Решение от 23.07.2020 по делу № 33-2570/2020 от 02.03.2020

Судья: ФИО3
Судья-докладчик ФИО10	по делу Номер изъят

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

23 июля 2020 года г. Иркутск

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

судьи-председательствующего Зубковой Е.Ю.,

судей Кислицыной С.В. и Тыняного В.А..

при секретаре Коротич Л.Д.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело Номер изъят по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании процентов по договору займа, судебных расходов

    по апелляционной жалобе ФИО2

    по апелляционной жалобе ФИО1

    на решение Иркутского районного суда Иркутской области от 16 октября 2019 года по данному делу

    УСТАНОВИЛА:

Истец ФИО1 обратилась в суд с иском к ФИО2, в котором, с учетом уточенных требований, в обоснование указала, что Дата изъята между ней и ответчиком был заключен договор займа. Решением Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята по гражданскому делу Номер изъят с ФИО2 в пользу ФИО1 взыскано 1 268 845 рублей - сумма основного долга, 97 763 рубля - сумма процентов за пользования денежными средствами, 89 219 рублей сумма неустойки, 15 479 рублей госпошлина, 7500 рублей оплата услуг представителя. Итого взыскана сумма 1 478 806 рублей. Решение вступило в законную силу Дата изъята . Решение суда ответчик не исполняет. Сумма в размере 1478806 рублей до настоящего времени не перечислена. Договором займа от Дата изъята , установлена процентная ставка за пользование денежными средствами в размере 12 % годовых. Решением Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята взысканы с ответчика проценты за пользование денежными средствами на дату подачи искового заявления, а именно на Дата изъята .

Период пользования денежной суммой, ФИО2, в размере основного долга равной 1 268 845 рублей, составляет 443 дня (с Дата изъята по Дата изъята ). Процентная ставка по договору составляет 12% годовых. Сумма процентов за этот период составила 184 785 рублей. (1 268 845*12% : 365*443).

Также, договором займа, предусмотрена ответственность - в случае неуплаты денег в срок ответчица платит неустойку в размере 0,1 % от суммы взноса за каждый день просрочки, начиная с 22 числа месяца следующим за отчетным месяцем.

После нарушения договора и прекращения выплаты, ФИО2 направлена претензия с требованием выплаты всей суммы долга.

Сумма неустойки за нарушение условия договора займа, за период с Дата изъята по Дата изъята составляет 463 128 рублей. (1 268 845*0.1% *365)

В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ истец имеет право на получение с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России.

Просрочка со дня вступления в силу решения Иркутского районного суда <адрес изъят> по день предъявления данного иска (с Дата изъята по Дата изъята ) составила 76 дней. Ключевая ставка Банка России - с Дата изъята -7.75% годовых, с Дата изъята - 7.5% годовых.

Сумма задолженности составляет 23 661 рубля. (1 478 806*7.75%:365*56=17584, 1478 806*7.5%:365*20=6077. 17584+6077=23661)

Кроме того, в соответствии с п. 3 ст. 395 ГК РФ истец просит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами из расчета ключевой банковской ставки равной 7.25% годовых на сумму задолженности равной 1 478 806 рублей с Дата изъята до момента полного исполнения решения Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята .

В ходе рассмотрения гражданского дела истец уточнил заявленные исковые требования в соответствии с которыми, истец просил взыскать: проценты по договору займа в размере 416 320,00 руб., неустойку в размере 187 393,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 168067,00 руб., судебные издержки на оплату услуг представителя в размере 7 500 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 918 руб.

Решением суда исковые требования удовлетворены частично.

Судом постановлено: взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 проценты за пользование денежные средства за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 34206,67 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 252743,51 рублей, неустойку в размере 110000 рублей, расходы на оплату услуг представителя в размере 7500 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 7169,5 рублей.

Исковые требования ФИО1 к ФИО2 о взыскании процентов по договору займа, процентов, пени, судебных расходов в большем размере - оставить без удовлетворения.

В апелляционной жалобе ФИО2 выражает несогласие с решением суда в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами за период с Дата изъята по Дата изъята в сумме 252 743,51 рублей.

Просит изменить решение суда в части, взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами за период с Дата изъята по Дата изъята в сумме 168 067 рублей, в остальной части решение суда оставить без изменения.

В апелляционной жалобе ФИО1 выражает несогласие с решением суда в части не взыскания договорных процентов в размере 12% годовых за период с Дата изъята по Дата изъята в сумме 382113, 33 рублей, считает решение незаконным и необоснованным.

Просит отменить решение суда, вынести по делу новое решение, которым в части –за период с Дата изъята по Дата изъята взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 проценты по договору займа от Дата изъята в размере 12% годовых в сумме 382113, 33 рублей.

Судебная коллегия на основании статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) рассмотрела дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Заслушав доклад судьи ФИО10, представителя истца ФИО6, поддержавшую апелляционную жалобу своего доверителя, представителя ответчика ФИО7. поддержавшего апелляционную жалобу ответчика, изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решения суда в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по доводам апелляционной жалобы, обсудив приведенные доводы, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно части 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Судом установлено, что решением Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята по гражданскому делу Номер изъят с ФИО2 в пользу ФИО1 взыскан основной долг по договору займа от Дата изъята в размере 1268845 руб. 00 коп.; проценты за пользование денежные средства за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 97763 руб. 00 коп.; неустойку за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 89219 руб. 00 коп.; расходы на представителя в размере 7500 руб. 00 коп. и расходы по оплате госпошлины в размере 15479 руб. 00 коп.

Апелляционным определением Иркутского областного суда от Дата изъята решение Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята оставлено без изменения.

Судом установлено, что решение Иркутского районного суда <адрес изъят> от Дата изъята ответчик не исполняет.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Между сторонами был заключен договор займа от Дата изъята , согласно которому ФИО1 передает в собственность ФИО2 деньги в размере 2612000 рублей, а ФИО2 обязуется возвратить такую же сумму денег в срок до Дата изъята (п. 1.1. Договора).

Пунктом 2 Договора займа от Дата изъята предусмотрено, что за пользование суммой займа, заемщик обязан уплатить займодавцу проценты в размере 12% годовых от суммы займа.

Вступившим в законную силу решением суда по договору займа от Дата изъята взысканы проценты в размере 97 763,43 руб. за период с Дата изъята по Дата изъята .

По настоящему делу истец просит взыскать проценты за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 416320 рублей из расчета 12 % годовых.

Вопреки доводу апелляционной жалобы истца, суд первой инстанции пришел к правильному выводу, что оснований для взыскания процентов в размере 12 % после окончания срока договора – т.е. после Дата изъята не имеется.

На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Возможность установления процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации о пределах осуществления гражданских прав.

Суд правильно расценил, что взыскание процентов согласованных сторонами после окончания срока возврата основного долга фактически будет свидетельствовать о бессрочном характере обязательств заемщика, вытекающих из такого договора, а также об отсутствии каких-либо ограничений размера процентов за пользование займом. При этом суд обоснованно пришел к выводу, что после Дата изъята взысканию подлежат проценты в порядке ст. 395 ГК РФ.

С учетом изложенного, суд произвел расчет процентов :

За период с Дата изъята по Дата изъята - 1268845 (сумма долга) *12%/365*82 (дней) -=34206,67 руб.

За период с Дата изъята по Дата изъята составляет 253743,51 руб. из расчета:

Период просрочки 917 дней.

Ставка рефинансирования / Ключевая ставка ЦБ РФ (Сибирский федеральный округ):

С Дата изъята по Дата изъята : 10%

С Дата изъята по Дата изъята : 9.75%

С Дата изъята по Дата изъята : 9.25%

С Дата изъята по Дата изъята : 9%

С Дата изъята по Дата изъята : 8.5%

С Дата изъята по Дата изъята : 8.25%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.75%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.5%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.25%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.5%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.75%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.5%

С Дата изъята по Дата изъята : 7.25%

С Дата изъята по Дата изъята : 7%

Вопреки доводу апелляционной жалобы ответчика ФИО2 не является нарушением п.3 ст.196 ГПК РФ, вывод суда о взыскании судом сумм процентов указанных выше, при том, что истцом с учетом уточнения исковых требований сумма процентов по договору займа ко взысканию заявлялась в размере 416320 руб.

Вопреки доводов апелляционной жалобы истца, вывод суда об отказе в удовлетворении требований о взыскании процентов в порядке ст. 395 ГК РФ основан на законе.

В пункте 42 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от Дата изъята N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" указано, что если законом или соглашением сторон установлена неустойка за нарушение денежного обязательства, на которую распространяется правило абзаца первого пункта 1 статьи 394 ГК РФ, то положения пункта 1 статьи 395 ГК РФ не применяются. В этом случае взысканию подлежит неустойка, установленная законом или соглашением сторон, а не проценты, предусмотренные статьей 395 ГК РФ (пункт 4 статьи 395 ГК РФ).

Таким образом, неустойка за один и тот же период просрочки денежного обязательства не может быть взыскана одновременно с процентами, установленными статьей 395 ГК РФ.

При разрешении требований о взыскании неустойки в размере 187393 рублей за период с Дата изъята по Дата изъята суд первой инстанции обоснованно усмотрел основания для ее снижения до 110000 руб., учитывая соотношение сумм неустойки и основного долга, срок нарушения обязательства, конкретные обстоятельства по делу.

Согласно ст. 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Пунктом 5 Договора займа от Дата изъята предусмотрено, что неуплаты суммы взноса (часть суммы займа и проценты) в срок, установленный настоящим договором, заемщик обязан уплатить займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы неуплаченного взноса за каждый день просрочки платежа, начиная с 22 числа месяца следующего за отчетным месяцем.

Вступившим в законную силу решением суда по договору займа от Дата изъята взыскана неустойка за период с Дата изъята по Дата изъята в размере 89 219,00 руб.

Согласно статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Конституционный Суд Российской Федерации в п. 2 Определения от Дата изъята N 263-О, указал, что положения п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования ч. 3 ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и своб░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░, ░, ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ 42 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ N 6/8 "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░" ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 55 (░░░░░ 3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

    ░░░░░░░░░░:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                 ░.░.░░░░░░░

    ░░░░░                                                                                     ░.░. ░░░░░░░░░

                                                                                                          ░.░.░░░░░░░