Решение по делу № 1-11/2019 от 22.05.2018

№ 1-11/2019 (1-254/2018 (№60698))

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Магадан 14 февраля 2019 года

Магаданский городской суд Магаданской области в составе:

председательствующего - судьи Сидаш Н.А.,

при секретарях Чепель К.Н., Овчаровой Н.П., Поляковой К.И., Кобычевой О.А., Гайзуллиной Т.Ф.,

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора города Магадана Тяптина Н.С.,

подсудимого Финько Е.Б.,

защитника подсудимого Финько Е.Б. - адвоката Магаданской областной коллегии адвокатов Навруса Р.И., представившего удостоверение № 374 от 22 августа 2016 года и ордер № 1269 от 18 июня 2018 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Магаданского городского суда материалы уголовного дела в отношении

Финько Евгения Борисовича, <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Финько Е.Б. совершил хищение путем злоупотребления доверием, с использованием служебного положения, в особо крупном размере в г. Магадане при следующих обстоятельствах.

Финько Е.Б. с 18 ноября 2013 года на основании приказа председателя филиала открытого акционерного общества «Сбербанк России» Северо-Восточный банк ФИО100 от 15 ноября 2013 года № 2400-к, трудового договора № 75/13, заключенного 15 ноября 2013 года между работодателем – председателем Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» ФИО162, и работником Финько Е.Б. на период отсутствия основного работника, договора о полной материальной ответственности № 110 от 18 ноября 2013 года назначен специалистом по обслуживанию частных лиц в городе Магадане филиала ОАО «Сбербанк России» Северо-Восточного банка, осуществлял свою трудовую деятельность в указанной должности согласно должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, утвержденной руководителем структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 №0008 ОАО «Сбербанк России») ФИО101 29 ноября 2013 года.

20 января 2014 года согласно дополнительному соглашению дополнительного офиса № 008 ОАО «Сбербанк России» к трудовому договору от 18 ноября 2013 года и приказа № 122-к от 20 января 2014 года, а также действующей должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, утвержденной руководителем структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 №0008 ОАО «Сбербанк России») ФИО101 от 29 ноября 2013 года переведен с 19 января 2014 года на постоянную должность специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 008 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу г. Магадан пр.Карла Маркса д. 63.

30 апреля 2014 года согласно приказа и.о.председателя банка ФИО102 № 708-к от 30 апреля 2014 года переведен на должность менеджера по продажам дополнительного офиса № 008 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу г. Магадан пр. Карла Маркса д. 63, на период отсутствия основного работника, продолжил осуществлять свою трудовую деятельность в указанной должности согласно должностной инструкции, утвержденной руководителем структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 №0008 ОАО «Сбербанк России») ФИО101 12 мая 2014 года

01 июля 2014 года согласно приказа заместителя управляющего банка-управляющего отделением Е.В. Яневич № 51-к от 04 июля 2014 года, действующей должностной инструкции, утвержденной руководителем структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 №0008 ОАО «Сбербанк России») ФИО101 12 мая 2014 года, переведен на должность менеджера по продажам дополнительного офиса № 008 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу г. Магадан пр.Карла Маркса д. 63.

23 июля 2014 года согласно приказа № 125-к от 23 июля 2014 года, действующей должностной инструкции утвержденной руководителем структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 №0008 ОАО «Сбербанк России») ФИО101 12 мая 2014 года, переведен на период с 24 июля 2014 года по 20 августа 2014 года (временно с сохранением основного места работы) на должность менеджера по продажам в отделение № 8645 ВСП отделения Дополнительного офиса № 010 (отделение ПАО Сбербанк № 8645/010), расположенного по адресу г. Магадан ул. Гагарина д.38.

21 августа 2014 года продолжил осуществлять трудовую деятельность на основной должности специалиста по обслуживанию частных лиц в отделение № 8645 ВСП отделения Дополнительного офиса № 008 (отделение ПАО Сбербанк № 8645/08), расположенного по адресу г. Магадан пр.Карла Маркса д. 63.

03 сентября 2014 года переведен согласно приказу № 381-к от 03 сентября 2014 года в дополнительный офис № 008, расположенный по адресу г. Магадан пр.Карла Маркса д.63 с должности специалиста по обслуживанию частных лиц на должность менеджера по продажам в отделение № 8645 ВСП отделения Дополнительного офиса № 008 (отделение ПАО Сбербанк № 8645/08), расположенного по адресу г. Магадан пр.Карла Маркса д. 63.

10 ноября 2014 года согласно приказу № 797-к от 10 ноября 2015 года, дополнительного соглашения от 07 ноября 2014 года к трудовому договору № 75/13 от 18 ноября 2013 года Финько Е.Б. переведен в сектор оперативного управления сетью внутреннего структурного подразделения в Управление продаж и обслуживания в сети внутреннего структурного подразделения, должностной инструкции утвержденной начальником управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северо-Восточного отделения № 8645 ОАО «Сбербанк России» ФИО104 от 10 ноября 2014 года на постоянную должность менеджера по продажам подменного фонда, и согласно договора материальной ответственности № 110 о полной индивидуальной материальной ответственности от 18 ноября 2013 года, утвержденного председателем филиала открытого акционерного общества «Сбербанк России» Северо-Восточный банк ФИО105ёвым, п.2.17. должностной инструкции от 18 сентября 2014 года, утвержденной руководителем внутреннего структурного подразделения № 0010 Северо-восточного отделения № 8645 ОАО «Сбербанк России» ФИО106, Финько Е.Б. являясь должностным лицом был наделен управляющей функцией и имел право осуществлять следующие операции по обслуживанию физических лиц:

-заключение Универсального Договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания;

-выдача наличной валюты Российской федерации по банковским картам;

-прием наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для зачисления на счета банковских карт ОАО «Сбербанк России» с использованием электронного терминала;

-прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов;

-проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт;

- безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам;

-перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала;

-операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а так же денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль);

-открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

-оформление услуг, предоставляемых через удаленные каналы обслуживания

( «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», автоплатежи, ф. 190);

-идентификация клиента (установления личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий), а так же проверка наличия у клиента дееспособности;

-изготовление и заверение копий, предоставленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещении банка, в том числе сведений о клиенте, его представителе;

-операции по текущим счетам.

Кроме того, согласно должностной инструкции менеджера по продажам подменного фонда от 10 ноября 2014 года утвержденной начальником управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северо-Восточного отделения № 8645 ОАО «Сбербанк России» ФИО104 от 10 ноября 2014 года согласно следующих пунктов указанной должностной инструкции Финько Е.Б. имел право осуществлять следующие операции и полномочия:

-Своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционнокассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применяет установленные тарифы, курсы, котировки.

-Осуществлять ведение базы клиентов, обеспечивать поддержание информационной базы в актуальном состоянии.

- Обеспечивать сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей.

- Осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов.

- В случае производственной необходимости выполнять функции/операции, возложенные на него при наличии необходимых допусков/сертификатов на выполнение банковских операций/положительных результатов профессионального тестирования, в соответствии с перечнем операций Положения о ВСП и в соответствии с выданной ему доверенностью на основании устного/письменного распоряжения руководителя ВСП/отделения, в которое направляется сотрудник подменного фонда;

- Осуществлять операции по обслуживанию физических лиц:

заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания;

прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов;

безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам;

операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль);

открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

оформление и последующие операции с услугами, предоставляемыми через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», автоплатежи, ф.190);

идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения), а также проверка наличия у клиента дееспособности;

операции по текущим счетам,

используя свои должностные полномочия, во время осуществления своих должностных обязанностей, обладая информацией о вкладе физического лица ФИО3, открытом в филиале ПАО Сбербанк (далее по тексту Банк) в г. Магадане, пользуясь тем, что последний длительное время не востребовал данный счет, решил похитить денежные средства со счета указанного лица, принадлежащие Банку, а именно совершить мошенничество путем злоупотребления доверия сотрудников банка с использованием своего служебного положения.

Реализуя задуманное, в 17 часов 01 минуту 07 июля 2014 года Финько Е.Б. находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/08, расположенном по адресу: г. Магадан, пр. Карла Маркса, д. 63, имея доступ в автоматизированную банковскую систему АС «Филиал Сбербанк» умышленно, в целях реализации своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, используя свою электронную цифровую подпись (ЭЦП) под логином finko-eb вошел в указанную систему, где в анкете клиента указанного банка ФИО3, произвел замену персональных данных, а именно даты рождения с 15 мая 1941 года рождения на 06 ноября 1979 года рождения, адреса места регистрации с <адрес>, и паспортные данные с 77 03 048 820 на 44 06 204949, выданный 24 июня 2005 года УВД г. Магадана, тем самым создал несуществующего клиента с измененными анкетными данными - ФИО3, после чего 07 июля 2014 года в 17 часов 15 минут от имени несуществующего клиента ФИО3, оформил заявление на выпуск банковской карты Visa Classic с открытием счета на сумму 00 рублей 00 копеек, которую впоследствии получил за № со счетом №, и в период с 07 июля 2014 года по 02 октября 2015 года, путем злоупотребления доверием ПАО Сбербанк в лице председателя - ФИО100, совершил хищение денежных средств, принадлежащих ПАО Сбербанк, проведя расходные операции с банковского счета № физического лица ФИО3 на общую сумму 1 496 607 рублей 35копеек.

Кроме того, во время осуществления своих прямых должностных обязанностей, обладая информацией о наличии и размере денежных средств на счетах физических лиц - клиентов ПАО Сбербанк ФИО4, ФИО55, ФИО13, ФИО51, ФИО52, ФИО57, ФИО56, ФИО50, ФИО54, а также длительном невостребовании указанными лицами денежных средств со счетов, имея доступ к автоматизированной системе АС «Филиал Сбербанк», предназначенной для проведения электронных операций по счетам клиентов банка и зная, что для дополнительного контроля, требует подтверждение только расходных операций уполномоченным сотрудником банка на сумму более 100 000 рублей, решил путем злоупотребления доверия ПАО Сбербанк в лице председателя ФИО100 похитить денежные средства со счетов указанных лиц, принадлежащие Банку.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищении денежных средств, путем злоупотребления доверия ПАО Сбербанк в лице председателя ФИО100, Финько Е.Б. осуществил открытие счетов на имена 53 несуществующих клиентов ПАО Сбербанк, намереваясь использовать их для проведения банковских операций, после чего от имени несуществующего клиента ФИО3, оформил заявление на выпуск банковской карты Gold MasterGard с открытием счета на сумму 00 рублей 00 копеек, которую впоследствии получил за № со счетом № и действуя умышленно, осознавая общественно опасный характер своих действий, введя сотрудников ПАО Сбербанк Свидетель №12, ФИО107, Свидетель №10, Свидетель №14, ФИО108, ФИО109, ФИО110, ФИО111, ФИО112, Свидетель №6, Свидетель №1, ФИО113, ФИО126, Свидетель №3 в заблуждение относительно своих преступных намерений, с банковских счетов клиентов ПАО Сбербанк ФИО4, ФИО55, ФИО13, ФИО51, ФИО52, ФИО57, ФИО56, ФИО50, ФИО54 совершил хищение денежных средств, принадлежащих ПАО Сбербанк при следующих обстоятельствах.

В 16 часов 28 минут 08 декабря 2014 года, находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/010, расположенном по адресу: г. Магадан, ул. Гагарина, д. 38, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО4, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 200 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, после чего изготовленный им и выведенный на бумажный носитель расходный кассовый ордер в тот же день, 08 декабря 2014 года, предоставил уполномоченному сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №5, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчётного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром ФИО110, которую также не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №5 и ФИО110 в заблуждение относительно своих преступных намерениях, похитив таким образом со счета № клиента ПАО Сбербанк ФИО4 200 000 рублей.

28 января 2015 года Финько Е.Б. находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/08, расположенном по адресу: г. Магадан, пр. Карла Маркса, д.63, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО55, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 600 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, после чего изготовленный им и выведенный на бумажный носитель расходный кассовый ордер 28 января 2015 года, предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО114, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчётного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого также не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО108 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений. Далее, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 600 000 рублей, 28 января 2015 года, произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 10 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО5, а затем с указанного счета 21 марта 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 10 078 рублей 20 копеек, на счет № открытый 21 марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО5, после чего 21 апреля 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 10 156 рублей 95 копеек на счет клиента ФИО3 №, а затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 30 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО6, а затем с указанного счета 21 марта 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 30 234 рублей 58 копеек, на счет № открытый 21 марта 2015 Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО6, после чего ДД.ММ.ГГГГ перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 30 470 рублей 82 копейки на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

3) зачисление в сумме 46 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО7, а затем, с указанного счета 21 марта 2015 года произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 46 359 рублей 70 копеек, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 26 359 рублей 70 копеек на счет № открытый 21 марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО7, после чего 21 апреля 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 26 565 рублей 67 копеек на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов <адрес>, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

4) зачисление в сумме 389 000 рублей 00 копеек на счёт №, открытый на имя Финько Евгения Борисовича;

5) зачисление в сумме 50 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО8, а затем, с указанного счета 21 марта 2015 года, произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 50 390 рублей 97 копеек, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 50 390 рублей 97 копеек на счет № открытый 21марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО8, после чего ДД.ММ.ГГГГ перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 50 784 рублей 71 копейка на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов <адрес>, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

6) зачисление в сумме 18 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО9, а затем, с указанного счета 21 марта 2015 года, произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 18 140 рублей 75 копеек, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 18140 рублей 75 копеек на счет № открытый 21 марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО9, после чего 21 апреля 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 18 282 рублей 50 копеек на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

7) зачисление в сумме 25 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО10, а затем, с указанного счета 21 марта 2015 года, произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 25 195 рублей 48 копеек, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 25195 рублей 48 копеек на счет № открытый 21 марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО10, после чего 21 апреля 2015 года перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 25 403 рублей 05 копеек на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную ФИО2 на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №;

8) зачисление в сумме 32 000 рублей на счет № открытый 28 января 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО11, а затем, с указанного счета произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 32 250 рублей 22 копейки, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 32250 рублей 22 копейки на счет № открытый 20 марта 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО11, после чего перевел денежные средства, с учетом начисленных банком процентов, в сумме 32 502 рублей 27 копеек на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №.

03 февраля 2015 года находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/010, расположенном по адресу: г. Магадан, ул. Гагарина, д.38, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО55, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 175 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, после чего изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день, 03 февраля 2015 года, предоставил уполномоченному сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО109, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО109 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений. Далее распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 175 000 рублей, 03 февраля 2015 года, произвел зачисление в сумме 179 000 рублей на счет № открытый 03 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО12, а затем, с указанного счета 30 марта 2015 года, произвел расходную операцию - снятие денежных средств, с учетом начисленных банком процентов, после чего произвел зачисление денежных средств в сумме 180 285 рублей 23 копейки на счет клиента ФИО3 №, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая была выпущена за № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО55 денежные средства в общей сумме 775 000 рублей.

10 февраля 2015 года в 15 часов 59 минут находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д. 5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащий клиенту указанного банка ФИО13, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 90 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, и используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 10 февраля 2015 года путем злоупотребления доверия сотрудников ПАО Сбербанк относительно своих истинных намерений с указанного счета произвел перевод денежных средств на сумму 90 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № оформленный Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО14, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 90 000 рублей, произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 60 000 рублей на счет №, открытый 11 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО15, после чего 11 мая 2015 года указанный вклад закрыл с выдачей всех средств со счета № и провёл дополнительный взнос на сумму 30 956 рублей 73 копейки на счёт №, владелец которого является Финько Евгений Борисович, с которого впоследствии обналичил указанные денежные средства посредством банковский карты, и 18 марта 2015 года произвел открытие счета № на сумму 30 000 рублей, на несуществующего клиента ФИО16, далее со счета последнего 27 апреля 2015 года провёл расходную операцию – перевод, с учетом начисленных банком процентов в размере 234 рубля 48 копеек – в сумме 30 234 рубля 48 копеек на счет № клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 30 716 рублей 97 копеек, из которых проценты начисленные банком в сумме 716 рублей 97 копеек, 23 июня 2015 года на счет №, оформленный Финько Е.Б. на клиента ФИО17, а затем обналичил указанные денежные средства посредством банковской карты.

16 февраля 2015 года в 09 часов 38 минут находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО13, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 200 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, и используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 16 февраля 2015 года путем злоупотребления доверия Свидетель №12, предоставил ей как уполномоченному сотруднику отделения ПАО Сбербанк, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром ФИО115, которую так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №12 и ФИО115 в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 200 000 рублей, произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 60 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 16 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО18, после чего 20 марта 2015 года произвел открытие счета № на несуществующего клиента ФИО18 в сумме 60 423 рублей 52 копейки, из которых 423 рубля 52 копейки проценты начисленные банком, затем 27 апреля 2015 года провёл перевод с указанного счета указанных денежных средств и начисленных банком процентов в общей сумме 60 895 рублей 77 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 35 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 16 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО19, после чего 27 июня 2015 года с указанного счета, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином azizov-ra, по переводу денежных средств в сумме 35000 рублей и начисленных банком процентов в сумме 821 рубль 76 копеек на счет №, оформленный Финько Е.Б. на клиента ФИО17, с которого затем обналичил указанные денежные средства;

3) зачисление в сумме 55 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 16 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО20, после чего 27 апреля 2015 года с указанного счета провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 01 рубль 05 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3, которая за № со счетом №;

4) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 16 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО21, после чего ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 770 рублей 89 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную ФИО2 на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №.

11 февраля 2015 года в 15 часов 59 минут находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д. 5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО13, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 174 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, и используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 11 февраля 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №12, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром ФИО113, которую так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №12 и ФИО113 в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 174 000 рублей, произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 34 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 11 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО22, после чего 27 июня 2015 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином azizov-ra, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 807 рублей 42 копейки на счет №, оформленный Финько Е.Б. на клиента ФИО17, с которого затем обналичил указанные денежные средства;

2) зачисление в сумме 30 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый 11 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО23, после чего 27 июня 2015 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 693 рубля 67 копеек на счет №, принадлежащий ранее знакомой Финько Е.Б. – Юн ФИО76 ФИО88, с которого затем обналичил указанные денежные средства;

3) зачисление в сумме 10 000 рублей на счет №, открытый 11 февраля 2015 года Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО24, после чего 18 марта 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 70 рублей 60 копеек на счет №, оформленный Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО24, со счета которого ДД.ММ.ГГГГ провёл перевод на счет №, оформленный Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО13 денежные средства в общей сумме в сумме 464 000 рубля.

21 февраля 2015 года в 14 часов 03 минуты находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО51, после чего без присутствия и согласия указанного клиента умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 300 000 рублей 00 копеек, после чего используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 21 февраля 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО107, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО107 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 300 000 рублей, в тот же день 21 февраля 2015 года произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО25, после чего 09 апреля 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 353 рубля 14 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО26, после чего 09 апреля 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 353 рубля 14 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

3) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО27, после чего 05 мая 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 01 рубль 00 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

4) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО28, после чего 09 апреля 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 353 рубля 14 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

5) зачисление в сумме 100 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО29, после чего 05 мая 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 1 517 рублей 46 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №.

21 февраля 2015 года в 10 часов 32 минуты находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета № №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО51, после чего без присутствия и согласия указанного клиента умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 120 000 рублей 00 копеек, после чего используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день ДД.ММ.ГГГГ предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО107, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО107 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 120 000 рублей, произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 10 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО30, после чего 05 мая 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 00 рублей 20 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 40 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО31, после чего 09 апреля 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 282 рубля 51 копейки на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

3) зачисление в сумме 25 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО32, после чего 05 мая 2015 года осуществил операцию по переводу указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 00 рублей 50 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

4) зачисление в сумме 15 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО33, после чего 05 мая 2015 года осуществил операцию по переводу указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 00 рублей 30 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

5) зачисление в сумме 30 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО34, после чего 09 апреля 2015 года провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 211 рублей 89 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №.

22 февраля 2015 года в 11 часов 27 минуты, находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО51, после чего без присутствия и согласия указанного клиента умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 304 000 рублей 00 копеек, после чего используя изготовленный им и выведенный на бумажный носитель поддельный расходный кассовый ордер в тот же день ДД.ММ.ГГГГ предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №12, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №12 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 304 000 рублей, введя в заблуждение своих истинных намерений ФИО126, с использованием его ЭЦП, произвел в тот же день 22 февраля 2015 года следующие операции:

1) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО35, после чего 09 апреля 2016 года, введя в заблуждение относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 3824 рубля 57 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

2) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО36, после чего 23 апреля 2016 года введя в заблуждение относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, закрыл указанный вклад с выдачей всех средств со счета №, в том числе начисленных банком процентов в сумме 4006 рубля 82 копейки.

3) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО37, после чего 22 апреля 2016 года, введя в заблуждение относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, по переводу денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 4006 рублей 81 копейка на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, а затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №;

4) зачисление в сумме 54 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО38, после чего 18 марта 2016 года, введя в заблуждение относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты> по переводу денежных средств на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, а затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №.

5) зачисление в сумме 100 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО39, после чего ДД.ММ.ГГГГ, введя в заблуждение относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, по переводу денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 6816 рублей 28 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную ФИО2 на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО51 денежные средства в общей сумме в сумме 724 000 рубля.

22 февраля 2015 года в 12 часов 43 минуты находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО52, после чего без присутствия и согласия указанного клиента умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 368 000 рублей 00 копеек, после чего изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день ДД.ММ.ГГГГ предоставил уполномоченному сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №12, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №12 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 368 000 рублей, в тот же день 22 февраля 2015 года произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО40, с итоговым остатком 54 920 рублей 75 копеек.

2) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО41, с итоговым остатком 54 418 рублей 43 копеек.

3) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО42, с итоговым остатком 54 920 рублей 75 копеек.

4) зачисление в сумме 70 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО43, после чего 05 марта 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, по переводу денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 5066 рублей 79 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №;

5) зачисление в сумме 148 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО44, после чего 01 февраля 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты> по переводу денежных и начисленных банком процентов в сумме 8 696 рублей 25 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №.

22 февраля 2015 года в 14 часов 27 минуты находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО52, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 300 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, и изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 22 февраля 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №12, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №12 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 300 000 рублей, в тот же день 22 февраля 2015 года произвел следующие операции:

1) зачисление в сумме 35 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО45, с итоговым остатком 38 444 рублей 54 копеек;

2) зачисление в сумме 65 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО46, после чего 23 марта 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 4 971 руль 64 копейки на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №;

3) зачисление в сумме 50 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО47, после чего 19 марта 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином azizov-ra, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 3 619 рублей 34 копеек на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №;

4) зачисление в сумме 60 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО48, после чего 12 марта 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином azizov-ra, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 4343 рублей 08 рублей на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №;

5) зачисление в сумме 90 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на несуществующего клиента ФИО49, после чего 18 февраля 2016 года, введя в заблуждения относительно своих преступных намерений ФИО126, который осуществил операцию за логином <данные изъяты>, провёл перевод указанных денежных средств и начисленных банком процентов в сумме 5 288 рублей 71 рублей на счет № открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО52 денежные средства в общей сумме 668 000 рублей.

26 февраля 2015 года в 14 часов 41 минуту, находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01, расположенном по адресу: г. Магадан, Набережная реки Магаданки, д.5, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО57, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 481 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, после чего изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день ДД.ММ.ГГГГ предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО107, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО107 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем произвел приходную операцию - дополнительный взнос на указанную сумму на счет №, открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 за № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО57 денежные средства в сумме 481 000 рублей.

29 апреля 2015 года в 16 часов 58 минут, находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/15, расположенном по адресу: г. Магадан, ул. Пушкина, д.11\11, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО56, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 443 006 рублей 99 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, и изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 29 апреля 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №10, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намерениях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №10 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем распорядился частью из похищенных ранее 443 006 рублей 99 копеек - денежными средствами в сумме 433 006 рублей 99 копеек, ввел в заблуждение относительно своих истинных намерений сотрудника банка Свидетель №3, которая 29 апреля 2015 года осуществила приходную операцию за логином muluar-md - дополнительный взнос с указанного счета на сумму 433 006 рублей 99 копеек на банковский счет №, принадлежащий ФИО2, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО56 денежные средства в сумме 443 006 рублей 99 копеек.

29 апреля 2015 года в 16 часов 42 минуты находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/15, расположенном по адресу: г. Магадан, ул.Пушкина, д.11\11, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО50, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 470 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 29 апреля 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк ФИО107, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел ФИО107 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, распорядился частью из похищенных ранее 470 000 рублей 00 копеек - денежными средствами в сумме 380 000 рублей 00 копеек, произвел приходную операцию - дополнительный взнос на сумму 380 000 рублей 00 копеек на счет №, открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №, похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО50 денежные средства в сумме 470 000 рублей.

21 марта 2015 года в 15 часов 50 минут находясь на рабочем месте в отделении ПАО Сбербанк № 8645/010, расположенном по адресу: г. Магадан, ул.Гагарина, д.38, используя ЭЦП, под логином finko-eb осуществил вход в программное обеспечение АС «Филиал Сбербанк», где загрузил карточку счета №, принадлежащего клиенту указанного банка ФИО54, после чего умышленно сформировал расходный кассовый ордер на частичную выдачу денежных средств в сумме 449 000 рублей 00 копеек, без присутствия и согласия указанного клиента, изготовленный им поддельный расходный кассовый ордер в тот же день 21 марта 2015 года предоставил уполномоченном сотруднику отделения ПАО Сбербанк Свидетель №14 не посвящая последнюю в свои преступные намерения, в качестве отчетного документа для подтверждения расходной операции и последующего завершения данной операции кассиром, личность которого не установлена, которого так же не поставил в известность о своих преступных намереньях, тем самым злоупотребив доверием последних, и пользуясь сложившимися доверительными отношениями, ввел Свидетель №14 и неустановленное лицо в заблуждение относительно своих преступных намерений, а затем, с указанного счета, распоряжаясь вышеуказанными денежными средствами в сумме 449 000 рублей в тот же день 21 марта 2015 года произвел приходную операцию - дополнительный взнос на указанную сумму на счет №, открытый Финько Е.Б. на клиента ФИО3, с которого затем обналичил указанные денежные средства посредством банкоматов г. Магадана, используя банковскую карту, оформленную Финько Е.Б. на имя несуществующего клиента ФИО3 № со счетом №; похитив таким образом со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО54 денежные средства в сумме 449 000 рублей.

При изложенных выше обстоятельствах, Финько Е.Б. являясь сотрудником ПАО Сбербанк, в период с 07 июля 2014 года по 03 августа 2015 года похитил денежные средства в общей сумме 6 170 614 рублей 34 копейки, чем причинил ПАО Сбербанк материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимый Финько Е.Б. вину в совершении инкриминируемого преступления не признал, суду показал, что с 2013 года по август 2015 года работал в ПАО Сбербанк в должности менеджера по продажам. В декабре 2014 года за хорошие показатели и успехи в работе был переведен в сотрудники подменного фонда, оказывал помощь различным филиалам, увеличивал из показатели. В должностные обязанности входило обслуживание физических лиц, проведение операций по вкладам, счетам, коммунальным платежам. Вся работа велась в программе АС «Филиал Сбербанк». Для входа в программу ему необходимо было ввести свой логин finko-eb и клавиатурный пароль, который менялся один раз в месяц. Его логин и пароль были известны многим сотрудникам, поскольку менеджеры обменивались этой информацией для упрощения своей работы. Также при устройстве на работу в службе безопасности ему выдали электронно-цифровую подпись (далее по тексту - ЭЦП), которой он подтверждал различные операции в программе АС «Филиал Сбербанк». По сложившейся практике, из-за большого потока клиентов, в целях экономии времени, сотрудники могли передавать друг другу свои ЭЦП, хотя нормативными документами банка это было строго запрещено. ЭЦП использовалась как для подтверждения операций самого сотрудника, так и для контроля операций, проводимых менеджерами, непосредственно работающими с клиентами, так называемое подтверждение «второй рукой». Помимо работы с клиентами в офисах банка, им как и другими сотрудниками также осуществлялись «холодные звонки», то есть звонки клиентам по выдаваемым руководителем спискам, которым сообщалось об окончании срока действия того или иного договора по вкладам или счетам. В данных списках указывалась информация по счету, ФИО клиента, его паспортные данные. С сотрудниками дополнительных офисов, в которых он работал, складывались доверительные отношения. Одной из сотрудниц - Свидетель №5 он лично занимал 300 000 рублей, которые откладывал на свой бизнес по ремонту автомобилей. Его доход составлял около 100 000 рублей в месяц - от банковской деятельности, и не менее 60 000 рублей в месяц от бизнеса по ремонту автомобилей. В дальнейшем, из-за не высокого дохода, принял решение уволиться из ПАО Сбербанк. В мае 2016 года его пригласили для беседы в службу безопасности банка, где сотрудники ФИО163 сообщили, что со счетов клиентов было похищено около 7 000 000 рублей и эти деньги он должен им вернуть. В ходе расследования уголовно дела в квартирах, в которых он проживал были проведены обыски, в ходе которых был обнаружен пин-конверт от карты клиента ФИО154, с помощью которой были обналичены похищенные со счетов клиентов денежные средства. Полагает, что мог случайно забрать данный конверт с рабочего стола при увольнении. Не исключает, что данный конверт был внесен в протокол обыска следователем уже после его проведения. Полагает, что хищение денежных средств со счетов клиентов совершил начальник службы безопасности банка - ФИО116путем удаленного доступа к его (ФИО2) компьютеру, использования его логина и пароля, а также путем внесения соответствующих изменений в журнал «Аудит», банковские выписки по счетам и прочим документам, которые после их изменения указывали только на него (ФИО2) как на сотрудника, проводившего операции по счетам клиентов. По факту перечисления части денежных средств со счетов клиентов банка на его личный счет, а также на счет его сожительницы ФИО164. и счет клиента ФИО154, пин-конверт от карты которого нашли в его квартире, пояснил, что все эти данные были сфальсифицированы ФИО116 и неустановленными лицами, действовавшими с ним в сговоре, для прикрытия своей преступной деятельности.

Анализируя показания подсудимого, данные им в ходе судебного следствия, в совокупности с иными доказательствами по делу, суд относится к ним критически и расценивает как избранный способ защиты от предъявленного ему обвинения, поскольку они опровергаются следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО3, оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что в 2002 году он занял своему знакомому Свидетель №8 денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые тот должен был вернуть с учетом процентов. В этом же году он уехал на постоянное место жительства в <адрес> и до 2016 года в <адрес> не возвращался. В 2003 году Свидетель №8 открыл на его имя сберегательную книжку в ПАО Сбербанк, которая хранилась у его родственника ФИО117 на которую переводил денежные средства в счет оплаты долга. В мае 2016 года он приехал в <адрес> и вместе с ФИО117 отправился в отделение ПАО Сбербанк для снятия денежных средств со своей сберегательной книжки. Однако сотрудники банка пояснили, что ранее на его счету с учетом процентов действительно имелась сумма в размере 1 500 000 рублей, которая была списана со счета сотрудником банка и остаток по счету составил чуть больше ста рублей. По данному факту им (ФИО3) была написана претензия и похищенные средства ему были возвращены. Таким образом, с 2002 года до мая 2016 года он не проживал на территории <адрес>, не пользовался счетом сберегательной книжки, не проводил по ней никаких операций (том 3 л.д. 119-121, том 11 л.д. 100).

Данные показания подтверждаются копией договора займа от 25 марта 2002 года, подписанного ФИО3 и Свидетель №8, копией сберегательной книжки а также заявлением ФИО3 в ОАО «Сбербанк России» о возврате денежных средств в сумме 1 321 634 рубля 84 копейки на счет №, в связи с тем, что он не совершал операцию по их списанию с указанного счета (том 2 л.д. 3, 13-14, 40-41).

Вышеприведенные показания ФИО3 также согласуются с показаниями свидетеля Свидетель №8, который сообщил суду, что несколько лет назад занимал у ФИО3 денежные средства в размере 1 000 000 рублей под проценты. Между собой они договорились, что денежные средства буду возвращены на сберегательную книжку, открытую на имя ФИО3 Сберегательную книжку он (Свидетель №8) открывал лично в отделении Сбербанка в городе Магадане, так как ФИО3 на тот момент проживал в <адрес>. Он сообщил сотруднику банка известные ему паспортные данные ФИО3, при этом счет был открыт таким образом, что никто кроме ФИО3 не мог снять деньги со сберегательной книжки. В дальнейшем он вернул долг с учетом процентов, положив на счет 1 200 000 рублей. После этого, сберегательную книжку он отдал родственнику ФИО3 по фамилии Зинченко и более по данному вопросу с ФИО3 не общался.

Допрошенный свидетель ФИО17 суду показал, что ранее работал в ОАО «Поллиметал» (с 2009 по 2011год) и ООО «Павлик» (с 2011 по 2015 год), где в рамках зарплатного проекта на него были открыты счета в банке ПАО Сбербанк в <адрес>, на которые ему поступала заработная плата и при помощи банковских карт, которые были привязаны к данным счетам, он обналичивал денежные средства. В дальнейшем данные банковские карты он аннулировал. При открытии банковских карт, выданных в ООО «Павлик» и в ОАО «Полиметалл», он подключал услугу «Мобильный банк», но от нее в дальнейшем отказался. О том, что по счету № открытому на его имя производились операции, пополнения счета и списания со счета, ему известно не было, об этом он узнал от сотрудников полиции.

Свидетель ФИО116 суду показал, что работает в ПАО Сбербанк в должности начальника отдела экономической безопасности Управления безопасности. В 2016 году в отделение обратился клиент ФИО154 с претензией по поводу списания с его счета около 1 400 000 рублей. Клиент утверждал, что данную операцию он не проводил и провести не мог, так как его не было в г. Магадане, он длительное время проживал в <адрес>. При изучении материалов проверки, посредством автоматизированной системы было установлено, что операция по снятию денежных средств была проведена сотрудником банка Финько Е.Б. Были подняты оригиналы документов, в том числе расходные ордера и установлено, что подпись в расходно-кассовом ордере не соответствует подписи клиента ФИО154. В ходе служебного расследования также было установлено, что в системе АС «Филиал Сбербанк» сотрудником под логином finko-eb была проведена замена паспортных данных в карточке клиента ФИО154, и от его имени с измененными данными были произведены в разные даты выпуск банковских карт, которые были привязаны к уже существующему счету, на котором хранились деньги клиента ФИО154. В ходе поверки было установлено, что услуга «Сбербанк ОнЛ@йн» к картам не подключалась, денежные средства снимались со счета через банкоматы и платежные терминалы. Кроме этого, были получены данные с камер видеонаблюдения, на которых сотрудник банка Свидетель №2 опознал по одежде предположительно Финько Е.Б., который проводил операции с банковскими картами на имя ФИО3 В ходе проведенных двух служебных расследований было установлено, что сберегательный счет ФИО154 активно использовался в сомнительных операциях, и на его счет поступали деньги со счетов еще девяти клиентов ПАО Сбербанк, при этом все лица были пожилого возраста, в банк долгое время не обращались, а на их счетах хранились крупные суммы денег. Были выявлены счета на имя 53 клиентов, открытые согласно сведениям из журнал «Аудит» сотрудником банка ФИО2, с которых перед закрытием деньги переводились на счет ФИО154, а затем обналичивались. Проверив 53 клиента по паспортным данным, ФИО82, а также при выезде по адресам проживания, выяснилось, что таких клиентов не существует. Таким образом, была установлена преступная схема хищения денежных средств со счетов клиентов банка, по которым операции проводились либо Финько Е.Б. либо вторым сотрудником банка - ФИО126, уволенным в 2016 году в связи с утратой доверия. Факт проведения операций данными сотрудниками был зафиксирован в журнале «Аудит» - программе, предназначенной для анализа проведенных операций любым сотрудником, пользующимся АС «Филиал Сбербанк». Данная программа позволяет получить информацию о том, какой сотрудник, в какое время, в каком филиале на какую сумму провел ту или иную операцию. Данная программа не может быть отредактирована, поскольку работает автономно, фиксация процессов происходит автоматически. Выгрузка из журнала «Аудит», представленная сотрудниками службы безопасности содержала информацию о том, что большая часть сомнительных операций, начиная с изменения паспортных данных клиента ФИО154 и заканчивая открытием счетов на несуществующих клиентов и списанием с них денежных средств, проводилась Финько Е.Б. В ходе служебных проверок рассматривалась вероятность проведения операций под логином Финько Е.Б. другим лицом, однако данный факт полностью исключили, поскольку иному лицу необходимо было знать пароль Финько Е.Б., который менялся раз в 40 дней и иметь в своем распоряжении ЭЦП Финько Е.Б. для подтверждения операций, превышающих 100 000 рублей. Учитывая, что Финько Е.Б. сам работал со своей ЭЦП, об её утере в службу безопасности не обращался, удаленный доступ к компьютеру сотрудника банка для работы в программе АС «Филиал Сбербанк» и проведение операций по счетам клиента удаленно - технически невозможно, равно как и изготовление дубликата ЭЦП, в совокупности с фактами перечисления денежных средств со счетов клиентов на счета, принадлежащие Финько Е.Б. и его сожительнице Юн, комиссия пришла к обоснованному выводу о причастности именно Финько Е.Б к хищениям денежных средств.

