Мотивированное решение от 17.10.2016 по делу № 02-2676/2016 от 22.07.2016

Дело №2-2676/16

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Москва 13 октября 2016 года

Коптевский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Чугаева Ю.А., при секретаре Бородецкой Ю,В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-2676/16 по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к ЗАО «Стальинвест», ОАО «Стальинвест», Масленникову СГ , Масленниковой МФ о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращения взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Истец Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк») обратился в суд с иском к ЗАО «Стальинвест», ОАО «Стальинвест», Масленникову СГ , Масленниковой МФ о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращения взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то, что Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - АО «Россельхозбанк», Кредитор, Банк, Залогодержатель, Истец) и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» (далее – ЗАО «Стальинвест», Заемщик, Должник, Ответчик 1) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи №*** от 23.12.2015 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора №*** Кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, которая по совокупному входящих в ее состав лимитов выдачи не превышает 1 500 000 000 (один миллиард пятьсот миллионов) рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере 16,77% (шестнадцать целых семьдесят семь сотых) годовых.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в размере 1 500 000 000 руб., что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

В соответствии с графиком погашения кредита (Приложение №1 к Договору), первый платеж в размере 10 000 000 руб. должен быть осуществлен Заемщиком 15.06.2016.

Вместе с тем, обязательства по возврату кредита и оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность

Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест заключен Кредитный договор №*** от 23.12.2015 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства, в размере и на условиях настоящего Договора, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.2 Кредитного договора №*** размер кредита составляет 497 220 185 (четыреста девяносто семь миллионов двести двадцать тысяч сто восемьдесят пять) рублей 98 копеек.

В соответствии с  п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере 16,68% (шестнадцать целых шестьдесят восемь сотых) годовых.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в размере 497 220 185,98 руб., что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика

Вместе с тем, обязательства по возврату кредита и оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность

Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи №*** от 23.12.2015 в редакции Дополнительного соглашения №2 от 20.01.2016 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора №*** Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности 2 900 000 000 (два миллиарда девятьсот миллионов) рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере:

- 16,54% (шестнадцать целых пятьдесят четыре сотых) годовых при предоставлении первого транша в сумме 2 308 809 963,62 руб.;

- 16,54% (шестнадцать целых пятьдесят четыре сотых) годовых при предоставлении второго транша в сумме 591 190 036,38 руб.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в общем размере 2 900 000 000 руб., предоставив заемщику два транша в размере 2 308 809 963,62 руб. и 591 190 036,38 руб. соответственно, что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

Вместе с тем, обязательства по оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Открытым акционерным обществом «Стальинвест» (далее – ОАО «Стальинвест», Поручитель, Ответчик 2) заключен Договор поручительства юридического лица №*** -8 от 23.12.2015 (далее – Договор поручительства №*** -8).

В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №*** -8, Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» своих обязательств:

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 1), между Кредитором и Должником;

по Кредитному договору №*** , заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 2), между Кредитором и Должником;

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 3), между Кредитором и Должником

(далее Кредитная сделка 1, Кредитная сделка 2, Кредитная сделка 3 совместно именуются Кредитные сделки).

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Масленниковым СГ (далее – Поручитель, Залогодатель, Ответчик 3) заключен Договор поручительства физического лица №*** -9 от 23.12.2015 (далее – Договор поручительства №*** -9).

В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №*** -9, Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» своих обязательств:

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 1), между Кредитором и Должником;

по Кредитному договору №*** , заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 2), между Кредитором и Должником;

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 3), между Кредитором и Должником (далее Кредитная сделка 1, Кредитная сделка 2, Кредитная сделка 3 совместно именуются Кредитные сделки).

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Масленниковым СГ заключен Договор о залоге акций №***  от 25.12.2015 (далее – Договор залога акций №*** ).

В соответствии с п.1.1 Договора залога акций №*** , Залогодатель обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по следующим кредитным продуктам:

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи от 23.12.2015 (Кредитная линия 1);

- Кредитному договору №*** от 23.12.2015 (Кредитный договор 2);

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23.12.2015 (Кредитная линия 3) заключенными между Залогодержателем и ЗАО «Стальинвест», предает Залогодержателю в залог акции Закрытого акционерного общества «Стальинвест» (ОГРН *** , ИНН *** ).

Истец просит взыскать с ответчиков задолженность по кредитам в размере 321 282 751 руб. 48 коп., а также госпошлину, уплаченную при подаче иска в размере 72 000 руб. 00 коп.

Представитель истца по доверенности Черепенников В.А. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, настаивал на удовлетворении иска.

Ответчики о дате, времени и месте рассмотрения дела извещались почтой по известному месту регистрации, о чем в материалах дела имеются уведомления (конверт вернулся с указанием «истек срок хранения и не явка адресата», в связи с неявкой лица, который не проживает, но прописан по указанному адресу), однако в судебное заседание не явились, о причине неявки не сообщили, возражений на иск не представили, сведениями о том, что неявка ответчиков имеет место по уважительной причине, суд не располагает.

В соответствии со ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В соответствии с принципом диспозитивности стороны по своему усмотрению распоряжаются своими правами: ответчик предпочел вместо защиты своих прав в судебном заседании - неявку в суд, и учитывая, что реализация участниками гражданского оборота своих прав не должна нарушать права и охраняемые законом интересы других лиц, суд считает необходимым рассмотреть настоящее дело в отсутствие ответчика, поскольку полагает возможным разрешить спор по имеющимся в деле доказательствам.

Суд, выслушав представителя истца, проверив материалы дела, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - АО «Россельхозбанк», Кредитор, Банк, Залогодержатель, Истец) и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» (далее – ЗАО «Стальинвест», Заемщик, Должник, Ответчик 1) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи №*** от 23.12.2015 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора №*** Кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, которая по совокупному входящих в ее состав лимитов выдачи не превышает 1 500 000 000 (один миллиард пятьсот миллионов) рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере 16,77% (шестнадцать целых семьдесят семь сотых) годовых.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в размере 1 500 000 000 руб., что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

В соответствии с графиком погашения кредита (Приложение №1 к Договору), первый платеж в размере 10 000 000 руб. должен быть осуществлен Заемщиком 15.06.2016.

Вместе с тем, обязательства по возврату кредита и оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность в размере:

10 000 000 руб.– по возврату основанного долга;

89 818 119,13 руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016.

Согласно п. 7.1 Кредитного договора №*** в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату кредита, процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, Кредитор вправе предъявить Заемщику требование по уплате неустойки (пени). Пеня начисляется на неуплаченную Заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленного Договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства.

Таким образом, Заемщику начислены неустойки в следующем размере:

2 566 346,76 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 – по 07.07.2016;

126 236 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016.

В соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных п. 2.1.1, 5.3.1, 6.11, 6.15.1, 6.15.2, 6.15.4-6.15.16 настоящего Договора, Кредитор вправе по своему выбору за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Заемщиком предъявить Заемщику требование об уплате неустойки в размере 2% годовых от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной кредитором за период неисполнения обязательства, увеличить в одностороннем порядке процентную ставку на 1% годовых при невыполнении любого из установленных обязательств (в совокупности не более чем на 2% годовых к первоначально установленной процентной ставке).

Согласно п. 6.11 Кредитного договора №*** Заемщик обязуется поддерживать ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытым у Кредитора, в объеме:

- до 01.07.2016 - не менее 80% от требуемой величины;

- начиная с 01.07.2016 - не менее 100% от требуемой величины.

Под требуемой величиной понимаются ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытых у Кредитора, в общем объеме кредитовых оборотов по всем счетам Заемщика, открытым в кредитных организациях, в размере доли кредитов (ссудной задолженности), предоставленных Кредитором, в общем объеме ссудной задолженности Заемщика перед кредитными организациями, определяемой по состоянию на последний календарный день предшествующего квартала, но не менее суммы судной задолженности по основному долгу и процентам, подлежащих уплате Кредитору за текущий квартал.

В соответствии с п. 6.15.7 Кредитного договора №*** Заемщик обязуется в течении всего действия договора ежеквартально одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности Заемщика предоставлять Кредитору форму №071004 по ОКУД и консолидированную отчетность Группы компаний на каждую отчетную дату.

Поскольку указанные требования Договора Заемщиком исполнены не были, в соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** Заемщику начислена неустойка в размере 1 500 000 руб., а также с 01.06.2016 в одностороннем порядке изменена процентная ставка (плата за пользование кредитом) на 18,77% годовых.

Таким образом, задолженность ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» по Кредитному договору №*** от 23.12.2015 по состоянию на 07.07.2016 составляет 104 010 701,89 руб., из которых:

10 000 000 руб. – по возврату основанного долга;

89 818 119,13 руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

2 566 346,76 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

126 236 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016;

1 500 000 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест заключен Кредитный договор №*** от 23.12.2015 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства, в размере и на условиях настоящего Договора, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.2 Кредитного договора №*** размер кредита составляет 497 220 185 (четыреста девяносто семь миллионов двести двадцать тысяч сто восемьдесят пять) рублей 98 копеек.

В соответствии с  п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере 16,68% (шестнадцать целых шестьдесят восемь сотых) годовых.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в размере 497 220 185,98 руб., что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

В соответствии с графиком погашения кредита (Приложение №1 к Договору), первый платеж в размере 20 000 000 руб. должен быть осуществлен Заемщиком 15.06.2016.

Вместе с тем, обязательства по возврату кредита и оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность в размере:

20 000 000 руб. – по возврату основанного долга;

30 236 964,82 руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016.

 Согласно п. 7.1 Кредитного договора №*** в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, Кредитор вправе предъявить Заемщику требование по уплате неустойки (пени). Пеня начисляется на неуплаченную Заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленного Договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства.

Таким образом, Заемщику начислены неустойки в следующем размере:

882 575,51 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

252 472,00 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016.

В соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных п. 2.1.1, 5.3.1, 6.11, 6.15.1, 6.15.2, 6.15.4-6.15.15, 6.18 настоящего Договора, Кредитор вправе по своему выбору за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Заемщиком предъявить Заемщику требование об уплате неустойки в размере 2% годовых от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной кредитором за период неисполнения обязательства, увеличить в одностороннем порядке процентную ставку на 1% годовых при невыполнении любого из установленных обязательств (в совокупности не более чем на 2% годовых к первоначально установленной процентной ставке).

Согласно п. 6.11 Кредитного договора №*** Заемщик обязуется поддерживать ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытым у Кредитора, в объеме:

- до 01.07.2016 - не менее 80% от требуемой величины;

- начиная с 01.07.2016 - не менее 100% от требуемой величины.

Под требуемой величиной понимаются ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытых у Кредитора, в общем объеме кредитовых оборотов по всем счетам Заемщика, открытым в кредитных организациях, в размере доли кредитов (ссудной задолженности), предоставленных Кредитором, в общем объеме ссудной задолженности Заемщика перед кредитными организациями, определяемой по состоянию на последний календарный день предшествующего квартала, но не менее суммы судной задолженности по основному долгу и процентам, подлежащих уплате Кредитору за текущий квартал.

В соответствии с п. 6.15.7 Кредитного договора №*** Заемщик обязуется в течении всего действия договора ежеквартально одновременно с предоставлением бухгалтерской отчетности Заемщика предоставлять Кредитору форму №071004 по ОКУД и консолидированную отчетность Группы компаний на каждую отчетную дату.

Поскольку указанные требования Договора Заемщиком исполнены не были, в соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** Заемщику начислена неустойка в размере 497 220,19 руб., а также с 01.06.2016 в одностороннем порядке изменена процентная ставка (плата за пользование кредитом) на 18,68% годовых.

Таким образом, задолженность ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» по Кредитному договору №*** от 23.12.2015 по состоянию на 07.07.2016 составляет: 51 869 232,52 руб., из которых:

20 000 000 руб. – по возврату основанного долга;

30 236 964,82  руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

882 575,51 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

252 472,00 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016.

497 220,19 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

Между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи №*** от 23.12.2015 в редакции Дополнительного соглашения №2 от 20.01.2016 (далее – Кредитный договор №*** ).

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора №*** Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности 2 900 000 000 (два миллиарда девятьсот миллионов) рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

Согласно п. 1.4 Кредитного договора №*** процентная ставка (плата за пользование кредитом) установлена в размере:

- 16,54% (шестнадцать целых пятьдесят четыре сотых) годовых при предоставлении первого транша в сумме 2 308 809 963,62 руб.;

- 16,54% (шестнадцать целых пятьдесят четыре сотых) годовых при предоставлении второго транша в сумме 591 190 036,38 руб.

В соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора №*** проценты уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

20.01.2016 Банк выполнил обязательства по предоставлению кредита в общем размере 2 900 000 000 руб., предоставив заемщику два транша в размере 2 308 809 963,62 руб. и 591 190 036,38 руб. соответственно, что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

Вместе с тем, обязательства по оплате процентов Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, в результате чего за Заемщиком образовалась задолженность в размере 157 743 278,79 руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016.

Согласно п. 7.1 Кредитного договора №*** в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату кредита, процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, Кредитор вправе предъявить Заемщику требование по уплате неустойки (пени). Пеня начисляется на неуплаченную Заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленного Договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства.

Таким образом, Заемщику начислены неустойки в следующем размере 4 759 538,28 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 – по 07.07.2016.

В соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных п. 2.1.1, 6.11, 6.15.1, 6.15.4 настоящего Договора, Кредитор вправе по своему выбору за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Заемщиком предъявить Заемщику требование об уплате неустойки в размере 2% годовых от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной кредитором за период неисполнения обязательства, увеличить в одностороннем порядке процентную ставку на 1% годовых при невыполнении любого из установленных обязательств (в совокупности не более чем на 2% годовых к первоначально установленной процентной ставке).

Согласно п. 6.11 Кредитного договора №*** Заемщик обязуется поддерживать ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытым у Кредитора, в объеме:

- до 01.07.2016 - не менее 80% от требуемой величины;

- начиная с 01.07.2016 - не менее 100% от требуемой величины.

Под требуемой величиной понимаются ежеквартальные кредитовые обороты по расчетным счетам Заемщика, открытых у Кредитора, в общем объеме кредитовых оборотов по всем счетам Заемщика, открытым в кредитных организациях, в размере доли кредитов (ссудной задолженности), предоставленных Кредитором, в общем объеме ссудной задолженности Заемщика перед кредитными организациями, определяемой по состоянию на последний календарный день предшествующего квартала, но не менее суммы судной задолженности по основному долгу и процентам, подлежащих уплате Кредитору за текущий квартал.

Поскольку указанные требования Договора Заемщиком исполнены не были, в соответствии с п. 7.1.2 Кредитного договора №*** Заемщику начислена неустойка в размере 2 900 000 руб., а также с 01.06.2016 в одностороннем порядке изменена процентная ставка (плата за пользование кредитом) на 18,54% годовых.

Таким образом, задолженность ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» по Кредитному договору №*** от 23.12.2015 по состоянию на 07.07.2016 составляет: 165 402 817,07 руб., из которых:

157 743 278,79 руб. – задолженность по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

4 759 538,28 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

2 900 000 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

На основании изложенного, общая задолженность ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» по состоянию на 07.07.2016 составляет 321 282 751,48 руб., из которых:

- 104 010 701,89 руб., - задолженность по Кредитному договору №*** , из которых:

10 000 000 руб. – задолженность по возврату основанного долга;

89 818 119,13 руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

2 566 346,76 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

126 236 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016;

1 500 000 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

- 51 869 232,52 руб., - задолженность по Кредитному договору №*** , из которых:

20 000 000 руб. – по возврату основанного долга;

30 236 964,82  руб. – по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

882 575,51 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

252 472,00 руб. - неустойка за несвоевременную уплату основного долга за период с 16.06.2016 по 07.07.2016.

497 220,19 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

- 165 402 817,07 руб., - задолженность по Кредитному договору №*** , из которых:

157 743 278,79 руб. – задолженность по оплате процентов за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

4 759 538,28 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом за период с 01.03.2016 по 07.07.2016;

2 900 000 руб. - неустойка на основании п. 7.1.2 Договора.

В связи с образовавшейся задолженностью по указанным выше кредитным договорам, Истцом в адрес ЗАО «Стальинвест» была направлена претензия №063-29-43/6713 от 23.06.2016 с требованием погасить сложившуюся задолженность и начисленные неустойки в десятидневный срок. Указанная претензия оставлена Заемщиком без исполнения.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

Ст. 819 п. 1 ГК РФ предусматривает, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Открытым акционерным обществом «Стальинвест» (далее – ОАО «Стальинвест», Поручитель, Ответчик 2) заключен Договор поручительства юридического лица №*** -8 от 23.12.2015 (далее – Договор поручительства №*** -8).

В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №*** -8, Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» своих обязательств:

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 1), между Кредитором и Должником;

по Кредитному договору №*** , заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 2), между Кредитором и Должником;

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 3), между Кредитором и Должником (далее Кредитная сделка 1, Кредитная сделка 2, Кредитная сделка 3 совместно именуются Кредитные сделки).

Согласно п. 1.2 Договора поручительства №*** -8, поручительство обеспечивает исполнение Должником в соответствии с условиями Кредитных сделок обязательств по возврату кредита / части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника.

В соответствии с п. 2.1 Договора поручительства №*** -8 поручитель и Должник отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно п. 2.3 Договора поручительства №*** -8 Кредитор не обязан извещать Поручителя о фактах неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником своих обязательств по Кредитным сделкам.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Масленниковым СГ (далее – Поручитель, Залогодатель, Ответчик 3) заключен Договор поручительства физического лица №*** -9 от 23.12.2015 (далее – Договор поручительства №*** -9).

В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №*** -9, Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение Закрытым акционерным обществом «Стальинвест» своих обязательств:

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 1), между Кредитором и Должником;

по Кредитному договору №*** , заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 2), между Кредитором и Должником;

по Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, заключенному 23.12.2015 (Кредитная сделка 3), между Кредитором и Должником (далее Кредитная сделка 1, Кредитная сделка 2, Кредитная сделка 3 совместно именуются Кредитные сделки).

Согласно п. 1.2 Договора поручительства №*** -9, поручительство обеспечивает исполнение Должником в соответствии с условиями Кредитных сделок обязательств по возврату кредита / части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника.

В соответствии с п. 2.1 Договора поручительства №*** -9 поручитель и Должник отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно п. 2.3 Договора поручительства №*** -9 Кредитор не обязан извещать Поручителя о фактах неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником своих обязательств по Кредитным сделкам.

В соответствии со ст. 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (п. 2 ст. 363 ГК РФ).

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (п. 2 ст. 323 ГК РФ).

Поскольку обязательства по возврату кредитов, оплате процентов за пользование кредитами и уплате начисленных неустоек Заемщиком надлежащим образом исполнены не были, у Банка возникло право обратиться за взысканием образовавшейся задолженности к Поручителям - ОАО «Стальинвест» и Масленникову С.Г.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Масленниковым СГ заключен Договор о залоге акций №***  от 25.12.2015 (далее – Договор залога акций №*** ).

В соответствии с п.1.1 Договора залога акций №*** , Залогодатель обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по следующим кредитным продуктам:

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи от 23.12.2015 (Кредитная линия 1);

- Кредитному договору №*** от 23.12.2015 (Кредитный договор 2);

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23.12.2015 (Кредитная линия 3) заключенными между Залогодержателем и ЗАО «Стальинвест», предает Залогодержателю в залог акции Закрытого акционерного общества «Стальинвест» (ОГРН *** , ИНН *** ).

В соответствии с п. 3.1 Договора залога акций №*** , предмет залога: акции общества имеющие следующие характеристики:

государственный регистрационный номер выпуска: 1-01-47537-Н; наименование регистрирующего органа, осуществляющего государственную регистрацию ценных бумаг: Региональное отделение ФКЦБ России в Центральном федеральном округе; дата государственной регистрации: 19.03.2014;

Номинальная стоимость каждой акции: 10 000 (десять тысяч) руб.;

Количество акций: 80 (восемьдесят) штук;

Категория акций: обыкновенные;

Форма акций: бездокументарная;

Качественное состояние акций: целые;

Принадлежность: именные акции, принадлежащие Залогодателю на праве собственности на основании Протокола Учредительного собрания Закрытого акционерного общества «Стальинветс» от 12.02.2001; Отчета об итогах выпуска ценных бумаг Закрытого акционерного общества «Стальинветс» от 19.03.2004; Уведомления Регионального отделения ФКЦБ России в Центральном федеральном округе №08.08/8159 от 22.03.2004, что подтверждается выпиской по счету депо Залогодателя в депозитарии №0002/921909 от 17.12.2015;

Соотношение общей суммы номинальных стоимостей принадлежащих Залогодателю акций и размера уставного капитала Общества: 80 (восемьдесят) процентов;

Наименование и тип организации, удостоверяющей права на акции (держатель реестра или депозитарий): Депозитарий Публичного акционерного общества «Сбербанк России»;

Наименование депозитария, в котором удостоверяющий права на акции депозитарий открыл счет депо номинального держателя (при наличии такого счета депо): Депозитарий Публичного акционерного общества «Сбербанк России».

Согласно п. 3.2 Договора залога акций №*** , стороны устанавливают залоговую стоимость предмета залога в размере 800 000 (восемьсот тысяч) рублей.

В соответствии с п.5.1 Договора залога акций №*** , реализация предмета залога, на который на основании решения суда обращено взыскание, может быть произведена путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации и законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитным договорам, Истцом в адрес Масленникова С.Г. была направлена претензия №063-29-43/6715 от 23.06.2016.

Таким образом, у Банка возникло право обращения взыскания на заложенное имущество.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Стальинвест» перед АО «Россельхозбанк» между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Масленниковой Марией Ефимовной заключен Договор о залоге акций №*** -19ф/2 от 25.12.2015 (далее – Договор залога акций №*** -19ф/2).

В соответствии с п.1.1 Договора залога акций №*** -19ф/2, Залогодатель обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по следующим кредитным продуктам:

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом выдачи от 23.12.2015 (Кредитная линия 1);

- Кредитному договору №*** от 23.12.2015 (Кредитный договор 2);

- Договору №*** об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23.12.2015 (Кредитная линия 3) заключенными между Залогодержателем и ЗАО «Стальинвест», предает Залогодержателю в залог акции Закрытого акционерного общества «Стальинвест» (ОГРН *** , ИНН *** ).

В соответствии с п. 3.1 Договора залога акций №*** -19ф/2, предмет залога: акции общества имеющие следующие характеристики:

государственный регистрационный номер выпуска: 1-01-47537-Н; наименование регистрирующего органа, осуществляющего государственную регистрацию ценных бумаг: Региональное отделение ФКЦБ России в Центральном федеральном округе; дата государственной регистрации: 19.03.2014;

Номинальная стоимость каждой акции: 10 000 (десять тысяч) руб.;

Количество акций: 20 (двадцать) штук;

Категория акций: обыкновенные;

Форма акций: бездокументарная;

Качественное состояние акций: целые;

Принадлежность: именные акции, принадлежащие Залогодателю на праве собственности на основании Протокола Учредительного собрания Закрытого акционерного общества «Стальинветс» от 12.02.2001; Отчета об итогах выпуска ценных бумаг Закрытого акционерного общества «Стальинветс» от 19.03.2004; Уведомления Регионального отделения ФКЦБ России в Центральном федеральном округе №08.08/8159 от 22.03.2004, что подтверждается выпиской по счету депо Залогодателя в депозитарии №0002/921909 от 17.12.2015;

Соотношение общей суммы номинальных стоимостей принадлежащих Залогодателю акций и размера уставного капитала Общества: 20 (двадцать) процентов;

Наименование и тип организации, удостоверяющей права на акции (держатель реестра или депозитарий): Депозитарий Публичного акционерного общества «Сбербанк России»;

Наименование депозитария, в котором удостоверяющий права на акции депозитарий открыл счет депо номинального держателя (при наличии такого счета депо): Депозитарий Публичного акционерного общества «Сбербанк России».

Согласно п. 3.2 Договора залога акций №*** -19ф/2, стороны устанавливают залоговую стоимость предмета залога в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

В соответствии с п.5.1 Договора залога акций №*** -19ф/2, реализация предмета залога, на который на основании решения суда обращено взыскание, может быть произведена путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации и законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитным договорам, Истцом в адрес Масленникова С.Г. была направлена претензия №063-29-43/6714 от 23.06.2016.

Таким образом, у Банка возникло право обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с частью 1 статьи 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии со статьёй 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Исходя из положений п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Суд проверил расчеты истца и находит их арифметически верными и основанными на материалах дела.

При таких данных, суд считает, что требования истца обоснованы и подлежат удовлетворению, а потому иск следует удовлетворить.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ расходы по уплате государственной пошлины относятся на ответчиков при удовлетворении исковых требований в размере 72 000 руб. 00 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░ , ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░ *** , ░░░ *** ), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░ ░░░░ *** , ░░░ *** ), ░░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░ *** ) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░ *** , ░░░ *** ) ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 321 282 751 ░░░. 48 ░░░., ░░ ░░░░░░░:

- 104 010 701 ░░░. 89 ░░░., - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ №*** ░░ 23.12.2015, ░░ ░░░░░░░:

10 000 000 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░;

89 818 119 ░░░. 13 ░░░. – ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

2 566 346 ░░░. 76 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

126 236 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16.06.2016 ░░ 07.07.2016;

1 500 000 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 7.1.2 ░░░░░░░░.

- 51 869 232 ░░░. 52 ░░░., - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ 23.12.2015, ░░ ░░░░░░░:

20 000 000 ░░░. – ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░;

30 236 964 ░░░. 82░░░. – ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

882 575 ░░░. 51 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

252 472 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16.06.2016 ░░ 07.07.2016.

497 220 ░░░. 19 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 7.1.2 ░░░░░░░░.

- 165 402 817 ░░░. 07 ░░░., - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ №*** ░░ 23.12.2015, ░░ ░░░░░░░:

157 743 278 ░░░. 79 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

4 759 538 ░░░. 28░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2016 ░░ 07.07.2016;

2 900 000 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 7.1.2 ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ №***  ░░ 25.12.2015 - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: 1-01-47537-░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: 19.03.2014; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░: 10 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░: 80 (░░░░░░░░░░░) ░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░  (░░░░░░░ *** ) ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ – 800 000 ░░░.;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ №*** -19░/2 ░░ 25.12.2015 - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: 1-01-47537-░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: 19.03.2014; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░: 10 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░: 20 (░░░░░░░░) ░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ 45 97 068072, ░░░░░░░░ 2 ░░░░░░░ ░░░░░░░ 5 ░░░░ ░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ 14.04.1998) ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ – 200 000 ░░░.;

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 72 000 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░