Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-657/2016 ~ М-18/2016 от 11.01.2016

Дело №2-657/16

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 февраля 2016г. г.Ульяновск

Ленинский районный суд г.Ульяновска в составе:

председательствующего судьи О.В. Бирюковой,

при секретаре Платовой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску «Газпромбанк» (Акционерное общество) к Обществу с ограниченной ответственностью «Электром», Полбину С.Ю. о взыскании задолженности по кредитному соглашению об открытии кредитной линии и обращении взыскания на заложенное имущество

У С Т А Н О В И Л:

Истец «Газпромбанк» (Акционерное общество) обратился суд с вышеуказанным исковым заявлением к ответчику. Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ. между истцом и ответчиком ООО «Электром» заключено Кредитное соглашение №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) в соответствии с которым истец обязался открыть Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности) в размере <данные изъяты> руб.. Согласно п. 6.3 Кредитного договора, окончание периода использования кредитной линии ДД.ММ.ГГГГ.. Согласно п. 6.3. Договора, использование Кредитной линии производится Траншами Кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 календарных дней. Сумма транша, дата получения транша, график погашения транша, размер процентной ставки (в пределах, указанных в п. 6.8.1. Кредитного договора 12% годовых) указываются заемщиком в Заявлении. Кредитор исполнил свои обязательства, предоставил ответчику транши в рамках кредитной линии. В нарушение ст.ст. 309,310,809,810,819 ГК РФ, Заемщик не исполняет свои обязательства по своевременному погашению части полученных траншей кредита. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. просроченная задолженность Заемщика по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-КЛ от ДД.ММ.ГГГГ. составляет <данные изъяты> руб., в том числе: основной долг <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом – <данные изъяты> руб., пени за просрочку возврата кредита (траншей) – <данные изъяты> руб.. В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору заключен Договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И/1 от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являются: производственно-административное здание, назначение - нежилое, этажность: 1-3, общая площадь 2930,70 кв м, инвентарный №; лит. - М, Ml, М2, М3; условный номер объекта: №; адрес: Чувашская Республика, <адрес>; Склад ОКСа №, назначение: нежилое, этажность - 1-4, антресоль, общая площадь 6367,70 кв м, инвентарный №, лит. Н, Н1; Условный номер объекта №; адрес:    Чувашская Республика, <адрес>; Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации нежилого здания (строения 24), общая площадь 6800 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес>; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации производственного корпуса, общая площадь 11072 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес>. Общая залоговая стоимость предмета ипотеки установлена в п. 2.3.1. Договора ипотеки и составляет <данные изъяты>., включая НДС в том числе: залоговая стоимость производственно-административного здания установлена сторонами в <данные изъяты> руб.; залоговая стоимость склада ОКСа № установлена сторонами в <данные изъяты>.; залоговая стоимость земельного участка общей площадью 6800 кв. м., с кадастровым номером № установлена сторонами в <данные изъяты> рублей; залоговая стоимость земельного участка общей площадью 11702 кв. м., с кадастровым номером № установлена сторонами в <данные изъяты> рублей. Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между Кредитором и Полбиным С.Ю. заключен Договор поручительства №-П/2 от ДД.ММ.ГГГГ. Просит взыскать солидарно с ответчиков сумму задолженности по кредитному соглашению №-КЛ от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> руб., обратить взыскание на заложенное имущество, а именно: производственно-административное здание, назначение - нежилое, этажность: 1-3, общая площадь 2930,70 кв м, инвентарный №; лит. - М, Ml, М2, М3; условный номер объекта: №М; адрес: Чувашская Республика, <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере равную залоговой стоимости в размере <данные изъяты> руб., ; Склад ОКСа №, назначение: нежилое, этажность - 1-4, антресоль, общая площадь 6367,70 кв м, инвентарный №, лит. Н, Н1; Условный номер объекта №; адрес: Чувашская Республика, <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере равную залоговой стоимости в размере <данные изъяты> руб.,; Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации нежилого здания (строения 24), общая площадь 6800 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес> установив начальную продажную стоимость в размере равную залоговой стоимости в размере ДД.ММ.ГГГГ.,; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации производственного корпуса, общая площадь 11072 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес> установив начальную продажную стоимость в размере равную залоговой стоимости в размере <данные изъяты> руб..

В судебном заседании представители истца «Газпромбанк» (Акционерное общество) не участвовали, извещены судом о месте и времени судебного разбирательства надлежащим образом.

Представитель ответчика Полбина С.Ю. в судебном заседании исковые требования не признала. В случае удовлетворения исковых требований просила применить ст. 333 ГК РФ, так как неустойка не соответствует последствиям нарушения обязательств.

Представитель ответчика ООО «Электром» в судебное заседание не явился, извещен судом о месте и времени судебного разбирательства.

В силу ст. 35 ГПК РФ каждая сторона должна добросовестно пользоваться своими процессуальными правами. Участие в судебном заседании является правом, а не обязанностью стороны.

Как предусматривает ч. 3 ст. 167 ГПК РФ, суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания.

Отложение разбирательства дела допускается в случаях, предусмотренных ГПК РФ, а также в случае, если суд признает невозможным рассмотрение дела в этом судебном заседании вследствие неявки кого-либо из участников процесса, необходимости представления или истребования дополнительных доказательств, совершения иных процессуальных действий (ст. 169 ГПК РФ).

Отложение судебного заседания по ходатайству лица, участвующего в деле, является, правом суда, но не его обязанностью.

Из материалов дела усматривается, что представители истца были заблаговременно извещены судом о дате рассмотрения дела, однако в судебное заседание не явились. Доказательств, подтверждающих уважительность причин неявки, ими не представлено. Также не представлено суду ходатайств об отложении судебного заседания в связи с неявкой представителей истца по уважительной причине.

При таких обстоятельствах, с учетом мнения представителя ответчика, суд приходит к выводу о рассмотрении дела в отсутствие представителей истца.

Выслушав представителя ответчика, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между истцом и ответчиком ООО «Электром» заключено Кредитное соглашение № об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) в соответствии с которым истец обязался открыть Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности) в размере <данные изъяты> руб..

Согласно п. 6.3 Кредитного договора, окончание периода использования кредитной линии ДД.ММ.ГГГГ..

Согласно п. 6.3. Договора, использование Кредитной линии производится Траншами Кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 календарных дней. Сумма транша, дата получения транша, график погашения транша, размер процентной ставки (в пределах, указанных в п. 6.8.1. Кредитного договора 12% годовых) указываются заемщиком в Заявлении.

Материалами дела подтверждается, что кредитор исполнил свои обязательства, предоставил ответчику транши в рамках кредитной линии.

Доказательства надлежащего исполнения обязательств Заемщиком не представлено.

Расчет задолженности, составленный истцом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. соответствует условиям договора, ответчиками не оспорен.

Таким образом, просроченная задолженность Заемщика по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет <данные изъяты> руб., в том числе: основной долг <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом – <данные изъяты> руб., пени за просрочку возврата кредита (траншей) – <данные изъяты> руб..

В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору заключен Договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И/1 от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являются: производственно-административное здание, назначение - нежилое, этажность: 1-3, общая площадь 2930,70 кв м, инвентарный №; лит. - М, Ml, М2, М3; условный номер объекта: №; адрес: Чувашская Республика, <адрес>; Склад ОКСа №, назначение: нежилое, этажность - 1-4, антресоль, общая площадь 6367,70 кв м, инвентарный №, лит. Н, Н1; Условный номер объекта №; адрес:    Чувашская Республика, <адрес>; Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации нежилого здания (строения 24), общая площадь 6800 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес>; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации производственного корпуса, общая площадь 11072 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес>.

Выписками из ЕГРП подтверждается, что собственником указанного имущества является ООО «Электром».

Также в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между Кредитором и Полбиным С.Ю. заключен Договор поручительства №-П/2 от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Пунктом 1 ст. 810 ГК РФ установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу п. п. 1, 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Указанная норма в действующей редакции является отсылочной и конкретизирована в части порядка обращения взыскания на заложенное недвижимое имущество нормами Закона РФ "Об ипотеке".

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 54 ФЗ РФ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Поскольку доказательства исполнения обязательств по Кредитному соглашению №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) ответчики суду не представили, проверив представленный истцом расчет задолженности, суд считает необходимым взыскать в солидарном порядке с ответчиков ООО «Электром», Полбина С.Ю. сумму задолженности по траншам по Кредитному соглашению №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности), в том числе основной долг в размере <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> руб..

При разрешении требования о взыскании неустойки суд принимает во внимание положения ст. 333 ГК РФ о том, что если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Заявленную истцом неустойку по Кредитному соглашению №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) суд находит несоразмерной последствиям нарушения обязательства и на основании ст. 333 ГК РФ снижает её размер до <данные изъяты>..

Таким образом, суд удовлетворяет исковые требования частично, взыскивает в солидарном порядке с ответчиков в пользу истца задолженность по Кредитному соглашению №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>).

Учитывая, что ответчиками длительное время не исполняются обязательства по Кредитному соглашению №-КЛ об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) от ДД.ММ.ГГГГ., требование об обращении взыскания на заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И/1 от ДД.ММ.ГГГГ имущество также подлежит удовлетворению.

Согласно представленному в материалы дела заключению эксперта №/н от ДД.ММ.ГГГГ., рыночная стоимость спорных объектов недвижимого имущества составляет:

производственно-административное здание, назначение - нежилое, этажность: 1-3, общая площадь 2930,70 кв м, инвентарный №; лит. - М, Ml, М2, М3; условный номер объекта: №; адрес: Чувашская Республика, <адрес> – <данные изъяты>;

склад ОКСа №, назначение: нежилое, этажность - 1-4, антресоль, общая площадь 6367,70 кв м, инвентарный №, лит. Н, Н1; Условный номер объекта №; адрес: Чувашская Республика, <адрес> – <данные изъяты> руб.;

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации нежилого здания (строения 24), общая площадь 6800 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес> - <данные изъяты> руб.;

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации производственного корпуса, общая площадь 11072 кв м, кадастровый №, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес> - <данные изъяты> руб..

Учитывая, что экспертное заключение отвечает требованиям ч. 2 ст. 86 ГПК РФ, иных доказательств сторонами представлено не было, суд считает возможным принять указанное экспертное заключение в качестве допустимого доказательства и в соответствии с абз. 3 п. 11 ст. 28.2 Закона РФ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере, составляющем 80% от рыночной стоимости, определенной в заключении эксперта.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, в том числе расходы на оплату услуг представителя.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ст.88 ГПК РФ).

Согласно ст.94 ГПК РФ к судебным издержкам относятся также другие признанные судом необходимые расходы.

Таким образом, с ответчика ООО «Электром» в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины в сумме <данные изъяты> руб., а с ответчика Полбина С.Ю. в размере <данные изъяты> руб..

Как установлено в ходе судебного разбирательства, расходы по оплате услуг экспертов АНО «НИИ судебной экспертизы» в размере <данные изъяты> рублей, не оплачены ответчиком на дату настоящего судебного разбирательства.

Определением суда о назначении судебной автотехнической экспертизы оплата услуг экспертов была возложена на истца. Разрешая данный вопрос, суд руководствовался статьей 96 ГПК РФ, предусматривающей предварительную оплату труда экспертов при назначении судом судебных экспертиз. Последующее распределение данных расходов между сторонами по результатам разрешения спора регулируется ст. ст. 98, 101- 103 ГПК РФ.

    Принимая во внимание, что исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворены, расходы на проведение судебной экспертизы следует распределить на собственника имущества ООО «Электром».

Руководствуясь ст.ст. 56, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №-░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░, ░░░░░░░░░: 1-3, ░░░░░ ░░░░░░░ 2930,70 ░░ ░, ░░░░░░░░░░░ №; ░░░. - ░, Ml, ░2, ░3; ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: №; ░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░;

░░░░░ ░░░░ №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ - 1-4, ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 6367,70 ░░ ░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░. ░, ░1; ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ №; ░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░;

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ 24), ░░░░░ ░░░░░░░ 6800 ░░ ░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░;

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 11072 ░░ ░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░..

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░