Решение от 20.12.2016 по делу № 2-6580/2016 от 09.09.2016

                        Мотивированное решение изготовлено 25 декабря 2016 года                   Гражданское дело № 2-6580/2016

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург                                                              20 декабря 2016 года

Чкаловский районный суд г. Екатеринбурга Свердловской области в составе председательствующего судьи Егоровой В.Г.

при секретаре ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества Банк социального развития «РЕЗЕРВ» в лице филиала «Екатеринбургский» к ФИО2 об обращении взыскания на жилой дом,

с участием представителя истца ФИО5 (по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ №),

УСТАНОВИЛ:

    ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» в лице филиала «Екатеринбургский» обратилось в суд с иском к ФИО2 об обращении взыскания на жилой дом.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» и ФИО3 заключен кредитный договор № о предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты> со сроком возврата по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой процентов в размере 18 %. Банк выполнил свои обязательства надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислив денежные средства на счет ЗАО «Мединком» в соответствии с целевым назначением кредита – приобретение автомобиля <данные изъяты> 2010 года выпуска, ПТС серия № от ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств между Банком и ФИО2 заключен договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым у Банка в залоге находится земельный участок категория: земли сельскохозяйственного назначения, целевое использование: садоводство, площадь 757,0 кв.м., находящийся по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) номер №. Право собственности залогодателя подтверждается свидетельством о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, серии <адрес>, выданным Учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним на территории Свердловской области. Залоговая стоимость данного земельного участка составляет <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ Чкаловским районным судом г.Екатеринбурга вынесено решение об удовлетворении требований ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» в полном объеме, решение суда вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Чкаловским районным отделом судебных приставов возбуждено исполнительное производство № в отношении ФИО2 об обращении взыскания на заложенное имущество. Производство возбуждено на основании исполнительного листа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Чкаловским районным судом по делу №. В ходе исполнительного производства ДД.ММ.ГГГГ на основании заключения Отдела организации работы по реализации арестованного имущества должников УФССП России по Свердловской области в передаче имущества на реализацию было отказано в связи с наличием на земельном участке недвижимого имущества. На основании выписки из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ на земельном участке, принадлежащем ФИО2, переданном по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, расположен жилой дом площадью 96 кв.м., кадастровый (условный) номер №, адрес объекта: <адрес>

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ долг по кредитному договору составляет <данные изъяты>, в том числе: срочные проценты – <данные изъяты>, просроченные проценты – <данные изъяты>, неустойка по просроченному основному долгу <данные изъяты>, неустойка по просроченным процентам – <данные изъяты>

Истец просит обратить взыскание на заложенное имущество – жилой дом площадью 96 кв.м., кадастровый (условный) номер №, адрес объекта: <адрес> принадлежащий на праве собственности ФИО2, путем продажи на публичных торгах, установив начальную продажную цену для реализации имущества на торгах <данные изъяты>, взыскать с ответчика в пользу истца государственную пошлину в размере <данные изъяты>

    Представитель истца ФИО5 в судебном заседании поддержал исковые требования, не возражала против рассмотрения дела в заочном порядке.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещалась надлежащим образом, сведений об уважительности причин неявки в судебное заседание в суд не представила, возражений на иск не направила.

Кроме того, в соответствии со статьями 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2008 года № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» информация о времени и месте рассмотрения дела была заблаговременно размещена на интернет-сайте Чкаловского районного суда г. Екатеринбурга.

В силу части 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

С учетом положений части 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в заочном порядке.

Заслушав лиц участвующих в деле, исследовав представленные доказательства в совокупности, суд приходит к следующему.

          Так, статьей 1 ГК РФ установлены основные начала гражданского законодательства, которое основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации для договора займа, если иное не предусмотрено законом и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу требований пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 452 Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев делового оборота не вытекает иное.

В силу п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно пункту 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 353 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае перехода права собственности на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества     (за исключением случаев реализации этого имущества в целях удовлетворения требований залогодержателя в порядке, установленном законом) либо в порядке универсального правопреемства право залога сохраняет силу. Правопреемник залогодателя становится на место залогодателя и несет все обязанности залогодателя, если соглашением с залогодержателем не установлено иное.

Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» и ФИО3 заключен кредитный договор № о предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты> со сроком возврата по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой процентов в размере 18 %. Банк выполнил свои обязательства надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислив денежные средства на счет ЗАО «Мединком» в соответствии с целевым назначением кредита – приобретение автомобиля <данные изъяты> 2010 года выпуска, ПТС серия № от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 13-17,18).

В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств между Банком и ФИО2 заключен договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым у Банка в залоге находится земельный участок категория: земли сельскохозяйственного назначения, целевое использование: садоводство, площадь 757,0 кв.м., находящийся по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) номер №. Право собственности залогодателя подтверждается свидетельством о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, серии <адрес>, выданным Учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним на территории Свердловской области. Залоговая стоимость данного земельного участка составляет <данные изъяты> (л.д. 19-23).

ДД.ММ.ГГГГ Чкаловским районным судом г.Екатеринбурга вынесено решение об удовлетворении требований ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» в полном объеме, решение суда вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 46-50).

Вступившим в законную силу решением Чкаловского районного суда г. Екатеринбурга от ДД.ММ.ГГГГ по делу № с ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества Банк социального развития «Резерв» в лице филиала «Екатеринбургский» была взыскана задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 122/2011 в общем размере <данные изъяты>, в том числе: основной долг в сумме <данные изъяты> - просроченный основной долг в сумме <данные изъяты>; - срочные проценты в сумме <данные изъяты>; - просроченные проценты в сумме <данные изъяты>; - неустойка по просроченному основному долгу в сумме <данные изъяты> - неустойка по просроченным процентам в сумме <данные изъяты>. Также были взысканы расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>. Обращено взыскание на заложенное имущество – марка, модель ТС: <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) №, кузов (кабина, прицеп) №: н/у, цвет кузова черный, мощность двигателя, л.с.: 321 (236) л.с., рабочий объем двигателя, куб.см.5965, тип двигателя бензиновый, экологический класс третий, разрешенная максимальная масса, кг: 3493, свидетельство о государственной регистрации серия <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>., на основании договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ., принадлежащий ФИО6 Обращено взыскание на заложенное имущество – земельный участок, категория: земли сельскохозяйственного назначения, целевое использование: садоводчество, площадь: 757,0 кв.м., находящийся по адресу: <адрес> кадастровый (условный номер) номер №. Право собственности Залогодержателя на объект недвижимости подтверждается: свидетельством о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, серии <адрес>, выданного учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним на территории Свердловской области, на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ произведена запись регистрации №. в сумме <данные изъяты>., исходя из договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащий ФИО2

Данное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, имеет преюдициальное значение для рассматриваемого дела в силу п. 2 ст. 61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

           С учетом положений данной нормы закона, суд находит установленным факт заключения договора ДД.ММ.ГГГГ №, между ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» и ФИО3, и заключения договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Банк социального развития «РЕЗЕРВ» и ФИО2, в соответствии с которым у Банка в залоге находится земельный участок категория: земли сельскохозяйственного назначения, целевое использование: садоводство, площадь 757,0 кв.м., находящийся по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) номер №

Сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ долг по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № составляет <данные изъяты> в том числе: срочные проценты – <данные изъяты>, просроченные проценты – <данные изъяты> неустойка по просроченному основному долгу <данные изъяты>, неустойка по просроченным процентам – <данные изъяты>. До настоящего времени обязательства заемщиком не выполнены. (л.д. 24-30).

Согласно выписке из ЕГРИП на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 является собственником жилого дома площадью 96 кв.м., расположенного по адресу: <адрес> жилой дом, кадастровый (условный) номер №

В соответствии с п. 1 ст. 130 Гражданского кодекса Российской Федерации, к недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства.

Принимая во внимание, что судом установлен факт ненадлежащего выполнения заемщиком обязательств по кредитному договору, суд, удовлетворяет требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор по обеспеченному залогом, обязательству имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов (ст. 337 Гражданского кодекса Российской Федерации).

    Положениями статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено право кредитора (залогодержателя) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства обратить взыскание на заложенное имущество. Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со ст. 349 и 350 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости имущества, с которой начинаются торги и определяемой решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке.

В залоге находится земельный участок категория: земли сельскохозяйственного назначения, целевое использование: садоводство, площадь 757,0 кв.м., находящийся по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) номер №, жилой дом площадью 96 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> жилой дом, кадастровый (условный) номер №, в соответствии, с условиями которого залогодержатель имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору получить удовлетворение от стоимости заложенного имущества, включая сумму основного долга, процентов за пользовании кредитом, неустоек.

Оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество в соответствии с пунктом 2 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации суд не усматривает.

Согласно заключению об оценке имущества от ДД.ММ.ГГГГ, выполненному АО БАНК «РЕЗЕРВ», рыночная стоимость заложенного имущества – жилого дома площадью 96 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> жилой дом, кадастровый (условный) номер №, составляет сумму <данные изъяты>. (л.д. 60-68).

С учетом срока и суммы задолженности ответчика ФИО2 по кредитному договору, ее соразмерности стоимости залогового имущества, суд считает возможным предоставить истцу право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества: жилого дома площадью 96 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, жилой дом, кадастровый (условный) номер №

Также суд соглашается с требованиями истца об установлении начальной продажной стоимости заложенного имущества: жилого дома площадью 96 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) номер №, сумме <данные изъяты>, исходя из заключения об оценке имущества от ДД.ММ.ГГГГ, выполненное АО БАНК «РЕЗЕРВ», с учетом положений ст.54 Федерального закона от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости) имущества», в соответствии с которым стоимость заложенного имущества установлена в сумме <данные изъяты>. Ответчиком ФИО2 начальная продажная стоимость заложенного имущества не оспаривается.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истец просит возместить понесенные расходы по уплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>

Из материалов дела следует, что при подаче искового заявления истцом была уплачена государственная пошлина в сумме, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 12).

Исковые требования удовлетворены судом в полном объеме, в связи, с чем с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194 – 198, 233- 235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░2 ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ 96 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░:                                                                                                                            ░░░░░░░ ░.░.