Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-120/2013 (2-2483/2012;) ~ М-2555/2012 от 18.10.2012

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 марта 2013 года Ленинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе председательствующего судьи Соловьева А.А.,

при секретаре Ежовой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-120/2013 по иску Открытого акционерного общества «Уральский Транспортный банк» к Обществу с ограниченной ответственностью «БурРемСтрой» о взыскании кредита и процентов за пользование кредитом,

установил:

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Уралтрансбанк» и ООО «БурРемСтрой» заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор ОАО «Уралтрансбанк» предоставил заемщику ООО «БурРемСтрой» для пополнения оборотных средств возобновляемую кредитную линию с фиксированным размером единовременной ссудной задолженности в сумме <...> рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, под <...> процентов годовых, на условиях предоставления кредита в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика, открытый на основании договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, и погашения (возврата) кредита не позднее <...> календарных дней с момента получения траншей.

Исполнение обязательств заемщика ООО «БурРемСтрой» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечено ОАО «Уралтрансбанк»:

договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным со Шмаковым В.Г.;

договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным с Митряевой Н.М.

Первый транш по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей предоставлен на основании распоряжения ОАО «Уралтрансбанк» мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет заемщика ООО «БурРемСтрой» в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк» №.

Очередной транш по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей предоставлен на основании распоряжения ОАО «Уралтрансбанк» мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет заемщика ООО «БурРемСтрой» в <...> ОАО «Уралтрансбанк» №.

02.04.2012 ОАО «Уралтрансбанк» обратился в суд с иском к ООО «БурРемСтрой», Шмакову В.Г. и Митряевой Н.М. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей <...> копеек, в том числе остатка ссудной задолженности в размере <...> рублей и процентов по кредиту по день фактического исполнения обязательств (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей <...> копеек).

В обоснование своих требований ОАО «Уралтрансбанк» ссылается на нарушение ООО «БурРемСтрой» срока возврата очередного транша, предоставленного заемщику ДД.ММ.ГГГГ, и неполное исполнение обязательств по уплате процентов за пользование кредитом.

Решением суда от 18.10.2012 в иске ОАО «Уралтрансбанк» к поручителям Шмакову В.Г. и Митряевой Н.М. о взыскании кредита и процентов за пользование кредитом отказано полностью.

Определением суда от 18.10.2012 исковые требования ОАО «Уралтрансбанк» к ООО «БурРемСтрой» о взыскании кредита и процентов за пользование кредитом по договору № от ДД.ММ.ГГГГ выделены в отдельное производство.

Определением суда от 28.12.2012 по ходатайству представителя ответчика ООО «БурРемСтрой» по делу назначена судебная почерковедческая экспертиза и производство по делу приостановлено.

Определением суда от 04.03.2013 производство по делу возобновлено.

В настоящем судебном заседании представитель истца ОАО «Уралтрансбанк» Щербакова О.В. уточнила размер исковых требований и просит взыскать с заемщика ООО «БурРемСтрой» задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рубля <...> копеек, в том числе остаток ссудной задолженности в размере <...> рублей и проценты по кредиту в размере <...> рубля <...> копеек (за период пользования кредитом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) по день фактического исполнения обязательств.

За период действия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ от заемщика ООО «БурРемСтрой» поступил только один платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рубля <...> копеек в счет оплаты процентов по договору.

Представитель ответчика - директор ООО «БурРемСтрой» Шмаков В.Г. иск ОАО «Уралтрансбанк» не признал полностью и пояснил, что спорный транш по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей был зачислен на расчетный счет ООО «БурРемСтрой» ДД.ММ.ГГГГ и в тот же день списан со счета сотрудниками ОАО «Уралтрансбанк» без ведома ответчика.

Шмаков В.Г. не подавал заявку на предоставление спорного транша и не давал распоряжений о списании денежных средств с расчетного счета ООО «БурРемСтрой». О зачислении ДД.ММ.ГГГГ указанной суммы кредита на счет организации Шмаков В.Г. узнал через три дня, после чего позвонил руководителю Нижнетагильского филиала ОАО «Уралтрансбанк» Мухачеву П.В.

Мухачев П.В. попросил ответчика помочь ему с получением кредита, но Шмаков В.Г. отказал и попросил вернуть списанные деньги на расчетный счет ООО «БурРемСтрой». От сотрудников банка Шмаков В.Г. узнал, что деньги, зачисленные и списанные ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «БурРемСтрой», были использованы на покупку векселей ОАО «Уралтрансбанк» по подложному договору купли-продажи, оформленному от имени ООО «БурРемСтрой».

19.02.2010 Шмаков В.Г. обратился в органы внутренних дел с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении сотрудников ОАО «Уралтрансбанк». Однако в возбуждении уголовного дела было отказано, поскольку банк не предоставил органам дознания необходимые документы для исследования.

Начиная с <...> года ООО «БурРемСтрой» хозяйственной деятельностью не занимается, имущества, на которое может быть обращено взыскание, не имеет. Шмаков В.Г. не принимал решения о ликвидации ООО «БурРемСтрой» и не обращался в арбитражный суд с заявлением о признании юридического лица несостоятельным (банкротом) по причине отсутствия денежных средств.

С иском к ОАО «Уралтрансбанк» о возмещении убытков, причиненных незаконным зачислением и списанием денежных средств ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета организации, ответчик ООО «БурРемСтрой» в арбитражный суд также не обращался.

Третьи лица Мухачев П.В. и Зайцева Я.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте разбирательства дела были надлежащим образом извещены.

Заслушав объяснения представителей сторон и исследовав письменные доказательства, суд находит иск ОАО «Уралтрансбанк» обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Действующее гражданское законодательство Российской Федерации основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

    Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора (статьи 1, 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, далее - Кодекс).

В соответствии со статьями 819, 820 Кодекса по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях и иностранной валюте устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами (статья 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

В соответствии с Положением «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)», утвержденным Центральным банком Российской Федерации 31.08.1998 № 54-П, предоставление (размещение) банком денежных средств осуществляется в следующем порядке:

юридическим лицам - только в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный или корреспондентский счет / субсчет клиента - заемщика, открытый на основании договора банковского счета (банковский счет клиента - заемщика), в том числе при предоставлении средств на оплату платежных документов и на выплату заработной платы.

Предоставление (размещение) банком денежных средств клиентам банка осуществляется открытием кредитной линии, т.е. заключением соглашения / договора, на основании которого клиент - заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств, при соблюдении одного из следующих условий:

а) общая сумма предоставленных клиенту - заемщику денежных средств не превышает максимального размера (лимита), определенного в соглашении / договоре («лимит выдачи»);

б) в период действия соглашения / договора размер единовременной задолженности клиента - заемщика не превышает установленного ему данным соглашением / договором лимита («лимит задолженности»).

При этом банки вправе ограничивать размер денежных средств, предоставляемых клиенту - заемщику в рамках открытой последнему кредитной линии, путем одновременного включения в соответствующее соглашение / договор обоих вышеуказанных условий, а также использования в этих целях любых иных дополнительных условий с одновременным выполнением установленных настоящим подпунктом требований.

Условия и порядок открытия клиенту - заемщику кредитной линии определяются сторонами либо в специальном генеральном (рамочном) соглашении / договоре, либо непосредственно в договоре на предоставление (размещение) денежных средств.

В целях настоящего Положения под открытием кредитной линии следует понимать также заключение договора на предоставление денежных средств, условия которого по своему экономическому содержанию отличаются от условий договора, предусматривающего разовое (единовременное) предоставление денежных средств клиенту - заемщику.

Предоставление (размещение) банком денежных средств клиенту - заемщику производится на основании распоряжения, составляемого специалистами уполномоченного подразделения банка и подписанного уполномоченным должностным лицом банка.

В соответствии с Указанием Банка России от 11.12.2009 № 2360-У «О порядке составления и применения банковского ордера» и Указанием Банка России от 29.12.2008 № 2161-У «О порядке составления и оформления мемориального ордера» банковский ордер является расчетным документом и может применяться при осуществлении кредитной организацией (филиалом) расчетных операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, открытому в этой кредитной организации (филиале), в случаях, если плательщиком или получателем является сама кредитная организация (филиал).

Использование мемориального ордера в качестве расчетного документа с 01.01.2010 не допускается.

По условиям кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заемщику ООО «БурРемСтрой» для пополнения оборотных средств предоставлены денежные средства - возобновляемая кредитная линия с фиксированным размером единовременной ссудной задолженности в сумме <...> рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, под <...> процентов годовых, на условиях предоставления кредита в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика, открытый на основании договора банковского счета, и погашения (возврата) кредита не позднее <...> календарных дней с момента получения траншей (пункты 1.1-1.5).

Начисление процентов производится на остаток задолженности по кредиту на начало операционного дня, следующего за днем зачисления кредита на счет заемщика, по день его возврата включительно (пункт 4.1).

Кредит выдается траншами. Предоставление траншей кредита производится на основании получения от заемщика письменного заявления, содержащего дату получения транша кредита, сумму предполагаемых к получению денежных средств и дату возврата, которая не может быть более <...> календарных дней с момента получения транша кредита и превышать дату окончательного погашения кредита.

Предоставление первого транша кредита осуществляется в течение одного рабочего дня с момента выдачи. Предоставление последующих траншей кредита производится при условии наличия свободного лимита ссудной задолженности и выполнении иных условий кредитного договора (пункт 3.1).

Сумма кредита зачисляется на расчетный счет заемщика ООО «БурРемСтрой» в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк» № (пункт 5 приложения № 1).

Кредитный договор подписан сотрудниками Нижнетагильского филиала ОАО «Уралтрансбанк»: заместителем директора филиала Зайцевой Я.В., главным бухгалтером Б., юристом Щербаковой О.В., экономистом Е., от имени заемщика - директором ООО «БурРемСтрой» Шмаковым В.Г. и скреплен оттисками печатей банка ОАО «Уралтрансбанк» и заемщика ООО «БурРемСтрой» (дело № 201275/2012 л. д. 48-53).

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ по форме и содержанию соответствует вышеуказанным требованиям закона.

Первый транш по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей предоставлен на основании распоряжения ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет заемщика ООО «БурРемСтрой» в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк» № (дело № 201275/2012 л. д. 70-72).

Очередной транш по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> рублей предоставлен на основании распоряжения ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет заемщика ООО «БурРемСтрой» в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк» № (л. д. 28, 29).

Мемориальные ордера по форме и содержанию также соответствует вышеуказанным правилам ведения бухгалтерского учета кредитными организациями и в достаточной мере подтверждают зачисление спорных кредитных средств на расчетный счет ООО «БурРемСтрой».

Согласно статьям 309, 310, 810, 811 Кодекса обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

    Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

    Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

За период действия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заемщиком ООО «БурРемСтрой» внесен только один платеж ДД.ММ.ГГГГ в порядке уплаты процентов по договору в размере <...> рубля <...> копеек (дело № 201275/2012 л. д. 74-93).

Просроченная задолженность заемщика ООО «БурРемСтрой» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по траншу кредита от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно составляет сумму <...> рубля <...> копеек, в том числе основной долг в размере <...> рублей и проценты за пользованием кредитом в размере <...> рубля <...> копеек.

В соответствии с пунктом 1 статьи 408 Кодекса надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Пунктом 2 статьи 809 Кодекса определено, что при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу пункта 3 статьи 810 Кодекса, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Исходя из вышеперечисленных правовых норм, в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа данный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет заимодавца.

Следовательно, в случае неисполнения решения суда указанный договор нельзя считать исполненным, а обязательство по выплате указанных сумм - прекращенным.

Глава 26 Кодекса, устанавливающая основания прекращения обязательств, не включает в число таких оснований сам по себе факт вынесения судебного решения о взыскании денежных сумм (Определение Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2011 № 16-В11-12).

Если на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, в решении суда о взыскании с должника процентов должны содержаться сведения о денежной сумме, на которую начислены проценты; дате, начиная с которой производится начисление процентов; размере процентов; указание на то, что проценты подлежат начислению по день фактической уплаты кредитором денежных средств (пункт 51 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

Таким образом, проценты на сумму кредита подлежат взысканию с заемщика ООО «БурРемСтрой» начиная с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического возврата основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно статьям 56, 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В судебное заседание 28.12.2012 истцом ОАО «Уралтрансбанк» представлены:

копия распоряжения ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ООО «БурРемСтрой» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ очередного транша в размере <...> рублей на срок <...> дней;

копия мемориального ордера ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № на предоставление ООО «БурРемСтрой» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ очередного транша в размере <...> рублей на расчетный счет заемщика №, открытый в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк»;

копия договора № купли-продажи простых векселей ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в количестве <...> штук на сумму <...> рублей, заключенного между продавцом ОАО «Уралтрансбанк» в лице Зайцевой Я.В., и покупателем ООО «БурРемСтрой» в лице Шмакова В.Г.;

копия платежного поручения клиента ООО «БурРемСтрой» от ДД.ММ.ГГГГ № о списании с банковского счета № денежных средств в размере <...> рублей на счет получателя ОАО «Уралтрансбанк», назначение платежа: приобретение векселей ОАО «Уралтрансбанк» (номинал);

копия акта от ДД.ММ.ГГГГ приема-передачи к договору № от ДД.ММ.ГГГГ простых векселей ОАО «Уралтрансбанк» в количестве <...> штук на сумму <...> рублей, подписанного заместителем директора Нижнетагильского филиала ОАО «Уралтрансбанк» Зайцевой Я.В. и директором ООО «БурРемСтрой» Шмаковым В.Г. (л. д. 28, 29, 31-34).

Подлинники вышеуказанных документов истцом ОАО «Уралтрансбанк» суду и ответчику не представлены.

Представитель ответчика - директор ООО «БурРемСтрой» Шмаков В.Г. в судебном заседании 28.12.2012 заявил о подложности росписей, выполненных от его имени в договоре № купли-продажи простых векселей ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении ООО «БурРемСтрой» № от ДД.ММ.ГГГГ и в акте от ДД.ММ.ГГГГ приема-передачи к договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Определением суда от 28.12.2012 по ходатайству представителя ответчика ООО «БурРемСтрой» по делу назначена судебная почерковедческая экспертиза по вопросам: выполнены ли подписи от имени Шмакова В.Г. в договоре № купли-продажи векселей ОАО «Уралтрансбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в акте от ДД.ММ.ГГГГ приема-передачи к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и в платежном поручении ООО «БурРемСтрой» № от ДД.ММ.ГГГГ самим Шмаковым В.Г. или другим лицом.

Тем же определением суда истцу ОАО «Уралтрансбанк» предложено в срок до 01.02.2013 представить в суд для проведения экспертизы подлинники указанных документов.

Сторонам разъяснено, что в случае уклонения стороны от участия в экспертизе (отказа от оплаты экспертизы, неявки на экспертизу, непредставления экспертам необходимых предметов исследования и тому подобного), когда по обстоятельствам дела без участия этой стороны экспертизу провести невозможно, суд в зависимости от того, какая сторона уклоняется от экспертизы, а также какое для нее она имеет значение, вправе признать факт, для выяснения которого экспертиза была назначена, установленным или опровергнутым (часть 3 статьи 79 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Однако подлинники вышеуказанных документов, необходимые для проведения судебной почерковедческой экспертизы, истцом ОАО «Уралтрансбанк» в суд не представлены, в связи с чем, определением суда от 04.03.2013 производство по делу возобновлено.

В настоящем судебном заседании представитель истца возражает против проведения судебной почерковедческой экспертизы в отношении указанных документов, поскольку полагает, что спорные правоотношения в данной части регулируются договором банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № и выходят за пределы кредитных отношений сторон.

Согласно главе 45 Кодекса по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (статья 845).

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами (статья 846).

Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета (статья 847).

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (статья 854).

В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса (статья 856).

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Уралтрансбанк» и ООО «БурРемСтрой» заключен договор банковского счета №, по условиям которого клиенту ООО «БурРемСтрой» в Нижнетагильском филиале ОАО «Уралтрансбанк» открыт расчетный счет №.

Клиент вправе самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента в порядке и пределах, установленных действующим законодательством и настоящим договором (пункт 3.5).

Клиент обязан письменно уведомить банк в течение десяти дней с момента получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет либо списанных со счета клиента суммах.

При непоступлении в банк в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток денежных средств на счете считаются подтвержденными клиентом (пункт 3.6).

Банк обязан ежедневно выдавать выписки со счета клиента о проведенных операциях распорядителям счета и по доверенности по месту расчетно-кассового обслуживания клиента, пункт 2.5 (л. д. 19-21).

ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «БурРемСтрой» Шмаковым В.Г. ОАО «Уралтрансбанк» выдано письменное распоряжение о безотзывном предоставлении банку право списывать в безакцептном порядке сумму срочных обязательств в день платежа, предусмотренных графиком погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, и сумму просроченных обязательств перед ОАО «Уралтрансбанк» (дело № 2-1275/2012 л. д. 73).

Из представленного по запросу суда отказного материала № 2150/35 от 19.02.2010 следует, что на рассмотрении ММУ МВД России «Нижнетагильское» вплоть до 12.08.2011 находилось заявление директора ООО «БурРемСтрой» Шмакова В.Г. о возбуждении уголовного дела по факту противоправном списании денежных средств с расчетного счета организации, полученных ДД.ММ.ГГГГ по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в виде пятого транша размере <...> рублей.

В своих письменных объяснениях Шмаков В.Г. ссылался на противоправные действия со стороны руководителей филиала ОАО «Уралтрансбанк» в городе Нижний Тагил Мухачева П.В. и Зайцевой Я.В.

Постановлением органов дознания от 12.08.2011 в возбуждении уголовного дела отказано, поскольку ДД.ММ.ГГГГ Шмаковым В.Г. было подано заявление об отсутствии убытков для организации, так как со стороны ОАО «Уралтрансбанк» не предъявлено исковое заявление о взыскании с ООО «БурРемСтрой» спорного кредита в размере <...> рублей.

В указанном отказном материале № 2150/35 от 19.02.2010 имеются письменные объяснения Шмакова В.Г., содержащие иные сведения о фактических обстоятельствах получения ООО «БурРемСтрой»» спорного транша в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

В заявлении о возбуждении уголовного дела, поступившем 17.02.2010 в прокуратуру Ленинского района города Нижний Тагил, Шмаков В.Г. указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Уралтрасбанк» и ООО «БурРемСтрой» был заключен кредитный договор № на предоставление возобновляемой кредитной линии. Договор со стороны заемщика подписан лично Шмаковым В.Г.

В течение срока действия договора ООО «БурРемСтрой» было предоставлено <...> траншей, <...> из которых были выданы и погашены в соответствии с условиями договора (материал № 2150/35, л. д. 130-133).

В дополнительных письменных объяснениях, адресованных УВД по городу Нижний Тагил, Шмаков В.Г. также указал, что <...> транш выдан на расчетный счет ООО «БурРемСтрой» согласно распоряжению на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ по заявке Шмакова В.Г. от ДД.ММ.ГГГГ.

Через систему <...> Шмаков В.Г. убедился, что денежные средства в размере <...> рублей поступили на расчетный счет ООО «БурРемСтрой», после чего ДД.ММ.ГГГГ Шмаков В.Г. уехал отдыхать на 10 дней и никаких операций по движению денежных средств в сумме <...> рублей не осуществлял. Вернувшись с отдыха ДД.ММ.ГГГГ, Шмаков В.Г. через систему <...> решил отправить денежные средства по счетам организаций, с которым работает ООО «БурРемСтрой», но обнаружил, что денежные средства в сумме <...> рублей на счете ООО «БурРемСтрой», выданные по траншу, отсутствуют. Согласно выписке по счету ООО «БурРемСтрой» денежные средства в сумме <...> рублей были направлены в ОАО «Уралтрансбанк» на приобретение векселей.

В банке ДД.ММ.ГГГГ Шмакову В.Г. выдали платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «БурРемСтрой» приобрело векселя на сумму <...> рублей. Однако никакие акты купли-продажи векселей Шмаков В.Г. не подписывал, печать фирмы ООО «БурРемСтрой» не ставил. Доступ в систему <...> имеется только у Шмакова В.Г., право подписи финансовых документов также принадлежит единолично Шмакову В.Г. как директору. Движение денежных средств с расчетного счета ООО «БурРемСтрой» в отсутствие Шмакова В.Г. могли осуществить незаконно только сотрудники ОАО «Уралтрансбанк» (материал № 2150/35, л. д. 137-138).

В настоящем судебном заседании представитель ответчика - директор ООО «БурРемСтрой» Шмаков В.Г. также не оспаривает свою осведомленность о предоставлении ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ очередного транша в размере <...> рублей на расчетный счет ООО «БурРемСтрой» и последующем списании денежных средств без распоряжения клиента.

В соответствии с Федеральным законом от 21.11.1996 № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» бухгалтерский учет представляет собой упорядоченную систему сбора, регистрации и обобщения информации в денежном выражении об имуществе, обязательствах организаций и их движении путем сплошного, непрерывного и документального учета всех хозяйственных операций (статья 1).

Ответственность за организацию бухгалтерского учета в организациях, соблюдение законодательства при выполнении хозяйственных операций несут руководители организаций (статья 6).

Опрошенная органами дознания Д., пояснила, что в период с <...> года и до конца <...> года работала по совместительству бухгалтером ООО «БурРемСтрой».

В конце <...> года Д. открыла программу <...> и обнаружила, что на расчетный счет ООО «БурРемСтрой» по кредитному договору поступили денежные средства в размере <...> рублей и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ сумма <...> рублей была списана двумя платежами на приобретение векселей ОАО «Уралтрансбанк». Д. не готовила каких-либо бухгалтерских документов для получения указанного кредита и соответствующих распоряжений директора ООО «БурРемСтрой» также не было. С <...> до <...> директора Шмакова В.Г. на работе не было, он находился за пределами города Нижний Тагил (материал № 2150/35 л. д. 6).

В соответствии со статей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации

Кредитные организации, расположенные на территории Российской Федерации, осуществляют бухгалтерский учет в соответствии с Положением Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 26.03.2007 № 302-П.

Положение определяет единые правовые и методологические основы организации и ведения бухгалтерского учета, обязательные для исполнения всеми кредитными организациями на территории Российской Федерации и вступило в силу с 01.01.2008.

Операции по счетам клиентов проводятся на основании принятых к исполнению расчетных и кассовых документов клиентов.

Операции, совершаемые без документов клиентов кредитной организации, оформляются документами, составляемыми кредитной организацией согласно требованиям настоящих Правил и иных нормативных актов Банка России по отдельным операциям на бланках действующих форм. В частности, приходные и расходные кассовые и мемориальные ордера, распоряжения уполномоченных сотрудников и др. Указанные документы составляются на бланках действующих форм или на ЭВМ и оформляются в установленном порядке работниками бухгалтерии.

Владелец счета обязан в течение 10 дней после выдачи ему выписок письменно сообщить кредитной организации о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При непоступлении от клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными (пункт 2.1).

