Мотивированное решение по делу № 02-0802/2018 от 09.01.2018

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

дата адрес

Тверской районный суд адрес

в составе председательствующего судьи фио

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-802/18 по иску наименование организации к фио, фио, наименование организации ГИС», наименование организации о признании сделок недействительными,

УСТАНОВИЛ:

ГК АСВ обратилось суд с иском к ответчикам, мотивируя требования тем, что приказом Банка России от дата у наименование организации отозвана лицензия; на дату отзыва у Банка лицензии на расчётных счётах фио № 40817810601109946187 были отражены средства в размере сумма, фио № 40817810901109946188 средства в размере сумма, в этой связи Агентством было выплачено страховое возмещение данным лицам в указанных суммах; между тем, как установлено в ходе выявления обстоятельств банкротства Банка, остатки на счетах фио, фио были сформированы неправомерно вследствие совершения операции по перечислению денежных средств со счёта наименование организации ГИС» (далее - Общество) № 40702810200100001537 в период неплатёжеспособности Банка. В этой связи у фио и фио отсутствовало право на возмещение по вкладу, а получение им денежных средств от Агентства является неосновательным обогащением.

В этой связи истец, уточнивший требования в порядке ст. 39 ГПК РФ, просит:

1) Признать недействительной (ничтожной) сделкой банковскую операцию от дата по списанию денежных средств в размере сумма со счета наименование организации ГИС» № 40702810200100001537 на счёт фио № 40817810601109946187, открытые в наименование организации;

2) Применить последствия недействительности сделки в виде обязания наименование организации списать со счёта фио №40817810601109946187 денежных средств в размере сумма и зачислить на счёт наименование организации ГИС» №40702810200100001537 денежные средства в размере сумма;

3) Признать недействительной (ничтожной) сделкой банковскую операцию от дата по списанию денежных средств в размере сумма со счета наименование организации ГИС» №40702810200100001537 на счёт фио №40817810901109946188, открытые в наименование организации;

4) Применить последствия недействительности сделки в виде обязания наименование организации списать со счёта фио №40817810901109946188 денежных средств в размере сумма и зачислить на счёт наименование организации ГИС» №40702810200100001537 денежные средства в размере сумма;

5) Взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере сумма.

6) Взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере сумма.

7) Взыскать с фио в пользу наименование организации расходы по уплате уплаченной государственной пошлины в размере сумма.

8) Взыскать с фио в пользу наименование организации расходы по уплате уплаченной государственной пошлины в размере сумма.

Представитель истца фио в судебном заседании иск поддержала в полном объеме.

Ответчики в судебное заседание не явились. Извещены надлежащим образом. Ранее в судебном заседании представитель ответчика фио исковые требования не признал.

Дело рассмотрено при данной явке в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно положениям ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами...

Согласно определения, данного в ст. 2 ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин или лицо без гражданства, заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад, а вклад представляет собой денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в банке на адрес на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада.

В силу ст. 12 Федерального закона от дата N 177-ФЗ, Агентство по страхованию вкладов, являющееся государственной корпорацией (Агентство), в течение семи дней со дня получения из банка, в отношении которого наступил страховой случай, реестра обязательств банка перед вкладчиками направляет в этот банк, а также для опубликования в "Вестник Банка России" и печатный орган по месторасположению этого банка сообщение о месте, времени, форме и порядке приема заявлений вкладчиков о выплате возмещения по вкладам. В течение месяца со дня получения из банка реестра обязательств банка перед вкладчиками Агентство направляет также соответствующее сообщение вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай. Указанную в части 1 настоящей статьи информацию вкладчик вправе получить непосредственно в банке, в отношении которого наступил страховой случай, а также в Агентстве. При представлении вкладчиком (его представителем) в Агентство документов, предусмотренных частями 4 и 5 статьи 10 настоящего Федерального закона, Агентство представляет вкладчику выписку из реестра обязательств банка перед вкладчиками с указанием размера возмещения по его вкладам.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным ГК РФ, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка), либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Ст. 170 ГК РФ установлено, что мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В ходе судебного разбирательства установлено, что наименование организации ГИС» имело в Банке счет № 40702810200100001537, на котором на дата находились денежные средства в размере сумма.

В дата у наименование организации возникла проблема с платёжеспособностью.

Предписанием Банка России от дата № Т1-86-4-05/9564ДСП в отношении Банка с дата введено ограничение на привлечение денежных средств физических лиц сроком на 6 месяцев.

В этот период было установлено неисполнение платёжных поручений клиентов Банка, в том числе из поступавших в Банк жалоб клиентов. Предписанием установлено, что в отношении Банка поступают жалобы клиентов от дата на непроведение платежей в период с дата по дата.

Также Предписанием установлено, что по состоянию на дата количество неисполненных платежных распоряжений клиентов составляет 779 штук на общую сумму сумма, а на дата их количество увеличилось до 885 штук на общую сумму сумма

В этот период в Банке были совершены операции по счёту фио и по счету фио

Так, дата по счёту наименование организации ГИС» № 40702810200100001537 отражены расходные операции о зачислении на счёт фио №40817810601109946187 суммы в размере сумма с назначением платежа «Перечисление по договору займа 2 от дата», а также на счет фио №40817810901109946188 суммы в размере сумма ; назначением платежа «Перечисление по договору займа от дата».

В результате совершения приходно-расходных записей в бухгалтерской отчётности Банка остатки по счёту наименование организации ГИС» снизились до сумма.

В результате совершения Банком указанных записей были сформированы остатки на счетах фио и фио в пределах максимальной суммы страхового возмещения, а остаток по счёту Общества бы сокращен до максимально возможного.

На дату отзыва у Банка лицензии на расчётных счётах фио № 40817810601109946187 были отражены средства в размере сумма, фио № 40817810901109946188 средства в размере сумма, в этой связи Агентством было выплачено страховое возмещение данным лицам в указанных суммах, что подтверждается платежными поручениями от дата №№ 820, 1203.

В связи с неисполнением Банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное в течение года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О центральном банке Российской Федерации», Приказом Банка России от дата № ОД-402 у Банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда адрес от дата Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Агентство.

Представитель истца наименование организации настаивала на удовлетворении исковых требований, указывая, что на момент совершения операций о зачислении денежных средств на счета ответчиков, наименование организации был неплатежеспособен, а его клиенты, включая ответчиков, не могли свободно распоряжаться денежными средствами, находящимися на их счетах в Банке. Указанные денежные средства не могли быть ими свободно перечислены на иные счета. Операции по якобы перечислению денежных средств со счета наименование организации ГИС» на счета ответчиков, совершенные с дата, не могли быть произведены и являются лишь внутрибанковской записью по счетам, не повлекшей реального перечисления денежных средств во вклад истца. Технические записи о формировании остатка по счетам не отражают действительность поступления на счет денежных средств, а лишь создают видимость проведения банковских операций.

Суд соглашается с указанными доводами представителя истца наименование организации, поскольку они подтверждаются, имеющимися в материалах дела, доказательствами.

Так, согласно материалам гражданского дела, с дата Банк начал испытывать трудности с платежеспособностью.

Предписанием Главного управления по Центральному федеральному округу адрес от дата Банку введены ограничения с дата сроком на 6 месяцев на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады и на банковские счета , открытие банковских счетов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, привлечение денежных средств юридических лиц во вклады и на расчетные счета , открытие депозитных и расчетных счетов юридических лиц.

По состоянию на дату отзыва у банка лицензии остаток на корреспондентском счете банка, открытом в отделении 1 Москва. Составил сумма

От клиентов банка в ЦБ РФ стали поступать жалобы на неисполнение банком платежных документов, начиная с дата, в средствах массовой информации появились публикации о неплатежеспособности банка; согласно представленной банком отчетности по состоянию на дата банком не исполнены в срок, превышающий 14 дней, требования клиентов на общую сумму сумма

Несмотря на такую ситуацию в Банке были оформлены ряд фиктивных операций по счетам клиентов Банка, в том числе и по счету наименование организации ГИС» - банковские операции по якобы перечислению денежных средств на счета фио и фио

Согласно оборотно-сальдовой ведомости на дату признания банка банкротом остаток денежных средств на корреспондентских счетах банка на начало дня составлял сумма, в то время как размер платежей, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету банка, составил сумма

Вышеизложенное свидетельствует о том, что по состоянию на дата Банк был неплатежеспособен, а его клиенты, включая ответчиков, не могли свободно распоряжаться денежными средствами, находящимися на их счетах в Банке. Таким образом, денежные средства, якобы полученные фио и фио, от наименование организации ГИС» не могли быть ей свободно перечислены.

Согласно адрес лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Принимая во внимание совокупность приведенных выше обстоятельств дела, суд приходит к выводу о том, что исковые требования ГК АСВ подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании ст. 98 ГПК РФ суд взыскивает в пользу истца госпошлину с ответчика фио в размере сумма, с ответчика фио – сумма

На основании вышеизложенного, и, руководствуясь ст. ст. 12, 56, 57, 67, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования наименование организации к фио, фио, наименование организации ГИС», наименование организации о признании сделок недействительными удовлетворить.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию от дата по списанию денежных средств в размере сумма со счета наименование организации ГИС» № 40702810200100001537 на счёт фио № 40817810601109946187, открытые в наименование организации.

Обязать наименование организации списать со счёта фио №40817810601109946187 денежные средства в размере сумма и зачислить их на счёт наименование организации ГИС» №40702810200100001537.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию от дата по списанию денежных средств в размере сумма со счета наименование организации ГИС» №40702810200100001537 на счёт фио №40817810901109946188, открытые в наименование организации.

Обязать наименование организации списать со счёта фио №40817810901109946188 денежные средства в размере сумма и зачислить их на счёт наименование организации ГИС» №40702810200100001537.

Взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере сумма., госпошлину в размере сумма.

Взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере сумма., госпошлину в размере сумма.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Таганский районный суд адрес в течении одного месяца со дня его принятии в окончательной форме.

Судья