Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1/2015 (1-4/2014; 1-179/2013;) от 11.12.2013

Дело № 1-1/2015 ПРИГОВОР Именем Российской Федерации

26 мая 2015 года г. Кушва.

Кушвинский городской суд Свердловской области в составе:

председательствующего судьи Пшонки О.А.

при секретаре Овчаровой Е.Д.

с участием государственных обвинителей: Корнилова А.В.,

Абашева Д.Т.,

Ширяева А.Ю.,

Соколова И.Н.

защитников: Рязанова С.Н.,

Поповой В.С.

представивших удостоверения №№ 600, 1906 и ордера №№ 0147, 000619,

а также с участием подсудимых: Трегубовой Т.В.,

Никитина П.Е.

представителей потерпевшего: ФИО508,

ФИО509,

ФИО510,

ФИО234,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

Трегубовой Г.В., <данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации;

Никитина П.Е., <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Установил:

Трегубова Г.В. и Никитин П.Е. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а Трегубова Г.В. – еще и с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> при следующих обстоятельствах.

Трегубова Г.В., занимая на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ должность <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес>/а, в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной председателем правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО235 ДД.ММ.ГГГГ, была наделена полномочиями на совершение от имени и в интересах ОАО «<данные изъяты>» банковских операций в пределах объемов (лимитов), включая подписание договоров банковского счета, банковского вклада, кредитных договоров, хозяйственных договоров; на осуществление руководства текущей деятельностью ЦО ОАО «<данные изъяты>» на основании доверенности путем издания приказов и распоряжений; на определение внутреннего распорядка работы ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>»; на контроль выполнения возложенных на ЦО ОАО «<данные изъяты>» задач, приказов, распоряжений и иных решений органов управления ОАО «<данные изъяты>»; на комплектование ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» кадрами в соответствии с утвержденным штатным расписанием, рекомендации и ходатайства по приему и увольнению работников; на контроль деятельности подчиненных сотрудников ЦО ОАО «<данные изъяты>», ходатайства о дисциплинарных взысканиях и иные обязанности.

Согласно доверенностям № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), выданным ОАО «<данные изъяты>» в лице председателя правления ФИО235, Трегубова Г.В. обладала полномочиями совершать от имени и в интересах ОАО «<данные изъяты>» банковские операции со средствами в рублях и в иностранной валюте в пределах объемов (лимитов) бюджета ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>», утвержденных правлением ОАО «<данные изъяты>», в связи с осуществлением указанных банковских операций и сделок заключать договоры, необходимые для реализации предмета деятельности Дополнительного офиса, подписывать связанные с указанными договорами документы, в том числе заключать и подписывать кредитные договоры, договоры, заключаемые в обеспечение возврата таких кредитов, а также иные необходимые документы в пределах схем кредитования и лимитов, установленных уполномоченными органами ОАО «<данные изъяты>»; представлять ОАО «<данные изъяты>» во всех предприятиях, учреждениях, организациях, заключать хозяйственные договоры и другие сделки гражданско-правового характера с юридическими и физическими лицами в пределах средств, установленных бюджетом ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>», с обязательным согласованием с ОАО «<данные изъяты>», получать с правом передоверия материальные ценности и документы по заключенным договорам, издавать распорядительные акты по организации и координированию текущей работы специалистов ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>», а также осуществлять иные полномочия.

В соответствии с решением кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшего в соответствии с п. 4.1 Положения о кредитном комитете ОАО «<данные изъяты>», утвержденного решением Совета директоров ОАО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, Трегубова Г.В. назначена уполномоченным лицом по программе кредитования физических лиц согласно схемам кредитования физических лиц в ОАО «<данные изъяты>», и ей делегированы полномочия по принятию решений кредитования физических лиц по схемам кредитования согласно программе кредитования физических лиц в ОАО «<данные изъяты>» в сумме до 300000 рублей на одного заемщика.

В соответствии с решением кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> был создан кредитный комитет, а в соответствии с решением кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ утвержден состав кредитного комитета Дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, председателем которого стала Трегубова Г.В., и установлен лимит на право рассмотрения и принятия решений по кредитованию физических лиц в сумме до 600000 рублей (включительно) на одного заемщика в рамках утвержденных схем кредитования.

Таким образом, Трегубова Г.В. являлась лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в связи с чем должна была действовать в интересах ОАО «<данные изъяты>», и, в частности, осуществлять разумную кредитную политику в соответствии с делегированными ей полномочиями в рамках схем кредитования физических лиц, утвержденных правлением ОАО «<данные изъяты>».

В период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Трегубовой Г.В., преследующей цель незаконного личного обогащения, возник умысел на совершение хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере с использованием вытекающих из ее служебных полномочий возможностей. Намереваясь совершить хищение, Трегубова Г.В. избрала для достижения этой цели способ обмана ОАО «<данные изъяты>» в лице председателя правления ФИО235 и сотрудников ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>», а также сотрудников подразделений ОАО «<данные изъяты>», осуществляющих внутренний контроль соблюдения порядка достижения целей деятельности банка, решив замаскировать хищение под выдачу кредитов физическим лицам. Осознавая невозможность совершения задуманного без соучастника, и достоверно зная об острой нуждаемости своего знакомого Никитина П.Е. в денежных средствах, Трегубова Г.В. решила привлечь Никитина П.Е. к хищению денежных средств ОАО «<данные изъяты>». В связи с этим, действуя с корыстной целью, находясь в своем доме по адресу: <адрес>, предложила Никитину П.Е. совместно совершить хищение путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере под предлогом выдачи кредитов на подставных физических лиц.

Никитин П.Е., являясь акционером и фактическим руководителем Закрытого акционерного общества «<данные изъяты>» (далее - ЗАО «<данные изъяты>»), располагающегося по адресу: <адрес>, испытывая потребность в денежных средствах для расчетов по долгам руководимого им предприятия, а также преследуя корыстную цель личного незаконного обогащения, дал согласие Трегубовой Г.В. совместно с нею совершить хищение путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>», после чего, вступив в предварительный сговор, Трегубова Г.В. и Никитин П.Е. разработали план совершения преступления и распределили между собой роли, не ограничив срок совершения преступных действий по завладению путем обмана денежными средствами ОАО «<данные изъяты>» временными рамками, желая продолжения преступного деяния неопределенно длительное время.

Трегубова Г.В., согласно распределенным ролям и разработанному преступному плану, должна была, используя свои служебные полномочия:

- дать указания подчиненным ей сотрудникам ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» готовить и подписывать документы, необходимые в соответствии с внутренними нормативными документами ОАО «<данные изъяты>», регламентирующими порядок выдачи кредитов физическим лицам, с использованием сведений о физических лицах, предоставляемых Никитиным П.Е. и его наемными работниками;

- ограничить исполнение служебных обязанностей подчиненного ей специалиста службы экономической защиты ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» исключительно проверкой предоставляемых Никитиным П.Е. сведений о физических лицах, на имя которых оформляются кредитные договоры, на предмет наличия судимости, негативной кредитной истории;

- лично, используя свои полномочия по заключению кредитных договоров, подписывать кредитные договоры, оформленные на подставных физических лиц, сведения о которых предоставил Никитин П.Е.;

- дать указания подчиненным ей сотрудникам отдела кассовых операций ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» выдавать наличные денежные средства наемным работникам Никитина П.Е.;

- предпринимать меры для маскировки совершаемого хищения.

В соответствии с разработанным преступным планом Никитин П.Е. должен был:

- подыскивать копии паспортов граждан Российской Федерации;

- предоставить в ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» подысканные им копии паспортов, а также, используя свое положение фактического руководителя, организовать изготовление подчиненными ему наемными работниками и предоставление в ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>» фиктивных документов, свидетельствующих о том, что данные физические лица якобы являются работниками подконтрольных ему юридических лиц и их заработная плата якобы составляет сумму, необходимую для предоставления кредита;

- обеспечить подписание документов, необходимых для оформления выдачи кредита, от имени подставных лиц;

- организовать получение наличных денежных средств в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «<данные изъяты>».

После незаконного изъятия денежных средств ОАО «<данные изъяты>» из кассы ЦО ОАО «<данные изъяты>» под предлогом выдачи кредитов физическим лицам Трегубова Г.В. и Никитин П.Е. планировали распорядиться похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, при этом Трегубова Г.В. поставила условие Никитину П.Е. передавать ей от 20 до 40 процентов от общей суммы похищенных в определенную дату у ОАО «<данные изъяты>» денежных средств, с чем Никитин П.Е. согласился.

Планируя схему преступления и распределяя роли, Трегубова Г.В. и Никитин П.Е. не имели реальных возможностей и действительных намерений возвращать денежные средства, похищаемые ими под предлогом выдачи кредитов. Однако, Трегубова Г.В., являясь опытным банковским работником, осознавая, что невыполнение графиков платежей по оформляемым на подставных физических лиц кредитным договорам вызовет претензии со стороны головного банка ОАО «<данные изъяты>», проверки причин неплатежей, в ходе которых будут выявлены реальные обстоятельства выдачи кредитов, что помешает ей и Никитину П.Е. реализовать задуманное, с целью не допустить сомнений в правомерности ее действий у руководителей ОАО «<данные изъяты>» и тем самым избежать разоблачения, желая продолжать преступную деятельность, поставила Никитину П.Е. условие осуществлять частичное погашение задолженности перед ОАО «<данные изъяты>» за счет вновь похищаемых под предлогом выдачи кредитов денежных средств, на что Никитин П.Е. также дал согласие.

В качестве инструмента обмана при совершении хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», то есть, как организацию, якобы являющуюся работодателем физических лиц, на которых будут оформляться фиктивные кредитные договоры, Никитин П.Е. использовал ЗАО «<данные изъяты>», единственным учредителем и фактическим руководителем которого он являлся.

Впоследствии, действуя по указанию Трегубовой Г.В., осознававшей возможность возникновения подозрений у руководства ОАО «<данные изъяты>» в случае кредитования работников только одной организации, и опасавшейся проверок со стороны головного банка ОАО «<данные изъяты>», как следствия обоснованных подозрений, Никитин П.Е. использовал для обмана руководителя ОАО «<данные изъяты>» и других сотрудников ОАО «<данные изъяты>», в том числе центрального отделения ДО «<данные изъяты>», другие юридические лица для оформления от их имени документов, свидетельствующих о том, что подставные физические лица, на которых оформляются фиктивные кредитные договоры, якобы являются работниками данных организаций.

Так, Никитин П.Е. для обмана использовал в процессе совершения преступления помимо ЗАО «<данные изъяты>» следующие юридические лица: Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>), единственным учредителем которого Никитин П.Е. стал с ДД.ММ.ГГГГ; Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>»), созданное ДД.ММ.ГГГГ Никитиным П.Е., как единственным учредителем, генеральным директором которого Никитин П.Е. являлся с момента создания юридического лица; Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>»), в котором Никитин П.Е. являлся директором, и Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>»), зарегистрированные в <адрес>, учредительные документы которых Никитин П.Е. приобрел ранее.

Кроме того, Никитин П.Е., являясь единоличным фактическим распорядителем денежных средств и имущества вышеуказанных юридических лиц, использовал их расчетные счета, открытые в ЦО ОАО «<данные изъяты>», для зачисления на них похищенных у ОАО «<данные изъяты>» денежных средств в целях последующего распоряжения ими совместно с Трегубовой Г.В.

В процессе совершения преступления Никитин П.Е., действуя умышленно, с корыстной целью, в соответствии с отведенной ему ролью, выполняя свою часть совместного с Трегубовой Г.В. преступного плана, для обмана руководителя ОАО «<данные изъяты>» и других сотрудников ОАО «<данные изъяты>», в том числе центрального отделения ДО «<данные изъяты>», подыскивал копии страниц паспортов граждан Российской Федерации, после чего передавал данные копии работникам подконтрольных ему предприятий ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», которые не были осведомлены о преступных намерениях Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., используя свое положение фактического руководителя и единственного учредителя ЗАО «<данные изъяты>», а с начала 2009 года ООО «<данные изъяты>», давал им указание ехать в ЦО ОАО «<данные изъяты>» для изготовления комплекта необходимых для оформления кредита документов от имени физических лиц, копии паспортов которых он вручал им, в том числе исполнения личных подписей от имени этих лиц, и получения наличных денежных средств в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>». При этом Никитин П.Е., действуя согласованно с Трегубовой Г.В., реализуя преступный план, давал указания своим наемным работникам, каким образом поступить с полученными в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» наличными денежными средствами: зачислить на расчетные счета подконтрольных ему предприятий, открытые там же, в ЦО ОАО «<данные изъяты>», либо передать денежные средства ему лично.

Таким образом, Никитин П.Е., предоставляя через подконтрольных ему сотрудников, не осведомленных о совершаемом преступлении, копии паспортов фиктивных заемщиков, и, обеспечивая их участие в изготовлении от имени фиктивных заемщиков необходимых документов для получения кредитов, предоставляя данные подконтрольных ему юридических лиц для использования при изготовлении документов, якобы подтверждающих факт трудоустройства и размер заработной платы фиктивных заемщиков, тем самым совершал обман сотрудников ОАО «<данные изъяты>», которые в силу своих должностных инструкций обязаны действовать в интересах собственника ОАО «<данные изъяты>».

Трегубова Г.В., действуя умышленно, с корыстной целью, в соответствии с разработанным совместно с Никитиным П.Е. преступным планом, использовала для совершения хищения путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>» установленную правлением ОАО «<данные изъяты>» схему кредитования физических лиц в ЦО ОАО «<данные изъяты>» (кредитный продукт «<данные изъяты>»), предусматривавшую возможность выдачи кредита при условии перечисления заработной платы заемщика на счет в ОАО «<данные изъяты>», при наличии минимум одного поручителя (при зарплате заемщика и поручителя свыше 45000 рублей (с ДД.ММ.ГГГГ – свыше 60000 рублей)) на сумму, равную 30 среднемесячным зарплатам заемщика, на срок до пяти лет, с обязательной уплатой банковской комиссии за открытие ссудного счета.

Трегубова Г.В., действуя с корыстной целью в соответствии со своей ролью, реализуя совместный с Никитиным П.Е. преступный план, находясь в помещении ЦО ОАО «<данные изъяты>, используя свое служебное положение, дала распоряжение подчиненным ей сотрудникам ЦО ОАО «<данные изъяты>», неосведомленным о преступных намерениях Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., производить оформление необходимых документов по кредитованию физических лиц – работников предприятий Никитина П.Е. в отсутствие самих заемщиков.

Таким образом, Трегубова Г.В. умышленно сообщила подчиненным ей сотрудникам заведомо ложные сведения о кредитовании в ЦО ОАО «<данные изъяты>» работников предприятий Никитина П.Е., преднамеренно умолчав об отсутствии волеизъявления данных физических лиц на заключение кредитных договоров и их неосведомленности об использовании персональных и паспортных данных при совершении хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» под предлогом выдачи кредитов, тем самым совершив обман лиц, которые в силу своих должностных инструкций обязаны действовать в интересах собственника ОАО «<данные изъяты>».

В дальнейшем, в процессе совершения преступления, Трегубова Г.В., действуя умышленно, в соответствии с отведенной ей ролью, согласно разработанному преступному плану, договариваясь с Никитиным П.Е. о хищении очередной части денежных средств ОАО «<данные изъяты>» под предлогом выдачи кредитов физическим лицам, якобы являющимся работниками предприятий Никитина П.Е., продолжая совершать обман, дублировала ранее данное ею указание подчиненным ей работникам ЦО ОАО «<данные изъяты>», не осведомленным о совершаемом преступлении, о беспрепятственном оформлении документов, необходимых для предоставления кредитов физическим лицам и выдачи наличных денежных средств представителям предприятий Никитина П.Е.

Кроме того, Трегубова Г.В., реализуя разработанный преступный план, действуя умышленно, в соответствии с отведенной ей ролью, обеспечивая видимость формального качества формируемых по ее указанию подчиненными ей сотрудниками кредитных дел физических лиц, на имя которых оформлялись фиктивные кредитные договоры, дала указание специалисту службы экономической защиты ЦО ОАО «<данные изъяты>», не осведомленному о преступных намерениях Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., проверять предоставляемые Никитиным П.Е. сведения о физических лицах исключительно на предмет наличия судимости, негативной кредитной истории, а при наличии таких данных о физическом лице не использовать копию паспорта этого физического лица для оформления на его имя кредитного договора.

Трегубова Г.В., действуя с корыстной целью в соответствии со своей ролью, реализуя совместный с Никитиным П.Е. преступный план, с использованием своего служебного положения дала указание подчиненной ей заведующей кассой ЦО ОАО «<данные изъяты>», неосведомленной о совершаемом Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. преступлении, беспрепятственно выдавать из кассы ЦО ОАО «<данные изъяты>» наличные денежные средства по кредитным договорам, оформленным на работников предприятий Никитина П.Е., непосредственно главному бухгалтеру предприятия Никитина П.Е., а в ее отсутствие иному наемному работнику Никитина П.Е., не требуя присутствия лица, на чье имя оформлен расходный кассовый ордер. При этом Трегубова Г.В. вводила в заблуждение заведующую кассой ЦО ОАО «<данные изъяты>», объясняя отсутствие самих заемщиком, не соответствующими действительности, надуманными причинами.

Согласно Положению о порядке кредитования физических лиц с изменениями, утвержденными ДД.ММ.ГГГГ решением правления ОАО «<данные изъяты>», Положению о порядке кредитования физических лиц с изменениями, утвержденными ДД.ММ.ГГГГ решением правлении ОАО «<данные изъяты>», для получения кредита в ОАО «<данные изъяты>» заемщиком предоставляются следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации, заявление на получение кредита с указанием в нем фамилии, имени, отчества заемщика, места работы, стажа на последнем месте работы, должности, средней зарплаты, места жительства заемщика и поручителей, цели, срока, суммы кредита, формы обеспечения, справка о средней зарплате заемщика за последние 3 месяца; при принятии поручительства физического лица предоставляются паспорт гражданина Российской Федерации, справка о средней зарплате поручителя за последние 3 месяца.

Наемные работники предприятий Никитина П.Е. и сотрудники ЦО ОАО «<данные изъяты>», не осведомленные о совершаемом преступлении, находясь под влиянием обмана со стороны Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., действуя по их указанию и под их контролем, регулярно производили оформление необходимых для выдачи кредитов документов, искренне заблуждаясь относительно преступных намерений Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е.

Так, наемные работники предприятий Никитина П.Е., приезжая по его указанию в ЦО ОАО «<данные изъяты>», имея при себе полученные от Никитина П.Е. копии страниц паспортов граждан Российской Федерации, действуя по указанию Никитина П.Е., заполняли собственноручно бланки использовавшихся в ОАО «<данные изъяты>» документов для оформления выдачи кредитов физическим лицам:

- заявлений на получение ссуды, согласий субъекта кредитной истории физического лица, от имени граждан, копии страниц паспортов которых передал им Никитин П.Е.;

- справок о заработной плате для получения кредита в ОАО «<данные изъяты>», внося в данные документы фамилию, имя и отчество лица, которое якобы желает заключить кредитный договор или договор поручительства, а также вымышленные сведения о якобы занимаемой данным лицом должности в ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» или ООО «<данные изъяты>», стаже работы в указанной должности и размере заработной платы.

Кроме того, наемные работники предприятий Никитина П.Е., не осведомленные о совершаемом преступлении, действуя по указанию Никитина П.Е. и, находясь в служебное зависимости от него, выполняли подписи от имени лиц, якобы выступающих заемщиками и поручителями, с подражанием личным подписям данных лиц, содержащимся в паспортах, в вышеуказанных документах и в иных документах, необходимых для оформления выдачи кредита и бланки которых готовили сотрудники ЦО ОАО «<данные изъяты>», также не осведомленные о совершаемом преступлении:

- в кредитных договорах и в договорах поручительства физического лица;

- в заявлениях на выдачу кредита;

- в договорах банковского вклада «До востребования», оформляемых от имени заемщика;

- в заявлениях на перечисление средств заемщика с открытого на основании договора банковского вклада «До востребования» счета;

- в уведомлениях заемщиков о размере эффективной процентной ставки по кредиту, а позднее в уведомлениях заемщиков и информациях о полной стоимости кредита;

- в графиках погашения полной суммы кредита;

- в расходных кассовых ордерах на выдачу наличных денежных средств по кредитному договору;

- в приходных кассовых ордерах на оплату комиссии за открытие ссудных счетов в ЦО ОАО «<данные изъяты>».

Сотрудники ЦО ОАО «<данные изъяты>», находящиеся от Трегубовой Г.В. в служебной зависимости, не подозревая о совершаемом преступлении, по непосредственному указанию Трегубовой Г.В. принимали от наемных работников Никитина П.Е. изготовленные последними документы от имени подставных заемщиков и поручителей и в целях формального соблюдения внутренних правил ОАО «<данные изъяты>» дополняли комплект документов иными, необходимыми для формирования кредитных дел заемщиков, визировали уже изготовленные от имени заемщиков и поручителей документы.

Так, главный бухгалтер ЦО ОАО «<данные изъяты>», а также сотрудники отдела розничного кредитования ЦО ОАО «<данные изъяты>», визировали кредитные договоры и договоры поручительства физических лиц, расходные кассовые ордера на выдачу наличных денежных средств из кассы, сотрудники отдела розничного кредитования ЦО ОАО «<данные изъяты>» формировали запросы в службу экономической защиты ОАО «<данные изъяты>» о проверке достоверности сведений о заемщиках и поручителях, а специалист службы экономической защиты делал отметки в данных запросах о возможности выдачи кредитов, осуществляя при этом по указанию Трегубовой Г.В. проверку сведений о физических лицах исключительно на предмет наличия судимости, негативной кредитной истории.

Таким образом, сотрудники ЦО ОАО «<данные изъяты>», неосведомленные о совершаемом преступлении, подчиняясь распоряжениям Трегубовой Г.В., находясь под влиянием обмана с ее стороны и со стороны Никитина П.Е., при содействии наемных работников Никитина П.Е., также неосведомленных о преступных замыслах Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., выполнявших указания Никитина П.Е., формировали комплект документов, наличие которых было необходимо в кредитном деле заемщика, при этом формально все документы соответствовали внутренним правилам и требованиям ОАО «<данные изъяты>». Однако фактически данные комплекты документов в соответствии с разработанным Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. планом совершения преступления прикрывали происходящее путем обмана хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» как от сотрудников ЦО ОАО «<данные изъяты>», введенных в заблуждение Трегубовой Г.В. относительно погашения задолженности по выданным кредитам, так и от сотрудников служб и подразделений ОАО «<данные изъяты>», в полномочия которых входил контроль деятельности ЦО ОАО «<данные изъяты>» и Трегубовой Г.В. лично.

Трегубова Г.В., действуя осознанно, в соответствии с разработанным преступным планом, предвидя неизбежное наступление последствий для ОАО «<данные изъяты>», как собственника похищаемых ею совместно с Никитиным П.Е. денежных средств, в виде ущерба имуществу в особо крупном размере, подписывала как директор ЦО ОАО «<данные изъяты>» все кредитные договоры, оформленные на подставных физических лиц, распоряжения кассовому подразделению ЦО ОАО «<данные изъяты>» на выдачу кредита, а также подписывала как уполномоченное лицо решения о предоставлении кредита в случаях, когда сумма выдаваемых на основании фиктивного кредитного договора денежных средств не превышала 300000 рублей.

Кроме того, Трегубова Г.В. в целях придания видимости соответствия принятия решения о предоставлении кредитов физическим лицам требованиям Положения ОАО «<данные изъяты>» о порядке кредитования физических лиц и Положения ОАО «<данные изъяты>» о кредитном комитете подписывала как председатель кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» подготовленные секретарем этого же кредитного комитета, не осведомленной о преступных намерениях Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., протоколы заседаний кредитного комитета, на которых якобы рассматривались вопросы о предоставлении кредитов физическим лицам, на которых оформлялись фиктивные кредитные договоры, в суммах от 300000 до 600000 рублей.

После изготовления всех документов, необходимых для совершения хищения путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере, замаскированного под выдачу кредитных средств физическим лицам, наемные работники Никитина П.Е., неосведомленные о совершаемом Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. преступлении, действуя по указанию и под контролем Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., регулярно, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, получали в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>», наличные денежные средства по расходным кассовым ордерам, оформленным на имя лиц, копии паспортов которых они предоставляли в ЦО ОАО «<данные изъяты>» по указанию Никитина П.Е.

Таким образом, Трегубова Г.В. и Никитин П.Е., опосредованно, через неосведомленных о совершаемом преступлении наемных работников Никитина П.Е. противоправно изымали из кассы ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства ОАО «<данные изъяты>».

После получения наличных денежных средств наемные работники Никитина П.Е., неосведомленные о совершаемом преступлении, действуя в соответствии с указаниями Никитина П.Е., согласованными им с Трегубовой Г.В., либо зачисляли денежные средства на один из расчетных счетов предприятий, подконтрольных Никитину П.Е.:

- расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» №,

- расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №,

- расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №,

- расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №,

- расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №,

под предлогом беспроцентного займа от физических лиц или зачисления выручки от платных услуг, либо передавали полученные денежные средства Никитину П.Е., после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получали реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Трегубова Г.В. и Никитин П.Е., действуя согласованно с единым умыслом, в соответствии с разработанным ими планом хищения путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>», скрывая следы совершаемого преступления, маскируя свои действия, распоряжаясь похищенными денежными средствами, вынужденно направляли часть из них на лицевые счета, открытые в ЦО ОАО «<данные изъяты>» на имя подставных физических лиц, якобы являющихся заемщиками и работниками предприятий, подконтрольных Никитину П.Е., под видом заработной платы данных лиц. В дальнейшем за счет денежных средств, перечисленных на лицевые счета, открытые на имя подставных лиц, ОАО «<данные изъяты>» производило в безакцептном порядке взыскание просроченной ссудной задолженности, процентов за пользование кредитом, пеней в соответствии с заявлением, оформленным якобы от имени заемщика сотрудниками ЦО ОАО «<данные изъяты>» и наемными работниками Никитина П.Е., действующими по указанию и под контролем Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е.

Формальное соблюдение требований внутренних нормативных документов ОАО «<данные изъяты>», регламентирующих процесс выдачи кредитов, при оформлении документов кредитных дел на подставных физических лиц, якобы являющихся заемщиками, позволяло Трегубовой Г.В. и Никитину П.Е. на протяжении длительного времени скрывать факт хищения путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>» от представителей собственника в лице сотрудников структурных подразделений ОАО «<данные изъяты>», осуществляющих функции внутреннего контроля операций по кредитованию.

Таким образом, за указанный период времени сотрудниками ЦО ОАО «<данные изъяты>», неосведомленными о совершаемом преступлении, по распоряжению Трегубовой Г.В., при содействии наемных работников Никитина П.Е., находящихся в служебной зависимости от него, также неосведомленных о преступных замыслах Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., выполнявших указания Никитина П.Е., по вышеописанной схеме изготовлены комплекты документов по следующим фиктивным кредитным договорам:

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО2 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО283 на сумму 485000 рублей,

- № в отношении ФИО3 на сумму 500000 рублей,

- № в отношении ФИО4 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО11 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ЗАО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2485000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2460000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ЗАО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 25000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2460000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО284 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО12 на сумму 530000 рублей,

- № в отношении ФИО13 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО236 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО15 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО285 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ЗАО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 530000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 3 500000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ЗАО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 30000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 3 500000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО286 на сумму 500000 рублей,

- № в отношении ФИО16 на сумму 540000 рублей,

- № в отношении ФИО287 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО288 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО291 на сумму 500000 рублей,

- № в отношении ФИО17 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО18 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО294 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ЗАО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 540000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 4 500000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ЗАО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 40000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 4 500000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 16 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО19 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО20 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО21 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО23 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО24 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО25 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО26 на сумму 540000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 140000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 4105000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 35000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 4 105000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО27 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО29 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО28 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО30 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО31 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО32 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО298 на сумму 510000 рублей,

- № в отношении ФИО33 на сумму 545000 рублей,

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 545000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 4505000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 40000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 4 505000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не более 400000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО35 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО37 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО38 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО39 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО41 на сумму 550000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 890000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» ДО «Кушва» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 865000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 25000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 865000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 28 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО304 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО305 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО311 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО308 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО42 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО43 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО309 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО44 на сумму 500000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 600000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 4 560000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 40000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 4 560000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 29 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО45 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО47 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО49 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 760000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1 745000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 15000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1 745000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО51 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО52 на сумму 580 000 рублей,

- № в отношении ФИО315 на сумму 585 000 рублей,

- № в отношении ФИО316 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 355000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 335000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 335000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 400000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО317 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО319 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО323 на сумму 595000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 785000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1 770000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 15000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1 770000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО325 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО237 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО326 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО327 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 390000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 370000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 370000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО330 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО331 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО332 на сумму 490000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 660000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1 645000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 15000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1 645000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО54 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО336 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО337 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО56 на сумму 105000 рублей,

- № в отношении ФИО55 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО58 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО340 на сумму 560000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 605000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 3 570000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 35000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 3 570000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 22 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не более 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО341 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО59 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО60 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО347 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО346 на сумму 590000 рублей

- № в отношении ФИО344 на сумму 390000 рублей,

- № в отношении ФИО61 на сумму 400000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 755000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 3 720000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом беспроцентного займа от физических лиц, а часть в размере 35000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 3 720000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не более 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО349 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО352 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО356 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО64 на сумму 570000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 340000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 320000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 320000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 28 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО359 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО66 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО67 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО68 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 380000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 360000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 360000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 30 ноября по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО69 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО70 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО71 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО72 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО362 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО238 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО363 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО74 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 780000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 4 740000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 40000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 4 740000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 12 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 600000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО365 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО75 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО76 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО77 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО367 на сумму 585000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 980000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2955000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 25000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 955000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 13 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 350-400000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО78 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО79 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО239 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО80 на сумму 365000 рублей,

- № в отношении ФИО369 на сумму 400000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 550000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2525000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 25000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 525000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 14 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО81 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО372 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО82 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО83 на сумму 585000 рублей,

- № в отношении ФИО84 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО380 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО375 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО87 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО88 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО85 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 5 960000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 5 910000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 50000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 5 910000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После чего, Никитин П.Е. ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере 200000 рублей, позднее, в период с 30 по ДД.ММ.ГГГГ, передал Трегубовой Г.В. следующую часть похищенных денежных средств в размере 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО381 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО90 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО384 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО91 на сумму 580000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 370000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2 350000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом выручки от платных услуг, а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2 350000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 30 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО93 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО94 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО95 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО389 на сумму 570000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 360000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2340000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 04 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО392 на сумму 560000 рублей,

- № в отношении ФИО393 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО394 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО96 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 350000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2330000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «Прометей», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 05 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО395 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО97 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО396 на сумму 560000 рублей,

- № в отношении ФИО98 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 330000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2310000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 07 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО398 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО400 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО99 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО100 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО101 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 960000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 25000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2935000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 08 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО102 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО103 на сумму 450000 рублей,

- № в отношении ФИО104 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО403 на сумму 545000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 845000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1 825000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 12 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО105 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО106 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО405 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО107 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 320000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2300000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО108 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО109 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО110 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО111 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО112 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО113 на сумму 560000 рублей,

- № в отношении ФИО408 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО114 на сумму 580000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 680000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 40000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 4 640000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 28 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО115 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО116 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО117 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО410 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО118 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО119 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО412 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО411 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 785000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 40000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 4 745000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 600000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО416 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО413 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО414 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО240 на сумму 545000 рублей,

- № в отношении ФИО417 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО121 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО122 на сумму 465000 рублей,

- № в отношении ФИО123 на сумму 585000 рублей,

- № в отношении ФИО124 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО125 на сумму 585000 рублей,

- № в отношении ФИО418 на сумму 595000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 6 330000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 55000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 6 275000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 27 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО126 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО419 на сумму 592000 рублей,

- № в отношении ФИО127 на сумму 500000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 692000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 15000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1 677000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 31 марта по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО128 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО423 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО241 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО129 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО131 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 000000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 25000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 975000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 350000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО133 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО134 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО425 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО135 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО136 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 990000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 25000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 965000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО427 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО137 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО242 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО429 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО138 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО139 на сумму 397000 рублей,

- № в отношении ФИО431 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО140 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 577000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 40000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 4 537000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей и не более 600000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО141 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО142 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО143 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО145 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО146 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО148 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО149 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО150 на сумму 580000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 710000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 40000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 4 670000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО151 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО152 на сумму 410000 рублей,

- № в отношении ФИО153 на сумму 500000 рублей,

- № в отношении ФИО434 на сумму 527000 рублей

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работни подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 037000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных ею денежных средств, из которых 1082 650 рублей под предлогом выручки от платных услуг внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>», и 825000 рублей - на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>», а часть в размере 20000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1907 650 рублей в этот же день были зачислены на расчетные счета ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», остальные денежные средства в размере 109350 рублей были переданы Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО155 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО157 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО158 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО159 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО156 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО160 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 570000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 30000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче, а остальные денежные средства в размере 3 540000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 18 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО161 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО243 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО162 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО164 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО163 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО165 на сумму 570000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 560000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 30000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 3 530000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО166 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО167 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 200000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 10000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1 190000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 23 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО439 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО169 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО170 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО171 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО172 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 980000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 25000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 955000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 27 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО173 на сумму 435000 рублей,

- № в отношении ФИО442 на сумму 490000 рублей,

- № в отношении ФИО174 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО176 на сумму 570000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 065000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 045000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 30 июня по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей и не более 400000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО177 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО178 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО179 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ФИО446 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО180 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО445 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 560000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 30000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 3 530000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 07 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не более 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО182 на сумму 305000 рублей,

- № в отношении ФИО244 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО448 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО447 на сумму 500000 рублей,

- № в отношении ФИО183 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО184 на сумму 400000 рублей,

- № в отношении ФИО450 на сумму 510000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 505000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 35000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 3 470000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не более 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО452 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО186 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО453 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО187 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО188 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО189 на сумму 600 00 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 580000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 30000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 3 550000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 400000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО190 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО191 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО192 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО193 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО194 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО195 на сумму 385000 рублей,

- № в отношении ФИО196 на сумму 550000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 920000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 35000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 3 885000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО197 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО198 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 190000 рублей, якобы выданные в качестве кредитов на основании фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 10000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1180 000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО199 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО200 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО201 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО201 на сумму 600000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2340 000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 320000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО458 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО202 на сумму 430000 рублей,

- № в отношении ФИО203 на сумму 570000 рублей,

- № в отношении ФИО204 на сумму 420000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «МЕТКОМБАНК» не заключал, в ООО «ДХ ОФИС» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 020000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2000 000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО205 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО459 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО460 на сумму 595000 рублей,

- № в отношении ФИО206 на сумму 590 000 рублей,

- № в отношении ФИО245 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО465 на сумму 585000 рублей.

При этом ФИО245, хоть и работала в ЗАО «<данные изъяты>», но в действительности кредитный договор с ОАО «<данные изъяты>» не заключала, денежные средства не получала, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. ее персональных данных осведомлена не была. Остальные вышеуказанные лица также кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключали, в ООО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» не работали, денежные средства не получали, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлены не были.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 3 570000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 3 540000 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом процентного займа от физического лица, а часть в размере 30000 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 3 540000 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО467 на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО468 на сумму 550000 рублей,

- № в отношении ФИО471 на сумму 400000 рублей,

- № в отношении ФИО472 на сумму 430000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ЗАО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 980000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 20000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1 960 000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО473 на сумму 580000 рублей,

- № в отношении ПалкинойО.В. на сумму 600000 рублей,

- № в отношении ФИО474 на сумму 560000 рублей,

- № в отношении ФИО478 на сумму 590000 рублей,

- № в отношении ФИО246 на сумму 590000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 920000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 25000 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 2 895 000 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере не менее 200000 рублей и не более 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО482 на сумму 285000 рублей,

- № в отношении ФИО484 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО485 на сумму 295000 рублей,

- № в отношении ФИО486 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО483 на сумму 295000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 465000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 43 950 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 1421 050 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

После этого, Никитин П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный с Трегубовой Г.В. преступный план, передал последней часть похищенных денежных средств в размере около 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО491 на сумму 285000 рублей,

- № в отношении ФИО490 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО207 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО208 на сумму 295000 рублей,

- № в отношении ФИО209 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО210 на сумму 295000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 765000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1712 050 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом поступлений от продажи товаров, а часть в размере 52 950 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1712 050 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет предприятия, после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО211 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО212 на сумму 295000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо из числа наемных работников Никитина П.Е., не осведомленное о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получило в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 585 000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передало в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» часть полученных им денежных средств в размере 17 550 рублей в качестве оплаты обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита, а остальные денежные средства в размере 567 450 рублей передало Никитину П.Е. в помещении ЗАО «<данные изъяты>», после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами и распорядились ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО213 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО214 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО215 на сумму 285000 рублей,

- № в отношении ФИО216 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО217 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО218 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО495 на сумму 285000 рублей

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 050000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1988 500 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом поступления займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица), а часть в размере 61 500 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1988 500 рублей в этот же день были зачислены на расчетный счет предприятия, после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО496 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО220 на сумму 285000 рублей,

- № в отношении ФИО221 на сумму 285000 рублей,

- № в отношении ФИО498 на сумму 300 000 рублей,

- № в отношении ФИО222 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО223 на сумму 300000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 1 760000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 1707 500 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица), а часть в размере 52 500 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 1707 500 рублей в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, были зачислены на расчетный счет предприятия, после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО224 на сумму 295000 рублей,

- № в отношении ФИО225 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО226 на сумму 290000 рублей,

- № в отношении ФИО227 на сумму 300000 рублей,

- № в отношении ФИО228 на сумму 295 0000 рублей,

- № в отношении ФИО247 на сумму 295000 рублей,

- № в отношении ФИО229 на сумму 300000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 2 075000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 2012 600 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица), а часть в размере 62 400 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 2012 600 рублей в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, были зачислены на расчетный счет предприятия, после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах.

ДД.ММ.ГГГГ:

- № в отношении ФИО504 на сумму 200 000 рублей,

- № в отношении ФИО230 на сумму 225000 рублей.

При этом никто из вышеуказанных лиц в действительности кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>» не заключал, в ООО «<данные изъяты>» не работал, денежные средства не получал, об использовании Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. их персональных данных осведомлен не был.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, наемный работник подконтрольного Никитину П.Е. предприятия, не осведомленная о совершаемом преступлении, действуя по указанию и под контролем Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., получила в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 425000 рублей, выданные в качестве кредитов на основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров, после чего передала в кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>» полученные ею денежные средства, часть из которых в размере 412 250 рублей внесла на расчетный счет № подконтрольного Никитину П.Е. ООО «<данные изъяты>» под предлогом поступления займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица), а часть в размере 12 750 рублей направила на оплату обязательной банковской комиссии, взимаемой ОАО «<данные изъяты>» при выдаче кредита. Денежные средства в сумме 412 250 рублей в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, были зачислены на расчетный счет предприятия, после чего Никитин П.Е. и Трегубова Г.В. получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Похищенными денежными средствами Трегубова Г.В. и Никитин П.Е распорядились по своему усмотрению, направив их на погашение кредитов, ранее оформленных в ОАО «<данные изъяты>» в 2007-2009 годах.

Таким образом, Трегубова Г.В. и Никитин П.Е., действуя группой лиц по предварительному сговору, а Трегубова Г.В. еще и с использованием своего служебного положения, путем обмана похитили денежные средства ОАО «<данные изъяты>» в общей сумме 168451000 рублей, причинив тем самым материальный ущерб ОАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере.

Кроме того, умышленными действиями Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. нанесен существенный вред ОАО «<данные изъяты>», выражающийся: в подрыве деловой репутации ОАО «<данные изъяты>», то есть, возникновении у ОАО «<данные изъяты>» убытков в результате уменьшения числа клиентов вследствие формирования в обществе негативного представления о качестве оказываемых им услуг и характере деятельности в целом; причинении ОАО «<данные изъяты>» убытков в связи с необходимостью создания резервов на возможные потери по ссудам по основному долгу и по недополученным просроченным процентам и штрафам, в виду уплаченного налога на прибыль, начисленного на недополученные банком просроченные проценты по кредитам.

Подсудимый Никитин П.Е. вину в совершении преступления не признал и пояснил, что с Трегубовой Г.В. знаком давно, с ее старшим сыном он учился в школе. Отношения сначала были дружеские, дружили семьями, затем рассорились, но причину конфликта он не помнит. С Трегубовой Г.В., как с директором ЦО ОАО «<данные изъяты>», их связывали деловые отношения. В ДД.ММ.ГГГГ годах он оформлял кредит на ЗАО «<данные изъяты>» на 10000000 рублей через головной банк с залогом имущества, все согласования шли около 6 месяцев. Поскольку у него скопились долги перед ЗАО «<данные изъяты>», а получить кредит на юридическое лицо очень долго, Трегубова Г.В. в 2005 году предложила кредитоваться путем оформления кредитов на работников по зарплатой линии, то есть открывался расчетный счет предприятия в банке, зачислялась сумма, отрывались зарплатные счета на работников. При этом Трегубова Г.В. сразу спросила у него, будут ли погашения по кредитным договорам. Оформляя таким образом кредиты, он хотел закрыть долг перед ЗАО «<данные изъяты>», а затем платить кредиты за физических лиц. В сговор на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» он с Трегубовой Г.В не вступал, договоренность была о том, что он берет кредиты и гасит их в полном объеме. Он не знает, дает ли это преимущества банку, но идет увеличение кредитного портфеля. Его работники были осведомлены о том, что на них оформляются кредиты. Сначала он возил их в банк, это было в ДД.ММ.ГГГГ годах, но точно не знает, сами ли они подписывали документы, не вдавался в это, затем стало накладно их возить. Чья была инициатива оформлять кредитные договоры по копиям паспортов граждан, он не помнит.

Оформлением кредитных договоров занималась ФИО6 Указание ехать в ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО6 давал он. Когда она ездила в банк, то брала с собой и других бухгалтеров. Кто в ДД.ММ.ГГГГ годах предоставлял копии паспортов, он не помнит, у него копий паспортов не было, поэтому часть копий паспортов он покупал у <данные изъяты>, а часть ФИО6 могла взять из договоров, заключенных с гражданами на поставку газа. Он не помнит, передавал ли сам ФИО6 копии паспортов. Справки о заработной плате готовила его бухгалтерия. Эта справка должна была быть по форме банка, соответствовать по содержанию, в ней должна быть указана должность и необходимый для получения кредита размер заработной платы. Какую написать в справке заработную плату ФИО6 говорили сотрудники банка. Кто определял, на скольких человек следует оформить кредит, он не помнит. Он знал, что лица, указанные в справках о заработной плате по оформленным в ДД.ММ.ГГГГ годах кредитным договорам, не являются работниками его предприятий. Ему было известно, что сами заемщики кредитные договоры не подписывали. Он не помнит, обговаривал ли изначально с кем-то вопрос о том, кто будет подписывать документы за заемщиков. Расписывались за заемщиков и банковские сотрудники, и его бухгалтера. Сам лично указания расписываться за заемщиков он не давал, это была их инициатива.

Деньги от кредитных договоров в основном зачисляли на счета нескольких фирм: ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», но все кредиты оформлялись для закрытия долгов ООО «<данные изъяты>» перед ЗАО «<данные изъяты>». ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» - это дочерние предприятия ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>» занималось деятельностью по эксплуатации газа, а ООО «<данные изъяты>» - строительством газовых сетей и т.п. ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» он приобрел для того, чтобы заемщики не бросались в глаза, что на одном предприятии много работников, чтобы не возникало вопросов у банка. Деньги, полученные по кредитным договорам, перечислялись со счетов этих фирм в ООО «<данные изъяты>». Как деньги поступали от кредитов на счета предприятий, он не знает. Почему деньги не переводились сразу на счет ООО «<данные изъяты>» он не помнит. Было, что деньги от кредитов получали наличными, отчего это зависело, он не знает, но это не было условием Трегубовой Г.В. Наличные в банке получали ФИО6 или другой бухгалтер, привозили в кассу предприятия, ему говорили сколько привезли. Эти деньги шли на выдачу заработной платы или на покрытия долга перед ЗАО «<данные изъяты>». Бывало, что ФИО6 передавала ему деньги, полученные по кредитным договорам на физических лиц, но куда он их тратил, сейчас не помнит.

Погашение кредитной задолженности он контролировал через бухгалтерию. Также звонили из банка, говорили, что подошел срок погашения, отправляли списки, и они по этим спискам проплачивали, то есть был двойной контроль за погашением этих кредитов. Финансовое положение предприятий было нормальное, среднемесячный доход был около 5-6000000 рублей, но был долг перед ЗАО «<данные изъяты>» и фактически денег рассчитаться с этим долгом не было.

Выдавая такие кредиты, Трегубова Г.В. рисковала, у нее были неприятности из-за такого кредитования, поэтому она просила гасить кредиты. Он намеревался погасить все кредиты, даже договаривался о продаже активов, цена которых была 250000000 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ году при помощи главы администрации Кушвинского городского округа ФИО5 была организована встреча с ФИО235 и ФИО524 по поводу погашения этих кредитов. ФИО235 сказал, что если с продажи он закроет кредиты, то все будет нормально. Также он предложил оформить на него кредиты, на что он согласился, было оформлено 2 кредитных договора на сумму около 70000000 рублей, выдавались они на неотложные нужды, но все деньги ушли на погашение кредитов на физических лиц, о которых идет речь в обвинении. Сделка по продаже активов не состоялась, поскольку наступил кризис. Еще он заключил по каждому кредитному договору договоры поручительства. Было много имущества: производственные базы, пристрои, гаражи, ремонтные боксы, газопроводы, транспортные средства, собственником которого был он как физическое лицо и компания «<данные изъяты>», где он был единственным собственником. Все это имущество было арестовано по решению суда, что с ним сейчас неизвестно, но не исключает, что оно сдано в аренду. Он не занимает служебное положение в банке, поэтому не согласен, что ему вменяется использование служебного положения, он был просто клиентом банка.

Когда его забрали из дома и увезли на <адрес> в <адрес>, где находится оперативная служба по УрФО, с ним беседовал оперативный работник ФИО248, хотел взять с него объяснения, но он отказался, тогда ему дали почитать объяснения Трегубовой Г.В., в которых она говорила, что он ей угрожал и вынудил ее выдавать кредиты. Он разозлился, еще были личные неприязненные отношения, причину которых называть не хочет, также ему пригрозили, что задержат его и оставят на Новый год. Он взорвался эмоционально и все рассказал, добавил, что давал Трегубовой Г.В. «откаты» от 20-40 %. ФИО248 спрашивал про купюры и по его предложению он сказал, что тысячными. Затем при его допросе был адвокат ФИО525, который сначала побеседовал со следователем, затем вышел и сказал ему, что нужно писать чистосердечное признание, иначе его арестуют. При допросе он подтвердил свои объяснения. Также все подтвердил и на последующих допросах, так как хотел больше причинить Трегубовой Г.В. вреда из-за личной неприязни. На самом деле он денег Трегубовой Г.В. не давал и в этой части отказывается от показаний, данных в ходе предварительного расследования.

С заявленными исковыми требованиями не согласен.

Подсудимая Трегубова Г.В. вину в совершении преступления не признала и судебном заседании отказалась от дачи показаний, в связи с чем по ходатайству государственного обвинителя на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания, данные ею в ходе предварительного расследования.

Так, буду допрошенной в качестве обвиняемой, Трегубова Г.В. вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, не признала и пояснила, что в ДД.ММ.ГГГГ году Никитин П.Е. обратился к ней по вопросу выдачи ему лично кредита в сумме 3000 000 рублей для выкупа доли бизнеса у руководителя облгаза. Она пояснила ему, что принятие решения по такой сумме является компетенцией головного офиса банка. Никитин П.Е. попросил оформить кредит на физических лиц, своих родственников. Она пояснила, что это возможно при условии предоставления всех необходимых документов и получения согласия на выдачу кредита, в том числе службы безопасности банка. Никитин П.Е. и физические лица представили документы, кредиты были выданы. Ознакомившись с текстом постановления о привлечении в качестве обвиняемого, она фамилий физических лиц, на которых оформлялись кредиты, не увидела. Соответственно, данные кредиты были погашены в полном объеме и претензий по ним не было.

Насколько она поняла из текста обвинения, Никитин П.Е. в дальнейшем, видимо поняв, что возможно получение крупных сумм путем оформления кредитов на физических лиц, организовал описываемые в обвинении события. При этом с ней у Никитина П.Е. никаких договоренностей не было, о его деятельности она осведомлена не была, никаких совместных противоправных действий не было. За оформление кредитов в ДД.ММ.ГГГГ годах отвечал по доверенности и по должностной инструкции зам директора <данные изъяты> ФИО249 Как оформлялись документы по выданным, согласно тексту обвинения, кредитам, она не знала. Ей приносили уже готовые договоры, после проведения соответствующей проверки и согласования с иными службами. В ДД.ММ.ГГГГ, время точно не помнит, главный бухгалтер предприятия Никитина П.Е (насколько она помнит ЗАО «<данные изъяты>») ФИО6 рассказала ей о фиктивных сделках, совершенных Никитиным П.Е. и попросила больше не кредитовать Никитина П.Е., что и было сделано. Об этом она доложила в головном банке на совещании ДД.ММ.ГГГГ в присутствии начальника службы безопасности ФИО250, зам. председателя правления банка ФИО259, и других участников совещания. После совещания она доложила об этом лично ФИО261, на что он ей ответил, что она зря рассказала об этом.

В ДД.ММ.ГГГГ было принято решение кредитным комитетом головного банка о кредитовании Никитина П.Е. в сумме 38000000 рублей под залог его бизнеса в сумме 170000000 рублей, квартиры, машины и поручительства предприятия. Никитину П.Е. было выдано 20000000 рублей, но залог уже изменился, стоимость залога снизилась в 10 раз и составила 17000000 рублей. Предполагает, что полученные кредиты погашались предприятиями Никитина и думает, что погашены.

Залог в 170000000 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году оформлялся ФИО249 и работниками аналитического отдела головного банка. Считает, что залог достоверен и давал возможность погасить все долги Никитина. Что делалось головным банком и <данные изъяты> для реализации залога в течение трех с лишним лет она не знает, но в ДД.ММ.ГГГГ служба безопасности в лице ФИО526 запретила сотрудникам дополнительного офиса проводить какие-либо мероприятия, направленные на погашение задолженности физических лиц, так как сами решат эту проблему. В результате ФИО526 от Никитина было получено письменное обязательство о возврате выданных кредитов физическим лицам с перечнем по-фамильно. То есть Никитин выдал ФИО526 расписку, в которой признал, что кредиты получены им, и он обязуется их вернуть. Копия этого документа была оставлена ей, хранилась у нее дома и была изъята при обыске в ДД.ММ.ГГГГ следователем ФИО527.

Никаких денег от Никитина П.Е. она не получала, в его делах не участвовала. Со своей стороны она предпринимала все меры по погашению долгов Никитина П.Е.

Кроме того, головным банком минимум два раза в год проводилась документальная проверка деятельности <данные изъяты>, в том числе обоснованности и правильности выдачи кредитов физическим и юридическим лицам, результаты проверки оформлялись актом, такие акты проверки были и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 177-181/.

В дальнейшем в судебном заседании Трегубова Г.В. изъявила желание дать показания, подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Кроме того, дополнила, что в ДД.ММ.ГГГГ Никитин П.Е. обратился за получение кредита на выплату заработной платы, так как в отношении него были введены санкции. Они все рассмотрели, обсудили вопросы со счетами и решили выдавать кредиты на физических лиц. Она пригласила к себе ФИО249 и сказала дать «зеленую улицу» на выдачу кредитов на физических лиц. Все сотрудники банка обрадовались, так как были рады каждому клиенту. Увеличение кредитного портфеля – это хороший показатель, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дополнительный офис <данные изъяты> получал доход от 200 до 300000000 рублей в год. В ее компетенции была выдача кредитов до 300000 рублей, затем увеличили до 600000 рублей, кредиты до 150000 рублей мог выдавать ФИО251 Никитин П.Е. познакомил ее с главным бухгалтером ФИО6, так как в карточке подписей ее подпись обязательна, а она ее познакомила с сотрудниками кредитного отдела, при этом сказала, что она будет отвечать за предоставление необходимых документов.

При выдаче кредитов Никитину П.Е. использовалась кредитная программа – зарплатный проект, то есть зарплата работникам выплачивалась через банк, открывались счета, поручителем являлся руководитель предприятия. Заработная плата перечислялась на счета клиента, и с этого счета шло погашение кредита.

Таким способом, то есть путем оформления на физических лиц, кредиты Никитину П.Е. выдавали с ДД.ММ.ГГГГ, о том, что позже физические лица не стали приезжать в банк, она не знала. В дополнительном офисе всегда было много народа, поэтому она считала, что заемщики присутствуют при оформлении кредитов. Все документы готовил кредитный отдел, она как руководитель подписывала только кредитные договоры, так как это было положено. Достоверность предоставляемых сведений она не проверяла, поскольку на это есть специальные сотрудники, это их обязанности, прописанные в должностных инструкциях. О предоставлении копий паспортом речь никогда не шла, только о паспортах. Она не была осведомлена о том, что ФИО252 заверяла копии паспортов без самих паспортов и заемщиков. Она указания об этом ей не давала. Также она не давала указаний расписываться за заемщиков. В связи с этим предполагает, что плохо контролировала своих подчиненных. Сотрудники дополнительного офиса в <адрес> жаловались ей, что много работы, но никогда не говорили, что оформление кредитных договоров происходит без заемщиков. Подлежат ли по регламенту приему заявления от посторонних лиц для оформления кредита на конкретное лицо, она не помнит. Из кассы банка деньги другому лицу, не заемщику, должны выдаваться только по доверенности, а вносить в кассу могло любое лицо, это обычная практика.

Как руководитель дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты>», она контролировала погашение всех кредитов, а не только оформленных в пользу Никитина П.Е. У них был общий список задолженности, но были и отдельные списки по конкретным предприятиям. Она могла звонить только работодателю заемщиков, который задерживает выплату заработной платы, но самим физическим лицам никогда не звонила.

Однажды, когда они просили в головном банке перекредитовать юридическое лицо на 4000000 рублей, им рекомендовали кредитовать на физических лиц, пояснив, что они и так это делают, то есть головной банк был осведомлен об этом. ЦО ОАО «<данные изъяты>» своего баланса не имел, все проводки осуществлялись он-лайн головным банком по программе, также они контролировались службой экономической защиты банка. Все движения по счетам также проводились он-лайн. Было невозможно не увидеть, что выдача по кредиту клиенту и зачисления на счет от заемщиков - физических лиц происходит одновременно. Уже после того, как она все доложила руководству банка, ее наградили знаком и часами за хорошую работу.

С Никитиным П.Е. у нее отношения нормальные, конфликтов у них не было, она является крестной у ребенка его брата, в ДД.ММ.ГГГГ она разозлилась на семью Никитиных, стала меньше общаться с ними, в ДД.ММ.ГГГГ у ее мужа были трения с ФИО5, а у нее отношений с ними плохих не было. Никитин П.Е. – это дополнительный клиент, она его хорошо знает, поэтому решила помочь с кредитами. Никакой выгоды он этих кредитов она не получала. Никитин П.Е. от кредитов деньги ей не платил. Сам Никитин П.Е. никогда не отказывался платить по кредитным договорам, гасил задолженность и своими деньгами, и брал кредиты. В последующем она пыталась поговорить с ФИО249, но он ей сказал, что сотрудники банка договорились дать против нее такие показания.

С заявленными исковыми требованиями не согласна, полагает, что все суммы уже выплачены.

Несмотря на непризнание своей вины, вина подсудимых полностью подтверждается совокупностью имеющихся в деле и исследованных в судебном заседании доказательств.

Согласно имеющемуся в материалах дела чистосердечному признанию от ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. чистосердечно признался в совершении совместно с Трегубовой Г.В. преступления по хищению денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> и готов дать подробные показания об участии Трегубовой в хищении денежных средств по всем договорам, раскрыть свою роль, роль бухгалтера ФИО6 и сотрудников организации, руководителем которой он являлся. В ДД.ММ.ГГГГ он обратился в дополнительный офис ОАО «<данные изъяты>» <адрес> за получением кредита на свое предприятие, в чем ему было отказано. После этого Трегубова пригласила его и его мать ФИО5 к себе домой, где было предложено получение денежных средств через кредитование физических лиц, но при этом она попросила откат в районе 40 % от полученных средств в зависимости от суммы полученного. Схема получения была следующей, они предоставляли копии паспортов и справки о заработной плате, все остальное делали в банке. Деньги уходили в основном для расчета с контрагентами, более подробно пояснит на допросе. Готов дать показания о дележе денежных средств в полном объеме. Готов подтвердить свои показания на очной ставке с Трегубовой. Просит допросить по данным фактам и избрать меру пресечения, не связанную с лишением свободы /том № 195 л.д. 1/.

Данное чистосердечное признание Никитина П.Е. по форме и содержанию соответствует требованиям ст. 142 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с чем расценивается судом в качестве явки с повинной и берет ее за основу приговора. При этом по смыслу закона, если сообщение лица о совершенном с его участием преступлении в совокупности с другими доказательствами положено судом в основу обвинительного приговора, то данное сообщение может рассматриваться как явка с повинной и в том случае, когда лицо в ходе предварительного расследования или в судебном заседании изменило свои показания.

Доводы защитника Поповой В.С. относительного того, что чистосердечное признание Никитина П.Е. на основании п. 1 ч. 2 ст. 75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации является недопустимым доказательством, суд расценивает как несостоятельные, поскольку оно является сообщением лица о совершенном с его участием преступлении, а не показаниями подозреваемого, обвиняемого, данными в ходе досудебного производства по уголовному делу, о которых идет речь в данной норме закона, тем более что на момент написания данного признания Никитин П.Е. процессуальным статусом подозреваемого или обвиняемого еще не обладал, и только после получения от него чистосердечного признания ему было объявлено, в чем он подозревается. Кроме того, ст. 142 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, регламентирующая порядок заявления о явке с повинной, не предусматривает написание заявления о совершенном преступлении в присутствии адвоката.

Доводы подсудимого Никитина П.Е. и его защитника о недобровольном характере написания чистосердечного признания не нашли своего подтверждения в судебном заседании, поскольку никакими объективными данными не подтверждены, написано оно в свободной форме, собственноручно. Более того, содержание протокола допроса Никитина П.Е. в качестве подозреваемого, проведенного с участием защитника после написания признания, полностью подтверждает сведения, отраженные в чистосердечном признании.

По ходатайству государственного обвинителя на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями, были оглашены и исследованы показания Никитина П.Е., данные им в ходе предварительного расследования.

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. показал, что с подозрением в отношении себя по ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации он согласен, его предприятие «<данные изъяты>» и другие его предприятия получали кредиты в дополнительном офисе ОАО «<данные изъяты>», оформлявшиеся на физических лиц, как на действительных работников его предприятий, так и на лиц, не имеющих к ним никакого отношения. ООО «<данные изъяты>» первоначально само обращалось в ОАО «<данные изъяты>» и в другие банки по вопросу получения кредитов, но в предоставлении кредитов было отказано. Кредитные средства были нужны, так как у ООО «<данные изъяты>» была большая задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>» за поставленный газ, в год необходимо было порядка 50000000 рублей. ООО «<данные изъяты>» является газораспределительной организацией, занимается поставками газа, поставляемого ЗАО «<данные изъяты>» в адрес ООО «<данные изъяты>», физическим и юридическим лицам в <адрес>. Оформление кредитов на физических лиц было условием со стороны Трегубовой Г.В., условием, при котором она выдавала деньги. Трегубову Г.В. он знает давно, он вырос в <адрес>, его родители знакомы с Трегубовой Г.В., в настоящее время отношения с Трегубовой Г.В. он не поддерживает, причиной послужили его разногласия с ее супругом по поводу договорных отношений между <данные изъяты>, которое возглавлял Трегубов, и его фирмой «<данные изъяты>». В возглавляемом Трегубовой Г.В. дополнительном офисе ОАО «<данные изъяты>» обслуживались расчетные счета его предприятий, которые до сих пор не закрыты. В один из его приездов к родителям в <адрес>, где-то в ДД.ММ.ГГГГ году, точнее не помнит, Трегубова Г.В. позвонила им и пригласила его с мамой, ФИО5, к себе домой. Когда они пришли к Трегубовой домой, та сказала, что есть возможность получения кредитных средств на физических лиц. Он очень плохо разбирается в особенностях банковской деятельности, и всю схему получения кредитов ему пояснила Трегубова Г.В. Она сказала, что нужно будет предоставлять копии паспортов граждан, справки по форме 2-НДФЛ, банк будет оформлять кредитные договоры, а потом предоставлять кредитные денежные средства. Трегубова Г.В. сразу оговорила свой интерес в этой схеме, она сказала, что в зависимости от суммы кредита и от того, как будет выдан кредит – наличными денежными средствами или перечислен безналичным порядком – ей нужно будет отдавать часть полученных кредитных средств. Впоследствии он от каждого кредита до 40% его суммы отдавал Трегубовой Г.В., передача денег происходила или в ее кабинете в банке, или у нее дома, адреса банка и дома Трегубовой он не помнит, знает их расположение визуально. Копии паспортов граждан он или покупал, или предоставлял копии паспортов своих работников. Справки о размере заработной платы граждан готовили его бухгалтеры: ФИО6, ФИО7, другие работники. В справках указывались такие суммы заработной платы, которые указывали банковские сотрудники. В банк документы предоставляли его работники, его присутствие не было при этом необходимо. Наличные денежные средства, выдаваемые в качестве кредитов, получали бухгалтеры его предприятий, везли деньги в его офис в <адрес>, часть наличных денег он на следующий день отвозил в <адрес> и передавал Трегубовой Г.В., размер выплат Трегубовой составлял от 200 до 700 тысяч рублей за раз. Как правило, в день выдавались кредиты не на одного человека, а на нескольких, при этом какую сумму кредита запрашивать говорили Трегубова и ее работники. Сам он по вопросам получения кредитов общался только с Трегубовой Г.В., его работники общались с сотрудниками банка. Полученные кредиты частично погашались, как за счет средств его предприятия, так и за счет перекредитовки, когда уже не стало хватать средств предприятий. Полученные кредитные средства он направлял на выдачу заработной платы себе и своим работникам, на погашение кредиторской задолженности перед <данные изъяты>. В настоящее время составлен график погашения полученных в дополнительном офисе «<данные изъяты>» кредитов, между ним и банком заключен договор его личного поручительства по всем кредитным договорам физических лиц. В офисе ООО «<данные изъяты>» в <адрес>, находятся вторые экземпляры кредитных договоров, заключенных ЦО ОАО «<данные изъяты>» в лице Трегубовой Г.В. с физическими лицами, договор его личного поручительства с ОАО «<данные изъяты>», график погашения задолженности /том № 195 л.д. 4-7/.

После оглашения данных показаний подсудимый Никитин П.Е. пояснил, что читал данные показания и подписывал их добровольно. Опровергает эти показания в той части, что деньги от кредитных договоров передавал Трегубовой Г.В., пояснив, что оговорил Трегубову Г.В. Также уточнил, что встреча с Трегубовой Г.В. была не в ДД.ММ.ГГГГ году, а в ДД.ММ.ГГГГ году.

Буду допрошенным в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33 и ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, признал и показал, что он подтверждает ранее данные им ДД.ММ.ГГГГ показания в качестве подозреваемого в полном объеме, а именно: в связи с тем, что у ООО «<данные изъяты>» была большая задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>», возникла острая необходимость в получении кредита. Директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В. ему были озвучены схема и условия, при котором его предприятие может получить кредит, а именно, схема получения кредита путем оформления на физических лиц, при этом, ему нужно будет предоставлять копии паспортов граждан, справки по форме 2-НДФЛ, а банк будет оформлять кредитные договоры и предоставлять кредитные денежные средства. За это, по указанию Трегубовой, он должен был отдавать часть полученных кредитных средств. При каждом получении кредита он отдавал до 40% его суммы Трегубовой Г.В. Передача денег происходила или в ее кабинете в банке, или у нее дома, при этом передача денежных средств всегда производилась наличными. Копии паспортов граждан он или покупал, или предоставлял копии паспортов своих работников. Справки о размере заработной платы граждан, на которых оформлялись кредиты, готовили его бухгалтеры: ФИО6, ФИО7, другие работники, в справках указывались такие суммы заработной платы, которые указывали банковские сотрудники. В банк документы предоставляли его работники, его присутствие не было при этом необходимо, его же сотрудники и получали впоследствии наличные денежные средства, выдаваемые в качестве кредитов, и привозили в его офис в <адрес>. Обычно кредиты оформлялись на несколько человек сразу в один день. После чего часть наличных денег он на следующий день отвозил в <адрес> и передавал Трегубовой Г.В., размер выплат Трегубовой составлял от 200 до 700 тысяч рублей за раз. Сам он по вопросам получения кредитов общался только с Трегубовой Г.В., его работники общались с сотрудниками банка. Полученные кредиты частично погашались, как за счет средств его предприятия, так и за счет перекредитования, когда уже не стало хватать средств предприятий. Полученные кредитные средства он направлял на выдачу заработной платы себе и своим работникам, на погашение кредиторской задолженности перед ЗАО «<данные изъяты>». В настоящее время составлен график погашения полученных в дополнительном офисе «<данные изъяты>» <адрес> кредитов /том № л.д. 13-16/.

После оглашения данных показаний подсудимый Никитин П.Е. пояснил, что давал показания добровольно, читал протокол допроса, подписывал его. Показания в части передачи денег Трегубовой Г.В. не подтверждает.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. показал, что в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату он уже не помнит, он обращался в ЦО ОАО «<данные изъяты> с целью получения кредита для ООО «<данные изъяты>», после предоставления всех необходимых документов и их рассмотрения, в предоставлении кредита ООО «<данные изъяты>» было отказано. Примерно через неделю после того, как ООО «<данные изъяты>» было отказано в получении кредита, Трегубова Г.В. позвонила его матери, ФИО5, предложила ей встретиться и сказала, чтобы его мать взяла на встречу с нею его. Трегубова сказала, что более подробную информацию она даст при личной встрече, а не по телефону. Трегубова Г.В. пригласила их с матерью на встречу к себе в коттедж, расположенный в <адрес>. Его мама перезвонила ему и пересказала разговор с Трегубовой, и он согласился на эту встречу. Через несколько дней он и его мать приехали в коттедж Трегубовой Г.В. по вышеуказанному адресу. В ходе встречи Трегубова выказала сочувствие по поводу отказа в получении кредита на его предприятие, и сказала, что если у него есть физические лица, на которых можно оформить кредит, то она может оказать ему содействие в получении таких кредитов. Он сказал, что у него есть физические лица. Трегубова Г.В. пояснила, что предоставление кредитов на физических лиц будет осуществляться по следующей схеме: он должен будет предоставлять копию паспорта физического лица, на которое будет оформляться кредит, а также справку о заработной плате на данное лицо, после чего ее сотрудники будут оформлять кредит по представленным документам и выдавать денежные средства по ним. Трегубова также пояснила, что лица, на которых он будет представлять документы, не обязательно должны быть сотрудниками его предприятия, и что явка заемщиков в банк не обязательна. После этого Трегубова сказала, что за оформление и выдачу кредитов он должен будет ей отдавать до 40% от суммы всех выданных кредитов за один раз. На предложение Трегубовой Г.В. он согласился, так как для ООО «<данные изъяты>» были необходимы деньги для погашения задолженности перед ЗАО «<данные изъяты>». Через некоторое время после разговора с Трегубовой, точное время он не помнит, он решил воспользоваться ее предложением. Находясь на работе в <адрес>, он вызвал ФИО6, которая являлась главным бухгалтером ООО «<данные изъяты>», в общих чертах рассказал ей, что в банке «<данные изъяты>» кредит для предприятия будет предоставляться посредством оформления кредитов на физических лиц и дал ФИО6 распоряжение подготовить справки о доходах на лиц, копии с паспортов которых он ей представит. Сколько копий паспортов он ей предоставил, он уже не помнит. После того как были подготовлены справки о доходах, он совместно с ФИО6 и ФИО7, бухгалтером ООО «<данные изъяты>», выехали в <адрес> в ЦО ОАО «<данные изъяты>», перед выездом он созвонился с Трегубовой и согласовал время приезда. Приехав в данный банк, расположенный в <адрес>, он прошел к Трегубовой, познакомил ее с ФИО6, представив ФИО6 главным бухгалтером, и сказал, что в дальнейшем все документы будет предоставлять ФИО6. ФИО6 показала Трегубовой имеющиеся документы, после чего Трегубова проводила ФИО6 и ФИО7 в кредитный отдел. Он вместе с ними не ходил, оставался в кабинете Трегубовой. Когда Трегубова вернулась, он поинтересовался, через какое время будут выданы деньги по кредитам. Трегубова ответила, что деньги будут выданы сразу же после подготовки всех документов. После этого он уехал по своим делам, а ФИО6 и ФИО7 остались в банке. С их слов он знает, что, оставаясь в банке, они подписывали от имени заемщиков кредитные договоры и иные документы, которые им предоставляли сотрудники банка. После подготовки и подписания всех документов, денежные средства по кредитным договорам в кассе получала ФИО6 На скольких человек в тот день были оформлены кредиты, он уже не помнит, но, скорее всего, не менее пяти человек. В дальнейшем в один день кредиты оформлялись на двух и более человек (могло быть пять, семь), все зависело от пропускной способности банка в день обращения за кредитом, как объясняла Трегубова Г.В. Количество человек, на которых оформлялись кредиты, определяла Трегубова Г.В., также она определяла сумму выдаваемого кредита по каждому человеку, так как от суммы выдаваемого кредита зависел размер заработной платы, указываемый в справке о доходах физического лица. Также Трегубова Г.В. указывала размер заработной платы, который необходимо было указывать в справке. Данную информацию она говорила ФИО6, так как ФИО6 по его указанию в дальнейшем вела все переговоры с банком по вопросу оформления кредитов на физических лиц. Он давал распоряжение ФИО6 о подготовке документов для получения кредитов в банке, предоставлял ей копии паспортов лиц, на которых необходимо оформить кредит, после чего ФИО6 созванивалась с банком, договаривалась о встрече, получала от Трегубовой Г.В. указания о сумме выдаваемых кредитов и размере заработной платы. В справках о заработной плате указывались следующие предприятия, в которых якобы работали заемщики: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». Предприятия ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» были приобретены в <адрес> как готовые компании, ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>» были предприятиями, осуществляющими услуги в сфере поставки газа, подконтрольными ему. По готовности документов ФИО6 с кем-нибудь из бухгалтеров предприятия, ФИО7, ФИО274, ФИО275, уезжали в банк. Обычно они уезжали на целый день. Деньги в кассе банка получала ФИО6, об этом он знает с ее слов. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» для получения кредитов подобным образом он обращался с периодичностью не менее двух раз в месяц, почти каждый месяц в году. Последний раз, подобным образом кредиты были оформлены в ДД.ММ.ГГГГ. После оформления кредитов и получения денег ФИО6 с сотрудницами возвращалась обратно на работу в <адрес> в ООО «<данные изъяты>», расположенное по <адрес>, где в бухгалтерии передавала полученные в банке деньги. Полученные деньги он, Никитин, распределял следующим образом: часть откладывал для Трегубовой Г.В., около 40% от всей суммы полученных денег, при этом долю Трегубовой он должен был отвезти только тысячными купюрами, отвозимые им для Трегубовой суммы составляли от 200000 рублей до 700000 рублей. Деньги Трегубовой он передавал как на ее работе в ее кабинете, так и отвозил ей деньги в ее коттедж. Деньги Трегубовой он передавал, когда она была одна, если в ее кабинете, то она закрывала обе двери (и в операционный зал, и в приемную). Долю Трегубовой он обязан был привезти в течение одного-двух дней после получения денег по кредитам. Деньги Трегубовой он отвозил как сам лично, так и его возил водитель на служебной машине, знал ли водитель, что он отвозит долю Трегубовой он не знает, но скорее всего, мог знать, так как разговоры об этом на предприятии ходили. Оставшаяся после выделения доли Трегубовой сумма денег распределялась им следующим образом: часть шла на нужды предприятия, как ООО «<данные изъяты>», так и других предприятий, указанных выше, где-то оформлялось как взнос учредителя, где-то как взнос от физического лица по договору займа, часть денег шла на погашение предыдущих займов, часть денег он забирал на собственные нужды. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года подобным образом было оформлено не менее 312 кредитных договоров. Когда они с Трегубовой договорились о получении денег в банке посредством оформления кредитов на физических лиц, то было определено, что данные кредиты будет погашать только он, Трегубова погашать кредиты совместно с ним отказалась. Полученные кредиты погашались им следующим образом: за счет денежных переводов с его предприятий, за счет уже полученных кредитов, за счет средств от продажи бизнеса. Кредиты погашались, согласно графикам, указанным в договорах /том № л.д. 23-28/.

После оглашения данных показаний подсудимый Никитин П.Е. пояснил, что давал такие показания добровольно, читал протокол допроса и подписывал его, читал ли адвокат протокол допроса, он не знает. Показания не подтверждает только в части передачи денег Трегубовой Г.В., также настаивает на том, что их встреча была в ДД.ММ.ГГГГ, а не в ДД.ММ.ГГГГ, как указано в протоколе допроса, в остальной части показания подтверждает. Подробности о том, сколько процентов от суммы кредита он должен был отдать Трегубовой Г.В., он сам рассказывал следователю, оговаривая тем самым Трегубову Г.В.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. показал, что к ранее данным показаниям он хочет дополнить, что каждый раз, когда в его интересах в ЦО ОАО «<данные изъяты>» оформлялись кредиты, он отдавал Трегубовой Г.В. определенный процент от общей суммы полученных кредитов, от 20 до 40 процентов. Каждый раз после получения кредитов он и Трегубова договаривались, какую сумму от выданных кредитов он ей будет передавать, размер передаваемой Трегубовой суммы зависел от количества полученных денежных средств, сумма передаваемых ей денежных средств составляла не менее 200000 рублей, максимальную сумму в настоящее время он назвать не может, но это могла быть и сумма в размере 700000 рублей и выше. Иногда Трегубова соглашалась получать меньше 40 % (около 20 %), когда у него получалось убедить ее в том, что у него плачевное финансовое положение. Трегубовой Г.В. он отдавал ее часть денег как плату за одобрение кредитов, оформляемых в его пользу, так как, если бы он не отдавал ей часть денежных средств от полученных кредитов, то в последующем она не одобрила бы их получение. Даты и частоту получения кредитов в его пользу определяла Трегубова Г.В., она созванивалась с ним и говорила, в какие даты готовить документы и на скольких физических лиц, на которых будет оформляться кредит. По данному поводу Трегубова также созванивалась с его бухгалтером ФИО6 и обговаривала те же самые вопросы, назначала ей время приезда в банк. Регулярность внесения платежей в счет погашения полученных кредитов отслеживала Трегубова Г.В., она созванивалась с ним и говорила, по каким кредитам и какие суммы нужно внести, а также договаривались о следующей дате перекредитации. Он говорил об этом ФИО6, которая по его указанию потом созванивалась с Трегубовой Г.В., которая говорила ФИО6, какие суммы и по каким кредитам нужно внести, а также о последующей перекредитации. Кроме того, ФИО6 вела тетрадь по выданным на физических лиц кредитам, если оставались деньги от хозяйственной деятельности его предприятий ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», то ФИО6 созванивалась с Трегубовой, и последняя говорила, по каким кредитам и какие суммы необходимо внести. Он вносил денежные средства по кредитам, выданным в его пользу, с целью их погашения, как изначально и собирался, когда с Трегубовой была достигнута договоренность об оформлении кредитов на физических лиц в его пользу. В ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» он был учредителем, в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» он был руководителем, ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» были подконтрольные ему предприятия, приобретенные им как готовые фирмы, был ли он в них учредителем или руководителем, он уже не помнит. На оформление такого рода кредитов он согласился потому, что начались трудности в бизнесе, так как контрагент ООО «<данные изъяты>» - ЗАО «<данные изъяты>» стало предъявлять требования по оплате потребленного газа и собиралось отказаться от поставки газа населению. Оформить кредит на ООО «<данные изъяты>» не получилось. Ему понадобились деньги на расчет с ЗАО «<данные изъяты>». Рассчитываться по полученным кредитам он собирался за счет средств, полученных от хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» и последующей продажи данного предприятия. В связи с тем, что у него не получалось продать ООО «<данные изъяты>», он вынужден был оформлять новые кредиты на физических лиц, чтобы погасить предыдущие кредиты. В какой период он перестал платить по оформленным в его пользу кредитам на физических лиц, он уже не помнит, но это было после того, как Трегубову Г.В. сняли с должности директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» в связи с тем, что его больше не перекредитовывали, а средств от деятельности его предприятий на погашение кредитов не хватало /том № л.д. 29-31/.

После оглашения данных показаний подсудимый Никитин П.Е. пояснил, что давал такие показания добровольно, читал их, подписывал собственноручно. Показания не подтверждает только в части передачи денег Трегубовой Г.В. О том, что Трегубова Г.В. иногда соглашалась получать меньше 40 % от суммы кредита, он сам рассказывал следователю, оговаривая тем самым Трегубову Г.В.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. показал, что ранее данные показания в качестве обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ он подтверждает полностью. Он никогда не утверждал, что вступил в сговор с Трегубовой Г.В. на мошеннические действия, поэтому настаивает на том, что никакого сговора с Трегубовой Г.В. на хищение денежных средств из ОАО «<данные изъяты>» путем мошенничества у него не было, в связи с чем он не признает себя виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Сразу с Трегубовой Г.В. было оговорено, что он получает именно кредиты, которые надо будет вернуть в банк вместе с процентами. Именно так он брал кредиты в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ годах, все кредиты оформлялись на его работников и все кредиты были полностью погашены. Даже с учетом того, что часть денег он отдавал Трегубовой Г.В., его предприятия работали успешно, и он спокойно погашал задолженность перед банком. Полностью погасить задолженность в последующие годы он не смог из-за мирового кризиса, приостановления платежей от населения. Он не мог себе позволить заморозить <адрес>, поскольку ЗАО «<данные изъяты>» мог прекратить подачу газа для жителей г.. <адрес>. Настаивает на том, что никого не обманывал, в заблуждение не вводил, никак свое служебное положение не использовал.

В тех случаях, когда полученные по фиктивным кредитным договорам денежные средства полностью зачислялись на открытый в ОАО «<данные изъяты>» расчетный счет одного из его предприятий, и в последующем за счет этих средств шло погашение по ранее выданным кредитам, то Трегубова в данном случае ничего не получала. Об этом они договорились сразу, так как в данном случае наличных денег никто не получал, и погашение кредитов прикрывало Трегубову Г.В. от неприятностей.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2485000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что в данном случае полученные денежные средства шли на погашение кредитов, которые были оформлены в ДД.ММ.ГГГГ на сотрудников его предприятия ЗАО «<данные изъяты>». Трегубовой Г.В. в данном случае денежные средства не передавались.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 530000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что в данном случае полученные денежные средства были зачислены на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>», а в последствии были переведены на расчетный счет «<данные изъяты>», а оттуда были перечислены в ЗАО «<данные изъяты>» по решению Арбитражного суда. Трегубовой Г.В. он передал около 500000 рублей, точную сумму не помнит, деньги он передал ей или у нее в кабинете, или у нее дома, передача денег была или в этот день, или на следующий.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 540000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что в данном случае часть денежных средств (свыше двух миллионов) была перечислена с расчетного счета ЗАО «<данные изъяты>» на расчетный счет в «<данные изъяты>», после чего было сделано перечисление в ЗАО «<данные изъяты>», оставшаяся сумма, скорее всего, была снята. От этой суммы он передал Трегубовой Г.В. около 200000 рублей, деньги передавал или у нее в кабинете, или у нее дома, дату не помнит, или в этот же день, или на следующий.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 140000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным договорам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего были переведены на расчетный счет в «<данные изъяты>», далее деньги, скорее всего, были сняты, часть из них могла пойти на погашение ранее выданных кредитов. От этой суммы Трегубовой он передал около 500000 рублей, деньги передавал или у нее в кабинете, или у нее дома, дату не помнит, или в этот же день, или на следующий.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 545000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным договорам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего были переведены на расчетный счет в «<данные изъяты>», далее деньги, скорее всего, были сняты, часть из них могла пойти на погашение ранее выданных кредитов. От этой суммы Трегубовой он передал не более 400000 рублей, деньги передавал или у нее в кабинете, или у нее дома, дату не помнит, или в этот же день, или на следующий.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№,№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2890 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным кредитным договорам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», после чего были переведены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в «<данные изъяты>». От этой суммы Трегубова Г.В. получила около 300000 рублей, деньги передавались, как он говорил выше, или у нее дома или у нее в кабинете, в день получения кредитов или на следующий день.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 600 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что полученные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», далее перечислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в «<данные изъяты>». Какую сумму он передал Трегубовой за получение данных кредитов, он уже не помнит, но в любом случае сумма была не менее 200000 рублей, так как ниже этой суммы она никогда не получала, передача денег происходила одним из указанных выше способом.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 760 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным кредитам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», в данном случае Трегубова Г.В. получила не менее 200000 рублей, точную сумму он уже не помнит, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 355 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», от этой суммы Трегубова Г.В. получила около 400000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 785 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «Строй Гарант», сколько денежных средств от этой суммы он передал Трегубовой, он уже не помнит, но не менее 200000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 390 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», Трегубовой он передал около 500 000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 660 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», Трегубовой он передал около 200 000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 605 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным кредитам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», часть от этой суммы - несколько миллионов пошло в погашение по ранее выданным кредитам, Трегубовой он передал не более 300000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 755 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства, полученные по вышеуказанным кредитам, были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», часть от этой суммы - несколько миллионов пошло в погашение по ранее выданным кредитам, Трегубовой он передал не более 500000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 340 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что Трегубовой Г.В. от вышеуказанной суммы он передал не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 380 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данная сумма была зачислена на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», Трегубова от этой суммы получила не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 780 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой около 600000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 980 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от этой суммы он передал Трегубовой около 350-400 тысяч рублей, передача денег происходила или у нее в кабинете или у нее дома, в день выдачи кредита или на следующий день, точно не помнит.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 550 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что какую часть денежных средств от вышеуказанной суммы он передал Трегубовой уже не помнит, но не менее 200000 рублей, передача денег происходила одним из указанных выше способов.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 5 960 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», от этой суммы она получила 200000 рублей сразу же в этот же день, он передал ей их у нее в кабинете, так как та сказала ему, что деньги ей нужны срочно, и еще 500000 рублей дня через два, но где именно он не помнит (или дома или в кабинете).

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №,№, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 370 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от данной суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, передача денег происходила или у нее в кабинете или у нее дома, в этот же или на следующий день.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 360 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой около 300000 рублей, деньги он передал в этот же день у нее в кабинете.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 350 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал ей через несколько дней, точную дату не помнит, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 330 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал ей через несколько дней, точную дату не помнит, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 960 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал ей через несколько дней, точную дату не помнит, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 845 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал ей через несколько дней, точную дату не помнит, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 320 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой не менее 200000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал, насколько он помнит, на следующий день (так как чаще всего деньги он передавал на следующий день), или у нее в кабинете или у нее дома, точно не помнит.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 680 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой около 500000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома, точно не помнит.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 785 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой около 600000 рублей, точную сумму не помнит, деньги передал на следующий день у неё дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 6 330 000 руб., то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. около 500000 руб., точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот же или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 692 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 000 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 350000 рублей, в этот же день у нее в кабинете.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 990 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 577 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей и не более 600000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 4 710 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. 500000 рублей у нее дома в этот же день.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 037 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 570 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 300000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 560 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 200 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 980 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 065 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей и не больше 400000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 560 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не более 500000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 505 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не более 500000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 580 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. около 400000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 920 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. около 300000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 190 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, скорее всего, на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 340 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 020 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 3 570 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», по обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., пошли на погашение ранее выданных кредитов, передавал ли он часть денег от этой суммы Трегубовой Г.В., он не помнит.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 980 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 920 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. не менее 200000 рулей и не более 500000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 465 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что от указанной выше суммы он передал Трегубовой Г.В. около 500000 рублей, точную дату и место передачи денег не помнит, или в этот или на следующий день, или у нее в кабинете или у нее дома.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 765 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». По обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., данные денежные средства пошли на погашение ранее выданных кредитов. Трегубовой ничего не передавал.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 585 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что какую сумму, когда и где он передал Трегубовой Г.В. он не помнит.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 050 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». По обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., данные денежные средства пошли на погашение ранее выданных кредитов. Трегубовой ничего не передавал.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 1 760 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». По обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., данные денежные средства пошли на погашение ранее выданных кредитов. Трегубовой ничего не передавал.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 2 075 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». По обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., данные денежные средства пошли на погашение ранее выданных кредитов. Трегубовой ничего не передавал.

На вопрос следователя о том, что ДД.ММ.ГГГГ одним из его сотрудников по фиктивным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было получено 425 000 рублей, то какая часть от этой суммы, когда и при каких обстоятельствах была передана им Трегубовой Г.В., обвиняемый Никитин П.Е. пояснил, что данные денежные средства были зачислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». По обоюдной договоренности с Трегубовой Г.В., данные денежные средства пошли на погашение ранее выданных кредитов. Трегубовой ничего не передавал.

Обобщая вышесказанное, деньги Трегубовой он передавал лично, в тот же или на следующий день после получения кредита, передача денег происходила или у нее в кабинете, или у нее дома, при передаче денег никто не присутствовал, деньги он ей передавал тысячными купюрами, сформированными в пачки, перетянутые резинкой для денег. В тех случаях, когда денежные средства, полученные по фиктивным кредитам, полностью шли на погашение ранее выданных кредитов, то Трегубова ничего не получала. Вопрос о направлении выданных сумм на погашение ранее выданных кредитов решался совместно с Трегубовой, Трегубова против этого не возражала, так как в данном случае решался вопрос о сохранности за ней ее рабочего места. Кроме того, Трегубова обычно звонила и ставила его в известность, на какую дату надо оформить кредиты, чтобы полученные по ним денежные средства направить на погашение ранее выданных кредитов. Когда денежные средства по кредитам получались наличными, то их обычно получала его сотрудник – ФИО6, иногда ФИО528 или ФИО7. Деньги ему передавались в офисе ЗАО «<данные изъяты>», позже ООО «<данные изъяты>» (у них один офис) по <адрес>, в <адрес>. Иногда деньги он забирал у них в банке в <адрес>. /том № л.д. 87-100/.

После оглашения данных показаний подсудимый Никитин П.Е. пояснил, что давал такие показания, читал протокол допроса, лично подписывал. Какими критериями он пользовался, когда называл сумму денег, переданную Трегубовой Г.В., он пояснить не может. В ходе допроса следователь смотрела материалы дела, называла номер кредитного договора, сумму кредита, на чей счет перечисляли день, он сам этого не помнил и сейчас не помнит. Также следователь говорила примерную сумму, которую он якобы передал Трегубовой Г.В., он соглашался с ней и называл данную сумму. Данные показания в части передачи денег Трегубовой Г.В. он не подтверждает, он ее оговорил. Затрудняется ответить, почему у него не было замечаний в ходе допроса.

Оценив показания Никитина П.Е., данные им в ходе предварительного следствия, и сопоставив их с другими доказательствами по делу, суд приходит к выводу о том, что они являются более достоверными и правдивыми. Как пояснил подсудимый Никитин П.Е., показания в ходе следствия он давал добровольно, читал протоколы допроса и лично подписывал их. Нарушений норм Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при допросе Никитина П.Е. допущено не было. Никаких заявлений о применении к нему незаконных методов следствия не поступало. Перед проведением допросов ему разъяснялись положения ст. 51 Конституции Российской Федерации и требования уголовно-процессуального закона, в том числе о том, что в случае согласия на дачу показаний его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу и в случаях его отказа от этих показаний. Кроме того, показания в ходе предварительного следствия Никитин П.Е. давал в присутствии защитников, которые удостоверили правильность их изложения в протоколах допросов своей подписью. Замечаний к протоколам ни Никитин П.Е., ни него защитники не сделали. Более того, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Никитин П.Е. допрашивался в присутствии адвоката ФИО507, в ходе допросов подтвердил ранее данные показания, в том числе в части передачи Трегубовой Г.В. денег, полученных по кредитным договорам, заключенным на физических лиц, якобы являющихся работниками его предприятий. При этом ДД.ММ.ГГГГ допрос Никитина П.Е. был проведен по ходатайству адвоката ФИО507 о дополнительном допросе обвиняемого, заявлений и замечаний в ходе и по окончанию допроса от обвиняемого Никитина П.Е. и его защитника также не поступило. Каких-либо объективных данных об оговоре Никитиным П.Е. самого себя при его допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого, а также об оговоре им Трегубовой Г.В. материалы дела не содержат. При таких обстоятельствах, суд берет в основу приговора показания подсудимого Никитина П.Е., данные им в ходе предварительного расследования по делу. Его показания в судебном заседании суд расценивает как желание самому избежать уголовной ответственности и помочь в этом Трегубовой Г.В., в связи с чем отвергает их.

Представитель потерпевшего, гражданского истца ФИО508 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он входит в состав Совета директоров ОАО «<данные изъяты>». Сам лично с Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. не знаком, никогда с ними не общался, о том, что произошло в <данные изъяты> ему стало известно в результате внутренней проверки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой были выявлены многочисленные факты противоправных действий бывшего директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., выразившиеся в оформлении фиктивных кредитных договоров на физических лиц, которые в действительности волеизъявления на получение кредитов не высказывали, кредитные договоры не подписывали и денег из банка не получали. Нарушения были выявлены в ЦО ОАО «<данные изъяты>» и носят многочисленный характер. В отношении конкретного факта проводились проверки в ДД.ММ.ГГГГ и формировалась служебная проверка. Факты выявлялись в рамках последовательно проводимых мероприятий по разным обстоятельствам. Первый связан с векселями, затем была другая проверка, выявлялись иные сходные обстоятельства с выдачами кредитов, которые являются предметом рассмотрения данного уголовного дела. В рамках проводимых проверок выявлено 312 фактов оформления кредитных договоров на физических лиц, которые не изъявляли на это своего желания, именно об этих договорах идет речь в обвинительном заключении по настоящему делу.

По результат контрольных мероприятий и исходя из собственного анализа обстоятельств, он пришел к выводу, что схема хищения носила простой характер, основанный на использовании Трегубовой Г.В. своего служебного положения в качестве руководителя ЦО ОАО «<данные изъяты>». Трегубова Г.В. избрала схему хищения, основанную на проведении процедуры выдачи кредитов физическим лицам. Трегубова Г.В. вовлекла в совершение преступления Никитина П.Е., который согласно плану должен был представить для оформления кредитов реквизиты физических лиц и тем самым создать условия для документального соблюдения процедуры выдачи кредитов, представить в банк согласно нормативным актам документы, заявление на выдачу кредита, реквизиты, сведения о поручителях, справки о заработной плате, то есть все необходимые для выдачи кредита документы. По результатам проведенных расследований было установлено, что заемщики не знали о том, что на них оформлены кредитные договоры и существо их задолженности.

Конкретными источниками его осведомленности о совершенном подсудимыми преступлении являются первичные документы банка, которые изучались им. Также информацию он получил от руководителя службы внутреннего контроля ФИО519, от работников службы экономической защиты банка, которые принимали участие на разных периодах проведения проверок, это ФИО526, ФИО509, ФИО530, основной объем сведений почерпнул из объяснения работников ЦО ОАО «<данные изъяты>», в том числе ФИО523, ФИО531, ФИО532, ФИО533, ФИО529, которые давали письменные пояснения, а также давали и показания в ходе предварительного следствия. Кроме того, существует внутренняя отчетность банка в разрезе выданных кредитов в электронном виде, она доступна специалистам банка из единой электронной базы. Отчетность формируется в текущем виде при выдаче кредитов, в дальнейший период, когда происходит их погашение, формируется для того, чтобы финансовое подразделение банка могло формировать свою отчетность перед центральным банком. Первоначально сведения формируются в ЦО ОАО «<данные изъяты>» специалистами бухгалтерии, которые вносят первичные сведения, в последующем работники контрольных подразделений имеют доступ к этой информации из любого места. Он изучал отчетность и промежуточные выводы службы внутреннего контроля, пояснения работников ОАО «<данные изъяты>», которые брались в период всего периода с момента выявления преступления в ДД.ММ.ГГГГ, конкретно обозначить выявление всего объема 312 кредитных договоров не может, так как конкретной даты не существует. В конце ДД.ММ.ГГГГ выявлены первые факты выдачи ненадлежащим образом оформленных кредитных договоров. Все эти кредиты в отчетности банка проходили как кредиты, оформленные на физических лиц.

Если сумма кредита не превышала 300000 рублей, то вопрос о предоставлении кредита рассматривал руководитель отделения банка единолично, путем подписания кредитного договора, если сумма превышала 300000 рублей, то рассмотрение вопроса о предоставлении кредита физическому лицу выносилось на заседание кредитного комитета, который имел право рассматривать заявки на представление кредита на сумму от 300000 до 600000 рублей, при этом согласия головного банка не требовалось. Как формировался кредитный комитет в период ДД.ММ.ГГГГ он не знает, так как это не относится ко времени его работы.

Все документы, регламентирующие обязанности Трегубовой Г.В., отражены в обвинительном заключении - это трудовой договор, положения, являясь руководителем ЦО ОАО «<данные изъяты>» она исполняла все организационно-распорядительные функции руководителя. Она являлась единоличным руководителем, она обладала существенными полномочиями по регламентации работы сотрудников, процедуры работы кредитного комитета были нарушены в полном объеме. Также Трегубовой Г.В. выдавались доверенности правлением ОАО «<данные изъяты>». После выявления должностных правонарушений Трегубова Г.В. была отстранена от должности, а затем уволена из ЦО ОАО «<данные изъяты>». Банк юридические отношения с Трегубовой Г.В. не имеет.

Сумма ущерба составляет 168451000 рублей, не включая проценты по кредитным договорам. Сумма ущерба – это размер денежных средств, изъятых из кассы банка, так как умысел направлен на хищение этой суммы и все дальнейшие действия с уплатой процентов и комиссий в период формального существования кредитов является сокрытием следов преступления. У подсудимых была одна цель - распорядиться денежными средствами и продолжить дальнейшее хищение. В материалах дела имеется график, где указаны представленные суммы выданных средств и возвращенных средств в банк в качестве выплаты процентов для сокрытия следов преступления. Из этого графика наглядно виден объем изъятия денежных средств из банка, который постоянно возрастал.

С момента возникновения просрочки по кредитам с ДД.ММ.ГГГГ все кредиты перешли в категорию проблемных и на них формировался резерв. Сумма резерва равняется той же сумме, которая составляет задолженность по процентам 111986 000 рублей 93 копейки, сформирована задолженности по кредитным договорам, по дате на ДД.ММ.ГГГГ, после этого начисление процентов, пеней и штрафов по решению кредитного комитета не стали начисляться, решение о списании данных кредитов не принималось. Данные кредиты попали в категорию безнадежных, указанная сумма на текущий момент является заблокированной и не может использоваться в операционной деятельности банка. Отвлечение средств несет для банка определенные убытки. На текущий момент убыток составляет 41961 674 рубля, банк не может использовать суммы заблокированного резерва в размере 111986 000 рублей 93 копеек. Налоги, которые банк уплачивает с предполагаемой прибыли, которая должна возникнуть в случае уплаты по кредитам. Согласно ставке рефинансирования, банк уплатил налог на прибыл с указанной суммы, начисленным на недополученные банком просроченные проценты по кредитам, в сумме около 4 000 000 рублей. После возбуждения уголовного дела все 312 кредитов приостановлены, в том числе и те, по которым срок еще не истек. Поскольку банк определил, что лицо, которое значится получателем кредита, не получал кредит, то он не имеет право получать денежные средства как возврат по кредиту, а может получить только в качестве возмещения вреда от подсудимых. После 2010 года денежные средства не вносились по кредитам. Меры по взысканию задолженности должны были приниматься в период возникновения просрочки, но направление таких уведомлений, запросов по его сведениям не осуществлялось, в период одной из проверок в ЦО ОАО «<данные изъяты>» обнаружен большой объем уведомлений, не отправленных заемщикам.

Кроме этого, ОАО «<данные изъяты>» причинен вред нематериального характера, выразившийся в следующем: в нарушении установленной в ОАО «<данные изъяты>» системы управления и регламентных процедур, регулирующих деятельность кредитного учреждения в распространении сведений о совершенных руководством филиала ОАО «<данные изъяты>» правонарушениях в средствах массовой информации, что неизбежно наносит вред деловой репутации банка и способствует оттоку клиентов. Публикации в средствах массовой информации о действиях Трегубовой Г.В. в ее должности директора территориального подразделения ОАО «<данные изъяты>» были неоднократными, содержали негативную оценку деятельности всего банка в целом. Таким образом, подрыв деловой репутации ОАО «<данные изъяты>» в результате действий Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. выражается в возникновении у ОАО «<данные изъяты>» убытков в результате уменьшения числа клиентов вследствие формирования в обществе негативного представления о качестве оказываемых им услуг и характере деятельности в целом. Для анализа деятельности банка по кредитованию физических лиц, анализа нормативной базы ОАО «<данные изъяты>» в целях предотвращения повторения подобных ситуаций, анализа движения денежных потоков по кредитам, выданных в интересах Никитина П.Е., а также после возбуждения уголовного дела в отношении Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. было затрачено значительное время работников банка на их участие в следственных действиях, на подготовку необходимых следствию документов.

Возвращено в рамках сокрытия следов преступления 159 755 056 рублей 83 копейки. В эту сумму включены комиссии, погашения процентов, включен и объем средств, полученных Никитиным П.Е. в виде двух кредитов, выданных как физическому лицу во второй половине 2009 года. Первый из кредитов выдавался Никитину П.Е., когда Трегубова Г.В. являлась руководителем, выдавался этот кредит чтобы перекредитовать задолженность, образовавшуюся по 312 кредитным договорам, что является продолжением хищения денежных средств из банка, но этот факт не квалифицирован и не вменяется подсудимым.

Гражданский иск заявлен на общую сумму денежных средств, изъятых из оборота на начальной стадии. Сумма причиненного ущерба на сегодняшний день, заявленная ими в иске, составляет 168451000 рублей. Нематериальный ущерб не рассматривается в материальном эквиваленте. При выдаче кредита должна быть уплачена комиссия минимум 5000 рублей, физическое лицо получает сумму кредита за минусом комиссии. Однако сумма комиссии включена в сумму похищенных денежных средств, так как ее уплата является способом сокрытия следов преступления, схема основанная на видимости законной гражданско - правовой сделки, чтобы похитить денежные средства необходимо соблюсти процедуру, заплатить комиссию, Трегубова Г.В. знает об этом. Гражданский иск поддерживает, до конца судебного следствия ими будут представлены расчеты и уточнены исковые требования.

Будучи дополнительно допрошенным в судебном заседании по ходатайству защитников, представитель потерпевшего ФИО508 показал, что всего банком было выявлено 312 фиктивных кредитных договоров, о которых идет речь по настоящему уголовному делу. Все эти договоры были заключены в пользу Никитина П.Е., были ли еще другие кредитные договоры ему не известно. Реестр погашенных 206 кредитных договоров подписан ФИО249, его полномочия он не оспаривает, но представленные сведения могут не соответствовать действительности. Из данного реестра не видно, что эти кредитные договоры были заключены в пользу Никитина П.Е., как они заключались и получали ли деньги физические лица, он пояснить не может. Исходя из данных в таблице, эти кредиты выданы и оформлены на физических лиц, поэтому он не может сказать, что они оформлены в пользу Никитина П.Е. Представленный реестр 206 кредитных договоров не является документом. Чтобы говорить о том, была ли разница в оформлении этих договоров и 312 кредитных договоров, необходимо смотреть кредитные досье, где они в настоящее время находятся, он не знает, срок их хранения составляет 5 лет с момента погашения кредита, по данным договорам он уже истек, поэтому с большой вероятностью полагает, что они уже уничтожены. Размер ущерба для целей обвинения составляет 168451000 рублей и представляет собой стоимость похищенного у банка имущества. Личные кредиты Никитина П.Е. не имеют отношение к настоящему делу, но насколько ему известно, то залоговое имущество по данным кредитным договорам на ответственное хранение банку не передавалось, его реализацией занималась службы судебных приставов, кому реализовано он не знает. Какие доходы приносил ДО «<данные изъяты>» он не знает, так как это направление работы не курирует. Критериев работы дополнительных офисов много, в том числе кредитный портфель, но количество выданных кредитов – это небольшой показатель, если кредитный портфель положительный, нет просрочек, то доход банка увеличивается. У банка к Трегубовой Г.В. было положительное отношение.

Представитель потерпевшего ФИО509 показал, что в ОАО «<данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника службы экономической защиты. По роду его служебной деятельности, в частности, из заключения служебной проверки, проведенной на основании приказа председателя правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО253 в начале ДД.ММ.ГГГГ, ему известно, что Трегубова Г.В. вместе с Никитиным П.Е. оформляли кредитные договоры в отсутствие самих заемщиков, из кассы банка на основании кредитных договоров выдавались наличные денежные средства, которые использовались в интересах предприятий Никитина П.Е., а также направлялись на частичное погашение ранее полученных аналогичным образом кредитов. Денежные средства ОАО «<данные изъяты>» не возвращены. Заемщики о заключении данных кредитных договорах уведомлены не были. Согласно заключению проверки в ней участвовали также ФИО534 и ФИО535. Проверка завершилась в начале ДД.ММ.ГГГГ, а проводилась на основании распоряжения от конца ДД.ММ.ГГГГ. По результатам проверки было принято решение о передаче заключения в правоохранительные органы для приобщения к материалам уголовного дела. Какова сумма ущерба он ответить не может, она отражена в заключении служебной проверки. Ему известно, что было оформлено 312 кредитных договоров, общая сумма денежных средств, выданных по данным кредитным договорам, составляет 168 451 000 рублей. По возврату кредитов ничего пояснить не может. В компетенцию службы экономической защиты не входит взыскание задолженности, есть отдельный Департамент. Ему не известно занимался ли Департамент взысканием задолженности по данным кредитным договорам. Имеются ли договоры поручительства, которые подписывал Никитин П.Е., ответить не может.

Свидетель ФИО254 показал, что в ОАО «<данные изъяты>» он работал с ДД.ММ.ГГГГ года, за период работы занимал должности <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>». В его должностные обязанности как <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>» и как <данные изъяты> входил контроль развития филиальной сети, контроль финансово-хозяйственной деятельности, контроль бюджетной части подразделений, расход и доход. В числе подразделений ОАО «<данные изъяты>» есть ЦО ОАО «<данные изъяты>», этот офис был открыт примерно в ДД.ММ.ГГГГ на базе бывшего филиала ЗАО «<данные изъяты>. Этим филиалом руководила Трегубова Г.В., она же сама вышла с предложением открыть филиал, сказала, что есть кадры. После создания дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты> она была принята на должность директора ДО «<данные изъяты>». Он сам принимал ее на работу, может охарактеризовать ее как энергичного, профессионального работника, целеустремленного человека, успешного руководителя, который достигал всех поставленных результатов, выполняла план. Возглавляемый ею офис всегда показывал хорошие результаты, особых нареканий в адрес Трегубовой Г.В. не было. Перед руководителем дополнительного офиса ставились определенные планы по привлечению и размещению денег, полномочия по заключению договоров по привлечению денежных средств и размещению денежных средств, депозитов физических и юридических лиц, кредитование физических и юридических лиц. Как директору дополнительного офиса банка, Трегубовой Г.В. было предоставлено право единолично принимать решения о кредитовании физических лиц на сумму до 600000 рублей в рамках стандартного кредитного продукта ОАО «<данные изъяты>». ЦО ОАО «<данные изъяты>» занимался кредитованием юридических лиц, но решение принималось кредитным комитетом головного офиса банка. В отношении физических лиц существовала определенная программа, в рамках которой руководитель мог принять решение, кредитный комитет осуществлял свою деятельность и в подразделениях банка и принимал решение по кредитованию физических лиц, все кредиты, отличавшиеся от схем кредитования, выходили на головной офис и рассматривались кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>». Лимиты кредитования подразделения банка в <адрес> он не помнит, так как распоряжения менялись каждый год.

В ДД.ММ.ГГГГ году начала возникать на балансе просрочка по физическим лицам большими темпами, до этого все выполнялось. В связи с этим была организована проверка отделом внутреннего контроля банка, в рамках проверки был выявлен большой объем кредитов, оформленных с нарушением, началась работа по уменьшению задолженности. В ДД.ММ.ГГГГ году при проверке службой экономической защиты и службой внутреннего контроля ОАО «<данные изъяты>» ряда кредитных договоров, заключенных Трегубовой Г.В. с физическими лицами, были выявлены признаки фиктивности этих договоров: справки о заработной плате заемщиков содержали явно завышенные суммы, ряд договоров содержали практически одинаково выполненные подписи со стороны заемщиков, досье не содержало некоторых документов. По этому поводу он беседовал с Трегубовой Г.В., она брала обязательства, что закроет задолженность по этим кредитам, часть закрывалась, но задолженность снова нарастала. Осенью или весной ДД.ММ.ГГГГ года Трегубова Г.В. в ходе беседы в <адрес> в присутствии ФИО255 пояснила, что кредитный комитет подразделения кредитовал юридическое лицо путем оформления кредитных договоров на физических лиц, при этом Трегубова Г.В. не говорила, что заемщики не подписывали кредитные договоры. По итогам разговора было принято решение о дальнейших проверках кредитного портфеля службой безопасности, службой экономической защиты, внутреннего контроля и шаги в будущем по выходу из ситуации. Трегубова Г.В. должна была предложить какие-то варианты. Было несколько компаний группы компаний Никитина П.Е., сотрудники которых кредитовались таким образом. С Никитиным П.Е. он один раз общался по возврату его задолженности по кредиту, оформленного на его имя, который был обеспечен залогом имущества, разговор шел, чтобы он закрыл задолженность, изыскивал возможность по продаже активов, Никитин П.Е. собирался продавать газовые сети, но подробности он не помнит.

Он являлся членом кредитного комитета, на котором рассматривался кредит на имя Никитина П.Е., был залог, сумма порядка 10 миллионов рублей, было два кредита. Сначала обслуживался нормально, второй кредит около 20 миллионов рублей, кредит был обеспечен недвижимостью. Первый кредит был раньше, до выявленных проблем, кредит обслуживался, был график гашения. Когда второй кредит оформлялся, он не помнит. Куда направлялся кредит, он не знает, но выдавался он на потребительские цели, Никитин П.Е. собирался что-то покупать. Он не помнит, обсуждался ли вопрос на кредитном комитете по погашению этим кредитом кредитов, оформленных на физических лиц в «ЦО ОАО «<данные изъяты>».

Вопрос об обращении в полицию принимался коллегиально, на основании решения правления, когда приняли об этом решение, он точно не помнит. Он не занимался подготовкой материалов для обращения в правоохранительные органы, эту работу осуществляли соответствующие специалисты ОАО «<данные изъяты>», кем подписано заявление он не помнит, либо им, либо председателем правления ФИО235, так как полномочия были у него и у ФИО235. Справка об ущербе готовилась специалистами, скорее всего, кредитным подразделением кредитования или анализа, кто ее подписывал, он не помнит, или он, или ФИО235. Сумма ущерба состоит из суммы не возврата по кредитам, оформленным на физических лиц, скорее всего, плюс проценты, которые не получены, но точно не готов сказать.

По ходатайству представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО254, данные им в ходе предварительного следствия, где он пояснял, кроме прочего, что в ответ на вопросы относительно обстоятельств заключения кредитных договоров Трегубова Г.В. пояснила, что в действительности заемщики, указанные в договорах, их не подписывали, а кредиты она выдавала по просьбе сына своей подруги Никитина П.Е., который хотел приобрести газовые сети в <адрес>. Кредитные средства, по словам Трегубовой Г.В., получал Никитин сам. Он, ФИО524, разговаривал с Трегубовой сам, а также с нею беседовали на тему кредитов сотрудники службы экономической защиты. Он сам также общался с Никитиным П.Е., который подтвердил получение им кредитов в дополнительном офисе «<данные изъяты>», говорил, что вернет все полученные денежные средства, когда продаст газовые сети. Однако все его обещания вернуть полученные денежные средства ничем не закончились. Когда стало ясно, что ни Никитин, ни Трегубова не намерены возвращать банку никакие денежные средства, руководством банка было принято решение об обращении с заявлением в правоохранительные органы /том № л.д. 32-34/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО254 подтвердил их, пояснил, что читал показания, с его слов записано все было верно, с его стороны замечаний не было, расхождения в показаниях объяснил тем, что сейчас что-то забыл, а на момент допроса помнил больше.

Доводы защитника ФИО506 о том, что показания представителя потерпевшего ФИО509 и свидетеля ФИО254 в силу п. 3 ч. 2 ст. 75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации являются недопустимым доказательством, суд находит несостоятельными, поскольку из показаний указанных лиц следует, что источником осведомленности представителя потерпевшего ФИО509 является заключение служебной проверки ОАО «<данные изъяты>», а свидетеля ФИО254 – проведенная службой экономической защиты и службой внутреннего контроля банка в ДД.ММ.ГГГГ году проверка, а также объяснения самой Трегубовой Г.В.

Свидетель ФИО256 показала, что она пришла на работу в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ, была назначена на должность <данные изъяты> Управления внутреннего контроля, затем была назначена на должность <данные изъяты> Управления внутреннего контроля. До ДД.ММ.ГГГГ года она в проверках ЦО ОАО «<данные изъяты>» не участвовала, а также и в комплексных проверках не принимала участия, не выезжала на проверки, но в планах работы банка проверки были, в частности были дистанционные проверки, запрашивались документы по кредитным договорам во всех подразделениях банка и попадали кредиты из ДО «<данные изъяты>». По договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ документы запрашивались, но объем был ограничен техническими возможностями, запрашивались копии кредитных договоров, порой даже не в отсканированном виде, решение уполномоченного органа, остальную информацию смотрели в автоматизированной банковской системе. При проведении проверки ей высылались ксерокопии кредитных договоров, решения уполномоченного органа, анкеты заемщиков она не запрашивала. Дистанционно проверялись определенные узкие вопросы. В частности, это соответствие условий кредитования по кредитному договору решению уполномоченного лица или решению кредитного комитета. Кроме того, она проверяла правильность оценки кредитных рисков и создания резервов, не превышения установленных лимитов, условия соответствия решению уполномоченного органа, соответствие подписания кредитных договоров, проверялись и вся информация, которая отражена в автоматизированной банковской системе. Лимит кредитования физических лиц составлял до 600 000 рублей. В период проведения проверки нарушений лимита кредитования установлено не было. Каких-либо нарушений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, формально требования при заключении кредитных договоров соблюдались. Выдача кредита в размере до 600 000 рублей не требовала согласование от головного офиса банка, решение о выдаче такого кредита принимает кредитный комитет ЦО ОАО «<данные изъяты>» в рамках установленных лимитов.

В ДД.ММ.ГГГГ она была включена в состав комиссии, созданной на основании приказа председателя правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО253 от конца ДД.ММ.ГГГГ для проведения служебной проверки по факту обнаружения дефектных кредитов, выданных работникам группы предприятий, аффилированных Никитину П.Е., в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Также в составе комиссии принимали участие ФИО534, ФИО519. Это была внеплановая проверка. В ее задачу входила проверка соблюдения при выдаче кредитов требований стандартов ОАО «<данные изъяты>» к процедуре, выполнения ответственными лицами их обязанностей при подготовке документов для выдачи кредитов. Была выявлена просрочка, расследовались ее причины. Она изучала документы кредитных досье физических лиц, на имя которых были оформлены кредитные договоры, из числа списка кредитов в количестве 312, определенных еще до начала проверки. Кроме того, она работала с приходными и расходными кассовыми документами, которые подтверждали выдачу кредитов и их погашение путем внесения наличных денежных средств в кассу банка. При изучении документов кредитных досье она обратила внимание, что ряд справок о заработной плате, заявления заемщика на предоставление ссуды, а также обязательства руководителей предприятий Никитина П.Е., о том, что заработная плата заемщика будет перечисляться на его счет, открытый в ОАО «<данные изъяты>», визуально заполнены одной и той же рукой, чего быть не могло. Кроме того, при проверке кассовых документов она также обратила внимание на то, что подписи от имени заемщиков не соответствуют оригинальным подписям в паспортах, копии которых также находились в кредитных досье, это вызвало у нее сомнения в подлинности данных документов. Также проводился анализ счетов заемщиков, все кредиты выдавались по схеме «<данные изъяты>», одним из условий предоставления кредита является наличие счета заемщика в ОАО «<данные изъяты>», на который работодателем перечисляется заработная плата, и с которого банк может произвести списание задолженности. Хотя в самой схеме кредитования не указан период времени, в течение которого до момента предоставления кредита должен работать такой счет, но она посчитала одновременное открытие счета и выдачу кредита нарушением. При анализе зачисления денежных средств работодателем на счета заемщиков также было выявлено, что суммы, зачисляемые на счета, не соответствуют заявленным суммам заработной платы, а равны сумме платежа по кредиту. При проведении данной внеплановой проверки были сделаны выводы о том, что процедура кредитования была нарушена, операции выполнены с нарушением установленных стандартов и порядка процедур, документы предоставлены для получения кредитов вызывают сомнения, информация о доходе клиентов в документах отражена сомнительная. С самими заемщиками она не общалась. Список из 312 кредитов был уже определен, его нужно было проверить. Необходимо было проверить исполнение порядка выдачи кредитов. Кто предоставил ей этот список, она не помнит. Все 312 кредитных договоров объединяет факт выдачи кредитов сотрудникам предприятий, находящихся во владении Никитина П.Е. Уполномоченным лицом при подписании по всем 312 кредитным договорам являлась Трегубова Г.В. Результаты проверки были ею предоставлены в виде заключения, подписаны ею и другими участниками проверки, в том числе ФИО534, ФИО519, и переданы руководству, куда затем отправлены, ей не известно. Ущерб составляет 168 451 000 рублей, знает это от представителя банка. Возможно, по данным кредитам были выплаты, но точно сказать не может, так как другой сотрудник анализирован денежные потоки, она при подсчете суммы во время проверки не участвовала.

Сама с Никитиным П.Е. она не встречалась. В кредитном портфеле был кредитный договор, оформленный на имя Никитина П.Е., фигурировала сумма 30-32 миллиона рублей. Принимать решение по выдаче кредита на такую сумму уполномочен кредитный комитет головного офиса. Был ли обеспечен данный кредит, она не знает, в кредитном портфеле эта сумма указана как выданная Никитину П.Е., куда были эти деньги направлены, ей не известно. Выдача денежных средств и оформление кредитного договора на сумму около 32 миллионов рублей Никитину П.Е. были одобрены в ДД.ММ.ГГГГ году. Председателем кредитного комитета головного банка на тот период был ФИО235, но на каждом заседании состав меняется. Существует определенный выбранный состав комитета, но кого-то из участников может и не быть, при этом замена не происходит, нового участника не вводят в кредитный комитет, они определен с начала формирования состава кредитного комитета. Весь состав кредитного комитета она не может назвать, она в состав кредитного комитета не входит.

Свидетель ФИО257 показал, что работает в ОАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, был принят на должность <данные изъяты> Службы экономической защиты, с ДД.ММ.ГГГГ занимает должность <данные изъяты> Службы экономической защиты ОАО «<данные изъяты>». В его должностные обязанности входит проверка клиентов банка, проверка физических и юридических лиц, персонала банка, которые поступают на работу, служебные проверки. В ДД.ММ.ГГГГ он был направлен в ЦО ОАО «<данные изъяты>» в составе комиссии из трех сотрудников ОАО «<данные изъяты>» в связи с выявленной непосредственно в данном отделении ОАО «<данные изъяты>» недостачей векселей. Проводилась проверка рабочих мест сотрудников ЦО ОАО «<данные изъяты>», выявление недостачи векселей в кассе. В ходе проведения данной проверки он осматривал рабочее место ФИО251, работавшего в данном подразделении <данные изъяты>, изымал жесткие диски с его компьютера. В процессе осмотра рабочего места ФИО251 он обнаружил стоявшую рядом с его столом коробку с документами. В этой коробке были сложены неотправленные письма заемщикам с напоминаниями о необходимости погашения задолженности по кредитам, полученным в ОАО «<данные изъяты>». Он просмотрел также и журнал учета отправленной корреспонденции ЦО ОАО «<данные изъяты>». Выяснилось, что в журнале письма, находившиеся в коробке у стола ФИО251, зарегистрированы. Он опечатал и изъял обнаруженную коробку, и передал ее с актами изъятия председателю комиссии, доложил о выявленном факте своему непосредственному руководителю. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО251 отвечал за проверку предоставленных данных для оформления кредитов по линии безопасности, ему не известны должностные обязанности ФИО251, но считает, что отправление уведомлений заемщикам о погашении задолженности по кредиту не входило в его обязанности. Тогда объяснения у сотрудников банка он не брал, разговаривал о векселях, вопросы по кредитам, о которых идет речь в данном деле, им не задавали, только осматривались рабочие места.

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа председателя правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО253 он был назначен председателем комиссии, созданной для проведения служебной проверки по факту обнаружения дефектных кредитов, выданных работникам группы предприятий, аффилированных Никитину П.Е., в ЦО ОАО «<данные изъяты>», директором которого до конца ДД.ММ.ГГГГ являлась Трегубова Г.В. Поводом для проведения этой проверки послужил тот факт, что по 312 кредитам, выданным в указанном подразделении ОАО «<данные изъяты>» в период с марта ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, не было произведено погашение задолженности. В 312 кредитных договорах были указаны конкретные предприятия, работники которых являлись общие работодатели, в частности это 4-5 предприятий, которые имели между собой общее – общего руководителя Никитина П.Е. В ходе проверки опрашивали сотрудников банка, которые пояснили по допущенным ими нарушениям, что они вынуждены были идти на эти нарушения по требованию Трегубовой Г.В., опасаясь потерять работу, которую в <адрес> найти очень сложно. Фактически при оформлении документов, послуживших основанием для выдачи кредитов, сами заемщики и поручители не присутствовали, вместо них в ЦО ОАО «<данные изъяты>» приезжали работники Никитина П.Е. и заполняли от имени заемщиков и поручителей все необходимые документы, а также они же и получали наличные денежные средства в кассе в нарушение инструкций Банка России. Данную информацию им предоставили сотрудники подразделения банка в <адрес>: ФИО536, ФИО533, ФИО529. Также проводилась беседа с кассирами, которые поясняли, что деньги выдавались не заемщикам, а представителям Никитина П.Е., хотя требованиям банка установлено, что денежные средства должны выдаваться персонально заемщику под роспись, чего сделано не было. Сотрудники банка пояснили, что нарушали установленные стандарты банка по требованиям Трегубовой Г.В., ослушаться ее они не могли, боялись потерять работу. С сотрудников банка брали письменные объяснения. С самими заемщиками он не общался, так как проверка была внутренняя. Лимит выдачи денежных средств в ЦО ОАО «<данные изъяты>» физическим лицам установлен до 600 000 рублей, а единоличное принятие решения Трегубовой Г.В. по выдачи кредитов до 400 000 рублей. Председателем кредитного комитета в ДО «<данные изъяты>» являлась Трегубова Г.В., кредитный комитет менялся, в него входили и ФИО537, была и ФИО536, происходила замена. С участниками кредитного комитета он также общался, они пояснили, что единогласно Трегубова Г.В. принимала решение, они только подписывали решение, права голоса они не имели. По выявленным нарушениям, установленным в ходе проверки, он с Трегубовой Г.В. не общался, она была уволена, ее увольнение было связано с векселями. В резолютивной части заключения по результатам проверки, были сделаны о направлении материалов в органы следствия в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации. По 312 кредитным договорам платежи проводились, в зависимости от начала выдачи, которые раньше постепенно погашались, потом перестали погашаться. Эти денежные средства попадали на счета заемщиков и списывались юридически на погашение. Проверкой указана сумма оставшегося долга 94 миллиона рублей по 312 кредитным договорам - это основной долг, то, что выдано банком, без учета платежей, процентов, то, что заемщики остались должны банку по основному долгу при проведении проверки. Общая сумма ущерба, причиненная ОАО «<данные изъяты>», ему не известна.

Принимает сотрудников на работу директор дополнительного офиса, все работники в дополнительном офисе подчиняются Трегубовой Г.В. У сотрудника дополнительного офиса есть обязанность при выявлении нарушений сообщить в головной офис. Он спрашивал у сотрудников, почему они не сообщили, но они говорили, что боялись быть уволенными, боялись возражать Трегубовой Г.В., так как был тоталитарный режим, начинались репрессии, придирки, в случае возражений появлялись придирки и видимо увольняли кого-то из сотрудников, кого именно не может сказать.

Свидетель ФИО258 показал, что в ОАО «<данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ, был принят на должность <данные изъяты>. Предметом его работы является обеспечение экономической безопасности банка, проверка клиентов, соблюдение внутренних правил и режима работы банка, выполнение иных задач, связанных с безопасность банка.

В ДД.ММ.ГГГГ по поручения начальника службы безопасности ФИО538 он отвез документы заместителю начальника следственного отдела ФИО527. В пакет документов входили справка об ущербе и заявление о возбуждении уголовного дела. Как регистрировал следователь заявление, он не знает. Заявление было подписано ФИО524 - <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>». На какую сумму была справка об ущербе, он не помнит. Он зашел к следователю ФИО527, отдал документы, следователь напечатала протокол допроса в качестве свидетеля, он его прочитал, подписал, она выдала копию постановления о возбуждении уголовного дела. Кто отвозил остальные документы, он не знает. Следователем он был формально допрошен по существу дела и пояснил, что не знает предмет рассмотрения этого дела, в силу того, что на момент его устройства на работу события уже были закончены. Ему в общих чертах известно, что были заключены кредитные договоры с нарушениями порядка их выдачи физическим лицам, были указаны конкретные признаки преступления и обращение в следственный отдел для возбуждения уголовного дела. Заключение по результатам проверки специалистами экономической защиты банка в ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не читал, участие в проверке не принимал, его рассуждения опосредованные, полученные из разных источников, в том числе из средств массовых информаций. Что касается порядка выдачи кредитов, то физическое лицо обязательно должно присутствовать при выдаче денежных средств в соответствии с установленными стандартами банка, их присутствие обязательно. Физическое лицо должно расписаться в расходном кассовом ордере при получении денежных средств и в других документах, присутствие обязательно, это также регулируется Федеральным законом. В соответствии со стандартами банка физическое лицо обязано заполнить анкету. Данную анкету может также заполнить и сотрудник банка в силу разных обстоятельств, зрение плохое, но обязательное присутствие при заполнении анкеты заемщика, но в основном клиент сам заполняет, подписывает, сотрудники только разъясняют порядок и последствия заключения кредитного договора. Сотрудник банка обязан удостоверить личность заемщика, это предусмотрено 115 Федеральным законом, идентификация личности обязательна, невозможно проведение банковских операции и выдача денежных средств без заемщика.

Свидетель ФИО250 показал, что в ОАО «<данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности <данные изъяты>. В его должностные обязанности входит соблюдение пропускного режима, контроль информационной безопасности, соблюдение режима банковской тайны, контроль за проверкой клиентов на стадии обращения в банк за получением кредитов, при открытии расчетных счетов. Еженедельно проводятся совещания в головном офисе банка, но совместно с Трегубовой Г.В. в этих совещаниях он не принимал участие в ДД.ММ.ГГГГ. В <адрес> в ДД.ММ.ГГГГ он принимал участие в комиссии по реструктуризации, предметом рассмотрения являлись проблемные задолженности по кредитным договорам. Трегубова Г.В. несообщала о проблемных кредитах физических лиц - работников предприятий, принадлежащих Никитину П.Е.,от Трегубовой Г.В. ему об этом не было известно. Сейчас ему известно о хищении денежных средств в ЦО ОАО «<данные изъяты>» по кредитным договорам физических лиц, работников предприятий, принадлежащих Никитину П.Е. С Никитиным П.Е. по роду деятельности он общался, но никаких договоренностей с ним, в том числе о предоставлении ему кредита для погашения ранее оформленных кредитных договоров физических лиц, у него не было, он не директор в ЦО ОАО «<данные изъяты>» и не руководитель головного офиса банка, поэтому это не относится к моей компетенции. Расписку от Никитина П.Е. с обязательствами уплатить кредиты за физических лиц он не получал. В ходе последующей деятельности он много раз предлагал Трегубовой Г.В. изыскать деньги и вернуть в банк. Она сказала, что пытается все это делать, ведет переговоры с Никитиным П.Е., пытается изыскать и вернуть деньги банку, но попытка не удалась. В ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» он спрашивал у Трегубовой Г.В., куда дел деньги Никитин П.Е., но подробности разговора не помнит. По долгам по 312 кредитам он с Никитиным П.Е. не общался. Ему ничего не известно по личному кредиту Никитина П.Е. и по залогу его имущества. В проверках ОАО «<данные изъяты>» он не участвовал. Для проведения проверки в ЦО ОАО «<данные изъяты>» был отправлен ФИО534. Запросы от следователей выполняли все сотрудники банка, а кто занимался подготовкой документов до возбуждения уголовного дела, он не помнит.

Свидетель ФИО259 показала, что в ОАО «<данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности <данные изъяты> банка, в ее полномочия входит курирование розничного бизнеса банка, в том числе и кредитование физических лиц. В ОАО «<данные изъяты>» проводятся несколько видов заседаний: заседания кредитного комитета, заседания правления банка, при этом на данных заседаниях руководители или иные представители дополнительных офисов - отделений банка присутствуют только по вызову вышестоящего руководства, в иных случаях они присутствовать на заседаниях такого уровня не могут. Заседания правления банка проводятся по плану, обычно раз в месяц, в исключительных случаях правление банка может созываться чаще и только по инициативе председателя правления банка. Состав правления - это вышестоящая управляющая организация банка. Право назначать заседания правления - это единоличное решение председателя правления банка, никто другой не имеет право это делать. Все заседания правления запротоколированы, если официально заседание подводится, то его итоги отражены в протоколе, заседания правления, куда приглашалась Трегубова Г.В. в качестве персонала, который докладывал вопросы отдельно, не было. Вся деятельность банка закреплена процедурами, административной ответственностью. Для того, чтобы Трегубова Г.В. участвовала в каком-либо совещании по своей инициативе, она должна была получить согласие своего непосредственного руководителя, в то время это был ФИО254 (административное подчинение), функционально Трегубова Г.В. починялась ФИО261 как председателю правления банка, при этом Трегубова Г.В. должна была изложить суть вопроса и согласовать его с ФИО254, и при его согласии подготовить соответствующие материалы. ФИО254, если бы он решил о необходимости рассмотрения данных вопросов на заседании правления банка, то он имел право согласовать эти вопросы с председателем правления ОАО «<данные изъяты>» и на основании решения могло быть назначено заседание правления банка, нарушение иерархии должностных полномочий не приемлемо. Весной ДД.ММ.ГГГГ она с Трегубовой Г.В. по поводу рабочей деятельности ее офиса, по поводу каких-либо проблем, возникших в ходе деятельности ее офиса, не встречалась и не общалась. В этот период времени Трегубова Г.В. ей не докладывала, что в работе отделения банка, которым она руководит, возникли какие-либо проблемы. О том, что в ЦО ОАО «<данные изъяты>», которым руководила Трегубова Г.В., возникли какие-то проблемы, связанные с деятельностью руководителя, она узнала ДД.ММ.ГГГГ, когда Трегубову Г.В. отстранили от должности. В связи с функциональными обязанностями Трегубова Г.В. не могла быть не осведомлена о том, что происходит в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Руководитель дополнительного офиса обладает единоличными полномочиями, она обязана была ежедневно контролировать и участвовать в текущей деятельности отделения. Офис в ЦО ОАО «<данные изъяты>» маленький, Трегубова Г.В. энергичная, эмоциональная, на тот момент у нее был большой кабинет и расположение ее служебного кабинета позволяло видеть поток клиентов банка, в том числе и тех, что заходят в кассу. По своим полномочиям Трегубова Г.В. обязана была ежедневно контролировать и участвовать в текущей деятельности руководимого ею отделения, при подписании кредитных договоров обязана была проверять кредитные досье, обязана была контролировать деятельность кассы, а по истечении дня, подписывать кассовые документы. Все документы кладутся на стол руководителю о проведенных за день сделках. У Трегубовой Г.В. была доверенность, по которой она обязаны была контролировать сделки и подписывать документы, где бы это не происходило. Полное руководство деятельности офиса закреплено за руководителем территории.

Руководитель дополнительного офиса имеет абсолютные полномочия и люди зависимы от него. На работу принимает руководитель, проводит собеседование, служба безопасности проводит проверку в отношении нового сотрудника. Кто конкретно издает приказ о приеме работника на работу, она не знает. Реально человек находится в зависимости на работе, может быть уволен за недружелюбие, в любом коллективе такое имеется. Трегубова Г.В. жесткий, энергичный, крайне волевой, сильный, категоричный человек, обладает полным влиянием, любой человек мог быть уволен, так как Трегубовой Г.В. доверяли в головном банке как человеку с большим стажем, как опытному работнику.

Если председатель правления банка дает доверенность территории, то кредитный комитет делегирует полномочия руководителю территории проводить малый кредитный комитет и полномочия по принятию единоличного решения, что закрепляется доверенностью, Трегубова Г.В. была председателем кредитного комитета на территории, также у нее были полномочия на подписание договоров на определенные суммы. Принять решение о выдаче кредита имеет право человек, который уполномочен доверенностью, выданной только за подписью председателя правления банка. Делегирование полномочий от Трегубовой к заместителю могло происходить только от руководителей головного офиса, на тот период это происходило путем внесения изменений в должностные инструкции. Если подписывает документы заместитель, они должны быть закреплены нормативными документами, доверенностью и приказом о передоверии полномочий, иначе сделка не будет иметь юридической силы. Приказ передоверия полномочий может издать только председатель правления, в доверенности указывается право передоверия.

С Никитиным П.Е. она лично не знакома. О конкретной сделке по кредитам, выданным Никитину П.Е., она не имеет информации. В какой-то период времени она была председателем комиссии по реструктуризации продуктов по физическим лицам, рассматривались проблемы, возникающая задолженность по физическим лицам, собирались раз в месяц, рассматривались документы, которые характеризовали кредиты, и меры, которые проводились руководителем территории. Город <данные изъяты> не выделялся особыми проблемами, наоборот председатель правления всегда хвалил дополнительный офис <адрес> и его руководителя, что работа ведется качественно, вовремя. Информация о проблемных кредитах в головной банк в тот период не поступала.

Свидетель ФИО260 показал, что он пришел на работу в ОАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ был переведен на должность <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>». В его должностные обязанности входило выполнение требований инструкции банка и внутренних документов банка, смотреть, как выполняется работа в соответствии со стандартами банка. ДД.ММ.ГГГГ председатель правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО253 назначил служебную проверку по факту обнаружения дефектных кредитов, выданных работникам группы предприятий, аффилированных Никитину П.Е., в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Он был включен в комиссию, которой было поручено проведение проверки. Председателем комиссии был назначен ведущий специалист службы экономической защиты ОАО «<данные изъяты>» ФИО257, в состав комиссии были включены сотрудники управления внутреннего контроля ОАО «<данные изъяты>» и управления кадрового учета и статистики ОАО «<данные изъяты>». Проверка проводилась непосредственно в ЦО ОАО «<данные изъяты>», в ходе проверки исследовались документы кредитных дел заемщиков, анализировалось движение денежных средств, выданных в качестве кредитов, а также отбирались объяснения сотрудников ОАО «<данные изъяты>» и ДО ОАО «<данные изъяты>». Он и ФИО257 работали с персоналом, с сотрудниками. Он беседовал с работниками, которые пояснили, что выдавались кредиты, оформленные без участия самих физических лиц, были дефектные кредиты. Все работавшие под руководством Трегубовой Г.В. признавали, что нарушения при оформлении и выдаче кредитов допускались, а делали это сотрудники по личному указанию Трегубовой Г.В., под влиянием ее авторитета. Кроме того, по их пояснениям, они видели, что Трегубова Г.В. на хорошем счету у руководства ОАО «<данные изъяты>», ее поощряют, ставят в пример, поэтому сотрудники полагали, что все в порядке, руководитель знает, что и как нужно делать. Также сотрудники пояснили, что если бы совершили какие-то свои действия в противоречие указаниям Трегубовой Г.В., то могли оказаться без работы, а работу в <адрес> не найти. Проверка проводилась по более 300 кредитным договорам на физических лиц, вмененных подсудимым, согласно обвинительному заключению. В процессе проверки нашли подтверждение факты оформления документов для последующей выдачи кредитов в отсутствие самих лиц, указанных в качестве заемщиков и в качестве поручителей, непосредственно выдачи наличных денежных средств из кассы также в отсутствие лиц, указанных в расходных кассовых ордерах, что является нарушением инструкции Банка России и внутренних стандартов ОАО «<данные изъяты>», а также использования денежных средств, выданных в качестве кредитов физическим лицам, в интересах Никитина П.Е. и его предприятий. Все выводы изложены в заключении по результатам служебной проверки, утвержденном председателем ОАО «<данные изъяты>» ФИО253

Свидетель ФИО261 показал, что в ОАО «<данные изъяты>» он был принят в ДД.ММ.ГГГГ на должность <данные изъяты>, в начале ДД.ММ.ГГГГ назначен <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>», а в ДД.ММ.ГГГГ избран на должность <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>». Предположительно в ДД.ММ.ГГГГ появилась информация о том, что какие-то кредитные договоры нарисованы, то есть люди не были в банке, каких-то людей в природе не существовало. Сигналы по таким кредитам он получил из управления службы безопасности. Трегубова Г.В. к этим сигналам никакого отношения не имеет. Наоборот, когда начали передавать базу клиентов в централизованную систему головного центр и в службу безопасности, то Трегубова Г.В. долго этому сопротивлялась, базу не хотела передавать.

Результаты проверок внутренней службы проверки банка, которые проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и касались заключения по 312 фиктивным кредитным договорам с физическими лицами, ему не известны, так как он уже не был сотрудником банка, уволился ДД.ММ.ГГГГ.

Трегубова Г.В. считалась отличным руководителем на протяжении нескольких лет, пользовалась доверием у ОАО «<данные изъяты>», он сам ставил Трегубову Г.В. в пример другим руководителям Дополнительных офисов ОАО «<данные изъяты>» как по выполнению плановых показателей деятельности, так и по быстроте и качеству исполнения планов, задач, распоряжений, внедрению нововведений. В ДД.ММ.ГГГГ фотография Трегубовой Г.В. висела на доске почета в ОАО «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ Трегубова Г.В. получила благодарность от руководства ОАО «<данные изъяты>». Он доверял Трегубовой Г.В., она предлагала людей для принятия на работу, и головной офис оформлял формально по процедуре. Если бы Трегубова Г.В. обратилась с вопросом об увольнении кого-то из сотрудников дополнительного офиса, то не стали ли бы разбираться, уволили и все.

Трегубова Г.В., как директор дополнительного офиса не могла передать свои кредитные полномочия, то есть делегировать свои полномочия другому работнику, поскольку есть решение кредитного комитета, которым определены полномочия. Трегубова Г.В. действовала на основании выданной доверенности, и в своей работе должна была действовать в интересах ОАО «<данные изъяты>». В числе прочих полномочий Трегубовой Г.В. были даны полномочия по подписанию кредитных договоров, а также по единоличному решению вопросов о выдаче кредитов до определенной суммы в рамках схем кредитования физических лиц, утвержденных правлением банка. Доверенность он с правом передоверия ей не выдавал, необходимо смотреть положение кредитного комитета.

В ДД.ММ.ГГГГ, Никитин П.Е. приезжал в офис ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, вместе со своей матерью ФИО5 Никитины приехали для проведения переговоров по переоформлению кредита Никитина П.Е., какого точно кредита он не помнит.

Он кредитные договоры не подписывал, не знает кто их подписывал. Заключение кредитных договоров с физическими лицами на несколько десятков миллионов рублей является обычной практикой. В пределах каких сумм Трегубова Г.В. имела право выдать кредиты и могла ли выдать кредиты на 32-34000000 рублей он пояснить не может, поскольку необходимо смотреть решение кредитного комитета, которым Трегубовой Г.В. делегировались полномочия. Рассматривался ли на кредитном комитете вопрос о выдаче кредитов физическому лицу Никитину П.Е. и обсуждался на кредитном комитете вопрос о выдаче кредитов с формулировкой «проблемные задолженности Никитина П.Е.» по дополнительному офису в <адрес> ответить не может.

По ходатайству сторон на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО235, данные им в ходе предварительного следствия, где он пояснял, кроме прочего, что в ДД.ММ.ГГГГ он принял решение направить в Дополнительный офис ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> комиссию из сотрудников Управления внутреннего контроля, бухгалтерии и службы экономической защиты ОАО «<данные изъяты>» для внеплановой проверки и оценки кредитных рисков. Сейчас уже точно не помнит, что именно послужило поводом для данной проверки, но это был какой-то тревожный сигнал, возможно, ему что-то сказал ФИО539., занимавший должность <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>», или ФИО254, его заместитель, курировавший филиальную сеть ОАО «<данные изъяты>». Однако та проверка не выявила никаких нарушений при кредитовании физических лиц в Дополнительном офисе в <адрес>. Плановые проверки деятельности Дополнительного офиса в <адрес> также не выявили никаких противоправных действий со стороны сотрудников Дополнительного офиса в <адрес>. Он может предположить, что членам комиссии, проверявшим деятельность Дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, не хватило квалификации для того, чтобы вникнуть в вопрос глубже. Как ему стало известно позднее, Трегубова Г.В. выдавала кредиты, грубо нарушая внутренние банковские регламенты, подделывая документы. На вопрос следователя, знаком ли он с Никитиным П.Е., известны ли ему такие юридические лица: ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», свидетель ФИО261 пояснил, что он встречался с Никитиным П.Е., насколько он помнит, один раз в ДД.ММ.ГГГГ, Никитин приезжал к нему, в офис ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, вместе со своей матерью ФИО5 Никитины приехали для проведения переговоров по реструктуризации его долгов и долгов работников его предприятий. На встрече присутствовал также ФИО254 Никитины П.Е. и Г.Д. в очередной раз обещали погасить все задолженности за счет продажи активов предприятия. Трегубова Г.В. неоднократно обращалась к нему с просьбой увеличить лимит кредитования предприятия Никитина П.Е., он отвечал Трегубовой Г.В., что данный вопрос должен рассматриваться кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>». Выносился ли данный вопрос на кредитный комитет, он не помнит, но мнение по увеличению лимита кредитования было отрицательным в связи с плохим финансово-хозяйственным состоянием предприятия Никитина П.Е., возможно, в связи с отрицательным заключением аналитиков вопрос об увеличении лимитов на кредитном комитете ОАО «<данные изъяты>» не рассматривался. Из названных юридических лиц он помнит только название ЗАО «<данные изъяты>», других не помнит /том № л.д. 178-181/.

Также свидетель ФИО261 при допросе в ходе предварительного следствия пояснял, что Трегубова Г.В., занимая должность руководителя ЦО ОАО «<данные изъяты>», самостоятельно делегировать, передавать какие-либо свои полномочия или их часть, другим работникам ЦО ОАО «<данные изъяты>», в частности, ФИО249 в части кредитного процесса не могла. Что касается иных ее полномочий, то нужно смотреть документы. Существовали приказ о распределении обязанностей, должностные инструкции, доверенности, решения кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>», в которых жестко были зафиксированы полномочия должностных лиц банка и его подразделений. Содержание этих документов он в настоящее время уже не помнит. Никакого совещания, где бы Трегубова Г.В. сама довела до руководства банка информацию о фиктивных кредитах, не было. На всех совещаниях, заседаниях комитетов банка, Совета директоров, правления банка обязательно велись протоколы, Трегубова Г.В. докладывала на заседаниях органов управления банка о качестве кредитного портфеля, такие доклады были регулярны, но личного разговора у него с Трегубовой, в ходе которого она бы ему доложила о фиктивных кредитах в своем подразделении, а он бы ей ответил, что она зря все это рассказала, такого не было и быть не могло. Хочет уточнить, что ДД.ММ.ГГГГ, в апреле-мае, точнее не помнит, он находился в больнице, на стационарном лечении, сначала в больнице № <адрес>, потом в больнице № <адрес> /том № л.д. 1-3/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО261 полностью подтвердил их.

Свидетель ФИО262 показал, что работает в ОАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, был назначен на должность <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> ОАО «<данные изъяты>», курирует деятельность <данные изъяты>, ранее было <данные изъяты>. Основной функцией УВК является мониторинг и оценка системы внутреннего контроля в ОАО «<данные изъяты>». Проверки в дополнительных офиса ОАО «<данные изъяты>» осуществляются на основании распоряжения, которое составляется в соответствии с планом работы, в распоряжении определяется круг вопросов подлежащих проверке, на месте он может быть расширен при необходимости, при выезде на проверку сотрудники запрашивают документы необходимые для проверки в соответствии с вопросами, указанными в распоряжении, также используется электронная база. В процессе проверки анализируются документы, бухгалтерский учет, выявляются нарушения, составляется итоговый документ - отчет о результатах проверки за подписью лиц, которые проводят проверку. В числе прочих подразделений УВК провело 2 дистанционные проверки и несколько комплексных проверок деятельности ЦО ОАО «<данные изъяты>». При проведении комплексных проверок оценивался и порядок кредитования физических лиц, однако, в отчетах по результатам проведения комплексных проверок, с которыми он ознакомился, каких-либо серьезных замечаний, нареканий по этому направлению деятельности не было. Нарушения в связи с дефектными кредитами были выявлены до того, как поступило от руководства распоряжение по кредитам, касались бухгалтерских вопросов, подсчитать суммы кредитов, проценты неуплаченные и начисленные по ним пени. После его назначения на должность начальника УВК со стороны руководства ОАО «<данные изъяты>» была инициирована проверка силами специалистов УВК, проведенная дистанционно, на основании данных о кредитах, имеющихся в автоматизированной базе данных ОАО «<данные изъяты>». В ходе данной проверки основной задачей было установление ущерба, причиненного банку действиями руководителя ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В. и выяснение наличия или отсутствия признаков так называемой пирамиды в общем количестве выданных и погашенных кредитов, в зависимости от сумм погашенной задолженности и сумм вновь выданных кредитов работникам группы предприятий Никитина П.Е. В расчет были взяты не только непогашенные кредиты, но и кредиты, выданные также работникам предприятий Никитина П.Е., погашенные в полном объеме. Была не только проверка кредитования, но и комплексная работа, оценивались подразделения, проверялись все направления работы, факт был выявлен, кредитование прекращено в этом подразделение, кредиты не выдавались. В заключении служебной проверки нашли отражение такие выводы, как установленная путем анализа движения денежных средств, выданных в качестве кредитов, тенденция к постоянному увеличению разности между объемами выдачи и погашения кредитов, а также сведения о размере понесенных ОАО «<данные изъяты>» убытков в связи с формированием резервов на возможные потери по ссудам по основному долгу и по недополученным просроченным процентам, в связи с уплатой налога на прибыль, начисленного на недополученные банком просроченные проценты. Первую проверку проводил ФИО263, вторая проверка проводилась ФИО256 Нарушения, которые вменяются подсудимым, были выявлены в ЦО ОАО «<данные изъяты>» до его устройства на работу в ОАО «<данные изъяты>».

Проведение служебной проверки по факту обнаружения дефектных кредитов, выданных работникам группы предприятий Никитина П.Е., было назначено приказом председателя правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО253 от ДД.ММ.ГГГГ. Изначально была задача посчитать суммы кредитов, недополученных процентов, пеней, штрафов, созданный на кредиты резерв центральным банком, посчитать сумму налога, не уплаченного на прибыль, недополученные проценты. Такие указания были даны председателем правления ФИО253 Кредиты они не проверяли, только считали суммы, которые просрочены, непогашенные проценты и резервы по кредитам. В ходе проверки установлено, что 312 кредитных договоров не погашены. В сумму ущерба входит сумма непогашенной задолженности, недополученные проценты, начисление налога на прибыль, пени, штрафы, то, что отражено на балансе банка, погашенная задолженность в сумму ущерба не входит. Задачи установить конкретных лиц, на кого были оформлены эти кредиты, у него не было, этим занималась служба экономической защиты ОАО «<данные изъяты>», на фамилии подсудимых на тот момент звучали, поскольку кредиты выдавались работникам группы предприятий Никитина П.Е., а Трегубова Г.В. была директором ДО в <адрес>. Почему нарушения несвоевременно выявлены сказать не может. До этого, в конце ДД.ММ.ГГГГ также проводились проверки, был установлен факт выдачи кредитов с нарушением установленной процедуры, но какие выводы по результатам проверки были, он точно не помнит. Ему известно, что в ДД.ММ.ГГГГ года Никитину П.Е. был выдан кредит, но его сумму и для каких целей был выдан, он не знает.

По ходатайству представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО262, данные им в ходе предварительного следствия, где он пояснял, кроме прочего, что причинами, по которым не были своевременно выявлены нарушения процедуры кредитования, допущенные при выдаче кредитов работникам предприятий Никитина П.Е., и предоставление кредитов фактически в интересах определенного лица, он считает, во-первых, соблюдение в течение какого-то периода времени графиков платежей по кредитам, что позволяло не привлекать к данным кредитам внимание контролирующих подразделений ОАО «<данные изъяты>», во-вторых, недостаточно продуманная система изучения документов кредитных досье в ходе комплексных проверок специалистами УВК: сотрудники УВК, ссылаясь на большой объем работы, обычно ограничивались проверкой двух-трех кредитных досье по каждой из схем кредитования, и таким образом, в выборку кредиты, выданные работникам одного и того же предприятия, просто не попадали /том № л.д. 190-193/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО262 полностью подтвердил их.

Показания вышеперечисленных представителей потерпевшего и свидетелей последовательны, дополняют друг друга, согласуются с письменными доказательствами по делу, поэтому суд берет их за основу приговора.

Из ответа ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> совещание, на котором Трегубова Г.В. докладывала о состоянии дел по физическим лицам по ЦО ОАО «<данные изъяты>» не проводилось, в этот же период ни на одном из совещаний, проводившихся в головном офисе банка Трегубова Г.В. участие не принимала /том № л.д. 190/.

Из должностных инструкций ФИО8 директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО249, утвержденных председателем правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО235 ДД.ММ.ГГГГ, в ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, следует, что его непосредственным руководителем является директор ЦО ОАО «<данные изъяты>», сфера деятельности: организация и привлечение клиентской базы, документальное оформление сделок с ценными бумагами, не связанных с бухгалтерскими проводками по ним, документальное оформление сделок по кредитованию юридических лиц, организация работы по взаимодействия с головным банком, организационно-распорядительная деятельность в период замещения директора; в должностные обязанности, в том числе, входило подписание договоров банковского счета, банковского вклада, хозяйственных договоров. Лишь в должностной инструкции, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, в должностные обязанности ФИО8 директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО249 включено подписание кредитных договоров с физическими и юридическими лицами /том № л.д. 190-222/.

Свидетель ФИО249 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в <данные изъяты>», сначала в должности <данные изъяты>, а с ДД.ММ.ГГГГ в должности <данные изъяты> данного подразделения. Трегубова Г.В. являлась его руководителем до ДД.ММ.ГГГГ. Между ними сложились деловые, рабочие отношения, неприязненных отношений не было. У Трегубовой Г.В., как руководителя, был авторитарный стиль руководства, она требовала беспрекословного исполнения своих распоряжений, и работники при получении ее распоряжений сразу же исполняли их, поскольку при неисполнении или когда она чем-то была недовольна, то она повышала голос, настаивала на доведении начатого до конца, возражений и замечаний со стороны сотрудников не принимала. Трегубова Г.В. требовательно относилась к сотрудникам и поручениям, которые давала, с некоторыми сотрудниками возникали конфликтные ситуации, в частности, в отношении ФИО264, которая направляла служебное письмо в головной офис с просьбой принять к Трегубовой Г.В. определенные действия и проверить ее, но головной офис посчитал, что права Трегубова Г.В., и ФИО264 была уволена и уехала из города. Все сотрудники боялись быть уволенными.

В его обязанности, как <данные изъяты>, входили анализ экономической деятельности юридических лиц и предпринимателей, обратившихся за кредитованием, привлечение и размещение депозитов юридических лиц и предпринимателей, анализ залогового обеспечения юридических лиц и предпринимателей, работа с векселями. Вопросы предоставления кредита юридическим лицам и предпринимателям рассматривались только в головном офисе ОАО «<данные изъяты>».

В ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка был создан кредитный комитет. Кредитному комитету при создании были делегированы полномочия по решению вопросов кредитования физических лиц на сумму до 600000 рублей. До создания кредитного комитета полномочия по предоставлению кредита физическим лицам были делегированы Трегубовой Г.В., вопрос решался ею единолично, сумма кредита ограничивалась 300000 рублей. На заседаниях кредитного комитета рассматривались вопросы предоставления кредита только физическим лицам. В кредитный комитет входили: Трегубова и он на постоянной основе, в разное время входили ФИО265, ФИО251, ФИО266, ФИО252 Как часто собирались заседания кредитного комитета, он затрудняется ответить, в его обязанности входила работа, связанная с юридическими лицами и предпринимателями. На заседаниях кредитного комитета он присутствовал эпизодически в связи с занятостью по своим непосредственным обязанностям. В основном, в заседаниях кредитного комитета он участвовал, когда Трегубова отсутствовала (в основном, когда она находилась в отпуске), в таких случаях он собирал заседание комитета 1-2 раза в неделю, по мере поступления кредитных заявок, каким образом и как часто заседания кредитного комитета проводила Трегубова, он не знает.

С Никитиным П.Е. знаком как с клиентом банка, так как в ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис в <адрес> обращалось по вопросу предоставления кредита в сумме 10000000 рублей ЗАО «<данные изъяты>», его директором тогда был ФИО1, как позже выяснилось, дядя Никитина П.Е. Кредит требовался для развития газификации, строительства газовых коммуникаций. Само ЗАО «<данные изъяты>» никаких вопросов, нареканий, претензий с точки зрения его платежеспособности не вызвало, кредит был выдан в ДД.ММ.ГГГГ, но на меньший срок, чем просило ЗАО «<данные изъяты>», на год, до декабря 2006 года. Обеспечением кредита выступил залог имущества, залогодатели ЗАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» (<адрес>), а также поручительство нескольких физических лиц. В ДД.ММ.ГГГГ срок возврата кредита в связи с выполнением графика платежей был пролонгирован до ДД.ММ.ГГГГ, но кредит был погашен ЗАО «<данные изъяты>» досрочно, в ДД.ММ.ГГГГ. Больше по вопросу кредитования каких-либо юридических лиц, к которым Никитин П.Е. имел бы какое-либо отношение, в ЦО ОАО «<данные изъяты>» никто не обращался, и, соответственно, кредиты не выдавались.

В ДД.ММ.ГГГГ он заметил, что у Трегубовой Г.В. стал часто появляться Никитин П.Е., при этом довольно часто Никитин был со своим главным бухгалтером ФИО6, иногда он приезжал с какими-то другими женщинами-сотрудниками. Его заинтересовали его частые визиты, он спросил у работников кредитного отдела, в связи с чем так часто появляется Никитин П.Е., на что ему ответили, что идет процедура оформления кредитов физическим лицам, проживающим в <адрес>, и он, понял, что, скорее всего, по этим кредитам будет расплачиваться Никитин П.Е., что эти кредиты оформляются в его пользу. Также сотрудники говорили, что задерживаются на работе и работаю в выходные дни, так как идет кредитование сотрудников группы компаний Никитина, а также, что документы оформляются ненадлежащим образом. Он не участвовал в вопросах кредитования работников Никитина П.Е., общаясь с работниками кредитного отдела, ему стало известно, что единственное указание по выдаче кредитов следовало от Трегубовой Г.В. Также ему известно, что заседания кредитного комитета при кредитовании работников Никитина не проводились. В ДД.ММ.ГГГГ Трегубова Г.В. дала ему поручение звонить Никитину П.Е. и требовать уплаты текущих платежей по кредитным договорам физических лиц, которые были заключены в его пользу. Трегубова сказала, что в пользу Никитина П.Е. оформлены кредиты на физических лиц, что платежи по данным кредитам перестали поступать, начались сбои по оплате этих кредитов. По поручению Трегубовой он созванивался с Никитиным каждый день или через день, о результатах беседы с Никитиным докладывал Трегубовой ежедневно. В беседах на вопрос о погашении кредитов у Никитина был стандартный набор ответов: или, что ему надо узнать в бухгалтерии по оплате кредитов и сам перезвонит, или, что он ждет поступления средств, или, что вопрос не решен, но при этом не говорил, от кого зависит решение данного вопроса. С ФИО6 он знаком с ДД.ММ.ГГГГ при предоставлении документов при кредитовании юридического лица. В его должностные обязанности входил анализ текущего состояния деятельности подразделения в целом и отчет по нему. Информация по просроченным платежам была у головного офиса не в полном объеме. Внутренним контролем головного офиса подразумевается плановая проверка дополнительных офисов. Плановые проверки проводятся либо при генеральном плане, либо при выездном плане, когда работники управления внутреннего контроля приезжают в подразделение и в полной выкладке производят проверку тех или иных обстоятельств деятельности офиса. В ДД.ММ.ГГГГ приехала служба безопасности в лице руководителя, вопрос касался проверки наличия фактически вексельных документов в подразделении банка.

В период замещения Трегубовой Г.В. он был вправе исполнять ее обязанности, на период отпуска, болезни, командировки, но в этот период он не сталкивался с кредитами работников Никитина П.Е. Замещение происходило на основании приказа из головного офиса. У Трегубовой он находился в административном подчинении, она могла ему давать поручения, распоряжения, но передать свои полномочия по оформлению и выдаче кредитов физическим лицам не могла, так как это относится к полномочиям головного офиса банка. Он головной банк в известность по возникшей задолженности по кредитам, оформленным на Никитина П.Е., не ставил, ставила ли Трегубова Г.В., ему не известно. Ему не известно, встречался ли Никитин П.Е. по данным кредитам с председателем правления ОАО «<данные изъяты>».

В ДД.ММ.ГГГГ возникли подозрения, что часть кредитов была предоставлена не заемщикам, а оформлены на Никитина П.Е. Он обратился к Никитину П.Е. с вопросом про каких лиц идет речь, в каком объеме, была сделана выкладка лиц заемщиков, которые по территориальности расположены в <адрес>, и предложили Никитину П.Е. подписать договоры поручительства. Часть договоров поручительства подписана Никитиным П.Е. в банке, часть договоров предоставлялась ему в <адрес>, когда он проезжал мимо в <адрес>, то оставлял договоры, если Никитин П.Е. был на месте подписывал, либо оставлял главному бухгалтеру, затем приезжал и забирал договоры. Не помнит, по всем ли 312 кредитным договорам имеются договоры поручительства, но должно быть по всем подписано. На Никитина П.Е. оформлено два кредита на сумму 30 и 34 миллиона рублей, оформлялись эти кредиты в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Первый кредит был оформлен в августе ДД.ММ.ГГГГ, второй выдан в ДД.ММ.ГГГГ. Первый кредитный договор был подписан Трегубовой Г.В., второй кредитный договор был подписан головным банком. Решение кредитного комитета подписаны ФИО235 и ФИО524, которые принимали решения по выдачи кредита. По первому кредиту порядок выдачи не может пояснить, так как был в отпуске, по второму кредиту Никитин П.Е. изъявил желание распределить полученные денежные средства по кредитам физических лиц. Они направлены на погашение кредитов физических лиц. Было заявление о перечислении денежных средств на счета физических лиц, о списании задолженности в ДД.ММ.ГГГГ. Это кредиты, относящиеся к заемщикам, которые находятся в <адрес>, и работодателем которых являются ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», к которым Никитин П.Е. имеет отношение, те самые 312 кредитов. Последние платежи по данным кредитам были в ДД.ММ.ГГГГ. Фактов и попыток погасить долг по кредитам, оформленным на физических лиц, самими заемщиками было.

Кроме того, по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО249, данные им в ходе предварительного следствия, где он пояснял, в том числе, что по вопросу оплаты данных кредитов он звонил не только Никитину П.Е., но ФИО6, но она отсылала его к Никитину, говоря, что это решает он. Считает, что документация, предоставленная в банк для оформления кредитных договоров, оформлялась непосредственно по указанию Никитина П.Е. Полученные по кредитным договорам денежные средства, чаще всего, вносились на счета подконтрольных Никитину П.Е. предприятий: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>». После увольнения Трегубовой Г.В. была проведена ревизия по кредитованию физических лиц в связи с большой просрочкой по оплате кредитов. В ходе ревизии было выявлено, что в пользу Никитина было заключены свыше 300 кредитных договоров, по которым оплата перестала поступать /том № л.д. 90-96/. Предоставление сведений в головной банк по количеству выданных кредитов являлось составной частью общей отчетности, в отдельные отчеты данные сведения не выделялись. Что касается объема просроченных платежей по выданным в их подразделении кредитам, то эти сведения всегда имел головной банк, так как ежедневно готовились балансы для предоставления в ГУ ЦБ РФ по Свердловской области, а все подразделения ОАО «<данные изъяты>» вели учет всех операций в единой операционной системе. При просроченных платежах по выданным кредитам от руководителя территориального подразделения головной банк требовал пояснений по сложившейся ситуации, если пояснения удовлетворяли, и процент просроченных платежей был допустимым (Банк России считает недопустимым увеличение объема задолженности свыше 5% от общего объема кредитного портфеля), то руководство ограничивалось этим, если нет, то могли последовать проверки, санкции. Деятельность ЦО ОАО «<данные изъяты>» неоднократно проверяло управление внутреннего контроля (УВК), в том числе, и по вопросу кредитования физических лиц, но проверки эти касались только формальной стороны, наличия необходимых документов в кредитном досье, правильности их оформления, а непосредственно с заемщиками, фигурировавшими в кредитных договорах, сотрудники УВК не общались, поэтому замечаний в этом направлении деятельности ЦО ОАО «<данные изъяты>» не было. Кредитный комитет ЦО ОАО «<данные изъяты>» действовал на основании протокола заседания правления банка о создании и наделении полномочиями кредитного комитета в их подразделении, в своей деятельности руководствовался Положением о кредитном комитете ОАО «<данные изъяты>». При рассмотрении вопросов о выдаче кредитов физическим лицам в ЦО ОАО «<данные изъяты>» обязательно было соблюдать условия кредитования, установленные правлением банка и отраженные в схемах кредитования. Единственно, в чем они могли отступить от схем кредитования, это в большем обеспечении, то есть, не один поручитель, а два, или, кроме поручительства, обеспечение залогом имущества. А в остальном – ставки, сроки, суммы, условия кредитования – они должны были соблюдать, в противном случае, кредит считается индивидуальным, и вопрос о его выдаче рассматривается кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>». О том, куда направлялись чаще всего денежные средства, полученные по кредитным договорам, ему стало известно позднее, в процессе анализа всего кредитного портфеля заемщиков-работников предприятий Никитина П.Е., а что касается утверждения, что документы готовились по указанию Никитина П.Е., это его мнение, так как Никитин П.Е. единственный, кто фактически распоряжается в ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». Еще в тот период, когда он в связи с предоставлением кредита ЗАО «<данные изъяты>» общался с юристами, экономистами этого предприятия, они всегда ссылались на Никитина П.Е., из чего он и сделал вышеуказанный вывод /том № л.д. 97-101/. В указанные года Никитин П.Е. общался только с Трегубовой Г.В., за оформление кредитов физическим лицам в ДД.ММ.ГГГГ он не отвечал, как и в любые другие годы, когда был ФИО8 Трегубовой Г.В., в его должностные обязанности входили подготовка документов для кредитования юридических лиц и передача этих документов на рассмотрение в кредитный комитет головного банка. Никитин П.Е. с предложением оформлять кредиты на физических лиц к нему не обращался, в оформлении и выдаче кредитов на физических лиц, данные на которых предоставлял Никитин П.Е. или его работники, он не участвовал /том № л.д. 12-16/.

После оглашения данных показаний, свидетель ФИО249 полностью подтвердил их.

Согласно приказу №-Л п. 2 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО266 была принята на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> /том № л.д. 188/, а уволена приказом №-Л п. 1 от ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 3 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации по собственному желанию /том № л.д. 189/.

Должностные обязанности ФИО266 закреплены должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом ее непосредственным руководителем являлся директор ЦО ДО <адрес> /том № л.д. 18-38/.

В судебном заседании свидетель ФИО266 показала, что в <данные изъяты> подразделении ОАО «<данные изъяты>» она работала с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности <данные изъяты>. Сначала подразделение именовалось ОАО «<данные изъяты>» дополнительный офис в <адрес>, примерно с ДД.ММ.ГГГГ стало называться Центральное отделение ОАО «<данные изъяты>» Дополнительный офис «<данные изъяты>». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась в декрете и послеродовом отпуске, ее должность занимала ФИО267 Ее непосредственным руководителем с момента образования подразделения банка и по ДД.ММ.ГГГГ являлась Трегубова Г.В., после этого временно исполнял обязанности директора ФИО249, который с ДД.ММ.ГГГГ года стал директором данного подразделения банка. В ее обязанности входили организация и контроль правильности, своевременности бухгалтерского учета в подразделении банка, передача бухгалтерской отчетности в головной офис ОАО «<данные изъяты>». С Трегубовой Г.В. у нее были деловые, рабочие отношения. Трегубова Г.В. была грамотным специалистом, ориентировавшимся в банковской сфере, виртуоз, имеющий свое мнение, авторитарное мнение, влияние на сотрудников, полноценный руководитель. Все ее распоряжения исполнялись беспрекословно. Трегубова Г.В. всегда говорила, если не будете исполнять, не хотите, то не работайте, уходите из банка. Между Трегубовой Г.В. и Никитиным П.Е. были добрые, дружеские отношения, взаимные доброжелательные звонки, в гости приходили друг к другу, ФИО5 является крестной у внучки Трегубовой Г.В., также они проводили совместные праздники. Процедуры кредитования в банке были разные и подход был разный. Для одних существовал порядок, который требовали инструкция, стандарты банка, на других порядок не распространялся. Кредиты физическим лицам в <данные изъяты> отделении банка выдавались следующим образом: до ДД.ММ.ГГГГ решение о кредитовании физического лица принимала Трегубова Г.В., лимит был установлен в размере 300000 рублей, в 2006 году был создан кредитный комитет, и решение вопроса о кредитовании физических лиц было передано комитету, установлен лимит кредитования в размере 600000 рублей. Она входила в кредитный комитет в течение полугода с момента его создания. Реально проводились заседания кредитного комитета не всегда. Обсуждались физические лица, которые хотели получить кредит, что касается групповой выдачи кредитов, это не обсуждалось членами комитета. Решение принимал руководитель единолично. Протоколы составлялись не в момент заседания, не после, а в последующее время, задним числом, чтобы формально он был, так как протокол заседания кредитного комитета по стандартам банка должен быть обязательно. Поскольку ее функции не исполнялись, реально решения не принимались кредитным комитетом и ей лично, она попросила Трегубову Г.В. исключить ее из комитета, в ДД.ММ.ГГГГ ее вывели из состава кредитного комитета.

Для получения физическим лицом кредита в банке по общепринятому порядку ему необходимо предоставить определенный пакет документов: заявление на выдачу кредита, ксерокопию паспорта и паспорт, если схема кредитования подразумевает поручительство, заявления поручителей, паспорта поручителей, также необходимо заполнить анкету, после этого данные документы представляются на рассмотрение кредитного комитета, о заседании которого составляется соответствующий протокол. После одобрения кредита комитетом сотрудник кредитного отдела связывается с клиентом и назначает время встречи, клиент приходит лично в назначенный срок и сотрудник кредитного отдела представляет клиенту на подпись следующие документы: кредитный договор, заявление на выдачу кредита, график погашения задолженности, уведомление о расчете эффективной процентной ставки, договор поручительства и залога (если они есть). Если заключается договор поручительства, то поручитель обязан присутствовать лично. Кроме того составляется и подписывается расходный кассовый ордер, в период до 2010 года оформлялся также и приходный кассовый ордер на оплату комиссии за выдачу кредита. После этого физическому лицу выдавались денежные средства. Требовалось личное присутствие заемщика, его поручителей при выдаче кредита.

Никитин П.Е. являлся клиентом банка, у его предприятий были открыты счета в банке: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», в этих предприятиях он был или директором, или учредителем. Выдавались ли лично Никитину П.Е. в их банке кредиты, она не может сказать, а физическим лицам его предприятий выдавались. Схема такого кредитования была следующей: кредит оформляется на физическое лицо, являющееся сотрудником одной из его фирм, после чего денежные средства передаются либо Никитину П.Е., либо организации, в которой он является руководителем. При такой схеме кредитования – «зарплатный проект», в обязательном порядке должен открываться счет «До востребования» на физическое лицо для безналичного погашения кредита, то есть, предполагалось, что предприятие – работодатель перечисляет на данный счет зарплату работника, после чего банк безакцептно списывает сумму задолженности по договору согласно графику погашения задолженности. Реально направлялись ли деньги физическим лицам, она не может сказать. Она не может сказать, были ли эти работники действительно работниками предприятий, принадлежащих Никитину П.Е., но схема была, оформлялись кредиты на физических лиц, деньги получал либо главный бухгалтер, либо кассир организации, увозили наличкой из кассы банка, возможно, перечислялись деньги на счета организации. Предоставление кредита юридическому лицу достаточно сложный процесс, занимает длительное время и решение принимается в головном офисе банка, в то время как Никитину П.Е. требовались деньги в большом объеме и быстро. Был звонок в адрес Трегубовой Г.В. с обозначением суммы выдачи, какая нужна, от нее шло распоряжение, что необходимо выдать кредит на сумму 3-5 миллионов рублей сегодня или завтра. Никитин говорил Трегубовой Г.В., что ему нужен заем в несколько миллионов, и он мог получить эти деньги посредством оформления необходимого количества кредитных договоров на физических лиц. Изначально имело место несколько частый характер 1-2 раза в месяц, затем когда подходил срок оплаты кредита 20 числа каждого месяца, денег не находили, оформляли новый кредит для погашения кредита и оставшейся суммы. Самих заемщиков она не видела, только видела представителей Никитина, бухгалтера, главного бухгалтера, помощников. Необходимые пакеты документов от имени физических лиц - заемщиков в банк привозили либо Никитин П.Е., либо его главный бухгалтер ФИО6, обычно они приезжали с периодичностью от раза в неделю до раза в месяц, могли приезжать вместе или по отдельности. Когда с такими документами приезжала ФИО6, она видела, как ФИО6 в присутствии работников кредитного отдела заполняла какие-то документы. Ей в бухгалтерию на подпись документы поступали уже в готовом виде с подписью заемщика, поручителя и руководителя банка, это были следующие документы: кредитный договор, договор поручительства, распоряжение на выдачу кредита и расходный кассовый ордер, приходный кассовый ордер на оплату комиссии за получение кредита. После того как она получала эти документы, то расписывалась в кредитном договоре и договоре поручительства, поскольку в каждом из этих договоров присутствовала строка «Главный бухгалтер», что было предусмотрено утвержденной формой кредитного договора и договора поручительства в ОАО «<данные изъяты>», поэтому она была обязана поставить свою подпись. Это делалось для того, чтобы осуществлять контроль по своевременному и полному отражению кредитного договора в бухгалтерском учете баланса банка. Закладывается сумма обеспечения процента заработной платы должно быть отражено в балансе и в кассовом журнале.

От кредитных работников она узнавала, что кредитные средства предназначались для Никитина. Обычно за день до выдачи или утром в день выдачи ее предупреждали, что будет выдача «по <данные изъяты>», значит она должна была проверить хватит ли в кассе наличности. Если не хватало денег, то уменьшали размер суммы в кредитном договоре. Трегубова Г.В. говорила общую сумму необходимой наличности, которая необходима к выдаче, какие суммы по каждому кредиту должны быть выданы, не говорила. Она и сотрудники кредитного отдела дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты>» неоднократно обращались к Трегубовой Г.В. с просьбой о прекращении оформления фиктивных кредитных договоров на физических лиц, в связи с тем, что это является нарушением стандартов банка и увеличивает кредитные риски банка. Трегубова Г.В. говорила, что еще немножко, клиенту нужно решить проблемы, рос кредитный портфель, который нужно обслуживать, вносить процент обслуживать текущую задолженность, суммы нарастали, денег не было. Если бы была просрочка большой суммы, то об этом бы узнали в головном офисе, поэтому следующие кредиты были больше, все нарастало как ком. Она видела визуально представителей организаций Никитина П.Е, была ФИО6, другие работники. Возможно и Никитин П.Е., но он в банке редко появлялся. Деньги поступали также и на расчетный счет, либо шли на погашение, либо перечислялись дальше. Деятельность ЦО ОАО «<данные изъяты>» головным офисом проверялась по разным направлениям. Раз в год обязательно проводились проверки, тематики проверки были разные. Приезжали из управления внутреннего контроля проводили проверку по месту нахождения офиса в <адрес>. Последнее время в период ДД.ММ.ГГГГ проверка проводилась раз в год. Чтобы доложить о происходящем необходимо было поехать в <адрес>, либо в <адрес>, потому что считала, что с таким вопросом необходимо выходить на уровень руководства, сотрудники внутреннего контроля вряд ли могли повлиять. Теоретически она не ставила перед собой такой цели, потому что ей было страшно.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО266, данные ею в ходе предварительного следствия, где она поясняла, в том числе, что когда Трегубова Г.В. ставила в известность сотрудников кредитного отдела, членов кредитной комиссии, что Никитину будет предоставлен кредит на такую-то сумму, то говорила, что нужно оформить договоры в количестве стольких-то штук на такую-то сумму (например, говорила, что Никитину нужно 3000000 рублей, указывала, что нужно оформить 5 договоров с физическими лицами на 600000 рублей. Со слов заведующей кассы ФИО270 ей известно, что денежные средства по данным договорам получала либо ФИО6, либо Никитин П.Е. Иногда они не получали наличность в кассе, а в кассу одновременно с расходным кассовыми ордером предъявлялось объявление на взнос наличными, оформленное операционистом, обслуживающим юридическое лицо, на основании которого происходило приходование денежных средств на расчетный счет юридического лица /том № л.д. 102-109/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО266 полностью подтвердила их.

Согласно приказу №а-Л от ДД.ММ.ГГГГ ФИО265 была принята на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> /том № л.д. 117/.

Должностные обязанности ФИО265 как <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями соответственно от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом ее непосредственным руководителем являлся директор ЦО ДО <адрес> /том № л.д. 39-65/.

В судебном заседании свидетель ФИО265 показала, что в дополнительном офисе <адрес> ОАО «<данные изъяты>», позднее Центральное отделение ОАО «<данные изъяты>» она работала с ДД.ММ.ГГГГ, сначала в должности <данные изъяты>, в которой проработала около двух недель, после чего была переведена на должность <данные изъяты>, в которой проработала до ДД.ММ.ГГГГ, затем на период нахождения в декретном отпуске ФИО266 была переведена на должность <данные изъяты>, примерно с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность <данные изъяты>. В ее обязанности <данные изъяты> входили: консультация клиентов в пределах своей компетенции, прием заявок на предоставление кредита от физических лиц, проверка представленных на предварительное рассмотрение документов, подготовка запросов в отдел экономической защиты о возможности предоставления (отказе предоставления) кредита физическому лицу, оформление кредитных договоров с физическими лицами и занесение данных в автоматизированную банковскую систему, сопровождение кредитного договора, осуществление контроля своевременной уплаты процентов и возвратности предоставленных кредитов, учет и регистрация договоров. С момента занятия данной должности она была единственным экономистом отдела розничного кредитования, ее непосредственным руководителем являлась Трегубова Г.В., позднее в отдел была принята ФИО268, с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> была назначена ФИО252, с этого времени она находилась в подчинении и ФИО533, и Трегубовой. Трегубова Г.В., как руководитель являлась очень властной, агрессивно реагировала на неподчинение своим приказам, требовала беспрекословного исполнения своих распоряжений, не допускала замечаний, предложений, не допускала склок, скандалов в коллективе, организовала работу таким образом, что приходилось работать сверхурочно и в выходной день субботу. Трегубова Г.В. умеет притягивать к себе людей, очень хороший организатор, имела важные знакомства и связи, для достижения своих целей не считалась с мнением своих подчиненных, морально давила на несогласных с ней, не воспринимала замечания. Трегубова Г.В. умная женщина, просчитывающая свои действия на несколько шагов вперед. Для предоставления кредита представленный клиентом пакет документов проверялся сотрудниками отдела розничного кредитования на предмет полноты собранных документов и правильности их заполнения. Затем составлял запрос в службу экономической защиты банка (СЭЗ), сотрудником которой выносилось заключение о возможности получения (отказе получения) кредита. Сотрудником СЭЗ в ОАО «<данные изъяты>» ДО <адрес> в то время являлся ФИО251 При положительном решении СЭЗ сотрудник отдела розничного кредитования выносил заявку на рассмотрение, после ДД.ММ.ГГГГ, если сумма кредита не превышала 300000 рублей, то вопрос о предоставлении кредита рассматривал руководитель отделения банка единолично, если сумма превышала 300000 рублей, то рассмотрение вопроса о предоставлении кредита физическому лицу выносилось на заседание кредитного комитета, который имел право рассматривать заявки на представление кредита на сумму от 300000 до 600000 рублей. Если руководителем или кредитным комитетом принимались положительные решения, то сотрудник отдела розничного кредитования обговаривал с клиентом время выдачи кредита, в которое заемщик должен был явиться лично совместно с поручителем. При явке заемщика и поручителя сотрудник отдела розничного кредитования удостоверял личности заемщика и поручителя по представленным паспортам, в присутствии работника отдела розничного кредитования заемщик и поручитель подписывали кредитный договор, договор поручительства, заявление о получении ссуды, приходный и расходный кассовые ордера заемщик подписывает в кассе.

С Никитиным П.Е., как с клиентом банка, она знакома примерно с ДД.ММ.ГГГГ, когда он обратился в банк за получением кредитов для своих сотрудников. Сначала заемщики присутствовали при заключении кредитных договоров, а после ДД.ММ.ГГГГ Трегубовой Г.В. им было дано указание оформлять кредиты без самих заемщиков. Также сначала предоставлялись подлинники паспортов, а затем только копии, они заверяли копии паспортов без подлинников по указанию Трегубовой Г.В. Распоряжение о выдаче кредитов Никитину П.Е. могло поступить от Трегубовой Г.В. в конце заседания кредитного комитета, было дано указание, что необходимо было выдать кредит Никитину П.Е. на определенную сумму в определенные дни. Дополнительно Трегубова Г.В. могла сказать, что приедут сотрудники Никитина П.Е. за деньгами, могла вызвать работника в кабинет или зайти к ним в кабинет и дать указания, что необходимо выдать кредит и на какую сумму. Трегубова Г.В. или вызывала к себе ФИО252, или приходила к ним в кабинет и говорила ей, или ФИО529, что необходимо оформить кредит в определенные сроки и на определенные суммы на сотрудников предприятий Никитина П.Е. Также Трегубова Г.В. ставила в известность, что от Никитина П.Е. привезут готовые пакеты документов для получения кредитов. Когда от Никитина П.Е. привозили пакеты документов для получения кредитов, по указанию Трегубовой сотрудники отдела розничного кредитования все текущие дела, которыми они занимались до этого, откладывали и в срочном порядке оформляли кредиты на основании представленных документов. На основании пакетов документов, представленных сотрудниками Никитина П.Е., они готовили документы для выдачи кредитов, заносили данные в АБС, распечатывали кредитные договоры, договоры поручительства, приходные и расходные кассовые ордера, заявления на получение кредитов и передавали документы ФИО6 или другому сотруднику Никитина. С полученным пакетом готовых документов, ФИО6 или другой сотрудник Никитина П.Е. уезжали, а через несколько часов возвращались с уже подписанными договорами и иными документами, подготовленными в банке. Изначально, когда стали оформлять таким кредиты, документы привозили готовые, в дальнейшем сотрудники Никитина П.Е. забирали договоры и привозили подписанные, а в последнее время ФИО6 с другим работником Никитина П.Е. сидели в кредитном отделе и оформляли там все документы. Она видела, что они подписывают документы от имени заемщиков. Кредитование осуществлялось по схеме «<данные изъяты>», предусматривавшей, как одно из основных условий, получение заемщиком заработной платы через счета, открытые в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Схема кредитования в течение времени изменялась в плане сумм кредита, процентных ставок, но основным оставалось одно – получение зарплаты через счет «До востребования» или через карточный счет, открытый в их банке. Жестких требований по дате открытия такого счета внутренними стандартами банка не предусматривалось. Для кредитования по этой схеме необходимо было на выдачу кредита представить документы: заявление на получение ссуды, справку о заработной плате на заем и сведения о поручителях. Нарушения были явные, так как все документы были заполнены одной рукой, было видно, что подписи не соответствуют подписи в паспорте. Если справка по заработной плате не соответствовала сумме, которая заявлена в заявлении, то возвращали эти документы. В последующем документы переоформлялись. В представленных от Никитина П.Е. пакетах документов на получение кредита физические лица указывались как сотрудники следующих фирм: ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», в справках о заработной плате в качестве руководителей указывались Никитин П.Е., ФИО6, ФИО269 Для подачи заявления на получение этих кредитов и фактического получения денежных средств по кредитам никто из заемщиков и поручителей лично в банк не приходил. Счета также открывались в отсутствие работников. Трегубовой Г.В. было известно, что заемщики при оформлении кредитов не присутствуют и документы не подписывают, но она давала указания выдавать такие кредиты. Когда оформлялись кредитные договоры на физических лиц, чьи данные были предоставлены от Никитина П.Е., то заседания кредитного комитета не проводились, а протоколы заседания кредитного комитета оформлялись секретарем комитета ФИО252 формально в день оформления выдачи кредитов или позже. Если же в день, когда Никитин обращался к Трегубовой за кредитами, проводилось заседание кредитного комитета, то Трегубова просто ставила членов кредитного комитета в известность, что Никитину требуется кредит на определенную сумму и необходимо оформить соответствующие договоры, при этом мнения участников кредитного комитета Трегубова не спрашивала, а самостоятельно принимала решения.

Так как при таком порядке кредитования нарушался установленный банком порядок предоставления кредитов, ее это волновало, она периодически обращалась к Трегубовой Т.Г. с вопросом, когда закончится предоставление кредитов с нарушениями, на что та отвечала каждый раз, что это последняя выдача и больше такого не повторится, иногда отвечала агрессивно с нецензурной лексикой, с криком, говорила, что ее это не касается. Она боялись сказать против, боялась не выполнить распоряжение, потерять свою работу, после чего в <адрес> ей было бы затруднительно найти хорошую работу, так как Трегубова Г.В., обладая широким кругом важных знакомств и связей, могла бы препятствовать ее последующему трудоустройству. Трегубова Г.В. имела доверие руководства банка, поэтому она не знала, чем могло обернуться, либо выговор, либо увольнение, неизвестно как бы могло это отразиться, она человек злопамятный, в первую очередь у нее был страх. Предоставлением отчетов в головной офис ОАО «<данные изъяты>» она не занималась. Предприятия перечисляли деньги на счета работников, при поступлении суммы на счет, если имеется кредит, сумма списывается со счета автоматически в счет погашения кредита. Она не контролировала погашение данных кредитов. 20 число каждого месяца было последним днем погашения по кредитному договору, 21 числа формировался отчет, который предоставлялся Трегубовой Г.В. с информацией о заемщиках, вечером 20 числа обзванивали заемщиков, ставили в известность об имеющейся задолженности, в списке были и сотрудники Никитина П.Е. Какие конкретно кредитные договоры и их количество было оформлено ею она не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО265, данные ею в ходе предварительного следствия, где она поясняла, в том числе, что ею были просмотрены документы, содержащиеся в томах №№. Данные кредитные договоры оформлялись на основании паспортных данных, которые предоставлялись со стороны Никитина П.Е. Оформление данных документов каждый раз происходило по указанию Трегубовой Г.В., которая на тот момент являлась директором ЦО ОАО «<данные изъяты>», которому она и другие сотрудники, несмотря на их протесты, вынуждены были подчиняться. В каждый приезд сотрудников Никитина П.Е., Трегубова Г.В. заставляла их оформлять документы по кредитованию физических лиц, данные на которых предоставлялись сотрудниками Никитина П.Е. Также ею названы документы по конкретным кредитным договорам, в изготовлении, заполнении и подписании от своего имени которых она принимала участие /том № л.д. 61-74/.

После оглашения данных показаний, свидетель ФИО265 полностью подтвердила их.

Согласно приказу №-Л п. 7 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО268 была принята на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> /том № л.д. 113/, а уволена приказом №-Л п. 1 от ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 1 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации по соглашению сторон /том № л.д. 114/.

Должностные обязанности ФИО268 как <данные изъяты> ДО ОАО «<данные изъяты>» и <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 267-286/.

В судебном заседании свидетель ФИО268 показала, что в дополнительном офисе «<данные изъяты>» она работала с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На работу была принята на должность <данные изъяты>. После реорганизации структуры ОАО «<данные изъяты>» стала занимать должность <данные изъяты>. В ее должностные обязанности, как <данные изъяты>, входили консультация клиентов, прием заявок, рассмотрение заявок и вынесение их на кредитный комитет, подготовка документов для выдачи кредитов, сопровождение кредита, формирование кредитного досье, контроль своевременности платежей, работа с просроченной задолженностью. В отделе розничного кредитования до ДД.ММ.ГГГГ работали два человека – она и ФИО265 В ДД.ММ.ГГГГ в штат была введена должность <данные изъяты>, на эту должность была назначена ФИО252 Их рабочие места находились в одном помещении, в этом же кабинете работал ФИО251 из службы экономической защиты и сотрудники, обслуживающие кредитование юридических лиц, компьютерщик. Директором ДО «<данные изъяты>» была Трегубова Г.В. На руководящем посту она властный человек, прекословить ей было нельзя, она всегда побаивалась ее. Руководителю против сказать сложно, было определенное давление, свои приказы с ними Трегубова Г.В. никогда не обсуждала. Никитин П.Е. являлся клиентом банка, лично его она не обслуживала, визуально знала, что это Никитин П.Е. С ней лично по кредитованию физических лиц Никитин П.Е. не общался. Были сотрудники предприятий, которые приезжали в дополнительный офис для получения кредитов. Ранее она их не знала, приезжала главный бухгалтер ФИО6, и с ней еще два человека, фамилий которых ей не известны. У Никитина П.Е. были предприятия «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>».

Когда она была принята на работу в банк, процедура кредитования сотрудников предприятий Никитина П.Е. уже была отработана. Трегубова Г.В. обычно предупреждала, что сегодня приедут из <адрес> и что будет выдача кредитов, говорила, какая сумма планируется к выдаче. Потом приезжала ФИО6, обычно с кем-то из работников бухгалтерии. Иногда ФИО6 привозила с собой уже заполненные бланки документов, которые сдавались им на проверку. Для оформления выдачи кредитов были необходимы документы: заявления, справки о заработной плате заемщика и поручителя, документы, подтверждающие перечисление денежных средств на счет заемщика, копии паспортов заемщиков и поручителей. Условием предоставления кредитов, которые выдавались работникам предприятий Никитина, было перечисление денежных средств в счет погашения кредита со счета работника, на который зачислялась его заработная плата, поэтому в банк и нужно было предоставлять справку о перечислении заработной платы на лицевой счет заемщика за подписью руководителя и главного бухгалтера предприятия, а также заявления самого работника-заемщика о списании с его лицевого счета денежных средств в счет погашения кредита, которое оформлялось уже при выдаче кредита. Бывало, что ФИО6 приезжала и с готовыми пакетами документов, а иногда она вместе с приехавшими с ней работниками бухгалтерии заполняли все необходимые бланки для предоставления кредитов в их кабинете. Трегубова Г.В. это видела, нормально реагировала на это, они знали друг друга, она была в курсе, что они приедут. В самом начале были подлинники паспортов, затем предоставляли только копии, им приходилось заверять копии без оригинала. По стандартам банка заемщики и поручители должны расписываться в договорах при них, но самих людей, на которых ФИО6 оформляла документы для получения кредитов, с нею в банке не было, она с этими заемщиками не общалась. За заемщиков и поручителей расписывались бухгалтеры Никитина П.Е., которые приезжали в банк, она лично за заемщиков не расписывалась. Кто получал денежные средства в кассе банка по данным кредитным договорам, а также как осуществлялось перечисление денег на счета предприятия, она не знает. Трегубовой Г.В. была поставлена задача, что в такой-то день приедут от Никитина П.Е., и они должны обязательно выдать кредиты в установленном объеме в этот же день. Решение о выдаче кредитов работникам предприятий Никитина П.Е. принимала сама Трегубова Г.В. Даже если сумма такого кредита превышала 300 000 рублей, то решала вопрос о выдаче лично Трегубова Г.В., хотя в данном случае положено было рассматривать вопрос на кредитном комитете дополнительного офиса. Протокол заседания кредитного комитета подготавливался, потому что должен быть в кредитном досье, но заседание по вопросу предоставления кредитов на сумму свыше 300 000 рублей работникам предприятий Никитина П.Е. не проводилось. Она была членом кредитного комитета с ДД.ММ.ГГГГ, но на заседаниях кредитного комитета по выдаче кредитов на физических лиц предприятий Никитина П.Е. она не присутствовала, секретарем кредитного комитета являлась ФИО252, которая и печатала протоколы заседаний. Выдача данных кредитов осуществлялась в нарушение стандартов банка, инструкций, поскольку они не видели подлинников паспортов, были только копии. Она и другие работники отдела высказывали свое опасение Трегубовой Г.В., что кредиты работникам предприятий Никитина П.Е. выдаются не как положено, что они должны сами видеть заемщиков, на это Трегубова Г.В. говорила, что кредиты должны погасить, а еще она говорила, что это последний раз, и со следующего месяца будет погашение, едва ли не в полном объеме. Но погашения в полном объеме не было. Кредиты выдавались по «зарплатному» проекту, поэтому при зачислении заработной платы со счета списывались деньги. Текущую задолженность отслеживали она, ФИО536 и ФИО533. При выдаче кредита заемщики сразу заносились в список. С них задолженность спрашивали на конкретную дату, чтобы сверить с бухгалтерией Никитина П.Е. список задолженности ежемесячно составляли, говорили необходимую сумму для погашения. Ей известно, что Никитин П.Е. лично кредитовался в банке на большие суммы через головной офис, кто формировал кредитное досье, она не помнит. При допросе в ходе следствия ей предъявляли кредитные договоры, если есть ее подпись, значит она их оформляла, сейчас она не помнит какие конкретно кредитные договоры на сотрудников предприятий Никитина П.Е. она оформляла.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО268, данные ею в ходе предварительного следствия, где она поясняла, в том числе, что в изготовлении необходимых документов для получения кредитов сотрудниками Никитина П.Е. могли участвовать как один сотрудник отдела кредитования, так и несколько. Ею были просмотрены документы, содержащиеся в томах №№. Данные кредитные договоры оформлялись на основании паспортных данных, которые предоставлялись со стороны Никитина П.Е. Оформление данных документов каждый раз происходило по указанию Трегубовой Г.В., которая на тот момент являлась директором ЦО ОАО «<данные изъяты>». Несмотря на их протесты, в каждый приезд сотрудников Никитина П.Е., Трегубова Г.В. заставляла их оформлять документы по кредитованию физических лиц, данные на которых предоставлялись сотрудниками Никитина П.Е. Также ею названы документы по конкретным кредитным договорам, в изготовлении, заполнении и подписании от своего имени которых она принимала участие /том № л.д. 172-208/.

После оглашения данных показаний, свидетель ФИО268 полностью подтвердила их.

Согласно приказу №-Л п. 15 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО270 была принята на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> /том № л.д. 118/.

Должностные обязанности ФИО270 как заведующей кассой ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом она находилась в административном подчинении ФИО8 директора и директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 246-266/.

В судебном заседании свидетель ФИО270 показала, что в <данные изъяты> подразделении ОАО «<данные изъяты>» она работает с момента образования, с ДД.ММ.ГГГГ, в должности <данные изъяты>. В ДД.ММ.ГГГГ она была переведена на должность <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ - на должность <данные изъяты>. В ДД.ММ.ГГГГ ушла в декрет, а в ДД.ММ.ГГГГ вышла на работу на должность <данные изъяты>. В ее обязанности <данные изъяты> входило обслуживание юридических и физических лиц по приему и выдаче денежной наличности, вывод остатка по кассе на каждый день, формирование подшивки дня, подготовка денежной наличности для банкоматов, выгрузка денежной наличности из банкоматов. Ее непосредственным руководителем являлась директор <данные изъяты> подразделения ОАО «<данные изъяты>» Трегубова Г.В., с момента образования и по ДД.ММ.ГГГГ. Трегубова Г.В. была отзывчивой и справедливой женщиной, но авторитарным и требовательным руководителем, требовала неукоснительного исполнения своих распоряжений, ее распоряжения обсуждению не подлежали, могла выслушать чужое мнение, но все равно настаивала на своем, все ее распоряжения должны были исполняться беспрекословно. С Никитиным П.Е. лично она не знакома, но знает его визуально, видела как он иногда приезжал в банк, проходил в кабинет к Трегубовой Г.В. Как происходило кредитование работников предприятий Никитина П.Е. она не знает, так как непосредственно выдача кредитов не входила в ее полномочия. В ее обязанности входил контроль кассы.

При обращении физического лица с заявлением в их банк за выдачей кредита, кредитным отделом обрабатывается его заявление, после чего принимается решение утвердить выдачу кредита либо не утвердить выдачу кредита. При положительном решении бухгалтер кредитного отдела формирует проводку, на основании которого формируется расходный кассовый ордер. Расходный кассовый ордер также оформляет бухгалтер кредитного отдела. Далее в кассу поступает распоряжение на выдачу кредита и расходный кассовый ордер, выписанный на физическое лицо на выдачу ему кредита в кассе их банка в виде денежных средств. Распоряжение на выдачу кредита подписывал бухгалтер кредитного отдела и руководитель Трегубова Г.В. До поступления кассового ордера в кассу банка, ее вызывала к себе в кабинет Трегубова Г.В., где в устной форме давала ей распоряжение выдать денежную наличность ФИО6, которая должна прийти за получением кредита. ФИО6 подходила в кассу всегда одна за получением денежной наличности по кредитам физических лиц. До этого в этот же день в кассу от бухгалтерских работников кредитного отдела поступали расходные кассовые ордера на выдачу кредитов и распоряжение на выдачу кредитов. Клиент должен предоставить паспорт, они сличают паспорт, визуально сверяя фотографию, заемщик должен поставить подпись в присутствии сотрудника банка, затем готовят деньги на выдачу, заемщик расписывается, проверяет денежную наличность, возвращает расходный кассовый ордер в кассу. По инструкции Банка России физическое лицо должно ставить свою подпись при получении кредита в кассовом ордере, который подтверждает факт выдачи банком физическому лицу денежной наличности непосредственно в кассе банка. Однако в принесенных ей расходных кассовых ордерах на выдачу физическому лицу кредита уже стояла подпись физического лица, кто ее ставил, она не видела, самого физического лица в данных случаях никогда не видела, всегда денежную наличность забирала ФИО6 лично. Ею задавались вопросы Трегубовой Г.В. по поводу того, почему физические лица сами не получают денежную наличность и за них ее получает ФИО6, на что Трегубова Г.В. ей отвечала, что физические лица находятся в командировке, либо нет возможности всех доставить в дополнительный офис <адрес>, что на предприятии тяжелое финансовое положение и нужны деньги для выдачи заработной платы работникам предприятий Никитина П.Е. Складывалось такое впечатление, что они делают во блага клиентов, поэтому шли и делали это. Так было неоднократно. В первое время она еще задавала этот вопрос Трегубовой Г.В., но в последующем Трегубова Г.В. просто приглашала ее к себе в кабинет и жестко в устной форме давала распоряжение о выдаче денежных средств ФИО6. В ее отсутствие она давала кассирам указания на выдачу денег, при этом объясняла, что это делается по устному распоряжению Трегубовой Г.В. выдать денежную наличность по определенным кредитам, которые поступали из кредитного отдела. ФИО6 за получением денежной наличности приезжала примерно два раза в неделю на протяжении ДД.ММ.ГГГГ, и когда приезжала, по распоряжению Трегубовой Г.В. она выдавала ФИО6 денежную наличность по двум, а иногда и по трем кредитам за раз. За день ФИО6 могла получить от 300000 рублей и выше. Со слов Трегубовой Г.В. ей известно, что денежные средства шли на выдачу заработной платы физическим лицам, кредитование шло, чтобы погасить задолженность по заработной плате нескольких предприятий Никитина П.Е., таких как ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». В кассу поступал расходный кассовый ордер и приходный кассовый ордер на комиссию. В расходном кассовом ордере стояла сумма, которая подлежала выдаче, в приходном кассовом ордере стояла сумма комиссии. На руки выдавалась сумма за минусом комиссии. Она сама деньги никогда по кредитам не получала и не передавали деньги Трегубовой Г.В., денежные средства получала в кассе только ФИО6 Если у кассира была денежная наличность, то они могут передать деньги от кассира к кассиру, что отражается также в расходных документах. Если была наличность, кассир может передать ей деньги для того, чтобы она могла выдать эти кредиты, она их выдавала, но в кабинет директора деньги не относила, получала их всегда лично ФИО6.

Должностные обязанности ФИО273 как <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом ее непосредственным руководителем (функционально) является заведующий кассой, а административно – директор ЦО АОА «<данные изъяты>» /том № л.д. 206-225/.

Должностные обязанности ФИО271 как кассира и кассира первой категории отдела кассовых операций ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом ее непосредственным руководителем (функционально) является заведующий кассой, а административно – директор ЦО АОА «<данные изъяты>» /том № л.д. 226-245/.

В судебном заседании свидетель ФИО272 (ранее – ФИО273) показала, что в <данные изъяты> подразделении ОАО «<данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ была переведена на должность <данные изъяты>. В ее обязанности <данные изъяты> входили прием и выдача денежной наличности от юридических и физических лиц, проверка денежной наличности на платежеспособность и подлинность, загрузка банкоматов. Ее непосредственным руководителем являлась директор <данные изъяты> подразделения ОАО «<данные изъяты>» Трегубова Г.В., с момента образования и по ДД.ММ.ГГГГ, затем директором стал ФИО249 За все время работы с Трегубовой Г.В. конфликтов не было. Трегубова Г.В. умная женщина, но была авторитарным, властным и требовательным руководителем, требовала неукоснительного исполнения своих распоряжений, ее распоряжения обсуждению не подлежали, могла выслушать чужое мнение, но все равно настаивала на своем. За время ее работы в банке в должности <данные изъяты> лично ей Трегубова Г.В. распоряжения не давала, а давала распоряжения напрямую заведующей кассой, которой до ДД.ММ.ГГГГ являлась ФИО270 Именно от ФИО270 она получала все распоряжения от Трегубовой Г.В.

Каким образом происходило кредитование работников предприятий Никитина П.Е., она не знает, так как это не входило в ее полномочия. При обращении физического лица в банк за кредитом кредитный отдел обрабатывает его заявление. После чего принимается решение утвердить выдачу кредита либо не утвердить выдачу кредита. При положительном ответе о выдаче кредита бухгалтер кредитного отдела формирует проводку, на основании которого формируется расходный кассовый ордер, который оформляет бухгалтер кредитного отдела. Далее в кассу поступает распоряжение на выдачу кредита и расходный кассовый ордер. Затем заемщик обращается в кассу, предоставляет паспорт, расписывается в расходном документе, они сверяют паспортные данные и расписываются в расходном документе. Однако часто в принесенных расходных кассовых ордерах на выдачу физическому лицу кредита уже стояла подпись физического лица, кто ее ставил, она не видела, самого физического лица в данных случаях никогда не было. Такие распоряжения ей давала ФИО270, она приходила и давала устные указания подготовить денежную наличность по представленному расходному кассовому ордеру, переданному кредитным отделом. Она готовила денежную наличность, сообщала об этом ФИО270, которая приходила и забирала сама денежную наличность. От ФИО270 ей известно, что после получения денежной наличности, ФИО270 относила ее в кабинет Трегубовой Г.В., она это лично видела, дальнейшее распоряжение этими деньгами ей не известно. По поводу такой выдачи они неоднократно возмущались, но они находились в зависимом положении от Трегубовой Г.В. и вынуждены были подчиняться. Полагали, что все обговорено с вышестоящими руководством, значит так возможно. Такие выдачи происходили в период ДД.ММ.ГГГГ, с какой периодичностью, она затрудняется ответить. Она осознавала, что указания выдать наличными деньги из кассы в отсутствие получателя по расходному документу исходит от Трегубовой Г.В., так об этом говорила ФИО270 Она говорила, что это распоряжение Трегубовой Г.В., которое нужно выполнять. С ФИО6 она не знакома. Деньги она выдавала только ФИО270, выдавала ли другим людям, не помнит.

Согласно приказу №-Л п. 14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО252 была принята на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> /том № л.д. 115/, а уволена приказом №-Л п. 1 от ДД.ММ.ГГГГ с должности <данные изъяты> на основании п. 3 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации по собственному желанию /том № л.д. 116/.

Должностные обязанности ФИО252 как <данные изъяты> ДО ОАО «<данные изъяты>» <адрес> и как <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями соответственно от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом ее непосредственным руководителем являлся директор ЦО ДО <адрес> /том № л.д. 1-17/.

В судебном заседании свидетель ФИО252 показала, что в дополнительном офисе «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» она работала с момента его создания в ДД.ММ.ГГГГ и до ДД.ММ.ГГГГ. Сначала она занимала должность <данные изъяты>, затем <данные изъяты>, а с ДД.ММ.ГГГГ назначена на должность <данные изъяты>, который занимался кредитованием физических лиц. В отделе работали два человека: экономисты ФИО268 и ФИО265 Директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» была Трегубова Г.В. Процедура кредитования физических лиц была следующей: при обращении клиента в дополнительный офис ему разъяснялись условия кредитования, затем выдавались бланки документов, которые он должен заполнить для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, это были заявление, анкета, бланк справки о заработной плате. Заявка выносилась на кредитный комитет либо индивидуально рассматривалась в зависимости от суммы кредита. Кредитованием физических лиц занимались вместе с сотрудниками, кто свободен из сотрудниц отдела, тот и занимался этим. Клиент должен был представить в банк заполненную и заверенную руководителем предприятия, где он работает, справку о заработной плате, копию паспорта, найти двух или трех поручителей (количество зависело от суммы кредита), предоставить копии паспортов и справки о заработной плате поручителей. Клиент должен сам предоставить копию паспорта, но они должны ее сверять с оригиналом паспорта. Трегубова Г.В. единолично могла принять решение о предоставлении кредита физическому лицу на сумму до 300000 рублей. Заявление о выдаче кредита должно было быть рассмотрено не позднее трех дней. Вопрос о выдаче кредитов на сумму от 300 до 600 000 рублей рассматривался коллегиально, кредитным комитетом ЦО ОАО «<данные изъяты>». Экономист отдела розничного кредитования, либо она делали анализ предоставленных документов, смотрели, соответствует ли размер заработной платы сумме кредита, на которую претендует клиент. Далее все эти документы направлялись в службу экономической защиты, которую в дополнительном офисе представлял ФИО251, он осуществлял проверку документов и давал свое заключение о возможности выдачи кредита или об отказе. ФИО251 мог отказать в выдаче кредита, например, при наличии у лица судимости. Если он одобрял выдачу кредита, то весь пакет документов передавался на рассмотрение директору Трегубовой Г.В., либо на рассмотрение в кредитный комитет, секретарем которого являлась она. Председателем кредитного комитета была Трегубова Г.В., заместителем председателя был ФИО249, но уже точно не помнит, членами комитета были ФИО536, ФИО529. Существовало нескольку программ кредитования. Кредитование осуществлялось по стандартным программам, разработанным ОАО «<данные изъяты>». Существовала программа корпоративного кредитования, то есть, кредитования работников предприятий, зарплатные счета которых были открыты в дополнительном офисе, для них предоставляются льготные условия кредитования с меньшим пакетом документов. Кредитованием юридических лиц дополнительный офис непосредственно не занимался, могли быть приняты только документы, а вопрос о предоставлении кредита и сама выдача кредита происходили в головном банке.

Никитин П.Е. ей знаком в качестве директора ЗАО «<данные изъяты>» и ряда предприятий, расположенных в <адрес>. В их банке осуществлялось кредитование работников групп предприятий, принадлежащих Никитину П.Е. Выдача кредитов на физических лиц работников предприятий Никитина П.Е. осуществлялась следующим образом. Трегубова Г.В. предупреждала ее или других работников отдела, что сегодня приедет представитель из <адрес>, ей нужно выдать пакеты документов для кредитования, будут выдавать кредиты. Она уже не помнит, была ли известна перед приездом ФИО6 сумма кредитов и называла ли эту сумму Трегубова Г.В. Приносила документы бухгалтер Никитина П.Е. – ФИО6, приезжала она не всегда одна, приезжали с ней 1-2 человека, это были работники Никитина П.Е. Они приносили пакеты документов, они им выдавали бланки заявлений, анкеты, которые те заполняли на месте, а иногда увозили с собой в <адрес>. Было, что ФИО6 и сотрудники предприятий Никитина П.Е. заполняли документы у них в кабинете, но что писали, она не вникала, было много совей работы. Трегубова Г.В., скорее всего, видела это, но сейчас она уже не помнит. Объем документации был большой, больше 10 кредитов в день, времени требовалось целый день для этого. Если ФИО6 с сопровождающими оставалась заполнять бланки в их кабинете, то работали они долго, почти целый день, так как пакетов документов заполнялось несколько, по нескольким кредитным договорам. Кроме кредитных договоров нужно было подготовить документы по договорам поручительства. Кредитование осуществлялось по корпоративной схеме кредитования, каждому заемщику нужен был только один поручитель. В группу предприятий Никитина П.Е. входили: ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», и ряд предприятий, названия которых, она не помнит. По данным кредитам заседания кредитного комитета не проводились, решения принимала сама Трегубова Г.В., а она только изготавливала протоколы заседаний кредитного комитета, так как обязана была их изготовить, готовила их не по своей инициативе, а по указанию директора дополнительного офиса в <адрес> Трегубовой Г.В.

После подписания Трегубовой Г.В. документов, ею или экономистами готовились распоряжения для бухгалтерии на выдачу кредитных средств. Эти распоряжения подписывала Трегубова Г.В., если Трегубова Г.В. куда-то уезжала или была занята, то их подписывала она. Оформлялись кредиты на неотложные нужды, эти кредиты всегда выдавались наличными денежными средствами. Лично она с самими работниками предприятий Никитина П.Е., на которых оформлялись кредитные договоры, не общалась и не видела их. Все кредитные договоры оформлялись в отсутствие физических лиц, документы принимались в их отсутствие, хотя личное присутствие физического лица при обращении за кредитами является обязательным. Как выдавались деньги в кассе и кто их получал за физических лиц, ей не известно. Копии паспортов заемщиков привозила ФИО6, либо женщины, которые приезжали с ней. Были ли сами паспорта, она не помнит. Заверяла ли она лично копии паспортов при отсутствии самих паспортов, она не помнит. Нарушения порядка кредитования были, но они работали по указанию директора Трегубовой Г.В., выполняли ее распоряжения. Трегубова Г.В. подписывала документы, контролировала всю их работу. К 20-му числу каждого месяца составлялись списки заемщиков, которые не осуществили текущие платежи по выданным им кредитам с 1 по 20 число. Неуплаченные до 20-го числа платежи считались просроченными. Списки заемщиков подавались директору дополнительного офиса Трегубовой Г.В. Что касается кредитов, выданных работникам предприятий Никитина П.Е., то по распоряжению Трегубовой Г.В. к 20-му числу каждого месяца составлялись аналогичные списки, но только тех, кто является по документам работником предприятий Никитина П.Е., и эти списки также по распоряжению Трегубовой Г.В. передавались ФИО6 Трегубова Г.В. суммой задолженности по списку должников не интересовалась. Предприятие должно было переводить заработную плату на счета работников, которые были открыты в дополнительном офисе ОАО «<данные изъяты>» бухгалтером предприятий, предоставлялись списки работников о том, что зачислена заработная плата и 20 числа с этих счетов списывалась задолженность, на самом деле так не происходило, но зачисления на счета были. Кредитование физических лиц групп предприятий Никитина П.Е. велось до ДД.ММ.ГГГГ, затем прекратилось в связи с приостановкой кредитования политикой головного офиса в связи с кризисом. В ходе допроса следователь предъявляла ей кредитные досье, и она называла те, по которым она готовила протоколы заседаний кредитного комитета и другие документы. Сейчас она не может назвать протоколы заседаний кредитного комитета, которые она готовила, так как не помнит.

По ходатайству представителя потерпевшего и государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО252, данные ею в ходе предварительного следствия, где она поясняла, в том числе, что ФИО6 и приехавшим с нею она или ее подчиненные выдавали бланки заявлений и анкет заемщиков. Далее ФИО6 и ее сопровождающие или увозили бланки с собой, или заполняли бланки в их кабинете. На это было распоряжение Трегубовой Г.В., которая сказала, что представители из <адрес> будут готовить документы у них в отделе. Если ФИО6 увозила бланки с собой, то обычно на следующий день привозила заполненные бланки обратно, и либо в этот же день, либо на следующий выдавались кредиты. Перед приездом ФИО6 Трегубова называла общую сумму, которую доп.офис банка сегодня выдаст по кредитным договорам для предприятий Никитина. Она, возможно, и называла эту сумму ФИО6, но осведомленность ФИО6 о сумме кредитов не зависела от нее, ФИО6 знала эту сумму и сама. ФИО6 и приехавшие с нею работали с бланками, копии паспортов заемщиков и поручителей у ФИО6 были с собою, спрашивали, какая сумма заработной платы нужна для получения той или иной суммы кредита. По данным, указанным в заполненных бланках, они готовили кредитные договоры, договоры поручительства. Она не смотрела, кто и как подписывает данные документы. Договоры передавались ФИО6, а ФИО6 их подписывала или кто-либо еще, она сказать не может. При кредитовании работников предприятий Никитина П.Е. допускались нарушения порядка кредитования физических лиц, установленного нормативными документами ОАО «<данные изъяты>», во-первых, решение о предоставлении кредита на сумму до 600 000 рублей принималось единолично Трегубовой Г.В., а не кредитным комитетом, во-вторых, документы для выдачи кредита подписывались не в присутствии кредитного работника. Она неоднократно говорила Трегубовой Г.В., что заемщики должны присутствовать при подписании документов, но Трегубова в ответ лишь заявляла, чтобы она выполняла ее распоряжения /том № л.д. 77-81/. На вопрос следователя, почему свидетель заверяла копии паспортов граждан, необходимые для формирования кредитных дел, если не видела ни паспортов, ни самих граждан, свидетель ФИО252 поясняла, что она делала это по указанию Трегубовой Г.В. производить кредитование по копиям паспортов в отсутствие самих заемщиков, их отсутствие Трегубова Г.В. объясняла тем, что эти люди живут далеко от <адрес>, в <адрес>. На вопрос следователя, каким образом осуществлялся контроль своевременной уплаты процентов и возвратности кредитов, выданных работникам предприятий Никитина П.Е., свидетель ФИО252 поясняла, что в ЦО ОАО «<данные изъяты>» к 20-му числу каждого месяца составлялись списки заемщиков, которые не осуществили текущие платежи по выданным им кредитам с 1 по 20 число. Неуплаченные до 20-го числа платежи считались просроченными. Списки заемщиков подавались директору доп.офиса Трегубовой Г.В. Что касается кредитов, выданных работникам предприятий Никитина П.Е., то по распоряжению Трегубовой Г.В. к 20-му числу каждого месяца составлялись аналогичные списки, но только тех, кто является по документам работником предприятий Никитина П.Е., и эти списки также по распоряжению Трегубовой Г.В. передавались ФИО6 Саму Трегубову Г.В. иногда интересовала общая сумма задолженности по этим спискам /том № л.д. 82-85/. В ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ, ФИО252 просмотрены документы, содержащиеся в томах №№, после чего названы конкретные кредитные договоры, по которым готовились протоколы заседаний кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>». Также свидетель ФИО252 поясняла, что протоколы заседаний кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» по данным кредитным договорам подписывала Трегубова Г.В. как председатель кредитного комитета. Также ею названы документы по конкретным кредитным договорам, в изготовлении которых она принимала участие. После этого ФИО252 поясняла, что данные документы по кредитным договорам каждый раз готовились исключительно по указанию Трегубовой Г.В., ни она, ни другие сотрудницы кредитного отдела собственной инициативы для изготовления документов по подобного рода кредитным договорам никогда не выказывали, неоднократно спрашивали у Трегубовой Г.В. когда прекратится оформление подобного рода кредитных договоров, но каждый раз когда приезжали сотрудники Никитина П.Е., Трегубова Г.В. давала указание оформлять кредиты по документам, представленным сотрудниками Никитина П.Е. /том № л.д. 76-86/.

После оглашения данных показаний, свидетель ФИО252 полностью подтвердила их, пояснив, что давала их в добровольном порядке, воздействия на нее никто не оказывал, протоколы допроса читала и подписывала.

Кроме того, по ходатайству государственного обвинителя в судебном засдеании свидетелю ФИО252 были предоставлены кредитные досье, находящиеся в томах №№, после обозрения которых свидетель также назвала конкретные документы по каждому кредитному досье, которые были ею изготовлены.

Согласно приказу №-Л п. 4 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО251 был принят на работу в ДО <адрес> на должность <данные изъяты> временно /том № л.д. 186/, а уволен приказом №-Л п. 2 от ДД.ММ.ГГГГ с должности <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи с совершением виновных действий, если эти действия дают основания для утраты доверия со стороны работодателя /том № л.д. 187/.

Должностные обязанности ФИО251 как <данные изъяты> и <данные изъяты> ЦО ОАО «<данные изъяты>» закреплены должностными инструкциями соответственно от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. При этом его непосредственным руководителем являлся директор ЦО ДО <адрес> /том № л.д. 66-90/.

В судебном заседании свидетель ФИО251 показал, что на работу в ОАО «<данные изъяты>» Дополнительный офис <адрес>, куда он был принят ДД.ММ.ГГГГ на должность <данные изъяты>, в последующем занимал должности <данные изъяты>, <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ переведен на должность <данные изъяты>. Он отвечал только перед Трегубовой Г.В. Отношения с ней были деловые, нормальные, рабочие. За время работы может охарактеризовать Трегубову Г.В. как руководителя, который пользовался авторитарным стилем руководства, была требовательным руководителем, требовала неукоснительного исполнения своих распоряжений, ее распоряжения обсуждению не подлежали. Она жесткий, волевой человек, но не тиран. В его должностные обязанности входило следующее: проверка заемщика на предмет судимости, наличие положительной или отрицательной кредитной истории заемщика, проверка достоверности данных заемщика и поручителя, досудебное и судебное взыскание просрочки, проверка работников при трудоустройстве, проверка лиц при открытии ими счетов в банке, предоставление результата проведенной им проверки. Его рабочее место располагалось в помещении ЦО ОАО «<данные изъяты> в одном кабинете с сотрудниками кредитного отдела ФИО252, ФИО265, ФИО268 Процедура по выдаче кредита в банке происходила следующим образом: гражданин приходил в банк, подавал заявление на выдачу ему кредита, предоставлял необходимый пакет документов для этого, а именно копию своего паспорта, справку о заработной плате, справку формы 2-НДФЛ и документы, подтверждающие его право на имущество, которое он предоставлял в качестве залога, а также гражданин заполнял анкету со своими данными и согласие о проверке предоставленных им данных. Эти документы попадали к нему, он осуществлял их проверку, затем передавал в работу операционистам. При подаче кредитных документов личное присутствие заемщика не обязательно, но его присутствие обязательно при получении денежных средств по кредитному договору в кассе. Зачастую он сам делал копии с подлинников паспортов, кроме него специалистов СЭЗ в <адрес> не было. Проверка им проводилась следующим образом: он проверял граждан на наличие судимости, проверял наличие отрицательной кредитной истории, проверял места работы по представленным справкам от работодателей путем совершения телефонных звонков по реквизитам, указанных в справке, при возникновении сомнений мог лично пообщаться с гражданином и задать определенные вопросы, общался по телефону с поручителями по поводу гражданина, обратившегося за кредитом. Аналогичные действия он производил и в отношении поручителей. На предмет судимости проверял по неофициальным каналам, была база данных, в правоохранительные органы официальных запросов не делали. Такие же требования были и к поручителям. Как правило, по кредитным договорам в отношении работников предприятий Никитина П.Е. по одному кредиту данное лицо выступало заемщиком, а по другому кредиту поручителем, то есть менялись местами.

Членом кредитного комитета он не являлся, он только давал заключения по представленным на проверку документам, которое подписывалось им, и со всем пакетом документов предоставлялось на рассмотрение кредитного комитета или лично Трегубовой Г.В., все зависело от суммы кредита. Заседание кредитного комитета проходило еженедельно, на них рассматривались пакеты документов в отношении заемщиков, не только предприятий Никитина П.Е., но и реальных заемщиков. Представленные пакеты документов рассматривались членами кредитного комитета, принималось решение, могли высказаться все, но решение оставалось за Трегубовой Г.В. В отношении Никитина П.Е. кредитный комитет был формальным, документы просто складывались в кучу, согласования не было. Трегубова Г.В. собирала сотрудников в кабинете и давала указания, что надо оформить, сколько выдать. Процедура кредитования работников предприятий Никитина П.Е. от кредитования реальных заемщиков отличалась тем, что не было обсуждения, было принято решение руководством о выдаче кредитов, в последствие заявки не рассматривались, так как не было в этом смысла.

Никитина П.Е. он знает визуально. Выдавался ли кредит ему как юридическому лицу, он не помнит. Вводилась корпоративная схема кредитования, то есть сотрудники предприятий Никитина П.Е. должны были получать заработную плату в ОАО «<данные изъяты>» и на них оформлялись кредитные договоры. Никитин П.Е. руководил предприятиями ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», и рядом других предприятий, которые он не помнит. Схема кредитования работников предприятий Никитина П.Е. использовалась до его вступления на должность. Как оформлять документы, прописано в нормативной базе банка, в регламенте. Прямых указаний от Трегубовой Г.В. как осуществлять проверку и выдавать кредиты работникам предприятий Никитина П.Е. не было. При заключении кредитных договоров должны присутствовать заемщики, по работникам Никитина П.Е. этого не было, что не соответствует регламенту. Перед ним конкретной задачи по кредитованию и положительному рассмотрению заявок работников предприятий Никитина П.Е. Трегубова Г.В. не ставила, в целом от нее поступали только указания оформить выдачу кредитов на сумму, на которую подходил срок погашения по ранее выданным кредитам, и обсуждать было нечего. Это она могла сказать на кредитном комитете или по отдельности вызывала их и говорила, что необходимо оформить определенное количество кредитов. Соответственно экономисты готовили сумму по погашению задолженности кредитов.

Документы от предприятий Никитина П.Е. могли приходить любыми путями, могли по факту приехать люди Никитина П.Е. и сидеть заполнять, как правило, приезжали две женщины и постоянно заполняли документы, одной из них была ФИО6, которая могла приехать одна, а могла и приехать с другим сотрудником предприятия. Бывало, что он возвращался, а у него на столе лежали копии документов, могла секретарь факсом принести, бывало, что водитель заезжал в <адрес> и забирал, бывало, что водитель Никитина П.Е. привозил. По работникам предприятия Никитина П.Е. он проверял на наличие судимости, по месту работы не проверял, не звонил. Считал, что в этом нет необходимости, так как рядом сидел главный бухгалтер предприятий ФИО6, которая сама заполняла документы на сотрудников. Физически подписи за заемщиков некому было ставить кроме ФИО6 и второй женщины, которая вместе с ней приезжала, они заполняли заявления, анкеты, кредитные договоры. Он не слышал, чтобы экономисты инструктировали ФИО6 что ей следует писать, но подсказывать могли, заполнять документы ни сотрудники банка, ни он сам им не помогали. Печать предприятий у ФИО6 была с собой. В дальнейшем заполненные ими документы передавались в работу на оформление выдачи кредита, затем проводилась выдача. Как производилась выдача денег, он сказать не может, но заемщиков при выдаче денег он не видел. ФИО6 приезжала раз в месяц, когда подходил срок погашения предыдущих кредитов, начиналось оформление, но не меньше десяти кредитов на сумму текущей задолженности, которую необходимо было погасить. Новые выдачи шли на погашение ранее выданных кредитов.

От сотрудников кредитного отдела были недовольства по поводу выдачи таких кредитов, но говорили ли они об этом самой Трегубовой Г.В., он не знает. Оформление кредитных договоров в отсутствие заемщиков прекратилось в конце ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помню, когда приехали сотрудники головного офиса банка и провели свою проверку. Схема такого кредитования была не только по предприятиям Никитина П.Е., но по ряду других предприятий, наступил кризис, пошли просрочки по платежам, все стало известно головному банку. На неоднократные его вопросы Трегубовой Г.В., когда закончится выдача таких кредитов, она уверяла, что Никитин П.Е. в каком-то банке оформляет кредит, чтобы за счет него погасить долг по кредитам, которые он получил в их банке на подставных физических лиц. Об этом она говорила постоянно, когда подходил срок погашения текущей задолженности, также и последние полгода до того как все вскрылось в ДД.ММ.ГГГГ она часто говорила об этом.

Он лично никогда не связывался с Никитиным П.Е. по поводу погашения задолженности, экономисты тоже не звонили. Они говорили об этом Трегубовой Г.В., она отвечала, что все понятно и на своем уровне решала данный вопрос с Никитиным П.Е.

Копии паспортов судимых граждан он уничтожал, а копии паспортов, которые можно было использовать для выдачи кредитов, он отдавал ФИО6, когда она приезжала, и также сразу готовил положительное заключение о возможной выдаче кредита. Если на определенную сумму не хватало паспортов, то он говорил об этом Трегубовой Г.В., она звонила Никитину П.Е. и вопрос решался. Самих заемщиков он никогда не видел. Оригиналов паспортов он не видел, кто заверял копии паспортов, он не помнит. Возможно, он спрашивал, откуда у ФИО6 копии паспортов, но ответа не получал. Последние 2-3 месяца он вообще не проводил проверку, так как у всех было ощущение, что все идет к концу. Решение о выдаче всех кредитов принималось руководителем, они его должны были исполнять, в случае неисполнения последовало бы их увольнение. Ему не известно, работали ли заемщики на предприятиях Никитина П.Е., но ему было очевидно, что данные люди не знаю о том, что на них оформляют кредиты.

Сумма выданных кредитов увеличивает кредитный портфель, а наращивание кредитного портфеля входит в план по кредитованию, выплачиваемая премия зависела от выполнения плана, на начисление премии относится к сфере головного банка. Ни в одной проверке он не участвовал, проверки его деятельности не проводились. По вопросам кредитования физических лиц, направляли документы в головной банк, претензий не было. Проверка приезжала к руководителю Трегубовой Г.В., к нему она никогда их не направляла. Проверки могли быть, но он этого не помнит. Бывало, что он мог прийти и увидеть людей в кабинете, которые проверяли папки, ему говорили, что это с головного офиса смотрят документы. В банке существовала общая банковская система, в которой отражались все операции, проводимые сотрудниками подразделений, поэтому головной банк мог зайти в систему и видеть просрочку.

По ходатайству представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО251, данные им в ходе предварительного следствия, где он поясняла, в том числе, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ или в ДД.ММ.ГГГГ точную дату и период времени года он не помнит, Трегубова Г.В. собрала их в своем кабинете, кто был из сотрудников кредитного отдела, точно не помнит, и разъяснила, что им нужно будет оформлять документы по выдаче кредитов физическим лицам, а именно положительно рассматривать заявления заемщиков, и что это не обсуждается, а также, что данные документы будет приносить бухгалтер ФИО6, которая работает на предприятиях Никитина П.Е. До этого он ФИО6 лично не знал и впервые увидел, когда стал общаться по кредитам. Также он четко для себя понимал, что деньги идут Никитину П.Е., так в представленных документах граждане, якобы обращавшиеся за кредитами, были работниками организаций Никитина П.Е., и сама ФИО6 фактически работала на Никитина П.Е. Также с ФИО6 приезжала еще какая-то женщина, но как ее зовут, он не помнит. Сам Никитин П.Е. часто с этого времени стал приезжать в банк к Трегубовой Г.В. Процедура по выдаче кредитов работникам Никитина П.Е. происходила следующим образом: ФИО6 приезжала, заходила или к ним в кабинет, или к Трегубовой Г.В. Затем ФИО6 отдавала им копии паспортов, сотрудницы из кредитного отдела давали ей пустые бланки, затем ФИО6 сама или с кем-либо из тех, с кем она приехала, заполняли бланки анкет заемщиков и поручителей, заявлений заемщика, справок о заработной плате, справок с места работы и т.д. После того, как ФИО6 заполнила указанные документы, она или тот человек, который с ней приехал, ставили подписи за заемщика и поручителя, печати, которые они привозили с собой. Где они брали копии паспортов, ему неизвестно, но знает точно, что копии паспортов они привозили с собой, никто из банка им копии паспортов не предоставлял. Его задача, которую перед ним в данной ситуации поставила Трегубова Г.В., была следующая: проверить копии паспортов, которые ему приносила бухгалтер ФИО6, на предмет судимости и плохой кредитной истории. В задачу сотрудников кредитного отдела в данной ситуации входило правильное оформление документов для выдачи кредита, чтобы у головного банка не было вопросов. Также они требовали от ФИО6, чтобы представленные ей данные походили под критерии банка по выдаче кредита, и иногда подсказывали ей, какие суммы по заработной плате указывать в справках /том № л.д. 138-145/.

После оглашения данных показаний, свидетель ФИО251 полностью подтвердил их, пояснив, что показания читал и подписывал их.

Из имеющихся материалов дела следует, что ФИО252, ФИО266, ФИО251, ФИО268 на протяжении разного период времени являлись членами кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>».

Так, приказом от ДД.ММ.ГГГГ №-П с ДД.ММ.ГГГГ секретарем кредитного комитета ДО ОАО «<данные изъяты> с правом голоса назначена юрист ДО ОАО «<данные изъяты> ФИО252 /том № л.д. 97/.

Согласно протоколу заседания кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>» принято решение о выводе из состава кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО266 и введении в состав кредитного комитета ФИО265 /том № л.д. 98/.

Решением кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ исключен из членов кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО251, включена в состав кредитного комитета ФИО268 /том № л.д. 99/.

Согласно копии приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ, представленной с ответом Межрайонной ИФНС России № по Свердловской области от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 принята на должность главного бухгалтера в ЗАО «<данные изъяты>» на постоянной основе с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 23, 61/.

Свидетель ФИО6 показала, что в ООО «<данные изъяты>» она работала с ДД.ММ.ГГГГ, до этого работала в ОАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ года - в ЗАО «<данные изъяты>». Учредителем всех предприятий является Никитин П.Е., он же был их руководителем. В ЗАО «<данные изъяты>» она работала главным бухгалтером, в других предприятиях – бухгалтером. Все организации занимались и занимаются транспортировкой газа, поставляемого от ЗАО «<данные изъяты>» потребителям, ранее – и физическим, и юридическим лицам, в настоящее время – только юридическим. В ЗАО «<данные изъяты>» руководителем являлся ФИО1, но фактически предприятием руководил Никитин П.Е., ФИО1 руководил непосредственно работниками и их деятельностью, финансовыми вопросами не занимался, в своей деятельности отчитывался Никитину П.Е. Руководителем ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» являлся Никитин П.Е. Также у Никитиным П.Е. были приобретены готовые предприятия, которые фактически не осуществляют никакой деятельности, это ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», она сдавала по этим предприятиям «нулевую» бухгалтерскую отчетность. Об их существовании узнавали по учредительным документам, но было видно по расчетным счетам, что работа по ним не производилась.

В период с ДД.ММ.ГГГГ у ЗАО «<данные изъяты>» существовала задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>» за поставленный газ, сумму задолженности она не помнит, но задолженность составляла порядка 20000 000 рублей. Для погашения этой задолженности ЗАО «<данные изъяты>» получило в ОАО «<данные изъяты>» кредит. Кредит нужно было погашать.

После этого началось оформление кредитов на физических лиц. Никитин П.Е. давал им копии паспортов, они приезжали в <адрес> и оформляли с сотрудниками ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредитные договоры. Чьи копии паспортов он им давал, она не знала. Были случаи, что эти люди не были работниками предприятий Никитина П.Е. Трегубова Г.В. была в курсе их визитов и производимых операций, контролировала, спрашивала, приехали они или нет, заходила в кабинет, могла спросить почему поздно приехали. Никитин П.Е. их предупреждал о том, что Трегубова Г.В. в курсе всех этих дел. Когда первый раз оформили кредит на физическое лицо, она не помнит. Задача была, чтобы оформить кредит и получить деньги, эти деньги шли на погашение предыдущих кредитов. Предварительно она созванивалась с работниками банка в <адрес>, спрашивала, какие нужны документы, ей говорили, что нужны копия паспорта, справка о заработной плате на то лицо, на которое будет оформлен кредит. Первоначально они заполняли документы на предприятии в <адрес>, но справку о заработной плате составляли в дополнительном офисе банка, так как не знали какую должны показывать заработную плату, по факсу им направляли из банка документы, необходимые для заполнения справки, анкеты, но имело место неправильное заполнение документов, после этого стали в банке оформлять документы и затем на подпись носили Трегубовой Г.В.

Когда нужно было оформлять кредиты, то об этом в известность ее ставил Никитин П.Е., он говорил, что созванивался с Трегубовой Г.В. и что можно ехать в банк для получения денег, также он говорил ей, чтобы она созванивалась с Трегубовой Г.В. по данному поводу, иногда Никитин П.Е. указывал сумму получаемых денег. Она созванивалась с Трегубовой Г.В. и спрашивала подтверждения, ждут их в банке или нет, Трегубова Г.В. подтверждала, что они могут ехать, что их ждут. При этом говорила, чем раньше, тем лучше, про деньги по телефону они не говорили, также обговаривали вопрос о количестве кредитуемых лиц, что сегодня оформляют кредит на 5-6 человек. В банке либо Трегубова Г.В., либо кто-то из сотрудников кредитного отдела указывали, от имени какого предприятия оформлять справки о заработной плате на физических лиц. В один день для оформления кредитов использовалось только одно предприятие, это предприятие могло быть использовано несколько раз подряд при последующем оформлении кредитов в другие дни. При этом Трегубова Г.В. указывала конкретное предприятие Никитина П.Е., в котором будут числиться как сотрудники физические лица-заемщики, говоря, что на предыдущее предприятие оформлять уже нельзя, так как это при отправке в конце дня отчета головному офису будет заметно, что кредитуются сотрудники одного и того же предприятия.

Документы они заполняли в кредитном отделе. Трегубова Г.В. заходила к ним и контролировала, что они приехали. Также она давала указания, сколько нужно погасить за предыдущие кредиты и какую сумму выдать на руки. По вопросу о том, какая сумма кредита будет выдана она общалась лично с Трегубовой Г.В., когда ее не было, то ей сумму говорили сотрудники банка, девочки из кредитного отдела, <данные изъяты>, <данные изъяты>, их фамилии она не помнит, но они советовались с Трегубовой Г.В. Никитин П.Е. говорил, что сумму, на которую будут оформляться кредиты, им укажет Трегубова Г.В., сам он редко говорил, на какую сумму будут оформляться кредиты.

Справку о заработной плате она заполняла от руки, в ней указывалась сумма заработной платы, фамилия, имя и отчество заемщика, его занимаемая должность, с какого времени данное лицо работает на предприятии, затем писали сумму цифрами, прописью и ставили оттиск печати предприятия, в котором якобы работал этот заемщик. Оформление таких кредитов было по несколько раз в месяц. При оформлении документов она или другие работники подписывали кредитные договоры, заявления на выдачу кредита, анкеты клиента за заемщика, при этом она старалась, чтобы выполняемые ею подписи были похожи на подписи в паспортах этих лиц. Работники банка просили расписаться за физическое лицо. Если подписи не были похожи на подписи в паспортах, то банковские работники просили переделать документы. Трегубова Г.В. знала о том, что они подписывают документы за заемщиков, знала, что были поддельные паспорта. Никитин П.Е. также знал, что они расписываются за заемщиков. Печати хранились в сейфе в бухгалтерии, к ним имели доступ бухгалтеры и Никитин П.Е. Печати они возили с собой, она ставила печать, в ее отсутствие печать могли поставить ФИО7, ФИО528, ФИО540. Указания другим сотрудникам ставить печати давал Никитин П.Е. Она указания им ехать в банк и оформлять кредиты не давала, просила их по указанию Никитина П.Е. ФИО251 перед оформлением кредита проверял данные паспортов, копии которых они привозили, он проверял их через базовую службу. Было требование, чтобы лица проживали в <адрес>. Один раз Трегубова Г.В. предъявила претензии Никитину П.Е. по поводу предоставленных им копий паспортов, сказав, что служба безопасности головного офиса ОАО «<данные изъяты>» забраковала копии, что по этим паспортам кредиты банк не выдаст. Нарушения были связаны с тем, что в паспорте фамилия одна, а фотография другая, некоторые переделывали, а некоторые так прошли.

По этим кредитам она получала деньги через кассу банка. Если она была занята на работе, то получали сотрудники бухгалтерии, в частности ФИО274 Они ставили подписи за заемщиков, но денежные средства получали после того как кредитный договор был подписан Трегубовой Г.В. Расходные кассовые ордера они подписывали сразу же при заполнении документов кредитном отделе, в присутствии работников отдела. Сумма выдавалась не вся, часть суммы шла на погашение предыдущих кредитов, выписывали приходный ордер на погашение. Но это было не каждый раз, но большинство. На руки в этих случаях выдавали меньше. О том, что деньги получены в кассе банка она звонила Никитину П.Е. и сообщала об этом. В приходных кассовых ордерах при погашении кредитов тоже они расписывались, сотрудники из кредитного отдела поясняли, что при погашении кредита может хоть кто расписаться.

Наличные денежные средства, которые она получала в банке в <адрес> по кредитным договорам, оформленным по предоставленным Никитиным П.Е. копиям паспортов, она отвозила в <адрес>, отчитывались Никитину П.Е., деньги клали в сейф. В дальнейшем часть полученных денежных средств зачислялась на расчетный счет предприятия, а потом этими денежными средствами погашалась задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>», иногда из этих денежных средств выдавали заработную плату работникам, Никитин П.Е. брал деньги, но не докладывал, на что брал. Однако зачислявшиеся на расчетный счет суммы были меньше, чем суммы выданных кредитов. О том, куда направлялись остальные деньги, Никитин П.Е. ей не говорил. Все деньги расходовались только по его указанию.

Одни раз был случай, когда она и кто-то из работников бухгалтерии возвращались из <адрес> после получения очередного кредита. В дороге их встретил Никитин П.Е., перед этим позвонив, что едет в <адрес>, они остановились, Никитин П.Е. взял какую-то часть денег, полученных в качестве кредита, и поехал по направлению к <адрес>, а они поехали в <адрес>. Иногда Никитин П.Е. говорил, какую сумму денег ему нужно отсчитать, указанную им сумму она упаковывала в большой конверт. Забрав деньги, Никитин П.Е. уезжал. Для чего он брал такие суммы, он не говорил. Это происходило в кабинете у Никитина П.Е. по <адрес>, в <адрес>.

Погашение кредитов, полученных указанным способом в Дополнительном офисе ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, производилось за счет вновь полученных кредитов: наличные денежные средства зачислялись в банк на расчетный счет предприятия, в котором якобы работали заемщики, и с расчетного счета направлялись по поручению с приложенным списком физических лиц, якобы погашающих кредиты, в ОАО «<данные изъяты>». Сотрудники дополнительного офиса называли, какую сумму необходимо внести в кассу в счет погашения задолженности, остатки увозили в <адрес>. Были два случая, когда возникла просрочка по каким-то кредитам, и подключился головной банк ОАО «<данные изъяты>», направив письма заемщикам с требованием погасить задолженность. После этих писем люди, на которых были оформлены кредитные договоры, приехали в банк и стали выяснять, как так получилось, ведь они никаких кредитов не брали. Тогда ей позвонил сотрудники подразделения банка <адрес>, рассказал о произошедшем конфликте, попросил побыстрее закрыть долг по кредиту, что было в последствии сделано, долг был погашен.

Никитина П.Е. она о прекращении таких схем кредитования не просила. Она не помнит, обращалась ли она к Трегубовой Г.В. в ДД.ММ.ГГГГ с просьбой больше не заключать фиктивные кредитные договоры. За счет каких ресурсов Никитин П.Е. намеревался погасить долг в банке по полученным кредитам на этих физических лиц она не знает. Состояние хозяйственной деятельности в ЗАО «<данные изъяты>» носило сезонный характер, доходы складывались только из расчетов потребителей за транспортировку газа, оплаты населения за газ, а также за газификацию, техническое облуживание, но за техническое обслуживание шли очень небольшие суммы

По ходатайству государственного обвинителя и представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО6, данные в ходе предварительного следствия, где она пояснила, в том числе, что когда они выезжали в банк за получением кредитов, то обычно брали с собой копии паспортов физических лиц и печати организаций Никитина П.Е. (ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>»). Печати и копии паспортов выдавал Никитин П.Е., при этом копии паспортов выдавал с запасом, на случай, если какие-то из них будут забракованы сотрудниками банка. Получив наличные, они отвозили их в <адрес> в офис по <адрес>, или в этот же день сдавали на расчетный счет одного из предприятий Никитина. На расчетный счет предприятия могла быть зачислена как вся полученная сумма, так и ее часть. На расчетный счет предприятий полученные от кредитов деньги зачислялись по указанию Никитина, которое он давал перед выездом в банк, о том, что нужно внести деньги на расчетный счет для погашения ранее оформленных кредитов физических лиц, при этом указывал сумму, которую необходимо внести, и говорил, что наименование предприятие и фамилии физических лиц ей укажут в банке, или просил созвониться с банком. В этом случае она звонила сотрудникам кредитного отдела, обычно сотруднику по имени <данные изъяты>, и спрашивала, в отношении каких лиц, и на какое предприятие будут внесены платежи по гашению кредитов. Ее просили перезвонить, говоря при этом, что нужно проконсультироваться с Трегубовой. Через некоторое время она перезванивала, и ей либо указывали предприятие и зачитывали перечень сотрудников, по которым нужно внести платежи, либо по факсу посылали реестр должников с указанием суммы необходимого платежа, в реестре было указано предприятие, в котором числятся должники. На счет данного предприятия, открытый в ОАО «<данные изъяты>», она или ее сотрудник в ее отсутствие должны были внести наличные денежные средства, полученные в качестве кредитов, после чего по платежному поручению с приложенным к нему реестром с расчетного счета предприятия денежные средства уходили на лицевые счета физических лиц, на имя которых были оформлены кредиты. Также на расчетные счета предприятий полученные от кредитов деньги зачислялись и по указанию сотрудников банка или Трегубовой по аналогичной схеме. В этом случае ей предоставлялся готовый реестр на одно из предприятий Никитина П.Е., в котором были указаны физические лица, по кредитным договорам которых наступил очередной платеж, а также были указаны их лицевые счета и суммы обязательного платежа. Когда такое указание исходило от Трегубовой, то последняя указывала только предприятие, более детальную информацию уже готовили и предоставляли подчиненные ей сотрудники кредитного отдела. Если полученные по кредитным договорам денежные средства необходимо было внести на расчетный счет одного из предприятий Никитина, то они вносились через кассу ЦО ОАО «<данные изъяты>», как правило, по основанию «беспроцентный заем от физических лиц», периодически по основанию «выручка от платных услуг». И уже после этого по представленному платежному поручению с реестром внесенная сумма шла в погашение кредитов. После получения денежных средств по кредитам она звонила Никитину и ставила его в известность об этом. Никитин говорил, что он в курсе, что ему Трегубова уже позвонила. Когда полученные от кредитов наличные денежные средства, которые банк выдавал в банковских упаковках, они отвозили в офис, то три-четыре раза где-то на полдороге между <адрес> и <адрес> их машину останавливал Никитин П.Е., просил отсчитать ему определенную сумму денежных средств, которая исчислялась в сотнях тысяч (она помнит суммы в 600000 рублей, 1000000 рублей), она выдавала ему требуемую сумму, после этого Никитин говорил, что он едет в <адрес> и уезжал по направлению к <адрес>. Если Никитин не перехватывал их на полдороге, то он дожидался их приезда в офис, по приезду в офис она докладывала Никитину о полученной сумме денег и спрашивала распоряжения по этим деньгам. Никитин, в зависимости от привезенной ею суммы, указывал, сколько передать ему (обычно несколько сотен тысяч, 400-500 тысяч, иногда больше), а остальные деньги приказывал убрать в сейф, и говорил, что он даст по ним распоряжение позже. После этого он сразу же уезжал, куда он уезжал он не говорил, говорил, что скоро вернется, из окна было видно, что он уезжал в сторону <адрес>, иногда уезжал с водителем. Несколько раз, когда они привозили наличные в офис, и она находилась в кабинете Никитина, ему поступали телефонные звонки, от кого она не слышала, в ходе которых Никитин говорил, что он скоро приедет, разговоры были недолгие, он старался говорить так, чтобы было непонятно, с кем он говорит. Иногда после таких звонков, Никитин говорил, какую сумму денег ему нужно отсчитать, указанную им сумму она упаковывала в большой конверт. Забрав деньги, Никитин уезжал. Для чего он брал такие суммы, он не говорил. Когда вся полученная от кредитов сумма вносилась на счет одного из предприятий в счет погашения взятых кредитов, то иногда Никитин брал из кассы предприятия деньги примерно в размере 100000 рублей, при этом давал указание оформить расходный кассовый ордер на него, основание выдачи денег – в счет зарплаты (его средняя зарплата составляла с вычетом подоходного налога примерно 270000 рублей), и уезжал, обычно в сторону <адрес>. Все время, пока подобным образом оформлялись кредиты, и она, и ее подчиненные неоднократно спрашивали у Никитина, когда прекратится такое кредитование, просили прекратить кредитование таким образом, на что Никитин отвечал, что руководитель он, и он дает распоряжения, а не они. Такого рода распоряжения она и другие ее сотрудники выполняли, потому что боялись остаться без работы /том № л.д. 46-51/. На вопрос следователя, как она может прокомментировать показания Трегубовой Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года главный бухгалтер предприятия Никитина П.Е. ФИО6 рассказала ей о фиктивных сделках, совершенных Никитиным П.Е., и попросила больше не кредитовать Никитина П.Е., что и было сделано, свидетель ФИО6 пояснила, что это неправда, такого разговора никогда не было. О фиктивности совершаемых сделок Трегубова была осведомлена всегда, кроме того, последняя контролировала процесс оформления таких сделок, например в ДД.ММ.ГГГГ был случай, когда ФИО537 проверил предоставленные ими копии паспортов и выявил, что данные в нескольких паспортах не соответствуют фактическим данным. Тогда Трегубова позвонила Никитину и отругала его за то, что они предоставили такие паспорта, спросила, зачем они предоставили копии паспортов с искаженными данными, сказала, что если это выявят, то ее, Трегубову, накажет головной банк. Также Трегубова неоднократно говорила, что копию одного паспорта можно использовать два раза, один раз - в качестве заемщика, во второй раз – в качестве поручителя по другому кредитному договору. В день, когда должны были оформляться кредиты в пользу Никитина, Трегубова обычно звонила ей, ФИО6, и спрашивала, во сколько они приедут и сколько копий с паспортов с собой возьмут /том № л.д. 9-11/. В ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ по поводу представленных документов, содержащихся в томах №№, свидетель ФИО6 показала, что часть этих документов заполнялась и подписывалась от имени подставных лиц ею и другими сотрудниками Никитина П.Е., а именно: ФИО7, ФИО275, ФИО274 Ими проставлялись подписи: в кредитных договорах от имени заемщика, в договорах поручительства физического лица от имени поручителя, в заявлениях с номером от имени заемщика, в договорах «до востребования» и заявлениях на перечисление средств к ним, расходных кассовых и приходных кассовых ордерах по оплате комиссии, в уведомлениях о размере эффективной процентной ставки по кредиту, в уведомлениях о полной стоимости кредита и графиках погашения полной суммы кредита к ним, в информациях о полной стоимости кредита и графиках погашения полной суммы кредита к ним. Также они ставили заверительные надписи и подписи на копиях паспортов от имени заемщиков или поручителей. Заполняли и подписывали бланки, представленные сотрудниками ЦО ОАО «<данные изъяты>»: заявления на получение ссуды, согласия субъектов кредитной истории физического лица от имени фиктивных заемщиков; справки о заработной плате. Каждый раз все это осуществлялось по указанию их непосредственного руководителя Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В., которая на тот момент руководила Кушвинским подразделением ОАО «<данные изъяты>». Также она назвала конкретные кредитные договоры, по которым непосредственно принимала участие в заполнении, подписании документов. Когда заполнялись справки о заработной плате от ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». ООО «<данные изъяты>», то она в них расписывалась как главный бухгалтер (независимо от того, кто их заполнял) /том № л.д. 1-17/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО6 полностью подтвердила их, пояснив, что давала их добровольно, в протоколах допроса все верно указано, следователь, предъявляла ей кредитные документы, а она их смотрела и называла те, которые она заполняла и подписывала.

Кроме того, после оглашения показаний, свидетель ФИО6 показала, что оформление кредитов на физических лиц закончилось в ДД.ММ.ГГГГ. После этого Никитин П.Е. предпринимал меры к погашению кредитов через расчетные счета, платили ли наличкой, она не помнит. Погашение происходило несколько раз в 2009 году, с 2010 года перестали погашать кредиты. Трегубова Г.В. была в курсе всех событий по кредитованию, знала, когда они приедут, подписывала кредитные договора, пока не подпишет договор, им деньги не выдавали, если ее не было, то сотрудники говорили, что сейчас Трегубова Г.В. появится, подпишет договоры и выдадут деньги, была в курсе как происходит погашение кредитов, была осведомлена о движении денежных средств по этим кредитам, была в курсе, как они оформляют документы, что лица не были работниками предприятий Никитина П.Е., потому что давала указания ФИО251, чтобы паспорта досконально проверялись и она говорила о том, что нельзя было оформлять на одном предприятии одних и тех же людей, надо было разные паспорта, чтобы люди не повторялись, была в курсе всех этих дел. Где Никитин П.Е. брал копии паспортов, она не знает, у него не спрашивала. Первые 20 человек действительно являлись сотрудниками предприятий Никитина П.Е., остальные были по подделанным документам. Лицевые счета в банке на физических лиц открывали на основании копий паспортов. На расчетный счет предприятий полученные от кредитов деньги зачислялись по указанию Никитина П.Е., которое он давал перед выездом в банк, о том, что нужно внести деньги на расчетный счет для погашения ранее оформленных кредитов физических лиц, при этом указывал сумму, которую необходимо внести, и говорил, что наименование предприятия и фамилии физических лиц ей укажут в банке, или просил созвониться с банком. Согласно реестру банк зачислял деньги на каждого работника. Реестр они представляли, сотрудники банка говорили фамилию, имя, номер лицевого счета, какая сумма должна гаситься. Реестр подписывался директором и бухгалтером, если по ЗАО «<данные изъяты>», то подписывал ФИО513, если его не было, то расписывались они с бухгалтерами. В самом начале, когда приехали в банк, то спросили кто будет расписывать за заемщиков, сотрудники банка сказали, а кто кроме вас, никого больше тут нет, они и расписывались за заемщиков. Когда брали копии паспортов у Никитина П.Е., спрашивали у него, кто будет расписываться, он сказал, кто поедет, тот и будет расписываться.

Свидетель ФИО7 показала, что она работала с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>», потом оно стало именоваться Трест «<данные изъяты>», затем ЗАО «<данные изъяты>», а теперь – ООО «<данные изъяты>». В ООО «<данные изъяты>» она работала с ДД.ММ.ГГГГ года, сначала занимала должность <данные изъяты>, и в ее обязанности входил прием денежных средств от населения за транспортируемый в дома газ. С ДД.ММ.ГГГГ ее перевели на должность <данные изъяты>. Директором ЗАО «<данные изъяты>» и директором ООО «<данные изъяты>» является Никитин П.Е., который пришел на предприятие около 10 лет назад, и с тех пор возглавляет предприятия. С ОАО «<данные изъяты>» взаимодействовали по оформлению кредитов, по распоряжению Никитина П.Е. ездили в отделение банка в <адрес>, заключали кредитные договоры в этом банке. С ДД.ММ.ГГГГ кредитные договоры заключали по копиям чужих паспортов, фамилии людей она не помнит. Она в подробности не вдавалась, видимо, Никитин П.Е. копии паспортов давал ФИО6 Сами заемщики с ними не ездили для получения кредитов. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» ездили работники бухгалтерии ООО «<данные изъяты>», как правило, с ФИО6, но если той было некогда, то ездили без нее. Кроме нее и ФИО6 в ОАО «<данные изъяты> ездили ФИО274, ФИО275, они все работали у Никитина П.Е. и ездили по его указанию. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» она, как и другие работники бухгалтерии, занимались заполнением бланков анкет заемщиков, заявлений на кредиты, а также изготавливали справки о заработной плате на тех лиц, на которых оформляли кредиты, данные списывали с копий паспортов. Справки о заработной плате готовились от ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». Фактическим руководителем всех предприятий являлся Никитин П.Е., только он занимался финансовыми вопросами, хозяйственную деятельность осуществляли ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». На самом деле эти люди не работали на этих предприятиях, справки о заработной плате были фиктивные. Подписи от имени заемщиков во всех документах они делали сами, старались, чтобы было похоже. Когда они готовили справки о зарплате, то сумму зарплаты им указывали банковские работники. Для того чтобы придумать профессию или должность для справки, банковские работники давали какой-то справочник по газовому хозяйству, справочник по профессиям, оттуда они списывали названия профессий. Все документы заполняли они сами, сотрудники банка им заполнять не помогали. Сотрудники кредитного отделения банка сказали им, чтобы все справки и документы были заполнены разными почерками, поэтому могло быть, что справку заполнял один, а подписывал другой. Делали они это не по собственной инициативе, а по указанию Никитина П.Е. Печать они привозили с собой, печать давала ФИО6, а ей – Никитин П.Е. Достоверность паспортных данных проверял банковский работник ФИО251 Документы принимали ФИО529, ФИО533, но она слышала, что им указания давала Трегубова Г.В. Она знала, что при подписании договора должен присутствовать гражданин, но в банке им не говорили, что заемщики должны присутствовать. Сама Трегубова Г.В. при оформлении документов не присутствовала, но заходила в кредитный отдел, интересовалась их работой, словесно никаких указаний им не давала, но видела, что они заполняли документы, видела копии паспортов. Трегубовой Г.В. было известно, что лица, на которых оформляли кредитные договоры, не являлись сотрудниками предприятий Никитина П.Е. и не знали о том, что на них заключают договоры. Никитин П.Е. тоже приезжал в банк, но в кредитный отдел не заходил, кредитные договоры с ними не заполнял, заходил к Трегубовой Г.В. Сумма одного кредита оставляла 200-300000 рублей, не больше. Денежные средства в кассе банка получала ФИО6 или перечисляли на расчетный счет, но она этим не занималась, она только заполняла документы. ФИО6 получала кредиты в кассе ЦО ОАО «<данные изъяты>», затем отвозили их в <адрес>. Кому ФИО6 передавала деньги, она не видела, но предполагает, что деньги были для Никитина П.Е., так как был долг за газ. Часть денег ФИО6 зачисляла на счета ООО «<данные изъяты>». Распорядителем денежных средств являлся Никитин П.Е. Один раз, летом, год не помнит, когда они возвращались с наличными денежными средствами обратно в <адрес>, то по пути их встретил Никитин П.Е., забрал у ФИО6 часть денег и уехал в сторону <адрес>. Она и ФИО6 себе деньги не брали. О том, что заключаются кредитные договоры в отсутствие заемщика, вызывало недоумение, поэтому она спрашивала у ФИО6, на что та говорила, что Никитин П.Е. направил, необходимо выполнять. У самого Никитина П.Е. она не пыталась узнать о причинах заключения этих кредитных договор, так как есть главный бухгалтер, она должна выяснять. Когда спрашивали об этом ФИО6, им сказали, что можем потерять работу. В то время работу было найти трудно, у нее был предпенсионный возраст. Оформление таким образом кредитных договоров длилось с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Вспомнить какие документы она оформляла по каждому кредитному договору на не может, так как прошло много времени.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО7, данные в ходе предварительного следствия, где она пояснила, в том числе, на вопрос следователя, известно ли ей, передавал ли Никитин П.Е. часть денежных средств, полученных по фиктивным кредитным договорам в ЦО ОАО «<данные изъяты>», Трегубовой Г.В., что когда они возвращались с наличными денежными средствами обратно в <адрес>, то по пути их встретил Никитин, забрал у ФИО6 деньги (все или часть не знает) и уехал в сторону <адрес>, при ней это было два раза, думает, что он отвозил Трегубовой деньги /том № л.д. 65-68/. В ходе допроса ФИО7 были просмотрены документы, содержащиеся в томах №№, после чего она назвала конкретные кредитные договоры, по которым непосредственно принимала участие в заполнении и подписании документов. Также показала, что оформление этих документов каждый раз происходило исключительно по указанию Никитина П.Е., которое он передавал как лично, так и доводил через главного бухгалтера. Ни она, ни другие сотрудники Никитина инициативы по оформлению вышеуказанных документов никогда не проявляли /том № л.д. 36-60/.

После оглашения показаний свидетель ФИО7 подтвердила их, пояснив, что давала их добровольно, протоколы допроса читала и подписывала, следователь, предъявляла ей кредитные документы, а она их смотрела и называла те, которые она заполняла и подписывала. При этом уточнила, что Никитина П.Е. по дороге встречали только один раз, возможно, она в ходе допроса неправильно выразилась, но протокол читала, подписывала, подпись в протоколе допроса ее.

Свидетель ФИО276 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она пришла на работу в ОАО «<данные изъяты>», работала <данные изъяты>. В дальнейшем, в ДД.ММ.ГГГГ была уволена из ОАО «<данные изъяты>» и тут же принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>», тоже <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ уволена в порядке перевода и ДД.ММ.ГГГГ принята в ООО «<данные изъяты>» на должность <данные изъяты>. Директором всех названных предприятий был Никитин П.Е. В ЗАО «<данные изъяты>» директором числился ФИО1, но фактически директором также был Никитин П.Е. Она ездила с ФИО6, Елиной и ФИО7 в ОАО «<данные изъяты>» оформлять кредиты на физических лиц, такое распоряжение ей давала ФИО6 со ссылкой на указание Никитина П.Е. Им давали копии паспортов, по которым они должны были оформлять кредиты. Откуда брались эти копии паспортов, она не знает. Когда приезжали в банк, то уже были копии паспортов. Лично ей Никитин П.Е. не передавал копии паспортов. В банке они заполняли заявления-анкеты заемщиков, готовили справки о заработной плате на якобы работников ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», руководителем которых являлся Никитин П.Е., он распоряжался всеми финансами. Сотрудники банка говорили какую заработную плату ставить в справках, чтобы получить определенную сумму при выдаче кредитов. Печати были у ФИО6, их ставили на справки. Кто подписывал справки о зарплате она не видела, но видела в них подписи Никитина П.Е., также и ФИО6подписывала эти справки. Сами заемщики при оформлении кредитов не присутствовали, подписи за заемщиков ставили они. Документы мог заполнить кто-то один из них, а расписаться другой. При оформлении кредитов взаимодействовали с ФИО533, ФИО268, ФИО265 Сотрудники банка выражали свое недовольство по поводу такого оформления кредитов, но они не по собственной инициативе согласились на выдачу кредитов, предполагает, что им сказала об этом Трегубова Г.В. Сама Трегубова Г.В. заходила во время оформления кредитных договоров, она в курсе была происходящего, не возражала против этого. Указаний Трегубова Г.В. им не давала, контроль не осуществляла, разговаривала только с ФИО6 Думает, что Трегубовой Г.В. было известно, что кредитные договоры оформляются в отсутствие заемщиков. Денежные средства по кредитным договорам получала ФИО6, она получала деньги раза 2-3, при этом получаемая сумма соответствовала сумме, указанной в кассовых документах, комиссия за выдачу кредита удерживалась, но в каком порядке ей не известно, она приходный кассовый ордер не подписывала. В последствие денежные средства не все получали, часть шла на погашение задолженности по кредитам, а остальные привозили в <адрес>. Один раз ФИО6 отдавала деньги Никитину П.Е., кому всегда ФИО6 передавала деньги, она не знает. Зачисляли ли денежные средства на счета ООО «<данные изъяты>» по полученным кредитам она не знает. Первоначально кредиты оформлялись на погашения задолженности за газ перед ЗАО «<данные изъяты>», потом кредиты брались для погашения первоначальных кредитов. Оформлять кредиты ездили раза 2-3 в месяц в период с ДД.ММ.ГГГГ. Сумма по кредиту могла быть 500000 рублей, суммы, которые они получали, были большими, один раз за день они получили 10 миллионов рублей наличными. Ее смущало, что оформляются документы ненадлежащим образом, она задавала вопросы ФИО6, кто будет нести за это ответственность, ФИО6 говорила, что будем сами подписывать кредитные документы за заемщиков, если не поеду, то уволят. С Никитиным П.Е. по этому поводу не разговаривала. Ей не известно благодарил ли Никитин П.Е. Трегубову Г.В. за оказанную возможность оформлять эти кредитные договоры. Один раз по возвращению в <адрес> на дороге машина остановилась, Никитн П.Е. с ФИО6 встретились, но ФИО6 ей ничего не говорила, она не знает о чем они с Никитиным П.Е. разговаривали и передавали ли ФИО6 ему деньги. Сейчас фамилии заемщиков, на которых она оформляли кредиты, она не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя и представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО276, данные в ходе предварительного следствия, где она пояснила, в том числе, что подписи директора в справках о зарплате Никитин ставил сам, она видела, как он подписывал справки; сама она лично несколько раз получала деньги в кассе банка, при этом расписывалась в расходном ордере, конечно, не своей подписью /том № л.д. 69-72/. В ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ ФИО276 были просмотрены документы, содержащиеся в томах №№, после чего она назвала конкретные кредитные договоры, по которым непосредственно принимала участие в заполнении и подписании документов /том № л.д. 209-243/.

После оглашения показаний свидетель ФИО276 подтвердила их в полном объеме, протоколы допроса читала, подписывала. Если в протоколе допроса указано, что она подписывала расходные ордера, значит так оно и было, следователь, предъявляла ей кредитные документы, а она их смотрела и называла именно те, которые она заполняла и подписывала. Также уточнила, что в самом начале, когда стали ездить в ДД.ММ.ГГГГ для оформления кредитов, справки о зарплате были пустые, но с подписями Никитина П.Е., а потом ФИО6 сама стала подписывать справки.

Свидетель ФИО275 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ пришла на работу в трест «<данные изъяты>», который был преобразован в ОАО «<данные изъяты>», примерно в ДД.ММ.ГГГГ прекратило свое существование в связи с банкротством, она была уволена и сразу же принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>» на должность бухгалтера, также на работу в ЗАО «<данные изъяты>» были приняты все работники ОАО «<данные изъяты>». Весной ДД.ММ.ГГГГ она была принята на работу в ООО «<данные изъяты>» на должность бухгалтера. Руководителем всех предприятий являлся Никитин П.Е., хотя директором ЗАО «<данные изъяты>» числился ФИО1, но фактически руководил и распоряжался денежными средствами Никитин П.Е. В своей деятельности она подчинялась Никитину П.Е. и главному бухгалтеру ЗАО «<данные изъяты>» ФИО6 Когда она стала работать в ЗАО «<данные изъяты>», то по указанию руководителя Никитина П.Е., она и другие сотрудники бухгалтерии: ФИО7, ФИО274, ФИО6 стали ездить в <адрес> в ОАО «<данные изъяты>» для оформления кредитов на физических лиц, это было неоднократно. Такое распоряжение ей давала ФИО6 со ссылкой на указание Никитина П.Е., и сам он обычно заходил в кабинет и говорил им, чтобы они собирались для поездки в <адрес>, что там ждут, нужно оформлять кредиты, чтобы погасить задолженность. Для оформления кредитов на физических лиц ездили несколько лет, в период с ДД.ММ.ГГГГ, периодичность поездок была разная, и несколько раз в месяц, и через месяц. Кредиты нужны были для погашения задолженности перед ЗАО «<данные изъяты>». ФИО6 объяснила, что будут оформлять кредиты и будут платить за газ, чтобы погасить задолженность. Когда уезжали в банк, то она брала с собой только ручки для заполнения документов. Документы для получения кредитов всегда оформлялись в одном кабинете, в нем работали сотрудники, которых она знает только по именам: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> проверяли паспорта. Когда они приезжали в банк, то в кабинет периодически заходила Трегубова Г.В., интересовалась, как идут дела с оформлением кредитов, интересовалась, что они успели сделать, контролировала, что они делали, из ее поведения она поняла, что та в курсе всего. В кредитном отделе говорили им на какое количество человек и на какую сумму будут оформлены кредитные договоры, также и ФИО6 уходила к Трегубовой Г.В., через некоторое время возвращалась и говорила им на скольких человек будут оформляться кредиты и суммы кредитов. Если они приезжали в банк, а Трегубовой Г.В. не было, то суммы кредитов и на скольких лиц будут оформляться кредиты, им говорили сотрудники банка, которые оформляли кредитные договоры. При заключении кредитного договора они заполняли справки о заработной плате, анкеты заемщиков, полностью весь пакет документов, подлежащих к оформлению для выдачи кредита. В справках о заработной плате они указывали тот размер зарплаты, о котором говорили сотрудники банка, это делалось для того, чтобы сумма зарплаты позволяла выдать кредит в определенном размере. Должности в справке о зарплате указывали из справочника профессий, в кредитном отделе сотрудники банка тоже подсказывали. Когда заполнялись справки о зарплате, она не помнит стояли ли там подписи руководителя, но она лично за руководителя никогда не расписывалась, кто расписывался не знает. Справки о зарплате были от ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». Копии паспортов людей, на которых оформляли кредиты, были у ФИО6 Она говорила, что ей их передавал Никитин П.Е. Самих заемщиков с ними не было, за заемщиков расписывались они: она, ФИО7, ФИО528, ФИО6, кто оформлял на этого человека документы, тот и расписывался, заранее это не было установлено, в рабочем порядке все происходило. При этом старались расписываться как в паспорте, подписи все разные, не всегда получалось. Бывало, что документ заполнял один сотрудник, а расписывался другой. Решение о выдаче кредита в банке принимала Трегубова Г.В. По одному договору кредит оформляли на 200-300000 рублей, за день было по 5-6 договоров. После оформления всех необходимых документов, в этот же день выдавались денежные средства по кредитным договорам, деньги выдавались или наличными, или сразу же переводились в счет погашения задолженности по ранее оформленным кредитам на физических лиц. Если деньги выдавались наличными, то их обычно получала ФИО6 или ФИО541, она деньги не получала, деньги они отвозили в <адрес> в офис, где отдавали их Никитину П.Е. Было, что после оформления кредита денег они не получали, так как они шли на погашение кредитов, поэтому приезжали они без денег. Было, что Никитин П.Е. перехватывал их на обратном пути из <адрес> и забирал деньги, но точно не помнит сколько раз это было, 1-2 раза. Такая ситуация ее возмущала, но у нее был предпенсионный возраст и хотелось доработать, это и останавливало. ФИО6 высказывали свои недовольства, но она говорила, что не хотите ездить, тогда увольняйтесь.

По ходатайству государственного обвинителя и представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания свидетеля ФИО275, данные ею в ходе предварительного следствия, где она пояснила, в том числе, что данные лиц, на которых будут оформляться кредиты, она узнавала из документов, которые им давал Никитин П.Е. перед поездкой в банк, он давал как паспорта, так и копии с них, при этом документы могли быть, как и на их сотрудников, так и на незнакомых ей лиц. Обычно он давал документы на стольких лиц, на скольких будут оформляться кредиты, но с запасом в несколько документов, как она понимала, он был в курсе, сколько кредитов будет выдаваться при каждой поездке. Когда они находились в банке при оформлении кредитов на физических лиц, то они расписывались от имени заемщиков как в документах, которые заполняли они, так и в документах, которые готовили сотрудники банка, сотрудники банка отдавали им документы и говорили, чтобы они в них расписывались. Они старались ставить подписи. Чтобы они были похожи на подписи в паспортах или копиях с них /том № л.д. 156-160/. В ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ ФИО275 были просмотрены документы, содержащиеся в томах №№, после чего она назвала конкретные кредитные договоры, по которым она непосредственно принимала участие в заполнении и подписании документов /том № л.д. 18-60/.

После оглашения показаний свидетель ФИО275 подтвердила их в полном объеме, протоколы допроса читала, подписывала, следователь, предъявляла ей кредитные документы, а она их смотрела и называла именно те, которые она заполняла и подписывала, следователь записывала с ее слов. Также уточнила, что копии паспортов получали от Никитина П.Е. через ФИО6

Суд считает, что показания, данные свидетелями ФИО249, ФИО266, ФИО265, ФИО268, ФИО270, ФИО272, ФИО252, ФИО251, ФИО6, ФИО7, ФИО276, ФИО275 как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного заседания, являются правдивыми, не доверять им у суда нет оснований. Эти показания последовательны, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, не противоречат обстоятельствам дела, даны добровольно, без чьего-либо принуждения, требования уголовно-процессуального законодательства при допросе свидетелей соблюдены. Причин для оговора подсудимых вышеуказанными свидетелями не установлено, поэтому суд берет их показания за основу приговора.

По ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания свидетеля ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему делу, из которых следует, что Никитин П.Е. является его племянником. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год он работал в ЗАО «<данные изъяты>» директором, являлся учредителем, но затем вышел из числа учредителей. В его компетенцию входило техническое руководство обществом, финансовыми средствами ЗАО «<данные изъяты>» он не распоряжался, финансовое руководство осуществлял Никитин П.Е. ЗАО «<данные изъяты>» занималось газификацией и газоснабжением, имело свой штат сотрудников около 120 человек. Он в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работал, но работал в ООО «<данные изъяты>» главным инженером с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года. В его обязанности входило техническое руководство компанией, финансовое руководство осуществлял директор ООО «<данные изъяты>» Никитин П.Е. ООО «<данные изъяты>» занималось газификацией, газоснабжением и капитальным ремонтом многоквартирных домов, имело свой штат постоянных работников около 120 человек и наемных сезонных рабочих. У ЗАО «<данные изъяты>» была задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>», но в каком размере и погашалась ли она, он не знает, так как финансовой деятельностью ЗАО «<данные изъяты>» он не занимался. По факту оформления фиктивных кредитных договоров на физических лиц он ничего пояснить не может. Справки формы 2-НДФЛ он подписывал, так как являлся директором ЗАО «<данные изъяты>», в суть предоставляемых ему на подпись справок он не вникал, их готовила и приносила ему главный бухгалтер ФИО6 /том № л.д. 23-24/.

Свидетель ФИО277 в судебном заседании показал, что со ДД.ММ.ГГГГ определением Арбитражного суда <адрес> в отношении ООО «<данные изъяты>» была введена процедура наблюдения, он был назначен временным управляющим и закончил обязанности временного управляющего ДД.ММ.ГГГГ. Временный управляющий обязан проводить анализ финансового состояния должника, выявлять кредиторов должника, вести реестр требований кредиторов, уведомлять кредиторов о введении наблюдения, созывать и проводить первое собрание кредиторов. Кроме того, временный управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о своей деятельности, к которому должно прилагаться заключение о финансовом состоянии должника. ООО «<данные изъяты>» располагалось в <адрес>, директором предприятия был Никитин П.Е., который также являлся и единственным учредителем данного предприятия, и ФИО6, которая выполняла обязанности главного бухгалтера данного предприятия. Никитин П.Е. передавал всю документацию, необходимую временному управляющему. Ему предоставляли все необходимые документы и на все вопросы давали четкие ответы. Признаков саботажа с их стороны не было, документы предоставлялись вовремя и в срок. Может быть, в каких-то случаях возникали вопросы, но в целом претензий не было, не полнота, не точность бывают всегда. Предоставленной документации было достаточно для финансового анализа деятельности ООО «<данные изъяты>». Дополнительную информацию он получал в Налоговой инспекции, службе судебных приставов, в Роспотребнадзоре, технадзора, строительных организациях, МВД <адрес>. Все данные вошли в финансовый анализ. Дебиторская задолженность на ДД.ММ.ГГГГ составляла 26357862,21 копейка, этого было достаточно для погашения долгов. Проведенным анализом сделан вывод: балансовая стоимость имущества 10153158, 33 копейки. Возмещение части долгов было достаточно и оплаты труда конкурсного управляющего и других лиц. В то же время кредиторская задолженность ООО «<данные изъяты>» составила по второй очереди - 1165363,25 копеек, а по третьей очереди - 6516406,80 копеек. В своем заключении он сделал вывод о том, что восстановить платежеспособность предприятия невозможно, денег достаточно для выплаты конкурсному управляющему, признаков фиктивного банкротства нет, а преднамеренное банкротство было. Налоговым органом было установлено, что ООО «<данные изъяты>» утратило право на упрощенную систему налогообложения (УСН) в связи с полученным доходом в большем объеме, чем определено для использования УСН, и начислило неуплаченные налоги, пени и штрафы. Был вынесен приговор в отношении Никитина П.Е. Из данного приговора следовало, что Никитин П.Е. похитил денежные средства ООО «<данные изъяты>» в сумме более 16000 000 рублей, осуществлял незаконную предпринимательскую деятельность, сокрыл денежные средства организации, за счет которых должно быть произведено взыскание недоимки по налогам и сборам, не выплачивал заработную плату. ООО «<данные изъяты>» осуществляло свою деятельность незаконно, предприятие не имело лицензию на газопроводные сети. Также в приговоре от ДД.ММ.ГГГГ речь шла о займах, подделке подписей за заемщиков. Он это включил в свой отчет и на основании этого сделал вывод о преднамеренном банкротстве. С предприятия выводились деньги, поэтому в своем отчете он отразил приговор суда. В финансовом анализе он написал, что основных средств было ноль, официально у предприятия никакого имущества не было, оно было в аренде у «<данные изъяты>», при нем денежные средства и имущество не арестовывали. Меры к взысканию дебиторской задолженности обязан предпринимать конкурсный управляющий. 8 или 9 счетов предприятия были арестованы, все деньги уходили судебным приставам.

Свидетель ФИО5, будучи матерью подсудимого Никитина П.Е., в судебном заседании отказалась от дачи показаний, в связи с чем по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 4 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания, данные ею в ходе предварительного расследования по настоящему делу.

Так, будучи допрошенной ДД.ММ.ГГГГ, свидетель ФИО5 показала, что у нее с мужем ФИО10 двое сыновей – старший <данные изъяты> и младший <данные изъяты>. В <адрес>, куда их семья приехала примерно в ДД.ММ.ГГГГ, она стала работать в <данные изъяты>, работала там с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, начинала <данные изъяты>, прошла путь до <данные изъяты>. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ ее семья познакомилась с семьей Трегубовых. Они стали дружить семьями, вместе отмечать праздники, отдыхать, общаться, их дети дружили между собой Отношения между семьями Никитиных и Трегубовых были очень ровными, бесконфликтными, и оставались нормальными вплоть до ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность <данные изъяты>. В настоящее время отношения с Трегубовыми она не поддерживает, неприязни ни к кому из них не испытывает. На вопрос следователя, что ей известно о ситуации с получением ее сыном Никитиным П.Е. кредитов в допофисе «<данные изъяты>», свидетель ФИО5 пояснила, что ей известно только то, что несколько лет назад, точно не может вспомнить когда именно, Трегубова Г.В., возвратившись с отдыха, предложила ей прийти к ней домой. К Трегубовой Г.В. ее подвез сын <данные изъяты>. Они вместе с <данные изъяты> зашли к Трегубовой, и в ходе разговора <данные изъяты> спросил, можно ли ему помочь с кредитом, так как ему нужно закрывать долги перед <данные изъяты>. Трегубова ответила, что можно, но не безвозмездно, под определенный процент, так как ей «тоже делиться надо». Трегубова сказала, что этот «процент» составит до 40 % от суммы кредита. <данные изъяты> она сказала, что пусть он придет к ней в банк, она все ему расскажет. Впоследствии с <данные изъяты> на эту тему она подробно не разговаривала, только спросила, решил ли он вопрос с кредитом, <данные изъяты> ответил, что все нормально. Позднее, когда стало известно о том, что в допофисе, которым руководит Трегубова, выдавались кредиты на физических лиц, а сами кредиты тратили руководители предприятий, где работали эти люди, она поговорила с сыном. Он подтвердил, что Трегубова предложила ему именно такую схему. Тогда она сказала сыну, чтобы он переоформил все кредиты на себя. Она говорила также с Трегубовой по этому вопросу, Трегубова сказала, что переоформить кредиты можно только с согласия руководства банка, и тогда она позвонила ФИО235, тогдашнему руководителю ОАО «<данные изъяты>», попросила его исправить сложившуюся ситуацию, переоформить кредиты на <данные изъяты>, ФИО235 согласился с нею. На вопрос следователя, обращалась ли она к Трегубовой Г.В. с просьбой помочь каким-либо образом в получении кредитов после ее увольнения из банка, свидетель ФИО5 пояснила, что такого не было /том № л.д. 57-60/.

Доводы стороны защиты о том, что протокол допроса свидетеля ФИО5 не соответствует требованиям Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, судом отклоняются. Как видно из содержания протокола допроса, перед началом допроса ФИО5 были разъяснены права, в том числе предусмотренное п. 1 ч. 4 ст. 56 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации право не свидетельствовать против себя самого, своего супруга и других близких родственников. Однако она этим правом не воспользовалась и дала показания. Также ФИО5 было разъяснено, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае последующего отказа от этих показаний. Протокол допроса был прочитан свидетелем и ею подписан, что она подтвердила в судебном заседании, каких-либо замечаний и заявлений от нее не поступило, о чем имеется запись в протоколе. Таким образом, процедура допроса свидетеля была соблюдена, нарушений уголовно-процессуального закона не допущено, в связи с чем суд берет за основу приговора показания ФИО5, данные ею в ходе предварительного следствия.

Свидетель ФИО278 в судебном заседании показал, что об обстоятельствах оформления кредитов на физических лиц, являвшихся якобы работниками предприятий Никитина П.Е., ему ничего не известно. В конце ДД.ММ.ГГГГ предприятие Никитина П.Е. ООО «<данные изъяты>» выступало подрядчиком по ремонту жилым домов в <адрес>, выполняли часть строительных работ по капитальному ремонту. В силу своих должностных обязанностей в виду контроля за ходом капитальных работ ему приходилось сталкиваться с Никитиными. До ДД.ММ.ГГГГ он работал <данные изъяты>, уволился, поскольку получил выговор за недолжным образом почищенные в январские праздники дороги. ТСЖ «<данные изъяты>», объединявшее дома по <адрес>, заключило договор с ООО «<данные изъяты>» как с подрядчиком на ремонт инженерных коммуникаций домов. Работы были выполнены в срок, но не в полном объеме, кроме того, были претензии по качеству материалов, использовавшихся при ремонте. Было принято решение обратиться в Арбитражный суд с иском к ООО «<данные изъяты>» о взыскании неосновательного обогащения, иск был удовлетворен. В суде им удалось ознакомиться с теми документами, которые подрядчик должен был предоставить им, как заказчику, на выполненные работы, без которых они просто не имели права эксплуатировать жилые дома. Были в судебных заседаниях и факты фальсификации предоставленных со стороны ООО «<данные изъяты>» документов, все это нашло отражение в судебных актах. Отношения между ФИО5 и Трегубовой Г.В. в период ДД.ММ.ГГГГ были нормальные, были <данные изъяты>, дети росли вместе. Отношения были нормальные, дружеские, о конфликтах ему ничего не известно. Трегубова Г.В. не рассказывала ему о том, что на предприятиях принадлежащих Никитину П.Е. сложная финансово-хозяйственная ситуация. Во время работы в <данные изъяты>, ему не было известно о состоянии внутрихозяйственной деятельности предприятий, принадлежащих Никитину П.Е.

Свидетель ФИО279 в судебном заседании показал, что об обстоятельствах знакомства их семьи с семьей Никитиных он не помнит. С Никитиным П.Е, он знаком, виделся с ним до ДД.ММ.ГГГГ, когда он приезжал в ОАО «<данные изъяты>». Охарактеризовать его как управленца не может, так как с ним не работал. О финансовом положении предприятий Никитина П.Е. ему ничего не известно. Об обстоятельствах оформления в ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредитов на физических лиц, являвшихся якобы работниками предприятий Никитина П.Е., ему ничего не известно.

Из имеющихся в материалах дела заявлений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ следует, что ОАО «<данные изъяты>» просит привлечь к уголовной ответственности бывшего директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубову Г.В. и Никитина П.Е., которые по сговору в течение ДД.ММ.ГГГГ совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» путем оформления фиктивных кредитных договоров на подставных физических лиц, в общем количестве 312 договоров, и получения по ним денежных средств. Согласно приложенным к данным заявлениям справкам ОАО «<данные изъяты>» об ущербе, размер ущерба в общей сложности по всем кредитным договорам составляет 58888309 рублей 04 копейки. При этом размер ущерба подсчитан как имеющаяся на тот момент сумма задолженности по основному долгу /том № 2 л.д. 5-6, том № 4 л.д. 2-3, 75-76, 165-166, том № 5 л.д. 1-2, 82-83, 162-163, том № 6 л.д. 1-2, 141-142, том № 7 л.д. 1-2, 150-151, том № 8 л.д. 1-2, 79-80, 196-197, том № 9 л.д. 1-2, 158-159, том № 10 л.д. 1-2, 121-122, 192-193, том № 11 л.д. 1-2, 101-102, том № 12 л.д. 1-2, 133-134, том № 13 л.д. 1-6/.

Статус ОАО «<данные изъяты>» подтверждается свидетельством о государственной регистрации кредитной организации ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, свидетельством о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером №, уведомлением о постановке на учет в налоговом органе юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения обособленного подразделения - ДО ОАО «<данные изъяты> по месту его нахождения: <адрес>/а /том № 191 л.д. 56-58/, лицензией на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ / том № л.д. 176-177/.

Согласно Уставу ОАО «<данные изъяты>», утвержденному решением Общего собрания акционеров, протокол №-вн/оф от ДД.ММ.ГГГГ, с последующими изменениями, ОАО «<данные изъяты>» является правопреемником ООО «<данные изъяты>», созданного решением учредителей ДД.ММ.ГГГГ. Место нахождение банка: <адрес>. Банк может создавать филиалы и представительства на территории Российской Федерации, которые не являются юридическими лицами, наделяются Банком имуществом и действуют на основании Положений, утверждаемых Советом директоров Банка, осуществляют свою деятельность от имени Банка, который несет ответственность за их деятельность. Органами управления являются: Общее собрание акционеров Банка, Совет Директоров Банка, коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка, единоличный исполнительный орган – Председатель Правления Банка /том № л.д. 194-227/.

Порядок организации взаимодействия ОАО «<данные изъяты>» с территориальными подразделениями для осуществления эффективного решения стоящих перед ОАО «<данные изъяты>» задач установлен стандартом банка «Порядок взаимодействия ОАО «<данные изъяты>» с территориальными подразделениями ОАО «<данные изъяты>», утвержденного протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, который распространяется на работников всех подразделений ОАО «<данные изъяты>» и определяет организацию документооборота при осуществлении информационного обмена, предоставления отчетности сотрудниками территориальных подразделений в ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 59-77/.

Согласно кредитной политике ОАО «<данные изъяты>», утвержденной решением Совета директоров ОАО «<данные изъяты>» протокол №-оч/оф от ДД.ММ.ГГГГ, с последующими изменениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитная политика устанавливает основные принципы и определяет наиболее существенные правила, регулирующие процессы формирования кредитного портфеля и управления кредитным риском в соответствии с общей стратегией развития Банка. Среди принципов кредитной политики указано, в том числе, что кредитные комитеты и уполномоченные лица филиалов и дополнительных офисов могут самостоятельно принимать решения только в пределах лимитов кредитования, установленных Кредитным комитетом Банка; Банк предоставляет кредиты на условиях возвратности, срочности, платности; ухудшающиеся и проблемные кредитные отношения должны выявляться на ранней стадии для минимизации потенциальных потерь. При рассмотрении вопроса о предоставлении кредита проводится анализ финансового состояния заемщика, проверки и анализ кредитной истории заемщика. Управление кредитным портфелем: ежедневный контроль и процедуры, направленные на предотвращение или отслеживание негативных тенденций в отношении кредитов /том № л.д. 3-21/.

Также в судебном заседании были исследованы «Политика по управлению банковскими рисками СТБ ОАО «<данные изъяты>», утвержденная решением Совета директоров ОАО «<данные изъяты>», протокол №-вн/зф от ДД.ММ.ГГГГ, /том № л.д. 40-57/; «Политики по управлению операционным риском в ОАО «<данные изъяты>», утвержденная решением Совета директоров ОАО «<данные изъяты>», протокол №-вн/зф от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 78-107/; Положение о системе внутреннего контроля ОАО «<данные изъяты>», утвержденное решением Совета директоров ОАО «<данные изъяты>», протокол №-вн/зф от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 154-168/; Учетная политика ОАО «<данные изъяты>» на 2007, 2008, 2009 года /том № л.д. 1-356, том № л.д. 1-351/.

Общий порядок кредитования физических лиц установлен Положением о порядке кредитования физических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденным решением Правления ОАО «<данные изъяты>», протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, и являющимся основным нормативным документом по предоставлению кредитов физическим лицам в ОАО «<данные изъяты>» (далее Банк) и его филиалах, с учетом изменений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному Положению в обязанности сотрудника подразделения Банка, которое осуществляет кредитование физических лиц, входит: прием заявок на выдачу кредита; подготовка и проверка информации о заемщике для Кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>»; оформление документов, обеспечивающих выдачу и возврат кредита и процентов, ведение учета физических лиц с привлечением при необходимости других служб Банка; правильное, полное и своевременное отражение данных по кредитному договору в операционном дне Банка; сопровождение кредитного договора; принятие своевременных мер к возврату просроченной задолженности; подготовка и сдача закрытых кредитных договоров в архив Банка. При предоставлении кредита на определенные цели и конкретный срок с заемщиком заключается кредитный договор. Предоставление Банком денежных средств осуществляется: разовым зачислением денежных средств на счет физического лица в Банке либо наличными денежными средствами через кассу Банка; открытием кредитной линии, под лимит выдачи; предоставлением кредитной линии, под лимит задолженности, другими способами.

Для получения кредита в ОАО «<данные изъяты>» заемщиком должны быть предоставлены следующие документы: паспорт гражданина РФ или иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, для граждан РФ, заявление на получение кредита установленного образца, документы по предоставляемому обеспечению; документы, предусмотренные ФЗ «О кредитных историях» и внутренними нормативными документами Банка, регламентирующими порядок исполнения ФЗ «О кредитных историях»; справка о средней зарплате за последние 3 месяца заемщика; вместо справки о зарплате документом, подтверждающим платежеспособность заемщика, может быть выписка по счету клиента, открытому в Банке, на котором отражается поступления заработной платы; при принятии поручительства физического лица: паспорт гражданина РФ или иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, для граждан РФ; справка о средней зарплате за последние 3 месяца заемщика; вместо справки о зарплате документом, подтверждающим платежеспособность заемщика, может быть выписка по счету клиента, открытому в Банке, на котором отражается поступления заработной платы. В ходе рассмотрения заявления, сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, осуществляет проверку потенциального заемщика, проверяет его кредитную историю и наличие в данный момент обязательств перед Банком, оценивает финансовую устойчивость поручителей в целях определения степени риска не возврата предоставляемого кредита. Юридический отдел рассматривает с заемщиком условия договора, определяет наиболее надежный вид обеспечения возвратности кредита, их совокупность и выясняет действительное положение заемщика. При необходимости, в соответствии с установленным порядком, Информационно-аналитическим отделом (Службой экономической защиты) Территориального подразделения Банка осуществляется проверка достоверности сведений, указанных заемщиком и поручителями в заявлении и других представленных документах. По результатам проверки выдается заключение о возможности предоставления (отказе в предоставлении) кредита. При выдаче кредитов по Схемам кредитования физических лиц с использованием утвержденных форм типовых договоров, дополнительного согласования текстов договоров с юридической службой не требуется. После этого, заявление на получение кредита выносится на заседание Кредитного комитета Банка или на рассмотрение уполномоченного лица, которые на основании предварительного заключения выносят решения о предоставлении кредита или об отказе в выдаче кредита, При положительном решении вопроса сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, сообщает об этом клиенту и приступает к оформлению документов. Одновременно с оформлением кредитного договора заключаются договоры, обеспечивающие возврат кредита. В дополнение к кредитному договору оформляется заявление. Все документы, кроме заявления, составляются в двух экземплярах – по одному для каждой их сторон. Сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, при оформлении документов обеспечивает выполнение ряда требований, в том числе, договор должен быть подписан теми лицами, которые упомянуты в тексте. После подписания договоров, сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, формирует отдельное дело (досье), в котором подшиваются полный пакет документов, послуживший основанием для предоставления кредита. Если предприятие, на котором работает заемщик и поручители, осуществляет выплату зарплаты своим работникам через счета Банка, то сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, должен истребовать заявления от заемщика и поручителя о списании с их счетов, на которые зачисляется зарплата, денежных средств в счет погашения задолженности по предоставляемому кредиту. Во время срока действия кредитного договора подразделение Банка, занимающееся кредитованием физических лиц, должно контролировать своевременность перечисления сумм кредита, контролировать своевременность уплаты заемщиком процентов за пользование кредитом и иных платежей, предусмотренных договором и доводить полученную информацию до руководства Банка и Кредитного комитета. По окончании срока действия кредитного договора сотрудник, осуществляющий закрытие кредитного договора, обязан проверить своевременность и правильность возврата задолженности и погашение других обязательств по данному договору /том № 191 л.д. 100-165/.

В целом аналогичный порядок кредитования физических лиц установлен Положением о порядке кредитования физических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденная решением Правления ОАО «<данные изъяты>», протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом изменения № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом указано, что ответственность за организацию процесса кредитования в Территориальном подразделении Банка несет Руководитель Территориального подразделения; территориальным подразделением банка является филиал, центральное отделение, дополнительный офис, в которых осуществляются операции по предоставлению кредитов физическим лицам; кредитный комитет территориального подразделения – специально созданный коллегиальный орган филиала, ЦО ДО Банка, действующий на основании Положения о Кредитном комитете Банка и Положения о Кредитном комитете Территориального подразделения; уполномоченное лицо – сотрудник Банка, который вправе на основании доверенности, выданной Председателем Правления Банка, подписывать необходимые документы и совершать иные действия и формальности. Решение о предоставлении кредита принимается Кредитным комитетом Банка. Кредитный комитет Банка вправе делегировать часть своих полномочий по принятию решений о выдаче кредита Уполномоченному лицу или Кредитному комитету Территориального подразделения Банка. Уполномоченное лицо или Кредитный комитет Территориального подразделения Банка принимает решение о выдаче кредита Заемщику в рамках лимита, установленного Кредитным Комитетом Банка. Также указано, что сотрудник подразделения Банка, осуществляющего кредитование физических лиц, при оформлении документов обеспечивает выполнение ряда требований, в том числе, договор должен быть подписан теми лицами, которые упомянуты в тексте /том № л.д. 121-188/.

Из письма ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ОАО «<данные изъяты>» устанавливались поквартальные лимиты кредитования физических лиц по территориальным подразделениям, в том числе по ДО «<данные изъяты>». В территориальных подразделениях ОАО «<данные изъяты>», в том числе в ДО «<данные изъяты>», в период с ДД.ММ.ГГГГ года вводились в действие новые схемы кредитования физических лиц. Полномочия кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» отменены на основании решения заседания Кредитного комитета Банка от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 88/.

В судебном заседании были исследованы схемы кредитования физических лиц в Территориальных подразделениях ОАО «<данные изъяты>», расположенных в <адрес> и <адрес>, веденные в действие с ДД.ММ.ГГГГ, среди которых предусмотрена схема кредитования - кредиты при перечислении заработной платы Заемщика на счета в ОАО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>»), который в свою очередь делится на: «без поручителей»: минимальная сумма кредита 10000 рублей, максимальная сумма кредита – 4 среднемесячных зарплат, но не более 100000 рублей, «при наличии минимум одного поручителя»: минимальная сумма кредита – 10000 рублей, максимальная сумма кредита – 4, 8 среднемесячных зарплат, но не более 200000 рублей, «при наличии минимум двух поручителей»: минимальная сумма кредита – 10000 рублей, максимальная сумма кредита – 4, 8, 12 среднемесячных зарплат, но не более 300000 рублей, комиссия за открытие ссудного счета уплачивала в размере 3 % от суммы кредита, но не менее 500 рублей и не более 3000 рублей. При этом заемщиками и поручителями могут выступать физические лица, стаж работы которых на последнем месте не менее 4 месяцев, а также, чья фактически выплаченная среднемесячная заработная плата за последние три месяца составляет минимум 3000 рублей. Решение о выдаче кредитов, условия предоставления которых отличаются от условий, приведенных в схемах кредитования, принимается Кредитным комитетом Банка. Максимальная сумма кредита определяется как наименьшая величина, рассчитанная из: в схемах, где требуется минимум один поручитель: среднемесячной фактически выплаченной зарплаты Заемщика или суммы среднемесячных фактически выплаченных зарплат всех Поручителей. Поручитель должен получать зарплату через счета в ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 227-228, том № л.д. 294/.

В последующем, с ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ схема кредитования «<данные изъяты>» предусматривала еще один вид кредитования «при наличии минимум одного поручителя», но при зарплате заемщика и поручителя свыше 30000 рублей, а с ДД.ММ.ГГГГ свыше 45000 рублей, с минимальной суммой кредита в 50000 рублей, максимальной суммой кредита в размере 12, 18, а с ДД.ММ.ГГГГ – 18, 30 среднемесячных зарплат, с уплатой комиссии за открытие ссудного счета в размере 5000 рублей /том № л.д. 229-238/.

Введенная в действие с ДД.ММ.ГГГГ схема кредитования «<данные изъяты>» предусматривала следующие условия: «без поручителей»: минимальная сумма кредита 20000 рублей, максимальная сумма кредита – 6, 12, 18 среднемесячных зарплат, «при наличии минимум одного поручителя»: минимальная сумма кредита – 20000 рублей, максимальная сумма кредита – 6, 12, 18 среднемесячных зарплат, «при наличии минимум двух поручителей»: минимальная сумма кредита – 20000 рублей, максимальная сумма кредита – 24 среднемесячных зарплат, «при наличии минимум одного поручителя» (при зарплате заемщика и поручителя свыше 45000 рублей): минимальная сумма кредита – 50000 рублей, максимальная сумма кредита – 18, 30 среднемесячных зарплат, за открытие ссудного счета взимается комиссия в размере 5000 рублей. При этом заемщиками и поручителями могут выступать физические лица, стаж работы которых на последнем месте не менее 4 месяцев, а также, чья фактически выплаченная среднемесячная заработная плата за последние три месяца составляет минимум 3000 рублей. Решение о выдаче кредитов, условия предоставления которых отличаются от условий, приведенных в схемах кредитования, принимается Кредитным комитетом Банка. Максимальная сумма кредита определяется как наименьшая величина, рассчитанная из: в схемах, где требуется минимум один поручитель: среднемесячной фактически выплаченной зарплаты Заемщика или суммы среднемесячных фактически выплаченных зарплат всех Поручителей. Поручитель должен получать зарплату через счета в ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 239-240/.

Аналогичные условия кредитования по схеме «<данные изъяты>» применялась с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 241-242, том № л.д. 277-278/, с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 243-245, 252-253/, с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 246-248, том № л.д. 279-281/.

Схема кредитования физических лиц «<данные изъяты>», введенная в действие с ДД.ММ.ГГГГ, по видам «без поручителей», «при наличии минимум одного поручителя» и «при наличии минимум двух поручителей» предусматривала условия выдачи кредита, изложенные выше, а «при наличии минимум одного поручителя» с минимальной суммой кредита в размере 50000 рублей и максимальной суммой кредита равной 18, 30 среднемесячных зарплат, была доступна при зарплате заемщика и поручителя свыше 60000 рублей, при этом комиссия за открытие ссудного счета взималась в размере 7000 рублей /том № л.д. 249-251, том № л.д. 282-284/.

Аналогичные условия кредитования по схеме «<данные изъяты>», за исключением размера процентной ставки по кредитам, действовали с ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 257-263, том № л.д. 285-287, 288-290, 291-293/.

Согласно стандарту банка о порядке осуществления контроля над операциями по кредитованию физических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденному решением Правления ОАО «<данные изъяты>», протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом изменений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, данный стандарт распространяется на структурные и территориальные подразделения ОАО «<данные изъяты>», осуществляющие операции по кредитованию физических лиц. Ответственность за организацию работы в территориальных подразделениях Банка в соответствии с настоящим стандартом несут руководители территориальных подразделений. Контроль операций по кредитованию физических лиц, включает текущий и плановый контроль. Текущий контроль осуществляется на постоянной основе руководителями территориальных подразделений Банка либо уполномоченными лицами и направлен на предупреждение возможных ошибок при операциях по кредитованию физических лиц. Он включает в себя, в том числе, визирование договорной и бухгалтерской отчетности; выдача заключения о возможности предоставления (отказе в предоставлении) кредита и оценки платежеспособности физических лиц посредством оформления «Решения уполномоченного лица о предоставлении (отказе в предоставлении) кредита»; проведение мониторинга просроченной задолженности, который документируется посредством проставления подписи руководителя на реестре просроченной задолженности (осуществляется на постоянной основе руководителем территориального подразделения ежемесячно), письменном требовании о погашении просроченной задолженности по кредитному договору, направляемой заемщику, на письме предприятию-работодателю об удержании начисленных к уплате сумм из заработной платы. Плановый контроль направлен на выявление допущенных нарушений при осуществлении операций по кредитованию физических лиц, определение причин нарушений и принятие мер к устранению недостатков. Плановый контроль осуществляется в соответствии с графиком проверок и проводится по следующим направлениям: соблюдение сроков рассмотрения кредитных заявок, вынесения заключения о возможности предоставления (отказе в предоставлении) кредита и установленного статуса принятия решений о выдаче кредитов; соблюдение лимитов и параметров кредитных договоров схемам кредитования; проверка состояния кредитных досье, полноты, правильности и завершенности оформления всех документов, сопровождающих кредитную сделку, правомочность подписей на документах, соблюдение порядка учета и хранения кредитных досье физических лиц; проверка состояния досье по портфелю однородных ссуд, полноты, правильности и завершенности оформления всех входящих в него документов, правомочность подписей на документах; контроль применения утвержденных Правлением Банка и действующих на момент проверки типовых форм кредитных договоров, договоров поручительства, договоров залога; оценка платежеспособности заемщиков; мониторинг финансового состояния заемщика в процессе сопровождения кредитных договоров; своевременность контроля над соблюдением графиков уплаты процентов и погашения кредитов, наличие уведомлений заемщика; полнота и своевременность мер по взысканию просроченной задолженности (с заемщика и поручителей), своевременность передачи кредитных дел на Кредитный комитет территориального подразделения. Плановые проверки проводятся старшими экономистами и руководителями структурных подразделений. Результаты плановых проверок оформляются справками, которые подписываются: исполнителем, руководителями структурного и территориального подразделения и сотрудниками, в документах которых выявлены нарушения. Руководитель территориального подразделения Банка контролирует устранение недостатков, выявленных проверкой /том № л.д. 186-234/.

Из стандарта банка по проведению кассовых операций, операций с иностранной валютой, комплексного обслуживания физических и юридических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденному решением Правления ОАО «<данные изъяты>» протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что прием и выдача денежной наличности физическим лицам по договорам банковского счета (вклада), а также сотрудникам банка производится по приходным и расходным кассовым ордерам, оформленными бухгалтерами, специалистами банка. При осуществлении операций по приему, выдаче денежной наличности физическому лицу, кассовый работник осуществляет его идентификацию, то есть должен убедиться в подлинности документа, удостоверяющего личность, предъявленного клиентом Банка, проверить бланк документа, подписи, фотография, печать и т.д. При приеме денежной наличности составляется приходный кассовый ордер, при соответствии вносимой суммы денег, клиенту выдается квитанция о приеме наличных денег. Денежную наличность клиент получает по расходному кассовому ордеру /том № л.д. 1-85/.

Стандарт банка по проведению кассовых операций, операций с иностранной валютой, комплексного обслуживания физических и юридических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденный решением Правления ОАО «<данные изъяты>» протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, предусматривал прежний порядок приема и выдачи денежной наличности физическим лицам, а также дополнен, что при осуществлении операций по приему, выдаче денежной наличности физическому лицу, кассовый работник осуществляет его идентификацию, за исключением: при осуществлении операции с денежными средствами по приему от физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30000 рублей; расчеты с бюджетами всех уровней бюджетной системы РФ; оплата услуг, оказываемых бюджетными учреждениями; плата за жилое помещение, коммунальные услуги, услуги связи; уплата взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок; уплата алиментов. Прием денежной наличности от физического лица осуществляется по приходным кассовым ордерам. Денежную наличность клиент получает по расходному кассовому ордеру /том № л.д. 86-177/.

Стандартом банка по проведению кассовых операций, операций с иностранной валютой, комплексного обслуживания физических и юридических лиц в ОАО «<данные изъяты>», утвержденным решением Правления ОАО «<данные изъяты>» протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, в целом был сохранен прежний порядок приема и выдача денежной наличности физическим лицам /том № л.д. 178-285/.

Таким образом, вышеприведенные Положения, Стандарты, схемы кредитования являются основными документами ОАО «<данные изъяты>», которые устанавливают порядок кредитования физических лиц, осуществления контроля над операциями по кредитованию, по ведению кассовых операций с денежной наличностью, в том числе предусматривают какие документы предоставляются заемщиками для получения кредита, как должна быть установлена их личность, какие необходимые действия должен совершить банковский работник для оформления и заключения кредитного договора, как выдается и принимается денежная наличность от физических лиц и т.п.

Из протокола заседания Совета директоров ОАО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что принято решение в срок до ДД.ММ.ГГГГ открыть дополнительный офис в <адрес>, утвердить кандидатуру Трегубовой Г.В. на должность директора дополнительного офиса в <адрес> /том № л.д. 160-164/.

Согласно положению о Центральном отделении ОАО «<данные изъяты>» Дополнительном офисе «Кушва», утвержденному решением правления ОАО «<данные изъяты>», протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительный офис ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> создан по решению Совета директоров ОАО «<данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), по решению Правления Банка Дополнительный офис ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> переименован в Центральное отделение ОАО «<данные изъяты>» Дополнительный офис «<данные изъяты>». Дополнительный офис не является юридическим лицом, наделяется Банком имуществом и осуществляет деятельность от имени Банка, административно подчинен Председателю Правления Банка, функционально – Первому Заместителю Председателя Правления. Руководство текущей деятельностью Дополнительного офиса осуществляется Директором Дополнительного офиса, который в соответствии с выданной ему доверенностью руководит Дополнительным офисом, устанавливает правила внутреннего трудового распорядка, совершает сделки, подписывает от имени Банка договоры и другие документы, принимает решения и издает распоряжения, а также совершает иные действия в пределах его компетенции, определяемой настоящим Положением и доверенностью /том № л.д. 78-86/.

Из выписки из протокола заседания Правления банка ОАО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа ОАО «<данные изъяты>» №-П от ДД.ММ.ГГГГ следует, что с ДД.ММ.ГГГГ наименование ДО ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> изменено на Центральное отделение ОАО «<данные изъяты>» Дополнительный офис «<данные изъяты>» /том № л.д. 119-120/.

Согласно трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ Трегубова Г.В. была принята в ОАО «<данные изъяты>» на должность директора дополнительного офиса <адрес> /том № л.д. 116-118, том № л.д. 168-171/. В этот же день с Трегубовой Г.В. заключен договор о сохранении коммерческой и банковской тайны /том № л.д. 119-120/.

Прием Трегубовой Г.В. на работу директором дополнительного офиса <адрес> ОАО «<данные изъяты>» оформлен соответствующим приказом №а-Л от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 121, том № л.д. 166/.

Ежегодно с Трегубовой Г.В. заключались договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым Трегубова Г.В. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, а также обязуется: бережно относится к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества, вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного имущества, участвовать в проведении инвентаризации ревизий и иной проверке сохранности и состояния вверенного имущества /том № л.д. 128-131, том № л.д. 172-173/.

В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной председателем правления ОАО «<данные изъяты>» ФИО235 ДД.ММ.ГГГГ, с которой Трегубова Г.В. была ознакомлена под роспись, сферой деятельности директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В. была организационно-распорядительная деятельность по ЦО ДО, организация и привлечение клиентской базы, организация работы по взаимодействию с Головным банком. Указанной должностной инструкцией Трегубова Г.В. была наделена полномочиями, в том числе, на совершение от имени и в интересах ОАО «<данные изъяты>» банковских операций в пределах объемов (лимитов), включая подписание договоров банковского счета, банковского вклада, кредитных договоров, хозяйственных договоров; на осуществление руководства текущей деятельностью ЦО ОАО «<данные изъяты>» на основании доверенности путем издания приказов и распоряжений; на определение внутреннего распорядка работы ЦО ОАО «<данные изъяты>»; на контроль выполнения возложенных на ЦО ОАО «<данные изъяты>» задач, приказов, распоряжений и иных решений органов управления ОАО «<данные изъяты>»; на комплектование ЦО ОАО «<данные изъяты>» кадрами в соответствии с утвержденным штатным расписанием, рекомендации и ходатайства по приему и увольнению работников; на контроль деятельности подчиненных сотрудников ЦО ОАО «<данные изъяты>», ходатайства о дисциплинарных взысканиях и иные обязанности /том № л.д. 190-197/.

Согласно доверенностям № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), № от ДД.ММ.ГГГГ (срок действия до ДД.ММ.ГГГГ), выданным ОАО «<данные изъяты>» в лице председателя правления ФИО235, Трегубова Г.В. обладала полномочиями совершать от имени и в интересах ОАО «<данные изъяты>» банковские операции со средствами в рублях и в иностранной валюте в пределах объемов (лимитов) бюджета ЦО ОАО «<данные изъяты>», утвержденных правлением ОАО «<данные изъяты>», в связи с осуществлением указанных банковских операций и сделок заключать договоры, необходимые для реализации предмета деятельности Дополнительного офиса, подписывать связанные с указанными договорами документы, в том числе заключать и подписывать кредитные договоры, договоры, заключаемые в обеспечение возврата таких кредитов, а также иные необходимые документы в пределах схем кредитования и лимитов, установленных уполномоченными органами ОАО «<данные изъяты>»; представлять ОАО «<данные изъяты>» во всех предприятиях, учреждениях, организациях, заключать хозяйственные договоры и другие сделки гражданско-правового характера с юридическими и физическими лицами в пределах средств, установленных бюджетом ЦО ОАО «<данные изъяты>», с обязательным согласованием с ОАО «<данные изъяты>», получать с правом передоверия материальные ценности и документы по заключенным договорам, издавать распорядительные акты по организации и координированию текущей работы специалистов ЦО ОАО «<данные изъяты>», а также осуществлять иные полномочия. Данные доверенности были выданы без права передоверия /том № л.д. 173-177, том № л.д. 124-125/.

Согласно Положению о Кредитном комитете ОАО «<данные изъяты>», утвержденному решением Совета Директоров ОАО «<данные изъяты>», протоколом №-оч/оф от ДД.ММ.ГГГГ, к компетенции Комитета относится: одобрение принятия Банком кредитного риска, оценка его соответствия планируемому доходу, установление лимитов кредитного риска, утверждение методики оценки кредитного риска. Комитет вправе делегировать часть своих полномочий Кредитным комитетам дополнительных офисов и уполномоченным лицам Банка (п. 4.1 Положения). Заседания Комитета созываются его Председателем по мере необходимости, или по его собственной инициативе, или по инициативе (предложению) любого члена Комитета, но не реже одного раза в месяц. Члены Комитета извещаются о его заседаниях не менее чем за один день, при этом им передаются повестка дня и необходимые материалы по вопросам повестки дня. Заседания Комитета признаются правомочными в случае присутствия на заседании более половины его членов. Решение считается принятым, если за него проголосовало большинство членов от количественного состава Комитета. Решения Комитета оформляются протоколом, который подписывается Председателем и секретарем Комитета, протокол должен быть оформлен не позднее следующего рабочего дня после заседания Комитета /том № л.д. 87-92/.

Кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ принято решение о назначении Трегубовой Г.В. уполномоченным лицом по программе кредитования физических лиц согласно схемам кредитования физических лиц в ОАО «<данные изъяты>», что подтверждается протоколом заседания кредитного комитета /том № л.д. 93/.

Согласно протоколу заседания кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ принято решение об установлении лимитов кредитования физических лиц по территориальным подразделениям, в том числе за соблюдение данных лимитов в ДО <адрес> назначена Трегубова Г.В., максимальный размер кредитов на одного заемщика установлен 300000 рублей /том № л.д. 94/.

ДД.ММ.ГГГГ в ДО <адрес> создан кредитный комитет, что подтверждается протоколом заседания кредитного комитете ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 95/.

В соответствии с решением кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ утвержден состав кредитного комитета Дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, председателем которого стала Трегубова Г.В., ФИО8 кредитного комитета - ФИО249, секретарь с правом голоса - ФИО252, членами кредитного комитета - ФИО266, ФИО251, и установлен лимит на право рассмотрения и принятия решений по кредитованию физических лиц в сумме до 600000 рублей (включительно) на одного заемщика в рамках утвержденных схем кредитования /том № л.д. 96/.

Из протоколов заседания кредитного комитета ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ видно, что лимиты кредитования физических лиц в ДО <адрес> постоянно увеличивались /том № л.д. 216-226, том № л.д. 166-175/.

Приказом №-Л п. 1 от ДД.ММ.ГГГГ Трегубова Г.В. отстранена от должности директора ЦО ДО «<данные изъяты>» /том № л.д. 126/, а приказом №-Л п. 1 от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с Трегубовой Г.В. расторгнут по п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи с совершением виновных действий, если эти действия дают основания для утраты доверия со стороны работодателя /том № л.д. 127, том № л.д. 167/.

Таким образом, исходя из анализа и оценки вышеприведенных письменных доказательств, суд приходит к выводу о том, что Трегубова Г.В. на протяжении своей работы в должности директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» являлась лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в связи с чем должна была действовать в интересах ОАО «<данные изъяты>», в том числе, осуществлять разумную кредитную политику в соответствии с делегированными ей полномочиями в рамках схем кредитования физических лиц, утвержденных правлением ОАО «<данные изъяты>».

Вышеприведенные письменные документы, содержащиеся в томах №№ 191 и 192, в установленном уголовно-процессуальном законом порядке были изъяты в ЦО ОАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 1-6, 32-35/, осмотрены /том № л.д. 7-26, 36-52/, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств /том № л.д. 27-31, 53-55/.

В период 2008-2009 годов в ЦО ОАО «<данные изъяты>» проводились проверки, о чем имеются отчеты №-ДО от ДД.ММ.ГГГГ, акт № от ДД.ММ.ГГГГ, отчет №-ДО от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 233-241/. Какие-либо существенные нарушения по кредитованию физических лиц выявлены не были, поскольку, как следует из данных отчетов, а также показаний свидетелей ФИО256 и ФИО255, проверки касались узких вопросов, в основном проверялась правильность ведения кассовых операций, заполнения документов. По кредитованию физических лиц проверялась лишь правильность заполнения и полнота представленных документов, своевременность операций.

Согласно исследованному в судебном заседании заключению по результатам проведенного анализа движения денежных потоков по кредитным счетам физических лиц «группы Никитина», расчетным и кредитным счетам подконтрольных Никитину П.Е. предприятий, ДД.ММ.ГГГГ в портфеле банка имеется 312 проблемных кредитов, оформленных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на физических лиц «группы Никитина». Всего по данным кредитам выдано 168541000 руб., погашено основного долга на сумму 74002796 руб. Задолженность по данным кредитам относится к категории проблемной, задолженность по 88 из 312 кредитов полностью отнесена на просрочку, 224 – частично просрочена. Согласно решению Кредитного комитета банка от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ приостановлено начисление процентов, штрафов и пеней по всем 312 договорам. В большинстве случаев в день выдачи кредитов, оформленных на физических лиц, осуществлялось зачисление сопоставимых сумм наличных средств на счета подконтрольных Никитину П.Е. предприятий (ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>») на основании договоров беспроцентных займов с данными физическими лицами. Далее средства почти в полном объеме перечислялись на депозитные счета физических лиц в виде заработной платы с последующим списанием в счет гашения ранее полученных кредитов либо перечислялись на счета подконтрольных Никитину П.Е. предприятий в другие кредитные организации. Также по результатам анализа источников погашения потребительских кредитов, оформленных на физических лиц, и процентов по ним установлены многочисленные факты гашения кредитов, оформленных на заемщиков «группы Никитина» за счет перечисления денежных средств со счетов рассматриваемых предприятий в виде заработной платы. При этом размер перечисления заработной платы совпадал с размером предстоящего платежа по кредиту каждого сотрудника. Таким образом, можно проследить сопоставимость между: 1) выдачей отдельно взятых кредитов, оформленных на физических лиц, с пополнением в тот же день счетов предприятий; 2) размером гашения оформленных на заемщиков «группы Никитина» кредитов в отдельно взятые месяцы и выплатой заработной платы во вклады данных сотрудников (гашение кредитов происходит с их вкладных счетов). На основании анализа объемов выдачи и погашения кредитов, оформленных на физических лиц «группы Никитина», и движения средств по расчетным счетам ряда подконтрольных ему организаций, сделаны выводы: 1) денежные средства, по вновь выданным кредитам, оформленным на физических лиц, под видом займов от этих физических лиц поступали на счета подконтрольных Никитину П.Е. организаций. Далее частично использовались на погашение ранее оформленных на других физических лиц кредитов, частично выводились из схемы на иные цели предприятий и их собственников, при этом наблюдается устойчивая тенденция к постоянному увеличению разности между объемами выдачи и погашения кредитов, что в свою очередь позволяет квалифицировать данную схему как построение «финансовой пирамиды»; 2) в результате построения данной схемы кредитования банк по состоянию на настоящее время понес потери в общей сумме 108,5 млн. рублей. К данному заключению приложен перечень из 312 пунктов, в которых указаны данные по выданным кредитам, данные по их гашению, суммы задолженности по ним /том № л.д. 264-290/.

Из исследованного в судебном заседании заключения по результатам проведения служебной проверки по факту обнаружения дефектных кредитов выданных работникам группы предприятий, аффилированных к Никитину П.Е., в ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что система мер внутреннего контроля, организованного в Банке, не функционировала должным образом и была не способна обеспечить превентивную защиту от злоупотреблений должностными полномочиями руководителем ЦО ОАО «<данные изъяты> Трегубовой Г.В., а также защитить от нарушений в порядке внутреннего документооборота Банка, допущенного сотрудниками ЦО ДО <адрес> как лично, так и по указанию Трегубовой Г.В., по следующим причинам: отсутствовал фактический контроль за действиями работников ЦО ДО <адрес>, полномочных принимать финансовые решения, нарушен принцип не допущения сосредоточения контроля в руках одного лица – директора ЦО ДО <адрес> Трегубовой Г.В.; отсутствовал текущий контроль объемов выдаваемых ЦОДО <адрес> кредитов, проверки достоверности сведений о месте работы заемщика, соответствия суммы выдаваемого кредита уровню заработной платы заемщика (фактически не проверялись сведения о доходах заемщиков, размеры которых несопоставимы с реальными доходами работников предприятий <адрес>, не проверялась подлинность документов, достоверность сведений о месте работы заемщиков); отсутствовал контроль практической реализации принципа коллегиальности решений, предусмотренной кредитной политикой Банка и Положения о Кредитном комитете ОАО «<данные изъяты>» (используя авторитарный стиль руководства, Трегубова Г.В. принимала решения единолично за весь Кредитный комитет ЦО ДО <адрес>, мнения челнов кредитного комитета не спрашивались и не обсуждались); отсутствовал контроль правильности ведения сотрудниками банка первичной документации, контроль проведения в полном объеме установленных процедур сверки, согласования и визирования платежных документов.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ выявлено 312 проблемных кредитов, оформленных в период с марта 2007 по март 2009 года на физических лиц, аффилированных к предприятиям группы Никитина П.Е. Согласно решению Кредитного комитета Банка от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ приостановлено начисление процентов, штрафов и пеней по всем 312 договорам. В ходе анализа движения денежных средств на расчетных счетах ряда компаний Никитина П.Е., изучения значений ежемесячных показателей выдачи и гашения кредитов, оформленных на физических лиц, выявлено, что в большинстве случаев в день выдачи кредитов, оформленных на физических лиц, осуществлялось зачисление сопоставимых сумм наличных средств на счета подконтрольных Никитину П.Е. предприятий на основании договоров беспроцентных займов с данными физическими лицами. Далее, средства почти в полном объеме перечислялись на депозитные счета физических лиц в виде заработной платы с последующим списанием в счет погашения ранее полученных кредитов, либо перечислялись на счета подконтрольных Никитину П.Е. предприятий в другие кредитные организации. Также, по результатам анализа источников погашения потребительских кредитов, оформленных на физических лиц, и процентов по ним, установлены многочисленные факты погашения кредитов, оформленных на заемщиков «группы Никитина» за счет перечисления денежных средств со счетов подконтрольных Никитину предприятий (ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>») в виде заработной платы. При этом, размер перечисления заработной платы совпадал с размером предстоящего платежа по кредиту каждого сотрудника. Таким образом, можно проследить некоторую сопоставимость между: а) выдачей отдельно взятых кредитов, оформленных на физических лиц, с пополнением в тот же день счетов предприятий; б) размером гашения оформленных на заемщиков «группы Никитина» кредитов в отдельно взятые месяцы и выплатой заработной платы во вклады данных сотрудников.

В ходе проверки были выявлены кредитные, операционные, правовые риски и риск потери деловой репутации: а) кредитные риски связаны с выдачей ссуд физическим лицам по справкам о заработной плате, размер которых вызывает сомнение; б) операционные риски связаны с отдельными недостатками в выполнении руководителями банка функций, согласно компетенциям, с нарушениями руководителем и служащими ЦО ДО «Кушва», а также иными лицами (группа Никитин П.Е.), внутренних порядков и процедур проведения операций кредитования физических лиц вследствие умышленных действий; в) правовые риски связаны с возможным признанием кредитной документации ничтожной, в связи с подложными подписями в договорах; г) риск потери деловой репутации – риск возникновения у кредитной организации убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом.

В ходе служебной проверки установлено, что по всем 312 кредитным договорам, выданным работникам: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», документы фальсифицированы, договоры ничтожны с юридической точки зрения, взыскание по вышеуказанным договорам в рамках гражданского судопроизводства не возможно ни с заемщика, ни с поручителя. Директор ЦО ОАО «<данные изъяты> Трегубова Г.В., являясь организатором преступной схемы, направленной на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>», действуя в сговоре с Никитиным П.Е., давала прямые указания подчиненным ей сотрудникам на беспрепятственное оформление и выдачу заведомо фиктивных кредитов работникам: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». Директором ЦО ДО <адрес> Трегубовой Г.В. Со стороны директора ЦО ДО <адрес> Трегубовой Г.В. допущены грубые нарушения как стандартов Банка, так и законодательства РФ. Действия директора ЦО ОАО «<данные изъяты> Трегубовой Г.В. признаны виновными в причинении ущерба Банку и дающими основания для утраты доверия /том № л.д. 126-142/.

Статус ООО «<данные изъяты>» подтверждается представленными с ответом Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 161/ копией решения № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Никитин П.Е. как единственный учредитель принял решение о создании ООО «<данные изъяты>» с местом нахождения: <адрес>, генеральным директором назначен Никитин П.Е. /том № л.д. 176/; копией Устава ООО «<данные изъяты>», согласно которому единственным учредителем является Никитин П.Е. /том № л.д. 177-195/; выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 162-175/ и аналогичной выпиской от ДД.ММ.ГГГГ, представленной с ответом Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано за основным регистрационным номером №, ИНН №, адрес <адрес>, его учредителем и генеральным директором является Никитин П.Е. /том № л.д. 4-9/. ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесены сведения о прекращении деятельности юридического лица в связи с исключением из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ.

Из приобщенных к материалам уголовного дела рапортом следователя по ОВД СЧ ГУ МВД России по УрФО от ДД.ММ.ГГГГ копий протоколов собрания учредителя ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что принято решение о назначении генеральным директором общества Никитина П.Е. /том № л.д. 2, 164-166/. О назначении Никитина П.Е генеральным директором ООО «<данные изъяты>» изданы соответствующие приказы № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 168-170/.

Согласно ответу ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> не числится /том № л.д. 174/.

Из копии карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, представленной с ответом ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что правом первой подписи обладает Никитин П.Е. /том № л.д. 64, 82/.

Статус ООО «<данные изъяты>» подтверждается представленными с ответами Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № и ДД.ММ.ГГГГ № /том № л.д. 4, 23/ копией решения № учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО9 учреждает ООО «<данные изъяты>» с уставным капиталом в 10000 рублей, а также утверждает себя в качестве директора /том № л.д. 83/; копией решения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Никитин П.Е. с ДД.ММ.ГГГГ на должность директора ООО «<данные изъяты>» назначает ФИО1, а также утверждает себя с ДД.ММ.ГГГГ в качестве исполнительного директора /том № л.д. 84/; копией решения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Никитин П.Е. отстраняет с ДД.ММ.ГГГГ от должности директора ООО «<данные изъяты>» ФИО1, с ДД.ММ.ГГГГ назначает себя директором ООО «<данные изъяты>» /том № л.д. 85/; копией решения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Никитин П.Е. принял решение об изменении места нахождения ООО «<данные изъяты>» с прежнего: <адрес> на новый адрес: <адрес> /том № л.д. 86/; выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано за основным регистрационным номером №, адрес <адрес>, учредителем, исполняющим обязанности директора является ФИО10 /том № л.д. 10-15/; копиями Устава, утвержденного решением № от ДД.ММ.ГГГГ, решение № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, из которых видно, что участником ООО «Строй Гарант» является Никитин П.Е. /том № л.д.89-124/.

Согласно сведениям об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях ООО «<данные изъяты>» имеет расчетный счет № в ОАО «<данные изъяты>» в период с ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 125/.

Из ответа ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что уполномоченным распоряжаться денежными средствами по расчетному счету ООО «<данные изъяты>», является ФИО8 директора Никитин П.Е. /том № л.д. 243/.

Определением Арбитражного Суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № в отношении ООО «<данные изъяты>» введена процедура наблюдение, а решением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» признано несостоятельным, в отношении него открыто конкурсное производство на 6 месяцев. Определением от ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство продлено на 3 месяца /том № л.д. 210, 241-259/.

Статус ЗАО «<данные изъяты>» подтверждается свидетельством о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц /том № л.д.128/, а также представленными с ответами Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № и ДД.ММ.ГГГГ № /том № л.д. 4, 23/ выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ЗАО «<данные изъяты>» зарегистрировано за основным регистрационным номером №, адрес <адрес>, образовано ДД.ММ.ГГГГ, учредитель – Никитин П.Е., прекратило свою деятельность по решению арбитражного суда – ДД.ММ.ГГГГ, руководитель – ФИО1 /том № л.д. 16-21/; копией договора о создании ЗАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредителями являются ФИО280 и ФИО1 /том № л.д. 24-27/; копией протокола № общего собрания учредителей ЗАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято решение о создании ЗАО «<данные изъяты>», генеральным директором избран ФИО1 /том № л.д. 28/; копией Устава, утвержденного решением общего собрания акционеров № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 29-57/; копией решения № участника ЗАО «<данные изъяты>» Никитина П.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он является генеральным директором общества /том № л.д. 58/; копией решения № участника ЗАО «<данные изъяты>» Никитина П.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он является генеральным директором общества /том № л.д. 59/; копией решения № участника ЗАО «<данные изъяты>» Никитина П.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он отстранен от должности генерального директора ЗАО «<данные изъяты>» /том № л.д. 60/; копией решения Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, которым ЗАО «<данные изъяты>» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство /том № л.д. 63-75, том № л.д. 218-230/; копией определения Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, которым конкурсное производство в отношении ЗАО «<данные изъяты>» завершено /том № л.д. 76-82, том № л.д. 231-237/. Процедура банкротства – наблюдение была введена в отношении ЗАО «<данные изъяты>» определением Арбитражного Суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 213-217/.

Из полученных из арбитражного дела № о признании несостоятельным ЗАО «<данные изъяты>» и приобщенных к материалам уголовного дела рапортом следователя по ОВД СЧ ГУ МВД России по УрФО от ДД.ММ.ГГГГ копий протоколов общего собрания акционеров ЗАО «<данные изъяты>» № и № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что принято решение о введении в состав акционеров ЗАО «<данные изъяты>» Никитина П.Е. и о продаже ФИО1 и ФИО280 акций ЗАО «<данные изъяты>» Никитину П.Е. /том № л.д. 2, 60-62/.

Также к материалам уголовного дела рапортом следователя по ОВД СЧ ГУ МВД России по УрФО от ДД.ММ.ГГГГ приобщены и исследованы в судебном заседании копии штатного расписания ЗАО «<данные изъяты>»: от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому численность штата ЗАО «<данные изъяты>» составляет 89,5 единиц; от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого численность штата ЗАО «<данные изъяты>» составляет 76 единиц; от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого численность штата ЗАО «<данные изъяты>» составляет 79 единиц /том № л.д. 2, 71-81/.

Согласно сведениям об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях ЗАО «<данные изъяты>» имело расчетный счет № в ОАО «<данные изъяты>» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 62/.

Из ответа Управления пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ЗАО «<данные изъяты>» в период с ДД.ММ.ГГГГ работало 135 сотрудников: в ДД.ММ.ГГГГ году – 110 человек, в ДД.ММ.ГГГГ году уволено – 33 человека; в ДД.ММ.ГГГГ г. – 102 человека, в ДД.ММ.ГГГГ г. уволено 23 человека; в ДД.ММ.ГГГГ году - 79 человек, в ДД.ММ.ГГГГ году уволено 79 человек /том № л.д. 228-331/.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были осмотрены вещественные доказательства, изъятые в ходе обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в жилище Никитина П.Е., расположенном по адресу: <адрес> /том № л.д. 101-119/:

- печать ЗАО «<данные изъяты>», круглой формы, в плоской компактной полуавтоматической оснастке «COLOP Pocket Stamp R-40»;

- печать ЗАО «<данные изъяты>» в ручной настольной полуавтоматической пластмассовой оснастке ФИО514 цвета /том № л.д. 185-186/.

Из представленной с ответом Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 214/ выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «<данные изъяты>» следует, что оно зарегистрировано за основным регистрационным номером №, ИНН №, адрес <адрес>, образовано ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 215-220/.

Из представленной с ответом Межрайонной ИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 214/ выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «<данные изъяты>» следует, что оно зарегистрировано за основным регистрационным номером №, ИНН №, адрес <адрес>, образовано ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ внесены сведений о прекращении деятельности юридического лица в связи с исключением из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ /том № л.д. 221-225/.

Из копии карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, представленной с ответом ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что правом первой подписи обладает Никитин П.Е. /том № л.д. 64, 84/.

Таким образом, из вышеприведенных документов, а также показаний свидетелей ФИО6, ФИО7, ФИО276, ФИО275, ФИО1 следует, что фактическим руководителем всех вышеуказанных предприятий являлся Никитин П.Е. Данное обстоятельство не отрицается и самим подсудимым.

Согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО «<данные изъяты>», в лице директора Дополнительного офиса ОАО «<данные изъяты> Трегубовой Г.В. и ЗАО «<данные изъяты>», в лице генерального директора ФИО1, ЗАО «<данные изъяты>» предоставлен кредит в размере 10000000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. Распоряжением бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислено 10000000 рублей, одним из поручителей ЗАО «<данные изъяты>» указан Никитин П.Е. ДД.ММ.ГГГГ к указанному кредитному договору заключено дополнительное соглашение, которым срок возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Из выписки по движению денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что последний платеж по кредитному договору внесен ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день ЗАО «<данные изъяты>» обратилось в ОАО «<данные изъяты>» с заявлением о досрочном прекращении договорных отношений по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с полным погашением всех обязательств /том № л.д. 54-61/.

Из ответа ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № следует, что за предоставлением кредита в ОАО «<данные изъяты>» обращалось только ЗАО «<данные изъяты>», а ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» за предоставлением кредита не обращались /том № л.д. 52/.

Из письма ЗАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ и приложенных к нему договоров на поставку газа следует, что между ним имелись договорные взаимоотношения с ЗАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; с ООО «<данные изъяты>» с марта 2009 года по 2012 год. С ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» договорных отношений ЗАО «<данные изъяты>» не имело и не имеет /том № л.д. 217-247/.

Из отчетов временных и конкурсных управляющих ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», приобщенных рапортом следователя по ОВД СЧ ГУ МВД России по УрФО от ДД.ММ.ГГГГ из арбитражных дел № о признании несостоятельным ЗАО «<данные изъяты>» и № о признании несостоятельным ООО «<данные изъяты>», следует, что у данных предприятий наибольшая кредиторская задолженность имелась перед ЗАО «<данные изъяты>». Кроме того, временным управляющим установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ руководством ЗАО «<данные изъяты>» были совершены сделки по реализации недвижимого имущества ООО «<данные изъяты>», на которое в последующем заключены договоры аренды с установлением арендной платы, что привело к увеличению затрат предприятия; в период 2007-2008 годов осуществлялось привлечение заемных средств, а также предоставлением денежных займов, в частности, установлено, что, имея с 2007 года задолженность перед ЗАО «<данные изъяты>», должник при наличии денежных средств на расчетном счете, оплату задолженности не производил, а производил выдачу займов ООО «<данные изъяты>». Данные обстоятельства послужили основанием для вывода о наличии признаков преднамеренного банкротства ЗАО «<данные изъяты>». Основаниями к выводу о наличии признаком преднамеренного банкротства ООО «<данные изъяты>» послужили совершенные Никтиным П.Е. преступления (незаконное предпринимательство, сокрытие денежных средств, за счет которых должно производиться взыскание недоимка по налогам и сборам, а также подделка официальных документов) /том № л.д. 1-238, том № л.д. 134-209/.

Кроме того, в судебном заседании были исследованы:

- уведомления и выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, из которых следует, что недвижимое имущество у ООО «<данные изъяты>» отсутствует, в собственности ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» имеются здания газораспределительных пунктов, здание гаража, здание административно-бытового корпуса, газопроводы высокого давления, которые находятся в залоге у ОАО «<данные изъяты>» на основании договоров залога от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ № по кредитным договорам соответственно от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ №/том № л.д. 1-142, том № л.д. 72, 77-118/;

- кредитный договор, заключенные между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., и Никитиным П.Е., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34000000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение его исполнения также были заключены договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ № и договоры залога имущества от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ №. /том № л.д. 153-180/. Факт выдачи Никитину П.Е. денежных средств в размере 34000000 рублей подтверждается выпиской по счету /том № л.д. 214/. Решение о предоставлении данного кредита принималось кредитным комитетом ОАО «<данные изъяты>» (головного банка) /том № л.д. 229-232/;

- кредитный договор, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» ФИО249, и Никитиным П.Е., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32000000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение его исполнения также были заключены договоры залога недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ №/том № л.д. 181-212/. Факт выдачи Никитину П.Е. денежных средств в размере 32000000 рублей подтверждается выпиской по счету /том № л.д. 213/.

Согласно реестру непогашенных кредитов, в пользу Никитина П.Е. на физических лиц за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ЦО ОАО «<данные изъяты>» было оформлено 312 кредитных договоров /том № л.д. 3-31/.

Кредитные досье по данным договорам были исследованы в ходе судебного разбирательства по настоящему делу.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО2, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой ежемесячных платежей в размере 8333, 33 рублей. В обеспечение исполнения возникших у ФИО2 обязательств с ФИО281 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО2 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам. директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО281 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 выдано наличными 300000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 78,31рубля, 83,33рубля, 1566,21рубя, 8333,33рубля; №№, №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 923,56рубля, 1833,33рубля, 3008,56рубля, 33333,32рубля, в которых вносителем значится ФИО2 /том № л.д. 1-36/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО2, данных ею в ходе предварительного расследования по данному уголовному делу, следует, что в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату там не получала, о том, что существует такая компания, она впервые узнала в ходе допроса, в кругу ее знакомых Никитина П.Е., Трегубовой Г.В. нет, она их не знает. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» она кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке, она не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства по данному договору она не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В <адрес> она никогда не была, где находится отделение вышеуказанного банка, ей не известно. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды заполнено не ею, почерк в заявлении на ее почерк не похож. Кто мог оформить данные договоры от её имени, она не знает. С ФИО281, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома /том № л.д. 1-4/.

Согласно заключению эксперта №, 755 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО2, расположенные: в строках «Заемщик» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; в строке «подпись заявителя» заявления на получение ссуды от имени ФИО2, после рукописной записи «Сверено с оригиналом» копии с паспорта серии 65 02 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, в строке «ФИО2» заявления № от ДД.ММ.ГГГГ, в строках «согласен/не согласен», «подпись, Ф.И.О.» согласия субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО2, в строках «Вкладчик» договора банковского вклада «до востребования» № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «подпись клиента») заявления на перечисление средств физического лица (заемщика) от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2, в строке «подпись получателя» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в строках «подпись вносителя» в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, а также записи, расположенные: в строках «Заемщик» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в виде краткой записи «ФИО2»; в строках «подпись, Ф.И.О.» согласия субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО2 в виде краткой записи «ФИО2» и «ДД.ММ.ГГГГ», в соответствующих строках заявления на получение ссуды от имени ФИО2 (далее по тексту приговора в аналогичных заключениях эксперта - находящиеся в кредитном досье документы), выполнены не ФИО2, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В., расположенные: в строках «Банк» договора поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Руководитель» распоряжения БЭК-ОФИСУ № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Уполномоченное лицо Трегубова Г.В.» решения уполномоченного лица о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту приговора в аналогичных заключениях эксперта - находящиеся в кредитном досье документы), выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 27-34/.

ФИО281, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указанный поручителем по кредитному договору ФИО2, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о смерти /том № л.д. 19/.

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО282, данных ею в ходе предварительного расследования по данному уголовному делу, следует, что ФИО281, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, является ее сыном, умер ДД.ММ.ГГГГ. ФИО281 никогда не работал в ЗАО «<данные изъяты>», с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал на <данные изъяты> в <адрес>, в должности <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ он работал на заводе «<данные изъяты>» в <адрес>, в должности <данные изъяты>. Она знает точно, что ее сын ФИО281 бережно и осторожно обращался с личными документами и когда он работал, копию с паспорта не предоставлял. Ее сын никогда не был в <адрес>, в этом городе у них нет ни родственников, ни знакомых. Она знает, что ФИО281 не выступал поручителем по кредиту, оформленному в ЦО ОАО «<данные изъяты>», он не оформлял кредит и не получал деньги в этом банке. Почерк и подпись сына она знает хорошо. В представленном ей на обозрение договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи выполнены не ее сыном. ФИО2, в отношении которой он был указан как поручитель, сын не знал, ей она также не знакома. Паспорт сын не терял. Копия паспорта на имя ФИО281, находящаяся в кредитном досье на имя ФИО2 в ОАО «<данные изъяты>», которую ей предъявили, является копией паспорта ее сына. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ей не знакомы, среди знакомых ее сына указанных лиц не было. Сын до смерти жил вместе с ней, всех его знакомых и друзей она знает лично, так как они часто заходили к ним домой /том № л.д. 16-18/.

Согласно кредитному досье ФИО283, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита всумме 485000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО283 обязательств с ФИО3 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО283 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой запоследние тримесяца – 51934 рубля, а ФИО3 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности <данные изъяты> сосреднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО283 выдано наличными 485000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 126,60рубля, 134,72рубля, 2532,04 рубля, 13472,22 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1493,10, 2963,8 рубля, 4863,85рубля, 53888,88рубля, в которых вносителем значится ФИО283 /том № л.д. 43-79/.

Вместе с тем, судебном заседании свидетель ФИО283 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и до настоящего времени работает в библиотеке <адрес>, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке она кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 485000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО3, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, поручителем у нее не выступала. Паспорт не теряла, копию паспорта предоставляла в горгаз по <адрес>, в <адрес> для получения льгот по оплате газа.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (по кредитному договору ФИО3) свидетель ФИО283 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО283 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО283, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО283 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО283, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Согласно кредитному досье ФИО3, между ней и ЦО ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500000рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО3 обязательств с ФИО283 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО3 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту сосреднемесячной заработной платой за последние три месяца - 51934 рубля, а ФИО283 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.финансового директора со среднемесячной заработной платой запоследние тримесяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 выдано наличными 500000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 130,520рубля, 138,89рубля, 2610,35рубля, 13888,89рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1539,28 рубля, 3055,56рубля, 5014,27рубля, 55555,56рубля, в которых вносителем значится ФИО3 /том № л.д. 86-121/.

Вместе с тем, судебном заседании свидетель ФИО3 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в госпитале для ветеранов войн <адрес>, компания ЗАО «<данные изъяты>» ей знакома, так как она оплачивает платежи за газ, но в ней она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 500000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО283, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. Паспорт не теряла, копию паспорта предоставляла в ЗАО «<данные изъяты>» для получения льгот по оплате газа.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (по кредитному договору ФИО283) свидетель ФИО3 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и рукописная расшифровка подписей от имени ФИО3, а также рукописные тексты в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО3, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 33-41/.

Согласно кредитному досье ФИО4, между ней и ЦО ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредит в сумме 600000руб. на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО4 обязательств с ФИО11 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО4 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по персоналу со среднемесячной заработной платой запоследние три месяца - 51934 рубля, а ФИО11 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по экономике со среднемесячной заработной платой запоследние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 156,62рубля, 166,67рубля, 3132,42рубля, 16666,67рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1847,12рубля, 3666,67рубля, 6017,11рубля, 66666,68рубля, в которых вносителем значится ФИО4 /том № л.д. 127-166/.

Вместе с тем, судебном заседании свидетель ФИО4 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала воспитателем детского сада №, где работает и в настоящее время, компания ЗАО «<данные изъяты>» ей знакома, так как с ней она заключала договор на поставку газа, но в ней она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО11, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она знает только внешне. Она не была поручителем у ФИО11, а ФИО11 не могла быть поручителем по ее кредитным договорам. Копию паспорта предоставляла в ЗАО «<данные изъяты>» для получения льгот по оплате газа.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (по кредитному договору ФИО11) свидетель ФИО4 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос «Кем - ФИО4 или иным лицом, выполнены подписи ФИО4, расположенные в документах: в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии) от имени ФИО4 а также рукописные записи, расположенные в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО4, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В.в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 55-63/.

Согласно кредитному досье ФИО11, между ней и ЦО ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита всумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО11 обязательств с ФИО4 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО11 – работала с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по экономике со среднемесячной заработной платой запоследние три месяца – 51934 рубля, а ФИО4 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по персоналу со среднемесячной заработной платой запоследние три месяца - 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером №№ от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 156,62рубля, 166,67рубля, 3132,42рубля, 16666,67рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1847,12рубля, 3666,67рубля, 6017,11рубля, 66666,68рубля, в которых вносителем значится ФИО11 /том № л.д. 173-212/.

Вместе с тем, судебном заседании свидетель ФИО11 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала учителем средней школы <адрес>, где работает и в настоящее время, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО4, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. Копию паспорта предоставляла в ЗАО «<данные изъяты>» для подготовки проектной документации на установку газового котла в моем доме.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, согласие кредитной истории свидетель ФИО11 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО11 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО11, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 77-86/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО2) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 355797,32 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 274999,89 рубля; сумма погашенных иных платежей 80797,43 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 25000,11 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО283) составляет 485000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 572403,84 рубля, втом числе:сумма погашенного основного долга 444583,26 рубля, сумма погашенных иных платежей 127820,58 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 40416,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО3) составляет 500000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 590024,94 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 458333,37 рубля; сумма погашенных иных платежей 131691,57 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 41666,63 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО4) составляет 600000,00рублей. Сумма погашенного кредита составляет 706940,59 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 550000,11 рубля; сумма погашенных иных платежей 156940,48 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49999,89 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО11) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 706940,59 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 550000,11 рубля; сумма погашенных иных платежей 156940,48 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49999,89 рубля /том № л.д. 86-120/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО284, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО284 обязательств с ФИО12 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО284 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО12 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО284 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рубля, в которых вносителем значится ФИО284 /том № л.д. 219-258/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО284 показала, что она всю жизнь, в том числе в период ДД.ММ.ГГГГ, работала в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО12, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО284 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключение эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО284 и краткие записи «ФИО284», расположенныев находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО284, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 100-107/.

Согласно кредитному досье ФИО12, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 530000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО12 обязательств с ФИО284 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО12 работаетс ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО284 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 выдано наличными 530000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 261,24рубля, 88,33рубля, 5224,86рубя, 8833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4806,94рубля, 1943,33рубля, 17026,68рубля, 35333,32рубля, в которых вносителем значится ФИО12 /том № л.д. 1-38/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО12 показала, что на протяжении 19 лет, в том числе в период 2007 года, она работала в <данные изъяты>, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 530000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО284, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО12 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО12 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО12, а кем-то другим (другими). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 121-129/.

Согласно кредитному досье ФИО13, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО13 обязательств с ФИО285 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО13 работаетс ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальником отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО285 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО13 /том № л.д. 45- 84/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО13 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в аптеке «<данные изъяты>» и в <данные изъяты>, компания ЗАО «<данные изъяты>» ей известна, поскольку устанавливала счетчики на газ, но в данной компании она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО285, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО13 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее. В отношении предъявленной копии паспорта, находящегося в кредитном досье, свидетель пояснила, что это копия ее прежнего паспорта, который ДД.ММ.ГГГГ был заменен на новый в связи с достижением возраста.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО13 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО13, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 143-151/.

Согласно кредитному досье ФИО14, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО14 обязательств с ФИО15 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО14 работаетс ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО15 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО14 /том № л.д. 91-128/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО14, данных ею в ходе предварительного расследования по данному уголовному делу, следует, что она является <данные изъяты>, никогда и нигде не работала. В ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. Руководителей данной организации она не знает. С Никитиным П.Е., Трегубовой Г.В. не знакома. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», ей не известно. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» она кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке, не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» она не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на ее почерк не похож. С ФИО15, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома. Также она не заключала договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО15, в представленном ей договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает /том № л.д. 127-130/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО14 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО14, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 165-172/.

Согласно кредитному досье ФИО15, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО15 обязательств с ФИО14 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. е

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО15 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО14 -с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности зам.главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО15 /том № л.д. 135-128/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО15 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал <данные изъяты>, в компании ЗАО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО14, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО15 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО15, краткие записи «ФИО15» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самим ФИО15, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 186-193/.

Согласно кредитному досье ФИО285, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО285 обязательств с ФИО13 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО285 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО13 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальником отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО285 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО285 /том № л.д. 181-218/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО284) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 536477,61 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей;сумма погашенных иных платежей 216477,61 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО12) составляет 530000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 474471,80 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 282666,56 рубля; сумма погашенных иных платежей 191805,24 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 247333,44 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО13) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 536477,61 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей;сумма погашенных иных платежей 216477,61 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО14) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 536477,61 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 216477,61 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО15) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 536477,61 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 216477,61 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО285) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 536479,60 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 216479,60 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей /том № л.д. 146-225/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО286, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО286 обязательств с ФИО16 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО286 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО16 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника службы <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО286 выдано наличными 500000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 246,46 рубля, 83,33рублей, 4929,11рубя, 8333,33рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4534,84, 1833,33рубля, 16062,90рубля, 33333,32рубля, в которых вносителем значится ФИО286 /том № л.д. 225-262/.

Согласно кредитному досье ФИО16, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 540000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО16 обязательств с ФИО286 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО16 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника службы <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО286 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 выдано наличными 540000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 266,17 рубля, 90рублей, 5323,44 рубя, 9 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4897,63, 4897,63рубля, 17347,92рубля, 36000 рубля, в которых вносителем значится ФИО16 /том № л.д. 1-38/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО16 показал, что период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, где работает и по настоящее время, в компании ЗАО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 540000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО286, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, согласия субъекта кредитных историй свидетель ФИО16 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО16 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО16, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.207-215/.

Согласно кредитному досье ФИО287, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО287 обязательств с ФИО288 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО287 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО288 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника АДС со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО287 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рубля, в которых вносителем значится ФИО287 /том № л.д. 46-83/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО287 показала, что период ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцом в магазине «<данные изъяты>», в компании ЗАО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО288, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО287 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО287, краткие записи «ФИО287» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО287, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 229-236/.

Согласно кредитному досье ФИО288, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО288 обязательств с ФИО287 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО288 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО287 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО288 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75рубля, 100рублей, 5914,93рубя, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82 рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000 рубля, в которых вносителем значится ФИО289 /том № л.д. 91-128/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО288 показал, что до ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», а с ДД.ММ.ГГГГ – в ООО «<данные изъяты>», в компании ЗАО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО287, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО288 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО290, краткие записи «ФИО288» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самим ФИО288, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.11-18/.

Согласно кредитному досье ФИО291, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО291 обязательств с ФИО17 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО291 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО17 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО291 выдано наличными 500000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 246,46рубля, 83,33рублей, 4929,11рублей, 8333,33рубя; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4534,84рубля, 1833,33рубля, 16062,90рубля, 33333,32рубля, в которых вносителем значится ФИО291 /том № л.д. 136-173/.

ФИО291, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 222/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 208/.

В судебном заседании свидетель ФИО292 показала, что ФИО291 являлся ее мужем, умер ДД.ММ.ГГГГ от остановки сердца. До ДД.ММ.ГГГГ муж находился в местах лишения свободы, затем неофициально работал по строительству в <адрес>, а с ДД.ММ.ГГГГ официально работал в ООО «<данные изъяты>» <адрес>. В ЗАО «<данные изъяты>» ее муж никогда не работал. Брак они зарегистрировали в ДД.ММ.ГГГГ, до этого также совместно проживали. Ей известно, что в <адрес> ее муж никогда не был, кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» никогда не оформлял, денежные средства в размере 500000 рублей не получал, домой не приносил. С ФИО17, которая указана как поручитель по его кредитному договору, ее муж знаком не был. Почерк и его роспись она знает хорошо.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО291, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО292 показала, что в данных документах подписи и почерк выполнены не ее мужем, а женской рукой. Муж всегда расписывался как в паспорте.

Факт того, что ФИО292 действительно приходилась супругой ФИО291, подтверждается записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 224/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 162-165/.

Согласно кредитному досье ФИО17, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО17 обязательств с ФИО291 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО17 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО291 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рублей, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО17 /том № л.д. 181-218/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО17 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает медицинской сестрой <адрес>, место работы не меняла, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ей не знакомы. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке он кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО291, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала. О том, что на ее имя оформлен кредитный договор, узнал от сотрудников правоохранительных органов. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО17 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключение эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), также рукописные тексты от имени ФИО17 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО17, а кем-то другим (другими). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В.. /том № л.д. 32-40/.

Согласно кредитному досье ФИО18, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО18 обязательств с ФИО293 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО18 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО293 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО18 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рублей, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО18 /том № л.д. 224-262/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО18 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она нигде не работает, является домохозяйкой, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО294, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства №, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО18 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО18 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО18, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 54-61/.

Согласно кредитному досье ФИО294, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО294 обязательств с ФИО18 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО293 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО18 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ ФИО294 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 295,75 рубля, 100рублей, 5914,93рублей, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5441,82рубля, 2200рубля, 19275,49рубля, 40000рублей, в которых вносителем значится ФИО294 /том № л.д. 1-39/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний, свидетеля ФИО294, данных ею в ходе предварительного расследования по данному уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она нигде не работала, затем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала санитаркой в <данные изъяты>, в ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, о данной организации слышала, что она занималась поставкой газа в <адрес>. Руководителей данной организации она не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ей не знакомы. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» она не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на её почерк не похож. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО18, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. ФИО18 ей не знакома. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает. Паспорт он не теряла, копию паспорта предоставляла при оформлении потребительского кредита в банке «<данные изъяты>», расписывается как в паспорте. В кредитном досье находится копия ее паспорта, который действует по настоящее время /том № л.д. 237-239/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО294 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО294, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 90-97/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО286) составляет 500000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 447240,37 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,56 рубля; сумма погашенных иных платежей 180573,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 233333,44 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО16) составляет 540000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 482619,73 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 288000 рублей; сумма погашенных иных платежей 194619,73 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 252000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО287) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 535688,57 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рубля; сумма погашенных иных платежей 215688,57 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО288) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 535688,57 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 215688,57 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО291) составляет 500000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 447240,37 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,56 рубля; сумма погашенных иных платежей 180573,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 233333,44 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО17) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 535694,57 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рубля; сумма погашенных иных платежей 215694,57 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО295) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 535688,57 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рубля; сумма погашенных иных платежей 215688,57 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО294) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 535688,57 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 215688,57 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280000 рублей /том № л.д. 146-225/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО19, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО19 обязательств с ФИО20 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО19 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО20 с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» вдолжности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5443,56 рубля, 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, в которых вносителем значится ФИО19 /том № л.д. 46-87/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО19 показала, что с апреля 2007 года он работает на Невьянском цементном заводе, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО20, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал. Копию своего паспорта предоставлял при заключении с ООО «<данные изъяты>» договоров на обслуживание и ремонт газового оборудования.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, согласия субъекта кредитных историй, вышеприведенного расходного кассового ордера свидетель ФИО19 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные текст от имени ФИО19 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО19, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 75-82/.

Согласно кредитному досье ФИО20, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО20 обязательств с ФИО19 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО20 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» вдолжности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО19 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ ев суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; №№, 5543776, 5543777, 5543778 от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО20 /том № л.д. 95-134/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО20 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает на ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО19, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал. Копию своего паспорта предоставлял при заключении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «<данные изъяты>» по <адрес>, договора на поставку природного газа, директором в договоре указан Никитин П.Е.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО20 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО20 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО20, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 96-103/.

Согласно кредитному досье ФИО21, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО21 обязательств с ФИО22 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО21 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника КЭС-1 со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО22 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» вдолжности начальника <данные изъяты> среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО21 /том № л.д. 142-185/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО21 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО22, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО21 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Свидетель ФИО22 в судебном заседании показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает поваром в столовой №, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке договор поручительства не заключала. С ФИО21 она не знакома, поручителем по его кредитному договору не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО22 показала, что в договоре подписи не ее, данный договор не подписывала.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО21 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО21, а другим лицом (лицами). Подписи от имени ФИО22 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО22, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 182-191/.

Согласно кредитному досье ФИО23, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО23 обязательств с ФИО24 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО23 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» вдолжности гл. инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО24 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО23 /том № л.д. 193-234/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО23 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время является индивидуальным предпринимателем, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО24, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал. Копию паспорта предоставлял в ЗАО «Прометей» при заключении договора на обслуживание газифицированного дома, а затем при заключении договора с ООО «<данные изъяты>».

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО23 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос «Кем – ФИО23 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО23, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО23 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО23, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 117-125/.

Согласно кредитному досье ФИО24, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО24 обязательств с ФИО23 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО24 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО23 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» вдолжности гл. инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО24 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО24 /том № л.д. 237-276/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО24 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО23, который указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала. Копию паспорта предоставлял в организацию, название не помнит, которая занималась газификацией дома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства №, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО24 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО24 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО24, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 139-147/.

Согласно кредитному досье ФИО25, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО25 обязательств с ФИО26 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО25 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО26 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО25 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО25 /том № л.д. 1-41/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО25 показал, что в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО26, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал. Копию паспорта предоставлял горгаз по <адрес>, в <адрес>, при заключении договора на газовое обслуживание дома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО25 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО25 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО25, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 161-168/.

Согласно кредитному досье ФИО26, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 540000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО26 обязательств с ФИО25 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО26 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО25 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО26 выдано наличными 540000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 273,24рубля, 90рублей, 6072,05рубя, 9000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9000 рублей, 4899,21 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5051,36 рубля, 1980рубля, 17904,44 рубля, 36 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО26 /том № л.д. 42-80/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон показаний свидетеля ФИО26, данных им в ходе предварительного расследования по данному уголовному делу, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он был осужден по ч. 2 ст. 161 Уголовного кодекса Российской Федерации к 3 годам лишения свободы, из мест лишения свободы освободился условно-досрочно в ДД.ММ.ГГГГ и вернулся в <адрес>. В компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, о данной компании впервые услышал в ходе данного допроса. На момент его якобы трудоустройства в ООО «<данные изъяты>» он отбывал наказание в местах лишения свободы. Руководителей данной организации он не знает. С Никитиным П.Е., Трегубовой Г.В. он не знаком. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», ему не известно. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 540000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО25, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Также он не заключал договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО25, в представленном договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает. На момент оформления данных документов на его имя он все еще находился в местах лишения свободы. Куда мог предоставлять копию своего паспорта не помнит /том № л.д. 104-107/.

Согласно заключению эксперта №, 782 от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО26 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО26, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО19) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523709,77 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рубля; сумма погашенных иных платежей 213709,77 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО20) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523709,77 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000,00 рубля; сумма погашенных иных платежей 213709,77 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО21) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523682,37 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 213682,37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО23) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523682,37 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 213682,37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО24) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523682,37 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 320000 рублей; сумма погашенных иных платежей 213682, 37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО25) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 523683,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 213683,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО26) составляет 540000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 471814,16 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 279000 рублей; сумма погашенных иных платежей 192814,16 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 261000 рублей /том № л.д. 24-110/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО27, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО27 обязательств с ФИО28 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО296 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО28 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60рубля, 100рублей, 6072,05рубя, 10000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2 200рубля, 19893,83рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО27 /том № л.д. 87-128/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО27 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал у частного лица на стройке и <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО28, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордероы свидетель ФИО27 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные текст от имени ФИО27 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО27, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 204-211/.

Согласно кредитному досье ФИО297, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО297 обязательств с ФИО27 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО28 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО27 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО297 выдано наличными 580000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 293,48 рубля, 96,67рублей, 5869,65 рубя, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 5262,11 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5425,53 рубля, 2126,67 рубля, 19230,70 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО297 /том № л.д. 181-220/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО297 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО27, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО297 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО28 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО28. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 225-232/.

Согласно кредитному досье ФИО29, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО29 обязательств с ФИО30 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что Иванов Д.А. работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО30 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности финансового директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО29 выдано наличными 550000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 278,30рубля, 91,67рублей, 5566,05рубя, 9166,67рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9166,67рублей, 4989,93рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5144,90рубля, 2016,67рубля, 18236,01рубля, 36666,68рублей, в которых вносителем значится ФИО542 /том № л.д. 135-174/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля ФИО29, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал, ДД.ММ.ГГГГ был задержан и помещен в СИЗО № <адрес> за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 105 Уголовного кодекса Российской Федерации, до настоящего времени отбывает наказание в ИК № <адрес>. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, о данной организации слышит впервые. Руководителей данной организации не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ему не знакомы. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке он кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 550000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО30, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает. ФИО30 ему не знаком. Копию своего паспорта предоставлял в ЗАО «<данные изъяты>» для получения кредита и при покупке сим-карты /том № л.д. 134-136/.

Согласно заключению эксперта №, 772 от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные текст от имени ФИО29 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО29, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 64-71/.

Согласно кредитному досье ФИО30, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО30 обязательств с ФИО29 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО30 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности финансового директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а Иванов Д.А. - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО30 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,60 рубля, 100рублей, 6072,05 рубя, 10 000рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40 000рублей, в которых вносителем значится ФИО30 /том № л.д. 227-268/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО30 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты> в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО29, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО30 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них не его.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи, расшифровки подписей, а также рукописные записи от имени ФИО30 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО30, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 246-253/.

Согласно кредитному досье ФИО31, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО31 обязательств с ФИО32 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО31 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО32 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по материально-техническому снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО31 выдано наличными 570000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 288,42 рубля, 95рублей, 5768,45 рубя, 9500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9 500рублей, 5171,38 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5331,99 рубля, 2090 рубля, 18899,14 рубля, 38000 рублей, в которых вносителем значится ФИО31 /том № л.д. 1-43/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО31 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО32, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО31 показала, что данные документы не подписывала, подписи и почерк в них не ее.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи, расшифровки подписей, а также рукописные записи от имени ФИО31 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО31. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-18/.

Согласно кредитному досье ФИО32, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО32 обязательств с ФИО31 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО32 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по материально-техническому снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО31 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО32 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 248,54 рубля, 98,33рублей, 4970,85 рубя, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5352,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5519,08 рубля, 2163,33 рубля, 19562,27 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО32 /том № л.д. 50-89/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО32., данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он официально нигде не работал, устраивался на неофициальные сезонные работы (стройки, ремонты квартир и т.п.), в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. Руководителей данной организации он не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ему не знакомы. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО31, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО31, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает /том № л.д. 193-196/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ установить кем, ФИО32 или иным лицом (лицами), выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО32 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 32-39/.

Согласно кредитному досье ФИО298, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 510000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО298 обязательств с ФИО299 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО298 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. директора по финансам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО299 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО298 выдано наличными 510000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 258,06 рубля, 85рублей, 5161,25 рубя, 8 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 8 500 рублей, 4627,03 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4770,73 рубля, 1870 рубля, 16909,75 рубля, 34 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО298 /том № л.д. 96-138/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО298 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал неофициально у частного лица, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 510000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО299, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО298 показал, что данные документы не подписывал, подписи и почерк в них выполнены не им.

Свидетель ФИО299 в судебном заседании показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала главным бухгалтером у Индивидуального предпринимателя, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО298, по кредитному договору которого указана как поручитель, она не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО299 показала, что данный договор она не подписывала, подпись в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО298, краткие записи «ФИО298» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самим ФИО298, а иным лицом. Подписи от имени ФИО299 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО299, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.53-62/.

Согласно кредитному досье ФИО33, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 545000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО33 обязательств с ФИО34 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО33 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО34 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по производству со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО33 выдано наличными 545000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 275,77 рубля, 90,83 рублей, 5515,45 рубя, 9083,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9083,33 рублей, 4944,57 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5098,13 рубля, 1998,33 рубля, 18070,24 рубля, 36333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО33 /том № л.д. 145-187/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО33 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала уборщицей <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 545000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО34, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО33 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно справке от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО33 работает уборщицей <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приеме на работу № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 236/.

Свидетель ФИО34 в судебном заседании показала, на протяжении 30 лет работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО33, по кредитному договору которой указана как поручитель, она не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО34 показала, что данный договор она не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО33 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), расшифровки подписей от имени ФИО33 в документах: в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ (строки и графа «Заемщик»), в копии с паспорта на имя ФИО33, выданного ДД.ММ.ГГГГ, (подпись, исполненная под рукописной строкой «Копия верна»), в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО33 (в строках «согласен/не согласен», «Подпись, Ф.И.О.»), и рукописные записи от имени ФИО33 в следующих документах: в заявлении на получение ссуды от имени ФИО33, в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО33 (строка с датой, исполненной рукописно), выполнены не ФИО33, а иным лицом. Установить кем, ФИО33 или иным лицом (лицами), выполнены подписи от имени ФИО33 в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени ФИО34 в документах: в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ (строки и графа «поручитель»), в договоре банковского вклада «до востребования» № от ДД.ММ.ГГГГ, (под строками «Вкладчик»), выполнены не ФИО34. Установить кем, ФИО34 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО34 в документах: в копии с паспорта на имя ФИО34, выданного ДД.ММ.ГГГГ, (подпись, исполненная в рукописных строках «Копия верна ФИО34»), в заявлении на перечисление средств физического лица (поручителя) от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО34 (над строкой «Подпись клиента») не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 76-85/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО27) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 522920,73 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рубля; сумма погашенных иных платежей 212920,73 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (Иванов Д.А. составляет 550000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 479760,76 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 284166,77 рубля; сумма погашенных иных платежей 195593,99 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 265833,23 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО28) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 505656,79 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 299666,77 рубля; сумма погашенных иных платежей 205990,02 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 280333,23 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО30) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 522920,73 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 212920,73 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО31) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 497024,72 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 294500 рубля; сумма погашенных иных платежей 202524 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 275500 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО32) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 514238,66 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 304833,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 209405,43 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 285166,77 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО298) составляет 510000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 445232,63 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 263500 рубля; сумма погашенных иных платежей 181732,63 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 246500 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО33) составляет 545000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 475444,61 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 281583,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 193861,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 263416,77 рубля /том № л.д. 24-110/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО35, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО35 обязательств с ФИО36 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО35 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56436 рубля, а ФИО300 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52298 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,10 рубля, 100 рублей, 6061,92 рубя, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2 000 рубля, 19893,83 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО35 /том № л.д. 194-234/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО35 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ЗАО «<данные изъяты>», затем у индивидуального предпринимателя, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО300, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО35 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО300 в судебном заседании показала, что летом 2007 года работала на вещевом рынке, а с осени ДД.ММ.ГГГГ стала работать у Индивидуального предпринимателя ФИО301, где и продолжает работать в настоящее время. В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО35, по кредитному договору которой указана как поручитель, она не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО300 показала, что данный договор она не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст в находящихся в кредитном досье документах от имени ФИО35 выполнены не ФИО35. Установить, кем, ФИО35 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО35 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи от имени ФИО36 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО36. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 163-172/.

Согласно кредитному досье ФИО37, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО37 обязательств с ФИО38 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО37 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54023 рубля, а ФИО38 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,10 рубля, 100 рублей, 6061,92 рубя, 10 000 рублей; №№, 5241996 от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2 200 рубля, 19893,83 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО37 /том № л.д. 235-276/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО37 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО38, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО37 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО37 выполнен не ФИО37, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 142-149/.

Согласно кредитному досье ФИО38, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО38 обязательств с ФИО37 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО38 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей, а ФИО37 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54023 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 выдано наличными 550000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 280,37 рубля, 90,16 рублей, 5607,33 рубя, 9016,39 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9016,39 рублей, 5049,80 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5214,57 рубля, 1983,61 рубля, 18494,60 рубля, 36065,56 рублей, в которых вносителем значится ФИО38 /том № л.д. 1-40/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО38 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ находилась в декретном отпуске по уходу за ребенком, а в ДД.ММ.ГГГГ устроилась на работу к Индивидуальному предпринимателю ФИО302 продавцом, где и работает по настоящее время, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 550000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО37, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала. Копию паспорта предоставляла в горгаз по <адрес>, в <адрес>, так как в доме имеется газовое оборудование.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО38 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО38 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО38, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 120-128/.

Согласно кредитному досье ФИО39, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО39 обязательств с ФИО41 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО39 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля, а ФИО511 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО39 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 298,04 рубля, 98,33 рублей, 5960,89 рубя, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5352,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5519,08 рубля, 2163,33 рубля, 19562,27 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО39 /том № л.д. 47-88/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО39 показал, что в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО41, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО39 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО39 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО40, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 99-106/.

Согласно кредитному досье ФИО41, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО41 обязательств с ФИО40 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО511 С.А. работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля, а ФИО39 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО303 выдано наличными 550000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 277,84 рубля, 91,67 рублей, 5556,76 рубя, 9166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9166,67 рублей, 4989,93 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5144,90 рубля, 2016,67 рубля, 18236,01 рубля, 36666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО511 С.А. /том № л.д. 95-134/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО41, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату не получал. Руководителей данной организации не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ему не знакомы. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», ему не известно. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 550000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. ФИО39, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он знает в лицо, так как они жили в одном поселке. Также он не заключал договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО39, в представленном договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает /том № л.д. 85-88/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО41, краткие записи «ФИО511 С.А.» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО41, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 186-194/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО35) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 519287,82 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 209287,82 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО37) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 520429,15 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 210429,15 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО38) составляет 550000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 472853,02 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 279508, 09 рубля; сумма погашенных иных платежей 193344,93 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 270491,91 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ ФИО39 составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 510716,29 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 304833,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 205883,06 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 285166,77 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО511 С.А.) составляет 550000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 476430,59 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 284166,77 рубля; сумма погашенных иных платежей 192263,82 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 265833,23 рубля /том № л.д. 135-209/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО304, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО304 обязательств с ФИО305 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО304 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей, а ФИО305 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО304 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,10 рубля, 100 рублей, 6 061,92 рубя, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО304 /том № л.д. 141-180/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО304 показала, что родила ребенка и в период ДД.ММ.ГГГГ нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО305, которая указана как поручитель по его кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО304 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО304 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, №№, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены вероятно не ФИО304, а другим лицом. Решить вопрос: кем ФИО543 или другим лицом, выполнены подписи в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Расшифровки подписи от имени ФИО304, а также рукописные записи имени ФИО304 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО304, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.235-251/.

Согласно кредитному досье ФИО305, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО305 обязательств с ФИО304 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО305 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей, а ФИО304 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО305 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,10 рубля, 100 рублей, 6 061,92 рубя, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО305 /том № л.д. 187-226/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО305, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, о том, что существует такая компания, не знала. Руководителей данной организации не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ей не знакомы. Где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, в <адрес> никогда не была. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства по данному договору в размере 600000 рублей не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» она не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на ее почерк не похож. С ФИО304, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО304, в представленном ей договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает /том № л.д. 117-120/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи, расшифровки подписи, а также рукописные записи от имени ФИО305, в находящихся в кредитном досье документах выполнены, вероятно, не ФИО305, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО305 или другим лицом, выполнены подписи в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 224-240/.

Согласно кредитному досье ФИО306, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО306 обязательств с ФИО42 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО306 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54 023 рубля, а ФИО42 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56436 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО306 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 303,10 рубля, 100 рублей, 6 061,92 рубя, 10 000 рублей; №№, 5242056 от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5443,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5612,62 рубля, 2200 рубля, 19893,83 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО307 /том № л.д. 233-274/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО307 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в <адрес> в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО42, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала. Копию паспорта предоставляла в горгаз <адрес>.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО307 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО306 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО306, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО306 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО306, расшифровки подписи, а также рукописные записи от имени ФИО306 в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-25/.

Согласно кредитному досье ФИО42, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО42 обязательств с ФИО306 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО42 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56436 рублей, а ФИО306 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54 023 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО42 выдано наличными 570000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 287,94 рубля, 95 рублей, 5758,82 рубя, 9 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9500 рублей, 5171,38 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5331,99 рубля, 2090 рубля, 18899,14 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО42 /том № л.д. 46-85/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО42 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в ОАО «<данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. Никитин П.Е, указан как директор ООО «<данные изъяты>» в заключенном с ним договоре на техническое обслуживание газоиспользуемого оборудования, при заключении данного договора он предоставлял копию своего паспорта. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 570000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО306, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО42 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО42 или другим лицом, выполнены подписи в документах: в заявлении на перечисление средств физического лица (поручителя) от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО42 (над строкой «Подпись клиента»), в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи от имени ФИО42 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО42, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО42 или другим лицом выполнены рукописные расшифровки подписи, а также рукописные записи от имени ФИО42 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 38-53/.

Согласно кредитному досье ФИО308, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО308 обязательств с ФИО309 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО308 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля, а ФИО309 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52298 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО308 выдано наличными 550000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 277,84 рубля, 91,67 рублей, 5556,76 рубя, 9166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9166,67 рублей, 4989,93 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5144,90 рубля, 2016,67 рубля, 18236,01 рубля, 36666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО308 /том № л.д. 1-39/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО308 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО309, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО308 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО308 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО308 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО308 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО308, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 139-144/.

Согласно кредитному досье ФИО309, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО309 обязательств с ФИО308 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО309 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52298 рублей, а ФИО308 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 55172 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО309 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 298,04 рубля, 98,33 рублей, 5960,89 рубя, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5352,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5519,08 рубля, 2163,33 рубля, 19562,27 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО309 /том № л.д. 138-177/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО309 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцом у Индивидуального предпринимателя ФИО310, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> ноа никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО308, который указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала. Копию своего паспорта предоставляла в ЗАО «<данные изъяты>» при перезаключении договора на газовое обслуживание.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, согласия субъекта кредитной истории свидетель ФИО309 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО309 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), расшифровки подписи от имени ФИО309, а также рукописный текст в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО309, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО309 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО309 в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 164-180/.

Согласно кредитному досье ФИО43, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО43 обязательств с ФИО44 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО43 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52298 рублей, а ФИО44 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО43 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 298,04 рубля, 98,33 рублей, 5960,89 рубя, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5352,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5519,08 рубля, 2163,33 рубля, 19562,27 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО43 /том № л.д. 92-131/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО43, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ и до настоящего времени он работает в ЗАО АК «<данные изъяты>» <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. Руководителей ООО «<данные изъяты>» он не знает. С Никитиным П.Е., Трегубовой Г.В. не знаком. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», ему не известно. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке, не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО44, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, не знаком. Также он не заключал договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО44, в представленном ему договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает /том № л.д. 181-184/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО43 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО43, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-17/.

Согласно кредитному досье ФИО44, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО44 обязательств с ФИО43 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО44 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей, а ФИО43 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52298 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО44 выдано наличными 500000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 8 333,33 рублей, 4536,30 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4677,19 рубля, 1833,33 рубля, 16578,20 рубля, 33333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО44 /том № л.д. 185-220/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО44 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. Никитина П.Е. знает по роду службы, поскольку привлекал его к административной ответственности, а Трегубова Г.В. ему не знакома. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 500000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО43, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получения ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО44. показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО44 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО44 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО44 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО44, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.11-26/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО304) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 519024,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рубля; сумма погашенных иных платежей 209024,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО305) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 519024,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 209024,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО311) оставляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 519024,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 310000 рублей; сумма погашенных иных платежей 209024,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 290000 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО308) составляет 550000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 476189,49 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 284166,77 рубля; сумма погашенных иных платежей 192022,72 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 265833,23 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО42) составляет 570000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 493323,60 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 294500 рублей; сумма погашенных иных платежей 198823,60 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 275500 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО43) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 510457,66 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 304833,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 205624,43 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 285166,77 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО309) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 510463,29 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 304833,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 205630,06 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 285166,77 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО44) составляет 500000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 437093,48 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 258333,23 рубля; сумма погашенных иных платежей 178760,25 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 241666,77 рубля /том № л.д. 135-209/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО45, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО45 обязательств с ФИО46 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО45 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО46 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО45 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 312,70 рубля, 98,33 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рубля, 5656,19 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5840,75 рубля, 2163,33 рубля, 20715,48 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО45 /том № л.д. 221-262/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО45 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО46, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО45. показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО46 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты>», где работает по настоящее время. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО45, по кредитному договору которой указан как поручитель, он не знаком, поручителем у нее не выступал. Следователь предоставлял ему во время допроса договор поручительства, оформленный на его имя, подписи в данном договоре выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО45 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО45 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Решить вопрос: кем, ФИО46 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО46 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 89-102/.

Согласно кредитному досье ФИО47, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО47 обязательств с ФИО48 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО47 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО48 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 выдано наличными 570000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 302,10 рубля, 95 рублей, 6042 рубля, 9500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9500 рублей, 5464,45 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5642,75 рубля, 2090 рубля, 20013,25 рубля, 38000 рублей, в которых вносителем значится ФИО47 /том № л.д. 1-43/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО47 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 570000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО48, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. О том, что на его имя оформлен кредитный договор, узнал от налоговой инспекции. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО47 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Свидетель ФИО48 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «<данные изъяты>», где работает по настоящее время. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО47, по кредитному договору которой указан как поручитель, он не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО48 показал, что данный договор не подписывал, подписи в нем выполнены не им.

Согласно заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО47 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО47, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО47 или другим лицом, выполнены подписи и расшифровки подписи от имени ФИО47, а также рукописный текст в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Решить вопрос: кем, ФИО48 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО48 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.137-151/.

Согласно кредитному досье ФИО49, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО49 обязательств с ФИО50 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО49 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст. проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52 414 рублей, а ФИО50 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО49 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 318 рублей, 100 рублей, 6360 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5752,05 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5939,74 рубля, 2200 рубля, 21066,58 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО49 /том № л.д. 51-101/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО49 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО50, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО49 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Свидетель ФИО50 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты>, где и работает по настоящее время. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО49, по кредитному договору которого указан как поручитель, он не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО50 показал, что данный договор не подписывал, подписи в нем выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО49 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), рукописный текст от имени ФИО49 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Решить вопрос: кем, ФИО50 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО50 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 209-222/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО45) составляет 5900000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 501227,50 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 294999,90 рубля; сумма погашенных иных платежей 206227,60 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 295000,10 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО47) составляет 570000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 484406,29 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 285000 рубля; сумма погашенных иных платежей 199406,29 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 285000 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО49) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 509789,38 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 300000 рубля; сумма погашенных иных платежей 209789,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 300000 рублей /том № л.д. 20-79/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО51, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО51 обязательств с ФИО312 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО51 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО312 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО51 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 318 рублей, 100 рублей, 6360 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5752,05 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5939,74 рубля, 2200 рубля, 21066,58 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО51 /том № л.д. 108-152/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО51 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО312, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, согласия субъекта кредитной истории свидетель ФИО51 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

ФИО312, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 308/.

Свидетель ФИО313 в судебном заседании показала, что ее дочь ФИО312 умерла ДД.ММ.ГГГГ от <данные изъяты>. В компании ООО «<данные изъяты>» ее дочь ФИО312 никогда не работал, зарплату в данной организации не получала. Она была больна <данные изъяты>, поэтому нигде не работала. В <адрес> ФИО312 никогда не был, где кредитные договоры в этом банке на себя не оформляла. С ФИО51 ее дочь знакома не была, по его кредитному договору поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО313 показала, что в данном договоре подписи выполнены не ее дочерью ФИО312

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО51 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО51 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописный текст в документах: в заявлении на получении ссуды от имени ФИО51, в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО51 (строка с датой, исполненной рукописно), выполнены не ФИО51, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 64-76/.

Согласно кредитному досье ФИО52, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО52 обязательств с ФИО53 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО52 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей, а ФИО53 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО52 выдано наличными 580000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 307,40 рублей, 96,67 рублей, 6148 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 5560,32 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5741,75 рубля, 2126,67 рубля, 20364,35 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО52 /том № л.д. 160-200/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО52, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нигде не работала из-за болезни ребенка, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, о том, что существует такая компания, не знала. Руководителей данной организации не знает. Никитин П.Е., Трегубова Г.В. ей не знакомы. В <адрес> она не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 580000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на её почерк не похож. С ФИО53, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, не знакома. Кто мог оформить данный договор от её имени, она не знает /том № л.д. 83-86/.

Свидетель ФИО53 в судебном заседании показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО52, по кредитному договору которой указана как поручитель, он не знаком, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО314 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем ФИО52 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО52 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО52 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО52, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО53 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО53 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 193-211/.

Согласно кредитному досье ФИО315, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО315 обязательств с ФИО316 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО315 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей, а ФИО316 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО315 выдано наличными 585000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 310,05 рублей, 97,50 рублей, 6201 рубля, 9750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9750 рублей, 5608,25 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5791,25 рубля, 2145 рубля, 20539,92 рубля, 39000 рублей, в которых вносителем значится ФИО315 /том № л.д. 207-249/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО315 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО316, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, согласия субъекта кредитной истории свидетель ФИО315 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО315, почерк в расшифровке подписей и рукописный текст от имени ФИО315 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО315, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 200-207/.

Согласно кредитному досье ФИО316, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО316 обязательств с ФИО315 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО316 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО315 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52414 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО316 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 312,70 рублей, 98,33 рублей, 6254 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5656,19 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5840,75 рубля, 2163,33 рубля, 20715,48 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО316 /том № л.д. 250-288/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО316 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> был один раз, но где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО315, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО316 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО316, почерк в расшифровке подписей и рукописный текст от имени ФИО316 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО316, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 66-73/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО51) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 509375,19 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 300000 рублей; сумма погашенных иных платежей 209375,19 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 300000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО52) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 492562,77 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 290000 рублей; сумма погашенных иных платежей 202562,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 289999,90 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО315) составляет 585000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 671230,41 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 451316,51 рубля; сумма погашенных иных платежей 219913,90 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 133683,49 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО316) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 500968,87 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 294999,90 рубля; сумма погашенных иных платежей 205968,97 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 295000 рублей / том № л.д. 20-79/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО317, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО317 обязательств с ФИО318 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО317 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52 414 рублей, а ФИО318 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52069 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО317 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 98,33 рублей, 6254 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5656,19 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5840,75 рубля, 2163,33 рубля, 20715,48 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО317 /том № л.д. 1-42/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО317 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала дошкольном образовательном учреждении № воспитателем, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО318, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. Копию своего паспорта предоставляла в горгаз по <адрес>, в <адрес>.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО317 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО318 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в ОАО «<данные изъяты>» <адрес>. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> был проездом, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает. Со ФИО317, по кредитному договору которой указан как поручитель, он не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства №/ от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО318 показал, что данный договор не подписывал, подписи в нем выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО317, почерк в расшифровке подписей, рукописный текст от имени ФИО317 в находящихся в кредитном досье документах выполнен не ФИО317, а кем-то другим. Подписи от имени ФИО318 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО318, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 178-187/.

Согласно кредитному досье ФИО319, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО319 обязательств с ФИО320 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО319 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заведующей склада со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО320 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл. энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО319 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 318 рублей, 100 рублей, 6 360 рублей, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5752,05 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5939,74 рубля, 2200 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО319 /том № л.д. 49-92/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО319 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО320, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО319 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО320 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал врачом в <данные изъяты>. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО319, по кредитному договору которой указан как поручитель, он не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства №/ от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО320 показал, что данный договор не подписывал, подписи в нем выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО319, почерк в расшифровке подписей и рукописный текст от имени ФИО319 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО319, а кем-то другим. Подписи от имени ФИО320 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО320, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 115-124/.

Согласно кредитному досье ФИО323, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО323 обязательств с ФИО322 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО321 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника сбыта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52873 рубля, а ФИО322 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52988 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО323 выдано наличными 595000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 315,35 рублей, 99,17 рублей, 6307 рублей, 9916,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9916,67 рублей, 5704,12 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5890,23 рубля, 2181,67 рублей, 20891 рублей, 39666,68 рулей, в которых вносителем значится ФИО323 /том № л.д. 99-141/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО323 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в организации «<данные изъяты>» <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО322, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО323 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Свидетель ФИО322 в судебном заседании показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ официально нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает. С ФИО323, по кредитному договору которого указана как поручитель, она не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства №/ от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО322 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО323, почерк и расшифровка подписей от имени ФИО324 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО323, а кем-то другим. Подписи от имени ФИО322 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО322, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 107-116/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО317) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 500714,44 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 294999,90 рубля; сумма погашенных иных платежей 205714,54 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 295000,10 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО319) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 509162,67 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 300000 рублей; сумма погашенных иных платежей 209162,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 300000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО323) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 504961,38 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 297500,10 рубля; сумма погашенных иных платежей 207461,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 297499,90 рубля /том № л.д. 20-79/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО325, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО325 обязательств с ФИО237 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО325 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО237 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО325 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 344,08 рублей, 100 рублей, 6881,64 рублей, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6236,16 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6466,01 рубля, 2200 рублей, 22971,77 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО325 /том № л.д. 148-190/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО325 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО237, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручительным не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО325 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО325, почерк в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО325, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 157-165/.

Согласно кредитному досье ФИО237, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО237 обязательств с ФИО325 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО237 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО325 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО237 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 344,08 рублей, 100 рублей, 6881,64 рублей, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6236,16 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6466,01 рубля, 2200 рублей, 22971,77 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО237 /том № л.д. 197-237/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО237, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он находится на пенсии, в ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, о том, что существует такая компания, не знал. В <адрес> он никогда не работал, работал только в <адрес>. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО325, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Также он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Т.С., договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает /том № л.д. 238-241/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО237, почерк в расшифровке подписей и рукописный текст от имени ФИО237 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО237, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 220-228/.

Согласно кредитному досье ФИО326, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО326 обязательств с ФИО327 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО326 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО327 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО328 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 344,08 рублей, 100 рублей, 6881,64 рублей, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6236,16 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6466,01 рубля, 2200 рублей, 22971,77 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО326 /том № л.д. 244-286/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО328 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО327, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручительным не выступал. Копию паспорта предоставлял в горгаз для оформления договора.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № о ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО326 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО326, почерк в расшифровке подписей и рукописный текст от имени ФИО326 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО326, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 86-94/.

Согласно кредитному досье ФИО327, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО327 обязательств с ФИО326 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО326 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО327 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности «юристконсульта» со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером №
№ от ДД.ММ.ГГГГ ФИО327 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 338,35 рублей, 98,33 рублей, 6766,95 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 6132,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6358,25 рубля, 2163,33 рублей, 22588,92 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО327 /том № л.д. 1-41/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО329 показала, что ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством поменяла фамилию «ФИО544» на «ФИО516» и поменяла паспорт на новую фамилию. В ДД.ММ.ГГГГ она жила и работала в <адрес>. В компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО326, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручительным не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № о ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, копии паспорта свидетель ФИО329 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею, в копии паспорта неверно указано место ее регистрации.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи, почерк в расшифровке подписей от имени ФИО327 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО329, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 39-51/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО325) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 467182,39 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 270000 рублей; сумма погашенных иных платежей 197182,39 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 330000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО237) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 468400,49 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 270000 рубля; сумма погашенных иных платежей 198400,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 330000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО326) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 468454,16 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 270000 рублей; сумма погашенных иных платежей 198454,16 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 330000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО327) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 460729,90 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 265499,91 рубля; сумма погашенных иных платежей 195229,99 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 324500,09 рубля /том № л.д. 100-154/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО330, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО330 обязательств с ФИО331 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО330 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО331 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО330 выдано наличными 580000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 332,61 рублей, 96,67 рублей, 6652,25 рубля, 9666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 6028,29 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6250,48 рубля, 2126,67 рублей, 22206,05 рублей, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО330 /том № л.д. 48-90/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО330 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО331, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО332 она также не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО330 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и почерк в расшифровке подписей в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО330, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Согласно кредитному досье ФИО331, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО331 обязательств с ФИО332 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО331 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО332 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО331 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 338,35 рублей, 98,33 рублей, 6766,95 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 6132,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6358,25 рубля, 2163,33 рублей, 22588,92 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО331 /том № л.д. 98-139/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО333 показала, в июле ДД.ММ.ГГГГ переехать жить в <адрес>, в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством поменяла фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО332, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО330 она также не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО333 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи, почерк в расшифровке подписей от имени ФИО334 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО333, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 236-244/.

Согласно кредитному досье ФИО332, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 490000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО332 обязательств с ФИО330 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО332 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО330 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО332 выдано наличными 490000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 281 рублей, 81,67 рублей, 5620,01 рубля, 8166,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 8166,67 рублей, 5092,87 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5280,58 рубля, 1796,67 рублей, 18760,29 рублей, 32666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО332 /том № л.д. 147-188/.

ФИО332, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 237/ и справкой о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 64/.

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО335, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ФИО332 являлся ее мужем, он умер ДД.ММ.ГГГГ, получив травму на производстве (поражение техническим электричеством). ФИО332 никогда не работал в ООО «<данные изъяты>», а с ДД.ММ.ГГГГ и до момента смерти работал в западном отделении ЗАО «<данные изъяты>. Она знает, что ее бывший муж никогда не был в <адрес> и не оформлял кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>», не получал там деньги. Также ей известно, что он не выступал поручителем по кредиту, оформленному в этом банке. Его почерк и подпись она знает хорошо. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи выполнены не ее мужем, заявление на получение ссуды также заполнено не им, подпись в заявлении не его. С ФИО330, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении ее мужа ФИО332, он знаком не был. Также он не был знаком с ФИО331, в отношении которой он был указан как поручитель /том № л.д. 59-62/.

Факт того, что ФИО546 (в последующем <данные изъяты>) В.Г. приходилась супругой ФИО332, подтверждается записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 238/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи № в документах: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о размере эффективной процентной ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжения <данные изъяты> №№ от ДД.ММ.ГГГГ, протокол заседания кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 187-192/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО330) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 452703,87 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 261000,09 рубля; сумма погашенных иных платежей 191703,78 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 318999,91 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО331) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 460422,78 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 265499,91 рубля; сумма погашенных иных платежей 194922,87 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 324500,09 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО332) составляет 490000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 383232,66 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 220500,09 рубля; сумма погашенных иных платежей 162732,57 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 269499,91 рубля /том № л.д. 100-154/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО54, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО54 обязательств с ФИО336 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО54 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 934 рубля, а ФИО336 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юрисконсульта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО54 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 324,35 рублей, 100 рублей, 6486,99 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10000 рублей, 5 892,47 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6117,12 рубля, 2200 рублей, 21743,16 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО54 /том № л.д. 196-240/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО54 показала, в период ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО336, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО54 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО54 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО54, а другим лицом. Все краткие записи, состоящие из фамилии, выполненные от имени ФИО54 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО54, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ» не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 115-127/.

Согласно кредитному досье ФИО336, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО336 обязательств с ФИО54 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО336 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юрисконсульта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля, ФИО54 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО336 выдано наличными 590000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 318,94 рублей, 98,33 рублей, 6378,87 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5794,26 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6015,17 рубля, 2163,33 рублей, 21380,78 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО336 /том № л.д. 248-289/.

Согласно кредитному досье ФИО337, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО337 обязательств с ФИО55 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО337 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля, ФИО55 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО337 выдано наличными 580000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 313,54 рублей, 96,67 рублей, 6270,75 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 5696,05 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5913,21 рубля, 2126,67 рублей21018,37 рублей, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО337 /том № л.д. 1-45/.

Согласно кредитному досье ФИО55, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО55 обязательств с ФИО337 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО55 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО337 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО55 выдано наличными 600000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 324,35 рублей, 100 рублей, 6486,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 5892,47 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6117,12 рубля, 2200 рублей, 21743,16 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО55 /том № л.д. 103-145/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО338 показала, что ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством сменила фамилию «ФИО55» на фамилию мужа «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «<данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО337, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем она не выступала. О том, что на ее имя оформлен кредитный договор, узнала от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО338 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО55 выполнены не ФИО338 (ранее ФИО55), а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 163-171/.

Согласно кредитному досье ФИО56, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 105 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО56 обязательств с ФИО57 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО56 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей, ФИО339 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51019 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО56 выдано наличными 105 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 56,76 рублей, 17,50 рублей, 1135,22 рубля, 1750 рублей; №№, 5242460 от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1750 рублей, 1031,18 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 1070,50 рубля, 385 рублей, 3805,05 рублей, 7000 рублей, в которых вносителем значится ФИО56 /том № л.д. 52-95/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО56 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ была индивидуальным предпринимателем, работала парикмахером, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 105000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО57, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО56 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО339 в судебном заседании показала, что уже более 15 лет работает в детском саду №, там же работала и в период ДД.ММ.ГГГГ, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает. С ФИО56, по кредитному договору которой указана как поручитель, она не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО339 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО56 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО56, а другим лицом. Все краткие записи, состоящие из записи фамилии, выполненные от имени ФИО56, в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа: заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО56, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе: согласие субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО56, не представляется возможным. Подписи от имени ФИО57 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО57, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 244-251/.

Согласно кредитному досье ФИО58, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО58 обязательств с ФИО340 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО58 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей, ФИО340 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51019 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО58 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 308,13 рублей, 95 рублей, 6162,64 рубля, 9 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9 500 рублей, 5597,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5811,26 рубля, 2090 рублей, 3805,05 рублей, 38000 рублей, в которых вносителем значится ФИО58 /том № л.д. 152-194/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО58 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она нигде не работала, так как родила ребенка, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО340, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО58 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею. В кредитном договоре, так же как и в копии паспорта, находящегося в кредитном досье, ее адрес указан неверно.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос: кем, ФИО58 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО58 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописный текст в заявлении на получение ссуды от имени ФИО58, выполнен не ФИО58, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 11-24/.

Согласно кредитному досье ФИО340, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО340 обязательств с ФИО58 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО340 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51019 рублей, а ФИО58 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО340 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 302,73 рублей, 93,33 рублей, 6054,52 рубля, 9333,33 рублей; №№, 5242480 от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9333,33 рублей, 5499,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5709,31 рубля, 2053,33 рублей, 20293,61 рублей, 37333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО340 /том № л.д. 201-243/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО340 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 560000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО58, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО340 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО340 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, №№, 5242480 от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), вероятно, выполнены не ФИО340, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО340 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО340 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Расшифровки подписи от имени ФИО340, а также рукописные записи в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО340, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 88-102/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО54) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 437400,09 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 260000 рублей; сумма погашенных иных платежей 177400,09 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 340000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО336) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 430136,40 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 255666,58 рубля; сумма погашенных иных платежей 174469,82 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 334333,42 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО337) составляет 580000 рубля. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 422986,79 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 251333,42 рубля; сумма погашенных иных платежей 171653,37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 328666,58 руб.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО56) составляет 105000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 80653,62 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 45500 рубля;

сумма погашенных иных платежей 35153,62 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 59500 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО55) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 437400,09 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 260000 рублей; сумма погашенных иных платежей 177400,09 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 340000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО58) составляет 570000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 415745,71 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 247000 рублей; сумма погашенных иных платежей 168745,71 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 323000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО340) составляет 560000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408468,96 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 242666,58 рубля; сумма погашенных иных платежей 165802,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 317333,42 рубля /том № л.д. 175-229/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО341, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО341 обязательств с ФИО59 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО341 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 520093 рубля, а ФИО59 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 189 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО341 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 320,72 рублей, 96,67 рублей, 6414,43 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 5839,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6069,40 рубля, 2126,67 рублей, 21583,81 рублей, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО341 /том № л.д. 250-292/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО342 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством сменила фамилию «ФИО515» на «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО59, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО342 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО342 (ФИО341), почерк в расшифровке подписей, рукописный текст от имени ФИО342 (ФИО341) в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО342, а кем-то другим. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 104-113/.

Согласно кредитному досье ФИО59, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО59 обязательств с ФИО341 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО59 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 189 рублей, а ФИО341 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 520093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО59 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 331,78 рублей, 100 рублей, 6635,62 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6041,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6278,69 рубля, 2200 рублей, 22328,09 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО59 /том № л.д. 1-42/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО59 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает медсестрой в <данные изъяты>. В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО341, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО59 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО59 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО59, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО59 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО59 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Рукописный текст в документах: в заявлении на получение ссуды от имени ФИО59, в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО59 (в строках «согласен/не согласен», «Подпись, Ф.И.О.»), выполнен не ФИО59, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 77-91/.

Согласно кредитному досье ФИО60, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО60 обязательств с ФИО61 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО60 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО61 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 329,02 рублей, 99,17 рублей, 6580,32 рубля, 9916,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9916,67 рублей, 5990,75 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6226,36 рубля, 2181,67 рублей, 22142,01 рублей, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО60 /том № л.д. 49-92/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО60 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала у Индивидуального предпринимателя ФИО343, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО61, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем она не выступала. Копию своего паспорта предоставляла а Невьянский горгаз при заключении договора.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО60 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО60 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО60, а другим лицом. Все краткие записи, состоящие из записи фамилии, выполненные от имени ФИО60 в находящихся в кредитном досье документах, выполнены не ФИО60, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ», не представляется возможным. Рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнен не ФИО60, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 55-64/.

Согласно кредитному досье ФИО61, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 400 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО61 обязательств с ФИО60 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО61 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля, а ФИО344 - ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО61 выдано наличными 400 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 221,19 рублей, 66,67 рублей, 4423,74 рубля, 6666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6666,67 рублей, 4027,40 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4185,79 рубля, 1466,67 рублей, 14885,39 рублей, 26666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО61 /том № л.д. 242-283/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний свидетеля ФИО61, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по конец ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, о том, что существует такая компания, он знал, так как оформлял в этой фирме договор на баллонный газ, при этом у него снимали копию с его паспорта, это было в начале ДД.ММ.ГГГГ. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 400000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО344, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Также он не заключал договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО60, в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. ФИО60 не знает. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает /том № л.д. 1-4/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и все краткие записи, состоящие из записи фамилии, от имени ФИО61 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ» - не представляется возможным. Рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнен не ФИО61, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 191-200/.

Согласно кредитному досье ФИО344, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 390 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО344 обязательств с ФИО60 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО344 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей, а ФИО60 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО344 выдано наличными 390 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 215,66 рублей, 65 рублей, 4313,15 рубля, 6500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6500 рублей, 3926,71 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4081,14 рубля, 1430 рублей, 14513,24 рублей, 26000 рублей, в которых вносителем значится ФИО344 /том № л.д. 192-235/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО345 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством она изменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОАО «<данные изъяты>», где и работает по настоящее время, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 390 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО60, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. Поручителем у ФИО61 она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО345 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и все краткие записи, состоящие из записи фамилии, от имени ФИО545 (ранее <данные изъяты>) Н.Н. в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнены не ФИО545 а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ», не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 140-151/.

Согласно кредитному досье ФИО347, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО347 обязательств с ФИО346 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО347 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52206 рублей, а ФИО346 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО347 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 331,78 рублей, 100 рублей, 6635,62 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6041,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6278,69 рубля, 2200 рублей, 22328,09 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО347 /том № л.д. 93-136/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО347 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал на стройке в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО346, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО347 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им, в копии паспорта, находящейся в кредитном досье, не верно указан его адрес регистрации по месту жительства.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО347 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены, вероятно, не ФИО347, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО347 или другим лицом, выполнены подписи в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописные записи от имени ФИО347 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО347, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. / том № л.д. 164-178/.

Согласно кредитному досье ФИО346, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО348 обязательств с ФИО347 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО346 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля, а ФИО347 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52206 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО346 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 326,25 рублей, 98,33 рублей, 6525,02 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5940,41 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6174,05 рубля, 2163,33 рублей, 21955,95 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО346 /том № л.д. 143-185/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО346 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ был индивидуальным предпринимателем, занимался перевозками, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО347, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО346 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО346 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО346, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО346 или другим лицом, выполнены подписи в остальных находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописные записи от имени ФИО346 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО346, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 61-75/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО341) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 409962,22 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 241666,75 рубля; сумма погашенных иных платежей 168295,47 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 338333,25 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО59) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 423926,36 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000 рубля; сумма погашенных иных платежей 173926,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО60) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420435,35 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 247916,75 рубля; сумма погашенных иных платежей 172518,60 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 347083,25 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО347) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 423926,36 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000 рубля; сумма погашенных иных платежей 173926,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО346) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 416944,17 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,25 рублей; сумма погашенных иных платежей 171110,92 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 344166,75 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО344) составляет 390000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 277302,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 162500 рублей; сумма погашенных иных платежей 114802,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 227500 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО61) составляет 400000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 284284,30 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 166666,75 рубля; сумма погашенных иных платежей 117617,55 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 233333,25 рубля /том № л.д. 25-114/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО349, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО349 обязательств с ФИО62 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО349 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51189 рублей, а ФИО62 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51528 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО350 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 325,17 рублей, 98,33 рублей, 6503,47 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5940,41 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6174,05 рубля, 2163,33 рублей, 21955,95 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО349 /том № л.д. 1-48/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО350, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ФИО349 является его отцом, умер ДД.ММ.ГГГГ. Отец никогда не работал в ООО «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ отец не работал, в это время находился на пенсии. Он знает, что его отец никогда не был в <адрес> и не оформлял кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» и не получал там деньги, также он знает, что его отец не выступал поручителем по кредиту, оформленному в этом банке. Почерк и подпись отца он знает хорошо. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи выполнены не его отцом, заявление на получение ссуды также заполнено не им, подпись в заявлении не отца. Обращает внимание на то, что на момент составления и подписания предъявленных ему документов, его отец уже умер. С ФИО62, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении его отца, тот знаком не был /том № л.д. 16-19/.

Свидетель ФИО62 в судебном заседании показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она вышла на пенсию и нигде не работает. В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает. ФИО349, по кредитному договору которого указана как поручитель, она знала визуально как жителя поселка, но он умер, поручителем у него она не выступала. Копию своего паспорта предоставляла в <адрес> горгаз.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО62 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО62 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО62, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Галиной Васильевной /том № л.д. 170-176/.

Согласно кредитному досье ФИО352, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО352 обязательств с ФИО351 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО352 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52036 рублей, а ФИО351 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51980 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО352 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 325,17 рублей, 100 рублей, 6613,70 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6041,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6278,69 рубля, 2200 рублей, 22328,09 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО352 /том № л.д. 55-100/.

ФИО352, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 221/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 35/.

Свидетель ФИО353 в судебном заседании показала, что ФИО352 являлся ее мужем, умер ДД.ММ.ГГГГ от <данные изъяты>. Муж работал в ОАО «<данные изъяты>», а с ДД.ММ.ГГГГ находился на инвалидности и не работал. Муж никогда не работал в ООО «<данные изъяты>». В <адрес> он никогда не был и кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» не оформлял, деньги там не получал. С ФИО351, который указан как поручитель по кредитному договору ее мужа, ни она, ни ФИО352 знакомы не были. Почерк и подпись мужа она знает хорошо.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО354 показала, что подписи в данных документах выполнены не ее мужем ФИО352, на момент заключения данного договора он уже умер.

ФИО351, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 296/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 41/.

Из оглашенных на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО355, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ее муж ФИО351 умер ДД.ММ.ГГГГ от <данные изъяты>. Ее муж никогда не работал в <адрес> в ООО «<данные изъяты>» и никогда не работал в <адрес>, около 40 лет он работал в ОАО «<данные изъяты>». В ЦО ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> ее муж никогда не был, поручителем по кредитным договорам, оформленным в данном банке, ее муж не выступал, как и в других банках, кредиты в этом банке он на себя не оформлял. С ФИО352 он не знаком, ей ФИО352 также не знаком. Поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>», оформленному в отношении ФИО352, ее муж не выступал. Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ ее муж не заключал, подписи в данном договоре выполнены не им, его почерк и подпись она знает хорошо. В копии паспорта, находящейся в кредитном досье, неверно указана дата рождения мужа и адрес регистрации по месту жительства /том № л.д. 36-38/.

Согласно заключению эксперта №, 745 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 77-80/.

Согласно кредитному досье ФИО356, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО356 обязательств с ФИО63 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО356 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52206 рублей, а ФИО63 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО357 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 319,84 рублей, 96,67 рублей, 6396,88 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 5839,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6069,40 рубля, 2126,67 рублей, 21583,81 рублей, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО357 /том № л.д. 107-152/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО356, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что он является инвалидом детства и из своего поселка никуда не выезжает. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 580000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. Кроме того, он не выступал поручителем ни по одному кредитному договору. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает. ФИО63 не знает. В копии паспорта, находящейся в кредитном досье, неверно указан адрес его регистрации /том № л.д. 42-44/.

Свидетель ФИО63 в судебном заседании показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работала вахтером <данные изъяты>. В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, кредиты в данном банке на себя не оформляла, поручителем не выступала. ФИО356, по кредитному договору которого указана как поручитель, она не знает, поручителем у него она не выступала. Копию своего паспорта предоставляла при заключении договора с <данные изъяты> горгазом.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО63 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, 768 от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО356 выполнены не ФИО356, а другим лицом (лицами). Подписи от имени ФИО63 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО63, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 172-182/.

Согласно кредитному досье ФИО358, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО358 обязательств с ФИО65 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО358 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 415 рублей, а ФИО65 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО358 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 314,15 рублей, 95 рублей, 6283,01 рубля, 9500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9 500 рублей, 5739,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5964,75 рубля, 2090 рублей, 21211,68 рублей, 38000 рублей, в которых вносителем значится ФИО358 /том № л.д. 159-204/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО64 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в МУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. ФИО65, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он знает как жителя поселка, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО64 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Свидетель ФИО65 в судебном заседании показала, что всю жизнь работает в больнице, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, кредиты в данном банке на себя не оформляла, поручителем не выступала. ФИО64, по кредитному договору которого указана как поручитель, знает как жителя поселка, поручителем у него она не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и копии паспорта свидетель ФИО65 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею, в копии паспорта неверно указан год ее рождения и адрес регистрации.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО64 в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ», выполнены не ФИО64, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой подписи в документе - согласии субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным. Решить вопрос об исполнителе подписей, выполненных от имени ФИО65 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 37-48/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО349) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 415042,43 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 245833,25 рубля; сумма погашенных иных платежей 169209,18 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 344166,75 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО352) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 421992,40 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 250000,00 рубля; сумма погашенных иных платежей 171992,40 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 350000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО356) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408096,53 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 241666,75 рубля; сумма погашенных иных платежей 166429,78 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 338333,25 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО358) составляет 570000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 401142,75 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 237500 рубля; сумма погашенных иных платежей 163642,75 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 332500 рублей /том № л.д. 25-114/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО359, между ней и ОАО «МЕТКОМБАНК» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО359 обязательств со ФИО66 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО359 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ДХ ОФИС» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 076 рублей, а ФИО66 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.генерального директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53110 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО359 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 330,69 рублей, 100 рублей, 6613,70 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6041,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6278,69 рубля, 2200 рублей, 6278,69 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО359 /том № л.д. 211-255/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО360, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она вышла замуж и поменяла фамилию «ФИО517» на «<данные изъяты>», после развода оставила фамилию мужа. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год она работала в парикмахерской «<данные изъяты>». В ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на ее почерк не похож. Со ФИО66, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО66, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, не знает. Хочет дополнить, что на момент оформления вышеуказанных договоров, у нее уже была фамилия «<данные изъяты>» /том № л.д. 95-98/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО547 (ранее ФИО517) Н.Н. и краткие записи, состоящие из записи фамилии, выполненные от имени ФИО547 (ранее ФИО517) Н.Н. в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнены не ФИО547, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ» не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.213-223/.

Согласно кредитному досье ФИО66, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО66 обязательств с ФИО359 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО66 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.генерального директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53110 рублей, а ФИО359 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 076 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 330,69 рублей, 100 рублей, 6613,70 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6041,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6278,69 рубля, 2200 рублей, 22328,09 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО66 /том № л.д. 262-303/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО66 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в Финансово-строительной организации, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО359, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО66 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО66 и краткие записи, состоящие из фамилии, выполненные от имени ФИО66, в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа «Заявление на получение ссуды от <данные изъяты>» выполнены не ФИО66, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе подписей, выполненных от имени ФИО66 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (строка «подпись вносителя»), не представляется возможным. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица», не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 126-137/.

Согласно кредитному досье ФИО67, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО67 обязательств с ФИО68 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО67 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля, а ФИО68 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51019 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО67 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 325,17 рублей, 98, 33 рублей, 6503,47 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5940,41 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6174,05 рубля, 2163,33 рублей, 21955,95 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО67 /том № л.д. 1-45/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО67 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО68, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО67 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО67 и краткие записи, состоящие из записи фамилии, выполненные от имени ФИО67 в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа: «Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнены не ФИО67, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе подписей, выполненных от имени ФИО67 в приходных кассовых ордерах №, 4980773 от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (строка «подпись вносителя»), а также исполнителе цифровой записи в документе: «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ», не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 150-159/.

Согласно кредитному досье ФИО68, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО68 обязательств с ФИО67 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО68 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51019 рублей, а ФИО67 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО68 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 325,17 рублей, 98, 33 рублей, 6503,47 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 5940,41 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6174,05 рубля, 2163,33 рублей, 21955,95 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО68 /том № л.д. 55-94/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО68 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она уборщицей в продуктовом магазине, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО67, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО68 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО68 и краткие записи, состоящие из записи фамилии, выполненные от имени ФИО68, в находящихся в кредитном досье документах, а также рукописный текст документа « Заявление на получение ссуды от ДД.ММ.ГГГГ» выполнены не ФИО68, а другим лицом. Решить вопрос об исполнителе цифровой записи в документе «Согласие субъекта кредитной истории физического лица от ДД.ММ.ГГГГ», не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 32-42/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО359) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 421515,69 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 250000 рубля; сумма погашенных иных платежей 171515,69 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 350000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО66) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 421515,69 рублей, в том числе: сумма погашенного основного долга 250000 рублей; сумма погашенных иных платежей 171515,69 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 350000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО67) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 414573,66 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,25 рубля; сумма погашенных иных платежей 168740,41 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 344166,75 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО68) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 414573,66 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,25 рубля; сумма погашенных иных платежей 168740,41 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 344166,75 рубля /том № л.д. 25-114/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО69, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО69 обязательств с ФИО361 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО69 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля, а ФИО361 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53110 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО69 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6440,27 рубля, 2200 рублей, 22913,02 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО69 /том № л.д. 101-144/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО69 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в артели старателей «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО70, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем она не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО69 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО69 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО69, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 51-58/.

Согласно кредитному досье ФИО361, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО361 обязательств с ФИО69 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО361 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53110 рублей, а ФИО69 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50963 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО361 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 331,61 рубля, 98,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6332,93 рубля, 2200 рублей, 22531,13 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО361 /том № л.д. 151-194/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО70 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он официально нигде не работал, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО69, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО70 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО70 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО70, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 32-39/.

Согласно кредитному досье ФИО71, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО71 обязательств с ФИО72 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО71 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51364 рубля, а ФИО72 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53053 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО71 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 334,42 рубля, 99,17 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9916,67 рублей, 6138,14 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6386,59 рубля, 2181,67 рублей, 22722,07 рублей, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО71 /том № л.д. 200-246/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО71 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает ОАО «<данные изъяты>», до этого работал у Индивидуального предпринимателя в <адрес>. В компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО72, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО71 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО71 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО71, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Согласно кредитному досье ФИО72, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО72 обязательств с ФИО71 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО72 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53053 рубля, а ФИО71 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51364 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО72 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 337,23 рубля, 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6189,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6440,27 рубля, 2200 рублей, 22913,02 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО72 /том № л.д. 253-297/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО72 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в МУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО71, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО72 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО72 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО72, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 114-122/.

Согласно кредитному досье ФИО362, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО362 обязательств с ФИО73 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО362 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52384 рубля, а ФИО73 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52384 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО362 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 337,23 рубля, 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6189,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6440,27 рубля, 2200 рублей, 22913,02 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО362 /том № л.д. 1-46/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО362 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал вахтовым методом на севере, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО73, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО362 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно кредитному досье ФИО238, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО238 обязательств с ФИО363 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО238 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51985 рубля, а ФИО363 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51884 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО238 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 337,23 рубля, 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6189,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6440,27 рубля, 2200 рублей, 22913,02 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО238 /том № л.д. 53-99/.

Согласно кредитному досье ФИО363, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО363 обязательств с ФИО73 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО363 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51884 рубля, а ФИО73 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52384 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО363 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 334,42 рубля, 99,17 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9916,67 рублей, 6138,14 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6386,59 рубля, 2181,67 рублей, 22722,0 рублей, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО363 /том № л.д. 106-153/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО364, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал, в ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, про такую организацию никогда не слышал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 595000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО73, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО238, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. ФИО238 не знает. Кто мог оформить данный договор от его имени, он не знает /том № л.д. 227-230/.

Свидетель ФИО73 в судебном заседании показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. С ФИО362 и ФИО363, в кредитных договорах которых он указан как поручитель, он не знаком, у них поручителем он не выступал

После предъявления на обозрение договоров поручительства № и № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетель ФИО73 показал, что данные договоры не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. Ответить на вопрос: «Кем - ФИО73 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО73 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным /том № л.д. 63-68/.

Согласно кредитному досье ФИО74, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО74 обязательств с ФИО238 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО74 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51985 рублей, а ФИО238 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51985 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО74 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 337,23 рубля, 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6189,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6440,27 рубля, 2200 рублей, 22913,02 рублей, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО74 /том № л.д. 160-204/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО74 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО238, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО74 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО74 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО74, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.205-212/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО69) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 412298,51 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 240000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172298,51 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 360000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО70) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 405510,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 235999,92 рубля; сумма погашенных иных платежей 169510,16 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 354000,08 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО71) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408944,75 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 238000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 170944,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 356999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО72) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 412298,51 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 240000 рублей; сумма погашенных иных платежей 172298,51 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 360000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО362) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 412298,51 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 240000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172298,51 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 360000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО238) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 412298,51 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 240000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172298,51 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 360000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО363) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408904,38 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 238000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 170904,30 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 356999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО74) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 412298,51 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 240000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172298,51 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 360000 рублей /том № л.д. 135-185/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО365, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО365 обязательств с ФИО75 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО365 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля, а ФИО75 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО365 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 250,64 рубля, 166,67 рублей, 5012,78 рубля, 16 666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4158,64 рубля, 3033,33 рубля, 13493,84 рубля, 50000,01 рубля, 16666,67 рубля, 4121,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4026,72 рубля, 3666,67 рублей, 13945,89 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО365 /том № л.д. 211-262/.

ФИО365, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 231/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 5/.

Свидетель ФИО366 в судебном заседании показал, что ФИО365 является его отцом. Где конкретно отец работал в период ДД.ММ.ГГГГ он не помнит, но он всегда работал токарем или строителем. В ООО «<данные изъяты>» отец никогда не работал, бывал ли отец в <адрес> он не знает, был ли он знаком с ФИО75 также не знает.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями, были оглашены и исследованы показания свидетеля ФИО366, данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что его отец ФИО365 умер ДД.ММ.ГГГГ. Его отец никогда не работал в ООО «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ отец работал в <адрес>, место работы не помнит, или в <адрес>, где подрабатывал частным образом на различных лиц, без оформления трудовых отношений. Он не знает, бывал ли его отец в <адрес>, так как тот часто куда-то ездил, но он знает, что его отец не оформлял кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» и не получал там деньги, также ему известно, что отец не выступал поручителем по кредиту, оформленному в этом банке. Почерк и подпись отца он знает хорошо. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи выполнены не его отцом, заявление на получение ссуды также заполнено не им, подпись в заявлении не отца. Он не знает, был ли его отец знаком с ФИО75, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении его отца, и в отношении которого его отец был указан поручителем, но отец ему про ФИО75 ничего не рассказывал /том № л.д. 1-4/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО366 подтвердил их, в связи с чем за основу приговора суд берет показания свидетеля, данные им в ходе предварительного расследования.

Согласно кредитному досье ФИО75, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО75 обязательств с ФИО365 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО75 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля, а ФИО365 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО75 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 248,55 рубля, 165,28 рублей, 4971,01 рубля, 16 527,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16527,78 рубля, 4086,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3993,16 рубля, 3636,11 рублей, 13829,67 рубля, 66111,12 рубля, в которых вносителем значится ФИО75 /том № л.д. 269-316/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО75 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО365, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО75 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО75 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО75, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 71-80/.

Согласно кредитному досье ФИО76, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО76 обязательств с ФИО77 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО76 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей, а ФИО77 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56636 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 250,64 рубля, 166,67 рублей, 5012,78 рубля, 16 666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16666,67 рубля, 4121,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4026,72 рубля, 3666,67 рублей, 13945,89 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО76 /том № л.д. 1-48/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО76 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал неофициально в <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он был проездом, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО77, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО76 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО76 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО76, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 45-53/.

Согласно кредитному досье ФИО77, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО77 обязательств с ФИО76 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО77 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56636 рублей, а ФИО76 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО77 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 250,64 рубля, 166,67 рублей, 5012,78 рубля, 16 666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4026,72 рубля, 3666,67 рублей, 13945,89 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО77 /том № л.д. 55-101/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО77 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО76, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО77 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО77 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО77, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 225-233/.

Согласно кредитному досье ФИО367, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО367 обязательств с ФИО78 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО367 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля, а ФИО78 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО367 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 244,37 рубля, 4887,47 рублей, 16250рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16250 рублей, 4018,20 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3926,05 рубля, 3575 рублей, 13597,24 рубля, 65000 рублей, в которых вносителем значится ФИО367 /том № л.д. 108-154/.

ФИО367, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 232/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 60/.

Свидетель ФИО368 в судебном заседании показала, что ФИО367 являлся ее мужем, умер ДД.ММ.ГГГГ. В период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЧОП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал. Ей известно, что ФИО367 никогда не был в <адрес>, кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> не оформлял, деньги не получал, поручителем по кредитным договорам, оформленным в данном банке, муж не выступал, она бы об этом знала. С ФИО78 он не знаком. Она хорошо помнит подчерк и подпись мужа.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО368 показал, что в данных документах подписи выполнены не ФИО367

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО365) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 538551,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 400000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 138551,39 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 199999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО75) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 533988,65 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 396666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 137321,93 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 198333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО76) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 538434,00 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 400000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 138433,92 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 199999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО77) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 538434,00 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 400000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 138433,92 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 199999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО367) составляет 585000рубля. Сумма погашенного кредита составляет 525098,04 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 390000 рубля; сумма погашенных иных платежей 135098,04 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 195000 рублей /том № л.д. 209-268/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО78, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО78 обязательств с ФИО367 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО78 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля, а ФИО367 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО78 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 166,67 рубля, 5012,78 рублей, 16 666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16666,67 рублей, 4121,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4026,72 рубля, 3666,67 рублей, 13945,89 рубля, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО78 /том № л.д. 161-207/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО78, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по июнь ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОАО «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> он бывал, но где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО367, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО367, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает /том № л.д. 61-64/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО78 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО78, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 155-163/.

Согласно кредитному досье ФИО79, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО79 обязательств со ФИО369 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО79 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей, а ФИО369 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56636 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО79 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 4971,01 рубля, 16 527,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16527,78 рубля, 4086,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3993,16 рубля, 3636,11 рублей, 13829,67 рубля, 66111,12 рублей, в которых вносителем значится ФИО79 /том № л.д. 214-259/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО79 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. Со ФИО369, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал. О том, что на его имя заключен кредитный договор, он узнал от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО79 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО79 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО79, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 135-142/.

Согласно кредитному досье ФИО369, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 400 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО369 обязательств с ФИО79 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО369 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56636 рублей, а ФИО79 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО369 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 111,11 рубля, 3341,86 рубля, 11111,11 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 11111,11 рубля, 2747,49 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2684,48 рубля, 2444,44 рублей, 9297,26 рубля, 44444,44 рублей, в которых вносителем значится ФИО369 /том № л.д. 51-95/.

Согласно кредитному досье ФИО239, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО239 обязательств с ФИО80 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО370 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей, а ФИО80 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО239 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 246,46 рубля, 163,89 рубля, 4929,24 рубля, 16 388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 16388,89 рубля, 4052,55 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3959,61 рубля, 3605,56 рублей, 13713,47 рубля, 65555,56 рублей, в которых вносителем значится ФИО370 /том № л.д. 266-311/.

Согласно кредитному досье ФИО80, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 365 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО80 обязательств с ФИО371 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО80 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56703 рубля, а ФИО370 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам. директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56726 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО80 выдано наличными 365 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 152,47 рубля, 101,39 рубля, 3049,44 рубля, 10138,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10138,89 рубля, 2507,08 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2449,58 рубля, 2230,56 рублей, 8483,75 рубля, 40555,56 рублей, в которых вносителем значится ФИО80 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО80 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ является индивидуальным предпринимателем, а в период ДД.ММ.ГГГГ еще работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 365 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО371, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО80 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО80 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО80, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 93-101/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО78) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 538212,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 400000,08 рубля; сумма погашенных иных платежей 138212,00 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 199999,92 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО79) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 533768,58 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 396666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 137101,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 198333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО370) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 529325,18 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 393333,36 рубля; сумма погашенных иных платежей 135991,82 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 196666,64 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО80) составляет 365000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 329370,64 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 243333,36 рубля; сумма погашенных иных платежей 86037,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 121666,64 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО369) составляет 400000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 360197,95 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,64 рубля; сумма погашенных иных платежей 93531,31 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 133333,36 рубля /том № л.д. 209-268/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО81, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО81 обязательств с ФИО372 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО81 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО372 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО81 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 368,05 рубля, 98,33 рубля, 7360,99 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рубля, 6766,95 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7048,25 рубля, 2163,33 рублей, 25086,86 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО81 /том № л.д. 102-151/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО81 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО372, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО81 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО81 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО81, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 176-184/.

Согласно кредитному досье ФИО372, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО372 обязательств с ФИО81 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО372 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО81 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО372 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,29 рубля, 100 рублей, 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО372 /том № л.д. 159-206/.

Вместе с тем, на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО372, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ он был заключен под стражу за совершение преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 111, ст. 116 Уголовного кодекса Российской Федерации, в ДД.ММ.ГГГГ осужден <данные изъяты> городским судом к 10 годам 20 дням лишения свободы, освободиться должен в ДД.ММ.ГГГГ. В ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, на момент его якобы трудоустройства в ДД.ММ.ГГГГ в данную организацию он находился в местах лишения свободы в ИК № <адрес>. Руководителей данной организации не знает. В <адрес> никогда не бывал, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» ему не известно. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя он никогда не оформлял, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке, не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО81, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Также он не заключал договор поручительства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО81, в представленном договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает /том № л.д. 121-124/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО372 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО372, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 135-142/.

Согласно кредитному досье ФИО82, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО82 обязательств с ФИО83 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО82 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей, а ФИО373 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51757 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО82 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 368,05 рубля, 98,33 рублей, 7360,99 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 6766,95 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7048,25 рубля, 2163,33 рублей, 25086,86 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО82 /том № л.д. 213-262/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО82 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО83, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО82 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО82 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО82, а другим лицом (лицами). Ответить на вопрос: кем, Трегубовой Г.В. или иным лицом, выполнена подпись в протоколе заседания кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (в строке «Председатель Кредитного комитета Г.В. Трегубова»), не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 197-205/.

Согласно кредитному досье ФИО83, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО83 обязательств с ФИО82 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО373 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51757 рублей, а ФИО82 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 364,93 рубля, 97,50 рублей, 7298,61 рубля, 9750 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9750 рублей, 6709,60 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6988,52 рубля, 2145 рублей, 24874,26 рубля, 39000 рублей, в которых вносителем значится ФИО373 /том № л.д. 269-316/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО373 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО82, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО373 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и записи от имени ФИО83 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО83, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 219-227/.

Согласно кредитному досье ФИО84, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО374 обязательств с ФИО85 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО84 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО85 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО84 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,29 рубля, 100 рублей, 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО84 /том № л.д. 1-50/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО84 показала, что уже 19 лет работает в школе, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО85, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО84 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО84 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО84, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 240-248/.

Согласно кредитному досье ФИО85, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО85 обязательств с ФИО374 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО85 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО84 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО85 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,29 рубля, 100 рублей, 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО85 /том № л.д. 269-316/.

Свидетель ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 1-2/.

В связи с этим на основании п. 1 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании были оглашены и исследованы показания свидетеля ФИО85, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему делу, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты> дистанции сигнализации и связи ОАО «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> он был один раз 40 лет назад, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО84, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО84, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает /том № л.д. 226-229/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО85 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО85, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-18/.

Согласно кредитному досье ФИО86, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО86 обязательств с ФИО375 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО86 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей, а ФИО375 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52206 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО86 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,29 рубля, 100 рублей, 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО86 /том № л.д. 57-106/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО86 показала, что в период 2008 года находилась в декретном отпуске, до которого работала у Индивидуального предпринимателя ФИО376, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО375, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО86 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО86 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО86, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 31-39/.

Согласно кредитному досье ФИО375, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО375 обязательств с ФИО86 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО375 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52206 рублей, а ФИО86 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО375 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,29 рубля, 100 рублей, 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО375 /том № л.д. 113-161/.

Согласно кредитному досье ФИО87, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО87 обязательств с ФИО88 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО87 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО377 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО87 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 371,17 рубля, 99,17 рублей, 7423,37 рубля, 9916,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9916,67 рублей, 6824,30 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7107,98 рубля, 2181,67 рублей, 25299,45 рубля, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО87 /том № л.д. 163-210/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО378 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он официально нигде не работал, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО88, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО378 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО87 выполнены не ФИО87, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 52-60/.

Согласно кредитному досье ФИО88, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО88 обязательств с ФИО87 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО377 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО87 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО88 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 7485,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО377 /том № л.д. 217-262/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО379 показала, что в связи с замужеством в ДД.ММ.ГГГГ сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО87, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО379 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО88, краткие записи «ФИО377» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО548, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 73-82/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО81) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 402073,03 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 226166,59 рубля; сумма погашенных иных платежей 175906,44 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 363833,41 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО372) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408803,15 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 230000 рубля; сумма погашенных иных платежей 178803,15 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО82) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 402082,76 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 226166,59 рубля; сумма погашенных иных платежей 175916,17 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 363833,41 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО373) составляет 585000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398712,86 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 224250 рублей; сумма погашенных иных платежей 174462,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 360750 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО84) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408820,67 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 230000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178820,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО380) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408808,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 230000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178808,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО375) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408808,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 230000 рубля; сумма погашенных иных платежей 178808,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО87) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 405443,07 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 228083,41 рубля; сумма погашенных иных платежей 177359,66 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 366916,59 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО377) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408808,08 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 230000,00 рубля; сумма погашенных иных платежей 178808,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО85) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408808,08 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 230000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178808,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей /том № л.д. 26-125/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО381, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО381 обязательств с ФИО90 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО381 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО90 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по коммерческим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО381 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 100 рублей, 7434,25 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО381 /том № л.д. 1-49/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО89 показала, что в связи с замужеством в ДД.ММ.ГГГГ сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «ФИО89». <данные изъяты> она никогда не была. В период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает <данные изъяты>, место работы никогда не меняла, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО90, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, копии паспорта свидетель ФИО89 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею, в копии паспорта все данные, включая фотографию, указаны ее, кроме фамилии.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО381, краткие записи «ФИО381» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО89, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 95-103/.

Согласно кредитному досье ФИО90, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО90 обязательств с ФИО381 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО90 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по коммерческим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52320 рублей, а ФИО381 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО90 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 371, 71 рубля, 100 рублей, 7434,25 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 10 000 рублей, 6881,64 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7167,71 рубля, 2200 рублей, 25512,05 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО90 /том № л.д. 56-103/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО382, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему делу, следует, что ранее у нее была фамилия «<данные изъяты>», которую она сменила ДД.ММ.ГГГГ на фамилию «<данные изъяты>» при регистрации брака с ФИО383 В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на её почерк не похож. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО381, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает. ФИО381 ей не знакома. Находящаяся в кредитном досье на ее имя в ОАО «<данные изъяты>» копия паспорта, которую ей предъявили, является копией её старого паспорта серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, за исключением некоторых несоответствий в предъявленной ей копии паспорта: дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, а в ее старом паспорте ДД.ММ.ГГГГ; подпись и фамилия не ее, также как и фамилия в представленных ей документах, фамилии ФИО90 у нее никогда не было; в паспорте, копия которого ей предъявлена, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, а ее дата рождения ДД.ММ.ГГГГ; адрес регистрации <адрес> вместо <адрес>. В остальном все в представленной копии паспорта совпадает с ее старым паспортом, а именно ее фотография, имя, отчество, серия и номер паспорта, печать, орган, выдавший паспорт, место рождения. Паспорт она не теряла. До брака расписывалась фамилией <данные изъяты>. В представленных ей документах подпись от имени ФИО90 ни на одну ее подпись не похожа. ФИО90 она никогда не представлялась и ее подписью не расписывалась /том № л.д. 16-19/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО90 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО382 (ранее ФИО90), а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 82-89/.

Согласно кредитному досье ФИО384, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО384 обязательств с ФИО385 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО384 работает с 2ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей, а ФИО385 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО384 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 365,52 рубля, 98,33 рублей, 7310,34 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9833,33 рублей, 6766,95 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7048,25 рубля, 2163,33 рублей, 25086,86 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО384 /том № л.д. 110-159/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО386 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО385, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, копии паспорта свидетель ФИО387 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им, в копии паспорта указаны его данные, включая фотографию, серия и номер паспорта совпадают с его паспортом, неверно указаны дата рождения, фамилия и адрес.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО384 выполнены не ФИО387, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 28-36/.

Согласно кредитному досье ФИО91, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО91 обязательств с ФИО384 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО385 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей, а ФИО384 - с 2ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52098 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО91 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 359,32 рубля, 96,67 рублей, 7186,44 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 9666,67 рублей, 6652,25 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6928,79 рубля, 2126,67 рублей, 24661,65 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО385 /том № л.д. 166-213/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО388 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал на стройках <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО384, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, копии паспорта свидетель ФИО388 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им, в копии паспорта указаны его данные, включая фотографию, серия и номер паспорта совпадают с его паспортом, неверно указаны дата рождения, фамилия и адрес.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО91 выполнены не ФИО92, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 47-54/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО381) следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 407070,34 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 230000 рубля; сумма погашенных иных платежей 177070,34 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО90) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 407070,34 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 230000 рубля; сумма погашенных иных платежей 177070, 34 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 370000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО384) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400369,09 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 226166,59 рубля; сумма погашенных иных платежей 174202,50 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 363833,41 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО385) составляет 580000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 393668,06 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 222333,41 рубля; сумма погашенных иных платежей 171334,65 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 357666,59 рубля.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО93, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО93 обязательств с ФИО94 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО93 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51612 рублей, а ФИО94 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52228 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО93 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,37 рубля, 100 рублей, 7587,33 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО93 /том № л.д. 220-264/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО93 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО94, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО93 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и записи от имени ФИО93 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО93, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 115-123/.

Согласно кредитному досье ФИО94, между не1 и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО94 обязательств с ФИО93 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО94 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52228 рублей, а ФИО93 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51612 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО94 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 372,40 рубля, 98, 33 рубля, 7447,94 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7125,74 рубля, 2163,33 рублей, 25373,03 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО94 /том № л.д. 271-315/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО94 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она нигде работала, так как находилась в декрете, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО93, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО94 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и записи от имени ФИО94 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО94, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 178-186/.

Согласно кредитному досье ФИО95, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО95 обязательств с ФИО389 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО95 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51968 рублей, а ФИО389 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО95 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 378,71 рубля, 100 рублей, 7547,18 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО95 /том № л.д. 1-45/.

ФИО390, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 225/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО391, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ФИО95 является ее сыном, умер ДД.ММ.ГГГГ. Ее сын ФИО95 никогда не работал в ООО «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ он работал на <адрес>, но наименование организации она не помнит. Она знает, что ее сын никогда не был в <адрес>, не оформлял кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» и не получал там деньги, также она знает, что он не выступал поручителем по кредиту, оформленному в этом банке. Почерк и подпись сына она знает хорошо. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи выполнены не ее сыном, заявление на получение ссуды также заполнено не им, подпись в заявлении не его. С ФИО389, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении ее сына, и в отношении которой он также был указан в качестве поручителя, он знаком не был. Копия паспорта, которую ей предъявили, как находящуюся в кредитном досье на имя ФИО95 в ОАО «<данные изъяты>», является копией паспорта ее сына /том № л.д. 97-99/.

Согласно кредитному досье ФИО389, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО389 обязательств с ФИО95 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО389 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО95 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51968 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО389 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 359,77 рубля, 95 рублей, 7195,47 рубля, 9 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6884,19 рубля, 2090 рублей, 24512,92 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО389 /том № л.д. 52-99/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО389 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО95, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО389 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО389 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО389, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя») не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО389 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО389, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 199-206/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО93) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 399201,01 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей;сумма погашенных иных платежей 179201,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО94) составляет 590000 рублей.Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 392617,33 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 176284,07 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 373666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО95) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 399187,20 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 179187,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО389) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379477,82 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 209000 рубля; сумма погашенных иных платежей 170477,82 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 361000 рублей /том № л.д. 29-147/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО392, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО392 обязательств с ФИО393 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО392 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52268 рублей, а ФИО393 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО392 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 353,22 рубля, 93,33 рублей, 7064,44 рубля, 9333,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9333,33 рубля, 6486,99 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6763,42 рубля, 2053,33 рублей, 24082,89 рубля, 37333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО392 /том № л.д. 106-154/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО392 показал, что с 1992 года работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 560 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО393, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО392 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО392 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО392, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО392 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО392, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.219-226/.

Согласно кредитному досье ФИО393, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО393 обязательств с ФИО392 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО393 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО392 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52268 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО393 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 378,71 рубля, 100 рублей, 7569,04 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 6950,34 рубля, 7246,52 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО393 /том № л.д. 161-208/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО393 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО392, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО393 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО393 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО393, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО393 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО393, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 239-246/.

Согласно кредитному досье ФИО394, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО394 обязательств с ФИО96 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО394 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52375 рублей, а ФИО96 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл.механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО394 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 372,40 рубля, 98, 33 рубля, 7442,89 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6834,50 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7125,74 рубля, 2163,33 рублей, 25373,03 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО394/том № л.д. 215-263/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО394 показала, что с октября ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, а затем в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО96, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО394 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО394 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО394, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО394 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО394, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-18/.

Согласно кредитному досье ФИО96, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО96 обязательств с ФИО394 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО96 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл.механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рублей, а ФИО394 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52375 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО96 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 378,71 рубля, 100 рублей, 7569,04 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 6950,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО96 /том № л.д. 270-315/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО96, данных им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что с августа ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им, почерк в заявлении на его почерк не похож. С ФИО394, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО394, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает /том № л.д. 160-163/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО96 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО96, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 31-38/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО392) составляет 560000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372650,06 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 205333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 167316,80 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 354666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО393) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398910,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 178910,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО394) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 392345,54 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 176012,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 373666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО96) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398910,81 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 178910,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей /л.д. № л.д. 29-147/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО395, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО395 обязательств с ФИО97 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО395 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля, а ФИО97 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО395 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 377,28 рубля, 100 рублей, 7545,62 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 6950,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО395 /том № л.д. 322-369/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО395 показал, что на протяжении 25 лет работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО97, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО395 показал, что данные документы не подписывал подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО395 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО395, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО395 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО395, а иным лицом. Подписи от имени Трегубоовй Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 71-78/.

Согласно кредитному досье ФИО97, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО97 обязательств с ФИО395 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО97 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО395 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО97 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 358,42 рубля, 95 рублей, 7168,34 рубля, 9 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9 500 рублей, 6602,83 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6884,19 рубля, 2090 рублей, 24512,92 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО97 /том № л.д. 1-46/.

Вместе с тем, из оглашенных в судебном заседании на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО97, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он работала <данные изъяты> <адрес>, в ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 570000 рублей по данному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею, почерк в заявлении на ее почерк не похож. С ФИО395, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении неё, она не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО395 договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает /том № л.д. 190-193/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО97 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО97, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 126-133/.

Согласно кредитному досье ФИО396, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО396 обязательств с ФИО98 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО396 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО98 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по материально-техническому снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО396 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 352,13 рубля, 93,33 рублей, 7042,58 рубля, 9333,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9333,33 рублей, 6486,99 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6763,42 рубля, 2053,33 рублей, 24082,89 рубля, 37333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО396 /том № л.д. 48-97/.

Согласно кредитному досье ФИО98, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО98 обязательств с ФИО396 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО98 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по материально-техническому снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля, а ФИО396 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 377,28 рубля, 100 рублей, 7545,62 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6950,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО98 /том № л.д. 104-149/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО98 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО396, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО98 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО98 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО397, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 112-119/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО395) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398803,33 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178803,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО97) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379113,15 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 209000 рублей; сумма погашенных иных платежей 170113,15 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 361000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО396) составляет 560000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372549,75 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 205333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 167216,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 354666,74 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО98) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398803,33 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 178803,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей /том № л.д. 29-147/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО398, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО398 обязательств со ФИО99 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО398 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53285 рублей, а ФИО99 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО398 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 377,28 рубля, 100 рублей, 7545,62 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 6950,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО398 /том № л.д. 156-201/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО398 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. Со ФИО99, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО398 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО398 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО398, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО398 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО398, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 51-58/.

Согласно кредитному досье ФИО99, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО99 обязательств с ФИО398 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО99 работаетс ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО398 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53285 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО99 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 370,99 рубля, 98,33 рублей, 7419,86 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6834,50 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7125,74 рубля, 2163,33 рублей, 25373,03 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО99 /том № л.д. 262-305/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО99 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО399, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО99 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО99 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО99, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 132-139/.

Согласно кредитному досье ФИО400, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО400 обязательств со ФИО100 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО512 А.П. работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО100 - работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером 3380920 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО400 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 377,28 рубля, 100 рублей, 7545,62 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 6950,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО512 А.П. /том № л.д. 208-255/.

ФИО512 А.П., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 229/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 4/.

В судебном заседании свидетель ФИО401 показала, что ФИО512 А.П. являлся ее родным братом, работал он в охране, но когда это было она не помнит, работал ли он в ООО «<данные изъяты>» ей неизвестно. В <адрес> ее брат никогда не был и кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» не оформлял, денежных средств не получал. У них с братом были очень близкие, дружественные отношения, он бы ей все рассказал, жили они по-соседству.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО401 показала, что данные документы ее брат ФИО512 А.П. не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно кредитному досье ФИО100, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО100. обязательств с ФИО400 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО100 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО512 А.П. - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО100 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 364,71 рубля, 96,67 рублей, 7294,10 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9666,67 рублей, 6718,66 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7004,97 рубля, 2126,67 рублей, 24942,99 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО100 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО100 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО400, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО100 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО100 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО100, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 91-99/.

Согласно кредитному досье ФИО101, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО101 обязательств с ФИО402 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО101 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО402 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО101 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 368,73 рубля, 98,33 рублей, 7374,60 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рублей, 6834,50 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7125,74 рубля, 2163,33 рублей, 25373,03 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО101 /том № л.д. 51-95/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО101 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО104, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО101 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО101 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО101, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 152-159/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО398) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398541,04 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178541,04 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО512 А.П.) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 398541,04 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 178541,04 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО99) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 391981,93 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 175648,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 373666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО100) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 385423,09 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 212666,74 рубля; сумма погашенных иных платежей 172756,35 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 367333,26 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО101) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 390568,12 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 174234,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 373666,74 рубля /том № л.д. 29-147/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО102, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО102 обязательств с ФИО103 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО102 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля, а ФИО103 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности финансового директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54127 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО102 выдано наличными 550 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 346,91 рубля, 91,67 рублей, 6938,29 рубля, 9166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9166,67 рублей, 6371,15 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6642,64 рубля, 2016,67 рублей, 23652,82 рубля, 36666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО102 /том № л.д. 102-147/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО102 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 550 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО103, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО102 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО102 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО102, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 173-180/.

Согласно кредитному досье ФИО103, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 450 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО103 обязательств с ФИО102 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО103 работает- с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности финансового директора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 54127 рублей, а ФИО102 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО103 выдано наличными 450 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 283,84 рубля, 75 рублей, 5 676,78 рубля, 7 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 7500 рублей, 5212,76 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5434,89 рубля, 1650 рублей, 19352,31 рубля, 30 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО103 /том № л.д. 154-198/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО103 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он приезжал на судебное заседание по данному делу, которое не состоялось, больше не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 450 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО102, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО103 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи и записи от имени ФИО103 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самим ФИО103, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 192-199/.

Согласно кредитному досье ФИО402, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО402 обязательств с ФИО101 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО402 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля, а ФИО101 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО402 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 189,23 рубля, 50 рублей, 3784,52 рубля, 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 5 000 рублей, 3475,17 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3623,26 рубля, 1100 рублей, 12901,54 рубля, 20000 рублей, в которых вносителем значится ФИО402 /том № л.д. 205-248/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО104 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО101, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО104 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО104 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО104, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.193-200/.

Согласно кредитному досье ФИО403, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 545 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО403 обязательств с ФИО115 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО403 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО115 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО403 выдано наличными 545 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 343,76 рубля, 90,83 рублей, 6875,21 рубля, 9083,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9083,33 рублей, 6313,23 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6582,25 рубля, 1998,33 рублей, 23437,81 рубля, 36333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО403 /том № л.д. 250-298/.

ФИО403, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 211/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 68/.

Свидетель ФИО404 в судебном заседании показала, что ФИО403 является ее дочерь, умерла ДД.ММ.ГГГГ от заболевания <данные изъяты>. Ее дочь в период ДД.ММ.ГГГГ работала в детском саду <адрес>. В <адрес> ее дочь никогда не была и кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» не оформляла, денежных средств не получала, поручителем не выступала. С ФИО115 ее дочь знакома не была, ей она также не знакома. Они с дочерью жили рядом, и она была в курсе всех ее событий. Подчерк и подпись дочери она знает хорошо.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО404 показала, что данные документы ее дочь ФИО404 не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 148-151/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО102) составляет 550000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 364512,40 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 201666,74 рубля; сумма погашенных иных платежей 162845,66 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 348333,26 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО103) составляет 450000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 299183,78 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 165000 рублей; сумма погашенных иных платежей 134183,78 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 285000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО104) составляет 300000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 201165,11 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 110000 рубля; сумма погашенных иных платежей 91165,11 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 190000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО403) составляет 545000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 361366,53 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 199833,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 161533,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 345166,74 рубля /том №. 121 л.д. 28-140/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО105, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО105 обязательств с ФИО106 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО105 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по финансам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля, а ФИО106 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО105 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,37 рубля, 100 рублей, 7587,33 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10 000 рублей, 6950,34 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО105 /том № л.д. 1-47/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО105 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ работал в ЧОП «<данные изъяты>», затем уволился и больше нигде официально не работал, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он приезжал на судебное заседание по данному делу, которое не состоялось, больше не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО106, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО105 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО105 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО105, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 213-220/.

Согласно кредитному досье ФИО106, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО106 обязательств с ФИО105 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО106 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по общим вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО105 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по финансам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53223 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО106 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 360,40 рубля, 95 рублей, 7207,96 рубля, 9 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9 500 рублей, 6602,83 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6884,19 рубля, 2090 рублей, 24512,92 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО106 /том № л.д. 54-100/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО106 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО105, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО106 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО106 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО106, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 233-239/.

Согласно кредитному досье ФИО405, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО405 обязательств с ФИО107 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО405 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО107 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО405 выдано наличными 550 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 347,75 рубля, 91,67 рублей, 6955,05 рубля, 9166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9166,67 рублей, 6371,15 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6642,64 рубля, 2016,67 рублей, 23652,82 рубля, 36666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО405 /том № л.д. 107-155/.

Согласно кредитному досье ФИО107, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО107 обязательств с ФИО405 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО107 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО405 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО107 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 378,71 рубля, 100 рублей, 7574,18 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО107 /том № л.д. 162-205/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО107 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ работал неофициально, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он приезжал на судебное заседание по данному делу, которое не состоялось, больше не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО405, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО107 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО107 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО107, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-17/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО105) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 393505,64 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 173505,64 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО106) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 374038,78 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 209000 рубля; сумма погашенных иных платежей 165038,78 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 361000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО405) составляет 550000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 361130,23 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 201666,74 рубля; сумма погашенных иных платежей 159463,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 348333,26 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО107) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 393536,58 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 173536,58 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей /том № л.д. 28-140/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО108, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО108 обязательств с ФИО109 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО108 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО109 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52190 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО108 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 366,72 рубля, 96,67 рублей, 7334,42 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9666,67 рубля, 6718,66 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7 004,97 рубля, 2126,67 рубля, 24942,99 рубля, 38666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО108 /том № л.д. 212-259/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО108 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО406, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО108 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО108 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО108, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 30-37/.

Согласно кредитному досье ФИО109, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО109 обязательств с ФИО108 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО109 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52190 рублей, а ФИО108 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО407 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,37 рубля, 100 рублей, 7587,33 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10 000 рублей, 6950,34 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО109 /том № л.д. 266-311/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО109 показал, что до ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты>, в том числе и в ДД.ММ.ГГГГ, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО108, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО109 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО109 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО109, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 50-56/.

Согласно кредитному досье ФИО110, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО110 обязательств с ФИО111 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО110 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53233 рубля, а ФИО111 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52190 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО110 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 360,40 рубля, 95 рублей, 7207,96 рубля, 9500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9500 рублей, 6602,83 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6884,19 рубля, 2090 рублей, 24512,92 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО110 /том № л.д. 1-50/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО110 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ нигде не работал, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО111, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО110 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО110 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО110, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 69-75/.

Согласно кредитному досье ФИО111, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО111 обязательств с ФИО110 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО111 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52190 рублей, а ФИО110 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53233 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО111 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,37 рубля, 100 рублей, 7587,33 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10 000 рублей, 6950,34 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО111 /том № л.д. 57-100/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО111 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в МУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО110, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО111 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО111 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО111, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 88-94/.

Согласно кредитному досье ФИО112, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО112 обязательств с ФИО408 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО112 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО408 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО112 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,37 рубля, 100 рублей, 7587,33 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10 000 рублей, 6950,34 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7246,52 рубля, 2 200 рублей, 25803,08 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО112 /том № л.д. 102-146/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО112 показала, что где конкретно работала в период 2007-2009 годов она не помнит, но в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО408, который указан как поручитель по ее кредитному договору, он не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО112 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО112 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО112, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 107-114/.

Согласно кредитному досье ФИО408, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО408 обязательств с ФИО112 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО408 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО112 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ст.бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО408 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 373,04 рубля, 98,33 рублей, 7460,87 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7125,74 рубля, 2163,33 рублей, 25373,03 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО408 /том № л.д. 199-239/.

Согласно кредитному досье ФИО113, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО113 обязательств с ФИО114 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО113 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а Иванов А.В. - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл.механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО113 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 354,08 рубля, 93,33 рубля, 7081,51 рубля, 9333,33 рубля; №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 6486,99 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6763,42 рубля, 2053,33 рубля, 24082,89 рубля, 37333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО113 /том № л.д. 153-198/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО113 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 560 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО114, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО113 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО113 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО113, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 127-134/.

Согласно кредитному досье ФИО114, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО114 обязательств с ФИО113 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что Иванов А.В. работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл.механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО113 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО114 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 366,72 рубля, 96,67 рублей, 7334,42 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9666,67 рубля, 6718,66 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7 004,97 рубля, 2126,67 рубля, 24942,99 рубля, 38666,68 рубля, в которых вносителем значится Иванов А.В. /том № л.д. 246-286/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель Иванов А.В. показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО113, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель Иванов А.В. показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО114 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО114, а иным лицом (лицами). В договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ (строки и графа «поручитель») подписи (и расшифровки подписей) от имени ФИО114 отсутствуют. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 147-153/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО108) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380048,41 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 212666,74 рубля; сумма погашенных иных платежей 167381,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 367333,26 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО109) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 392981,05 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рублей; сумма погашенных иных платежей 172981,05 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО110) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 373581,97 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 209000 рублей; сумма погашенных иных платежей 164581,97 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 361000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО111) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 392981,05 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172981,05 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО112) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 392981,05 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 220000 рубля; сумма погашенных иных платежей 172981,05 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 380000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО113) составляет 560000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 367115,62 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 205333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 161782,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 354666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО408) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 386558,59 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216333,26 рубля; сумма погашенных иных платежей 170225,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 373666,74 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (Иванов А.В.) составляет 580000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380091,67 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 212666,74 рубля; сумма погашенных иных платежей 167424,93 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 367333,26 рубля /том № л.д. 28-140/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО115, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО115 обязательств с ФИО403 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО115 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.главного бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО403 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО115 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 383,18 рубля, 99,17 рублей, 7663,61 рубля, 9916,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7357,80 рубля, 2181,67 рубля, 26209,54 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО115 /том № л.д. 1-42/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО115 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО403, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО115 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО115 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО115, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 166-173/.

Согласно кредитному досье ФИО116, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО116 обязательств с ФИО117 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО116 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО117 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО116 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 383,18 рубля, 99,17 рублей, 7663,61 рубля, 9916,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7357,80 рубля, 2181,67 рубля, 26209,54 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО116 /том № л.д. 49-96/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО116 показал, что ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он жил в <адрес> и там работал, затем стал работать в ООО «<данные изъяты>» магазин «<данные изъяты>» <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО117, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО116 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО116 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО116, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 186-192/.

Согласно кредитному досье ФИО117, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО117 обязательств с ФИО116 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО117 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО116 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО117 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 386,40 рубля, 100 рублей, 7728,01 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7419,63 рубля, 2200 рубля, 26429,79 рубля, 40000 рубля, в которых вносителем значится ФИО117 /том № л.д. 103-143/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО117 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он был 10 лет назад, привозил сына на соревнования по хоккею, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО116, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, копии паспорта свидетель ФИО117 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им, в копии паспорта, находящейся в кредитном досье неверно указана его регистрация и отсутствует штамп о регистрации брака в ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установить: кем, ФИО117 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО117 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО117 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО117, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 205-211/.

Согласно кредитному досье ФИО410, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО410 обязательств с ФИО409 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО410 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО409 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО410 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 386,40 рубля, 100 рублей, 7728,01 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7419,63 рубля, 2200 рубля, 26429,79 рубля, 40000 рубля, в которых вносителем значится ФИО410 /том № л.д. 150-197/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО409 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал в <адрес> водителем, трактористом у индивидуального предпринимателя, фамилию которого сейчас не помнит, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. С ФИО410, поручителем по кредитному договору которой он указан, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО409 показал, что данный договор не подписывал, подписи в нем выполнены не им.

Согласно кредитному досье ФИО118, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО118 обязательств с ФИО410 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО118 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО410 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО118 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 385,22 рубля, 100 рублей, 7704,32 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7109,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7419,63 рубля, 2200 рубля, 26429,79 рубля, 40000 рубля, в которых вносителем значится ФИО118 /том № л.д. 204-244/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО118 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в клининговой компании ТЦ «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО410, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО118 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО118 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО118, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 224-231/.

Согласно кредитному досье ФИО119, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО119 обязательств с ФИО411 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО119 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника экономического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО411 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО119 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 385,22 рубля, 100 рублей, 7704,32 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7109,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7419,63 рубля, 2200 рубля, 26429,79 рубля, 40000 рубля, в которых вносителем значится ФИО119 /том № л.д. 251-298/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО119 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО411, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО412, по кредитному договору которой она указана поручителем, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО119 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО119 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на (над строкой «подпись вносителя»), рукописные расшифровки подписей и рукописные записи от имени ФИО119, выполнены не ФИО119, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ФИО119 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнен, вероятно не ФИО119, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 244-251/.

Согласно кредитному досье ФИО412, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО412 обязательств с ФИО119 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО412 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО119 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника экономического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО412 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 382,01 рубля, 99,17 рублей, 7640,11 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рублей, 7050,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7357,80 рубля, 2181,67 рубля, 26209,54 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО412 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО412 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она нигде не работает, получает пенсию по потери кормильца, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО119, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО416, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО412 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО412 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО412 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописный текст в документах: в заявлении на получение ссуды от имени ФИО412, в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО412 (строка с датой, исполненной рукописно), выполнен не ФИО412, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Галины Васильевны в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Согласно кредитному досье ФИО411, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО411 обязательств со ФИО118 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО411 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО118 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО411 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 367,86 рубля, 93,57 рубля, 7357,21 рубля, 9356,72 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9356,72 рубля, 6801,25 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7104,33 рубля, 2058,48 рубля, 25316,03 рубля, 37426,88 рубля, в которых вносителем значится ФИО411 /том № л.д. 51-93/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО411 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. Со ФИО118, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО119, по кредитному договору которой она указана как поручитель, также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО411 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО411 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО411, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 32-40/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО115) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 376480,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 208250,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 168230,40 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 386749,93 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО116) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 376480,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 208250,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 168230,40 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 386749,93 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО117) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379647,99 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 210000 рублей; сумма погашенных иных платежей 169647,99 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 390000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО410) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379602,14 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 210000 рублей; сумма погашенных иных платежей 169602,14 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 390000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО118) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379489,01 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 210000 рублей; сумма погашенных иных платежей 169489,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 390000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО119) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 379489,01 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 210000 рублей; сумма погашенных иных платежей 169489,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 390000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО412) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 376368,27 рубля, втом числе:сумма погашенного основного долга 208250,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 168118,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 386749,93 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО411) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита по на ДД.ММ.ГГГГ составляет 388551,71 руб., в том числе: сумма погашенного основного долга 225730,92 рубля; сумма погашенных иных платежей 162820,79 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), на ДД.ММ.ГГГГ составляет 374269,08 рубля /том № л.д. 23-91/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО120, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО120 обязательств с ФИО412 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО120 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО412 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО120 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 368,10 рубля, 93,57 рубля, 7362,01 рубля, 9356,72 рубля№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9356,72 рубля, 6801,25 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7104,33 рубля, 2058,48 рубля, 25316,03 рубля, 37426,88 рубля, в которых вносителем значится ФИО120 /том № л.д. 100-140/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО120 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО412, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО240, по кредитному договору которой она указана как поручитель, также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО120 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО120 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО120, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 143-150/.

Согласно кредитному досье ФИО413, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО413 обязательств с ФИО414 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО413 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО414 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО413 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,05 рубля, 98,33 рубляй, 7580,96 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6991,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7295,97 рубля, 2163,33 рубля, 25989,30 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО413 /том № л.д. 147-190/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО413 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает у индивидуального предпринимателя ФИО415, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО414, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО413 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО413 или иным лицом выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО413 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.53-60/.

Согласно кредитному досье ФИО414, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО414 обязательств с ФИО413 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО414 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО413 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО414 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,05 рубля, 98,33 рубля, 7580,96 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6991,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7295,97 рубля, 2163,33 рубля, 25989,30 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО414 /том № л.д. 197-242/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО414 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в сети магазинной «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО413, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО414 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО414 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО414, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 73-80/.

Согласно кредитному досье ФИО240, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 545 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО240 обязательств с ФИО416 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО240 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО416 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО240 выдано наличными 545 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 350,14 рубля, 90,83 рубля, 7002,75 рубля, 9083,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9083,33 рубля, 6457,88 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6739,50 рубля, 1998,33 рубля, 24007,07 рубля, 36333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО240 /том № л.д. 243-284/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО240 показала, что уже более 10 лет она работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 545 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО416, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО417, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО413 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО240 или иным лицом, выполнены подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО240 в находящихся в кредитном досье документах не представляется возможным. Рукописный текст в документах: в заявлении на получение ссуды от имени ФИО240, в согласии субъекта кредитной истории физического лица от имени ФИО240 (строка с датой, исполненной рукописно), выполнен не ФИО240, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 93-100/.

Согласно кредитному досье ФИО417, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО417 обязательств с ФИО240 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО417 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО240 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО417 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,05 рубля, 98,33 рубля, 7580,96 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6991,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7295,97 рубля, 2163,33 рубля, 25989,30 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО417 /том № л.д. 1-43/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО417 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО240, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО121, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО417 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО417, краткие записи «ФИО417» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО417, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 113-121/.

Согласно кредитному досье ФИО121, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО121 обязательств с ФИО417 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО121 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела сбыта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей, а ФИО417 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО121 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 382,26 рубля, 99,17 рубля, 7645,21 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рубля, 7050,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7357,80 рубля, 2181,67 рубля, 26209,54 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО121 /том № л.д. 50-94/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО121 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в МУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО417, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО122, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО121 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО121 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО121, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 134-142/.

Согласно кредитному досье ФИО122, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 465 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО122 обязательств с ФИО121 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО122 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела маркетинга со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей, а ФИО121 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела сбыта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО122 выдано наличными 465 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 298,74 рубля, 77,50 рубля, 5974,83 рубля, 7750 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 7750 рубля, 5509,93 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5750,22 рубля, 1705 рубля, 20483,09 рубля, 31000 рубля, в которых вносителем значится ФИО122 /том № л.д. 106-145/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО122 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ателье «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 465 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО121, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО123, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО122 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО122 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО122, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 155-163/.

Согласно кредитному досье ФИО123, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО123 обязательств с ФИО122 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО123 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по рекламе со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО122 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела маркетинга со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО123 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 375,84 рубля, 97,50 рубля, 7516,72 рубля, 9750 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9750 рубля, 6931,85 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7234,14 рубля, 2145 рубля, 25769,05 рубля, 39000 рублей, в которых вносителем значится ФИО123 /том № л.д. 152-198/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО123 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в детском саду, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО122, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО125, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО123 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО123 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО123, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 176-184/.

Согласно кредитному досье ФИО124, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО124 обязательств с ФИО125 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО124 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей, а ФИО125 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО124 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,05 рубля, 98,33 рубля, 7580,96 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 6991,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7295,97 рубля, 2163,33 рубля, 25989,30 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО124 /том № л.д. 199-246/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО124 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он являлся индивидуальным предпринимателем, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО125, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО418, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО124 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО124 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО124, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 197-205/.

Согласно кредитному досье ФИО125, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 558 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО125 обязательств с ФИО123 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО125 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53100 рублей, а ФИО123 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по рекламе со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО125 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 375,84 рубля, 97,50 рубля, 7516,72 рубля, 9750 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9750 рубля, 6931,85 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7234,14 рубля, 2145 рубля, 25769,05 рубля, 39000 рублей, в которых вносителем значится ФИО125 /том № л.д. 253-296/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО125 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в торговом отделе ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО123, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО124, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО125 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО125 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО125, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Галиной Васильевной /том № л.д. 218-226/.

Согласно кредитному досье ФИО418, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО418 обязательств с ФИО124 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО418 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО124 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52319 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО418 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 382,26 рубля, 99,17 рубля, 7645,21 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рубля, 7050,34 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7357,80 рубля, 2181,67 рубля, 26209,54 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО418 /том № л.д. 1-46/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО416) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 388294,65 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225730,92 рубля; сумма погашенных иных платежей 162563,73 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 374269,08 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО413) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372994,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 206499,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 166494,88 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 383500,07 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО414) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372994,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 206499,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 166494,88 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 383500,07 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО240) составляет 545000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 344931,82 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 190749,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 154181,89 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 354250,07 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО417) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372999,60 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 206499,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 166499,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 383500,07 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО121) составляет 595000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 376118,34 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 208250,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 167868,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 386749,93 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО122) составляет 465000 рубля. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 295033,64 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 162750 рубля; сумма погашенных иных платежей 132283,64 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 302250 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО123) составляет 585000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 369881,03 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 204750 рубля; сумма погашенных иных платежей 165131,03 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 380250 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО124) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 372999,60 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 206499,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 166499,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 383500,07 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО125) составляет 585000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 369881,03 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 204750 рублей; сумма погашенных иных платежей 165131,03 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.), наДД.ММ.ГГГГ составляет 380250 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО418) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 376118,34 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 208250,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 167868,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 386749,93 рубля /том № л.д. 125-194/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО126, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО126 обязательств со ФИО241 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО126 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности секретаря-референта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО241 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера-логиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО126 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 393,41 рубля, 100 рублей, 7868,15 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 100000 рублей, 7268,84 рубля; №№ от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7817 рубля, 3840 рубля, 28530,83 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО126 /том № л.д. 53-101/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО549 показала, что после замужества у нее была фамилия «ФИО126», но в ДД.ММ.ГГГГ она изменила фамилию на добрачную «<данные изъяты>». Она всю жизнь работает крановщиком на одном предприятии - <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. Со ФИО241, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО131, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель Сергеева И.Н. показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО126 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО126, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 239-246/.

Согласно кредитному досье ФИО419, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 592 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО419 обязательств с ФИО127 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО419 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рублей, а ФИО127 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО419 выдано наличными 592 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 380,33 рубля, 98,67 рубля, 7606,66 рубля, 9866,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9866,67 рубля, 7014,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7320,70 рубля, 2170,67 рубля, 26077,39 рубля, 39466,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО419 /том № л.д. 108-155/.

ФИО419, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ вступила в брак с ФИО420, после чего ей была присвоена фамилия «<данные изъяты>», что подтверждается записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 228/, а также свидетельством о заключении брака /том № л.д. 65/.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО421, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла, о чем имеется свидетельство о смерти /том № л.д. 66/.

В судебном заседании свидетель ФИО422 показала, что ФИО419 является ее дочерью, которая умерла ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ после регистрации брака дочери была присвоена фамилия «<данные изъяты>». В компании ООО «<данные изъяты>» дочь никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> дочь никогда не была, из города никогда не выезжала, в ОАО «<данные изъяты> кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства по кредитному договору не получала. С ФИО127 ее дочь знакома не была.

Согласно кредитному досье ФИО127, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО127 обязательств с ФИО419 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО127 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО419 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО127 выдано наличными 500 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 321,23 рубля, 83,33 рубля, 6424,54 рубля, 8333,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 8333,33 рубля, 5924,66 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6183,02 рубля, 1 833,33 рубля, 22024,82 рубля, 33333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО127 /том № л.д. 162-208/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО127 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ООО «<данные изъяты>», до этого нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 500 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО419, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО127 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО127 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО127, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО126) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 374662,26 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 174662,26 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО419) составляет 592000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 373211,97 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 207200,07 рубля; сумма погашенных иных платежей 166011,90 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 384799,93 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО127) составляет 500000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 315989,74 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 174999,93 рубля; сумма погашенных иных платежей 140989,81 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 325000,07 рубля /том № л.д. 23-91/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО128 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО128 обязательств с ФИО423 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО128 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по рекламе со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО423 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО128 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО128 /том № л.д. 209-252/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО128 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО423, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО128 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ исследуемые подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО128 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО128, а иным лицом (лицами). Исследуемые подписи от имени Трегубовой Г.В. выполнены Трегубовой Г.В.. Вопрос: «Кем, Трегубовой Г.В. или иным лицом, выполнена подпись от имени Трегубовой Г.В. в протоколе заседания кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (в строке «Председатель Кредитного комитета Г.В. Трегубова»), не решался по причине отсутствия в документе указанной подписи /том № л.д. 32-39/.

Согласно кредитному досье ФИО423 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО423 обязательств с ФИО128 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО423 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53336 рублей, а ФИО128 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по рекламе со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО423 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО423 /том № л.д. 253-298/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО423 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ФГУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО128, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО423 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем – ФИО423 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО423, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО423 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО423, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.52-60/.

Согласно кредитному досье ФИО241 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО241 обязательств с ФИО129 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО241 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера-логиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО129 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО241 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 393,15 рубля, 100 рублей, 7863,01 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО241 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО241 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ работала в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО129, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО126, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО241 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО241 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО241, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО241 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО241, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 73-81/.

Согласно кредитному досье ФИО129 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО129 обязательств со ФИО241 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО129 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО241 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера-логиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО129 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО129 /том № л.д. 45-91/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО129 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она находилась в декретном отпуске, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО131, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. Со ФИО241, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО129 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО129 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО130, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 94-101/.

Согласно кредитному досье ФИО131 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО131 обязательств с ФИО126 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО131 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности секретаря-референта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО126 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности секретаря-референта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО131 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО131 /том № л.д. 93-136/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО132 показала, что ДД.ММ.ГГГГ вышла замуж и поменяла фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО126, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО129 и ФИО133, по кредитным договорам которых она указана как поручитель, она также не знакома, у них поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договоров поручительств № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО132 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО131 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО132, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 114-122/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО128) составляет 600000 рублей Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370379,13 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рубля; сумма погашенных иных платежей 170379,13 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО423) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370379,13 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рубля; сумма погашенных иных платежей 170379,13 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО241) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370264,25 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 170264,25 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО129) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370379,13 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 170379,13 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО131) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 370295,15 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 200000 рубля; сумма погашенных иных платежей 170295,15 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей /том № л.д. 22-84/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО133 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО133 обязательств с ФИО131 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО133 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля, а ФИО131 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности секретаря-референта со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО133 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО133 /том № л.д. 144-187/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО133 показал, что в период 2008 года он работал у индивидуального предпринимателя ФИО424, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО131, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, он не знаком. С ФИО135, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО133 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО133 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО133, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 135-142/.

Согласно кредитному досье ФИО134 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО134 обязательств с ФИО136 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО134 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО136 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО134 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7887,05 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,75 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО134 /том № л.д. 194-238/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО134 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО136, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО425, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО134 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО134 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО134, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 155-162/.

Согласно кредитному досье ФИО425 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО425 обязательств с ФИО134 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО425 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52120 рублей, а ФИО134 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО425 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,06 рубля, 99,17 рублей, 7821,26 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рубля, 7208,26 рубля; №№ от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2181,67 рублей, 26831,03 рубля, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО425 /том № л.д. 245-289/.

ФИО425, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 216/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 193/.

В судебном заседании свидетель ФИО426 показала, что ФИО425 является ее сыном, который ДД.ММ.ГГГГ погиб в автокатастрофе. Он никогда не работал в ООО «<данные изъяты>», с ДД.ММ.ГГГГ он работал в частном охранном предприятии «<данные изъяты>», а затем на <данные изъяты>. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находился в местах лишения свободы. Ей известно, что сын в <адрес> никогда не был, кредит в ЦО ОАО «<данные изъяты>» не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере не получал. Среди знакомых сына ФИО134 и ФИО427 не было. Почерк и подпись сына она знает хорошо.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО426 показала, что в данных документах подписи выполнены не ее сыном ФИО425

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 134-137/.

Согласно кредитному досье ФИО135 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО135 обязательств с ФИО133 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО135 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в начальника отдела режима газоснабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО133 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51934 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО135 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,06 рубля, 99,17 рублей, 7821,26 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рубля, 7208,26 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2181,67 рублей, 26831,03 рубля, 39666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО135 /том № л.д. 1-45/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО135 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ он освободился из мест лишения свободы, после чего стал работать без оформления, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. ФИО133, который указан как поручитель по его кредитному договору, он знает, но близко с ним не знаком. С ФИО136, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО135 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), расшифровка подписи и рукописные записи от имени ФИО135 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО135, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 175-182/.

Согласно кредитному досье ФИО136 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО136 обязательств с ФИО135 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО136 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей, а ФИО135 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в начальника отдела режима газоснабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52545 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО136 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО136 /том № л.д. 47-91/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО136 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО135, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО134, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО136 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), рукописные расшифровки подписей и рукописные записи от имени ФИО136 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО136, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 195-202/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО133) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 366536 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 166536 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО134) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 366347,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 166347,47 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО425) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 363413,68 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 198333,40 рубля; сумма погашенных иных платежей 165080,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 396666,60 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО135) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 363413,68 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 198333,40 рубля; сумма погашенных иных платежей 165080,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 396666,60 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО136) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 366425,52 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 200000 рубля; сумма погашенных иных платежей 166425,52 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей /том № л.д. 22-84/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО427 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО427 обязательств с ФИО425 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО427 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО425 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52120 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО427 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,06 рубля, 99,17 рублей, 7821,26 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2181,67 рубля, 26831,03 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО427 /том № л.д. 98-139/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО427 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО425, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО242, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО427 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключение эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО427 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО427, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО427 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО427, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 215-223/.

Согласно кредитному досье ФИО137 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО137 обязательств с ФИО242 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО137 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО242 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО137 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО137 /том № л.д. 146-187/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО428 показала, что в связи с замужеством в ДД.ММ.ГГГГ она изменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО242, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО141, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО428 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключение эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО137 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО550., а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 235-242/.

Согласно кредитному досье ФИО242 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО242 обязательств с ФИО427 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО242 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО427 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 32392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО242 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 387,78 рубля, 98,33 рублей, 7755,54 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7147,69 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7466,21 рубля, 2163,33 рублей, 26605,57 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО242 /том № л.д. 194-238/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО242 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в оздоровительном комплексе, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО427, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО137, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО242 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО242 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО242, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 11-19/.

Согласно кредитному досье ФИО429 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО429 обязательств с ФИО138 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО429 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО138 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53600 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО429 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО429 /том № л.д. 244-286/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО429 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя ФИО430, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО138, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО429 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО429 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО429, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи), а также рукописные записи от имени ФИО429 выполнены не ФИО429, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 32-40/.

Согласно кредитному досье ФИО138 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО138 обязательств с ФИО429 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО138 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53600 рублей, а ФИО429 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО138 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,06 рубля, 99,17 рублей, 7821,26 рубля, 9916,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9916,67 рублей, 7208,26 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2181,67 рубля, 26831,03 рубля, 39666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО138 /том № л.д. 1-47/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО138 показала, что до ДД.ММ.ГГГГ она работала в детском саду, а затем стала работать в магазине, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО429, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. О том, что на ее имя заключен кредитный договор, она узнала от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО138 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, 9595 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО138 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО138, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ФИО138 в находящихся в кредитном досье документах выполнены, вероятно, не ФИО138, а иным лицом (лицами). Рукописные расшифровки подписей от имени ФИО138 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО138, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 53-61/.

Согласно кредитному досье ФИО139 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 397 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО139 обязательств с ФИО141 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО139 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО141 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО139 выдано наличными 397 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 260,93 рубля, 66,17 рублей, 5218,56 рубля, 6616,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 6616,67 рублей, 4809,55 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5023,87 рубля, 1455,67 рубля, 17902,38 рубля, 26466,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО139 /том № л.д. 54-99/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО139 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала завхозом в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 397 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО141, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО172, по кредитному договору которого она указана поручителем, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО139 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО139 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО139, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 74-82/.

Согласно кредитному досье ФИО431 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО431 обязательств с ФИО432 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО431 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО432 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО431 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО431 /том № л.д. 106-149/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО431 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ жил в <адрес> и работал на пилораме без официального трудоустройства, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО432, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО431 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно кредитному досье ФИО432 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО432 обязательств с ФИО431 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО432 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО431 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО432 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 394,35 рубля, 100 рублей, 7886,99 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7268,84 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7592,47 рубля, 2200 рублей, 27056,51 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО432 /том № л.д. 156-201/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО432 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал на механическом заводе, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО431, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО432 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО140 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО140, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 95-102/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО427) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 362788,86 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 198333,40 рубля; сумма погашенных иных платежей 164455,46 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 396666,60 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО137) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 365795,46 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 165795,46 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО242) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 359505,35 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 196666,60 рубля; сумма погашенных иных платежей 162838,75 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 393333,40 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО429) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 365749,12 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 165749,12 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО138) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 362509,73 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 198333,40 рубля; сумма погашенных иных платежей 164176,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 396666,60 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО139) составляет 397000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 243540,16 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 132333,40 рубля; сумма погашенных иных платежей 111206,76 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 264666,60 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО431) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 365749,12 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 200000 рублей; сумма погашенных иных платежей 165749,12 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО140) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 365749,12 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 200000 рубля; сумма погашенных иных платежей 165749,12 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 400000 рублей /том № л.д. 109-161/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО141 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО141 обязательств с ФИО137 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО141 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО137 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО141 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 377,08 рубля, 95 рублей, 7541,57 рубля, 9500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7279,20 рубля, 2090 рублей, 25948,41 рубля, 38 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО141 /том № л.д. 208-246/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО141 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО137, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО139, по кредитному договору которой она указана поручителем, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО141 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО141 в находящихся в кредитном досье документах выполнены, вероятно, не ФИО141, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ФИО141 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО141, а иными лицами. Расшифровки подписей и рукописные записи от имени ФИО141 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО141, а иными лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 114-121/.

Согласно кредитному досье ФИО142 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО142 обязательств с ФИО143 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО142 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО143 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО142 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 390,31 рубля, 98,33 рублей, 7806,19 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7534,62 рубля, 2163,33 рублей, 26858,88 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО142 /том № л.д. 253-293/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО142 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает <данные изъяты>, место работы никогда не меняла, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО143, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО142 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО142 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО142, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 132-138/.

Согласно кредитному досье ФИО143 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО143 обязательств с ФИО142 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО143 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО142 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО143 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 396,92 рубля, 100 рублей, 7938,49 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7662,32 рубля, 2200 рублей, 27314,11 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО143 /том № л.д. 1-43/.

ФИО143, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 117/.

В связи с этим в судебном заседании на основании п. 1 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания свидетеля ФИО143, данные ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>, место работы не меняла. Она никогда не работала в ООО «<данные изъяты>», руководителей данной организации не знает. В ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке не выступала, в <адрес> никогда не была, местонахождение данного банка ей не известно. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства по данному договору в размере 600000 рублей не получала, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею. С ФИО142, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО142, в представленном ей договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, не знает /том № л.д. 123-126/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО143 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО144, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 149-155/.

Согласно кредитному досье ФИО145 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО145 обязательств с ФИО146 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО145 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО146 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО145 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 396,92 рубля, 100 рублей, 7938,49 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7662,32 рубля, 2200 рублей, 27314,11 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО145 /том № л.д. 50-92/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО145 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, работает там много лет, место работы никогда не меняла, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО146, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. О том, что на ее имя заключен кредитный договор, она узнала от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО145 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО145 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО145, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 166-172/.

Согласно кредитному досье ФИО146 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО146 обязательств с ФИО145 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО146 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО145 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО146 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 383,69 рубля, 96,67 рублей, 7673,88 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7406,91 рубля, 2126,67 рублей, 26403,63 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО146 /том № л.д. 99-141/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО147 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она вышла замуж и сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО145, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. Копию паспорта предоставляла при заключении договора на газовое отопление с ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>».

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО147 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО146 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО147, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 183-190/.

Согласно кредитному досье ФИО148 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО148 обязательств с ФИО149 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО148 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО149 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО148 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 383,69 рубля, 96,67 рублей, 7673,88 рубля, 9666,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7406,91 рубля, 2126,67 рублей, 26403,63 рубля, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО148 /том № л.д. 148-191/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО148 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>» <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО149, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО148 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО148 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО148, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 201-207/.

Согласно кредитному досье ФИО149 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО149 обязательств с ФИО148 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО149 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО148 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО149 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 396,92 рубля, 100 рублей, 7938,49 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7662,32 рубля, 2200 рублей, 27314,11 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО149 /том № л.д. 198-237/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО149 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в Торговом доме «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО148, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО149 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установить кем, ФИО149 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО149 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО149 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО149, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 218-225/.

Согласно кредитному досье ФИО150 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО150 обязательств с ФИО153 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО150 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО153 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО150 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 390,31 рубля, 98,33 рублей, 7806,19 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7534,62 рубля, 2163,33 рублей, 26858,88 рубля, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО150 /том № л.д. 244-285/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО150 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО153, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. О том, что на ее имя заключен кредитный договор, она узнала от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО150 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО150 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО150, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.236-243/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО141) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 333031,70 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180500 рубля; сумма погашенных иных платежей 152531,70 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 389500 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО142) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 344541,54 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 186833,27 рубля; сумма погашенных иных платежей 157708,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 403166,73 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО143) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350296,53 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 190000 рублей; сумма погашенных иных платежей 160296,53 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 410000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО145) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350296,53 рубля, втом числе:сумма погашенного основного долга 190000 рублей; сумма погашенных иных платежей 160296,53 рубля. Сумма непогашенной задолженности наДД.ММ.ГГГГ составляет 410000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО146) составляет 580000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 338786,71 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 183666,73 рубля; сумма погашенных иных платежей 155119,98 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 396333,27 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО148) составляет 580000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 338786,71 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 183666,73 рубля; сумма погашенных иных платежей 155119,98 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 396333,27 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО149) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350296,53 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 190000 рублей; сумма погашенных иных платежей 160296,53 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 410000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО150) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 344551,44 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 186833,27 рубля; сумма погашенных иных платежей 157718,17 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 403166,73 рубля /том № л.д. 24-109/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО151 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО151 обязательств с ФИО152 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО151 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО152 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО151 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 7938,49 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7662,32 рубля, 2 200 рублей, 27314,11 рубля, 40 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО151 /том № л.д. 1-40/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО151 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО152, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала. Копию своего паспорта в начале 2008 года предоставляла в горгаз, когда проводили в квартиру газ.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО151 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ установить: кем, ФИО151 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО151 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО151 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО151, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Согласно кредитному досье ФИО152 между нею и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 410 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО152 обязательств с ФИО151 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО152 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности менеджера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рублей, а ФИО151 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО152 выдано наличными 410 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 271,23 рубля, 68,33 рубля, 5424,64 рубля, 6833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5 235,92 рубля, 1503,33 рублей, 18664,64 рубля, 27333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО152 /том № л.д. 47-84/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО152 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в проектной фирме «<данные изъяты>» <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ устроилась на работу в Новоуральское управление капитального строительства, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 410 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО151, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО152 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописные расшифровки подписей при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО152 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО152, а иным лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 27-34/.

Согласно кредитному досье ФИО153 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО153 обязательств с ФИО150 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО153 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО150 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО153 выдано наличными 500 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 330,77 рубля, 83,33 рубля, 6615,41 рубля, 8 333,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6 385,27 рубля, 1833,33 рублей, 22761,76 рубля, 33333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО153 /том № л.д. 91-131/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО153 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года находилась в декретном отпуске, трудоустроена в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 500 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО150, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО153 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО153, краткие записи «ФИО153» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО153, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 45-53/.

Согласно кредитному досье ФИО154 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 527 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО154 обязательств с ФИО160 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО154 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО160 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО154 выдано наличными 527 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 348,63 рубля, 87,83 рубля, 6972,64 рубля, 8 783,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6 730,07 рубля, 1932,33 рублей, 23990,90 рубля, 35133,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО154 /том № л.д. 138-177/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО433 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». С ДД.ММ.ГГГГ она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 527 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО160, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО433 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО154 и краткие записи «ФИО154» выполнены не ФИО551, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 64-72/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО151) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 350081,95 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 190000 рублей; сумма погашенных иных платежей 160081,95 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 410000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО152) составляет 410000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 240805,93 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 129833,27 рубля; сумма погашенных иных платежей 110972,66 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 280166,73 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО153) составляет 500000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 292568,24 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 158333,27 рубля; сумма погашенных иных платежей 134234,97 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 341666,73 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО434) составляет 527000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 308096,92 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 166883,27 рубля; сумма погашенных иных платежей 141213,65 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 360116,73 рубля /том № л.д. 24-109/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО155 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО155 обязательств с ФИО156 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО155 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности гл.энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО156 – с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО155 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,44 рубля, 98,33 рубля, 7828,82 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7261,92 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рублей, 27095,75 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО155 /том № л.д. 184-231/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО155 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в компании «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> был лет 20 назад, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредит не вносил. С ФИО156, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО155 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО155 в находящихся в кредитном досье документах вероятно выполнены не самим ФИО155, а иным лицом. Подписи от имени ФИО155 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самим ФИО155, а иным лицом. Краткие записи «ФИО155» выполнены не ФИО155, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 83-92/.

Согласно кредитному досье ФИО156 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО156 обязательств с ФИО155 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО156 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО155 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО156 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,44 рубля, 98,33 рубля, 7828,82 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7261,92 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рублей, 27095,75 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО156 /том № л.д. 103-154/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО156 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она жила в <адрес> и нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО155, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО156 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО156 и краткие записи «ФИО156» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО156, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 162-171/.

Согласно кредитному досье ФИО157 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО157 обязательств с ФИО154 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО157 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела техники безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО434 – с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО157 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 392,38 рубля, 100 рублей, 7847,53 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7385 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2200 рублей, 27555 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО157 /том № л.д. 238-290/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО157 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО154, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО160, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО157 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО157 и краткие записи «ФИО157», «ДД.ММ.ГГГГг» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО157, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 103-112/.

Согласно кредитному досье ФИО158 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО158 обязательств с ФИО159 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО158 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО159 – с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО158 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 418,54 рубля, 100 рублей, 8370,82 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7789,66 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 8150,69 рубля, 2200 рублей, 29064,86 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО158 /том № л.д. 1-47/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО158 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредит не вносил. С ФИО159, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО158 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО158 и краткие записи «ФИО158», «ДД.ММ.ГГГГг» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО158, а иным лицом. Ответить на вопрос, выполнены ли подпись от имени ФИО158, расположенная в строке «Поручитель» на первой странице в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, самим ФИО158 или иным лицом, не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 123-132/.

Согласно кредитному досье ФИО159 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО159 обязательств с ФИО158 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО159 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО158 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО159 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,44 рубля, 98,33 рублей, 7828,82 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рублей, 7261,92 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рубля, 27095,75 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО159 /том № л.д. 54-96/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО159 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЧОП «<данные изъяты>» <адрес>, затем на заводе «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредит не вносил. С ФИО158, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО159 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО159 и краткие записи «ФИО159», «ДД.ММ.ГГГГг» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самим ФИО159, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 143-151/.

Согласно кредитному досье ФИО160 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО160 обязательств с ФИО157 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО160 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО157 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела техники безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО435 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,29 рубля, 100 рублей, 7985,75 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО160 /том № л.д. 161-200/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО160 показала, что в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО157, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО434, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО160 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО160 и краткие записи «ФИО160», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО160, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 182-190/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО155) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 328165,40 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 151165,46 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО157) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 332982,14 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рубля; сумма погашенных иных платежей 152982,14 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО158) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 338025,37 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 158025,37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО159) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 328169,70 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 151169,76 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО156) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 328169,70 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 151169,76 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО160) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 334094,02 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рубля; сумма погашенных иных платежей 154094,02 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей /том № л.д. 26-100/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО161 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО161 обязательств с ФИО243 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО161 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране окружающей среды со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО243 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО161 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 392,63 рубля, 98,33 рублей, 7852,66 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рублей, 27095,75 рублей, 39333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО161 /том № л.д. 207-249/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО161 показала, что уже 20 лет работает в <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО243, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО161 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО161и краткие записи «ФИО161», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах в строке даты, выполнены не ФИО161, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 201-209/.

Согласно кредитному досье ФИО243 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО243 обязательств с ФИО161 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО243 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО161 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране окружающей среды со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО243 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,29 рубля, 100 рублей, 7985,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727, 28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО243 /том № л.д. 256-300/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО436 показала, что в связи с замужеством сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО161, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО436 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО243 и краткие записи «ФИО243», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО552, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 220-228/.

Согласно кредитному досье ФИО162, между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО162 обязательств с ФИО163 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО162 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО163 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера-энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО162 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,58 рубля, 7971,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727, 28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО162 /том № л.д. 307-345/.

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО162, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовном уделу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в МП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею. С ФИО163, который указан как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО163, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает /том № л.д. 147-150/.

Согласно заключению эксперта №,№ от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО162 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО162, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 108-115/.

Согласно кредитному досье ФИО163 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО163 обязательств с ФИО162 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО163 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера-энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО162 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО163 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,58 рубля, 100 рублей, 7971,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727, 28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО163 /том № л.д. 56-100/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО163 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты>, место работы не менял, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО162, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО163 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО163 и краткие записи «ФИО163», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО163, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-17/.

Согласно кредитному досье ФИО164 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО164 обязательств с ФИО165 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО164 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО165 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника транспортного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО164 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,58 рубля, 100 рублей, 7971,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727, 28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО164 /том № л.д. 1-49/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО437 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ вступила в брак и сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО165, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО164 или другим лицом, выполнены подписи от ее имени в находящихся в кредитном досье документах не представилось возможным. Подписи от имени ФИО164 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, а также краткие записи «ФИО164», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО164, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 239-247/.

Согласно кредитному досье ФИО165 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО165 обязательств с ФИО164 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО165 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника транспортного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО164 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО165 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,58 рубля, 100 рублей, 7572,93 рубля, 9 500 рублей№ от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7340,91 рубля, 2090 рублей, 26177,25 рублей, 38000 рублей, в которых вносителем значится ФИО165 /том № л.д. 107-150/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО165 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО164, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО165 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО165 и краткие записи «ФИО165», «ДД.ММ.ГГГГ» выполнены не самим ФИО165, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.28-36/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО161) составляет 590000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 328458,88 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 151458,94 рубля. Сумма непогашенной задолженности наДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО243) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 333868,62 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 153868,62 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО162) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 333926,36 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 153926,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО164) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ составляет 333853,67 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 153853,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО163) составляет 600000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 333853,67 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 180000 рубля; сумма погашенных иных платежей 153853,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО165) составляет 570000рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 317410,97 рублей, в том числе: сумма погашенного основного долга 171000 рублей; сумма погашенных иных платежей 146410,97 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 399000 рублей /том № л.д. 26-100/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО166 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО166 обязательств с ФИО167 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО166 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО167 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО166 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,29 рубля, 100 рублей, 7985,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2 200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО166 /том № л.д. 157-195/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО166 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО167, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО166 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО166 и краткие записи «ФИО166», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО166, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В., чьи изображения расположены: в строках «Банк» копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Председатель Кредитного комитета Г.В. Трегубова» копии протокола заседания кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Трегубовой Г.В., при наличии оригиналов документов и отсутствия в них технической подделки. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 47-56/.

Согласно кредитному досье ФИО167 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО167 обязательств с ФИО166 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО167 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО166 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО167 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,29 рубля, 100 рублей, 7985,75 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2 200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО167 /том № л.д. 196-235/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО438 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством сменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО166, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО167 и краткие записи «ФИО167», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО168, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 67-75/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО166) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 332732,35 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 152732,35 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО167) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 332732,35 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рубля; сумма погашенных иных платежей 152732,35 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей /том № л.д. 24-93/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО439 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО439 обязательств с ФИО169 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО439 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО440 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО439 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,69 рубля, 98,33 рубля, 7833,73 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7261,92 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рублей, 27095,75 рублей, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО439 /том № л.д. 237-288/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО439 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в столовой средней школы <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО169, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО439 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО439 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО439, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.86-94/.

Согласно кредитному досье ФИО169 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО169 обязательств с ФИО439 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО440 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО439 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО169 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 391,69 рубля, 98,33 рубля, 7833,73 рубля, 9833,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7261,92 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7598,49 рубля, 2163,33 рублей, 27095,75 рублей, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО440 /том № л.д. 1-52/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО440 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО439, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО440 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО169, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО169 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО169, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.105-112/.

Согласно кредитному досье ФИО170 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО170 обязательств с ФИО171 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО170 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране окружающей среды со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО171 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО170 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,33 рубля, 100 рублей, 7966,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10 000 рублей, 7385 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО170 /том № л.д. 59-103/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО170 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал трактористом в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО171, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО170 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО170, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО170, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 123-130/.

Согласно кредитному досье ФИО171 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО171 обязательств с ФИО170 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО171 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО170 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране окружающей среды со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО171 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,33 рубля, 100 рублей, 7966,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7385 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО171 /том № л.д. 111-155/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО171 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она находилась в декрете, официально была трудоустроена швеей у индивидуального предпринимателя ФИО441, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО170, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО171 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключение эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО171, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО171, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 141-148/.

Согласно кредитному досье ФИО172 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО172 обязательств с ФИО139 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО172 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника транспортного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО139 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности программиста-инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО172 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,33 рубля, 100 рублей, 7966,51 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7385 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7727,28 рубля, 2200 рублей, 27555 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО172 /том № л.д. 162-208/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО172 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал трактористом в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО139, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО172 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО172 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО172, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 159-166/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО439) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 326121,84 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 149121,90 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО440) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 326121,84 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 176999,94 рубля; сумма погашенных иных платежей 149121,90 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 413000,06 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО170) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 331564,65 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151564,65 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО171) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 331564,65 руб., втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151564,65 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО172) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 331564,65 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 180000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151564,65 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 420000 рублей /том № л.д. 24-93/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО173 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 435 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО173 обязательств с ФИО442 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО173 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера-энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО442 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО173 выдано наличными 435 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 289,56 рубля, 71,31 рубля, 5791,18 рубля, 7131,15 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 7131,15 рубля, 5376,88 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5630,59 рубля, 1568,85 рублей, 20084,88 рублей, 28524,60 рублей, в которых вносителем значится ФИО173 /том № л.д. 215-262/.

ФИО173, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 118/.

В связи с этим в судебном заседании на основании п. 1 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания свидетеля ФИО173, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>» электросварщиком, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, о том, что существует такая компания, не знал, руководителей данной организации не знает. Где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, в <адрес> никогда не был. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства по данному договору в размере 435000 рублей не получал, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносил. В представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писал, данное заявление заполнено не им. С ФИО442, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении него, он не знаком. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО442, в представленном ему договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, он не знает /том № л.д. 76-79/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО173 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО173, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 177-184/.

Согласно кредитному досье ФИО442 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 490 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО442 обязательств с ФИО173 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО442 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО173 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера-энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО442 выдано наличными 490 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 326,17 рубля, 80,33 рубля, 6523,39 рубля, 8032,79 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 8032,79 рубля, 6056,72 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6342,51 рубля, 1767,21 рублей, 22624,35 рублей, 32131,16 рублей, в которых вносителем значится ФИО442 /том № л.д. 1-45/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО442 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 490 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО173, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО442 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО442 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО443, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 195-203/.

Согласно кредитному досье ФИО174 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО174 обязательств с ФИО176 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО174 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО176 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО174 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,42 рубля, 93,44 рубля, 7588,44 рубля, 9344,26 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9344,26 рубля, 7045,57 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7378,02 рубля, 2055,74 рублей, 26318,13 рублей, 37377,04 рублей, в которых вносителем значится ФИО174 /том № л.д. 52-98/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО518 Н.Г. показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством она изменила фамилию «<данные изъяты>» на «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО176, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО518 Н.Г. показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО174, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО174 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО175, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 213-220/.

Согласно кредитному досье ФИО176 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО176 обязательств с ФИО174 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО176 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО174 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО176 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 379,42 рубля, 93,44 рубля, 7588,44 рубля, 9344,26 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9344,26 рубля, 7045,57 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7378,02 рубля, 2055,74 рублей, 26318,13 рублей, 37377,04 рублей, в которых вносителем значится ФИО176 /том № л.д. 105-149/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО444 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал неофициально на стройках в <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он был в советское время на соревнованиях, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО174, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО444 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО176, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО176 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО176, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.231-238/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО173) составляет 435000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 239297,28 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 128360,70 рубля; сумма погашенных иных платежей 110936,58 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 306639,30 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО442) составляет 490000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 268925,89 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 144590,22 рубля; сумма погашенных иных платежей 124335,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 345409,78 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО174) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 312055,96 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 168196,68 рубля; сумма погашенных иных платежей 143859,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 401803,32 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО176) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 312055,96 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 168196,68 рубля; сумма погашенных иных платежей 143859,28 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 401803,32 рубля /том № л.д. 24-93/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО177 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО177 обязательств со ФИО178 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО177 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника транспортного цеха со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52550 рублей, а ФИО178 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО177 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,05 рубля, 100 рублей, 8120,96 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7540 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7895,78 рубля, 2200 рублей, 28165 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО177 /том № л.д. 156-202/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО177 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. Со ФИО178, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО177 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО177, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО177 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО177, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Согласно кредитному досье ФИО178 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО178 обязательств с ФИО177 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО178 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела режима со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52093 рубля, а ФИО177 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.начальника транспортного цеха со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52550 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО178 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,05 рубля, 100 рублей, 8120,96 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7540 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7895,78 рубля, 2200 рублей, 28165 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО178 /том № л.д. 209-254/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО178 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО177, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО178 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО178, буквенно-цифровые записи и расшифровки от имени ФИО178 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО178, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 27-34/.

Согласно кредитному досье ФИО179 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО179 обязательств с ФИО445 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО179 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО445 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора маркетинга со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО179 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 392,51 рубля, 96,67 рубля, 7850,26 рубля, 9666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9666,67 рубля, 7288,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7632,58 рубля, 2126,67 рублей, 27226,17 рублей, 38666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО179 /том № л.д. 261-311/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО179 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в кафе «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО445, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО179 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО179 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), выполнены не ФИО179, а другими лицами. Ответить на вопрос, выполнены ли подписи от имени ФИО179, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО179 в находящихся в кредитном досье документах самой ФИО179 или другим лицом, не представляется возможным. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.45-52/.

Согласно кредитному досье ФИО445 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО445 обязательств с ФИО179 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО445 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора маркетинга со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО179 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности проектировщика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО445 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,28 рубля, 98,33 рубля, 7985,61 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7414,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7764,18 рубля, 2163,33 рубля, 27695,58 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО445 /том № л.д. 54-98/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО445 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она нигде не работает, так как находится на пенсии, до пенсии работала на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО179, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО445 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО445 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО445, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 81-88/.

Согласно кредитному досье ФИО446 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО446 обязательств с ФИО180 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО446 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО180 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО446 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,05 рубля, 100 рублей, 8120,96 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7540 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7895,78 рубля, 2200 рублей, 28165 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО446/том № л.д. 317-367/.

Из оглашенных в судебном заседании на основании п. 2 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО446, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовном уделу, следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, о данной организации слышит впервые, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 600000 рублей по данному договору не получала, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» не писала, данное заявление заполнено не ею. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО180, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от её имени, не знает. ФИО180 ей не знакома /том № л.д. 181-183/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО446 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО446, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 118-125/.

Согласно кредитному досье ФИО180 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО180 обязательств с ФИО446 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО180 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52149 рублей, а ФИО446 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО180 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,28 рубля, 98,33 рубля, 7985,61 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7414,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7764,18 рубля, 2163,33 рубля, 27695,58 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО180 /том № л.д. 1-47/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО520 Н.Е. показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством изменила фамилию «<данные изъяты>» на «<данные изъяты>». На протяжении 22 лет она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО446, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО520 Н.Е. показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО180, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписи от имени ФИО180 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО181, а другими лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.63-70/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО177) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 321724,01 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 170000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151724,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 430000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО178) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 321724,01 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 170000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151724,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 430000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО179) составляет 580000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 311166,59 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 164333,39 рубля; сумма погашенных иных платежей 146833,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 415666,61 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО446) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 321724,01 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 170000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151724,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 430000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО180) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 316445,20 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 167166,61 рубля; сумма погашенных иных платежей 149278,59 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 422833,39 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО445) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 316445,20 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 167166,61 рубля; сумма погашенных иных платежей 149278,59 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 422833,39 рубля /том № л.д. 26-107/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО182 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 305 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО182 обязательств с ФИО447 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО182 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране труда со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО447 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО182 выдано наличными 305 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 206,41 рубля, 50,83 рубля, 4128,15 рубля, 5083,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 5083,33 рубля, 3832,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4013,69 рубля, 1118,33 рубля, 14317,21 рубля, 20333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО182 /том № л.д. 105-154/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО182 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 305 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО447, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО182 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО182 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО182, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 217-224/.

Согласно кредитному досье ФИО447 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО447 обязательств с ФИО182 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО447 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО182 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по охране труда со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО447 выдано наличными 500 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 339,19 рубля, 83,33 рубля, 6783,73 рубля, 8333,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6579,81 рубля, 1833,33 рубля, 23470,83 рубля, 33333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО447 /том № л.д. 273-317/.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании был допрошен свидетель ФИО447, который показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ работал на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он был лет 10 назад, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 500 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО182, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО447 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно кредитному досье ФИО244 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО244 обязательств с ФИО448 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО244 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО448 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО244 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,28 рубля, 98,33 рубля, 7985,61 рубля, 9833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 9833,33 рубля, 7414,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7764,18 рубля, 2163,33 рубля, 27695,58 рубля, 39333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО244 /том № л.д. 161-207/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО244 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в школе № <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО448, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО244 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО244 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО244, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 99-106/.

Согласно кредитному досье ФИО448 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО448 обязательств с ФИО244 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО448 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 53392 рубля, а ФИО244 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО448 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 100 рублей, 8120,96 рубля, 10000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7540 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7895,78 рубля, 2 200 рублей, 28165 рубля, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО448 /том № л.д. 216-263/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО448 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО244, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО448 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО449 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО448, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 117-125/.

Согласно кредитному досье ФИО183 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО183 обязательств с ФИО184 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО183 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО184 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО183 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,05 рубля, 100 рублей, 8120,96 рубля, 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10000 рублей, 7540 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7895,78 рубля, 2200 рублей, 28165 рублей, 40000 рублей, в которых вносителем значится ФИО183 /том № л.д. 1-46/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО183 показала, что всю свою жизнь работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО184, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО183 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ установить: кем, ФИО183 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО183 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО183 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО183, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 136-143/.

Согласно кредитному досье ФИО184 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 400 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО184 обязательств с ФИО183 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении данного кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО184 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля, а ФИО183 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО184 выдано наличными 400 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 270,70 рубля, 66,67 рублей, 5413,97 рубля, 6666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 6666,67 рублей, 5026,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5263,85 рубля, 1466,67 рублей, 18776,67 рублей, 26666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО184 /том № л.д. 53-105/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО184 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 400 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО183, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО184 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО184 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО184, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 154-163/.

Согласно кредитному досье ФИО450 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 510 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО450 обязательств с ФИО185 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО450 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52100 рублей, а ФИО185 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51754 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО450 выдано наличными 510 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 345,14 рубля, 85 рублей, 6902,82 рубля, 8500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 8500 рублей, 6409 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6711,41 рубля, 1870 рублей, 23940,25 рублей, 34000 рублей, в которых вносителем значится ФИО450 /том № л.д. 112-161/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО450 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя ФИО451, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 510 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО185, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, поручителем по кредитным договорам, заключенным в этом банке, не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО450 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО185 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла и поручителем по другим кредитным договорам не выступала. С ФИО450, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО185 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО450 в находящихся в кредитном досье документах выполнен не ФИО450, а другим лицом. Подписи от имени ФИО185 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО185, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 175-185/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО182) составляет 305000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 165867,99 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 86416,61 рубля; сумма погашенных иных платежей 79451,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 218583,39 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО244) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 316187,28 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 167166,61 рубля; сумма погашенных иных платежей 149020,67 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 422833,39 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО448) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 321461,72 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 170000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151461,72 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 430000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО447) составляет 500000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 268808,62 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 141666,61 рубля; сумма погашенных иных платежей 127142,01 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 358333,39 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО183) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 321461,72 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 170000 рублей; сумма погашенных иных платежей 151461,72 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 430000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО184) составляет 400000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 215974,54 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 113333,39 рубля; сумма погашенных иных платежей 102641,15 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 286666,61 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО450) составляет 510000 рублей. Сумма погашенного кредита на ДД.ММ.ГГГГ составляет 273992,46 рубля, в том числе: сумма погашенного основного долга 144500 рублей; сумма погашенных иных платежей 129492,46 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) наДД.ММ.ГГГГ составляет 365500 рублей /том № л.д. 26-107/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО452 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО452 обязательств с ФИО186 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО452 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 58800 рублей, а ФИО186 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57200 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО452 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,44 рубля, 166,67 рубля, 8128,77 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО452 /том № л.д. 168-214/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО452 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО186, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО452 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ решить вопрос об исполнителе подписей, расположенных в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО452 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО452, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 196-205/.

Согласно кредитному досье ФИО186, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО186 обязательств с ФИО452 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО186 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57200 рублей, а ФИО452 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 58800 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО186 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,66 рубля, 163,89 рубля, 7993,29 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16388,89 рубля, 6960,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7040,07 рубля, 3605,56 рублей, 24752,39 рублей, 65555,56 рублей, в которых вносителем значится ФИО186 /том № л.д. 221-268/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель МатвеевМ.В. показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал оператором дробильной установки в компании «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО452, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО186 показала, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО186 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО186, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 100-107/.

Согласно кредитному досье ФИО453, между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО453 обязательств с ФИО187 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО453 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57800 рублей, а ФИО187 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности технолога со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО453 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,66 рубля, 163,89 рубля, 7993,29 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16388,89 рубля, 6960,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7040,07 рубля, 3605,56 рублей, 24752,39 рублей, 65555,56 рублей, в которых вносителем значится ФИО453 /том № л.д. 275-323/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО453 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ вышел на пенсию, в ДД.ММ.ГГГГ он работал начальником охраны в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. ФИО187, которая указана как поручитель по его кредитному договор, он знает как соседку, поручителем у нее он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО453 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО453 в находящихся в кредитном досье документах выполнен не ФИО453, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 216-225/.

Согласно кредитному досье ФИО187 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО187 обязательств с ФИО453 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО187 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности технолога со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей, а ФИО453 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57800 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО187 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,44 рубля, 166,67 рубля, 8128,77 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО187 /том № л.д. 1-45/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО187 показала, что всегда работает только продавцом, в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО453, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она знает как соседа, поручителем у него она не выступала. Копию своего паспорта предоставляла в горгаз при установке газового котла.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО187 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО187 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО454, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 236-243/.

Согласно кредитному досье ФИО188 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО188 обязательств с ФИО189 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО188 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 58 000 рублей, а ФИО189 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного технолога со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО188 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,44 рубля, 166,67 рубля, 8128,77 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО188 /том № л.д. 52-100/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО188 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО189 знаком, но поручителем у него он не выступал. Копии своего паспорта предоставлял в ЗАО «<данные изъяты>» для подготовки проектной документации на установку газовой колонки и в ООО «<данные изъяты>» при заключении договора на установку газового оборудования.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО188 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО188 в находящихся в кредитном досье документахвыполнены не ФИО188, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Согласно кредитному досье ФИО189 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО189 обязательств с ФИО188 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО189 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного технолога со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей, а ФИО188 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 58 000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО189 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,44 рубля, 166,67 рубля, 8128,77 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО189 /том № л.д. 107-153/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО189 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО188 он был знаком, но с ним не общается, поручителем у него он не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО189 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО189 в находящихся в кредитном досье документахвыполнены не ФИО189, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 27-34/.

И заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО452) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408332,80 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141666,08 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО186) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 401610,58 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 262222,24 рубля; сумма погашенных иных платежей 139388,34 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 327777,76 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО453) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 401630 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 262222,24 рубля; сумма погашенных иных платежей 139407,76 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 327777,76 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО187) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408388,10 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141721,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО188) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408415,05 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141748,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО189) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408415,05 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141748,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля /том № л.д. 26-104/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО190 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО190 обязательств с ФИО450 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО190 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей, а ФИО450 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56 900 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО190 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,78 рубля, 166,67 рубля, 8135,62 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО190 /том № л.д. 160-206/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО455 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с замужеством изменила фамилию «<данные изъяты>» на «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО450, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО191, по кредитному договору которой она указана в качестве поручителя, она также не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО455 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО190 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО455 (ранее ФИО190), а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 45-52/.

Согласно кредитному досье ФИО191 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО191 обязательств с ФИО190 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО191 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57800 рублей, а ФИО190 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО191 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 403,39 рубля, 165,28 рубля, 8067,82 рубля, 16527,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16527,78 рубля, 7019,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7099,73 рубля, 3636,11 рублей, 24962,15 рублей, 66111,12 рублей, в которых вносителем значится ФИО191 /том № л.д. 213-259/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО191 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она находилась в декретном отпуске и нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО190, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО194, по кредитному договору которой она указана в качестве поручителя, она также не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО191 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО191 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО191, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В./том № л.д. 63-70/.

Согласно кредитному досье ФИО192 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО192 обязательств с ФИО194 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО192 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56 900 рублей, а ФИО194 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57 000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО192 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,78 рубля, 166,67 рубля, 8135,62 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО192 /том № л.д. 266-313/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО192 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она является индивидуальным предпринимателем, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО194, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО193, по кредитному договору которого она указана в качестве поручителя, она также не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО192 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО192 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО192, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 81-88/.

Согласно кредитному досье ФИО193 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО193 обязательств с ФИО192 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО193 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57890 рублей, а ФИО192 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56 900 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО193 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 406,78 рубля, 166,67 рубля, 8135,62 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 7078,77 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рублей, 25171,91 рублей, 66666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО193 /том № л.д. 1-47/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО193 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работал на тракторе у частника, а затем стал работать в СП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО192., которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком, поручителем по кредитным договорам, заключенным в данном банке, не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО193 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО193 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО193, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 99-106/.

Согласно кредитному досье ФИО194 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО194 обязательств с ФИО191 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО194 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57 000 рублей, а ФИО191 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57800 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО194 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 399,66 рубля, 163,89 рубля, 7993,29 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16388,89 рубля, 6960,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7040,07 рубля, 3605,56 рубля, 24752,39 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО194 /том № л.д. 54-99/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО194 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО194, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 117-124/.

Согласно кредитному досье ФИО195 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 385 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО195 обязательств с ФИО196 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО195 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей, а ФИО196 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57890 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО195 выдано наличными 385000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 260,80 рубля, 106,94 рубля, 5215,96 рубля, 10694,44 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 10694,44 рубля, 4542,21 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4593,95 рубля, 2352,78 рубля, 16151,99 рубля, 42777,76 рубля, в которых вносителем значится ФИО195 /том № л.д. 106-152/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО195 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», получал там зарплату, при устройстве на работу предоставлял свои документы, в том числе и паспорт. В <адрес> он однажды был проездом, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 385 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО196, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО197, по кредитном у договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО195 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля ФИО195, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, где он пояснял, в том числе, что в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал и заработную плату не получал. Когда он увольнялся из ЗАО «<данные изъяты>» начинался перевод сотрудников в ООО «<данные изъяты>» /том № л.д. 1-4/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО195 подтвердил их, пояснил, что когда он увольнялся происходило переименование предприятий, поэтому он мог что-то напутать. При таких обстоятельствах, за основу приговора суд берет показания свидетеля ФИО195, данные им в ходе предварительного расследования по делу.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО195 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО195, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 135-142/.

Согласно кредитному досье ФИО196 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО196 обязательств с ФИО195 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО196 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57890 рублей, а ФИО195 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО196 выдано наличными 550 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 372,57 рубля, 152,78 рубля, 7451,37 рубля, 15277,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 15277,78 рубля, 6488,87 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6562,77 рубля, 3361,11 рубля, 23074,24 рубля, 61111,12 рубля, в которых вносителем значится ФИО196 /том № л.д. 159-204/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО196 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в Службе субсидий и компенсация Кировградского городского округа, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 550 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО193, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО195, по кредитному договору которого она указана в качестве поручителя, она также не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО196 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО196 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО196, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 153-160/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО190) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408359,85 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141693,13 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО191) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 404998,51 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 264444,48 рубля; сумма погашенных иных платежей 140554,03 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 330555,52 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО192) составляет 600000 рублей.Сумма погашенного кредита составляет 408359,85 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141693,13 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО193) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 408359,85 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 141693,13 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО194) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 401409,36 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 262222,24 рубля; сумма погашенных иных платежей 139187,12 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 327777,76 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО195) составляет 385000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 263673,79 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 171111,04 рубля; сумма погашенных иных платежей 92562,75 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 213888,96 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО196) составляет 550000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 374534,11 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 244444,48 рубля; сумма погашенных иных платежей 130089,63 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 305555,52 рубля /том № л.д. 26-104/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО197 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО197 обязательств с ФИО195 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО197 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей, а ФИО195 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности зам.директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО197 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 408,46 рубля, 166,67 рубля, 8169,18 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рубля, 25171,91 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО197 /том № л.д. 205-247/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО197 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, заработную плату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО195, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО198, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО197 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО197 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО197, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 171-178/.

Согласно кредитному досье ФИО198 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО198 обязательств с ФИО197 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО198 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56900 рублей, а ФИО197 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 59000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО198 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 401,65 рубля, 163,89 рубля, 8033,02 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7040,07 рубля, 3605,56 рубля, 24752,39 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО198 /том № л.д. 254-297/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО198 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, заработную плату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО197, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО200, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО198 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии) от имени ФИО198 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО198, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 189-196/.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО197) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 405995,07 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 139328,35 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО198) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 399311,78 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 262222,24 рубля; сумма погашенных иных платежей 137089,54 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 327777,76 рубля /том № л.д. 20-58/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО199 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО199 обязательств с ФИО201 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО199 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57890 рублей, а ФИО201 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57 890 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО199 выдано наличными 550 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 374,42 рубля, 152,78 рубля, 7488,41 рубля, 15277,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6562,77 рубля, 3361,11 рубля, 23074,24 рубля, 61111,12 рубля, в которых вносителем значится ФИО199 /том № л.д. 1-39/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО199 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 550 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО201, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО199 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО199 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО199, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 207-214/.

Согласно кредитному досье ФИО200 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО200 обязательств с ФИО198 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО200 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей, а ФИО198 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 56 900 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО200 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 401,65 рубля, 163,89 рубля, 8033,02 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7040,07 рубля, 3605,56 рубля, 24752,39 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО200 /том № л.д. 46-89/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО200 показал, что где он работал в период ДД.ММ.ГГГГ он точно не помнит, но в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, заработную плату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО198, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО201, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО200 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО200 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО200, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 225-232/.

Согласно кредитному досье ФИО201 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО201 обязательств с ФИО200 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО201 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57800 рублей, а ФИО200 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57000 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО201 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 408,46 рубля, 166,67 рубля, 8169,18 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рубля, 25171,91 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО201 /том № л.д. 96-139/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО456 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работал на автобазе, а затем перешел работать к индивидуальному предпринимателя ФИО457, занимался перевозками, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, заработную плату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. ФИО200, который указан как поручитель по его кредитному договору, является его соседом.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО456 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО201 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО201, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 242-248/.

Согласно кредитному досье ФИО201 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО201 обязательств с ФИО199 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО201 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57 890 рублей, а ФИО199 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 57890 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО201 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 408,46 рубля, 166,67 рубля, 8169,18 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7159,39 рубля, 3666,67 рубля, 25171,91 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО201 /том № л.д. 146-188/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО201 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в средней школе, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО199, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО201 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО201 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО201, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО199) составляет 550000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 372336,36 руб., втом числе: сумма погашенного основного долга 244444,48 рубля; сумма погашенных иных платежей 127891,88 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 305555,52 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО200) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 399053,19 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 262222,24 рубля; сумма погашенных иных платежей 136830,95 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 327777,76 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО201) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 405732,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 139065,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО201) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 405732,08 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 266666,72 рубля; сумма погашенных иных платежей 139065,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 333333,28 рубля /том № л.д. 20-58/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО458 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО458 обязательств с ФИО203 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО458 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52212 рублей, а ФИО203 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 858 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО458 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 419,67 рубля, 166,67 рубля, 8393,38 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7459,46рубля, 3666,67 рубля, 26258,21 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО458 /том № л.д. 189-232/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО458 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал у индивидуального предпринимателя ФИО513, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО203, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО202, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО458 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО553 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО458, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.27-34/.

Согласно кредитному досье ФИО202 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 430 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО202 обязательств с ФИО458 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО202 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51504 рублей, а ФИО458 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52212 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО202 выдано наличными 430 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 300,76 рубля, 119,44 рубля, 6015,26 рубля, 11944,44 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5345,95 рубля, 2627,78 рубля, 18818,40 рубля, 47777,76 рубля, в которых вносителем значится ФИО202 /том № л.д. 239-283/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО202 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 430 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО458, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО203, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО202 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО202 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО202, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 45- 52/.

Согласно кредитному досье ФИО203 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 570 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО203 обязательств с ФИО202 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО203 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51858 рублей, а ФИО202 - ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по экономике со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51504 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО203 выдано наличными 570 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 398,69 рубля, 158,33 рубля, 7973,71 рубля, 15833,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7086,49 рубля, 3483,33 рубля, 24945,32 рубля, 63333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО203 /том № л.д. 1-42/

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО203 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 570 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО202, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО458, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала. Копию паспорта предоставляла при заключении договора в ЗАО «<данные изъяты>».

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО203 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

То обстоятельство, что на момент заключения вышеуказанного кредитного договора ФИО203 не являлась работником ООО «<данные изъяты>» подтверждается копией ее трудовой книжки, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ она принята на работу на должность бухгалтера в ООО «<данные изъяты>» в порядке перевода из ЗАО «<данные изъяты>») и табелем учета рабочего времени за ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 152-156/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО203 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО203, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 63-70/.

Согласно кредитному досье ФИО204 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 420 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО204 обязательств с ФИО205 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО204 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51504 рубля, а ФИО205 – с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 150 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО204 выдано наличными 420 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 293,77 рубля, 116,67 рубля, 5875,37 рубля, 11666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5221,63 рубля, 2566,67 рубля, 18380,76 рубля, 46666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО204 /том № л.д. 49-89/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО204 показала, что на протяжении 10 лет она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО205, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, является ее соседкой. С ФИО459, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО204 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО204 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО204, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.81-88/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО458) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 386593,90 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 136593,85 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 349999,95 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО202) составляет 430000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 278499,81 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 179166,60 рубля; сумма погашенных иных платежей 99333,21 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 250833,40 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО203) составляет 570000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 367546,31 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 237499,95 рубля; сумма погашенных иных платежей 130046,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 332500,05 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО204) составляет 420000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 272139,49 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 175000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 97139,44 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 244999,95 рубля /том № л.д. 87-167/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО205 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО205 обязательств с ФИО460 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО205 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 150 рублей, а ФИО460 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО205 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 421,08 рубля, 166,67 рубля, 8421,69 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7459,46 рубля, 3666,67 рубля, 26258,21 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО205 /том № л.д. 100-139/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО205 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцом у индивидуального предпринимателя ФИО461, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО460, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. ФИО204, по кредитному договору которой она указана как поручитель, является ее соседкой, у нее поручителем она не выступала. Копию паспорта предоставляла только в горгаз при заключении договора.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО462 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО205 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО205, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 99-106/.

Согласно кредитному досье ФИО459 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО459 обязательств с ФИО204 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО459 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля, а ФИО204 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51504 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО459 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 421,08 рубля, 166,67 рубля, 8421,69 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7459,46 рубля, 3666,67 рубля, 26258,21 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО459 /том № л.д. 150-191/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО459 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в артели «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО204, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО206, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО459 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО459 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО459, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО459 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО459, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 117-124/.

Согласно кредитному досье ФИО460 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 595 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО460 обязательств с ФИО206 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО460 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля, а ФИО206 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО460 выдано наличными 595 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 416,17 рубля, 165,28 рубля, 8323,43 рубля, 16527,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7397,30 рубля, 3636,11 рубля, 26039,40 рубля, 66111,12 рубля, в которых вносителем значится ФИО460 /том № л.д. 202-241/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО460 показала, что всю свою жизнь работает только в медицине, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 595 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО206, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО205, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО460 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО460 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО460, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей «ФИО460» и «ФИО463), а также рукописные записи от имени ФИО460 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО460, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 135-142/.

Согласно кредитному досье ФИО206 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО206 обязательств с ФИО459 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО206 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей, а ФИО459 – с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО206 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 412,67 рубля, 163,89 рубля, 8253,49 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7335,14 рубля, 3605,56 рубля, 25820,58 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО206 /том № л.д. 252-296/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО206 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО459, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО460, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО206 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО206 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО206 в приходных кассовых ордерах№ от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО206 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО206, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.153-160/.

Согласно кредитному досье ФИО245 между нею и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО245 обязательств с ФИО464 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО245 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 504 рубля, а ФИО464 – с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника АДС со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 504 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО245 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 422,95 рубля, 166,67 рубля, 8458,90 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7459,46 рубля, 3666,67 рубля, 26258,21 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО245 /том № л.д. 1-48/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО245 показала, что Никитин П.Е. являлся ее работодателем, так как с ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», затем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – в ЗАО «<данные изъяты>» в должности инспектора отдела кадров, а с ДД.ММ.ГГГГ ее перевели в ООО «<данные изъяты>». В <адрес> она была по служебным делам, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» она знает визуально, но сама в данном банке не была и кредит на себя в нем никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО465, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, являлась ее коллегой по работе, поручителем у нее она не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров, справки о размере заработной платы свидетель ФИО245 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею, должность начальника отдела кадров она никогда не занимала, такого размера заработной платы, как указан в справке, у нее никогда не было.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО245 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО245, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО245 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО245, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 171-178/.

Согласно кредитному досье ФИО466 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 585 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО464 обязательств со ФИО245 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО464 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника <данные изъяты> со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 504 рубля, а ФИО245 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 504 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО466 выдано наличными 585 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 412,37 рубля, 162,50 рубля, 8247,43 рубля, 16250 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7272,98 рубля, 3575 рубля, 25601,76 рубля, 65000 рубля, в которых вносителем значится ФИО465 /том № л.д. 55-98/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО465 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ ее перевели в ЗАО «<данные изъяты>» диспетчером, а затем начальником <данные изъяты>, в ДД.ММ.ГГГГ ее перевели в ООО «<данные изъяты>». Фактически руководителем данных организаций являлся Никитин П.Е. В <адрес> она была и знает где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», поскольку по просьбе ФИО6 несколько раз в нерабочее время на личной машине возила туда бухгалтеров ФИО7 и ФИО274 Сама в данном банке она не была и кредит на себя в нем никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 585 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО245, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, являлась ее коллегой по работе, поручителем у нее она не выступала. О том, что на ее имя заключен кредитный договор, она узнала от следователя. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получала. Сама документы в банк она не возила.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО465 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

По ходатайству представителя потерпевшего на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля ФИО465, данные ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, где она поясняла, в том числе, что в один раз по поручению ФИО6 в ДД.ММ.ГГГГ она приезжала в <адрес> в ЦО ОАО «<данные изъяты>», где передала кому-то из сотрудников банка, кому именно сейчас не помнит, пакет с документами и деньгами. ФИО6 ей говорила, что пакет с деньгами и документами нужно просто передать, а в банке уже знают, что делать /том № л.д. 14-17/.

После оглашения данных показаний свидетель ФИО465 подтвердила их, пояснив, что действительно по просьбе ФИО6 увозила в ОАО «<данные изъяты>» <адрес> пакет с деньгами и документами, деньги отдала в кабинет на втором этаже, кому уже не помнит. При таких обстоятельствах, за основу приговора суд берет показания свидетеля ФИО465, данные ею в ходе предварительного расследования по делу.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО465 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО465, расположены в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписей), а также рукописные записи от имени ФИО465 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО465, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 189-196/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО205) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 387260,23 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 137260,18 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 349999,95 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО459) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 387372,41 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 137372,36 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 349999,95 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО460) составляет 595000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 383157,34 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 247916,70 рубля; сумма погашенных иных платежей 135240,64 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 347083,30 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО206) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 379979,55 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,35 рубля; сумма погашенных иных платежей 134146,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 344166,65 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО245) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 386415,74 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 136415,69 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 349999,95 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО465) составляет 585000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 376477,06 рублей, втом числе: сумма погашенного основного долга 243750 рублей; сумма погашенных иных платежей 132727,06 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 341250 рублей /том № л.д. 87-167/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО467 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО467 обязательств с ФИО468 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО467 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52212 рублей, а ФИО468 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО467 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 422,92 рубля, 166,67 рубля, 8458,45 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 7459,46 рубля, 3666,67 рубля, 26258,21 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО467 /том № л.д. 104-149/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО467 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работал в горгазе <адрес>, затем его перевели в ЗАО «<данные изъяты>», позднее – в ООО «<данные изъяты>», руководителем всех организаций являлся Никитин П.Е., работал он слесарем, должность главного энергетика никогда не занимал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО468, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знакома, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО467 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ оОтветить на вопрос: «Кем - ФИО467 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО467, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописная расшифровка подписей), а также рукописные записи от имени ФИО467 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО467, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 207-214/.

Согласно кредитному досье ФИО468 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 550 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО468 обязательств с ФИО467 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО468 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей, а ФИО467 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 52212 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО468 выдано наличными 550 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 387,70 рубля, 152,78 рубля, 7754 рубля, 15277,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 6837,84 рубля, 3361,1 рубля, 24070,04 рубля, 61111,12 рубля, в которых вносителем значится ФИО468 /том № л.д. 156-202/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО468 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в кондитерском цехе «<данные изъяты>» индивидуального предпринимателя ФИО469, в компании ЗАО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 550 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО470, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО468 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем, ФИО468 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО468 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО468 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО468, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 225-232/.

Согласно кредитному досье ФИО471 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 400 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО471 обязательств с ФИО472 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО471 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50 442 рубля, а ФИО472 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО471 выдано наличными 400 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 281,96 рубля, 111,11 рубля, 5639,27 рубля, 11111,11 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 4972,98 рубля, 2444,44 рубля, 17505,48 рубля, 44444,44 рубля, в которых вносителем значится ФИО471 /том № л.д. 209-252/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО471 показала, что всю свою жизнь работает только в больнице, в компании ЗАО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 400 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО472, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО471 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО471 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО471, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО471 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО471, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 243-250/.

Согласно кредитному досье ФИО472 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 430 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО472 обязательств с ФИО471 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО472 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей, а ФИО471 - с ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50 442 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО472 выдано наличными 400 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 303,11 рубля, 119,44 рубля, 6062,22 рубля, 11944,44 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 5345,95 рубля, 2627,78 рубля, 18818,40 рубля, 47777,76 рубля, в которых вносителем значится ФИО472 /том № л.д. 259-305/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО472 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время работает в ДК «<данные изъяты>», в компании ЗАО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 430 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО471, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО472 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО472 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО472, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО472 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО472, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-16/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО467) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 385993,67 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000,05 рубля; сумма погашенных иных платежей 135993,62 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 349999,95 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО468) составляет 550000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 354231,80 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 229166,70 рубля; сумма погашенных иных платежей 125065,10 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 320833,30 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО471) составляет 400000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 258986,70 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 166666,65 рубля; сумма погашенных иных платежей 92320,05 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 233333,35 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО472) составляет 430000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 278150,69 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 179166,60 рубля; сумма погашенных иных платежей 98984,09 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 250833,40 рубля /том № л.д. 87-167/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО473 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 580 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО473 обязательств с ФИО474 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО473 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50353 рубля, а ФИО474 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО473 выдано наличными 580 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 701,50 рубля, 161,11 рубля, 14029,91 рубля, 16111,11 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16111,11 рубля, 12294,10 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 12501,47 рубля, 3544,44 рубля, 44055,06 рубля, 64444,44 рубля, в которых вносителем значится ФИО473 /том № л.д. 1-48/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО473 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>» индивидуального предпринимателя ФИО475, в компании ЗАО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 580 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО474, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО476, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она знакома, но у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО473 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО473 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО473, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО473 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО473, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 27-34/.

