Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-45/2012 от 10.01.2012

Дело № 33-45                                      

Докладчик: Корнева М.А.                        Федеральный судья: Альянова Е.Л.

КАССАЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

18 января 2012 года судебная коллегия по гражданским делам Орловского областного суда в составе:

председательствующего                Сабаевой И.Н.

судей                                               Корневой М.А. и Георгиновой Н.А.,

при секретаре                                  Журавлевой И.Ю.,

в открытом судебном заседании в помещении Орловского областного суда слушала гражданское дело по кассационной жалобе ОАО «Сбербанк России» в лице Ливенского отделения № 3853 на решение Ливенского районного суда Орловской области от 24.11.2011 года, которым постановлено:

«Исковые требования Калужских Оксаны Юрьевны удовлетворить.

Обязать ОАО «Сбербанк России» по вкладам № <...>, № <...>, открытым в Ливенском отделении № 3853 ОАО «Сбербанк России» на имя Калужских Оксаны Юрьевны, <...> года рождения, производить расходные операции по выплате Калужских Оксане Юрьевне денежных средств при предъявлении Калужских Оксаной Юрьевной свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом; свидетельства о рождении, свидетельства о заключении брака, справки МРО УФМС России по Орловской области в г. Ливны, подтверждающей гражданство РФ.

Взыскать с ОАО «Сбербанк России» в пользу Калужских Оксаны Юрьевны государственную пошлину в сумме <...> рублей».

Заслушав дело по докладу судьи областного суда Корневой М.А., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Калужских О.Ю. обратилась в суд с иском к ОАО «Сбербанк России» (далее – Банк) в лице Ливенского отделения № 3853 об обязании совершать по вкладам № <...>, № <...>, открытым в Ливенском отделении № 3853 ОАО «Сбербанк России» на ее имя расходные операции по выплате ей денежных средств при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом; свидетельства о рождении, свидетельства о заключении брака, справки МРО УФМС России по Орловской области в г. Ливны, подтверждающей гражданство РФ.

В обоснование требований указала, что она является получателем ежемесячного денежного пособия на ребенка и заработной платы, перечисление которых производится на ее счета № № <...> и <...>, открытые в Ливенском филиале № 3853 ОАО «Сбербанк России». При обращении в Банк за снятием денежных средств с указанных счетов, предъявив свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом; свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака и справку МРО УФМС России по Орловской области в г. Ливны, поскольку паспорт гражданина РФ нового образца был ею сдан в УФМС России Орловской области по религиозным убеждениям, Банк в выдаче денежных средств ей отказал. Другого документа, удостоверяющего ее личность, не имеет.

Судом постановлено указанное решение.

В кассационной жалобе представитель ОАО «Сбербанк России» в лице Ливенского отделения, по доверенности Белых Е.Н., просит об отмене решения суда и принятии нового решения по делу об отказе в удовлетворении требований Калужских О.Ю., как постановленного с нарушением норм материального и процессуального права.

В обоснование доводов жалобы указывает, что истцом не представлены доказательства нарушения Банком ее прав. Свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографии, не относится к перечню документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, и не позволяет его идентифицировать. Без таких документов Банк не вправе исполнять обязанность по совершению операций по счетам, открытым на имя истицы. Судом было нарушено законодательство о легализации.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, выслушав мнение представителя ОАО «Сбербанка России» Титаревой М.И., поддержавшей жалобу, судебная коллегия не находит оснований к отмене решения суда.

В соответствии с Положением о паспорте гражданина РФ, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 г. № 828, паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 7 Закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-Фз от 07.08.2001 года, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество, гражданство, дату рождения, место проживания, реквизиты документа, удостоверяющего личность.

Статьей 84 Основ законодательства РФ о нотариате предусмотрено, что нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

Как установлено судом, Калужских О.Ю. является гражданской РФ, зарегистрирована и проживает по адресу: <...>.

Истица также является получателем ежемесячного денежного пособия на ребенка и заработной платы, перечисление которых производится на ее счета № № <...> и <...>, открытые в Ливенском филиале № 3853 ОАО «Сбербанк России».

2.08.2011 года Калужских О.Ю., взамен утраченного, был выдан паспорт гражданина РФ, который был ею сдан в МРО УФМС России по Орловской области в г. Ливны 8.09.2011 года по религиозным убеждениям (л. д. 51).

25.08.2011 года нотариусом Ливенского нотариального округа Орловской области истице было выдано свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотокарточке (л. д. 7).

При обращении в октябре 2011 года Калужских О.Ю. в Ливенское отделение № 3853 ОАО «Сбербанк России», предъявив в качестве документа, удостоверяющего личность, свидетельство об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, удостоверенное нотариусом 25.08.2011 года, а также свидетельства о рождении, о заключении брака, справки МРО УФМС России по Орловской области г. Ливны, подтверждающей гражданство РФ, ответчик отказался производить расходные операции по счету истицы, поскольку удостоверенное нотариусом свидетельство не является документом, удостоверяющем личность.

Удовлетворяя исковые требования, суд обоснованно признал незаконным отказ Банка в производстве расходных операций по вкладам, открытым на имя истицы при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, поскольку действующее законодательство не содержит исчерпывающего перечня документов, удостоверяющих личность.

Паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим его личность.

Данная позиция также отражена и в решении Верховного суда от 25.04.2006 года № ГКПИ06-334.

Ссылка кассатора на нарушение судом первой инстанции законодательства о легализации является необоснованной, поскольку ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на которую ссылается ответчик в кассационной жалобе, предусмотрена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить в отношении физических лиц следующие сведения:

- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

При этом, как видно из приведенной правовой нормы, паспорт гражданина Российской Федерации не указан как единственный документ, удостоверяющий личность физического лица во взаимоотношениях с банком.

Удостоверенное нотариусом 25.08.2011 года свидетельство о тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, с представившим ее Калужской О.Ю., позволяет идентифицировать личность последней, содержит все необходимые сведения о ее личности, в связи с чем, не препятствует ответчику выдавать истице поступающие на ее счет денежные средства при предъявлении указанного документа.

Выводы суда соответствуют установленным по делу фактически обстоятельствам и действующему законодательству. Оснований к отмене решения суда не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 360-367 ГПК, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А :

Решение Ливенского районного суда Орловской области от 24.11.2011 года - оставить без изменения, кассационную ОАО «Сбербанк России» в лице Ливенского отделения № 3853 – без удовлетворения.

Председательствующий судья:

Судьи: