Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-42/2016 от 17.06.2016

дело № 1-42/2016

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Камбарка         30 августа 2016 года

Камбарский районный суд Удмуртской Республики в составе

судьи Камбарского районного суда Удмуртской Республики Иконникова В.А.,

при секретаре БСП,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Камбарского района УР Иванова К.М.,

подсудимых ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ,

защитников: адвоката ГАЯ представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката ПИА представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката ААЮ, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ВЕП, <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, работающей специалистом в ЗАО «РТК», ранее несудимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159 УК РФ и ч.1 ст. 160 УК РФ;

ЗЛД, <данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, неработающей, не имеющей непогашенных в установленном законом порядке судимостей, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ;

ЩЕВ, <данные изъяты> зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: : <адрес>, неработающего, ранее несудимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ группой лиц по предварительному сговору в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершили хищение имущества принадлежащего АО «Альфа-Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ООО «Евросеть - Ритейл» путем обмана и злоупотребления доверием, кроме того ВЕП в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение вверенного ей имущества ООО «Евросеть - Ритейл», при следующих обстоятельствах:

Согласно приказа №ЛС Управляющего филиалом «Поволжский» ООО «Евросеть - Ритейл» ДВС от ДД.ММ.ГГГГ, ВЕП с ДД.ММ.ГГГГ назначена на должность <данные изъяты> магазина <данные изъяты> Субфилиала Татарстан - Ижевск Филиала «Поволжский».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ВЕП являлась <данные изъяты> магазина (торговой точки) ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, и, выполняя свои трудовые функции, имела беспрепятственный доступ к программному обеспечению «Единое окно», представляющему собой систему формирования заявлений и взаимодействия с фронт-офисными системами Банка в процессе принятия кредитного решения.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ВЕП, возник умысел, направленный на хищение денежных средств кредитных организаций АО «Альфа-Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», с которыми ООО «ЕР» заключен договор о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей товаров с оплатой их стоимости за счет кредита, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием в качестве клиентов- заемщиков «подставных» лиц, злоупотребляющих спиртными напитками, чужих паспортов, на которых можно оформлять покупку товаров в кредит с внесением в анкеты заявителей о получении потребительского кредита заведомо ложных сведений о заемщике с целью одобрения Банком заявления о получении кредита, при этом заблаговременно не имея намерений исполнять кредитные обязательства.

С целью реализации своего умысла, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ВЕП, находясь в <адрес>, сообщила о своих намерениях ЗЛД и ЩЕВ, предложив последним совместно совершать хищения денежных средств указанных выше кредитных организаций путем обмана и злоупотребления доверием, а именно посредством заключения кредитных договоров на приобретение товаров и услуг с использованием «подставных» лиц, злоупотребляющих спиртными напитками, являющихся малограмотными, чужих паспортов, на которых можно было оформлять покупку товаров и услуг в кредит с внесением в анкеты заявителей о получении потребительского кредита заведомо ложных сведений о заемщике с целью одобрения Банком заявления о получении кредита, заранее не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, группой лиц по предварительному сговору.

ЗЛД и ЩЕВ, допуская для себя возможность обогащения преступным путем, доверяя опыту ВЕП, добровольно согласились на предложение последней, вступив, таким образом, между собой и с ВЕП в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств кредитных организаций путем обмана и злоупотребления доверием, с целью совместного совершения умышленных преступлений и извлечения материальной выгоды незаконным путем. Для реализации своих намерений ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, разработали план совместных действий и распределили между собой преступные роли.

Согласно разработанного преступного плана, ВЕП, используя свои полномочия сотрудника магазина ООО «ЕР», определенные познания и опыт работы в сфере кредитования банковскими организациями физических лиц, исполняя одновременно обязанности кредитного специалиста, в связи с чем, имея беспрепятственный доступ к программному обеспечению «Единое окно», должна была формировать и отправлять по предоставленным чужим паспортам и на «подставных» лиц заявки на получение кредитов в Банки по наименованию товаров и услуг, при этом указывать заведомо ложные сведения о месте работы, сумме дохода, контактных номеров заемщика, предпринять все необходимые меры для получения согласия Банка на оформление кредитного договора, а при полученном одобрении заявки оформить необходимые кредитные документы; передавать товары, незаконно оформленные в кредит и документы на такие товары, непосредственно ЗЛД и ЩЕВ ЗЛД и ЩЕВ в свою очередь должны были осуществлять поиск «подставных» лиц, на которых возможно оформить кредитный договор, или чужой паспорт гражданина РФ, который можно было бы использовать при оформлении товара в кредит, заранее информировать ВЕП, о том, что нашли «подставное» лицо или чужой паспорт гражданина РФ, а также реализовывать товары, незаконно оформленные в кредит и переданные им ВЕП

Так, в один из дней марта 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ВЕП, находящейся в <адрес>, от ЩЕВ и ЗЛД стало известно, что можно совершить хищение денежных средств банковских организаций путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием в качестве клиента-заемщика ГВА В связи с этим у ВЕП возник умысел, направленный на хищение денежных средств банковских организаций путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору с ЩЕВ и ЗЛД, с использованием в качестве клиента-заемщика ГВА, не поставленного в известность об их истинных намерениях, с целью получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем. После чего ВЕП сообщила о своих намерениях ЩЕВ и ЗЛД, предложив совместно совершить преступление, которые из корыстных побуждений приняли предложение ВЕП, вступив, таким образом, между собой и с ВЕП в предварительный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств банковских организаций путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием в качестве клиента-заемщика ГВА, не поставленного в известность об их истинных преступных намерениях.

В один из дней марта 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства ГВА по адресу: <адрес>, реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении ГВА, путем его обмана и злоупотребления доверием, пообещал последнему незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил ГВА оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что ГВА будет ими использован при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнего, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

ГВА, не поставленный в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющий умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит его обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласился, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11 часов 50 минут, совместно с ЩЕВ пришел в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 50 минут до 13 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста АО «Альфа - Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, реализуя совместный с ЗЛД и ЩЕВ, умысел, действуя согласованно, согласно отведенной ей роли, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика ГВА, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, оформила кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей между ГВА и АО «Альфа - Банк» с целью приобретения товаров и услуг:

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+», стоимостью <данные изъяты> рублей;

SAMSUNG S - ч/кн SIII Duos EF-C1930BLE, стоимостью <данные изъяты> рублей;

полис Росгосстрах - оборудование (поломка), стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфон SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII Black, стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфона SAMSUNG SM-G800H S5 mini DSB, стоимостью <данные изъяты> рублей.

При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита ГВА заведомо ложные сведения о месте его работы, размере дохода, введя, таким образом, сотрудников АО «Альфа - Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ГВА

В последующем АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на основании заявления ГВА, и заключенного кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ГВА

После заключенного кредитного договора на ГВА ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII Black, стоимостью <данные изъяты> рублей, смартфон SAMSUNG SM-G800H S5 mini DSB, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, ВЕП, ЗЛД, и ЩЕВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие АО «Альфа-Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств АО «Альфа-Банк», используя ГВА в качестве клиента- заемщика. При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Затем ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов и до 21 часов ЗЛД, реализуя совместный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитных организаций путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору с ВЕП и ЩЕВ, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, с целью получения дохода, добытого преступным путем, доставила имевшийся у нее паспорт гражданина РФ на имя БЕА в магазин ООО «ЕР», расположенный по адресу: <адрес>, где передала указанный паспорт ВЕП для оформления кредитного договора.

После этого ВЕП ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 18 часов 12 минут, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, по предварительному сговору с ЗЛД и ЩЕВ, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, получив от ЗЛД паспорт гражданина РФ на имя БЕА, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, с целью хищения денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, являясь <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняя обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности, которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по предоставленному ей ЗЛД паспорту на имя БЕА, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав ЗЛД для анкеты заемщика, при этом используя паспортные и анкетные данные БЕА Также, ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя БЕА заведомо ложные сведения о месте её работы и размере дохода, введя таким образом, сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БЕА Получив одобрение Банка, ВЕП, реализуя совместный план, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между БЕА и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей по предоставленному ЗЛД паспорту гражданина РФ на имя БЕА, а ЗЛД в это же время, не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору, проставила подписи в указанном договоре, действуя от имени БЕА, не поставленной в известность об их преступных намерениях.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил заемщику, заключившему кредитный договор от имени БЕА, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

планшетного ПК SAMSUNG SM-T531 Galaxy Tab 3G 16 Gb BK, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+» (2-й и 3-й год), стоимостью <данные изъяты> рублей;

полиса Росгосстрах - оборудование (поломка), стоимостью <данные изъяты> рублей;

комплексной настройки планшетного компьютера, стоимостью <данные изъяты> рублей.

В последующем ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на основании заявления, подписанного ЗЛД от имени БЕА, и заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя БЕА

После заключенного кредитного договора на имя БЕА, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - планшетный ПК SAMSUNG SM- Т531 Galaxy Tab 3G 16 Gb BK, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, ВЕП, ЗЛД, и ЩЕВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», используя паспорт гражданина РФ на имя БЕА При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей.

После этого ЗЛД, реализуя совместный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 и до 21 часа, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, с целью получения дохода, добытого преступным путем, доставила имевшийся у нее паспорт гражданина РФ на имя БЕА в магазин ООО «ЕР», расположенный по адресу: <адрес>, где передала указанный паспорт ВЕП для оформления по указанному паспорту кредитного договора.

ВЕП ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 09 часов 26 минут, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, по предварительному сговору с ЗЛД и ЩЕВ, из корыстных побуждений, получив от ЗЛД паспорт гражданина РФ на имя БЕА, согласно отведенной ей роли, с целью хищения денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, являясь <данные изъяты> указанного магазина ООО «ЕР», а также одновременно исполняя обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по предоставленному ей ЗЛД паспорту на имя БЕА на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав ЗЛД для анкеты заемщика, при этом используя паспортные и анкетные данные БЕА При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя БЕА заведомо ложные сведения о месте ее работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БЕА Получив одобрение Банка, ВЕП, реализуя совместный план, из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между БЕА и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей по предоставленному ЗЛД паспорту гражданина РФ на имя БЕА, а ЗЛД в это же время, не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору, проставила подписи, в указанном договоре, действуя от имени БЕА, не поставленной в известность об их преступных намерениях.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил заемщику, заключившему кредитный договор от имени БЕА. в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

коробка Альфа Страхование «Хоть потоп», стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфон SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII White, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+» (2-й и 3-й год), стоимостью <данные изъяты> рублей;

полис Росгосстрах — оборудование (поломка), стоимостью <данные изъяты> рублей;

карта памяти Gerffins microSDHC 32 Gb, стоимостью <данные изъяты> рублей.

В последующем ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в общем размере <данные изъяты> рублей на основании заявления подписанного ЗЛД от имени БЕА, и заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя БЕА

После заключенного кредитного договора на имя БЕА ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII White, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, ВЕП, ЗЛД, и ЩЕВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», используя паспорт гражданина РФ на имя БЕА При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Затем ЩЕВ ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 до 21 часа, реализуя совместный умысел, направленный на хищение денежных средств банковских организаций, путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору с ВЕП и ЗЛД, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, с целью получения дохода, добытого преступным путем, доставил имевшийся у него паспорт гражданина РФ на имя ПДВ в магазин ООО «ЕР», расположенный по адресу: <адрес>, где передал указанный паспорт ВЕП для оформления кредитного договора.

ВЕП ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 10 часов 04 минут, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, по предварительному сговору с ЗЛД и ЩЕВ, из корыстных побуждений, получив от ЩЕВ паспорт гражданина РФ на имя ПДВ, согласно отведенной ей роли, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, с целью хищения денежных средств АО «ОТП Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, являясь <данные изъяты> указанного магазина ООО «ЕР», а также одновременно исполняя обязанности кредитного специалиста АО «ОТП Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, сформировала заявку на получение кредита в АО «ОТП Банк» по предоставленному ей ЩЕВ паспорту на имя ПДВ на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав ЩЕВ для анкеты заемщика, при этом используя паспортные и анкетные данные ПДВ При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации совместного преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя ПДВ заведомо ложные сведения о месте его работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников АО «ОТП Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ПДВ Получив одобрение Банка, ВЕП, реализуя совместный план, из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ПДВ на общую сумму <данные изъяты> рублей по предоставленному ЩЕВ паспорту гражданина РФ на имя ПДВ, не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору, ВЕП проставила подписи в указанном договоре, действуя от имени ПДВ, не поставленного в известность об их намерениях.

В соответствии с указанным кредитным договором АО «ОТП Банк» предоставил заемщику, заключившему кредитный договор от имени ПДВ, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

чехла - книжки SAMSUNG Grand Prime EF-WG530BSEGRU черного цвета, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+», стоимостью <данные изъяты> рублей;

функции восстановления данных, стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфона SAMSUNG SM-G530H Galaxy Grand Prime, стоимостью <данные изъяты> рублей;

внешней аккумуляторной батареи Gerffins М311 2600 mAh, красного цвета, стоимостью <данные изъяты> рублей.

В последующем АО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в общем размере <данные изъяты> рублей на основании заявления подписанного заемщиком от имени ПДВ, и заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ПДВ

После заключенного кредитного договора на имя ПДВ, ВЕП. продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфона SAMSUNG SM-G530H Galaxy Grand Prime, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом. Вечтомова Е.П., Загидуллина Л.Д., и Щекалев Е.В., из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие АО «ОТП Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств АО «ОТП Банк», используя паспорт гражданина РФ на имя ПДВ При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили АО «ОТП Банк» материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Затем в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства БНА по адресу: <адрес>, реализуя совместный с ВЕП и ЗЛД умысел, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении БНА, путем её обмана и злоупотребления доверием, пообещал последней незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил БНА оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что БНА будет ими использована при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнюю, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

БНА, не поставленная в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющая умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит её обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласилась, после чего ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 16 часов 04 минут, совместно с ЩЕВ пришла в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 до 17 часов ВЕП, являющаяся ЕР магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: Удмуртская <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста АО «Альфа - Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, реализуя совместный с ЗЛД и ЩЕВ, умысел, согласно отведенной ей роли, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая преступный характер своих действий, используя в качестве клиента-заемщика БНА, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, оформила кредитный договор №M0G№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, между БНА и АО «Альфа - Банк», с целью приобретения товаров и услуг:

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+», стоимостью <данные изъяты> рублей;

полис Альфа-Страхование-оборудование (поломка), стоимостью <данные изъяты> рублей;

пакет «Максимум», стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфона SAMSUNG SM-G800H S5 mini DSB, стоимостью <данные изъяты> рублей;

При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита БНА заведомо ложные сведения о месте её работы, размере дохода, введя, таким образом, сотрудников АО «Альфа - Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БНА

В последующем АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на основании заявления БНА, и заключенного кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя БНА

После заключенного кредитного договора на БНА, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG SM-G800H S5 mini DSB, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, ВЕП, ЗЛД, и ЩЕВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие АО «Альфа-Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств АО «Альфа-Банк», используя БНА в качестве клиента - заемщика. При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили АО «Альфа-Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Затем в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ вновь, находясь по месту жительства БНА по адресу: <адрес>, реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении БНА, путем ее обмана и злоупотребления доверием, пообещал последней незначительное денежное вознаграждение и из корыстных побуждений, убедил БНА, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что БНА, будет ими использована при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнюю, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

БНА, не поставленная в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющая умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит её обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласилась, после чего ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 35 минут, совместно с ЩЕВ пришла в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 часов 10 минут до 21 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика БНА, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя БНА на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав БНА, для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя БНА, заведомо ложные сведения о месте ее работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БНА Получив одобрение Банка. ВЕП, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между БНА и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику БНА, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

смартфона SAMSUNG SM-A300F Galaxy АЗ Black, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+» (2-й и 3-й год), стоимостью <данные изъяты> рублей;

полис Альфа Страхование - оборудование, стоимостью <данные изъяты> рублей;

пакет Смартфон Оптимум, стоимостью <данные изъяты> рублей.

После заключенного кредитного договора на БНА, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG SM-A300F Galaxy АЗ Black, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя БНА. а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны БНА и сотрудников магазина ООО «ЕР», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенного БНА в кредит товара и услуг по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанные товары и услуги, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данных товаров и услуг в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рублей, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между БНАA. и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Затем в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства БНА по адресу: <адрес>, реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, действуя согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении БНА, путем её обмана и злоупотребления доверием, пообещал последней незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил БНА, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что БНА, будет ими использована при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнюю, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

БНА, не поставленная в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющая умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит её обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласилась, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 41 минуты, совместно с ЩЕВ пришла в магазин ООО ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 17 до 18 часов, ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста АО «ОТП Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, действуя согласованно, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика БНА, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в АО «ОТП Банк» на имя БНА, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав БНА для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя БНА, заведомо ложные сведения о месте её работы и размере дохода, введя, таким образом, сотрудников АО «ОТП Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БНА Получив одобрение Банка, ВЕП, в продолжение совместных преступных действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между БНА и АО «ОТП Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором АО «ОТП Банк» предоставил клиенту - заемщику БНА, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

пакета для планшета, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+», стоимостью <данные изъяты> рублей;

планшета LENOVO А7600-Н TAB A16GBE-RU 3G, стоимостью <данные изъяты> рублей;

флеш-карта SONI W-серия 8 Gb, черного цвета, стоимостью <данные изъяты> рублей.

В последующем АО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ООО «ЕР» денежные средства в размере <данные изъяты> рублей на основании заявления БНА, и заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя БНА

После заключенного кредитного договора на БНА, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - планшет LENOVO А7600-Н TAB A16GBE-RU 3G, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, ВЕП, ЗЛД, и ЩЕВ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обратили денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, принадлежащие АО «ОТП Банк», в свою собственность посредством приобретения в кредит вышеуказанных товаров и услуг в магазине ООО «ЕР» за счет средств АО «ОТП Банк», используя БНА в качестве клиента- заемщика. При этом ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ мер к внесению платежей за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предпринимали.

Своими совместными действиями ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ причинили АО «ОТП Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Кроме того в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства БНА по адресу: <адрес>, реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, действуя из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении БНА, путем её обмана и злоупотребления доверием, пообещал последней незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил БНА, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что БНА будет ими использована при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнюю, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

БНА, не поставленная в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющая умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит её обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласилась, после чего ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 18 часов 26 минут, совместно с ЩЕВ пришла в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов 10 минут до 21 часа ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика БНА, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя БНА на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав БНА для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя БНА, заведомо ложные сведения о месте её работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности БНА Получив одобрение Банка, ВЕП, действуя в продолжение совместных преступных действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между БНА и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику БНА, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

смартфона SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII Black, стоимостью <данные изъяты> рублей;

сертификата гарантийного обслуживания «Гарантия+» (2-й и 3-й год), стоимостью <данные изъяты> рублей;

пакет Смартфон Максимум, стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфона Fly Evo Tech 4 IQ4514 White, стоимостью <данные изъяты> рублей.

После заключенного кредитного договора на БНА, ВЕП, продолжая реализацию совместного преступного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG GT-I9301 Galaxy SIII Black, стоимостью <данные изъяты> рублей, - смартфон Fly Evo Tech 4 IQ4514 White, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя БНА, а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны БНА и сотрудников магазина ООО «ЕР», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенного БНА в кредит товаров и услуг на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ. своими умышленными действиями, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанные товары и услуги, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данных товаров и услуг в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между БНА и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Кроме того в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства УАВ по адресу: <адрес>, реализуя совместный с ВЕП и ЗЛД умысел, действуя из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении УАВ, путем его обмана и злоупотребления доверием, пообещал последнему незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил УАВ, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что УАВ будет ими использован при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнего, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

УАВ, не поставленный в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющий умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ, исполнит его обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласился, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 02 минут, совместно с ЩЕВ пришел в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 до 18 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, действуя согласованно, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика УАВ, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя УАВ, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав УАВ, для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя УАВ, заведомо ложные сведения о месте его работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности УАВ Получив одобрение Банка, ВЕП, действуя в продолжение совместных преступных действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику УАВ, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

карта памяти Gerffins microSDHC 32 Gb, стоимостью <данные изъяты> рублей;

смартфон LG-H422 Spirit Titan/Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей

сертификат гарантийного обслуживания «Гарантия-i-» (2-й и 3-й год), стоимостью <данные изъяты> рублей;

VIP настройка смартфона, стоимостью <данные изъяты> рублей;

MON Флип кейс Gerffins Samsung S7262 Star+, черный, стоимостью <данные изъяты> рубль.

После заключенного кредитного договора на УАВ, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон LG-H422 Spirit Titan/Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя УАВ. а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны УАВ и сотрудников магазина ООО «ЕР», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенных УАВ в кредит товаров и услуг на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, своими умышленными действиями, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанные товары и услуги, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данных товаров и услуг в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Затем в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства УАВ по адресу: <адрес>, реализуя совместный с ВЕП и ЗЛД умысел, действуя из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении УАВ, путем его обмана и злоупотребления доверием, пообещал последнему незначительное денежное вознаграждение и из корыстных побуждений, убедил УАВ, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что УАВ будет ими использован при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнего, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

УАВ, не поставленный в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющий умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ исполнит его обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласился, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 18 часов 09 минут, совместно с ЩЕВ пришел в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов 05 минут до 19 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика УАВ, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя УАВ, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав УАВ, для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя УАВ, заведомо ложные сведения о месте его работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности УАВ Получив одобрение Банка, ВЕП, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику УАВ, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

карта памяти Sandisk microSDHC 8 Gb, стоимостью <данные изъяты> рубль (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей);

планшетный ПК Lenovo А5500 16G 3G, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей);

смартфон LG-H422 Spirit Titan/Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей);

V1P настройка смартфона, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей);

MON Флип кейс Gerffins Samsung CORE 2, черный, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей).

Для создания видимости платежеспособности УАВ и сокрытия своего умысла ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ внесли в кассу магазина первоначальный взнос в размере <данные изъяты> рублей, который платой Банку за кредит не является, а оплачивается непосредственно магазину.

После заключенного кредитного договора на УАВ, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - планшетный ПК Lenovo А5500 16G 3G, стоимостью <данные изъяты> рублей, смартфон LG-H422 Spirit Titan/Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным товаром и услугами ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя УАВ, а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны УАВ и сотрудников магазина ООО «ЕР», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенных УАВ в кредит товаров и услуг на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанные товары и услуги, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данных товаров и услуг в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рубля по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Кроме того, в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства УАВ по адресу: <адрес> реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении УАВ, путем его обмана и злоупотребления доверием, пообещал последнему незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил УАВ, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что УАВ будет ими использован при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнего, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

УАВ, не поставленный в известность об истинных намерениях ВЕП1., ЗЛД и ЩЕВ, не имеющий умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ, исполнит его обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласился, после чего ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 06 минут, совместно с ЩЕВ пришел в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 до 18 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, действуя согласованно, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика УАВ, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя УАВ, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав УАВ, для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя УАВ, заведомо ложные сведения о месте ее работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно платежеспособности УАВ Получив одобрение Банка, ВЕП, действуя в продолжение совместных преступных действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику УАВ, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» смартфона SAMSUNG SM-G925F Galaxy S6 Edge 64Gb Bk. стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей).

Для создания видимости платежеспособности УАВ и сокрытия своего умысла, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, внесли в кассу магазина первоначальный взнос в размере <данные изъяты> рублей, который платой Банку за кредит не является, а оплачивается непосредственно магазину.

После заключенного кредитного договора на УАВ, ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG SM-G925F Galaxy S6 Edge 64Gb Bk, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя УАВ, а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны УАВ и сотрудников магазина ООО «ЕР», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенных УАВ в кредит товаров и услуг на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанный смартфон, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данного смартфона в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Кроме того, в один из дней мая 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ЩЕВ, находясь по месту жительства УАВ по адресу: <адрес>, реализуя совместный умысел с ВЕП и ЗЛД, действуя согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя необходимую предварительную подготовку к совершению запланированного преступления, зная о трудном материальном положении УАВ, путем его обмана и злоупотребления доверием, пообещал последнему незначительное денежное вознаграждение и умышленно, из корыстных побуждений, убедил УАВ, оформить на свое имя кредитный договор для приобретения товара в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая при этом, что УАВ, будет ими использован при совершении мошенничества в качестве клиента-заемщика банковской организации, ложно уверил последнего, что по заключенному кредитному договору ежемесячные платежи в банк выплатит сам, при этом заблаговременно зная, что исполнять обязательства по заключенному кредитному договору они не будут.

УАВ, не поставленный в известность об истинных намерениях ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, не имеющий умысла на хищение денежных средств банковской организации, ложно полагая, что ЩЕВ, исполнит его обязательства по заключенному кредитному договору, на предложение ЩЕВ выступить в качестве клиента-заемщика в банковской организации за незначительное денежное вознаграждение согласился, после чего ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 18 часов 07 минут, совместно с ЩЕВ пришел в магазин ООО «ЕР» по адресу: <адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов 05 минут до 19 часов ВЕП, являющаяся <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>, а также одновременно исполняющая обязанности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в должностные обязанности которой входило консультирование клиентов по предоставлению кредитов, формирование и направление заявки на кредит в банк, оформление и заключение кредитных договоров, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР» по вышеуказанному адресу, где также находились ЗЛД и ЩЕВ, реализуя совместный умысел, действуя согласованно, в соответствии с отведенной ей ролью, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств Банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя в качестве клиента-заемщика УАВ, заблаговременно не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по кредиту по выплате денежных средств и, таким образом, похитить деньги Банка, сформировала заявку на получение кредита в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя УАВ, на общую сумму <данные изъяты> рублей, сфотографировав УАВ для анкеты заемщика. При этом ВЕП, осознавая, что наличие постоянного места работы и стабильного дохода, является одним из главных условий предоставления кредита, с целью обмана Банка, согласно отведенной ей роли в реализации преступного корыстного умысла, указала в заявлении на получение потребительского кредита на имя УАВ, заведомо ложные сведения о месте ее работы и размере дохода, введя таким образом сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в заблуждение относительно его платежеспособности. Получив одобрение Банка, ВЕП, действуя в продолжение совместных преступных действий, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> рублей, указав заведомо ложные сведения о заемщике, и не намереваясь в последующем исполнять обязательства по кредитному договору.

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предоставил клиенту - заемщику УАВ, заключившему кредитный договор, в кредит денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение в торговом салоне ООО «ЕР» следующих товаров и услуг:

смартфона SAMSUNG SM A300F Galaxy АЗ Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рубля);

пакет Смартфон Максимум, стоимостью <данные изъяты> рублей (первоначальный взнос <данные изъяты> рублей).

Для создания видимости платежеспособности УАВ и сокрытия своего преступного умысла, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, внесли в кассу магазина первоначальный взнос в размере <данные изъяты> рублей, который платой Банку за кредит не является, а оплачивается непосредственно магазину.

После заключенного кредитного договора на УАВ. ВЕП, продолжая реализацию совместного умысла, находясь в помещении указанного магазина ООО «ЕР» передала ЩЕВ и ЗЛД незаконно приобретенный при вышеуказанных обстоятельствах товар - смартфон SAMSUNG SM A300F Galaxy АЗ Gold, стоимостью <данные изъяты> рублей, которые в свою очередь реализовали указанный товар неустановленному лицу, остальным ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Полученные после реализации указанного товара денежные средства ВЕП, ЩЕВ и ЗЛД распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

В последующем, обнаружив неточности, допущенные при оформлении кредитных документов на имя УАВ, а также имея подозрения на совершение мошеннических действий со стороны УАВ и сотрудников магазина ООО «ЕР», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты приобретенных УАВ в кредит товаров и услуг на расчетный счет ООО «ЕР» не перечислил. В результате чего, ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили вышеуказанные товары и услуги, которым распорядились по своему усмотрению, мер к оплате стоимости данных товаров и услуг в ООО «ЕР» или внесению платежей в Банк за приобретенные таким образом товары и услуги умышленно не предприняли, чем причинили ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Во избежание, изобличения своей преступной деятельности со стороны руководства ООО «ЕР» и службы безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, произвели один платеж на сумму <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между УАВ и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Кроме того ДД.ММ.ГГГГ ВЕП, на основании приказа №-иж от ДД.ММ.ГГГГ принята на должность <данные изъяты> ООО «ЕР» в отдел розничных продаж <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, и между ВЕП и ООО «ЕР» заключен трудовой договор № и договор об индивидуальной материальной ответственности, согласно которого ВЕП, занимая должность <данные изъяты>, приняла на себя полную материальную ответственность перед ООО «ЕР» за обеспечение сохранности и правильное использование вверенных ей работодателем материальных ценностей, в связи с чем была обязана бережно относиться к переданным ей для осуществления возложенных на нее трудовых функций (обязанностей) имуществу ООО «ЕР» и принимать меры к предотвращению ущерба; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенных ей материальных ценностей. Таким образом, ВЕП являлась материально-ответственным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ ВЕП на основании приказа №ЛС от ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», расположенного по адресу: <адрес>.

В соответствии с должностной инструкцией <данные изъяты> магазина ООО «ЕР», утвержденной директором департамента организационного развития и управления персоналом КЕВ, <данные изъяты> магазина относится к категории руководителей, и на ВЕП как на <данные изъяты> магазина в соответствии с должностной инструкцией возложены обязанности: непосредственное участие в продажах товаров и услуг покупателям; знание и использование техник продаж; организация выкладки товара в магазине в соответствии с корпоративными стандартами; выявление потребностей покупателей в товарах не представленных на торговой точке и формирование заказов через Регионального директора, отдел логистики и Интернет - магазин; контроль выкладки товарных групп в соответствии с действующими регламентами Компании; соблюдение кассовой дисциплины; контроль остатков товаров, их достоверности, обеспечение проведения плановых и внеплановых инвентаризаций; управление товарными остатками; подготовка и предоставление установленных регламентами Компании форм отчетности; обеспечение сохранности вверенных материальных и денежных ценностей.

Таким образом, находящиеся в магазине ООО «ЕР» материальные и денежные ценности, были вверены ВЕП ООО «ЕР» для осуществления полномочий <данные изъяты> магазина, в том числе и смартфон марки SAMSUNG SM- G925F Galaxy S6 Edge 64Gb Bk, закупочной стоимостью <данные изъяты> рублей, который был вверен ВЕП на основании накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, приложения к накладной (на внутреннее перемещение, передачу товаров, тары) № № от ДД.ММ.ГГГГ, приходной накладной № № от ДД.ММ.ГГГГ.

Так, в период с 27 мая по июнь 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ВЕП, являющейся <данные изъяты> магазина, расположенного по адресу: <адрес>, возник умысел, направленный на хищение вверенного ей ООО «ЕР» имущества.

Реализуя свой умысел, в период с мая по июнь 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ВЕП, находясь на своем рабочем месте в магазине ООО «ЕР», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, похитила из помещения магазина ООО «ЕР», расположенного по вышеуказанному адресу, смартфон марки SAMSUNG SM-G925F Galaxy S6 Edge 64Gb Bk, стоимостью <данные изъяты> рублей, принадлежащий ООО «ЕР», и вверенный ей для осуществления её трудовых обязанностей.

Похищенным имуществом ВЕП распорядилась по своему усмотрению. Своими умышленными преступными действиями ВЕП причинила ООО «ЕР» материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей .

В судебном заседании подсудимые ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ вину в предъявленном обвинении признали, полностью указав, что обвинение им понятно и они с ним согласны. ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ поддержали заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, пояснив, что основания, характер и последствия применения особого порядка принятия судебного решения, пределы обжалования приговора, постановленного при особом порядке судебного разбирательства, им разъяснены и понятны, ходатайство заявлено добровольно, после консультации с защитниками и в их присутствии.

Представители потерпевших АО «Альфа-Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ООО «ЕР», представили в суд заявления о рассмотрении дела в их отсутствие, указав, что не имеют возражений против постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства.

Защитники подсудимых и государственный обвинитель, не возражают против постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства по уголовному делу.

Суд считает, что обвинение, с которым согласились подсудимые, обосновано и помимо собственного признания, подтверждается совокупностью собранных по настоящему уголовному делу доказательств.

Принимая во внимание, вышеизложенное суд считает возможным постановить приговор с применением особого порядка, т.е. без проведения судебного разбирательства.

Суд квалифицирует действия ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ по ч.2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Кроме того суд квалифицирует действия ВЕП по ч. 1 ст. 160 УК РФ - присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному.

Смягчающими наказание обстоятельствами ВЕП согласно ст. 61 УК РФ суд признаёт: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетних детей у виновной по обоим эпизодам инкриминируемого деяния, кроме того по факту мошенничества смягчающим наказание обстоятельством ВЕП согласно ст. 61 УК РФ суд признаёт явку с повинной.

Смягчающими наказание обстоятельствами ЗЛД согласно ст. 61 УК РФ суд признаёт: явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, беременность и наличие малолетнего ребенка у виновной.

Смягчающими наказание обстоятельствами ЩЕВ согласно ст. 61 УК РФ суд признаёт: явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ предусмотренных ст. 63 УК РФ судом не установлено.

При определении меры и размера наказания в отношении подсудимых, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимых, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, роли каждого в совершении инкриминируемых им деяний, влияние назначенного наказание на исправление подсудимых.

Изучив личность ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, суд приходит к выводу, что подсудимые, по месту жительства характеризуются удовлетворительно, раскаиваются в совершении преступлений, высказывают намерения возместить причиненный ими ущерб потерпевшим.

Суд, с учетом всех изложенных обстоятельств, личности подсудимых, их материального положения, принимает во внимание степень общественной опасности совершенных преступлений и учитывает то, что наказание должно применяться в целях восстановления социальной справедливости и исправления осужденных, считает необходимым назначить подсудимым наказание в виде штрафа.

Наказание подсудимым суд определяет с учетом положений ч.1 и ч.5 ст.62 УК РФ, в рамках санкции статей, по которым они признаются виновными и не находит оснований для применения положений ст.64 УК РФ, то есть для назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено законом.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимыми преступления предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ и степени общественной опасности совершенного деяния, суд приходит к выводу о невозможности изменения категории преступлений на менее тяжкую категорию.

Потерпевшим АО «ОТП Банк» предъявлен иск о солидарном взыскании с ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ ущерба в сумме <данные изъяты> рублей. (том 4 л.д. 222)

Потерпевшим ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» предъявлен иск о солидарном взыскании с ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ ущерба в сумме <данные изъяты> рублей. (том 4 л.д. 247-248)

Потерпевшим АО «Альфа-Банк» предъявлен иск о солидарном взыскании с ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ ущерба в сумме <данные изъяты> рублей. (том 4 л.д. 253-254)

Потерпевшим ООО «ЕР» предъявлен иск о солидарном взыскании с ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ ущерба в сумме <данные изъяты> рублей, и дополнительном взыскании с ВЕП ущерба в сумме <данные изъяты> рублей . (том 9 л.д. 228-229)

Подсудимые ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ признали в полном объеме исковые требования АО «ОТП Банк» о взыскании ущерба в размере <данные изъяты> рублей.

Подсудимые ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ признали в полном объеме исковые требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о взыскании ущерба в размере <данные изъяты> рублей.

Подсудимые ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ признали в полном объеме исковые требования АО «Альфа-Банк» о взыскании ущерба в размере <данные изъяты> рублей.

Подсудимые ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ признали в полном объеме исковые требования ООО «ЕР» о взыскании ущерба в размере <данные изъяты> рублей, кроме того подсудимая ВЕП признала в полном объеме исковые требования ООО «ЕР» о взыскании с неё ущерба в размере <данные изъяты> рублей .

Учитывая полное признание исковых требований подсудимыми, в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ, причинённый подсудимыми ущерб АО «ОТП Банк» в размере <данные изъяты> рублей, причинённый подсудимыми ущерб АО «Альфа-Банк» в размере <данные изъяты> рублей, причинённый подсудимыми ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в размере <данные изъяты> рублей, причинённый подсудимыми ущерб ООО «ЕР» в размере <данные изъяты> рублей подлежит взысканию в солидарном порядке с ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ, кроме того с ВЕП подлежит взысканию ущерб причиненный ООО «ЕР» в размере <данные изъяты> рублей .

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ВЕП виновной в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, ч.1 ст.160 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.2 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей;

- по ч.1 ст.160 УК РФ в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

По совокупности преступлений на основании ч.2 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание определить ВЕП в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

Признать ЗЛД виновной в совершении преступления предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

Признать ЩЕВ виновным в совершении преступления предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

Меру пресечения подписку о невыезде и надлежащем поведении ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Исковые требования АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», АО «Альфа-Банк» и ООО «ЕР» к ВЕП, ЗЛД и ЩЕВ о возмещении ущерба причиненного преступлением удовлетворить в полном объеме.

Взыскать в солидарном порядке с ВЕП, ЗЛД, ЩЕВ в пользу АО «ОТП Банк» ущерб причиненный преступлением в сумме <данные изъяты> рублей .

Взыскать в солидарном порядке с ВЕП, ЗЛД, ЩЕВ в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ущерб причиненный преступлением в сумме <данные изъяты> рублей .

Взыскать в солидарном порядке с ВЕП, ЗЛД, ЩЕВ в пользу АО «Альфа-Банк» ущерб причиненный преступлением в сумме <данные изъяты> рублей .

Взыскать в солидарном порядке с ВЕП, ЗЛД, ЩЕВ в пользу ООО «ЕР» ущерб причиненный преступлением в сумме <данные изъяты> рублей .

Взыскать с ВЕП в пользу ООО «ЕР» ущерб причиненный преступлением в сумме <данные изъяты> рублей .

Вещественные доказательства:

1) оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ПДВ, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и БНА, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и БЕА, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и БЕА, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и БНА, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и БНА, на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и УАВ на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и УАВ на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и УАВ на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы; оригиналы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и УАВ на сумму <данные изъяты> рублей и сопутствующие документы - вернуть в ООО «ЕР»;

2) лист бумаги, на котором имеется информация относящаяся к БНА (место жительства, работы, сведения о доходе, контактных лицах и т.д.), изъятый в ходе проведения выемки у свидетеля БНА; лист бумаги формата А4, на котором имеется информация относящаяся к УАВ (место жительства, работы, сведения о доходе, контактных лицах и т.д. ), изъятый в ходе проведения выемки у свидетеля УАВ – уничтожить как не представляющие ценности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики, в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, через суд постановивший приговор.

Этот же приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики по основаниям не соответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела установленных судом первой инстанции.

.

.

Судья Иконников В.А.