Приговор по делу № 1-529/2020 от 14.09.2020

Дело № 1-529/2020

П Р И Г О В О Р Именем Российской Федерации

г. Барнаул 02 декабря 2020 г.

Октябрьский районный суд г.Барнаула в составе:

председательствующего Ефремовой О.С.,

с участием: государственного обвинителя Кориновой Е.Е.,

представителя потерпевшего ФИО17.,

подсудимой Астафьевой А.С.,

защитника – адвоката Сертягиной И.Е.,

при секретаре Татарской В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО16, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, имеющей высшее образование, незамужней, детей не имеющей, трудоустроенной неофициально, невоеннообязанной, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся, не судимой;

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Астафьева А.С., принятая приказом от ДД.ММ.ГГГГ на должность <данные изъяты> «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>» <адрес>, Управление региональных офисов, департамент продаж и развития розничного бизнеса, в соответствии с должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ обязана участвовать в осуществлении возложенных на Дополнительный офис / Кредитно-кассовый офис (ДО/ККО) в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка, осуществлять операционное обслуживание клиентов, осуществлять продажи банковских продуктов и услуг в ДО/ККО, осуществлять оформление банковский продуктов, в том числе проводить и оформлять операции, предусмотренные технологией продаж розничных продуктов; подписывать документы, связанные с оформлением кредитов физическими лицам, изменения условий кредитования, досрочным взысканием задолженности по кредитам, заключать и исполнять договоры о комплексном банковской обслуживании физических лиц и договоры о перечислении денежных средств, а также принимать и оформлять документы, необходимые для предоставления кредитных продуктов банка и погашения задолженности по ним.

При этом Астафьева А.С. имела право осуществлять авторизацию сделок в ДО/ККО по предодобренным кредитным предложениям, обеспечивать в ДО/ККО организацию исполнения и контроль за внесением полной и корректной информации о клиентах, подписывать документы, направляемые в подразделения Банка по вопросам, входящим в его компетенцию.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 00 минут до 18 часов 23 минут Астафьева А.С. находилась на своём рабочем месте в помещении <данные изъяты> офиса «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>» в <адрес> по адресу: <адрес>, где исполняла свои обязанности согласно вышеуказанной должностной инструкции, оказала клиенту ФИО18 банковскую услугу по предоставлению выписки о движении денежных средств по банковскому счету, после чего увидела в рабочей программе компьютера информацию об имеющемся предварительно одобренном ФИО19. кредитном предложении Банка на сумму 732 000 рублей, которым последний воспользоваться отказался. После этого в обозначенный период, реализуя умысел на хищение принадлежащих АО «<данные изъяты>» денежных средств в размере 732 000 рублей путем злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, Астафьева А.С., находясь на своём рабочем месте, со своего мобильного телефона «Iphone XS» через мобильное приложение АО «АЛЬФА — БАНК» вошла в личный кабинет ФИО20 используя при этом ранее изменённый абонентский номер телефона №, активировала автоматически созданное предодобренное предложение банка для клиента ФИО21. на предоставление кредита в размере 732 000 рублей, то есть подтвердила от имени ФИО22., не осведомленного о ее действиях, его согласие на получение кредита на указанную сумму. После активации указанного предложения, в банковской программе АО «<данные изъяты>», в результате введённых Астафьевой А.С. ложных данных, автоматически был сформирован пакет документов для оформления кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Астафьева А.С. после его распечатки собственноручно поставила подписи и рукописные записи о согласии на получение кредита в размере 732 000 рублей от имени ФИО23. Вышеуказанный пакет документов для оформления кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ Астафьева А.С. представила старшему должностному лицу АО «<данные изъяты>», уполномоченному подтверждать операции по выдаче кредита от имени Банка - менеджеру ФИО24. для согласования операции по выдаче кредита, тем самым вводя в заблуждение последнюю относительно правомерности совершаемых ею действий, злоупотребляя ее доверием.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 часов 00 минут до 18 часов 23 минут ФИО25., не подозревая о преступных намерениях Астафьевой А.С., доверяя последней в силу сложившихся между ними отношений в части правомерности совершаемых ею действий, в офисе банка по указанному выше адресу авторизовала операцию по выдаче кредита через банковскую программу, в результате чего на имя ФИО26. без ведома и согласия последнего автоматически сформирован текущий счёт №, открытый в кредитно-кассовом офисе «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>» в <адрес> по адресу: <адрес>, на который зачислены денежные средства в размере 732 000 рублей. После чего, Астафьева А.С. через банковскую программу, находясь на своём рабочем месте в указанный период времени, используя своё служебное положение, подключила указанный текущий счёт № к моментальной неименной банковской карте, получив возможность распоряжаться находящимися на счете денежными средствами. Тем самым Астафьева А.С. в период с 12 часов 00 минут до 18 часов 23 минут ДД.ММ.ГГГГ путем злоупотребления доверием сотрудников АО «<данные изъяты>», используя служебное положение, похитила денежные средства в сумме 732 000 рублей, принадлежащие АО «<данные изъяты>», что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая вину в инкриминируемом ей деянии признала полностью, подтвердила ранее данные ею показания, согласно которых с конца марта до конца июля 2020 г. работала менеджером в АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> В соответствии с занимаемой должностью была обязана оформлять банковские продукты, должна была консультировать клиентов по ним. В своей работе использовала полученный при трудоустройстве логин и пароль, которые использовались для работы на компьютере. Утром ДД.ММ.ГГГГ, зайдя в клиентскую базу, сформировала по просьбе клиента Банка ФИО5 выписку по его зарплатному счету, при этом последний ответил отказом на её предложение об оформлении кредитной карты либо кредита. После 17 часов 00 минут того же дня увидела наличие в клиентской базе Банка доступное для ФИО27. предложение на оформление кредита, нуждаясь в денежных средствах, решила оформить кредит на имя последнего, указав свой номер телефона, чтобы забрать себе полученные денежные средства. Около 17 часов 20 минут обозначенных суток, желая с целью незаконного оформления кредита в размере 732000 рублей на имя ФИО28 воспользоваться в своих целях полученными денежными средствами, она через свой рабочий компьютер зашла в клиентскую базу АО «<данные изъяты>», поменяла указанный в персональной информации в отношении ФИО29. абонентский № на оформленный на неё абонентский №, вставила сим-карту в свой сотовый телефон. Зайдя в мобильное приложение АО «<данные изъяты>», в личном кабинете ФИО30 нажала на высветившееся предложение на получение кредита наличными, после чего на имя ФИО31. автоматически был открыт текущий счёт, на который через пару минут зачислились денежные средства в сумме 732000 рублей. После этого в банковской программе «<данные изъяты>» автоматически был сформирован пакет документов, в котором ФИО32 должен был поставить свои подписи, после чего ему была бы выдана банковская карта с находившимися на привязанном к ней счете денежными средствами в размере 732000 рублей. В этот же день распечатав указанный пакет документов, она поставила в них подписи от имени ФИО33. о получении кредита, отсканировала подписанные документы и поместила сканы в электронный архив банка, а оригиналы – в общий ящик для ежедневного хранения, откуда те переданы в архив банка. Забрала неименную моментальную карту с находившимися на ней денежными средствами, не позднее 19 часов 00 минут того же дня в банкомате в холле офиса Банка по месту её работы, вставив упомянутую карту в банкомат, обналичила денежные средства в размере 700000 рублей. Около 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка обратился ФИО34 с заявлением о выяснении причин оформления на его имя кредита, приняла от него заявление. Испугавшись уголовной ответственности, ДД.ММ.ГГГГ полностью погасила кредит путем перечисления денежных средств на текущий счет ФИО35. через банкомат в ТЦ «Огни» (Т. 2 л.д. 1-3, 5-9, 25-29);

В ходе проверки показаний на месте Астафьева А.С. подтвердила ранее данные ею показания и конкретизировала их на месте, где совершала описанные ею действия (Т. 2 л.д. 30-36);

Помимо избранной подсудимой позиции, её вина в совершении преступления при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах подтверждается совокупностью доказательств.

Показаниями суду представителя потерпевшего ФИО36., начальника службы экономической безопасности АО «<данные изъяты>», согласно которых во второй половине июля 2020 г. от руководителя ККО ФИО37. ему стало известно, что подчиненная той сотрудника Астафьева А.С. незаконно оформила кредит на ФИО38., забрав себе денежные средства. Впоследствии Астафьева в ходе беседы с ним призналась в совершении ею обозначенных действий. В настоящее время похищенные денежные средства возвращены Астафьевой А.С. в полном объеме;

Исследованными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО39 о наличии у него зарплатной карты АО «<данные изъяты>» № и отсутствии кредитных обязательств. ДД.ММ.ГГГГ обратился в офисе банка по <адрес> к менеджеру Астафьевой А.С. Последняя предоставила ему выписку по карте, после чего он уехал. Не придал значения приходившим на его номер сообщениям об изменении номера мобильного телефона. ДД.ММ.ГГГГ для проверки поступления денежных средств по больничному листу проехал к банкомату АО «<данные изъяты>», на экране которого отобразилось наличие у него двух счетов, о чем рассказал жене, после разговора супруги с оператором банка по горячей линии узнал, что на его имя оформлен кредит. В этот же день в офисе банка менеджеру Астафьевой объяснил ситуацию, которую та объяснила технической ошибкой, а позвонив, вечером того же дня, сообщила, что уходит в отпуск, но будет контролировать ситуацию, что его насторожило. ДД.ММ.ГГГГ в банке подал повторное заявление, а ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников банка узнал, что кредит погашен в полном объеме. В дальнейшем узнал, что кредит на его имя без его согласия был оформлен сотрудницей банка Астафьевой А. (Т. 1 л.д. 141-145);

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО40. о том, что ДД.ММ.ГГГГ от супруга узнала о наличии у него двух счетов в банке, позвонив на горячую линию банка узнала, что на её мужа оформлен кредит, сообщила о случившемся в полицию (Т. 1 л.д. 146-148);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетелей ФИО41 и ФИО42., руководителей кредитно-кассового офиса «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, где с конца марта до конца июля текущего года работала Астафьева А.С. В сответствии с занимаемой должностью последняя была полномочна оформлять банковские продукты, консультировать клиентов по ним. При трудоустройстве Астафьева получила персональные логин и пароль для доступа к её рабочему компьютеру, который в случае отсутствия рядом с компьютером обязана была блокировать. ДД.ММ.ГГГГ менеджером ФИО43 принято от ФИО44. заявление о том, что на его имя без его согласия оформлен кредит от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 732000 рублей. Последний пояснил, что номер телефона для привязки к карте он не менял, а также о том, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе банка подал аналогичное заявление, принятое менеджером Астафьевой А.С. В ходе разбирательства Астафьева А.С. призналась в оформлении кредита и снятии денежных средств (Т. 1 л.д. 133-136, 137-140);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля ФИО45 о принятии им ДД.ММ.ГГГГ заявления от клиента банка ФИО46. об оформлении без согласия последнего на его имя кредита (Т. 1 л.д. 149-152);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля ФИО47 менеджера ККО «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», аналогичных свидетелю ФИО48. по обстоятельствам обращения ФИО49. в банк с заявлением об оформлении на его имя кредита, об установленной в ходе внутренней проверки процедуры оформления Астафьевой кредита на имя ФИО50, как она приводится в показаниях подсудимой (Т. 1 л.д. 153-156);

Исследованными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО51 о добровольном характере пояснений Астафьевой А.С., изобличившей себя в преступлении (Т. 1 л.д. 127-129);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля ФИО52., аналогичными относительно дачи Астафьевой А.С. изобличающих себя пояснений, а также об изъятии им в присутствии понятых у последней сотового телефона (Т. 1 л.д. 130-132);

Протоколом осмотра изъятого у подсудимой сотового телефона с установленной в нём сим-картой с абонентским номером № (Т. 1 л.д. 160-163);

Протоколом выемки у представителя потерпевшего кредитного дела на имя ФИО53 (Т. 1 л.д. 169-171);

Постановлениями о признании и приобщении телефона и обозначенных выше документов в качестве вещественных доказательств (Т. 1 л.д. 164, 194-195);

Протоколом осмотра: копия приказа №/Л от ДД.ММ.ГГГГ о приёме на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера Астафьевой А.С., копии приказа №/Л от ДД.ММ.ГГГГ о приёме Астафьевой А.С. на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность <данные изъяты>; копии приказа №/Л от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении (расторжении) трудового договора с Астафьевой А.С.; копии утвержденной в установленном порядке должностной инструкции менеджера кредитно-кассового офиса «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>» в <адрес> (с подписью Астафьевой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ), в пункте 3 которой изложены обязанности менеджера, как они указаны в установочной части приговора; скриншотов смс-сообщений с абонентского номера ФИО54. № от ДД.ММ.ГГГГ об изменении номера телефона на №; кредитного дела №PIL№ от ДД.ММ.ГГГГ, с подписанными от имени заёмщика ФИО55. документами (принятыми сотрудником банка Астафьевой А.С.) для получения кредита (в том числе заявление на получение кредита наличными в сумме 732000 рублей, договор, заявление заёмщика о согласии с условиями договора о комплексном банковском обслуживании); выписки по текущему счёту клиента (№) с отраженными операциями о предоставлении кредита ДД.ММ.ГГГГ в сумме 732000 рублей, двух операциях по снятию денежных средств в общей сумме 700000 рублей, полном досрочном погашении ДД.ММ.ГГГГ; содержимого оптического диска с записью камер видеонаблюдения о выполнении Астафьевой А.С. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ операций с использованием банкомата (Т. 1 л.д. 182-193);

Протоколами изъятия у ФИО56 и Астафьевой А.С. образцов для сравнительного исследования (Т. 1 л.д. 203-213, 215-231);

Заключением эксперта о вероятном выполнении Астафьевой А.С. рукописных записей от имени ФИО57 в документах кредитного дела №№ (Т. 1 л.д. 236-243);

Оценивая доказательства, суд приходит к выводу, что они относимы к предмету доказывания по настоящему делу, допустимы, т.к. получены в соответствии с УПК РФ и достоверны, поскольку последовательны, взаимно дополняют друг друга, подробны и обстоятельны, не имеют существенных противоречий, которые могли бы повлиять на выводы суда о виновности подсудимой и юридическую оценку её действий. Оснований сомневаться в объективности и беспристрастности представителя потерпевшего и свидетелей по делу у суда не имеется, мотивов для оговора подсудимой указанными лицами, наличие неприязненных отношений между ними и подсудимой в судебном заседании не установлено. Письменные доказательства, экспертное заключение составлены с соблюдением требований закона и сторонами не оспариваются.

Таким образом, суд берет за основу обвинительного приговора указанные выше доказательства в совокупности как соответствующие действительности, полагая их достаточными для принятия итогового решения по делу.

Оценив приведенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина Астафьевой А.С. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах доказана и квалифицирует её действия по ч.3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Соглашаясь с позицией государственного обвинителя, суд полагает подлежащим исключению как не подтвердившийся в судебном заседании квалифицирующий признак совершения мошенничества путем обмана, поскольку, как установлено в судебном заседании из показаний сотрудников кредитной организации, документов кредитного дела и показаний самой подсудимой, инкриминируемые ей действия совершены вследствие злоупотребления доверием старших по должности сотрудников кредитной организации, с которыми совместно она работала.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает. В судебном заседании она адекватна судебно-следственной обстановке, признаков нарушения сознания не проявляет, на учете у психиатра не состоит, поэтому суд признает подсудимую способной нести уголовную ответственность за содеянное.

При определении вида и размера наказания Астафьевой А.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, данные о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни семьи последней, а также конкретные обстоятельства дела.

Оценивая характер и степень общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на отношения собственности, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений, является оконченным.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Астафьевой А.С., суд признает и учитывает: полное признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, в качестве явки с повинной – соответствующий протокол и объяснения Астафьевой А.С. (л.д. 111, 112-113), в которых та до возбуждения уголовного дела в деталях изобличает себя в совершении преступления, сообщая ранее не известные обстоятельства его совершения, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных показаний в ходе следствия, полное возмещение ущерба потерпевшему, молодой трудоспособный возраст подсудимой, состояние здоровья как самой подсудимой, так и её родственников, оказание помощи близким, положительные характеристики.

Других обстоятельств для признания их смягчающими наказание подсудимой в соответствии с представленными сторонами сведениями суд по делу не усматривает. Отягчающих наказание обстоятельств по делу не имеется.

Обсудив возможность назначения наказания, не связанного с лишением свободы, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, личность подсудимой, совершение умышленного тяжкого преступления, полагает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, в пределах санкции уголовного закона, с учетом положений ч.1 ст. 62 УК РФ, полагая, что лишь в таком случае могут быть достигнуты цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений. В силу изложенного суд не усматривает оснований для замены наказания принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ. С учетом установленных судом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, способа совершения преступления и размера ущерба, суд в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ не усматривает оснований для изменения категории совершенного подсудимой преступления. Исключительных обстоятельств для применения к подсудимой положений ст.64 УК РФ суд не находит.

Вместе с тем, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства дела, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает Астафьевой А.С. наказание хотя и в виде лишения свободы, однако без дополнительных наказаний и без реального его отбывания, с применением положений ст.73 УК РФ, полагая возможным исправление подсудимой без изоляции от общества.

Разрешая судьбу вещественных доказательств по делу, суд полагает необходимым оставить по принадлежности возвращенное подсудимой и работодателю последней предметы и документы, копии документов личного и кредитного дел, скриншоты смс-сообщений, сведения о движении денежных средств, диск с видеозаписью надлежит хранить в деле.

Гражданский иск по делу не заявлен. Представитель потерпевшего не пожелал быть информированным по вопросам, предусмотренным п. 21.1 ч.2 ст. 42 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303,304, 307-310, 313 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО58 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы. В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Астафьевой А.С. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, обязав её не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган в установленный им день.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Астафьевой А.С. отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

Оставить по принадлежности возвращенные Астафьевой А.С. сотовый телефон, возвращенное в АО «<данные изъяты>» кредитное дело. Копии приказов о приёме на работу и прекращении трудового договора, должностной инструкции, скриншоты смс-сообщений, выписку по счёту, диск с видеозаписью - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Октябрьский районный суд г. Барнаула в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий О.С. Ефремова