Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1097/2019 ~ М-997/2019 от 14.06.2019

УИД: 66RS0011-01-2019-001207-16

№ 2-1097/2019

РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Каменск-Уральский                         31 июля 2019 года

Красногорский районный суд г. Каменска-Уральского Свердловской области в составе:

председательствующего судьи Безукладниковой М. И.,

при секретаре Ивакиной О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску

Прокурора города Каменска-Уральского в интересах Белошейкина А.Н.

к

Кредитному потребительскому кооперативу Уральского региона «Содействие»

о взыскании суммы личных сбережений,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор города Каменска-Уральского обратился в интересах Белошейкина А.Н. в Красногорский районный суд г. Каменска-Уральского с исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу Уральского региона «Содействие» о взыскании суммы личных сбережений.

В исковом заявлении просит взыскать с ответчика Кредитного потребительского кооператива Уральского региона «Содействие»:

- сумму личных сбережений по договору передачи личных сбережений пайщика № от ** года в размере 460 000 рублей 00 копеек,

- проценты по договору № от ** года за период с
** года по ** года в размере 3 050 рублей 00 копеек,

- сумму личных сбережений по договору передачи личных сбережений пайщика № от ** года в размере 470 000 рублей 00 копеек,

- проценты по договору № от ** года за период с
** года по ** года в размере 3 683 рубля 00 копеек,

- проценты за пользование чужими денежными средствами на задолженность по двум договорам в размере 9 745 рублей 87 копеек.

Прокурор Пермякова Т.И. в судебном заседании исковые требования поддержала, суду пояснила, что по результатам прокурорской проверки установлены факты нарушения прав истца. Денежные средства, принятые ответчиком истцу не возвращены, просила исковые требования удовлетворить.

Истец Белошейкин А.Н. в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика Кредитного потребительского кооператива Уральского региона «Содействие» в судебное заседание не явилась, письменный отзыв по иску суду не представила.

Временный управляющий ответчика Кредитного потребительского кооператива Уральского региона «Содействие» Мурадов М.М. в судебное заседание не явился, письменный отзыв по иску суду не представил.

Заслушав прокурора, истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив является некоммерческой организацией. В силу пункта 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009
№ 190-ФЗ «О кредитной кооперации» деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

В силу пункта 2 части 1 статьи 4 названного Закона, кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании: договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Положениями части 1 статьи 30 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

Согласно части 2 статьи 30 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений.

В силу части 2 статьи 30 ФЗ «О кредитной кооперации», по договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

В силу части 4 статьи 14 ФЗ «О кредитной кооперации» при прекращении членства в кредитном кооперативе в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи, члену кредитного кооператива (пайщику) выплачивается сумма его паенакопления (пая), включающая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, возвращаются денежные средства, привлеченные от члена кредитного кооператива (пайщика), и выполняются иные обязательства, предусмотренные договорами, на основании которых кредитный кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика). Указанные суммы выплачиваются не позднее чем через три месяца со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица - члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении его из членов кредитного кооператива (пайщиков). Начисления на паевые взносы за период, прошедший с даты последнего начисления на паевые взносы до даты прекращения членства в кредитном кооперативе, выплачиваются члену кредитного кооператива (пайщику) после утверждения общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) бухгалтерской (финансовой) отчетности за финансовый год в порядке, предусмотренном уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива. Указанные выплаты производятся при условии исполнения членом кредитного кооператива (пайщиком) своих обязательств перед кредитным кооперативом, в том числе обязательств по договорам займа. В случае наличия неисполненных обязательств (задолженности) члена кредитного кооператива (пайщика) перед кредитным кооперативом обязательства кредитного кооператива по выплате паенакопления (паевых взносов и начислений на паевые взносы) такому члену кредитного кооператива (пайщику) и иные обязательства кредитного кооператива перед ним прекращаются полностью или частично зачетом встречного требования кредитного кооператива к члену кредитного кооператива (пайщику).

В силу части 2 статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае одностороннего отказа от договора (исполнения договора) полностью или частично, если такой отказ допускается, договор считается расторгнутым или измененным.

Истец Белошейкин А.Н. является пайщиком КПК УР «Содействие», что следует из договора передачи личных сбережений пайщика № от ** года (л.д. 14-15), из договора передачи личных сбережений пайщика № от
** года (л.д. 17-18), книжки пайщика (л.д. 20-21).

** года между Белошейкиным А.Н. и КПК УР «Содействие» был заключен договор передачи личных сбережений пайщика № (л.д. 14-15), согласно пункту 1.1 которого истец передал денежную сумму в размере 920 000 рублей 00 копеек.

Факт передачи денежных средств в размере 920 000 рублей 00 копейки подтвержден квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ** года (л.д. 22).

Согласно пункту 2.2 Договора срок его действия установлен до ** года.

Согласно пункту 2.4 установлена процентная ставка 11% годовых.

** года между сторонами заключено дополнительное соглашение
№ (л.д. 16), согласно которому истец изъял сумму в размере 460 000 рублей 00 копеек, соответственно сумма переданных кооперативу истцом средств по договору
№ от ** года составляет 460 000 рублей 00 копеек.

Истец обратился к ответчику ** года с заявлением о расторжении договора № от ** года (л.д. 24).

На момент судебного разбирательства доказательств исполнения ответчиком требований истца суду не представлено.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу пункта 2.3 договора передачи личных сбережений (л.д. 14-15) при досрочном расторжении договора или частичном изъятии личных сбережений, сумма личных сбережений должна быть возвращена кооперативом в течение 10 рабочих дней со дня предъявления пайщиком требования об этом.

Таким образом, ответчик был обязан выплатить истцу денежные средства по договору в срок до 25 апреля 2019 года включительно.

Обязательство кооперативом не исполнено.

При таких обстоятельствах, денежная сумма, переданная истцом ответчику по договору № от ** года в размере 460 000 рублей 00 копеек, подлежит взысканию в пользу истца.

Истец просит взыскать с ответчика проценты по договору № от
** года за период с 04 апреля 2019 года по 25 апреля 2019 года в размере
3 050 рублей 00 копеек.

Согласно пункту 2.3 договора передачи личных сбережений пайщик (л.д. 5) Пайщик вправе полностью или частично требовать возвращения суммы личных сбережений до наступления срока возврата, установленного настоящим договором, на следующих условиях:

- если с момента заключения настоящего договора и датой требования о досрочном расторжении договора по инициативе Пайщика прошло менее 90 дней, Пайщик теряет право на проценты,

- если требование о досрочном расторжении договора предъявлено после 90 дней с даты заключения договора, Кооператив одновременно с суммой личных сбережений уплачивает Пайщику проценты на сумму личных сбережений исходя из фактического срока использования денежных средств по ставке, соответствующей ставке до востребования (3% годовых). Проценты в этом случае начисляются до даты предъявления требования,

- после 6 месяцев с даты заключения договора пайщик досрочно может получить до 50 % переданных личных сбережений с сохранением условия о начислении процентов в соответствии с пунктом 2.4. В этом случае минимальная сумма не может быть менее суммы указанной в пункте 2.1 договора.

В силу части 1 статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации предоставленное настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного уведомления, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

С заявлением о досрочном расторжении договора истец обратился к ответчику 11 апреля 2019 года (л.д. 24), указанная дата является датой расторжения договора.

Исходя из приведенных положений закона и договора, период расчета процентов составит с 30 января 2018 года по 11 апреля 2019 года.

В силу части 2 статьи 453 Гражданского кодекса Российской Федерации при расторжении договора обязательства сторон прекращаются, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

Поскольку своим заявлением от 11 апреля 2019 года истец расторг в отношении себя договор с ответчиком, обязательства ответчика по выплате договорных процентов прекратились с 12 апреля 2019 года.

Истец получал выплаты по процентам до 03 апреля 2019 года, что следует из книжки пайщика (л.д. 20-21).

Проценты следует исчислить за период с 04 апреля 2019 года по 11 апреля 2019 года, т.е. за 8 дней.

Договором предусмотрено, что если с момента заключения настоящего договора и датой требования о досрочном расторжении договора по инициативе пайщика прошло более 90 дней, кооператив одновременно с суммой личных сбережений уплачивает пайщику проценты на сумму личных сбережений исходя из фактического срока использования денежных средств по ставке, соответствующей ставке 3% годовых. Проценты в данном случае начисляются до даты предъявления требования.

Истец расторг договор после истечения 90-дневного срока (договор действовал 437 дней), соответственно начислению подлежат проценты по ставке 3% годовых.

Сумма процентов составит 302 рубля 47 копеек (460 000, 00 * (3% / 100 / 365) * 8).

Истец просит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами.

В силу части 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом произведен расчет процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами за период с 26 апреля 2019 года по 13 июня 2019 года.

Истец обратился к ответчику с заявлением о выплате денежных средств
11 апреля 2019 года (л.д. 24).

В силу пункта 2.3 договора передачи личных сбережений (л.д. 14-15) при досрочном расторжении договора или частичном изъятии личных сбережений, сумма личных сбережений должна быть возвращена кооперативом в течение 10 рабочих дней со дня предъявления пайщиком требования об этом.

10 рабочих дней с момента обращения истца к ответчику за выплатой истекают 25 апреля 2019 года, соответственно нарушение обязательства наступило 26 апреля 2019 года.

Таким образом, расчет процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами следует производить за период с 26 апреля 2019 года по
13 июня 2019 года, т.е. 49 дней.

Согласно Информации Банка России от 14 декабря 2018 года ключевая ставка установлена в размере 7,75% годовых, указанная ставка действовала до 16 июня 2019 года.

Соответственно, проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами составят 4 785 рублей 89 копеек (460 000, 00 * (7,75% / 100 / 365) * 49).

Сумма процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами по договору № от ** года в размере 4 785 рублей 89 копеек подлежит взысканию в пользу истца.

** года между Белошейкиным А.Н. и КПК УР «Содействие» был заключен договор передачи личных сбережений пайщика № (л.д. 17-18), согласно пункту 1.1 которого истец передала денежную сумму в размере 10 000 рублей 00 копеек.

Факт передачи денежных средств в размере 10 000 рублей 00 копейки подтвержден квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ** года (л.д. 22).

Согласно пункту 2.2 Договора срок его действия установлен до ** года.

Согласно пункту 2.4 установлена процентная ставка 13% годовых.

** года между сторонами заключено дополнительное соглашение
№ (л.д. 19), согласно которому истец внес сумму в размере 460 000 рублей 00 копеек, соответственно сумма переданных кооперативу истцом средств по договору
№ от ** года составляет 470 000 рублей 00 копеек.

Истец обратился к ответчику ** года с заявлением о расторжении договора № от ** года (л.д. 23).

На момент судебного разбирательства доказательств исполнения ответчиком требований истца суду не представлено.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу пункта 2.3 договора передачи личных сбережений (л.д. 14-15) при досрочном расторжении договора или частичном изъятии личных сбережений, сумма личных сбережений должна быть возвращена кооперативом в течение 10 рабочих дней со дня предъявления пайщиком требования об этом.

Таким образом, ответчик был обязан выплатить истцу денежные средства по договору в срок до 29 марта 2019 года включительно.

Обязательство кооперативом не исполнено.

При таких обстоятельствах, денежная сумма, переданная истцом ответчику по договору № от ** года в размере 470 000 рублей 00 копеек, подлежит взысканию в пользу истца.

Истец просит взыскать с ответчика проценты по договору № от
** года за период с 04 апреля 2019 года по 25 апреля 2019 года в размере
3 683 рубля 00 копеек.

Согласно пункту 2.3 договора передачи личных сбережений пайщик (л.д. 17-18) Пайщик вправе полностью или частично требовать возвращения суммы личных сбережений до наступления срока возврата, установленного настоящим договором, на следующих условиях:

- если с момента заключения настоящего договора и датой требования о досрочном расторжении договора по инициативе Пайщика прошло менее 90 дней, Пайщик теряет право на проценты,

- если требование о досрочном расторжении договора предъявлено после 90 дней с даты заключения договора, Кооператив одновременно с суммой личных сбережений уплачивает Пайщику проценты на сумму личных сбережений исходя из фактического срока использования денежных средств по ставке, соответствующей ставке до востребования (3% годовых). Проценты в этом случае начисляются до даты предъявления требования,

- после 6 месяцев с даты заключения договора пайщик досрочно может получить до 50 % переданных личных сбережений с сохранением условия о начислении процентов в соответствии с пунктом 2.4. В этом случае минимальная сумма не может быть менее суммы указанной в пункте 2.1 договора.

В силу части 1 статьи 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации предоставленное настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного уведомления, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

С заявлением о досрочном расторжении договора истец обратился к ответчику 15 марта 2019 года (л.д. 23), указанная дата является датой расторжения договора.

Исходя из приведенных положений закона и договора, период расчета процентов составит с 01 июня 2018 года по 15 марта 2019 года.

В силу части 2 статьи 453 Гражданского кодекса Российской Федерации при расторжении договора обязательства сторон прекращаются, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

Поскольку своим заявлением от 15 марта 2019 года истец расторг в отношении себя договор с ответчиком, обязательства ответчика по выплате договорных процентов прекратились с 16 марта 2019 года.

Истец получал выплаты по процентам до 03 апреля 2019 года, что следует из книжки пайщика (л.д. 20-21).

Соответственно, истцу выплачены проценты по договору № от
** года, поскольку ему выплачивались проценты за пределами расторжения договора. Требования истца в этой части удовлетворению не подлежат.

Истец просит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами.

В силу части 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом произведен расчет процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами за период с 26 апреля 2019 года по 13 июня 2019 года.

Истец обратился к ответчику с заявлением о выплате денежных средств
15 марта 2019 года (л.д. 23).

В силу пункта 2.3 договора передачи личных сбережений (л.д. 17-18) при досрочном расторжении договора или частичном изъятии личных сбережений, сумма личных сбережений должна быть возвращена кооперативом в течение 10 рабочих дней со дня предъявления пайщиком требования об этом.

10 рабочих дней с момента обращения истца к ответчику за выплатой истекают 29 марта 2019 года, соответственно нарушение обязательства наступило 30 марта 2019 года.

Таким образом, расчет процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами следует производить за период с 30 марта 2019 года по
13 июня 2019 года, т.е. 76 дней.

Согласно Информации Банка России от 14 декабря 2018 года ключевая ставка установлена в размере 7,75% годовых, указанная ставка действовала до 16 июня 2019 года.

Соответственно, проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами составят 7 584 рублей 38 копеек (470 000, 00 * (7,75% / 100 / 365) * 76).

Сумма процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами по договору № от ** года в размере 7 584 рублей 38 копеек подлежит взысканию в пользу истца.

В соответствии с подпунктом 9 пункта 1 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации и законодательством об административном судопроизводстве, судами общей юрисдикции, мировыми судьями, освобождаются прокуроры - по заявлениям в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образованийПоскольку поданное истцом исковое заявление соответствовало требованиям статей 131 - 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, оно в силу положений статьи 133 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации было принято к производству суда.

В силу положений части 1 статьи 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

При таких обстоятельствах, с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина в доход местного бюджета, пропорционально удовлетворенным требованиям, и рассчитанная по правилам статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.:

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ** ░░░░ ░ ░░░░░░░ 460 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░,

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ** ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ** ░░░░ ░░ ** ░░░░ ░ ░░░░░░░ 302 ░░░░░ 47 ░░░░░░,

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ** ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ** ░░░░ ░░
** ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 785 ░░░░░░ 89 ░░░░░░,

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ** ░░░░ ░ ░░░░░░░ 470 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░,

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ** ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ** ░░░░ ░░
** ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 584 ░░░░░░ 38 ░░░░░░,

░░░░░ 942 672 (░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░
74 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 626 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 73 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ** ░░░░.

░░░░░:                         ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░░