Показания свидетеля ФИО116 полностью согласуются с выгрузкой из журнала «Аудит», представленной Северо-Восточным отделением № ПАО Сбербанк на электронном носителе, а также актами служебного расследования №ДД.ММ.ГГГГ - 046 70 от ДД.ММ.ГГГГ и №ДД.ММ.ГГГГ – 062 70 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащих подробную информацию о неправомерном списании денежных средств со счетов клиентов банка и причастности к хищению денежных средств сотрудника Финько Е.Б., а именно: совершение операций без присутствия клиентов, распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах клиентов без их ведома и согласия, изменение персональных данных клиентов, создание профилей клиентов с несуществующими данными, что встало возможным вследствие использования сотрудником Финько Е.Б., своего служебного положения, неисполнения требований нормативных документов Банка, регламентирующих порядок работы по вкладам физических лиц, требований должностной инструкции, в результате чего ФИО3 быв причинен ущерб в размере 1 496 607 рублей 35 копеек. Выявлено нарушение ВНД Банка со стороны ФИО2 в части совершения операций по счету клиента ФИО3 и по счетам клиентов с несуществующими персональными данными. Факт отсутствия в отделах ЗАГСа, ОФМС, УМВД сведений о лицах, на чьи имена были открыты счета, которые в дальнейшем использовались в преступной схеме подтверждают показания свидетеля, о том, что Финько Е.Б. открывались счета именно на клиентов с несуществующими персональными данными (том 2 л.д. 18-39, 135-159)

Факт отсутствия подключения услуги «Моблиный банк», а также движение денежных средств по счету ФИО3, который не имел к нему доступа с момента открытия, также подтверждается ответом начальника сектора Отдела обработки запросов ФЛ №1 ПАО Сбербанк от 22 февраля 2017 года с приложением выписок по счетам ФИО3 и счетам клиентов с несуществующими персональными данными (том 5 л.д.131-247, том 11 л.д. 205-215).

Представитель потерпевшего ФИО144 по обстоятельствам обращения клиента ФИО3 в банк дал показания аналогичные вышеприведенным, а также сообщил суду, что в рамках расследования уголовного дела был ознакомлен с результатами служебных проверок службы безопасности банка, в ходе проведения которых была установлена причастность к хищению со счетов клиентов денежных средств сотрудника банка Финько Е.Б. В расследованиях он участия не принимал, их проводили сотрудники безопасности Северо-восточного банка Сбербанка России в <адрес> ФИО116, ФИО118 и сотрудники службы безопасности <адрес>. Обратил внимание, что в августе 2014 года было издано распоряжение о переводе паролей пользователей на <данные изъяты>, в соответствии с которым все сотрудники банка до 15 августа 2014 года должны были перейти на ТМ-носители, что подразумевало использование при входе как в компьютер, так и в систему АС «Филиал Сбербанк» использование не клавиатурного пароля, а ТМ-носителя. Обратил внимание, что изменения, внесенные в карточку клиента ФИО3 имели целью открыть более широкий доступ к числу операций, которые можно было проводить, поскольку изначально счет на имя ФИО3 открывало иное лицо, в карточку была внесена минимальная информация, при этом дата рождения ФИО3 была указана ошибочно как 1900, в то время как ФИО3 1946 года рождения. Кроме того, изменение года рождения ФИО119 на 1979 позволило бы в дальнейшем совершать операции с его счетом и банковскими картами лицу более молодого возраста, если бы потребовалось его присутствие в операционном зале или для снятия денег через банкомат. Заявленные в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме.

Свидетель ФИО118, работающий в ПАО Сбербанк в должности старшего инспектора регионального отдела «Восток» Управления внутрибанковской безопасности, дал показания, аналогичные вышеприведенным показаниям ФИО116, указав на обстоятельства проводимых служебных проверок, установление перечня несуществующих клиентов и сомнительных операций, проведенных сотрудником банка Финько Е.Б., невозможность изготовления дубликата ЭЦП и удаленного доступа в АС «Филиал Сбербанк» любого сотрудника, и как следствие невозможность проведения каких-либо операций в системе удаленно, отсутствие доступа и возможности работы в АС «Филиал Сбербанк» у сотрудников службы безопасности и технической поддержки, невозможность внесения каких-либо изменений в журнал «Аудит», который автоматически фиксирует сведения о сотруднике, его месторасположении, времени и виде операции, которую он проводит. Кроме того, указал, что в ходе служебного расследования были установлены счета девяти клиентов банка, с которых также были похищены денежные средства, при этом обращает внимание на возраст клиентов банка и даты последний движений по их счетам: ФИО51 ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; ФИО52. ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные оперении по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО56. ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ по 29.04.2015(согласно сведениям отдела ЗАГС умер ДД.ММ.ГГГГ (том 6 л.д. 44)); ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расходные операции по счету не производились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Заключением судебной бухгалтерской экспертизы № 135 от 25 апреля 2017 года установлено, что за период с 1 июля 2014 год по 27 мая 2016 год со счетов открытых на ФИО3: по счету № с остатком 1 496 909 рублей 15 копеек, поступили денежных средств в размере 4 053 797 рублей 80 копеек, списаны наличными денежные средства в размере 5 550 600 рублей 00 копеек; по счёту № поступили денежные средства в размере 1 445 000,00 руб., списаны в размере 1 455 000 рублей 00 копеек; по счёту № поступили денежные средства в размере 1 742 000 рублей 00 копеек, списаны в размере 1 698 548 рублей 00 копеек; по счёту № поступили денежные средства в размере 1 822 600 рублей 00 копеек, списаны в размере 1 866 000 рублей 20 копеек.

<данные изъяты>

Свидетель ФИО123, работающего в ПАО Сбербанк в должности старшего специалиста отдела информационной безопасности, сообщил суду, что в банковской системе электронно-цифровая подпись (ЭЦП) - это вычисляемое программное обеспечение, которое при приложении к электронному файлу подтверждает, что владельцем подписан данный файл. При генерации подписи создается ее уникальный идентификатор и по этому идентификатору подписи присваивается уникальный код. Сделать копию, извлечь информацию из ключа не возможно. При создании другого ключа на имя одного и того же сотрудника и его входа в систему, программа не позволит сотруднику совершить какие либо операции, поскольку в системе сразу же обнаружится конфликт значений. При увольнении сотрудника, его ЭЦП блокируется администратором во всех базах по сообщению из отдела кадров. В случае утери ключа, ЭЦП также блокируется, проводится расследование и ЭЦП выпускается заново с новым идентификатором. В банке передача ЭЦП запрещена. Кроме того, IT-служба не могла подключить удаленный доступ к компьютерам сотрудников банка, не имела возможности удаленно проводить какие-либо операции. По техническим характеристикам системы, не возможно провести расчетные операции в программе АС «Филиал Сбербанк» с IP-адреса, не закрепленного за офисом под учетной записью сотрудника внутреннего структурного подразделения.

Вышеприведенные показания свидетеля согласуются с ответом начальника Управления безопасности Северо-Восточного отделения ПАО Сбербанк от 01 марта 2018 года № 8645-38-исх/24, согласно которого в настройках оборудования, обеспечивающего безопасность локально вычислительной сети Северо-Восточного отделения № 8645, установленного в дополнительных офисах г. Магадана прописаны соответствующие диапазоны IP-адресов. Использование IP-адресов из определенных диапазонов за пределами соответствующих им дополнительных офисов, полностью исключает возможность выхода в локально вычислительную сеть Отделения (том 10 л.д.63).

Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №7, работающий ведущим инженером в ООО «Сбербанк-Сервис» также подтвердил, что при устранении неисправностей, сотрудники его службы провести какие-либо операции в АС «Филиал Сбербанк» не могли, поскольку у них нет таких доступов и программы, которыми они пользуемся для устранения неполадок, не имеют таких возможностей.

Свидетель ФИО110 суду показала, что ранее занимала должность старшего кассира в дополнительном офисе № 10 ПАО Сбербанк. Финько Е.Б. работал в должности менеджера по обслуживанию физических лиц, проводил операции по приходным и расходным операциям, в том числе и без клиента. Финько Е.Б. неоднократно просил её подтвердить ту или иную проведенную им операцию без клиента, поясняя тем, что клиент уже ушел. Подтвердила наличие её подписей в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО124 на сумму 200 000 рублей, со счета ФИО55 на сумму 175 000 рублей и 300 000 рублей.

Свидетель Свидетель №5 суду показала, что в 2014-2015 годах работала в дополнительном офисе № 10 ПАО Сбербанк в должности менеджера по продажам вместе с Финько Е.Б. Подтвердила наличие её подписей в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО124 на сумму 200 000 рублей, со счета ФИО55 на сумму 300 000 рублей, пояснив, что в ордерах имеется подпись кассира ФИО110, и менеджера Финько Е.Б. Из оглашенных в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля в ходе расследования уголовного дела, следует, что Свидетель №5 также подтвердила наличие выполненной ею подписи в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО55 на сумму 175 000 рублей, которые свидетель подтвердила в судебном заседании (том 3 л.д. 47 - 49). Данные операции стали возможными в силу того, что она не удостоверилась в клиентах и не сверила их паспортные данные, поскольку работа в коллективе строилась на доверии. Так же в 2016 году она занимала у Финько Е.Б. денежные средства в размере 450 000 рублей и в течении недели они поступили на её счет, однако не со счета Финько Е.Б., а со счета другого клиента банка, с которым она не была знакома.

Свидетель ФИО113 суду показала, что с 2014 года работает в должности старшего менеджера в дополнительном офисе № 01 ПАО Сбербанк, где познакомилась с Финько Е.Б., являющимся сотрудником подменного фонда. Подтвердила наличие её подписей в кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО13 на сумму 84 000 рублей и 90 000 рублей.

Свидетель Свидетель №1 суду показала, что в 2014-2015 года работала в должности кассира в дополнительном офисе № 10 ПАО Сбербанк вместе с Финько Е.Б. Ей было известно, что сотрудники банка подтверждали расходные операции, которые проводил Финько Е.Б. в отсутствие клиента. Ему говорили, что при проведении операции должен присутствовать клиент, но он отвечал, что идёт большой поток людей и клиент уже ушел. Учитывая, что она доверяла Финько Е.Б., иногда проводила операции без клиента, хотя это категорически запрещено. В силу доверительных отношений она также подписывала расходно-кассовые ордера уже после окончания рабочей смены, то есть как - будто подтверждала операцию в момент её проведения, хотя на самом деле, этого не было. Указала, что в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО54 на сумму 449 000 рублей стоит подпись похожая на её, не исключила, что подпись выполнена ей, хотя ранее в ходе дачи объяснений в службе безопасности точно подтвердила, что подпись выполнена именно ей.

Из показаний свидетеля Свидетель №14, оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что в марте 2015 года она работала в должности менеджера по продажам в дополнительном офисе № 10 ПАО Сбербанк вместе с Финько Е.Б., когда осуществила дополнительный контроль как уполномоченный сотрудник, то есть осуществила подтверждение своей ЭЦП операции на частичную выдачу денежных средств в сумме 449 000 рублей со счета ФИО54 Данная операция стала возможной в силу того, что она не удостоверилась в клиенте и не сверила паспортные данные, поскольку работа в коллективе строилась на доверии (том 3 л.д. 158 - 161).

Свидетель Свидетель №12 суду показала, что в 2015 году работала в дополнительном офисе № 01 ПАО Сбербанк вместе с Финько Е.Б. В период работы, с учетом высокой нагрузки и сложившихся доверительных отношений в коллективе, она не всегда сверяла фамилию клиента и его паспортные данные с данными указанными в расходном кассовом ордере по банковской операции. Подтвердила наличие её подписей в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО51 на сумму 304 000 рублей, со счета ФИО4 на сумму 251 000 рублей, со счета ФИО13, на сумму 200 000 рублей, со счета ФИО52 в сумме 300 000 рублей.

Свидетель Свидетель №11 суду показала, что работала в дополнительном офисе № 01 ПАО Сбербанк вместе с Финько Е.Б. в должности менеджера по продажам. В службе безопасности её расспрашивали про подтвержденную принадлежащей ей ЭЦП операцию по счету клиента ФИО55 на сумму 600 000 рублей, однако данную операцию она не помнит, подпись в расходном кассовом ордере похожа на её, но ею не выполнялась. В ордере также содержится информация о проведении операции Финько Е.Б., и выдаче денежных средств на сумму 600 000 рублей кассиром Пироговой. Предполагает, что могла передать свою ЭЦП Финько Е.Б. для подтверждения данной операции, в связи с большой загруженностью с другими клиентами.

Свидетель Свидетель №6 суду показала, что в апреле 2015 года работала в дополнительном офисе № 15 ПАО Сбербанк в должности старшего кассира вместе с Финько Е.Б. Подтвердила наличие её подписей в расходном кассовом ордере на закрытие счета с выдачей денежных средств со счета ФИО56 на сумму 443 006 рублей 99 копеек, а так же в расходном кассовом ордере с частичной выдачей со счета ФИО50 на сумму 470 000 рублей, указав, что данные операции проведены Финько Е.Б.

Свидетель Свидетель №10 суду показала, что в апреле 2015 года работала в дополнительном офисе № 15 ПАО Сбербанк в должности клиентского менеджера совместно с Финько Е.Б., переведенного к ним в филиал из подменного фонда на должность менеджера по продажам. Подтвердила наличие подписей, предположительно выполненный ею в расходном кассовом ордере на закрытие счета с выдачей денежных средств со счета ФИО56 на сумму 443 006 рублей 99 копеек, а также в расходном кассовом ордере с частичной выдачей со счета ФИО50 на сумму 470 000 рублей, указав что могла провести контроль операций в силу сложившихся в их коллективе доверительных отношений.

Вышеуказанные свидетели, работавшие в дополнительных офисах ПАО Сбербанк в должностях менеджеров по продажам и кассиров, в том числе свидетель ФИО125 кроме того подтвердили, что в банке существовала практика разовой передачи своей ЭЦП для подтверждения той или иной операции, ввиду наличия большого потока клиентов, в то время как это было категорически запрещено. Объяснения в рамках служебного расследования и показания следователю давали на основании представленных им ордеров, поскольку за давностью событий не могли вспомнить конкретную операцию и клиента. Утверждения о том, что в ряде случаев клиента не было, основывали на информации, сообщенной службой безопасности, а также на сложившейся практике подписания ордеров по окончанию рабочего дня, либо подтверждению операций, проводимых Финько Е.Б. без присутствия самого клиента, хотя проведение операции без клиента категорически запрещается. В 2015 году все сотрудники банка при входе в программу перешли с клавиатурных паролей на ЭЦП. Кроме того, при проведении операций на сумму свыше 100 000 рублей, программа АС «Филиал Сбербанк» требовала подтверждения ЭЦП сотрудника. Кроме того, менеджерам по продажам систематически выдавались списки клиентов, которых необходимо было известить об окончании действия тех или иных договоров по счетам и вкладам.

Из показаний свидетеля Свидетель №3, оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что в 2014-2015 годах она работала в ПАО Сбербанк в должности кассира. Весной 2015 года к ней обратился Финько Е.Б. и попросил внести на его счет денежные средства в сумме 433 006 рублей 99 копеек, в целях погашения своего кредита. Был ли это наличный взнос или перевод денежных средств со счета на счет точно не помнит. По правилам банка, при закрытии счета клиенту выдается чек, с которым он совместно с сотрудником банка приходит к кассиру, по данному чеку кассир может произвести выдачу денежных средств или перевести с данного чека денежные средства на счет клиента, который он сам укажет, после чего операция закрепляется за кассиром и производится за логином кассира (том 8 л.д. 156-158, том 11 л.д. 82-84).

Показания свидетеля согласуются с данными журнала «Аудит», согласно которым 29 апреля 2015 года Свидетель №3 осуществила приходную операцию за логином <данные изъяты> - дополнительный взнос со счета №, принадлежащего клиенту ПАО Сбербанк ФИО56 на сумму 433 006 рублей 99 копеек на банковский счет №, принадлежащий Финько Е.Б. Кроме того, показания свидетеля подтверждаются копией заявления Финько Е.Б. от 29 апреля 2015 года о списании с его счета суммы в размере полной задолженности по кредитному договору от 27 апреля 2014 года, а также графиком платежей от 29 апреля 2015 года, согласно которого в этот день был досрочно погашен кредит на сумму 404 513 рублей 18 копеек.

Свидетель ФИО126 суду показал, что с февраля 2013 по 06 июня 2016 года он работал в ПАО Сбербанк, был знаком с Финько Е.Б., с которым у него сложились дружеские отношения. В период работы в должности заместителя руководителя отделения банка, имея более широкий круг полномочий, он фактически выполнял функцию операционного сотрудника так называемой «второй линии», то есть в его обязанности входило подтверждение проводимых сотрудниками банковских операций. Подтвердил проведение ряда операций по перечислению денежных средств со счетов клиентов на счет клиента ФИО3 и Финько Е.Б., однако не придал данному факту должного внимания. В силу наличия в тот период времени большого документооборота, не исключает вероятность подтверждения банковских операций, проводимых Финько Е.Б. без должного контроля, в силу сложившихся между ними доверительных отношений. После увольнения из банка, с Финько Е.Б. отношений не поддерживал, по его просьбе каких-либо операций в 2016 году не проводил.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы № 384 от 20 сентября 2016 года, подписи в 17 платежных поручениях за 2015 год и 9 платежных поручениях за 2016 год на имена «несуществующих» клиентов выполнены ФИО126 (том 5 л.д. 2-28).

Анализируя показания свидетеля ФИО126 о том, что в 2016 году он не проводил каких-либо операций по просьбе Финько Е.Б., суд учитывает результаты почерковедческой экспертизы № 348, согласно выводов которой в платежных поручениях на имена «несуществующих» клиентов банка, датированных 2016 годом, подписи выполнены ФИО126 Учитывая невозможность обращения клиента с несуществующими персональными данными в отделение банка для проведения той или иной операции по счету, суд относится к показаниям свидетеля в данной части критически, расценивая их как способ оказать помощь Финько Е.Б. избежать уголовной ответственности, в силу сложившихся между ними дружеских отношений.

Свидетель Юн Е.В. суду показала, что в 2014-2015 года она проживала с Финько Е.Б. в гражданском браке. Не помнит, чтобы за время их проживания на её банковскую карту поступали от него какие-либо денежные средства. Услуга «Сбербанк-Онлайн» к карте была подключена, но «привязан» к карте был номер телефона её сестры, поэтому смс-сообщений о поступлении денежных средств она не получала, баланс по карте не проверяла. Она пользовалась картой Финько Е.Б., который также имел доступ к её карте, однако полагает, что пин-код от карты ему был неизвестен. Лица по фамилиям ФИО155, ФИО23, ФИО64 ей не знакомы. В период их совместного проживания Финько Е.Б. работал в ПАО «Сбербанк», заработная плата составляла 60 000 рублей, его иной доход от предпринимательской деятельности по ремонту автомобилей ей не известен. Каких-либо крупных покупок они не совершали, в 2015 году летали в отпуск в Крым, после чего отношения прекратились, но на период своего отпуска она разрешила Финько Е.Б. пожить в её квартире. В 2016 году по возвращению из отпуска ей стало известно, что в её квартире сотрудники полиции провели обыск и изъяли флеш-карты, ноутбук, ювелирные изделия. О том, что в её квартире хранились банковские карты на чужие фамилии ей не было известно. Поинтересовавшись у Финко Е.Б. в связи с чем был проведен обыск, последний пояснил, что в банке были похищены денежные средства и обыски проводятся у всех сотрудников.

Свидетель Свидетель №13, работающий в должности начальника управления по работе с персоналом ПАО Сбербанк суду показал, что Финько Е.Б. был принят на должность специалиста по обслуживанию частных лиц в дополнительный офис № 08 ПАО Сбербанка 18 ноября 2013 года, где работал до 23 июля 2014 года. С 24 июля 2014 года по 20 августа 2014 года переведен на должность менеджера по продажам в дополнительный офис № 10 ПАО Сбербанка. С 21 августа 2014 года по 09 ноября 2014 года переведен в дополнительный офис № 08 ПАО Сбербанка на должность менеджера по продажам. С 10 ноября 2014 года по день увольнения - 03 августа 2015 года работал в должности менеджера подменного фонда, в котором согласно распоряжениям Управления продаж и обслуживания сети внутренних структурных подразделений аппарат отделения мог по производственной необходимости переводиться на определенное время в различные дополнительные офисы ПАО Сбербанк Магаданской области.

Показания свидетеля о трудовой деятельности Финько Е.Б. подтверждаются нижеприведенными кадровыми банковскими документами.

Так, на основании личного заявления Финько Е.Б., трудового договора № 75/13 заключенного 15 ноября 2013 года между председателем Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» ФИО128 и Финько Е.Б., согласно приказа № 2400-к от 15 ноября 2013 года Финько Е.Б. принят на работу с 18 ноября 2013 года в дополнительный офис № 008 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц на период отсутствия основного работника, на основании трудового договора № 75/13 от 15 ноября 2013 года (том 1 л.д.143, 144, 145-152, том 2 л.д.91).

В целях обеспечения сохранности материальных ценностей Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России»с Финько Е.Б. заключен договор № 110 от 18 ноября 2013 года о полной материальной ответственности, согласно которому Финько Е.Б. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Банком имущества, а также ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам (том 1 л.д.153-154, том 2 л.д.90).

Должностной инструкцией специалиста по обслуживанию частных лиц внутреннего структурного подразделения (ВСП) №0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 № 0008 ОАО «Сбербанк России»), утвержденной руководителем внутреннего структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» ФИО101 определен круг полномочий Финько Е.Б., перечень его прав, обязанностей и ответственность, с которой Финько Е.Б. ознакомлен 29 ноября 2013 года (том 1 л.д.155-157, том 2 л.д.94-96).

На основании личного заявления Финько Е.Б. от 3 декабря 2013 года последний с 9 декабря 2013 года переведен на должность специалиста по обслуживанию частных лиц в дополнительный офис № 9036/0008 (том 1 л.д.158)

В соответствии с приказом № 112-к и дополнительному соглашению к трудовому договору с работником филиала ОАО «Сбербанк России» с 19 января 2014 года Финько Е.Б. переведен постоянно на должность специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 008 (том 1 л.д.160).

С должностной инструкцией специалиста по обслуживанию частных лиц ВСП №0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» (9036 № 0008 ОАО «Сбербанк России»), утвержденной руководителем внутреннего структурного подразделения № 0008 Северо-Восточного банка ОАО «Сбербанк России» ФИО101, которой определены полномочия и ответственность Финько Е.Б., последний ознакомлен 12 мая 2014 года (том 1 л.д.168-171).

На основании дополнительного соглашения от 04 июля 2014 года к трудовому договору от 15 ноября 2013 года № 75/13, Финько Е.Б. с 01 июля 2014 года переведен временно на должность менеджера по продажам дополнительного офиса № 008 на период отсутствия основного работника ФИО129 (том 1 л.д.161).

Заключенным договором о полной индивидуальной ответственности от 04 июля 2014 года на Финько Е.Б. возложена полная материальная ответственность за недостачу вверенного ему Банком имущества, а также ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им имущества иным лицам (том 1 л.д.162, том 2 л.д.99).

Дополнительным соглашением к трудовому договору от 15 ноября 2013 года № 75/13 с работником отделения ОАО «Сбербанк России» от 23 июля 2014 года Финько Е.Б. с 24 июля по 20 августа 2014 года переведен временно на должность менеджера по продажам дополнительного офиса № 010 на период отсутствия основного работника ФИО130 (том 1 л.д.163).

На основании личного заявления Финько Е.Б. от 29 августа 2014 года, в соответствии с дополнительным соглашением от 03 сентября 2014 года к трудовому договору от 18 ноября 2013 года и приказом № 381-к от 03 сентября 2014 года, последний с 03 сентября 2014 года переведен постоянно на должность менеджера по продажам в дополнительный офис №008 (том 1 л.д.164, 165, 166, том 2 л.д.97).

С должностной инструкцией менеджера по продажам ВСП №010 Северо-Восточного отделения №8645 банка ОАО «Сбербанк России» (9036 № 010 ОАО «Сбербанк России»), утвержденной руководителем внутреннего структурного подразделения № 0010 Северо-Восточного отделения №8645 ОАО «Сбербанк России» ФИО106, которой определены полномочия и ответственность Финько Е.Б., последний ознакомлен 18 сентября 2014 года (том 1 л.д.172-175, том 2 л.д.92-93).

На основании личного заявления Финько Е.Б., приказа № 797-к от 07 ноября 2014 года, дополнительного соглашения от 07 ноября 2014 года к трудовому договору от 15 ноября 2013 года № 75/13 Финько Е.Б. с 10 ноября 2014 года переведен постоянно на должность менеджера по продажам в сектор оперативного управления сетью ВСП Управления продаж и обслуживание в сети ВСП (том 1 л.д.176, 177, 178, 179, том 2 л.д.98).

С должностной инструкцией менеджера по продажам подменного фонда сектора оперативного управления сетью ВСП управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северо-Восточного отделения № 8645 ОАО «Сбербанк России», утвержденный начальником управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северо-Восточного отделения №8645 ОАО «Сбербанк России» ФИО104, Финько Е.Б. ознакомлен 10 ноября 2014 года (том 1 л.д.180-186, том 2 л.д.86-89).

На основании заявления Финько Е.Б. от 29 мая 2015 года, приказа № 741-к от 01 июня 2015 года, дополнительного соглашения от 01 июня 2015 года к трудовому договору № 75/13 от 15 ноября 2013 года Финько Е.Б. с 01 июня 2015 года переведен на другую работу в должности менеджера по продажам, 6ПФ разряд Сектора оперативного управления сетью ВСП Управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северо-Восточного отделения № 8645 в г. Магадане (том 1 л.д.187, 188, 189).

В соответствии с приказом о прекращении трудового договора с работником № 1082-к от 29 июля 2015 года Финько Е.Б. 3 августа 2015 года на основании п.3 ч. 1 ст. 77 Трудового Кодекса РФ уволен (том 1 л.д.190, 191)

На основании листков учета Финько Е.Б. в октябре-декабре 2013 года проходил обучение и проверку знаний по порядку действий ОКР в целях пресечения подозрительных операций, связанных с «обналичиванием» денежных средств, порядка, законности осуществления идентификации клиентов, как процедуры внутреннего контроля, порядку работы с клиентами находящимися в стоп-листе (том 1 л.д.193, 194, 198).

Согласно с приложением к трудовому договору Финько Е.Б. 18 ноября 2013 года был ознакомлен с правилами внутреннего трудового распорядка ОАО «Сбербанк России» от 29 декабря 2012 года, должностной инструкции, положением о порядке обработки и защите прав субъектов персональных данных в части организации управления персоналом ОАО «Сбербанк России» от 04 февраля 2013 года № 2749 (том 1 л.д.197).

Все вышеприведенные доказательства подтверждают факт работы Финько Е.Б. в установленный приговором суда период времени в различных дополнительных офисах ПАО Сбербанк г. Магадана и выполнение им ряда должностных обязанностей, наделявших его правом доступа к счетам клиентов банка и проведения по ним банковских операций.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что с января 2016 года он работает в ПАО Сбербанк в должности руководителя дополнительного офиса №8645/010. Сотрудники службы безопасности банка показывали ему видеозапись с банкомата, изъятую в рамках проведения служебного расследования, на которой зафиксировано, что молодой человек, похожий на Финько Е.Б., одетый в темную одежду производит снятие денежных средств в банкомате именно в тот период, когда были зафиксировано обналичивание денежных средств со счета ФИО154 при помощи банковской карты. В связи с чем, он вспомнил, что зимой 2015 года, около 18 часов в помещении отделения дополнительного офиса № 8645/010 по адресу: г.Магадан, ул. Гагарина, 38 он видел Финько Е.Б., который был одет в пальто, шарф, шапку, темные очки и перчатки, в связи с чем предполагает, что на видеозаписи зафиксирован Финько Е.Б. (том 3 л.д.106-108, том 11 л.д. 52-55).

Согласно протоколу осмотра DVD диска от 17 января 2017 года, мужчина, личность которого по видеозаписи установить невозможно, проводит ряд операций по банковской карте у банкоматов, расположенных в круглосуточной зоне обслуживания ПАО Сбербанк (том 4 л.д. 84-89).

В ходе проведения обыска 18 августа 2016 года по месту жительства Финько Е.Б. в <адрес> в <адрес> обнаружены и изъяты в том числе конверт от банковской карты на имя ФИО3 с пин-кодом, а также банковские карты на имя Финько Е.Б. и других лиц. Согласно конверту с пин-кодом к банковской карте на имя ФИО3, карта выпущена с открытием счета № ****************8600 (том 4 л.д.54-63, том 7 л.д.159).

Согласно выписке по счету, открытому на имя ФИО3 под № ****************8600 по карте, выпущенной к данному счету проводились операции 04 июня 2015 года в аэропорту Домодедово г. Москва, 13 июня 2015 года в терминалах и банкоматах <адрес> (том 5 л.д. 116-117).

Из ответа врио начальника Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по <адрес> ФИО131 следует, что 06 июня 2015 года Финько Е.Б. вылетел из г. Магадана в г. Москва, с 07 по 14 июня 2015 года вылетел из г. Москва в г. Краснодар и из г. Анапа в г. Симферополь (том 9 л.д. 43).

В соответствии с информацией Управления по работе с персоналом Северо-Восточного отделения № 8645 ПАО Сбербанк от 01 марта 2018 года, Финько Е.Б. находился в очередном отпуске в период с 25 февраля 2015 года по 01 июля 2015 года (том 10 л.д. 70).

Анализируя показания вышеприведенных свидетелей по юридически значимым обстоятельствам, суд пришел к выводу о том, что они являются достоверными, поскольку они согласуются между собой и подтверждаются письменными доказательствами по делу:

- протоколом осмотра от 01 августа 2016 года, которым были осмотрены кадровые документы по трудовой деятельности Финько Е.Б. в ПАО Сбербанк (том 3 л.д.203-219);

- протоколами осмотров от 18 и 19 сентября 2016 года, которыми были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска по месту жительства Финько Е.Б. в <адрес>, в том числе конверт с пин-кодом от карты, выпущенной на имя ФИО3 со счетом ****************8600 в дополнительном офисе ПАО Сбербанк 4645/0010 (том 4 л.д. 68-74, 75-83, 109-140);

- материалами оперативно-розыскной деятельности, в результате которой в Северо-Восточном отделении ПАО «Сбербанк России» были получены выписки по счетам клиентов банка, с которых были похищены денежные средства ( том 5 л.д. 45-101);

- протоколом осмотра предметов от 13 июля 2016 года, которым были осмотрены изъятые в ходе обыска по месту жительства Финько Е.Б. документы на квартиру, автомобиль, кассовые ордера (том 3 л.д. 190-194);

- протокол осмотра DVD диска от 17 января 2017 года, содержащего видеозаписи, зафиксировавшие неустановленного мужчину, проводящего операции по карте у банкоматов, расположенных в круглосуточной зоне обслуживания ПАО Сбербанк (том 4 л.д. 84-89);

- протоколом осмотра предметов от 19 декабря 2016 года, в ходе которого были осмотрены документы и предметы, в том числе принадлежащие ПАО Сбербанк с индивидуальными данными страхователей, изъятые в ходе обысков по месту проживания Финько Е.Б. (том 4 л.д. 90-108).

Оценивая в совокупности все вышеприведенные доказательства и показания свидетелей, судом достоверно установлено, что в 2003 году в г. Магадане на имя ФИО3 был открыт сберегательный счет, на котором по состоянию на 2014 год были зачислены денежные средства в сумме более 1 400 000 рублей. Владелец вклада ФИО3 с 2002 года по 2016 год постоянно проживал за пределами Магаданской области и не проводил никаких операций по вкладу, не открывал на свое имя банковские карты. В период работы в ПАО Сбербанк Финько Е.Б. в карточку счета клиента ФИО3 были внесены изменения, после чего на его имя были выпущены и в последствии выданы банковские карты, «привязанные» к счету ФИО3 В течение 2014 и 2015 года со счета ФИО3 поэтапно были сняты все денежные средства. Кроме того на его счет неоднократно поступали денежные средства со счетов еще 9 клиентов банка, по которым ранее длительное время не производилось никаких операций, а также со счетов, открытых в один и тот же период на имена клиентов с несуществующими персональными данными. В дальнейшем с помощью банковских карт, эмитированных на имя ФИО3, в банкоматах и платежных терминалах как г. Магадана так и за его пределами обналичивались денежные средства. Согласно журнала «Аудит», автоматически фиксирующего действия сотрудника банка, проводившего ту или иную операцию, изменение персональных данных в карточку клиента ФИО154 в 2014 году, последующая выдача на его имя банковских карт, операции по счетам клиентов банка, открытие счетов на имена «несуществующих» клиентов, многочисленные переводы денежных средств по счетам были проведены под логином finko-eb, под которым в банке работал сотрудник подменного фонда Финько Е.Б. Анализ операций по счетам клиентов показал, что часть денежных средств со счета ФИО154 и других клиентов была переведена на счет сотрудника банка Финько Е.Б., а так же его сожительницы Юн ФИО132 «Аудит» так же выявила факты проведения операций менеджерами по продажам и кассирами банка, работавшими в определенные периоды времени вместе с Финько Е.Б., которые подтвердили, что в период работы с ним были случаи подписания ими документов или подтверждения операций без фактического присутствия клиента, в силу сложившихся доверительных отношений с Финько Е.Б., что исключало возможность проверки достоверности сведений в кассовых ордерах на выдачу денежных средств, предоставляемых им Финько Е.Б. В ходе проведенного обыска по месту жительства Финько Е.Б. был обнаружен конверт с пин-кодом к карте на имя ФИО3, при помощи которой обналичивались денежные средства. В период нахождения Финько Е.Б. в отпуске за пределами Магаданской области, карта ФИО154, пин-коверт от которой был обнаружен в его квартире, использовалась для проведения операций в городах, в которых именно в тот период времени находился Финько Е.Б.

Таким образом, исследовав все вышеприведенные доказательства, проанализировав их в совокупности, суд пришел к убеждению, что виновность подсудимого Финько Е.Б. в совершении преступления при изложенных в приговоре обстоятельствах нашла свое объективное подтверждение в ходе судебного следствия.

Доводы стороны защиты об отсутствии в материалах дела доказательств, подтверждающих использование Финько Е.Б. ЭЦП при проведении операций опровергаются показаниями допрошенных свидетелей – кассиров и менеджеров по продажам, а также сотрудников службы безопасности, из которых следует, что банковские операции с денежными средствами свыше 100 000 рублей, проводимые в программе АС «Филиал Сбербанк» всегда требуют использования ЭЦП сотрудника, который эту операцию производит. Исходя из того, что судом достоверно установлена причастность Финько Е.Б. к проведению ряда банковских операций под логином finko-eb на суммы превышающие 100 000 рублей, факт использования им ЭЦП также считается установленным и доказанным. Кроме того, судом приняты во внимание показания свидетеля ФИО133, работающей в должности старшего аудитора ПАО «Сбербанк России», согласно которым в ходе своей деятельности она работает в программе «Аудит», в которой отражается дата, время совершения операций, логин сотрудника, который эту операцию совершает, при этом сведения об ЭЦП сотрудника, которая использовалась для подтверждения операции в данном журнале не отображается.

Доводы стороны защиты о недоказанности факта выпуска карты на имя ФИО3 и её использования Финько Е.Б. для снятия денежных средств опровергаются помимо данных из журнала «Аудит» протоколом обыска по месту жительства подсудимого, в ходе которого был обнаружен конверт с пин-кодом от банковской карты, выпущенной на имя ФИО3

Утверждения стороны защиты о необходимости исключения как недопустимых доказательств - показаний свидетелей Свидетель №1, ФИО134, Свидетель №11, Свидетель №6, Свидетель №10, ФИО126, поскольку они основаны лишь на предположениях, признаются судом необоснованными, поскольку протоколы допросов составлены в строгом соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, с разъяснением свидетелям их прав, обязанностей и ответственности, с ознакомлением с текстом протокола и отражением отсутствия каких-либо замечаний к ним. В ходе судебного следствия, после оглашения показаний свидетелей, они подтвердили, что давали такие показания и они с ними согласны. Тот факт, что их показания были основаны на информации, полученной в том числе от службы безопасности, не лишают юридической силы утверждений каждого из свидетелей, что данные операции фактически проводились, что подтверждается кассовыми ордерами, представленными свидетелям на обозрение, и данными из журнала «Аудит».

Оценивая доводы стороны защиты об имеющихся в обвинительном заключении несовпадениях в датах проведенных операций, сумм зачислений на счета, остатков по счетам, различия в логинах под которыми проводились те или иные операции, суд исходит из следующего.

В случае, когда предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, такое преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

В ходе судебного следствия установлено, что со счетов 10 клиентов банка: ФИО3, ФИО51, ФИО52, ФИО4, ФИО13, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО50 в установленные судом периоды времени были списаны денежные средства в суммах, указанных в приговоре. С момента их списания преступление считается оконченным. Все последующие действия Финько Е.Б. по перечислению денежных средств на иные счета, осуществление дополнительных взносов, обналичивание через банкоматы, зачисление на принадлежащие, в том числе подсудимому счета - все эти действия являются способом распоряжения похищенными денежными средствами и не влияют на квалификацию действий Финько Е.Б. по инкриминируемому составу преступления.

Размер ущерба, причиненного Финько Е.Б. хищением денежных средств судом установлен исходя из доказанных фактов списания со счетов десяти клиентов банка на общую сумму 6 170 614 рублей 34 копейки. Иные обстоятельства, установленные судом в ходе судебного следствия: суммы, зачисленные на счета клиентов, даты проведения операций, фамилии, имена, отчества клиентов, относятся к способу распоряжения похищенными денежными средствами, и не влияют на квалификацию действий Финько Е.Б. по факту совершенного им хищения денежных средств, считающегося оконченным с момента их изъятия с банковского счета владельца, а не с момента получения возможности ими распоряжаться.

Утверждения стороны защиты о недоказанности фактов введения сотрудников банка в заблуждение относительно проводимых или подтвержденных ими операций при участи Финько Е.Б. признаются судом несостоятельными, поскольку они опровергаются показаниями кассиров и менеджеров по продажам, данных ими как в ходе служебного расследования банка, отраженных в приложениях к актам проверок (том 2 л.д.160-178), так и в ходе допросов при расследовании уголовного дела и в судебных заседаниях, согласно которым у всех опрошенных и допрошенных лиц складывались доверительные отношения с Финько Е.Б. в силу общепринятого поведения, когда из-за большого потока клиентов и высокой загруженности, сотрудники зачастую без дополнительной проверки сведений, сообщаемых Финько Е.Б., проводили операции по выдаче, переводу денежных средств, либо подтверждали данные операции, не зная о преступных намерениях Финько Е.Б., направленных на хищение денежных средств со счетов клиентов, таким образом были введены преступными действиями Финько Е.Б. в заблуждение.

Доводы стоны защиты о необходимости исключения из числа доказательств как недопустимых, всех вещественных доказательств, указанных в справке приложении к обвинительному заключению ввиду того, что они не были исследованы в ходе судебного следствия судом признаются необоснованными, поскольку суд в настоящем приговоре привел доказательства, которые были непосредственно исследованы с участием сторон в ходе судебных заседаний.

Доводы стороны защиты о недостоверности в сравнении с выгрузкой из журнала «Аудит», представленной г. Самара, сведений, содержащихся в выгрузке из журнала «Аудит», представленной по запросу суда Северо-Восточным отделением № 8645 ПАО Сбербанк в силу наличия в ней большего объема информации по проведенным Финько Е.Б.операциям, признаются судом несостоятельными по следующим основаниям.

В ходе судебного следствия установлено, что ряд операций, в совершении которых Финько Е.Б. признается виновным данным приговором, помимо актов служебных расследований, представленных ПАО Сбербанк, подтверждаются в том числе показаниями свидетелей ФИО3, Свидетель №8, копией сберегательной книжки, выписками по счетам на имя ФИО3

Судом объективно установлено, что на имя ФИО3 в 2002 году в ПАО Сбербанк <адрес> был открыт счет, на который были зачислены денежные средства в сумме более 1 200 000 рублей, на которые начислялись проценты банка вплоть до 2014 года, когда были изменены персональные данные ФИО3, что в том числе позволило выпустить на его имя банковские карты, а затем началось движение денежных средств по его счету в виде списаний, переводов, дополнительных взносов и зачислений на сумму более 5 000 000 рублей, с обналичиванием денежных средств в банкоматах и кассовых терминалах <адрес> и за его пределами с помощью банковской карты, выданной на его имя. В то время как владелец счета ФИО3 с 2002 года проживал в <адрес> и никаких операций по счету не производил.

Вместе с тем, в представленном специалистом Регионального Центра сопровождения розничного бизнеса <адрес> ПАО Сбербанк CD-диске с выгрузкой из журнала «Аудит» сведения о ряде операций по счету ФИО3 не нашли своего отражения.

Допрошенный в судебном заседании главный специалист РЦСРБ <адрес> ПАО Сбербанк ФИО135 сообщил суду о том, что ему неизвестен источник получения сведений из журнала «Аудит», данный источник установить невозможно, поскольку информация поступала из различных подразделений банка, а он лишь обобщил её и направил в суд.

Таким образом, судом установлено несоответствие представленных специалистом ПАО Сбербанк г. Самара сведений, источник которых установить невозможно, совокупности иных доказательств, имеющихся в деле. В данной связи, выгрузка из журнала «Аудит», представленная Северо-Восточным отделением № 8645 ПАО Сбербанк, подтверждающая показания свидетелей и согласующаяся с рядом письменных доказательств, признается судом достоверной.

Доводы подсудимого Финько Е.Б. о причастности к хищению денежных средств со счетов клиентов сотрудников службы безопасности банка, основанные на показаниях свидетеля стороны защиты Свидетель №15, ранее работавшего в службе технической поддержки ПАО Сбербанк и состоящего с Финько Е.Б. в дружеских отношениях, судом признаются необоснованными. Указанный свидетель в судебном заседании сообщил о том, что он мог удаленно зайти в компьютер сотрудника и исправить какие-то неполадки в работе в режиме онлайн; сотрудник, имеющий административно-учетную запись может удаленно зайти в АС « Филиал Сбербанк» и совершать в ней любые операции. Также существует программное обеспечение «Keylogger», которое может перехватывать с компьютера всю информацию, которую вводит на клавиатуре пользователь и передавать её в текстовый документ владельцу программы. Кроме того, указал на существование технической возможности как по изготовлению дубликата ЭЦП, так и внесению изменений в журнал «Аудит». При этом, на вопросы об использовании им лично данных возможностей, ответил отрицательно, поскольку в его должностные обязанности не входило обслуживание программного обеспечения, он не занимался его установкой, не имел отношения к выпуску ЭЦП, к программе АС «Филиал Сбербанк» и программе «Аудит». В то время как действующие сотрудники ПАО Сбербанк по техническому сопровождению IT службы, сотрудники Управления внутрибанковской безопасности, отдела экономической безопасности ФИО136, ФИО116, Свидетель №7, ФИО123 категорически исключили возможность удаленного доступа в программу, проведения в ней операций со счетами клиентов, дублированию ЭЦП и внесению изменений в журнал «Аудит». Доказательств того, что иное лицо под логином finko-eb проводило в программе АС «Филиал Сбербанк» банковские операции и использовало ЭЦП Финько Е.Б. для совершения хищений денежных средств со счетов клиентов, стороной защиты не представлено и судом не установлено.

Доводы подсудимого Финько Е.Б. о том, что конверт с пин-кодом от карты на имя ФИО3 был вписан в протокол обыска после его фактического проведения, опровергаются показаниями свидетеля ФИО137 из которых следует, что она принимала участие в обыске по месту жительства Финько Е.Б. в качестве понятой, где в её присутствии в одной из комнат были обнаружены и изъяты различные предметы и документы, в том числе много банковских карт и конвертов от них. По окончанию обыска, им был прочитан протокол и подписан всеми участвующими лицами. Содержание протокола полностью соответствовало всем действиям, происходящим в ходе обыска.

Доводы Финько Е.Б. об отсутствии у него доступа к базам данных клиентов и как следствие невозможность выявления клиентов, по счетам которых длительное время не проводились операции, опровергаются как показаниями допрошенных менеджеров по продажам, которые пояснили, что руководители филиалов на постоянной основе передавал им списки клиентов, с указанием в них ФИО, паспортных данных, номеров счетов, по которым можно было войти в карточку клиента. Кроме того, ведение базы клиентов и обеспечение поддержания информационной базы в актуальном состоянии было прямой обязанностью Финько Е.Б. согласно должностной инструкции менеджера по продажам подменного фонда, в котором он работал.

Таким образом, все исследованные судом доказательства были оценены в соответствии с требованиями ст. ст. 87, 88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а в своей совокупности признаны достаточными для разрешения уголовного дела по существу. Оценивая достоверность данных доказательств, суд исходит из того, что вышеприведенные показания свидетелей, представителя потерпевшего в своей совокупности непротиворечивы, дополняют друг друга, а также согласуются с исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела.

Органом предварительного расследования Финько Е.Б. обвинялся также в хищении:

06 февраля 2015 года денежных средств со счета ФИО55 в сумме 300 000 рублей, работая в отделении ПАО Сбербанк № 8645/015, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Пушкина, д. 11/11.

16 февраля 2015 года денежных средств со счета ФИО124 в сумме 251 000 рублей, работая в отделении ПАО Сбербанк №, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Гагарина, д. 38,

В ходе судебного следствия, при изучении выгрузки из журнала «Аудит», представленной Северо-Восточным отделением № 8645 ПАО Сбербанк, было установлено, что операция от 06 февраля 2015 года была проведена Финько Е.Б. в отделении ПАО Сбербанк № 8645/10, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Гагарина, д. 38, а не в отделении ПАО Сбербанк № 8645/015, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Пушкина, д. 11/11. Допрошенные в судебном заседании кассир ФИО110 и менеджер по продажам Свидетель №5 подтвердили наличие их подписей в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО55 на сумму 300 000 рублей, при этом оба сотрудника работали в ПАО Сбербанк № 8645/10.

Кроме того, согласно выгрузки из журнала «Аудит», представленной Северо-Восточным отделением № 8645 ПАО Сбербанк, операция от 16 февраля 2015 года была проведена Финько Е.Б. в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01 по адресу: г. Магадан, ул. Набережная реки Магаданки, д. 5, а не в отделении ПАО Сбербанк № 8645/010, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Гагарина, д. 38, как об этом указано в обвинительном заключении. Об ином адресе проведения банковской операции также свидетельствуют показания Свидетель №12, подтвердившей наличие её подписей в расходном кассовом ордере на частичную выдачу денежных средств со счета ФИО4 на сумму 251 000 рублей, работавшей в отделении ПАО Сбербанк № 8645/01.

В соответствии с ч.2 ст. 252 УПК РФ изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Учитывая, что место совершения преступления является обстоятельством, подлежащим доказыванию органом предварительного расследования, а в данном случае места совершения банковских операций не подтверждаются материалами уголовного дела, с учетом положений ч.3 ст. 14 УПК РФ, согласно которой все сомнения в виновности обвиняемого толкуются в его пользу, суд исключает из объема предъявленного Финько Е.Б.обвинения указание на хищение Финько Е.Б. 06 февраля 2015 года денежных средств со счета ФИО55 в сумме 300 000 рублей, а также 16 февраля 2015 года денежных средств со счета ФИО124 в сумме 251 000 рублей, с исключением всех последующих операций, проведенных с данными денежными средствами, на общую сумму 551 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, из объема предъявленного обвинения подлежит исключению ссылка органа предварительного расследования об обналичивании 03 июля 2015 года 60 000 рублей с учетом начисленных банком процентов в размере 1 433 рублей 37 копеек со счета ФИО17 посредством банкоматов г. Магадана, с использованием банковской карты, выпущенной на имя ФИО3, поскольку в ходе судебного следствия достоверно установлено, что провести операцию по снятию денежных средств со счета одного клиента, используя банковскую карту на имя другого клиента банка невозможно. Поскольку судом поставлена под сомнение операция по перечислению 60 000 рублей с учетом процентов, начисленных банком, операция по переводу оставшейся суммы в размере 40 000 рублей с учетом начисленных банком процентов в сумме 1 467 рублей 52 копейки на счет Юн Е.В. также подлежит исключению из обвинения, поскольку остаток средств по проведенной данной операции прямо связан с суммой денежных средств, признанной судом не доказанной.

Вместе с тем, учитывая, что операция на общую сумму 100 000 рублей с учетом начисленных банков процентов не относится к объективной стороне хищения данных денежных средств, а является лишь способом распоряжения этой суммой, денежные средства в размере 100 000 рублей не подлежат исключению из общей суммы причиненного ущерба.

Выступая в прениях сторон, государственный обвинитель просил переквалифицировать действия подсудимого Финько Е.Б. с двух составов преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК Ф на одно преступление, предусмотренное ч.4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, мотивировав свою позицию тем, что при совершении хищения чужого действия Финько Е.Б. носили однотипный характер, осуществлялись одним и тем же способом, с незначительным промежутком времени и в результате единого умысла.

В соответствии со ст. 118, ч. 3 ст. 123 Конституции РФ суд, рассматривая уголовные дела, осуществляет исключительно функцию правосудия и не должен подменять органы и лиц, формулирующих и обосновывающих обвинение. Исходя из конституционного положения, обязанность по доказыванию обвинения лежит на прокуроре, поддерживающим обвинение. В случае изменения государственным обвинителем обвинения, суд должен руководствоваться принципом состязательности сторон, а также соблюдать объективность и беспристрастность и должен принять изменение прокурором обвинения.

При таких обстоятельствах, суд квалифицирует действия подсудимого Финько Е.Б. по ч.4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Квалифицируя действия Финько Е.Б. таким образом, суд исходит из следующего.

Под мошенничеством в уголовном праве понимается хищение, то есть незаконное и безвозмездное завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

В судебном заседании установлено, что менеджер по продажам Финько Е.Б. в период с 07 июля 2014 года по 03 августа 2015 года, находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО Сбербанк России преследуя корыстную цель, направленную на получение денежных средств, используя свое служебное положение, позволяющее ему беспрепятственно входить в программу и осуществлять банковские операции по счетам, и злоупотребив доверием ПАО Сбербанк в лице его председателя и введя в заблуждение относительно своих намерений уполномоченных на проведение банковских операций сотрудников банка, используя заведомо подложные расходные кассовые ордера похитил денежные средства со счетов ФИО3, ФИО51, ФИО52, ФИО4, ФИО120, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО121, ФИО50, таким образом совершил действия направленные на незаконное приобретение права на чужое имущество - денежные средства клиентов Банка.

Доверие со стороны ФИО126, ФИО114, Свидетель №5, Свидетель №12, ФИО107, Свидетель №10, Свидетель №14, как лиц уполномоченных подтверждать расходные операции и кассиров ФИО110, ФИО113, ФИО115, а также кассира, личность которого не установлена, как лиц уполномоченных выдавать денежные средства, было обусловлено сложившимися личными доверительными отношениями с Финько Е.Б. в сиу ежедневно выполняемых ими совместно с подсудимым банковских операций.

Таким образом, квалифицирующий признак «путем злоупотребления доверием», нашел свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Квалифицируя действия подсудимого как мошенничество, совершенное «с использованием служебного положения» суд исходит из того, что Финько Е.Б. на основании трудового договора работал специалистом по обслуживанию частных лиц, менеджером по продажам ПАО «Сбербанк России», действовал в силу исполнения своих должностных обязанностей на основании должностных инструкций, а также договора о полной материальной ответственности осуществлял банковские операции по обслуживанию физических лиц путем перевода денежных средств, являлся лицом, в круг обязанностей которого входили, в том числе: оформление расходных кассовых ордеров, выдача наличных денежных средств, осуществление кассового обслуживания клиентов Банка, обеспечение сохранности вверенных ему наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операции при обслуживании клиентов и другие, то есть являлся лицом, на постоянной основе выполняющим организационно-распорядительные функции в финансово-кредитной организации. Таким образом, совершение данного преступления стало возможным лишь в силу занимаемой Финько Е.Б. должности.

О наличии умысла у подсудимого, направленного на незаконное завладение чужими денежными средствами, свидетельствуют его сознательное осуществление незаконных банковских операций по списанию денежных средств со счетов клиентов банка, их последующее зачисление на подконтрольные ему счета и их обналичивание.

О корыстной направленности действий подсудимого свидетельствует то обстоятельство, что денежные средства он обращал в свою собственность и распоряжался по своему усмотрению.

Придя к выводу о наличии в действиях Финько Е.Б. квалифицирующего признака «в особо крупном размере», суд исходит из размера похищенных им денежных средств ПАО Сбербанк, который составил 6 170 614 рублей 34 копейки, что в соответствии с примечания 4 к статье 158 УК РФ составляет особо крупный размер, поскольку превышает один миллион рублей.

Судом изучалась личность подсудимого Финько Е.Б., который не судим, <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Финько Е.Б., в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признаёт: молодой возраст, состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Финько Е.Б. в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

При назначении вида и размера наказания подсудимому Финько Е.Б. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления против собственности, относящегося к категории тяжких, поведение подсудимого после совершения преступления, вышеприведенные данные о его личности, его молодой возраст и состояние здоровья на момент совершения преступления, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих его степень общественной опасности, судом не установлено, в связи с чем в отношении Финько Е.Б. положения ст.64 УК РФ не применяются.

Оценив в совокупности вышеизложенные обстоятельства, суд пришел к убеждению о необходимости назначения Финько Е.Б. наказания в виде лишения свободы.

Вопрос о возможности назначения Финько Е.Б. наказания с применением
ст. 73 УК РФ, также обсуждался судом, однако принимая во внимание конкретные обстоятельства совершённого преступления, относящегося к категории тяжких, его цели и мотивы, длительный период времени преступного деяния, а также характер и степень общественной опасности преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, указанные выше данные о личности подсудимого, который меры к возмещению причиненного преступлением ущерба не предпринимал, суд пришел к убеждению, что условное осуждение не будет справедливым и соразмерным содеянному, не окажет необходимое воздействие на виновного и в полной мере не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Применение к Финько Е.Б. более мягкого наказания, чем лишение свободы будет являться несправедливым, не достигнет целей наказания и не будет способствовать предупреждению совершения им новых преступлений, восстановлению социальной справедливости, защите прав и интересов потерпевшего, в связи с чем суд не находит оснований для применения положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Судом обсуждался вопрос о возможности назначения Финько Е.Б. дополнительных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ. Вместе с тем, суд пришел к убеждению, что наказание в виде лишения свободы будет достаточным для достижения целей наказания, в связи с чем полагает возможным дополнительные виды наказаний в отношении Финько Е.Б. не применять.

При этом, с учётом характера и степени общественной опасности совершённого преступления и личности виновного, принимая во внимание, что осуждённый Финько Е.Б. совершил преступление с использованием своего служебного положения в коммерческой организации, суд считает необходимым применить положения ч. 3 ст. 47 УК РФ и назначить Финько Е.Б. дополнительное наказание в виде лишение права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ назначенное Финько Е.Б. наказание подлежит отбыванию в исправительной колонии общего режима.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО144 заявлен гражданский иск о возмещении ущерба, причиненного в результате преступных действий Финько Е.Б. в сумме 6 536 916 рублей 14 копеек. Подсудимый Финько Е.Б. указанные исковые требования не признал.

Поскольку судом установлено, что именно в результате противоправных действий Финько Е.Б., ПАО «Сбербанк», как собственнику имущества, был причинен ущерб, исковые требования на основании ст. 1064 ГК РФ подлежит удовлетворению и взысканию с подсудимого Финько Е.Б.

При этом гражданский иск подлежит частичному удовлетворению, на сумму ущерба причиненного ПАО «Сбербанк» установленного судом в размере 5 985 614 рублей 34 копейки (6 170 614 рублей 34 копейки минус 185 000 рублей, которые остались без движения на счетах четырех клиентов с несуществующими персональными данными) (том 3 л.д. 9-10, 11, 12-13, том 7 л.д.225-227, том 8 л.д.145-147, 148-149, том 9 л.д.4-6, том 10 л.д. 11- 40, л.д.124-125).

В ходе предварительного следствия в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска постановлением Магаданского городского суда Магаданской области от 8 июля 2016 года наложен арест на транспортные средства, которые согласно представленным документам принадлежат Финько Е.Б.: автомобиль марки <данные изъяты> государственный регистрационный знак № года выпуска, автомобиль марки «<данные изъяты> государственный регистрационный знак В № года выпуска. Указанные автомобили переданы под сохранную расписку Финько Е.Б. на ответственное хранение.

Решая вопрос о судьбе указанного арестованного имущества Финько Е.Б., суд исходит из установленного факта принадлежности указанного имущества по сведениям представленным ГИБДД УМВД России по Магаданской области именно Финько Е.Б., от которого при наложении ареста, в том числе на автомобиль марки <данные изъяты> государственный регистрационный знак № выпуска, а также при получении автомобиля под расписку от следователя, заявлений о том, что указанное транспортное средство ему не принадлежит на основании договора-купли-продажи от 31 мая 2016 года, то есть до наложения ареста, о чём Финько Е.Б. не мог не знать, не поступало. Оценивая данные обстоятельства, суд полагает необходимым с целью исполнения приговора в части гражданского иска обратить взыскание на данное имущество Финько Е.Б. - два автомобиля, сняв с него наложенный арест (том 4 л.д.144, 145, 146-148, 150, 151-158, 159, 161-166, 167, том 7 л.д.20, том 10 л.д. 128, 132).

<данные изъяты>

Учитывая, что товароведческая судебная экспертиза в ходе предварительного следствия проведена ООО «Центр ОМЭК»» по поручению следователя, суд приходит к выводу о необходимости возмещения процессуальных издержек, связанных с оплатой производства товароведческой судебной экспертизы в размере 6 000 рублей за счет средств федерального бюджета (том 4 л.д.224, том 8 л.д. 41).

В ходе предварительного расследования в отношении Финько Е.Б. избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (том 6 л.д.134-135, 136).

Поскольку данным приговором Финько Е.Б. осуждается к реальному лишению свободы, принимая во внимания тяжесть совершённого деяния, характер и степень его общественной опасности, приведённые данные о личности последнего, суд полагает, что Финько Е.Б. в настоящее время, осознавая неотвратимость уголовного наказания в виде реального лишения свободы может скрыться от суда.

Таким образом, в соответствии с ч. 2 ст. 97, ст. 108 УПК РФ для обеспечения исполнения приговора в отношении подсудимого мера пресечения подлежит изменению с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу.

Срок содержания Финько Е.Б. под стражей с 14 февраля 2019 года до вступления приговора в законную силу в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Финько Евгения Борисовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с применением ч.3 ст.47 УК РФ, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях на срок 3 (три) года.

Срок наказания в виде лишения свободы Финько Е.Б. исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

Срок дополнительного наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с выполнением банковских операций в финансово-кредитных учреждениях и коммерческих организациях, распространять на всё время отбывания наказания в виде лишения свободы, исчисляя срок с момента отбытия основного наказания.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Финько Е.Б. изменить на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Взять Финько Евгения Борисовича под стражу в зале суда немедленно.

На основании «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания Финько Евгения Борисовича под стражей с 14 февраля 2019 года по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск ПАО «Сбербанк России» в лице Северо-Восточного отделения № 8645 ПАО Сбербанк - удовлетворить частично.

Взыскать с осужденного Финько Евгения Борисовича 5 985 614 (пять миллионов девятьсот восемьдесят пять тысяч шестьсот четырнадцать) рублей 34 копейки в пользу ПАО «Сбербанк» в счёт возмещения ущерба, причинённого преступлением.

В остальной части гражданский иск ПАО «Сбербанк» - оставить без удовлетворения.

С целью исполнения приговора в части гражданского иска обратить взыскание на арестованное имущество Финько Евгения Борисовича: автомобиль марки <данные изъяты> государственный регистрационный знак № года выпуска, автомобиль марки «<данные изъяты> государственный регистрационный знак № выпуска, сняв с него арест, наложенный постановлением Магаданского городского суда Магаданской области от 8 июля 2016 года.

<данные изъяты>

Процессуальные издержки в сумме 6 000 (шесть тысяч) рублей 00 копеек возместить за счёт средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Магаданского областного суда через Магаданский городской суд в течение 10 (десяти) суток со дня его постановления, а осужденным Финько Е.Б. - в тот же срок, с момента получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём необходимо указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья Н.А. Сидаш

Решение по делу № 1-11/2019 от 22.05.2018

1-11/2019

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица