Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-5/2020 (1-41/2019; 1-479/2018;) от 29.06.2018

Дело №

26RS0№-49

П Р И Г О В О Р

ИФИО1

<адрес> 10 августа 2020 года

Пятигорский городской суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Фурсова В.А.,

при секретаре ФИО155,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> ФИО156,

подсудимых – гражданских ответчиков: ФИО19, ФИО33, ФИО38, ФИО5,

защитника подсудимой ФИО146 И.Б., в лице адвоката ФИО157, представившего удостоверение № и ордер № С 109026 от ДД.ММ.ГГГГ,

защитника подсудимой ФИО5, в лице адвоката ФИО158, представившей удостоверение № и ордер № С 097437 от ДД.ММ.ГГГГ,

защитника подсудимой ФИО127 Ф.М., в лице адвоката ФИО159, представившего удостоверение № и ордер № С 078844 от ДД.ММ.ГГГГ,

защитника подсудимой ФИО126 Н.В., в лице адвоката ФИО160, представившего удостоверение № и ордер № Н 109026 от ДД.ММ.ГГГГ,

представителей потерпевших – АО «ФИО2» ФИО161, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200, ПАО «Почта ФИО2» ФИО162, ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180, АО «Альфа ФИО2» ФИО197, ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО210,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело № (26RS0№-4) в отношении:

ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> г. ФИО79 КБАССР, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, замужней, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: Кабардино - Балкарская Республика г. ФИО79 <адрес>, не судимой.

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159. ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. ФИО79 КБАССР, гражданки РФ, имеющей среднее образование, не замужней, не работающей, зарегистрированной по адресу: Кабардино - Балкарская Республика, <адрес>, проживающей по адресу: Кабардино-Балкарская республика, г. ФИО79 <адрес>, судимой:

- ДД.ММ.ГГГГ Нальчикским городским судом Кабардино-Балкарской республики по ч. 4 ст. 159 УК РФ к лишению свободы на срок 4 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Постановлением Президиума Верховного суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ данный приговор изменен. Назначенное наказание в виде лишения свободы на 4 года считать условным, с применением правил ст. 73 УК РФ с испытательным сроком на 3 года. ДД.ММ.ГГГГ освобождена из-под стражи. Постановлением Эльбрусского районного суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ отменено условное осуждение и снята судимость по приговору Нальчикского городского суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст. 159. ч. 4 ст. 159 УК РФ.

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей высшее образование, не замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, работающей ИП ФИО163, магазин «Много мебели» - старшим менеджером, зарегистрированной по адресу: <адрес> г. ФИО27 <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой.

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО38. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее - специальное образование, замужней, имеющей на иждивении троих малолетних детей, работающей ООО «Торг - Плюс» директором, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО146 И.Б. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

ФИО146 И.Б. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой;

ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой;

ФИО146 И.Б. и ФИО5 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

Данные преступления совершены при следующих обстоятельствах:

Во второй половине 2015 года, не позднее декабря 2015 года, ФИО146 И.Б., из корыстных побуждений, умышленно, находясь на территории Северо-Кавказского федерального округа РФ, с целью совершении на территории <адрес> хищения денежных средств кредитных организаций путем получения кредитов под оформление бестоварных сделок по заведомо подложным документам граждан, которых по надуманным основаниям предполагалось убеждать в отсутствии необходимости погашать кредитную задолженность, проживающих на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес>, привлекла для совершения указанных преступлений ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В., ФИО5 и иных лиц, создав организованную преступную группу.

ФИО146 И.Б., в декабре 2015 года, находясь в офисе индивидуального предпринимателя, ранее ей незнакомого ФИО109 М.С. (осужденного за совершение данных преступлений приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, выяснив, что у ИП ФИО109 М.С. имеется договор с кредитной организацией на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, вовлекла его для участия в организованной преступной группе, предложив ему за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем их обмана, в составе создаваемого ею организованной преступной группы и получив его согласие, тем самым вступила с ФИО109 М.С. в предварительный преступный сговор.

В январе 2016 года в <адрес> края, ФИО146 И.Б. вовлекла для участия в организованной преступной группе ранее знакомую ФИО127 Ф.М., которая, как выяснила ФИО146 И.Б., являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного на ФИО126 Н.В., и располагавшегося по адресу: <адрес>, офис №. ФИО146 И.Б. предложила ФИО127 Ф.М. за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем заключения с ними договоров на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, и их хищения путем обмана в составе создаваемой ею организованной преступной группы, с использованием служебного положения ФИО126 Н.В. Получив согласие ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. вступила с ней в предварительный преступный сговор.

В тот же период времени ФИО146 И.Б. вовлекла участников организованной преступной группы ФИО7, (осужденного за совершение данных преступлений приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), ФИО5 и неустановленных лиц, (материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство) и получив их согласие, тем самым вступила с ними в предварительный преступный сговор. Указанные участники организованной преступной группы действовали под руководством ФИО146 И.Б.

Созданная ФИО146 И.Б. организованная преступная группа действовала целенаправленно по заранее разработанному плану и характеризовалась: устойчивостью, то есть обладала постоянством форм и методов совместной преступной деятельности; имела стабильный состав, была основана на принципах длительности существования и количестве совершенных преступлений; наличием дружеских отношений между её членами; сплоченностью, то есть было создано на основе общих преступных интересов для совершения хищений, путем обмана имущества кредитных организаций; обусловленной наличием у всех её членов корыстной цели и способностей к совершению преступлений; наличием корыстного умысла на незаконное обогащение; неравномерным распределением доходов добытых преступным путем, в зависимости от роли в совершенном преступлении; длительным периодом существования и количеством совершенных преступлений.

Для согласованности преступных действий участники организованной преступной группы использовали сотовые телефоны и сим-карты абонентов, в том числе, зарегистрированные на третьих лиц: ФИО146 И.Б. сим-карту с №; ФИО109 М.С. сим-карту с №; ФИО5 сим-карту с №; ФИО7 сим-карту с №; ФИО127 Ф.М. сим-карты с № и №; ФИО126 Н.В. сим-карту с №.

Для мобильности, в том числе прибытия и убытия с места преступлений, доставки заемщиков участники организованной преступной группы использовали следующие автомобили: «ВАЗ-2110», государственный регистрационный знак Н 358 ЕТ-07, находящийся в пользовании ФИО146 И.Б., «Форд Фокус-3» государственный регистрационный знак Н858ХО-26, находящийся в пользовании ФИО7

Для обналичивания похищенных денежных средств, члены организованной преступной группы использовали банковские карты: № «ВТБ24» (ПАО) и № ПАО Сбербанк, оформленные на ФИО109 М.С.; №, оформленную на ФИО126 Н.В. и банковскую карту, привязанную к расчетному счету Свидетель №12 №, не осведомленной о преступных замыслах участников преступного сообщества, находящуюся в пользовании ФИО146 И.Б.

Для получения денежных средств от кредитных организаций и последующего их обналичивания, ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО109 М.С. и ФИО126 Н.В. ФИО35 использовали расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, корп. «б», и расчетный счет ИП «ФИО109 М.С.» №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83.

Роль ФИО146 И.Б. в создании и руководстве образованной организованной преступной группе заключалась: в осуществлении организационных и управленческих функций; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений между участниками организации в зависимости от роли; подыскания на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес> граждан, нуждающихся в денежных средствах, для оформления на них за небольшое вознаграждение кредитных договоров с банками под предлогом приобретения в кредит пластиковых окон и дверей; введение таких граждан в заблуждение относительно преступности действий, намерений и отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитных договоров; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО5, являющейся участником организованной преступной группы, заключалась в: использовании пароля и логина, выданного ФИО2 кредитному специалисту Свидетель №11, не осведомленной о преступной деятельности, для составления заявления на получение кредитов физическим лицам; внесении в них заведомо ложных данных о месте регистрации заемщиков, месте их работы и размере их заработной платы, достаточных для получения кредита; подготовке подложных кредитных договоров с заемщиками, которые передавались на подпись ФИО109 М.С.; подписании подложных кредитных договоров с кредитными организациями от имени ФИО109 М.С. и Свидетель №11; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО127 Ф.М., участника организованной преступной группы, заключалась в: составлении при помощи компьютерной техники заявлений на получение кредитов физическими лицами; внесении в заявления на получения кредитов заведомо ложных данных о месте и размере заработной платы заемщиков; подготовке подложных кредитных договоров от имени кредитной организации с заемщиками; получении от ФИО126 Н.В. обналиченных денежных средств и передача их ФИО146 И.Б. для дальнейшего распределения между членами организованной преступной группы; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО126 Н.В. – участника организованной преступной группы, которая с ДД.ММ.ГГГГ стала учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного по адресу: <адрес>, и выполняла управленческие функции в коммерческой организации, то есть использовала свое служебное положение, заключалась в использовании при совершении преступлений ранее заключенных с кредитными организациями договоров о сотрудничестве № АП26011827 от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Альфа-ФИО2», № ПЯТ от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Русфинанс ФИО2», № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ОТП ФИО2» (в настоящее время ООО МФК «ОТП Финанс») на предоставление кредитов указанными банками клиентам для приобретения товаров у ООО «Торг-Плюс»; предоставлении офиса данной организации и ее правового статуса; нахождении в офисе организации и создании видимости осуществления финансово-хозяйственной деятельности; подписании кредитных договоров от своего имени с кредитными организациями; получении денежных средств с банковского счета ООО «Торг-Плюс», передаче их ФИО127 Ф.М.; выдаче ФИО127 Ф.М. доверенности с правом получения с банковского счета ООО «Торг-Плюс» денежных средств; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Действуя в рамках разработанного плана, участники организованной преступной группы ФИО146 И.Б., ФИО5, ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения пластиковых окон и дверей в кредит у ИП ФИО109 М.С. и в ООО «Торг-Плюс», похитили денежные средства шести кредитных организаций, а именно:

1. ФИО146 И.Б., являясь руководителем и действуя в составе организованной преступной группы, совершила хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» при следующих обстоятельствах.

В начале февраля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №53, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №53 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №53, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. (осужденного за совершение данного преступления приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ) для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №53 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы и согласованно с участниками последнего, внесло в паспорт Свидетель №53 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, в действуя составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделено в отдельное производство, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №53 о предоставлении потребительского кредита в сумме 127 578 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №53 – ООО «Винзавод», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №53, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №53 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №53 кредит в размере 127 578 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 127 578 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала ФИО22, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО22 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО22, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, совместно с неустановленным лицом, внесли в паспорт ФИО22 заведомо ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО22 о предоставлении потребительского кредита в сумме 85 400 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО22 – ООО «Молочный Пятигорский комбинат», ежемесячный доход 30 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО22, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с ФИО22 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило ФИО22 кредит в размере 85 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 85 400 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №45, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №45 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №45, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С., осужденного за совершение данного преступления приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, совместно с неустановленным лицом, внесли в паспорт Свидетель №45 заведомо ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №45 о предоставлении потребительского кредита в сумме 96 600 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №45 – ФКУ ИК № <адрес>, ежемесячный доход 38 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №45, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №45 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №45 кредит в размере 96 600 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 96 600 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, действуя в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики подыскала Свидетель №13, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №13 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №13, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С.ьдля дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, совместно с неустановленным лицом, внесли в паспорт Свидетель №13 заведомо ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО146 И.Б. согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №13 о предоставлении потребительского кредита в сумме 112 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №13 – МОУ СОШ № <адрес>, ежемесячный доход 32 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №13, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №13 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №13 кредит в размере 112 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 112 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №15, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №15 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №15, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, совместно с неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, внесли в паспорт Свидетель №15 заведомо ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №15 о предоставлении потребительского кредита в сумме 88 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №15 – ООО «Агростройподряд», ежемесячный доход 32 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №15, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №15 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №15 кредит в размере 88 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 88 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №14, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №14 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №14, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, совместно с неустановленным лицом, внесли в паспорт Свидетель №14 заведомо ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №14 о предоставлении потребительского кредита в сумме 116 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №14 – ООО «Жарко», ежемесячный доход 28 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №14, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №14 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №14 кредит в размере 116 000 рублей. Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 116 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №16, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №16 заключить кредитный договор с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №16, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, совместно с неустановленным лицом внесли в паспорт Свидетель №16 заведомо ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО146 И.Б., согласно своей преступной роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленными лицами, находясь по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, офис №, используя переданные ей ФИО109 М.С. логин и пароль для входа в систему ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №16 о предоставлении потребительского кредита в сумме 110 400 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №16 – ООО «Бавария», ежемесячный доход 32 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №16, ФИО146 И.Б. составила и заключила от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» с Свидетель №16 подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило Свидетель №16 кредит в размере 110 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 110 400 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

А всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе организованной преступной группы, ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С., и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в общей сумме 735 978 рублей, что составляет крупный размер.

2. ФИО146 И.Б., являясь руководителем и действуя в составе организованной преступной группы, совершила хищение денежных средств ПАО «Почта ФИО2» при следующих обстоятельствах.

В апреле 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, в составе организованной преступной группы, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №17, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №17 заключить кредитный договор с ПАО «Почта ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО164, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. (осужденного за совершение данного преступления приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ) для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7, осужденному за данное преступление приговором Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт ФИО164 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы и согласованно с участниками последнего внес в паспорт ФИО164 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передал паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, сотрудник ПАО «Почта-ФИО2», находясь в помещении торговой точки ИП ФИО109 М.С., по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес> «А», неосведомленный об истинных намерениях участников организованной преступной группы, при помощи компьютерной техники подготовил подложное заявление от имени Свидетель №17 о предоставлении потребительского кредита в сумме 72 380 рублей якобы для покупки окон ПВХ у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое согласно предоставленным ФИО146 И.Б. сведениям внес ложные сведения о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №17, сотрудник ПАО «Почта-ФИО2» составил и заключил от имени ПАО «Почта ФИО2» с Свидетель №17 подложный кредитный договор №, согласно которому ПАО «Почта ФИО2» предоставило Свидетель №17 кредит в размере 72 380 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ПАО «Почта ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 72 380 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ПАО «Почта ФИО2» материальный ущерб на сумму 72 380 рублей.

3. ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., совершили хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», с использованием лицом своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

В первой половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. действуя в составе организованной преступной группы, являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №18, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №18 заключить кредитный договор с ООО МФК «ОТП Финанс» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №18, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являющееся представителем ООО МФК «ОТП Финанс», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №18 о предоставлении потребительского кредита в сумме 80 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №18 – ООО «Фортуна», ежемесячный доход 38 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №18, неустановленное лицо составило и заключило от имени ООО МФК «ОТП Финанс» с Свидетель №18 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило Свидетель №18 кредит в размере 80 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО МФК «ОТП Финанс» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 80 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №19, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №19 заключить кредитный договор с ООО МФК «ОТП Финанс» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №19, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем ООО МФК «ОТП Финанс», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №19 о предоставлении потребительского кредита в сумме 78 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №19 – «Поляна АЗАУ» «Эльбрусские канатные дороги. Спасательная служба», ежемесячный доход 40 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №19, неустановленное лицо составило и заключило от имени ООО МФК «ОТП Финанс» с Свидетель №19 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило Свидетель №19 кредит в размере 78 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО МФК «ОТП Финанс» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 78 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе организованной преступной группы ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс» в общей сумме 158 000 рублей.

4. ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., совершили хищение денежных средств ООО «Русфинанс ФИО2», с использованием лицом своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Во второй половине марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала ФИО126 Д.Н., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила ФИО126 Д.Н. заключить кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО126 Д.Н., будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО127 Ф.М., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО126 Д.Н. о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 400 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО126 Д.Н. – ООО «Капитал Строй», ежемесячный доход 40 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО126 Д.Н., ФИО127 Ф.М. составила и заключила от имени ООО «Русфинанс ФИО2» с ФИО126 Д.Н. подложный кредитный договор №, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО2» предоставило ФИО126 Д.Н. кредит в размере 77 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО «Русфинанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 77 400 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. – действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №22, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №22 заключить кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №22, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО127 Ф.М., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №22 о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №22 По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №22, ФИО127 Ф.М. составила и заключила от имени ООО «Русфинанс ФИО2» с Свидетель №22 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО2» предоставило Свидетель №22 кредит в размере 87 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО «Русфинанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 87 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. – действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №21, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №21 заключить кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №21, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО127 Ф.М., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №21 о предоставлении потребительского кредита в сумме 94 300 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №21 – ООО «Шоколадница», ежемесячный доход 36 500 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №21, ФИО127 Ф.М. составила и заключила от имени ООО «Русфинанс ФИО2» с Свидетель №21 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО2» предоставило Свидетель №21 кредит в размере 94 300 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО «Русфинанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 94 300 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. – действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №20, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №20 заключить кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №20, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО127 Ф.М., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №20 о предоставлении потребительского кредита в сумме 25 900 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №20 – ООО «Курортная поликлиника «Виктория», ежемесячный доход 24 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №20, ФИО127 Ф.М. составила и заключила от имени ООО «Русфинанс ФИО2» с Свидетель №20 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО2» предоставило Свидетель №20 кредит в размере 25 900 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО «Русфинанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 25 900 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. – действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №23, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №23 заключить кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №23, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО127 Ф.М., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №23 о предоставлении потребительского кредита в сумме 99 900 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №23 По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №23, ФИО127 Ф.М. составила и заключила от имени ООО «Русфинанс ФИО2» с Свидетель №23 подложный кредитный договор №, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО2» предоставило Свидетель №23 кредит в размере 99 900 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, ООО «Русфинанс ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 99 900 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

А всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе организованной преступной группы ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства ООО «Русфинанс ФИО2» в общей сумме 385 000 рублей, что составляет крупный размер.

5. ФИО146 И.Б. и ФИО5, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., совершили хищение денежных средств АО «ФИО2» при следующих обстоятельствах.

В середине февраля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №7, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №7 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №7, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. (осужденного за совершение данного преступление приговором Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ) для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №7 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, внесло в паспорт Свидетель №7 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №7 о предоставлении потребительского кредита в сумме 80 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №7 – МОУ СОШ «Гимназия №», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №7, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №7 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №7 кредит в размере 80 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 80 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине февраля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №51, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №51 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №51, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №51 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №51 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №51 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №51 – «Гласстехнолоджис «АПЕ», ежемесячный доход 45 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №51, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №51 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №51 кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце марта 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №27, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №27 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №27, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №27 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней , внесло в паспорт Свидетель №27 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №27 о предоставлении потребительского кредита в сумме 81 977 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №27 – «Домстрой ПЕШ», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №27, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №27 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №27 кредит в размере 81 977 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 81 977 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала ФИО165, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО165 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО165, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, осужденным за совершение данного преступление приговором Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт ФИО165 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт ФИО165 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО165 о предоставлении потребительского кредита в сумме 66 230 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО165 – «Автосервис №», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО165, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО165 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило ФИО165 кредит в размере 66 230 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 66 230 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №8, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №8 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №8, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №8 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №8 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

22.04.2016г., в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №8 о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 014 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №8 – «Автосервис «АРМИ», ежемесячный доход 45 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №8, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №8 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №8 кредит в размере 77 014 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 77 014 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №26 которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №26 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №26, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №26 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №26 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №26 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №26 – МКОУ СОШ №, ежемесячный доход 45 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №26, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №26 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №26 кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №17, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №17 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №17, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №17 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №17 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №17 о предоставлении потребительского кредита в сумме 71 500 рублей 24 копейки якобы для покупки пластиковых окон и подоконника у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №17 – Текстильная фабрика «Радуга», ежемесячный доход 35 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №17, ФИО5 заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №17 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №17 кредит в размере 71 500 рублей 24 копейки.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 71 500 рублей 24 копейки. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №2, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №2 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №2, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С., осужденного за совершение данного преступление приговором Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №2 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №2 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №2 о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 245 рублей якобы для покупки пластиковых окон и подоконника у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №2 – Городская клиника №, ежемесячный доход 35 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №2, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №2 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №2 кредит в размере 77 245 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 77 245 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В период с 05 по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №41 которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО9 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №41, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт ФИО9 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт ФИО9 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 234 рубля 16 копеек якобы для покупки пластиковых окон и гаражных ворот у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО9 – МКОУ СОШ, ежемесячный доход 47 500 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО9, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО9 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило ФИО9 кредит в размере 87 234 рубля 16 копеек.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 87 234 рубля 16 копеек. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №46, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №46 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №46, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №46 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, внес в паспорт Свидетель №46 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №46 о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №46 – Винно-водочный завод «Велес-Агро», ежемесячный доход 35 700 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №46, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №46 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №46 кредит в размере 87 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 87 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала ФИО75, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО75 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО75, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт ФИО75 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт ФИО75 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и ФИО7, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО75 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 980 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО75 – Ткацкая фабрика «Лира», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО75, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО75 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило ФИО75 кредит в размере 84 980 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 84 980 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала ФИО72, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО72 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО72, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт ФИО72 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт ФИО72 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО72 о предоставлении потребительского кредита в сумме 80 356 рублей 61 копейку якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО72 – «Автозапчасти», АПРО №, ежемесячный доход 35 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО72, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО72 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило ФИО72 кредит в размере 80 356 рублей 61 копейку.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 80 356 рублей 61 копейку. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики подыскала ФИО167, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №3 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №3 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №3 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №3 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №3 – ОАО «РЖД» г. ФИО27 ДОП №, ежемесячный доход 60 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №3, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №3 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №3 кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №44, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №44 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №44, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №44 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №44 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №44 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №44 – ОАО «РЖД» <адрес> №, ежемесячный доход 45 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №44, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №44 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №44 кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №4, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №4 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №4, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №4 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №4 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №4 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №4 – Строительная Компания «Первый кровельный», ежемесячный доход 45 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №4, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №4 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №4 кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №5-М., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №5-М. заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №5-М., будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №5-М. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №5-М. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №5-М. о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 910 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №5-М. – МОУ СОШ №, ежемесячный доход 35 400 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №5-М., ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №5-М. подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №5-М. кредит в размере 87 910 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 87 910 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №9, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №9 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №9, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №9 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней внес в паспорт Свидетель №9 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 69 696 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №9 - Вокально-инструментальный ансамбль «Эльбрус», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №9, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №9 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №9 кредит в размере 69 696 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 69 696 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-гоПартсъезда,8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №49, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №49 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №49, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и ФИО7, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №49 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №49 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №49 о предоставлении потребительского кредита в сумме 97 940 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №49 – Вокально-инструментальный ансамбль «Эльбрус», ежемесячный доход 45 500 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №49, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО168 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №49 кредит в размере 97 940 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 97 940 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и ФИО7, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №10, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №10 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №10, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №10 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №10 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №10 о предоставлении потребительского кредита в сумме 86 205 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №10 – Ткацкая фабрика «Умелица», ежемесячный доход 32 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №10, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №10 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №10 кредит в размере 86 205 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 86 205 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №25, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №25 заключить кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №25, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО109 М.С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., ФИО5 и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №25 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №25 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последнего обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени Свидетель №25 о предоставлении потребительского кредита в сумме 97 112 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №25 – ООО «ЕвроБЛОК», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №25, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с Свидетель №25 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило Свидетель №25 кредит в размере 97 112 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 97 112 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, в неустановленном месте совместно с неустановленными лицами приобрела паспорт гражданина РФ на имя ФИО74, на которого решили оформить потребительский кредитный договор с АО «ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С. и последующего хищения наличных денежных средств.

Далее, действуя согласованно с ФИО109 М.С., и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, совместно с неустановленным лицом, внесли в паспорт ФИО74 заведомо ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100, используя логин и пароль Свидетель №11 для входа в систему АО «ФИО2», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени ФИО74 о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 115 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО74 – Вооруженные силы РФ, ежемесячный доход 35 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО74, ФИО5 составила и заключила от имени АО «ФИО2» с ФИО74 подложный кредитный договор №, согласно которому АО «ФИО2» предоставило ФИО74 кредит в размере 87 115 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №, АО «ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, перечислило денежные средства в сумме 87 115 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С., последний, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО5 и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно, в терминалах ФИО2 «ВТБ» (ПАО) в г. ФИО27 по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

А всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе организованной преступной группы ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С., ФИО5, ФИО7 и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства АО «ФИО2» в общей сумме 1 818 905 рублей 01 копейка, что составляет особо крупный размер.

6. ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., совершили хищение денежных средств АО «Альфа-ФИО2», с использованием лицом своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В первой половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №18, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №18 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №18, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №18 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №18 – ООО «Фортуна», ежемесячный доход 38 300 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №18, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №18 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №18 кредит в размере 84 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 84 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №35, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №35 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №35, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №35 о предоставлении потребительского кредита в сумме 83 600 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №35 – ООО «Крован КМВ», ежемесячный доход 43 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №35, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №35 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №35 кредит в размере 83 600 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 83 600 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ПАО «Сбербанк», и распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. – действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №19, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №19 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №19, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №19 о предоставлении потребительского кредита в сумме 90 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №19 – ООО «Маятниковая дорога Эльбрус», ежемесячный доход 47 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №19, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №19 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №19 кредит в размере 90 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 90 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала МечуФИО70, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила МечуФИО70 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что МечуФИО70, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени МечуФИО70 о предоставлении потребительского кредита в сумме 97 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы МечуФИО70 – ООО «КБГИПС», ежемесячный доход 44 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления МечуФИО70, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с МечуФИО70 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило МечуФИО70 кредит в размере 97 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 97 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине мая 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №36, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №36 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №36, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №36 о предоставлении потребительского кредита в сумме 93 700 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №36 – ОАО «Курорт ФИО79», ежемесячный доход 70 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №36, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №36 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №36 кредит в размере 93 700 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 93 700 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М. действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории <адрес> края подыскала ФИО94, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила ФИО94 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО94, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО94 о предоставлении потребительского кредита в сумме 86 300 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО94 – ООО «Молл», ежемесячный доход 39 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО94, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО94 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО94 кредит в размере 86 300 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 86 300 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», расположенном по адресу: <адрес>, подыскала Свидетель №37, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №37 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №37, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №37 о предоставлении потребительского кредита в сумме 99 900 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №37 – ЗАО «Тандер», ежемесячный доход 40 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №37, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №37 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №37 кредит в размере 99 900 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 99 900 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №29, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №29 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №29, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №29 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №29 – ОАО «Меркурий», ежемесячный доход 53 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №29, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №29 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №29 кредит в размере 84 000 рублей.

Во второй половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №57, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила ФИО93 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО93, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО93 о предоставлении потребительского кредита в сумме 71 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО93 – Муниципальная Лескенская больница, ежемесячный доход 44 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО93, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО93 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО93 кредит в размере 71 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 71 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №7, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №7 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №7, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №7 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №7 – МКОУ СОШ №, ежемесячный доход 40 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №7, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №7 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №7 кредит в размере 84 000 рублей.

Во второй половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории <адрес> края подыскала ФИО47, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила ФИО47 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО47, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО47 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 700 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО47 – ООО «Тракт Юг КМВ», ежемесячный доход 42 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления ФИО47, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО47 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО47 кредит в размере 84 700 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 84 700 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №10, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №10 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №10, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №10 о предоставлении потребительского кредита в сумме 79 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №10 – ИП Свидетель №10, ежемесячный доход 20 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №10, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №10 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №10 кредит в размере 79 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 79 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №9, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №9 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №9, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В., ФИО7, осужденным за данное преступление приговором Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, и неустановленным лицом, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала ФИО7 паспорт Свидетель №9 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

В тот же день в дневное время, ФИО7, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внес в паспорт Свидетель №9 ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории <адрес>, после чего передал паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б., ФИО126 Н.В. и ФИО7, при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 81 760 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №9 – ООО «Меркурий Плюс», ежемесячный доход 61 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №9, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №9 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №9 кредит в размере 81 760 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 81 760 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО7 и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине февраля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №53, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №53 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №53, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, прибыла на территорию рынка, расположенного в <адрес> края, где передала неустановленному лицу паспорт Свидетель №53 для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории <адрес> для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

В тот же день в дневное время, неустановленное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, и согласованно с участниками последней, внесло в паспорт Свидетель №53 ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории <адрес>, после чего передало паспорт последней обратно ФИО146 И.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №53 о предоставлении потребительского кредита в сумме 86 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №53 – ООО «Винзавод», ежемесячный доход 40 000 рублей, а ФИО35 о месте регистрации на территории <адрес>. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №53, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №53 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №53 кредит в размере 86 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 86 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленными лицами, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце июня 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №34, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №34 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №34, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №34 о предоставлении потребительского кредита в сумме 117 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №34 – ОАО «ЗЖБИ», ежемесячный доход 65 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №34, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №34 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №34 кредит в размере 117 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 117 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории <адрес> края подыскала Свидетель №42, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №42 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №42, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №42 о предоставлении потребительского кредита в сумме 81 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №42 – ООО «Стройтекстильторг», ежемесячный доход 75 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №42, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №42 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №42 кредит в размере 81 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 81 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории <адрес> края подыскала Свидетель №33, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №33 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №33, будучи введенным в заблуждение ФИО127 Ф.М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №33 о предоставлении потребительского кредита в сумме 148 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №33 – ООО «Начальник Торг», ежемесячный доход 67 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №33, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №33 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №33 кредит в размере 148 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 148 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №25, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №25 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №25, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М., которая являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №25 о предоставлении потребительского кредита в сумме 141 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №25 – ОАО «Евро Блок», ежемесячный доход 60 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №25, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №25 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №25 кредит в размере 141 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 141 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №39, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №39 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №39, будучи введенным в заблуждение ФИО146 И.Б., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М., которая являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №39 о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 700 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №39 – ОАО «Адамант», ежемесячный доход 45 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №39, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №39 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №39 кредит в размере 100 700 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 100 700 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В первой половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №38, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №38 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №38, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М., которая являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №38 о предоставлении потребительского кредита в сумме 82 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №38 – ОАО «Инерго», ежемесячный доход 48 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №38, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №38 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №38 кредит в размере 82 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 82 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №32, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №32 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №32, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М., которая являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М. ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., находясь в офисе ООО «Торг-Плюс», по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №32 о предоставлении потребительского кредита в сумме 117 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №32 – ОАО «Терек Алмаз», ежемесячный доход 35 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №32, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №32 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №32 кредит в размере 117 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 117 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО127 Ф.М., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., являясь фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории <адрес> края подыскала Свидетель №20, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО127 Ф.М. предложила Свидетель №20 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №20, будучи введенной в заблуждение ФИО127 Ф.М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации, ФИО127 Ф.М. уведомила ФИО146 И.Б. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №20 о предоставлении потребительского кредита в сумме 138 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №20 – ООО «Курортная поликлиника «Виктория», ежемесячный доход 45 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №20, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №20 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №20 кредит в размере 138 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 138 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленное лицо, материалы уголовного дела отношении которого выделены в отдельное производство, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, с использованием лицом своего служебного положения, при помощи компьютерной техники изготовили копию паспорта на имя несуществующего лица - ФИО82, с целью использования паспортных данных ФИО82 при составлении подложного заявления от ее имени для оформления потребительского кредита в АО «Альфа-ФИО2» якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, неустановленное лицо, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило подложное заявление от имени ФИО82 о предоставлении потребительского кредита в сумме 147 900 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о личности ФИО82, документе, удостоверяющем ее личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы – ООО «Феникс С», ежемесячный доход 57 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного подложного заявления ФИО82, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО82 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО82 кредит в размере 147 900 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 147 900 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, с использованием лицом своего служебного положения, при помощи компьютерной техники изготовили копию паспорта на имя несуществующего лица - ФИО83, с целью использования паспортных данных ФИО83 при составлении подложного заявления от ее имени для оформления потребительского кредита в АО «Альфа-ФИО2» якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО83 о предоставлении потребительского кредита в сумме 143 400 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о личности ФИО83, документе, удостоверяющем ее личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению ФИО2 вышеуказанного подложного заявления ФИО83, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО83 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО83 кредит в размере 143 400 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 144 400 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

Во второй половине июля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, с использованием лицом своего служебного положения, при помощи компьютерной техники изготовили копию паспорта на имя несуществующего лица - ФИО84, с целью использования паспортных данных ФИО84 при составлении подложного заявления от ее имени для оформления потребительского кредита в АО «Альфа-ФИО2» якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, неустановленное лицо, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО84 о предоставлении потребительского кредита в сумме 127 500 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о личности ФИО84, документе, удостоверяющем ее личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы. По одобрению ФИО2 вышеуказанного подложного заявления ФИО84, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО84 подложный кредитный договор № М0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО84 кредит в размере 127 500 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № М0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 127 500 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине августа 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б., действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ею, действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, с использованием лицом своего служебного положения, на территории г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, подыскала Свидетель №30, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем ФИО146 И.Б. предложила Свидетель №30 заключить кредитный договор с АО «Альфа-ФИО2» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что Свидетель №30, будучи введенной в заблуждение ФИО146 И.Б., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации ФИО146 И.Б. уведомила ФИО127 Ф.М., которая являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», юридически оформленного на ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс» и использующей свое служебное положение при совершении преступлений, о чем достоверно знали ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени Свидетель №30 о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Свидетель №30 – ГБУЗ ГКБ-1 г. ФИО79, ежемесячный доход 45 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления Свидетель №30, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с Свидетель №30 подложный кредитный договор № F0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило Свидетель №30 кредит в размере 84 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № F0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 84 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине августа 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью обмана кредитной организации и последующего хищения денежных средств, с использованием лицом своего служебного положения, при помощи компьютерной техники изготовили копию паспорта на имя несуществующего лица - ФИО85, с целью использования паспортных данных ФИО85 при составлении подложного заявления от ее имени для оформления потребительского кредита в АО «Альфа-ФИО2» якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс».

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо, являющееся представителем АО «Альфа-ФИО2», согласно отведенной ему роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с ФИО127 Ф.М., ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., при помощи компьютерной техники подготовило заведомо подложное заявление от имени ФИО85 о предоставлении потребительского кредита в сумме 95 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесло заведомо ложные сведения о личности ФИО85, документе, удостоверяющем ее личность, регистрации, месте работы и размере заработной платы – ООО «Югтехэнерго», ежемесячный доход 35 000 рублей. По одобрению ФИО2 вышеуказанного подложного заявления ФИО85, неустановленное лицо составило и заключило от имени АО «Альфа-ФИО2» с ФИО85 подложный кредитный договор № F0I№, согласно которому АО «Альфа-ФИО2» предоставило ФИО85 кредит в размере 95 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № F0I№, АО «Альфа-ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Б, перечислило денежные средства в сумме 95 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», ФИО126 Н.В., являясь учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя согласованно с ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, обналичив их разновременно в терминалах ФИО2 ПАО Сбербанк в <адрес> края, г. ФИО79 Кабардино-Балкарской Республики, распорядившись ими по своему усмотрению.

А всего, действуя в рамках разработанного плана, действуя в составе организованной преступной группы, созданной и руководимой ФИО146 И.Б., ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана похитили денежные средства АО «Альфа-ФИО2» в общей сумме 2 730 960 рублей, что составляет особо крупный размер.

1. по мошенничеству, совершенному в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2».

По данному преступлению подсудимая ФИО146 И.Б. в судебном заседании свою вину в совершении данного преступления признала полностью, в содеянном раскаялась и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

ФИО34 признания своей вины подсудимой ФИО146 И.Б., ее вина в совершении данного преступления подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями ФИО146 И.Б., данными в качестве подозреваемой на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым примерно в 2013 году она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по г. ФИО79 КБР, основной вид деятельности – реализация мебели (шкафов, столов, кроватей и т.д.) Она являлась единственным сотрудником, ликвидировалась как ИП в 2016 году. Самостоятельно мебель не производила, каких-либо цехов по производству мебели не имела и не имеет, закупала мебель в г. ФИО79, поставщиков не помнит, которую в последствии продавала. Ведение бухгалтерской документации осуществляла сама, так же как и подавала в ИФНС налоговую отчетность.

С 2014 года примерно до осени 2016 года, точной даты не помнит, она как индивидуальный предприниматель арендовала помещение площадью около 50 кв.м., расположенное на цокольном этаже здания по адресу: г. ФИО79, <адрес>.

В указанном помещении она осуществляла продажу мебели физическим лицам только за наличный расчет. Ни с какими кредитными учреждениями каких-либо договоров о реализации мебели в кредит не заключалось, кредиты на приобретение мебели в ее магазине не выдавались. После этого она, ФИО35 на основании заключенного договора аренды стала арендовать помещение, расположенное в этом же здание на втором этаже, имеющее №, где ФИО35 реализовывала мебель граждан за наличный расчет.

Примерно в марте 2016 года, в ходе разговоров с одной из клиенток – женщиной, покупавшей мебель в ее офисе, последняя рассказала, что в г. ФИО27 <адрес> есть человек, который может оформить в своем офисе кредит на человека для получения наличных денежных средств, заключив кредитный договор с каким-либо ФИО2, а ФИО35 она дала ей номер сотового телефона 89282646274. Данный номер сохранен в ее сотовом телефоне как «Миша окна», впоследствии ей стало известно в ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий – ФИО3. Данную женщину она ранее не знала, зовут ее Мадина или ФИО114, ей около 50 лет, кавказской внешности, рост выше среднего, среднего телосложения, волос ФИО71 светлый окрашенный, опознать ее при встрече сможет, никаких других ее данных и номера телефона она не знает.

Спустя несколько дней, ФИО45 же, примерно в марте 2016 года она, находясь в указанном офисе в г. ФИО79, по своему указанному сотовому телефону созвонилась с указанным человеком (ФИО109 М.С.) Ей ответил мужчина, которому она сказала, что хотела бы привести к нему клиента для оформления и получения денежных средств, на что он ответил, чтобы приехала на рынок в <адрес> и ожидала какого-то человека, который подъедет от него. Собравшись ехать, она нашла автомашину такси, номер которой сообщила ФИО109 М.С.

Приехав на рынок в <адрес>, который находится по пути следования из г. ФИО79 в <адрес>, после первого транспортного кольца сразу направо в сторону <адрес>, она стала ожидать человека от ФИО109 М.С. Спустя некоторое время к автомашине такси, на которой она приехала, подъехала автомашина серебристого цвета, марки и номера она не запомнила, из которой вышел молодой человек (далее по тексту парень №) и подошел к ней.

Парень № сказал, что для оформления потребительского кредита якобы для приобретения пластиковых окон, без выдачи самих пластиковых окон либо иных изделий, на какого-либо человека ей было нужно найти и привезти клиента с двумя личными документами – паспортом и СНИЛС; кредит будет оформляться в г. ФИО27; за процедуру оформления кредита они, кто именно он не пояснил, берут себе 30 % от суммы кредита и еще 6 000 рублей за оформление фиктивной прописки клиенту, поскольку привозимые ею людьми будут из г. ФИО79, а не из <адрес>, при этом обязательно наличие именно прописки в <адрес>, иначе ФИО2 в выдаче кредита будет отказано. Парень № пояснил, что за оформление кредита на каждого приведенного ею клиента ей будет полагаться вознаграждение в размере 4 % от полученных ими 30% от стоимости кредита. Парень № ФИО35 пояснил, что клиентов ей нужно будет консультировать о следующем: если им будут звонить сотрудники ФИО2 и спрашивать, покупали ли они в г. ФИО27 пластиковые окна или двери, им нужно было это утвердительно подтвердить хотя этого в действительности не было. ФИО35, клиенты должны будут в дальнейшем, после оформления кредита выбросить или утерять свой паспорт, поскольку в нем будет проставлен штамп с фиктивной регистрацией на территории <адрес>. Ее данные условия устроили, поскольку в то время ей нужны были денежные средства, и на данное предложение описанного парня она согласилась. После этого парень уехал. Номера его сотового телефона у нее не сохранилось, пару раз его номер ей называл ФИО109 М.С. для связи с данным парнем.

Спустя несколько дней к ней в офис в г. ФИО79 приходили люди за покупкой мебели, при этом спрашивали, возможно ли приобретение мебели в кредит, на что она отвечала, что мебель в кредит не продает, но при этом рассказывала возможность оформления кредита и дальнейшего получения денежных средств описанным способом в г. ФИО27 через ФИО109 М.С., она им рассказывала предложенные условия получения денег, на что люди соглашались. А именно, что на имя клиента может быть оформлен кредит в г. ФИО27 якобы для приобретения пластиковых окон и дверей, которые на самом деле поставлены не будут, а людям будут выданы наличные денежные средства; для оформления кредита нужно предоставить свой паспорт, в который будет сделана отметка о фиктивной регистрации на территории <адрес>, иначе ФИО2 откажет в выдаче кредита и что в дальнейшем его нужно будет выбросить; что в случае осуществления звонков сотрудниками ФИО2, нужно будет подтвердить, что пластиковые окна или двери действительно приобретались в магазине; а ФИО35, какой процент она и другие соучастники оставим себе за помощь в получении кредита.

В дальнейшем, в период примерно с марта по апрель 2016 года, точно уже не помнит, она звонила на указанный сотовый телефон ФИО109 М.С. и говорила, что у нее есть клиенты для оформления кредитов, на что он указывал приезжать в то же место около рынка в <адрес> и встречаться с описанным парнем №. Она приезжала с клиентами на различных автомашинах такси к указанному месту. Далее, сюда подъезжал описанный выше молодой человек № на автомашине, забирал клиента с документами для оформления кредита. Спустя примерно один или два часа он возвращался с клиентом, у которого на руках был уже подписанный кредитный договор с ФИО2 «ФИО50» или «Хоум кредит энд финанс ФИО2». После чего молодой человек № ей говорил, что за деньгами ей с заемщиком нужно будет приехать к нему или к в офис ФИО109 М.С. спустя примерно 2-3 дня, как деньги от ФИО2 поступят на расчетный счет предпринимателя.

В указанный период времени она предложила своему ФИО31 Свидетель №1, который занимался в г. ФИО79 частным извозом на принадлежащем ему автомобиле марки «ВАЗ-2110» госномер Н358ЕТ-07 рус, заработать, а именно осуществлять вместе с ней перевозку клиентов из г. ФИО79 в <адрес> и г. ФИО27, на что он согласился. Никаких обстоятельств оформления кредитов на найденных ею клиентов ФИО146 Т.М. не знал, она ему об этом ничего не рассказывала, а сам он не спрашивал. За каждую такую поезду она оплачивала ФИО31 за бензин по 300 рублей.

В какой-то период времени, точно не помнит, примерно в марте-апреле 2016 года, в ходе разговора ФИО109 М.С. сказал, что очередного клиента ей необходимо привезти для оформления в его магазин под названием «Много мебели» и назвал его адрес: г. ФИО27, <адрес>, который располагается на втором этаже здания. По приезду к зданию, где располагался офис, на улице ее встретил мужчина, представившийся ФИО111, это был ФИО3. Она вместе с ФИО109 М.С. и клиентом поднялись на второй этаж в магазин ФИО109 «Много мебели», где увидела ранее незнакомую девушку, которую звали ФИО133, как стало известно в ходе проведенных ОРМ – ФИО5. Какие данные о заемщике ФИО112 вносила в программу в компьютере для оформления кредита, она не знает. Каких-либо справок, подтверждающих сведения о месте работы и размере заработной платы, клиенты с собой не приносили и никому не предъявляли. ФИО112 при оформлении кредита поясняла заемщику следующее: для того, чтобы у сотрудников ФИО2 не было сомнений в наличии каких-либо мошеннических действий со стороны заемщика, им надо будет оплатить кредит в течение следующих трех месяцев после заключения кредитного договора, принести и показывать ей квитанции об оплате задолженности. Дальше она и ФИО111 вышли из помещения офиса, а ФИО112 самостоятельно продолжала оформлять кредитный договор на заемщика. После чего она и клиент уехали в г. ФИО79.

В дальнейшем ей звонил по сотовому телефону ФИО109 М.С. либо указанный выше парень №, которые говорили, что деньги можно получить. ФИО45 она на следующий день приезжала в указанный магазин «Много мебели», где ФИО109 М.С. лично передавал ей денежные средства в оговоренной сумме за оформление какого-либо из найденных ею клиентов. ФИО34 этого, по указаниям ФИО109 М.С. она получала денежные средства около рынка в <адрес> от указанного выше парня №. Сразу же ФИО109 М.С. либо парень № передавали ей деньги – ее вознаграждение за приведенного клиента, оставшуюся часть в размере примерно около 70% от суммы кредита она передавала заемщику. Собственные денежные средства она потратила на свои личные нужды. ФИО34 этого, ФИО109 М.С. лично передавал в своем магазине приезжающим с ней клиентам, с которыми уже заключен кредитный договор ФИО2, наличные денежные средства за якобы приобретенные пластиковые окна.

В какое-то время, ФИО35 в 2016 году, точно даты не помнит, для оформления кредитов в ее арендованном офисе по вышеуказанному адресу в г. ФИО79 приезжал вышеописанный парень №, с которым она встречалась в <адрес>, который при помощи привозимого с собой ноутбука оформлял кредиты на подысканных ею клиентов. Документы он распечатывал на привозимом с собою принтере, поскольку в ее офисе никакой компьютерной техники не было. О том, что данный парень № будет оформлять кредиты именно в ее офисе, ей звонил и сообщал по сотовому телефону ФИО3 либо сам указанный парень №. Насколько она помнит, кредиты, заключенные на этих клиентов в ее офисе, были заключены от имени ИП ФИО109 в ФИО2 «Хоум кредит энд финанс».

Осмотрев предъявленные копии кредитных договоров, заключенных с АО «ФИО2», может пояснить, что вышеуказанным способом в период с мая 2016 года по июль 2016 года она привела к кредитному специалисту ФИО2 «ФИО50» ФИО5 для оформление кредитов в магазине ИП ФИО109 М.С. при содействии указанного парня № клиентов Свидетель №2, Свидетель №41, Свидетель №46, ФИО167, Свидетель №44, Свидетель №4 Свидетель №5 Людям она представлялась именем «ФИО60», поскольку ее так называют с самого рождения родители и другие близкие родственники, включая ФИО31. (т. 4 л.д. 178-183)

Показаниями представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200, который в судебным заседании показал, что он работает старшим специалистом службы защиты бизнеса ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2». ИП ФИО109 М.С. сотрудничал с ФИО2 как партнер ФИО2, был перед этим проверен службой безопасности. ДД.ММ.ГГГГ он получил полный доступ к системе ФИО2 для оформления товаров в кредит, получил пароль и логин, прошел специальное обучение и подписал договор о партнерских отношениях с ФИО2. После этого особо много продаж у него не было, и он не вел активную коммерческую деятельность с ФИО2. В конце 2016 года при анализе заключенных ИП ФИО109 кредитных договоров были выявлены клиенты, которые не проживают по адресам, указанным в договорах. У данных клиентов паспорта были выданы на территории Кабардино-Балкарской республики, а регистрация имелась в <адрес> края. При посещении ФИО109 М.С. его расспросили по данным фактам, так как он сам оформлял кредиты и общался с клиентами. У него на момент беседы ФИО35 в магазине находился клиент из Кабардино-Балкарской республики, у которого был паспорт с одной регистрацией, а в копии паспорта стоял штамп с регистрацией в <адрес>. ФИО109 М.С. сам погасил задолженность по данному договору, поэтому данный факт они не афишировали. После того, как прекратились оплаты по нескольким договорам, заключенным в магазине ФИО109 М.С., представителем ФИО2 были написаны заявления в полицию о мошенничестве. ФИО109 М.С. отказался погашать задолженность по данным кредитам. Насколько он помнит, ФИО38 ФИО35 была партнером их ФИО2. Организация ООО «Торг-плюс», которой она руководила, ФИО35 была зарегистрирована как партнер ФИО2, ФИО126 Н.В. получила доступ к оформлению кредитных договоров, подписала партнерское соглашение. На данной торговой точке был проведен анализ, и ФИО35 были выявлены договоры с недобросовестными клиентами. ФИО126 Н.В. отрицала, что данные клиенты обращались в ее магазин, однако потом объяснила, что ее отец что-то делал с кредитными договорами. После их бесед задолженность по договорам, заключенным с ФИО126 Н.В. вновь стали оплачиваться, поэтому в правоохранительные органы они не обращались. ФИО35 представитель потерпевшего ФИО200 пояснил, что при заключения договора о сотрудничестве партнер ФИО2 обязуется предоставлять клиентам товар, а ФИО2 обязуется при заключении кредитного договора перечислять деньги на счет партнера. ФИО109 М.С. как предприниматель занимался продажей металлопластиковых окон. Обычно, когда клиент обращается в магазин, являющийся партнером ФИО2, партнер отсылает заявки во все ФИО2, с которым заключено соглашение, а клиент выбирает наиболее подходящие условия ФИО2 и заключает кредитный договор. Клиент подписывает заявку о согласии с условия кредитования, а ФИО35 кредитный договор вместе с уполномоченным ФИО2 лицом. У каждого сотрудника ФИО2 и партнера ФИО2 имеется свой код продавца и он указывается в кредитном договоре. Данный код указывается в договоре при использовании персональных пароля и логина специалисту ФИО2. Клиенты ФИО2 при заключении кредитного договора ФИО35 фотографируются. Сотрудник ФИО2, занимающийся заключением договора, визуально проверяет паспорт клиента, данные о регистрации, регион прописки, проверяет паспорт по специальной программе, а ФИО35 вносит сведения об официальном заработке и доходе. В программу заносятся сведения о месте регистрации, номера контактных телефонов. После этого заявка уходит в Московский офис, где на основании программы скоринга определяется возможность заключения с клиентом кредитного договора. Служба безопасности ФИО2 на данной стадии может проверить место работы клиента.

ФИО35 представитель потерпевшего пояснил, что с ИП ФИО109 М.С. было заключено пять кредитных договоров, которые потом перестали оплачиваться. Договор № с Свидетель №15 на сумму 98 164 рубля. По данному договору проведено три платежа по 4 753 рубля ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. По спецификации данный клиент приобрел у ИП ФИО109 М.С. окна ПВХ. Договор № на имя Свидетель №16 на сумму 125 701 рублей. Проведен один платеж на сумму 5 428 рублей 95 копеек ДД.ММ.ГГГГ. Договор № на имя Свидетель №14 на сумму 29 398 рублей. ФИО35 по нему прошли три платежа по 6 253 рублей 99 копеек ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Договор № на имя ФИО170 на сумму 124 096 рублей, по которому прошло два платежа по 6 039 рублей 68 копеек ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Договор № на имя Свидетель №45 на сумму 109 989 рублей, по которому проведен один платеж на сумму 4 737 рублей 74 копейки ДД.ММ.ГГГГ. Договор № на имя ФИО22 на сумму 95 264 рубля. Проведено два платежа на сумму 4 614 рублей 53 копейки ДД.ММ.ГГГГ, и ДД.ММ.ГГГГ. Договор № на имя ФИО171 на сумму 145 260 рублей. По данному договору прошло шесть платежей. Общий ущерб ФИО2 составляет 719 306 рублей 55 копеек.

По данным банковской системы все данные кредиты были выданы по адресу ИП ФИО109 М.С., г. ФИО27 <адрес>. ФИО109 М.С. убеждал их, что данные клиенты являются реальными, однако после установления у них поддельной регистрации в <адрес>, договор с ФИО109 М.С. был расторгнут. ФИО35 представитель потерпевшего поддержал заявленные исковые требования на сумму 719 456 рублей, пояснив, что данная сумма ущерба является фактически причиненным ущербом без учета процентов и штрафов.

Показаниями осужденного ФИО7, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым примерно с 2013 года по 2015 год он работал в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс», офис которого в <адрес> расположен по адресу: <адрес>. В его должностные обязанности входило среди прочих заключение кредитных договоров от имени ФИО2 с физическими лицами.

В 2015 году на рынке «Лира» в <адрес> он познакомился с женщиной по имени ФИО60, как в последующем стало от сотрудников правоохранительных органов – ФИО19, обстоятельств знакомства уже не помнит.

После знакомства с ФИО146 И.Б. в ходе разговоров с ней, она рассказала, что занимается оформлением кредитных договоров на физических лиц под предлогом приобретения пластиковых окон и дверей у индивидуального предпринимателя из г. ФИО27 ФИО3.

Согласно описанной ФИО146 схеме, она находила на территории КБР лиц, которым предлагала за небольшое вознаграждение заключить от своего имени кредитный договор якобы на приобретение пластиковых окон у ИП ФИО109 М.С., после чего на автомашине ФИО31 ФИО146 И.Б. она привозила заемщиков в г. ФИО27 сотрудник ФИО109 М.С. – ФИО5 заключала кредитный договор с ФИО2 «ФИО50» или «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», указывая ложные данные о месте работы, размере зарплаты и регистрации заемщиков, а полученные в последующем деньги делили.

Однако ФИО146 И.Б. пояснила, что большинство заемщиков – это жители Кабардино-Балкарской Республики, которые имеют регистрацию на территории КБР, а из-за отсутствия регистрации на территории <адрес> в выдаче кредитов им отказывают, после чего, зная, что он работает кредитным специалистом в указанном ФИО2 и имеет познания в области кредитования физических лиц, предложила ему оказать ей помощь в проставлении фиктивной регистрации в паспортах заемщиков на территории <адрес>, для облегчения последующего заключения кредитных договоров банками, на что он согласился, поскольку у него имелся знакомый по имени «ФИО117», никаких других его данных, номера телефона не помнит, от которого ему было известно, что он может проставить в паспорта заемщиков такой штамп. Об ФИО117 он ФИО146 не рассказывал, однако говорил, что фиктивную регистрацию будет проставлять другое лицо.

Согласно договоренности между ними, ФИО146 должна была подысканных ею заемщиков привозить на рынок «Лира» в <адрес>, передавать ему их паспорта, а он проставлять в них штамп с фиктивной регистрацией заемщиков на территории <адрес>. За данные услуги он должен был получать 6 000 рублей в качестве вознаграждения, из которых 3 000 рублей – его часть, а 3 000 рублей он передавал парню по имени «ФИО117».

После этого, в период примерно с января по июнь 2016 года, ФИО146 И.Б. предварительно созванивалась с ним по сотовому телефону, после чего они с ней встречались на территории рынка «Лира» <адрес>, где она передавала паспорта заемщиков, при этом с ФИО146 он видел приезжающих для заключения договоров мужчин и женщин.

После получения паспортов он созванивался с ФИО117 и затем встречался с ним в различных местах в <адрес>, передавал ему паспорта заемщиков, после чего ФИО117 в течение 5-15 минут возвращался и передавал ему паспорта, в которых уже была проставлена печать о фиктивной регистрации на территории <адрес>. Затем он отдавал данные паспорта ФИО146 И.Б., ожидавшей его ФИО35 на рынке с заемщиками и уезжал.

На встречи он приезжал на автомашине марки «Форд Фокус – 3» госномер Н858ХО-26, принадлежавшей его ФИО32 ФИО6, 1969 г.р.

Спустя несколько дней ему вновь звонила ФИО146 И.Б., с которой он встречался в различных местах, в том числе и на рынке «Лира» <адрес>, она передавала денежные средства в суммах по 6 000 рублей за каждого человека, которому банками был одобрен кредит. Из полученных сумм по 3 000 рублей за каждого заемщика он передавал ФИО117, ФИО35 предварительно с ним созвонившись.

С ФИО109 М.С. он встречался довольно часто в его офисе в г. ФИО27, исключительно совместно с ФИО146 И.Б., совместно с привозимыми ею заемщиками. ФИО5 знает как сотрудницу ФИО109 М.С., представителя ФИО2, которая заключала договоры с банками.

В преступлении по задуманной ФИО146 И.Б. схеме он участвовал примерно до июня 2016 года, пока не был задержан правоохранительными органами за совершение другого преступления, выполняя свою роль в проставлении штампов с фиктивной регистрацией на территории <адрес> подысканным ФИО146 заемщикам. (т. 15 л.д. 118-120, 172-175)

Показаниями ФИО109 М.С., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ФИО146 И.Б., ФИО35 в декабре 2015 года, точные дату и время не помнит, находясь в его офисе по указанном адресу, предложила привозить к нему в офис жителей КБР с регистрацией на территории данной Республики, но при этом ФИО146 И.Б. найдет человека, который может в паспорта этих лиц проставлять штамп и заполнять его сведениями о фиктивной регистрации на территории <адрес>. После чего он должен будет заключать с данными физическими лицами от имени ФИО2 кредитные договоры, вносить в заявления на получения кредитов ложные сведения о наличии регистрации на территории <адрес>, а ФИО35 о месте работы (ФИО35 якобы в <адрес>) и завышенном размере заработной платы, достаточном для получения кредита. ФИО35 для оказания содействия при оформлении кредитных договоров им нужен был кредитный специалист какого-либо ФИО2, который бы обладал уже опытом работы в сфере выдачи кредитов и знавший, какую информацию необходимо вносить в анкету-заявление клиента для одобрения выдачи кредита ФИО2, в связи с чем ФИО146 И.Б. сказала, что в данном вопросе она сможет получить помощь ФИО5, работающей кредитным специалистом в АО «ФИО2», обладавшей именно таким опытом в банковской сфере, и которая ФИО35 участвовала бы в совершении преступлений за определенное вознаграждение. При этом, никакие пластиковые окна либо двери в действительности не должны были продаваться и поставляться гражданам, поскольку их у него не было.

Согласно предложения ФИО146 И.Б., из перечисляемых ФИО2 денежных средств ему полагалось от 30 % от суммы кредита за его оформление в его офисе, из которых 5 % он должен был передавать в качестве вознаграждения ФИО5, 6 000 рублей ФИО146 должна была отдавать человеку, который проставлял фиктивную регистрацию в паспортах заемщиков, сама ФИО146 И.Б. должна была получать всю оставшуюся сумму кредита, из которой она около 30% должна была отдавать заемщику, согласившемуся оформить на свое имя кредит, а остальную сумму забирать себе, на что он согласился.

По их договоренности ФИО146 И.Б. должна была консультировать клиентов о следующем: если им будут звонить сотрудники ФИО2 и спрашивать, покупали ли они в г. ФИО27 в его офисе пластиковые окна или двери, им нужно было это утвердительно подтвердить, хотя этого в действительности не было. ФИО35, клиенты должны будут в дальнейшем, после оформления кредита выбросить свой паспорт, поскольку в нем будет проставлен штамп с фиктивной регистрацией на территории <адрес>.

Спустя несколько дней, примерно ФИО35 в декабре 2015 года, ФИО146 И.Б. сообщила ему, что штампы в паспорта заемщиков о наличии регистрации в <адрес> будет проставлять ее знакомый по имени ФИО113, как позднее ему стало известно – ФИО7, с которым она регулярно встречается на рынке в <адрес>. ФИО213 за выполняемые им функции должен был получать непосредственно от ФИО146 И.Б. деньги в сумме 6 000 рублей за каждого заемщика, которому он проставлял фиктивную регистрацию.

В магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, работала ФИО5, ранее работавшая в ФИО2 АО «ФИО50», которая вносила в программу в компьютере сведения для оформления кредита. Примерно в начале 2016 года ФИО146 И.Б. ему сообщила, что ФИО5 ФИО35 будет участвовать в совершении преступлений, оформлении кредитных договоров заемщикам, при этом ее роль будет заключаться во внесении в кредитную документацию заведомо ложных сведений о месте регистрации заемщиков на территории <адрес>, месте работы и завышенном размере заработной платы. За выполнение данных действий должна была получать от ФИО146 И.Б. либо от него деньги в размере 5 % от оформленного кредита.

После этого, в период с января по июль 2016 года, ему звонила ФИО146 И.Б. и говорила, что она подыскала людей для заключения кредитных договоров, после чего в офисы по указанным адресам ФИО146 И.Б. вместе со ФИО7 на его автомашине «Форд Фокус» госномер Н858ХО-26, а ФИО35 на автомашине ФИО31 ФИО146 - ФИО146 Т.М. марки «ВАЗ-2110» госномер Н358ЕТ-07 рус, привозили людей – жителей Кабардино-Балкарской Республики.

Кредиты заемщикам в офисе по адресам: г. ФИО27, <адрес>, и <адрес> «А», оформляла ФИО5, которая согласно отведенной ей роли вносила ложные сведения в кредитную документацию, за что после обналичивания им денежных средств, получала от ФИО146 И.Б. свое вознаграждение в размере 5 % от выданного кредита.

Все кредиты в ФИО2 «Хоум Кредит энд Финанс» оформлены заемщикам самой ФИО146 И.Б. в ее офисе в г. ФИО79, <адрес>, при использовании его логина и пароля в данном ФИО2.

Постоянная связь с ФИО146 И.Б. осуществлялась с его сотового телефона с номером 89282646274 на абонентский номер ФИО146 И.Б. с номером 89287184522, включая программу «Whatsapp», с ФИО5 по телефону с №; со ФИО7 по телефону с №. (Том 23 л.д. 5-11, Том 25 л.д. 206-208, Том 26 л.д. 136-138).

Показаниями свидетеля ФИО146 Т.М., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 4 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он занимается частным извозом на принадлежащем ему автомобиле марки «ВАЗ-2110» гос. номер № рус. Примерно к лету 2016 года, точной даты он не помнит, ФИО31 ФИО146 И.Б. предложила ему заработок, а именно осуществлять вместе с ней перевозку клиентов на указанной его автомашине из г. ФИО79 в <адрес> и г. ФИО27, на что он согласился. ФИО31 пояснила, что данные люди ездят вместе с ней в мебельные магазины в г. ФИО27 для оформления на свое имя кредитов якобы для приобретения каких-то окон, которые в действительности им никем не продаются и не поставляются, а только чтобы получить наличные деньги. При этом ФИО31 ФИО146 И.Б. в качестве вознаграждения за подыскание людей выплачивается денежная сумма, какаю точно – не знает. Таким образом он несколько раз, сколько точно – не помнит, возил подысканных ФИО146 И.Б. людей из г. ФИО79 в г. ФИО27 и <адрес>, за что получал оплату на бензин около 300 рублей за поездку. Никаких подробных обстоятельств оформления кредитов на найденных клиентов ему не известно не было, ФИО31 ему об этом ничего не рассказывала, а он сам не спрашивал, в магазины, где оформлялись кредиты он не заходил, всегда ожидал на улице в машине. (т. 4 л.д.187-188)

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым она показала, что осмотрев выписку о движении денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО3 №, открытому в филиале № «ВТБ24» (ПАО) в г. ФИО27, согласно которой ей на счет № перечислялись денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135 620 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 93 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 65 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 125 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 73 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 87 500 рублей с основанием платежа «Оплата за изделия ПВХ», может пояснить, что примерно в апреле 2016 года она в <адрес> в ресторане «Чайхана» по <адрес> познакомилась с парнем по имени Адам, других данных она не знает, ФИО34 сотового телефона 89187712632. Адаму примерно 24-25 лет, по национальности чеченец или осетин, среднего роста, среднего телосложения, волос темный ФИО71, опознать его при встрече сможет. Со слов Адама ей известно, что Адам военнослужащий по контракту и проходит службу в <адрес>. С Адамом подружились и встречались в последующем примерно в течение 3-4 месяцев.

В конце апреля 2016 года Адам спросил, есть ли у нее пластиковая карта Сбербанка России, так как ему кто-то должен был перевести долг – денежные средства, от кого именно и в какой сумме – не пояснял. Она сказала, что у нее есть принадлежащая ей карта Сбербанка России, на что Адам попросил ее передать карту на несколько дней, на что она, доверяя Адаму, передала карту. Всего за период их знакомства, с апреля по июль 2016 года, Адам брал у нее данную карту три раза, возвращал ее каждый раз примерно спустя 1-2 недели, иногда уже по ее требованию. Перечислялись ли какие-либо денежные средства в указанные периоды времени на ее карту для Адама, она не знает, он ей ничего не рассказывал, программа «ФИО2 онлайн» у нее подключена не была, она сама не проверяла. ФИО3, ей не знаком. Примерно в июле-августе 2016 года она прекратила свои отношения с Адамом и более его не видела и с ним не созванивалась. (т. 4 л.д.215-218).

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности кредитного эксперта 5-й категории кредитно-кассового офиса в <адрес> АО «ОТП-ФИО2», расположенного по адресу: <адрес>, «А». В ее должностные обязанности, среди прочих, входило: работа с клиентами ФИО2, привлечение клиентов, оформление кредитных договоров, отслеживание их оплаты. Ее рабочее место находилось в различных торговых точках в г. ФИО27, точных адресов уже не помнит, один из магазинов – «Много мебели» по адресу: г. ФИО27, <адрес>.

Осмотрев предъявленные ей документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, в которых в графах «Работник ФИО2 АО «ФИО50» имеются рукописные записи «Свидетель №11, может пояснить следующее.

В АО «ФИО50» она никогда не работала ни в каких должностях. Никакие документы как представитель или работника АО «ФИО50», в том числе указанные кредитные договоры она не заключала и не подписывала. Индивидуальный предприниматель ФИО3 ей не знаком, она никогда не работала в его организации по адресу: г. ФИО27, <адрес> (дом в договорах не указан). Каким видом деятельности занимается данный предприниматель – она не знает. Указанные в договорах лица ей не знакомы. ФИО5 ей знакома. Познакомились они с ней в указанном выше магазине «Много мебели» по адресу: г. ФИО27, <адрес>, ФИО5 работала там кредитным специалистом в АО «ФИО2». Отношения в настоящее время с ФИО5 не поддерживает. Может пояснить, что по просьбе ФИО5 она ДД.ММ.ГГГГ заключала с АО «ФИО50» договор обслуживания дебетовой карты, это было сделано, поскольку со слов ФИО112, ей нужно было привлечь новых клиентов и от этого зависела ФИО112 заработная плата. Какую-либо карту ФИО112 ей не выдавала. Из указанного ФИО2 по вопросам каких-либо задолженностей ей не звонили, поскольку данная карта не кредитная.

Никаких логина и паролей пользователя АО «ФИО50» она ФИО5 не передавала, поскольку в данном ФИО2 не работала.

Когда в 2016 году сотрудники правоохранительных органов начали проводить проверку деятельности ИП ФИО109 М.С. и приходили по адресу ее регистрации в г. ФИО27, ей в последующем звонила ФИО5 и просила никому ничего не рассказывать про оформление кредитных договоров от ее имени как сотрудника ФИО2 «ФИО50». Может предположить, что ФИО5 воспользовалась ее личными данными и от ее имени заключила указанные кредитные договоры. (т.9 л.д. 3-5).

Показаниями свидетеля Свидетель №14, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в марте 2016 года, точной даты уже не помнит, она с ФИО31 хотела приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у них имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у них не получалось, то они решили приобрести ее в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода. От кого-то из знакомых, точно уже не помнит, она узнала оформить мебель в кредит, может помочь женщина по имени ФИО60, которая работает в мебельном магазине в г. ФИО79, об этом она рассказала своему ФИО31.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, они с ФИО31 с целью приобрести мебель в кредит пришли в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) они рассказали ей о своих проблемах, что не могут приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила им оформить на ее и мужа имя кредиты. По ее условиям, кредит погашать будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы она должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. Ей на руки при этом позже ФИО146 И.Б. отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 И.Б. поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на уговоры ФИО146 И.Б.

Находясь в указанном выше офисе, ФИО146 сказала, что ей необходимы паспорта, на что они ФИО146 И.Б. отдали паспорта. ФИО146 И.Б. сфотографировала ее и мужа. ФИО35 ФИО146 И.Б. самостоятельно внесла их данные в программу компьютера для заявления-анкеты, после чего предоставила кредитные документы для их подписания. Она и ФИО31 с содержанием документов не ознакамливались, а расписались где ФИО146 И.Б. им указала. Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей ФИО146 не передавала. ФИО146 И.Б. им с мужем сказала, что если после оформления кредита им будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что они покупали пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. После этого, оставив свои паспорта ФИО146 И.Б., вернулись домой в <адрес>, предварительно договорились встретиться в этом же магазине.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она вместе со своим мужем приехал в г. ФИО79, <адрес>, где ФИО146 И.Б. передала им паспорта, пояснив при этом, что им необходимо обратиться в УФМС России для получения новых паспортов, т.к. в этих паспортах проставлен штамп с фиктивной регистрацией в <адрес>, данные о месте регистрации не соответствуют действительности. Сумма кредита по ее договору составляла 116 000 рублей, а по договору ФИО31 88 000 рублей. Однако общая сумма денежных средств, которую они получили от ФИО146 И.Б. по двум договорам составила 135 000 рублей.

Осмотрев предъявленные ей документы – договор № от ДД.ММ.ГГГГ потребительского кредита с приложениями, может пояснить, что данные документы подписаны ей ДД.ММ.ГГГГ при указанных обстоятельствах в магазине ФИО146 И.Б. по адресу: г. ФИО79, <адрес>.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ООО «Жарко», (адрес: <адрес>), размере заработной платы – 28 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности, их внесла самостоятельно ФИО146 И.Б.

Она более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала. В период заключения кредитного договора она официально нигде не работала, зарплату в размере 28 000 рублей не получала. После подписания документов она и ее ФИО31 вышли из магазина, после чего они поехали домой. Кредит не погашали, так как ФИО146 сказала этого не делать, а за первые три месяца ФИО146 И.Б. оплатит сама.

В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, она никогда не была, никаких пластиковых окон, дверей, не покупала и не получала. ФИО109 М.С. ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 36-39).

Показаниями свидетеля Свидетель №15, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в марте 2016 года, точной даты уже не помнит, он с женой хотел приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у них имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у них не получалось, то жена решила приобрести мебель в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, жена пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время жена нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

Его ФИО31 пояснила ему, что оформить мебель в кредит может помочь женщина по имени ФИО60, которая работает в мебельном магазине в г. ФИО79. Как пояснила его ФИО31, об этом она узнала от своей знакомой, кого именно он не знает. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, они с женой с той же целью – приобрести мебель в кредит пришли в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) они рассказали ей о своих проблемах, что не могут приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила им оформить на него и жены имя кредиты. По условиям ФИО146 И.Б., кредит погашать им будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; он должен буду более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 И.Б. в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 И.Б. должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО146 И.Б. отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому она поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на ее уговоры.

Находясь в указанном выше офисе, ФИО146 сказала, что ей необходимы их паспорта, на что они ей отдали паспорта. ФИО146 И.Б. сфотографировала его и его ФИО31. ФИО35 ФИО146 И.Б. самостоятельно внесла их данные в программу компьютера для заявления-анкеты, после чего предоставила кредитные документы для их подписания. Он и его ФИО31 с содержанием документов не ознакамливались, а расписались где ФИО146 И.Б. им указала. Какой именно товар был взят в кредит ему известно не было, кредитную документацию ему ФИО146 не передавала. ФИО146 И.Б. им с женой сказала, что если после оформления кредита им будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что они покупали пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил. После этого, оставив свои паспорта ФИО146 И.Б., вернулись домой в <адрес>, предварительно договорились встретиться в этом же магазине.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, он вместе со своей женой приехал в г. ФИО79, <адрес>, где ФИО146 И.Б. передала им паспорта, пояснив при этом, что им необходимо обратиться в УФМС России для получения новых паспортов, т.к. в этих паспортах проставлен штамп с фиктивной регистрацией в <адрес>, данные о месте регистрации не соответствуют действительности. Сумма кредита по его договору составляла 88 000 рублей, а по договору ФИО31 – 116 000 рублей. Однако общая сумма денежных средств, которую они получили от ФИО146 И.Б. по двум договорам составила 135 000 рублей.

Осмотрев предъявленные ему документы – договор № от ДД.ММ.ГГГГ потребительского кредита с приложениями, может пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ при указанных обстоятельствах в магазине ФИО146 И.Б. по адресу: г. ФИО79, <адрес>.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ООО «Агростройподряд», (адрес: <адрес>, должности – бригадир, размере заработной платы – 32 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности, их внесла самостоятельно ФИО146 И.Б.

Он более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал. В период заключения кредитного договора он официально нигде не работал, зарплату в размере 32 000 рублей не получал. После подписания документов он и его ФИО31 вышли из магазина, после чего они поехали домой. Кредит не погашали, так как ФИО146 сказала этого не делать, а за первые три месяца ФИО146 оплатит сама.

В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, он никогда не был, никаких пластиковых окон, дверей, не покупал и не получал. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ем на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 40-42).

Показаниями свидетеля Свидетель №43, данными на предварительном следствии и оглашенными по согласию сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в марте 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести мебель в кредит.

В марте 2016 года, точной даты не помнит, он с целью приобрести мебель в кредит пришел в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказал ей о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила оформить кредит на его имя. По условиям ФИО146 И.Б. (ФИО60), кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 И.Б. (ФИО60) в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 И.Б. (ФИО60) должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО146 И.Б. отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 И.Б. объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 И.Б. поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на уговоры ФИО146 И.Б. ФИО146 И.Б. сделала ксерокопию его паспорта, начала заполнять кредитные документы, сфотографировала его. Он с содержанием документов не ознакамливался, а расписался где ФИО146 И.Б. ему указала. Какой именно товар был взят в кредит, ему не было известно, кредитную документацию ему не передавали. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ему и сказала, что кредит ему не одобрили. О том, что у него есть задолженность по кредиту в ФИО2 «Хоум кредит» ему было неизвестно, так как ФИО146 И.Б. сказала, что ему отказано в получении кредита. ФИО35 ему неизвестно какие данные о месте регистрации и месте работы были внесены ФИО146 И.Б. в кредитную документацию.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ООО «Молочный Пятигорский комбинат», (адрес: <адрес>), должности – водитель, размере заработной платы – 30 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности, их внесла самостоятельно ФИО146 И.Б.

Он более 5 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал. В период заключения кредитного договора он официально нигде не работал, зарплату в размере 30 000 рублей не получал. В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, он никогда не был, никаких пластиковых окон, дверей, не покупал и не получал. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 43-45).

Показаниями свидетеля Свидетель №45, данными на предварительном следствии и оглашенными с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в середине марта 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел оформить кредит на сумму 100 000 рублей. Он находился в помещении «Сбербанка», расположенного по улице ФИО67 в г. ФИО79. Кредит ему не был одобрен. Выйдя из помещения на улицу, к нему подошел парень на вид 30-35 лет, славянской внешности, худощавого телосложения, опознать его не сможет. Парень представился ФИО130 и предложил свою помощь в оформлении кредита. При этом ФИО130 пояснил, что за свои услуги возьмет 10 000 рублей. Он согласился. ФИО130 попросил его паспорт, после чего записал его данные, сказал, что подготовит кредитные документы, после чего позвонит и передаст ему документы для их подписания.

ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО130 и сказал, что документы готовы. ФИО130 предложил встретиться на улице ФИО67 в г. ФИО79, для того, чтобы он подписал кредитную документацию. Он согласился. Он приехал на ул. ФИО67, точное место уже не помнит, его уже ждал ФИО130 и ранее ему не знакомый мужчина на автомашине «ВАЗ 2110» серебристого цвета, госномер он не помнит (регион 07). ФИО130 подошел к нему и сказал, чтобы он дал свой паспорт, для того, чтобы водитель поехал и сделал ксерокопию его паспорта и СНИЛС, он согласился. Он с содержанием документов не ознакамливался, а расписался где ему указал ФИО130. Спустя некоторое время водитель вернулся и вернул его документы. ФИО130 пояснил, что приедет через неделю, привезет денежные средства и возьмет плату за свои услуги в размере 10 000 рублей. Спустя неделю никаких звонков от ФИО130 ему не поступали. Он пытался самостоятельно с ним связаться, но на телефонные звонки он не отвечал. После чего он перестал ему звонить. Хочет пояснить, что в связи с тем, что ФИО130 не помог ему в оформлении кредита, денежные средства ему никакие не передавал, он перестал его искать и номер телефона он не сохранил.

Осмотрев предъявленные ему документы – договор № от ДД.ММ.ГГГГ потребительского кредита с приложениями, может пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ при указанных обстоятельствах на ул. ФИО67 в г. ФИО79, которые ему привозил для подписания парень по имени ФИО130.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ФКУ ИК № (адрес: <адрес> №), должности – инженер, размере заработной платы – 38 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Сведения о работе он заполнил собственноручно под диктовку ФИО130. По поводу наличия его фотографии в кредитном договоре может пояснить, что ни в каком офисе он не фотографировался, возможно, его кто-то сфотографировал на улице, а потом использовал его фотографию при составлении кредитного договора.

Он более 5 лет проживает по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес> «А», <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 38 000 рублей не получал. В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, он никогда не был, никаких пластиковых окон, дверей, не покупал и не получал. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 73-75).

Показаниями свидетеля Свидетель №13, который в судебном заседании показал, что ему знакома подсудимая ФИО146 И.Б., которая помогала ему получить кредит. Точную дату он не помнит, но это происходило в 2016 году. Он хотел купить окна, но так как у него было мало денег, поэтому он решил обратиться за кредитом для приобретения окон. ФИО146 И.Б. он узнал через его знакомых, которые рассказали ему, что можно легко получить кредит в г. ФИО79 в магазине на <адрес> приехал по данному адресу в магазин мебели. Он зашел в магазин и поинтересовался возможностью получить кредит. Хочет пояснить, что на территории <адрес> он никогда не был зарегистрирован и не проживал, а паспорт гражданина РФ он менял в 45 лет в 2014 году. Он занимался внутренней отделкой помещений при ремонтах, но официально нигде не работал. Зарплату платили ему не официальную примерно в сумме 30-35 тысяч рублей. ФИО146 И.Б. помогла ему получить кредит на сумму более 80 000 рублей, на которые он в дальнейшем приобрел окна в г. ФИО79. ФИО35 ФИО146 И.Б. в оформлении кредита помогал парень на вид около 40 лет, невысокого роста. Он оплачивал данный кредит только один месяц в сумме 7100 рублей, а потом по семейным обстоятельствам стал испытывать материальные трудности и перестал погашать кредит. На сколько он помнит, кредит ему был предоставлен либо в ФИО2 «Хоум кредит энд Финанс», либо в ФИО2 «Альфа ФИО2», точно он не помнит. ФИО146 И.Б. подсказывала ему как правильно оформлять кредит и какие данные вносить в заявление. По поводу необходимости смены штампа регистрации в паспорте ему ничего не поясняли. Примерно 30% процентов от суммы кредита он отдал ФИО146 И.Б. за оказанную помощь в предоставлении кредита.

ФИО35 свидетель Свидетель №13 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказал ей, что не может приобрести мебель. ФИО146 И.Б. предложила оформить кредит на его имя. По ее условиям, кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 И.Б. (ФИО60) и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 И.Б. (ФИО60) в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 И.Б. (ФИО60) должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 И.Б. поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на ее уговоры. ФИО146 И.Б. сказала, что ей необходим его паспорт, на что он ФИО146 И.Б. отдал паспорт, сделала ксерокопию. ФИО146 И.Б. начала узнавать, где он работает и его данные. После чего он поехал домой. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ему и сказала, чтобы он приехал к ней в мебельный магазин в г. ФИО79. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в указанное место. ФИО146 И.Б. предоставила ему кредитные документы, ФИО2 «Хоум кредит» для их подписания. Он с содержанием документов не ознакамливался, а расписался где ФИО146 И.Б. ему указала. Какой именно товар был взят в кредит ему было не известно, кредитную документацию ему не передавали. ФИО146 И.Б. сказала ему, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил. После чего ФИО146 И.Б. сфотографировала его, отдала его паспорт и сказала, чтобы он приехал примерно через неделю. В апреле 2016 года, в дневное время, точно уже не помнит, он приехал в г. ФИО79, <адрес>, где ФИО146 И.Б. передала ему 46 000 рублей.

Осмотрев предъявленные ему копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине, расположенном по адресу: г. ФИО79, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б. По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, о месте работы – МОУ СОШ №, педагог (адрес: <адрес>), размере заработной платы – 32 000 рублей. Эти данные не соответствуют действительности ФИО146 И.Б. внесла их самостоятельно.

Он более 5 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 32 000 рублей не получал. В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, он никогда не был, никаких пластиковых окон, дверей, не покупал и не получал. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 107-109).

Показаниями свидетеля Свидетель №16, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по согласию сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в марте-апреле 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести ее в кредит. Примерно в самом конце марта 2016 года, она с целью приобрести мебель в кредит пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19. В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ей о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила оформить кредит на ее имя. По ее условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 И.Б. и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 И.Б. должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий. А ей на руки при этом позже ФИО146 И.Б. отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 И.Б. поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 сказала, что после оформления кредита ее паспорт нужно будет утерять, поскольку в нем будет стоять штамп с ненастоящей регистрацией. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на уговоры. ФИО146 И.Б. сказала, что ей необходим ее паспорт, на что она ей отдала паспорт. ФИО146 И.Б. начала узнавать, где она работает и ее данные. После чего она поехала домой. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она приехала к ней в мебельный магазин в г. ФИО79.

ДД.ММ.ГГГГ она приехала в указанное место. ФИО146 И.Б. предоставила ей кредитные документы для их подписания. Она с содержанием документов не ознакамливалась, а расписалась где ФИО146 И.Б. ей указала. Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО146 И.Б. сказала ей, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. После чего ФИО146 И.Б. сфотографировала ее, отдала ее паспорт и сказала, чтобы она приехала примерно через неделю.

В апреле 2016 года, в дневное время, точно уже не помнит, она приехала в г. ФИО79, <адрес>, где ФИО146 И.Б. передала ей 50 000 рублей, пояснив при этом, что ей необходимо обратиться в УФМС России для получения нового паспорта, т.к. в этом паспорте указаны данные о месте регистрации, которые не соответствуют действительности. Сумма кредита по ее договору составляла 125 701 рубль. Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны ей ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине, расположенном по адресу: г. ФИО79, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б.

По поводу указанных в кредитных документах сведений о месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ООО ресторан «Бавария», повар (адрес: <адрес>, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности, их внесла самостоятельно ФИО146 И.Б. Она более 3 лет проживает по адресу: КБР, <адрес> А, в <адрес> никогда не проживала, при этом в кредитном договоре улица не указана совсем. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 32 000 рублей не получала.

В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, она никогда не был, никаких пластиковых окон, дверей, не покупала и не получала. ФИО109 М.С. ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 125-127).

Показаниями свидетеля Свидетель №47, который в судебном заседании указал, что из подсудимых ему знакома ФИО5 У него есть в собственности помещение по адресу: г. ФИО27, <адрес>, которое он сдает в аренду. ФИО5 работала в данном помещении в должности управляющей. В данном помещении был расположен магазин «Много мебели». Данный магазин там функционировал с 2014 года и по настоящее время. Договор аренды был не долгосрочный без регистрации в регистрационной палате, и продлевался дополнительными соглашениями. С ФИО5 он несколько раз разговаривал в данном магазине, расспрашивал, кто является директором магазина, но документов, на кого именно был оформлен магазин он не видел. ФИО34 ФИО5 в данном магазине ФИО35 работало еще несколько девушек.

Показаниями свидетеля Свидетель №50, которая в судебном заседании показала, что она являлась представителем собственника помещений ФИО172 Данные помещения сдаются в аренду. С 2007 года в здании, принадлежащем ФИО172, был заключен договор аренды с ФИО109 М.С., который с того момента организовал в данном помещении магазин по реализации пластиковых окон и дверей. Данное помещение находилось по адресу г. ФИО27, <адрес> А. Ей известно, что к ФИО109 М.С. приходили люди и заключали договора на получение окон в кредит, но подробностей она не знает.

Показаниями свидетеля Свидетель №53, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в феврале 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели, в том числе на приобретение дверей и окон. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить окна и двери за наличные денежные средства у нее не получалось, она решила приобрести в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже окон и дверей в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести их в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

В начале февраля 2016 года, точной даты не помнит, она с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60. ФИО60 на вид 50-55 лет, рост примерно 165-170 см., среднего телосложения, длина волос средней длины. При необходимость опознать сможет.

В ходе разговора с ФИО60 она рассказала ФИО60 о своей с кредитами. ФИО60 предложила оформить кредит на ее имя. По ее условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО60 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО60 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО60 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО60 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО60 говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласился на уговоры. ФИО60 сказала, что ей необходим ее паспорт, на что она ФИО60 отдала паспорт. После чего она поехал домой. Спустя несколько дней, примерно 6-ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 позвонила ей и сказала, чтобы она приехала к ней в мебельный магазин в г. ФИО79. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в указанное место. ФИО60 предоставила ей кредитные документы ФИО2 «Хоум кредит» для их подписания. Она с содержанием документов не ознакамливалась, а расписалась где ФИО60 ей указала. Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО60 сказала ей, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. После чего ФИО60 сфотографировала ее, отдала ее паспорт и сказала ей, что наберет через некоторое время, для того чтобы она приехала за деньгами.

Примерно через 2-3 недели, в конце февраля 2016 года ей позвонила ФИО60 и сообщила ей что она может приехать за деньгами. Она приехала в г. ФИО79, <адрес>, где ФИО60 передала ей около 81 000 рублей. Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны ею ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине, расположенном по адресу: г. ФИО79, <адрес>, в присутствии ФИО60.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, о месте работы – ООО «Винзавод» Антаресе, оператор (адрес: <адрес>), размере заработной платы – 38 000 рублей. Эти данные не соответствуют действительности ФИО60 внесла их самостоятельно. По указанному в <адрес> адресу никогда не проживал. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 38 000 рублей не получала.

В торговой организации – ИП ФИО3 по адресу: г. ФИО27 <адрес> А, она никогда не была, никаких пластиковых окон, дверей, не покупала и не получала. ФИО109 М.С. Ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (том 11 л.д. 60-62).

ФИО34 перечисленных доказательств, виновность ФИО146 И.Б. в совершении данного преступления в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» подтверждается:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого, подписи от имени ФИО109 М.С. в графе «Подпись» раздела «Торговая организация» в договоре № У – 913/39П от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО109 М.С. и ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», выполнены ФИО3; подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и Свидетель №13 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении Свидетель №13 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении Свидетель №13 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО3» и подписи от имени ФИО109 М.С, в графах «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись) ФИО3, 429534», «Сотрудник ФИО, подпись» в спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на каждом листе копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта Свидетель №13, выполнены ФИО3. Подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и Свидетель №45 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении Свидетель №45 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении Свидетель №45 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО3» и подписи от имени ФИО109 М.С, в графах «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись) ФИО3, 429534», «Сотрудник ФИО, подпись» в спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на каждом листе копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта Свидетель №45, выполнены ФИО3. Подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и Свидетель №14 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении Свидетель №14 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО3» и подписи от имени ФИО109 М.С, в графах «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись) ФИО3, 429534», «Сотрудник ФИО, подпись» в спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении Свидетель №14 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на каждом листе копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта Свидетель №14, выполнены ФИО3; Подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и Свидетель №15 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении Свидетель №15 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО3» и подписи от имени ФИО109 М.С, в графах «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись) ФИО3, 429534», «Сотрудник ФИО, подпись» в спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении Свидетель №15 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на каждом листе копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта Свидетель №15, выполнены ФИО3; Подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении ФИО22 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО3» и подписи от имени ФИО109 М.С. в графах «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись) ФИО3, 429534», «Сотрудник ФИО, подпись» в спецификации товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении ФИО22 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на 1–м и 2-м листах копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта ФИО22, выполнены ФИО3; Подпись от имени ФИО109 М.С. на 3 – м листе в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в кредитном договоре № между ООО «КФХ ФИО2» и Свидетель №16 от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «Уполномоченное ФИО2 лицо (ФИО173, код, подпись)» в заявлении Свидетель №16 о предоставлении потребительского кредита в ООО «КФХ ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО109 М.С. в графе «ФИО лица, оформившего полис» в заявлении Свидетель №16 на добровольное ФИО151 по программе ФИО151 «Актив +» № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО109 М.С.» и подпись от имени ФИО109 М.С. на каждом листе копии страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО151 и паспорта Свидетель №16, выполнены ФИО3. (том № л.д. 12-27).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено офисное помещение ФИО109 М.С. по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес> «А», в ходе которого были изъяты: тетрадь с наименованием «LIVING NATURE» с рукописными записями ФИО109 М.С.; ежедневник черного цвета с наименованием «GREAT LANDSCAPE»; сшив документов, в котором содержатся: заверенная копия договора субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО20 и ИП ФИО3, согласно которому ФИО20 передает в аренду ФИО109 М.С. во временное владение и пользование помещение, расположенное по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А», до ДД.ММ.ГГГГ включительно; копия свидетельства о постановке в налоговом органе ИП ФИО109 М.С. ФИО136 262901587134; копии сообщений ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» о заключенных кредитных договорах ФИО22, Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №53, Свидетель №51, ФИО174, реквизиты расчетного счета Свидетель №12 № в ПАО «Сбербанк»; копия информационного письма ОО «ФИО27» филиала 2351 ВТБ-24 в адрес ИП ФИО109 М.С., о том с ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №; копии платежных поручений АО «ФИО2» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» о перечислении денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. № по кредитным договорам. (т. 3 л.д. 12-21).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено офисное помещение по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, где осуществляла свою деятельность ФИО146 И.Б.. (т. 9 л.д.21-27).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен банкомат ФИО2 «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, в котором обналичивал денежные средства ФИО109 М.С. (т. 24 л.д.12-18).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен банкомат ФИО2 «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 8, в котором обналичивал денежные средства ФИО109 М.С. (т. 24 л.д.20-25).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен банкомат ФИО2 «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в котором обналичивал денежные средства ФИО109 М.С. (т. 24 л.д. 27-32).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>, А1, изъято регистрационное дело ИП ФИО109 М.С. (т. 4 л.д. 60-66).

- протоколом производства обыска в жилище ФИО109 М.С. по адресу: <адрес>, г. ФИО27, пер. Изобильный, 47, в ходе которого были изъяты: сотовый телефон ФИО3 в корпусе черного цвета марки «NOKIA X2-02» imei 1: №/ imei 2: № с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №; папка-сшиватель черного цвета с документами ИП ФИО109 М.С.: товарные накладные, квитанции, бланки заказов; блокнот с записями «2Colors»; сотовый телефон ФИО3 в корпусе черного цвета марки «iPhone А1457» с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» № +9282646274. (т. 4 л.д. 94-100).

- протоколом производства обыска в жилище ФИО146 И.Б. по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, в ходе которого были изъяты: сотовый телефон марки «Lenovo», крышка заднего корпуса красного цвета, imei 1: №/ imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон», пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.; расписка ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ с обязательством вернуть деньги ФИО146 И.Б. в сумме 60 000 рублей; лист с рукописными записями ФИО146 И.Б. с номерами телефонов; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб. (т. 4 л.д. 117-122).

- протоколом очной ставки между подозреваемыми ФИО146 И.Б. и ФИО109 М.С., в ходе которой ФИО146 И.Б. подтвердила свои показания о том, что она приводила к ФИО109 М.С. людей для оформления кредитов. Деньги после оформления кредитов заемщикам передавал ФИО109 М.С. возле магазина «Много мебели», а ФИО35 она получала эти деньги от ФИО109 М.С. и передавала людям, за вычетом 30 % и 6 000 рублей. (т. 4 л.д.184-186).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, изъяты документы: юридическое дело по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОГРН №; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 8 л.д. 22-27).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Кредитно-кассовом офисе «Региональный центр» <адрес> ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», расположенном по адресу: <адрес> А, изъяты документы: договор № У-913/39П от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>), об организации безналичных расчетов между ФИО2 и торговой организацией при кредитовании ФИО2 покупателей, приобретающих товары в торговой организации; кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №45, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 8 л.д. 33-39).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», расположенном по адресу: <адрес> «А», изъяты документы: кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т.25 л.д. 48-50).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в офисе ФИО109 М.С. по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес> «А», предметы и документы: тетрадь с наименованием «LIVING NATURE» с рукописными записями ФИО109 М.С.; ежедневник черного цвета с наименованием «GREAT LANDSCAPE»; сшив документов, в котором содержатся: заверенная копия договора субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО20 и ИП ФИО3, согласно которому ФИО20 передает в аренду ФИО109 М.С. во временное владение и пользование помещение, расположенное по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А», до ДД.ММ.ГГГГ включительно; копия свидетельства о постановке в налоговом органе ИП ФИО109 М.С. ФИО136 262901587134; копии сообщений ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» о заключенных кредитных договорах ФИО22, Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №53, Свидетель №51, ФИО174, реквизиты расчетного счета Свидетель №12 № в ПАО «Сбербанк»; копия информационного письма ОО «ФИО27» филиала 2351 ВТБ-24 в адрес ИП ФИО109 М.С., о том с ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №; копии платежных поручений АО «ФИО2» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» о перечислении денежных средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. № по кредитным договорам. (т. 28 л.д.1-6).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> предметы и документы: регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО3. (т.28 л.д. 9-11).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обысков в жилище ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б., ФИО5 предметы и документы:

- анкета на получение кредита ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ в «Русфинансбанк», заявление на получение кредита, график платежей, содержащие рукописные записи и подписи ФИО5, всего на 5 листах.

- сотовый телефон марки «Lenovo», крышка заднего корпуса красного цвета, imei 1: №/ imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон»,

- пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.;

- расписка ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ с обязательством вернуть деньги ФИО146 И.Б. в сумме 60 000 рублей; лист с рукописными записями ФИО146 И.Б. с номерами телефонов; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб.

- сотовый телефон ФИО3 в корпусе черного цвета марки «NOKIA X2-02» imei 1: №/ imei 2: № с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №;

- папка-сшиватель черного цвета с документами ИП ФИО109 М.С.: товарные накладные, квитанции, бланки заказов; блокнот с записями «2Colors»;

- сотовый телефон ФИО3 в корпусе черного цвета марки «iPhone А1457» с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» № +9282646274. (т.28 л.д.13-55).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием подозреваемой ФИО146 И.Б. и ее адвокатом ФИО157 осмотрен сотовый телефон ФИО3, содержащий переписку в приложении «WhatsApp» с ФИО5, относящуюся в том числе к оформлению кредитных договоров ФИО5, ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. (т. 28 л.д. 58-61).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены полученные в результате ОРД предметы: СD-диск с детализацией телефонных переговоров абонентов с №№, 9287184522, 9674158170, которыми пользовались обвиняемые ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. при совершении преступлений. (т.28 л.д.79-92).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ПАО «Сбербанк» предметы и документы:

- юридическое дело по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОГРН №,

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

- договор № У-913/39П от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>), об организации безналичных расчетов между ФИО2 и торговой организацией при кредитовании ФИО2 покупателей, приобретающих товары в торговой организации;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №45, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т.28 л.д.101-118).

- копией договора субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО20 и ИП ФИО109 М.С., согласно которому последний арендовал нежилое помещение по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А», в котором осуществлял свою преступную деятельность. (т. 11 л.д. 27-42).

- адресными справками из отдела адресно-справочной работы УФМС России по <адрес> о том, что Свидетель №2, ФИО72, Свидетель №44, Свидетель №5, ФИО176, Свидетель №4, Свидетель №3 Свидетель №46, Свидетель №41, ФИО165, Свидетель №26, Свидетель №8, Свидетель №17, ФИО75, ФИО177, Свидетель №9, Свидетель №10, ФИО74, Свидетель №25 зарегистрированными на территории <адрес> не значатся. (т.2 л.д. 36-45, т. 3 л.д. 104-105).

- адресными справками из отдела адресно-справочной работы УВМ МВД по Кабардино-Балкарской Республики о том, что Свидетель №44, Свидетель №5, ФИО176, Свидетель №4, Свидетель №3 Свидетель №46, Свидетель №41, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №25, Свидетель №17, ФИО177, ФИО165, значатся зарегистрированными на территории Кабардино-Балкарской Республики.(т.2 л.д.56-60, т.3 л.д.84-101).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что в указанный период времени на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. поступали денежные средства от АО «ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в суммах заключенных кредитных договоров с заемщиками, в последующем обналиченные ФИО109 М.С.(т.2 л.д.87-109, т.8 л.д.185-268).

- ответом на запрос из УГИБДД России по <адрес> о том, что транспортное средство марки «ВАЗ-2110» государственный регистрационный знак Н358ЕТ-07 рус, принадлежащее ФИО146 Т.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно пересекало стационарный пост ДПС 380 км ФАД Кавказ из Кабардино-Балкарской Республики в <адрес> и обратно. (т. 2 л.д. 185-189).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету № Свидетель №12 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.г., согласно которой установлено, что на банковскую карту, привязанную в указанному расчетному счету, находящуюся в пользовании ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С. после получения денег от кредитных организаций перечислялись денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135 620 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 93 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 65 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 125 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 73 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 87 500 рублей, тем самым обращая денежные средства в пользу преступного сообщества. (т.3 л.д.156-163).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана пластиковая карта № ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что на данную пластиковую карту ФИО109 М.С. перечислял денежные средства со своего расчетного счета № ИП ФИО109 М.С. после поступления от АО «ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2». (т.8 л.д.182-183).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №15 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ему кредит в г. ФИО79. (т.5 л.д.79-80).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №14 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ей кредит. (т.5 л.д.101-102).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель ФИО22 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», у которой он оформил кредит в г. ФИО79. (т.5 л.д. 122-123).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №16 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила в г. ФИО79 ей кредит в «Хоум кредит». (т. 5 л.д. 147-148).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №13 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», у которой он оформил кредит в г. ФИО79. (т.5 л.д.170-171).

- адресными справками из отдела адресно-справочной работы УВМ МВД по Кабардино-Балкарской Республики о том, что Свидетель №7, Свидетель №14, Свидетель №45, Свидетель №16, Свидетель №15, ФИО22, Свидетель №13, Свидетель №53 значатся зарегистрированными на территории Кабардино-Балкарской Республики. (т. 6 л.д.28-38).

- адресными справками из отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД по <адрес> о том, что Свидетель №7, Свидетель №14, Свидетель №45, Свидетель №16, Свидетель №15, ФИО22, Свидетель №13, Свидетель №53 зарегистрированными на территории <адрес> не значатся. (т. 6 л.д. 40-41).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №53 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, представившуюся ей по имени ФИО60, которая в феврале 2016 года оказывала ей помощь при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей по кредитному договору. (том 15 л.д. 68-71).

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимой ФИО146 И.Б. в совершении данного преступления полностью доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. по данному преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» подлежат квалификации судом - по ч. 4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

2. по мошенничеству, совершенному в отношении ПАО «Почта ФИО2».

Показаниями ФИО146 И.Б., данными в качестве подозреваемой на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО162, который в судебном заседании указал, что работает советником по безопасности ПАО «Почта ФИО2». Им был выявлен факт мошенничества, а именно: был оформлен кредитной договор у партнера ИП ФИО109 М.С. о безналичных денежных расчетах. ФИО109 М.С. мог реализовывать свою продукцию путем оформления кредитов. ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор ИП ФИО109 М.С. между ПАО «Почта ФИО2» и ФИО178 на приобретение окон ПВХ. В ходе проверки было установлено, что в анкету внесены фиктивные анкетные данные ФИО178, а представленная копия паспорта ФИО35 имеет фиктивную отмету о регистрации. Представителем ФИО2 было написано заявление в правоохранительные органы о мошенничестве на сумму кредита 92 380 рублей. Позже были внесены часть денежных средств 20 000 рублей ФИО109 М.С. в счет долга. Сумма причиненного ущерба составила 76 288,52 рублей. Более по данному кредитному договору платежей не осуществлялось. После заключения кредитного договора ПАО «Почта ФИО2» перевели денежные средства покупателю, поэтому факт передачи денежных средств был установлен. Они начали сотрудничать с ФИО109 М.С. с ДД.ММ.ГГГГ, но до этого прецедентов нарушения закона не было выявлено. ИП ФИО109 М.С. осуществлял свою деятельность в городе ФИО27, точный адрес он не помнит. Для выдачи кредита обычно должны предоставляться паспорт гражданина и СНИЛС. Личные анкетные данные заявителя не проверяются, так как в анкете клиент ФИО2 расписывается, что несет ответственность за предоставление заведомо ложной информации ФИО2. ФИО2 оценивается информация, внесенная в анкету, а именно возраст, доход заявителя, семейное положение, место работы. По данному преступлению сам ИП ФИО109 М.С. путем ввода в программу ФИО2 внес заведомо ложные сведения о лице, так как у него имелся пароль и логин для входа в программу через сеть Интернет. У ИП ФИО109 М.С. имелось право на оформления договора кредита от имени ФИО2. Передавать пароль или сообщать его кому-либо строго запрещено. Так как ФИО2 оплатил ФИО214 сумму кредита, то ИП ФИО109 М.С. должен был выдать товар клиенту. Так как клиент не выплачивал сумму задолженности по договору, то ФИО2 в одностороннем порядке расторг данный договор. Представители ФИО2 пытались установить местонахождение Свидетель №17, но ее невозможно было найти, так как такой человек по указанному в заявлении и договоре адресу отсутствовал. Лично с ИП ФИО109 М.С. он не знаком.

Показаниями ФИО7, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями ФИО109 М.С., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля ФИО146 Т.М., данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 4 ст. 281 УПК РФ, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 276 УПК РФ, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

От кого-то из знакомых, точно уже не помнит, она узнала, что кредит может помочь оформить женщина по имени ФИО60, которая работает в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она с той же целью пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ей о своих проблемах, что не может приобрести бытовую технику. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По условиям ФИО146, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому она поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего он согласилась на уговоры ФИО146. Сказала, что у нее сегодня есть время, и они вместе могут поехать в г. ФИО27.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она с ФИО146 И.Б. и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 они приехали в район магазина «Эльдорадо» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла ее паспорт, вышла из машины и передала его какому-то мужчине, который ей не знаком. Примерно через 30 минут мужчина привез ее паспорт и отдал ФИО146 И.Б. Для чего передавался ее паспорт, ей неизвестно. Но может предположить, что ФИО146 передавала данному мужчине ее паспорт для проставления фиктивной прописки о регистрации на территории <адрес>. ФИО35 по пути в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному магазину, она и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО5, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав, где ей расписаться, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 ФИО146 И.Б. пояснила ей, что кредит одобрен на сумму около 71 500 рублей и якобы приобретаемый товар – спальный гарнитур. Ей передали экземпляр кредитной документации. ФИО5 сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Текстильная фабрика «Радуга» (адрес: <адрес>, директор ФИО28), размере заработной платы – 35 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

Сев на улице в ту же машину, ФИО146 И.Б. предложила оформить еще один кредит на нее на тех же условиях. На что она согласилась.

ДД.ММ.ГГГГ, примерно в послеобеденное время они с ФИО146, ФИО35 на автомашине ее мужа, под управлением последнего, проехали в другой мебельный магазин ФИО35 в г. ФИО27, адреса она не помнит и показать не может, поскольку практически не знает города, магазин расположен в одноэтажном здании. Войдя в магазин, ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, славянской внешности, на вид 30-35 лет, какие-либо ее данные ей не известны, опознать ее не сможет. По разговору было понятно, что ФИО146 и эта девушка знакомы. ФИО146 И.Б. и незнакомая ей женщина начали заполнять документы на получение кредита. После чего кредитный специалист распечатала и подала ей кредитную документацию, показав, где ей расписаться, при этом с содержанием документов она не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. ФИО146 пояснила, что ей ФИО2 кредит одобрен на сумму около 72 000 рублей и якобы приобретаемый товар – окна ПВХ. Кредитный специалист сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно. Согласно выданной ей копии кредитного договора, она якобы приобретала ДД.ММ.ГГГГ в кредит у ИП ФИО109 М.С. в торговой точке по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А», окна ПВХ на общую сумму 92 380 рублей, для оплаты которых ей выдан кредит ПАО «Почта ФИО2» в сумме 72 380 рублей. В данном магазине она никаких окон ПВХ не покупала и не получала. ИП ФИО109 М.С. ей не знаком. Никакого первоначального взноса ни она, ни ФИО146 И.Б. не вносили. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал и не предлагал приехать. Никакой товар ей домой никто не привозил. Документы по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта ФИО2» находятся у нее и она готова выдать их следствию.

После чего ФИО146 И.Б. сказала ей, что у нее хорошая кредитная история, раз ей одобрили уже два кредита, и предложила оформить на нее еще один кредит на тех же условиях, на что он согласилась. Она с ФИО146 ФИО35 на автомашине ее ФИО31 проехали в другой <адрес> края, какой именно она не помнит, где в каком-то магазине, адрес его указать не сможет, так как не знает, оформили на нее кредит в «ОТП-ФИО2», на приобретение какого именно товара – не знает. Ее данные в анкету ФИО35 заносились самостоятельно ФИО146 и кредитным специалистом. ФИО146 сказала, что при оформлении данного кредита указаны ее достоверные данные, в связи, с чем его нужно погашать, в отличие от первых двух кредитов, где ФИО146 были указаны фиктивные данные. Кредит был оформлен и в настоящее время погашен ею в полном объеме. В данном магазине она никакого товара, в том числе пластиковых окон, дверей, подоконника, мебели, не покупала и не получала, ей не знаком, первоначального взноса никто не вносил. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал.

После оформления третьего кредита они уехали в г. ФИО79, где ФИО146 И.Б. сказала, что как только она получит денежные средства, примерно через 3-5 дней, позвонит ей и сообщит об этом. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она пришла в ее магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами. Она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства. ФИО146 И.Б. пояснила, что из всей суммы одобренных кредитов она забрала оплату за три ежемесячных платежа и 30% с суммы каждого кредитного договора, в связи, с чем она получила денежные средства от ФИО146 И.Б. в размере около 100 000 рублей. После чего она и ФИО146 более не видела.

Спустя какое-то время ей стали звонить представителя ФИО2 «ФИО50» и «Почта ФИО2», спрашивать, почему она не погашает кредиты. Однако она этого не делала, поскольку ФИО146 И.Б. говорила, что производить платежи не нужно. (т. 9 л.д.110-114).

Показаниями свидетеля Свидетель №47, данными судебном заседании и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №50, данными в судебном заседании и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №56, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым между ней и ПАО «Лето ФИО2» в 2012 года был заключен договор агентирования. По сентябрь 2016 года она работала в должности консультанта 3 порядка в ПАО «Почта ФИО2», который ранее имел наименования «Лето ФИО2». В ее должностные обязанности входило консультация и оформления кредитов клиентам. ПАО «Почта ФИО2» ей были выданы пароль и логин для входа в систему ФИО2.

ФИО35 между ПАО «Почта ФИО2» и ИП «ФИО3» заключен договор об организации безналичных расчетов на основании которого ИП «ФИО109 М.С.» «Южная оконная компания» было предоставлено право продавать товары имеющиеся в ассортименте в кредит оформленным в ПАО «Почта ФИО2». Офис ИП «ФИО109 М.С.» расположен по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А». Ее рабочее место располагалось в мебельном магазине «Все для дома» расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>. За ней был закреплен ИП «ФИО109 М.С.», который в случае оформления кредита приводил клиентов к ней с целью оформления кредита в ПАО «Почта ФИО2» на его продукцию, а именно металлопластиковые изделия.

Таким образом, весной 2016 года ИП «ФИО109 М.С.» принес ей документы с расчетами стоимости продукции и привел ранее ей неизвестную женщину и клиента, кого именно она не помнит. ФИО109 М.С. пояснил ей, что клиент хочет приобрести окна в кредит. После чего ФИО109 ушел, а она стала оформлять кредит на клиента. Данная женщина, кавказской внешности, на вид примерно 50 лет, стала говорить за клиента анкетные данные и место работы, сумму дохода. На тот момент она думала, что это пришли муж с женой, поэтому сомнений у нее не возникло. ФИО35 они передали ей оригинал паспорта с которого она сняла светокопию. После заполнения анкеты пришел положительный ответ. Клиент расписался и клиенту был выдан пакет документов касаемых оформленного кредита.

Позже, в течении нескольких дней ФИО109 М.ФИО35 приводил к ней клиентов и пояснял, что клиенты хотят приобрести окна в кредит. Все время с ними находилась данная ранее ей незнакомая женщина, как позже ей стало известно от сотрудников полиции женщину звали ФИО19, и ФИО35 диктовала их анкетные данные.

Она помнит одну из клиенток которая приходила вместе с ФИО146 И.Б. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №17. Данной клиентке был оформлен кредит в ПАО «Почта ФИО2» на сумму 72 380 рублей. Хочет пояснить, что ФИО146 И.Б. ФИО35 диктовала за нее анкетные данные.

Таким образом, ФИО146 И.Б. приходила со всеми клиентами и данный факт начал у нее вызывать сомнения. Она стала ставить отказы следующим клиентам которых приводила ФИО146 И.Б. Хочет пояснить, что на момент оформления кредитов она пользовалась сотовым телефоном №. С ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. она никогда не созванивалась, так как одобрение либо отказ в оформлении кредита приходил сразу. ФИО7 ей не знаком. ФИО34 заёмщиков, ФИО146 И.Б. и ФИО109 М.С., при оформлении кредитов никого не было. (том 25 л.д. 94-96).

ФИО34 вышеуказанных доказательств, виновность ФИО146 И.Б. в совершении указанного преступления подтверждается:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено офисное помещение по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, где осуществляла свою деятельность ФИО5. (т. 3 л.д. 24-30).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен банкомат ФИО2 «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, в котором обналичивал денежные средства ФИО109 М.С. (т. 24 л.д. 27-32).

- протоколом производства обыска в жилище ФИО146 И.Б. по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, в ходе которого были изъяты: сотовый телефон марки «Lenovo», крышка заднего корпуса красного цвета, imei 1: №/; imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон», пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.; расписка ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ с обязательством вернуть деньги ФИО146 И.Б. в сумме 60 000 рублей; лист с рукописными записями ФИО146 И.Б. с номерами телефонов; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб. (т. 4 л.д. 117-122).

- протоколом производства обыска в жилище ФИО5 по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, в ходе которого были изъяты: анкета на получение кредита ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ в «Русфинансбанк», заявление на получение кредита, график платежей, содержащие рукописные записи и подписи ФИО5, всего на 5 листах. (т. 4 л.д.145-150).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля Свидетель №17 изъяты документы: согласие заемщика (индивидуальные условия потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 115-118).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Почта ФИО2», расположенном по адресу: <адрес> «В», изъяты документы: договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Лето-ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес> об определении порядка взаимодействия сторон при реализации торговой организацией товаров клиентам на кредитные средства, предоставляемые ФИО2 в соответствии с программой кредитования; дополнительные соглашения №№ и 2 к договору; кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 25 л.д. 83-88).

- пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.;

- юридическое дело по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОГРН №,

- согласие заемщика (индивидуальные условия потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Лето-ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>) об определении порядка взаимодействия сторон при реализации торговой организацией товаров клиентам на кредитные средства, предоставляемые ФИО2 в соответствии с программой кредитования; дополнительные соглашения №№ и 2 к договору;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- личное дело работника ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- личное дело работника Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.28 л.д.101-118).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету № Свидетель №12 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что на банковскую карту, привязанную в указанному расчетному счету, находящуюся в пользовании ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С. после получения денег от кредитных организаций перечислялись денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135 620 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 93 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 65 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 125 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 73 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 87 500 рублей, тем самым обращая денежные средства в пользу преступного сообщества. (т. 3 л.д.156-163).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №17 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», с которой она ездила в г. ФИО27 для оформления кредита. (т. 7 л.д.111-112).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, согласно которому снят гриф «секретно» со следующих предметов и документов: постановлений о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановлений Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительного письма на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д.161-162).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов ОРД дознавателю, следователю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд, согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> предоставлены: постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, постановления о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т. 8 л.д. 163-164).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д.163-171).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №17 опознала ФИО7 как парня, который подъезжал к «ФИО60» - ФИО146 И.Б., получал ее паспорт. (т.9 л.д.119-120).

- ответом на запрос из ПАО «Мегафон» о том, что абонентский № зарегистрирован за ФИО30. (т.29 л.д.172).

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимой ФИО146 И.Б. в совершении данного преступления доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. по данному преступлению в отношении ПАО «Почта ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

3. По мошенничеству, совершенному в отношении ООО МФК «ОТП Финанс».

По данному преступлению подсудимая ФИО127 Ф.М. в судебном заседании свою вину признала частично и указала, что ООО «Торг-Плюс» было создано в 2016 году, и когда она устроилась на работу менеджером по продажам в данную фирму, она уже существовала. Данная фирма занималась продажей пластиковых окон фирмы «Рихау». В данной организации уже работала ФИО126 Н.В., которая научила ее работать с программой. В магазине они работали вдвоем. Они могли делать наценку 15-20 процентов на окна с завода. Но продаж не было, так как многие люди говорили, что цена на окна слишком высокая. У ООО «Торг-Плюс» были подписаны договора с Банками «Альфа-ФИО2», ОТП «Финанс ФИО2» для кредитования клиентов, если такое будет необходимо. С «Альфа-ФИО2» ФИО2 был подписан договор, им выдали код от торговой точки, и кредитные специалисты сами должны были оформлять, если у них был такой клиент. Представители ФИО2 оставили им несколько номеров телефонов менеджеров по оформлению кредита. Специалист ФИО111 несколько раз пытался оформить кредит, но клиенты отказались. ОТП «Финанс» ФИО2 ФИО35 делали и предоставляли номера своих менеджеров. Подсудимая указала, что представитель ФИО2 предоставил недостоверную информацию в своих показаниях, когда сказал, что непосредственной ей с ФИО126 были выданы пароли для доступа к системе. «Русфинанс ФИО2» выдал им адрес электронной почты, куда ФИО38 должна была отправлять копию паспорта и документы клиента. После чего ФИО38 звонила в ФИО2 и по телефону они решали, выдавать кредит или нет. Сами они не имели ни логина, ни пароля для входа в систему ФИО2, ни специального программного обеспечения для этого. У них не было никогда паролей для доступа ни от одного из ФИО2, а были только код торговой точки и адрес электронной почты, куда необходимо было отправить паспорт и номер телефона клиента. Данная информация находилась у них на рабочем столе, она не была секретная и все имели доступ к электронной почте.

Сначала они находились в ООО «Торг-Плюс» до 2-3 часа в день, так как все клиенты отказывались от приобретения окон. К ней приехал сотрудник «Альфа-ФИО2» ФИО44 и сказал, что необходимо выполнять план по кредитам и предложил им выдавать деньги вместо окон по кредитам. Данный сотрудник «Альфа-ФИО2» непосредственно сам оформлял указанные кредиты и у него были пароли к системе. Они переговорили с ФИО38 и согласились на данное предложение, так как не думали, что это будет противозаконно. Первоначально сотрудник «Альфа-ФИО2» ФИО44 оформлял через них клиентов, которые были его знакомыми. Люди, которые приходили оформлять кредит говорили, что им необходимы деньги на лечение, на проведение газа и другие мероприятия. Данные клиенты выглядели нормально, а не как лица без определенного места жительства, выглядели опрятно, и говорили, что они будут выплачивать кредит, так как у них ранее уже были кредиты. Каждому из клиентов они заранее поясняли, что обязательно нужно будет вносить платежи по кредиту. После оформления сам специалист ФИО2 ФИО35 им объяснял, что кредит нужно платить по графику. Не было речи о том, что можно не платить по кредитам. Клиенты собственноручно писали, что они обязаны платить по кредиту. Более того, они собственноручно писали, что претензий к магазину не имеют, с кредитным договором ознакомлены и обязаны выплачивать суммы кредита. Таким образом они стали оформлять кредит на покупку окон, но выдавали клиентам не товар, а деньги. Данные о клиентах они записывали из паспорта, СНИЛС, водительского удостоверения или иного документа, удостоверяющего личность клиентов. Сведения о месте работы и доходах они указывали все со слов клиентов. В их обязанности не входило проверять достоверность данных сведений, так как это обязанность службы безопасности ФИО2 перед одобрением заявки на кредит. ФИО35 они предупреждали клиентов, чтобы они указывали действующие номера телефонов, так как сотрудники ФИО2 могли позвонить им перед одобрением кредита и проверить сведения. После того, как деньги поступали на счет их фирмы, они обналичивали данные деньги, и выдавали клиентам за вычетом своих 20%. Деньги они обналичивали с ФИО38 вместе или по очереди, деньги клиентам ФИО35 могла выдать либо она, либо ФИО38.

Подсудимая ФИО127 Ф.М. пояснила, что ФИО146 И.Б. она знает давно по ее магазину мебели в г. ФИО79. До этого она приходила в магазин, где работала ФИО146 И.Б., они не дружили, но были знакомы с ФИО146 И.Б. и ее ФИО31. Когда она начала работать в Пятигорске, она на рынке встретила ФИО146 И.Б., и в процессе разговора сообщила ей, что работает в магазине по продаже окон. ФИО146 И.Б. сказала, что им тоже нужны окна в дом, и через некоторое время приехала в магазин. Посчитав сумму заказа, она сказала, что ей очень дорого. Увидев на столе брошюрки и рекламу кредитов и ФИО146 И.Б. спросила, могут ли клиенты купить мебель в кредит, воспользовавшись получением кредита через их магазин. Они прозвонили ФИО111 и он разрешил. Таких клиентов было несколько людей, которые приходили и оформляли кредиты на свои нужды от ФИО146 И.Б. Сам ФИО111 или другие сотрудники из «Альфа-ФИО2» приходили и разъясняли клиентам, что нужно оплачивать кредит и соблюдать график платежей. Ни в ее обязанности, ни в обязанности ФИО38 не входило обзванивать клиентов, это были обязанности ФИО2. Они ФИО35 говорили всем клиентам, что они должны всегда оплачивать кредиты. ФИО146 И.Б. приводила им нескольких клиентов лично, некоторые люди приходили уже от ФИО146 И.Б. и говорили, что они о нее и знают, что у них можно получить деньги в кредит. ФИО146 И.Б. за приход клиента для оформления кредита деньги они никогда не платили. Иногда клиенты сами оставляли у них деньги, которые просили передать ФИО146 И.Б.

Остальных участников данного преступления она узнала уже в СИЗО. ФИО5 и ФИО109 М.С. она узнала в СИЗО, а ФИО7 она вообще не знает и никогда не видела. Когда по выданным кредитам появлюсь просрочки платежей, она перестали оформлять кредиты через свой магазин, хотя сотрудники «Альфа-ФИО2» хотели продолжить оформлять кредиты. Из суммы кредита они оставляли себе 20 %, из которых они оплачивали аренду магазина, налоги и коммунальные платежи. Оставшиеся деньги ФИО38 тратила на своих детей, а она на лечение и на оплату квартиры.

Относительно кредитов, оформленных в ФИО2 «Русфинанс ФИО2» подсудимая ФИО127 Ф.М. пояснила, что она помогала оформлять кредит ФИО31, подавала заявку на кредит, но сам кредит она не оформляла, так как это невозможно. ФИО31 пояснил, что он хочет оформить кредит, чтобы починить машину. ФИО38 согласилась ему помочь. Она сидела за компьютером, поэтому сделала копию его паспорта и связалась со специалистами ФИО2. Позже ему позвонил специалист из ФИО2 и по телефону ему оформили заявку на кредит. ФИО38 со своей стороны подписала кредитный договор и ему выдали деньги в кредит. ФИО32 ФИО35 по телефону был выдан кредит. ФИО34 нее, ФИО129 и ФИО44 доступа к ноутбуку не были ни у кого. Она позвонила при ФИО129 ФИО44, он сказал, что он оформил кредит и сказал, что его нужно погашать. Они поехали к родителям ФИО38, чтобы передать им деньги, и те сообщили, что сами будут погашать кредит. Ни одному из клиентов никто не говорил, чтобы они не платили по кредитам. Считает, что свидетели, которые утверждали обратно в судебном заседании и на следствии, их оговаривают. ФИО35 из ФИО2 клиентам всегда звонила служба безопасности ФИО2, кредиты оформляли в «М-Видео», где было много других сотрудников ФИО2.

Однажды утром к ней пришли с обыском и ее забрали в <адрес>. При первоначальном допросе адвокат не присутствовал, при повторном допросе с участием адвоката она дала показания, которые не устроили следователя. Следователь предложил ей подписать иные показания, в противном случае обещал задержать ее и направить в СИЗО. Она отказалась подписывать другие показания, поэтому ее задержали, и следователь поместил ее в ИВС. В дальнейшем ей предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Ежедневно оперативные сотрудники ОБЭП и следователи приходили к ней и оказывали на нее моральное давление с целью дачи признательных показаний, чем довели ее до истерики. Однако ее адвокат по данным фактам жалобу не писал. Фамилии данных сотрудников полиции, которые оказывали на нее давление, она в настоящее время назвать не знает.

Подсудимая указала, что признает свою вину по ч. 4 ст. 159 УК РФ, так как они действительно выдавали деньги вместо окон с наценкой 15-20 процентов, которые оставляли себе, чем обманывали ФИО2. Размер причиненного ущерба она ФИО35 не признает, так как основную сумму получили клиенты, которые оплачивали кредит.

Подсудимая ФИО126 Н.В. в судебном заседании по данному преступлению свою вину признала частично и указала, что они действительно выдавали денежные средства вместо товара. Однако она не признает размер причиненного ущерба, так как ФИО2 предъявляет тот размер, на который были выданы кредиты, но не учитывает те суммы, на которые уже были погашены клиентами ФИО2. Виновность по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении ООО МФК «ОПТ Финанс» она признала частично, не признала размер причиненного ущерба, а само хищение денежных средств обманным путем она признала. ФИО35 подсудимая считает, что при совершении данного преступления она не использовала свое служебное положение.

В 2015 году она искала работу и рассказала об этом своей знакомой. Ей посоветовали знакомую девушку, которая держит свою риэлтерскую фирму. Она пришла в офис к данной девушке в <адрес> на пересечении <адрес> и <адрес> в «Деловом центре». Данной девушкой оказалась ФИО127 Ф.М. ФИО123 предложила ей открыть фирму по продаже окон. ФИО127 Ф.М. сказала, что первое время она ей будет помогать и подсказывать, а потом она будет работать сама. ФИО127 Ф.М. помогла ей составить учредительные документы на фирму, подготовила приказы, сказала, куда надо подойти для регистрации фирмы и что необходимо сделать. Это было в феврале 2015 года. ФИО127 Ф.М. нашла помещение, открыла фирму по продаже окон. Они заключили договор с фирмой «Рехау» на реализацию их товара. Они обустроили офис и начали выходить на работу. Ее рабочий график был с 9 утра до 18 часов, это время она находилась в офисе. Первое время клиентов вообще никого не было. Потом ФИО127 Ф.М. пропала, не выходила на связь, поэтому она хотела закрыть фирму, так как сама ничего не понимала в этом деле. Она позвонила родителям ФИО127 Ф.М. и сказала, что будет закрывать их фирму, но родители ФИО123 сказали, что ФИО127 Ф.М. болеет и попросили не закрывать их совместную фирму. Они продолжали платить ей зарплату. После этого девять месяцев работы никаких продаж не было. В середине или конце декабря на связь вышла ФИО127 Ф.М. и спросила, как продвигаются дела. Она ей сказала, что никаких продаж нет. В декабре ФИО127 Ф.М. пришла в офис, они общались с ней по поводу сложившейся ситуации, так как у них были дружеские отношения. Она сказала, что продаж нет, так как людям дорого покупать окна через их магазин. ФИО45 они узнавали про рассрочку на покупку окон. Со временем так получилось, что они решили заключить договоры с ФИО2 для выдачи кредита на покупку окон. Они связывались с ФИО2, но кредиты их клиентам не одобряли. Поэтому они решили, что дело не в людях, а в ФИО2, так как ФИО2 не пропускал их клиентов. Со временем ФИО2 начали одобрять кредиты их клиентам и у них начались продажи. Однако клиентам они выдавали денежные средства вместо товара. Приходили люди и говорили, что им нужны деньги. Они заключали договора якобы на покупку окон, а когда из ФИО2 приходили деньги, то обналичивали их и выдавали клиентам не окна, а деньги. Данных людей они специально не искали, эти люди сами приходили к ним с улицы и просили у них деньги в кредит. Когда приходил такой клиент, они звонили в ФИО2, ФИО2 им пересылал анкету, которую клиент заполнял самостоятельно и они направляли анкету в ФИО2. Представитель ФИО2 потом сам звонил клиентам и уточнял у них подробности об анкетных данных. Если ФИО2 одобрял заявку, то они фотографировали клиента и отбирали все необходимые документы для получения кредита. ФИО2 сам заполнял договор на выдачу кредита, она подписывала договор как руководитель организации. Потом они направляли договор в ФИО2. Люди, которые оформляли кредиты, в их присутствии общались с сотрудниками ФИО2 при заключении договора. Они самостоятельно сообщали свои личные сведения сотрудникам ФИО2. ФИО146 И.Б. она не знала и ей не подчинялась. С ФИО146 И.Б. она уже непосредственно познакомились в зале суда. Договора с фирмой «Рихау» и с банками подписывала она в качестве директора ООО «Торг-Плюс». Решение выдавать деньги вместо окон по кредитным договорам было их общее решение с ФИО127 Ф.М. Они разговаривали и вместе пришли к такому решению. Они были вдвоем, когда обсуждали эту возможность выдавать деньги. О данном способе получать деньги в разговоре упомянула ФИО127 Ф.М. На тот момент у них было заключено только одно соглашение на выдачу кредитных денежных средств. В их офисе представитель ФИО2 не находился, а связь с ним они держали через электронную почту. Позже они заключили соглашение с АО «Альфа ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» примерно в одно и тоже время. Комиссию за заключение кредитных договоров они не взымали. После одобрения кредита ФИО2, деньги перечислялись на счет ее фирмы и потом они снимали деньги и передавали их клиенту. Себе они брали сначала 15 процентов от суммы кредита, а после того, как стало больше клиентов, они стали взымать 20 процентов. Однако подсудимая ФИО126 Н.В. указала, что у нее была заработная плата 10 000 рублей в месяц, которую она получала с этих процентов, а более других денежных средств она не получала. С выручки она больше зарплаты деньги не брала и они оставались у ФИО127 Ф.М. ФИО127 Ф.М. не была официально трудоустроена в ее организации ООО «Торг Плюс». С банками заявки на выдачу кредита они отправляли вместе с ФИО127 Ф.М., но она как руководитель фирмы ООО «Торг Плюс» встречалась с представителями ФИО2 и заключала договор на сотрудничество.

По договору с ФИО2 ООО «Русфинанс ФИО2» они получили пароли и логины для входа в систему, но все заявки и договора отправляли и получали через электронную почту. Специальное программное обеспечение у них на фирме не устанавливалось. Доступ к логину и паролю от электронной почты был только у нее, но он не был запрещен для разглашения иным лицам. У нее не было полномочий самой вносить сведения в договора кредитования. Лично клиентов она сопровождала в АО «Альфа-ФИО2». Точка оформления кредита в АО «Альфа ФИО2» была в магазине «М-Видео». Всего они работали по такой схеме с тремя банками ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «Русфинанс ФИО2» и АО «Альфа ФИО2». В ее обязанности входило только подписание договоров, все остальное делала ФИО127 Ф.М., она созванивалась с банками и находила клиентов. Первое время она обналичивала деньги в ФИО2 через чековую книжку. Затем они сделали банковскую карточку, и ФИО127 Ф.М. обналичивала деньги через карту. Это была карта организации, в которой она фактически официально не значилась и не работала. На ФИО127 Ф.М. ФИО35 была сделана доверенность от фирмы ООО «Торг Плюс». Деньги клиенту отдавала ФИО127 Ф.М., а все остальное она оставляла себе. Она не знает, сколько всего денег ФИО127 Ф.М. так заработала. Все сведения, которые они вносили в заявку на кредит о клиенте, соответствовали действительности и клиенты сами подписывали договора кредитования. Клиенты обычно предоставляли им паспорт, либо водительское удостоверение. Они не говорили клиентам, что они должны указывать недостоверные сведения в анкетах на получение договора займа. О том, что их клиенты вносили недостоверные сведения в анкету относительно места регистрации, работы и совокупного дохода она не знала. Ее заработная плата была 10 000 рублей, это было оговорено еще до открытия фирмы, поэтому она не зависела от количества продаж и заключенных договоров.

ФИО35 подсудимая ФИО126 Н.В. не подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии, указав, что данный протокол ее заставили подписать сотрудники полиции, так как обещали не выпустить ее больше домой, а ее дома ждал маленький ребенок. Данный протокол она подписала в 3 часа ночи, не читая. В данном протоколе были указаны сведения, которые не соответствовали действительности. Со следствием она сотрудничала не добровольно, а по принуждению. О данный фактах она сообщила своему адвокату, однако он сказал подписывать данный протокол допроса.

ФИО34 признания своей вины подсудимой ФИО146 И.Б. и несмотря на частичное признание своей вины подсудимыми ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В., их вина в совершении данного преступления подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями ФИО126 Н.В., данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым в начале февраля 2015 года в дневное время с целью трудоустройства она пришла в туристическое агентство, расположенное в <адрес>, где именно находилось данное агентство, она не помнит, ФИО35 не помнит точного названия данного агентства. В данном агентстве она познакомилась с ФИО127 Ф.М., которая представилась директором. В тот же день в ходе личной беседы ФИО127 Ф.М. предложила открыть фирму по продаже пластиковых окон, но на ее имя, а не на свое. При этом ФИО127 Ф.М. объяснила это тем, что у нее прописка в Карачаево-Черкесской Республике и поэтому не может открыть фирму на свое имя в <адрес>. Увидев, что она сомневается, ФИО127 Ф.М. объяснила, что в ее обязанности будет входить непосредственное нахождение в офисе, консультировать клиентов и показывать им образцы товаров. Выслушав ФИО127 Ф.М., она согласилась, так как ей нужна была работа и денежные средства для содержания детей. Получив её согласие, ФИО127 Ф.М. сказала прийти на следующий день в туристическое агентство к 9 или 10 часам утра, для прохождения учебы под ее руководством, а именно ФИО127 Ф.М. должна была ее обучать, как правильно работать с клиентами. Затем ФИО127 Ф.М. сняла копию с ее паспорта, необходимую как она объяснила для оформления на её имя фирмы по продаже окон, а ФИО35 проверки её кредитной истории, чтобы она могла работать с Банками. После этого она ушла по своим делам.

На следующий день, в феврале 2015 года, она пришла в туристическое агентство около 9 часов утра к ФИО127 Ф.М. которая в течении нескольких часов объясняла ей как правильно работать с клиентом. Работе ФИО127 Ф.М. обучала ее в течении недели в туристическом агентстве. В течение данной недели ФИО127 Ф.М. занималась поиском помещения для фирмы по продажи пластиковых окон, а ФИО35 искала юриста для оформления фирмы на ее имя. После чего она с ФИО127 Ф.М. обменялись абонентскими номерами, она предоставила свой абонентский №, а ФИО127 Ф.М. предоставила ей свой, какой именно не помнит, так как ФИО127 Ф.М. очень часто их меняла.

В середине февраля 2015 года, в вечернее время она находилась по месту своего проживания, когда на её указанный абонентский номер позвонила ФИО127 Ф.М. и сказала, что завтра к 9 часам ей нужно будет прийти в туристическое агентство, для оформления фирмы в налоговой. На следующий день она пришла в туристическое агентство к ФИО127 Ф.М., которая передала ей пакет документов (устав фирмы на ООО «Торг-Плюс», её паспорт, ФИО136) и объяснила, что нужно приехать в налоговую инспекцию и пройти на второй этаж для оформления фирмы. После чего ФИО127 Ф.М. передала ей лист бумаги с надписью «Торг-Плюс» и сказала, что так будет называться фирма. В этот же день по указанию ФИО127 Ф.М., она направилась в налоговую инспекцию для открытия ООО «Торг-Плюс». В налоговой инспекции она передала весь пакет документов женщине, которая находилась в одном из окошек налоговой инспекции, которая осмотрела предъявленные ей документы, и сказал, что устав составлен не правильно и нужно исправить. После чего получив весь комплект документов от работницы налоговой инспекции, она вышла из налоговой и позвонила ФИО127 Ф.М., которой рассказала о событиях в налоговой инспекции. В ходе телефонного разговора ФИО127 Ф.М. ответила, что они завтра разберутся. На следующий день, к 10 часам она пришла в туристическое агентство к ФИО127 Ф.М. и показала недостатки в уставе, в свою очередь ФИО127 Ф.М. взяла у нее весь комплект документов и она ушла по своим делам. В этот же день в вечернее время она находилась по месту своего проживания, на её указанный абонентский номер позвонила ФИО127 Ф.М. и сказала, что завтра к 9 часам ей нужно будет прийти в туристическое агентство, для того чтобы отнести исправленные документы в налоговую инспекцию. Так на протяжении 3 рабочих дней, по указанию ФИО127 Ф.М. она ходила в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>, номер дома она не помнит, для открытия ООО «Торг-Плюс». В один из дней в феврале 2015 года ФИО127 Ф.М. сказала, что зарплата будет у нее 10 000 рублей, как только фирма будет подниматься, соответственно будет расти и её зарплата.

Так в первых числах марта 2015 года она по указанию ФИО127 Ф.М. открыла ООО «Торг-Плюс», которое должна было заниматься продажей пластиковых окон на территории <адрес>. В течение марта 2015 года ФИО127 Ф.М. договорилась с фирмой «Рехао» о том, что ООО «Торг-Плюс» будет продавать их металлопластиковые конструкции, а ФИО35 подыскала помещение по адресу: <адрес>. Возле офиса ООО «Торг-Плюс» по адресу: <адрес>, ФИО127 Ф.М. установила рекламный щит и повесила рекламный плакат на стене о продаже металлопластиковых конструкции.

В начале апреля 2015 года, в вечернее время она находилась дома по месту своего проживания, когда ей на её абонентский номер позвонила ФИО127 Ф.М. и сказала, что завтра нужно будет съездить в «Рехао» и подписать договор о сотрудничестве. Где находился офис «Рехао», точно не помнит, но сможет показать на месте. На следующий день в обеденное время по указанию ФИО127 Ф.М. она приехала в офис «Рехао», где они подписали договор о сотрудничестве, и объяснили ей, как просчитывать стоимость окна, из чего состоит окно, как правильно заинтересовать клиента на покупку. После чего она поехала в офис «Торг-Плюс» по адресу: <адрес>, где передала ФИО127 Ф.М. подписанные документы с «Рехао». После чего она начала ежедневно выходить на работу в ООО «Торг-Плюс» по адресу: <адрес> офис 59, режим работы был с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут. ФИО127 Ф.М. ей дала указания о том, чтобы она накидывала 30 % процентов от стоимости «Рехао» и называла клиенту сумме с учетом их процентов.

Примерно через 3-4 дня ФИО127 Ф.М. резко пропала, она звонила ей на все ее абонентские номера, которые у нее были записаны на листочке, но у ФИО127 Ф.М. телефон был выключен. Позже она узнала, что ее задержали сотрудники полиции, и она сидела в следственном изоляторе. В связи с отсутствием ФИО127 Ф.М., с момента открытия, то есть с марта 2015 года и до конца декабря 2015 года, никаких продаж окон не производилось. В конце декабря 2015 года, ей на абонентский номер позвонила ФИО127 Ф.М. и сказала, что она вышла из больницы и скоро выйдет на работу. Официально ФИО127 Ф.М. в ООО «Торг-Плюс» трудоустроена не была.

Примерно в середине января 2016 года, в дневное время ФИО127 Ф.М. пришла в офис ООО «Торг-Плюс» и стала расспрашивать о продажах, на что она пояснила, что никаких продаж не было. После данного разговора ФИО127 Ф.М. звонила и узнавала, есть ли продажи, на что она говорила, что нет. Еще примерно через 3 дня, ближе к концу января 2016 года, в офис ООО «Торг-Плюс» пришла ФИО127 Ф.М. и сказала ей, что надо заключить договора с Банками, чтоб продавать окна в кредит и объяснила, что у людей нет всей суммы в полном объеме и легче платить по частям. Выслушав ее, она согласилась, т.к. ей нужны были деньги.

После чего ФИО127 Ф.М. ей пояснила, что созвонилась с Банками «Русфинанс», «Альфа ФИО2» и «ОТП ФИО2» от её имени и сказала, что «Русфинанс», «Альфа ФИО2» и «ОТП ФИО2» согласились сотрудничать. Далее ФИО127 Ф.М. пояснила, что как ФИО2 ей позвонят и скажут время, когда ей необходимо явиться на обучение для дальнейшей работы в качестве представителя при заключении кредитных договоров с гражданами на получение потребительских кредитов. Она согласилась, т.к. думала, что их фирма наконец-то заработает.

После 10-х чисел февраля 2016 года, в дневное время в офис ООО «Торг-Плюс» пришел мужчина, представившийся сотрудником ООО «Русфинанс ФИО2», который обучил её, как оформлять кредитные договоры, т.е. как правильно заполнять и отправлять в ФИО2. ФИО45 же между ней и ООО «Русфинанс ФИО2» был заключен договор о сотрудничестве и представитель ФИО2 передал ей «логин» и «пароль», необходимый ей для выхода в программу и заключения договоров потребительских кредитов от имени ФИО2. При обучении её сотрудником ФИО2, ФИО127 Ф.М. находилась рядом и пояснила сотруднику ФИО2, что она знает, как правильно оформлять кредитные договоры. О том, что она не должна была кому-либо передавать «логин и пароль», который ей предоставлялся ФИО2, она знала, сотрудник ФИО2 её об этом предупреждал. После окончания обучения она записала своей рукой «логин» и «пароль» на листке бумаги. В процессе работы сначала от ФИО2 «Русь Финанс» приходили отказы по оформлению кредитов, в связи, с чем ФИО127 Ф.М. предложила ей оформлять договора с использованием недостоверной информации, т.е. с искажением сведений о месте их работы и заработке. ФИО35 Ф.М. предложила ей обналичивать потребительские кредиты, поступающие на покупку окон без фактической выдачи окон покупателям. С фирмой окон она обещала договориться сама. За оказанные услуги ФИО127 Ф.М. предложила ей оплату в размере 10 000 рублей в месяц и 5 % от суммы обналиченного кредита. Еще 50 % ФИО127 Ф.М. должна была передать получателю кредита, а остальные разделить с ФИО146 И.Б. Выслушав данное предложения ФИО127 Ф.М., она согласилась, т.к. ей очень были нужны денежные средства. В дальнейшем по такой схеме она с ФИО127 Ф.М. и ФИО19 обманули не менее 30-40 человек. При этом ФИО127 Ф.М. и ФИО146 И.Б. подыскивали людей, которые брали кредиты, а она подписывала кредитные договора на покупку окон и оформляла их в программе ФИО2, а потом обналичивала денежные средства и передавала их ФИО127 Ф.М., за что получала 5 % от суммы кредита. Таким образом, она оформила 4 договора, а ФИО127 Ф.М. с её согласия, используя её «пароль» и «логин» для входа в систему ФИО2 остальные договора.

В процессе работы примерно с начала марта 2016 года начали приходить клиенты для приобретения пластиковых окон в кредит. При оформлении ей кредитных договоров ФИО127 Ф.М. находилась всегда рядом и помогала ей в этом. Так личной ею было оформлено около 4-5 кредитных договоров, в т.ч. на её мать Свидетель №20, её мужа ФИО126 Д.Н. и еще на пару человек, которые её были подписаны.

При оформлении кредита на приобретение пластиковых окон клиент предоставляет паспорт или его копию, хотя и понимала, что последнее незаконно. Она визуально сверяла фото в паспорте с лицом его предоставившим. После чего со слов клиента в программе ФИО2 заполняла кредитный договор, в котором указываются полные анкетные данные клиента, место его работы, размер заработной платы, контактные телефоны (личные и рабочие). Затем по программе ФИО2, данный кредитный договор отсылается на рассмотрение в ФИО2. Спустя некоторое время с ФИО2 приходит ответ: либо отказ в оформление кредитного договора либо одобрение. При одобрении она распечатывала кредитный договор в двух экземплярах, который подписывается ей и клиентом, ФИО35 она снимала копию с паспорта клиента, которую заверяла надписью «копия верна», а ФИО35 своей фамилией инициалами и подписью. ФИО2 «Рус Финанс» требовал, чтобы она фотографировала клиентов. После чего все кредитные договоры ей отвозились в ФИО2.

В апреле 2016 года были заключены договоры о соглашении «Альфа ФИО2» и «ОТП ФИО2», когда именно не помнит. Оформление кредитных договоров проходило аналогично, как и «Русфинанс ФИО2».

В период её работы с апреля 2016 года и до середины июня 2016 года в ООО «Торг-Плюс», ФИО127 Ф.М. неоднократно давала её указания подписывать кредитные договоры, которые были составлены не ею. ФИО35 заверяла копии паспортов, оригиналов которых она не видела, за что получала свою долю. ФИО35 в начале марта 2016 года в офис «Торг-Плюс» ФИО127 Ф.М. привела ФИО146 И.Б. и сказала, что она будет работать с ними, т.е. приводить клиентов.

С середины июня 2016 года и до середины декабря 2016 года она находилась в декретном отпуске по уходу за ребенком, а ФИО127 Ф.М. продолжала свою преступную деятельность и привозила ей домой подписывать кредитные договоры, которые были составлены не ею, а ФИО35 заверяла копии паспортов, оригиналов которых она не видела за указанное вознаграждение.

В период существования ООО «Торг-Плюс» бухгалтерию вела Ногмова ФИО114 и Ася. Ногмова ФИО114 вела всю деятельность и консультировала ФИО127 Ф.М. о том, что нужно и как говорить в ФИО2, чтоб открыли счет. Счет ООО «Торг-Плюс» был открыт в «Сбербанке России», на который поступила денежные средства по кредитным договорам, которые снимала она или ФИО127 Ф.М. по доверенности (с правом снятии и распоряжением денежных средств), через пару месяцев по указанию ФИО127 Ф.М. она открыла пластиковую карту, которая была привязана к счету фирмы, с помощью которой можно было снимать денежные средства, которая находилась у ФИО127 Ф.М.

Один раз в месяц в разные дни, ФИО127 Ф.М. передавала ей 10 000 рублей в виде заработной платы, все остальные деньги оставались у ФИО127 Ф.М. Сколько денежных средств ФИО127 Ф.М. передавала Ногмовой ФИО114, Асе и ФИО146 И.Б., она не знает. Вину признаёт в содеянном раскаивается. (т. 14 л.д. 85-92, т. 32 л.д. 66-71).

Показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО210, который в судебном заседании указал, что ООО МКФ «ОТП Финанс» стало известно, что в фирме ООО «Торг-плюс» имеются проблемы при работе с другими банками. Между МКФ «ОПТ Финанс» и данной фирмой с 2009 года действовал договор о сотрудничестве. Во исполнение данного договора было оформлено два кредитных договора на Свидетель №19 и Свидетель №18, которые якобы приобрели в фирме ООО «Торг-Плюс» пластиковые окна. В процессе проверки было установлено, что это были реальные люди, которые оформляли кредитные договора в фирме «М-Видео» у кредитного специалиста Свидетель №55 при оформлении данных кредитов сотрудники ФИО2 использовали логин и пароль, который был выдан ООО «Торг-Плюс». Данный логин и пароль никому ФИО34 сотрудников ФИО2 передавать было нельзя. В <адрес> в магазине «Мвидео» имеется стационарная точка, где присутствуют представители ФИО2 от лица руководителя ООО МФК «ОПТ Финанс». На данной точке имеется своя программа кредитования, которая позволяла зайти под логином и паролем ООО «Торг-плюс». При оформлении кредитов данные лица предоставляли свои паспортные данные, сведения с места работы, сведения о доходах и семейном положении. Однако, достоверность данных сведений ФИО2 не проверяется. Данных двух клиентов на стационарной точке сопровождала ФИО127 Ф.М. К заемщикам предъявляется требование проживания на территории РФ, а проживание в конкретном субъекте РФ для оформления кредита не требуется. Как в последствии стало известно, Свидетель №19 предоставил недостоверные сведения о месте работы в Кабардино-Балкарской республике и личным доходе в 40 000 рублей ежемесячно, а ФИО35 о якобы оплаченной сумме первоначального взноса за приобретенные окна. Свидетель №18 указала о том, что она работает в ООО «Фортуна» с ежемесячным доходом в 38 000 рублей, а ФИО35 что ею был оплачем первоначальный взнос за окна. Перечислялись ли суммы первоначального взноса покупателем, ФИО2 ФИО35 отследить не может. При одобрении кредита, ФИО2 перечисляет сумму кредита на расчетный счет заемщика, но распорядится он этими деньгами не может, так как деньги переходят торговой организации за предоставленные услуги, в данном случае за приобретенные окна.

На Свидетель №19 был оформлен договор ДД.ММ.ГГГГ № на 67 487 рублей 08 копеек, на Свидетель №18 был оформлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 69235 рублей 15 копеек. Кредитные договора от имени данных лиц подписали они сами лично и при оформлении договора они ФИО35 присутствовали лично, потому что делается фотография клиента и фотография с разворота паспорта с фото клиента. При оформлении кредита все прописанные условия кредитного договора разъясняются клиенту. ФИО35 всем клиентам разъясняется обязанность заемщика оплачивать долг по кредиту, а ФИО35 прямая ответственность за неоплату по кредиту. Данные два лица погасили два платежа по кредиту, после чего погашения прекратились. Указанные кредитные договора действующие и до настоящего времени должниками не погашены. Задолженности по данным двум кредитным договорам по договору цессии коллекторским фирмам не переданы. Гражданские иски в порядке гражданского производства ФИО2 не заявлял. В настоящее время общая задолженность по кредитному договору Свидетель №18 включая суммы процентов, неустойки и комиссий составляет 206020 рублей 37 копеек, а по Свидетель №19 сумма общей задолженности составляет 199 471 рублей 03 копейки.

Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в мае 2016 года от своих знакомых, кого именно он в настоящее время не помнит, он узнал о том, что в городе Пятигорске находится фирма по продаже пластиковых окон, сотрудники которой занимаются оформление кредитов, якобы на приобретение пластиковых окон, а фактически они обналичивают заемные денежные средства, оставляя себе за данную услугу часть денежных средств. Так как он нуждался в денежных средствах, то ДД.ММ.ГГГГ он отправился в <адрес> по адресу нахождения вышеуказанной фирмы, то есть на <адрес>. Перед поездкой в <адрес> он предварительно позвонил женщине, которая как ему пояснили занимается организацией оформления данных кредитов и которую зовут ФИО123, со своего мобильного телефона имеющего абонентский № на номер, который он в настоящее время не помнит. Как ему стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, полное имя ФИО123 – ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Договорившись о встрече, он приехал ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу в <адрес>, где на первом этаже двухэтажного здания находился офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. В данном офисе находилась ФИО33. Он обратился к ФИО33 с вопросом о возможности оформления кредита на его имя с целью получения денежных средств. Как ему пояснила ФИО33 последняя поможет оформить кредит на его имя, якобы на приобретение пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», который погашать ему будет не нужно.

Так же ФИО33 пояснила, что кредит погашать ему нужно будет по собственному желанию, а за её помощь в оформлении кредита он должен будет отдать ФИО127 30 % от суммы оформленного кредита в качестве вознаграждения, а так же сумму трех первых платежей по кредиту.

Он согласился на выдвинутые ФИО33 условия, при этом пояснив ФИО127, что фактически он безработный, но ФИО33 сказала ему, что в кредитном договоре будет указано вымышленное место его работы и вымышленная заработная плата для того чтобы ему одобрили выдачу кредита. ФИО34 в офисе кто-либо отсутствовал.

ФИО34 того, ФИО33 сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, то нужно будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил.

После чего, ФИО33 позвонила кому-то и он с ней на автомобиле такси отправились в один из торговых центров, где находился магазин бытовой техники «М-Видео» и сидели менеджеры кредитных организаций. ФИО33 сразу подвела его к одному из менеджеров АО «Альфа-ФИО2», являющимся парнем азиатской внешности, которого он при личной встрече опознать не сможет. ФИО33 передала менеджеру какие-то документы, тот взял его паспорт и не спрашивая у него каких-либо иных данных стал составлять договор кредита. У него сложилось впечатление о том, что ФИО33 была ранее знакома с указанным специалистом ФИО2.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ООО «Маятниковая дорога Эльбрус», в должности – кассир, размере заработной платы 47 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. В период заключения кредитного договора он нигде не работал. Эту информацию внёс самостоятельно менеджер ФИО2 со слов ФИО33.

После этого, ФИО33 предложила ему оформить ему кредит в АО «ОТП ФИО2» на таких же условиях, что и был оформлен кредит на его имя в АО «Альфа-ФИО2», он согласился и они на автомобиле такси отправились в другой торговый центр, где на втором этаже здания находился магазин по продаже бытовой техники и сидели кредитные специалисты АО «ОТП ФИО2».

В кредитном договоре, составленном кредитным специалистом АО «ОПТ ФИО2» со слов ФИО33 были указаны вымышленные сведения о его работе – ООО «Маятниковая дорога Эльбрус», в должности – кассир, размере заработной платы 47 000 рублей. В период заключения кредитного договора он нигде не работал. Кредитный специалист АО «ОПТ ФИО2» являлась девушка славянской внешности, примет которой он не запомнил.

Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатал его и указал ему где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснила ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он не оплачивал.

После подписания документов ФИО33 сказала ему, что за причитающимися ему денежными средствами по кредитным договорам с АО «Альфа-ФИО2» и АО «ОТП ФИО2» он может приехать через десять рабочих дней. Приехав снова в <адрес> через десять рабочих дней он не застал ФИО33 в офисе по адресу: <адрес>, который был закрыт, а известный ему на тот момент номер мобильного телефона ФИО33 был отключен. Примерно через два-три дня снова приехал в <адрес>, но ФИО33 так же не было в офисе. Через своих знакомых он выяснил новый номер мобильного телефона ФИО33 и позвонил на него со своего мобильного телефона с абонентским номером 89389134222. Абонентских номеров ФИО33 у него не сохранилось. ФИО33 в телефонном разговоре пояснила ему о том, что может передать причитающиеся ему денежные средства по договору, заключенному с АО «Альфа-ФИО2», так как по договор заключенный на его имя с АО «ОТП ФИО2» ФИО127 якобы пришлось самостоятельно полностью погасить, так как это потребовал представитель ФИО2. Он согласился с этим и ФИО33 предложила ему перевести деньги на банковскую карту. Он согласился и сообщил ФИО127 реквизиты банковской карты своего знакомого, имени которого он в настоящее время не помнит, куда ФИО33 перевела денежные средства в сумме 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей. Указанные денежные средства он потратил на собственные нужды и взносов по указанным двум кредитам не производил.

Таким образом, в указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, или иного товара не покупал и не получал, первоначального взноса он не вносил. Ему на руки были выданы копии двух кредитных договоров. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. (том 24 л.д. 75-76).

Показаниями свидетеля Свидетель №18, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2016 году она была зарегистрирована по адресу: <адрес>. От малознакомой ей односельчанки, имени которой она в настоящее время не помнит она узнала о том, что в городе Пятигорске находится фирма, где оформляют фиктивные кредитные договоры на якобы приобретение металлопластиковых изделий, а фактически обналичивают заемные денежные средства. В настоящее время она не помнит имени вышеуказанной односельчанки, которая возрастом около 45-50 лет, славянской внешности, без особенных примет.

Односельчанка сообщила ей адрес, по которому расположена указанная фирма: <адрес> и имя девушки к которой нужно обратиться – ФИО123. Как ей стало известно в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий фактически ФИО123 зовут – ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Так, ДД.ММ.ГГГГ она, на маршрутном такси приехала в <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» по адресу: <адрес> обнаружила магазин-офис по продаже металлопластиковых изделий, расположенный на первом этаже торгового центра. В данном магазине-офисе находилась ФИО33. Она объяснила ФИО33, что хочет оформить потребительский кредит на своё имя с целью получения наличных денежных средств.

Она поинтересовалась у ФИО33 какие нужно предоставить ей документы для того, чтобы ФИО2 одобрил предоставление ей потребительского кредита. ФИО33 сказала ей достаточно предоставить только свой паспорт. ФИО34 того ФИО33 пояснила ей, что кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО127. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО127 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО127 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила.

После этого ФИО33 позвонила кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» и через некоторое время в офис приехал парень азиатской национальности, примет которого она не запомнила, который присев на компьютер, находящийся в офисе по продаже металлопластиковых изделий, взял паспорт на ее имя, а так же товарный чек о якобы приобретении ею пластиковых окон. Через некоторое время специалист ФИО2 сообщил ей о том, что ей кредит оформлен и она расписалась в кредитных документах. При оформлении кредитный документов специалист ФИО2 ей каких-либо вопросов не задавала, то есть о месте работы или о заработной плате, указывая их в договоре самостоятельно. Как она прочитала в кредитном договоре, ей был одобрен кредитный договор на сумму 98 700 рублей, якобы на приобретение металлопластиковых окон. После этого, копию составленного кредитным специалистом договора с приложением передали ФИО33. ФИО33 сказала ей, что за причитающимися ей денежными средствами можно будет приехать через пять дней.

После этого, ФИО33 сказала ей, что у неё есть возможность оформить кредитный договор якобы на приобретение металлопластиковых изделий в АО «ОПТ ФИО2». И мы отправились с ФИО127 на автомобиле такси в другой торговый центр, где находился кредитный специалист АО «ОПТ ФИО2» - девушка славянской внешности, возрастом около 25-30 лет, которую она опознать не сможет, так как не помнит её примет. Указанной девушке, являющейся специалистом АО «ОПТ ФИО2» она сообщила в присутствии ФИО123, что приобрела в ООО «Торг-Плюс» пластиковые окна, приобретение которых желает оформить в кредит. После чего, она предоставила свой паспорт и сообщила иные необходимые данные. Кредитный специалист составила кредитный договор, который она подписала и не выясняя окончательного решения о выдаче кредита, она вместе с ФИО33 уехала.

Примерно через пять дней, то есть примерно ДД.ММ.ГГГГ она приехала в магазин-офис, расположенный по адресу: <адрес>, где находилась ФИО33, которая передала ей денежные средства в сумме 80 000 рублей, которые являются частью заемных денежных средств, согласно кредитного договора заключенного с АО «Альфа-ФИО2». Как ей пояснила ФИО33 в АО «ОТП-ФИО2» ей не был одобрен потребительский кредит. Полученные денежные средства в сумме 80 000 рублей она потратила на собственные нужды.

В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала, первоначального взноса никто не вносила. С проведением замеров для установки окон, либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Она считает, что действиями ФИО33 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 80-82).

ФИО34 перечисленных доказательств, виновность вышеуказанных подсудимых в совершении указанного преступления подтверждается:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого было осмотрено офисное помещение по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, где осуществляла свою деятельность ФИО146 И.Б. (т. 9 л.д. 21-27).

- протоколом производства обыска в жилище ФИО146 И.Б. по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, в ходе которого были изъяты: сотовый телефон марки «Lenovo», крышка заднего корпуса красного цвета, imei 1: №; imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон», пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.; расписка ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ с обязательством вернуть деньги ФИО146 И.Б. в сумме 60 000 рублей; лист с рукописными записями ФИО146 И.Б. с номерами телефонов; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб. (т.4 л.д.117-122).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого было осмотрено офисное помещение по адресу: <адрес>, где осуществляли свою деятельность ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 11 л.д. 205-211).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ходе обысков в жилище ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б., ФИО5 предметы и документы:

- пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.;

- протоколом производства обыска в жилище ФИО127 Ф.М. по адресу: <адрес> «А», <адрес>, в ходе которого были изъяты: копировальный аппарат марки «HP Desk Jet»; многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; Три Флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М. (т. 14 л.д.18-22).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ООО МФК «ОТП Финанс», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 25 л.д. 28-30).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в Ставропольском отделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, изъяты: компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.г. (т. 25 л.д. 34-36).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обысков в жилище ФИО127 Ф.М. предметы и документы: копировальный аппарат марки «HP DeskJet»; многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; Мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; три Флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М. (т. 28 л.д.62-76).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены полученные в результате ОРД предметы: СD-диск с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» ФИО126 Н.В.; СD-диск с детализацией телефонных переговоров абонентов с №№, 9287184522, 9674158170, которыми пользовались обвиняемые ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. при совершении преступлений. (т. 28 л.д.79-92).

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 28 л.д. 101-118).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 141-143).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 159-161).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес> «Г», в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 176-178).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября 56 «В», в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 188-190).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес> «А», в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 194-196).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов ОРД дознавателю, следователю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд., согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> предоставлены: постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, постановления о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д.163-164).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №18 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая представилась именем ФИО123, которая отвезла ее к кредитному специалисту. (том 19 л.д. 177-180).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №19 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которая ДД.ММ.ГГГГ в магазине-офисе, по адресу: <адрес> представилась именем ФИО123 и оформила на его имя кредит под предлогом покупки пластиковых окон. (том 20 л.д. 203-206).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Торг-Плюс» №, открытому в Ставропольском отделении № ПАО Сбербанк, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что в указанный период времени на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» поступали денежные средства от ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «Русфинанс ФИО2», АО «Альфа-ФИО2» в суммах заключенных кредитных договоров с заемщиками, в последующем обналиченные ФИО126 Н.В. и ФИО127 Ф.М. (т. 25 л.д. 37, 119-123).

- копией регистрационного дела ООО «Торг-Плюс», подтверждающая организационную форму данной организации, а ФИО35 должностное положение директора ФИО126 Н.В. (т. 11 л.д. 233-245).

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимых ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. в совершении данного преступления доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. по данному преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО127 Ф.М. по данному преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО126 Н.В. по данному преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

4. по мошенничеству, совершенному в отношении (ООО Русфинанс ФИО2).

Показаниями ФИО126 Н.В., данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, и приведенными при оценке доказательств по преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО180, который в судебном заседании показал, что ООО «Русфинанс ФИО2» оказывает услуги по потребительскому кредитованию населения. Для развития этой услуги в ФИО2 имеется программа партнерских соглашений с организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими розничную реализацию различной продукции населению. Для заключения партнерских соглашений представители организаций и индивидуальные предприниматели как сами обращаются в их ФИО2, так и их сотрудники предлагают заключить такие соглашения.

В соответствии с партнерскими соглашением ФИО2 обязуется осуществлять кредитование клиентов Партнера на приобретение товаров народного потребления (в случае соответствия клиентов требованиям ФИО2). После заключения партнерского соглашения торговым точкам партнера присваиваются номера и для работы на них обучаются кредитные консультанты. При положительном обучении кредитному консультанту присваивается логин и пароль для входа в систему и работы на конкретной торговой точке, и он приступает к работе.

В том случае, когда человек желает приобрести в торговой точке Партнера какой – либо товар в кредит, он обращается к кредитному консультанту, находящемуся в этой торговой точке. Кредитный консультант рассчитывает параметры кредита. Если они клиента устраивают, то начинается оформление кредита. Для оформления кредита необходимы общегражданский паспорт и второй документ клиента (водительское удостоверение), ФИО136 или свидетельство о пенсионном ФИО151). При наличии этих документов кредитный консультант заполняет анкету заемщика установленной формы. Сведения в анкету заемщика заносятся из предоставленных документов, а ФИО35 со слов клиента. В анкету ФИО35 заносятся сведения о месте работы, размере заработной платы, суммарном доходе семьи и наличии недвижимого имущества. После заполнения анкеты заемщика она распечатывается, клиент проверяет правильность ее заполнения, о чем ставит свою подпись в анкете. Затем анкета заемщика в электронном виде направляется на решение в ФИО2. Решение выдать кредит по анкете или нет, принимает программа. В случае положительного решения, кредитный консультант подписывает анкету заемщика и распечатывает прочие необходимые документы, а именно: заявление о предоставлении потребительского кредита, порядок обслуживания банковского счета, карточку с образцами подписей, калькуляцию и график платежей и т.д. Все эти документы готовятся в двух экземплярах, один из которых остается у клиента, второй в ФИО2. Все указанные подписываются клиентом. Кредитный консультант подписывает заявление о предоставлении потребительского кредита, анкету заемщика и карточку с образцами подписей и оттиски печати. Затем кредитный консультант при помощи веб – камеры делает фотографию клиента, которая распечатывается и клиент ее подписывает. ФИО35 кредитный консультант делает копии документов клиента и товара чека на приобретаемый товар, которые заверяет своей подписью. Товарный чек готовится сотрудниками торговой точки. После изготовления и подписания всех необходимых документов клиент может забирать приобретенный товар.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс ФИО2» и ООО «ТОРГ – ПЛЮС» заключено соглашение № ПЯТ на предоставление ФИО2 кредитов клиентам для приобретения товара у юридического лица в магазине, расположенном по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ООО «ТОРГ – ПЛЮС» якобы были приобретены окна? при этом ООО «Русфинанс ФИО2» предоставил ФИО126 Д.Н. потребительский кредит договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90837,21 рублей (сумма товара – 77400, 12717,21 – страховка, 720 – смс информирование).

В счет оплаты по кредитному договору поступило два платежа ДД.ММ.ГГГГ – 5173 рублей и ДД.ММ.ГГГГ – 5173,27 рублей. Итого: основной долг – 85186,22 рублей, сумма долга в заявлении -113381,86 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ООО «ТОРГ – ПЛЮС» якобы были приобретены окна при этом ООО «Русфинанс ФИО2» предоставил Свидетель №20 потребительский кредит, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 29577,78 рублей (сумма товара – 25900, 2957,78 – страховка, 720 смс информирование). В счет оплаты по кредитному договору поступило два платежа ДД.ММ.ГГГГ – 3017,00 рублей и ДД.ММ.ГГГГ – 3500,00 рублей. Итого: основной долг – 24855,32 рубля, сумма долга в заявлении – 29721,46 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ООО «ТОРГ – ПЛЮС» якобы были приобретены окна при этом ООО «Русфинанс ФИО2» предоставил Свидетель №23 потребительский кредит, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 117000,00 рублей (сумма товара – 99900, 16380 – страховка, 720 смс информирование). В счет оплаты по кредитному договору поступило два платежа ДД.ММ.ГГГГ – 6800,00 рублей и ДД.ММ.ГГГГ - 6700,00 рублей. Сумма долга в заявлении 143 868,75 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в ООО «ТОРГ – ПЛЮС» якобы были приобретены окна при этом ООО «Русфинанс ФИО2» предоставил Свидетель №21 потребительский кредит, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 98520,00 рублей (сумма товара – 94300, 3500 – страховка, 720 смс информирование).

В счет оплаты по кредитному договору поступило ФИО35 два платежа ДД.ММ.ГГГГ – 6650,00 рублей и ДД.ММ.ГГГГ – 6950,00 рублей. После чего платежи прекратились, остальное суммы были частично взысканы в рамках исполнительного производства службой судебных приставов. Остаток долга 107 904,33 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в ООО «ТОРГ – ПЛЮС» якобы были приобретены окна при этом ООО «Русфинанс ФИО2» предоставил Свидетель №22 потребительский кредит, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 91720,00 рублей (сумма товара – 87500, 3500 страховка, 720 смс информирование). В счет оплаты по кредитному договору поступило 9 платежей, последний ДД.ММ.ГГГГ на 2050,00 рублей. Сумма долга в заявлении – 83360,81 рублей.

ФИО35 представитель потерпевшего ФИО180 пояснил, что на торговой точке ООО «Торг-Плюс» заключать кредитный договора с ООО «Русфинанс ФИО2» должна быть ФИО126 Н.В., с которой был заключен специальный договор. Как специалист она должна была зрительно сличить достоверность сведений, предоставленных в документах кредитором. Заполненные анкеты направлялись в ФИО2 электронной почтой через специальную систему с персональным логином и паролем. Данный логин и пароль является персональным сведениями, передача их иному лицу невозможна. Данная торговая точка располагалась в <адрес> и осуществляла предоставление товаров – пластиковых окон. Фактическое исполнение кредитного договора со стороны торговой организации ФИО2 не контролирует. Проверка по клиентам ООО «Торг-Плюс» была инициирована после того, как перестали поступать платежи от клиентов. С ФИО126 Н.В. было заключено соглашение, по которому она должна была заполнять сведения за клиентов. Она вносила данные в анкету, делала копии документов, паспорта. В случае одобрения кредита со стороны ФИО2 договор с клиентом подписывала ФИО126 Н.В. на основании агентского соглашения. После инициирования проверки он лично общался с ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В., так как у него возникли сомнения в законности деятельности данной торговой точки. Контакт с клиентами данной фирмы по средствам мобильной связи установить не удалось. В последствии было установлено от клиентов, что окна по договорам им фактически не предоставлялись, а были просто обналичены денежные средства. ФИО35 было установлено ложность предоставленных в ФИО2 сведений по клиентам, а именно ложность сведений о месте работы и доходах. Так как кредиты предоставлялись на сумму до 150 000 рублей, то документального подтверждения дохода с места работы для клиентов не требовалось. ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В. отрицали данный факт, и настаивали на том, что они занимаются продажей окон. ФИО146 И.Б. приходила к нему в качестве подруги ФИО126 Н.В. Так как ФИО146 И.Б. ФИО35 активно участвовала в их разговоре, он предположил, что она ФИО35 работала на данной торговой точке и помогала оформлять кредиты. Гражданские иски в уголовном процессе ФИО2 не подавал, так как данные суммы задолженности взыскивались в порядке гражданского судопроизводства.

Показаниями свидетеля Свидетель №22, который в судебном заседании указал, что присутствующих подсудимых он уже в лицо не помнит. Примерно 5 лет назад весной он приехал на «Верхний Рынок» в <адрес>, в магазин по продаже пластиковых окон и дверей. Он зашел в данный магазин оформить кредит для получения денег. Деньги ему нужны были на личные нужды. В магазине он встретил девушку по имени ФИО123, возраста примерно 25 лет, как она выглядела сейчас он уже не помнит. Данная девушка была консультантом в данном магазине по продаже окон и дверей. Он обратился к ней по поводу получения кредита. Девушка пообещала ему помочь с кредитом. Так как официально он нигде не работал, то ему было проблематично получить кредит в ФИО2, но ФИО123 обещала помочь получить кредит. За оказанную помощь он должен был отдать ФИО123 30 % от суммы кредита. После этого она написала ему, что нужно говорить представителям ФИО2, если ему будут звонить и узнавать из ФИО2. ФИО123 записала в анкете номер телефона, а ФИО35 указала, что он работает автослесарем и указала адрес несуществующей фирмы, в которой он якобы работы. ФИО123 было подано несколько заявок в различные ФИО2. Для получения кредита он предоставил паспорт и водительское удостоверение. Остальные данные были написаны со сведений, который ему написал на листе бумаги ФИО123. Однако кредит ему одобрили только в «Русфинанс ФИО2» на сумму 87 000 рублей. Через 3 дня он приехал в данный магазин и забрал деньги. ФИО123 ФИО35 сказали, что 15 000 рублей необходимо оставить ей, чтобы она проплатила первые три месяца кредит, поэтому он забрал примерно 40 000 рублей. После Нового года ему позвонил его дедушка и сказал, что приезжали люди по поводу его кредита в «Альфа-ФИО2». На что он сказал, что не брал кредит в «Альфа-ФИО2». Потом к нему приехал специалист из «Альфа-ФИО2», показывал документы на получение кредита и номер телефона, указанный в заявке. Он убедился, что подпись в заявке на кредит была не его и номер телефона ФИО35 ему не принадлежал, о чем он написал соответствующее заявление. Полученные денежные средства он потратил на личные нужды. Пластиковые окна и двери он не приобретал и не получал. Но ФИО123 его предупредила и сказала, что если ему будут звонить из ФИО2, то он должен будет сказать, что окна он получил. Кредитный договор с ним от имени ФИО2 подписывала девушка по имени ФИО129, которая была директором данного магазина. ФИО35 ФИО123 прислала ему в дальнейшем три смс сообщения с чеками, подтверждающими оплату трех первых платежей по кредиту. ФИО123 при получении кредита сказала ему, что в дальнейшем кредит платить будет не надо. Данный кредит в дальнейшем он практически выплатил, так как ему осталось погасить еще два платежа по 1500 рублей. Он не знает, имеет ли отношение ФИО123 к кредиту, который он якобы получил в «Альфа-ФИО2». Однако, к данной заявке на получение кредита в «Альфа-ФИО2» была приложена копия паспорта и водительского удостоверения, которые он предоставлял при получении кредита в «Русфинанс ФИО2».

Показаниями свидетеля Свидетель №21, которая в судебном заседании указала, что из подсудимых ей знакома ФИО127 Ф.М. Она работала в <адрес>, в районе «Верхнего рынка», занималась коммерческой деятельностью неофициально. Так как у нее была плохая кредитная история, она не могла официально обратиться в ФИО2 за кредитом. В этот период в одном с ними здании открылся магазин, работающие в нем девушки в процессе общения сказали, что могут попробовать помочь ей оформить кредит. Ее там сфотографировали, и она получила деньги. Данный кредит она платила 4 месяца, после чего из-за ухудшения финансового состояния она перестала платить по кредиту. В последствии ФИО2 предоставил ей отсрочку по выплате кредита и задолженность по кредиту удерживают у нее из пенсии. В данном магазине работало две девушки, одна из которых помогала ей оформлять кредит, а ФИО127 Ф.М. объяснила ей, что кредит выдается якобы за приобретение окон, но вместо окон она получает деньги. Девушки ее предупредили, что в случае одобрения кредита, его необходимо будет выплачивать обязательно. Часть денег от кредита она отдала девушкам за то, что они помогли ей сделать кредит, так как она официально не работала. Насколько она помнит, кредит ей был одобрен в «Альфа-ФИО2» на сумму 90 000 рублей, но на руки она получила 75 000 или 70 000 рублей. Ей ФИО35 был предоставлен кредитный договор, который она подписала и знакомилась с его содержанием. Она ездила вместе с ФИО127 Ф.М. в магазин М-Видео, где оформляла заявку на кредит у кредитного специалиста. ФИО127 Ф.М. предупредила ее, что при заполнении заявки она должна будет подтвердить свои данные, которые не соответствовали действительности. Ей ФИО35 звонили из ФИО2 при оформлении кредита. Она отвечала на вопросы так как ее научила ФИО127 Ф.М. и написала сведения на листке бумаги. Она осознавала, что предоставляет в ФИО2 недостоверные сведения. В заявке было написано не существующее место ее работы, так как она не работала официально, и в организации ООО «Шоколадница» она не работала. Через несколько дней после заполнения заявки ей позвонила ФИО127 Ф.М., она пришла у нее получила деньги. ФИО35 свидетель указала, что у нее есть знакомая по фамилии ФИО42, которой она рассказала, как она получила кредит в данной фирме. ФИО42 просила ее взять кредит и для нее в данной фирме, так как у нее были финансовые проблемы, но она отказалась брать для нее кредит.

ФИО35 свидетель Свидетель №21 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ей знакома с 2012 года ФИО42 1961 г.р., с которой она поддерживала дружеские отношения и которая в апреле 2016 года, точной даты она в настоящее время не помнит, предложила ей оформить на ее имя потребительский кредит, якобы на приобретение пластиковых окон, а фактически получить кредитные денежные средства наличными. ФИО42 дала ей номер мобильного телефона и сказала, что это номер девушки по имени ФИО123, которая якобы занимается оформлением потребительских кредитов, а фактически обналичивает кредитные денежные средства за вычетом определенного процента за оказанное ею содействие. ФИО45 она позвонила указанной девушке по имени ФИО123, которую как ей стало позже при проведении оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. со своего номера мобильного телефона № на номер который она не запомнила, и у нее не сохранился, и договорилась с ФИО127 Ф.М. о встрече. В назначенное время она пришла к ФИО127 Ф.М., которая находилась одна в офисе-магазине № по продаже пластиковых окон по адресу: <адрес>. Она сказала ФИО127 Ф.М. что ей необходимы денежные средства, поэтому она хочет оформить кредит на свое имя для якобы приобретения какого-либо товара, а на самом деле обналичить кредитные денежные средства. Она понимала, что это не законно, но ей срочно нужны были деньги. ФИО127 Ф.М. сказала ей, что попробует оформить на нее кредит и рассказала ей об условиях, согласно которым она должны вернуть ей 30 процентов от одобренной ей ФИО2 суммы кредита. Как ей пояснила ФИО127 Ф.М., при одобрении кредита на ее имя, она может при желании производить выплаты по кредиту. Она согласилась на данные условия и ФИО127 Ф.М. сказала ей, что нужно будет подойти на следующий день. Так, ДД.ММ.ГГГГ она снова пришла в офис-магазин по продаже пластиковый окон, где находилась указанная ФИО123, которая внесла ее данные в программу по оформлению кредитный договоров ООО «Русфинанс ФИО2». При этом ФИО127 Ф.М. составила накладную на то, что она якобы приобрела в ООО «Торг-Плюс» металлопластиковые двери и окна на сумму 124 300 рублей, внеся первоначальный взнос в сумме 30 000 рублей, а так же в договоре ФИО127 Ф.М. вымышлено указала, что она якобы работает в ООО «Шоколадница» в качестве повара. После этого, ФИО127 Ф.М. отправила заявку в ФИО2 и ей одобрили выдачу кредита в сумме 98 520 рублей. ФИО45 она подписала распечатанные ФИО127 Ф.М. документы и она сказала ей, что ей причитается 80 000 рублей за которыми она может прийти примерно через 5 дней. Примерно через 5 дней ей позвонила ФИО127 Ф.М. и сказала о том, что можно прийти за деньгами. Когда она пришла за деньгами, то ФИО127 Ф.М. так же находилась в офисе одна и передала ей денежные средства в сумме 80 000 рублей.

Так, ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась ФИО42, пользующаяся на тот момент мобильным телефоном с абонентским номером №, которая сказала ей, что ей срочно нужны деньги и попросила оформить на ее имя, для неё потребительский кредит, обналичив его с помощью ФИО127 Ф.М. ФИО45 она отправилась снова к ФИО127 Ф.М., которая оформила на ее имя очередной кредит на приобретение металлопластиковых изделий, но уже в ФИО2 АО «Альфа ФИО2». Кредит оформлялся так же в офисе-магазине по вышеуказанному адресу и документы составлялись самой ФИО127 Ф.М. Кредит был одобрен на сумму 123 900 рублей. После подписания кредита за денежными средствами по кредиту, оформленному в АО «Альфа ФИО2» приходила сама ФИО42.

Полученные денежные средства в сумме 80 000 рублей, по оформленному кредиту в ООО «Русфинанс ФИО2» она потратила на собственные нужды, а денежные средства полученные по кредиту в АО «Альфа ФИО2» потратила ФИО42 на неизвестные ей нужды. По ФИО144 возможности она оплачивает оформленные на ее имя кредит. (том 14 л.д. 73-75).

Показаниями свидетеля Свидетель №20, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. ст. 281 УПК РФ, согласно которым у нее есть средняя дочь ФИО38 1988 г.р., проживающая в <адрес>. Примерно в марте 2015 года ФИО38 рассказала ей и ФИО215 Владимиру о том, что ФИО126 по просьбе ставшей ей знакомой девушки стала фиктивным директором фирмы ООО «Торг-Плюс», однако фактически ФИО129 директором не являлась, а получала по договоренности ежемесячную плату за данную услугу от ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая реально занималась коммерческой деятельностью ООО «Торг-Плюс». От ФИО38 ей стало известно, что ФИО33 сняла помещение в торговом центре, расположенном около рынка «Верхний» <адрес> по адресу: <адрес> офис №, где ФИО38 так же периодически оказывала помощь в работе ФИО33.

Позднее от Шеной ФИО129 ей стало известно о том, что ФИО126 оформила договор с ООО «Русфинанс ФИО2», согласно которому ФИО126 получила логин и пароль для самостоятельного оформления кредитов для приобретения клиентами ООО «Торг-Плюс» металлопластиковых изделий в кредит. Данный логин и пароль ФИО38 сообщила ФИО33.

ДД.ММ.ГГГГ она вместе со своим ФИО31 ФИО215 Владимиром решила сходить на место работы дочери ФИО38. Придя по адресу: <адрес>, они обнаружили там на первом этаже здания магазин-офис по продаже металлопластиковых изделий, где находилась ФИО38 и ФИО33. В процессе разговора с ФИО33 она пожаловалась на отсутствие денег, которые им необходимы были на лечение. ФИО33 сказала ей, что поможет ей с деньгами и предложила ей оформить на ее имя потребительский кредит якобы на приобретение металлопластиковых изделий. Она сказала ФИО33 о том, что у нее отсутствует регистрация по месту жительства, которая пояснила ей о том, что у неё есть знакомые, которые смогут в электронной копии паспорта отразить сведения о том, что она якобы зарегистрирована по адресу фактического проживания, то есть по адресу: <адрес>, ул. ФИО62, 4 <адрес>. После чего ФИО33 отсканировала ее паспорт и сказала ей чтобы она пришла за деньгами через три дня. Спустя три дня, то есть ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО31 и ФИО38 пришла по адресу: <адрес>, где находилась ФИО33, которая пояснила ей о том, что ей одобрен кредит, якобы на приобретение трех пластиковых окон на сумму 29 577 рублей 77 копеек при этом на руки она получила от ФИО123 26 000 рублей, которая пояснила ей так же что платить по кредиту необходимо только первые три месяца, а в последующем необходимости оплачивать кредит нет. Первоначальный взнос она не платила. Ею были подписаны документы на оформление кредита, и она была сфотографирована ФИО33. Четыре месяца она выплачивала кредит, а после этого прекратила выплаты из-за состояния здоровья. В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил.

Примерно в ноябре 2016 года на номер ее мобильного телефона позвонили представители АО «Альфа-ФИО2» и сообщили ей о том, что у нее перед ФИО2 задолженность по кредиту, который она получила на приобретение металлопластиковых изделий. Она удивилась данному факту и поинтересовалась о данной задолженности у дочери ФИО129, которая поинтересовалась у ФИО33. Через примерно два часа ФИО33 приехала к ней домой по адресу: <адрес>, ул. ФИО62 <адрес>, вместе с ее дочерью ФИО38. В присутствии ФИО43 призналась ей в том, что оформила кредит на ее имя без ее ведома с помощью кредитного специалиста ФИО44. Так же ФИО33 пояснила ей, что данный кредит должен был погашать ФИО44. При опросе ее ДД.ММ.ГГГГ ей был предъявлен на обозрение кредитный договор на ее имя № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, который имеет подпись якобы от ее имени, но данный договор она не подписывала, а подписи и иные записи якобы от ее имени поставлены неизвестным ей лицом. (том 24 л.д. 77-79).

Показаниями свидетеля ФИО126 Д.Н., данными на предварительном следствии, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. ст. 281 УПК РФ, согласно которым он проживает по указанному адресу, совместно со своей ФИО31 ФИО147 ДД.ММ.ГГГГ г.р. и тремя малолетними детьми. В марте 2015 года ФИО38 рассказала ему о том, что она по просьбе ставшей ей знакомой девушки, стала фиктивным директором фирмы ООО «Торг-Плюс», однако фактически ФИО129 директором не являлась, а получала по договоренности ежемесячную плату в сумме 10 000 рублей за данную услугу от ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая реально занималась коммерческой деятельностью ООО «Торг-Плюс». От ФИО38 ему стало известно, что ФИО33 сняла помещение в торговом центре, расположенном около рынка «Верхний» <адрес> по адресу: <адрес> офис №, где ФИО38 так же периодически оказывала помощь в работе ФИО33. Ранее до середины ноября 2017 года он использовал мобильный телефон с абонентским номером 8906 4680261, который был зарегистрирован на его имя. Он несколько раз звонил с данного абонентского номера ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая стала ему известна через его ФИО31. Позднее, от своей ФИО31 Шеной ФИО129 ему стало известно о том, что ФИО126, как директор ООО «Торг-Плюс» оформила договор с ООО «Русфинанс ФИО2», согласно которому получила логин и пароль для самостоятельного оформления кредитов для якобы приобретения клиентами ООО «Торг-Плюс» металлопластиковых изделий в кредит. Данный логин и пароль ФИО38 сообщила ФИО33. ДД.ММ.ГГГГ он вместе со своей ФИО31 приехал в магазин-офис по адресу: <адрес>, где ФИО33 снимала помещение, в котором были расположены выставочные образцы металлопластиковых изделий и располагался компьютер с выходом в сеть интернет для оформления кредитных договоров. В процессе разговора с ФИО33, он пожаловалась на отсутствие денег, которые ему необходимы были для содержания семьи. ФИО33 сказала, что поможет им с деньгами и предложила попытаться оформить на его имя потребительский кредит, якобы на приобретение металлопластиковых изделий. При этом, как пояснила ФИО33, фактически он никакого товара не получит, а предоставленные ему заемные денежные средства будут обналичены и кредит оплачивать не обязательно. Он сказал ФИО33 о том, что у нее плохая «кредитная история», но ФИО33 сказала, что она искусственно преувеличит сведения о его заработной плате и его шансы на одобрение кредита увеличатся. После чего, ФИО33 отсканировала его паспорт и внесла в компьютерную программу его анкетные данные. В компьютерной программе ФИО33 указала полную стоимость приобретаемого им в кредит товара, а именно семи пластиковых окон 107 400 рублей, и указала сведения о том, что им якобы внесен первоначальный взнос в сумме 30 000 рублей. Через некоторое время, из ФИО2 пришло одобрение кредита на сумму 77 400 рублей. ФИО45 сказала ему, что за данную услугу он должен буду передать ей 20 процентов от суммы полученных в кредит денежных средств и 2 процента за обналичивание денежных средств с банковского счета. Он согласился и ФИО33 распечатала договор потребительского кредита на его имя, который был подписан им, а так же его подписала ФИО33 вымышленным именем кредитного специалиста ФИО2 - ФИО46. Примерно через 10-14 дней он пришел в магазин-офис по продаже металлопластиковых изделий по адресу: <адрес>, где находилась ФИО33, которая передала ему денежные средства в сумме 60 000 рублей, то есть денежные средства оставшиеся от суммы потребительского кредитного договора оформленного с ООО «Русфинанс ФИО2» на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, после удержания ФИО33 её суммы денежных средств. После получения денежных средств, он потратил их на собственные нужды и несколько раз производил ежемесячные платы по кредиту, после чего прекратил платить по кредиту из-за сложного материального положения. В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон не получал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил.(том 24 л.д. 91-93).

Показаниями свидетеля Свидетель №23, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с положениями ч. 1 ст. ст. 281 УПК РФ, согласно которым весной 2016 года, точной даты уже не помнит, она занималась наращиванием ногтей (моделированием ногтей) в помещении, расположенном по адресу: <адрес> корпус 4, куда к ней пришла не знакомая ей на тот момент девушка по имени ФИО123, которая стала постоянным ее клиентом и приходила к ней один-два раза в месяц для наращивания ногтей. ФИО123, как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ зовут полностью ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В процессе работы она рассказала ФИО33 о том, что испытывает финансовые затруднения в связи с тем, что ей необходимо платное лечение. ФИО33 пояснила ей, что сможет ей помочь денежными средствами и предложила оформить кредит на ее имя, якобы на приобретение металлопластиковых изделий. По условиям, кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО127 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита (заемных денежных средств) отдать ФИО33 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО127 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. При ее согласии с условиями ФИО33, она должна будет приехать на торговую точку по адресу: <адрес>, где как пояснила ФИО33, последняя арендует помещение для магазина-офиса по продаже металлопластиковых изделий.

Она согласилась с условиями ФИО33 и ДД.ММ.ГГГГ со своего мобильного телефона, имеющего абонентский № (оформленный на ее имя), позвонила на абонентский №, используемый ФИО33, сказав о своем согласии на оформление кредита. ФИО33 предложила ей приехать на торговую точку. Явившись на торговую точку по адресу: <адрес>, она обнаружила там офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий фирмы «Рехао», который располагался в торговом центре. В магазине офисе находилась ФИО33 и незнакомая ей на тот момент девушка по имени ФИО129, которую как стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, зовут ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Она рассказала ФИО33 о том, что у нее имеются задолженности по ранее оформленным кредитом, поэтому у нее плохая кредитная история. ФИО33 ответила ей, что у неё есть знакомые в ФИО2, поэтому и ее шансы на одобрение кредита достаточно велики. При разговоре ФИО38 не присутствовала в помещении, но когда ФИО38 вернулась, то ФИО33 поручила ФИО126 отвезти ее к кредитному специалисту. ФИО38 на автомобиле такси отвезла ее к двум кредитным специалистам, двух различных ФИО2, где ей было отказано в выдаче кредита. Кредитные специалисты данных ФИО2 были расположены по различным адресам, куда она ездила на автомобиле такси с ФИО38. После этого, они вернулись на торговую точку, расположенную по адресу: <адрес>, где она рассказала ФИО33 о то, что ей отказали в выдаче кредита. ФИО33 сказала ей, что есть возможность подать заявку ещё в одном ФИО2 и внесла в компьютер, расположенный на торговой точке ее данные. ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна в кредит в количестве семи штук и одну пластиковую дверь в ООО «Торг-Плюс» и что она их в действительности получила.

Через некоторое время на рабочий компьютер ФИО33 пришло подтверждение об одобрении кредита на ее имя и ФИО127 сообщила ей о том, что ей одобрен потребительский кредит на общую сумму 117 000 рублей. Она подписала распечатанный ФИО33 потребительский кредит. Ей была вручена ФИО33 копия составленного кредитного договора с приложением. При внесении ФИО33 ее данных и при подписании ее кредита присутствовала ФИО38.

Через одну неделю она позвонила ФИО33 и поинтересовалась причитающимися ей денежными средствами по потребительскому кредиту, оформленному на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, которая сказала, что она получит на руки 70 000 (семьдесят тысяч) рублей, которые отправила ей на автомобиле такси. Остальные денежные средства от общей суммы кредита, оформленного на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33 оставила себе. В данную сумму, оставленную у себя ФИО33, входила сумма первых трёх платежей по кредиту, которые производила ФИО33 и её вознаграждение.

В конце июня 2016 года ей снова понадобились денежные средства и она позвонив ФИО33, поинтересовалась у последней возможностью оформления кредита на имя ее ФИО32 ФИО47, которая ответила ей положительно. ФИО45 она позвонила ФИО32 с сказала ей, что необходимо пойти в офис, в котором работает ФИО33, расположенный по адресу: <адрес>. Она считает, что действиями ФИО33 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 105-108).

ФИО34 вышеуказанных доказательств, виновность подсудимых в совершении вышеуказанного преступления подтверждается:

- протоколом производства обыска в жилище ФИО146 И.Б. по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, г. ФИО79, <адрес>, в ходе которого были изъяты: сотовый телефон марки «Lenovo», крышка заднего корпуса красного цвета, imei 1: №; imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон», пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.; расписка ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ с обязательством вернуть деньги ФИО146 И.Б. в сумме 60 000 рублей; лист с рукописными записями ФИО146 И.Б. с номерами телефонов; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб. (т. 4 л.д. 117-122).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено офисное помещение по адресу: <адрес>, где осуществляли свою деятельность участники преступного сообщества ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 11 л.д. 205-211).

- пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.;

- протоколом производства обыска в жилище ФИО127 Ф.М. по адресу: <адрес> «А», <адрес>, в ходе которого были изъяты: копировальный аппарат марки «HP DeskJet»; Многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; Мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; Мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; Три Флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М. (т.14 л.д.18-22).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Русфинанс ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>В, изъяты документы:

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №20 ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от 17.16.2016 от имени Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 25 л.д. 60, 61-62).

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО2» документы:

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №20 ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от 17.16.2016 от имени Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 28 л.д. 241-243).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Русфинанс ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>В, изъяты документы: - соглашение № ПЯТ о взаимоотношениях сторон, составленный ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс ФИО2» в лице ФИО49 и ООО «Торг-Плюс» в лице директора ФИО38, на 8 листах, с приложениями на 6 листах.(т. 26 л.д. 77-79).

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО2» документы: соглашение № ПЯТ о взаимоотношениях сторон, составленный ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс ФИО2» в лице ФИО49 и ООО «Торг-Плюс» в лице директора ФИО38, на 8 листах, с приложениями на 6 листах. (т. 28 л.д. 241-243).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ставропольском отделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, изъяты: компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 25 л.д. 34-36).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ходе обысков в жилище ФИО127 Ф.М. предметы и документы: копировальный аппарат марки «HP DeskJet»; многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; Мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; три Флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М. (т. 28 л.д.62-76).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены полученные в результате ОРД предметы: СD-диск с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» ФИО126 Н.В.; СD-диск с детализацией телефонных переговоров абонентов с №№, 9287184522, 9674158170, которыми пользовались обвиняемые ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. при совершении преступлений. (т. 28 л.д.79-92).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>Г, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 176-178).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября 56В, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В.(т. 28 л.д. 188-190).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>А, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 194-196).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну и их носителей, согласно которому снят гриф «секретно» со следующих предметов и документов: постановлений о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановлений Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительного письма на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д. 161-162).

- постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ Г. о предоставлении результатов ОРД дознавателю, следователю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд., согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> предоставлены: постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, постановления о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д.163-164).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №22 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которую ДД.ММ.ГГГГ он встретил в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхний» <адрес>, она представилась именем ФИО123 и оформила кредит под предлогом покупки пластиковых окон. (том 12 л.д. 25-28).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №22 опознал ФИО126 Н.В. как женщину, которую ДД.ММ.ГГГГ он встретил в магазине по продаже пластиковых окон, которая была вместе с ФИО127 Ф.М., представилась именем ФИО129 и что является директором ООО «Торг-Плюс», имеет право оформлять кредитные договоры, при этом оформила товарный чек о якобы приобретении им пластиковых окон. (том 12 л.д. 29-32).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №23 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину по имени ФИО123, которая ДД.ММ.ГГГГ оформила на ее имя кредит в ООО «Русфинанс ФИО2», под предлогом покупки пластиковых окон. (том 21 л.д. 184-187).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №23 опознала ФИО126 Н.В. как женщину по имени ФИО129, которая по поручению ФИО33 отвозила ее в два ФИО2 для оформления на нее кредитов под предлогом покупки пластиковых окон. (том 21 л.д. 188-191).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №21 опознала ФИО127 Ф.М., как женщину, которая оформила кредит на ее имя. (том 25 л.д. 145-148).

- протоколом явки с повинной ФИО126 Н.В., в котором она сообщает о совершении преступлений совместно с ФИО127 Ф.М. – оформлением кредитов. (т. 15 л.д. 80-82).

- копией регистрационного дела ООО «Торг-Плюс», подтверждающей организационную форму данной организации, а ФИО35 должностное положение директора ФИО126 Н.В. (т. 11 л.д. 233-245).

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимой ФИО146 И.Б., ФИО126 Н.В., ФИО127 Ф.М. в совершении данного преступления доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. по данному преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО126 Н.В. по данному преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст.159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО127 Ф.М. по данному преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст.159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

5. по мошенничеству, совершенному в отношении АО «ФИО2».

Подсудимая ФИО5 вину в совершении данного преступления не признала и указала, что они никогда не использовала при оформлении кредитов пароль и логин предпринимателя ФИО109 М.С., а ФИО35 доступа к паролям и логинам других ФИО2 не имела. Предприниматель ФИО109 М.С не являлся сотрудником ФИО2 "ФИО50", в связи с чем для оформления кредитов для него она не могла использовать никакие другие пароли, ФИО34 тех, которые ей передали сотрудники ФИО2 "ФИО50" для осуществления деятельности агента ФИО2 под именем Свидетель №11 Насколько ей известно, Свидетель №11 сотрудницей ФИО2 никогда не являлась, пароли на ее имя были выданы ей для работы в интересах ФИО2. В данный период времени она находилась в декретном отпуске и во время очередного посещения ФИО2 ее руководитель предложил ей поработать некоторое время агентом ФИО2 в магазине. Так как ей нужны были деньги, и ей предложили хорошие условия работы, она согласилась. Так как она являлась официальным сотрудником ФИО2 «ФИО50» и находилась в декретном отпуске, то оформление кредитов осуществлять под своей фамилией она не могла, в связи с чем ей и были предоставлены пароли ФИО2 под именем Свидетель №11 Представителей ФИО2 и ее это устраивало. Данные пароли они никому не разглашала, их меняли каждые три месяца и новые пароли приходили в виде СМС сообщения на ее мобильный телефон.

На ее рабочем месте в магазине "Много мебели" в г. ФИО27 был установлен компьютер со специальной программой для доступа к оформлению кредитов ФИО2 "ФИО50". Просто через другой компьютер по средствам сети интернет доступ к данной базе ФИО2 «ФИО50» она получить не могла, так как ФИО34 пароля и логина для этого необходимо было специальное программное обеспечение, которое находилось только на ее рабочем месте Кредитных систем никаких других ФИО2 на указанном компьютере установлено не было.

Никакого участия в преступном сообществе она не принимала, ей никогда не было известно о каком-либо преступном сообществе, в состав которого входил ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. С подсудимыми ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. она познакомилась только на предварительном следствии и ранее с ними не общалась. Общение с ФИО109 М.С. носило только деловой характер и было связано с ее трудовой деятельностью. Самому ФИО109 М.С. она никогда не подчинялась. Считает, что в периоды, когда она не могла работать по состоянию здоровья в связи с нахождением на стационарном лечении в неврологическом отделение <адрес>ной больницы, либо связи с уходом за болеющими детьми, ФИО109 М.С. мог обращаться с вопросами о заключении кредитных договоров для продажи своих товаров к другим сотрудникам ФИО2 "ФИО50", которым ФИО35 были известны пароль и логин на имя Свидетель №11 Она уверена, что ФИО109 М.С. заключал кредитные договоры с ФИО2 "ФИО50" в 2016 году не только с ее участием как агента ФИО2.

Ни о каком планировании преступлений ей ничего неизвестно. Она ФИО35 ничего не знает о наличии каких-либо общих денег. Свой мобильный телефон в 2016 году она никому не передавал и никакие телефоны и сим-карты ФИО109 М.С. ей никогда не передавал.

Подсудимая ФИО5 указала, что ей неизвестно, был ли автомобиль у ФИО109 М.С. Инструкцией ФИО2 по работе агента с клиентами при заключении кредитных договоров было предусмотрено, что заявление заполняется агентом ФИО2 со слов клиента в компьютере. После заполнения заявления со слов клиента, она должна была его распечатать и дать на подпись клиенту. Сведения о месте регистрации она вносила в анкету из паспорта, о месте работы и доходах со слов клиентов - что ФИО35 предусмотрено инструкциями ФИО2, однако достоверность данных сведений она никогда не проверяла, так как у нее не было на это возможности и это не входило в ее обязанности.

После того, как в ФИО2 ею отправлялись анкета и заявление клиента - спустя некоторое время из ФИО2 приходил ответ о кредитных предложениях именно данному клиенту. Каждому клиенту условия кредитования - а именно - с предоплатой за товар или без нее, срок кредитования - предлагались ФИО2. В ее задачу входило только довести до клиента данные сведения. Одновременно с заявкой на получение кредита, агент ФИО2 отправляет фотографию клиента, которая делается на рабочем месте агента ФИО2. Клиенты каждый раз лично подписывали заявление и анкету, то есть были знакомы с ее содержанием. ФИО35 клиенты расписывались на копиях своих паспортов, удостоверяя подлинность копий.

В случае согласия клиента на предложенный кредитный продукт, ФИО2 ФИО35 без ее участия составлял кредитный договор, в котором были указаны все условия получения денежных средств, график платежей. Сама она никогда не составляла кредитные договоры и не подготавливала их. До одобрения ФИО2 выдачи кредита, на мобильный телефон клиента, который он указывает при составлении заявления, приходит СМС с кодом подтверждения. Этот код вводился в программу перед проверкой системой скоринг данных о клиенте. Только после этого анкета клиента отправляется в ФИО2 на скоринг. На следующий день после одобрения кредита (авторизация) клиенту приходит смс с информацией о сумме кредита, сроке, условиях кредита, номер договора, номер счета.

ФИО34 того, в ее обязанности не входило передавать кредитные договоры на подпись ФИО109 М.С., это обязанности старшего менеджера ФИО2. Такие договоры в конце рабочей недели старший менеджер без ее участия отвозил к предпринимателям, в том числе к ФИО109 М.С. Спецификации о продаже товаров (окон и дверей) подписывались ФИО109 М.С. после того, как менеджер ФИО2 отвозил ему документы. Ее рукой в спецификации заполнен раздел (ФИО продавца товара). Спецификации данный раздел всегда заполняет сотрудник ФИО2. (Полностью фамилия, имя, отчество продавца товара).

Так как торговая точка ФИО2 «ФИО50» была открыта в магазине «Много мебели», главным товаром, который приобретали покупатели с использованием кредитных средств, была мебель. Пароль под именем Свидетель №11 она получила во второй половине 2015 года и под этим паролем оформляла много кредитов на приобретение других товаров: мебель, стройматериалы, газовое оборудование и многие другие. Этот пароль она получила задолго до того, как начала оформлять договоры на приобретение товаров у ИП ФИО109 М.С. Никаких неплатежей или проблем с оформленными ею кредитами под этим паролем не было.

Первоначально ФИО109 М.С. представил ей ФИО146 «ФИО60» как своего партнера по <адрес>, которая будет приводить людей для покупки его товаров. ФИО146 И.Б. приводила к ней людей для оформления кредита и представляла этих людей своими родственниками, соседями. Сведения о месте работы, доходах эти люди сообщали ей сами. Люди, которых приводила ФИО146 И.Б., всегда получали от нее кредитные договора, знали сумму кредита, размер ежемесячного платежа, дату ежемесячных платежей, процент кредита. Все эти сведения она им подробно объясняла.

Когда от ФИО109 М.С. стало поступать очень много заявок на получение кредитов, она заподозрила обман и сообщала об этом своему руководителю ФИО181 и работнику службы безопасности ФИО2 Мирошниченко. Однако ей сказали, что с данными договорами все в порядке, так как если скоринг пропускает такие договоры, значит у этих людей все в порядке с документами.

Примерно в июне 2016 года специалист безопасности ФИО2 «ФИО50» Мирошниченко вызвал ее и указал, что по большому количеству договоров, заключенных с ФИО109 М.С., перестали поступать платежи и образовалась большая задолженность. Поэтому от нее потребовали возместить из личных средств 800 000 рублей за клиентов, которые перестали платить кредиты, либо найти этих людей. В противном случае ей угрожал подать заявление в полицию. Ее обвинил в том, что она с помощью копировальной техники изготовила копии паспортов этих людей и ввела в заблуждение ФИО2 о том, что эти люди проживают на территории <адрес>. Так как она ничем подобным не занималась, то отказалась выплачивать долги за клиентов и сказала, чтобы служба безопасности обращалась в полицию.

Никаких денег ни от ФИО109 М.С., ни от ФИО146 И.Б. за составление кредитных договоров она не получала и прибыть с ними не делила. Подсудимая ФИО182 считает, что на нее оказывалось давление со стороны работников правоохранительных органов, которые задержали ее несмотря на то, что условия меры пресечения она не нарушала. Следователь требовал от нее дать признательные показания, угрожал постоянно обратиться с ходатайством в суд о применении меры пресечения в виде заключения под стражу.

ФИО34 признания своей вины подсудимой ФИО146 И.Б. и не смотря на не признание вины подсудимой ФИО5 их вина в совершении данного преступления подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО183, который в судебном заседании показал, что с марта 2016 года он работает главным специалистом – экспертом кредитного отдела ФИО2 «ФИО50». В его обязанности входит выявление недостоверных кредитных договоров, недобросовестных клиентов, собирать первоначальный материал проверки, подавать заявления в правоохранительные органы, представлять интересы ФИО2 в суде по уголовным делам. ФИО2 «ФИО50» осуществляет свою деятельность на основании генеральной доверенности. В рамках реализации программы кредитования ФИО2 «ФИО50» предоставляет условия для получения кредита. Для получения кредита потенциальный заемщик заполняет и подписывает анкету, предоставляет данные паспорта, указывает уровень дохода, подтверждает, что данные сведения являются достоверными, и передается анкету сотруднику ФИО2. В качестве дополнительного документа ФИО2 может быть предоставлен заграничный паспорт и водительские удостоверения. В случае заключения кредитного договора при наличии первоначального взноса, клиент обязан внести деньги на кредитный счет. Сотрудник оформляет заявление, в котором указываются данные о клиенте, о товаре и иные сведения. В последствии заявление направляется в ФИО2. Открытие счета клиенту является основанием для заключения договора и перечисления денежных средств. Кредитный договор подписывается в трех экземплярах, один из которых остается у клиента, второй у ФИО2, а третий у магазина, выдающего товар. На руки клиенту передается график погашения платежей и при заключении кредитного договора клиент подтверждает, что он ознакомлен, и обязан осуществлять возврат кредитных денежных средств.

В августе 2015 году между ФИО2 и ФИО109 М.С. был заключен кредитный договор, который устанавливал порядок и условия получения кредита. В соответствии с договором реализация товара должна была осуществляться в магазине в г. ФИО27, точный адрес он сейчас не помнит. В 2016 году в ФИО2 стала поступать информация, позволяющая предположить заключение ФИО109 М.С. фиктивных договоров кредита и предоставление ФИО2 недостоверных данных о клиенте. В следствии чего, контакт с клиентами установить не представилось возможным. По указанной схеме были оформлены кредитные договора в отношении ФИО74, ФИО184, Свидетель №25, Свидетель №51, ФИО185, Ригова, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №44, Свидетель №9, Свидетель №4, Свидетель №7, Свидетель №46 Всего таким образом всего было оформлено кредитных договоров на 1 463 000 рублей. С учетом поступивших платежей на дату рассмотрения уголовного дела ФИО2 причинен имущественный ущерб, так как в настоящее время денежные средства по данным договорам не возвращены ФИО2. На стадии предварительного следствия ФИО2 был признан потерпевшим и гражданским истцом и заявлялся гражданский иск.

Для доступа к системе ФИО2 «ФИО50» необходимо было установить специальное программное обеспечение и через него вносить данные для заполнения заявки на кредит. ФИО35 для доступа к программе необходимо было получить индивидуальный пароль и логин. Так как пароли и логины индивидуализированы по базе ФИО2, то можно было отследить какой именно сотрудник ФИО2, или сотрудник организации продавца или сотрудник по договору агентирования внес данные заявки. Все вышеуказанные договора заносились в систему под паролем и логином Свидетель №11 Для того, чтобы получить доступ к системе ФИО2 непосредственно работнику магазина необходимо было пройти специальное обучение, и уже после прохождения обучения по порядку оформления кредитов передаются коды доступа к системе, которые предоставляются сотрудникам ФИО2 по средствам СМС-сообщений. При заключении данных договоров заявка скорее всего заполнялась лично сотрудником ФИО2. Вход в систему ФИО2 осуществлялся под паролем Свидетель №11 Передавать кому-либо свой пароль и логин для доступа в систему строго запрещено. Свидетель №11 в штате сотрудников ФИО2 не работала, она была принята по договору агентирования для выполнения поручения со стороны ФИО2 без привязки к конкретной точке – месту работы. О том, что под ее паролем входил в систему другой сотрудник – ФИО2 ничего не известно. Осуществлял ли фактическую торговую деятельность по продаже окон ФИО109 М.С., ему не известно. Он заключал целевые кредитные договора на приобретение товара за счет кредитный средств ФИО2. Заемщик своими распоряжениями просил ФИО2 о переводе денежных средств ФИО109 М.С. Клиент единовременно при заключении договора на приобретение окон, давал разрешение на заключение кредитного договора. Процедура проверки клиента осуществляется скоринговой программой ФИО2, которая является разработкой ФИО2. Алгоритм проверки ему не известен. ФИО2 обязан при оформлении кредита получать сведения о клиенте, а именно ФИО, реквизиты документа, подтверждающие его личность, место проживания, сведения о доходе, а ФИО35 сведения о работе при наличии таковой. Клиент подтверждает сведения в анкете своей подписью. Ответственность за достоверность данных сведений возлагается на заемщика. Сотрудники ФИО2 при заполнении заявки и заключении договора сверяют сведения с предоставленными заемщиком документами, а проверять достоверность данных сведений не входит в обязанности ФИО2. При заключении кредитных договоров ФИО109 М.С. работал с торговой точкой ФИО2, которая была расположена по адресу: г. ФИО27, <адрес> «а».

Показаниями представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО186, которая в судебном заседании показала, что работает главным юрисконсультом ККО «Ставрополь - Карла Маркса» АО ФИО2 «ФИО50». Предоставляемые ФИО109 М.С. кредиты не могли быть использованы на иные цели, ФИО34 как на оплату приобретенного в магазине товара. Денежные средства, которые предоставлялись в кредит, перечислялись по распоряжению клиента в пользу ИП ФИО109 М.С., который уже должен был выдать клиенту оплаченный ФИО2 товар. Иным образом клиент не мог воспользоваться данными кредитными денежными средствами. Между ФИО2 и ИП ФИО109 М.С. существовал договор и имелась ответственность за не перечисление денежных средств по поводу оплаченных товаров, так как клиент обращался в ФИО2 с просьбой предоставить ему кредит именно для приобретения товара. В ином случае, клиент должен был обратиться в ФИО2 за получением денежного кредита, а не за получение целевого кредита на покупку товара.

Показаниями свидетеля ФИО162, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которым он с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ работал в АО «ФИО2». ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» в лице заместителя управляющего – начальника отдела продаж филиала АО «ФИО2» в <адрес> ФИО187 и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>) заключен договор об организации безналичных расчетов №, согласно условиям которого указанному предпринимателю было предоставлено право реализовывать товары, имеющиеся в ассортименте, в кредит, оформленный в АО «ФИО2».

Торговой точкой, где осуществлял свою деятельность индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., было определено помещение магазина «Много мебели», расположенное по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении торговой точки индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., было определено помещение магазина «Много мебели», расположенное по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, были оформлены следующие кредитные договоры на ряд физических лиц для приобретения пластиковых окон и дверей.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 82 000 рублей якобы на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 120 000 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 40 000 рублей. 80 000 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №24, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 68 230 рублей якобы на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 86 230 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 20 000 рублей. 66 230 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 79 014 рублей якобы на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 110 020 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 33 006 рублей. 77 014 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 73 500 рублей 24 копейки якобы на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 88 210 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 16 709 рублей 76 копеек. 71 500 рублей 24 копейки ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 79 245 рублей якобы на приобретение пластиковых окон и подоконника общей стоимостью 110 350 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 33 105 рублей. 77 245 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 88 234 рубля 16 копеек на приобретение пластиковых окон и ворот гаражных общей стоимостью 124 440 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 37 205 рублей 84 копейки. 87 234 рубля 16 копеек ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 и 1 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 89 200 рублей на приобретение пластиковых окон и подоконника общей стоимостью 122 200 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 35 000 рублей. 87 200 рублей ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 102 000 рублей на приобретение пластиковых окон и подоконника общей стоимостью 162 027 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 62 027 рублей. 100 000 рублей ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 102 000 рублей на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 145 604 рубля, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 45 604 рублей. 100 000 рублей ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 121 120 рублей на приобретение пластиковых окон общей стоимостью 125 600 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 25 600 рублей. 100 000 рублей ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 и 21 120 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №5-Муссаевной, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 106 476,64 рублей на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 112 910 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 25 600 рублей. 87 910 рублей ФИО2 были перечислены денежные средств на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. и 18 566 рублей 64 копейки – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 71 696 рублей якобы на приобретение пластиковых окон общей стоимостью 87 120 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 17 424 рубля. 66 696 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 2 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор (заявление о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 93 205 рублей якобы на приобретение пластиковых окон и дверей общей стоимостью 96 205 рублей, из которых в кассу организации ИП ФИО109 М.С. заемщиком якобы было внесено 10 000 рублей. 86 205 рублей ФИО2 были перечислены на расчетный счет ИП ФИО109 и 7 000 рублей – это страховая сумма, перечисленная на расчетный счет организации – страховщика АО «ФИО50» в соответствии с договором ФИО151 физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь».

После заключения указанных кредитных договоров ФИО2 были перечислены денежные средства в указанных суммах на расчетный счет ИП ФИО109 М.С. №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>.

В последующем, по указанным кредитным договорам платежи в адрес АО «ФИО2» не осуществлялись вообще либо произведены только первоначально 1-2 платежа, в связи с чем сотрудниками ФИО2 была проведена проверка, в ходе которой было установлено, что при заключении кредитных договоров в них внесены заведомо ложные сведения, а именно: заемщики были постоянно зарегистрированы и проживали на территории Кабардино-Балкарской Республики, однако в копиях представленных паспортов заемщиков имелись сведения о регистрации на территории <адрес>. ФИО35 представлены сведения о месте работы заемщиков и завышенном размере заработной платы, который является достаточным для погашения кредитной задолженности.

Сведения, предоставляемые заемщиками, не проверяются какой-либо службой ФИО2, решение о выдаче либо об отказе в предоставлении кредита принимается автоматизировано по скорингу, то есть компьютерной программой, которая осуществляет проверку предоставленных данных по каким-то определенным параметрам, после чего так же программой выносится решение о выдаче кредита заемщику либо об отказе в выдаче кредита, о чем сообщается сотруднику, оформляющему кредит. Данное программное оборудование находится в главном офисе ФИО2 в <адрес>.

Таким образом, АО «ФИО2» причинен материальный ущерб в указанных выше суммах предоставленных кредитов.

Все указанные кредитные договоры заключены и подписаны от имени агента АО «ФИО2» Свидетель №11, которая работала на основании договора агентирования с АО «ФИО2» либо на основании договора об организации безналичных расчетов. Передача пароля и логина агентом ФИО2 третьим лицам для любых целей запрещена инструкциями ФИО2 и Правилами АО «ФИО2» об организации безналичных расчетов. Однако проверкой было установлено, что логин и пароль Свидетель №11 были получены ее родственницей ФИО5, ранее работавшей в АО «ФИО2», которая и заключила все указанные договоры. (т. 8 л.д.152-159).

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности кредитного эксперта 5-й категории кредитно-кассового офиса в <адрес> АО «ОТП-ФИО2», расположенного по адресу: <адрес>, «А». В ее должностные обязанности, среди прочих, входило: работа с клиентами ФИО2, привлечение клиентов, оформление кредитных договоров, отслеживание их оплаты. Ее рабочее место находилось в различных торговых точках в г. ФИО27, точных адресов уже не помнит, один из магазинов – «Много мебели» по адресу: г. ФИО27, <адрес>.

ФИО5 ей знакома. Познакомились с ней в указанном выше магазине «Много мебели» по адресу: г. ФИО27, <адрес>, ФИО5 работала там кредитным специалистом в АО «ФИО2». Отношения в настоящее время с ФИО5 не поддерживает. Может пояснить, что по просьбе ФИО5 она ДД.ММ.ГГГГ заключала с АО «ФИО50» договор обслуживания дебетовой карты, это было сделано, поскольку со слов ФИО112, ей нужно было привлечь новых клиентов и от этого зависела ФИО112 заработная плата. Какую-либо карту ФИО112 ей не выдавала. Из указанного ФИО2 по вопросам каких-либо задолженностей ей не звонили, поскольку данная карта не кредитная. Никаких логина и паролей пользователя АО «ФИО50» она ФИО5 не передавала, поскольку в данном ФИО2 не работала.

Показаниями свидетеля ФИО9, которая в судебном заседании показала, что ей знакома ФИО146 И.Б., но она знает ее как ФИО60. Она хотела взять кредит, пришла к ФИО60 в мебельный магазин в г. ФИО79 в 2016 году. У нее была хорошая кредитная история в ФИО2 «ФИО50», так как она с 2005 года является клиенткой данного ФИО2, но в магазине не было такого ФИО2, в котором можно оформить кредит. ФИО60 посоветовала ей поехать в другой магазин под названием «Пятерочка», там ей оформили кредит, так как они работали с ФИО2 «ФИО50». ФИО2 «ФИО50» работает в мебельных и в магазинах бытовой техники, но в г. ФИО79 нет представительства ФИО2 «ФИО50». Она приехала в город ФИО27 <адрес>, где подошла к оператору, которая представилась ей именем ФИО112. ФИО112 разъяснила ей, какой процент у нее будет кредита и как его необходимо оплачивать. ФИО112 записала ее данные, и так как у нее была отличная кредитная история, ей ФИО2 сразу одобрил кредит. Ей одобрили кредит на сумму 83 000 или 85 000 рублей. Через 2-3 дня она подошла в этот же магазин, и мужчина отдал ей деньги. Ей сказали, что 30 процентов с этой суммы удерживает ФИО2 за обналичивайте. Остаток суммы она получила наличными в сумме более 60 000 рублей. ФИО35 свидетель пояснила, что регистрации на территории <адрес> она никогда не имела, и всегда была зарегистрирована и проживала в Кабардино-Балкарской республике. Ей пришлось обратиться за кредитом в г. ФИО27, так как в этот период в Кабардино-Балкарской республике никому не одобряли кредиты. ФИО35 свидетель пояснила, что ФИО112 внесла к компьютер сведения о ее месте работы, и жительства и, а ФИО35 ее личные данные. Данный кредит она платила 6 месяцев, а потом она на 7 месяцев попала в больницу и не смогла платить кредит. Ей звонили представители ФИО2 и выясняли о причинах длительной неоплаты кредита. Она им все пояснила по поводу своей болезни и потом привезла с собой медицинскую справку в ФИО2. Сейчас она продолжает оплачивать данный кредит.

ФИО35 свидетель Свидетель №41 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в начале мая 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой пластиковые окна. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить окна за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести их в кредит. Несколько раз она в различных магазинах по продаже и установке окон в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, пыталась приобрести окна в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

Около одного года она была знакома с женщиной по имени ФИО60, которая занимается продажей мебели в кредит в магазине по адресу: г. ФИО79, <адрес>, и со слов других людей, кого именно, уже не помнит, ей было известно, что ФИО60 оказывает помощь в оформлении кредитов. Примерно в начале мая 2016 года, точной даты не помнит, она пришла к ФИО60 в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. Как позднее ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ФИО146 о своих проблемах, что хочет приобрести пластиковые окна. ФИО146 И.Б предложила ей съездить в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения и она сможет купить окна по более низкой цене у кого-нибудь за наличные средства. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на ФИО146 уговоры, но сказала, что за кредит она будет оплачивать самостоятельно и денежные средства в размере нескольких ежемесячных платежей ФИО146 не отдаст.

ФИО146 И.Б. пояснила ей, что у нее в магазине «Много мебели» работает ее знакомый кредитный специалист по имени ФИО133, и что как она приеду в магазин она должна будет подойти к ней и сказать, что она от ФИО60.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она вместе с ФИО146 приехала в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ей сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

По дороге в г. ФИО27 они заехали в район рынка «Лира» в <адрес> возле магазина «Эльдорадо» и свадебных салонов на кругу, где к их машине подъехал ранее ей незнакомый парень армянской национальности на автомобиле «Форд Фокус», номеров которого она не помнит. ФИО146 называла его по имени Рафаэль. ФИО146 взяла у нее ее паспорт и передала его Рафаэлю. Рафаэль куда-то уехал и через 30 минут вернулся к их автомашине, вернул ФИО146 ее паспорт, который оставался у ФИО146. По разговорам между ФИО146 и Рафаэлем было понятно, что Рафаэль каким-то образом проставил фиктивную прописку в ее паспорте о регистрации на территории <адрес>.

Приехав к указанному магазину, она зашла вовнутрь и поднялась на второй этаж. В магазине она подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. Пояснила, что она от ФИО60 и передала ФИО212 свой паспорт. ФИО133 начала сканировать ее паспорт и заполнять анкету для одобрения кредита.

Сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно. Спустя примерно полчаса ей на ее сотовый телефон пришло уведомление о том, что выдача кредита ей одобрена.

После этого она подписала подготовленные ФИО5 заявление о предоставлении потребительского кредита и другие необходимые для получения кредита документы, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО212 и ФИО146.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – МКОУ СОШ (адрес: СК, <адрес>, руководитель ФИО54), размере заработной платы – 47 500 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она давно проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО54 ей не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 47 500 рублей не получала.

После подписания документов она вышла из магазина и поехала обратно в КБР. ФИО146 И.Б. сказала ей, чтобы она через несколько дней пришла в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Спустя примерно 6 дней, точно она не помнит, ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, что она может прийти к ней за деньгами. Она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства в сумме около 45 000 рублей, после чего ушла. Позже на данные денежные средства она приобрела пластиковые окна на рынке в г. ФИО79. Оплатив три ежемесячных платежа у нее возникли финансовые трудности и перестала оплачивать кредит. В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (т.9 л.д.50-53).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, который в судебном заседании указал, что ему из подсудимых знакома ФИО146 И.Б., только она представлялась ФИО60. С ФИО146 И.Б. он познакомился, когда искал мебель и попал в магазин мебели в г. ФИО79. Они зашли в магазин, замерили, хотели взять мебель, но им предложили другой вариант, а именно поехать в <адрес> и заказать там мебель. К ФИО146 И.Б. в магазин он зашел в г. ФИО79, так как слышал от посторонних людей, что ФИО60 помогает с получением кредита в <адрес> и можно поехать в <адрес> за мебелью и взять в кредит на мебель у ФИО60. Вместе с ФИО60 он ездил в <адрес>, где ФИО146 взяла его паспорт, вышла с ним на некоторое время. В результате он получила кредит наличными деньгами. ФИО60 получила примерно 30% от кредита в сумме 20 000 рублей за помощь в оформлении кредита. Насколько он помнит, никаких документов он не подписывал и паспорт после этого ему не вернули. Она потом спросил у ФИО60, где его паспорт, но она по поводу паспорта ничего не пояснила. Кредит он не оплачивал, так как про оплату кредита ФИО60 ему ничего не говорила. Деньги ФИО60 передала ему в <адрес>. Позже он сообщил в паспортный стол, что потерял свой паспорт.

ФИО35 свидетель Свидетель №4 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2016 года, точной даты уже не помнит, он со своей ФИО31 Свидетель №44 хотели приобрести себе домой мебель. В связи с тем, что у них имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у них не получалось, то они решили приобрести ее в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, ФИО31 пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, они с женой с той же целью – приобрести мебель в кредит пришли в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) они спросили о стоимости продаваемой мебели, на что ФИО146 назвала цену, но они ФИО146 ответили, что это дорого. ФИО45 ФИО146 И.Б. предложила им помочь оформить кредит на него имя и его жены в г. ФИО27. По условиям ФИО146, кредит погашать им будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; они должны будут более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А на руки им позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на уговоры. ФИО146 сказала, что ей необходимы их паспорта, на что они ФИО146 отдали паспорта, ФИО146 сняла с них светокопии. ФИО146 сказала, что у нее в этот день есть время и они вместе могут поехать в г. ФИО27.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, он вместе с ФИО31 на своей машине, а ФИО146 И.Б. и незнакомый ей мужчина, которого ФИО146 представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27, ФИО146 им сказала, что если после оформления кредита им будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что они покупали пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил. Приехав к указанному магазину, они остались в машинах, а ФИО146 И.Б., взяв их паспорта, зашла вовнутрь.

По дороге в г. ФИО27 они заехали в район рынка «Лира» в <адрес> возле магазина «Эльдорадо» и свадебных салонов на кругу, где к их машине подъехал ранее ему незнакомый парень армянской национальности на автомобиле «Форд Фокус», номеров которого он не помнит. ФИО146 называла его по имени Рафаэль. ФИО146 взяла у него его паспорт и передала Рафаэлю. Рафаэль куда-то уехал и через 30 минут вернулся к их автомашине, вернул ФИО146 его паспорт, который оставался у ФИО146. По разговорам между ФИО146 и Рафаэлем было понятно, что он каким-то образом проставил фиктивную прописку в его паспорте о регистрации на территории <адрес>.

Спустя некоторое время ФИО146 И.Б. вышла с магазина и сказала, что его ФИО31 нужно пойти с ней наверх, так как ему и его ФИО31 одобрен кредит в ФИО2 «ФИО50». ФИО146 сказала ему пока оставаться в машине. Через некоторое время ФИО31 вышла и сказала ему подняться на второй этаж для оформления кредита. Со слов ФИО31 ему стало известно, что ФИО31 ФИО2 был одобрен кредит на сумму около 102 000 рублей и данный кредит ФИО31 оформила сотрудник по имени ФИО112.

Он поднялся на второй этаж магазина, где его встретила ФИО146 И.Б. и подвела к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53. По их разговорам он понял, что они давно знакомы. ФИО133 сказала ему, что ему одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 121 000 рублей. После чего ФИО212 подала ему кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием он не знакомился, доверяя ФИО146 и ФИО212. Какой именно товар якобы им был взят в кредит, ему не известно, кредитную документацию ему не никто не передавал. Может пояснить, что сведения о его работе, размере заработной платы, месте регистрации ФИО5 вносила в программу самостоятельно, пока его не было в магазине и у него никто ничего не спрашивал.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – «Первый Кровельный Строительная Компания» (адрес: <адрес>, руководитель ФИО55), размере заработной платы – 45 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ему на момент оформления кредита известно не было. Он более 3 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал, ФИО55 ему не знаком. В период заключения кредитного договора он официально нигде не работал, зарплату в размере 45 000 рублей не получал.

После оформления кредитов они поехали обратно в г. ФИО79. ФИО146 И.Б. сказала, чтобы они с ФИО31 через несколько дней пришли к ней в магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами. Наши паспорта ФИО146 им в тот день не отдала. Спустя примерно 2-3 дня, он с ФИО31 пришел в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 И.Б. передала ему денежные средства в сумме около 20 000 рублей за его кредит, а ФИО35 жене 20 000 рублей. ФИО31 спросила у ФИО146, почему так мало, так как ФИО146 обещала около 50 000 рублей, ФИО146 И.Б. сказала, что якобы у нее заболели родственники и оставшуюся сумму ФИО146 отдаст позже, но так ничего и не передала. На наш вопрос, где наши паспорта, ФИО146 ответила, что паспорта потеряла и сказала им написать заявление об утере в паспортный стол.

После они звонили ФИО146 на телефон №, но трубку ФИО146 не поднимала. В указанном магазине «Много мебели» он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил.

Спустя какое-то время, точное не помнит, им с ФИО31 стали звонить из ФИО2 «ФИО50» и спрашивать, почему они не выплачивают кредиты. Они ФИО45 дозвонились до ФИО146 и поругались с ней, поскольку ФИО146 обещала сама оплачивать кредиты первые три месяца, а потом этого делать будет не надо. После этого ФИО146 оплатила кредиты за три месяца. (т. 9 л.д. 57-60).

Показаниями свидетеля Свидетель №44, которая в судебном заседании показала, что из подсудимых ей знакома ФИО146 И.Б., которая представлялась ФИО60. Она с мужем хотели купить мебель в кредит или в рассрочку. Они увидели вывеску на <адрес> г. ФИО79, что продается мебель в кредит. Они зашли в данный магазин и увидели женщину по имени ФИО60. В магазине была мебель, но им выбор не понравился. Когда они собирались выходить, к ним обратилась ФИО60 сказала, что может помочь в получении кредита, если их не устраивает цена мебели. Для этого нужно будет поехать в <адрес>, так как у ФИО60 были связи в <адрес>. Они согласились и вместе с мужем и ФИО60 поехали в <адрес>. В <адрес> ФИО60 взяла их паспорта и отошла в сторону на некоторое время. ФИО60 поговорила с каким-то мужчиной, которого они не знали. После этого ФИО60 сказала, что нужно подъехать к магазину, где им оформят кредит. Они поехали в магазин в г. ФИО27, точный адрес магазина она не знает. Магазин был двухэтажный. ФИО60 поднялась на второй этаж, а их попросила подождать на улице. Они там простояли 15-20 минут. Потом ФИО60 спустилась к ним с бумагами, которые они подписали, и сказали им ехать домой, так как кредит им уже одобрили. ФИО60 дала ей и мужу по 20 000 рублей, а паспорта обещала отдать позже, так как возникли какие-то проблемы с ними. Они пытались связаться с ФИО146, звонили ей по телефону, а после поехали на работу в мебельный магазин. Магазин был закрыт, а по телефону ФИО60 им пояснила, что попала в ДТП и ей сейчас некогда заниматься их проблемами и нужно подождать. После она вообще перестала отвечать на телефонные звонки. Кредитный договор и оставшиеся деньги они так и не получили. Примерно через год ФИО146 позвонила им сама по телефону и сказала, что если кто-то из сотрудников полиции приедет к ним домой и будет расспрашивать про кредиты, то просила им ничего не говорить. ФИО60 сказала, что она потеряла их паспорта и сказала сделать им другие паспорта. После к ним приехали сотрудники полиции из <адрес>, и они с мужем рассказали все сотрудникам полиции. Насколько она помнит, получение кредита им оформляла девушка с темными волосами по имени ФИО133, которая ФИО35 их фотографировала. Подсудимая ФИО5 похожа на ту девушку, которая оформляла им кредит. При оформлении кредита ФИО146 И.Б. сказала им, что она поможет взять деньги в кредит, но за это они должны будут отдать 20% от суммы кредита. Их данные условия устроили. Кредит им оплачивать будет не нужно, так как ФИО146 И.Б. сказала, что сама погасит данный кредит. Всего им должны были выдать кредит на сумму 97 000 рублей. Данный кредит они не оплачивали, так как ФИО146 И.Б. не отдала им оставшиеся деньги и паспорта.

ФИО35 свидетель Свидетель №44 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2016 года, точной даты уже не помнит, она с мужем ФИО52 хотели приобрести себе домой мебель. В связи с тем, что у них имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у них не получалось, то она решила приобрести ее в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, они с мужем с той же целью – приобрести мебель в кредит пришли в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она спросила о стоимости продаваемой мебели, на что назвала цену, но она ФИО146 И.Б. ответила, что это дорого. ФИО45 ФИО146 И.Б. предложила им помочь оформить кредит на нее и ее мужа в г. ФИО27. По условиям ФИО146, кредит погашать им будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 И.Б. должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 И.Б. поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на ее уговоры. Она сказала, что ей необходимы их паспорта, на что они ФИО146 И.Б. отдали паспорта, ФИО146 И.Б. сняла с них светокопии. ФИО146 сказала, что у нее в этот день есть время, и они вместе можем поехать в г. ФИО27.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она вместе со своим мужем на своей машине, а ФИО146 И.Б. и незнакомый ей мужчина, которого ФИО146 представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ей с мужем сказала, что если после оформления кредита им будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что они покупали пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. Приехав к указанному магазину, они остались в машинах, а ФИО146 И.Б., взяв наши паспорта, зашла вовнутрь.

По дороге в г. ФИО27 они заехали в район рынка «Лира» в <адрес> возле магазина «Эльдорадо» и свадебных салонов на кругу, где к их машине подъехал ранее ей незнакомый парень армянской национальности на автомобиле «Форд Фокус», номеров которого она не помнит. ФИО146 называла его по имени Рафаэль. ФИО146 взяла у нее ее паспорт и передала его Рафаэлю. Рафаэль куда-то уехал и через 30 минут вернулся к их автомашине, вернул ФИО146 ее паспорт, который оставался у ФИО146. По разговорам между ФИО146 и Рафаэлем было понятно, что он каким-то образом проставил фиктивную прописку в ее паспорте о регистрации на территории <адрес>.

Спустя некоторое время ФИО146 И.Б. вышла с магазина и сказала, что ей нужно пойти с ней наверх, так как ей и ее мужу одобрен кредит в ФИО2 «ФИО50». ФИО146 сказала мужу пока оставаться в машине. Она вдвоем с ФИО146 И.Б. поднялась на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО133 сказала ей, что ей одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 102 000 рублей. После чего ФИО212 подала ей кредитную документацию, показав, где ей расписаться, при этом с их содержанием она не знакомилась, доверяя ФИО146 и ФИО212. Какой именно товар якобы ей был взят в кредит, ей не известно, кредитную документацию ей не никто не передавал. Может пояснить, что сведения о ее работе, размере заработной платы, месте регистрации ФИО5 вносила в программу самостоятельно, пока еще ее не было в магазине, и у нее никто ничего не спрашивал.

Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, могу пояснить, что данные документы подписаны ей ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б. и кредитного специалиста ФИО5

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ОАО «РЖД» <адрес> № (адрес: <адрес> «А», руководитель ФИО56), размере заработной платы – 45 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что она внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она более 3 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО56 не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 45 000 рублей не получала.

После подписания документов ФИО146 И.Б. сказала ей, чтоб в магазин поднялся ее ФИО31, ФИО35 за оформлением кредита к ФИО133. Со слов ФИО31 ей стало известно, что ему был одобрен кредит на сумму около 121 000 рублей. Кредитную документацию ФИО31 ФИО35 никто не передал.

После оформления кредитов они поехали обратно в г. ФИО79. ФИО146 И.Б. сказала, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами. Их паспорта ФИО146 им в тот день не отдала.

Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 И.Б. передала ей денежные средства в сумме около 20 000 рублей за ее кредит, а ФИО35 и мужу 20 000 рублей. Она спросила у ФИО146, почему так мало, так как она обещала около 50 000 рублей, ФИО146 И.Б. сказала, что якобы у нее заболели родственники и оставшуюся сумму ФИО146 отдаст позже, но так ничего и не передала. На наш вопрос, где наши паспорта, ФИО146 ответила, что она их потеряла и сказала им написать заявление об утере в паспортный стол.

После они с мужем звонили ФИО146 на телефон, но трубку ФИО146 не поднимала. В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (т. 9 л.д. 65-68).

Показаниями свидетеля Свидетель №46, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование бытовую технику. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить технику за наличные денежные средства у него не получалось, он решил приобрести технику в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, он пытался приобрести бытовую технику в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода. От кого-то их знакомых, точно не помнит, он узнал, что есть женщина по имени ФИО60, которая может ему помочь купить технику в кредит. Ему пояснили, что ФИО60 офис находится на <адрес> в г. ФИО79.

Примерно в начале мая 2016 года, точной даты не помнит, он с той же целью пришел в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказал ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести бытовую технику. На что ФИО146 И.Б. предложила ему съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на его имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 сказала, что из-за прописки в Кабардино-Балкарской Республике ей откажут в выдаче кредита, в связи, с чем ФИО146 поможет помочь проставить фиктивную прописку в его паспорте на территории <адрес>, а в дальнейшем после оформления кредита потерять паспорт. ФИО146 И.Б. говорила, что это все очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на ФИО146 уговоры.

Через несколько дней, ФИО35 в мае 2016 года, в дневное время, он вновь пришел в ФИО146 офис и они вместе с ФИО146 И.Б. и незнакомым ему мужчиной, которого ФИО146 представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, и еще двумя ранее ему незнакомыми женщинами, их данных он не знает, выехали в сторону г. ФИО27. Подъехав в район рынка «Лира» возле магазина «Эльдорадо» и свадебных салонов на кругу к нашей машине подъехал ранее ему незнакомый парень армянской национальности на автомобиле «Форд Фокус», номеров которого он не помнит. ФИО60 поздоровалась с ним и назвала по имени Рафаэль. ФИО60 сказала, чтобы мы отдали свои паспорта ей и ФИО146 передала их Рафаэлю. Рафаэль куда-то отъехал и через 30 минут вернулся к нашей автомашине и передал ФИО146 наши паспорта, которые продолжали оставаться у нее. После этого они поехали в <адрес>, где в различных ФИО2 он подавал заявления на получения кредита, какие именно ФИО2 он не помнит, и указать не сможет, поскольку совершенно не знает город, но везде кредит не одобряли. После чего они вернулись обратно в г. ФИО79, его паспорт остался у ФИО146.

На следующий день он вновь приехал в офис к ФИО146 и они с ее мужем и другими неизвестными ему женщинами, никаких их данных он не знает, поехали в г. ФИО27, ФИО35 через рынок «Лиру», где ФИО146 собрала паспорта указанных других женщин и передала их ранее указанному Рафаэлю. Рафаэль ФИО35 вернулся через минут 30 и отдал паспорта ФИО146. Зачем они Рафаэлю были нужны ему неизвестно и зачем ФИО146 ему их передавала, ему ФИО35 неизвестно. После чего они поехали в г. ФИО27, приехав в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ему сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил. Приехав к указанному магазину, муж ФИО146 остался в машине, а он и ФИО146 И.Б. зашли вовнутрь и поднялись на второй этаж.

В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору он понял, что они давно знакомы. ФИО146 передала ФИО212 его паспорт. ФИО212 начала заполнять анкету и даже не задавала ему вопросов, касающиеся анкетных данных. Сведения о его работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте Его регистрации вносила в программу самостоятельно. Спустя примерно 20 минут ФИО212 пояснила, что с пропиской в паспорте какие-то проблемы, что такого адреса не существует, и что-то нужно с этим сделать. Он спросил у ФИО146, в чем дело, ФИО146 сказала ему молчать, после чего ФИО112 передала его паспорт ФИО146 и они уехали.

ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО146 и ее мужем снова поехали к Рафаэлю в <адрес> и ФИО146 сказала, чтобы он что-то поменял с пропиской. Спустя несколько минут Рафаэль привез его паспорт и отдал его обратно ФИО146, сказал, что все исправлено. Они с ФИО146 снова поехали в магазин «Много мебели», где ФИО146 передала ФИО133 его паспорт и та вновь начала заполнять анкетные данные. Потом распечатала кредитную документацию и указала где надо расписаться.

После этого он подписал предоставленные ФИО5 заявление о предоставлении потребительского кредита и другие необходимые для получения кредита документы, при этом с их содержанием не знакомился, доверяя ФИО146 и ФИО212.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – «Велес-Агро» Вино-водочный завод (адрес: <адрес>, руководитель ФИО57), размере заработной платы – 35 700 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ему на момент оформления кредита известно не было.

Он около 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал, ФИО57 ему не знаком. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 35 700 рублей не получал.

После подписания документов он и ФИО146 И.Б. вышли из магазина и поехали на той же автомашине обратно в г. ФИО79. Когда они выходили из данного магазина, в своем паспорте он увидел штамп с фиктивной регистрацией в <адрес>, по данному поводу ФИО146 ему сказала, что сделали фиктивную прописку, иначе бы отказали в выдаче кредита. По пути следования ФИО146 И.Б. сказала ему, чтобы он через несколько дней пришел в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Спустя примерно 2-3 дня, точно не помнит, он пришел в указанный магазин к ФИО146, где она передала ему денежные средства в сумме около 30 000 рублей. ФИО35 ФИО146 внесла в качестве оплаты за кредит сумму в размере двух ежемесячных платежей по его кредиту, о чем ФИО146 показывала чеки об оплате.

Показаниями свидетеля Свидетель №6, который в судебном заседании показал, что он обратился в г. ФИО79 в мебельный салон к женщине, имя которой уже не помнит. На вид данной женщине было более 50 лет, не высокая, плотного телосложения. От людей он слышал, что она помогает в получении кредитов. Данная женщина отвезла его в <адрес> в мебельный магазин, где ему дали кредит. Женщина сказала, что она возьмет определенный процент с кредита, а остальные деньги отдадут ему. Кредит он оформил на сумму от 65 000 и 70 000 рублей. До того, как приехать в <адрес>, они с данной женщиной поехали в г. ФИО27. Там она у него забрала паспорта и напечатала в паспорте регистрацию в <адрес>, как будто они проживает на территории <адрес>, хотя это не соответствовало действительности. В магазине, где ему оформили кредит в г. ФИО27, продавались окна и двери. По документам было оформлено, что как будто он покупал окна и двери. По условиям кредита ему сказали, что первый месяц кредит за него заплатят, а потом он может платить его или не платить, на свое усмотрение. Из данной суммы кредита ему дали наличным всего лишь 22000 рублей.

