Определение по делу № 2-1029/2020 ~ М-752/2020 от 09.06.2020

Дело №2-1029/2020

Поступило в суд 09.06.2020г.

УИД 54RS0013-01-2020-001942-58

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

01 октября 2020 года                                                                                  г. Бердск

        Бердский городской суд Новосибирской области в составе:

        Председательствующего судьи Карповой Л.В.

        при секретаре Полянской Т.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к Хотянову К. А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору,

                                                     установил:

            АО «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к Хотянову К.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, в котором просит взыскать с Хотянова К.А. задолженность по соглашению №1525531/0260 от 05.10.2015 г. по состоянию на 26.02.2020 г. в размере 106220 рублей 10 коп., в том числе: просроченный основной долг - 100649 рублей 49 коп., проценты за пользование кредитом - 2665 рублей 21 коп., пеню за несвоевременную уплату основного долга - 2550 рублей 68 коп., пеню за несвоевременную уплату процентов - 354 рубля 72 коп.; проценты, начисленные на остаток основного долга по соглашению №1525531/0260 от 05.10.2015 г. из расчета 25,72% годовых с 27.02.2020 г. по день вступления решения суда в законную силу; расходы по уплате государственной пошлины в размере 9324 рубля 40 коп.; расторгнуть соглашение №1525531/0260 от 05.10.2015 г.

         В судебном заседании ответчик просил утвердить заключенное истцом ним письменное мировое соглашение, по которому:

        Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемое в дальнейшем «Истец», в лице ведущего клиентского менеджера ДО № г. Бердск Шевчук М. И., действующей на основании доверенности №25/63 от 08 декабря 2015 года, с одной стороны, и Хотянов К. А., именуемый в дальнейшем «Ответчик», с другой стороны, далее при совместном упоминании именуемые «Стороны», заключили настоящее мировое соглашение о нижеследующем:

    Ответчик обязуется погасить всю сумму задолженности в размере 78314,70 (семьдесят восемь тысяч триста четырнадцать) рублей 70 копеек по кредитному договору № 1525531/0260 от 05.10.2015 (далее - кредитный договор) в соответствии с графиком:

    20.10.2020: погашение основной суммы долга – 5818,94 рублей; сумма начисленных % к платежу – 1652,95 рублей; госпошлина – 1554,06 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    20.11.2020: погашение основной суммы долга – 5890,75 рублей; сумма начисленных % к платежу – 1581,14 рублей; госпошлина – 1554,06 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    21.12.2020: погашение основной суммы долга – 6019,23 рублей; сумма начисленных % к платежу – 1452,66 рублей; госпошлина – 1554,06 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    20.01.2021: погашение основной суммы долга – 6190,80 рублей; сумма начисленных % к платежу – 1281,09 рублей; госпошлина – 1554,06 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    22.02.2021: погашение основной суммы долга – 6205,53 рублей; сумма начисленных % к платежу – 1266,36 рублей; госпошлина – 1554,06 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    22.03.2021: погашение основной суммы долга – 6519,98 рублей; сумма начисленных % к платежу – 951,91 рублей; госпошлина – 1554,10 рублей; ежемесячный платеж – 9025,95 рублей;

    20.04.2021: погашение основной суммы долга – 6619,38 рублей; сумма начисленных % к платежу – 852,51 рублей; ежемесячный платеж – 7471,89 рублей;

    20.05.2021: погашение основной суммы долга – 6730,08 рублей; сумма начисленных % к платежу – 741,81 рублей; ежемесячный платеж – 7471,89 рублей;

    21.06.2021: погашение основной суммы долга – 6832,56 рублей; сумма начисленных % к платежу – 639,33 рублей; ежемесячный платеж – 7471,89 рублей;

    20.07.2021: погашение основной суммы долга – 7032,28 рублей; сумма начисленных % к платежу – 439,61 рублей; ежемесячный платеж – 7471,89 рублей;

    20.08.2021: погашение основной суммы долга – 7155,76 рублей; сумма начисленных % к платежу – 316,13 рублей; ежемесячный платеж – 7471,89 рублей;

    20.09.2021: погашение основной суммы долга – 7299,41 рублей; сумма начисленных % к платежу – 159,64 рублей; ежемесячный платеж – 7459,05 рублей;

    итого: погашение основной суммы долга – 78314,70 рублей; сумма начисленных % к платежу – 11335,14 рублей; госпошлина – 9324,40 рублей; ежемесячный платеж – 98974,20 рублей.

        2.    Ответчик    уплачивает по данному мировому соглашению суммы текущих процентов за     пользование денежными средствами, начисленные исходя из ставки в размере 25,75 (двадцать пять целых семьдесят пять сотых) % годовых.

              3. В случае нарушения графика, предусмотренного п. 1 настоящего мирового соглашения, на срок выше 30 календарных дней от любой из указанных в графике дат платежа ответчик обязуется погасить всю оставшуюся задолженность в полном объеме в течение 5 рабочих дней.

           4. Погашение производится по банковским реквизитам, указанным в пункте 16 настоящего мирового соглашения.

             5. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения ответчиком условий настоящего мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности истец имеет право требовать начисления неустойки в размере 0,2% годовых от суммы непогашенной/несвоевременно погашенной по настоящему мировому соглашению задолженности за каждый день просрочки.

    6.    Условия мирового соглашения обязательны для сторон со дня утверждения мирового соглашения судом.

    7.    Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения ответчиком условий настоящего мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности истец имеет право обратиться в суд за исполнительным документом о взыскании задолженности по кредитному договору № 1525531/0260 от 05.10.2015 г. в части неоплаченной суммы госпошлины, основного долга, процентов, неустоек, начисленных на текущую дату, и расторжении договора.

    8.    Стороны пришли к соглашению, что условия мирового соглашения не подлежат разглашению как до, так и после его утверждения судом.

9. Настоящее мировое соглашение не является новацией. Обязательства, обеспечивающие исполнение кредитного договора (с учетом мирового соглашения), сохраняются в полном объеме.

    10.    Последствия утверждения мирового соглашения, предусмотренные ч. 2 и 3 ст. 173, ст. 221 ГПК РФ, сторонам разъяснены и понятны. Стороны с ними согласны.

    11.     С утверждением мирового соглашения прекращается производство по делу и повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

    12.     Расходы по госпошлине относятся на ответчика в следующем порядке:

сумма в размере 9324 рубля 40 копеек уплачиваются в срок до 22.03.2021 года.

    13.     Настоящее мировое соглашение составлено на трех листах в трех идентичных экземплярах, 1-ый экземпляр - для истца, 2-ой экземпляр - для ответчика, 3-й экземпляр - для суда.

    14.     Настоящее мировое соглашение вступает в силу с момента его утверждения судом.

       15. В случае изменения реквизитов истец уведомит об этом ответчика по адресу(ам), указанному(ым) в мировом соглашении, которое будет являться неотъемлемой частью настоящего мирового соглашения. Платеж считается произведенным с момента зачисления денежных средств на счет, указанный ниже, согласно графику платежей.

    16. Юридические адреса, банковские реквизиты и место нахождения сторон:

    Акционерное общество «Россельхозбанк»: 119034 г. Москва, Гагаринский пер., 3; Новосибирский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк»: 630007 г. Новосибирск, ул. Фабричная, 13, К/С <данные изъяты>

Хотянов К. А.: паспорт гражданина Российской Федерации <данные изъяты>

             Мировое соглашение подписано представителем истца и ответчиком и приобщено к делу.

         Ответчику судом разъяснены последствия отказа от иска, утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст.221 ГПК РФ: повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается, что подтверждается его подписью в подписке, приобщенной к материалам дела.

         Согласно ст.39 ГПК РФ истец вправе отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

         Суд не принимает отказ истца от иска, признание иска ответчиком и не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

В соответствии с ч. 1 ст. 153.10 ГПК РФ мировое соглашение утверждается судом, в производстве которого находится дело.

Утверждение мирового соглашения в суде первой инстанции влечет за собой прекращение производства по делу полностью или в части (ч. 13).

В соответствии со ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если:

истец отказался от иска, и отказ принят судом;

стороны заключили мировое соглашение, и оно утверждено судом.

Учитывая то, что мировое соглашение, заключенное представителем истца и ответчиком, не противоречит закону, совершено в интересах сторон, выполнение ими условий мирового соглашения не нарушает права и законные интересы других лиц, сторонам разъяснены и понятны последствия заключения мирового соглашения и отказа от иска, предусмотренные ст.ст. 220, 221 ГПК РФ, суд приходит к выводу об утверждении мирового соглашения, заключенного представителем истца и ответчиком, и прекращении производства по делу.

После оценки фактических обстоятельств спора и представленных лицами, участвующими в деле, доводов и доказательств суд приходит к выводу о соответствии мирового соглашения требованиям закона и отсутствии нарушений прав и законных интересов других лиц.

В судебном заседании ответчик заявил ходатайство об отмене обеспечения иска.

Согласно ч. 1 ст. 144 ГПК РФ обеспечение иска может быть отменено тем же судьей или судом по заявлению лиц, участвующих в деле, либо по инициативе судьи или суда. Согласно ч. 3 ст. 144 ГПК РФ в случае отказа в иске принятые меры по обеспечению иска сохраняются до вступления в законную силу решения суда. Однако судья или суд одновременно с принятием решения суда или после его принятия может вынести определение суда об отмене мер по обеспечению иска.

Определением судьи от 11.06.2020г. в целях обеспечения иска наложен арест на имущество, в том числе денежные средства, принадлежащие Хотянову К.А., находящиеся у него или других лиц, на сумму 106220 рублей 10 коп.

Поскольку сторонами заключено мировое соглашение, которое подлежит утверждению судом, суд считает, что меры по обеспечению иска подлежат отмене.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 39, 153.10, 173, 220, 221, 144 ГПК РФ, суд

                                                            определил :

          ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 78314,70 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 70 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 1525531/0260 ░░ 05.10.2015 ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░:

    20.10.2020: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 5818,94 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 1652,95 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,06 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    20.11.2020: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 5890,75 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 1581,14 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,06 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    21.12.2020: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6019,23 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 1452,66 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,06 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    20.01.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6190,80 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 1281,09 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,06 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    22.02.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6205,53 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 1266,36 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,06 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    22.03.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6519,98 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 951,91 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 1554,10 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 9025,95 ░░░░░░;

    20.04.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6619,38 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 852,51 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7471,89 ░░░░░░;

    20.05.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6730,08 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 741,81 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7471,89 ░░░░░░;

    21.06.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 6832,56 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 639,33 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7471,89 ░░░░░░;

    20.07.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 7032,28 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 439,61 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7471,89 ░░░░░░;

    20.08.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 7155,76 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 316,13 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7471,89 ░░░░░░;

    20.09.2021: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 7299,41 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 159,64 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 7459,05 ░░░░░░;

    ░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 78314,70 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ % ░ ░░░░░░░ – 11335,14 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 9324,40 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 98974,20 ░░░░░░.

        2.    ░░░░░░░ ░.░.    ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░     ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25,75 % ░░░░░░░.

              3. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░ 30 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░░ ░░░░.

           4. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 16 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

             5. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,2% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

    6.    ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

    7.    ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

     8. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

     9.     ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9324 ░░░░░ 40 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░ ░░ 22.03.2021 ░░░░.

       10. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

           ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ №2-1029/2020 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░ 2020 ░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░ 106220 ░░░░░░ 10 ░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░            /░░░░░░░/                                    ░.░. ░░░░░░░