Решение от 04.03.2020 по делу № 33-1087/2020 от 12.02.2020

Судья Улитина О.А. Дело № 2-9564/2019

ВОЛОГОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 4 марта 2020 года № 33-1087/2020

г. Вологда

Судебная коллегия по гражданским делам Вологодского областного суда в составе

председательствующего Бочкаревой И.Н.,

судей Корешковой В.О., Дечкиной Е.И.,

при секретаре Кудряшовой Е.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Публичного акционерного общества Страховая Компания «Росгосстрах» по доверенности Андреевой Н. И. на решение Вологодского городского суда Вологодской области от 5 ноября 2019 года, которым исковые требования Иванова С. А. удовлетворены частично.

С Публичного акционерного общества Страховая Компания «Росгосстрах» в пользу Иванова С. А. взысканы страховое возмещение в размере 1 189 720 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12 апреля 2019 года по 5 ноября 2019 года в размере 52 102 рублей 80 копеек, компенсация морального вреда 500 рублей, судебные расходы 7420 рублей, штраф 300 000 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 2120 рублей 23 копеек.

С Публичного акционерного общества Страховая Компания «Росгосстрах» в пользу Иванова С. А. взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, за период с 6 ноября 2019 года по день выплаты страхового возмещения в размере 1 189 720 рублей.

С Публичного акционерного общества Страховая Компания «Росгосстрах» в доход местного бюджета взыскана государственная пошлина за рассмотрение дела судом в размере 12 589 рублей.

Заслушав доклад судьи Вологодского областного суда Корешковой В.О., объяснения представителя ответчика Андреевой Н.И., представителя истца Трудова Н.Ю., судебная коллегия

установила:

Иванов С.А. является собственником автомобиля Haval H9, государственный регистрационный знак №..., что подтверждается договором купли-продажи № 003027 от 27 апреля 2018 года со спецификацией и актом приема-передачи, паспортом транспортного средства <адрес> от 29 декабря 2017 года, свидетельством о регистрации транспортного средства <адрес> от 24 мая 2018 года, выданным ОГИБДД ОМВД России по <адрес> (л.д. 11-23).

21 мая 2018 года между Публичным акционерным обществом Страховая Компания «Росгосстрах» (далее ПАО СК «Росгосстрах», страховщик) и Ивановым С.А. (страхователь) в соответствии с Правилами добровольного страхования транспортных средств и спецтехники (типовые (единые)) № 171, утвержденными приказом ОАО «Росгосстрах» от 26 августа 2008 года № 89, в действующей редакции, Условиями страхования по страховому продукту РОСГОССТРАХ АВТО «ПЛЮС» заключен договор добровольного страхования автомобиля Haval H9, государственный регистрационный знак №... сроком действия с 21 мая 2018 года по 20 мая 2019 года. Страховая премия уплачена страхователем в полном объеме 65 409 рублей (л.д. 25,26).

Страхователю выдан полис добровольного страхования транспортного средства РОСГОССТРАХ АВТО «ЗАЩИТА» серии 7100 №...(л.д. 25).

По рискам КАСКО («Ущерб» + «Хищение») страховая сумма определена сторонами в размере 2 369 900 рублей, выгодоприобретателем по рискам «Ущерб» (в случае полной и конструктивной гибели транспортного средства) и «Хищение» указан ПАО «Банк СГБ» в размере неисполненных обязательств собственника транспортного средства перед банком по кредитному договору, существующих на момент выплаты страхового возмещения, в оставшейся части страхового возмещения выгодоприобретатель – собственник. По риску «Ущерб» (в случае повреждения транспортного средства) – собственник.

Вариант страхового возмещения согласован сторонами в виде ремонта на СТОА по направлению страховщика.

24 мая 2018 года указанный выше автомобиль передан Ивановым С.А. (залогодатель) Публичному акционерному обществу «Севергазбанк» (далее «Банк СГБ», кредитор) в качестве предмета залога по заключенному договору залога №...л.д. 111-120).

Стоимость предмета залога определена сторонами в размере 1 305 200 рублей (л.д. 114). Дополнительным соглашением № 1 от 24 апреля 2019 года договор залога №... от 24 мая 2018 года расторгнут (л.д. 24, 121-122).

6 марта 2019 года в 14 часов 30 минут на 39 км автомобильной дороги <адрес> водитель Иванов С.А. управляя принадлежащим ему автомобилем Haval H9, регистрационный знак №..., допустил опрокидывание транспортного средства на проезжую часть дороги (л.д. 47-48).

Определением ИДПС ОГИБДД ОМВД России по Кадуйскому району от 6 марта 2019 года в возбуждении дела об административном правонарушении в отношении Иванова С.А. отказано в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения (л.д. 47).

14 марта 2019 года Иванов С.А. обратился в ПАО СК «Росгосстрах» с заявлением о наступлении страхового случая, ему выдано направление на осмотр транспортного средства (л.д. 82).

14 марта 2019 года автомобиль осмотрен ООО «ТК Сервис Регион» по заказу страховщика (л.д. 82-84).

20 марта 2019 ПАО СК «Росгосстрах» письмом № 357026-19/А уведомило Иванова С.А. о продлении срока выплаты страхового возмещения, в связи с необходимостью проверки представленных им документов (л.д. 49).

22 марта 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» признало заявленное Ивановым С.А. событие страховым случаем, письмом № 362729-19/А сообщило потерпевшему об организации восстановительного ремонта поврежденного автомобиля на СТОА ООО «АРКОМ», приложив к письму направление на ремонт, указав в нем лимит ответственности страховщика по ремонту в сумме 1 303 445 рублей (л.д. 50-51).

26 марта 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» письмом № 369541-19/А сообщило Иванову С.А. о том, что восстановительный ремонт застрахованного транспортного средства организован на СТОА ООО «ЮК-АВТОСЕРВИС», приложив к письму направление на ремонт, указав в нем лимит ответственности страховщика по ремонту в сумме 1 303 445 рублей (л.д. 52-53).

9 апреля 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» письмом № 394994-19/А уведомило Иванова С.А. о принятии решения о выплате страхового возмещения в денежном выражении по калькуляции страховщика в связи с невозможностью проведения восстановительного ремонта застрахованного транспортного средства в соответствии с технологиями и условиями договора страхования (л.д. 54).

1 апреля 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» на основании акта о страховом случае № 0017074548-001 от 29 марта 2019 года платежным поручением № 743 выплатило Иванову С.А. расходы по оплате услуг эвакуатора в сумме 3000 рублей (л.д. 75).

22 апреля 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» на основании акта о страховом случае № 0017074548-002 от 18 апреля 2019 года платежным поручением № 83882 выплатило Иванову С.А. страховое возмещение в сумме 722 040 рублей (л.д. 55, 74).

30 апреля 2019 года Иванов С.А. просил ПАО СК «Росгосстрах» организовать дополнительный осмотр автомобиля Haval H9, государственный регистрационный знак К076АР35, ввиду обнаружения скрытых повреждений (л.д. 87).

7 мая 2019 года автомобиль Иванова С.А. дополнительно осмотрен ООО «ТК Сервис Регион» по заказу страховщика (л.д. 85-89).

27 июня 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» на основании акта о страховом случае № 0017074548-003 от 26 июня 2019 года платежным поручением № 189 произвело Иванову С.А. доплату страхового возмещения в сумме 28 558 рублей (л.д. 73).

Общий размер выплат страховщика по наступившему страховому случаю составил 753 598 рублей (3000 + 722 040 + 28 558).

2 июля 2019 года Иванов С.А. направил в адрес ПАО СК «Росгосстрах» претензию, в которой, ссылаясь на полную фактическую гибель транспортного средства и невозможность его ремонта по техническим причинам, просил страховщика произвести выплату страхового возмещения в оставшейся части в размере 1 221 278 рублей в соответствии с условиями страхования в размере страховой суммы, рассчитанной на дату наступления страхового случая с применением коэффициента индексации и вычетом безусловной франшизы (1 943 318), а также с учетом фактически произведенной страховой выплаты (722 040).

Кроме того, Иванов С.А. в претензии просил ПАО СК «Росгосстрах» в связи с нарушением прав потребителя несвоевременностью и неполнотой выплаты страхового возмещения выплатить компенсацию морального вреда в размере 50 000 рублей, за нарушение срока исполнения обязательств по договору страхования выплатить на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты от суммы невыплаченного страхового возмещения (1 221 278 рублей) за период с 12 апреля 2019 года по 18 июня 2019 года в размере 19 302 рублей 93 копеек, а также проценты за период с 19 июня 2019 года по день фактического исполнения страховщиком принятых на себя обязательств (л.д. 57-61).

5 июля 2019 года ПАО СК «Росгосстрах» письмом № 527408-19/А сообщило Иванову С.А. в ответ на его претензию, что общая стоимость восстановительного ремонта по результатам независимой экспертизы составила 753 598 рублей, которые и выплачены потерпевшему в полном объеме (л.д.62).

25 сентября 2019 года Иванов С.А. обратился в суд с иском к ПАО СК «Росгосстрах», в котором, ссылаясь на нарушение страховщиком условий договора страхования и прав потребителя, просил взыскать с ответчика невыплаченную часть страхового возмещения в размере 1 192 720 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12 апреля 2019 года по день вынесения решения суда, а также проценты за период со дня вынесения решения суда по день фактической выплаты, компенсацию морального вреда 50 000 рублей, штраф в связи с несоблюдением в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя (л.д. 2-7).

Определением суда, занесенным в протокол судебного заседания от 17 октября 2019 года, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ПАО «Банк СГБ» (л.д. 78).

Истец Иванов С.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен.

Представитель истца по доверенности Трудов Н.Ю. в судебном заседании заявленные требования поддержал по основаниям, приведенным в иске, дополнительно просил взыскать с ответчика в пользу истца убытки в размере 7420 рублей по заказ-наряду ООО «Авангард +» № АВ00023108 от 29 октября 2019 года за диагностику и дефектовку автомобиля Иванова С.А. (л.д. 100-105).

Представитель ответчика ПАО СК «Росгосстрах» по доверенности Андреева Н.И. иск не признала по основаниям, изложенным в возражениях относительно требований истца, полагала, что фактическая гибель транспортного средства Иванова С.А. не установлена, страховая выплата произведена ему в полном объеме, доказательств невозможности ремонта автомобиля истца по техническим причинам не имеется, просила о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации к процентам и штрафу в случае удовлетворения судом требований истца (л.д. 70-71, 80-81, 123-125).

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ПАО «Банк СГБ» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен, в отзыве на иск указал, что автомобиль Иванова С.А. предметом залога не является, просил о рассмотрении дела в отсутствии представителя банка (л.д. 90-91).

Судом принято приведенное выше решение.

В апелляционной жалобе представитель ПАО СК «Росгосстрах» по доверенности Андреева Н.А. просила решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт об отказе Иванову С.А. в иске. В обоснование доводов жалобы Андреева Н.А. указала, что страховая выплата произведена страховщиком в сроки, установленные Правилами страхования. Размер процентов несоразмерен последствиям нарушенного обязательства. Размер штрафа (неустойки) не может превышать размер страховой премии. Судом незаконно применены две меры ответственности. В материалах дела не имеется доказательств конструктивной гибели автомобиля и невозможности ремонта транспортного средства по техническим причинам. По результатам независимой экспертизы общая стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца составила 753 598 рублей, которые выплачены страхователю в полном объеме. Таким образом, стоимость восстановительного ремонта по расчетам страховщика составляет всего 31% от страховой суммы в размере 2 369 900 рублей. Отказ СТОА от ремонта транспортного средства Иванова С.А. в связи с длительными сроками поставки запчастей не свидетельствует о невозможности ремонта транспортного средства и его полной гибели.

В возражениях относительно жалобы ПАО СК «Росгосстрах» представитель истца Трудов Н.Ю. указал, что в целях установления обстоятельств невозможности выполнения восстановительного ремонта транспортного средства Иванова С.А. по техническим причинам для полной диагностики истец обратился к официальному дилеру ООО «Авангард+», которым установлено, что стоимость ремонта автомобиля Haval H9, государственный регистрационный знак №..., в связи с его повреждением в результате ДТП от 6 марта 2019 года составила 1 717 548 рублей 89 копеек (л.д. 103-104). Неагрегатная индексируемая страховая сумма по транспортному средству Иванова С.А. на день ДТП (10 месяц действия договора страхования) составила 1 943 318 рублей (2 369 900 х коэффициент индексации 0,82). Таким образом, стоимость восстановительного ремонта составляет 88,38% от указанной страховой суммы. Страховщик расчет стоимости ремонта официальным дилером транспортного средства ООО «Авангард+» сомнению не подвергал, иных расчетов стоимости ремонта не представил, об экспертизе не просил. Проценты, компенсация морального вреда и штраф в связи с нарушение прав потребителя взысканы судом с учетом ходатайств ответчика о снижении требуемых истцом сумм.

Судебная коллегия, исходя из требований статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрев дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, возражениях относительно жалобы, оценив имеющиеся в деле, доказательства, не находит оснований для отмены судебного акта.

Разрешая спор, суд первой инстанции руководствовался статьями 333, 395, 929, 943 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 13, 15 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», Правилами добровольного страхования транспортных средств и спецтехники (типовые (единые)) № 171, утвержденными приказом ОАО «Росгосстрах» от 26 августа 2008 года № 89 (далее Правила страхования) в редакции на дату заключения договора страхования от 21 мая 2018 года, пунктом 8 полиса страхования серии 7100 №..., приняв во внимание материалы по факту ДТП, действия страховщика по возмещению вреда по наступившему страховому случаю, заказ-наряд ООО «Авангард +» № АВ00023170 от 21 октября 2019 года на сумму 1 717 548 рублей, исходил из того, что имела место конструктивная гибель застрахованного транспортного средства, выплата страхового возмещения произведена страховщиком несвоевременно и не в полном объеме.

По смыслу статьи 947 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение по договору имущественного страхования (страховая сумма), определяется соглашением страхователя со страховщиком.

При страховании имущества, если договором страхования не предусмотрено иное, страховая сумма не должна превышать его действительную стоимость (страховой стоимости). Такой стоимостью для имущества считается его действительная стоимость в месте его нахождения в день заключения договора страхования.

В силу статьи 948 Гражданского кодекса Российской Федерации страховая стоимость имущества, указанная в договоре страхования, не может быть впоследствии оспорена, за исключением случая, когда страховщик, не воспользовавшийся до заключения договора своим правом на оценку страхового риска (пункт 1 статьи 945), был умышленно введен в заблуждение относительно этой стоимости.

Согласно договору страхования, заключенному между сторонами 21 мая 2018 года, страховая сумма согласована в размере 2 369 900 рублей, страховщиком не оспорена, соответственно указанная сумма не превышает действительную стоимость застрахованного транспортного средства.

Судом первой инстанции достоверно установлено, что страховая сумма на дату наступления страхового события с применением коэффициента индексации (страховое событие наступило на 10 месяце эксплуатации транспортного средства, безусловная франшиза не предусмотрена полисом страхования) составила 1 943 318 рублей (первоначальная страховая сумма 2 369 900 рублей х коэффициент индексации 0,82).

Страховщиком вопреки сведениям, содержащимся в направлениях на ремонт о стоимости восстановительного ремонта застрахованного автомобиля в размере 1 303 445 рублей, произведена страховая выплата в меньшем размере - 753 598 рублей, что свидетельствует о ненадлежащем исполнении ПАО СК «Росгосстрах» принятых на себя по договору добровольного страхования обязательств.

Кроме того, по оценке официального дилера ООО «Авангард+», которая страховщиком не опровергнута, стоимость восстановительного ремонта автомобиля Haval H9, государственный регистрационный знак №..., в связи с его повреждением в результате ДТП от 6 марта 2019 года составит 1 717 548 рублей 89 копеек, что подтверждено заказ-нарядом ООО «Авангард +» № АВ00023170 от 21 октября 2019 года (л.д. 103-104).

Судом первой инстанции достоверно установлено, что именно ПАО СК «Росгосстрах» принял решение о выплате страхового возмещения в денежном выражении, указав на невозможность проведения восстановительного ремонта застрахованного транспортно░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░ 2.19 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ 13.5.2 ░░░░░░░░░░ № 1) ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ 65 % ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 1 943 318 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 753 598 ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 189 720 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ 6 ░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 14 ░░░░░ 2019 ░░░░, ░░ ░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 11 ░░░░░░ 2019 ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ 2 ░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 12 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 189 720 ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ 300 000 ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 6 ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 45 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28 ░░░░ 2012 ░░░░ № 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 500 ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 5 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: