Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-40/2021 (1-392/2020;) от 25.11.2020

Дело №1-40/2021(1-392/2020)

УИД 13RS0023-01-2020-005263-96

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Саранск, Республика Мордовия 09 марта 2021 года

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Баляевой Л.Р.,

с участием:

государственных обвинителей – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска РМ Тарасовой М.В., старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска РМ Базаевой А.Н.,

подсудимой ФИО17А. и ее защитника – адвоката Истратовой Е.Н.,

потерпевших ФИО17, ФИО22, ФИО11, Нарватова А.М.,

представителя потерпевшей ФИО52- адвоката Заварюхина Ф.В., представившего удостоверение № 663 и ордер № 35 от 19.01.2021,

при секретарях судебного заседания Курмаевой Т.И., Шишкиной С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Зиминой А.А., <данные изъяты> не судимой,

11.12.2019 задержана в порядке ст.ст. 91 и 92 УПК РФ,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 (11 эпизодов), ч. 2 ст. 159 (13 эпизодов), ч. 1 ст. 159 УК РФ,

установил:

Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В один из дней января 2018 года, но не позднее 30 января 2018 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана и злоупотребления доверием своего отца ФИО31. совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 30 января 2018 г., в дневное время, находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО31 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты. Для этого, используя сложившиеся между ФИО31 и Зиминой А.А. близкие родственные отношения, последняя, достоверно зная, что ФИО31 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО31 фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО31, полностью доверяя своей дочери и не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, 30 января 2018 г., в дневное время, ФИО31, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получил в кредит денежные средства в сумме 203 000 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 04 мая 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86.

В тот же день, то есть 30 января 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО31 без составления каких-либо подтверждающих документов указанную банковскую карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 203 000 рублей, а также пин-код к данной карте.

Получив от ФИО31 указанную банковскую карту и пин-код от нее, Зимина А.А. 30 января 2018 г., в вечернее время, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, при помощи банкомата названной кредитной организации обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей. Сняв наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей с расчетного счета ФИО31., Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных намерений в один из дней апреля 2018 года, но не позднее 20 апреля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО31 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для расширения бизнеса и открытия нового салона красоты. Для этого, используя сложившиеся между ФИО31 и Зиминой А.А. близкие родственные отношения, последняя, достоверно зная, что ФИО31 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО31, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, 20 апреля 2018 г., в дневное время, ФИО31, находясь в отделении АО Банк «Восточный», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получил в кредит денежные средства в сумме 181 800 рублей, из которых после оплаты страховки и комиссии банка наличными ему были выданы денежные средства в сумме 169 495 рублей.

В тот же день, то есть 20 апреля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Банк «Восточный», получила от ФИО31 без составления каких-либо подтверждающих документов наличными денежные средства в сумме 169 495 рублей.

С момента передачи ФИО31 указанных денежных средств Зиминой А.А. последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в один из дней августа 2018 года, но не позднее 13 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Краснодонская, д. 8, в ходе личной беседы сообщила ФИО31 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для расширения бизнеса и открытия нового салона красоты. Для этого, используя сложившиеся между ФИО31 и Зиминой А.А. близкие родственные отношения, последняя, достоверно зная, что ФИО31 не обладает какими-либо денежными накоплениями, вновь предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО31., фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО31., полностью доверяя своей дочери и не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, 13 августа 2018 г., в дневное время, ФИО31., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получил в кредит денежные средства в сумме 73 981,10 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №.

В тот же день, то есть 13 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО31 без составления каких-либо подтверждающих документов указанную банковскую карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 73 981,10 рублей, а также пин-код к данной карте.

Получив от ФИО31 указанную банковскую карту и пин-код от нее, Зимина А.А. 13 августа 2018 г., в вечернее время, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, при помощи банкомата названной кредитной организации обналичила денежные средства в сумме 70 000 рублей.

Сняв наличными денежные средства в сумме 70 000 рублей с расчетного счета ФИО31., Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней октября 2018 года, но не позднее 08 октября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО31 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого, используя сложившиеся между ФИО31 и Зиминой А.А. близкие родственные отношения, последняя, достоверно зная, что ФИО31 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительские кредиты в различных банках на максимально возможные суммы, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО31, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, 08 октября 2018 г., в дневное время, ФИО31, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получил в кредит денежные средства в сумме 145 600 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 112 000 рублей по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО «Почта Банк» №, открытый 08 октября 2018 г. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13.

В тот же день, то есть 08 октября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО «Почта Банк», получила от ФИО31 указанную банковскую карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 112 000 рублей, а также пин-код к данной карте.

Получив от ФИО31. указанную банковскую карту и пин-код от нее, Зимина А.А. 08 октября 2018 г., в дневное время, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, при помощи банкомата названной кредитной организации обналичила денежные средства в сумме 112 000 рублей. Сняв наличными денежные средства в сумме 112 000 рублей с расчетного счета ФИО31, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Далее, в тот же день, то есть 08 октября 2018 г., в дневное время, ФИО31., действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, находясь в отделении АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 79, получил в кредит денежные средства в сумме 224 000 рублей, из которых 24 900 рублей были списаны в качестве оплаты страховки и комиссии банка.

Затем, в тот же день, то есть 08 октября 2018 г., в дневное время, ФИО31., действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу близких родственных отношений, находясь в отделении ООО «Русфинанс Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул. Пролетарская, д. 83А, получил в кредит денежные средства в сумме 84 636,65 рублей, часть из которых в сумме 80 000 рублей 09 октября 2018 г. были перечислены на счет его банковской карты ПАО Сбербанк №.

В тот же день, то есть 09 октября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» без составления каких-либо подтверждающих документов перечислила со счета указанной банковской карты № на счет оформленной на свое имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 80 000 рублей.

С момента поступления указанных денежных средств на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №, последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, 10 октября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около отделения АО «Банк Русский Стандарт», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 79, получила наличными от ФИО31, действующего под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., без составления каких-либо подтверждающих документов оформленные в кредит денежные средства в сумме 199 100 рублей, выданные в тот же день ФИО31 в кассе названной кредитной организации.

С момента передачи ФИО31 денежных средств в сумме 199 100 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, в период с января по 10 октября 2018 г., Зимина А.А. путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств ФИО31 в сумме 830 595 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Кроме того, Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В один из дней февраля 2018 года, но не позднее 28 февраля 2018 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО17 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней февраля 2018 года, но не позднее 28 февраля 2018 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО17 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и приобрести в данный салон новое оборудование и расходные материалы. Для этого, узнав от ФИО17., что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО17 фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО17., не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 28 февраля 2018 г., в дневное время, ФИО17, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, получила в кредит денежные средства в сумме 223 338,92 рублей, из которых после оплаты страховки ею при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

В тот же день, то есть 28 февраля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО17 наличными без составления каких-либо подтверждающих документов денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО17 денежных средств в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных намерений, в один из дней марта 2018 года, но не позднее 26 марта 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО17 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для расширения бизнеса. Для этого, узнав от ФИО17, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО17, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО17, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 23 марта 2018 г., в дневное время, ФИО17, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект Ленина, д. 7, оформила заявку на получение в кредит максимально возможной суммы денежных средств. Получив от кредитной организации одобрение на кредит в сумме 110 000 рублей, 26 марта 2018 г., в дневное время, ФИО17, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, получила в кредит денежные средства в сумме 110 000 рублей, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка ей в кассе названной кредитной организации были выданы наличными денежные средства в сумме 95 900 рублей.

В тот же день, то есть 26 марта 2018 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь около жилого дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Т. Бибиной получила от ФИО17, действующей под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., наличными без подтверждающих документов, денежные средства в сумме 95 900 рублей.

С момента передачи ФИО17 денежных средств в сумме 95 900 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в один из дней августа 2018 года, но не позднее 06 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО17 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого, узнав от ФИО17, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО17, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 06 августа 2018 г., в дневное время, ФИО17, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, получила в кредит денежные средства в сумме 156 000 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 27 апреля 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73.

В тот же день, то есть 06 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО17 посредством перечисления последней со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 140 000 рублей.

С момента поступления денежных средств в сумме 140 000 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк № №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней ноября 2018 года, в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО17 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон, выкупив для него нежилое помещение, расположенное в микрорайоне «Юбилейный» г. Саранска. Для этого, Зимина А.А. попросила у ФИО17 в долг максимально возможную сумму денежных средств, обязавшись вернуть данную сумму в конце декабря 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

21 ноября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, получила от ФИО17, действующей под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., наличными без составления каких-либо подтверждающих документов денежные средства в сумме 260 000 рублей.

С момента передачи ФИО17 денежных средств в сумме 260 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО17 по возврату взятых у нее в долг денежных средств и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с марта 2018 года по февраль 2019 года перечислила на открытый в соответствии с кредитным договором на имя ФИО17 в АО «Райффайзенбанк» счет и на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в общей сумме 211759 рублей 82 копейки.

Таким образом, в период с февраля по 21 ноября 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО17 в сумме 484140 рублей 18 копеек, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Кроме того, Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В один из дней февраля 2018 года, в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Краснодонская, д. 8, в ходе личной беседы с двоюродной сестрой ФИО51 узнала о наличии у последней денежных накоплений в сумме 350 000 рублей. В это же время Зимина А.А., принимая во внимание ставшие ей известными сведения о наличии у ФИО51 указанных денежных средств, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ФИО51 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней февраля 2018 г., в дневное время, находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО51 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: <адрес>, владельцем которого является Зимина А.А., и приобрести для него новую мебель и расходные материалы. Для этого, используя сложившиеся между ФИО51 и Зиминой А.А. родственные отношения, последняя, достоверно зная, что ФИО51 обладает денежными накоплениями в сумме 350 000 рублей, попросила у нее в долг указанные денежные средства, а также предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 250 000 рублей, обязавшись возвратить долг в течение 3-х дней, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО51, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., полностью доверяя и не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей свои денежные средства, и денежные средства, полученные в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу родственных отношений, 02 марта 2018 г., в дневное время, ФИО51, находясь в отделении Банка «Восточный» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получила в кредит денежные средства в сумме 181 800 рублей, из которых после оплаты страховки и комиссии банка наличными ей были выданы денежные средства в сумме 169 972 рубля. В то же время, при оформлении вышеуказанного кредита ФИО51 была оформлена и выдана кредитная банковская карта вышеуказанного банка, привязанная к счету №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме 30 000 рублей.

В тот же день, то есть 02 марта 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Банк «Восточный», получила от ФИО51 без составления каких-либо подтверждающих документов наличными денежные средства в сумме 169 972 рубля, полученные последней в кредит, а также личные накопления ФИО51 в сумме 350 000 рублей, а всего денежные средства в общей сумме 519 972 рубля.

С момента передачи ФИО51 денежных средств в сумме 519 972 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, узнав от ФИО51 о том, что последней в ходе предоставления вышеуказанных кредитных денежных средств также выдана кредитная банковская карта, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО51 отдать ей данную карту, на что последняя, действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей, согласилась передать Зиминой А.А. кредитную карту вышеуказанного банка, привязанную к счету №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме 30 000 рублей, а также пин-код к ней.

В тот же день, то есть 02 марта 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Банк «Восточный», получила от ФИО51 указанную кредитную банковскую карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 30 000 рублей, а также пин-код к данной карте.

Получив от ФИО51 указанную банковскую карту и пин-код от нее, Зимина А.А. 02 апреля 2018 г., в дневное время, находясь в отделении ПАО Банк «Восточный», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, при помощи банкомата названной кредитной организации обналичила денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Сняв наличными денежные средства в сумме 30 000 рублей со счета выданной на имя ФИО51 кредитной банковской карты, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, в период с февраля по 02 апреля 2018 года, Зимина А.А. путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств ФИО51 в сумме 549 972 рубля, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней марта 2018 года, но не позднее 23 марта 2018 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО11 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней марта 2018 года, но не позднее 23 марта 2018 г., в дневное время, находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО11 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты. Для этого, узнав от ФИО11., что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО11, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО11, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 23 марта 2018 г., в дневное время, ФИО11, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, получила в кредит денежные средства в сумме 225 050 рублей, из которых после оплаты страховки 24 марта 2018 г. ею при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 201 500 рублей.

В тот же день, в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО11 наличными денежные средства в сумме 201 500 рублей.

С момента передачи ФИО11 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО11 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, собственноручно составила и передала ФИО11 расписку, датированную 25 марта 2018 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 25 мая 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней ноября 2018 года, но не позднее 14 ноября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе личной беседы сообщила ФИО11 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске, предоставив фиктивный договор, заключенный между ООО «Саранскстройинвест» и Зиминой А.А. Для этого, последняя, достоверно зная, что ФИО11 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150 000 рублей, обязавшись возвратить его в кратчайшие сроки, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 14 ноября 2018 г., в дневное время, ФИО11, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получила в кредит денежные средства в сумме 167 000 рублей, из которых 149 500 рублей были выданы ей наличными в кассе названной кредитной организации.

В тот же день, в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около вышеуказанного отделения ПАО Сбербанк, получила от ФИО11 наличными денежные средства в сумме 149 500 рублей.

Кроме того, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО11 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А. собственноручно подписала подготовленную ФИО11 расписку, датированную 14 ноября 2018 г., о возврате взятых у последней в долг денежных средств в срок до 31 декабря 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Помимо этого, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО11 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с апреля 2018 года по апрель 2019 года, используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счета оформленных на имя ФИО11 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежные средства в общей сумме 85 900 рублей.

Таким образом, в период с марта по 14 ноября 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО11 в сумме 265 100 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней марта 2018 года, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомого ФИО28 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней марта 2018 года, в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО28 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты дорогостоящей операции своему брату. Для этого, узнав от ФИО28, что тот не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 500 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО28, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО28, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 03 апреля 2018 г., в дневное время, ФИО28, находясь в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 77 «А», получил в кредит денежные средства в сумме 91 463 рублей, из которых после оплаты страховки им при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 75 000 рублей.

В тот же день, то есть 03 апреля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения банка «ВТБ» (ПАО), получила от ФИО28 наличными денежные средства в сумме 75 000 рублей.

С момента передачи ФИО28 денежных средств в сумме 75 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 03 апреля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения Банка «ВТБ» (ПАО), в ходе личной беседы сообщила ФИО28 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для оплаты дорогостоящей операции ее брату. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО28 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя еще один потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО28, фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО28, не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 04 апреля 2018 г., в дневное время, ФИО28, находясь в отделении АККСБ «КС Банк» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Дачная, д. 9, получил в кредит денежные средства в сумме 305 000 рублей, которые были выданы ему наличными в кассе названной кредитной организации.

В тот же день, то есть 04 апреля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, получила от ФИО28 наличными денежные средства в сумме 305 000 рублей.

С момента передачи ФИО28 денежных средств в сумме 305 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных намерений, в один из дней июля 2018 года, но не позднее 25 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО28 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО28 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 300 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО28, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 25 июля 2018 г., в дневное время, ФИО28, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получил в кредит денежные средства в сумме 221 000 рублей, которые по условиям кредитного договора зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 15 сентября 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/35 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63А.

В тот же день, то есть 25 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А. получила от ФИО28, посредством перечисления последним со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента поступления денежных средств в сумме 200 000 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 25 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения ПАО Сбербанк, в ходе личной беседы сообщила ФИО28 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о том, что перечисленных ей ФИО28 денежных средств в сумме 200 000 рублей недостаточно для внесения платежа с целью приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого Зимина А.А., попросила у ФИО28 в долг 100 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО28, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей указанные денежные средства.

03 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила от ФИО28 посредством перечисления последним со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытого 13 августа 2012 г. в Мордовском отделении № 8589/42 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Пролетарская, д. 83, и со счета оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытого 21 сентября 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/35 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63А, на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 11 500 рублей и 27 000 рублей, соответственно.

С момента поступления денежных средств в общей сумме 38 500 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Далее, 10 августа 2018 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила от ФИО28, посредством перечисления последним со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 30 000 рублей.

С момента поступления денежных средств в сумме 30000 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Вместе с этим, с целью создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с мая 2018 года по апрель 2019 года, используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счета оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и №, денежные средства в общей сумме 158 300 рублей.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А. в один из дней февраля 2019 года, собственноручно составила расписку, датированную 19 февраля 2019 г., которую отдала ФИО21, указав на необходимость ее дальнейшей передачи ФИО28 Затем, в один из дней февраля 2019 года, ФИО21 по указанию последней, находясь около кинотеатра «Крошка», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Полежаева, д. 159 «Г», передал ФИО28 вышеуказанную расписку, в которой Зимина А.А. обязалась самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО28, фактически не имея такого намерения и возможности.

Таким образом, в период с марта по 10 августа 2018 г., Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО28 в сумме 490 200 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней мая 2018 года, но не позднее 04 мая 2018 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО8 (до замужества ФИО15) совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 04 мая 2018 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО8 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого, узнав от ФИО8., что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО8., фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО8., не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 04 мая 2018 г., в дневное время, ФИО8, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, получила в кредит денежные средства в сумме 57 000 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 08 декабря 2016 г. в Мордовском отделении № 8589/11 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, Лямбирский район, с. Лямбирь, ул. Ленина, д. 40.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 04 мая 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, в ходе личной беседы сообщила ФИО8 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о том, что полученных ФИО8 денежных средств недостаточно для внесения платежа с целью приобретения квартиры в г. Саранске. Для этого Зимина А.А. попросила ФИО8 оформить на свое имя другой потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО8., фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО8, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит.

Далее, в тот же день, то есть 04 мая 2018 г., в дневное время, ФИО8 действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., находясь в отделении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 33, получила в кредит денежные средства в сумме 299 065,14 рублей, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка денежные средства в сумме 250 000 рублей по условиям кредитного договора были зачислены на счет банковской карты названной кредитной организации №, открытый на имя ФИО8 04 мая 2018 г. в ККО «Саранск Ленина» ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект Ленина, д. 33, пом. 1.

В этот же день, в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного ККО «Саранск Ленина» ООО КБ «Ренессанс Кредит», получила от ФИО8 без составления каких-либо подтверждающих документов указанную банковскую карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 250 000 рублей, а также пин-код к данной карте.

В тот же день, то есть 04 мая 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила без составления каких-либо подтверждающих документов от ФИО8 посредством перечисления последней со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 47 000 рублей, полученные Боевой О.Р. в кредит в ПАО Сбербанк.

С момента поступления указанных денежных средств на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, 07 мая 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., в пользовании которой находилась оформленная на имя ФИО8 банковская карта КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 250 000 рублей, находясь в установленном месте на территории г. Саранска Республики Мордовия, при помощи банкомата неустановленной кредитной организации обналичила денежные средства в сумме 250 000 рублей.

Сняв наличными денежные средства в сумме 250 000 рублей с вышеуказанного счета №, открытого на имя ФИО8., Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных намерений, 10 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А. находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Волгоградская, д. 60, корп. 1, в ходе личной беседы сообщила ФИО8 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо осуществить оплату приобретаемого оборудования. Для этого Зимина А.А. попросила у ФИО8 в долг денежные средства в сумме 9 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

Боева О.Р., не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства.

В тот же день, то есть 10 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, получила без составления каких-либо подтверждающих документов от ФИО8 посредством перечисления последней со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 9 000 рублей.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней июля 2018 года, но не позднее 23 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО8 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости производства ремонта в приобретаемой квартире. Для этого, Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО8 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО8., фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО8., не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 23 июля 2018 г., в дневное время, ФИО8 находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получила в кредит денежные средства в сумме 120 000 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк №.

В тот же день, то есть 23 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила от ФИО8 посредством перечисления последней со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 102 300 рублей.

Кроме того, с целью создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО8 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с мая 2018 г. по март 2019 г., перечислила на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 118 823 рубля.

Таким образом, в период с мая по 23 июля 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО8 в сумме 289 477 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Кроме того, Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

В один из дней июня 2018 года, но не позднее 02 июня 2018 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО55 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., 02 июня 2018 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО55 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости производства ремонта в приобретенной Зиминой А.А. квартире. Для этого, узнав от ФИО55, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО55, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО55, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 05 июня 2018 г., в дневное время, ФИО55, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получила одобрение на кредит в сумме 300 000 рублей. Узнав о том, что ФИО55 одобрен кредит на сумму 300 000 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО55 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последняя, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласилась.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО55 получила в кредит денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые по условиям кредитного договора зачислены на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 06 октября 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/7770 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86.

В этот же день, в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получила от ФИО55 посредством перечисления последней со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 274 920 рублей.

С момента поступления денежных средств в сумме 274 920 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО55 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, собственноручно составила и передала ФИО55 расписку, датированную 05 июня 2018 г. о возврате взятых у нее в долг денежных средств, фактически не имея такого намерения и возможности.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО55 по возврату взятых у нее в долг денежных средств и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с июля 2018 года по февраль 2019 года, используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счета оформленных на имя ФИО55 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежные средства в сумме 66 100 рублей.

Таким образом, 05 июня 2018 г., Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО55 в сумме 208 820 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней мая 2018 года, Зимина А.А., находясь на территории г.Саранска Республики Мордовия, в ходе личной беседы с ранее знакомой ФИО27 узнала о наличии в пользовании последней кредитной карты ПАО Сбербанк с лимитом 470 000 рублей. В это же время Зимина А.А., принимая во внимание ставшие ей известными сведения о наличии у ФИО27 кредитной карты, и, достоверно зная о возможности снятия с указанной карты денежных средств, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ФИО27 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней мая 2018 года, в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, в ходе телефонного разговора сообщила ФИО27 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости срочного внесения предоплаты за якобы приобретаемую Зиминой А.А. квартиру в г. Саранске. Для этого, используя сложившиеся между ФИО27 и Зиминой А.А. приятельские отношения, последняя, достоверно зная о том, что в пользовании ФИО27 находится кредитная карта ПАО Сбербанк с лимитом 470 000 рублей, попросила у нее в долг денежные средства в сумме 170 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи на кредитную карту ФИО27, фактически не имея такого намерения и возможности, на что ФИО27 согласилась.

14 июня 2018 г. Зимина А.А., ранее получив от ФИО27 согласие передать ей денежные средства в сумме 170 000 рублей, в ходе телефонного разговора под тем же предлогом попросила ФИО27 передать ей в долг большую сумму в размере 250 000 рублей, также обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи на кредитную карту ФИО27, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО27, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства в указанной сумме, сняв их наличными с указанной кредитной карты.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 14 июня 2018 г., в вечернее время, ФИО27, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Ботевградская, д. 63А, при помощи банкомата названной кредитной организации в соответствии с установленным лимитом сняла со счета оформленной на свое имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 97 000 рублей.

В тот же день, то есть 14 июня 2018 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО27 наличными денежные средства в сумме 97 000 рублей.

С момента передачи ФИО27 денежных средств в сумме 97 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у нее намерения добросовестно исполнять свои обязательства по возврату взятых у ФИО27 в долг денежных средств, Зимина А.А. 14 июня 2018 г., в вечернее время, находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около вышеуказанного отделения банка, собственноручно составила и передала ФИО27 расписку, датированную 14 июня 2018 года, о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 14 июля 2018 г., обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО27, фактически не имея такого намерения и возможности.

На следующий день, то есть 15 июня 2018 г., в дневное время, ФИО27, действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63А, в кассе названной кредитной организации получила наличными со счета оформленной на свое имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 153 000 рублей.

В тот же день, то есть 15 июня 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО27 наличными денежные средства в сумме 153 000 рублей.

С момента передачи ФИО27 денежных средств в сумме 153 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью дальнейшего создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО27 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом своим мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с июля 2018 года по май 2019 года, используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 129 429 рублей.

Таким образом, в период с мая по 15 июня 2018 г., Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО27 в сумме 120 571 рубль, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней июня 2018 года, но не позднее 27 июня 2018 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО26 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней июня 2018 года, но не позднее 27 июня 2018 г., в вечернее время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО26 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры. Для этого, узнав от ФИО26, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 100 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО26, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО26, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 27 июня 2018 г., в дневное время, ФИО26, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр. Ленина, д. 13, получила одобрение на кредит в сумме 290 280 рублей. Узнав о том, что ФИО26 одобрен кредит на сумму 290 280 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО26 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последняя, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласилась.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО26 получила в кредит денежные средства в сумме 290 280 рублей, из которых после оплаты страховки ею при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

В этот же день, то есть 27 июня 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения ПАО «Почта Банк», получила от ФИО26 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО26 денежных средств в сумме 200000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 29 июня 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО26 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о необходимости дополнительных денежных средств для приобретения квартиры и производства в ней ремонта. Для этого, узнав от ФИО26, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО26, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 29 июня 2018 г., в дневное время, ФИО26, находясь в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 47А, получила в кредит денежные средства в сумме 180 000 рублей, из которых после оплаты страховки ей были выданы наличными денежные средства в сумме 148 070 рублей.

В тот же день, то есть 29 июня 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении вышеуказанного отделения АО «Россельхозбанк», без составления каких-либо подтверждающих документов получила от ФИО26 наличными денежные средства в сумме 148 070 рублей.

С момента передачи ФИО26 денежных средств в сумме 148070 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных намерений, 03 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО26 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о необходимости дополнительных денежных средств для производства ремонта в приобретаемой квартире. Для этого, узнав от ФИО26, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО26, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 03 июля 2018 г., в дневное время, ФИО26, находясь в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 «Б», получила в кредит денежные средства в сумме 246 575 рублей, из которых после оплаты страховки и комиссии банка ей были выданы наличными денежные средства в сумме 179 750 рублей.

В тот же день, то есть 03 июля 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении вышеуказанного отделения Банка «ВТБ» (ПАО), без составления каких-либо подтверждающих документов получила от ФИО26 наличными денежные средства в сумме 179 750 рублей.

С момента передачи ФИО26 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО26 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с июля по декабрь 2018 года, перечислила на открытые в соответствии с кредитными договорами на имя ФИО26 в ПАО «Почта Банк», АО «Россельхозбанк», Банка «ВТБ» (ПАО) счета и на счет оформленной на имя ФИО26 банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в общей сумме 92 800 рублей.

Таким образом, в период с июня по 03 июля 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО26 в сумме 435 020 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Кроме того, Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

В один из дней августа 2018 года, но не позднее 02 августа 2018 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО22 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 02 августа 2018 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО22 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о необходимости срочного внесения предоплаты за приобретаемую Зиминой А.А. квартиру в г. Саранске. Для этого, узнав от ФИО22, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 100 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО22, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО22, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 02 августа 2018 г., в дневное время, ФИО22, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получила одобрение на кредит в сумме 127 000 рублей. Узнав о том, что ФИО22 одобрен кредит на сумму 127 000 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО22 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последняя, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласилась.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО22 получила в кредит денежные средства в сумме 127 000 рублей, из которых после оплаты страховки ею при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 107 000 рублей.

В этот же день, то есть 02 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении вышеуказанного отделения ПАО Сбербанк, получила от ФИО22 наличными денежные средства в сумме 107 000 рублей.

С момента передачи ФИО22 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 02 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, сообщила ФИО22 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости производства ремонта в приобретаемой квартире. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО22 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на максимально возможную сумму, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО22, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО22, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 03 августа 2018 г., в дневное время, ФИО22, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 31, получила в кредит денежные средства в сумме 177 970 рублей, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка ею при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей. В тот же день, то есть 03 августа 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, получила от ФИО22 наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей.

В то же время, с целью создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у него в долг денежных средств, 03 августа 2018 г. Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО22 расписку, датированную 03 августа 2018 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 03 февраля 2019 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с сентября 2018 г. по май 2019 г., перечислила на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и №, и счет банковской карты ПАО «Почта Банк» №, денежные средства в общей сумме 61 870 рублей.

Таким образом, в период с 02 по 03 августа 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО22 в сумме 175 130 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительным размере.

В один из дней сентября 2018 года, но не позднее 04 сентября 2018 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО49 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней сентября 2018 года, но не позднее 04 сентября 2018 г., в дневное время, находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, в ходе личной беседы сообщила ФИО49 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью вышеуказанного салона красоты, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва. Для этого, узнав от ФИО49, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО49, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО49, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 04 сентября 2018 г., в дневное время, ФИО49, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, получила одобрение на кредит в сумме 173 395 рублей. Узнав о том, что ФИО49 одобрен кредит на сумму 173 395 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО49 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последняя, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласилась.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО49 получила в кредит денежные средства в сумме 173 395 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на имя последней банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 14 января 2016 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86.

В тот же день, то есть 04 сентября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А. получила от ФИО49 посредством перечисления последней со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 21 апреля 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, денежные средства в сумме 155 000 рублей.

С момента поступления денежных средств в сумме 155 000 рублей на счет указанной банковской карты ПАО Сбербанк №, Зимина А.А. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО49 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около вышеуказанного отделения ПАО Сбербанк, собственноручно составила и передала ФИО49 расписку, датированную 04 сентября 2018 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 04 декабря 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 01 ноября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, в ходе личной беседы сообщила ФИО49 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости производства ремонта в планируемом к открытию салоне красоты в г. Москва. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО49 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150 000 рублей, обязавшись возвратить его в кратчайшие сроки, фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО49, не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 01 ноября 2018 г., в дневное время, ФИО49, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получила одобрение на кредит в сумме 195 600 рублей. Узнав о том, что ФИО49 одобрен кредит на сумму 195 600 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО49 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последняя, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласилась.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО49 получила в кредит денежные средства в сумме 195 600 рублей, из которых после оплаты страховки ею при помощи банкомата, расположенного в отделении Банка ВТБ (ПАО), по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 10Б, были сняты наличными денежные средства в сумме 160 000 рублей.

В тот же день, то есть 01 ноября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении Банка ВТБ (ПАО), получила от ФИО49 наличными денежные средства в сумме 160 000 рублей.

С момента передачи ФИО49 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО49 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около вышеуказанного отделения Банка ВТБ (ПАО), собственноручно составила и передала ФИО49 расписку, датированную 01 ноября 2018 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 12 ноября 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Кроме того, с целью создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО49 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. в период с октября 2018 года по февраль 2019 года, перечислила на открытый в соответствии с кредитным договором на имя ФИО49 в ПАО «Почта Банк» счет и на счет оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в общей сумме 50 000 рублей.

Таким образом, в период с сентября по 01 ноября 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО49 в сумме 265 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней сентября 2018 года, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ФИО20 совершить хищение принадлежащих последнему денежных средств в сумме 200 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней сентября 2018 года, в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО20 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты. Для этого, Зимина А.А. попросила в долг у ФИО20 денежные средства в сумме 200 000 рублей, обязавшись возвратить в кратчайшие сроки, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО20, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей свои денежные средства в долг.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 06 октября 2018 г., в дневное время, ФИО20, попросил своего знакомого ФИО42 передать принадлежащие ФИО20 денежные средства в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А.

В тот же день, то есть 06 октября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, получила наличными от ФИО42, действующего по просьбе ФИО20, и не осведомленного о преступной деятельности Зиминой А.А., принадлежащие ФИО20 денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО42 принадлежащих ФИО20 денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО20 по возврату взятых у него в долг денежных средств, в один из дней октября 2018 года, но не ранее 06 октября 2018 г., Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО20 расписку, датированную 06 октября 2018 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 01 февраля 2019 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Таким образом, 06 октября 2018 года, Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО20 в сумме 200 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней октября 2018 года, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО18 совершить хищение принадлежащих последней денежных средств в сумме 200 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., 01 ноября 2018 г., в дневное время, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, в ходе личной беседы сообщила ФИО18 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах приобретения квартиры. Для этого, Зимина А.А. попросила у Зямкиной М.В. в долг 200 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО18, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства.

01 ноября 2018 г., в дневное время, Зимина А.А. находясь в салоне принадлежащего ей автомобиля марки «КИА», государственный регистрационный знак №, припаркованного около отделения ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, получила наличными от ФИО18, действующей под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО18 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у нее намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО18 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, собственноручно составила и передала ФИО18 расписку о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 08 ноября 2018 г.

Таким образом, 01 ноября 2018 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО18 в сумме 200000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней декабря 2018 года, но не позднее 07 декабря 2018 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана и злоупотребления доверием двоюродной сестры ФИО52 совершить хищение принадлежащих последней денежных средств в сумме 330 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 07 декабря 2018 г., в дневное время, находясь в помещении театра-студии «МХАТик», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 65, в ходе личной беседы сообщила ФИО52 о необходимости срочного погашения долга Зиминой А.А. перед ФИО48 в сумме 330 000 рублей, с целью избежания привлечения последней к уголовной ответственности. Для этого Зимина А.А., используя сложившиеся между ней и ФИО52 родственные отношения, попросила у последней в долг денежные средства в сумме 330 000 рублей, обязавшись возвратить долг в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности в связи с наличием большого количества долговых обязательств перед другими лицами.

ФИО52, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., полностью доверяя и не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства в сумме 330 000 рублей, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А. и доверяя ей в силу родственных отношений, 07 декабря 2018 г., в дневное время, ФИО52, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, получила в кредит денежные средства в сумме 400 000 рублей, из которых после оплаты страховки наличными ей были выданы денежные средства в сумме 350 000 рублей.

В тот же день, то есть 07 декабря 2018 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в помещении театра-студии «МХАТик», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 65, получила от ФИО52 без составления каких-либо подтверждающих документов наличными денежные средства в сумме 330 000 рублей, которые в тот же день и в том же помещении театра-студии «МХАТик» переданы ФИО48

С момента передачи ФИО52 денежных средств в сумме 330 000 рублей Зиминой А.А. последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, 07 декабря 2018 года, Зимина А.А. путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств ФИО52 в сумме 330 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней апреля 2019 года, но не позднее 04 апреля 2019 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО13 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней апреля 2019 г., но не позднее 04 апреля 2019 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО13 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо оплатить поставку нового оборудования, тогда как в действительности поставка данного оборудования не осуществлялась и намерений на его оплату у Зиминой А.А. не было. Для этого, узнав от ФИО13, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 300 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО13, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО13, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 04 апреля 2019 г., в вечернее время, ФИО13, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Ботевградская, д. 63А, получила в кредит денежные средства в сумме 250000 рублей, которые по условиям кредитного договора были зачислены на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО «Сбербанк» №, после чего денежные средства в сумме 200000 рублей при помощи банкомата ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 23, ею были сняты наличными.

В тот же день, то есть 04 апреля 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, получила от ФИО13 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО13 денежных средств в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 04 апреля 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 23, в ходе личной беседы сообщила ФИО13 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о том, что переданных ей ФИО13 денежных средств в сумме 200 000 рублей недостаточно для оплаты поставки нового оборудования для салона красоты. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО13 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 100000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО13, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО13, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства, сняв их с находящейся в ее постоянном пользовании кредитной карты, оформленной на имя ее супруга - ФИО12

05 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО12 по просьбе своей супруги ФИО13, действующей под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 97, в кассе названной кредитной организации получил наличными со счета оформленной на свое имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 130 000 рублей, которые передал ФИО13

Затем, в тот же день, то есть 05 апреля 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в помещении магазина «Спар», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Энгельса, д. 26, получила от ФИО13 наличными денежные средства в сумме 100 000 рублей.

С момента передачи ФИО13 денежных средств в сумме 100 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО13 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, 06 апреля 2019 г. Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО13 расписку, датированную 05 апреля 2019 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 05 июля 2019 г., обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО13, фактически не имея такого намерения и возможности.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО13 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. 21 мая 2019 г., используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в сумме 10000 рублей.

Таким образом, в период с 04 по 05 апреля 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО13 в сумме 290 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней апреля 2019 года, но не позднее 10 апреля 2019 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана совершить хищение денежных средств в максимально возможной сумме, с этой целью Зимина А.А. в ходе личной беседы с ранее знакомой ФИО47 сообщила последней заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо оплатить поставку нового оборудования, тогда как в действительности поставка данного оборудования не осуществлялась и намерений на его оплату у Зиминой А.А. не было. Указывая на необходимость срочной оплаты вышеуказанного оборудования Зимина А.А. попросила ФИО47 отыскать знакомых, имеющих возможность предоставить Зиминой А.А. в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей.

10 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО47, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, будучи введенной Зиминой А.А. в заблуждение относительно планов последней о расширении бизнеса и необходимости срочной оплаты приобретаемого оборудования, и по просьбе последней, не догадываясь о ее корыстных намерениях, посредством сотовой связи сообщила своему знакомому ФИО23 о необходимости оказания помощи Зиминой А.А. в виде предоставления ей в долг денежных средств в сумме 200 000 рублей. Вместе с этим, ФИО47 озвучила ФИО23., со слов Зиминой А.А., что данные денежные средства необходимы последней с целью оплаты оборудования, приобретаемого для нового салона красоты. В свою очередь ФИО23 не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., согласился на встречу с последней с целью обсуждения условий предоставления займа.

10 апреля 2019 года, в дневное время, Зимина А.А., находясь около кинотеатра «Россия», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 50 лет Октября, д. 17Б, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана максимально возможной суммы денежных средств, сообщила ФИО23 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо осуществить оплату приобретаемого оборудования. Для этого, узнав от ФИО23., что тот не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23, фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО23., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 13 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО23, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Ульянова, д. 97, получил в кредит денежные средства в сумме 155 541 рубль, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка им при помощи банкомата названной кредитной организации были сняты наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей.

В тот же день, то есть 13 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ФИО23 автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, получила от последнего наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей.

С момента передачи ФИО23 денежных средств в сумме 130 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у нее намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО23 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, собственноручно составила и передала ФИО23 расписку, датированную 13 апреля 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 13 июля 2019 г., обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23, фактически не имея такого намерения и возможности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней апреля 2019 года, но не позднее 16 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО23 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для открытия нового салона красоты в г. Москва. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО23 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 15 апреля 2019 г., дневное время, ФИО23, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, оформил заявку на получение в кредит денежных средств в сумме 200 000 рублей. Получив от кредитной организации одобрение на кредит в сумме 205 000 рублей, 16 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО23, находясь в вышеуказанном отделении АО «Райффайзенбанк», получил в кредит денежные средства в сумме 205 000 рублей, из которых после оплаты страховки в кассе названной кредитной организации ему были выданы наличными денежные средства в сумме 198000 рублей.

В тот же день, то есть 16 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ФИО23 автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, получила от последнего наличными денежные средства в сумме 198 000 рублей.

С момента передачи ФИО23 денежных средств в сумме 198 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у нее намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО23 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, собственноручно составила и передала ФИО23 расписку, датированную 16 апреля 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 16 октября 2019 г., обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23, фактически не имея такого намерения и возможности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в один из дней апреля 2019 года, но не позднее 18 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска, посредством сотовой связи сообщила ФИО23 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для открытия нового салона красоты в г. Москва. Для этого Зимина А.А., достоверно зная, что ФИО23 не обладает какими-либо денежными накоплениями, предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23., фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО23, не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 18 апреля 2019 г., в вечернее время, ФИО23, находясь в отделении АККСБ «КС Банк» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. М. Расковой, д. 17, получил в кредит денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые были выданы ему наличными в кассе названной кредитной организации.

В тот же день, то есть 18 апреля 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ФИО23 автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, получила от последнего наличными денежные средства в сумме 150 000 рублей.

С момента передачи ФИО23 денежных средств в сумме 150 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять своих обязательства перед ФИО23 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, собственноручно составила и передала ФИО23 расписку, датированную 18 апреля 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 18 июля 2019 г., обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО23., фактически не имея такого намерения и возможности.

Таким образом, в период с 10 по 18 апреля 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО23 в сумме 478 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

В один из дней апреля 2019 года, но не позднее 18 апреля 2019 г. Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО39 совершить хищение принадлежащих последней денежных средств в сумме 130 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней апреля 2019 года, но не позднее 18 апреля 2019 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО39 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва. Для этого, узнав от ФИО39, что та не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ей оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 130 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО39, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО39, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 18 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО39, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр. Ленина, д. 13, получила в кредит денежные средства в сумме 200 000 рублей, из которых после оплаты страховки ею при помощи банкомата Банка «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Полежаева, д. 52, были сняты наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей.

Затем, в тот же день, то есть 18 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Кирова, д. 33 «А», получила от ФИО39 наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей.

С момента передачи ФИО39 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО39 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, 18 апреля 2019 г. Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО39 расписку, датированную 18 апреля 2019 г., о возврате взятых у нее в долг денежных средств в срок до 18 июля 2019 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО39 по возврату взятых у нее в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. 24 мая 2019 г., используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счет оформленной на имя ФИО39 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 9 000 рублей.

Таким образом, 18 апреля 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО39 в сумме 121 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней апреля 2019 года, но не позднее 19 апреля 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомого ФИО9 совершить хищение принадлежащих последнему денежных средств в сумме 200 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 19 апреля 2019 г., в дневное время, посредством сотовой связи сообщила ФИО9 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты. Для этого, Зимина А.А. попросила в долг у ФИО9 денежные средства в сумме 200 000 рублей, обязавшись вернуть их через два месяца с вознаграждением в сумме 20 000 рублей, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО9, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 21 апреля 2019 г., в дневное время, ФИО9, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Веселовского, д. 45, при помощи банкомата названной кредитной организации путем осуществления двух операций снял наличными со счета оформленной на свое имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 80 000 рублей.

Затем, в этот же день, в дневное время, ФИО9, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 83, при помощи банкомата названной кредитной организации путем осуществления двух операций снял наличными со счетов оформленных на свое имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежные средства в общей сумме 120 000 рублей.

В тот же день, то есть 21 апреля 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения банка, получила от ФИО9 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

С момента передачи ФИО9 денежных средств в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Затем, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательств перед ФИО9 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в помещении кафе «Leon», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 113/1, собственноручно составила и передала ФИО9 договор займа между физическими лицами, договор поручительства к договору займа и расписку, датированные 21 апреля 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 21 июня 2019 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Таким образом, 21 апреля 2019 года, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО9 в сумме 200 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

Кроме того, Зимина А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах:

В один из дней мая 2019 года, но не позднее 09 мая 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО14 совершить хищение принадлежащих последней денежных средств в сумме 3 000 рублей.

ФИО14, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей указанные денежные средства.

09 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила без составления каких-либо подтверждающих документов от ФИО14 посредством перечисления последней со счета оформленной на имя ФИО14 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытого 21 сентября 2017 г. в Мордовском отделении № 8589/32 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 16 марта 2018 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, денежные средства в сумме 3 000 рублей.

С момента поступления указанных денежных средств на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, 09 мая 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО14 в сумме 3 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

В один из дней мая 2019 года, но не позднее 16 мая 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомого ФИО50 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней мая 2019 года, но не позднее 16 мая 2019 г., в дневное время, посредством сотовой связи сообщила ФИО50 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо осуществить оплату приобретаемого оборудования. Для этого Зимина А.А. попросила у ФИО50 в долг денежные средства в сумме 70 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

В продолжение своих преступных намерений, 16 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А. с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО50 по возврату планируемых к получению от него в долг денежных средств, в ходе личной встречи с ФИО50 в салоне принадлежащего последнему автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного около здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Кутузова, д. 2А, собственноручно составила и передала ФИО50 договор займа между физическими лицами, датированный 16 мая 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 08 июня 2019 г.

В тот же день, то есть 16 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, получила от ФИО50, действующего под влиянием обмана со стороны последней, оформленную на его имя кредитную банковскую карту ПАО Сбербанк №, привязанную к счету №, открытому 17 декабря 2018 г. в Мордовском отделении № 8589/38 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Веселовского, д. 45.

После этого Зимина А.А., в тот же день, в дневное время, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63А, при помощи банкомата названной кредитной организации сняла наличными с вышеуказанной кредитной карты денежные средства в сумме 67 000 рублей, в результате чего получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии Зиминой А.А. указанная кредитная карта и денежные средства в сумме 7 000 рублей были возвращены ФИО50

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 19 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, принимая во внимание ставшие ей известными сведения о наличии у ФИО50 кредитной карты, и, достоверно зная о возможности снятия с указанной карты денежных средств, с целью личного незаконного обогащения, посредством сотовой связи сообщила ФИО50 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о возникновении у нее непредвиденных расходов и необходимости внесения дополнительных денежных средств с целью оплаты оборудования для салона красоты. Для этого Зимина А.А. попросила у ФИО50 в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 20 мая 2019 г., в дневное время, ФИО50, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, снял в кассе названной кредитной организации с оформленной на свое имя кредитной карты ПАО Сбербанк № наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

В тот же день, то есть 20 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в салоне принадлежащего ФИО50 автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного около вышеуказанного отделения ПАО Сбербанк, с целью продолжения создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО50 по возврату планируемых к получению от него в долг денежных средств, собственноручно составила и передала ФИО50 договор займа между физическими лицами, договор поручительства и расписку, датированные 20 мая 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 27 мая 2019 г.

Затем, в тот же день, в дневное время, Зимина А.А, находясь в салоне вышеуказанного автомобиля, получила от ФИО50 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, возвратив при этом ФИО50 денежные средства в суме 20 000 рублей в качестве благодарности за оказанную услугу.

С момента передачи ФИО50 указанных денежных средств Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО50 по возврату взятых у него в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. 20 августа 2019 г. и 11 ноября 2019 г., используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счет оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 1 500 рублей и 2 000 рублей, соответственно.

Таким образом, в период с 16 по 20 мая 2019 г., Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО50 в сумме 236 500 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней мая 2019 года, но не позднее 24 мая 2019 г., Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомого ФИО53 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. в один из дней мая 2019 года, но не позднее 24 мая 2019 г., в дневное время, находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, посредством сотовой связи сообщила ФИО53 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва. Для этого, узнав от ФИО53, что тот не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись возвратить долг через несколько месяцев, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО53, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 24 мая 2019 г., в дневное время, ФИО53, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Коммунистическая, д. 73, получил одобрение на кредит в сумме 500 000 рублей. Узнав о том, что ФИО53 одобрен кредит на сумму 500 000 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО53 взять кредит на сумму 300 000 рублей, на что последний, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласился.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО53 получил в кредит денежные средства в сумме 300 000 рублей, из которых после оплаты страховки им при помощи банкомата названного банка были сняты наличными денежные средства в сумме 248 000 рублей.

В тот же день, то есть 24 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь в помещении ресторана отеля «Адмирал», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Республиканская, д. 103, получила от ФИО53 наличными денежные средства в сумме 248 000 рублей.

С момента передачи ФИО53 денежных средств в сумме 248000 рублей Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

В то же время, с целью создания видимости намерения добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО53 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО53 договор займа с поручительством и расписку, датированные 24 мая 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в срок до 24 июня 2019 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

Таким образом, 24 мая 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО53 в сумме 248 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней июня 2019 года, но не позднее 16 июня 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО1 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последней денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней июня 2019 года, но не позднее 16 июня 2019 г., в дневное время, посредством сотовой связи сообщила ФИО1 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, для которого необходимо осуществить оплату приобретаемого оборудования. Для этого Зимина А.А. попросила у ФИО1 в долг максимально возможную сумму принадлежащих последней денежных средств, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО1, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманута последней, согласилась передать ей денежные средства в сумме 15 000 рублей.

16 июня 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., получила без составления каких-либо подтверждающих документов от ФИО1 посредством перечисления последней при помощи банкомата ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Войнова. д. 17, со счета оформленной на имя ФИО1 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытого 13 ноября 2013 г. в Мордовском отделении № 8589/44 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Войнова, д. 17, на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 16 марта 2018 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, денежные средства в сумме 15 000 рублей.

Таким образом, 16 июня 2019 года Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО1 в сумме 15 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней сентября 2019 года, но не позднее 21 сентября 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ФИО43 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А. 19 сентября 2019 г., в дневное время, посредством социальной сети сообщила ФИО43 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты дорогостоящей операции ее сестре. Для этого, узнав от ФИО43, что тот не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 150 000 рублей, обязавшись возвратить долг в октябре 2019 года, фактически не имея такого намерения и возможности.

Не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., ФИО43, не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 21 сентября 2019 г., в дневное время, ФИО43, находясь в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, ул. Первомайская, д. 33, пом. 5, получил одобрение на кредит в сумме 196 203 рублей. Узнав о том, что ФИО43 одобрен кредит на сумму 196 203 рублей, Зимина А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, попросила ФИО43 взять кредит на вышеуказанную сумму, на что последний, не догадываясь о преступных намерениях Зиминой А.А., согласился.

В тот же день, находясь в вышеуказанной кредитной организации, ФИО43 получил в кредит денежные средства в сумме 196 203 рубля, которые после оплаты страховки были выданы ему наличными в кассе названной кредитной организации.

В то же время, с целью создания видимости наличия у нее намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО43 по возврату планируемых к получению от него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, собственноручно составила и передала знакомому ФИО43 - ФИО10 расписку и договор займа, датированные 21 сентября 2019 г., о возврате взятых у ФИО43 в долг денежных средств в срок до 21 октября 2018 г., фактически не имея такого намерения и возможности.

После этого, 23 сентября 2019 г. денежные средства в сумме 140 000 рублей, из числа полученных в кредит, для удобства расчетов были зачислены ФИО43 на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 15 сентября 2014 г. в Мордовском отделении № 8589/7770 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86.

В тот же день, то есть 23 сентября 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила от ФИО43 посредством перечисления последним со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 16 марта 2018 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, денежные средства в сумме 146 000 рублей.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 25 сентября 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., сообщила ФИО43 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости внесения дополнительных денежных средств для оплаты дорогостоящей операции ее сестре. Для этого Зимина А.А. попросила в долг у ФИО43 денежные средства в сумме 5 000 рублей, обязавшись возвратить долг в октябре 2019 года, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО43, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей в долг денежные средства в сумме 5 000 рублей.

25 сентября 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила от ФИО43 посредством перечисления последним со счета указанной банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в сумме 5 000 рублей.

Таким образом, в период с 21 по 25 сентября 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО43 в сумме 151 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней сентября 2019 года, но не позднее 30 сентября 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ФИО5 совершить хищение принадлежащих последнему денежных средств в сумме 200 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., в один из дней сентября 2019 года, но не позднее 30 сентября 2019 г., в дневное время, посредством сотовой связи сообщила ФИО5 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и приобрести новое оборудование для салона красоты. Для этого, узнав от ФИО5, что тот не обладает какими-либо денежными накоплениями, Зимина А.А. предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит на сумму 200 000 рублей, обязавшись самостоятельно своевременно вносить ежемесячные платежи за ФИО5, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО5, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласилась передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., 30 сентября 2019 г., в дневное время, ФИО5, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, получил в кредит денежные средства в сумме 211 416 рублей, из которых 200 000 рублей в тот же день были сняты им наличными при помощи банкомата указанной кредитной организации, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 55А.

Затем, в тот же день, то есть 30 сентября 2019 г., ФИО5, находясь около бизнес-центра «Адмирал», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск,ул. Большевистская, д. 30, передал ФИО40, действующей по просьбе Зиминой А.А., наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, которые впоследствии были переданы Зиминой А.А.

С момента передачи ФИО5 указанных денежных средств ФИО40, действующей по просьбе Зиминой А.А., последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, с целью продолжения создания видимости добросовестного исполнения своих обязательств перед ФИО5 по возврату взятых у него в долг денежных средств, и придания таким образом мошенническим действиям вида гражданско-правовых отношений, Зимина А.А. 30 октября и 30 ноября 2019 года, используя мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», перечислила на счет оформленной на имя ФИО5 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 14 000 рублей и 15 000 рублей, соответственно.

Таким образом, 30 сентября 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО5 в сумме 171 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В один из дней октября 2019 года, но не позднее 22 октября 2019 г. Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомого ФИО54 совершить хищение максимально возможной суммы принадлежащих последнему денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., 22 октября 2019 г., в дневное время, посредством социальной сети «Вконтакте» сообщила ФИО54 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты дорогостоящей операции своей двоюродной сестре. Для этого Зимина А.А. попросила у ФИО54 в долг максимально возможную сумму принадлежащих последнему денежных средств, обязавшись вернуть данную сумму в кратчайший срок, фактически не имея такого намерения и возможности.

ФИО54, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней, согласился передать ей указанные денежные средства.

В тот же день, то есть 22 октября 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., получила от ФИО54 посредством перечисления последним при помощи банкомата ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Сущинского, д. 24 «А», со счета оформленной на имя ФИО54 банковской карты ПАО Сбербанк №, открытого 12 мая 2015 г. в Мордовском отделении № 8589/43 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Сущинского, д. 24 «А», на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, открытый 16 марта 2018 г. в Мордовском отделении № 8589/99 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, денежные средства в сумме 65 000 рублей.

Затем, 23 октября 2019 г., в вечернее время, Зимина А.А., получила от ФИО54 посредством перечисления последним при помощи банкомата ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Сущинского, д. 24 «А», со счета оформленной на имя ФИО54 банковской карты ПАО Сбербанк №, на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №, денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Затем, с целью создания видимости наличия у неё намерения добросовестно исполнять свои обязательства перед ФИО54 по возврату взятых у него в долг денежных средств, Зимина А.А., находясь в неустановленном месте, собственноручно составила и посредством социальной сети «Вконтакте» отправила ФИО54 расписки, датированные 22 и 23 октября 2019 г., о возврате взятых у него в долг денежных средств в сумме 65 000 рублей и 30 000 рублей в срок до 22 и 23 ноября 2019 г., соответственно.

Таким образом, в период с 22 по 23 октября 2019 года, Зимина А.А. путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО54 в сумме 95 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в значительном размере.

В судебном заседании подсудимая Зимина А.А. вину в инкриминируемых преступлениях признала в полном объеме, пояснив, что обстоятельства совершения преступлений, описанные в обвинительном заключении полностью соответствуют реальным событиям.

Суд считает вину Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений, полностью установленной совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 830 595 рублей, принадлежащих ФИО31.)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО31ФИО31, данных в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 42-45, т. 3 л.д. 64-68, т. 7 л.д. 90-92, т. 16 л.д. 196-197, т. 17 л.д. 60-62) следует, что у него имеется дочь - Зимина (Нарватова) А.А., которая в 2017 году открыла салон красоты «Николь», специализирующийся на наращивании ресниц, расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. В январе 2018 года Зимина А.А. пояснила ему, что хочет открыть новый салон красоты в г. Саранске, для чего той необходимы денежные средства. Зная о том, что в семье Нарватовых не имелось каких-либо денежных накоплений, Зимина А.А. предложила ему оформить кредит на сумму 200 000 рублей, ежемесячные платежи по которому обязалась осуществлять самостоятельно, на что он, не предполагая, что Зимина А.А. может его обмануть, поверил последней и согласился, желая помочь своей дочери в развитии ее бизнеса. Так, 30.01.2018 он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получил в кредит денежные средства в сумме 203 000 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №. В тот же день, он, находясь в вышеуказанном отделении банка, полагая, что Зимина А.А. самостоятельно будет производить ежемесячные платежи по кредиту, передал данную банковскую карту вместе с банковскими документами Зиминой А.А., сообщив последней пин-код от карты, после чего Зимина А.А. сняла с указанной банковской карты наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей. Далее, в апреле 2018 года ФИО17А. снова попросила его оформить кредит на максимально возможную сумму, так как со слов последней взятых им ранее в кредит денежных средств недостаточно для открытия нового салона красоты. Так, 20.04.2018 он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении ПАО Банк «Восточный», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получил в кредит денежные средства в сумме 181 800 рублей, из которых после оплаты страховки и комиссии банка ему были выданы наличными денежные средства в сумме 169 495 рублей. После получения указанных денежных средств наличными он, полагая, что Зимина А.А. самостоятельно будет производить ежемесячные платежи по кредиту находясь в указанном отделении банка, сразу же передал их вместе с банковскими документами Зиминой А.А. Затем, в августе 2018 года Зимина А.А. снова попросила его оформить кредит на максимально возможную сумму, так как со слов последней взятых им ранее в кредит денежных средств также недостаточно для открытия нового салона красоты. Так, 13.08.2018 он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, получил в кредит денежные средства в сумме 73 981,10 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №. В тот же день, он, находясь в вышеуказанном отделении банка, полагая, что Зимина А.А. самостоятельно будет производить ежемесячные платежи по кредиту, передал данную банковскую карту вместе с банковскими документами Зиминой А.А., сообщив последней пин-код от карты, после чего Зимина А.А. сняла с указанной банковской карты наличными денежные средства в сумме 70 000 рублей. Затем, в октябре 2018 года Зимина А.А. пояснила, что хочет приобрести квартиру в г. Саранске, для чего последней также необходимы дополнительные денежные средства в максимально возможной сумме. Он полностью поддерживал свою дочь во всех начинаниях и одобрял желание последней жить отдельно от родителей, в связи с чем и в этот раз согласился помочь Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обманут последней. Так, 08.10.2018 он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получил в кредит денежные средства в сумме 145 600 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на его имя банковской карты названной кредитной организации. В тот же день, он, находясь в вышеуказанном отделении банка, полагая, что Зимина А.А. самостоятельно будет производить ежемесячные платежи по кредиту, передал данную банковскую карту вместе с банковскими документами Зиминой А.А., сообщив последней пин-код от карты, после чего Зимина А.А. сняла с указанной банковской карты наличными денежные средства в сумме 112 000 рублей. В тот же день, а именно 08.10.2018, после оформления кредита в ПАО «Почта Банк» он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении АО Банк «Русский Стандарт», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 79, получил одобрение на кредит в сумме 224 000 рублей. После этого, 10.10.2018 находясь в названном отделении банка, он получил в кассе наличными денежные средства в сумме 199 100 рублей, которые, находясь около вышеуказанной кредитной организации в полном объеме передал Зиминой А.А. вместе с другими банковскими документами. Затем, в тот же день, а именно 08.10.2018, после оформления кредита в АО Банк «Русский Стандарт» он по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в отделении ООО «Русфинанс Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Пролетарская, д. 83А, получил в кредит денежные средства в сумме 84 636,65 рублей, из которых денежные средства в сумме 80 000 рублей 09.10.2018 им были перечислены на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, с которой в тот же день денежные средства в сумме 80 000 рублей Зимина А.А. перечислила при помощи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на счет оформленной на имя последней банковской карты ПАО Сбербанк №. После оформления вышеуказанных кредитов ежемесячные платежи по ним Зимина А.А. не производила. Кроме того, в феврале 2019 года, после предъявления им претензий Зиминой А.А. относительно неуплаты ежемесячных платежей по оформленным на его имя кредитам, последняя с целью создания видимости приобретения квартиры в г. Саранск предъявила ему договор долевого участия от 10.10.2018, согласно которому Зимина А.А. приобрела квартиру по ул. Севастопольская г. Саранска, что убедило его в добросовестности намерений последней. Однако, впоследствии, в ходе посещения им офиса ООО «Саранскстройинвест» последнему стало известно, что вышеуказанный договор является фиктивным названному обществу не принадлежит и какого-либо жилого помещения Зимина А.А. не приобретала. Также, в феврале 2019 года ему стало известно о том, что Зимина А.А. таким же образом как у него и под теми же предлогами получила в долг у большого количества людей денежные средства, которые не возвратила. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ему причинен материальный ущерб в сумме 830 595 рублей, который для него является значительным.

В судебном заседании 19.01.2021 ФИО31 подтвердил оглашенные показания.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО33., данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 157-159, т. 17 л.д. 193-195) следует, что от своего супруга ФИО31 ей стало известно, что тот в 2018 году по просьбе Зиминой А.А. неоднократно брал в кредит в различных банках г. Саранска денежные средства на общую сумму около 1 000 000 рублей. Со слов ФИО31 данные денежные средства Зимина А.А. просила под различными предлогами, в том числе для приобретения квартиры. При этом, впоследствии, какой-либо квартиры Зимина А.А. так и не приобрела. Также, пояснила, что с декабря 2018 года Зимина А.А. перестала вести какую-либо деятельность в салоне красоты «Николь» и, соответственно, получать прибыль от данной деятельности. В ходе ведения совместного с Зиминой А.А. бизнеса она для рабочих целей регистрировала на свое имя различные абонентские номера, которыми впоследствии также пользовалась Зимина А.А.

В соответствии с протоколом выемки от 18.12.2019, у потерпевшего ФИО31 изъяты: копия индивидуальных условий «Потребительского кредита» от 25.12.2018 на 5 л., копия графика платежей ПАО Сбербанк по договору № 38861 от 25.12.2018 на 2 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 38861 от 25.12.2018 на 2 л., выписка ПАО Сбербанк о состоянии вклада ФИО31 за период с 25.12.2018 по 18.12.2019 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 38861 от 25.12.2018 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк о состоянии вклада ФИО31 за период с 01.01.2018 по 18.12.2019 на 3 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 2366 от 30.01.2018 на 1 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 2366 от 30.01.2018 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 25240 от 13.08.2018 на 1 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 25240 от 13.08.2018 на 1 л., копия договора кредитования № от 20.04.2018 на 3 л., копия кредитного договора № 2018_26680452 от 08.10.2018 на 6 л., копия договора потребительского кредита № 121954827 от 08.10.2018 на 4 л., копия договора страхования жизни и здоровья физических лиц №СП от 08.10.2018 на 2 л., копия графика платежей АО «Банк Русский Стандарт» по договору № 121954827 от 08.10.2018 на 2 л., копия индивидуальных условий договора потребительского кредита № 36842160 от 08.10.2018 и приложений к нему на 7 л., копия заявления ФИО31 на страхование и полиса добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/36842160/8 от 08.10.2018 с приложением на 4 л., копия графика платежей к договору № 368421160 от 08.10.2018 на 2 л., выписка по кредиту и выписка по сберегательному счету по договору № 368421160 от 08.10.2018 на 2 л., справка о наличии и состоянии задолженности по договору № 368421160 от 08.10.2018 на 1 л., договор № ДДУ/14 долевого участия от 10.10.2018 на 9 л. (т. 3 л.д. 71-74)

Исходя из протокола осмотра документов от 30.06.2020, осмотрены изъятые в ходе выемки 18.12.2019 у потерпевшего ФИО31 документы (т. 3 л.д. 75-137).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения денежных средств в сумме 484140 рублей 18 копеек, принадлежащих ФИО17)

Из показаний потерпевшей ФИО17, данных в судебном заседании следует, что c Зиминой А.А. она знакома примерно с 2013 года. Ей было известно, что у Зиминой А.А. имеется салон красоты «Николь», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Волгоградская, д. 60 корп. 1, специализирующийся на оказании услуг по наращиванию ресниц. В феврале 2018 года в ходе телефонного разговора Зимина А.А. пояснила ей, что ей нужны деньги для развития ее бизнеса. Учитывая хорошие взаимоотношения с Зиминой А.А., она согласилась помочь последней. Однако, на тот момент у нее не было необходимой суммы денежных средств и Зимина А.А. предложила ей оформить кредит в банке на максимально возможную сумму. При этом, Зимина А.А. пообещала лично производить ежемесячные платежи по кредиту, а впоследствии погасить его досрочно. Она согласилась на данное предложение Зиминой А.А., так как поверила последней и не предполагала, что Зимина А.А. может ее обмануть. 28.02.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила в кредит денежные средства в сумме около 250 тыс. рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей ею были сняты наличными. В тот же день, находясь в том же отделении банка, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей.

В марте 2018 года, к ней вновь обратилась Зимина А.А. с просьбой передачи ей денежных средств, путем оформления кредита, для развития ее бизнеса. При этом, Зимина А.А. пообещала лично производить ежемесячные платежи по данному кредиту, а впоследствии погасить его досрочно.

Она поверила Зиминой А.А. и 26.03.2018, в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект Ленина, д. 7, она получила в кредит денежные средства в сумме около 100 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 95 900 рублей были выданы ей наличными. В тот же день, находясь около дома № 22 «А» по ул. Т. Бибиной г. Саранска Республики Мордовия, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 95 900 рублей.

В августе 2018 года ей вновь позвонила Зимина А.А. и в ходе телефонного разговора пояснила, что планирует приобрести квартиру в г. Саранск, для чего той необходимы дополнительные денежные средства и попросила снова оформить кредит на свое имя. Она поверила Зиминой А.А., что та приобретает свое собственное жилье и снова решила помочь последней. К тому же, к указанному времени Зимина А.А. исправно производила ежемесячные платежи по двум вышеуказанным кредитам, оформленным на ее имя, что также создавало впечатление добросовестности и платежеспособности Зиминой А.А. При этом, Зимина А.А. также пообещала лично производить ежемесячные платежи по данному кредиту, а впоследствии погасить его досрочно. 06.08.2018 в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила в кредит денежные средства в сумме 156 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 140 000 рублей ею при помощи банкомата, расположенного в том же отделении банка были перечислены на счет указанной Зиминой А.А. банковской карты.

Осенью 2018 года, ей снова позвонила Зимина А.А. и в ходе телефонного разговора пояснила, что планирует открыть новый салон красоты и выкупить для него помещение, расположенное в микрорайоне «Юбилейный», для чего ей необходимы дополнительные денежные средства. Она поверила Зиминой А.А. и снова решила помочь последней. К тому же, к указанному времени Зимина А.А. исправно производила ежемесячные платежи по трем вышеуказанным кредитам, оформленным на ее имя, что также создавало впечатление добросовестности и платежеспособности Зиминой А.А. У нее на тот момент имелись личные накопления в сумме 260 000 рублей, которые 21.11.2018, находясь около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 260 000 рублей. Зимина А.А. пообещала возвратить их в конце декабря 2018 года.

В период с марта 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. перечислила в счет погашения оформленных на ее имя кредитов в ПАО Сбербанк и АО «Райффайзенбанк», а также в счет погашения займа, предоставленного ею Зиминой А.А. 21.11.2018, денежные средства в общей сумме 211 759,82 рублей.

После того, как платежи от Зиминой А.А. в ее адрес прекратились она неоднократно созванивалась с Зиминой А.А. и переписывалась путем отправления смс-сообщений и сообщений в мессенджере «Viber», требуя погашения долга, однако, Зимина А.А. всегда придумывала новые отговорки и причины, по которым не может возвратить долг, в результате чего, она поняла, что Зимина А.А. ее обманула и не собирается возвращать предоставленные в долг денежные средства. В результате мошеннических действий Зиминой А.А., с учетом платежей последней, ей причинен материальный ущерб в общей сумме 484 140,18 рублей, который для нее является значительным.

Из протокола выемки от 10.01.2020, следует, что у потерпевшей ФИО17 изъяты: кредитный договор № 5606 от 28.02.2018 на 5 л., кредитный договор № 24254 от 06.08.2018 на 4 л., кредитный договор № PIL18032301546380 от 23.03.2018 на 3 л., график платежей по кредитному договору № 5606 от 28.02.2018 на 2 л., график платежей по кредитному договору № 24254 от 06.08.2018 на 2 л. (т. 5 л.д. 32-34).

Согласно протокола осмотра документов от 14.01.2020, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО17 в ходе выемки 10.01.2020 документы (т. 5 л.д. 35-38).

Из протокола выемки от 21.08.2020, следует, что у потерпевшей ФИО17 изъяты скриншоты переписки ФИО17 с Зиминой А.А. на 7 л. (т. 18 л.д. 40-41).

Согласно протокола осмотра документов от 25.08.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО17 с Зиминой А.А. на 7 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО17 (т. 18 л.д. 42-50).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 20.08.2020, осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LN120XJ08D8172146A2, содержащий выписку о движении денежных средств по счету, открытому в АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО17, согласно которому имеются сведения о выдаче ФИО17 кредита в сумме 110 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 95 900 рублей выданы последней наличными и впоследствии переданы Зиминой А.А., которая их не возвратила (т. 17 л.д. 6-58).

Из протокола осмотра места происшествия от 12.12.2019, следует, что осмотрен участок местности возле ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, на котором происходила передача принадлежащих ФИО17 денежных средств Зиминой А.А. (т. 5 л.д. 17-19).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения денежных средств в сумме 549 972 рубля, принадлежащих ФИО51)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО51, данных в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 130-133, т. 18 л.д. 202-203) следует, что у нее имеется двоюродная сестра Зимина (Нарватова) А.А., которая в 2017 году открыла салон красоты «Николь», специализирующийся на наращивании ресниц, расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. С Зиминой А.А. она поддерживала близкие родственные отношения, всегда относилась к последней с доверием. Вышеуказанный салон красоты имел своих постоянных клиентов и приносил хорошую прибыль. В феврале 2018 года она проживала в г. Пенза и приехала в г. Саранск с целью поиска работы, где временно проживала у родителей Зиминой А.А. по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Краснодонская, д. 8. В период проживания в г. Саранск Зимина А.А. несколько раз обращалась к ней с просьбой дать в долг различные суммы денежных средств, однако в данных просьбах Зиминой А.А. она отказывала. Затем, в ходе одного из разговоров она сообщила Зиминой А.А., что у нее имеются личные накопления в размере 350 000 рублей, которые она планировала потратить на приобретение квартиры в г. Пенза. После данного разговора Зимина А.А. стала просить у нее данные денежные средства в долг на 3 дня, объясняя, что хочет расширить бизнес, связанный с деятельность салона красоты «Николь», а также приобрести новую мебель, оборудование и расходные материалы. При этом, Зимина А.А. при разговоре с ней указала на необходимость срочной оплаты мебели, оборудования и материалов, так как они уже заказаны. Кроме того, Зимина А.А. попросила ее оформить кредит на сумму 250 000 рублей, так как денежных средств в сумме 350 000 рублей Зиминой А.А. будет недостаточно для расширения бизнеса и оплаты якобы оформленного последней заказа. В то же время, Зимина А.А. еще раз пообещала отдать взятые у нее в долг денежные средства через 3 дня, так как скоро у Зиминой А.А. будет большой заказ, с которого последняя получит большую прибыль. Выслушав Зимину А.А., она поверила последней и решила дать Зиминой А.А. в долг принадлежащие ей денежные средства в сумме 350 000 рублей, а также оформить кредит в банке на сумму 250 000 рублей. При этом, о составлении какой-либо расписки она не думала, так как полностью доверяла своей двоюродной сестре Зиминой А.А. и не предполагала, что она может ее обмануть.