ФИО35 свидетель Свидетель №6 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в апреле 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести мебель в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, он пробовал приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода. Его малознакомый товарищ, кто именно он не помнит, пояснил ему, что он может приобрести мебель в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, у женщины по имени ФИО60.

Примерно в начале апреля 2016 года, точной даты не помнит, он с той же целью – пришел в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19. В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказал ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ему съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на его имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на ФИО146 уговоры. Они обменялись номерами и ФИО146 сказала, что для оформления кредита они поедут с ней примерно через две недели.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, он с ФИО146 И.Б. и незнакомым ему мужчиной, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 они приехали в район магазина «Магнит» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла его паспорт, вышла из машины и передала паспорт какому-то мужчине, который ему не знаком, мужчина подъехал на автомашине «Форд Фокус». Примерно через 30 минут мужчина привез его паспорт и отдал ФИО146 И.Б. ФИО146 ему сказала, что этот мужчина сделал ему в паспорте фиктивную прописку в <адрес>. По пути в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил.

Приехав к указанному магазину, он и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору он понял, что они давно знакомы. ФИО146 и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием не знакомился, доверяя ФИО146 и ФИО5 Какой именно товар, был взят в кредит ему было не известно, кредитную документацию ему не передавали. ФИО5 сведения о его работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте его регистрации вносила в программу самостоятельно.

Осмотрев предъявленные ему копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б. и кредитного специалиста ФИО5 По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Автосервис № (адрес: <адрес>, руководитель ФИО58), размере заработной платы – 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал, ФИО58 ему не знаком. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 40 000 рублей не получал. После подписания документов он и ФИО146 И.Б. вышли из магазина. ФИО146 И.Б. сказала ему, что как только ФИО146 получит денежные средства, то позвонит ему и сообщит об этом. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ему и сказала, чтобы он пришел в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Он пришел в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ему денежные средства в сумме 25 000 рублей. При этом ФИО146 И.Б. пояснила ему, что забрала из всей суммы одобренного кредита оплату за три ежемесячных платежа в размере и 30% за оказание услуг. Затем он с ней попрощался и уехал.

В указанном магазине «Много мебели» он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. Кредит он не погашал, так как ФИО146 сказала, что в договоре указаны фиктивные данные о месте регистрации и месте работы и платить по нему не надо. (т. 9 л.д. 88-93).

Показаниями свидетеля Свидетель №9, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в июне 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести мебель в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, он пытался приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода. Его знакомая, кто именно он не помнит, пояснила ему, что он может приобрести мебель в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, у женщины по имени ФИО60.

В июне 2016 года, точной даты не помнит, он с той же целью – пришел в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказал ей о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ему съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на его имя кредит. По условиям ФИО146, кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на уговоры. Они обменялись номерами.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помню, он созвонился с ФИО146 И.Б., они встретились в районе магазина «Эльдорадо» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла его паспорт и ушла. Спустя примерно 15 минут она вернулась с его паспортом, в котором уже стояла прописка <адрес>, как именно ФИО146 ее сделала – она не говорила, после чего они поехали в г. ФИО27. В автомашине находился незнакомый ему мужчина, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил.

Приехав к указанному магазину, он и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору он понял, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ему кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием не знакомился, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар, был взят в кредит ему было не известно, кредитную документацию ему не передавали. ФИО5 сведения о его работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте его регистрации вносила в программу самостоятельно.

Осмотрев предъявленные ему копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, могу пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б. и кредитного специалиста ФИО5

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, стр. 5 <адрес>, месте работы – Вокально-инструментальный ансамбль «Эльбрус» <адрес> (адрес: <адрес>, руководитель ФИО59), размере заработной платы – 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ему на момент оформления кредита известно не было.

Он более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал, ФИО59 ему не знаком. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 40 000 рублей не получал.

После подписания документов он и ФИО146 И.Б. вышли из магазина. ФИО146 И.Б. сказала ему, что как только она получит денежные средства, то позвонит ему и сообщит об этом. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ему и сказала, чтобы он пришел в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Он пришел в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где она передала ему денежные средства в сумме 35 000 рублей. При этом ФИО146 И.Б. пояснила ему, что она забрала из всей суммы одобренного кредита оплату за три ежемесячных платежа в размере и 30% за оказание услуг. ФИО35 ФИО146 И.Б. сказала, что она забрала еще 5 000 рублей за то, что в его паспорте поставили штамп о месте регистрации в <адрес>. Затем она с ним попрощался и уехал.

ФИО35 хочет добавить, что ДД.ММ.ГГГГ он оформил кредит в АО «Альфа ФИО2» в <адрес> по точно такой же схеме. ФИО146 И.Б. на указанной выше автомашине под управлением ее ФИО31 привезла его в ФИО2, точного адреса он не помнит, где на его имя был одобрен кредит, на приобретение какого товара – не знает, поскольку заполнением всех документов ФИО35 занималась сама ФИО146 и девушка – кредитный специалист, вносили его данные при этом не спрашивая его о чем-либо. После чего он подписал представленные документы. В течение нескольких дней после одобрения кредита он в г. ФИО79 получил от ФИО146 денежные средства в сумме около 45 000 рублей. В данном магазине в <адрес> он ФИО35 никакой мебели либо пластиковых окон не покупал и не получал, первоначального взноса не вносил. (т.9 л.д.98-101).

Показаниями свидетеля Свидетель №17, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в апреле 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой в пользование бытовую технику. В связи с тем, что у нее имелись финансовые проблемы, купить технику за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести ее в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода. От кого-то из знакомых, точно уже не помнит, она узнала, что кредит может помочь оформить женщина по имени ФИО60, которая работает в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она с той же целью пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

Она более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО28 ей не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 35 000 рублей не получала. После подписания документов она и ФИО146 И.Б. вышли из магазина. В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. Сев на улице в ту же машину, ФИО146 И.Б. предложила оформить еще один кредит на нее на тех же условиях. На что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ, примерно в послеобеденное время они с ФИО146, ФИО35 на автомашине ее мужа, под управлением последнего, проехали в другой мебельный магазин ФИО35 в г. ФИО27, адреса она не помнит и показать не может, поскольку практически не знает города, магазин расположен в одноэтажном здании. Войдя в магазин, ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, славянской внешности, на вид 30-35 лет, какие-либо ее данные ей не известны, опознать ее не сможет. По разговору было понятно, что ФИО146 и эта девушка знакомы. ФИО146 И.Б. и незнакомая ей женщина начали заполнять документы на получение кредита. После чего кредитный специалист распечатала и подала ей кредитную документацию, показав, где ей расписаться, при этом с содержанием документов она не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. ФИО146 пояснила, что ей ФИО2 кредит одобрен на сумму около 72 000 рублей и якобы приобретаемый товар – окна ПВХ. Кредитный специалист сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно. Согласно выданной ей копии кредитного договора, она якобы приобретала ДД.ММ.ГГГГ в кредит у ИП ФИО109 М.С. в торговой точке по адресу: г. ФИО27, <адрес> «А», окна ПВХ на общую сумму 92 380 рублей, для оплаты которых ей выдан кредит ПАО «Почта ФИО2» в сумме 72 380 рублей. В данном магазине она никаких окон ПВХ не покупала и не получала. ИП ФИО109 М.С. ей не знаком. Никакого первоначального взноса ни она, ни ФИО146 И.Б. не вносили. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал и не предлагал приехать. Никакой товар ей домой никто не привозил. Документы по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «Почта ФИО2» находятся у нее и она готова выдать их следствию.

После чего ФИО146 И.Б. сказала ей, что у нее хорошая кредитная история, раз ей одобрили уже два кредита, и предложила оформить на нее еще один кредит на тех же условиях, на что он согласилась. Она с ФИО146 ФИО35 на автомашине ее ФИО31 проехали в другой <адрес> края, какой именно она не помнит, где в каком-то магазине, адрес его указать не сможет, так как не знает, оформили на нее кредит в «ОТП-ФИО2», на приобретение какого именно товара – не знает. Ее данные в анкету ФИО35 заносились самостоятельно ФИО146 и кредитным специалистом. ФИО146 сказала, что при оформлении данного кредита указаны ее достоверные данные, в связи, с чем его нужно погашать, в отличие от первых двух кредитов, где ФИО146 были указаны фиктивные данные. Кредит был оформлен и в настоящее время погашен мной в полном объеме. В данном магазине она никакого товара, в том числе пластиковых окон, дверей, подоконника, мебели, не покупала и не получала, ей не знаком, первоначального взноса никто не вносил. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал.

Показаниями свидетеля Свидетель №47, который в судебном заседании показал, что из подсудимых ему знакома ФИО5. У него есть помещение по адресу: г. ФИО27 22 Партсъезда, 100/2, которое он сдает в аренду. ФИО5 там работала в должности управляющей. В данном помещении был магазин «Много мебели». Данный магазин там функционировал с 2014 года и по настоящее время. Договор аренды был не долгосрочный без регистрации в регистрационной палате, и он продлевал его дополнительными соглашениями.

Показаниями свидетеля ФИО72, которая в судебном заседании показала, что примерно 2-3 года назад ей нужны были деньги и через знакомых ей посоветовали обратиться к ФИО60 (ФИО146 И.Б.). ФИО34 имени и что она помогает с получением кредитов, она ничего о ней не знала. ФИО60 приехала к ней в <адрес> и они поехали в <адрес> для оформления кредита на окна. ФИО34 паспорта, она никакого документа не предоставляла. Паспорт у нее забрали перед оформлением кредита, а после оформления кредита она обратила внимание, что в паспорте стоит штамп о ее регистрации в <адрес>. Однако, на территории <адрес> она никогда не проживала. Кредит ей оформляли на сумму 90 000 рублей в ФИО2 «ФИО50». После получения кредита 50 процентов от суммы кредита оставалось ей, а 50 процентов она должна была отдать ФИО60 за помощь в оформлении кредита. ФИО35 ей сказали, что первые три месяца они сами будут выплачивать кредит, а потом она должна была выплатить всю сумму кредита, но данный кредит она не оплачивала, так как деньги она не получила. ФИО60 постоянно откладывала выдачу денег, сначала сказала, что деньги дадут через две недели, потом позвонила и сказала, что деньги дадут еще через 2 недели. Никаких денег от ФИО146 И.Б. она в результате так и не получила, а в 2016 году поменяла паспорт, так как ей не нужен был штамп о регистрации в <адрес>. Из подсудимых она помнит только ФИО127 Ф.М., которая помогал ей оформлять кредит. ФИО35 свидетель ФИО72 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ за ней заехала ФИО60 на отечественной машине, марки, госномера не помнит. За рулем автомашины сидел незнакомый ей мужчина, которого ФИО60 представила, как своего ФИО31, имени не говорила. На автомашине они приехали на рынок «Лира», неподалёку от магазинов «Шубы и Меха», где к их машине подъехал ранее ей незнакомый парень армянской национальности на автомобиле иностранного происхождения, черного цвета, номеров которого она не помнит. ФИО60 называла парня по имени Рафаэль. ФИО60 взяла у нее ее паспорт и передала Рафаэлю. Рафаэль куда-то уехал и через 20-30 минут вернулся к их автомашине, вернул ФИО60 ее паспорт, который оставался у ФИО60. По разговорам между ФИО60 и Рафаэлем было понятно, что он каким-то образом проставил фиктивную прописку в ее паспорте о регистрации на территории <адрес>.

Затем она с ФИО60 пересели в машину к Рафаэлю и поехали в г. ФИО27. Они приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО60 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. Приехав к указанному магазину, она с Рафаэлем остались в машине, а ФИО60, взяв ее паспорт, зашла вовнутрь. Спустя некоторое время ФИО60 вышла с магазина и сказала, что ей нужно пойти с ней наверх, так как ей одобрен кредит в ФИО2 «ФИО50». В магазине ФИО60 подошла к девушке – кредитному специалисту, которая представилась «ФИО133». По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО133 сказала ей, что ей одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 82356 рублей 61 копейка. После чего ФИО133 подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием она не знакомилась, доверяя ФИО60 и ФИО133. Какой именно товар якобы ею был взят в кредит, ей не известно, кредитную документацию у нее не сохранилась. Может пояснить, что сведения о ее работе, размере заработной платы, месте регистрации ФИО133 вносила в программу самостоятельно, пока еще ее не было в магазине и у нее никто ничего не спрашивал. Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны ею ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии ФИО60 и кредитного специалиста по имени ФИО133.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – «Автозапчасти» АПРО № (адрес: <адрес>, ул. <адрес>, руководитель ФИО61), размере заработной платы – 35 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО133 и о том, что ФИО133 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она более 10 лет периодически проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работал, ФИО61 ей не знаком. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 35 000 рублей не получала.

После подписания документов она и ФИО60, вышли из магазина и поехали домой. ФИО60 сказала ей, что как только получит денежные средства, то позвонит ей и сообщит об этом, но ФИО60 так и не позвонила и никаких денежных средств ей не передала. Сначала в телефонных разговорах ФИО60 сообщала, что задерживают перечисление денежные средств, затем оттягивала время, а затем и вообще выключила телефон. В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. (т. 13 л.д. 193).

Показаниями свидетеля Свидетель №49, который в судебном заседании показал, что с ФИО60 он познакомился через знакомых лиц, которые пояснили, что она может помочь оформить кредит. Они приехали в г. ФИО79 в магазин на <адрес>, где встретили ФИО60. Она взяла его паспорт и они поехали в <адрес>. В <адрес> какой-то парень забрал его паспорт, потом он приехал и привез его уже с новой регистрацией. Они договорились на тех условиях, что ФИО146 И.Б. остается 50 % кредита, и ФИО146 И.Б. первые три месяца оплачивает кредит самостоятельно. ФИО35 они поехали в г. ФИО27 за получением кредита. Один кредит был в «ОТП-ФИО2», а в каком второй кредит – он уже не помнит. На территории <адрес> он никогда не проживал и не имел регистрации. В <адрес> он приехал с ФИО60 и с каким-то парнем, чтобы оформить все и чтобы они смогли получить деньги. Ему сказали, что если они не сделает прописку, то деньги не дадут. Прописка у него была сделана на территории <адрес>. Он потом видела этого парня, когда они ездили на очную ставку. Девушка оформила кредит, он ее не помнит. Кредит был оформлен на сумму 90 000 рублей. Деньги он получил через 6-7 дней. Потом этот же, парень отвез их в г. ФИО27 в магазин, где продавали мебель. В магазине он видел девушку 34-35 лет, которую он сейчас не помнит. Всего был оформлен кредит на сумму 80 000 рублей, за второй кредит он получил 80 000 рублей, а все остальное передавалось ФИО60. Потом они уехали в Кабардино-Балкарскую республику. Первые три месяца они не оплачивал кредит, так как это должны были делать люди ФИО60, а потом он должен был оплачивать. Однако, кредит он фактически не оплачивал из-за тяжелого материального положения. Прописку в паспорте он ФИО35 поменял, так как обратился в паспортный стол с заявлением об утрате паспорта.

Показаниями свидетеля ФИО75, данными в судебном заседании по средствам видеоконференц – связи, которая указала, что в 2016 году она слышала от знакомых, что в г. ФИО79 есть женщина, которая может помочь с получением кредит. Она приехала в г. ФИО79 в магазин по продаже мебели и нашла данную женщину. Женщина представилась как ФИО60 и объяснила, что нужно будет сделать для получения кредита. Они поехали в <адрес>, где она отдала ФИО60 свой паспорт. ФИО60 изменила в паспорте ее прописку. С ней ФИО35 были женщины, которые ездили вместе оформлять кредит. Оформление кредита происходило в магазине, где продавали мебель. Она получила деньги в сумме 40 000 рублей. Ей объяснили, что первые три месяца платить кредит не нужно, так как за нее будут платить люди ФИО60, а потом нужно будет оплачивать кредит. На территории <адрес> она никогда не проживала. Окна она никакие не получала и замеры у нее не производились. ИП ФИО109 ей не знаком. Кредитные документы она подписывала, но не читала их и содержание их не помнит. На момент получения кредита она трудоустроена не была и на ткацкой фабрике «Лира» она никогда не работала. Кредит в настоящее время она платит ежемесячно.

ФИО35 свидетель ФИО75 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели, в том числе на приобретение дверей и окон. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить окна и двери за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже окон и дверей в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести их в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода, ФИО34 пенсии.

Примерно 10-ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, при очередной попытке получения кредита зашла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60. ФИО60 на вид 50-55 лет, рост примерно 165-170 см., среднего телосложения, длина волос средней длины. При необходимость опознать сможет.

В ходе разговора с ФИО60 она сообщила ФИО60 о своей проблеме, сказав, что так как у нее нет нормальной работы, то не может нигде взять кредит. ФИО45 ФИО60 предложила ей помочь оформить кредит на ее в г. ФИО27. По условиям ФИО60, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО60 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО60 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО60 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО60 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО60 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО60 говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на предложение. После разговора с ФИО60 они договорились, что ДД.ММ.ГГГГ поедут оформлять кредит. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точного времени уже не помнит, она вместе с ФИО60 и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО60 представила, как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ», точной модели не знает, приехали на рынок «Лира», <адрес> и передала ФИО60 паспорт.

К их машине подъехал ранее ей незнакомый парень армянской национальности на автомобиле «Форд Фокус», номеров которого она не помнит. Как ФИО60 называла этого парня она не помнит. ФИО60 передала ее паспорт парню. Парень куда то уехал и через 30 минут вернулся к их автомашине, вернул ФИО60 ее паспорт, который оставался у ФИО60. По разговорам между ФИО60 и парнем армянской национальности было понятно, что он каким-то образом проставил фиктивную прописку в ее паспорте о регистрации на территории <адрес>.

Затем она, ФИО60 и парень кто делал ей фиктивную прописку, на его автомашине, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО60 сказала, что если после оформления кредита им будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. Парню на вид было 30-35 лет, ростом 170-175 см, армянской внешности, при необходимости сможет опознать.

Приехав к указанному магазину, она с парнем осталась в машине, а ФИО60, взяв ее паспорт, зашла вовнутрь. Спустя некоторое время ФИО60 вышла с магазина и сказала, что ей нужно пойти наверх в магазин, так как ей одобрен кредит в ФИО2 «ФИО50». В магазине она подошла к девушке – кредитному специалисту, женщине, как она выгладит в настоящее время описать не может. Кредитный специалист сказала ей, что ей одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 86 980 рублей. После чего женщина подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием она не знакомилась, доверяя ФИО60 и кредитному специалисту. Какой именно товар якобы ею был взят в кредит, ей не известно, кредитную документацию ей не никто не передавал. Может пояснить, что сведения о ее работе, размере заработной платы, месте регистрации кредитный специалист вносила в программу самостоятельно, пока еще ее не было в магазине и у нее никто ничего не спрашивал.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – «Лира», ткацкая фабрика (руководитель ФИО62), размере заработной платы – 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно кредитный специалист и о том, что кредитный специалист внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. По указанному в <адрес> адресу никогда не проживала. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 40 000 рублей не получала. После оформления кредитов они поехали обратно в г. ФИО79. ФИО60 сказала, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами. Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, она пришла в указанный магазин к ФИО60, где ФИО60 передала ей денежные средства в сумме 40 000 рублей за ее кредит. В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. (т. 11 л.д. 64)

Показаниями свидетеля Свидетель №54, который в судебном заседании показал, что в период времени с 2006 по 2016 годы он работал в АО «ФИО2», с 2008 года последняя должность – ведущий менеджер. В его должностные обязанности в данной должности входило развитие новых проектов. Между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С. был заключен договор об организации безналичных расчетов. Торговой точкой, где работал ФИО109 М.С., был магазин «Много мебели», расположенное по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес> «А». Кредитным специалистом у ФИО109 М.С. работала ФИО5, ранее работавшая в АО «ФИО2».

По просьбе ФИО5 ей было разрешено продолжать работать в ФИО2, но под данными ее родственницы Свидетель №11 и ей были выданы пароли и логин на имя Свидетель №11 ФИО5 в помещении торговой точки ФИО109 М.С. оформляла кредитные договоры на приобретение пластиковых окон и дверей. Затем с данными договорами возникли проблемы, так как клиенты по ним перестали оплачивать задолженность и по данным фактам проводилась проверка, но подробностей проверки он не знает.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в первом квартале 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой мебель. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести мебель в кредит. Она несколько раз в различных магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов она уже не помнит, пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку она пенсионер, в то время нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

Примерно в начале мая 2016 года, точной даты не помнит, она с той же целью – приобрести мебель в кредит пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стал позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По условиям ФИО146, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на уговоры ФИО146.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, ей вместе с ФИО146 И.Б. и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО146 представила как ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ей сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному выше магазину, муж ФИО146 остался в машине, а она и ФИО146 И.Б. зашли вовнутрь и поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО146 передала ФИО212 ее паспорт. ФИО212 начала заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар, был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО5 сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Городская клиника № (адрес: <адрес>, руководитель ФИО63), размере заработной платы – 35 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО5 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

Около 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО63 ей не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 35 000 рублей не получала.

После подписания документов она и ФИО146 И.Б. вышли из магазина и поехали на той же автомашине обратно в г. ФИО79. По пути следования ФИО146 И.Б. сказала ей, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства, в какой сумме уже не помнит, после чего ушла. Кредит она не погашала, так как это обещала делать ФИО146.

Показаниями свидетеля Свидетель №8, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в апреле 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование бытовую технику. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить технику за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести технику в кредит. Ранее, в магазинах в г. ФИО79 он пытался приобрести бытовую технику в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода.

От своего знакомого он узнал, что есть женщина по имени ФИО60 которая может ему помочь купить бытовую технику в кредит и дал ему номер телефона ФИО60. Примерно в апреле 2016 года, точной даты не помнит, он с той же целью позвонил ФИО60 и договорились о встрече, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19. Они встретились на ФД «Кавказ» в районе <адрес>.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) он рассказала ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести бытовую технику. На что ФИО146 И.Б. предложила ему съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на его имя кредит. По условиям ФИО146, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с его пропиской в КБР ему кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у него не возникнет, после чего он согласился на ее уговоры.

После чего они вместе с ФИО146 И.Б. и незнакомым ему мужчиной, которого ФИО146 представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, и с женщиной ранее ему незнакомой выехали в сторону г. ФИО27. Подъехав в район рынка «Лира» возле магазина «Эльдорадо» и свадебных салонов на кругу к нашей машине подъехал ранее ему незнакомый парень славянской внешности на отечественном автомобиле, номеров которого он не помнит. ФИО146 поздоровалась с ним. ФИО146 сказала, чтобы они отдали свои паспорта ей и ФИО146 передала их этому парню. Парень куда-то отъехал и через 30 минут вернулся. Передал ФИО146 паспорта и они продолжали оставаться у нее. По разговорам между ФИО146 и данным парнем он понял, что он поставил фиктивную регистрацию в <адрес> в его и других паспортах. После чего они поехали в г. ФИО27.

Приехав в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ему сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил. Приехав к указанному магазину, муж ФИО146 остался в машине, а он и ФИО146 И.Б. зашли вовнутрь и поднялись на второй этаж.

В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору он понял, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием не знакомился, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар был взят в кредит ему было не известно, кредитную документацию ему не передавали. ФИО5 сведения о его работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте его регистрации вносила в программу самостоятельно.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Автосервис «Арми» (адрес: <адрес>, директор ФИО64), размере заработной платы – 45 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ему на момент оформления кредита известно не было. Он около 5 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал, ФИО64 ему не знакома. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 45 000 рублей не получал.

После подписания документов он и ФИО146 И.Б. вышли из магазина и поехали на той же автомашине обратно. По пути следования ФИО146 И.Б. сказала ему, что кредит одобрен, через несколько дней как только ФИО146 получит денежные средства, то позвонит ему и сообщит об этом. Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, ФИО146 И.Б. позвонила ему и сказала, что нужно подъехать в <адрес>, где ФИО146 ему передаст 45 000 рублей. ФИО35 он пояснил ФИО146, что погашать данный кредит будет самостоятельно и денежные средства в размере трех ежемесячных платежей ФИО146 не даст. После чего они встретились в <адрес>, где ФИО146 И.Б. передала ему 45 000 рублей.

В указанном магазине «Много мебели» он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов ему на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. Кредит он не погашал из-за отсутствия финансовой возможности. Его паспорт, в котором ему была проставлена фиктивная регистрация, ФИО146 ему сказала выкинуть после получения от нее денег, что он и сделал. На момент получения кредита он пользовался номером 89632813127, телефон ФИО146 И.Б. у него не сохранился. (том 25 л.д. 107-110).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, которая в судебном заседании показала, что в 2015-2016 г. она увидела вывеску в г. ФИО79 на <адрес> о получении кредита на мебель. Она пошла в данный магазин, но мебель ее не интересовала, а ее интересовала стиральная машина, которая не устроила ее из-за высокой стоимости. Перед выходом в магазин стояло несколько женщин и обсуждали свои дела. Данные женщины сказали ей, что лучше получить деньги в кредит и купить стиральную машинку подешевле, чем купить такую дорогую стиральную машину. Одну из женщин, которые стояли у магазина, звали ФИО60. В последствии от следователя она узнала, что ее зовут не ФИО60, а ФИО122. ФИО60 предложила помочь ей оформить кредит и она согласилась. ФИО60 забрала ее паспорт, и они поехали в <адрес>. В <адрес> ее сфотографировали в магазине, она расписалась в каких-то документах, и они уехали обратно. Они ездили в <адрес> на машине с ФИО60 и ее водителем. ФИО60 привезла ее в двухэтажный магазин с мебелью, где сидела невысокая молодая девушка с темные волосы и смуглой кожей, которая дала ей подписать документы на кредит. Кредит был оформлен на сумму около 50 000 рублей, а она получила около 40 000 рублей. ФИО60 сразу удержала у нее часть денег на оплату первых трех месяцев кредита и сказала, что кредит платить не надо. Когда через несколько месяцев ей стали звонить с ФИО2 с вопросами о неоплате кредита, она позвонила ФИО60 и спросила, почему она не оплатит кредит как обещала. ФИО60 сказала прийти к ней и забрать кредитный договор. Но при встрече она взяла еще у нее деньги за два месяца оплаты и сказала, что сама все оплатит. Через пару дней ФИО60 отдала ей паспорт в г. ФИО79. Когда они ехали обратно после оформления кредита, ФИО60 сказала ей, что если ей позвонят из ФИО2, то она должна сказать, что кредит она брала на покупку пластиковых окон. В тот период времени никакого дохода она не имела, так как ухаживала за больной ФИО32 и племянницами. В <адрес> она никогда не жила и прописку там не имела. Пластиковые окна она не получала. Кредитный договор перед подписанием она не читала так как не было времени. Сама она кредит платить не могла, так как у нее не было кредитного договора, и она не знала, куда платить деньги. Паспорт она поменяла в 2016 году, когда ей исполнилось 45 лет.

ФИО35 свидетель Свидетель №3 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести бытовую технику. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По ее условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на уговоры ФИО146.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она вместе с ФИО146 И.Б. и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО146 представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО27 ей сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила. Приехав к указанному магазину, муж ФИО146 остался в машине, а она и ФИО146 И.Б. зашли вовнутрь и поднялись на второй этаж.

В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО146 передала ФИО212 ее паспорт и сделанную ФИО146 ранее светокопию ее паспорта. Поскольку ранее она оформляла кредит в ФИО2 «ФИО50», то ее личные данные (ФИО, место рождения, сведения о паспорте) имелись в базе у кредитного специалиста ФИО212, которая сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно. Спустя примерно 20 минут ФИО212 пояснила, что ФИО2 ей одобрена выдача кредита.

После этого она подписала предоставленные ФИО5 заявление о предоставлении потребительского кредита и другие необходимые для получения кредита документы, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО146 и ФИО212. Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны ею ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии ФИО146 И.Б. и кредитного специалиста ФИО5

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – РЖД ФИО27 ДОП № (адрес: <адрес>, руководитель ФИО65), размере заработной платы – 60 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что она внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она около 10 лет проживает по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО121 А.Н. ей не знаком. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 60 000 рублей не получала.

После подписания документов она и ФИО146 И.Б. вышли из магазина и поехали на той же автомашине обратно в г. ФИО79. По пути следования ФИО146 И.Б. сказала ей, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помню, она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства в сумме около 50 000 рублей, после чего ушла.

Спустя примерно 1 месяц ей стали звонить сотрудники ФИО2 «ФИО50» с вопросами о том, что она не погашает кредит. После чего, точной даты она не помнит, она пришла к ФИО146 и спросила, почему ФИО146 не платит за кредит, как было оговорено ранее. В ответ на это ФИО146 передала ей денежные средства в сумме 16 000 рублей для оплаты за кредит. Оплатив часть задолженность примерно в августе 2016 года, более кредит она не оплачивала, поскольку это обещала самостоятельно делать ФИО146. (т. 9 л.д. 46-49)

Показаниями свидетеля Свидетель №5, которая в судебном заседании показала, что знает ФИО146 ФИО60. Она ей помогла взять кредит. Более из подсудимых она никого вспомнить не может. Ей подсказали, что можно получить кредит через ФИО60. Всего ей нужно было 100 000 рублей на стройматериалы и установку газа, а ФИО35 на ремонт в квартире. Ранее она обращалась в ФИО2, чтобы взять кредит, а именно в Сельхозбанк в <адрес> КБР, но там у нее не получилось взять кредит, так как ей в администрации дали не правильные справки. Ее сестра сказала, что ФИО60 помогает в получении кредита. Она встретились с ФИО60 в г. ФИО79 и попросила ее помочь взять кредит. ФИО60 ей сказала, что поможет получить кредит в ФИО2 «ФИО50». Она не читала документы, которые подписывала, так как у нее плохое зрение. ФИО60 сказала, что для получения кредита ей надо приехать в <адрес>, чтобы поставить какую-то печать в паспорте. Они с ФИО60 встретились с каким-то мужчиной в <адрес> и он поставил ей печать в паспорте о прописке в <адрес>. Данный паспорт у нее потом порвали дети и она поменяла его с обычной пропиской. В этот период она официально работала техничкой в школе в селе Кичмалка в школе № и зарплата у нее была 12 000 рублей. Кредит она приехала ФИО35 получать в <адрес>. Ей выдали кредит в сумме 100 000 рублей. Кредит она оплачивала в течение двух месяцев в сумме 6200 рублей, а потом не смогла платить, так как не было денег.

ФИО35 свидетель Свидетель №5 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в июне 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести ее в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода. Ее знакомая, кто именно она не помнит, пояснила ей, что она может приобрести мебель в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, у женщины по имени ФИО60.

В июне 2016 года, точной даты не помнит, она с той же целью – пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ей о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 сказала, что из-за прописки в Кабардино-Балкарской Республике ей откажут в выдаче кредита, в связи с чем ФИО146 поможет помочь проставить фиктивную прописку в ее паспорте на территории <адрес>, а в дальнейшем после оформления кредита ей нужно будет потерять паспорт. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на ее уговоры. Сказала, что у нее сегодня есть время и они вместе могут поехать в г. ФИО27. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она с ФИО146 И.Б. и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 они приехали в район магазина «Эльдорадо» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла ее паспорт, вышла из машины и передала его какому-то мужчине, который ей не знаком. Примерно через 30 минут мужчина привез ее паспорт и отдал ФИО146 И.Б. Для чего передавался ее паспорт, ей неизвестно. ФИО35 по пути в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному магазину, она и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО5 сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, стр. 4 <адрес>, месте работы – МОУ СОШ № <адрес> (адрес: <адрес>, директор ФИО66), размере заработной платы – 35 400 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

Она более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО66 ей не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 35 400 рублей не получала.

После подписания документов она и ФИО146 И.Б. вышли из магазина. ФИО146 И.Б. сказала ей, что как только она получит денежные средства, то позвонит ей и сообщит об этом. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она пришла в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где она передала ей денежные средства в сумме 64 700 рублей. При этом ФИО146 пояснила ей, что из всей суммы одобренного кредита ФИО146 забрала оплату за три ежемесячных платежа в размере 18 000 рублей.

Затем она с ФИО146 попрощалась и уехала. Спустя некоторое время ФИО146 И.Б. позвонила ей и попросила дать ей денежные средства в размере 64 700 рублей, для чего именно – ФИО146 не пояснила, но сказала, что отдаст их ей через некоторое время. Она вернулась в магазин и отдала указанную сумму.

Спустя несколько дней, она позвонила ФИО146 И.Б. для того, чтобы узнать, когда ФИО146 вернет денежные средства, но телефон был выключен. Денежные средства по настоящее время ФИО146 не вернула.

Показаниями свидетеля Свидетель №7, которая в судебном заседании показала, что работает учителем в МОУ СОШ № <адрес>. Среди подсудимых знает ФИО146 И.Б., ФИО35 с трудом может опознать еще одну женщину, в данном случае это ФИО5 Она поехала за мебелью на свадьбу сына в мебельный магазин в г. ФИО79, где встретила ФИО60. Она обратилась к ФИО146 И.Б. с просьбой купить мебель в рассрочку. Но у ФИО146 И.Б. в магазине не было мебели в рассрочку. ФИО146 И.Б. сказала, что есть мебель в <адрес>, и можно взять ее в рассрочку или кредит. Так как в г. ФИО79 одобряли мало заявок на кредиты, то решила принять предложение ФИО146 И.Б. и поехать в <адрес>. В <адрес> она ходила на 3 этаж в мебельном магазине и там работали девушки. Ей одобрили кредит сначала в ФИО2 «ФИО50», потом в ФИО2 «Альфа-ФИО2». Она получила кредит в двух ФИО2, примерно по 80 000 рублей в каждом ФИО2. Документы на кредит заполнял специалист, который сидел в магазине, а она их только подписывала. У нее спросили год рождения, адрес проживания, личные данные, место работы и заработную плату, она указала заработную плату в сумме 25 000 рублей. 30 процентов из суммы кредита она отдала за услуги ФИО60. Данную сумму ей привезла наличными ФИО60, за вычетом причитающихся 30 процентов. В «Альфа-ФИО2» она ФИО35 до настоящего времени не закрыла кредит. Так как она попала в больницу, то не смогла выплатить кредит в полном объеме.

Свидетель Свидетель №7 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно 2 года назад она познакомилась с женщиной по имени ФИО60, при покупке мебели. После этого она поддерживала с ней дружеские отношения. В феврале 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести мебель в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

Так она приехала в магазин, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес> и обратилась к своей знакомой по имени ФИО60, с просьбой о помощи в оформлении кредита на покупку мебели. Как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, в дальнейшем кредит ей погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО146 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на ее уговоры.

ФИО146 И.Б. сказала, что ей надо будет приехать в <адрес> к мебельному магазину возле остановки маршрутного такси, где ее встретит мужчина, для чего, ФИО146 И.Б. не пояснила, после чего ей надо будет поехать в г. ФИО27 в магазин «Много мебели» и найти девушку – кредитного специалиста по имени ФИО133.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она приехала в указанное место, где ее уже ждал мужчина, славянской внешности на вид около 30 лет. Контактные данные этого мужчины ей не известны, связь с ним поддерживала ФИО146 И.Б. Мужчина попросил у нее паспорт и попросил ее подождать. Спустя некоторое время мужчина вернулся и передал ей ее паспорт, в котором был проставлен штамп о фиктивной регистрации на территории <адрес>. После чего она приехала в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>, как ей сказала ФИО146 И.Б.

ФИО35 ФИО146 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному магазину, она зашла в магазин «Много мебели», поднялась на второй этаж. В магазине она подошла к девушке – кредитному специалисту, которая подходила по описанию. Как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. ФИО5 попросила у нее паспорт и начала заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО5 Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО5 сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно. ФИО35 ФИО212 пояснила ей сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем она оплачивала с просрочками.

Осмотрев предъявленные ей копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны ей ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии кредитного специалиста ФИО5 По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – МОУ СОШ гимназия № <адрес> (адрес: <адрес>, директор ФИО67), размере заработной платы – 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

Она более 10 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО67 ей не знакома. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 40 000 рублей не получала.

После подписания документов она вышла из магазина и позвонила ФИО146. Она сообщила ФИО146, что ей одобрили кредит. ФИО146 И.Б. сказала ей, что как только ФИО146 получит денежные средства, то позвонит ей и сообщит об этом. Спустя несколько дней ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она пришла в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства в сумме около 50 000 рублей. Затем она с ФИО146 попрощалась и уехала.

Показаниями свидетеля Свидетель №10, которая в судебном заседании показала, что из подсудимых ей знакома ФИО146 И.Б., только ее звали ФИО60. У нее были долги и ей нужно было найти 80 000- 90 000 рублей. Она взяла эти деньги в кредит, который сейчас выплачивает. Ей подсказала знакомая Свидетель №5, что за кредитом можно обратиться к ФИО60. Она впервые познакомились с ФИО60 в г. ФИО79 в мебельном магазине. Она приехала к ФИО60 и спросила у нее, как можно получить деньги. ФИО60 сказала, что если одобрят кредит, то она получит деньги. Она брала кредит в «Альфа-ФИО2». Данные кредит она выплачивает с пенсии по 4000 – 5000 рублей ежемесячно. Позже она утеряла паспорт, а потом она была привлечена к административной ответственности, что она потеряла паспорт.

Свидетель Свидетель №10 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в июле 2016 года, точной даты уже не помнит, она хотела приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести мебель в кредит. Ранее она пыталась приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода. Ее знакомая, Свидетель №5-М., пояснила ей, что она может приобрести мебель в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, у женщины по имени ФИО60.

В июле 2016 года, точной даты не помнит, она с той же целью – пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60, как ей стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ФИО60 настоящие данные – ФИО19.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б. (ФИО60) она рассказала ФИО146 о своих проблемах, что не может приобрести мебель. На что ФИО146 И.Б. предложила ей съездить с ней в г. ФИО27, чтобы оформить на ее имя кредит. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту. ФИО146 И.Б. (ФИО60) говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на уговоры ФИО146. ФИО146 сказала, что у нее завтра есть время и они вместе могут поехать в г. ФИО27.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, она с ФИО146 И.Б. и незнакомым ей мужчиной, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, ФИО35 с ними ехали несколько женщин, которые ей не знакомы, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 они приехали в район магазина «Эльдорадо» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла ее паспорт и паспорта женщин, вышла из машины и передала паспорта какому-то мужчине, который ей не знаком. Примерно через 30 минут мужчина привез их паспорта и отдал ФИО146 И.Б. Вероятнее всего, в паспорт были проставлены сведения о ее регистрации в <адрес>, о чем ей ранее говорила ФИО146. ФИО35 по пути в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному магазину, она и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ей стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору она поняла, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием не знакомилась, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар был взят в кредит ей было не известно, кредитную документацию ей не передавали. ФИО5 сведения о ее работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте ее регистрации вносила в программу самостоятельно.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, стр. 40, месте работы – Ткацкая фабрика «Умелица» <адрес> (адрес: <адрес>, директор ФИО68), размере заработной платы – 32 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно ФИО53 и о том, что ФИО212 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

Она более 5 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации никогда не работала, ФИО68 ей не знаком. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 32 000 рублей не получала. После подписания документов она и ФИО146 И.Б. вышли из магазина. В автомобиле ФИО146 И.Б. сказала ей, что кредит одобрен и через две недели, как только ФИО146 получит денежные средства, то позвонит ей и сообщит об этом. Так через две недели ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она пришла в магазин по <адрес> за наличными деньгами. Она пришла в указанный магазин к ФИО146 И.Б., где ФИО146 передала ей денежные средства в сумме 36 000 рублей. В течение нескольких месяцев она погашала одобренный кредит.

Показаниями свидетеля Свидетель №25, который в судебном заседании показал, что ему из подсудимых ему знакома ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., так как он брал у них кредит летом 2016 года. В г. ФИО79 имеется мебельный магазин, куда он зашел, чтобы посмотреть мебель. Женщина по имени ФИО60 пояснила, что может помочь с получением кредита и он решил воспользоваться ее предложением. Его повезли в <адрес>, в один из городов КМВ, какой точно, он уже не помнит. ФИО146 И.Б. он видел в г. ФИО79, а ФИО127 Ф.М. в <адрес>. Условия, на которых ему давали кредит, он уже не помнит, но для получения кредита ему необходимо поехать в <адрес>. Сумма кредита была 155 000 рублей. Ему нужно было отдать ФИО146 И.Б. проценты за то, что она помогла с кредитом. Кредит ему был оформлен в «Альфа-ФИО2» и в ФИО2 «ФИО50». Они сразу поехали на машине ВАЗ 2110 вместе с ФИО146 И.Б. и водителем в <адрес>, там они подъехали к зданию около рынка. Они зашли в здание, оформили заявку, его сфотографировали.. Все документы были заполнены с его слов. На территории <адрес> он никогда не проживал, а 1983 года он зарегистрирован и проживает на территории КБР. Через несколько дней он приехал в г. ФИО79 и там получил наличными деньги от ФИО146 И.Б. в сумме 105 000 рублей, а 50 000 оставил ФИО146 И.Б., чтобы она первоначально оплачивала взносы за кредит. Данный кредит он оплачивал три месяца, так как ему пришло письмо из ФИО2, с требованием оплатить кредит. Никакие пластиковые окна или двери он не приобретал. В 2017 году он сменил паспорт, так как написал, что потерял его. В данном паспорте стояла фальшивая регистрация по <адрес>. Он отдал паспорт ФИО146 И.Б., когда они приезжали в <адрес>.

Показаниями свидетеля ФИО74, допрошенного в судебном заседании путем системы видеоконференц – связи, который указал, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он проходит военную службу по контракту в должности водителя грузового автомобиля в воинской части №, расположенной по адресу: Чеченская Республика, <адрес>, Аэропорт «Северный», <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он проходил воинскую службу по контракту в ВЧ – 6779 в <адрес> – Мартане Чеченской Республики, ФИО35 в должности водителя.

Кредитный договор с АО «ФИО2» он не заключал, никаких заявлений либо анкет для получения кредита не подавал и не подписывал. Паспорт с серией и номером № от ДД.ММ.ГГГГ он утерял примерно в апреле 2016 года при прохождении воинской службы в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в г. ФИО27 либо вообще в <адрес> он не был, поскольку проходил воинскую службу в ВЧ – 6779 в <адрес> – Мартане Чеченской Республики.

На следствии ему предъявляли копии документов из АО «ФИО2» – анкеты о предоставлении потребительского кредита, в данных анкетах стоят не его подписи. Кто именно подписал данные документы от его имени, ему не известно. Свидетель №11 ему не знакома. В данной анкете указаны неверные сведения о месте его регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Внутренние войска №, руководитель – ФИО69, размере заработной платы – 35 000 рублей. В <адрес> он был единственный раз в военном госпитале по адресу: <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, но никаких кредитных договоров не заключал и денег не получал.

Показаниями свидетеля Свидетель №51, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в феврале 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на стройку. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения, купить строительные материалы за наличные денежные средства у нее не получалось, то она решила приобрести в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже стройматериалов в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести строительные материалы в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода, ФИО34 пенсии.

Примерно 15-ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, при очередной попытке получения кредита зашла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60. ФИО60 на вид 45-50 лет, рост примерно 150-160 см., среднего телосложения, цвет волос был светлый, но может ошибаться. При необходимость опознать сможет.

В ходе разговора с ФИО60 она сообщила ФИО60 о своей проблеме, сказав, что так как у нее нет нормальной работы, то не может нигде взять кредит. ФИО45 ФИО60 предложила ей помочь оформить кредит на ее в г. ФИО27. По условиям ФИО60, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО60 и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО60 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО60 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО60 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО60 объяснила, что с ее пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому ФИО60 поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО60 говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на предложение. После разговора с ФИО60 они договорились встретиться на рынке «Лира», что находится в <адрес>

На следующий день ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с ФИО60 на рынке «Лира», где она передала ФИО60 паспорт. ФИО60 отошла куда-то и через некоторое время пришла. Каким-то образом ФИО60 проставила фиктивную прописку в ее паспорте о регистрации на территории <адрес>. Затем она, ФИО60 и незнакомый ей мужчина, на их автомашине марки не помнит, госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути в г. ФИО60 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна и двери в кредит и что она их в действительности получила.

Приехав к указанному магазину, ФИО60 сказала, что ей нужно пойти наверх в магазин, так как ей будет одобрен кредит в ФИО2 «ФИО50». В магазине она подошла к девушке – кредитному специалисту, женщине, как женщина выгладит в настоящее время описать не может. Кредитный специалист сказала ей, что ей одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 102 000 рублей. После чего женщина подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием она не знакомилась, доверяя ФИО60 и кредитному специалисту. Какой именно товар якобы ей был взят в кредит, ей известно, кредитную документацию ей не никто не передавал. Может пояснить, что сведения о ее работе, размере заработной платы, месте регистрации кредитный специалист вносила в программу самостоятельно, пока еще ее не было в магазине и у нее никто ничего не спрашивал.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – Гласс Технолоджис «АПЕ» (руководитель ФИО70), размере заработной платы – 45 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно кредитный специалист и о том, что специалист внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было. Она более 30 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>, по указанному в <адрес> адресу никогда не проживала. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 45 000 рублей не получала.

После оформления кредитов они поехали обратно в г. ФИО79. ФИО60 сказала, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами.

Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, она пришла в указанный магазин к ФИО60, где ФИО60 передала ей денежные средства в сумме около 40 000-45 000 рублей за ее кредит.

В указанном магазине «Много мебели» она никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупала и не получала, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ей не знаком. Копий кредитных документов ей на руки никто не выдавал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой никто не привозил. лКроме того хочет дополнительно сообщить, что мужчину который ее возил для получения и женщину которая представилась кредитным специалистом она не помнит и опознать не сможет, так как видела их всего один раз ДД.ММ.ГГГГ. (том 11 л.д. 55-58).

Показаниями свидетеля Свидетель №27, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в конце марта 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести строительные материалы для производства ремонта в доме. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить строительные материалы за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести их в кредит. Ранее, в <адрес>, точных адресов уже не помню, он пробовал приобрести строительные материалы в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода.

Один из его малознакомых товарищей, кто именно он уже не помнит, пояснил ему, что он может получить кредит в магазине «Много Мебели» расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>, у кредитного специалиста ФИО2 «ФИО50» по имени ФИО112. При этом знакомый пояснил, что кредит будет оформляться на покупку пластиковых окон и дверей, товар приобретаться фактически не будет, ему отдадут деньгами за вычетом вознаграждения людям кто поможет оформить кредит.

ДД.ММ.ГГГГ он приехал в магазин «Много Мебели» расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес> и поднялся на второй этаж. Там находилось столик за которыми сидели кредитные специалисты разных ФИО2. Он подошел кредитному специалисту ФИО2 «ФИО50», которая представилась по имени «ФИО112».

В ходе разговора с ФИО112 он рассказал о своих проблемах, что не может приобрести строительные материалы. На что ФИО112 предложила оформить на него кредит по условиям: кредит будет оформляться на приобретение пластиковых окон и дверей, товар фактически приобретаться не будет, и за оказанные услуги; он должен будет 50 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО112 в качестве вознаграждения. А ему на руки при этом позже ФИО112 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

Кредитному специалисту по имени ФИО112 на вид 30-35 лет, среднего телосложения, ростом 165-170 см., волосы темные длинной до плеч, при необходимости опознать сможет.

Он согласился на условия ФИО112 и ФИО112 стала заполнять какие-то документы. Спустя некоторое время ФИО112 сообщила ему, что кредит одобрен в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 83 977 рублей. После чего кредитный специалист ФИО112 подала ему кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием он не знакомился, доверяя ФИО112. Какой именно товар якобы им был взят в кредит, ему не известно, кредитная документация у него не сохранилась. Может пояснить, что сведения о его работе, размере заработной платы, месте регистрации, фактического местонахождения кредитный специалист вносила в программу самостоятельно. Осмотрев предъявленные ему копии документов – заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита № с приложениями, спецификации товара, может пояснить, что данные документы подписаны им ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в присутствии кредитного специалиста ФИО2 «ФИО50» по имени ФИО112.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его фактическом жительства – г. ФИО27, <адрес>, месте работы – Домострой ПЕШ (адрес: г. ФИО27, <адрес>), размере заработной платы – 25 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно кредитный специалист и о том, что ФИО112 внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ему на момент оформления кредита известно не было.

По указанному в г. ФИО27 адресу он никогда не проживал, в указанной организации никогда не работал. В период заключения кредитного договора он нигде не работал, зарплату в размере 25 000 рублей не получал. После подписания документов он уехал домой. Примерно через 3-4 дня ему позвонила ФИО112 и сказала, чтобы он пришел в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. ФИО27, <адрес>. Он пришел в указанный магазин к ФИО112, где последняя передала ему денежные средства в сумме 40 000 рублей.

В указанном магазине «Много мебели» он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. ФИО109 М.С. ему не знаком. Копий кредитных документов у него не сохранились. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой никто не привозил. Кредит он по ФИО144 своей возможности и в связи с боязнью привлечения к уголовной ответственности платил на протяжении 9 месяцев. (том 11 л.д. 73-75).

Показаниями свидетеля Свидетель №26, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в апреле 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели. В связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения необходимые для лечения, то она взять потребительский кредит. Ранее, в нескольких кредитных ФИО2 она обращалась с целью получения потребительского кредита, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода, ФИО34 пенсии по уходу за ребенком.

Примерно в середине апреля 2016 года от одного из ее малознакомых, от кого именно она уже не помнит, ей стало известно, что ей может оказать помощь при получении кредита девушка по имени «ФИО60», которая работает в мебельном магазине по адресу: г. ФИО79, <адрес>. Примерно на следующий день, в дневное время, она зашла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая женщина по имени ФИО60. ФИО60 на вид 50-55 лет, рост примерно 165-170 см., среднего телосложения, длина волос средней длины. При необходимость опознать сможет.

В ходе разговора с ФИО60 она сообщила ей о своей проблеме, сказав, что так как у нее нет нормальной работы, то не может нигде взять кредит. ФИО45 ФИО60 предложила ей помочь оформить кредит на нее. По условиям ФИО60 она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО60 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО60 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий. А ей на руки при этом позже ФИО60 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО60 объяснила, что с ее пропиской в Чеченской Республике ей кредит не выдадут, поэтому она поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО60 говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у нее не возникнет, после чего она согласилась на предложение ФИО60 и по просьбе ФИО60 передала последней свой паспорт.

Примерно 20-ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонила ФИО60 и сообщила, что ей одобрили кредит ей необходимо на следующий день приехать на рынок «Лира», <адрес>. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ он приехала в <адрес> и встретилась там с ФИО60, после чего на автомашине, какой именно, государственный номер не знает, с ФИО60 и незнакомым мужчиной, описать не может, так как не помнит поехали в г. ФИО27.

Затем они приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. Приехав к указанному магазину, она осталась в машине, а ФИО60, взяв его паспорт, зашла вовнутрь. Спустя некоторое время ФИО60 вышла с магазина и сказала, что ей нужно пойти наверх в магазин, так как ей одобрен кредит на якобы приобретение пластиковых окон и дверей в ФИО2 «ФИО50». В магазине она подошла к девушке – кредитному специалисту, женщине, как специалист выгладит в настоящее время описать не может. Кредитный специалист сказала ей, что ей одобрили кредит в ФИО2 «ФИО50» на сумму в размере 102 000 рублей. После чего женщина подала ей кредитную документацию, показав где ей расписаться, при этом с их содержанием она не знакомилась, доверяя ФИО60 и кредитному специалисту. Какой именно товар якобы ей был взят в кредит, ей не известно, кредитную документацию ей ни никто не передавал. Может пояснить, что сведения о ее работе, размере заработной платы, месте регистрации кредитный специалист вносила в программу самостоятельно, пока еще ее не было в магазине и у нее никто ничего не спрашивал.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте ее регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – МКОУ СОШ № (руководитель ФИО71), размере заработной платы – 28 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно кредитный специалист и о том, что она внесла в заявление на получение кредита ложные данные, ей на момент оформления кредита известно не было.

По указанному в <адрес> адресу никогда не проживала. В период заключения кредитного договора она нигде не работала, зарплату в размере 28 000 рублей не получала. После оформления кредитов они поехали обратно в г. ФИО79. ФИО60 сказала, чтобы она через несколько дней пришла к ней в магазин по <адрес> г. ФИО79 за наличными деньгами. Спустя примерно 2-3 дня, точно она не помнит, она пришла в указанный магазин к ФИО60, где ФИО60 передала ей денежные средства в сумме 57 000 рублей за ее кредит.

ФИО34 перечисленных доказательств, виновность данных лиц в совершении указанного преступления подтверждается:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого, рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО3, а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены вероятно не ФИО109 М.С., а другим лицом;

рукописные записи в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3, и приложениях к договору, выполнены ФИО3. (том № л.д. 52-64).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого, буквенно – цифровые записи: «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5;

буквенно – цифровые записи «ФИО3», «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены ФИО5. (том27 л.д. 84-91).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого, рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом;

рукописная запись «Свидетель №11», в кредитном договоре, кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выполнены не Свидетель №11 а другим лицом.(том 27 л.д. 113-122).

- актом исследования (проверки) документов ИП ФИО109 М.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО109 М.С. были оформлены кредитные договоры, содержащие ложную информацию (данные о месте регистрации и проживания клиентов, о местах работы и контактные телефоны, суммы дохода); установлено получение от ФИО2 бестоварных кредитных займов ИП ФИО109 М.С.; товар ИП ФИО109 М.С. не реализовывал; у ИП ФИО109 М.С. отсутствуют первичные документы о фактическом наличии, поступлении и о реализации товара; в кассовой книге отсутствуют записи проводок поступления наличных денежных средств (первоначальных обязательных взносов от заемщиков при оформлении займов. То есть покупка была совершена только на бумаге, ИП и кредитные консультанты имели прямой умысел на предоставление ложной информации. (т.3 л.д.42-60).

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен банкомат ФИО2 «ВТБ» (ПАО) по адресу: г. ФИО27, <адрес>, в котором обналичивал денежные средства ФИО109 М.С. (т.24 л.д.27-32).

- протоколом очной ставки между подозреваемыми ФИО146 И.Б. и ФИО109 М.С., в ходе которой ФИО146 И.Б. подтвердила свои показания о том, что она приводила к ФИО109 М.С. людей для оформления кредитов. Деньги после оформления кредитов заемщикам передавал ФИО109 возле магазина «Много мебели», а ФИО35 она получала эти деньги от ФИО109 и передавала людям, за вычетом 30 % и 6 000 рублей. (т.4 л.д.184-186).

- протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО7 и свидетелем ФИО72, в ходе которой ФИО7 подтвердил свои показания о совершении преступления совместно с ФИО146 И.Б. (т.15 л.д.121-123).

- протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО7 и свидетелем ФИО168, в ходе которой ФИО7 подтвердил свои показания о совершении преступления совместно с ФИО146 И.Б. (т.15 л.д.124-126).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>), кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.8 л.д.45-48).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: личное дело работника ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., личное дело работника Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.9 л.д.142-147).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т.25 л.д.54-56).

- пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.;

- сотовый телефон ФИО3 в корпусе черного цвета марки «NOKIA X2-02» imei 1: №/; imei 2: № с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>),

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №46, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №44, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №5-Муссаевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- юридическое дело по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ОГРН №,

- кредитный договор, кредитное досье №от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- личное дело работника ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р.,

- личное дело работника Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.28 л.д.101-118).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2» документы:

- кредитный договор, кредитное досье №от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения,

- кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.28 л.д.124-129).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №46 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ему кредит. (т.3 л.д.117-118).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №46 опознал ФИО5 как женщину, которая вместе с ФИО60 оформила ему кредит. (т.3 л.д.120-121).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №41 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ей кредит. (т.3 л.д.123-124).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №41 опознала ФИО5 как женщину, которая вместе с ФИО60 оформила ему кредит. (т.3 л.д.126-127).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №4 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ему кредит. (т.3 л.д.129-130).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №4 опознал ФИО5 как женщину, которая оформила ему кредит. (т.3 л.д.132-133).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №44 опознала ФИО5 как женщину, которая оформила ей кредит.(т.3 л.д.135-136).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №44 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая оформила ей кредит. (т.3 л.д.138-139).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету №Свидетель №12 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что на банковскую карту, привязанную в указанному расчетному счету, находящуюся в пользовании ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С. после получения денег от кредитных организаций перечислялись денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135 620 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 93 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 65 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 76 125 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 73 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 87 500 рублей, тем самым обращая денежные средства в пользу преступного сообщества. (т.3 л.д.156-163).

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана пластиковая карта № ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой установлено, что на данную пластиковую карту ФИО109 М.С. перечислял денежные средства со своего расчетного счета № ИП ФИО109 М.С. после поступления от АО «ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2». (т.8 л.д.182-183).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель ФИО165 опознал ФИО5 как женщину, которая оформила ему кредит в г. ФИО27.(т.7 л.д.138-139).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель ФИО165 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», с которой он ездил в г. ФИО27 для оформления кредита. (т.7 л.д.141-142).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №9 опознал ФИО5 как женщину, которая оформила ему кредит в г. ФИО27. (т.7 л.д.163-164).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №9 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», с которой он ездил в г. ФИО27 для оформления кредита.(т.7 л.д.166-167).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №7 опознала ФИО5 как женщину, которая оформила ей кредит в г. ФИО27. (т.7 л.д.172-173).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №8 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», с которой он ездил в г. ФИО27 для оформления кредита. (т.7 л.д.192-193).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №8 опознал ФИО5 как женщину, которая оформила ему кредит в г. ФИО27. (т.7 л.д.195-196).

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов ОРД дознавателю, следователю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд., согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> предоставлены: постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, постановления о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т.8 л.д.163-164).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №41 опознала ФИО7 как мужчину, который на рынке «Лира» <адрес> забирал ее паспорт у женщины по имени «ФИО60» - ФИО146 И.Б.(т.9 л.д.54-55).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №44 опознала ФИО7 как парня по имени ФИО113, который подъезжал на серебристом автомобиле к «ФИО60» - ФИО146 И.Б. и забирал ее паспорт. (т.9 л.д.61-62).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №4 опознал ФИО7 как парня по имени ФИО113, который подъезжал на серебристом автомобиле к «ФИО60» - ФИО146 И.Б. на рынке «Лира» и забирал его паспорт.(т.9 л.д.69-70).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №46 опознал ФИО7 как парня по имени ФИО113, который подъезжал к «ФИО60» - ФИО146 И.Б. на рынке «Лира» и забирал его паспорт. (т.9 л.д.80-81).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №6 опознал ФИО7 как парня, который подъезжал к «ФИО60» - ФИО146 И.Б., получал его паспорт для простановки фиктивной регистрации. (т.9 л.д.94-95).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №9 опознал ФИО7 как парня, который подъезжал к «ФИО60» - ФИО146 И.Б., получал его паспорт. (т.9 л.д.102-103).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №17 опознала ФИО5 как женщину, которая оформила ей кредит.(т.9 л.д.123-124).

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №8 опознал ФИО7 как лицо, которое получало от него паспорт с целью проставления фиктивной регистрации. (т.9 л.д.128-129)

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №8 опознал ФИО146 И.Б. как женщину по имени «ФИО60», которая возила его в г. ФИО27 для оформления кредита.(т.9 л.д.131-132)

- актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», согласно которому свидетель Свидетель №8 опознал ФИО5 как женщину, которая оформила на его имя кредит в г. ФИО27. (т.9 л.д.134-135).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №49 опознал ФИО7 как мужчину, представившимся ему по имени Рафаэль, с которым познакомился ДД.ММ.ГГГГ при оказании Рафаэлем помощи при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>, при этом Рафаэль сделал ему фиктивную прописку в паспорте гражданина РФ на территории <адрес>. (том 15 л.д. 32-35).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №49 опознал ФИО146 И.Б. как женщину, представившуюся ему по имени ФИО60, которая в июне 2016 года оказывала помощь при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>. (том 15 л.д. 36-39).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №49 опознал ФИО5 как женщину, представившуюся ему как кредитный специалист ФИО2 «ФИО50», с которой познакомился ДД.ММ.ГГГГ при оказании ему помощи при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>. Она самостоятельно вносила недостоверные сведения о нем. (том 15 л.д. 40-43).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО188 опознала ФИО7 как мужчину, представившимся ей по имени Рафаэль, с которым познакомилась ДД.ММ.ГГГГ при оказании Рафаэлем помощи при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>, при этом Рафаэль сделал ей фиктивную прописку в паспорте гражданина РФ на территории <адрес>. (том 15 л.д. 44-47).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО72 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, представившуюся ей по имени ФИО60, которая в мае 2016 года оказывала помощь при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>, по кредитному договору от 17.05.2016г. (том 15 л.д. 48-51).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО188 опознала ФИО5 как женщину, представившуюся ей по имени ФИО112, как кредитный специалист ФИО2 «ФИО50», с которой познакомилась ДД.ММ.ГГГГ при оказании ему помощи при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>. ФИО112 самостоятельно вносила недостоверные сведения в анкетные данные заемщика.(том 15 л.д. 52-55).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО75 опознала ФИО7 как мужчину армянской внешности, имени которого не помнит, который в мае 2016 года оказал ей помощь при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. (том 15 л.д. 56-59).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО75 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, представившуюся ей по имени ФИО60, которая в мае 2016 года оказывала ей помощь при получении кредита в ФИО2 «ФИО50» якобы для приобретения пластиковых окон и дверей в магазине «Много мебели», по адресу: г. ФИО27, <адрес>, по кредитному договору от 13.05.2016г. (том 15 л.д. 60-63).

- ответом на запрос из ПАО «Мегафон» о том, что абонентский № зарегистрирован за ФИО30. (т.29 л.д.172)

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимых ФИО146 И.Б. и ФИО5 в совершении данного преступления полностью доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. по данному преступлению в отношении АО «ФИО2» подлежат квалификации судом - по ч. 4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере. (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО5 по данному преступлению в отношении АО «ФИО2» подлежат квалификации судом - по ч. 4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

6. По мошенничеству, совершенному в отношении АО «Альфа-ФИО2».

Подсудимая ФИО126 Н.В. в судебном заседании по данному преступлению свою вину признала частично и указала, что они действительно выдавали денежные средства вместо товара. Однако она не признает размер причиненного ущерба, так как ФИО2 предъявляет тот размер, на который были выданы кредиты, но не учитывает те суммы, на которые уже были погашены клиентами ФИО2. Виновность по ч. 4 ст. 159 УК РФ по отношении АО «Альфа-ФИО2» признает частично, признает обман ФИО2, но не признает размер причиненного ущерба.

Показаниями ФИО126 Н.В., данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ и приведенными при оценке доказательств по третьему преступлению в отношении ООО МФК «ОПТ Финанс», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями представителя АО «Альфа – ФИО2» ФИО197, который в судебном заседании показал, что существует два способа работы ФИО2 с партнерами. Первый это когда у партнера ФИО2, с которым заключен договор на выдачу потребительских кредитов, устанавливается специальное программное обеспечение. Определенный сотрудник этой организации, пройдя проверку и обучение, получает пароль и логин для доступа в систему. С сотрудника организации берется расписка об ответственности за передачу логина и пароля иному лицу. Второй способ - это когда кредиты оформляет штатный сотрудник ФИО2, который располагается обычно в крупных торговых центрах: М-Видео, Эльдорадо, ПОИСК и т.д. Этот же штатный сотрудник может оформить кредит там же в кредитном секторе любому клиенту любого магазина, с которым имеется с ФИО2 договор. Как правило клиент приходит с этого магазина для оформления с накладной или спецификации и т.д.

Между АО «Альфа-ФИО2» и ООО «Торг-Плюс» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор за № АП26011827 на предоставление ФИО2 кредитов покупателям на торговой точке <адрес>. Покупателю для приобретения пластиковых окон или дверей клиенту предлагают на торговой точке оформить потребительский кредит. Для этого клиенту необходимо непосредственно обратиться в ближайший торговый центр: М-Видео, Эльдорадо, ПОИСК и т.д., где специалист «Альфа-ФИО2» заключит потребительский кредитный договор. При необходимости в телефонном режиме продавец организации может попросить специалиста «Альфа-ФИО2» подойти и оформить кредит непосредственно в торговой организации. При оформлении кредита на территории организации специалист ФИО2 проводит точно такую же процедуру оформления кредита, как если бы он оформлял в торговом центре.

Для получения потребительского кредита сотрудник ФИО2 со слов клиента заполняет в электронном виде анкету-заявление на получение кредита. Одновременно клиентом предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ФИО136 либо пластиковая карточка пенсионного ФИО151, медицинский полис. Со слов клиента вносятся: телефон клиента, контактного лица, место работы, должность, доход, рабочие телефоны и т.д. - более 30 пунктов. После заполнения анкеты-заявления клиент проверяет правильность заполнения данных, которые есть в документах и если все данные совпадают, специалист ФИО2 направляет эти данные для согласования центральный офис ФИО2. Если кредит клиента одобрен, распечатывается кредитное досье и передается клиенту для ознакомления и подписания. В кредитном договоре гражданин подтверждает письменно, что он ознакомлен с общими условиями кредитования и обязуется его выполнять. Подписанный кредитный договор тщательно проверяется сотрудником ФИО2, сверяются подписи, анкетные данные, документы.

Спецификация товара и отметка о получении товара остается у клиента и на торговой точке. После оформления специалист ФИО2 к концу рабочего дня и подтверждает кредит и течении суток ФИО2 перечисляет деньги за товар на счет торговой организации. Если кредит клиентом страховался, ФИО2 страховую сумму перечисляет страховой компании, это сторонняя организация и к ФИО2 отношения не имеет.

В конце 2016 г. в ФИО2 стали приходить претензии, в ходе которых клиенты пояснили, что с ними были оформлены кредиты, которые оформлялись мошенническим способом или на других условиях, которые им обещали при оформлении:

Так ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-ФИО2» поступила претензия от ФИО189 которая утверждала, что потребительский кредит № M0I№ от 20.07.2016г. на сумму 85760 руб. оформленный в АО "Альфа-ФИО2" в ООО «Торг-Плюс», <адрес> фактически исполняется не на тех условиях, которые оговаривались при оформлении. Был осуществлен выезд по месту жительства ФИО189, которая пояснила, что никакие окна и двери ей нужны не были, просто имея материальные трудности и грудного ребенка ДД.ММ.ГГГГ по совету своей знакомой она обратилась ООО «Торг-Плюс», <адрес>, где оформила потребительский кредит на сумму 85760 рублей. Согласно устной договоренности, ей предложили, что на ее имя оформляют кредит, она получит на руки 20 000 рублей, дальше за кредит ей выплачивать не надо, за кредит будут платить другие. Кредитный договор ей на руки не отдали, пояснив, что он ей не нужен - так как все равно ей платить не надо. За кредит было оплачено за 2 месяца и ей стали приходить письма из ФИО2. Она сообщила, что будет обращаться в полицию. Через два дня после обращения в полицию кредит был кем-то полностью досрочно погашен.

ДД.ММ.ГГГГ поступила претензия от ФИО190 По телефону он сообщил что основную сумму по кредиту должен выплачивать ООО «Торг-Плюс». На личную встречу он не пришел, телефон он отключил, а кредит был кем-то полностью погашен.

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор на имя Свидетель №22 Как пояснил Свидетель №22, он действительно оформлял кредит в ООО «Торг-Плюс» непосредственно в магазине по <адрес>. При оформлении работники магазина договаривались с ним на других условиях. В «Альфа-ФИО2» никакого кредита он не брал и отношение к нему не имеет, так как кредит он оформлял в «Русфинансбанк». Позже выяснилось, что в «Русфинансбанк» кредит на него тоже оформлен. Заявление по данному факту Свидетель №22 направил в полицию.

В ходе проверки ООО «Торг-Плюс» были установлены следующие мошеннические договора:

ДД.ММ.ГГГГ на имя - ФИО82 был заключен потребительский кредит M0I№, якобы за приобретение окон и дверей, сроком на 12 месяцев был оформлен в торговой точке ООО «Торг-Плюс», на сумму 154 999,20 рублей. «Альфа-ФИО2» перечислил денежные средства ООО «Торг-Плюс» по данному кредиту. В счет оплаты по кредитному договору поступили только четыре платежа: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 779 рублей 53 копейки; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 900 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 763 рублей 78 копеек. Больше никаких поступлений по погашению кредита не было. В ходе проверки было установлено, что по указанному в договоре адресу: <адрес>, гражданка ФИО82 не зарегистрирована и никогда не проживала, а по данному адресу расположен одноэтажный без квартир дом. По месту работы - ООО «Феникс», <адрес>, ФИО82 никогда не работала.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор с ФИО83 якобы за приобретение окон и дверей, сроком на 12 месяцев в торговой точке ООО «Торг-Плюс», <адрес>, на сумму 150 283,20 рублей. В счет оплаты по кредитному договору поступили всего несколько платежей. В ходе проверки было установлено, что по указанному адресу: <адрес>, гражданка ФИО83 не зарегистрирована и никогда не проживала.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор с ФИО84 якобы за приобретение окон и дверей, сроком на 12 месяцев в торговой точке ООО «Торг-Плюс» на сумму 133 620,00 рублей. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В ходе проверки было установлено, что по указанному в договоре адресу: <адрес> - МТФ-1, <адрес>, гражданка ФИО84 не зарегистрирована и никогда не проживала.

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор на имя - ФИО85 на приобретение окоп и дверей, сроком на 12 месяцев в торговой точке ООО «Торг-Плюс» на сумму 99560,00 рублей. В счет оплаты по кредитному договору поступил единственный платеж - ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 334 рублей 65 копеек. В ходе проверки было установлено, что по указанному адресу: <адрес>, гражданка ФИО85 не зарегистрирована и никогда не проживала.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №9 на приобретение окна и двери в ООО «Торг-Плюс» на сумму 94 042 рублей 88 копеек, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №25 В ООО «Tорг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №25 потребительский кредит на сумму 148 292 рублей, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили только два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя – Свидетель №29 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №29 потребительский кредит на сумму 90 048 рублей 01 копейка, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили только три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №10 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №10 потребительский кредит на сумму 85 902 рубля 40 копеек, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя МечуФИО70 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил МечуФИО70 потребительский кредит на сумму 104 976 рублей, сроком на 20 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №7 Адрес указанный в кредитном договоре: <адрес>, не существует. В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №7 потребительский кредит на сумму 90 048 рублей 01 копейка, сроком на 12 месяцев. Всего по данному договору поступило 17 платежей на сумму – 73 550 рублей. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №53 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №53 потребительский кредит на сумму 92 406 рублей 40 копеек, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №34 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №34 потребительский кредит на сумму 122 825 рублей 60 копеек, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №42 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №42 потребительский кредит на сумму 89 324 рублей, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №33 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №33 потребительский кредит на сумму 155 313 рублей 60 копеек, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты поступили несколько платежей. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №32 ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №32 потребительский кредит на сумму 123 140 рублей, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №30 В OOО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №30 потребительский кредит на сумму 92 064 рублей 01 копейка, сроком 24 месяца. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №18 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №18 потребительский кредит на сумму 84 000 рублей, сроком на 24 месяца. В счет оплаты по кредитному договору поступил 06.07.2016г. единственный платеж на сумму 5 000 рублей. В настоящее время кредит является неоплаченным. При выезде по месту регистрации Свидетель №18 было установлено, что ее не видят месяцами, она ведет аморальный образ жизни. О том, что у нее кредит - мать узнала от своей дочери, которая ей сказала, что какая-то женщина ее возила в Пятигорск, где помогла ей взять кредит.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №35 В ООО «Торг- Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №35 потребительский кредит на сумму 86 100 рублей, сроком на 18 месяцев. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя ФИО94 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил ФИО94 потребительский кредит на сумму 95 013 рублей 60 копеек, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут. По месту жительства ФИО94 проживают его родители, которые сообщили, что братья здесь только прописаны, а где живут и чем занимаются – они не знают.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №19 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №19 потребительский кредит на сумму 91 000 рублей, сроком на 20 месяцев. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №36 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №36 потребительский кредит на сумму 102 946 рублей 40 копеек, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя ФИО93 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил ФИО93 потребительский кредит на сумму 77 648 рублей, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя ФИО47 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. АО «Альфа-ФИО2» предоставил ФИО47 потребительский кредит на сумму 93 298 рублей 40 копеек, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №20 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №20 потребительский кредит на сумму 144 624 рублей, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступило пять платежей. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №37 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь. «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №37 потребительский кредит на сумму 119 281 рублей 60 копеек, сроком на 24 месяца. В счет оплаты по кредитному договору поступило два платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя - Свидетель №38 В ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №38 потребительский кредит на сумму 88 440 рублей, сроком на 18 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили три платежа. В настоящее время кредит является неоплаченным, кредитный договор расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор на имя Свидетель №39 и в ООО «Торг-Плюс» якобы были приобретены окна и дверь, при этом АО «Альфа-ФИО2» предоставил Свидетель №39 потребительский кредит на сумму 105 533 рублей 60 копеек, сроком на 12 месяцев. В счет оплаты по кредитному договору поступили два платежа. В настоящее время кредит не оплачен и договор расторгнут.

Представитель потерпевшего пояснил, что во время проверки пообщаться с клиентами ему не удалось, так как в договорах были указаны не существующие адреса, а все телефоны были отключены. Он общался с работниками ФИО2, которые оформляли данные договора, и которые ему пояснили, что клиенты приходили к представителю ФИО2 в сопровождении ФИО127 Ф.М. Умысла у сотрудников ФИО2 на мошенничество при оформлении данных кредитов или сговор с сотрудниками ООО «Торг-Плюс» установлено не было.

Всего по вышеуказанным 27 кредитным договорам АО «Альфа-ФИО2» на период декабрь 2017 года на день подачи заявлений нанесен ущерб на общую сумму 2 730 960 рублей 01 копейка.

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, и приведенными при оценке доказательств по первому преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №9, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, который показал, что в июне 2016 года, точной даты уже не помнит, он хотел приобрести себе домой в пользование мебель. В связи с тем, что у него имелись финансовые затруднения, купить мебель за наличные денежные средства у него не получалось, то он решил приобрести мебель в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже мебели в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, он пытался приобрести мебель в кредит, но ФИО2 ему неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время он нигде не работал и не имел никакого источника дохода.

Его знакомая, кто именно он не помнит, пояснила ему, что он может приобрести мебель в магазине, расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, у женщины по имени ФИО60. В июне 2016 года, точной даты не помнит, он с той же целью – пришел в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая женщина по имени ФИО60, как ему стало позднее известно в ходе проводимых оперативно-розыскных мероприятий, ее настоящие данные – ФИО19.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точно уже не помнит, он созвонился с ФИО146 И.Б., они встретились в районе магазина «Эльдорадо» на рынке «Лира», где ФИО146 И.Б. взяла его паспорт и ушла. Спустя примерно 15 минут она вернулась с его паспортом, в котором уже стояла прописка <адрес>, как именно ФИО146 ее сделала – она не говорила, после чего они поехали в г. ФИО27. В автомашине находился незнакомый ему мужчина, которого ФИО146 И.Б. представила как ее ФИО31, на их автомашине марки «ВАЗ-2110», госномера не помнит, приехали в магазин «Много мебели», расположенный по адресу: г. ФИО27, <адрес>. По пути следования в г. ФИО27 И.Б. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна и двери в кредит и что он их в действительности получил.

Приехав к указанному магазину, он и ФИО146 И.Б., зашли в магазин «Много мебели», поднялись на второй этаж. В магазине ФИО146 И.Б. подошла к девушке – кредитному специалисту, как ему стало известно в ходе проведенных в последующем ОРМ – ее зовут ФИО53, и поздоровалась. По их разговору он понял, что они давно знакомы. ФИО146 И.Б. и ФИО5 начали заполнять документы на получение кредита. После чего ФИО5 подала ему кредитную документацию, показав где ему расписаться, при этом с их содержанием не знакомился, доверяя ФИО146 И.Б. и ФИО5 Какой именно товар, был взят в кредит ему было не известно, кредитную документацию ему не передавали. ФИО5 сведения о его работе, размере заработной платы, а ФИО35 месте его регистрации вносила в программу самостоятельно.

Показаниями свидетеля ФИО126 Д.Н. данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым он проживает по указанному адресу, совместно со своей ФИО31 ФИО147, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и тремя малолетними детьми. На учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, ФИО110 языком владеет в совершенстве, поэтому в помощи переводчика не нуждается. В марте 2015 года ФИО38 рассказала ему о том, что ФИО126 по просьбе ставшей ей знакомой девушки, стала фиктивным директором фирмы ООО «Торг-Плюс», однако фактически ФИО129 директором не являлась, а получала по договоренности ежемесячную плату в сумме 10 000 рублей за данную услугу от ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая реально занималась коммерческой деятельностью ООО «Торг-Плюс». От ФИО38 ему стало известно, что ФИО33 сняла помещение в торговом центре, расположенном около рынка «Верхний» <адрес> по адресу: <адрес> офис №, где ФИО38 так же периодически оказывала помощь в работе ФИО33. Ранее до, середины ноября 2017 года он использовал мобильный телефон с абонентским номером 8906 4680261, который был зарегистрирован на его имя. Он несколько раз звонил с данного абонентского номера ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая стала ему известна через его ФИО31. Позднее, от своей ФИО31 Шеной ФИО129 ему стало известно о том, что ФИО126, как директор ООО «Торг-Плюс» оформила договор с ООО «Русфинанс ФИО2», согласно которому получила логин и пароль для самостоятельного оформления кредитов для якобы приобретения клиентами ООО «Торг-Плюс» металлопластиковых изделий в кредит. Данный логин и пароль ФИО38 сообщила ФИО33. ДД.ММ.ГГГГ он вместе со своей ФИО31 приехал в магазин-офис по адресу: <адрес>, где ФИО33 снимала помещение в котором были расположены выставочные образцы металлопластиковых изделий и располагался компьютер с выходом в сеть интернет для оформления кредитных договоров. (том 24 л.д. 91-93).

Показаниями свидетеля Свидетель №59, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым она проживает по указанному адресу, на учете у врачей нарколога и психиатра она не состояла и не состоит, ФИО110 языком владеет в совершенстве, поэтому в услугах переводчика не нуждается. Она проживает в настоящее время с 1987 года по адресу по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>. Она создала ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 в конце сентября 2016 года она является его единственным директором и учредителем. Регистрация производилась в ИФНС № по КБР г. ФИО79 по адресу: г. ФИО79, <адрес>. ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 использовалась общая система налогообложения. Налоговая отчетность ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 подавалась в ИФНС № по КБР г. ФИО79, которая расположена по адресу: г. ФИО79, <адрес>. Фактический и юридический адрес ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 находится по <адрес> г. ФИО79. Помещение офиса ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325, расположенное по <адрес> г. ФИО79 не принадлежало ООО «Миллениум», а использовалось на основании договора аренды, заключенного с собственником. Данные собственника она не помнит.

Основной вид деятельности ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 является оптово-розничная продажа строительных материалов. ФИО34 этого, так же зарегистрированы иные виды деятельности ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325, связанные со строительными материалами и строительными работами, которые фактически не применялись. Изначально расчетный счет ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 был открыт в ФИО2 «Тинькофф», после чего был закрыт ею в ноябре-декабре 2016 года и открыт в ООО КБ «БУМ-ФИО2», расположенном по адресу: КБР, г. ФИО79, <адрес>, который в последующем был закрыт в конце марта 2017 года. После закрытия расчетного счета в ООО КБ «БУМ-ФИО2» иных расчетных счетов не открывалось.

Из официальных постоянных сотрудников ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 он является единственным штатным сотрудником. Иные сотрудники (внештатные) привлекались на договорной одноразовой основе, данные о которых она не помнит. Так как она имеет экономическое образование, то бухгалтерский учет и составление налоговой отчетности ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 она вела самостоятельно. Бухгалтерская документация ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 была изъята сотрудниками полиции при проведении обысковых мероприятий ДД.ММ.ГГГГ в АНО НОЦ «Новис», расположенном по адресу: г. ФИО79, <адрес>. Ранее, в декабре 2016 года она приобретала строительные материалы в ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574, какие именно не помнит в связи с чем, для оплаты поставки по договору перечисляла денежные средства с расчетного счета ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574. Так как она не имела физической возможности вести финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 и в АНО НОЦ «Новис» ФИО136 0725018326, то она предложила директору ООО «Торг-Плюс» ФИО126 Н.В. стать соучредителем ООО «Торг-Плюс» с целью получения прибыли как соучредитель. В январе 2017 года она внесла 10 000 рублей с целью увеличения уставного капитала ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574 и регистрации ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 в качестве соучредителя ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574.

Она знакома с ФИО126 Н.В. примерно с 2014 года, так как их познакомил общий знакомый и они находились с ней и находятся по настоящее время в деловых отношениях. У нее был записан номер мобильного телефона ФИО126 Н.В., который был у нее изъят в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ. Абонентским номером 89034900606, зарегистрированным на ее имя она пользуется с 2001-2002 гг. Иными абонентскими номерами мобильных телефонов она не пользовалась. ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574 в январе 2017 года заключило договор на ведение бухгалтерского учета с АНО НОЦ «Новис». Штатная численность АНО НОЦ «Новис» составляет семь человек и составлением отчетности занимается любой из семи свободных сотрудников АНО НОЦ «Новис» в том числе и она периодически составляла отчетность ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574. Насколько она помнит, ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 имело договорные отношения с ООО «Шаула», ООО «Горизонт-М», ООО «Торглидер». Между АНО НОЦ «Новис» и ООО «Джамбулат» заключен договор на дистанционное ведение бухгалтерского учета. Она знакома с ФИО78, так как он является отцом ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а ФИО35 как с индивидуальным предпринимателем, который заключил договор на дистанционное ведение бухгалтерского учета в АНО НОЦ «Новис». С ФИО78 она находится в деловых отношениях. С ФИО33 она знакома около десяти лет. Их познакомила их общая знакомая с которой ФИО33 снимала вместе квартиру в городе ФИО79. С ФИО33 она находится по настоящее время в дружеских отношениях. Ей известно о том, что ФИО127 М.К. является директором ООО «Джамбулат», иные юридические лица ей не известны. Насколько она помнит на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» с расчетного счета ООО «Миллениум» перечислялись денежные средства один раз, сумму которых она не помнит. Иных перечислений между расчетными счетами ООО «Торг-Плюс» и ООО «Миллениум» она не помнит. ФИО33 к финансово-хозяйственной деятельности ООО «Миллениум» ФИО136 0725020325 никакого отношения не имела. Какое отношение к финансово-хозяйственной деятельности ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574 имела ФИО33 ей не известно. Ей известно, как бухгалтеру составляющему бухгалтерскую отчетность ООО «Торг-Плюс» о том, что ФИО33 являлась штатный менеджер ООО «Торг-Плюс». Ей не было известно о деятельности ООО «Торг-Плюс» ФИО136 2632002574 по продаже какого-либо товара в кредит. Она не знает, что бы ООО «Торг-Плюс» заключало с какими-либо банками договора о предоставлении товара в кредит. (том 24 л.д. 202-207).

Показаниями свидетеля Свидетель №55, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым примерно с апреля 2015 года, точной даты она в настоящее время не помнит, она работала в качестве кредитного специалиста в ООО «Русфинанс ФИО2». Она находилась на торговой точке, расположенной в магазине бытовой техники «ДНС» по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября, 54 А. Она работала в ООО «Русфинанс ФИО2» примерно до февраля 2016 года, после чего уволилась по собственному желанию и устроилась работать в АО «ОТП ФИО2». Устроившись работать в качестве кредитного специалиста в АО «ОТП ФИО2», она так же обслуживала магазин бытовой техники «ДНС» по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября, 54 А, а так же магазин бытовой техники «ДНС», расположенный по адресу: <адрес>. ФИО34 оформления кредитов на приобретение бытовой техники в сети магазинов бытовой техники «ДНС», она так же занималась оформлением потребительских кредитов для фирм-партнеров АО «ОТП ФИО2», которые занимались продажей металлопластиковых изделий, туристических путевок, ювелирных изделий.

Насколько она помнит, между АО «ОТП ФИО2» и ООО «Торг-Плюс» был заключен партнерский договор на оформление потребительского кредита на продажу металлопластиковых окон, продажей которых занималось ООО «Торг-Плюс». На торговую точку, расположенную по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября, 54 А, около трех раз приводила клиентов, на приобретение металлопластиковых окон, девушка возрастом около 27-30 лет, обычного телосложения, ростом около 160-170 см, светловолосая, имени которой она не запомнила. Указанная девушка представлялась владельцем ООО «Торг-Плюс», предоставляла расчеты стоимости металлопластиковых окон и просила составить заявку на одобрение кредита на приобретение товара, а именно металлопластиковых окон в ООО «Торг-Плюс». Со слов клиентов ООО «Торг-Плюс» она забивала сведения о месте их работы и заработной плате в специальную программу АО «ОТП ФИО2» и ждала решение ФИО2 об одобрении кредита. Таким образом, представившаяся владельцем ООО «Торг-Плюс», девушка привела для оформления кредитов около трех человек. Скольким человекам, являющимся клиентами ООО «Торг-Плюс», одобрили АО «ОТП ФИО2» получение кредита она в настоящее время не помнит. Девушку, представившуюся владельцем ООО «Торг-Плюс» она опознать сможет. Примерно до августа 2016 годя она являлась кредитным специалистом АО «ОТП ФИО2», после чего устроилась работать в качестве менеджера в магазин «Много мебели» (ИП ФИО191 ФИО136 645001764000, в дальнейшем ИП Шевелёва А.С. ФИО136 644921047202). Работая в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября, 54 А, она не оформляла кредиты, так как не являлась агентом, либо штатным сотрудником какого-либо ФИО2. Магазин «Много мебели» обслуживали специалисты ФИО2 АО «ОТП», а так же АО «ФИО50». ФИО34 того, некоторые из менеджеров магазина «Много мебели» являлись агентами ФИО2 АО «Хоум кредит ФИО2», ООО «Сетелем ФИО2», АО «Альфа-ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2». Она никакого отношения к кредитованию в магазине «Много мебели» не имела. В марте 2018 года она уволилась из магазина «Много мебели», так как ее не устраивал рабочий график. (том 27 л.д. 64-66).

Показаниями свидетеля Свидетель №42, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, которая показала, что в 2016 году она устроилась работать в качестве швеи в ООО «Стройтекстильторг», расположенном в Кабардино-Балкарской Республике, в <адрес>, в <адрес>. Так как ей не хватало денежных средств, то она занималась частным извозом на принадлежащем ей автомобиле «Киа Спектра», возя пассажиров из <адрес> в <адрес>. Так, примерно в середине июня 2016 года в утреннее время к ней обратилась ранее незнакомая ей женщина, которая попросила отвезти её в <адрес>. В пути она разговорилась с указанной женщиной возрастом около 35-40 лет, имени которой она не запомнила и которая сообщили ей о том, что едет в <адрес> для того чтобы оформить кредит на своё имя для приобретения пластиковых окон, который сложно оформить в Кабардино-Балкарской Республике. В городе Пятигорске они приехали на рынок «Верхний», где она попросила свою пассажирку пройти на торговую точку, где занимаются оформление кредитов на приобретение пластиковых окон, так как в дом, где она проживает и в дом где проживает ее мать необходимо было установить пластиковые окна. Она зашла в магазин-офис, расположенный в районе рынка «Верхнего» <адрес> по адресу: <адрес>, где находилась девушка кавказской внешности, представившаяся именем ФИО123. ДД.ММ.ГГГГ с ее участием были составлены два акта отождествления личности по фотографии в ходе которого в присутствии двоих представителей общественности, ей предъявлялись фотографии женщин впечатанные в акты. Вначале из трех предъявленных к опознанию фотографий, она опознала в фотографии под номером три женщину, которую она изначально встретила в середине июня 2016 года в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО123. ФИО123, которая оказалась ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., она опознала её с полной уверенностью по чертам лица. После чего из трех предъявленных к опознанию фотографий, она опознала в фотографии под номером один женщину, которую она встретила второго июля 2016 года в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО129. ФИО129, которая оказалась ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., она опознала её с полной уверенностью по чертам лица. Она поинтересовалась у ФИО127 Ф.М. какие нужно предоставить ей документы для того, чтобы ФИО2 одобрил предоставление ей потребительского кредита на приобретение пластиковых окон. ФИО123 сказала ей, что она должна предоставить свой паспорт, справку 2 НДФЛ, пенсионное свидетельство, свидетельство ФИО136. Приехав по месту ее жительства по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, <адрес>, он произвела замер трех окон, имеющихся в ее доме и двух окон имеющихся в доме ее ФИО32. Примерно через две недели, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она занимаясь частным извозом, снова приехала в <адрес> и решила заехать снова на торговую точку по продаже металлопластиковых изделий, расположенной по адресу: <адрес>, где находилась ранее знакомая ей на тот момент как ФИО123 - ФИО127 Ф.М., а так же не знакомая ей на тот момент девушка по имени ФИО129 – ФИО126 Н.В. Она попросила ФИО127 Ф.М. в присутствии ФИО126 Н.В. рассчитать ей кредит на приобретение пяти пластиковых окон. ФИО45 Ф.М. попросила ФИО126 Н.В. отвезти ее к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2», находящемуся в торговой точке, где расположен магазин «М-видео». ФИО127 Ф.М. вызвала такси и она вместе с ФИО126 Н.В. приехали в торговый комплекс, где находился магазин «М-видео». ФИО35 Ф.М. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила. В магазине «М-видео» находился специалист АО «Альфа-ФИО2», которым являлась девушка азиатской внешности. ФИО126 Н.В. специалисту АО «Альфа-ФИО2» передала документы на ее имя (паспорт, свидетельство ФИО136 и т.д.), а так же товарный чек о приобретении ею пяти пластиковых окон, насколько она помнит в настоящее время на 56 000 рублей. Через некоторое время специалист ФИО2 сообщила ей о том, что ей кредит оформлен и она расписалась в кредитных документах. После этого составленные кредитным специалистом документы забрала ФИО126 Н.В. и они снова поехали на торговую точку, расположенную в районе рынка «Верхнего», где так же находилась ФИО127 Ф.М. ФИО127 Ф.М. забрала у ФИО126 Н.В. кредитный договор, оформленный на ее имя и предложила ей не получать пластиковых окон, а с той целью, чтобы улучшить ее кредитную историю, получить часть денежных средств с одобренной ей суммы, а именно 24 000 рублей, а они, то есть ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. оплатят за нее оставшуюся сумму кредита примерно за 3-4 месяца и она благодаря этому сможет получить кредит на более высокую сумму. Она согласилась на уговоры ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В., так как в дальнейшем собиралась оформить кредит на большую сумму, для приобретения пластиковых окон и дверей, тем более ФИО123 заверила ее в том, что они будут выплачивать ее кредит. Затем она попрощалась с ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. и уехала. При этом она никаких документов на руки не получила, соответственно кредитный договор с приложением остался у ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала, первоначального взноса никто не вносил. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Она считает, что действиями ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 41-44).

Показаниями свидетеля Свидетель №33, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ с его участием был составлен акт отождествления личности по фотографии в ходе которого в присутствии двоих представителей общественности, ему предъявлялись фотографии женщин впечатанные в акты. Из трех предъявленных к опознанию фотографий, он опознал в фотографии под номером три женщину, которую он изначально встретил ДД.ММ.ГГГГ в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО123. ФИО123, которая оказалась ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., он опознал с полной уверенностью по чертам лица. Так в середине лета 2016 года в связи с плохим состояние его ФИО32 ему срочно понадобились денежные средства на лечение ФИО32 и от своих знакомых, кого именно он в настоящее время не помнит, он услышал о том, что в городе Пятигорске находится торговая точка по продаже пластиковых окон и дверей, где работает женщина по имени ФИО127 Ф.М., которая оформляет потребительские кредиты на приобретение пластиковых окон, но товар фактически не предоставляется, а предоставляются заемные денежные средства за вычетом определенной суммы. Так как в кредитных организациях ему отказывали в оформлении кредита, то он согласился с условиями на которых оформляла кредиты ФИО127 Ф.М. ФИО45 он позвонил ФИО127 Ф.М. со своего мобильного телефона № и поинтересовался возможностью оформления на него кредита. ФИО127 Ф.М. назначила ему время, и он ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле «ВАЗ-2109» отправился с места жительства в <адрес> в район рынка «Верхнего» по адресу: <адрес>, где на первом этаже двухэтажного здания находился офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий, где находилась ФИО127 Ф.М. Как ему пояснила ФИО127 Ф.М. по условиям, кредит погашать ему нужно будет по собственному желанию, а за её помощь в оформлении кредита он должен будет отдать ФИО127 30 % от суммы оформленного кредита в качестве вознаграждения, а так же сумму трех первых платежей по кредиту. Он согласился на выдвинутые ФИО127 Ф.М. условия, при этом пояснив ФИО127, что фактически он безработный, но ФИО127 Ф.М. сказала ему, что в кредитном договоре будет указано вымышленное место его работы и вымышленная заработная плата для того чтобы ему одобрили выдачу кредита. ФИО34 Ф.М. в офисе кто-либо отсутствовал. ФИО35 Ф.М. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил. После чего, ФИО127 Ф.М. позвонила кому-то и он с ней на автомобиле под его управлением отправились в один из торговых центров, где находился магазин бытовой техники «М-Видео» и сидели менеджеры кредитных организаций. ФИО127 Ф.М. сразу подвела его к одной из девушек, подробных примет которой он не запомнил, являющейся менеджером АО «Альфа-ФИО2». ФИО127 Ф.М. передала менеджеру какие-то документы, та взяла его паспорт и не спрашивая у него каких-либо иных данных стала составлять договор кредита. Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатала его и указала ему, где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснила ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он не оплачивал. По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ООО «ФИО79 Торг», должности – заведующий складом, размере заработной платы 67 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно менеджер ФИО2 со слов ФИО127 Ф.М. В период заключения кредитного договора он нигде не работал. После подписания документов ФИО127 Ф.М. сказала ему, что за причитающимися ему денежными средствами он может приехать через семь дней. Приехав снова в <адрес> через семь дней он пришёл по вышеуказанному адресу в район рынка «Верхний» <адрес>, где ФИО127 Ф.М. передала ему денежные средства в сумме 53 000 рублей. Затем он с ней попрощался и уехал. В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. Ему на руки были выданы копии кредитных документов на руки. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. (том 24 л.д. 50-52).

Показаниями свидетеля Свидетель №34, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, который показал, что ДД.ММ.ГГГГ с его участием были составлены два акта отождествления личности по фотографии в ходе которого в присутствии двоих представителей общественности, ему предъявлялись фотографии женщин впечатанные в акты. Вначале из трех предъявленных к опознанию фотографий, он опознал в фотографии под номером три женщину, которую он изначально встретила в ДД.ММ.ГГГГ в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО123. ФИО123, которая оказалась ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., он опознал её с полной уверенностью по чертам лица. После чего из трех предъявленных к опознанию фотографий, он опознал в фотографии под номером два женщину, которую он встретил в начале июля 2016 года в городе ФИО79, которая обратилась к нему с предложением по оформлению кредита и представлялась именем ФИО60. ФИО60, которая оказалась ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р., он опознал её с полной уверенностью по чертам лица. Примерно в 2014 году он познакомился с женщиной по имени ФИО115, других установочных данных ему не известно. С ФИО115 он познакомился когда работал в такси, ФИО115 была постоянной его клиенткой. От ФИО115 он узнал, что есть женщина по имени ФИО60, которая за определенную плату оказывает помощь в оформлении кредитов якобы на приобретение товара, а фактически полученные заемные денежные средства обналичивались с условием возврата их части. Его заинтересовало данное предложение и примерно в конце июня 2016 года он позвонил по номеру указанному ему ФИО115, где ранее незнакомая ему на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60 предложила приехать по адресу: г. ФИО79, <адрес>. Приехав по указанному адресу, ФИО60, которую как ему стало известно при проведении оперативным мероприятий зовут ФИО146 И.Б. пояснила ему, что у неё есть возможность оказать содействие в оформлении кредита, при этом кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить ему кредит. Он должен будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО146 И.Б. в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для одного ежемесячного платежа, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО146 И.Б. дала ему адрес в городе Пятигорске и сказала, что по данному адресу находится на первом этаже двухэтажного здания офис-магазин по продаже пластиковых окон, где ему необходимо спросить девушку по имени ФИО123, которая окажет ему содействие в оформлении кредита. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>, где в офисе по продаже металлопластиковых изделий встретил девушку кавказской внешности, представившуюся именем ФИО123, которую как ему стало известно при проведении оперативных мероприятий зовут ФИО127 Ф.М. Иных лиц в офисе не было. Он поинтересовался у ФИО127 Ф.М. какие нужно предоставить ему документы для того чтобы ФИО2 одобрил предоставление ему потребительского кредита. ФИО127 Ф.М. сказала ему достаточно предоставить только свой гражданский паспорт. ФИО34 того ФИО127 Ф.М. так же подтвердила слова ФИО146 И.Б. о том, что кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать они. Он должен будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячных платежей, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 Ф.М. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупает пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил. После этого ФИО127 Ф.М. позвонила кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» и через некоторое время он отправился по указанному ФИО127 Ф.М. адресу, где находился торговый центр в котором находились специалисты ФИО2. Он обратился к указанному ФИО127 Ф.М. специалисту ФИО2, которым оказалась девушка, примет которой он не запомнил. При оформлении кредитный документов специалист ФИО2 задавала ему вопросы о месте его работе, о заработной плате, указывая их в договоре. Данные указанные в договоре соответствуют действительности. После этого, копию составленного кредитным специалистом договора с приложением специалист передала ему, согласно которому ему был одобрен потребительский кредит на сумму 122 825 рублей 60 копеек сроком на 12 месяцев и отправился обратно на торговую точку по продаже пластиковых окон, расположенную в районе рынка «Верхний» <адрес>, где находилась ФИО127 Ф.М., которая сказала ему, что за причитающимися ему денежными средствами можно будет приехать через три дня. Примерно через три дня он позвонил ФИО127 Ф.М., номер которой он не сохранил и поинтересовался своими деньгами, которая попросила подождать ещё около недели. Примерно через полторы недели, после оформления кредита то есть примерно ДД.ММ.ГГГГ, он снова приехал в <адрес> и пришел на торговую по продаже металлопластиковых изделий, расположенной по адресу: <адрес>, где находилась ФИО127 Ф.М., которая передала ему денежные средства в сумме 50 000 рублей. В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон не получал, первоначального взноса никто не вносил. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Он считает, что действиями ФИО127 Ф.М. и ФИО146 И.Б. он был введен в заблуждение. (том 24 л.д. 53-56).

Показаниями свидетеля МечуФИО70, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в мае 2016 года от своих знакомых, кого именно он в настоящее время не помнит, он узнал о том, что в городе Пятигорске находится фирма по продаже пластиковых окон, сотрудники которой занимаются оформление кредитов, якобы на приобретение пластиковых окон, а фактически они обналичивают заемные денежные средства, оставляя себе за данную услугу часть денежных средств. Так как он нуждался в денежных средствах, то ДД.ММ.ГГГГ он отправился в <адрес> по адресу нахождения вышеуказанной фирмы, то есть на <адрес>. На первом этаже двухэтажного здания, расположенного по вышеуказанному адресу, находился офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. В данном офисе находилась девушка кавказской внешности, которую как ему стало известно при проведении оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., а так же женщина кавказской внешности представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно при проведении оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р. Он обратился к ФИО127 и ФИО146 с вопросом о возможности оформления кредита на его имя с целью получения денежных средств. Как ему пояснила ФИО127 последняя поможет оформить кредит на его имя, якобы на приобретение пластиковых окон, который погашать ему будет не нужно. По условиям ФИО127 суммы одобренного ФИО2 кредита на его имя будет составлять около 100 000 рублей из которых он получит 15 000 – 20 000 рублей, а остальные денежные средства они заберут себе за посреднические услуги и в счет суммы оплаты первых трех платежей по кредиту. Он согласился на выдвинутые ФИО127 условия, при этом пояснив ей, что фактически он безработный, но ФИО127 сказала ему, что в кредитном договоре будет указано вымышленное место его работы и вымышленная заработная плата для того чтобы ему одобрили выдачу кредита. ФИО34 в разговоре с ним присутствовала ФИО146, которая с ним практически не говорила, а больше разговаривала с ФИО127 в том числе о его желании оформить кредит. ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он собирается приобрести пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил. После чего, он с ФИО127 на принадлежащем ему автомобиле «ВАЗ-2110» отправились в один из торговых центров, где находился магазин бытовой техники «М-Видео» и сидели менеджеры кредитных организаций. ФИО127 сразу подвела его к одной из девушек, подробных примет которой он не запомнил, являющейся менеджером АО «Альфа-ФИО2». ФИО127 передала менеджеру паспорт и водительское удостоверение на его имя и та не спрашивая у него каких-либо иных данных стала составлять договор кредита. Составив договор, менеджер поинтересовалась у него местом работы и он сообщил ей о том, что в настоящее время не работает. Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатала его и указала ему где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснила ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он не оплачивал. По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ООО «КБГИПС», в должности инженера, размере заработной платы 35 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внесла самостоятельно менеджер ФИО2 со слов ФИО127. В период заключения кредитного договора он нигде не работал. После подписания документов ФИО127 сказала ему, что за причитающимися ему денежными средствами он может приехать через двадцать дней. Приехать снова в <адрес> через двадцать дней он не смог, так как был призван на военную службу в вооруженные силы. Таким образом, в указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. Ему на руки были выданы копии кредитных документов на руки. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. (том 24 л.д. 57-59).

Показаниями свидетеля Свидетель №29, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в июне 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели в связи с тем, что у неё имелись финансовые затруднения и ей необходимо было оформить домовладение. От своих знакомых она узнала, что в магазине мебели по <адрес> города ФИО79, работает женщина по имени ФИО60, которая оказывает содействие в оформлении кредита. ДД.ММ.ГГГГ, она с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО19 17.041960 г.р. В ходе разговора с ФИО19 она рассказала ФИО146 о своей проблеме, описанной выше по тексту. ФИО19 предложила оформить кредит на ее имя. По ее условиям, кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. Как ей пояснила ФИО19 необходимо будет приехать в <адрес> по адресу: <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» <адрес> находится магазин-офис по продаже пластиковых окон, в котором работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением кредитов в АО «Альфа-ФИО2», якобы на приобретение металлопластиковых изделий с учетом возврата ей части денежных средств 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО123 в качестве вознаграждения.23.06.2016она вместе с ФИО19 на автомобиле под управлением парня возрастом около 35 лет, имени которого она не запомнила, приехали в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>, где в офисе по продаже металлопластиковых изделий встретила девушку по именем ФИО123, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> лиц в офисе не было. ФИО33 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать они. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячного платежа, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила. После этого ФИО33 позвонила кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» и она с ФИО33 отправилась в один из торговых центров <адрес>, где находился магазин «М-Видео» в котором располагались кредитные специалисты ФИО2. По пути следования ФИО33 сказала ей сведения, которые необходимо сообщить кредитному специалисту, а именно то, что она работает якобы в качестве бухгалтера в ООО «Меркурий» в городе ФИО79 на <адрес> и якобы получала заработную плату 38 000 рублей. Приехав в торговый центр, ФИО33 обратилась к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» - девушке кавказской внешности, примет которой она не запомнила. При оформлении кредита, кредитный специалист внес ее данные и распечатал кредитный договор, который был подписан ею и они отправились обратно в офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. Ей была вручена копия составленного кредитного договора с приложением. В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Затем она вместе с ФИО19 отправились обратно в город ФИО79. После подписания кредитного договора, примерно через две недели она приехала в город ФИО79 и пришла в магазин мебели в котором работала ФИО19 которая сказала ей, что для получения денег ей нужно поехать в <адрес> к ФИО33. ФИО45 она самостоятельно отправилась в <адрес>, где ФИО33 передала ей денежные средства в сумме 45 000 рублей, причитающиеся ей за вычетом оговоренной денежной суммы ФИО19 и ФИО33 по кредитному договору, оформленному ДД.ММ.ГГГГ на сумму 92 600 рублей. Она считает, что действиями ФИО33 и ФИО19 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 60-63).

Показаниями свидетеля Свидетель №30, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в августе 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели в связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения. От своих знакомых она узнала, что в магазине мебели по <адрес> города ФИО79, работает женщина по имени ФИО60, которая оказывает содействие в оформлении кредита.

В ДД.ММ.ГГГГ, она с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

В ходе разговора с ФИО19 она рассказала ФИО146 о своей проблеме описанной выше по тексту. ФИО19 предложила оформить кредит на ее имя. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

Как ей пояснила ФИО19 необходимо будет приехать в <адрес> по адресу: <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» <адрес> находится магазин-офис по продаже пластиковых окон, в котором работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением кредитов в АО «Альфа-ФИО2», якобы на приобретение пластиковых окон с учетом возврата ей части денежных средств 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО123 в качестве вознаграждения.

ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО19 на автомобиле под управлением её мужа, имени которого он не запомнила, приехали в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>, где в офисе по продаже металлопластиковых изделий встретила девушку кавказской внешности, представившуюся именем ФИО123. Иных лиц в офисе не было.

ФИО123 светловолосая (осветленная), возрастом около 27-29 лет, балкарской национальности, среднего роста, нос немного широкий, которую она при встрече опознать сможет.

ФИО123 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать они. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для одного ежемесячного платежа, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ФИО35 ФИО123 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила.

После этого ФИО123 позвонила кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» и она с ФИО19 отправилась в один из торговых центров <адрес>, где находился магазин «М-Видео» в котором располагались кредитные специалисты ФИО2 в том числе и ФИО2 АО «Альфа-ФИО2». ФИО19 обратилась к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» - парню азиатской внешности, примет которого она не запомнила.

При оформлении кредита, кредитный специалист внес ее данные и распечатал кредитный договор, который был подписан ею и они отправились обратно в город ФИО79. Ей была вручена копия составленного кредитного договора с приложением.

В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил.

После подписания кредитного договора, примерно через три недели она приехала в город ФИО79 и пришла в магазин мебели в котором работала ФИО19, которая передала ей денежные средства в сумме 45000 рублей, причитающиеся ей за вычетом оговоренной денежной суммы ФИО19 и ФИО123 по кредитному договору, оформленному ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87 000 рублей. Она считает, что действиями ФИО123 и ФИО19 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 67-69).

Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в мае 2016 года от своих знакомых, кого именно он в настоящее время не помнит, он узнал о том, что в городе Пятигорске находится фирма по продаже пластиковых окон, сотрудники которой занимаются оформление кредитов, якобы на приобретение пластиковых окон, а фактически они обналичивают заемные денежные средства, оставляя себе за данную услугу часть денежных средств. Так как он нуждался в денежных средствах, то ДД.ММ.ГГГГ он отправился в <адрес> по адресу нахождения вышеуказанной фирмы, то есть на <адрес>. Перед поездкой в <адрес> он предварительно позвонил женщине, которая как ему пояснили занимается организацией оформления данных кредитов и которую зовут ФИО123, со своего мобильного телефона имеющего абонентский № на номер, который он в настоящее время не помнит. Как ему стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, полное имя ФИО123 – ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Договорившись о встрече, он приехал ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу в <адрес>, где на первом этаже двухэтажного здания, находился офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. В данном офисе находилась ФИО33. Он обратился к ФИО33 с вопросом о возможности оформления кредита на его имя с целью получения денежных средств. Как ему пояснила ФИО33 последняя поможет оформить кредит на его имя, якобы на приобретение пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», который погашать ему будет не нужно.

Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатал его и указал ей где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснил ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он не оплачивал. По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ООО «Маятниковая дорога Эльбрус», в должности – кассир, размере заработной платы 47 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. В период заключения кредитного договора он нигде не работал. Эту информацию внёс самостоятельно менеджер ФИО2 со слов ФИО33.

После этого, ФИО33 предложила ему оформить ему кредит в АО «ОТП ФИО2» на таких же условиях, что и был оформлен кредит на его имя в АО «Альфа-ФИО2» он согласился и они на автомобиле такси отправились в другой торговый центр, где на втором этаже здания находился магазин по продаже бытовой техники и сидели кредитные специалисты АО «ОТП ФИО2».

Таким образом, в указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, или иного товара не покупал и не получал, первоначального взноса он не вносил. Ему на руки были выданы копии двух кредитных. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. (том 24 л.д. 75-76).

Показаниями свидетеля Свидетель №20, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в сентябре 2014 года она, совместно со своим ФИО31 Свидетель №58 приехала с Украины в <адрес> на постоянное место жительство, где продолжительное время проживала ее дочь ФИО38. Примерно в марте 2015 года ФИО38 рассказала ей и ФИО215 Владимиру о том, что ФИО126 по просьбе ставшей ей знакомой девушки стала фиктивным директором фирмы ООО «Торг-Плюс», однако фактически ФИО129 директором не являлась, а получала по договоренности ежемесячную плату за данную услугу от ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая реально занималась коммерческой деятельностью ООО «Торг-Плюс». От ФИО38 ей стало известно, что ФИО33 сняла помещение в торговом центре, расположенном около рынка «Верхний» <адрес> по адресу: <адрес> офис №, где ФИО38 так же периодически оказывала помощь в работе ФИО33.

Примерно в ноябре 2016 года на номер ее мобильного телефона позвонили представители АО «Альфа-ФИО2» и сообщили ей о том, что у нее перед ФИО2 задолженность по кредиту, который она получила на приобретение металлопластиковых изделий. Она удивилась данному факту и поинтересовалась о данной задолженности у дочери ФИО129, которая поинтересовалась у ФИО33. Через примерно два часа ФИО33 приехала к ней домой по адресу: <адрес>, ул. ФИО62 <адрес>, вместе с ее дочерью ФИО38. В присутствии ФИО43 призналась ей в том, что оформила кредит на ее имя без ее ведома с помощью кредитного специалиста ФИО44. Так же ФИО33 пояснила ей, что данный кредит должен был погашать ФИО44. При опросе ее 15.01.2018г. ей был предъявлен на обозрение кредитный договор на ее имя № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, который имеет подпись якобы от ее имени, но данный договор она не подписывала, а подписи и иные записи якобы от ее имени поставлены неизвестным ей лицом. (том 24 л.д. 77-79).

Показаниями свидетеля Свидетель №18, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым от малознакомой ей односельчанки, имени которой она в настоящее время не помнит, она узнала о том, что в городе Пятигорске находится фирма, где оформляют фиктивные кредитные договоры на якобы приобретение металлопластиковых изделий, а фактически обналичивают заемные денежные средства. В настоящее время она не помнит имени вышеуказанной односельчанки, которая возрастом около 45-50 лет, славянской внешности, без особенных примет.

Односельчанка сообщила ей адрес по которому расположена указанная фирма: <адрес> и имя девушки к которой нужно обратиться – ФИО123. Как ей стало известно в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий фактически ФИО123 зовут – ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Она поинтересовалась у ФИО33 какие нужно предоставить ей документы для того, чтобы ФИО2 одобрил предоставление ей потребительского кредита. ФИО33 сказала ей достаточно предоставить только свой паспорт. ФИО34 того, ФИО33 пояснила ей, что кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО127. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО127 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО127 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

Показаниями свидетеля ФИО93, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в середине июня 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели в связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения. От своих знакомых она узнала, что в магазине мебели по <адрес> города ФИО79, работает женщина по имени ФИО60, которая оказывает содействие в оформлении кредита.

ФИО45 она в середине июня 2016 года, точной даты она в настоящее время не помнит, она с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно в ходе оперативно-розыскных мероприятий, зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В ходе разговора с ФИО19 она рассказала ФИО146 о своей проблеме, описанной выше по тексту. ФИО19 предложила оформить кредит на ее имя, якобы на приобретение металлопластиковых изделий. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО19 на автомобиле под управлением её мужа, имени которого она не запомнила, как и его примет, приехали в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>, где в офисе по продаже металлопластиковых изделий встретила, представившуюся именем ФИО123, которую как ей стало известно в результате оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> лиц в офисе не было.

ФИО33 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать они. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячного платежа, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получила.

После этого, она с ФИО33 отправилась в один из торговых центров <адрес>, где находился магазин «М-Видео» в котором располагались кредитные специалисты ФИО2. По пути следования ФИО33 сказала ей сведения, которые необходимо сообщить кредитному специалисту, а именно то, что она работает якобы в качестве тех. служащей в муниципальной Лескенской больнице в селе Анзорей на <адрес> и якобы получала заработную плату 44 000 рублей. Приехав в торговый центр, ФИО33 обратилась к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» - парню азиатской внешности, примет которого она не запомнила.

При оформлении кредита, кредитный специалист внес ее данные и распечатал кредитный договор, который был подписан ею и они отправились обратно в офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. Ей была вручена копия составленного кредитного договора с приложением. В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил.

Затем она вместе с ФИО19 отправились обратно в город ФИО79. После подписания кредитного договора, примерно через три дня она приехала в город ФИО79 на <адрес> и пришла в магазин мебели в котором работала ФИО19 которая сказала ей, что для получения денег ей нужно поехать в <адрес> вместе с ФИО19, а так же с находящейся так же в магазине в г. ФИО79. Она согласилась поехать в <адрес> и они вместе с ФИО19 и ФИО33 поехали туда на автомобиле такси. В Пятигорске они заехали в торговый центр, где работал вышеуказанный парень азиатской внешности, являющийся кредитным специалистом АО «Альфа-ФИО2», который передал ФИО33 денежные средства по оформленному на ее имя потребительскому кредиту ДД.ММ.ГГГГ. Затем они, так же втроем поехали обратно в город ФИО79, где ФИО33 за вычетом причитающихся ФИО127 денежных средств, передала ей сумму 57 000 рублей, которые она в дальнейшем потратила на собственные нужды. Она считает, что действиями ФИО33 и ФИО19 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 89-90).

Показаниями свидетеля Свидетель №58, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым у него есть средняя дочь ФИО38 1988 г.р., проживающая в <адрес>, совместно со своим ФИО31 Свидетель №28 ДД.ММ.ГГГГ г.р. и их тремя малолетними детьми. Примерно в марте 2015 года ФИО38 рассказала ему и Свидетель №20 о том, что ФИО126 по просьбе ставшей ей знакомой девушки, ФИО126 стала фиктивным директором фирмы ООО «Торг-Плюс», однако фактически ФИО129 директором не являлась, а получала по договоренности ежемесячную плату за данную услугу от ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая реально занималась коммерческой деятельностью ООО «Торг-Плюс». От ФИО38 ему стало известно, что ФИО33 сняла помещение в торговом центре, расположенном около рынка «Верхний» <адрес> по адресу: <адрес> офис №, где ФИО38 так же периодически оказывала помощь в работе ФИО33.

Позднее от Шеной ФИО129 ему стало известно о том, что ФИО126 оформила договор с ООО «Русфинанс ФИО2», согласно которому получила логин и пароль для самостоятельного оформления кредитов для якобы приобретения клиентами ООО «Торг-Плюс» металлопластиковых изделий в кредит. Данный логин и пароль ФИО38 сообщила ФИО33.

ДД.ММ.ГГГГ он вместе со своей ФИО31 Свидетель №20 решил сходить на место работы дочери ФИО38. Придя по адресу: <адрес>, они обнаружили там на первом этаже здания магазин-офис по продаже металлопластиковых изделий, где находилась ФИО38 и ФИО33. В процессе разговора с ФИО33, Свидетель №20 пожаловалась на отсутствие денег, которые ей необходимы были на лечение. ФИО33 сказала, что поможет им с деньгами и предложила Свидетель №20 оформить на её имя потребительский кредит якобы на приобретение металлопластиковых изделий. При этом как пояснила ФИО33, фактически соответственно Свидетель №20 никакого товара не получит, а предоставленные ей заемные денежные средства будут обналичены. Свидетель №20 сказала ФИО33 о том, что у неё отсутствует регистрация по месту жительства, которая пояснила им о том, что у есть знакомые, которые смогут в электронной копии паспорта отразить сведения о том, что Свидетель №20 якобы зарегистрирована по адресу фактического проживания, то есть по адресу: <адрес>, ул. ФИО62, 4 <адрес>. После чего ФИО33 отсканировала паспорт Свидетель №20 и сказала им чтобы они пришли за деньгами через три дня. Спустя три дня, то есть ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО31 Свидетель №20 и ФИО38 пришли по адресу: <адрес>, где находилась ФИО33, которая пояснила, что его ФИО31 одобрен кредит, якобы на приобретение трех пластиковых окон на сумму 29 577 рублей 77 копеек при этом на руки Свидетель №20 получила от ФИО123 26 000 рублей, которая пояснила, что платить по кредиту необходимо только первые три месяца, а в последующем необходимости оплачивать кредит нет. Первоначальный взнос Свидетель №20 не платила. А его ФИО31 были подписаны документы на оформление кредита и ФИО31 была сфотографирована ФИО33. Четыре месяца они выплачивали кредит, а после этого прекратила выплаты из-за состояния здоровья. В указанном магазине-офисе они никаких пластиковых окон не получали. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар им домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Примерно в ноябре 2016 года на номер мобильного телефона Свидетель №20 позвонили представители АО «Альфа-ФИО2» и сообщили о том, что у неё перед ФИО2 задолженность по кредиту, который ФИО215 получила на приобретение металлопластиковых изделий. Они удивилась данному факту, так как договор потребительского кредита в АО «Альфа-ФИО2» Свидетель №20 не заключала. Позднее ими было установлено, что кредит без ведома Свидетель №20, был заключен самостоятельно ФИО33 с помощью кредитного специалиста ФИО44. (том 24 л.д. 94-96).

Показаниями свидетеля Свидетель №36, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в середине мая 2016 года, точной даты уже не помни, ей нужны были денежные средства на личные цели в связи с тем, что у нее имелись финансовые затруднения. От своих знакомых, кого именно она в настоящее время не помнит, она узнала, что в магазине мебели по <адрес> города ФИО79, работает женщина по имени ФИО60, которая оказывает содействие в оформлении кредита.

ФИО45 она, в середине мая 2016 года, точной даты она в настоящее время не помнит, с целью получения кредита, по рекомендации знакомых, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В ходе разговора с ФИО19 она рассказала ей о своей проблеме описанной выше по тексту. ФИО19 предложила оформить кредит на ее имя, якобы на приобретение металлопластиковых изделий. По ее условиям, кредит погашать ей будет не нужно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий.

ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО19 на автомобиле под управлением ранее незнакомого ей парня, имени и примет которого она не запомнила, приехали в <адрес> на рынок «Лира», после чего она самостоятельно поехала на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>, где в офисе по продаже металлопластиковых изделий встретила девушку кавказской внешности, представившуюся именем ФИО123, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, зовут ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ г.р.. Иных лиц в офисе не было.

ФИО33 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ей не нужно, поскольку это будет делать они. Она должна будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячного платежа, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий. Ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила.

После этого, ФИО33 позвонила кредитному специалисту ФИО2 и попросила его подъехать на торговую точку по адресу: <адрес>. Через некоторое время приехал кредитный специалист ФИО2 к которому ФИО33 обращалась по имени ФИО111, которого как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ зовут ФИО44 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ФИО33 передала менеджеру какие-то документы, тот взял ее паспорт и не спрашивая у нее каких-либо иных данных стал составлять договор кредита. У нее сложилось впечатление о том, что ФИО33 была ранее знакома с ФИО44.

По поводу указанных ФИО44 в кредитных документах сведений: месте ее работы – ОАО «Курорт ФИО79», в должности бухгалтера, по адресу: г. ФИО79, <адрес> «а», и размер моей заработной платы составляет якобы 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту ложную информацию внёс самостоятельно ФИО44.

Составив кредитный договор, ФИО44 распечатал его и указал ей, где его нужно подписать. Когда она подписала договор и приложения к нему, то ФИО44 так же пояснил ей сумму ежемесячного платежа по кредиту и вручил ей копию кредитного договора. В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил.

Как ей пояснила ФИО33, за причитающимися ей денежными средствами, ей необходимо будет приехать снова в <адрес> через одну неделю после подписания кредитного договора. Затем она, вместе с ФИО19 отправилась обратно в город ФИО79.

Спустя одну неделю она позвонила по имеющемуся у нее номеру мобильного телефона ФИО33, однако он был отключен. ФИО45 он поехала по месту работы ФИО33, то есть по адресу: <адрес>, однако ФИО33 не было по данному адресу и магазин-офис был закрыт. Таким образом, он не получила причитающихся ей, по оформленному на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, потребительскому кредиту денежных средств. Она считает, что действиями ФИО33 и ФИО19 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 97-100).

Показаниями свидетеля ФИО47, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым весной 2016 года, точной даты уже не помнит, ее дочь Свидетель №23 занималась наращиванием ногтей (моделированием ногтей) в помещении, расположенном по адресу: <адрес> корпус 4, куда к ФИО131 пришла не знакомая ФИО131 и ей на тот момент девушка по имени ФИО123, которая стала ФИО131 постоянным клиентом и приходила один-два раза в месяц для наращивания ногтей, где периодически она встречала ФИО123. Полное имя ФИО123 – ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. о чем ей стало известно в результате оперативно-розыскного мероприятия, проведенного с ее участием ДД.ММ.ГГГГ. В середине июня 2016 года, точной даты она в настоящее время не помнит, ее дочь Свидетель №23 рассказала ей о том, что ФИО33 предложила помочь с денежными средствами, путем оформления кредита на имя ФИО131, якобы на приобретение металлопластиковых изделий, которые ФИО131 фактически не получит, а заемные денежные средства ФИО33 обналичит и с вычетом части денежных средств передаст их ФИО131. По условиям ФИО33, как ей пояснила ФИО131, кредит погашать будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО33 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита ФИО131 должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита (заемных денежных средств) отдать ФИО33 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые ФИО33 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ ее дочь Свидетель №23 отправилась к ФИО123 на торговую точку по адресу: <адрес>, где ФИО123 оформила на имя ФИО131 потребительский кредит на сумму 117 000 рублей, а через несколько дней ФИО123 передала ФИО131 денежные средства в сумме 70 000 (семьдесят тысяч) рублей.

В конце июня 2016 года Свидетель №23 снова понадобились денежные средства для оплаты лечения и ФИО131 позвонив ФИО33, поинтересовалась у последней возможностью оформления кредита на ее имя. ФИО33 ответила ФИО131 положительно и ФИО131 сообщила ей номер мобильного телефона ФИО33. Она с используемого ею на тот момент номера мобильного телефона 89624530157 позвонила на номер мобильного телефона ФИО33, который она в настоящее время не помнит и договорилась о встрече. ФИО33 сказала ей, что ей необходимо поехать в офис в котором она работает, расположенный по адресу: <адрес>.

ФИО33 находилась на торговой точке одна и объяснила ей условия получения кредита, согласно которым кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО127 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита (заемных денежных средств) отдать ФИО123 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО127 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна в кредит в ООО «Торг-Плюс» и что она их в действительности получила.

После этого, она с ФИО33 на автомобиле такси, отправились в один из торговых центров <адрес>, где находился магазин «М-Видео» в котором располагались кредитные специалисты ФИО2. По пути следования ФИО33 сказала ей сведения, которые необходимо сообщить кредитному специалисту, а именно то, что она работаю якобы в качестве бухгалтера в ООО «Тракт Юг КМВ» в городе Пятигорске на <адрес>, и якобы получаю заработную плату 42 000 рублей. Приехав в торговый центр, ФИО33 обратилась к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» - девушке кавказской внешности, примет которой она не запомнила. При оформлении кредита, кредитный специалист внес ее данные с ее слов и распечатал кредитный договор, который был подписан ею и они отправились обратно в офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий. Ей была вручена копия составленного кредитного договора с приложением.

В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Первоначального взноса она не вносила. Никакой товар ей домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Через примерно одну неделю она позвонила ФИО33 и поинтересовалась причитающимися ей денежными средствами по потребительскому кредиту, оформленному на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, которая перечислила на кредитную карту оформленную на имя ее племянницы ФИО80 денежные средства в сумме 43 000 (сорок три тысячи) рублей. Остальные денежные средства от общей суммы кредита, оформленного на ее имя ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33 оставила себе. В данную сумму, оставленную у себя ФИО33, входила сумма первых трёх платежей по кредиту, которые производила ФИО33 и её вознаграждение. Она считает, что действиями ФИО33 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 101-104).

Показаниями свидетеля Свидетель №23, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым весной 2016 года, точной даты уже не помнит, она занималась наращиванием ногтей (моделированием ногтей) в помещении, расположенном по адресу: <адрес> корпус 4, куда к ней пришла не знакомая ей на тот момент девушка по имени ФИО123, которая стала постоянным ее клиентом и приходила к ней один-два раза в месяц для наращивания ногтей. ФИО123, как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ зовут полностью ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В процессе работы она рассказала ФИО33 о том, что испытываю финансовые затруднения в связи с тем, что ей необходимо платное лечение. ФИО33 пояснила ей, что сможет ей помочь денежными средствами и предложила оформить кредит на ее имя, якобы на приобретение металлопластиковых изделий. По условиям, кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО127 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита (заемных денежных средств) отдать ФИО33 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для трех ежемесячных платежей, которые якобы ФИО127 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. При ее согласии с условиями ФИО33, она должна будет приехать на торговую точку по адресу: <адрес>, где как пояснила ФИО33, последняя арендует помещение для магазина-офиса по продаже металлопластиковых изделий.

Она согласилась с условиями ФИО33 и ДД.ММ.ГГГГ со своего мобильного телефона имеющего абонентский № (оформленный на ее имя), позвонила на абонентский №, используемый ФИО33, сказав о своем согласии на оформление кредита. ФИО33 предложила ей приехать на торговую точку. Явившись на торговую точку по адресу: <адрес>, она обнаружила там офис-магазин по продаже металлопластиковых изделий фирмы «Рехао», который располагался в торговом центре. В магазине офисе находилась ФИО33 и незнакомая ей на тот момент девушка по имени ФИО129, которую как стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, зовут ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Она рассказала ФИО33 о том, что у нее имеются задолженности по ранее оформленным кредитом, поэтому у нее плохая кредитная история. ФИО33 ответила ей, что у неё есть знакомые в ФИО2, поэтому и ее шансы на одобрение кредита достаточно велики. При нашем разговоре ФИО38 не присутствовала в помещении, но когда ФИО38 вернулась, то ФИО33 поручила ФИО126 отвезти ее к кредитному специалисту. ФИО38 на автомобиле такси отвезла ее к двум кредитным специалистам, двух различных ФИО2, где ей было отказано в выдаче кредита. Кредитные специалисты данных ФИО2 были расположены по различным адресам, куда она ездила на автомобиле такси с ФИО38. После этого, они вернулись на торговую точку, расположенную по адресу: <адрес>, где она рассказала ФИО33 о то, что ей отказали в выдаче кредита. ФИО33 сказала ей, что есть возможность подать заявку ещё в одном ФИО2 и внесла в компьютер, расположенный на торговой точке ее данные.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна в кредит в количестве семи штук и одну пластиковую дверь в ООО «Торг-Плюс» и что она их в действительности получила.

В конце июня 2016 года ей снова понадобились денежные средства и она позвонив ФИО33, поинтересовалась у последней возможностью оформления кредита на имя ее ФИО32 ФИО47, которая ответила ей положительно. ФИО45 она позвонила ФИО32 с сказала ей, что необходимо пойти в офис в котором работает ФИО33, расположенный по адресу: <адрес>. Она считает, что действиями ФИО33 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 105-108).

Показаниями свидетеля Свидетель №35, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в начале мая 2016 года, он от своих знакомых, от кого именно в настоящее время он не помнит, узнал о том, что в городе Пятигорске работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением потребительских кредитов, а фактически обналичивает заемные денежные средства. ФИО45 ДД.ММ.ГГГГ он отправился по адресу, где работает ФИО123: <адрес>. Войдя в помещение, расположенное на первом этаже торгового цента, он обнаружил там девушку, которая представилась именем ФИО123, которую как ему стало известно при проведении оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. Он пояснил ФИО33 что хочет оформить на свое имя кредит с целью получения денежных средств. ФИО33 предложила ему оформить на его имя кредит с возвратом ФИО127 части денежных средств. А именно как ей пояснила ФИО33, в случае одобрения ФИО2 заявки на получение кредита, ему необходимо будет вернуть ФИО127 20 процентов от полученного кредита, то есть часть суммы заемных денежных средств, а сам кредит будет предоставлен ей якобы на приобретение пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», которые он фактически не получит. ФИО33 так же пояснила, что кредит погашать ему нужно будет по собственному желанию.

Он согласился на выдвинутые ФИО33 условия, при этом пояснив ФИО127, что фактически он безработный, но ФИО33 сказала ему, что в кредитном договоре будет указано вымышленное место его работы и вымышленная заработная плата для того чтобы ей одобрили выдачу кредита. ФИО34 в офисе кто-либо отсутствовал.

ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил.

После чего, ФИО33 позвонила кому-то и он с ней на автомобиле такси отправились в один из торговых центров, где находился магазин бытовой техники «М-Видео» и сидели менеджеры кредитных организаций. ФИО33 сразу подвела его к одному из менеджеров АО «Альфа-ФИО2», являющимся парнем азиатской внешности, возрастом около 23-25 лет, темный прямой волос немного удлиненный, узкий разрез глаз, темные глаза, широкий нос, которого он при проведении отождествления личности по фотографии ДД.ММ.ГГГГ не опознал. ФИО33 передала менеджеру какие-то документы, тот взял его паспорт и не спрашивая у него каких-либо иных данных стал составлять договор кредита. У него сложилось впечатление о том, что ФИО33 была ранее знакома с указанным специалистом ФИО2.

Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатал его и указал ему где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснил ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он оплачивал четыре месяца, а затем перестал оплачивать, из-за возникших финансовых проблем.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ООО «Крован КМВ», в должности – прораба, размере заработной платы 43 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внёс самостоятельно менеджер ФИО2. В период заключения кредитного договора он нигде официально не работал.

После подписания документов ФИО33 сказала ему, что за причитающимися ему денежными средствами он может приехать через семь дней. Приехав через семь дней по вышеуказанному адресу в район рынка «Верхний» <адрес>, он встретил там девушку по имени ФИО33, которая передала ему денежные средства в сумме 63 000 рублей, при этом общая сумма кредита составила 86 100 рублей. Таким образом, разницу от полной суммы заемных денежных средств и от суммы полученной им «на руки». Затем он с ФИО127 попрощался и уехал.

В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. Ему на руки были выданы копии кредитных документов на руки. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. (том 24 л.д. 109-111).

Показаниями свидетеля Свидетель №38, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в июне 2016 года, точной даты уже не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели в связи с тем, что у неё имелись проблемы со здоровьем и ей необходимо было достроить домовладение. От своих знакомых она узнала, что в магазине мебели по <адрес> города ФИО79, работает женщина по имени ФИО60, которая оказывает содействие в оформлении кредита. Так в начале июля 2016 года, точной даты она в настоящее время не помнит, она с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, которая представилась именем ФИО60, которую как ей стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе разговора с ФИО19 она рассказала ФИО146 о своей проблеме описанной выше по тексту. ФИО19 предложила оформить кредит на ее имя. По ФИО146 условиям, кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. Как ей пояснила ФИО19 необходимо будет приехать в <адрес> по адресу: <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» <адрес> находится магазин-офис по продаже пластиковых окон, в котором работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением кредитов в АО «Альфа-ФИО2», якобы на приобретение металлопластиковых изделий с учетом возврата ей части денежных средств 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО123 в качестве вознаграждения. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с ФИО19 на автомобиле отечественного производства серебристого цвета (номерного знака она не запомнила), под управлением мужчины возрастом около 55-60 лет, имени и примет она не запомнила, приехали в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>. ФИО34 нее так же в автомобиле ехали для оформления кредита ранее незнакомые ей девушки. По указанному адресу находился офис по продаже металлопластиковых изделий, где их встретила девушка балкарской национальности, представившуюся именем ФИО123, которую как ей стало известно ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> лиц в офисе не было. ФИО33 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ей будет не обязательно, поскольку это будет делать они. Она должна буду около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячного платежа, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупала пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила. После этого ФИО33 позвонила кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» и она с ФИО33 отправилась в один из торговых центров <адрес>, где находился магазин «М-Видео» в котором располагались кредитные специалисты ФИО2. ПО пути следования ФИО33 сказала ему сведения, которые необходимо сообщить кредитному специалисту, а именно то, что она работает якобы в качестве контролера в ОАО «ИНЕРГО» в городе ФИО79 на <адрес> и якобы получает заработную плату 32 000 рублей. Приехав в торговый центр, ФИО33 обратилась к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2» - девушке кавказской внешности, примет которой она не запомнила. Двух девушек, которые приехали с ней и ФИО146 из города ФИО79, ФИО33 так же по очереди возила к кредитному специалисту, но им, как они пояснили кредит не одобрили.

Затем она вместе с ФИО19 отправились обратно в город ФИО79. Как пояснила ему ФИО19, причитающиеся ей денежные средства она получи через один месяц после оформления кредита. После того как после подписания кредитного договора прошел один месяц, она начала звонить и требовать от ФИО19 свои денежные средства, причитающиеся ей по кредитному договору с вычетом причитающейся ФИО19 и ФИО33 части денежных средств. ФИО19 несколько раз обещала ей передать ее деньги, после чего отключила свой мобильный телефон. ФИО45 она самостоятельно отправилась в город ФИО79, где ФИО19 передала ей денежные средства в сумме 41 000 рублей, причитающиеся ей за вычетом оговоренной денежной суммы ФИО19 и ФИО33 по кредитному договору, оформленному ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88 440 рублей. Она считает, что действиями ФИО33 и ФИО19 она была введена в заблуждение. (том 24 л.д. 112-115).

Показаниями свидетеля Свидетель №39, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в июле 2016 года от своих знакомых, кого именно он в настоящее время не помнит, он узнал о том, что в городе Пятигорске находится фирма по продаже пластиковых окон, сотрудники которой занимаются оформление кредитов, якобы на приобретение пластиковых окон, а фактически они обналичивают заемные денежные средства, оставляя себе за данную услугу часть денежных средств. ФИО35 ему пояснили посреднические функции выполняет женщина по имени ФИО60, работающая магазине мебели по <адрес> города ФИО79.

Так в начале июля 2016 года, точной даты он в настоящее время не помнит, он с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, пришёл в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ему незнакомая на тот момент женщина, которая представилась именем ФИО60, которую как ему стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В ходе разговора с ФИО19 он рассказал ФИО146 о своем плохом материальном положении. ФИО19 предложила оформить кредит на его имя. По условиям ФИО146 И.Б., кредит погашать ему будет не обязательно, поскольку это будет делать ФИО146 и люди, которые помогут оформить кредит. За данное содействие в оформлении кредита он должен будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО19 в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячных платежей, которые якобы ФИО146 должна будет оплатить, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать ему будет не нужно. Ем уже на руки при этом позже ФИО146 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. Как ему пояснила ФИО19 необходимо будет проехать в <адрес> по адресу: <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» <адрес> находится магазин-офис по продаже пластиковых окон, в котором работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением кредитов в АО «Альфа-ФИО2», якобы на приобретение металлопластиковых изделий с учетом возврата ей части денежных средств 30 % от суммы оформленного кредита отдать ФИО123 в качестве вознаграждения.

ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО19 на автомобиле «ВАЗ-2110» серебристого цвета (номерного знака он не запомнил), под управлением мужчины возрастом около 55-60 лет, имени которого он не запомнил, приехали в <адрес> на рынок «Верхний» по адресу: <адрес>. ФИО34 него, так же в автомобиле ехали для оформления кредита двое ранее незнакомых ему парней. По указанному адресу находился офис по продаже металлопластиковых изделий, где их встретила девушка балкарской национальности, представившуюся именем ФИО123. Как ему стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ, полное имя ФИО123 – ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Иных лиц в офисе не было.

ФИО33 так же подтвердила слова ФИО19 о том, что кредит погашать ему будет не нужно, поскольку это будет делать они. Он должен будет около 30 % от суммы оформленного кредита отдать им в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для двух ежемесячных платежей, которые якобы они должны будут произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ему на руки при этом позже ФИО127 отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупает пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил. После этого ФИО33 внесла в компьютерную программу, установленную в компьютере находящемся в указанном магазине-офисе по продаже металлопластиковых изделий его данные и распечатала кредитный договор, который был прочитан подписан им. Ему была вручена копия составленного кредитного договора с приложением. В кредитном договоре ФИО33 самостоятельно были указаны ложные сведения, а именно, что он якобы работает в качестве водителя в ООО «АДАМАНТ» в городе ФИО79 на <адрес> и якобы получаю заработную плату 45 000 рублей, что не соответствует действительности, так как на тот момент он был безработным.

В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон не приобретал и не получал. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой, или по какому-либо иному адресу никто не привозил. Затем он вместе с ФИО19 отправились обратно в город ФИО79. Как пояснила ему ФИО19, причитающиеся ему денежные средства он получит через одну неделю после оформления кредита. Примерно через одну неделю в городе ФИО79 он случайно встретил ФИО19, которая передала ему денежные средства в сумме 50 000 рублей, причитающиеся ему за вычетом оговоренной денежной суммы ФИО19 и ФИО33 по кредитному договору, оформленному на его имя ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 105 533 рубля 60 копеек. Он считает, что действиями ФИО33 и ФИО19 он был введен в заблуждение. (том 24 л.д. 116-119).

Показаниями свидетеля Свидетель №37, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в начале июня 2016 года, от своих знакомых, кого именно в настоящее время не помнит, он узнал, что в районе рынка «Верхний» <адрес> находится офис, в котором продаются металлопластиковые изделия, а фактически приобретение металлопластиковых изделий оформляется в кредит, после чего заемные денежные средства обналичиваются и передаются заемщику за вычетом определенного процента организаторам данной преступной схемы хищения денежных средств. Так как у него было сложное материальное положение, он решил оформить на своё имя таким образом потребительский кредит с целью получения денежных средств. Так, ДД.ММ.ГГГГ он приехал на рынок «Верхний», где обратился в офис-магазин по продаже металлопластиковых пластиковых окон и дверей, расположенный на первом этаже торгового центра, расположенного по адресу: <адрес>. В указанном магазине-офисе его встретила девушка, представившаяся именем ФИО123, полные данные которой, как ему стало известно при проведении оперативно-розыскных мероприятий ДД.ММ.ГГГГ - ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Как ему снова пояснила ФИО127 Ф.М., по ее условиям кредит погашать ему нужно будет по собственному желанию, а за её помощь в оформлении кредита он должен будет отдать ей 25 % от суммы оформленного кредита в качестве вознаграждения, а так же сумму трех первых платежей по кредиту. Он согласился на условия ФИО127 Ф.М. при этом пояснив ей, что фактически он безработный, но ФИО127 Ф.М. сказала, что в кредитном договоре будет указано вымышленное место его работы и вымышленная заработная плата для того, чтобы ему одобрили выдачу кредита. ФИО34 Ф.М. в офисе никого не было. ФИО35 Ф.М. сказала, что если после оформления кредита ему будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что он покупал пластиковые окна в кредит и что он их в действительности получил.

После чего ФИО127 Ф.М. позвонила кому-то и он с ней на автомобиле такси отправились в один из торговых центров, где находился магазин бытовой техники «М-Видео» и сидели менеджеры кредитных организаций. ФИО127 Ф.М. сразу подвела его к одному из менеджеров АО «Альфа-ФИО2», являющимся парнем азиатской внешности, примет которого не запомнил и при личной встрече опознать не сможет. ФИО127 Ф.М. передала менеджеру какие-то документы, тот взял его паспорт и не спрашивая у него каких-либо иных данных, стал составлять договор кредита. У него сложилось впечатление о том, что ФИО127 Ф.М. была ранее знакома с указанным специалистом ФИО2. Составив кредитный договор, менеджер ФИО2 распечатал его и указал ему, где его нужно подписать. Когда он подписал договор и приложения к нему, то менеджер так же пояснил ему сумму ежемесячного платежа по кредиту, который в дальнейшем он не оплачивал.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте его работы – ЗАО «Тандер», в должности – кладовщика, по адресу: <адрес> «а», заработная плата в размере 40 000 рублей, пояснил, что они являются не соответствующими действительности. Эту информацию внёс самостоятельно менеджер ФИО2. В период заключения кредитного договора он нигде официально не работал.

После подписания документов ФИО127 Ф.М. сказала ему, что за денежными средствами он может приехать в течении десяти дней. Приехав через десять дней после оформления кредита по вышеуказанному адресу в район рынка «Верхний» <адрес>, он встретил там ФИО127 Ф.М., которая передала ему денежные средства в сумме 50 000 рублей, при этом общая сумма кредита составила 119 281 рубль 60 копеек. Таким образом, разницу от полной суммы заемных денежных средств и от суммы полученной им «на руки». Затем он с ней попрощался и уехал.

В указанном магазине-офисе он никаких пластиковых окон, дверей, подоконника не покупал и не получал, первоначального взноса никто не вносил. На руки ему были выданы копии кредитных документов. С проведением замеров для установки окон либо дверей к нему никто не приезжал. Никакой товар ему домой или по какому-либо иному адресу, никто не привозил. Он считает, что действиями ФИО33 он был введен в заблуждение.(том 24 л.д. 83-85).

Показаниями свидетеля Свидетель №53, данными на предварительном следствии, которые были оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в феврале 2016 года, точной даты не помнит, ей нужны были денежные средства на личные цели, в том числе на приобретение дверей и окон. В связи с тем, что у неё имелись финансовые затруднения, купить окна и двери за наличные денежные средства у неё не получалось, то она решила приобрести в кредит. Ранее, в нескольких магазинах по продаже окон и дверей в г. ФИО79, точных адресов уже не помнит, она пыталась приобрести их в кредит, но ФИО2 ей неоднократно отказывали в выдаче кредита, поскольку в то время она нигде не работала и не имела никакого источника дохода.

В начале февраля 2016 года, точной даты не помнит, с целью получения кредита, по рекомендации кого-то из знакомых, кого именно не помнит, она пришла в магазин мебели, расположенный по адресу: г. ФИО79, <адрес>. В данном магазине работала ранее ей незнакомая на тот момент женщина, представившаяся именем ФИО60, которую как ей стало известно при проведении оперативных мероприятий зовут ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В ходе разговора с ФИО146 И.Б., она рассказала ей о своей проблеме описанной выше по тексту. ФИО146 И.Б. предложила оформить кредит на её имя. По ее условиям, кредит погашать будет не нужно, поскольку это будет делать она и люди, которые помогут оформить кредит; она должна будет более чем 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения, а ФИО35 сумму для нескольких ежемесячных платежей, которые якобы она должна будет произвести, чтобы у ФИО2 не было сомнений в совершении каких-либо мошеннических действий, и в дальнейшем кредит погашать не нужно. А ей на руки при этом позже она отдаст часть денежных средств по кредиту в качестве вознаграждения. ФИО35 ФИО146 И.Б. объяснила, что с её пропиской в КБР ей кредит не выдадут, поэтому она поможет сделать фиктивную прописку на территории <адрес>. ФИО146 И.Б. говорила, что это очень выгодно, никаких проблем у неё не возникнет, после чего она согласилась на ее уговоры. ФИО146 И.Б. сказала, что необходим её паспорт, на что она отдала ей паспорт. После чего она поехала домой.

Спустя несколько дней, примерно 6-ДД.ММ.ГГГГ, ФИО146 И.Б. позвонила ей и сказала, чтобы она приехала к ней в мебельный магазин в г. ФИО79. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в указанное место. ФИО146 И.Б. предоставила ей кредитные документы ФИО2 «Хоум кредит» для их подписания. Она с содержанием документов не знакомилась, а расписалась где ФИО146 И.Б. ей указала. Таким образом был оформлен кредитный договор в ФИО2 «Хоум кредит».

Спустя некоторое время, примерно через 5 месяцев, то есть в июле 2016 года, она снова обратилась к ФИО146 И.Б., так как ей снова понадобились денежные средства. ФИО146 И.Б. сказала, что у неё есть знакомая в городе Пятигорске, которая занимается оформлением кредитов.

Как мне пояснила ФИО146 И.Б., ей необходимо будет приехать в <адрес> по адресу: <адрес>, где в районе рынка «Верхнего» <адрес> находится магазин-офис по продаже пластиковых окон, в котором работает девушка по имени ФИО123, которая занимается оформлением кредитов в АО «Альфа-ФИО2», якобы на приобретение пластиковых окон с учетом возврата ей части денежных средств 30 % от суммы оформленного кредита отдать ей в качестве вознаграждения.

Так как в её прежнем паспорте был штамп о фиктивной прописке по адресу: <адрес>, который мне поставил ранее в г. ФИО27 за 6 000 рублей ранее незнакомый ей мужчина, то ФИО146 И.Б. сказала о том, что в <адрес> ей одобрят кредит.

ДД.ММ.ГГГГ с её участием были составлены два акта отождествления личности по фотографии в ходе которого в присутствии двоих представителей общественности, ей предъявлялись фотографии женщин, впечатанные в акты. Вначале из трех предъявленных к опознанию фотографий, она опознала в фотографии под номером 3 женщину, которую изначально встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО123, которая оказалась ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ г.р., она опознала её с полной уверенностью по чертам лица. После чего из трех предъявленных к опознанию фотографий, она опознала в фотографии под номером 1 женщину, которую она так же встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по продаже пластиковых окон в районе рынка «Верхнего» <адрес>, которая представлялась именем ФИО129 и которая ездила с ней к кредитному специалисту. ФИО129, которая оказалась ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ г.р., она опознала её с полной уверенностью по чертам лица. Так, ДД.ММ.ГГГГ, она приехала в <адрес> по указанному адресу, где обнаружила офис по продаже пластиковых окон, в котором находилась ФИО127 Ф.М. Так же офисе находилась ФИО146 И.Б. и незнакомая ей на тот момент ФИО126 Н.В.

Она попросила ФИО127 Ф.М. в присутствии ФИО126 Н.В. и ФИО146 И.Б., рассчитать ей потребительский кредит на приобретение якобы пластиковых окон. ФИО45 Ф.М. попросила ФИО126 Н.В. отвезти её к кредитному специалисту АО «Альфа-ФИО2», находящемуся в торговой точке, где расположен магазин «М-видео». ФИО127 Ф.М. вызвала такси и она вместе с ФИО126 Н.В. приехали в торговый комплекс, где находился магазин «М-видео».

ФИО35 Ф.М. сказала, что если после оформления кредита ей будут звонить сотрудники ФИО2, надо будет им убедительно сказать или подтвердить, что она покупает пластиковые окна в кредит и что она их в действительности получила.

В магазине «М-видео» находился специалист АО «Альфа-ФИО2», которым являлась девушка, кавказской внешности. ФИО126 Н.В. специалисту АО «Альфа-ФИО2» передала документы на её имя (паспорт, свидетельство ФИО136 и т.д.), а так же товарный чек о якобы приобретении ею пластиковых окон. Через некоторое время специалист ФИО2 сообщила ей о том, что ей кредит оформлен и она расписалась в кредитных документах. При оформлении кредитных документов специалист ФИО2 ей каких-либо вопросов не задавала, то есть о месте работы или о заработной плате, что поясняла ей ФИО126 Н.В. После этого, составленные кредитным специалистом документы забрала ФИО126 Н.В. и они снова поехали на торговую точку, расположенную в районе рынка «Верхнего», где так же находилась ФИО127 Ф.М., но уже не было ФИО146 И.Б.

ФИО127 Ф.М. забрала у ФИО126 Н.В. кредитный договор, оформленный на её имя и сообщила, что кредит можно будет не оплачивать, а оплатить только первые три платежа, которые она оплатит самостоятельно. Так же ФИО127 Ф.М. сказала, что за причитающимися ей денежными средствами она может приехать примерно через десять дней.

Затем они попрощались с ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. и она уехала. При этом они никаких документов на руки не получила, соответственно кредитный договор с приложением остался у ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. Примерно через десять дней она приехала в указанный офис, где ФИО127 Ф.М. передала ей денежные средства в сумме 46 500 рублей, которые она потратила на собственные нужды.

В указанном магазине-офисе она никаких пластиковых окон не получала, первоначального взноса никто не вносил. С проведением замеров для установки окон либо дверей к ней никто не приезжал. Никакой товар ей домой или по какому-либо иному адресу, никто не привозил. Она считает, что действиями ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО146 И.Б. она была введена в заблуждение.

По поводу указанных в кредитных документах сведений: месте её регистрации и жительства – <адрес>, месте работы – ООО «Винзавод» оператор, размере заработной платы 40 000 рублей, может пояснить, что они являются не соответствующими действительности. Фактически она более 1,5 лет проживает по адресу: КБР, <адрес>. По указанному в <адрес> адресу никогда не проживала, в указанной организации она никогда не работала. В период заключения кредитного договора она нигде не работала. (том 24 л.д. 45-49).

Показаниями свидетеля Свидетель №10, данными в судебном заседании, и на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, приведенными при оценке доказательств по преступлению в отношении АО «ФИО2», в соответствии с ч. 4 ст. 159 УПК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в судебном заседании, и на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, приведенными при оценке доказательств по преступлению в отношении АО «ФИО2», в соответствии с ч. 4 ст. 159 УПК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №32, данными в судебном заседании по средствам системы видеоконференц связи, и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, приведенными при оценке доказательств по преступлению в отношении АО «ФИО2», в соответствии с ч. 4 ст. 159 УПК РФ.

Показаниями свидетеля Свидетель №25, данными в судебном заседании, и приведенными при оценке доказательств по преступлению в отношении АО «ФИО2», в соответствии с ч. 4 ст. 159 УПК РФ.

ФИО34 перечисленных доказательств, виновность данный подсудимых в совершении данного преступления подтверждается:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ставропольском отделении № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты: компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 25 л.д. 34-36).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №20 ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № от 17.16.2016 от имени Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; выписки по лицевым счетам заемщиков Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №23, ФИО126 Д.Н.. (т. 25 л.д.60-62)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16070101707 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16050701805 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16050601969 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16060701040 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16071302712 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №20 ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16051701864 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №19ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16052500968 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 25 л.д. 68-73).

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обысков в жилище ФИО127 Ф.М. предметы и документы: копировальный аппарат марки «HP DeskJet»; многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; Мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; три Флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М. (т. 27 л.д.62-76).

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО3 (ОГРН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>), - компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т.27 л.д.101-118).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», АО «Альфа ФИО2» документы: кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т.27 л.д.124-129).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Сбербанк» предметы и документы: - компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 28 л.д.101-118).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», АО «Альфа ФИО2» документы:

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16070101707 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16050701805 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16050601969 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16060701040 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16071302712 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №20 ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16051701864 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №19ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0ILBХ10S16052500968 от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор, кредитное досье № М0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т.28 л.д.124-129).

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ИПТ ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября 56В, в которых обналичивали денежные средства ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. (т. 28 л.д. 188-190).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Альфа-ФИО2», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы:

- договор № АП26011827 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между АО «Альфа-ФИО2» в лице ФИО99 и ООО «Торг-Плюс» в лице ФИО38, на 9 листах, с приложениями на 8 листах;

- платежные документы – выписки по счетам, отражающие перечисление АО «Альфа-ФИО2» денежных средств по кредитным договорам, составленным между АО «Альфа-ФИО2» и следующими гражданами: ФИО82, Свидетель №25, ФИО84, Свидетель №7, Свидетель №32, ФИО83, МечуФИО70, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №30, Свидетель №29, Свидетель №53, ФИО85, Свидетель №19, Свидетель №18, Свидетель №36, ФИО47, ФИО94, Свидетель №35, Свидетель №34, Свидетель №33, Свидетель №20, ФИО93 (т. 28 л.д. 201-202).

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «Альфа-ФИО2» документы:

- кредитный договор между АО «Альфа-ФИО2» и Свидетель №37, кредитное досье № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор между АО «Альфа-ФИО2» и Свидетель №38, кредитное досье № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- кредитный договор между АО «Альфа-ФИО2» и Свидетель №39, кредитное досье № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- постановлением начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов ОРД дознавателю, следователю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд., согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> предоставлены: постановление начальника ОМВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, постановления о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» рег. №№с, 599с, 600с от ДД.ММ.ГГГГ, постановления Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ о проведении ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи» №№, 157-214, 157-215, сопроводительное письмо на носитель информации – диск формата CD-R вх. №с, носитель информации – диск CD-R, рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №с с результатами ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи». (т. 8 л.д.163-164).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №9 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которую встречал ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая представлялась именем ФИО123, которая оформляла на его имя потребительский кредит якобы на приобретение пластиковых окон. (том 16 л.д. 151-154).

- постановлением начальника ГУ МВД России по <адрес> генерал-лейтенанта полиции ФИО192 от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну, и их носителей, согласно которому рассекречены результаты ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО126 Н.В. по мобильному телефону с № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, диск CD-R, рег. №с (вх. №с).(т.12 л.д. 47-48).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №29 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, с которой она познакомилась в июне 2016 года в магазине по продаже мебели в г. ФИО79 и которая представлялась как ФИО60. С которой ДД.ММ.ГГГГ отправилась в <адрес>, где ФИО60 с девушкой по имени ФИО123 оформила на ее имя потребительский кредит якобы на приобретение пластиковых окон. (том 16 л.д. 232-235).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №29 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которая ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представилась по имени ФИО123 и отвезла ее к кредитному специалисту для оформления потребительского кредита на ее имя. (том 16 л.д. 236-239).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №10 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, с которой она познакомилась в июне 2016 года в магазине по продаже мебели в г. ФИО79 и которая представлялась как ФИО60. ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 с девушкой по имени ФИО123 в <адрес> оформили на ее имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 17 л.д. 193-196).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №30 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, с которой она познакомилась в августе 2016 года в магазине по продаже мебели в г. ФИО79 и которая представлялась как ФИО60. ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 с девушкой по имени ФИО123 в <адрес> оформили на ее имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 6-9).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому МечуФИО70 опознал ФИО146 И.Б. как женщину, с которой он встретился ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представившаяся именем ФИО60, которая оформила на его имя совместно с ФИО127 Ф.М. потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 46-49).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому МечуФИО70 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, с которой он встретился ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представившаяся именем ФИО123, которая оформила на его имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 50-53).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №53 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представлялась как ФИО123, которая оформила на его имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 81-84).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №53 опознала ФИО126 Н.В. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представлялась как ФИО129 и которая отвезла ее к кредитному специалисту для оформления потребительского кредита на ее имя. (том 18 л.д. 85-88).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №7 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представлялась как ФИО123, которая оформила на его имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 121-124).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №32 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, которая представлялась именем ФИО60, с которой она познакомилась в начале июля 2016 года, которая предложила оформить потребительский кредит на ее имя в <адрес> где работала ФИО123. (том 18 л.д. 152-155).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №32 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, к которое ее отправила ФИО146 И.Б. и которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, представлялась как ФИО123, которая оформила на его имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 156-159).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №33 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая представилась как ФИО123, которая оформила на ее имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 189-192).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №42 опознала ФИО126 Н.В. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая находилась с ФИО127 Ф.М. и отвезла ее к кредитному специалисту для оформила на ее имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 222-225).

- акт отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №42 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая находилась с ФИО129 и ФИО129 отвезла ее к кредитному специалисту для оформила на ее имя потребительский кредит на приобретение пластиковых окон. (том 18 л.д. 226-225).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №34 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которую он встретил ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая представилась как ФИО123 и объяснила условия кредита. (том 19 л.д. 18-21).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №34 опознал ФИО146 И.Б. как женщину, которую он встретил в конце июня 2016 года в г. ФИО79 по <адрес>, которая представилась именем ФИО60 и объяснила что оформления потребительского кредита необходимо проехать в <адрес>. (том 19 л.д. 22-25).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №35 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которую он встретил ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> которая представилась именем ФИО123 и отвезла его к кредитному специалисту для оформления на него потребительского кредита, якобы на приобретение пластиковых окон. (том 19 л.д. 86-89).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО93 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которую она встретила ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес>, которая представилась именем ФИО123, которая отвезла ее к кредитному специалисту. (том 19 л.д. 127-130).

- акт отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО93 опознала ФИО146 И.Б. как женщину, которая представлялась как ФИО60 и которая оформила на ее имя ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит. (том 19 л.д. 131-134).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО94 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину, которую он встретил в начале июня 2016 года на рынке, которая представилась именем ФИО123, которая отвезла ее к кредитному специалисту. (том 19 л.д. 202-205).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО94 опознал ФИО44 как мужчину, к которому его отвезла ФИО127 Ф.М. и который оформил на его имя потребительский кредит. (том 19 л.д. 206-209).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО47 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину, которая ДД.ММ.ГГГГ по предварительной договоренности оформила на ее имя в ООО «Русфинанс ФИО2» кредит под предлогом покупки пластиковых окон, а ДД.ММ.ГГГГ по оформила на ее имя в АО «Альфа-ФИО2» кредит под предлогом покупки пластиковых окон. (том 21 л.д. 21-24).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №36 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени ФИО60, с которой она познакомилась в мае 2016 года в магазине по продаже мебели. После этого, ДД.ММ.ГГГГ вместе с ФИО60 они приехала в <адрес>, где ФИО60 и ФИО123 оформили на ее имя кредит, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 21 л.д. 96-99).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №36 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину по имени ФИО123, которая в магазине-офисе, по адресу: <адрес> дала указание кредитному специалисту для оформление на ее имя кредита, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 21 л.д. 100-103).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №37 опознал ФИО127 Ф.М. как женщину по имени ФИО123, которая отвезла его к кредитному специалисту для оформления на его имя кредита, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 22 л.д. 35-38).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №38 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину по имени ФИО123, которая отвезла его к кредитному специалисту для оформления на его имя кредита, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 22 л.д. 76-79).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №38 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени ФИО60, с которой познакомилась в 2016 году в г. ФИО79 в магазине мебели. ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО60 и вторая девушка ФИО123 оформили на ее имя кредита, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 22 л.д. 80-79).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №38 опознала ФИО146 И.Б. как женщину по имени ФИО60, которая предложила ей оформить кредит на ее имя, под предлогом покупки пластиковых окон, после чего их похитила. (том 22 л.д. 120-123).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому Свидетель №38 опознала ФИО127 Ф.М. как женщину по имени ФИО123, которая оформила на ее имя кредит, под предлогом покупки пластиковых окон. (том 22 л.д. 124-127).

- актом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО193 опознала ФИО127 Ф.М., как женщину, с которой познакомилась в 2016 году на торговой точке, расположенной по адресу: <адрес>, пр. 40 лет Октября, 54 А, которая представилась владельцем ООО «Торг-Плюс» и приводила для оформления потребительских кредитов на приобретение пластиковых окон клиентов ООО «Торг-Плюс». (том 26 л.д. 61-64).

- адресными справками из отдела адресно-справочной работы УФМС России по <адрес> о том, что ФИО82, ФИО83, ФИО84, ФИО194 зарегистрированными на территории <адрес> не значатся. (т.12 л.д. 154, 201, т.13 л.д. 33-47, 86-87, 92).

- протоколом явки с повинной ФИО126 Н.В., в котором она сообщает о совершении преступлений совместно с ФИО127 Ф.М. – оформлением кредитов в ООО «Торг-Плюс». (т. 15 л.д. 80-82).

- ответом на запрос из ПАО «Мегафон» о том, что абонентский № зарегистрирован за ФИО30. (т. 29 л.д. 172).

Оценив всю совокупность представленных доказательств, суд находит вину подсудимых ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. в совершении данного преступления полностью доказанной.

Действия подсудимой ФИО146 И.Б. в отношении АО «Альфа-ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО127 Ф.М. в отношении АО «Альфа-ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО126 Н.В. в отношении АО «Альфа-ФИО2» подлежат квалификации судом по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере. (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 26-ФЗ).

Признание своей вины подсудимой ФИО146 И.Б. в ходе судебного разбирательства, по мнению суда, достоверно, не является самооговором, поскольку объективно подтверждается показаниями подсудимой ФИО146 И.Б. и подсудимой ФИО126 Н.В., данными на предварительном следствии, в качестве подозреваемых и обвиняемых, а ФИО35 показаниями представителей потерпевших АО «ФИО2» ФИО183, АО «ФИО2» ФИО186, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200, ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180, АО «Альфа – ФИО2» ФИО197, ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО210, АО «ФИО2» ФИО162, данными в судебном заседании, показаниями соучастников преступлений ФИО7 и ФИО109 М.С., данными на предварительном следствии, и показаниями многочисленных свидетелей обвинения Свидетель №12, Свидетель №11, Свидетель №3, Свидетель №10, Свидетель №5, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №43, ФИО9, Свидетель №4, Свидетель №44, Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №7, Свидетель №6, Свидетель №9, Свидетель №13, Свидетель №17, Свидетель №16, Свидетель №47, ФИО72, Свидетель №49, Свидетель №50, Свидетель №51, Свидетель №53, ФИО75, Свидетель №25, Свидетель №27, ФИО74, Свидетель №54, Свидетель №26, Свидетель №22, Свидетель №21, Свидетель №42, Свидетель №33, Свидетель №34, МечуФИО70, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №19, Свидетель №20,, Свидетель №18, ФИО94, ФИО93, ФИО126 Д.Н., Свидетель №58, Свидетель №36, ФИО47, Свидетель №23, Свидетель №35, Свидетель №38, Свидетель №39, Свидетель №59, Свидетель №55, Свидетель №2, Свидетель №56, Свидетель №8, данными на предварительном следствии и в судебном заседании, а ФИО35 письменные материалами дела, исследованными в судебном заседании по данному уголовному делу.

Частичное не признание своей вины подсудимой ФИО127 Ф.М., которая в судебном заседании показала: что всегда разъясняла клиентам магазина о том, что платежи по кредиту нужно вносить обязательно; о том, что не достоверные сведения в заявках на получение кредита относительно места работы клиентов, их заработной платы и места жительства на территории <адрес> вносились со слов клиентов, а не по их инициативе; о том, что ФИО146 И.Б. они никакие деньги не платили, подсудимых ФИО5 и ФИО109 М.С. она не знала и увидела впервые на предварительном следствии; а ФИО35 о том, что деньги в размере 20% от каждого кредита тратились ими с ФИО126 Н.В. на аренду помещения, налоги и оплату коммунальных платежей ООО «Торг-Плюс», а остальное ФИО126 Н.В. тратила на свои личные нужды, суд расценивает критически, как один из способов защиты подсудимой от предъявленного обвинения и уклонения от уголовной ответственности.

Частичное не признание своей вины подсудимой ФИО126 Н.В., которая в судебном заседании показала: о том, что при совершении данных преступлений не использовала свое служебное положение; о том, что клиентов они для оформления кредитных договоров с ФИО127 Ф.М. не подыскивали, а они приходили в их фирму сами; о том, что не достоверные сведения в заявках на получение кредита относительно места работы клиентов, их заработной платы и места жительства на территории <адрес> вносились со слов клиентов, а не по их инициативе, а работники ФИО2 сами проверяли достоверность данных сведений; о том, что подсудимую ФИО146 И.Б. они не знали и ей не подчинялись, а ФИО35 о том, что из полученных обманным путем 20% от каждого кредита денежных средств она ничего себе не брала, а получала только фиксированную заработную плату в сумме 10 000 рублей; а ФИО35 о том, что о предоставлении клиентами ФИО2 не достоверных сведений она ничего не знала, - суд ФИО35 расценивает критически, как один из способов защиты подсудимой от предъявленного обвинения и уклонения от уголовной ответственности.

Данные показания подсудимых ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. в первую очередь не согласуются между собой, так как подсудимая ФИО126 Н.В. в судебном заседании указала, что ФИО146 И.Б. узнала только на предварительном следствии, а подсудимая ФИО127 Ф.М. указала, что знает ФИО146 И.Б., которая приводила к ним в фирму клиентов для оформления бестоварных кредитов. Показания данных подсудимых не соответствуют друг другу относительно исходившей инициативы о получении кредитов подобным мошенническим путем, так как подсудимая ФИО127 Ф.М. указала, что данный способ обналичивания денежных средств им с ФИО126 Н.В. предложил специалист ФИО2 по фамилии ФИО44, а подсудимая ФИО126 Н.В. указала, что о данной мошеннической схеме обналичивания ей сообщила ФИО127 Ф.М. Так же их показания, данные в судебном заседании, расходятся относительно порядка распределения денежных средств, полученных в результате преступления.

Данные показания подсудимых ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. полностью опровергаются показаниями подсудимых ФИО126 Н.В. и ФИО146 И.Б., данными на предварительном следствии, а ФИО35 показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО210, представителя потерпевшего ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180, представителя АО «Альфа – ФИО2» ФИО197, данными в судебном заседании, а ФИО35 показаниями свидетелей обвинения ФИО146 Т.М., Свидетель №19, Свидетель №18, Свидетель №22, Свидетель №21, Свидетель №20, ФИО126 Д.Н., Свидетель №23, Свидетель №12, Свидетель №9, Свидетель №59, Свидетель №55, Свидетель №42, Свидетель №33, Свидетель №34, МечуФИО70, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №19, ФИО93, Свидетель №58, Свидетель №36, ФИО47, Свидетель №23, Свидетель №35, Свидетель №38, Свидетель №39, Свидетель №37, Свидетель №53, Свидетель №10, Свидетель №7, Свидетель №32, Свидетель №25, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, а ФИО35 письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании по данному уголовному делу. Данные показания представителей потерпевших и свидетелей обвинения полностью соответствуют друг другу о месте, времени и обстоятельствах совершения преступления, и носили последовательный характер. У суда нет оснований не верить показаниям приведенных представителей потерпевших и свидетелей обвинения поскольку, как бесспорно установлено, ранее они с подсудимыми в неприязненных отношениях не находились, каких-либо доказательств, свидетельствующих о личной или иной их заинтересованности в привлечении данных лиц к уголовной ответственности не установлено, не представлены они и самими подсудимыми. Показания свидетелей обвинения и представителей потерпевших объективно подтверждаются письменными и иными доказательствами, представленными стороной обвинения, которые получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми доказательствами. В связи с чем, суд считает показания подсудимой ФИО126 Н.В. и ФИО146 И.Б., данные на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании, представителей потерпевших и свидетелей обвинения правдивыми и объективными, и отдает им предпочтение.

Указание подсудимых ФИО126 Н.В. и ФИО127 Ф.М. о том, что они не согласны с суммой причиненного ущерба, так как часть кредитных договоров в настоящее время уже частично или полностью погашены клиентам, не находит своего подтверждения, так как сумма причиненного преступлением материального ущерба определяется на момент совершения преступления, а не на момент вынесения судебного решения.

Указание стороны защиты о том, что клиенты ФИО2 ФИО35 должны нести уголовную ответственность за совершение данных преступлений, так как получили в итоге большую часть похищенной обманным путем суммы кредита, ФИО35 не находит своего подтверждения. Суд приходит к выводу о том, что умысел подсудимых был направлен именно на хищение обманным путем всей суммы полученного незаконно кредита, так как без активных действий подсудимых по подысканию клиентов, предоставлению ФИО2 заведомо ложных сведений относительно места работы, жительства и уровня доходов клиентов с целью искусственно повышения уровня их кредитоспособности перед ФИО2, клиенты ФИО2 не смогли бы получить данные денежные средства самостоятельно законным путем. Данные денежные средства, полученные обманным путем по кредиту за якобы купленный товар, перечислялись не непосредственно клиенту-заемщику ФИО2, а на расчет счет торговой организации – ИП ФИО109 М.С. или ООО «Торг-Плюс», которые уже в последующем распоряжались ими в соответствии со своим преступным умыслом. Последующее предоставление части полученной обманным путем от ФИО2 суммы по кредиту клиентам ФИО2, суд расценивает как способ распоряжения подсудимых похищенными обманным путем денежными средствами.

Полное непризнание своей вины подсудимой ФИО5, которая в судебном заседании показала, что: с подсудимой ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. она до следствия не была знакома, длительное время не работала по состоянию здоровья, поэтому не знает кто работал под учетной записью ФИО195, все данные относительно заработной платы, места жительства и работы клиента в заявку на кредит она вносила именно со слов клиентов; подсудимую ФИО146 И.Б. знала как делового партнера ФИО109 М.С., денег ни от ФИО109 М.С., ни от ФИО146 И.Б. никогда не получала и всегда сообщала клиентам о необходимости оплаты платежей по кредиту, - суд расценивает критически, как один из способов защиты подсудимой от предъявленного ей обвинения, данные с целью уклонения от уголовной ответственности. Данные показания подсудимой ФИО5 вызывают у суда сомнение в их достоверности, поскольку они никакими доказательствами не подтверждаются, а полностью опровергаются признательными показаниями подсудимой ФИО146 И.Б., данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой, которая признала свою вину в инкриминируемых ей преступлениях, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, а ФИО35 указала в своих показаниях, данных на предварительном следствии, о том, что ФИО5 работала в фирме индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С. и помогала ему в мошенническом оформлении кредитов, за что получала соответствующую долю от получаемых денег. Согласно показаний ФИО146 И.Б., данных на предварительном следствии, ФИО5 была осведомлена о том, что в фирме ФИО109 М.С. они выдают кредиты без продажи товара, и предупреждала клиентов только о том, что нужно платить кредит только первые три месяца, чтобы ФИО2 не заподозрил обман.

ФИО35 показания ФИО5 опровергаются показаниями ФИО109 М.С., данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании, согласно которым ФИО5 знала о преступной схеме получения денежных кредитов и о том, что кредиты являются бестоварными. Согласно его показаний, именно ФИО5 вносит заведомо ложные сведения в заявки на кредиты относительно места работы и доходов клиентов, чтобы повысить их кредитную привлекательность для ФИО2 и увеличить вероятность одобрения кредита. За совершение данных действий ФИО5 получала от ФИО146 И.Б. вознаграждение.

Показания ФИО5, данные в судебном заседании, ФИО35 опровергаются показаниями ФИО7, данными на предварительном следствии, и оглашенными в судебном заседании, который подтвердил, что сотрудник ФИО109 М.С. – ФИО5 заключала кредитный договор с ФИО2 «ФИО50» или «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», указывая ложные данные о месте работы, размере зарплаты и регистрации заемщиков, а полученные в последующем деньги они все делили.

Данные показания подсудимой ФИО5 полностью опровергаются не только показаниями подсудимой ФИО146 И.Б., осужденных ФИО7 и ФИО109 М.С., данными на предварительном следствии, а ФИО35 показаниями представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО183, представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО186, данных в судебном заседании, и показаниями свидетелей обвинения ФИО162, ФИО146 Т.М., Свидетель №12, Свидетель №11, ФИО9, Свидетель №4, Свидетель №44, Свидетель №46, Свидетель №6, Свидетель №9, Свидетель №17, Свидетель №47, ФИО72, Свидетель №49, Свидетель №50, ФИО75, Свидетель №54, Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №7, Свидетель №10, Свидетель №25, ФИО74, Свидетель №51, Свидетель №27, Свидетель №26, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, а ФИО35 письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании по данному уголовному делу. Данные показания представителей потерпевшего и свидетелей обвинения полностью соответствуют друг другу о месте, времени и обстоятельствах совершения преступления, и носили последовательный характер. У суда нет оснований не верить показаниям приведенных представителей потерпевшего и свидетелей обвинения поскольку, как бесспорно установлено, ранее они с подсудимой ФИО5 в неприязненных отношениях не находились, каких-либо доказательств, свидетельствующих о личной или иной их заинтересованности в привлечении данного лица к уголовной ответственности не установлено, не представлены они и самой подсудимой. Показания свидетелей обвинения и представителей потерпевшего объективно подтверждаются письменными и иными доказательствами, представленными стороной обвинения, которые получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми доказательствами. В связи с чем, суд считает показания подсудимой ФИО146 И.Б., ФИО7 и ФИО109 М.С., данные на предварительном следствии, показания представителей потерпевших и свидетелей обвинения правдивыми и объективными, и отдает им предпочтение.

Указание стороны защиты о том, что ФИО5 находилась на стационарном лечении в Неврологическом отделении Минераловодской ЦГБ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается исследованными медицинскими картами стационарного больного № и №, не свидетельствуют о ее невиновности, так как судом установлено, что для доступа к системе АО «ФИО2» использовался логин и пароль для входа в систему по средствам сети интернет, что не исключало возможности использования подсудимой ФИО5 доступа к системе ФИО2, находясь на лечении или дома. ФИО34 того, свидетели Свидетель №4 и Свидетель №44, с которыми были заключены кредитные договора в данный период, опознали в судебном заседании в подсудимой ФИО5 девушку, которая находилась в данный период в торговой точке и помогала им оформить получение кредита лично, что свидетельствует о необоснованности доводов стороны защиты о нахождении ФИО5 на стационарном лечении.

Суд ФИО35 критически относится к показаниям подсудимых ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО5 о том, что на предварительном следствии на них оказывалось моральное давление со стороны сотрудников правоохранительных органов с целью дачи заведомо ложных признательных показаний и оговора себя, так как данные показания ничем не подтверждаются, а все показания, данные на предварительном следствии в качестве подозреваемых и обвиняемых, были даны ими в присутствии адвокатов - защитников. ФИО34 того, о данном моральном воздействии на них со стороны неизвестных сотрудников полиции ранее никто из них не сообщал.

Допрошенный в судебном заседании соисполнитель данных преступлений ФИО109 М.С. показал, что ему не было известно о том, осведомлена ли была ФИО5 о том, что фактически продукция в виде окон клиентам не предоставлялась. Он не знает, получала ли ФИО5 деньги после данных операций от ФИО146 И.Б. С ФИО5 у него были только рабочие отношения, они были хорошими знакомыми, так как он вел и легальную деятельность по продаже окон. Ни он, ни ФИО5 не знали о том, что у клиентов, которых приводит ФИО146 И.Б., в паспортах указана фальшивая регистрация, так как большинство этих людей он не видел и их регистрацию не проверял. ФИО35 ФИО109 М.С. пояснил, что подсудимых ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.И. он никогда до этого не видел, а показания на стадии предварительного следствия он давал под физическим и психологическим давлением со стороны сотрудников правоохранительных органов, которые воспользовались его подавленным состояние и убедили его заключить досудебного соглашение о сотрудничестве и от которого он затем в судебном заседании в Минераловодском городском суде отказался.

Между тем, суд критически оценивает данные показания ФИО109 М.С., данные в судебном заседании, так как они опровергаются его показаниями, данными на предварительном следствии в присутствии адвоката в качестве подозреваемого и обвиняемого, и оглашенными в судебном заседании. Указание ФИО109 М.С. об оказании на него физического и психологического давления на стадии предварительного следствия ФИО35 ничем не подтверждено и является голословным утверждением, так как при рассмотрении выделенного уголовного дела в отношении него в Минераловодском городском суде о данных обстоятельствах он не заявлял. ФИО34 того, его показания, данные в судебном заседании полностью противоречат выводам Минераловодского городского суда, изложенным в приговоре в отношении ФИО109 М.С. от ДД.ММ.ГГГГ, которым он был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, совершенных в составе организованной группы, и который вступил в законную силу. В связи с чем, суд отдает предпочтение показаниям ФИО109 М.С., данным на предварительном следствии и считает их объективными и достоверными, так как они подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами стороны обвинения.

Обвинение по оправдательному

ФИО34 этого, ФИО146 И.Б. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, – создание преступного сообщества в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, а ФИО35 руководство таким сообществом и входящими в него структурными подразделениями, совершенные лицом с использованием своего служебного положения.

ФИО34 этого, ФИО127 Ф.М. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ – руководство входящим в преступное сообщество структурным подразделением, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

ФИО34 этого, ФИО126 Н.В. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, – участие в преступном сообществе, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

ФИО34 этого, ФИО5 предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренное ч. 2 ст. 210 УК РФ, – участие в преступном сообществе.

По мнению органа предварительного расследования данные преступления, согласно предъявленного обвинения, совершены при следующих обстоятельствах:

Во второй половине 2015 года, не позднее декабря 2015 года, ФИО146 И.Б., из корыстных побуждений, умышленно, находясь на территории Северо-Кавказского федерального округа РФ, решила совершать на территории <адрес> хищения денежных средств кредитных организаций путем получения кредитов под оформление бестоварных сделок по заведомо подложным документам граждан, которых по надуманным основаниям предполагалось убеждать в отсутствии необходимости погашать кредитную задолженность, проживающих на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес>, после чего разработала план совершения преступлений.

Осознавая сложность реализации своих преступных замыслов, понимая, что в одиночку с задуманным ей не справиться, так как в совершении преступлений требовалось участие лиц, являющихся руководителями организаций либо индивидуальными предпринимателями, имеющих с кредитными организациями договоры о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров и для осуществления в их офисах указанной преступной деятельности, а ФИО35 лиц, ранее работавших в качестве менеджеров по привлечению клиентов либо агентов в кредитных организациях и обладающих знаниями и опытом заключения кредитных договоров с физическими лицами, а ФИО34 того, для успешного осуществления преступных замыслов – помощников, имеющих в управлении автотранспортные средства и обширные знакомства среди населения, с целью высокой степени организации совершения преступлений ФИО146 И.Б. решила привлечь для совершения указанных преступлений лиц, являющихся руководителями торгующих организаций или индивидуальными предпринимателями с заключенными с кредитными организациями договорами о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров, планируя на первоначальном этапе осуществить свои преступные замыслы на территории городов ФИО27 и <адрес>, в которых подыскать указанных руководителей организаций либо индивидуальных предпринимателей.

Реализуя свои преступные замыслы, ФИО146 И.Б. спланировала осуществить знакомство с предпринимателями, имеющими заключенные договоры с кредитными организациями о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров в городах ФИО27 и <адрес>, где ею предполагалось создать две обособленные организованные группы, базирующихся в офисах указанных предпринимателей, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, тем самым разработав внутреннюю структуру преступного сообщества. Каждая из организованных преступных групп должна была совершать хищения путем обмана денежных средств ФИО2 (кредитных организаций) на территории одного муниципального района или городского округа <адрес> при оформлении на граждан потребительских кредитов на покупку товара, без его фактической выдачи, путем предоставления в кредитную организацию заведомо ложных сведений о месте работы, регистрации и размере заработной платы получателей кредитов (заемщиков), не имея намерений погашать кредиты, а собираясь таким образом похитить денежные средства кредитной организации, при этом вводя в заблуждение заемщиков об отсутствии необходимости погашать полученные кредиты.

В соответствии с преступным планом ФИО146 И.Б., возглавить структурные подразделения – организованные группы должны были лица, являющиеся юридически или фактически руководителями коммерческих организаций, выполняющие в них управленческие функции и использующие свое служебное положение в совершении преступлений, или индивидуальные предприниматели, у которых были заключены с кредитными организациями договоры на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар в указанной организации или у индивидуального предпринимателя, а ФИО35 иные коммуникабельные и общительные лица. Обязательным условием при выборе руководителя структурного подразделения было наличие у него офиса, оборудованного компьютерной техникой, в котором располагались кредитные специалисты, занимающиеся оформлением потребительских кредитов. Допускался вариант, когда индивидуальный предприниматель или руководитель организации мог совмещать функции руководителя структурного подразделения и кредитного специалиста. Таким образом, руководитель структурного подразделения, ФИО34 прочего, должен был контролировать деятельность других участников, входящих в его организованную группу, а ФИО35 обналичивать денежные средства, поступавшие на его расчетный счет из кредитных организаций в счет оплаты кредитов за приобретенный товар.

В качестве рядовых членов преступного сообщества (преступной организации) ФИО146 И.Б. планировала вовлечь: кредитных специалистов, которые за денежное вознаграждение при составлении заявки на получение кредита должны были вносить в нее заведомо ложные сведения о заемщиках и направлять анкету в ФИО2; лиц, которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов, а ФИО35 иных лиц, которые должны были вносить в документы заемщика, необходимые для получения кредита, ложные сведения о регистрации на территории <адрес>.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на формирование преступного сообщества, действуя умышленно и корыстно, ФИО146 И.Б., в декабре 2015 года, находясь в офисе индивидуального предпринимателя ранее ей незнакомого ФИО109 М.С., расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, выяснив, что у ИП ФИО109 М.С. имеется договор с кредитной организацией на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, вовлекла для участия в нём в качестве руководителя структурного подразделения – организованной группы ФИО109 М.С., предложив ему за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем их обмана, в составе создаваемого ею преступного сообщества, довела до него план совершения преступления и получив согласие, тем самым вступила с ФИО109 М.С. в предварительный преступный сговор.

ФИО34 того, в декабре 2015 года в <адрес> края, ФИО146 И.Б. вовлекла для участия в преступном сообществе в качестве руководителя структурного подразделения – организованной группы ранее знакомую ФИО127 Ф.М., которая, как выяснила ФИО146 И.Б., являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного на ФИО126 Н.В., и располагавшегося по адресу: <адрес>, офис №. ФИО45 же, ФИО146 И.Б., более точное место и время не установлены, предложила ФИО127 Ф.М. за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем заключения с ними договоров на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, и их хищения путем обмана в составе создаваемого ею преступного сообщества с использованием служебного положения ФИО126 Н.В. Там же, ФИО146 И.Б. довела план совершения преступления и получив согласие ФИО127 Ф.М., вступила с ней в предварительный преступный сговор, предложив ей возглавить организованную преступную группу и подобрать помощников.

Осуществляя деятельность по созданию преступного сообщества, ФИО146 И.Б. в период времени с декабря 2015 года до ДД.ММ.ГГГГ создала две обособленные организованные преступные группы, которые возглавили ФИО109 М.С. и ФИО127 Ф.М., и руководила ими.

В тот же период времени ФИО146 И.Б. вовлекла участников преступного сообщества ФИО7, ФИО5 и неустановленных лиц, доведя до них план совершения преступлений и получив их согласие, тем самым вступила с ними в предварительный преступный сговор. Указанные участники преступного сообщества далее действовали в составе обособленной организованной преступной группы под руководством ФИО109 М.С., действовавшей в г. ФИО27 <адрес>.

В тот же период времени ФИО127 Ф.М. по согласованию с ФИО146 И.Б. с целью использования в дальнейшем при совершении преступлений служебного положения ФИО126 Н.В., вовлекла в качестве участника преступного сообщества последнюю, которая на основании решения учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа ООО «Торг-Плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ, в тот же день, вступила в должность директора ООО «Торг-Плюс», в связи с чем являлась лицом выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, а ФИО35 иных неустановленных лиц, доведя до них план совершения преступлений и получив их согласие, тем самым вступила с ними в предварительный преступный сговор. Указанные участники преступного сообщества далее действовали в составе обособленной организованной преступной группы под руководством ФИО127 Ф.М., действовавшей в <адрес> края. Таким образом, ФИО146 И.Б. и ФИО127 Ф.М., заведомо зная, что ФИО126 Н.В. является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, решили совершать преступления с использованием ФИО126 Н.В. своего служебного положения.

Составы структурных подразделений – организованных групп, входящих в преступное сообщество (преступную организацию) формировались следующим образом:

- состав первой организованной группы, базирующейся по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес>, и действующей самостоятельно, подразумевал наличие в ней: организатора, роль которого выполнял индивидуальный предприниматель ФИО109 М.С.; кредитного специалиста, роль которого выполняла ФИО5, использующая при оформлении кредитов пароль и логин ФИО109 М.С. или Свидетель №11, неосведомленной о преступной деятельности ФИО5; неустановленных лиц, которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов; ФИО7 и неустановленного лица, которые вносили в документы заемщика ложные сведения о месте регистрации на территории <адрес>, необходимые для получения кредита; ФИО146 И.Б., согласно своей роли, должна была подыскивать на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес> граждан, нуждающихся в деньгах, для заключения ими кредитных договоров с банками и приводить их в офис ИП ФИО109 М.С. для заключения кредитных договоров.

- состав второй организованной группы, базирующейся по адресу: <адрес>, офис №, и действующей самостоятельно, подразумевал наличие в ней: организатора и кредитного специалиста, роль которого исполняла ФИО127 Ф.М., которая вносила в кредитную документацию ложные сведения о месте регистрации заемщика на территории <адрес>, работе и размере заработной платы, необходимые для получения кредита, заключала кредитные договоры с кредитными организациями; участника организованной преступной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества созданного ФИО146 И.Б. – ФИО126 Н.В., выполняющей управленческие функции в ООО «Торг-Плюс», которая используя свое служебное положение, открыла расчетный счет ООО «Торг-Плюс» в ПАО Сбербанк для получения на него денежных средств от кредитных организаций после заключения подложных кредитных договоров и обналичивала денежные средства с расчетного счета ООО «Торг-Плюс» с последующей передачей их ФИО127 Ф.М.; неустановленных лиц, участников организованной преступной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, созданного ФИО146 И.Б., которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов. ФИО146 И.Б., согласно своей роли, должна была подыскивать на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес> граждан, нуждающихся в деньгах, для заключения ими кредитных договоров с банками и приводить их в офис ООО «Торг-Плюс» для заключения кредитных договоров.

Организованные группы, входящие в состав преступного сообщества, действовали обособленно под единым руководством в лице ФИО146 И.Б. и руководителей структурных подразделений ФИО109 М.С. и ФИО127 Ф.М. Согласование их действий и порядок организации работы происходил путем совещаний между их руководителями ФИО109 М.С. и ФИО127 Ф.М. с организатором преступного сообщества ФИО146 И.Б., в том числе при помощи средств телефонной связи.

Созданное ФИО146 И.Б. преступное сообщество (преступная организация), действовало целенаправленно по заранее разработанному плану и характеризовалась: устойчивостью, то есть обладало постоянством форм и методов совместной преступной деятельности; имело стабильный состав, изменяющийся в пользу увеличения; было основано на принципах длительности существования и количестве совершенных преступлений; наличием дружеских отношений между её членами; сплоченностью, то есть было создано на основе общих преступных интересов для совершения хищений, путем обмана имущества кредитных организаций; обусловленной наличием у всех её членов корыстной цели и способностей к совершению преступлений; наличием корыстного умысла на незаконное обогащение; наличием «общака», т.е. имущественного фонда, состоящего из денежных средств добытых преступным путем; мобильностью; высоким уровнем организации, наличием строгой внутренней дисциплины; тщательным планированием каждого из совершенных преступлений; неравномерным распределением доходов добытых преступным путем, в зависимости от занимаемого в организации положения и роли в совершенном преступлении; длительным периодом существования и количеством совершенных преступлений.

Для согласованности преступных действий организаторы и участники преступного сообщества использовали сотовые телефоны и сим-карты абонентов, в том числе, зарегистрированные на третьих лиц: ФИО146 И.Б. сим-карту с №; ФИО109 М.С. сим-карту с №; ФИО5 сим-карту с №; ФИО7 сим-карту с №; ФИО127 Ф.М. сим-карты с № и №; ФИО126 Н.В. сим-карту с №, а ФИО35 другие неустановленные сим-карты.

Для мобильности, в том числе прибытия и убытия с места преступлений, доставки заемщиков организаторы и участники преступного сообщества использовали следующие автомобили: «ВАЗ-2110», государственный регистрационный знак Н 358 ЕТ-07, находящийся в пользовании ФИО146 И.Б., «Форд Фокус-3» государственный регистрационный знак Н858ХО-26, находящийся в пользовании ФИО7 и другие неустановленные следствием автомобили.

Для обналичивания похищенных денежных средств, члены преступного сообщества использовали банковские карты: № «ВТБ24» (ПАО) и № ПАО Сбербанк, оформленные на ФИО109 М.С.; №, оформленную на ФИО126 Н.В. и неустановленную банковскую карту, привязанную к расчетному счету Свидетель №12 №, не осведомленной о преступных замыслах участников преступного сообщества, находящуюся в пользовании ФИО146 И.Б.

При осуществлении деятельности преступного сообщества для получения денежных средств от кредитных организаций и последующего их обналичивания, ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО109 М.С. и ФИО126 Н.В. ФИО35 решили использовать расчетный счет ООО «Торг-Плюс» №, открытый в Ставропольском отделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, корп. «б», и расчетный счет ИП «ФИО109 М.С.» №, открытый в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83.

Роль ФИО146 И.Б. в создании и руководстве преступным сообществом заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функций; подборе руководителей организованных групп и координации их деятельности; разработке тактики и способов совершения преступлений и обмана кредитных организаций, методов их сокрытия; хранении и распоряжении «общаком», т.е. денежными средствами, добытыми в ходе преступной деятельности; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений, между участниками организации в зависимости от их статуса и роли; подыскании на территории Кабардино-Балкарской Республики и <адрес> граждан, нуждающихся в денежных средствах, для оформления на них за небольшое вознаграждение кредитных договоров с банками под предлогом приобретения в кредит пластиковых окон и дверей; введение таких граждан в заблуждение относительно преступности действий, намерений и отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитных договоров; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО109 М.С., являющегося руководителем структурного подразделения – организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: руководстве структурным подразделением – организованной преступной группой и координации ее деятельности; использовании ранее заключенных с кредитными организациями договоров о сотрудничестве № У-913/39П от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «Лето ФИО2» (в настоящее время после переименования ФИО2 – ПАО «Почта ФИО2») и № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «ФИО2», на предоставление кредитов указанными кредитными организациями клиентам для приобретения у него товаров с целью хищения денежных средств; подписании подложных кредитных договоров от своего имени с кредитными организациями; получении денежных средств от кредитных организаций и последующего их обналичивания с его расчетного счета №, открытого в филиале № «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, г. ФИО27, просп. 22-го Партсъезда, 83, и передача их ФИО146 И.Б. для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО5, являющейся участником структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: использовании пароля и логина, выданного ФИО2 кредитному специалисту Свидетель №11, не осведомленной о преступной деятельности, для составления заявления на получение кредитов физическим лицам; внесении в них заведомо ложных данных о месте регистрации заемщиков, месте их работы и размере их заработной платы, достаточных для получения кредита; подготовке подложных кредитных договоров с заемщиками, которые передавались на подпись ФИО109 М.С.; подписании подложных кредитных договоров с кредитными организациями от имени ФИО109 М.С. и Свидетель №11; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: подыскании физических лиц для заключения кредитных договоров; введение таких граждан в заблуждение относительно отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитного договора; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО7 и неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась во внесении в паспорта граждан РФ на имя заемщиков заведомо ложных сведений о месте их регистрации на территории <адрес>, необходимых для получения одобрения ФИО2 на выдачу кредитов и получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО127 Ф.М., являющейся руководителем структурного подразделения – организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества заключалась в: руководстве структурным подразделением - организованной преступной группой и координации ее деятельности; составлении при помощи компьютерной техники заявлений на получение кредитов физическими лицами; внесении в заявления на получения кредитов заведомо ложных данных о месте и размере заработной платы заемщиков; подготовке подложных кредитных договоров от имени кредитной организации с заемщиками; получении от ФИО126 Н.В. обналиченных денежных средств и передача их ФИО146 И.Б. для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль ФИО126 Н.В. – участника организованной преступной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, созданного и руководимого ФИО146 И.Б., которая с ДД.ММ.ГГГГ стала учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного по адресу: <адрес>, и выполняла управленческие функции в коммерческой организации, то есть использовала свое служебное положение, заключалась в использовании при совершении преступлений ранее заключенных с кредитными организациями договоров о сотрудничестве № АП26011827 от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Альфа-ФИО2», № ПЯТ от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Русфинанс ФИО2», № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ОТП ФИО2» (в настоящее время ООО МФК «ОТП Финанс») на предоставление кредитов указанными банками клиентам для приобретения товаров у ООО «Торг-Плюс»; предоставлении офиса данной организации и ее правового статуса; нахождении в офисе организации и создании видимости осуществления финансово-хозяйственной деятельности; подписании кредитных договоров от своего имени с кредитными организациями; получении денежных средств с банковского счета ООО «Торг-Плюс», передаче их ФИО127 Ф.М.; выдаче ФИО127 Ф.М. доверенности с правом получения с банковского счета ООО «Торг-Плюс» денежных средств; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Роль неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – второй организованной группы входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: подыскании физических лиц для заключения кредитных договоров; введение таких граждан в заблуждение относительно отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитного договора; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций.

Действуя в рамках разработанного плана, участники преступного сообщества ФИО146 И.Б., ФИО109 М.С., ФИО5, ФИО7, ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана, под предлогом приобретения пластиковых окон и дверей в кредит у ИП ФИО109 М.С. и в ООО «Торг-Плюс», похитили денежные средства шести кредитных организаций, а именно:

1. АО «ФИО2» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: Свидетель №2 в сумме 77 245 рублей; ФИО9 в сумме 87 234 рублей 16 копеек; Свидетель №46 в сумме 87 200 рублей; Свидетель №3 в сумме 100 000 рублей; Свидетель №44 в сумме 100 000 рублей; Свидетель №4 в сумме 100 000 рублей; Свидетель №5 в сумме 87 910 рублей; Свидетель №7 в сумме 80 000 рублей; ФИО165 в сумме 66 230 рублей; Свидетель №8 в сумме 77 014 рублей; Свидетель №17 в сумме 71 500 рублей 24 копейки; Свидетель №9 в сумме 69 696 рублей; Свидетель №10 в сумме 86 205 рублей; Свидетель №49 в сумме 97 940 рублей; ФИО72 в сумме 80 356 рублей 61 копейка; Свидетель №25 в сумме 97 112 рублей; ФИО74 в сумме 87 115 рублей; Свидетель №51 в сумме 100 000 рублей; ФИО75 в сумме 84 980 рублей; Свидетель №27 в сумме 81 977 рублей; Свидетель №26 в сумме 100 000 рублей, а всего в общей сумме 1 818 905 рублей 01 копейка;

2. ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: ФИО22 в сумме 85 400 рублей; Свидетель №45 в сумме 96 600 рублей; Свидетель №13 в сумме 112 000 рублей; Свидетель №15 в сумме 88 000 рублей; Свидетель №14 в сумме 116 000 рублей; Свидетель №16 в сумме 110 400 рублей; Свидетель №53 в сумме 127 578 рублей, а всего в общей сумме 735 978 рублей;

3. ОАО «Лето ФИО2» (в настоящее время ПАО «Почта ФИО2») по заведомо подложному кредитному договору на имя Свидетель №17 в сумме 72 380 рублей;

4. АО «Альфа-ФИО2» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: ФИО82 в сумме 147 900 рублей; ФИО83 в сумме 143 400 рублей; ФИО84 в сумме 127 500 рублей; ФИО194 в сумме 95 000 рублей; Свидетель №25 в сумме 141 500 рублей; Свидетель №9 в сумме 81 760 рублей; Свидетель №29 в сумме 84 000 рублей; Свидетель №10 в сумме 79 200 рублей; МечуФИО70 в сумме 97 200 рублей; Свидетель №7 в сумме 84 000 рублей; Свидетель №53 в сумме 86 200 рублей; Свидетель №34 в сумме 117 200 рублей; Свидетель №42 в сумме 81 500 рублей; Свидетель №33 в сумме 148 200 рублей; Свидетель №32 в сумме 117 500 рублей; Свидетель №30 в сумме 84 000 рублей; Свидетель №18 в сумме 84 000 рублей; Свидетель №35 в сумме 83 600 рублей; Свидетель №19 в сумме 90 000 рублей; Свидетель №36 в сумме 93 700 рублей; ФИО94 в сумме 86 300 рублей; ФИО93 в сумме 71 500 рублей; ФИО47 в сумме 84 700 рублей; Свидетель №20 в сумме 138 000 рублей, Свидетель №37 в сумме 99 900 рублей; Свидетель №38 в сумме 82 500 рублей и ФИО196 в сумме 100 700 рублей, а всего в общей сумме 2 730 960 рублей;

5. ООО «Русфинанс ФИО2» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: Свидетель №22 в сумме 87 500 рублей; Свидетель №21 в сумме 94 300 рублей; ФИО126 Д.Н. в сумме 77 400 рублей; Свидетель №20 в сумме 25 900 рублей; Свидетель №23 в сумме 99 900 рублей, а всего в общей сумме 385 000 рублей;

6. ОАО «ОТП ФИО2» (в настоящее время ООО МФК «ОТП Финанс») по заведомо подложным кредитным договорам на имя: Свидетель №18 в сумме 80 000 рублей и Свидетель №19 в сумме 78 000 рублей, а всего в общей сумме 158 000 рублей.

При этом каких-либо действий, направленных на погашение кредитных задолженностей по заключенным кредитным договорам участники преступного сообщества не предприняли, так как не имели реальной возможности и не собирались исполнить взятые на себя обязательства, а полученные деньги в сумме 5 901 223 рубля 01 копейка, путем обмана похитили и распорядились ими по своему усмотрению.

оправдательного

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО146 И.Б. свою виновность в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ не признала и отказалась от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО127 Ф.М. свою виновность в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ не признала и указала, что ни в какое преступное сообщество она не входила, никаких поручений от ФИО146 И.Б. и ФИО126 Н.В. они не получали, общих совместных денег у них не было, и преступные роли между собой они не распределяли. Никаких совместных планов у них совершать преступления не было и в преступной сообществе она не участвовала. Она с ФИО126 Н.В. подменяли друг другу в магазине ООО «Торг-Плюс», у них были дружеские и рабочие отношения между собой и никакой организованности в их преступной деятельности не были. О существовании ФИО109 М.С., ФИО213 и ФИО5 она узнала только на следствии, преступную группы она не организовывала и ей не руководила. ФИО35 никакого влияния ни она, ни ФИО126 Н.В. не могли оказывать на сотрудников ФИО2, так как до последнего не знали, одобрит ли ФИО2 заявку на кредит или нет.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО126 Н.В. свою виновность в совершении преступления, предусмотренного по ч. 3 ст. 210 УК РФ не признала, указала, что никакого участия в преступном сообществе она не принимала и ни с кем, ФИО34 Ф.М. не договаривались кого-либо обманывать. Во время их совместной работы, ФИО127 Ф.М. ей не угрожала и не запугивала ее, она добровольно работала вместе с ней.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО5 свою виновность в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ не признала и указала, что никакого участия в преступном сообществе она не принимала. Ей никогда не было известно о каком-либо преступном сообществе, в состав которого входил ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б. С подсудимыми ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. она познакомилась только на предварительном следствии и ранее с ними не общалась. Общение ФИО109 М.С. носило только деловой характер и было связано с ее трудовой деятельностью. Самому ФИО109 М.С. она никогда не подчинялась. Ни о каком планировании преступлений ей ничего неизвестно. Она ФИО35 ничего не знает о наличии каких-либо общих денег. Свой мобильный телефон в 2016 году она никому не передавал и никакие телефоны и сим-карты ФИО109 М.С. ей никогда не передавал. Никаких денег ни от ФИО109 М.С., ни от ФИО146 И.Б. за составление кредитных договоров она не получала и прибыть с ними не делила.

Согласно ст. 15 УПК РФ уголовное судопроизводство осуществляется на основе состязательности сторон, а функции обвинения, защиты и разрешения уголовного дела отделены друг от друга и не могут быть возложены на один и тот же орган или одно и то же должностное лицо. Суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты, а создает необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав. Стороны обвинения и защиты равноправны перед судом.

В ходе судебного разбирательства исходя из принципа состязательности сторон, на основании представленных и исследованных в судебном заседании доказательств стороны обвинения и защиты, суд приходит к выводу об отсутствии в действиях ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО126 Н.В. состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, а в действиях ФИО5 состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, по следующим основаниям:

Согласно части 4 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным преступным сообществом (преступной организацией), если оно совершено структурированной организованной группой или объединением организованных групп, действующих под единым руководством, члены которых объединены в целях совместного совершения одного или нескольких тяжких либо особо тяжких преступлений для получения прямо или косвенно финансовой или иной материальной выгоды.

О сплоченности может свидетельствовать наличие у руководителей (организаторов) и участников этого сообщества (организации) единого умысла на совершение тяжких и особо тяжких преступлений, а ФИО35 осознание ими общих целей функционирования такого преступного сообщества и своей принадлежности к нему. Для данной формы организованной преступности характерно сочетание в различной совокупности таких признаков, как наличие организационно-управленческих структур, общей материально-финансовой базы, образованной, в том числе, из взносов от преступной и иной деятельности, иерархии, дисциплины, установленных ими правил взаимоотношения и поведения участников преступного сообщества и т.д.

Сплоченность может ФИО35 характеризоваться особой структурой сообщества (например, руководитель, совет руководителей, исполнители отдельных заданий), наличием руководящего состава, распределением функций между его участниками.

О сплоченности сообщества свидетельствует планирование преступной деятельности на длительный период, подкуп и другие коррупционные действия, направленные на нейтрализацию представителей правоохранительных и иных государственных органов.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ «О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)», решая вопрос о виновности лица в совершении преступления, предусмотренного статьей 210 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 245-ФЗ), судам надлежит учитывать, что исходя из положений части 4 статьи 35 УК РФ, преступное сообщество отличается от иных видов преступных групп, в том числе от организованной группы, более сложной внутренней структурой, наличием цели совместного совершения тяжких или особо тяжких преступлений для получения прямо или косвенно финансовой или иной материальной выгоды, а ФИО35 возможностью объединения двух или более организованных групп с той же целью.

Преступное сообщество (преступная организация) может осуществлять свою преступную деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп, действующих под единым руководством.

Под структурированной организованной группой следует понимать группу лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких тяжких либо особо тяжких преступлений, состоящую из подразделений (подгрупп, звеньев и т.п.), характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий. Структурированной организованной группе, ФИО34 единого руководства, присущи взаимодействие различных ее подразделений в целях реализации общих преступных намерений, распределение между ними функций, наличие возможной специализации в выполнении конкретных действий при совершении преступления и другие формы обеспечения деятельности преступного сообщества (преступной организации).

Под структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) следует понимать функционально и (или) территориально обособленную группу, состоящую из двух или более лиц (включая руководителя этой группы), которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) осуществляет преступную деятельность. Такие структурные подразделения, объединенные для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), могут не только совершать отдельные преступления (дачу взятки, подделку документов и т.п.), но и выполнять иные задачи, направленные на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Объединение организованных групп предполагает наличие единого руководства и устойчивых связей между самостоятельно действующими организованными группами, совместное планирование и участие в совершении одного или нескольких тяжких или особо тяжких преступлений, совместное выполнение иных действий, связанных с функционированием такого объединения.

В то же время, таких обстоятельств, которые могли бы свидетельствовать об указанных признаках, суду представлено не было.

Исследованные в судебном заседании доказательства не свидетельствуют о том, что имелась структурированная организованная группа со структурными подразделениями либо несколько организованных групп.

Не установлено присущих данным объединениям иерархического организационного построения, сплоченности на конкретной преступной платформе, отработанной системы конспирации, связи с органами власти и защиты от правоохранительных органов, наличие единой материальной базы, обеспечение всех соучастников орудиями и средствами для совершения преступления, компьютерной техникой, офисной мебелью и помещениями, мобильной связью, транспортом и т.д., не установлено ФИО35 распределение руководителем строго установленной доли от полученной прибыли каждому участнику в зависимости от его роли в совершении хищений.

По смыслу закона уголовная ответственность по ст. 210 УК РФ за руководство структурным подразделением, входящим в состав организованного преступного сообщества наступает в случаях, когда руководители (организаторы) и участники этого сообщества (организации) объединены умыслом на совершение тяжких и (или) особо тяжких преступлений при осознании ими общих целей функционирования такого сообщества (организации) и своей принадлежности к нему (ней). Однако, доказательства этому суду представлено не было.

По мнению органов предварительного следствия, изложенном в предъявленном подсудимым обвинении, преступное сообщество возглавляемое ФИО146 И.Б. имело две обособленные организованные преступные группы, которые возглавили ФИО109 М.С. и ФИО127 Ф.М., и руководила ими.

В тоже время, приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, ФИО109 М.С. был оправдан по ч. 1 ст. 210 УК РФ – в связи с отсутствием в его действиях состава преступления, так как суд пришел к выводу о том, что ФИО109 М.С. не руководил структурным подразделением, входящим в состав организованного преступного сообщества, созданного ФИО146 И.Б. Следовательно наличие одного из структурных подразделений преступного сообщества уже не нашло своего подтверждения вступившим в законную силу приговором суда.

Суду не было представлено доказательств того, что ФИО146 И.Б. создала преступное сообщество в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, а ФИО35 руководила таким сообществом и входящими в него структурными подразделениями, что ФИО127 Ф.М. действительно осуществляла организационные или управленческие функции в отношении именно структурного подразделения, входящего в состав преступного сообщества, а ФИО5 и ФИО126 Н.В. участвовали в данном преступном сообществе.

В судебном заседании и на предварительном следствии подсудимые не давали признательных показаний, касающихся преступного сообщества.

Приговор Минераловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО7 был осужден за совершение преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, не имеет преюдициального значения, так как он был постановлен в порядке гл. 40.1 УПК РФ, только в отношении данного лица и лишь по предъявленному ему обвинению.

В обоснование создания и действия преступного сообщества, возглавляемого и руководимого ФИО146 И.Б., в котором ФИО35 участвовали ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.И., ФИО5 стороной обвинения представлены одни и те же доказательства, которые подтверждают виновность подсудимых в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, которые уже приведены в приговоре при оценке доказательств по преступлениям в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ПАО «Почта ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «Русфинанс ФИО2», АО «ФИО2», АО «Альфа ФИО2».

Показания представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО183, представителя потерпевшего АО «ФИО2» ФИО186, представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200, представителя потерпевшего ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180, представителя АО «Альфа – ФИО2» ФИО197, представителя ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО210, представителя АО «ФИО2» ФИО162, данные в судебном заседании; показания свидетелей обвинения Свидетель №12, Свидетель №11, Свидетель №3, Свидетель №10, Свидетель №5, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №43, ФИО9, Свидетель №4, Свидетель №44, Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №7, Свидетель №6, Свидетель №9, Свидетель №13, Свидетель №17, Свидетель №16, Свидетель №47, ФИО72, Свидетель №49, Свидетель №50, Свидетель №51, Свидетель №53, ФИО75, Свидетель №25, Свидетель №27, ФИО74, Свидетель №54, Свидетель №26, Свидетель №22, Свидетель №21, Свидетель №42, Свидетель №33, Свидетель №34, МечуФИО70, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №19, Свидетель №20,, Свидетель №18, ФИО94, ФИО93, ФИО126 Д.Н., Свидетель №58, Свидетель №36, ФИО47, Свидетель №23, Свидетель №35, Свидетель №38, Свидетель №39, Свидетель №59, Свидетель №55, Свидетель №2, Свидетель №56, Свидетель №8, данные на предварительном следствии и в судебном заседании, а ФИО35 письменные материалы уголовного дела, исследованные в судебном заседании: заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, акт исследования (проверки) документов ИП ФИО109 М.С. от ДД.ММ.ГГГГ, многочисленные протоколы осмотра места происшествия, протоколы производства обыска в жилище ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б., ФИО5, протоколы выемки кредитных досье в ФИО2, протоколы осмотра изъятых предметов, акты проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», выписки о движении денежных средств по расчетному счету Свидетель №12, ФИО109 М.С. и ООО «Торг-Плюс» - приведенные при оценке доказательств по преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 159 УПК РФ, не подтверждают создание, руководство и функционирование организованного преступного сообщества.

Рассекреченные результаты ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров», проведенные в отношении ФИО126 Н.В. по мобильному телефону с № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на диске CD-R, рег. №с (вх. №с). (т.12 л.д. 47-48) ФИО35 не являются доказательствами участие данных лиц именно в преступном сообществе, так как содержат переговоры между ФИО126 Н.И., ФИО127 Ф.М. и иными не установленными лицами по поводу реагирования правоохранительных органов на их мошенническую деятельность.

В силу ст. 35 ч. 3 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Все добытые и исследованные в судебном заседании доказательства свидетельствуют о том, что была создана организованная преступная группа для совершения хищения в банковской сфере, в том числе умыслом членов преступной группы охватывались хищения на разные суммы, мошенничества совершались с использованием одних и тех же методов. Данная преступная группа отвечала критериям, определенным в части 3 ст. 35 УК РФ, то есть являлась организованной.

Об организованности группы свидетельствует достаточная продолжительность преступной деятельности, ее масштабы, отработанность и идентичность методов и приемов мошенничества, вовлечение большого количества лиц, на которых брались кредиты, согласованность и целенаправленность действий подсудимых, достаточная устойчивость преступной группы, распределение ролей членов преступной группы. Все указанные признаки безусловно свидетельствует о наличии в содеянном подсудимыми ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО5 и ФИО126 Н.В. признаков именно организованной преступной группы.

Как усматривается из исследованных судом доказательств, подсудимые заранее объединились между собой для совершения однородных преступлений, при этом, каждый соучастник выполнял отведенную ему роль по исполнению общего умысла, направленного на хищение денежных средств потерпевших. Устойчивость данной группы характеризуется не только единым умыслом на совершение преступления, но и временем его совершения в период с февраля по июль 2016 года, при этом действия соучастников были спланированными, организованными и целенаправленными.

В составе организованной группы, каждый из соучастников которой выполнял ту роль и действия, которые были отведены ему согласно разработанному плану преступной деятельности группы, что являлось необходимым условием продолжения совершения незаконных действий другими участниками группы, в общей согласованности направленными на достижение преступного результата. Об умысле подсудимых действовать организованной группой свидетельствует фактический характер совершенных ими преступлений, в результате которых у потерпевших – кредитных организаций была похищена в общей сложности особо крупная сумма денег.

С учётом вышеизложенных обстоятельств дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимой ФИО146 И.Б. в создании преступного сообщества в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, а ФИО35 руководство таким сообществом и входящими в него структурными подразделениями, вина подсудимой ФИО127 Ф.М. в руководстве входящим в преступное сообщество структурным подразделением, вина подсудимых ФИО5 и ФИО126 Н.В. в участии в данном преступном сообществе не доказана, как не доказано и существование данного преступного сообщества. Вышеописанные умышленные действия подсудимых полностью охватываются совершением ими мошеннических действий в составе организованной группы.

Вследствие чего, подсудимая ФИО146 И.Б. подлежит оправданию по ч. 3 ст. 210 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава данного преступления.

Подсудимая ФИО127 Ф.М. подлежит оправданию по ч. 3 ст. 210 УК РФ, основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава данного преступления.

Подсудимая ФИО126 Н.И. подлежит оправданию по ч. 3 ст. 210 УК РФ, основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава данного преступления.

Подсудимая ФИО5 подлежит оправданию по ч. 2 ст. 210 УК РФ на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава данного преступления.

Суд ФИО35 приходит к выводу о необходимости разъяснения подсудимым ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО5 права на реабилитацию в порядке ст. ст. 133-138 УПК РФ.

Назначение наказаний

При назначении наказания подсудимым ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В., и ФИО5 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, данные, характеризующие их личность, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семей.

Подсудимая ФИО146 И.Б. по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судима.

Подсудимая ФИО127 Ф.М. по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Подсудимая ФИО126 Н.В. по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судима.

Подсудимая ФИО5 по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судима.

Согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО146 И.Б. суд признает: полное признание вины и раскаяние в содеянном как на стадии следствия, так и в судебном заседании, положительную характеристику по месту жительства, пожилой возраст и состояние подсудимой здоровья, а ФИО35 состояние здоровья ее ФИО31.

Согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО127 Ф.М. судом ФИО35 признает: частичное признание вины в судебном заседании, положительную характеристику по месту жительства, состояние ее здоровья, а ФИО35 ее беременность.

Согласно п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой ФИО126 Н.В. суд признает: наличие у подсудимой малолетних детей.

Согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание ФИО126 Н.В. по двум совершенным преступлениям в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» и АО «Альфа-ФИО2» по ч. 4 ст. 159 УК РФ суд признает: явку с повинной.

Согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание ФИО126 Н.В., по всем совершенным преступлениям суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО126 Н.В., судом ФИО35 признается: полное признание вины на предварительном следствии и частичное признание вины в судебном заседании, положительную характеристику по месту жительства, состояние ее здоровья.

Согласно п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание ФИО5, суд признает: наличие у подсудимой малолетних детей.

Согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО5, судом ФИО35 признается: положительная характеристика по месту жительства, состояние ее здоровья.

Отягчающие наказание обстоятельства, установленные подсудимым ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО5 на стадии предварительного следствия, предусмотренные п. «в» ч. 1 ст. 63 УК РФ, (совершение преступления в составе группы лиц, группы лиц по предварительному сговору, организованной группы или преступного сообщества), не нашли своего подтверждения в судебном заседании, так как квалифицирующий признак совершение преступления организованной группой входит в состав установленной судом квалификации преступления, предусмотренной ч. 4 ст. 159 УК РФ. В связи с чем, в соответствии со ст. 63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО5, судом не установлено.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО146 И.Б., суд учитывает данные, характеризующие личность подсудимой, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и приходит к выводу о том, что ей необходимо назначить наказание в виде лишение свободы. Однако суд ФИО35 считает, что исправление подсудимой ФИО146 И.Б. возможно без реальной изоляции от общества, в условиях осуществления за ней контроля, с назначением условного осуждения согласно ст. 73 УК РФ, что будет отвечать принципам справедливости и гуманизма, а ФИО35 способствовать достижению цели наказания – исправлению подсудимой.

Суд приходит к выводу о возможности не назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, т.к. исправление подсудимой может быть достигнуто в период отбывания основного вида наказания.

При назначении наказания ФИО146 И.Б. суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и считает, что оснований для применения к подсудимой ФИО146 И.Б. положений ст. 53.1, ч. 1 ст. 62, ст. 64 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, социальной опасности преступлений против собственности, суд ФИО35 не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, т.е. для изменения категории преступления на менее тяжкую.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО127 Ф.М., суд учитывает данные, характеризующие личность подсудимой, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и приходит к выводу о том, что исправление подсудимой ФИО127 Ф.М. невозможно без реальной изоляции от общества, а назначение ей наказания, не связанного с лишением свободы, для исправления подсудимой и исполнения целей наказания невозможно. В связи с чем, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО127 Ф.М. наказание в виде реального лишения свободы, что по мнению суда, будет отвечать принципам справедливости и гуманизма, а ФИО35 способствовать достижению цели наказания – исправлению подсудимой.

При назначении наказания ФИО127 Ф.М. суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и считает, что оснований для применения к подсудимой ФИО127 Ф.М. положений ст. 53.1, ч. 1 ст. 62, ст. 64, ст. 73 УК РФ не имеется.

Так как данные преступления ФИО127 Ф.М. совершила в период испытательного срока, назначенного по приговору от ДД.ММ.ГГГГ Нальчикского городского суда Кабардино-Балкарской республики (с учетом изменений, внесенных Постановлением Президиума Верховного суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ), и данные преступления отнесены к умышленным тяжким преступлениям, то суд считает необходимым в соответствие с ч. 5 ст. 74 УК РФ отменить условное осуждение по данному приговору, и назначить ей наказание по правилам, предусмотренным ст. 70 УК РФ.

Руководствуясь требованиями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, суд считает ФИО127 Ф.М. необходимым отбытие наказания назначить в исправительной колонии общего режима.

В тоже время, учитывая, что подсудимая ФИО127 Ф.М. согласно представленным медицинским документам является беременной, учитывая убежденность суда в правомерном поведении подсудимой в период отсрочки и в возможности ее исправления без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своего ребенка, суд приходит к выводу о необходимости применения при назначении наказания ФИО127 Ф.М. отсрочки от отбывания наказания до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста. К данному убеждению суд приходит на основе учета характера и степени тяжести, совершенных ею преступлений, условий ее жизни на свободе, ее поведения во время следствия и суда, и возможности создать условия для нормального развития ребенка.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО126 Н.В., суд учитывает данные, характеризующие личность подсудимой, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и приходит к выводу о том, что исправление подсудимой ФИО126 Н.В. невозможно без реальной изоляции от общества, а назначение ей наказания, не связанного с лишением свободы, для исправления подсудимой и исполнения целей наказания невозможно. В связи с чем, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО126 Н.В. наказание в виде реального лишения свободы, что по мнению суда, будет отвечать принципам справедливости и гуманизма, а ФИО35 способствовать достижению цели наказания – исправлению подсудимой.

При назначении наказания ФИО126 Н.В. суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и считает, что оснований для применения к подсудимой ФИО126 Н.В. положений ст. 53.1, ст. 64, ст. 73 УК РФ не имеется.

В тоже время, с учетом наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности при назначении наказания ФИО126 Н.В. применить положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, предусматривающие назначение наказания, не превышающего двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Руководствуясь требованиями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, суд считает ФИО126 Н.В. необходимым отбытие наказания назначить в исправительной колонии общего режима.

В тоже время, учитывая, что подсудимая ФИО126 Н.В. имеет трех малолетних детей, учитывая убежденность суда в правомерном поведении подсудимой в период отсрочки и в возможности ее исправления без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своих детей, суд приходит к выводу о необходимости применения при назначении наказания ФИО126 Н.В. отсрочки от отбывания наказания до достижения ее сыном - ФИО101, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста. К данному убеждению суд приходит на основе учета характера и степени тяжести, совершенных ею преступлений, условий ее жизни на свободе, ее поведения во время следствия и суда, и возможности создать условия для нормального развития детей.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО5 суд учитывает данные, характеризующие личность подсудимой, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и приходит к выводу о том, что исправление подсудимой ФИО5 невозможно без реальной изоляции от общества, а назначение ей наказания, не связанного с лишением свободы, для исправления подсудимой и исполнения целей наказания невозможно. В связи с чем, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО5 наказание в виде реального лишения свободы, что по мнению суда, будет отвечать принципам справедливости и гуманизма, а ФИО35 способствовать достижению цели наказания – исправлению подсудимой.

При назначении наказания ФИО5 суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и считает, что оснований для применения к подсудимой ФИО5 положений ст. 53.1, ч. 1 ст. 62, ст. 64, ст. 73 УК РФ не имеется.

Руководствуясь требованиями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, суд считает ФИО5 необходимым отбытие наказания назначить в исправительной колонии общего режима.

В тоже время, учитывая, что подсудимая ФИО5 имеет двух малолетних детей, учитывая убежденность суда в правомерном поведении подсудимой в период отсрочки и в возможности ее исправления без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своих детей, суд приходит к выводу о необходимости применения при назначении наказания ФИО5 отсрочки от отбывания наказания до достижения дочерью – ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста. К данному убеждению суд приходит на основе учета характера и степени тяжести, совершенного ею преступления, условий ее жизни на свободе, ее поведения во время следствия и суда, и возможности создать условия для нормального развития детей.

С учетом требований п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М. и ФИО5 под стражей на стадии предварительного следствия и во время судебного разбирательства следует зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Правила части 3.4 статьи 72 УК РФ предусматривают зачет домашнего ареста в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы, то есть ухудшают положение подсудимых по сравнению с порядком, применявшимся до вступления в силу Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 186-ФЗ, и согласно части 1 статьи 10 УК РФ обратной силы не имеют.

С учетом изложенного время нахождения под домашним арестом подсудимых ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., и ФИО5, совершивших преступления до ДД.ММ.ГГГГ, необходимо засчитать в срок лишения свободы из расчета один день за один день.

Согласно п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: полученные в результате ОРД предметы: СD-диск с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» ФИО126 Н.В.; СD-диск с детализацией телефонных переговоров абонентов с №№, 9287184522, 9674158170, которыми пользовались обвиняемые ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б., хранящиеся в материалах уголовного дела - после вынесения приговора необходимо хранить при уголовном деле.

Согласно п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: изъятые в офисе ФИО109 М.С. по адресу: <адрес>, г. ФИО27, <адрес> «А», предметы и документы; изъятое в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С.; изъятые в ходе обысков в жилище ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б., ФИО5 предметы и документы, сотовые телефоны, банковские карты; изъятые в ходе обысков в жилище ФИО127 Ф.М. предметы и документы; изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ПАО «Почта ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-ФИО2» кредитные договора и кредитные досье, выписки о движении денежных средств по счету индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., договор между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С., договор между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С., договор между ОАО «Лето-ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С.; - компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №; личные дела работника ФИО5 и Свидетель №11; договор о сотрудничестве между АО «Альфа-ФИО2» и ООО «Торг-Плюс», соглашение о взаимоотношениях сторон между ООО «Русфинанс ФИО2» и ООО «Торг-Плюс», хранящееся в камере хранения ОМВД России по Минераловодскому городскому округу - необходимо хранить до рассмотрения выделенных уголовных дел в отношении остальных соучастников преступления.

На стадии предварительного следствия представителем потерпевшего АО «ФИО2» ФИО161 были заявлены три гражданских иска на сумму 716 652 рубля 42 копейки, на сумму 399 362 рубля 81 копейка, на сумму 647 503 рубля 61 копейка, представителем потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200 были заявлены два иска на сумму 623 599 рублей 50 копеек и на сумму 127 578 рублей, представителем потерпевшего ПАО «Почта ФИО2» ФИО162 был заявлен иск на сумму 72 380 рублей, представителем потерпевшего ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180 был заявлен иск на сумму 211 505 рублей, представителем потерпевшего АО «Альфа-ФИО2» ФИО197 был заявлен гражданский иск на сумму 501 170 рублей 49 копеек.

В судебном заседании представитель потерпевшего – гражданского истца АО «ФИО2» ФИО161 уточнил заявленные исковые требования и просил суд взыскать с подсудимых – гражданских ответчиков 1 142 531 рублей 20 копеек, так как по некоторым кредитным договорам уже произведена оплата, а по части кредитных договоров осуществляется взыскание в рамках приказного производства.

В судебном заседании представитель потерпевшего – гражданского истца АО «Альфа-ФИО2» ФИО197 уточнил заявленные исковые требования и просил взыскать с подсудимых - ответчиков 2 730 960 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО200 поддержал ранее заявленные исковые требования и просил взыскать с подсудимых – гражданских ответчиков 719 456 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО «Почта ФИО2» ФИО162 поддержал ранее заявленные исковые требования и просил взыскать с подсудимых – гражданских ответчиков 72 380 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Русфинанс ФИО2» ФИО180 отказался от ранее заявленных исковые требований, так как сумма причиненного материального ущерба была взыскана в гражданско-правовом порядке. Последствия отказа от иска было ему разъяснено судом в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимые – гражданские ответчика ФИО146 И.Б., ФИО127 Ф.М., ФИО126 Н.В. и ФИО5 заявленные гражданские иски не признали, так как считали, что данные кредиты должны быть оплачены клиентами ФИО2, которые получили фактически денежные средства.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а ФИО35 вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ч. 1 ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Изучив требования заявленных гражданских исков, а ФИО35 представленные доказательства, заслушав мнение представителей гражданских истцов и гражданских ответчиков, суд приходит к выводу о том, что рассмотрение данных гражданских исков требует произведения дополнительных расчетов и отложения судебного разбирательства, так как гражданским истцам необходимо уточнить сумму причиненного материального ущерба на момент вынесения судебного решения. В судебном заседании нашли свое подтверждение то обстоятельство, что в течение предварительного следствия и судебного разбирательства задолженность по части кредитных договоров продолжает оплачиваться клиентами ФИО2, в связи с чем на момент вынесения судом приговора общая сумма задолженности уменьшилась и подлежит уточнению гражданскими истцами.

При принятии решения по гражданским искам, суд ФИО35 учитывает, что аналогичные исковые требования на те же самые суммы по тем же самым основаниям уже заявлялись представителями ответчиков АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2», АО «Альфа-ФИО2» при рассмотрении выделенного уголовного дела в отношении первого соучастника ФИО109 М.С. в Минераловодском городском суде и приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, уже было признано за гражданскими истцами - АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «Почта ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2», АО «Альфа-ФИО2» право на удовлетворение гражданских исков и передан вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В тоже время, приговором Минераловодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, при рассмотрении уголовного дела в отношении второго соисполнителя ФИО7, судом уже взыскано со ФИО7 (солидарно) в пользу АО «Почта ФИО2» 72 380 рублей, в пользу АО «Альфа-ФИО2» 501 170 рублей 49 копеек, в пользу АО «ФИО2» 999396 рублей 01 копейка.

Учитывая данные обстоятельства, а ФИО35 учитывая, что суд пришел в выводу о виновности подсудимых в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, суд считает необходимым в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ признать за гражданским истцами право на удовлетворение гражданских исков, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст. 296 – 299, 306 – 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО19 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в виде лишения свободы на срок 4 года.

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении ПАО «Почта ФИО2» в виде лишения свободы на срок 4 года.

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 4 года.

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» в виде лишения свободы на срок 4 года.

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении АО «ФИО2» в виде лишения свободы на срок 4 года.

- по ч. 4 ст.159 УК РФ по преступлению в отношении АО «Альфа ФИО2» в виде лишения свободы на срок 4 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО19 наказание в виде лишения свободы на срок 4 года 6 месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 4 года. Испытательный срок исчисляется с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Контроль за поведением ФИО146 И.Б. возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных.

Обязать ФИО146 И.Б. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных – ФКУ УИИ УФСИН России по КБР по г. ФИО79, а ФИО35 ежемесячно являться для регистрации в данный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО146 И.Б. в виде домашнего ареста изменить с ДД.ММ.ГГГГ на подписку о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора в законную силу, освободив ее из-под домашнего ареста немедленно – ДД.ММ.ГГГГ в зале судебного заседания.

На основании п. "б" ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 186-ФЗ) время содержания под стражей ФИО146 И.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

На основании ч. 3 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 420-ФЗ) время нахождения ФИО146 И.Б. под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зачесть в срок лишения свободы из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Оправдать ФИО146 И.Б. по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава преступления.

Признать за ФИО146 И.Б. право на реабилитацию в порядке ст. ст. 133-138 УПК РФ, которое включает в себя право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в трудовых, пенсионных, жилищных и иных правах.

ФИО33 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении АО «Альфа – ФИО2» в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО33 наказание в виде лишения свободы на срок 4 года.

На основании ч. 5 ст. 74 УК РФ отменить ФИО33 условное осуждение, назначенное по приговору ДД.ММ.ГГГГ Нальчикского городского суда Кабардино-Балкарской республики (с учетом изменений, внесенных Постановлением Президиума Верховного суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ).

На основании ст. 70 УК РФ, по совокупности приговоров, к назначенному наказанию частично присоединить неотбытое наказание, назначенное по приговору ДД.ММ.ГГГГ Нальчикского городского суда Кабардино-Балкарской республики (с учетом изменений, внесенных Постановлением Президиума Верховного суда Кабардино-Балкарской республики от ДД.ММ.ГГГГ) и окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на срок на 5 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО33, находящийся в состоянии беременности, отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Контроль за поведением ФИО127 Ф.М. возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по КБР по г. ФИО79.

Меру пресечения в отношении ФИО127 Ф.М. в виде домашнего ареста изменить с ДД.ММ.ГГГГ на подписку о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора в законную силу, освободив ее из-под домашнего ареста немедленно – ДД.ММ.ГГГГ в зале судебного заседания.

На основании п. "б" ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 186-ФЗ) время содержания под стражей ФИО127 Ф.М. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

На основании ч. 3 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 420-ФЗ) время нахождения ФИО127 Ф.М. под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зачесть в срок лишения свободы из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Оправдать ФИО127 Ф.М. по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава преступления.

Признать за ФИО127 Ф.М. право на реабилитацию в порядке ст. ст. 133-138 УПК РФ, которое включает в себя право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в трудовых, пенсионных, жилищных и иных правах.

ФИО38 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении ООО «Русфинанс ФИО2» в виде лишения свободы на срок 3 года.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 3 года 1 месяц.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ по преступлению в отношении АО «Альфа ФИО2» в виде лишения свободы на срок 3 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО38 наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО38 отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее сыном ФИО101, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Контроль за поведением ФИО126 Н.В. возложить на Пятигорский Межмуниципальный Филиал ФКУ УИИ УФСИН России по <адрес>.

Меру пресечения в отношении ФИО126 Н.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу.

Оправдать ФИО126 Н.В. по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 210 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава преступления.

Признать за ФИО126 Н.В. право на реабилитацию в порядке ст. ст. 133-138 УПК РФ, которое включает в себя право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в трудовых, пенсионных, жилищных и иных правах.

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении АО «ФИО2» и назначить ей наказание за данное преступление в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО5 отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее дочерью – ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Контроль за поведением ФИО5 возложить на Минераловодский Межмуниципальный Филиал ФКУ УИИ УФСИН России по <адрес>.

Меру пресечения в отношении ФИО5 в виде домашнего ареста изменить с ДД.ММ.ГГГГ на подписку о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора в законную силу, освободив его из-под домашнего ареста немедленно – ДД.ММ.ГГГГ в зале судебного заседания.

На основании п. "б" ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 186-ФЗ) время содержания под стражей ФИО5 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

На основании ч. 3 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 420-ФЗ) время нахождения ФИО5 под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зачесть в срок лишения свободы из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Оправдать ФИО5 по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в ее деянии состава преступления.

Признать за ФИО5 право на реабилитацию в порядке ст. ст. 133-138 УПК РФ, которое включает в себя право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в трудовых, пенсионных, жилищных и иных правах.

Признать за гражданскими истцами - АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «Почта ФИО2», АО «Альфа-ФИО2» право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: изъятые в офисе ФИО109 М.С. предметы и документы: тетрадь с наименованием «LIVING NATURE» с рукописными записями ФИО109 М.С.; ежедневник черного цвета с наименованием «GREAT LANDSCAPE»; сшив документов, в котором содержатся: заверенная копия договора субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО20 и ИП ФИО109 М.С.; копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП ФИО109 М.С. ФИО136 262901587134; копию сообщений ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» о заключенных кредитных договорах ФИО22, Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №53, Свидетель №51, ФИО174, реквизиты расчетного счета Свидетель №12 № в ПАО «Сбербанк»; копию информационного письма ОО «ФИО27» филиала 2351 ВТБ-24 в адрес ИП ФИО109 М.С.; копии платежных поручений АО «ФИО2» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»; изъятое в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С.;

- изъятые в ходе обысков в жилище ФИО109 М.С., ФИО146 И.Б., ФИО5 предметы и документы: анкета на получение кредита ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ в «Русфинансбанк», заявление на получение кредита, график платежей, содержащие рукописные записи и подписи ФИО5, сотовый телефон марки «Lenovo», imei 1: №/ imei 2: №, с двумя сим-картами «Билайн» и «Мегафон», пластиковые карты: «Тинькофф» № ФИО146 И.Б., «Кукуруза» №, «Росгосстрахбанк» №, «Хоум кредит» № ФИО146 Т.; расписку ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения задолженности ФИО146 И.Б. в сумме 29 296,04 руб.; сотовый телефон ФИО109 М.С. в корпусе черного цвета марки «NOKIA X2-02» с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон»; папку-сшиватель черного цвета с документами ИП ФИО109 М.С., товарные накладные, квитанции, бланки заказов; блокнот с записями «2Colors»; сотовый телефон ФИО109 М.С. в корпусе черного цвета марки «iPhone А1457» с сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон»;

- изъятые в ходе обысков в жилище ФИО127 Ф.М. предметы и документы: копировальный аппарат марки «HP DeskJet»; Многофункциональное устройство (МФУ) марки «HP»; Мобильный телефон «Vertex», IMEI 1: №, IMEI 2: №; мобильный телефон «Samsung», IMEI 1: 359116/08/003443/3, IMEI 2: 359117/08/003443/1; два зарядных устройства и два провода – электропровод и USB-провод; три флэш-карты, принадлежащие ФИО127 Ф.М.,

- изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ПАО «Почта ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс», ПАО «Сбербанк» предметы и документы: договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С.; кредитные договора и кредитные досье Свидетель №2, ФИО9, Свидетель №3, Свидетель №46, Свидетель №44, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №17, Свидетель №9, Свидетель №10; юридическое дело по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С., выписка о движении денежных средств по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО109 М.С.; договор № У-913/39П от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С., кредитные договора и кредитные досье ФИО22, Свидетель №45, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №53, согласие заемщика ФИО198, договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Лето-ФИО2» и индивидуальным предпринимателем ФИО109 М.С.; кредитные договора и кредитные досье Свидетель №17, Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №23, ФИО126 Д.Н., выписки по лицевым счетам заемщиков Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №23, ФИО126 Д.Н.; кредитные договора и кредитные досье Свидетель №18, Свидетель №19, компакт-диск, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Торг-Плюс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, к которому привязана карта № держатель ФИО38 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; личнее дела работников ФИО5 и Свидетель №11;

- изъятые в ходе выемки в АО «ФИО2», АО «Альфа ФИО2» документы: кредитные договора и кредитные досье ФИО72, Свидетель №49, Свидетель №25, ФИО74, Свидетель №51, ФИО75, Свидетель №26, Свидетель №27, ФИО82, ФИО83, ФИО84, ФИО85, Свидетель №25, Свидетель №9, Свидетель №29, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №30, МечуФИО70, Свидетель №53, Свидетель №7, Свидетель №32, Свидетель №33, Свидетель №34, Свидетель №35, ФИО93, Свидетель №18, ФИО94, Свидетель №20, ФИО47, Свидетель №19, Свидетель №36, Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №39;

- изъятые в ходе выемки в АО «Альфа-ФИО2», ООО «Русфинанс ФИО2» документы: Договор № АП26011827 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-ФИО2» и ООО «Торг-Плюс»; Платежные документы – выписки по счетам, отражающие перечисление АО «Альфа-ФИО2» денежных средств по кредитным договорам, составленным между АО «Альфа-ФИО2» и следующими гражданами: ФИО82, Свидетель №25, ФИО84, Свидетель №7, Свидетель №32, ФИО83, МечуФИО70, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №30, Свидетель №29, Свидетель №53, ФИО85, Свидетель №19, Свидетель №18, Свидетель №36, ФИО47, ФИО94, Свидетель №35, Свидетель №34, Свидетель №33, Свидетель №20, ФИО93, всего на 117 листах; Кредитные договора и досье Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №39, платежные документы – выписки по счетам, отражающие перечисление АО «Альфа-ФИО2» денежных средств по кредитным договорам, составленным между АО «Альфа-ФИО2» и следующими гражданами: Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №39; Соглашение № ПЯТ о взаимоотношениях от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс ФИО2» и ООО «Торг-Плюс» - хранящееся в камере хранения ОМВД России по Минераловодскому городскому округу - хранить до рассмотрения выделенных уголовных дел в отношении остальных соучастников преступления.

- полученные в результате ОРД предметы: СD-диск с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» ФИО126 Н.В.; СD-диск с детализацией телефонных переговоров абонентов с №№, 9287184522, 9674158170, которыми пользовались обвиняемые ФИО109 М.С. и ФИО146 И.Б., хранящиеся в материалах уголовного дела - после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в <адрес>вой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными, в тот же срок с момента вручения им копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а ФИО35 имеет право на ознакомление с протоколом судебного заседания в течение 5 суток со дня его изготовления.

Председательствующий, судья В.А. Фурсов

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-5/2020 (1-41/2019; 1-479/2018;) от 29.06.2018

1-5/2020 (1-41/2019; 1-479/2018;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица