Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-93/2021 (2-3845/2020;) от 22.09.2020

УИД 66RS0006-01-2020-002525-29

Мотивированное решение изготовлено 29 января 2021 года

№ 2-93/2021

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 января 2021 года Орджоникидзевский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Ложкаревой О.А., при секретаре судебного заседания Птицыной Н.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Щербатова Н. В. к Щербатову В. И. о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, указав в обоснование своих требований, что 10.10.2019 между Щербатовым Н.В. и Щербатовым В.И. заключен договор займа, согласно которому истцом ответчику были переданы денежные средства в сумме 8560000 рублей под 18% годовых, путем передачи денежных средств по частям. Ответчик обязался возвратить денежные средства через 6 месяцев после получения займа. В случае не возврата денежных средств ответчик обязался уплачивать неустойку в размере 0,01% от полученной суммы займа за каждый день просрочки. Истец передал ответчику 10.10.2019 сумму 1740000 рублей, 11.10.2019 – 5510000 рублей. 11.02.2020 – 560000 рублей и 10.03.2020 – 750000 рублей, что в общей сумме составило 8560000 рублей. По расписке от 10.10.2019 денежные средства должны быть возвращены в срок не позднее 10.04.2020, по расписке от 11.10.2019 в срок до 11.04.2020, по расписке от 10.02.2020 – до 10.06.2020, по расписке от 10.03.2020 – до 10.07.2020. В установленные сроки денежные средства по двум первым распискам возвращены не были, в связи с чем истцом в адрес ответчика направлена претензия от 05.05.2020 с требованием о возврате всей суммы заемных денежных средств, которая была оставлена без ответа.

Просит взыскать с ответчика задолженность по договору займа 9530241 рубль, в том числе проценты за пользование займом 927291 рубль 97 копеек, неустойку 42949 рулей, а также проценты за пользование денежными средствами и неустойку по день фактического исполнения.

В судебное заседание истец не явился, извещался надлежащим образом, представил заявление с просьбой о рассмотрении дела в его отсутствие. Ранее в письменных пояснениях указывал, что переданные им ответчику денежные средства были сняты им со счета в АО «БКС Банк», а именно: 10.10.2019 снято 1740000 рублей и передано ответчику; 11.10.2019 снято со счета 5510000 рублей и передано ответчику; 11.02.2020 истец внес на счет ответчика 560000 рублей и 10.03.2020 внес на счет ответчика 750000 рублей.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом. Ранее представлял в судебное заседание возражения на исковое заявление, в котором указывал, что денежные средства были им действительно получены от истца по договору займа и направлены на осуществление брокерской деятельности. Возвратить полученные денежные средства ответчик планировал, исходя из прибыли от данной деятельности, но при ее осуществлении у него возникли финансовые трудности и денежные средства были списаны в счет оплаты брокерских услуг. Также данная деятельность принесла убытки в сумме 3749822 рублей 25 копеек. В связи с тем, что ответчик не смог получить доход от брокерской деятельности, было допущено образование просроченной задолженности период истцом. На момент оформления договора займа ответчик не предполагал, что не сможет в согласованный сторонами срок вернуть денежные средства. Просил снизить размер взыскиваемой неустойки, применив положения ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, в связи с тяжелым финансовым положением у него и задолженностями перед другими кредиторами.

Представитель третьего лица ООО «Компания Брокеркредитсервис» в судебное заседание не явился, извещался ненадлежащим образом. Ранее в материалы дела представлял письменные пояснения, в которых указывал, что считают, что данным иском истец нарушает права их компании, поскольку в Центральном районном суде г. Новосибирска находится на рассмотрении гражданское дело по иску общества к ответчику по данному делу о взыскании денежных средств. Также указал, что исходы из переданных истцу денежных средств при сложении получается сумма 6994000 рубля, а не 8560000 рублей. Полагают, что истец должен доказать наличие у него такой значительной суммы денежных средств, которые могли бы быть переданы ответчику. Поскольку договор займа представляет собой значительную сумму, то должен быть заключен в письменном виде. Также указывают, что взыскание процентов, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в данном случае не соответствует положениям закона, поскольку стороны в договоре займа определили процент за пользование заемными денежными средствами, а также неустойки в случае нарушения срока возврата денежных средств, которые и должны применяться. Также указали, что ответчиком подано заявление о признании его банкротом в Арбитражный суд Свердловской области. Поскольку задолженность ответчика перед обществом составляет 3808835 рублей 83 копейки, то полагает, что подача настоящего иска преследует цель создать видимость большей задолженности и получить большее количество голосов на общем собрании кредиторов, что в дальнейшем позволит контролировать процедуру банкротства. Считают, что договор займа и расписки составлены лишь для формального, а не реального оформления исполнения обязательств по договору займа. Полагают, что заключение договора займа от 10.10.2019 было осуществлено лишь для вида, без намерения создать соответствующие правовые последствия. Просили в удовлетворении исковых требований отказать, признав договор займа мнимой сделкой.

Представитель третьего лица АО «БКС Банк» в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

Представитель МРУ Росфинмониторинга по УФО в судебное заседание не явился, ранее в материалы дела направил заключение о том, что при анализе материалов дела, сведений из открытых источников и сведений базы Росфинмониторинга, очевидной связи предмета спора с правоотношениями, урегулированными законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не установлено. Просили рассмотреть дело без их участия.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. ст. 8, 9 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права и обязанности, возникающие из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

Согласно ст. ст. 807, 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или вещей.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлены расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу определенной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, установленном договором. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что 10.10.2019 между истцом Щербатовым Н.В. и ответчиком Щербатовым В.И. заключен договор займа, по условиям которого заимодавец обязался передать заемщику денежные средства, а заемщик обязался возвратить сумму основного долга и проценты через 6 месяцев после получения денежных средств. Сумма займа передается заимодавцем заемщику по частям, путем передачи наличных денежных средств или путем перечисления на счет заемщика. При передаче/переводе денежных средств сторонами оформляется расписка. Заимодавец вправе требовать досрочного возврата основного долга и процентов, если станет очевидным, что заемщик не исполнит обязательства в установленный срок, в том числе по всем распискам. Размер процентов за пользование денежными средствами по договору составляет 18% годовых. Срок возврата займа и процентов считается по каждой расписке отдельно. В случае невозврата суммы займа в срок, заемщик уплачивает неустойку в размере 0,1% от невозвращенной суммы за каждый день просрочки (пункты 1.1, 1.2, 1.5, 1.6, 2.1, 5.1, 5.2 договора займа).

Из материалов дела следует, что 10.10.2019 ответчиком от истца получены денежные средства в сумме 1740000 рублей, 11.10.2019 – 5510000 рублей, 11.02.2020 – 560000 рублей, 10.03.2020 – 750000 рублей.

При этом, не смотря на то, что в материалы дела представлены расписки по передаче денежных средств в сумме 560000 рублей и 750000 рублей датированные 11.02.2019 и 10.03.2019 соответственно, суд приходит к выводу о том, что передача указанных денежных средств состоялась 11.02.2020 и 10.03.2020 соответственно, поскольку данные обстоятельства не оспорены самими участниками сделки, а в тексте расписок допущена опечатка в годе ее составления. Кроме того, данное обстоятельство подтверждается платежными документами.

Так, из представленных в материалы дела расходных и приходных кассовых ордеров и выписки по счету истца в АО «БКС Банк» следует, что 10.10.2019 им произведено снятие со счета денежных средств в сумме 1740000 рублей, которые переданы по расписке от 10.10.2019 ответчику; 11.10.2019 истцом произведено снятие денежных средств в сумме 5510000 рублей, которые переданы ответчику по расписке от 11.10.2019; 11.02.2020 истцом осуществлен перевод денежных средств с его счета на счет ответчика в сумме 560000 рублей, которые оформлены распиской от 11.02.2020; 10.03.2020 истец осуществил перевод денежных средств со своего счета на счет ответчика в сумме 750000 рублей, что между сторонами оформлено распиской от 10.03.2020.

Таким образом, исходя из представленных платежных документов и условий договора займа, суд приходит к выводу о том, что ответчик получил от истца в заме денежные средства в общей сумме 8560000 рублей. Факт получения ответчиком денежных средств подтверждается справками о его доходах, представленных МИФНС России №32 по Свердловской области, а также пояснениями представителя третьего лица ООО "Компания Брокеркредитсервис", которые подтвердили факт участия Щербатова В.И. в брокерской деятельности через их компанию.

Поскольку срок возврата суммы займа определен сторонами в течении шести месяцев с даты получения каждой суммы, то срок возврата денежных по первой расписке от 10.10.2019 составил до 10.04.2020, по расписке от 11.10.2019 – в срок до 11.04.2020, по расписке от 11.02.2020 в срок до 11.08.2020 и по расписке от 10.03.2020 – в срок до 10.09.2020.

Из материалов дела, представленных письменных пояснений сторон следует, что обязательства по возврату денежных средств ответчиком не исполнены, в связи с чем истец воспользовался своим правом на досрочное возвращение всей суммы займа и 05.05.2020 вручил ответчику претензию с требованием о досрочном возврате всей суммы займа по всем распискам.

В соответствии с п. 1 ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации надлежащее исполнение прекращает обязательство.

В силу п. 2 ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор, принимая исполнение обязательства, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения либо вернуть должнику долговой документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. При отказе кредитора выдать расписку, вернуть долговой документ или отметить в расписке невозможность его возвращения должник вправе задержать исполнение.

В силу указанной нормы Закона допустимыми доказательствами исполнения договора, заключенного в письменной форме, являются письменные доказательства.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Непредставление ответчиком доказательств и возражений в установленный судьей срок не препятствует рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам (ч. 2 ст. 150 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Ответчик в судебное заседание не явился, не представил таких доказательств, которые бы достоверно свидетельствовали об исполнении им обязательств по договору займа и возврате суммы долга, в связи с чем, учитывая, что подлинник договора займа и расписки имеются у истца (ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации) и представлены в материалы дела с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма основного долга по договору займа в размере 8560 000 рублей.

При этом, исходя из представленных в материалы дела документов, суд не усматривает оснований для признания договора займа мнимым.

Тот факт, что в отношении ответчика Арбитражным судом Свердловской области возбуждено дело о признании его несостоятельным (банкротом), не влияет на рассмотрение данного дела по существу, поскольку на момент его рассмотрения ответчик не признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации его имущества.

В соответствии со ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации и иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Из представленного договора займа следует, что он выдавался ответчику под 18% годовых и истцом заявлены требования о взыскании процентов по договору займа, рассчитанные им по состоянию на 09.06.2020 по сумму долга 1740000 рублей – 207280 рублей 76 копеек, по сумме долга 5510000 рублей – 653671 рубль 85 копеек, по сумме долга 560000 рублей – 32773 рубля 77 копеек, по сумме долга 750000 рублей – 33565 рублей 57 копеек.

Также истец просил произвести расчет процентов по договору займа до момента фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга. Поскольку правильность расчета процентов за пользование заемными денежными средствами проверена и признана арифметически верным, то судом произведен расчет процентов по 22.01.2021.

Расчет процентов на сумму долга 1740000 рублей за период с 10.06.2020 по 22.01.2021 составил:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты запериод	Сумма процентов
	с	по	дней
1 740 000,00	10.06.2020	31.12.2020	205	1 740 000,00 ? 205 / 366 ? 18%	+ 175426,22 р.	= 175426,22 р.
1 740 000,00	01.01.2021	22.01.2021	22	1 740 000,00 ? 22 / 365 ? 18%	+ 18877,80 р.	= 194304,02 р.
Сумма процентов: 194304,02 руб.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по процентам по сумме займа 1740000 рублей за период с 10.10.2019 по 22.01.2021 составляет 401584 рубля 78 копеек (194304 рубля 02 копейки + 207280 рублей 76 копеек).

Также судом произведен расчет процентов на сумму долга 5510000 рублей за период с 10.06.2020 по 22.01.2021:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты запериод	Сумма процентов
	с	по	дней
5 510 000,00	10.06.2020	31.12.2020	205	5 510 000,00 ? 205 / 366 ? 18%	+ 555516,39 р.	= 555516,39 р.
5 510 000,00	01.01.2021	22.01.2021	22	5 510 000,00 ? 22 / 365 ? 18%	+ 59779,72 р.	= 615296,11 р.
Сумма процентов: 615296,11 руб.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по процентам по сумме займа 5 510000 рублей за период с 11.10.2019 по 22.01.2021 составляет 1268967 рублей 96 копеек (615296 рублей 11 копеек + 653671 рубль 85 копеек).

Также судом произведен расчет процентов на сумму займа 560 000 рублей за период с 10.06.2020 по 22.01.2021:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты запериод	Сумма процентов
	с	по	дней
560 000,00	10.06.2020	31.12.2020	205	560 000,00 ? 205 / 366 ? 18%	+ 56459,01 р.	= 56459,01 р.
560 000,00	01.01.2021	22.01.2021	22	560 000,00 ? 22 / 365 ? 18%	+ 6 075,62 р.	= 62534,63 р.
Сумма процентов: 62534,63 руб.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по процентам по сумме займа 560 000 рублей за период с 11.10.2019 по 22.01.2021 составляет 95308 рублей 40 копеек (62534 рубля 63 копейки + 32773 рубля 77 копеек).

Также судом произведен расчет процентов на сумму займа 750 000 рублей за период с 10.06.2020 по 22.01.2021:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты запериод	Сумма процентов
	с	по	дней
750 000,00	10.06.2020	31.12.2020	205	750 000,00 ? 205 / 366 ? 18%	+ 75614,75 р.	= 75614,75 р.
750 000,00	01.01.2021	22.01.2021	22	750 000,00 ? 22 / 365 ? 18%	+ 8 136,99 р.	= 83751,74 р.
Сумма процентов: 83751,74 руб.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по процентам по сумме займа 750 000 рублей за период с 11.10.2019 по 22.01.2021 составляет 117317 рублей 31 копейка (83751 рубль 74 копейки + 33565 рублей 57 копеек).

Общая сумма процентов за пользование заемными денежными средствами составляет 1883178 рублей 45 копеек, которые подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Поскольку проценты за пользование заемными денежными средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, то требование истца о продолжении взыскания процентов за пользование заемными денежными средствами, начисленными на общую сумму основного долга 8560000 рублей задолженности по договору займа от 10.10.2019 в размере 18% годовых по день фактического погашения задолженности по сумме основного долга, начиная с 23.01.2021, подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации - Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из положений договора займа, заключенного между сторонами следует, что ответчик взял на себя обязательство выплачивать неустойку в размере 0,01% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

Истцом осуществлен расчет суммы неустойки на сумму долга 1740000 рублей за период с 10.04.2020 по 09.06.2020 на сумму 10440 рублей и на сумму долга 5510000 рублей за период с 11.04.2020 по 09.06.2020 на сумму 32509 рублей.

Поскольку правильность расчета процентов за пользование заемными денежными средствами проверена и признана арифметически верным, то судом произведен расчет неустойки по 22.01.2021.

Задолженность	Период просрочки			Формула	Неустойка
	с	по	дней
1 740 000,00	10.06.2020	22.01.2021	227	1 740 000,00 ? 227 ? 0.01%	39498,00 р.
				Итого:	39498,00руб.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по пени по сумме займа 1740000 рублей за период с 10.04.2020 по 22.01.2021 составляет 49938 рублей (10440 рублей + 39498 рублей).

Задолженность	Период просрочки			Формула	Неустойка
	с	по	дней
5 510 000,00	10.06.2020	22.01.2021	227	5 510 000,00 ? 227 ? 0.01%	125077,00 р.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по пени по сумме займа 5510 000 рублей за период с 11.04.2020 по 22.01.2021 составляет 157586 рублей (32509 рублей + 125077 рублей).

Задолженность	Период просрочки			Формула	Неустойка
	с	по	дней
560 000,00	12.08.2020	22.01.2021	164	560 000,00 ? 164 ? 0.01%	9 184,00 р.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по пени по сумме займа 560000 рублей за период с 12.08.2020 по 22.01.2021 составляет 9 184 рубля.

Задолженность	Период просрочки			Формула	Неустойка
	с	по	дней
750 000,00	11.09.2020	22.01.2021	134	750 000,00 ? 134 ? 0.01%	10 050,00 р.

Общая сумма задолженности ответчика перед истцом по пени по сумме займа 750000 рублей за период с 11.09.2020 по 22.01.2021 составляет 10050 рублей.

Таким образом, общая сумма пени по состоянию на 22.01.2021 составляет 226758 рублей.

Стороной ответчика заявлено ходатайство о применении положений ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации в виде снижения размера взыскиваемой неустойки.

Учитывая, что со стороны истца не представлено возражений относительно данного ходатайства либо доказательств того, что невозвращенные в установленный договором срок заменые денежные средства повлекли за собой причинение значительных убытков истцу, тот факт, что ответчик является пенсионером, суд полагает возможным снизить размер взыскиваемой неустойки до 50000 рублей.

При этом суд не усматривает оснований для удовлетворения требований истца о взыскании неустойки по день фактического исполнения договора займа, в связи с тем, что поскольку размер неустойки подлежит оценке по ее соразмерности и иным обстоятельствам условий договора и положениям сторон, то ее взыскание в полном объеме на будущее до момента фактического исполнения договора займа, не позволит ответчику воспользоваться возможностью ее уменьшить при наличии возможности к этому.

В соответствии с 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Общая сумма денежных средств, взысканных с ответчика в пользу истца составила 10493178 рублей 45 копеек, размер оплаты государственной пошлины по которым составляет 60000 рублей.

Поскольку истцом при подаче иска в суд и расчете исковых требований на тот момент оплачена государственная пошлина в сумме 55851 рубль, то данные расходы подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Оставшаяся часть государственной пошлины в сумме 4149 рублей подлежит взысканию с ответчика в доход местного бюджета.

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 10.10.2019 ░ ░░░░░ 10493178 ░░░░░░ 45 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 8560000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 1883178 ░░░░░░ 45 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ 50000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 55851 ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 8560000 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 10.10.2019 ░ ░░░░░░░ 18% ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 23.01.2021.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 4149 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░