Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1979/2023 ~ М-1475/2023 от 04.04.2023

                                                        Дело № 2-1979/2023

73RS0002-01-2023-001960-63

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Ульяновск                                                                                                              12 мая 2023 года

Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе

председательствующего судьи Саенко Е.Н.,

при ведении протокола помощником судьи Герасимовым А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Ситиус» к Атландерову Никите Александровичу о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Ситиус» (далее по тексту - ООО «Ситиус») обратилось в суд с иском к Атландерову Н.А. о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов.

В обоснование иска указали, что ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ГринМани» (ООО МФК «ГринМани»), которое ДД.ММ.ГГГГ было переименовано в общество с ограниченной ответственностью «ГринМани», и Атландеровым Н.А. был заключен договор потребительского займа № (далее - договор). На момент заключения договора ООО МФК «ГринМани» являлось микрофинансовой организацией, зарегистрированной в государственном реестре микрофинансовых организаций; ДД.ММ.ГГГГ сведения об ООО МФК «ГринМани» были исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций на основании приказа Банка России №ОД-2103 от 12.09.2019. Согласно п.5 ст.7 Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основаниям, указанным в частях 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, все ранее заключенные таким юридическим лицом договоры микрозайма сохраняют силу. По договору ООО МФК «ГринМани» передало в собственность ответчика денежные средства (заем) в размере 22 000 руб., а ответчик взял обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за их пользование в размере 401,501% годовых, а всего 31 073 руб. 12 коп. в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно. Договор был заключен в электронном виде с соблюдением простой письменной формы посредством использования функционала сайта ООО МФК «ГринМани» в сети Интернет, расположенного по адресу: №. Используя функционал сайта, ответчик обратился с заявкой на предоставление займа в сумме 22 000 руб., сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. Для этого в соответствии с Правилами предоставления потребительского займа ООО МФК «ГринМани» он совершил следующие действия: зашел на сайт, с целью идентификации и получения имени учетной записи и пароля учетной записи (доступ в личный кабинет) заполнил заявку с указанием необходимых данных, в том числе личного номера мобильного телефона, личной электронной почты, личных паспортных данных, адреса места регистрации/проживания, требуемой суммы заемных средств и желаемого срока возврата займа. После получения указанных выше данных ООО МФК «ГринМани» направило ответчику SMS-сообщение с кодом подтверждения. По получении SMS-сообщения с кодом подтверждения ответчик путем указания в размещенной на сайте форме полученного кода (простой электронной подписи) подтвердил: предоставленную информацию, факт его ознакомления с Правилами предоставления потребительского займа, факт своего присоединения к соглашению об использовании аналога собственноручной подписи; ООО МФК «ГринМани» предоставило ответчику доступ в личный кабинет, в котором последний осуществил привязку личной банковской карты №. По результатам рассмотрения Заявки ответчика было принято положительное решение о заключении договора займа в сумме 22 000 руб. сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, при этом последнему была направлена оферта на предоставление займа, содержащая Индивидуальные условия договора потребительского займа, а также SMS-сообщение, содержащее код подтверждения (простая электронная подпись). Оферта на предоставление займа была акцептована ответчиком путем подписания кодом подтверждения (простой электронной подписью) ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день сумма займа была перечислена ответчику на именную банковскую карту № с помощью платежной системы АО «Тинькофф Банк», таким образом ООО МФК «ГринМани» исполнило свои обязательства по договору. Факт перечисления денежных средств подтверждается Реестром Выплат, предоставляемым Взыскателю АО «Тинькофф Банк» на основании договора, заключенного между ООО МФК «ГринМани» и АО «Тинькофф Банк». При выдаче онлайн-займа платежные требования не имеют место быть. Атландерову Н.А. был выдан онлайн-займ, и факт перечисления денежных средств в данном случае подтвержден предоставлением только указанного Реестра выплат. Пунктом 2.8. Общих условий Договора, а также Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи стороны согласовали использование во всех своих отношениях аналога собственноручной подписи. В соответствии с п.3.4 Общих условий Договора в случае невозврата клиентом суммы займа в установленный срок на эту сумму будут начисляться и подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном Индивидуальными условиями Договора (по ставке 401,501% годовых, т.е. 1,10%), до дня ее возврата включительно. ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «ГринМани» на основании договора уступки прав (требований) №ГМС-0919 уступило истцу право требования по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 66 000 руб., из которых: 22 000 руб. - сумма предоставленного займа, 44 000 руб. - проценты за пользование суммой займа. В соответствии с п.1.2. данного договора уступки права цедента по договорам займа переходят к цессионарию в момент заключения настоящего договора в полном объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права требования, включая права (требования) по возврату займов (основного долга), уплате всех процентов за пользование займами, неустоек (штрафов, пеней), судебных расходов. Договор считается заключенным и вступает в силу с момента его подписания сторонами (п.6.1.). Таким образом, со дня заключения указанного договора уступки, т.е. с ДД.ММ.ГГГГ, новым кредитором по указанному договору потребительского займа является истец. ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «ГринМани» направило в адрес должника со своего электронного адреса на электронный адрес должника №, указанный им при заключении договора потребительского займа, Уведомление об уступке прав (требований) по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается скриншотом электронного письма от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельствует о его отправлении и получении должником, а также копией уведомления, скриншотом личного кабинета должника на сайте ООО МФК «ГринМани». В нарушение условий договора обязательства по возврату должником не исполнены. На ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика перед ООО МФК «ГринМани» по указанному договору займа составляет 66 000 руб., из которых: 22 000 руб. - задолженность по основному долгу, 44 000 руб. - задолженность по процентам. 09.02.2022 мировой судья судебного участка №4 Засвияжского района г.Ульяновска вынес определение об отмене судебного приказа в отношении Атландерова Н.А. Истцом были понесены расходы в размере 5000 руб. на оплату юридических услуг (изучение документов, информирование о возможных вариантах решения проблемы, осуществление сбора документов, подготовка пакета документов для обращения в суд, составление искового заявления).

Просили взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по договору потребительского займа № в размере 66 000 руб., из которых: 22 000 руб. - сумма основного долга, 44 000 руб. - сумма процентов за пользование денежными средствами, а также расходы на оплату юридических услуг 5000 руб., расходы по оплате государственной пошлины 2 180 руб.

Представитель истца ООО «Ситиус» по доверенности Мартынова Т.Н. в судебное заседание не явилась, о месте и времени рассмотрения дела судом извещалась надлежащим образом. В исковом заявлении просила рассмотреть дело в ее отсутствие, указав, что не возражает против вынесения заочного решения.

Ответчик Атландеров Н.А. в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела судом извещался надлежащим образом.

Судом к участию в деле привлечено в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО МФК «ГринМани», представитель которого в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела судом извещался надлежащим образом.

Суд в соответствии со ст.233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГПК РФ) определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Сторонам была разъяснена ст.56 ГПК РФ, согласно которой каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, судом были определены юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию сторонами.

На основании ст.196 ГПК РФ суд рассматривает гражданское дело по заявленным исковым требованиям на основании представленных сторонами доказательств.

    Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В ходе судебного разбирательства установлено, что между ООО МФК «ГринМани» (займодавец) и Атландеровым Н.А. (заемщик) на основании его Оферты на заключение договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанной ответчиком, был заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ООО МФК «ГринМани» обязалось передать в собственность заемщику денежные средства (заём/займ) в размере и на условиях, предусмотренных настоящим договором - 22 000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ (включительно) под процентную ставку 401.501% годовых.

Атландеров Н.А. взял на себя обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере, сроки и на условиях заключенного между сторонами договора.

Стороны договорились, что количество платежей по договору, даты и суммы платежей установлены Приложением 1 к указанному договору. Каждый из очередных платежей уплачивается не позднее указанной в Приложении 1 соответствующей даты платежа; размер каждого платежа - 7 768 руб. 28 коп., общая сумма выплат составляет 31 073 руб. 12 коп., из которых 22 000 руб. направляется на погашение основного долга, 9 073 руб. 12 коп. направляется на погашение процентов (пункт 6 Индивидуальных условий договора потребительского займа, График выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов №-Приложение № к договору займа №).

Стороны согласовали способы исполнения Атландеровым Н.А. обязательств по договору: используя сервис «рекуррентные платежи» согласно соглашению о регулярных платежах; путем перечисления денежных средств на банковский счет займодавца по реквизитам, указанным на сайте займодавца по адресу www.greenmoney.ru, путем оплаты с помощью банковской карты на сайте займодавца; наличными через пункты приема платежей, указанные на сайте займодавца; интернет-банкинг через банки, указанные на сайте займодавца; используя электронные средства платежа, указанные на сайте займодавца; иным способом (пункт 8 указанных Индивидуальных условий).

Договором займа предусмотрена ответственность заемщика: за ненадлежащее исполнение условий договора займодавец вправе начислить неустойку (штраф, пени), размер которой не может превышать 20% годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0.1% от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств (пункт 12 указанных Индивидуальных условий).

Факт выдачи истцом ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в общей сумме 22 000 руб. в рамках указанного договора займа заемщику на его карту подтверждается представленным истцом «Реестром выплат (приложение 1)».

В соответствии со ст.1 Гражданского кодекса Российской Федерации                             (далее - ГК РФ) гражданское законодательство основывается на равенстве участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

В силу ст.2 Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - это деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 данного Закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая компания – вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 данного Закона ограничений, удовлетворяющей требованиям данного Закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи 12 этого Закона, а также юридических лиц; юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные данным Законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации (ч.1 ст.5 данного Закона).

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Обязанность заемщика возвратить сумму займа регламентирована п.1 ст.810 ГК РФ, в соответствии с которой заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ООО МФК «ГринМани» выполнило свои обязательства, однако ответчик свои обязательства по погашению долга по договору потребительского займа и уплате процентов за его пользование исполнял ненадлежащим образом, что подтверждается представленным истцом расчетом суммы задолженности.

Из материалов дела также усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ между                                     Обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ГринМани» (Цедент) и ООО «Ситиус» (Цессионарий) заключен договор уступки прав (требований) № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому цедент уступает, а цессионарий принимает права требования цедента к физическим лицам, указанным в Перечне (Приложение № к настоящему договору, том 1-25), именуемым в дальнейшем «Договоры займа», в том числе по договорам займа, по которым цедентом предъявлены в суд заявления о взыскании задолженности, либо получены исполнительные листы, судебные приказы, либо возбуждены исполнительные производства. Права цедента по договорам займа переходят к цессионарию в момент заключения настоящего договора в полном объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права требования, включая права (требования) по возврату займов (основного долга), уплате всех процентов за пользование займами, неустоек (штрафов, пеней), судебных расходов по взысканию долга (при их наличии), а равно все другие права, связанные с указанными обязательствами, размер которых указан в Приложении № к настоящему договору (том 1-25).

Из «Выписки из перечня уступаемых прав (требований) по состоянию на №» сентября 2019 г.- Выписки из Приложения 1 к Договору №ГМС-0919 уступки прав (требований) от «30» сентября 2019 г.», подписанного представителями ООО МФК «ГринМани» (Цедент) и ООО «Ситиус» (Цессионарий), следует, что цедент передал, а цессионарий принял права требования по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Атландеровым Никитой Александровичем, с общей суммой задолженности по указанному договору займа в размере 66 000 руб., из которых: остаток основного долга - 22 000 руб., остаток процентов - 44 000 руб.

Согласно п.2 ст. 382 ГК РФ для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии со ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.                     Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника.

В соответствии с п.3 ст. 385 ГК РФ кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

Судом установлено, что ООО «Ситиус» не включено в реестр микрофинансовых организаций.

Вместе с тем, заключая названный договор займа, стороны пришли к соглашению, что займодавец вправе уступить полностью или частично свои права (требования) по договору третьему лицу (в том числе организации, не являющейся микрофинансовой организацией) (пункт 13 указанных Индивидуальных условий).

При таких обстоятельствах, договор уступки прав (требований) №ГМС-0919 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО МФК «ГринМани» и ООО «Ситиус», не противоречит положениям ст.ст.382, 388 ГК РФ.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что ООО «Ситиус», является надлежащим истцом, и обладает правом требовать взыскания с ответчика задолженности по договору займа.

В связи с неоплатой ответчиком суммы займа с причитающимися процентами истец предъявил в суд настоящий иск о взыскании задолженности по договору займа.

    Согласно п.2 ч.1 ст.2 Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010                                  «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном данным Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Микрофинансовая компания – вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 настоящего Федерального закона ограничений, удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи12 настоящего Федерального закона, а также юридических лиц.

Микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 названного выше Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование) (пункт 1 части 1 статьи 2 Закона о микрофинансовой деятельности).

Согласно пункту 3 статьи 3 Закона о микрофинансовой деятельности кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Частью 2 статьи 8 Закона о микрофинансовой деятельности предусмотрено, что порядок и условия предоставления микрозаймов устанавливаются микрофинансовой организацией в правилах предоставления микрозаймов, утверждаемых органом управления микрофинансовой организации.

Из содержания указанных норм в их взаимосвязи следует, что деятельность микрофинансовых организаций как специального вида юридических лиц имеет особую специфику, в том числе в сфере установления процентных ставок за пользование микрозаймами.

В силу ст.1, ч.4 ст.6 Федерального закона №353-ФЗ от 21.12.2013                                «О потребительском кредите (займе)», регулирующего отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, в расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) включаются с учетом особенностей, установленных статьей 6 данного Федерального закона, в том числе платежи заемщика по процентам по договору потребительского кредита (займа).

С учетом изложенного, требуемые истцом денежные суммы в виде основного долга 22 000 руб., процентов за пользование кредитом 44 000 руб., а всего в общей сумме 66 000 руб., подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Данные обстоятельства подтверждаются представленным истцом расчетом суммы задолженности.

Ответчик не предоставил суду доказательств погашения долга перед истцом, возникшим из указанного договора займа.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма задолженности в размере 66 000 руб. (22 000 руб. (основной долг) + 44 000 (проценты)).

В силу ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся расходы на оплату услуг представителей, связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами, а также другие признанные судом необходимыми расходы.

На основании ч.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В силу разъяснений постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

При рассмотрении дела в интересах истца принимал участие представитель на основании доверенности. Всего за услуги представителя, связанные с представлением юридических услуг в виде подготовки искового заявления и пакета документов в суд истцом было оплачено 5 000 руб., что подтверждается представленными суду договором № об оказании юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

Исходя из вышеизложенного, с учетом положений ст.100 ГПК РФ, а также разъяснений указанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ, требование истца о взыскании расходов на оплату услуг представителя суд считает возможным удовлетворить в размере 5 000 руб.

При этом, суд руководствуется принципом разумности и учитывает сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

Согласно ст.88 ГПК РФ уплата по гражданскому делу государственной пошлины отнесена к категории судебных расходов.

    В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

С ответчика Атландерова Н.А. в пользу истца подлежит взысканию возврат государственной пошлины в сумме 2 180 руб.

Суд, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-235 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 66 000 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ 5 000 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 2 180 ░░░., ░ ░░░░░ 73 180 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░                                                                                                                            ░.░.░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 17.05.2023