Однако первое обращение Шмакова В.Г. в ОАО «Уралтрансбанк» с письменным заявлением о незаконном зачислении на расчетный счет ООО «БурРемСтрой» и списании ДД.ММ.ГГГГ кредитного транша в размере <...> рублей последовало только ДД.ММ.ГГГГ (материал № 2150/35 л. д. 83).

В течение установленных пунктом 3.6 договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ десяти дней с момента получения выписки из счета ООО «БурРемСтрой» письменно не уведомил банк об ошибочно зачисленных на счет либо списанных со счета клиента суммах, что не оспаривается представителем ответчика Шмаковым В.Г. в судебном заседании и означает, что спорные операции и остаток денежных средств на счете считаются подтвержденными клиентом.

Согласно части 3 статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение только по заявленным истцом требованиям.

Выйти за пределы заявленных требований (разрешить требование, которое не заявлено, удовлетворить требование истца в большем размере, чем оно было заявлено) суд имеет право лишь в случаях, прямо предусмотренных федеральными законами.

Заявленные требования рассматриваются и разрешаются по основаниям, указанным истцом, а также по обстоятельствам, вынесенным судом на обсуждение в соответствии с частью 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (пункт 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 № 23 «О судебном решении»).

Таким образом, спорные правоотношения сторон, связанные со списанием ДД.ММ.ГГГГ денежных средств с расчетного счета ООО «БурРемСтрой» в сумме <...> рублей, регулируются договором банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ №, что не является предметом судебного разбирательства по настоящему гражданскому делу.

Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов (статья 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Исходя из характера спорных правоотношений с участием сторон, ответчик ООО «БурРемСтрой» не лишен права обратиться в арбитражный суд с иском к ОАО «Уралтрансбанк» о возмещении убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств по договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ №.

В случае неправомерного списания денежных средств с банковского счета ООО «БурРемСтрой» работниками ОАО «Уралтрансбанк», действовавшими не по заданию работодателя (статья 1068 Кодекса), организация ответчика также не лишена права требования к непосредственным причинителям вреда в деликтных правоотношениях по правилам главы 59 Кодекса.

Из права каждого на судебную защиту его прав и свобод, как оно сформулировано в статье 46 Конституции Российской Федерации, не следует возможность выбора гражданином по своему усмотрению той или иной процедуры судебной защиты, особенности которых применительно к отдельным видам судопроизводства и категориям дел определяются, исходя из Конституции Российской Федерации, федеральным законом (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 24.05.2005 № 169-О).

Согласно статье 9 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд в кратчайший срок, но не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.

Нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд в случаях и в срок, которые установлены статьей 9 настоящего Федерального закона, влечет за собой субсидиарную ответственность лиц, на которых настоящим Федеральным законом возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления должника в арбитражный суд и подаче такого заявления, по обязательствам должника, возникшим после истечения срока, предусмотренного пунктами 2 и 3 статьи 9 настоящего Федерального закона (статья 10).

Понесенные ОАО «Уралтрансбанк» судебные расходы по уплате государственной пошлины с учетом решения суда от 29.06.2012 (дело № 2-1275/2012 л. д. 5, 226-235) в размере <...> рубля <...> копеек (из расчета: <...>) подлежат возмещению ответчиком ООО «БурРемСтрой» в полном объеме (статьи 88, 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

На основании изложенного и руководствуясь статьями 12, 194-198 и 320 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Решил:

Иск Открытого акционерного общества «Уральский Транспортный банк» удовлетворить полностью.

    Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «БурРемСтрой» (ИНН №) в пользу Открытого акционерного общества «Уральский Транспортный банк» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: кредит в размере <...> рублей, проценты за пользование кредитом в размере <...> рубля <...> копеек (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно), проценты за пользование кредитом по ставке <...> процентов годовых на сумму кредита в размере <...> рублей за период с ДД.ММ.ГГГГ до дня возврата суммы кредита и возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере <...> рубля <...> копеек.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в судебную коллегию по гражданским делам Свердловского областного суда через суд, принявший решение, в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

      Судья     А.А.Соловьев