Решение по делу № 02-3111/2020 от 18.03.2020

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 июня 2020 года г. Москва

Щербинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Федотова Д.И., при секретаре Баловой К.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3111/20 по иску Коммерческого банка «Гарант-Ивест» (Акционерное общество) к Сазикову ***** *****, о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

КБ «Гарант-Ивест» Акционерное общество) обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании неосновательного обогащения с Алданова ***** ***** 250 000 рублей, Алиевой ***** ***** 250 000 рублей, Амаева ***** ***** 590 000 рублей, Антипина ***** ***** 200 000 рублей, Ахмедова ***** ***** 250 000 рублей, ***** ***** Владимировны 250 000 рублей, Биктимирова ***** ***** 250 000 рублей, Бисерова ***** ***** 250 000 рублей, Богданова ***** ***** 250 000 рублей, Большакова ***** ***** 250 000 рублей, Боровского ***** ***** 250 000 рублей, Васильева ***** ***** 250 000 рублей, Вильде ***** ***** 250 000 рублей, Виноградова ***** ***** 250 000 рублей, Веретенникова ***** ***** 250 000 рублей, Габдуллина ***** ***** 295 000 рублей, Гобеевой ***** ***** 250 000 рублей, Гойдина ***** ***** 250 000 рублей, Данилогорского ***** ***** 250 000 рублей, Джафарова ***** ***** 200 000 рублей, Дзебисова ***** ***** 295 000 рублей, Дзилихова ***** ***** 200 000 рублей, Дорохова ***** ***** 590 000 рублей, Дьяковского ***** ***** 500 000 рублей, Еловской ***** ***** 250 000 рублей, Жука ***** ***** 250 000 рублей, Завьялова ***** ***** 200 000 рублей, Золотопупова ***** ***** 590 000 рублей, Иванча ***** ***** 295 000 рублей, Кадыкова ***** ***** 1 250 000 рублей, Канарейкина ***** ***** 250 000 рублей, Клименкова ***** ***** 590 000 рублей, Козловой ***** ***** 250 000 рублей, Колпаковой ***** ***** 200 000 рублей, Курбатовой ***** ***** 250 000 рублей, Лушина ***** ***** 250 000 рублей, Мальцаговой ***** ***** 250 000 рублей, Матвеева ***** ***** 250 000 рублей, Мачарашвили ***** ***** 250 000 рублей, Мулюк ***** ***** 250 000 рублей, Нестерова ***** ***** 500 000 рублей, Озерных ***** ***** 300 000 рублей, Осипова Дениса Витальевича 300 000 рублей, Павлушева ***** ***** 250 000 рублей, Пайгусова ***** ***** 250 000 рублей, Плотниковой ***** ***** 300 000 рублей, Прозорова ***** ***** 200 000 рублей, Рыбина ***** ***** 200 000 рублей, Сазикова ***** ***** 590 000 рублей, Сергеенкова ***** ***** 200 000 рублей, Скитева ***** ***** 250 000 рублей, Тиханова ***** ***** 250 000 рублей, Фроловой ***** ***** 750 000 рублей, Хуттунен ***** ***** 250 000 рублей, Чвора ***** ***** 295 000 рублей, Шавалеевой ***** ***** 250 000 рублей, Шепелева ***** ***** 250 000 рублей, Шибзухова ***** ***** 250 000 рублей, Широкой ***** ***** 250 000 рублей, Щесна ***** ***** 250 000 рублей, Ясюченя ***** ***** 250 000 рублей, Плотниковой ***** ***** 300 000 рублей; а так же расходы по уплате госпошлины в размере 66 000 руб.

Требования мотивированы тем, что 17 марта 2016 года примерно в 18 часов 22 минуты неустановленные лица путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места КБ «Гарант-Инвест» (АО) модифицировали и отправили в Банк России компьютерную информацию - электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета истца на иные различные счета физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего с данного корреспондентского истца были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 УК РФ, по которому истец признан потерпевшим. Как установлено материалами уголовного дела, между истцом (его клиентами) и ответчиками отсутствовали гражданско-правовые отношения, являющиеся основанием для перечисления денежных средств на счета ответчиков. Указанные в платежных документах договоры и иные сделки в качестве основания для перечисления денежных средств не заключались между сторонами. Кроме того, денежные средства перечислялись напрямую с корреспондентского счета истца, что исключило причинение имущественного ущерба его клиентам, на счета физических лиц- ответчиков, открытых в ПАО Банк «ФК «Открытие». Таким образом, именно АО КБ «Гарант-Инвест» является надлежащим истцом по настоящему делу, поскольку ущерб был причинен именно ему.

Определением Ленинского районного суда г. Екатеринбурга от 21.01.2020 г. исковые требования Коммерческого банка «Гарант-Ивест» (Акционерное общество) к Сазикову ***** *****, о взыскании неосновательного обогащения были переданы для рассмотрения по подсудности в Щербинский районный суд г. Москвы.

В судебное заседание представитель истца не явился, извещен, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен, суд счел возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Исследовав материалы дела, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований исходя из следующего.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (п. 2 ст. 1102 ГК РФ).

По смыслу указанной нормы, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факт приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано ни на законе, ни на сделке.

Согласно п. 4 ст. 1109 ГК РФ, не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Данная правовая норма подлежит применению в том случае, если передача денежных средств произведена добровольно, намеренно при отсутствии какой-либо обязанности. При этом, приобретатель денежных средств или иного имущества уже при их получении должен достоверно знать, что денежные средства изначально передаются ему без каких-либо оснований.

Таким образом, юридически значимыми обстоятельствами, подлежащими доказыванию по делу о возврате неосновательного обогащения, являются не только факты приобретения имущества за счет другого лица при отсутствии к тому правовых оснований, но и факты того, что такое имущество было предоставлено приобретателю лицом, знавшим об отсутствии у него обязательства перед приобретателем либо имевшим намерение предоставить его в целях благотворительности. При этом, именно на приобретателе лежит бремя доказывания того, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В судебном заседании установлено, что 25.03.2016 г. возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 УК РФ, в отношении неустановленных лиц, которые причинили истцу ущерб на сумму 467 415 000 руб., путем несанкционированного списания денежных средств с корреспондентского счета.

Похищенные денежные средства с корреспондентского счета были направлены на счета ответчиков, с которыми отсутствовали гражданско-правовые отношения, являющиеся основанием для перечисления денежных средств на счета. Указанные в платежных документах договоры и иные сделки в качестве основания для перечисления денежных средств не заключались между сторонами.

С учетом того, что ответчики, в соответствии со ст. 56 ГПК РФ, не представили доказательств, что денежные средства от истца получены в счет каких- либо соглашений между сторонами, либо финансовых обязательств, а так же учитывая, что истец не имел намерений безвозмездно перечислять ответчикам денежные средства, благотворительную помощь им не оказывал, то перечисленные истцом денежные средства являются для ответчиков неосновательным обогащением, подлежащим возврату.

Следовательно, с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию денежные средства в размере, поступившем на счет каждому ответчику, а так же в соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, расходы по уплате госпошлины в размере 66 000 руб., т. е. с каждого из ответчиков по 1 064, 52 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Взыскать с Сазикова ***** ***** в пользу КБ «Гарант-Инвест» сумму неосновательного обогащения в размере  590 000 руб. и расходы по уплате госпошлины в размере 1 064, 52 руб.

Ответчик в праве в течение 7 дней со дня получения копии решения обратиться в Щербинский районный суд города Москвы с заявлением об отмене заочного решения.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Щербинский районный суд города Москвы в течение месяца.

Судья: