Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-869/2012 ~ М-639/2012 от 16.04.2012

Мотивированное решение составлено <дата> Дело № 2-869/2012

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<дата> город Кола

Кольский районный суд Мурманской области в составе:

председательствующего судьи Пелепца Е. Л.,

при секретаре Некипеловой Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску

Мурманского отделения № ОАО «Сбербанк России» к ООО"Л.", ООО «Файнекс», Ш. и В. о взыскании кредитной задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ОАО «Сбербанк России» в лице Мурманского отделения № обратилось в суд с иском к ООО"Л.", ООО «Файнекс», Ш. и В. о взыскании задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец указал, что <дата> между ОАО «Сбербанк России» (Далее – Банк) и ООО"Р." был заключён договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии с лимитом: с <дата> по <дата> в размере 114000 000 руб. с уплатой 10,25% годовых.

В качестве обеспечения обязательств по кредиту заёмщиком были предоставлены:

- поручительства ООО"С.", ООО"Л.", а также физических лиц Ш. и В. на всю сумму обязательств по договору №;

- залог доли в уставном капитале ООО"Л.", принадлежащей ООО «Файнекс» по договору от <дата> №, залоговой стоимостью 6021 500 руб.;

- залог недвижимого имущества, принадлежащего на праве собственности В., по договорам от <дата> №, общей залоговой стоимостью 5466 977 руб.; №, общей залоговой стоимостью 235 303 руб.; №, общей залоговой стоимостью 207 308 руб.; №, общей залоговой стоимостью 636 957 руб.; №, общей залоговой стоимостью 713 201 руб.; №, общей залоговой стоимостью 415 877 руб.; №, общей залоговой стоимостью 62 291 руб.; №, общей залоговой стоимостью 244 755 руб.; №, общей залоговой стоимостью 18 183 руб.; №, общей залоговой стоимостью 3484 452 руб.; №, общей залоговой стоимостью 134 215 руб.; №, общей залоговой стоимостью 849 126 руб.; №, общей залоговой стоимостью 562 514 руб.; №, общей залоговой стоимостью 845 436 руб.

Помимо указанного договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от <дата> №, ранее между Банком и ООО"Р." также были заключены кредитные договоры № от <дата>, № от <дата>, № от <дата> В связи с ненадлежащим исполнением ООО"Р." своих обязательств по указанным договорам Банк обратился в суд с исковыми заявлениями о взыскании задолженности по договорам. Определениями <данные изъяты> районного суда <адрес> от <дата> по гражданским делам № и №, а также от <дата> по гражданскому делу № по указанным исковым заявлениям утверждены мировые соглашения.

Пунктом 7.1.9. договора об открытии кредитной линии № предусмотрено, что Банк имеет право прекратить выдачу кредита и/или потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями Договора, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком или компаниями Группы, указанными в договоре, обязательств по ранее заключенным кредитным договорам.

Ссылаясь на то, что, несмотря на утверждение судом мировых соглашений по указанным гражданским делам, обязательства ООО"Р." по кредитным договорам № от <дата>, № от <дата>, № от <дата> до настоящего времени надлежащим образом не исполнены, истец на основании п.7.1.9 договора № от <дата>, просит суд взыскать с ответчиков ООО"Л.", Ш. и В. В.Г. солидарно задолженность по договору № от <дата> по состоянию на <дата> в сумме 125011 461 руб. 51 коп.; обратить взыскание на доли в уставном капитале и имущество по вышеуказанным договорам залога, взыскать солидарно с ООО «Лизинг-Сервис», Ш. и В.. расходы по уплате госпошлины в сумме 60000 руб.; взыскать солидарно В. В.Г. и ООО «Файнекс» расходы по уплате госпошлины в сумме 4000 руб.

В ходе рассмотрения дела представители истца - Б. и К. поддержали заявленные требования и письменно уточнили их, просили взыскать с соответчиков ООО"Л.", Ш. и В. солидарно задолженность по договору № от <дата> в сумме 125004461 руб. 51 коп., в том числе ссудная задолженность – 113303484 руб. 93 коп., проценты за кредит – 11700976 руб. 58 коп.; обратить взыскание на долю в уставном капитале ООО"Л.", принадлежащую на праве собственности ООО «Файнекс», с начальной продажной ценой в размере 6021500 руб.; обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее В. В.Г. и являющееся предметом указанных в иске договоров ипотеки с установлением начальной продажной цены данного имущества в размерах, указанных в соответствующих договорах ипотеки <данные изъяты>.

Ответчик В. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещался надлежаще, поручил ведение дела своему представителю. Представитель В. – Павлович В.В., а также представитель соответчика ООО «Файнекс» - Кузнецова Ю.В., в судебных заседаниях возражали против удовлетворения заявленных требований. Указали, что срок исполнения обязательств заемщика – ООО"Р." по договору от <дата> № об открытии невозбновляемой кредитной линии в настоящее время не наступил, в связи с чем требования истца к поручителям и залогодателям по данному договору о досрочном взыскании ссудной задолженности, процентов и обращения взыскания на заложенное имущество неправомерны. Заемщик и поручители не были надлежащим образом уведомлены Банком о досрочном возвращении суммы кредита, данные действия истца считают злоупотреблением правом. Доказательств неисполнения соответчиками обязательств по ранее заключенным кредитным договорам истцом не представлено. Представитель В. также возражал против обращения взыскания на имущество своего доверителя ссылаясь на нормы ст.54.1. ФЗ «Об ипотеке». Был не согласен со стоимостью данного имущества, указанного истцом, представил справку ООО"Ц." об иной стоимости данного имущества. Полагал также, что размер ссудной задолженности и процентов определен истцом неверно, представил сведения об уплате В. в счет погашения задолженности 30000 руб.

Представители соответчика – ООО"Л.", а также третьих лиц по делу - ООО"С." и ООО"Р." в судебное заседание не явились, при рассмотрении дела извещались по месту нахождения указанных юридических лиц. Ответчик Ш. в судебное заседание не явился, от получения судебного извещения отказался, в связи с чем суд на основании ч.2 ст.117 ГПК РФ находит возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, заслушав участников процесса, исследовав материалы дела, находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила параграфа 1 главы 42 ГК РФ.

Согласно п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В судебном заседании установлено, что <дата> между Мурманским отделением № ОАО «Сбербанк России» и ООО"Р." в лице генерального директора В. был заключен договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии <данные изъяты>.

В соответствии с п.1.1. указанного договора истец открыл ООО"Р." кредитную линию, в рамках которой обязался предоставлять обществу в период с <дата> по <дата> денежные средства с соблюдением лимита их выдачи в размере 114 000 000 рублей, сроком до <дата>, а заёмщик – ООО"Р." обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 10,25% годовых (п.4.1 Договора) и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

Подпунктом «а» п.7.1.9. договора об открытии кредитной линии № было предусмотрено, что Банк имеет право прекратить выдачу кредита и/или потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями Договора, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком или компаниями Группы, указанным в Приложении №, платежных обязательств по Договору или любому из договоров (в том числе, но не исключительно: кредитному, об открытии возобновляемой/невозобновляемой кредитной линии, договору о предоставлении банковской гарантии, договору поручительства, иным видам договоров) и соглашений, которые заключены (могут быть заключены в течение срока действия Договора) между Заемщиком или компаниями Группы, указанным в Приложении №, и Кредитором, иных обязательств (или выполнения иных условий) по указанным договорам и соглашениям, неисполнение или ненадлежащее исполнение (или выполнение) которых является основанием для предъявления требования о досрочном возврате сумм кредита/отказа Кредитора от обязанности предоставления кредита/гарантии в соответствии с условиями указанных договоров и соглашений, а также платежных обязательств перед Кредитором и/или третьими лицами по оплате векселей, погашению облигаций, выплате купонного дохода, обязательно/добровольно оферте в силу Федерального закона «Об акционерных обществах», которые возникли (могут возникнуть в течение срока действия договора).

В качестве обеспечения обязательств по кредиту заёмщиком были предоставлены Банку:

- поручительство ООО"С." по договору от <дата> № на всю сумму обязательств по договору № <данные изъяты>;

- поручительство ООО"Л." по договору от <дата> № на всю сумму обязательств по договору № <данные изъяты>;

- поручительство физического лица Ш. по договору от <дата> № на всю сумму обязательств по договору № <данные изъяты>;

- поручительство физического лица В. В.Г. по договору от <дата> № на всю сумму обязательств по договору № <данные изъяты>;

- залог доли в уставном капитале ООО"Л.", принадлежащей ООО «Файнекс» по договору от <дата> №, залоговой стоимостью 6021500 руб. <данные изъяты>.

Кроме того, в обеспечение обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии заёмщиком представлен залог недвижимого имущества, принадлежащего на праве собственности В., а именно следующего имущества:

-Здание гаража № (оставшаяся часть объекта-43%), назначение: объект не завершенный строительством 1- этажный, инв. №, лит.О, адрес объекта: <адрес>;

- Здание котельной № (оставшаяся часть объекта-44%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит-S, адрес объекта: <адрес>;

- Здание пункта технического обслуживания № (оставшаяся часть объекта- 60%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит.Ы, адрес объекта <адрес>;

- Здание гаража № (оставшаяся часть объекта- 28%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. С, адрес объекта: <адрес>;

- Здание гаража № (оставшаяся часть объекта- 46%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. Т, адрес объекта: <адрес>;

- Здание моечной № (оставшаяся часть объекта- 58%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. W, адрес объекта: <адрес>;

- Здание контрольно- технического пункта № (оставшаяся часть объекта- 47%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. З, адрес объекта: <адрес>;

- Здание гаража № (оставшаяся часть объекта- 46%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. Н, адрес объекта: <адрес>;

- Здание склада ГСМ № (оставшаяся часть объекта- 33%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. U, адрес объекта: <адрес>;

- Здание склада ГСМ № (оставшаяся часть объекта- 19%), назначение: объект не завершенный строительством, 1- этажный, инв. №, лит. V, адрес объекта: <адрес>;

- Здание контрольно- технического пункта № (оставшаяся часть объекта- 67%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. Л, адрес объекта: <адрес>;

- Здание заправочной № (оставшаяся часть объекта- 37%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. F, адрес объекта: <адрес>;

- Здание гаража № (оставшаяся часть объекта- 73%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. П, адрес объекта: <адрес>;

- Здание склада ГСМ № (оставшаяся часть объекта- 23%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. N, адрес объекта: <адрес>

- Здание аккумуляторной № (оставшаяся часть объекта- 66%), назначение: объект не завершенный строительством, инв. №, лит. L, адрес объекта: <адрес> по договору от <дата> № от <дата>, общей залоговой стоимостью 5466977 руб. /<данные изъяты>;

- здание чайной № (оставшаяся часть объекта-62%); назначение - объект, не завершенный строительством, инв. №, лит. В, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 235303 руб<данные изъяты>;

- здание караульного помещения № (оставшаяся часть объекта- 81%); назначение -объект, не завершенный строительством, 1-этажный, инв. №, лит. К, адрес объекта: <адрес>-118 по договору № от <дата>, общей залоговой стоимостью 207308 руб. /т.1 л.д.100-111/;

- здание санчасти № (оставшаяся часть объекта- 60%); назначение - объект, не завершенный строительством, 2-этажный, инв. №, лит. Е, адрес объекта: <адрес> <дата>, общей залоговой стоимостью 636957 руб. /т.1 л.д.112-123/;

- здание столовой № (оставшаяся часть объекта - 59%); назначение - объект, не завершенный строительством, инв. №, лит. Б, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 713201 руб. /т.1 л.д.124-135/;

- здание овощехранилища № (оставшаяся часть объекта -67%); назначение - объект, не завершенный строительством, инв. №, лит. Z, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 415877 руб. /т.1 л.д.136-147/;

- здание контрольно-пропускного пункта № (оставшаяся часть объекта- 52%); назначение - объект, не завершенный строительством, 1-этажный, инв. №, лит. И, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 62291 руб. /т.1 л.д.148-159/;

- здание бани № (оставшаяся часть объекта- 40%); назначение - объект, не завершенный строительством, 1-этажный, инв. №, лит. R, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 244755 руб. /т.1 л.д.160-171/;

- здание склада № (оставшаяся часть объекта- 69%); назначение - объект, не завершенный строительством, инв. №, лит. Ю, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 18183 руб. /т.1 л.д.172-183/;

- здание казармы № (оставшаяся часть объекта- 40%); назначение - объект, не завершенный строительством, 3-этажный, инв. №, лит. А, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 3484452 руб. /т.1 л.д.184-195/;

- здание магазина № (оставшаяся часть объекта- 69%); назначение - нежилое, 1-этажный, общая площадь 149,10 кв.м., инв. №, лит. Ъ, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 134215 руб. /т.1 л.д.196-207/;

- административное здание № (оставшаяся часть объекта-5%); назначение - объект, не завершенный строительством, 1-этажный, инв. №, лит. Ж, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 849126 руб. /т.1 л.д.208-219/;

- здание склада № с пристройкой (оставшаяся часть объекта-33%); назначение - объект, не завершенный строительством, 1-этажный, инв. №, лит. Э, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 562514 руб. /т.1 л.д.220-231/;

- здание штаба № (оставшаяся часть объекта-71 %); назначение - объект, не завершенный строительством, 2-этажный, инв. №, лит. Д, адрес объекта: <адрес> от <дата>, общей залоговой стоимостью 845436 руб. /т.1 л.д.232-243/.

На основании распоряжения на перечисление кредита ООО"Р." от <дата> № Банк перечислил заемщику сумму кредита в размере 113303484 руб. 93 коп. /т.1 л.д.244-245/.

Кроме того, помимо указанного договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от <дата> №, ранее между Банком и ООО"Р." также были заключены кредитные договоры № от <дата>, № от <дата>, № от <дата>

В связи с ненадлежащим исполнением ООО"Р." своих обязательств по указанным договорам Банк обратился в суд с исковыми заявлениями о взыскании задолженности по договорам. Определениями <данные изъяты> районного суда <адрес> от <дата> по гражданским делам № и №, а также от <дата> по гражданскому делу № по указанным исковым заявлениям утверждены мировые соглашения <данные изъяты>/.

Ввиду неисполнения ООО"Р." условий вышеуказанных мировых соглашений <данные изъяты> районным судом <адрес> на основании заявлений Банка по указанным делам выданы соответствующие исполнительные листы <данные изъяты>.

В связи с неисполнением заемщиком обязательств по ранее заключенным кредитным договорам, Банком <дата> в адрес заёмщика и поручителей направлены требования о досрочном возврате суммы кредита и причитающихся процентов, размеры которых по состоянию на <дата> составляли 113303484 руб. 93 коп. и 11700976 руб. 58 коп. соответственно /т.1 л.д. 250-251/.

Указанные требования получены ответчиками ООО"Л.", В. и Ш. <дата>, <дата> и <дата> соответственно <данные изъяты>.

Вместе с тем, требования кредитора по досрочному возврату кредита и уплате процентов заёмщиком, поручителями и залогодателями до настоящего времени не исполнены. Размер задолженности по состоянию на <дата> в соответствии с расчётом Банка составляет 125 004 461 руб. 51 коп., в том числе: 113303484 руб. 93 коп. – задолженность по кредиту и 11700976 руб. 58 коп. – задолженность по процентам <данные изъяты>.

Установленные обстоятельства подтверждаются материалами дела.

С учётом указанных обстоятельств суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению, поскольку как следует из материалов дела, Банк предоставил заёмщику ООО"Р." кредит в размере и на условиях, предусмотренных договором об открытии невозобновляемой кредитной линии. При этом, как установлено в судебном заседании, заёмщик ООО"Р." ненадлежащее исполнял свои обязательства по иным кредитным договорам, заключённым с ОАО «Сбербанк России»: № от <дата>, № от <дата>, № от <дата>, что повлекло обращение Банка в суд с исками о взыскании задолженностей по указанным договорам. Впоследствии, несмотря на заключённые по соответствующим делам мировые соглашения, задолженность по указанным договорам заёмщиков ООО"Р." погашена не была, в результате чего Банк вынужден был обратиться в суд за выдачей соответствующих исполнительных документов.

Указанные обстоятельства, по мнению суда, в силу п.7.1.9 договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от <дата> № дают Банку право потребовать, как от заёмщика, так и от поручителей досрочного возврата всей суммы кредита и причитающихся процентов. При рассмотрении дела соответчиками не представлено суду доказательств об исполнении ранее возникших кредитных обязательств.

В силу ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

При таких обстоятельствах, поскольку требование о взыскании задолженности по кредитному договору и процентов предъявлено Банком к поручителям ООО"Л.", Ш. и В.., задолженность и проценты, размеры которых по состоянию на <дата> в соответствии с расчётом Банка составляют 113303484 руб. 93 коп. и 11700976 руб. 58 коп. соответственно /т.2 л.д.127/, подлежат взысканию в пользу истца солидарно с указанных соответчиков. При этом неполучение непосредственно заёмщиком ООО"Р." требования Банка о досрочном возврате суммы кредита и процентов, по мнению суда, не может являться основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований в данной части, поскольку требования о возврате указанных сумм предъявлены Банком только к поручителями по договору, которые надлежаще уведомлены о необходимости досрочного возврата кредита и уплаты процентов, однако мер к погашению задолженности до настоящего времени не предприняли. Указанные действия Банка не противоречат п.7.1.9 кредитного договора, а также ст.323, 363 ГК РФ, в связи с чем возражения представителя ответчика В. в данной части суд находит необоснованными. Доводы соответчиков относительно неправомерности взыскания процентов по кредиту, судом также отклоняются, поскольку кредит предоставлялся на условиях платности, представленный истцом расчет процентов соответствует положениям кредитного договора и по существу представителями соответчиков не опровергнут. Представленная квитанция об уплате В. в счет погашения задолженности 30000 руб. не может являться основанием для снижения взыскиваемых сумм, так как из пояснений представителя истца и расчета Банка следует, что размер процентов по кредиту, начисленных на дату рассмотрения дела, превышает уплаченную сумму.

Кроме того, требование Банка об обращении взыскания на имущество, представленное на основании соответствующих договоров залога (ипотеки) в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО"Р." по кредитному договору, также подлежат удовлетворению на основании п.7.1.9 кредитного договора и п.1 ст.348 ГК РФ, согласно которому взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

При этом доводы представителя соответчика В. о наличии предусмотренных ст.54.1 ФЗ «Об ипотеке» обстоятельств, исключающих обращение взыскания на заложенное имущество, суд находит ошибочными и подлежащими отклонению. Суд исходит из того, что в данном случае требование Банка об обращении взыскания на заложенное имущество обосновывается иными обстоятельствами, нежели ненадлежащее исполнение заёмщиком обязательств по уплате периодических платежей по договору, а стоимость имущества, на которое обращается взыскание, соразмерна задолженности по кредитному договору.

Таким образом, суд находит требования Банка об обращении взыскания на имущество, являющееся предметом залога по соответствующим договорам залога (ипотеки), представленным заёмщиком, обоснованными и подлежащими удовлетворению. В соответствии с п.1 ст.56 ФЗ «Об ипотеке» указанное имущество подлежит продаже с публичных торгов.

Решая вопрос об установлении начальной продажной стоимости заложенного имущества, суд находит правильным установить её в размере залоговой стоимости, указанной в договорах залога (ипотеки). При этом суд исходит из того, что стоимость имущества, передаваемого в залог, согласована сторонами при заключении соответствующих договоров. Каких-либо сведений о том, что на момент рассмотрения дела стоимость указанного имущества изменилась, в материалах дела не имеется. Доказательств, свидетельствующих об этом, суду в соответствии со ст.56 ГПК РФ не представлено. Представленная стороной ответчика справка ООО"Ц." об ориентировочной рыночной стоимости объектов недвижимости, переданных В.. в залог в качестве обеспечения обязательств ООО"Р." по настоящему договору, в силу ч.5 ст.67 ГПК РФ таким доказательством признана быть не может, поскольку указанный документ не является отчётом об оценке имущества в соответствии с требованиями ст.11 ФЗ «Об оценочной деятельности». Ответчикам неоднократно предоставлялось время для изготовления отчёта об оценке рыночной стоимости заложенного имущества в случае несогласия их со стоимостью, указанной в договорах залога (ипотеки), однако ответчиками каких-либо документов, подтверждающих иную стоимость заложенного имущества представлено не было. При таких обстоятельствах суд в силу ч.1 ст.68 ГПК РФ находит правильным установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере залоговой стоимости, согласованной сторонами при заключении соответствующих договоров залога (ипотеки).

В силу ст.98 ГПК РФ в связи с удовлетворением исковых требований понесённые истцом расходы по уплате госпошлины в сумме 60000 руб. подлежат взысканию в долевом порядке с ответчиков ООО"Л.", Ш. и В. В.Г.; расходы в сумме 4000 руб. - с ответчиков ООО «Файнекс» и В.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░░ ░ ░░░"░.", ░. ░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ <░░░░> № ░ ░░░░░ 113 303 484 ░░░. 93 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11700976 ░░░. 58 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 125 004 461 ░░░. 51 ░░░. /░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░. 51 ░░░./.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░"░.", ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ <░░░░>

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 021 500 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

-░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-43%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░.░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-44%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░-S, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 60%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░.░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 28%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 46%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 58%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. W, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 47%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 46%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 33%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. U, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 19%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1- ░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. V, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 67%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 37%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. F, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 73%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 23%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. N, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 66%), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. L, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 466 977 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-62%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 235 303 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 81%); ░░░░░░░░░░ -░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 207 308 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 60%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 2-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 636 957 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░. ░. ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ - 59%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 713 201 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ -67%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. Z, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 415 877 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 52%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 62 291 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 40%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. R, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 244 755 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 69%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 18 183 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 40%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 3-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 484 452 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░- 69%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 149,10 ░░.░., ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 134 215 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-5%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 849 126 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-33%); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 562 514 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░ № (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░-71 %); ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, 2-░░░░░░░, ░░░. №, ░░░. ░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 845 436 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░"░.", ░. ░ ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 ░░░. /░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░./ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░. ░ ░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 000 ░░░. /░░░ ░░░░░░ ░░░./ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ - ░.░. ░░░░░░░