Приговоры по делу № 1-499/2016 от 25.11.2016

1-499/2016

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Пермь                                 26 декабря 2016 года

Индустриальный районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Подыниглазова В.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Индустриального района г. Перми Рыбайло М.В.,

подсудимых Толстиковой О.М., Смирновой Н.А.,

защитников адвокатов Алферовой Л.В., Миловой С.Д., Мамошина А.А.,

представителей потерпевших гр.А., гр.Г., гр.Д.,

при секретаре судебного заседания Гончаровой Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Толстиковой О.М., несудимой,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;

Смирновой Н.А., несудимой,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;

УСТАНОВИЛ:

1. Толстикова О.М., с целью незаконного обогащения, решила незаконно получить кредит в Банке, используя помощь лиц, желающих повысить свое материальное благосостояние незаконным способом, уговаривая их оформить на свое имя кредит, заведомо зная, что ни данные лица, ни она исполнять кредитные обязательства не будут, поскольку не имеют такой возможности.

Действуя из корыстных побуждений, Толстикова О.М. решила привлечь к совершению преступления ранее знакомую гр.В. (уголовное дело в отношении которой прекращено вследствие акта амнистии), вступить с ней в предварительный преступный сговор и совместно совершить преступление.

ДД.ММ.ГГГГ, Толстикова О.М., находясь в квартире Смирновой расположенной по адресу: <адрес>, в ходе общения со гр.В. рассказала последней о своих преступных намерениях, а именно посвятила ее в свои преступные планы, касающиеся оформления потребительского кредита в различных банках, расположенных на территории г. Перми. Полученными кредитными денежными средствами Толстикова О.М. предложила гр.В. в последующем распоряжаться по своему усмотрению, тратить на личные нужды, не погашая кредитные обязательства перед банком.

гр.В. получив от Толстиковой О.М. указанную информацию, желая повысить свое материальное благосостояние преступным путем, вступила с последней в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредитов, при этом Толстикова О.М. и гр.В. распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскивать банки, в которых гр.В. будет оформлять кредиты незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика гр.В., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые Смирновой, как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

гр.В., осознавая, что с учетом своего материального положения, отсутствия места работы, не может на законных основаниях получить кредит в банке, не имеет реальной возможности выполнять кредитные обязательства, согласилась за вознаграждение оформить на себя кредит в Банке, то есть вступила с Толстиковой О.М. в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами банка обманным путем.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней начала ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивные документы на имя гр.В., а именно справку по форме 2-НДФЛ, сообщив паспортные данные гр.В. при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы, непосредственно направленные на незаконное получение кредита в банке. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальный документ - справку по форме 2-НДФЛ на имя гр.В., указав, недостоверные сведения, о том, что гр.В., якобы, работает в ООО <ААА> и ее доход за ДД.ММ.ГГГГ составил 525 900 рублей.

Получив от неустановленного лица подготовленный на имя гр.В. фиктивный документ - справку 2-НДФЛ с указанием ложной информации о месте работы гр.В., Толстикова сообщила об этом последней и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, гр.В. и Толстикова О.М. вместе приехали к зданию <БАНК 1> расположенному по адресу: <адрес>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала гр.В. заранее изготовленную фиктивную справку по форме 2-НДФЛ и еще раз указала гр.В. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору Западно-Уральского Банка ОАО «Сбербанк России», которому сообщила о желании получить кредит в размере 375 375 рублей и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельный документ - справку 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ее доходе за ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений гр.В. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор <БАНК 1>, используя предоставленный гр.В. подложный документ и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях гр.В. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес <БАНК 1>.

После проведенной проверки, предоставленной гр.В. информации, а также предоставленного подложного документа, в оформлении и выдаче кредита было отказано.

Таким образом, выполнив все необходимые действия для незаконного получения кредита, соучастники не смогли довести свои преступные действия до конца, по независящим от них обстоятельствам, так как в получении кредита гр.В. было отказано. В случае доведения преступления до конца, действиями Смирновой и Толстиковой <БАНК 1> был бы причинен материальный ущерб на сумму 375 375 рублей.

2. ДД.ММ.ГГГГ Толстикова О.М. и гр.В. (уголовное дело в отношении которой прекращено вследствие акта амнистии) вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредита в банке, при этом распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскать банк, в котором гр.В. будет оформлять кредит незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика гр.В., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые гр.В., как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивные документы на имя гр.В., а именно справки по форме 2-НДФЛ на имя гр.В., сообщив паспортные данные гр.В., не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальные документы - справку по форме 2-НДФЛ на имя гр.В., указав недостоверные сведения, о том, что гр.В. работает в ООО <ААА>, и ее ежемесячный доход составляет 44 000 рублей, и справку по форме 2-НДФЛ на имя гр.В., указав недостоверные сведения о том, что гр.В. работает у ИП гр.Б., и ее ежемесячный доход составляет 32 000 рублей, что фактически не соответствовало действительности.

Получив от неустановленного следствием лица подготовленные на имя гр.В. фиктивные документы - справки 2-НДФЛ с указанием ложной информации, Толстикова О.М. сообщила об этом последней и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, гр.В. и Толстикова О.М. приехали к зданию <БАНК 2>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала гр.В. заранее изготовленные фиктивные документы для оформления кредита - справки по форме 2НДФЛ и еще раз указала гр.В. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору <БАНК 2>, которому сообщила о желании получить кредит в размере 500 000 рублей и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельные документы: две справки 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений гр.В. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор <БАНК 2>, используя предоставленные гр.В. подложные документы и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях гр.В. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес <БАНК 2>.

После проведенной проверки, предоставленной гр.В. информации, а также предоставленных подложных документов, гр.В. был одобрен потребительский кредит на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В., находясь в помещении <БАНК 2>, действуя во исполнение единого преступного умысла, подписала подготовленный кредитным инспектором кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк предоставил гр.В., потребительский кредит на общую сумму 500 000 рублей, под 28,00% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор во исполнение обязательств <БАНК 2> по заключенному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ передала гр.В. кредитные документы, и банковскую карту, на которую были переведены 500 000 рублей. После чего, денежные средства в размере 500 000 рублей были переведены на банковскую карту №, которую гр.В. передала Толстиковой О.М.

Полученные незаконным путем денежные средства в размере 500 000 рублей и кредитные документы гр.В. предала Толстиковой О.М., которая согласно ранее достигнутой договоренности, часть кредитных денежных средств передала гр.В., а оставшимися денежными средствами в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

После получения денежных средств, с целью скрыть свой преступный умысел, не желая быть разоблаченной сотрудниками Банка, Толстикова О.М. внесла в счет погашения кредита оформленного на имя гр.В., денежные средства в сумме 46 800 рублей.

Таким образом, Толстикова О.М. и гр.В. совершили хищение денежных средств <БАНК 2>, в последующем кредит не погасили, причинив своими действиями <БАНК 2> материальный ущерб в сумме 500 000 рублей.

3. ДД.ММ.ГГГГ, Толстикова О.М. и гр.В. (уголовное дело в отношении которой прекращено вследствие акта амнистии) вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредита в банке, при этом распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскать банк, в котором гр.В. будет оформлять кредит незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика гр.В., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые гр.В., как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивные документы на имя гр.В., а именно справки по форме 2 НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, а также копию трудовой книжки, сообщив паспортные данные гр.В., при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальный документ - 4 справки по форме 2 НДФЛ на имя гр.В., за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, а также копию трудовой книжки, копию трудового договора, указав в них недостоверные сведения, о том, что гр.В. работает в ООО <ААА> и у ИП гр.Б., согласно которым ее общий ежемесячный доход составляет 75 000 рублей, что фактически не соответствовало действительности.

