Решение от 25.02.2019 по делу № 33-1880/2019 от 25.01.2019

Судья Данченко Р.А. дело № 33-1880/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

25 февраля 2019 г. г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе председательствующего Мельник Н.И.

судей Кушнаренко Н.В., Васильева С.А.

при секретаре Мусаелян З.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к Прокопенко И.В. о досрочном взыскании задолженности и расторжении кредитного договора, по апелляционной жалобе Прокопенко И.В. на решение Советского районного суда г. Ростова-на-Дону от 16 августа 2017 года. Заслушав доклад судьи Кушнаренко Н.В., судебная коллегия

установила:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к Прокопенко И.В. о досрочном взыскании задолженности и расторжении кредитного договора, указав, что 23.10.2013 г. между ПАО «Сбербанк России» и Прокопенко И.В. заключен кредитный договор НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН на 700 000 руб. на срок до 23.10.2020 месяцев под 16,5 % годовых. Статьей 3 кредитного договора установлен порядок и сроки возврата кредита и уплаты процентов. На настоящий момент заемщик взятые на себя обязательства не выполняет, прекратил погашение основного долга и процентов. По состоянию на 24.04.2017 г. сумма задолженности ответчика по кредитному договору составила 961 089,99 руб., банк уведомил ответчика о необходимости досрочного погашения всей задолженности по кредиту. Однако, данная претензия оставлена без удовлетворения.

На основании изложенного, истец просил суд взыскать с Прокопенко И.В. в свою пользу денежные средства в сумме 961 089,99 руб., в возмещение расходов по оплате госпошлины 12 810,90 руб. и расторгнуть кредитный договор НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г., заключенный между ПАО «Сбербанк России» и Прокопенко И.В.

Дело рассмотрено в отсутствие ответчика в порядке ст. 167 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ.

Решением Советского районного суда г. Ростова-на-Дону от 16 августа 2017 года иск ПАО Сбербанк удовлетворен. С Прокопенко И.В. в пользу ПАО «Сбербанк России» взысканы задолженность по кредитному договору НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г. в размере 961 089,99 руб., в том числе: просроченная задолженность по основному долгу - 649 395,07 руб., задолженность по просроченным процентам - 267 184,04 руб., неустойка - 44 510,88 руб., расходы по уплате государственной пошлины - 12 810,90 руб. Расторгнут кредитный договор НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г., заключенный между ПАО «Сбербанк России» и Прокопенко И.В.

В апелляционной жалобе Прокопенко И.В., считая решение суда первой инстанции незаконным и необоснованным, просит его отменить и исполнительное производство прекратить.

Апеллянт указывает на свое несогласие с постановленным судом решением, ссылается на то, что не был извещен о дате судебного разбирательства надлежащим образом, не знал о том, что к нему предъявлен иск.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, с учетом новых доказательств, приобщенных судом апелляционной инстанции по ходатайству ответчика, выслушав пояснения сторон, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии оснований для отмены или изменения решения суда первой инстанции, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего законодательства.

Как установлено судом первой инстанции и усматривается из материалов дела, с учетом приобщенных судебной коллегией новых доказательств в виде дополнительного соглашения НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 25.11.2015 г. и графика погашения просроченного основного долга и процентов от 25.11.2015 г. к кредитному договору НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г., 23.10.2013 г. между ПАО «Сбербанк России» (кредитор) и Прокопенко И.В. (заемщик) заключен кредитный договор НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН о предоставлении кредита в сумме 700 000 руб. сроком до 23.10.2020 г. под 16,5% годовых.

Пунктами 3.1, 3.2 кредитного договора предусмотрено ежемесячное погашение кредита и уплата процентов.

В нарушение вышеуказанных условий кредитного договора заемщик ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитными средствами не производил.

Согласно п. 3.3 кредитного договора, при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2.3 кредитного договора, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойки, предусмотренные условиями кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом.

Ответчик нарушил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов, предусмотренные кредитным договором.

25 ноября 2015 г. между сторонами кредитного договора было подписано дополнительное соглашения НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН к кредитному договору НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г., по условиям которого ответчику предоставлена отсрочка по уплате основного долга и процентов сроком на 12 месяцев с установлением на период просрочки минимального размера платежа в погашение начисляемых процентов не менее 10% от суммы процентов, рассчитанных на дату платежа. При этом, срок действия кредитного договора увеличивается на 0 месяцев и составляет 84 месяцев. В связи с этим ответчику изменен порядок погашения задолженности по кредиту, в рамках которого устанавливается график погашения просроченного основного долга и процентов.

Вместе с этим, согласно расчету задолженности по кредитному договору НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 23.10.2013 г., задолженность Прокопенко И.В. по состоянию на 24.04.2017 г. составляет 961 089,99 руб., в том числе: просроченная задолженность по основному долгу - 649 395,07 руб., задолженность по просроченным процентам - 267 184,04 руб., неустойка - 44 510,88 руб.

22 марта 2017 г. в адрес заемщика по указанному им в договоре адресу проживания банком было направлено требование с предложением принять меры к погашению задолженности по кредитному договору не позднее 14.04.2017 г. и расторгнуть кредитный договор, которое Прокопенко И.В. оставлено без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд.

Удовлетворяя заявленные исковые требования, суд первой инстанции руководствовался положениями ст.ст. 330, 809-811 ГК РФ и исходил из того, что ответчиком в рамках заключенного им кредитного договора с истцом были получены взаймы денежные средства, от возврата которых он уклоняется, вследствие чего образовалась задолженность, которая подлежит взысканию в судебном порядке.

Поскольку заемщиком допущено существенное нарушение условий кредитного договора, суд удовлетворил требования банка о расторжении кредитного договора на основании ст.ст. 450, 452 ГК РФ.

В соответствии с положениями ст. 98 ГПК РФ суд взыскал с ответчика судебные расходы по делу.

С такими выводами суда первой инстанции судебная коллегия соглашается.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с обязательствами и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу положений п. 1 ст. 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Судебная коллегия полагает, что суд первой инстанции, дав надлежащую юридическую оценку представленным сторонами доказательствам и верно применив нормы материального права, регулирующие спорные правоотношения, установив, что ответчик ненадлежащим образом исполняет свои обязанности по возврату кредитных денежных средств и уплате процентов, пришел к обоснованному выводу об удовлетворении исковых требований банка о взыскании суммы задолженности по кредиту, процентов, неустоек.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:… 1) при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Установив, что заемщиком допущено существенное нарушение условий кредитного договора, выразившееся в не возврате суммы основного долга, процентов, суд правомерно удовлетворил требования банка о расторжении кредитного договора.

Доводы апелляционной жалобы ответчика о незаконности постановленного судом решения подлежат отклонению, как противоречащие вышеуказанным положениям закона. Получив денежные средства взаймы под проценты, ответчик обязан их вернуть на условиях заключенного им договора, что им сделано не было.

Указание апеллянта на то, что он не был извещен о дате судебного разбирательства, судебная коллегия также отклоняет, поскольку в материалах дела имеются сведения о надлежащем извещении ответчика на день судебного заседания 16.09.2017 г. посредством почтового уведомления по адресу, указанному в исковом заявлении, и совпадающим с адресом по данным адресного бюро на момент разрешения спора (л.д.33). Более того, по данным паспорта ответчика, копия которого имеется в материалах дела, а оригинал обозревался коллегией (л.д.65), данный адрес является последним известным местом жительства ответчика. 29.11.2016 г. ответчик снялся с регистрационного учета по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН, по которому суд направлял судебные извещения, данных об ином месте жительства ответчика после 26.11.2016 г. паспорт не содержит.

Ссылка ответчика на то, что возврат постовой корреспонденции означает не извещение ответчика о месте и времени рассмотрения дела, свидетельствует о неверном толковании положений действующего законодательства, регулирующего процедуру извещения сторон по делу.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как разъяснено в пунктах 67 и 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса РФ", сообщение считается доставленным, например, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем он был возвращена по истечении срока хранения. Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам.

В силу п. 3.6 Особых условий приема, вручения, хранения и ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ "░░░░░░░░", ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ "░░░░░ ░░░░░░" ░░ 05.12.2014 N 423-░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ "░░░░░░░░" ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 7 ░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 16.08.2017 ░. ░░ 11 ░░░░░ 00 ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░.░. 37).

░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░.░. 37).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░ ░░░░ ░. 1 ░░. 165.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 4.3.2. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 23.10.2013 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 30 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 25.11.2015 ░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ 25.11.2015 ░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23.10.2013 ░., ░░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ 25.11.2015 ░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ 25.11.2015 ░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░. 4 ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328 - 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 27.02.2019 ░.