руководителя дополнитель-ного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» <данные изъяты> <данные изъяты> и Кондратовой Т.В. (заемщик), согласно условиям которого кредитор предос-тавляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 256150 рублей под 25,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного дол-га и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во исполнение условий указанно-го договора 16.07.2013 года в дневное время в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, кредитные денежные средства в размере 256150 рублей были зачислены на расчетный счет Кондратовой Т.В. № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Кондратова Т.В. сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками груп-пы лиц по предварительному сговору - Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» мате-риальный ущерб в размере 256150 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от исполнения своих обязательств по возврату кредита умышленно уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные <данные изъяты> для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. <данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возмож-ность оформления на последнюю кредита, он в этот же день сообщил об этом Митрофа-нову С.С. Также М. <данные изъяты> пояснил, что 12.09.2013 года Балаян О.Р. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в г. Ставрополе, точные время и место следствием не установле-ны, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н., о необходимости изготовления для <данные изъяты> фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день <данные изъяты>, реализовывая задуманное, в продолжение преступного умысла группы лиц по предварительному сговору, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следст-вием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Кива А.С. о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных доку-ментов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и раз-мере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в продолжение преступного умысла соучастников и распределе-ния ролей, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. М.В. в дополни-тельный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для офор-мления кредита. В этот же день Кучеров С.П. совместно с Кива А.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в офисе ООО «Максим» расположен-ного по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, точное время следствием не уста-новлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенным им ролям обра-тились к заместителю генерального директора указанного общества Плахотиной Л.И., ко-торую путем обмана убедили изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк Рос-сии», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обязательства. Плахо-тина Л.И. 11.09.2013 года, не подозревая о преступных намерениях Кучерова С.П. и <данные изъяты> находясь в офисе ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина, 54, изготовила и сразу передала Кучерову С.П. и Кива А.С. справку о до-ходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно от-веденной ему роли, сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и коор-динации преступных действий Балаян О.Р. В этот же день Арутюнова В.А., находясь в го-роде Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продол-жение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыст-ных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сооб-щила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, 12.09.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», распо-ложенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. заведомо фиктив-ные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору, согласно отведенной ей роли, предоставила Балаян О.Р. фиктивные до-кументы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере до-хода и сообщила, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформле-ния кредита. 12.09.2013 года в дневное время Балаян О.Р., действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., соглас-но которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. М. М.В., продолжая реализовывать совместный преступный умы-сел, направленный на достижение совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, принял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улуч-шали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 12.09.2013 года на получение кре-дитного продукта. 18.09.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании представленных <данные изъяты> заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору доку-ментов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Балаян О.Р. заявления-анкеты на по-лучение кредитного продукта, одобрили Балаян О.Р. выдачу кредита «Потребительский» в размере 545 000 рублей на срок 60 месяцев. 18.09.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 215632 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника сектора кредитования физических лиц отдела по работе с физическими лицами ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Власенко Ю.А., и Балаян О.Р. (заемщик), согласно условиям ко-торого кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 545000 руб-лей под 25,35% годовых на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во испол-нение условий указанного договора, 18.09.2013 года в дневное время в помещении до-полнительного офиса № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, кредитные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет Балаян О.Р. № 42307810260104384894, открытый в дополнительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Балаян О.Р. сняла на-личными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., <данные изъяты>, Кива А.С., Кучеровым С.П. и Арутюновой В.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в раз-мере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения своих обязательств по воз-врату кредита умышлено уклонилась.

Преступления Митрофановым С.С., М. <данные изъяты> Кучерявым В.Н., <данные изъяты> Арутюновой В.А., каждым, совершены при следующих обстоятельствах.

Митрофанов С.С. в середине июня 2013 года, находясь в городе Ставрополе на тер-ритории жилого комплекса «Перспективный», расположенного по адресу: город Став-рополь на пересечении улиц Тухачевского и Рогожникова, точные дата и место следстви-ем не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересо-ванным в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступил в предварительный сговор с ранее ему знакомым Кучерявым А.Н., в целях хищения денеж-ных средств ОАО «Сбербанк» России, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Далее Кучерявый А.Н., реализуя задуманное, действуя согласованно с Митрофано-вым С.С. группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побужде-ний, будучи заинтересованными в незаконном получении прибыли от реализации сов-местных преступных планов, умышленно, в июне 2013 года, точная дата следствием не установлена, находясь около дома № 26/7 по улице Тухачевского города Ставрополя, вступили со знакомым Кучерявого А.Н. - Кива А.С., работающим в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в городе Ставрополе, в предварительный сговор, в целях в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо лож-ных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте рабо-ты и размере дохода заемщика.

Арутюнова В.А. в начале сентября 2013 года, точная дата следствием не установ-лена, находясь в офисном помещении №159 дома №7 по ул. Маршала Жукова г. Став-рополя, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях в хищения де-нежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика вступила в предварительный сговор с Балаян О.Р., заинтере-сованной в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, предложив ей принять участие в хищении кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» пу-тем представления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода заемщиков, которая согласилась принять участие в хи-щении кредитных денежных средств и вошла в состав группы лиц по предварительному сговору.

Таким образом, в июне 2013 года в городе Ставрополе Митрофанов С.С., <данные изъяты> М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г., Кондратова Т.В., Балаян О.Р., действуя из корыстных побуждений, будучи заинтересо-ванными в незаконном получении прибыли от реализации преступных планов, вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о пла-тежеспособности клиента, в том числе, о месте работы и размере дохода заемщика.

Кондратова Т.В. и Балаян О.Р., согласно отведенным им ролям, выступали в качест-ве заемщиков, используя полученные от участников преступной группы документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы и размере дохода, заключали от своего имени с ОАО «Сбербанк России» кредитные договоры, получали по ним денежные средства, которые совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору похищали, обращая их в свою пользу.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные Кондра-товой Т.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. М.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения прес-тупной цели группы лиц по предварительному сговору, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Рос-сии», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, в тот же день про-верил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Уста-новив, что кредитная история Кондратовой Т.В. положительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом <данные изъяты> <данные изъяты> Также М. М.В. пояснил, что 03.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 03.07.2013 года, получив указанную информацию, находясь у себя дома по адресу: <адрес>-поль, улица Фроленко 10, квартира 77, согласно отведенной ему роли, изготовил неуста-новленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. дохо-де, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, якобы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, рабо-тает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действи-тельности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, передал указанные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей передачи участникам преступной группы, а также со-общил последнему, что Кондратовой Т.В. 03.07.2013 года необходимо прибыть к <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк России» для оформления кредита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в про-должение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предваритель-ному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участникам преступной группы, сообщив Кива А.С., что <данные изъяты> 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совмест-ной преступной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Куче-рову С.П., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не уста-новлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил <данные изъяты> что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных действий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ей роли, сообщила <данные изъяты> что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены, и последней 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления креди-та. Также Арутюнова В.А. пояснила Гавриловой С.Г., что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день Гаврилова С.Г., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ей роли пос-редством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере до-хода изготовлены и ей 03.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в допол-нительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 03.07.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания допол-нительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения совмест-ной цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили <данные изъяты>. и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и не-достоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., ранее изго-товленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенным им ролям предоставили <данные изъяты> фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее мес-те работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к <данные изъяты> для оформления кредита. 03.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, нахо-дясь в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения цели преступной группы, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 02.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя <данные изъяты> Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, сос-тавляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя <данные изъяты>., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специа-листом отдела продаж с 02.04.2012 года. М. <данные изъяты> продолжая реализовывать сов-местный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, при-нял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы <данные изъяты> которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 03.07.2013 на получение кредитного продукта. 11.07.2013 года, введенные в заблуж-дение относительно истинных намерений группы лиц по предварительному сговору и фи-нансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанк России» на осно-вании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени <данные изъяты> заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили <данные изъяты> выдачу кредита «Потребительский» в размере 554000 рублей на срок 60 месяцев. 11.07.2013 года на основании представленных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 188166 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице руководителя дополнительного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Бибик М.А., и Кондратовой Т.В. (заемщик), согласно условиям которого, кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 554000 рублей под 25,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 меся-цев. Во исполнение условий указанного договора, 11.07.2013 года в дневное время в поме-щении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, кредитные де-нежные средства в размере 554000 рублей были зачислены на расчетный счет <данные изъяты> № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день <данные изъяты> сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участ-никами группы лиц по предварительному сговору - Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. по-хитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 554000 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от испол-нения своих обязательств по возврату кредита умышлено уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору, Митрофанов С.С. в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные Кондра-товой Т.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. М. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения сов-местной преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставро-поль, улица Ленина 415, тот же день проверил Кондратову Т.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Кондратовой Т.В. по-ложительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову <данные изъяты> Также М. <данные изъяты> пояснил, что 11.07.2013 года Кондратовой Т.В. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. <данные изъяты> в начале июля 2013 года, но не позднее 11.07.2013 года, получив указанную ин-формацию, находясь у себя дома по адресу: город Ставрополь, улица Фроленко 10, квар-тира 77, согласно отведенной ему роли изготовил неустановленным следствием способом заведомо для него фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Кондратовой Т.В. доходе, а именно: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя <данные изъяты> Т. В., якобы, выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, сог-ласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первое полугодие 2013 года, яко-бы, составила 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя <данные изъяты> согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим спе-циалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. В действительности, Кондратова Т.В. в ООО «Велес» не работала и указанный в справке доход не получала. Далее Митрофанов С.С. в этот же день в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли передал указан-ные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., Кучерявому А.Н. для последующей пе-редачи участникам преступной группы, а также сообщил последнему, что <данные изъяты>. 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кре-дита. В этот же день Кучерявый А.Н., действуя в продолжение преступного умысла соу-частников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дости-жения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, полученные ранее от Митрофанова С.С. и изготовленные последним фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В., передал Кива А.С., для последующей передачи участ-никам преступной группы, сообщив Кива А.С., что Кондратовой Т.В. 11.07.2013 года не-обходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказ-ского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, дейст-вуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышлен-но, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предва-рительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Кучерову С.П., что фиктив-ные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. находятся у него и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кучеров С.П., на-ходясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя в продолжение преступного умысла со-участников и распределения ролей, для достижения преступной цели группы лиц по пред-варительному сговору и согласно отведенной ему роли сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 необхо-димо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сооб-щил Арутюновой В.А., что она вместе с Гавриловой С.Г. должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных дейст-вий Кондратовой Т.В. В этот же день Арутюнова В.А., действуя в продолжение преступ-ного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сго-вору и согласно отведенной ей роли сообщила Гавриловой С.Г., что фиктивные доку-менты, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондратовой Т.В. изготовлены и последней 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Арутюнова В.А. пояснила <данные изъяты><данные изъяты> что она должна уведомить об этом Кондратову Т.В. В этот же день <данные изъяты> действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ро-лей, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной цели прес-тупной группы и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила Кондратовой Т.В., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 11.07.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, продолжая свои преступные действия, 11.07.2013 года Кива А.С. совместно с <данные изъяты>, находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказс-кого банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения цели преступной группы, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заведомо фиктивные документы, со-держащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Кондра-товой Т.В., ранее изготовленные Митрофановым С.С. Тогда же Арутюнова В.А. совмест-но с Гавриловой С.Г., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному ад-ресу, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, сог-ласно отведенным им ролям предоставили Кондратовой Т.В. фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформления кредита. 11.07.2013 года в дневное время Кондратова Т.В., действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», распо-ложенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Кондратовой Т. В., выданную ООО «Велес», ИНН 2636802772, согласно которой общая сумма дохода Кондратовой Т.В. за первые 6 месяцев 2013 года, якобы, составляет 212340 рублей и копию трудовой книжки № ТК-III №1323577 на имя Кондратовой Т.В., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж с 02.04.2012 года. М. <данные изъяты> продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на достижение преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, при-нял у Кондратовой Т.В. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы <данные изъяты>., которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 11.07.2013 года на получение кредитного продукта. 16.07.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Кондратовой Т.В., сотрудники ОАО «Сбербанка Рос-сии», на основании представленных Кондратовой Т.В. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Кондратовой Т.В. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Кондратовой Т.В. выдачу кредита «Потребительский» в размере 256150 рублей на срок 60 месяцев. 16.07.2013 года на основании представленных Кондратовой Т.В. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 190158 между ОАО «Сбер-банк России» (кредитор), в лице руководителя дополнительного офиса № 5230/0137 Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Бибик М.А., и <данные изъяты> (заемщик), согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 256150 рублей под 25,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во исполнение условий указанного договора 16.07.2013 года в дневное время в помещении дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, кредитные денежные средства в размере 256150 рублей были зачислены на расчетный счет Кондратовой Т.В. № 42307810460103763944, открытый в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк России», которые в тот же день Кондратова Т.В. сняла наличными в кассе указан-ного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предваритель-ному сговору - Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., <данные изъяты> Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 256150 рублей. В дальнейшем Кондратова Т.В. от исполнения своих обязательств по возв-рату кредита умышленно уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные <данные изъяты>. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возмож-ность оформления на последнюю кредита, он в этот же день сообщил об этом Митрофа-нову С.С. Также М. <данные изъяты> пояснил, что 12.09.2013 года Балаян О.Р. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение совместного преступного умысла, Митрофанов С.С. в начале сентября 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года, находясь в г. Ставрополе, точные время и место следствием не установле-ны, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н., о необходимости изготовления для <данные изъяты> фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день <данные изъяты> реализовывая задуманное, в продолжение преступного умысла группы лиц по предварительному сговору, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следст-вием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Кива А.С. о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных доку-ментов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и раз-мере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в продолжение преступного умысла соучастников и распределе-ния ролей, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополни-тельный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для офор-мления кредита. В этот же день Кучеров С.П. совместно с Кива А.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в офисе ООО «Максим» расположен-ного по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, точное время следствием не уста-новлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенным им ролям обра-тились к заместителю генерального директора указанного общества Плахотиной Л.И., ко-торую путем обмана убедили изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк Рос-сии», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обязательства. Плахо-тина Л.И. 11.09.2013 года, не подозревая о преступных намерениях Кучерова С.П. и <данные изъяты> находясь в офисе ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина, 54, изготовила и сразу передала Кучерову С.П. и Кива А.С. справку о до-ходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. В этот же день Кучеров С.П., находясь в городе Ставрополе, точные вре-мя и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно от-веденной ему роли, сообщил Арутюновой В.А., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 12.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кучеров С.П. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и коор-динации преступных действий Балаян О.Р. В этот же день Арутюнова В.А., находясь в го-роде Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя в продол-жение преступного умысла соучастников и распределения ролей, умышленно, из корыст-ных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сооб-щила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недосто-верные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 12.09.2013 года не-обходимо прибыть к М. М.В. в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, 12.09.2013 года Кива А.С. совместно с Кучеровым С.П., находясь около здания дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», распо-ложенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели, согласно отведенным им ролям, предоставили Арутюновой В.А. заведомо фиктив-ные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения преступной цели группы лиц по предвари-тельному сговору, согласно отведенной ей роли, предоставила Балаян О.Р. фиктивные до-кументы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере до-хода и сообщила, что ей необходимо зайти в дополнительный офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформле-ния кредита. 12.09.2013 года в дневное время Балаян О.Р., действуя в продолжение прес-тупного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побужде-ний, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., соглас-но которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. М. М.В., продолжая реализовывать совместный преступный умы-сел, направленный на достижение совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, принял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улуч-шали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 12.09.2013 года на получение кре-дитного продукта. 18.09.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финансового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка Р.», на основании представленных Бала- ян О.Р. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предварительному сговору доку-ментов и заполненного М. <данные изъяты>. от имени Балаян О.Р. заявления-анкеты на по-лучение кредитного продукта, одобрили Балаян О.Р. выдачу кредита «Потребительский» в размере 545 000 рублей на срок 60 месяцев. 18.09.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 215632 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника сектора кредитования физических лиц отдела по работе с физическими лицами ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Власенко Ю.А., и Балаян О.Р. (заемщик), согласно условиям ко-торого кредитор предоставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 545000 руб-лей под 25,35% годовых на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во испол-нение условий указанного договора, 18.09.2013 года в дневное время в помещении до-полнительного офиса № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, кредитные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет Балаян О.Р. № 42307810260104384894, открытый в дополнительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Балаян О.Р. сняла на-личными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П. и Арутюновой В.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в раз-мере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения своих обязательств по воз-врату кредита умышлено уклонилась.

Согласно распределению ролей соучастников и сговору Митрофанов С.С. в середине сентября 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуж-дений, посредством телефонной связи сообщил М. <данные изъяты> персональные данные Ба-лаян О.Р. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, в тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности полу-чения кредита. Установив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возможность оформления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову <данные изъяты> Также М. <данные изъяты>. пояснил, что 19.09.2013 года Балаян О.Р. необ-ходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита. Далее, действуя в продолжение сов-местного преступного умысла, Митрофанов С.С. в середине сентября 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сго-вору, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н., о необходимости изго-товления для Балаян О.Р., фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недос-товерные сведения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кре-дита. В этот же день Кучерявый А.Н., реализовывая задуманное, в продолжение преступ-ного умысла группы лиц по предварительному сговору, находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил Кива А.С., о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте ее работы и размере дохода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 го-да необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день <данные изъяты> находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в продолжение преступного умысла со-участников и распределения ролей, для достижения совместной цели преступной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. В этот же день Кива А.С., находясь в офисе ООО «Максим», расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Пушкина 54, точное время следствием не установлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дос-тижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведен-ной ему роли обратился к заместителю генерального директора указанного общества Плахотиной Л.И., которую путем обмана убедил изготовить фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк России», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обяза-тельства. Плахотина Л.И., не подозревая о преступных намерениях Кива А.С., находясь в офисе ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина, 54, изготовила и сразу передала Кива А.С. справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, дейст-вуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, сообщил <данные изъяты> что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные све-дения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Севе-ро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Также Кива А.С. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису для осуществления контроля и координации преступных действий Балаян О.Р. В этот же день Арутюнова В.А., находясь в городе Ставрополе, точные время и место след-ствием не установлены, действуя в продолжение преступного умысла соучастников и рас-пределения ролей, умышленно, из корыстных побуждений, для достижения совместной преступной цели группы лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита. Реализуя задуманное, действуя в продолжение преступного умысла, 19.09.2013 года Кива А.С., находясь около здания дополнительного офиса № Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели, согласно отведенной ему роли, предоставил Арутюновой В.А. заведомо фиктивные документы, со-держащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода <данные изъяты> О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вы-шеуказанному адресу, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли предоставила Балаян О.Р. фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере дохода и сообщила, что ей необходимо зайти в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кав-казского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к М. <данные изъяты> для оформления кредита. 19.09.2013 года в дневное время Балаян О.Р., действуя в продолжение преступного умысла соучастников и распределения ролей, находясь в помещении допол-нительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», рас-положенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуж-дений, для достижения преступной цели группы лиц по предварительному сговору, сог-ласно отведенной ей роли, передала М. <данные изъяты> документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года, якобы, составляет 389260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года. М. <данные изъяты> продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на достижение совместной преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, при-нял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улучшали ее финансовое положение, в заявление-анкету от 19.09.2013 года на получение кредитного продукта. 01.10.2013 года, введенные в заблуждение относи-тельно истинных намерений членов группы лиц по предварительному сговору и финан-сового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании пред-ставленных Балаян О.Р. заведомо фиктивных для членов группы лиц по предваритель-ному сговору документов и заполненного М. <данные изъяты> от имени Балаян О.Р. заяв-ления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Балаян О.Р. выдачу кредита «Потребительский» в размере 545000 рублей на срок 60 месяцев. 01.10.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 221073 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Запорожской И.В., и <данные изъяты> (заемщик), согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику «Пот-ребительский кредит» в сумме 545000 рублей под 25,35% годовых на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев. Во исполнение условий указанного договора, 01.10.2013 года в дневное время в помещении дополнительного офиса № 5230/09060 Се-веро-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: город Став-рополь, улица Ленина, 361, кредитные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет Балаян О.Р. № 42307810260104384894, открытый в допол-нительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», ко-торые в тот же день Балаян О.Р. сняла наличными в кассе указанного банковского учреж-дения и совместно с участниками группы лиц по предварительному сговору <данные изъяты> Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С. и Арутюновой В.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» мате-риальный ущерб в размере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения сво-их обязательств по возврату кредита умышленно уклонилась.

Подсудимая Кондратова Т.В. в судебном заседании вину признала частично, пояс-нив, что совершала мошенничество, брала кредит по фиктивным документам с <данные изъяты> В.А. Сообщила, что в 2013 году хотела приобрести детскую мебель, но кредит ей не давали и она своей знакомой Щербак Н.Д. пожаловалась, что не дают кредит, а та посове-товала ей обратиться к Гавриловой С.Г., которая занималась такими вопросами. Она поз-вонила Гавриловой С.Г., они с ней встретились и та сказала, что ей не дадут кредит, так как она официально не работает, а в банк нужна справка о зарплате. С Гавриловой С.Г. си-дела ранее ей неизвестная Арутюнова В.А., которая сказала, что сможет ей помочь в по-лучении кредита, предложила ей взять в банке миллион рублей, из которых 200000 рублей останутся ей, а 800000 рублей - Арутюновой В.А. и что ей ничего не нужно будет платить, на что она согласилась. Через некоторое время ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, чтобы она подъехала к банку. У банка к ней подошла Арутюнова В.А., передала ей доку-менты, сказала подняться на второй этаж в банк, где спросить М.. Она так и сделала - спросила М. Медведева, передала ему документы, с ним заполнили анкету, затем вышла, сказала ожидающей её Арутюновой В.А., что сдала документы и ушла. Через не-делю ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что кредит оформлен и нужно подъехать к Сбербанку, чтобы получить деньги. Она подъехала к Сбербанку, там уже были Арутюно-ва В.А., Гаврилова С.Г. Они стали ждать, потом подъехал Кучеров С.П. и передал <данные изъяты> документы. Арутюнова В.А. отдала ей эти документы и сказала, что надо под-няться еще раз и сдать документы для получения второго кредита на сумму 230000 руб-лей. Она зашла в банк, поднялась на второй этаж, оформила анкету, спустилась и полу-чила деньги по первому кредиту в сумме 554000 рублей, вышла из банка, подошла к <данные изъяты> и Гавриловой С.Г. и отдала Арутюновой В.А. деньги. Арутюнова В.А. отс-читала ей 50000 рублей, потом Арутюнова В.А. отошла, а когда вернулась к ним с <данные изъяты>, сказала, что, если ей будут звонить из банка, чтобы она говорила им, что рабо-тает в фирме «Велес». Второй раз ей позвонили из банка, сказали, что второй одобрен кре-дит, она позвонила Гавриловой С.Г. и та ей сказала приезжать к банку. Она приехала в банк, получила деньги, вышла на улицу, где её снова ждали Гаврилова С.Г. и <данные изъяты> На соседней лавочке сидели Кучеров С.П. и Кива А.С., потом Арутюнова В.А. с ними отошла в сторону, а когда она подошла к ним, то ей сказала, чтобы она ей отдала все договоры, поскольку второй кредит её не касается и что ей не придется за него платить. На этом они расстались. Потом Арутюнова В.А. ей звонила, просила взять для нее еще ав-токредит, но ей нигде больше не давали. В августе ей позвонили из банка, сказали, что у неё просрочка по платежам, она позвонила Гавриловой С.Г., та дала номер телефона <данные изъяты>, она позвонила Арутюновой В.А., но последняя сказала, чтобы она не пере-живала, так как она все оплатит. Даже когда к ней приезжали сотрудники полиции, <данные изъяты> <данные изъяты>. и тогда обещала, что все будет нормально. Кондратова Т.В. работала неофи-циально. Арутюнова В.А. говорила, чтобы она не переживала, что все будет нормально, все будет платиться и она ей поверила. При сдаче первый раз документов <данные изъяты> она сказала, что ей надо 550000 рублей и что у неё один ребенок, а не трое, так как ей так сказать предложила Арутюнова В.А. Всего с Арутюновой В.А. и <данные изъяты> она встречалась раза четыре. В первый раз получила от Арутюновой В.А. 50000 рублей, а ей отдала 500000 рублей, во второй раз получила от нее 30000 рублей, а 206000 отдала Арутюновой В.А. На эти деньги она приобрела мебель, возила детей на море. К М. <данные изъяты> она попала, так как ей сказала Арутюнова В.А. к нему обратиться. <данные изъяты> первый раз она видела при получении второго кредита, когда она отдавала деньги Арутюновой В.А. и он с ней отходил в сторону. Еще на лавочке сидел Кучеров С.П., так как его фотографию ей потом показывали в полиции, она его узнала и там ей сказали его фамилию. Когда Кучеров С.П. приезжал к банку, он недолго общался с Арутюновой В.А., в первый раз он передал ей файл с документами, который Арутюнова В.А. затем передала ей и она пошла в банк, а во второй раз он сидел на лавочке с Кива А.С. и отходил в сто-рону с Арутюновой В.А. Когда еще в офисе она разговаривала с Гавриловой С.Г., то её позвала Арутюнова В.А. и сказала, что поможет с кредитом, но Гаврилова С.Г. в это время выходила. М. <данные изъяты> оформлял первую заявку, кто оформлял вторую, она не помнит. Когда ей позвонили из банка и сказали, что ей одобрен второй кредит, она позвонила сра-зу Гавриловой С.Г., а та сказала, что сейчас уточнит у Арутюновой В.А., а затем перезво-нила и подтвердила, что кредит одобрен. Кредит её не принуждали получать, по факту мо-шенничества Арутюновой В.А. в полицию она не обращалась. Гаврилову С.Г. она знает с 1978 года, с детства. Они раньше жили рядом. С Гавриловой С.Г. они встретились в офисе на улице М. Жукова. Офис Гавриловой С.Г. находился на третьем этаже. Арутюнова В.А. с Гавриловой С.Г. находились в одном кабинете. Арутюнова В.А. присутствовала во вре-мя её разговора с Гавриловой С.Г. и сама предложила помощь в получении кредита, сказа-ла, что надо принести ксерокопию ИНН, страхового и паспорта. Арутюнова В.А. сказала, что связь будут поддерживать через Гаврилову С.Г. Подробности предстоящего получе-ния кредита ей не рассказывали и она ушла. Через пять дней ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что нужно подъехать к шести часам вечера к Сбербанку на площади 200-летия, сказала взять с собой паспорт, оригиналы страхового и ИНН. Она подъехала к банку в 18 часов и её там уже ждали Арутюнова В.А. и Гаврилова С.Г. Там Арутюнова В.А. её учила, что надо говорить – что она работает в ООО «Велес» ведущим специалистом отдела продаж, про заработную плату в размере 30-35000 рублей и что у неё один ребенок, при этом Гаврилова С.Г. в этот момент стояла рядом и все слышала. Потом она по указанию Арутюновой В.А. пошла к М. <данные изъяты> где с ним оформили все документы. Из банка в первый раз ей не звонили, ей звонила Гаврилова С.Г. 10 июля, сказала, что одобрен кре-дит, который надо получать 11 июля в 10 часов. Она подъехала, на месте ее ждали <данные изъяты> и Арутюнова В.А. Затем к ней подошел Кучеров С.П., передал ей документы, а та отдала их ей и сказала сдать документы для получения второго кредита на 260000 руб-лей. Гаврилова С.Г. при этом разговоре с Арутюновой В.А. находилась в стороне, на рас-стоянии трех метров, поэтому она не может утверждать, слышала ли она их разговор или нет. Затем ей позвонили из банка 15 июля, она позвонила Гавриловой С.Г., сказала, что одобрен кредит. Гаврилова С.Г. сказала, что ничего не знает, потом она ей перезвонила, сказала, что одобрен кредит и его надо подъехать получить утром в 9 часов. Когда она приехала, Арутюнова В.А. и Гаврилова С.Г. уже ждали ее на лавочке и она сразу пошла в банк, но там не получилось получить деньги и она ушла домой. Потом ей Гаврилова С.Г. позвонила в 16 часов и сказала, что Сбербанк заработал и надо приехать получить деньги. Она приехала, получила деньги, отдала их Арутюновой В.А., себе оставила 30000 рублей и потом уехала домой. Арутюнова В.А. с деньгами отходила в сторону с Кива А.С. и Ку-черовым С.П., а они с Гавриловой С.Г. просто пили кофе. Когда Арутюнова В.А. подош-ла, она ей отдала все договоры с банком, так как та сказала, что они ей не пригодятся и что она будет сама платить кредит. Она сама ни одного платежа не осуществила, так как ей такая большая сумма не была нужна, она ее взяла по указанию Арутюновой В.А., кото-рая сказала, что сама будет платить. В августе ей позвонили из банка и сказали, что у нее просрочка платежей. Тогда она позвонила Гавриловой С.Г., та перезвонила, дала номер Арутюновой В.А., она созвонилась с Арутюновой В.А. и та сказала, чтобы она не пережи-вала, а затем Гаврилова С.Г. привезла ей 20000 рублей и сказала оплатить просрочку. Ка-кое отношение имела Гаврилова С.Г. к этому делу, ей неизвестно. В ноябре, когда она пошла снять «детские деньги», ее карта оказалась заблокированной. Она позвонила Ару-тюновой В.А. и сказала, что ей нечем платить за квартиру и детям нечего кушать, после чего к ней приехал какой-то таксист и передал 8000 рублей. Арутюнова В.А. передала эти деньги через таксиста в счет помощи, чтобы она заплатила за квартиру. Когда она во вто-рой раз получила кредит и отдала деньги Арутюновой В.А., она спросила, кто будет пла-тить за кредит. Арутюнова В.А. сказала, что её это не касается. Арутюнова В.А. не пояс-няла, почему она не платила, говорила, что либо она болела, либо дети болели.

Из оглашенных показаний подозреваемой Кондратовой Т.В. от 15.02.2014 года сле-дует, что с рождения до 2002 года она проживала по адресу: город Ставрополь, улица Мира, 473, квартира 61. Там она познакомилась с Гавриловой С. Г.. После того, как она в 2002 году съехала с квартиры, общаться с Гавриловой С.Г. она пе-рестала. В 2009 она стала жить с Нороллаевым Й. Д., дата года рождения, у них родились трое детей Кондратов Х. Й., дата года рождения, Кондратов Х. Й., дата года рождения, Кондратова А. Й., дата года рождения. В начале лета 2013 года ей необходимо было приобрести детскую мебель. Однако, денег на приобретение мебели у нее не было, а кре-дит на ее приобретение ей никто не давал. Об этом она рассказала Щербак Н. Д.-риевне, которая проживает по адресу: <адрес>, квар-тира 6. Щербак Н.Д. сказала, что их общая знакомая Гаврилова С.Г. занимается помощью в получении кредита и посоветовала обратится к ней и дала ее телефон (№). В этот же день она созвонилась с Гавриловой С.Г. и пояснила, что ей необходимо полу-чить кредит на приобретение мебели, на что Гаврилова С.Г. сказала, чтобы она приехала к ней в офис, расположенный по адресу: город Ставрополь, пр. Маршала Жукова 7, офис № 85 и привезла с собой документы, а именно: паспорт, ИНН и страховое свидетельство. Через несколько дней она приехала с документами в офис, где работала Гаврилова С.Г. Там директор фирмы, где она работала, Мальцев В.А. попытался оформить на нее кредит в Альфа банке для покупки детской мебели, однако, в выдаче кредита было отказано, и она ушла. Через несколько дней ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что им необхо-димо поговорить, но не по телефону, а при личной встрече. В связи с чем, она снова при-ехала в офис, где работала Гаврилова С.Г., там помимо Гавриловой С.Г. находилась ранее ней незнакомая женщина, которая представилась В. (как позднее она узнала, это была Арутюнова В. А.). Когда она зашла в офис, Арутюнова В.А. спро-сила, сколько ей необходимо денег, на что она ответила, что ей нужно 50 000 рублей. На это Арутюнова В.А. сказала, что если она возьмет кредит на сумму 1 000 000 рублей, то ей отдадут 200 000 рублей и возвращать кредит будет ненужно. Она повторила, что ей необ-ходимо 50 000 рублей. Тогда Арутюнова В.А. сказала, что она может решить проблемы с трудоустройством и размером дохода. Как она поняла, кто-то из знакомых <данные изъяты> мог изготовить фиктивные документы по трудоустройству и размеру дохода. Она согласилась с предложением Арутюновой В.А. и согласилась взять на себя кредит по фик-тивным документам. Она пояснила, что ксерокопии ее документов у Гавриловой С.Г. и Арутюнова В.А. уже были, они остались с того момента, когда она пыталась взять кредит на мебель через Мальцева В.А. 03.07.2013 года ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что фиктивные документы по ее трудоустройству и размеру дохода готовы и ей необходимо подъехать к отделению ОАО «Сбербанк Р.» по адресу: город Ставрополь, улица Ле-нина, 415. Приехав по указанному адресу, она встретилась с Арутюновой В.А. и <данные изъяты> Арутюнова В.А. передала ей копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ, в кото-рых были указаны фиктивные сведения о ее трудоустройстве и размере дохода, и лист бу-маги, на котором были написаны реквизиты фирмы: кто директор, её должность и номера телефонов фирмы. Согласно указанным документам, она работала в ООО «Велес», в дол-жности менеджера отдела продаж. Директором фирмы числился Долженко А. С.<данные изъяты>. Также Арутюнова В.А. пояснила, что ей необходимо зайти в отделение банка, подняться на второй этаж и обратиться к работнику банка по имени М.. Она так и сделала, поднявшись на второй этаж, она спросила М.. М. все бросил и подо-шел к ней, на его рубашке висел бейдж, на котором была указана его фамилия и имя – Медведев М. (небольшого роста, светлые волнистые волосы, светлые глаза, тонкие губы). Затем в этом же кабинете они присели, и М. <данные изъяты> взял у неё документы, а именно: паспорт, ИНН, страховое свидетельство и копии фиктивных документов, которые ей передала Арутюнова В.А., а именно: копию трудовой книжки и копию справки 2-НДФЛ. Затем М. <данные изъяты> сам заполнил анкету, при этом спросил, сколько у нее детей, она ответила, что трое, а М. <данные изъяты> сказал, что лучше указать одного. Затем <данные изъяты> распечатал анкету, она в ней расписалась. М. <данные изъяты> сфотографировал её и её паспорт, затем она вышла из банка и сообщила Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. о том, что документы она сдала. Гаврилова С.Г. сказала, чтобы она изучала данные ООО «Велес» и в случае, если будут звонить из банка, все рассказала. 10.07.2014 года позво-нила Гаврилова С.Г. и сообщила, что завтра ей необходимо подъехать в банк для получе-ния денег. На следующий день, по указанию Гавриловой С.Г. она приехала к отделению банка ОАО «Сбербанк Р.» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415. Там её уже ждали Гаврилова С.Г. и Арутюнова В.А. на автомобиле, марки «Mazda 3» черного цвета. По указанию Арутюновой В.А. они сидели в автомашине и ждали около 20 минут, затем Арутюнова В.А. кому-то позвонила и спросила: «Сереж, ты скоро подъедешь? Мы уже здесь». На что, как она поняла, ей ответили, что уже подъехали, потому, что <данные изъяты>. увидела автомобиль темного цвета, какой модели, она не запомнила, поскольку автомобиль стоял далеко. Арутюнова В.А. пояснила, что С. приобрел указанный ав-томобиль недавно. Молодой человек по имени С. подошел к автомобилю <данные изъяты> та вышла, а она и Гаврилова С.Г. оставались в автомобиле, затем С. ушел, а Арутюнова В.А. села обратно в автомобиль и передала ей новый пакет фиктивных доку-ментов на ООО «Велес» и пояснила, чтобы она прежде, чем снимать деньги, поднялась на второй этаж к М. <данные изъяты>. и отдала ему документы. Она так и сделала, поднявшись на второй этаж, она передала М. <данные изъяты> документы, он заполнил новую анкету, сфо-тографировал ее, распечатал анкету и она в ней расписалась. Затем вместе с <данные изъяты> она спустилась вниз, он выбил ей талон и сказал, что она может идти получать деньги. Она получила деньги в сумме 553 000 рублей и вышла на улицу, затем она поз-вонила Гавриловой С.Г., которая пояснила, что они ее видят и чтобы она перешла на дру-гую сторону дороги. Перейдя дорогу, она увидела Гаврилову С.Г. и Арутюнову В.А., си-дящих на лавочке, на соседней лавочке сидел С. и незнакомый ей молодой человек. С. выглядел следующим образом: небольшого роста, около 25-26 лет, русые волосы средней длины, опознать при встрече сможет. Молодой человек, сидевший рядом с ним, выглядел следующим образом: высокого роста, 25-26 лет, высокий, худощавого телосло-жения, одет был в красную майку, опознать при встрече сможет. Когда она подошла к Гавриловой С.Г. и Арутюновой В.А., последняя сказала, чтобы она отсчитала 50 000 руб-лей и забрала их себе, а остальные деньги положила в сумку к ней, что она и сделала. Арутюнова В.А. встала и отошла. С соседней лавочки встали С. и молодой человек в красной майке и они втроем с Арутюновой В.А. отошли от них. Она и Гаврилова С.Г. ос-тались сидеть на лавочке. Приблизительно чрез минуту Арутюнова В.А. вернулась и ска-зала, что позвонит ей позднее, при этом сказала, чтобы она отдала ей все документы по кредиту, что она и сделала, а после этого уехала. 16.07.2013 года ей позвонили из банка и сказали, что одобрили второй кредит. Она позвонила Гавриловой С.Г. и сообщила ей об этом. Гаврилова С.Г. сказала, что необходимо завтра приехать в тот же банк для получе-ния кредита. На следующий день она подъехала к банку, там встретилась с <данные изъяты> и Арутюновой А.В., а затем пошла в банк, однако, деньги она получить не смог-ла, поскольку в Сбербанке произошел сбой. Она вышла и сообщила Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. о том, что деньги она получить не смогла. Тогда Арутюнова В.А. кому-то позвонила и спросила, действительно ли есть сбой. Когда ей это подтвердили, <данные изъяты> сказала Кондратовой Т.В., чтобы она ехала домой и что они позвонят ей позднее. В этот же день около 16 часов ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что ей необходимо снова подъехать. Когда она подъехала к банку по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, там ее уже ждали Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г., а на соседней лавочке сидели С.<данные изъяты> и молодой человек в красной майке. Пока она ехала, ей звонила Гаврилова С.Г. и ска-зала, чтобы она сразу шла в банк. Подъехав, она зашла в банк и сразу направилась к кассе, где получила около 230 000 рублей, из которых 30 000 забрала себе, а 200 000 рублей от-дала Арутюновой В.А. Арутюнова В.А. встала и опять отошла с С. и молодым чело-веком в красной майке, а они с Гавриловой С.Г. остались сидеть на лавочке. Приблизи-тельно через минуту Арутюнова В.А. вернулась и сказала, что все кредиты будут пога-шены, и теперь необходимо взять на неё автокредит. Также Арутюнова В.А. сказала, что позвонит позднее. Приблизительно через пять дней ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказа-ла, что ей необходимо подъехать в Юниаструм банк, который расположен на проспекте Карла Маркса города Ставрополя. Когда она подъехала к банку, она позвонила <данные изъяты>. и сказала, что она уже на месте, Гаврилова С.Г. пояснила, что она не подъедет, а подъедет Арутюнова В.А. В это время мимо неё проходил молодой человек, в котором она узнала С., с которым Арутюнова В.А. отходила, находясь на площади 200-летия, после того как она передавала ей деньги. Через некоторое время подъехала <данные изъяты> и пояснила ей, что она должна зайти в банк и обратится к С., которого она видела ранее на площади 200-летия вместе с ней, что она и сделала. Когда она подошла к С., он взял у нее паспорт, сфотографировал ее, затем распечатал анкету и передал ей, затем она вышла на улицу и подошла к Арутюновой В.А. Туда же подошел С. и ска-зал, что ей позвонят через несколько дней. После этого она поехала домой, когда она еха-ла, она посмотрела анкету, которую ей передал С. и в графе «составитель анкеты» было указано имя Кучеров С. П.. Через несколько дней ей стали звонить с раз-личных банков и проверять информацию. Она позвонила Гавриловой С.Г. и стала спраши-вать, что ей говорить, Гаврилова С.Г. сказала, что сейчас узнает, после этого она перезво-нила и сказал, чтобы она говорила, что работает в ООО «Дельта» по адресу: город Ставро-поль, проспект Кулакова 15-е, офис 16 и что директором является Макухин А. <данные изъяты>. Затем ей позвонили из Восточного экспресс банка и сказали, что кредит предва-рительно одобрен и необходимо подъехать с документами. Она позвонила <данные изъяты> и сообщила ей об этом, после чего Гаврилова С.Г. сказала, что завтра необходимо подъехать в банк. На следующий день, когда она подъехала к Восточному экспресс банку, который расположен на улице Доваторцев города Ставрополя, она позвонила <данные изъяты> и сказала, что приехала. Через несколько минут подъехала Арутюнова В.А. с Гавриловой С.Г., а еще через несколько минут подъехал Кучеров С.П., который передал Арутюновой В.А. документы о ее трудоустройстве и доходе. Арутюнова В.А. предала данные документы ей и сказала, чтобы она выучила реквизиты ООО «Дельта». Затем она зашла в банк, подошла к специалисту, который завел информацию в компьютер и попро-сил подождать около часа. Когда она вышла на улицу, ни Гавриловой С.Г., ни <данные изъяты>., ни Кучерова С.П. там не было. Она позвонила Гавриловой С.Г. и та сказала, что они сейчас подъедут. Затем Арутюнова В.А. с Гавриловой С.Г. отвезли её на вокзал, и она поехала домой. На следующий день она позвонила в банк и узнала, что в выдаче кредита ей отказано. Позднее, когда она узнала, что с погашением кредита возникли проблемы, она стала звонить Гавриловой С.Г., которая дала ей телефон Арутюновой В.А., с которой она неоднократно созванивалась и просила погасить кредит. Когда к ней пришел сотруд-ник полиции и стал спрашивать о полученных ею кредитах, она сразу позвонила Арутю-новой В.А. и стала требовать погашение кредита, на что Арутюнова В.А. сказала, что это все сделал Кучеров С.П. и что она сама заработала только 130000 рублей. Арутюнова В.А. спрашивала у неё, нет ли у неё знакомых, на которых также можно оформить кредит по фиктивным документам. За привлечение таких людей Арутюнова В.А. предлагала ей деньги. Однако, поскольку таких знакомых у неё не было, она отказалась. Насколько ей известно, Арутюнова В.А. вместе с Гавриловой С.Г., Кучеровым С.П. и другими неизвест-ными ей лицами занимались на постоянной основе поиском лиц и последующим оформле-нием на них кредитов по фиктивным документам. Роль Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заключалась в том, чтобы находить людей, на которых можно оформить кредиты по фиктивным документам. Роль Кучерова С.П. заключалась в том, чтобы контролировать процесс сдачи и получения кредитов. Роль М. <данные изъяты> заключалась в том, чтобы принимать лиц с фиктивными документами и оформлять на них кредиты, а также конт-ролировать в дальнейшем процесс одобрения кредита. Во время общения с <данные изъяты> она по его разговорам поняла, что он знал, что документы у неё фиктивные. На данный момент она осознает, что совершила преступления и незаконно, по поддельным документам получила кредит. В связи с этим, она полностью признает свою вину и рас-каивается в содеянном (том 4, л.д. 203-209).

Оглашенные показания подсудимая Кондратова Т.В. подтвердила частично, так как во второй раз М. <данные изъяты> не было, а также она не говорила следователю, что <данные изъяты> говорила, что фиктивные документы готовы, такого не было. Допрос происхо-дил в присутствии защитника, показания она давала добровольно, протокол допроса читала бегло, но откуда следователь взял, что роль Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заключалось в том, чтобы находить людей, на которых можно оформлять кредиты по под-ложным документам, она не знает, она даже таких слов сформулировать не сможет. Также она не давала показаний о том, что по разговору М. <данные изъяты> поняла, что документы фиктивные.

Из оглашенных показаний подозреваемой Кондратовой Т.В. от 15.03.2014 года следует, что с рождения до 2002 года она проживала по адресу: город Ставрополь, улица Мира, 473, квартира 61. Там она познакомилась с Гавриловой С. Г.. После того, как она в 2002 году съехала с квартиры, общаться с Гавриловой С.Г. она пе-рестала. В 2009 она стала жить с Нороллаевым Й. Д., дата года рождения, у них родились четверо детей Кондратов Х. Й., дата года рождения, Кондратов Х. Й., дата года рождения; Кондратова А. Й., дата года рождения, Кондратов Я. Й., дата года рождения. В начале лета 2013 года ей необходимо было приобрести детскую мебель. Однако денег на приобретение мебели у нее не было, а кредит на ее приобретение ней никто не давал. Об этом она рассказала Щербак Н. Д., которая проживает по адресу: <адрес>. Щербак Н.Д. сказа-ла, что их общая знакомая Гаврилова С.Г. занимается помощью в получении кредита и по-советовала обратится к ней и дала ее телефон (№). В этот же день она созво-нилась с Гавриловой С.Г. и пояснила, что ей необходимо получить кредит на приоб-ретение мебели, на что Гаврилова С.Г. сказала, чтобы она приехала к ней в офис, располо-женный по адресу: город Ставрополь, пр. Маршала Жукова 7, офис № 85 и привезла с собой документы, а именно паспорт, ИНН и страховое свидетельство. Через несколько дней она приехала с документами в офис, где работала Гаврилова С.Г. Там директор фир-мы, где она работала, Мальцев В.А. попытался оформить на нее кредит в Альфа банке для покупки детской мебели, однако в выдаче кредита было отказано, и она ушла. Через нес-колько дней ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что им необходимо поговорить, но не по телефону, а при личной встрече. В связи с чем, она снова приехала в офис, где работала Гаврилова С.Г., там помимо Гавриловой С.Г. находилась ранее ней незнакомая женщина, которая представилась В. (как позднее она узнала, это была Арутюнова <данные изъяты> А.). Когда она зашла в офис, Арутюнова В.А. спросила, сколько ей необхо-димо денег, на что она ответила, что ей нужно 50 000 рублей. На это Арутюнова В.А. сказала, что если она возьмет кредит на сумму 1 000 000 рублей, то ей отдадут 200 000 рублей и возвращать кредит будет ненужно. Она повторила, что ей необходимо 50 000 рублей. Тогда Арутюнова В.А. сказала, что она может решить проблемы с трудоустрой-ством и размером дохода. Как она поняла, кто-то из знакомых Арутюновой В.А. мог изго-товить фиктивные документы по трудоустройству и размеру дохода. Она согласилась с предложением Арутюновой В.А. и согласилась взять на себя кредит по фиктивным доку-ментам. Она пояснила, что ксерокопии ее документов у Гавриловой С.Г. и Арутюнян В.А. уже были, они остались с того момента, когда она пыталась взять кредит на мебель через Мальцева В.А. 03.07.2013 года ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что фиктивные документы по ее трудоустройству и размеру дохода готовы и ей необходимо подъехать к отделению ОАО «Сбербанк России» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415. Приехав по указанному адресу, она встретилась с Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. Арутюнова В.А. передала ей копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ, в которых были указаны фиктивные сведения о ее трудоустройстве и размере дохода, и лист бумаги, на котором были написаны реквизиты фирмы: кто директор, её должность и номера теле-фонов фирмы. Согласно указанным документам, она работала в ООО «Велес», в должнос-ти менеджера отдела продаж. Директором фирмы числился Долженко А. С.. Также Арутюнова В.А. пояснила, что ей необходимо зайти в отделение банка, подняться на второй этаж и обратиться к работнику банка по имени М.. Она так и сделала, поднявшись на второй этаж, она спросила М.. М. все бросил и подошел к ней, на его рубашке висел бейдж, на котором была указана его фамилия и имя – М. <данные изъяты> (небольшого роста, светлые волнистые волосы, светлые глаза, тонкие губы). Затем в этом же кабинете они присели, и М. <данные изъяты> взял у неё документы, а именно паспорт, ИНН, страховое свидетельство, и копии фиктивных документов, которые ей передала Арутюнова В.А., а именно копию трудовой книжки и копию справки 2-НДФЛ. Затем <данные изъяты> сам заполнил анкету, при этом спросил, сколько у нее детей, она ответила, что трое, а М. М.В. сказал, что лучше указать одного. Затем М. <данные изъяты> рас-печатал анкету, она в ней расписалась. М. <данные изъяты> сфотографировал её и её паспорт, затем она вышла из банка и сообщила Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. о том, что документы она сдала. Гаврилова С.Г. сказала, чтобы она изучала данные ООО «Велес» и в случае, если будут звонить из банка, все рассказала. 10.07.2014 года позвонила Гаврилова С.Г. и сообщила, что завтра ей необходимо подъехать в банк для получения денег. На следующий день, по указанию Гавриловой С.Г. она приехала к отделению банка ОАО «Сбербанк Р.» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415. Там её уже ждали Гаврилова С.Г. и Арутюнова В.А. на автомобиле, марки «Mazda 3» черного цвета. По указанию Арутюновой В.А. они сидели в автомашине и ждали около 20 минут, затем <данные изъяты> кому-то позвонила и спросила: «Сереж, ты скоро подъедешь? Мы уже здесь». На что, как она поняла, ей ответили, что уже подъехали, потому, что Арутюнова В.А. увидела автомобиль темного цвета, какой модели, она не запомнила, поскольку автомо-биль стоял далеко. Арутюнова В.А. пояснила, что С. приобрел указанный автомобиль недавно. Молодой человек по имени С. подошел к автомобилю Арутюновой В.А., та вышла, а она и Гаврилова С.Г. оставались в автомобиле, затем С. ушел, а <данные изъяты> села обратно в автомобиль и передала ей новый пакет фиктивных документов на ООО «Велес» и пояснила, чтобы она прежде, чем снимать деньги, поднялась на второй этаж к М. <данные изъяты> и отдала ему документы. Она так и сделала, поднявшись на второй этаж, она передала М. <данные изъяты> документы, он заполнил новую анкету, сфотогра-фировал ее, распечатал анкету и она в ней расписалась. Затем вместе с М. <данные изъяты> она спустилась вниз, он выбил ей талон и сказал, что она может идти получать деньги. Она получила деньги в сумме 553 000 рублей и вышла на улицу, затем она позвонила <данные изъяты> которая пояснила, что они ее видят и чтобы она перешла на другую сторону дороги. Перейдя дорогу, она увидела Гаврилову С.Г. и Арутюнову В.А., сидящих на ла-вочке, на соседней лавочке сидел С. и незнакомый ей молодой человек. С. выг-лядел следующим образом: небольшого роста, около 25-26 лет, русые волосы средней длины, опознать при встрече сможет. Молодой человек, сидевший рядом с ним, выглядел следующим образом: высокого роста, 25-26 лет, высокий, худощавого телосложения, одет был в красную майку, опознать при встрече сможет. Когда она подошла к Гавриловой С.Г. и Арутюновой В.А., последняя сказала, чтобы она отсчитала 50 000 рублей и забрала их себе, а остальные деньги положила в сумку к ней, что она и сделала. Арутюнова В.А. вста-ла и отошла. С соседней лавочки встали С. и молодой человек в красной майке и они втроем с Арутюновой В.А. отошли от них. Она и Гаврилова С.Г. остались сидеть на лавочке. Приблизительно чрез минуту Арутюнова В.А. вернулась и сказала, что позвонит ей позднее, при этом сказала, чтобы она отдала ей все документы по кредиту, что она и сделала, а после этого уехала. 16.07.2013 года ей позвонили из банка и сказали, что одоб-рили второй кредит. Она позвонила Гавриловой С.Г. и сообщила ей об этом. <данные изъяты> сказала, что необходимо завтра приехать в тот же банк для получения кредита. На следующий день она подъехала к банку, там встретилась с Гавриловой С.Г. и <данные изъяты> а затем пошла в банк, однако деньги она получить не смогла, поскольку в Сбер-банке произошел сбой. Она вышла и сообщила Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. о том, что деньги она получить не смогла. Тогда Арутюнова В.А. кому-то позвонила и спросила, действительно ли есть сбой. Когда ей это подтвердили, Арутюнова В.А. сказала <данные изъяты> чтобы она ехала домой и что они позвонят ей позднее. В этот же день около 16 часов ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что ей необходимо снова подъехать. Ког-да она подъехала к банку по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, там ее уже жда-ли Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г., а на соседней лавочке сидели С. и молодой че-ловек в красной майке. Пока она ехала, ей звонила Гаврилова С.Г. и сказала, чтобы она сразу шла в банк. Подъехав, она зашла в банк и сразу направилась к кассе, где получила около 230 000 рублей, из которых 30 000 забрала себе, а 200 000 рублей отдала Арутюно-вой В.А. Арутюнова В.А. встала и опять отошла с С. и молодым человеком в крас-ной майке, а они с Гавриловой С.Г. остались сидеть на лавочке. Приблизительно через минуту Арутюнова В.А. вернулась и сказала, что все кредиты будут погашены, и теперь необходимо взять на неё автокредит. Также Арутюнова В.А. сказала, что позвонит позд-нее. Приблизительно через пять дней ей позвонила Гаврилова С.Г. и сказала, что ей необ-ходимо подъехать в Юниаструм банк, который расположен на проспекте Карла Маркса города Ставрополя. Когда она подъехала к банку, она позвонила Гавриловой С.Г. и ска-зала, что она уже на месте, Гаврилова С.Г. пояснила, что она не подъедет, а подъедет <данные изъяты> В это время мимо неё проходил молодой человек, в котором она узнала С.-<данные изъяты>, с которым Арутюнова В.А. отходила, находясь на площади 200-летия, после того как она передавала ей деньги. Через некоторое время подъехала Арутюнова В.А. и пояснила ей, что она должна зайти в банк и обратится к С., которого она видела ранее на пло-щади 200-летия вместе с ней, что она и сделала. Когда она подошла к С., он взял у нее паспорт, сфотографировал ее, затем распечатал анкету и передал ей, затем она вышла на улицу и подошла к Арутюновой В.А. Туда же подошел С. и сказал, что ей позво-нят через несколько дней. После этого она поехала домой, когда она ехала, она посмот-рела анкету, которую ей передал С. и в графе «составитель анкеты» было указано имя Кучеров С. П.. Через несколько дней ей стали звонить с различных банков и проверять информацию. Она позвонила Гавриловой С.Г. и стала спрашивать, что ей гово-рить, Гаврилова С.Г. сказала, что сейчас узнает, после этого она перезвонила и сказал, чтобы она говорила, что работает в ООО «Дельта» по адресу: город Ставрополь, проспект Кулакова 15-е, офис 16 и что директором является Макухин А. М.. Затем ей позвонили из Восточного экспресс банка и сказали, что кредит предварительно одоб-рен и необходимо подъехать с документами. Она позвонила Гавриловой С.Г. и сообщила ей об этом, после чего Гаврилова С.Г. сказала, что завтра необходимо подъехать в банк. На следующий день, когда она подъехала к Восточному экспресс банку, который располо-жен на улице Доваторцев города Ставрополя, она позвонила Гавриловой С.Г. и сказала, что приехала. Через несколько минут подъехала Арутюнова В.А. с Гавриловой С.Г., а еще через несколько минут подъехал Кучеров С.П., который передал Арутюновой В.А. доку-менты о её трудоустройстве и доходе. Арутюнова В.А. предала данные документы ей и сказала, чтобы она выучила реквизиты ООО «Дельта». Затем она зашла в банк, подошла к специалисту, который завел информацию в компьютер и попросил подождать около часа. Когда она вышла на улицу, ни Гавриловой С.Г., ни Арутюновой В.А., ни Кучерова С.П. там не было. Она позвонила Гавриловой С.Г. и та сказала, что они сейчас подъедут. Затем Арутюнова В.А. с Гавриловой С.Г. отвезли её на вокзал, и она поехала домой. На следу-ющий день она позвонила в банк и узнала, что в выдаче кредита ей отказано. Позднее, когда она узнала, что с погашением кредита возникли проблемы, она стала звонить <данные изъяты> которая дала ей телефон Арутюновой В.А., с которой она неоднократно соз-ванивалась и просила погасить кредит. Когда к ней пришел сотрудник полиции и стал спрашивать о полученных ею кредитах, она сразу позвонила Арутюновой В.А. и стала требовать погашение кредита, на что Арутюнова В.А. сказала, что это все сделал <данные изъяты> и что она сама заработала только 130 000 рублей. Арутюнова В.А. спрашивала у неё, нет ли у неё знакомых, на которых также можно оформить кредит по фиктивным документам. За привлечение таких людей Арутюнова В.А. предлагала ей деньги. Однако, поскольку таких знакомых у неё не было, она отказалась. Насколько ей известно, <данные изъяты> вместе с Гавриловой С.Г., Кучеровым С.П. и другими неизвестными ей лица-ми занимались на постоянной основе поиском лиц и последующим оформлением на них кредитов по фиктивным документам. Роль Арутюновой В.А. и Гавриловой С.Г. заклю-чалась в том, чтобы находить людей, на которых можно оформить кредиты по фиктивным документам. Роль Кучерова С.П. заключалась в том, чтобы контролировать процесс сдачи и получения кредитов. Роль М. <данные изъяты> заключалась в том, чтобы принимать лиц с фиктивными документами и оформлять на них кредиты, а также контролировать в даль-нейшем процесс одобрения кредита. Во время общения с М. <данные изъяты> она по его разговорам поняла, что он знал, что документы у неё фиктивные. На данный момент она осознает, что совершила преступления и незаконно, по поддельным документам получила кредит. В связи с этим, она полностью признает свою вину и раскаивается в содеянном (том 8, л.д. 17-23).

После оглашения данных показаний подсудимая Кондратова Т.В. сообщила, что она не помнит, давала ли такие показания, однако, протокол допроса подписывала. Её доп-рашивали в присутствии адвоката, давление следователь на неё не оказывал. Сколько раз следователь её допрашивал, она не помнит, сколько по времени длились её допросы, не знает, она приходила к следователю утром и уходила вечером.

Подсудимая Гаврилова С.Г. в судебном заседании признала свою вину в инкри-минируемых деяниях признала частично, сообщив, что признается в совершении преступ-лений в составе простой группы лиц, а не организованной, так как сговора у нее ни с кем не было, в чем раскаивается. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным частью 1 статьи 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний подозреваемой Гавриловой С.Г. от 21.02.2014 года сле-дует, что с сентября 2012 года она работает в ООО «Сириус» в должности менеджера по работе с клиентами, в ее должностные обязанности входит помощь клиентом в подготовке документов для получения кредита. Директором и учредителем ООО «Сириус» является Мальцев В. А.. Общество занимается оказанием посреднических услуг в подготовке документов для получения кредитов. С Кондратовой Т.В. она знакома с детст-ва, они с ней проживали в одном доме по адресу: город Ставрополь, улица Мира 473. Ле-том 2013 года ей на указанный сотовый телефон позвонила Кондратова Т.В. и пояснила, что у нее тяжёлое материальное положение и попросила посмотреть документы, которые у нее есть и подсказать, какие документы еще нужны для того, чтобы взять кредит. Она сказала Кондратовой Т.В. о том, чтобы она приходила в офис, в котором она работает, по адресу: город Ставрополь, пр. Маршала Жукова 7, офис № 159. Через несколько дней в офис, где Гаврилова С.Г. работает, пришла Кондратова Т.В. и принесла свои документы, а именно: паспорт, ИНН, также Кондратова Т.В. пояснила, что работает, но неофициально и поэтому там никаких подтверждающих документов ей не предоставят. Она пояснила Кон-дратовой Т.В., что без документов по ее заработной плате кредит ей не дадут. Весь их раз-говор слышала Арутюнова В.А., которая также присутствовала в офисе. Арутюнова В.А. сказала ей и Кондратовой Т.В. о том, что у нее есть знакомые, кто именно она не знает, которые могут предоставить подложные документы на имя Кондратовой Т.В. о ее месте работы и доходах, и что, если воспользоваться указанными документами, платить кредит не придется. Однако, придется отдать часть полученного кредита людям, которые предос-тавят документы. Кондратова Т.В. согласилась на данные условия. Точную сумму кредита Кондратова Т.В. не называла, сказав только, что чем больше дадут, тем лучше. После это-го Кондратова Т.В. передала свои документы, а именно: копию паспорта, копию ИНН и копию страхового свидетельства Арутюновой В.А. и ушла из офиса. Через несколько дней, насколько ей известно, Арутюнова В.А. передала указанные выше документы своим знакомым для изготовления недостающих подложных документов для получения кредита. Приблизительно через неделю Арутюнова В.А. ей сказала, что документы для <данные изъяты> готовы и можно их забирать, также Арутюнова В.А. сказала, чтобы она позво-нила Кондратовой Т.В. и назначила ей встречу на площади 200-летия в городе Ставрополе и сама подъезжала туда же. Приехав на площадь 200-летия, она встретилась с <данные изъяты> после этого туда же на стоянку подъехали двое молодых мужчин, которых она ранее никогда не видела и опознать не сможет, но от Арутюновой В.А. знает, что одного из них зовут С.. Арутюнова В.А. подошла к указанным мужчинам и забрала у них документы для Кондратовой Т.В. После этого молодые люди уехали, а Арутюнова В.А. подошла к ней. В этот же время подошла и Кондратова Т.В. Тогда Арутюнова В.А. отдала документы Кондратовой Т.В. и сказала, что ей необходимо выучить данные, которые записаны на листе бумаги, а именно: реквизиты фирмы. Также на листе было написано, к кому из сотрудников банка необходимо подойти для оформления кредита. <данные изъяты> взяла документы и зашла в банк «Сбербанк», расположенный на площади 200-летия. Через некоторое время Кондратова Т.В. вышла и сказала, что документы она сдала, и что ей позвонят, когда необходимо будет прийти и получить деньги. После этого они все разошлись. Через пару недель ей позвонила Кондратова Т.В. и сообщила, что ей зво-нили из банка и что необходимо прийти и забрать деньги. Об этом она сказала <данные изъяты> которая сказала, что они поедут вместе с Кондратовой Т.В. Приехав в банк на площади 200-летия, она встретилась с Арутюновой В.А. и Кондратовой Т.В., после этого Кондратова Т.В. зашла в банк и через некоторое время вышла, держа в руках пакет с день-гами в сумме около 500 000 рублей. Затем Кондратова Т.В. подошла к ней и <данные изъяты> и отдала пакет с деньгами Арутюновой В.А., при этом сказав, что свою долю она уже забрала. После этого Арутюнова В.А. вместе с деньгами направилась к стоянке на площади 200-летия, где ее ждали двое молодых парней, для того чтобы отдать им часть денег, в какой сумме ей не известно. Подойдя к ним, Арутюнова В.А. села к ним в маши-ну, а она уехала домой и не видела, куда делась Арутюнова В.А. Через некоторое время ей опять позвонила Кондратова Т.В. и сказала, что ей позвонили из банка и попросили прий-ти для получения кредита. Поскольку она ничего не знала про второй кредит, она об этом сказала Арутюновой Т.В., которая созвонилась с молодыми людьми, которые готовили фиктивные документы для Кондратовой Т.В. и, узнав у них, что, действительно, на имя Кондратовой Т.В. оформлен второй кредит, они вместе поехали на площадь 200-летия и также сказали подъехать туда Кондратовой Т.В. Подъехав на площадь 200-летия, они встретилась с Кондратовой Т.В., которая пояснила, что кредит ей не дали и уехала. Они с Арутюновой Т.В. также уехали. Затем ей позвонила Арутюнова В.А. и сказала, что <данные изъяты> необходимо снова подъехать в банк. Она позвонила Кондратовой Т.В. и они снова втроем встретились на площади 200-летия, где Кондратова Т.В. отдала <данные изъяты> <данные изъяты> пакет с деньгами и сказала, что свою часть денег уже взяла. После этого <данные изъяты> отдала ей денежные средства в сумме 20000 рублей за то, что именно она нашла Кондратову Т.В., а сама опять направилась к молодым людям. Она не стала ждать <данные изъяты> и уехала. Спустя некоторое время она узнала от Арутюновой Т.В., что та хо-чет выкупить автомобиль «Мазда» у Кучерова С.П., как она поняла из разговора с <данные изъяты> что Кучеров С.П. это именно тот С., который привозил документы для Кондратовой Т.В. и которому она отдавала деньги. Для этого Арутюнова В.А. направляла Кондратову Т.В. в Юниаструм банк для получения автокредита. Однако, кредит <данные изъяты> не дали. Насколько она знает, Арутюнова В.А. хотела забрать автомобиль «Мазда» себе. На данный момент ни она, ни Кондратова Т.В., ни Арутюнова В.А. кредиты в Сбербанке не погашали (том 5, л.д. 44-48).

Оглашенные показания подсудимая Гаврилова С.Г. подтвердила полностью, до-полнительно пояснив, что ранее из всех знала Арутюнову В.А. и Кондратову Т.В. Она не вступала ни с кем в сговор, 20000 рублей получила от Арутюновой В.А. за знакомство Арутюновой В.А. с Кондратовой Т.В. Кто намеревался платить по кредиту <данные изъяты> она не знала.

Подсудимая Балаян О.Р. в судебном заседании признала вину частично - только в том, что получила кредит, сообщив, что в сговор никогда ни с кем не вступала. Пояснила, что все события происходили в 2013 году, её доход на время получения кредита составлял 3000 рублей в неделю. У неё трое детей - 4, 8 и 11 лет. Она была знакома только с <данные изъяты> а в процессе получения кредита познакомилась с М. <данные изъяты> Одна зна-комая женщина армянской национальности познакомила её с Арутюновой В.А. и сказала, что та может ей помочь с кредитом. Она за кредит платить собиралась, так как открыла свое ИП на тот момент. Арутюнова В.А. ей рассказала, какие документы нужно подго-товить, она их подготовила, принесла ей пенсионное удостоверение, ИНН, паспорт, затем пошла в банк, где её встретил Митрофанов С.С., так как Арутюнова В.А. ей сказала по-ехать в банк, а она позвонит нужному человеку. Она приехала в банк, поднялась на второй этаж, где её уже ждал и встретил М.. В банке она передала пакет документов жен-щине по имени В.. Затем она получила деньги, передала их Арутюновой В.А., так как она сказала, что эти деньги ей нужно кому-то передать, а её долю она отдаст уже со второго кредита. Второй раз она также приезжала в банк, получала деньги, передавала де-ньги Арутюновой В.А., которая должна была их отнести безопаснику С.. Ей она так-же не выдала оттуда ничего, сказав, что будет еще один кредит, который она получит. Она не считала, в какой сумме она получала денежные средства. Ей позвонила <данные изъяты> и сказала, что нужно прийти в тот же банк. Она пришла в банк получать детские пособия и ей сказали, что имеется какая-то карта на её имя и спросили, будет ли она ее по-лучать, на что она ответила, что будет. Ей выдали карту на 120000 рублей, которой она воспользовалась. Вскоре ей поступил звонок из банка, в котором сообщили, что она долж-на банку 1 000 400 рублей. Арутюнова В.А. говорила ей про эту карту, она знала, что по-лучит ее. В первый раз после получения денег Арутюнова В.А. не выдала ей обещанную денежную сумму, а во второй раз передала. Она не помнит, какую сумму на сегодняшний день она уже возместила банку, возмещала из детских пособий, согласно решению Гра-чевского районного суда Ставропольского края. Считает, что в её действиях ничего кри-минального нет. Она с Арутюновой В.А. у банка встретилась в первый раз во второй по-ловине дня, около 16 часов, во второй раз – не помнит. Когда она отдавала документы М. <данные изъяты> она их не просматривала. Ранее она никогда кредит не получала и какие документы необходимы для получения кредита, не знала. От других подсудимых никаких рекомендаций не получала, только Арутюнова В.А. ей говорила, чтобы она хорошо оде-лась, наверное, чтобы произвести хорошее впечатление в банке. В банке она была два ра-за. В ООО «Максим» она никогда не работала.

Из оглашенных показаний подозреваемой Балаян О.Р. от 29.05.2014 года следует, что она проживает со своим сыном Зеленским А. А., дата рож-дения. Поскольку у нее на данный момент жилищные условия плохие, она решила полу-чить кредит в сумме около 200 000 рублей для покупки нового жилья в селе Спицевка. Об этом она рассказала кому-то из своих знакомых, кому именно, на данный момент она не помнит. Знакомые сказали, что в городе Ставрополе у них есть знакомая, которая может помочь в получении кредита за сумму в 10 % от кредита. В начале сентября 2013 года она по рекомендации знакомых обратилась в офис, расположенный по адресу: город Ставро-поль, пр. Маршала Жукова 7, офис 159. Когда она зашла в офис, она увидела, что в нем находились две женщины, одна из которых представилась В., она выглядела следующим образом: армянка, 35-40 лет, небольшого роста, полного телосложения, соб-ранные черные волосы. Вторую женщину, как она поняла, звали С., она выгля-дела следующим образом: русская, 35-40 лет, худощавого телосложения, светлые волосы средней длины. В. сказала, что для оформления кредита ей необходимо предос-тавить документы, а именно: паспорт, ИНН, пенсионное свидетельство. После того, как она передала ей указанные документы, В. изготовила их светокопии и пояснила, что она может идти и что В. позвонит ей через несколько дней. Как пояснила Арутюнова В.А., она изготовит фиктивные документы о трудоустройстве и размере её дохода. Кто именно будет заниматься изготовлением документов, Арутюнова В.А. не по-яснила. Приблизительно через три дня ей позвонила В., которая сказала, что необ-ходимо приехать к банку ОАО «Сбербанк Р.», расположенному в городе Ставрополе, около площади 200-летия. Когда она приехала к банку, там ее уже ждала В., кото-рая передала ей пакет документов в файле: первым документом лежала копия паспорта, какие еще там были документы, ей не известно. Затем В. сказала, чтобы она про-шла в банк, поднялась на второй этаж и спросила М., что она и сделала. Когда она поднялась на второй этаж банка, к ней обратился молодой человек, который спросил, как ее зовут, когда она ответила, что ее зовут Балаян О.Р., он представился М. и про-сил её пройти в кабинет и посидеть. Сам М. стал заполнять какие-то документы, за-тем он сфотографировал её и попросил расписаться в заполненных им документах. После этого она ушла. Когда она вышла на улицу, она подошла к В. и сказала, что все сделала, как она просила. В. пояснила, что позвонит потом. Затем она уехала до-мой. Через несколько дней, а именно 18.09.2013 года ей позвонила В. и сказала, чтобы она хорошо оделась и подъехала к зданию ОАО «Сбербанк России» по улице Ле-нина города Ставрополя (Турецкий банк). Она выполнила ее указания и в этот же день подъехала к банку. Около банка ее встретила В., которая кому-то позвонила и уз-нала, что необходимо подождать до 16 часов. В 16 часов 00 минут она зашла в банк, и сра-зу по указанию В. повернула направо, где ее встретил молодой человек по имени Вадим, который провел её в кабинет, где она расписалась в документах, в каких именно, на данный момент она не помнит. После того, как она подписала документы, Вадим повел ее в кассу, где позвал девушку, отдал ей документы и ушел, Девушка спросила, все ли деньги она будет снимать, на что она ответила, что да. Затем девушка передала ей деньги, в какой сумме, ей не известно, поскольку она их не считала, также девушка передала один документ и пояснила, что его необходимо передать Вадиму, что она и сделала. Затем она вышла из банка, села в автомобиль иностранного производства, в котором за рулем сидела В., которой она отдала деньги, свой паспорт, сберегательную книжку. В. отсчитала какую-то сумму денег и сказала, что ее необходимо отдать некому А.. За-тем В. вышла из автомашины и направилась через дорогу, где стоял припаркован-ный автомобиль иностранного производства, С. цвета, кто сидел в указанной автома-шине, она не видела. В. села в указанный автомобиль и провела там около 10 ми-нут. Затем вернулась, и сказала, что остальные деньги ей необходимо отвести еще кому-то. В. также пояснила, что она деньги получит уже со второго кредита, по этой причине она никаких денег, полученных ею в качестве кредита 18.09.2013 года, не полу-чила. После этого она уехала домой. По-поводу второго кредита В. пояснила, что она получает один кредит, однако, получать его нужно два раза. На следующий день Ва-лентина позвонила ей и сказала, что необходимо подъехать в банк к М.. Когда она подъехала, там ее уже ждала В., которая передала ей пакет фиктивных докумен-тов о трудоустройстве и размере её дохода, какие конкретно в пакете были документы, ей неизвестно, поскольку она не смотрела. Затем В. сказала зайти в банк подняться на второй этаж и отдать документы М., она так и сделала. В этот раз она не сидела, а просто отдала М. документы и ушла, расписалась в документах, которые ей пред-ставил М.. Выйдя на улицу, она сказала В., что все отдала и поехала домой. 01.10.2013 года В. снова ей позвонила и сказала одеться нормально, и подъехать к банку, где она получала деньги, что она и сделала. Когда она подъехала к банку, она заш-ла вовнутрь и встретила там В., которая послала её к <данные изъяты> у которого она рас-писалась в каких-то документах. Затем она снова направилась к кассе, где получила день-ги в сумме около 500 000 рублей и передала их В., которая направилась с ее слов к С. через дорогу, где села в автомобиль и провела там около 10 минут. Затем Вален-тина вернулась и пояснила, что будет еще один кредит и деньги точно отдадут ей. По про-шествии около 3 месяцев ей позвонили из ОАО «Сбербанк России» и сказали, что у нее имеется задолженность по кредитам в сумме 80 000 рублей по одному кредиту и 60 000 рублей по второму кредиту. Она позвонила В. и рассказала все ей. В. ска-зала, что узнает, в чем дело. В дальнейшем В. перестала брать телефон и с ней она больше не общалась и не встречалась. Осмотрев представленную на обозрение копию тру-довой книжки ТК-II 5337172, согласно которой она работает в должности экономиста в ООО «Максим» с 18.02.2011 года, она пояснила, что никогда не работала в ООО «Мак-сим», данной трудовой книжки никогда не видела. Осмотрев представленную на обоз-рение справку о доходах физического лица за 2013 года № 2 от 11.09.2013 года, она пояс-нила, что никогда не получала заработную плату, указанную в справке, в размере 50000 рублей. Арутюнова В.А. поясняла, что кредит будет оформлен на нее по фиктивным доку-ментам, поскольку ей нужны были деньги, она согласилась на это. Однако, она полностью осознавала, что ее действия противозаконны. В связи с изложенным, она полностью приз-нает свою вину и раскаивается в содеянном. Насколько ей известно, Арутюнова В.А. не одна занималась преступной деятельностью, поскольку со слов Арутюновой В.А., ее роль заключалась только в том, чтобы находить людей, готовых взять на себя кредиты, а дру-гие люди, данные которых ей не известны, занимались изготовлением документов. Роль М. <данные изъяты> заключалась в том? чтобы принять у неё документы и оформить все заяв-ки надлежащим образом (том 5, л.д. 57-61).

Оглашенные показания подсудимая Балаян О.Р. подтвердила, за исключением тех, что она знала о фиктивных документах и знала фамилию М. <данные изъяты> Протокол допро-са она не читала, но подписала, так как доверяла следователю, поэтому считает, что следо-ватель дописал те сведения, которые она не знала. Защитник при допросе присутствовал.

Подсудимый Митрофанов С.С. в судебном заседании признал вину в совершении инкриминируемых ему мошеннических действий, но не в составе организованной группы, признался, что подделывал документы в отношении Кондратовой Т.В. по простой до-говоренности с другими подсудимыми.

Митрофанов С.С. сообщил суду, что в 2013 году он не работал, знаком с <данные изъяты> примерно с 1997-1998 года, отношения сложились с ним приятельские. В 2009 году, точную дату не помнит, они с Кучерявым А.Н. жили по соседству, он жил в со-седнем доме. Они давно знакомы, так как вместе учились в школе. В июне – июле 2013 го-да, точное место не помнит, у него с Кучерявым А.Н. завязался разговор, они поговорили и разошлись, после чего он встретил М. <данные изъяты> и спросил, работает ли он еще в Сбербанке, и не против ли он, если люди персонально будут ходить к нему и получать кредиты, на что М. <данные изъяты> ответил, что это даже хорошо, так как у них планы и их нужно выполнить. Кучерявому А.Н. он сказал, что у него есть знакомые, один из которых работает в банке, а вторая может изготовить фиктивные документы для получения кре-дита. Он хотел заработать и Кучерявому А.Н. сказал, что за свои услуги берет 10 % от суммы. Тот конкретно не согласился, а просто принес ему пакет документов, где была ксерокопия и печать фирмы «Велес». Он не может вспомнить, на каких условиях должен был участвовать в их деле Кучерявый А.Н. Фирму «Велес» он не знал. По <данные изъяты>. по первому кредиту Кучерявый А.Н. недели две после разговора привез копию ее паспорта и печать ООО «Велес», а затем он передал ему на Кондратову Т.В. оригинал справки 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, и вернул печать обратно. Кучерявый А.Н. не знал, что Митрофанов С.С. изготовил фиктивные документы. Он Кучерявому А.Н. совето-вал, в какой офис надо обратиться Кондратовой Т.В. и называл имя М.. Денежные средства ему передал Кучерявый А.Н. в районе парка «Победы», половину суммы он от-дал в тот же день М. <данные изъяты> возле его дома на улице 45 Параллель. Через какое-то время он встретился с Кучерявым А.Н., который принес пакет документов, в котором бы-ли ксерокопии документов на Кондратову Т.В. Он приобрел в магазине трудовую книжку, бланк 2-НДФЛ скачал с интернета, посмотрел в интернете, как он заполняется, заполнил их, заверил и передал обратно в пакете все Кучерявому А.Н. Через какое-то время он поз-вонил М. <данные изъяты>. и спросил, когда он сможет встретить человека, и тот ему назвал дату и время. М. <данные изъяты> встретил человека, а затем по телефону сообщил ему, что кредит одобрен, о чем он также сообщил по телефону Кучерявому А.Н. Ему заранее <данные изъяты> говорил, что если человеку одобряют большую сумму от заявленной, то можно добрать ее, еще раз подав документы. Он повторно изготовил документы на имя Кондра-товой Т.В. и передал их Кучерявому А.Н. Через какое-то время Кучерявый А.Н. принес ему пакет, в котором находились в прозрачном файле деньги, часть денег он отдал <данные изъяты> Что касается Балаян О.Р., то он ничего не может пояснить, он ее не помнит. При заполнении документов для получения кредита он общался только с М. М.В. и с Кучерявым А.Н., остальных он не знает. Никаких указаний этим лицам он не давал, ниче-го не планировал, а только изготовил документы. За это он получил свое вознаграждение, то есть он оказывал помощь в получении кредита, он делал документы, чтобы человек по-лучил кредит. Когда он обращался к М. <данные изъяты> он не знал, что тот осуществляет проверку документов, готовит анкету и какими функциями он обладает. М. М.В. он не сообщал о своих преступных планах, он спросил у М. <данные изъяты> если люди при-дут кредит получать, сможет ли он принять заявку побыстрее, чтобы быстро рассмотрели, и он согласился помочь. Арутюнову В.А., Гаврилову С.Г. он не знал. Никаких указаний о подыскивании людей, о подготовке документов для получения кредита он не давал. Он сам завысил зарплату для Кондратовой Т.В., чтобы увеличить возможность получения кредита. Что касается подготовки документов в отношении Балаян О.Р., то <данные изъяты> позвонил, сказал, что есть человек для получения кредита, который подойдет к нему, после чего он позвонил М. <данные изъяты> и тот назначил дату и время, когда к нему можно будет прийти. После того, как Балаян О.Р. выдали кредит, он получил вознаграж-дение от Кучерявого А.Н., наверное, в качестве благодарности. Он не знал, что документы у нее сфальсифицированные, он их не видел. Сумму доходов, которые он получал, он об-говаривал с Кучерявым А.Н. – 10 % от суммы кредита. О сумме кредита он знал, так как звонил М. <данные изъяты> и спрашивал. Заранее М. <данные изъяты> не знал, какое решение бу-дет по кредиту принято. Он не может конкретно сказать, знал ли Кучерявый А.Н. о том, что документы поддельные. Он в организации преступной группы не признает вину, а признается только в том, что получал денежные средства. Он не знал, собирается ли за-емщик платить по кредиту, с Кучерявым А.Н. при встречах они ничего не обсуждали, ни-какие планы с ним не строили. Кучерова С.П., Арутюнову В.А. и Кива А.С. он не знал. По Кондратовой Т.В. два раза делал документы, ставил печать. Эта печать ему не принад-лежала. М. <данные изъяты> он отдавал половину денежных средств. Инициатором получения кредита по Кондратовой Т.В. во второй раз был Кучерявый А.Н. Он не говорил <данные изъяты> что документы фиктивные, он настаивает на этом, а деньги М. <данные изъяты> по-лучал за оказанную помощь – встретить человека, узнать, одобрен ли кредит, то есть он его благодарил за его законные действия. По кредитному договору Балаян О.Р., в качестве вознаграждения Кучерявый А.Н. передал 50000 рублей в первый раз, второй раз передал также 50000 рублей. Он говорил Кучерявому А.Н., что клиентам Кондратовой Т.В. и <данные изъяты> необходимо обратиться к М.. Деньги он получал за посредничество, а лю-дей направлял к М. <данные изъяты> так как других он не знал. Кто давал деньги Кучеряво- <данные изъяты> он не знает. Не знает, были ли знакомы М. <данные изъяты> и Кучерявый А.Н.

Из оглашенных показаний подозреваемого Митрофанова С.С. от 20.06.2014 года следует, что в 2009 году он проживал по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 272 «а», квартира 5, тогда же он познакомился с Кучерявым А. Н., ко-торый проживал в соседнем доме. У него с Кучерявым А.Н. сложились дружеские отно-шения. Приблизительно осенью 2011 года Кучерявый А.Н. познакомил его с Долженко-<данные изъяты> А. С., который помог зарегистрировать на него ООО «Арсенал». Указанная фирма должна была заниматься продажей строительных материалов. Финан-сово-хозяйственной деятельностью должен был заниматься Долженков А.С. Как пояснил Долженков А.С., как только фирма раскрутится, он будет получать часть прибыли. Од-нако, по настоящее времени он никаких денежных средств от Долженкова А.С. не полу-чал. Приблизительно в 2013 году Кучерявый А.Н. пояснил, что у него есть много печатей, которые можно использовать, на что он пояснил, что у него есть знакомый работник банка и можно изготавливать поддельные документы о заработной плате и месте работы на лю-дей, которые хотят взять кредит за 10 % от суммы кредита. Через несколько дней он встретился с М. <данные изъяты> который на тот момент работал в ОАО «Сбербанк Рос-сии» и занимался приемом заявок и документов на получение кредитов. В разговоре с М. <данные изъяты> он пояснил ему, что к нему будут приходить люди с поддельными до-кументами о месте работы и заработной плате, от которых необходимо будет принимать заявления на получения потребительских кредитов. М. <данные изъяты> пояснил, пускай люди приходят. Затем они совестно с Кучерявым А.Н. пошли в банк, где узнали, какие доку-менты необходимы для получения кредита. Приблизительно в конце февраля <данные изъяты> привез ему несколько ксерокопий паспортов и печати различных фирм (каких конкретно, на данный момент он не помнит) и также пояснил, какую сумму денег люди хотят взять, также он назвал реквизиты фирм, а именно: Ф.И.О. директора и ИНН. Он в сети «Интернет» нашел образец справки о доходах физических лиц и посмотрел, какие бывают должности, затем приобрел трудовую книжку, которую самостоятельно заполнял, делал ее ксерокопию, на которой от имени директора указанной фирмы (данные которых ему назвал Кучерявый А.Н.) сделал запись о том, что человек работает в организации по настоящее время. Также он впечатывал данные организации, печати которой предоставлял ему Кучерявый А.Н., и данные людей с ксерокопий паспортов, которые ему также предос-тавлял Кучерявый А.Н. в справку о доходах физических лиц, подписывался в данной справке от лица директора и заверял ее печатью, предоставленной Кучерявым А.Н. Затем он отдавал копию трудовой книжки и справку о доходах физических лиц Кучеряво- <данные изъяты> а сам звонил М. <данные изъяты> и спрашивал у него, когда к нему может подойти человек, на которого он изготовил документы. М. <данные изъяты> называл ему время, после чего он звонил Кучерявому А.Н. и пояснял ему, когда необходимо подойти в банк. Люди по первым документам, которые он изготовил, получить кредиты не смогли, по какой при-чине, ему не известно. О том, одобрен ли им кредит, он узнавал от М. <данные изъяты> пос-редством телефонной связи. Ему на обозрение предоставлены: копия трудовой книжки ТК-Ш №1323577 на Кондратову Т.В. и справка о доходах физических лиц за 2013 год № 49. Осмотрев данные документы, он может пояснить следующее. В начале июля 2013 года Кучерявый А.Н. предоставил ему копию паспорта на имя Контратовой Т.В., на кото-рой был указан ИНН, и предоставил ему печати ООО «Велес». Также тот пояснил ему, что директором указанной фирмы является Долженков А.С. (он не знал, что это тот <данные изъяты> который на него оформил ООО «Арсенал», поскольку он его знал ранее, как А.) и что Кондратова Т.В. хочет взять кредит в сумме 554 000 рублей. Далее он при-обрел бланк трудовой книжки ТК-Ш №1323577, заполнил ее, указав, что Кондратова Т.В. работает в должности сначала менеджера, а затем ведущего специалиста. Затем он сделал копию данной книжки и сделал пояснительную надпись от имени директора Долженко- <данные изъяты> о том, что Кондратова Т.В. работает в ООО «Велес» по настоящее время. Далее он заполнил справку о доходах физических лиц за 2013 год № 49, в которой указал фиктив-ные данные о заработной плате Кондратовой Т.В., затем поставил печать ООО «Велес» на данную справку и расписался за Долженкова А.С. Затем он передал данные документы Кучерявому А.Н., а сам позвонил М. М.В. и узнал, когда может прийти <данные изъяты> с документами, которые он изготовил. М. <данные изъяты> ответил, что <данные изъяты> может прийти 03.07.2013 года в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415 к нему, и он примет у нее заявку и документы, об этом он сообщил Кучерявому А.Н. После того, как Кондратова Т.В. сдала документы, он несколько раз звонил М. <данные изъяты> и спрашивал, не одобрили ли заявку <данные изъяты> <данные изъяты>. После того, как М. <данные изъяты> сказал, что заявка одобрена, он позвонил <данные изъяты> и сообщил ему об этом. Также может пояснить, что М. <данные изъяты> пояснял ему, что сумма одобренного кредита может быть больше, чем сумма взятого кредита, по-этому можно подать вторую заявку на кредит. По этой причине им было изготовлено две копии документов для Кондратовой Т.В. Также ему известно, что при получении кредита Кондратова Т.В. сдала еще один пакет документов М. <данные изъяты> на получение кредита. Через некоторое время Кучерявый А.Н. привез ему его 5% около 25 000 рублей от полу-ченного кредита Кондратовой Т.В. В свою очередь он отдал около 12 500 рублей <данные изъяты> за оказанные услуги. Далее он снова созванивался с М. <данные изъяты> и узна-вал, что со второй заявкой Кондратовой Т.В., когда М. <данные изъяты> сказал, что второй кре-дит одобрен, он позвонил Кучерявому А.Н. и сообщил ему об этом. Через некоторое вре-мя Кучерявый Т.Н. ему снова привез деньги за документы, сделанные для получения вто-рого кредита Кондратовой Т.В. в сумме около 12 000 рублей. Он в свою очередь отдал по-ловину М. <данные изъяты>. Ему на обозрение представлены: трудовая книжка на имя <данные изъяты> и справка о доходах физических лиц за 2013 год № 2 на имя Балаян О.Р. Осмотрев данные документы, он может пояснить, что их изготавливал не он. В связи с этим, он мо-жет пояснить, что были случаи, когда ему звонил Кучерявый А.Н. и говорил, что есть че-ловек, у которого уже есть документы, и можно его направить М. <данные изъяты> для полу-чения кредита. Это делалось, поскольку у М. <данные изъяты> был план по выдаче кредита. Также он может пояснить, что за такую помощь Кучерявый А.Н. ему денег не платил. По данному уголовному делу им была добровольно написана явка с повинной, никакого дав-ления на него не оказывалось. Вину в совершенном преступлении он признает полностью, в содеянном раскаивается (том 5, л.д. 112-116).

Из оглашенных показаний подозреваемого Митрофанова С.С. от 04.12.2014 года следует, что ему в ходе допроса предъявлялась для прослушивания фонограмма, содер-жащая в ряде звуковых файлах запись телефонных разговоров двух лиц с мужскими голо-сами. Митрофанов С.С., прослушав предъявленную ему вышеуказанную фонограмму за-писи телефонных разговоров, пояснил, что один из голосов и речь принадлежит ему, а второй - М. <данные изъяты>

Из записи телефонных разговоров Митрофанова С.С. с М. <данные изъяты> следует, что Митрофанов С.С. неоднократно спрашивал у М. М.В., рассмотрены ли заявки по фиктивным документам, которые были предоставлены в банк направленными им людьми, при этом М. <данные изъяты> спрашивал, когда Митрофанов С.С. привезет ему день-ги, причитающиеся ему за людей, которым был выдан кредит по поддельным документам, и которых он оформлял. В ходе разговоров Митрофанов С.С. выясняет о наличии ошибок в документах, на что М. <данные изъяты> поясняет, какая именно ошибка и как ее необходимо исправить. Митрофанов С.С. и М. <данные изъяты>. ведут разговоры относительно нехватки фотографии 19 страницы паспорта, Митрофанов С.С. спрашивает у М. <данные изъяты> воз-можно ли оформить кредит на человека если он уже брал кредит как юридическое лицо, на что М. <данные изъяты> отвечает, что он данные по юридическим лицам не видит и можно попробовать и просит поставить ему заработную плату в изготавливаемых документах около 30 000 рублей. Также в одном из разговоров Митрофанов С.С. спрашивает, нет ли новостей, на что М. <данные изъяты> отвечает, что нет и спрашивает помнит ли <данные изъяты> С.С. Балаян. Из разговоров также следует, что Митрофанов С.С. спрашивает, сможет ли М. <данные изъяты>. принять двоих людей с фиктивными документами, на что <данные изъяты> пояснил, что пусть они приходят к 17 часам. Далее М. <данные изъяты> поясняет, что сотрудники службы безопасности знают, что Митрофанов С.С. направлял к <данные изъяты> людей с фиктивными документами и пояснил, что он едет к сотрудникам безопас-ности и все им расскажет, однако, что люди приходили с фиктивными документами <данные изъяты> пояснять не будет, на что Митрофанов С.С. поясняет М. <данные изъяты> что, чем больше он скажет, тем хуже будет.

Кроме того, Митрофанов С.С., прослушав предъявленную ему вышеуказанную фо-нограмму записей телефонных разговоров, пояснил, что один из голосов и речь принадле-жит ему, а второй - Кучерявому А.Н., в разговорах с которым Митрофанов С.С. поясняет, что есть два человека с фиктивными документами, готовые пойти в банк для получения кредита, интересуется, в какой банк необходимо идти людям с фиктивными документами, для оформления кредита, на что Кучерявый говорит, что людям с фиктивными докумен-тами необходимо идти в Турецкий банк (Сбербанк России). Кроме того, в одном из разго-воров Кучерявый А.Н. поясняет Митрофанову С.С., что людям с фиктивными докумен-тами необходимо обратиться в дополнительный офис Сбербанка России для получения кредита. Также Митрофанов С.С. спрашивает у Кучерявого А.Н., проверил ли он людей, данные которых Митрофанов С.С. дал для получения кредита по фиктивным документам. В данном разговоре Митрофанов С.С. интересуется у Кучерявого А.Н., пойдет ли клиент-ка с поддельными документами в банк для получения кредита. Также Митрофанов С.С. в ходе разговора поясняет, что клиенту возможно одобрят кредит и необходимо готовить второй пакет фиктивных документов. Также Митрофанов С.С. и Кучерявый А.Н. обсуж-дают, в какое отделения банка пойдет клиент со вторым пакетом фиктивных документов для получения кредита (том 5, л.д. 117-136).

Из оглашенных показаний подозреваемого Митрофанова С.С. от 31.12.2014 года следует, что в 2009 году он проживал по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 272 «а», квартира 5, тогда же он познакомился с Кучерявым А. Н., ко-торый проживал в соседнем доме. У него с Кучерявым А.Н. сложились дружеские отно-шения. Приблизительно осенью 2011 года Кучерявый А.Н. познакомил его с Долженко-<данные изъяты> А. С., который помог зарегистрировать на него ООО «Арсенал». Указанная фирма должна была заниматься продажей строительных материалов. Финан-сово-хозяйственной деятельностью должен был заниматься Долженков А.С. Как пояснил Долженков А.С., как только фирма раскрутится, он будет получать часть прибыли. Од-нако, по настоящее время он никаких денежных средств от Долженкова А.С. не получал. Приблизительно в начале июня 2013 года, точную дату он не помнит, в городе Став-рополе, в ЖК «Перспективный», точного адреса он не помнит, Кучерявый А.Н. рассказал ему, что у него есть много печатей различных фирм, которые можно использовать для то-го, чтобы каким-либо образом заработать денежные средства. Он пояснил Кучеряво- <данные изъяты> что у него есть знакомый работник банка, имея ввиду М. М.В., который может помочь в выдаче кредитов. После чего, Митрофанов С.С. предложил Кучеряво- <данные изъяты> организовать изготовление поддельных документов о месте работы и размере за-работной платы людей, которые хотели получить кредит, с целью последующего хищения полученных в качестве кредита денежных средств. Кучерявый А.Н. согласился с предло-жением. Они с Кучерявым А.Н. договорились о том, что он найдет людей, которые будут заниматься поиском лиц, на которых можно будет оформить кредиты. Также они с <данные изъяты> определились, что за свои услуги будут брать до 15 % от суммы получен-ного кредита, а люди, которых привлечет Кучерявый А.Н. для поиска лиц, готовых офор-мить на себя кредит по фиктивным документам, смогут также взять себе процент. После чего через несколько дней Митрофанов С.С., находясь в парке «Победы» города Ставро-поля, встретился со знакомым ему со школы М. <данные изъяты> с которым поддерживал дружеские отношения. Он знал, что М. <данные изъяты>. работал в банке ОАО «Сбербанк Р.» и занимался приемом заявок и документов на получение кредитов, так как тот сам ему ранее об этом рассказывал. В разговоре с М. <данные изъяты> он предложил ему принять участие в незаконном получении денежных средств ОАО «Сбербанк России», пу-тем заключения кредитных договоров по подложным документам. Он пояснил <данные изъяты> что к нему будут приходить люди с поддельными документами о месте работы и заработной плате, от которых М. М.В. необходимо будет принимать заявления на получение потребительских кредитов и в дальнейшем контролировать процесс одобрения заявки. Он сказал, что М. <данные изъяты> будет получать свою долю от незаконно выданных ОАО «Сбербанк России» по кредитным договорам денежных средств. Также он пояснил, что денежные средства, полученные в качестве кредита, скорее всего, возвращаться не бу-дут, а будет делаться лишь первые три платежа, для исключения состава преступления мо-шенничества. М. <данные изъяты>. согласился и пояснил, что готов принимать людей. Приб-лизительно в середине июня Кучерявый А.Н. привез ему несколько ксерокопий паспортов и печати различных фирм (каких конкретно, на данный момент он не помнит) и также по-яснил, какую сумму денег люди хотят взять, также он назвал реквизиты фирм, а именно: Ф.И.О. директора и ИНН. Он в сети «Интернет» нашел образец справки о доходах физи-ческих лиц, и посмотрел, какие бывают должности, затем приобрел трудовую книжку, ко-торую самостоятельно заполнял, делал ее ксерокопию, на которой от имени директора указанной фирмы (данные которых назвал Кучерявый А.Н.) сделал запись о том, что чело-век работает в организации по настоящее время. Также он впечатывал данные организа-ции, печати которой предоставлял ему Кучерявый А.Н., и данные людей с ксерокопий паспортов, которые Митрофанову <данные изъяты> также предоставлял Кучерявый А.Н., в справку о доходах физических лиц, подписывался в данной справке от лица директора и заверял ее печатью, предоставленной Кучерявым А.Н. Затем он отдавал копию трудовой книжки и справку о доходах физических лиц Кучерявому А.Н., а сам звонил М. М.В. и спрашивал у него, когда к нему может подойти человек, для которого Митрофанов С.С. изготовил фиктивные документы по трудоустройству и размеру заработной платы. <данные изъяты> называл ему время, после чего Митрофанов С.С. звонил Кучерявому А.Н. и пояснял ему, когда необходимо подойти в банк. Люди по первым фиктивным документам, которые он изготовил, получить кредиты не смогли, по какой причине, ему не известно. О том, одобрен ли им кредит, он узнавал от М. М.В. посредством телефонной связи. Ему на обозрение предоставлены: копия трудовой книжки TK-III № 1323577 на <данные изъяты> и справка о доходах физических лиц за 2013 год № 49. Осмотрев данные доку-менты, он может пояснить, что в начале июля 2013 года Кучерявый А.Н. предоставил ему копию паспорта на имя Контратовой Т.В., на котором был указан ИНН, и печати ООО «Велес». Также Кучерявый А.Н. пояснил ему, что директором указанной фирмы является Долженков А.С. (он пояснил, что не знал, что это тот Долженков А.С., который на него оформил ООО «Арсенал», поскольку он его знал ранее как А.) и что <данные изъяты> хочет взять кредит. Также Кучерявый А.Н. пояснил, что данного человека нашли лица, которых он привлек для подыскания людей, готовых взять на себя кредит по фик-тивным документам. Далее он приобрел бланк трудовой книжки TK-III № 1323577, запол-нил ее, указав, что Кондратова Т.В. работает в должности сначала менеджера, а потом ве-дущего специалиста. Потом он сделал копию данной книжки и сделал пояснительную надпись от имени директора Долженкова А.С. о том, что Кондратова Т.В. работает в ООО «Велес» по настоящее время. Далее он заполнил справку о доходах физических лиц за 2013 год № 49, в которой указал фиктивные данные о заработной плате Кондратовой Т.В. Затем он поставил печать ООО «Велес» на данную справку и расписался за Долженкова А.С. Данные по сумме заработной платы Кондратовой Т.В. он согласовывал с <данные изъяты> который ему советовал, какие конкретно суммы лучше поставить, для боль-шей уверенности, что кредит в ОАО «Сбербанк Р.» одобрят. Затем он передал дан-ные документы Кучерявому А.Н., а сам позвонил М. М.В. и узнал, когда может прийти Кондратова Т.В. с фиктивными документами, которые он изготовил. <данные изъяты> ответил, что Кондратова Т.В. может прийти 03.07.2013 года в отделение ОАО «Сбербанк Р.» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415 к нему, и он примет у нее заявку и документы, об этом он сообщил <данные изъяты> После того, как <данные изъяты> сдала документы, он несколько раз звонил <данные изъяты> и спрашивал, не одобрили ли заявку <данные изъяты> После того, как <данные изъяты> сказал, что заявка одобрена, он позвонил Кучерявому А.Н. и сообщил ему об этом. Насколько ему известно, Кучерявый А.Н. не самостоятельно передавал изготовленные им фиктивные документы Кондратовой Т.В., а делал это через лиц, которых привлек, и которые нашли <данные изъяты> Т.В. Точную сумму кредита Кондратова Т.В. узнала от М. <данные изъяты>., когда он офор-млял заявку по фиктивным документам. Также М. <данные изъяты>. сказал ему, что сумма одо-бренного кредита может быть больше, чем сумма взятого кредита, поэтому можно подать вторую заявку на кредит. По этой причине им было изготовлено две копии документов для Кондратовой Т.В. Также ему известно, что при получении кредита, Кондратова Т.В. сдала еще один пакет документов М. <данные изъяты> на получение кредита. Через некоторое время Кучерявый А.Н. привез ему его 5 %, около 25 000 рублей от полученного кредита Кондратовой Т.В. В свою очередь, он отдал около 12 500 рублей М. <данные изъяты> за ока-занные услуги. Далее он снова созванивался с М. <данные изъяты>. и узнавал, что со второй заявкой Кондратовой Т.В. Когда М. В.А. сказал, что второй кредит одобрен, он позвонил Кучерявому А.Н. и сообщил ему об этом. Через некоторое время <данные изъяты> снова привез деньги за документы, сделанные для получения второго кредита Кондратовой Т.В. в сумме около 12 000 рублей. Он в свою очередь отдал половину <данные изъяты>. Ему на обозрение были представлены: трудовая книжка на имя Балаян О.Р. и справка о доходах физических лиц за 2013 год № 2 на имя Балаян О.Р. Осмотрев данные документы, он пояснил, что их изготавливал не он. В связи с этим, он пояснил, что были случаи, когда ему звонил Кучерявый А.Н. и говорил, что есть человек, у которого уже есть документы и можно его направить М. <данные изъяты> для получения кредита. За сопро-вождение данного кредита М. <данные изъяты> также было передано 5 % от суммы получа-емого кредита. Также он пояснил, что точную сумму кредита, которую должна была полу-чить Балаян О.Р., называл М. <данные изъяты> при оформлении заявки на получение кредита. По данному уголовному делу им была добровольно написана явка с повинной, никакого давления на него не оказывалось. Вину в совершенном преступлении он признает пол-ностью, в содеянном раскаивается (том 5, л.д. 137-141).

Оглашенные показания подсудимый Митрофанов С.С. подтвердил частично, сооб-щив, что, в действительности, М. <данные изъяты> не сообщал ему про подложные документы и он при допросе это не говорил. Сначала его следователь допрашивал, а только потом уже появился защитник и ему говорили, что, если он будет сопротивляться, то его посадят в изолятор, это говорил следователь Ревенко В.А., который угрожал Митрофанову С.С. Протоколы допросов он подписывал в присутствии адвоката.

Подсудимый Кучеров С.П. в судебном заседании вину не признал и пояснил, что с 01.07.2009 года он работал в ФКБ «Юниаструм банк» в городе Ставрополе, с 01.08.2012 года занимал должность управляющего дополнительным офисом на проспекте Карла Маркса». В его должностные обязанности входило общее руководство дополнительным офисом ФКБ «Юниаструм банк» в городе Ставрополе. В январе 2013 года, когда он про-ходил обучение в ФКБ «Юниаструм банк», он познакомился с сотрудником банка <данные изъяты> А., с которым у него сложились дружеские отношения. Он периодически оказы-вал Кива А.С. всяческую помощь, поскольку тот работал недавно. Приблизительно в этот же период времени он познакомился с Арутюновой В.А., которая обратилась в банк с це-лью получения кредита, по которому он собирал пакет документов для заявки. Затем при случайной встрече с Арутюновой В.А., в ходе разговора, он пояснил ей, что у него име-ется знакомый Кива А.С., который недавно устроился на работу и у него плохие показа-тели по выдаче кредитов, поэтому к нему можно направлять людей для получения креди-тов. Затем он передал номер телефона Кива А.С. Арутюновой В.А., которые сами затем общались и связывались друг с другом. Также в этот период времени у него в пользовании был автомобиль, который принадлежал его родственникам, а именно: жене его брата. Так как Арутюнова В.А. собиралась покупать автомобиль, он предложил ей взять у него ма-шину в аренду, и впоследствии она по обоюдному согласию арендовала у него автомо-биль по договору транспортной аренды, с намерением его приобрести в дальнейшем. Бо-льше никаких отношений с Арутюновой В.А. он не поддерживал, а лишь периодически забирал денежные средства за аренду. В период получения кредитов Балаян О.Р. и <данные изъяты> его даже не было в Р., так как он находился на отдыхе за границей, о чем свидетельствуют билеты его перелетов. Что касается его отношений с Кива А.С., то между ними были также и долговые отношения, так как тот у него занимал денежные средства для своих целей.

Отвечая на вопросы участников процесса, Кучеров С.П. сообщил, что с <данные изъяты> вопросы по-поводу кредитов они не обсуждали. Когда производились расчеты с Кива А.С., он не писал никаких документов. Никаких разговоров с Кива А.С. по-поводу поиска людей для заключения фиктивных договоров по кредиту у них не было. С <данные изъяты> он был знаком, приезжал к ней один раз. Гаврилову С.Г. и Балаян О.Р. он не знал. Отношения к кредитам Кондратовой Т.В. он не имел, никаких документов <данные изъяты>. для оформления фиктивных документов он Кива А.С. не передавал. Приезжал ли он к зданию Сбербанка на площади 200-летия города Ставрополя 11.06.2013 года и 16.06.2013 года, он не помнит. Также не помнит, когда именно он получал деньги за арен-ду автомобиля. Кива А.С. его оговаривает, так как он злится на него, считает его винов-ным во всем. Когда Кива А.С. находился в розыске, он оказывал на него давление, просил, чтобы Кучеров С.П. помог ему разрешить вопрос через своего брата, работающего в след-ственных органах, на что он ответил отказом, поэтому Кива А.С. и дает против него пока-зания и оговаривает него. Следователь оказывал на него психологическое воздействие, но с жалобами на его действия он не обращался, так как тот ему угрожал.

Из оглашенных показаний подозреваемого Кучерова С.П. от 16.02.2014 года сле-дует, что с 01.07.2009 года по настоящее время он работает в ФКБ «Юниаструм банк» (ООО) в городе Ставрополе, в различных должностях. С 01.08.2012 года он занимает дол-жность управляющего дополнительным офисом «На Карла Маркса». В его должностные обязанности входит общее руководство дополнительным офисом ФКБ «Юниаструм банк» (ООО) в городе Ставрополе. В январе 2013 года, когда он проходил обучение в ФКБ «Юниаструм банк» (ООО) в городе Ставрополе, он познакомился с сотрудником банка Кива А. С., который работал в филиале ФКБ «Юниаструм банк» (ООО) в городе Ставрополе по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 231/11. С Кива А.С. у него сложились дружеские отношения, также он оказывал Кива А.С. всяческую помощь, пос-кольку тот работал недавно. Кива А.С. часто ездил с ним на презентации – выезд в орга-низацию и рассказ о продуктах банка. Приблизительно в этот же период времени он поз-накомился с Арутюновой В.А., которая обратилась в банк с целью получения кредита на ООО «Орбита-НК», и по которому он собирал минимальный пакет документов для за-явки. С этой целью, а также с целью распространения рекламы, он приходил в офис ООО «Орбита-НК», расположенный по адресу: город Ставрополь, пр. Маршала Жукова 7, офис был расположен на втором этаже, номер на данный момент он не помнит. Отношения у него с Арутюновой В.А. сложились дружеские. Впоследующим он виделся с <данные изъяты> несколько раз. В начале лета 2013 года при случайной встрече с <данные изъяты> в ходе разговора он пояснил ей, что у него имеется знакомый Кива А.С., который недавно устроился на работу и у него плохие показатели по выдачам кредитов, поэтому к нему можно направлять людей для получения кредитов. В ходе общения с Кива А.С. он узнал, что у последнего имеется возможность осуществить помощь в выдаче кредита в «Сбербанке России», а именно - подготовить документы, в том числе и фиктивные, а так-же в банке у него имеется свой человек, который будет принимать у людей указанные документы и способствовать в выдаче кредита. Как Кива А.С. пояснял, данного человека зовут М. и он работает в «Сбербанке» на площади 200-летия города Ставрополя. При каких обстоятельствах на данный момент он не помнит, однако он передал телефон <данные изъяты> Арутюновой В.А. В ходе различных встреч, Арутюнова В.А. рассказывала про свою знакомую Кондратову Т.В., которая живет в городе Михайловске Ставропольского края, которой срочно нужны деньги, поскольку ее супруг получал гражданство РФ, в свя-зи с чем, ей срочно нужно получить кредит. Арутюнова В.А. также поясняла, что кредит будет платиться, что у Кондратовой В.А. имеется собственность и что Кондратовой Т.В. необходима максимально возможная сумма кредита. Насколько он знает, далее <данные изъяты> общалась уже с Кива А.С., а также, со слов Кива А.С. и Арутюновой В.А. он уз-нал, что Кондратова Т.В. уже подала заявку в «Сбербанк» и обращалась именно: к <данные изъяты> и что она использовала фиктивные документы по трудоустройству и ее доходам, которые ей предоставил Кива А.С. Как пояснял Кива А.С., данные документы были изго-товлены через его знакомых, а именно через А., которого он несколько раз ви-дел. Он выглядит следующим образом: русский, 25-30 лет, рост 180-190 см., спортивного телосложения, волосы короткие светлые, опознать при встрече сможет. Также ему извес-тен номер телефона А. - №. Насколько ему известно, тот прожива-ет в Юго-Западном районе города Ставрополя. 11.07.2013 года он совместно с Кива А.С. подъезжал на площадь 200-летия, где встречался с Арутюновой В.А., Гавриловой С.Г. и Кондратовой Т.В. Кто в ходе данной встречи: он или Кива А.С. передавал <данные изъяты> пакет фиктивных документов по трудоустройству и доходам Кондратовой Т.В., на данный момент он не помнит, однако, подтверждает, что данные документы передава-лись Арутюновой В.А. Затем он совместно с Кива А.С., Арутюновой В.А. и <данные изъяты>. ожидали выхода из банка Кондратовой Т.В. Когда Кондратова В.А. вышла, она подошла к Арутюновой В.А. и передала ей денежные средства, в какой точно сумме, на данный момент он не помнит. Далее Арутюнова В.А. подошла к нему с Кива А.С. и отда-ла деньги Кива А.С., после чего она ушла. Далее они с Кива А.С. поехали на работу. 16.07.2013 года он также совместно с Кива А.С. приезжал на площадь 200-летия, посколь-ку ему от Кива А.С. стало известно о том, что Кондратова Т.В. в этот день должна полу-чить второй кредит на сумму около 230 000 рублей, по фиктивным документам, передан-ным ей 11.07.2013 года, которые она передала работнику банка по имени М.. <данные изъяты> вышла из банка, передала денежные средства Арутюновой В.А., она отсчитала определенную сумму, на данный момент какую точно, он пояснить не может, поскольку не помнит. Остальную сумму Арутюнова В.А. отдала Кива А.С. затем они разъехались, они с Кива А.С. направились на работу. Ранее Арутюнян В.А. арендовала у него автомо-биль, марки «Мазда 3», в связи с чем, изъявила желание его приобрести, однако, у нее на-личных денежных средств не было, в связи с чем, он предложил ей взять указанный авто-мобиль в автокредит. Кого Арутюнова В.А. попросила помочь с получением указанного кредита, ему не известно, однако, скорее всего Кива А.С., поскольку именно от него он получил пакет фиктивных документов по трудоустройству и доходу на имя <данные изъяты> Т.В. Через несколько дней к нему на работу пришла Кондратова Т.В., он попытался ввести её данные в программу для получения автокредита, однако, банк в выдаче кредита ей отказал. Через несколько дней от Кива А.С. ему стало известно, что Кондратовой Т.В. предварительно одобрили автокредит в Восточном экспресс банке, и что ей необходимо привезти туда документы. Также Кива А.С. передал ему пакет фиктивных документов по трудоустройству и доходам Кондратовой Т.В. Данные документы он отвез к Восточному экспресс банку, где встретился с Арутюновой В.А., Гавриловой С.Г., Кондратовой Т.В., и передал документы Арутюновой В.А., которая передала их Кондратовой Т.В., после чего он уехал. Через несколько дней ей стало известно, что Кондратовой Т.В. отказали в пре-доставлении автокредита. В дальнейшем он ни от кого больше не получал фиктивных до-кументов для получения кредитов третьими лицами. С Кива А.С. по поводу получения но-вых кредитов по подложным документам больше не общался. Кива А.С. пользуется мо-бильным телефоном с номером №. Насколько ему известно, Кива А.С. на-ходится на Украине. Когда он вернется, ему не известно. Уехал Кива А.С. около месяца назад. Периодически они созваниваются и в ходе одного из разговоров он говорил <данные изъяты> что его опрашивали сотрудники полиции. Также может добавить, что Кива А.С. знает, что возбуждено уголовное дело, поскольку на сайте «В контакте» тот у него уточ-нял, что происходит. Квартира, в которой проживает Кива А.С., скорее всего, принадле-жит ему на праве собственности (том 5, л.д. 26-30).

Оглашенные показания Кучеров С.П. не подтвердил и сообщил, что такие показания он давал, но, так как он был введен в заблуждение следователем, то дал неправдивые по-казания. Физического воздействия в отношении него следователь не оказывал.

Подсудимый М. М.В. в судебном заседании признал себя виновным частич-но, сообщил, что виноват в мошенничествах, которые совершал, но не в составе органи-зованной группы. Также пояснил, что с сентября 2012 года до конца сентября 2013 года он работал специалистом прямых продаж. Его уволили 30.09.2013 года после вызова в службу безопасности, якобы, за то, что он оформлял кредиты людям с фиктивными доку-ментами, точнее причину увольнения он не может объяснить. Весной - в конце лета 2014 года, когда он уже пол года работал в Сбербанке России, он встретил на улице своего зна-комого Митрофанова С.С., в разговоре с котором М. <данные изъяты> сказал, что работает в Сбербанке. Так как у них были и есть амбициозные планы по выдаче всем кредитов, они, в том числе и он, предлагали кредитные продукты всем - коллегам, родственникам. Он предложил Митрофанову С.С. взять кредит, на что тот ответил, что ему кредит не нужен, но прошло некоторое время - примерно около месяца, и он снова случайно встретил <данные изъяты>, который сказал, что у него есть люди, которым надо получить кредит в банке. М. <данные изъяты> предложил свою помощь - сказал пусть приходят люди, он их будет принимать. Митрофанов С.С. ему звонил, говорил, что есть два человека, спрашивал, ког-да они могут к нему прийти, он назначал время, они приходили к нему в отделение банка, он оформлял на них заявки на кредит. Оформленные документы он передавал для даль-нейшего внесения их в программу «Транзакт», затем документы направлялись в Москву на рассмотрение андеррайтерам, которые принимали окончательное решение по кредитам. Где-то в сентябре его вызвали в службу безопасности банка, поинтересовались оформ-лением им кредитов двум людям, которых направил к нему Митрофанов С.С. Он им все рассказал, потом его попросили уволиться по собственному желанию, что он и сделал. На тот момент он был знаком только с Митрофановым С.С., а также с Кондратовой Т.В. и <данные изъяты>, у которых принимал заявки на получение кредита. Он не знал, что по кредитам Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. денежные средства платиться не будут, так как иначе он бы не оформлял эти заявки. От Митрофанова С.С. он деньги получал в сентябре и в авгус-те - не более, чем по 10000 рублей. Он не знает, проводили ли в отношении него служеб-ную проверку. С Кучерявым А.Н. и Кива А.С. он познакомился в суде. За что он получал денежные средства, он не знал, «магарыч» получал за то, что принимал людей без очере-ди, оформлял их без талона, но ему было известно, что деньги, в том числе, переданные им Митрофановым С.С. в качестве благодарности, «магарыча», были от полученных кре-дитов Балаян О.Р. и Кондратовой Т.В., документы по которым оформлял он. Он не знал о том, что люди, которые берут кредит, платить его не будут. Принимать без очереди мож-но. Когда он работал в банке, не было случаев, когда заемщики, которых он оформлял, не платили по кредитам. Человек может оформить столько заявок, сколько позволяет его платежеспособность. От него зависело, будет ли передана заявка на получение кредита на рассмотрение. Если бы при оформлении документов у него возникли сомнения, он бы от-метил свое мнение в графе «визуальная оценка клиента», но все равно передал бы доку-менты далее в работу для выполнения плана. Кондратова Т.В. не обязана была предста-вить в банк свидетельства о рождении детей, но он устно это должен выяснять и со слов вписать в анкету. После оформления кредита он с Кондратовой Т.В. не встречался, де-нежные средства от нее не получал. Когда Митрофанов С.С. просил его принять <данные изъяты> без очереди, он не просил не придираться к документам. Он у <данные изъяты> не узнавал, что за люди Кондратова Т.В. и Балаян О.Р., так как у него голова бы-ла забита выполнением плана. В его обязанности не входило проверять кредитную исто-рию клиента. Он думал, что документы, необходимые для получения кредита, при их сда-че в банк, на подлинность проверяет служба безопасности, а он лишь должен оформить документы и передать далее, он не обязан проверять их. Трудовую книжку вообще нельзя проверить, справку 2-НДФЛ можно проверить через налоговую инспекцию, но у него не имелось доступа к базе данных. Думает, что органы предварительного следствия его об-виняют в том, что он дал Митрофанову С.С. согласие помочь в незаконном получении Балаян О.Р. и Кондратовой Т.В. кредитов из-за того, что Митрофанов С.С. звонил ему и спрашивал, одобрена заявка или нет, а он говорил, что одобрена, но он не договаривался с Митрофановым С.С. похитить денежные средства банка. Кроме Кондратовой Т.В. и <данные изъяты> Митрофанов С.С. направлял ему еще людей, но он за них денежные средства не получал.

Из оглашенных показаний подозреваемого М. М.В. от 03.12.2014 года сле-дует, что ему в ходе допроса предъявлялась для прослушивания фонограмма, содержаща-яся в ряде звуковых файлах, с записью телефонных разговоров двух лиц с мужскими голо-сами. М. <данные изъяты> прослушав предъявленную ему вышеуказанную фонограмму сооб-щил, что один голос и устная речь принадлежит Митрофанову С.С., а вторые голос и уст-ная речь принадлежит ему.

Из разговоров Митрофанова С.С. с М. <данные изъяты> следует, что Митрофанов С.С. интересуется, рассмотрены ли заявки по документам которые были предоставлены в банк людьми, которых направил Митрофанов С.С., М. <данные изъяты> же спрашивает у <данные изъяты> когда он привезет деньги за то, что М. <данные изъяты> сопровождал людей, полу-чавших кредит. Также Митрофанов С.С. спрашивает об ошибке в документах представ-ленных клиентом в банк, М. <данные изъяты> отвечает, что узнает и перезвонит, после чего по-ясняет, в чем именно ошибка в документах, представленных в банк и поясняет, как ее надо исправить. Кроме того, Митрофанов С.С. поясняет, что нашел ошибку в документах еще одного клиента, и М. <данные изъяты> с Митрофановым С.С. договариваются, что <данные изъяты> заберет документы и Митрофанов С.С. их переделает. В одном из разговоров Митрофанов С.С. интересуется, нашел ли М. <данные изъяты> недостающие документы, а <данные изъяты> поясняет, что клиентка Балаян О.Р. будет подвергнута дополнительной про-верке. Далее из разговоров М. <данные изъяты> и Митрофанова С.С. следует, что нужна фо-тография 19 страницы паспорта одного из клиентов. В одном из разговоров <данные изъяты> интересуется, как дела, М. <данные изъяты> отвечает, что все также, однако, говорит что ранее все ему рассказал по Балаян О.Р. Также в одном из разговоров Митрофанов С.С. спрашивает, могут ли два клиента подъехать вечером, М. <данные изъяты> отвечает, что да, к 17 часам. Также в разговоре М. М.В. говорит Митрофанову С.С., что все плохо, а также пытается договориться, о том, что М. <данные изъяты> не знал о том, что документы, предоставляемые клиентами в банк, являются поддельными. В следующем разговоре М. <данные изъяты> с Митрофановым С.С. пытаются построить линию поведения, а также Митрофанов С.С. просит, чтобы М. <данные изъяты> удалил его номер и не называл его фами-лию. Кроме того, Митрофанов С.С. предупреждает М. <данные изъяты> о том, что если он будет все рассказывать, хуже будет всем (том 5, л.д. 181-195).

Оглашенные показания подсудимый М. <данные изъяты> не подтвердил, сообщил, что следователь переписывал эти его показания раз десять. Он говорил одно, а следователь писал другое и говорил ему, что закроет его, даже интересовался, кого оповещать, так как его посадят под стражу.

Отвечая на вопросы государственного обвинителя, подсудимый М. <данные изъяты> сообщил, что давал показания следователю, оглашенные в судебном заседании, эти пока-зания он давал следователю в присутствии защитника, затем он слушал фонограмму, но пояснений о ее несоответствии не давал.

Отвечая на вопросы защиты, подсудимый М. <данные изъяты> сообщил, что следователь оказывал на него давление, которое состояло в изменении ему меры пресечения на заклю-чение под стражу, а протокол допроса подписал, чтобы остаться на свободе.

Подсудимый Кучерявый А.Н. в судебном заседании вину не признал и показал, что с Митрофановым С.С. он знаком давно, периодически с ним встречался. В 2013 году они встретились в парке «Победы». Митрофанов С.С. ему рассказал, что есть люди, ко-торые хотят взять кредит и передали для этого соответствующие документы, а также он пояснил, что у него есть кум Медведев М., который может помочь людям в получе-нии кредитов. Кредиты получали большое количество людей, которые передавали свои документы Кива А.С. Вознаграждение за кредит все давали добровольно. Ни с кем ни в какой сговор для оформления незаконных кредитов он не вступал, ничего не знает об оформлении и выдаче кому-то кредитов по подложным документам. Митрофанов С.С. ему не рассказывал, что будет изготавливать поддельные документы для оформления кре-дитов. В протоколе его допроса следователь записал неточные показания, на что он, естес-твенно, отреагировал, однако, следователь угрожал ему, говорил, что закроет в СИЗО, ес-ли Кучерявый А.Н. не подпишет протокол. Когда он от Кива А.С. получал документы, он их не читал, о том, что документы принадлежат Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р., он узнал из звонков Митрофанова С.С. Кива А.С. его оговаривает, давая показания, что в январе 2014 года он ему, якобы, позвонил и передал коробку с печатями, которые он хранил у себя и затем вернул их. Кучерявый А.Н. предполагает, что на Кива А.С. тоже было оказа-но давление, поэтому он и дал такие показания. Заемщиков Кондратову Т.В. и Балаян О.Р. вообще не знал. Также он не знал, что они собираются оформлять кредиты. Из подсуди-мых, кроме Кива А.С., он знает еще Кучерова С.П., Арутюнову В.А., Митрофанова С.С. Кива А.С. ему не говорил о возможности изготовления фиктивных документов для полу-чения кредитов и он не обращался к нему с просьбой об изготовлении фиктивных догово-ров. Кучерявый А.Н. получал вознаграждение по четырем кредитам от Кива А.С. Допол-нительно отвечая на вопросы стороны защиты, Кучерявый А.Н. пояснил, что документы Кондратовой Т.В. он передавал и получил за это от неё вознаграждение в размере 15 % от суммы кредита. С Арутюновой В.А. он знаком не был. Его роль заключалась в том, что он брал документы у Кива А.С. и передавал их Митрофанову С.С., с которым Кива А.С. зна-ком не был.

Из оглашенных показаний подозреваемого Кучерявого А.Н. от 30.09.2014 года следует, что приблизительно с 2007 по 2009 год он проживал по улице Ленина города Ставрополя, там он познакомился с Митрофановым С.С., который на тот момент прожи-вал в соседнем доме. Отношения у него с Митрофановым С.С. сложились приятельские. Приблизительно летом 2013 года во время очередной встречи с Митрофановым С.С., он пояснил, что у него в ОАО «Сбербанке России» в должности кредитного инспектора ра-ботает кум – М. <данные изъяты> и если есть желающие взять кредит, они могут обращаться к М. <данные изъяты> Также Митрофанов С.С. пояснил, что у него есть возможность изгото-вить фиктивные документы по трудоустройству человека для получения кредита, и фик-тивные документы по сумме дохода. В тот же день он встретился со своим знакомым <данные изъяты>, которому в ходе разговора пояснил, что Митрофанов С.С., может оказать помощь в получении кредита, в том числе и по поддельным документам. Также Митрофанов С.С. может оказать помощь в оформлении фиктивных документов по трудоустройству и по-лученному доходу. Кива А.С. сказал, что будет искать людей, для получения кредитов в том числе, и по фиктивным документам. С Кива А.С. он познакомился в феврале 2013 го-да, когда он переехал в новую квартиру по адресу: город Ставрополь, улица Тухачевского, точного адреса назвать не может, а Кива А.С. проживал в соседнем доме. Приблизительно через неделю Кива А.С. передал Кучерявому А.Н. пакет документов, каких конкретно на данный момент он не помнит, однако, там была копия паспорта и копия страхового сви-детельства ранее ему не известного человека, с просьбой передать их Митрофанову С.С. для того, чтобы он изготовил фиктивные документы по трудоустройству и доходах этого человека. Он взял документы у Кива А.С. и передал их Митрофанову С.С. Приблизи-тельно через одни или два дня Митрофанов С.С. вернул переданные ему ранее документы с уже с фиктивными документами по трудоустройству и доходах, а он передал их <данные изъяты> А.С. Впоследующим он неоднократно передавал Митрофанову С.С. файлы с доку-ментами на неизвестных ему лиц. Один раз он передавал Митрофанову С.С. флеш-карту, на которой была отсканированная пустая трудовая книжка, это ему стало известно со слов Кива А.С. Кива А.С. за изготовление фиктивных документов для получения кредита брал с людей 20 % от суммы кредита, а ему и Митрофанову С.С. отдавал около 15 %, если Митрофанов С.С. изготавливал для данного человека фиктивные документы о трудоуст-ройстве и доходе, и 10 % от суммы кредита, если человек приходил со своими докумен-тами и при сдачи указанных документов М. <данные изъяты> просто контролировал процесс получения кредита, и в случае необходимости мог подсказать, где какие ошибки необ-ходимо исправить или какую необходимо указать сумму в справке о доходах. Когда <данные изъяты> говорил, что люди пришли со своими документами, это означало, что он изготав-ливал фиктивные документы для них самостоятельно, делал он это для того, чтобы не от-давать ему и Митрофанову С.С. дополнительны 5 % от суммы кредита. После того, как Митрофанов С.С. изготавливал фиктивные документы о трудоустройстве и доходе по до-кументам, полученным от Кива А.С. или проверял уже готовый пакет документов, он от-давал их ему, а он передавал их Кива А.С. Кому Кива А.С. их передавал, ему неизвестно, однако, впоследствии по этим документам люди получили кредиты. Сколько раз <данные изъяты> передавал ему фиктивные документы для Митрофанова С.С., на данный момент он не помнит, может пояснить, что приблизительно около 4-6 раз. В тот период времени Кива А.С. часто ездил с ним, иногда он подвозил его по делам. В тоже время, когда он во-зил Кива А.С. по его делам, он увидел, как тот разговаривает с некой женщиной. Он спро-сил у Кива А.С., кто это такая, Кива А.С. пояснял, что это <данные изъяты> <данные изъяты> и у нее есть люди, которые берут кредиты по фиктивным документам. Лично он с Арутюновой В.А. не общался. Какой процент брала Арутюнова В.А. за то, что находила людей для получения кредитов по поддельным документам, ему не известно. Приблизи-тельно осенью 2013 года Кива А.С. попросил отвести его к зданию ОАО «Сбербанк Рос-сии», расположенному по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361. Кива А.С. пояс-нил, что там ему необходимо встретится с Арутюновой В.А. для того, чтобы она отдала ему денежные средства. Подъехав к банку, он увидел, что Арутюнова В.А. уже сидит в машине «Мазда 3» черного цвета, которая стояла через дорогу около банка. С ней в ма-шине сидела еще одна женщина, которую он ранее не видел и опознать ее не сможет. Ждали они Арутюнову В.А. около часа, ни Арутюнова В.А., ни они с Кива А.С. к друг другу не подходили. Приблизительно через час Арутюнова В.А. вышла из машины, по-дошла к его машине и села в нее на заднее сиденье. Арутюнова В.А. поздоровалась и пе-редала Кива А.С. конверт с деньгами, при этом ни Кива А.С., ни Арутюнова В.А. ничего не поясняли. Кива А.С. взял конверт, посмотрел в него, тогда же и он увидел содержимое конверта, в нем лежали денежные купюры достоинством 1 000 рублей на сумму около 50 000 рублей. После чего Арутюнова В.А. ушла, а Кива А.С. вышел и уехал самостоятельно, возможно на такси. На тот момент у него в пользовании находилось несколько автомо-билей: Хонда Сивик серебристого цвета, Форд Фокус белого цвета, регистрационный но-мер Т454РУ-26, Опель Астра красного цвета, регистрационный номер В292СМ-26. На ка-ком автомобиле он был тогда, на данный период он не помнит. Кива А.С. дружил и пос-тоянно общался с Кучеровым С. П., который работал в банке «Юниаст-рум». Знал ли Кучеров С.П. о том, что Кива А.С. занимается изготовлением фиктивных документов для получения кредитов, ему не известно. Кучеров С.П. часто возил Кива А.С. по делам. Он никогда не пояснял Митрофанову С.С., что у него есть печати различных фирм, которые можно использовать. В конце сентября он узнал от Митрофанова С.С., что М. <данные изъяты>. был уволен, в связи с возникшими проблемами с безопасностью банка. Тогда он предложил воспользоваться услугами своего знакомого по имени А., кото-рый работает в службе безопасности ОАО «Сбербанк России», номера телефона его он не помнит. Насколько он знает, что когда он узнавал информацию через своего знакомого, ни одного кредита взять не удалось. Насколько ему известно, Кива А.С. находится на дан-ный момент и проживает в Украине, последний раз он с ним связывался ориентировочно 27.09.2014 года (том 5, л.д. 223-227).

Оглашенные показания подсудимый Кучерявый А.Н. подтвердил частично, сооб-щил, что в его автомобиле никакие деньги не передавали, так как их передавали совсем в другом автомобиле и никакие деньги от Кива А.С. он не получал. Он давал такие по-казания в ходе следствия, потомучто испугался, дать такие показания его уговорил следо-ватель. С жалобами на действия следователя он не обращался.

Подсудимый Кива А.С. в судебном заседании частично признал вину во всех инк-риминируемых ему преступлениях, сообщив при этом, что в состав организованной груп-пы он не вступал, преступления совершал просто по обычной договоренности. От дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным частью 1 статьи 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний подозреваемого Кива А.С. от 12.11.2014 года следует, что в настоящее время он прописан и проживает по адресу: Республика Коми, город Инта, улица Куратова 54, квартира 48, совместно с родителями Кива С. В. и матерью Кива В. Е.. У врачей нарколога и психиатра на учете не сос-тоит, русским языком владеет, в помощи переводчика не нуждается. В ноябре 2012 года он переехал жить в город Ставрополь. Проживал он по адресу: город Ставрополь, улица Тухачевского, 22/6, квартира 121. Данную квартиру приобрели ему родители в 2011 году. 10.01.2013 года он устроился работать в Юниаструм банк на должность менеджера корпо-ративных продаж. В его обязанности входило следующие: поиск клиентов для кредито-вания. В конце января 2013 года он познакомился с Кучеровым С.П., который работал в Юниаструм банке в должности управляющего дополнительным офисом, расположенного по адресу: город Ставрополь, проспект К. Маркса. Отношения у него с Кучеровым С.П. сложились дружеские. В начале весны 2013 года он познакомился с Кучерявым А.Н. во время того, как гулял с собакой во дворе своего дома. С Кучерявым А.Н. у него сложились дружеские отношения. Приблизительно в начале лета 2013 года в ходе разговора <данные изъяты>. пояснил ему, что у него есть знакомые, в том числе, и работники ОАО «Сбер-банк России», через которых можно оформлять кредиты в указанном банке, используя из-готовленные его знакомым фиктивные документы по трудоустройству и размеру заработ-ной платы. Кучерявый А.Н. пояснил, что их услуги стоят 10 %, если человек придет со своими документами для получения кредита и 15 %, если человеку необходимо изгото-вить фиктивные документы по трудоустройству и доходу. Также Кучерявый А.Н. пояс-нил, что возвращать кредитные деньги банку не нужно, только необходимо сделать хотя бы три платежа, чтобы не было мошенничества. Кучерявый А.Н. предложил ему искать людей, согласных оформить на себя кредит по подложным документам, деньги получен-ные по которому возвращать не нужно. При этом Кучерявый А.Н. пояснил, что он сможет взять также себе в качестве награды процент от полученного кредита, и он согласился на предложение Кучерявого А.Н. Также Кучерявый А.Н. пояснил, что он может привлечь к поиску людей, на которых можно оформить кредит, еще кого-нибудь. Тогда же, приблизи-тельно в июне 2013 года, в рабочие время, находясь в городе Ставрополе, где конкретно на данный момент он не помнит, он рассказал Кучерову С.П., что его знакомый <данные изъяты> предложил ему подыскивать людей, которые готовы оформить на себя кредит в ОАО «Сбербанк России» с использованием фиктивных документов и пояснил, что кредит выплачивать не надо, а необходимо только сделать первых три платежа, чтобы не было мошенничества. Он пояснил Кучерову С.П., если он найдет людей, согласных взять на себя кредиты по фиктивным документам, ему также достанется процент от суммы, полу-ченной в качестве кредита. Также он пояснил, что фиктивные документы для найденных им лиц будут готовиться знакомыми Кучерявого А.Н. и что получение кредитов будет сопровождаться знакомыми Кучерявого А.Н., которые работают в ОАО «Сбербанк России». Кучеров С.П. ответил, что согласен подыскивать людей, на которых можно оформить кредит по фиктивным документам. В начале лета 2013 года к нему обратился Кучерявый А.Н. с просьбой помочь ему с кредитованием юридических лиц в Юниаструм банке. Поскольку, на каких условиях кредитуются юридические лица он не знал, он позна-комил Кучерявого А.Н. с Кучеровым С.П. Тот проконсультировал Кучерявого А.Н. по вопросу кредитования юридических лиц. Тогда же, когда он ездил с Кучеровым С.П. на автомобиле по его делам, он познакомился с Арутюновой В. А.. Как ему пояснил Кучеров С.П., Арутюнова В.А. также занимается кредитами и может помочь с ипотекой. Приблизительно в конце июня 2013 года ему позвонил Кучеров С.П. и сказал, что он нашел человека, готового получить на себя кредит по подложным документам. Че-рез некоторое время в этот же день Кучеров С.П. передал Кива А.С. пакет документов (копию паспорта, копию ИНН и копию пенсионного свидетельства) на Кондратову Т.В., которая хочет получить кредит. При встрече с Кучеровым С.П. он пояснил, что <данные изъяты> хочет получить кредит и что ей необходимо изготовить фиктивные документы о трудоустройстве и доходах. После того, как он забрал у Кучерова С.П. документы на имя Кондратовой Т.В., где конкретно на данный момент не помнит, он, находясь во дворе до-ма, расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Тухачевского, 22/6, передал их Кучерявому А.Н. и пояснил, что это документы человека, который согласен взять на себя кредит по фиктивным документам, которые для него необходимо изготовить, а именно фиктивные документы по трудоустройству и размеру заработной платы. Приблизительно через день Кучерявый А.Н. отдал ему обратно пакет документов, который передавал ему он, также в нем были документы по фиктивному трудоустройству Кондратовой Т.В. и сумме ее доходов. Кучерявый А.Н. также пояснил, что человек может оформить кредит, для этого ему необходимо обратиться к сотруднику ОАО «Сбербанк Р.» располо-женного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415 по имени М., как он узнал позднее, полные данные М. – М. <данные изъяты> Также Кучерявый А.Н. пояснил, что точную сумму кредита назовет М. <данные изъяты>. при оформлении документов на кредит. После этого он позвонил Кучерову С.П. и пояснил, что документ у него, и также пояснил, к кому и когда необходимо обратиться, из пояснений Кучерова С.П. он понял, что <данные изъяты> сам сообщит человеку, куда и когда необходимо прийти. Затем через несколько дней, а именно 03.07.2013 года, в назначенное Кучерявым А.Н. время он совестно с Куче-ровым С.П. подъехал к ОАО «Сбербанк Р.», расположенному по адресу: город Став-рополь, улица Ленина 415, где встретились с Арутюновой В.А. и еще одной женщиной, ранее ему незнакомой. Кучеров С.П. взял у него пакет документов, передал его <данные изъяты> и пояснил, к кому необходимо обращаться. После этого женщина, которая пришла с Арутюновой В.А., как он понял, это была Кондратова Т.В. (поскольку на нее были оформлены документы) направились в банк, а Арутюнова В.А. и Кучеров С.П. уе-хали. Через некоторое время Кучерову С.П. позвонила Арутюнова В.А. и пояснила, что Кондратова Т.В. уже вышла из банка. Через несколько дней Кучерявый А.Н. при встрече во дворе дома, расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Тухачевского, 22/6 пояснил, что кредит одобрен на сумму 554 000 рублей и его можно идти получать Также он пояснил, что его доля и доля его знакомых, которые изготавливали документы и соп-ровождали получение кредита, составит 15 % от указанной суммы. Также Кучерявый А.Н. пояснил, что можно попробовать оформить еще один кредит, для этого он передал ему еще один пакет фиктивных документов на Кондратову Т.В. Он позвонил Кучерову С.П., который, в свою очередь, позвонил Арутюновой В.А. и они договорились о встрече. 11.07.2013 года он совместно с Кучеровым С.П. подъезжали к банку, где встречались с Арутюновой В.А. и Кондратовой Т.В. Он отдал Кондратовой Т.В. второй пакет докумен-тов и пояснил, что перед тем, как получить деньги необходимо еще раз сдать документы М. М.В. Кондратова Т.В. взяла пакет фиктивных документов и пошла в банк. Затем она вышла, подошла к Арутюновой В.А. О чем они разговаривали и что делали, он не видел, поскольку они находились в стороне. После этого Арутюнова В.А. подходила к нему и Кучерову С.П., и сказала, что Кондратова Т.В. второй пакет документов сдала и деньги получила. Он вышел из машины, поскольку у Кучерова С.П. был автомобиль БМВ купе. Арутюнова В.А. села в автомобиль к Кучерову С.П., где передавала ему деньги, в какой сумме ему неизвестно, он предполагает, что около 25 % от суммы кредита. После этого Арутюнова В.А. ушла. Он сел в машину и они с Кучеровым С.П. уехали. Затем <данные изъяты> отдавал ему 20 % от суммы полученного кредита. 5 % из указанной суммы он забирал себе, а 15 % отдал Кучерявому А.Н. при встрече, по ранее достигнутой договорен-ности. 15.07.2013 года Кучерявый А.Н. снова позвонил ему и пояснил, что <данные изъяты> одобрили второй кредит на сумму 256 150 рублей и что ему необходимо отдать 15 % от указанной суммы. Он позвонил Кучерову С.П. и сообщил ему об этом. На сле-дующий день 16.07.2013 года они с Кучеровым С.П. поехали к ОАО «Сбербанк Росси» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, где встретились с Арутюновой В.А., <данные изъяты> и Гавриловой С.Г., которая работала вместе с Арутюновой В.А. После этого Кондратова Т.В. пошла в банк. После того, как Кондратова Т.В. вышла из банка, она по-дошла к Арутюновой В.А., а затем Арутюнова В.А. подошла к нему и Кучерову С.П. и пе-редала Кучерову С.П. деньги в сумме 25 % от суммы кредита, после чего ушла. <данные изъяты> отдал ему 20 % от суммы полученного кредита, из которых 5 % он оставил себе, а 15 % отдал Кучерявому А.Н. при встрече по ранее достигнутой договоренности. После этого приблизительно в сентябре 2013 года Кучеров С.П. снова передал ему пакет доку-ментов, а именно: копию паспорта, копию ИНН и копию пенсионного свидетельства на имя ранее ему неизвестной Балаян О.Р. и пояснил, что Балаян О.Р. готова оформить на се-бя кредит по фиктивным документам и для нее необходимо изготовить фиктивные доку-менты по трудоустройству и размеру заработной платы. Он передал указанные документы Кучерявому А.Н., который через несколько дней вернул их и сказал, что кредитная исто-рия нормальная, однако, сделать документы о трудоустройстве и доходах он на данный момент не может, поскольку у него на данный момент нет свободной печати какой-нибудь фирмы. Однако, он также пояснил, что если они сами сделают фиктивные документы по трудоустройству и размеру заработной платы для Балаян О.Р., то она может обратиться к М. <данные изъяты> для оформления по указанным фиктивным документам кредита, однако, за это как и ранее ему необходимую будет отдать 10 % от суммы полученного кредита. Он об этом сообщил Кучерову С.П., который пояснил, что у него есть знакомая <данные изъяты> которая может помочь с документами по трудоустройству. Затем он совместно с Кучеровым С.П. встретились с Плахотиной Л.И. и Кучеров С.П. передал ей пакет доку-ментов Балаян О.Р. При этом Плахотина Л.И. спросила, будет ли платиться кредит, на что Кучеров С.П. сказал, что Балаян О.Р. будет платить. Плахотина Л.И. изготовила пакет до-кументов о трудоустройстве Балаян О.Р. в ООО «Максим». Поскольку кредитная история у Балаян О.Р. была хорошая, они с Кучеровым С.П. позвонили Арутюновой В.А. и сказа-ли, что можно идти сдавать документы. Затем через несколько дней, а именно: 12.09.2013 года они с Кучеровым С.П. встретились с Арутюновой В.А. и Балаян О.Р. около ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, где он передал Арутюновой В.А. документы и пояснил, что необходимо также обратиться к М. <данные изъяты> Балаян О.Р. взяла документы и пошла в банк. Он и Кучеров С.П. уехали. Через некоторое время Арутюнова В.А. позвонила и сказала, что документы на оформ-ление кредита сданы. Через некоторое время, а именно 18.09.2013 года Кучерявый А.Н. позвонил ему и сказал, что Балаян О.Р. одобрен кредит в сумме 545 000 рублей, и она его может получить в ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361 и что 10 % от указанной суммы необходимо отдать ему за сопровож-дение, и что Балаян О.Р. может сдать документы еще на один кредит. Он снова поехал к Плахотиной Л.И. и она изготовила новый пакет документов на имя Балаян О.Р. о ее трудо-устройстве и ее доходах. Он пояснил Плахотиной Л.И., что кредит Балаян О.Р. не одобри-ли и что нужен новый пакет документов. Затем 18.09.2013 года Кива А.С. встретился с Арутюновой В.А. и Балаян О.Р. около ОАО «Сбербанк Р.», расположенного по ад-ресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, отдал Арутюновой В.А. фиктивные докумен-ты на имя Балаян О.Р. В свою очередь Балаян О.Р. зашла в банк и получила денежные средства. Затем она передала их Арутюновой В.А., которая в свою очередь отдала ему 25 % от суммы кредита, около 140 000 рублей. Вечером он встретился с Кучерявым А.Н. и отдал ему 10 % от суммы кредита, по ранее достигнутой договоренности. Еще 5 % от суммы полученного Балаян О.Р. кредита он перевел Кучерову С.П. на карту через отделе-ние «Юниаструм банка», в котором он работал управляющим от его имени, поэтому за-писей о том, что он переводил ему деньги, нет. Через некоторое время Кучерявый А.Н. позвонил ему и сказал, что Балаян О.Р. одобрен второй кредит в сумме 545 000 рублей и что 10 % от указанной суммы необходимо отдать ему за сопровождение. Также <данные изъяты> пояснил, что кредит необходимо оформлять в ОАО «Сбербанке» по адресу: го-род Ставрополь, улица Ленина, 361. Он сообщил об этом Кучерову С.П., тот связался с Арутюновой В.А. и сообщил ей об этом. Он совместно с Кучеровым С.П. поехал к ОАО «Сбербанк Росси», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, где они встретились с Арутюновой В.А. и Балаян О.Р. Последняя пошла в банк, получила деньги, а затем Арутюнова В.А. отдала Кучерову С.П. 20 % от суммы кредита, 5 % он ос-тавил себе, а 15 % от суммы кредита отдал ему, из которых он оставил себе 5 % от суммы кредита, а 10 % он отдал Кучерявому А.Н. за сопровождение, по ранее достигнутой договоренности. Кроме указанных четырёх кредитов больше никаких кредитов через него не оформлялось. Приблизительно в январе 2014 года он находился дома у Кучеряво- <данные изъяты> по адресу: город Ставрополь, улица Тухачевского, точного адреса на данный мо-мент он не помнит. Кучерявому А.Н. кто-то позвонил, после чего он сказал, что у него бу-дут обыски и передал ему коробку с печатями, печатей было около 6 штук, они были чер-ного цвета, не автоматические. О том, что там печати, а не просто футляры, ему пояснил сам Кучерявый А.Н. Данные печати он хранил около одной недели, а затем по просьбе Кучерявого А.Н. выкинул в мусорный бак (том 6, л.д. 34-40).

Из оглашенных показаний подозреваемого Кива А.С. от 15.03.2014 года следует, что ему предъявлена выписка по расчетному счету № 40817810311007007209, принадлежа-щему Кучерову С.П., согласно которой ему на карту 13.09.2013 года поступили денежные средства в сумме 31000 рублей и 18.09.2013 года поступили денежные средства в сумме 35000 рублей. По-поводу того, за что он перечислил указанные суммы Кучерову С.П., он пояснил, что он занимал у Кучерова С.П. денежные средства в сумме около 30000 рублей и поэтому 13.09.2013 года он действительно перечислял ему денежные средства в сумме 31000 рублей в качестве возврата долга. По перечислению в сумме 35000 рублей, сделан-ному 18.09.2013 года на карту Кучерова С.П., он пояснил, что в этот день Балаян О.Р. взяла кредит по поддельным документам, которые ранее 11.09.2013 года они с <данные изъяты> взяли у Плахотиной Л.И., а поскольку Кучеров С.П. 18.09.2013 года находился в Тунисе, то по ранее достигнутой договоренности с Кучеровым С.П., он перечислил ему его долю в сумме около 5 % от суммы кредита, взятого Балаян О.Р., то есть указанные 35000 рублей (том 6, л.д. 41-43).

Оглашенные показания подсудимый Кива А.С. полностью подтвердил, пояснив, что в ходе следствия никакого давления на него не оказывалось.

Подсудимая Арутюнова В.А. в судебном заседании признала свою вину в совер-шении всех инкриминируемых ей деяний в части, поскольку в сговор и в организованную группу ни с кем не вступала, раскаивается в совершенных деяниях. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным частью 1 статьи 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний подозреваемой Арутюновой А.С. от 10.12.2014 года сле-дует, что приблизительно с августа 2011 года по 2013 год она работала в ООО «Орбита-НК» в должности директора дополнительного офиса в городе Ставрополе. В ее должност-ные обязанности входило следующие: нахождение клиентов на покупку мебели и осу-ществление финансово-посреднических услуг. Директором и учредителем ООО «Орбита-НК» был Коновницен Н. Ю.. ООО «Орбита-НК» занималось производством и торговлей мебелью. В начале 2013 года Коновницен Н.Ю. решил расширяться, а именно: взять в аренду торговые помещения в городе Ставрополе. Однако, денег на открытие тор-гового центра не было, в связи с чем, было решено взять кредит, подавались заявки в раз-личные банки, однако, везде в выдаче кредита было отказано, в том числе и в Юниаструм банке. В феврале 2013 в офис ООО «Орбита-НК», расположенный по адресу: город Став-рополь, пр. Маршала Жукова, офис № 85 пришел Кучеров С. П., который представился работником Юниаструм Банка и предложил сотрудничество, а именно: открыть в Юниаструм банке расчетный счет ООО «Орбита-НК». Она пояснила, что на данный момент ООО «Орбита-НК» уже не действует. С этого момента у нее с <данные изъяты> сложись дружеские отношения. Они с ним иногда созванивались по телефону. В начале лета 2013 года Кучеров С.П. пояснил ей, что он совместно со своими знакомыми, кем именно, не пояснил, может организовать изготовление фиктивных документов по тру-доустройству и размеру заработной платы, по которым можно будет получить кредит в ОАО «Сбербанк России», однако ему за это необходимо будет отдать определенную сум-му от полученного кредита. Также Кучеров С.П. предложил ей искать людей, на которых возможно будет оформить кредит. Также он пояснил, что за каждого найденного ею чело-века, который согласится взять на себя кредит по фиктивным документам, она получит свой процент от суммы кредита. В офисе, расположенном по адресу: город Ставрополь, пр. Маршала Жукова 7, офис 159, помимо ООО «Орбита-НК» располагалась ООО «Сири-ус», директором которого был Мальцев В.А. В связи с этим, в данном офисе работала и постоянно находилась не только Арутюнова В.А., но и Мальцев В.А. и работник ООО «Сириус» Гаврилова С.Г., с которой у Арутюновой В.А. сложились дружеские отноше-ния. В середине лета в офис по указанному адресу к Гавриловой С.Г. пришла ранее ей нез-накомая Кондратова Т.В., которая пришла за помощью в оформлении кредита на покупку детской мебели. При ней между Кондратовой Т.В. и Гавриловой С.Г. состоялся разговор, из которого она поняла, что Кондратова Т.В. являлась хорошей знакомой <данные изъяты>, а также она поняла, что банк отказал Кондратовой Т.В. в выдаче кредита. <данные изъяты> очень расстроилась и в ходе разговора с Гавриловой С.Г. пояснила, что рабо-тает неофициально и спросила, возможно ли решить вопрос с выдачей кредита каким-ли-бо другим способом. Поскольку она слышала разговор Кондратовой Т.В. и <данные изъяты> <данные изъяты>, а также, поскольку Гаврилова С.Г. была ее подругой, она сказала <данные изъяты> что у нее есть знакомый, который может изготовить подложные документы по трудоустройству и размеру заработной платы и организовать получение кредита в ОАО «Сбербанк России» и за это он возьмёт определенный процент от суммы кредита, а также, что кредит возвращать не надо. По прошествии приблизительно двух дней она созвони-лась с Кучеровым С.П., которому рассказала о Кондратовой Т.В. Кучеров С.П. ответил, что, как он ранее говорил, он и его знакомые помогут в решении данного вопроса, а имен-но: подготовят фиктивные документы о трудоустройстве и о размере дохода <данные изъяты> а также скажут, в какой банк и к кому конкретно необходимо обратиться. При этом Кучеров С.П. пояснил, что точную сумму, на которую необходимо будет оформить кредит, ей скажет уже в банке специалист, к которому ее направят. Также Кучеров С.П. пояснил, что для проверки ему необходимо передать копию паспорта на имя <данные изъяты> и ее ИНН. Об этом она рассказала Гавриловой С.Г., которая согласилась прив-лечь Кондратову Т.В. к получению кредита по фиктивным документам также за свой про-цент от суммы кредита. Гаврилова С.Г. позвонила Кондратовой Т.В. и рассказала ей об этом. Кондратова Т.В. согласилась оформить на себя кредит по фиктивным документам. На следующий день в вечернее время к ней в офис подъехал Кучеров С.П., которому она отдала копию паспорта на имя Кондратовой Т.В. и ее ИНН, которые остались у <данные изъяты>. поле того, как Кондратова Т.В. пыталась получить кредит на мебель. <данные изъяты> взял документы, пояснил, что они проверят Кондратову Т.В. и если она подойдет (будет хорошая кредитная история), они изготовят необходимые фиктивные документы, а именно копию трудовой книжки, и справку 2-НДФЛ и скажут, куда и к кому необходимо обратиться. На следующий день вечером Кучеров С.П. позвонил ей и пояснил, что <данные изъяты>. подходит. Также Кучеров С.П. сказал, что когда документы будут готовы, он позвонит и сообщит, куда Кондратовой Т.В. необходимо подойти и к кому обратиться. В июле 2013 года ей позвонил Кучеров С.П. и сказал, что документы готовы и что <данные изъяты> необходимо подойти к банку ОАО «Сбербанк Р.», расположенному по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415. Также Кучеров С.П. пояснил, чтобы она то-же приехала, поскольку документы он передаст только ей. Также Кучеров С.П. пояснил, что Кондратовой Т.В. необходимо подавать заявку на кредит в сумме не менее 500000 рублей и что 30 % из этой суммы он заберет. Также он заберет сумму в размере трех пла-тежей. Как пояснил Кучеров С.П., он собирался сделать первые три платежа. Также <данные изъяты> пояснил, что возвращать (выплачивать) кредит нет необходимости. После разго-вора с Кучеровым С.П. она рассказала обо всем Гавриловой С.Г., а также сказала, что нужно позвонить Кондратовой Т.В. и сказать ей, чтобы она подъехала к ОАО «Сбербанк России» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415. Гаврилова С.Г. так и сделала. На следующий день 03.07.2013 года, она совместно с Гавриловой С.Г. направилась по ука-занному адресу. Когда они приехали на площадь 200-летия, они встретились с <данные изъяты> Затем она увидела Кучерова С.П. и Кива А.С., которые подошли к ним и от-дали ей пакет документов, а именно: фиктивные документы по трудоустройству и о раз-мере дохода Кондратовой Т.В. Также Кучеров С.П. передал ей лист бумаги, на котором были написаны данные ООО «Велес», которые Кондратова Т.В. должна была выучить. За-тем Кива А.С. пояснил, что Кондратовой Т.В. необходимо обратиться к работнику ОАО «Сбербанк России» М. <данные изъяты> кабинет которого находится на втором этаже, ко-торый ждет Кондратову Т.В. и оформит все как надо. Кондратова Т.В. взяла документы, посмотрела лист с данными ООО «Велес» и направилась в ОАО «Сбербанк России». Она, Гаврилова С.Г., Кучеров С.П. и Кива А.С. остались ждать Кондратову Т.В. на улице. Приблизительно через 15 минут Кондратова Т.В. вышла и пояснила, что она обратилась к М. <данные изъяты> он заполнил бумаги, при этом никаких вопросов ей не задавал, сфотог-рафировал ее, после чего Кондратова Т.В. ушла и они разъехались по домам. 10.07.2013 года ей позвонил Кучеров С.П. и пояснил, что Кондратовой Т.В. одобрен кредит. Еще <данные изъяты> пояснил, чтобы без него Кондратова Т.В. не заходила, поскольку он даст ей еще один пакет фиктивных документов. Она позвонила Гавриловой С.Г. и сказала, что нужно позвонить Кондратовой Т.В. и сказать ей, чтобы она подъехала к ОАО «Сбербанк России» на площади 200-летия города Ставрополя, а также, чтобы Кондратова Т.В. не за-ходила, пока не подъедет Кучеров С.П. Гаврилова С.Г. так и сделала. 11.07.2013 года она отправилась на площадь 200-летия города Ставрополя, где встретилась с <данные изъяты> и <данные изъяты>. Через некоторое время подъехал Кучеров С.П., который при-вез еще один пакет фиктивных документов и сказали, чтобы необходимо подойти к <данные изъяты> сдать еще раз документы, а только потом идти получать деньги. Кондратова Т.В. так и сделала, приблизительно через 40 минут Кондратова Т.В. вышла и подошла к ним, затем она отсчитала свою часть денег, а именно: 10 %, приблизительно 50000 рублей и забрала себе. Остальные денежные средства она передала ей, а она передала полученные от <данные изъяты>. деньги Кучерову С.П. В это время она увидела, что Кива А.С. сидит в ма-шине. Кучеров С.П. отсчитал 30 000 рублей и передал их ей Она забрала себе 10 000 руб-лей, а 20 000 рублей отдала Гавриловой С.Г. Деньги она и Гаврилова С.Г. получили за посредничество, а именно: за то, что нашли Кондратову Т.В. Получив деньги, <данные изъяты>. пояснил, что сообщат, когда нужно будет идти за вторым кредитом. Затем он уехал вместе с Кива А.С. 15.07.2013 года ей снова позвонил Кучеров С.П. и сказал, что Кондратовой Т.В. одобрен еще один кредит. Она сообщила об этом Гавриловой С.Г., ко-торая позвонила Кондратовой Т.В. На следующий день, а именно 16.07.2013 года она встретились около банка на площади 200-летия города Ставрополя с Гавриловой С.Г. и Кондратовой Т.В. Там же они встретились с Кучеровым С.П. и Кива А.С. Кондратова Т.В. зашла в банк, ее не было приблизительно 40 минут. Затем Кондратова Т.В. вышла, подош-ла к ним, сказала, что свои деньги она уже забрала, а остальные завернула в договор и пе-редала Арутюновой В.А., которая передала их Кучерову С.П. В этот раз никакого вознаг-раждения Кучеров С.П. ни ей, ни Гавриловой Т.В. не передавал, поскольку ранее они получили деньги за то, что нашли Кондратову Т.В. Затем Кучеров С.П. сказал, что если еще будут люди, согласные на получение кредита, чтобы она звонила, она ответила хо-рошо. Поскольку она хотела приобрести у родственников Кучерова С.П. автомашину, она попросила Кондратову Т.В. оформить на себя автокредит. Кондратова С.П. согласилась. С этой целью она позвонила Кучерову С.П. и пояснила, что Кондратова Т.В. готова взять на себя автокредит для покупки ею у него автомобиля марки «Мазда 3» черного цвета. Затем она спросила, можно ли изготовить еще один пакет документов и как его можно забрать. Кучеров С.П. ответил, что он сам все сделает и что Кондратовой Т.В. необходимо подойти к нему в банк, а документы будут у него. Через несколько дней Кучеров С.П. позвонил ей и сказал, что Кондратова Т.В. может подъезжать. Она позвонила Кондратовой Т.В. и та направилась в Юниаструм банк, где работал Кучеров С.П. Насколько ей известно, <данные изъяты> направил данные Кондратовой Т.В. в несколько банков. Юниаструм банк сразу отказал Кондратовой Т.В. в кредите. Кучеров С.П. отдал ей фиктивные документы по её трудоустройству. В тот момент, когда Кондратова Т.В. выходила из банка, подъехала она, пообщалась с Кондратовой Т.В. по поводу кредита и уехала. В начале сентября 2013 года к ней в офис, расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Маршала Жукова 7, офис 159 пришла ранее ей не знакомая Балаян О. Р., которая пояснила, что ей срочно необходимы денежные средства, однако, она нигде не работает. Она пояснила, что может ей помочь, а именно: связаться с людьми, которые изготовят для нее фиктивные документы по трудоустройству и размере заработной платы, а также помогут оформить кредит в ОАО «Сбербанк России», но для этого она должна взять у нее ксерокопию пас-порта. Балаян О.Р. согласилась оформить на себя кредит по фиктивным документам. Она сделала копию паспорта, затем Балаян О.Р. ушла. Далее она позвонила Кучерову С.П. и пояснила, что есть клиент, готовый оформить на себя кредит по фиктивным документам. Кучеров С.П. в этот же день подъехал к ее работе, и она передала ему копию паспорта на имя Балаян О.Р. Кучеров С.П. пояснил, что проверит ее и скажет ответ. Через несколько дней позвонил Кучеров С.П. и пояснил, что Балаян О.Р. подходит, но они заберут 40 %, поскольку Балаян О.Р. меняла фамилию, и сказал, что также необходимо встретиться на площади 200-летия города Ставрополя. Она позвонила Балаян О.Р. и вызвала ее туда. На следующий день они встретились с Балаян О.Р. на площади 200-летия города Ставрополя, туда же подъехали Кива А.С. и Кучеров С.П. Последний передал ей пакет фиктивных до-кументов на Балаян О.Р., а именно о ее трудоустройстве и размере дохода. Она данные до-кументы передала Балаян О.Р. При этом Кучеров С.П. пояснил, что необходимо снова об-ратиться к М. <данные изъяты> Она рассказала об этом Балаян О.Р. Последняя взяла доку-менты и ушла в банк, через 15 минут она вернулась и сказала, что все сделала, и они разъехались. 18.09.2013 года ей позвонил Кива А.С. и пояснил, что Балаян О.Р. одобрен кредит и что получать деньги необходимо в ОАО «Сбербанк Р.» по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361. В данном случае ей звонил Кива А.С., поскольку <данные изъяты> на тот момент не было в городе. Она позвонила Балаян О.Р. и сообщила ей об этом, пояснив, что завтра можно получить деньги. Балаян О.Р. сказала, что завтра она уе-дет. Через некоторое время Балаян О.Р. перезвонила и пояснила, что записалась сама и для получения денег необходимо подойти в ОАО «Сбербанк России» расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361. Она позвонила Кива А.С. и сказала, что <данные изъяты> идет получать деньги по кредиту сегодня. Кива А.С. спросил, почему сегодня и также пояснил, чтобы она без него не заходила. Она направилась к банку, через некоторое время подъехал Кива А.С., позвонил ей и спросил, где Балаян О.Р., она ответила, что она подъезжает. Через некоторое время подъехала Балаян О.Р. и зашла в банк. Приблизитель-но через сорок минут Балаян О.Р. вышла и села к ней в машину, марки «Mazda 3» черного цвета и попросила, чтобы те, кто делали документы, забрали меньшую сумму, чем 40 %, поскольку ей не хватает денег. Она позвонила Кива А.С., который пояснил, что если <данные изъяты> что-то не устраивает, пусть вернет деньги в банк. Затем Балаян О.Р. отсчитала сумму, какую конкретно на данный момент она не помнит. Однако может пояснить, что данную сумму называл Кучеров С.П. Балаян О.Р. отдала ей деньги и она направилась к ав-томобилю, стоявшему на противоположной стороне улицы Ленина города Ставрополя, где сидел Кива А.С. и Кучерявый А.Н. Она отдала деньги Кива А.С. и вышла. Свою долю она отдала Балаян О.Р., поскольку та говорила, что ей очень нужны деньги и что она позд-нее ей вернет их с процентами. За несколько дней до получения денежных средств по пер-вому кредиту ей позвонил Кива А.С. и пояснил, что необходимо еще раз сдать документы в банк М. М.В. на оформление еще одного кредита. Об этом она сказала <данные изъяты> 18.09.2013 года, когда они с ней встретились при получении денежных средств по первому кредиту. Балаян О.Р. согласилась получить еще один кредит. Как пояснил <данные изъяты> сдать документы необходимо 19.09.2013 года. 19.09.2013 года она приехала к Сбербанку по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, где ее уже ждал Кива А.С., который передал ей пакет документов для Балаян О.Р. Она взяла документы, дождалась Балаян О.Р. и передала документы ей, пояснив, что необходимо обратиться к тому же М.. Балаян О.Р. зашла в банк, через некоторое время Балаян О.Р. вышла и сказала, что документы сданы, и уехала. Она позвонила Кива А.С. и пояснила, что документы сда-ны и тоже уехала. 01.10.2013 года ей позвонил Кучеров С.П. и пояснил, что необходимо идти в банк получать деньги, она позвонила Балаян О.Р. и сообщила ей о том, что необхо-димо прийти в Сбербанк по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 361 и получить деньги по второму кредиту. В этот же день она подъехала к банку, там уже стоял <данные изъяты> Через некоторое время подъехала Балаян О.Р. и зашла в банк. Через 30 минут <данные изъяты> вышла и передала ей денежные средства в сумме, которую назвал Кучеров С.П., однако, на данный момент она не помнит, какую конкретно сумму назвал Кучеров С.П. Она вязала деньги, подошла к Кучерову С.П. и передала ему денежные средства. После чего Кучеров С.П. ушел. После этого она еще несколько раз встречалась с <данные изъяты> В ходе разговора с ним, он спрашивал, есть ли у неё еще люди. Однако, людей не было. Также вместе с Кучеровым С.П. она также видела Кучерявого А.Н., который об-щался с Кучеровым С.П. и Кива А.С. Её роль в получении Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. кредитов по фиктивным документам заключалась в том, чтобы она подыскивала людей, а также контролировала, чтобы они отдавали необходимые суммы. Роль Кучерова С.П. и Кива А.С. заключалась в передаче ей готовых документов и контроле процесса сдачи <данные изъяты> и Балаян О.Р. документов в банк и получения последними денежных средств. Роль М. <данные изъяты> насколько ей было известно, заключалась в принятии до-кументов и дальнейшем их заведении, также в случае ошибки М. <данные изъяты> мог посо-действовать их исправлению без возврата всей заявки. В содеянном преступлении она рас-каивается полностью, осознает свою вину в полном объеме. Ранее в ходе допросов её в качестве подозреваемой она поясняла, что во всех случаях фиктивные документы ей передавал, а также получал от неё деньги Кива А.С., она так говорила, поскольку знала, что у Кучерова С.П. брат работает в правоохранительных органах, поэтому она боялась преследования с его стороны. Однако, она может пояснить, что ни со стороны <данные изъяты> ни со стороны его родственников никаких угроз ей не поступало. Она пользова-лась мобильным телефоном с номером: №, Кучеров С.П. пользовался мо-бильным телефоном с номером №, Кива А.С. пользовался мобильным теле-фоном с номером № (том 5, л.д. 88-95).

Оглашенные показания подсудимая Арутюнова В.А. подтвердила в полном объеме, сообщила, что из участников процесса знала ранее Кива А.С., Кучерова С.П., Балаян О.Р., Кондратову Т.В. и Гаврилову С.Г., остальных не видела и не знала. Она уже не помнит, кто и какие именно суммы кредитов получал.

Вина Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Арутюновой В.А., каждого в совер-шении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 188166 от 11.07.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 190158 от 16.07.2013 года), подтверждается следующей совокупностью исследованных в ходе судебного заседания доказательств.

Из показаний представителя потерпевшего Б. А.И. следует, что Медве-дев М.В. ранее работал в Сбербанке специалистом прямых продаж, в его обязанности вхо-дило проведение презентации банковских продуктов. К нему обратилась Кондратова Т.В. в июле 2013 года, он принял у нее документы и направил их в Центр оперативной поддер-жки. Далее документы были переданы андеррайтерам, которые дали положительный от-вет, то есть согласие на получение Кондратовой Т.В. кредита. Документы в Ставрополе не проверяются, они проверяются в Москве, это входит в компетенцию андеррайтерров, ко-торые обзванивают заемщиков, проверяют место работы, директора, бухгалтера, а в Став-рополе обязательной является предварительная беседа с клиентом о месте работы и дохо-дах. Первый потребительский кредит Кондратова Т.В. получила 11.07.2013 года на сумму 554 000 рублей под 25,5 %, договор оформили в дополнительном офисе № 137 на улице Ленина 415. Кондратова Т.В. открыла в данном отделении сберкарту и на этот счет была перечислена банком указанная сумма и в этот же день Кондратова Т.В. сняла деньги, пос-кольку по условиям банка денежные средства в качестве кредита выдаются наличными. После получения кредита в первый же месяц 11.08.2013 года Кондратовой Т.В. было внесено в счет платежа 40 рублей. Второй платеж поступил 11.10.2013 года в сумме 10000 рублей и больше оплат не поступало. Затем Кондратова Т.В. заключила второй кредитный договор на сумму 257000 рублей, которые также получила, но по нему платежей не осу-ществлялось вообще. Банк вынужден был обратиться в Шпаковский районный суд Став-ропольского края, расторгнуть договор и взыскать денежные средства с Кондратовой Т.В. Судом были вынесено два решения о расторжении кредитных договоров с <данные изъяты> взыскании с нее денежных сумм по кредитным договорам, с учетом процентов и неустоек, а также государственной пошлины. Судебные решения вступили в законную силу, но они не исполнены, поскольку Кондратова Т.В. при подаче документов в банк, как оказалось, представила недостоверные сведения о месте работы и о доходах и это выяс-нилось после направления судом исполнительного листа по месту ее работы, которого у Кондратовой Т.В. не было. Уже после этого представитель Сбербанка обратился с соот-ветствующим заявлением в правоохранительные органы, заявление подавал Рогачев С.Ю. – заместитель директора банка. Что касается Балаян О.Р., то она также обращалась именно к М. <данные изъяты> документами о выдаче ей кредита. В первый раз Балаян О.Р. обра-тилась в сентябре 2013 года, представила документы - копию паспорта, копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ и заявление о выдаче кредита, которые М. <данные изъяты> напра-вил в Центр оперативной поддержки для обработки заявки. Первый кредит был получен Балаян О.Р. 18.09.2013 года в отделении банка 5230/0960 на улице Ленина, ей выдали 545000 рублей на 5 лет с процентной ставкой 25 %. В дополнительном офисе открыли счет, на который банк перечислил сумму в размере 545000 и она сразу же сняла сумму в этом же банке. По данному кредиту были произведены платежи 18.10.2013 года в сумме 40 рублей и 20.02.2014 года в сумме 5000 рублей, больше платежей не было. В октябре 2013 года Балаян О.Р. снова обратилась за получением кредита по договору № 221073 в отделение банка 5230/0960 на улице Ленина, 361. Согласно заключенному договору, <данные изъяты> получила 545 000 рублей под 25,5 % годовых. В этом же банке был открыт счет, на который в тот же день перечислена сумма кредита и эти денежные средства <данные изъяты>. получила наличными в кассе. По данному кредиту платежи не производились, в связи с чем, банк вынужден был обратиться в Грачевский районный суд Ставропольского края, который 12.03.2015 года вынес решение о расторжении кредитного договора и взыс-кании задолженности с Балаян О.Р. в размере 859850, 50 рублей, а по договору № 221073 Грачевский районный суд Ставропольского края также 11.03.2015 года взыскал 841389,89 рублей с Балаян О.Р. Уже после вынесения судом решений выяснилось, что Балаян О.Р. предоставляла в банк заведомо подложные документы, в том числе, о работе в ООО «Мак-сим» и заработной плате от 45000 до 49000 рублей, в результате чего руководство банка вынуждено было обратиться в полицию с заявлением о привлечении Балаян О.Р. к уго-ловной ответственности. Решения по гражданским делам в отношении Балаян О.Р. всту-пили в законную силу, но не исполнены. Дважды Балаян О.Р. обращалась к <данные изъяты> До обращения в суды, работниками банка самостоятельно принимались меры к возврату кредитов, производились выезды на дом должников, по месту их проживания. Какой вред причинил банку Кучеров С.П., ей не известно. В банке есть электронные талончики на прием к специалисту, но очередью и специалисты могут распоряжаться. рабтала ли электронная очередь в тот период, она затрудняется ответить. Порядок про-верки документов, необходимых для получения кредита, определяется внутрибанковским актом – инструкцией для служебного пользования, название которой она не помнит. Про-верку лиц по кредитам осуществляют андеррайтеры в Москве и они определяют макси-мальную сумму кредитов, выдаваемых заемщикам, но и специалист М. <данные изъяты> мог просчитать, какую нужно иметь заработную плату, чтобы получить кредит. В данном слу-чае так и было: М. <данные изъяты> определил, что с документами все нормально и направил их далее. Наряду с М. <данные изъяты>. в банке работают и другие специалисты, а о том, что Кондратова Т.В. и Балаян О.Р. обращались именно к М. <данные изъяты> ей известно от сот-рудников службы безопасности. У М. <данные изъяты> не было полномочий проверять доку-менты, давать оценку на предмет их подложности, он мог лишь принять документы, рас-считать сумму кредита, исходя из размера заработной платы будущего заемщика, решение о выдаче кредита он не принимал. Подробно пояснить об обязанностях М. <данные изъяты> не может, поскольку не изучала его должностную инструкцию. Какой ущерб банку при-чинил Кучерявый А.Н., затрудняется ответить. Также она не знает, были ли застрахованы кредитные договоры и получил ли банк страховые выплаты. Разницу между суммой за-долженности и по решениям судов, объяснить не может. Знает, что М. <данные изъяты> уво-лился из ОАО «Сбербанк» по собственному желанию, никаких исковых требований банк к нему не предъявлял. Занимал ли М. <данные изъяты> отдельный кабинет, она не знает, но ес-ли беседа М. <данные изъяты> с клиентами происходила в зале, то её можно отследить. Обра-щалось ли ОАО «Сбербанк России» о взыскании денежных средств в гражданском поряд-ке после возбуждения уголовного дела, она не знает. Ввиду того, что действиями под-судимых Сбербанку четырежды был причинен материальный ущерб на суммы 554000 рублей, 2560000 рублей, 545000 рублей, 545000 рублей, она, как представитель потер-певшего в судебном заседании, несмотря на имеющиеся решения Шпаковского и Грачевс-кого районных судов о взыскании с заемщиков Балаян и Кондратовой задолженностей по кредитным договорам перед банком, заявляет и поддерживает гражданский иск о взыска-нии со всех подсудимых солидарно 2731437 рублей 87 копеек, в качестве возмещения вре-да, причиненного преступлениями и просит суд иск удовлетворить.

Из показаний свидетеля Хачатурова С.А. следует, что он знаком с подсудимым М. <данные изъяты> с 2007-2008 года, они ранее дружили, знакомы давно, жили в одном дворе. Всего с М. <данные изъяты> они работали в течение семи месяцев. Ему известно, что М. <данные изъяты> уволился, якобы, ввиду имевшейся информации о факте мошенничества с его стороны при оформлении кредитной заявки. Он об этом узнал от работников службы безопасности. В Сбербанке клиенты делятся на «зарплатных» и клиентов «с улицы». Ког-да клиент «зарплатный», то дополнительно для оформления ему кредита необходима только копия паспорта, а если «с улицы», то справка 2-НДФЛ, копия паспорта, копия трудовой книжки, которые представляются в оригиналах и только трудовая книжка в за-веренной копии. У них работа разъездная. При приеме документов у клиентов «с улицы», проверяется паспорт, наличие в документах печатей, голограмм, фотографии, проверяют документы, подтверждающие трудовую занятость и финансовую задолженность. Работ-ник может проверить печать, ее правильность. Собрав документы, они оформляют заявку, фотографируют клиента, потом передают документы в «Транзакт», есть еще андеррай-теры. На представленные клиентом документы сотрудник банка должен обращать внима-ние, изучать их, посмотреть ИНН, прозвонить в организацию, выяснить, не фиктивная ли организация. Потом документы уходят в Москву к андеррайтерам, они звонят клиенту, проверяют документы. Служба безопасности может закрыть заявку, если нашли факт мо-шенничества. М. <данные изъяты> он может охарактеризовать, как обычного сотрудника, ко-торый, как и все, хотел сделать план, получить премию. Они помогали друг другу прини-мать заявки. Был факт, что М. <данные изъяты> просил его принять людей за вознаграждение, он подходил, говорил, что есть клиенты, которые, если им одобрят кредит, могут поблаго-дарить, но на этом разговор закончился. У менеджера нет доступа к базе проверки кредит-ной истории, он есть у высших инстанций – начальника сектора, директора службы безо-пасности. К менеджеру можно попасть в порядке электронной или живой очереди. В са-мом дополнительном офисе есть электронная очередь, но клиент может попасть к любому инспектору. В их офисе нет электронной очереди. Если заемщику нужно было попасть именно к М. <данные изъяты> то они могли созвониться и встретиться. Специалист по пря-мым продажам не может повлиять на решение по заявке. Внесение кредитным инспек-тором заведомо ложных сведений в документы возможно. У М. <данные изъяты> не было дос-тупа к базе кредитных историй и от него не зависела выдача или отказ в выдаче кредита. Сотрудники службы безопасности вызывали его по поводу М. <данные изъяты>, положили на стол две анкеты, и сотрудник сказал, что выявлен факт мошенничества со стороны сотруд-ников «Сбербанка», задали ему несколько вопросов, спросили, кто заполнил анкету, на что он ответил, что это сделал он, но подпись не он ставил. На вопрос, почему он так сде-лал, он ответил, что его просто коллега попросил принять клиента, он и принял. По прось-бе М. <данные изъяты> он принимал двух клиентов и это были мужчины с одной организации. Он не может сказать, была ли заполненная его рукой анкета по подложным документам. У них с М. <данные изъяты> одинаковые обязанности. Если человек приносит ему справку с указанием в ней о заработной плате в 50000 рублей, он проверяет правильность запол-нения, наличие печати, а сам доход не проверяет. Если сотрудник банка оформит кредит, а человек по нему не будет платить, он несет за это ответственность, вплоть до увольнения.

Из показаний свидетеля Щербинина В.Ю. следует, что он знаком только с подсу-димым Кучерявым А.Н. с 2011 года, он был его клиентом, у них дружеские отношения. Кучерявый А.Н. оставлял у него свои личные вещи, а потом забрал - было это в 2013 году летом. Эти вещи Кучерявый А.Н. привозил к нему в помещение автосервиса на улицу Ок-тябрьскую. Эти вещи он достал из машины. Там был пакет, но какие там были документы, он не смотрел. Печатей там не было. Доступ к данным вещам имели только рабочие ав-тосервиса. Адвокат Никольский И.Л. представляет его интересы по другому делу.

Из оглашенных показаний свидетеля Щербинина В.Ю., данных им в ходе предвари-тельного следствия, следует, что с Кучерявым А.Н. он познакомился приблизительно в 2011 году, когда он приехал ремонтировать свой автомобиль, марки «Форд» белого цвета, регистрационный знак на данный момент он не помнит. С Кучерявым А.Н. у него сло-жились дружеские отношения. Приблизительно в конце лета – начале осени 2013 года <данные изъяты>. привез ему коробку с документами и печатями и попросил, чтобы он их ос-тавил у себя, мотивировал он это тем, что собирается переезжать и не хочет их потерять. Насколько он помнит, среди печатей были и печати ООО «Дельта» и ООО «Велес». Приб-лизительно через две-три недели Кучерявый А.Н. приехал и потребовал вернуть печати и документы, поскольку у него не было причин не возвращать ему документы и печати, он их ему вернул. Что Кучерявый А.Н. с ними сделал, он не знает. Больше с Кучерявым А.Н. он не виделся и не общался (том 4, л.д. 169-170).

Оглашенные показания свидетель Щербинин В.Ю. не подтвердил и сообщил, что никакой коробки на самом деле не было, а был только пакет с документами, формата А-4, но без печатей. Следователю он не давал ложных показаний, про печати говорил. Показания он давал добровольно, давления на него следователь не оказывал. На тот момент, когда его следо-ватель вызывал на допрос, у него была судимость по статье 185 УК РФ, условный срок на 4 года. Он об этом сообщал следователю. О печатях фирм «Дельта» и «Велес» он узнал от следователя. Следователь ему намекнул, что если он не даст нужных ему показаний, то будет соучастником по данному делу. Поэтому Щербинин В.Ю. и подписал протокол сво-его допроса, поскольку испугался. Все сведения в протоколе допроса указаны с его слов. Кучерявый А.Н. оставил ему закрытый пакет с личными вещами, но на ощупь он почувст-вовал, что там находились бумаги.

Из показаний свидетеля Ворониной О.Е. следует, что в 2013 году она работала в должности старшего экономиста отдела проблемной задолженности физических лиц, в ее обязанности входило взыскание проблемной задолженности. Кондратова Т.В. 04.07.2013 года подала специалисту М. <данные изъяты> пакет документов на выдачу кредита, он прове-рил правильность документов и направил их после сканирования в цветном виде андер-райтерам на проверку электронной почтой. Андеррайтеры – это подразделение Сбербанка в Москве, в котором работает определенное количество сотрудников, которым документы направляются на проверку электронным путем и также электронным путем они направ-ляют ответ о решении выдать либо не выдать кредит. 10.07.2013 года Сидоров Р.Г. полу-чил от андеррайтера Сбербанка Р. положительное решение о предоставлении кредита Кондратовой Т.В. на сумму 554000 рублей под 25,5 % годовых на 60 месяцев. 11.07.2013 года Кондратову Т.В. пригласили для заключения кредитного договора № 188166 и получения денежных средств, путем зачисления их на сберегательную книжку на счет № 42307810460103763944. Указанные денежные средства были в полном объеме полу-чены Кондратовой Т.В. Первый платеж по данному кредитному договору Кондратова Т.В. должна была осуществить 11.08.2013 года в сумме 16423, 43 рубля, однако, данный пла-теж не был осуществлен. По вопросу предоставления денежных средств Кондратовой Т.В. по кредитному договору № 190158 от 16.07.2013 года в сумме 256150 рублей она может пояснить, что он был заключен по итогам рассмотрения её заявления и прилагаемых к нему копий документов, отражающих доходы Кондратовой Т.В. за 6 месяцев 2013 года, а также копии трудовой книжки. На основании представленных документов М. <данные изъяты> внес в программу Сбербанка России все сведения о заявителе, которые впоследствии бы-ли им проверены и обработаны. На основании сведений М. <данные изъяты> в отношении Кондратовой Т.В. весь её пакет документов был зарегистрирован кредитным инспектором Ненашевой Е.Б., которая 15.07.2013 года получила от андеррайтера Сбербанка России положительное решение о предоставлении кредита Кондратовой Т.В. на сумму 256150 рублей под 25,5 % годовых на 60 месяцев. 16.07.2013 года Кондратову Т.В. пригласили для заключения кредитного договора № 190158 и получения денежных средств путем зачисления их на сберегательную книжку на счет № 42307810460103763944. Указанные денежные средства были в полном объеме получены Кондратовой Т.В. Первый платеж по данному кредитному договору Кондратова Т.В. должна была осуществить 16.08.2013 года в сумме 7593, 61 рубля, однако, данный платеж не был осуществлен. После того, как Кондратова Т.В. не платила кредиты, сотрудниками банка осуществлялись звонки по те-лефону, который не отвечал, узнавали адреса регистрации и фактического ее проживания, выезжали по адресам, но им никто не открывал. Затем они направили извещение в пись-менном виде, после направили требование о том, что устанавливают срок 30 дней, а после дело направили в юридическую службу для подачи иска в суд. Анкета для получения кредита может заполняться сотрудником банка либо заемщиком собственноручно, но, насколько она помнит, Кондратова Т.В. собственноручно заполняла анкету. Тот факт, что Кондратова Т.В. обратилась именно к М. <данные изъяты> был установлен следующим об-разом. Анкета подписывается сотрудником, который ее проверяет, при этом на анкете Кондратовой Т.В. стояла подпись М. <данные изъяты> с указанием даты и с расшифровкой подписи. По должностной инструкции сотрудник отдела продаж может проверять досто-верность сведений, представляемых клиентом, в ходе заполнения анкеты может задавать вопросы о заработной плате. Проверка достоверности документа находится в компе-тенции отдела безопасности. Служба безопасности проверяет документы, когда им нап-равляется заявка на проведение проверки. В данном случае заявка не направлялась. О том, что кредит одобрен, Кондратовой Т.В. по первому договору, сообщил Сидоров Р.Г., пос-кольку он получал ответ по первому договору, но это не точно, а по второму – <данные изъяты> У неё нет полномочий проверять, достоверную ли информацию по кредиту отпра-вил М. <данные изъяты> в Москву, или же он внес другую информацию. Работники банка не могут заранее знать, выдадут кредит или нет. Она не может пояснить, в какой промежуток времени с момента уведомления лица об одобрении кредита лицо может получить сумму. Кто звонил Балаян О.Р., она не знает, так как не занималась ею. Денежные средства в раз-мере 10000 рублей были внесены после её звонков. Каким образом и кем вносился платеж, она не знает. Что входит в обязанности специалиста прямых продаж, ей не известно. В случае, если происходит просрочка платежа, то они направляют документы в юридичес-кую службу. После решения суда и выдачи исполнительных листов, исполнением реше-ний занимаются другие сотрудники. Где работал М. <данные изъяты> она не знает. В банке можно обратиться к конкретному человеку. Кто от имени банка заключал договор с <данные изъяты>, ей неизвестно. Специалист по продажам М. <данные изъяты>. мог повлиять на принятие решения о выдаче кредита только, когда он в комментариях мог указать описа-ние клиента, полноту документов, указать оценку документа и клиента. Она не помнит, были ли комментарии сотрудника по кредитным договорам с Кондратовой Т.В. Ей известно, что Кондратова Т.В. обвиняется в совершении мошенничества, но подробностей она не знает, дело она не изучала. Она не проверяла, были ли застрахованы кредитные договоры с Кондратовой Т.В.