Получив от неустановленного следствием лица подготовленные на имя гр.В. фиктивные документы - справки 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и трудовой договор с указанием ложной информации, Толстикова О.М. сообщила об этом последней и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В. и Толстикова О.М. приехали к зданию <БАНК 1>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала гр.В. заранее изготовленные фиктивные документы для оформления кредита: справки по форме 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, трудовой договор, и еще раз указала гр.В. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время гр.В., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору <БАНК 1>, которому сообщила о желании получить кредит в размере 800 000 рублей и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельные документы: копию трудовой книжки на свое имя с указанными в ней заведомо ложными сведениями о месте работы, справки 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе в ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, и трудовой договор с ИП гр.Б., заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений гр.В. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор Банка, используя предоставленные гр.В. подложные документы и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях гр.В. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес Банка.

После проведенной проверки, предоставленной гр.В. информации, а также предоставленных подложных документов, гр.В. был одобрен потребительский кредит на сумму 858 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В., находясь в помещении <БАНК 1>, подписала подготовленный кредитным инспектором кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк предоставил гр.В., потребительский кредит на общую сумму 858 000 рублей, под 25,05% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор во исполнение обязательств <БАНК 1>, по заключенному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ передал гр.В. кредитные документы. На расчетный счет гр.В. № были зачислены кредитные денежные средства в размере 858 000 рублей.

После чего, полученные незаконным путем денежные средства в размере 858 000 рублей и кредитные документы гр.В. передала Толстиковой О.М., которая согласно договоренности, часть денежных средств передала гр.В., оставшимися денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

После получения денежных средств, с целью скрыть свой преступный умысел, не желая быть разоблаченной сотрудниками банка, Толстикова О.М. внесла в счет погашения кредита оформленного на имя гр.В. денежные средства в сумме 149 900 рублей 21 копейку.

Таким образом, Толстикова О.М. и гр.В. совершили хищение денежных средств <БАНК 1>, в последующем кредит не погасили, причинив своими действиями <БАНК 1> материальный ущерб в сумме 858 000 рублей.

4. ДД.ММ.ГГГГ Толстикова О.М. и гр.В. (уголовное дело в отношении которой прекращено вследствие акта амнистии) вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредита в банке, при этом Толстикова О.М. и гр.В. распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскать банк, в котором гр.В. будет оформлять кредит незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика гр.В., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые гр.В., как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивные документы на имя гр.В., а именно справку по форме 2-НДФЛ, сообщив паспортные данные гр.В. при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальный документ - справку по форме 2-НДФЛ на имя гр.В. указав, недостоверные сведения, о том, что гр.В., якобы, работает у ИП гр.Б., (№) и ее ежемесячный доход составляет 32 000 рублей, что фактически не соответствовало действительности.

Получив от неустановленного следствием лица подготовленный на имя гр.В. фиктивный документ - справку 2-НДФЛ, Толстикова О.М. сообщила об этом последней, и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В. и Толстикова О.М. приехали к зданию <БАНК 1>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала гр.В. заранее изготовленный фиктивный документ для оформления кредита - справку по форме 2-НДФЛ, и еще раз указала гр.В. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, гр.В., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору <БАНК 1>, которому сообщила о желании получить кредит в размере 537 323 рубля, и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельный документ - справку 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе за ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений гр.В. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор <БАНК 1>, используя предоставленные гр.В. подложные документы и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях гр.В. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес <БАНК 1>.

После проведенной проверки, предоставленной гр.В. информации, а также предоставленных подложных документов, в оформлении и выдаче кредита той было отказано.

Таким образом, выполнив все необходимые действия для незаконного получения кредита, соучастники не смогли довести свои преступные действия до конца, по независящим от них обстоятельствам, так как в получении кредита гр.В. было отказано. В случае доведения преступления до конца, действиями гр.В. и Толстиковой О.М. <БАНК 1> был бы причинен материальный ущерб на сумму 537 323 рубля.

5. Толстикова О.М., с целью незаконного обогащения, решила незаконно получить кредит в Банке, используя помощь лиц, желающих повысить свое материальное благосостояние незаконным способом, уговаривая их оформить на свое имя кредит, заведомо зная, что ни данные лица, ни она исполнять кредитные обязательства не будут, поскольку не имеют такой возможности.

Действуя из корыстных побуждений, Толстикова О.М. решила привлечь к совершению преступления ранее знакомую Смирнову Н.А., вступить с ней в предварительный преступный сговор и совместно совершить преступление.

ДД.ММ.ГГГГ, Толстикова О.М., находясь в квартире Смирновой расположенной по адресу: <адрес>, в ходе общения со Смирновой Н.А. рассказала последней о своих преступных намерениях, а именно посвятила ее в свои преступные планы, касающиеся оформления потребительского кредита в различных банках, расположенных на территории г. Перми. Полученными кредитными денежными средствами Толстикова О.М. предложила Смирновой Н.А. в последующем распоряжаться по своему усмотрению, тратить на личные нужды, не погашая кредитные обязательства перед банком.

Смирнова Н.А. получив от Толстиковой О.М. указанную информацию, желая повысить свое материальное благосостояние преступным путем, вступила с последней в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредитов, при этом Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскивать банки, в которых Смирнова Н.А. будет оформлять кредиты незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика Смирновой Н.А., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые Смирнова Н.А., как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

Смирнова Н.А., осознавая, что с учетом своего материального положения, отсутствия места работы, не может на законных основаниях получить кредит в банке, не имеет реальной возможности выполнять кредитные обязательства, согласилась за вознаграждение оформить на себя кредит в Банке, то есть вступила с Толстиковой О.М. в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами банка обманным путем.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивный документ на имя Смирновой Н.А., а именно справку по форме 2-НДФЛ, сообщив паспортные данные Смирновой Н.А., при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальный документ - справку по форме 2-НДФЛ на имя Смирновой Н.А., указав недостоверные сведения о том, что Смирнова Н.А., якобы, работает у ИП гр.Е. по адресу: <адрес>, и ее ежемесячный доход составляет 35 000 рублей, что фактически не соответствовало действительности.

Получив от неустановленного следствием лица подготовленные на имя Смирновой Н.А. фиктивный документ - справку 2-НДФЛ с указанием ложной информации, Толстикова О.М. сообщила об этом Смирновой Н.А. и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Смирнова Н.А. и Толстикова О.М. приехали к зданию банка <БАНК 3>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала Смирновой Н.А. фиктивный документ для оформления кредита - справку по форме 2-НДФЛ, и еще раз указала Смирновой Н.А. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время Смирнова Н.А., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору банка <БАНК 3>, которому сообщила о желании получить кредит в размере 500 000 рублей, и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельный документ - справку 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе в ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Смирновой Н.А. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор <БАНК 3>, используя предоставленные Смирновой Н.А. подложные документы и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях Смирновой Н.А. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес <БАНК 3>.

После проведенной проверки, предоставленной Смирновой Н.А. информации, а также предоставленных подложных документов, Смирновой Н.А. был одобрен потребительский кредит на сумму 200 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Смирнова Н.А., находясь в помещении <БАНК 3>, подписала подготовленный кредитным инспектором кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк предоставил Смирновой Н.А., потребительский кредит на общую сумму 200 000 рублей, под 21,9% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор во исполнение обязательств <БАНК 3> по заключенному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ передал Смирновой Н.А. кредитные документы. На расчетный счет Смирновой Н.А. № были зачислены кредитные денежные средства в размере 200 000 рублей.

После чего, полученные незаконным путем денежные средства в размере 200 000 рублей и кредитные документы Смирнова Н.А. передала Толстиковой О.М., которая согласно договоренности, часть денежных средств передала Смирновой Н.А., а оставшимися денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. совершили хищение денежных средств <БАНК 3>, в последующем кредит не погасили, причинив своими действиями <БАНК 3> материальный ущерб в сумме 200 000 рублей.

6. ДД.ММ.ГГГГ Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. вступили в предварительный преступный сговор, направленный на незаконное получение кредита в банке, при этом распределили между собой преступные роли, согласно которым, Толстикова О.М., должна была подыскать банк, в котором Смирнова Н.А. будет оформлять кредит незаконным путем, подыскивать фиктивные документы для заемщика Смирновой Н.А., подтверждающие ее место работы и размер заработной платы, которые Смирнова Н.А., как заемщик должна будет предоставить в банк, выдавая их за достоверные сведения.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толстикова О.М. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивный документ на имя Смирновой Н.А., а именно справку по форме 2-НДФЛ, сообщив паспортные данные Смирновой Н.А., при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы. Не подозревая о преступных намерениях Толстиковой О.М., неустановленное следствием лицо изготовило официальный документ - справку по форме 2-НДФЛ на имя Смирновой Н.А., указав недостоверные сведения о том, что Смирнова Н.А., якобы, работает у ИП гр.Е., и ее ежемесячный доход составляет 35 000 рублей, что фактически не соответствовало действительности.

Получив от неустановленного следствием лица подготовленный на имя Смирновой Н.А. фиктивный документ - справку 2-НДФЛ с указанием ложной информации, Толстикова О.М. сообщила об этом Смирновой Н.А., и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, Смирнова Н.А. и Толстикова О.М. приехали к зданию <БАНК 2>. Возле здания банка Толстикова О.М. передала Смирновой Н.А. фиктивный документ для оформления кредита - справку по форме 2-НДФЛ, и еще раз указала Смирновой Н.А. о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время Смирнова Н.А., осуществляя свою роль в совершении преступления, действуя путем обмана, совместно и согласованно с Толстиковой О.М., группой лиц по предварительному сговору, обратилась к кредитному инспектору <БАНК 2>, которому сообщила о желании получить кредит в размере 400 000 рублей, и предъявила для этого паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельный документ - справку 2-НДФЛ с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе в ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь вносить платежи по кредиту и исполнять обязательства по кредитному договору, и не имея такой возможности.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Смирновой Н.А. и Толстиковой О.М., кредитный инспектор <БАНК 2>, используя предоставленные Смирновой Н.А. подложные документы и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях Смирновой Н.А. и Толстиковой О.М., о том, что те фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, ДД.ММ.ГГГГ отправил заявку на кредит на электронный адрес <БАНК 2>.

После проведенной проверки предоставленной Смирновой Н.А. информации, а также предоставленного подложного документа, Смирновой Н.А. был одобрен потребительский кредит на сумму 300 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Смирнова Н.А., находясь в помещении <БАНК 2>, подписала подготовленный кредитным инспектором кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк предоставил Смирнова Н.А., потребительский кредит на общую сумму 300 000 рублей, под 25 % годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор во исполнение обязательств <БАНК 2> по заключенному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ передал Смирновой Н.А. кредитные документы и перечислил на банковскую карту № кредитные денежные средства в размере 300 000 рублей.

После чего полученные незаконным путем денежные средства в размере 300 000 рублей и кредитные документы Смирнова Н.А. передала Толстиковой О.М., которая согласно договоренности, часть денежных средств передала Смирновой Н.А., а оставшимися денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

После получения денежных средств, с целью скрыть свой преступный умысел, Толстикова О.М., не желая быть разоблаченной сотрудниками Банка, внесла в счет погашения кредита оформленного на Смирнову Н.А. денежные средства в сумме 30 500 рублей.

Таким образом, Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. совершили хищение денежных средств <БАНК 2>, в последующем кредит не погасили, причинив своими действиями <БАНК 2> материальный ущерб в сумме 300 000 рублей.

В судебном заседании подсудимые Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. признали себя виновными полностью, согласились с квалификацией преступлений и заявили ходатайство о постановлении приговора в особом порядке - без проведения судебного разбирательства.

Адвокаты, представители потерпевших и прокурор не возражали против рассмотрения уголовного дела в особом порядке.

Суд приходит к выводу, что условия постановления приговора в особом порядке соблюдены: подсудимые понимают существо предъявленного им обвинения; ходатайство заявлено подсудимыми своевременно, добровольно и после консультации с защитником, подсудимые осознают характер и последствия заявленного ходатайства, наказание за инкриминируемые деяния не превышает 10 лет лишения свободы.

Вина Толстиковой О.М. и Смирновой Н.А. в совершении инкриминируемых деяний подтверждается совокупностью собранных доказательств, действия подсудимых суд квалифицирует:

-Толстиковой О.М. как совершение четырех, Смирновой Н.А. как совершение двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

-Толстиковой О.М. как совершение двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. совершение умышленных действий, непосредственно направленных на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, которые не были доведены до конца по независящим от подсудимой обстоятельствам.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Толстиковой О.М. и Смирновой Н.А. преступлений, которые относятся к категории средней тяжести, и данные о личностях подсудимых. Так, Толстикова О.М. и Смирнова Н.А. в быту характеризуются положительно, не судимы.

Смягчающими наказание обстоятельствами Толстиковой О.М. и Смирновой Н.А. суд учитывает признание вины, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимых; Толстиковой О.М. – <данные изъяты>, добровольное возмещение части имущественного ущерба, причиненного преступлением, по 2, 3, 6 эпизодам; Смирновой Н.А. – <данные изъяты>, явку с повинной, добровольное возмещение части имущественного ущерба по 6 эпизоду.

Суд считает необходимым признать в качестве смягчающего обстоятельства Смирновой Н.А. <данные изъяты>.

В качестве явки Смирновой Н.А. с повинной суд расценивает ее сообщение о преступлении в т. 1 на л.д. 3-4. Материалы дела свидетельствуют о том, что это сообщение было сделано Смирновой Н.А. добровольно, до того как в отношении Смирновой Н.А. было начато уголовное преследование.

Вместе с тем, суд не может признать явку Толстиковой О.М. с повинной (т.3 л.д.219) в качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку Толстикова О.М. сообщила о совершенных ею преступлениях после того как в отношении нее было начато уголовное преследование. При таких обстоятельствах в сообщении о преступлении, сделанном Толстиковой О.М., отсутствует такой признак как добровольность. Указанный протокол суд расценивает как форму признания вины.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание Толстиковой О.М. обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, «совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств», суд не усматривает, поскольку для этого нет объективных данных.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства преступлений, степень их общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

С учетом всех вышеуказанных обстоятельств, данных о личности подсудимых, характера и степени общественной опасности преступлений, суд считает, что наказание Толстиковой О.М. и Смирновой Н.А. должно быть назначено в виде обязательных работ. По мнению суда, этого вида наказания будет достаточно для достижения целей наказания.

Исключительные обстоятельства, позволяющие применить положения ст. 64 УК РФ, судом не установлены.

На основании ст. 1064 ГК РФ гражданский иск <БАНК 1> подлежит удовлетворению в части на сумму 708 099,79 рублей, с учетом суммы инкриминированного ущерба, которая составляет 858 000 рублей, за вычетом возмещенной части ущерба в сумме 149 900,21 рублей.

В силу ч. 10 ст. 316 УПК РФ Толстикову О.М. и Смирнову Н.А. следует освободить от взыскания с них процессуальных издержек, поскольку уголовное дело рассмотрено судом в особом порядке.

Руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Толстикову О. М. виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

-за каждое преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в виде обязательных работ на срок 380 часов;

-за каждое преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в виде обязательных работ на срок 350 часов.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить Толстиковой О.М. окончательное наказание в виде обязательных работ на срок 480 часов.

Признать Смирнову Н. А. виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание за каждое преступление в виде обязательных работ на срок 360 часов.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить Смирновой Н.А. окончательное наказание в виде обязательных работ на срок 400 часов.

На основании пунктов 9 и 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24.04.2015 г. № 6576-6 ГД Толстикову О. М. и Смирнову Н. А. от наказания освободить, судимость по настоящему приговору снять.

Меру пресечения Толстиковой О.М. и Смирновой Н.А. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с Толстиковой О.М. в пользу <БАНК 1>, в счет возмещения имущественного ущерба 708 099,79 рублей (солидарно со гр.В.).

Освободить Толстикову О.М. и Смирнову Н.А. от взыскания с них процессуальных издержек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Индустриальный районный суд г. Перми в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                    В.В. Подыниглазов