Решение от 15.01.2020 по делу № 33-677/2020 от 19.12.2019

Судья Гордеева Ж.А. дело № 33-677/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 января 2020 года в г. Волгограде судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда в составе:

председательствующего Малышевой И.А.,

судей Бабайцевой Е.А., Квасницы С.Е.,

при секретаре Савельевой М.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании материалы гражданского дела № 2-1758/2019 по исковому заявлению публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка «Финпромбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Богяну Василию Дмитриевичу, Волосатову Юрию Ивановичу о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество

по апелляционной жалобе Богяна Василия Дмитриевича

на решение Красноармейского районного суда г. Волгограда от 7 октября 2019 года, которым исковые требования публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка «Финпромбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворены.

Заслушав доклад судьи Бабайцевой Е.А., пояснения представителя ответчика Богяна В.Д. – Ивановой А.А., поддержавшей доводы жалобы, судебная коллегия

установила:

Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Финпромбанк» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ПАО АКБ «Финпромбанк», банк) обратилось в суд с иском к Богяну В.Д., в котором просило взыскать с ответчика в пользу банка задолженность по кредитному договору – 767288 рублей 62 копейки, расходы по оплате государственной пошлины – 16873 рубля, обратить взыскание на заложенное имущество – транспортное средство «<.......>» 2012 года выпуска путем продажи с публичных торгов.

В обоснование требований указало, что 30 октября 2014 года ООО «КБ «АйМаниБанк» предоставило Богяну В.Д. по кредитному договору кредит в размере 325000 рублей под 31% годовых на срок до 30 октября 2019 года для приобретения автомобиля «<.......>». Обеспечением исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов был залог транспортного средства. Ответчик обязательства по погашению кредита исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем образовалась задолженность, до настоящего времени непогашенная. ПАО АКБ «Финпромбанк» является правопреемником кредитора по обязательствам ответчика.

Определением Красноармейского районного суда г. Волгограда от 19 июля 2019 года к участию в деле в качестве соответчика привлечен Волосатов Ю.И.

Суд постановил указанное выше решение, взыскал Богяна В.Д. в пользу ПАО АКБ «Финпромбанк» задолженность по кредитному договору в размере 767288 рублей 62 копеек, обратил взыскание на предмет залога – автомобиль «<.......>» 2012 года выпуска, находящийся в собственности Волосатова Ю.И., определив способ реализации транспортного средства в виде продажи с публичных торгов, взыскал в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины: с Богяна В.Д. – 10873 рубля, с Волосатова Ю.И. – 6000 рублей.

В апелляционной жалобе Богян В.Д. оспаривает законность и обоснованность судебного постановления, просит его отменить, в удовлетворении исковых требований отказать.

В апелляционную инстанцию представитель истца ПАО АКБ «Финпромбанк», ответчики Богян В.Д., Волосатов Ю.И., третье лицо Иванов А.О. не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки не сообщили. На основании ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив законность и обоснованность решения в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, обсудив указанные доводы, судебная коллегия приходит к следующему.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме (ст.ст. 819, 820 ГК РФ).

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1 ст. 809 ГК РФ).

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет (абз. 1 п. 1 и п. 3 ст. 810 ГК РФ).

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ст. 811 ГК РФ).

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (ст. 330 ГК РФ).

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя) (п. 1 ст. 334 ГК РФ).

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов (ст. 337 ГК РФ).

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (п. 1 ст. 348 ГК РФ).

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (п. 1 ст. 349 ГК РФ).

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абз. 2 и 3 п. 2 ст. 350.1 настоящего Кодекса
(п. 1 ст. 350 ГК РФ).

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, 30 октября 2014 года ООО КБ «АйМаниБанк» по кредитному договору предоставило Богяну В.Д. кредит в размере 325000 рублей на срок до 30 октября 2019 года под 31% годовых для приобретения автомобиля «<.......>» 2012 года выпуска.

Обеспечением исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов был залог транспортного средства «<.......>».

29 февраля 2016 года ООО КБ «АйМаниБанк» по договору уступки права требования уступило ПАО АКБ «Финпромбанк» права требования по кредитному договору, заключенному с Богяном В.Д., и права требования, вытекающие из обеспечительных обязательств.

Богян В.Д. обязательства по кредитному договору исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем образовалась задолженность, согласно расчету банка составляющая на 23 октября 2018 года 767288 рублей 62 копейки: основной долг – 319851 рубль 19 копеек, просроченные проценты – 280718 рублей 44 копейки, пени на основной долг – 58645 рублей 27 копеек, пени на просроченные проценты – 108073 рубля 72 копейки.

Расчет задолженности соответствует условиям договора, согласуется с данными, приведенными в выписке по счету, является арифметически верным.

Доказательств погашения задолженности Богян В.Д. не представил.

Заемщик произвел отчуждение заложенного имущества без письменного согласия залогодержателя, и в настоящее время собственником транспортного средства на основании договора купли-продажи от 25 ноября 2018 года, заключенного с залогодателем, является Волосатов Ю.И.

Принимая во внимание, что в связи с неисполнением заемщиком обязательств по возврату долга и уплате процентов за пользование кредитом нарушаются права истца на своевременное получение денежных средств, предусмотренных кредитным договором, у истца возникло право требовать досрочного взыскания долга и обращения взыскания на заложенное имущество.

Установив изложенные выше обстоятельства, суд правильно взыскал с Богяна В.Д. в пользу истца задолженность по кредитному договору в размере 767288 рублей 62 копеек, обратил взыскание на заложенное имущество – транспортное средство «<.......>» путем продажи с публичных торгов.

Вопрос о взыскании в пользу ПАО АКБ «Финпромбанк» расходов по уплате государственной пошлины: с Богяна В.Д. – 10873 рубля, с Волосатова Ю.И. – 6000 рублей, разрешен судом верно, по правилам гл. 7 ГПК РФ.

В апелляционной жалобе Богян В.Д. указывает на то, что в январе 2015 года автомобиль был у него похищен, затем по данному факту было возбуждено уголовное дело, а он признан потерпевшим, 2 апреля 2015 года вынесено постановление о наложении ареста на транспортное средство, вместе с тем 1 апреля 2015 года Л продала его автомобиль К, решением Новоаннинского районного суда Волгоградской области от 8 декабря 2015 года в удовлетворении его иска к данным лицам о признании договоров купли-продажи недействительным было отказано, 16 января 2017 года приговором Дзержинского районного суда г. Волгограда С признан виновным в совершении хищения имущества, в результате отмены решения Новоаннинского районного суда Волгоградской области от 8 декабря 2015 года решением Новоаннинского районного суда Волгоградской области от 5 сентября 2017 года по его иску договор купли-продажи автомобиля, заключенный от его имени с Л признан недействительным, решением Новоаннинского районного суда Волгоградской области от 11 января 2018 года транспортное средство истребовано в его пользу из чужого незаконного владения К, при этом фактически автомобиль был передан ему в июле 2018 года, таким образом, с января по сентябрь 2017 года у автомобиля были иные собственники, с января 2015 года по август 2018 года он не пользовался автомобилем.

Данные доводы судебной коллегией отклоняются, поскольку приведенные апеллянтом обстоятельства не освобождают его от обязанности по возврату кредита, уплате процентов, а также от ответственности за неисполнение обязательств по возврату кредита и уплате процентов.

Ссылки подателя жалобы на то, что договор залога между ним и ООО КБ «АйМаниБанк» не был заключен, ПТС банку не передавался, Волосатов Ю.И. является добросовестным приобретателем, уведомление о возникновении залога датировано октябрем 2015 года, когда сам он не являлся собственником транспортного средства, несостоятельны к отмене решения.

Так, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (п. 1 ст. 421 ГК РФ).

Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора (п. 3 ст. 421 ГК РФ).

Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (п. 1 ст. 428 ГК РФ).

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (п. 2 ст. 432 ГК РФ).

Сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (п. 3 ст. 1, п. 3 ст. 432 ГК РФ).

В договоре залога должны быть указаны предмет залога, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом. Условия, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре залога имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство (п. 1 ст. 339 ГК РФ).

Договор о залоге должен быть заключен в письменной форме (п. 2 ст. 339 ГК РФ).

Из материалов дела следует, что 30 октября 2014 года между ООО КБ «АйМаниБанк» и Богяном В.Д. в офертно-акцептном порядке был заключен договор смешанного типа об открытии банковского счета, предоставлении кредита, залоге приобретенного транспортного средства.

Условие о залоге транспортного средства было включено в кредитный договор, по которому возникает обеспеченное залогом обязательство, что закону не противоречит.

Существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом, предмет залога и индивидуализирующие признаки заложенного имущества указаны в п.п. 1, 2 и 10 Индивидуальных условий договора кредитования, содержащихся в п. 3 анкеты-заявления Богяна В.Д. о присоединении к Условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк», залоговая стоимость автомобиля отражена в п. 6 заявления-анкеты.

В разделе 7 Условий предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» предусмотрены иные существенные условия договора залога, в том числе, объем обеспеченного залогом обязательства, момент возникновения залога, а также указаны сведения о том, у какой стороны находится заложенное имущество.

Заявление-анкета и Условия предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк», с которыми заемщик был ознакомлен и согласен, являются неотъемлемой частью договора.

Подписанное Богяном В.Д. заявление-анкета на получение кредита под залог автомобиля следует рассматривать как его предложение (оферту) о заключении кредитного договора и договора залога транспортного средства в целях обеспечения исполнения заемщиком всех обязательств по кредитному договору на условиях, изложенных в заявлении-анкете и Условиях предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк».

При наличии всех приведенных условий банк акцептовал данную оферту путем перечисления денежных средств на счет заемщика.

Таким образом, между банком и ответчиком был заключен договор о залоге в предусмотренной законом форме и с согласованием ими всех существенных условий договора залога.

В этой связи у суда отсутствовали основания полагать, что договор залога транспортного средства в рассматриваемом случае является незаключенным.

Следует отметить, что Богян В.Д. принял от банка кредит под залог автомобиля и воспользовался кредитом, то есть подтвердил действие договора, поэтому не вправе заявлять о незаключенности договора залога, так как заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств противоречит принципу добросовестности.

То обстоятельство, что заемщик не исполнил обязанность передать ПТС банку, как было предусмотрено п. 10 Индивидуальных условий договора кредитования, о незаключенности договора залога не свидетельствует.

Согласно подп. 2 п. 1 ст. 352 ГК РФ залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

В силу п. 4 ст. 339.1 ГК РФ залог имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в п.п. 1-3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

Согласно ст. 103.1 Основ законодательства РФ о нотариате, утв. ВС РФ 11 февраля 1993 года № 4462-1, учет залога имущества, не относящегося к недвижимым вещам, за исключением имущества, залог которого подлежит ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░
░. 3 ░. 1 ░░. 34.2 ░░░░░░░░░ ░░░░░; ░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░. 1 ░░. 34.2 ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 103.7 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░. ░░ ░░
11 ░░░░░░░ 1993 ░░░░ № 4462-1, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░). ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
░. 2 ░. 1 ░░. 34.4 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: www.reestr-zalogov.ru, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░. 34.4 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ 23 ░░░░░░░ 2015 ░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 339.1 ░░ ░░.

░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. 23 ░░░░ 2019 ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░ 7 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░