Мотивированное решение по делу № 02-7111/2023 от 07.06.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

           25 октября 2023 года адрес

Хорошевский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Леденевой Е.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-7111/2023 (УИД 77RS0031-02-2023-008931-64) по иску адрес Банк» к Антипову Андрею Ивановичу о взыскании задолженности по договору,

УСТАНОВИЛ:

адрес Банк» (далее – Истец, Брокер) обратился в суд с иском к Антипову А.И. (далее – Ответчик, Инвестор) о взыскании задолженности по договору, просил суд взыскать с фио задолженность по договору в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма.

Представитель истца адрес Банк» в судебное заседание явился, настаивал на удовлетворении исковых требований в полном объеме, по доводам, приведенным в исковом заявлении.

Ответчик Антипов А.И. в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения исковых требований.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между адрес Банк», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №  045-14050-100000 от 06.03.2018 г., и Антиповым Андреем Ивановичем был заключен Договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2149475507 от 09.02.2022 (далее – Договор), неотъемлемой частью которого являются заявление-анкета инвестора и Регламент оказания услуг на финансовом рынке адрес Банк» (далее – Регламент).

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

По Договору по состоянию на 03:00:00 24.02.2022 Непокрытая позиция по российским рублям составляла сумма, в рамках оказываемой Ответчику Истцом услуги по Маржинальной торговле, подключенной Ответчиком 09.02.2022.

Наличие Непокрытой позиции Ответчика подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за период с 23.02.2022 - 05.03.2023, текст которого имеется в материалах дела и был исследован судом.

Обеспечением исполнения обязательства Ответчиком перед Истцом по закрытию указанной Непокрытой позиции по долларам США являлись Активы Ответчика:

Акции обыкновенные ПАО «ГАЗПРОМ» (ISIN: RU0007661625) (GAZP) в количестве 5000 шт.;

Облигации федерального займа Министерства финансов Российской Федерации (ОФЗ 26207; SU26207RMFS9; ISIN: RU000A0JS3W6) в количестве 750 шт.;

Облигации федерального займа Министерства финансов Российской Федерации (ОФЗ 26212; SU26212RMFS9; ISIN: RU000A0JTK38) в количестве 650 шт.;

Акции обыкновенные ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» (ISIN: RU0009029540) (SBER) в количестве 6800 шт.;

Фьючерсный контракт на индекс РТС (краткое наименование контракта: RTS-3.22; краткий код: RIH2) в количестве 20 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции в рамках Договора (Стоимость Портфеля Ответчика стала меньше соответствующего ему размера Минимальной маржи), Истец реализовал свое право на принудительное закрытие Непокрытой позиции в соответствии с п. 19.1 Регламента путем:

продажи 24.02.2022 в 11:30:19 акций GAZP в количестве 5000 шт.;

продажи 24.02.2022 в 11:30:19 ОФЗ 26212 в количестве 214 шт.;

продажи 24.02.2022 в 16:27:51 акций SBER в количестве 6800 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:13:07 ОФЗ 26212 в количестве 436 шт.;

продажи 24.02.2022 в 19:27:20 ОФЗ 26207 в количестве 608 шт.;

продажи 24.02.2022 в 22:22:13 ОФЗ 26207 в количестве 142 шт.;

продажи 24.02.2022 в 23:25:36 RIH2 в количестве 10 шт.

24.02.2022 в 22:43:46 Ответчик самостоятельно частично закрыл Открытую позицию по Срочному контракту путем продажи фьючерсных контрактов RIH2 в количестве 10 шт.

Совершение указанных Торговых операций подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за период с 23.02.2022 - 05.03.2023, текст которого имеется в материалах дела и был исследован судом. Суд принимает Отчет Брокера в качестве надлежащего допустимого доказательства, имеющего отношение к рассматриваемому делу.

Судом установлено, что Истец осуществил закрытие Непокрытых позиций в соответствии с Указанием №o 5636-У, Регламентом, Порядком закрытия позиций Инвесторов.

В соответствии с п. 15-1.7. Регламента в связи с заключением Срочной сделки Инвестор может быть обязан уплачивать Вариационную маржу в результате изменения цены Срочного контракта или значения базового актива по каждой Открытой позиции по Срочному контракту в порядке, сроки и в размере, определенном в соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Вариационная маржа списывается / зачисляется Брокером с Торгового счета (на Торговый счет) Инвестора без предварительного или последующего согласования с Инвестором.

Судом установлено, что Истец осуществил списание Вариационной маржи в соответствии с Регламентом, а именно:

24.02.2022 в 14:05:00 по фьючерсному контракту RIH2 в размере сумма;

24.02.2022 в 19:00:00 по фьючерсному контракту RIH2 в размере сумма;

25.02.2022 в 19:00:00 по фьючерсному контракту RIH2 в размере сумма;

Истцом было указано, что убыток (отрицательное значение Плановой позиции), возникший по Торговому счету Ответчика, был вызван наличием у Ответчика открытой по инициативе Ответчика Непокрытой позиции, неблагоприятным для Ответчика движением цены на ценные бумаги на рынке ценных бумаг с учетом принятых Ответчиком инвестиционных решений, а также списанием Истцом Вариационной маржи в связи с заключением Ответчиком Срочных сделок.

В случае совершения Непокрытых сделок Ответчик несет не только риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг, в результате приобретения которых возникла и в дальнейшем увеличилась Непокрытая позиция, так и риск в отношении Активов, которые служат обеспечением Ответчика перед Истцом.

Полученный Ответчиком убыток и возникновение задолженности перед Истцом являются реализацией указанных рисков.

Убыток, который может возникнуть, если Ответчик совершит сделку в рамках Непокрытой позиции (вне собственной позиции), всегда относится на счет Ответчика.

В связи с недостаточностью денежных средств, имеющихся у Ответчика и / или вырученных от продажи Активов, для погашения задолженности Истец предъявил Ответчику письменное требование о погашении оставшейся части задолженности.

Суд соглашается с доводами Истца, изложенными в Исковом заявлении, о том, что на Ответчике в связи с заключением Договора (присоединения к Регламенту) как на комитенте в силу норм Гражданского кодекса РФ и Регламента лежит обязанность по обеспечению на Торговом счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по всем заключенным Истцом как комиссионером сделкам за счет Ответчика, обязанность по закрытию Непокрытой позиции. Также, обязанность по внесению денежных средств с целью погашения задолженности по сделкам, заключенным за счет Ответчика, возложена на Ответчика, как на комитента.

Ответчик не предпринял мер по своевременному закрытию Непокрытой позиции, не зачислил на Торговый счет денежные средства, не предпринял мер по ограничению убытков.

В соответствии с Договором Истец как Брокер от своего имени совершает Торговые операции по поручениям и за счет Ответчика, т.е. действует как комиссионер (ст. 990 Гражданского кодекса РФ).

Истец как Брокер – комиссионер надлежащим образом рассчитался со всеми контрагентами по всем заключенным Истцом по Торговым поручениям Ответчика за счет Ответчика сделкам.

Истец как Брокер, являясь участником клиринга, осуществил зачисление в необходимом размере денежных средств по соответствующему расчетному коду участника клиринга, таким образом Брокер надлежащим образом исполнил обязательства по всем сделкам, заключенным Истцом по поручению Ответчика за весь период действия Договора.

У Истца как участника клиринга отсутствует задолженность перед клиринговой организацией и иными контрагентами, следовательно, свои обязательства Истец как Брокер – комиссионер из сделок, заключенных по поручению Ответчика – комитента, исполнил надлежащим образом в полном объеме, а потому имеется только задолженность Ответчика перед Истцом.

Из существа договора комиссии следует, что комитент (Ответчик) обязан обеспечить комиссионера (Истца) имуществом (активами), необходимым для расчета по сделкам, заключенным комиссионером (Истцом) за счет комитента (Ответчика). Комитент (Ответчик) указанную обязанность не исполнил.

Судом установлено, что в связи с заключением Договора, Ответчик принял на себя обязательство обеспечить на Торговом счете Активы (ценные бумаги, денежные средства и пр.) в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Договором сделкам, оплаты вознаграждения Истца, указанная обязанность следует из Договора, заключенного между Истцом и Ответчиком, неотъемлемой частью которого является Регламент, который был представлен в качестве доказательства и исследован судом.

Истцом указано, что Ответчик был обязан закрыть Непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью Портфеля Ответчика до положительного значения путем продажи Активов или внесения денежных средств. В связи с несовершением Ответчиком указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции Брокер, действуя в соответствии с Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У, Регламентом, Порядком закрытия позиций Инвесторов, заключивших с адрес Банк» Договор об оказании услуг на финансовом рынке или Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, разработанным в соответствии с Указанием № 5636-У, закрыл Непокрытую позицию Ответчика путем продажи Активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия Непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие Активы (ликвидностью Активов).

Судом установлено, что Ответчик в соответствии с п. 16.12. Регламента обязан закрыть Непокрытую позицию по Активу по требованию Истца в порядке и сроки, указанные в требовании Истца, направленном в соответствии с Регламентом.

Суд также соглашается с доводами Истца, изложенными в Исковом заявлении о том, что у Ответчика в соответствии с Договором, неотъемлемой частью которого является Регламент, имеется обязанность во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние Торгового счета, стоимость Активов, учитываемых на Торговом счете, размер Непокрытой позиции, своевременно принимать необходимые меры для поддержания положительной стоимости портфеля Ответчика.

Суд, ознакомившись с материалами дела делает вывод о том, что Ответчик был ознакомлен Брокером с Декларацией о рисках (Приложение № 4 к Регламенту), понимал содержание указанных рисков, осознавал повышенный риск совершения Непокрытых сделок, имел опыт совершения Торговых операций, в том числе Непокрытых сделок, в полном объеме принял на себя указанные риски.

Истцом надлежащим образом был соблюден порядок досудебного урегулирования спора.

Ответчиком не было представлено доказательств погашения задолженности по Договору в полном объеме.

Согласно п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Суд, изучив представленные в материалах дела доказательства, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, приходит к выводу об удовлетворении иска и взыскании с Ответчика задолженности по Договору в размере сумма

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с Ответчика в пользу Истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь статьями 98, 194 - 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Антипова Андрея Ивановича( паспортные данные...) в пользу адрес Банк» задолженность по договору в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма. сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Хорошевский районный суд адрес в течение одного месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья фио

Мотивированное решение изготовлено 19.01.2024 г.