Из показаний свидетеля Сидорова Р.Г. следует, что в его должностные обязаннос-ти на тот момент входило ввод в программу данных из заявки физического лица на полу-чение кредита и отправка данных для принятия решений. Процедура заведения данных по заявкам в программу и отправка их на обработку для одобрения следующая. После того, как менеджеры прямых продаж ОАО «Сбербанк России» присылали к ним в офис пакет документов для получения кредита (копия паспорта гражданина РФ, справка формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, копия трудовой книжки заявителя и другие), данные из указанного пакета документов водились в специальную программу «Транзакт», при по-мощи которой данные направлялись для принятия решения андеррайтерам - экспертам, рассматривающим заявку и принимающим по ней решение. После того, как заявка рас-сматривалась, она возвращалась с пометкой «одобрено» либо «не одобрено». Если заявка одобрялась, пакет документов заявителя направлялся в дополнительный офис, который был указан менеджером по прямым продажам, для заключения с клиентом кредитного договора и выдачи ему денежных средств. Такая же ситуация по программе действует и на данный момент. М. <данные изъяты> приходил к ним в отдел лично и передавал документы. Он вводил заявление Кондратовой Т.В., которое впоследствии было одобрено андеррай-терами на 554000 рублей – это было в 2013 году, дату точно не помнит. После одобрения данное дело передали в дополнительный офис для подписания кредитного договора, а за-тем Кондратовой Т.В. выдали наличные кредитные средства. Более ничего неизвестно, они с клиентами не общаются, с ними не созваниваются. Может ли менеджер, принима-ющий заявку на получение кредита, свою характеристику клиента вносить в анкету, он не знает, поскольку не имеет к этому отношения. Кто осуществляет проверку заявки в ЦОП, он не знает, они этого не делают. М. <данные изъяты> мог повлиять на то, чтобы заемщику вы-дали кредит, например, указав положительные данные в визуальной оценке клиента. За-меток в анкете Кондратовой Т.В. не было. Порядок проверки документов заемщика ему не известен и также неизвестно, каким документом регламентирован этот порядок. Кто осу-ществляет проверку заемщика, он не может сказать, но, скорее всего, этим занимается ме-неджер, который выдает кредит. Он не может сказать, проводили ли в отношении <данные изъяты> служебную проверку. О том, что подсудимые предоставили в банк подложные документы, он узнал, когда обратились в службу безопасности. Он не может точно ска-зать, видел ли он, чтобы М. <данные изъяты> пришел лично к нему в отдел и в лоток положил документы Кондратовой Т.В. М. <данные изъяты> ему ничего не рассказывал, не общался с ним. Должен ли был М. <данные изъяты> проверить, поддельные ли документы, он не знает. Также он не знает, мог ли М. заранее знать, оформят кредит или нет.

Из показаний свидетеля Ненашевой Е.Б. следует, что она по работе знакома с под-судимым М. <данные изъяты> В 2013 году она работала специалистом в офисе Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанка России», в её должностные обязанности входило ввод в программу данных из заявки физического лица на получение кредита и отправка данных для принятия решений. В программу заполняются анкетные данные человека, документы, фотографии и отправляются в Москву, где специальный сотрудник андеррай-тер – эксперт принимает решение оказать или одобрить заявку на кредит. Если одобрено, то направляется в дополнительный офис, куда и обращается клиент, если нет – документы сдаются в архив. Сотрудники приносят пакеты документов в отдел и складывают, а они по очереди берут их в работу. 15.07.2013 года ей от андеррайтера ОАО «Сбербанка России» города Москва было получено положительное решение о предоставлении кредита <данные изъяты> на сумму 256150 рублей под 25,5 % годовых на 60 месяцев. После чего указанный пакет документов был направлен в дополнительный офис, расположенный на площади 200-летия города Ставрополя, для дальнейшего заключения с Кондратовой Т.В. кредитного договора. Документы на Кондратову Т.В. им предоставлял М. <данные изъяты> который положил их в стопочку в столе. Заявка Кондратовой Т.В. ею направлялась в Москву. Они сообщают специалистам отдела продаж об одобрении кредита, и те уже со-общают об этом клиентам. Достоверность сведений, предоставляемых клиентом для полу-чения кредита, проверяет сам специалист, который принимает документы, он на листе ви-зуальной оценки указывает при необходимости, что документы подложные. Если в анкете указать отрицательную оценку, это повлияет на решение андеррайтеров. Обработка кре-дитной заявки – это введение в программу сведений. Как скоро вводятся заявка, точно сказать она не может. Помимо неё, у них 4 специалиста, но несколько заявок в день офор-мляется. Она не может сказать, мог ли знать или знал М. <данные изъяты> когда она будет вво-дить заявку. Были ли отметки в заявке Кондратовой Т.В. от М. <данные изъяты> она точно не может сказать, думает, что были. Кто принимает окончательное решение выдать кредит или нет, она точно не знает. Документы заемщика при выдаче кредитов проверяют спе-циалист-андеррайтер и служба безопасности, в том числе, на подложность. Если <данные изъяты> был одобрен кредит, значит её заявка проверялась. Максимально возможную сумму при получении кредита указывает андеррайтер. М. <данные изъяты> должен был про-верить достоверность документов просто визуально, только соответствие данных паспор-ту, а справку может проверять служба безопасности, но ей неизвестно, проверяла или нет. Она лично не видела, чтобы М. <данные изъяты> приносил документы по Кондратовой Т.В. Она видела весь пакет документов по Кондратовой Т.В., если бы они вызвали подозрения, то она бы поставила отметку.

Из показаний свидетеля М. <данные изъяты> следует, что ему знакомы подсудимые Кучерявый А.Н. и Митрофанов С.С., с которыми он знаком через Долженкова А.С., ни-каких отношений не поддерживает с ними. Он имел отношение к ООО «Дельта», он заре-гистрировал эту фирму в 2007-2008 годах, занимался продажей строительных материалов, зерном, он являлся ее директором. Кроме него в фирме никто не числился и официально не работал, бухгалтер С. была наемной. С Долженковым А.С. они познакомились в 2011-2012 году, сотрудничали по работе. С Кучерявым А.Н. он общался по каким-то воп-росам. У его организации была печать, она изготавливалась около шести раз, он давал доверенности и у каждого была печать, а его личная печать находилась в сейфе. ООО «Дельта» существовало до 2011 или до 2012 года, после оно было переуступлено, кому не помнит, учредительные документы и печать передавалась при переуступке. Следователь в ходе допроса предъявлял ему на обозрение откопированный лист с оттиском печати, которая была похожа на его печать. Возможно, Долженков А.С. передавал ему печать ООО «Велес», но он точно не помнит. Денежные средства у Кучерявого А.Н. он не зани-мал. Кучерявый А.Н. говорил, что может помочь в получении кредита. Он предлагал по-лучить в банке кредит, но незаконно или законно – такого не предлагал. В ходе следствия у него отбирались образцы подписи. Бухгалтеру С. отдавал печати своей органи-зации. Возможно, он давал печать ООО «Дельта» Долженкову А.С. О том, что его печать терялась, он не уведомлял налоговый орган, а просто изготовлял новые печати. <данные изъяты> Кучерявый А.Н. не предлагали своей помощи ООО «Дельта» или ООО «Ве-лес» в изготовлении документов.

Из оглашенных показаний свидетеля М. <данные изъяты>., данных им в ходе предвари-тельного следствия, следует, что приблизительно в 2008 году он зарегистрировал ООО «Дельта», в котором был и учредителем, и директором. ООО «Дельта» было зарегист-рировано в городе Ставрополе, точного адреса на данный момент он не помнит. ООО «Дельта» занималась оптовой торговлей строительными материалами. Помимо него в ООО «Дельта» никто официально не работал. В 2011 году бухгалтерию вела С., од-нако, точных ее данных он назвать не может. Приблизительно в 2011 году он познако-мился с Долженковым А. С., который являлся директором ООО «Ве-лес». Как он с ним познакомился, на данный момент он не помнит. С Долженковым А.С. он поддерживал дружеские отношения. Тогда же Долженков А.С. познакомил его с Куче-рявым А.Н., которому была необходима помощь, какого рода, на данный момент он не помнит. Он не поддерживает с Кучерявым А.Н. на данный момент никаких взаимоотно-шений, однако, Кучерявый А.Н. иногда звонит ему по разным вопросам. Печать ООО «Дельта» никогда не передавались Кучерявому А.Н. Приблизительно в июле 2011 года он переуступил ООО «Дельта» Черненко Т.Х., с которым ранее он не был знаком. Все доку-менты и печати также были переданы Черненко Т.Х Больше об ООО «Дельта» ему ни-чего не известно. Кучерявый А.Н. знал, что у него есть ООО «Дельта», однако, никаких взаимоотношений у него с указанной фирмой не было. Посмотрев представленные доку-менты, а именно: справку о доходах физического лица за 2013 год № 49 от 16.08.2013 года, копию трудовой книжки ТК № 5337172 на имя Кондратовой Т.В., он пояснил, что данные документы он не составлял, не подписывал и не передавал Кондратовой Т.В. В указанных документах стоит не его подпись. Также он добавил, что он не знаком с <данные изъяты> Он не принимал на работу в ООО «Дельта» Кондратову Т.В. Также он слышал, что Кучеров А.Н. может оказать помощь в получении кредита, однако, каким конкретно способом, ему неизвестно. Насколько он помнит и сам Кучеров А.Н. пред-лагал ему помощь в получении кредита, однако дальше разговоров дело не пошло. Он не знаком с Кива А. С., Арутюновой В. А., Гавриловой С. Г., Кучеровым С. П., Медведевым М. <данные изъяты>, Митрофановым С. С.чем. Кучерявый А.Н. на данный момент проживает в городе Ставрополе в микрорайоне «Перспективный» и пользуется мобиль-ным телефоном с номером № (том 4, л.д. 151-153).

Оглашенные показания свидетель М. <данные изъяты> подтвердил, пояснив, что их со-держание соответствуют действительности.

Из показаний свидетеля Долженкова А.С. следует, что ему знакомы подсудимые Кучерявый А.Н. и Митрофанов С.С., с которыми у него с ними были приятельские отно-шения, в настоящее время отношений с ними он не поддерживает. С Кучерявым А.Н. они познакомились в 2012 году, у них были приятельские отношения, они общались, отды-хали вместе. С Митрофановым С.С. он познакомился в 2013 году, общались примерно на протяжении 6 месяцев, он его знал, как знакомого Кучерявого А.Н. Он являлся директо-ром ООО «Велес», эта фирма занималась стройматериалами. Официально в ООО «Велес» был оформлен он, бухгалтер был наемный. У него была печать в одном экземпляре, изго-тавливалась она им единожды, кроме него доступ к печати никто не имел. <данные изъяты> у него не работала. В ходе следствия ему предъявлялась справка 2-НДФЛ, на которой был оттиск печати ООО «Велес», похожий на оттиск его печати и подпись, но не его. Ему знаком М. А.М., они вместе с ним работали, он был менеджером. Возмож-но, Долженков А.С. передавал М. <данные изъяты> печать, в связи с осуществлением деятель-ности. Кучерову А.Н. он печать не передавал, но мог её забыть в машине Кучерова А.Н. Также он мог забыть печать и в другом месте. Он не может пояснить, является ли печать на предъявленной ему справке 2-НДФЛ печатью его фирмы, или нет. Он привлекался к уголовной ответственности за совершение дорожно-транспортного происшествия с ле-тальным исходом и по факту незаконной банковской деятельности. Никто из подсудимых не обращался к нему с просьбой оформить документы.

Из оглашенных показаний свидетеля Долженкова А.С., данных им в ходе предвари-тельного следствия, следует, что в 2011 году он зарегистрировал фирму ООО «Велес», в которой был единственным учредителем, а также являлся директором. ООО «Велес» зани-малось оптово-розничной торговлей строительными материалами. Официально в ООО «Велес», а именно с записью в трудовой книжке, работал только он. Однако, ему часто оказывал помощь в продаже стройматериалов Макухин А., с которым он позна-комился в 2011 году, когда открывал счет в ОАО «Ставропольпромстройбанк». Бухгал-терское сопровождение ООО «Велес» осуществляла знакомая Макухина А. по имени С., однако, она никогда не была оформлена в ООО «Велес» в качестве бух-галтера. С. работала на дому, по адресу: город Ставрополь, улица Шпаковская, точ-ного адреса на данный момент он назвать не может, однако может показать, где она про-живала. Печать ООО «Велес» в основном находилась у него. Однако иногда он ее пере-давал С. при сдаче деклараций, Макухину А., если ему было необходимо по-лучить груз на ООО «Велес». Также печать могла находиться у его знакомого – <данные изъяты> А., поскольку он часто возил его по работе и он несколько раз забывал пе-чать у него в машине. Макухин А. и Кучерявый А. были знакомы, их позна-комил Долженков А.С. приблизительно в 2011 году. Официально ООО «Велес» изготав-ливала только одну печать, которая находилась у него. Изготавливал кто-либо еще копии печати, ему не известно. Кондратова Т.В., Гаврилова С.Г., Арутюнова В.А., <данные изъяты>, Кива А.С., Митрофанов С.С., М. М.В. и Волков С.А. ему неизвестны, кро-ме Митрофанова С.С. Насколько он помнит, Митрофанов С.С. являлся директором ООО «Арсенал», с которой у ООО «Велес» были взаимоотношения. Кондратова Т.В. никогда не была оформлена на работу в ООО «Велес». ООО «Дельта» и ее учредитель и директор Черненко Т.Х. ему неизвестны. Макухин А. выглядит следующим образом: русский, около 30 лет, рост 170-175 см., волосы темные, коротко стриженные, есть залысины, круг-лое лицо, тонкие губы. Опознать М. А. при встрече он сможет. Макухин А. проживал в городе Ставрополе, точного адреса на данный момент он не помнит, однако показать сможет. Кучерявый А. выглядит следующим образом: русский, около 30-35 лет, рост 170-175 см., спортивного телосложения, светлые волосы, коротко стрижен, лицо вытянутое, близко друг к другу посажены глаза. Опознать при встрече смо-жет. Насколько ему известно, он проживает в городе Ставрополе, в микрорайоне «Пер-спективный». Осмотрев представленные на обозрение документы: справку о доходах фи-зического лица за 2013 год № 49 от 10.07.2013 года в двух экземплярах, заверенную ко-пию трудовой книжки ТК-III № 1323577, он пояснил, что оттиск печать ООО «Велес» не сделан печатью ООО «Велес», которая находись у него. Подпись на данных документах, выполненная от его имени, выполнена не им (том 4, л.д. 90-92).

Оглашенные показания свидетель Долженков А.С. подтвердил, пояснив, что сле-дователю он давал правдивые показания.

Из показаний свидетеля Поликарповой И.А. следует, что она не знакома ни с кем из подсудимых, является директором ООО «Дизайн Плюс» с 2004 года, которое занима-ется рекламной деятельностью, в связи с этим, все работники общества являются узконап-равленными специалистами, а именно: дизайнерами, специалистами по наружной рекла-ме. Её вызвал следователь и сказал, что в ходе обыска нашли печать ее общества. Она привезла следователю свою печать, которая хранится у нее в сейфе, и которую она не те-ряла, давала показания. Кондратова Т.В. ей неизвестна, она ее не знает, на ее имя никакие документы она не изготавливала. В ходе предварительного следствия ей предъявлялся оттиск печати. Предъявлял ли ей следователь какие-либо документы, она не помнит. Пе-чать, изъятая у кого-то в ходе обыска – не ее, она это определила визуально, так как ее печать хранится в сейфе, доступ к которому только у нее, печать ее не менялась.

Из оглашенных показаний свидетеля Поликарповой И.А., данных ею в ходе пред-варительного следствия, следует, что 22.05.2004 года ею совместно с <данные изъяты> <данные изъяты> было учреждено ООО «Дизайн Плюс». 01.06.2004 года она стала директором ука-занного общества. В ее обязанности, как директора, входит общее руководство предприя-тием. В период с 2005 года по настоящее время в штате общества единовременно работает в среднем 5 человек. ООО «Дизайн Плюс» занимается рекламной деятельностью, в связи с этим, все работники общества являются узконаправленными специалистами, а именно: дизайнерами, специалистами по наружной рекламе. За все время существования общества в нем никогда не работала Кондратова Т. В., дата года рождения, для нее никогда не заводилась трудовая книжка. Также для Кондратовой Т.В. никогда не изготавливались никакие документы. Осмотрев представленную ей на обозрение копию трудовой книжки на имя Кондратовой Т.В., она пояснила, что печать ООО «Дизайн Плюс», стоящая в ней, не является печатью общества, директором которого она является, поскольку визуально видны различия в данных печатях. Однако, ИНН ООО «Дизайн Плюс» указан верно. Кто и когда поставил данную печать в трудовой книжке на имя Кондратовой Т.В., ей не известно. Также ей неизвестно, каким образом и откуда была взя-та печать ООО «Дизайн Плюс», оттиск которой стоит в трудовой книжке на имя Кондра-товой Т.В. Для ООО «Дизайн Плюс» изготавливалась только одна печать, которой общес-тво пользуется по настоящее время. Печать постоянно находится в сейфе в офисе по адре-су: Ставропольский край, г. Ессентуки, улица Железнодорожная, 1 (том 4, л.д. 171-173).

Оглашенные показания свидетель Поликарпова И.А. подтвердила в полном объеме. Также пояснила, что печать ООО «Дизайн Плюс» находится в офисе, в сейфе. Саму пе-чать ей следователь не показывал, показал только оттиск печати на документе. Оригинал или копию документа с оттиском печати ей показывал следователь, она не помнит. Печать ООО «Дизайн Плюс» она изготовила в городе Ессентуки в ООО «Роспечать» в одном эк-земпляре.

Также, вина Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Арутюновой В.А., каждого в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 188166 от 11.07.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 190158 от 16.07.2013 года), подтверждается заключением эксперта № 1186 от 25.11.2014 года (заключение почерковедческой экспертизы), согласно которому:

- рукописный текст: «Копия верна 3.07.2013 ООО «Велес» работает по настоящее время директор Долженков А.С., копия верна 3.07.2013 года ООО «Велес» работает по настоящее время директор Долженков А.С.» в копии трудовой книжки ТК-III№1323577 на имя Кондратовой Т.В. выполнен Митрофановым С.С.,

- рукописный текст в копии трудовой книжки ТК-III№1323577 на имя <данные изъяты>. выполнен не Долженковым А.С., а другим лицом,

- подпись от имени М. <данные изъяты> в соответствующих графах заявления-анкеты на получение кредитного продукта Кондратовой Т.В. от 03.07.2013 выполнена <данные изъяты>

- подписи от имени Кондратовой Т.В. в заявлении-анкете на получение кредитного продукта Кондратовой Т.В. от 03.07.2013; заявлении-анкете на получение кредитного про-дукта Кондратовой Т.В. от 11.07.2013; дополнительном соглашении №9054 к договору № 42307810460103763944 о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.07.2013; за-явлении заемщика на зачисления кредита от 11.07.2013; приложении №2 к кредитному до-говору №188166 (График платежей №1) от 11.07.2013; приложении №25 (информация об условиях предоставления, использования и возврата «Потребительского кредита»); кре-дитном договоре № 188166 от 11.07.2013; заявлении-анкете на получение потребитель-ского кредита Кондратовой Т.В.; дополнительном соглашении № 9104; заявлении заемщи-ка Кондратовой Т.В. на зачисление от 16.07.2013; заявлении на страхование <данные изъяты> от 16.07.2013; графике платежей №1 (приложение №2 к кредитному договору №190158 от 16.07.2013); информации об условиях предоставления, использования и воз-врата «Потребительского кредита» (Приложение №25); кредитном договоре №190158 от 16.07.2013 выполнены Кондратовой Т.В.,

- подписи от имени Долженкова А.С. в соответствующих графах справки о доходах физического лица Кондратовой Т.В. за 2013 год № 49 от 02.07.2013; справки о доходах физического лица Кондратовой Т.В. за 2013 год № 49 от 10.07.2013; копии трудовой книжки ТК –III №1323577 на имя Кондратовой Т.В. выполнены не Долженковым А.С., а другим лицом,

- подписи от имени Долженкова А.С. в соответствующих графах справки о доходах физического лица Кондратовой Т.В. за 2013 год № 49 от 02.07.2013; справки о доходах физического лица Кондратовой Т.В. за 2013 год № 49 от 10.07.2013; копии трудовой книжки ТК –III №1323577 на имя Кондратовой Т.В. выполнены Митрофановым С.С. (том 6, л.д. 109-140).

Также, вина Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Арутюновой В.А., каждого в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договорут № 188166 от 11.07.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 190158 от 16.07.2013 года), подтверждается следующими протоколами следственных действий:

- протоколом обыска от 14.02.2014 года, в ходе которого на основании постанов-ления Промышленного районного суда города Ставрополя от 13.02.2014 года по адресу: город Ставрополь, проезд Передовой, 3, квартира 13 было изъято: записная книжка с мяг-кой обложкой; трудовая книжка АТ-V №7021165; выписка из судебного заседания; объ-явления о помощи в получении кредита, выдаче займов и приобретении квартиры; блок-нот с мягкой обложкой фиолетового цвета; блокнот с мягкой обложкой с изоброжением кота; протокол допроса подозреваемой Гавриловой С.Г. от 11.09.2009; сшив листов на которых имеются рукописные записи (том 3, л.д. 26-29);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 21.02.2014 года, в ходе которого среди прочего, были осмотрены следующие документы: записная книжка с мягкой облож-кой; трудовая книжка АТ-V №7021165; выписка из судебного заседания; объявления о по-мощи в получении кредита, выдачи займов и приобретении квартиры; блокнот с мягкой обложкой фиолетового цвета; блокнот с мягкой обложкой с изоброжением кота; протокол допроса подозреваемой Гавриловой С.Г. от 11.09.2009 года; сшив листов, на которых име-ются рукописные записи (том 3, л.д. 30-33);

- протоколом обыска от 26.02.2014 года, в ходе которого на основании поста-новления Промышленного районного суда города Ставрополя от 25.02.2014 года по адре-су: город Ставрополь, улица 45-Параллель, 7/1, квартира 144 был изъят трудовой договор № 158 от 01.11.2012 года (том 3, л.д. 44-47);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 27.02.2014 года, в ходе которого был осмотрен трудовой договор № 158 от 01.11.2012 года (том 3, л.д. 48-50);

- протоколом выемки от 01.08.2014 года, в ходе которой на основании постановле-ния Промышленного районного суда города Ставрополя от 07.05.2014 года в ИФНС России по городу Новороссийску были изъяты доверенность от 25.04.2011 года; заявление от 25.04.2011 года; чек-ордер; доверенность от 12.07.2011 года; заявление от 12.07.2011 года, исх. № 3; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содер-жащиеся в ЕГРЮЛ; решение № 3 участника общества от 29.07.2011 года; заявление от 29.07.2011 года; доверенность от 29.07.2011 года; расписка о получении документов; ре-шение о государственной регистрации № 14166А от 05.08.2011 года; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ от 05.08.2011 года; заявление о государст-венной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица; извещение; копия извещения; договор аренды № 113 нежилого помещения № 22 от 01.08.2011 года; решение № 3 участника общества ООО «Дельта» от 29.07.2011 года; устав ООО «Дельта; доверенность от 29.07.2011 года; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 05.08.2011 года; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011 года; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011 года; внутренняя опись документов; письмо; заявление о внесении изменений; заявление о государственной регистрации; заявление от 23.03.2012 года; акт приема-передачи от 23.03.2012 года; выписка; решение № 2 от 23.03.2012 года; устав ООО «Дельта» марта 2012; расписка в получении документов; расписка в полу-чении документов; решение о государственной регистрации от 02.04.2012 года № 69322; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012 года; решение о государственной регист-рации от 02.04.2012 года № 69323; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012 года; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице; заявление о государст-венной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы; заявление от 04.04.2012 года; договор № 1 уступки доли в уставном капитале ООО «дельта» от 04.04.2012 года; Акцепт от 04.04.2012 года; оферта от 04.04.2012 года; протокол № 1 об-щего собрания участников ООО «Дельта» от 04.04.2012 года; устав ООО «Дельта» от 04.04.2012 года; квитанция; расписка в получении документов; расписка в получении до-кументов; решение о государственной регистрации от 12.04.2012 года № 69536; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 12.04.2012 года; решение о государственной регистрации от 12.04.2012 года № 69537.1; письма; приказ № 1 о вступлении в должность директора; решение № 4 единственного участника от 23.01.2014 года; заявление о внесении измене-ний в сведения юридического лица; расписка в получении документов; решение о госу-дарственной регистрации от 04.02.2014 года № 179; выписка из ЕГРЮЛ от 04.02.2014 года (том 3, л.д. 118-121);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены доверенность от 25.04.2011 года; заявление от 25.04.2011 года; чек-ор-дер; доверенность от 12.07.2011 года; заявление от 12.07.2011 года, исх. № 3; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ; решение № 3 участника общества от 29.07.2011 года; заявление от 29.07.2011 года; доверенность от 29.07.2011 года; расписка о получении документов; решение о государственной регистра-ции № 14166А от 05.08.2011 года; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ от 05.08.2011 года; заявление о государственной регистрации изменений, вноси-мых в учредительные документы юридического лица; извещение; копия извещения; дого-вор аренды № 113 нежилого помещения № 22 от 01.08.2011 года; решение № 3 участника общества ООО «Дельта» от 29.07.2011 года; устав ООО «Дельта; доверенность от 29.07.2011 года; расписка в получении документов; решение о государственной регистра-ции от 05.08.2011 года; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011 года; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011 года; внутренняя опись документов; письмо; заявление о внесении изменений; заявление о государственной регистрации; заявление от 23.03.2012 года; акт приема-передачи от 23.03.2012 года; выписка; решение № 2 от 23.03.2012 года; устав ООО «Дельта» марта 2012 года; расписка в получении документов; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 02.04.2012 года № 69322; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012 года; решение о государственной регистрации от 02.04.2012 года № 69323; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012 года; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы; заявление от 04.04.2012 года; договор № 1 уступки доли в уставном капитале ООО «дельта» от 04.04.2012 года; Акцепт от 04.04.2012 года; оферта от 04.04.2012 года; протокол № 1 общего собрания участников ООО «Дельта» от 04.04.2012 года; устав ООО «Дельта» от 04.04.2012 года; квитанция; расписка в получении документов; расписка в получении документов; решение о госу-дарственной регистрации от 12.04.2012 года № 69536; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 12.04.2012 года; решение о государственной регистрации от 12.04.2012 года № 69537.1; письма; приказ № 1 о вступлении в должность директора; решение № 4 единственного участника от 23.01.2014 года; заявление о внесении изменений в сведения юридического лица; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 04.02.2014 года № 179; выписка из ЕГРЮЛ от 04.02.2014 года (том 3, л.д. 122-128);

- протоколом выемки от 21.04.2014 года, в ходе которой на основании постанов-ления Промышленного районного суда города Ставрополя от 25.03.2014 года в ОАО «Сбербанк России» было изъят кредитное досье на имя Кондратовой Т.В. по кредитному договору № 188166 от 11.07.2013 года (том 3, л.д. 148-151);

- протоколом выемки от 21.04.2014 года, в ходе которой на основании поста-новления Промышленного районного суда города Ставрополя от 25.03.2014 года в ОАО «Сбербанке России» было изъято кредитное досье на имя Кондратовой Т.В. на кре-дитному договору № 190158 от 16.07.2013 года (том 3, л.д. 159-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены следующие документы: опись документов по договору № 188166 от 11.07.2013 года; состав группы взаимосвязанных заемщиков; копия паспорта гражданина РФ на имя Кондратовой Т.В; опись документов по договору № 188166 от 11.07.2013 года; требование о досрочном возврате суммы кредита; опись документов по договору № 190158 от 16.07.2013 года; состав группы взаимосвязанных заемщиков; решение о предос-тавлении кредита; копия паспорта гражданина РФ на имя Кондратовой Т.В; опись доку-ментов по договору № 190158 от 16.07.2013 года; требование о досрочном возврате суммы кредита; копия извещения формы 187; дополнительное соглашение № 7125; заявление на страхование; дополнительное соглашение № 9054 от 11.07.2013 года; график платежей № 1 от 11.07.2013 года; информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита; кредитный договор № 188166 от 11.07.2013 года; за-явление анкета на получение потребительского кредита; дополнительное соглашение № 9104 от 16.07.2013 года; заявление заемщика на зачисление кредита от 16.07.2013 года; за-явление на страхование; график платежей № 1 от 16.07.2013 года; информация об усло-виях предоставления, использования и возврата Потребительского кредита; кредитный договор № 190158 от 16.07.2013 года; справки о доходах физических лиц; копия трудовой книжки ТК-III № 1323577 (том 3, л.д. 175-180);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены 3 CD-R диска, содержащие детализации исходящих и входящих соедине-ний между абонентами, а также входящих и исходящих SMS сообщений, которые осу-ществляли Арутюнова В.А. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Моби-ком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучеров С.П. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мобиком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучерявый А.Н. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Митрофанов С.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; М. М.В. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кива А.С. с абонент-ского номера оператора сотовой связи ОАО «Мобильные ТелеСистемы», торговая марка «МТС» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года.

В ходе осмотра установлено, что Митрофанов С.С. № и <данные изъяты> № в указанный период соединялись между собой 718 раз; <данные изъяты> № и Кучерявый А.Н. № в указанный период соединялись между собой 1160 раз; Кучерявый А.Н. № и Кива А.С. №) в указанный период соединялись между собой 954 раз; Кучерявый А.Н. № и Кучеров С.П. № в указанный период соединялись между собой 132 раз; Кива А.С. № и Кучеров С.П. № в указа-нный период соединялись между собой 836 раз; Кива А.С. № и <данные изъяты> №) в указанный период соединялись между собой 25 раз; <данные изъяты> №) и Кучеров С.П. № в указанный период соединялись между собой 241 раз (том 4, л.д. 15-26).

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.12.2014 года, в ходе которого был осмотрен компакт-диск № 2/1264с, содержащий аудиофайлы с переговорами <данные изъяты> и Кучерявого А.Н., которые были прослушаны и составлена стенограмма (том 6, л.д. 210-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.12.2014 года, в ходе которого был осмотрен компакт-диск № 2/1180с, содержащий аудиофайлы с переговорами <данные изъяты>. и М. <данные изъяты>., которые были прослушаны и составлена стенограмма (том 6, л.д. 215-227);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и <данные изъяты> от 15.02.2014 года, в ходе которой Кондратова Т.В. на ранее данных показаниях настояла, показала, что Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г. предложили взять два кредита по подложным документам. Документы были представлены ранее ей не зна-комыми молодыми людьми, одного из которых звали С.. Денежные средства, полу-ченные по кредитам, Кондратова Т.В. передавала Арутюновой А.В., которая передавала их указанным молодым людям. Кондратовой Т.В. разрешили оставить 50 000 рублей от суммы первого кредита и 30 000 рублей от суммы второго кредита. Как поясняли <данные изъяты> полученный кредит выплачивать не нужно (том 4, л.д. 210-215);

- протоколом очной ставки между подозреваемой Арутюновой В.А. и свидетелем Кучеровым С.П. от 16.02.2014 года, в ходе которой Арутюнова В.А. на ранее данных по-казаниях настояла, показала, что Кучеров С.П. передавал ей фиктивные документы для Кондратовой Т.В., ожидал вместе с ней, пока Кондратова Т.В. не выйдет из банка с день-гами и присутствовал при передаче денег Арутюновой В.А. Кива А.С. Кучеров С.П. с показаниями Арутюновой В.А. не согласился (том 4, л.д. 216-218);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Митрофановым С.С. и свидетелем М. М.В. от 21.08.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что сообщал М. <данные изъяты> что к нему будут приходить люди с фиктивными документами по трудоустройству и размеру заработной платы и сда-вать указанные документы для получения кредита. Также Митрофанов С.С. показал, что он получал часть денежных средств от полученных людьми кредитов по фиктивным доку-ментам от Кучерявого А.Н., а также часть из полученных денежных средств передавал М. <данные изъяты> М. <данные изъяты> с показаниями Митрофанова С.С. не согласился и пояс-нил, что он не знал, что люди от приходящие от Митрофанова С.С., для получения кре-дита предоставляют фиктивные документы. Также М. М.В. не согласился с пока-заниями, что Митрофанов С.С. передавал ему часть денежных средств от полученных кре-дитов по фиктивным документам (том 5, л.д. 169-171);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Митрофановым С.С. и <данные изъяты> от 30.09.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показа-ниях настоял, показал, что Кучерявый А.Н. пояснял ему, что у него есть печати различных организаций и он готов их использовать для заработка, также, что если человеку по фик-тивным документам предоставляли кредит, Митрофанов С.С. получал за это свой процент от Кучерявого А.Н., который показания Митрофанова С.С. подтвердил частично, показал, что, действительно, передавал часть денег, полученных в качестве кредита, <данные изъяты>., однако, не согласился с утверждением, о том, что говорил Митрофанову С.С., что у него есть печати, которые можно использовать для заработка (том 5, л.д. 228-230);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучерявым А.Н. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что, когда он передавал документы Кучерявому А.Н., он пояснял, что данных лиц необхо-димо проверить на предмет возможности получения кредита и изготовить для них фик-тивные документы, также Кива А.С. подтвердил тот факт, что отдавал часть денег от по-лученного кредита Кучерявому А.Н., если он предоставлял фиктивные документы и так-же передавал деньги, даже, если Кучерявый А.Н. не предоставлял документы, а просто оказывал услуги по сопровождению. В свою очередь Кучерявый А.Н. согласился с пока-заниями Кива А.С. (том 6, л.д. 44-46);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучеровым С.П. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что он получал документы для проверки от Кучерова С.П. и также передавал ему уже го-товые фиктивные документы, а также сообщил к кому необходимо обратиться. Кива А.С. показал, что Кучеров А.С. получал часть денег полученных в качестве кредитов от <данные изъяты> и впоследующем их часть передавал Кива А.С. В свою очередь, <данные изъяты>. не подтвердил данные показания (том 6, л.д. 47-52);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и Кива А.С. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что Арутюнова В.А. передавала часть деньг, полученных в качестве кредитов от 20 % до 25 % Кучерову С.П., который, в свою очередь, часть из них передавал Кива А.С. <данные изъяты>. подтвердила данные показания частично и пояснила, что деньги она пере-давала в полном объеме (том 6, л.д. 57-59);

- протоколом предъявления лица для опознания по фотографии от 19.03.2014 года, согласно которому подозреваемая Арутюнова В.А. опознала Кива А.С., как лицо, переда-вавшее ей фиктивные документы, которые Кондратова Т.В. затем представляла в банк для получения кредита и которому она отдавала денежные средства, полученные от <данные изъяты> (том 6, л.д. 17-19);

- протоколом предъявления лица для опознания от 21.11.2014 года, согласно которо-му подозреваемая Арутюнова В.А. опознала Кива А.С., как лицо, которое оказывало ей помощь в изготовлении докмуентов для Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. для получения последними кредитов (том 6, л.д. 53-56).

Помимо этого, вина Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Митрофанова С.С., <данные изъяты> Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Арутюновой В.А., каждого в совер-шении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договорут № 188166 от 11.07.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 190158 от 16.07.2013 года) подтверждается следующими иными документами:

- ответом на запрос из ООО «Дизайн Плюс» № 3 от 12.12.2014 года, согласно кото-рому Кондратова Т. В., дата года рождения, не работала в ООО «Дизайн Плюс» (том 4, л.д. 175);

- ответом на запрос из ГУ Управления Пенсионного фонда РФ по Ставропольскому краю № 09-11/11312 от 17.12.2014 года, согласно которому на Кондратову Т. В.-<данные изъяты> 03.11.1978 года рождения, с момента регистрации индивидуальные сведения по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхо-вание, страхователями не представлялись (том 4, л.д. 181);

- ответом на запрос из Межрайонной ИФНС № 12 по Ставропольскому краю № 04-43/035785 от 17.12.2014 года, согласно которому налоговым агентом ООО «Велес» ИНН: 2636802772 справки формы 2-НДФЛ за 2011, 2012, 2013 годы на Кондратову Т. В., дата года рождения, не представлялись (том 4, л.д. 185);

- копией приказа от 09.01.2013 года, согласно которому Кива А.С. принят на работу в ФКБ «Юниаструмбанк» (ООО) в городе Ставрополе на должность ведущего менеджера с 09.01.2013 года (том 6, л.д. 10);

- копией приказа от 12.08.2013 года, согласно которому Кива А.С. уволен по собст-венному желанию с должности ведущего менеджера ФКБ «Юниаструмбанк» (ООО) в го-роде Ставрополе 12.08.2013 года (том 6, л.д. 11);

- копией должностной инструкции ведущего менеджера Управления прямых продаж ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) (том 6, л.д. 12-15);

- копией приложения № 1 к приказу от 01.06.2012 года № 378/1 - личной анкетой работника ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) Кива А.С. (т.6, л.д. 16);

- заявлением заместителя Северо-Кавказского банка Рогачева С.Ю. о проведении проверки действий Кондратовой Т.В., М. М.В., даче правовой оценки за получе-ние кредита по фиктивным документам от 10.12.2013 года, зарегистрированном в КУСП ГУ МВД России по Ставропольскому краю за № 3122 от 12.12.2013 года (том 1, л.д. 6-7);

- заявлением заместителя Северо-Кавказского банка Рогачева С.Ю. о проведении проверки действий Кондратовой Т.В., М. М.В., даче правовой оценки за получе-ние куредита по фиктивным документам от 10.12.2013 года, зарегистрированном в КУСП ГУ МВД России по Ставропольскому краю за № 3121 от 12.12.2013 года (том 1, л.д. 90-91);

- протоколом явки с повинной Митрофанова С.С. от 22.06.2014 года, в котором он признается в совершении в течение 2013-2014 годов совместно с Кучерявым А.Н., <данные изъяты> преступлений - хищений кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк Рос-сии» путем предоставления фиктивных документов на Кондратову, Балаян, зарегистриро-ванном в КУСП ГУ МВД России по Ставропольскому краю за № 2463 от 22.06.2014 года (том 5, л.д. 166-167);

- копией заочного решения Шпаковского районного суда от 15.08.2014 года, всту-пившего в законную силу 03.02.2014 года о расторжении кредитного договора № 190158 от 16.07.2013 года, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком <данные изъяты><данные изъяты> взыскании в пользу ОАО «Сбербанк Р.» с Кондратовой Т.В. задолжен-ности по вышеуказанному договору, всего в сумме 343522 рублей 83 копеек, расходов по уплате государственной пошлины в сумме 6635 рублей 23 копеек.

- копией решения Шпаковского районного суда от 24.04.2014 года, вступившего в законную силу 31.05.2014 года о расторжении кредитного договора № 188166 от 11.07.2013 года, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком <данные изъяты> взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» с Кондратовой Т.В. задолженности по вышеуказанному договору, всего в сумме 646942 рублей 74 копеек, расходов по уплате государственной пошлины в сумме 9669 рублей 43 копеек.

Вина Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты>., Арутюновой В.А. в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года и по факту хищения де-нежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), подтверж-дается следующей совокупностью исследованных в ходе судебного заседания дока-зательств.

Из показаний представителя потерпевшего Б. <данные изъяты> следует, что <данные изъяты> ранее работал в Сбербанке специалистом прямых продаж, в его обязанности вхо-дило проведение презентации банковских продуктов. К нему обратилась Кондратова Т.В. в июле 2013 года, он принял у нее документы и направил их в Центр оперативной поддер-жки. Далее документы были переданы андеррайтерам, которые дали положительный от-вет, то есть согласие на получение Кондратовой Т.В. кредита. Документы в Ставрополе не проверяются, они проверяются в Москве, это входит в компетенцию андеррайтеров, ко-торые обзванивают заемщиков, проверяют место работы, директора, бухгалтера, а в Став-рополе обязательной является предварительная беседа с клиентом о месте работы и дохо-дах. Первый потребительский кредит Кондратова Т.В. получила 11.07.2013 года на сумму 554 000 рублей под 25,5 %, договор оформили в дополнительном офисе № 137 на улице Ленина 415. Кондратова Т.В. открыла в данном отделении сберкарту и на этот счет была перечислена банком указанная сумма и в этот же день Кондратова Т.В. сняла деньги, пос-кольку по условиям банка денежные средства в качестве кредита выдаются наличными. После получения кредита в первый же месяц 11.08.2013 года Кондратовой Т.В. было внесено в счет платежа 40 рублей. Второй платеж поступил 11.10.2013 года в сумме 10000 рублей и больше оплат не поступало. Затем Кондратова Т.В. заключила второй кредитный договор на сумму 257000 рублей, которые также получила, но по нему платежей не осу-ществлялось вообще. Банк вынужден был обратиться в Шпаковский районный суд Став-ропольского края, расторгнуть договор и взыскать денежные средства с Кондратовой Т.В. Судом были вынесено два решения о расторжении кредитных договоров с <данные изъяты>., взыскании с нее денежных сумм по кредитным договорам, с учетом процентов и неустоек, а также государственной пошлины. Судебные решения вступили в законную силу, но они не исполнены, поскольку Кондратова Т.В. при подаче документов в банк, как оказалось, представила недостоверные сведения о месте работы и о доходах и это выяс-нилось после направления судом исполнительного листа по месту ее работы, которого у Кондратовой Т.В. не было. Уже после этого представитель Сбербанка обратился с соот-ветствующим заявлением в правоохранительные органы, заявление подавал Рогачев С.Ю. – заместитель директора банка. Что касается Балаян О.Р., то она также обращалась именно к М. <данные изъяты>. с документами о выдаче ей кредита. В первый раз Балаян О.Р. обра-тилась в сентябре 2013 года, представила документы - копию паспорта, копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ и заявление о выдаче кредита, которые М. <данные изъяты> напра-вил в Центр оперативной поддержки для обработки заявки. Первый кредит был получен Балаян О.Р. 18.09.2013 года в отделении банка 5230/0960 на улице Ленина, ей выдали 545000 рублей на 5 лет с процентной ставкой 25 %. В дополнительном офисе открыли счет, на который банк перечислил сумму в размере 545000 и она сразу же сняла сумму в этом же банке. По данному кредиту были произведены платежи 18.10.2013 года в сумме 40 рублей и 20.02.2014 года в сумме 5000 рублей, больше платежей не было. В октябре 2013 года Балаян О.Р. снова обратилась за получением кредита по договору № 221073 в отделение банка 5230/0960 на улице Ленина, 361. Согласно заключенному договору, <данные изъяты> получила 545 000 рублей под 25,5 % годовых. В этом же банке был открыт счет, на который в тот же день перечислена сумма кредита и эти денежные средства <данные изъяты>. получила наличными в кассе. По данному кредиту платежи не производились, в связи с чем, банк вынужден был обратиться в Грачевский районный суд Ставропольского края, который 12.03.2015 года вынес решение о расторжении кредитного договора и взыс-кании задолженности с Балаян О.Р. в размере 859850, 50 рублей, а по договору № 221073 Грачевский районный суд Ставропольского края также 11.03.2015 года взыскал 841389,89 рублей с Балаян О.Р. Уже после вынесения судом решений выяснилось, что Балаян О.Р. предоставляла в банк заведомо подложные документы, в том числе, о работе в ООО «Мак-сим» и заработной плате от 45000 до 49000 рублей, в результате чего руководство банка вынуждено было обратиться в полицию с заявлением о привлечении Балаян О.Р. к уго-ловной ответственности. Решения по гражданским делам в отношении Балаян О.Р. всту-пили в законную силу, но не исполнены. Дважды Балаян О.Р. обращалась к <данные изъяты> До обращения в суды, работниками банка самостоятельно принимались меры к возврату кредитов, производились выезды на дом должников, по месту их проживания. Какой вред причинил банку Кучеров С.П., ей неизвестно. В банке есть электронные тало-нчики на прием к специалисту, но очередью и специалисты могут распоряжаться. Работала ли электронная очередь в тот период, она затрудняется ответить. Порядок про-верки документов, необходимых для получения кредита, определяется внутрибанковским актом – инструкцией для служебного пользования, название которой она не помнит. Про-верку лиц по кредитам осуществляют андеррайтеры в Москве и они определяют макси-мальную сумму кредитов, выдаваемых заемщикам, но и специалист М. <данные изъяты> мог просчитать, какую нужно иметь заработную плату, чтобы получить кредит. В данном слу-чае так и было: М. <данные изъяты> определил, что с документами все нормально и направил их далее. Наряду с М. <данные изъяты> в банке работают и другие специалисты, а о том, что Кондратова Т.В. и Балаян О.Р. обращались именно к М. <данные изъяты> ей известно от сот-рудников службы безопасности. У М. <данные изъяты> не было полномочий проверять доку-менты, давать оценку на предмет их подложности, он мог лишь принять документы, рас-считать сумму кредита исходя из размера заработной платы будущего заемщика, решение о выдаче кредита он не принимал. Подробно пояснить об обязанностях М. <данные изъяты> не может, поскольку не изучала его должностную инструкцию. Какой ущерб банку при-чинил Кучерявый А.Н., затрудняется ответить. Также она не знает, были ли застрахованы кредитные договоры и получил ли банк страховые выплаты. Разницу между суммой за-долженности и по решениям судов, объяснить не может. Знает, что М. <данные изъяты> уво-лился из ОАО «Сбербанк» по собственному желанию, никаких исковых требований банк к нему не предъявлял. Занимал ли М. М.В. отдельный кабинет, она не знает, но ес-ли беседа М. <данные изъяты> с клиентами происходила в зале, то её можно отследить. Обра-щалось ли ОАО «Сбербанк России» о взыскании денежных средств в гражданском поряд-ке после возбуждения уголовного дела, она не знает. Ввиду того, что действиями подсу-димых Сбербанку четырежды был причинен материальный ущерб на суммы 554000 руб-лей, 2560000 рублей, 545000 рублей, 545000 рублей, она, как представитель потерпев-шего в судебном заседании, несмотря на имеющиеся решения Шпаковского и Грачевско-го районных судов о взыскании с заемщиков Балаян и Кондратовой задолженностей по кредитным договорам перед банком, заявляет и поддерживает гражданский иск о взыска-нии со всех подсудимых солидарно 2731437 рублей 87 копеек, в качестве возмещения вреда, причиненного преступлениями и просит суд иск удовлетворить.