Так, 02.03.2018 она по просьбе Зиминой А.А. и совместно с последней, находясь в ПАО КБ «Восточный», расположенной по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, получила в кредит денежные средства в сумме 181 800 рублей, из которых после оплаты страховки и комиссии банка ей были выданы наличными денежные средства в сумме 169 972 рубля. После получения указанных денежных средств наличными она, полагая, что Зимина А.А. действительно возвратит их через 3 дня, находясь в указанном отделении банка, сразу же передала их вместе со своими личными накоплениями в размере 350 000 рублей и банковскими документами Зиминой А.А. Кроме того, в ходе оформления вышеуказанного кредита на ее имя также была оформлена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Узнав об этом, Зимина А.А. попросила ее передать той данную карту с находящимися на ее счете денежными средствами в сумме 30 000 рублей. Находясь в тот же день и в том же отделении банка, она передала Зиминой А.А. вышеуказанную кредитную карту, после чего последняя поблагодарила ее и еще раз сказала, что возвратит взятые у нее в долг денежные средства через 3 дня. 05.03.2018 вышеуказанные денежные средства Зимина А.А. ей не возвратила. На ее неоднократные просьбы о возврате долга Зимина А.А. пояснила, что денежные средства в сумме 350 000 рублей возвратит 30.03.2018, а денежные средства, полученные ею в кредит, Зимина А.А. будет возвращать путем внесения ежемесячных платежей по кредиту. Однако, 30.03.2018 Зимина А.А. также не возвратила долг и каких-либо ежемесячных платежей по кредиту не осуществляла. После этого, Зимина А.А. продолжила переносить сроки возврата долга, придумывая различные отговорки, однако денежные средства так и не возвратила. Ежемесячных платежей в счет погашения кредита ни разу не осуществляла. Таким образом, в результате вышеуказанных мошеннических действий Зиминой А.А. ей причинен материальный ущерб в общей сумме 549 972 рубля, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 25.02.2019, осмотрено помещение ПАО Банк «Восточный», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, в котором происходила передача принадлежащих ФИО51 денежных средств и оформленной на имя последней кредитной банковской карты Зиминой А.А. (т. 1 л.д. 72-77).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 265 100 рублей, принадлежащих ФИО11)

Из показаний потерпевшей ФИО11 данных в судебном заседании следует, что она знакома с Зиминой А.А. с ноября 2017 года, так как работала в доме ФИО31 в качестве няни. Ей было известно, что у семьи ФИО35 имеется салон красоты «Николь», расположенный около ТРЦ «Сити Парк» г. Саранска, который достаточно успешно осуществлял услуги по наращиванию ресниц. Услуги няни семье ФИО35 она оказывала в период с ноября 2017 года по апрель 2019 года. Семья ФИО35 показалась ей очень хорошей и добропорядочной, со всеми членами семьи она поддерживала хорошие доверительные отношения. Зимина А.А. также показалась ей очень доброй и порядочной девушкой. В марте 2018 года, находясь в доме ФИО35, расположенном по адресу: <адрес>, она встретилась с Зиминой А.А., которая в ходе разговора попросила предоставить в долг денежные средства в максимально возможной сумме, которые со слов Зиминой А.А. необходимы последней для открытия нового салона красоты. У нее не было накопленных денежных средств, после чего Зимина А.А. стала уговаривать ее взять кредит в банке, пообещав, что ежемесячные платежи по кредиту будет оплачивать самостоятельно. Она поверила Зиминой А.А. и решила помочь последней. При этом, она выдвинула условие о написании Зиминой А.А. расписки, на что последняя согласилась. Таким образом,

В марте 2018 года, по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, проспект 70 лет Октября, д. 86, она получила в кредит денежные средства в сумме 225 050 рублей. На следующий день, находясь в указанном отделении банка, она при помощи банкомата сняла наличными денежные средства в сумме 201 500 рублей, которые сразу же там же и передала Зиминой А.А. По данному поводу Зимина А.А. написала ей расписку, согласно которой Зимина А.А. взяла у нее в долг денежные средства, которые обязалась вернуть не позднее 25.05.2018. После оформления вышеуказанного кредита Зимина А.А. исправно каждый месяц в период с апреля 2018 года по март 2019 года, включительно, оплачивала ежемесячные платежи по данному кредиту.

Затем, в ноябре 2018 года Зимина А.А. вновь попросила ее о передаче ей денежных средств в долг. В данном случае Зимина А.А. пояснила, что планирует приобрести квартиру, однако, для этих целей последней не хватает денежных средств. При этом, Зимина А.А. показала ей договор, заключенный между ООО «Саранскстройинвест» и Зиминой А.А., а также позже показала дом, расположенный по ул. Севастопольская г. Саранска, в котором та планирует приобрести квартиру. Она поверила Зиминой А.А., а также учитывая, что Зимина А.А. добросовестно оплачивала ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту, она согласилась помочь Зиминой А.А. и 14.11.2018, в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила в кредит денежные средства в сумме 167 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 149 500 рублей были выданы ей в кассе банка. В тот же день, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А., припаркованного около вышеуказанного отделения банка, она передала последней наличными денежные средства в суме 149 500 рублей.

На следующий день была написана расписка, датированную 14.11.2018, о получении Зиминой А.А. в долг денежных средств, которые последняя обязалась возвратить до 31.12.2018. Впоследствии, Зимина А.А. собственноручно подписала данную расписку. Зимина А.А. исправно каждый месяц в период с декабря 2018 года по апрель 2019 года, включительно, оплачивала ежемесячные платежи по данному кредиту.

В период с апреля 2018 года по апрель 2019 года Зимина А.А. осуществляла платежи по двум вышеуказанным кредитам. После апреля 2019 года платежи Зиминой А.А. прекратились и указанные кредиты погашены не были. На ее требования относительно оплаты кредитов Зимина А.А. каждый раз придумывала различные отговорки, а впоследствии перестала выходить с ней на связь. Таким образом, она поняла, что Зимина А.А. ее обманула, и в результате вышеуказанных мошеннических действий ей причинен материальный ущерб в сумме 265 100 рублей, который для нее является значительным.

Согласно протокола выемки от 02.04.2020, у потерпевшей ФИО11 изъяты: копия индивидуальных условий потребительского кредита от 23.03.2018 на 3 л., копия графика платежей по договору № 8475 от 23.03.2018 на 2 л., справка о задолженности заемщика по договору № 8475 от 23.03.2018 на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика от 23.03.2018 на 3 л., копия поручения владельца счета от 23.03.2018 на 1 л., копия индивидуальных условий потребительского кредита от 14.11.2018 на 3 л., копия графика платежей по договору № 34768 от 14.11.2018 на 2 л., справка о задолженности заемщика по договору № 34768 от 14.11.2018 на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика от 14.11.2018 на 3 л., копия поручения владельца счета от 14.11.2018 на 1 л. (т. 10 л.д. 158-159).

Из протокола осмотра документов от 08.04.2020, следует, что осмотрены документы, изъятые у потерпевшей ФИО11 в ходе выемки 02.04.2020 (т. 10 л.д. 160-181).

Согласно протокола выемки от 28.04.2020, согласно у потерпевшей ФИО11 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 25.03.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 14.11.2018 на 1 л. (т. 12 л.д. 117-119).

Согласно протокола осмотра документов от 28.04.2020, осмотрены: расписка Зиминой А.А. от 25.03.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 14.11.2018 на 1 л., свидетельствующие о передаче ФИО11 в долг Зиминой А.А. полученных в кредит в ПАО Сбербанк денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 25.05.2018 и 31.12.2018, соответственно. (т. 12 л.д. 120-123).

Из заключения эксперта № 892 от 22.06.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи за исключением буквенно-цифровых рукописных записей: «ФИО11 25.03.2018», расположенные в расписке Зиминой А.А. от 25.03.2018, выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписках Зиминой А.А. от 25.03.2018 и 14.11.2018, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 12 л.д. 149-159).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 490 200 рублей, принадлежащих ФИО28)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО28, данных в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д. 123-127, т. 10 л.д. 91-92, т. 11 л.д. 228-230) следует, что с Зиминой А.А. познакомился в 2017 году при помощи социальной сети «Вконтакте». Ему было известно, что у Зиминой А.А. имеется свой салон красоты, расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. С момента знакомства и до мая 2019 года он поддерживал с Зиминой А.А. приятельские отношения. Общение с Зиминой А.А. осуществлялось в ходе личных встреч, а также при помощи смс-сообщений, социальной сети «Вконтакте» и мессенджера «WhatsApp», где Зимина А.А. пользовалась абонентскими номерами №, № и №. В начале марта 2018 года на его абонентский № с одного из вышеуказанных абонентских номеров позвонила Зимина А.А. которая пояснила, что срочно нуждается в денежных средствах для оплаты дорогостоящей операции брату, анкетных данных которого Зимина А.А. не называла. Последняя пояснила, что необходимая для операции сумма почти собрана, и на данный момент не хватает около 500 000 рублей, которые Зимина А.А. попросила у него в долг. Так как он продолжительное время был знаком с Зиминой А.А. и поддерживал с ней приятельские отношения, он поверил последней, при этом, у него не возникло никаких сомнений в том, что Зимина А.А. говорит правду. Однако, он пояснил, что такой суммы денежных средств у него не имеется, после чего Зимина А.А. предложила оформить кредит в банке, который последняя обязалась оплачивать из своих собственных сбережений. В то же время, Зимина А.А. пояснила, что неоднократно брала кредиты в различных банках, в связи с чем кредитные организации отказывают последней в выдаче нового займа. Он поверил Зиминой А.А. и согласился на просьбу о предоставлении последней денежных средств в долг. 03.04.2018, в обеденное время, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 77 «А», он получил кредит в сумме 91 463 рубля, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 75 000 рублей им были сняты наличными. В тот же день, находясь около указанного Банка «ВТБ» (ПАО), он передал наличными денежные средства в сумме 75 000 рублей Зиминой А.А., которая поблагодарила его и пообещала регулярно производить ежемесячные платежи. В период с мая 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. регулярно перечисляла ему денежные средства различными суммами в счет оплаты ежемесячных платежей по данному кредиту. После передачи Зиминой А.А. денежных средств в сумме 75 000 рублей последняя, находясь около вышеуказанного отделения банка, попросила его взять еще один кредит в другом банке, так как операцию брату необходимо оплатить в кратчайшие сроки. Он поверил Зиминой А.А. и хотел помочь последней, поэтому согласился на оформление еще одного кредита. Так, 04.04.2018, в обеденное время, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении АККСБ «КС Банк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Дачная, д. 9, он получил в кредит денежные средства в сумме 305 000 рублей, которые были сняты им наличными. В тот же день, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А., припаркованного около вышеуказанного отделения банка, он передал последней наличными денежные средства в сумме 305 000 рублей. Зимина А.А. поблагодарила его и пообещала регулярно производить ежемесячные платежи по данному кредиту. В период с мая 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. регулярно перечисляла ему денежные средства различными суммами в счет оплаты ежемесячных платежей по данному кредиту. Затем, в июле 2018 года ему снова позвонила Зимина А.А., которая попросила в долг денежные средства в сумме 300 000 рублей, необходимые последней якобы для приобретения квартиры. В то время он продолжал поддерживать с Зиминой А.А. приятельские отношения, а также последняя исправно производила ежемесячные платежи по двум вышеуказанным кредитам, поэтому он снова поверил Зиминой А.А. и решил помочь последней. Так, 25.07.2018, в обеденное время, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, он получил в кредит денежные средства в сумме 221000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей он по просьбе Зиминой А.А. в тот же день, находясь около указанного отделения банка, перечислил на счет оформленной на имя последней банковской карты ПАО Сбербанк №, к которой был привязан находящийся в пользовании Зиминой А.А. абонентский №. В период с августа 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. регулярно перечисляла ему денежные средства различными суммами в счет оплаты ежемесячных платежей по данному кредиту. После перечисления Зиминой А.А. денежных средств в сумме 200 000 рублей последняя отблагодарила его и пообещала ежемесячно выплачивать данный кредит. Кроме того, Зимина А.А., находясь около вышеуказанного отделения банка, пояснила, что данных денежных средств недостаточно, так как последней необходимы денежные средства в сумме 300 000 рублей, и попросила его дать в долг еще 100 000 рублей. В то время он продолжал поддерживать с Зиминой А.А. приятельские отношения, а также последняя исправно производила ежемесячные платежи по двум вышеуказанным кредитам, поэтому он снова поверил Зиминой А.А. и решил помочь последней. Так, 03.08.2018, в обеденное время, находясь на своем рабочем месте по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ст. Разина, д. 37А, он при помощи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» перечислил со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № к которой был привязан находящийся в пользовании Зиминой А.А. абонентский №, денежные средства в сумме 11 500 рублей. Через некоторое время, в тот же день, находясь по тому же адресу, он при помощи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» перечислил со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № №, к которой был привязан находящийся в пользовании Зиминой А.А. абонентский №, денежные средства в сумме 27 000 рублей. После этого, 10.08.2018, в вечернее время, находясь у себя дома по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Гончарова, д. 11, он при помощи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» перечислил со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на оформленную на имя Зиминой А.А. банковскую карту №, к которой был привязан находящийся в пользовании Зиминой А.А. абонентский №, денежные средства в сумме 30 000 рублей. При этом, денежные средства в общей сумме 68 500 рублей Зимина А.А. пообещала вернуть ему в кратчайшее время. С февраля 2019 года ежемесячные платежи по кредитам от Зиминой А.А. поступать перестали. На его неоднократные звонки и сообщения с требованиями об оплате вышеуказанных кредитов и долгов Зимина А.А. каждый раз придумывала различные причины неуплаты, в том числе поясняя задержки в оплате трудным финансовым положением. Вместе с этим, чтобы убедить его в возврате имеющегося долга и добросовестности намерений, Зимина А.А. предложила написать расписку. Так, в феврале 2019 года, находясь около кинотеатра «Крошка», расположенного по ул. Полежаева г. Саранска, он получил от неизвестного ему мужчины расписку Зиминой А.А., датированную 19.02.2019, согласно которой последняя взяла у него в долг денежные средства, которые обязалась возвратить до 20.03.2021. В период с мая 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. перечислила ему в счет оплаты вышеуказанных кредитов денежные средства в общей сумме 158 300 рублей. Таким образом, Зимина А.А. обманула его и путем мошеннических действий завладела принадлежащими ему денежными средствами в общей сумме 490 200 рублей, причинив материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который для него является значительным.

В соответствии с протоколом очной ставки от 12.12.2019, проведенной между потерпевшим ФИО28 и подозреваемой Зиминой А.А., потерпевший ФИО28 подтвердил ранее данные им показания (т. 2 л.д. 208-212).

В соответствии с протоколом выемки от 01.04.2020, у потерпевшего ФИО28 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 19.02.2019 на 1 л., кредитный договор № от 03.04.2018 на 6 л., договор № 0026/18/2413 банковского счета от 04.04.2018 на 4 л., график платежей по договору № 0026/18/2413 банковского счета от 04.04.2018 на 1 л., копия кредитного договора от 25.07.2018 на 4 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в Волго-Вятский банк от 25.07.2017 на 3 л., выписка о движении денежных средств по счету № ПАО Сбербанк на 6 л., выписка о движении денежных средств по счету № ПАО Сбербанк на 7 л., скриншоты переписок ФИО28 с Зиминой А.А. на 22 л. (т. 10 л.д. 95-96).

Из протокола осмотра документов от 06.04.2020 следует, что осмотрены изъятые в ходе выемки у потерпевшего ФИО28 01.04.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО28 займов в Банке «ВТБ» (ПАО), АККСБ «КС Банк» и ПАО Сбербанк, а также о передаче и перечислении денежных средств, в том числе кредитных, в адрес Зиминой А.А. (т. 10 л.д. 97-151).

Согласно протоколу осмотра предметов от 03.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск с серийным номером MOGXPR858, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя ФИО28, согласно которым имеются сведения о получении 03.04.2018 ФИО28 в кредит денежных средств в сумме 91 463 рубля, часть из которых в сумме 75 000 рублей впоследствии передана наличными Зиминой А.А. (т. 8 л.д. 77-109).

Из протокола осмотра места происшествия от 26.11.2019, следует, что осмотрен участок местности около ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 77А, на котором происходила передача принадлежащих ФИО28 денежных средств Зиминой А.А. (т. 2 л.д. 106-109).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 26.11.2019, осмотрен участок местности около АККСБ «КС Банк» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, переулок Дачный, д. 9, на котором происходила передача принадлежащих ФИО28 денежных средств Зиминой А.А. (т. 2 л.д. 110-113).

Исходя из протокола осмотра места происшествия от 26.11.2019, согласно которому осмотрен участок местности около ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, на котором происходила передача принадлежащих ФИО28 денежных средств Зиминой А.А. (т. 2 л.д. 114-117).

Из заключения эксперта № 704 от 28.04.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 19.02.2019, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 19.02.2019, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 10 л.д. 225-232)

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 289 477 рублей, принадлежащих ФИО8 (до замужества ФИО15)).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО8, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 221-224, т. 18 л.д. 204-208) следует, что что ранее у нее была фамилия ФИО15, однако, после замужества она поменяла паспорт и с 08.08.2020 носит фамилию ФИО8. С Зиминой А.А. познакомилась в 2015 году, когда обратилась к той с целью оказания услуг по наращиванию ресниц. С указанного времени она стала постоянным клиентом Зиминой А.А., а позже, после открытия последней салона красоты «Николь», в период с 2017 года по 2018 год она работала в данном салоне в должности мастера. В период общения и совместной работы с Зиминой А.А. она поддерживала с последней приятельские отношения, общалась с Зиминой А.А. и вне работы. 04.05.2018 в ходе телефонного разговора с Зиминой А.А. последняя пояснила, что планирует приобрести квартиру в г. Саранск, однако, не располагает необходимой суммой денежных средств, в связи с чем, попросила у нее в долг максимально возможную сумму. На просьбу Зиминой А.А. она ответила отказом, так как не располагала необходимыми денежными средствами, на что последняя попросила ее оформить кредит на максимально возможную сумму, которую предоставить в долг. При этом, Зимина А.А. пояснила, что кредитные организации отказывают той в выдаче кредита, так как на имя Зиминой А.А. оформлено большое количество займов. Кроме того, Зимина А.А. пообещала, что в случае оформления кредита, последняя самостоятельно будет производить ежемесячные платежи по нему. Учитывая, что с Зиминой А.А. она поддерживала дружеские отношения, она поверила последней и решила помочь. При этом, она действительно думала, что Зимина А.А. планирует приобрести квартиру в г. Саранск, так как считала, что Зимина А.А. может обладать необходимыми денежными средствами для этого с учетом наличия у той салона красоты, приносящего хороший доход, и не предполагала, что Зимина А.А. может ее обмануть. Таким образом, 04.05.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила в кредит денежные средства в сумме 57 000 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №. В тот же день, часть указанных денежных средств в сумме 47 000 рублей она, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, перечислила на счет оформленной на имя Зиминой А.А банковской карты ПАО Сбербанк №. После оформления на ее имя вышеуказанного кредита Зимина А.А. пояснила, что данных денежных средств ей недостаточно для приобретения квартиры и попросила ее оформить еще один кредит, на что она согласилась. Далее, в тот же день, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ООО КБ «Ренессанс кредит», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 33, она получила в кредит денежные средства в сумме 299 065,14 рублей, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка денежные средства в сумме 250 000 рублей были зачислены на открытую на ее имя банковскую карту, привязанную к счету №. В тот же день, находясь около вышеуказанной кредитной организации, она передала Зиминой А.А. указанную банковскую карту, сообщив последней пин-код от данной карты, а последняя пообещала своевременно производить ежемесячные платежи по данному кредиту. Затем, через несколько дней она при помощи мобильного приложения ООО КБ «Ренессанс кредит» увидела, что денежные средства в сумме 250 000 рублей обналичены с переданной ею Зиминой А.А. банковской карты 07.05.2018, после чего она за ненадобностью заблокировала данную карту и удалила мобильное приложение, так как Зимина А.А. обещала погашать данный кредит наличными. После этого, 10.07.2018, находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, Зимина А.А. вновь обратилась к ней с просьбой предоставить в долг денежные средства в сумме 9 000 рублей. В этот раз Зимина А.А. пояснила, что открывает новый салон красоты в г. Москва, для которого закупает новое оборудование и расходные материалы. При этом, данные денежные средства Зимина А.А. пообещала вернуть ей в кратчайший срок. Кроме того, к указанному времени Зимина А.А. добросовестно перечисляла на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в счет погашения вышеуказанных кредитов, оформленных на ее имя, поэтому в этот раз она также поверила Зиминой А.А. и решила помочь. Таким образом, в тот же день, находясь в названном салоне красоты, она перечислила со счета вышеуказанной оформленной на ее имя банковской карты на счет оформленной на имя Зиминой А.А банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 9 000 рублей. Затем, в июле 2018 года ей снова позвонила Зимина А.А., которая пояснила, что нуждается в дополнительных денежных средствах в сумме 200 000 рублей для производства ремонта в приобретаемой квартире в г. Саранск, которые Зимина А.А. попросила в долг. На данную просьбу она пояснила, что не располагает указанной суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. попросила оформить кредит на данную сумму, которую передать в долг. Вместе с этим, Зимина А.А. также пообещала самостоятельно производить ежемесячные платежи по кредиту в случае его оформления. Учитывая, что с Зиминой А.А. она состояла в дружеских отношениях, последняя добросовестно перечисляла ей денежные средства в счет погашения вышеуказанных кредитов, она и в этот раз решила помочь Зиминой А.А. Таким образом, 23.07.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила в кредит денежные средства в сумме 120 000 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №. В тот же день, часть указанных денежных средств в сумме 102 300 рублей она, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, перечислила на счет оформленной на имя Зиминой А.А банковской карты ПАО Сбербанк №. По фактам передачи и перечисления ею вышеуказанных денежных средств Зиминой А.А. каких-либо расписок не составлялось, так как она была в хороших дружеских отношениях с Зиминой А.А. и не думала, что последняя может ее обмануть. Кроме того, в период с мая 2018 года по март 2019 года Зимина А.А. перечисляла на счет вышеуказанной банковской карты ПАО Сбербанк, оформленной на ее имя, денежные средства в счет погашения вышеуказанных кредитов, перечислив таким образом денежные средства в общей сумме 118 823 рубля. С марта 2019 года Зимина А.А. перестала перечислять денежные средства в счет погашения вышеуказанных кредитов, в связи с чем она неоднократно связывалась с Зиминой А.А., которая указывала на трудное финансовое состояние и постоянно переносила сроки возврата долгов, а после и вовсе перестала отвечать на ее звонки и смс-сообщения, в связи с чем она поняла, что Зимина А.А. ее обманула и возвращать денежные средства не собирается. Таким образом, с учетом платежей Зиминой А.А. в результате вышеуказанных мошеннических действий ей причинен материальный ущерб в сумме 289 477 рублей, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом выемки от 06.02.2020, у потерпевшей ФИО15 изъяты: история операций по дебетовой карте № за 10.07.2018 на 1 л., история операций по дебетовой карте № за 04.05.2018 на 1 л., история операций по дебетовой карте № за 23.07.2018 на 1 л., выписка по счету № за период с 01.05.2018 по 01.09.2018 на 1 л., справка КБ «Ренессанс Кредит» от 06.02.2020 на 1 л., выписка по счету № за период с 04.05.2018 по 31.12.2019 на 3 л. (т. 6 л.д. 235-237).

На основании протокола выемки от 13.02.2020, у свидетеля ФИО2 изъяты: копия справки КБ «Ренессанс Кредит» от 13.01.2020 на 1 л., история операций по договору № 22528 на 1 л., история операций по договору № 13227 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 04.05.2018 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 10.07.2018 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 23.07.2018 на 1 л., скриншоты из личного кабинета КБ «Ренессанс Кредит» на 4 л. (т. 6 л.д. 242-244).

Из протокола осмотра документов от 13.02.2020, следует, что осмотрены изъятые в ходе выемки у потерпевшей ФИО15 06.02.2020 и у свидетеля ФИО2 13.02.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО15 займов в ПАО Сбербанк и ООО КБ «Ренессанс Кредит», а также о перечислении денежных средств, в том числе кредитных, в адрес Зиминой А.А. и обналичивании Зиминой А.А. кредитных денежных средств со счета ООО КБ «Ренессанс Кредит», открытого на имя ФИО15 (т. 7 л.д. 1-21).

Согласно протокола осмотра предметов от 08.07.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером LH3158X125115410D3, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО8, согласно которым имеются сведения о получении 04.05.2018 ФИО8 в кредит денежных средств в сумме 57 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 47 000 рублей в тот же день перечислены последней со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №; о перечислении 10.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 9 000 рублей; о получении 23.07.2018 ФИО8 в кредит денежных средств в сумме 120 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 102 300 рублей в тот же день перечислены последней со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №; а также о перечислении в период с мая 2018 года по март 2019 года Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк №, №, №, № и № на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО8 по возврату взятых у нее займов. (т. 10 л.д. 3-27).

Согласно протокола осмотра места происшествия от 29.01.2020 осмотрен участок местности около отделения ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 33, на котором происходила передача принадлежащих ФИО15 денежных средств в адрес Зиминой А.А. (т. 6 л.д. 213-217).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 208 820 рублей, принадлежащих ФИО55)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО55, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 99-102, т. 15 л.д. 240-241) следует, что с Зиминой А.А. познакомилась в 2017 году при посещении салона красоты «Николь», специализирующегося по наращиванию ресниц, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. Данный салон она посещала примерно раз в месяц и всегда старалась записаться на услуги именно к Зиминой А.А. Таким образом, в процессе посещения данного салона у нее с Зиминой А.А. сложились приятельские отношения. 02.06.2018 на находящийся в ее пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая в ходе разговора попросила у нее в долг денежные средства в сумме 150 000 рублей. При этом, Зимина А.А. пояснила, что данной суммы последней не хватает для производства ремонта в ее новой квартире, расположенной в микрорайоне «Юбилейный» г. Саранска, а также банки отказывают в выдаче кредита Зиминой А.А. На просьбу последней она пояснила, что не располагает данной суммой денежных средств, на что Зимина А.А. предложила оформить кредит в банке, оплату которого та возлагала полностью на себя. Обдумав вышеуказанное предложение, она согласилась помочь, так как знала Зимину А.А. довольно продолжительное время, у последней была хорошая репутация и, учитывая, что Зимина А.А. была владельцем салона красоты, она не сомневалась, что та сможет возвратить ей долг. Таким образом, 05.06.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила одобрение на кредит в сумме 300 000 рублей. В то же время, Зимина А.А. попросила ее взять данную сумму в кредит, пообещав самостоятельно ежемесячно производить платежи в счет погашения данного займа. Она поверила Зиминой А.А. и получила в кредит денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые были зачислены на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №. В то же время, из указанной суммы была оплачена страховка в размере 25 080 рублей, после чего у нее остались заемные денежные средства в сумме 274 920 рублей. В тот же день, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А., припаркованного около вышеуказанного отделения банка, последняя собственноручно составила и передала ей расписку о получении от нее денежных средств, оформленных в кредит, который обязалась ежемесячно оплачивать. После передачи расписки она при помощи мобильного приложения перечислила со счета вышеуказанной банковской карты на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 274 920 рублей. После перечисления в адрес Зиминой А.А. вышеуказанных денежных средств последняя в период с июля 2018 года по февраль 2019 года в счет погашения долга осуществляла переводы денежных средств на счета оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и №, перечислив таким образом денежные средства в общей сумме 66 100 рублей. Также, после перечисления в адрес Зиминой А.А. денежных средств в сумме 274 920 рублей последняя два раза брала у нее в долг денежные средства по 3 000 рублей, которые впоследствии возвратила. С марта 2019 года Зимина А.А. перестала перечислять в ее адрес денежные средства в счет погашения долга, в связи с чем она стала требовать от Зиминой А.А. денежных средств. Последняя объясняла отсутствие денежных средств тяжелым финансовым положением, а позже придумывала другие различные отговорки. Впоследствии, она узнала, что Зимина А.А. таким же образом взяла в долг денежные средства у большого количества людей, после чего она поняла, что тоже стала жертвой мошеннических действий Зиминой А.А. Таким образом, с учетом платежей Зиминой А.А., осуществляемых в счет погашения долга в период с июля 2018 года по февраль 2019 года, в результате мошеннических действий последней ей причинен материальный ущерб в сумме 208 820 рублей, который для нее является значительным.

Согласно протоколу выемки от 27.01.2020, у потерпевшей ФИО55 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 05.06.2018 на 1 л., индивидуальные условия «Потребительского кредита» от 05.06.2018 на 6 л., выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО55 за период с 20.05.2018 по 19.06.2018 на 2 л. (т. 6 л.д. 107-108).

Исходя из протокола осмотра документов от 28.01.2020 следует, что осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО55 в ходе выемки 27.01.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО55 займа в ПАО Сбербанк, а также о перечислении кредитных денежных средств в сумме 274 920 рублей в адрес Зиминой А.А. (т. 6 л.д. 109-119).

Согласно протоколу выемки от 06.07.2020, у потерпевшей ФИО55 изъяты скриншоты переписки ФИО55 с Зиминой А.А. на 26 л. (т. 15 л.д. 246-247).

Как следует из протокола осмотра документов от 06.07.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО55 с Зиминой А.А. на 26 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО55 (т. 16 л.д. 1-28).

Согласно протокола осмотра места происшествия от 14.01.2020, осмотрен участок местности около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, на котором происходило перечисление принадлежащих ФИО55 денежных средств в адрес Зиминой А.А. (т. 6 л.д. 95-97).

Из заключения эксперта № 410 от 19.03.2020, согласно которому буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 05.06.2018, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 05.06.2018, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 158-166)

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 120 571 рубль, принадлежащих ФИО27)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО27, данных в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 238-240, 243-245, т. 11 л.д. 239-240, т. 12 л.д. 162) следует, что с Зиминой А.А. познакомилась в декабре 2014 года. В то время Зимина А.А. оказывала услуги по наращиванию ресниц, находясь у себя дома по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Краснодонская, д. 8. После этого, она стала постоянной клиенткой Зиминой А.А., в связи с чем у них завязались приятельские отношения, которые поддерживались при личном общении, а также в ходе переписок в мессенджерах и социальных сетях. Впоследствии, в 2017 году Зимина А.А. открыла салон красоты «Николь», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, который она также посещала. В мае 2018 года в ходе личного общения с Зиминой А.А. она рассказала последней, что в ее пользовании находится кредитная карта ПАО Сбербанк с лимитом 470 000 рублей. Через две недели после данного разговора, с одного из абонентских номеров, находящихся в пользовании Зиминой А.А., среди которых №, №, №, №, позвонила последняя, которая попросила у нее в долг 170 000 рублей. Зимина А.А. пояснила, что данные денежные средства необходимы последней для внесения предоплаты за якобы приобретаемую квартиру. При этом, Зимина А.А. указала на срочность получения данных денежных средств, так как, со слов последней, предоплату за квартиру необходимо внести в ближайшее время, чтобы квартиру не продали другому покупателю. Кроме того, Зимина А.А. пообещала написать расписку, свидетельствующую о получении последней от нее денежных средств и их возврата в определенный срок. На данную просьбу она ответила отказом, пояснив, что не располагает такой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. предложила снять данную сумму с вышеуказанной кредитной карты. Ей было известно, что Зимина А.А. на тот момент являлась успешным предпринимателем, у которой был свой салон красоты и автомобиль марки «КИА». Кроме того, она длительное время была знакома с Зиминой А.А., поэтому у нее не было поводов не доверять последней. Помимо этого, в феврале 2018 года Зимина А.А. брала у нее в долг на две недели денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые в обозначенный срок вернула в полном объеме, что также убедило ее в добросовестности и платежеспособности Зиминой А.А. 14.06.2018 в мессенджере «Viber» от Зиминой А.А. она получила сообщение о том, что той необходимы денежные средства в сумме 250 000 рублей. Обсудив просьбу Зиминой А.А. с супругом, было принято решение предоставить Зиминой А.А. в долг вышеуказанную сумму с условием написания расписки. После этого, в тот же день, в вечернее время, она, находясь совместно с Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63 «А», она при помощи банкомата сняла со счета оформленной на ее имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 97 000 рублей, которые, находясь в тот же день, в том же отделении банка, передала наличными Зиминой А.А. Снять большую сумму с кредитной карты она не смогла по причине лимита на снятие денежных средств. После этого, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А. последняя написала расписку о получении от нее в долг денежных средств в сумме 250 000 рублей и их возврате в срок до 14.07.2018, после чего между ней и Зиминой А.А. была достигнута договоренности о встрече на следующий день. 15.06.2018 в обеденное время она снова встретилась с Зиминой А.А. в вышеуказанной кредитной организации, где в кассе данного банка ей были выданы наличными со счета оформленной на ее имя вышеуказанной кредитной карты денежные средства в сумме 153 000 рублей, которые, находясь в том же отделении банка, в тот же день она передала Зиминой А.А. в полном объеме. В последующем вышеуказанная расписка была переписана и срок возврата долга определен до 31.05.2019. В период с июля 2018 года по май 2019 года, за исключением октября 2018 года и марта 2019 года, Зимина А.А. перечисляла ей денежные средства в счет погашения долга. Таким образом, в течение указанного периода Зимина А.А. перечислила на счет оформленной на ее имя банковской карты № в счет погашения долга денежные средства в общей сумме 129 429 рублей. Каких-либо других платежей от Зиминой А.А. в последующем не поступало. После того, как платежи прекратились она неоднократно требовала от Зиминой А.А. оплаты долга, на что последняя каждый раз придумывая различные отговорки. Таким образом, в результате вышеуказанных мошеннических действий Зимина А.А. обманула ее и завладела принадлежащими ей денежными средствами в общей сумме 120 571 рублей, причинив материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом очной ставки от 12.12.2019, проведенной между потерпевшей ФИО27 и подозреваемой Зиминой А.А., потерпевшая ФИО27 подтвердила ранее данные ей показания (т. 2 л.д. 213-216).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО25,данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 160-162) следует, что 15.06.2018 от ФИО27 ему стало известно, что она с целью внесения оплаты за приобретаемую квартиру предоставила Зиминой А.А. в долг денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые последняя не возвратила. Также, со слов ФИО27 ему известно, что при получении от ФИО27 денежных средств Зимина А.А. собственноручно составила и передала ФИО27 расписку, датированную 14.06.2018, согласно которой обязалась возвратить долг в течение месяца. Однако, по состоянию на сентябрь 2018 г. Зимина А.А. в полном объеме долг не возвратила, в результате чего ФИО27 было принято решение о пересоставлении вышеуказанной расписки с целью указания предельного срока возврата денежных средств до 31.05.2019. Таким образом, в октябре 2018 года он совместно с ФИО27 и ее супругом ФИО24, находясь в помещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, присутствовал при пересоставлении расписки Зиминой А.А., в которой последняя обязалась осуществлять ежемесячные платежи в счет погашения долга, который в полном объеме погасить до 31.05.2019. При этом, он видел, что Зимина А.А. собственноручно переписала в данную расписку паспортные данные из своего паспорта. Данная расписка была датирована 14.06.2018, поскольку она дублировала предыдущую расписку. Во вновь составленной расписке он и супруг ФИО27 - ФИО24 были указаны в качестве свидетелей и поставили в ней свои подписи. В первой половине 2019 года от ФИО27 ему стало известно, что Зимина А.А. перестала осуществлять ежемесячные платежи, придумывая различные отговорки, в результате чего ФИО27, обманутой Зиминой А.А., было подано заявление в полицию.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО24,данных в ходе предварительного следствия (т. 17 л.д. 162) следует, что проживает по адресу: <адрес> совместно со своей супругой ФИО27 и двумя малолетними детьми. В июне 2018 года ФИО27 предоставила в долг своей знакомой Зиминой А.А. денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые последняя до настоящего времени не возвратила. В период с июля 2018 года по май 2019 года, Зимина А.А. осуществляла ежемесячные переводы на банковскую карту ФИО27 в счет погашения долга и таким образом перечислила денежные средства в общей сумме 129 429 рублей. Каких-либо других платежей от Зиминой А.А. больше не поступало. Кроме того, в октябре 2018 года ежемесячный платеж в счет погашения долга от Зиминой А.А. не поступил, в связи с чем ФИО27 решила переписать расписку, написанную Зиминой А.А. 14.06.2018, и попросила его и ФИО25 поприсутствовать при написании новой расписки. Для этого, в октябре 2018 года он вместе с ФИО27 и ФИО25 прибыл в салон красоты «Николь», расположенный около ТРЦ «Сити Парк» г. Саранска, где Зимина А.А. переписала предыдущую расписку, указав при этом дату 14.06.2018, а также срок возврата долга до 31.05.2019. Однако, в последующем, несмотря на написание расписки, Зимина А.А. в полном объеме свою задолженность перед ФИО27 не погасила. В результате мошеннических действий Зиминой А.А. его супруге ФИО27 причинен материальный ущерб в сумме 120 571 рубль.

Согласно протоколу выемки от 11.11.2019, у потерпевшей ФИО27 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 14.06.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 14.06.2018 на 1 л., индивидуальные условия выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк на имя ФИО27 от 11.05.2018 на 4 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.06.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.07.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.08.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.09.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.10.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.11.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.12.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.01.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.02.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.03.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.04.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.05.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.06.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.07.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.08.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.09.2019 на 1 л. (т. 2 л.д. 2-4).

Из протокола осмотра документов от 21.02.2020 следует, что осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО27 в ходе выемки 11.11.2019 документы, свидетельствующие о снятии денежных средств со счета оформленной на имя ФИО27 кредитной банковской карты ПАО Сбербанк, которые впоследствии переданы Зиминой А.А. (т. 2 л.д. 5-28).

Согласно протоколу выемки от 14.05.2020, у потерпевшей ФИО27, изъяты скриншоты переписки ФИО27 с Зиминой А.А. на 145 л. (т. 12 л.д. 166-167).

В соответствии с протоколом осмотра документов от 14.05.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО27 с Зиминой А.А. на 145 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО27 (т. 12 л.д. 168-250, т. 13 л.д. 1-64).

Как следует из протокола осмотра предметов от 25.08.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером D3120YB15103683LH, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО27, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 21.08.2018 по 24.01.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятого у нее займа; а также о перечислении в период с 22.07.2018 по 24.05.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятого у нее займа. (т. 16 л.д. 117-123).

Исходя из протокола осмотра места происшествия от 29.09.2019, осмотрено помещение ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63А, в котором происходила передача принадлежащих ФИО27 денежных средств Зиминой А.А. (т. 1 л.д. 231-234).

В соответствии с заключением эксперта № 407 от 25.03.2020, буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в первой расписке Зиминой А.А. от 14.06.2018, выполнены Зиминой А.А. Буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные во второй расписке Зиминой А.А. от 14.06.2018, за исключением буквенно-цифровых записей: «ФИО25 подпись 14.06.2018 года №» и «ФИО24 подпись 14.06.2018 №», выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в двух расписках Зиминой А.А. от 14.06.2018, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 112-118).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 435 020 рублей, принадлежащих ФИО26)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО26, данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 224-226, т. 17 л.д. 171-172) следует, что длительное время ее родители поддерживали дружеские отношения с родителями Зиминой А.А. - ФИО31 и ФИО34., с которыми совместно отмечали различные праздники и ходили друг к другу в гости. Кроме того, в период с 2010 по 2011 года она некоторое время проживала в доме ФИО35 по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Краснодонская, д. 8, где и познакомилась с Зиминой А.А., с которой впоследствии стала поддерживать приятельские отношения. В июне 2018 года с находящегося в пользовании Зиминой А.А. абонентского номера № на находящийся в ее пользовании абонентский номер позвонила последняя, которая в ходе разговора попросила у нее в долг денежные средства в сумме 100 000 рублей на три месяца, пояснив, что данные денежные средства необходимы Зиминой А.А. для приобретения квартиры. Так как она поддерживала с Зиминой А.А. приятельские отношения и репутация последней и родителей Зиминой А.А. были безупречными, она согласилась помочь Зиминой А.А., однако, пояснила, что не обладает необходимой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. предложила оформить кредит на ее имя на вышеуказанную сумму, на что она согласилась. Так, 27.06.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, она подала заявку на кредит и получила одобрение на сумму 290 280 рублей. В это же время, находящаяся рядом с ней Зимина А.А. попросила ее оформить в кредит данную сумму. Она согласилась на просьбу Зиминой А.А., после чего получила в кредит денежные средства в сумме 290 280 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей были сняты ею наличными при помощи банкомата, расположенного в том же отделении банка. В тот же день, находясь около вышеуказанной кредитной организации, она передала данные денежные средства в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А. При этом, Зимина А.А. заверила, что платежи по кредиту последняя будет производить самостоятельно в течение 3-х месяцев, после чего погасит его в полном объеме. В период с июля по сентябрь 2018 года Зимина А.А. ежемесячно осуществляла оплату вышеуказанного кредита. Так, в июле и августе 2018 года Зимина А.А. в счет погашения указанного кредита перечислила на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 18 200 рублей, а в сентябре 2018 года Зимина А.А. сама осуществила платеж по кредиту в сумме 9 100 рублей. Однако, после сентября 2018 года платежи Зиминой А.А. прекратились. Таким образом, в указанный период Зимина А.А. оплатила в счет погашения задолженности денежные средства в общей сумме 27 300 рублей. Далее, 29.06.2018 ей вновь позвонила Зимина А.А., которая попросила в долг максимально возможную сумму денежных средств на ремонт квартиры. Она поверила Зиминой А.А. и решила помочь последней. В тот же день, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 81 «А», она получила в кредит денежные средства в сумме 180 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 148 070 рублей были выданы ей наличными. В тот же день, находясь около кассы названной кредитной организации, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 148 070 рублей. При этом, Зимина А.А. заверила, что платежи по кредиту последняя будет производить самостоятельно в течение 3-х месяцев, после чего погасит его в полном объеме. В период с июля по декабрь 2018 года Зимина А.А. ежемесячно осуществляла оплату вышеуказанного кредита на общую сумму 26 700 рублей. Однако, с января 2019 года платежи Зиминой А.А. прекратились. Затем, 03.07.2018 г. ей вновь позвонила Зимина А.А., которая попросила в долг дополнительные денежные средства на ремонт квартиры. Она поверила Зиминой А.А. и решила помочь последней. В тот же день, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 «Б», она получила в кредит денежные средства в сумме 246 575 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 179 750 рублей были выданы ей наличными. В тот же день, находясь в помещении названной кредитной организации, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 179 750 рублей. При этом, Зимина А.А. заверила, что платежи по кредиту последняя будет производить самостоятельно в течение 3-х месяцев, после чего погасит его в полном объеме. В период с августа по декабрь 2018 года Зимина А.А. ежемесячно осуществляла оплату вышеуказанного кредита на общую сумму 33 800 рублей. Однако, с января 2019 года платежи Зиминой А.А. прекратились. Кроме того, 22.04.2019 Зимина А.А. после ее неоднократных требований об оплате кредитов в счет частичного погашения задолженности по кредиту, оформленному на ее имя в АО «Россельхозбанк», перечислила на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 5 000 рублей. Более, каких-либо платежей от Зиминой А.А. в счет погашения вышеуказанных кредитов не поступало. Зная о том, что Зимина А.А. является директором успешного салона красоты «Николь», расположенного недалеко от ТРЦ «Сити-Парк» она никаким образом не подразумевала, что платежи по кредитам прекратятся. Таким образом, Зимина А.А. ее обманула и путем мошеннических действий похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 435020 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом выемки от 07.04.2020, у свидетеля ФИО3 изъяты: копия соглашения № 1820231/0107 от 29.06.2018 на 11 л., копия договора № 33569625 от 27.06.2018 на 3 л., копия договора № 33569624 от 27.06.2018 и копия полиса-оферты добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/33569624/8 от 27.06.2018 на 7 л., скриншоты переписок ФИО26 с Зиминой А.А. на 15 л. (т. 10 л.д. 238-239).

Из протокола осмотра документов от 14.04.2020 следует, что осмотрены изъятые у свидетеля ФИО3 в ходе выемки 07.04.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО26 в АО «Россельхозбанк» и ПАО «Почта Банк» кредитных денежных средств, которые впоследствии переданы Зиминой А.А. (т. 11 л.д. 1-38).

Согласно протоколу осмотра предметов от 03.08.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером MOGXPR858, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя ФИО26, согласно которым имеются сведения о получении 03.07.2018 ФИО26 в кредит денежных средств в сумме 246 575 рублей, часть из которых в сумме 179 750 рублей впоследствии передана наличными Зиминой А.А.; а также о зачислении Зиминой А.А. в период с августа по декабрь 2018 года на открытый в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя ФИО26 счет денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО26 по возврату взятого у нее займа. (т. 8 л.д. 77-109).

Из протокола осмотра места происшествия от 16.12.2019, следует, что осмотрен участок местности около здания АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 47А, на котором происходила передача принадлежащих ФИО26 денежных средств Зиминой А.А. (т. 3 л.д. 211-213).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.12.2019, осмотрен участок местности около отделения ПАО «Почта банк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, на котором происходила передача принадлежащих ФИО26 денежных средств Зиминой А.А. (т. 3 л.д. 214-216).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 16.12.2019, осмотрен участок местности около здания Банка «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 10Б, на котором происходила передача принадлежащих ФИО26 денежных средств Зиминой А.А. (т. 3 л.д. 217-219).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 175 130 рублей, принадлежащих ФИО22)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО22, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 4-6, т. 16 л.д. 41-42) следует, что c Зиминой А.А. знакома примерно с 2003 года, так как училась с последней вместе в одном классе СОШ № 2 им. Героя Советского Союза П.И. Орлова. После окончания школы с Зиминой А.А. она общалась редко, однако поддерживала приятельские отношения. Ей было известно, что Зимина А.А. является владельцем салона красоты под названием «Николь», расположенный около ТРЦ «Сити Парк». 02.08.2018 на ее абонентский № с неизвестного ей абонентского номера позвонила Зимина А.А., которая в ходе разговора попросила в долг денежные средства в сумме 100 000 рублей, пояснив, что данной суммы ей не хватает на покупку квартиры. Со слов Зиминой А.А., той необходимо было срочно внести предоплату за квартиру с целью исключения перепродажи данной квартиры другому покупателю. При этом, в каком районе Зимина А.А. хотела приобрести квартиру ей известно не было и сама Зимина А.А. об этом ничего не говорила. Также, Зимина А.А. пояснила, что у той не имеется необходимой суммы денежных средств, а банки в выдаче кредита отказывают, так как у Зиминой А.А. имелось большое количество займов. В ходе разговора Зимина А.А. обещала написать расписку о возврате взятых в долг денежных средств, которые обязалась вернуть через шесть месяцев. Кроме того, Зимина А.А. обещала отблагодарить ее денежной суммой, размер которой не обговаривался. На предложение Зиминой А.А. она ответила отказом, так как не располагала денежными средствами в сумме 100 000 рублей, после чего Зимина А.А. предложила ей оформить кредит в банке, ежемесячные платежи по которому Зимина А.А. обязалась выплачивать самостоятельно. Учитывая вышесказанное, а также тот факт, что Зимина А.А. являлась достаточно известным предпринимателем, она долгое время знала Зимину А.А. и поддерживала с той приятельские отношения, она была уверена, что Зимина А.А. вернет ей долг в оговоренный срок и согласилась на просьбу последней. В тот же день, а именно 02.08.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила одобрение на кредит в сумме 127 000 рублей, после чего Зимина А.А. попросила взять в кредит всю одобренную сумму. На просьбу Зиминой А.А. она ответила согласием и получила в кредит денежные средства в сумме 127 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 107 000 рублей были сняты ею наличными. В тот же день, находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 107 000 рублей. После этого, Зимина А.А. попросила ее оформить еще один кредит в другом банке, объяснив необходимостью производства ремонта в новой квартире. Она также поверила Зиминой А.А. и согласилась последней. Так, 03.08.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 31, она получила в кредит денежные средства в сумме 177 970 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 130 000 рублей ею были сняты наличными. В тот же день, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А., припаркованного около вышеуказанного отделения ПАО «Почта Банк», она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей. После передачи денежных средств, Зимина А.А. собственноручно заполнила заранее подготовленный бланк расписки, свидетельствующей о получении Зиминой А.А. вышеуказанных денежных средств, согласно которой Зимина А.А. обязалась возвратить долг до 03.02.2019. В то же время Зимина А.А. пообещала ежемесячно оплачивать оформленные на ее имя кредиты в ПАО Сбербанк и ПАО «Почта Банк», погасив их в течение шести месяцев. Кредиты, оформленные на ее имя в ПАО Сбербанк и ПАО «Почта Банк», Зимина А.А. оплачивала в период с сентября 2018 года по май 2019 года и таким образом за указанный период перечислила в счет погашения вышеуказанных кредитов денежные средства в общей сумме 61 870 рублей. После того, как платежи от Зиминой А.А. прекратились она неоднократно связывалась с Зиминой А.А. относительно возврата долга, однако, последняя каждый раз переносила сроки оплаты, придумывая различные отговорки, а впоследствии и вовсе перестала выходить на связь. В результате этого, она поняла, что Зимина А.А. ее обманула и не собирается возвращать оставшуюся часть долга. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А., с учетом платежей последней, ей причинен материальный ущерб в общей сумме 175 130 рублей, который для нее является значительным.

Согласно протоколу выемки от 19.12.2019, согласно которому у потерпевшей ФИО22 изъята расписка Зиминой А.А. от 03.08.2018 на 1 л.(т. 4 л.д. 11-12).

Из протокола осмотра документов от 20.02.2020 следует, что осмотрена расписка Зиминой А.А. от 03.08.2018 на 1 л., свидетельствующая о передаче в долг ФИО22 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 03.02.2019. (т. 4 л.д. 13-14).

Как следует из протокола выемки от 07.07.2020, у потерпевшей ФИО22 изъяты: копия индивидуальных условий договора потребительского кредита № 34682369 от 03.08.2018 ПАО «Почта банк» с приложениями на 13 л., копия распоряжения клиента на перевод от 03.08.2018 на 1 л., копия распоряжения клиента на перевод от 03.08.2018 на 1 л., копия памятки клиента на 2 л., копия заявления на страхование и полиса-оферты добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/34682369/8 от 03.08.2018 на 6 л., скриншоты реквизитов кредитного договора ПАО «Почта Банк» № 34682369 от 03.08.2018 и графика платежей на 10 л., скриншоты реквизитов кредитного договора ПАО Сбербанк № 23956 от 02.08.2018 и справок об уплаченных процентах на 11 л., скриншоты переписки ФИО22 с Зиминой А.А. на 15 л. (т. 16 л.д. 47-48).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.07.2020, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО22 07.07.2020 документы, свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО22 (т. 16 л.д. 49-109).

Из протокола осмотра места происшествия от 19.12.2019 следует, что осмотрен участок местности между домами № 31 и № 25 по ул. Большевистская г. Саранска Республика Мордовия, на котором происходила передача принадлежащих ФИО22 денежных средств Зиминой А.А. (т. 3 л.д. 238-241).

Из заключения эксперта № 416 от 27.03.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 03.08.2018, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 03.08.2018, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 142-150).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 265 000 рублей, принадлежащих ФИО49)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО49, данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 168-182, т. 15 л.д. 132-133, т. 19 л.д. 1) следует, что с июля по декабрь 2018 года она работала в должности мастера в салоне красоты «Николь», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. Во время ее трудоустройства и работы данный салон красоты принадлежал Зиминой А.А. В период работы с последней она виделась и общалась почти каждый день, в результате чего у нее с Зиминой А.А. сложились приятельские отношения. В сентябре 2018 года, находясь на рабочем месте, к ней обратилась Зимина А.А. с просьбой дать в долг денежные средства в сумме 150 000 рублей. Зимина А.А. пояснила, что данных денежных средств той не хватает для открытия нового салона красоты в г. Москва. При этом, Зимина А.А. предложила составить расписку, подтверждающую наличие задолженности, которую последняя обещала погасить до 04.12.2018. Ей было известно, что у Зиминой А.А. плохие отношения с матерью - ФИО34, которая также работала в указанном салоне красоты в должности мастера. При этом, ФИО34 часто ругалась с Зиминой А.А., делала той различные замечания, и всячески навязывала Зиминой А.А. свои требования по управлению деятельностью салона красоты. В связи с этим, она одобрила решение Зиминой А.А. открыть новый салон красоты в г. Москва, где Зимина А.А. будет изолирована от влияния своей матери. Кроме того, салон красоты «Николь» приносил хорошую прибыль, поэтому возможность открыть новый салон была вполне реальной. Помимо этого, учитывая хороший доход у салона красоты «Николь», она не сомневалась в том, что Зимина А.А. возвратит взятые у нее в долг денежные средства. Однако, на просьбу Зиминой А.А. она ответила отказом, пояснив, что не располагает такой суммой денежных средств, после последняя предложила оформить кредит в банке, который обязалась ежемесячно оплачивать самостоятельно. При этом, Зимина А.А. пояснила, что банки дают той кредиты, так как у Зиминой А.А. уже оформлено большое количеств займов. Учитывая изложенное, она согласилась дать в долг Зиминой А.А. денежные средства в сумме 150 000 рублей, предварительно оформив их в кредит. 04.09.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, она получила одобрение на кредит в сумме 173 395 рублей. Узнав, о том, что ей одобрен кредит на большую сумму, Зимина А.А. попросила ее взять в кредит данную сумму денежных средств. Так, в тот же день, она получила в кредит денежные средства в сумме 173 395 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в суме 160 000 рублей были зачислены на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №. Затем, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А. последняя собственноручно составила и передала ей расписку, согласно которой взяла у нее в долг денежные средства, которые обязалась вернуть 04.12.2018. В тот же день, она перечислила со счета указанной банковской карты на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 155 000 рублей.

После этого, 01.11.2018 Зимина А.А. снова обратилась к ней с просьбой о предоставлении в долг денежных средств в сумме 150 000 рублей, которые обещала вернуть через неделю. В данном случае Зимина А.А. попросила указанные денежные средства с целью производства ремонта в новом салоне красоты в г. Москва. Короткие сроки возврата данной суммы Зимина А.А. объяснила тем, что последней якобы одобрили кредит в сумме около 600 000 рублей, часть из которых Зимина А.А. пообещала отдать ей в счет погашения долга. Зимина А.А. также пообещала оформить расписку на данную сумму и предложила оформить кредит на ее имя, в результате чего она согласилась на предложение Зиминой А.А. В тот же день, а именно 01.11.2018, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 13, она получила одобрение на кредит в сумме 195 600 рублей. Узнав, о том, что ей одобрен кредит на большую сумму, Зимина А.А. попросила ее взять в кредит данную сумму денежных средств. Так, в тот же день, она получила в кредит денежные средства в сумме 195 600 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 160 000 рублей были сняты ею наличными. В тот же день, находясь в отделении Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск проспект Ленина, д. 10Б, она передала наличными Зиминой А.А. денежные средства в сумме 160 000 рублей. Затем, находясь в салоне автомобиля Зиминой А.А., припаркованного около вышеуказанного отделения Банка ВТБ (ПАО), последняя собственноручно составила и передала ей расписку, согласно которой взяла у нее в долг денежные средства, которые обязалась вернуть 12.11.2018. После оформления вышеуказанных кредитов Зимина А.А. осуществила несколько первых платежей в счет их погашения. Так, в период с октября 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. ежемесячно перечисляла на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 36 000 рублей в счет погашения оформленного на ее имя кредита в ПАО Сбербанк. В период с декабря 2018 года по февраль 2019 года Зимина А.А. осуществила несколько первых платежей в счет погашения кредита, оформленного на ее имя в ПАО «Почта Банк», перечислив денежные средства в общей сумме 14 000 рублей. В ходе дальнейшей переписки с Зиминой А.А. последняя постоянно обещала вернуть взятые в долг денежные средства, придумывала различные отговорки об отсутствии возможности оплаты кредитов, а позже и вовсе перестала выходить на связь и отвечать на сообщения и звонки. Таким образом, она поняла, что Зимина А.А. ее обманула, и в результате мошеннических действий последней, с учетом оплаченных Зиминой А.А. платежей, ей причинен материальный ущерб в сумме 265 000 рублей, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом выемки от 11.03.2020, у потерпевшей ФИО49 изъяты: копия расписки Зиминой А.А. от 04.09.2018 на 1 л., копия расписки Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л., кредитный договор № 27920 от 04.09.2018 на 3 л., график платежей по кредитному договору № 27920 от 04.09.2018 на 1 л., кредитный договор № 37567122 от 01.11.2018 на 2 л., график платежей по кредитному договору № 37567122 от 01.11.2018 на 1 л. (т. 9 л.д. 188-190).

Исходя из протокола осмотра документов от 13.03.2020, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО49 в ходе выемки 11.03.2020 документы, свидетельствующие о получении ФИО49 денежных средств в кредит, и о передаче данных денежных средств в долг Зиминой А.А., которая обязалась возвратить их в срок до 04.12.2018 и 12.11.2018. (т. 9 л.д. 191-201).

Как следует из протокола выемки от 23.06.2020, у потерпевшей ФИО49 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 04.09.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л., копия выписки ПАО «Почта Банк» о движении денежных средств по счету № за период с 01.11.2018 по 04.03.2020 на 2 л., скриншоты перечислений денежных средств в ПАО Сбербанк на 3 л., скриншоты переписки ФИО49 с Зиминой А.А. на 28 л. (т. 15 л.д. 138-139).

Из протокола осмотра документов от 23.06.2020, следует, что осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО49 в ходе выемки 23.06.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО49 в ПАО «Почта Банк» и ПАО Сбербанк кредитных денежных средств, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая их не возвратила и о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО49 (т. 15 л.д. 140-176).

Согласно протоколу осмотра предметов от 08.07.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером LH3158X125115410D3, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО49, согласно которым имеются сведения о получении 04.09.2018 ФИО49 в кредит денежных средств в сумме 173 395 рублей, из которых денежные средства в сумме 155 000 рублей в тот же день перечислены последней со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №; а также о перечислении в период с октября 2018 года по февраль 2019 года Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и №, на счет оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО49 по возврату взятых у нее займов. (т. 10 л.д. 3-27).

Как следует из протокола осмотра предметов от 31.08.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером C3127X1251555871H, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 04.12.2018 по 04.02.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк №денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО49 по возврату взятого у нее займа. (т. 10 л.д. 207-213).

Из заключения эксперта № 996 от 17.07.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписках Зиминой А.А. от 04.09.2018 и 01.11.2018, выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписках Зиминой А.А. от 04.09.2018 и 01.11.2018, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 15 л.д. 183-191).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (о факту хищения денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ФИО20)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО20, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 230-232, т. 7 л.д. 228-230, т. 17 л.д. 173) следует, что у его дяди ФИО31 имеется дочь Зимина А.А., с которой он не был близко знаком и общение с ней не поддерживал, знал лишь визуально. Ему было известно, что у Зиминой А.А. имеется салон красоты «Николь», расположенный напротив торгового центра «Сити-Парк» г. Саранска, специализирующийся на оказании услуг по наращиванию ресниц. В сентябре 2018 года он находился в г. Москва на вахте, когда с абонентского номера № ему позвонила Зимина А.А., которая пояснила, что нуждается в денежных средствах с целью развития бизнеса, а именно с целью открытия нового салона красоты в районе Проспекта Российской Армии г. Саранска. На указанный момент у него не имелось каких-либо денежных накоплений, о чем было сообщено Зиминой А.А., которая предложила ему оформить кредит на свое имя, а выданные в рамках кредитного договора денежные средства передать последней. При этом Зимина А.А. пояснила, что у той уже имелись кредиты, в связи с чем банки отказывают Зиминой А.А. в выдаче нового займа. Зная о том, что Зимина А.А. является дочерью его дяди ФИО31, с которым он поддерживал хорошие отношения, Зимина А.А. на тот момент занималась предпринимательской деятельностью и получала хороший доход от работы салона красоты, у последней в собственности имелся новый автомобиль марки «KIA», он не предполагал, что в действиях Зиминой А.А. имелся преступный умысел причинить ему материальный ущерб и был уверен, что последняя возвратит взятые в долг денежные средства. Таким образом, он согласился на просьбу Зиминой А.А., которая также заверила, что вернет всю сумму долга до 31.12.2018. После этого, он, желая помочь Зиминой А.А., обратился к своему другу ФИО42 с целью получения от него в долг денежных средств в сумме 200 000 рублей, которому рассказал, что у него имеется троюродная сестра Зимина А.А., которая является собственником салона красоты «Николь» и планирует открыть новый салон красоты, для чего той необходимы дополнительные денежные средства. В этот же день ФИО41 ответил согласием на его просьбу. Указанные денежные средства он просил в долг у ФИО42 как себе, а не Зиминой А.А. При этом, он пообещал, что в любом случае, даже если будут какие-либо форс-мажорные обстоятельства, переданные в долг денежные средства он вернет из своих накоплений и своими силами не позднее 01.02.2019. После этого, он созвонился с Зиминой А.А. и сказал, что нашел необходимую сумму денежных средств, однако, по причине того, что он находится в г. Москва, данные денежные средства Зиминой А.А. передаст его друг ФИО42 Так, 06.10.2018, находясь около дома № 42 по ул. Гожувской г. Саранска Республики Мордовия, ФИО42 передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей. Затем, в октябре 2018 года он вернулся в г. Саранск и попросил Зимину А.А. составить расписку, свидетельствующую о передаче принадлежащих ему денежных средств в сумме 200 000 рублей в адрес Зиминой А.А., на что последняя согласилась. Через несколько дней Зимина А.А. собственноручно составила и передала ему расписку о получении от него в долг денежных средств в сумме 200 000 рублей, которую обязалась возвратить до 01.02.2019. После истечения срока, указанного в расписке, он периодически созванивался с Зиминой А.А. относительно возврата денежных средств, однако, последняя просила подождать, постоянно оттягивала сроки. Впоследствии, он понял, что Зимина А.А. его обманула, так как от родственников ему стало известно, что какого-либо расширения бизнеса Зимина А.А. производить не планировала. Кроме того, ему стало известно, что и другие лица из числа родственников, знакомых и клиентов Зиминой А.А. пострадали от действий последней, у которых Зимина А.А. брала в долг денежные средства и не возвращала их. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ему причинен материальный ущерб на сумму 200 000 рублей, который для него является значительным.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО42,данных в ходе предварительного следствия (т. 5 л.д. 4-5, т. 9 л.д. 211-212) следует, что знаком с ФИО20 с момента совместного обучения в МОУ «СОШ № 13». С указанного времени с ФИО20 он поддерживает приятельские отношения. 06.10.2018 в ходе телефонного разговора с ФИО20, последний попросил у него в долг до 01.02.2019 денежные средства в сумме 200 000 рублей. Так как на тот момент у него имелись личные накопления, а также он длительное время поддерживал с ФИО20 дружеские отношения, он решил помочь своему другу и согласился на вышеуказанную просьбу. В то же время, ФИО20 пояснил, что в данный момент находится на заработках в г. Москва, поэтому данные денежные средства ему необходимо передать сестре ФИО20, которая подъедет на автомобиле марки «KIA Ceed». В тот же день, находясь около дома № 42 по ул. Гожувская г. Саранска Республики Мордовия, он встретился с Зиминой А.А., которой передал наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей. При этом, каких-либо расписок о передаче денежных средств при данной встрече не составлялось. Впоследствии, от ФИО20 ему стало известно, что денежные средства в сумме 200 000 рублей тот предоставил в долг своей сестре Зиминой А.А., которая данный долг не вернула. Через некоторое время ФИО20 вернул ему денежные средства в сумме 200 000 рублей, и в ходе разговора с последним он узнал, что Зимина А.А. так и не возвратила тому денежные средства в сумме 200 000 рублей. Таким образом, какого-либо ущерба ему не причинено.

Согласно протоколу выемки от 30.12.2019, у потерпевшего ФИО20 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 06.10.2018 на 1 л., чек от 04.02.2019 на 2 л., требование (претензия) о возврате денежных средств по расписке от 04.02.2019 на 2 л. (т. 4 л.д. 234-237).

Из протокола осмотра документов от 30.12.2019 следует, что осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО20 в ходе выемки 30.12.2019 документы, свидетельствующие о передаче принадлежащих ФИО20 денежных средств в сумме 200 000 рублей Зиминой А.А. (т. 4 л.д. 238-244).

В соответствии с протоколом выемки от 29.07.2020, у потерпевшего ФИО20 изъяты: скриншоты переводов денежных средств на банковскую карту ПАО Сбербанк ФИО42 на 4 л., скриншот смс-сообщения Зиминой А.А. на 1 л. (т. 17 л.д. 176-177).

Как следует из протокола осмотра документов от 30.07.2020, осмотрены: скриншоты переводов денежных средств на банковскую карту ПАО Сбербанк ФИО42 на 4 л., свидетельствующие о получении ФИО20 в долг у ФИО42 денежных средств в сумме 200 000 рублей, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая их не возвратила, а также о перечислении ФИО20 денежных средств в адрес ФИО42 в счет погашения долга; скриншот смс-сообщения Зиминой А.А. на 1 л., свидетельствующий о намерении Зиминой А.А. получить от ФИО20 оформленные на его имя в кредит денежные средства. (т. 17 л.д. 178-184).

Согласно заключения эксперта № 482 от 07.04.2020, буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 06.10.2018, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 06.10.2018, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 8 л.д. 178-185).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ФИО18)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО18, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 62-64, т. 15 л.д. 118-119) следует, что с Зиминой А.А. познакомилась в 2017 году при посещении салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, специализирующегося на оказании услуг по наращиванию ресниц. Впоследствии, с Зиминой А.А. у нее сложились приятельские отношения. 01.11.2018 на находящийся в ее пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая попросила о встрече. В тот же день, при встрече с Зиминой А.А. в фойе отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 70 лет Октября, д. 86, последняя попросила у нее в долг до 08.11.2018 денежные средства в сумме 200 000 рублей, пояснив, что указанной суммы той не хватает для покупки квартиры. Ей было известно, что Зимина А.А. на тот момент являлась собственником салона красоты «Николь», который имел хорошую репутацию в городе и приносил хороший доход. Кроме того, она поддерживала с Зиминой А.А. приятельские отношения и последняя ранее несколько раз брала у нее в долг различные суммы денежных средств, которые всегда возвращала в срок. Поэтому, в этот раз она также согласилась дать в долг Зиминой А.А. денежные средства, так как располагала указанной суммой и была уверена в том, что Зимина А.А. возвратит ей указанный долг в срок. В то же время, Зимина А.А. пояснила, что составит расписку о получении в долг денежных средств, что еще больше убедило ее в добросовестности намерений Зиминой А.А. В тот же день, находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, она при помощи банкомата сняла со своей кредитной карты наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, которые в тот же день передала Зиминой А.А., находясь в салоне автомобиля последней, припаркованного возле отделения банка. После этого, Зимина А.А. собственноручно написала расписку о получении от нее в долг денежных средств, которые обязалась вернуть до 08.11.2018. 08.11.2018 она позвонила Зиминой А.А. и уточнила, когда та вернет взятые у нее в долг денежные средства. Зимина А.А. попросила подождать еще несколько дней, пояснив, что не располагает необходимыми денежными средствами. После этого, она периодически связывалась с Зиминой А.А. относительно возврата долга, однако, последняя каждый раз придумывала новые отговорки и просила перенести срок возврата, а впоследствии и вовсе перестала выходить на связь, не возвратив при этом даже части вышеуказанного долга. Впоследствии, она узнала, что Зимина А.А. брала в долг под разными предлогами денежные средства у большого количества людей, и их не возвращала, в результате чего поняла, что Зимина А.А. ее обманула и денежные средства возвращать не собирается. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ей причинен материальный ущерб в сумме 200 000 рублей, который для нее является значительным.

В соответствии с протоколом выемки от 17.01.2020, у потерпевшей ФИО18 изъята расписка Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л. (т. 6 л.д. 68-70).

Как следует из протокола осмотра документов от 22.01.2020, осмотрена расписка Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л., свидетельствующая о передаче в долг ФИО18 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 08.11.2018. (т. 6 л.д. 71-73).

Исходя из протокола выемки от 19.06.2020, у потерпевшей ФИО18 изъяты скриншоты переписки ФИО18 с Зиминой А.А. на 3 л. (т. 15 л.д. 124-125).

Согласно протоколу осмотра документов от 22.06.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО18 с Зиминой А.А. на 3 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО18 (т. 15 л.д. 126-130).

Из заключения эксперта № 417 от 27.03.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 01.11.2018, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 01.11.2018, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 126-134).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 330 000 рублей, принадлежащих ФИО52)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО52, данных в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 202-205, т. 18 л.д. 211-216) следует, что у нее имеется двоюродная сестра Зимина (до замужества Нарватова) А.А., которая в 2017 году открыла салон красоты «Николь», специализирующийся на наращивании ресниц, расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. С Зиминой А.А. она поддерживала хорошие родственные доверительные отношения и относилась к последней с доверием. 07.12.2018 в обеденное время ей позвонила Зимина А.А., которая попросила о встрече. В ходе данного разговора она пояснила, что находится на работе в театре-студии «МХАТик», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 65. Через некоторое время Зимина А.А. приехала по указанному адресу и в ходе разговора с ней пояснила, что взяла в долг денежные средства в сумме 330 000 рублей у знакомого - ФИО48 под проценты, оставив в залог свой автомобиль марки «КИА». При этом, Зимина А.А. пояснила, что ФИО48 срочно требует возврата денежных средств. Также, Зимина А.А. пояснила, что автомобиль последней оценивался на тот момент примерно в 600 000 рублей, что сильно превышало взятые Зиминой А.А. у ФИО48 в долг денежные средства. Зимина А.А. сказала, что после того, как она поможет расплатиться с ФИО48, Зимина А.А. продаст свой автомобиль и вернет ей денежные средства в размере ее затрат, после чего попросила ее взять в срочном порядке кредит на сумму 330 000 рублей. Далее, в тот же день, в обеденное время, она, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, получила в кредит денежные средства в сумме 400 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 350 000 рублей были выданы ей наличными. Затем, в тот же день, в вечернее время, ФИО48 получил наличными оформленные ею по просьбе Зиминой А.А. в кредит денежные средства в сумме 330 000 рублей, предназначенные для оплаты имеющегося у Зиминой А.А. долга перед названным мужчиной. Впоследствии, денежные средства в сумме 330 000 рублей Зимина А.А. ей не возвратила и перестала выходить на связь. Таким образом, в результате вышеуказанных мошеннических действий Зиминой А.А. ей причинен материальный ущерб в общей сумме 330 000 рублей, который для нее является значительным.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО48,данных в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 229-230) следует, что с Зиминой А.А. познакомился в 2017 году. В ноябре 2018 года ему позвонила Зимина А.А., которая в ходе разговора пояснила, что хочет открыть новый салон красоты, однако для данных целей ей не хватает собственных денежных средств, в связи с чем Зимина А.А. попросила у него в долг денежные средства в сумме 330 000 рублей, которые обязалась вернуть через месяц. На тот момент ему было известно, что Зиминой А.А. являлась собственником салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1, специализирующегося на оказании услуг по наращиванию ресниц. Так как в то время он располагал личными накоплениями, он решил предоставить данную сумму Зиминой А.А. в долг. При этом, для обеспечения возврата данного долга он предложил последней предоставить в залог находящийся в собственности Зиминой А.А. автомобиль марки «КИА», на что последняя согласилась. Затем, в ноябре 2018 года, находясь около торгового центра «Макс», расположенного в юго-западной части города Саранска, он передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 330 000 рублей, после чего по его просьбе Зимина А.А. написала расписку, согласно которой взяла у него в долг денежные средства в сумме 330 000 рублей под залог вышеуказанного автомобиля. Также, вместе с распиской Зимина А.А. передала ему паспорт транспортного средства и договор купли-продажи данного автомобиля без даты, в котором он и Зимина А.А. поставили свои подписи. Данный договор был необходим для того, чтобы в случае не возврата долга он в качестве обеспечения обязательства мог оформить покупку данного автомобиля в счет погашения долга Зиминой А.А. Спустя месяц он созвонился с Зиминой А.А. с целью возврата долга, однако, последняя в ходе данного разговора попросила перенести срок. В то же время, ему стало известно, что Зимина А.А. в тот период брала в долг у своих знакомых различные суммы денежных средств, что показалось ему подозрительным, в результате чего он не согласился продлевать срок возврата долга и сказал, что в случае не возврата денежных средств в кратчайшее время, он приступит к оформлению купли-продажи принадлежащего Зиминой А.А. автомобиля. Последняя не согласилась с данным обстоятельством, так как стоимость автомобиля была больше суммы долга, и обязалась найти денежные средства для возврата долга. В декабре 2018 года, в ходе телефонного разговора с Зиминой А.А. последняя пояснила, что нашла денежные средства и для их передачи ему необходимо подъехать к театру-студии «МХАТик», расположенному по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 65. Находясь по указанному адресу, он встретился с Зиминой А.А. и ее двоюродной сестрой ФИО52, после чего последняя передала ему по просьбе Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 330 000 рублей, а он отдал Зиминой А.А. паспорт транспортного средства на автомобиль, расписку Зиминой А.А. о возврате долга и договор купли-продажи. Таким образом, долг Зиминой А.А. перед ним в сумме 330 000 рублей последняя погасила полностью, используя денежные средства, полученные от ФИО52 Материальный ущерб в результате действий Зиминой А.А ему не причинен.

Исходя из протокола осмотра предметов от 20.08.2020, осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LN120XJ08D8172146A2, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО52, согласно которым имеются сведения о выдаче ФИО52 кредита в сумме 400 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 330 000 рублей выданы последней наличными и впоследствии переданы Зиминой А.А., которая их не возвратила. (т. 17 л.д. 6-58).

Из протокола осмотра места происшествия от 25.02.2019 следует, что осмотрено помещение театра-студии «МХАТик», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Советская, д. 65, в котором происходила передача принадлежащих ФИО52 денежных средств Зиминой А.А. (т. 1 л.д. 154-158).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 290 000 рублей, принадлежащих ФИО13)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО13, данных в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д.170-173, т. 4 л.д. 153-154, т. 11 л.д. 173-174) следует, что с Зиминой А.А. знакома со времени обучения в СОШ № 2 им. Героя Советского Союза П.И. ФИО38, где Зимина А.А. училась на 4 года младше нее. В 2014 году она стала пользоваться услугами Зиминой А.А. по наращиванию ресниц, а после открытия последней в г. Саранск около ТРЦ «Сити Парк» салона красоты «Николь», она стала посещать данный салон, в связи с чем у нее с Зиминой А.А. сложились хорошие приятельские отношения. 02.04.2019 в обеденное время на ее абонентский № с одного из находящихся в пользовании Зиминой А.А. абонентских номеров, среди которых №, № и №, позвонила последняя. В ходе разговора Зимина А.А. пояснила, что хочет открыть салон красоты в г. Москва и в настоящее время закупает специальное оборудование для салона, однако, для того, что бы приобрести данное оборудование по скидке, последней необходимо осуществить его оплату в кратчайший срок. При этом, для оплаты данного оборудования Зиминой А.А. не хватает около 300 000 рублей, которые последняя попросила ее предоставить в долг. На просьбу Зиминой А.А. она пояснила, что не обладает такой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. предложила оформить кредит в банке, платежи по которому в полном объеме последняя обязалась производить самостоятельно. Также, Зимина А.А. пояснила, что у родственников последней, а также у самой Зиминой А.А. уже оформлены кредиты в различных банках, поэтому кредитные организации отказывают в предоставлении нового кредита. Взятые в долг денежные средства Зимина А.А. пообещала вернуть в течение трех месяцев, а для еще большей уверенности в возврате долга последняя предложила написать соответствующую расписку, подтверждающую получение от нее в долг денежных средств. Учитывая, что она хорошо относилась к Зиминой А.А., поддерживала с последней приятельские отношения, а также знала, что Зимина А.А. является успешным предпринимателем, получающим неплохой доход, она поверила последней и согласилась на просьбу Зиминой А.А., решив оформить для нее кредит в банке на свое имя. Так, 04.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск. ул. Ботевградская, д. 63 «А», она получила в кредит денежные средства в сумме 250 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей ею были сняты наличными. В тот же день, находясь в помещении отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 23, она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей. После этого, Зимина А.А. попросила ее оформить еще один кредит на сумму 100 000 рублей, на что она ответила, что не будет оформлять кредит, а предоставит Зиминой А.А. в долг данную сумму денежных средств, которую обналичит с кредитной карты. Так, 05.04.2019, находясь в помещении магазина «Спар», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Энгельса, д. 26, она передала Зиминой А.А. снятые со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ее супруга ФИО12 кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 100 000 рублей. На следующий день, то есть 06.04.2019 Зимина А.А., находясь в помещении вышеуказанного магазина «Спар», передала ей расписку, датированную 05.04.2019, согласно которой обязалась возвратить долг до 05.07.2019. После вышеуказанных событий, несмотря на ее неоднократные просьбы и требования, платежи по кредиту Зимина А.А. не производила, каждый раз придумывая различные отговорки. 21.05.2019 Зимина А.А. в качестве частичной оплаты кредита перечислила на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк денежные средства в сумме 10 000 рублей, однако, после этого каких-либо иных платежей от Зиминой А.А. более не поступало. Таким образом, Зимина А.А. обманула ее и путем мошеннических действий завладела принадлежащими ей денежными средствами в общей сумме 290 000 рублей, причинив материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который для нее является значительным.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО12,данных в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 60-63) следует, что проживает совместно со своей супругой ФИО13 и четырьмя малолетними детьми. Ранее на его имя была оформлена кредитная карта ПАО Сбербанк, которая находилась в пользовании его супруги - ФИО13, так как у него с последней велся совместный бюджет. От ФИО13 ему было известно, что у той имеется знакомая Зимина А.А., которая оказывает услуги по наращиванию ресниц в салоне красоты «Николь», расположенного около ТРЦ «Сити Парк» г. Саранска. 02.04.2019 на абонентский номер ФИО13 позвонила Зимина А.А., которая пояснила, что планирует открыть новый салон красоты в г. Москва, в который закупить специальное оборудование, для чего попросила в долг у ФИО13 денежные средства около 300 000 рублей. ФИО13 сказала, что не обладает такой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А, попросила его супругу оформить кредит на данную сумму, при этом, данный кредит Зимина А.А. обязалась оплачивать самостоятельно. ФИО13 поверила Зиминой А.А. и согласилась помочь последней. Так, 04.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ботевградская, д. 63 «А», ФИО13 получила в кредит денежные средства в сумме 250 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей последней были сняты наличными. В тот же день, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 23, ФИО13 передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей. После этого, Зимина А.А. попросила ФИО13 оформить еще один кредит на сумму 100 000 рублей, на что последняя ответила, что не будет оформлять кредит, а предоставит Зиминой А.А. в долг данную сумму денежных средств, которую обналичит с оформленной на его имя кредитной карты. Так, 05.04.2019, находясь в помещении магазина «Спар», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Энгельса, д. 26, ФИО13 передала Зиминой А.А. снятые со счета находящейся в пользовании ФИО13 и оформленной на его имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 100 000 рублей. На следующий день, то есть 06.04.2019 Зимина А.А., находясь в помещении вышеуказанного магазина «Спар», передала ФИО13 расписку, датированную 05.04.2019, согласно которой обязалась возвратить долг до 05.07.2019. После вышеуказанных событий, не смотря на неоднократные просьбы и требования ФИО13, платежи по кредиту Зимина А.А. не производила, каждый раз придумывая различные отговорки. 21.05.2019 Зимина А.А. перечислила на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 10 000 рублей, однако, после этого каких-либо иных платежей от Зиминой А.А. более не поступало.

В соответствии с протоколом выемки от 27.12.2019, у потерпевшей ФИО13 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 05.04.2019 на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита между ПАО Сбербанк и ФИО13 от 04.04.2019 на 1 л., график платежей по договору № 6044 от 04.04.2019 на 1 л., заявление на участие в программе добровольного страхования жизни, здоровья и в связи с недобровольной потерей работы заемщика в ПАО Сбербанк ФИО13 на 3 л., чек-ордер на сумму 1 590 руб. от 04.04.2019 на 1 л., образец квитанции на 1 л.; история операций по дебетовой карте № за 04.04.2019 на 1 л.; фотография Зиминой А.А. и паспорта на имя последней на 2 л. (т. 4 л.д. 157-159)

Согласно протоколу осмотра документов от 19.02.2020, осмотрены: изъятые у потерпевшей ФИО13 в ходе выемки 27.12.2019 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО13 кредита в ПАО Сбербанк, а также о передаче полученных в кредит денежных средств Зиминой А.А. (т. 4 л.д. 160-171).

Исходя из протокола выемки от 14.04.2020, у потерпевшей ФИО13 изъяты: выписка по счету кредитной банковской карты ПАО Сбербанк ФИО12, на 1 л., скриншоты переписки ФИО13 с Зиминой А.А. на 42 л. (т. 11 л.д. 177-178).

Как следует из протокола осмотра документов от 20.04.2020, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО13 в ходе выемки 14.04.2020 документы, свидетельствующие о снятии с оформленной на имя ФИО12 кредитной карты ПАО Сбербанк денежных средств в сумме 130 000 рублей, переданных впоследствии ФИО13 в адрес Зиминой А.А., которая указанные денежные средства не возвратила. (т. 11 л.д. 179-223).

Из заключения эксперта № 415 от 24.03.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 05.04.2019, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 05.04.2019, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 210-218).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 478 000 рублей, принадлежащих ФИО23.)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшему ФИО23ФИО23 данных в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д. 65-68, т. 11 л.д. 225-227, т. 11 л.д. 241) следует, что с 2016 года знаком с ФИО47 10.04.2019 в обеденное время ему позвонила ФИО47, которая пояснила, что близкая подруга последней - Зимина А.А. открывает салон красоты в г. Москва, для чего той необходимы денежные средства около 200 000 рублей, которые Зимина А.А. готова взять у него в долг. ФИО47 заверила, что полностью доверяет своей подруге, так как знакома с Зиминой А.А. длительное время. Выслушав, данное предложение, он ответил отказом, так как не располагал такой суммой денежных средств. После этого, ФИО47 предложила ему лично встретиться с Зиминой А.А. и обсудить данный вопрос. В тот же день, в ходе встречи с ФИО47 и Зиминой А.А. последняя пояснила, что является успешным предпринимателем и владельцем салона красоты «Николь», расположенного около ТРЦ «Сити Парк» г. Саранска, а также открывает новый салон в г. Москва, в который заказала дорогостоящее оборудование. При этом, сроки доставки данного оборудования перенеслись, и Зиминой А.А. необходимо срочно произвести оплату, для чего той не хватает около 200 000 рублей. Он еще раз пояснил, что не обладает необходимой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. предложила ему оформить кредит в банке и передать полученные денежные средства в долг последней, которая самостоятельно будет вносить ежемесячные платежи в счет погашения кредита. Зимина А.А. пояснила, что банки отказывают последней в выдаче нового кредита, так как у той уже имеются кредитные обязательства. Кроме того, чтобы еще больше убедить его в своем намерении возвратить взятые в долг денежные средства, Зимина А.А. предложила написать соответствующую расписку. Последняя общалась очень уверенно и убедительно, поэтому, учитывая, что Зимина А.А. также являлась близкой подругой его знакомой ФИО47, он поверил Зиминой А.А. и решил помочь. После этого, он обменялся с Зиминой А.А. телефонами и уехал. В пользовании Зиминой А.А. в период его общения с последней находились следующие абонентские номера: №, №, №. Далее, 13.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 97, он получил в кредит денежные средства в сумме 155 541 рубль, из которых после оплаты страховки и дополнительных услуг банка денежные средства в сумме 130 000 рублей им были сняты наличными. В тот же день, находясь в салоне своего автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, он передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей, после чего последняя написала и передала ему расписку о возврате денежных средств в срок до 13.07.2019, согласно которой Зимина А.А. также обязалась производить ежемесячные платежи по кредиту. Свидетелем передачи им указанных денежных средств в адрес Зиминой А.А. являлся ФИО45, который поставил свою подпись в вышеуказанной расписке. Затем, Зимина А.А. снова позвонила ему и попросила оформить еще один кредит на сумму 200 000 рублей, на что он согласился, так как Зимина А.А. показалась ему добропорядочной девушкой. Так, 15.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, он подал заявку на кредит, после чего на следующий день получил в кредит денежные средства в сумме 205 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 198 000 рублей были выданы ему наличными. В тот же день, находясь в салоне своего автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, он передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 198 000 рублей, после чего последняя написала и передала ему расписку о возврате денежных средств в срок до 16.10.2019, согласно которой Зимина А.А. также обязалась производить ежемесячные платежи по кредиту. Затем, Зимина А.А. снова позвонила ему и попросила оформить еще один кредит на сумму 150 000 рублей, на что он согласился, так как Зимина А.А. показалась ему добропорядочной девушкой. Так, 18.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении АККСБ «КС Банк» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. М. Расковой, д. 17, он получил в кредит денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые были выданы ему наличными. В тот же день, находясь в салоне своего автомобиля марки «Ford Focus», государственный регистрационный знак №, припаркованного возле вышеуказанного отделения банка, он передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 150 000 рублей, после чего последняя написала и передала ему расписку о возврате денежных средств в срок до 18.07.2019, согласно которой Зимина А.А. также обязалась производить ежемесячные платежи по кредиту. Свидетелем передачи им указанных денежных средств в адрес Зиминой А.А. являлся ФИО45, который поставил свою подпись в вышеуказанной расписке. По истечении сроков, указанных в расписках Зиминой А.А., последняя не закрыла ни одного кредита, оформленного на его имя, и не произвела ни одного платежа в счет погашения данных кредитов. Несмотря на его неоднократные требования, платежи по кредиту Зимина А.А. не производила, придумывая каждый раз различные отговорки. Таким образом, Зимина А.А. его обманула и путем мошеннических действий завладела принадлежащими ему денежными средствами в общей сумме 478 000 рублей, в результате чего ему причинен материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который для него является значительным.

В соответствии с протоколом очной ставки от 19.12.2019, проведенной между потерпевшим ФИО23. и обвиняемой Зиминой А.А., потерпевший ФИО23 подтвердил ранее данные им показания т. 3 л.д. 148-152).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО45,данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 153-156) следует, что 13.04.2019 в ходе личной беседы с ФИО23 узнал, что тот по просьбе Зиминой А.А. планирует взять денежные средства в кредит, которые передать последней по причине того, что Зиминой А.А. в срочном порядке необходимы денежные средства с целью срочной оплаты оборудования, приобретаемого для планируемого к открытию нового салона красоты в г. Москва. При этом, ФИО23 пояснил, что Зимина А.А. обязалась самостоятельно производить ежемесячные платежи по кредиту и попросил его поприсутствовать при передаче денежных средств Зиминой А.А. Таким образом, 13.04.2019 и 16.04.2019 он по просьбе ФИО23 присутствовал при передаче последним в адрес Зиминой А.А. денежных средств, полученных ФИО23 13.04.2019 и 16.04.2019 в кредит в ПАО «Почта Банк» и ПАО «Райффайзенбанк», соответственно. Также, пояснил, что Зимина А.А. после получения в вышеуказанные даты денежных средств от ФИО23 собственноручно составила и передала последнему расписки, датированные 13.04.2019 и 16.04.2019, согласно которым обязалась самостоятельно производить ежемесячные платежи по указанным кредитам и погасить их в срок до 13.07.2019 и 18.07.2019, соответственно. Кроме Зиминой А.А. и ФИО23 он также был вписан в названные расписки, где собственноручно поставил свои подписи. Впоследствии, от ФИО23 ему стало известно, что Зимина А.А. обманула ФИО23 Так, после получения денежных средств от последнего Зимина А.А. не произвела ни одного платежа в счет погашения оформленных на имя ФИО23 кредитов и не возвратила взятые в долг денежные средства.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО47,данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 209-210) следует, что с ФИО23 знакома с сентября 2016 года, а именно с момента совместной работы в ООО ЛВЗ «Саранский». Кроме того, среди ее знакомых имеется Зимина А.А., с которой она знакома с момента совместного обучения в СОШ № 2 им. Героя Советского Союза П.И. Орлова. С момента знакомства и до апреля 2019 года она поддерживала с Зиминой А.А. приятельские взаимоотношения, с которой иногда переписывалась в социальной сети «Вконтакте», а также общалась при случайных личных встречах. В апреле 2019 г. на находящийся в ее пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая попросила ее о встрече. В ходе встречи с Зиминой А.А. пояснила, что у той имеется салон красоты «Николь», расположенный около торгового центра «Сити Парк», который Зимина А.А. хочет продать, после чего переехать в г. Москва и открыть там новый салон красоты. Кроме того, Зимина А.А. рассказала, что заказала дорогостоящее оборудование для салона красоты, которое должно было прийти летом 2019 года, однако, его доставку перенесли на апрель, в связи с чем возникла срочная необходимость в оплате данного оборудования. Зимина А.А. пояснила, что не была готова к столь ранней поставке товара и для оплаты последней необходимы дополнительные денежные средства в сумме около 200 000 рублей. При этом, Зимина А.А. сказала, что уже имеет кредиты в банках, в связи с чем кредитные организации отказывают той в выдаче нового займа. На просьбу Зиминой А.А. она ответила отказом, так как на тот момент не была трудоустроена, и соответственно банк не одобрил бы ей выдачу займа. Зимина А.А. очень расстроилась отказу и попросила ее узнать у знакомых, могут ли те предоставить Зиминой А.А. в долг денежные средства. При этом, Зимина А.А. любыми способами пыталась убедить ее попросить своих знакомых о предоставлении займа, предлагая в качестве обеспечения займа даже водительское удостоверение и паспорт транспортного средства от принадлежащего Зиминой А.А. автомобиля. Так как она долгое время знала Зимину А.А., поддерживала с последней приятельские отношения, а также Зимина А.А. не была замечена в осуществлении противоправной деятельности, она решила помочь последней. Так, в тот же день, она позвонила своему знакомому ФИО23., которому пояснила, что ее близкой подруге срочно необходимы денежные средства около 200 000 рублей с целью приобретения оборудования для салона красоты. При этом, она заверила ФИО23 в добропорядочности своей подруги, так как долгое время знакома с ней. На ее просьбу ФИО23 ответил, что не располагает такой суммой денежных средств, после чего она предложила последнему встретиться вместе с Зиминой А.А. и при личной встрече обсудить данный вопрос, на что ФИО23 согласился. 10.04.2019 при встрече Зиминой А.А. с ФИО23 последний повторил, что не обладает необходимой Зиминой А.А. суммой денежных средств, на что последняя предложила ФИО23 оформить кредит в банке, обязанность оплаты которого Зимина А.А. возлагала на себя. Вместе с этим, Зимина А.А. пояснила, что является индивидуальным предпринимателем и у той имеется салон красоты «Николь», который приносит хороший стабильный доход. Однако, для расширения своей деятельности и покупки нового оборудования Зиминой А.А. срочно необходимы денежные средства. Кроме того, Зимина А.А. в качестве подтверждения возврата денежных средств предложила ФИО23 написать соответствующую расписку. На предложение об оформлении займа в банке ФИО23 согласился, после чего последний и Зимина А.А. обменялись номерами телефонов и договорились созвониться позже. После указанной встречи какого-либо участия в получении и передаче денежных средств от ФИО23. в адрес Зиминой А.А. она не принимала. В июне 2019 года от ФИО23 ей стало известно, что тот по просьбе Зиминой А.А. оформил в банках три кредита и передал последней в долг денежные средства. При этом, не смотря на обещания Зиминой А.А. об осуществлении ежемесячных платежей по оформленным ФИО23 кредитам, та не произвела ни единого платежа в счет погашения задолженности. По данному поводу она пыталась созвониться с Зиминой А.А., а также писала той в социальной сети «Вконтакте», однако везде была неоднократно проигнорирована. Впоследствии, из средств массовой информации ей стало известно, что Зимина А.А. обманула множество людей, взяв большие суммы денежных средств в долг и не вернув их.

Согласно протоколу выемки от 11.10.2019, у потерпевшего ФИО23 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 13.04.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 16.04.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 18.04.2019 на 1 л. (т. 2 л.д. 78-80).

Из протокола осмотра документов от 20.02.2020 следует, что осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО23 в ходе выемки 11.10.2019 документы, свидетельствующие о передаче в долг ФИО23 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 13.07.2019, 16.10.2019 и 18.07.2019, соответственно. (т. 2 л.д. 81-84).

Как следует из протокола выемки от 23.04.2020, у потерпевшего ФИО23 изъяты: расходный кассовый ордер № 71241 от 18.04.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита «Доверие» № 0022/19/0425 от 18.04.2019, на 2 л., договор банковского счета № от 18.04.2019, на 2 л., график платежей к договору № 0022/19/0425 от 18.04.2019, на 1 л., расходный кассовый ордер № 8 от 16.04.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита № PIL19041502846549 от 15.04.2019, на 3 л., график погашения № PIL19041502846549 от 15.04.2019, на 2 л., памятка застрахованному лицу, на 3 л., график платежей по договору № 42606583 от 13.04.2019, на 2 л., сертификат № LETO26014635954148, на 1 л., сертификат № LETO26014635954197, на 1 л., фотографии переписки ФИО23 с Зиминой А.А. на 21 л. (т. 11 л.д. 244-245).

Согласно протоколу осмотра документов от 16.06.2020, осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО23 в ходе выемки 11.10.2019 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО23. в АККСБ «КС Банк» (ПАО), АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Почта Банк» кредитных денежных средств, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая данные денежные средства не возвратила и о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО23 (т. 12 л.д. 1-42).

Согласно протоколу осмотра предметов от 20.08.2020, осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LN120XJ08D8172146A2, содержащий выписку о движении денежных средств по счету, открытому в АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО23 согласно которому имеются сведения о выдаче ФИО23 кредита в сумме 205 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 198 000 рублей выданы последнему наличными и впоследствии переданы Зиминой А.А., которая их не возвратила. (т. 17 л.д. 6-58).

Из протокола осмотра места происшествия от 30.09.2019 следует, что осмотрен участок местности около здания АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д. 7, на котором происходила передача принадлежащих ФИО23 денежных средств Зиминой А.А. (т. 2 л.д. 56-61).

В соответствии с заключением эксперта № 411 от 20.03.2020, буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписках Зиминой А.А. от 13.04.2019, за исключением слов: «свидетель ФИО45 ФИО23», от 16.04.2019, за исключением слов: «ФИО23 16.04.2019», от 18.04.2019, за исключением слов: «ФИО23 18 апреля 2019 г и свидетель – ФИО45», выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписках Зиминой А.А. от 13.04.2019, 16.04.2019 и 18.04.2019, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 174-182).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 121 000 рублей, принадлежащих ФИО39)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО39, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 61-63, т. 16 л.д. 111) следует, что что c Зиминой А.А. она познакомилась в 2002 году и с указанного времени стала поддерживать с Зиминой А.А. приятельские отношения. Ей было известно, что Зимина А.А. в 2017 году открыла свой салон красоты «Николь», расположенный в г. Саранск по ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. В апреле 2019 года в ходе телефонного разговора с Зиминой А.А., которая пользовалась абонентскими номерами №, № и №, последняя попросила у нее в долг денежные средства, необходимые Зиминой А.А. для расширения бизнеса, а именно открытия нового салона в г. Москва. Также, в апреле 2019 года в ходе дальнейших телефонных разговоров, инициатором которых всегда была Зимина А.А., последняя пояснила, что если у нее не имеется денежных средств в наличной форме, она может оформить кредит в банке. При этом, Зимина А.А. ее заверила, что будет исправно вносить ежемесячные платежи по графику кредитного договора. Кроме того, Зимина А.А. сообщила, что у той уже имеются кредитные обязательства перед банком в виде большой суммы, а родители Зиминой А.А. тоже выплачивают большой кредит. На данное предложение Зиминой А.А. она ответила согласием, так как продолжительное время знала Зимину А.А., была с той в приятельских отношениях, а также Зимина А.А. убедила ее, что будет самостоятельно вносить ежемесячные платежи по кредиту и никаких негативных последствий не возникнет. 18.04.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО «Почта Банк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр. Ленина, д. 13, она получила в кредит денежные средства в сумме 200 000 рублей, часть из которых после оплаты страховки была снята ею наличными. В тот же день, находясь в присутствии ФИО40, которую Зимина А.А. представила своей тетей, и ФИО7 по адресу: <адрес> она передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей, при этом, Зимина А.А. собственноручно составила и передала ей расписку, в которой расписались все присутствующие лица, подтверждающую факт передачи денежных средств, согласно которой Зимина А.А. обязалась вернуть долг до 18.07.2019. 24.05.2019 Зимина А.А. в счет частичного погашения долга перечислила на счет находящейся в ее пользовании банковской карты ПАО Сбербанк денежные средства в сумме 9 000 рублей. Иных платежей в счет погашения кредита от Зиминой А.А. не поступило. После этого, она неоднократно напоминала Зиминой А.А. о необходимости внесения платежей в счет погашения долга перед банком, однако, последняя поясняла, что не имеет финансовой возможности погасить кредит и просила подождать. Впоследствии, она поняла, что стала жертвой мошеннических действий Зиминой А.А., так как та прекратила осуществлять ежемесячные платежи в счет погашения кредита, а также ей стало известно, что Зимина А.А. подобным образом склонила своих знакомых и родственников к оформлению кредитов и передаче Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя не возвратила. Таким образом, с учетом перечисления от Зиминой А.А. 24.05.2019 на счет ее банковской карты ПАО Сбербанк денежных средств в сумме 9 000 рублей, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ей причинен материальный ущерб в сумме 121 000 рублей, который для нее является значительным.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7,данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д.213-214) следует, что в период с 2015 года и до ноября 2017 года она работала администратором в ООО «МАДАГАСКАРПАРК Саранск» (ТРЦ «Сити Парк»), где весной 2017 года познакомилась с ФИО39, с которой начала поддерживать дружеские отношения. 17.04.2019 года ей позвонила ФИО39, которая пояснила, что хочет предоставить знакомой денежные средства в долг, и попросила ее быть свидетелем передачи данных денежных средств, на что она согласилась. На следующий день, находясь по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Кирова, д. 33А, она присутствовала при составлении Зиминой А.А. расписки, согласно которой последняя взяла в долг у ФИО39 денежные средства, которые обязалась возвратить до 18.07.2019. Кроме указанных лиц, при передаче денежных средств также присутствовала ФИО40, которую Зимина А.А. представила своей тетей. После написания расписки она вместе с Зиминой А.А. и ФИО40 поставила свою подпись в данной расписке, после чего ФИО39 передала Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 160 000 рублей. Впоследствии, ей стало известно, что вышеуказанные денежные средства Зимина А.А. ФИО39 не возвратила, каждый раз перенося дату их возврата под различными предлогами. При этом, со слов ФИО39 ей стало известно, что та оформила кредит в банке, чтобы передать Зиминой А.А. в долг денежные средства, которые нужны были последней якобы для расширения бизнеса. Кроме того, позже из средств массовой информации она узнала, что Зимина А.А. подобным образом обманула много людей, взяв у них большие суммы денежных средств в долг и не возвратив.

Как следует из протокола выемки от 28.02.2020, у потерпевшей ФИО39 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 18.04.2019 на 1 л., заявление о выдаче судебного приказа на взыскание долга на 2 л., заявление об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита от 18.04.2019 на 2 л., скриншоты переписки с Зиминой А.А. на 12 л. (т. 4 л.д. 71-72).

В соответствии с протоколом осмотра документов от 28.02.2020, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО39 в ходе выемки 28.02.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО39 кредита в ПАО «Почта Банк», а также о передаче полученных в кредит денежных средств Зиминой А.А. и о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО39 (т. 4 л.д. 73-90).

Согласно протоколу выемки от 21.07.2020, у потерпевшего ФИО31 изъят мобильный телефон марки «Samsung», серийный номер: №, IMEI 1: №, IMEI 2: № (т. 17 л.д. 65-66).

Исходя из протокола осмотра предметов от 22.07.2020, осмотрен мобильный телефон марки «Samsung», серийный номер: №, IMEI 1: №, IMEI №, содержащий фотографии переписки Зиминой А.А., свидетельствующей о намерении последней получения денежных средств от иных лиц, в том числе путем оформления их в кредит. (т. 17 л.д. 67-120).

Как следует из заключения эксперта № 495 от 30.03.2020, буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 18.04.2019, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 18.04.2019, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 8 л.д. 162-170).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО9, данных в ходе предварительного следствия (т. 13 л.д. 173-176, т. 13 л.д. 244-245, т. 15 л.д. 65) следует, что c Зиминой А.А. познакомился в процессе совместного обучения в МОУ «Средняя общеобразовательная школа №2 имени Героя Советского Союза П.И. Орлова». 19.04.2019 на находящийся в его пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая в ходе разговора пояснила, что планирует открыть новый салон красоты и для этих целей последней не хватает денежных средств в сумме 200 000 рублей, которые Зимина А.А. попросила у него в долг на два месяца. Также, Зимина А.А. пояснила, что возвратит ему денежные средства в сумме 200 000 рублей с вознаграждением в сумме 20 000 рублей. Данное предложение его заинтересовало и он согласился, так как на тот период ему стало известно что Зимина А.А. является владельцем салона красоты «Николь», расположенного в г. Саранск по ул. Волгоградская, д. 60, корп. 1. Кроме того, с Зиминой А.А. он учился в одной школе и знал последнюю продолжительное время, в связи с чем у него не возникло опасений, что Зимина А.А. может его обмануть. Затем, Зимина А.А. предложила ему оформить договор займа с поручительством, а он предложил Зиминой А.А. написать расписку о получении денежных средств, на что последняя согласилась. Данные обстоятельства еще больше убедили его в добросовестности намерений Зиминой А.А. 21.04.2019 он совместно с Зиминой А.А. и поручителем по договору ФИО40 направился к отделению ПАО Сбербанк, расположенному по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Веселовского, д. 45, где при помощи банкомата снял наличными с оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в общей сумме 80 000 рублей. Затем, в тот же день, он совместно с Зиминой А.А. и ФИО40 направился к отделению ПАО Сбербанк, расположенному по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 83, где при помощи банкомата снял наличными с оформленных на свое имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежные средства в общей сумме 120 000 рублей. В тот же день, находясь около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 83, он передал наличными Зиминой А.А. денежные средства в общей сумме 200 000 рублей. Далее, в тот же день, находясь в помещении кафе «Leon», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 113/1, Зимина А.А. собственноручно составила и передала ему договор займа между физическими лицами, договор поручительства к договору займа и расписку, датированные 21.04.2019, согласно которым обязалась возвратить взятые в долг денежные средства в срок до 21.06.2019. После истечения указанного в расписке срока он неоднократно связывался с Зиминой А.А., которая просила продлить срок возврата долга, объясняя данную просьбу трудным финансовым положением, а после и вовсе перестала отвечать на его звонки. При этом, Зимина А.А. в тот период времени использовала абонентские номера № и №. В связи с этим, он понял, что Зимина А.А. его обманула и не собирается возвращать взятые в долг денежные средства. Кроме того, позже ему стало известно о том, что подобным образом Зимина А.А. взяла денежные средства в долг у большого количества людей и данные денежные средства не возвратила. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ему причинен материальный ущерб на сумму 200 000 рублей, который для него является значительным.

Как следует из протокола выемки от 07.05.2020, у потерпевшего ФИО9 изъяты: скриншоты переписки ФИО9 с Зиминой А.А. на 9 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 50 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 40 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 40 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 70 000 рублей на 1 л. (т. 13 л.д. 181-205).

Исходя из протокола осмотра документов от 07.05.2020, осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО9 в ходе выемки 07.05.2020 документы, свидетельствующие о снятии со счетов оформленных на имя ФИО9 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств в общей сумме 200 000 рублей, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая их не возвратила. (т. 13 л.д. 206-242).

Согласно протоколу выемки от 12.05.2020, у потерпевшего ФИО9 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 21.04.2019 на 1 л., договор займа между физическими лицами от 21.04.2019 на 2 л., договор поручительства к договору займа от 21.04.2019 на 3 л. (т. 14 л.д. 2-15).

Согласно протоколу осмотра документов от 12.05.2020, осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО9 в ходе выемки 12.05.2020 документы, свидетельствующие о передаче принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 200 000 рублей в долг Зиминой А.А., которая обязалась возвратить их до 21.06.2019. (т. 14 л.д. 16-33).

Из протокола осмотра места происшествия от 31.08.2019, следует, что осмотрен участок местности около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект 60 лет Октября, д. 83, на котором происходила передача принадлежащих ФИО9 денежных средств Зиминой А.А. (т. 13 л.д. 140-143).

Из заключения эксперта № 998 от 20.07.2020, следует, что буквенно-цифровые рукописные записи: «Зимина А.А.», расположенные на первом листе договора займа между физическими лицами от 21.04.2019, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А. и буквенно-цифровые рукописные записи, за исключением слов: «ФИО9 подпись Паспорт: <данные изъяты>, расположенные на втором листе договора займа между физическими лицами от 21.04.2019, выполнены Зиминой А.А. Подпись от имени Зиминой А.А., расположенная в расписке Зиминой А.А. от 21.04.2019, вероятно выполнена самой Зиминой А.А. (т. 14 л.д. 75-83).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 3 000 рублей, принадлежащих ФИО14)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО14, данных в ходе предварительного следствия (т. 11 л.д. 97-99, т. 14 л.д. 42-43) следует, что она знакома с Зиминой А.А. с 2013 года. Впоследствии, у нее с Зиминой А.А. возникли дружеские отношения. 09.05.2019 на находящийся в ее пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая в ходе телефонного разговора пояснила, что находится в г. Москва, где планирует открыть свой салон красоты, специализирующийся на оказании услуг по наращиванию ресниц. Кроме того, Зимина А.А. пояснила, что арендует жилье в г. Москва, за которое срочно нужно заплатить денежные средства в сумме 3 000 рублей, которые Зимина А.А. попросила у нее в долг до конца мая 2019 года, объяснив необходимость в денежных средствах трудной финансовой ситуацией. Она согласилась предоставить в долг Зиминой А.А. денежные средства в сумме 3 000 рублей, поскольку знала Зимину А.А. довольно продолжительное время, доверяла последней и действительно поверила, что данные денежные средства необходимы Зиминой А.А. для оплаты аренды жилья. Кроме того, указание Зиминой А.А. на то, что та планирует открыть салон красоты в г. Москва тоже выглядело убедительно, так как ей было известно, что Зимина А.А. являлась собственником салона красоты «Николь», расположенного в г. Саранск. Кроме того, в августе 2018 года Зимина А.А. брала у нее в долг денежные средства в сумме 10 000 рублей, которые вернула в обозначенный срок. Зимина А.А. попросила ее перечислить денежные средства в сумме 3 000 рублей на счет банковской карты ПАО «Сбербанк» №. После разговора с Зиминой А.А., в тот же день, находясь у себя дома, при помощи мобильного приложения «Сбербанк онлайн» перечислила со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет вышеуказанной банковской карты, названной ей Зиминой А.А., денежные средства в сумме 3 000 рублей. При перечислении данных денежных средств она увидела, что банковская карта № оформлена на имя ФИО46., однако не придала этому особого значения, и не думала, что Зимина А.А. может ее обмануть. В то же время, Зимина А.А. пояснила, что данная банковская карта оформлена на брата, а она, зная о том, что ранее у Зиминой А.А. была фамилия Нарватова, поверила последней. После выполнения вышеуказанной операции чек о переводе денежных средств она отправила ФИО17А. посредством социальной сети «Вконтакте», после чего Зимина А.А. поблагодарила ее и пообещала возвратить взятые в долг денежные средства до конца мая 2019 года. В конце мая 2019 года она связалась с Зиминой А.А. с целью уточнения даты возврата долга, при этом, последняя пообещала вернуть денежные средства в ближайшее время. Впоследствии, Зимина А.А. постоянно откладывала сроки возврата долга, после чего ей стало известно, что Зимина А.А. подобным образом взяла в долг денежные средства у большого количества людей, которые впоследствии не возвратила. В связи с этим, она поняла, что также стала жертвой мошеннических действий Зиминой А.А., в результате которых ей причинен материальный ущерб на сумму 3 000 рублей.

Из протокола выемки от 08.04.2020, следует, что у свидетеля ФИО2 изъяты скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. и электронного чека от 09.05.2019 на 16 л. (т. 11 л.д. 138-140).

В соответствии с протоколом осмотра документов от 08.04.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. и электронного чека от 09.05.2019 на 16 л., свидетельствующие о перечислении ФИО14 денежных средств в сумме 3 000 рублей в адрес Зиминой А.А., и наличии у последней финансовых обязательств перед ФИО14 (т. 11 л.д. 141-158).

Согласно протоколу выемки от 18.05.2020, у потерпевшей ФИО14 изъяты скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. на 9 л. (т. 14 л.д. 46-47).

Исходя из протокола осмотра документов от 18.05.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. на 9 л., свидетельствующие о перечислении ФИО14 денежных средств в сумме 3 000 рублей в адрес Зиминой А.А., и наличии у последней финансовых обязательств перед ФИО14 (т. 14 л.д. 48-58).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 236 500 рублей, принадлежащих ФИО50)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО50, данных в ходе предварительного следствия (т. 7 л.д. 56-67, т. 15 л.д. 196-197) следует, что с Зиминой А.А. знаком с момента совместно обучения в МОУ «Средняя общеобразовательная школа №2 имени Героя Советского Союза П.И. Орлова», однако, после окончания обучения общение с Зиминой А.А. не поддерживал. В мае 2019 года, на находящийся в его пользовании абонентский № с абонентского номера №, позвонила Зимина А.А., которая пояснила, что переехала в г. Москва, где открыла свой салон красоты, для которого заказала иностранное оборудование, однако для оплаты данного оборудования Зиминой А.А. не хватает денежных средств. Также, Зимина А.А. пояснила, что возвратит полученные от него в долг денежные средства с учетом процентов в следующем месяце, и пообещала составить договор займа о получении от него в долг денежных средств, на что ответил, что подумает над данным предложением. Через несколько дней Зимина А.А. вновь позвонила ему и попросила в долг денежные средства в сумме 70 000 рублей. Обдумав предложение Зиминой А.А., и, учитывая, что на тот момент у него имелась кредитная карта с лимитов 285 000 рублей, он решил помочь Зиминой А.А., так как знал ее долгое время. Кроме того, ему было известно, что Зимина А.А. является успешным предпринимателем, у которой имеется свой салон красоты в г. Саранск, поэтому просьба о предоставлении в долг денежных средств с целью приобретения оборудования для нового салона красоты выглядела достаточно убедительно и правдоподобно. Так, 16.05.2019, находясь в салоне своего автомобиля, припаркованного около дома № 2 «А» по ул. Кутузова г. Саранска Республики Мордовия, он встретился с Зиминой А.А., где последняя заполнила и они вместе подписали подготовленный Зиминой А.А. договор займа, согласно которому последняя обязалась возвратить долг в срок до 08.06.2019, после чего он передал Зиминой А.А. оформленную на его имя кредитную карту ПАО Сбербанк № с лимитом 285 000 рублей. Через некоторое время на его абонентский номер пришло смс-сообщение о снятии со счета вышеуказанной кредитной карты денежных средств в сумме 67 000 рублей и комиссии в сумме 2 010 рублей, после чего Зимина А.А. вновь приехала по названному адресу, отдала ему банковскую карту и поблагодарила, передав ему из указанных денежных средств 7 000 рублей, якобы в качестве благодарности. Затем, 19.05.2019 Зимина А.А. вновь обратилась к нему с просьбой о предоставлении в долг до 27.05.2019 денежных средств в сумме 200 000 рублей, пояснив, что денежных средств в сумме 60 000 рублей оказалось недостаточно, так как у Зиминой А.А. произошли непредвиденные расходы. В то же время, Зимина А.А. пообещала составить договор займа и написать расписку о получении от него денежных средств, в связи с чем, он в очередной раз поверил Зиминой А.А. и решил помочь последней. На следующий день, то есть 20.05.2019, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, он снял со счета оформленной на его имя кредитной карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 200 000 рублей, после чего в ходе телефонного разговора сообщил Зиминой А.А. о готовности предоставить той в долг указанные денежные средства. Через некоторое время, находясь в салоне своего автомобиля, припаркованного около названного отделения банка, он встретился с Зиминой А.А. и ранее незнакомой ФИО40, которая со слов Зиминой А.А. являлась ее тетей и присутствует в качестве поручителя по договору займа. Затем, Зимина А.А. заполнила и они вместе подписали подготовленные последней договор поручительства, договор займа и расписку, согласно которой Зимина А.А. обязалась возвратить долг до 27.05.2019, после чего он передал Зиминой А.А. наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, из которых последняя вернула ему 20 000 рублей, якобы в счет благодарности за оказанную услугу. После истечения указанного в расписке срока возврата долга он неоднократно связывался с Зиминой А.А. посредством звонков, смс-сообщений и мессенджеров, при этом, Зимина А.А. постоянно переносила сроки возврата денежных средств, придумывая различные отговорки. В процессе общения с Зиминой А.А. и требования от последней возврата долга 20.08.2019 и 11.11.2019 Зимина А.А. в счет погашения долга перечислила со счета оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежные средства в сумме 1 500 рублей и 2 000 рублей, соответственно. Каких-либо иных перечислений от Зиминой А.А. он не получал. Таким образом, он понял, что стал жертвой мошеннических действий Зиминой А.А., в результате которых ему причинен материальный ущерб в сумме 236 500 рублей, который для него является значительным.

Из протокола выемки от 11.02.2020, следует что у свидетеля ФИО16 изъяты: чек от 20.05.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 20.05.2019 на 1 л., договор займа между физическими лицами от 16.05.2019 на 2 л., договор займа с поручительством от 20.05.2019 на 3 л., договор займа между физическими лицами от 20.05.2019 на 2 л., копия паспорта на имя Зиминой А.А. на 3 л. (т. 7 л.д. 73-75).

Согласно протоколу осмотра документов от 12.02.2020, осмотрены изъятые у свидетеля ФИО16 в ходе выемки 11.02.2020 документы, свидетельствующие о снятии денежных средств с оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк, а также о передаче в долг ФИО50 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 08.06.2019 и 27.05.2019 (т. 7 л.д. 76-88).

Исходя из протокола выемки от 29.06.2020, у потерпевшего ФИО50 изъяты: скриншоты перечислений и снятия денежных средств в ПАО Сбербанк на 4 л., скриншоты переписки ФИО50 с Зиминой А.А. на 13 л. (т. 15 л.д. 202-203).

Как следует из протокола осмотра документов от 29.06.2020, осмотрены: скриншоты перечислений и снятия денежных средств в ПАО Сбербанк на 4 л., свидетельствующие о снятии денежных средств с оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк №, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая их не возвратила, а также о перечислении 20.08.2019 и 11.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО50 по возврату взятого у него займа; скриншоты переписки ФИО50 с Зиминой А.А. на 13 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО50 (т. 15 л.д. 204-222).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 08.07.2020, осмотрен компакт-диск с серийным номером LH3158X125115410D3, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО50, согласно которым имеются сведения о перечислении 20.08.2019 и 11.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО50 по возврату взятого у него займа. (т. 10 л.д. 3-27).

Как следует из протокола осмотра места происшествия от 01.02.2020, осмотрен участок местности около отделения ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая. д. 73, на котором происходила передача принадлежащих ФИО50 денежных средств Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 46-47).

Согласно заключения эксперта № 414 от 14.04.2020, буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 20.05.2019, за исключением слов: «ФИО50 подпись 20.05.2019 года» и буквенно-цифровых рукописных записей: «ФИО50 ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспорт <данные изъяты> расположенных с 5 по 9 строках расписки; в договоре займа с поручительством от 20.05.2019, а также буквенно-цифровых рукописных записей, расположенных на оборотной стороне 3-го листа данного договора; в договоре займа между физическими лицами от 16.05.2019; в договоре займа между физическими лицами от 20.05.2019, за исключением буквенно-цифровых записей: «паспорт <данные изъяты> выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписке Зиминой А.А. от 20.05.2019, договоре займа с поручительством от 20.05.2019, договоре займа между физическими лицами от 16.05.2019 и договоре займа между физическими лицами от 20.05.2019, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 190-202).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту совершения хищения денежных средств в сумме 248 000 рублей, принадлежащих ФИО53)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО53, данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 174-176, т. 13 л.д. 66-67, т. 17 л.д. 204) следует, что с Зиминой А.А. познакомился в 2005 году, после чего поддерживал с ней приятельские отношения. 23.05.2019 с находящегося в пользовании Зиминой А.А. абонентского номера № на находящийся в его пользовании абонентский № позвонила последняя, которая в ходе разговора попросила у него в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей, пояснив, что данные денежные средства необходимы Зиминой А.А. для расширения бизнеса, а именно для открытия нового салона красоты в г. Москва. На данную просьбу Зиминой А.А. он ответил отказом, так как не обладал такой суммой денежных средств, после чего Зимина А.А. предложила оформить кредит на его имя на вышеуказанную сумму. Ему было известно, что Зимина А.А. является владельцем салона красоты «Николь», расположенного около ТРЦ «Сити Парк» г. Саранска, и рассказ последней про желание расширить бизнес показался ему достаточно убедительным и правдоподобным, в результате чего он поверил Зиминой А.А. и решил дать той в долг денежные средства, получив их в кредит. Так, 24.05.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73, он подал заявку на кредит и получил одобрение на сумму 500 000 рублей. В это же время, находящаяся рядом с ним Зимина А.А. попросила оформить в кредит большую сумму, а именно 300 000 рублей. Он согласился на просьбу Зиминой А.А. и получил в кредит денежные средства в сумме 300 000 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 248 000 рублей были сняты им наличными при помощи банкомата, расположенного в том же отделении банка. В тот же день, находясь в ресторане отеля «Адмирал», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Республиканская. д. 103, в присутствии ФИО40, которую Зимина А.А. представила своей тетей, он передал данные денежные средства в сумме 248 000 рублей Зиминой А.А. После передачи денежных средств Зимина А.А. собственноручно заполнила заранее подготовленный бланк договора поручительства и расписку, которые передала ему для ознакомления. Ознакомившись с данными документами, он подписал их, а ФИО40 вместе с ним и Зиминой А.А. подписала договор поручительства. В июне и октябре 2019 года он неоднократно переписывался с Зиминой А.А. относительно возврата денежных средств, однако, последняя постоянно переносила сроки возврата долга, придумывая различные отговорки. Таким образом, он понял, что стал жертвой мошеннических действий Зиминой А.А., в результате которых ему причинен материальный ущерб в сумме 248 000 рублей, который для него является значительным.

Как следует из протокола выемки от 14.12.2019, у потерпевшего ФИО53 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 24.05.2019 на 1 л. и договор займа с поручительством от 24.05.2019 на 3 л. (т. 3 л.д. 181-182).

Из протокола осмотра документов от 20.02.2020 следует, что осмотрены: расписка Зиминой А.А. от 24.05.2019 на 1 л. и договор займа с поручительством от 24.05.2019 на 3 л., свидетельствующие о передаче в долг ФИО53 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить в срок до 24.06.2019. (т. 3 л.д. 183-187).

Исходя из протокола выемки от 15.05.2020, у потерпевшего ФИО53 изъяты: скриншоты переписки ФИО53 с Зиминой А.А. на 35 л., копия выписки по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО53 за период с 01.05.2019 по 31.05.2019 на 5 л. (т. 13 л.д. 74-75).

Согласно протоколу осмотра документов от 22.04.2020 осмотрены: скриншоты переписки ФИО53 с Зиминой А.А. на 35 л., свидетельствующие о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО53; копия выписки по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО53 за период с 01.05.2019 по 31.05.2019 на 5 л., свидетельствующая о снятии наличными ФИО53 кредитных денежных средств в сумме 248 000 рублей, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая данные денежные средства не возвратила. (т. 13 л.д. 76-117).

Как следует из протокола выемки от 04.08.2020 у потерпевшего ФИО53 изъяты: индивидуальные условия договора потребительского кредита на сумму 300 000 рублей на 1 л., заявление на участие в программе добровольного страхования жизни, здоровья заемщика в Волго-Вятский банк от 24.05.2019 на 3 л., поручение владельца счета ФИО53 от 24.05.2019 на 1 л., чек ПАО Сбербанк от 24.05.2019 на сумму 200 000 рублей на 1 л., чек ПАО Сбербанк от 24.05.2019 на сумму 48 000 рублей на 1 л. (т. 17 л.д. 209-210).

В соответствии с протоколом осмотра документов от 07.08.2020, осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО53 в ходе выемки 04.08.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО53 в ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в сумме 300 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 248 000 рублей сняты наличными и переданы Зиминой А.А., которая их не возвратила. (т. 17 л.д. 211-218).

Исходя из протокола осмотра места происшествия от 19.12.2019, осмотрено помещение ресторана отеля «Адмирал», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Республиканская. д. 103, в котором происходила передача принадлежащих ФИО53 денежных средств Зиминой А.А. (т. 3 л.д. 190-193).

Согласно заключения эксперта № 406 от 25.03.2020, согласно которому буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 24.05.2019, за исключением буквенно-цифровых записей: «ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ г.р. 24 мая 2019 года подпись», выполнены Зиминой А.А. Буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в договоре займа с поручительством от 24.05.2019, за исключением буквенно-цифровых записей: «ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ г.р. 24.05.2019 г. подпись» и «ФИО40 подпись 24.05.2019 г.», выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписке Зиминой А.А. от 24.05.2019 и договоре займа с поручительством от 24.05.2019, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 7 л.д. 98-104).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 15 000 рублей, принадлежащих ФИО1)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО1, данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 95-97, т. 10 л.д. 85-86) следует, что знакома с ФИО17А. с 2000 года. В июня 2019 года на находящийся в ее пользовании абонентский № с абонентского номера № позвонила Зимина А.А., которая в ходе разговора пояснила, что планирует открыть салон красоты в г. Москва и позвала ее к себе на работу в данный салон. Ей было известно, что у Зиминой А.А. в г. Саранск имеется салон красоты «Николь», расположенный около ТРЦ «Сити Парк», поэтому предложение последней ее не удивило и каких-либо подозрений не вызвало. Она отказала Зиминой А.А. в данном предложении, после чего последняя попросила у ее в долг денежные средства в сумме 300 000 рублей. Зимина А.А. пояснила, что в салон, который та открывает в г. Москва заказано оборудование, однако, имеющихся у Зиминой А.А. денежных средств не хватает для оплаты данного оборудования. Она пояснила, что не располагает такой суммой денежных средств и может дать в долг только 15 000 рублей, на что Зимина А.А. согласилась и попросила перевести данные денежные средства на карту родного брата последней. Так, 16.06.2019, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Войнова. д. 17, она при помощи банкомата перечислила на продиктованный ей Зиминой А.А. по мобильному телефону номер карты № денежные средства в сумме 15 000 рублей. При перечислении денежных средств на вышеуказанный номер карты ПАО Сбербанк ей стало известно, что данная карта оформлена на имя ФИО46 Учитывая, что фамилия Зиминой А.А. до замужества была Нарватова, она была уверена, что в данном случае производит перевод денежных средств родному брату Зиминой А.А. ФИО46. Тем более, ей было известно, что у Зиминой А.А. имеются братья, однако их точных анкетных данных она не знала. После осуществления вышеуказанной операции Зимина А.А. пообещала вернуть указанные денежные средства через два дня. Какой-либо расписки о передаче Зиминой А.А. в долг денежных средств в сумме 15 000 рублей не составлялось, по причине того, что она давно знала Зимину А.А., поддерживала с ней приятельские отношения и была уверена в возврате Зиминой А.А. указанного долга. Кроме того, у Зиминой А.А. на тот момент работал салон красоты, приносящий стабильный и хороший доход, что также давало ей уверенность в том, что Зимина А.А. возвратит долг. По прошествии двух дней Зимина А.А. денежные средства в сумме 15 000 рублей ей не вернула, и в ходе дальнейшей переписки постоянно просила перенести дату возврата долга, придумывая различные отговорки. Впоследствии, ей стало известно, что Зимина А.А. подобным образом занимала денежные средства у множества людей, и также их не отдавала. Кроме того, ей стало известно, что у Зиминой А.А. нет родного брата ФИО32, поэтому, кем является держатель карты № ФИО46 Н. ей не известно. Таким образом, она поняла, что Зимина А.А. ее обманула. В результате мошеннических действий Зиминой А.А. ей причинен материальный ущерб в сумме 15 000 рублей, который для нее является значительным.

Как следует из протокола выемки от 26.02.2020 у потерпевшей ФИО1 изъяты: выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО1 за период с 16.06.2019 по 17.06.2019 на 1 л. скриншоты переписки ФИО1 с Зиминой А.А. на 11 л. (т. 9 л.д. 108-111).

Согласно протоколу осмотра документов от 27.02.2020, осмотрены: выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО1 за период с 16.06.2019 по 17.06.2019 на 1 л. скриншоты переписки ФИО1 с Зиминой А.А. на 11 л., свидетельствующие о перечислении ФИО1 в адрес Зиминой А.А. в долг денежных средств в сумме 15 000 рублей, которые последняя не возвратила. (т. 9 л.д. 112-124).

Из протокола осмотра предметов от 18.06.2020, следует, что осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3151XE15163255D4, содержащий выписку о движении денежных средств по счету, открытому в ПАО Сбербанк на имя ФИО1, согласно которому имеются сведения о перечислении 16.06.2019 ФИО1 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 15 000 рублей. (т. 9 л.д. 81-84).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 14.12.2019, осмотрено помещение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, в которой происходило перечисление принадлежащих ФИО1 денежных средств Зиминой А.А. (т. 9 л.д. 68-71).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 151 000 рублей, принадлежащих ФИО43)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО43, данных в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д. 92-94, т. 15 л.д. 72-73) следует, что с Зиминой А.А. познакомился при помощи социальной сети «Вконтакте» в сентябре 2019 года, после чего продолжил поддерживать возникшие приятельские отношения. 19.09.2019 в ходе очередной переписки с Зиминой А.А. последняя рассказала, что ее двоюродная сестра тяжело больна и той необходима срочная операция, однако, денежных средств на данную операцию не хватает. Затем, Зимина А.А. прислала ему фотографии медицинского заключения сестры и попросила у него в долг денежные средства в сумме 150 000 рублей с целью оплаты операции. Также, Зимина А.А. пояснила, что уже имеет кредиты, в связи с чем банки отказывают последней в выдаче новых займов. Помимо этого, Зимина А.А. предложила оформить расписку и договор займа, что еще больше убедило его в добросовестности намерений последней. В связи с этим, он решил оказать помощь Зиминой А.А. и предоставить в долг денежные средства в сумме 150 000 рублей. Однако, на тот момент он не располагал указанной суммой денежных средств, поэтому по просьбе Зиминой А.А. решил получить необходимую сумму в кредит. При этом, Зимина А.А. также указала, что ее родственники распродают имущество и долг перед ним будет погашен из данных денежных средств в полном объеме в октябре 2019 года. Он поверил Зиминой А.А. и не предполагал, что Зимина А.А. его обманывает, так как история с болезнью сестры выглядела очень правдоподобно и подтверждалась предоставленными ему Зиминой А.А. фотографиями медицинского заключения. Таким образом, 21.09.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, ул. Первомайская, д. 33, пом. 5, получил в кредит денежные средства в сумме 196 203 рубля, которые после оплаты страховки были выданы ему наличными. После этого, он напомнил Зиминой А.А. о необходимости составления и передачи расписки и договора займа, на что последняя пояснила, что указанные документы готовы. В подтверждение своих слов Зимина А.А. прислала ему фото поручителя по договору займа - ФИО40, в руках которой был сам договор займа. Однако, на тот момент он находился на работе в <адрес>, а Зимина А.А. находилась в г. Саранск Республики Мордовия. Поэтому, для передачи ему названных документов он решил воспользоваться услугами своего знакомого ФИО10, проживающего в <адрес>. После получения 22.09.2019 на территории г. Инсара Республики Мордовия ФИО10 от Зиминой А.А. расписки и договора займа, датированных 21.09.2019, ФИО10 позвонил ему и сообщил о том, что получил указанные документы. После этого, 23.09.2019 для удобства расчетов с Зиминой А.А. денежные средства в сумме 140 000 рублей он зачислил на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк №, после чего в тот же день, перечислил денежные средства в сумме 146 000 рублей на счет оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк №, который предоставила Зимина А.А., пояснив, что данная карта принадлежит двоюродному брату. Затем, 25.09.2019 Зимина А.А. вновь связалась с ним и попросила в долг денежные средства в сумме 5 000 рублей, пояснив, что предоставленных ранее денежных средств не хватило для оплаты операции. При этом, указанные денежные средства Зимина А.А. обещала вернуть вместе с ранее взятыми у него в долг денежными средствами в сумме 146 000 рублей в октябре 2019 года. Данные денежные средства Зимина А.А. также попросила перечислить на вышеуказанную карту брата, что он и сделал 25.09.2019, предполагая, что все перечисленные им денежные средства пойдут на оплату операции сестре Зиминой А.А. Кроме того, до получения им вышеуказанного кредита и после Зимина А.А. несколько раз брала у него в долг небольшие суммы денежных средств, которые возвращала в полном объеме путем их перечисления на оформленную на его имя банковскую карту ПАО Сбербанк с вышеуказанной карты, оформленной на ФИО46 После того, как указанные в договоре займа и расписке сроки возврата денежных средств истекли, он неоднократно связывался с Зиминой А.А. и требовал у той возврата долга, однако последняя постоянно придумывала различные отговорки и переносила сроки возврата долга, а позже и вовсе перестала выходить на связь. При этом, Зимина А.А. не осуществила в его адрес ни одного перевода денежных средств в счет погашения долга, в связи с чем он понял, что Зимина А.А. его обманула и денежные средства возвращать не собирается. Таким образом, в результате мошеннических действий Зиминой А.А. ему причинен материальный ущерб в сумме 151 000 рублей, который для него является значительным.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10,данных в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 60-61) следует, что знаком с ФИО43 около 10 лет. 22.09.2019 ему позвонил ФИО43 и пояснил, что хочет предоставить в долг своей знакомой Зиминой А.А. денежные средства, тогда как последняя напишет расписку о возврате данных денежных средств. В то же время, ФИО43 пояснил, что в данный момент находится в г. Долгопрудный Московской области и не может получить расписку от Зиминой А.А., которая на тот момент находилась в г. Саранск. В связи с этим, ФИО43 попросил его встретиться с Зиминой А.А. и получить от последней расписку, согласно которой Зимина А.А. обязуется возвратить взятые у ФИО43 в долг денежные средства. Он согласился на просьбу ФИО43 и в тот же день, находясь около дома № 30 по ул. Гагарина г. Инсара Инсарского района Республики Мордовия, встретился с Зиминой А.А., которая предъявила ему свой паспорт, после чего передала договор займа и расписку, датированные 21.09.2019. При этом, по просьбе Зиминой А.А. он расписался в данной расписке в качестве свидетеля передачи денежных средств. Кроме того, в данной расписке и договоре займа также расписалась сама Зимина А.А. и ФИО40, которая приехала вместе с Зиминой А.А. После этого, он позвонил ФИО43 и сообщил, что получил от Зиминой А.А. договор займа и расписку. Данные документы он передал ФИО43 в октябре 2019 года в г. Инсар Республики Мордовия. Впоследствии, от ФИО43 ему стало известно, что последний предоставил в долг Зиминой А.А. денежные средства в общей сумме 151 000 рублей, часть из которых была оформлена в кредит на имя ФИО43 Однако, по истечении указанного в расписке и договоре займа срока возврата долга, Зимина А.А. денежные средства ФИО43 не возвратила, постоянно придумывая различные отговорки и перенося сроки возврата денежных средств.

В соответствии с протоколом выемки от 22.04.2020 у потерпевшего ФИО43 изъята выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО43 за период с 20.09.2019 по 26.09.2019, на 1 л. (т. 12 л.д. 106-109).

Исходя из протокола осмотра документов от 22.04.2020, осмотрена выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО43 за период с 20.09.2019 по 26.09.2019, на 1 л., свидетельствующая о перечислении принадлежащих ФИО43 денежных средств, в том числе полученных в кредит в Банке «ВТБ» (ПАО), на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк №, которые Зимина А.А. не возвратила. (т. 12 л.д. 110-111).

Согласно протоколу выемки от 19.06.2020, у потерпевшего ФИО43 изъяты: расписка Зиминой А.А. от 21.09.2019 на 1 л., договор займа № 001 от 21.09.2019 на 2 л., кредитный договор от 21.09.2019 № 625/0000-1163826 на 5 л., график погашения кредита по кредитному договору от 21.09.2019 № 625/0000-1163826 на 2 л., полис страхования от 21.09.2019 № на 1 л., скриншоты переписки ФИО43 с Зиминой А.А. на 11 л. (т. 15 л.д. 76-77).

Из протокола осмотра документов от 19.06.2020 следует, что осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО43 в ходе выемки 19.06.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО43 в Банке «ВТБ» (ПАО) кредитных денежных средств, переданных впоследствии Зиминой А.А., которая их не возвратила и о наличии у Зиминой А.А. финансовых обязательств перед ФИО43 (т. 15 л.д. 78-101).

Согласно заключения эксперта № 997 от 20.07.2020, согласно которому буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в расписке Зиминой А.А. от 21.09.2019, за исключением буквенно-цифровых записей: «ФИО40 21.09.2019 г. подпись» и «ФИО10 21.09.2019 г. подпись», выполнены Зиминой А.А. Буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в договоре займа № 001 от 21.09.2019, за исключением буквенно-цифровых записей: «ФИО40 21.09.2019 г. подпись», выполнены Зиминой А.А. Подписи от имени Зиминой А.А., расположенные в расписке Зиминой А.А. от 21.09.2019 и договоре займа № 001 от 21.09.2019, вероятно выполнены самой Зиминой А.А. (т. 15 л.д. 108-114).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 171 000 рублей, принадлежащих ФИО5)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО5, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 120-121, т. 16 л.д. 112-113) следует, что в сентябре 2019 года его родной брат ФИО4 попросил его одолжить знакомой последнего Зиминой А.А. в долг денежные средства в сумме 200 000 руб. В то же время, 29.09.2019 при помощи мессенджера «WhatsApp» Зимина А.А. стала уговаривать его дать в долг денежные средства, либо взять кредит с условием погашения половины суммы кредита через 2 недели и полного погашения в течение 2 месяцев. Со слов Зиминой А.А. денежные средства необходимы той для расширения своего бизнеса, а именно для приобретения оборудования, произведенного в Германии. Учитывая положительную характеристику Зиминой А.А., данную его братом, он согласился предоставить Зиминой А.А. в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей, оформив их в кредит. ФИО4 просил его оказать помощь Зиминой А.А., так как тот не имел возможности помочь последней из-за плохой кредитной истории. 30.09.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, получил в кредит денежные средства в сумме 211 416 рублей, из которых после оплаты страховки денежные средства в сумме 200 000 рублей были сняты им наличными. Далее, в ходе телефонного разговора его брата ФИО4 с Зиминой А.А., последняя попросила предоставить его паспортные данные для составления договора займа и расписки, а также пояснила, что находится в г. Москва и оформленные в кредит денежные средства необходимо передать ФИО40, являющейся со слов Зиминой А.А. тетей последней, которая незамедлительно переведет переданную сумму денежных средств, так как перевод в Германию на оплату оборудования нужно осуществить незамедлительно по выигранному аукциону. В тот же день, находясь на парковке около бизнес-центра «Адмирал», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 30, он передал ФИО40 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, которая в свою очередь передала ему договор займа и расписку, подписанные от имени ФИО40 После получения денежных средств в указанной сумме Зимина А.А. продолжала с ним переписку в мессенджере «WhatsApp», которая заключалась в просьбе или требовании с его стороны о возврате долга, полученного Зиминой А.А. через ФИО40 Кроме того, после его неоднократных звонков и смс-сообщений Зимина А.А. 30.10.2019 и 30.11.2019 перечислила на счет оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк денежные средства в сумме 14 000 рублей и 15 000 рублей, соответственно, которые он перечислил в счет погашения кредита и процентов по нему. Данные переводы были выполнены с банковской карты ПАО Сбербанк, оформленной на ФИО46 При этом, точной фамилии владельца карты он не знал и поверил Зиминой А.А., которая пояснила, что данная карта оформлена на брата последней по фамилии ФИО35. Его брат ФИО4 неоднократно осуществлял телефонные звонки в адрес ФИО40, так как фактически денежные средства получала последняя, однако, ФИО40 каких-либо денежных средств не возвратила, пояснив, что денежные средства будут возвращены Зиминой А.А. Таким образом, он понял, что стал жертвой мошеннических действий Зиминой А.А., которая путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства в сумме 200 000 рублей, причинив ему значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО4, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 32-37) следует, что в процессе своей трудовой деятельности в ГТРК «Мордовия» в период с 01.04.2010 по 20.09.2019 он познакомился с Зиминой А.А., которая осуществляла трудовую деятельность в коммерческом отделе указанной компании до 2016 года. В сентябре 2019 года Зимина А.А. написала ему в социальной сети «ВКонтакте», после чего в ходе переписки у него с Зиминой А.А. завязались дружеские отношения. Далее, 30.09.2019 на находящийся в его пользовании абонентский № с находящего в пользовании Зиминой А.А. абонентского номера 89850984682 позвонила последняя, которая в ходе телефонного разговора, помимо прочего, сказала, что в данное время испытывает финансовые трудности и попросила оказать материальную поддержку, а именно дать в долг на два месяца денежные средства в сумме 200 000 рублей. Зимина А.А. пояснила, что указанная сумма денежных средств необходима той для расширения своего бизнеса, а именно для приобретения в салон красоты оборудования, произведенного в Германии. На просьбу Зиминой А.А. он ответил, что не располагает денежными средствами в сумме 200 000 рублей, после чего Зимина А.А. попросила получить указанную сумму в кредит, который последняя обязалась оплачивать самостоятельно. Он согласился помочь Зиминой А.А., так как знал последнюю долгое время и поддерживал с той дружеские отношения, однако, пояснил, что в выдаче кредита ему может быть отказано по причине плохой кредитной истории. Кроме того, о том, что Зимина А.А. просит у него в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей он рассказал своему брату - ФИО5, попросив того оформить кредит на данную сумму, в случае если ему будет отказано в получении займа. В то же время, Зимина А.А. лично попросила у ФИО5 в долг на два месяца денежные средства в сумме 200 000 рублей, также поясняя, что указанная сумма необходима той для приобретения оборудования для салона красоты. После убедительных уговоров Зиминой А.А., а также после дачи им положительной характеристики на Зимину А.А. как на бывшую коллегу, его брат - ФИО5 согласился помочь последней. Таким образом, 30.09.2019, находясь по просьбе Зиминой А.А. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, он подал заявку на получение кредита, после рассмотрения которой ему было отказано в выдаче кредита. После этого, находясь в том же отделении банка, его брат ФИО5 подал заявку на получение кредита, по результатам рассмотрения которой ему был одобрен займ в размере 200 000 рублей. После получения данных денежных средств в кредит ФИО5 снял их наличными. Затем, он созвонился с Зиминой А.А. и сообщил, что необходимая последней сумма денежных средств готова к передаче, после чего Зимина А.А. попросила предоставить паспортные данные ФИО5 с целью составления договора займа и расписки. Кроме того, Зимина А.А. пояснила, что находится в г. Москва, поэтому указанные денежные средства необходимо передать ФИО40, которая осуществит платеж, так как перевод в Германию на оплату оборудования нужно осуществить незамедлительно по выигранному аукциону. В тот же день, находясь на парковке, расположенной около бизнес-центра «Адмирал» по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 30, ФИО5 передал ФИО40 наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, которая в свою очередь передала ФИО5 договор займа и расписку. 30.10.2019 и 30.11.2019 Зимина А.А. в счет погашения вышеуказанного кредита произвела переводы денежных средств на счет оформленной на имя ФИО5 банковской карты ПАО Сбербанк в сумме 14 000 рублей и 15 000 рублей, соответственно. При этом, переводы осуществлялись Зиминой А.А. только после его неоднократных телефонных звонков и смс-сообщений, которые в большей части Зимина А.А. игнорировала. Также, им неоднократно осуществлялись телефонные звонки в адрес ФИО40, которая поясняла, что денежные средства будут возвращены Зиминой А.А. Впоследствии, ему стало известно, что Зимина А.А. находится под стражей за совершение мошеннических действий в отношении физических лиц, у которых получила денежные средства в долг на различные нужды, и также как и ФИО5 обманула, не возвратив денежные средства.

В соответствии с протоколом выемки от 28.01.2020, у потерпевшего ФИО5 изъяты: договор займа № 001 от 30.09.2019, на 2 л., расписка от 30.09.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита на сумму 211 416 рублей, на 1 л., поручение владельца счета ФИО5 от 30.09.2019, на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни, здоровья и в связи с недобровольной потерей работы заемщика в Волго-Вятский банк от 30.09.2019, на 3 л., копия индивидуальных условий договора потребительского кредита «Комфорт плюс» № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 3 л., копия договора банковского счета № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 2 л., копия графика платежей к договору № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 1 л. (т. 4 л.д. 126-131).

Исходя из протокола осмотра документов от 15.06.2020 осмотрены изъятые у потерпевшего ФИО5 в ходе выемки 28.01.2020 документы, свидетельствующие об оформлении и выдаче ФИО5 кредита в ПАО Сбербанк, а также о передаче полученных в кредит денежных средств Зиминой А.А. (т. 4 л.д. 132-147).

Как следует из протокола осмотра места происшествия от 24.12.2019, осмотрен участок местности около здания по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская. д. 30, на котором происходила передача принадлежащих ФИО5 денежных средств Зиминой А.А. (т. 4 л.д. 112-114).

Доказательства, по факту совершения Зиминой А.А. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 95 000 рублей, принадлежащих ФИО54)

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО54, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 138-139, т. 9 л.д. 205-206, т. 11 л.д. 160) следует, что с Зиминой А.А. познакомился в 2009 году, после чего каких-либо близких взаимоотношений не поддерживал и не общался. 22.10.2019 в ходе переписки в социальной сети «Вконтакте» с Зиминой А.А., последняя пояснила, что у той имеется двоюродная сестра, анкетных данных которой Зимина А.А. не назвала, которой необходимы денежные средства на операцию, после чего попросила у него в долг максимально возможную сумму денежных средств. В тот же день, в ходе телефонного разговора с Зиминой А.А., использующей абонентский №, он пояснил, что может предоставить в долг денежные средства в сумме 95 000 рублей с условием написания расписки. Зимина А.А. пояснила, что у той имеется салон красоты, специализирующийся на наращивании ресниц, который приносит стабильную прибыль, в связи с чем Зимина А.А. обещала возвратить указанную сумму в течение месяца. В тот момент он поверил Зиминой А.А., так как ранее был знаком с последней, действительно хотел оказать помощь в лечении двоюродной сестры Зиминой А.А., и ему не было известно, о том, что Зимина А.А. занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Кроме того, наличие у Зиминой А.А. бизнеса, приносящего стабильный доход, также убедило его в том, что Зимина А.А. сможет в кратчайшие сроки возвратить долг. Таким образом, он согласился предоставить Зиминой А.А. в долг денежные средства в сумме 95 000 рублей под расписку. В то же время, Зимина А.А. предоставила ему номер карты № банка ПАО Сбербанк, зарегистрированной на имя ФИО46 Анкетные данные владельца карты его не смутили, так как Зимина А.А. пояснила, что данная карта находится в ее пользовании. Затем, в тот же день, а именно 22.10.2019, находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Сущинского, д. 24 «А», он при помощи банкомата названной кредитной организации перечислил со счета оформленной на свое имя банковской карты ПАО Сбербанк № на предоставленный Зиминой А.А. номер карты денежные средства в сумме 65 000 рублей. Далее, на следующий день, то есть 23.10.2019, находясь в вышеуказанном отделении ПАО Сбербанк, он при помощи банкомата названной кредитной организации перечислил со счета оформленной на свое имя банковской карты ПАО Сбербанк № на предоставленный Зиминой А.А. номер карты денежные средства в сумме 30 000 рублей, после чего попросил Зимину А.А. написать расписки о получении от него денежных средств в сумме 65 000 рублей и 30 000 рублей и их возврате 22.11.2019 и 23.11.2019, соответственно. Копии данных расписок он получил от Зиминой А.А. посредством переписки в социальной сети «Вконтакте», где последняя прислала ему фотографии данных расписок и своего паспорта. После этого, 22.11.2019 он созвонился с Зиминой А.А. с целью уточнения даты возврата денежных средств, однако, Зимина А.А. попросила перенести дату возврата денежных средств, так как у той возникли непредвиденные жизненные и финансовые трудности. Он также поверил Зиминой А.А. и согласился отсрочить возврат долга. Однако, по прошествии некоторого времени, не получив от Зиминой А.А. переданных ей в долг денежных средств в сумме 95 000 рублей, он периодически созванивался с Зиминой А.А. относительно возврата денежных средств. В ходе телефонных разговоров Зимина А.А. постоянно придумывала новые причины отсрочки возврата долга и обещала вернуть денежные средства позже, а позже и вовсе перестала выходить на связь. Таким образом, он понял, что Зимина А.А. его обманула и мошенническим способом завладела денежными средствами в сумме 95 000 рублей, в результате чего ему причинен материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который для него является значительным.

Как следует из протокола выемки от 27.12.2019, у потерпевшего ФИО54 изъяты: копия паспорта на имя Зиминой А.А. на 2 л., копии расписок Зиминой А.А. от 22.10.2019 и 23.10.2019 на 4 л., выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО54, на 1 л. (т. 6 л.д. 145-147).

Исходя из протокола осмотра документов от 10.03.2020, осмотрены: копия паспорта на имя Зиминой А.А. на 2 л., копии расписок Зиминой А.А. от 22.10.2019 и 23.10.2019 на 4 л., свидетельствующие о передаче в долг ФИО54 в адрес Зиминой А.А. денежных средств, которые последняя обязалась возвратить 22.11.2019 и 23.11.2019, а также выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО54, на 1 л., свидетельствующая о перечислении принадлежащих ФИО54 денежных средств в сумме 95 000 рублей в адрес Зиминой А.А. (т. 6 л.д. 148-156).

В соответствии с протоколом выемки от 13.04.2020, у потерпевшего ФИО54 изъяты скриншоты переписки ФИО54 с Зиминой А.А. на 5 л. (т. 11 л.д. 163-164).

Согласно протоколу осмотра документов от 14.04.2020, осмотрены скриншоты переписки ФИО54 с Зиминой А.А. на 5 л., свидетельствующие о получении в долг Зиминой А.А. под предлогом оплаты операции денежных средств от ФИО54, которые Зимина А.А. не возвратила (т. 11 л.д. 165-171).

В дополнение к вышеприведенным доказательствам.

Вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31., ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО56, ФИО22, ФИО49, ФИО53 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО29,данных в ходе предварительного следствия (т. 7 л.д. 233-234) из которых следует, что в должности менеджера по продажам ПАО Сбербанк работает с 2013 года. В ее должностные обязанности входит выдача кредитов физическим лицам (консультации и урегулирование всех вопросов, связанных с выдачей кредита), выдача дебетовых и кредитных карт, работа с инвестиционными продуктами, оформление вкладов, доверенностей, завещаний, выдача ипотечных кредитов, работа по страхованию, работа по открытию счетов и прочее. Ее рабочим местом является отделение №8589/032 ПАО Сбербанк, расположенное по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 73. С Зиминой А.А. знакома около трех лет. Так, последняя неоднократно обращалась в вышеуказанное отделение банка с вопросом об оказании различных услуг, а именно перевыпуск банковской карты, рефинансирование кредита. Кроме того, она несколько раз посещала салон красоты «Николь», расположенный напротив торгового центра «Сити-Парк» по ул. Волгоградская г. Саранска, который принадлежал Зиминой А.А. Об указанном салоне она также узнала от Зиминой А.А., которая рекламировала данный салон при обращении в банк и в ходе беседы по вопросам получения банковских услуг. Примерно полтора года назад, Зимина А.А. около 10 раз, приходила к ней с лицами мужского и женского пола, которые обращались с вопросами о получении кредитов. Зимина А.А. при этом не являлась созаемщиком, поручителем или иной стороной сделки по выдаче кредита. Конкретные условия указанных кредитных договоров она не помнит по прошествии длительного времени. Вместе с тем, в ходе беседы с указанными клиентами, которые приходили в сопровождении с Зиминой А.А., она выясняла о необходимости получения ими кредитов, при этом данные лица поясняли, что кредитные денежные средства им необходимы для личных целей. О том, что указанные денежные средства будут кому-то переданы, в том числе ЗиминойА.А., она не знала и ее об этом никто не уведомлял, так как денежные средства приходят на карту клиента, открытую в ПАО Сбербанк, в течение суток с даты подачи заявки, и в каком направлении они впоследствии расходуются, ей не известно. Решение о выдаче кредита принимается в головном офисе в г. Москва, от нее данное решение не зависит и каким-либо образом посодействовать или помочь в разрешении вопроса о подтверждении выдачи кредита банком она не может в силу своего служебного положения. Впоследствии, из средств массовой информации ей стало известно, что Зимина А.А. является подозреваемой по уголовному делу, поскольку обманула множество граждан, взяв большие суммы денежных средств в долг и не вернув их, в том числе и у тех лиц, которые передали Зиминой А.А. денежные средства, предварительно оформив их в кредит, в том числе, и в ПАО Сбербанк.

В дополнение к вышеприведенным, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31., ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО18 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО44,данных в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 238-239) из которых следует, что в должности ведущего юриста ООО ИСК «Саранскстройинвест» работает с 2010 года. ООО ИСК «Саранскстройинвест» осуществляет строительство объектов недвижимости. Юридический и фактический адреса общества совпадают, общество находится по адресу: г. Саранск, ул. Советская, д. 52-1. Генеральным директором общества является ФИО19. ООО ИСК «Саранскстройинвест» осуществляет строительство жилых домов на территории го Саранск Республики Мордовия, в том числе, в рамках действия Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации». В рамках действия указанного федерального закона между участником долевого строительства и названным Обществом заключается договор долевого участия в строительстве, который в обязательном порядке проходит процедуру регистрации в Росреестре. От имени ООО ИСК «Саранскстройинвест» договоры долевого участия подписывает генеральный директор либо в случае его отсутствия на основании доверенности, выданной генеральным директором, начальником отдела реализации жилья. Иные лица правом подписания данных документов не наделены.

Относительно предъявленного ему на обозрение следователем заверенной копии договора долевого участия № ДДУ/14 от 10.10.2018, заключенного между ООО ИСК «Саранскстройинвест» в лице генерального директора ФИО30, с одной стороны, и Зиминой А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., пояснил следующее. Данный договор с Зиминой А.А. не заключался. Более того, форма данного договора не соответствовала той, которую использует ООО ИСК «Саранскстройинвест» при заключении указанной сделки. Также, из содержания данного договора следует, что строящийся дом якобы расположен на земельном участке с кадастровым номером №, который, согласно данным публичной кадастровой карты, находится по адресу: <адрес>, площадью 6612 кв. м., который не принадлежит ООО ИСК «Саранскстройинвест». Также в предмете договора указано наименование объекта строительства, которое не соответствует наименованию, указанному в проектной документации ООО ИСК «Саранскстройинвест». Юридический адрес и номер расчетного счета в предъявленном на обозрение следователем договоре также указаны неверно. В разделе 1.3 договора указана неверная проектная документация, а также реквизиты разрешения на строительство. Данный договор заверен какими-то оттисками самонаборной печати и штампа, которые в ООО ИСК «Саранскстройинвест» не используются. Данный договор не имеет никаких сведений о том, что он зарегистрирован в Росреестре, что делает данную сделку ничтожной, даже если бы она была действительно заключенной между ООО ИСК «Саранскстройинвест» и Зиминой А.А. Таким образом, Зимина А.А. никогда не обращалась в ООО ИСК «Саранскстройинвест», никаких сделок с данным лицом не заключалось. Никакие оплаты, в том числе, в отношении названного объекта недвижимости, Зимина А.А. или иные лица от ее имени в пользу ООО ИСК «Саранскстройинвест» не производили.

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31., ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО13, ФИО23., ФИО39, ФИО9, ФИО14, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО37,данных в ходе предварительного следствия (т. 17 л.д. 198-203) из которых следует, что она с Зиминой А.А. познакомилась в 2017 году, после чего продолжила поддерживать с последней приятельские отношения. Абонентские номера № и № она зарегистрировала на свое имя по просьбе Зиминой А.А., после чего данные номера были переданы в постоянное пользование последней.

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8, ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО13, ФИО39, ФИО14, ФИО50, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеляФИО46,данных в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 89-90, т. 18 л.д. 25-26) из которых следует, что с Зиминой А.А. познакомился в 2017 году, и с указанного времени начал поддерживать с последней дружеские отношения. В 2018 году он передал в пользование Зиминой А.А. по ее просьбе оформленные на его имя банковские карты ПАО Сбербанк №, №, №, которые Зимина А.А. использовала в личных целях.

В дополнение к вышеприведенным, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО28, ФИО23., ФИО39, ФИО9, ФИО50, ФИО53, ФИО43, ФИО5 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО21, данных в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 133-134) из которых следует, что с 2017 года и до настоящего времени работает в должности таксиста в службе такси «Максим». В указанной должности и в указанный период времени он осуществлял и осуществляет пассажирские перевозки на автомобиле марки «ВАЗ Калина» красного цвета, государственный регистрационный знак №. С Зиминой А.А. он познакомился в январе или феврале 2019 года в ходе выполнения очередного заказа от службы такси «Максим». В ходе разговора с Зиминой А.А. ему стало известно, что она является собственником салона красоты «Николь», расположенного около ТРЦ «Сити Парк» по ул. Волгоградская г.Саранска. После выполнения данного заказа он обменялся с Зиминой А.А. номерами телефонов, после чего последняя неоднократно звонила ему и просила отвезти по личным делам. При выполнении данных просьб Зиминой А.А. он заметил, что она встречалась с различными людьми, в том числе возле кредитных организаций. Один раз он по просьбе Зиминой А.А. передавал документы знакомому последней. Зимина А.А. никогда не рассказывала ему о своей деятельности, а он не интересовался у Зиминой А.А. данным вопросом, так как выполнял обязанности таксиста. Кроме того, через несколько дней после знакомства с Зиминой А.А., последняя познакомила его с ФИО40, с которой он также обменялся номерами телефонов, после чего несколько раз подвозил Зимину А.А. совместно с ФИО40, а также одну ФИО40 по личным делам. Впоследствии, из средств массовой информации ему стало известно, что Зимина А.А. занималась мошенническими действиями и обманула большое количество своих знакомых и родственников.

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО39, ФИО9, ФИО50, ФИО53, ФИО43, ФИО5, подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО40,данными в ходе предварительного следствия (т. 17 л.д. 188-190) из которых следует, что она познакомилась с Зиминой А.А. в начале 2019 года, после чего продолжила поддерживать с ней приятельские отношения. В 2019 году она несколько раз по просьбе Зиминой А.А. присутствовала при передаче от незнакомых ей лиц в адрес Зиминой А.А. денежных средств в различных суммах. Кроме того, несколько раз она выступала по просьбе Зиминой А.А. в качестве поручителя при оформлении договоров займа и поручительства. Однако, ей не было известно, для каких целей Зимина А.А. брала денежные средства в долг.

Также, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО54, ФИО43, ФИО28, подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеляФИО31,данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 64-68, т. 7 л.д. 90-92) из которых следует, что в числе его родственников нет и не было лиц, нуждающихся в лечении и проведении каких-либо дорогостоящих операций.

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО57, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО18 подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеляФИО31.,данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 64-68) из которых следует, что в феврале 2019 года, после предъявления им претензий Зиминой А.А. относительно неуплаты ежемесячных платежей по оформленным на его имя кредитам, последняя с целью создания видимости приобретения квартиры в г. Саранск предъявила ему договор долевого участия от 10.10.2018, согласно которому Зимина А.А. приобрела квартиру по ул. Севастопольская г. Саранска, что убедило его в добросовестности намерений последней. Однако, впоследствии, в ходе посещения им офиса ООО «Саранскстройинвест», последнему стало известно, что вышеуказанный договор является фиктивным, названному обществу не принадлежит и какого-либо жилого помещения Зимина А.А. не приобретала.

Согласно протоколу выемки от 18.12.2019, согласно которому у потерпевшего ФИО31., кроме прочего, изъят договор № ДДУ/14 долевого участия от 10.10.2018 на 9 л. (т. 3 л.д. 71-74).

Исходя из протокола осмотра документов от 30.06.2020, кроме прочего, осмотрен фиктивный договор № ДДУ/14 долевого участия от 10.10.2018 на 9 л., использовавшийся Зиминой А.А в качестве подтверждения приобретения ею жилого помещения (т. 3 л.д. 75-137).

Также, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО18, ФИО23., ФИО39, ФИО9, ФИО50, подтверждается оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны государственного обвинения в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеляФИО33.,данных в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 157-159, т. 17 л.д. 193-195) из которых следует, что с декабря 2018 года Зимина А.А. перестала вести какую-либо деятельность в салоне красоты «Николь» и, соответственно, получать прибыль от данной деятельности. Также, пояснила, что в ходе ведения совместного с Зиминой А.А. бизнеса она для рабочих целей регистрировала на свое имя различные абонентские номера, которыми впоследствии также пользовалась Зимина А.А.

Также, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31., ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО13, ФИО23., ФИО39, ФИО9, ФИО14, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54 подтверждается следующими письменными доказательствами:

- Протоколом выемки от 11.12.2019, согласно которому у подозреваемой Зиминой А.А. изъяты: мобильный телефон марки «OLMIO» серийный №, IMEI 1: №, IMEI 2: № с сим-картой «Tele 2» с номером №, мобильный телефон марки «Samsung» серийный номер: №, IMEI: №, IMEI: № с сим-картами «МТС» с номерами № и №, и планшет марки «Huawei» «Model: AGS-L09», IMEI: № с сим-картой «МТС» с номером №. (т. 2 л.д. 193-194).

- Протоколом осмотра документов от 11.03.2020, согласно которому осмотрены изъятые у Зиминой А.А. в ходе выемки 11.12.2019 предметы и документы свидетельствующие о нахождении в пользовании Зиминой А.А. абонентских номеров 89850984682 и 89876981354, при помощи которых последняя связывалась с потерпевшими с целью склонения их к передаче Зиминой А.А. денежных средств (т. 2 л.д. 195-199).

Также, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31., ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО56, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО20, ФИО18, ФИО9, ФИО14, ФИО1, подтверждается протоколом осмотра предметов от 04.09.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск марки «MRM-Power» с серийным номером 0981110110848, содержащий, кроме прочего, детализацию входящих и исходящих соединений абонентского номера №, находящегося в пользовании Зиминой А.А., используемого последней для связи с потерпевшими, в том числе с целью склонения их к предоставлению Зиминой А.А. денежных средств, согласно которой обнаружены входящие и исходящие соединения абонентского номера № с абонентскими номерами вышеприведенных потерпевших (т. 14 л.д. 168-244).

Также, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31, ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО57, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО18, ФИО23., ФИО39, ФИО9, ФИО50, подтверждается протоколом осмотра предметов от 14.07.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск марки «MRM-Power» с серийным номером 0984510110808, содержащий детализацию входящих и исходящих соединений абонентского номера №, находящегося в пользовании Зиминой А.А., используемого последней для связи с потерпевшими, в том числе с целью склонения их к предоставлению Зиминой А.А. денежных средств, согласно которой обнаружены входящие и исходящие соединения абонентского номера абонентскими номерами с вышеуказанными потерпевшими (т. 15 л.д. 6-21).

По эпизодам с потерпевшими ФИО9, ФИО14, ФИО43, ФИО54 вина Зиминой А.А. подтверждается:

- Протоколом осмотра предметов от 10.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск с серийным номером B3124XK09054148LH, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО43, согласно которым имеются сведения о перечислении 23.09.2019 и 25.09.2019 ФИО43 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 146 000 рублей и 5 000 рублей, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО54, согласно которым имеются сведения о перечислении 22.10.2019 и 23.10.2019 ФИО54 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 65 000 рублей и 30 000 рублей, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО9, согласно которым имеются сведения о снятии 21.04.2019 со счетов оформленных на имя ФИО9 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств в общей сумме 200 000 рублей, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО14, согласно которым имеются сведения о перечислении 09.05.2019 ФИО14 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 3 000 рублей, которые Зимина А.А. не возвратила. (т. 15 л.д. 26-45).

По эпизодам с потерпевшими ФИО31., ФИО17, ФИО28, ФИО57, ФИО22, ФИО13, ФИО39, ФИО5. вина Зиминой А.А. подтверждается:

- Протоколом осмотра предметов от 08.07.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск с серийным номером LH3149X12501, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО5, согласно которым имеются сведения о получении 30.09.2019 ФИО5 в кредит денежных средств в сумме 211 416 рублей, часть из которых в сумме 200 000 рублей впоследствии передана наличными действующей по просьбе Зиминой А.А. ФИО40; а также о перечислении 30.10.2019 и 30.11.2019 Зиминой А.А. на счет оформленной на имя ФИО5 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО5 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО31., согласно которым имеются сведения о получении 30.01.2018 ФИО31 в кредит денежных средств в сумме 203 000 рублей, часть из которых в сумме 200 000 рублей впоследствии была снята Зиминой А.А. наличными; о получении 13.08.2018 ФИО31 в кредит денежных средств в сумме 73 981,10 рублей, часть из которых в сумме 70 000 рублей впоследствии была снята Зиминой А.А. наличными; о зачислении 09.10.2018 с оформленного в ООО «Русфинанс Банк» на имя ФИО31 счета на счет оформленной на имя последнего банковской карты ПАО Сбербанк № кредитных денежных средств в сумме 80 000 рублей, которые впоследствии при помощи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» перечислены Зиминой А.А. на счет оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк №, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО17, согласно которым имеются сведения о получении 28.02.2018 ФИО17 в кредит денежных средств в сумме 223 338,92 рубля, часть из которых в сумме 200 000 рублей впоследствии сняты ФИО17 наличными и переданы Зиминой А.А.; о получении 06.08.2018 ФИО17 в кредит денежных средств в сумме 156 000 рублей, часть из которых в сумме 140 000 рублей впоследствии перечислена ФИО17 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №; а также о перечислении в период с марта 2018 года по февраль 2019 года на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО28, согласно которым имеются сведения о получении 25.07.2018 ФИО28 в кредит денежных средств в сумме 221 000 рублей, часть из которых в сумме 200 000 рублей впоследствии перечислена ФИО28 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №; о перечислении 03.08.2018 и 10.08.2018 ФИО28 со счетов оформленных на его имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 38 500 рублей и 30 000 рублей, соответственно; а также о перечислении Зиминой А.А. в период с мая 2018 года по апрель 2019 года на счета оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО55, согласно которым имеются сведения о получении 05.06.2018 ФИО55 в кредит денежных средств в сумме 300 000 рублей, часть из которых в сумме 274 920 рублей впоследствии перечислена ФИО55 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя Зиминой А.А. банковской карты ПАО Сбербанк №; а также о перечислении Зиминой А.А. в период с июля 2018 года по февраль 2019 года на счета оформленных на имя ФИО55 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО55 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО22, согласно которым имеются сведения о получении 02.08.2018 ФИО22 в кредит денежных средств в сумме 127 000 рублей, часть из которых в сумме 107 000 рублей впоследствии передана наличными Зиминой А.А.; а также о перечислении Зиминой А.А. в период с сентября 2018 года по май 2019 года на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО13, согласно которым имеются сведения о получении 04.04.2019 ФИО13 в кредит денежных средств в сумме 250 000 рублей, часть из которых в сумме 200 000 рублей впоследствии передана наличными Зиминой А.А.; а также о перечислении 21.05.2019 Зиминой А.А. на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО13 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО39, согласно которым имеются сведения о перечислении 24.05.2019 Зиминой А.А. на счет оформленной на имя ФИО39 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО39 по возврату взятого у нее займа. (т. 8 л.д. 51-70).

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО31 ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО57, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом осмотра предметов от 02.03.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3153WC21154431D4, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 09.10.2018 со счета оформленной на имя ФИО31. банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 80 000 рублей, полученных ФИО31 в кредит в ООО «Русфинанс Банк», содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 06.08.2018 со счета оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 140 000 рублей, полученных ФИО17 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 16.05.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 23.07.2018 по 14.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО11 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО11 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 25.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 200 000 рублей, полученных ФИО28 в кредит в ПАО Сбербанк; о перечислении 03.08.2018 со счетов оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 11 500 рублей и 27 000 рублей, соответственно; о перечислении 10.08.2018 со счета оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 30 000 рублей; а также о перечислении в период с 03.07.2018 по 13.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счета оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 04.05.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 47 000 рублей, полученных ФИО8 в кредит в ПАО Сбербанк; о перечислении 10.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 9 000 рублей; о перечислении 23.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 102 300 рублей, полученных ФИО8 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 01.09.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО8 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 05.06.2018 со счета оформленной на имя ФИО55 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 274 920 рублей, полученных ФИО55 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 03.07.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счета оформленных на имя ФИО55 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО55 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 21.08.2018 по 24.01.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 26.07.2018 и 27.08.2018 со счета находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО26 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО26 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 02.09.2018 по 04.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и №, на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 04.09.2018 со счета оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 155 000 рублей, полученных ФИО49 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 04.10.2018 по 04.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО49 по возврату взятого у нее займа. (т. 5 л.д. 71-190).

- Протоколом осмотра предметов от 27.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3149XE17125855, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 09.10.2018 со счета оформленной на имя ФИО31 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 80 000 рублей, полученных ФИО31 в кредит в ООО «Русфинанс Банк», содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 06.08.2018 со счета оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 140 000 рублей, полученных ФИО17 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 16.05.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 23.07.2018 по 14.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО11 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО11 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 25.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 200 000 рублей, полученных ФИО28 в кредит в ПАО Сбербанк; о перечислении 03.08.2018 со счетов оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 11 500 рублей и 27 000 рублей, соответственно; о перечислении 10.08.2018 со счета оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 30 000 рублей; а также о перечислении в период с 03.07.2018 по 13.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счета оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО28 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 04.05.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 47 000 рублей, полученных ФИО8 в кредит в ПАО Сбербанк; о перечислении 10.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 9 000 рублей; о перечислении 23.07.2018 со счета оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 102 300 рублей, полученных ФИО8 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 01.09.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО8 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения: о перечислении 05.06.2018 со счета оформленной на имя ФИО55 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 274 920 рублей, полученных ФИО55 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 03.07.2018 по 06.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счета оформленных на имя ФИО55 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО55 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 21.08.2018 по 24.01.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 26.07.2018 и 27.08.2018 со счета находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО26 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО26 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 02.09.2018 по 04.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и №, на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении 04.09.2018 со счета оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 155 000 рублей, полученных ФИО49 в кредит в ПАО Сбербанк; а также о перечислении в период с 04.10.2018 по 04.02.2019 со счетов находящихся в пользовании Зиминой А.А. и оформленных на ее имя банковских карт ПАО Сбербанк №, № и № на счет оформленной на имя ФИО49 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО49 по возврату взятого у нее займа. (т. 2 л.д. 233-238).

Кроме того, вина Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых преступлений по эпизодам с ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО57, ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО13, ФИО39, ФИО14, ФИО50, ФИО1, ФИО43, ФИО6, ФИО54 подтверждается следующими доказательствами:

- Протокол осмотра предметов от 31.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск с серийным номером LH3149X125001691D1, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 27.03.2018 по 22.02.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 21.04.2018 по 15.04.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО11 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 29.05.2018 по 22.04.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО28 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 29.05.2018 по 02.03.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО8 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 04.08.2018 и 04.09.2018 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО55 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО55 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 22.07.2018 по 24.05.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 22.04.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО26 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО26 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 05.09.2018 по 27.05.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 21.05.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО13 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 24.05.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО39 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО39 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 09.05.2019 ФИО14 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 3 000 рублей, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 20.08.2019 и 11.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО50 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 16.06.2019 ФИО1 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 15 000 рублей, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 23.09.2019 и 25.09.2019 ФИО43 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 146 000 рублей и 5 000 рублей, соответственно, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 30.10.2019 и 30.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО5 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО5 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 22.10.2019 и 23.10.2019 ФИО54 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 65 000 рублей и 30 000 рублей, соответственно, которые Зимина А.А. не возвратила. (т. 8 л.д. 129-137).

- Протоколом осмотра предметов от 31.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск с серийным номером №, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 28.04.2018 по 04.02.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО17 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО17 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 21.04.2018 по 26.03.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО11 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО11 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 29.05.2018 по 22.04.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и №на счета оформленных на имя ФИО28 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО28 по возврату взятых у него займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 29.05.2018 по 02.03.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО8 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО8 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А., согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 05.12.2018 по 06.02.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО55 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО55 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 22.11.2018 по 24.05.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счет оформленной на имя ФИО27 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО27 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 22.04.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО26 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО26 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя Зиминой А.А. и ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении в период с 02.12.2018 по 27.05.2019 Зиминой А.А. со счетов находящихся в ее пользовании и оформленных на ее имя и на имя ФИО46 банковских карт ПАО Сбербанк № и № на счета оформленных на имя ФИО22 банковских карт ПАО Сбербанк № и № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО22 по возврату взятых у нее займов, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 21.05.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО13 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО13 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 24.05.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО39 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО39 по возврату взятого у нее займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 09.05.2019 ФИО14 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 3 000 рублей, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 20.08.2019 и 11.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО50 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО50 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 16.06.2019 ФИО1 со счета оформленной на ее имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 15 000 рублей, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 23.09.2019 и 25.09.2019 ФИО43 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 146 000 рублей и 5 000 рублей, соответственно, которые Зимина А.А. не возвратила, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 30.10.2019 и 30.11.2019 Зиминой А.А. со счета находящейся в ее пользовании и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № на счет оформленной на имя ФИО5 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств с целью создания видимости добросовестного исполнения обязательств перед ФИО5 по возврату взятого у него займа, содержащий выписки о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО Сбербанк на имя ФИО46, согласно которым имеются сведения о перечислении 22.10.2019 и 23.10.2019 ФИО54 со счета оформленной на его имя банковской карты ПАО Сбербанк № на счет находящейся в пользовании Зиминой А.А. и оформленной на имя ФИО46 банковской карты ПАО Сбербанк № денежных средств в сумме 65 000 рублей и 30 000 рублей, соответственно, которые Зимина А.А. не возвратила. (т. 10 л.д. 207-213).

В дополнение к вышеприведенным, вина ФИО17А. в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается также и следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- Протоколом осмотра предметов от 26.08.2020, согласно которому осмотрен компакт-диск марки «Mirex» с серийным номером 1283107311038, содержащий детализации входящих и исходящих соединений абонентских номеров № и №, находящихся в пользовании Зиминой А.А., используемых последней для связи с потерпевшими, в том числе с целью склонения их к предоставлению Зиминой А.А. денежных средств, согласно которым обнаружены входящие и исходящие соединения абонентского номера № с абонентскими номерами вышеприведенных потерпевших (т. 14 л.д. 91-164).

- Протоколом выемки от 21.07.2020, согласно которому у потерпевшего ФИО31 изъят мобильный телефон марки «Samsung», серийный номер: №, IMEI 1: № IMEI 2: №. (т. 17 л.д. 65-66).

- Протоколом осмотра предметов от 22.07.2020, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Samsung», серийный номер: №, IMEI 1: №, IMEI 2: №, содержащий фотографии переписки Зиминой А.А., свидетельствующей о намерении последней получения денежных средств от иных лиц, в том числе путем оформления их в кредит. (т. 17 л.д. 67-120).

Оснований для признания вышеприведенных доказательств недопустимыми, в соответствии со статьей 75 УПК РФ, не имеется. Более того, стороны не представили суду сведений о нарушениях требований УПК РФ при получении этих доказательств, ходатайств об их исключении из числа допустимых не заявляли.

В ходе судебного разбирательства суд в соответствии с ч. 3 ст. 15 УПК РФ создал необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и предоставленных им прав. При принятии решения суд основывается на представленных сторонами доказательствах.

Оценив совокупность исследованных доказательств в соответствии со ст. 88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности вины Зиминой А.А. в совершении инкриминируемых ей преступлений, указанных в установочной части приговора.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например личными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него.

Мошенничество признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Согласно разъяснениям постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» в случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие.

Таким образом, сопоставляя каждое из вышеприведенных доказательств как в отдельности, так и в совокупности друг с другом, в том числе с показаниями подсудимой Зиминой А.А., суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой в совершении вышеуказанных преступлений.

Действия Зиминой А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО26, ФИО49, ФИО13, ФИО23.) суд квалифицирует по ч. 3 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Действия Зиминой А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО31., ФИО51, ФИО52), суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Судом установлено, что в период с января 2018 года по апрель 2019 года у Зиминой А.А., находившейся в том числе и на территории г.Саранска, с целью личного незаконного обогащения, по каждому факту преступления возникал преступный умысел, направленный на совершение путем обмана, а по эпизодам с ФИО31., ФИО51, ФИО52, еще и злоупотреблением доверия, хищения максимально возможной суммы денежных средств принадлежащих вышеуказанным лицам.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана Зимина А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО17, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО26, ФИО49, ФИО13, ФИО23.) в каждом случае, в местах указанных в установочной части приговора, а именно:

В период с февраля по 21 ноября 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО17 в сумме 484140 рублей 18 копеек, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с марта по 14 ноября 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО11 в сумме 265100 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с марта по 10 августа 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО28 в сумме 490200 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с мая по 23 июля 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО8 в сумме 289477 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с июня по 03 июля 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО26 в сумме 435020 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с сентября по 01 ноября 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО49 в сумме 265000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с 04 по 05 апреля 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО13 в сумме 290000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с 10 по 18 апреля 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО23 в сумме 478000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием Зимина А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО31., ФИО51, ФИО52), в каждом случае, в местах указанных в установочной части приговора, а именно:

В период с января по 10 октября 2018 года Зимина А.А., путем обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств ФИО31 в сумме 830595 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В период с февраля по 02 апреля 2018 года Зимина А.А., путем обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств ФИО51 в сумме 549 972 рубля, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

07 декабря 2018 года Зимина А.А., путем обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств ФИО52 в сумме 330000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

С целью реализации своего преступного умысла Зимина А.А. в каждом случае сообщила вышеуказанным потерпевшим разные заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить имеющийся у нее бизнес, о необходимости оплаты дорогостоящей операции своему брату, сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске, сведения о необходимости производства ремонта в якобы приобретенной Зиминой А.А. квартире, сведения о необходимости срочного погашения долга, каждый раз обязавшись вернуть полученные суммы, оплачивать кредиты, фактически не имея такого намерения и возможности, а по эпизодам связанным с ФИО35, ФИО51 и ФИО52 также еще и злоупотребляя доверием последних. Указанные лица, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что могут быть обмануты последней, а ФИО35, ФИО51, ФИО52 еще и доверяя Зиминой А.А., согласились передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя, рассчитывая на выполнение Зиминой принятых на себя обязательств по выплате кредитов. Оснований сомневаться в добропорядочности намерений Зиминой у потерпевших на момент передачи ей денежных средств не имелось.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., а ФИО35, ФИО51, ФИО52 еще и доверяя Зиминой А.А., указанные лица получили в кредит денежные средства в вышеуказанных суммах, а также используя личные сбережения, которые в последствие передали ей, либо перечислили на банковский счет Зиминой А.А., где последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению, реализовав свой корыстный преступный умысел.

В действиях Зиминой А.А. по каждому факту хищения денежных средств у вышеуказанных потерпевших установлен квалифицирующий признак мошенничества – «в крупном размере», поскольку размер похищенного имущества у каждого из потерпевших превышает 250000 рублей, то есть минимальный размер, отнесенный Уголовным законом для признания ущерба крупным.

Действия Зиминой А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО55, ФИО27, ФИО22, ФИО20, ФИО18, ФИО39, ФИО9, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54) суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину.

Судом установлено, что в период с мая 2018 года по октябрь 2019 года у Зиминой А.А., находившейся в том числе и на территории г.Саранска, с целью личного незаконного обогащения, в каждом случае возникал преступный умысел, направленный на совершение путем обмана хищения максимально возможной суммы денежных средств принадлежащих указанным лицам.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана Зимина А.А. (по фактам хищения денежных средств ФИО55, ФИО27, ФИО22, ФИО20, ФИО18, ФИО39, ФИО9, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54), в каждом случае, в местах указанных в установочной части приговора, а именно:

05 июня 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО55 в сумме 208820 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В период с мая по 15 июня 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО27 в сумме 120571 рубль, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В период с 02 по 03 августа 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО22 в сумме 175130 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

06 октября 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО20 в сумме 200000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

01 ноября 2018 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО18 в сумме 200000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

18 апреля 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО39 в сумме 121000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В апреле 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО9 в сумме 200000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В период с 16 по 20 мая 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО50 в сумме 236500 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

24 мая 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО53 в сумме 248000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

16 июня 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО1 в сумме 15000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В период с 21 по 25 сентября 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО43 в сумме 151000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

30 сентября 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО5 в сумме 171000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

В период с 22 по 23 октября 2019 года Зимина А.А., путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО54 в сумме 95000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в значительном размере.

С целью реализации своего преступного умысла Зимина А.А. в каждом случае сообщала вышеуказанным лицам разные заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, о необходимости оплаты дорогостоящей операции своей сестре, сведения о планах приобретения квартиры в г. Саранске, сведения о необходимости производства ремонта в приобретенной Зиминой А.А. квартире, обязавшись вернуть данную сумму, оплачивать кредиты, фактически не имея такого намерения и возможности. Указанные лица, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что могут быть обмануты последней, согласились передать ей денежные средства, получив их в кредит на свое имя, либо личные сбережения, рассчитывая на выполнение Зиминой принятых на себя обязательств по выплате кредитов и возврату личных сбережений. Оснований сомневаться в добропорядочности намерений Зиминой у потерпевших на момент передачи ей денежных средств не имелось.

Действуя под влиянием обмана со стороны Зиминой А.А., указанные потерпевшие получили в кредит денежные средства, или использовали личные сбережения, которые в последствие передали ей, либо перечислили на банковский счет Зиминой А.А., где последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению, реализовав свой корыстный преступный умысел.

Суд, оценивая стоимость похищенного имущества, материальное положение потерпевших ФИО55, ФИО27, ФИО22, ФИО20, ФИО18, ФИО39, ФИО9, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54 считает установленным в действиях Зиминой А.А. квалифицирующий признак мошенничества – «в значительном размере», поскольку помимо признания таковым каждым из вышеуказанных потерпевших, размер похищенного у каждого из вышеуказанных потерпевших имущества превышает 5000 рублей, то есть минимальный размер, отнесенный Уголовным законом для признания ущерба значительным.

Действия Зиминой А.А. по факту хищения денежных средств ФИО14 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Судом установлено, что в один из дней мая 2019 года, но не позднее 09 мая 2019 г., Зимина А.А., с целью личного незаконного обогащения решила путем обмана ранее знакомой ФИО14 совершить хищение принадлежащих последней денежных средств в сумме 3 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, Зимина А.А., 09 мая 2019 г., в дневное время, посредством сотовой связи сообщила ФИО14 заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о планах расширить бизнес, связанный с деятельностью салона красоты «Николь», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул.Волгоградская, д. 60, корп. 1, владельцем которого является Зимина А.А., и открыть новый салон красоты в г. Москва, а также о необходимости срочного внесения денежных средств в сумме 3 000 рублей в счет оплаты арендуемого жилого помещения в г. Москва. Для этого, Зимина А.А. попросила у ФИО14 в долг денежные средства в сумме 3 000 рублей, обязавшись вернуть данную сумму до конца мая 2019 года, фактически не имея такого намерения и возможности. ФИО14, не зная и не догадываясь об истинных преступных намерениях Зиминой А.А., не предполагая, что может быть обмануты последней, согласились передать ей денежные средства в сумме 3000 рублей. 09 мая 2019 г., в дневное время, Зимина А.А., находясь на территории г. Саранска Республики Мордовия, получила без составления каких-либо подтверждающих документов от ФИО14 посредством перечисления последней со счета оформленной на имя ФИО14 банковской карты на счет оформленной на имя ФИО46 и находящейся в пользовании Зиминой А.А. банковской карты денежные средства в сумме 3 000 рублей, где последняя получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению. При этом потерпевшая ФИО14 рассчитывала на выполнение Зиминой принятых на себя обязательств. Оснований сомневаться в добропорядочности намерений Зиминой у потерпевшей на момент передачи ей денежных средств не имелось.

При этом, суд признает, что в действиях Зиминой А.А. по каждому факту хищения денежных средств вышеперечисленных потерпевших, нашел подтверждение признак объективной стороны мошенничества «путем обмана», так как действия подсудимой объективно свидетельствуют о совершении ею хищения денежных средств, принадлежащих потерпевшим, путем обмана, введением в заблуждение.

Обман со стороны Зиминой как способ совершения хищений выразился в том, что подсудимая с целью хищения денежных средств потерпевших, совершила различные действия, направленные на обращение принадлежащих им денежных средств в свою пользу, распорядившись ими по своему усмотрению. Зимина, под различными не соответствующими действительности предлогами, умалчивая о наличии большого количества финансовых обязательств, принимая меры для убеждения потерпевших в передаче ей денежных средств, в том числе и путем написания расписок о получении и возврате денежных средств, получая от них денежные средства, обманывала их относительно возможности выполнения перед ними своих финансовых обязательств, поскольку размер полученных ею от потерпевших в короткий период времени денежных средств явно не соответствовал уровню реального дохода Зиминой и ее возможности выплатить долги в установленные ею сроки.

Таким образом приведенные выше доказательства в своей совокупности свидетельствуют о завладении Зиминой принадлежащими потерпевшим денежными средствами и о наличии заведомого намерения не исполнять свои обязательства, поскольку у Зиминой отсутствовала реальная возможность выполнить все принятые на себя перед потерпевшими обязательства ввиду наличия у нее большого количества финансовых обязательств и отсутствия реальных стабильных доходов, позволяющих их исполнить.

При этом частичная и непродолжительная оплата кредитов Зиминой, перед рядом потерпевших, не свидетельствует о ее добросовестном исполнении принятых на себя перед потерпевшими обязательств, а являлось способом завуалировать свои преступные намерения, поскольку выплаченные Зиминой суммы несоразмерны объему похищенных ею денежных средств.

Передача денежных средств потерпевшими была вызвана уверенностью в благонадежности имеющегося у Зиминой бизнеса и ее уверениями в возможности исполнения всех принятых на себя финансовых обязательств, что фактически не соответствовало действительности.

Кроме того, по фактам хищения денежных средств у ФИО35, ФИО51, ФИО52 в действиях Зиминой А.А. также нашел подтверждение и признак объективной стороны мошенничества «путем злоупотребления доверием», так как действия подсудимой объективно свидетельствуют о совершении ею хищения денежных средств, принадлежащих указанным потерпевшим, не только путем обмана, а также и путем злоупотребления доверием, поскольку в целях реализации задуманного Зимина использовала также и сложившиеся между ними доверительные, родственные отношения.

При этом, Зимина А.А. имела реальную возможность пользоваться и распоряжаться похищенными у потерпевших денежными средствами, в связи с чем, все вышеуказанные преступления являются оконченными.

Факт совершения Зиминой А.А. вышеуказанных преступлений, полностью подтверждается вышеприведенными показаниями потерпевших ФИО31., ФИО17, ФИО51, ФИО11, ФИО28, ФИО8., ФИО55 ФИО27, ФИО26, ФИО22, ФИО49, ФИО20, ФИО18, ФИО52, ФИО13, ФИО23, ФИО39, ФИО9, ФИО14, ФИО50, ФИО53, ФИО1, ФИО43, ФИО5, ФИО54, свидетелей ФИО4, ФИО7, ФИО10, ФИО12, ФИО21, ФИО24, ФИО25, ФИО29, ФИО34 ФИО37, ФИО46, ФИО42, ФИО44, ФИО45, ФИО47, ФИО48, ФИО40, которые суд признает достоверными, так как они последовательны и согласуются между собой и с письменными материалами уголовного дела, так и с показаниями самой подсудимой Зиминой А.А.

Суд считает, что у допрошенных в судебном заседании потерпевших ФИО17 и ФИО11, а также потерпевших и свидетелей, чьи показания были оглашены с согласия сторон, отсутствуют основания для оговора подсудимой Зиминой А.А., так как неприязненных отношении между ними не существовало, в зависимом положении они друг по отношению к другу не находились. При этом показания указанных потерпевших и свидетелей последовательны, совпадают в деталях, соответствуют другим исследованным в судебном заседании доказательствам, а поэтому являются объективными.

Показания указанных лиц объективны, подтверждаются письменными материалами уголовного дела.

По каждому из вышеприведенных эпизодов преступной деятельности Зиминой А.А., утверждение последней в судебном заседании о полном признании вины по предъявленному обвинению, полностью согласуются с вышеприведенными доказательствами.

В связи с этим считать, что подсудимая Зимина А.А. оговорила себя по каким-либо мотивам, не имеется.

<данные изъяты>

При назначении наказания суд учитывает характер и реальную степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

При назначении наказания суд также руководствуется необходимостью исполнения требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея ввиду, что справедливое наказание способствует решению задач и осуществлению целей, указанных в ст.ст. 2, 43 УК РФ.

Согласно ст. 15 УК РФ совершенные подсудимой преступления относятся к категории преступлений средней тяжести и тяжких преступлений, одного преступления небольшой тяжести, чем и определяется общественная опасность данных преступлений.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность суд учитывает, что Зимина А.А. <данные изъяты> имеет место регистрации и постоянного места жительства (т. 19 л.д. 44-45), является ИП, <данные изъяты>

Зимина А.А. вину признала в полном объеме, раскаялась в содеянном, не судима (т. 19 л.д. 65-72), по месту жительства характеризуется удовлетворительно(т. 19 л.д. 49, 62), страдает <данные изъяты> что суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

<данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание Зиминой А.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При этом суд, принимая во внимание положения п. 6 ст. 15 УК РФ, учитывая фактические обстоятельства преступлений, степень их общественной опасности, наличие по делу смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, не находит оснований для изменения категории преступлений, инкриминируемых Зиминой А.А. на менее тяжкую.

Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая обстоятельства совершенных преступлений и личность подсудимой, суд считает необходимым назначить Зиминой А.А. наказание по каждому эпизоду, с учетом требований ст.56 УК РФ, а именно по ч.1 ст.159 УК РФ в виде обязательных работ, по ч.2 ст.159 УК РФ и ч.3 ст.159 УК РФ в виде реального лишения свободы, в пределах санкций указанных статей.

Оснований для назначения иных более мягких видов наказания, предусмотренных санкцией ч.ч.1,2,3 ст.159 УК РФ, не имеется. Окончательное наказание, по совокупности преступлений, назначить Зиминой А.А. с учетом требований ст.71 УК РФ и ч.3 ст.69 УК РФ.

При назначении наказания Зиминой А.А., суд не находит оснований применения положений ст.ст. 64, 73 УК РФ, поскольку совокупность смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимой не является исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенных преступлений, и считает невозможным исправление Зиминой А.А. путем назначения наказания с испытательным сроком, поскольку оснований полагать, что исправление Зиминой А.А., то есть формирование у нее уважительного отношения к человеку, обществу, труду, нормам, правилам и традициям человеческого общежития и стимулирование правопослушного поведения, может быть успешно достигнуто при условном осуждении, предусмотренном ст. 73 УК РФ, с учётом личности подсудимой и обстоятельств совершенных ею преступлений, не имеется и такое наказание, по мнению суда, не обеспечит восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ей новых преступлений.

Федеральным Законом от 7 декабря 2011 года № 420-ФЗ Уголовный кодекс Российской Федерации дополнен ст. 53.1, предусматривающей возможность применения принудительных работ как альтернативы лишению свободы в случаях, предусмотренных соответствующими статьями Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации, за совершение преступлений небольшой или средней тяжести либо за совершение тяжкого преступления впервые. Положения Уголовного кодекса Российской Федерации в части принудительных работ применяются с 1 января 2017 года.

Осужденной Зиминой А.А. совершены преступления, относящееся в соответствии со ст. 15 УК РФ к категории небольшой тяжести, средней тяжести и тяжкому, однако учитывая фактические обстоятельства совершения преступлений, степень их общественной опасности суд считает, что оснований для применения положений ч. 1 ст. 53.1 УК РФ в отношении Зиминой А.А., совершившей преступления против собственности, по делу не имеется.

Совокупность смягчающих наказание Зиминой А.А. обстоятельств, а также с учетом материального положения подсудимой, влияния назначенного наказания на условия жизни ее семьи, дает суду основания не назначать Зиминой А.А. дополнительное наказание в виде ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч. 2 ст. 159 УК РФ, а также в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, поскольку, по мнению суда, оно не возымеет должного результата по исправлению осужденной.

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновной, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы Зиминой А.А. суд назначает в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания в виде лишения свободы Зиминой А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть Зиминой А.А. в срок отбытия наказания в виде лишения свободы время задержания и содержания под стражей с 11.12.2019 по день вступления настоящего приговора в законную силу.

С учетом назначения Зиминой А.А. наказания в виде лишения свободы с ее отбыванием в исправительном учреждении, тяжести совершенных преступлений и личности подсудимой, меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Зиминой А.А. следует оставить без изменения – в виде заключения под стражу.

Согласно п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, время содержания под стражей Зиминой засчитывается в срок лишения свободы, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В ходе предварительного следствия 26.02.2020 от потерпевшей ФИО1 поступило исковое заявление о взыскании с Зиминой А.А. материального ущерба, причиненного преступлением в размере 15 000 рублей (т. 9 л.д. 126-127), 11.03.2020 от потерпевшей ФИО49 поступило исковое заявление о взыскании с ФИО17А. материального ущерба в размере 419 733 рубля (т. 9 л.д. 185-186); 22.04.2020 от потерпевшего ФИО43 поступило исковое заявление о взыскании с Зиминой А.А. материального ущерба в размере 151 000 рублей (т. 12 л.д. 103-104), 12.05.2020 от потерпевшего ФИО9 поступило исковое о взыскании с Зиминой А.А. материального ущерба в размере 200 000 рублей. (т. 14 л.д. 35-36).

Подсудимая Зимина А.А. и защитник адвокат Истратова Е.Н. исковые требования потерпевших ФИО1, ФИО49, ФИО43, ФИО9 признали в полном объеме.

Прокурор Базаева А.Н. полагала необходимым удовлетворить гражданские иски заявленные потерпевшими ФИО1, ФИО49, ФИО43, ФИО9 в заявленных суммах.

В силу статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, …, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В связи с изложенным, суд считает необходимым удовлетворить гражданский иск потерпевшей ФИО1 и взыскать с Зиминой А.А. 15000 рублей, поскольку преступными действиями подсудимой Зиминой А.А. потерпевшей ФИО1 причинен материальный ущерб на указанную сумму.

Суд считает необходимым удовлетворить гражданский иск потерпевшей ФИО49 и взыскать с Зиминой А.А. 419 733 рубля, поскольку преступными действиями подсудимой Зиминой А.А. потерпевшей ФИО49 причинен материальный ущерб на указанную сумму.

Суд считает необходимым удовлетворить гражданский иск потерпевшего ФИО43 и взыскать с Зиминой А.А. 151000 рублей, поскольку преступными действиями подсудимой Зиминой А.А. потерпевшего ФИО43 причинен материальный ущерб на указанную сумму.

Суд считает необходимым удовлетворить гражданский иск потерпевшего ФИО9 и взыскать с Зиминой А.А. 200000 рублей, поскольку преступными действиями подсудимой Зиминой А.А. потерпевшего ФИО9 причинен материальный ущерб на указанную сумму.

Вопрос о вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-310 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Зимину А.А. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст.159, ч.3 ст.159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159,, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО31.) в виде лишения свободы на срок 2(два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО17) в виде лишения свободы на срок 2(два) года;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО51) в виде лишения свободы на срок 2(два) года;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО11) в виде лишения свободы на срок 1(один) год 6(шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО28) в виде лишения свободы на срок 2(два) года;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО8.) в виде лишения свободы на срок 1(один) год 6(шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО26) в виде лишения свободы на срок 2(два) года;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО49) в виде лишения свободы на срок 1(один) год 6(шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО52) в виде лишения свободы на срок 1(один) год 10(десять) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО13) в виде лишения свободы на срок 1(один) год 6(шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО23.) в виде лишения свободы на срок 2(два) года;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО55) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО27) в виде лишения свободы на срок 10(десять) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО22) в виде лишения свободы на срок 1(один);

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО20) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО18) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО39) в виде лишения свободы на срок 10(десять) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО9) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО50) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО53) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО1) в виде лишения свободы на срок 6(шесть) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО43) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО5) в виде лишения свободы на срок 1(один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО54) в виде лишения свободы на срок 10 (десять) месяцев;

- по ч. 1 статьи 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ФИО14) в виде обязательных работ на срок 200 часов.

В соответствии со ст.71 УК РФ и ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Зиминой А.А. наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6(шесть) месяцев, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Время задержания и содержания под стражей Зиминой А.А. с 11.12.2019 по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок отбывания наказания в виде лишения свободы из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении осужденной Зиминой А.А. в виде заключения под стражей до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Гражданский иск потерпевшей ФИО1 на сумму 15000 (пятнадцать тысяч) рублей удовлетворить.

Взыскать с осужденной Зиминой А.А. в пользу ФИО1 в счет возмещения причиненного ей имущественного ущерба денежные средства в размере 15000 (пятнадцать тысяч) рублей.

Гражданский иск потерпевшей ФИО49 на сумму 419733 (четыреста девятнадцать тысяч семьсот тридцать три) рубля удовлетворить.

Взыскать с осужденной Зиминой А.А. в пользу ФИО49 в счет возмещения причиненного ей имущественного ущерба денежные средства в размере 419733 (четыреста девятнадцать тысяч семьсот тридцать три) рублей.

Гражданский иск потерпевшего ФИО43 на сумму 151 000 (сто пятьдесят одна тысяча) рублей удовлетворить.

Взыскать с осужденной Зиминой А.А. в пользу ФИО43 в счет возмещения причиненного ему имущественного ущерба денежные средства в размере 151 000 (сто пятьдесят одна тысяча) рублей.

Гражданский иск потерпевшего ФИО9 на сумму 200 000 (двести тысяч) рублей удовлетворить.

Взыскать с осужденной Зиминой А.А. в пользу ФИО9 в счет возмещения причиненного ей имущественного ущерба денежные средства в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

-расписка Зиминой А.А. от 14.06.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 14.06.2018 на 1 л., индивидуальные условия выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк на имя ФИО27 от 11.05.2018 на 4 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.06.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.07.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.08.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.09.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.10.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.11.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.12.2018 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.01.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.02.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.03.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.04.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.05.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.06.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.07.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.08.2019 на 1 л., отчет по кредитной карте по счету № ПАО Сбербанк от 03.09.2019 на 1 л. (т. 2 л.д. 29-30);

-расписка Зиминой А.А. от 13.04.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 16.04.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 18.04.2019 на 1 л. (т. 2 л.д. 85-86);

-компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3149XE17125855 (т. 2 л.д. 239);

-копия индивидуальных условий «Потребительского кредита» от 25.12.2018 на 5 л., копия графика платежей ПАО Сбербанк по договору № 38861 от 25.12.2018 на 2 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 38861 от 25.12.2018 на 2 л., выписка ПАО Сбербанк о состоянии вклада ФИО31 за период с 25.12.2018 по 18.12.2019 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 38861 от 25.12.2018 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк о состоянии вклада ФИО31 за период с 01.01.2018 по 18.12.2019 на 3 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 2366 от 30.01.2018 на 1 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 2366 от 30.01.2018 на 1 л., выписка ПАО Сбербанк по кредитному договору № 25240 от 13.08.2018 на 1 л., справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика ФИО31 по кредитному договору № 25240 от 13.08.2018 на 1 л., копия договора кредитования № 18/7299/00000/401216 от 20.04.2018 на 3 л., копия кредитного договора № 2018_26680452 от 08.10.2018 на 6 л., копия договора потребительского кредита № 121954827 от 08.10.2018 на 4 л., копия договора страхования жизни и здоровья физических лиц № 102321549973СП от 08.10.2018 на 2 л., копия графика платежей АО «Банк Русский Стандарт» по договору № 121954827 от 08.10.2018 на 2 л., копия индивидуальных условий договора потребительского кредита № 36842160 от 08.10.2018 и приложений к нему на 7 л., копия заявления ФИО31 на страхование и полиса добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/36842160/8 от 08.10.2018 с приложением на 4 л., копия графика платежей к договору № 368421160 от 08.10.2018 на 2 л., выписка по кредиту и выписка по сберегательному счету по договору № 368421160 от 08.10.2018 на 2 л., справка о наличии и состоянии задолженности по договору № 368421160 от 08.10.2018 на 1 л., договор № ДДУ/14 долевого участия от 10.10.2018 на 9 л. (т. 3 л.д. 138);

-расписка Зиминой А.А. от 24.05.2019 на 1 л., договор займа с поручительством от 24.05.2019 на 3 л. (т. 3 л.д. 188-189);

-расписка Зиминой А.А. от 03.08.2018 на 1 л. (т. 4 л.д. 15-16);

-расписка Зиминой А.А. от 18.04.2019 на 1 л., заявление о выдаче судебного приказа на взыскание долга на 2 л., заявление об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., скриншоты переписки с Зиминой А.А. на 12 л. (т. 4 л.д. 91-92);

-договор займа № 001 от 30.09.2019, на 2 л., расписка от 30.09.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита на сумму 211 416 рублей, на 1 л., поручение владельца счета ФИО5 от 30.09.2019, на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни, здоровья и в связи с недобровольной потерей работы заемщика в Волго-Вятский банк от 30.09.2019, на 3 л., копия индивидуальных условий договора потребительского кредита «Комфорт плюс» № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 3 л., копия договора банковского счета № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 2 л., копия графика платежей к договору № 0021/19/2466 от 22.04.2019, на 1 л. (т. 4 л.д. 148);

-расписка Зиминой А.А. от 05.04.2019 на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита между ПАО Сбербанк и ФИО13 от 04.04.2019 на 1 л., график платежей по договору № 6044 от 04.04.2019 на 1 л., заявление на участие в программе добровольного страхования жизни, здоровья и в связи с недобровольной потерей работы заемщика в ПАО Сбербанк ФИО13 на 3 л., чек-ордер на сумму 1 590 руб. от 04.04.2019 на 1 л., образец квитанции на 1 л.; история операций по дебетовой карте № за 04.04.2019 на 1 л.; фотография Зиминой А.А. и паспорта на имя последней на 2 л. (т. 4 л.д. 172-173);

-расписка Зиминой А.А. от 06.10.2018 на 1 л., чек от 04.02.2019 на 2 л., требование (претензия) о возврате денежных средств по расписке от 04.02.2019 на 2 л. (т. 4 л.д. 245, т. 5 л.д. 1-3);

-кредитный договор № 5606 от 28.02.2018 на 5 л., кредитный договор № 24254 от 06.08.2018 на 4 л., кредитный договор № PIL18032301546380 от 23.03.2018 на 3 л., график платежей по кредитному договору № 5606 от 28.02.2018 на 2 л., график платежей по кредитному договору № 24254 от 06.08.2018 на 2 л. (т. 5 л.д. 39-40);

-компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3153WC21154431D4 (т. 9 л.д. 247);

-расписка Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л. (т. 6 л.д. 74-75);

-расписка Зиминой А.А. от 05.06.2018 на 1 л., индивидуальные условия «Потребительского кредита» от 05.06.2018 на 6 л., выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО55 за период с 20.05.2018 по 19.06.2018 на 2 л. (т. 6 л.д. 120);

-копия паспорта на имя Зиминой А.А. на 2 л., копии расписок Зиминой А.А. от 22.10.2019 и 23.10.2019 на 4 л., выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО54, на 1 л. (т. 6 л.д. 157);

-история операций по дебетовой карте № за 10.07.2018 на 1 л., история операций по дебетовой карте № за 04.05.2018 на 1 л., история операций по дебетовой карте № за 23.07.2018 на 1 л., выписка по счету № за период с 01.05.2018 по 01.09.2018 на 1 л., справка КБ «Ренессанс Кредит» от 06.02.2020 на 1 л., выписка по счету № за период с 04.05.2018 по 31.12.2019 на 3 л., копия справки КБ «Ренессанс Кредит» от 13.01.2020 на 1 л., история операций по договору № 22528 на 1 л., история операций по договору № 13227 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 04.05.2018 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 10.07.2018 на 1 л., скриншот чека по операции в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» от 23.07.2018 на 1 л., скриншоты из личного кабинета КБ «Ренессанс Кредит» на 4 л. (т. 7 л.д. 22-23);

-чек от 20.05.2019 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 20.05.2019 на 1 л., договор займа между физическими лицами от 16.05.2019 на 2 л., договор займа с поручительством от 20.05.2019 на 3 л., договор займа между физическими лицами от 20.05.2019 на 2 л., копия паспорта на имя Зиминой А.А. на 3 л. (т. 7 л.д. 89);

-компакт-диск с серийным номером LH3149X12501 (т. 8 л.д. 71);

-компакт-диск с серийным номером MOGXPR858 (т. 8 л.д. 110);

-компакт-диск с серийным номером LH3149X125001691D1 (т. 8 л.д. 138);

-компакт-диск марки «Verbatim» с серийным номером LH3151XE15163255D4 (т. 9 л.д. 85);

-выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО1 за период с 16.06.2019 по 17.06.2019 на 1 л. скриншоты переписки ФИО1 с Зиминой А.А. на 11 л. (т. 9 л.д. 125);

-копия расписки Зиминой А.А. от 04.09.2018 на 1 л., копия расписки Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л., кредитный договор № 27920 от 04.09.2018 на 3 л., график платежей по кредитному договору № 27920 от 04.09.2018 на 1 л., кредитный договор № 37567122 от 01.11.2018 на 2 л., график платежей по кредитному договору № 37567122 от 01.11.2018 на 1 л. (т. 9 л.д. 202);

-компакт-диск с серийным номером LH3158X125115410D3 (т. 10 л.д. 28);

-расписка Зиминой А.А. от 19.02.2019 на 1 л., кредитный договор № 625/0018-0846887 от 03.04.2018 на 6 л., договор № 0026/18/2413 банковского счета от 04.04.2018 на 4 л., график платежей по договору № 0026/18/2413 банковского счета от 04.04.2018 на 1 л., копия кредитного договора от 25.07.2018 на 4 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в Волго-Вятский банк от 25.07.2017 на 3 л., выписка о движении денежных средств по счету № ПАО Сбербанк на 6 л., выписка о движении денежных средств по счету № ПАО Сбербанк на 7 л., скриншоты переписок ФИО28 с Зиминой А.А. на 22 л. (т. 10 л.д. 152);

-копия индивидуальных условий потребительского кредита от 23.03.2018 на 3 л., копия графика платежей по договору № 8475 от 23.03.2018 на 2 л., справка о задолженности заемщика по договору № 8475 от 23.03.2018 на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика от 23.03.2018 на 3 л., копия поручения владельца счета от 23.03.2018 на 1 л., копия индивидуальных условий потребительского кредита от 14.11.2018 на 3 л., копия графика платежей по договору № 34768 от 14.11.2018 на 2 л., справка о задолженности заемщика по договору № 34768 от 14.11.2018 на 1 л., копия заявления на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика от 14.11.2018 на 3 л., копия поручения владельца счета от 14.11.2018 на 1 л. (т. 10 л.д. 182);

-компакт-диск с серийным номером C3127X1251555871H (т. 10 л.д. 214);

-копия соглашения № 1820231/0107 от 29.06.2018 на 11 л.,копия договора № 33569625 от 27.06.2018 на 3 л., копия договора № 33569624 от 27.06.2018 и копия полиса-оферты добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/33569624/8 от 27.06.2018 на 7 л., скриншоты переписок ФИО26 с Зиминой А.А. на 15 л. (т. 11 л.д. 39);

-скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. и электронного чека от 09.05.2019 на 16 л. (т. 11 л.д. 159);

скриншоты переписки ФИО54 с Зиминой А.А. на 5 л. (т. 11 л.д. 172);

-выписка по счету кредитной банковской карты ПАО Сбербанк ФИО12, на 1 л., скриншоты переписки ФИО13 с Зиминой А.А. на 42 л. (т. 11 л.д. 224);

-расходный кассовый ордер № 71241 от 18.04.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита «Доверие» № 0022/19/0425 от 18.04.2019, на 2 л., договор банковского счета № 0022/19/0425 от 18.04.2019, на 2 л., график платежей к договору № 0022/19/0425 от 18.04.2019, на 1 л., расходный кассовый ордер № 8 от 16.04.2019, на 1 л., индивидуальные условия договора потребительского кредита № PIL19041502846549 от 15.04.2019, на 3 л., график погашения № PIL19041502846549 от 15.04.2019, на 2 л., памятка застрахованному лицу, на 3 л., график платежей по договору № 42606583 от 13.04.2019, на 2 л., сертификат № LETO26014635954148, на 1 л., сертификат № LETO26014635954197, на 1 л., фотографии переписки ФИО23 с Зиминой А.А. на 21 л. (т. 12 л.д. 43);

-выписка по счету банковской карты ПАО Сбербанк ФИО43 за период с 20.09.2019 по 26.09.2019, на 1 л. (т. 12 л.д. 112-113);

-расписка Зиминой А.А. от 25.03.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 14.11.2018 на 1 л. (т. 12 л.д. 124);

-скриншоты переписки ФИО27 с Зиминой А.А. на 145 л. (т. 13 л.д. 65);

-скриншоты переписки ФИО53 с Зиминой А.А. на 35 л., копия выписки по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО53 за период с 01.05.2019 по 31.05.2019 на 5 л. (т. 13 л.д. 118);

-скриншоты переписки ФИО9 с Зиминой А.А. на 9 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 50 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 40 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 40 000 рублей на 1 л., копия справки по операции по банковской карте ПАО Сбербанк ФИО9 от 21.04.2019 на сумму 70 000 рублей на 1 л. (т. 13 л.д. 243);

-расписка Зиминой А.А. от 21.04.2019 на 1 л., договор займа между физическими лицами от 21.04.2019 на 2 л., договор поручительства к договору займа от 21.04.2019 на 3 л., (т. 14 л.д. 34);

-скриншоты переписки ФИО14 с Зиминой А.А. на 9 л. (т. 14 л.д. 59);

-компакт-диск марки «Mirex» с серийным номером 1283107311038 (т. 14 л.д. 165);

-компакт-диск марки «MRM-Power» с серийным номером 0981110110848 (т. 14 л.д. 245);

-компакт-диск марки «MRM-Power» с серийным номером 0984510110808 (т. 15 л.д. 22);

-компакт-диск с серийным номером B3124XK09054148LH (т. 15 л.д. 46);

-расписка Зиминой А.А. от 21.09.2019 на 1 л., договор займа № 001 от 21.09.2019 на 2 л.,кредитный договор от 21.09.2019 № 625/0000-1163826 на 5 л., график погашения кредита по кредитному договору от 21.09.2019 № 625/0000-1163826 на 2 л., полис страхования от 21.09.2019 № 129677-62500001163826 на 1 л., скриншоты переписки ФИО43 с Зиминой А.А. на 11 л. (т. 15 л.д. 102);

-скриншоты переписки ФИО18 с Зиминой А.А. на 3 л. (т. 15 л.д. 131);

-расписка Зиминой А.А. от 04.09.2018 на 1 л., расписка Зиминой А.А. от 01.11.2018 на 1 л., копия выписки ПАО «Почта Банк» о движении денежных средств по счету № за период с 01.11.2018 по 04.03.2020 на 2 л., скриншоты перечислений денежных средств в ПАО Сбербанк на 3 л., скриншоты переписки ФИО49 с Зиминой А.А. на 28 л. (т. 15 л.д. 177);

-скриншоты перечислений и снятия денежных средств в ПАО Сбербанк на 4 л., скриншоты переписки ФИО50 с Зиминой А.А. на 13 л. (т. 15 л.д. 223);

-скриншоты переписки ФИО55 с Зиминой А.А. на 26 л. (т. 16 л.д. 29);

-копия индивидуальных условий договора потребительского кредита № 34682369 от 03.08.2018 ПАО «Почта банк» с приложениями на 13 л., копия распоряжения клиента на перевод от 03.08.2018 на 1 л., копия распоряжения клиента на перевод от 03.08.2018 на 1 л., копия памятки клиента на 2 л., копия заявления на страхование и полиса-оферты добровольного страхования клиентов финансовых организаций № L0302/504/34682369/8 от 03.08.2018 на 6 л., скриншоты реквизитов кредитного договора ПАО «Почта Банк» № 34682369 от 03.08.2018 и графика платежей на 10 л., скриншоты реквизитов кредитного договора ПАО Сбербанк № 23956 от 02.08.2018 и справок об уплаченных процентах на 11 л., скриншоты переписки ФИО22 с Зиминой А.А. на 15 л. (т. 16 л.д. 110);

-компакт-диск с серийным номером D3120YB15103683LH (т. 16 л.д. 124);

-░░░░░░░-░░░░ ░░░░░ «Verbatim» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ LN120XJ08D8172146A2 (░. 17 ░.░. 59);

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░42 ░░ 4 ░., ░░░░░░░░ ░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ 1 ░. (░. 17 ░.░. 185);

-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░ 1 ░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░ ░░ 24.05.2019 ░░ 3 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░53 ░░ 24.05.2019 ░░ 1 ░., ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ 24.05.2019 ░░ ░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░ 1 ░., ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ 24.05.2019 ░░ ░░░░░ 48 000 ░░░░░░ ░░ 1 ░. (░. 17 ░.░. 219);

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░17 ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ 7 ░. (░. 18 ░.░. 51), ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ № 11901890029000863 – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░,

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ «OLMIO» ░░░░░░░░ №, IMEI 1: №, IMEI 2: № ░ ░░░-░░░░░░ «Tele 2» ░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ «Samsung» ░░░░░░░░ ░░░░░: RZ8M10G452L, IMEI: №, IMEI: № ░ ░░░-░░░░░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░ № ░ №, ░░░░░░░ ░░░░░ «Huawei» «Model: AGS-L09», IMEI: № ░ ░░░-░░░░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░ №., ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.,

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ «Samsung», ░░░░░░░░ ░░░░░: №, IMEI 1: №, IMEI 2: №, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░31

░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ 6 ░., ░░░░░░░-░░░░ ░░░░░ «MRM-Power», ░░░░░░░░ №; ░░░░░░░-░░░░ ░░░░░ «MRM-Power», ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ № – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

-░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░31, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ 8 ░. – ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 5»;

-░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░31., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, № 35675 ░░ 25 ░. - ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░»;

-░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░ 42 ░. - ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 5»;

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 21 ░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░31, ░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░51, ░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░52 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░».

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░7890,

░░░31., ░░░52, ░░░15- ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ 21 ░░░░ 2021 ░░░░.

░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░

1░░░░░░ ░░░ ░░░░░░

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-40/2021 (1-392/2020;) от 25.11.2020

1-40/2021 (1-392/2020;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица