Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3622/2015 ~ М-2918/2015 от 11.08.2015

Гражданское дело № 2-3622/15

публиковать

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 декабря 2015 года                            г. Ижевск

Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Дергачевой Н.В.,

при секретаре Гусельниковой Д.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Сбербанк России» к Лялину С.В., Лялиной Ю.Л., Сухову А.В. о взыскании задолженности по кредиту,

УСТАНОВИЛ:

В суд обратился истец с иском к ответчикам о взыскании задолженности по кредиту. В обоснование исковых требований указано, что <дата> между ОАО «Сбербанк России» и Лялиным С.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в размере <данные скрыты> рублей на срок по <дата> под <данные скрыты>% годовых. Надлежащее исполнение обязательств заемщика по кредитному договору обеспечено договорами поручительства №№, № от <дата>., заключенным между истцом и ответчиками Лялиной Ю.Л., Суховым А.В. соответственно, по условиям которого поручители обязуются отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение заемщиком своих обязательств по кредиту. Кроме того, между ОАО «Сбербанк России» и ответчиком Лялиным С.В. <дата>. также заключен кредитный договор №№, по которому заемщику предоставлен кредит в размере <данные скрыты> рублей под <данные скрыты>% годовых на срок по <дата>., поручителями по кредиту являются Лялина Ю.Л., Сухов А.В. (договоры поручительства №№, № от <дата>.), ответственность заемщиков и поручителя перед кредитором является солидарной. Истец указывает, что заемщик надлежащим образом не исполнял принятые на себя обязательства по кредитным договорам, в связи с чем, банком в его адрес и в адрес поручителей направлены требования о необходимости погашения образовавшейся просроченной задолженности, данные требования не исполнены ответчиками. Согласно условиям кредитного договора, банк имеет право досрочно взыскать всю сумму кредита, процентов за пользование кредитом и неустоек в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по погашению кредита и процентов.

Истец просит взыскать с ответчиков солидарно в пользу истца сумму задолженности по кредиту по состоянию на <дата>.: по кредитному договору № от <дата>. в сумме <данные скрыты>., в том числе: основной долг – <данные скрыты>., проценты за пользование кредитом – <данные скрыты>., неустойка по кредиту – <данные скрыты>., неустойка по процентам – <данные скрыты>.; по кредитному договору № от <дата>. в сумме <данные скрыты>., в том числе: основной долг – <данные скрыты>., проценты за пользование кредитом – <данные скрыты>., неустойка по кредиту – <данные скрыты>., неустойка по процентам – <данные скрыты>., а также возложить на ответчиков расходы по уплате госпошлины.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителя истца, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, на основании имеющегося в материалах дела письменного заявления просил рассмотреть дело в его отсутствие. Кроме того, в суд от представителя истца по доверенности ФИО6 поступили письменные пояснения по иску, в соответствии с которыми настаивает на удовлетворении исковых требований по доводам иска, считает необоснованными возражения ответчиков Лялиной Ю.Л., Сухова А.В. о пропуске срока для предъявления требований к поручителям, прекращении поручительства.

В судебном заседании ответчик Лялин С.В. признал факт заключения кредитных договоров с банком, получения кредитных денежных средств, сумму задолженности по кредиту не оспаривал.

В судебном заседании ответчик Лялина Ю.Л. исковые требования не признала, ссылаясь на доводы, изложенные в письменном отзыве, приобщенном к материалам дела. По тексту данного отзыва ответчик указывает, что обязательства по договору поручительства прекращены, т.к. последний платеж по кредитному договору № от <дата>. заемщиком произведен <дата>., срок исполнения обязательства – до <данные скрыты> числа каждого месяца, настоящий иск поступил в суд <дата>., т.е. по истечении двух лет с момент наступления срока исполнения обязательства, т.е. за пределами срока действия договора поручительства, аналогично прекращено поручительство по кредитному договору № от <дата>. (последний платеж по кредиту произведен <дата>.). Поскольку по условиям договора не определен срок поручительства, в силу п.4 ст.367 ГПК РФ в отношении каждого из платежей подлежит применению годичный срок поручительства. Лялина Ю.Л. не подписывала дополнительные соглашения к кредитным договорам, в соответствии с которыми увеличивалась ответственность должника и поручителей (в части увеличения срока действия договора), т.е. данное дополнительное соглашение с ней не заключено, что является основанием для прекращения поручительства. Дополнительно пояснила, что как поручителю ей не была предоставлена информация о размере задолженности по кредиту, фактически была лишена возможности своевременно оплачивать задолженность. Просит отказать в удовлетворении исковых требований.

Ответчик Сухов А.В. в судебном заседании также возражал относительно удовлетворения исковых требований, по доводам, изложенным в письменных возражениях, аналогичны доводам отзыва ответчика Лялиной Ю.Л.

Суд, выслушав доводы ответчиков, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, в частности, письменные возражения ответчиков, пояснения представителя истца, приходит к следующим выводам.

В судебном заседании установлено, что <дата> между ОАО «Сбербанк России» в лице Удмуртского отделения № (в настоящее время – ПАО «Сбербанк России», далее также - банк) и Лялиным С.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым банк предоставил заемщику кредит в размере <данные скрыты> рублей на срок по <дата> под <данные скрыты> годовых, заемщик обязался возвратить сумму полученного кредита и уплатить проценты за пользование им согласно условиям договора (п.1.1 кредитного договора).

В соответствии с условиями кредитного договора погашение кредита производится ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей, уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно одновременно с погашением кредита в сроки, определенные графиком платежей.

Согласно п.2.4 договора погашение основного долга по кредиту производится заемщиком ежемесячно равными долями, начиная с <данные скрыты> числа, следующего за месяцем получения кредита, не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным. Уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным, одновременно с погашением основного долга по кредиту (п.2.5 договора).

Обязательство по предоставлению Лялину С.В. кредита истцом исполнено в полном объеме, что подтверждается распоряжением на перечисление кредита от <дата>., выпиской по ссудному счету №, не оспаривалось в судебном заседании самим ответчиком.

П.3.1 кредитного договора предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставляет кредитору поручительство граждан РФ – Лялиной Ю.Л., Сухова А.В., на основании чего между истцом и данными ответчиками <дата>. заключены договоры поручительства №№ (между банком и Лялиной Ю.Л.), № (между банком и Суховым А.В.) (далее также – договоры поручительства).

Согласно п.п.1.1, 2.1, 2.2 указанных договоров поручительства, поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение Лялиным С.В. обязательств по кредитному договору № от <дата>., поручители отвечают перед кредитором за исполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, что и заемщик, при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору поручитель и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательства по возврату кредита банком в адрес заемщика и поручителей <дата> направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом №, в соответствии с которым ответчикам предложено возвратить сумму задолженности по кредиту в срок не позднее <дата>. Данные требования направлены в адрес ответчиков заказной почтой, не были исполнены последними.

По состоянию на <дата> задолженность по кредитному договору № от <дата>. составляет <данные скрыты>., в том числе: основной долг – <данные скрыты>., проценты за пользование кредитом – <данные скрыты>., неустойка по кредиту – <данные скрыты>., неустойка по процентам – <данные скрыты>.

Кроме того, на основании кредитного договора № от <дата>., заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице Удмуртского отделения № и Лялина С.В. заемщику был предоставлен кредит в размере <данные скрыты> рублей на срок по <дата> под <данные скрыты>% годовых, заемщик обязался возвратить сумму полученного кредита и уплатить проценты за пользование им согласно условиям договора (п.1.1 кредитного договора).

В соответствии с п.2.4 договора погашение основного долга по кредиту производится заемщиком ежемесячно равными долями, начиная с <данные скрыты> числа, следующего за месяцем получения кредита, не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным. Уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным, одновременно с погашением основного долга по кредиту (п.2.5 договора).

Обязательство по предоставлению Лялину С.В. кредита истцом исполнено в полном объеме, что подтверждается распоряжением на перечисление кредита от <дата> выпиской по ссудному счету №, не оспаривалось в судебном заседании самим ответчиком.

На основании дополнительного соглашения № от <дата>. к кредитному договору № погашение кредита производится заемщиком начиная с <дата> ежемесячно равными долями не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным, последний платеж производится не позднее <дата> (п.2.4 договора).

П.3.1 кредитного договора предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставляет кредитору поручительство граждан РФ – Лялиной Ю.Л., Сухова А.В., на основании чего между истцом и данными ответчиками <дата>. заключены договоры поручительства № (между банком и Лялиной Ю.Л.), № (между банком и Суховым А.В.) (далее также – договоры поручительства).

Согласно п.п.1.1, 2.1, 2.2 указанных договоров поручительства, поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение Лялиным С.В. обязательств по кредитному договору № от <дата>., поручители отвечают перед кредитором за исполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, что и заемщик, при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору поручитель и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательства по возврату кредита банком в адрес заемщика и поручителей <дата> направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом №, в соответствии с которым ответчикам предложено возвратить сумму задолженности по кредиту в срок не позднее <дата>. Данные требования направлены в адрес ответчиков заказной почтой, не были исполнены последними.

По состоянию на <дата> задолженность по кредитному договору № от <дата>. составляет <данные скрыты>., в том числе: основной долг – <данные скрыты>., проценты за пользование кредитом – <данные скрыты>., неустойка по кредиту – <данные скрыты>., неустойка по процентам – <данные скрыты>.

Данные обстоятельства следуют из текста искового заявления, подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами, сторонами не оспариваются.

В соответствии с ч.1 ст. 819 Гражданского Кодекса РФ (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч.2 ст.819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 «Заем» главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа «Кредит» и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч.1 ст.807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.п. 1.1, 2.4 кредитных договоров № от <дата>., № от <дата>. (далее также – кредитные договоры), заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, сроки и на условиях договора, погашение кредита производится заемщиком ежемесячно равными долями, не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным, последний платеж производится <дата>. (договор №) и <дата>. (договор №).

При этом, при определении объема ответственности заемщика по кредитным договорам, суд не принимает во внимание Дополнительное соглашение № от <дата> к кредитному договору № от <дата> и Дополнительное соглашение № от <дата> к кредитному договору № от <дата>, поскольку указанные Дополнительные соглашения от имени кредитора не подписаны, поэтому в силу ст.ст.420, 432, 452 ГК РФ, являются не заключенными и не порождают для сторон договоров каких-либо юридических последствий.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

Как указывает истец в исковом заявлении, заемщиком обязательства перед банком по возврату кредита исполнялись ненадлежащим образом. Ежемесячные платежи в погашение части основного долга по кредиту ответчиком производились с нарушением условий кредитного договора: по договору № от <дата>. – начиная с <дата>. платежей не поступало, по договору № от <дата>. – последний платеж поступил <дата>.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Статьей 363 ГК РФ предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (п. 1 ст. 323 ГК РФ).

Пунктами 1.1, 2.1, 2.2 договоров поручительства предусмотрено, что поручители обязуются отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Лялиным С.В. своих обязательств по кредитным договорам № от <дата>., № от <дата>. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору поручитель и заемщик отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, что и заемщик, включая погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение судебных издержек по принудительному взысканию задолженности по кредитному договору и других расходов кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору.

Поскольку судом установлен факт ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату задолженности, уплате процентов по кредитным договорам № от <дата>., № от <дата>., имеются предусмотренные законом и договорами поручительства основания для предъявления требований к поручителям об уплате задолженности по кредиту в порядке солидарной ответственности.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ бремя доказывания возлагается на стороны, каждая сторона обязана представить суду доказательства в обоснование своих требований или возражений.

Возражая по существу исковых требований, ответчики Лялина Ю.Л., Сухов А.В. указывают, что в соответствии со ст.367 ГК РФ (в редакции до <дата>.) обязательства по договору поручительства прекращены, т.к. кредитором пропущен годичный срок для обращения в суд с требованием о взыскании задолженности по обеспеченному поручительством обязательству (со дня наступления срока исполнения обеспеченного обязательства), а также в связи с изменением обеспеченного обязательства, влекущего изменение ответственности для поручителей, без согласия последнего (дополнительные соглашения к кредитным договорам не подписаны поручителем Лялиной Ю.Л.), в связи с чем, суд приходит к следующему.

В силу ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно п.1 ст.367 ГК РФ (в редакции на дату спорных правоотношений) поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего.

В соответствии с п.2 ст.363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно п.1.1 договоров поручительства, заключенных банком с поручителями Лялиной Ю.Л., Суховым А.В., последние обязуются отвечать перед Банком за исполнение обязательств заемщиком Лялина С.В. по кредитным договорам, в том же объеме, как и должник, а именно: возвратить сумму основного долга, процентов, неустойки, судебные издержки.

В материалах дела имеются дополнительные соглашения № от <дата>., в соответствии с которым изменен порядок погашения кредита, в частности, порядок погашения кредитной задолженности с <дата>., дата внесения последнего платежа по кредиту, что свидетельствует о том, что стороны изменили основное обязательство. Вместе с тем, как указано судом выше, данные дополнительные соглашения являются незаключенными и судом во внимание не принимаются, поскольку не подписаны от имени кредитора.

С учетом изложенного, поскольку объем ответственности заемщика и поручителей данные дополнительные соглашения в худшую сторону не изменяют, оснований для прекращения поручительства по правилам ст.367 ГК РФ суд не усматривает.

Относительно доводов ответчиков о пропуске истцом срока для предъявления требований о взыскании задолженности по кредиту суд указывает следующее.

В силу п.6 ст.367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

Из материалов дела следует, что договорами поручительства срок, на который дано поручительство, не установлен, поэтому поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

Согласно условиям кредитных договоров, срок возврата кредита (срок исполнения обеспеченного поручительством обязательства) – <дата>. (по кредитному договору № от <дата>.), и <дата>. (по кредитному договору № от <дата>.).

Истец обратился в суд с настоящим иском <дата>. (согласно штемпелю на почтовом конверте), в связи с чем, суд приходит к выводу, что годичный срок для обращения в суд к поручителям о взыскании задолженности по кредитным договорам банком не пропущен.

Ответчики расчет истца в части размера основного долга не оспорили, свой расчет не представили, поэтому суд принимает за основу при вынесении решения о сумме основного долга расчет истца.

Суду не представлено доказательств погашения ответчиками суммы основного долга по кредиту: по договору № от <дата>. – в размере <данные скрыты>., по договору № от <дата>. - в размере <данные скрыты>., в связи с чем, суд приходит к выводу, что сумма основного долга по кредиту истцу не возвращена. Поэтому требования истца о возврате суммы основного долга обоснованны, указанные суммы подлежат взысканию с ответчиков солидарно в пользу истца.

Согласно ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При этом проценты выплачиваются до дня возврата суммы займа.

Процентная ставка установлена п.1.1 кредитного договора № от <дата>. в размере <данные скрыты>% годовых, кредитного договора № от <дата>. – в размере <данные скрыты>% годовых. При этом в силу п.2.5 кредитных договоров уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно не позднее <данные скрыты> числа месяца, следующего за платежным, одновременно с погашением основного долга по кредиту.

Расчет процентов истца судом проверен, найден верным, в связи с чем, с ответчиков в солидарном порядке подлежат взысканию проценты за пользование кредитом, исчисленные по состоянию на <дата>.: по кредитному договору № от <дата>. - в размере <данные скрыты>., по кредитному договору № от <дата>. - в размере <данные скрыты>.

Истцом также заявлено требование о взыскании с ответчиков неустойки за нарушение сроков уплаты основного долга, процентам по кредиту.

На основании ч.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В силу п.2.7 кредитных договоров при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленном договором, в размере двукратной процентной ставки.

Расчет истца, имеющийся в материалах дела, судом проверен и найден верным, размер неустойки, начисленной на <дата>., составляет: по договору № от <дата>. – неустойка по процентам в размере <данные скрыты>., по основному долгу в размере <данные скрыты>., по договору № от <дата>. – неустойка по процентам в размере <данные скрыты>., по основному долгу в размере <данные скрыты>., указанные суммы подлежат взысканию с ответчиков солидарно в пользу истца.

При этом суд также отмечает, что расчет суммы исковых требований, соответствует требованиям ст.319 ГК РФ об очередности погашения денежных требований при недостаточности суммы платежа.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в равных долях в пользу истца также следует взыскать расходы, связанные с уплатой государственной пошлины, в размере <данные скрыты>.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░»:

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░, ░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20 ░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░:                                 ░.░. ░░░░░░░░░