Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-165/2014 от 11.08.2014

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 октября 2014 г.                            <адрес>

Ленинский районный суд <адрес> в составе:

Председательствующего судьи Наточеевой М.А.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора <адрес> г.о. Самара Филипповой Е.В.,

подсудимого Самойленко А. С.,

защитника Паршина В.В., представившего ордер от ДД.ММ.ГГГГ № и удостоверение адвоката № №

при секретаре Симонян С.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № в отношении

Самойленко А. С.,

ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, со высшим образованием, женатого, не работающего, не судимого, зарегистрированного по адресу: <адрес>197, фактически проживающего: <адрес>29,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1, ч.3 ст. 159.1, ч.3 ст. 159.1, ч.3 ст. 159 УК РФ,

установил:

Самойленко А.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, то есть преступление, предусмотренное ч.2 ст. 159.1 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

Так, он, находясь на территории <адрес>, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата, время и место следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение путем обмана чужого имущества, и преследуя корыстную цель незаконного обогащения, вступил с Арефьевой О.Б. в предварительный преступный сговор, с целью совместного совершения мошенничества в сфере кредитования, решив похитить денежные средства «ВТБ24» (ЗАО), незаконно получив их путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об Арефьевой О.Б., как о заемщике, в дополнительный офис «Октябрьский»-в <адрес> филиала <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, д.З, в виде кредита в размере <данные изъяты> рублей по программе банковского продукта «Привилегия», в действительности не имея намерений выполнять обязательства по возвращению указанных денежных средств.

С этой целью Самойленко А.С. в указанное время сообщил Арефьевой О.Б., действующей с ним совместно, подробную информацию о возможности и условиях предоставления вышеуказанным банком физическим лицам, разместившим личные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей и более в качестве вкладов в банк ВТБ24 (ЗАО), кредитной карты по программе банковского продукта «Привилегия» с лимитом расходования денежных средств по ней в размере, не превышающим 15% суммы вклада, а также информацию о перечне необходимых документов и требований к заемщику, в том числе касающихся места и периода его работы, после чего Самойленко А.С., действуя с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору с Арефьевой О.Б., совместно с последней разработали преступный план и распределили преступные роли.

            Согласно разработанному преступному плану и распределенным преступным ролям, Арефьева О.Б., действуя совместно с Самойленко А.С., должна была проследовать в дополнительный офис «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, и открыть на свое имя лицевой счет, разместив на нем денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, полученные ею ранее от Самойленко А.С. специально для совершения преступления.

          После выполнения казанных действий, Арефьева О.Б., выставляя себя в выгодном финансовом положении в связи с открытием на свое имя указанного денежного вклада в размере <данные изъяты> рублей, якобы ей принадлежащего, что не соответствовало действительности, должна была лично подать сотрудникам указанного банка заявку на получение кредитной карты с доступным лимитом расходования в размере <данные изъяты> рублей, указав в заявке недостоверные сведения о себе, как заемщике, в том числе о наличии у нее постоянной и высокооплачиваемой работы в крупной организации <адрес> - ЗАО «ПТС-Сервис», в действительности не являясь сотрудником указанной организации и не имея постоянной и официальной работы и источника дохода, после чего, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно своего финансового положения и платежеспособности, достоверности представленных сведений и своих истинных преступных намерений, заключить в указанном банке соглашение о предоставлении услуг в рамках пакета «Привилегия» в виде выдачи ей кредитной карты с лимитом расходования в размере <данные изъяты> рублей, и выступив, таким образом, в качестве заемщика, получить указанные денежные средства в размере 1.050.000 рублей, похитив их. Похищенными тем самым денежными средствами Арефьева О.Б. и Самойленко А.С. решили распорядиться по собственному усмотрению, не намереваясь и не имея возможности в действительности выполнять условия заключенного с банком соглашения.

           Самойленко А.С., действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным преступным ролям, совместно с Арефьевой О.Б., в целях реализации преступных намерений и обмана сотрудников дополнительного офиса «Октябрьский» в <адрес> филиала <данные изъяты> (ЗАО), в это же время обратился к неосведомленной об их преступных намерениях Л. являвшейся сотрудником ЗАО «ПТС-Сервис», попросив последнюю в случае необходимости подтвердить сотрудникам банка ВТБ24 (ЗАО) - достоверные сведения о месте работы Арефьевой О.Б., а именно о ее трудовой деятельности в ЗАО «ПТС-Сервис».

           После чего Самойленко А.С., действуя совместно с Арефьевой О.Б., привлек к совершению указанного преступления Т. также не осведомленного об их преступных намерениях, попросив последнего проследовать вместе с Арефьевой О.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Октябрьский» в <адрес> филиала <данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, где совместно с Арефьевой О.Б. и по доверенности от ее имени, разместить на открытый ею счет денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащие Самойленко А.С., пообещав передать ему для этого соответствующие денежные средства в указанной сумме, а через несколько дней снять их и вернуть ему - Самойленко А.С. обратно, о чем также сообщил Арефьевой О.Б.

           Реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО), Самойленко А.С. действуя совместно с Арефьевой О.Б. группой лиц по предварительному сговору, преследуя корыстную цель незаконного обогащения путем совершения мошенничества в сфере кредитования, ДД.ММ.ГГГГ находясь на улице возле дополнительного офиса «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, передал Арефьевой О.Б. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые она должна была самостоятельно отнести на открытый ею счет в указанном банке в качестве вклада, после чего, в присутствии Арефьевой О.Б., передал Телкову А.В., не осведомленному об их преступных намерениях, денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, попросив последнего внести указанные денежные средства на банковский счет Арефьевой О.Б.

              Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО), Арефьева О.Б., действуя совместно с Самойленко А.С. группой лиц по предварительному сговору, преследуя корыстную цель - незаконного обогащения путем совершения мошенничества в сфере кредитования, ДД.ММ.ГГГГ обратилась в дополнительный офис «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, с целью получения услуг в рамках пакета «Привилегия», заведомо зная, что предоставленная ею информация не соответствует действительности, является ложной, а обязательства по выплате кредита ею заполняться не будут. С целью реализации совместного преступного плана, Арефьева О.Б., действуя с ведома и согласия Самойленко А.С., открыла в дополнительном офисе «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, договор вклада № и внесла на счет <данные изъяты> рублей, переданные ей ранее Самойленко А.С. специально для совершения преступления. После чего Телков А.В., введенный в заблуждение относительно истинных преступных намерений Самойленко А.С. и Арефьевой О.Б., также внес на открытый последней банковский счет № денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, ранее полученные им от Самойленко А.С.

            Затем Арефьева О.Б., действуя совместно с Самойленко А.С. группой лиц по предварительному сговору, продолжая преступный умысел группы, преследуя корыстную цель незаконного обогащения путем совершения мошенничества в сфере кредитования и хищения денежных средств «ВТБ24» (ЗАО), в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лично подала сотрудникам указанного банка заявку на получение кредитной карты с лимитом расходования в размере <данные изъяты> рублей, указав в заявке недостоверные сведения о себе, как заемщике, в том числе о наличии у нее вышеуказанного денежного вклада в размере <данные изъяты> рублей и постоянной и высокооплачиваемой работы в крупной организации <адрес> - ЗАО «ПТС-Сервис», в действительности не имея данных финансов, работы, иных источников дохода и не являясь сотрудником указанной организации, введя тем самым сотрудников банка ВТБ 24 (ЗАО) в заблуждение относительно своего финансового положения, платежеспособности, достоверности представленных сведений и своих истинных преступных намерений, после чего заключила в указанном банке соглашение о предоставлении услуг в рамках пакета «Привилегия» от ДД.ММ.ГГГГ, заведомо зная, что указанная ею информация не соответствует действительности, является ложной, и обязательства по выплате кредита ею выполняться не будут. После чего Арефьева О.Б., действуя группой лиц по предварительному сговору совместно с Самойленко А.С., с ведома и согласия последнего, открыла в дополнительном офисе «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, на свое имя текущий счет №№ и, в целях создания видимости законности своих действий, внесла на него денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, предназначенные для оплаты годового обслуживания кредитной карты, переданные ей ранее Самойленко А.В. специально для совершения преступления.

            Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> будучи введенным в заблуждение относительно истинных преступных намерений Арефьевой О.Б. и Самойленко А.С., действуя по просьбе последнего, на основании выданной ему ранее доверенности Арефьевой О.Б., осуществил снятие денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №№ открытого на имя Арефьевой О.Б. в дополнительном офисе «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, и передал их Самойленко А.С.

ДД.ММ.ГГГГ Арефьева О.Б., продолжая преступный умысел группы, действуя группой лиц по предварительному сговору совместно и согласованно с Самойленко А.С., получила в дополнительном офисе «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, кредитную карту на свое имя с лимитом расходования <данные изъяты> рублей, и передала ее Самойленко А.С., ожидавшему последнюю около указанного офиса банка. После чего Самойленко А.С. и Арефьева О.Б. ДД.ММ.ГГГГ в период времени в период времени с 15 часов 42 минут по 16 часов 07 минут произвели при помощи банкомата, расположенного в офисе банка РТБ24 (ЗАО) по адресу: <адрес> банковского счета № снятие денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, тем самым похитив их.

               Похищенными таким образом денежными средствами Самойленко А.С. и Арефьева О.Б. распорядились по собственному усмотрению, не намереваясь и не имея возможности в действительности выполнять условия заключенного с банком соглашения. Своими преступными действиями Арефьева О.Б. и Самойленко А.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, причинили «ВТБ24» (ЗАО) материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

Самойленко А.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст. 159.1 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

Так, Самойленко А.С., в августе ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата, время и место следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на хищение путем обмана чужого существа в крупном размере, и преследуя корыстную цель незаконного обогащения, вступил с Ч.. в предварительный преступный сговор, с целью совместного совершения мошенничества в сфере кредитования, решив похитить денежные средства «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере, незаконно получив их путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о Ч., как о заемщике в филиал 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, в виде кредита на потребительские нужды, в действительности не имея намерений выполнять обязательства по его возвращению.

          С этой целью Ч. будучи зарегистрированной в МИФНС России № по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя, получила в указанное время от Самойленко А.С., действующего с ней совместно, подробную информацию об условиях предоставления вышеуказанным банком физическим лицам, имеющим статус индивидуального предпринимателя, кредита «Коммерсант» на потребительские нужды, его размерах и перечне документов, необходимых для его получения, после чего Ч., действуя с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., совместно с последним разработали преступный план и распределили преступные роли.

              Согласно разработанному преступному плану и распределенным преступным ролям, Самойленко А.С. и Ч. должны были совместно подготовить для незаконного получения данного потребительского кредита пакет документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о финансовом положении, платежеспособности и уровне доходов Ч. как индивидуального предпринимателя, в том числе фиктивные документы о ее налоговой отчетности - декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «Ч. и предоставить их от имени потенциального заемщика Ч. сотрудникам филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, где Ч., выступая в указанном качестве, должна была лично оформить анкету-заявку, указав в ней ложные сведения о своем финансовом положении и платежеспособности, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности представленных сведений и своих истинных преступных намерений. После чего Ч. должна была лично заключить в указанном банке кредитный договор, выступив в качестве заемщика, и получить кредит в размере <данные изъяты> рублей. Похищенными тем самым денежными средствами Самойленко А.С. и Ч. решили распорядиться по собственному усмотрению, не намереваясь и не имея возможности в действительности выполнять условия заключенного с банком кредитного договора. В последующем, в целях придания законности своим действиям, Самойленко А.С. и Ч. запланировали внести в счет погашения основного долга по кредиту несколько платежей.

            Реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере, Самойленко А.С., действуя совместно с Ч.. группой лиц по предварительному сговору, преследуя корыстную цель незаконного обогащения путем совершения мошенничества в сфере кредитования, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах неустановленным способом изготовили поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «Ч. за ДД.ММ.ГГГГ год - указав в ней сумму полученных доходов за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ года - <данные изъяты> рублей, что не соответствовало действительности, поскольку никакого дохода Ч.., как индивидуальным предпринимателем за ДД.ММ.ГГГГ год, по данным налоговых органов, получено не было, с целью последующего предоставления указанного документа сотрудникам банка в целях их обмана, введения в заблуждение и формирования ложного мнения о материальном положении Ч. и обеспечении возврата кредита.

              После чего Ч., продолжая преступный умысел группы, ДД.ММ.ГГГГ       действуя путем обмана, согласно разработанному преступному плану, направленному на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., с ведома и согласия последнего, лично передала для рассмотрения в дополнительный офис 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, следующие документы на выдачу кредита «Коммерсант», а именно: поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «Ч.» за ДД.ММ.ГГГГ год, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации - Ч. свидетельство о государственной регистрации физического лица Ч. в качестве индивидуального предпринимателя, а также анкету-заявку, собственноручно заполнив ее и указав в ней недостоверные сведения о своем финансовом положении, платежеспособности и уровне доходов как индивидуального предпринимателя, заведомо зная, что указанная ею информация не соответствует действительности, является ложной, и обязательства по выплате кредита ею выполняться не будут.

              Сотрудники филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, введенные в заблуждение относительно истинных преступных намерений Ч.. и Самойленко А.С., достоверности предоставленных Ч. сведений, доверяя ей, в период с ДД.ММ.ГГГГ 1 по ДД.ММ.ГГГГ изучили предоставленные последней документы, содержащие заведомо ложные сведения о ее доходе и платежеспособности, и одобрили получение кредита в размере <данные изъяты> рублей, сообщив об этом Ч.

             После чего Ч. действуя группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., с ведома и согласия последнего, продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, а именно на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, ДД.ММ.ГГГГ находясь в дополнительном филиале 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ей, как физическому лицу, был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты> рублей на потребительские нужды, сроком на 5 лет, заведомо зная, что ее истинное финансовое положение не позволяет осуществлять платежи по указанному кредитному договору, не намереваясь в действительности выполнять его условия, осознавая, тем самым, наступление негативных последствий для указанного банка.

              В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Ч. действуя группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., с ведома и согласия последнего, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере путем представления ею, как заемщиком, банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя с корыстной целью незаконного обогащения, лично получила в кассе дополнительного офиса 6318 «ВТБ24» (ЗАО) в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, с учетом удержания банком комиссии в размере <данные изъяты> рублей. Похищенные, таким образом, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей Самойленко А.С. Ч. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

             В последующем, Самойленко А.С., действуя группой лиц по предварительному сговору с Ч. с ведома и согласия последней, по заранее разработанному преступному плану и в соответствии с распределенными ранее преступными ролями, в целях придания видимости законности своим неправомерным действиям при совершении мошенничества в сфере кредитования, внес через банковский терминал, расположенный в дополнительном офисе «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО) по адресу: <адрес>, в счет погашения долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства, за счет похищенных ими ранее, в сумме: <данные изъяты> рублей - ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> рублей -ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> рублей - ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> рублей - ДД.ММ.ГГГГ а всего на общую сумму <данные изъяты> рублей.

          Таким образом, своими преступными действиями Самойленко А.С. и Ч. действуя группой лиц по предварительному сговору, причинили «ВТБ24» (ЗАО) материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей, т.е. в крупном размере.

          Он же, Самойленко А.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст. 159.1 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

             Так, Самойленко А.С., в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата, время и место следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на хищение путем обмана чужого имущества в крупном размере, и преследуя корыстную цель незаконного обогащения, вступил с Г. в предварительный преступный сговор, с целью совместного совершения мошенничества в сфере кредитования, решив похитить денежные средства «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере, незаконно получив их путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о Г. Л.Ф., как о заемщике в дополнительный офис «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, 44, в виде кредита на потребительские нужды, в действительности не имея намерений выполнять обязательства по его возвращению.

             С этой целью Г. будучи зарегистрированной в МИФНС России № по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя, получила в указанное время от Самойленко А.С., действующего с ней совместно, подробную информацию об условиях предоставления вышеуказанным банком физическим лицам, имеющим статус индивидуального предпринимателя, кредита «Коммерсант» на потребительские нужды, его размерах и перечне документов, необходимых для его получения, после чего Г. действуя с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., совместно с последним, разработали преступный план и распределили преступные роли.

              Согласно разработанному преступному плану и распределенным преступным ролям, Г. и Самойленко А.С. должны были совместно подготовить для незаконного получения данного потребительского кредита пакет документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о финансовом положении, платежеспособности и уровне доходов Г.. как индивидуального предпринимателя, в том числе фиктивные документы о ее налоговой отчетности - декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «Г. и предоставить их от имени потенциального заемщика Г. сотрудникам дополнительного офиса «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, 44, где Г..; выступая в указанном качестве, должна была лично оформить анкету-заявку, указав в ней ложные сведения о своем финансовом положении и платежеспособности, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности представленных сведений и своих истинных преступных намерений. После чего Г. должна была лично заключить в указанном банке кредитный договор, выступив в качестве заемщика, и получить кредит в размере <данные изъяты> рублей. Похищенными тем самым денежными средствами Г. и Самойленко А.С. решили распорядиться по собственному усмотрению, не намереваясь и не имея возможности в действительности выполнять условия заключенного с банком кредитного договора. В последующем, в целях придания законности своим действиям, Самойленко А.С. и Г. Л.Ф. запланировали внести в счет погашения основного долга по кредиту несколько платежей.

           Реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере, Г. действуя совместно с Самойленко А.С., группой лиц по предварительному сговору, преследуя корыстную цель незаконного обогащения путем совершения мошенничества в сфере кредитования, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах неустановленным способом изготовили поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «Г. за ДД.ММ.ГГГГ год - указав в ней сумму полученных доходов за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ года - <данные изъяты> рублей, что не соответствовало действительности, поскольку фактический доход Г. как индивидуальным предпринимателем за ДД.ММ.ГГГГ год, по данным налоговых органов, составил <данные изъяты> рублей, с целью последующего предоставления указанного документа сотрудникам банка в целях их обмана, введения в заблуждение и формирования ложного мнения о материальном положении Г. и обеспечении возврата кредита.

              После чего Г.., продолжая преступный умысел группы, ДД.ММ.ГГГГ действуя путем обмана, согласно разработанному преступному плану, направленному на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (-ЗАО) в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., лично передала для рассмотрения в дополнительный офис «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, <адрес>, следующие документы на выдачу кредита «Коммерсант», а именно: поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП «Г.» за ДД.ММ.ГГГГ год, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации - Г. свидетельство о государственной регистрации физического лица Г. в качестве индивидуального предпринимателя, а также анкету-заявку, указав в ней недостоверные сведения о своем финансовом положении, платежеспособности и уровне доходов как индивидуального предпринимателя, заведомо зная, что указанная ею информация не соответствует действительности, является ложной, и обязательства по выплате кредита ею выполняться не будут.

             Сотрудники дополнительного офиса «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, 44, введенные в заблуждение относительно истинных преступных намерений Самойленко А.С. и Г. достоверности предоставленных Г. сведений, доверяя ей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ изучили предоставленные последней документы, содержащие заведомо ложные сведения о ее доходе и платежеспособности, и одобрили получение кредита в размере <данные изъяты> рублей, сообщив об этом Г.

              После чего Г. действуя группой лиц по предварительному сговору с Самойленко А.С., продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, а именно на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, ДД.ММ.ГГГГ находясь в дополнительном офисе «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, 44, заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ей, как физическому лицу, был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты> рублей на потребительские нужды, сроком на 5 лет, заведомо зная, что ее истинное финансовое положение не позволяет осуществлять платежи по указанному кредитному договору, не намереваясь в действительности выполнять его условия, осознавая, тем самым, наступление негативных последствий для указанного банка.

              В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Г.., действуя группой по предварительному сговору с Самойленко А.С., реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств банка «ВТБ24» (ЗАО) в крупном размере путем представления им, как заемщиком, банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя с корыстной целью незаконного обогащения, лично получила в кассе дополнительного офиса «Красноглинский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, ул.Сергея Лазо, 44, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Похищенные, таким образом, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей Г. и Самойленко А.С. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

              В последующем, Самойленко А.С., действуя группой лиц по предварительному сговору с Г. с ведома и согласия последней, по заранее разработанному преступному плану и в соответствии с распределенными ранее преступными ролями, в целях придания видимости законности своим неправомерным действиям при совершении мошенничества в сфере кредитования, внес ДД.ММ.ГГГГ в кассу дополнительного офиса «Октябрьский» в <адрес> филиала 6318 «ВТБ24» (ЗАО) по адресу: <адрес>, в счет погашения долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, за счет похищенных ими ранее.

              Таким образом, своими преступными действиями Самойленко А.С. и Г., действуя группой лиц по предварительному сговору, причинили «ВТБ24» (ЗАО) материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей, т.е. в крупном размере.

Он же, Самойленко А.С. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст. 159 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

Так, Самойленко А.С. в марте ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата, время и место следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на хищение чужого имущества в крупном размере путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, решил похитить денежные средства ОАО Банк «Открытие» в крупном размере, незаконно получив их в виде кредита на потребительские нужды на имя К., которую он ввел в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, рассчитывая предоставить в указанный банк заведомо ложные и недостоверные сведения о ней как о потенциальном заемщике, в действительности не имея намерений выполнять обязательства по возвращению кредита.

             С этой целью в указанный период Самойленко А.С., злоупотребляя доверием К., убедил ее выступить в качестве заемщика для получения кредита в ОО «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенный по адресу: <адрес>- ДД.ММ.ГГГГ, пояснив, что выполнение обязательств по кредиту он, Самойленко А.С., возьмет на себя.

К., будучи введенная Самойленко А.С. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, добросовестно заблуждаясь относительно действительного порядка оформления кредита, предоставления достоверных сведений о ней и обязательств Самойленко А.С. по возврату кредита, согласилась выступить в качестве заемщика и предоставить сотрудникам 00 «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, подготовленные специально для нее Самойленко А.С. документы, оформить анкету-заявку, указав в ней требуемые Самойленко А.С. сведения о своем финансовом положении и платежеспособности, заключить кредитный договор и получить по нему для Самойленко А.С. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Тем самым Самойленко А.С. запланировал ввести сотрудников ОО «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие» в заблуждение относительно достоверности представленных им от имени К. сведений и своих истинных преступных намерений и похитить денежные средства указанного банка в крупном размере путем получения кредита в сумме <данные изъяты> рублей в адрес К. Похищенными тем самым денежными средствами Самойленко А.С. решил распорядиться по собственному усмотрению, не намереваясь в действительности выполнять условия заключенного с банком кредитного договора.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ОАО Банк «Открытие» в крупном размере, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, Саймойленко А.С. сообщил в марте ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ введенной в заблуждение относительно его истинных преступных намерений К.., обладающей статусом индивидуального предпринимателя и зарегистрированной в МИФНС России № по <адрес>, подробную информацию об условиях предоставления вышеуказанным банком физическим лицам, имеющим статус индивидуального предпринимателя, кредита «Нужная вещь» на потребительские нужды, его размерах и перечне документов, необходимых для его получения. После чего Самойленко А.С. в этот же период времени, при неустановленных следствием обстоятельствах неустановленным способом изготовил поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения на доход от отдельных видов деятельности ИП «К. за ДД.ММ.ГГГГ год - указав в ней сумму полученных доходов за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ года - <данные изъяты> рублей, заведомо зная, что указанная информация не соответствует действительности, поскольку фактически К. как индивидуальным предпринимателем дохода в данный период получено не было, планируя в последующем предоставить указанный документ сотрудникам банка в целях их обмана, введения в заблуждение и формирования ложного мнения о материальном положении К.. и обеспечении возврата кредита.

                 После чего К., добровольно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Самойленко А.С., получила от последнего пакет необходимых для предоставления в банк документов для получения кредита, в том числе поддельную декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП «К..» за ДД.ММ.ГГГГ год, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации - К. свидетельство о государственной регистрации физического лица К. в качестве индивидуального предпринимателя, и передала их ДД.ММ.ГГГГ для рассмотрения в ОО «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: <адрес>- №, а также оформила анкету-заявку, указав в ней требуемые Самойленко А.С. сведения о своем финансовом положении, платежеспособности и уровне доходов как индивидуального предпринимателя.

             Сотрудники ОО «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: <адрес>- №, введенные в заблуждение относительно истинных преступных намерений Самойленко А.С., достоверности предоставленных по его просьбе К. сведений, ДД.ММ.ГГГГ изучили предоставленные последней документы, содержащие заведомо ложные сведения о ее доходе и платежеспособности, и одобрили получение кредита в размере <данные изъяты> рублей, о чем К. незамедлительно сообщила Самойленко А.С.

             После чего Самойленко А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ОАО Банк «Открытие» в крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ находясь совместно с К. в офисе ОО «Самарский» филиал. «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: <адрес>- № организовал подписание последней кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому К., как физическому лицу, был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты> рублей на потребительские нужды, сроком на 5 лет.

ДД.ММ.ГГГГ К.., введенная в заблуждение относительно истинных преступных намерений Самойленко А.С., действуя по его просьбе, получила в кассе ОО «Самарский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, незамедлительно передав их ожидавшему там же Самойленко А.С., который распорядился похищенными таким образом денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей по своему усмотрению, не намереваясь в действительности выполнять условия по возврату данного кредита, и осознавая, тем самым, наступление негативных последствий для указанного банка.

            Таким образом, своими преступными действиями Самойленко А.С. причинил ОАО Банк «Открытие» материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей, то есть в крупном размере.

Подсудимый Самойленко А.С. вину в предъявленном обвинении признал полностью, заявил о согласии с предъявленным обвинением и ходатайствовал о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

В судебном заседании подсудимый Самойленко А.С. подтвердил, что ему понятно предъявленное обвинение, с обвинением согласен, ходатайство заявлено добровольно после консультации с защитником, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, включая пределы его обжалования, ему понятны.

Защитник Самойленко А.С. адвокат Паршин В.В. поддержал ходатайство подсудимого.

Государственный обвинитель в судебном заседании заявил о согласии на постановление приговора без проведения судебного разбирательства.

Представитель потерпевшего банка ЗАО «ВТБ24» по доверенности Ге и представитель потерпевшего – ОАО Банк «Открытие» по доверенности Д.. в судебное заседание не явились, представили письменное ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствии, в котором против рассмотрения дела в порядке особого производства не возражали.

Поскольку все предусмотренные законом условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, суд полагает ходатайство подсудимого о применении особого порядка принятия судебного решения подлежащим удовлетворению.

Действия подсудимого правильно квалифицированы поч.2 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а также по ч.3 ст. 159.1 (2 эпизода) как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а также по ч.3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Разрешая вопрос о назначении наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории преступлений средней тяжести и тяжкому, мнение представителя потерпевшего, также суд учитывает личность подсудимого, состояние здоровья, и особый порядок рассмотрения дела.

Самойленко А.С. вину признал и раскаялся в содеянном, не судим (Т.8 л.д. 196), на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит (Т.8 л.д. 185-188), ущерб, причиненный преступлением частично погасил, характеризуется по месту жительства положительно (Т.8 л.д. 184).

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Смягчающее наказание обстоятельство – признание вины, раскаяние в содеянном.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд считает, что Самойленко А.С. следует назначить наказание в виде лишения свободы, считая, что иные виды наказания не смогут достичь целей наказания, указанных в ч.2 ст. 43 УК РФ. Вместе с тем суд считает, что исправление осужденного возможно без изоляции от общества и наказание ему должно быть назначено с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения.

Оснований для изменения категории преступления в силу ст. 15 ч.6 УК РФ суд не усматривает.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Настоящим приговором установлено, что виновными действиями Самойленко А.С. банку «ВТБ 24» (ЗАО) причинен имущественный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, который подсудимый признал. Согласно представленным приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ Самойленко А.С. произведены платежи на общую сумму <данные изъяты> рублей в погашение ущерба. Оценивая изложенное, суд считает, что с Самойленко А.С. в пользу банка «ВТБ 24» (ЗАО) подлежит взысканию материальный ущерб в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек.

Руководствуясь ст. ст. 303-304, 316 УПК РФ, суд

приговорил:

Самойленко А. С. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1, ч.3 ст. 159.1, ч.3 ст. 159.1, ч.3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.;

- по ч.3 ст. 159.1 УК РФ в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

- по ч.3 ст. 159.1 УК РФ в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

- по ч.3 ст. 159 УК РФ в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ назначить окончательное наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ считать наказание условным с испытательным сроком 4 года.

Обязать Самойленко А. С. в течение назначенного судом испытательного срока 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего исправление осужденного.

Гражданские иски потерпевшего банка «ВТБ 24» (ЗАО) на сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, <данные изъяты> рублей 24 копеек, а всего на общую сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек удовлетворить частично. Взыскать с Самойленко А.С. в пользу «ВТБ 24» (ЗАО) возмещение материального ущерба в сумме <данные изъяты> рублей 35 копеек.

Меру пресечения – подписку о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественное доказательство – регистрационное дело из налоговой инспекции по ИП К.., банковскую карту Г. – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ, в Самарский областной суд через Ленинский районный суд <адрес>.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                      /подпись/                                   М.А.Наточеева

Копия верна.

Судья.