Мотивированное решение по делу № 02-2763/2023 от 07.04.2023

УИД: 77RS0027-02-2023-004904-38

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 июня 2023 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-2763/2023 по иску адрес «ФИНАМ» к Морозову Игорю Евгеньевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес «ФИНАМ» обратилось в суд с исковым заявлением к Морозову И.Е. о взыскании задолженности по договорам оброкерском обслуживании в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины, в обоснование требований, ссылаясь на то, что между адрес» и ответчиком путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключены договоры № 16Б/2601-1215/1 от 26 января 2016 года, №19Б/0310-1246/1 от 03 октября 2019 года, в рамках которых ответчику были открыты Клиентские счета № КлФ-790935, № КлФ-ИИС1075634 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентским счетам ответчика Обществом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами на Фондовом рынке ПАО «Московская Биржа». По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, Общество обратилось в суд с вышеуказанными требованиями.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, просил провести судебное заседание в отсутствие представителя.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещался надлежащим образом по последнему известному месту жительства.

При таких обстоятельствах, с учетом положений ч.ч. 4, 5 ст. 167 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и Морозовым И.Е. (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключены договоры № 16Б/2601-1215/1 от 26 января 2016 года, №19Б/0310-1246/1 от 03 октября 2019 года, в рамках которых ответчику были открыты Клиентские счета № КлФ-790935, № КлФ-ИИС1075634.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС) TRANSAQ и QUIK.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентских счетах, каждый из которых является Единым Счетом, то есть счетом, при обслуживании по которому, наряду с общими положениями Регламента, применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту (п. 9.2.3 Регламента, п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту).

В соответствии с п. 3.1 Приложения № 9 к Регламенту, в целях риск-менеджмента позиций по Единому счету (Портфелю) Клиента, Брокером рассчитываются такие показатели как стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 указанного Приложения.

Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством ИТС. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением значений указанных риск-показателей.

Согласно п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту если стоимость Портфеля Клиента станет меньше соответствующего ему размера Единой минимальной маржи Клиент поручает Брокеру совершить сделки закрытия Позиций с Инструментами, учитываемыми в Портфеле, осуществив соответственно их покупку/продажу по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления указанного необходимого соотношения между стоимостью Портфеля Клиента и размером Единой начальной маржи.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентским счетам с учетом всех платежей, списанием комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 01 марта 2022 года у ответчика, в связи с не принятием меры по внесению на Клиентские счета средств в нужном размере или сокращению открытых позиций, в результате чего при наступлении условий поручения, содержащегося в п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту, образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету № КлФ-790935 и 30 марта 2022 года по Клиентскому счету № КлФ-ИИС1075634 (расчеты по сделкам с ценными бумагами в соответствии с Правилами Биржи производятся в режиме Т+2, то есть на второй рабочий день после совершения сделки) в общем размере сумма, из которых:

- задолженность по Клиентскому счету № КлФ-790935 – сумма;

- задолженность по Клиентскому счету № КлФ-ИИС1075634 – сумма

Образование указанной задолженности подтверждается отчетами Брокера на указанные дни.

В соответствии с условиями Регламента брокерского обслуживания риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентским счетам .

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

Из представленного в материалы дела расчета задолженности, размер таковой по состоянию на 05 марта 2023 года составляет сумма

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентским счетам, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

30 декабря 2022 года Общество направило в адрес ответчика претензию с требованием о погашении задолженности, которая до настоящего времени не погашена.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь приведенными нормами права, дав оценку, представленным в материалы дела доказательствам в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес и взыскании с ответчика задолженности договору присоединения № 16Б/2601-1215/1 от 26 января 2016 года в размере сумма и задолженности по договору присоединения №19Б/0310-1246/1 от 03 октября 2019 года в размере сумма, общий размер задолженности - сумма

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск адрес «ФИНАМ» к Морозову Игорю Евгеньевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с Морозова Игоря Евгеньевича в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность в размере сумма, из которых задолженность по договору присоединения № 16Б/2601-1215/1 от 26 января 2016 года в размере сумма, задолженность по договору присоединения №19Б/0310-1246/1 от 03 октября 2019 года в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Утешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 16.06.2023.