Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-198/2013 от 27.06.2013

Дело № 1-198/2013 год.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

25 ноября 2013 года

Красногорский районный суд г.Каменска-Уральского Свердловской области

в составе: председательствующего судьи Лобановой Н. С.,

с участием прокурора Ивановой Е.А., Софроновой Т.В.,

адвоката Царевой М.И., представившей ордер № 032535, удостоверение №1787 СОКА,

представителей потерпевших П, К.,

при секретаре Мальцевой Н.С., Черемисиной И.Ю., Цветовой Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по обвинению

РАДИОНОВОЙ С.И., *** ранее юридически не судимой.

В порядке ст. 91 УПК РФ не задерживалась, мера пресечения подписка о невыезде и надлежащем поведении избрана *.*.* г.., изменена на содержание под стражей постановлением Красногорского районного суда *.*.* г. (***), фактически задержана *.*.* г. (***).

- в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

Радионова С.И. совершила:

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступления совершены ею при следующих обстоятельствах:

ЭПИЗОД №1 от *** 2011г.

(кредитный договор на имя Радионовой С.И.)

В конце *** 2011г., точное число следствием не установлено, Радионова С.И., находилась в районе ул. *** Свердловской области, где встретила первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое, действуя совместно и согласованно, по ранее достигнутой договоренности со вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение в сумме *** рублей оформить кредитный договор на ее имя на приобретение товара, сообщив Радионовой С.И., что она не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о ее финансовом состоянии.

Также первое лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило Радионовой С.И., что, благодаря своим связям, оно сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ОАО «***».

Радионова С.И., заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением двух лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство. О чем первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое в свою очередь. указало место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И. вступила с двумя вышеуказанными лицами в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

*.*.* г. в дневное время Радионова С.И., сопровождаемая к месту совершения преступления первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с вышеуказанными лицами, согласно отведенной ей роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине ***, под управлением Г, не осведомленного о преступных намерениях Радионовой С.И. и двух лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, приехали к магазину «***» торговой организации ЗАО «***» по адресу: ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области. где их ожидало второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, Радионова С.И. в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передала свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, вышло из вышеуказанной машины и с паспортом гражданина РФ на имя Радионовой С.И. зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», по указанному выше адресу. Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью ***.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с третьим лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являющемся менеджером по продажам финансовых продуктов магазина по продаже сотовых телефонов «***», обратилось к нему с предложением заключить с Радионовой С.И. договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью ***, передав паспорт на имя Радионовой С.И.

Получив согласие третьего лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на оформление кредитного соглашения на имя Радионовой С.И., второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило третьему лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода Радионовой С.И., которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ОАО «***».

Третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, занес со слов вышеуказанного лица в анкету на имя Радионовой С.И. сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что Радионова С.И. работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности осмотрщика вагонов и размер ее заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период Радионова С.И. трудоустроена не была, постоянного и официального источника дохода не имела, не могла осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит.

Далее, вышеуказанное третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имеющее пароли к доступу базы ОАО «***», направил электронную заявку на предоставление кредита Радионовой С.И. в офис главного отделения ОАО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ОАО ***, не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя Радионовой С.И. и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последней, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью ***. Таким образом, ОАО «***» предоставило Радионовой С.И. потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***» общей стоимостью *** без первого взноса в кассу магазина сроком на 12 месяцев.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ОАО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., где в тот момент находились Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и пригласило Радионову С.И. пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», где их ждал менеджер магазина, третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Далее, Радионова С.И., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с двумя лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ей в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошла к третьему лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ОАО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым, вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердила свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, менеджер магазина по продаже сотовых телефонов «***» заключило с Радионовой С.И. договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на сумму *** сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере ***.

Радионова С.И., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ей роли, ввела сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердила заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставила свою подпись в кредитных документах.

Затем, Радионова С.И., действуя согласно указаниям второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулась в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях Радионовой С.И. и двух лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «***», получило от магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***» в лице менеджера вышеуказанного магазина, третьего лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приобретенный в кредит на имя Радионовой С.И. товар, стоимостью ***.

Таким образом, два лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства в сумме ***, принадлежащие ОАО «***» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений заемщиком.

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя Радионовой С.И. товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме ***, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица денежной суммы себе оставило *** рублей и передало Радионовой С.И. денежные средства в сумме *** рублей, которые та потратила на личные нужды

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора № *** от *.*.* г. года, то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, Радионова С.И. и двое лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения договора денежные средства в сумме *** по кредитному договору *** от *.*.* г. года, оформленного на имя Радионовой С.И., *.*.* г. года рождения, ОАО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом Радионова С.И., полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ОАО «***», умышленно не выполняла условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а двое лиц, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, достоверно знали, что Радионова С.И. не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И. и два лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей, принадлежащие ОАО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ОАО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении признала частично, указав, что признает, что взяла кредит в банке, заведомо не собираясь его возвращать, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что ей сообщили, что если она оформит кредит на свое имя, то информацию о нем удалят и платить не нужно будет, пообещали дать *** рублей за оформление кредита. В ТРЦ «***» кредит не дали. Они поехали на ул. ***, где в магазине «***» ей дали кредит, который она и оформила.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что в конце *** 2011г познакомилась с В, обменялись номерами телефонов. Затем, В приехал к ней и спросил, согласна ли она заработать деньги, пояснив, что если она оформит на свое имя кредит, то ей заплатят за это деньги. Она согласилась с предложением В., хотя понимала, что деньги по кредиту платить надо.

Она с В и водителем приехала к ТРЦ «***», где их ждал С., которому она отдала свои документы. Кредит не оформили и они все поехали в магазин «***» на ул. ***. Она зашла со С., у нее парень спросил понимает ли она, что оформляет кредит, она подтвердила это и то, что согласна его оформить. Она, не читая расписалась в поданных документах. На какие цели был оформлен кредит, сумму кредита, не знает, какие данные указаны в анкете не знает. Понимала. что обманывает банк, но нужны были деньги и она была согласна все оформить. Не собиралась платить по кредиту. С стоял рядом. А потом просил выйти ее на улицу. Она вышла без документов и аппаратуры. С вышел, передал В деньги и тот отдал ей *** рублей.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего К. суду показал, что он является представителем ОАО «***». Ими было установлено что кредит от *.*.* г. на имя Радионовой С.И. не выплачивается. Кредит был оформлен в магазине «***» по ул. *** сотрудником Ж на сумму *** рублей. В ходе следствия было установлено, что С и Радионова С.И. привлекали лиц для оформления кредитов, в том числе, Б. Сотрудник магазина не имеет права оформить кредит на лицо в состоянии опьянения, не работающее, также установлен еще ряд определенных требований. Наказание на усмотрение суда, исковые требования поддерживает.

Ранее наряду сданными показаниями пояснял (л.д.***), что был оформлены неоплачиваемые впоследствии кредиты Радионовой С.И. *.*.* г.. на *** рублей, *.*.* г. Б на *** рублей.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель В суду показал, что знает, что С занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

*** 2011г он у магазина встретил М и Радионову С.И., они попросили у него денег взаймы. Он сказал, что если им нужны деньги, то нужно оформить кредит на аппаратуру, ее заберут и деньги за нее отдадут тому, кто оформит кредит. Какую часть суммы должны были отдать, ему неизвестно. Радионова С.И. сказала, что ей нужны деньги, он дал ей номер своего телефона. На следующий день созвонились, она сообщила о намерении взять кредит и он заехал за ней на машине Г.

С ждал их у ТРЦ «***». С. ушел. Потом вышел и сказал, что ничего не вышло и они уехали в магазин «***» на ул. ***, куда ушел вместе с Радионовой С.И. Он сам находился на улице. Они вышли, сказали, что оформили кредит, С. отдал ему *** рублей. Он взял себе *** рублей за то, что возил Радионову С.И., а *** рублей отдал Радионовой С.И. за то, что она оформила на себя кредит на аппаратуру. С купил по этому договору сотовый телефон.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (***), что знал, что С оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги, он согласился.

Когда привез Радионову С.И. и на ту оформили кредит, она не собиралась вносить по договору деньги, он сам получил от С Э.А. *** рублей за то, что нашел Радионову С.И. и С. самой Радионовой С.И. заплатил деньги, но какую сумму, он не знает. Потом С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимается перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает, что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

В однажды позвонил ему и сообщил, что есть человек, который возьмет аппаратуру в кредит и спросил нужна ли аппаратура ему. В. приехал с Радионовой С.И., он сообщил ей какое место работы нужно назвать, т.к. та не работала. В «***» он показал телефон, который был ему нужен и та оформила кредит. Процесс оформления он не контролировал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В звонил ему, интересовался, какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Г суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С. и В., а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С. ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В. узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В., С по магазинам, то С. забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался просил человека пройти с ним. Потом В. с этим человеком возвращались, а С. оставался в магазине. Иногда видел, как В. передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Р суду показал, что неоднократно покупал у С аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе, теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель И ранее показал (***), что приобретал у С ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З ранее показал (л.д.***), что со слов С знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель А ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель О ранее показал (л.д.***), что несколько раз С предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего К., свидетелей В., Г., Р., данными ими в ходе предварительного расследования, поскольку показания были даны непосредственно после выявления преступления и подтверждены в судебном заседании.

Суд отдает предпочтение показаниям Радионовой С.И. в ходе следствия в их совокупности, поскольку они были даны непосредственно после событий и подтверждены подсудимой в судебном заседании. Также Радионова С.И. подтвердила свои показания в ходе следствия и в ходе очной ставки с В (л.д.***), С (л.д.***).

Показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются показаниями представителя потерпевшего К, свидетелей В., Г., Р., данными ими в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля С в части, согласующейся с совокупностью приведенных показаний и ниже изложенными письменными доказательствами, а также показаниями И., З., Е., А., О.

Также показания подсудимой в ходе следствия подтверждаются и материями дела, в том числе, согласно рапорта (л.д.***) выявлено совершение преступления Радионовой С.И.

Согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» (л.д.***), анкеты заявителя (л.д.***) Радионова С.И. при оформлении товара в кредит в ОАО «***» сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и доходах, подписав указанные документы и не оспаривая подлинность своих подписей. Подлинность одной подписи подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***), принадлежность остальных установить не представилось возможным.

Также справкой ОАО «***» (л.д.***2) подтверждено, что Радионова С.И. не являлась сотрудником организации на момент подписания договора.

Факт обращения в банк подтвержден распечаткой даты и времени запроса (л.д.***), принадлежность торговой площадки банку подтверждена документами (л.д.***).

Таким образом, Радионова С.И. заключила кредитный договор *** от *.*.* г. (л.д.***) с ОАО «***».

Согласно представленных сведений Радионова С,И, не оплачивала оформленный на свое имя кредит (л.д.***) и с нее сумма долга была взыскана судебным приказом (л.д.***).

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из содержимого которого следует, что С созванивался с Р, также получал данные о требующейся абонентам бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтвержено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г.., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов в ОАО «***» на имя Радионовой. И в соответствии с ним произведена выемка документов по оформлению кредитных договоров на имя Радионовой С.И. (л.д.***). Указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, заключив договор о получении товара в кредит, предоставила банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. заключила указанный договор путем обмана.

На момент подписания кредитного договора Радионова С.И. заведомо не собиралась исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что Радионова С.И. заведомо при заключении договора не имела реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не была трудоустроена и никакого постоянного дохода не имела, т.е. Радионова С.И. злоупотребила доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подсудимой не оспаривалось и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД №2 от *.*.* г.

(кредитный договор на имя М.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, Радионова С.И., *.*.* г. находясь в квартире по ул. *** пос.Мартюш Каменского района Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласованно по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом, предложила четвертому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй.

Четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением Радионовой С.И., которая желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, четвертое лицо, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 17 часов четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И. и сопровождаемые к месту совершения преступления первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ей роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине ***, под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, четвертого лиц, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приехали к магазину «***» торговой организации ЗАО «***» по адресу: ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидало второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», расположенном по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с третьим лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являющегося менеджером по продажам финансовых продуктов организации ЗАО «***», находившегося на рабочем месте, обратилось к нему с предложением заключить с четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ему паспорт на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласилось с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие третьего лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на оформление кредитного соглашения на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило третьему лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, занесло со слов вышеуказанного лица в анкету на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности путевого обходчика и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могла осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, менеджер магазина по продаже сотовых телефонов «***», третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имеющее пароли к доступу базы ООО «***», направило электронную заявку на предоставление кредита четвертому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. около 17 часов сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя четвертому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последней, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило четвертому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***» общей стоимостью *** рублей с первым взносом *** рублей в кассу магазина сроком на 12 месяцев.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., где в тот момент находились четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельном производстве, и пригласило четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», где их ждал менеджер магазина – третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Далее, четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., двумя лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошла к третьему лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Менеджер магазина по продаже сотовых телефонов «***» —третье лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило с четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей и стоимость товара в размере *** рублей с учетом первого взноса в сумме ***, сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере *** рублей с учетом первого взноса *** рублей.

Четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с нею второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулась в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях всех вышеуказанных лиц.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло согласно условиям заключенного кредитного договора в кассу магазина *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар, а затем, получило от магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***» в лице менеджера вышеуказанного магазина —третьего лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приобретенный в кредит на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, четвертое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (страховой взнос *** рублей, стоимость товара *** рублей с учетом первого взноса ***), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., которые та разделила между собой и четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые обе истратили на личные нужды.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г. года, то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

*.*.* г. денежные средства в сумме 42648 рублей по кредитному договору *** от *.*.* г. года, оформленного на имя четвертого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняла условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, четвертое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей, принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении не признала, указав, что не уговаривала М. взять кредит, вознаграждения за какие-либо действия не получала, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что М. жила у нее, она, приехав с продуктами и деньгами домой, после оформления кредита на себя *.*.* г., на вопросы М, пояснила каким образом получила деньги и та сама сказала, что ей деньги не лишние и сама изъявила желание оформить кредит. Она по ее просьбе позвонила В и тот приехал с водителем за ними. М. сходила домой за документами Она поехала с М. за компанию. Они приехала в магазин «***» по ул. ***.. где М. со С. ушла в магазин, потом вернулась и затем В. сел в машину и подал М. *** рублей, та с нею деньгами не делилась и они разошлись по домам.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что М. после выражения намерения оформить кредит, сходила домой за документами, они обе поехали в магазин. На улице у магазина М. передала паспорт С., потом когда М. вышла из магазина, сказала, что расписалась в каких-то бумагах, но их не читала. Потом С. вышел и сел в машину и передал В. деньги и паспорт М., тот передал ей *** рублей и документ, ей никто денег не давал.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего К. суду показал, что он является представителем ОАО «***» ими было установлено, что С. и Радионова С.И. привлекали лиц для оформления кредитов, в том числе, Б., М. Сотрудник магазина не имеет права оформить кредит на лицо в состоянии опьянения, не работающее, также установлен еще ряд определенных требований. Наказание на усмотрение суда, исковые требования поддерживает.

Ранее наряду сданными показаниями пояснял (л.д.***), что был оформлены неоплачиваемые впоследствии кредиты Радионовой С.И. *.*.* г.. на *** рублей, *.*.* г. Б. на *** рублей.

После оглашения подтвердил показания.

Представитель потерпевшего Д. ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. кредит был выдан М продавцом Ж на сумму *** рублей. Заемщик сообщила ложные сведения о работе, доходе, товар приобретала с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель М суду показала, что ранее жила у Радионовой С.И., нуждалась в деньгах. Радионова С.И. предложила ей взять кредит, сказав, что выплачивать его не нужно, поскольку все данные удалят из компьютера. Она согласилась, т.к. ей нужны были деньги. Ей обещали за оформление кредита заплатить *** рублей. Радионова С.И. позвонила кому-то, приехали С и В и они все поехали в магазин «***» на ул. ***. С. взял ее паспорт и консультант магазина оформил кредит. Ее сфотографировали, она расписалась в документах. Какой товар и какова сумма кредита, ей известно не было. Радионова С.И. в это время сидела в машине. Потом ей машине С дал *** рублей, при ней деньги Радионовой С.И. не передавали.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что Радионова С.И. при звонке спрашивала, можно ли еще раз заработать деньги. В магазине «***» С. дал ей бумажку с данными о ее работе, доходе. Велел выучить наизусть и сообщить при оформлении кредита, она согласилась предоставить ложные сведения при оформлении кредита, что и сделала. Сотрудник магазина спрашивал у нее, понимает ли она, что оформляет кредит. Она подтвердила это. Документы подписала, не читая. При ознакомлении с документами в ходе следствия подтвердила подлинность подписей, указав, что верно указаны только данные о ее личности, все остальные данные, в том числе, о месте работы ложные.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель В суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

После оформления кредита Радионовой С.И. на следующий день она позвонила и сказала. что ее подруга М. хочет оформить кредит и заработать за это денег. Он сообщил об этом С. Сам номер телефона дал только Радионовой С.И., т.к. не знал, что кто-то еще может позвонить. Он с Г. заехал за обоими и они приехали в магазин «***» на ул. ***. С. ждал их у магазина, М. и С ушли в магазин, передачу документов М. кому-либо не помнит. Потом они вышли. оформив кредит, и С. передал М, *** рублей. Он сам денег не брал.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал. что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему. что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита М. С дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которую та поделила с М.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает. что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В звонил ему, интересовался, какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Г суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С и В, а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С. ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В. узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В., С. по магазинам, то С забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался, просил человека пройти с ним. Потом В. с этим человеком возвращались, а С оставался в магазине. Иногда видел, как В. передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Р. суду показал, что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе, телефон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С. ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Л суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает, что С оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С привел ей мужчину, похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Е ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель А ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель О ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителей потерпевшего К., Д., свидетелей М., В., Г., Р., Л., данными в ходе предварительного расследования, поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их верность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В (л.д.***), С (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, не противоречащей ее признательным показаниям при дополнительном допросе.

М. свои показания в ходе следствия, которые суд принял за основу обвинения подтвердила в ходе очной ставки В. (л.д.***), указав, что согласилась на предложение Радионовой С.И. оформить кредит на свое имя за денежное вознаграждение. М. также подтвердила свои показания в ходе очной ставки со С. (л.д.***).

Первоначальные показания Радионовой С.И. о частичном признании ею своей вины, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями М., указавшей, что именно Радионова С.И. предложила ей взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С.И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля М., поехала вместе с нею с целью получения денежного вознаграждения за выполненную роль в преступлении.

Показания свидетеля М. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с М., также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей, которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителей потерпевшего К., Д., свидетелей М., В., Г., Р., Л., данными входе предварительного расследования, показаниями свидетелей И, З.. Е., А., О.. показаниями свидетеля С. в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно показания о полном признании вины при дополнительном допросе подтверждаются и письменными доказательствами по делу.

Рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя М

Из документов (л.д.***), договора на открытие счета (л.д.***), сведений о работе (л.д.***), оформления страховки (л.д.***), следует, что М. указала ложные сведения об имевшемся месте работы, доходе. Приобрела в кредит мобильный теелфон (л.д.***), предоставила ложные и недостоверные сведения о работе (л.д.***), оформила страховку (л.д.***). Подлинность своих подписей при подписании указанных документов М не оспаривала и подлинность ее подписей подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***).

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что М. не являлась сотрудником организации на момент подписания договора.

Согласно справки (л.д.***) следует, что ООО «***» перевело денежные средства на счет М

Таким образом *.*.* г. М заключила договор с банком о получении товара в кредит *** от *.*.* г. (л.д.***).

Согласно предоставленных документов (л.д.13-17 т.7) Михалюк С.М. не производила выплаты по кредитному договору и долг по договору от 29.03.2011г продан 1.06.2012г. ООО «Кредит коллекшн групп» (л.д.9 т.7). После чего, Михалюк С.М. также выплат не производила (л.д.18,21-26 т.7).

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из информации в котором следует, что он созванивался с Р и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтвержено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г. данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно справки ООО «***» (л.д.***) кредитные договора на Ц., Ш., Щ, М, Т переданы коллекторскому агентству и предъявлять по ним исковые требования банк не будет. Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов по кредитным договорам в ООО «***» на М от *.*.* г., Т Ш,Щ, Ц. Согласно протокола выемки изъяты в указанной организации документы и кредитные договора на указанных лиц (л.д.***), указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С.И. при первоначальном допросе и очных ставках в части непризнания ею своей вины в полном объеме, а также показания в судебном заседании. К этим показаниям суд относится критически, расценивая их как защитную линию поведения, намерение избежать ответственности в полном объеме.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставив банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. заключила указанный договор путем обмана.

На момент подписания кредитного договора четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребила доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В.,С., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД №3 от *.*.* г.г.

(кредитный договор на имя Яковлевой Т.В.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г.. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, *.*.* г. Радионова С.И., находясь в квартире по ул. *** Каменского района Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласованно по ранее достигнутой договоренности с выше указанным лицом, предложила пятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй.

Пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением Радионовой С.И., которая желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, пятое лицо, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 15 часов пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И. и сопровождаемые к месту совершения преступления первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ей роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине ***, под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, четвертого лиц, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приехали к ТРЦ «***», расположенному по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидало второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже бытовой техники «***», расположенного на втором этаже ТРЦ «***» по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Ф., являющейся кредитным администратором ООО «***» (ООО»***»), у которого с вышеуказанным магазином заключено соглашение о предоставлении потребительского кредита на предоставление товара и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с пятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ему паспорт на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Ф., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, пятого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Ф на оформление кредитного соглашения на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило Ф. заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Ф., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности бухгалтера и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Ф., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита пятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. около 15 часов сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя пятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило пятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники «***» общей стоимостью *** рубля без первого взноса в кассу магазина сроком на 14 месяцев.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с пятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., где в тот момент находились пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельном производстве, и пригласило пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже бытовой техники «***», где их ждала кредитный специалист ООО «***» -Ф.

Далее, пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым и вторым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошла к Ф и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ф не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с пятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей, сроком на 14 месяцев с ежемесячным платежом в размере *** рублей.

Пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с нею второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулась в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях всех вышеуказанных лиц.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», получило от торговой организации «***» приобретенный в кредит на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, пятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (страховой взнос *** рублей, стоимость товара *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с пятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., которые та разделила между собой и пятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые обе истратили на личные нужды.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г. года, то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора *** от *.*.* г. года, оформленного на имя пятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации «***» за приобретенный товар.

При этом пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняла условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, пятое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рубля ( страховой взнос в размере *** рублей и стоимость товара в сумме *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении не признала, указав, что не уговаривала Я. взять кредит, вознаграждения за какие-либо действия не получала, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что к ней в гости пришла Я., удивилась наличию продуктов, спиртного и она ей рассказала, что она и М каждая оформили по кредиту и получили за это деньги. Тогда Я сказала ей, чтобы звонила парням, т.к. она тоже хочет оформить кредит и получить деньги. Сходила домой за документами. Я. уговорила ее ехать с нею. Они на машине с В. приехали к ТРЦ «***», куда Я и ушла, потом та вышла. В. деньги *** рублей передал Я. в машине и они и поехали домой.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что через некоторое время пила с Я и рассказала, что со С. и В. приехала в магазин, где оформила на себя кредит и получила за это *** рублей. Она по просьбе Я позвонила В., он приехал и она с нимии Я. поехала к ТРЦ «***», где их ждал С., которому Я отдала паспорт. Тот ушел в магазин. а позже вышел и позвал Я.. которая ушла в магазин. Когда она вернулась, рассказала, что расписалась в каких-то бумагах и за данную услугу С заплатил ей *** рублей. Она ей никаких денег, как и С., не передавала.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С и В на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет обманным путем кредиты с целью присвоения имущества, приобретаемого в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М, Т. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам. В настоящее время не погашен кредит на Я, которая получила *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. Я оформила кредит на *** рублей через администратора банка Ф Указные суммы не погашаются.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель Я суду показала, что она распивала спиртное с Радионовой С.И. и та ей рассказала, что есть возможность заработать деньги, взять кредит и не платить по нему, т.к. все сведения в банке о кредите удалят. Она согласилась и предложила, чтобы Радионова С.И. сама переговорила с теми людьми. Радионова С.И. им позвонила, за ними приехала машина, где был В. Потом они приехали в ТРЦ «***», где был С., который вместе с В. увел ее в магазин на 2 этаж. Она была с похмелья, С., взял ее паспорт и с кем-то говорил. Содержание документов ей не показывали и не рассказывали. Она их не читала. Только подписала, где ей указали. С стоял рядом. Потом забрал все бумаги, когда вышли он дал ей *** рублей. Она деньги оставила все себе. Радионовой С.И. не давала.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (***), что Радионова С.И. ей сказала, что за оформление кредита ей заплатят *** рублей. При оформлении кредита сотрудница банка никаких вопросов ей не задавала, не выясняла анкетных данных, не говорила о сумме кредита и какой товар по нему приобретается. Выплачивать кредит при его оформлении не собиралась. При ознакомлении в ходе следствия с документами подтвердила, что в анкете верно указаны только ее фамилия, имя, отчество, дата рождения и паспортные данные, другие сведения о месте работе и доходе являются ложными.

После оглашения показания потдвердила.

Свидетель В суду показал, что знает, что С занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Через несколько дней после оформления кредита М., ему снова позвонила Радионова С.И, и сказала, что ее знакомая Я. хочет оформить кредит и получить за это деньги и попросила их свозить. Он позвонил С. и тот велел приехать им в ТРЦ «***», где С. и Я. ушли туда. Потом оба вышли и С. передал ему *** рублей, он *** рублей взял себе, а *** рублей передал Я или Радионовой С.И.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Я С дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которая поделила деньги с Я.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает, что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры, на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Р суду показал. что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С и своих, подтвердил. что общался со С и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Ф суду показала, что работала в магазина от банка ООО «***». К ней обращался С с просьбой оформить кредит на человека, который не собирался брать товар и не мог его оплачивать, что было видно по его внешнему виду, в то время она работала в «***» в ТРЦ «***». Слышала также, что С ходит по точкам и оформляет кредиты, но на кого, ей неизвестно. Также она оформила *.*.* г.. кредит на Я., но обстоятельства уже не помнит.

Ранее наряду сданными показаниями поясняла (л.д.***), что клиент должен быть в трезвом виде, иметь документы, регистрацию, место работы, доходы. Сведения о работе она заполняла сама со слов клиента, который подписывал документ, т.к. исправления не допускаются. Когда она работала в магазине «***», там очень часто стал появляться С Знала, что тот оформляет кредиты на лиц, которые вызывают сомнение в своей платежеспособности, злоупотребляют спиртным. После общения со С к ней и другим сотрудникам стал подходить Х и требовать, чтобы они оформляли кредиты на лиц, приведенных С., угрожая уволить. Она возражать не стала. Оформляла кредит на приведенную С женщину, сведения о ее работе при оформлении сообщил сам С. Потом женщина кредитные документы и другие подписала. Подтвердила, что именно она оформила кредитный договор на Я.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Г суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С и В., а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В. увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В,С. по магазинам, то С. забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался просил человека пройти с ним. Потом В с этим человеком возвращались, а С оставался в магазине. Иногда видел. как В. передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Л. суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает. что С. оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С. привел ей мужчину. похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Е ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителей потерпевшего П., свидетелей Я, В, Г, Р, Л, Ф, данными в ходе предварительного расследования, поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями Я., указавшей, что именно Радионова С.И. предложила ей взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С.И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Я., поехала вместе с нею с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении.

Я. подтвердила свои показания в ходе очной ставки с В (л.д.***), С (л.д.***), где также указала, что согласилась на предложение Радионовой С.И. заработать деньги за оформление кредита на свое имя.

Показания свидетеля Я. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с Я., также указал, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителей потерпевшего П., свидетелей Я, В, Г, Р, Л, Ф, данными в ходе предварительного расследования, показаниями свидетелей И, З, Ч, Е, Э, А, О, показаниями свидетеля С в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя Я.

Договором - заявкой на открытие счета (л.д.***), сведениями о работе (л.д.***), договором страхования и графиком платежей ((л.д.***) установлено, что Я. сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о имевшейся у нее работе и доходах, оформила в кредит холодильник «***», телевизор *** всего товара на сумму *** рублей. Подлинность своих подписей на указанных документах не оспаривала.

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***, также из документов, предоставленным указанным обществом следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Ф состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д. ***).

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что Я не являлась сотрудником организации на момент подписания договора.

Таким образом установлено, что представив ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и наличии дохода Я. оформила кредит на товар *** от *.*.* г..

Согласно представленных документов Я. не производила выплат по кредитным обязательствам (л.д.***) и судебным приказом от *.*.* г. сумма задолженности была с нее взыскана (л.д.***) по заявлению ООО «***».

Согласно протокола выемки (л.д.*** у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из которого следует, что он созванивался с Р и получал данные о нуждаемости лиц в бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.*** подвержено. что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г.., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.*** в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***), согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов в ООО «***» и в соответствии с ним согласно протокола выемки (л.д.***) изъяты документы по кредитном договору на имя Я.

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С.И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора пятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В.,С., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 4 от *.*.* г.г.

(кредитный договор на имя Б.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г.. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, *.*.* г. Радионова С.И., находясь в дневное время в квартире по ул. *** Каменского района Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласованно по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом, предложила шестому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй.

Шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на его имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилось с предложением Радионовой С.И., которая желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, шестое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И.. сопровождаемые к месту совершения преступления первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ему роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине ***, под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, шестого лиц, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приехали к магазину по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», расположенного на первом этаже ТРЦ «***» по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидало второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт шнстого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***», расположенного по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Ю., являющейся менеджером по потребительскому кредитованию ОАО «***», и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с шестым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ей паспорт на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Ю., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, шестого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Ю. на оформление кредитного соглашения на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило Ю. заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ОАО «***».

Ю., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности осмотрщика вагонов и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит, введя, таким образом, сотрудников ОАО «***» в заблуждение.

Далее, Ю., имеющая пароли к доступу базы ОАО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита шестому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ОАО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ОАО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя шестому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ОАО «***» предоставило шестому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже сотовых телефонов «***» общей стоимостью *** рублей.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с шестым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., где в тот момент находились шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельном производстве, и пригласило шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***», где их ждала менеджер магазина Ю.

Далее, шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым и вторым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошло к Ю. и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ОАО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ю., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с шестым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара № *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере *** рублей.

Шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с ним второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях всех вышеуказанных лиц.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «***», получило от магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***» приобретенный в кредит на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, шестое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей, принадлежащих ОАО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с шестым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало шестому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые тот совместно с Радионовой С.И. истратило на личные нужды.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора № *** от *.*.* г., то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора № *** от *.*.* г. года, оформленного на имя шестого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ОАО «***» *.*.* г. денежные средства были перечислены на расчетный счет торговой организации ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ОАО «***», умышленно не выполняло условия кредитного договора и не осуществляло выплаты по кредиту, а первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, шестое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей, принадлежащие ОАО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ОАО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении не признала, указав, что на совершение преступления Б. уговорили В и С., Б сам подписал все документы. О на ни за что вознаграждения не получала, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что когда ходила в магазин в *** 2011г встретила С и В., которые спросили у нее желает ли еще кто-нибудь получить деньги. Она ответила, что никто не обращался. Тогда они спросили про ее сожителя Б., она ответила, что Б. не хочет. Они попросили его позвать и она позвала его на улицу, тот вышел. Потом, придя домой, Б. взял документы, сказал, что согласился, потому что за кредит платить не надо будет. Она поехала с ним по просьбе сожителя, т.к. потом хотели купить продуктов. Б. после оформления кредита дали в машине *** рублей, на вопрос Б. почему дали так мало, ему пояснили. что С. заплатил первый взнос из своих денег. Она сама никаких денег не получала.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что, придя домой, она спросила у Б. согласен ли он оформить кредит за денежное вознаграждение, тот согласился, о чем она сообщила С. С. также взял паспорт Б. у магазина и ушел внутрь. Потом позвал сожителя. Потом тот вернулся, сообщил, что расписался в бумагах, не читая их. Потом С. заплатил Б. *** рублей. Полученные от С. деньги она потратила на личные нужды.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В. на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего К. суду показал, что он является представителем ОАО «***» ими было установлено, что С. и Радионова С.И. привлекали лиц для оформления кредитов, в том числе, Б., Сотрудник магазина не имеет права оформить кредит на лицо в состоянии опьянения, не работающее, также установлен еще ряд определенных требований. Наказание на усмотрение суда, исковые требования поддерживает.

Ранее наряду сданными показаниями пояснял (л.д.***), что был оформлены неоплачиваемые впоследствии кредиты *.*.* г. Б. на *** рублей.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель Б. суду показал, что сожительствовал с Радионовой С.И. Однажды она пришла из магазина и сказала, что его на улицу зовут С. и В. Он спустился на улицу и они уговорили его взять кредит, сказав, что он не будет существовать, т.к. потом всю информацию о нем удалят. За оформление кредита ему обещали заплатить *** рублей. Он согласился. Радионова С.И. при беседе не присутствовала, была дома.

Потом они поехали с парнями и Радионовой С.И. в ТРЦ «***», С. взял у него паспорт и ушел. Потом позвал в магазин сотовых телефонов на первом этаже, чтобы он расписался в документах. Девушка, сотрудник магазина, показала, где поставить свои подписи, он расписался. Потом С. забрал документы и ушел с ними к продавцам. Он вернулся в машину, где В дал ему *** рублей, сказав, что остальные *** рублей ушли на уплату первого платежа по кредиту. Он рассказал Радионовой С.И. о кредите, та сказала, что точно также брала кредит.

Ранее наряду с данными показаниями пояснил (л.д.***), что к ним домой *.*.* г. пришел С. и позвал Радионову С.И. выйти на улицу, та вышла, а, вернувшись, предложила ему оформить кредит на себя за денежное вознаграждение, он отказался. Но она попросила его выйти и поговорить со С., который как и В. стал убеждать его в том, что кредит не нужно будет возвращать. Они рассказали ему про оформлении аналогичных кредитов Радионовой, М, Я и он после этого согласился, т.к. те сами также ранее ему об этом рассказывали. Он вернулся домой за документами и попросил Радионову С.И. поехать с ним.

При оформлении кредитного договора изначально не собирался его исполнять. На момент, когда он подошел к сотруднику магазина все документы были уже оформлены. Он договор не читал, подписал его. Когда ему дали *** рублей он их разделил с Радионовой С.И.

Потом к нему обращался молодой человек, который купил телефон у С. по кредитному договору на его имя и хотел получить копию кредитного договора, т. к. телефон сломался.

При ознакомлении с подписанными им документами в ходе следствия узнал, что указаны сведения о его работе и доходах, тогда как он не работал, также верно указаны только его данные о личности и все.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Потом после оформления кредита Я. ему снова позвонила Радионова С.И. и сказала, что Б. нуждается в деньгах и желает оформить кредит и получить за это деньги. Он со С. заехал за Радионовой С.И. и Б. и приехали в ТРЦ «***», где С. и Б. ушли туда. По возвращении С. также отдал ему *** рублей. Он взял *** рублей себе, остальное отдал Б.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Я. С. позвонил и сказал, что ему срочно нужен человек для оформления кредита. Они поехали и уговорили Б. оформить кредит за вознаграждение, после оформления кредита которым С. дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которая поделила деньги Б.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает, что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Ю пояснила, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***» до 2012г., неоднократно приходил С., который оформлял кредиты на приобретение телефонов. Фамилии лиц, на которых оформлялись кредиты, не помнит.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что в ее должностные обязанности входило оформление кредитов через ООО «***», ОАО «***». При оформление кредита внешний вид и документы лица, желающего оформить кредит на товар, не должны вызывать подозрений. Анкета заполняется со слов лица, достоверность сведений не проверяется. С. неоднократно приводил бомжей для оформления кредита, но она сама на них никогда кредиты не оформляла, понимая, что те платить не будут. Обстоятельства заключения кредитного договора с Б. не помнит. Договор заключен ею.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель К суду показала, что работала ранее в магазине «***» в ТРЦ «***» С. обращался с просьбой оформить кредит к кредитным специалистам. О том, что кредиты оформлялись на поставных лиц узнала в ходе следствия.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что она оформляла кредитные договора только в отсутствие кредитного специалиста или перед новогодними праздниками при большом потоке покупателей. Кредиты давал, в том числе, ООО «***». Клиент должен быть в адекватном состоянии, иметь нормальный внешний вид документы, иметь регистрацию. Сведения в анкету заносят со слов клиента. У нее имеется номер телефона С. Она по просьбе С. оформляла кредиты на незнакомого ей человека, кого именно не помнит. С. убеждал ее, что человек будет исполнять свои кредитные обязательства. Также убеждал при оформлении другого кредита, что сам будет гасить кредитные обязательства. При прослушивании аудиозаписей пояснила, что она звонила С., чтобы уведомить, что одному клиенту кредит банком одобрен, в другой раз просила заплатить по кредитному договору, который был оформлен на другое лицо, а также звонила, сказав о необходимости сфотографировать клиента, на которого подана заявка банк на получение кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Г. суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С. и В., а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В. увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С. ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В. узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В, С. по магазинам, то С. забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался просил человека пройти с ним. Потом В с этим человеком возвращались, а С. оставался в магазине. Иногда видел. как В передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Р. суду показал. что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С. ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель Л. суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает, что С. оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С. привел ей мужчину, похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель З. ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Т (л.д.***) ранее показала, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», где очень часто появлялся С., который также заходил и другие магазины. При оформлении кредита проверяются документы, внешний вид заемщика. Анкета заполняется со слов самого гражданина. Копию кредитного договора всегда выдают на руки заемщику.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель Ф ранее показала (л.д.***), что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», видела, что С. общается с К. Сама кредитов с участием С. не оформляла.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего К., свидетелей Б, В, Г, Ю, К, Р, Л., данными в ходе предварительного расследования, поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями Б., указавшего, что именно Радионова С.И. предложила ему взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С.И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Б., которые также убедили его в отсуствии необходимости оплачивать кредит. Также Радионова С.И. поехала вместе с ним с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении. Заплаченные свидетелю Б. деньги она истратила вместе с ним.

Показания свидетеля Б. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с Б, также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Суд в части указания того, кому были переданы деньги, отдает предпочтние показаниям В., поскольку именно он передавал деньги за выполнение преступления.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего К., свидетелей Б, В, Г, Ю, К, Р, Л., данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей И, Л, З, Т, Е, Э, А, Ф, О., показаниями свидетеля С. в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, согласно рапорта (л.д.***) выявлено совершения преступления с оформлением кредита на Б.

Согласно заявления на получения кредита (л.д.***), документов (л.д.***), анкеты заявителя (л.д.***) Б. при оформлении товара в кредит в ОАО «***» сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и доходах, подписав указанные документы и не оспаривая подлинность своих подписей.

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что Б. не являлся сотрудником организации на момент подписания договора.

Таким образом, Б. согласно представленных документов заключил с банком договор № *** от *.*.* г..

Кредитный договор был заключен Ю (л.д.***) принадлежность торговой площадки банку подтверждена документами (л.д.***).

Согласно судебного приказа от *.*.* г. (л.д.***) Б. не производил выплат по кредитному договору.

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***.

Также из документов, предоставленным организацией следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Согласно трудовых договоров свидетель Л состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д.***)

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый теелфон «***», который осмотрен (л.д.***), из которого следует, что он созванивался с Р и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтвержено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешен контроль и запись телефонных переговоров Ю, которые рассекречены (л.д.***), и предоставлены следствию (л.д.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) следует, что Ю. общается с человеком по имени «***», просит совета как вести себя в ходе следствия, найти адвоката, а также сообщает о незаконной деятельности С., который обманул много людей.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов в ОАО «***»на имя Радионовой С.И., Б. и в соответствии с ним произведена выемка документов по оформлению кредитных договоров на имя указанных лиц (л.д.***). Документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С.И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора шестое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В., С., Б., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 5 от *.*.* г.

(кредитный договор на имя Т.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, *.*.* г. Радионова С.И. около 9 часов, находясь в районе ул. *** Каменского района Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласованно по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом, предложила седьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй.

Седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением Радионовой С.И., которая, желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, седьмое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 9 часов седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И. и сопровождаемые к месту совершения преступления первым и вторым лицами, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ей роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине ***, под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, четвертого лиц, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приехали к ТРЦ «***», расположенному по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области.

При этом в вышеуказанной машине, седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», расположенного на первом этаже ТРЦ «***» по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Ю., являющейся менеджером по потребительскому кредитованию ООО «***» (ООО»***»), и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с седьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ей паспорт на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Ю., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, седьмого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Ю. на оформление кредитного соглашения на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило Ю. заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Ю., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности путевого обходчика и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Ю., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита седьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя седьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило седьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники «***» торговой организации ЗАО «***» общей стоимостью *** рублей с первым взносом денежных средств в кассу магазина в сумме *** рублей сроком на 12 месяцев.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с седьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., где в тот момент находились седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельном производстве, и пригласило седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***», где их ждала Ю.

Далее, седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым и вторым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошло к Ю. и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ю., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с седьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей, стоимость товара *** с учетом первого взноса в размере *** рублей, сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере *** рубля.

Седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с нею второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях всех вышеуказанных лиц.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло в кассу магазина денежные средства в сумме *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар и получило от Ю. менеджера магазина «***» приобретенный в кредит на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рубль.

Таким образом, первое, второе, седьмое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (страховой взнос *** рублей, стоимость товара *** рубль с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с седьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., из которых та *** оставила себе, а *** рублей передала седьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые обе истратили на личные нужды.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г. года, то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора *** от *.*.* г., оформленного на имя седьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, *.*.* г. денежные средства в сумме *** рублей ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации « ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняло условия кредитного договора и не осуществляло выплаты по кредиту, а первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, седьмое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей ( страховой взнос в размере *** рублей и стоимость товара в сумме *** рублей с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении признала частично, указав, что Т не уговаривала на оформление кредита, содействовала в оформлении кредита и получила деньги от Т. с ее согласия, от В. денег не получала, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что случайно встретила Т., рассказала ей как сама оформила кредит и получила за это деньги, пояснила, что для оформления кредита нужен только паспорт и страховое свидетельство. Т. тоже решила взять кредит и получить за это деньги. Она по ее просьбе позвонила В., потом приехал он и С., она поехала с ними за компанию. После оформления кредита Т., та сама дала ей *** рублей, т.к. обещала перед оформлением кредита дать денег, эти деньги она истратила на свои нужды. Самой Т заплатили *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что Т. пояснила, что она заработала путем оформления кредита *** рублей. Т. сходила после звонка домой за документами. Приехал В. и они поехали в ТРЦ «***». Там ждал С., который забрал у Т. паспорт, ушел в магазин, а потом позже вышел и позвал ее с собой. Видела, что они пошли в магазин «***». Потом Т. вышла и сказала, что расписалась каких-то бумагах, но их не читала. Потом вышел С., поговорил с В. и передал тому паспорт. В. отдал документы и дал Т. *** рублей, а ей дал *** рублей за то, что она нашла для оформления кредита Т.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С и В на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет обманным путем кредиты с целью присвоения имущества, приобретаемое в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М, Т. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты.

После оглашения показания подтвердил.

Представитель потерпевшего Д. ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. кредит был выдан Т. продавцом Ю. на сумму *** рублей. Заемщик сообщила ложные сведения о работе, доходе, товар приобретала с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель Т суду показала, что *.*.* г. на улице встретила Радионову С.И. и М., пожаловалась им, что нет денег. Радионова С.И. ей рассказала, что можно взять кредит и заработать за его оформление на свое имя *** рублей, которые сразу дадут. Также сказала, что кредит не нужно будет выплачивать, все данные о ее личности из компьютера уберут. Радионова С.И. сказала, что нужно представить паспорт и страховое пенсионное свидетельство, она позвонит кому нужно и можно будет оформить кредит.

Она понимала, что кредиты нужно возвращать, но понадеялась на слова Радионовой С.И. об отсутствии необходимости возврата денег и полагала, что если слова Радионовой С.И. об этом окажутся неправдой, то небольшую сумму примерно *** рублей кредита она сможет сама выплатить. Она согласилась, т.к. ей нужны были деньги.

Радионова С.И. отошла в сторону, кому-то позвонила, потом сказала, что за ними приедет машина. М. ушла домой.

Через некоторое время подъехала машина, в которой были С, В. и водитель и они подъехали к ТРЦ «***». С. сказал, что зайдет в «***» и она отдала ему свои документы. С. ушел спрашивать дадут ли кредит, потом вышел позвал ее и зашли в магазин «***». С. сказал, что кредит одобрен.

Работник магазина сфотографировала ее, достала пачку бумаг и показывала ей, где надо расписываться, она расписывалась, девушка перелистывала страницы. Она поняла, что расписывается за оформление кредита, сумму не знала. Очков у нее не было, текст был для нее мелок. Потом она поняла, что брали бытовую технику в кредит, но саму технику она не видела. Девушка ей условия кредитного договора не поясняла.

Потом она вышла из магазина. Затем, вышел из магазина С., подошел к В., они поговорили и С. ушел в магазин, а В. сел к ним в машину и передал ей *** рублей, Радионовой С.И. дал *** рублей. Они уехала домой. С остался в магазине.

Позже ей стали приходить документы по неоплаченному кредитному договору. Сумма долга была *** рублей. С. и В. отказались с ней разговаривать.

На момент оформления кредита она подрабатывала эпизодически неофициально медицинской сестрой, стабильного дохода не имела. В ходе следствия узнала, что была представлена справка при оформлении кредита о ее работе на железной дороге. На момент оформления кредита понимала, что поступает незаконно, но ей нужны были деньги. Отдавать деньги банку при подписании договора она не собиралась, веря словам Радионовой С.И. об отсутствии необходимости возврата денег.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что когда Радионова С.И. услышала о ее согласии оформить кредит, она сказала, что не имеет никакого значения работает она или нет, т.к. ее знакомые оформят кредит и в случае, если человек не работает. При осуществлении звонка своим знакомым Радионова С.И. сообщила, что нашла человека, который согласен за денежное вознаграждение оформить кредит на свое имя. Когда подъехала машина Радионова С.И. сама сказала, что поедет с нею.

В магазине она кроме своей подписи ничего не писала, никакие бланки не заполняла. Продавец не интересовалась у нее, работает она или нет. В машине Радионова С. И. получила от В *** рублей как вознаграждение за то, что нашла ее и она согласилась оформить кредит на свое имя. На ее требование о получении копии кредитного договора В. сказал, что ей его позже отдаст С., но тот так и не отдал.

При просмотре подписанных ею в магазине документов, она только расписывалась. Сведений о своей работе не сообщала. В анкете они указаны ложные и при подписании ею анкеты она была пустая. Кто вносил сведения во все документы, необходимые для получения кредита, ей неизвестно.

После оглашения подтвердила показания.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Ему в очередной раз позвонила Радионова С.И. и сказала, что ее знакомая Т. желает оформить кредит и получить за это деньги. Он также позвонил С. и они на машине забрали обоих и подъехали к ТЦ «***», куда С ушел с Т. Потом вышли и С. попросил отдать деньги *** рублей, из которых он *** рублей взял себе, а *** рублей отдал Радионовой С.И.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Т. С. дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которая поделила деньги с Т.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает, что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Г. суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С. и В., а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В. увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С. ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В. узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В, С. по магазинам, то С. забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался просил человека пройти с ним. Потом В. с этим человеком возвращались, а С. оставался в магазине. Иногда видел. как В. передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Ю. пояснила, что работала в магазине «***» в ТРЦ ***» до 2012г., неоднократно приходил С., который оформлял кредиты на приобретение телефонов. Фамилии лиц, на которых оформлялись кредиты, не помнит.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что в ее должностные обязанности входило оформление кредитов через ООО «***», ОАО «***». При оформление кредита внешний вид и документы лица, желающего оформить кредит на товар, не должны вызывать подозрений. Анкета заполняется со слов лица, достоверность сведений не проверяется. С. неоднократно приводил бомжей для оформления кредита, но она сама на них никогда кредиты не оформляла, понимая, что те платить не будут.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель К. суду показала, что работала ранее в магазине «***» в ТРЦ «***» С. обращался с просьбой оформить кредит к кредитным специалистам. О том, что кредиты оформлялись на поставных лиц узнала в ходе следствия.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что она оформляла кредитные договора только в отсутствие кредитного специалиста или перед новогодними праздниками при большом потоке покупателей. Кредиты давал, в том числе, ООО «***». Клиент должен быть в адекватном состоянии, иметь нормальный внешний вид документы, иметь регистрацию. Сведения в анкету заносят со слов клиента. У нее имеется номер телефона С. Она по просьбе С. оформляла кредиты на незнакомого ей человека, кого именно не помнит. С. убеждал ее, что человек будет исполнять свои кредитные обязательства. Также убеждал при оформлении другого кредита, что сам будет гасить кредитные обязательства. При прослушивании аудиозаписей пояснила, что она звонила С., чтобы уведомить, что одному клиенту кредит банком одобрен, в другой раз просила заплатить по кредитному договору, который был оформлен на другое лицо, а также звонила, сказав о необходимости сфотографировать клиента, на которого подана заявка банк на получение кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Ж ранее показал (л.д.***), что Т говорила ему, что С. оформил на ее имя кредит, взяв ее паспорт. Она сама товар не выбирала. Сотрудники магазина настаивали, что она сама оформляла кредит, но та этого не подтверждала. Потом он звонил ему и предлагал выплатить часть денег по кредитным договорам.

Свидетель Р суду показал. что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель Л. суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает, что С оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С привел ей мужчину, похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Т, (л.д.***) ранее показала, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», где очень часто появлялся С., который также заходил и другие магазины. При оформлении кредита проверяются документы, внешний вид заемщика. Анкета заполняется со слов самого гражданина. Копию кредитного договора всегда выдают на руки заемщику.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель Ф. ранее показала (л.д.***), что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», видела, что С. общается с К В. Сама кредитов с участием С. не оформляла.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего П, Д, свидетелей Т, В, Г, Ю, К, Р, Л., данными в ходе предварительного расследования поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, отсутствии корыстного мотива в ее действиях, о получении денег от Т в долг, а не за приискание лица для оформления кредита, опровергаются показаниями Т., указавшей, что именно Радионова С.И. предложила ей взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С. И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Т., поехала вместе с нею с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении. За оформление кредита В. заплатил и ей и Радионовой С.И. денежные средства.

Т. подтвердила свои показания в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С (л.д.***), где указала, что согласилась на предложение Радионовой С. И. заработать деньги за оформление кредита на свое имя и после его оформления В. передал Радионовой С. И. *** рублей и ей дал *** рублей. В.. подтвердил ее показания.

Таким образом, показаниями свидетеля Т опровергнуты доводы Радионовой С.И. о получении ею от свидетеля денег в долг.

Показания свидетеля Т. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления Радионовой С.И., также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Т, В, Г, Ю, К, Р, Л, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей И, Ж, З, Я, Т, Е, Э, А, Ф, О., показаниями свидетеля С в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С. И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя Т.

Согласно представленных личных документов (л.д.***), договора на которые счета (л.д.***), сведений о работе (л.д.***), Т. сообщила ложные сведения о трудоустройстве и размере дохода. Приобрела в кредит ноутбук «***» (л.д.***), также застраховалась и получила график платежей (л.д.***), подлинность своих подписей в документах не оспаривала и их подлинностью подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***).

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что Т. не являлась сотрудником организации на момент подписания договора.

Таким образом, Т. заключила кредитный договор *** от *.*.* г.

Справкой ООО «***» (л.д.***) удостоверено, что денежные средства банком были переведены на счет Т

Т не вносила денежные средства по кредитному обязательству (л.д.***) и долг был взыскан судебным приказом по заявлению ООО «***» (л.д.***), долг был продан кредитором коллекторскому агентству (л.д.***) *.*.* г.., поле чего, Т. также выплат не производила (л.д.***).

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***, также из документов, предоставленным указанным обществом следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Согласно трудовых договоров свидетель Л. состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д.***)

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из которого следует, что С. созванивался с Р и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от 8.02.2012г (л.д.***) подтверждено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г.., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (л.д.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) из которых следует то идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешен контроль и запись телефонных переговоров Ю., которые рассекречены (л.д.***), и предоставлены следствию (л.д.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) следует, что Ю. общается с человеком по имени «***», просит совета как вести себя в ходе следствия, найти адвоката, а также сообщает о незаконной деятельности С., который обманул много людей.

Согласно справки ООО «***» (л.д.***) кредитные договора на Ц, Ш, Щ, Л, Т переданы коллекторскому агентству и предъявлять по ним исковые требования банк не будет. Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов по кредитным договорам в ООО «***» на М. от *.*.* г., Т., Ш, Щ, Ц. Согласно протокола выемки изъяты в указанной организации документы и кредитные договора на указанных лиц (л.д.***) указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С. И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора седьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В, С, Т., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 6 от *.*.* г.г.

(кредитный договор на имя Ш.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, *.*.* г. Радионова С.И. в утреннее время, находилась в квартире по ул. *** Каменского района Свердловской области, совместно с четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое ранее уже оформляло кредит на свое имя за денежное вознаграждение, с целью получения денежного вознаграждения уже за приискание другого заемщика - приискало восьмое лицо, предложив ему за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй. При этом четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, стало действовать из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Радионовой С.И.

Восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на его имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилось с предложением четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое, желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщило Радионовой С.И. о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления.

Затем, Радионова С.И., желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, четвертое, восьмое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 10 часов восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И. и четвертым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сопровождаемые к месту совершения преступления первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ему роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, четвертого, восьмого лиц, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приехали к ТРЦ «***», расположенному по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидало второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Восьмое и четвертое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», расположенного на первом этаже ТРЦ «***» по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Ю., являющейся менеджером по потребительскому кредитованию ООО «***» (ООО»***»), и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с восьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ей паспорт на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Ю., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, четвертого, восьмого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Ю. на оформление кредитного соглашения на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило Ю. заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Ю., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности помощника машиниста и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Ю., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита восьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя восьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило восьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники «***» торговой организации ЗАО «***» общей стоимостью *** рублей с первым взносом денежных средств в кассу магазина в сумме *** рублей сроком на 12 месяцев.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с восьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым, четвертым лицом, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон автомашины *** под управлением Г где в тот момент находились восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, четвертое лицо, уголовное дела в отношении которых выделено в отдельном производстве, и пригласило восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***», где их ждала Ю.

Далее, восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым, вторым, четвертым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошло к Ю. и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ю., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с восьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей, стоимость товара *** рубля с учетом первого взноса в размере *** рублей, сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере *** рублей.

Восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с ним второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулось в салон автомашины *** под управлением Г., не осведомленного о преступных намерениях всех вышеуказанных лиц.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло в кассу магазина денежные средства в сумме *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар и получило от Ю. менеджера магазина «***» приобретенный в кредит на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, четвертое, восьмое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (страховой взнос *** рублей, стоимость товара *** рубля с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с восьмым, четвертым и первым лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионовой С.И., согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., из которых та *** оставила себе, а оставшиеся *** рублей передала восьмому и четвертому лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, из которых четвертое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство взяла себе *** рублей, а восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло себе *** рублей.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г., то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г., восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе, четвертое лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора *** от *.*.* г. года, оформленного на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, *.*.* г. денежные средства в сумме *** рублей ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации « ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняло условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое, второе, четвертое лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, четвертое, восьмое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей ( страховой взнос в размере *** рублей и стоимость товара в сумме *** рубля с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении признала частично, указав, что содействовала в оформлении кредита, получила *** рублей не от В, а от Ш. и *** рублей от М., не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что М. позвонила своему сожителю Ш, чтобы он приехал с документами. Тот приехал, она рассказала ему, что можно оформить кредит, получить за это деньги *** рублей и не выплачивать кредит. Она подтвердила слова М., после чего, Ш. согласился поступить также и попросил ее позвонить своим знакомым, что она и сделала. Потом поехала с Ш., т.к. М. была занята и та велела ей взять у Ш. из полученных денег *** рублей для ее совместного с сожителем ребенка и *** рублей за проживание ее у нее. М. распорядилась деньгами сожителя. Она поехала с Ш, В, С после оформления кредита Ш. дал ей *** рублей, а не В.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что это она рассказал Ш. о том, как она сама заработал *** рублей посредством оформления на свое имя кредита. Они приехали к ТРЦ «***», где их ждал С., который взял у Ш. паспорт и ушел в магазин. Позже вышел и позвал его с собой. Она видела, как они оба зашли в магазин «***». Потом тот вышел и сказал, что расписался в бумагах, которые не читал. Потом С. вышел поговорил с В и тот дал Ш. *** рублей, а ей *** рублей за то, что нашла для оформления кредита человека.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В. на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет обманным путем кредиты на подставных лиц с целью присвоения имущества, приобретаемое в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М, Т. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты.

Указные суммы не погашаются.

Представитель потерпевшего Д. ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты.*.*.* г. кредит был выдан Ш. продавцом Ю. на сумму *** рублей. Заемщик сообщил ложные сведения о работе, доходе, товар приобретал с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель М суду показала, что ранее жила у Радионовой С.И., нуждалась в деньгах. Радионова С.И. предложила ей взять кредит, сказав, что выплачивать его не нужно, поскольку все данные удалят из компьютера. Она согласилась и сама на себя оформила кредит, получив за это *** рублей. Потом к Радионовой С. И. приехал Ш. она ему рассказала, каким образом получила кредит, что выплачивать его не нужно. У Ш. были с собой документы и он тоже захотел оформить кредит и получить деньги. Инициатива исходила от него. Радионова С. И. кому-то снова позвонила и она с Ш. уехала. Вернулись с деньгами. Когда она попросила у Ш. деньги на их совместного ребёнка, он не дал их ей.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***) при звонке Радионова С. И. сообщила, что Ш. желает за деньги оформить кредит.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Ш. суду показал, что *.*.* г. ему позвонила или Радионова С.И. или М. и попросили приехать к Радионовой С.И., где пили. Потом, когда деньги кончились, они объяснили ему, что можно оформить кредит на его имя, а потом все данные уберут из компьютера и платить по кредиту не надо будет. За это ему дадут деньги. Он согласился. Приехал В. и подтвердил, что все данные после оформления кредита уберут из компьютера и сказал, что он ему заплатит *** рублей. Радионова С.И. ранее также пообещала ему деньги и попросила поделиться, всем дать по *** рублей. Он понял, что с Радионовой С.И. он должен был поделиться за то, что она дает ему возможность заработать, а М. за то, что она его нашла. Они приехали к ТРЦ «***», где В. взял его паспорт и ушел, потом позвал в магазин «***», где он увидел С., который сразу вышел. Радионова С.И. и М. обе сидели в машине и ждали его.

Кредитный специалист его ни о чем не спрашивала, сфотографировала, В. показывал, где нужно расписаться. Он сам не работал, но В. сказал, что именно нужно сообщить кредитному специалисту о месте его работы, что он и сделал. Потом на выходе из магазина В. дал ему *** рублей, из которых он по *** рублей дал Радионовой С.И. и *** рублей М.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что в любом случае оформил бы кредит, даже если бы его данные не удалили бы, т.к. ему нужны были деньги. При передач денег М. и Радионовой С. И. по *** рублей каждой, В. а также ему подтвердил, что если он найдёт кого-либо для оформления кредита, то тоже получит денежное вознаграждение по *** рублей.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Снова позвонила Радионова С. И. и сказала, что знакомый желает взять кредит и получить за его оформление деньги. Он позвонил С., тот велел подъехать к ТРЦ «***», куда он всех на машине привез. Ш у магазина передал документы ему, а он их С. и тот с Ш ушел в ТРЦ «***». Он завел Ш. в магазин «***». Он стоял в стороне, пока на Ш. оформлялись документы. Ш подписал документы. Его сфотографировали, Ш. был в состоянии алкогольного опьянения. Они вышли из магазина и к ним подошел С., который передал ему *** рублей. Из них он взял *** рублей, а Ш. отдал *** рублей.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Ш. С. дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которая поделила деньги с Ш.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает. что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель К. суду показала, что работала ранее в магазине «***» в ТРЦ «***» С обращался с просьбой оформить кредит к кредитным специалистам. О том, что кредиты оформлялись на поставных лиц узнала в ходе следствия.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что она оформляла кредитные договора только в отсутствие кредитного специалиста или перед новогодними праздниками при большом потоке покупателей. Кредиты давал, в том числе, ООО «***». Клиент должен быть в адекватном состоянии, иметь нормальный внешний вид документы, иметь регистрацию. Сведения в анкету заносят со слов клиента. У нее имеется номер телефона С. Она по просьбе С. оформляла кредиты на незнакомого ей человека, кого именно не помнит. С. убеждал ее, что человек будет исполнять свои кредитные обязательства. Также убеждал при оформлении другого кредита, что сам будет гасить кредитные обязательства. При прослушивании аудиозаписей пояснила, что она звонила С., чтобы уведомить, что одному клиенту кредит банком одобрен, в другой раз просила заплатить по кредитному договору, который был оформлен на другое лицо, а также звонила, сказав о необходимости сфотографировать клиента, на которого подана заявка банк на получение кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Ю. пояснила, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***» до 2012г., неоднократно приходил С., который оформлял кредиты на приобретение телефонов. Фамилии лиц, на которых оформлялись кредиты, не помнит.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что в ее должностные обязанности входило оформление кредитов через ООО «***», ОАО «***». При оформление кредита внешний вид и документы лица, желающего оформить кредит на товар, не должны вызывать подозрений. Анкета заполняется со слов лица, достоверность сведений не проверяется. С. неоднократно приводил бомжей для оформления кредита, но она сама на них никогда кредиты не оформляла, понимая, что те платить не будут.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Г. суду показал, что 5-6 раз возил Радионову С.И. к ТРЦ «***» по просьбе С. и В., а также других незнакомых ему людей. Сейчас понимает, что возил их для оформления кредитов. Каждый раз договаривались на одну поездку, за каждую ему платили по *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также возил к магазину «***» по ул. ***.

Помнит, что в начале *** 2011г В. увидел на улице Радионову С.И., поговорил с ней, а потом позже возили ее к ТРЦ «***», куда С. ушел с Радионовой С.И. Потом они вернулись и все вместе поехали на ул. *** в магазин «***». Позже от В. узнал, что там оформили кредит на Радионову С.И. Каждый раз потом, когда возил Радионову С.И., ее знакомых, а также В, С. по магазинам, то С. забирал паспорт у лица, на чье имя оформлялся кредит, затем возвращался просил человека пройти с ним. Потом В. с этим человеком возвращались, а С. оставался в магазине. Иногда видел. как В. передавал лицу, на которого оформили кредит, и Радионовой С.И. деньги в качестве вознаграждения за оказанные услуги, т.е. оформление кредита.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Р. суду показал, что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе телефон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С. ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Л. суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает, что С. оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С. привел ей мужчину, похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель И. ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З. ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Т (л.д.***) ранее показала, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», где очень часто появлялся С, который также заходил и другие магазины. При оформлении кредита проверяются документы, внешний вид заемщика. Анкета заполняется со слов самого гражданина. Копию кредитного договора всегда выдают на руки заемщику.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель Ф. ранее показала (л.д.***), что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», видела, что С. общается с К. Сама кредитов с участием С. не оформляла.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего П., Д., свидетелей Ш, М, В, Г, Ю, К, Р, Л., данными в ходе предварительного расследования поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, опровергаются показаниями М, Ш., указавших, что именно Радионова С.И. и М., обе, предложили ему взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С.И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Ш., поехала вместе с ним с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении и за выполненную роль М. и Радионовой С.И. каждой из которых он потом передал по *** рублей.

Ш подтвердил свои показания в ходе очной ставки с В. ***, С ***, указав, что согласился на предложение Радионовой С.И. оформить кредит на свое имя и получить вознаграждение. После оформления кредита, когда он от В. получил *** рублей. Радионова С.И. потребовала передать ей *** рублей как вознаграждение за подыскание лица, желающего оформить кредит, как и М.

Показания свидетеля Ш, М. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с Ш., также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Суд в части указания на то кем были переданы деньги, отдает предпочтение показаниям В., поскольку именно он расплачивался с соучастниками преступления.

Таким образом, указанные свидетели подтвердили показания Радионовой С.И. в части признания ею факта получения денежного вознаграждения за приискание заемщика и опровергают показания подсудимой о получении указанного вознаграждения от Ш., а не от В. кроме того, суд считает, что имеет значение для квалификации действий за что были получены денежные средства, а не от какого соучастника.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Ш, М, В, Г, Ю, К, Р, Л, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей И, З, Ч, Т, Е, Э, А, Ф, О., показаниями свидетеля С. в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя Ш.

Согласно заявки на открытие счета (л.д.***), сведений о работе (л.д.***) Ш. сообщил ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе. Приобрел в кредит ноутбук «***» (л.д.***), также застраховался и имел график платежей (л.д.***). предоставив документы о личности (л.д.***).

Подлинность подписей в документах Ш. не оспаривал и подлинность их подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***), также указано, что иные сведения внесены не им.

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что Ш. не являлся сотрудником организации на момент подписания договора, согласно справки (л.д.***) ООО *** перевел денежные средства на счет Ш. за приобретенный им товар.

Таким образом, Ш. заключил кредитный договор *** от *.*.* г..

Ш денежные средства по кредитному договору не вносил (л.д.***)

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***, также из документов, предоставленным указанным обществом следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Согласно трудовых договоров свидетель Л. состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д.***)

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из которого следует, что он созванивался с Р и получал данные о нуждаемости лиц в иной бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтверждено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г. данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешен контроль и запись телефонных переговоров Ю., которые рассекречены (л.д.***), и предоставлены следствию (л.д.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) следует, что Ю. общается с человеком по имени «***», просит совета как вести себя в ходе следствия, найти адвоката, а также сообщает о незаконной деятельности С., который обманул много людей.

Согласно справки ООО «***» (л.д.***) кредитные договора на Ц, Ш, Щ, М, Т. переданы коллекторскому агентству и предъявлять по ним исковые требования банк не будет. Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов по кредитным договорам в ООО «***» на М. от *.*.* г., Т, Ш, Щ, Ц. Согласно протокола выемки изъяты в указанной организации документы и кредитные договора на указанных лиц (л.д.***). Документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С. И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желало получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В, С, Ш., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 7 от *.*.* г.г.