Из показаний свидетеля Хачатурова С.А. следует, что он знаком с подсудимым М. <данные изъяты> с 2007-2008 года, они ранее дружили, знакомы давно, жили в одном дворе. Всего с М. <данные изъяты> они работали в течение семи месяцев. Ему известно, что М. <данные изъяты> уволился, якобы, ввиду имевшейся информации о факте мошенничества с его стороны при оформлении кредитной заявки. Он об этом узнал от работников службы безопасности. В Сбербанке клиенты делятся на «зарплатных» и клиентов «с улицы». Ког-да клиент «зарплатный», то дополнительно для оформления ему кредита необходима только копия паспорта, а если «с улицы», то справка 2-НДФЛ, копия паспорта, копия трудовой книжки, которые представляются в оригиналах и только трудовая книжка в за-веренной копии. У них работа разъездная. При приеме документов у клиентов «с улицы», проверяется паспорт, наличие в документах печатей, голограмм, фотографии, проверяют документы, подтверждающие трудовую занятость и финансовую задолженность. Работ-ник может проверить печать, ее правильность. Собрав документы, они оформляют заявку, фотографируют клиента, потом передают документы в «Транзакт», есть еще андеррай-теры. На представленные клиентом документы сотрудник банка должен обращать внима-ние, изучать их, посмотреть ИНН, прозвонить в организацию, выяснить, не фиктивная ли организация. Потом документы уходят в Москву к андеррайтерам, они звонят клиенту, проверяют документы. Служба безопасности может закрыть заявку, если нашли факт мо-шенничества. М. <данные изъяты> он может охарактеризовать, как обычного сотрудника, ко-торый, как и все, хотел сделать план, получить премию. Они помогали друг другу прини-мать заявки. Был факт, что М. <данные изъяты> просил его принять людей за вознаграждение, он подходил, говорил, что есть клиенты, которые, если им одобрят кредит, могут поблаго-дарить, но на этом разговор закончился. У менеджера нет доступа к базе проверки кредит-ной истории, он есть у высших инстанций – начальника сектора, директора службы безо-пасности. К менеджеру можно попасть в порядке электронной или живой очереди. В са-мом дополнительном офисе есть электронная очередь, но клиент может попасть к любому инспектору. В их офисе нет электронной очереди. Если заемщику нужно было попасть именно к М. <данные изъяты> то они могли созвониться и встретиться. Специалист по пря-мым продажам не может повлиять на решение по заявке. Внесение кредитным инспек-тором заведомо ложных сведений в документы возможно. У М. <данные изъяты>. не было дос-тупа к базе кредитных историй и от него не зависела выдача или отказ в выдаче кредита. Сотрудники службы безопасности вызывали его по поводу М. <данные изъяты> положили на стол две анкеты, и сотрудник сказал, что выявлен факт мошенничества со стороны сотруд-ников «Сбербанка», задали ему несколько вопросов, спросили, кто заполнил анкету, на что он ответил, что это сделал он, но подпись не он ставил. На вопрос, почему он так сде-лал, он ответил, что его просто коллега попросил принять клиента, он и принял. По прось-бе М. <данные изъяты> он принимал двух клиентов и это были мужчины с одной организации. Он не может сказать, была ли заполненная его рукой анкета по подложным документам. У них с М. <данные изъяты>. одинаковые обязанности. Если человек приносит ему справку с указанием в ней о заработной плате в 50000 рублей, он проверяет правильность запол-нения, наличие печати, а сам доход не проверяет. Если сотрудник банка оформит кредит, а человек по нему не будет платить, он несет за это ответственность, вплоть до увольнения.

Из оглашенных показаний свидетеля Щербинина В.Ю., данных им в ходе предвари-тельного следствия, следует, что с Кучерявым А.Н. он познакомился приблизительно в 2011 году, когда он приехал ремонтировать свой автомобиль, марки «Форд» белого цвета, регистрационный знак на данный момент он не помнит. С Кучерявым А.Н. у него сло-жились дружеские отношения. Приблизительно в конце лета – начале осени 2013 года Ку-черявый А.Н. привез ему коробку с документами и печатями и попросил, чтобы он их ос-тавил у себя, мотивировал он это тем, что собирается переезжать и не хочет их потерять. Насколько он помнит, среди печатей были и печати ООО «Дельта» и ООО «Велес». Приб-лизительно через две-три недели Кучерявый А.Н. приехал и потребовал вернуть печати и документы, поскольку у него не было причин не возвращать ему документы и печати, он их ему вернул. Что Кучерявый А.Н. с ними сделал, он не знает. Больше с Кучерявым А.Н. он не виделся и не общался (том 4, л.д. 169-170).

Оглашенные показания свидетель Щербинин В.Ю. не подтвердил и сообщил, что никакой коробки на самом деле не было, а был только пакет с документами, формата А-4, но без печатей. Следователю он не давал ложных показаний, про печати говорил. Пока-зания он давал добровольно, давления на него следователь не оказывал. На тот момент, когда его следо-ватель вызывал на допрос, у него была судимость по статье 185 УК РФ, условный срок на 4 года. Он об этом сообщал следователю. О печатях фирм «Дельта» и «Велес» он узнал от следователя. Следователь ему намекнул, что если он не даст нужных ему показаний, то будет соучастником по данному делу. Поэтому Щербинин В.Ю. и под-писал протокол своего допроса, поскольку испугался. Все сведения в протоколе допроса указаны с его слов. Кучерявый А.Н. оставил ему закрытый пакет с личными вещами, но на ощупь он почувствовал, что там находились бумаги.

Из показаний свидетеля Селянинова А.В. следует, что кредитный договор № 215632 от 18.09.2013 года, выданный Балаян в сумме 545000 рублей, был заключен по итогам рассмотрения её заявления и прилагаемых к нему копий документов, отражающих доходы Балаян за 8 месяцев 2013 года, а также копии трудовой книжки. Представленные Балаян документы первоначально принимались и рассматривались на предмет полноты и правильности оформления документов специалистом по прямым продажам продуктов Сбербанка Р. М. <данные изъяты>, а именно: копия паспорта Балаян; копия трудовой книжки; копия справки о доходах по форме 2-НДФЛ; заявление - анкета на получение кредита, а также другие документы. На основании указанных выше документов Медве-дев М.В. внес в программу Сбербанка России все сведения о заявителе, которые впослед-ствии были им проверены и обработаны. На основании сведений М. М.В. весь па-кет документов Балаян был зарегистрирован кредитным инспектором Сафроновым В.А., который получил от андеррайтера Сбербанка Р. положительное решение о предос-тавлении кредита Балаян на сумму 545 000 рублей под 25,35 % годовых на 60 месяцев. 01.10.2013 года Балаян пригласили для заключения кредитного договора и получения де-нежных средств путем зачисления их на сберегательную книжку на счет. Указанные де-нежные средства были в полном объеме были получены Балаян. Первый платеж по дан-ному кредитному договору Балаян должна была осуществить 18.10.2013 года в сумме 16108,49 рублей, однако, данный платеж не был осуществлен и с 19.10.2013 года Балаян вышла на первый день просрочки по кредитному договору. 18.10.2013 года в счет пога-шения задолженности по данному кредиту со счета, принадлежащего Балаян, было списа-но 40 рублей. С момента выдачи данного кредита на счет Балаян было зачислено 5000 рублей сразу после обращения к работодателю - ООО «Максим» по адресу: город Ставро-поль, улица Пушкина, 54 офис 2. Кто именно внес денежные средства за Балаян, ему неиз-вестно. По вопросу предоставления денежных средств Балаян по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года в сумме 545000 рублей известно, что он был заключен по итогам рассмотрения её заявления и прилагаемых к нему копий документов, на основании которых М. <данные изъяты> внес в программу Сбербанка Р. все сведения о заявителе, ко-торые впоследствии были им проверены и обработаны. На основании сведений <данные изъяты>. в отношении Балаян весь её пакет документов был зарегистрирован кредитным инспектором Сафроновым В.А., который также получил от андеррайтера Сбербанка Рос-сии положительное решение о предоставлении кредита Балаян на сумму 545 000 рублей под 25,35 % годовых на 60 месяцев. Впоследствии Балаян пригласили для заключения кредитного договора № 221073 и получения денежных средств путем зачисления их на сберегательную книжку на счет. Указанные денежные средства были в полном объеме бы-ли получены Балаян. Кредит до настоящего времени не погашен. Документы у Балаян принимал сотрудник М. <данные изъяты> Это ему стало известно при изучении кредитного досье, так как заявка заверена М. <данные изъяты>. Документы заверяет тот, кто принимает документы. Сотрудник должен проверить достоверность документов, так как он заверяет их копии. Ему предоставляют копию трудовой книжки, копию паспорта, справку 2-НДФЛ, есть указание, чтобы он проверял ФИО, адрес, дату рождения. Со слов директора фирмы, в которой, якобы, работала Балаян, последнюю уволили в конце 2013 года. По второму кредиту аналогичная ситуация. Представитель организации сообщила, что Балаян выехала в Армению, а номер телефона Балаян не отвечал. 5000 рублей поступило в счет погашения кредита после их выезда в организацию, но кем была внесена сумма, не может сказать. Сотрудники безопасности не осуществляют проверку, поступившие документы проверяет кредитный инспектор. Достоверность представляемых сведений проверяется андеррайтерами, но, если есть необходимость, то проводится дополнительная проверка отделом просроченной задолженности, а по мере необходимости проверка проводится службой безопасности. На момент проведения проверок, с М. <данные изъяты> никаких бесед не проводилось, поскольку он уже был уволен. Кто из сотрудников банка привлечен к ответственности в связи с настоящим уголовным делом, ему не известно. После одоб-рения андеррайтерами кредита, пакет документов остается у специалистов. Служба безо-пасности не влияет на одобрение кредита, она этим не занимается. Фамилии андеррай-теров ему не известны. Насколько ему известно, в отношении М. <данные изъяты> проводили служебную проверку. О том, что в декабре 2013 года Сбербанк обратился в правоохра-нительные органы с заявлением в отношении Митрофанова С.С. и других лиц, ему ничего не известно. М. <данные изъяты> должен был проверить правильность заполнения, должен был проверить документы по определенным критериям и отвечает за проверку сведений в справке 2-НДФЛ тот работник, кто принимает документы, однако, достоверность данных сведений он проверить не может. М. <данные изъяты> подписывал лист визуальной оценки клиента Балаян, но что там было написано, он пояснить не может. Лично у него возникали сомнения в подлинности документов, когда он их изучал, и поскольку его задачей яв-ляется проверка, он взял справку и поехал по адресу работодателя.

Из показаний свидетеля Плахотиной Л.И. следует, что она знакома с подсуди-мыми Кучеровым С.П. и Кива А.С., отношения у них нормальные. С Кива А.С. она позна-комилась через Кучерова С.П., когда они приходили к ней в офис, а с Кучеровым С.П. познакомилась, когда ранее в «Юниаструм банке», где Кучеров С.П. работал, пыталась взять кредит. 18.08.2011 года она была принята на работу в ООО «Максим» на должность заместителя генерального директора. В её должностные обязанности входило заключение договоров с покупателями и поставщиками, выписка счетов-фактур, накладных, состав-ление и сдача налоговой и иной отчетности. ООО «Максим» занимается оптово-рознич-ной торговлей сельскохозяйственной продукцией и торговлей продуктами питания. Уч-редителем ООО «Максим» и генеральным директором является Подставная К.Х., которая до 12.10.2012 года являлась гражданской женой Плахотина Д.В. Фактически, руководство ООО «Максим» осуществляла Подставная К.Х., но у неё есть доверенность на заключение договоров. Приблизительно в конце августа 2013 года Кучеров С.П. познакомил её с <данные изъяты> который ранее работал совестно с Кучеровым С.П. в ОАО «Юниаструм банк». Они подъехали к ней и попросили помочь в получении кредита Балаян, представили ей ксерокопии трудовой книжки и справки 2-НДФЛ, попросили подписать и поставить пе-чать организации. Она доверяла Кучерову С.П., так как он работал в банке. В справке бы-ла указана заработная плата в размере 50000 рублей и должность Балаян, как экономиста. Балаян ей не знакома, она у них не работала. Она согласилась оформить документы, так как была уверена, что банк их не пропустит. За какой период была выдана справка о зара-ботной плате, она не помнит. К ней через месяц еще раз обратился по вопросу Балаян, насколько она помнит, Кива А.С. и сказал, что Балаян не получила кредит, просил еще раз подписать документы, чтобы еще раз попытаться взять кредит. Впоследствии ей стало известно, что Балаян получила два кредита, а после посещения их работником службы безопасности Сбербанка, она поняла, что у неё будут неприятности, поэтому она из своего кармана заплатила 5000 рублей за Балаян по каждому кредиту – перечислила на номер счета, который дал ей этот работник. Впоследствии Кива А.С. вернул ей 10000 рублей. Она созванивалась с Кива А.С. и Кучеровым С.П., но они сказали, что Балаян нет, она уе-хала в Армению. Также она «задним числом» изготавливала трудовой договор на Балаян. О чем конкретно её просили Кива А.С. и Кучеров С.П., она не помнит. Они вдвоем при-ехали к ней и просили помочь хорошей девушке, платежеспособной, но у которой нет ра-боты, просили поставить печати на справках. Кучеров С.П. приезжал к ней один раз. <данные изъяты> приезжал после того еще один раз. Он сказал, что Балаян не получила кредит, еще раз нужно попробовать. Он привез копию трудовой книжки и справку, а она поставила печать и подписала. Насчет 10000 рублей она звонила и Кива А.С. и Кучерову С.П. По второму кредиту Кучеров С.П. не просил помогать. Она подписала копию трудовой книж-ки и справку 2-НДФЛ, поскольку хотела помочь, но думала, что справки не пройдут в бан-ке. Она имела права заключать договоры и подписывать, при этом, подписывая докумен-ты, она осознавала, что, фактически, такого работника у неё нет. С какой целью она под-писала эти документы, объяснить не может, но никакого вознаграждения за это она не по-лучала. О том, что она подписывала и заверяла печатью документы, директор фирмы не была в курсе. Она ей рассказала об этом позже. Она не помнит, говорила ли она сотруд-никам службы безопасности «Сбербанка» о том, что Балаян у них не работает, она гово-рила, что Балаян О.Р. у них работала, но затем выехала в Армению. Она согласилась по-мочь Кучерову С.П., поскольку он её об этом попросил. Кто выполнил запись в трудовой книжке, она не знает, оригинала трудовой книжки она не видела. От имени Балаян в дого-ворах расписывались сначала Кучеров С.П. и Кива А.С., а во втором договоре – Кива А.С. С Кучеровым С.П. она общалась несколько раз, он зарекомендовал себя положительно. Кива А.С. представился ей, как бывший работник Юниаструмбанка. С кем приезжал <данные изъяты> во второй раз, она не знает. Она согласилась подписать документы, которые при-нес Кива А.С., поскольку она ему доверяла. Она подумала, что если в первый раз у них не получилось, значит и во второй раз не получится. Она спросила, кто будет платить за кре-диты Балаян, а они сказали, что будет платить человек серьезный. Директор ООО «Мак-сим» Подставная К.Х. приходится ей бывшей невесткой.

Из оглашенных показаний свидетеля Плахотиной Л.И., данных ею в ходе предвари-тельного следствия, следует, что 18.08.2011 года она была принята на работу в ООО «Максим» на должность заместителя генерального директора, в ее должностные обязан-ности входит следующее: заключение договоров с покупателями и поставщиками, выпис-ка счетов-фактур, накладных, составление и сдача налоговой и иной отчетности. ООО «Максим» занимается оптово-розничной торговлей сельскохозяйственной продукцией и торговлей продуктами питания. Учредителем ООО «Максим» является Подставная К.Х., она же является генеральным директором. Подставная К.Х. ранее до 12.10.2012 года яв-лялась гражданской женой Плахотина Д.В. Фактически руководство ООО «Максим» осу-ществляет Подставная К.Х., однако у неё есть доверенность на заключение догово-ров. Приблизительно в марте 2013 года она хотела оформить на себя кредит, и с этой це-лью обратилась в «Юниаструм банк», где у нее принимал документы Кучеров С.П., с ко-торым они познакомились и поддерживали дружеские отношения. Приблизительно в кон-це августа 2013 года Кучеров С.П. познакомил её с Кива А.С., который ранее работал сов-местно с Кучеровым С.П. в ОАО «Юниаструм банк». Приблизительно 09.09.2013 года в офис ООО «Максим», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, офис 2 пришел Кучеров С.П. вместе с Кива А.С., которые пояснили, что их хорошей зна-комой необходимо помочь в получении кредита, однако она нигде не работает и попросил подготовить документы, согласно которым она, якобы, работает в ООО «Максим» и полу-чает заработную плату в размере около 50000 рублей в месяц. Она пояснила <данные изъяты> и Кива А.С., что сможет помочь только в том случае, если их знакомая будет пла-тить кредит, на что Кучеров С.П. уверил ее, что кредит обязательно будет платиться и ни-каких проблем не возникнет. Поскольку она доверяла Кучерову С.П., а он уверил ее, что кредит будет выплачиваться, она согласилась ему помочь. Затем 10.09.2013 года <данные изъяты>. пришел к ней с пакетом документов, а именно: с копией трудовой книжки на имя Балаян О.Р. ТК-II № 5337172, копией паспорта на имя Балаян О.Р., копией ИНН <данные изъяты>, и копией пенсионного свидетельства Балаян О.Р. Она не видела, с кем приезжал Кива А.С., поскольку офис ООО «Максим» располагался на втором этаже и окна выходи-ли во двор. В присутствии Кива А.С. она заверила первый и второй лист ксерокопии тру-довой книжки Балаян О.Р., а именно написала: «Копия верна 11.09.2013, генеральный ди-ректор Подставная К.Х.», на пустом листа отксерокопированной трудовой книжки она сделала запись, датированную 18.11.2011 года, о трудоустройстве Балаян О.Р. в ООО «Максим» на должность экономиста и сняла новую копию, на которой сделала запись «Копия верна 11.09.2013, по настоящее время работает в ООО «Максим» в должности экономиста, генеральный директор Подставная К.Х.», и на компьютере набрала справку о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года, согласно которой <данные изъяты> работая в ООО «Максим», получала заработную плату около 50000 рублей. После этого она расписалась за директора ООО «Максим» Подставную К.Х. в указанных доку-ментах. Подставная К.Х. не знакома ни с Кива А.С., ни с Кучеровым С.П. и о просьбе <данные изъяты> она не знала. После того, как Кива А.С. забрал документы, он ушел и не сообщал ей, получила ли его знакомая кредит или нет. 17.09.2013 года в офис ООО «Максим» при-шел Кива А.С. и пояснил, что кредит взять не удалось, поскольку в представленных доку-ментах были какие-то ошибки и попросил помощь ему изготовить еще один экземпляр ко-пии трудовой книжки и справки о доходах физических лиц на имя Балаян О.Р. Она снова помогла Кива А.С. и они вместе изготовили документы, аналогичные документам, ко-торые изготавливали 11.09.2013 года, а именно: копию трудовой книжки и справку о до-ходах физических лиц на имя Балаян О.Р., в которых она также расписалась за <данные изъяты> и поставила оттиск печати ООО «Максим». Кива А.С. забрал документы и ушел, больше она с Кива А.С. не виделась и не общалась. В декабре 2013 года в офис ООО «Максим» позвонили из службы безопасности ОАО «Сбербанк Р.» и стали ин-тересоваться, работает ли в ООО «Максим» Балаян О.Р., а также пояснили, что она в сен-тябре 2013 года взяла два кредита в ОАО «Сбербанк Р.» и в настоящее время не вып-лачивает их. Узнав об этом, она встретилась с Кучеровым С.П., поскольку познакомилась с Кива А.С. через Кучерова С.П., однако, Кучеров С.П. пояснил, что Кива А.С. уехал в Украину, а узнав, что по кредиту, который оформлялся на Балаян О.Р. с помощью <данные изъяты> возникли проблемы, пояснил, что необходимо хотя-бы частично оплатить кредит и надо искать саму Балаян О.Р. Она так и сделала, заплатила за взятые Балаян О.Р. креди-ты по 5000 рублей, всего за два кредита она заплатила 10000 рублей. Однако, Балаян О.Р. она найти не смогла. Зимой 2014 года в офис ООО «Максим» пришел сотрудник ОАО «Сбербанк России», который пояснил, что у Балаян О.Р. образовалась задолженность по кредитам в сумме около 200000 рублей, которые необходимо погасить, для чего необхо-димо найти Балаян О.Р. Она пояснила сотруднику банка, что, насколько ей известно, <данные изъяты> уехала в Армению. Сотрудник банка попросил приказ о ее увольнении. Тогда она изготовила приказ об увольнении Балаян О.Р., подписала его и отправила сотруднику ОАО «Сбербанка России». После этого приблизительно в мае 2014 года её и <данные изъяты> вызвали в УЭБ и ПК ГУ МВД России по Ставропольскому краю для дачи объ-яснений по факту работы Балаян О.Р. в ООО «Максим». Испугавшись того, что ей и Под-ставной К.Х. придется оплачивать кредит, они изготовили документы о трудоустройстве Балаян О.Р. в ООО «Максим», а именно: трудовой договор от 18.08.2011 года, должност-ную инструкцию и приказ о приеме на работу № от 18.08.2011 года. Ранее в ходе дачи объяснения и допроса она пояснила, что Балаян О.Р. работала в ООО «Максим», посколь-ку боялась, что ей придется платить за нее кредит. Однако поняв, что в случае, если она не расскажет правду, её могут привлечь к уголовной ответственности по статье 307 УК РФ, она решила рассказать всю правду (том 4, л.д. 108-111).

Оглашенные показания свидетель Плахотина Л.И. подтвердила.

Из оглашенных показаний свидетеля Мудрова В.В. следует, что он работает в компании ОАО «Мегафон» в течение 9 лет на разных должностях, связанных с планиро-ванием радиосетей ОАО «Мегафон». Согласно представленной детализации вызовов або-нентского номера 9288103308 и расположения базовых станций, с учетом зоны их обс-луживания можно сказать, что данный абонент 12.09.2013 года в период с 08.52 до 17.29 находился на территории города Ставрополя (том 7, л.д. 143-145).

Оглашенные показания свидетель Мудров В.В. в судебном заседании подтвердил.

Также, вина Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Арутюновой В.А. в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредит-ному договору № 221073 от 01.10.2013 года), подтверждается заключением эксперта № 1186 от 25.11.2014 года (почерковедческая экспертиза), согласно которому:

- подписи от имени М. М.В. в соответствующих графах заявления-анкеты на получение кредитного продукта Балаян О.Р. от 12.09.2013 года, анкете визуальной оценки Балаян О.Р. от 12.09.2013 года, визуальной оценке документов клиента от 12.09.2013 года; заявлении-анкете на получение кредита Балаян О.Р. от 19.09.2013 года; анкете визуальной оценке Балаян О.Р. от 19.09.2013 года, визуальной оценке документов Балаян О.Р. от 19.09.2013 года, выполнены М. <данные изъяты>

- подписи от имени Балаян О.Р. в заявлении анкете на получение кредитного продук-та Балаян О.Р. от 12.09.2003 года; заявлении анкете на получение кредитного продукта Балаян О.Р. от 19.09.2003 года; кредитном договоре № 215632 от 18.09.2013 года; при-ложении № 25 к кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года; приложении № 2 к кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года; заявлении заемщика на зачисление кредита от 18.09.2013 года; дополнительном соглашении № 7019; заявлении Балаян О.Р. на страхование от 18.09.2013 года; кредитном договоре № 221073 от 01.10.2013 года; приложении № 25 к кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года; приложении № 2 к кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года; заявлении заемщика на зачисление кредита от 01.10.2013 года; дополнительном соглашении № 7125; заявлении Балаян О.Р. на страхование от 01.10.2013 года, выполнены, вероятно, Балаян О.Р.

- подписи от имени Подставной К.Х. в копиях трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р.; справке о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года; справке о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года, выполнены, ве-роятно, Плахотиной Л.И. (том 6, л.д. 109-140).

Также, вина Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты>., Арутюновой В.А. в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кре-дитному договору № 215632 от 18.09.2013 года и по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), подтверждается следующими прото-колами следственных действий:

- протоколом обыска от 26.02.2014 года, в ходе которого на основании постанов-ления суда от 25.02.2014 года по адресу: город Ставрополь, улица 45Параллель, 7/1, квартира 144 был изъят трудовой договор № 158 от 01.11.2012 года (том 3, л.д. 44-47);

- протоколом выемки от 31.07.2014 года, в ходе которой на основании постанов-ления суда от 23.07.2014 года в ОАО «Сбербанке России» были изъяты кредитные досье на имя Балаян О.Р. на кредитным договорам № 215632 от 18.09.2013 года и № 221073 от 01.10.2013 года (том 3, л.д. 172-174);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены опись документов по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 год; копия паспорта гражданина РФ на имя Балаян О.Р; решение о предоставлении кредита; состав группы взаимосвязанных заемщиков; опись документов по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года; копия паспорта гражданина РФ на имя Балаян О.Р; решение о предоставлении кредита; состав группы взаимосвязанных заемщиков; извещение форма № 187; заявление-анкета на получение кредитного продукта; анкета визуальной оценки за-емщика; анкета визуальной оценки заемщика; заявление-анкета на получение кредитного продукта; анкета визуальной оценки заемщика; визуальная оценка документов; заявление-анкета на получение кредитного продукта; заявление-анкета на получение кредитного продукта; кредитный договор № 215632 от 18.09.2013 года; информация об условиях пре-доставления, использования и возврата потребительского кредита; график платежей № 1 от 18.09.2013 года; заявление заемщика на зачисление кредита от 18.09.2013 года; допол-нительное соглашение № 7019 от 18.09.2013 года; заявление на страхование; кредитный договор № 221073 от 01.10.2013 года; информация об условиях предоставления, исполь-зования и возврата «Потребительского кредита»; график платежей № 1 от 01.10.2013 года; заявление заемщика на зачисление кредита 01.10.2013 года; дополнительное соглашение № 7125; заявление на страхование (том 3, л.д. 175-180);

- протоколом выемки от 19.12.2014 года, в ходе которой на основании постанов-ления суда от 11.12.2014 года в ОАО «Сбербанке России» изъяты документы, свидетель-ствующие о движении денежных средств на расчетном счете, принадлежащем Балаян О.Р. (том 3, л.д. 193-196);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены выписка по расчетному счету № 42307810260104384894, расходный кас-совый ордер № 120-10 от 01.10.2013 года, расходный кассовый ордер № 2-10 от 03.10.2013 года, расходный кассовый ордер № 153-10 от 03.10.2013 года, расходный кассовый ордер № 152-10 от 04.10.2013 года, расходный кассовый ордер № 46-10 от 07.10.2013 года, до-говор № 42307810260104384894 о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 18.09.2013 года (том 3, л.д. 197-199);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены 3 CD-R диска, содержащие детализации исходящих и входящих соеди-нений между абонентами, а также входящих и исходящих SMS сообщений, которые Ару-тюнова В.А. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мобиком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучеров С.П. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мо-биком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучерявый А.Н. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Митрофанов С.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» № за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; М. <данные изъяты> с абонентского но-мера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кива А.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «Мобильные ТелеСистемы», торговая марка «МТС» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года.

В ходе осмотра установлено, что Митрофанов С.С. (+№) и <данные изъяты>В. (+№) в указанный период соединялись между собой 718 раз; Мит-рофанов С.С. (+№ №) и Кучерявый А.Н. №) в указанный период соединялись между собой 1160 раз; Кучерявый А.Н. №) и Кива А.С. (+№) в указанный период соединялись между собой 954 раз; Кучерявый А.Н. №) и Кучеров С.П. №) в указанный период соединялись между собой 132 раз; Кива А.С. (+№) и Кучеров С.П. №) в ука-занный период соединялись между собой 836 раз; Кива А.С. №) и <данные изъяты> (+№) в указанный период соединялись между собой 25 раз; <данные изъяты>. (+№) и Кучеров С.П. №08) в указанный период соединялись между собой 241 раз (том 4, л.д. 15-26);

- протоколом осмотра предметов от 01.12.2014 года, в ходе которого был осмотрен компакт-диск № 2/1264с, содержащий аудиофайлы с переговорами Митрофанова С.С. и Кучерявого А.Н., которые были прослушаны и составлена стенограмма (том 6, л.д. 210-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.12.2014 года, в ходе которого был осмотрен компакт-диск № 2/1180с, содержащий аудиофайлы с переговорами <данные изъяты> и Митрофанова С.С., которые были прослушаны и составлена стенограмма (том 6, л.д. 215-227);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и <данные изъяты> от дата, в ходе которой Кондратова Т.В. на ранее данных показаниях настояла, показала, что Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г. предложили взять два кредита по подложным документам. Документы были представлены ранее ей незнако-мыми молодыми людьми одного из которых звали С.. Денежные средства, получен-ные по кредитам, Кондратова Т.В. передавала Арутюновой А.В., которая передавала их указанным молодым людям. Кондратовой Т.В. разрешили оставить 50 000 рублей от сум-мы первого кредита и 30 000 рублей от суммы второго кредита. Как поясняли <данные изъяты> полученный кредит выплачивать не нужно (том 4, л.д. 210-215);

- протоколом очной ставки между подозреваемой Арутюновой В.А. и свидетелем Кучеровым С.П. от 16.02.2014 года, в ходе которой Арутюнова В.А. на ранее данных показаниях настояла, показала, что Кучеров С.П. передавал ей фиктивные документы для Кондратовой Т.В., ожидал вместе с ней пока Кондратова Т.В. не выйдет из банка с день-гами и присутствовал при передаче денег Арутюнововй В.А. Кива А.С. Кучеров С.П. с показаниями Арутюнововй В.А. не согласился (том 4, л.д. 216-218);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Балаян О.Р. и Арутюновой В.А. от 29.05.2014 года, в ходе которой Балаян О.Р. на ранее данных показаниях настояла, показала, что передала денежные средства Арутюновой В.А., которая, в свою очередь, пе-редала часть денег молодому человеку по имени А. (том 5, л.д. 76-79);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Митрофановым С.С. и свидетелем М. <данные изъяты> от 21.08.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что сообщал М. <данные изъяты> что к нему будут приходить люди с фиктивными документами по трудоустройству и размеру заработной платы и сда-вать указанные документы для получения кредита. Также Митрофанов С.С. показал, что он получал часть денежных средств от полученных людьми кредитов по фиктивным доку-ментам от Кучерявого А.Н., а также часть из полученных денежных средств передавал М. <данные изъяты> М. <данные изъяты>. с показаниями Митрофанова С.С. не согласился и пояс-нил, что он не знал, что люди, приходящие от Митрофанова С.С., для получения кредита предоставляют фиктивные документы. Также М. <данные изъяты> не согласился с показани-ями, что Митрофанов С.С. передавал ему часть денежных средств от полученных креди-тов по фиктивным документам (том 5, л.д. 169-171);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и <данные изъяты> от 30.09.2014 года, в ходе которой Арутюнова В.А. на ранее данных показаниях настояла, показала, что передавала деньги, полученные Балаян О.Р. в качестве кредита, Кива А.С. в присутствии Кучерявого А.Н., последний согласился с показаниями <данные изъяты> (том 5, л.д. 220-222);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Митрофановым С.С. и <данные изъяты>. от 30.09.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показа-ниях настоял, показал, что Кучерявый А.Н. пояснял ему, что у него есть печати различных организаций и он готов их использовать для заработка, также, что если человеку по фик-тивным документам предоставляли кредит, Митрофанов С.С. получал за это свой процент от Кучерявого А.Н., который показания Митрофанова С.С. подтвердил частично, показал, что, действительно, передавал часть денег, полученных в качестве кредита, <данные изъяты> однако, не согласился с утверждением, о том, что говорил Митрофанову С.С., что у него есть печати, которые можно использовать для заработка (том 5, л.д. 228-230);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучерявым А.Н. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что, когда он передавал документы Кучерявому А.Н., он пояснял, что данных лиц необхо-димо проверить на предмет возможности получения кредита и изготовить для них фик-тивные документы, также Кива А.С. подтвердил тот факт, что отдавал часть денег от по-лученного кредита Кучерявому А.Н., если он предоставлял фиктивные документы, и так-же передавал деньги, даже если Кучерявый А.Н. не предоставлял документы, а просто оказывал услуги по сопровождению. В свою очередь, Кучерявый А.Н. согласился с пока-заниями Кива А.С. (том 6, л.д. 44-46);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучеровым С.П. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что он получал документы для проверки от Кучерова С.П. и также передавал ему уже го-товые фиктивные документы, а также сообщал к кому необходимо обратиться. Кива А.С. показал, что Кучеров А.С. получал часть денег, полученных в качестве кредитов, от <данные изъяты> и впоследующем их часть передавал Кива А.С. В свою очередь, <данные изъяты> не подтвердил данные показания (том 6, л.д. 47-52);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и Кива А.С. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что Арутюнова В.А. передавала часть денег, полученных в качестве кредитов от 20 % до 25 % Кучерову С.П., который, в свою очередь, часть из них передавал Кива А.С. <данные изъяты> подтвердила данные показания частично и пояснила, что деньги она передавала в полном объеме (том 6, л.д. 57-59);

- протоколом предъявления лица для опознания по фотографии от 19.03.2014 года, согласно которому подозреваемая Арутюнова В.А. опознала Кива А.С., как лицо, переда-вавшее ей фиктивные документы, которые Кондратова Т.В. затем представляла в банк для получения кредита и которому она отдавала денежные средства, полученные от Кондра-товой Т.В.(том 6, л.д. 17-19);

- протоколом предъявления лица для опознания от 21.11.2014 года, согласно которо-му подозреваемая Арутюнова В.А. опознала Кива А.С. как лицо, которое оказывало ей по-мощь в изготовлении документов для Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. для получения пос-ледними кредитов (том 6, л.д. 53-56).

- протоколом предъявления лица для опознания от 29.05.2014 года, согласно кото-рому подозреваемая Балаян О.Р. опознала Арутюнову В.А., как лицо, передававшее ей фиктивные документы и которому она передавала денежные средства (том 5, л.д. 69-72);

- протоколом предъявления лица для опознания от 30.09.2014 года, согласно которо-му подозреваемая Арутюнова В.А. опознала Кучерявого А.Н., как лицо, находящееся вме-сте с Кива А.С. во время получения последним денежных средств, полученных в качестве кредита Балаян О.Р. (том 5, л.д. 216-219).

Помимо этого, вина Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., <данные изъяты> Кива А.С., Арутюновой В.А. в совершении преступлений, предусмотренных час-тью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года и по факту хищения де-нежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), подтверждается следующими иными документами:

- ответом на запрос из ГУ Управления Пенсионного фонда РФ по Ставропольскому краю № 09-11/11312 от 17.12.2014 года, согласно которому на Балаян <данные изъяты> Р., дата года рождения, с момента регистрации индивидуальные сведения по начислен-ным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование, страхо-вателями не представлялись (том 4, л.д. 181);

- ответом на запрос из Межрайонной ИФНС № 12 по Ставропольскому краю № 04-43/035785 от 17.12.2014 года, согласно которому налоговым агентом ООО «Велес» ИНН: 2636802772 справки формы 2-НДФЛ за 2011, 2012, 2013 годы на Балаян О.Р. не представ-лялись (том 4 л.д. 185);

- копией приказа от 12.08.2013 года, согласно которому Кива А.С. уволен по соб-ственному желанию с должности ведущего менеджера ФКБ «Юниаструмбанк» (ООО) в городе Ставрополе 12.08.2013 года (том 6, л.д. 11);

- заявлением Управляющего Ставропольским отделением № 5230 ОАО «Сбербанк России» Тихомировой З.Д. от 13.05.2014 года о проведении проверки и даче оценки дейст-виям Балаян О.Р. и других неустановленных лиц, оказывавших содействие Балаян О.Р. в получении кредита по фиктивным документам, зарегистрированном в КУСП ГУ МВД России по Ставропольскому краю за № 1951 от 14.05.2014 года (том 1, л.д. 168-169);

- протоколом явки с повинной Митрофанова С.С. от 22.06.2014 года, в котором он признается в совершении в течение 2013-2014 годов совместно с Кучерявым А.Н., Медве-девым М.В. преступлений - хищений кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк Рос-сии» путем предоставления фиктивных документов на Кондратову, Балаян, зарегистриро-ванном в КУСП ГУ МВД России по Ставропольскому краю за № 2463 от 22.06.2014 года (том 5, л.д. 166-167).

- выпиской по расчетному счету, принадлежащему Кучерову С.П., согласно которой Кива А.С. 18.09.2013 года перечислял на него денежные средства в сумме 35000 рублей в качестве доли денежных средств от полученного Балаян О.Р. кредита (том 7, л.д. 131-133).

- копией решения Грачевского районного суда от 11.03.2015 года, вступившего в законную силу 14.04.2015 года о расторжении кредитного договора № 215632 от 18.09.2013 года, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком Балаян О.Р., взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» с Балаян О.Р. ссудной задолженности по вышеуказанному договору в сумме 545000 рублей, процентов за кредит в сумме 163766 рублей 68 копеек, задолженности по неустойке в сумме 151098 рублей 52 копейки, рас-ходов по уплате государственной пошлины в сумме 11798 рублей 65 копеек.

- копией решения Грачевского районного суда от 11.03.2015 года, вступившего в за-конную силу 14.04.2015 года о расторжении кредитного договора № 221073 от 01.10..2013 года, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком Балаян О.Р., взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» с Балаян О.Р. ссудной задолженности по вышеуказан-ному договору в сумме 545000 рублей, процентов за кредит в сумме 158834 рубля 55 копеек, задолженности по неустойке в сумме 137555 рублей 34 копейки, расходов по уп-лате государственной пошлины в сумме 11613 рублей 89 копеек.

Кроме того, вина Кучерова С.П. в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года), подтверждается следующей совокупностью исследованных в ходе судебного заседания доказательств.

Из показаний представителя потерпевшего Б. <данные изъяты> следует, что <данные изъяты> ранее работал в Сбербанке специалистом прямых продаж, в его обязанности вхо-дило проведение презентации банковских продуктов. К нему обратилась Кондратова Т.В. в июле 2013 года, он принял у нее документы и направил их в Центр оперативной поддер-жки. Далее документы были переданы андеррайтерам, которые дали положительный от-вет, то есть согласие на получение Кондратовой Т.В. кредита. Документы в Ставрополе не проверяются, они проверяются в Москве, это входит в компетенцию андеррайтеров, ко-торые обзванивают заемщиков, проверяют место работы, директора, бухгалтера, а в Став-рополе обязательной является предварительная беседа с клиентом о месте работы и дохо-дах. Первый потребительский кредит Кондратова Т.В. получила 11.07.2013 года на сумму 554 000 рублей под 25,5 %, договор оформили в дополнительном офисе № 137 на улице Ленина 415. Кондратова Т.В. открыла в данном отделении сберкарту и на этот счет была перечислена банком указанная сумма и в этот же день Кондратова Т.В. сняла деньги, пос-кольку по условиям банка денежные средства в качестве кредита выдаются наличными. После получения кредита в первый же месяц 11.08.2013 года Кондратовой Т.В. было внесено в счет платежа 40 рублей. Второй платеж поступил 11.10.2013 года в сумме 10000 рублей и больше оплат не поступало. Затем Кондратова Т.В. заключила второй кредитный договор на сумму 257000 рублей, которые также получила, но по нему платежей не осу-ществлялось вообще. Банк вынужден был обратиться в Шпаковский районный суд Став-ропольского края, расторгнуть договор и взыскать денежные средства с Кондратовой Т.В. Судом были вынесено два решения о расторжении кредитных договоров с <данные изъяты> взыскании с нее денежных сумм по кредитным договорам, с учетом процентов и неустоек, а также государственной пошлины. Судебные решения вступили в законную силу, но они не исполнены, поскольку Кондратова Т.В. при подаче документов в банк, как оказалось, представила недостоверные сведения о месте работы и о доходах и это выяс-нилось после направления судом исполнительного листа по месту ее работы, которого у Кондратовой Т.В. не было. Уже после этого представитель Сбербанка обратился с соот-ветствующим заявлением в правоохранительные органы, заявление подавал Рогачев С.Ю. – заместитель директора банка. Что касается Балаян О.Р., то она также обращалась именно к М. <данные изъяты> с документами о выдаче ей кредита. В первый раз Балаян О.Р. обра-тилась в сентябре 2013 года, представила документы - копию паспорта, копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ и заявление о выдаче кредита, которые М. <данные изъяты>. напра-вил в Центр оперативной поддержки для обработки заявки. Первый кредит был получен Балаян О.Р. 18.09.2013 года в отделении банка 5230/0960 на улице Ленина, ей выдали 545000 рублей на 5 лет с процентной ставкой 25 %. В дополнительном офисе открыли счет, на который банк перечислил сумму в размере 545000 и она сразу же сняла сумму в этом же банке. По данному кредиту были произведены платежи 18.10.2013 года в сумме 40 рублей и 20.02.2014 года в сумме 5000 рублей, больше платежей не было. В октябре 2013 года Балаян О.Р. снова обратилась за получением кредита по договору № 221073 в отделение банка 5230/0960 на улице Ленина, 361. Согласно заключенному договору, <данные изъяты> получила 545 000 рублей под 25,5 % годовых. В этом же банке был открыт счет, на который в тот же день перечислена сумма кредита и эти денежные средства <данные изъяты> получила наличными в кассе. По данному кредиту платежи не производились, в связи с чем, банк вынужден был обратиться в Грачевский районный суд Ставропольского края, который 12.03.2015 года вынес решение о расторжении кредитного договора и взыс-кании задолженности с Балаян О.Р. в размере 859850, 50 рублей, а по договору № 221073 Грачевский районный суд Ставропольского края также 11.03.2015 года взыскал 841389,89 рублей с Балаян О.Р. Уже после вынесения судом решений выяснилось, что Балаян О.Р. предоставляла в банк заведомо подложные документы, в том числе, о работе в ООО «Мак-сим» и заработной плате от 45000 до 49000 рублей, в результате чего руководство банка вынуждено было обратиться в полицию с заявлением о привлечении Балаян О.Р. к уго-ловной ответственности. Решения по гражданским делам в отношении Балаян О.Р. всту-пили в законную силу, но не исполнены. Дважды Балаян О.Р. обращалась к <данные изъяты> До обращения в суды, работниками банка самостоятельно принимались меры к возврату кредитов, производились выезды на дом должников, по месту их проживания. Какой вред причинил банку Кучеров С.П., ей неизвестно. В банке есть электронные тало-нчики на прием к специалисту, но очередью и специалисты могут распоряжаться. Работала ли электронная очередь в тот период, она затрудняется ответить. Порядок про-верки документов, необходимых для получения кредита, определяется внутрибанковским актом – инструкцией для служебного пользования, название которой она не помнит. Про-верку лиц по кредитам осуществляют андеррайтеры в Москве и они определяют макси-мальную сумму кредитов, выдаваемых заемщикам, но и специалист М. <данные изъяты> мог просчитать, какую нужно иметь заработную плату, чтобы получить кредит. В данном слу-чае так и было: М. <данные изъяты> определил, что с документами все нормально и направил их далее. Наряду с М. <данные изъяты> в банке работают и другие специалисты, а о том, что Кондратова Т.В. и Балаян О.Р. обращались именно к М. <данные изъяты> ей известно от сот-рудников службы безопасности. У М. <данные изъяты> не было полномочий проверять доку-менты, давать оценку на предмет их подложности, он мог лишь принять документы, рас-считать сумму кредита исходя из размера заработной платы будущего заемщика, решение о выдаче кредита он не принимал. Подробно пояснить об обязанностях М. <данные изъяты> не может, поскольку не изучала его должностную инструкцию. Какой ущерб банку при-чинил Кучерявый А.Н., затрудняется ответить. Также она не знает, были ли застрахованы кредитные договоры и получил ли банк страховые выплаты. Разницу между суммой за-долженности и по решениям судов, объяснить не может. Знает, что М. <данные изъяты>. уво-лился из ОАО «Сбербанк» по собственному желанию, никаких исковых требований банк к нему не предъявлял. Занимал ли М. <данные изъяты>. отдельный кабинет, она не знает, но ес-ли беседа М. <данные изъяты> с клиентами происходила в зале, то её можно отследить. Обра-щалось ли ОАО «Сбербанк России» о взыскании денежных средств в гражданском поряд-ке после возбуждения уголовного дела, она не знает. Ввиду того, что действиями подсу-димых Сбербанку четырежды был причинен материальный ущерб на суммы 554000 руб-лей, 2560000 рублей, 545000 рублей, 545000 рублей, она, как представитель потерпев-шего в судебном заседании, несмотря на имеющиеся решения Шпаковского и Грачевско-го районных судов о взыскании с заемщиков Балаян и Кондратовой задолженностей по кредитным договорам перед банком, заявляет и поддерживает гражданский иск о взыска-нии со всех подсудимых солидарно 2731437 рублей 87 копеек, в качестве возмещения вреда, причиненного преступлениями и просит суд иск удовлетворить.

Из показаний свидетеля Хачатурова С.А. следует, что он знаком с подсудимым М. М.В. с 2007-2008 года, они ранее дружили, знакомы давно, жили в одном дворе. Всего с М. <данные изъяты> они работали в течение семи месяцев. Ему известно, что М. <данные изъяты> уволился, якобы, ввиду имевшейся информации о факте мошенничества с его стороны при оформлении кредитной заявки. Он об этом узнал от работников службы безопасности. В Сбербанке клиенты делятся на «зарплатных» и клиентов «с улицы». Ког-да клиент «зарплатный», то дополнительно для оформления ему кредита необходима только копия паспорта, а если «с улицы», то справка 2-НДФЛ, копия паспорта, копия трудовой книжки, которые представляются в оригиналах и только трудовая книжка в за-веренной копии. У них работа разъездная. При приеме документов у клиентов «с улицы», проверяется паспорт, наличие в документах печатей, голограмм, фотографии, проверяют документы, подтверждающие трудовую занятость и финансовую задолженность. Работ-ник может проверить печать, ее правильность. Собрав документы, они оформляют заявку, фотографируют клиента, потом передают документы в «Транзакт», есть еще андеррай-теры. На представленные клиентом документы сотрудник банка должен обращать внима-ние, изучать их, посмотреть ИНН, прозвонить в организацию, выяснить, не фиктивная ли организация. Потом документы уходят в Москву к андеррайтерам, они звонят клиенту, проверяют документы. Служба безопасности может закрыть заявку, если нашли факт мо-шенничества. М. <данные изъяты> он может охарактеризовать, как обычного сотрудника, ко-торый, как и все, хотел сделать план, получить премию. Они помогали друг другу прини-мать заявки. Был факт, что М. <данные изъяты>. просил его принять людей за вознаграждение, он подходил, говорил, что есть клиенты, которые, если им одобрят кредит, могут поблаго-дарить, но на этом разговор закончился. У менеджера нет доступа к базе проверки кредит-ной истории, он есть у высших инстанций – начальника сектора, директора службы безо-пасности. К менеджеру можно попасть в порядке электронной или живой очереди. В са-мом дополнительном офисе есть электронная очередь, но клиент может попасть к любому инспектору. В их офисе нет электронной очереди. Если заемщику нужно было попасть именно к М. <данные изъяты> то они могли созвониться и встретиться. Специалист по пря-мым продажам не может повлиять на решение по заявке. Внесение кредитным инспек-тором заведомо ложных сведений в документы возможно. У М. <данные изъяты> не было дос-тупа к базе кредитных историй и от него не зависела выдача или отказ в выдаче кредита. Сотрудники службы безопасности вызывали его по поводу М. <данные изъяты> положили на стол две анкеты, и сотрудник сказал, что выявлен факт мошенничества со стороны сотруд-ников «Сбербанка», задали ему несколько вопросов, спросили, кто заполнил анкету, на что он ответил, что это сделал он, но подпись не он ставил. На вопрос, почему он так сде-лал, он ответил, что его просто коллега попросил принять клиента, он и принял. По прось-бе М. <данные изъяты> он принимал двух клиентов и это были мужчины с одной организации. Он не может сказать, была ли заполненная его рукой анкета по подложным документам. У них с М. <данные изъяты> одинаковые обязанности. Если человек приносит ему справку с указанием в ней о заработной плате в 50000 рублей, он проверяет правильность запол-нения, наличие печати, а сам доход не проверяет. Если сотрудник банка оформит кредит, а человек по нему не будет платить, он несет за это ответственность, вплоть до увольнения.

Из оглашенных показаний свидетеля Щербинина В.Ю., данных им в ходе предвари-тельного следствия, следует, что с Кучерявым А.Н. он познакомился приблизительно в 2011 году, когда он приехал ремонтировать свой автомобиль, марки «Форд» белого цвета, регистрационный знак на данный момент он не помнит. С Кучерявым А.Н. у него сло-жились дружеские отношения. Приблизительно в конце лета – начале осени 2013 года <данные изъяты> привез ему коробку с документами и печатями и попросил, чтобы он их ос-тавил у себя, мотивировал он это тем, что собирается переезжать и не хочет их потерять. Насколько он помнит, среди печатей были и печати ООО «Дельта» и ООО «Велес». Приб-лизительно через две-три недели Кучерявый А.Н. приехал и потребовал вернуть печати и документы, поскольку у него не было причин не возвращать ему документы и печати, он их ему вернул. Что Кучерявый А.Н. с ними сделал, он не знает. Больше с Кучерявым А.Н. он не виделся и не общался (том 4, л.д. 169-170).

Оглашенные показания свидетель Щербинин В.Ю. не подтвердил и сообщил, что никакой коробки на самом деле не было, а был только пакет с документами, формата А-4, но без печатей. Следователю он не давал ложных показаний, про печати говорил. Показа-ния он давал добровольно, давления на него следователь не оказывал. На тот момент, когда его следователь вызывал на допрос, у него была судимость по статье 185 УК РФ, условный срок на 4 года. Он об этом сообщал следователю. О печатях фирм «Дельта» и «Велес» он узнал от следователя. Следователь ему намекнул, что если он не даст нужных ему показаний, то будет соучастником по данному делу. Поэтому Щербинин В.Ю. и подписал протокол своего допроса, поскольку испугался. Все сведения в протоколе доп-роса указаны с его слов. Кучерявый А.Н. оставил ему закрытый пакет с личными вещами, но на ощупь он почувствовал, что там находились бумаги.

Из показаний свидетеля Селянинова А.В. следует, что кредитный договор № 215632 от 18.09.2013 года, выданный Балаян в сумме 545000 рублей, был заключен по итогам рассмотрения её заявления и прилагаемых к нему копий документов, отражающих доходы Балаян за 8 месяцев 2013 года, а также копии трудовой книжки. Представленные Балаян документы первоначально принимались и рассматривались на предмет полноты и правильности оформления документов специалистом по прямым продажам продуктов Сбербанка Р. М. М.В., а именно: копия паспорта Балаян; копия трудовой книжки; копия справки о доходах по форме 2-НДФЛ; заявление - анкета на получение кредита, а также другие документы. На основании указанных выше документов <данные изъяты> внес в программу Сбербанка России все сведения о заявителе, которые впослед-ствии были им проверены и обработаны. На основании сведений М. <данные изъяты> весь па-кет документов Балаян был зарегистрирован кредитным инспектором Сафроновым В.А., который получил от андеррайтера Сбербанка Р. положительное решение о предос-тавлении кредита Балаян на сумму 545 000 рублей под 25,35 % годовых на 60 месяцев. 01.10.2013 года Балаян пригласили для заключения кредитного договора и получения де-нежных средств путем зачисления их на сберегательную книжку на счет. Указанные де-нежные средства были в полном объеме были получены Балаян. Первый платеж по дан-ному кредитному договору Балаян должна была осуществить 18.10.2013 года в сумме 16108,49 рублей, однако, данный платеж не был осуществлен и с 19.10.2013 года Балаян вышла на первый день просрочки по кредитному договору. 18.10.2013 года в счет пога-шения задолженности по данному кредиту со счета, принадлежащего Балаян, было списа-но 40 рублей. С момента выдачи данного кредита на счет Балаян было зачислено 5000 рублей сразу после обращения к работодателю - ООО «Максим» по адресу: город Ставро-поль, улица Пушкина, 54 офис 2. Кто именно внес денежные средства за Балаян, ему неиз-вестно. По вопросу предоставления денежных средств Балаян по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года в сумме 545000 рублей известно, что он был заключен по итогам рассмотрения её заявления и прилагаемых к нему копий документов, на основании которых М. <данные изъяты> внес в программу Сбербанка Р. все сведения о заявителе, ко-торые впоследствии были им проверены и обработаны. На основании сведений <данные изъяты>. в отношении Балаян весь её пакет документов был зарегистрирован кредитным инспектором Сафроновым В.А., который также получил от андеррайтера Сбербанка Рос-сии положительное решение о предоставлении кредита Балаян на сумму 545 000 рублей под 25,35 % годовых на 60 месяцев. Впоследствии Балаян пригласили для заключения кредитного договора № и получения денежных средств путем зачисления их на сберегательную книжку на счет. Указанные денежные средства были в полном объеме бы-ли получены Балаян. Кредит до настоящего времени не погашен. Документы у Балаян принимал сотрудник М. <данные изъяты> Это ему стало известно при изучении кредитного досье, так как заявка заверена М. <данные изъяты> Документы заверяет тот, кто принимает документы. Сотрудник должен проверить достоверность документов, так как он заверяет их копии. Ему предоставляют копию трудовой книжки, копию паспорта, справку 2-НДФЛ, есть указание, чтобы он проверял ФИО, адрес, дату рождения. Со слов директора фирмы, в которой, якобы, работала Балаян, последнюю уволили в конце 2013 года. По второму кредиту аналогичная ситуация. Представитель организации сообщила, что Балаян выехала в Армению, а номер телефона Балаян не отвечал. 5000 рублей поступило в счет погашения кредита после их выезда в организацию, но кем была внесена сумма, не может сказать. Сотрудники безопасности не осуществляют проверку, поступившие документы проверяет кредитный инспектор. Достоверность представляемых сведений проверяется андеррайтерами, но, если есть необходимость, то проводится дополнительная проверка отделом просроченной задолженности, а по мере необходимости проверка проводится службой безопасности. На момент проведения проверок, с М. <данные изъяты>. никаких бесед не проводилось, поскольку он уже был уволен. Кто из сотрудников банка привлечен к ответственности в связи с настоящим уголовным делом, ему не известно. После одоб-рения андеррайтерами кредита, пакет документов остается у специалистов. Служба безо-пасности не влияет на одобрение кредита, она этим не занимается. Фамилии андеррай-теров ему не известны. Насколько ему известно, в отношении М. <данные изъяты> проводили служебную проверку. О том, что в декабре 2013 года Сбербанк обратился в правоохра-нительные органы с заявлением в отношении Митрофанова С.С. и других лиц, ему ничего не известно. М. <данные изъяты> должен был проверить правильность заполнения, должен был проверить документы по определенным критериям и отвечает за проверку сведений в справке 2-НДФЛ тот работник, кто принимает документы, однако, достоверность данных сведений он проверить не может. М. <данные изъяты> подписывал лист визуальной оценки клиента Балаян, но что там было написано, он пояснить не может. Лично у него возникали сомнения в подлинности документов, когда он их изучал, и поскольку его задачей яв-ляется проверка, он взял справку и поехал по адресу работодателя.

Из показаний свидетеля Плахотиной Л.И. следует, что она знакома с подсуди-мыми Кучеровым С.П. и Кива А.С., отношения у них нормальные. С Кива А.С. она позна-комилась через Кучерова С.П., когда они приходили к ней в офис, а с Кучеровым С.П. познакомилась, когда ранее в «Юниаструм банке», где Кучеров С.П. работал, пыталась взять кредит. 18.08.2011 года она была принята на работу в ООО «Максим» на должность заместителя генерального директора. В её должностные обязанности входило заключение договоров с покупателями и поставщиками, выписка счетов-фактур, накладных, состав-ление и сдача налоговой и иной отчетности. ООО «Максим» занимается оптово-рознич-ной торговлей сельскохозяйственной продукцией и торговлей продуктами питания. Уч-редителем ООО «Максим» и генеральным директором является Подставная К.Х., которая до 12.10.2012 года являлась гражданской женой Плахотина Д.В. Фактически, руководство ООО «Максим» осуществляла Подставная К.Х., но у неё есть доверенность на заключение договоров. Приблизительно в конце августа 2013 года Кучеров С.П. познакомил её с <данные изъяты>., который ранее работал совестно с Кучеровым С.П. в ОАО «Юниаструм банк». Они подъехали к ней и попросили помочь в получении кредита Балаян, представили ей ксерокопии трудовой книжки и справки 2-НДФЛ, попросили подписать и поставить пе-чать организации. Она доверяла Кучерову С.П., так как он работал в банке. В справке бы-ла указана заработная плата в размере 50000 рублей и должность Балаян, как экономиста. Балаян ей не знакома, она у них не работала. Она согласилась оформить документы, так как была уверена, что банк их не пропустит. За какой период была выдана справка о зара-ботной плате, она не помнит. К ней через месяц еще раз обратился по вопросу Балаян, насколько она помнит, Кива А.С. и сказал, что Балаян не получила кредит, просил еще раз подписать документы, чтобы еще раз попытаться взять кредит. Впоследствии ей стало известно, что Балаян получила два кредита, а после посещения их работником службы безопасности Сбербанка, она поняла, что у неё будут неприятности, поэтому она из своего кармана заплатила 5000 рублей за Балаян по каждому кредиту – перечислила на номер счета, который дал ей этот работник. Впоследствии Кива А.С. вернул ей 10000 рублей. Она созванивалась с Кива А.С. и Кучеровым С.П., но они сказали, что Балаян нет, она уе-хала в Армению. Также она «задним числом» изготавливала трудовой договор на Балаян. О чем конкретно её просили Кива А.С. и Кучеров С.П., она не помнит. Они вдвоем при-ехали к ней и просили помочь хорошей девушке, платежеспособной, но у которой нет ра-боты, просили поставить печати на справках. Кучеров С.П. приезжал к ней один раз. <данные изъяты>. приезжал после того еще один раз. Он сказал, что Балаян не получила кредит, еще раз нужно попробовать. Он привез копию трудовой книжки и справку, а она поставила печать и подписала. Насчет 10000 рублей она звонила и Кива А.С. и Кучерову С.П. По второму кредиту Кучеров С.П. не просил помогать. Она подписала копию трудовой книж-ки и справку 2-НДФЛ, поскольку хотела помочь, но думала, что справки не пройдут в бан-ке. Она имела права заключать договоры и подписывать, при этом, подписывая докумен-ты, она осознавала, что, фактически, такого работника у неё нет. С какой целью она под-писала эти документы, объяснить не может, но никакого вознаграждения за это она не по-лучала. О том, что она подписывала и заверяла печатью документы, директор фирмы не была в курсе. Она ей рассказала об этом позже. Она не помнит, говорила ли она сотруд-никам службы безопасности «Сбербанка» о том, что Балаян у них не работает, она гово-рила, что Балаян О.Р. у них работала, но затем выехала в Армению. Она согласилась по-мочь Кучерову С.П., поскольку он её об этом попросил. Кто выполнил запись в трудовой книжке, она не знает, оригинала трудовой книжки она не видела. От имени Балаян в дого-ворах расписывались сначала Кучеров С.П. и Кива А.С., а во втором договоре – Кива А.С. С Кучеровым С.П. она общалась несколько раз, он зарекомендовал себя положительно. Кива А.С. представился ей, как бывший работник Юниаструмбанка. С кем приезжал <данные изъяты> во второй раз, она не знает. Она согласилась подписать документы, которые при-нес Кива А.С., поскольку она ему доверяла. Она подумала, что если в первый раз у них не получилось, значит и во второй раз не получится. Она спросила, кто будет платить за кре-диты Балаян, а они сказали, что будет платить человек серьезный. Директор ООО «Мак-сим» Подставная К.Х. приходится ей бывшей невесткой.

Из оглашенных показаний свидетеля Плахотиной Л.И., данных ею в ходе предвари-тельного следствия, следует, что 18.08.2011 года она была принята на работу в ООО «Максим» на должность заместителя генерального директора, в ее должностные обязан-ности входит следующее: заключение договоров с покупателями и поставщиками, выпис-ка счетов-фактур, накладных, составление и сдача налоговой и иной отчетности. ООО «Максим» занимается оптово-розничной торговлей сельскохозяйственной продукцией и торговлей продуктами питания. Учредителем ООО «Максим» является Подставная К.Х., она же является генеральным директором. Подставная К.Х. ранее до 12.10.2012 года яв-лялась гражданской женой Плахотина Д.В. Фактически руководство ООО «Максим» осу-ществляет Подставная К.Х., однако у неё есть доверенность на заключение догово-ров. Приблизительно в марте 2013 года она хотела оформить на себя кредит, и с этой це-лью обратилась в «Юниаструм банк», где у нее принимал документы Кучеров С.П., с ко-торым они познакомились и поддерживали дружеские отношения. Приблизительно в кон-це августа 2013 года Кучеров С.П. познакомил её с Кива А.С., который ранее работал сов-местно с Кучеровым С.П. в ОАО «Юниаструм банк». Приблизительно 09.09.2013 года в офис ООО «Максим», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, офис 2 пришел Кучеров С.П. вместе с Кива А.С., которые пояснили, что их хорошей зна-комой необходимо помочь в получении кредита, однако она нигде не работает и попросил подготовить документы, согласно которым она, якобы, работает в ООО «Максим» и полу-чает заработную плату в размере около 50000 рублей в месяц. Она пояснила <данные изъяты>. и Кива А.С., что сможет помочь только в том случае, если их знакомая будет пла-тить кредит, на что Кучеров С.П. уверил ее, что кредит обязательно будет платиться и ни-каких проблем не возникнет. Поскольку она доверяла Кучерову С.П., а он уверил ее, что кредит будет выплачиваться, она согласилась ему помочь. Затем 10.09.2013 года <данные изъяты> пришел к ней с пакетом документов, а именно: с копией трудовой книжки на имя Балаян О.Р. ТК-II № 5337172, копией паспорта на имя Балаян О.Р., копией ИНН <данные изъяты> и копией пенсионного свидетельства Балаян О.Р. Она не видела, с кем приезжал Кива А.С., поскольку офис ООО «Максим» располагался на втором этаже и окна выходи-ли во двор. В присутствии Кива А.С. она заверила первый и второй лист ксерокопии тру-довой книжки Балаян О.Р., а именно написала: «Копия верна 11.09.2013, генеральный ди-ректор Подставная К.Х.», на пустом листа отксерокопированной трудовой книжки она сделала запись, датированную 18.11.2011 года, о трудоустройстве Балаян О.Р. в ООО «Максим» на должность экономиста и сняла новую копию, на которой сделала запись «Копия верна 11.09.2013, по настоящее время работает в ООО «Максим» в должности экономиста, генеральный директор <данные изъяты>», и на компьютере набрала справку о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года, согласно которой <данные изъяты> работая в ООО «Максим», получала заработную плату около 50000 рублей. После этого она расписалась за директора ООО «Максим» Подставную К.Х. в указанных доку-ментах. Подставная К.Х. не знакома ни с Кива А.С., ни с Кучеровым С.П. и о просьбе Ки-ва А.С. она не знала. После того, как Кива А.С. забрал документы, он ушел и не сообщал ей, получила ли его знакомая кредит или нет. 17.09.2013 года в офис ООО «Максим» при-шел Кива А.С. и пояснил, что кредит взять не удалось, поскольку в представленных доку-ментах были какие-то ошибки и попросил помощь ему изготовить еще один экземпляр ко-пии трудовой книжки и справки о доходах физических лиц на имя Балаян О.Р. Она снова помогла Кива А.С. и они вместе изготовили документы, аналогичные документам, ко-торые изготавливали 11.09.2013 года, а именно: копию трудовой книжки и справку о до-ходах физических лиц на имя Балаян О.Р., в которых она также расписалась за Под-ставную К.Х. и поставила оттиск печати ООО «Максим». Кива А.С. забрал документы и ушел, больше она с Кива А.С. не виделась и не общалась. В декабре 2013 года в офис ООО «Максим» позвонили из службы безопасности ОАО «Сбербанк Р.» и стали ин-тересоваться, работает ли в ООО «Максим» Балаян О.Р., а также пояснили, что она в сен-тябре 2013 года взяла два кредита в ОАО «Сбербанк Р.» и в настоящее время не вып-лачивает их. Узнав об этом, она встретилась с Кучеровым С.П., поскольку познакомилась с Кива А.С. через Кучерова С.П., однако, Кучеров С.П. пояснил, что Кива А.С. уехал в Украину, а узнав, что по кредиту, который оформлялся на Балаян О.Р. с помощью <данные изъяты> возникли проблемы, пояснил, что необходимо хотя-бы частично оплатить кредит и надо искать саму Балаян О.Р. Она так и сделала, заплатила за взятые Балаян О.Р. креди-ты по 5000 рублей, всего за два кредита она заплатила 10000 рублей. Однако, Балаян О.Р. она найти не смогла. Зимой 2014 года в офис ООО «Максим» пришел сотрудник ОАО «Сбербанк Р.», который пояснил, что у Балаян О.Р. образовалась задолженность по кредитам в сумме около 200000 рублей, которые необходимо погасить, для чего необхо-димо найти Балаян О.Р. Она пояснила сотруднику банка, что, насколько ей известно, <данные изъяты> уехала в Армению. Сотрудник банка попросил приказ о ее увольнении. Тогда она изготовила приказ об увольнении Балаян О.Р., подписала его и отправила сотруднику ОАО «Сбербанка России». После этого приблизительно в мае 2014 года её и <данные изъяты> вызвали в УЭБ и ПК ГУ МВД Р. по Ставропольскому краю для дачи объ-яснений по факту работы Балаян О.Р. в ООО «Максим». Испугавшись того, что ей и <данные изъяты> придется оплачивать кредит, они изготовили документы о трудоустройстве Балаян О.Р. в ООО «Максим», а именно: трудовой договор от 18.08.2011 года, должност-ную инструкцию и приказ о приеме на работу № 3 от 18.08.2011 года. Ранее в ходе дачи объяснения и допроса она пояснила, что Балаян О.Р. работала в ООО «Максим», посколь-ку боялась, что ей придется платить за нее кредит. Однако поняв, что в случае, если она не расскажет правду, её могут привлечь к уголовной ответственности по статье 307 УК РФ, она решила рассказать всю правду (том 4, л.д. 108-111).

Оглашенные показания свидетель Плахотина Л.И. подтвердила.

Из оглашенных показаний свидетеля Мудрова В.В. следует, что он работает в компании ОАО «Мегафон» в течение 9 лет на разных должностях, связанных с планиро-ванием радиосетей ОАО «Мегафон». Согласно представленной детализации вызовов або-нентского номера № и расположения базовых станций, с учетом зоны их обс-луживания можно сказать, что данный абонент 12.09.2013 года в период с 08.52 до 17.29 находился на территории города Ставрополя (том 7, л.д. 143-145).

Оглашенные показания свидетель Мудров В.В. в судебном заседании подтвердил.

Также, вина Кучерова С.П. в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года), подтверждается заключением эксперта № 1186 от 25.11.2014 года (почерковедческая экспертиза), согласно которому:

- подписи от имени М. <данные изъяты> в соответствующих графах заявления-анкеты на получение кредитного продукта Балаян О.Р. от 12.09.2013 года, анкете визуальной оценки Балаян О.Р. от 12.09.2013 года, визуальной оценке документов клиента от 12.09.2013 года

выполнены М. <данные изъяты>

- подписи от имени Балаян О.Р. в заявлении анкете на получение кредитного продук-та Балаян О.Р. от 12.09.2003 года; кредитном договоре № 215632 от 18.09.2013 года; при-ложении № 25 к кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года; приложении № 2 к кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года; заявлении заемщика на зачисление кредита от 18.09.2013 года; дополнительном соглашении № 7019; заявлении Балаян О.Р. на страхование от 18.09.2013 года; выполнены, вероятно, Балаян О.Р.

- подписи от имени Подставной К.Х. в копиях трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р.; справке о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 11.09.2013 года; выполнены, вероятно, Плахотиной Л.И. (том 6, л.д. 109-140).

Также, вина Кучерова С.П. в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года), подтверждается следующими протоколами следственных действий:

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены 3 CD-R диска, содержащие детализации исходящих и входящих соеди-нений между абонентами, а также входящих и исходящих SMS сообщений, которые Ару-тюнова В.А. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мобиком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучеров С.П. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мо-биком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучерявый А.Н. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Митрофанов С.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№ №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; М. <данные изъяты> с абонентского но-мера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кива А.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «Мобильные ТелеСистемы», торговая марка «МТС» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года.

В ходе осмотра установлено, что Митрофанов С.С. (+№) и <данные изъяты>. №) в указанный период соединялись между собой 718 раз; <данные изъяты>. №) и Кучерявый А.Н. №) в указанный период соединялись между собой 1160 раз; Кучерявый А.Н. (+№) и Кива А.С. (+№ в указанный период соединялись между собой 954 раз; Кучерявый А.Н. (+№) и Кучеров С.П. (+№) в указанный период соединялись между собой 132 раз; Кива А.С. (+№) и Кучеров С.П. №) в ука-занный период соединялись между собой 836 раз; Кива А.С. №) и <данные изъяты> (+№) в указанный период соединялись между собой 25 раз; <данные изъяты> (+№) и Кучеров С.П. №) в указанный период соединялись между собой 241 раз (том 4, л.д. 15-26);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и Кондрато- вой Т.В. от 15.02.2014 года, в ходе которой Кондратова Т.В. на ранее данных показаниях настояла, показала, что Арутюнова В.А. совместно с Гавриловой С.Г. предложили взять два кредита по подложным документам. Документы были представлены ранее ей незнако-мыми молодыми людьми одного из которых звали С.. Денежные средства, получен-ные по кредитам, Кондратова Т.В. передавала Арутюновой А.В., которая передавала их указанным молодым людям. Кондратовой Т.В. разрешили оставить 50 000 рублей от сум-мы первого кредита и 30 000 рублей от суммы второго кредита. Как поясняли <данные изъяты>. полученный кредит выплачивать не нужно (том 4, л.д. 210-215);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Митрофановым С.С. и свидетелем М. М.В. от 21.08.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что сообщал М. <данные изъяты> что к нему будут приходить люди с фиктивными документами по трудоустройству и размеру заработной платы и сда-вать указанные документы для получения кредита. Также Митрофанов С.С. показал, что он получал часть денежных средств от полученных людьми кредитов по фиктивным доку-ментам от Кучерявого А.Н., а также часть из полученных денежных средств передавал М. <данные изъяты>. М. <данные изъяты>. с показаниями Митрофанова С.С. не согласился и пояс-нил, что он не знал, что люди, приходящие от Митрофанова С.С., для получения кредита предоставляют фиктивные документы. Также М. <данные изъяты> не согласился с показани-ями, что Митрофанов С.С. передавал ему часть денежных средств от полученных креди-тов по фиктивным документам (том 5, л.д. 169-171);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Митрофановым С.С. и <данные изъяты> от 30.09.2014 года, в ходе которой Митрофанов С.С. на ранее данных показа-ниях настоял, показал, что Кучерявый А.Н. пояснял ему, что у него есть печати различных организаций и он готов их использовать для заработка, также, что если человеку по фик-тивным документам предоставляли кредит, Митрофанов С.С. получал за это свой процент от Кучерявого А.Н., который показания Митрофанова С.С. подтвердил частично, показал, что, действительно, передавал часть денег, полученных в качестве кредита, <данные изъяты> однако, не согласился с утверждением, о том, что говорил Митрофанову С.С., что у него есть печати, которые можно использовать для заработка (том 5, л.д. 228-230);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучерявым А.Н. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что, когда он передавал документы Кучерявому А.Н., он пояснял, что данных лиц необхо-димо проверить на предмет возможности получения кредита и изготовить для них фик-тивные документы, также Кива А.С. подтвердил тот факт, что отдавал часть денег от по-лученного кредита Кучерявому А.Н., если он предоставлял фиктивные документы, и так-же передавал деньги, даже если Кучерявый А.Н. не предоставлял документы, а просто оказывал услуги по сопровождению. В свою очередь, Кучерявый А.Н. согласился с пока-заниями Кива А.С. (том 6, л.д. 44-46);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучеровым С.П. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что он получал документы для проверки от Кучерова С.П. и также передавал ему уже го-товые фиктивные документы, а также сообщал к кому необходимо обратиться. Кива А.С. показал, что Кучеров А.С. получал часть денег, полученных в качестве кредитов, от <данные изъяты> и впоследующем их часть передавал Кива А.С. В свою очередь, <данные изъяты> не подтвердил данные показания (том 6, л.д. 47-52);

- протоколом очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и Кива А.С. от 21.11.2014 года, в ходе которой Кива А.С. на ранее данных показаниях настоял, показал, что Арутюнова В.А. передавала часть денег, полученных в качестве кредитов от 20 % до 25 % Кучерову С.П., который, в свою очередь, часть из них передавал Кива А.С. <данные изъяты>. подтвердила данные показания частично и пояснила, что деньги она передавала в полном объеме (том 6, л.д. 57-59);

Помимо этого, вина Кучерова С.П. в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредитному дого-вору № 215632 от 18.09.2013 года), подтверждается следующими иными документами:

- ответом на запрос из Межрайонной ИФНС № 12 по Ставропольскому краю № 04-43/035785 от 17.12.2014 года, согласно которому налоговым агентом ООО «Велес» ИНН: 2636802772 справки формы 2-НДФЛ за 2011, 2012, 2013 годы на Балаян О.Р. не представ-лялись (том 4 л.д. 185);

- протоколом явки с повинной Митрофанова С.С. от 22.06.2014 года, в котором он признается в совершении в течение 2013-2014 годов совместно с Кучерявым А.Н., Медве-девым М.В. преступлений - хищений кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк Рос-сии» путем предоставления фиктивных документов на Кондратову, Балаян, зарегистриро-ванном в КУСП ГУ МВД Р. по Ставропольскому краю за № 2463 от 22.06.2014 года (том 5, л.д. 166-167).

Сторонами защиты подсудимых Кондратовой Т.В. и Гавриловой С.Г. представлено доказательство - протокол осмотра предметов от 19.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены 3 CD-R диска, содержащие детализации исходящих и входящих соединений между абонентами, а также входящих и исходящих SMS сообщений, которые вели Ару-тюнова В.А. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мобиком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучеров С.П. с абонентского номера оператора сотовой связи ЗАО «Мо-биком-Кавказ», торговая марка «Мегафон» +7 № за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кучерявый А.Н. с абонентского номера оператора со-товой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» №, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Митрофанов С.С. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; М. М.В. с абонентского номера оператора сотовой связи ОАО «ВымпелКом», торговая марка «Билайн» +№, за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года; Кива А.С. с абонент-ского номера оператора сотовой связи ОАО «Мобильные ТелеСистемы», торговая марка «МТС» +№ за период времени с 01.06.2013 года по 01.11.2013 года.

В ходе осмотра установлено, что Митрофанов С.С. (+№) и <данные изъяты>. (+№) в указанный период соединялись между собой 718 раз; <данные изъяты>. (+7 №) и Кучерявый А.Н. (+№ в указанный период соединялись между собой 1160 раз; Кучерявый А.Н. №) и Кива А.С. (+№) в указанный период соединялись между собой 954 раз; Кучерявый А.Н. (+№) и Кучеров С.П. (+7 № в указанный период соединялись между собой 132 раз; Кива А.С. (+№) и Кучеров С.П. №) в ука-занный период соединялись между собой 836 раз; Кива А.С. №) и <данные изъяты>. (+№) в указанный период соединялись между собой 25 раз; Арутюнова В.А. (+№) и Кучеров С.П. №) в указанный пе-риод соединялись между собой 241 раз (том 4, л.д. 15-26).

Как полагает защита подсудимых Кондратовой Т.В. и Гавриловой С.Г., из данного протокола следственного действия следует, что ни Кондратова Т.В., ни Гаврилова С.Г. никакого отношения к переговорам с другими подсудимыми не имели (т. 4, л.д. 15-26).

Кроме того, стороной защиты Кондратовой Т.В. представлены следующие доказа-тельства:

- заявление о процессуальном правопреемстве, поданное генеральным директором ООО «СФПК» Казаковым С.И. в Шпаковский районный суд о вынесении судебного акта о процессуальном правопреемстве по требованиям первоначального взыскателя ОАО «Сбербанк России» с Кондратовой Т.В. на нового правопреемника ООО «СФПК»;

- копия определения Шпаковского районного суда от 19.08.2015 года об удовлет-ворении заявления о процессуальном правопреемстве, поданного генеральным директо-ром ООО «СФПК» Казаковым С.И.;

- копия заочного решения Шпаковского районного суда от 15.08.2014 года об удов-летворении иска ОАО «Сбербанк России», расторжении кредитного договора № 190158 от 16.07.2013 года, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком Конд-ратовой Т.В., взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» в пользу Кондратовой Т.В. за-долженности по вышеуказанному кредитному договору всего в размере 343522 рублей 83 копеек и расходов по уплате государственной пошлины в сумме 6635 рублей 23 копеек.

Стороной защиты подсудимого М. <данные изъяты> представлены следующие доказа-тельства:

- вышеприведенные показания свидетелей Ненашевой Е.Б., Сидорова Р.Г., <данные изъяты> из которых, по мнению защиты, следует, что документы заемщиков должны были проверяться службой безопасности Сбербанка, а не М. М.В.;

- вышеприведенный протокол осмотра предметов от 19.12.2014 года, в ходе которого были осмотрены 3 CD-R диска, содержащие детализации исходящих и входящих соеди-нений между абонентами, а также входящих и исходящих SMS сообщений (т. 4, л.д. 15-26), из которого следует, что ни один из обвиняемых, кроме Митрофанова С.С., не подт-вердил свое личное знакомство с М. <данные изъяты>

- копия решения о предоставлении кредита Балаян О.Р. по кредитной заявке от 14.09.2013 года, содержащая отметку о том, что результат скоринговой оценки совокуп-ной кредитной истории является хорошим (т. 2, л.д. 34-35);

- копия решения о предоставлении кредита Кондратовой Т.В. по кредитной заявке от 04.07.2013 года, содержащая отметку о том, что результат скоринговой оценки совокуп-ной кредитной истории является хорошим (т. 1, л.д. 33-34);

- копия должностной инструкции специалиста М. <данные изъяты> от 01.11.2012 года, в соответствии с которой, как полагает защита, можно сделать вывод, что проверка кредит-ной истории не входила в должностные инструкции М. <данные изъяты> (т. 1, л.д. 62-64);

- копия должностная инструкции специалиста М. <данные изъяты> из содержания кото-рой следует, что в должностные обязанности М. <данные изъяты> входило составление заявок, в соответствии с которой ОАО «Сбербанк России» поручило ему осуществлять оформ-ление банковских документов для оказания банковских услуг, в соответствии с требова-ниями нормативных документов банка (т. 1, л.д. 65-68);

- копия страниц трудовой книжки на имя Кондратовой Т.В. (т. 1, л.д. 30 - 31);

- копия приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от 30.09.2013 года, согласно которому М. М.В. по собственной ини-циативе и собственному желанию уволился из ОАО «Сбербанк России» (т. 1, л.д. 61);

- протокол предъявления лица для опознания от 30.09.2014 года, согласно которому подозреваемая Арутюнова В.А. опознала среди других Кучерявого А.Н., как лицо, кото-рое находилось с Кива А.С., когда она передавала Кива А.С. деньги (т. 5, л.д. 216-219);

- протокол предъявления для опознания по фотографии от 19.03.2014 года, согласно которому подозреваемая Арутюнова В.А., среди других фотографий, опознала на фотог-рафии № 3 А. (Кива А.С.), который предоставлял ей фиктивные документы, которые Кондратова Т.В. предоставляла в банк для получения кредита. Также ему Арутюнова В.А. отдавала деньги, полученные от Кондратовой Т.В. (т. 6, л.д. 17-19);

- протокол предъявления лица для опознания от 21.11.2014 года, из которого сле-дует, что подозреваемая Арутюнова В.А. опознала человека по имени А. (Кива А.С.), который оказывал ей помощь в изготовлении документов по трудоустройству для Конд-ратовой Т.В., Балаян О.Р. для получения последними кредитов (т. 6, л.д. 53-56);

- протокол предъявления лица для опознания от 29.05.2014 года, согласно которому подозреваемая Балаян О.Р. опознала В. (Арутюнову В.А.), предложившую ей помощь в получении кредита, предоставляла пакеты документов, которые Балаян О.Р. пе-редала в банк, полученные по кредитам денежные средства она передала В.. Впоследующем В. передала Балаян О.Р. деньги в сумме 3000 рублей и в даль-нейшем на связь не выходила, в том числе, и после того, как Балаян О.Р. сообщила, что банк требует возвращения денег по кредиту (т. 5, л.д. 69-72);

- постановление судьи Ставропольского краевого суда о проведении ОРМ от 05.09.2013 года (т. 6, л.д. 198)

Стороной защиты подсудимого Кива А.С. представлены следующие доказательства:

- протокол очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучерявым А.Н. от 21.11.2014 года, из которого следует, что никакого давления на Кучерявого А.Н. не оказы-валось и никаких замечаний на протокол от него не поступило, о чем свидетельствуют подписи Кучерявого А.Н. (т. 6, л.д. 44-46),

- протокол очной ставки между подозреваемыми Кива А.С. и Кучеровым С.П. от 21.11.2014 года, где Кива А.С. также подтвердил свои показания, которые ранее давал при допросе (т. 6, л.д. 47-52),

- протокол очной ставки между подозреваемыми Арутюновой В.А. и Кива А.С. от 21.11.2014 года, где Кива А.С. подтвердил показания, которые давал при проведении очной ставки с Кучеровым С.П., а Арутюнова В.А. подтвердила показания Кива А.С. (т. 6, л.д. 57-59).

Стороной защиты подсудимого Кучерова С.П. представлены следующие доказа-тельства его непричастности к инкриминируемым деяниям:

- копии авиабилетов и страниц заграничного паспорта Кучерова С.П., что подтверж-дает, что 12 сентября 2013 года Кучеров С.П. улетел в Тунис и вернулся только 23 сен-тября 2013 года (т. 7, л.д. 134-137);

- ходатайство адвоката Щетининой Н.А. от 23.12.2014 года о проведении очной ставки между ее подзащитным Кучеровым С.П. и Арутюновой В.А., а также между <данные изъяты> и свидетелем по имени Лариса, работающей в ООО «Максим» (т. 5, л.д. 35);

- постановление следователя Ревенко В.А. от дата об отказе в удовлетво-рении ходатайства адвоката Щетининой Н.А. (т. 5, л.д. 36);

- протокол очной ставки между подозреваемой Арутюновой В.А. и свидетелем <данные изъяты>. от дата (т. 4, л.д. 216-218);

- постановление об освобождении подозреваемой Арутюновой В.А. из ИВС УМВД Р. по городу Ставрополю от дата (т. 4, л.д. 222 - 223);

- копия нотариально заверенного договора аренды транспортного средства без эки-пажа от дата между Кучеровой О.В. и Арутюновой В.А.

Стороной защиты подсудимых Арутюновой В.А., Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н. не представлены доказательства по делу.

Оценивая в совокупности представленные доказательства по делу, с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а также с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела и взаимной связи друг с другом, суд приходит к выводу о доказанности материалами уголовного дела вины каждого из подсудимых в совершении ряда преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ.

Показания представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, в том числе, огла-шенные в судебном заседании, являются последовательными, в связи с чем, у суда не име-ется оснований не доверять этим показаниям. Приведенные выше доказательства не нахо-дятся в противоречии друг с другом, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятель-ства происшедшего, оснований не доверять этим доказательствам – не имеется. Кроме то-го, показания представителя потерпевшего и свидетелей согласуются с фактическими обс-тоятельствами дела, показаниями подсудимых и другими проверенными доказательства-ми.

Суд считает необходимым положить в основу приговора показания свидетеля <данные изъяты>, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном засе-дании, которые он не подтвердил, а не показания в судебном заседании, к которым суд от-носится критически и расценивает их, как способ помочь своему знакомому Кучеряво<данные изъяты> с которым Щербинин В.Ю. находится в дружеских отношениях, избежать ответ-ственности за содеянное.

Имеющиеся противоречия в показаниях иных свидетелей, которые по ходатайствам сторон оглашались в ходе судебного следствия, являются, по мнению суда, незначитель-ными, вызваны давностью произошедших событий и конкретными обстоятельствами дела и не влияют на квалификацию содеянного.

Доказательства, представленные защитниками подсудимых Кондратовой Т.В., <данные изъяты> М. <данные изъяты>, Кива А.С., Кучерова С.П. - адвокатами Расщепкиной Т.С., Костенко В.Г., Заведеевым Г.А., Никольским И.Л., Щетининой Н.А. - протокол осмотра предметов от 19.12.2014 года (т. 4, л.д. 15-26); протокол предъявления лица для опознания от 30.09.2014 года (т. 5, л.д. 216-219); протокол предъявления для опознания по фотог-рафии от 19.03.2014 года (т. 6, л.д. 17-19); протокол предъявления лица для опознания от 21.11.2014 года, (т. 6, л.д. 53-56), протокол предъявления лица для опознания от 29.05.2014 года (т. 5, л.д. 69-72); протокол очной ставки от 21.11.2014 года, (т. 6, л.д. 44-46), протокол очной ставки от 21.11.2014 года, (т. 6, л.д. 47-52); протокол очной ставки от 21.11.2014 года (т. 6, л.д. 57-59), протокол очной ставки между подозреваемой <данные изъяты> и свидетелем Кучеровым С.П. от 16.02.2014 года (т. 4, л.д. 216 -218); копия заоч-ного решения Шпаковского районного суда от 15.08.2014 года; являются, вопреки дово-дам защиты, доказательствами обвинения, а постановление судьи Ставропольского крае-вого суда о проведении ОРМ от 05.09.2013 года (т. 6, л.д. 198); ходатайство адвоката <данные изъяты> от 23.12.2014 года (т. 5, л.д. 35); постановление следователя Ревенко В.А. от 11.01.2015 года (т. 5, л.д. 36); постановление об освобождении подозреваемой <данные изъяты> из ИВС УМВД России по городу Ставрополю от 16.02.2014 года (т. 4, л.д. 222-223) - не являются доказательствами по делу, в силу положений статьи 74 УПК РФ.

Другие доказательства, представленные защитниками подсудимых <данные изъяты> М. <данные изъяты> Кучерова С.П., а именно: заявление генерального директора ООО «СФПК» Казакова С.И. о процессуальном правопреемстве; копия определения Шпа-ковского районного суда от 19.08.2015 года; копия решения о предоставлении кредита <данные изъяты> копия решения о предоставлении кредита Кондратовой Т.В.; копии долж-ностных инструкций специалиста М. М.В.; копии страниц трудовой книжки на имя Кондратовой Т.В.; копия приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с М. <данные изъяты> от 30.09.2013 года; копия нотариально заверенного договора аренды транспортного средства без экипажа от 03.08.2013 года между Кучеровой О.В. и <данные изъяты> копии авиабилетов и страниц заграничного паспорта Кучерова С.П., не сви-детельствуют о невиновности подсудимых в совершении ряда преступлений, предусмот-ренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ.

Позиция стороны защиты о невиновности подсудимых Балаян О.Р., Кучерова С.П., Кучерявого А.Н. в совершении инкриминируемых деяний, ввиду того, что в действиях Балаян О.Р. усматриваются гражданско-правовые отношения, а Кучерявый А.Н. и <данные изъяты> вообще не причастны к преступлениям, противоречит установленным судом обс-тоятельствам, показаниям других подсудимых, исследованным и проверенным доказа-тельствам, в связи с чем, суд расценивает ее, как попытку избежать наказания подсуди-мыми Кучерявым А.Н., Кучеровым С.П., Балаян О.Р. за совершенные ими преступления и реализацию их права на защиту.

Суд не может согласиться с позицией защитника подсудимого М. <данные изъяты> - адвоката Заведеева Г.А. о необходимости признания недопустимыми вещественных дока-зательств - двух СД-дисков с надписями на их лицевых частях «2/1264с от 18.11.13» и «2/1180с от 15.10.13» с записью телефонных переговоров подсудимых, ввиду того, что они, в нарушение требований статей 82, 89, 165 УПК РФ, получены следователем в неопе-чатанном виде и также хранятся при уголовном деле, поскольку данные вещественные доказательства участниками процесса, как со стороны обвинения, так и со стороны за-щиты в судебном заседании не представлялись и не исследовались. Визуальный осмотр внешнего вида дисков, с изучением имеющихся на них надписей, по ходатайству адвоката Заведеева Г.А., в судебном заседании не может считаться, как представление доказатель-ств по делу, на которые стороны могут ссылаться в обоснование своей позиции. Кроме того, в ходе судебного следствия по делу адвокатом Заведеевым Г.А. заявлялось хода-тайство об исключении из числа доказательств вышеуказанных дисков, которое судом разрешено с вынесением 26.11.2015 года соответствующего постановления.

Показания свидетелей Ненашевой Е.Б., Сидорова Р.Г., Хачатурова С.А., из которых, по мнению защиты, следует, что документы заемщиков должны были проверяться служ-бой безопасности Сбербанка, а не М. <данные изъяты> что свидетельствует о его невинов-ности, вопреки доводам защиты, являются доказательствами стороны обвинения, подтвер-ждающими виновность М. М.В. в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ.

Позиция подсудимого М. <данные изъяты> и его защитника, сообщивших, что М. <данные изъяты> совершал мошенничество, однако, лишь в трех случаях, а не в четырех, как указано в обвинительном заключении, то есть не признавшего свою вину в совершении преступ-ления, вследствии которого 16.07.2013 года денежные средства в размере 256 150 рублей были зачислены на расчетный счет Кондратовой Т.В., суд также расценивает, как избран-ный способ защиты. Доводы защиты о том, что второй раз Кондратова Т.В. сдавала документы для получения кредита в банке не М. <данные изъяты> а другому лицу, что извест-но с ее же слов, ввиду чего М. <данные изъяты> не совершал инкриминируемое деяние, проти-воречит установленным судом обстоятельствам.

Позиция стороны защиты подсудимой Балаян О.Р., частично признавшей вину в со-вершении всех инкриминируемых ей деяний, о том, что все ее действия при получении кредита носили и носят гражданско-правовой характер, что подтверждается вступившими в законную силу двумя судебными решениями Грачевского районного суда от 11.03.2015 года, имеющими преюдициальное значение, из которых следует, что имел место договор займа, а не криминальный способ получения кредита, является необоснованной и опро-вергается вышеприведенными доказательствами. Более того, данные судебные решения, являются, по мнению суда, доказательствами обвинения, поскольку свидетельствуют о совершении Балаян О.Р. в группе лиц по предварительному сговору мошенничеств в сфере кредитования.

Доводы защиты о том, что Балаян О.Р. не знала о предоставлении ею в банк заве-домо ложных и недостоверных сведений, поскольку ей помогала получить кредит <данные изъяты> которой она отдала свои личные документы, а затем та вручила ей пакет доку-ментов, которые Балаян О.Р. и оставила в банке, являются необоснованными, противоре-чащими установленным в судебном заседании обстоятельствам и суд их расценивает, как избранный способ защиты.

Позиция стороны защиты подсудимого Кучерявого А.Н., не признавшего вину в совершении инкриминируемых ему деяниях, о необходимости его оправдания, поскольку он не совершал никаких преступлений, его вина не подтверждается показаниями <данные изъяты> Кондратовой Т.В., Балаян О.Р. и других подсудимых, о нем не упомянула в своих показаниях и представитель Сбербанка Р. Б. <данные изъяты> а показания в ходе предварительного следствия были им даны под воздействием и угрозами следователя, противоречит установленным судом обстоятельствам, доказательствам стороны обви-нения, в связи с чем, суд расценивает ее, как попытку избежать наказания подсудимым Кучерявым А.Н. за совершенные им преступления и реализацию его права на защиту.

Позиция подсудимого Митрофанова С.С., признавшего свою вину в совершении всех преступлений частично, затем сообщившего, что не имел отношения к эпизодам с <данные изъяты>., а в последнем слове сообщившего, что совершал мошенничество, однако, лишь в трех случаях, а не в четырех, противоречит установленным судом обстоятельствам и суд расценивает такую позицию подсудимого Митрофанова С.С., как избранный способ защи-ты.

Позиция защитника подсудимой Арутюновой В.А. о том, что действия непосредст-венных заемщиков - Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. суд должен квалифицировать только по части 1 статьи 159.1 УК РФ, так как преступления ими были совершены с лицами, не являющимися специальными субъектами в сфере кредитования, а действия <данные изъяты>. - как пособничество в совершении мошенничества в сфере кредитования, пос-кольку она не обладала признаками специального субъекта - заемщика, но непосредствен-но участвовала в мошенничестве, не основаны на законе, являются надуманными, необос-нованными, опровергаются вышеприведенными доказательствами.

Кроме того, суд пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для квали-фикации действий подсудимой Арутюновой В.А. и других подсудимых по части 5 статьи 33, части 2 статьи 159.1 УК, как соучастие в совершении мошенничества в сфере кредито-вания, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведо-мо ложных и недостоверных сведений, совершенном группой лиц по предварительному сговору, в форме пособничества, по следующим основаниям.

Объективная сторона мошенничества состоит в совершении обманных действий в целях незаконного получения чужого имущества или права на имущество, в злоупотреб-лении доверием потерпевшего в тех же целях. Субъективная сторона мошенничества зак-лючается в прямом умысле и корыстной цели. В содержание умысла входит намерение получить чужое имущество или право на имущество путем обмана либо злоупотребления доверием, субъект сознает, что потерпевший передал имущество потому, что введен в заб-луждение, а корыстная же цель заключается в увеличении своего имущественного досто-яния за счет чужой собственности. Мошенничество признается оконченным с момента перехода чужого имущества во владение виновного или с момента получения им права распоряжаться чужим имуществом

Исходя из смысла части 2 статьи 35 УК РФ, уголовная ответственность за преступ-ление, совершенное группой лиц по предварительному сговору, наступает и в тех случаях, когда согласно предварительной договоренности между соучастниками непосредственное изъятие имущества осуществляет один из них. Если же другие участники, в соответствии с распределением ролей, совершили согласованные действия, направленные на оказание непосредственного содействия исполнителю в совершении преступления, содеянное ими является соисполнительством и в силу части 2 статьи 34 УК РФ не требует дополнитель-ной квалификации по статье 33 УК РФ.

Если лицо непосредственно или опосредованно не выполняет объективную сторону состава преступления, оно не может быть признано исполнителем. Действия лица, непос-редственно не участвовавшего в хищении чужого имущества, но содействовавшего совер-шению этого преступления советами, указаниями либо заранее обещавшего скрыть следы преступления, устранить препятствия, не связанные с оказанием помощи непосредст-венным исполнителям преступления, сбыть похищенное и т.п., надлежит квалифициро-вать, как соучастие в содеянном в форме пособничества со ссылкой на ч. 5 ст. 33 УК РФ.

Вместе с тем, судом установлено, что умысел всех подсудимых был направлен на хищение денежных средств банка, своими согласованными совместными действиями они в составе группы лиц по предварительному сговору похищали имущество, путем предос-тавлениями заемщиками Кондратовой Т.В. и Балаян О.Р. банку заведомо ложных и не-достоверных сведений, обращая его в свою пользу, каждый из подсудимых выполнил объективную сторону преступления.

Согласно исследованных в судебном заседании доказательств, для достижения об-щей цели каждый из подсудимых - Кондратова Т.В., Гаврилова С.Г., Балаян О.Р., <данные изъяты> Кучеров С.П., М. <данные изъяты> Кучерявый А.Н, Кива А.С., Арутюнова В.А., выполняя свою роль, участвовал в обеспечении действий, составляющих объективную сторону преступления.

Высказанные в ходе судебного заседании доводы подсудимыми Митрофановым С.С. о том, что следователь его допрашивал без защитника, угрожал, обещал поместить в изо-лятор; Кучеровым С.П. о том, что его следователь ввел в заблуждение, оказывал на пси-хологическое воздействие, угрожал ему; М. <данные изъяты> о том, что следователь ему угрожал, оказывал на него давление и протокол допроса он подписал, чтобы на свободе остаться; Кучерявым А.Н. о том, что он дал показания в ходе следствия, потомучто испу-гался и его уговорил следователь; Балаян О.Р. о том, что следователь дописал те сведения, о которых она не знала; Кондратовой Т.В. о том, что она не говорила следователю об осведомленности Гавриловой С.Г. о фиктивных документах, суд расценивает, как избран-ный способ защиты и попытку вышеуказанных подсудимых избежать наказания за совер-шенные ими деяния.

Позиция стороны защиты подсудимого Кучерова С.П., не признавшего вину в со-вершении инкриминируемых ему деяниях, о его непричастности к их совершению, пос-кольку он 18.09.2013 года находился за границей, не свидетельствуют о его невиновности в совершении в составе группы лиц по предварительному сговору хищений денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных све-дений.

Доводы защиты Кучерова С.П., что он находился в заграничной поездке в период 12 по 23.09.2013 года и не мог, соответственно, 18.09.2013 года совершить инкриминируемое ему преступление, являются необоснованными и не свидетельствуют о его невиновности в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № 215632 от 18.09.2013 года), пос-кольку судом достоверно установлено, что Кучеров С.П., хотя лично и не получал 18.09.2013 года денежные суммы в банке, однако, действуя в составе группы лиц по пред-варительному сговору, в сентябре 2013 года, но не позднее 12.09.2013 года совместно с Кива А.С., путем обмана убедили Плахотину Л.И. изготовить фиктивные документы, со-держащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., после чего Кучеров С.П. в этот же день сообщил Арутюновой В.А. об изго-товлении фиктивных документов, а затем, действуя совместно с Кива А.С., предоставили Арутюновой В.А. заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., которая впоследующем 18.09.2013 года получила кредит в размере 545000 рублей, которые совместно, в том числе, с <данные изъяты> похитила, распорядившись данными денежными средствами по своему усмот-рению.

Показания Кучерова С.П. о его взаимоотношениях с Арутюновой В.А. только в свя-зи со сдачей им в аренду Арутюновой В.А. автомобиля и производимыми расчетами за аренду данного автомобиля, ввиду чего он непричастен вообще к совершению инкрими-нируемых ему деяний, опровергаются показаниями Арутюновой В.А., Кива А.С., а также иными доказательствами и противоречат установленным в суде обстоятельствам, ввиду чего суд такую позицию Кучерова С.П. расценивает, как избранный способ защиты и по-пытку избежать наказания за совершенные уголовно-наказуемые деяния.

Иные доводы, высказанные защитником подсудимого Кучерова С.П. - адвокатом Щетининой Н.А. о том, что подсудимая Арутюнова В.А., менявшая несколько раз свои показания в ходе предварительного следствия, стала обвинять Кучерова С.П. именно в день ее освобождения из-под стражи и после установления Кива А.С., находившегося в розыске, оказавшего на нее давление, ввиду чего не имеется достаточных доказательств для обвинения Кучерова С.П. в совершении инкриминируемых ему деяний, являются, по мнению суда, необоснованными.

Вместе с тем, суд пришел к выводу, что подсудимый Кучеров С.П. подлежит оправ-данию по части 4 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), по следующим основаниям.

Так, органами предварительного следствия Кучеров С.П. обвиняется, в том числе, в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, со-вершенное организованной группой, при следующих обстоятельствах.

Митрофанов С.С., в середине 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в городе Ставрополе, точные дата и место следствием не установлены, действуя умыш-ленно, из корыстных побуждений, посредством телефонной связи сообщил участнику созданной им организованной группы – М. М.В. персональные данные <данные изъяты> для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. Медве-дев М.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Ленина 415, тот же день проверил Балаян О.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Уста-новив, что кредитная история Балаян О.Р. положительная и имеется возможность оформ-ления на последнюю кредита, он, в этот же день сообщил об этом Митрофанову С.С. Так-же М. <данные изъяты> пояснил, что 19.09.2013 года Балаян О.Р. необходимо прибыть к нему в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для составления заявки на получение кредита.

Митрофанов С.С., в середине сентября 2013 года, но не позднее 19.09.2013 года, находясь в г. Ставрополе, точные время и место следствием не установлены, для дости-жения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли сообщил Кучерявому А.Н. о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере до-хода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 года необходимо прибыть к <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита.

В этот же день Кучерявый А.Н., находясь в городе Ставрополе, точные время и мес-то следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дос-тижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, сооб-щил Кива А.С., о необходимости изготовления для Балаян О.Р. фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере до-хода, а также пояснил, что Балаян О.Р. 19.09.2013 года необходимо прибыть к <данные изъяты> в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита.

В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место след-ствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достиже-ния преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил Кучерову С.П. о необходимости изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 19.09.2013 необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита.

В этот же день Кива А.С., находясь в офисе ООО «Максим» расположенного по ад-ресу: город Ставрополь, улица Пушкина 54, точное время следствием не установлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели орга-низованной группы и согласно отведенной ему роли обратился к заместителю генераль-ного директора указанного общества Плахотиной Л.И., которую путем обмана убедил из-готовить фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р., для использования указанных документов при оформлении кредита в ОАО «Сбербанк Р.», пояснив последней, что Балаян О.Р. исполнит взятые на себя обязательства.

Плахотина Л.И. не подозревая о преступных намерениях Кива А.С., находясь в офи-се ООО «Максим», расположенном по адресу: город Ставрополь, улица Пушкина, 54, из-готовила и сразу передала Кива А.С. справку о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р. 18.05.1983 года рождения, выданную ООО «Максим», ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года якобы составляет 389 260 руб-лей и копию трудовой книжки № ТК-II №5337172 на имя Балаян О.Р., согласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года.

В этот же день Кива А.С., находясь в городе Ставрополе, точные время и место след-ствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, сообщил <данные изъяты> что фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. изготовлены и последней 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления креди-та. Также Кива А.С. сообщил Арутюновой В.А., что она должна подъехать к указанному дополнительному офису, для осуществления контроля и координации преступных дейст-вий Балаян О.Р.

В этот же день Арутюнова В.А., находясь в городе Ставрополе, точные время и мес-то следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для дос-тижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, пос-редством телефонной связи сообщила Балаян О.Р., что фиктивные документы, содер-жащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте ее работы и размере дохода изготовлены и ей 19.09.2013 года необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в допол-нительный офис № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» для оформления кредита.

Реализуя задуманное, 19.09.2013 года Кива А.С., находясь около здания дополни-тельного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», распо-ложенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 415, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, предоставил <данные изъяты> заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. Тогда же Арутюнова В.А., находясь около здания дополнительного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по вышеуказанному адресу, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли предоставила Балаян О.Р. фиктив-ные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о ее месте работы и размере дохода и сообщили, что ей необходимо зайти в дополнительный офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» и обратиться к <данные изъяты> для оформления кредита.

19.09.2013 года, в дневное время Балаян О.Р., находясь в помещении дополнитель-ного офиса № 5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», расположен-ного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, пере-дала М. <данные изъяты>. документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведе-ния о ее месте работы и полученном доходе, а именно: справку о доходах физических лиц за 2013 год № 2 от 18.09.2013 года (по форме 2 НДФЛ) на имя Балаян О. Р., дата года рождения, выданную ООО «Максим» ИНН 2634081194, согласно которой общая сумма дохода Балаян О.Р. в период с января по август 2013 года якобы составляет 389 260 рублей и копию трудовой книжки № ТК-II № 5337172 на имя Балаян О.Р., сог-ласно которой последняя, якобы, работает в ООО «Максим» в должности экономиста с 18.08.2011 года.

М. <данные изъяты> продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение организованной группой преступной цели, согласно отведенной ему роли, действуя в составе организованной группы, принял у Балаян О.Р. фиктивные документы, на основании которых внес заведомо для себя ложные сведения о финансовом положении, доходе и месте работы Балаян О.Р., которые существенно улучшали ее финансовое по-жение, в заявление-анкету от 19.09.2013 года на получение кредитного продукта.

01.10.2013 года, введенные в заблуждение относительно истинных намерений чле-нов организованной группы и финансового положения Балаян О.Р., сотрудники ОАО «Сбербанка России», на основании представленных Балаян О.Р. заведомо фиктивных для членов организованной группы документов и заполненного М. <данные изъяты>. от имени Балаян О.Р. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Балаян О.Р. выдачу кредита «Потребительский» в размере 545000 рублей на срок 60 месяцев.

01.10.2013 года на основании представленных Балаян О.Р. фиктивных документов был заключен кредитный договор № 221073 между ОАО «Сбербанк России» (кредитор), в лице начальника ОПЕРУ Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» Запорожской И.В., и Балаян О.Р. (заемщик), согласно условиям которого кредитор пре-доставляет заемщику «Потребительский кредит» в сумме 545000 рублей под 25,35% годо-вых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора 01.10.2013 года, в дневное время, в помещении дополнительного офиса № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбер-банк России», расположенного по адресу: город Ставрополь, улица Ленина, 361, кредит-ные денежные средства в размере 545000 рублей были зачислены на расчетный счет <данные изъяты> № 42307810260104384894, открытый в дополнительном офисе № 5230/09060 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России», которые в тот же день Балаян О.Р. сняла наличными в кассе указанного банковского учреждения и совместно с участниками организованной группы Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты><данные изъяты> Кучеровым С.П. и Арутюновой В.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 545000 рублей. В дальнейшем Балаян О.Р. от исполнения своих обязательств по возврату кредита умышлено уклонилась.

Действия Кучерова С.П. по данному эпизоду были квалифицированы по части 4 ста-тьи 159.1 УК РФ.

В судебном заседании подсудимый Кучеров С.П. свою вину в совершении выше-указанного преступления не признал, сообщив, что непричастен к совершению инкрими-нируемого ему деяния.

В обоснование доказанности вины Кучерова С.П. в совершении преступления, пре-дусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года) государственный обви-нитель в судебном заседании сослался на показания представителя потерпевшего, свиде-телей, а также письменные доказательства, обосновывающие и подтверждающие, по мне-нию стороны обвинения, вину Кучерова С.П. в совершении преступления, предусмотрен-ного частью 4 статьи 159.1 УК РФ.

Вместе с тем, суд считает, что из описания преступного деяния Кучерова С.П. (по эпизоду по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года) не следует о совершении им в составе организованной группы преступ-ления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ, поскольку ни одно из его дейст-вий, направленных на выполнение объективной стороны никриминируемого деяния в об-винительном заключении не описано, при этом роль Кучерова С.П. в совершении инкри-минируемого деяния не указана вовсе. Описывая совершение Кучеровым С.П. вышеу-казанного преступления, органы следствия указали лишь, что Кива А.С. сообщил <данные изъяты>. о необходимости изготовить фиктивные документы, содержащие заведомо лож-ные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Балаян О.Р. и что ей 19.09.2013 необходимо прибыть к М. <данные изъяты> в дополнительный офис №5230/0137 Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк Р.» для оформления кредита, не указав, в результате каких действий Кучерова С.П. им в составе организованной группы совершено инкриминируемое деяние по данному эпизоду.

В силу статьи 252 УПК РФ, судебное разбирательство проводится только в отноше-нии обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в су-дебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту. В силу части 4 статьи 302 УПК РФ, обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступле-ния подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

Исходя из описания действий Кучерова С.П. и предъявленного ему обвинения в со-вершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), суд приходит к выводу о необходимости оправдать подсудимого Кучерова С.П. по части 4 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду по факту хищения денежных средств по кредитному договору № 221073 от 01.10.2013 года), в связи с отсутствием в его деянии состава прес-тупления.

Органами предварительного следствия действия каждого из подсудимых - Кон-дратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., <данные изъяты>, Кучерявого А.Н, Кива А.С., Арутюновой В.А. по всем эпизодам инкриминируемых деяний квалифицированы по части 4 статьи 159.1 УК РФ, как мошен-ничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем пре-доставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные орга-низованной группой.

Вместе с тем, оценив представленные сторонами доказательства, суд приходит к выводу о необходимости квалификации действий каждого их подсудимых - <данные изъяты> Гавриловой С.Г., Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., <данные изъяты>., Кучерявого А.Н, Кива А.С., Арутюновой В.А. по всем инкриминируемым деяниям по части 2 статьи 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиков путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, по сле-дующим основаниям.

В силу статьи 35 УК РФ, преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о сов-местном совершении преступления, при этом, преступление признается совершенным ор-ганизованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединив-шихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Обсуждая вопрос о наличии в действиях всех подсудимых признака совершения преступления в составе организованной группы, суд принимает во внимание правовую позицию, сформулированную Верховным Судом Российской Федерации в постановлении Пленума «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении, растрате» от 27 декабря 2007 года № 51, согласно которой под организованной группой следует понимать устойчивую группу лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная группа отличается наличием в составе организатора (руководителя), стабильностью состава участников группы, распределением ролей между ними при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении.

Доказательства, приведенные в обвинительном заключении и представленные сторо-ной обвинения в судебном заседании, как каждое в отдельности, так и в совокупности не дают оснований для вывода о виновности Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., <данные изъяты> Митрофанова С.С., Кучерова С.П., М. <данные изъяты>., Кучерявого А.Н, Кива А.С., Арутюновой В.А. в совершении мошенничеств в составе организованной группы.

Суду не представлено доказательств того, что подсудимые заранее объединились в устойчивую группу для совершения преступлений, а также доказательств подтверждаю-щих длительную подготовку участников организованной группы для совершения преступ-ления. Стороной обвинения не представлено доказательств, объективно подтверж-дающих устойчивость группы, а также, что участники организованной группы отрабаты-вали план и способ совершения преступления, подготавливали орудия и средства, создавали условия, облегчающие совершить преступление. В материалах уголовного дела отсутствуют сведения о наличии в группе организатора, инициирующего совершение преступлений, определявших их схему, распределявшего роли членов организованной группы, доказательства тому стороной обвинения не представлены.

При таких обстоятельствах у суда не имеется оснований для вывода о наличии ор-ганизованной группы и участия в ней подсудимых Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерова С.П., М. <данные изъяты> Кучерявого А.Н, <данные изъяты>., Арутюновой В.А.

Вместе с тем из материалов дела видно, что между соучастниками преступления имела место предварительная договоренность о месте, времени, способе совершения каждого преступления с распределением ролей, то есть налицо признаки, позволяющие квалифицировать деяние каждого из подсудимых, как совершенное группой лиц по пред-варительному сговору.

В связи с изложенным, суд пришел к выводу, что завладение имуществом потерпев-шего осуществлялось подсудимыми не организованной группой, а группой лиц по пред-варительному сговору.

Анализ исследованных в судебном заседании доказательств позволяет сделать вывод о виновности Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Балаян О.Р. Митрофанова С.С., <данные изъяты> М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучерова С.П., Арутюновой В.А. в совершении каждым ряда преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ.

Давая правовую оценку действиям подсудимых Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Балаян О.Р. Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., <данные изъяты> Арутюновой В.А., решая вопросы квалификации содеянного ими, суд исходит из признанных доказанными фактических обстоятельств уголовного дела, а также объема предъявленного и поддержанного государственным обвинителем обвинения каждому под-судимому.

Действия подсудимой Кондратовой Т.В. суд квалифицирует:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредит-ному договору № 188166 от 11.07.2013 года), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо лож-ных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредит-ному договору № 190158 от 16.07.2013 года), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо лож-ных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

Действия подсудимой Гавриловой С.Г. суд квалифицирует:

Действия подсудимой Балаян О.Р. суд квалифицирует:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредит-ному договору № 215632 от 18.09.2013 года), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо лож-ных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств по кредит-ному договору № 221073 от 01.10.2013 года), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо лож-ных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

Действия подсудимого Кучерова С.П. суд квалифицирует:

Действия подсудимого Митрофанова С.С. суд квалифицирует:

Действия подсудимого Кучерявого А.Н. суд квалифицирует:

Действия подсудимого М. <данные изъяты> суд квалифицирует:

Действия подсудимого Кива А.С. суд квалифицирует:

Действия подсудимой Арутюновой В.А. суд квалифицирует:

При назначении наказания подсудимой Кондратовой Т.В. суд учитывает харак-тер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, имущественное положение подсудимой.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимой Кондратовой Т.В., которая ранее не судима, положительно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Кондратовой Т.В. по всем эпизодам являются совершение преступления впервые, частичное признание вины в совершении инкриминируемых деяний, наличие на иждивении четверых малолетних детей, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кондратовой Т.В., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Кондратовой Т.В. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, ее поведение после совершения преступлений, раскаяние и отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, уровень и образ жизни, возраст подсудимой и состояние ее здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимой Гавриловой С.Г. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, имущественное положение подсудимой.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимой Гавриловой С.Г., которая ранее судима, посредственно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельством, смягчающим наказание Гавриловой С.Г. по всем эпизодам, являются частичное признание вины в совершении инкриминируемых деяний.

Обстоятельством, отягчающим наказание Гавриловой С.Г., является рецидив преступлений.

При назначении наказания Гавриловой С.Г. суд учитывает ее роль в совершении преступлений, конкретные обстоятельства дела, ее поведение после совершения преступ-лений, раскаяние и отношение к содеянному, возраст подсудимой и состояние ее здо-ровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя по-терпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимой Балаян О.Р. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, имущественное положение подсудимой.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимой Балаян О.Р., которая ранее не судима, положительно характеризуется, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога, проживала и обучалась в государственном казенном образовательном учреждении «Специальная (коррекционная) школа-интернат № 14 для детей сирот и детей, оставшихся без попечения родителей с органиченными возможностями здоровья» села Константиновского Петровского района Ставропольского края с 1994 по 1997 года, где полностью находись на государственном обеспечении.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Балаян О.Р. по всем эпизодам являются совершение преступления впервые, частичное признание вины в совершении инкриминируемых деяний, наличие 3 малолетних детей, а также активное способство-вание раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследо-ванию других соучастников преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание Балаян О.Р., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Балаян О.Р. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, ее поведение после совершения преступлений, раскаяние и отношение к содеян-ному, роль в совершении преступлений, уровень и образ жизни, возраст подсудимой и состояние ее здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимому Кучерову С.П. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, имущественное положение подсудимого.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимого Кучерова С.П., который ранее не судим, положительно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельством, смягчающим наказание Кучерова С.П. по всем эпизодам является совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кучерова С.П., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Кучерову С.П. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, его поведение после совершения им преступлений и его отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимого и состояние его здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимому Митрофанову С.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, имущественное положение подсудимого.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимого Митрофанова С.С., который ранее не судим, положительно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Митрофанова С.С. по всем эпизодам, является совершение преступления впервые, частичное признание вины в совершении инкриминируемых деяний, наличие на иждивении 3 малолетних детей, явка повинной.

Обстоятельств, отягчающих наказание Митрофанова С.С., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Митрофанову С.С. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, его поведение после совершения преступлений и его отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимого и состояние его здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимому Кучерявому А.Н. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, имущественное положение подсудимого.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимого Кучерявого А.Н., который ранее не судим, посредственно характеризуется по месту прежнего жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Кучерявого А.Н. по всем эпизодам является совершение преступления впервые, наличие на иждивении малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кучерявого А.Н., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Кучерявому А.Н. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, его поведение после совершения им преступлений и его отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимого и состояние его здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимому М. <данные изъяты> суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, имущественное положение подсудимого.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимого М. <данные изъяты> который ранее не судим, положительно характеризуется по месту жительства и регистрации, положительно характеризовался во время прохождения воинской службы и по месту прежней работы, воспитывался в многодетной семье, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание М. <данные изъяты>., по всем эпизодам является совершение преступления впервые, частичное признание вины в инкриминируемых деяниях.

Обстоятельств, отягчающих наказание М. <данные изъяты> в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания М. <данные изъяты> суд учитывает конкретные обстоятельства дела, его поведение после совершения преступлений и его отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимого и состояние его здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимому Кива А.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, имущественное положение подсудимого.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимого <данные изъяты>., который ранее не судим, посредственно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Кива А.С. по всем эпизодам, является совершение преступления впервые, частичное признание вины в совершении инкриминируемых деяниях, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления по всем эпизодам.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кива А.С., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Кива А.С. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, его поведение после совершения преступлений и его отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимого и состояние его здоровья, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

При назначении наказания подсудимой Арутюновой В.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений средней тяжести, влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, имущественное положение подсудимой.

Кроме этого, суд принимает во внимание все данные о личности подсудимой Арутюновой В.А., которая ранее не судима, положительно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Арутюновой В.А. по всем эпизодам являются совершение преступления впервые, частичное признание вины, наличие на иждивении одного малолетнего ребенка, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание Арутюновой В.А., в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Арутюновой В.А. суд учитывает конкретные обстоятельства дела, ее поведение после совершения преступлений и ее отношение к содеянному, роль в совершении преступлений, возраст подсудимой и состояние ее здоровья, состояние здоровья ее малолетнего ребенка и родителей, невозмещение ущерба, причиненного преступлениями, позиция представителя потерпевшего о назначении наказания всем подсудимым, в соответствии с требованиями закона.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролями Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты>, Кива А.С., Кучерова С.П., Арутюновой В.А., Гавриловой С.Г., Кондратовой Т.В., Балаян О.Р., их поведением во время или после совершения преступлений, и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не установлено, в связи с чем, оснований для применения статьи 64 УК РФ при назначении наказания каждому из подсудимых не имеется.

Обстоятельств, при которых возможно изменить категории преступлений на менее тяжкие, судом также не установлено, в связи с чем, оснований для применения части 6 статьи 15 УК РФ при назначении наказания каждому из подсудимых, не имеется.

Учитывая изложенные обстоятельства в их совокупности, личности каждого подсудимого, в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденных, соблюдая требование закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, что за совершение инкриминируемых преступлений необходимо назначить каждому из подсудимых - Кондратовой Т.В., Гавриловой С.Г., Балаян О.Р., Митрофанову С.С., Кучерявому А.Н., М. <данные изъяты>., Кива А.С., Кучерову С.П., Арутюновой В.А., наказание в виде лишения свободы, которое, по мнению суда, будет максимально способствовать целям и задачам уголовного наказания, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Вместе с тем, суд пришел к выводу о возможном исправлении Кондратовой Т.В., Балаян О.Р., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., <данные изъяты> Арутюновой В.А. без реального отбытия им наказания в виде лишения свободы, ввиду чего полагает возможным, на основании статьи 73 УК РФ, назначить <данные изъяты> Балаян О.Р., Митрофанову С.С., Кучерявому А.Н., М. <данные изъяты>., Кива А.С., Кучерову С.П., Арутюновой В.А., каждому, наказание в виде лишения свободы условно, с испытательным сроком.

В силу пункта 9 постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ шестого созыва от 24.04.2015 года № 6576-6ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов», по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу настоящего постановления, суд, если признает необходимым назначить наказание условно, освобождает указанных лиц от наказания.

На основании пункта 12 постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ шестого созыва от 24.04.2015 года № 6576-6ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов», снимается судимость с лиц, освобожденных от наказания на основании и пунктов 1-4 и 7-9 настоящего постановления.

Согласно пункту 22 постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ шестого созыва от 24.04.2015 года № 6578-6ГД «О порядке применения постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ шестого созыва от 24.04.2015 года № 6576-6ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов»», в случае, если вопрос о применении акта об амнистии возникнет по истечении шести месяцев со дня вступления в силу Постановления об амнистии, оно исполняется в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящего постановления.

Учитывая, что все преступления, предусмотренные частью 2 статьи 159.1 УК РФ Кондратовой Т.В., Балаян О.Р., Митрофановым С.С., Кучерявым А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучеровым С.П., Арутюновой В.А. совершены до вступления в силу Постановления об амнистии, а суд, назначая вышеуказанным подсудимым основное наказание в виде лишения свободы, приходит к выводу о его назначении, в соответствии со статьей 73 УК РФ, условно, подсудимые Кондратова Т.В., Балаян О.Р., <данные изъяты>, Кучерявый А.Н., М. <данные изъяты>, Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А. подлежат освобождению от основного наказания, в силу части 8 статьи 302 УПК РФ, вследствие акта об амнистии, со снятием с них судимости.

Кроме того, учитывая изложенные обстоятельства в их совокупности, все данные о личности подсудимой Гавриловой С.Г., ее возраст и состояние здоровья, роль в совершении преступлений, частичное признание вины в инкриминируемых деяниях и раскаяние в содеянном, поведение после совершения преступлений, соблюдая требование закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, суд приходит к выводу о возможном исправлении Гавриловой С.Г. без реального отбытия ею наказания в виде лишения свободы, ввиду чего полагает возможным, на основании статьи 73 УК РФ, назначить Гавриловой С.Г. наказание в виде лишения свободы условно, с испытательным сроком.

Оснований для применения к подсудимой Гавриловой С.Г. акта об амнистии не имеется.

С учетом конкретных обстоятельств дела, всех данных о личности подсудимых, суд считает возможным не назначить Кондратовой Т.В., Балаян О.Р., Митрофанову С.С., Кучерявому А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучерову С.П., Арутюновой В.А., каждому,

дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

С учетом всех данных о личности подсудимой Гавриловой С.Г. и конкретных обстоятельств дела, суд считает необходимым назначить Гавриловой С.Г. дополнительное наказание в виде ограничения свободы, которое, по мнению суда, будет способствовать исправлению осужденной и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Принимая во внимание, что на момент совершения преступлений Кучеров С.П. занимал должность управляющего дополнительным офисом в городе Ставрополе ФКБ «Юниаструм банк» (ООО), а в настоящее время является начальником отдела развития розничного бизнеса Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», М. <данные изъяты> являлся работником ОАО «Сбербанк России», а Кива А.С. занимал должность в допол-нительным офисе в городе Ставрополе ФКБ «Юниаструм банк» (ООО), суд полагает необходимым при назначении Кучерову С.П., М. <данные изъяты> и Кива А.С., каждому, основного наказания, в соответствии с частью 3 статьи 47 УК РФ, назначить каждому дополнительное наказание в виде лишения права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, поскольку с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности виновных, сохранение за Кучеровым С.П., М. <данные изъяты>. и Кива А.С. указанного права является нецелесообразным.

В соответствии с требованиями статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или до-говором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно части 1 статьи 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возме-щению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В ходе судебного заседания представителем потерпевшего заявлен гражданский иск о взыскании солидарно с ответчиков Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., <данные изъяты> Кива А.С., Кучерова С.П., Арутюновой В.А., Гавриловой С.Г., Кондратовой Т.В., Балаян О.Р. в пользу ОАО «Сбербанк России» 2 731 437 рублей 87 копеек за причинение преступлением материального ущерба.

Обсудив гражданский иск, выслушав мнения представителя потерпевшего, государственного обвинителя, подсудимых Кондратовой Т.В., Балаян О.Р. и их защитников, просивших иск удовлетворить, позицию стороны защиты подсудимых Гавриловой С.Г., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н., М. <данные изъяты> Кива А.С., Кучерова С.П., Арутюновой В.А., просивших суд отказать в удовлетворении заявленного искового заявления, учитывая наличие решений Шпаковского районного суда от 24.04.2014 года и 15.08.2014 года, которыми расторгнуты кредитные договоры № 188166 от 11.07.2013 года, № 190158 от 16.07.2013 года, заключенные между ОАО «Сбербанк Р.» и заемщиком Кондратовой Т.В., и в пользу ОАО «Сбербанк России» с Кондратовой Т.В. взысканы задолженности по вышеуказанным договорам, всего в сумме 646942 рублей 74 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 9669 рублей 43 копеек и в сумме 343522 рубля 83 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6635 рублей 23 копеек, соответственно; наличие решений Грачевского районного суда от 11.03.2015 года о расторжении кредитных договоров № 215632 от 18.09.2013 года, № 221073 от 01.10.2013 года, заключенных между ОАО «Сбербанк России» и заемщиком Балаян О.Р., взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» с <данные изъяты> ссудной задолженности по вышеуказанным договорам, процентов за кредиты, задолженностей по неустойке, расходов по уплате государственной пошлины, суд приходит к выводу о невозможности принятия решения по заявленному иску без отложения судебного заседания, повлекущего затягивание процесса и полагает необходимым признать, в соответствии с частью 2 статьи 309 УК РФ, за гражданским истцом ОАО «Сбербанк России» право на удовлетворение его иска, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 299 УПК РФ, при постановлении при-говора суд в совещательной комнате разрешает вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска и возможной конфискации.

В ходе предварительного следствия постановлением Промышленного районного суда города Ставрополя от 11.12.2014 года наложен арест на имущество <данные изъяты> Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н. и Кива А.С., в целях обеспечения гражданского иска и возможной конфискации имущества.

Обсудив вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обес-печения гражданского иска и возможной конфискации имущества, выслушав мнение участников процесса, учитывая, что суд признал, в соответствии с частью 2 статьи 309 УК РФ, за гражданским истцом ОАО «Сбербанк России» право на удовлетворение его иска, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, суд считает необходимым не отменять меры в виде наложения ареста на имущество Арутюновой В.А., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н. и Кива А.С., принятые во исполнение обеспечения гражданского иска и возможной конфискации имущества, до разрешения в порядке гражданского судопроизводства искового заявления ОАО «Сбербанк России».

На основании изложенного и руководствуясь статьями 296-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Кондратову Т. В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кондратовой Т. В. наказание в виде лишения свободы, сроком на 2 года.

На основании статьи 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать услов-ным, с испытательным сроком в течение 2 лет.

Возложить на осужденную Кондратову Т.В. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Кондратову Т.В. от назначенного наказания, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Кондратовой Т. В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Гаврилову С. Г. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 3 лет лишения свободы, с ограничением свободы на срок 8 месяцев,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 3 лет лишения свободы, с ограничением свободы на срок 8 месяцев.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Гавриловой С.Г. наказание в виде лишения свободы, сроком на 3 года 6 месяцев, с ограничением свободы на срок 1 год.

На основании статьи 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать услов-ным, с испытательным сроком в течение 3 лет.

Возложить на осужденную Гаврилову С.Г. обязанность в период условного осужде-ния не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раза в месяц в установленные дни.

На время всего срока наказания в виде ограничения свободы, установить Гавриловой С.Г. следующие ограничения:

- не покидать жилище по месту фактического проживания с 22 часов до 06 часов;

- не изменять место жительства и работы без согласия специализированного госу-дарственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;

- не выезжать за пределы города Ставрополя без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказа-ния в виде ограничения свободы;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы 2 раза в месяц в установленные дни.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о не-выезде и надлежащем поведении в отношении Гавриловой С.Г. оставить прежней.

Балаян <данные изъяты> Р. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Балаян <данные изъяты> Р. наказание в виде лишения свободы, сроком на 2 года.

Возложить на осужденную Балаян О.Р. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Балаян О.Р. от назначенного наказания, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Балаян О. Р. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Кучерова С. П. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишения права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 2 года 6 месяцев,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 2 года 6 месяцев,

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кучерову С. П. наказание в виде лишения свободы, сроком на 3 года, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 3 года.

Возложить на осужденного Кучерова С.П. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Кучерова С.П. от назначенного наказания в виде лишения свободы, со снятием судимости.

Кучерова С.П. по предъявленному обвинению в совершении преступления, предус-мотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору от 01.10.2013 года) оправдать по основанию, предусмотренному пунктом 3 части 2 статьи 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в деянии подсудимого состава преступления.

Признать за Кучеровым С.П. право на реабилитацию в соответствии со статьями 133, 134 УПК РФ, разъяснив ему порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием, согласно главы 18 УПК РФ.

Меру пресечения в отношении Кучерова С.П. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Митрофанова С. С.ча признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Митрофанову С. С.чу наказание в виде лишения свободы, сроком на 2 года 6 месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать услов-ным, с испытательным сроком в течение 2 лет 6 месяцев.

Возложить на осужденного Митрофанова С.С. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Митрофанова С.С. от назначенного наказания, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Митрофанова С.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Кучерявого А. Н. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет 2 месяцев лишения свободы,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет 2 месяцев лишения свободы.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кучерявому А. Н. наказание в виде лишения свободы, сроком на 3 года.

Возложить на осужденного Кучерявого А.Н. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Кучерявого А.Н. от назначенного наказания, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Кучерявого А.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Медведева М. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет 3 месяцев лишения свободы, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 2 года 3 месяца,

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Медведеву М. В. наказание в виде лишения свободы, сроком на 3 года 3 месяца, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 3 года.

На основании статьи 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать услов-ным, с испытательным сроком в течение 3 лет 3 месяцев.

Возложить на осужденного М. <данные изъяты> обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить М. <данные изъяты> от назначенного наказания в виде лишения свободы, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении М. <данные изъяты> в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Кива А. С. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет лишения свободы, с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 1 год 8 месяцев,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 2 лет лишения свободы; с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 1 год 8 месяцев,

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кива А. С. наказание в виде лишения свободы, сроком на 2 года 10 месяцев с применением части 3 статьи 47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью в кредитно-банковской сфере, сроком на 2 года 6 месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать услов-ным, с испытательным сроком в течение 2 лет 8 месяцев.

Возложить на осужденного Кива А.С. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Кива А.С. от назначенного наказания в виде лишения свободы, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Кива А.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Арутюнову В. А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы,

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ – в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

В соответствии с частью 2 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Арутюновой В.А. наказание в виде лишения свободы, сроком на 2 года 6 месяцев.

Возложить на осужденную Арутюнову В.А. обязанность в период условного осуждения не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные дни.

Вследствие акта амнистии освободить Арутюнову В.А. от назначенного наказания, со снятием судимости.

Меру пресечения в отношении Арутюновой В.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

В соответствии с частью 2 статьи 309 УПК РФ, признать за гражданским истцом ОАО «Сбербанк Р.» право на удовлетворение заявленного иска, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судо-производства.

Вещественные доказательства по делу:

- записная книжка с мягкой обложкой; трудовая книжка АТ-V №7021165; выписка из судебного заседания; объявления о помощи в получении кредита, выдачи займов и приобретении квартиры; блокнот с мягкой обложкой фиолетового цвета; блокнот с мягкой обложкой с изображением кота; протокол допроса подозреваемой Гавриловой С.Г. от 11.09.2009; сшив листов на которых имеются рукописные записи; трудовой договор №158 от 01.11.2012.; доверенность от 25.04.2011.; заявление от 25.04.2011.; чек-ордер.; доверенность от 12.07.2011; заявление от 12.07.2011, исх. №3; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ; решение №3 участника общества от 29.07.2011; заявление от 29.07.2011; доверенность от 29.07.2011; расписка о получении документов; решение о государственной регистрации №14166А от 05.08.2011; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ от 05.08.2011; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица; извещение; копия извещения; договор аренды №113 нежилого помещения №22 от 01.08.2011; решение №3 участника общества ООО «Дельта» от 29.07.2011; устав ООО «Дельта; доверенность от 29.07.2011; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 05.08.2011; лист учета выдачи бланков свидетельств; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 05.08.2011; внутренняя опись документов; письмо; заявление о внесении изменений; заявление о государственной регистрации; заявление от 23.03.2012; акт приема-передачи от 23.03.2012; выписка; решение №2 от 23.03.2012; устав ООО «Дельта» марта 2012; расписка в получении документов; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 02.04.2012 №69322; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012; решение о государственной регистрации от 02.04.2012 №69323; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 02.04.2012; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы; заявление от 04.04.2012; договор №1 уступки доли в уставном капитале ООО «дельта» от 04.04.2012; Акцепт от 04.04.2012; оферта от 04.04.2012; протокол №1 общего собрания участников ООО «Дельта» от 04.04.2012; устав ООО «дельта» от 04.04.2012; квитанция; расписка в получении документов; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 12.04.2012 №69536; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Дельта» от 12.04.2012; решение о государственной регистрации от 12.04.2012 №69537.1; письма; приказ №1 о вступлении в должность директора; решение №4 единственного участника от 23.01.2014; заявление о внесении изменений в сведения юридического лица; расписка в получении документов; решение о государственной регистрации от 04.02.2014 №179; выписка из ЕГРЮЛ от 04.02.2014; опись документов по договору №188166 от 11.07.2013.; Состав группы взаимосвязанных заемщиков.; Копия паспорта гражданина РФ на имя Кондратовой Т.В; Опись документов по договору №188166 от 11.07.2013; Требование о досрочном возврате суммы кредита; Опись документов по договору №190158 от 16.07.2013; Состав группы взаимосвязанных заемщиков; Решение о предоставлении кредита; Копия паспорта гражданина РФ на имя Кондратовой Т.В; Опись документов по договору 190158 от 16.07.2013; Требование о досрочном возврате суммы кредита; Копия извещения формы 187; Опись документов по кредитному договору №215632 от 18.09.2013; Копия паспорта гражданина РФ на имя Балаян О.Р; Решение о предоставлении кредита; Состав группы взаимосвязанных заемщиков; Опись документов по кредитному договору №221073 от 01.10.2013; Копия паспорта гражданина РФ на имя Балаян О.Р; Решение о предоставлении кредита; Состав группы взаимосвязанных заемщиков; извещение форма №187; Заявление- анкета на получение кредитного продукта; Анкета визуальной оценки заемщика; Анкета визуальной оценки заемщика; Заявление- анкета на получение кредитного продукта; Анкета визуальной оценки заемщика; Визуальная оценка документов; Заявление- анкета на получение кредитного; Заявление- анкета на получение кредитного продукта; кредитный договор №215632 от 18.09.2013; Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита; График платежей №1. от 18.09.2013; Заявление заемщика на зачисление кредита от 18.09.2013; Дополнительное соглашение №7019 ОТ 18.09.2013; Заявление на страхование; Кредитный договор №221073 от 01.10.2013; Информация об условиях предоставления, использования и возврата «Потребительского кредита»; График платежей №1 от 01.10.2013; Заявление заемщика на зачисление кредита 01.10.2013; Дополнительное соглашение №7125; Заявление на страхование; Дополнительное соглашение №9054 от 11.07.2013; График платежей №1 от 11.07.2013; Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита; Кредитный договор №188166 от 11.07.2013 года; Заявление анкета на получение потребительского кредита; Дополнительное соглашение №9104 от 16.07.2013; заявление заемщика на зачисление кредита от 16.07.2013; Заявление на страхование; График платежей №1 от 16.07.2013; Информация об условиях предоставления, использования и возврата Потребительского кредита; Кредитный договор №190158 от 16.07.2013; Копия Трудовой книжки ТК-II №5337172; Справка о доходах физических лиц; Справка о доходах физических лиц; Справка о доходах физических лиц.; Справка о доходах физических лиц; Копия Трудовой книжки ТК-III №1323577; Выписка по расчетному счету №42307810260104384894.; расходный кассовый ордер №120-10 от 01.10.2013; расходный кассовый ордер №2-10 от 03.10.2013; расходный кассовый ордер №153-10 от 03.10.2013; расходный кассовый ордер №152-10 от 04.10.2013; расходный кассовый ордер №46-10 от 07.10.2013; договор №42307810260104384894 о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 18.09.2013; три CD-R диска, содержащие детализации телефонных звонков, CD-R №2/1180с и CD-R №2/1264с, находящиеся при материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле.

Вопрос об отмене мер в виде наложения ареста на имущество Арутюновой В.А., Митрофанова С.С., Кучерявого А.Н. и Кива А.С., принятых во исполнение обеспечения гражданского иска и возможной конфискации имущества, оставить без разрешения до рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства искового заявления ОАО «Сбербанк России».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский кра-евой суд через Промышленный районный суд города Ставрополя в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы на приговор, осужденные <данные изъяты> Кива А.С., Кучеров С.П., Арутюнова В.А., Гаврилова С.Г., Кондратова Т.В., Балаян О.Р. вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.А. Кущ

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-51/2016 (1-367/2015;) от 31.03.2015

1-51/2016 (1-367/2015;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица