Решение по делу № 1-7/2019 от 27.04.2016

Дело №

УИД №

(МВД №)

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

Центральный районный суд <адрес> в составе: председательствующего судьи Трефилова С.А.,

при секретаре Ивановой О.А., с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора <адрес> Воробьевой О.Ю.,

подсудимых Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Баклакова А.А., Барсуковой Я.И., Гуторова В.А., Гуторовой И.В., Заречнева А.В., Кеткиной Ю.Н., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Налигацких Е.В., Патрашковой Е.А., Перуненко Е.А.,

защитников – адвокатов Левашова Е.М., Трегубовой Э.Я., Марченко О.С., Чугункиной М.А., Полуновой Н.Н., Бебенина Ю.Б., Погореловой Н.М., Андреевой И.Г., Сапрыкина К.А., Черкасовой Л.Н., Ассоровой Е.О., Фролова П.В., Сотниковой Н.Ю., Маньшина И.А., Золотаревой Ю.А.,

представителей потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №8, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, ФИО,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

СУЛЕЙМАНОВОЙ И. В., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ДОЦЕНКО О. М., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

МИТЮШКИНА Д. А., <данные изъяты>, не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

МОСЕЙЧУК А. А., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

КОВАЛЕВОЙ Н. О., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

КОВГОРЕНЯ В. С., <данные изъяты> не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

БАРСУКОВОЙ Яны Игоревны, <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

КЕТКИНОЙ Ю. Н., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ЗАРЕЧНЕВА А. В., <данные изъяты> не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ПЕРУНЕНКО Е. А., <данные изъяты>, не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

БАКЛАКОВА А. А., <данные изъяты> не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ГУТОРОВОЙ И. В., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ГУТОРОВА В. А., <данные изъяты>, не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

НАЛИГАЦКИХ Е. В., <данные изъяты>, судимого ДД.ММ.ГГГГ Заводским р/судом <адрес> по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 228.1 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ДД.ММ.ГГГГ освобождённого УДО на срок 7 месяцев 24 дня на основании постановления Центрального р/суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.3, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ПАТРАШКОВОЙ Е. А., <данные изъяты>, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Сулейманова И.В. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере.

- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком, путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, группой лиц по предварительному сговору, в крупнмо размере, организованной группой;

- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то сеть хищения чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

- мошенничества с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана в крупном размере, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

Подсудимая Доценко О.М. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере.

Подсудимый Митюшкин Д.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере.

Подсудимая Мосейчук А.А. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой;

Подсудимый Баклаков А.А. совершил:

- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления баку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимая Барсукова Я.И. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимый Гуторов В.А. совершил:

Подсудимая Гуторова И.В. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере,организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой;

Подсудимый Заречнев А.В. совершил:

- мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

Подсудимая Кеткина Ю.Н. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, лицом, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимая Ковалева Н.О. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере.

Подсудимый Ковгореня В.С. совершил:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

Подсудимый Налигацких Е.В. совершил:

- мошенничества с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заёмщиком путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой;

Подсудимая Патрашкова Е.А. совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группы;

Подсудимый Перуненко Е.А. совершил:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой;

- мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой;

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, в крупном размере, организованной группой;

Преступления были совершены при следующих обстоятельствах.

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Подсудимый Перуненко Е.А. вину в инкриминируемых преступлениях признал в полном объеме, от дачи показаний отказался в соответствии со со ст. 51 Конституции РФ.

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показаний Перуненко Е.А. их потдвердил в полном объеме.

Подсудимая Гуторова И.В. вину в предъявленном обвинении признала в полном объеме. Суду показала, что заниматься оформлением кредитных договоров ей предложила Шмаль. Также она знала Сулейманову, которая также занималась оформлением кредитных договоров. Ей были известным следующе участники организованной группы – её муж ФИО Перуненко, Ковгореня, Мосейчук. Иногда она подсматривала пороли и логины от программы кредитования и сообщиала их ШТВ, за что получала вознаграждение. С вмененным периодом преступной деятельности, с численным составом участников преступной группы, с размером ущерба от преступлений, с количеством кредитных договоров, со временем и местом выполгнения преступных действий, описанных в обвинении согласна. Фактические обстоятельства не помнит. С фактическими обстоятельствами инкриминируемых ей преступлений согласна.

Подсудимый Налигацких Е.В. вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме. С вмененным периодом преступной деятельности, с численным составом участников преступной группы, с размером ущерба от преступлений, с количеством кредитных договоров, со временем и местом выполгнения преступных действий, описанных в обвинении согласен. С фактическими обстоятельствами инкриминируемых ему преступлений согласен. Суду показал, что Познакомился с Сулеймановой в ДД.ММ.ГГГГ. С Отсальными участниками преступной группы он позвнакомилсяч позже. От преступной деятельности он получал доход в размере 10-15 процентов от суммы кредита. В паспорта заемщиков он вносил сведения, не соответствующие действительности, расписывался в паспортах за сотрудников, вписывал адреса, которые ему говорила Сулейманова. Он подыскивал заемщиков, активировал кредитные карты, которые были выпущены банками на имена мужчин. Кредитные договоры были оформлены через ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ТА «<данные изъяты>», ИП Баклаков, Русская телефонная компания. Размер вознаграждения определеяла Сулейманова, она и предложила заниматься оформлением кредитных договоров, в том числе в офисе на <адрес> в <адрес>. Одной из кредитных карт он расчитывался в магазине «<данные изъяты>» за приобретенную рубашку и джинсы, а в магазине «Евромода» за приобретенную им куртку. Фактические обстоятельствах совершенных им преступний не помнит из-за давности событий.

Подсудимый Заречнев А.В. вину в совершении инкриминируемых преступлений признал частично, указал, что он не участвовал в организованной группе, участников группы он всех не знал. С периодом преступной деятельности согласен, размер ущерба признал частично. От дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Подсудмая Патрашкова Е.А. вину признала в полном объеме, от дачи показаний онказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, показаний Патрашковой Е.А., данные в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показаний Патрашкова Е.А. их подтвердила в полном объеме.

Подсудимый Гуторов В.А. вину признал в полном объеме. Признал фактические обстяотельства уголовного дела, участие в организованной группе, размер причиненного преступлением ущерба, заемщиков, на которых с его участием были заключены кредитные договоры, активированы крежитные карты, период преступной деятельности. Суду показал, что в основном он занимался перевозкой заемщиков по торговым точкам, магазинам. Осуществлял свою деятельность в основаном по указанию Шмаль. За выполненную работу он получал вознаграждение в размере 1000 рублей в джень.

Подсудмая Кеткина Ю.Н. вину в инкриминируемых преступлениях признала в полнмо объеме. От дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Коституции РФ.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, показаний Кеткиной Ю.Н., данных ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показаний Кеткина Ю.Н. их подтвердила. Указала, что она согласна с периодом преступной деятельности, участием в организованной группе, размер вознаграждения определеля Заречневым и ФИО. Фактические обстоятельства инкриминируемых преступлений не оспаривает.

Подсудимая Мосейчук А.А. вину в совершении инскриминируемых ей преступлений признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, показаний Мосейчук А.А., данных ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показаний Мосейчук А.А. их подтвердила, указав, что с обвинением согласна в полнмо объеме. Признает участие в организованной группе, временной период осуществления преступной деятельности, размер ущерба. Дополнительно указала, что Митюшкин действительно проходил обучение в банки от ИП Мосейчук.

Подсудмая Барсукова Я.И. вину признала в полном объеме, суду показала, что она действительно участвовала в организованной группе, в составе которой она совершала инкриминируемые преступления. Количество кредитных договоров, данные о заемщиках, размер ущерба не оспаривает. Кредитные договоры с её участием были оформлены в том числе н следующих лиц: ФИО, ФИО, ФИО, Чебатарева, Ананниных, Сорокина. От преступной деятельности она получала вознаграждение в размере 10 % от сумму каждого кредитного договора.

Подсудимый Ковгореня В.С. вину признал в полном объеме, суду показала, что преступной деятельностью ему предложила заниматься ШТВ. Далее он заключил с банками Траст и Хоум Кредит согласшения о сотрудничестве. С какими банками заключать соглашения о сотрудничестве ему говорила ШТВ. Его основная роль в организованной группе – заключить соглашения о сотрудничестве, получить логи и пароль Б, отвозить в Б подписанные кредитные договоры и получать с банках перечисленные на его расчетный счет денежные средства, поступившие в оплату по кредитным договорам. Он всегда выполнял поручения ШТВ. Заемщиков он не знал, их не видел. Все кредитные договоры были подготовлены ШТВ. После этого он их подписывал и отвозил в Б или передавал менеджеру Б. Временной период преступной деятельности, размер ущерба, фактические обстяотельства инкриминируемых преступелний признает. За свою деятельность в преступной группе он получал вознаграждение в размере 30 % от суммы каждого кредитного договора, но в последующем сумма вознаграждение была уменьшена. Также с ним в группе также находились Гуторовы.

Подсудимый Митюшкин Д.А. вину признал в полном объеме, суду показал, что преступной деятельностью ему предложили заниматься ШТВ и Сулейманова. Участие в организованной группе, размер ущерба, период преступной деятельности признал. Кто определял роли, не помнит. Подтвердил, что он действительно проходил обучение в от ИП Мосейчук в Альфа-Банке, подписывал по поручению Сулеймановой или ШТВ от имени заемщиков кредитные договору, отвечал за заемщиков на звонки сотрудников Б. Фамилии заемщиков не помнит. С фактическими обстоятельствами инкриминиуремого ему преступления согласен.

Подсудимая Доценко О.М. вину признала в полном объме, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Коснтитуции РФ.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, показаний Доценко О.М., данных в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показания Доценко О.М. их подтвердила, указав, что фактические обстоятельства инкриминируемого ей преступления она не оспаривает, признает участие в организованной группе, временной период преступной деятельности, размер ущерба.

Подсудимая Ковалева Н.О. вину признала в полнмо объеме, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Из иглашенных по ходатайству государственного обвинителя, показаний Ковалевой Н.О., данных ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

После оглашения показаний Ковалева Н.О. их подтвердила в полнмо объеме, указала, что она согласна с фактическими обстяотельствами инкриминируемого ей преступления. С периодом преступной деятельности она согласна, размер ущерба не оспаривает. Также она не оспаривает данные лиц, на которых были оформлены кредиты.

Виновность подсудимых в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается следуеющими доказательствами.

Из показаний ШТВ, оглашенных в судебнмо заседании по ходатайству государственного обвинителя, ввиду смерти ШТВ, данных ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Представитель потерпевшего (АО «<данные изъяты>») Потерпевший №5 суду показал, что банк в рамках реализации программы потребительского кредитования с юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, заключает договоры «Об организации безналичных расчетов», предметом которых является порядок и условия взаимодействия между сторонами, заключившими договор, по организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании клиента, приобретающего у организации товар с оплатой его стоимости за счет кредита предоставляемого банком. Порядок заключения договоров о сотрудничестве следующий: руководитель юридического лица при наличии у него инициативы кредитования в его предприятии физ. лиц, приобретающих товары, обращается в их банк где сотрудник банка в личной беседе разъясняет какие документы необходимы для того чтобы заключить данный договор. Руководитель предприятия подготавливает все документы, в которые входит: копия паспорта человека, кто от лица фирмы заключает договор (ИП либо директор ООО), копия уставных документов (если это юридическое лицо), если ИП, то копия документа подтверждающего факт постановке на учет, документы по факту аренды помещения в котором осуществляется деятельность организации либо ИП, либо подтверждающие право собственности, документы по факту открытия расчетного счета организации. Все перечисленные документы должны быть обязательно заверены печатью организации и подписью руководителя. После сбора документов осуществляется их проверка, проверка осуществляется для того, чтобы установить наличие либо отсутствие негативной информации, после проверки выносится заключение об одобрении сотрудничества, о чем сообщается руководителю юридического лица. Решение об одобрении никак не оформляется, сотрудник, производивший проверку просто в устной форме сообщает о решении клиенту, что можно заключать договор о сотрудничестве. После этого заключается договор об организации безналичных расчетов, так же сторонами подписываются правила ЗАО «<данные изъяты>» по организации безналичных расчетов, акты приема-передачи программного обеспечения «ПО Кредит» с помощью которых производится оформление кредитных договоров в торговых точках. Оформляется анкета представителя клиента, в которой указывается, кто будет представлять торговую организацию, с которой заключен договор, проходить обучение в банке, и получать логин и пароль для доступа к программе. В процессе выполнения всех проверочных мероприятий сотрудник банка проверяет место расположения торговой точки клиента, с которым заключается договор, в ходе проверки производится фотографирование помещения, беседа с сотрудниками торговой точки, её руководителем на предмет выяснения реализацией какой продукции занимается организация, какой период времени работает. После этого представитель клиента проходит обучение. После обучения представитель клиента получает логин и пароль для доступа к программе, и с этого момента представитель клиента имеет право оформлять кредиты в их банке на имена физических лиц, приобретающих товары в торговой точке. В ходе обучения представителям обязательно разъясняется порядок кредитования, порядок использования логина и пароля переданного им, а так же ответственность за ненадлежащее его использование, передачу третьим лицам. По указанной выше схеме ДД.ММ.ГГГГ между «<данные изъяты>» и ООО «Профарм» в лице ФИО, был заключен договор «Об организации безналичных расчетов», ФИО было передано программное обеспечение «ПО Кредит», т.е. было установлено на имеющемся у ФИО в офисе по <адрес> компьютере. Так же в указанный период была произведена выездная проверка указанного офиса. В ходе проверки сомнений у сотрудника банка в том, что торговая точка ООО «Профарм» фиктивная, и деятельность в ней не осуществляется, не возникла. Исходя из представленных ФИО документов, следовало, что ООО «Профарм» осуществляет изготовление и реализацию мебели под заказ. После проверки ФИО, как представитель его организации, прошел обучение. После обучения ФИО было выдано свидетельство об обучении сотрудника организации, посредством смс-сообщения на номер указанный ФИО в анкете, был направлен логин и пароль для доступа к программе «ПО Кредит», после чего ФИО получил возможность производить кредитование. Так же по указанной схеме ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк <данные изъяты>» и ИП Баклаков А.А. был заключен договор № «Об организации безналичных расчетов», Баклакову было передано программное обеспечение ПО Кредит, т.е. было установлено на имеющемся у того в торговом павильоне, расположенном на территории рынка в <адрес>. Так же была произведена выездная проверка, в ходе которой сомнений у сотрудника производившего проверку в том, что деятельность ИП по продаже меховых изделий не осуществляет, не возникло. Исходя из представленных Баклаковым документов и осуществленной проверки, следовало, что ИП Баклаков осуществляет реализацию меховых изделий. После этого Баклаков прошел обучение процедуре кредитования. После этого Баклакову было выдано свидетельство об обучении сотрудника организации и в течении 3 дней после обучения посредством смс-сообщения на номер телефона указанный Баклаковым в анкете были направлены логин и пароль для доступа к программе «ПО Кредит», после чего Баклаков получил возможность производить кредитование. В отношении ООО «Профарм» службой безопасности банка были зафиксированы факты не осуществления платежей практически по кредитным договорам, оформленным в ООО «Профарм» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе проверки ни один из заемщиков не ответил на звонок по номеру контактного телефона, сообщенному заемщиком при оформлении кредита, кроме того были установлено, что заемщиками сообщены фиктивные данные о месте работы, в связи с чем он сделать вывод, что в отношении банка неустановленными лицами было совершено мошенничество. О факте мошенничества в отношении Банка путем оформления кредитных договоров через ИП Баклаков ему стало известно позже, ему было сообщено, что оформление кредитных договоров в ИП Баклаков совершено в целях хищения денежных средств банка, а именно на имена заемщиков ФИО, и ФИО Оплата по указанным договорам не осуществлялась, связаться с перечисленными заемщиками не представляется возможным, так как указанная в кредитных договорах информация о личности заемщиков не соответствовала действительности. В результате совершенных в отношении Б мошенничеств, путем оформления потребительских кредитных договоров через ИП Баклаков и ООО «Профарм» ЗАО «<данные изъяты>» причинен имущественный вред: по двум кредитным договорам, оформленным через ИП Баклаков, в общей сумме 240725,42 рублей, по 6 кредитным договорам, оформленным через ООО «Профарм» на имя ФИО, А1, Г2, ФИО, ФИО, ФИОФИО ущерб в общей сумме 539 916,45 рублей. Договор «Об организации безналичных расчетов» с Кеткиной Ю.Н. от имени ООО «Успех» был заключен ДД.ММ.ГГГГ года, уже с конца ДД.ММ.ГГГГ года Кеткина Ю.Н. начала оформлять через свою торговую точку потребительские кредиты. Необходимый пакет документов в Банк для заключения договора о сотрудничестве предоставляла лично Кеткина Ю.Н. Кеткина Ю.Н. лично прошла обучение, после чего ей были выданы логин и пароль доступа к программе кредитования. В офисе ООО «Успех» по <адрес> на компьютере было установлено программное обеспечение ПО Кредит. Так же была произведена выездная проверка офиса, в ходе которой сомнений у сотрудника производившего проверку в том, что деятельность ООО по изготовлению и реализации окон ПВХ не осуществляет, не возникло. Оформленные через ООО «Успех» кредитные договоры в банк также доставляла или сама Кеткина. Всего через ООО «Успех» было оформлено 8 кредитных договоров в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. После чего экспертной группой Банка было установлено, что по каждому договору были внесены только 1-2 платежа, после чего оплаты не поступало. В ходе проверки заемщиков ни один из них не ответил на звонок по номеру контактного телефона, указанного в договоре, также было установлено, что заемщиками сообщены фиктивные данные о месте своей работы, контактных номерах телефонов работодателей. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки авторизация торговой точки ООО «Успех» была отключена. Оплаты по всем кредитным договорам так и не производилось в полном объеме. В настоящее время все кредитные договоры, оформленные через ООО «Успех» переуступлены в другие организации. ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Меха и кожа» (ИП ФИО) по <адрес> был оформлен кредитный договор на ФИО для покупки дубленки стоимостью 49 000 руб. Кредит был оформлен с первоначальным взносом. ДД.ММ.ГГГГ в магазине ИП ФИО <адрес> был оформлен кредитный договор № на ФИО для покупки шубы стоимостью 73000 руб. Кредит был оформлен с первоначальным взносом. Договоры на ФИО оформлены с указанием ложных анкетных данных - места работы, телефонов, заработной платы. Исковые требования поддерживает, на строгом наказании не настаивает.

Представитель потерпевшего (АО «ОТП Банк») Потерпевший №1 суду показал, что он работает в должности специалиста-инспектора по работе с задолженностью сектора розничного бизнеса в ОАО «ОТП Банк». Банк осуществляет сотрудничество с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями и, на основании договоров о сотрудничестве, предоставляет потребительские кредиты клиентам торговых организаций и ИП на приобретение товаров и услуг. Порядок оформления кредитных договоров с клиентами при покупке товара в кредит происходит следующим образом: если покупатель выбрал определенный товар и изъявил желание приобрести его в кредит через Банк, лицо, имеющее право от имени Банка оформлять кредитные договора (то есть, лицо, прошедшее обучение в банке и имеющее персональный логин и пароль доступа) в банковской программе заполняет заявление на получение потребительского кредита в ОАО «ОТП Банк», которое и является кредитным договором, куда вносятся анкетные данные клиента, место его регистрации и фактического жительства, паспортные данные, место работы и размер дохода, контактные телефоны, семейное положение, наличие малолетних детей, наличие недвижимости, сумма запрашиваемого кредита, наименование приобретаемого в кредит товара. При этом покупатель в обязательном порядке предоставляет паспорт и второй дополнительный документ по выбору. После заполнения заявления на получение потребительского кредита оно в электронном виде направляется в головной офис Банка в <адрес>, где компьютерной программой осуществляется проверка данных клиента: на наличие иных кредитов, наличие задолженности по кредитам, проверяется кредитная история клиента. Выборочно по таким заявкам специалисты банка могут звонить по указанным телефонам. В случае положительного ответа лицо, оформляющее кредитные документы, распечатывает их и подписывает у клиента, также эти документы подписываются лицом, оформившим кредит. В обязательном порядке клиента фотографирует и с его личных документов снимает копии (копия паспорта и второго документа). Приобретенный в кредит товар клиенту отдается сразу, а оригиналы кредитных документов затем предоставляются в Банк, где эти документы проверяются специалистом Банка и в течение 3 рабочих дней Банком производится перечисление денежных средств по кредиту на расчетный счет торговой организации. Дополнительно банковская программа потребительского кредитования граждан предусматривает, что после того, как клиент погасит всю задолженность перед банком по основному кредитному договору, то программа автоматически «направляет» на его имя кредитную карту. Иногда карты выпускаются и направляются клиентам еще до полного погашения кредита. При этом данное условие о выпуске кредитной карты и ее направлении клиенту оговаривается в первоначальном кредитном договоре, и клиент дает свое согласие на выпуск карты и ее направлении в его адрес. Лимит карты также определяется программой, и зависит от суммы предоставляемых ранее кредитов. Карты направляются из главного офиса почтой, посредством обычного письма. Пин-коды к карте, необходимые для получения наличных денежных средств через банкомат, направляются после активации карты дополнительным письмом. Для активации карты необходимо позвонить по указанному в письме номеру и сообщить оператору банка о своем желании активировать карту. Звонок по активации карты, как правило, осуществляется с телефонов, указанных клиентом при заключении кредитного договора. При звонке в банк необходимо сообщить оператору свои данные, в том числе, кодовое слово или пароль, указанные клиентом при заключении первоначального кредитного договора, обычно это «девичья» фамилия матери клиента. Деньги по карте можно получить в банкомате только применив пин-код. Кроме того, без сообщения пин-кода деньги можно получить уже сразу после активации карты - клиент может расплачиваться кредитной картой в торговых организациях, в которых имеется соответствующий терминал (Виза, Маэстро карт). В период с ДД.ММ.ГГГГ службой безопасности банка были выявлены факты мошенничеств с кредитными картами ОТП Банка. В банк стали обращаться граждане – жители <адрес>, которые сообщали о том, что им приходят СМС- сообщения из ОТП Банка об имеющейся у них задолженности по кредитной карте и необходимости погасить эту задолженность, но они кредитные карты не получали, денежные средства по ним не снимали. Такими гражданами являлись: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО и другие. В ходе работы по данным фактам, установлено, что большинство карт, направленных указанным гражданам, были активированы с телефонных номеров, указанных клиентами в первоначальном кредитном договоре. При проверке базы данных клиентов, установлено, что данные некоторых клиентов были изменены, после «несанкционированного входа» в банковскую программу. Денежные средства по всем кредитным картам наличными не получались, а с помощью карт был произведен расчет в магазинах <адрес> (магазин «Любимый», «Евромода», «Метро», «Шарман», «Кельвин Кляйн», «Автолюбитель» (<адрес>) и др.). А с помощью карт на имя ФИО, ФИО и ФИО осуществлено приобретение товаров в Тайланде. Также были ооформлены участниками преступной группы кредитные фкитивные договоры в торговых точках <адрес>, Киселевка о приобретении авто-мототехники, бытовой техники, вещей, ювелирных изделий. На имя Гуторовой И.В., ФИО, Ковгореня В.С., Мосейчук А.А. с ОАО «ОТП Б» в период с ДД.ММ.ГГГГ года были оформлены потребительские кредитные договоры через различные торговые точки <адрес> и <адрес>. На Гуторову И.В. были оформлены 8 кредитных договоров. На имя Ковгореня В.С. были оформлены 2 кредитных договора. На имя Мосейчук А.А. в этот же период были оформлены 3 кредитных договора Все без исключения кредитные договоры подверглись изменению в программе кредитования банка, а именно в договорах были изменены первоначальные анкетные данные заемщиков. ДД.ММ.ГГГГ ООО ОТП Банк в лице ФИО с ООО «ПроФарм» в лице ФИО был заключен договор о сотрудничестве №, после этого ФИО прошел обучение, ему был выдан логин и пароль для доступа к программному обеспечению. В помещении по адресу <адрес>, на имеющемся там компьютерном оборудовании была установлена банковская программа Zibel, установку производили специалисты их банка, ответственные за указанную процедуру, после чего ООО «Профарм» начало осуществлять деятельность, связанную с потребительским кредитованием при приобретении в указанной организации физическими лицами товаров. Перед тем, как заключить договор с ООО «Профарм», сама торговая точка проверялась на предмет осуществления предпринимательской деятельности, делалось это для того, что бы исключить факт заключения договоров с недействующими торговыми предприятиями, у которых имеется преступный умысел в заключение договора с банком. Указанные проверки осуществляет он. ООО «ПроФарм» им проверялось лично, при этом сомнений, что фирма не действует, у него не возникло. Помещение офиса располагалось на втором этаже, в помещении офиса имелись выставочные образцы товаров, реализацию которых осуществляет ООО «Профарм», образцы мебельной фурнитуры, образцы цветовой гаммы, из которой изготавливается мебель, в помещении находился директор фирмы, с которым был заключен договор – ФИО, более ни кого в помещении не было. Примерно через 2,5-3 месяца после того, как ООО «Профарм» начало деятельность, начиная с ДД.ММ.ГГГГ банке начала фиксироваться просрочка по большому количеству выданных ООО «Профарм» кредитов. В связи с большим количеством просроченных кредитов, возможности кредитовать ООО «Профарм» было лишено, у него аннулировали логин и пароль для доступа в банковскую программу. Также фиктивные кредитные договоры заключались ДД.ММ.ГГГГ. через торговые точки ООО «Балсиб» <адрес>, ИП ФИО, ООО «Авантаж», ООО «Евростройсервис», ООО «Компания Макси», ООО «К-8», ООО «Кио Трейд» <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ года по апрель ДД.ММ.ГГГГ через торговые точки в <адрес> - ООО «Элемент», ИП ФИО, ИП ФИО, г. ФИО, <адрес> - ИП ФИО Общий ущерб, причиненый ОТП Банку преступления, совершенными организованной группой под руководством Сулеймановой составил более 10 миллионов рублей. Однако, в настоящее время задолженность по фиктивным кредитным договорам продана коллекторским агенствам. Исковые требования в размере 20000 рублей (т. 486 л.д. 220-221) поддерживает, не настаивает на строгом наказании.

Представитель потерпевшего (ООО «<данные изъяты>») Потерпевший №6 суду показал, что он работает в должности специалиста по защите бизнеса ООО «Хоум <данные изъяты>». Основным видом деятельности банка является предоставление кредитов физическим лицам. Банк сотрудничает с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями по предоставлению кредитов клиентам на приобретение товаров или услуг в торговых точках организаций и индивидуальных предпринимателей. Порядок заключения договора о сотрудничестве с Банком следующий: при изъявлении желания индивидуального предпринимателя или организации заключить с Банком договор о сотрудничестве, предоставить в Банк заверенные копии документов: регистрационные документы, свидетельство ИНН, копию паспорта, информационное письмо с указанием адреса торговой точки и банковских реквизитов, договор аренды торговой точки или свидетельство о праве собственности на торговую точку, в которой Партнер осуществляет предпринимательскую деятельность. Помимо данных документов менеджеры по развитию бизнеса Банка в обязательном порядке выезжают в торговую точку организации или индивидуального предпринимателя с целью ее осмотра: фотографируют торговую точку и товар, который реализуется в конкретной торговой точке Партнера. Это делается для того, чтобы Банк мог удостовериться, что Партнер действительно осуществляет заявленную предпринимательскую деятельность по реализации товаров или услуг. После проверки документов, принимается решение о заключении с Партнером договора о сотрудничестве или отказе в заключении такого договора. После одобрения кандидатуры Партнера Банк с ним заключает договор, после чего Партнер проходит в Банке обучение пользованию банковской компьютерной программой по оформлению кредитных договоров на покупку товаров или услуг, реализуемых в торговой точке Партнера. Партнер может пройти такое обучение сам, либо представить своих работников (агентов). После обучения Партнер получает персональный логин и пароль доступа к банковской компьютерной программе и может оформить кредитный договор на физическое лицо (клиента) при покупке товара или услуги в своей торговой точке. ДД.ММ.ГГГГ ООО <данные изъяты>» заключил с ООО «Смарткредит» агентский договор №1, на основании которого ООО «Смарткредит» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года оказывало для ООО «<данные изъяты>» услуги по привлечению Партнеров для Б. По югу Кузбасса таким представителем ООО «Смарткредит» была ФИО Одним из Партнеров Б, которого привлекла ФИО, был ИП Ковгореня В.С., на которого ФИО собрала необходимый для заключения договора пакет документов и к которому выезжала в торговую точку. В Банк ФИО представила на ИП Ковгореня В.С. необходимые документы, в том числе договор аренды помещения на торговую площадь по <адрес> в <адрес>. На основании этих документов было установлено, что ИП Ковгореня В.С. осуществлял деятельность по реализации строительных и отделочных материалов в торговой точке по <адрес> в <адрес>. Проверкой документов в отношении ИП Ковгореня В.С. занимался он. В отношении ИП Ковгорени В.С. было принято положительное решение о заключении договора с Банком. После чего с ИП Ковгореней В.С. ООО «<данные изъяты>» заключил договор № от ДД.ММ.ГГГГ, с дополнительными соглашениями. В дополнительном соглашении № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ в п.1 указано, что ООО «Смарткредит» привлекается для заполнения заявок в электронном виде на предоставление покупателям целевых кредитов для приобретения товара в торговой точке. При этом оформление на бумажных носителях одобренных заявок и формирование комплектов кредитных документов для последующей передачи в Банк производится Торговой организацией. Присвоенные Ковгореня В.С. логин и пароль для входа в программу Банка ему (Ковгореня) не передавались, а передавались напрямую сотрудникам ООО «Смарткредит», которые осуществляли оформление электронных заявок на получение кредита. То есть, фактически сотрудник ООО «Смарткредит» только формировал электронную заявку на получение кредита, а подписывал все документы у клиента лично Партнер, который напрямую общался с клиентом, поэтому вся ответственность за достоверность представленных в банк кредитных договоров лежит на Партнере. За период сотрудничества ООО «<данные изъяты> с ИП Ковгореня В.С. (с августа ДД.ММ.ГГГГ), ИП было оформлено и представлено в Банк 9 кредитных договоров, по которым Банком произведена оплата в полном объеме. Однако, в ДД.ММ.ГГГГ года с целью проверки он стал звонить на телефонные номера клиентов, указанных в кредитных договорах ИП Ковгореня В.С., все сотовые телефоны клиентов были отключены. После этого он лично выехал в торговую точку ИП Ковгореня В.С. по <адрес>, но на момент проверки офис был закрыт, Ковгореня в офисе отсутствовал. После этого Банком в одностороннем порядке были прекращены отношения с ИП Ковгореня В.С. В дальнейшем по всем кредитным договорам, оформленным ИП Ковгореня В.С. не было произведено ни одного платежа. Установить личности заемщиков не представилось возможным, так как по указанным адресам такие люди никогда не проживали. Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ ИП Ковгореня В.С. оформил и представил в Банк для оплаты следующие пакеты кредитных документов: Кредитный договор на сумму 51 840 рублей на имя К, Кредитный договор на сумму 41 400 рублей на имя О, Кредитный договор на сумму 39 360 рублей на имя Г, Кредитный договор на сумму 17 640 рублей на имя П,. Кредитный договор на сумму 88 200 рублей на имя Б, Кредитный договор на сумму 20 203 рубля на имя М, Кредитный договор на сумму 54 960 рублей на имя С, Кредитный договор на сумму 61 200 рублей на имя С2, Кредитный договор на сумму 91 200 рублей на имя В2. Всего по указанным 9 кредитным договорам, оформленным и представленным в банк ИП Ковгореня В.С., Банком были перечислены на его расчетный счет кредитные денежные средства в общей сумме 462 000 рублей. Кроме того, одним из Партнеров Банка был ИП Баклаков А.А., который сам обратился в офис ООО «<данные изъяты>» в <адрес>, примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ, и изъявил желание заключить с банком договор о сотрудничестве. ИП Баклаков А.А. представил необходимые документы для заключения договора с Банком. На основании этих документов было установлено, что ИП Баклаков А.А. осуществлял деятельность по розничной торговле меховых шуб в торговой точке по <адрес> в <адрес> (павильон №). Проверкой документов в отношении ИП Баклакова А.А. занимался он. С ИП Баклаковым А.А. ООО «<данные изъяты>» заключил договор ДД.ММ.ГГГГ. Баклаков А.А. прошел обучение пользованию банковской программой кредитования по оформлению кредитных договоров. Банк присвоил персональный логин и пароль, которые были переданы Баклакову А.А. СМС-сообщением на его контактный номер телефона, предоставленный им банку. Пользоваться данным логином и паролем имел право только Баклаков А.А., так как они являются персональными. На основании указанного договора ИП Баклаков А.А. при реализации товара (меховых шуб) в своей торговой точке по <адрес> в <адрес> (павильон №) имел право оформлять кредитные договоры с клиентами на приобретение меховых шуб. При этом, имея персональный логин и пароль, фактически Баклаков А.А. мог войти в банковскую программу Банка через Интернет с любого компьютера и в любом месте, но он имел право оформлять кредитные договоры на покупку шуб только в помещении своей торговой точки, зарегистрированной в Банке, то есть по <адрес> в <адрес>. Фактическое перечисление кредитных сумм на расчетный счет ИП Баклакова А.А. производилось только после проверки пакета кредитных документов, сданных ИП Баклаковым А.А. ДД.ММ.ГГГГ, по некоторым кредитным договорам ИП Баклакова А.А. появились просрочки платежей. Он пытался связаться с заемщиками по телефону, но их сотовые телефоны были отключены. Кроме того, они установили факт, что у многих заемщиков Баклакова А.А. были похожие сотовые номера телефонов. В итоге торговая точка ИП Баклакова А.А. была заблокирована в банковской программе, взаимоотношения с ним банк прекратил в одностороннем порядке. После заключения договора о сотрудничестве ИП Баклаков А.А. получал на основании указанного договора и договора агентирования от ООО «<данные изъяты>» агентское вознаграждение, которое перечислялось Банком на предоставленный им лицевой счет №, открытый в Сбербанке РФ. В период с ДД.ММ.ГГГГ ИП Баклаковым А.А. были оформлены и представлены в Банк для оплаты следующие пакеты кредитных документов, которые были оплачены Банком в полном объеме: 1. Кредитный договор на имя К на сумму 84 221 рубль, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 99 428 рублей, Кредитный договор на имя С3 на сумму 98 559 рублей, Кредитный договор на имя К3 на сумму 98 048 рублей, Кредитный договор на имя Б1 на сумму 98 326 рублей, Кредитный договор на имя А1 на сумму 82 520 рублей, Кредитный договор на имя Ф на сумму 98 326 рублей, Кредитный договор на имя Б3 на сумму 92 923 рубля, кредитный договор на имя Ф2 на сумму 85 360 рублей, Кредитный договор на имя Г2 на сумму 94 010 рублей, Кредитный договор на имя К4 на сумму 98 270 рублей, Кредитный договор на имя В4 на сумму 94 010 рублей, Кредитный договор на имя П3 на сумму 78 877 рублей, Кредитный договор на имя К5 на сумму 91 332 рубля, Кредитный договор на имя Р1 на сумму 98 434 рубля, Кредитный договор на имя К6 на сумму 93 259 рублей, Кредитный договор на имя Б5 на сумму 92 904 рубля, Кредитный договор на имя С7 на сумму 96 552 рубля, Кредитный договор на имя С8 на сумму 94 560 рублей, Кредитный договор на имя А4 на сумму 97 245 рублей, Кредитный договор на имя З5 на сумму 98 375 рублей, Кредитный договор на имя С9 на сумму 91 210 рублей, Кредитный договор на имя Д1 на сумму 98 326 рублей, Кредитный договор на имя К6 на сумму 83 199 рублей, Кредитный договор на имя Д2 на сумму 97 511 рублей, Кредитный договор на имя А8 на сумму 99 015 рублей, Кредитный договор на имя Г на сумму 98 559 рублей, Кредитный договор на имя Н на сумму 98 116 рублей, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 97 511 рублей, Кредитный договор на имя О на сумму 96 786 рублей, Кредитный договор на имя Т на сумму 94 954 рубля, Кредитный договор на имя С на сумму 97 038 рублей, Кредитный договор на имя К на сумму 99 194 рубля, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 96 786 рублей, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 99 146 рублей, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 97 511 рублей, Кредитный договор на имя ФИО на сумму 95 960 рублей, Кредитный договор на имя ФИо на сумму 99 194 рубля. Всего по указанным 38 кредитным договорам, оформленным и представленным в ООО «<данные изъяты>» ИП Баклаковым А.А., ООО «<данные изъяты>» во исполнение договора о сотрудничестве на расчетный счет ИП Баклакова А.А. перечислил кредитные денежные средства в общей сумме 3605555 руб. Все указанные кредитные договоры в настоящее время не оплачиваются. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ИП ФИО по <адрес> в <адрес> описанным выше способом был оформлен кредитный договор № на сумму 55 287 рублей на имя ФИО. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ он установил, что данный кредит не оплачивается. Одним из Партнеров Б является ООО «Ладья». ДД.ММ.ГГГГ через ООО «Ладья» был заключен потребительский кредитный договор на имя ФИО на сумму 55033 рублей. Иск поддержал в полном объеме, на строгом наказании не настаивал.

Представитель потерпевшего (ПАО <данные изъяты> Потерпевший №8 суду показал, что по роду своей деятельности ему стало известно, что в отношении банка были совершены мошеннические действия, а именно через торговые точки были оформлены фиктивные кредитные договоры на неплатежеспособных лиц. Также преступным путем были активированы кредитные карты банка, выпущенные на имена добросовесных заемщиков. Всего преступными действиями банку причинен материальный ущерб на общую сумму более 17 миллионов рублей, ущерб по преступлениям возмещен частично. Исковые требования поддержал в полном объеме, на строгом наказании не настаивал.

Свидетель ФИО суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ г. она утеряла свой паспорт, в котором было пенсионное свидетельство. Она написала заявление в милицию и потом получила новый паспорт. О том, что на нее в «<данные изъяты>» оформлен кредит, она узнала от сотрудников милиции. Кредитный договор она не заключала. К договору была прикреплена фотография иного лица, подчерк в договоре не ее.

Свидетель ФИО суду показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности управляющего кредитно-кассовым офисом НБ <данные изъяты>), расположенным по адресу: <адрес>. Для развития потребительского кредитования и выполнения плановых бизнес показателей необходимо привлекать партнеров (торговые организации), согласно требованиям банка. Он и руководитель по развитию партнерских сетей занимались поиском партнеров. При согласии на сотрудничество партнер предоставлял необходимые документы, а именно учредительные документы, договор аренды или свидетельство о праве собственности на помещение, фотографии магазинов (торговых точек), паспорта на руководителя и сотрудников, которые будут допущены к оформлению кредитов. Копии всех предоставленных документов заверял руководитель торговой организации, а также сотрудник банка, который удостоверился в правильных копиях, снятых с оригинала документов. После получения необходимого пакета документов, информация заносится в программное обеспечение и направляется на согласование вышестоящему руководству и службе безопасности. По окончании процедуры согласования и одобрения проводится подготовка договора о сотрудничестве с данным партнером, подписание договора со стороны банка и партнера, уполномоченного на подписание документов, обучение сотрудников торговой организации по оформлению кредитов. После окончания обучения и согласования сотрудника по допуску к оформлению кредитов, сотруднику высылается смс – сообщением Логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ к сотрудничеству с банком была привлечена ИП ФИО, ТК «Релакс Туристик». Одним из сотрудников, который был допущен к оформлению кредитов, являлась Барсукова Я.И. В ДД.ММ.ГГГГ года в офис обратилась Руководитель ООО «Успех» - Кеткина Ю. Н.. В дальнейшем с ООО «Успех» был заключен договор о сотрудничестве. В тот же период к ним по поводу заключения договора о сотрудничестве обратила ИП Мосейчук А.А. Кеткина и Мосейчук проходили обучение вместе. Мосейчук оформляла небольшое количество кредитов. Изначально Кеткина оформляла небольшое количество кредитов, однако с каждым месяцем количество оформленных кредитов возрастало. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ в офис обратился ИП Ковгореня, с которым у банка был заключен договор о сотрудничестве.

Свидетель ФИО суду показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, и занимала должность руководителя по развитию партнерской сети, а ДД.ММ.ГГГГ осуществляла свою деятельность в должности ведущего специалиста. Работая в должности руководителя по развитию партнерской сети, она занималась поиском новых партнеров, которым предлагалось собрать пакет документов для заключения договора о сотрудничестве. Далее копии всех заверенных документов сотрудники вносят в компьютерную программу банка. После чего происходит процедура согласования с руководством банка. В случае, если партнер прошел все инстанции согласования с банком, с ним заключается договор. В стадии оформления документов руководитель организации предоставляет сведения о лицах, которые могут оформлять кредитный договор. При подписании договора агент приглашается на обучение, которое проходит в офисе банка. После прохождения обучения агентам выдается ЛОГИН и пароль, далее в организации устанавливают компьютерную программу. Для оформления кредита заемщик должен сотруднику организации обязательно предоставить оригинал паспорта, второй документ предоставляется по желанию. При оформлении кредита агент заполняет в электронном виде данные о клиенте и фотографирует его (фотографирование является обязательным), после чего в электронном виде все отправляется в банк, и в течение 15 минут банк уведомляет о решении по кредиту. В случае одобрения кредита, агент распечатывает пакет документов, а именно для банка – заявление на получение кредита на 7 листах, согласие на обработку персональных данных, график платежей, фотографию клиента, копию паспорта, которая обязательно должна быть заверена сотрудником, оформляющим кредит, копии любых документов обязательно заверяются. Для клиента распечатываются следующие документы – заявление и график платежей, для торговой организации распечатывается заявление. Каждая страница заявления обязательно должна быть подписана клиентом. При оформлении кредита и его одобрении банком вместе с договором клиенту выдавалась кредитная карта, лимит которой мог составлять от 0 рублей и постепенно увеличиваться при добросовестной оплате по кредиту и кредитной карте. В ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор о сотрудничестве с ООО «Успех», офис которого располагался по адресу: <адрес>, деятельность которого заключалась в реализации и установке пластиковых окон. Руководителем организации являлась Кеткина. Ей было известно, что кредитные договоры составляла сама Кеткина Ю.Н., и только она имела Логин и пароль в данной организации, кроме того, Юлия сама всегда приносила в банк кредитные договоры. Через некоторое время торговую организацию ООО «Успех» заблокировали. Она лично звонила по номерам телефонов, которые были указаны в договорах, однако абоненты были не доступны, в случае, если был указан стационарный телефон, то следовал ответ, что таких людей не знают. После того как торговая организация ООО «Успех», руководителем которой являлась Кеткина, была заблокирована, в банк пришли мужчина и женщина, и сообщили, что их организация желает сотрудничать с банком, необходимо отметить, что все время говорил мужчина, а женщина которая якобы являлась генеральным директором молчала. После того как документы все были у нее, ей как руководителю группы необходимо было выехать на место нахождения организации и сделать фотографии. Организация по документам занималась установкой и продажей пластиковых окон. Через некоторое время она проехала по адресу фактического местонахождения организации, а именно: <адрес> (отдельный вход в здание, где находится Кафе «Космос»). Она зашла в офис, где застала мужчину, который и приходил в банк. Она мужчине пояснила, что ей необходимо сфотографировать помещение. Когда она фотографировала помещение, то на окне увидела серую папку, в которой она увидела договоры, заключенные между ООО «Успех», где руководителем являлась Кеткина Ю.Н. Она сразу приехала в офис и сообщила руководству о данном факте, после чего торговая точка была заблокирована.

<данные изъяты>

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ему понадобились деньги, он решил оформить кредит. Он обратился в <адрес> в фирму, названия не помнит, фирма расположена на левом берегу, в деревянном доме. Офис был на втором этаже. В офисе было 2 мужчины и девушка, были компьютер, ксерокс, никаких товаров, либо макетов товаров в офисе не было. Девушке на вид было лет 30, волосы темные до плеч, на лицо он девушку не помнит, и опознать не сможет. Он сказал девушке, что хотел бы оформить денежный кредит. Девушка предложила ему оформить кредит для приобретения запчастей на машину, то есть ему выдадут деньги с условием, что он будет кредит оплачивать. Он согласился. Девушка сняла копию с его паспорта и пенсионного удостоверения, заполнила анкету. В анкете он сообщил, что работает и назвал вымышленное место работы. Кредит он просил где-то 20000 рублей. Девушка сказала ему, что для оформления кредита нужно внести первоначальный взнос, что взнос они внесут. Он подписал все документы. Потом он ждал одобрения кредита, однако через некоторое время девушка сообщила ему, что в кредите отказано. Копии его документов остались в организации. Через некоторое время из «<данные изъяты>» пришло уведомление о том, что он не оплачивает кредит. «<данные изъяты> Макси» ему не знакома (т.56 л.д. 93-94).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с Кеткиной. В разговоре Кеткина предложила ему заработать денег, сказала, что он получит вознаграждение в сумме 1000 рублей сразу и 5000 рублей позже. Так как он нуждался в деньгах, он согласился. После этого Кеткина сказала ему взять паспорт, они вышли на улицу и сели в автомобиль. Они приехали в офис по адресу <адрес> Офис расположен в здании подъезда, представляет собой 2х этажное помещение. На первом этаже с левой стороны стоит стол, на котором стоит компьютер, с правой стороны в углу туалет, прямо идет лестница, ведущая на второй этаж. На втором этаже сразу с лестницы в углу на небольшом столе стоит ксерокс, прямо стоят 2 стола, на которых стоят компьютеры. На стенах в офисе при входе с правой и левой стороны висели куртки, одна детская мужская, вторая женская. В указанном офисе на первом этаже сидела Кеткина, на втором за столом он увидел ранее Сулейманову. Зайдя в офис, они с Кеткиной прошли на второй этаж. На втором этаже офиса у него с паспорта сделали копию, а сам паспорт вернули. Сняв копии с паспорта ему сказали спуститься вниз и ждать. Через некоторое время его позвали на верх, он поднялся, женщина, сидевшая за столом сказала сесть ему на стул у стены, после чего Кеткина сняла со стен куртки, и стала их развешивать позади него. Развесив куртки его стали фотографировать. За все время нахождения его в указанном офисе, ни кто его установочных данных, анкетных, контактных, данных о месте работы, родственниках, заработке не спрашивал. Все вышеописанные действия Кеткина и женщина, сидевшая за столом делали по собственной инициативе. После того как его сфотографировали ему опять сказали спуститься вниз и ждать. Поднявшись через 40-45 мин. он увидел что Кеткина сидела за вторым столом и стала передавать документы, указывая где необходимо расписаться. Что конкретно был за документ он не помнит. Всего листов в договоре было 6, на каждом листе в нижней части он по указанию Кеткиной и расписался. После того этого женщина 40-45 лет, сидевшая за столом обратилась к нему и сказала что сейчас ему нужно будет съездить в магазин «МТС» расположенный по <адрес>, в районе привокзальной площади, и взять там в кредит планшетный компьютер айпад и беспроводные наушники к нему. Так же женщина сказала что, ни чего страшного в этом нет, что кредит они будут за него выплачивать исправно. При этом она сказала, что при оформлении кредита ему нужно будет подать кредитному работнику только свой паспорт, указать, что он работает в компании ООО «<данные изъяты> в должности мастера по ремонту бытовой техники, имеет заработную плату 15000 – 17000 рублей. Кроме этого она взяла лежащую на столе упаковку с сим картой Теле 2, (упаковка была новая, не вскрытая) вскрыла данную упаковку, достала от туда сим карту, установила её в телефон, саму упаковку передала ему, и сказала назвать контактный рабочий номер телефон указанный на ней. При этом она указала, что если будут звонить якобы ему на работу, то ответит она и будет с ними разговаривать. В магазине МТС он обратился к кредитному специалисту, с желанием приобрести в кредит айпад и беспроводные наушники, после чего передал для оформления кредита свой паспорт, сообщив сведения указанные ему ранее. Через некоторое время ему сказали, что в кредите отказано. Далее он уехал домой. В тот момент, когда находился в офисе по <адрес>, до того как ему сказали, что нужно будет взять кредит, не знал с какой целью его фотографируют, что за документы подписывал (т. 104 л.д. 82-84).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ он находился в <адрес> на площади торжеств, где к нему подошли 2 молодых мужчин, один из которых представился Виталием. В ходе беседы Виталий предложил заработать денег - оформить кредит на свое имя в банке, что для этого необходим только паспорт. ФИО сообщил, что после того как будет оформлен кредит, все данные о заемщике будут удалены, что проблем вообще никаких не будет. Также он сказал, что кредит оплачивать не нужно, так как в банке после его оформления о нем знать не будут. Виталий сказал, что после оформления кредита 10000 рублей он ему передаст, а остальные деньги заберет себе, при этом пояснил, что кредит будет оформлен примерно на 50000 рублей. Далее Виталий передал ему листок бумаги, на котором были записи, попросил все прочитать и запомнить, при этом сказал, что это необходимо для того чтобы на его имя был оформлен кредит в банке. На листке было записано место работы, контактные телефоны, и еще какая-то информация, которую выучил. В дальнейшем он сел к Виталию и второму парню в их автомобиль, на котором они к ним и подъехали. В машине ФИО сообщил, что после заключения с ним кредитного договора ему должны выдать кредитную карту, которую он должен будет забрать. Из разговора он понял, что для того, чтобы он получил деньги, кредит необходимо оформить на покупку туристической путевки. В дальнейшем они проехали мост, который через реку, затем подъехали к двухэтажному зданию, которое было огорожено большим металлическим забором. Он прошел на территорию, увидел 2-х этажное здание по <адрес>. Виталий и второй парень остались ждать его в машине. Он зашел в кабинет и увидел там девушку. Девушке он сообщил данные, которые его просили выучить. В дальнейшем девушка распечатала все документы и попросила его поставить в них свою подпись. Каждый документ, был им подписан собственноручно. Из разговора с девушкой он понял, что на него она оформляет кредит в сумме 100000 рублей. Затем девушка предложила ему кредитную карту, он согласился и получил ее лично в руки. После подписания всех документов он вышел из кабинета, спустился по лестнице и сел в машину, где его ждал ФИО. Он спросил его как дела, а он ему ответил, что кредит на него оформлен и передал ему кредитную карту и кредитные документы. Затем в машине они обменялись телефонами и Виталий ему сообщил, что деньги ему передаст на следующий день. Через некоторое время ему на адрес стали приходить письма с просьбой погасить образовавшуюся задолженность по кредиту в банке «Траст». Ему была предъявлена копия заявления на получение кредита «<данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в котором указано, что у него в собственности якобы имеется автомобиль <данные изъяты> года выпуска, что он работает в ООО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, что он пользуюсь номером телефона №, что его доход составляет 40000 рублей, однако все эти сведения являются не достоверными, и все это он выучил с листка, который ему передал Виталий. На тот момент он нигде не был официально трудоустроен, у него никогда не было автомобиля в собственности, и он не пользовался вышеназванными номерами телефонов. Везде в договоре подписи стоят его. Фотография, которая прилагается к договору тоже его. Ему не известны граждане ФИО и ФИО, заграничного паспорта он не имеет (т. 110 л.д. 41-44).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он встретился со своим знакомым ФИО, с которым познакомился ДД.ММ.ГГГГ, в ходе разговора Сергей сказал, что есть возможность заработать - оформить на свое имя кредит якобы на покупку пластиковых окон, однако окна никто не продает, часть денежных средств по кредиту остается на руках, на чье имя оформлен кредит. При этом Сергей сообщил, что кредит оплачивать не надо будет, так как люди, которые занимаются оформлением кредитов, все данные о заемщике удаляют с банковской программы, и что никто никогда не узнает. Для оформления кредита необходимо было предоставить только паспорт, также он узнал, что всеми делами заведует женщина по имени ФИО). Спустя короткий промежуток времени после разговора с ФИО у него сложились материальные трудности. Он вспомнил о предложении Сергея и решил обратиться в фирму, которая оформляет кредиты. В конце ДД.ММ.ГГГГ года он, ФИО и его знакомый по имени ФИО поехали в фирму, чтобы на него оформили кредит. ФИО выглядел следующим образом на вид около 30 лет, ростом около 185 см, крепкого телосложения, волосы короткостриженные темного цвета. Вова также ему рассказал о том, что кредит будет оформлен якобы на покупку пластиковых окон, кредит не надо будет оплачивать, что все данные о заемщике будут удалены. Они вместе приехали по адресу: <адрес>. Здание было 2-х этажное, с обделкой из красного кирпича. Он и ФИО поднялись на второй этаж по лестнице, затем повернули направо и прошли немного по коридору, после чего вновь повернули направо, где находилась дверь, рядом с которой находился баннер, где имелась надпись, связанная с окнами. ФИО первым зашел в кабинет и рассказал присутствующим людям о нем. Затем в кабинет зашел он, в кабинете с левой стороны стоял стол, вдоль окна тоже находился стол, справа от входной двери, находилось еще одно небольшое помещение. В кабинете находилось 3 женщины и 1 мужчина. Слева от двери за столом сидела женщина - на вид около 35-40 лет, плотного телосложения, ростом около 180 см, волосы темные средней длины, женщина была в очках. В кабинете находилась еще 1 женщина, которая выглядела следующим образом, на вид около 40 лет, среднего телосложения, ростом около 175 см, волосы светлые ниже плеч - И., которая и заведовала оформлением кредитов. Третью женщину, которая присутствовала в кабинете, он не запомнил. Кроме того в кабинете находился мужчина, который выглядел следующим образом на вид около 40 лет, полного телосложения, ростом около 180 см, волосы коротко стриженые темные. Женщина, которая сидела за столом с лева от входа, взяла его паспорт и сняла с него копию, затем спросила его о месте работы, о личном доходе, где живет и с кем, его должность и стаж работы в организации, имеются ли на нем оформленные кредиты. После получения ответов на вопросы женщина сфотографировала его на камеру, которая была установлена на компьютере. У него в этот день был под глазом синяк, и женщина сказала, что такая фотография не пойдет и синяк необходимо замазать, с этой целью она дала тональный крем, он замазал синяк и она вновь его сфотографировала. Затем кто-то из присутствующих попросил подождать в коридоре, и он вышел. ФИО при этом остались в кабинете. Затем он зашел обратно в кабинет, где женщина, которая забирала паспорт, обратно ему его вернула. Он забрал свой паспорт и ему сказали, что необходимо подождать несколько дней, после чего ему сообщат решение. Он отметил тот факт, что около кабинета, где он был, стоит много людей, которые были не опрятной наружности. Далее он, ФИО и ФИО вместе поехали домой. Через пару дней ему позвонил ФИО и сказал, что можно попробовать в магазине оформить кредит на покупку пылесоса, на что он дал свое согласие. Они договорились о встрече, в назначенное время за ним приехал Ананин, с которым он знаком с ДД.ММ.ГГГГ, ФИО и ФИО, и на автомобиле Ваз 2107 красного цвета, который принадлежит Ананину они поехали на <адрес>, где вновь находилась И., и женщина, которая ранее вносила его данные в компьютер. На листке бумаги кто-то из присутствующих женщин записал ему данные, которые необходимо было выучить. На листе была написана его организация, где он в действительности трудоустроен на протяжении уже 6 лет – ООО «Сиблеспром», однако данные директора, контактные телефоны, доход были вымышленными. Он выучил данные, затем Ананин, ФИО, ФИО и он поехали в магазин «Ника», где продается бытовая техника, он зашел в магазин, ФИО вместе с ФИО выбрали самый дорогой пылесос стоимостью 40000 рублей, затем он подошел к сотруднику, которому сообщил все свои данные, однако из Б ему пришел отказ в оформлении кредита на покупку пылесоса. В этот же день они приехали на Вокзал, где расположен салон связи МТС, в данном магазине хотели на его имя оформить кредит на покупку планшетного компьютера. Около магазина стояла И., которая была вместе с мужем и сыном 6-ти лет. И. была на автомобиле серебристого цвета. И. сообщила, что надо выбрать планшетный компьютер, стоимостью около 20000 рублей, при этом она лично ему в руки дала леньги для внесения первоначального взноса за планшет. Затем он с ФИОФИО зашел в магазин и выбрал компьютер, однако в кредите ему отказали, они вышли из магазина и он И. отдал обратно ее деньги. Через некоторое время, он помнит, что это было начало августа, ему на телефон позвонил ФИО и сказал, что можно ехать за деньгами в контору. Он, ФИО и ФИО поехали на автобусе по адресу: <адрес>, где располагается Союз печать, они все поднялись на второй этаж, где повернули на лево, прошли по коридору и зашли в кабинет, где находилось очень много людей, в кабинете находилась И., которая дала ему большое количество бумаг и показала, где ему поставить свои ФИО. Он везде расписался. После того, как он везде расписался к нему подошел тот же мужчина, который находился ранее в офисе на <адрес>, и отдал конверт, сказав – все не забудь, что ты купил пластиковые окна. Он взял деньги и ушел, они вышли на улицу, он открыл конверт, где была сумма в размере 50000 рублей. Из этих денег онотдал 8 тысяч ФИО и 8 тысяч ФИО. Ему была предъявлена копия заявления на получение кредита, в заявлении подписи его, он действительно работал в ООО «СибЛесПром», однако стаж работы у него с ДД.ММ.ГГГГ, а не с ДД.ММ.ГГГГ. Номера контактных телефонов в заявлении указаны не его, автомобиля рено у него в собственности нет и не было. Кредит оформлен через банк «Траст», он знал, что кредит в банке «Траст», так как когда подписывал заявления на <адрес> то видел, что там стоит логотип банка «Траст». Его соседкой также была ФИО и ему известно, что на нее также оформляли кредиты и этому способствовали ФИО и ФИО (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что он познакомился с ФИО в ДД.ММ.ГГГГ тот торговал на улице какими-то мелочами. В разговоре ФИО сказал, что ему нужны деньги, и он бы хотел взять кредит. Он пообещал заплатить за помощь в оформлении кредита, при этом сумму кредита не обговаривали. Он ответил ФИО, что спросит у своих знакомых, может кто-то возьмется за это. Впоследствии он спросил у своего знакомого ФИО, не поможет ли тот оформить человеку кредит. ФИО знает с детства, он у его отца тренировался в детстве в секции по футболу, а также потом ФИО со своей женой стали проживать в доме, где живет его бывшая супруга. Он знал, что жена м работает в банке «Траст». Поэтому он, встретив на улице ФИО, спросил его, нет ли возможности помочь человеку оформить кредит. ФИО ответил, что можно попробовать, если человек, который хочет взять кредит, никогда не брал кредиты, то ему могут дать, но могут и отказать в выдаче кредита. ФИО сказал, что он позвонит и скажет куда приехать. Через некоторое время ФИО ему позвонил и сказал приехать в офис в здании табачной фабрики. Они с ФИО приехали к зданию, к ним вышла девушка, спросила, они ли от ФИО, потом она провела их в офис на 1 этаже, без вывески. Она дала ФИО подписать документы, он вроде бы заполнял анкету, еще что-то писал, она его сфотографировала на веб-камеру, сняла копию с его паспорта. Потом она сказала подождать, они подождали около 20 мин., девушка вышла и сказала, что Б отказал в выдаче кредита (т. 38 л.д. 112,113-114).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует:

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он проживал совместно с ФИО У Копысовой есть родная сестра ФИО. Однажды к ним в гости, по адресу: <адрес> пришла Настя и рассказала, что она познакомилась с людьми, которые занимаются оформлением кредитов. Копысова Анастасия рассказала, что кредит оформляется для И. В., которая в последующем данный кредит и оплачивает, что сумма вознаграждение за оформление кредит составляет 10 % от суммы кредита. Также ФИО сообщила, что уже оформила на свое имя кредит, кроме того, от нее он узнал, что многие люди, которые проживали в его доме, также в интересах И. В. оформили на свое имя кредит. Примерно через 2 дня он узнал от сожительницы, что она на свое имя оформила несколько кредитов. Сожительница ему рассказала, что И. В. пообещала кредит выплачивать сама. Он немного подумал и решил тоже согласиться оформить на свое имя кредит за денежное вознаграждение. Он в тот момент подрабатывал разнорабочим и имел доход около 200 рублей в день. От ФИО он узнал, что для оформления кредита необходим только паспорт, при этом постоянного места работы иметь не надо, так как И. самостоятельно решала данный вопрос. На следующий день, после того, как он на свое имя согласился оформить кредит, Анна через их общего знакомого Воробьева, сообщила Сулеймановой о его намерении. К их дому подъехал автомобиль. В автомобиле находился незнакомый мужчина. Также с мужчиной находился Налигацких, которого он знал, поскольку последний употреблял наркотики. Для оформления кредита Анна поехала с ним вместе. Их привезли к 2 этажному зданию, которое было облицовано красным кирпичом, это бывшее помещение пожарной части. Налигацких ушел, а он и Анна остались ждать его в автомобиле. Затем Налигацких пригласил подняться на второй этаж данного здания. На втором этаже в кабинете стоял компьютер и принтер, на столе находилось большое количество сим-карт и сотовых телефонов. В кабинете находилась женщина - на вид около 40 лет, полного телосложения, волосы коротко стриженные, темного цвета. У женщины были одеты очки. Также в кабинете находилась ФИО. Кроме того, в соседнем кабинете находился мужчина на вид около 40 лет, ростом около 190 см, крупного телосложения, волосы темные. Отличительной особенностью мужчины являлось то, что он заикался. Первой с ним начала разговаривать Сулейманова, и он ей лично в руки передал свой паспорт. И. взяла паспорт и попросила присесть, при этом полной женщине она сказала, чтобы та сделала копию с его паспорта и сфотографировала его. И. ему сообщила, что кредит он оформляет на свое имя в ее интересах, что кредит оплачивать будет она, а он же, в свою очередь, получит 10 % от суммы оформленного кредита. И. спросила о месте работы, он ей сказал, что официально нигде не трудоустроен, тогда она ответила, что ей, в принципе, это не обязательно, что она сама придумает место работы. Полная женщина сидела за компьютером и что-то там печатала. Кроме того, полная женщина сфотографировала его и Анну, после чего их попросили ожидать на улице. Примерно через 3 часа их позвал Налигацких пройти в офис. Он знал, что Налигацких сожительствует с Сулеймановой. Он и ФИО зашли в кабинет, где И. сказала, что он счастливчик, и что на него получилось оформить кредит. Когда он зашел в кабинет, то услышал, что Налигацких разговаривает по телефону, из разговора он понял, что он разговаривает с сотрудником банка от его имени и подтверждает его желание оформить на свое имя кредит. Затем поступил звонок на телефон, который был у заикающегося мужчины. Из разговора он понял, что он разговаривает с сотрудником банка якобы от имени его руководителя и подтверждал то, что он работал в той организации, которую они указали в заявлении на получение кредита. Кроме того, мужчина сообщил, что организация, в которой он работает, занимается изготовлением пластиковых окон, а он работает в должности водителя. После звонков И. сказала, что банк одобрил кредит. В тот день Анне также одобрили кредит. В каком банке на их имена оформили кредит, и на какую сумму, им не говорили. В этот день он и Анна не подписывали документы. И. пообещала привезти вознаграждение. На следующий день к его дому подъехал Налигацких, который в автомобиле передал конверт и сказал – вот ваши деньги и попросил подписать документы. Он везде поставил свои подписи, однако, что было написано в документах, он не читал. Анна также подписала документы. Денежное вознаграждение составляло около 30000 рублей на двоих. Он был уверен, что кредит будет выплачивать И.. Через некоторое время Анна позвонила Сулеймановой с целью оформления на них (ее и ФИО) кредитов. И. приехала на автомобиле «Нисан Кашкай» серебристого цвета и отвезла их в салон «мегафона», где он купил на свое имя 5 сим-карт. Он сказал, что хочет оформить кредит. И. на листке написала его данные, сказала, что их нужно выучить. На листке были записаны вымышленные номера телефонов, место работы, доход. И. отвезла его на вокзал, в магазин «МТС». В магазин он заходил вместе с Аней и И.. И. выбрала 3 сотовых телефона на сумму около 30000 рублей. Затем И. вышла, а он стал оформлять кредит, отвечал, что ему написала И.. Также И. ему давала несколько тысяч рублей для уплаты первоначального взноса. Он собственноручно подписал договор, забрал телефоны и вышел из магазина. ФИО все время была рядом. Он отдал И. документы и товар, а И. дала ему 5000 рублей. Больше с И. не общался. Ему был предъявлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 148560 рублей. В договоре подписи его. Однако в ООО «Тройка» он никогда не работал, личного дохода в сумме 43000 рублей не имел. Мобильным номером телефона № он никогда не пользовался, автомобиля <данные изъяты> в собственности никогда не имел. Ему предъявлен кредитный договор, заключенный между ним и ЗАО «РТК» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31658,89. В договоре ФИО его. В договоре указано якобы место его работы в ООО «Тройка» в должности водителя, однако в данной организации он никогда не работал, указан сотовый телефон, которым он никогда не пользовался. (т. №).

- что по <адрес> он проживает женой ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не работает. Брак с ФИО зарегистрирован в ДД.ММ.ГГГГ. Совестных детей у него с Фроловой нет, но у Фроловой от первого брака есть две дочери: старшая дочь Юлия В. и младшая дочь Гуторова И. В., которая проживает с мужем и детьми в <адрес>. Мужа Гуторовой И. зовут Гуторов В.. Ранее Вячеслав работал на шахте «Зенковская», а Инна нигде не работает, она домохозяйка. У Гуторова В. есть родной брат Ковгореня В.. После предъявления ему копий кредитных <данные изъяты>» на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГг.р.: заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 161 000 рублей, графика платежей, согласия на обработку и использование персональных данных клиента, копии паспорта на имя ФИО, фотографии на листе формата А4. показал, что данные кредитные документы видит впервые, они ему не знакомы, но оформлены на его имя. Предъявленная копия паспорта является копией его личного паспорта серии № В предъявленной копии паспорта имеется его фотография, как в его паспорте, но в предъявленной копии паспорта указана дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, его дата рождения ДД.ММ.ГГГГ. В предъявленной копии паспорта указан номер паспорта 333592№. Адрес регистрации в предъявленной копии паспорта указан правильно. На листе формата А 4 изображен он. В предъявленных копиях кредитных документов подписи и рукописный текст выполнены не им. В данных кредитных документах указана фамилия Ковгорени В.С. как индивидуального предпринимателя. Он никогда не приобретал у Ковгорени никакие строительные материалы, в том числе в кредит через банк «ТРАСТ». Ковгореня В. не занимался какой-либо предпринимательской деятельностью, в том числе продажей строительных материалов. Свой паспорт он никому никогда не передавал. Номер сотового телефона № ему не знаком. В начале ДД.ММ.ГГГГ он оформил на свое имя кредит на покупку автомобиля «Киа Спортаж». Кредит оформил на свое имя по просьбе Гуторова В. - для него, так как Гуторов хотел приобрести себе автомобиль, а заработная плата для оформления кредита у него небольшая. Фактически первоначальный взнос на автомобиль дал Гуторов В., пользуется этим автомобилем Гуторов В., кредит за данный автомобиль погашает Гуторов В. (т. 106 л.д. 75-78).

- что в ДД.ММ.ГГГГ, Гуторов В. попросил его оформить на свое имя кредит для Гуторова в Б «ТРАСТ» на сумму около 150000 рублей. Почему Вячеслав не мог оформить кредит на свое имя не знает. Вячеслав сказал, что погашать оформленный им для Гуторова кредит будет Гуторов лично из своих средств. Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Вячеслава он оформил кредит в банке «ТРАСТ» на сумму около 150000 руб., которые полностью передал Вячеславу. Полученную в банке «ТРАСТ» кредитную карту для погашения кредита он передал Вячеславу, который должен был погашать взятый им кредит своими личными денежными средствами. Каким образом Гуторов погашал кредит и какими денежными средствами не знает (т. 106 л.д. 85-86).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что он официально не работает ДД.ММ.ГГГГ, иногда подрабатывает неофициально у частных лиц, на эти заработки и проживает. В ДД.ММ.ГГГГ ему на телефон позвонил незнакомый мужчина и предложил подзаработать, а именно мужчина предложил оформить на себя кредит на товар. При этом мужчина сказал, что платить кредит не нужно будет, так как этот кредит погасит тот человек, для которого он окажет такую услугу. Мужчина сказал, что заплатит процент от суммы взятого кредита. Мужчина назначил ему встречу на аллее по <адрес>, и сказал взять с собой паспорт и второй документ - страховое пластиковое свидетельство. В назначенный день он пришел на встречу с мужчиной. Мужчина был на автомобиле светлого цвета иностранного производства. Мужчина сразу спросил у него документы, он дал паспорт и страховое свидетельство, мужчина их посмотрел, посмотрел прописку и вернул документы. Затем мужчина еще раз сказал, что он должен оформить на себя кредит на какой-то товар, а платить кредит не нужно, за услуги мужчина заплатит наличными. Он согласился на предложение мужчины, и тот сказал, что скоро позвонит. Через несколько дней мужчина ему позвонил и назначил встречу, сказал, что его повезут на оформление кредита и предупредил, чтобы он взял с собой свои документы – паспорт и страховое свидетельство. В назначенное время, он встретился с мужчиной и они на автомобиле поехали в <адрес>. В <адрес>, в районе ж/д вокзала мужчина подъехал к иномарке темного цвета, из которой вышла девушка. Затем мужчина сказал ему сесть в машину к девушке, ехать с ней. Он пересел в машину к девушке. В машине девушка попросила его документы, он дал ей паспорт и страховое свидетельство. Девушка полистала паспорт, спросила, брал ли он ранее кредиты, работает ли где-нибудь. Он сказал, что кредиты никогда не брал, и нигде не работает. Девушка сказала, что сейчас они поедут в магазин, где он должен оформить кредит на металлочерепицу. На вид девушке было около 25-30 лет, рост средний, телосложение худощавое, волос темный длинный, лицо овальное, глаза темные большие (ФИО). Около магазина в машине девушка сказала, что ему нужно будет пойти в этот магазин, выбрать металлочерепицу цвета темный шоколад, и оформить кредит на ее покупку. При этом девушка ему дала листок с эскизом крыши и с указанными размерами крыши, чтобы он показал листок в магазине, и ему рассчитали точное количество необходимой металлочерепицы. Также девушка сказала, что с ним в магазин пойдет девушка, которая сейчас подъедет, - поможет выбрать металлочерепицу и при оформлении заявки на кредит, чтобы в магазине он сказал, что та девушка его жена. Девушка у него спросила, как девичья фамилия его матери, он ответил, что ФИО. А девушка сказала назвать эту фамилию в магазине при оформлении кредита. Потом девушка взяла лист бумаги и стала на нем что-то писать, дала лист ему, сказала запомнить эти сведения и назвать работнику магазина при оформлении кредита. На листе было написано: наименование места работы, адрес места работы, должность, размер заработной платы, а также номера телефонов рабочего и сотового. Он стал учить эти данные, но номера телефонов не запомнил и записал их себе в телефон. Он точно не помнит наименование места работы и остальные данные, которые написала девушка, но все эти данные ему не соответствовали: он нигде не работал, дохода не имел. Девушка сказала, что металлочерепица нужна ей лично, поэтому кредит она будет погашать сама, что ему погашать кредит не придется. Девушка сказала оформить кредит в каком-то определенном Банке. Также девушка сказала, что если вдруг в этом Банке откажут, оформить кредит в другом Банке. Девушка предупредила: если при оформлении кредита в магазине потребуют первоначальный взнос, чтобы он соглашался. Далее девушка достала откуда-то недорогой сотовый телефон, и новую сим-карту. В машине при нем она вставила сим-карту в этот телефон и дала телефон ему, сказала, что, возможно, при оформлении кредита будут звонить из Банка, предупредила: если позвонят, чтобы он сказал все те данные, которые она записала на листе, и которые он запомнил. Вскоре к ним подъехал автомобиль типа джипа, в котором находилась незнакомая ему девушка (Мосейчук), которая села к ним в автомобиль. Он со второй девушкой пошел в магазин. В магазине с сотрудницей магазина разговаривала, в основном, девушка, которая была с ним, - сказала работнице магазина, что с мужем хочет купить металлочерепицу в кредит, и что кредит будут оформлять на мужа. В магазине он подал бумажку с эскизом и размерами крыши и сказал, что металлочерепица нужна цвета темный шоколад. Металлочерепица была в наличии. Работница магазина рассчитала необходимое количество и сказала, что стоимость металлочерепицы составила около 50000 рублей, затем начала оформлять кредит. Он подал свой паспорт и страховое свидетельство, когда работница магазина спросила сведения о работе, он назвал все те данные, которые ему написала первая девушка. После оформления заявки ему позвонили на сотовый телефон, который ему дала первая девушка, - звонила женщина из Банка, задавала вопросы о работе, о месте жительства, он отвечал: говорил те сведения, которые придумала первая девушка. Работница магазина сказала, что Банк в кредите отказал, причину не называла, а предложила попробовать оформить кредит в другом Банке - Хоум кредит. Девушка начала оформлять заявку на кредит в этом Банке, еще раз спросила у него сведения о работе, он назвал те же сведения, которые придумала первая девушка: место работы, адрес работы, размер заработной платы, телефоны. Работница магазина фотографировала его на камеру компьютера и сказала, что необходимо заплатить первоначальный взнос за металлочерепицу, он согласился. Из этого Банка ему тоже звонили на телефон, который дала первая девушка, он также подтверждал, что хочет взять кредит и отвечал на вопросы сотрудника Банка. После этого звонка ему сказали, что одобрили, распечатала документы, и дала ему на подпись. Когда он подписывал документы, ему помогала девушка, которая пошла с ним в магазин, - показывала места, где нужно расписаться, или написать рукописный текст. Они выходили с девушкой, которая ходила с ним в магазин, к первой девушке, ожидавшей их около магазина, и говорили о первоначальном взносе за товар. Первая девушка (ФИО) передала второй девушке (Мосейчук) деньги на первоначальный взнос, которые та заплатила в магазине сама. Все документы, которые ему выдали в магазине, у него забрала первая девушка (ФИО). Через несколько дней после оформления кредита ему передали 5 000 рублей за услуги. После предъявления ему в ходе допроса документов: кредитного договора Банка Хоум кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55033 рубля на его имя, заявления клиента по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на металлочерепицу на его имя, пояснил, что в этих документа стоят именно его подписи и рукописный текст выполнен им, это именно те документы, которые он подписывал в магазине при оформлении кредита на металлочерепицу (т. 110 л.д. 5-9).

Из показаний свидетеля С9, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует:

- что ДД.ММ.ГГГГ г, он работал неофициально грузчиком в транспортной организации по адресу <адрес> В начале ДД.ММ.ГГГГ г., от сотрудников организации, в которой он работал, он слышал, что рядом с их офисом есть организация, которая оформляет кредиты, которые можно не оплачивать, что они «удаляют кредитную историю», и «делают» прописку. Позже более подробнее ему все рассказал знакомый по имени Сергей, он пояснил, что действительно в данной организации оформляют кредиты, что указанные кредиты не нужно оплачивать, так как они удаляют кредитную историю и человека получившего кредит не возможно найти, так же Сергей сказал, что у него в этой организации есть знакомый по имени ФИО. Он решил пойти в данную организацию для того, чтобы взять таким образом кредит. Организация располагалась по адресу <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ он пришел в указанную организацию. Зайдя в помещение офиса (офис 2 этажный на первом этаже слева направо расположены стол с компьютером, лестница, ведущая на второй этаж, туалет). На первом этаже, когда он зашел, находилось 5 человек, при этом он понял что они пришли оформлять кредиты. Одна из посетительниц говорила, что она уже пришла не первый раз. Когда дошла его очередь, он поднялся на второй этаж. На втором этаже находились парень и женщина. Парню на вид около 25 лет, ростом около 180 см, спортивного телосложения, волосы русые стрижка короткая. Женщине на вид около 30-35 лет, тучного телосложения, в очках (Кеткин). Когда он обратился к женщине, сказал что он по поводу кредита. После этого женщина спросила «что вы хотели, на какую сумму рассчитываете», он ответил, что хочет взять в кредит 200000 рублей. Назвал именно эту сумму, так как на самом деле ему нужно было 150000 рублей, но со слов Сергея он знал, что за свои услуги в данной организации, которая занимается оформлением кредитов, берут 20 процентов. Женщина в очках (Кеткина), с которой он разговаривал, сказала оставлять паспорт и приходить на следующий день. Достав паспорт, он отдал его указанной женщине, пояснив, что у него нет прописки, после чего указанная женщина сказала, что это не проблема. Он оставил свой паспорт и ушел. На следующий день, он пришел в офис, зайдя на первом этаже, так же были посетители, он занял очередь и стал ждать. Пока ждал, увидел девушку, на вид около 20 лет, ростом около 160 см. Далее он поднялся на второй этаж, где увидел тучную девушку в очках (Кеткину), и еще одного парня - Баклакова. Так же в офисе находилась девушка, которую он встретил на крыльце и которая плакала. После этого к нему обратился сидящий за столом парень, он указала ему на плакавшую девушку со словами «вот эта с паспортом тебе панортачила». Далее ему пояснили, что после того как ему поставили оттиск печати прописки, в паспорт данная девушка – звали её ФИО) должна была написать данные прописки (улицу и номер дома, а также роспись от имени сотрудника ПВС), но она написала улицу которой не существует в <адрес> – «<адрес>». Он понял, что штамп прописки фиктивный и ставил его кто-то из тех кто работал в офисе. После этого Баклаков сказал, что нужно менять паспорт и за замену паспорта заплатит ФИО). На следующий день к нему подошел Сергей и сказал что его зовут в офис и что они смогут оформить ему кредит на старый паспорт. Он пришел в офис, в офисе находились девушка тучного телосложения в очках, и Баклаков. В осифе он оставил пассорт и ушел. Через некоторое время он вернулся в офис, где девушка в очках предложила ему расписаться в документах которые лежали у нее на столе, после чего стала передавать ему на подпись бумаги - кредитный договор. Всего он поставил не менее 20 подписей, а так же написал полностью ФИО не менее 5 раз. Следователем ему предъявлены кредитный договора банка Хоум Кредит, от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 91210 рублей организации ИП Баклаков А.А на приобретение шубы, а так же кредитный договор Б ОТП от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 160668 рублей, на приобретение шкафа купе «Лорена». Именно эти документы он подписывал. Где ставить ФИО, где писать ФИО полностью, а так же другие данные говорила ему женщина в очках (Кеткина). При этом никакие сведения о месте своей работы, должности, заработке, месте жительства, наличии имущества он не говорил. Через некоторое время Баклаков передал ему передал деньги в сумме 30000 рублей, купюрами по 5000 рублей. Также ему сказали, что из суммы кредита вычли причитающуюся им долю, взносы за оплату кредита в первые 2 месяца, а так же за изготовление прописки в паспорте. Он забрал деньги и ушел, более в указанную организацию он не обращался, в этот же день он встретился с Сергеем, при встрече он отдал ему 3000 рублей за его посреднические услуги, в чем заключались посреднические услуги он не знает, но Сергей говорил, что без него бы ему ничего не дали. Он понимал что это преступная схема получения денежных средств (т. 116 л.д. 51-55).

- что в ДД.ММ.ГГГГ когда он пришел в офис по <адрес> для оформления на его имя кредита, в офисе, как и говорил, было много народу. На первом этаже находился мужчина, который сидел за столом и «пропускал» очередь. На втором этаже находилась Патрашкова, а также Кеткина. Кроме этого, в офисе на 2 этаже находилась еще одна женщина. Эта женщина находилась в офисе все время. Помнит, что с ним разговаривала полная женщина, он положил ей на стол свой паспорт. Оформляла кредитные документы полная женщина в очках (Кеткина Ю.), так как именно она давала их подписать, показывала, где он должен поставить подписи. До этого, то есть перед тем как он подписывал документы, полная женщина сфотографировала его. Фотографировала она его два раза, вначале попросила встать к стене, где были развешаны образцы досок, а потом попросила встать к другой стене, где висела одежда. О том, что на него одновременно оформили кредиты в 2-х банках, ему никто не сказал. Паспорт ему вернула полная женщина, подписать никакие документы она его уже не просила. В тот же день, позже Баклаков с ним рассчитался за оформление кредита на его имя (т. 116 л.д. 74-75).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ в универмаге по адресу <адрес> он оформлял кредит через <данные изъяты> на покупку телевизора в сумме 11 195 рублей, данный кредит погасил полностью и в установленный срок. Больше он никаких кредитов нигде не брал. При оформлении кредитов он предоставлял сотрудникам банков свой паспорт и еще несколько документов. Со всех документов сотрудники банков каждый раз делали себе копии. При оформлении заявок на кредиты он указывал свои номера телефонов: №, домашний телефон №, который был установлен по адресу <адрес> Кредитный договора с <данные изъяты>» и квитанции об оплате кредитов хранятся у него дома. Полученный кредит он оплачивал согласно графику. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон № пришло СМС сообщение от ОАО «ОТП Банк» о том, что на его имя была отправлена кредитная карта, однако никакой кредитной карты банка ОАО «<данные изъяты>» он не получал. По почте ему были высланы только ПИН-код от кредитной карты и квитанция об оплате. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон № стали приходить смс-сообщения с банка ОАО «ОТП Банк», в которых было указано, что необходимо погасить задолженность по кредитной карте, номер которой заканчивался 153472. После того, как он узнал, что у него есть обязательства перед банком он обратился в офис ОАО «<данные изъяты>». Представитель банка потребовала его паспорт и сделала ему выписку по банковской карте, в которой было указано, что ДД.ММ.ГГГГ по карте была совершена покупка на сумму 139 865 рублей. Он сказал сотруднику банка, что ни какого кредита по этой карте он не оформлял. Сотрудники службы безопасности сказали что направили на его имя запрос <адрес> и им пришел ответ подтверждающий, что карточка была активирована с его телефона (т№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

(т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, она оформила потребительский кредитный договор с ОАО «<данные изъяты> Кредит был оформлен в <адрес> в мебельном магазине «Мебель Виль», расположенном в районе <адрес>. В данном магазине она приобретала мебель. Кредитный договор с ОАО «<данные изъяты>» был оформлен сотрудниками магазина или сотрудниками банка. С ее документов были сделаны копии. При оформлении кредита сотрудники спрашивали у нее девичью фамилию матери, она называла ее - ФИО. После оформления кредита, она подписала все кредитные документы. О том, что на ее имя банк выпустит кредитную карту и направит ее ей, она не знала, ей это никто не разъяснял. Подписывая договор, она доверяла сотрудникам, оформлявшим ей кредит, а они ей ничего не поясняли. Кредит она погасила в срок. О том, что на ее имя банк выпустил и направил ей кредитную карту, она не знала, никаких звонков или СМС-сообщений по этому поводу ей из банка не было. ДД.ММ.ГГГГ ей на мобильный телефон позвонила женщина, которая представилась сотрудником ОАО «<данные изъяты>». Женщина в разговоре спросила, оформляла ли она кредитные договоры с их банком, просила уточнить данные. Речь шла о каком-то розыгрыше призов, который проводил банк. Она сообщила ей свои данные. Примерно в то же время у был заблокирован телефон. Позже ее сын выяснил, что у нее был заблокирован номер, и чтобы его вновь подключить сын звонил операторам связи, где ему пояснили, что, телефон был заблокирован по ее просьбе. В ДД.ММ.ГГГГ, ей позвонили из ОАО «<данные изъяты>» и сообщили, что у нее задолженность по кредитной карте порядка 30000 рублей. Однако никакой карты она не получала. В ДД.ММ.ГГГГ года по данному факту она обращалась в полицию. Ей предъявлен для прослушивания аудиофайл № от ДД.ММ.ГГГГ (по активации кредитной карты на ее имя в ОАО «ОТП <данные изъяты>»). Голос звонившей в банк от ее имени женщины, принадлежит не ей, кто звонит от ее имени, не знает, голос звонившей ей не знаком. Она в банк не звонила, и никого активировать карту не просила, карту не получала, деньги с нее не снимала (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ> (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ его знакомый по имени ФИО предложил ему помочь оформить кредит. Он сказал, что за помощь он часть денег отдаст тем людям, которые ему помогут. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО поехали в район магазина «Доминго» <адрес>, где ФИО познакомил его с Сулеймановой. Он сказал Сулеймановой, что ему нужно 30 000 рублей для ремонта машины, она сказала, что сможет помочь ему взять кредит, банк не называла, сказала какой одобрит, такой одобрит. Сказала, что за помощь он будет должен отдать им 30%. Больших подробностей она ему не поясняла. Он был согласен. После чего Сулейманова ему сказала, что он должен подъехать к пожарке на ул<адрес>. Он поднялся на второй этаж, там была открыта одна дверь, в которую он вошел. В кабинете находилась Сулейманова, с которой он встречался у Доминго, а так же еще одна женщина, которая сидела за компьютером - полная, волос темный, на глазах очки (Кеткина). Сулейманова сказала ему сесть, а вторая (Кеткина) его сфотографировала. Она же брала у него паспорт, пенсионное страховое свидетельство и делала заявку. Никаких данных у него не спрашивали. Женщина (Кеткина) распечатала документы, и он их подписал и ухела домой. Ему давали номер сотового телефона куда звонить и узнавать о кредите. Он позвонил, ему ответила женщина, что ему банк отказал в кредите. Примерно в то же время он обратился в <данные изъяты>», где ему выдали кредит в сумме 30 000 рублей, а так же в <данные изъяты>», где ему так же дали 30 000 рублей. О том, что на него оформили кредит в <данные изъяты>» ему ничего известно не было. О том, что кредит оформлен он узнал, когда ему стали приходить письма из банка с требованием погасить долг. Ему предъявлялись на его имя заявление на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ Банка Траст, графику платежей от ДД.ММ.ГГГГ, согласию на обработку и использование персональных данных. Все документы подписаны им. Копия паспорта №, предъявленная ему сделана с его паспорта. Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № сделана с его страхового свидетельства. В копии паспорта и страхового свидетельства дату ДД.ММ.ГГГГ он не ставил, чья там подпись не знает. На предъявленном ему фото изображен он, записи под фото с указанием фамилии Кеткина Ю.Н., не его. О том, что на него оформлен кредит в сумме 133 413,26 рублей ему известно не было. Пластиковые окна ему не нужны, о том, что они на него оформлены, узнал только в ходе допроса. Никакой карты он не получал. Когда на него оформляли документы на кредит, Сулейманова говорила ему, что банк может дать еще карту, на которой будут деньги, он был согласен на получение карты. Однако в итоге они ему сказали, что кредит ему не одобрили №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что проживает с ФИО ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с ФИО. Однажды в ходе разговора Сергей сказал, что есть возможность заработать денег, а именно необходимо на свое имя оформить кредит за вознаграждение. ФИО ему и ФИО рассказал о том, что кредит оформляется якобы на покупку пластиковых окон, и другие вещи, что оформленный кредит выплачивать не надо, что все данные из компьютерной программы банка будут удалены. Спустя некоторое время он и ФИО дали свое согласие на оформление кредита. В назначенное время он, ФИО и ФИО приехали к 2-х этажному зданию, которое снаружи было облицовано красным кирпичом, по адресу: <адрес>. Первым в офис на втором этаже пригласили ФИО, которая пробыла там, около 20 минут, затем в кабинет ФИО пригласил зайти его. Он зашел и увидел, что слева от входа в кабинет стоит стол, вдоль окна также располагался стол. За столом, который стоял слева от входа, сидела женщина полного телосложения, ростом 170 см, волосы темные коротко стриженные, на глазах у нее были одеты очки (Кеткина). Кроме того в кабинете за столом, который располагался вдоль окна сидела Сулейманова. И. спрашивала кто он, где работает, с кем живет, оформлял ли ранее где-нибудь кредиты. И. сказала, что на него они будут пробовать оформлять кредит, и что потом все данные о нем из компьютерной программы банка ею будут удалены. И. сообщила, что по оформленному кредиту она произведет 2-3 оплаты. Размер его вознаграждения, за то, что он оформляет на свое имя кредит, в тот день не обсуждался. В дальнейшем Кеткина попросила передать ей паспорт, что он и сделал, затем она сняла с паспорта ксерокопию, и сфотографировала его на камеру, которая располагалась на ее компьютере, потом начала его данные вносить в компьютер. Какие данные она вносила ему не известно. После того, как все его данные были внесены в компьютер, Кеткина распечатала документы и попросила в них поставить свою подпись, что он и сделал. Затем его попросили подождать за дверью минут 15. Через некоторое время И. позвала его обратно в кабинет, где сообщила ему о том, что в кредите ему отказано, а сама крикнула в коридор Елене, что ей кредит одобрили. В офисе на <адрес>, они были в конце июля. Через некоторое время он вновь увидел ФИО, который ему сообщил, что необходимо поехать и забрать деньги, он понял, что у И. получилось оформить на его имя кредит. Он и ФИО поехали в офис на <адрес>. Он зашел в кабинет, где вновь увидел Сулейманову и Кеткину. Также он увидел ФИО передал ему конверт. Он вышел из кабинета и пошел на улицу, где его ждал ФИО, он открыл конверт, в конверте находились деньги в размере 65000 рублей. После того, как он посчитал деньги в конверте, то ФИО сказал, что он ему должен передать 25000 рублей, так как он является посредником и что в его задачи входит поиск людей для того чтобы Сулейманова могла оформлять кредиты. Он отдал ФИО названную сумму, после чего они разъехались по домам. Спустя месяц м предложил ему вновь поехать и оформить на свое имя кредит, на что он дал свое согласие. Он и ФИО поехали в офис, который располагался по адресу: <адрес>. ФИО пояснил, что Сулейманова и остальные съехали с офиса по <адрес>, и в настоящее время их офис находятся на <адрес>, в помещении «Союз Печать». Они подъехали к зданию, зашли внутрь и поднялись по лестнице на второй этаж. Первым в кабинет зашел ФИО, а он остался ждать, затем м вышел и сразу позвали его. В кабинете находилась Кеткина, Сулейманова и ФИО. Ему предъявлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ним и Б «ТРАСТ» на сумму 157700 рублей. ФИО в договоре стоят его, однако организация ООО «Соточка» ему не знакома, там он никогда не работал. С ДД.ММ.ГГГГ он работает укладчиком, упаковщиком в <данные изъяты>. Он никогда не пользовался мобильным телефоном №, стационарные телефоны № ему не знакомы. Из кредитного договора ему стало известно, что организация, через которую он оформлял кредит называется ООО «Успех». К кредитному договору, который был заключен через ООО «Успех» впоследствии была выдана кредитная карта на сумму 50000 рублей, однако кредитной карты он не получал, деньги ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>банкомат <данные изъяты>» в ОО <адрес> по адресу: <адрес>, не снимал (№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ г. он нигде не работал. У него был паспорт серии №, выданный 2 <данные изъяты>. Его он утерял в конце лета, в начале ДД.ММ.ГГГГ г., после чего обратился с заявлением об утрате паспорта во 2 ОВД <адрес>, где ему ДД.ММ.ГГГГ выдали новый паспорт. Примерно ДД.ММ.ГГГГ г. ему позвонила мать, которая живет в квартире, где он прописан, и сказала, что на его имя пришло письмо из «<данные изъяты>» о том, что он должен им деньги по кредитному договору, около 30-40 тыс. руб., кредит якобы он брал на приобретение леса. Он никаких кредитов никогда не оформлял. Лес не приобретал, организация ООО <данные изъяты>» ему не знакома (т№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ. в газете «<данные изъяты>» он прочитал объявление о том, что фирма выдает потребительский кредит на приобретение товаров. Он позвонил по указанному телефону, ему ответила Сулейманова, которой он рассказал, что хочет купить в кредит отопительный котел для установки в дом. Они договорились с Сулеймановой встретиться, она назвала ему адрес в районе <адрес>, куда нужно приехать. Он зашел в офис, там его встретила ФИО. Она была в офисе одна. Она сказала, что ему нужно сначала оформить кредитный договор на отопительный котел. Потом ему этот котел выдадут магазине. Сулейманова сказала, что в случае, если кредит одобрят, она дополнительно сообщит, где он должен забрать этот котел. Он должен будет ей отдать наличными денежными средствами за услуги 20 или 30 % от стоимости котла. Он был согласен на такие условия. Кредит он тоже был намерен выплачивать, так как работал. После чего Сулейманова взяла у него паспорт и страховое свидетельство, откатала их на ксероксе. Затем были распечатаны какие-то документы, его сфотографировали. Далее Сулейманова дала ему эти документы для подписания и показала где что подписать. Он при подписании документы не читал. При заполнении анкеты на его имя он написал со слов Сулеймановой рабочий и мобильный телефон, указал место работы городская больница №, указал доход в 12000 рублей. Эти данные не соответствовали действительности. Написал он их по совету женщины. В офисе никаких котлов он не видел, там был только стол с компьютером. После того как он подписал документы женщина сказала, что он может идти, если кредит одобрят, она позвонит, он заберет котел и рассчитается. На руки ему никаких документов не давали. Женщина так и не позвонила. Однако через несколько месяцев пришло уведомление из «ОТП-Банка» о том, что на его имя заключен кредитный договор. По предъявленным ему документам: заявлению на получение потребительского кредита № г., согласию на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставлению информации в бюро кредитных историй, анкете, заявлении о страховании пояснил, что все рукописные записи и подписи от его имени выполнены им. Он так же сделал запись «Передано в банк ФИО» и поставил подписи в копии паспорта и страхового свидетельства на его имя. В заявлении на получение потребительского кредита на его имя не верно указаны контактные телефоны, место работы, данные его гражданской жены. Копия страхового свидетельства, приобщенного к кредитному договору, сделана с его свидетельства № (т. <данные изъяты>).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришло уведомление о том, что она является задолжницей по кредиту. В ДД.ММ.ГГГГ потеряла паспорт, ИНН. Сразу она документов не хватилась, как именно потеряла документы, пояснить не может. Она два года жила без документов, а в ДД.ММ.ГГГГ обратилась в паспортный стол, и получила новый паспорт. Паспорт она никому не передавала. «Компания Макси» ей не знакома, никаких фар и бампера она там не покупала, так как не имеет машины. В заявлении на получение кредита указано место ее работы - <данные изъяты>, в данной школе она не работала, так же неверно указан номер сотового телефона. В «<данные изъяты>» она кредит никогда не оформляла (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ он потерял паспорт, ИНН, страховое. ДД.ММ.ГГГГ к нему домой пришло уведомление из «<данные изъяты>» о том, что у него имеется задолженность по кредиту. Он поехал в банк и узнал, что на его имя оформлен кредит на приобретение енотовой мужской куртки в фирме «К-8». Номеров сотового и рабочего телефонов, указанных в кредитном договоре, у него не было, указанного дохода у него так же не было, он никогда в <адрес> городской организации профсоюзных работников не работал, почерк и подписи в кредитном договоре не его. Кто мог воспользоваться его паспортом не знает (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ФИО предложил ему заработать денег, при этом он пояснил, что есть организация, которая оформляет кредиты, за которые не надо платить, он рассказал, что при оформлении кредита, они меняют у заемщиков их личные данные и их становится не возможно идентифицировать специалистом банка, и соответственно предъявить какие либо претензии. Он сообщил ФИО о своем желании оформить кредит, после чего они вместе поехали в офис расположенный по адресу <адрес>. Приехав в офис, они поднялись на 2 этаж где подошли к одному из кабинетов. На двери указанного кабинета висела красная табличка «Офисная мебель, мебель на заказ». Они не успели зайти в офис, оттуда вышел Заречнев А.. Увидев ФИО, Заречнев стал его выгонять из кабинета и он ушел. В последующем ФИО ему рассказал, что занимал у людей работающих в указанной организации, в том числе у Заречнева, денежные средства под залог своего паспорта, одолженные денежные средства им возвращены не были, а о том что его паспорт у указанных людей он сообщил своим родителям. Перед тем как ФИО выгнали, он сказал Сулейманову, что привел человека, для того что бы оформить кредит. В офисе по середине стояли друг напротив друга 2 стола, за ними в притык перпендикулярно стоял еще один стол, в правом углу стоял маленький стол, на котором стоял ксерокс. За столом стоящими друг напротив друга с левой стороны сидел Баклаков, он работал за ноутбуком, с правой стороны за столом сидела Сулейманова, а за столом стоящим перпендикулярно сидел Заречнев. После того как он сел за стол к Сулеймановой, она стала писать что то на листе в клеточку формата А4, после чего передала данный лист ему сказав, что это то что ему нужно запомнить. На бумаге были записаны 3 номера, один она пояснила якобы его Мастера, второй якобы его жены, третий якобы его. Видел он эти номера впервые, откуда она их взяла, он не видел. Сведения эти были фиктивные. Кроме номеров было написано, что он работает на ЗСМК, получает зарплату 16000 – 18000 рублей. При этом Сулейманова пояснила, что если ему вдруг позвонят из банка и будут что-либо спрашивать из описанной информации, он должен будет её подтвердить именно для этого она ему и дает лист с данными сведениями. Он взял данный тетрадный лист и положил его к себе в карман. После этого Баклаков его сфотографировал, после чего Сулейманова достала, откуда- то несколько листов бумаги, на которых было что то напечатано и сказала где нужно расписаться в них, что он и сделал. После того как он расписался Сулейманова сказала ему что бы он ждал что ему позвонят, когда придут деньги. Примерно через неделю ему на сотовый телефон позвонила Сулейманова и пояснила что кредит не получилось оформить так как его подписи были не похожи на те которые в паспорте и что нужно их переподписать, для чего надо подойти в офис еще раз. В этот же день через несколько часов он пришел опять в офис, где находились те же самые люди, Сулейманова его пригласила за стол, он сел и через некоторое время Баклаков, передал какие то документы, которые он подписал не читая. Сулейманова ему сказала, что бы он шел и что ему позвонят, когда придут его деньги. Примерно через 5-7 дней ему опять позвонила Сулейманова и сказала, что ему нужно придти забрать кредитные деньги. Он в этот же день пришел в офис, обратился к Сулеймановой, и она передала ему завернутые в лист бумаги деньги в сумме 16000 рублей. При этом она назвала его по имени и спросила, нужны ли ему еще деньги. Больше он в данный офис не ходил и кредиты, а так же кредитные карты ни какие не оформлял. Ему предъявлен кредитный договор <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение товара в ООО «Профарм», на сумму кредита – 92700 рублей. Данные документы он видит впервые, ФИО в них стоят не его, их он не подписывал. Информация в данных договорах не соответствует действительности он никогда не работал в ОАО Цитодел, заработной платы в сумме 23000 рублей у него в 2013 г. не было, т.к. он не работал. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ г. ему из <данные изъяты> пришло письмо о наличии кредитной задолженности в сумме 103000 рублей. Через некоторое время приехали сотрудники службы безопасности указанного банка. В разговоре с ними он сообщил все вышеописанное, после чего они уехали (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что он проживал с сожительницей ФИО и ее дочерью ФИО. ДД.ММ.ГГГГ года к нему подошел ФИО и сказал, что знает фирму, которая занимается реализацией и установкой пластиковых окон. Через некоторое время, это было в конце июля он и Максим поехали в фирму, о которой Максим говорил. Организация находилась по адресу <адрес>. Здание было 2-хэтажным с отделкой из красного кирпича. Они с Максимом поднялись на 2-ой этаж, повернули направо, где находился кабинет. Изначально в кабинет зашел Максим, а он остался ждать около двери. Через пару минут из кабинета вышел Максим с Налигацких, который начал ему рассказывать о том, что в их организации окна дешевле, чем в остальных, быстрая и качественная установка, кроме того Налигацких сообщил, что окна можно приобрести в рассрочку. Его это устраивало, речи об оформлении кредита не было. Он узнал, что организация установит 3 окна всего за 15000 рублей. После разговора с Налигацких он прошел в кабинет. В кабинете находились две женщины, одна из них Кеткина. Кеткина спрашивала, где он проживает, брал ли когда-либо кредит, при этом пояснила, что данная информация ей нужна для того, чтобы выяснять, находится ли он в черном списке в банках. Кеткина сняла с его паспорта ксерокопию, стала заносить данные в компьютер, потом его сфотографировала на камеру, установленную в компьютере. Он сказал Кеткиной, что не работает, но получает пенсию по инвалидности в размере 5 300 рублей в месяц. В дальнейшем Кеткина распечатала какие-то документы и дала ему в них расписаться, подписывая документы, он не читал их текст. Про первоначальный внос ему ничего не говорили. После подписания всех документов Налигацких сообщил, что в течение 3-х дней ему позвонят и сообщат о том, даст ли ему организация согласие на продажу и установку окон без первоначального взноса. При подписании договора ФИОФИО не было в помещении. Примерно через пару дней ему позвонил на телефон Налигацких и сказал, что организация не дает добро на установку окон. Примерно через 4 месяца ему домой стали приходить письма из банка «Траст» с уведомлением об образовавшейся задолженности по кредиту. Согласно писем, на его имя был оформлен кредит в размере около 300000 рублей, он сразу позвонил по номеру, который был указан в уведомлении и попытался объяснить, что не оформлял никакого кредита. Он понял, что кредит на его имя оформили в организации, куда водил его ФИО. Ему предъявлена копия заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 269705 рублей. ФИО в заявлении не его. Кроме того, когда он подписывал документы в офисе, то документах не было Логотипа «Траст Б». Личного дохода в сумме 56000 рублей он никогда не имел, в ООО «Самурай» никогда не работал, чем организация занимается, не знает, машины Форд у него никогда не было. Окна и ворота гаражные он не покупал, ООО «Успех» ему не знакомо (т№).

Из показаний свидетеля ФИО оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что у него в собственности имеется нежилое помещение, расположенное по <адрес>, на пятом этаже административного здания, номер офиса № В ДД.ММ.ГГГГ года ему позвонил ФИОФИО и спросил сдает ли он помещение. При встрече ФИО предъявил ему необходимые документы, и они заключили договор аренды помещения сроком на 10 или 11 месяцев. ФИО сразу рассказал, что будет заниматься продажей лесопродукции. Первый взнос по оплате аренды был передан м наличными, за второй месяц было перечисление на расчетный счет. Он видел, что ФИО расклеил рекламные плакаты около офиса, в коридорах здания, в офисе у м был иллюстрационный материал, кроме ФИО он более никого не видел. Он в здание приходил не более 1 раза в неделю, но во время посещений ФИО не видел, офис был закрыт, клиентов не было. м оплатил только 2 месяца аренды, после чего просто пропал (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ у него похитили барсетку, в которой были, в том числе водительское удостоверение и паспорт. Вскоре после происшедшего его пригласили в УВД <адрес>, где вернули паспорт и водительское, заявление о хищении он не писал. Больше паспорт не терял и никому не передавал. «<данные изъяты>» ему не знакома. Никогда в данной компании лобовое стекло не приобретал за 18 040 рублей. Примерно ДД.ММ.ГГГГ он покупал в кредит через «ОТП Банк» сотовый телефон и одежду, однако было это в <адрес>, в <адрес> он кредит никогда не оформлял. До ДД.ММ.ГГГГ года паспорт был постоянно при нем. А затем он отдал паспорт в залог незнакомому мужчине по имени Леонид. К Леониду он обратился по совету знакомых (т. №).

Свидетель ФИО суду показала, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Свидетель ФИО суду показала, что она с ДД.ММ.ГГГГ являлась собственником нежилого помещения (офиса №) на втором этаже здания по <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ею был составлен договор сдачи в аренду помещения по <адрес> с ООО «<данные изъяты>». До какого времени ООО «<данные изъяты>» арендовало помещение не помнит.

Свидетель ФИО суду показал, что в ДД.ММ.ГГГГ он потерял паспорт, ИНН, страховое свидетельство. После утери документов он обратился в паспортный стол и ему выдали новый паспорт. Другие документы он так же восстановил. В ДД.ММ.ГГГГ к нему приехали сотрудники «ОТП Банка» и сообщили, что на его имя взят кредит. Он в банк написал заявление, что никакого кредита не брал. Кто мог воспользоваться его документами для оформления кредита не знает.

Свидетель ФИО суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в Сквере борцов революции у нее похитили сумку с личными вещами и документами: паспортом, медицинскими страховыми свидетельствами. В ДД.ММ.ГГГГ получила новый паспорт. В том же году она вышла замуж и сменила фамилию. Ранее у нее фамилия была ФИО. Предъявленный ей следователем паспорт на имя ФИО с медицинскими страховыми полисами именно тот, который у нее был похищен в ДД.ММ.ГГГГ. По предъявленному ей кредитному договору на имя мФИО, показала, что что никакого кредита она не оформляла. Кредитных документов не подписывала. В кредитных документах ее личные данные указаны верно, но данные родственников и мужа не верные. В ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала.

Свидетель ФИО суду показала, что что ООО «ИнТеРи» учредителем которого она являлась, занималось грузоперевозками. Для работы ООО «ИнТеРи» она арендовала 608 офис по <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ этот офис являлся диспетчерской, она в офисе находилась не постоянно. В офисе была работница по имени Екатерина. Офис представлял собой комнату, в которой расположены 4 стола и 4 компьютера. 4 компьютера она установила, так как планировала расширение фирмы и набор дополнительных сотрудников. С ФИО ее познакомил их общий знакомый, который работал водителем. Арендную плату ФИО не платил, так как в офисе от его фирмы никто не работал. Вроде в тот же день когда был заключен договор субаренды, Кулешов приходил с девушкой по имени Валентина, представил ее как своего будущего работника. Через некоторое время она узнала, что работы у Валентины нет, они где-то с Кулешовым арендуют офис. Потом ей позвонила Валентина и она предложила Валентине сотрудничество по поводу сдачи квартир в аренду. После того как она предложила Валентине сотрудничать, та стала бывать в офисе по <адрес>. Они с Валентиной пытались заниматься посреднической деятельностью в сфере сдачи в аренду квартир. Ключей от офиса у Валентины не было, но она и Екатерина могли уехать, а Валентина остаться в офисе. Чем занималась Валентина в офисе в их отсутствие, она не знает. Она никогда не слышала, чтобы Валентина оформляла какие-то кредиты.

Свидетель ФИО суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ году она познакомилась с ФИО, который от имени ООО <данные изъяты>», поставлял им медесодержащий шлак. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, администрация <адрес> выставила по аукциону на продажу объект, расположенный по <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ она приобрела данный объект как физическое лицо, для сдачи в дальнейшем в аренду. После приобретения, тогда же, в ДД.ММ.ГГГГ, она приехала на объект по <адрес>, по указанному адресу располагались металлический ангар, административное здание, а так же сама территория. В ангаре стоял станок, на котором какие-то рабочие пилили лес, там имелись щепа, доски, опилки. Там же на территории в тот день она встретила ФИО, который пояснил, что арендует этот объект у администрации. Она пояснила ФИО, что приобрела данный объект в частную собственность. ФИО спросил, может ли он продолжить заниматься на данном объекте своей деятельностью. Она ответила ФИО, что не против, но территорию в аренду, официально сдать пока не может, т.к. еще не оформлены документы на приобретение данного участка. Больше на объект по <адрес> она не приезжала, с ФИО не связывалась. Она оформила всем документы только в ДД.ММ.ГГГГ и сразу же продала объект по <адрес>.

Свидетель ФИО суду показала, что она знакома с Сулеймановой И.В. около 7 лет. В ДД.ММ.ГГГГ она открыла ООО «Калина», которое прекратило деятельность где-то ДД.ММ.ГГГГ, но не было ликвидировано. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ Сулейманова И.В. встретилась с ней, спросила не ликвидировала ли она ООО «Калина», и узнав, что нет, попросила снять офис, что-то говорила о том, что собирается торговать срубами или пластиковыми окнами. Она позвонила своей знакомой по <адрес> и спросила можно ли у них снять офис, после чего заключила договор аренды помещения по вышеуказанному адресу. Сулейманова ей давала деньги для оплаты аренды. Она ходила в арендованное Сулеймановой помещение и видела как Сулейманова в подсобке забирала столы для работы. В офисе находилась сама Сулейманова и незнакомые ей мужчины и женщины. Со ШТВ ее познакомила Сулейманова. ФИО в то время была беременна. ФИО она видела в офисе совместно с Сулеймановой. Мосейчук она увидела позднее, возле офиса по <адрес>. Мосейчук знакомая ФИО и Сулеймановой. По поводу предъявленного ей следователем договора аренды недвижимого имущества ОАО «ЖТК»№ от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знает почему он ею не подписан. Она помнит, что все бумаги, которые ей дали в бухгалтерии отдала Сулеймановой И.В., а расписывалась ли она в каких-то документах, не помнит. Сколько времени Сулейманова работала в арендованном ею помещении сказать не может. За аренду она платила всего раз, квитанцию отдала Сулеймановой, так как деньги ей давала Сулейманова. От знакомых она узнала, что Сулейманова оформляла там кредиты. С Сулеймановой И.В. в офисе, арендованном ею, она видела Митюшкина, ФИО, Мосейчук. Ей известно, чо Мосейчук от их деятельности получала доход в размере 5 % от суммы, а Митюшкин заколнял анкеты от имени заемщика, подписывал анкеты и кредитные договоры от имени заемщиков, отвечал за заемщиков на звонки банка.

Свидетель ФИО суду показал, что в ДД.ММ.ГГГГ потеля паспорт. Он обратился в УФМС при 2 ОВД, где ДД.ММ.ГГГГ получил новый паспорт. О том, что на него оформлен кредит в «ОТП Банке», он узнал ДД.ММ.ГГГГ, когда пошел оформлять кредит на мебель в магазине «Лиман». Он заполнил анкету, сдал ее кредитному инспектору «<данные изъяты>», она проверила по компьютеру и сказала, что у него уже оформлен кредит в «<данные изъяты>». Он никогда никакие кредиты через ООО «Балсиб» не оформлял, эта организация ему не знакома.

Свидетель ФИО суду показала, что она работала в ЗАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста, работала в салоне МТС, расположенном по <адрес>. В ее обязанности входило в том числе оформление кредитных договоров. При оформлении кредита она открывала специальную программу МТС-банка, где указывала свою фамилию, как ответственного сотрудника за оформление кредита, после чего со слов клиента вносила данные с паспорта и со слов клиента, фотографировала клиента и отправляла заявку в банк. После того, как заявка была одобрена, распечатывался комплект документов, подписывался клиентом, выдавался товар клиенту и экземпляр договора. Кроме паспорта они брали еще СНИЛС, копировали их и отправляли в банк, паспортные данные вводили в программу вручную. Проверку данных клиента и его прозвон осуществлял сам банк. В период ее работы в ЗАО «РТК» в заявку на получение кредита она вносила только паспортные данные клиента, а именно: его фамилию, имя, отчество, дату рождения, место рождения, серию и номер паспорта, кем выдан паспорт, дату выдачи паспорта и код подразделения, данные о месте жительства клиента с его паспорта, и адрес фактического проживания со слов клиента. Кроме того, при оформлении заявки они вводили товар, на который делалась заявка - «пикали» товаром, и она автоматически вносился в заявку. Сведений о первоначальном взносе в заявку она не вносила. После того, как кредит одобрен, банк сам указывает первоначальный взнос в кредитных документах, и она эту сумму сообщала клиенту. Ею был офоформлен кредитный договор на ФИО, которая приходила в салон одна. Шнягина забрала сама товар и ушла.

Свидетель ФИО суду показал, что в ДД.ММ.ГГГГ г., он оформил кредит на приобретение мутоновой шубы. Данный кредит им был оформлен у кредитного специалиста в магазине «Клеопатра». Им у кредитного специалиста был оформлен кредитный договор на сумму 24300 рублей. Все сообщенные им данные были записаны специалистом в кредитный договор. При этом специалист ему не предлагал оформить кредитную карту. Оформив договор, он забрал товар. В ДД.ММ.ГГГГ на сотовый телефон позвонила девушка из <данные изъяты>» и в азговоре спросила, получил ли он пластиковую дебетовую карту, и если да то собирается ли он её активировать, на что он сказал что не получал и что она ему не нужна. Ни какая карта ему не приходила, почтовых извещении так же не было. В ДД.ММ.ГГГГ, ему на сотовый телефон позвонили из службы безопасности банка. В разговоре сотрудник банка пояснил, что у него имеется просроченная задолженность на сумму 68000 рублей. После этого ему сказали, что ему по почте была отосланная кредитная карта, которая была от его имени активирована и с нее были сняты денежные средства на общую сумму 72000 рублей.

Свидетель м суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ она вышла замуж и поменяла фамилию – до этого у нее была фамилия ФИО. В ДД.ММ.ГГГГ она оформляла потребительский кредит в ОТП банке, кредит был оформлен через магазин «Мебель Вилль». При оформлении документов она предъявляла только паспорт, с него сделали копию. Ей не приходило никаких писем или СМС-сообщений. О том, что банком на её имя будет выпущена кредитная карта, ей при заключении кредитного договора не сообщали. В конце ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонил на ее телефон сотрудник ОТП банка, сказал, что она брала у них кредит, и сейчас они проводят розыгрыш призов среди своих клиентов. Сотрудник банка попросил назвать данные ее паспорта, она их ему сообщила. После этого парень ей сказал, что как только будет проведен розыгрыш призов, она получит письмо с уведомлением о призе. В ДД.ММ.ГГГГ она вновь получила из ОТП банка письмо о наличии у нее задолженности на сумму 79000 рублей. Сотрудник службы безопасности ей сообщил, что карта активирована была в ДД.ММ.ГГГГ, однако ДД.ММ.ГГГГ у нее родился ребенок, и с этого времени она постоянно находилась дома. В ДД.ММ.ГГГГ, после того как ей звонил парень и «уточнял» ее данные, у нее на какое-то время был блокирован номер телефона.

Свидетель м суду показал, что он не работает ДД.ММ.ГГГГ. В «<данные изъяты>» никогда никаких кредитов не оформлял. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ он обнаружил, что у него пропал паспорт. По поводу утраты паспорта он обратился в паспортный стол, где в ДД.ММ.ГГГГ г. он получил новый паспорт. В ДД.ММ.ГГГГ поменял паспорт по достижении 45 лет. ДД.ММ.ГГГГ года ему позвонили сотрудники «<данные изъяты>» и пояснили, что на его имя оформлен кредит. Он прибыл в банк и написал заявление, что кредит не брал. Сотрудники банка представили ему фотографию человека, который был на него совершенно не похож. При изучении кредитного договора на его имя, который ему предъявили сотрудники банка, он увидел, что в нем неверно указано место его работы, номер сотового телефона. Он никогда не покупал водонасосную систему в кредит.

Свидетель ФИО суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ года он потерял паспорт. Паспорт он фактически сразу восстановил. ДД.ММ.ГГГГ ему стали приходить уведомления из «ОТП Банка» о том, что на его имя оформлен кредит. Он съездил в Банк и написал заявление, что никаких стройматериалов в кредит не брал, что паспорт потерял. Он видел в Банке кредитный договор, оформленный по утраченному им паспорту. В договоре указаны неверные данные: в жилищном хозяйстве он никогда не работал, номер сотового телефона ему не принадлежит. Он никогда не был в фирме «Авантаж». В Банке ОТП он никогда кредитов не оформлял.

Свидетель ФИО суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ им совместно с другими лицами было создано ООО «<данные изъяты>». Фирма существовала только на бумаге, никакой деятельности не вела. ДД.ММ.ГГГГ через общего знакомого к нему обратился ФИО по поводу покупки у него фирмы. Он и другие учредители провели собрание, на котором ФИО был назначен директором ООО «<данные изъяты>». Он отдал ФИО весь пакет документов, в том числе печать. ФИО говорил, что собирается заниматься дерево - материалами. В ДД.ММ.ГГГГ переоформить фирму на м не удалось, так как не было времени. В ДД.ММ.ГГГГ ФИОФИО говорил, что ждет поступления денег на счет. В ДД.ММ.ГГГГ года он забрал у ФИО все документы. От ФИО ему стало известно, что тот арендовал офис на <адрес> и занимался деревоматериалами. Он договор с «ОТП <данные изъяты>» о предоставлении кредитов через ООО «<данные изъяты>» не заключал.

Свидетель ФИО – жена ФИО, суду показала, что Сулейманова говорила о том, что она сама будет заниматься оформлением кредитных договоров от имени «<данные изъяты>».ФИО и ФИО проходили в ОТП банке обучение для работы в программе кредитования. В Офисе ООО «<данные изъяты>» она присутсовала, видела образцы товаров. Она и муж спрашивали у Сулеймановой насчет товара, который они «продают» в кредит, но та уходила от ответа. Потом, когда поступили деньги из «ОТП Банка» на счет фирмы мужа, они поняли, что Сулейманова их обманывает. При передаче ее мужем Сулеймановой денег в сумме 78000 рублей она сидела в машине. Она приехала вместе с мужем и деньги видела, а разговаривал муж с Сулеймановой И.В. в ее машине.

Свидетель ФИО суду показал, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Свидетель ФИО суду показал, что в ДД.ММ.ГГГГ. ему были нужны деньги для покупки дома. Он рассказал об этом ФИО, с которым познакомился около Центрального рынка. Валерий сказал, что может за вознаграждение в размере 3 тыс. руб. помочь ему оформить кредит. Он согласился. Через 3 дня он и м встретились на улице, и тот отвез его к зданию табачной фабрики. Там в одном из офисов незнакомая девушка сфотографировала его, сняла копии документов, дала расписаться в кредитном договоре. ФИО сказал, что через несколько дней он сообщит насчет кредита. Через неделю м позвонил и сообщил, что в кредите отказали. Однако через некоторое время ему извещение из «ОТП Банка» о том, что у него долг по кредиту 30 тыс. руб.

Свидетель ФИО суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ он потерял паспорт. Он обратился в паспортный стол для восстановления паспорта и получил новый. В ДД.ММ.ГГГГ ему домой пришло уведомление из «ОТП Банка» о том, что у него имеется задолженность по кредиту. Он позвонил в Банк и сообщил, что кредит не оформлял. А в банке ему сообщили, что ДД.ММ.ГГГГ на его имя была в кредит оформлена печь. В фирме «<данные изъяты>», расположенной по <адрес> он никогда не был.

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он утратил паспорт. В паспорте находилось свидетельство пенсионного страхования. Он обнаружил, что паспорта нет в ДД.ММ.ГГГГ г., написал заявление об утрате паспорта. В «<данные изъяты>» он никогда никакие кредиты не брал, организацию ООО «<данные изъяты>» не знает (т. 38 л.д.128-129).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ г. ФИО попросил у нее паспорт, пояснив, что он сдал в ремонт свой сотовый и без паспорта его не отдают. Она отдала свой паспорт, однако, ФИО его так и не вернул. Она при встрече спросила у м про паспорт. Тот пояснил, что сдал его в телемастерскую. Через некоторое время он вернул ей паспорт. После этого она хотела оформить кредит. Однако, продавец ей сказала, что на ее имя уже есть один кредит, якобы она приобретала лес, однако она никогда никакой лес не покупала, кредит оформляла (т. 38 л.д. 122-124).

Из показаний свидетеля мФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ она утратила паспорт, в котором лежал полис и карточка пенсионного страхования. Впоследствии она получила новый паспорт. Она никогда не оформляла кредиты в ОАО «<данные изъяты>», организация ООО «<данные изъяты>» ей не знакома (т. 37 л.д. 218-219).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что о том, что ФИО является душевнобольной, в связи с чем, она оформила над ней опекунство. В собственности Блиновой находилась доля от квартиры по <адрес>, вторая часть квартиры находилась в собственности ее брата ФИО. ФИО ДД.ММ.ГГГГ обманом забрал у нее документы на квартиру и паспорт Яны. Потом она выяснила, что квартира продана, обратилась в ОБЭП с заявлением, велось следствие и выяснилось, что Блинов вместе с м, вклеив в паспорт Яны фото ФИО, продали квартиру. На <адрес> приходили на имя ФИО извещения из «ОТП Банка» о том, что надо оплатить задолженность по кредиту. Однако ФИО не могла оформить кредит, поскольку она расписываться не умеет (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ г. у ФИО сломался сотовый телефон, который он отнес в ремонт, но т.к. денег не было, пришлось оставить в залог паспорт ФИО. Паспорт ФИО пролежал в залоге около года, в ДД.ММ.ГГГГ г. он с ФИО пошли в мастерскую и забрали паспорт, заплатив деньги (№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ утерял свой паспорт, в котором были пенсионное свидетельство, свидетельство ИНН, медицинский полис. Он написал заявление об утрате и получил новый паспорт. О том, что на него в <данные изъяты>» оформлен кредит, он узнал от сотрудников милиции. Однако, он никогда в этом банке кредит не оформлял (т. 39 л.д. 12-13).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он был осужден к лишению свободы. Его паспорт остался у ФИО Паспорт он не терял. На ДД.ММ.ГГГГ находился в ФБУ ИК №, где отбывал наказание по приговору суда. В «<данные изъяты>» он никогда не брал никакие кредиты. До осуждения работал в совхозе «<данные изъяты>» плотником. Страховое свидетельство также находилось в паспорте. Номер телефона № принадлежит его сожительнице (№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что он потерял паспорт период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Паспорт потерял он в <адрес>. Паспорт он не восстанавливал. ДД.ММ.ГГГГ в фирме «Авантаж» (<адрес>), в кредит через «ОТП Банк» отопительную систему на сумму 51 900 рублей не покупал. О том, что на его имя оформлен кредит <данные изъяты>», он узнал из письма «ОТП <данные изъяты>», которое получил ДД.ММ.ГГГГ №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, что он никогда не оформлял никаких кредитов, никому не передавал своих документов, никогда не подписывал каких-либо кредитных документов. О том, что на его имя оформлен кредит в ОАО «ОТП Банк» узнал из письма о задолженности. Он паспорт терял в ДД.ММ.ГГГГ, когда ездил в <адрес>. После утери паспорта обращался с заявлением в ОВД, давал объявление в газету, после чего получил новый паспорт. Паспорт он никому не давал. ДД.ММ.ГГГГ года он на инвалидности, никуда не ходит. С момента получения инвалидности пишет плохо (т№).

Из показаний свидетеля Р1, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ввиду смерти свидетеля следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Свидетель ФИО суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине по <адрес>, она купила шкаф в кредит на 6 месяцев через «<данные изъяты>». При оформлении кредитного договора с ОАО «<данные изъяты>» она предоставляла свой паспорт, с которого сотрудники банка сделали копию. При оформлении кредита она указывала кодовое слово. В настоящее времени она кредит полностью выплатила. Во второй половине ДД.ММ.ГГГГ. ей на ее сотовый телефон позвонили сотрудники ОАО «<данные изъяты>» и сообщили о том, что на ее имя была выпущена пластиковая карта и ДД.ММ.ГГГГ карта была направлена ей по почте, но данную карту по почте она не получала. Так же сотрудники банка сообщили ей, что данная карта была активирована ДД.ММ.ГГГГ и по карте была произведена покупка в городе <адрес> в магазине «<данные изъяты>» на сумму 140000 рублей. В это же период у нее был заблокирован ее сотовый телефон. Сама она телефон не блокировала. Она позвонила оператору сотовой связи и ей сказали, что телефон был заблокирован якобы ею по ее паспортным данным. Та же ситуация повторилась примерно через пять дней. Оператор сотовой связи посоветовал ей ввести кодовое слово, что она и сделала. После этого ее телефон больше не блокировался. Ей не приходило ни одного извещения из ОАО «<данные изъяты>» и не поступало CMC-сообщений. Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ, за неделю до звонка сотрудника «<данные изъяты>», ей на сотовый телефон в дневное время позвонила девушка с сотового телефона «№». Девушка сказала, что является представителем компании и они проводят толи лотерею, толи розыгрыш призов. Девушка спросила, она ли ФИО. После этого связь прервалась. И в этот же день у нее заблокировался телефон. Она пришла в салон сотовой связи «Теле2», где девушка сказала, что телефон заблокировали по ее же просьбе. А второй раз - еще примерно через дней 5, у нее сперва был пропущенный вызов с незнакомого номера - «№», после чего у нее вновь заблокировали номер телефона. Она вновь пришла в офис сотовой связи, где оператор сказала, что номер блокировали по ее просьбе и посоветовала ввести для исключения таких случаев в дальнейшим какой-то код. А на следующий день, ей в первый раз позвонил сотрудник «<данные изъяты>», мужчина, представился и спросил, получала ли она кредитную карту, выпущенную на ее имя. Когда она сказала, что ничего не получала. Сотрудник «<данные изъяты>» сообщил ей, что от ее имени неизвестные получили кредитную карту, выпущенную на ее имя, карта была направлена по почте ДД.ММ.ГГГГ, активирована ДД.ММ.ГГГГ и с нее через магазин «Любимый» в городе <адрес> получили 140.000 рублей.

Свидетель ФИО суду показал, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Свидетель ФИО суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ им была создана фирма – ООО «<данные изъяты>». Организация была зарегистрирована в ИФНС <адрес>. Учредителем организации значилась ФИО, но фактически данная организация принадлежала ему. Директором организации являлся он. Организация занималась реализацией продуктов питания и аптечных товаров. Организация фактически работала ДД.ММ.ГГГГ, после чего он решил отойти от дел и продать фирму. О своем решении продать фирму примерно летом ДД.ММ.ГГГГ он рассказал своему знакомому ФИО, который в то время хотел заняться деятельностью, связанной, с изготовлением мебели. Они договорились, о том, что ФИО приобретет его фирму. ООО «Профарм» было продано ФИО на том условии, что учредителем по-прежнему оставалась ФИО, а произошла «смена» директора. То есть, вместо него директором ООО «<данные изъяты>» стал ФИО. Он передал ФИО все учредительные документы, они съездили с ним к нотариусу, чтобы нотариально удостоверить заявление о смене директора, после чего отвезли заявление в ИФНС. Занимался ли ФИО фактически какой-то деятельностью, он не знает, тот ему ничего не рассказывал. Расчетный счет он помогал ФИО открыть в «<данные изъяты>», и было это примерно ДД.ММ.ГГГГ. В тот период ФИО работал в офисе по <адрес>. Фамилии Заречнева А.В., Сулеймановой И.В., Кеткиной Ю.Н. ФИО не упоминал, ему эти лица не знакомы, он их никогда не видел. По просьбе ФИО он несколько раз подвозил его к офису по <адрес>, когда у него сломалась машина О том, что ФИО заключил договоры о сотрудничестве с банками, и намеревается осуществлять кредитование физических лиц через ООО «<данные изъяты>» ФИО не рассказывал.

Свидетель ФИО суду показал, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Свидетель м суду показала, что в конце ДД.ММ.ГГГГ. она познакомилась с Сулеймановой. В ходе одного из разговоров, который произошел ДД.ММ.ГГГГ., она сказала Сулеймановой, что в настоящий момент у нее финансовые трудности, и не хватает денежных средств. Сулейманова предложила ей заработок - зарегистрировать фирму и получать доход от её деятельности. Поскольку она нуждалась в деньгах, то согласилась. После этого Сулейманова способствовала ей в оформлении ООО. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ Сулейманова по телефону сказала, что в БЦ Сити ей нужно будет встретиться с парнем по имени Олег, который передаст ей все необходимые для регистрации фирмы документы, дала контактный телефон. В указанное Сулеймановой время, она встретилась, в указанном месте, с данным мужчиной, им оказался ФИО. При встрече ФИО передал ей папку, в которой были документы, необходимые для регистрации, он сказал, что сейчас ей нужно будет пойти в отделение сбербанка, где нужно будет оплатить квитанцию, пойти в налоговую, расположенную по <адрес>, и сдать указанные документы в определенное окно. Она оплатила в сбербанке квитанцию и сдала документы в налоговую. После чего ей сказали, какого числа необходимо будет придти для получения регистрационных документов. В папке, которую ей передал ФИО, был устав. При этом, в этот день она впервые увидела наименование ООО «<данные изъяты>». Получив регистрационные документы, она сообщила об этом Сулеймановой, примерно через день Сулейманова дала ей указание открыть расчетный счет в банке, а через некоторое время Сулейманова сказала открыть еще один расчетный счет в <данные изъяты>. К расчетным счетам были привязаны дебетовые пластиковые карты, с помощью которых можно было снимать поступившие на расчетный счет деньги, через обычные банкоматы. Для деятельности фирмы был снят офис, расположенный по адресу г. <адрес>. После этого, со слов Сулеймановой, фирма начала свою деятельность, однако, что это была за деятельность, чем конкретно занимался «Ритейл Сервис», она не знает. После того, как «Ритейл Сервис» начал деятельность, ДД.ММ.ГГГГ г., Сулейманова сказала, что нужно сходить и заключить договор о сотрудничестве с «<данные изъяты>», для того, что бы осуществлять кредитование физлиц, желающих приобрести товар в «Ритейл Сервис». На следующий день Сулейманова ей передала документы, необходимые для заключения указанного договора. С комплектом документов она пришла в офис «<данные изъяты>» по <адрес>, где заключила договор о сотрудничестве, но обучение она никакое не проходила, логины и пароли для доступа к банковским программам кредитования не получала. На кого был оформлен договор, она не знает. По поводу снятия денежных средств показала, что Сулейманова звонила и говорила, когда нужно снимать деньги, с какого расчетного счета, и какую сумму. Сулейманова звонила и требовала немедленного снятия денежных средств. Всего ею снимались деньги не более 4 раз, в ноябре и начале ДД.ММ.ГГГГ., по указанию Сулеймановой. При этом сами факты снятия происходили таким образом, что после звонка Сулеймановой, в котором она сообщала, что нужно снять деньги, Сулейманова на своей машине подъезжала за ней, они ехали к банкомату, она снимала денежные средства и сразу же передавала их Сулеймановой. За то, что она снимала деньги, Сулейманова ей единожды заплатила 20000 рублей, произошло это в ДД.ММ.ГГГГ г., после того, как она отдала карты Сулеймановой. Она вообще к деятельности «<данные изъяты> Сервис» перестала иметь какое-либо отношение с ДД.ММ.ГГГГ. По предъявленной на обозрение папке черного цвета изъятой в ходе обыска в жилище Сулеймановой И.В. по <адрес>, показала, что именно эту папку с документами регистрационного и уставного характера, налоговой отчетностью, договором аренды нежилого помещения она отдала Сулеймановой. Кроме офиса по адресу <адрес> <адрес> был еще офис по адресу: г. <адрес>. ФИО пояснил, что один офис будет юридическим адресом, что за аренду будет платить Сулейманова. Она только подписала договора. Лично она в указанных офисах ни какую деятельность не осуществляла, ни какие договоры финансово-хозяйственной деятельности в действительности ни с кем не заключала. По предъявленной для обозрения копии договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ., якобы заключенного с <данные изъяты>», пояснила, что подписала данный договор. Ей на подпись давал договор м, но не ДД.ММ.ГГГГ, как указанно в договоре, и не ФИО г., а позднее. Сулейманова говорила ей идти и открывать счета в конкретных банках, сначала в «<данные изъяты>», потом в «<данные изъяты>». После открытия счетов все документы она передавала Сулеймановой. При этом привязать карты к расчетным счетам ей указание давала Сулейманова, пояснив, что так легче будет снимать денежные средства с расчетного счета. Так же при открытии расчетного счета в банке «Новокиб», Сулейманова сказала ей заключить договор на установку какой-то программы для того, чтобы с помощью компьютера осуществлять операции по перечислению денежных средств с расчетного счета фирмы ООО «Ритейл Сервис», она отдала все документы по этому поводу Сулеймановой. Деятельностью «Ритейл Сервис» было что – то, связанное со строительством деревянных строений, лесообработкой. По предъявленной ей на обозрение выписке по движению денежных средств на лицевом счете ООО «<данные изъяты>», показала, что ей знакомы даты и суммы снятия - ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 38900 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 79000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ двумя снятиями в суммах 17300 и 60000 рублей, всего на общую сумму 77300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. двумя снятиями в суммах 45000 рублей, 47500 рублей всего на общую сумму 92500 рублей. Указала, что на счет ООО «<данные изъяты>» несколько раз поступали денежные средства с ООО «<данные изъяты>», которые м снимала и передавала Сулеймановой.

Свидетель ФИО суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ, она работала в <данные изъяты>. В ее обязанности входило - поиск, привлечение и курирование партнеров торговых организаций. Поиском торговых организаций, которые можно было бы привлечь к сотрудничеству, она занималась, находя организации через систему Дубль-Гис, или обходила организации лично, предлагая им заключить договоры о сотрудничестве с Банком на оформление потребительских кредитов, Она курировала торговую точку ИП «ФИО» (релакс Туристик» по <адрес>. эту точку, было это ДД.ММ.ГГГГ, но точно когда, не помнит. Она встречалась с агентом этой точки – Барсуковой. Она приезжала в офис ИП ФИО 1 раз в неделю, и забирала оформленные Барсуковой кредитные договоры. В офисе она встречалась только с Барсуковой, когда она приезжала, она всегда была одна, или ее вообще не было на месте, а кредитные документы для нее она оставляла в соседнем офисе. Ей в ходе следствия предъявлялись кредтные договоры на имя Маштаева, Чеботаревой, Шнягиной, ФИО, Колмакова, ФИО, ФИО, Колесникова, ФИО. Они все оформлены одним и тем же лицом, так как в документах указан один логин и указана фамилия Барсукова.

Свидетель ФИО суду показал, что с ДД.ММ.ГГГГ г. он работал в ООО «Хоум <данные изъяты>». В его должностные обязанности входит привлечение торговых организаций (Партнеров) к сотрудничеству, работа с Партнерами и т.п. Банк предоставляет клиентам потребительские кредиты на приобретение товара (услуги) в торговых организациях, с которыми Банк заключил договоры о сотрудничестве. Одним из таких Партнеров Банка был ИП Баклаков А. А.. Баклаков А.А. обратился в офис ООО «<данные изъяты>» в <адрес> в начале ДД.ММ.ГГГГ, изъявил желание заключить с Банком договор о сотрудничестве. Он отдал предоставленные Баклаковым А.А. документы в службу безопасности для проверки Партнера. После проверки ИП Баклакова А.А. он подготовил договор о сотрудничестве между ООО «<данные изъяты>» и ИП Баклаковым А.А., позвонил Баклакову, чтобы договориться о подписании договора. ДД.ММ.ГГГГ Баклаков приехал в офис Банка в <адрес>, подписал два экземпляра договора с приложениями. На основании договора ИП Баклаков А.А. имел право оформлять кредитные договоры с клиентами на покупку товара (шуб) в его торговой точке по <адрес> в <адрес>. Далее, после обучения банк присвоил Баклакову персональный логин и пароль входа в банковскую программу. Он приезжал в торговую точку ИП Баклакова А.А. по <адрес> на рынке Красная горка. В павильоне ИП Баклакова А.А. вдоль стен были развешаны норковые шубы женские. Также в павильоне стоял письменный стол, на столе ноутбук и принтер. Он сфотографировал торговую точку, провел обучение Баклакова пользованию банковской программой по оформлению кредитных договоров. Для входа в банковскую программу ИП Баклакову А.А. Банк присвоил персональный логии и пароль, которые были переданы Баклакову СМС-сообщением на его контактный номер телефона. Пользоваться данными логином и паролем имел право только Баклаков, так как они являются персональными. После обучения, в ДД.ММ.ГГГГ ИП Баклаков А.А. начал представлять в Банк кредитные договоры. Изначально по кредитным договорам, заключенным ИП Баклаковым А.А., проходили проплаты. Сначала ИП Баклаков А.А. заключал немного договоров, а впоследствии он стал заключать все больше и больше кредитных договоров на большие суммы - в пределах 60-80 тысяч рублей. Он постоянно следил в программе за кредитными договорами ИП Баклакова А.А., чтобы не появились просрочки. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, по многим кредитным договорам, заключенным ИП Баклаковым А.А., начали появляться просрочки платежей, поэтому он стал звонить заемщикам по указанным номерам сотовых телефонов, но все телефоны были отключены, поэтому он поехал проверить торговую точку Баклакова на <адрес>, но торговая точка была закрыта. Поговорив с продавцами из соседних торговых точек, он выяснил, что торговая точка Баклакова закрыта уже около двух недель. Что касается ИП Ковгореня В.С., тот был привлечен сотрудником ООО «<данные изъяты> ФИО, которая работала с ним.

Свидетель ФИО суду показала, что у нее есть брат ФИО. В начале ДД.ММ.ГГГГ брат предложил ей оформить потребительский кредит с ОАО «ОТП Банк» на покупку телевизора. Ее заинтересовало предложение брата, так как у нее постоянно были проблемы с деньгами. Но прежде, чем дать свое согласие на оформление кредита, она стала спрашивать, а каким образом и кто потом будет погашать этот кредит, так как опасалась, что ее могут обмануть, и в итоге оплачивать кредит придется ей самой. Брат стал ее убеждать, что опасаться нечего, что эта его знакомая сама будет погашать кредит, материальные возможности ей позволяют это сделать. В итоге она согласилась оформить на себя кредит, после чего брат уехал. Примерно через брат приехал за ней. Брат сказал, что его знакомая, для которой она согласилась оформить кредит, хочет встретиться с ней лично. На встречу ее повез брат на своем автомобиле. Они приехали к «Универмагу» по <адрес>. Знакомая брата, которая представилась Сулеймановой, ждала их на улице возле магазина. Они втроем зашли во внутрь «Универмага» и разговаривали на первом этаже магазина. Сулейманова еще раз подтвердила, что хочет взять в кредит телевизор. Сулейманова ей сказала, что можно оформит в кредит телевизор, при этом в дальнейшем данный кредит платить не надо будет так как все сведения о том, что именно она оформляла кредит удалят. Фактически она понимала, что произойдет обман банка, но согласилась так как нуждалась в деньгах. После того, как она дала согласие на оформление кредита, Сулейманова задала ей те же вопросы, что и брат – нет ли у нее «своих» кредитов, имеется ли прописка, работает ли она официально. После чего они с братом уехали, перед этим Сулейманова сказала что брат ей скажет, когда нужно будет подъехать и решить вопрос с оформлением на нее кредита. Примерно еще через неделю за ней приехал брат и сказал, что Сулейманова ждет их в магазине для оформления кредита. Брат привез ее к тому же магазину, что и в первый раз – к «Универмагу» по <адрес>. Они вышли из машины, подошли к другому автомобилю, возле которого находилась Сулейманова. Она видела, что в машине за рулем сидел мужчина – Налигацких (муж Сулеймановой). Сулейманова стала им с братом пояснять, какой именно телевизор нужно купить в кредит. Сулейманова ей сказала завысить свой доход и доход семьи при оформлении кредита. Все остальные сведения Сулейманова велела назвать «свои». Непосредственно перед оформлением кредитных документов, брат дал ей «бумажку», где были указаны номера телефонов и сказала ей назвать именно эти телефоны при оформлении на нее заявки в банк. Она помнит, что телефоны были записаны «от руки». В магазин «Сибвез», расположенный на 1 этаже «Универмага» она пошла с братом. В магазине брат сразу же прошел к конкретному телевизору, он же пригласил сотрудника магазина, и после того, как им выписали товарный чек на этот телевизор, брат отвел ее к столу, где на нее сотрудник банка, стал оформлять заявку в ОТП Банк на предоставление кредита. К «столу» ОТП Банка ее провел именно брат, и велел оформить кредит на покупку телевизора в этом банке. При оформлении кредитных документов она назвала сотруднику все свои данные, предоставила паспорт и страховое свидетельство, с которых сделали копии. Также ее сфотографировали. Данные она назвала свои, то есть ФИО, место регистрации и место жительства, указала место работы. То есть эти сведения были реальные. Также по указанию И. она указала ложные сведения о своем доходе, завысив его, сообщила также о сожителе, который якобы имеет доход свыше 30000 рублей, как велела ей Сулейманова. В качестве контактных телефонов она указала номера, которые ей дал брат. Через некоторое время ей сообщили, что Б одобрил ей кредит с первоначальным взносом. Она внесла деньги, переданные ей братом, в кассу, после чего подписала все кредитные документы, оформленные на нее. Условия договора она не читала, так как оплачивать кредит не собиралась, так как Сулейманова сказала, что платить не надо будет. Подписывая кредитные документы, она видела только сумму кредита, она была порядка 100000 рублей. Сама она не имела возможности оплачивать данный кредит в связи с тяжелой финансовой ситуацией. Телевизор она и брат получили в тот же день. Когда вынесли телевизор, она увидела, что Сулейманова ждет их у своей машины. Ее брат, а также муж Сулеймановой, который вышел из машины, положили телевизор в багажник её автомобиля. Она в это время отошла в сторону. Уложив телевизор, она видела, что Сулейманова о чем-то разговаривают с братом. В машине брат передал ей 5000 рублей, сказал, что деньги ей велела передать «за услугу» Сулейманова. Кредитные документы, в том числе договор, график погашения платежей она передала Сулеймановой, когда они с братом вынесли телевизор. Когда брат с Сулеймановой убеждали ее оформить на себя кредит, брат сказал что на его жену ФИО были оформлены несколько кредитов. О том что в течении 2012 года и зимой 2013 года брат занимался «поиском» лиц для Сулеймановой, на которых можно было бы оформить кредиты, она не знала.

Свидетель м суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ года ее муж приобрел компьютер в магазине «Эльдорадо», расположенном в торгово-развлекательном центре «Аврора» <адрес>. При этом мужа спрашивали необходимые данные, номер домашнего телефона, делали копию паспорта. При заключении договора указывался адрес места жительства мужа, контактный телефон – домашний, сведения о доходах семьи и все иные сведения, которые у них спрашивали. Какой пароль был указан по договору, она не помнит. К договору распечатали много документов, заполненных мелким шрифтом, которые они подписали, не вчитываясь. Но при этом они уточняли, что им не нужна кредитная карта. О том, что в тексте договора значилось, что ее муж, просил предоставить ему кредитную карту на условиях «овердрафта» на сумму 60.000 рублей, она не знала. Кредит они погасили досрочно, В ДД.ММ.ГГГГ года им на домашний телефон позвонили сотрудники «ОТП Банка», предъявили претензию, что они не платят по кредитной карте на имя ее мужа. При этом муж говорил, что ни о какой кредитной карте ничего не знает, карту не получали и не активировали. Сотрудник банка рассказал, карта активирована на паспорт ее мужа ДД.ММ.ГГГГ, на кредитную карту была совершена покупка в салоне «Евромода» города Новокузнецка по пр-ту Октябрьский, 31 на сумму 59.990 рублей. В ходе разговора было установлено, что кредитна карта была активирована на старый паспорт ее мужа. Ни ДД.ММ.ГГГГ ни она, ни ее муж <адрес> не выезжали и в магазине «Евромода» покупок не делали.

Свидетель м суду показал, что у него имеется профессиональное заболевание - сильно ослаблен слух. В ДД.ММ.ГГГГ года он с женой решили приобрести сыну компьютер в магазине «Эльдорадо», в <адрес>. Разговаривала, в основном, его жена. Все кредитные документы мелким почерком были составлены на его имя, он подписывал их там, где ему указывали, в текст договора не вчитывался, так как было все обговорено устно – что они только заключают кредитный договор на покупку компьютера, который оплатит банк, а они вернут ему деньги в рассрочку в течение года. Никаких договоренностей о том, что он просит еще выдать ему кредитную карту на условиях овердрафта – не было, он на такое своего согласия не давал и указывал, чтобы карты кредитной не было. В договоре и документах был указан их домашний адрес и номер домашнего телефона. За ДД.ММ.ГГГГ года они погасили кредит. В ноябре ДД.ММ.ГГГГ им на домашний телефон позвонили сотрудники банка и стали предъявлять претензии, чтобы он рассчитался по кредитной карте. Когда он сказал, что ничего не брал, а карта не могла быть активирована на его паспорт, потому что в ДД.ММ.ГГГГ он сменил свой паспорт на новый, а старый был отдан в ОУФМС в городе <адрес>, ему посоветовали написать заявление.

Свидетель ФИО суду показала, что от знакомого по имени Сергей она узнала, что его предприятие ООО «<данные изъяты>», собирается взять кредит на покупку здания в <адрес>, собственником которого являлись Сулейманова И. и ФИО Сергей предложил ей подработать, суть работы заключалась в оказании курьерских услуг по передаче документов от предприятия к их кредитному брокеру ФИО, которая помогала в оформлении этого кредита. Для покупки здания требовалась независимая оценка. Для решения вопроса об оплате независимой оценки, ДД.ММ.ГГГГ она впервые встретилась с брокером ФИО и владелицей Сулеймановой И., которая сказала, что работает представителем нескольких банков, оформляет кредиты людям и берет за эти услуги деньги. Сулейманова с ФИО между собой договорились, что ФИО занимается независимой оценкой (экспертизой), а Сулейманова согласилась оплатить эту экспертизу с условием, что потом, после продажи, ей эти деньги вернут. За деньгами на экспертизу надо было ехать к ФИО ФИО, сказала, что у нее еще одна встреча и ей совсем некогда, поэтому с Сулеймановой И. поехала она. Они приехали в помещение банка «Россельхозбанк» на <адрес>, там находилась ФИО_., юрист банка и представитель службы безопасности. Там ее попросили написать расписку на получение денег в размере 25000 (двадцати пяти тысяч) рублей. Расписку она написала, кроме этого, там Сулейманова И. сняла копию с ее паспорта. При этом Сулейманова пояснила, что если ее обманут и здание не купят, то Сулейманова на ее имя оформит кредит и вернет свои деньги». При этом, у нее в паспорте на тот момент отсутствовала регистрация по месту жительства. В тот же день она передала деньги за экспертизу ФИО, о чем та написала расписку. За эту услугу ей заплатили 2000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло письмо из «ОТП Банка» о том, что ДД.ММ.ГГГГ на ее имя был оформлен кредит в «<данные изъяты>» на сумму 77084,74 рублей. Она обратилась в службу безопасности банка, так как никакого кредита не оформляла. В Банке ей пояснили, что на ее имя оформлен кредит на сумму 80000 рублей, показали ей копию ее паспорта и фото того на кого кредит оформляли. На копии была постоянная регистрация, а на фото была не она. В службе безопасности она написала объяснение и пояснила, что копия ее паспорта была только у Сулеймановой. ДД.ММ.ГГГГ у нее паспорт украли, она сразу же обратилась в паспортно-визовую службу <адрес>а и заявила утрату паспорта. Новый паспорт она получила ДД.ММ.ГГГГ. По предъявленным ей следователем заявлению на получение потребительского кредита на ее имя, согласию на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставлению информации в бюро кредитных историй на ее имя, персональных данных на ее имя, заявлению о страховании на ее имя, записей от ее имени на копии ее паспорта №, записей на копии страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на ее имя № пояснила, что никаких записей в данных документах не делала, их не подписывала. Рабочий и мобильный телефоны не ее, зарплата ее не 23000 рублей, а меньше. Квартиры в долевой собственности у нее нет, и никогда не было, регистрации она не имела, название роддома написано не правильно. В заявлении указан ее муж ФИО, который умер ДД.ММ.ГГГГ. По поводу предъявленной ей следователем копии паспорта показала, что на момент оформления на нее кредита, регистрации у нее не было. Когда Сулейманова сняла копию с ее паспорта, в нем регистрации не было, а в предъявленной ей следователем копии ее паспорта регистрация стоит. Кто ее проставил, не знает. Копия страхового свидетельства на ее имя, предъявленная ей - не ее. Предприятие ООО «<данные изъяты> не известно.

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, она увидела объявление о том, что в магазине (адрес магазина не помнит, он расположен в <адрес> на Маганаке, возле «<данные изъяты>») копируют документы. Она в то время оформляла пенсию, и ей нужно было откопировать документы. Она пошла в этот магазин. Магазин большой продуктовый, в нем находился офис, в котором и копировали документы за плату. Офис располагался в небольшом помещении, вход в него был с другой стороны от входа в магазин. В офисе находились две женщины - Сулейманова и ФИО (позже, когда ФИО ушла в декрет, вместо нее в офисе появилась ФИО. Сулейманова ей сказала, что у них можно оформить кредит. В течение ДД.ММ.ГГГГ и позже она неоднократно приходила в этот магазин. Почти всегда в офисе находилась ФИО, которая постоянно «сидела» за компьютером. В коридоре возле офиса Сулеймановой и ФИО всегда была очередь, стояли люди. Она поняла, Сулейманова и ФИО занимаются оформлением кредитов. ФИО рассказывала, что раньше работала в «ОТП <данные изъяты>», занимала должность начальника отдела. Сулейманова рассказывала, что живет с дочерью. В какой-то момент сообщила, что у нее есть сожитель ФИО). И этого ФИО она иногда видела в магазине. В ДД.ММ.ГГГГ Сулейманова приезжала к ней домой и привезла ей документы, целую папку. Она сообщила, что сейчас в городе «раздают тендеры» предпринимателям на развитие бизнеса, что государство предоставляет на развитие бизнеса хорошие деньги, предложила оформить на нее тендер. Сказала, что она оформила уже на нее в ИФНС документы, что ей только нужно отвезти их в администрацию, чтобы ей выдали 300000 рублей. Еще надо было пройти какое-то обучение. Так как И. обещала ей заплатить за получение тендера 60000 рублей, она согласилась отвезти документы и оформить на себя тендер. Также оказалось, что на нее оформлен кредит в ОТП Банке. Также оформлен был кредит на ее сына ФИО и на ее зятя ФИО. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила Сулейманова, сказала, что она хочет с ней поговорить, что за ней заедет ФИО. В тот же день, к ней приехала ФИО и сказала, что Сулейманова ждет их в <адрес>. ФИО повезла ее в город. В разговоре она спросила, что с тем делом, занимаются ли они с Сулеймановой кредитами. ФИО сказала, что все нормально, что их никто никогда не посадит. Также ФИО сказала, что она научилась как-то убирать оформленные кредиты из базы банка, и никто ничего не найдет. В <адрес> ФИО привезла ее в какой-то офис. Офис располагался в здании, расположенном недалеко от кафе «Колос», недалеко от моста и кинотеатра «Октябрь». Офис был на 1 этаже. В офисе находилась Сулейманова И., которая стала говорить по поводу подписи каких-то документов. Вроде бы она, как будто, подписала у них не все документы. Когда она стала спрашивать, что за документы, Сулейманова сказала, что вот когда она копировала у них документы, то где-то не расписалась, а ей нужно отчитываться. Она согласилась все подписать. После этого Сулейманова и ФИО попросили ее подождать в машине ФИО. Она вышла, а Сулейманова и ФИО остались. При этом ФИО сидела за компьютером и что-то печатала. Через какое-то время Сулейманова позвала ее в офис. Там по-прежнему была только она и ФИО, больше никого не было. Сулейманова и ФИО дали ей подписать какие-то документы. Что это были за документы, она не знает, так как не читала. После этого ей опять велели подождать в машине. Она сидела, ждала, затем пришла ФИО и увезла ее домой. Перед тем как ее отвезли домой, к ней подошла Сулейманова и сказала, что через несколько дней передаст ей деньги. Дня через два к ней приехал муж ФИО и передал ей от Сулеймановой 17000 рублей, вернул ее паспорт. О том, что на нее был оформлен кредит в НБ <данные изъяты>» (ОАО) на приобретение туристической путевки в <адрес>, она не знала, ей об этом никто не сообщал. Подписывая по просьбе Сулеймановой и ФИО документы, она не знала и не подозревала, что это кредитный договор, и договор на приобретение турпутевки. Ей предъявлен кредитный договор на ее имя, заявление на получение кредита в НБ «Траст» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей. Личные данные (фамилия-имя-отчество, дата рождения, данные паспорта) в этих документах указаны ее. Но сведения о месте работы, о доходе, о номерах телефонов, не ее. Она никогда не являлась индивидуальным предпринимателем, и не занималась пошивом одежды. Контактные телефоны – № также не ее. Подписи в представленных ей документах, похожи на ее. На представленной фотографии изображена она. Дополнила, что в офисе в <адрес>, где она была, Сулейманова и ФИО фотографировали всех своих клиентов - у них на компьютере было установлено какое-то устройство, и они всех фотографировали. В офисе, который распологался в помещении магазина, постоянно находились ФИО и Сулейманова. ФИО даже беременная была всегда в офисе. Потом, когда ФИО родила ребенка в офисе появилась ФИО еще одна молодая девушка, «черненькая». Иногда в офис приезжали: м) - сожитель Сулеймановой, и ФИО (№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он является соучредителем ООО «<данные изъяты>» наряду с ФИО. ООО <данные изъяты>» в <адрес> занимается реализацией метизов, металлопрокатов. ФИО проживал в <адрес>, где занимался реализацией пиломатериалов. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО занимался распиловкой леса в арендованном цехе. От ФИО слышал, что тот занимается распиловкой леса, пилит брус. В ДД.ММ.ГГГГ. он узнал о том, что ФИО от имени ООО «<данные изъяты>» заключил договор о сотрудничестве с ОАО «<данные изъяты>». Узнал об этом случайно, когда ему позвонили из ОАО «<данные изъяты> поинтересовались, работает ли у них такой-то человек. Он посоветовал обратиться к ФИО, который отвечал за людей, работающих в ООО «Балсиб» в <адрес>. Он сразу потребовал от ФИО все документы по заключению договора с ОАО «<данные изъяты>» и сказал, что договор не признает. Из документов он увидел, что на счет «Балсиб» в «<данные изъяты>» поступали денежные средства из «<данные изъяты> Он спросил у ФИО, тот пояснил, что торгует стройматериалами в кредит. ФИО ему предоставлял несколько кредитных договоров. Однако никаких денежных средств от реализации пиломатериалов в кредит ФИО ему не перечислял, говорил, что деятельность по торговле пиломатериалами убыточная. В ДД.ММ.ГГГГ. ФИО привез ему документы по расходу денежных средств. Данные документы он передал сотрудникам полиции, когда у него производили выемку документов, касающихся деятельности ФИО. О том, что кредиты оформлялись на лиц, терявших паспорта, он узнал только, когда его вызвали в милицию, сам к этой деятельности никакого отношения не имеет. На ДД.ММ.ГГГГ ФИО выведен из состава учредителей, счет в «<данные изъяты>» закрыт. О деятельности ФИО по реализации пиломатериалов ему не известно (т. 37 №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она работает с ДД.ММ.ГГГГ в «<данные изъяты>». В ее должностные обязанности входит заключение договоров в <адрес> и <адрес> с торговыми предприятиями и их курирование. В конце ДД.ММ.ГГГГ. к ним в кабинет, вошел мужчина, представился как директор ООО <данные изъяты>» ФИО. Он объяснил, что данная организация находится в <адрес> и занимается продажей пиломатериала клиентам. Он также сказал, что для дальнейшего развития данной организации необходимо заключить договор с их банком, т.к. не все покупатели могут приобретать продукцию за наличный расчет. Она дала ФИО перечень документов, которые необходимо было представить для заключения договора о сотрудничестве между банком и его организацией. Спустя неделю ФИО привез документы, указанные в перечне. Она передала пакет документов в службу безопасности банка. Из службы безопасности пришел ответ, что негативной информации на ООО «Балсиб» не выявлено. Она дала ответ ФИО о том, что банк дает согласие на заключение договора о сотрудничестве с его организацией. Ею был составлен договор о сотрудничестве между ОАО «ОТП банк» и ООО «Балсиб». Она спрашивала у ФИО, где находится его организация, он объяснил, что за шахтой «<данные изъяты>» находится лесоторговая база. В конце ДД.ММ.ГГГГ г. ей позвонил ФИО и сообщил, что он нашел сотрудницу, которая будет оформлять кредиты в ООО «Балсиб». Это была ФИО В обязанности Спицыной входило находиться в торговой точке ООО «Балсиб»; принимать клиентов, которые желали приобрести продукцию ООО «Балсиб» в кредит; проверять у них паспорт и второй документ, удостоверяющий личность. Причем эти документы должны быть в оригиналах, с них Спицына должна была сделать копии, заверив своей подписью, что копии верны. Также Спицына должна была убедиться в подлинности представляемых документов. Если все это сделано и личность клиента не вызвала сомнений, то Спицына оформляла кредитный договор. Клиент должен был заполнить анкету, указав там свои данные: адрес, место работы, доход, телефоны, сведения о приобретаемом товаре, затем клиент должен был подписать согласие на обработку персональных данных. После чего клиента фотографировали на веб - камеру и Спицына должна была передавать все сведения о клиенте в компьютерную программу ОАО «ОТП Банк» «скоринг». Если банк дает согласие на выдачу кредита, Спицына распечатывала заявление на получение потребительского кредита, заявление о страховании, согласно которому клиент дает согласие быть застрахованным по коллективному договору добровольного страхования жизни и здоровья заемщиков в СК <данные изъяты>». Клиент также должен был написать на копиях паспорта и второго документа о том, что эти документы переданы в банк, и указать свои фамилию, имя, отчество. Если банк дал положительный ответ, то программа формировала автоматически пакет документов, а также, спецификацию, где указывалось наименование товара, график платежей, бланки почтовых переводов. На основании документов, в течение 3 дней банк перечислял денежные средства на р/счет ООО «Балсиб». В ДД.ММ.ГГГГ она узнала о том, что начались просрочки по кредитам, оформленным через ООО <данные изъяты>», в связи с чем, представители ОАО «ОТП <данные изъяты>» заблокировали пароль и логин Спицыной. В ДД.ММ.ГГГГ. она от сотрудников службы безопасности банка узнала, что практически все кредиты, оформленные через ООО <данные изъяты>», были оформлены на лиц, утерявших паспорта (т. №).

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ она и м были приглашены участвовать в качестве понятых при проведении обыска у Сулеймановой И. В. в <адрес>. По прибытию на место поднялись к квартире Сулеймановой, сотрудники милиции постучали в двери, изложили Сулеймановой цель и основания визита, попросили открыть двери. Сулейманова И.В. открыть двери отказалась, после продолжительных переговоров через двери, было принято решение призвать на помощь силы МЧС, для того, чтобы вскрыть двери. Часть сотрудников милиции, осталась на лестничной площадке, у двери квартиры Сулеймановой И.В., а она, второй понятой, следователь и часть сотрудников вышли на улицу, где стояли около дома, т.к. сотрудники милиции подозревали, что Сулейманова И. В. попытается избавиться от каких-либо материалов или предметов. В этот момент Сулейманова И. В. открыла окно своей квартиры, выходящее на <адрес>, и выбросила из окна 2 полиэтиленовых пакета, один из которых упал практически к их ногам. От удара один из пакетов порвался, и стали видны находящиеся в нем паспорта граждан России. Во втором пакете находились несколько записных книжек, очень большое количество сим-карт различных операторов сотовой связи, кредитные договоры на различных лиц, как копии, так и оригиналы. Оба пакета были изъяты протоколом осмотра места происшествия, в котором она и ФИО принимали участие в качестве понятых. Всего было изъято 126 паспортов граждан России на различных лиц, жителей городов <адрес>, 35 пенсионных страховых свидетельств как на тех лиц, чьи паспорта были изъяты, так и других лиц. Изъятые кредитные договоры были оформлены через торговые точки городов <адрес>, как на имя тех лиц, чьи паспорта были изъяты, так и на других. Было несколько кредитов, которые были оформлены на одно и то же лицо через разные торговые точки. Были изъяты несколько записных книжек, в которых имелись записи фамилий различных лиц, чьи паспорта и кредитные договоры были изъяты, так и другие фамилии с указанными напротив них суммами, а так же в одной из записных книжек были изложены функциональные обязанности следующих лиц: Сулейманова, ФИО, ФИО, Митюшкин, ФИО. Когда прибыл наряд МЧС, то вместе с ними все поднялись к квартире Сулеймановой И.В., еще раз ей было предложено открыть двери квартиры, Сулейманова И.В. не отвечала, из квартиры доносился запах дыма и гари. Сотрудники МЧС срезали петли металлической двери <адрес>, где проживает Сулейманова И. В., все вошли в квартиру. Было обнаружено, что Сулейманова И. В. сожгла какие-то листы в раковине мойки на кухне, обгоревшие части были изъяты. При проведении обыска из квартиры Сулеймановой И. В. было изъято большое количество сим-карт различных операторов сотовой связи, большое количество кредитных договоров, как копии, так и оригиналы, как на имя тех лиц, чьи паспорта были и изъяты, так и на имя других лиц, заключенных через торговые точки городов <адрес>. Так же были изъяты копии паспортов, пенсионных страховых свидетельств, трудовых книжек. Из личной сумки Сулеймановой И. В. были изъяты печати различных организаций г.<адрес>, <адрес>, печать индивидуального предпринимателя Мосейчук, клише паспортно-визовых служб г. <адрес> и <адрес>, банковские карты различных банков и на различных лиц. В дальнейшем она и м принимали участие в осмотре документов и предметов, изъятых при проведении обысков у Сулеймановой И. В. и ШТВ В квартире ШТВ были так же изъяты 45 паспортов граждан России, кредитные договоры на различных лиц, бланки различных предприятий, ноутбуки, в которых имелся большой архив фотографий различных лиц, бланки различных организаций – накладные, справки о доходах, договоры на поставки и т.д., цветные изображения печатей различных организаций, образцы подписей должностных лиц различных организаций, в базе данных сохранились электронные адреса «<данные изъяты>». При осмотре было установлено, что при обыске в квартире у Сулеймановой, а так же при осмотре территории, прилегающей к дому № по <адрес>, были изъяты ряд кредитных договоров, заключенных на имя тех лиц, чьи паспорта были изъяты при обыске при обыске в квартире у ШТВ (т. №).

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ она и м были приглашены участвовать в качестве понятых при проведении обыска у Сулеймановой И. В. в <адрес> по месту ее проживания <адрес>. По прибытию на место поднялись к квартире Сулеймановой, сотрудники милиции постучали в двери, изложили Сулеймановой цель и основания визита, попросили открыть двери. Сулейманова И.В. открыть двери отказалась, после продолжительных переговоров через двери, было принято решение призвать на помощь силы МЧС, для того, чтобы вскрыть двери. Часть сотрудников милиции, осталась на лестничной площадке, у двери квартиры Сулеймановой И.В., а она, второй понятой, следователь и часть сотрудников вышли на улицу, где стояли около дома, т.к. сотрудники милиции подозревали, что Сулейманова И. В. попытается избавиться от каких-либо материалов или предметов. В этот момент Сулейманова И. В. открыла окно своей квартиры, выходящее на <адрес>, и выбросила из окна 2 полиэтиленовых пакета, один из которых упал практически к их ногам. От удара один из пакетов порвался, и стали видны находящиеся в нем паспорта граждан России. Во втором пакете находились несколько записных книжек, очень большое количество сим-карт различных операторов сотовой связи, кредитные договоры на различных лиц, как копии, так и оригиналы. Оба пакета были изъяты протоколом осмотра места происшествия, в котором она и ФИО принимали участие в качестве понятых. Всего было изъято 126 паспортов граждан России на различных лиц, жителей городов <адрес>, 35 пенсионных страховых свидетельств как на тех лиц, чьи паспорта были изъяты, так и других лиц. Изъятые кредитные договоры были оформлены через торговые точки городов <адрес>, как на имя тех лиц, чьи паспорта были изъяты, так и на других. Было несколько кредитов, которые были оформлены на одно и то же лицо через разные торговые точки. Были изъяты несколько записных книжек, в которых имелись записи фамилий различных лиц, чьи паспорта и кредитные договоры были изъяты, так и другие фамилии с указанными напротив них суммами, а так же в одной из записных книжек были изложены функциональные обязанности следующих лиц: Сулейманова, ФИО, ФИО, Митюшкин, ФИО. Когда прибыл наряд МЧС, то вместе с ними все поднялись к квартире Сулеймановой И.В., еще раз ей было предложено открыть двери квартиры, Сулейманова И.В. не отвечала, из квартиры доносился запах дыма и гари. Сотрудники МЧС срезали петли металлической двери <адрес>, где проживает Сулейманова И. В., все вошли в квартиру. Было обнаружено, что Сулейманова И. В. сожгла какие-то листы в раковине мойки на кухне, обгоревшие части были изъяты. При проведении обыска из квартиры Сулеймановой И. В. было изъято большое количество сим-карт различных операторов сотовой связи, большое количество кредитных договоров, как копии, так и оригиналы, как на имя тех лиц, чьи паспорта были и изъяты, так и на имя других лиц, заключенных через торговые точки городов <адрес>. Так же были изъяты копии паспортов, пенсионных страховых свидетельств, трудовых книжек. Из личной сумки Сулеймановой И. В. были изъяты печати различных организаций г.<адрес>, <адрес>, печать индивидуального предпринимателя Мосейчук, клише паспортно-визовых служб г. <адрес>, банковские карты различных банков и на различных лиц. В дальнейшем она и м принимали участие в осмотре документов и предметов, изъятых при проведении обысков у Сулеймановой И. В. и ШТВ В квартире ШТВ были так же изъяты 45 паспортов граждан России, кредитные договоры на различных лиц, бланки различных предприятий, ноутбуки, в которых имелся большой архив фотографий различных лиц, бланки различных организаций – накладные, справки о доходах, договоры на поставки и т.д., цветные изображения печатей различных организаций, образцы подписей должностных лиц различных организаций, в базе данных сохранились электронные адреса «<данные изъяты>». При осмотре было установлено, что при обыске в квартире у Сулеймановой, а так же при осмотре территории, прилегающей к дому № по <адрес>, были изъяты ряд кредитных договоров, заключенных на имя тех лиц, чьи паспорта были изъяты при обыске при обыске в квартире у ШТВ (т. 38 л.д. 53-54).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что ДД.ММ.ГГГГ она носила фамилию ФИО. В период времени, с конца ДД.ММ.ГГГГ, она принимала участие в хищении денежных средств ЗАО «<данные изъяты>» в составе группы лиц, под руководством Сулеймановой И.В. В данную группу входила, в том числе, и ШТВ Они заключили 12 фиктивных кредитных договоров через ее торговую точку – ИП ФИО – в офисах, расположенных в помещении ТЦ «Микс» <адрес>, и в офисе ТЦ «Шахтерский универмаг» <адрес>. В конце ДД.ММ.ГГГГ ее знакомая ФИО предложила ей открыть торговые точки и заключить договора сотрудничества с банками для оформления кредитов на подставных лиц. ФИО пообещала ей от данной деятельности 30 000 рублей в месяц плюс 2 % от суммы каждого кредита. Она согласилась, открыла счет в Сбербанке, заключила договор аренды офиса по <адрес>. Через ФИО она познакомилась с Сулеймановой И. Вместе с Сулеймановой оборудовать офис ей помогал ФИО Однако договор с ОАО <данные изъяты>» заключен не был. В последних числах ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила знакомая ФИО и сообщила, что Сулейманова И. договорилась о заключении договора о сотрудничестве для нее в ЗАО «Банк <данные изъяты>». Договор с данным банком был ею заключен. По указанию Сулеймановой И. она закрыла офис в ТЦ «Микс» и открыла офис в ТЦ «<данные изъяты>». В наведении порядка в офисе принимали участие Сулейманова И. и ФИО перед проверкой офиса сотрудником Банка. Перед тем как сотрудник Банка приехал, Митюшкин и Сулейманова удалились, при этом Митюшкин торопил Сулейманову, говорил, что сотрудник банка его уже несколько раз видел и это может вызвать подозрение. После осмотра офиса ее пригласили на обучение в Банк. В Банке она обучилась, получила логин и пароль, которые передала, в присутствии Сулеймановой, ФИО. м занималась оформлением фиктивных кредитных договоров через ее ИП. Данные заемщиков «придумывались» м и Сулеймановой, так как заемщики были неработающими и неплатежеспособными. ФИО и Сулейманова отвечали на звонки Банка за заемщиков-женщин. За мужчин отвечал Митюшкин. В офисе она видела 2 пакета, в которых находились различные штампы и печати организаций, паспорта, а так же сим-карты. ФИО ни разу не отказывался от предложения ответить за клиента, либо родственника клиента или друга. Однажды, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, она приехала в офис в <данные изъяты>, который должен был быть закрыт, но оказалось, что ФИО уже там. Из чего она сделала вывод, что у Митюшкина были ключи от офиса. При этом Митюшкин в интернете просматривал фотографии различных лиц. Считает, что организатором данного преступления являлась Сулейманова И. В.. ФИО, являясь действующим сотрудником банка, в оформлении документов по кредитованию, работала непосредственно с электронной системой кредитования, ФИО отвечал на звонки сотрудников банка от имени клиентов (№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она зарегистрирована по <адрес>, но не проживает там ДД.ММ.ГГГГ. По поводу предъявленных ей документов на ее имя: заявления на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй, анкеты, заявления о страховании, копии паспорта №, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № показала, что эти документы она видит впервые. Почерк в данных документах очень похож на ее. Ей следователем предъявлено так же заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому все рукописные записи от ее имени выполнены в вышеуказанных документах ею. Она не помнит, при каких обстоятельствах она подписывала данные кредитные документы. По предъявленной ей копии паспорта, имеющейся в кредитных документах на ее имя, указала, что копия действительно сделана с ее паспорта, только прописка не ее. На ул. <адрес> она никогда не была прописана. Паспорт она не теряла. Обменяла паспорт в ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что ее несовершеннолетний ребенок вырвал из паспорта страницу. Сулейманову И.В., ШТВ она не знает. По поводу сведений, изложенных в кредитных документах на ее имя, пояснила, что они не соответствуют действительности: индивидуальным предпринимателем она никогда не являлась, по ул. <адрес> не проживала, дохода в 20 000 рублей не имела и не имеет, ДД.ММ.ГГГГ у нее было двое детей, а не один, квартиры в собственности у нее не было, указанного в кредитном договоре сотового телефона она никогда не имела. Девичья фамилия ее матери ФИО, а не ФИО По предъявленной ей копии страхового свидетельства государственного пенсионного страхования указала, что она сделана не с нее страхового. Номер ее свидетельства, которое у нее в настоящее время при себе - №. Страховое свидетельство, насколько она помнит, никому не передавала. О компании «КиО Трейд» она никогда не слышала. Сама она кредит не оформляла, а документы, скорее всего, ей предоставила для подписания ФИО, либо ее мама. Она их подписала, не читая, полагая, что документы связаны с квартирами - оформлением наследства ФИО и продажей квартиры ее матерью (т. №).

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ, она обратилась к ФИО и сказала, что ей срочно нужны наличные деньги на лечение сына. ФИО сказал, что у него есть связи и он поможет, пояснив, что на нее будет оформлен кредит в банке, в каком банке не пояснял. ФИО пояснил, что она получит 50% от суммы оформленного кредита, но должна будет полностью кредит выплачивать. Такие условия ее устроили, так как ей срочно нужны были деньги. ФИО попросил у нее паспорт и страховое свидетельство. Все ее данные Денис знал, то есть знал номер ее телефона, место работы, доход. Где-то дней через 10 после того как она переговорила с Денисом, тот позвонил и сказал, что нужно подписать документы. Денис пригласил ее к магазину, где она работала, посадил в машину и они поехали на бывшую табачную фабрику. Там они подъехали в помещение столовой. В столовой их ожидала молодая девушка, которая достала папку с документами. Она эти документы подписала, читать их не читала, какая сумма была оформлена на нее в кредит, не смотрела. Девушка говорила, где писать, она писала и расписывалась. На руки ей ничего не выдавали. Она спросила у Дениса когда будет результат, так как после того как она подписала документ тот сказал, что банк должен кредит одобрить. Денис сказал, что результат будет дня через три. Через три дня Денис сказал, что банк в кредите отказал. Больше никаких документов она не подписывала. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришло письмо из «ОТП-Банка» о том, что у нее есть задолженность по кредиту. В письме была указана задолженность по кредиту, сумма кредита - 90000 рублей. Там так же было указано, что она приобрела мебель для бани, она поняла, что кредит на нее Денис все-таки оформил. По предъявленным ей документам: заявлению на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласию на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставлению информации в бюро кредитных историй, анкете, заявлению о страховании показала, что все рукописные записи и подписи выполнены ею. Она так же сделала запись «предано в банк ФИО ДД.ММ.ГГГГ, ИНН отсутствует» и поставила подписи в копиях паспорта и страхового свидетельства на ее имя. Писала она то, что говорила девушка. В анкете она, со слов девушки, указала номера телефонов и место работы «Детский дом», все переписывала с анкеты, которую ей дала девушка. В заявлении на получение потребительского кредита на ее имя не верно указаны контактные телефоны, ее доход, место работы, данные мужа, доход в 23000 рублей она не получала (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что ФИО является его женой, а ФИО его сестра. В конце октября или в ДД.ММ.ГГГГ, ему позвонила ФИО и сообщила, что ее муж – ФИО открывает фирму, что если ему нужна работа, то нужно пройти обучение в ОТП банке и приступить к работе. Заработную плату сестра пообещала в размере 5000 руб. Также сестра пригласила на работу и его жену, они подумали и согласились. Они вместе с женой прошли обучение в ОТП Банке, в течение 1-2 дней, сдали тесты и получили каждый логин и пароль. Офис, где он должен был работать, располагался в районе Авторынка. В его обязанности входило находиться в офисе с 10-00 часов до 17-00 часов, при необходимости оформлять кредиты. Фирма занималась строительными материалами и изделиями из дерева. Без его присутствия кто-то привез в офис компьютер, который не был подключен. ФИО ему сказал, что нет необходимости приходить в офис, а когда нужно, то ФИО позвонит. Он приходил в офис примерно 1 раз в неделю, находился в офисе с 11-00 часов до 16-00 часов. Пока он находился в офисе, приходили клиенты, которые просто рассматривали прайс-листы, спрашивали о стоимости, т.к. в офисе были только прайс-листы, плакаты с фотографиями изделий. Он не оформил ни одного кредита, т.к. компьютер так и не был подключен. Полученный логин и пароль в ОТП Банке он передал ФИО. Он по просьбе ФИО просто приходил в офис и дежурил. Заработную плату ему выдавал ФИО Он получил по 5 000 руб. 2 раза, это было ДД.ММ.ГГГГ он на работу не выходил. Он никаких документов не подписывал, о том, что по полученному им логину и паролю оформлялись кредитные договора, он узнал только ДД.ММ.ГГГГ от ФИО, когда тот попросил его и его жену сходить в милицию и все рассказать. В его присутствии в офисе никого не было. По поводу деятельности ООО «Евростройсервис» ФИОФИО рассказывал ему, что нашел поставщиков, у которых можно «напрямую» покупать изделия из дерева и продавать их в городе, какие именно изделия не говорил, на плакатах были нарисованы деревянные срубы (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что ФИО она знает с ДД.ММ.ГГГГ. Она со Спицыной общалась, перезванивалась. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ ФИО предложила ей заниматься оформлением кредитных договоров через банк. Впоследствии она узнала, что это «ОТП Банк». Спицына сказала, что нужно обучиться в банке, потом она будет работать в фирме и оформлять кредитные договоры через «ОТП Банк». Что за фирма Спицына не говорила. Она согласилась, так как в тот момент не работала. Она никуда не трудоустраивалась, никаких трудовых договоров не подписывала. После того как ФИО предложила работу, то сказала, что нужно ехать в офис «ОТП Банка» в <адрес>. ФИО сказала, что в «ОТП Банк» отвезет ее знакомая по имени ФИО). Спицына сказала, куда подойти в <адрес>, в назначенное время на автомашине подъехала женщина, представилась Татьяной и отвезла ее в <адрес> в офис «ОТП-Банка». На вид Татьяне где-то лет 35, темные волосы. Татьяна отвезла ее в офис «ОТП-Банка» в <адрес>. О ней в банке уже кто-то договорился, так как в банке уже были списки на обучение, в которых она значилась. Предоставлялись ли на нее какие-то документы в Банк, не знает. Она работникам банка показала паспорт, после чего они провели обучение. От какой организации обучали ее, она так и не поняла. Обучение длилось несколько часов и заключалось в том, что ей пояснили порядок оформления кредитных договоров. После того как ей все пояснили о порядке оформления кредитных договоров, работник банка, проводившая обучение сказала, что логин и пароль выдадут потом. Когда она закончила обучение, Татьяны уже не было, и она домой добиралась самостоятельно. Больше Татьяну она никогда не видела, никаких контактов с ней не поддерживала. У ФИО она спрашивала, что там с работой, та сказала, что уже не надо. О том, что от ее имени оформлялись кредитные договоры через ООО «КиО Трейд» ей ничего не известно. ФИО не знает. В «ОТП Банк» она никогда больше не ездила, не интересовалась, что там с логином и паролем, которые должны были ей выдать после обучения. По предъявленным кредитным договорам на имя ФИО (№ от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО (№ от ДД.ММ.ГГГГ) показала, что данные документы видит впервые, их не оформляла. Подписи в графе «Подпись кассира» и рукописные записи «Копия верна ФИО» в копиях паспорта и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования, в вышеуказанных документах, ей не принадлежат (№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она является индивидуальным предпринимателем ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ. она арендовала помещения в магазине «Солнышко». Чтобы заплатить долги она хотела оформить кредит, ее познакомили с Сулеймановой, которая помогла оформить кредит в «Росбанке». ДД.ММ.ГГГГ Сулейманова обратилась к ней с предложением открыть торговую точку, через которую клиенты будут оформлять кредитные договоры, но получать не товар, а деньги. При этом заверила, что взносы по кредитам будут оплачиваться. Она согласилась, открыла офис по <адрес>, через данную точку было оформлено несколько кредитных договоров с ОАО «ОТП Банк». В ДД.ММ.ГГГГ ее вызвали в ОБЭП <адрес> и сотрудники сообщили, что возможно, что через ее торговую точку оформлялись фиктивные кредитные договоры, т.к. документы, подтверждающие это, изъяты при обысках в <адрес> и в <адрес>. Она позвонила Сулеймановой и спросила, в чем дело, та сказала, что надо поговорить. Вскоре к ней в магазин приехала Сулейманова и девушка по имени ФИО). ФИО стала ее убеждать, чтобы она сказала, что сама все организовала, сама оформляла кредитные договоры, сама снимала деньги и тратила их №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он в <адрес> познакомился с ФИО, с которым решили создать фирму, занимающуюся заготовкой и переработкой древесины, продажей металлоизделий. Учредили ООО «Балсиб», у каждого из них было по 50 процентов уставного капитала. В <адрес> ООО «Балсиб» вело деятельность по заготовке, переработке и продаже леса. Сначала он заключил договор об аренде пилорамы на площадке по <адрес>, с КУМИ <адрес>, а затем это помещение было продано частному лицу - ФИО, он переоформил договор аренды с ней. На данном адресе находилась пилорама, шпалорез, цилиндровальный станок, станок для изготовления щепы. Также он заключил договор с МУ «Управление по строительству и транспорту» для пользования их пилорамой, т.к. был большой объем леса, требующего распиливания. ООО «Балсиб» поставлял щепу ферросплавному заводу. Для перечисления денег с ферросплавного завода в «МДМ банке» был открыт счет №. Потом, в связи с кризисом, ферросплавный завод прекратил платить, тогда он решил заключить договор с каким-либо банком о сотрудничестве, для того, чтобы торговать в кредит изделиями из древесины. Из рекламы он узнал, что банк «ОТП» работает с предпринимателями, перечисляет деньги в срок. Поэтому он обратился в ОАО «ОТП Банк» с предложением о сотрудничестве и заключил с ними договор. Оформлением кредитов у него занималась ФИО, которую он нашел по объявлению. Она прошла в банке обучение, после чего работала в офисе на <адрес> на 2 этаже, у нее был ноутбук. Спицына принимала клиентов в офисе, оформляла на них пакет документов: кредитный договор, копию паспорта и все другие документы, которые были нужны. Потом он отвозил эти документы в банк, передавал их, а затем банк перечислял на р/счет деньги по кредитным договорам. Спицына около 1 месяца работала, в указанном в офисе. Потом, там отключили электричество. С тех пор Спицына стала работать на другом адресе, где, он не знает. Она накапливала 2-3 договора, звонила ему, если клиенты проходили по банку, что им разрешено выдать кредит, он отпускал им пиломатериалы. Затем они со Спицыной встречались где-нибудь в условленном месте на улице, она передавала ему договоры, он их отвозил в банк. Данные денежные средства расходовались на хоз. нужды: солярку, резину, и т.д. По выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Балсиб», открытому в «МДМ-Банке», на который поступали денежные средства по договору о сотрудничестве из ОАО «ОТП Банк» показал, что денежные средства, указанные как приход за продукты питания, это средства, перечисленные ООО «Фрут-Сервис» куда он отдавал на реализацию яблоки, которые ему поставили из Китая. Он так же перечислял денежные средства в ООО «Аркада» с которым был заключен договор на распиловку леса, а так же на счет ИП ФИО, который так же несколько раз осуществлял для него распиловку древесины. По перечислению на счет ИП ФИО за услуги автоперевозки от ДД.ММ.ГГГГ показал, что Кулешова не помнит. Денежные средства со счета ООО «Балсиб», он перечислял только за фактически оказанные услуги. Печать ООО «Балсиб» лежала либо у него в машине, либо в офисе в столе. С Сулеймановой он знаком, т.к. она заказывала отделку древесиной бани на базе отдыха, после чего они стали общаться. Иногда он приезжал в офис к Сулеймановой по адресу: <адрес>. О том, что Сулейманова имеет отношение к оформлению кредитов через ООО «Балсиб», он не знал. По всем кредитным договорам, оформленным через ООО «Балсиб», пиломатериалы отпущены. Каким образом ДД.ММ.ГГГГ оформлены кредитные договоры на приобретение в ООО «Балсиб» лесоматериалов на ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, умерших до наступления ДД.ММ.ГГГГ объяснить не может (т. №

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ>

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он пытался взять кредит 50000 рублей на ремонт дома и покупку угля. Он обращался в банки, но ему отказали, так как он не работал. В то время у его сестры ФИО (сейчас ФИО) был знакомый по имени Сергей. Он рассказал Сергею, что ему нужны наличные деньги и тот обещал помочь. Сергей повел его в офисное здание на <адрес>. Здание было в несколько этажей и в нем расположены офисы. Они зашли в один из офисов. В кабинете стоял стол, на столе компьютер. Сергей остался на улице, лишь показал куда идти. В кабинете за компьютером сидела женщина, был еще мужчина, который сидел на стуле. Как он понял, мужчина и женщина вместе оформляют кредиты. Женщине на вид примерно лет 40, темненькая, полная. Мужчине где-то лет 40. Он зашел в кабинет и сказал, что ему нужен кредит наличными деньгами в сумме 50 000 рублей. С ним говорил мужчина, которого звали ФИО) и который говорил, что он ранее работал в милиции. Потом женщина стала печатать на компьютере, спрашивала у него телефон, место работы, он сказал, что официально нигде не работает, только получает инвалидность. Женщина ответила: ничего страшного. Доход женщина у него не спрашивала. Женщина делала копию его паспорта, копию ИНН, сфотографировала его. Потом ему сказали подождать в коридоре, пояснив, что банк должен одобрить кредит. Он ждал, мужчина и женщина остались в кабинете. Его документы были у них. Через некоторое время его позвали, женщина ему сказала, что в кредите ему отказали. Ему отдали документы, и он пошел домой. По предъявленным ему документам на его имя: заявлению на получение потребительского кредита показал, что рукописные записи в нем выполнены им, подпись так же его. В согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на 1 листе рукописные записи выполнены им, подпись так же его. В персональных данных на 1 листе (в клетках) рукописные записи сделаны не им, а дату ДД.ММ.ГГГГ и подпись поставил он. В заявлении о страховании на 1 листе рукописные записи сделаны им, подпись его. На копии паспорта и страхового свидетельства на его имя он написал «Передано в банк. ФИО», поставил дату ДД.ММ.ГГГГ и подпись. Остальные записи не его. Документы не читал. После того как ему сказали, что кредит не дадут, он пошел домой. Денег он не получал. Был уверен, что никакого кредита на него не оформлено. Из банка ОТП к нему никаких требований по погашению кредита не приходило. По поводу данных, указанных в заявлении на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в нем указаны номера контактных телефонов не его. Дохода в 19000 рублей он не имел. О том, что на него оформлен в кредит котел отопительный, он не знал. ООО «Авантаж» ему не известна. В ООО «Мир медицины» он никогда не работал. Через некоторое время он паспорт, по которому пытался взять кредит, потерял. Точнее у него украли сумку, в которой были СНИЛС, ИНН, паспорт, пенсионное удостоверение, справка ВТЭК (т. №

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ она искала работу и состояла на учете в центре занятости как безработная. Ей дали направление на работу в ООО «Авантаж», на должность менеджера. Директор ООО «Авантаж» ФИО провел с ней собеседование, сказал, что подумает, и позвонил недели через две. При второй встрече ФИО пояснил, что занимается кондиционерами, но это сезонная работа, поэтому он хочет заниматься радионяней. Так как устройство дорогое, он попросил пройти обучение в «ОТП банке», так как собирался торговать радионяней в кредит. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ она прошла обучение, получила логин и пароль, которые, по его просьбе, сообщила ФИО. Работала она в офисе по <адрес> офис 210 где-то 1 месяц. Кроме нее в офисе бывал ФИО, и парень по имени Александр. Никакого товара не было, были только образцы сигнализаций. Она не оформила ни одного кредитного договора. Никто по поводу оформления кредита к ней не обращался. Она никогда не видела, чтобы в ее присутствии кто-то оформлял кредиты в офисе «Авантажа». Она не слышала, чтобы «Авантаж» занимался отопительными системами. После того как она решила больше не работать в «Авантаже» она позвонила в «ОТП Банк» и попросила закрыть логин и пароль (т. №).

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ ему понадобились денежные средства, так как он не работал, и денег у него не было. Его знакомый ФИО сказал, что имеет знакомых, которые могут помочь оформить кредит. ФИО знал, что он в то время не работал, и что кредит ему не дадут. ФИО пояснил ему, что он должен будет отдать часть денег тому, кто ему поможет оформить кредит. Он согласился, так как ему нужны были деньги. Где-то через неделю ФИО позвонил, и они с м поехали на автобусе куда-то в район <адрес>. Здание было двухэтажное, они сначала ждали на улице, подъехал мужчина на а/м «Тойота» белого цвета. Мужчине на вид было лет 35, мужчина был крепкого телосложения. Они с м и этим мужчиной поднялись в офис, расположенный на втором этаже. В офисе было 2 комнаты. Он с ФИО сидел в одной комнате, которая была пустая. Из второй комнаты к ним вышла женщина на вид 30-32 года, волос светлый. Женщина у него ничего не спрашивала, спросила у него только паспорт и страховое свидетельство. Она ушла в другую комнату, потом вышла с бумагами, которые он подписал, вернула ему паспорт и страховое. Он заглядывал в комнату, в которую уходила женщина, там был ноутбук, принтер, фотоаппарат. Кто вносил его данные в компьютер не видел. Он понял, что это кредитные документы, сумму кредита ему никто не называл, документы он не читал, думал, что на него кредит еще не оформлен – это просто заявка на кредит. Помнит, что женщина при нем, после подписания им документов, заверила их печатью. Женщина пояснила, что если кредит одобрят, то ему дадут знать и через ФИО передадут кредитные денежные средства. Он просил в кредит 15000-20000 рублей. Денежных средств он так и не получил. Через некоторое время ФИО позвонил и сказал, что кредит ему не одобрили. Из каких-либо банков, в том числе и «ОТП Банка», ему не приходило никаких уведомлений о том, что на его имя оформлен кредит. По предъявленным ему для обозрения документам на его имя: заявлению на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, согласию на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй, заявлению о страховании, копии паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, копии страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № пояснил, что он их подписал от имени м А именно, написал фразы: «С указанными сведениями полностью согласен и подтверждаю», «Передано в банк», «ИНН отсутствует», везде написал полностью фамилию, имя, отчество, дату ДД.ММ.ГГГГ и расписался. Копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования в предъявленном ему кредитном договоре на его имя сделаны с его паспорта и свидетельства. Именно их он и отдавал женщине в ДД.ММ.ГГГГ. Заверил он копии паспорта и страхового, так же по просьбе женщины. По предъявленным ему персональным данным на его имя пояснил, что анкету он не заполнял. Кто ее заполнил, не знает. Подпись и дата в персональных данных, выполнены им. Он подписывал чистый бланк. В предъявленном ему следователем кредитном договоре на его имя № от ДД.ММ.ГГГГ указано место его работы - МУ «Отдел архитектуры и градостроительства», он там никогда не работал, на <адрес> он никогда не проживал, дохода в размере 11 000 рублей не получал. Номер телефона №, указанный в договоре ему не знаком (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что с ДД.ММ.ГГГГ, она работала специалистом сектора кредитования ОАО «ОТП Банк». В ее должностные обязанности входило оформление документов для получения потребительского кредита, проверка клиента (соответствие с фотографией в паспорте, подписи, знание своих данных, места работы, контактных телефонов и т.д.) фотографирование клиента и отправка документов по электронной почте для проверки. В ДД.ММ.ГГГГ она работала на различных торговых точках в <адрес> и в <адрес>. Торговые точки были расположены в <адрес> (торговый центр «Максима», <адрес> (торговый центр «Чайка»), <адрес> (магазин «ДНС»), в <адрес> (торговый центр «Кручар», магазин по продаже электроники и бытовой техники «Эксперт»), по <адрес> (магазин «ДНС») и в других торговых точках торговых сетях «Евросеть», «Техносила», «Громада», «Эльдорадо» на территории указанных городов. Потребительские кредиты для граждан оформлялись, с использованием логина и пароля для доступа к программе кредитования ОАО «ОТП Банк», у нее имелся личный логин и пароль для доступа к программе кредитования, другие специалисты сектора кредитования доступа к данному логину и паролю не имели. Конкретной привязки к торговой точке в ДД.ММ.ГГГГ у нее не было, на каждую неделю старший специалист составлял график выхода для работы на конкретных торговых точках. ДД.ММ.ГГГГ г. в торговой точке по адресу: <адрес> в магазине по продаже электроники и бытовой техники «Эксперт», она работала. После представления ей в ходе допроса кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО на сумму 35759 рублей, оформленного ею пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она работала в указанной торговой точке и оформила несколько кредитов, в том числе кредит на имя Гуторовой И. В.. Указанную гражданку она запомнила, так как Гуторова оформляла кредит на большую сумму для покупки холодильника без уплаты первоначального взноса. Представленные в ходе допроса документы для оформления потребительского кредита на имя Гуторовой И. В. составляла она, копию паспорта Гуторовой также делала и заверяла она, сверяла фотографию в паспорте с Гуторовой. Помнит, что вначале в магазине Гуторова И.В. была с молодым человеком. По их общению и поведению с Гуторовой она решила, что парень муж ФИО. Процедура оформления кредитов такова, что вначале клиент выбирает товар, на который в кассе магазина ему выписывают товарный чек, после чего он обращается к специалисту по кредитования с заявлением оформить покупку товара в кредит. При обращении к ней Гуторовой, она внесла фамилию Гуторовой в программу банка, это обычная процедура – программа кредитования ОАО «ОТП Банк» предусматривает «поиск» клиентов. То есть, если клиент ранее обращался в ОАО «ОТП Банк», то его анкета остается в программе банка. При этом в программе не видно, когда обращался клиент, был ли на него оформлен кредит. Помнит, что она спросила Гуторову, оформляла ли та кредит в их банке, на что Гуторова пояснила, что покупала в кредит телевизор. Поэтому при оформлении потребительского кредита на имя Гуторовой И.В. она проверяла указанные в анкете данные, то есть которые уже имелись в компьютерной базе ОАО «ОТП Банк», т.к. ранее Гуторова оформляла кредиты в их банке. С целью проверки и уточнения данных она лично задавала Гуторовой вопросы о месте жительства, месте работы, размере заработной платы, доходе семьи, наличии имущества в собственности, о контактных телефонах. Все данные, указанные ею на Гуторову в оформленном ДД.ММ.ГГГГ кредитном договоре, Гуторова при оформлении кредита сообщила лично, или подтвердила те данные, которые уже имелись в анкете. Со слов Гуторовой в кредитном договоре указаны – место работы в МУ <адрес> в должности специалиста, размер дохода в размере 17000 рублей, доход семьи в размере от 20 до 50000 рублей, наличие родственников мужа и детей, контактную информацию – номер домашнего телефона №, рабочий телефон №, мобильный №, место регистрации и фактического проживания по адресу: <адрес> номер и серия паспорта – №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением ОУФМС в <адрес>. Все сообщенные и подтвержденные клиентом данные она внесла в заявку в программе банка, отправила заявку в головной офис банка. В течение 5-10 минут она получила ответ Банка о том, что кредит Гуторовой одобрен. После чего она распечатала сформированные банковской программой кредитные документы, предоставила их на подпись Гуторовой. Ей знакома ШТВ Со ШТВ она познакомилась в то время, когда работала в ЗАО «<данные изъяты>» до ДД.ММ.ГГГГ. ФИО в то время работала специалистом по кредитованию в ОАО «ОТП Банк». Какое-то время они со ФИО работали в одной торговой точке в <адрес>. В дальнейшем, когда именно не помнит, она слышала, что м ушла работать в НБ «<данные изъяты>» ОАО на должность начальника отделения. Больше она со м не встречалась (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она работала кредитным инспектором в ОАО «ОТП Банк» в кредитных точках. В ДД.ММ.ГГГГ - в кредитной точке «Электронный город» (офис располагался по <адрес>, напротив салона «Алмаз», соседней с «585»). В её обязанности входило консультирование клиентов и оформление кредитов. Порядок оформления: после консультирования подбор продукта и оформление заявки, подписание документов. Решение по заявке принимается программой Банка, но окончательное решение – за кредитным специалистом. ДД.ММ.ГГГГ она находилась работе, рабочий день заканчивается в 18 часов. Во второй половине дня пришла женщина, которая была нормально одета и выглядела прилично. Женщина принесла расходную накладную из магазина – салона «Алмаз» на золотые изделия: цепь, подвеска и часы общей стоимостью свыше 100 тысяч рублей, (вроде часы стоили 115 тысяч рублей), подала ей паспорт и свидетельство государственного пенсионного страхования, на вопрос о первоначальном взносе ответила, что не знает и спросит, после чего женщина ушла на улицу. Вернувшись, сообщила, что может внести 8 тысяч рублей. Она заполнила анкету на её имя, анкета уже была сформирована в ОТП Банке, то есть на ввод кредитных данных анкета открылась. Она только проверила данные, проговаривая их вслух ФИО. Оформление указанного кредита ей запомнилось, так как ФИО являлась жителем <адрес>. Во время «скоринга» - принятия Банком решения – Банк изменил условия кредитования ФИО – повысил первоначальный взнос, оставив кредитную сумму в размере 100 тысяч рублей для приобретения товаров. Предложенной Банком суммы ФИО было недостаточно, поэтому она завысила стоимость товаров – до 177 399 рублей, чтобы Банк мог дать клиенту необходимую сумму, хотя стоимость золотых изделий составляла 137 399 рублей. То есть по документам получилось, якобы ФИО внесла 77 399 рублей в «Алмаз», а на самом деле 37 399 рублей, 100 тысяч Банк одобрил кредит, при взносе 77 399 рублей. Предложив такие условия кредита ФИО, она спросила, может ли та внести 37399 рублей. ФИО опять ответила, что узнает и пошла на улицу. Она вышла на улице вслед за ФИО. ФИО подошла к автомобилю Сузуки Гранд Витара серого цвета. ФИО вернулась быстро, согласилась на предложение Банка. Она распечатала документы, дала ФИО подписать, скопировала её документы, так как её анкета в ОТП Банке уже была скопирована. ФИО она отдала пакет документов, второй экземпляр – для Банка. Ей нужно было поставить в нём печать салона, поэтому она пошла с женщиной в салон. П пути к женщине присоединился мужчина, выглядел следующим образом: лет 35-40 на вид, рост около 180 см, крупного телосложения, темноволосый. Она поставила на договор печать и ушла из салона. ФИО и мужчина остались в салоне. Спустя 2-3 месяца, ДД.ММ.ГГГГ к ней в рабочее время обратилась девушка с новокузнецкой пропиской в паспорте, девушка произвела на неё впечатление неблагополучной. Она сообщила ей для анкеты данные, позволяющие оформить кредит на золотые часы стоимостью не свыше 100 тысяч рублей в салоне «Алмаз», но она решила отказать ей в кредите. Банк принял заявку, одобрил, но девушке она сказала, что пришёл отказ. Она вышла посмотреть, куда вышла девушка, и увидела, что напротив окон стоит Сузуки Гранд Витара серого цвета, за рулём крупный мужчина. На этой машине к ней приезжала ФИО с мужчиной. Она записала номер автомобиля. Позже она попросила своего знакомого установить личность мужчины по номеру автомобиля. Знакомый ей сообщил данные мужчины - Заречнев А. В., на автомобиле он ездил по доверенности, Сузуки принадлежала женщине. По номеру сотового телефона в ДД.ММ.ГГГГ она звонила ФИО с просьбой внести взнос по кредиту, ей ответила незнакомая женщина и сказала, что платёжи проходят (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она с ДД.ММ.ГГГГ г. работает в ОАО ОТП Банк, в должности кредитного специалиста. В ее обязанности входит: консультация физических лиц по вопросам оформления потребительских кредитов, непосредственное оформление потребительских кредитов в торговых учреждениях <адрес>. В том числе в магазине ДОМО (ООО Бытовая электроника) расположенном в ТЦ Комета по <адрес>. По предъявленному ей в ходе допроса кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Гуторовой И.В., на сумму 48199,90 рублей пояснила, что кредитный договор был оформлен ею, в магазине ДОМО (ООО Бытовая электроника) ДД.ММ.ГГГГ Обстоятельства оформления указанного кредита, визуально лицо, которое его оформляло она не помнит. Однако с уверенностью может сказать что, все, что указано в кредитном договоре, записано ею со слов заемщика т.е. Гуторовой, и с предоставленных Гуторовой И.В. документов. Сведения о себе Гуторова сообщала как обычно, сомнений в том, что Гуторова говорит не правду, у нее не возникло. Со слов Гуторовой она внесла в программу контактные сведения: рабочий телефон – №, мобильный телефон – №, из предоставленного Гуторовой паспорта сведения о прописке – <адрес>, номер СНИЛС – №, со слов Гуторовой сведения о доходах личном в 17000 рублей и доходах семьи – более 50000 рублей, данные супруга - Гуторов В.А, сведения о месте работы – МУ <адрес>, адрес организации – <адрес>. С предоставленных Гуторовой паспорта и СНИЛС она сняла копии и заверила их. После занесения в программу указанных сведений, кредит Гуторовой был одобрен, она произвела его формирование и распечатку, после чего передала кредитный договор Гуторовой на подпись (т. 228 л.д. 101).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 228 л.д. 197-202).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он работал в Операционном офисе в <адрес> банка «ТРАСТ» (ОАО) в должности начальника отдела по безопасности. В период с ДД.ММ.ГГГГ в его должностные обязанности входило обеспечение безопасности деятельности офисов банка на всей территории <адрес>. В <адрес> имеется контрольно-кассовый офис НБ «ТРАСТ» (ОАО), расположенный по <адрес>. Основным видом деятельности НБ «ТРАСТ» (ОАО) является предоставление кредитов физическим лицам, в том числе НБ «ТРАСТ» (ОАО) осуществляет деятельность по сотрудничеству с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями в рамках реализации программы «Кредиты в торговых точках». Согласно этой программе НБ «ТРАСТ» (ОАО) предоставляет кредиты клиентам на приобретение товаров или услуг в торговых точках организаций и индивидуальных предпринимателей, с которыми Банком заключен договор о сотрудничестве. Одним из таких Партнеров Банка являлся индивидуальный предприниматель Ковгореня В. С., с которым Банк ДД.ММ.ГГГГ заключил Договор № о сотрудничестве. Согласно представленным ИП Ковгореня В.С. в Банк документам, он осуществлял деятельность по реализации изделий из пиломатериалов в помещении торговой точки «Сибирский лес» по <адрес> в <адрес>. Изначально по кредитным договорам, оформленным ИП Ковгореня В.С., проблем не было, первоначальные платежи по договорам поступали. А к ДД.ММ.ГГГГ года по первым кредитным договорам ИП Ковгореня В.С. стали появляться просрочки платежей. Он пытался связаться с заемщиками, но их телефоны были отключены. Тогда он лично посетил торговую точку ИП Ковгореня В.С. по <адрес> в <адрес>. По указанному адресу располагался продуктовый магазин с подсобным помещением, на двери которого был прикреплен лист формата А4 с названием «Сибирский лес», но помещение было закрыто, там никого не было. Со слов присутствующих в магазине продавцов он узнал, что они давно в этом помещении никого не видели. После этого он несколько раз в разное время и в разные дни заезжал в это помещение, но оно всегда было закрыто. Кроме того, сотрудниками Банка были выявлены такие факты: по некоторым кредитным договорам, оформленным ИП Ковгореня В.С., в банковскую программу были внесены изменения в персональные данные клиента: изменены фамилии, номера паспортов, адреса регистрации, что впоследствии не позволяло идентифицировать заемщика. Такие изменения персональных данных производились при помощи логина и пароля как самого ИП Ковгореня В.С., так и логинов и паролей иных агентов Банка. Некоторых заемщиков он проверял по указанным ими в кредитных договорах адресам, но в ходе таких проверок было установлено, что заемщики по указанным адресам не проживали никогда. Эти факты вызвали явные подозрения, и ИП Ковгореня В.С. была заблокирована возможность дальнейшего оформления кредитных договоров в банковской программе (т. 228 №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 228 л.д. 221-225).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 229 л.д. 97-106).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ООО «<данные изъяты>» в должности кредитного специалиста. В период с ДД.ММ.ГГГГ ее рабочее место находилось в помещении магазина «Электроника Форум» по <адрес> в <адрес>. В ее должностные обязанности входит: прием пакетов кредитных документов от Партнеров Банка, их проверка и проведение оплаты по кредитным договорам. Одним из таких Партнеров ООО «ХКФ Банк» был индивидуальный предприниматель Баклаков А. А.. Работать с ООО «ХКФ Банк» Баклаков А.А. начал примерно ДД.ММ.ГГГГ. Баклаков А.А. осуществлял деятельность по розничной торговле меховыми шубами на рынке Красная горка. С ДД.ММ.ГГГГ г. Баклаков А.А. стал сдавать ей оформленные им кредитные документы на клиентов на покупку меховых шуб для проведения оплаты. Баклаков всегда сдавал кредитные документы лично. Каждый раз Баклаков привозил оформленные им кредитные документы с составленными списками договоров. Списки договоров составляются на каждый отдельный кредитный договор. Баклаков списки всегда подписывал при ней сам и ставил на эти списки печать индивидуального предпринимателя, которая всегда была у него с собой. Изначально Баклаков А.А. оформлял кредитные договоры с клиентами не так часто. Пакет кредитных документов состоял из следующих документов: кредитный договор, заявление клиента, спецификация товара, сведения о работе, график погашения кредита, заявление клиента на страхование, копия паспорта клиента и копия второго документа. Баклаков А.А. сдавал ей пакеты кредитных документов, она их проверяла и затем проводила в банковской программе оплату. В течение трех дней на расчетный счет ИП Баклакова А.А. Банк автоматически перечислял кредитные суммы. Впоследствии Баклаков А.А. стал очень часто сдавать ей кредитные документы на заемщиков с очень большими кредитными суммами. У Баклакова А.А. всегда были оформлены кредитные договоры с большой процентной ставкой, со страховкой и с первоначальным взносом. При оформлении кредитных договоров у ИП Баклакова А.А. клиенты практически всегда уплачивали первоначальный взнос. Уплата первоначального взноса напрямую влияет на положительное решение Банка о выдаче кредита. Чем выше процентная ставка, по которой клиент оформляет кредит, тем выше вознаграждение Партнера за оформленный кредит. Если клиент согласен на страхование кредита, то Партнер получает большее вознаграждение. ДД.ММ.ГГГГ был случай: Баклаков А.А. сдал один кредитный договор на клиента - женщину, которая оформила кредитный договор на покупку шубы на сумму около 80 000 рублей. Она приняла документы у Баклакова А.А., но при проверке обнаружила, что женщина уже числилась в должниках Банка. Кроме того, в кредитном договоре Баклаковым была сделана ошибка - не правильно указана серия паспорта клиента. Она сообщила об этом Баклакову и сказала, что проводить оплату по данному договору не будет, так как клиент числится в должниках, на что Баклаков А.А. спокойно согласился на аннуляцию договора. После проверки и проведения оплаты по кредитным договорам ИП Баклакова А.А., она вместе с подписанными списками сдавала их в офис ООО «ХКФ Банк» в <адрес>. Весной ДД.ММ.ГГГГ г. Баклаков перестал сдавать кредитные договоры, а позже она узнала, что он находится под следствием за мошенничество (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ он употреблял наркотические вещества. В ДД.ММ.ГГГГ его знакомый по имени Иван спросил его о желании заработать денег. При этом пояснил, что он знает людей, которые занимаются оформлением кредитов. От Ивана ему стало известно, что кредиты люди оформляют за денежное вознаграждение, при этом размер вознаграждения не обозначил. Иван пояснил, что кредит будут выплачивать люди, в чьих интересах он будет оформлен. Подробностей оформления кредита он ему не рассказывал. Примерно через неделю после того, как у него состоялся разговор с Иваном, он пешил оформить кредит. Иван назначил встречу на остановке «<данные изъяты>», куда за ним подъехал на своем автомобиле «Тайота» белого цвета. Иван довез его до офиса, который располагался на первом этаже по <адрес>. Офис внутри был разделен стеклянной перегородкой. Он и Иван прошли в офис, однако присутствующие там 2 женщины, одна из которых Сулейманова, попросили подождать в автомобиле, при этом паспорт он передал Сулеймановой. Через некоторое время женщины пригласили его войти в офис, а Иван уехал. От Ивана ему стало известно, что размер вознаграждение за оформление кредита составит 10 % от суммы оформленного кредита. Иван ему пояснил, что люди для кого необходимо оформить кредит не могут сами этого сделать, так как на них уже оформлены другие кредиты. В офисе находились 2 женщины. Одна Сулейманова, вторая женщина находилась за компьютером и выглядела следующим образом на вид около 25 лет, волосы светлые, ростом около 160 см, худощавого телосложения (Барсукова). Девушка сфотографировала его, после чего он присел на диван, который находился в офисе. Присутствующие женщины при нем между собой сильно не общались, однако кто-то из них, ему пояснила, что кредит будет оформлен на покупку туристической путевки, на какую сумму должен был быть оформлен кредит, и в каком банке, они не поясняли. Он не спрашивал у присутствующих, кто должен был оплачивать данный кредит, так как от Ивана ему было известно, что оплачивать кредит будет тот человек, в чьих интересах он оформлен. Он немного посидел на диване, а затем вышел из офиса. В период его ожидания женщины у него ничего не спрашивали. Спустя минут 30 его пригласили войти. Сулейманова подала ему на подпись документы, пояснив при этом, что это кредитный договор, который оформлен на покупку туристической путевки в банке «Траст», стоимость путевки составляет 98000 рублей. Сулейманова указала ему места, в которых необходимо было расписаться, он везде поставил свою подпись. Сулейманова ему сказала, что через неделю банк переведет деньги и тогда ему отдадут вознаграждение. После того, как он расписался в документах, он забрал свой паспорт и вышел из кабинета. Никаких кредитных документов женщины ему не передавали. Примерно через неделю ему позвонил Иван и сказал, что ему отдали его деньги. Иван приехал в назначенное время и около магазина «Мария-Ра», который расположен по <адрес> передал ему денежные средства в сумме около 8000 рублей. Следователем ему была предъявлена копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ним и НБ «Траст» ОАО, пояснил, что подписи в договоре везде стоят его. Однако контактные данные его указаны не верно, так номера телефона по месту проживания № у него никогда не было, номером телефона № он никогда не пользовался. В браке он никогда не состоял, штампа о регистрации брака у него нет, детей у него нет. Он никогда не работал в ЗАО «ЗРПКШ», автомобиля Тойота Каролла в собственности не имел. Сумму дохода в размере 34000 рублей в тот момент не имел. На фотографии, которая прилагается к договору, изображен он. Его фотографировали именно в этом агентстве на фоне плаката. Кроме того, для оформления кредита он также предоставлял свое страховое свидетельство. Кто в результате ездил отдыхать по туристической путевке, ему не известно (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ она работала на ООО «<данные изъяты>», в должности нормировщика, заработная плата у нее составляла в среднем около 15000-20000 рублей в месяц. Ранее она брала денежный кредит в банке «Хоум кредит» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 руб., который полностью погасила в ДД.ММ.ГГГГ. Также она брала товарный кредит в банке Русский Стандарт в ДД.ММ.ГГГГ на покупку ноутбука на сумму 25000 руб., данный кредит она погасила. В ходе допроса ей были предъявлены кредитные документы НБ «ТРАСТ» на имя ФИО: заявление на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 140800 руб., график платежей, согласие на обработку и использование персональных данных Клиента, ксерокопия паспорта на имя ФИО, фотоизображение на листе формата А4. Данные кредитные документы она видит впервые, подписи в данных документах стоят не ее. Некоторые данные, указанные в предъявленном ей заявлении на получение кредита не соответствуют действительности: она никогда не получала доход в сумме 62 000 руб., номер мобильного телефона № ей не знаком, также ей не знаком рабочий телефон №. Она никогда не приобретала брус и пиломатериалы, в том числе в кредит через банк «ТРАСТ». Индивидуальный предприниматель Ковгореня В.С. ей не знаком, она никогда не приобретала у него строительные материалы. Адрес торговой точки по <адрес> ей не знаком. Предъявленная ей копия паспорта является копией ее паспорта. На предъявленном ей листе формата А-4 изображена ее фотография, но где она была сделана, когда и кем именно не знает. Магазин «Улыбка» по <адрес> ей не знаком (т. 99 л.д. 27-29).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 99 л.д. 44-49).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 99 л.д. 80-82, 136-147, 152-162).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 99 л.д. 163-166, 179-180, 193-199).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 100 л.д. 1-4).

Из показаний свидетеля А1, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 100 л.д. 78-85).

Из показаний свидетеля Б1, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ он стоял на автобусной остановке «Зенково». В этот момент возле него остановился проезжающий автомобиль «Тойота». Задние стекла автомобиля были тонированные, впереди сидели две девушки. Одна из девушек спросила, хочет ли он заработать денег, и для этого практически ничего не надо делать, просто дать ей на время свой паспорт, страховое свидетельство пенсионного страхования, съездить с ней в <адрес>. За это она обещала ему от 5 до 10 тысяч рублей. Он согласился, так как ему нужны были деньги. Девушка, которая ему предложила заработать, забрала у него его документы – паспорт и страховое свидетельство пенсионного страхования, посмотрела паспорт. По дороге она спросила, работает он или нет, он сказал, что не работает. В городе <адрес>, недалеко от вокзала, девушка попросила его пойти с ней. Они зашли в здание и поднялись на второй этаж к офису. Девушка попросила его подождать возле двери офиса, а сама зашла в офис. Через некоторое время она вышла и ушла, сказав, что его позовут. Через некоторое время из офиса вышла девушка со светлыми волосами, с его паспортом, посмотрела в паспорт, потом на него, и попросила его зайти в офис. Он зашел в офис и увидел, что там находились три девушки, одна из которых Сулейманова. Вторая девушка была брюнетка и сидела за столом с ноутбуком. На вид ей было 25-30 лет, волос темный до плеч, лицо овальное, телосложение худощавое, глаза темные. Третья девушка сидела за столом и что-то печатала на компьютере, она была полного телосложения, волос темный короткий, в очках. Когда он зашел в офис Сулейманова сказала, чтобы он встал перед шубами, и указала на них. Он увидел, что при входе справа на стене на плечиках висела норковая шуба женская, короткая и еще какая-то куртка, из чего не помнит. Он встал перед этими вещами и его сфотографировали его. Затем его попросили выйти в коридор и подождать. Он ждал в коридоре минут 20, после чего к нему в коридор вышла Сулейманова и стала подавать документы, в которых просила его поставить свои подписи. Он расписывался в тех местах, где ему указывали, не читая документы, в некоторых местах, по указанию он писал свои фамилию, имя, отчество. Далее девушка с документами зашла в офис, а через некоторое время вышла и отдала ему его паспорт, страховое свидетельство пенсионного страхования и деньги 8 000 рублей за его услуги. В конце ДД.ММ.ГГГГ к нему домой приходил сотрудник банка Хоум-кредит и спрашивал, почему он не выплачивает кредит, который оформил в ДД.ММ.ГГГГ на покупку норковой шубы, на сумму более 98 тысяч рублей, при этом показал кредитный договор на его имя, в котором стояла его подпись. Он сразу вспомнил тот случай, когда давал девушкам свои документы, и когда его фотографировали на фоне шубы, и понял, что в тот раз на него просто оформили кредит. В ходе допроса ему была предъявлена копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором стоит именно его подпись и ФИО выполнены его рукой. Баклаков А.А. ему не знаком, на рынке Красная горка в <адрес> он товар в кредит никогда не приобретал, в том числе норковые шубы (т. №).

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у него есть знакомый по имени Сергей. В конце ДД.ММ.ГГГГ года они встретились с Сергеем, и последний спросил, не желает ли он оформить на себя кредит на покупку квадроцикла, сказал, что знакомые попросили его найти человека, на которого можно оформить кредит на покупку квадроцикла. Изначально ему Сергей в подробностях об оформлении кредита ничего не рассказывал, денег за оформление кредита не предлагал. Через несколько дней ему позвонил Сергей и сказал, что сейчас его заберет и познакомит со своими знакомыми, которые хотят оформить в кредит квадроцикл. Про его личные документы Сергей ничего не спрашивал, но паспорт и страховое свидетельство пенсионного страхования у него всегда находятся с собой. Сергей его встретил на <данные изъяты> на автомобиле «Нива» и привез в район ГИБДД <адрес>. Когда они остановились, Сергей указал на автомобиль «Тойота Рав 4» черного цвета и попросил его сесть в этот автомобиль. Сергей сказал, что там находятся знакомые, которые все объяснят. На этот момент он понимал, что Сергей привез его для оформления кредита на покупку квадроцикла. Когда он сел в автомобиль «Тойота Рав 4», там находились две девушки – Мосейчук и ФИО. Как только он сел в машину, м у него попросила паспорт, она паспорт посмотрела и спросила, работает ли он, он ответил, что нигде не работает. После этого ФИО взяла лист бумаги и стала на нем писать, а затем передала ему лист и сказала, чтобы он запоминал эти данные и сказал их сотруднику магазина при оформлении кредита на квадроцикл. На листе было написано: место работы ООО «Горняк», должность - строитель, размер заработной платы 40000 рублей, и номера телефонов рабочий. ФИО сказала, чтобы он сидел и учил эти данные. Эти данные были вымышленные, на тот момент он нигде не работал, дохода не имел, указанные ФИО телефонные номера ему были не знакомы. Затем ФИО сказала, что с ним в магазин сходит Мосейчук и поможет выбрать квадроцикл. Также ФИО сказала, что оформленный кредит ему выплачивать не нужно, поскольку все данные они уберут из базы данных Б. Далее они с Мосейчук пошли в магазин, где продавались квадроциклы и велосипеды. Мосейчук показала ему на квадроцикл и сказала брать его. Он указал продавцу на этот квадроцикл и сказал, что хочет оформить его в кредит, как ему говорила ФИО. Квадроцикл стоил около 215000 рублей. Документы по оформлению кредита заполняла сотрудница магазина, он дал ей свой паспорт и страховое свидетельство пенсионного страхования. Сотрудник магазина спрашивала у него данные о нем, и он называл те данные, которые ему дала заучить ФИО. Через несколько минут сотрудник магазина, которая оформляла кредит, сказала, что его кредит одобрен и дала ему подписать оформленные документы. Также девушка сняла копии с его паспорта и страхового свидетельства и сфотографировала его. Все это время Мосейчук стояла в стороне. Также ему сотрудница магазина сказала, что он должен внести первоначальный взнос за квадроцикл 30000 рублей и после этого квадроцикл он может забрать. Сумма кредита составила около 180 000 рублей. После подписания документов, сотрудница магазина передала ему документы по кредиту и сказала, что на основании паспорта и этих документов он может забрать квадроцикл после уплаты первоначального взноса. После этого ФИО забрала у него все документы, которые ему выдали в магазине, и сказала, что он свободен, что ему позвонят. На следующий день он также встретился со ФИО и Мосейчук у того же магазина, где он оформлял кредит на квадроцикл. ФИО передала ему наличными 30000 рублей и сказала заплатить в магазине первоначальный взнос за квадроцикл. Затем он пошел в магазин и заплатил этими деньгами первоначальный взнос. После этого сотрудники магазина вызвали грузотакси, на который впоследствии погрузили квадроцикл, который он оформил в кредит. Там же возле магазина ФИО передала ему наличными 18 000 рублей за его услуги, при этом ФИО сказала, что погашать кредит ему не нужно, с банка его никто искать не будет (т.№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, он и ФИО распивали спиртное. В вечернее время к дому подъехал автомобиль Ваз 2109 темного цвета, за рулем находился Баклаков, который вышел из автомобиля. Баклаков обратился к ФИО и предложил заработать денег. Предложение Баклакова А.А. заключалось в том, что необходимо оформить кредит за денежное вознаграждение. По словам Баклакова, они поняли, что кредит оплачивать не надо. Выслушав предложение Баклакова, ФИО согласился. Примерно через 5 дней Баклаков приехал, и увез ФИО оформлять кредит. От ФИО ему стало известно, что ФИО расписывался в документах, что ФИО фотографировали, а так же, что ФИО ездил покупал кресло. После этого Баклаков приезжал еще, при этом с ним поехала оформлять кредит Жилякова. Жилякова сама сказала ФИО, что желает так же оформить на себя кредит. После этого Баклаков приехал к ним и забрал Жилякову, после чего так же привез Жилякову через несколько часов. Со слов Жиляковой знает, что та купила в кредит шубу, после чего отдала шубу женщине. Так же Жилякова рассказывала, что кредиты оформляют 2 женщины. Он также решил оформит на себя кредит, о чем сказал ФИО и тот созвонился с Баклаковым. У ФИО был Баклакова сотовый телефон и ФИО с Баклаковым общался по поводу оформления кредитов. В ходе разговора ФИО сказал Баклакову, что он (Баянов) согласен оформит на себя кредит, Баклаков в свою очередь сказал, что приедет утром и что бы он был готов, о чем ФИО сообщил ему. Примерно через 2, или 3 дня Баклаков приехал и забрал его и отвез в <адрес>. Он сообщил Баклакову о том, что официально нигде не трудоустроен и у него нет прописки. Баклаков сказал ему, что он ничем не рискует, что банк после оформления кредита требовать выплат не станет, так как все сведения о том, что он оформляет кредит, будут удалены. Со слов Баклакова для оформления кредита необходимы только паспорт и пластиковое страховое свидетельство. Так же Баклаков сообщил, что хочет оформить кредит на сумму 50000 рублей, за оформление кредита Баклаков ему отдаст 4000 рублей. В автомобиле Баклаков сообщил, что деньги за оформленный кредит отдаст ему не сразу, а через некоторое время. Они приехали в <адрес> и Баклаков остановился около 2-х этажного здания, которое было огорожено металлическим черным забором. Баклаков пошел вперед, а он последовал за ним, они с Баклаковым поднялись на второй этаж, прошли по коридору, затем повернули налево, где Баклаков зашел в одну из дверей, а его попросил подождать в коридоре, при этом он передал Баклакову документы. Ему были предъявлены фотографии проверки показаний на месте, по которым он узнал офис по адресу: <адрес>. Примерно минут через 30 ожидания, его пригласили войти в кабинет. В кабинете стояло 2 стола и шкаф. За столом, который находился около окна, сидела Сулейманова. За столом, который находился справа от входа, сидела Кеткина. Кеткина подала ему документы и сказала, где необходимо расписаться. При этом документы уже были готовы и лежали на столе Кеткиной распечатанные. Он расписался в большом количестве документов, их содержимое не читал, где расписываться ему указывала Кеткина. После того как он расписался в документах, то забрал свой паспорт, который лежал на столе. В офисе на столах лежало много сотовых телефонов, также лежало много сим-карт оператора «ТЕЛЕ-2», и некоторые сим карты были «МТС». При нем Сулейманова вставила в разобранный телефон сим-карту. После этого он вышел из офиса и Баклаков отвез его обратно в <адрес>. Примерно через неделю Баклаков приехал на своем автомобиле к его дому и отдал ему 4000 рублей. Ему был предъявлен кредитный договор, оформленный на его имя в банке «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 67770 рублей. Сведения указанные в договоре не соответствуют действительности. ФИО ему не знакома. Он никогда не был женат, ФИО ему не знакома. По адресу: <адрес>, он никогда не был прописан, телефоны № ему не знакомы, номером телефона № он никогда не пользовался. В ООО «Неаполь» он никогда не работал. Все вышеуказанные данные вымышленные (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 101 л.д. 2-6).

Из показаний свидетеля Б3, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 101 л.д. 148-156).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредит в Банке Траст на приобретение мебели в магазине «Громада», который располагался по адресу: <адрес>. Специалист банка «Траст» попросила предъявить паспорт, после чего все данные внесла в компьютерную программу. Девушке она продиктовала номер своего сотового телефона №, номер своего рабочего телефона №, сообщила о том, что ее доход составляет 39333 рубля. Через некоторое время после заполнения анкеты, специалист сообщила ей о том, что ей одобрили оформление кредита. В результате между ней и банком «Траст» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27770 рублей. Она внесла первоначальный взнос за покупку в размере 5 000 рублей. При подписании кредитного договора ей специалист пояснила, что ей может поступить звонок с предложением получения кредитной карты, она сразу пояснила, что никакой кредитной карты ей не надо. После заключения договора они ушли из магазина. ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонил мужчина, представился сотрудником службы безопасности банка «Траст» и сообщил, что у нее имеется задолженность по кредитной карте на сумму 180000 рублей. На следующий день она поехала в Банк «Траст» в <адрес>, где ей сообщили, что на ее имя была выпущена кредитная карта, которая была активирована ДД.ММ.ГГГГ. Звонок с просьбой об активации карты поступил с номера телефона №. Данный номер ей никогда не принадлежал и им она никогда не пользовалась. Никакой кредитной карты она не получала, номером телефона № никогда не пользовалась, паспорт свой не теряла. Ей никогда не блокировали телефон, никогда на ее телефон не поступали звонки, чтобы в ходе разговора она сообщила свои паспортные данные. В банк ею была предоставлена справка, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась в <адрес> (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 101 л.д. 240-244).

Из показаний свидетеля Б5, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 102 л.д. 12-13).

Из показаний свидетеля ФИОФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в начале ДД.ММ.ГГГГ года он на своем автомобиле приехал на СТО к знакомому, которого зовут Александр. В ходе разговора Александр сообщил, что есть возможность заработать, а именно: на свое имя оформить кредит, 60% причитается заемщику, а 40% отдать людям, которые занимаются оформлением кредита. м пояснил, что в течение 2-3-х месяцев кредит автоматически будет удален из программы банка. Он решил согласиться на свое имя оформить кредит, так как ему нужны были деньги. Он приехал к Александру на СТО и сообщил о своем решении. ФИО при нем позвонил по телефону и договорился о встрече, в тот же день к СТО подъехал парень на автомобиле Ниссан блюберт черного цвета, который представился Сергеем. Сергей пояснил, что для оформления кредита в банк ходить не надо, кредит будет оформлен на покупку туристической путевки, при этом пояснил, что его вознаграждение будет составлять 60 % от суммы оформленного кредита, и ему необходимо будет самому внести 3 оплаты по кредиту, после чего кредит будет удален из банковской программы. Он и Сергей договорились о встрече на следующий день. Он вновь приехал на СТО, чтобы там встретиться с Сергеем. Сергей приехал на своем автомобиле один. Он сел в автомобиль, и они поехали по адресу: <адрес>. Сергей пояснил, что уедет, а к нему выйдет женщина, с которой он в дальнейшем будет «работать». Из подъезда вышла Сулейманова, которая прошла к автомобилю <данные изъяты>. Он и Сулейманова сели в ее автомобиль. Сулейманова сказала, что кредит оформят на сумму 110000 рублей, из которых 60000 рублей он заберет себе, а остальные отдаст ей. От Сулеймановой он узнал, что у нее есть знакомая, которая работает в банке и имеет возможность удалить данные о кредите из банковской программы. Изначально они с Сулеймановой поехали в магазин «Приоритет», который располагается по адресу: <адрес>. Сулейманова сообщила, что необходимо взять в кредит айфон-4Джи и Айпад-мини, стоимость которых в общей сложности вместе с чехлами и гарнитурами составляет около 70000 рублей. Сулейманова рассказала, что необходимо зайти в магазин, предъявить свой паспорт и сообщить, какую покупку он намерен сделать. Специалисту он должен сообщить свое место работы и свои контактные данные. В тот момент он официально не был трудоустроен, а до этого он работал в должности водителя в такси «Экспресс». Он подошел к специалисту и спросил о возможности оформления покупки в кредит, на что специалист дал утвердительный ответ, оправил заявку в 4 разных банка, однако из банков пришел отказ. Он вышел из магазина и сообщил Сулеймановой, что в кредите ему отказано. Сулейманова предложила поехать оформить кредит на покупку туристической путевки через банк «Траст». Она привезла его к дому по адресу: <адрес>, вышла и пошла в помещение на первом этаже дома, а он остался ждать в машине, при этом Сулеймановой он отдал свой паспорт и СНИЛС. Примерно минут через 30-ть Сулейманова вышла из офиса с пачкой документов в руках, села в автомобиль и сообщила, что кредит на сумму 111000 рублей банк ему одобрил. Сулейманова попросила его во всех документах поставить свои подписи. Подписывая документы, он мельком увидел, что подписывает договор с агентством; увидел заявку, в которой было указано, что отель будет 5-ти звезд. Сулейманова сообщила, что все документы по кредиту она ему отдаст вместе с деньгами в течение 3-х дней, при этом оставила свой номер телефона для связи. Деньги ему не отдали. От следователя ему стало известно о том, что в анкете на получение кредита указано, что он работает в ООО «Бизнес Сервис НК», однако в данной организации он никогда не работал, и вообще в период оформления кредита не был официально трудоустроен. Телефоном № он никогда не пользовался. Ни какой кредитной карты он не получал. Его паспортные данные и данные жены указаны верно (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она приобрела для себя в магазине «<данные изъяты>» по <адрес> в <адрес> две женские кожаные куртки. На приобретение данных курток в указанном магазине она оформила потребительский кредит с ОАО НБ «ТРАСТ». Кредитный договор с ОАО НБ «ТРАСТ» был оформлен сотрудницей магазина. При оформлении кредита она указала все свои персональные данные, контактный сотовый телефон №, которым она пользуется, также указала номер домашнего телефона №. При оформлении кредита ее сфотографировали и снимали копии с ее личных документов. После оформления кредита она подписала все кредитные документы, сотрудница магазина, оформлявшая кредит, разъяснила ей условия внесения оплаты по договору. При оформлении кредита ей дали кредитную карту НБ «ТРАСТ». Какой лимит был на данной карте она не знает, так как полученную карту не активировала, никогда ею не пользовалась. О том, что на ее имя банк выпустит другую кредитную карту и направит ее по почте, она не знала, ей об этом при оформлении кредита не говорили. После оформления кредита она продолжала пользоваться своим номером сотового телефона, указанного при оформлении кредита. Никаких СМС-сообщений о том, что банк направил ей по почте вторую кредитную карту, она не получала, никаких уведомлений об этом по почте ей не приходило. После оформления кредита на куртки, примерно через месяцев 8, ей пришло по почте уведомление из НБ «ТРАСТ» о том, что у нее имеется просроченная задолженность по кредитной карте. После этого ей пришло второе уведомление о том же, что у нее имеется просроченная задолженность по кредитной карте - около 160 тыс. руб. После этого она обратилась в офис банка «ТРАСТ», где узнала от сотрудников банка, что на ее имя в ДД.ММ.ГГГГ банк выслал по почте вторую кредитную карту, что данная карта была якобы ею активирована, после чего с нее были сняты денежные средства. Но она данную карту не получала. ДД.ММ.ГГГГ она получила новый паспорт в связи с 45- летием. В ходе допроса ей предъявлен для прослушивания аудиофайл № от ДД.ММ.ГГГГ по активации кредитной карты на ее имя в ОАО «ОТП Банк». После прослушивания данного аудиофайла может пояснить, что голос звонившей в банк от ее имени женщины, принадлежит не ей, данный голос ей не знаком. Кроме того, данная женщина от ее имени называла незнакомые ей данные: фамилию Дикарева, которая ей не знакома, сотовый №, который также ей не знаком, и паспортные данные паспорт серии №, которые ее старым паспортным данным не соответствуют. Она в банк не звонила и никого активировать карту не просила (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 102 л.д. 115-117).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 102 л.д. 182-187).

Из показаний свидетеля В4, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 103 л.д. 16-23).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует: <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 103 л.д. 68-70).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с Баклаковым. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ г. к его дому, где он проживал, на автомобиле модели ВАЗ 2199 серебристого цвета подъехал Баклаков. Баклаков был не один, а вместе с ФИО. В разговоре Баклаков предложил заработать денег. Его предложение заключалось в том, чтобы он оформил на свое имя кредит в размере 400000 рублей, из которых 300 000 рублей он должен был забрать себе, а 100000 отдать Баклакову. Он понял, что кредит он может получить наличными денежными средствами. Кроме того Баклаков говорил, что все данные о кредите, после того как он будет оформлен, будут удалены из программы Б, и его невозможно будет найти. Баклаков говорил о том, что по кредиту за него 3 месяца будет проплачиваться сумма, а потом и вовсе кредит пропадет. Для оформления кредита необходимо было только предоставить свой паспорт. Он сообщил Баклакову, что у него нет прописки, и напомнил, что официально нигде не трудоустроен, на что он ответил, что он сам все сделает. Он согласился на оформление кредита, так как ему очень нужны были деньги. В какой-то из дней Баклаков попросил дать ему паспорт, с которого он списал все данные, кроме того в паспорте находился лист об его освобождении, однако паспорт он ему вернул, а лист об освобождении оставил у себя, при этом сказал, что данный лист может пригодиться. В день, когда он подписывал кредитные документы, с ним в <адрес> ездил ФИО. Баклаков приехал к их дому, где проживали он, м и его сестра. И ФИО тоже поехал оформлять кредит. Он и ФИО сели в машину к Баклакову. Баклаков привез с собой для него вещи, а именно брюки, майку, он переоделся в эти вещи. Затем он привез его в <адрес>, завез в парикмахерскую, где его подстригли. По поводу чистой одежды и стрижки Баклаков сказал, что это необходимо для оформления кредита, так как его будут фотографировать. В этот же день Баклаков и ФИО после парикмахерской привезли его и ФИО на машине, к 2-х этажному красному зданию по <адрес>. Находясь в автомобиле Баклаков попросил передать ему его паспорт и паспорт ФИО, что они и сделали, кроме того, по просьбе Баклакова он ему передал свой телефон вместе с находившейся там сим-картой оператора МТС. ФИО, он, м остались ждать в машине, а Баклаков пошел к зданию и зашли во внутрь. Через некоторое время Баклаков вернулся. Затем Баклаков попросил проследовать за ним ФИО, ФИО и Баклаков находились в здании около 40 минут. Затем ФИО и Баклаков возвратились, и Баклаков пригласил его проследовать за ним. Он вместе с Баклаковым пошел к зданию и они с ним поднялись на второй этаж. В кабинете он увидел 2 стола, стулья. В кабинете за одним из столов, на котором стоял компьютер, сидела Кеткина, кроме того в кабинете находился Налигацких Е.. На столе, за которым находилась Кеткина, уже лежал его паспорт, в его присутствии она его посмотрела. Кеткина сфотографировала его на камеру, которая была установлена на компьютере. Затем у него спросила Ф.И.О. и год его рождения и внесла эти данные в компьютер, никаких других данных о нем она не спрашивала. После чего распечатала все документы и отдала ему их на подпись, при этом лично указала, где в документах необходимо расписываться. Он понял, что подписывает кредитные документы, однако на какую сумму был оформлен кредит, не видел, в каком банке был оформлен кредит, также не видел. Он быстро подписал документы, не читая их, так как полностью доверял Баклакову. После того как он расписался в документах, он вышел в коридор, где ожидал минут 20, после чего Баклаков его вновь пригласил в кабинет, где он снова расписался в документах, в каких документах он расписывался, не знает. После этого Баклаков сказал, что заявку на его кредит отправили в банк и она будет рассматриваться в течение 2 недель, и если заявку ему одобрят, Баклаков ему скажет. Далее их с ФИО отвезли на Вокзал <адрес>. Баклаков ему и ФИО проезд дал около 200 рублей каждому. Его паспорт и телефон Баклаков оставил себе, также он сказал, что он поговорит с людьми, которые сделают ему прописку. Деньги Баклаков обещал отдать через 2 недели, но через 3 недели Баклаков приехал к нему и сказал, что кредит ему не одобрили. Примерно через полтора месяца начали приходить письма из банка «Траст» с просьбой погасить образовавшуюся задолженность. Он понял, что Баклаков его обманул, кредит на него оформил. В дальнейшем он узнал, что его сосед ФИО также по просьбе Баклакова ездил и оформлял кредит, за оформленный кредит он получил 10000 рублей. Его соседка Горте ФИО также оформляла кредит по просьбе Баклакова, но где именно, ему не известно. Его сосед ФИО также оформлял кредит по просьбе Баклакова. Свой паспорт он так и не видел после того, как Баклаков его забрал перед оформлением кредита. Реальной возможности платить кредит у него не было, так как в тот момент он не работал, постоянного дохода не имел, и платить взносы не мог. Ему был предъявлен договор, заключенный между им и банком «ТРАСТ» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 173495,19 рублей. В анкете указано, что он прописан по адресу: <адрес>, однако он на момент оформления кредита нигде прописан не был, также в договоре указано, что он работал в ООО «Драйвер», однако, что это за организация, он не знает, там он никогда не работал. У него никогда не было в собственности автомобиля Тайота Ипсум. Ворота гаражные стоимостью 171500 рублей он не покупал. Организация ООО «Успех» ему не знакома. На фотографии, которая приложена к договору, изображен он, где уже подстрижен и в майке, которую ему дал Баклаков. Ему ничего не известно о том, что на его имя была оформлена кредитная карта, с которой были сняты денежные средства в сумме 50000 рублей (т.№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредит в НБ «Траст» ОАО в сумме около 83000 рублей сроком на 1,5 года на покупку кухонного гарнитура через магазин «Властелин мебели», который располагается в <адрес> оформлении кредитного договора сотрудник банка ничего не поясняла ей о том, что банк может выслать на ее имя кредитную карту, с имеющемся на ней лимитом денежных средств. При заполнении анкеты на кредит ею было указано кодовое слово или Усова или Кирилл, в анкете она оставила номер телефона №. Других номеров телефона у нее нет. ДД.ММ.ГГГГ ей в почтовый ящик поступило письмо. Из письма ей стало известно, что направило его ей коллекторская служба, в письме было сообщено, что в НБ «Траст» ОАО она должна сумму в размере 150000 рублей. Из разговора с коллекторами ей стало известно, что на ее имя НБ «Траст» ОАО выпустил кредитную карту. Данная карта была активирована в феврале ДД.ММ.ГГГГ с номера телефона ей не известного, с лимитом в 150000 рублей. Она сразу обратилась в НБ «Траст» ОАО с заявлением о том, что никакой кредитной карты она не получала. От сотрудников банка она узнала, что кредитная карта ей была направлена почтой, однако она еще раз пояснила, что никакой кредитной карты она не получала. Ей был предъявлен звуковой файл от ДД.ММ.ГГГГ, который был записан при активации кредитной карты НБ «Траст» ОАО, выпущенной на ее имя. Звонящая женщина представляется ее именем ФИО, и диктует последние 4 цифры карты - № Называет дату ее рождения – ДД.ММ.ГГГГ г.р., серию и номер паспорта. Кодовое слово называет - ФИО, сотовый телефон диктует №. Женщине сотрудник банка сообщает, что лимит по карте, которая выпущена на ее имя, составляет 150 000 рублей. Голос звонящей женщины ей не знаком, кто от ее имени активирует кредитную карту, ей не известно. Номером телефона № она никогда не пользовалась, кому принадлежит данный номер телефона, ей не известно (т.№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он является индивидуальным предпринимателем. По <адрес> в <адрес> у него имеется торговый павильон, в котором он осуществляет торговлю различным товаром. Товар для своего павильона он закупает в различных местах. В ДД.ММ.ГГГГ., к нему обратился Заречнев. Обратившись к нему, Заречнев сказал, что у него имеется банковская кредитная карта на сумму 80000 рублей, с которой ему нужно обналичить деньги. Сам Заречнев, как пояснил, обналичить такую большую сумму не может, так как для кафе он закупал товар на мелкие суммы. Откуда у него карта, на чье имя была карта Заречнев ему не сообщил. Они договорились, что встретятся в <данные изъяты>, он закупит сигареты на сумму по карте, а Заречнев предъявит к оплате свою кредитную карту. В «Метро» они были, ДД.ММ.ГГГГ. Были они вдвоем с Заречневым. Он закупил оптом сигареты на сумму 79932,04 рубля, а Заречнев на кассе предъявил карту. То, что данная карта была на имя женщины ФИО, он даже не обратил внимания, к Заречневу же на кассе также никаких вопросов не возникло, оплата прошла без проблем. В тот день на кассе была знакомая, поэтому к Заречневу не было никаких вопросов. После того, как он приобрел товар в «<данные изъяты>», он передал Заречневу наличные денежные средства в сумме 79932,04 рублей (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в начале ДД.ММ.ГГГГ жена сообщила ему, что встретила Налигацких, который рассказал ей о том, что есть возможность на свое имя оформить кредит за вознаграждение, и что после оформления кредита все данные о заемщике и кредите будут удалены из банковской программы. Примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ, Налигацких приехал к ним домой. Налигацких спросил его, согласен ли он на свое имя оформить кредит. При этом речи о сумме кредита не было. Он сказал Евгению, что готов оформить кредит за 30000 рублей. Налигацких сообщил, что через три месяца после того, как он оформит кредит, все данные о нем будут удалены, и что к нему претензий со стороны банка не будет. Он сел в автомобиль, где увидел еще одного парня. Как он понял, парень, как и он, ехал оформлять кредит на свое имя. Они приехали по адресу: <адрес>, это было двухэтажное здание. Из автомобиля вышли он, Налигацких, и другой парень и водитель остались в машине. Налигацких его и парня повел на второй этаж здания. Поднявшись на второй этаж, Налигацких попросил дать ему паспорт, после чего с его паспортом первым зашел в кабинет, а его попросил подождать, и через несколько минут пригласил войти. Он вошел в кабинет, где за столом с компьютером сидела Сулейманова. Также в кабинете находился мужчина на вид около 40 лет, крепкого телосложения, ростом около 175 см, волосы темные. Сулейманова попросила подойти к ней и расписаться в документах, он в каждом документе поставил свою подпись, Налигацких вернул ему его паспорт. В кабинете он находился недолго. Затем Налигацких попросил его выйти и ждать в автомобиле, в кабинет после него зашел тот парень, с которым они приехали оформлять кредит. Он ожидал в машине минут 15-ть, после чего Налигацких с парнем вышли из здания. Налигацких ему в автомобиле показал деньги и сказал, что сможет ему 30000 рублей отдать на следующий день. На второй день он пришел с работы, и жена сообщила ему, что приезжал Налигацких и передал ей 30000 рублей. На какую сумму был оформлен кредит, ему неизвестно. Ему был предъявлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между ним и банком «Траст». Подписи в договоре везде стоят его. Договор оформлен на его имя и паспортные данные его, однако он никогда не работал в ООО «Ресурс», автомобиля Мицубиши в собственности никогда не имел, номера телефонов № ему не знакомы. Никаких окон в ООО «Успех» он не приобретал. Никакой кредитной карты не получал, с нее деньги не снимал. Документы, которые он подписывал, остались в офисе, где на его имя был оформлен кредит. На фотографии, которая прикладывается к договору, изображен он. В дальнейшем Налигацких рассказал, что таким образом можно оформить кредит и его жене. Обещал вознаграждение за оформление кредита 30000 рублей. Через некоторое время у него дома состоялся разговор с женой, и он решил оформить по предложению Налигацких кредит на свое имя, так как нуждался в денежных средствах. (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ в период зимнего сезона в МУП «ПТХ» временно работал Гуторов. В ДД.ММ.ГГГГ года он встретил Гуторова В., который, не хочет ли он подзаработать. Гуторов сказал, что от него требуются только паспорт и фотография, делать ничего не придется, и за это Гуторов даст 10 000 рублей. Он сразу согласился на предложение Гуторова. Также Гуторов предложил дать ему и паспорт жены, тогда он заплатит каждому по 10 000 рублей. Он согласился и сказал Гуторову, что поговорит с женой. Жена его также работает в МУ «ПТХ», знала Гуторова. Они с Гуторовым договорились встретиться на следующий день около магазина № на Маганаке, Гуторов предупредил, чтобы они с женой взяли свои паспорта и сказал, что свозит их в одно место, где сфотографирует. На следующий день в обед они с женой взяли свои паспорта, подошли к магазину № на Маганаке в <адрес>, куда подъехал Гуторов В.. Он с женой сел к Гуторову в машину. По дороге Гуторов сказал, что их сфотографирует, и все. Гуторов подвез их к магазину «Улыбка» по <адрес>. Они втроем зашли в магазин, Гуторов провел их мимо прилавков к подсобному помещению, которое было закрыто. Гуторов открыл помещение ключом. В помещении не было окон. Гуторов включил свет, и он увидел, что в помещении наставлены какие-то доски, посередине стоял стул. Гуторов попросил его сесть на стул и сфотографировал два раза на цифровой фотоаппарат, который был у Гуторова с собой. Затем Гуторов попросил сесть на стул его жену и также сфотографировал ее несколько раз на тот же фотоаппарат. После этого Гуторов попросил их паспорта, он с женой отдал Гуторову паспорта. Гуторов сказал, что вечером паспорта вернет, закрыл подсобное помещение, и они вышли из магазина. Вечером Гуторов позвонил ему, они встретились, Гуторов передал ему паспорта и 20 000 рублей за услуги. После предъявления ему копий кредитных документов НБ «ТРАСТ» на имя ФИО: заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 97 000 рублей, графика платежей, согласия на обработку и использование персональных данных клиента, копии паспорта на его имя, фотографии на листе формата А4, пояснил, что данные кредитные ему не знакомы, но оформлены на его имя. Предъявленная копия паспорта является копией его личного паспорта. На листе формата А4 изображен он, эта фотография была сделана в помещении магазина «Улыбка», когда его фотографировал Гуторов. В предъявленных кредитных документах стоят не его подписи. Индивидуальный предприниматель Ковгореня В. С. ему не знаком, он никогда не приобретал у него строительные материалы, в том числе в кредит (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что примерно ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время он возвращался домой. Около площади в <адрес> увидел Налигацких, который был на автомобиле <данные изъяты> серебристого цвета с Сулеймановой. Налигацких обратился к нему с предложением заработать денег. При этом пояснил, что ему необходимо будет на свое имя оформить кредит, за денежное вознаграждение. Налигацких рассказал, что после оформления кредита все данные о нем будут удалены из компьютерной программы банка. Налигацких он сказал, что нигде не работает. Для того, чтобы он убедился в том, что сотрудники банка не беспокоят заемщиков, Налигацких предложил спросить у ФИО, который на свое имя оформил кредит без последствий. На следующий день он встретил ФИО и спросил его о кредите, на что тот ответил, что кредит он оформлял, но из банка ему никто не звонил. Тогда он решил согласиться. Серез несколько дней Налигацких позвонил ему на телефон и сообщил, что заедет за ним ДД.ММ.ГГГГ. Евгений приехал на автомобиле <данные изъяты> синего цвета. В машине он узнал о том, что кредит будет оформлять на покупку пластиковых окон, которые в дальнейшем будут проданы и часть денег с продажи Налигацких отдаст ему. На какую сумму будет оформлен кредит и за какое вознаграждение, он не знал. Он и Налигацких доехали до Запсиба, где в районе 18-го квартала пересели в автомобиль <данные изъяты>, за рулем которого находилась Сулейманова. Они привезли его по адресу: <адрес>. Это было 2-х этажное здание с облицовкой из красного кирпича. Они все вышли из автомобиля и поднялись на второй этаж данного здания. В кабинете на втором этаже стоял макет пластикового окна, стояли 2 стола. На одном из столов находился компьютер, за которым сидела женщина. Женщина на вид около 35-ти лет, полного телосложения, ростом около 170 см, волосы темные коротко стриженные (Кеткина). Кеткина попросила предъявить ей паспорт и страховое свидетельство, после чего сняла с документов ксерокопии. На компьютере стояла камера, Кеткина его сфотографировала, затем данные из паспорта внесла в компьютерную программу. При внесении данных присутствующие люди между собой разговаривали, кто-то предложил внести в компьютер место его работы - ООО «Дары Кубани». Он понял, что в программу вносят липовые данные, чтобы ему банк одобрил кредит. Его контактный телефон не спрашивали. Он все время находился в офисе и понял, что ему одобрили получение кредита. Кеткина распечатала документы, в которых попросила его расписаться. На каждом документе он собственноручно поставил свою подпись. Подписанные документы Кеткина оставила себе. Во время его нахождения в кабинете зашел Заречнев, у которого был дефект речи - заикался. После того как он подписал все документы, он вместе с Сулеймановой и Налигацких вышли из кабинета, сели в автомобиль и приехали к вокзалу. В машине Налигацких сообщил, что сам ему позвонит и отдаст деньги. Примерно через 2-3 месяца ему на телефон позвонили сотрудники банка «Траст» и сообщили об имеющейся задолженности по оформленному кредиту. В тот момент он узнал, что кредит был оформлен в банке «Траст». В дальнейшем ему стало известно о том, что его знакомый ФИО тоже оформил кредит на свое имя. Ему предъявлена копия заявления на получение кредита. На каждом листе заявления стоят его подписи, однако в ООО «Дары Кубани» он никогда не работал, автомобиля <данные изъяты> у него в собственности никогда не было, телефоны № ему не знакомы. Окна ПВХ он не покупал. Из договора ему стало известно о том, что кредит был оформлен через ООО «Успех» в банке «Траст» на сумму 50000 рублей. На фотографии, которая прилагается к заявлению, изображен он. Сфотографирован он в офисе, который находится по адресу: <адрес>. Ему ничего не было известно о том, что к договору прилагалась кредитная карта, в связи с чем, он не мог снять с нее денежную сумму в размере 6 100 рублей в <адрес> в банкомате банка «Траст». Ему известно, что на свое имя оформили кредиты: ФИО, ФИО. Налигацких больше никогда не предлагал ему оформить на свое имя кредитный договор (т.№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она проживает с сожителем ФИО ДД.ММ.ГГГГ., сестрой ФИО и ее сожителем ФИО. В ДД.ММ.ГГГГ, к ним в гости пришел Колмаков, который рассказал, что есть возможность заработать денег - на свое имя оформить кредит, который в дальнейшем не надо будет оплачивать, так как все данные о кредите будут удалены из программы. Половина денег от оформленного кредита останется у того, кто на свое имя его оформляет. Он им рассказал, что он уже оформил кредит, который не выплачивает, и сотрудники банка его не беспокоят. Она решила оформить на свое имя кредит, так как в тот момент не имела постоянного места работы и ее доход постоянно менялся. О своем решении она сказала Колмакову, который сразу при ней набрал номер телефона и в разговоре по телефону сообщил, что нашел человека, который на свое имя согласен оформить кредит, а также назвал адрес их проживания. После разговора Колмаков сообщил, что за ней приедет Баклаков. Примерно через пару дней, к их дому приехал автомобиль <данные изъяты> темного цвета, за рулем которого находился Баклаков, который сразу попросил ее предъявить паспорт, затем попросил сесть в автомобиль. Она сообщила Баклакову, что нигде не работает. В автомобиле находились двое мужчин, которые были неопрятно одеты и от них исходил запах «перегара». Она поняла, что эти люди тоже хотят на свое имя оформить кредит за вознаграждение. В машине Баклаков сказал, что сейчас они едут в их офис в <адрес>. Они проехали вокзал в <адрес>, еще немного проехали и остановились около длинного здания, расположенного рядом с дорогой и автобусной остановкой, где стоял киоск. В здании находилось кафе. Они все вышли из автомобиля и направились в сторону здания, зашли в Центральный вход, затем прошли к какому-то кабинету. Дверь офиса открыла Кеткина. Они все прошли в кабинет, где стоял стол с компьютером, 2 стула, зеркало. В кабинете находилась также Сулейманова. У Баклакова был с собой ноутбук, который он открыл и передал Кеткиной, которая взяла ее паспорт и начала что-то вносить в компьютер, с паспорта сделала копию. В офисе также было много сотовых телефонов и сим-карт оператора ТЕЛЕ-2. Она сказала Кеткиной, что нигде не работает, Кеткина ответила, что местом ее работы будет «Шахта Ворошиловская». Далее Кеткина распечатала документы и попросила поставить в них подписи, что она и сделала. Затем Кеткина сфотографировала ее на камеру в ноутбуке. При этом Сулейманова и Баклаков принесли норковые шубы, держали их, а Кеткина ее сфотографировала. После этого Баклаков попросил ее выйти из кабинета, а мужчины, которые приехали с ней, остались в кабинете. Примерно через 30 минут из кабинета вышли Баклаков и мужчины, которые ранее приехали с ней. Баклаков сообщил, что в кредите ей отказано. Затем они вчетвером сели в автомобиль и поехали в магазин. В машине м сказал мужчинам, что «сейчас едем покупать телефон». При этом Баклаков отдал мужчинам в общей сложности 5000 рублей, сообщив, что это деньги на первоначальный взнос на покупку сотового телефона, который они должны оформить в кредит. Баклаков довел до сведения, что в магазине «СВЯЗНОЙ» необходимо приобрести Айфон и Айпад, стоимость которых должна составлять 20000 рублей каждый. Баклаков в машине написал каждому из мужчин места их работы, должности, контактные телефоны, с кем проживают, и сказал, что это надо выучить и рассказать специалистам, которые будут оформлять кредит. Мужчины зашли в магазин «НИКА». Баклаков и она остались в машине. Минут через 30 мужчины вышли из магазина и сказали, что необходимо подождать. Они ничего ждать не стали, а уехали. Примерно через месяц после их поездки к ее дому вновь приехал Баклаков на своем автомобиле и передал ей 4 000 рублей и сказал «Время теряла не зря, когда ездила в <адрес>». Зимой ДД.ММ.ГГГГ к их дому вновь приехал Баклаков, на разговор к нему вышли ФИО и Баянов, о чем был разговор, ей неизвестно. Однако в дальнейшем она узнала, что Баянов ездил с Баклаковым и оформлял на свое имя кредит, ФИО также один раз согласился оформить кредит на покупку мебели. Баклаков неоднократно звонил им и просил оформить на свое имя кредит, однако они все отказывались №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у нее есть родная сестра ФИО, которая проживает совместно с Ковгореней В. Сестра работает на заводе «Новотранс» в <адрес> охранником. Ковгореня ранее также работал на заводе «Новотранс», где они с сестрой и познакомились. С ДД.ММ.ГГГГ она работает в ООО «КиПА» в должности продавца в магазине «Смак», до этого работала в ТЦ «Чайка» в ООО «Геомарт» в должности продавец-кассир, ежемесячная заработная плата составляет в среднем 10 000 рублей. После предъявления ей копий кредитных документов НБ «ТРАСТ» на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 700 рублей, графика платежей, согласия на обработку и использование персональных данных клиента, копии паспорта на имя ФИО, фотографии на листе формата А4, пояснила, что данные кредитные документы видит впервые, но в копии предъявленного паспорта на имя ФИО имеется ее фотография. Подпись в предъявленной копии паспорта очень похожа на ее подпись. Только в предъявленной копии паспорта указаны анкетные данные на ФИО, ДД.ММ.ГГГГ.р., а она ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В предъявленной копии паспорта указан адрес регистрации: <адрес> а она зарегистрирована по <адрес> На предъявленной фотографии изображена девушка, которая на нее не похожей. Она никогда не приобретала строительные материалы у Ковгорени. Она не слышала, что Ковгореня занимается торговлей строительных материалов. В ООО «КОЛОС» она никогда не работала, доход в размере 68 000 рублей или 38 000 рублей никогда не имела, номера телефонов № ей не знакомы (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у нее есть знакомый цыган Петр, живет на Парниковке. ДД.ММ.ГГГГ. он ей по телефону предложил оформить на ее имя кредит. Подумав два дня, она позвонила Петру и сказала, что деньги ей нужны, но ей кредит не дадут, так как она не работает. Петр сказал, что у него есть знакомые в <адрес>, которые помогут взять кредит. Петр предложил взять 200000 рублей, сказал, что 50% им с ним на двоих и 50% тем людям, которые помогут оформить кредит. Они договорились, что Петр утром за ней заедет, сказал ей взять паспорт и пенсионное страховое свидетельство. ДД.ММ.ГГГГ в 9 часов утра Петр за ней заехал на белых Жигулях и они поехали к магазину «7 дней», расположенному в районе наркологического диспансера <адрес>, там ждал на улице Перуненко. Они втроем поехали в <адрес>. По пути Перуненко сказал, что кредит можно оформить тысяч на 100. Он еще спросил, что у нее с лицом (у нее был синяк), она сказала, что упала. Приехали они к зданию, напротив которого была база. Они подъехали к двухэтажному зданию. Перуненко кому-то позвонил, потом они с Перуненко вдвоем подошли к крыльцу, там стоял мужчина. Они поднялись втроем на второй этаж, справа от лестницы кабинет. Кабинет был закрыт, Перуненко кому-то звонил и сказал, что подъедет женщина. Вскоре пришла мФИО. Они вчетвером зашли в кабинет. ФИО села за стол слева, стала работать с компьютером, ей дала тональный крем, чтобы она замазала синяк. Перуненко достал из сумки сим-карты, из карманов достали сотовые телефоны и стали менять сим-карты, вытащили старые и вставляли новые. Перуненко записал на листок бумаги два номера сотовых телефонов из сим-карт, которые они вставили в телефоны, дал ей листок и сказал, если позвонят из Банка, назвать эти номера, также сказали слушать, о чем они говорят и запомнить данные. При ней мужчины и ФИО стали придумывать про нее сведения: ФИО сказала, что у нее есть автомобиль Тойота-Виц, мужчины придумали место работы: название агентства, где она работает, размер з/платы, номера телефонов и пр., м сразу в компьютере заполняла анкету. Когда она замазала синяк, ФИО ее сфотографировала. ФИО заявку отправила, они ждали звонка из Банка. Минут через 10 ФИО сказала, что дают только 50 тысяч рублей. После этого Перуненко ей сказал выйти на крыльцо. Минут через 15-20 Перуненко ее позвал, они поднялись в кабинет, ей ФИО дала подписать какие-то документы, переворачивала листы и пальцем указывала, где подписать. Она их не читала. После оформления кредита Петр увез их с ФИО в <адрес>. Через три дня Петр предложил встретиться возле кафе «Остап». Она подъехала туда, приехал Петр на своей машине. Она села в машину к Петру, куда вскоре подошел Перуненко и отдал им по 7400,00 рублей. Ей предъявлено заявление на получение кредита в НБ «ТРАСТ» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ от ее имени. На каждом листе стоят ее подписи. Ее паспортные данные и место регистрации указаны верно, однако, она никогда не работала ООО «ВИРА», она вообще не работала в тот период. Организация ООО «Успех» ей не знакома, она никогда не брала в кредит окна ПВХ. О том, что к кредитному договору прилагалась кредитная карта с лимитом в 30 000,00 рублей, ей известно не было, карту она не видела, денег с карты она не снимала (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он ДД.ММ.ГГГГ проживает по адресу <адрес> с женой, двумя детьми, отцом и братом. С ДД.ММ.ГГГГ он трудоустроен в МП «Зеленстрой», по адресу <адрес>. В данной организации трудоустроен в должности водителя. С Гуторовой И. В. он не знаком. Свои фотографии, а также электронную копию своего паспорта он никому не посылал, с подобной просьбой к нему никто не обращался. В предъявленном ему заявлении на получении кредита от ДД.ММ.ГГГГ рукописный текст «ФИО» выполнен не им. Подпись в данном документе не ответствует его подписи. Индивидуальным предпринимателем он не является, его среднемесячный доход составляет порядка 20 000 рублей, его жена находится в декретном отпуске дохода не имеет. Мобильные номера следующих сотовых операторов: 8-№ ему не знакомы, данными телефонными номерами он никогда не пользовался. Индивидуальный предприниматель Ковгореня В. С. ему не знаком, отопительных систем «Дизель» у данного ИП он не приобретал. Фотография с его изображением в предъявленных кредитных документах соответствует его внешности, на данной фотографии изображен он. В помещении магазина «Улыбка» (<адрес>) он никогда не был №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:

- что в ДД.ММ.ГГГГ., она решила продать дом, для этого решила обратится к риэлторам. В одной из газет она нашла телефон риэлтерского агентства, позвонив по которому ей ответил мужчина, название риэлтерского агентства она не помнит. В разговоре он ни как не представлялся, сказал что они занимаются покупкой и продажей домов. Она сказала, что ей нужно продать дом. После этого он сказал что он подъедет, для того что бы снять копии с документов на дом и паспорта. На следующий день он перезвонил и сказал что бы она вышла на дорогу рядом с домом, она сказала что она выйдет на остановку «аптека» по <адрес>. После того как она пришла на указанную остановку, примерно через 15 минут приехал он автомобиле Налигацких. За рулем сидела женщина. В разговоре Налигацких пояснил, что отвезут ее в агентство недвижимости. Они приехали в <адрес> где ее попросили купить сим-карты. На ее паспорт она приобрела 2 сим-карты, после чего отдала их Налигацких, и они поехали дальше. Они приехали к зданию, радом с которым располагался магазин по продаже цветов. Они поднялись на второй этаж здания, зашли в офис, где вдоль стен стояли 3 письменных стола. В офисе кроме тех с кем она приехала находилась еще одна женщина (Кеткина). Кроме этого в помещении офиса еще находились 2 мужчины – Перуненко, Баклаков. После того как они приехали она села за стол к Кеткиной, которая что-то стала печатать на компьютере, после чего ее сфотографировали. После того как ее сфотографировали Налигацких попросил ее подождать в коридоре, перед входом в офис. Через некоторое время ее пригласили обратно в офис. В офисе она села обратно за стол к полной женщине (Кеткиной) и ей передали стопку документов, пояснив, что в них нужно расписаться. Не осмотрев документы, она расписалась в одном месте, в нижней части. Расписывалась один раз, т.е. поставила одну подпись. Представленная ей копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ банка Траст, а именно её первый лист именно тот документ, на котором она расписывалась, на первом листе стоит ее подпись. На остальных листах подписи не ее на них она не расписывалась. Когда подписывала, она не читала документ. После этого ее отвезли обратно в <адрес>. Везли Налигацких с женщиной на той же самой машине (№

- что что в офис в <адрес>, где на ее имя, как она впоследствии узнала, был оформлен кредитный договор, ее привез Налигацких. До этого, он ей позвонил и представился риэлтором, предложил помощь в продаже ее дома, назначил встречу. На следующий день после звонка, ДД.ММ.ГГГГ, они с ним встретились. Налигацких был на машине, за рулем машины была девушка. В офисе, куда они с Перуненко поднялись, находилась полная женщина (Кеткина), и двое мужчин – Баклаков, Перуненко. Подписывая документы, она не предполагала, что это кредитные документы, что на ее имя оформлен кредит. Никакой кредитной карты она также не получала. Она считала, что подписывает документы, связанные с покупкой ее дома. Никакие данные о себе она не сообщала, она только предъявляла свой паспорт. Сведения, указанные в кредитном договоре отнсоительно ее личности, дохода и места работы, не соответствую действительности, она их о себе не сообщала (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 106 л.д. 274-278).

Из показаний свидетеля ФИОФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 107 л.д. 29-30).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. 107 л.д. 62-64).

Из показаний свидетеля К6, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в середине ДД.ММ.ГГГГ, он находился в закусочной, расположенной в Тупике в <адрес>. В это время к нему подошел Баклаков, который предложил оформить на свое имя кредит, который погашать не нужно, так как есть люди, которые сами выплатят кредит. От него требуется оформить кредит на свое имя, за что они отдадут ему половину полученного кредита. Он согласился, так как Баклаков убедил его, что кредит будет погашать его знакомая. Евгений предложил ему встретиться на следующий день и поехать на оформление кредита, сказал, чтобы он взял с собой паспорт и страховое пенсионное свидетельство. На следующий день в назначенное время он взял паспорт и страховое свидетельство и вышел на остановку, где его уже ждал Баклаков на автомобиле ВАЗ темного цвета. С Баклаковым в автомобиле сидела ФИОФИО. Когда он сел к ним в машину ФИО попросила у него паспорт и пластиковую карту, он отдал ей документы. При этом ФИО сказала, что они сейчас оформят на него кредит, который ему погашать не нужно. ФИО сказала, что погасит кредит сама. Его документы остались у ФИО. Они приехали в <адрес> к многоэтажному зданию, на первом этаже был отдельный вход в офисное помещение. Баклаков и м повели его в это помещение, где на первом этаже был офис. С первого этажа шла лестница на второй этаж. ФИО попросила его подождать на первом этаже, а сама с Баклаковым поднялась на второй этаж. Когда они зашли в офис, он был открыт, и на первом этаже уже находились незнакомые ему люди, около 7 человек. По их разговорам он понял, что они также пришли для оформления кредита, так как они разговаривали между собой о кредитах. Когда он ждал Баклакова, тот спустился один раз и позвал одного из ожидающих парней, с которым поднялся на второй этаж. Затем Баклаков позвал его на второй этаж. Он поднялся и увидел, что там также был офис, где стояли стол со стульями, на столе стояли компьютер и ноутбук. В этом помещении, кроме Баклакова и ФИО, находились Кеткина и Перуненко. Когда он поднялся на второй этаж, увидел, что справа на стене висят две норковые шубы темного цвета. Баклаков сразу попросил его встать возле этих шуб, он встал. Баклаков взял ноутбук, который стоял на столе и подошел к нему, что-то настраивал, а затем сфотографировал его несколько раз. Баклаков сказал, что фотография нужна в банк для оформления кредита. ФИО разбирала какие-то бумаги на столе. После этого Баклаков попросил его спуститься на первый этаж и подождать. Затем Баклаков его снова позвал на второй этаж. Когда он поднялся, ФИО попросила его сесть на стул возле стола, за которым сидела Кеткина. Он сел, а Кеткина его сфотографировала на компьютер, который стоял на столе. ФИО сказала, что фотография также нужна для банка, и чтобы он снова подождал на первом этаже. Он спустился и ждал так около 40 минут. В это время Баклаков звал на второй этаж других людей, которые также ожидали на первом этаже. Затем Баклаков спустился к нему на первый этаж и попросил подписать несколько документов с напечатанным текстом. Баклаков пояснил, что эти документы нужны для получения кредита. Он подписал документы, не читая их, что в них было написано, не знает. Он подписывал в тех местах, где ему показывал Баклаков. Далее Баклаков с документами поднялся наверх и спустился через некоторое время, сказав, что они едут домой в <адрес>. ФИО осталась в офисе на втором этаже. В этот день Баклаков довез его до <адрес>, паспорт и страховое свидетельство не отдал, сказал, что документы еще нужны для банка. Баклаков сказал, что, если получится оформить на него кредит, то деньги он ему привезет. Через несколько дней ему позвонил Баклаков и назначил встречу на той же остановке, где Баклаков и ФИО передали ему 3 000 рублей. Паспорт и страховое свидетельство Баклаков не отдал, а сказал, что эти документы им еще пригодятся. После предъявления ему копии кредитного договора Банка «Хоум кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83 199 рублей на его имя, пояснил, рукописный текст ФИО выполнен не им, и подписи в договоре стоят не его, он так не расписывается. Кто мог оформить этот договор, он не знает. Норковую шубу он никогда не приобретал, в том числе в кредит на рынке «Красная горка» в <адрес>. В ООО «Мегаполис» он никогда не работал, доход в сумме 30 000 рублей никогда не получал (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №, №).

Из показаний свидетеля ФИО., оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (№-137).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №-157№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (№

- <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №

Из показаний свидетеля К6, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в начале ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, он находился в магазине «Анюта» по <адрес> в <адрес>. Выйдя из магазина, он пошел домой, около него остановился проезжающий автомобиль красного цвета. В автомобиле сидели двое мужчин, один из которых сказал, чтобы он садился в машину. Он сел в автомобиль. По дороге второй мужчина, который сидел на пассажирском сиденье, сказал, что если он съездит с ними в <адрес> и даст свои паспорт и страховое пенсионное свидетельство, они за это дадут 10 000 рублей. Он сразу же согласился. Он сказал, что все его документы находятся у матери, которая в настоящее время на работе. Парни сказали, что свозят его к матери. Они съездили в <адрес> санаторий, он забрал у матери свои документы - паспорт и свидетельство пенсионного страхования. Матери он сказал, что документы ему нужны для устройства на работу. Мужчины его повезли в <адрес>. В <адрес> его привезли к офисному зданию офисному, недалеко от вокзала. Когда они подъехали, к ним подошел Баклаков и позвал с собой, завел в здание, провел в офисное помещение на втором этаже. В офисе находились две женщины. В офисе ФИО забрал у него паспорт и страховое пенсионное свидетельство, фотографировал на компьютер несколько раз. Далее Баклаков вывел его из офиса и посадил в машину к тем парням, которые так и сидели в автомобиле. Затем Баклаков вышел за ним и снова завел в офис. В офисе Баклаков дал ему пачку бумаг и сказал, что он должен их подписать, указывая место для подписи. Также Баклаков сказал, чтобы он написал свои фамилию, имя, и отчество. Он не мог поставить свою подпись, также не мог ничего написать, поскольку был сильно пьян. Тогда Баклаков сказал, что ничего писать не надо. После этого Баклаков отдал ему паспорт и страховое пенсионное свидетельство, отвел в машину к тем парням. Кроме его документов, Баклаков ему никакие иные документы не давал, ни о каких кредитах в тот день ему никто не говорил. Те же парни отвезли его домой в <адрес>, денег не давали. Что за документы ему давали подписать, не знает, он их не читал и подписать не смог. В ООО «ПромСервисТранс» никогда не работал, доход в размере 29 000 рублей никогда не получал. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции он узнал, что в банке Хоум-кредит на его имя оформлен кредитный договор на сумму 93 259 рублей на покупку норковой шубы. Норковую шубу он никогда не приобретал, тем более в кредит на рынке Красная горка в <адрес> (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ она проживала уже в <адрес> не работает. Летом она стала замечать, что наркоманы, которые снимали секции в их доме: <данные изъяты>) и другие, а также девушки: сожительница ФИО, Олеся приоделись, у них появились деньги, стали ездить за наркотиками на машинах. Она обратила внимание на то, что почти каждый день все они куда-то ездят, за ними приезжает темная машина (Жигули), и их куда-то увозят. Причем, к машине всегда бежал <данные изъяты>, а потом тот же <данные изъяты> приводил к машине еще кого-нибудь. Потом она слышала от кого-то из их дома, что <данные изъяты> «таскал клиентов», и за каждого ему платили 1000 рублей. В конце ДД.ММ.ГГГГ за ней пришел <данные изъяты> и сказал, что за ней пришла машина, поедет ли она. Она спросила, куда и зачем ехать, на что <данные изъяты> сказал, что она же хотела «заработать». Она согласилась, вышла на улицу, где ее ждала машина - те же Жигули, что раньше она видела возле дома. За рулем был парень, высокий, его называли все Андреем. С ними поехала еще одна женщина из их дома, звать ее ФИО. Андрей повез их на ул. Вокзальную. Какое-то время они сидели в машине, затем к ним подошел парень - Налигацких, забрал у них паспорта и сказал еще ждать. Через некоторое время Налигацких вернулся, отдал им паспорта, сказал, что «ничего не получилось». После этого Андрей отвез их обратно домой. Никакие документы она в тот день не подписывала, даже из машины не выходила. Через месяц, когда она отмечала во дворе свой день рождения, во двор приехал Налигацких и сказал, что есть возможность «заработать». И спросил у нее паспорт. Она ответила, что паспорт есть, но в нем нет штампа регистрации. Она взяла паспорт, и они поехали. Налигацких привез ее к тому же зданию, где она была в первый раз. Они зашли внутрь, подошли к какому-то офису. Налигацких взял ее паспорт и зашел в офис, она осталась ждать в коридоре. По дороге Налигацких ей сказал, что нужно оформить на нее какую-то фирму, сказал, что ей нужно будет только подписать документы, и все. Потом Налигацких пригласил ее в офис. Офис был небольшой, стояли столы, стулья, шкафы, компьютер. В офисе кроме ФИО, находились Кеткина и Сулейманова. Когда она зашла в офис, Кеткина велела ей сесть на стул перед компьютером и «посмотреть» на нее. После этого Кеткина ей сказала выйти в коридор. Через какое-то время ее позвали в офис, Кеткина дала ей подписать документы. При этом, что за документы, ей никто не объяснял, читать ей документы не дали, Кеткина показала, где подписать, и все. После того, как она подписала документы, Налигацких дал ей 100 рублей, чтобы она доехала до дома. Она попросила вернуть паспорт, на это Налигацких сказал, что паспорт она должна оставить, что он привезет ей паспорт «потом», вместе с деньгами. Примерно через неделю к ней домой приехал Андрей, привез 20000 рублей в конверте из-под сим-карты Теле-2 и паспорт. Она при Андрее посмотрела паспорт и увидела, что на странице «место жительства» имеется штамп регистрации по <адрес>. Андрей при передаче денег дал ей подписать еще какие-то документы, сказал, что «это за деньги». Она документы не читала, подписала и все, - поставила 2-3 подписи. Еще через неделю вновь приехал Андрей и привез еще 6000 рублей. О том, что на нее был оформлен кредит в НБ «Траст» (ОАО) на сумму 267330 рублей, она не знала. Подписывая документы в офисе, она считала, что это документы «на оформление фирмы», как ей и сказал Налигацких, и что именно за это ей заплатили деньги. Кроме Налигацких, Кеткиной и Сулеймановой в офис при ней заходил высокий полный мужчина, который заикался (Заречнев). Этот мужчина доставал при ней «пачку» денег, одни «пятисотки». После того, как она подписывала документы в офисе, она разговаривала с ФИО), которая сказала, что ездила на вокзал, а оттуда со ФИО (ранее так представлялась Сулейманова) ездили покупать шубу в кредит (№

Из показаний свидетеля К, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (№-16).

Из показаний свидетеля м., оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ работала менеджером по туризму у ФИО Название организации «Релакс Туристик». Изначально она находилась в офисе, расположенном на ул. Смирнова, 10а, вместе с ФИО и проходила стажировку. В период с ДД.ММ.ГГГГ, она работала в офисе, по <адрес>, где менеджером являлась Барсукова, которая в этот период уезжала отдыхать в Тайланд. Некоторое время она находилась в офисе на <адрес>, вместе с Барсуковой. При передачи дел Барсукова ей пояснила, что к ней придут ФИО и ФИО, которые должны были принести деньги за туристическую путевку, и с которыми ей необходимо будет составить договор о реализации туристического продукта. ДД.ММ.ГГГГ в офис по <адрес> пришел ФИО. С Сергеем был заключен договор о реализации туристического продукта №№ от ДД.ММ.ГГГГ. Мною была распечатана заявка на туристические услуги, согласно которой ФИО и ФИО должны были поехать отдыхать в Тайланд в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отели Лонг Бич Гарден. Стоимость путевки составляла 71252 рубля. ФИО произвел оплату за путевку наличными денежными средствами в полном объеме. Денежные средства он ей передал лично в руки. Ею была выписана квитанция к приходному кассовому ордеру на сумму 71252 рубля. Она выдала на руки ФИО договор о реализации туристического продукта, квитанцию к приходному кассовому ордеру, заявку на туристические услуги. В этот же день вечером за денежными средствами приехала дочь ФИО – ФИО, которой все деньги она отдала. Гражданин ФИО ей не знаком. Как получилось так, что путевка, по которой ездили отдыхать ФИО и ФИО была оплачена с кредитных денежных средств ФИО, ей не известно (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ работала в Кредитно-кассовом офисе в <адрес> банка «ТРАСТ». Офис расположен по <адрес>. В ее должностные обязанности входило оформление кредитных договоров с клиентами при покупке товара в кредит в торговых точках разных торговых организаций, с которыми Банком заключено соглашение о сотрудничестве. В указанный период согласно графику работы она периодически работала в расположенном по <адрес>, корпус 2 в <адрес> помещении магазина «Громада», в котором осуществлял предпринимательскую деятельность - розничную торговлю мебелью индивидуальный предприниматель ФИО. У ИП ФИО с НБ «ТРАСТ» (ОАО) был заключен договор о сотрудничестве, а она, как специалист Банка, в помещении указанного магазина оформляла кредитные договоры от имени НБ «ТРАСТ» (ОАО) с клиентами, которые приобретали в магазине «Громада» у ИП ФИО товар (мебель) в кредит. После предъявления ей копий кредитных документов НБ «ТРАСТ» на имя В4, ДД.ММ.ГГГГ.р.: заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 230 рублей, графика платежей, согласия на обработку и использование персональных данных клиента, копии паспорта и фотографии мужчины, пояснила, что данные кредитные документы оформлялись ею, она помнит обстоятельства оформления данных договоров и очень хорошо помнит клиента Волкова. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте в магазине «Громада» по <адрес>, корпус 3 в <адрес>. Клиента Волкова к ней подвел кто-то из продавцов магазина и сказал, что клиент хочет оформить кредит на покупку товара, при этом продавец ей передала сведения о выбранном товаре и цене товара. Волков выбрал в магазине кухонный стол, два стула и два табурета из одной серии. Общая стоимость товара составила 14 230 рублей. Волков предоставил свой паспорт и СНИЛС. Она составила электронную заявку на Волкова, куда внесла сведения о нем: ФИО, дата рождения, данные паспорта, данные СНИЛС, адрес регистрации, - эти сведения она брала из личных документов. Остальные сведения о Волкове он называл сам: место работы - ООО «Эрна», должность, стаж работы, доход в сумме 45 000 рублей, адрес места работы. Также Волков назвал контактные телефоны: сотовый, домашний и рабочий. Все эти данные Волков говорил четко. Она сфотографировала Волкова и отсняла копии его документов. После проверки Банк принял в отношении Волкова положительное решение. Она распечатала кредитные документы и дала подписать Волкову. Он все документы подписал лично, второй экземпляр кредитных документов вместе с графиком погашения она отдала Волкову, а также передала ему конверт с кредитной картой, указанной в его кредитном договоре. Какой лимит Банк установил по карте, она не знает. Когда передала Волкову все документы, и он пошел на первый этаж к выходу, она пошла по своим делам за ним на первый этаж магазина, там увидела, что Волкова ждал незнакомый молодой парень, который поинтересовался у Волкова, как все прошло (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ г., в разговоре ФИО предложил ему взять кредит через определенных людей, после чего от суммы указанного кредита ему отойдет 10 процентов, остальные деньги пойдут указанным людям. Из них в течение 2 месяцев они будут платить за него по указанному кредиту взносы, после чего по прошествии 2 месяцев его данные будут удалены из базы данных банка. В указанный период он употреблял наркотики, в связи с чем нуждался в денежных средствах, поэтому согласился оформить кредит. О своем согласии оформить кредит он сообщил ФИО, после чего ДД.ММ.ГГГГ они вместе с ФИО пошли в офис по <адрес> (пожарный двор). По дороге ФИО созвонился по телефону с кем-то по имени И.. В разговоре ФИО сообщил, что хочет оформить еще раз кредит, к тому же нашел человека, который также желает оформить кредит. В данном здании они поднялись на 2 этаж, где располагался офис. Подойдя к офису, они зашли внутрь. В помещении офиса слева направо вдоль стен стояли 3 письменных стола, справой стороны располагалась дверь, ведущая в хозяйственное помещение. За столами сидели девушки Кеткина, Сулейманова, которая пригласила за стол, стала рассказывать все то же, что и рассказал ему ФИО на него будет оформлен кредит на приобретение пластиковых окон, кредит будет примерно на 100000 рублей, из которых ему отдадут 10 процентов, т.е 10000 рублей. Что указанный кредит платить не надо будет, так как его данные будут удалены из базы данных банка. Он согласился оформить кредит. После этого Сулейманова стала придумывать, якобы, его личные установочные и анкетные данные (место работы, семейное положение, наличие имущества, заработная плата). Все вышеперечисленные сведения Сулейманова записывала на чистом листе А4, после чего передала его ему, пояснив, что скоро будут звонить с банка и спрашивать эти данные, и он должен будет их все подтвердить. Далее Сулейманова сказала, что его нужно сфотографировать, что и сделала на веб-камеру компьютера, стоящего на столе, за которым сидела. В тот момент, когда его фотографировали, Кеткина стала что-то печатать на компьютере, при этом Сулейманова проговаривала ей вышеописанные фиктивные сведения о нем. Затем Сулейманова сказала, что они отправила заявку в банк на одобрение кредита, и что нужно подождать. Ждали они примерно 20 минут, после чего Сулейманова сказала, что в банке не одобрили его кредит, и что сейчас они отправит заявку в другой банк. Они ждали еще около 20 минут, после чего Сулейманова сказала, что во втором банке кредит одобрили, и через некоторое время Кеткина распечатала ряд документов, передала их ему, указав, что в них надо расписаться. Он расписывался на некоторых листах в нижней части, также на некоторых листах несколько раз писал фамилию имя отчество полностью. После этого Сулейманова сказала, что примерно через 2,3 дня необходимо будет приехать за деньгами, и что они свяжутся с ним. ДД.ММ.ГГГГ ФИО зашел к нему домой и в разговоре сказал, что он может ехать за деньгами. На следующий день он приехал в указанный офис, в нем находилась Кеткина, он назвал свою фамилию и сказал, что за деньгами, после чего она достала мультифору, в которой были деньги и документы, достала лист бумаги, на котором были напечатаны фамилии, напротив своей фамилии ему сказали расписаться, что он и сделал. После этого Кеткина достала деньги в сумме 11500 рублей, он забрал деньги и ушел. Насколько он знает, кредит был оформлен на сумму 114000 рублей, знает это со слов И., так как она сказала дословно, что ему одобрили кредит в указанной сумме, в каком банке он не знает. Со слов следователя ему стало известно, что на него также оформлена кредитная карта. Слышит он об этом впервые, никаких документов нигде кроме вышеописанного раза не подписывал, по почте либо иным способом ему не приходили, и он их не активировал (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что по факту оформления на нее ДД.ММ.ГГГГ кредита в НБ «ТРАСТ» ОАО через ООО «Успех», якобы на покупку окон, показала: конце ДД.ММ.ГГГГ ей срочно понадобилась крупная сумма на лечение сестры. Она сама в то время нигде не работала, обратилась к управляющему филиалом Заводского района «Регионального центра недвижимости» <адрес> (офис расположен по <адрес> <адрес>) к ФИО. С ФИО ранее она была знакома. Когда они общались с ФИО, он говорил ей, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит под пластиковые окна. Они встретились с ФИО в агентстве недвижимости, она ему пояснила, что ей нужны деньги, он сказал, что свозит ее к людям, которые могут ей помочь оформить кредит. Он сразу же объяснил условия, на которых на ее имя будет оформлен кредит. Пояснил, что ей помогут: оформят на нее в кредит пластиковые окна, но никакой покупки окон не будет, а ей выдадут наличные деньги. Также сказал, что с этой суммы половину она должна отдать сразу же ему и тем, кто ей поможет взять кредит. По поводу оплаты ФИО объяснил, что люди, которые будут оформлять на нее кредит, заплатят в банк по кредиту два первых платежа, а потом банк про нее «забудет». ФИО говорил, что пластиковые окна оформят на сумму 100 000 рублей. В день оформления кредита, ДД.ММ.ГГГГ она с ФИО на его машине приехала к зданию, - улицы она не знает, но ехали мимо паровоза в районе <адрес> в <адрес>, проехали под мостом и свернули налево. Напротив того здания, куда они приехали она запомнила церковь для сектантов. Здание двух или трехэтажное. ФИО завел ее в кабинет на втором этаже. В кабинете стоял стол с компьютером. За компьютером сидела Кеткина. Кроме Кеткиной в кабинете находился мужчина - лет за 40, высокий, плотный. Мужчина сидел за столом у окна, на столе был компьютер. В кабинете она видела макет пластиковых окон на тумбочке. Когда она и ФИО зашли в кабинет, Кеткина спросила у нее паспорт, пластиковую пенсионную карточку и начала печатать на компьютере. Сумму кредита Кеткина ей не называла. Кеткиной она ничего не объясняла, а та у нее ничего не спрашивала. Она говорила Кеткиной, что она не работает и у нее двое детей. После того как Кеткина оформила документы, сфотографировала ее. После этого мужчина и Кеткина вставили в телефоны сим-карты Теле-2. Это было в ее и ФИО присутствии. Когда они ехали в офис для оформления кредита, она видела, что ФИО где-то перед вокзалом заходил в салон связи Теле-2. Сим-карты в ее присутствии он отдал мужчине, который был в кабинете с Кеткиной. Затем женщина и мужчина ушли в соседнюю комнату. Она слышала, что звонили из банка. Кеткина представлялась ею. А мужчина представлялся ее гражданским мужем. После этого ей сказали подождать на улице. Она стояла на улице вместе с ФИО, который ей рассказывал, что «они» придумали историю, - в ее документах на получение кредита указали, что она работает администратором в клубе и у нее есть машина. ФИО сказал, что на месте клуба заброшенное здание, что такого клуба вообще нет. Перед тем как выйти на улицу, она подписывала документы, которые ей давала Кеткина. Документы она не читала. После того как они зашли с улицы с ФИО, и ей сказали, что кредит одобрили, она подписала еще несколько документов. На руки ей никаких документов не выдавали. После того как она подписала все документы, м ее отвез домой, сказал, что позвонит, когда придут деньги. Он позвонил через несколько дней и сказал, что деньги у него. Они встретились, ее привез сын ФИО на. Кроме нее в машине ехали мужчина и женщина. Семен привез их с Запсиба. ФИО сел в машину, отдал ей 30 000 рублей и отдавал деньги женщине с мужчиной. Просмотрев представленные ей документы на ее имя из Банка Траст, а именно: заявление на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах, график платежей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласие на обработку и использование персональных данных Клиента на 1 листе, пояснила, что все документы подписаны ею. Копия паспорта <данные изъяты>, предъявленная ей, сделана с ее паспорта, на фото изображена она, записи под фото с указанием фамилии Кеткина Ю.Н. не ее. Записи в копии ее паспорта не ее. Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № сделана с ее страхового свидетельства, записи в копии данного свидетельства не ее. Никакой кредитной карты, указанной в заявлении на получение кредита на ее имя, она не получала. Ее никто не ставил в известность, что такая карта выдана на ее имя. Подписывая документы, она не обратила на это внимание, так как документы не читала. Выплачивать кредит она не собиралась, так как ФИО заверил ее, что оплачивать кредит ей не нужно (т№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ года он приехал в <адрес>, чтобы встретиться с товарищами в ресторане «Талисман», который располагается рядом с площадью Торжеств. Во время общения он вышел из ресторана, когда на улице к нему подошел парень, который представился Андреем. Андрей предложил ему на свое имя оформить кредит и 70% от суммы кредита забрать себе, при этом пояснил, что риски банковские застрахованы, и ему ничего не будет за то, что он оформил кредит. Со слов Андрея он понял, что банк, в котором он предлагает взять кредит находится на грани банкротства. Он сказал Андрею, что в настоящее время нигде официально не трудоустроен. Примерно через неделю ему позвонил Андрей и напомнил о своем предложении, он подумал и решил согласиться оформить на свое имя кредит. По телефону они договорились о встрече на Автовокзале <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Андрей за ним приехал на такси, он сел в подъехавшую машину. В автомобиле он спросил как будет выглядеть вся процедура оформления кредита, на что Андрей ответил, что на его имя люди оформят кредит, а затем через 3 дня он ему позвонит и передаст денег. На автомобиле они подъехали к 2-х этажному зданию, которое было облицовано красным кирпичом по <адрес>. Андрей вышел из машины, а ему велел подождать в автомобиле. Примерно через час он вернулся и сообщил, что его ждут для оформления кредита. Он за ним поднялся на второй этаж данного здания. Затем Андрей зашел в один из кабинетов, он последовал за ним. В кабинете стояло 2 стола, стулья. За одним из столов за компьютером сидела Кеткина, которая попросила его предъявить паспорт, в паспорте у него также находилось ИНН, СНИЛС, после чего со всех документов она сняла ксерокопию и начала работать за компьютером. После внесения его данных Кеткина сфотографировала его на камеру, которая была установлена на ее компьютере. Затем она распечатала с компьютера документы и попросила поставить в них подпись. Подписывая документы, он их не читал. Он расписался в документах, после чего забрал свой паспорт и вышел на улицу. Андрей вышел тоже на улицу и сообщил, что через 3 дня он ему передаст денег как и обещал. Подписанные кредитные документы, остались в офисе. Он уехал в <адрес>, однако Андрей ему так и не перезвонил, денег не передал, его телефон был отключен, тогда он понял, что его обманули. Организация ООО «Успех» ему не знакома. Он никогда не брал в кредит окна ПВХ. О том, что к кредитному договору прилагалась кредитная карта с лимитом в 50000 рублей, ему известно не было, денег с карты он не снимал. О том, что кредит оформлен на сумму 89300 рублей ему известно не было, он был уверен в том, что кредит оформляют ему на сумму 40000 рублей (№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, ей кто-то из знакомых дал телефон человека, через которого можно оформить кредит. На тот момент она работала в Травмбольнице, ее заработная плата составляла 8000 рублей, и она решила попробовать оформить кредит на сумму около 20 000 рублей. Она позвонила по телефону, который ей дали, ответила девушка. Она сказала, что хотела бы оформить денежный кредит в сумме 20 000 рублей сроком на полгода. Девушка спросила, есть ли у нее паспорт, она сказала, что есть. Больше девушка ни о чем не спрашивала. Девушка сказала, чтобы на следующий день в определенное время она приехала к магазину «Улыбка», расположенному возле автобусной остановки «Продбаза» на Маганаке в <адрес>. На следующий день она пришла к магазину «Улыбка» и стала ждать, через некоторое время к магазину подъехала иномарка типа джипа, серебристого цвета. Из машины вышли ФИО. Гуторова И. попросила у нее паспорт, сказала, что паспорт передаст тем людям, которые будут оформлять кредит. Инна позвала ее с собой в магазин, сказала, что необходимо ее сфотографировать для оформления заявки на кредит, а в случае одобрения банком заявки можно уже оформлять кредит. Она с Инной зашла в магазин, прошли прилавки с продуктами, Инна подвела ее к подсобному помещению, которое открыла ключом. В помещении она увидела, что на стене висит медвежья шкура, слева стоит стол, на котором никакой техники нет; также в помещении были расставлены деревянные бруски. Посередине стоял стул. Инна попросила ее сесть на стул и достала небольшой цифровой фотоаппарат, сфотографировала ее несколько раз под разными углами, а затем они вышли, Инна закрыла помещение на ключ. Инна сказала, что ей скоро позвонят. В тот день она никаких документов не подписывала и никаких кредитов не оформляла. Она считала, что девушка ее просто сфотографировала для заявки на кредит, и все. После этого по поводу кредита ей никто не звонил, но паспорт ей вернули. После предъявления ей копий кредитных документов на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГр.: заявления на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, графика платежей, согласия на обработку и использование персональных данных Клиента, ксерокопии паспорта на имя ФИО, фотографии на листе формата А4, пояснила, что данные кредитные документы видит впервые, они ей не знакомы, но на предъявленной копии паспорта имеется фотография, как в ее паспорте. Однако, в предъявленной копии паспорта указана фамилия ФИО, а ее фамилия Куртукова, и дата рождения указана как ДД.ММ.ГГГГ, у нее дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ. Также в предъявленной копии паспорта имеется штамп о регистрации по адресу: <адрес>, она ранее была зарегистрирована по адресу: <адрес>. На предъявленном листе формата А4 изображена она. Она узнала эту фотографию, которая была сделана ФИОФИО по в магазине «Улыбка». Индивидуальный предприниматель Ковгореня В.С. ей не знаком, она никогда не приобретала у него никаких строительных материалов, в том числе брус, и в том числе в кредит через банк «ТРАСТ». Подписи и рукописный текст в предъявленных кредитных документах на имя ФИО выполнены не ею. В ООО «Сельхозтехника» она никогда не работала, доход в сумме 31 000 рублей никогда не имела, номера телефонов № ей не знакомы (т. №

Из показаний свидетеля К3, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что с Барсуковой он знаком с ДД.ММ.ГГГГ года. В ДД.ММ.ГГГГ, ему Барсукова предложила отдохнуть на курорте Патайя в Тайланеде, на что он дал свое согласие. Барсукова самостоятельно выбрала тур, отель и период его с ней пребывания на курорте. Через некоторое время ему позвонила ФИО и сообщила о том, что на туристические путевки за них двоих нужны наличные денежные средства в размере около 70000 рублей. Он приехал в офис на <адрес>, где он увидел Барсукову и Сулейманову. Он передал денежные средства лично в руки Сулеймановой. Кроме Сулеймановой и Барсуковой в офисе никого не было. Никаких квитанций о приеме от него денежных средств ему не выписывали. После того как он передал деньги Сулеймановой, он и Барсукова уехали отдыхать в Тайланд, где они находились в период с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО ему не знакома, за путевку он отдал лично Сулеймановой в руки денежные средства около 70000 рублей. Никакого кредита для приобретения путевки он не оформлял (т. 110 л.№).

Из показаний свидетеля ФИО А., оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (т. №

Из показаний свидетеля ФИО Александра А., оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что он проживает по адресу <адрес>, с матерью. В этом же доме с ними проживает ФИО, его родной старший брат. ДД.ММ.ГГГГ года дома брат Алексей сказал, что за ним приезжала полиция, что у него стоит в паспорте штамп о регистрации, хотя он не был ранее нигде прописан. Также брат сказал, что штамп о регистрации в паспорте ему поставили люди, которые пригласили его для оформления кредита. Ему представлены на обозрение кредитные документы на имя ФИО о получении кредита в МТС – Б, ему ничего не известно о фактах кредитования брата. Баклакова он не знает, с ним не общался. Со слов брата знает, что когда его забрали в милицию ДД.ММ.ГГГГ г., то в милиции было много людей, на которых Баклаков оформил кредиты (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в магазине «Евромода» по <адрес> она работает с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ была её смена. Около 15.30 часов к ним в магазин пришли покупатели – две женщины, в том числе м и мужчина. Женщины стали выбирать сапоги, вернее они сразу же обратили внимание на одну модель - на сапоги итальянской марки «CASADEI», стоимостью 53000 рублей. Примеряла сапоги м. Примерив сапоги, женщины заявили, что покупают их. После чего они, как бы «мимоходом» выбрали еще и женскую сумку – черную лаковую фирмы «MAZZI», стоимостью 20000 рублей. Выбрав покупки, женщины прошли к рецепшен, где расплатились кредитной картой «ОТП Банка». Предъявляли ли они при оплате покупок какой-либо документ, она не знает, не обратила внимания. Когда они расплачивались на кассе, кредитную карту предъявила ФИО. Женщин, которые совершили ДД.ММ.ГГГГ покупки она запомнила, одной из них была ФИО, а вторая на вид около 40 лет, ростом 170 см, волосы светлые обесцвеченные. По поводу покупок, совершенных в магазине ДД.ММ.ГГГГ, (пуховик и трикотаж на общую сумму 85000 рублей) ничего пояснить не может. Конкретно были приобретено ДД.ММ.ГГГГ мужская кофта, стоимостью 16000 рублей,– это также мужская кофта, стоимостью 23000 рублей, пуховик мужской, стоимостью 46000 рублей (т№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ № №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует:<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ > (№

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у него есть дочь ФИО, которая замужем за Заречневым А. В.. С ДД.ММ.ГГГГ он является пенсионером, дополнительно нигде не подрабатывает. В ДД.ММ.ГГГГ, он решил отдохнуть в санатории <данные изъяты> вест, однако при прозвоне туристических агентств столкнулся с тем, что на данный период времени в санаторий не было путевок. Проходя по <адрес>, адрес точный не помнит, он увидел офис туристического агентства, который располагался на первом этаже. Он зашел в офис, где находилась девушка. Он спросил ее о наличии мест в санаторий «Алтай <данные изъяты>», на что она ответила, что места есть. Он уточнил стоимости тура, которая составляла в размере от 20000 до 30000 рублей, сумму точную не помнит. Он девушке сообщил, что будет приобретать туристическую путевку, и в этот же день или чуть позже, он принес необходимую денежную сумму, которую передал лично в руки данной женщине. Девушка ему оформила путевку, по которой он и отдыхал в санатории «<данные изъяты>» на протяжении около 12-15 дней. Для покупки путевки он никакого кредитного договора не оформлял, путевку приобрел за наличный расчет. Гражданка ФИО ему не знакома (т.№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ он отбывал наказание в ФГУ ИК-41. Паспорт он получал в ИК. В паспорте нет регистрации по месту жительства, так как он нигде не прописан. В начале ДД.ММ.ГГГГ г. его знакомый по имени ФИО сказал, что у него есть один человек, у которого можно подзаработать. Каким образом можно подзаработать, он не уточнял, а сразу согласился, так как ему нужны были деньги на проживание. Единственное, ФИО сказал, что нужно при себе иметь паспорт. В назначенный день он взял паспорт и встретился с ФИО, который отвез его на рынок по ул<адрес>. На рынке он подвел его к Баклакову, а сам уехал. Баклаков сразу спросил у него, есть ли с собой паспорт, и попросил его. Он дал Баклакову паспорт, посмотрев который Баклаков увидел, что в паспорте отсутствует прописка. Баклаков сказал, что ему необходим его паспорт и чтобы он съездил с ним в Новокузнецк. Баклаков сказал, что за это ему заплатит 40000 рублей. Они поехали в <адрес>, паспорт находился у Баклакова. В <адрес> Баклаков привез его к многоэтажному зданию, завел в офис через отдельный вход. В этом офисе на первом этаже стоял стол с компьютером, также на первом этаже была душевая кабина. С первого этажа шла винтовая лестница на второй этаж, куда его повел Баклаков. Там находился также офис, в котором напротив входа у окна стояли письменный стол с компьютером и ксероксом или принтером, слева стулья, справа стол. В офисе на втором этаже за столом с компьютером сидел молодой парень. В этом офисе Баклаков посадил его на стул возле двери, повесил на стену куртку, которую взял в офисе. Когда Баклаков его посадил на стул, то включил свой ноутбук, подошел к нему и сфотографировал его на ноутбук несколько раз. Сфотографировав его, Баклаков сказал ему спуститься вниз и подождать там. Он спустился и стал ждать, его паспорт оставался у Баклакова. Затем Баклаков позвал его и дал ему около трех листов бумаги, на которой был распечатан какой-то текст, и сказал их подписать. Баклаков ему показывал места, где нужно расписаться, а он подписывал. С указания Баклакова он писал свои фамилию, имя, отчество и под диктовку. Документы Баклаков забрал. Он документы даже не читал, так как ему это было неинтересно. Потом Баклаков отдал ему паспорт и повез его обратно домой, высадил в <адрес> Баклаков сказал, чтобы он пришел на следующий день к к тому месту на рынке, и он привезет ему 40000 рублей. На следующий день в назначенное время он пришел на рынок, но Баклаков так и не приехал. После предъявления ему копии кредитного договора банка Хоум-кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 960 рублей, на его имя, пояснил, что подписи и рукописный текст в этом договоре выполнены им. Он никогда не приобретал меховых шуб, в том числе и в кредит. Об оформлении кредита Баклаков ему ничего не говорил, он об этом не знал. На рынке «Красная горка» в <адрес> он никогда не приобретал меховых шуб. Фамилия Фокина ему не знакома, адрес, указанный в копии предъявленного кредитного договора как <адрес> ему также не знаком. В ООО «Олкос» он никогда не работал. Организация ООО «Профарм» ему не знакома, он никогда не приобретал в этой организации мебель, кредитные договоры на покупку мебели не оформлял (№).

Из показаний свидетеля Н, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ему предъявлены кредитные договоры, оформленные на его имя – с ОАО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 109485 рублей и с ООО «ХКФ Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98116 рублей. Все подписи и рукописные записи, выполненные в кредитных документах от его имени, сделаны им. Именно эти документы он подписывал, находясь в офисе по <адрес> весной ДД.ММ.ГГГГ. Указанные в документах сведения о нем, не соответствовали действительности, то есть он в то время нигде не работал, никакого соответственно дохода не имел. Также им заполнена анкета, содержащая сведения о работе (приобщенная к кредитному договору с ООО «ХКФ Банк»). Указанные в анкете сведения также не соответствовали действительности. Что писать в анкете, ему диктовала Сулейманова, с которой он беседовал по поводу кредита. Подписывая эти документы, он не знал, что это кредитные договоры, так как ему никто ничего не разъяснял, сам он думал, что подписывает заявку в банк на предоставление ему кредита в сумме 20000 рублей, которую он хотел получить. В какой банк на него отправляют заявку, ему никто не пояснял. Подписывать кредитные документы давала Кеткина. В предъявленных ему документах, он видет копию своего паспорта, однако в ксерокопии его паспорта, приобщенного к кредитному договору с ООО «ХКФ Банк», указан адрес прописки по адресу: <адрес>. Это не соответствует действительности. Кто изготовил копию его паспорта с фиктивной регистрацией, он не знает. Но свой паспорт он передавал Сулеймановой, она в его присутствии сделала с него копию, после чего вернула паспорт. Вв тот день, находясь в офисе по <адрес>, когда, как он считал, на него оформляют заявку в банк на предоставление кредита, его фотографировали два раза. Один раз, как уже сообщал, его фотографировала на фоне куртки на 1 этаже. На первом этаже находилась Кеткина, которая попросила его сесть, после чего она позвала со второго этажа Баклакова, который его сфоторгафировал. Его фотографировали в этом офисе еще один раз, на фоне досок на стене. В офис по <адрес> он приходил еще ДД.ММ.ГГГГ. Прийти в офис ему велела Сулейманова, как она сказала, подойди к 10.00 часам и будет известно, одобрил банк заявку или нет. На следующий день он пришел в офис, там находилась Сулейманова, которая сказала, что в кредите ему отказано (т.№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что Сулейманову, Налигацких, Заречнева она видела в офисе по <адрес>, и в офисе по <адрес> Наблюдая за ними со стороны, она поняла, что они знакомы между собой очень давно, хорошо знают друг друга, работают все вместе. Со стороны главными ей показались Сулейманова и Заречнев. Именно Сулейманова разговаривала со всеми заемщиками, и с ней в том числе, объясняла, что и как делать, общалась с сотрудниками банков по телефону, сообщала в банки сведения о заемщиках, не соответствующие действительности, рассчитывалась с заемщиками в основном тоже И.. Сулейманова давала указания Кеткиной, какие документы распечатать. Вывод о том, что Заречнев является одним «из руководителей» она сделала из того, что еще в первый день, когда на нее оформляли кредит, к ним в офис какие-то незнакомые люди привезли большую сумму денег, деньги были в пакете, и эти деньги они передали именно Заречневу. Также, когда она попросила Сулейманову дать ей денег в первый раз, то есть в начале ДД.ММ.ГГГГ года, когда на нее оформляли кредит, то Сулейманова обратилась за деньгами именно к Заречневу, и Заречнев достал из пакета с деньгами 3000 рублей, передал их Сулеймановой, а та передала деньги ей. В дальнейшем ей деньги несколько раз также привозил и передавал Заречнев. Заречнев постоянно был в офисе. Налигацких занимался тем, что подыскивал людей для оформления на них кредитов, привлекал к поиску заемщиков других, как например, Воробьева, за что им платил. В офисе Налигацких присутствовал всегда, когда она там бывала. По поводу Кеткиной может показать, что она занималась составлением документов, когда она была в офисе, т.е Кеткина печатала информацию, которую ей говорила Сулейманова, фотографировала людей, распечатывала кредитные договоры и передавала их на подпись (т. №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что с ДД.ММ.ГГГГ с ним в доме проживает друг - Р1 Своего жилья у Р1 нет. Р1 не работает, иногда подрабатывает у частных лиц. В ДД.ММ.ГГГГ, он находился дома, а Р1 пошел в магазин. Через некоторое время Р1 вернулся домой с Баклаковым, которого он хоршо знает. Когда Р1 пришел с Баклаковым, сказал, что последний предложил ему оформить кредит. После этого Баклаков стал с ним разговаривать - предложил оформить на себя кредит в Банке, указав, что уплачивать его будет сам (Баклаков). Он согласился, так как хорошо знал отца Баклакова, и Баклаков его убедил, что платить кредит будет сам. Баклаков сказал, чтобы они взяли свои паспорта и страховые пенсионные свидетельства, чтобы сразу поехать в <адрес> для оформления кредитов. Они собрали свои документы, и Баклаков их повез в <адрес>. По дороге в <адрес> ФИО кому-то звонил и говорил, что везет клиентов. Баклаков привез их в <адрес> к офисному помещению, провел их на второй этаж, где было много офисов, завел в один из офисов. В офисе находилась Сулейманова. Слева от входа на стене висел стенд, на котором были прикреплены образцы досок. Сулейманова сразу же попросила у него и Р1 документы, они отдали ей паспорта и страховые пенсионные свидетельства. Сулейманова пролистала паспорта, и в паспорте Р1 увидела, что нет регистрации и сказала, что регистрацию она сделает. Женщина вернула Р1 документы, а его оставила и попросила их подождать в коридоре. Он и Р1 ждали в коридоре примерно 1-1,5 часа. Баклаков в это время уезжал из офиса. Вскоре Сулейманова позвала его в офис, а Р1 остался в коридоре. В офисе Сулейманова сказала ему сесть на стул возле ее стола, он сел, женщина сфотографировала его на компьютер. Потом Сулейманова позвала в офис Р1, а он ждал в коридоре. Когда Р1 вышел, с его слов ему стало известно, что Р1 также сфотографировали. Когда они ждали в коридоре, в офис зашла вторая женщина - Кеткина. Через некоторое время из офиса вышла Кеткина позвала его в офис. Новиков зашел в офис, где Кеткина дала ему несколько листков документов с напечатанным мелким текстом и сказала подписать их. Кеткина показывала места, где нужно расписаться, он расписывался, документы не читал. Сулейманова при этом сидела за другим столом и наблюдала за ним. Женщины ему ничего не объясняли, но он считал, что подписывает документы на получение кредита для Баклакова. Затем Кеткина вернула ему паспорт и страховое свидетельство и сказала подождать в коридоре. Приехал Баклаков и увез его и Р1 домой. Через несколько дней Баклаков снова приехал к нему домой и сказал, что ему Банк в предоставлении кредита отказал, а Р1 попросил снова съездить с в <адрес> Баклаков Р1 увез, куда именно и для каких целей, он не знает. После предъявления копии договора о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на его имя, заключенного с банком Париба Восток, пояснил, что подписи в данном договоре и рукописный текст: ФИО выполнены им. Он не помнит, при каких обстоятельствах подписывал этот договор. Именно этот договор он мог подписать в <адрес> при описанных выше обстоятельствах. После предъявления ему копии анкеты-заявления на его имя от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что подпись в анкете стоит его, но он не помнит, при каких обстоятельствах подписывал. Он никогда не работал в ООО «<данные изъяты>», доход в сумме 38 570 рублей или 68 570 рублей никогда не получал. Фамилия ФИО ему не знакома. Организация ООО <данные изъяты> ему не знакома, он никогда не приобретал в этой организации мебель, в том числе в кредит (т. №230).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ от своей сестры она узнала, о туристическом агентстве «<данные изъяты> офис которого располагался по адресу: <адрес>. Через данное агентство в ДД.ММ.ГГГГ она оформляла путевку в санаторий «Ая», который располагается в <адрес>. Путевку она приобретала за наличный денежный расчет. Деньги в ДД.ММ.ГГГГ она отдала менеджеру Барсуковой. В ДД.ММ.ГГГГ г. она и муж решили съездить отдохнуть в Тайланд. С целью приобретения путевки они пришли в офис, расположенный на <адрес>, где снова была менеджер Барсукова, которая показала им отели и порекомендовала место, где можно отдохнуть, в результате она и муж выбрали место отдыха – о. Пхукет. ДД.ММ.ГГГГ между ею и агентством «Релакс Туристик» был заключен договор о реализации туристического продукта. Договор подписала она и Барсукова. Стоимость путевки составляла 54000 рублей. Она сразу отдала Барсуковой лично в руки наличные денежные средства в сумме 54000 рублей. Барсукова в свою очередь выписала ей квитанцию, о приеме ею наличных денежных средств. В результате она и ее муж отдыхали по туристической путевке на о. Пхукет в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ей был предъявлен договор о реализации туристического продукта от ДД.ММ.ГГГГ, где стоит ее подпись, а также подпись менеджера Барсуковой (т. 114 №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она обнаружила, что потеряла свой паспорт, в котором находилось пенсионное удостоверение и водительские права. После того, как она обнаружила, что паспорта у нее нет, она сразу обратилась в паспортный стол с заявлением об утери. Спустя 2 недели ей выдали новый паспорт. В ДД.ММ.ГГГГ она узнала, что по ее паспорту оформлено несколько кредитов с банками - ОАО «Альфа Банк», ООО «Хоум кредит» в разных торговых точках <адрес>. В период разбирательств в банках, в правоохранительных органах ей показывали фотоизображение не похожей на нее женщины, которая подписывала кредитные договоры, женщина ей была не знакома. Было установлено, что женщина на фотографии, которая взяла кредит на ее утерянный паспорт – ФИО ДД.ММ.ГГГГ. Следователем ей была предъявлена копия договора с банком ОАО «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ. Подписи в договоре не ее, телефоны № ей не знакомы, кому они принадлежат ей не известно, в ООО «Домино» она никогда не работала, автомобиля Нива Шевроле в собственности у нее никогда не было, организация ООО «Успех» ей не знакома. Кредит на сумму 274683 рубля она никогда не оформляла. Кредитную карту с банка «Траст» с лимитом в 100000 рублей не получала. Женщина, которая на фотографии - ФИО ДД.ММ.ГГГГр., с ней ранее она знакома не была. Кредит оформлен на паспорт, который был ею утерян (т№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она проживает по <адрес> в <адрес> совместно с сожителем ФИО, работает водителем в ООО «Аэрокузбасс». Она никогда не брала кредитов, какой-либо товар в магазинах в кредит не приобретала. В период ДД.ММ.ГГГГ нигде не работает, проживает на средства сожителя. В ходе допроса ей были предъявлены кредитные документы ОАО НБ «ТРАСТ» на её имя: заявление на получение кредита (кредитный договор №) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52 700 руб. на покупку сайдинга, график платежей, согласие на обработку и использование персональных данных клиента, копию паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования на её имя, лист формата А4 с ее фотоизображением. Подписи в предъявленных документах выполнены не ею. Копия паспорта и свидетельства пенсионного страхования сняты с ее паспорта и свидетельства. На фотографии на листе формата А4 изображена она, фотографировали ее в помещении магазина «Улыбка», который расположен на Маганаке <адрес>. Она находилась в данном магазине в помещении, которое зафиксировано на предъявленном ей фотоизображении, в помещении были расставлены образцы деревянных досок. Она никогда не приобретала сайдинг, в том числе в кредит в банке НБ «ТРАСТ». ИП Ковгореня В. С. ей не знаком. В ОАО «Шахта <данные изъяты>» она никогда не работала, доход в сумме 30000 руб. никогда не получала, номера телефонов № ей не знакомы (т. №

Из показаний свидетеля С7, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Из показаний свидетеля м, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года она приобрела для себя в магазине «<данные изъяты>» по <адрес> в <адрес> женскую дубленку стоимостью 10000 руб. На приобретение данной дубленки она оформила в указанном магазине потребительский кредит в ОАО НБ «ТРАСТ» в размере 10000 рублей. Кредитный договор с ОАО НБ «ТРАСТ» был оформлен сотрудницей магазина. Кредит она оформила сроком на 3 месяца. При оформлении кредита она предоставила сотруднице магазина свой паспорт и страховое свидетельство пенсионного страхования, а также указала все свои персональные данные, контактный сотовый телефон №, которым она пользуется в период ДД.ММ.ГГГГ при оформлении кредита девушка ее сфотографировала и сняла копии с ее личных документов. После оформления кредита она подписала все кредитные документы, сотрудница магазина, оформлявшая кредит, разъяснила ей условия внесения оплаты по договору. При этом при оформлении указанного кредита никаких кредитных карт она не получала, девушка ей не предлагала получить какие-либо карты от банка. О том, что впоследствии банк «ТРАСТ» выпустит на её имя кредитную карту и направит ее ей по почте, она не знала, ей об этом при оформлении кредита никто не говорил. После оформления кредита она продолжала пользоваться своим номером сотового телефона, указанным при оформлении кредита. Никаких СМС-сообщений о том, что банк «ТРАСТ» направил ей по почте кредитную карту, она не получала, также не получала об этом никаких уведомлений по почте. После оформления указанного кредита, в ДД.ММ.ГГГГ года ей по почте пришло уведомление из ООО «Кредитэкспресс Финанс» о погашении задолженности по кредитной карте в сумме более 50 000 рублей. Получив уведомление о погашении задолженности по кредитной карте, она обратилась в филиал банка «ТРАСТ» в <адрес>, где от сотрудников банка узнала, что на её имя в ДД.ММ.ГГГГ банк «ТРАСТ» выслал по почте кредитную карту, что данная карта была, якобы, ею активирована, после чего с нее были сняты денежные средства. Но она данную карту не получала. В ходе допроса ей предъявлен для прослушивания аудиофайл № от ДД.ММ.ГГГГ (по активации кредитной карты на её имя в ОАО НБ «ТРАСТ»). После прослушивания данного аудиофайла пояснила, что голос звонившей в банк от её имени женщины, принадлежит не ей, данный голос ей не знаком, кто звонил от её имени в банк она не знает. Кроме того, данная женщина от её имени назвала фамилию м – как девичью фамилию матери. Ей данная фамилия не знакома. Номера телефонов № ей не знакомы, она никогда не пользовалась данными номерами телефонов (т.№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что В ДД.ММ.ГГГГ она потеряла паспорт серии №, который получала ДД.ММ.ГГГГ. После предъявления ей копий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41 400 рублей и паспорта на имя О, ДД.ММ.ГГГГ.р., пояснила, что данные документы ей не знакомы. Однако, в предъявленной копии паспорта имеется ее фотография, но фамилия указана как ФИО, указана дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, а у нее дата рождения ДД.ММ.ГГГГ. В предъявленной копии кредитного договора на имя О стоят не ее подписи и рукописный текст выполнен не ею. Она никогда не работала в ООО «ш<данные изъяты>», доход в сумме 27 000 рублей никогда не имела, последние 2 года находится в декретном отпуске и получает только детское пособие – 6 400 рублей. Она никогда не оформляла кредиты на покупку строительных материалов, в том числе в кредит через банк «Хоум-кредит». ИП Ковгореня В.С. ей не знаком. По <адрес> в <адрес> она никогда не проживала и не была зарегистрирована (№).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у него был двоюродный брат – ФИО, скончался в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО занимался незаконным оформлением недвижимости, кредитов. В разговоре, непосредственно перед смертью брат сообщил ему, что в туристическом агентстве по адресу г. <адрес> можно оформить кредит на приобретение туристической путевки, при этом получить наличными денежные средства, сама туристическая путевка остается в указанном агентстве, её, как он понял, в последующем реализуют. В ДД.ММ.ГГГГ г. он решил обратиться в туристическое агенство, оформить кредит на приобретение путевки, и обналичить денежные средства. Придя в указанное тур агентство, при входе само помещение по диагонали разделено стеклянной перегородкой, по левой стороне стоял полукруглый стол, относящийся к риэлтерскому агентству, по правой стороне за стеклянной перегородкой тур. агентство. При входе в помещение он обратился к девушке, сидящей за столом. Девушке на вид около 25-30 лет, ростом около 165 см, худощавого телосложения, волосы светлые стрижка до плеч, волосы заплетены в косичку. Девушку звали ФИО). В разговоре он спросил, как можно оформить кредит и обналичить его, на что Барсукова сказала, что это стоит денег, он сказал, что ему нужно 90000 рублей наличными, и что он готов оплатить ей за это 20000 рублей. Девушка согласилась, сказала, что деньги он при этом получит, через 2-3 дня, когда она продаст путевку, на что он согласился. После этого Барсукова начала что-то печатать на компьютере, при этом она спрашивала у него, где он работает, где проживает, с переданного им ей паспорта, списала оставшиеся данные, сделал его копию, сфотографировала его, после этого стала передавать на подпись документы - кредитный договор, в котором он расписался. После этого Барсукова забрала все документы, и сказала приходить через 2-3 дня за деньгами. Следователем ему была предъявлена копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на всех страницах в данном кредитном договоре стоят его подписи, именно в этом кредитном договоре он расписывался в турагентстве. Барсуковой ему была оформлена путевка во Вьетнам, стоимостью 117 000 рублей. Ни какого первого взноса за указанную путевку он не вносил, так как денежных средств у него не было. После подписания всех бумаг он ушел из агентства. Примерно через 3 дня он вернулся, Барсукова передала ему денежные средства в сумме 90000 рублей, себе она взяла 24 - 25000 рублей. Ему Барсукова отдала график платежей, объяснив как необходимо и где оплачивать данный кредит. Сказала, что достаточно будет придти в банк Траст в кассе подать свой паспорт. Сулейманова И.В., ШТВ, Баклаков А.А., Заречнев А.В., Перуненко Е.А., ФИО ему не знакомы. Он знает Налигацких Е.В., который является братом его жены (т. №

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что у него есть знакомая Мосейчук, знакомы уже 10 лет. В конце ДД.ММ.ГГГГ года они встретились с Мосейчук на улице, разговорились, и в ходе разговора он сказал ей, что хочет приобрести себе квадроцикл. Он объездил несколько магазинов, посмотрел некоторые модели квадроциклов, и определялся с моделью. После этого разговора, примерно через несколько дней, ему позвонила ФИО и сказала, что ее знакомая девочка продает новый квадроцикл объемом 500 кубов, с документами, за 165 000 рублей. Он согласился его купить. Мосейчук не объясняла, что за знакомая продает квадроцикл. Мосейчук его убедила, что квадроцикл новый, с документами, и недавно куплен в магазине. Он сказал Мосейчук, что деньги у него есть в наличии, поэтому он готов купить квадроцикл. Через некоторое время позвонила Мосейчук и сказала, что «они готовы привезти сегодня квадроцикл, ей необходимо отдать за него деньги». Он с Мосейчук договорился, что подъедет к ГИБДД <адрес>, где передаст ей деньги. Он подъехал к ГИБДД, к нему подъехала на своем автомобиле «Тойота Рав 4» Мосейчук. С ней в автомобиле сидела незнакомая девушка, волос темный, около 30 лет, приятной внешности. Мосейчук вышла и села к нему в машину, он передал ей наличными 165 000 рублей, она пересчитала деньги. После чего Мосейчук села в свой автомобиль и уехала. Далее он с Мосейчук договорился встретиться возле магазина «Улыбка» на Маганаке, Мосейчук сказала, что грузотакси с квадроциклом подъедет к этому магазину. Он встретил Мосейчук и грузотакси возле магазина «Улыбка», а затем сопроводил грузотакси к себе домой и выгрузил квадроцикл в свой гараж. Вечером Мосейчук отдала ему ПТС на квадроцикл и инструкцию по эксплуатации, ПТС был чистый, то есть был указан один собственник - салон «Мотоциклист». По документам он видел, что квадроцикл приобретен в магазине «Мотоциклист» в районе <адрес> (т. 116 л.д. №

Из показаний свидетеля ФИо, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что ДД.ММ.ГГГГ, она оформила кредит на приобретение шубы, осеннего пальто. Данный кредит ей был оформлен у кредитного специалиста в магазине «Аляска», по адресу <адрес>. Кредит был оформлен в банке ОАО «НБ Траст» на общую сумму 50000 рублей. При оформления кредита ею были сообщены следующие данные: адрес места жительства <адрес>, трудоустройство в ГБУЗ КО ПНД, контактные данные – с.т – №, р.т. №. Все сообщенные ей данные были записаны специалистом в кредитный договор. При этом по поводу оформления кредитной карты, ей специалистом ничего не сообщалось. Оформив договор, она забрала товар. За время, прошедшее с оформления кредита, никакую кредитную карту она не получала, по поводу получения данной карты, а также, что она ей направлялась, никто не звонил, по почте ей так же ничего не приходило. В начале ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонили из службы безопасности банка (так они представились). В разговоре сотрудник банка пояснил, что у неё имеется просроченная кредитная карта на сумму 3000 рублей. В дальнейшем, в ходе разговора, ей пояснили, что ей, якобы, была выдана кредитная карта, после того как данная карта была активирована, с нее были сняты денежные средства в сумме 3000 рублей (т. 117 №).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что с мая ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцом в магазине «Улыбка» по <адрес> в <адрес>. В магазине осуществляет деятельность по реализации продуктов питания ООО «Улыбка», директором которого является ФИО Фактически руководил деятельностью магазина заместитель ФИО - ФИО В магазине «Улыбка» имелись: подсобное помещение, в котором хранились продукты, второе подсобное помещение, которое пустовало. Ключ от второго подсобного помещения находился в продуктовом отделе. ДД.ММ.ГГГГ года ФИО ей сказал, что данное помещение, которое пустовало, он отдал в аренду Сулеймановой, и предупредил, чтобы ключ от данного помещения они Сулеймановой всегда давали по ее просьбе. После того, как ФИО предупредил ее, что сдал в аренду Сулеймановой подсобное помещение, Сулейманова сама несколько раз приезжала в магазин, брала ключ от этого помещения. Сулейманова ее предупредила, чтобы она давала ключ от арендованного ею помещения всем, кто попросит ключ от ее имени. Ключ от подсобного помещения раза два или три у нее просил от имени Сулеймановой Ковгореня. Ковгореню она узнала после устройства на работу в магазин «Улыбка», тот иногда помогал Мосейчук разгружать товар. После сдачи в аренду Сулеймановой подсобного помещения в магазин периодически приезжала ФИО и брала ключ от помещения. Ключ от помещения у нее брали в период с ДД.ММ.ГГГГ. Также в указанный период ключ от указанного подсобного помещения у нее брали Гуторовы И. и ФИО, они также представлялись от Сулеймановой, они иногда приходили в магазин вместе, а иногда молодой человек приходил один. Молодые люди периодически брали ключ от подсобного помещения в период с лета ДД.ММ.ГГГГ незнакомые ей парни, по указанию ФИО брали ключ от склада, куда разгружали диваны. Фактически, в подсобном помещении, которое Мосейчук сдал в аренду Сулеймановой, в указанный период никто никакую деятельность не осуществлял, оно постоянно было закрыто и лишь иногда описанные лица брали у нее от этого помещения ключ (т№).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он и ФИО решили отдохнуть за границей. От своих знакомых узналм о туристическом агентстве «Релакс Туристик», офис которого располагался по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ он и ФИО пришли в офис агентства с целью узнать про туристические путевки. В офисе находилась Барсукова. Он и м планировали отдыхать в Тайланде, Барсукова им посоветовала тур в Патайю и сообщила, что тур будет составлять около 80000 рублей за двоих. Примерно через пять дней он вновь пришел в офис, где находилась уже другая девушка, которая представилась Олесей. Он сообщил Олесе о разговоре, который у них состоялся с Барсуковой, Олеся сообщила, что Барсукова ей о них говорила. В агентстве в этот день был подписан Договор о реализации туристического продукта от ДД.ММ.ГГГГ № №. Договор был подписан им собственноручно. Он передал в офисе агентства, расположенном по адресу: <адрес> Олесе деньги в сумме 71252 рубля за туристическую путевку. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он и ФИО отдыхали в Тайланде в Патаии. Стоимость путевки составила 71 252 рубля. Когда они приехали в отель, то увидели, что в этом же отеле отдыхает и Барсукова. Туристическую путевку он приобрел за наличный денежный расчет, для приобретения путевки он никакого кредита в банке не оформлял (т. №196).

Из показаний свидетеля Чеботаревой М.В., оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует: <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки следует, что она работает заместителем директора ООО «Прод - НК», офис которого находится по адресу: <адрес>, магазин называется «ЛЮБИМЫЙ». Владелицей магазина является ФИО, которая проживает в <адрес>. Примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ года, ей на сотовый телефон позвонила ФИО и сообщила, что в магазин придет ее знакомая ФИО, которая рассчитается по карте, однако товар с магазина ей отдавать не надо. В этот же день в магазин пришла ФИО и подошла к кассе. Подойдя к ФИО на кассиру, она сказала кассиру, чтобы последняя отбила 1000 бутылок шампанского, на сумму 140000 рублей, что кассир и сделала. После этого ФИО ушла из магазина. По какой карте производился расчет, ей не известно. Через пару дней ей вновь позвонила Наталья Ивановна и сказала, что придет в магазин м, которая рассчитается по карте. В этот же день в магазин вновь пришла ФИО. Через кассу была совершена покупка на сумму 150000 рублей, (якобы было приобретено около 600 бутылок водки), однако ФИО товар выдан не было. В результате через магазин было проведено 2 карты на сумму 290000 рублей. При осуществлении покупки по безналичному расчету денежные средства поступают на счет «Прод-НК», счет которого находится в ОАО «Кузнецкбизнессбанк». Через некоторое время ей вновь позвонила ФИО и сказала, что в магазин приедет ФИО необходимо будет отдать денежные средства, при этом назвала сумму около 200000 рублей (т. №39).

Из показаний свидетеля ФИО, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, ввиду неявки свидетеля следует, что <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Также виновность подсудимых в совершении инкриминируемых им преступлений подтверждается следующими доказательствами.

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в помещении по <адрес>, из протокола обыска следует, что нежилое помещение расположено в цокольном этаже пятиэтажного многоквартирного дома. В данном помещении располагается продовольственный и промтоварный магазин «Улыбка». Во втором торговом зале с промтоварами находится дверь в подсобное помещение, которое представляет собой комнату без окон, размером 1,8 м на 3 м. Слева от входа в помещение расположен письменный стол, над которым расположены на стене 7 фотографий с изображением деревянных строений, вдоль стены - стеллаж, на котором обнаружены и изъяты образцы строительных материалов - обрезки деревянного бруса 10 х 15 см, диной не менее 1 м, в количестве 8 штук. На двери шкафа обнаружена и изъята медвежья лапа коричневого цвета с 5 когтями. Обнаруженные и изъятые предметы переданы на ответственное хранение заместителю директора ООО «Улыбка» ФИО В ходе обыска применялась фотосъемка, фототаблица на 7 листах приобщена к протоколу. №

Вещественными доказательствами (постановление о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ – т. 200 л.д. 230) - изъятыми ДД.ММ.ГГГГ в помещении по <адрес>, имитированном участниками организованной группы под торговую точку «Сибирский лес», где якобы осуществлялась деятельность по реализации товаров ИП Ковгореней В.С. фотографий с изображением деревянных строений, образцы строительных материалов - обрезки деревянного бруса 10 х 15 см, диной не менее 1 м, в количестве 8 штук, медвежья лапа коричневого цвета с 5 когтями - переданы на ответственное хранение заместителю директора ООО «Улыбка» ФИО (т. 200 л.д. 230, 231).

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Дополнительном офисе «<адрес>» филиала № АКБ «<данные изъяты>» ОАО, по <адрес>, изъяты документы по ИП Ковгореня В.С., в том числе, денежные чеки, платежные поручения (т.201 л.д.131-132).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в <адрес> отделении Кемеровского отделения № АО «Сбербанк России» по <адрес> изъяты имеющие значение для дела документы по ИП Ковгореня В.С., в том числе, денежные чеки, платежные поручения (т. 201 л.д.163-164).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении МФНС РФ № по <адрес>, расположенной в <адрес>, изъято регистрационное дело ИП Ковгореня В.С., ИНН № (т. 200 л.д. 238-239).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении ООО «Шахта Зенковская по <адрес>, изъяты табели учета и сведения о спусках в шахту работников ООО «Шахта Зенковская» за период с ДД.ММ.ГГГГ г. (т.201 л.д.205-206).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены:

- документы по ИП Ковгореня В.С., изъятые ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе «<адрес>» филиала № АКБ «<данные изъяты>» ОАО, ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> отделении <адрес> отделения № АО «Сбербанк России», содержащие, в числе прочего, сведения об открытых счетах ИП Ковгореня В.С., о перечисленных НБ «ТРАСТ» (ОАО) на счет ИП Ковгореня В.С. кредитных денежных средств с указанием назначения платежа: перечисление денежных средств по дог. № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечисленных ООО «ХКФ Банк» кредитных денежных средств с указанием реквизитов кредитных договоров и фамилий заемщиков,

- денежные чеки, содержащие сведения о снятых Ковгореня В.С. со счета денежных средствах,

- документы по ИП Ковгореня В.С., изъятые ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе, содержащие сведения о регистрации ИП Ковгореня В.С.,

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Иными документами:

- чеком от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 руб. по кредитному договору, оформленному в ОАО «<данные изъяты>» на имя ФИО (т. 99 л.д. 150 - 151).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Барсукову Я.И. как девушку, которая была в турагентстве вместе с Сулеймановой, когда он приводил туда ФИО для оформления кредита. (т. 99 л.д. 93-94).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Налигацких Е.В. как Евгения, про которого он рассказывал в допросе, с ним ездила Сулейманова, Евгений приехал за Колесниковым для того, чтобы везти его оформлять кредит. (т.99 л.д.95-97).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Кеткину Ю.Н. как Юлию, про которую он рассказывал в своем допросе. Именно Юлия сидела в офисе вместе с И. и оформляла кредитные договоры (т. 99 л.д. 98-100).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Патрашкову Е.А. как девушку, которую часто видел в офисе вместе с Сулеймановой. Именно она выполняла поручения Сулеймановой (т. 99 л.д.101-103).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В. которая занималась оформлением кредитов на неплатежеспособных лиц (т.99 л.д. 104-106).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Заречнева А.В. как Артура про которого он рассказывал в своем допросе, указывал, что он заикался (т. 99 л.д. 107-109).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Баклакова А.А. как Александра про которого он рассказывал в своем допросе, указывал, именно он находился в офисе, где оформлялись кредиты (т.99 л.д. 110-112).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Перуненко Е.А. как Евгения про которого он рассказывал в своем допросе, указывал, именно он находился в офисе, где оформлялись кредиты (т.99 л.д. 113-116).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Барсукову Я.И., которая оформляла на него кредит в офисе туристического агентства (т.100 л.д.6-7).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Налигацких Е.В., который всегда присутствовал при попытках оформления на его имя кредита (т.100 л.д. 8-9).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал ФИО, который находился в машине, на которой его довезли до автомобиля Ниссан (т. 100 л.д. 10-11).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В., которая возила его в разные офисы для оформления кредита (т.100 л.д.12-13).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Сулейманову И.В. как женщину, которую видел в тот день, когда оформлял кредит, женщина приехала за ним, возила его в магазин, где он оформил кредит (т. 102 л.д. 73-75).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Барсукову Я.И. как девушку, которую видел в тот день, когда его возили для оформления кредита. Эта девушка подходила к женщине, которая возила его в магазин, было это на улице. Помнит, что девушка говорила, что приехала с отдыха (т.102 л.д.76-78).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Сулейманову И.В. как И. для которой он оформлял кредитный договор и которую видел в офисе по <адрес> (т.107 л.д.138-139).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Барсукову Я.И. как девушку, которая сидела за компьютером по <адрес> (т.107 л.д.140-141).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Кеткину Ю.Н. как женщину, которая находилась в офисе по <адрес> и которая оформляла кредитный договор на его имя, давала ему подписывать документы (т.107 л.д.142-143).

Протокол предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Налигацких Е.В. как мужчину, который находился в офисе по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ при оформлении кредита на его имя в ОАО <данные изъяты> Этого мужчину Сулейманова называла ФИО. Именно этот мужчина подписывал документы от его имени (т.107 л.д.152-154).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Баклакова А.А. как ФИО с которым он ездил в <адрес>, чтобы оформить кредит. ФИО давал ему документы на ФИО около здания, расположенного по <адрес>, возил его в магазин «МТС» для оформления кредита (т.107 л.д.172-173).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В, которая возила его в офис для оформления кредита, она учила его, что он должен сказать при оформлении кредита (том 110 л.д. 237-238).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Баклакова А.А, который предложил ему оформить кредит, который забирал его паспорт и ставил в него штамп регистрации, который возил его в парикмахерскую и покупал одежду (т. 110 л.д. 239-240).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО был изъят чек на сумму 300 рублей (т. 110 л.д. 275).

Иными документы, которые были приобщены к материалам уголовного дела, подтверждающие оплату, внесенную ФИО по оформленному на его имя кредитному договору (постановление о признании и приобщении в качестве иных документов от ДД.ММ.ГГГГ, том 110 л.д. 276), а именно кассовым чеком № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей (том 110 л.д. 275а).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В., о которой он давал показания на допросе, именно она привлекла его к оформлению кредитных договоров на приобретение имущества в пользу 3-их лиц (т.112 л.д. 21-22).

Протокол предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Баклакова А.А., о котором он давал показания, именно он привлек его к оформлению кредитных договоров на приобретение имущества в пользу 3-их лиц (т.112 л.д. 23-24).

Протокол предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Кеткину Ю.Н. как женщину, которую видел в офисе Сулеймановой ДД.ММ.ГГГГ. Именно Кеткина, находясь в офисе вместе с Сулеймановой фотографировала его на камеру (т.112 л.д. 47-48).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Заключением эксперта № <данные изъяты>

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

Заключением эксперта №-<данные изъяты>

Заключением эксперта № от <данные изъяты>

Заключением эксперта <данные изъяты>

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из <данные изъяты>).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из <данные изъяты>

<данные изъяты>

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрено содержимое диска № НЖМД Western Digital с серийным номером WCA №, на которые в ходе компьютерной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ была скопирована информация с НЖМД, изъятого в жилище Барсуковой Я.И. по <адрес>8 <адрес>. В ходе осмотра было распечатаны документы, находящиеся в папках Сулейманова и ФИО на НЖМД Western Digital с серийным номером № (т. 206 л.д. 130-135, 148-167). Из протокола осмотра от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на НЖМД, изъятом в жилище Барсуковой Я.И. по <адрес>8 <адрес>, обнаружены: документация на лиц, выступивших заемщиками по кредитным договорам, оформленным участниками организованной группы через «Туристическое агентство «Релакс Туристик» с <данные изъяты>», НБ «ТРАСТ» (ОАО), документация на лиц, туристов, оплативших тур.продукт наличными средствами, в том числе, заявки на получение кредита, графики платежей, фотоизображения лиц и их личных документов, договоры о реализации туристического продукта. <ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО, в ходе которого были изъяты кредитные документы, заявки на туристские услуги, договора о реализации туристского продукта, счета, рукописные записи (т. 198 л.д. 9-16).

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены документы, имеющие значение для уголовного дела, в том числе: кредитные документы, заявки на туристские услуги, договора о реализации туристского продукта, счета, рукописные записи (том 198 л.д. 213-220).

Вещественныеми доказательствами (постановление о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ – т. 198 л.д. 221-222), изъятыми у ФИО ДД.ММ.ГГГГ, документы, имеющие значение для уголовного дела, в том числе: кредитные документы, заявки на туристские услуги, договора о реализации туристского продукта, счета, рукописные записи, а именно:

- Счет № от ДД.ММ.ГГГГ. Оплата за заявку № ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ по туру Санья (Кемерово) туристы ФИО +1, цена 96677.44 рублей. (том 198 л.д. 183)

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО, в ходе которого были изъяты договоры о реализации туристского продукта, заключенные с туристами, которые оплатили путевку наличными денежными средствами, заявки на туристский продукт, счета, платежные поручения (т. 198 л.д. 262-264).

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены документы, имеющие значение для уголовного дела, а именно договоры о реализации туристского продукта, заключенные с туристами, которые оплатили путевку наличными денежными средствами, заявки на туристский продукт, счета, платежные поручения (том 198 л.д. 299-300).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 29000 руб. (л.д.126-127 т.218).

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 30973,60 руб. (предоставление транша по договору), в счет погашения Барсуковой Я.И. вносились платежи, задолженность на ДД.ММ.ГГГГ составила 14499,23 руб. (л.д.133-135 т.218),

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 212954,56 руб. (предоставление транша по договору), в счет погашения Барсуковой Я.И. вносились платежи, задолженность на ДД.ММ.ГГГГ составила 20214,27 руб. (л.д.136-145 т.218),

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 114418,22 руб. (предоставление транша по договору), в счет погашения Барсуковой Я.И. вносились платежи, задолженность на ДД.ММ.ГГГГ составила 34500 руб. (л.д.136-145 т.218),

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 63200 руб. (в том числе, предоставление кредита -30000 руб.), в счет погашения Барсуковой Я.И. вносились платежи, задолженности нет (л.д.150-151 т.218),

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 28660,55 руб. (в том числе, предоставление кредита -22360,55 руб.), в счет погашения Барсуковой Я.И. вносились платежи, задолженности нет (л.д.153-154 т.218),

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 12296 руб. (л.д.155-154 т.218).

Выпиской по расчетному счету Барсуковой Я.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за указанный период на счет поступили денежные средства в сумме 5699,61 руб. (л.д.157-158 т.218).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого Г2 опознала Баклакова А.А. как ФИО о котором она давала показания в допросе. Именно ФИО возил ее в <адрес> для оформления кредита в салоне МТС, а так же фотографировал на фоне норковых шуб (т.104 л.д.73-74).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого Г2 опознала Сулейманову И.В. как И. о которой она давала показания в допросе. Именно И. поставила штамп регистрации по месту жительства (т.104 л.д.75-76).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого Г2 опознала Кеткину Ю.Н. как полную брюнетку в очках о которой она давала показания в допросе (т.104 л.д.77-78).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Сулейманову И.В. как женщину по имени И. В., о которой говорила в допросах. Именно она предложила ФИО оформить кредит на приобретение товара, а так же просила приобрести симкарты. (т.108 л.д. 55-56).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Кеткину Ю.Н. как женщину, которая была в офисе вместе с Сулеймановой, когда ФИО пришла оформлять кредит, эта женщина работала за компьютером. (т.108 л.д. 57-56).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Налигацких Е.В. как мужчину по имени Евгений, который был в офисе по <адрес> вместе с Сулеймановой, когда она пришла туда оформлять кредит (т.108 л.д. 59-60).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Налигацких Е.В., как мужчину, который возил его в торговые точки (МТС, мебельный магазин) для оформления кредитов. (т. 111 л.д.183-184).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Кеткину Ю.Н., как женщину, которую он видел в ДД.ММ.ГГГГ в офисе, куда его привезли для оформления кредита, эта женщина его фотографировала, давала на ФИО документы. (т. 111 л.д.185-186).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Сулейманову И.В., как женщину, которую он знал как Лену, именно для нее он оформлял кредиты в МТС и мебельном магазине, встретился с ней в ДД.ММ.ГГГГ (т. 111 л.д.187-188).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В., как женщину, с которой познакомился в ДД.ММ.ГГГГ и которая предложила ему оформлять на себя кредиты за вознаграждение. Сулейманова И.В. говорила ему все данные, которые необходимо было говорить при оформлении кредита, она собственноручно вносила данные о регистрации в его паспорт, а так же дала ему сим-карту и телефон. (т.113 л.д.10-12).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Налигацких Е.В., как парня по имени Евгений, который сопровождал Сулейманову И.В., а при одобрении кредитов на его (ФИО) имя Налигацких с его телефона отвечал службе безопасности Б, которые проверяли его как заемщика (т.113 л.д.13-14).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Сулейманову И.В., как женщину, которую знает как И.. С И. она встречалась несколько раз, в ДД.ММ.ГГГГ и оформляла для И. кредитные договора. И И. она встретилась в офисе ООО «Успех», кроме того, И. ее возила в магазин ОАО МТС для оформления кредитного договора (т.113 л.д.32-34).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Кеткину Ю.Н., как женщину, которую знает как ФИО. С ФИО она встречалась ДД.ММ.ГГГГ офисе ООО «Успех», при оформлении на нее (Неплюеву) кредитных договоров. ФИО распечатывала и готовила все кредитные документы (т.113 л.д.35-37).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала ШТВ, как женщину, которую видела несколько раз ДД.ММ.ГГГГ, в офисе, где на нее оформляли кредитные договора. Эта женщина приезжала к Сулеймановой И., они о чем-то общались, как она (ФИО) поняла эта женщина и Сулейманова И. вместе работали, занимались оформлением кредитов на людей (т.113 л.д. 38-40).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознала Налигацких Е.В., как мужчину, которого знает как ФИО.ФИО она видела несколько раз ДД.ММ.ГГГГ в офисе, при оформлении кредитов, а так же ФИО возил ее в магазины для внесения первоначальных взносов по кредиту (т.113 л.д.41-43).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Сулейманову И.В., как ту, в чьих интересах он оформлял кредиты (т.118 л.д. 122-123).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО опознал Кеткину Ю.Н., которая находилась в здании, где располагалась бывшая пожарная часть, именно она все время работала за компьютером и фотографировала его и ФИО (т.118 л.д. 120-121).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому мФИО опознал Заречнева А.В., который находился в офисе и отвечал по телефону за якобы его работодателя (т.118 л.д. 124-125).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Баклакова А.А., который уговорил его оформить кредит и возил для этого в <адрес> (т.119 л.д.19-20).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал ФИО, как Константина о котором он рассказывал в допросе (т.119 л.д.21-22).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Сулейманову И.В., которая способствовала ему в оформлении кредита (т.119 л.д. 23-24).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которого ФИО опознал Налигацких Е.В., который способствовал ему в оформлении кредита (т.119 л.д. 25-26).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что: <данные изъяты>

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрен паспорт гражданина РФ на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, серии №, выдан 1 отделом милиции <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. На момент осмотра внешних повреждений паспорта не выявлено, количество страниц соответствует их нумерации. На странице 5 паспорта содержится информация о месте жительства ФИО – имеется оттиск штампа ПВС ОВД <адрес>. На оттиске штампа имеются рукописные записи о месте регистрации гражданина по адресу: <адрес>5, дате выполнения записи – ДД.ММ.ГГГГг., имеется подпись от имени сотрудника регистрационной службы. Паспорт признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 102 л.д. 108).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что у ФИО изъят паспорт гражданина РФ на его имя (т. 113 л.д. 16-17)

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрен паспорт на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, серии №, выдан <адрес> РОВД <адрес> УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. На момент осмотра внешних повреждений паспорта не выявлено, количество страниц соответствует их нумерации. На страницах 5 и 6 паспорта содержится информация о месте жительства ФИО На стр. 6 имеются данные о последнем месте проживания ФИО– имеется оттиск штампа ПВС ОВД <адрес>, выполненный красящим веществом черного цвета. Визуально в изображение букв надписей оттиска штампа имеются неровности, пробелы. На оттиске штампа имеются рукописные записи, выполненные чернилами черного цвета о месте регистрации гражданина по адресу : <адрес>, о дате выполнения записи о регистрации – ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись от имени сотрудника регистрационной службы. (т. 205 л.д. 208) Паспорт при знан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 102 л.д. 108).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что у ФИО изъят паспорт на ее имя (т.113 л.д.53-55)

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрен паспорт на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> серии №, выдан <адрес> УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. На момент осмотра внешних повреждений паспорта не выявлено, количество страниц соответствует их нумерации. На страницах 5 и 6 паспорта содержится информация о месте жительства ФИО На стр. 6 имеются данные о последнем месте проживания гр. ФИО– имеется оттиск штампа ПВС ОВД <адрес>, выполненный красящим веществом черного цвета. Визуально в изображение букв надписи оттиска штампа имеются неровности, пробелы. На оттиске штампа имеются рукописные записи, выполненные чернилами черного цвета о месте регистрации гражданки ФИО по адресу: <адрес>102, о дате выполнения записи о регистрации – ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись от имени сотрудника регистрационной службы. (т. 102 л.д. 105-107) Паспорт признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 102 л.д. 108).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что у А1 изъяты документы, в том числе имеющие значение для дела (т. 201 л.д. 9-11).

Иные документами (постановление о приобщении к уголовному делу иных документов от ДД.ММ.ГГГГ – т.201 л.д.27):

- уведомлением от ДД.ММ.ГГГГ на имя А1 от ЗАО «<данные изъяты>» (т. 201 л.д. 12)

- бланком почтового перевода на имя А1 от ЗАО «Банк <данные изъяты>» на сумму задолженности (т. 201 л.д.13)

- сопроводительным письмом на имя А1 № от ДД.ММ.ГГГГ, копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что к оформлению кредитных договоров на имя А1 причастны Сулейманова И.В. и Перуненко Е.А., который пользовался номером телефона № (т. 201 л.д.18,19).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в <адрес> отделения № АО «Сбербанк России по <адрес> изъяты имеющие значение для дела документы по ИП Баклакову А.А. (т. 201 л.д.44-45).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ документы по ИП Баклакову А.А. с подписями и оттисками печатей ИП Баклакова А.А., подписями представителей банка, оттисками печатей, денежные чеки, согласно которым Баклаков А.А. снимал со счета ИП Баклакова А.А. денежные средства наличными, копии электронных платежных поручений, отражающих перечисление на счет ИП Баклакова А.А. кредитных денежных средств из ЗАО «<данные изъяты>», во исполнение оформленных через ИП Баклакова А.А. кредитных договоров (т. 201 л.д. 114-121).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому Б3 опознал Кеткину Ю.Н., о которой он давал подробные показания, именно она его фотографировала в офисе в <адрес> и давала подписать документы (том 101 л.д. 162-163).

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого Б5 опознала Кеткину Ю.Н., которая оформляла на нее кредитные документы (т.102 л.д.10-11).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого В4 опознал Баклакова А.А. как ФИО, который оформлял на него кредитные докаменты и фотографировал (т.103 л.д.24-25).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого В4 опознал Сулейманову И.В. как И. о которой он давал показания в допросе (т.103 л.д.26-27).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого В4 опознал Перуненко Е.А. как мужчину о котором он давал показания в допросе. Именно Перуненко возил его для оформления кредита в банк на автомобиле БМВ (т.103 л.д.28-29).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Сулейманову И.В. как женщину, которая находилась в офисе в день оформления кредита на ее имя, именно с ней она разговаривала о деньгах (т.103 л.д.145-146).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Баклакова А.А. как мужчину, который находился в офисе в день оформления кредита на ее имя, фотографировал ее на ноутбук, давал на подпись документы (т.103 л.д.147-148).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Кеткину Ю.Н. как тучную женщину в очках, которая находилась в офисе совместно с Сулеймановой в день оформления на нее кредита (т.103 л.д.149-150).

Протокол предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Налигацких Е.В. как мужчину, который находился в офисе в день оформления кредита на ее имя вместе с другими, опознанными ею лицами (т.103 л.д.151-152).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Сулейманову И.В. как женщину, которая находилась в офисе по <адрес>, куда его привезли, где его фотографировали и он подписывал документы. Именно эта женщина сказала ему идти в магазин МТС по <адрес>, где взять в кредит «Айпад» и наушники к нему, назвала ему для оформления кредита фиктивные данные о месте работы, должности, заработной плате, контактные данные, которые он должен был назвать сотруднику магазина, оформлявшему кредит (т.104 л.д.86-87).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Кеткину Ю.Н. как Юлию, которая предложила ему оформить кредит, привезла в офис по <адрес>, где его фотографировали и он подписывал документы. После чего вторая женщина предложила ему пойти в магазин МТС для оформления кредита на «Айпад» (т.104 л.д.88-89).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого Д2 опознал Сулейманову И.В. как женщину, которая находилась в офисе и с которой он общался. Именно эта женщина предоставляла ему на подпись документы, в которых он пытался расписаться (т.104 л.д.248-249).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал ФИО как Алексея о котором он рассказывал в допросе (т.105 л.д.44-45).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал Баклакова А.А. как Баклакова А. о котором он рассказывал в допросе (т.105 л.д.46-47).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознал ШТВ как Татьяну о которой он рассказывал в допросе (т.105 л.д.48-49).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Баклакова А.А. как ФИО, с которым ездила в <адрес> для оформления кредита на ее имя (т. 105 л.д. 213-214).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Сулейманову И.В. как женщину по имени И., которая находилась в офисе, куда ее привез ФИО (т.105 л.д. 215-216).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии в ходе которого ФИО опознала Кеткину Ю.Н. как женщину, которая находилась в офисе, куда ее привозил ФИО для оформления кредита. Женщина его фотографировала и вносила что-то в компьютер (т. 105 л.д. 217-218).

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ >

В ходе осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограммы, о чем составлен протокол (т. 232 л.д. 124 – 162), из которого, в период с 7ДД.ММ.ГГГГ. Баклаков А.А. разговаривал посредством телефона, в том числе с ФИО, Перуненко, с которыми обсуждалось привлечение лиц для приобретения кредитов, поделки документов для этого, а так же с лицами, которые привлекались для оформления фиктивных кредитов.

Материалы ОРМ-ПТП в отношении Сулеймановой И.В. и Баклакова А.А. признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 169-171).

Оценивая показания представителей потерпевших Потерпевший №3, Потерпевший №7, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший №1, допрошенных в судебном заседании свидетелей, а также показания свидетелей, которые были оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, оглашенные по ходатайству государственного обвинителя показания ФИО, ввиду смерти последний, суд находит их правдивыми, подробными и последовательными, они полностью согласуются между собой и другими материалами дела. Судом установлено, что показания представителей потерпевших, свидетелей последовательными, подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, не установлено в судебном заседании каких-либо данных, свидетельствующих об оговоре подсудимых представителями потерпевших, свидетелями, а также об их заинтересованности в исходе дела.

Оценивая показания подсудимых Сулеймановой И.В., Баклакова А.А., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Барсуковой Я.И., Гуторова В.А., Гуторовой И.В., Кеткиной Ю.Н. Ковалевой Н.О., Налигацких Е.В., Патрашковой Е.А., Перуненко Е.А., Мосейчук А.А., Ковгореня В.С., данные в ходе предварительного расследования и в суде, суд находит их достоверными в той части, в которой они согласуются с фактическими обстоятельствами, установленными судом.

Допросы Сулеймановой И.В., Баклакова А.А., Доценко О.М., Кеткиной Ю.Н. Ковалевой Н.О., Патрашковой Е.А., Перуненко Е.А., Мосейчук А.А. в качестве подозреваемых и обвиняемых в ходе предварительного расследования произведены в полном соответствии с требованиями УПК РФ, с участием защитников, с разъяснением прав, предусмотренных ст. ст. 46, 47 УПК РФ, в том числе и правом отказа от дачи показаний, с разъяснением права в соответствии с со ст. 51 Конституции РФ не свидетельствовать против себя самого и своих близких, с предупреждением о том, что при согласии дать показания они могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу при последующем отказе от этих показаний.

Оценивая имеющиеся в деле заключения экспертов, суд приходит к выводу об их достоверности. Экспертизы проведены надлежащими лицами, имеющими соответствующую квалификацию в соответствии с требованиями ст. 200 УПК РФ, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ. Выводы экспертов соответствуют содержанию и результатам исследований. Экспертами даны ответы на поставленные вопросы. Нарушений норм УПК РФ при проведении экспертиз, оформлении их результатов судом не установлено. Анализируя собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу о том, что заключения экспертов согласуются с совокупностью исследованных судом доказательств.

Полученные в ходе проведенных по делу оперативно-розыскных мероприятий, документы отвечают требованиям УПК РФ, предъявляемым к данным видам документов.

Решения о проведении оперативно-розыскных мероприятий были приняты в рамках оперативно-розыскной деятельности, осуществляемой в отношении лиц, которые причастны к хищению денежных средств кредитных учреждений.

Действия сотрудников правоохранительных органов в рамках проведения оперативно-розыскных мероприятий были направлены на пресечение и раскрытие преступлений, связанных с хищение денежных средств кредитных учреждений, и изобличение причастных к этому лиц, что соответствует положениям ФЗ от 12.08.1995 г. "Об оперативно-розыскной деятельности".

При этом, несмотря на соблюдение правил конспирации участниками организованной группы при телефонных переговорах, судом установлено, что речь ведется именно о хищении денежных средств кредитных учреждений посредством оформления кредитных договоров на вымышленных лиц, посредством предоставления заемщиками заведомо ложных и недостоверных сведений о себе в банк при заключении кредитного договора, посредством обмана сотрудников банка и торговых организаций, что подтверждается спецификой и смыслом слов, используемых в телефонных разговорах, что в совокупности с другими доказательствами свидетельствует об относимости этих переговоров к деятельности подсудимых, направленной на хищение денежных средств кредитных учреждений.

Оценивая протоколы выемок, осмотров предметов и документов, опознания, суд приходит к выводу об их достоверности и допустимости, поскольку фактические данные, установленные данными протоколами, получены с соблюдением требований УПК РФ, каких-либо нарушений при производстве следственных действий не установлено.

Указанные выше процессуальные документы соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются между собой как в отдельности, так и в совокупности, сомнений у суда не вызывают. Показания представителей потерпевших, свидетелей, подсудимых (за исключением подсудимого Заречнева А.В., который отказался от дачи показаний), данные протоколов выемок, осмотров предметов и документов, предъявления для опознания, согласуются между собой относительно времени и места совершения преступлений, обстоятельствах хищения имущества кредитных учреждений.

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимых в инкриминируемых ему деяниях.

По смыслу закона, в случаях, когда подсудимый обвиняется в совершении продолжаемого преступления, состоящего из нескольких эпизодов, и обвинение в некоторых из них не подтвердилось либо когда неправильно вменен какой-либо из квалифицирующих признаков преступления, однако это не влечет изменения квалификации содеянного на другую статью или часть статьи Особенной части УК РФ, суду достаточно в описательно-мотивировочной части приговора с приведением надлежащих мотивов указать, что обвинение в этой части признано необоснованным, а не нашедшие подтверждения эпизоды или квалифицирующие признаки исключены из обвинения.

Так, суд считает необходимым исключить из обвинения Налигацких Е.В. по преступлению в отношении ОАО «<данные изъяты>» (через ИП ФИО) эпизод заключения ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора на ФИО, поскольку при изложении обвинения в указанной части объективная сторона (действия) подсудимого Налигацких Е.В. не указаны. Таким образом, суд приходит к выводу, что обвинение Налигацких по эпизоду заключения кредитного договора на ФИО не подтвердилось, следовательно обвинение в указанной части следует признать необоснованным. В связи с необоснованностью обвинения Налигацких Е.В. в части эпизода заключения ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора с ФИО сумма причиненного Налигацких Е.В. ущерба ОАО «Альфа-Банк» подлежит снижению до 229424 рублей. С учетом снижения суммы ущерба также подлежит исключению, как не нашедший своего подтверждения, квалифицирующий признак совершения преступления «в крупном размере».

Суд квалифицирует действия Сулеймановой И.В. по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Банк» (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

- ОАО «ОТП Банк (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (<данные изъяты>С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- НБ «Траст» ОАО (<данные изъяты> О.В.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «ОТП Банк» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (в период с начала ДД.ММ.ГГГГ г. через ИП <данные изъяты> по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ОАО «МТС-Банк» по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП Ковгореня В.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ОАО «Альфа-Банк» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (кредитные договоры на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (через <данные изъяты> по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «ОТП Банк» (через ООО «Профарм» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ООО «Сетелем Банк» (через ООО <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Баклакова А.А. по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Банк (договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (через <данные изъяты> О.В.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (в период с начала ДД.ММ.ГГГГ ИП <данные изъяты> по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ОАО «Альфа-Банк» (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (через ИП <данные изъяты> г.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (через ООО <данные изъяты> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Заречнева А.В. по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (через ООО «<данные изъяты> по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (через ООО <данные изъяты> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ООО «Сетелем Банк» (через ООО «<данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Гуторовой И.В. по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через <данные изъяты>.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- НБ «Траст» ОАО (через ИП <данные изъяты> О.В.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП <данные изъяты> В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- ОАО «Альфа-Банк» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Перуненко Е.А. по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Банк (договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех», ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (через <данные изъяты>» договор на А1) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через <данные изъяты> А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (через ООО <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Кеткиной Ю.Н. по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (<данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (<данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП <данные изъяты> А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «ОТП Банк» (через <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ООО «Сетелем Банк» (через ООО <данные изъяты> по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Налигацких Е.В. по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех», ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «Альфа-Банк» (через <данные изъяты> ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ЗАО «Банк Русский стандарт» (через <данные изъяты> на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (через ООО «Профарм» договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Суд квалифицирует действия Мосейчук А.А. по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Банк» (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «ОТП Банк» (кредитные договоры на ФИОм, ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (карта на ФИО) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу кредитной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой организации, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- ООО «ХКФ Банк» (кредитный договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на м) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Гуторова В.А. по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Банк» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (через <данные изъяты>С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Суд квалифицирует действия Барсуковой Я.И. по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через <данные изъяты> по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в особо крупном размере.

- ОАО «Альфа-Банк» (через ИП <данные изъяты>.В.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Ковгореня В.С. по преступлению, совершенному в отношении:

- ООО «ХКФ Банк» (<данные изъяты> В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

- НБ «Траст» ОАО (<данные изъяты>С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Суд квалифицирует действия Патрашковой Е.А. по преступлению, совершенному в отношении:

- ООО «ХКФ Банк» (через ИП <данные изъяты> А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

- ОАО «ОТП Банк» (через <данные изъяты>») по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному говору, в крупном размере, организованной группой.

Суд квалифицирует действия Ковалевой Н.О. по преступлению, совершенному в отношении НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Суд квалифицирует действия Митюшкина Д.А. по преступлению, совершенному в отношении НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Суд квалифицирует действия Доценко О.М. по преступлению, совершенному в отношении НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Квалифицируя действия каждого из подсудимых по ч. 4 ст. 159 УК РФ суд исходит из того, что подсудимые, действуя организованной группой, противоправно, из корыстных побуждений совершили изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу, достоверно зная, что лица, на которых был оформлен кредит (заемщики) были не осведомлены о заключении от их имен кредитных договоров, или являлись вымышленными либо были введены участниками группы в заблуждение относительно их преступных действий, что лица, на которых оформлены кредитные договоры на себя обязанности заемщиком не принимали, указанные в кредитном договоре товары (услуги) ими или третьими лицами в интересах заемщиков в торговых точках, через которые были оформлены кредитные документы фактически не приобретаются, подсудимые намерений по погашению кредитов от имени заемщика не имели, деятельность от имени <данные изъяты> фактически не осуществлялась, и подсудимые осознавали, что их действия были направлены на хищение денежных средств кредитных учреждений и что своими действиями они причинили материальный ущерб.

Квалифицируя действия подсудимых по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ суд исходит из того, что участники группы противоправно, из корыстных побуждений совершили изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу, посредством привлечённых к деятельности группы лиц (заемщиков) предоставляли в банк заведомо ложные и недостоверные сведения при приобретении заемщиками в действующих торговых организациях, осуществляющих продажу товаров в кредит, также подсудимые не имели намерений по погашению кредитов от имени заемщиков.

Квалифицируя действия подсудимых по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, суд исходит из того, что участники организованной группы противоправно, из корыстных побуждений совершили изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу, используя при этом платежные кредитные карты <данные изъяты> выпущенные и принадлежащие другим лицам и которые с целью хищения денежных средств кредитных учреждений были активированы участниками преступной группы.

Способом совершения всех инкриминируемых подсудимым хищений явился обман, который состоял в заведомом отсутствии намерений по погашению кредитов, предоставлении участниками группы заведомо ложных сведений о заёмщиках в банк (заемщиками являлись вымышленные лица, либо лица, которые были не осведомлены или введены в заблуждение участниками группы, о заключении от их имени кредитных договоров с кредитными учреждениями), путем предоставления банк заемщиками (лицами, которые привлечены участниками группы к совершению преступлений) заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике (о месте регистрации, материальном и семейном положении и т.д.), приобретаемом товаре, внесении в кассу первоначального взноса, в активации карт от имени заемщиков по телефону, путем введения в заблуждение сотрудников Банка относительно личности звонившего.

Преступления, инкриминируемые подсудимым были совершены с прямым умыслом, т.к. подсудимые осознавали общественную опасность совершаемых действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба кредитным учреждения и желали наступления общественно опасных последствий.

Корыстный мотив подсудимых, нашел полное подтверждение в судебном заседании. О наличии корыстного мотива свидетельствует период деятельности преступной группы, размер причиненного кредитным учреждениям ущерба.

Квалифицирующий признак совершения подсудимыми инкриминируемых преступлений группой лиц по предварительному сговору с заемщиками, посредством которых подсудимые сообщили в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, с лицами, которые по поручению участников организованной группы подыскивали лиц, которые за денежные вознаграждения предоставляли личные документы для оформления кредитных договоров, нашел свое подтверждение в судебном заседании. Объективно установлено, что подсудимые с перечисленными выше лицами действовали совместно, согласованно, стремясь достичь единой общей цели, при этом умыслом охватывались действия всех участников группы.

Квалифицирующий признак совершения Сулеймановой И.В., Баклаковым А.А., Заречневым А.В., Гуторовой И.В., Кеткиной Ю.Н., Налигацких Е.В., Мосейчук А.А., Гуторовым В.А., Барсуковой Я.И., Ковгореня В.С., Ковалевой Н.О., Митюшкиным Д.А., Доценко О.М. инкриминируемых им преступлений «в особо крупном размере» установлен в судебном заседании. Размер денежных средств, похищенных подсудимыми, согласно примечания 4 к ст. 158 УК РФ образует квалифицирующий признак совершения преступления в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак совершения Сулеймановой И.В., Баклаковым А.А., Заречневым А.В., Гуторовой И.В., Перуненко Е.А., Кеткиной Ю.Н., Барсуковой Я.И., Ковгореня В.С., Патрашковой Е.А. инкриминируемых им преступлений «в крупном размере» установлен в судебном заседании. Размер денежных средств, похищенных подсудимыми, согласно примечания 4 к ст. 158 УК РФ образует квалифицирующий признак совершения преступления в крупном размере.

Из материалов уголовного дела следует, что с ДД.ММ.ГГГГ и в период преступной деятельности по преступлению в отношении НБ <данные изъяты>») Кеткина являлась генеральным директором, то есть руководителем ООО «<данные изъяты>», уполномоченной, как единоличный исполнительный орган, без доверенности действовать от имени ООО «<данные изъяты>» и представлять его интересы, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно – хозяйственные функции в коммерческой организации, в силу занимаемой должности она имела доступ к уставным документам, печати, обладала правом подписи документов, послуживших основанием для заключения кредитных договоров с <данные изъяты> на оплату товаров, якобы приобретенных физическими лицами у ООО «<данные изъяты>», а также предоставление их в банк, обладала правом получения денежных средств, поступивших от кредитного учреждения во исполнений последним договора о сотрудничестве и кредитных договоров, т.е. использовала свое служебное положение. С учетом изложенного, суд считает установленным квалифицирующий признак совершения Кеткиной Ю.Н. преступления в отношении <данные изъяты>» (ч. 4 ст. 159 УК РФ через ООО «Успех») с использованием ею своего служебного положения.

В силу ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Приведенными в приговоре доказательствами установлено, что по всем преступлениям подсудимые действовали в составе организованной преступной группы, заранее объединились для совершения корыстных преступлений – хищения денежных средств кредитных учреждений, на длительное время, с целью получения общего результата – денежного дохода.

<данные изъяты>

Об устойчивости данной группы свидетельствует период ее преступной деятельности с ДД.ММ.ГГГГ, количество совершенных преступлений, стабильный состав участников. За период преступной деятельности указанные лица имели тесное общение между собой, что подтверждается анализом телефонных переговоров, материалами ОРМ. При этом, Лицо 1, Сулейманова И.В. выполняли организаторские, руководящие и контролирующие функции. Сулейманова, Лицо 1 были инициаторами совершения преступлений, совместно с Лицом 1 осуществляла планирование преступной деятельности, разрабатывала способы совершения хищений, определяла юридические лица и индивидуальных предпринимателей для заключения с кредитными учреждениями договоров о сотрудничестве и оформления, под видом реализации в них товара, потребительских кредитных договоров без цели возврата денежных средств; определяла кредитное учреждение для совершения хищений; устанавливала в целях совершения хищений магазины, торгующие бытовой и оргтехникой, средствами связи, меховыми изделиями в кредит; определяла вид товара, планируемый к приобретению в кредит в интересах преступной группы, и планировала его дальнейшее использование; осуществляла подбор участников, определение их функций, контроль за действиями участников группы, как в целом, так и при совершении конкретных преступлений, определяла способы и количество хищений, планируемых к совершению с участием подысканных лиц (либо документов, имеющихся я у участников организованной группы на лиц), устанавливала размер вознаграждения участникам группы, исходя из роли каждого в организованной группе и вклада участника в совершение конкретных преступлений, принимала решение о снижении размера вознаграждения в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения указаний руководителей группы; определяла пути сбыта товара, приобретенного в результате оформления потребительских кредитов без цели возврата денежных средств в интересах преступной группы, лично и посредством участников организованной группы реализовывала товар, получала денежные средства, осуществляла контроль поступления кредитных средств на счета юридических лиц и предпринимателей, чьи реквизиты использовались организованной преступной группой для совершения хищений, получала посредством руководителей юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе, из числа участников организованной группы, денежные средства; формировала из средств, добытых преступным путем, общую «кассу» для обеспечения деятельности организованной группы: для оплаты аренды помещений, услуг связи, оснащения офисов, приобретения сим-карт, расходных материалов для оформления кредитных документов, выплаты вознаграждений лицам, привлекаемым для выполнения отдельных действий в интересах преступной группы, в том числе, лицам, предоставлявшим участникам преступной группы утраченные паспорта и иные личные документы, для восстановления заемщикам утраченных личных документов, необходимых для оформления кредита, для внесения двух платежей по оформленным кредитам, в целях имитации платежеспособности заемщиков и обеспечения возможности дальнейшего оформления кредитов через контролируемых Сулеймановой И.В. и ЛИЦО 1 юридических лиц и предпринимателей, распределяла оставшиеся после определения преступных издержек похищенные денежные средства и выдавала вознаграждение участникам организованной группы и иным лицам, привлеченным к деятельности преступной группы; вела учет денежных средств, похищенных в результате оформления конкретных договоров, а также выплаченных или подлежащих выплате в качестве вознаграждений участникам группы и лицам, привлеченным в качестве заемщиков; учет товаров, приобретенных заемщиками в кредит в результате совершенных организованной группой преступлений, их стоимости и выручки от реализации; осуществляла учет размеров преступных издержек, в том числе, сумм, направляемых на аренду помещений, приобретение сим-карт, внесение первоначальных платежей, подыскивала как лично, так и посредством иных лиц помещения для дислокации преступной группы, для размещения приобретенного путем оформления на неплатежеспособных лиц потребительских кредитов, товара, а также имитации деятельности торговых точек, организовывала и контролировала заключение договоров на их аренду на условиях незначительной арендной платы в целях минимизации преступных издержек, подыскивала как лично, так и посредством иных участников организованной группы лиц, в том числе, из состава организованной группы, для создания ими вида осуществления деятельности в помещениях, имитированных под торговые точки; принимала меры к организации материально-технического обеспечения деятельности группы, для чего оснащала арендованные офисы мебелью, компьютерами и оргтехникой, образцами продукции для создания интерьера, имитирующего торговую деятельность, приобретала для использования в процессе совершения преступлений мобильные телефоны, сим-карты различных сотовых операторов связи; как лично, так и посредством участников группы, приобретала средства для гримировки и изменения внешности (декоративную косметику, парики, очки), одежду и аксессуары для придания заемщику видимости платежеспособности (личные золотые изделия, дорогостоящие аксессуары).

Организованность преступной группы выражается в предварительном сговоре на совершении тяжких и особо тяжких преступлений по хищению денежных средств кредитных учреждений, в четком распределении ролей и функций каждого участника группы; подчинением руководителям и организаторам преступной группы – Сулеймановой И.В., Лицу 1; планированием деятельности в целом и конкретных преступлений; распределением денежных средств, полученных от совместной преступной деятельности; дисциплинированностью и соблюдением правил конспиративного поведения, разработанных Сулеймановой и Лицом 1; единстве форм и методов совместной преступной деятельности.

Устойчивость организованной преступной группы выражается в объединении единым корыстным мотивом, умыслом на совершение тяжких и особо тяжких преступлений – хищении денежных средств кредитных учреждений путем обмана, стабильности состава ее участников, действующих едино и согласованно, в тесном взаимодействии друг с другом, согласно распределенным ролям, постоянстве форм и методов преступной деятельности, рассчитанной на длительное время, значительном количестве совершенных преступлений, взаимной заинтересованностью, взаимозаменяемостью на различных этапах совместной преступной деятельности.

Сплоченность организованной преступной группы выражается в наличии у участников группы общих преступных целей и намерений, длительных доверительных отношений, превращающих группу в единой целое и осознание, что единство цели и совместная организованная преступная деятельность позволит иметь наиболее высокие доходы, как организованной группе в целом, так и каждому ее участнику; поддержке друг друга; объединении участников группы правилами конспирации, обеспечивавшими ее «закрытость» по отношению к посторонним и затрудняющими выявление и изобличение соучастников со стороны правоохранительных органов; обязанности отрицания причастности к совершению преступлений и неразглашении состава участников организованной группы; собственных правилах поведения внутри группы и их выполнении.

Дисциплина выражалась в том, что каждый участник данной организованной группы неукоснительно выполнял указания Сулеймановой, Лица 1. О конспиративности действий членов группы свидетельствует значительное количество изъятых в ходе обысков сим-карт и сотовых телефонов, использование вымышленных имен подсудимыми Сулеймановой, Кеткиной, Лицом 1, Заречневым, Баклаковым, Перуненко, Налигацких. Каждый из участников организованной группы выполняя свою роль, реализовывал общую цель организованной преступной группы направленную на получение доходов и каждый понимал, что от его действий зависит достижение общего результата.

Признавая совершение преступлений в составе организованной преступной группы, суд также исходит из общей численности вовлеченных в процесс хищения денежных средств кредитных учреждений, с отведением каждому из них конкретных функций и роли, из систематичности их действий и количестве изымаемых из оборота кредитных учреждений денежных средств (то есть размере ущерба), использования в преступной деятельности конспиративных методов, что вытекает из показаний осужденных и свидетелей о способах хищения денежных средств.

Доводы защитника ФИО, подсудимого Заречнева А.В. о том, что Заречнев не осуществлял хищение денежных средств кредитных учреждений в составе организованной преступной группы, поскольку он не знал о ее существовании, не был знаком со всеми членами группы, нельзя признать состоятельными, поскольку исходя из характера совершенных преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных учреждений при строгой конспирации, участники организованной преступной группы могли и не быть осведомлены о наличии других участников и их роли. Кроме того, данный факт служит подтверждением высокой степени организованности преступной группы и ее законспирированности, что с учетом отсутствия требований закона об обязательном знакомстве всех участников преступной группы, свидетельствует об обоснованности квалификации действий всех подсудимых как совершенных в составе организованной преступной группы.

В судебном заседании поведение всех подсудимых не вызывало какого-либо сомнения у суда, на учете у психиатра подсудимые не состоят, поэтому они, как вменяемые лица, должны нести уголовную ответственность и наказание за содеянное.

При назначении подсудимым наказания суд, в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновных, обстоятельства, смягчающие наказание подсудимых, а также обстоятельства, отягчающие наказание Налигацких Е.В., влияние назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

Кроме того, в силу ч. 1 ст. 67 УК РФ при назначении наказания за преступления, совершенные в соучастии, суд учитывает характер и степень фактического участия подсудимых в их совершении, значение этого участия для достижения цели преступлений, размер причиненного вреда.

Суд учитывает данные о личности:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречнева А.В., Перуненко Е.А., Баклакова А.А., Гуторовой И.В., Гуторова В.А., Патрашковой Е.А.

Учитывая наличие обстоятельств, предусмотренных п. «и» или «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и не установлено обстоятельств, отягчающих наказание, наказание Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Кеткиной Ю.Н., Перуненко Е.А., Баклакову А.А., Гуторовой И.В., Гуторову В.А., Патрашковой Е.А., Заречневу А.В. следует назначить с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания Мосейчук А.А., Митюшкину Д.А., Барсуковой Я.И. не имеется, поскольку в отношении указанных подсудимых не установлено обстоятельств, предусмотренных п. «и» или «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд в качестве обстоятельства, отягчающего наказание подсудимого Налигацких Е.В., признает рецидив преступлений.

Принимая во внимание наличие обстоятельства, отягчающего наказание Налигацких Е.В., оснований для применения ч. 1 ст. 62 УК РФ - нет.

Также суд не находит оснований для изменения всем подсудимым категорию преступлений на менее тяжкую, в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая указанные обстоятельства в совокупности, суд назначает подсудимым Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречнева А.В., Перуненко Е.А., Баклакова А.А., Гуторовой И.В., Гуторова В.А., Патрашковой Е.А., наказание, предусмотренное санкциями инкриминируемых статей, в виде лишения свободы.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкину Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречневу А.В., Перуненко Е.А., Баклакову А.А., Гуторовой И.В., Гуторову В.А., Патрашковой Е.А., суд не находит, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений либо личности виновных, по делу не установлено.

Вместе с тем, имеющуюся по делу совокупность смягчающих обстоятельств, таких как поведение подсудимого Налигацких Е.В. после совершения им преступлений: его семейное положение наличие на иждивении троих малолетних детей гражданской жены, полное признание вины по всем преступлениям, раскаяние в содеянном, совершение действий, направленные на заглаживание вреда, причиненного преступлениями, выразившиеся в частичном возмещении ущерба, состояние здоровья подсудимого, а также его отца, оказание материальной помощи отцу, нуждающемуся в уходе, суд расценивает как совокупность исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных Налигацких Е.В. преступлений, и личность виновного, и считает возможным назначить подсудимому Налигацких Е.В. наказание с применением ст. 64 УК РФ, более мягкое, чем предусмотрено санкциями инкриминируемых статей, в связи с чем правила ч. 2, 3 ст. 68 УК РФ судом не применяются.

Так как подсудимые Сулейманова И.В., Мосейчук А.А., Ковгореня В.С., Барсукова Я.И., Кеткина Ю.Н., Заречнев А.В., Перуненко Е.А., Баклаков А.А., Гуторова И.В., Гуторов В.А., Патрашкова Е.А., Налигацких Е.В. совершили ряд тяжких преступлений, наказание им должно быть назначено по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения.

Учитывая все обстоятельства по делу в совокупности, наличие смягчающих обстоятельств у всех подсудимых и отсутствие отягчающих обстоятельств у Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречнева А.В., Перуненко Е.А., Баклакова А.А., Гуторовой И.В., Гуторова В.А., Патрашковой Е.А., наличие отягчающего наказание обстоятельства у Налигацких, сведения о личности подсудимых, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, суд полагает, что наказание Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречнева А.В., Перуненко Е.А., Баклакова А.А., Гуторовой И.В., Гуторова В.А., Патрашковой Е.А., должно быть назначено только в виде лишения свободы, Налигацких Е.В. - с применением ст. 64 УК РФ - в виде ограничения свободы. Именно данный вид наказания обеспечит достижение целей наказания, связанных с исправлением подсудимых.

Применение штрафа и назначение в качестве дополнительного наказания ограничения свободы, в отношении подсудимых Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкина Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречнева А.В., Перуненко Е.А., Баклакова А.А., Гуторовой И.В., Гуторова В.А., Патрашковой Е.А. суд считает нецелесообразным с учетом их материального положения и данных о личности.

Однако с учетом характера и степени общественной опасности преступлений, личности виновных, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, поведения подсудимых во время и после совершения преступлений, суд считает возможным назначить Сулеймановой И.В., Доценко О.М., Митюшкину Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречневу А.В., Перуненко Е.А., Баклакову А.А., Гуторовой И.В., Гуторову В.А., Патрашковой Е.А. наказание с применением ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения с испытательным сроком. Суд полагает возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания.

По мнению суда, данная мера наказания соответствует тяжести содеянного, личности подсудимых и отвечает целям восстановления социальной справедливости, исправлению подсудимых и предупреждению совершения ими новых преступлений.

В целях исполнения приговора, до его вступления в законную силу, меру пресечения подсудимым Доценко О.М., Митюшкину Д.А., Мосейчук А.А., Ковалевой Н.О., Ковгореня В.С., Барсуковой Я.И., Кеткиной Ю.Н., Заречневу А.В., Перуненко Е.А., Гуторовой И.В., Гуторову В.А., Патрашковой Е.А., Налигацких Е.В. следует оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, Баклакову А.А., Сулеймановой И.В. – залог.

Суд признает за ОАО <данные изъяты>» право на удовлетворение гражданских исков и передает вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ, поскольку необходимо произвести дополнительные расчеты, истребовать дополнительные доказательства, связанные с гражданским иском, что требует отложения судебного разбирательства.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

СУЛЕЙМАНОВУ И. В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б» (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ООО «Балсиб», ООО «К-8», ООО «Евростройсервис», «ООО «Компания Макси», ООО «КиО Трейд», ИП ФИО, ООО «Авантаж») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (через ИП ФИО, ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех», ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (в период с начала ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО, ИП ФИО, ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- ОАО «МТС-Б» по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Ковгореня В.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- ОАО «Альфа-Б» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- ЗАО «Б» (кредитные договоры на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ЗАО «Б» (через ИП Баклакова А.А., ООО «Профарм» в период с ноября 2012 г. по февраль 2013 г.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- ООО «Сетелем Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить СУЛЕЙМАНОВОЙ И. В. наказание в виде лишения свободы на срок 7 (семь) лет 10 (десять) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Сулеймановой И.В. наказание считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет.

Меру пресечения Сулеймановой И.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – залог, по вступлении приговора в законную силу залог в виде квартиры по проспекту Н<адрес> <адрес> (общей площадью 60,1 кв.м., кадастровый (или условный) №/А вернуть залогодателю ФИО. Зачесть в срок отбытого наказания, время содержания Сулеймановой И.В. под стражей по настоящему делу в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Обязать Сулейманову И.В. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

ДОЦЕНКО О. М. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 4 (четыре) месяца.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Доценко О.М. наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать Доценко О.М. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудоустроиться, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Доценко О.М. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

МИТЮШКИНА Д. А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Митюшкину Д.А. наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать Митюшкина Д.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудоустроиться, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Митюшкину Д.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

МОСЕЙЧУК А. А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б» (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через <данные изъяты> и т.д.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (кредитные договоры на ФИО, ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (карта на ФИО) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ООО «ХКФ Б» (кредитный договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на м) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить МОСЕЙЧУК А. А. наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Мосейчук А.А. наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

Обязать Мосейчук А.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Мосейчук А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

КОВАЛЕВУ Н. О. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Ковалевой Н.О. наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать Ковалеву Н.О. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Ковалевой Н.О. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

КОВГОРЕНЯ В. С. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (через ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 10 (десять) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить КОВГОРЕНЯ В. С. наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Ковгореня В.С. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

Обязать Ковгореня В.С. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Ковгореня В.С. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

БАРСУКОВУ Я. И. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «Альфа-Б» (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить БАРСУКОВОЙ Яне Игоревне наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Барсуковой Я.И. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

Обязать Барсукову Я.И. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Барсуковой Я.И. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении. Зачесть в срок отбытого наказания, время задержания Барсуковой Я.И. в порядке ст. 91 УПК РФ - ДД.ММ.ГГГГ

КЕТКИНУ Ю. Н. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 10 (десять) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ЗАО «Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 8 (восемь) месяцев.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 10 (десять) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 10 (десять) месяцев.

- ООО «Сетелем Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 8 (восемь) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить КЕТКИНОЙ Ю. Н. наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Кеткиной Ю.Н. наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

Обязать Кеткину Ю.Н. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Кеткиной Ю.Н. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении. Зачесть в срок отбытого наказания, время содержания Кеткиной Ю.Н. под стражей по настоящему делу в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

ЗАРЕЧНЕВА А. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 10 (десять) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

- ЗАО «Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 10 (десять) месяцев.

- ООО «Сетелем Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ЗАРЕЧНЕВУ А. В. наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Заречневу А.В. наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать Заречнева А.В. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Заречневу А.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

ПЕРУНЕНКО Е. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б (договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех», ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ОАО «ОТП Б» по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- НБ «Траст» ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- НБ «Траст» ОАО (в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ЗАО «Б» (через ООО «Профарм» договор на А1) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ОАО «Альфа-Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ООО «ХКФ Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ПЕРУНЕНКО Е. А. наказание в виде лишения свободы на срок 7 (семь) лет.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Перуненко Е.А. наказание считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет.

Обязать Перуненко Е.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Перуненко Е.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

БАКЛАКОВА А. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б (договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- НБ «Траст» ОАО (в период с ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО, ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «МТС-Б» по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «Альфа-Б» (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ЗАО «Б» (кредитные договоры на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

- ЗАО «Б» (через ИП Баклакова А.А., ООО «Профарм» в период с ноября 2012 г. по февраль 2013 г.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 4 (четыре) месяца.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 4 (четыре) месяца.

- ООО «Сетелем Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить БАКЛАКОВУ А. А. наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Баклакову А.А. наказание считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет.

Обязать Баклакова А.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Баклакову А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – залог, по вступлении приговора в законную силу залог в виде гаража (общей площадью 33 кв.м., инв. №, лит. Г) по адресу: <адрес>, гараж №, принадлежащего ФИО; а также в виде земельного участка с кадастровым номером №, площадью 1435 кв.м. по адресу: <адрес>, 6 метров на юг от жилого дома по <адрес>, принадлежащий Баклакову А. В. – возвратить залогодателям. Зачесть в срок отбытого наказания, время содержания Баклакова А.А. под стражей по настоящему делу в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

ГУТОРОВУ И. В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б (договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (через ИП ФИО, ИП Ковгореня В.С.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 10 (десять) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 8 (восемь) месяцев.

- ОАО «ОТП Б» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст ОАО (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ОАО «Альфа-Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ООО «ХКФ Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ГУТОРОВОЙ И. В. наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Гуторовой И.В. наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

Обязать Гуторову И.В. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Гуторовой И.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

НАЛИГАЦКИХ Е. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказаниепо преступлению, совершенному в отношении:

- НБ «Траст» ОАО (через ООО «Успех», ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «ОТП Б» по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «МТС-Б» по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- НБ «Траст» ОАО по ч. 4 ст. 159.3 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «Альфа-Б» (через ИП ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- ЗАО «Б» (через ООО «Профарм» договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм» договор на ФИО) по ч. 4 ст. 159 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить НАЛИГАЦКИХ Е. В. наказание в виде ограничения свободы на срок 4 (четыре) года установив ему следующие ограничения:

- не выезжать за пределы муниципального образования «<адрес> район», за исключением случаев, если это связано с выполнением своей трудовой функции (трудовых обязанностей);

- не менять постоянного места жительства (пребывания), места работы без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;

- не покидать место своего постоянного проживания (пребывания) в период с 23 час. до 6 час. за исключением случаев, если это связано с выполнением своей трудовой функции (трудовых обязанностей).

Обязать Налигацких Е. В. явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, ежемесячно – два раза в месяц, в установленные дни, являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию.

Меру пресечения Налигацких Е.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

ГУТОРОВА В. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ОАО «ОТП Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

- ООО «ХКФ Б» (кредитный договор на ФИО от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ГУТОРОВУ В. А. наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 10 (десять) месяцев.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Гуторову В.А. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать Гуторова В.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Гуторову В.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

ПАТРАШКОВУ Е. А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание по преступлению, совершенному в отношении:

- ООО «ХКФ Б» (через ИП Баклакова А.А.) по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 2 (два) месяца.

- ОАО «ОТП Б» (через ООО «Профарм») по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 2 (два) месяца.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ПАТРАШКОВОЙ Е. А. наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Патрашковой Е.А. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

Обязать Патрашкову Е.А. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, в назначенные дни являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, трудиться, не менять постоянного места жительства, работы и номер сотового телефона без уведомления инспекции.

Меру пресечения Патрашковой Е.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Признать за <данные изъяты> право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. В случае подачи представления прокурора или жалобы другим лицом, осужденные о своем желании, об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции должны указать в отдельном ходатайстве или возражении на жалобу либо представление в течение 10 суток со дня получения копии приговора либо копии жалобы, представления.

Кроме того, осужденные вправе поручить осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранным им защитникам, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции, а равно о рассмотрении дела без защитника, осужденным необходимо сообщить в суд, постановивший приговор в письменном виде, указав в апелляционной жалобе, либо в возражениях на апелляционную жалобу, представление, либо в виде отдельного заявления, которое необходимо подать в течение 10 суток со дня вручения копии приговора, копии апелляционного представления или жалобы.

Председательствующий С.А. Трефилов

Решение по делу № 1-7/2019 от 27.04.2016

1-7/2019

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица