Приговор по делу № 1-5/2018 (1-220/2017;) от 03.10.2017

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Ишимбай 26 марта 2018 года

    Ишимбайский городской суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Сушко Ю.И.,

при секретаре Загидуллиной С.Р.,

с участием государственного обвинителя Баязитовой З.Р.,

подсудимой Каримовой Г.З.,

её защитника – адвоката Рахимовой Г.М.,

потерпевших ФИО1., ФИО2., ФИО3., ФИО4., ФИО5., ФИО6.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Каримовой Гульназиры Зияитдиновны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, проживающей по адресу: <адрес>, имеющей средне-специальное образование, разведенной, имеющей 2 несовершеннолетних детей, неработающей, невоеннообязанной, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,    

У С Т А Н О В И Л :

    Каримова Г.З. совершила четыре мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенные в крупном размере, с причинением значительного ущерба гражданину, а также мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину при следующих обстоятельствах.

В середине мая 2014 года Каримова Г.З., узнав о том, что владельцы квартиры, расположенной по адресу: <адрес> ФИО1., ФИО3., ФИО7., ФИО2. рассматривают возможность продажи данной квартиры, предложила им свою помощь в сопровождении сделки купли-продажи квартиры по указанному адресу и оказании помощи в приобретении индивидуального жилого дома для дальнейшего их проживания в Ишимбайском районе. С данной целью Каримова Г.З. в октябре 2014 года получила от троих из четырех собственников квартиры, а именно от ФИО1. и ее сыновей ФИО3. и ФИО7. нотариальные доверенности на свое имя с правом продажи за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащих им долей в праве собственности на квартиру по адресу: <адрес>. 28 октября 2014 года была распределена по наследству доля четвертого собственника квартиры, а именно умершего 05 марта 2014 года ФИО7., после чего его жене ФИО1. стало принадлежать 13/32 долей права собственности в указанной квартире, его сыновьям ФИО3. и ФИО7 по ? долей, и 3/32 доли в указанной квартире стало принадлежать дочери умершего ФИО7 – ФИО2. В конце ноября 2014 года Каримова Г.З. нашла покупателя на указанную квартиру ФИО8., которая согласилась приобрести квартиру за 1650000 рублей. 28 ноября 2014 года, находясь в офисе агентства недвижимости «<данные изъяты>» по <адрес>, Каримова Г.З. получила в качестве задатка за продаваемую от имени ФИО1 квартиру денежные средства в размере 20000 рублей, которые владельцам квартиры не передала, скрыла факт их получения, решив в дальнейшем, путем обмана их похитить.

В дальнейшем, 09 декабря 2014 года в рабочее время в регистрационной палате г.Ишимбай, расположенной по адресу: г. Ишимбай, ул. Геологическая, 81, между продавцами квартиры Каримовой Г.З., действовавшей на основании доверенности за ФИО1., ФИО2 и ФИО7., а также ФИО2 с одной стороны, и покупателем квартиры ФИО8. был заключен договор купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа от 09 декабря 2014 года, в соответствии с условиями которого ФИО8. передала Киреевой Р.И. денежные средства в сумме 580000 рублей в качестве части оплаты за приобретаемую квартиру. Данные денежные средства Каримова Г.З. забрала у ФИО2., указав на необходимость приобретения на них жилого дома для последней и ФИО1.

Далее, Каримова Г.З., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1., ФИО3., ФИО7. и ФИО2., действуя из корыстных побуждений с целью личного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, введя в заблуждение ФИО2., присутствовавшую при заключении договора, указав последней на необходимость написания в расписке суммы 600000 рублей, при этом скрыла факт получения задатка в сумме 20000 рублей. ФИО2., введенная в заблуждение, написала расписку на общую сумму 600000 рублей, не догадываясь о получении ранее Каримовой Г.З. задатка в сумме 20000 рублей.

15 декабря 2014 года в дневное время Каримова Г.З. из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на хищение денежных средств собственников квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, ФИО1 и ФИО2., находясь по адресу: <адрес>, в офисе агентства недвижимости «<данные изъяты>» получила от покупателя указанной квартиры ФИО8. в качестве частичной оплаты за квартиру денежные средства в сумме 130000 рублей, скрыв данный факт от ФИО1 и ФИО2.

19 декабря 2014 года в дневное время ФИО8., находясь в здании регистрационной палаты г. Ишимбай, расположенной по адресу: г. Ишимбай, ул. Геологическая, 81, передала ФИО2. в присутствии Каримовой Г.З. денежные средства в сумме 640000 рублей в качестве части оплаты за приобретаемую квартиру. Из полученной суммы денежных средств Каримова Г.З. получила от ФИО2. 40000 рублей за оплату услуг риелтора, 30000 рублей ФИО2 забрала себе на собственные нужды, а 570000 рублей внесла на свой сберегательный счет.

В последующем, 24 декабря 2014 года Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств собственников квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, указала ФИО2 на необходимость снятия со сберегательного счета №, открытого на имя последней, денежных средств в сумме 500000 рублей для оплаты сделки купли-продажи дома, расположенного по адресу: <адрес>, скрывая его действительную стоимость.

В тот же день, 24 декабря 2014 года в рабочее время Каримова Г.З. вместе с ФИО2. приехала в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г.Ишимбай, ул.Б. Хмельницкого, д.10, где последняя в ее присутствии сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 500000 рублей, которыми в последующем частично рассчиталась за покупку дома по адресу: <адрес>.

24 декабря 2014 года в вечернее время Каримова Г.З., узнав от ФИО9. о том, что последняя хочет произвести полный расчет за квартиру, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств собственников квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, приехала домой к ФИО9 в квартиру по адресу: <адрес>, где получила от последней в качестве оплаты за квартиру ФИО1 и ФИО2. денежные средства в сумме 280000 рублей, скрыв данный факт от собственников. Таким образом, у Каримовой Г.З. оказались денежные средства, принадлежащие ФИО1 и ФИО2., вырученные от продажи квартиры, в сумме 1010000 руб.

Далее Каримова Г.З., достоверно зная фактическую стоимость жилого дома по адресу: <адрес>, скрывая его цену от ФИО1 и ФИО2., в счет окончательного расчета по сделке купли-продажи передала риелтору ФИО10., представляющей интересы собственника жилого дома, денежные средства в сумме 350000 руб.

После оформления сделки купли-продажи 25.12.2014 г. Каримова Г.З., не имея намерений возвращать ФИО1 и ФИО2. денежные средства, вырученные от продажи их квартиры в сумме 660000 руб., приехала к ним домой по адресу: <адрес>, где действуя из корыстных побуждений с целью личного обогащения, путем обмана злоупотребления доверием, введя в заблуждение ФИО2., указала на необходимость написания последней расписки об отчете Каримовой Г.З. о потраченных денежных средствах, в которой отразить не соответствующие действительности сведения.

ФИО2., будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение, доверяя последней, составила под ее диктовку расписку, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что вырученные от купли-продажи квартиры денежные средства были израсходованы Каримовой Г.З. в сумме 130000 рублей на оформление документов и оплату задолженности за коммунальные услуги, 200000 рублей переданы ФИО2., а за 80000 рублей Каримова Г.З. обязалась приобрести автомашину. При этом Каримова Г.З. заранее знала, что не будет исполнять взятые на себя обязательства по приобретению автомашины и возврату оставшихся у нее денежных средств в сумме 200000 рублей.

В результате умышленных действий полученные в период времени с 28 ноября 2014 года по 24 декабря 2014 года за продажу квартиры ФИО1 и ФИО2. денежные средства в сумме 660000 рублей Каримова Г.З. путем обмана и злоупотребления доверием ФИО1 и ФИО2. похитила, причинив им материальный ущерб на указанную сумму, а согласно долям в проданной квартире от указанной суммы должна была передать ФИО1. 284375 рублей; ФИО3 и ФИО7. денежные средства по 175000 рублей каждому, и ФИО2. денежные средства в сумме 65625 рублей.

С целью скрыть совершенное преступление Каримова Г.З. 19.01.2015 г. приехала к ФИО1 и ФИО2. по адресу: <адрес>, где путем обмана, введя в заблуждение ФИО2., указала последней написать расписку, в которой отразить заведомо ложные сведения об отсутствии каких-либо претензий по сопровождению сделки купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>. Введенная в заблуждение ФИО2 исполнила указание Каримовой Г.З.

Таким образом, Каримова Г.З. путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства от продажи квартиры по адресу: г.<адрес> в сумме 660000 руб., что является крупным размером, причинив своими действиями ФИО1. значительный материальный ущерб в сумме 268125 рублей; ФИО3. значительный материальный ущерб в сумме 165000 рублей; ФИО7. значительный материальный ущерб в сумме 165000 рублей; ФИО2 значительный материальный ущерб в сумме 61875 рублей.

Кроме того, 14 мая 2015 года Каримова Г.З., находясь в помещении пенсионного фонда г.Ишимбай познакомилась с ФИО4., от которой узнала, что та собирается за счет средств материнского капитала приобрести жилье в <адрес>. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием последней. Осуществляя задуманное, Каримова Г.З. умышленно, с целью личного обогащения из корыстных побуждений, находясь там же, в тот же день предложила Мухьяновой Р.А. помочь последней оформить заем в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы средств материнского сертификата, чтобы в дальнейшем заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО4. путем обмана и злоупотребления доверием под предлогом внесения в кассу микрофинансовой организации или кредитного кооператива до полного погашения займа пенсионным фондом, похитить.

ФИО4, будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее преступных намерений, не подозревая о ее преступных намерениях завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе, и в дальнейшем подписала по указанию Каримовой Г.З. договор купли-продажи земельного участка, согласно которому она приобретала у ФИО12. принадлежащий последней земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>. Данная сделка являлась фиктивной и была направлена Каримовой Г.З. на незаконное завладение денежными средствами, полученными ФИО4. в качестве займа от кредитной организации.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. в период времени с конца мая месяца 2015 года до первой декады 2015 года подготовила необходимые для получения ФИО4. в КПК «<данные изъяты>» займа документы, после чего 09 июля 2015 года в дневное время предложила ФИО4 проехать с ней в кредитный потребительский кооператив «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> где в тот же день 09 июля 2015 года в дневное время с ФИО4. был заключен договор потребительского займа № от 09.07.2017 г., согласно которому на имя ФИО4 выдавался заем в размере 453 100 рублей. В тот же день 09 июля 2015 года в соответствии с заключенным между ФИО4. и КПК «<данные изъяты>» договором потребительского займа № от 09.07.2017г. денежные средства в размере 453 100 рублей КПК «<данные изъяты>» перечислил на расчетный счет ФИО4. №, открытый в ОАО «<данные изъяты>».

09 июля 2015 года в дневное время Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием ФИО4. вместе с последней приехала в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г.Ишимбай, ул.Б.Хмельницкого, д.10, где ФИО4 сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 453 100 рублей, перечисленные ей КПК «<данные изъяты>» по договору целевого займа № от 09 июля 2015 года. Сразу после этого в тот же день в дневное время Каримова Г.З., находясь возле отделения банка, расположенного по адресу: <адрес> умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, введя в заблуждение ФИО4., указала на необходимость внесения полученных денежных средства последней в кассу КПК «<данные изъяты>» до полного погашения займа пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, забрав их. ФИО4., будучи обманутой Каримовой Г.З. и полностью ей доверяя, передала последней денежные средства в сумме 453100 рублей. При этом, придавая видимость законности своих действий, Каримова Г.З. в тот же день из полученных от ФИО4. денежных средств внесла от имени последней взносы в размере 58313 рублей в счет оплаты процентов за пользование займом, то есть на период времени, пока пенсионный фонд не погасит заем ФИО4. средствами принадлежащего ей материнского капитала. В дальнейшем, 11 сентября 2015 года отделением пенсионного фонда по республике Башкортостан заем ФИО4 в КПК «<данные изъяты>» был полностью погашен средствами сертификата материнского капитала ФИО4. Полученные путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО4. значительный материальный ущерб на общую сумму 394787 рублей, который является крупным размером.

Она же Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО4 умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений решила снова похитить денежные средства ФИО4., оформив еще раз на ее имя заем под оплату денежными средствами сертификата материнского капитала.

С этой целью Каримова Г.З. созвонилась с риелтором ФИО13., работавшей в г.Уфа, которую попросила подобрать кредитную организацию, которая выдаст заем на сумму сертификата материнского капитала на имя ФИО4., при этом, введя ФИО13. в заблуждение относительно истинности своих намерений, скрыв факт того, что ранее КПК «<данные изъяты>» уже перечислил ФИО4 денежные средства в виде потребительского займа на сумму материнского капитала. ФИО13. сообщила своей знакомой ФИО14 работавшей в г.Уфа в ООО «<данные изъяты>» и занимавшейся подготовкой договоров займов от имени ООО «<данные изъяты>», о желании ФИО4. распорядиться материнским капиталом посредством получения займа. Для подготовки договора займа на имя ФИО4 Каримова Г.З. направила в адрес ФИО13. копии всех необходимых документов, таких как копии листов паспорта с фотографией и регистрацией, копии свидетельств о рождении детей, копию сертификата на материнский капитал, копию свидетельство государственной регистрации на земельный участок, правоустанавливающее документы на земельный участок, копию справки из пенсионного фонда об остатке по счету и банковские реквизиты ФИО4. для перечисления займа. Подготовив проект договора целевого займа ФИО14. через ФИО13. известила об этом Каримову Г.З. и назначила для подписания договора займа на 03 августа 2015 года.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. ввела в заблуждение ФИО4., сообщив ей, что в связи с техническими проблемами её договор займа, подписанный с КПК «<данные изъяты>», не был оформлен до конца, в связи с чем она не сможет получить свои денежные средства, и что для полного оформления договора займа нужно поехать вместе с ней в г.Уфа для подписания того же самого договора займа, ранее ею уже подписанного. ФИО4., будучи введенной в заблуждение подобными доводами Каримовой Г.З., согласилась поехать с ней в г.Уфа якобы для перезаключения договора займа. 03 августа 2015 года, приехав вместе с ФИО4. в г.Уфа, Каримова Г.З. проконтролировала подписание ФИО4. нового договора целевого займа № от 03 августа 2015 года, согласно которому ФИО4. получала от ООО «<данные изъяты>» заем в размере 453026 рублей на строительство индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, пояснив ФИО4 что по данному займу ей перечислят ранее уже полученные и якобы внесенные Каримовой Г.З. в КПК «<данные изъяты>» денежные средства, после чего заем будет погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала.

17 августа 2015 года в соответствии с заключенным между ФИО4 и КПК «<данные изъяты>» договором целевого займа № от 03 августа 2017 года займ в размере 453026 рублей был перечислен на расчетный счет ФИО4. № открытый в ОАО «<данные изъяты>». В тот же день 17 августа 2017 года в дневное время Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием ФИО4., вместе с последней приехала в отделение ОАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, ФИО4. сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 453026 рублей, перечисленные ей КПК «<данные изъяты>» по договору целевого займа № от 03 августа 2017 года. Сразу после этого в тот же день в дневное время Каримова Г.З., находясь возле отделения банка, расположенного по адресу: г<адрес>, умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, полученные денежные средства ФИО4. забрала себе, введя в заблуждение последнюю, указав необходимость их нахождения у нее для полного оформления сделки купли-продажи жилья для ФИО4.

ФИО4., будучи обманутой Каримовой Г.З. и полностью ей доверяя, оставила себе только 40000 рублей от суммы займа и передала последней денежные средства в сумме 413000 рублей до полного оформления сделки купли- продажи жилья. При этом, придавая видимость законности своих действий Каримова Г.З. в тот же день из полученных от ФИО4. денежных средств внесла от имени последней ФИО13. денежные средства в сумме 70000 рублей на оплату её услуг, а также в счет оплаты процентов за пользование займом, то есть на период времени, пока пенсионный фонд не погасит заем ФИО4. средствами принадлежащего ей материнского капитала.

Полученные путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО4. материальный ущерб на общую сумму 343 000 рублей, который является крупным размером. В дальнейшем Каримова Г.З. с связи с неоднократными требованиями ФИО4. оплатила покупку земельного по адресу: <адрес> для проживания ФИО4. в сумме 200000 рублей, однако оставшиеся денежные средства ФИО4 не вернула. Таким образом, Каримова Г.З. путем обмана и злоупотребления доверием похитила принадлежащие ФИО4 денежные средства на сумму 143000 рублей, причинив последней значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Также, в конце августа 2015 года Каримова Г.З. узнала от своего знакомого ФИО15 о том, что ФИО5. имеет сертификат материнского капитала и собирается приобрести на его средства жилье. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5. путем обмана и злоупотребления доверием последней.

Осуществляя задуманное, Каримова Г.З. умышленно, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений в сентябре 2015 года, находясь дома у ФИО5. по адресу: <адрес>, узнав от последней, что за счет средств материнского капитала она хочет приобрести жилую площадь, а именно комнату гостиного типа в <данные изъяты> или в <данные изъяты>, предложила ФИО5 помощь в оформлении займа в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем, заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО5 путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом внесения их в кассу микрофинансовой организации или кредитного кооператива до полного погашения займа пенсионным фондом, похитить.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5., в середине октября 2015 года показывала ФИО5. комнату в <данные изъяты>, которую последняя одобрила и согласилась приобретать ее на средства материнского капитала. ФИО5., будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее намерений, не подозревая о ее преступных намерениях завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе, и в дальнейшем подписала по указанию Каримовой Г.З. договор купли-продажи дома, согласно которому она приобретала у ФИО4 принадлежащий последней дом, расположенный по адресу: РБ<адрес>. Данная сделка являлась фиктивной и была направлена Каримовой Г.З. на незаконное завладение денежными средствами, полученными ФИО5. в качестве займа от кредитной организации.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. подготовила необходимые для получения ФИО5. в КПК «<данные изъяты>» займа документы, после чего 13 октября 2015 года в дневное время предложила ФИО5. проехать с ней в кредитный потребительский кооператив «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>». На следующий день 14 октября 2015 года между ФИО5. и КПК «<данные изъяты>» был заключен договора целевого займа № от 14 октября 2015 года, согласно которому ФИО5 выдавался заем в размере 432000 рублей. В тот же день 14 октября 2015 года в соответствии с заключенным между ФИО5. и КПК «<данные изъяты>» договором целевого займа № от 14 октября 2015 года, займ в размере 432000 рублей КПК «<данные изъяты>» перечислил на расчетный счет ФИО5. № открытый в ОАО «Сбербанк России».

14 октября 2015 года в дневное время Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием ФИО5 вместе с последней приехала в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где ФИО5 сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 432000 рублей, перечисленные ей КПК «<данные изъяты>» по договору целевого займа № от 14 октября 2015 года. Сразу после этого в тот же день в дневное время Каримова Г.З., находясь возле отделения банка, расположенного по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, полученные денежные средства ФИО5. забрала, введя в заблуждение последнюю, указав на необходимость внесения кассу КПК «<данные изъяты>» денежных средств до полного погашения займа пенсионным фондом за счет средств материнского капитала.

ФИО5., будучи обманутой Каримовой Г.З. и полностью ей доверяя, передала последней денежные средства в сумме 425000 рублей на период полного погашения её займа средствами материнского капитала, из которых 400000 рублей Каримова Г.З. указала на необходимость в приобретении для ФИО5. жилья, 20000 рублей для погашения процентов за пользование денежными средстами КПК «<данные изъяты>», 5000 рублей за услуги риелтора, передав ФИО5. 7000 рублей на личные расходы. При этом, придавая видимость законности своих действий Каримова Г.З. в тот же день из полученных от ФИО5 денежных средств внесла от имени последней взносы в размере 35860 рублей в счет оплаты процентов за пользование займом, то есть на период времени, пока пенсионный фонд не погасит заем ФИО5. средствами принадлежащего ей материнского капитала В дальнейшем 15 июля 2015 года отделением пенсионного фонда по республике Башкортостан заем ФИО5 в КПК «<данные изъяты>» был полностью погашен средствами сертификата материнского капитала ФИО5 Полученные путем обмана и злоупотреблением доверием денежные средства Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО5. значительный материальный ущерб на общую сумму 357 140 рублей, который является крупным размером.

Кроме того, в феврале 2016 годя Каримова Г.З., находясь в многофункциональном центре по адресу: <адрес> познакомилась с ФИО6., от которой узнала, что та собирается за счет средств материнского капитала приобрести жилье в <данные изъяты>. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 путем обмана и злоупотребления доверием последней. Осуществляя задуманное, Каримова Г.З. умышленно, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, находясь там же в тот же день, предложила ФИО6. помочь последней оформить заем в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом внесения в кассу микрофинансовой организации или кредитного кооператива до полного погашения займа пенсионным фондом, похитить, однако ФИО6 от услуг Каримовой Г.З. отказалась, при этом взяла номер сотового телефона последней.

В начале марта 2016 года с целью приобретения квартиры в <адрес> ФИО6. обратилась в кредитный потребительский кооператив «<данные изъяты>» в <адрес> для оформления займа на сумму материнского капитала. В связи с этим в КПК «<данные изъяты>» ФИО6. попросили привести справки о не лишении её родительских прав и справку об остатке счета из пенсионного фонда Ишимбайского района. Приехав в г.Ишимбай, ФИО6. позвонила Каримовой Г.З. и попросила её оказать содействие в быстром получении нужных справок. Встретившись с ФИО6. и изучив ее документы для договора займа с КПК «<данные изъяты>» Каримова Г.З. ввела в заблуждение ФИО6. относительно правильности заключения договора займа в КПК «<данные изъяты>», убедив последнюю отказаться от услуг данного кооператива и не оформлять с ним договор займа. При этом Каримова Г.З. убедила ФИО6 что договор займа для получения средств материнского капитала нужно заключать в г.Ишимбай и пообещала оказать ей помощь. ФИО6., будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее намерений, не подозревая о ее преступных намерениях завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе. В дальнейшем Каримова Г.З. изготовила договор купли-продажи квартиры расположенной по адресу: <адрес> между продавцом ФИО16 и покупателем ФИО6, согласно которому последняя должна была оплатить стоимость квартиры в размере 120000 рублей частично за свет средства материнского капитала в размере 433100 рублей и наличными денежными средствами в сумме 766900 рублей, при этом достоверно зная от ФИО6 о том, что у нее для оплаты нет наличных денежных средств. Также, Каримовой Г.З. были изготовлены акты приема-передачи данной квартиры.

Реализую свой преступный умысле, действуя согласно соему преступному замыслу Каримова Г.З. 18 марта 2016 года для заключения данного договора пригласила ФИО6. и ФИО16 в многофункциональный центр по адресу: г.Ишибмай, ул.Гагарина, д.1, где изготовленный Каримовой Г.З. договор купли-продажи с ипотекой в силу закона на указанную квартиру был подписан сторонами в нескольких экземплярах. После передачи договора на регистрацию и переоформление оплаты от ФИО6. не последовало, в связи с чем ФИО16 в тот же день регистрация договора купли продажи ее квартиры была прекращена, однако у Каримовой Г.З. остался экземпляр договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, акт приема-передачи квартиры и расписка о сдаче документов на регистрацию, которые она решила использовать для оформления на имя ФИО6 целевого займа в кредитно потребительском кооперативе «<данные изъяты>», и хищения денежных средств, которые будут выданы ФИО6.

С этой целью в тот же день 18 марта 2016 года Каримова Г.З. привезла ФИО6 и её мужа, а также своего знакомого ФИО15. в качестве поручителей по договору займа. При этом Каримова Г.З. предъявила для указания цели по договору займаподписанный ФИО6. и ФИО16 договор купли-продажи квартиры по указанному адресу, в котором в качестве частичной оплаты указывались денежные средствам материнского капитала ФИО6 а также подписанные акты приема-передачи данной квартиры и расписку из МФЦ о приемы документов на регистрацию права собственности. В тот же день 18 марта 2016 года после 16:00 часов в офисе КПК «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> между ФИО6. и КПК «<данные изъяты>» был заключен договор целевого займа № от 18 марта 2016 года, согласно которому ФИО6 получала от КПК «<данные изъяты>» заем на денежную сумму в размере 433100 рублей на покупку квартиры, расположенной по адресу: <адрес>

18 марта 2016 года согласно заключенному между ФИО6 и КПК «<данные изъяты>» договору целевого займа № от 18 марта 2016 года были перечислено на расчетный счет ФИО6. №, открытый в ОАО «<данные изъяты>», денежные средства в сумме 433100 рублей.

18 марта 2016 года в дневное время Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием ФИО6. вместе с последней приехала в отделение ОАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: ДД.ММ.ГГГГ, где ФИО6 сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 433000 рублей, перечисленные ей КПК «<данные изъяты>» по договору целевого займа № от 18 марта 2016 года. Сразу после этого в тот же день в дневное время Каримова Г.З., находясь возле отделения банка, расположенного по адресу: <адрес> умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, ложно сообщила ФИО6. о том, что она не может распоряжаться денежными средствами займа до полного погашения пенсионным фондом займа, выданного КПК «<данные изъяты>», за счет средств материнского капитала. ФИО6 будучи обманутой и введенной Каримовой Г.З. в заблуждение, передала последней денежные средства в сумме 433000 рублей на период полного погашения ее займа средствами материнского капитала.

При этом, придавая видимость законности своих действий, Каримова Г.З. в тот же день из полученных от ФИО6. денежных средств внесла от имени последней взносы в размере 56473 рубля в счет оплаты процентов за пользование займом, то есть на период времени, пока пенсионный фонд не погасит заем ФИО6. средствами принадлежащего ей материнского капитала. Полученные путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО6 значительный материальный ущерб на общую сумму 376527 рублей, который является крупным размером.

Подсудимая Каримова Г.З. виновной себя в совершении преступлений не признала, показав в судебном заседании, что с ФИО1 и ФИО2 знакома не была, объявление о продаже их квартиры увидела в интернете на Авито, поехала к ним, посмотрела квартиру. Она насильно их не заставляла договоры подписывать, они сами все делали. ФИО2 сказала, что будет везде сама все подписывать и присутствовать, а остальные на неё доверенность оформили. На квартиру нашлась покупательница ФИО8, договорились, что квартиру продают за 1650000 рублей. 14.12. она передала ФИО2 600 000 рублей, позже 640 000 рублей, все под расписку. Она получила за свои услуги 20 000 рублей, оплатила долг за квартиру. Все деньги за квартиру получала ФИО2 и ФИО1, она от них получила лишь те деньги, которые тратила на оформление наследства, доверенности и так далее. Она им дом в <адрес> купила, 75 кв.м., ремонт, газ, вода, в хорошем состоянии, баня, помогла им туда переехать. Претензий они к ней не имели. Прошло 4 месяца, она узнала, что они на заявление в полицию написали, что она якобы им деньги не отдала. Деньги она их не брала, расчет был полностью произведен, вину не признает. ФИО4 обратилась к ней в 2015 году летом, ей надо было дом купить в деревне примерно за 300 000 рублей. Сначала решили обналичить сертификат, купили земельный участок в <адрес>, обращались в <данные изъяты>. Земельный участок стоил 260000 рублей, банку отдали 70000 рублей и за её услуги 30 000 рублей. А то, что у нее была вторая сделка в Уфе, ей не было известно, она в этом участие не принимала, та лишь попросила свозить ее в Уфу и обратно привезти. Она у нее спрашивала, что та собирается делать, но она ей не рассказывала. Претензий у ФИО4 к ней не было, а потом она заявление в полицию написала. Никаких денег она у нее не брала, вину не признает. В настоящее время на нее оформлен участок в <адрес> и дом в <адрес>. Везде и за все она сама рассчитывалась. О ФИО5 она узнала через ФИО15 в 2015 году в октябре – ноябре. Та в <адрес> хотела комнату купить, они поехали с ней эту комнату посмотрели. Стали потом обналичивать сертификат через КПК «<данные изъяты>», деньги та получила, она была поручителем. В <адрес> эту комнату уже успели продать. Ей с КПК позвонили и сказали, что ФИО5 в ПФ РФ документы не сдала, кредит не закрыт, а так как она поручитель, то придется платить ей. Она стала ФИО5 звонить, когда дозвонилась, сказала, что надо что – то оформлять, кредит не закрылся, с неё деньги требуют. У ФИО4 был земельный участок, решили, что ФИО5 будет его брать, стали оформляться, в архитектуре взяли разрешение на строительство. Потом сдали все документы в ПФ РФ, который перечислил деньги КПК и кредит закрылся. ФИО5 стала говорить, что земельный участок ей не нужен, пошла и написала заявление в полицию. Она ей сказала, чтобы та его продавала, она за нее сделать это не может. ФИО5 все сама подписывала, деньги сама все получила, за участок с ФИО4 сама расплачивалась.

Не смотря на не признание своей вины, вина подсудимой в совершении преступлений подтверждается следующими показаниями потерпевших, свидетелей.

По преступлению в отношении потерпевших ФИО1., ФИО3., ФИО7. и ФИО2.

Так, из показаний в судебном заседании потерпевшей ФИО1. следует, что она живет с дочерью, под ее присмотром. Подсудимая пришла к ним как незваный гость, сказала, что будет называть её мамой. Ей сейчас тяжело говорить по состоянию здоровья, следователю всю правду рассказывала, сейчас многого не помнит.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО1 следует, что в мае 2014 года к ним в квартиру по адресу: <адрес>, пришла женщина по имени Каримова Гульназира, которая представилась риелтором. Она уже знала о том, что у них по квартплате имеется задолженность. Впоследствии уже ей стало известно, что она пришла к ним, так как раньше с ней общалась её сноха, то есть жена старшего сына ФИО3 – ФИО17. Она же стала требовать впоследствии размена квартиры, сама она продавать свою квартиру в то время не собиралась. Когда Каримова Г. пришла к ним домой впервые в мае 2014 года она пояснила, что может продать их квартиру и приобрести для них квартиру меньшей площади в черте г.Ишимбай, или частный дом, а доплату передать её снохе с сыном ФИО3 ФИО17 Таким образом, их квартиру по адресу: <адрес> Каримова Г. оценила в 1800000 рублей, так как квартире необходим был ремонт. Она думала, что стоимость их квартиры выше, но была согласна даже на указанную сумму, только чтобы старший сын со снохой отделились от них. Каримова Г. сказала, что найдет покупателей на их квартиру, но для оформления документов по наследству доли её покойного мужа, а также оформления кадастрового паспорта и технического паспорта на квартиру ей нужна была нотариальная доверенность. Через несколько дней также в мае 2014 года еще раз приходила к ним домой, говорила, что для поиска покупателей она сама будет оплачивать задолженность по квартире, также возьмет на себя расходы по оформлению документов кадастрового и технического паспортов на квартиру. Далее Каримова Г. некоторое время к ним домой не приходила, пока не прошло шесть месяцев со дня смерти её мужа. В конце сентября 2014 года Каримова Г. пришла к ним домой, стала говорить, что ей нужна доверенность на осуществление действий по продаже их квартиры. 14 октября 2014 года Каримова Г. приехала за ней и её сыном ФИО7 и сказала, что нужно ехать к нотариусу, чтобы оформлять доверенности на нее, чтобы она продала их квартиру. Её сын ФИО7 не хотел оформлять доверенность на Каримову Г., так как к тому времени они нашли уже другого покупателя на их квартиру и ее оценивали примерно в 2000000 рублей. Но в это время Каримова Г. стала требовать от них, чтобы они вернули ей якобы потраченные ею деньги в сумме 50000 рублей, что она погасила задолженность по квартплате и другие расходы. Они согласились подписать доверенность и 14 октября 2014 года они вместе с её сыном ФИО7 в дневное время около 14:00 часов у нотариуса ФИО18 выдали доверенности на имя Каримовой Гульназиры Зияитдиновны на продажу их долей в квартире по указанному адресу. Согласно их договоренности за квартиру они должны были получить 1800000 рублей, на часть из полученных денежных средств Каримова Г. должна была подобрать им жилье, а также купить им дом неподалеку от городу Ишимбай, чтобы можно было в любое время приехать в город по делам. Через некоторое время Каримова Г.З. стала говорить, что цена их квартиры завышена, что нужно ее снизить. Иначе она не сможет найти покупателей. Они были согласны снизить стоимость их квартиры, но чтобы Каримова Г.З. нашла для них приличный дом, а также им нужна была доплата, чтобы дать её детям на улучшение жилищных условий. В то время Каримова Г. сказала, что нашла для их проживания дом по адресу: <адрес>. Она и её дочь ФИО2 в середине октября 2014 года ездили вместе с Каримовой Г. Она показала им указанный дом, который был в плохом состоянии и с очень завышенной ценой в сумме 600000 рублей. Там проживала многодетная семья. Этот дом её не устроил, она сказала, что он находиться очень далеко от г.Ишимбай и попросила Каримову Г. найти ей дом в черте г.Ишимбай или на его окраине. После этого Каримова Г. в один из дней ближе к концу октября 2014 года возила её сына ФИО7 и дочь ФИО2 в деревню <адрес>, где показывала какой-то дом без электричества и при этом предлагала купить его по завышенной цене в сумме 400000 рублей. Они от приобретения данного дома также отказались. После этого Каримова Г. больше никаких домов им не предлагала. 26 декабря 2014 года к ним домой пришла женщина по имени ФИО8, которая сказала, что выкупила их квартиру и сказала им срочно выселяться. В то же день к ним приехала Каримова Г., которая предложила им переселиться в предложенный им ранее дом в <адрес>. В связи с этим они были вынуждены вывести свои вещи. От её дочери ей стало известно, что ФИО8., которая до этого момента приходила к ним несколько раз осматривать их квартиру, купила ее у Каримовой Г.З. и её дочери ФИО2. за 1650000 рублей. Также ей дочь сказала, что купила дом, расположенный по адресу: <адрес>, куда они стали собираться переезжать. Договор купли-продажи данного дома подписывала её дочь ФИО2, однако по ее словам в договоре купли-продажи стоимость дома оказалась еще более завышенной. Вместо 650000 рублей, ей продали дом за 850000 рублей, но так как она подписала данный договор купли-продажи, то они не стали требовать возврата данной суммы ни от Каримовой Г.З., ни от продавцов дома, за которых продажей дома занимались риелторы. Каримова Г.З. с ее слов покупку этого дома и подписание договора её дочерью не проконтролировала, и её дочь приобрела данный дом по завышенной цене сама. С учетом стоимости их квартиры в сумме 1650000 рублей, за которую по доверенности от неё ее продавала Каримова Г.З. и за вычетом стоимости дома в <адрес> в сумме 850000 рублей, Каримова Г.З. должна была передать им оставшуюся разницу в размере 800000 рублей, но как ей сказала моя дочь ФИО2., она писала две расписки в регистрационной палате о том, что получила две суммы денег 600000 рублей и 640000 рублей. Дочь сказала, что получала только вторую сумму, и из этих денег оплатила стоимость дома в <адрес>, на который они были вынуждены согласиться. Они с дочерью посчитали, что Каримова Г.З. осталась должна их семье 430000 рублей, которые они бы разделили между собственниками квартиры по долям, но Каримова Г.З. доплату им не передавала. Сначала Каримова Г. говорила, что отдаст им меньшую сумму, так как сама потратила в связи с продажей их квартиры какие-то свои денежные средства. Она считает, что она должна была вернуть им доплату и при этом объяснить свои расходы. В январе 2015 года Каримова Г. приезжала к ней домой по адресу: <адрес>, где заставила её написать расписку о том, что она не имеет к ней претензий по продаже их квартиры и указать оставшуюся разницу между стоимость квартиры и стоимостью приобретенного ими дома в размере 1200000 рублей. При этом никаких денежных средств она ей и её детям не передавала. /Том 2, л.д. 200-203/.

Допрошенный в судебном заседании потерпевший ФИО3. показал, что он находился в г. Санкт – Петербург, ему позвонила Каримова, сказала, что квартира по <адрес> продается и ему надо прислать письменный отказ от отцовской доли по приватизации, что он и сделал. Каримова заставила всю его семью – мать, братьев выписаться из квартиры, нашла покупателя ФИО8. Подробностей по сделку не знает.

Он должен был получить от продажи квартиры некую сумму, но ничегть не получил.

Из показаний в судебном заседании потерпевшей ФИО2 следует, что они решили продать квартиру по <адрес> и купить дом в черте города, но уверены в этом еще не были, объявление на продажу не давали. Откуда Каримова об этом узнала, не знает, приехала к ним, сказала, что у нее намечается свадьба дочери, и она хочет купить их квартиру ей в подарок. Каримова спросила, по какой цене продаем, она сказала за 2300 000 рублей. Каримова сказала, что это очень дорого, что квартиру можно продать за 1800 000 рублей и уехала. Какое – то время не приезжала. После смерти отца прошло 6 месяцев, она приехала, взяла брата, мать и повела их к нотариусу, брат был пьяный. Её возила смотреть дома, а она в домах не разбирается, даже в Мелеузовский район возила. Нашлись покупатели на квартиру – ФИО8, та передала 600 000 рублей за квартиру в качестве первоначального взноса, но деньги эти в руки она не получала, а расписку с неё взяли, что получила. Она спросила у ФИО8, откуда та узнала про их квартиру, на что та сказал, что увидела в интернете за 1000000 рублей, номер телефона и имя – Гульназира. Она стала звонить Гульназире, спросила, в чем дело, та сказала, что такое объявление не давала, что это ее завистники, сказала, чтобы она всем отказывала. ФИО8 просила снизить цену до 1600 000 рублей, и они все решили продать все - таки квартиру за 1650 000 рублей. Кто составлял договор купли – продажи не знает. ФИО19 - риелтор ФИО8 сказала, что у них в договоре вообще написано, что цена квартиры 1200000 рублей. Они пошли в Регпалату и запросили копию договора. Все оформляла по доверенности Каримова, она расписывалась в документах сама за себя, а та за мать и братьев. В Регпалате ФИО8 передала ей 640000 рублей, она написала расписку о получении, они поехали в Сбербанк и положили их на счет. Из этих денег Каримова взяла себе 5 тысяч рублей, отдала ФИО20, 30 тысяч она взяла. Потом, когда дом покупали, она поехала, сняла деньги – 500 000 рублей и передала их в Регпалате продавцу ФИО21, а он ФИО22. На книжке еще деньги оставались, но Каримова забрала у неё паспорт и сберкнижку и сказала, что у нее будут. У них была задолженность по квартплате 19000 рублей, её оплатила Каримова. Они хотели еще машину купить, Каримова сказала, что у нее есть машина и она ее может продать за 80 000 рублей. Она ей деньги передала за машину, а та себе шубу купила, хвасталась потом. Ушерб оценивает около 500000 рублей.

Оглашенные в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО7. аналогичны показаниям потерпевшей ФИО./Том 2, л.д. 227-230/

Допрошенная в ходе судебного заседания свидетель ФИО8. показала, что она приобретала квартиру по <адрес> у ФИО2, объявление нашла на авито. Её риелтором была ФИО19, у ФИО2 Каримова. Пришли посмотреть квартиру, их встретили бабушка, ФИО2 и двое ее детей. На авито цена квартиры была 2100000 рублей. Квартира была в плохом состоянии, никогда не видела ремонта, цена явно завышена, они ушли. Через три дня дочь ей сказала, что на авито новое объявление по этой квартире и цена уже стоит 1650000 рублей. На эту цену она была согласна. Они опять пошли к ним договариваться. Сумма была озвучена, те знали, что квартиру они покупают за 1650000 рублей, оставили задаток 20000 рублей. У Каримовой была генеральная доверенность от ФИО2, задаток она отдала Каримовой, она же написала расписку, ФИО2 при этом присутствовала. Всего она передавала деньги 4 раза: 1 раз в Регпалате ФИО2 600 000 рублей, та написала расписку, 2 раз тоже ФИО2 650 000 рублей, опять таки она писала расписку, 3 раз Каримовой 250000 рублей, 4 раз Каримовой 130 000 рублей. Каримова за последними деньгами приходила к ней домой с какой-то женщиной, говорила, что торопиться, не хотела писать расписку, но она ей сказала, что надо написать, делать все по правильному, она написала и ушла. Прежде чем передать деньги Каримовой, она позвонила ФИО2 и спросила, почему ее нет, та сказала, что ей некогда, она собирает вещи, чтобы она передала деньги Каримовой, о движении денег она знает. Со слов она знаю, что ФИО2 выехала и проживает в каком – то доме в деревне.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО19. дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО8.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО23 показал, что Каримова приходила к ним на <адрес>, спрашивала, продается ли их квартира, хотя объявление такое не давали. Разговаривала с ней теща, выгоняла ее или нет, не знает, не видел. Ему трудно говорить по состоянию здоровья, следователю все подробно рассказал, говорил правду.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО23 следует, что в мае 2014 года к ним домой пришла ранее неизвестная ему женщина, дверь ей открыл племянник - сын ФИО3. Женщина спросила, здесь ли продается квартира, жена ФИО3 – ФИО17 сказала, что да, квартира продается. Эта женщина прошла в квартиру, стала её осматривать. Бабушка ФИО1. и дядя ФИО7 говорили, что квартира не продается, но на осмотре квартиры настаивала данная женщина, впоследствии он узнал, что ее имя Каримова Гульназира Зияитдиновна. Она сказала, что хочет купить данную квартиру за 1 800 000 рублей, сама назвала данную сумму. При этом может сказать, что на данную сумму никто из жильцов сначала не соглашался, но Каримова Г.З. сказала, что сама подготовит все документы для продажи квартиры, погасит задолженность по квартплате. Потом, как ему известно, Каримова Г.З. до осени к ним не приходила, так как продавать квартиру было невозможно, так как нужно было принять наследство умершего дедушки его гражданской супруги. В октябре 2014 года, как ему стало известно от членов семьи, ФИО1., ФИО7. и ФИО3. по настоянию Каримовой Г.З. подписали доверенности на ее имя на определение долей в наследстве и на продажу квартиры. Его теща ФИО2. сама участвовала при подписании договора купли-продажи квартиры. Как ему известно от нее, Каримова Г.З. подписала договор купли-продажи от имени ФИО1., ФИО7. и ФИО3. ФИО2. подписала договор от своего имени о том, что продает квартиру покупателю ФИО8 за 1 200 000 рублей, хотя последней ценой, на которую они все были согласны была стоимость квартире в размере 1 650 000 рублей, уже с учетом всех затрат, которые якобы понесла Каримова Г.З. Она угрожала его теще ФИО2. и ФИО7 судом, если они откажутся от продажи квартиры, так как якобы она уже погасила долги по коммунальным платежам. При этом никаких денег в день заключения договора купли-продажи от ФИО8 и Каримовой Г.З. ФИО2. не получала. Как она им объяснила позднее, она получила только 640 000 рублей, из которых 570 000 рублей она вместе с Каримовой Г.З. внесла на свой счет на покупку дома в <адрес>. Часть денег в сумме 30 000 рублей ФИО2 получила наличными, а 40 000 также снимала со счета, при этом все расходы контролировала Каримова Г.З., которая держала у себя сберкнижку ФИО2. таким образом, от продажи трехкомнатной квартиры по адресу: <адрес> семья ФИО1 приобрела с помощью Каримовой Г.З. дом в <адрес>, стоимостью 570 000 рублей. 70 000 рублей были потрачены на различные расходы, покупку продуктов питания ФИО2. Больше о деньгах за квартиру ему ничего не известно. Дом в <адрес> впоследствии был продан ФИО1 и ФИО2, точную сумму договора он не знает. В настоящее время вся семья проживает в квартире по адресу: <адрес>, однако данная квартира им на праве собственности не принадлежит./Том 2, л.д. 231-233/.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО24. показала, что она риелтор, знает, что у ФИО25 была долговая квартира, она пришла к ним, они сказали, что у них риелтор Каримова, в связи с чем она ушла. О том, что у них долговая квартира, узнала от МУП ИДЭЗ, они им списки дают таких квартир, и они ходят по таким квартирам, предлагают поменять на меньшую, продать, чтобы долг закрыть.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО20 следует, что осенью 2014 года Каримова Г.З. попросила её зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В то время, когда она оформлялась в качестве индивидуального предпринимателя, передавала документы в налоговую инспекцию, то в конце ноября - начале декабре 2014 года Каримова Г.З. уже занималась сделкой по продаже квартиры по адресу: <адрес>. В то время она пояснила ей, что оформляла наследство на собственников данной квартиры. Стоимость данной квартиры составляла 1 650000 рублей, это ей было известно со слов самой Каримовой Г.З. В то время она вместе с Каримовой Г.З. два-три раза приходила в данную квартиру, Каримова Г.З. приводила покупателей. Она просто сопровождала Каримову Г.З. В квартире находились собственники квартиры ФИО1, ее сын ФИО7. Также приходила дочь ФИО1 – ФИО2. В то время они все были согласны продавать данную квартиру, сами для себя они хотели приобрести частный дом, неподалеку от города. Каримова Г.З. узнала от риелтора ФИО26. о продаже дома по адресу: <адрес>. Смотреть этот дом вместе с ФИО1, ФИО2. ездила сама Каримова Г.З. Она этот дом сама не видела. Насколько её известно, этот дом продавался за 650000 рублей, в дальнейшем почему то стоимость увеличилась до 850000 рублей, но о этих подробностях она ничего не знала, этой сделкой занималась Каримова Г.З. вместе с ФИО26. О том, что Каримова Г.З. получала задаток за эту квартиру ФИО1 ей не было известно. 09 декабря 2014 года была назначена встреча между Каримовой Г.З., продававшей квартиру ФИО1, ФИО2 и покупателем квартиры ФИО8. и ее риелтором ФИО19. 09 декабря 2014 года в регистрационной палате г.Ишимбай по ул.Геологическая Каримова Г.З. и ФИО2. встретились с ФИО8. и ФИО19 Там был составлен договор купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа на квартиру по адресу: г<адрес>, согласно которому стоимость квартиры составляла 1200000 рублей. Об этом ей было известно, так как примерно за день до этого они с Каримовой Г.З. в офисе риелтора ФИО19, где решался вопрос, связанный с тем, что покупатели квартиры ФИО8. по <адрес> продавали свою квартиру по <адрес>, а у покупателя их квартиры возникли временные проблемы с ипотекой. В тот день было решено немного подождать с этим вопросом по оплате. Также обсуждалась стоимость квартиры по адресу: <адрес>, именно тогда ей стало известно о стоимости квартиры по договору в размере 1200000 рублей. Но при этом действительная стоимость квартиры составляла 1650000 рублей. При подписании договора купли-продажи она не присутствовала. После этого 19 декабря 2014 года она ездила вместе с Каримовой Г.З. в регистрационную палату г.Ишимбай, где Каримова Г.З. и ФИО2 встречались с покупателями их квартиры ФИО8. и ее риелтором ФИО19 Там в её присутствии ФИО8 передала ФИО2 денежные средства в размере 640000 рублей в качестве частичной оплаты за их квартиру. Она видела данные денежные средства, даже по просьбе ФИО2 помогала ей их пересчитывать. После получения денег ФИО2. написала ФИО8. расписку в получении этих денег. Она и Каримова Г.З. подписали расписку в качестве свидетелей. После этого они на автомобиле Каримовой Г.З. вместе с Киреевой Р.И. ездили в отделение банка «Сбербанк» по адресу: г.Ишимбай, ул.Губкина. д.50. Киреева Р.И. сама заходила в банк, и денежные средства вносила на свой расчетный счет. Каким образом ФИО2. оплачивала услуги Каримовой Г.З. ей не известно. После банка Каримова Г.З. отвезла её домой. 24 декабря 2014 года Каримова Г.З. сказала ей, что нужно съездить к ФИО8. за оставшимися деньгами за квартиру ФИО1 для окончательного расчета за квартиру. Для окончательного расчета оставалось 280000 рублей. Они поехали по адресу: <адрес>, где ФИО8. передала в её присутствии Каримовой Г.З. денежные средства в сумме 280000 рублей. Каримова Г.З. написала об этом расписку, обещала помочь ФИО1 с переездом и отдать ФИО8 ключи от их квартиры. После этого Каримова Г.З. оставила её дома, а сама уехала с деньгами. Каримова Г.З. в то время говорила, что ФИО1 готовятся к переезду по адресу: <адрес>. Передавала ли Каримова Г.З. кому-то из ФИО1 или ФИО2. денежные средства, полученные от ФИО8.Э, ей не известно. Лично она присутствовала при получении ФИО2. денег в сумме 640000 от ФИО8. и при получении Каримовой Г.З. денежных средств от ФИО8 в сумме 280000 рублей. В тот же день Каримова Г.З. позвонила ФИО17 - жене ФИО3 и пригласила ее в их офис для каких-то переговоров. При передаче денежных средств ФИО7. она сама не присутствовала. Каримова Г.З. уже без нее передала ей расписку от имени ФИО7. на сумму 105000 рублей и попросила её подписать данную расписку в качестве свидетеля, что она и сделала по просьбе Каримовой Г.З. Больше об обстоятельствах продажи квартиры по адресу<адрес> ей ничего не известно./Том 3, л.д. 41-44/.

Протоколом очной ставки между потерпевшей ФИО2. и подозреваемой Каримовой Г.З./Том №3, л.д.37-40/.

Протоколом выемки, согласно которому у свидетеля ФИО8. изъяты оригиналы документов: расписки от 28.11.2014 г. на сумму 20000 рублей; расписки от 09.12.2014 г. на сумму 600000 рублей; расписки от 15.12.2014 г. на сумму 130000 рублей; расписки от 19.12.2014 г. на сумму 640000 рублей; расписки от 24.12.2014 г. на сумму 280000 рублей, имеющих значение для расследования уголовного дела./Том №3, л.д. 12/.

Протокол осмотра документов, согласно которому были осмотрены расписка от 28.11.2014 г. на сумму 20000 рублей; расписка от 09.12.2014 г. на сумму 600000 рублей; расписка от 15.12.2014 г. на сумму 130000 рублей; расписка от 19.12.2014 г. на сумму 640000 рублей; расписка от 24.12.2014 г. на сумму 280000 рублей, изъятые у свидетеля ФИО8./Том №3, л.д. 14-15/.

Протоколом выемки, согласно которому у потерпевшей ФИО2. изъяты оригиналы документов: договора купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа 9.12.2014 г.; договора купли-продажи жилого дома и земельного участка от 4.09.2015 г.; акта приема передачи от 4.09.2015 г.; акта приема-передачи 27.10.2015 г.; расписки от 27.10.2015 г.; договора купли-продажи комнаты от 27.10.2015 г.; расписки от 27.10.2015 г.; расписки о получении документов на государственную регистрацию права общей долевой собственности на квартиру./Том №2, л.д. 211/.

Протоколом осмотра документов, согласно которому были осмотрены договор купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа от 9.12.2014 г.; договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от 4.09.2015 г.; акт приема передачи от 4.09.2015 г.; акт приема-передачи от 27.10.2015 г.; расписка от 27.10.2015 г.; договор купли-продажи комнаты от 27.10.2015 г.; расписка от 27.10.2015 г.; расписка о получении документов на государственную регистрацию права общей долевой собственности на квартиру, изъятые у потерпевшей ФИО2./Том №2, л.д. 213/.

Протоколом очной ставки между обвиняемой Каримовой Г.З. и потерпевшей ФИО2./Том №5, л.д. 125-128/.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования, согласно которому у потерпевшей ФИО2 изъяты образы буквенно-цифровых записей и подписей./Том №5, л.д. 142/.

Заключением эксперта № от 23.08.2017, согласно которому буквенно-цифровые записи в расписке, начинающейся словами: «Расписка…» и заканчивающейся словами «»… Претензий не имеем…», датированной 25.12.2014 г. и рсписки начинающейся словами «расписка…» и заканчивающейся словами «… претензий не имею», датированной 19.01.2015 г. выполнены ФИО2. Подписи в расписке, начинающейся словами «Расписка…» и заканчивающейся словами «… Претензий не имеем…», датированной 25.12.2014 г. и расписки начинающейся словами «Расписка…» и заканчивающейся словами «претензий не имею», датированной 19.01.2015 г. вероятно выполнены ФИО2/Том №5, л.д. 150-164/.

Протоколом выемки от 19.08.2017 г., согласно которому у потерпевшей ФИО2. изъят детализация телефонных переговоров по абонентскому номеру №, сберегательная книжка счет №./Том №5, л.д. 139-140/.

Протоколом осмотра предметов, согласно которому были осмотрены: детализация телефонных переговоров на абонентский номер +№; сберегательная книжка оформленная на имя ФИО2. счет №; бумажный конверт белого цвета, опечатан круглой печатью синего цвета «Для заключений и справок», Заключение эксперта № (подпись). /Том № 5, л.д.213-232/.

По преступлению в отношении потерпевшей ФИО4.

Из показаний в судебном заседании потерпевшей ФИО4. следует, что она поехала в ПФ РФ по поводу материнского капитала, получения сертификата. К ней подошла Каримова и предложила его обналичить, она согласилась, доверенность на нее не оформляла. Взяли в <данные изъяты> кредит, получили наличные, она ей их в руки отдала, та должна была положить их в <данные изъяты> на хранение. Кредит оформили на 453 000 рублей, муж был поручителем, еще какая – то женщина. Через некоторое время пришло письмо из ПФ РФ, что они перечислили деньги в <данные изъяты> в счет погашения кредита. Она тоже ждала перечисления тех денег, которые Каримова должна была положить на хранение, но перечислений не было. Каримова сказала, что у них неполадки с системой и надо ехать в Уфу – головной офис. Они поехали, там она подписала какие – то бумаги и ей перечислили деньги, она думала, что это тот офис перечислила деньги в Уфу, а Уфа ей отдала. Оказалось, что она оформила еще один кредит. Каримова только говорила, где подписи ставить, что делать, она то и делала. В итоге она приобрела дом в <адрес>. Каримова отдала ей 200000 рублей в марте 2016 года, остальное не отдала, теперь на ней висит кредит, который она взяла в уфе.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО11 дал показания, аналогичные показаниям потерпевшей ФИО4.

Допрошенная в ходе судебного заседания свидетель ФИО27 показала, что потерпевшая ФИО4 её дочь, она познакомила её с Каримовой, сказала, что это ее риелтор. Она обратилась к ней с просьбой обналичить материнский капитал. При ней дочь деньги получила в Сбербанке, потом они сели в машину Каримовой, Каримова деньги забрала, а дочери только 40 000 рублей дала. Она обещала дочери в Салихово купить дом, сказала, что дом не жилой, но она там ремонт сделает. Они ездили туда, смотрели, потом они с дочерью уехали и все. Каримова пропала, деньги не отдала.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон свидетеля ФИО14. следует, что она работает директором ООО «<данные изъяты>», занимаемся консультационными услугами на рынке недвижимости. Несколько лет назад она стала работать по договорам займов с ООО «<данные изъяты>», расположенного в г.Белорецк. В начале августа 2015 года ей позвонила ее знакомая по имени ФИО13, сказала, что есть клиенты на материнский капитал. Она прислала ей на электронную почту документы на имя ФИО4, а именно сканы с копий листов паспорта с фотографией и регистрацией, свидетельства о рождении детей, копия сертификата на материнский капитал, свидетельство государственной регистрации на земельный участок, правоустанавливающее документы на земельный участок (договор купли-продажи, разрешение на строительство, справка из пенсионного фонда об остатке по счету, и банковские реквизиты ФИО4. для перечисления займа. Она отправила сканы данных документов в г.Белорецк на адрес ООО «<данные изъяты>». Там ей должны были дать ответ о том, будет ли ООО «<данные изъяты>» кредитовать данную сделку. После проверки всех документов от ООО «<данные изъяты>» пришел положительный ответ. Она сообщила об этом ФИО13. Она в дальнейшем согласовала дату приезда ФИО4 в г.Уфу для подписания документов по договору займа с риелтором Каримовой Гульназирой. Об этом ей известно, так как в разговоре ФИО13 говорила, что клиент на заем из г.Ишимбай, что клиента нашла риелтор Гульназира, или по простому ее называли Гуля. По копиям документов кто-то из сотрудников ООО «<данные изъяты>» в г.Белорецк составил договор целевого займа № от 03 августа 2015 года с приложением графика платежей между ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО28. и ФИО4. Также был составлен договор об ипотеке №, в котором был указан залог, а именно земельный участок. Также был составлен договор № возмездного оказания услуг на получение решения кредитной организации о предоставлении кредитных средств. Все договора подписанные со стороны ООО «<данные изъяты>» были направлены ей из Белореца, она встретила автомобиль, получила указанные документы и поехала в МФЦ г.Уфа, по адресу: ул.Менделеева, д.205 «А». Туда она поехала по предварительной договоренности с ФИО13. Она должна была приехать в МФЦ с клиентом. Это было в день подписания договора, а именно 03 августа 2015 года, она запомнила дату, так как был день его рождения. В МФЦ в дневное время, около 15:00 часов она встретилась с ФИО13. и ФИО4. Они сели за столик, объяснила ФИО4 суть всех договоров, ее дальнейшие действия по сделке, после чего она подписала все экземпляры договоров. Все документы они сдали в МФЦ. Одни экземпляры были переданы в МФЦ, вторые экземпляры были переданы ФИО4., еще одни договора предназначались для отправки в ООО «<данные изъяты>» и оставшиеся для пенсионного фонда. Расписка о том, что они передали документы на регистрацию оставалась у ФИО4., с ней она должна была приехать для получения документов прошедших регистрацию, в ней была указана дата, когда ФИО4. должна была приехать и забрать в МФЦ зарегистрированные договора ипотеки, которые должна была передать ей для перечисления денежных средств. В день подписания договоров ФИО4. была на костылях со сломанной ногой. В дальнейшем она не помнит, приезжала ли она в г.Уфу для получения зарегистрированных документов. Все необходимые копии договоров, а именно договор ипотеки и копию свидетельства она получила от ФИО4, после чего она отправила их в ООО «<данные изъяты>», которое произвело перечисление денежных средств в сумме займа на расчетный счет ФИО4. ФИО4. оплачивала услуги ООО «<данные изъяты>» через ФИО13, точную сумму не помнит, но оговоренную на то время сумму ФИО13 передала ей, а она передала представителю ООО «<данные изъяты>». Когда с ней рассчитались, они передали от ООО «<данные изъяты>» справку об остатке долга, с которой ФИО4. должна была пойти в пенсионный фонд. На эту сумму пенсионный фонд должен был погасить заем за счет средств материнского капитала. Очень долго они ждали расписку о передаче документов в пенсионный фонд, Ирина все время созванивалась с Гульназирой, были какие-то версии, что ФИО4 лежит в больнице в кардиологическом отделении, потом, что она уехала на Север, с ней нет связи. Также она стала звонить сама Каримовой Гульназире, спрашивать ее о том, когда будут переданы документы в пенсионный фонд по ее клиенту ФИО4., на что она всегда что-то обещала, были какие-то проблемы. Через некоторое время ей на электронный адрес пришла почти нечитаемая копия расписки о том, что документы ФИО4. сданы в пенсионный фонд. В ней была указана дата 28 сентября 2015 года, в течение двух месяцев с этой даты пенсионный фонд должен был погасить задолженность по займу ФИО4 Через некоторое время, через два месяца документы пенсионный фонд оплаты по договору ФИО4. не произвел, ей стали звонить представители ООО «<данные изъяты>», интересоваться данной сделкой, она дала им номер телефонов ФИО4 и Каримовой Гульназиры, которые ей дала ФИО4. С самой ФИО4 невозможно было связаться, так как у нее не было связи. Далее вопросами возвращения задолженности по займу ФИО4. стали заниматься представители ООО «<данные изъяты>». Представитель ООО «<данные изъяты>» ФИО29. после встречи с Каримовой Г.З. и ФИО4. рассказывал ей, что от них ему стало известно, что материнским капиталом ФИО4. был закрыт другой заем ранее оформленный на нее, а также что ФИО4 подтвердила, что подписывала сама все договора с ООО «<данные изъяты>» связанный с займом, но создалось впечатление, что она не понимала, что оформляет второй заем на средства материнского капитала. Также ФИО4. и Каримова Г.З. обязались погасить задолженность в течение месяца, Однако до настоящего времени этого не произошло./Том 2, л.д. 29-31/.

Оглашенные в судебном заседании с согласия сторон показания свидетеля ФИО13. аналогичны оглашенным показаниям свидетеля ФИО14./Том 2, л.д. 40-43/.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон свидетеля ФИО29. следует, что в конце июля 2016 года к одному из их агентов–риелторов ФИО14, проживающей и работающей в г.Уфа, обратилась ранее её знакомая риелтор из г.Ишимбай, Ишимбайского района Каримова Гульназира. Иные данные о ней ему не известны, которая попросила рассмотреть возможность выдачи займа ФИО4 с последующем его погашением средствами сертификата Материнский (семейный) капитал. Сотрудник ООО <данные изъяты> попросил прислать необходимый пакет документов, получив который, был рассмотрен вопрос о предоставлении займа в положительную сторону. Были подготовлены все необходимые в этих случаях документы, в том числе и договор, который предполагал выдачу целевого займа на строительство дома в размере 453026 рублей, 00 копеек под залог земельного участка. Так, 03 августа 2015 года ФИО4 собственноручно подписала весь пакет документов. В тот же день от ФИО4 было принято заявление о том, что она намерена погасить выданный ей заем средствами материнского капитала. 17 августа 2015 года на счет ФИО4., указанный последней в заявлении, были перечисленные денежные средства в размере 453026 рублей 00 копеек. Однако до настоящего времени от ФИО4 в счет погашения займа не поступило ни одного платежа. В конце сентября 2015 года на электронную почту с электронной почты ФИО14 пришла расписка о сдаче ФИО4 документов в пенсионный фонд г.Ишимбай, которая пришла последней также путем электронной связи с почтового ящика ООО «<данные изъяты>». Из практики работы с такими сертификатами и действующего законодательства ему известно, что перечисления от пенсионного фонда происходит не позднее чем через два месяца. По истечении указанного времени ни от ФИО4., ни от пенсионного фонда в ООО «<данные изъяты>» в счет погашения долга по займу никаких средств не поступало. Во второй половине ноября ими стали приниматься попытки по розыску самой ФИО4, а также ее риэлтора Каримовой Г.З. Дозвониться до ФИО4 по тому номеру, который им был известен, мы не могли, после чего были произведены звонки на сотовый телефон Каримовой Г.З., которая по началу говорила о своей занятости и отсутствия у нее возможности разговаривать, а после и вовсе сообщила о том, что пенсионный фонд отказал ФИО4. в погашении займа средствами материнского капитала. Он лично звонил Каримовой Г.З., разговаривал с ней. В ходе этих разговоров Каримова Г.З. сообщила ему, что ФИО4. в настоящее время вместе с семьей находится на Севере на заработках, и вернется только в середине декабря. Ближе к 15–м числам декабря 2015 года он стал опять звонить Каримовой Г.З., но не смог до нее дозвониться. После этого в конце декабря он выехал в г.Ишимбай по месту регистрации ФИО4: <адрес>. Он узнал, что по указанному адресу, дома никого не было, от соседей он узнал, что ФИО4 по указанному адресу не проживает, там живут ее родители. Данная соседка оказалась их дальней родственницей, он через нее передал свою визитную карточку и спросил передать ФИО4 связаться со ним. В тот же день ему на сотовый телефон позвонила ФИО4, которая сообщила, что она не знает ни о каком займе, что всеми ее делами занималась Каримова Г.З., и что деньги, которые она снимала со своих счетов, она также передавала Каримовой Г.З., и что на север она не уезжала. Он договорился с ней встретиться на следующий день, и уже с водителем приехал в г.Ишимбай. Созвонившись с ФИО4 последняя объяснила, куда им необходимо подъехать. Так, возле магазина «<данные изъяты>» в г.Ишимбай, точного адреса он не знает, так в городе плохо ориентируется, они встретились. ФИО4. подошла со своим мужем и Каримовой Г.З. Он предложил присесть в машину, поговорить. Он показал ФИО4. документы, договор, заявления. На что ФИО4, сказала, что действительно подписывала такие документы, подписи в них ее, и у нее даже есть их экземпляры. Тогда же от самой ФИО4 ему стало известно, что ФИО4. ранее в июле 2015 года оформила аналогичный заем в другой кредитной организации и погасила его средствами материнского капитала. Они договорились, что ФИО4 с Каримовой Г.З. находят покупателей земельного участка, находящегося у них в залоге, после чего сумма от его продажи частично покроет сумму долга по займу, а на оставшуюся часть, он пообещал ФИО4. сделать реструктуризацию долга. В феврале 2016 года ему позвонила Каримова Г.З. и сообщила, что они нашли покупателя земельного участка, после чего он решил выехать в г.Ишимбай для оформления документов. Но по дороге ему позвонила, что Каримова Г.З. сделка отменяется, на этой почве они с Каримовой Г.З. поругались, он ей сообщил, что намерен писать заявление в полицию. После этого в апреле и в мае 2016 года ООО «<данные изъяты>» направила в адрес ФИО4 претензии с требованиями погасить задолженность, которые остались без ответа. После этого каких-либо контактов с ФИО4 и Каримовой Г.З. у них не было. /Том 2, л.д. 32-34/.

Протоколом очной ставки между потерпевшей ФИО4. и подозреваемой Каримовой Г.З./Том №2, л.д. 44-47/.

Протоколом очной ставки между свидетелем ФИО13 и подозреваемой Каримовой Г.З./Том №2, л.д. 48-51/.

Протоколом выемки, согласно которому у потерпевшей ФИО4 изъяты оригиналы документов: обязательства по оплате членских взносов; договора поручительства № от 09.07.2015г.; договора поручительства № от 09.07.2015г.; трудового договора от 10 декабря 2015 года на имя ФИО11 договора купли-продажи земельного участка от 07.09.2015г.; акта приема-передачи недвижимости от 07.09.2015г., имеющих значение для расследования уголовного дела. / Том №2, л.д. 12/.

Протоколом осмотра документов, согласно которому были осмотрены оригинал обязательства по оплате членских взносов, выполненное на одном листе бумаги формата А-4, согласно которому ФИО4 в качестве пайщика КПК «<данные изъяты>» поручается единовременно внести на добровольной и безвозмездной основе трехкратный размер ежемесячного целевого членского взноса в размере 20 526 рублей, а также ежемесячно вносить целевые членские взносы по 6 842 рубля; договор поручительства № от 09.07.2015г., согласно которому ФИО30 обязуется полностью отвечать всем своим имуществом перед кредитором КПК «<данные изъяты>» по договору займа заемщика ФИО4; договор поручительства № от 09.07.2015г., согласно которому ФИО11 обязуется полностью отвечать всем своим имуществом перед кредитором КПК «<данные изъяты>» по договору займа заемщика ФИО4; трудовой договор от 10 декабря 2015 года на имя ФИО4 договор купли-продажи земельного участка от 07.09.2015г.; акт приема-передачи недвижимости от 07.09.2015г., согласно которому ФИО20. получила, а ФИО4. передала 260000 рублей/Том №2, л.д. 14/.

Протоколом выемки от 03.08.2017 г., согласно которому в КПК «<данные изъяты>» были изъяты документы, свидетельствующие о получении ФИО4 потребительского кредита в размере 453026 рублей. /Том №5, л.д. 180-181/.

По преступлению в отношении потерпевшей ФИО5

Из показаний в судебном заседании потерпевшей ФИО5 следует, что произошло все в начале сентября 2015 года, она поехала в город за продуктами, по пути ФИО15 спросил её, что она собирается делать с сертификатом на материнский капитал. Она ему ответила, что хочет купить комнату в Салавате, так как сын собирается там учиться. Он сказал, что у него есть знакомый риелтор Каримова, которая может ей помочь, она отказалась. Через какое – то время ей позвонила Каримова предложила приехать, сказала, что она может помочь, она согласилась. Поехала к ней, они обо всем договорились. Та сказала ей, что надо собрать справки из ПФ РФ, опеки, из банка. За неделю она эти справки собрала. Каримова ей еще тогда сказала, чтобы она нигде и никому не говорила, для чего эти справки собирает и чтобы молчала, что та её риелтор, фамилию ее не называла. У неё никто и не спрашивал. Она справки собрала и поехала опять к ней. Они поехали в Салават в контору «<данные изъяты>», Каримова сказала, что они помогут подобрать комнату. Выезжали они на адрес, комната ей там не понравилась, где – то в общежитии, в плохом состоянии, потом поехали на другой адрес, комнаты была хорошая, она сказала, что будет ее брать. Договорились на понедельник, что приедем со всеми документами. В выходные позвонила Каримова и сказала, что хозяйка просила залог 20000 рублей, а Каримова попросила ее подождать немного. Каримова сказала, что надо обналичивать материнский капитал побыстрее, надо заключить договор на куплю – продажу трехкомнатной квартиры, нужны были поручители, поручителями пошли её мать и ФИО15, сама Каримова. Оформлять кредит они поехали в КПК «<данные изъяты>» г. Салават. Каримова заполнила все документы, мать её только подписывала. она стала спрашивать у Каримовой, когда комнату поедем брать, та ответила, что скоро, как деньги получим. Через неделю она позвонила ей и сказала, что комнату уже купили, она расстроилась. 15.10. она, Каримова, ФИО15, его жена – ФИО31 должны были поехать снять деньги, Каримова позвонила и сказала, что ей ФИО26 угрожает, сказала, что собирается деньги отнять. ФИО15 сказал, что поедет с ней как свидетель. Каримова была против и вскоре сообщила, что опасности нет, ФИО26 уехала на сделку. Приехали они в банк, она сняла деньги, Каримова в банк не заходила. Когда она вышла, села в машину Каримова сказала ей, что деньги надо отнести обратно в банк и положить на хранение пока сделку не заключила, пока квартиру не нашла. Они поехали в банк, тут Каримовой кто – то позвонил, и она ей сказала, что банк закрыт, у них якобы там кооператив. Каримова предложила ей, чтобы она отдала ей деньги, а та сама на следующий день поедет и положит их в банк. Она попросила написать расписку, но Каримова отказалась. Она поверила, отдала ей деньги, та ей из них дала 8000 рублей, и 5000 рублей взяла себе за работу. На следующий день она стала звонить ей, узнать как дела с деньгами, та трубку не брала. Она стала звонить ФИО15 ФИО15 потом ей перезвонил и сказал, что она деньги в банк отвезла. Потом её положили на сохранение, она была беременна 5 ребенком, 2 недели пролежала в больнице. Ей звонила Каримова и просила, чтобы она на нее доверенность оформила, она отказалась. Когда её выписали, она ей позвонила, та сказала, что наличные деньги, которые положила в банк, забрать не может, сказала, что для этого надо оформить сделку на земельный участок - продавец ФИО4 Она согласилась, и её опять положили в больницу. После её выписки Каримова пришла к ней домой, её дома не было, дочь потом рассказала, что она просила её документы, паспорта, типа она все сама сделает, но дочь не дала. Каримова опять стала просить, чтобы она на нее доверенность оформила, опять просила, чтобы она ей документы на землю отдала, она сказала, что у неё их нет. Они пошли в ФМЦ, забрали документы, Каримова оставила документы у себя и повела их в КПК. Потом ездили к юристу, какое – то обязательство подписали для КПК. Сходили в ПФ РФ, сдали документы, она спросила, когда деньги перечислят, та сказала в конце марта. Она стала ждать, но в конце месяца ничего не перечислили. Ей позвонили из КПК, стали требовать оплату по кредиту. Она перезвонила Каримовой, спросила, почему они требуют деньги, та ответила, что не знает, сказала, что у нее квитанции есть. При встрече с ней она стала просить ее, чтобы та квитанции ей показала, она сказала, что у нее с собой квитанций нет. Они разругались, с сестрой пошли к юристу ФИО26, та им посоветовала сходить в ПФ РФ и узнать, было ли перечисление денег, оказалось, что ПФ РФ перечислили деньги в КПК. Потом пошли в МФЦ, там им сказали, что земельный участок выставлен на продажу.

Допрошенный в ходе судебного заседания свидетель ФИО32. показал, что он работает в КПК «<данные изъяты>». Когда Каримова к ним обращалась, он был кредитным специалистом. Оформляли кредитный договор, потом что – то не срослось, договор переделывали. Кредит оформляла ФИО5, она приехала с Каримовой, поручителями. Деньги ФИО5 выдали - перечислили на счет в Сберабнке на сумму сертификата. ПФ РФ погасил ее кредит. О том, что в отношении ФИО5 было совершено преступление, ему не известно.

Допрошенная в ходе судебного заседания свидетель ФИО33. показала, что работает в КПК «<данные изъяты>» г. Салават. Они работают с пайщиками, пайщики могут взять кредит. Каримову она не знала, ФИО5 их заемщик. В 2016-2017 году осенью дело по ФИО5 у них изъяли сотрудники, сумму займа не помнит, нужно дело посмотреть. Она на следствии все рассказывала подробно, сейчас не помнит.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО33. следует, что 13 октября 2015 года в офис КПК «<данные изъяты>» по вопросу получения займа обратилась ФИО5. Она хотела получить заем на сумму сертификата материнского капитала. Она написала заявление о вступлении в члены кооператива «<данные изъяты>». Данное заявление должно быть рассмотрено в течение трех рабочих дней, о принятом решении сообщается пайщику. При положительном решении пайщик должен оплатить вступительный взнос 100 рублей и паевой взнос, зависящий от суммы займа. Данный взнос также может быть внесен в сумме 100 рублей. Клиенту присваивается номер в реестре пайщиков кооператива, выдается паевая книжка. Далее клиент должен написать заявление о предоставлении займа, предоставить документы необходимые для оформления займа под оплату материнским капиталом: сертификат материнского капитала, справка об остатке суммы на лицевом счете, паспорт, ИНН, СНИЛС, свидетельства о рождении всех детей, ИНН и СНИЛС всех детей, свидетельства о браке, документы супруга, а также реквизиты лицевого счета, куда перечисляются денежные средства. Также нужны документы по цели займа (разрешение на строительство, свидетельство о праве собственности на земельный участок или договор аренды; документ основание приобретения земельного участка). 13 октября 2015 года вместе с ФИО5. были ее поручители, судя по документам это были мать ФИО5 – ФИО35., ФИО15., и риелтор Каримова Г.З. Они написали заявления о принятии их в качестве поручителей. Все они были одобрены. От риелтора Каримовой Г.З. и ФИО5. были представлены документы подтверждающие цель получения займа, а именно приобретение квартиры по адресу: <адрес> Должен был быть представлен договор купли-продажи квартиры, для выдачи займа и предоставления в регистрационную палату и пенсионный фонд. Дело по выдаче займа было нами составлено для выдачи займа ФИО5. 14 октября 2015 года между КПК «<данные изъяты>» и ФИО5. был заключен договор целевого займа № от 14.10.2015 г., в соответствии с которым ФИО5 был предоставлен заем на сумму 432000 рублей. Также были рассчитаны обязательный паевой взнос в процентах от суммы займа, в данном случае 4% от суммы займа – 17180 рублей, членский взнос в сумме 18000 рублей и членский взнос в фонд защиты финансовых интересов пайщиков в сумме 500 рублей.В тот же день 14 октября 2015 года на расчетный счет ФИО5 указанный ею в заявлении о перечислении денежных средств, КПК «<данные изъяты>» были перечислены денежные средства в размере 432 000 рублей. Оплаты по данному договору не было несколько месяцев. Она звонила Богдановой Ф.Г., но не могла до нее дозвониться. На звонки отвечала только риелтор Каримова Г.З. Она говорила, что ФИО5 якобы отказалась от покупки квартиры, указанной в цели займа, поэтому Каримова Г.З. объяснила, что ФИО5 будет приобретать земельный участок под строительство дома, и обещала приехать вместе с ФИО5 с документами для изменения цели займа. Только в феврале 03 февраля 2016 года ФИО5. обратилась в КПК «<данные изъяты>» и написала заявление, чтобы изменить цель займа на строительство на земельном участке по адресу: <адрес>. Первый пакет документов ФИО5. был возвращен, а ею был предоставлен пакет документов на строительство, а именно свидетельство о государственной регистрации права на земельный участок от 26 ноября 2015 года, копия разрешения на строительство от 18 января 2016 года, копия договора купли-продажи земельного участка, копия акта передачи недвижимости. Договор целевого займа № был пересоставлен, дата указана та же, что и в первом договоре, то есть 14 октября 2015 года, так как денежные средства Богдановой Ф.Г. уже были перечислены. В данном договоре была изменена только цель займа. Для заключения нового договора ФИО5. нужно было бы закрыть старый договор, поэтому было решено, оставить прежнюю дату и номер договора целевого займа. В дальнейшем в тот же день 03 февраля 2016 года ФИО5. была выдана справка № подтверждающая выдачу займа для предоставления в пенсионный фонд. В пенсионный фонд документы ФИО5. были переданы только 11 февраля 2016 года, о чем она принесла расписку. 31 марта 2016 года пенсионный фонд оплатил сертификатом материнского капитала заем ФИО5. в размере займа 432 000 рублей. До февраля 2016 года ФИО5. в соответствии с графиком платежей по займу была предоставлена отсрочка платежей. На 31 марта 2016 года у нее по займу уже сложилась просроченная задолженность, так как оплаты не было длительное время. ФИО5 и ее поручители в КПК «<данные изъяты>» не обращались. На оставшуюся сумму задолженности по процентам по договору ФИО5. юридический отдел должен был обратиться с иском в суд в гражданском порядке. В настоящее время основной долг по займу ФИО5. погашен сертификатом материнского капитала. После погашения основной суммы задолженности пенсионным фондом она звонила ФИО5., чтобы она приехала в офис КПК «<данные изъяты>» и закрыла полностью свой договор займа. На это ФИО5. сказала, что денег у нее нет, все денежные средства у Каримовой Г.З. и она должна приехать, чтобы закрыть заем. Каримова Г.З. по телефону несколько раз обещала приехать в КПК «<данные изъяты>», но так больше не приехала./Том 3, л.д. 244-246/.

Допрошенный в ходе судебного заседания свидетель ФИО15. показал, что ФИО5 собралась обналичить сертификат, чтобы купить для сына комнату в Салавате. Он позвонил Каримовой, Каримова сказала, что у нее есть комната в Салавате, так он их познакомил. Каримова работала риелтором, она просила его, чтобы он подгонял ей женщин, которые хотят обналичить сертификат. ФИО5 попросила его быть поручителем, он согласился. Он ездил с ними в банк, название не помнит, расписался там, а потом оказалось, что не комнату покупали, а земельный участок. Как ФИО5 снимала деньги, он не видел. Он подписался и уехал. Подписи ставил по просьбе Каримовой и ФИО5. Потом ФИО5 позвонила ему и сказала, что ей продали участок, а не комнату. По эпизоду с ФИО6 показал, что привез её в банк <данные изъяты>, Каримова попросила, ему заплатили за проезд 400 рублей и все. Ккогда они ждали звонка Каримовой у него дома, Каримова отказала ему ехать получать деньги, сказала, что ей угрожают другие риелторы, что сейчас опасно деньги снимать ехать, что они все отнимут, это было у него меня дома. Он с женой хотели поехать с ФИО5, помочь ей, но не поехали.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО34. дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО15.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО35. следует, что в 2015 году, точной даты не помнит, ее дочка при неизвестных ей обстоятельствах познакомилась с риелтором Каримовой Гульназирой, которая пообещала ее дочке оформить недвижимость на средства материнского капитала – купить квартиру в г.Салават или в г.Ишимбай. Так, Каримова неоднократно приезжала к ним домой и о чем-то разговаривала с дочкой и обещала ей, что она получит деньги материнского капитала на руки. Примерно летом или осенью 2015 года, точной даты не помнит, она с дочкой и Каримовой поехали в какую-то организацию, расположенную в г.Салават для оформления материнского капитала. Куда именно они приехали, она сказать не может, так как не помнит. В данной организации ей дали на подпись документы, и она их подписала, не вчитываясь в содержимое. Каримова ей сказала, что она выступает как поручитель. В данной организации ей дали паевую книжку КПК кооператив «<данные изъяты>» рег.№ и сказали, что она впоследствии может получить по ней денежные средства. Так в г.Салават с Каримовой они ездили несколько раз, куда именно не помнит. Впоследствии от ФИО5 она узнала, что она получила средства материнского капитала, которые сразу же отдала Каримовой, которая обещала их сохранить, но как оказалось, она обманула ее дочку и завладела денежными средствами материнского капитала, не приобретя ее дочке недвижимость. / Том 3, л.д. 241-242/.

Протоколом очной ставки между потерпевшей ФИО5. и подозреваемой Каримовой Г.З. /Том №3, л.д. 247-250/.

Протокол выемки, согласно которому у свидетеля ФИО32. изъяты оригиналы и копии документов: договора целевого займа № от 14.10.2015 г.; копий графика платежей к договору займа; заявления о предоставлении займа; заявки пайщика на получение займа; заявление о принятии в члены КПК «<данные изъяты>»; анкеты кандидата в пайщики; согласия на обработку персональных данных; анкеты (досье) физического лица ФИО5.; заявления с просьбой перечислить денежные средства на расчетный счет ОАО «<данные изъяты>»; реквизитов банка для рублевых переводов; расписки-уведомления (извещения) о распоряжении средствами материнского капитала; соглашения об уплате членских взносов к договору займа № от 14.10.2015г.; обязательства № 03.02.2016г.; договора поручительства № от 14.10.2015г.; договора поручительства № от 14.10.2015г.; договора поручительства № от 14.10.2015; государственного сертификата материнского капитала серии № на имя ФИО5 справки о состоянии финансовой части лицевого счета ФИО5 справки отдела по опеке и попечительству администрации МР Ишимбайский район; паспорта ФИО5.;. ; справки о состоянии финансовой части лицевого счета ФИО5 извещения от 14.10.2015г.; справки № от 03.02.2016г.; свидетельства государственной регистрации права собственности от 26.11.2015г.; разрешения на строительство от 18.01.2016г.; договора купли-продажи земельного участка от 19.11.2015г.; акта приема-передачи от 19.11.2015, имеющих значение для расследования уголовного дела./ Том №3, л.д. 202/

Протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены оригинал договор целевого займа № от 14.10.2015г. выполненный на двух листах формата А-4, согласно которому ФИО5 получила заем в размере 432 000 рублей в КПК «№» для строительства индивидуального жилого дома по адресу: <адрес>; копия графика платежей к договору займа № от 14.10.2015; копия заявления о предоставлении займа от имения ФИО5 на сумму 432 000 рублей; копия заявки пайщика на получение займа от имени ФИО5. на покупку квартиры по <адрес> на сумму 432 000 рублей; копия заявление о принятии в члены КПК «<данные изъяты>» от имени ФИО5 копия анкеты кандидата в пайщики от имени ФИО5; копия согласия на обработку персональных данных; анкеты (досье) физического лица ФИО5. на двух листах бумаги от 14.10.2015г.; копия заявления с просьбой перечислить денежные средства на расчетный счет ОАО «Сбербанк России» в размере 432 000 рублей; копия реквизитов банка для рублевых переводов по счету на имя ФИО5 копия расписки-уведомления (извещения) о распоряжении средствами материнского капитала от имени ФИО5.; копия соглашения об уплате членских взносов к договору займа № от 14.10.2015г.; копия обязательства № 03.02.2016г., согласно которому ФИО5. обязуется после ввода в эксплуатацию жилого дома оформить дом в общую долевую собственность на себя, супруга и детей; копия договора поручительства № от 14.10.2015г., согласно которому Каримова Гульназира Зияитдиновна выступает поручителем по договору займа Богдановой Ф.Г.; копия договора поручительства № от 14.10.2015г. согласно которому ФИО35 выступает поручителем по договору займа ФИО5.; копия договора поручительства № от 14.10.2015 согласно которому ФИО15 выступает поручителем по договору займа ФИО5 копия государственного сертификата материнского капитала серии № на имя ФИО5. на сумму 429 408,50 рублей; копия справки о состоянии финансовой части лицевого счета ФИО5. от 01.10.2015г. на сумму 433 026 рублей; копия справки отдела по опеке и попечительству администрации МР Ишимбайский район о том, что ФИО5. на учете не состоит; копия паспорта ФИО5 копия справки о состоянии финансовой части лицевого счета ФИО5. от 27.01.2016г. на сумму 433026 рублей; копия извещения от 14.10.2015г. об оплате вступительных взносов в КПК «<данные изъяты>»; копия справки № от 03.02.2016г. о задолженности ФИО5 по договору займа; копия свидетельства государственной регистрации права собственности от 26.11.2015г. на имя ФИО5 на земельный участок по адресу: <адрес>; копия разрешения на строительство от 18.01.2016г. по адресу: <адрес>; копия договора купли-продажи земельного участка от 19.11.2015г., заключенного между ФИО47. и ФИО5. на сумму 260 000 рублей; копи акта приема-передачи от 19.11.2015 в собственность земельного участка по адресу: <адрес>./Том №3, л.д. 205/.

Протоколом выемки от 18.07.2017 г., согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ изъято дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО5./Том №5, л.д. 88-90/.

Протоколом выемки от 11.08.2017 г., согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ изъято дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: <адрес> в четырех томах./Том №5, л.д. 92-94/.

Протоколом выемки от 09.08.2017 г., согласно которому у потерпевшей ФИО5. была изъята выписка по лицевому счету №./Том №5, л.д.115-116/.

Справкой о состоянии вклада по лицевому счету № открытой на имя ФИО5. /Том №3, л.д. 115-116/.

Протоколом очной ставки между обвиняемой Каримовой Г.З. и потерпевшей ФИО5. /Том №5, л.д. 105-108/.

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрено дело правоустанавливающих документов №; дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки № «ФИО5, место жительства: <адрес>./том 5, л.д.237-256/.

По преступлению в отношении потерпевшей ФИО6.

Из показаний в судебном заседании потерпевшей ФИО6. следует, что они решили взять квартиру в Бижбуляке с помощью материнского капитала. В Бижбуляке она оформила займ, который должен был погаситься материнским капиталом. Ей сказали, что надо взять справку о состоянии счета и справку о том, что её не лишали родительских прав. Она поехала в Ишимбай за справками, потому что здесь зарегистрирована. Пришла в МФЦ, там к ней подошла Каримова и предложила свою помощь, она сказала, что перезвонит ей. Потом она ей позвонила и попросила помочь собрать эти справки. В итоге справки собрали, та посмотрела все мои документы и сказала, что в Бижбуляке её хотят обмануть, что договор на квартиру так не составляется, что она останется ни с чем. Каримова предложила пойти в <данные изъяты>, взять там кредит и положить его там на сохранение, если по сделке деньги пропадут, то чтобы сделка не сорвалась. Она так и сделала. Потом Каримова сказал, что у них дети, они устали, хотят кушать, предложила самой отвезти деньги в <данные изъяты> и положить на сохранение. Они с мужем ей поверили, дали деньги, та сказала, что все чеки покажет. Она уехала, но они все – таки решили поехать за ней. Когда зашли в <данные изъяты>, Каримова была там. Она спросила, все ли хорошо, та сказала, что все хорошо, показала быстро какие – то чеки и также быстро их забрала. Чеки были на разные суммы. 1 апреля ей вконтаке написали, что она и Каримова кинули <данные изъяты>. Она стала той звонить, Каримова сказала не обращать внимания, это завистники пишут. Через некоторое время ей позвонили из <данные изъяты> и сказали, что она должна им денег- четыреста с чем – то тысяч. Они с мужем поехали в <данные изъяты>, им там девушка сказала, что Каримова никаких денег не оставляла. Они пошли в прокуратуру писать заявление.

Допрошенный в ходе судебного заседания свидетель ФИО6 дал показания, аналогичные показаниям потерпевшей ФИО6.

Допрошенная в ходе судебного заседания свидетель Ургарчева Е.В. показала, что она представитель КПК «<данные изъяты>», подсудимую знает, та работала с ними по поводу материнского капитала, приходила с мамочками, сопровождала сделки с 2013 года, проблем никогда не было. Мамочки и Каримова приходили, они объяснили ей все условия сделки, они собрали все необходимые документы, оставили заявку на займ, займ был одобрен, мамочки получали деньги в Сбербанке. В будущем этот займ гасился средствами материнского капитала. Мамочки сдают в Пенсионный фонд все документы – договор займа, СНИЛС, свидетельство о рождении, разрешение на строительство и т.д., а им приносят расписку, о том, что Пенсионный фонд получил документы. К ним обращались ФИО37 и ФИО6, с этими мамочками у них возникли проблемы. ФИО6 взяла займ под материнский капитал, потом сдала все документы в Росреестр, должна была через 10 дней документы забрать и пойти с ними в Пенсионный фонд. Не забрала, через 2 недели так у них и не появилась. Она звонили ей, та то трубку не брала, то говорила, что муж на работе, приехать не может, то ребенок болеет. Как-то им поступил анонимный звонок, сказали, что их хотят кинуть. Их представитель пошел в Росреестр разузнать все, в Росреестре сказали, что сделка была отменена сразу же в тот же день. Они разговаривали с ФИО6, Каримовой, те валили на друг друга: Каримова говорила, что она деньги ФИО6 отдала, та говорила, что Каримова ей ничего не отдавала. ФИО6 пояснила, что передала Каримовой деньги в районе Сбербанка, так как они были с детьми, они поехали домой, а Каримова должна была деньги, которые сняла ФИО6, принести им. Каримова к ним приходила, оплатила проценты по займу, внесла примерно около 50 000 рублей, вносы, предусмотренные займом. Когда стала выходить, столкнулась с ФИО6, показала ей чеки, и они ушли. Когда ФИО6 приезжала позже к ним одна без Каримовой, она сказала, что Каримова ее обманула, она должна была положить им на хранение все деньги, специально пошла одна, сказала, что сотрудники <данные изъяты> на обеде, воспользовалась тем, что они были с детьми, которые очень устали.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО38. показала, что она знает Каримову, ей надо было обналичить материнский сертификат материнский она ей позвонила. У неё была земля, она решила ее продать. В итоге купила сама Каримова за 70 000 рублей, но деньги она ей отдала. У них в деревне та магазин открыла, она там на 70 000 рублей продукты практически год брала. Этот участок расположен по <адрес>

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО39 показала, что потерпевшая ФИО4 познакомила её с Каримовой, сказала, что это ее риелтор. ФИО4 решила купить у неё земельный участок. Потом весной где – то позвонила ей Каримова и сказала, что надо приехать к нотариусу для оформления договора купли – продажи. Они поехали к нотариусу ФИО18. Она оформила доверенность на Каримову, чтобы та от её имени продала участок ФИО4. Все документы на землю она оставила, ей сказали, что когда все оформят, вернут. Претензий она не имеет. Цена участка – 200000 рублей. Каримова передала ей 200000 рублей, она написала расписку на 250000 рублей, Каримова сказала, что 50000 рублей она уже Регине отдала. Регина стояла рядом и все слышала, претензий не высказывала.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО16. следует, что 18 марта 2016 года по договоренности с Каримовой Г. в дневное время она пришла в МФЦ по адресу: г.Ишибмай, ул.Гагарина, д.1, где встретилась с Каримовой Г. и ФИО6. У Каримовой Г. с собой были несколько экземпляров договора купли-продажи ее квартиры с ипотекой в силу закона от 18 марта 2016 года. Она посмотрела данный договор, вернее его первый лист, где выделенным шрифтом была указана стоимость квартиры в размере 1200000 рублей. Каримова Г. сказала, что эту сумму они оплатят наличными. Она подписала несколько экземпляров договора купли-продажи на третьей странице. Также она подписала несколько экземпляров акта приема-передачи квартиры. Также в договорах и в актах приема в графе «покупатель» расписалась ФИО6 Они вместе по очереди подошли к столику, и все документы передали регистратору. О передачи документов на регистрацию сделки купли-продажи квартиры ей и Каримовой Г. дали расписки. Когда они встали из-за стоика и отошли в сторону, она спросила, когда они будут оплачивать ей наличные денежные средства, на что ФИО6. сказала, что у нее таких денег нет. Тогда она сразу сказала, что в таком случае нужно сразу расторгнуть сделку. Каримова Г. сразу предложила ФИО6. сесть за стол и написать расписку о том, что она ей денежные средства не передавала, что обязуются оплатить позднее. ФИО6. села за столик в регистрационной палате и под диктовку Каримовой Г. стала писать расписку, о том, что она дает расписку мне, ФИО16, что ею не передавался аванс в сумме 1200000 один миллион двести тысяч за квартиру <адрес> в случае не передачи всех денег обязуется расторгнуть договор купли-продажи. Несмотря на эту расписку, она не знала, что делать, увидела знакомую ей женщину риелтора, спросила, что ей делать если она передала свои документы на регистрацию, а с ней не расплатились, на что ей сразу посоветовали приостановить сделку, или сразу отменить её. Она сразу снова заняла очередь к регистратору, и в присутствии Каримовой Г. и ФИО6. написала заявление о прекращении государственной регистрации сделки купли-продажи своей квартиры по адресу: <адрес>. ФИО6 также написала заявление о том, что согласна, с прекращением государственной регистрации. После этого Каримова Г. взяла расписку ФИО6 смяла ее и выкинула в корзину для бумаг. Она до прекращения сделки купли-продажи решила сохранить у себя данную расписку. В то время ей показалось, что Каримова Г. вообще не была заинтересована в заключении с ней сделки купли-продажи ее квартиры./Том 4, л.д. 112-114/.

Протоколом очной ставки между потерпевшей ФИО6 и подозреваемой Каримовой Г.З./Том №4, л.д.116-119/.

Протоколом выемки от 18.07.2017 г., согласно которому в Управлении пенсионного фонда РФ по РБ в г. Ишимбай изъято дело лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО6./Том №5, л.д. 88-90/

Протоколом выемки от 20.07.2017 г., согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ изъято дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>./Том №5, л.д.96-99/.

Протоколом выемки от 07.08.2017 г., согласно которому у потерпевшей ФИО6. была изъята справка по лицевому счету №./Том №5, л.д.111-112/.

Протоколом очной ставки между обвиняемой Каримовой Г.З. и потерпевшей ФИО6Том №5, л.д.129-132/.

Протоколом выемки от 01.08.2017 г., согласно которому в КПК «<данные изъяты>» был изъят договор целевого займа №./Том №5, л.д.183-186/.

Протоколом осмотра предметов, согласно которому были осмотрены: 1. Дело правоустанавливающих документов № дело правоустанавливающих документов №; справка о состоянии вклада по лицевому счету №, открытой на имя ФИО6.; договор целевого займа № от 18.03.2016 г. /Том № 5, л.д.213-232/.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд находит, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой в совершении преступлений.

Действия подсудимой Каримовой Г.З. суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевших ФИО1 и ФИО5) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину; по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО4.) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину; по ч.2 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО4.) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину; по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО5.) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину; по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО6.) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину.

К показаниям Каримовой Г.З. и доводам стороны защиты о непричастности подсудимой к инкриминируемым преступлениям и имевшем месте оговоре со стороны потерпевших, суд относится критически, поскольку они опровергаются показаниями потерпевших ФИО1., ФИО5, ФИО7., ФИО3., ФИО4., ФИО5., ФИО6.; показаниями свидетелей ФИО23., ФИО26., ФИО19., ФИО17., ФИО24., ФИО9 ФИО20 ФИО11., ФИО27., ФИО14., ФИО29., ФИО13., ФИО42., ФИО15., ФИО32., ФИО35., ФИО33., ФИО6., ФИО36., ФИО16., ФИО39., ФИО31 ФИО41., ФИО12., ФИО22 данными в установленном законом порядке как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании; протоколами очных ставок между потерпевшими, свидетелями и подозреваемой, обвиняемой Каримовой Г.З.; исследованными в суде письменными материалами уголовного дела, а именно протоколами выемок и осмотров изъятых документов, подтверждающих факт получения потерпевшими займов в кредитно-финансовых организациях, покрытых средствами материнского капитала.

Оценивая приведенные доказательства, суд отмечает, что показания потерпевших ФИО1., ФИО2 ФИО7., ФИО3., ФИО4., ФИО5., ФИО6., указанных выше свидетелей, данные в установленном законом порядке как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании являются последовательными, логичными и в совокупности с приведенными доказательствами устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимую. В связи с чем, суд приходит к выводу, что у потерпевших и свидетелей нет оснований оговаривать подсудимую, и признает их показания достоверными и правдивыми.

Судом достоверно установлено, что Каримова Г.З. совершила мошенничество, то есть хищение путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших ФИО4, ФИО5., ФИО6 в крупном размере принадлежащих им денежных средств, полученных в финансово-кредитных учреждениях в качестве займов при реализации государственной программы материнского капитала, причинив своими действиями последним значительный материальный ущерб, в каждом случае обещая потерпевшим оформить заем в микро финансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала. В отношении потерпевших ФИО1, ФИО2 ФИО7., ФИО3. также было совершено мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину.

При этом потерпевшие ФИО1., ФИО2 ФИО7., ФИО3., ФИО4., ФИО5., ФИО6. прямо указывают на Каримову Г.З. как на лицо, совершившее в отношении них преступление.

Фактически совершенные Каримовой Г.З. преступления ни коем образом не связаны с её риэлтерской деятельностью, поскольку проведенные сделки по купле-продаже имущества являлись фиктивными и были направлены на осуществление возможности оформления и получения займа в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата. При реализации квартиры, принадлежащей ФИО1., ФИО2., ФИО7., ФИО3., Каримова Г.З. формально осуществляла риэлтерскую деятельность, однако совершенное ею в отношении потерпевших преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ, носило общеуголовный характер, поскольку последней похищены денежные средства, переданные покупателем ФИО8. за приобретение квартиры ФИО1 и ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере с причинением значительного ущерба ФИО1., ФИО2., ФИО7., ФИО3 Судом также установлен факт занижения стоимости приобретенного для потерпевших дома по адресу: <адрес> с целью хищения денежных средств последних, переданных покупателем ФИО8 за приобретенную квартиру по адресу: <адрес>.

Довод подсудимой Каримовой Г.З. и стороны защиты о том, что по преступлению в отношении ФИО1., ФИО2, ФИО7., ФИО3. имеются расписки о том, что последние претензий к Каримовой Г.З. не имеют, которые ни кем не оспорены, а также о том, что стороной обвинения не принято во внимание, что на имя ФИО4. приобретен земельный участок по адресу: <адрес> и дом по адресу: <адрес>; на имя ФИО5. приобретен земельный участок по адресу: <адрес>, не нашли своего подтверждения, поскольку в судебном заседании достоверно установлена фиктивность проведенных сделок по приобретению земельного участка и дома, а расписки о получении денежных средств и отсутствии претензий были написаны потерпевшими под давлением Каримовой Г.З. будучи обманутыми и введенными ею в заблуждение относительно истинности своих намерений.

    Как личность подсудимая Каримова Г.З. по совокупности имеющихся данных характеризуется удовлетворительно, на учете у врача психиатра, нарколога не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд учитывает наличие на иждивении несовершеннолетнего и малолетнего ребенка, частичное возмещение ущерба, состояние здоровья и наличие заболевания.

    Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не имеется.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Каримовой Г.З. преступлений, данные об её личности, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи, и считает необходимым назначить ей наказание в виде реального лишения свободы с дополнительным наказанием в виде штрафа. Принимая такое решение, суд считает, что менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания и исправление осужденной.

С учетом фактических обстоятельств совершенных Каримовой Г.З. преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения ст.64, 73 УК РФ, а также изменения категории преступления в порядке ч.6 ст.15 УК РФ в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 7 декабря 2011 года.

С учетом фактических обстоятельств совершенных Каримовой Г.З. преступлений и степени их общественной опасности, данных об её личности, суд в соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ считает возможным отсрочить Каримовой Г.З. реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения ее младшей дочери - Каримовой Эльзы Рустамовны, 10.05.2011 года рождения четырнадцатилетнего возраста, то есть до 10 мая 2025 года.

    На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 304–309 УПК РФ, суд

приговорил:

Подсудимую Каримову Гульназиру Зияитдиновну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевших ФИО1 и ФИО2) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 60000 рублей;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО4.) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО4.) в виде 2 лет лишения свободы;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО5.) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей ФИО6.) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательном определить наказание в виде 3 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 60000 рублей.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Каримовой Г.З. реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения ее младшей дочери, ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста, то есть до ДД.ММ.ГГГГ года.

Возложить на осужденную Каримову Г.З. обязанность явиться для постановки на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, добросовестно заниматься воспитанием своих детей и ухаживать за ними.

Контроль за поведением осужденной Каримовой Г.З. в период отсрочки исполнения приговора возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства Каримовой Г.З.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Каримовой Г.З., оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу, указанные в п.5 справки, приложенной к обвинительному заключению, а именно копии и оригиналы документов, изъятых в ходе обыска по адресу Каримовой Г.З. – хранить при деле; документы, изъятые в ходе выемок у потерпевшей ФИО2 ФИО4., ФИО6 ФИО5., КПК «<данные изъяты>», КПК «<данные изъяты>», УПФ РФ г. Ишимбай, Управлении Росреестра г. Ишимбай – передать по принадлежности и разрешить использовать без ограничений.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня его провозглашения через Ишимбайский городской суд Республики Башкортостан.

Судья             Ю.И. Сушко