Решение по делу № 2-10725/2015 от 30.09.2015

Дело № – 10725 / 2015 год

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 декабря 2015 года г.Стерлитамак РБ

Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи: ДОЛЖИКОВОЙ О.А.,

при секретаре ХАСАНОВОЙ А.И.,

с участием представителя истца Ибатуллина М.Х., действующей по доверенности Новодран А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Ибатуллина М. Х. к Обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» о защите прав потребителей,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 предъявил в суд исковое заявление к ООО «Росгосстрах» о защите прав потребителей и возмещении убытков в результате дорожно-транспортного происшествия, мотивируя свои исковые требования тем, что ДД.ММ.ГГГГг. в <адрес> произошло дорожно - транспортного происшествие с участием автомобиля марки «<данные изъяты>», госномер № принадлежащий на праве собственности и под управлением ФИО2, и автомобиля марки «<данные изъяты>», госномер № принадлежащий и под управлением ФИО3. Причиной ДТП явилось несоблюдение водителем ФИО3 Правил дорожного движения РФ. Гражданская ответственность ФИО2 согласно полиса ОСАГО серия ССС № от ДД.ММ.ГГГГ. застрахована в ООО «Росгосстрах». Гражданская ответственность ФИО3 согласно полису ОСАГО серии ЕЕЕ № застрахована в ООО «Росгосстрах». Истец ФИО2 обратился в ООО «Росгосстрах» для производства страховой выплаты. ДД.ММ.ГГГГ. ООО «Росгосстрах» выплатило 50 000 рублей. Не согласившись с выплатой заявитель ФИО2 обратился в ООО Экспертный Центр Правоград для проведения независимой оценки. На основании акта осмотра транспортного средства № от 21.08.2015г., проведенного ООО Экспертный Центр Правоград стоимость восстановительного ремонта автотранспорта составляет 108 600 руб., УТС составляет 6 341 руб. ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика истец направил претензию о возмещении ущерба. Ответчик ответил отказом. Просит взыскать с ответчика ООО «Росгосстрах» в его пользу страховое возмещение в размере 58 600 рублей, УТС в размере 6 341 руб., расходы связанные с проведением оценки стоимости восстановительного ремонта и стоимости УТС в размере 10 000 руб., расходы за составление акта осмотра т/с в размере 500 руб., расходы по изготовлению дубликата экспертного заключения в размере 1 000 руб., компенсацию морального вреда в сумме 5 000 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 15 000 руб., услуги нотариуса в размере 1 400 руб., почтовые расходы в размере 450 руб., расходы за ксерокопирование в размере 600 руб., штраф в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Истец ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, представил суду письменное заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель истца ФИО2, действующая по доверенности ФИО5 в судебном заседании исковые требования ФИО2 поддержала по изложенным в исковом заявлении основаниям и просила удовлетворить.

Представитель ответчика ООО «Росгосстрах» в судебное заседание не явился, о времени и месте надлежаще извещены, сведений о наличии уважительных причин неявки суду не сообщили. Из представленного письменного отзыва представителя ответчика по доверенности ФИО6 следует, что ответчик ООО «Росгосстрах» по существу заявленных исковых требований возражает, так как Дорожно-транспортное происшествие было оформлено без участия сотрудников ГИБДД в соответствии с п.8-10 ст.11 ФЗ № ДД.ММ.ГГГГ. «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев ТС» Согласно п.10 ст.11 ФЗ № от 25.04.2002г.Закона об ОСАГО «В случае оформления документов о ДТП без участия уполномоченных на то сотрудников полиции размер страховой выплаты, причитающейся потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его имуществу, не может превышать 50 тысяч рублей. 10.09.2015г. осознав, что сумма восстановительного ремонта превышает сумму лимита ответственности, в случае оформления без участия сотрудников ГИБДД была составлена справка о ДТП. Справка о ДТП оформлена спустя месяц после ДТП, является ненадлежащим доказательством, просит в удовлетворении исковых требований к ООО «Росгосстрах» отказать в полном объеме.

Третье лицо ФИО3 в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещена, сведений о наличии уважительных причин неявки суду не сообщила.

На основании ст. 167 ГПК РФ суд определил возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся истца, представителя ответчика и третьего лица, извещенных о времени и месте судебного заседания.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив и оценив материалы гражданского дела, исследовав материалы административного дела в отношении ФИО3, суд пришел к выводу, что исковые требования ФИО2. Х. являются необоснованными и не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В силу положений статьи 56 ГПК Российской Федерации, содержание которой следует усматривать в контексте с пунктом 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьей 12 ГПК Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно п. 1 ст. 1 Гражданского кодекса РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

В соответствии со статьей 8 Гражданского Кодекса Российской Федерации РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу пункта 1 статьи 9 данного Кодекса граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Защита гражданских прав осуществляется способами, предусмотренными статьей 12 названного Кодекса.

Как установлено судом и не оспаривается сторонами, ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 05 минут в <адрес> возле дома №. 2 произошло дорожно-транспортное происшествие с участием двух транспортных средств: «<данные изъяты>», госномер № принадлежащий на праве собственности и под управлением ФИО2, и автомобиля марки «ДД.ММ.ГГГГ», госномер О862РК 102 принадлежащий и под управлением водителя ФИО3. Причиной произошедшего ДТП явилось несоблюдение водителем ФИО3 Правил дорожного движения РФ.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ст.421 Гражданского кодекса РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

Согласно ст. 432 Гражданского кодекса договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно ст. 12 Гражданского кодекса РФ, способом защиты права является возмещение убытков.

В соответствии с пунктом 1 ст.1064 Гражданского кодекса РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Общие принципы возмещения убытков содержит ст. 15 Гражданского кодекса РФ, согласно которой в состав реального (фактического) ущерба включаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

В соответствии со ст. 929 Гражданского кодекса РФ, по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе, либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно требованиям п.1 ст.4 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ № - ФЗ (далее Закон об ОСАГО), владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены указанным Законом, за свой счет страховать в качестве страхователей риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.

Страховым риском по условиям обязательного страхования гражданской ответственности транспортных средств является риск наступления ответственности при эксплуатации транспортного средства. Следовательно, страховым случаем является факт наступления вреда у причинителя вреда перед потерпевшим.

Согласно вводных положений закона об ОСАГО, по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

При этом, основными целями и принципами обязательного страхования являются защита прав потерпевших на возмещение вреда, гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью, имуществу потерпевших в пределах, установленных законом, недопустимость ухудшения положения потерпевшего и снижения установленных Законом гарантий его прав на возмещение вреда.

Следовательно, если риск ответственности владельцев транспортных средств застрахован, то вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу потерпевших, возмещается в соответствии с Законом об ОСАГО ответчиком в таком случае выступает страховая компания и лицо, управлявшее автомашиной.

Судом установлено, что момент произошедшего дорожно-транспортного происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. гражданская ответственность владельца транспортного средства ФИО2 согласно полиса ОСАГО серия ССС № от ДД.ММ.ГГГГ. застрахована в ООО «Росгосстрах».

Таким образом, стороны по делу - страхователь ФИО2 и страховщик ООО «Росгосстрах», заключив договор об ОСАГО, согласились с его условиями, а следовательно, у них возникла обязанность действовать в соответствии с требованиями Закона об ОСАГО.

В соответствии с частью 4 ст. 931 Гражданского Кодекса РФ, в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, лицо, которому нанесен ущерб, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии со ст. 11.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств":

оформление документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции осуществляется в порядке, установленном Банком России, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте "б" настоящего пункта; б) дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом; в) обстоятельства причинения вреда в связи с повреждением транспортных средств в результате дорожно-транспортного происшествия, характер и перечень видимых повреждений транспортных средств не вызывают разногласий участников дорожно-транспортного происшествия и зафиксированы в извещении о дорожно-транспортном происшествии, бланк которого заполнен водителями причастных к дорожно-транспортному происшествию транспортных средств в соответствии с правилами обязательного страхования (п. 1);

в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции бланк извещения о дорожно-транспортном происшествии, заполненный в двух экземплярах водителями причастных к дорожно-транспортному происшествию транспортных средств, направляется этими водителями страховщикам, застраховавшим их гражданскую ответственность, в течение пяти рабочих дней со дня дорожно-транспортного происшествия. Потерпевший направляет страховщику, застраховавшему его гражданскую ответственность, свой экземпляр совместно заполненного бланка извещения о дорожно-транспортном происшествии вместе с заявлением о прямом возмещении убытков (п. 2);

в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции владельцы транспортных средств, причастных к дорожно-транспортному происшествию, по требованию страховщиков, указанных в пункте 2 настоящей статьи, обязаны представить указанные транспортные средства для проведения осмотра и (или) независимой технической экспертизы в течение пяти рабочих дней со дня получения такого требования.

Для обеспечения возможности осмотра и (или) независимой технической экспертизы транспортных средств, участвовавших в дорожно-транспортном происшествии, в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции владельцы указанных транспортных средств без наличия согласия в письменной форме страховщиков, указанных в пункте 2 настоящей статьи, не должны приступать к их ремонту или утилизации до истечения 15 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня дорожно-транспортного происшествия (п. 3);

в случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции размер страховой выплаты, причитающейся потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его транспортному средству, не может превышать 50 тысяч рублей (п. 4);

В пункте 39 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" разъяснено, что возмещение убытков в пределах сумм, установленных статьей 11.1 Закона об ОСАГО, является упрощенным способом исполнения обязательств страховщиком, вследствие чего выплата прямого возмещения прекращает обязательство страховщика и причинителя вреда по конкретному страховому случаю (пункт 1 статьи 408 ГК РФ).

В связи с этим не подлежит удовлетворению иск потерпевшего к страховщику и/или к причинителю вреда о возмещении ущерба на сумму, превышающую предельный размер страховой выплаты в рамках упрощенного порядка оформления дорожно-транспортного происшествия, за исключением случаев, когда соглашение участников дорожно-транспортного происшествия о его оформлении без участия уполномоченных на то сотрудников полиции признано судом недействительным.

При этом согласно п. 43 указанного Постановления ПВС РФ, при наступлении страхового случая потерпевший обязан не только уведомить об этом страховщика в сроки, установленные Правилами страхования, но и направить страховщику заявление о страховой выплате и документы, предусмотренные Правилами страхования (п. 3 ст. 11 Закона об ОСАГО), а также представить на осмотр поврежденное в результате дорожно-транспортного происшествия транспортное средство и/или иное поврежденное имущество (п. 10 ст. 12 Закона об ОСАГО).

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ истец ФИО2 обратился в ООО «Росгосстрах» с заявлением о возмещении ущерба и приложил к нему все необходимые документы, в том числе европротокол от ДД.ММ.ГГГГ., после предоставления документов ДД.ММ.ГГГГ. был проведен осмотр транспортного средства. Признав вышеуказанное событие страховым случаем, ответчик выплатил ФИО2 страхового возмещения в размере 50 000 руб., то есть в пределах лимита ответственности.

Статья ст.12 Закона об ОСАГО предусматривает ответственность Страховщика в случае неисполнения обязанностей.

Как видно, указанные выше требования Закона об ОСАГО Страховщиком ООО «Росгосстрах» исполнены в полном объеме. Получив извещение о ДТП, необходимые для разрешения вопроса о страховой выплате документы, Страховщик признал случай страховым, произвел страховое возмещение в пределах лимита ответственности, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

    Доводы истца о том, что страховщик обязан выплатить страховое возмещение согласно оценки причиненного ущерба, так как им представлена справка о ДТП оформленная сотрудником ОГИБДД, судом не может быть принято во внимание.

Пунктом 216 Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации исполнения государственной функции по контролю и надзору за соблюдением участниками дорожного движения требований в области обеспечения безопасности дорожного движения, утвержденного приказом МВД России от ДД.ММ.ГГГГ N 185, установлено, что оформление отдельных материалов по факту дорожно-транспортного происшествия (написание рапорта, получение объяснений, другие действия) и выдача справок участникам дорожно-транспортного происшествия осуществляется сотрудником на месте дорожно-транспортного происшествия.

В соответствии с Методическими рекомендациями по оформлению и выдаче справки о дорожно-транспортном происшествии, утвержденными письмом МВД России от ДД.ММ.ГГГГ N 13/12-73 "О направлении методических рекомендаций", утвержденным Приказом МВД России от ДД.ММ.ГГГГ N 185, выдача справок участникам ДТП осуществляется сотрудником на месте ДТП. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих совершению указанных действий на месте ДТП (необходимость выезда сотрудника на место совершения преступления, другого ДТП, осложнение оперативной обстановки, необходимость перемещения поврежденных транспортных средств в безопасное место, другие обстоятельства), данные действия по указанию (разрешению) дежурного или руководителя подразделения могут быть осуществлены впоследствии в ином месте, в том числе в расположении подразделения, на стационарном посту ДПС в течение суток с момента совершения ДТП.

Согласно представленного дела об административного правонарушения в отношении водителя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ2015г. следует, что ФИО2 обратился в Управление МВД России по <адрес> для получении справки о ДТП ДД.ММ.ГГГГ., то есть по истечении 4 суток после произошедшего ДТП, а также предоставления в страховую компанию европротокола. Справка о ДТП выдана органами ГИБДД ДД.ММ.ГГГГ, т.е. после получения потерпевшим ФИО2 страхового возмещения по представленному страховщику европротоколу.

Оформление документов о дорожно-транспортном происшествии произведено водителями в соответствии со ст. 11.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" без участия уполномоченных на то сотрудников полиции. Доказательств иного истцом не представлено.

В соответствии с п.1 ст.408 Гражданского Кодекса РФ, надлежащее исполнение прекращает обязательство.

В соответствии с п. п. 1, 2 ст. 10 Гражданского Кодекса РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на рынке.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд приходит к выводу о том, что ответчик ООО « Росгосстрах не должен отвечать за неблагоприятные последствия вследствие недобросовестных действий со стороны потребителя услуг страхования, поскольку истец ФИО2 при наступлении страхового случая воспользовался своим правом получения страхового возмещения согласно европротокола в пределах лимита 50 000 рублей, в связи с чем исковые требования истца ФИО2 о возмещении страхового возмещения сверх лимита ответственности (50 000 рублей), компенсации морального вреда в размере 5 000 рублей, штрафа не подлежат удовлетворению.

В тоже время в соответствии с пунктом 41.2 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 263, потерпевший, получивший страховую выплату на основании пункта 41.1 настоящих Правил, не вправе предъявлять страховщику дополнительные требования о возмещении вреда, причиненного его имуществу в результате такого дорожно-транспортного происшествия. Для реализации права, связанного с возмещением вреда, причиненного его имуществу в размере, превышающем 50 000 рублей, заявитель вправе обратиться с требованием к причинителю вреда о полном возмещении ущерба, причиненного имуществу, поскольку эти требования являются самостоятельными, основанными на положениях главы 59 Гражданского кодекса РФ.

Принимая во внимание, что решение по данному спору состоялось в пользу ответчика, суд также не усматривает предусмотренных ст. 98 и ст. 100 ГПК РФ оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с ответчика в пользу истца судебных издержек по оплате юридических услуг, телеграфных и почтовых, нотариальных услуг.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.1, 8, 10, 12, 409, 421, 422, 929, 931, 1064, 1072 Гражданского Кодекса Российской Федерации, ст.ст.13,15,16 Закона РФ «О защите прав потребителей», ст.ст.56, 98, 100, ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 58 600 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 341 ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10500 ░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░:     ( ░░░░░░░)      ░.░.░░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░: ░░░░░:                      ░.░.░░░░░░░░░