(кредитный договор на имя Щ.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, Радионова С.И., *.*.* г. находясь в квартире по ул. *** в г.Каменске-Уральском Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласованно по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом, предложила девятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомый, благодаря своим связям, сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй.

Девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением Радионовой С.И., которая желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, девятое лицо, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 11 часов девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Радионовой С.И. и сопровождаемые к месту совершения преступления вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ними, согласно отведенной ей роли, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на автомашине *** под управлением П., не осведомленного о преступных намерениях первого, второго, девятого лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, приехали к ТРЦ «***», расположенному по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидало второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***» торговой организации ЗАО «***», расположенного на первом этаже ТРЦ «***» по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Кривоноговой О.А., являющейся менеджером по потребительскому кредитованию ООО «***» (ООО»***»), и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с девятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ей паспорт на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Ю., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, девятого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Ю. на оформление кредитного соглашения на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, для принятия положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному соглашению, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, сообщило Ю. заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Ю., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности штамповщика и размер ее заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Ю., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита девятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя девятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило девятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники «***» торговой организации ЗАО «***» общей стоимостью *** рублей с первым взносом денежных средств в кассу магазина в сумме *** рублей сроком на 24 месяца.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с девятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось в салон вышеуказанной автомашины, где в тот момент находились девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, и пригласило девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже сотовых телефонов «***», где их ждала Ю.

Далее, девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым и вторым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошла к Ю. и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ю., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с девятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей, стоимость товара *** с учетом первого взноса в размере *** рублей, сроком на 24 месяца с ежемесячным платежом в размере *** рублей.

Девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с нею второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулось в салон вышеуказанной автомашины.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло в кассу магазина денежные средства в сумме *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар и получило от Ю. менеджера магазина «***» приобретенный в кредит на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, девятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (страховой взнос *** рублей, стоимость товара *** рубля с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с девятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., из которых та *** рублей оставила себе, а *** рублей передала девятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г. года, то есть в период ***, девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора № *** от *.*.* г., оформленного на имя девятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации «ЗАО «***» за приобретенный товар.

При этом девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняла условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, девятое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей ( страховой взнос в размере *** рублей и стоимость товара в сумме *** рублей с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении признала частично, указав, что не уговаривала Щ. взять кредит, содействовала в оформлении кредита, получила деньги от Щ., а не от В., не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что Щ. ее подруга, она ей рассказала, что оформила на себя кредит и получила за это деньги, Щ. сказала, что у нее нет денег и приехать она в гости не может, попросила позвонить парням, сказала, что также хочет оформить кредит за деньги, если его не нужно будет оплачивать. Она позвонила С. и В. и поехала с ними, т.к. они не знали, где живет Щ. Потом они поехали в ТРЦ «***», по дороге она пожаловалась Щ., что у нее нет денег и та сказала, что даст ей после оформления кредита. Когда на Щ оформили кредит, то В. да ей одной купюрой *** рублей. Тогда Щ. попросила купить ей джина. Она купила, разменяв деньги, и все подала Щ., а та отдала ей *** рублей, который она взяла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что она сама предложила Щ. заработать деньги посредством оформления кредита, та согласилась. Когда приехали с В. к ТРЦ «***», тот взял у Щ. паспорт и ушел, потом позвал и ее. Потом Щ., выйдя из магазина, рассказала, что подписала бумаги, не читая их. Потом вышел С. и передал *** рублей, из которых она взяла себе за оказанную услугу *** рублей, а *** рублей передала Щ.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В. на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, приэтом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет кредиты с целью присвоения имущества, приобретаемое в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М, Т. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты.

Указные суммы не погашаются.

Представитель потерпевшего Д. ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. кредит был выдан Щ. продавцом Ю. на сумму *** рублей. Заемщик сообщила ложные сведения о работе, доходе, товар приобретала с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель Щ. суду показала, что является подругой Радионовой С.И. в *** 2011г. она сказала ей, что нуждается в деньгах, Радионова С.И. ей сказала, что можно оформить кредит без необходимости его выплаты и получить за его оформление вознаграждение. Какой его размер обещала Радионова С.И., не помнит, но ей потом дали *** рублей. Она сама позвонила Радионовой С.И. и та приехала за ней с В. Они уехали в ТРЦ «***», где был С., забравший ее паспорт. Она потом с ним пошла в магазин «***» и стоял рядом во время оформления кредита. Ее сфотографировали, сказали, где нужно расписаться. У нее ничего не спрашивали, потом дали пачку бумаг, где она расписалась. На какую сумму был оформлен кредит и на какой товар, она не знает. По дороге домой Радионова С. И. передала ей *** рублей. Она поняла, что это за оформленный ею кредит. Также В. говорил ей, что если кому-то еще будут нужны кредиты, то можно будет сообщить ему и дал свой номер телефона.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что когда узнала о возможности оформить кредит, была согласна, чтобы сведения о ее кредите удалили из базы данных банка и сразу же согласилась обмануть банк и похитить деньги. При подписании документов понимала, что в них указаны ложные сведения о ее месте работы и доходах, но была согласна с этим, т.к. знала, что, не сообщив этих ложных сведений, банк не даст ей кредит и она не получит денежное вознаграждение. По дороге домой Радионова С.И. также сообщила, что если будет находить людей, желающих за вознаграждение оформить кредит, то за каждого будет получать *** рублей.

Также предполагала, что в данных о ее личности ложные сведения отражены, т.к. она сама не работала и банк не выдал бы ей кредит при этом. Но сама ложные сведения сотруднику банка не сообщала, только расписалась во всех документах. Ознакомившись с анкетой в ходе следствия подтверждает, что все данные о ее месте работы и телефоне ложные.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Ему позвонила Радионова С. И. и сказала, что ее подруга хочет оформить кредит за деньги. Он поехали уже на машине П. с ними была Радионова С.И., которая указал адрес проживания подруги. Потом со Щ. со С. ушли в ТРЦ «***», потом они вышли. С. дал ему *** рублей и сказал передать Щ., он себе оставил *** рублей, *** рублей передал Щ.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Щ. С. дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму, которая поделила деньги с Щ.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает. что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Ю пояснила, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***» до 2012г., неоднократно приходил С., который оформлял кредиты на приобретение телефонов. Фамилии лиц, на которых оформлялись кредиты, не помнит.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что в ее должностные обязанности входило оформление кредитов через ООО «***», ОАО «***». При оформление кредита внешний вид и документы лица, желающего оформить кредит на товар, не должны вызывать подозрений. Анкета заполняется со слов лица, достоверность сведений не проверяется. С. неоднократно приводил бомжей для оформления кредита, но она сама на них никогда кредиты не оформляла, понимая, что те платить не будут. Обстоятельства заключения кредитного договора с Щ. не помнит. Договор заключен ею.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель К. суду показала, что работала ранее в магазине «***» в ТРЦ «***» С. обращался с просьбой оформить кредит к кредитным специалистам. О том, что кредиты оформлялись на поставных лиц узнала в ходе следствия.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что она оформляла кредитные договора только в отсутствие кредитного специалиста или перед новогодними праздниками при большом потоке покупателей. Кредиты давал, в том числе, ООО «***». Клиент должен быть в адекватном состоянии, иметь нормальный внешний вид документы, иметь регистрацию. Сведения в анкету заносят со слов клиента. У нее имеется номер телефона С. Она по просьбе СА. оформляла кредиты на незнакомого ей человека, кого именно не помнит. С. убеждал ее, что человек будет исполнять свои кредитные обязательства. Также убеждал при оформлении другого кредита, что сам будет гасить кредитные обязательства. При прослушивании аудиозаписей пояснила, что она звонила С., чтобы уведомить, что одному клиенту кредит банком одобрен, в другой раз просила заплатить по кредитному договору, который был оформлен на другое лицо, а также звонила, сказав о необходимости сфотографировать клиента, на которого подана заявка банк на получение кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Р. суду показал, что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель Л. суду показала, что работала кредитным специалистом в ООО «***», находилась в ТРЦ «***» магазин «***». Знает, что С. оформлял кредиты на людей, которые потом их не оплачивали, о чем было письмо руководства банка. Она таких кредитов не оформляла.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что однажды С. привел ей мужчину, похожего на «бомжа» и просил оформить на него кредит. Она заполнила документы. отметив, что мужчина в алкогольном опьянении и банк дал отказ в выдаче кредита.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель З. ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч. ранее показала (л.д.17***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Т (л.д.***) ранее показала, что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», где очень часто появлялся С., который также заходил и другие магазины. При оформлении кредита проверяются документы, внешний вид заемщика. Анкета заполняется со слов самого гражданина. Копию кредитного договора всегда выдают на руки заемщику.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель Ф. ранее показала (л.д.***), что работала в магазине «***» в ТРЦ «***», видела, что С. общается с К. Сама кредитов с участием С. не оформляла.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Щ, В, Ю, К, Р, Л, данными в ходе предварительного расследования поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями свидетеля Щ., указавшей, что именно Радионова С.И. предложила ей взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение, а также Радионова С. И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Щ., поехала вместе с ним с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении, получила потом денежное вознаграждение за это от В., поскольку именно Радионова С. И. передала денежное вознаграждение в сумме *** рублей за оформление кредита Щ.

Щ. подтвердила свои показания в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С (л.д.***).

Щ. полностью подтвердила свои показания в ходе очной ставки с П. (л.д.***), где подтвердила, что Радионова С.И. за оформление кредита передала ей *** рублей. П. подтвердил показания Щ.

Показания свидетеля Щ. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматриваются, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги Щ., также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Не доверять показаниям указанных свидетелей. суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют другого и подтверждаются показаниями Радионовой С. И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме, а также ее первоначлаьными показаниями (л.д.***), в которых она признавала факт получения денежного вознаграждения за привлечения заемщика Щ., что опровергает выдвинутую подсудимой в судебном заседании версию о получении денег в долг от Щ.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Щ, В, Ю, К, Р, Л, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей И, З, Ч, Т, Е, Э, А, Ф, О., показаниями свидетеля С. в части, не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательствам по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя Щ.

Щ. представила для кредитной организации документы о личности (л.д.***). Согласно заявки на открытие счета (л.д.***), анкеты (л.д.***), сведений о работе (л.д.***), страховании и графика платежей (л.д.***) следует, что Щ. сообщила сведения ложные о работе и доходе, тогда как фактически не работала и постоянного дохода не имела. Подлинность подписей в документах Щ. не оспаривала и подлинность росписей подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***).

Щ. приобрела ноутбук «***» (л.д.***). Согласно справки ООО «***» банк перевел на счет Щ денежные средства ***

Таким образом, Щ. заключила кредитный договор *** от *.*.* г.

Щ. денежные средства по кредитному договору не вносила (л.д.***), ее долг был продан коллекторскому агентству (л.д.***) *.*.* г., после чего, она также платежей не вносила (л.д.***).

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***, также из документов, предоставленным указанным обществом следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Согласно трудовых договоров свидетель Л. состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д.***).

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из содержания информации в нем следует, что С. созванивался с Р и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтверждено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***), установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешен контроль и запись телефонных переговоров Ю., которые рассекречены (л.д.***), и предоставлены следствию (л.д.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) следует, что Ю. общается с человеком по имени «***», просит совета как вести себя в ходе следствия, найти адвоката, а также сообщает о незаконной деятельности С., который обманул много людей.

Согласно справки ООО «***» (л.д.***) кредитные договора на Ц, Ш, Щ, М, Р. переданы коллекторскому агентству и предъявлять по ним исковые требования банк не будет. Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов по кредитным договорам в ООО «***» на М. от *.*.* г., Р, Ш, Щ, Ц. Согласно протокола выемки изъяты в указанной организации документы и кредитные договора на указанных лиц (л.д.***). Документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С. И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В, С, Щ., самой Радионовой С.М. в части признания ею своей вины, которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Суд считает необходимым уточнить в описательной части преступления, что кредитные обязательства не выполнялись с момента заключения договора по *.*.* г. - по день составления обвинитеьного заключения, поскольку иных сведений в деле нет.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 8 от *.*.* г.

(кредитный договор на имя Ц.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После оформления кредитного договора на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило восьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, *.*.* г. в дневное время, восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, приискало десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, позвонив ему, предложив ему за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщило, что его знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй. При этом восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, стало действовать из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Радионовой С.И.

Десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на его имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением восьмого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое, желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщило Радионовой С.И. о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления.

Затем, Радионова С.И., желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

В этот же день, то есть *.*.* г. около 15 часов первое, второе, восьмое, десятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно, встретились у ТРЦ «***», расположенного по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где первое и второе лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вновь убедили десятое лицо в том, что выполнять условия кредитного договора не нужно, т.к. они смогут посредством своих связей удалить сведения о заключении сделки из бюро кредитных историй банка. После чего, десятое лицо, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, подтвердило свое согласие на совершение преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, восьмое, десятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

После чего, все вышеуказанные лица на неустановленной следствием машине проехали к ТЦ «***» по ул. *** в г.Каменске-Уралськом Свердловской области, где восьмое и десятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с Радионовой С.И. и первое лицо, уголовное дела в отношении которого выделено в отдельное производство, остались в салоне вышеуказанной автомашины, а второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяв паспорт у десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вышло из вышеуказанной машины и зашло в помещение магазина по продаже бытовой техники «***» (ИП ***), расположенный на втором этаже ТЦ «***» по ул. *** в г.Каменске-Уральском.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи знакомым с Х., являющейся кредитным специалистом ООО «***» (ООО»***»), и находившейся на рабочем месте, обратилось к ней с предложением заключить с десятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товара общей стоимостью *** рублей. При этом второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ей паспорт на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство,

Х., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, восьмого, десятого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Получив согласие Х. на оформление кредитного соглашения на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, сходил за десятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернуло ему паспорт на его имя и передало фрагмент бумаги, на котором были указаны заведомо ложные сведения о месте работы и размере дохода десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в заявке на открытие банковского счета (анкете заемщика) ООО «***» и сообщило указанному лицу о его дальнейших действиях при оформлении кредитного договора на приобретение товара, координируя деятельность соисполнителей.

Десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, с вышеуказанным умыслом, действуя совместно и согласованно с вышеуказанными соучастниками преступления, следуя полученным указаниям, зашел в помещение магазина по продаже бытовой техники «***» по вышеуказанному адресу, и подошел к кредитному специалисту Х. и передал ей свой паспорт и сообщил, полученные от второго лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо ложные сведения о своем месте работы и размере дохода, которые необходимо указать в заявке на открытие банковского счета (анкете заемщика) ООО «***».

Х., не осведомленная о преступных намерениях вышеуказанных лиц, занесла со слов вышеуказанного лица в анкету на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности помощника машиниста и размер его заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит, введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Х., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита десятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя десятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные им, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило десятому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники «***» торговой организации ИП «***.» общей стоимостью *** рублей с первым взносом денежных средств в кассу магазина в сумме *** рублей сроком на 24 месяца.

После этого, десятое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с восьмым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым, вторым лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Х., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с десятым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, куда входит страховой взнос в размере *** рублей, стоимость товара страхование техники *** рублей и стоимость товара *** рублей с учетом первого взноса в размере *** рублей, сроком на 24 месяца с ежемесячным платежом в размере *** рублей.

Десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно ранее данным указаниям второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вернулось на улицу и стало ожидать второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло в кассу магазина денежные средства в сумме *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар и получило от торговой организации ИП «***.» приобретенный в кредит на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, восьмое, десятое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рубль (страховой взнос *** рублей, страхование стационарной техники ***, стоимость товара *** рублей с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве, действуя совместно и согласованно с восьмым, десятым и первым лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионовой С.И., согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., из которых та *** рублей оставила себе, а оставшиеся *** рублей передала восьмому и десятому лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, из которых восьмое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство взяло себе *** рублей, а десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло себе *** рублей.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора *** от *.*.* г., то есть в период ***, десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе, восьмое лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора *** от *.*.* г., оформленного на имя десятого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации ИП «***.» за приобретенный товар.

При этом десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняло условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое, второе, восьмое лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, восьмое, десятое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рубль (страховой взнос *** рублей, страхование стационарной техники ***, стоимость товара *** рублей с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении не признала, указав, что содействовала в оформлении кредитного договора, денег не получала, не признает наличие в своих действиях квалифицирующего признака совершения преступления организованной группой.

Суду показала, что ей позвонил Ш. и сказал, что его сосед тоже хочет, как они, оформить кредит и получить за это деньги и попросил ее помочь ему. Она согласилась и позвонила В., тот велел своим ходом приехать к ТРЦ «***». Она договорилась, что Ц. купит у нее коляску для ребенка, которую ранее видел у нее дома. Когда они подъехали к торговому центру, то С. и В. увели Ц. внутрь. Потом тот вернулся и дал ей *** рублей за коляску, которую она привезла ему на следующий день. Всего Ц. заплатили –за оформление кредита *** рублей, из которых *** рублей он отдал ей.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что встретила Ш. и ранее незнакомого ей Ц. и последний попросил ее позвонить С. и спросить можно ли ему оформить кредит за вознаграждение. Она сама позвонила С. и спросила об этом, тот сказал, что за ними подъедет В. Когда они приехали к ТРЦ «***», то С. ждал их и взял у Ц. паспорт и ушел в магазин, потом вышел и позвал Ц. Они оба зашли в магазин «***» на первом этаже. Потом Ц. вышел и пояснил, что расписался в бумагах, которые ему на руки не дали. Вышел С. отдал паспорт и деньги Ц., сумму не знает.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В. на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения первые показания подтвердила.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет обманным путем кредиты на подставных лиц с целью присвоения имущества, приобретаемое в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М, Р. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты.

Указные суммы не погашаются.

Представитель потерпевшего Д. ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. кредит был выдан Ц. продавцом Х. на сумму *** рублей. Заемщик сообщила ложные сведения о работе, доходе, товар приобретала с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель Ц. суду показал, что ранее был знаком с Ш., тот предложил ему заработать *** рублей посредством оформления кредита на его имя, по которому не нужно будет платить. Он согласился. Подошел, созвонившись, к ТРЦ «***», где была Радионова С.И., Ш, В,С. Сели в машин, где Радионова С.И. и В. ему объяснили, что после оформления кредита его данные из базы данных удалят и за кредит не нужно будет платить. Они проехали к ТРЦ «***». С. взял его паспорт и ушел. Потом вышел подал ему листок, на котором было написано, что работает помощником машиниста на ОАО «***» и его зарплата *** рублей. Велел заучить информацию. Он потом пошел в магазин, сообщил ложные сведения о своей работе, кредит одобрили он подписал документы и ушел. У машины на улице С. передал В. *** рублей, тот дал их ему. Он удивился почему *** рублей, если договаривались на *** рублей. Ш. объяснил, что *** рублей это ему и *** рублей это Радионовой С.И., он отдал каждому эти деньги.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что при оформлении кредита выплачивать по нему деньги не собирался, т. к. верил, что его данные удалят из компьютера. Оформить кредит он согласился. Также Радионова С.И. ему говорила, что все будет нормально, она сама уже три раза оформила кредит. Он по указанию С. поднялся в магазин и подошел к указанному С. кредитному сотруднику, передал ей паспорт, сведения о работе он продиктовал с данного ему С. листка бумаги, понимая, что сообщает ложные сведения, т.к. намеревался получить *** рублей за оформленный кредит. Его сфотографировали. Из банка позвонили на сотовый телефон, удостоверились, что он желает оформить кредит. Потом он, не читая, расписался в документах. Потом ушел и видел, что из магазина С. вынес коробку с ноутбуком. Потом Радионова С.И. пояснила ему, что он должен предать ей *** рублей, т.к. эта сумма полагается ей за работу, за то, что она помогла В. и С. найти его и оформить кредит. Также за аналогичную услугу он должен передать Ш. также *** рублей, тогда он понял, почему В дал ему вместо обещанных *** рублей *** рублей. И он отдал обоим по *** рублей.

После оглашения показания подтвердил.

На вопросы подсудимый потом стал утверждать сперва, что не знает, за что отдал ей *** рублей. Потом стал пояснять, что за коляску для ребёнка, которую ему потом привезла Радионова С.И. Ранее не говорил об этом, т.к. забыл.

Свидетель Ш. суду показал, что Ц. его друг, он тоже нуждался в деньгах. Он решил позвонить Радионовой С.И., т.к. сам телефонов В. и С. не знал и сообщил, что есть человек, который нуждается в деньгах. Он знал, что если надет человека, то получит *** рублей за это. Радионова С.И. позвонила и сообщила, что встреча назначена у ТРЦ «***» он и Ц. подошли туда и Радионова С. И. отвела Ц. к кому-то и тот ушел в магазин. Когда Ц. вышел он удивился почему ему дали *** рублей, если договаривались, что он получит *** рублей. Он и Радионова С. И. ему пояснили, что *** рублей ему, а по *** рублей это ему и Радионовой С.И. за то, что они нашли его и он оформил кредит.

Ранее наряду с данными показаниями пояснил (л.д.***), что он позвонил Радионовой С.И. о наличии Ц., желающего оформить кредит за деньги, зная, что сам получит за это вознаграждение *** рублей. Та позвонила В., от ТРЦ «***» Ц., В и Радионова С.И., С. уехали и через час Радионова С.И. и Ц. вернулись пешком и Ц. передал ему *** рублей. Со слов Ц. знает, что тот расписался в бумагах в ТЦ «***» и получил *** рублей, из которых *** рублей отдал ему и *** рублей отдал Радионовой С.И.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Позвонила Радионова С. И. и сказала, что друг Ш. желает оформить кредит и получить аз это деньги. Он позвонил С., тот велел приехать в ТРЦ «***», они приехали. С. и Ц сходили в ТЦ «***», потом вышли и С передал ему *** рублей, он взял себе *** рублей, а *** рублей передал Ц.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита Ц. С. дал ему деньги, сумму не помнит, из которой он взял себе *** рублей, а Радионовой С.И. передал оставшуюся сумму.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает. что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Р. суду показал, что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе теелфон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С. ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Я. суду показал, что работает с *** в ТЦ «***» продавцом-консультантом. Знает С, как постоянного посетителя. Также ему известно, что он оформлял кредиты на других людей и продавал потом приобретенную ими технику.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что С. приобретал у них ресивер и колонки, акустическую систему.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель Б суду показал, что работал в магазине «***» по ул. ***, от сотрудников узнал, что С. водит лиц, на которых оформляет кредиты. В *** 2011г С. обратился к нему за помощью, чтобы он посодействовал ему в оформлении кредита через кредитных специалистов, которые уже жаловались ему на поведение С., указывая, что кредиты не оплачиваются. С приводит для их оформления явно неплатёжеспособных лиц. Он объяснил С., что оформление кредита от него не зависит. Он договорился с кредитными специалистами, что заявку отправят, но будет отказ банка.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что также С. обращался к нему, чтобы узнать, почему было отказано в оформлении кредита на приведённого им человека. Он узнал, что тот гражданин находится в «черном списке» у банка, о чем и сообщил ему. Кредитные специалисты также говорили ему, что все кредиты, которые оформлены на приведённых С. людей не выплачивались и банки могут прекратить сотрудничество с магазином.

Также из прослушанным им записей телефонных переговоров его и С. следует, что последний просил оформить кредит на приведённую им пожилую женщину. Он, переговорив с сотрудниками банка договорился, что будет отказ, хотя сообщил С., чтобы тот приводит пожилую женщину.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Х суду показала, что работает представителем ООО «***» в разных магазинах. Занимается оформлением кредитов с гражданами на покупку товара в кредит. Работала в магазине «***» в ТРЦ «***». С. дважды приводил своих знакомых и просил оформить на них кредит, говоря, что сам будет его оплачивать, т.к. ему кредит не дают из-за судимости.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что клиент должен быть в трезвом виде, иметь документы в порядке, регистрацию. С. предложил ей приводить людей для оформления кредитов, она согласилась, т.к. ее зарплата зависит от количества оформленных кредитов. Он приводил людей и при оформлении договора сам называл место работы людей, их контактные данные. Некоторые лица, на которых она оформляла кредит, имели запах алкоголя и по их виду было видно, что они не имеют места работы. Однако, она оформляла на них кредитные договора, т.к. получала за это премию. Потом она работала в магазине «***» и также там оформляла по просьбе С. кредитные договора. Знала, что кредитные обязательства выполняться не будут.

После оглашения подтвердила показания.

Свидетель Д ранее показала (л.д.***), что работала в магазине «***», знает, что С. оформлял кредитные договора на поставных людей и эти кредиты не оплачивались.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З. ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Ш, Ц,В, Р, Я, Б, Х, данными в ходе предварительного расследования поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С. (л.д.***) суд не принимает, поскольку в них, как и в показаниях в судебном заседании, она неверно указала обстяотельства соврешения преступления, что противоречит другим докзательствам по делу.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями Ш., указавшего, что знал, что если найдет человека в качестве заемщика, то получит за это денежное вознаграждение и именно он нашел Ц, о чем сразу же сообщил Радионовой С.И., чтобы с ее помощью оформить кредитный договор и получить вознаграждение за приискание им заемщика. А также указавшего, что Радионова С. И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на свидетеля Ц., поехала вместе с ним с целью получения денежного вознаграждения за выполненную свою роль в преступлении, за что и получила, как и Ш. *** рублей.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями свидетеля Ц., указавшего что, когда он подошел к ТРЦ «***», там его наряду с другими лицами ожидала Радионова С.И., которая потом совместно с В. убедила его, что кредит выплачивать не нужно, что сведения о нем удалят из базы данных. Он с Радионовой С.И., С. проехал к ТЦ «***», где С. отдал паспорт и, используя сообщенные им сведения, оформил кредит в магазине. После чего, на улице он получил от С. *** рублей и именно Радионова С. И. пояснила ему, что он должен ей *** рублей за выполненную работу, а именно за то, что она нашла его в качестве заемщика. Свидетель подробно описал роль каждого соучастника в преступлении, указав действия соучастников.

Таким образом, в ходе следствия свидетель Ц. четко указывал за что он передал Радионовой С.И. *** рублей и к изменению им показаний в ходе судебного заседания с указанием о том, что он внес предоплату за необходимую ему детскую коляску, которую намеревался приобрести у Радионовой С.И., суд относится критически, поскольку свидетель так и не смог четко пояснить, когда именно он договорился о покупке коляски и когда она была ему передана подсудимой. Кроме того, в ходе следствия, указанная версия ни свидетелем, ни подсудимой не выдвигалась.

Ш. подтвердил свои показания в ходе очной ставки с В. ***, С. (л.д.***), указав, что звонил Радионовой С.И., чтобы Ц. оформил кредит на свое имя и получил от него *** рублей за подыскание лица, желающего оформить кредит.

Ц. подтвердил свои показания в ходе очной ставки с В, (л.д.***), С. (л.д.***), где также указал, что согласился на предложение Ш. оформить кредит на свое имя за денежное вознаграждение. Когда подошел К ТРЦ «***», то увидел, там и Радионову С.И., которая дожидалась окончания оформления кредита.

Суд к изменению показания в этой части в судебном заседании свидетелем Ц. относится критически, расценивает их как намерение дать возможность подсудимой избежать ответственности в полном объеме.

Показания свидетеля Ш, Ц., кроме того, подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что он передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с другими соучастниками преступления, также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находиться людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Суд в части указания на то, кто получил денежные средства отдает предпочтение показаниям Ц., указавшего, что В. именно ему передал *** рублей, из которых он по *** рублей дал Ш. и Радионовой С.И., что не противоречит их показаниям в этой части.

Свидетель Х подтвердила свои показания в ходе очной ставки со С. (л.д.***).

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С.И. при дополнительном допросе (л.д.***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Ш, Ц, В, Р, Я, Б, Х, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей Д, И, З, Е, Ч, Э, А, О., показаниями свидетеля С. в части, не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, рапортом (л.д.***) выявлен факт совершения преступления при оформлении кредитного договора на имя Ц.

Согласно личных документов (л.д.***), заявки на открытие счета (л.д.***), сведений о работе (л.д.***), страхования и графика платежей (л.д.***), следует, что Ц. приобрел холодильник «***» (л.д.***). Все документы подписаны Ц., который подлинность своих подписей не оспаривал и указанные доказательства подтверждают, что он сообщил ложные и недостоверные сведения о своей работе и доходе.

Подлинность подписей подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***), также указано, что иные записи выполнены не им. Заключением эксперта *** от *.*.* г. *** установлено, что иные записи выполнены Х.

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что Ц. не являлся сотрудником организации на момент подписания договора.

Согласно справка ООО «***» (л.д.***) банк перевёл на счет Ц. денежные средства.

Таким образом, Ц. оформил кредитный договор *** от *.*.* г.

Ц. не оплачивал принятые на себя кредитные обязательства (л.д.***).

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из содержиния информации в котором следует, что он созванивался с Б. и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтверждено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г. данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) установлено, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно справки ООО «***» (л.д.***) кредитные договора на Ц, Ш, Щ, М, Р переданы коллекторскому агентству и предъявлять по ним исковые требования банк не будет. Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д***) разрешена выемка документов по кредитным договорам в ООО «***» на М от *.*.* г., Р, Ш, Щ, Ц. Согласно протокола выемки изъяты в указанной организации документы и кредитные договора на указанных лиц (л.д.***), которые осмотрены, о чем составлен протокол осмотра документов (л.д.***).

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С. И. о непризнании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления через восьмое лицо - десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, убедив его вступить в предварительный сговор с нею, восьмым лицом и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора десятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желало получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что им не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В, С, Ш, Ц., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Суд считает необходимым уточнить в описательной части преступления, что кредитные обязательства не выполнялись с момента заключения договора по *.*.* г. - по день составления обвинитеьного заключения, поскольку иных сведений в деле нет.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ЭПИЗОД № 9 от конца *** 2011г.

(кредитный договор на имя У.)

После оформления кредитного договора на имя Радионовой С.И. *.*.* г. первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Радионовой С.И. за денежное вознаграждение подыскать лицо, желающее за денежное вознаграждение оформить кредитный договор на свое имя на приобретение товара, сообщив лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии лица, а также, что благодаря связям первого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения о заключении кредитного договора будут удалены из бюро кредитных историй.

После чего, девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которому Радионова С.И. сообщила о возможности получения денежного вознаграждения в размере *** рублей за приискание заемщика - приискало одиннадцатое лицо, придя к нему в квартиру по ул. *** в г.Каменске-Уральском Свердловской области, предложив ему за денежное вознаграждение в виде *** рублей оформить кредитный договор на его имя на приобретение товара, сообщив указанному лицу, что оно не будет исполнять обязательства перед банком по кредитному договору и в банк будут сообщены заведомо ложные сведения о его финансовом состоянии. А также сообщила, что ее знакомые, благодаря своим связям, смогут удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй. При этом девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, стало действовать из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Радионовой С.И.

Одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что приобретенный на ее имя по кредитному соглашению товар будет обращен в пользу иных лиц, не собираясь исполнять свои обязательства по кредитному договору и не имея такой возможности в силу своего материального достатка и отсутствия постоянного места работы, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, согласилась с предложением девятого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое, желая получить финансовую выгоду от совершения преступления, сообщило Радионовой С.И. о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия, желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления.

Затем, Радионова С.И., желая получить денежное вознаграждение от соучастников преступления, сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании лица, нуждающегося в денежных средствах, но в силу своего материального положения и отсутствия постоянного места работы, не имеющего реальной возможности заключить договор кредитования с банком и выполнять его условия.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщило второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о приискании заемщика, а то, в свою очередь, сообщило ему место и время совершения преступления.

Таким образом, Радионова С.И., первое, второе, девятое и одиннадцатое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

После этого *.*.* г. около 13 часов Радионова С.И., девятое и одиннадцатое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками преступления с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, на неустановленной следствием автомашине приехали к ТРЦ «***», расположенному по ул. *** в г. Каменске — Уральском Свердловской области, где их ожидали первое и второе лица, дело в отношении которых выделены в отдельное производство.

При этом в вышеуказанной машине, одиннацатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, передало свой паспорт гражданина РФ, с целью оформления кредитного соглашения, первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Первое лицо, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, согласно отведенной ему роли, взяло паспорт у одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передал его первому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое уже зашло в помещение указанного торгового центра.

Первое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зашло в магазин по продаже бытовой техники «***», расположенного на втором этаже ТРЦ «***» по вышеуказанному адресу.

Находясь в вышеуказанном магазине, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия в группе лиц по предварительному сговору, выбрало для приобретения в кредит товар общей стоимостью *** рублей.

Затем, согласно отведенной ему роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, достоверно зная, что кредитные специалисты ООО «***» (ООО»***»), откажут в заключении кредитного договора на потенциального заемщика - одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, умышленно, из корыстных побуждение, с целью незаконного обогащения, будучи знакомым с Х., являющимся заместителем директора магазина по продаже бытовой техники «***», находившегося на рабочем месте, обратилось к последнему с просьбой оказания помощи в заключении договора потребительского кредитования на имя одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на приобретение товара общей стоимостью *** рублей, при этом передав Х. паспорт на имя одиннацатого лица, дело в отношении которого выдлено в отдельное производство.

Х., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, девятого, одиннадцатого лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Радионовой С.И., полагая, что они будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласился с предложением второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. После чего, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими соучастниками преступления, для принятия положительного решения о предоставлении потребительского кредита физическим лицам, умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь выполнять обязательства по кредитному договору, передало Х. фрагмент бумаги с заведомо ложными сведениями я о месте работы и размере дохода одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Х., не осведомленный о преступных намерениях вышеуказанных лиц, достоверно зная. Что что кредитные специалисты ООО «***», находящиеся в административном пункте, расположенном в помещении магазина по продаже бытовой техники «***», не будут отказывать ему в просьбе об оформлении кредитного соглашения, обратился к Ы., являющейся кредитным специалистом ООО «***» и находившееся на рабочем месте в административном пункте в вышеуказанном магазине, с предложением заключить с одиннадцатым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования на приобретение товары на сумму *** рублей. При этом Х. передал Ы. паспорт на имя одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Ы., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, девятого, одиннадцатого лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионовой С.И., полагая, что последние будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, согласилась с предложением Х и тот передал ей фрагмент бумаги с заведомо ложными сведениями о месте работы и размере дохода одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые необходимо указать в анкете — заявлении на получение потребительского кредита ООО «***».

Ы., не догадываясь о преступных намерениях первого, второго, девятого, одиннадцатого лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионовой С.И., полагая, что последние будут выполнять условия кредитного соглашения, производить ежемесячные выплаты и погасят задолженность, занесла в анкету на имя одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сведения, которые с максимальной вероятностью дадут положительное решение банка на заключение договора, т.е. сведения о том, что одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает на предприятии ОАО «***», расположенном по адресу: ул. ***, в г. Каменске — Уральском Свердловской области в должности осмотрщика вагонов и размер ее заработной платы составляет *** рублей в месяц. При этом фактически на тот период одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, трудоустроено не было, постоянного и официального источника дохода не имело, не могло осуществлять ежемесячные платежи и погашать кредит. введя таким образом сотрудников ООО «***» в заблуждение.

Далее, Ы., имеющая пароли к доступу базы ООО «***», направила электронную заявку на предоставление кредита восьмому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в офис главного отделения ООО «***».

В этот же день, то есть *.*.* г. в дневное время сотрудники ООО «***», не догадываясь о том, что представленные сведения, касающиеся финансового положения заемщика, не соответствуют действительности, доверяя одиннадцатому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не проверяя сведения о месте трудоустройства и размере заработной платы последнего, сообщенные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, одобрили заявку на предоставление кредита на приобретение товара, стоимостью *** рублей. Таким образом, ООО «***» предоставило одиннадцатому лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, потребительский кредит с целевым назначением — приобретение товара в магазине по продаже бытовой техники « ***» общей стоимостью *** рублей с первым взносом денежных средств в кассу магазина в сумме *** рублей сроком на 24 месяцев. О чем Х, сообщил второму лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с одиннадцатым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионовой С.И. и первым, девятым лицом, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием кредитных ресурсов ООО «***», вернулось на улицу, где в тот момент находились вышеуказанные лица и пригласило одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, пройти в помещение магазина по продаже бытовой техники «***», где их ждала кредитный специалист Ы.

Далее, одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с Радионовой С.И., первым, вторым, девятым лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему в преступлении роли, по указанию второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подошло к Ы. и, заведомо зная о том, что в анкете — заявке на получение потребительского кредита в ООО «***» указаны заведомо ложные сведения, тем самым вводя в заблуждение сотрудников банка и рассчитывая получить денежные средства, подтвердило свое намерение на заключение кредитного соглашения.

Ы., не догадываясь об истинных намерениях вышеуказанных лиц, заключила с одиннадцатым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договор потребительского кредитования в целях приобретения товара *** от *.*.* г. на общую сумму *** рублей, с учетом первого взноса в сумме *** рублей сроком на 24 месяца с ежемесячным платежом *** рублей.

Одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», путем предоставления банку заведомо ложных сведений о заемщике, действуя совместно и согласованно с другими вышеуказанными участниками преступления, согласно отведенной ему роли, введя сотрудников вышеуказанного банка в заблуждение по поводу своих намерений не выполнять кредитные обязательства и не осуществлять выплаты, подтвердило заведомо ложные сведения о своих доходах и собственноручно поставило свою подпись в кредитных документах.

Затем, одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно указаниям находившегося с ним второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, спустилась на первый этаж торгового центра.

В это время второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с другими участниками преступления, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «***», внесло в кассу магазина денежные средства в сумме *** рублей в виде первого взноса за приобретаемый товар и получило торговой организации приобретенный в кредит на имя одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар, стоимостью *** рублей.

Таким образом, первое, второе, девятое, одиннадцатое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионова С.И., действуя совместно и согласованно между собой по ранее достигнутой договоренности на совершение преступления, путем обмана и злоупотреблением доверием похитили денежные средства на общую сумму *** рублей (с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащих ООО «***».

В тот же день, *.*.* г. второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с девятым, одиннацатым, первым лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Радионовой С.И., согласно отведенной ему роли в преступлении, продало приобретенный по кредитному соглашению на имя восьмого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, товар неустановленному следствием лицу.

Из вырученной суммы вышеуказанное второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало первому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме *** рублей, а оставшиеся денежные средства потратило по собственному усмотрению.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из полученной от вышеуказанного лица, денежной суммы взяло себе *** рублей, оставшиеся *** рублей передало Радионовой С.И., из которых та *** рублей оставила себе, а оставшиеся *** рублей передала девятому и одиннадцатому лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, из которых девятое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство взяла себе *** рублей, а одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло себе *** рублей.

В дальнейшем в период срока действия кредитного договора № *** от *.*.* г. года, то есть в период с *.*.* г. по *.*.* г. года, одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Радионова С.И. и первое, второе, девятое лица, уголовные дела в отношении которых рассматриваются в отдельном производстве, не выполняли кредитные обязательства и не осуществляли денежные платежи по этому договору.

После заключения кредитного договора № *** от *.*.* г. года, оформленного на имя одиннадцатого лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме ООО «***» были перечислены на расчетный счет торговой организации «***» за приобретенный товар.

При этом одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, благодаря своим связям сможет удалить сведения о заключении кредитного соглашения из бюро кредитных историй ООО «***», умышленно не выполняло условия кредитного договора и не осуществляла выплаты по кредиту, а первое, второе, девятое лица, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельное производство, Радионова С.И., достоверно знали, что одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревается выплачивать денежные средства по кредитному соглашению и в силу своего материального положения не может это сделать.

Таким образом, Радионова С.И, первое, второе, девятое, одиннадцатое лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно между собой, путем предоставления заемщиком банку заведомо ложных сведений, похитили денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму *** рублей (с учетом первого взноса *** рублей), принадлежащие ООО «***», причинив своими вышеуказанными действиями ООО «***» материальный ущерб на общую сумму *** рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Радионова С.И. вину в предъявленном обвинении признала частично, указав, что содействовала в оформлении договора и получила деньги от Щ., а не от В.

Суду показала, что ей позвонила Щ. и сказала, что ее бывшая соседка У. попросила денег, попросила позвонить В. и С. Она позвонила, те согласились с предложение оформления кредита и велели приехать им на такси. Она, Щ, У. на такси приехали к ТРЦ «***», где С. их уже ждал. У. ушла в магазин с ним. Потом пришла и В. далее ей *** рублей. В на ее вопрос ответил, что сумма меньше на *** рублей, т.к. заплатили первый взнос. В. подал ей для У. *** рублей, она из них взяла и *** рублей с согласия У., остальные отдала ей.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что С. для У. передал через нее *** рублей, из которых она *** рублей оставила себе, а *** рублей отдала У.

Дополнительно указала, что вину признает полностью, вступила в сговор со С. и В. на хищение кредитных ресурсов банка, подыскивала желающих, которые хотели оформить кредит за денежное вознаграждение, при этом никто не собирался выплачивать деньги банкам.

После оглашения показания подтвердила. Подтвердила, что У. дали *** рублей. В ходе следствия она в сумме ошиблась.

Представитель потерпевшего П. суду показал, что является представителем ООО «***». К ним поступила информация, что группа лиц в г.Каменске-Уралськом обманным путем на подставных лиц оформляет обманным путем кредиты на подставных лиц с целью присвоения имущества, приобретаемое в кредит, без оплаты кредитных договоров. Было оформлено несколько кредитных договоров, по которым платежи не поступали, в том числе, на У, Я, Ц, Щ, М. Р. Часть кредитов полностью погашена, поскольку они проданы коллекторским агентствам. В настоящее время не погашены кредит У. на сумму *** рублей.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д. ***), что их банк выдает целевые потребительские кредиты. *.*.* г. кредит оформила У. на сумму *** через администратора банка Ы.

Указные суммы не погашаются.

Представитель потерпевшего Д ранее показал (л.д.***), что банк выдает целевые потребительские кредиты. Заемщик сообщила ложные сведения о работе, доходе, товар приобретала с целью перепродажи, заранее зная, что кредит оплачивать не будет.

Свидетель У. суду показала, что знает Радионову С.И. через Щ. Она была без денег, когда к ней пришла Щ. и спросила желает ли она заработать *** рублей, для чего нужно подписать бумаги, оформить кредит, сведения о котором потом уберут из компьютера и платить не нужно по нему. Щ. также указала, что сама таким образом брала кредит. Она согласилась.

Потом к ней пришли домой Щ. и Радионова С.И. и они поехали в ТРЦ «***», ее подвели на второй этаж к кредитным специалистам. Одна из которых показала, где нужно подписывать бумаги. Ей никто ничего не объяснял. Она не работала в то время, все подписала. Потом вышли и Радионова С.И. дала Щ. деньги. Сколько не видела, та дала ей *** рубелй.

Ранее наряду с данными показаниями пояснила (л.д.***), что когда подошли к кредитному специалисту в магазине, та спросила у Радионовой С.И. на кого будут оформлять бумаги и Радионова С.И. указала на нее. У нее спросили работает ли она и ее семейное положение. Она ответила, что не работает, является инвалидом и детей у нее нет. Девушки ее сфотографировала, стала что-то оформлять. Потом она, не читая, подписала бумаги. Перед выходом на улицу Радионова С. И. передала Щ. *** рублей и та передала деньги ей. Радионова С.И. уехала на машине, а она со Щ пошли домой. Она спросила почему ей дали *** рублей, а у Радионовой С. И. в руках она видела, что денег больше. На что Щ ей пояснила, что Радионова С.И. является посредником, поэтому у нее заработок больше.

Потом ей пришло письмо из банка о необходимости выплаты кредита, где она прочитала, что кредит оформлен на *** рублей. При ознакомлении с представленными документами подтвердила, что подписи принадлежат ей. Однако, неверно указно, что она имеет работающего мужа, сама работает на ОАО *** и указан номер телефона, которого у нее никогда не было, все данные в анкете ложные.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель Щ. суду показала, что *.*.* г. она зашла к У., сообщила ей о возможности заработать деньги, та согласилась. Потом она позвонила Радионовой С.И. и сообщила о У., та на такси заехала за ней и они обе поехали за У., а затем. К ТРЦ «***» на такси. У. ушла наверх в магазин, где оформила кредит. Радионова С.И. подала ей деньги, из которых она взяла себе *** рублей, а *** или *** рублей отдала потом У. и проводила ту домой.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что при оформлении кредита ею на свое имя Радионова С.И., сообщила ей, что если она найдет желающих оформить на свое имя кредит за деньги, то будет получать за каждого *** рублей.

Она решила подыскать лицо, которое согласиться оформить кредит и поэтому пришла к У., которая постоянно нуждалась в деньгах, т.к. не работала и предложила ей за вознаграждение оформить кредит на ее имя, сообщив, что возвращать деньги банку будет не нужно, та согласилась и она позвонила и сообщила об этом Радионовой С. И. Та связалась со своими знакомыми. Потом они втроем на такси поехали за У. и в ТРЦ «***», где В. расплатился за такси. Она увидела внутри С., который забрал паспорт у У., потом и ее позвал на второй этаж в магазин. После оформления кредита У. спустилась, а Радионова С.И. передал ей *** рублей, из которых она *** рублей взяла себе, а *** рублей отдала У. У. документы по кредиту не читала, т.к. не собиралась возвращать деньги, поскольку не работала.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель В. суду показал, что знает, что С. занимается продажей аппаратуры, *** 2011г. при встрече тот пояснил ему, что если кто-то из его знакомых будет оформлять кредит на аппаратуру, то он купит ее.

Позвонила Радионова С. И. и сказала, что У. желает оформить кредит и получить за это деньги. Он позвонил С. и тот велел подъезжать к ТРЦ «***» они приехали на такси. Он взял паспорту У. и передал паспорт С., который стоял около магазина «***». С. сходил за У. и они ушли, как он полагает, в магазин «***». Через некоторое время оба спустились и С. передал ему *** рублей, он взял себе *** рублей, остальные *** рублей отдал или Щ., которая ездила с У. или Радионовой С. И.

Он не уговаривал Радионову С.И. искать людей для оформления на них кредитных договоров за вознаграждение, как и сам об этом же не договаривался со С. Звонки Радионовой С.И. каждый раз были неожиданными, все стихийно получалось. Сам ни разу не присутствовал при оформлении кредитных договоров.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял (л.д.***), что знал, что С. оформляет кредиты на неплатежеспособных людей на приобретение товара, который потом забирает себе и продает, а лицу, на чье имя оформлен кредитный договор, дает денежное вознаграждение. Кредитные договора он забирал себе, а потом выбрасывал. Он *** 2011г сказал ему, что он также может заработать деньги на оформлении этих кредитных договоров, находя для оформления кредитов деградировавших людей и получать за это деньги. Он согласился.

С. сказал Радионовой С.И., что если она будет находить людей, которые будут оформлять кредит на свое имя, то она за это будет получать денежное вознаграждение, но сумму не назвал. Радионова С.И. согласилась.

После оформления кредита У. С. передал деньги женщинам.

После оглашения подтвердил показания.

Свидетель С. суду показал, что занимался перепродажей аппаратуры, берет ее дешевле, в том числе, и у людей, которые взяли ее в кредит, но аппаратура им не нужна, нужны наличные деньги. Он забирал аппаратуру и давал человеку наличные деньги.

Про преступления Радионовой С.И. узнал из обвинительного заключения, ей ничего не поручал. Признает. что людям, которые хотели оформлять кредит предоставлял ложные сведения о их личности, в том числе, о трудоустройстве и размере доходов, иначе человек бы не получил кредит. Он называл тот товар, который бы хотел получить и на эту сумму оформлялся кредит, а он уплачивал за человека первоначальный взнос, давал потом деньги в некоторой сумме не более *** рублей и забирал аппаратуру, которую потом продавал. Никаких просьб никому о направлении к нему заемщиков не высказывал.

Люди обращались к нему разные за получением денег от переданной ему аппаратуры на которую сами оформляли кредит, в том числе, и неплатежеспособные. Полагал, что если человек оформляет кредит, то предполагает за него рассчитываться. Никогда никому не говорил, что информация из банка будет удалена. Места и данные оформления кредитов с участием Радионовой С.И. не помнит, кому передавал деньги Радионовой С.И. или В. не помнит, но точно с Радионовой С.И. рассчитывался.

Не знает, почему В. говорит, что направлял к нему людей, которым нужны были деньги, такого не было. В. звонил ему, интересовался какая нужна аппаратура, говорил, что есть человек, которому нужны деньги и он согласен взять кредит на аппаратуру. Каждый раз поступали обращения от Радионовой С.И. и других лиц, инициатива исходила от них, а не от него.

Свидетель Х. ранее показал (л.д.***.), что работал в компании «***». Продаваемый товар можно было оформить в кредит у ООО «***», ОАО «***». С. консультировался у него по поводу приобретения товара. Он сделал выписку на товар, а потом увидел, что тот оформляет кредит на другого человека, внешний вид которого говорил, что это неплатежеспособный заемщик, злоупотребляет спиртным.

После этого случая стал сотрудничать со С., тот всегда выбирал товар, стоимостью свыше *** рублей. При оформлении кредита заемщика фактически не было, все данные вносились с паспортов, которые приносил С. После того, как банк одобрял предоставление кредита, приходил заемщик, который сам расписывался в документах. Он контролировал, чтобы кредитный специалист верно оформила документа, чтобы наверняка получить одобрение банка на кредит. Также предупреждал их, что в случае отказа оформить кредит, они могут потерять работу. Кредитными специалистами были Ы, Х, Л, Ф.

Свидетель Ы. ранее показала (л.д.***), что Х имел возможность заменить кредитного специалиста, он контролировал их работу, конфликтовать с ним никто не хотел. Он при оформлении кредита стоял рядом и смотрел, чтобы сотрудник не выставил отказ на подозрительного клиента.

В *** 2011г к ней обратился С. за оформлением кредита на товар на сумму около *** рублей. Она знала, что он судим и поставила на его данные внутренний код, зная, что С. не работает.

*** 2011г. от сотрудников ЗАО «***» узнала, что С. приводит в магазин неплатежеспособных клиентов, злоупотребляющих спиртным и оформляет на них кредиты., которые не оплачиваются. В конце *** 2011г Х. привел ей У. и предупредил, что кредит нужно оформить. Х. положил на стол паспорт У. и фрагмент бумаги с указанием данных предприятия, размера зарплаты и контактных телефонов. Она поняла, что женщина не работает, а данные необходимо внести в ее анкету. Х. стоял рядом и наблюдал, чтобы она не поставила внутренний код. Она разъяснила У. срок и условия кредита, оформила кредит, отправила заявку, получив одобрение банка. У. сама расписалась. Х. забрал у нее копию договора.

Свидетель Р суду показал, что неоднократно покупал у С. аппаратуру по цене значительно ниже цены в магазинах, в том числе, телефон «***», ноутбук, товар был новый с чеками в упаковке.

Ранее наряду с данными показаниями пояснял, что (л.д.***), что приобретал у него 2-3 сотовых телефона, ноутбук «***», домашний кинотеатр, ресивер, ЖК-телевизор «***». Со слов С. ему известно, что он оформлял кредиты на приобретение товара, а затем у них приобретал купленный в кредит товар за 65% его стоимости и продавал ему по цене 75%. Также дважды давал ему деньги на внесение первого взноса за приобретаемый товар. После прослушивания записей телефонных переговоров С. и своих, подтвердил. что общался со С. и тот ему неоднократно сообщал, что еще не привезли человека для приобретения в кредит нужного товара.

После оглашения показания подтвердил.

Свидетель Й. суду показала, что была соседкой У. по коммунальной квартире. У. не работала, выпивала. Ей ее подруга Щ. предложила взять кредит и У. с ней ушла в ТРЦ «***» и оформила на свое имя кредит и получила за это *** рублей. Кто их ей дал, не знает. Потом У. пришло письмо из банка с требованием выплаты *** рублей, которое она и показала. У. сказала, что полагала, что платить не надо, т.к. Щ. сказала, что знакомые в банке всю сумму спишут.

Ранее наряду с данными показаниями поясняла (л.д.***), что со слов У. знает, что ее подруга Щ. сказала ей, что возвращать деньги банку не надо.

После оглашения показания подтвердила.

Свидетель И ранее показал (л.д.***), что приобретал у С. ноутбук и сотовый телефон. Знает, что тот занимался приобретением товара в кредит на лиц, но на кого конкретно, ему неизвестно.

Свидетель З. ранее показал (л.д.***), что со слов С. знает, что тот занимался оформлением кредитов и куплей-продажей бытовой техники, сотовых телефонов и другого товара. С. предлагал ему купить телевизор. Также он неоднократно возил его по делам.

Свидетель Ч ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом в ООО «***». *** 2011г познакомилась со С., который приходил в магазины и оформлял кредиты на подставных лиц, поскольку оформленные кредиты не оплачивались. Он неоднократно просил ее об оформлении кредитов, отчего она отказывалась.

Свидетель Е. ранее показала (л.д.***), что встречалась со С., в *** 2011г он рассказал, что помогает людям оформлять кредиты. На предоставленных ей аудиозаписях опознала голос С.

Свидетель Э. ранее показала (л.д.***), что работала кредитным специалистом ООО «***». С. *** 2011г. предложил ей оформлять кредитные договора на людей, которых он будет приводить, она согласилась. что потом и делала. При этом С. называл место работы заемщика, размер дохода и контактные телефоны. Некоторые заемщики имели запах алкоголя, по их виду было видно, что работы не имеют. С. вносил первый платеж, ей деньги не платил.

Свидетель А. ранее показала (л.д.***), что является знакомой С., из его разговора узнала, что он занимается оформлением кредитов и продажей бытовой техники.

Свидетель О. ранее показал (л.д.***), что несколько раз С. предлагал приобрести у него сотовые телефоны, но он не стал, хотя ранее интересовался этим вопросом.

Суд отдает предпочтение показаниям представителей потерпевшего П., Д., свидетелей Щ, У, В, Р, Й, данными в ходе предварительного расследования, поскольку они были даны непосредственно после выявления преступления и указанные лица подтвердили их достоверность.

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой в ходе следствия при дополнительном допросе (л.д.***), поскольку именно они согласуются с другими доказательствами по делу.

Первоначальные показания (л.д.***), которые Радионова С.И. подтвердила в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С. (л.д.***) суд принимает за основу обвинения только в части, непротиворечащей ее показаниям о полном признании вины.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями У. указавшей, что после того, как она согласилась оформить кредит на свое имя по предложению Щ., то та потом для оформления кредита приехала с Радионовой С.И. Именно Щ. предлагала ей взять кредит, пояснив, что выплачивать его не нужно, обещая за это денежное вознаграждение. Также Радионова С. И. выполнила часть объективной стороны преступления, договорившись с двумя первыми лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на нее, сопровождала ее и получила после оформления кредитного договора денежное вознаграждение, при этом Щ. ей пояснила, что у Радионовой С.И. заработок при оформлении кредитов больше.

Показания Радионовой С.И. о непризнании ею своей вины в части, отсутствии корыстного мотива в ее действиях опровергаются показаниями Щ., указавшей, что именно Радионова С.И. предложила ей за денежное вознаграждение подыскивать заемщиков. После получения согласия от У., она позвонила Радионовой С.И. для осуществления оформления кредита и та, выполняя объективную сторону преступления, связалась с другими двумя лицами, дела а отношении которых выделены в отдельное производство, сопровождала их обеих к этим лицам, и именно Радионова С.И. после окончания совершения преступления предала ей и У. денежное вознаграждение.

Щ. подтвердила свои показания в ходе очной ставки с В. (л.д.***), С (л.д.***).

Показания свидетелей У., Щ. подтверждаются показаниями свидетеля В., которые суд принял за основу обвинения. Из них дополнительно усматривается, что С. передал денежное вознаграждение после окончания преступления именно Радионовой С.И., а та уже поделила деньги с Щ. и У., также указав, что просил Радионову С.И. за денежное вознаграждение находить людей которые будут оформлять на свое имя кредит.

Также свидетель С. указал, что всегда рассчитывался с Радионовой С.И.

Свидетели указали, что именно Радионова С.И. передала деньги и Щ. и У. При этом суд считает, что переданная сумма составляла *** рублей, из которых Радионова С.И. взяла себе за выполненную роль в преступлении *** рублей, *** рублей передала Щ. и та, оставив себе *** рублей, также за выполенную роль в преступлении, оставшиеся передала У., посокльку на передачу указанной суммы ссылалась Щ. в показаниях, которые суд принял за основу обвинения, поскольку только указанный свидетель четко указал распределение полученных сумм между соучастниками.

Кроме того, сама Радионова С.И. в ходе предварительного расследования частично признавая вину (л.д.***) указывала, что именно С. дал ей деньги для расчета с Щ. и У., с которыми она и рассчиталась после совершения преступления. Именно эти показания были приняты судом за основу обвинения.

Указанные доказательства опровергают показания подсудимой в судебном заседании о получении ею денег от У. на личные нужды без связи с преступлением.

Не доверять показаниям указанных свидетелей, суд оснований не усматривает, поскольку их показания согласуются и дополняют друг друга и подтверждаются показаниями Радионовой С. И. при дополнительном допросе (л.д***), в которых она признавала свою вину в полном объеме.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. при дополнительном допросе подтверждаются показаниями представителя потерпевшего П, Д., свидетелей Щ, У, В, Р, Й., данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетелей Х, Ы, И, З, Е, Ч, Э, А, О,., показаниями свидетеля С. в части не противоречащей показаниям указанных лиц и письменным доказательств по делу.

Также именно признательные показания Радионовой С.И. в ходе следствия подтверждаются и письменными доказательствами по делу, в том числе, согласно заявления ООО «***» (л.д.***) следует, что банк обратился с заявлением о привлечении к уголовной ответственности виновных лиц по не выплачиваемым кредитным договорам, оформленных У.

Согласно представленных документов о личности (л.д.***), заявки на открытие банковского счета (л.д.***), сведений о работе (л.д.***) следует, что У. указаны ложные и недостоверные сведения о месте работы, доходе, контактных телефонах. Согласно спецификации товара (л.д.***) следует, что в кредит был приобретен домашний кинотеатр, холодильник с внесением первого взноса. Согласно графика платежей (л.д.***) установлены ежемесячные платежи. На всех указанных документах имеется подпись У., что ею не оспаривалось. Также подлинность ее подписей подтверждена заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***), сведения о работе внесены иным лицом, что подтверждено заключением эксперта *** от *.*.* г. (л.д.***).

Также справкой ОАО «***» (л.д.***) подтверждено, что У. не являлась сотрудником организации на момент подписания договора.

Таким образом, У. заключила кредитный договор *** от *.*.* г.

Согласно извещения (л.д.***) следует, что У. не оплачивала кредит.

Согласно списка пунктов, где производится оформление кредитов (л.д.***) ООО «***» имела административные пункты в магазине «***» и «***» по ул. ***, также из документов, предоставленным указанным обществом следует, что имелось премирование сотрудников при оформлении кредитов (л.д.***).

Свидетель Ы. состояла в трудовых отношениях с ООО «***» (л.д.***)

Согласно протокола выемки (л.д.***) у С. изъят сотовый телефон «***», который осмотрен (л.д.***), из информации в котором следует, что он созванивался с Р и получал данные о нуждаемости иных лиц в бытовой технике

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) подтверждено, что дано разрешение на прослушивание телефонных переговоров С с *.*.* г. по *.*.* г.., данные о которых предоставлены согласно постановления от *.*.* г. (л.д.***) в соответствии с постановлением о их рассекречивании (л.д.***) и их приобщении к делу (.лд.***). Согласно протокола осмотра и прослушивания фонограмм (л.д.***) следует, что идет речь о покупке аппаратуры через магазины, в том числе, находящихся в ТРЦ «***» путем доставления лиц для оформления кредита.

Согласно постановления *** суда от *.*.* г. (л.д.***) разрешена выемка документов в ООО «***» и в соответствии с ним согласно протокола выемки (л.д.***) изъяты документы по кредитному договору на имя У.

Указанную совокупность доказательств суд принимает за основу обвинения, поскольку доказательства согласуются друг с другом и подтверждают друг друга.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания свидетеля С. в части, которая противоречит ей. Суд расценивает его показания в указанной части, как защитную линию поведения, поскольку он сам является подсудимым по уголовному делу, которое выделено в отдельное производство.

Указанная совокупность доказательств опровергает показания Радионовой С. И. о частичном признании ею своей вины в ходе следствия и судебном заседании. Суд к указанным показаниям относится критически, расценивает их как защитную линию поведения и намерение избежать ответственности за содеянное.

Представленными доказательствами установлено, что Радионова С.И. совершила мошенничество в сфере кредитования, поскольку, совершая активные действия при выполнении объективной стороны преступления, действуя согласно своей роли в нем, приискала и привлекла к совершению преступления девятое и одиннадцатое лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, убедив через девятое лицо - одиннадцатое лицо - вступить в предварительный сговор с нею и первыми двумя лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, добившись, что указанное одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключило договор о получении товара в кредит, предоставило банку заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и размере дохода, что явилось основанием для заключения договора, т.е. указанный договор был заключен путем обмана.

На момент подписания кредитного договора одиннадцатое лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не собиралось исполнять принятые на себя обязательства, желала получить указанный вид кредита за вознаграждение от соучастников преступления, что подтверждается исследованными доказательствами, которыми, в том числе, установлено, что указанное лицо заведомо при заключении договора не имело реальной финансовой возможности исполнить обязательство, что ею не оспаривалось, поскольку не было трудоустроено и никакого постоянного дохода не имело, т.е. злоупотребило доверием банка.

Квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору установлен исследованными доказательствами, которыми установлено, что Радионова С.И. действовала по ранее достигнутой договоренности на хищение денежных средств путем выполнения принятой на себя роли в совершении преступления перед его совершением, действуя совместно и согласованно с другими указанными соучастниками преступления.

По окончании совершения преступления Радионова С.И. получила денежное вознаграждение за свое участие в преступлении и выполнение своей роли в его совершении, что подтверждено показаниями свидетелей В, С, Щ, У., которые суд принял за основу обвинения и подтверждает наличие корыстного преступного умысла в ее действиях при совершении преступления.

Суд считает необходимым уточнить в описательной части преступления, что кредитные обязательства не выполнялись с момента заключения договора по *.*.* г. по день составления обвинитеьного заключения, поскольку иных сведений в деле нет.

Преступление, совершенное Радионовой С.И., не является продолжаемым, поскольку при совершении всех эпизодов по настоящему делу потерпевшими являлись разные банки, кредитные договора оформлялись в разных магазинах, место и время преступления определялось только после приискания заемщика.

Прокурор просил исключить из действий подсудимой квалифицирующий признак совершения преступления организованной группой и просил переквалифицировать действия подсудимой со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159.1 ч.2 УК РФ, оставив квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и в соответствии со ст.246 ч.8 п.3 УПК РФ действия подсудимой подлежат переквалификации.

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина Радионовой С.И. в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - полностью установлена и доказана. Действия Радионовой С.И. следует верно квалифицировать по ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает:

Радионова С.И. ранее не судима, вину по ряду эпизодов частично признала, ранее заключала досудебное соглашение о сотрудничестве, своими активными действиями способствовала раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, что суд признает обстоятельствами, смягчающими ее наказание.

Суд, в соответствии с п.7 ПВС РФ от 11.01.2007г №2 «О практике назначения судами РФ уголовного наказания», признает в качестве явки с повинной показания Радионовой С.И. при ее допросе в качестве подозреваемой, в которых она по ряду эпизодов признала вину в совершении преступлений и в качестве обвиняемой по всем эпизодам, по которым она давала показания, поскольку на момент их дачи органам предварительного следствия не было достоверно известно количество преступлений и все обстоятельства их совершения, что подтверждено заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве.

Отягчающих ее наказание обстоятельств суд не усматривает.

Суд учитывает, что подсудимой совершено девять преступлений средней тяжести, имеющих повышенную общественную опасность.

***

Суд не может принять в качестве отрицательной характеристики личности подсудимой, сведения, указанные в бытовой характеристике (л.д.***), поскольку они также ничем объективно не подтверждены.

С учетом данных о личности и обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности преступления, принципа гуманизма и справедливости наказания, вышеперечисленных смягчающих вину обстоятельств, отсутствия отягчающих вину обстоятельств, влияния назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, мнения потерпевших, оставивших назначение наказания на усмотрение суда, суд приходит к выводу, что исправление осужденной возможно только в условиях реального лишения свободы.

Оснований для применения ст.64,73 УК РФ суд не усматривает.

Оснований для применения положений ст. 15 ч.6 УК РФ суд не усматривает, учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности.

Суд считает, что именно назначенный вид наказания на основании исследованных обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимого будет соизмерим как с особенностями личности подсудимого, так и с обстоятельствами совершенного деяния, будет дисциплинировать осужденного, способствовать предупреждению совершения им противоправных действий, обеспечивать его ресоциализацию, а также защиту законных интересов потерпевших.

В судебном заседании установлено, что подсудимая в ходе судебного разбирательства нарушила ранее избранную ей меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, была объявлена в розыск постановлением *** районного суда от *.*.* г. (л.д.***) и в соответствии со ст.75.1 ч.4 УИК РФ Радионова должна быть направлена в колонию-поселение под конвоем в порядке ст.75,76 УИК РФ.

Гражданские иски о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, заявленные представителями ООО «***», ОАО «***» должны быть оставлены без рассмотрения, поскольку они предъявлены в рамках другого уголовного дела, по которому ответчиками наряду с Радионовой С.И. являются и лица, дела в отношении которых выделены в отдельное производство, а исковые требования к подсудимой Радионовой С.И. не конкретизированы в рамках настоящего уголовного дела с учетом других соответчиков, не учтен факт взыскания сумм судебными решениями, факт передачи права взыскания задолженностей колелкторскому агенству.

Руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

РАДИОНОВУ С.И. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду от конца *** 2011г - *.*.* г.. (кредитный договор на имя Радионовой С.И.), ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду от *.*.* г. (кредитный договор на имя М.), ст.159.1 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду от *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.), ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ *** 2011░ - *.*.* ░.. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.)– 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░.159.1 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ *.*.* ░.. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░.) – 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.69 ░.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 3 (░░░░) ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ *** 2013 ░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, - ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.

░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ 06 ░░░░░░░ 2013 ░░░░.