Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1191/2021 ~ М-399/2021 от 10.02.2021

      Дело № 2-1191/2021г

24RS0028-01-2021-000779-26

Р Е Ш Е Н И Е (заочное)

и м е н е м Р о с с и й с к о й    Ф е д е р а ц и и

05 апреля 2021г Кировский районный суд г. Красноярска в составе председательствующего судьи Майоровой О.А.

при секретаре Лейхтлинг Е.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Сафиной И.Н. к Васильченко А.П. , Васильченко С.Н. о взыскании суммы долга по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л

Сафина И.Н. обратилась в суд с иском (с учетом уточнений от 05.04.2021г) к Васильченко А.П., Васильченко С.Н. о взыскании суммы долга по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, указывая на то, что 14.11.2019г между Гуриным А.А. и Васильченко А.П., Васильченко С.Н. был заключен договор займа, по условиям которого Гурин А.А. передал в долг Васильченко А.П. сумму в размере 2.500.000 рублей с уплатой 3.25% в месяц (или 81.250 руб) сроком до 14.05.2020г, при этом возврат суммы долга должен был осуществляться в соответствии с графиком платежей. В обеспечение исполнения обязательств по указанному договору займа ответчиком было предоставлено поручительство Васильченко С.Н., которая, в соответствии с п. 2.11, обязалась нести солидарную с Васильченко А.П. ответственность за исполнение обязательств по договору займа. Кроме того, в обеспечение принятых обязательств Васильченко А.П. передал в залог Гурину А.А. принадлежащую ему на праве собственности квартиру <данные изъяты>, ипотека зарегистрирована в Управлении Росреестра по Красноярскому краю 20.12.2019г. Кроме того, на основании соглашения № 1 от 22.05.2020г, заключенного с Гуриным А.А., соглашения № 2 от 25.09.2020г, заключенного с Харьковым А.Е., Васильченко А.П. в долг была передана сумма в размере 720.000 руб (120.000 руб + 600.000 руб), таким образом, общая сумма займа составила 3.220.000 руб, размер процентов установлен сторонами в размере 3% ежемесячно, заемщику был выдан новый график платежей, в соответствии с которым срок возврата займа был определен сторонами – до 16.01.2021г. На основании соглашения от 25.12.2019г о передаче стороной прав и обязанностей по договору другой стороне к Харькову А.Е. перешло право требования задолженности Васильченко по договору займа от 14.11.2019г (с учетом соглашений). 27.01.2021г Харьков А.Е. и Сафина И.Н. заключили соглашение, в соответствии с которым к последней перешло право требования задолженности с ответчиков по договору займа от 14.11.2019г и соглашений к нему. Учитывая, что принятые на себя обязательства ответчики надлежащим образом не исполнили, сумму займа и причитающиеся проценты до настоящего времени не возвратили, истец (с учетом уточненного иска от 05.04.2021г) просит взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму долга по договору займа в размере 3.418.600 руб, из которых: 3.220.000 руб – основной долг, проценты за период с 16.11.2020г по 15.02.2021г в размере 198.600 руб, расходы по оплате госпошлины 25.590 руб, а также обратить взыскание на заложенное имущество в виде вышеуказанной квартиры путём её продажи с публичных торгов в форме открытого аукциона, установив начальную продажную стоимость жилого помещения в размере 5.000.000 рублей, определить начислению проценты на сумму основного долга в размере 3% ежемесячно до полного исполнения обязательств.

Истица Сафина И.Н., ее представитель - Стародубцева Н.Р., третьи лица - Гурин А.А., Харьков А.Е, представитель Банка ВТБ (ПАО) в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела были извещены надлежащим образом, о причине своей неявки в суд не сообщили, ходатайств об отложении рассмотрения дела от них не поступало. В силу ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие неявившихся истца, его представителя, третьих лиц.

Ответчики Васильченко А.П., Васильченко С.Н. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела были извещены надлежащим образом – заказными письмами с уведомлениями, которые адресатами не были вручены по причине их неявки по извещениям, письма возвращены в суд по истечении срока хранения на почтовом отделении. Причину неявки ответчиков суд находит неуважительной, а потому, в силу ст. 233 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело по существу в их отсутствие в порядке заочного производства.

Суд, исследовав материалы дела, находит заявленные исковые требования законными, обоснованными, подлежащими удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ч.1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Как следует из положений ч.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). К залогу недвижимого имущества (ипотеке) применяются правила настоящего Кодекса о вещных правах, а в части, не урегулированной указанными правилами и законом об ипотеке, общие положения о залоге.

В силу ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В силу ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Взыскание на предмет залога может быть обращено только по решению суда в случаях, если предметом залога является единственное жилое помещение, принадлежащее на праве собственности гражданину, за исключением случаев заключения после возникновения оснований для обращения взыскания соглашения об обращении взыскания во внесудебном порядке.

В соответствии с положениями ст. 13 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей право на получение исполнения по денежным обязательствам, обеспеченным ипотекой, без представления других доказательств существования этих обязательств; право залога на имущество, обремененное ипотекой. Закладная выдается первоначальному залогодержателю органом, осуществляющим государственную регистрацию прав, после государственной регистрации ипотеки.

Согласно ст.56 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с п.2 Постановления Пленума ВС РФ № 13, Пленума ВАС № 14, от 08 октября 1998г. «О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи 316 ГК РФ о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом либо соглашением сторон.

Как установлено в судебном заседании, 14.11.2019г Гурин А.А., с одной стороны, и Васильченко А.П., Васильченко С.Н., с другой стороны, заключили договор займа, по условиям которого Гурин А.А. передал в долг Васильченко А.П. сумму в размере 2.500.000 рублей с уплатой 3.25% в месяц (или 81.250 руб) сроком до 14.05.2020г, при этом возврат суммы долга должен был осуществляться в соответствии с графиком платежей. В обеспечение исполнения обязательств по указанному договору займа ответчиком было предоставлено поручительство Васильченко С.Н., которая, в соответствии с п. 2.11, обязалась нести солидарную с Васильченко А.П. ответственность за исполнение обязательств по договору займа. Кроме того, в обеспечение принятых обязательств Васильченко А.П. передал в залог Гурину А.А. принадлежащую ему на праве собственности квартиру, расположенную по адресу: <данные изъяты>, ипотека зарегистрирована в Управлении Росреестра по Красноярскому краю 20.12.2019г. Указанные обстоятельства подтверждаются договором займа, подлинность которого, а также подписи в нём, ответчиками не оспариваются, равно как и факт получения денежных средств Васильченко А.П. от Гурина А.А.

На основании соглашения № 1 от 22.05.2020г, заключенного с Гуриным А.А., соглашения № 2 от 25.09.2020г, заключенного с Харьковым А.Е., заемщику Васильченко А.П. в долг была передана сумма в размере 720.000 руб (120.000 руб + 600.000 руб соответственно), таким образом, общая сумма займа составила 3.220.000 руб, размер процентов установлен сторонами и составил 3% ежемесячно, заемщику был выдан новый график платежей, в соответствии с которым он обязался ежемесячно (не позднее 16 числа) уплачивать проценты в размере 96.600 руб (3% от сумму займа 3.220.000 руб), за исключением платежа, подлежащего уплате до 16.10.2020г, где сумма процентов составила 91.200 руб, а 16.01.2021г возвратить сумму основного долга, а также проценты за последний месяц.

На основании соглашения от 25.12.2019г о передаче стороной прав и обязанностей по договору другой стороне к Харькову А.Е. перешло право требования задолженности с заемщиков по договору займа от 14.11.2019г (с учетом соглашений от 22.05.2020г и 25.09.2020г). 27.01.2021г Харьков А.Е. и Сафина И.Н. заключили соглашение, в соответствии с которым к последней перешло право требования задолженности заемщиков по договору займа от 14.11.2019г и соглашений к нему.

С условиями договора займа, с учетом соглашений о внесении изменений к нему, ответчики были ознакомлены и согласны, о чем свидетельствуют их росписи в договоре займа от 14.11.2019г, соглашениях к нему, подлинность которых, а также подписи в них, ответчиками не опровергнуты. Факт передачи денежных средств Васильченко А.П. подтверждается его распиской от 14.11.2019г в получении от Гурина А.А. суммы в размере 2.500.000 руб, соглашениями от 22.05.2020г, от 25.09.2020г, имеющими силу акта приема-передачи денежных средств в размере 120.000 руб и 600.000 руб соответственно.

Вместе с тем, в нарушение принятых на себя обязательств Васильченко А.П. в установленный договором срок сумму займа, а также проценты за его пользование не возвратил, с учетом частичной оплаты задолженности по процентам (доказательств, подтверждающих обратное, им, в силу ст. 56 ГПК РФ, не предоставлено) у него образовалась задолженность в размере 3.220.000 ░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░, 198.600 ░░░ – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16.11.2020░ ░░ 15.02.2021░ (░ 15.11.2020░ ░░ 15.12.2020░ – 5.400 ░░░, ░ 16.12.2020░ ░░ 15.01.2021░ – 96.600 ░░░, ░ 16.01.2021░ ░░ 15.02.2021░ – 96.600 ░░░).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ 3.418.600 ░░░, ░░ ░░░░░░░: 3.220.000 ░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16.11.2020░ ░░ 15.02.2021░ ░ ░░░░░░░ 198.600 ░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (3.220.000 ░░░) ░░ ░░░░░░░ 3% ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 16.02.2021░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ 14.11.2020░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 12.11.2019░) ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) – ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 22.08.2012░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ 28.08.2012░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░). ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20.12.2019░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 5.000.000 ░░░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, 5.000.000 ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░░░ 25.590 ░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 233, 194-199 ░░░ ░░, ░░░

░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 14.11.2020░ ░ ░░░░░░░ 3.220.000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ – 198.600 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ 25.590 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 3.444.190 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 3.220.000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 3% ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 16.02.2021░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5.000.000 ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                            ░░░░░░░░ ░.░.