Решение от 14.06.2018 по делу № 33-44995/2018 от 10.10.2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

дата адрес

Пресненский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-42/2018 по исковому заявлению ПАО МАБ «Темпбанк», в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов», к фио, фио об обращении взыскания на предмет залога, взыскании задолженности по договору, взыскании судебных расходов,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам с требованием о взыскании денежных средств, мотивируя свои требования тем, что между ПАО МАБ «Темпбанк» и фио, фио дата было заключено мировое соглашение, утвержденное определением Пресненского районного суда адрес дата, по которому фио обязался производить погашение существующей задолженности перед ПАО МАБ «Темпбанк» и уплачивать проценты в порядке и на условиях, установленных Мировым соглашением. Сумма задолженности по Мировому соглашению, составляла 45194 486, 95 рублей 95 копеек (сумма основного долга), а также задолженность по Кредитному договору №... от дата в размере 105 300 рублей сумма начисленных пени (пени начислены по ставке рефинансирования Банка России на дату подписания настоящего Мирового соглашения), расходы по оплате государственной пошлины - 72 000 руб.

На сумму задолженности, указанной в п.3. Мирового соглашения, начисляются проценты в размере 20% (двадцать процентов) годовых с даты утверждения настоящего Мирового соглашения до полного исполнения обязательств Ответчиком по настоящему Мировому соглашению. Проценты подлежат уплате ежемесячно в последний рабочий день текущего месяца, начиная со дня утверждения настоящего Мирового соглашения судом. Первая уплата процентов - не позднее дата. В соответствии с адрес соглашения сохраняет свою силу Договор последующей ипотеки от дата, зарегистрированный Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по адрес дата за № ..., по которому в залог было передано следующее недвижимое имущество: земельный участок для ведения дачного хозяйства, расположенный по адресу: ... и дом, расположенный по адресу: адрес. В соответствии с заключением от дата об определении рыночной стоимости полного права собственности на земельный участок и жилой дом по состоянию на дата их стоимость составляет 76 000 000 руб.

Также истец указал, что между Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» и фио дата был заключен договор займа № .... дата было заключено дополнительное соглашение № 1 к Договору займа, а дата дополнительное соглашение № 2 к Договору займа. В соответствии с пунктом 1.1. Договора займа сумма займа составляет 20 500 000 рублей. Ответчик обязуется возвратить полученный заем и уплатить проценты за пользование займом в соответствии с пунктом 1.3. Договора займа в размере 13, 59% годовых, начиная дата в размере 16,96 % годовых.

Ответчик обязался возвратить полученный заем в срок до дата включительно. Обязательства, принятые на себя Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» по Договору займа с фио, были выполнены в полном объеме - дата фио была выдана денежная сумма в размере 20 500 000 рублей.

дата между ПАО МАБ «Темпбанк» и Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» был заключен договора уступки прав (требований), по которому ПАО МАБ «Темпбанк» приобрело права кредитора на получение денежных средств по договору займа №... от дата, заключенного между КПК «Кредитный Дом» и фио

На основании договора уступки прав (требований) от дата ПАО МАБ «Темпбанк» приобрело права Залогодержателя по договору последующей ипотеки (залога недвижимости) от дата, заключенного между Цедентом и Должником, по которому в залог передано следующее имущество: земельный участок для дачного строительства, расположенный по адресу: ..., а также жилое строение без права регистрации проживания, расположенное на земельном участке, по адресу: .... В соответствии с заключением от дата об определении стоимости полного права собственности по состоянию на дата стоимость данного имущества составляет 22 000 000 рублей.

Как указывает истец в иске, ответчик фио не выполнил ни условия мирового соглашения, ни договора займа. В связи с чем по состоянию на дата просроченная задолженность фио перед ПАО МАБ «Темпбанк» составляет 80 653 676, 50 руб., которые истец просит взыскать с фио, и обратить взыскание на заложенное имущество по указанным обязательствам с установлением начальной продажной цены за земельный участок и дом в адрес в размере 76 000 000 руб., за земельный участок и жилое строение вблизи адрес в размере 22 000 000 руб.

В ходе рассмотрения дела, решением Арбитражного суда адрес от дата по делу №... ПАО МАБ «Темпбанк» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Функции конкурсного управляющего возложены на ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Представитель истца в судебное заседание явился, просил суд удовлетворить исковые требования в полном объеме.

Ответчик фио в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения заявленных требований.

Ответчик фио в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, по последнему известному суду месту жительства, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла.

В силу положений ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав представителя истца и ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В силу ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст.ст. 809-811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Отсутствие иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа. Заемщик обязан возместить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В ходе судебного разбирательства установлено, что между ПАО МАБ «Темпбанк» и фио, фио дата было заключено мировое соглашение, утвержденное определением Пресненского районного суда адрес дата, по которому фио обязался производить погашение существующей задолженности перед ПАО МАБ «Темпбанк» и уплачивать проценты в порядке и на условиях, установленных Мировым соглашением. Сумма задолженности по Мировому соглашению, составляла 45194 486, 95 рублей 95 копеек (сумма основного долга), а также задолженность по Кредитному договору №... от дата в размере 105 300 рублей, сумма начисленных пени (пени начислены по ставке рефинансирования Банка России на дату подписания настоящего Мирового соглашения), расходы по оплате государственной пошлины - 72 000 рублей.

На сумму задолженности, указанной в п.3. Мирового соглашения, начисляются проценты в размере 20% (двадцать процентов) годовых с даты утверждения настоящего Мирового соглашения до полного исполнения обязательств Ответчиком по настоящему Мировому соглашению. Проценты подлежат уплате ежемесячно в последний рабочий день текущего месяца, начиная со дня утверждения настоящего Мирового соглашения судом. Первая уплата процентов - не позднее дата. В соответствии с п. 5 Мирового соглашения сохраняет свою силу Договор последующей ипотеки от дата, зарегистрированный Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по адрес дата за № ..., по которому в залог было передано следующее недвижимое имущество: - земельный участок ......, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; дом, назначение: жилое, с условным номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес.

В соответствии с заключением № ... от дата об определении рыночной стоимости полного права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: адрес...адрес и жилой дом, общей площадью ... кв.м., расположенный на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу: адресо., адрес по состоянию на дата стоимость данного имущества составляет 76 000 000 руб.

В иске истец указал, что с даты заключения мирового соглашения до дата фио несвоевременно выполнялись условия мирового соглашения по внесению платежей, а с дата платежи вообще перестали поступать, в связи с чем истец просит взыскать сумму задолженности по мировому соглашению в размере 47 030 090 руб. 25 коп., которая состоит из 43 618 481 руб. 55 коп. как основной долг, и проценты в размере 3 411 608 руб. 87 коп., с обращением взыскания на заложенное имущество по мировому соглашению.

Суд отказывает в удовлетворении требований о взыскании денежных средств, поскольку полагает, что в данном случае истцом выбран ненадлежащий способ защиты права.

Так, поскольку мировое соглашение утверждено вступившим в законную силу определением Пресненского районного суда адрес от дата (т.1, л.д.11-13), с учетом определения суда от дата об исправлении описки (т.1 л.д.14-16), оно имеет силу судебного решения, в соответствии с требованиями ГПК РФ (ст. 173 ГПК РФ), а потому при неисполнении условий мирового соглашения со стороны ответчика истец имеет право получить исполнительный лист и обратиться за принудительным взысканием. При этом закон не позволяет истцу при наличии утвержденного мирового соглашения определением суда, повторно обращаться, по сути, с теми же требованиями, меняя лишь основание заявленных требований, как неисполнение условий мирового соглашения. Невозможность удовлетворения требований истца вытекает также из требований ст. 1102 ГК РФ, поскольку удовлетворения настоящего иска в указанной части, привело бы к неосновательному обогащению истца повторно на ту же сумму, которую ответчик уже обязан возвратить истцу по вступившему в законную силу определению суда от дата об утверждении мирового соглашения.

Также в судебном заседании установлено, что между Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» и фио дата был заключен договор займа № .... дата было заключено дополнительное соглашение № 1 к Договору займа, а дата дополнительное соглашение № 2 к Договору займа. В соответствии с пунктом 1.1. Договора займа сумма займа составляет 20 500 000 рублей. Ответчик обязуется возвратить полученный заем и уплатить проценты за пользование займом в соответствии с пунктом 1.3. Договора займа в размере 13, 59% годовых, начиная дата в размере 16,96 % годовых.

Ответчик обязался возвратить полученный заем в срок до дата включительно. Обязательства, принятые на себя Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» по Договору займа с фио, были выполнены в полном объеме - дата фио была выдана денежная сумма в размере 20 500 000 рублей.

дата между ПАО МАБ «Темпбанк» и Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный Дом» был заключен договора уступки прав (требований), по которому ПАО МАБ «Темпбанк» приобрело права кредитора на получение денежных средств по договору займа №... от дата, заключенного между КПК «Кредитный Дом» и фио

На основании договора уступки прав (требований) от дата ПАО МАБ «Темпбанк» приобрело права Залогодержателя по договору последующей ипотеки (залога недвижимости) от дата, заключенного между Цедентом и Должником, зарегистрированному Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по адрес дата за № ..., по которому в залог передано следующее имущество:

- адрес для дачного строительства, категория земель: ..., с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес, принадлежащий Залогодателю по праву собственности на основании Договора купли-продажи земельного участка для дачного строительства от дата, заключенного между фио и фио, право собственности зарегистрировано Главным управлением Федеральной регистрационной службы по адрес, запись о регистрации в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата

- Жилое строение без права регистрации проживания, расположенное на земельном участке, назначение: нежилое, 2-этажный, с условным ..., общей площадью ... кв.м., инвентарный № нет, по адресу: адрес..., принадлежащее Залогодателю по праву собственности на основании купли-продажи земельного участка, заключенного между фио и В.М. от дата, Декларации об объекте недвижимого имущества от г., право собственности зарегистрировано Управлением Федеральной службы по адрес, запись о регистрации в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата

В соответствии с заключением №... от дата об определении стоимости полного права собственности на указанное недвижимое имущество, по состоянию на дата рыночная его стоимость составляет 22 000 000 рублей.

Истец указал, что ответчик не исполняет обязанности по договору займа, задолженность по нему составила по состоянию на дата 33 623 586 руб. 25 коп., которая состоит из: суммы основного долга в размере 20 500 000 руб., а также начисленных и непогашенных процентов в размере 13 123 586 руб. 25 коп.

Данный расчет судом проверен, сочтен верным, оснований не доверять представленному расчету у суда не имеется.

В силу ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Ответчиками данный расчет не оспорен. При этом суд принимает во внимание, что возражение относительно предъявленных требований были заявлены лишь ответчиком фио и лишь в отношении требований, касающихся взысканию по условиям мирового соглашения, при этом требования относительно взыскания задолженности по договору займа от дата ответчиком фио не оспорены.

Таким образом, оценив собранные по делу доказательства, суд считает, что в пользу истца надлежит взыскать с ответчика фио общую сумму задолженности по договору займа в размере: 33 623 586 руб. 25 коп.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно ст. 348 ГК РФ право кредитора (залогодержателя) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства обратить взыскание на заложенное имущество. Как следует из ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, в соответствии со ст. 349 ГК РФ, осуществляется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии со ст. 3 Закона об ипотеке, ст. 337 ГК РФ ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке.

Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему:

1) в возмещение убытков и / или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;

2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;

3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;

4) в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

Согласно ст. 54 Закона об ипотеке принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем:

1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению; начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона;

Как следует из предоставленных суду документов, ответчиками в обеспечение взятых ими на себя обязательств по условиям мирового соглашения, были заложены: - земельный участок ......, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес.

- дом, назначение: жилое, с условным номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес

В соответствии с заключением № ... от дата об определении рыночной стоимости полного права собственности на земельный участок и жилой дом, общей площадью ... кв.м., расположенный на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу: адресо., адрес по состоянию на дата составляет 76 000 000 руб.

По условиям договора займа было заложено имущество: - Земельный участок для дачного строительства, категория земель: ..., с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; Жилое строение без права регистрации проживания, расположенное на земельном участке, назначение: нежилое, 2-этажный, с условным ..., общей площадью ... кв.м., инвентарный № нет, по адресу: адрес.... В соответствии с заключением №... от дата об определении стоимости полного права собственности на ..., с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; жилого строения, общей ... кв.м., расположенного на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу : адрес по состоянию на дата их рыночная стоимость составляет 22 000 000 рублей.

Определением суда от дата по делу была назначена судебная экспертиза в связи с тем, что ответчик фио оспаривал цену заложенного имущества, установленную отчетом по заказу истца. Проведение экспертизы было поручено ООО «Центр Независимых экспертиз «Вектор».

Согласно заключению судебной экспертизы, рыночная стоимость земельного участка площадью ... кв.м., по адресу: адрес...адрес, кадастровый номер ... и жилого дома общей площадью ... кв.м., расположенному по адресу: адресо., адрес, кадастровый номер ......, составляет 137 402 000 руб.; рыночная стоимость недвижимого имущества: земельного участка, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; жилого строения, общей ... кв.м., расположенного на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу: адрес составляет 18 429 000 руб.

В соответствии со ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению; наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона); начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

С учётом требований ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена на публичных торгах заложенного имущества: земельного участка площадью ... кв.м., по адресу: ..., кадастровый номер ... и жилого дома общей площадью ... кв.м., расположенному по адресу: адресо., адрес, кадастровый номер ..., должна составлять 109 921 600 рублей.

Кроме того, с учётом требований ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена на публичных торгах заложенного имущества: земельного участка, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; жилого строения, общей ... кв.м., расположенного на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу: адрес, должна составлять 14 743 200 рублей.

Поскольку требования кредитора должником не исполняются, суд в соответствии со ст.ст. 349, 350 ГК РФ полагает возможным удовлетворить требование кредитора и обратить взыскание на заложенное имущество в виде земельного участка ......, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес, а также дом, назначение: жилое, кадастровый номер ......, общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес, путем продажи с публичных торгов, определив начальную продажную стоимость имущества в размере 109 921 600 руб. Продажа с публичных торгов названного заложенного имущества обеспечит погашение имеющейся задолженности по договору займа от дата №..., а также задолженности по мировому соглашению, утверждённому вступившим в законную силу определением Пресненского районного суда адрес от дата (т.1, л.д.11-13), с учетом определения суда от дата об исправлении описки (т.1 л.д.14-16).

В этой связи, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для обращения взыскания на земельный участок, с кадастровым номером ..., общей площадью ... кв.м., расположенный по адресу: адрес...адрес; жилое строение, общей ... кв.м., расположенное на земельном участке площадью ... кв.м., по адресу: адрес.

При этом суд учитывает требования ст. 446 ГК РФ, согласно которой обращение взыскания на предмет ипотеки является возможным даже в случае, если предмет ипотеки является единственным пригодным для постоянного проживания для должников и членов их семей помещением.

В силу п. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Суд полагает возможным взыскать в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины с ответчиков пропорционально удовлетворенным исковым требованиям, а именно: с фио – 63 000 руб., с фио – 3000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199, ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ №... ░ ░░░░░░░ 33 623 586 ░░░. 25 ░░░., ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 63 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ......, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ..., ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░...░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ......, ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 109 921 600 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:

1