Согласно кредитному досье ФИО476 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО476 обязательств с ФИО473 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО476 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля, а ФИО473 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50353 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО476 выдано наличными 600 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 748,69 рубля, 166,67 рубля, 14973,74 рубля, 16666,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 13178,08 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 13432,67 рубля, 3666,67 рубля, 47384,70 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО476 /том № л.д. 55-101/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО476 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 600 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО473, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она знакома. С ФИО478, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, но у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО476 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО476 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО476 в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО476 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО476, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 45-53/.

Согласно кредитному досье ФИО474 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО474 обязательств с ФИО477 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО474 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51150 рублей, а ФИО477 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего бухгалтера со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50353 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО474 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 677,31 рубля, 155,56 рубля, 13546,12 рубля, 15555,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 15555,56 рубля, 11870,17 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 12070,38 рубля, 3422,22 рубля, 42535,91 рубля, 62222,24 рубля, в которых вносителем значится ФИО474 /том № л.д. 108-155/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО474 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в ЗАО <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 560 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО477, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО473, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО474 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО477 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ГУП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. С ФИО474, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО477 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО474 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО474, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО474 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО474, а иным лицом. Подписи от имени ФИО477 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО477, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 65-74/.

Согласно кредитному досье ФИО478 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 560 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО478 обязательств с ФИО476 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО478 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника производственного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 51 150 рублей, а ФИО476 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО478 выдано наличными 560 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 713,59 рубля, 163,89 рубля, 14271,80 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16388,89 рубля, 12506,07 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 12717,01 рубля, 3605,56 рубля, 44814,62 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО478 /том № л.д. 161-203/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО478 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она была, но где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО476, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО478 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО478 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО478, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО478 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО478, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 85-92/.

Согласно кредитному досье ФИО246 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 590 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО246 обязательств с ФИО479 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО246 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного механика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50 442 рубля, а ФИО479 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 50442 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО246 выдано наличными 590 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 5000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 713,59 рубля, 163,89 рубля, 14271,80 рубля, 16388,89 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16388,89 рубля, 12506,07 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 12717,01 рубля, 3605,56 рубля, 44814,62 рубля, 65555,56 рубля, в которых вносителем значится ФИО246 /том № л.д. 210-255/.

ФИО246, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 212/.

В судебном заседании свидетель ФИО480 показала, что ФИО246 является ее сыном, который погиб ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ сын жил с ней, работал в <данные изъяты>, затем работал сварщиком в <адрес>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал. В <адрес> сын бывал, но в ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредит на себя никогда не оформляла, денежные средства в размере 590 000 рублей по кредитному договору не получал. С ФИО479, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, ее сын знаком не был, она такую тоже не знает. Почерк и подпись сына она знает хорошо.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО480 показала, что подписи в данных документах выполнены не ее сыном.

Свидетель ФИО481 показала, что в связи с разводом в ДД.ММ.ГГГГ она поменяла фамилию «<данные изъяты>» на «<данные изъяты>», а затем в связи с замужеством изменила фамилию «<данные изъяты>» на «<данные изъяты>». Уже более 20 лет она работает на одном и том же предприятии, последнее название которого ГКУ «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не. С ФИО246, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО481 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО479 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО554., а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 102-107/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО473) составляет 580000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 434145,75 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225555,54 рубля; сумма погашенных иных платежей 208590,21 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 354444,46 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО476) составляет 600000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 439731,78 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 216666,71 рубля; сумма погашенных иных платежей 223065,07 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 383333,29 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО474) составляет 560000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 419347,70 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 217777,84 рубля; сумма погашенных иных платежей 201569,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 342222,16 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО478) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 441544,84 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 229444,46 рубля; сумма погашенных иных платежей 212100,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 360555,54 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО246) составляет 590000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 441544,84 руб., втом числе: сумма погашенного основного долга 229444, 46 рубля; сумма погашенных иных платежей 212100,38 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 360555,54 рубля /том № л.д. 188-223/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО482 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО482 обязательств с ФИО483 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО482 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности главного энергетика со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 107079 рублей, а ФИО483 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 116 592 рубля.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО482 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 291,18 рубля, 237,50 рубля, 5823,63 рубля, 23750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 23750 рубля, 3855,31 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3212,03 рубля, 5225 рубля, 10264,56 рубля, 95000 рубля, в которых вносителем значится ФИО482 /том № л.д. 262-305/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО482 показал, что где точно работал в период ДД.ММ.ГГГГ он не помнит, до этого работал в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» он никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> был проездом в ДД.ММ.ГГГГ, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО483, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО482 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО482 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО482, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО482 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО482, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.118-126/.

Согласно кредитному досье ФИО484 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО484 обязательств с ФИО485 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО484 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника тех. отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 116814 рублей, а ФИО485 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО484 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 306,51 рубля, 250 рублей, 6130,14 рубля, 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4058,22 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3381,08 рубля, 5500 рубля, 10804,79 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО484 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО484 показала, что до ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, а в начале ДД.ММ.ГГГГ оформилась индивидуальным предпринимателем, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она была, но где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО485, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО486, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО484 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО484 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО484, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»)», не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО484 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО484, а иными лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 137-145/.

Согласно кредитному досье ФИО485 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО485 обязательств с ФИО486 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО485 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности инженера по технике безопасности со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей, а ФИО486 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114559 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО485 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 301,40 рубля, 245,83 рублей, 6027,97 рубля, 24583,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рубля, 3990,58 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3324,73 рубля, 5408,33 рубля, 10624,72 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО485 /том № л.д. 45-88/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО487 показала, что обучалась в училище <адрес>, а затем <адрес>, после чего работала на фабрике <данные изъяты>», а в ДД.ММ.ГГГГ уехала жить в <адрес>. В связи с замужеством в ДД.ММ.ГГГГ она изменила фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО486, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО484, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО487 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - Фалатюк (ФИО515) Е.А. или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО485, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»)», не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО485 в остальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО555., а иными лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 156-164/.

Согласно кредитному досье ФИО486 между нею и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО486 обязательств с ФИО484 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные договоры от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., ей же принято решение о предоставлении кредита.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО486 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114559 рублей, а ФИО484 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника тех. отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 116814 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО486 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 296,29 рубля, 241,67 рублей, 5925,80 рубля, 24166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24166,67 рубля, 3922,94 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3268,38 рубля, 5316,67 рубля, 10444,64 рубля, 96666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО486 /том № л.д. 89-132/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО486 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не было, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО484, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО485, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО486 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО486 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО486, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»)», не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО486 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО486, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 175-183/.

Согласно кредитному досье ФИО483 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО483 обязательств с ФИО488 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО483 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего экономиста со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 116592 рубля, а ФИО488 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по административным вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО483 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 301,40 рубля, 245,83 рублей, 6027,97 рубля, 24583,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рубля, 3990,58 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3324,73 рубля, 5408,33 рубля, 10624,72 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО483/том № л.д. 133-179/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО483 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в магазине «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО488, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. Со ФИО482, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО483 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО488 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она находилась в отпуске по уходу за ребенком, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. С ФИО483, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО488 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО483 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО483, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»)», не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО483 в стальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО483, а иным лицом. Подписи, выполненные от имени ФИО488 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО488, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д.195-204/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО482) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 300888,19 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 237500 рублей;сумма погашенных иных платежей 63388,19 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 47500 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО484) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 316724,39 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000 рублей; сумма погашенных иных платежей 66724,39 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 50000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО485) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 311445,63 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,30 рубля; сумма погашенных иных платежей 65612,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49166,70 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО486) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 306166,96 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 241666,70 рубля; сумма погашенных иных платежей 64500,26 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 48333,30 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО483) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 311445,63 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,30 рубля; сумма погашенных иных платежей 65612,33 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49166,70 рубля /том № л.д. 26-89/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО489 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО489 обязательств с ФИО208 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО489 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 107 079 рублей, а ФИО208 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника аварийно-диспетчерской службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО489 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 291,18 рубля, 237,50 рубля, 5823,63 рубля, 23750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 23750 рубля, 3855,31 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3212,03 рубля, 5225 рубля, 10264,56 рубля, 95000 рубля, в которых вносителем значится ФИО489 том № л.д. 180-223/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО489 показал, что на протяжении 32 лет он работает в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО208, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО207, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО489 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем – ФИО489 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО489, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО489 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО489, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 215-223/.

Согласно кредитному досье ФИО490 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО490 обязательств с ФИО210 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО490 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по производственным вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей, а ФИО210 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы комплектации со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114559 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО490 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 306,51 рубля, 250 рублей, 6130,14 рубля, 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4058,22 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3381,08 рубля, 5500 рубля, 10804,79 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО490 /том № л.д. 224-267/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО490 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, но данная организация ему известна, так как с ней он заключал договор на поставку газа в квартиру, в связи с чем предоставлял туда копию своего паспорта. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО210, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО209, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, у нее поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО490 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ ответить на вопрос: «Кем - ФИО490 или иным лицом, выполнены подписи от имени ФИО490, расположенные в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (над строкой «подпись вносителя»), не представляется возможным. Подписи (и рукописные расшифровки подписей), а также рукописные записи от имени ФИО490 в осальных находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО490, а иными лицами. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены самой Трегубовой Г.В. /том № л.д. 234-241/.

Согласно кредитному досье ФИО207 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО207 обязательств с ФИО489 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО207 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 557 рублей, а ФИО489 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника по снабжению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 107079 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО207 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 296,29 рубля, 241,67 рублей, 5925,80 рубля, 24166,67 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24166,67 рубля, 3922,94 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3268,38 рубля, 5316,67 рубля, 10444,64 рубля, 96666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО207 /том № л.д. 1-44/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО207 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО489, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО208, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО207 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные записи от имени ФИО207 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО207, а другим лицом (лицам). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-17/.

Согласно кредитному досье ФИО208 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО208 обязательств с ФИО207 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО208 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника аварийно-диспетчерской службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО207 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела качества со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО208 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 301,40 рубля, 245,83 рублей, 6027,97 рубля, 24583,33 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рубля, 3990,58 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3324,73 рубля, 5408,33 рубля, 10624,72 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО208 /том № л.д. 45-88/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО208 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ЗАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО207, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО489, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО208 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО208 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО208, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 28-36/.

Согласно кредитному досье ФИО209 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО209 обязательств с ФИО490 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО209 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 107 079 рублей, а ФИО490 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по производственным вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124 867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО209 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 306,51 рубля, 250 рублей, 6130,14 рубля, 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4058,22 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3381,08 рубля, 5500 рубля, 10804,79 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО209/том № л.д. 89-132/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО209 показала, что на протяжении 39 лет она работает <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО490, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО210, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она также не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО209 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО209 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО209, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 47-55/.

Согласно кредитному досье ФИО210 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО210 обязательств с ФИО209 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО210 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы комплектации со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114559 рублей, а ФИО209 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника юридического отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 107 079 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО210 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 555,89 рубля, 301,40 рублей, 245,83 рубля, 6027,97 рубля, 24027,44 рубля; №№, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рубля, 3990,58 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3324,73 рубля, 5408,33 рубля, 10624,72 рубля, 98333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО210 /том № л.д. 133-177/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО210 показал, что до ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>, затем вышел на пенсию, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО209, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО490, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он лично не знаком, у него поручителем не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО210 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные текст от имени ФИО210 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО210, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 66-75/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО491) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 300302,58 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 237500 рубля; сумма погашенных иных платежей 62802,58 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 47500 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО490) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 316107,95 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000 рубля; сумма погашенных иных платежей 66107,95 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 50000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО207) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 305571,07 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 241666,70 рубля; сумма погашенных иных платежей 63904,37 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 48333,30 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО208) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 310839,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,30 рубля; сумма погашенных иных платежей 65006,17 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49166,70 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО209) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 316107,95 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 250000 рублей; сумма погашенных иных платежей 66107,95 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 50000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО210) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 310839,47 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,30 рубля; сумма погашенных иных платежей 65006,17 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49166,70 рубля /том № л.д. 26-89/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО211 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО212 обязательств с ФИО211 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО212 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО211 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника планового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО211 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 297,95 рубля, 241,67 рублей, 5958,90 рубля, 24166,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3268,38 рубля, 5316,67 рубля, 10444,64 рубля, 96666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО211 /том № л.д. 178-220/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО211 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО212, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО211 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО211 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО211, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.86-94/.

Согласно кредитному досье ФИО212 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО212 обязательств с ФИО213 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО212 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела кадров со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО213 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника снабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО212 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 303,08 рубля, 245,83 рублей, 6061,64 рубля, 24583,33 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3324,73 рубля, 5408,33 рубля, 10624,72 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО212 /том № л.д. 221-266/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО492 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО213, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО211, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО492 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Свидетель ФИО213 показала, что все время работала и работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знаета, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. С ФИО212, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО213 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО212, краткие записи «ФИО212», «ДД.ММ.ГГГГ» в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО212, а иным лицом. Подписи от имени ФИО213 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не самой ФИО213, а иным лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.106-117/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО211) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 359374,67 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 281089,98 рубля; сумма погашенных иных платежей 78284,69 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 8910,02 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО212) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 310717,29 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 245833,30 рубля; сумма погашенных иных платежей 64883,99 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49166,70 рубля /том № л.д. 26-89/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО213 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО213 обязательств с ФИО216 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица 48278/1 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО213 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО216 - в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124 867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО213 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24166,67 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 12464,03 рубля, 3826,19 рубля, 5316,67 рубля, в которых вносителем значится ФИО213 /том № л.д. 1-38/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО213 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает у индивидуального предпринимателя ФИО493, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал, но знает о существовании такой компании, поскольку заключал с ней договор на поставку газа, в связи с чем предоставлял копию своего паспорта. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО216, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО218, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО213 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО213 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО213, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 128-136/.

Согласно кредитному досье ФИО214 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО214 обязательств с ФИО215 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица 48279/1 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО214 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114 690 рублей, а ФИО215 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора по программному обеспечению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО214 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24166,67 рубля, 4436,07 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3826,19 рубля, 5316,67 рубля, 12464,03 рубля, 96666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО214 /том № л.д. 39-78/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО214 показала, что на протяжении 35 лет работает на <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знаета, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО215, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО217, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО214 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО214 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО214, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 147-155/.

Согласно кредитному досье ФИО215 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО215 обязательств с ФИО214 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица 48280/1 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО215 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора по программному обеспечению со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей, а ФИО214 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114 690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО215 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 23750 рублей, 4359,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3760,23 рубля, 5225 рублей, 12249,15 рубля, 95000 рублей, в которых вносителем значится ФИО215 /том № л.д. 79-118/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО215 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО495, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО214, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она также не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО215 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Соглансо заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО215 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО215, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.166-174/.

Согласно кредитному досье ФИО216 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО216 обязательств с ФИО217 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО216 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей, а ФИО217 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124 867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО216 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО216 /том № л.д. 119-158/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО216 показала, что на протяжении 30 лет она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знаета, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО217, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она знакома только по работе. С ФИО213, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она не знакома, у него поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО216 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО216 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО216, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Галиной Васильевной /том № л.д. 185-193/.

Согласно кредитному досье ФИО217 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО217 обязательств с ФИО214 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица 48282/1 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО217 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника финансового отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124 867 рублей, а ФИО214 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора по маркетингу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114 690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО217 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО217 /том № л.д. 159-198/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО217 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знаета, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО214, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО216, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она знакома по работе, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО217 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Солгасно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО217 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО217, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 204-212/.

Согласно кредитному досье ФИО218 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО218 обязательств с ФИО494 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица 48283/1 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО218 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей, а ФИО494 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора по персоналу со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114 690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО218 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО218 /том № л.д. 199-238/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО218 показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она являлась индивидуальным предпринимателем, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знаета, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. ФИО213, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она знает как жителя <адрес>. С ФИО495, по кредитному договору которого она указана как поручитель, она не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО218 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО218 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО218, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 223-231/.

Согласно кредитному досье ФИО495 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО495 обязательств с ФИО218 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО495 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора по сбыту со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 557 рублей, а ФИО218 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника проектного отдела со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО495 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3760,23 рубля, 5225 рублей, 12249,15 рубля, 95000 рублей, в которых вносителем значится ФИО495 /том № л.д. 1-39/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО495 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в агрофирме «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО218, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО215, по кредитному договору которой он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО495 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО213) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 280688,30 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 217500,03 рубля; сумма погашенных иных платежей 63188,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 72499,97 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО214)составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 280688,30 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 217500,03 рубля; сумма погашенных иных платежей 63188,27 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 72499,97 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО215) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 275848,86 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 213750 рубля; сумма погашенных иных платежей 62098,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 71250 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО216) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 290367,20 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 65367,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО217) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 290367,20 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 65367,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО218) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 290367,20 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 65367,20 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО495) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 275848,86 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 213750 рубля; сумма погашенных иных платежей 62098,86 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 71250 рублей /том № л.д. 117-181/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО496 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО496 обязательств с ФИО219 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО496 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора службы технического контроля со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124987 рублей, а ФИО219 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника домовой службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО496 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 133,56 рубля, 250 рублей, 2671,23 рубля, 25000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 180 рублей, 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, 48617,64 рубля, в которых вносителем значится ФИО496 /том № л.д. 40-89/.

ФИО496, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 219/, а также свидетельством о смерти /том № л.д. 241/.

В судебном заседании свидетель ФИО497 показал, что ФИО496 являлась его женой. Она всю жизнь работала <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала. Ему известно, что в <адрес> жена никогда не была, кредит в ОАО «<данные изъяты> на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства по кредитному договору не получала, он бы знал об этом. С ФИО219 и ФИО221 его жена знакома не была.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО497 показал, что данные документы его жена не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Факт того, что ФИО497 действительно приходился супругом ФИО496, подтверждается записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 220/.

Свидетель ФИО219 в судебном засдеании показала, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. С ФИО496, по кредитному договору которой она указана как поручитель, она не знакома, поручителем у нее не выступала.

После предъявления на обозрение договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО219 показала, что данный договор не подписывала, подписи в нем выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии) от имени ФИО219 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО219, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 241-246/.

Согласно кредитному досье ФИО220 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО220 обязательств с ФИО498 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО220 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора автотранспортной службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112657 рублей, а ФИО498 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела проектирования систем газоснабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 125667 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО220 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 126,88 рубля, 237,50 рубля, 2537,67 рубля, 23750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 23750 рублей, 4359,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3760,23 рубля, 5225 рублей, 12249,15 рубля, 95000 рублей, в которых вносителем значится ФИО220 /том № л.д. 90-134/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО220 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал заместителем директора МП «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО498, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО222, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал. Копию паспорта предоставлял при заключении договора в ЗАО «<данные изъяты>» по составлению проекта газификации дома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО220 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии, а также рукописные тексты от имени ФИО220 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО220, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 9-17/.

Согласно кредитному досье ФИО221 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 285 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО221 обязательств с ФИО496 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО221 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора отдела режимов газоснабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей, а ФИО496 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора службы технического контроля со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124987 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО221 выдано наличными 285 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 550 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 126,88 рубля, 237,50 рубля, 2537,67 рубля, 23750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 23750 рублей, 4359,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3760,23 рубля, 5225 рублей, 12249,15 рубля, 95000 рублей, в которых вносителем значится ФИО221 /том № л.д. 135-178/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО221 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она официально не работала, трудовая книжка находилась дома, в компании ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 285 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО496, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО221 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО221 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО221, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 28-36/.

Согласно кредитному досье ФИО498 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО498 обязательств с ФИО222 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО498 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела проектирования систем газоснабжения со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 125667 рублей, а ФИО222 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы наружных сетей со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО498 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 133,56 рубля, 250 рублей, 2671,23 рубля, 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО498 /том № л.д. 179-226/.

В судебном заседании на основании п. 4 ч. 2 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания свидетеля ФИО498, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал на шахте <данные изъяты>, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда он не работал, зарплату в данной организации не получал, руководителей данной организации не знает. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» он не заключал, денежные средства в размере 300000 рублей по данному договору не получал, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносил, в представленных ему документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не им. Заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» он не писал, данное заявление заполнено не им. Кроме того, он не выступал поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО220, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ он не заключал, в данном договоре подписи исполнены не им. Кто мог оформить данные договоры от его имени, не знает. ФИО220 ему не знаком /том № л.д. 53-55/.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО498 в находящихся в кредитном досье документах выполнен не ФИО498, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 153-161/.

Согласно кредитному досье ФИО222 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО222 обязательств с ФИО220 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО222 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы наружных сетей со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО220 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора автотранспортной службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112657 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО222 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3,48 рубля, 1737,53 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24166,67 рубля, 4436,07 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3826,19 рубля, 5316,67 рублей, 12464,03 рубля, 96666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО222 /том № л.д. 227-270/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО222 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО220, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО498, по кредитному договору которого он указан как поручитель, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО222 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО222 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО222, а другим лицом (лицами). Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 47-55/.

Согласно кредитному досье ФИО223 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО223 обязательств с ФИО227 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО223 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 главного бухгалтера по финансовым вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124987 рублей, а ФИО499 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела котлонадзора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 125667 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО223 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5 500 рублей, 12893,84 рубля, 100 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО223 /том № л.д. 1-43/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО11 показала, что с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время она работает в ОАО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО227, который указан как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО225, по кредитному договору которого она указана поручителем, она также не знакому, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО11 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО223 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО223, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 66-74/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО496) составляет 300000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 339027,85 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 273797,64 рубля; сумма погашенных иных платежей 65230,21 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 26202,36 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО220) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 275718,71 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 213750 рублей; сумма погашенных иных платежей 61968,71 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 71250 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО221) составляет 285000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 275718,71 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 213750 рубля; сумма погашенных иных платежей 61968,71 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 71250 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО498) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 290230,21 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рубля; сумма погашенных иных платежей 65230,21 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО222) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 280485,21 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 217500,03 рубля; сумма погашенных иных платежей 62985,18 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 72499,97 рубля.

Сумма выданного кредита покредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО223) составляет 300000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 290153,50 рубл, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 65153,50 рублей. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей /том № л.д. 117-181/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО224 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО224 обязательств с ФИО226 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО224 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы электрозащиты со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей, а ФИО226 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы подземных сетей со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 557 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО224 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рубля, 4512,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3892,16 рубля, 5408,33 рублей, 12678,94 рубля, 98333,32 рублей, в которых вносителем значится ФИО224 /том № л.д. 44-84/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО224 показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он находится на пенсии, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО226, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО229, по кредитному договору которого он указан поручителем, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО224 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО224 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО224, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д.85-93/.

Согласно кредитному досье ФИО225 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО225 обязательств с ФИО500 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО225 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора ремонтно-механической службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 126 349 рублей, а ФИО500 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 главного бухгалтера по финансовым вопросам со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124987 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО225 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО225 /том № л.д. 85-127/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО225 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «<данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО223, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО247, по кредитному договору которой он указан поручителем, он также не знаком, поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО225 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО225 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО225, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 104-112/.

Согласно кредитному досье ФИО226 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 290 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО226 обязательств с ФИО229 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО226 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы подземных сетей со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112557 рублей, а ФИО229 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела учета и реализации газа со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО226 выдано наличными 290 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 700 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24166,67 рублей, 4436,07 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3826,19 рубля, 5316,67 рубля, 12464,03 рубля, 96666,68 рублей, в которых вносителем значится ФИО226 /том № л.д. 128-167/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО226 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 290 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО229, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО224, по кредитному договору которого он указан поручителем, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО226 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО226 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО226, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 123-131/.

Согласно кредитному досье ФИО227 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО227 обязательств с ФИО228 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО227 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела котлонадзора со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 125667 рублей, а ФИО228 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела информатики со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112657 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО227 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25 000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100 000 рублей, в которых вносителем значится ФИО227 /том № л.д. 168-207/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО227 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает у индивидуального предпринимателя ФИО501, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО228, которая указана как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО223, по кредитному договору которой он указан поручителем, он знаком, но поручителем у нее не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО227 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписей при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО227 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО227, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 142-150/.

Согласно кредитному досье ФИО228 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО228 обязательств с ФИО247 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО228 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела информатики со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112657 рублей, а ФИО247 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела финансов со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 115320 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО228 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рублей, 4512,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3892,16 рубля, 5408,33 рублей, 12678,94 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО228 /том № л.д. 208-249/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО502 показала, что в связи с замужеством поменяла фамилию «<данные изъяты>» на фамилию «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ она работала у индивидуального предпринимателя ФИО503, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 295 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО247, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома. С ФИО227, по кредитному договору которого она указана поручителем, она также не знакома, поручителем у него не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО502 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО228, буквенно-цифровые записи и расшифровки подписей от имени ФИО228 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО556 а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 161-168/.

Согласно кредитному досье ФИО247 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 295 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО247 обязательств с ФИО225 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО247 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника отдела финансов со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 115320 рублей, а ФИО225 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора ремонтно-механической службы со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 126349 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО247 выдано наличными 295 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 8 850 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 24583,33 рублей, 4512,56 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3892,16 рубля, 5408,33 рублей, 12678,94 рубля, 98333,32 рубля, в которых вносителем значится ФИО247 /том № л.д. 1-43/.

Согласно кредитному досье ФИО229 между ним и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО229 обязательств с ФИО224 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО229 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности директора отдела учета и реализации газа со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 124867 рублей, а ФИО224 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы электрозащиты со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 114690 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО229 выдано наличными 300 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ им уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 9 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 25000 рублей, 4589,04 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 3958,13 рубля, 5500 рублей, 12893,84 рубля, 100000 рублей, в которых вносителем значится ФИО229 /том № л.д. 44-86/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО229 показал, что в период ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>», в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, зарплату в данной организации не получал. В <адрес> он никогда не был, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформлял, поручителем по другим кредитным договорам не выступал, денежные средства в размере 300 000 рублей по кредитному договору не получал, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносил. С ФИО224, который указан как поручитель по его кредитному договору, он не знаком. С ФИО226, по кредитному договору которого он указан поручителем, он также не знаком, поручителем у него не выступал.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО229 показал, что данные документы не подписывал, подписи в них выполнены не им.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописный текст от имени ФИО229 в находящихся в кредитном досье документах выполнен не ФИО229, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 179-186/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО224) составляет 295000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 285107,46 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 221249,97 рубля; сумма погашенных иных платежей 63857,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 73750,03 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО225) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 289939,80 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рубля; сумма погашенных иных платежей 64939,80 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО226) составляет 290000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 280275,15 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 217500,03 рубля; сумма погашенных иных платежей 62775,12 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 72499,97 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО227) составляет 300000рублей. Сумма погашенного кредита составляет 289938,44 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 64938,44 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО228) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 285107,46 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 221249,97 рубля; сумма погашенных иных платежей 63857,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 73750,03 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО247) составляет 295000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 285107,46 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 221249,97 рубля; сумма погашенных иных платежей 63857,49 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 73750,03 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО229) составляет 300000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 289939,80 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 225000 рублей; сумма погашенных иных платежей 64939,80 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 75000 рублей /том № л.д. 22-68/.

По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ:

Согласно кредитному досье ФИО504 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 200 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО504 обязательств со ФИО230 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО504 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника отдела финансов со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 965 рублей, а ФИО230 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора отдела учета и реализации газа со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 115965 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО504 выдано наличными 200 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 6 000 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 16666,67 рубля, 3059,36 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2638,76 рубля, 3666,67 рубля, 8595,89 рубля, 66666,68 рубля, в которых вносителем значится ФИО504 /том № л.д. 87-132/.

Вместе с тем, из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон показаний свидетеля ФИО504, данных ею в ходе предварительного расследования по настоящему делу, следует что в ООО «<данные изъяты>» она никогда не работала, зарплату в данной организации не получала, руководителей данной организации не знает. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>», не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ЦО ОАО «<данные изъяты>» она не заключала, денежные средства в размере 200000 рублей по данному договору не получала, денежные средства в счет погашения данного кредита не вносила. В представленных ей документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ подписи исполнены не ею, заявление на получение ссуды в ОАО «<данные изъяты>» она не писала, данное заявление заполнено не ею. Со ФИО230, которая указана как поручитель по кредитному договору, оформленному в отношении нее, она не знакома. Кроме того, она не выступала поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО230, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ не заключала, в данном договоре подписи исполнены не ею. Кто мог оформить данные договоры от ее имени, она не знает /том № л.д. 183-186/.

Согласно кредитному досье ФИО230 между ней и ОАО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита в сумме 225 000 рублей на неотложные нужды, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение исполнения возникших у ФИО230 обязательств с ФИО504 (поручитель) заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом из имеющихся в кредитном досье документов, в том числе справок о зарплате, следует, что ФИО230 работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 директора отдела учета и реализации газа со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 115965 рублей, а ФИО504 - с ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в должности ФИО8 начальника отдела финансов со среднемесячной заработной платой за последние три месяца – 112 965 рублей.

По указанному кредитному договору расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО230 выдано наличными 225 000рублей. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ ею уплачена комиссия за открытие ссудного счета по вышеуказанному кредитному договору в сумме 6 750 рублей. Погашение задолженности по данному кредитному договору производилось приходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму: 18750 рублей, 3441,78 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 2968,60 рубля, 4125 рублей, 9670,38 рубля, 75000 рублей, в которых вносителем значится ФИО230 /том № л.д. 133-178/.

Вместе с тем, в судебном заседании свидетель ФИО230 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она работала в страховой компании «<данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ она работала в <данные изъяты> после чего уволилась и нигде не работала, в компании ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, зарплату в данной организации не получала. В <адрес> она никогда не была, где находится ЦО ОАО «<данные изъяты>» не знает, в данном банке кредит на себя никогда не оформляла, поручителем по другим кредитным договорам не выступала, денежные средства в размере 225 000 рублей по кредитному договору не получала, денежных средств в счет погашения данного кредита не вносила. С ФИО504, которая указана как поручитель по ее кредитному договору, она не знакома, у нее поручителем не выступала.

После предъявления на обозрение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на получение ссуды, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вышеприведенных расходного и приходных кассовых ордеров свидетель ФИО230 показала, что данные документы не подписывала, подписи в них выполнены не ею.

Согласно заключению эксперта №, № от ДД.ММ.ГГГГ подписи (и рукописная расшифровка подписи при наличии), а также рукописные тексты от имени ФИО230 в находящихся в кредитном досье документах выполнены не ФИО230, а другим лицом. Подписи от имени Трегубовой Г.В. в находящихся в кредитном досье документах выполнены Трегубовой Г.В. /том № л.д. 197-205/.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО504) составляет 200000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 193150,75 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 150000,03 рубля; сумма погашенных иных платежей 43150,72 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 49999,97 рубля.

Сумма выданного кредита по кредитному договору № отДД.ММ.ГГГГ (ФИО230) составляет 225000 рублей. Сумма погашенного кредита составляет 217294,58 рубля, втом числе: сумма погашенного основного долга 168750 рубля; сумма погашенных иных платежей 48544,58 рубля. Сумма непогашенной задолженности без учета иных платежей (проценты, пени и т.п.) составляет 56250 рублей /том № л.д. 22-68/.

Кроме того, все лица, указанные в вышеприведенных кредитных договорах в качестве заемщиков и договорах поручительства в качестве поручителей, и которые были допрошены в судебном заседании, показали суду, что о заключенных на их имя договорах узнали от сотрудников правоохранительных органов. Требования от банка о погашении задолженности, из службы судебных приставов, исковых требований из суда не получали.

Все 312 кредитных договоров от имени Банка заключены директором ЦО ОАО «<данные изъяты>» Трегубовой Г.В., ей же принято решение о предоставлении кредита, за ее же подписью принято решение кредитного комитета ЦО ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении кредита. Договоры поручительства от имени Банка также подписаны Трегубовой Г.В.

Кроме того, в судебном заседании были исследованы график погашения кредитных средств перед ОАО «<данные изъяты>» за период ДД.ММ.ГГГГ, подписанный от имени Никитина П.Е., а также договоры поручительства, заключенные с Никитиным П.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение части вышеприведенных кредитных договоров, экземпляры которых имеются в кредитных досье и были изъяты в ЦО ОАО «<данные изъяты>». Вторые экземпляры данных договоров изъяты в ходе выемки в офисе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, осмотрены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств /тома №№/.

Из выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следует, что на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ - 3510000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц, ДД.ММ.ГГГГ перечислено 2794000 рублей в ЗАО «<данные изъяты>», 246000 рублей в ООО «<данные изъяты>», 144000 рублей в ООО «<данные изъяты>» как перечисления по договорам займа; ДД.ММ.ГГГГ – 3515000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц, ДД.ММ.ГГГГ перечислено 7951000 рублей в ООО «<данные изъяты>» как перечисления по договору займа; ДД.ММ.ГГГГ – 4120000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 14000 рублей как беспроцентный займ от ООО «<данные изъяты>» и 57000 рублей как беспроцентный займ от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 69000 рублей как беспроцентный займ от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 337000 рублей как беспроцентный займ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 330000 руб. как беспроцентный займ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 332000 руб. от ООО «<данные изъяты>» как перераспределение денежных средств на заработную плату; ДД.ММ.ГГГГ – 19000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как перераспределение денежных средств на заработную плату; ДД.ММ.ГГГГ – 690000 рублей как оплата по беспроцентному займу от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 220000 рублей как оплата по беспроцентному займу от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 165000 рублей как безпроцентный зам от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 3540000 рублей как поступление процентного займа от физического лица; ДД.ММ.ГГГГ- 663000 рублей как поступление процентного займа от физического лица /том № л.д. 234-242/.

Согласно выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ЗАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 2460000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 3500000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 4500000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 1660000 рублей от ЗАО «<данные изъяты>» как перераспределение денежных средств; ДД.ММ.ГГГГ- 2794000 рублей как беспроцентный займ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 3150700 рублей как беспроцентный займ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 2635000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как перераспределение денежных средств на выдачу заработной платы; ДД.ММ.ГГГГ – 90000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как перечисления по беспроцентному договору займа /том № л.д. 102-180/.

Согласно выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 4700000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 5100000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 246000 рублей от ООО «<данные изъяты>» по договору беспроцентного займа; ДД.ММ.ГГГГ – 2370000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 1645000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 3570000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 3720000 рублей как беспроцентный займ от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 530700 рублей от ООО «<данные изъяты>» по договору займа; ДД.ММ.ГГГГ – 1988500 рублей как поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица); ДД.ММ.ГГГГ – 1983650 рублей как поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица); ДД.ММ.ГГГГ – 2012750 рублей как поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа физического лица); ДД.ММ.ГГГГ – 412250 рублей как поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа физического лица) /том № л.д. 64-71/.

Из выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следует, что на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 4741700 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 2955 000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 2525 000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 5 910 000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 2 350 000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 1 082 650 рублей как выручка от платных услуг /том № л.д. 64, 72-74/.

Согласно выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следует, что на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 3440 000 рублей по беспроцентному договору займа; ДД.ММ.ГГГГ – 4560000 рублей по договору беспроцентного займа от физических лиц; ДД.ММ.ГГГГ – 144000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как беспроцентный займ; ДД.ММ.ГГГГ – 223000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как беспроцентный займ; ДД.ММ.ГГГГ – 219000 рублей от ООО «<данные изъяты>» как беспроцентный займ; ДД.ММ.ГГГГ – 219200 рублей от ООО «<данные изъяты>» как перераспределение денежных средств на выдачу заработной платы; ДД.ММ.ГГГГ – 5265000 рублей как выручка от платных услуг и возврат неиспользованных подотчетных денежных сумм; ДД.ММ.ГГГГ – 2360000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 825000 рублей как выручка от платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 3715100 рублей как поступления от продажи товаров /том № л.д. 64, 75-79/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ЗАО «<данные изъяты>» перечислено 2460000 рублей, источник взноса: беспроцентный договор займа от физических лиц, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 91/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2458756, 42 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 92-99/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ЗАО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» перечислено на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» в <данные изъяты> ОАО «ПСБ» <адрес> 3000000 рублей /том № л.д. 100/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ от ЗАО «<данные изъяты>», на расчетный счет № ЗАО «<данные изъяты>» зачислено 4 500000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 107/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ЗАО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» перечислено на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» в <данные изъяты> ОАО «ПСБ» <адрес> 2292 850 рублей /том № л.д. 108/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» внесло в ОАО «<данные изъяты>» 500000 рублей в счет погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (заключенному с ЗАО «<данные изъяты>») /том № л.д. 122/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ЗАО «<данные изъяты>» 2794000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 133/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ЗАО «<данные изъяты>» 3 150700 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 176/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ЗАО «<данные изъяты>» 2635 000 рублей как перераспределение денежных средств на выдачу заработной платы /том № л.д. 189/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 690 000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 208/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 4 700000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 1/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» перечислено на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в Филиале «<данные изъяты>» ОАО «ПСБ» <адрес> 4700000 рублей как перераспределение денежных средств /том № л.д. 2/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 5 100000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 3/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» перечислено на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в Филиале «<данные изъяты>» ОАО «ПСБ» <адрес> 5100000 рублей как перераспределение денежных средств /том № л.д. 4/.

Платежный поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 246000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 7/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2 370000 рублей, источник взноса: беспроцентный договор займа от физических лиц, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 11/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты> на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 1 645000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 14/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 223000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 16/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 337000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 17/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3 570000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 19/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 330000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 22/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 219000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 23/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ зачислено на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» 3 720000 рублей, источник взноса: беспроцентный договор займа от физических лиц /том № л.д. 24/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 219200 рублей в качестве перераспределения денежных средств на выдаче заработной платы /том № л.д. 29/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 332000 рублей в качестве перераспределения денежных средств на выдаче заработной платы /том № л.д. 30/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 1 988500 рублей, источник поступления: поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица), что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 43/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 1 983650 рублей, источник поступления: поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физических лиц) /том № л.д. 49/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2012 750 рублей, источник поступления: поступление займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица) /том № л.д. 50/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 412 250 рублей, источник поступления: поступления займов и в погашение кредитов (по договору займа от физического лица) /том № л.д. 58/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3440 000 рублей, источник взноса: беспроцентный договор займа, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ. Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило указанную сумму ООО «<данные изъяты>» по договору беспроцентного займа /том № л.д. 66-67/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 4 560 000 рублей, источник взноса: по договору беспроцентного займа от физических лиц. Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ «<данные изъяты>» перечислило указанную сумму ООО «<данные изъяты>» по договору беспроцентного займа /том № л.д. 68-69/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 144000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 73/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 223000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 81/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 219000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 84/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 219 200 рублей перераспределение на выдачу заработной платы /том № л.д. 86/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 5 265 000 рублей, источник взноса: по договору беспроцентного займа от физических лиц, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 87/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2 360 000 рублей, источник взноса: по договору беспроцентного займа от физических лиц /том № л.д. 88/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 825 000 рублей, источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 121/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3715 100 рублей, источник поступления: поступления от продажи товаров, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 126/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3 510 000 руб., источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 140/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3 515 000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 141/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 246000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 142/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 2794 000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 143/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 144000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 144/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 4 120 000 рублей, источник взноса: беспроцентный займ от физических лиц /том № л.д. 145/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 7951 000 рублей по договору беспроцентного займа /том № л.д. 146/.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 3 540 000 рублей, источник поступления: поступление процентного займа от физического лица, что подтверждается объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 159/.

Платежными поручениями №№ и 45 от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» 690000 рублей и 220000 рублей /том № л.д. 170-171/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» 920000 рублей как перераспределение денежных средств /том № л.д. 172/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 663 000 рублей, источник поступления: поступление процентного займа от физического лица /том № л.д. 177/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 4 741 700 руб., источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 184/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2955 000 рублей, источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 186/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2525 000 руб., источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 187/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 5 910 000 рублей, источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 208/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 2 350 000 руб., источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 209/.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило ООО «<данные изъяты>» по договору займа 2294000 рублей /том № л.д. 210/.

Объявлением на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» зачислено 1 082 650 рублей, источник взноса: выручка от платных услуг /том № л.д. 214/.

Согласно выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 4700000 рублей как перераспределение денежных средств ООО «<данные изъяты>» с расчетного счета, открытого в ОАО «<данные изъяты>» на данный расчетный счет; ДД.ММ.ГГГГ – 5100000 рублей как перераспределение денежных средств ООО «<данные изъяты>» с расчетного счета, открытого в ОАО «<данные изъяты>» на данный расчетный счет; ДД.ММ.ГГГГ – 3440000 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 4 560000 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 7951000 рублей как перечисление по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 850000 рублей как оплата по договору от ДД.ММ.ГГГГ от ЗАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 2294000 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ - 6000000 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 14939442 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 1651000 рублей как поступление займов и в погашение кредитов (беспроцентный заем от физических лиц); ДД.ММ.ГГГГ – 900700 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 1531 000 рублей как поступление от реализации платных услуг /том № л.д. 3-36/.

Из выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленная с ответом ОАО «<данные изъяты>» следует, что на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – 4640000 рублей как прочие поступления (беспроцентный займ от физических лиц); ДД.ММ.ГГГГ- 1730000 рублей как по договору займа от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 311000 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 1757154 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 1782846 рублей как поступление взноса от учредителя; ДД.ММ.ГГГГ – 1925000 рублей как поступление от реализации платных услуг /том № л.д. 37-79/.

Согласно выписки о движении денежных средств по расчетному счету № ЗАО «<данные изъяты>» в ОАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на его счет поступили следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ - 3000000 рублей как пополнение расчетного счета с расчетного счета ЗАО «<данные изъяты>», открытого в ОАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 2292850 рублей как пополнение расчетного счета с расчетного счета ЗАО «<данные изъяты>», открытого в ОАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 411000 рублей как по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 2412000 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 83000 рублей как перечисление по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 95000 рублей как перечисление по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ – 1531000 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 194000 рублей как поступление от реализации платных услуг; ДД.ММ.ГГГГ – 100000 рублей как поступление от реализации платных услуг /том № л.д. 80-309/.

Таким образом, из вышеприведенных выписок по счетам, объявлений о взносе наличными и платежных поручений следует, что зачастую денежные средства по заключенным в ЦО ОАО «<данные изъяты>» кредитным договорам с физическими лицами, якобы являющимися работниками ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», зачислялись на расчетные счета указанных предприятий под видом беспроцентного займа от физических лиц или выручки от платных услуг. Данные обстоятельства также подтверждаются показаниями свидетеля ФИО6

Из ответа ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что порядок возврата кредита по кредитным договорам, заключенным с физическими лицами, уплата процентов и пеней по ним мог осуществляться следующими способами: путем безналичного перечисления денежных средств через органы связи, другие кредитные организации; путем перечисления денежных средств со счетов заемщика (депозитных счетов «До востребования») или текущих счетов открытых в банке; путем внесения наличных денежных средств в кассу банка как самим заемщиком, так и третьими лицами. В отношении заемщиков, по кредитным договорам, оформленных в пользу Никитина П.Е., погашение в большинстве случаев производилось путем перечисления денежных средств со счетов организаций, на которой они трудоустроены, во вклад «До востребования», где в назначении основании платежа в платежном поручении предприятие указывало на «выплату заработной платы». Сумма в платежном поручении указывалась сводная, а в приложении к нему предоставлялся реестр получателей с разбивкой кому, сколько перечислялось на заработную плату. Учитывая, что в банке по каждому заемщику находились их заявления на перечисление средств физического лица (на безакцептное списание денежных средств) во исполнение кредитных обязательств, банк при поступлении средств на счет заемщика, реализовывал свое право без участия клиента и направлял эти средства на погашения оформленного кредита, в установленной кредитным договором очередности. В некоторые периоды действия кредитных обязательств данный порядок изменялся и осуществлялся путем внесения наличных денежных средств через кассу банка /том № л.д. 79/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2593053,35 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 195 лиц, в их числе значится 7 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9812, 78 рубля до 19625,57 рубля /том № л.д. 1-9/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2747599,82 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10478,86 рубля до 23988,59 рубля /том № л.д. 10-19/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2793964,26 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10680,36 рубля до 24009,14 рубля /том № л.д. 20-29, том № л.д. 123-132/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 244646,95 рубля в качестве заработной платы с работников за май месяц ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 17 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 12300,55 рубля до 15260,27 рубля /том № л.д. 30-31, том № л.д. 5-6/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 142945,90 рубля в качестве заработной платы с работников за июнь ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 14 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8771,69 рубля до 10789,04 рубля /том № л.д. 32-33, том № л.д. 71-72/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 294022,38 рубля в качестве заработной платы с работников за июнь месяц ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 17 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15169,59 рубля до 17846,58 рубля /том № л.д. 34-35, том № л.д. 8-9/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2739611,91 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10479,45 рубля до 23584,48 рубля /том № л.д. 36-45, том № л.д. 142-151/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 239886,83 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 14 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14872,14 рубля до 17846,58 рубля /том № л.д. 46-47, том № л.д. 74-75/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 236334,97 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 19 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 12057,95 рубля до 12893,15 рубля /том № л.д. 48-49, том № л.д. 147-148/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2730827,14 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10401,82 рубля до 23591,33 рубля /том № л.д. 50-59, том № л.д. 158-167/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 294535,67 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 17 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15270,19 рубля до 17964,93 рубля /том № л.д. 60-61, том № л.д. 10/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 245448,24 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 14 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 13 603,33 рубля до 18105,19 рубля /том № л.д. 62-63, том № л.д. 151/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 224114,76 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 13 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14970,77 рубля до 17964,93 рубля /том № л.д. 64-65, том № л.д. 78-79/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечисляет ОАО «<данные изъяты>» 93 897 рублей в качестве заработной платы работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 5 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 4200, 01 рубля до 18151, 32 рубля /том № л.д. 152-153/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 336625,17 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 17070,85 рубля до 17969,32 рубля /том № л.д. 66-67, том № л.д. 161/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 222475,09 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 13 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14861,18 рубля до 17833,42 рубля /том № л.д. 68-69, том № л.д. 80/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2699776,23 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10264,84 рубля до 23385,85 рубля /том № л.д. 70-79/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 293805,62 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 17 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15158,41 рубля до 17833,42 рубля /том № л.д. 80-81/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 217661,45 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 13 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15850, 08 рубля до 17447, 67 рубля /том № л.д. 82-83, том № л.д. 82-83/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 376526,79 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 24 заемщика из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 11529,41 рубля до 17447,67 рубля /том № л.д. 84-86, том № л.д. 20/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 329316,63 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 16700 рубля до 17579,18 рубля /том № л.д. 87-88, том № л.д. 162-163/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2645 378,56 рубля в качестве заработной платы с работников за сентябрь ДД.ММ.ГГГГ (за ЗАО «<данные изъяты>») согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9928,77 рубля до 22961,19 рубля /том № л.д. 89-98, том № л.д. 21/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 219195,77 рубля в качестве заработной платы с работников за октябрь ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 13 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14642,01 рубля до 17570,41 рубля /том № л.д. 99-100, том № л.д. 85/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2634674,35 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 209, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9839,53 рубля до 22974,89 рубля /том № л.д. 101-110, том № л.д. 179/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 484764,27 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 31 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2125,41 рубля до 18113,97 рубля /том № л.д. 111-113, том № л.д.31/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 331698 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 19 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 16820 рубля до 17706,30 рубля /том № л.д. 114-115, том № л.д. 165/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 346822,32 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 26 лиц из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9952,88 рубля до 17189,04 рубля /том № л.д. 116-118, том № л.д. 98-100/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2578415,58 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года (за ЗАО «<данные изъяты>») согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 209 лиц, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 1042,01 рубля. до 23347,03 рубля /том № л.д. 119-128, том № л.д. 104-113/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 583025,06 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года (за ООО «<данные изъяты>») согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 38 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2994,42 рубля до 17715,17 рубля /том № л.д. 129-131, том № л.д. 101-103/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 324471,60 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года (за ООО «<данные изъяты>») согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 16454,52 рубля до 17320, 55 рубля /том № л.д. 132-133, том № л.д. 96-97/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 326442,42 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года (за ООО «<данные изъяты>») согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 16554,47 рубля до 17425,75 рубля /том № л.д. 134-134, том № л.д. 166-167/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 530714,06 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 32 заемщика из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 11274,47 рубля до 17833, 42 рубля /том № л.д. 136-138, том № л.д. 34-35/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 319282,06 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 12433,89 рубля до 20661,19 рубля /том № л.д. 139-140, том № л.д. 189-190/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 438007,27 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 26 лиц из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14408,22 рубля до 17345, 34 рубля /том № л.д. 141-143, том № л.д. 114-116/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2565491,10 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 209, в их числе значится 21 заемщик из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 1042,01 рубля до 23347,03 рубля /том № л.д. 144-153, том № л.д. 194-203/.

Согласно платежным поручениям № и № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 610654 рублей и 0, 82 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 38 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2 000 рублей до 17667,76 рубля /том № л.д. 154-157/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 434027,01 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 26 лиц из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14271,40 руб. до 17194,54 рубля /том № л.д. 158-160/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 514667,42 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 32 заемщика из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9920,17 руб. до 23447,41 рубля /том № л.д. 161-163/.

Согласно платежным поручениям № и № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2537338,78 рубля и 323359,61 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ. Однако с нами имеется реестр № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 228 лиц, в их числе значатся 39 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 1042,01 рубля до 23347,03 рубля /том № л.д. 164-174/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1082124,43 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 60 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 13807,59 рубля до 24469,95 рубля /том № л.д. 175-178, том № л.д. 215/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 311648,94 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ года согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15804,26 рубля до 16636,07 рубля /том № л.д. 179-180/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 900651,44 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 54 заемщика из 312 кредитных договоров. Сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15804,26 рубля до 16636,07 рубля /том № л.д. 181-184/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 824367,04 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 1, том № л.д. 122/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2411998,95 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 2/.

Денежные средства, поступившие в ОАО «<данные изъяты>» по платежным поручениям № от ДД.ММ.ГГГГ (ООО «<данные изъяты>») и № от ДД.ММ.ГГГГ (ЗАО «<данные изъяты>») направлены на погашение задолженности по кредитным договорам 263 заемщиков, в числе которых 61 заемщик из 312 кредитных договоров, суммы денежных средств распределены от 3084, 15 рубля до 21502, 74 рубля, что подтверждается письмом ЦО ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № /том № л.д. 816/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 3555902,68 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2374397, 21 рубля (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указаны 209 лиц, в их числе значатся 21 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 970,74 рубля до 21935,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 871136, 71 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 54 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2902,97 рубля до 17812,02 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310368, 76 рубля (за ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 18 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 13170,28 рубля до 16727,87 рубля /том № л.д. 3-15/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 5926104,19 рубля в качестве заработной платы с работников согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2301629, 10 рубля (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указано 201 лицо, в их числе значатся 21 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8829,69 рубля до 21099,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 852889, 43 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 54 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8829,69 руб. до 21099,73 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1142396, 67 рубля, в котором указаны 75 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 6154,65 рубля до 17825,15 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 475046, 34 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 24 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 12928,41 рубля до 103147,54 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1154142,65 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 69 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 7131,15 рубля до 24025,50 рубля /том № л.д. 16-33/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2718780,62 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1061758,47 рубля, в котором указаны 69 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8748,63 рубля до 18039,34 рубля; 203 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274521,53 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 16 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15592,46 рубля до 16413,11 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1382500,63 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указан 81 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8 150 руб. до 22254,78 рубля /том № л.д. 34-41/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 196970,27 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 107427,04 рубля, в котором указаны 5 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 17185,07 рубля до 18 137,83 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 89543,23 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 5 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 17788,05 рубля до 18089,54 рубля /том № л.д. 42-44/.

Согласно платежным поручениям № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2320000 рублей в качестве заработной платы с работников за сентябрь 2008 года и № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 152000 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1579826,98 рубля (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указаны 127 лиц, в числе которых значатся 19 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10245,90 рубля до 20491,79 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 892173,02 (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 57 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2783,03 рубля до 25193,54 рубля /том № л.д. 45-54/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 3539307,20 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1396836,55 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 81 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9192,22 рубля до 22125,69 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1186262,19 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 73 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8702,73 рубля до 17947,54 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 956208,46 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 60 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2838,49 рубля до 18101,10 рубля /том № л.д. 55-64, том № л.д. 176/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 985002,27 рубля (за ООО «<данные изъяты>») в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 60 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2793,43 рубля до 25225,41 рубля /том № л.д. 65-68/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1685988,85 рубля (за ЗАО «<данные изъяты>») в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 133 лица, в их числе значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10191,25 рубля до 25472,45 рубля /том № л.д. 69-74/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 318057,01 рубля (за ООО «<данные изъяты>») в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны 19 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15247,76 рубля до 17381,89 рубля /том № л.д. 75-76/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 100000 рублей в качестве заработной платы с работников за октябрь согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 7 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 1072,02 рубля до 17966,80 рубля /том № л.д. 77-78/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1 500000 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 435655,78 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 23 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9856,49 рубля до 25836,62 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1064344, 22 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 61 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 13381,43 рубля до 21996,88 рубля /том № л.д. 79-83/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1794500 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 452130,39 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 27 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 5391,07 рубля до 24715,39 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1342369,61 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 81 заемщик из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 7430,79 рубля до 21400,28рубля /том № л.д. 84-90/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2288230 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 278179,27 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 19 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 913,13 рубля до 16211,48 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1652716,31 рубля (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указаны 132 лица, в их числе значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10191,25 рубля до 25472,45 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 357334,42 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 14 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 15959,04 рубля до 32060,57 рубля /том № л.д. 91-98/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2035131,78 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 702366,29 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 42 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2040, 04 рубля до 24899, 46 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1332765,49 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 80 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8587,98 рубля до 25154,47 рубля /том № л.д. 99-105, том № л.д. 40/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1627275,32 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указаны 132 лица, в их числе значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 10191,25 рубля до 25472,45 рубля /том № л.д. 106-111/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 959225,78 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 60 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2753,91 рубля до 24719,22 рубля /том № л.д. 112-115/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 516438,56 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 32 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8959,30 рубля до 17624,86 рубля /том № л.д. 116-118/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2605512 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1308770,21 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 80 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8279,95 рубля до 24940,58 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 848899, 49 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 40 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 14998,58 рубля до 33049,87 рубля /том № л.д. 119-125/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1 716900 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1331486,14 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 72 лица, в их числе значатся 60 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2844,18 рубля до 31164,38 рубля /том № л.д. 129-132/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой банка от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 3715100 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1370532,57 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 80 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 8739, 66 рубля до 25129, 68 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1909318,60 рубля (по ЗАО «<данные изъяты>»), в котором указаны 142 лица, в их числе значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9978,31 рубля до 25181,74 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 435248,83 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 11757,98 рубля до 24945,21 рубля /том № л.д. 135-146, том № л.д. 127-138/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой банка от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 815773,81 рубля в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390120,99 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 22 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 7142,28 рубля до 21709,59 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 425652,82 рубля (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 17 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 12771,47 руб. до 32590,19 рубля /том № л.д. 147-149/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1000000 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 60 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9143,38 рубля до 17986,99 рубля /том № л.д. 147-153/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1988500 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 102 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 4750,92 рубля до 30660,96 рубля /том № л.д. 154-158, том № л.д. 44-48/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 1983650 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 97 лиц, в их числе значатся 56 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 7659,05 рубля до 17107,95 рубля /том № л.д. 159-164/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2012750 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестру № от ДД.ММ.ГГГГ (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 140 лиц, в их числе значатся 63 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 7583,56 рубля до 27260,27 рубля /том № л.д. 165-171, том № л.д. 51-57/.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» перечислило в ОАО «<данные изъяты>» 2410435,61 рублей в качестве заработной платы с работников за ДД.ММ.ГГГГ согласно реестрам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1308469,98 рублей (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 72 лица, в их числе значатся 60 заемщика из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 2744,41 рубля до 23906,17 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1101965,63 рублей (по ООО «<данные изъяты>»), в котором указаны 52 лица, в их числе значатся 25 заемщиков из 312 кредитных договоров, сумма денежных средств распределена между лицами на платежи от 9851,60 рубля до 24177,17 рубля /том № л.д. 172-177, том № л.д. 59-64/.

Вышеприведенных письменные доказательства: кредитные досье, содержащиеся в томах с № 41 по № 92, платежные поручения и реестры к ним, содержащиеся в томах с №№ 93, 94, в установленном уголовно-процессуальном законом порядке были изъяты в ЦО ОАО «<данные изъяты>», осмотрены и признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств /тома с № 24 по № 40/.

Из ответа ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в погашение фиктивных кредитов, оформленных на физических лиц «группы Никитина П.Е.» направлено: ДД.ММ.ГГГГ – 8241543,51 рубля; ДД.ММ.ГГГГ – 25922165,42 рубля; ДД.ММ.ГГГГ – 4814013,37 рубля; ДД.ММ.ГГГГ – 31895971,62 рубля /том № 162 л.д. 179/.

В судебном заседании были исследованы выписки по вкладам «До востребования» и ссудным счетам, открытым в рамках 312 кредитных договоров, оформленных физических лиц в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которых отражены операции по зачислению денежных средств и последующему погашению ими текущих задолженностей по вышеуказанным кредитным договорам /том № 154 л.д. 10-260, том № 155 л.д. 1-252, том № 156 л.д. 1-249, том № 157 л.д. 1-250, том № 158 л.д. 1-250, том № 159 л.д. 1-283/.

Из указанных выписок по счетам заемщиков и вышеприведенных заключений бухгалтерских экспертиз следует, что по 312 кредитным договорам выдано 168451000 рублей. Внесено в счет погашения задолженности по данным кредитным договорам (с учетом процентов, пени и т.п.) 122055483 рубля 93 копейки.

Кроме того, в судебном заседании были исследованы:

- выписки по счетам, открытым в кредитных учреждениях, на имя Трегубовой Г.В. и ее родственников /том № 163 л.д. 2-112, 124-126, 141-236, том № 166 л.д. 126-171, 176-198, 201-208, 211-223, том № 167 л.д. 21-23, том № 169 л.д. 142-151, том № 199 л.д. 160-190, том № 200 л.д. 7-29/, на имя Никитина П.Е. и его родственников /том № 163 л.д. 113-116, 120, 131-132, том № 167 л.д.3-12, 27-28, 34-44, 49-62, 68, 75-100, 110-120, том № 167 л.д. 59-66, 209-210, том № 169 л.д. 58-68, 154-165, том № 199 л.д.121-138, 149-154, 159/;

- справки о доходах Никитина П.Е. и его родственников за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ /том № 164 л.д. 17-36, 39-43, 104-148/, Трегубовой Г.В. и ее родственников за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 46-103/. В частности, справки о доходах Трегубовой Г.В. за ДД.ММ.ГГГГ № и № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ее доход составил 816881,01 рубля и 81004,58 рубля; справки о доходах Трегубовой Г.В. за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ее доход составил 750076,13 рубля и 73257,78 рубля; справка о доходах Трегубовой Г.В. за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ее доход составил 657966, 29 рубля /том № л.д. 51-55, том № л.д. 98-100/;

- выписки (уведомления) из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о наличии (отсутствии) у подсудимых и их близких родственников недвижимого имущества /том № л.д. 149-245, том № л.д. 35-71/; сведения о наличии в собственности у Никитина П.Е. и их родственников, а также родственников Трегубовой Г.В. транспортных средств /том № л.д.257-264, 268-269, 272-273/; информация о наличии (отсутствии) у подсудимых и их близких родственников банковских счетов в кредитных организациях /том № л.д. 1-250, том № л.д. 1-223, том № л.д. 1-251, том № л.д. 1-249, том № л.д. 1-229/;

- выписка по расчетному счету № МУП «<данные изъяты>», представленная с ответом ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет МУП «<данные изъяты>» от Трегубовой Г.В. поступило 300000 рублей как оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за услуги /том № л.д. 181-185/;

- изъятые в ходе обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в жилище Трегубовой Г.В., расположенном по адресу: <адрес>, осмотренные и приобщенные в качестве вещественных доказательств /том № л.д. 10-55, 119-135, 182-185/, документы:

документ с наименованием «В Службу Экономической защиты ОАО «<данные изъяты>», содержащий в себе следующие записи: «Я, Никитин П.Е. (паспорт № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> код подразделения №), подтверждаю, что являюсь реальным получателем денежных средств по следующим кредитным договорам физических лиц…»; общее количество заемщиков – 356, в числе которых заемщики по вышеприведенным 312 кредитным договорам /том № л.д. 186-194/;

копия расписки Никитина П.Е., в которой он подтверждает, что является реальным получателем денежных средств по следующим кредитным договорам на физических лиц, оформленным в ОАО «<данные изъяты>», среди которых указаны заемщики по вышеприведенным 312 кредитным договорам /том № л.д. 195-204/;

договор участия в долевом строительстве №-Б от ДД.ММ.ГГГГ (<адрес>) между ООО «<данные изъяты>» (Застройщик) в лице директора ФИО231 и Трегубовой Г.В. (Дольщик). Предмет договора – застройщик обязуется окончить строительство дома не позднее ДД.ММ.ГГГГ и передать дольщику бокс, а дольщик обязуется оплатить строительство дома в объеме, в порядке и в сроки, установленные договором, принять бокс и оформить его в собственность. Адрес строительства – <адрес>. Цена договора – 850000 рублей, и приложение № к нему с графиком платежей по договору, согласно которому платежи должны быть внесены: не позднее ДД.ММ.ГГГГ – 630000 рублей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ – 220000 рублей /том № л.д. 205-212/;

расписка от имени ФИО232 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она получила от Трегубовой Г.В. 20000 долларов США и 242000 рублей /том № л.д. 54/;

расписка от имени ФИО233 от ДД.ММ.ГГГГ, проживающего: <адрес> о том, что он взял в долг у Трегубовой Г.В. 180000 рублей в срок до ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 55/;

пустой белый конверт с надписью «Трегубовой Г.В. 49000 р.» /том № л.д. 57/.

- а также изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО257, осмотренные и приобщенные к делу в качестве вещественных доказательств /том № л.д.1-68/, документы:

предварительный договор от ДД.ММ.ГГГГ об участии в долевом строительстве жилого дома, заключенный между МУП «<данные изъяты>» и Трегубовой Г.В., цена договора составляет 3020000 рублей /том № л.д. 71-73/;

квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Трегубовой Г.В. по вышеуказанному договору в кассу МП «<данные изъяты>» внесено соответственно 1000000 рублей, 1350000 рублей, 500000 рублей /том № л.д. 82/. Данные документы были изъяты старшим специалистом службы экономической защиты ОАО «<данные изъяты>» ФИО257 в ходе проведения служебной проверки деятельности ЦО ОАО «<данные изъяты>» на рабочем месте ФИО251, о чем составлен соответствующий акт от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 68/.

Таким образом, проанализировав и оценив все доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а их совокупность – достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимых в совершении хищения имущества ОАО «<данные изъяты>» путем обмана полностью доказана.

Доводы защитника Рязанова С.Н. о том, что уголовные дела в отношении подсудимых возбуждены без законных на то оснований, суд находит несостоятельными.

Согласно ст. 4 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при производстве по уголовному делу применяется уголовно-процессуальный закон, действующий во время производства соответствующего процессуального действия или принятия процессуального решения, если иное не установлено данным Кодексом.

Уголовное дело № в отношении Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. возбуждено ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации /том № л.д. 1-2/. Последующие уголовные дела были возбуждены: № - ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д.37-38/, №, №, №, №, № – ДД.ММ.ГГГГ /том № л.л. 43-44, 49-50, 55-56, 61-62, 67-68/; №, №, №, №, №, № – ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 73-74, 78-79, 83-84, 88-89, 93-94, 98-99/; №, №, №, № – ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 121-122, 127-128, 133-134, 139-140/; №, №, №, №, №, № – ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 150-151, 156-157, 162-163, 168-169, 174-175180-181/; № – ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 192-195/.

На момент возбуждения первого уголовного дела, так и последующих, ч. 3 ст. 20 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации действовала в редакциях Федеральных законов Российской Федерации от 12.04.2007 № 47-ФЗ, от 07.12.2011 № 420-ФЗ, которая предусматривала, что уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 131 частью первой, 132 частью первой, 136 частью первой, 137 частью первой, 138 частью первой, 139 частью первой, 145, 146 частью первой и 147 частью первой Уголовного кодекса Российской Федерации, считаются уголовными делами частно - публичного обвинения и возбуждаются не иначе как по заявлению потерпевшего или его законного представителя.

То есть ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации не была включена в перечень перечисленных в ч. 3 ст. 20 Уголовного кодекса Российской Федерации статей, в связи с чем уголовное дело в отношении Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. на момент его возбуждения не являлось делом частно - публичного обвинения, для возбуждения которого требовалось исключительно заявление потерпевшего. В силу ч. 5 ст. 20 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации указанное уголовное дело являлось делом публичного обвинения.

Кроме того, поводами для возбуждения уголовных дела явились не только заявления потерпевшего, но и материалы проверки в отношении Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е., проведенной первым отделом второй ОРЧ полиции ГУ МВД Росси по УрФО. Таким образом, уголовные дела были возбуждены при наличии законных поводов и оснований. Законность постановлений о возбуждении уголовных дел участниками уголовного судопроизводства не оспаривалась.

Консультативное мнение доцента, кандидата юридических наук по уголовному праву ФГБОУ ВПО «<данные изъяты>» ФИО505 /том № л.д. 71-75/ является субъективным мнением лица, основанном на его теоретическом познании, без полного изучения материалов дела, поэтому само по себе не может свидетельствовать об отсутствии в действиях подсудимых состава преступления.

В ходе рассмотрения дела установлено, что Трегубова Г.В., будучи директором ЦО ОАО «<данные изъяты>», являлась лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в связи с чем должна была действовать в интересах ОАО «<данные изъяты>», в том числе, осуществлять разумную кредитную политику.

Однако в ходе рассмотрения настоящего дела установлено, что 312 кредитных договоров, заключенных период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с физическими лицами, якобы являющимися работниками предприятий Никитина П.Е., оформлены и заключены ЦО ОАО «<данные изъяты>» в нарушение Стандартов и Положений банка. При этом все кредитные договоры подписаны от имени банка Трегубовой Г.В. В частности, как следует из показаний свидетелей (банковских работников, работников Никитина П.Е. и «заемщиков») данные кредитные договоры оформлены только по копиям паспортов заемщиков; данные в справках о заработной плате заемщиков не соответствуют действительности, поскольку данные люди на самом деле не являлись работниками руководимых Никтиным П.Е. предприятий – ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>»; заседания кредитного комитета по данным кредитам не проводились, а протоколы составлялись задним числом; сами заемщики своего намерения на заключение кредитных договоров и договоров поручительства не изъявляли, при заключении договоров не присутствовали, данные договоры не подписывали; денежные средства по данным кредитным договорам зачислялись на расчетные счета вышеуказанных предприятий либо передавались лично Никитину П.Е., поступая таким образом в его непосредственное распоряжение, который в последующем передавал часть денежных средств Трегубовой Г.В.

Как пояснили свидетели ФИО6, ФИО7, ФИО276 и ФИО275 они получали от Никитина П.Е. копии паспортов граждан и по его указанию ездили в ЦО ОАО «<данные изъяты>» для оформления кредитных договоров на физических лиц, при этом заполняя на них справки о заработной плате, хотя они не являлись работниками данных предприятий, а также подписывая от их имени все необходимые документы, в том числе кредитные договоры, договоры поручительства, расходные и приходные ордера, денежными средствами, полученными по данным кредитным договорам, распоряжался Никитин П.Е. Делали они это все по указанию Никитина П.Е., который являлся их руководителем.

Доводы подсудимой Трегубовой Г.В. о том, что в преступный сговор на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» с Никитиным П.Е. она не вступала, ей было неизвестно о таком оформлении кредитных договоров, распоряжения об оформлении кредитов без заемщиков и по копиям паспортов она не давала, полностью опровергаются имеющимися по делу доказательствами, в частности показаниями подсудимого Никитина П.Е., данными им в ходе предварительного расследования и взятыми судом за основу приговора, из которых следует, что именно Трегубова Г.В. предложила ему такую схему получения денежных средств путем оформления кредитных договоров на физических лиц, при этом поставив условие о том, что от каждого кредита до 40% его суммы он должен отдавать ей. Показания Никитина П.Е, в данной части полностью согласуют с показаниями свидетеля ФИО5, данными ею в ходе предварительного следствия. Также Никитин П.Е. показал, что указания о том, на какое количество человек будут оформляться кредиты, сумму выдаваемого кредита, размер заработной платы, который следует указывать в справках о зарплате, определяла Трегубова Г.В., данную информацию она говорила ФИО6, которая по его указанию в дальнейшем вела все переговоры с банком по вопросу оформления кредитов на физических лиц. Определенный процент от полученных по кредитам денежных сумм он передавал Трегубовой Г.В. лично.

Кроме того, из показаний свидетелей ФИО266, ФИО252, ФИО268, ФИО265, ФИО251 следует, что указания оформлять кредитные договоры на работников предприятий Никитина П.Е. без самих заемщиков они получили от Трегубовой Г.В., которая говорила им, что от Никитина П.Е, привезут пакеты документов, и они должны выдать кредиты на определенную сумму, решения о выдаче кредитов принималось Трегубовой Г.В. единолично, даже если необходимо было заседание кредитного комитета, она контролировала процесс оформления кредитов, видела, что бухгалтеры Никитина П.Е. оформляют документы прямо в кредитном отделе, давала указания заверять копии паспортов без подлинников. Распоряжения на выдачу денежной наличности по данным кредитным договорам ФИО6 давала также Трегубова Г.В., что следует из показаний свидетеля ФИО270 Они говорили Трегубовой Г.В. о том, что нарушаются инструкции и стандарты банка, но она либо говорила, что это в последний раз, либо отвечала им в резкой форме, а они не могли не выполнить ее распоряжения, так как боялись увольнения.

То обстоятельство, что Трегубова Г.В. была осведомлена о фиктивности совершаемых сделок, подтверждается также показаниями свидетелей ФИО6, ФИО7, ФИО276 и ФИО275, которые пояснили, что Трегубова Г.В. давала подтверждение о необходимости ехать в банк для оформления кредитов, говорила на какую сумму будут оформлять кредиты, контролировала приехали ли они, давала указания, сколько нужно погасить за предыдущие кредиты и какую сумму выдать на руки, была в курсе как происходит погашение кредитов, была осведомлена о движении денежных средств по этим кредитам, была в курсе, что лица не были работниками предприятий Никитина П.Е., видела, что они оформляют документы по копиям паспортов, а сами заемщики отсутствуют.

Доводы подсудимых и защитников о том, что умысла на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» у подсудимых не было, что Никитин П.Е. намеревался возвратить все полученные по кредитам деньги, суд находит несостоятельными, поскольку они опровергаются вышеприведенными доказательствами, на основании которых суд пришел к выводу о том, что у Никитина П.Е. не было не только намерений, но и реальной финансовой возможности для погашения полученных кредитов. Трегубова же изначально не намеревалась осуществлять выплаты по кредитам, поставив перед Никитиным П.Е. условие о частичном погашении именно им задолженности с целью создания вида правомерности совершаемых сделок. Более того, о наличии у подсудимых умысла, направленного именно на хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>», свидетельствует использование ими личных данных посторонних людей, фиктивных справок о заработной плате заемщиков, приобретение Никитиным П.Е. двух предприятий, чтобы, как пояснил сам подсудимый, заемщики не бросались в глаза.

Суд не соглашается с доводами защитников о том, что отсутствует безвозмездность изъятия денежных средств ОАО «<данные изъяты>», поскольку осуществлялось частичное погашение задолженности по кредитным договорам, так как оплата обязательных платежей, таких как комиссия за выдачу кредита, а также частичное погашение задолженности по кредитам, укладываются в разработанную подсудимыми схему хищения и позволяли совершать им хищение длительное время. Трегубова Г.В. в силу своих должностных обязанностей была осведомлена, что без уплаты данной комиссии получение кредитов является невозможным, а отсутствие платежей приведет к увеличению кредитной задолженности и привлечет внимание соответствующих служб головного банка, что в свою очередь, позволит выявить фиктивность заключенных кредитных договоров и обнаружить совершаемое преступление. Следовательно, уплата комиссии, по мнению суда, обусловлена необходимостью получения денежных средств из кассы банка, а частичное погашение кредитов является одним из этапов сокрытия следов преступления.

Доводы защитников о том, что наличие у Трегубовой Г.В. самостоятельных полномочий на подписание кредитных договоров на сумму до 600000 рублей исключает обман как способ совершения мошенничества, отвергаются судом как необоснованные. Трегубова Г.В. и Никитин П.Е. были осведомлены, но сознательно умалчивали о том, что физические лица не имеют волеизъявления и действительного намерения на заключение кредитных договоров, не осведомлены об использовании их персональных и паспортных данных. Более того, по их указанию кредитные договоры оформлялись и денежные средства по ним получались в отсутствие самих заемщиков и с использованием подложных документов, необходимых для получения кредитов. При этом ими обеспечивалось формальное соблюдение требований внутренних нормативных документов ОАО «<данные изъяты>», регламентирующих процесс выдачи кредитов, путем оформления документов, наличие которых в кредитном досье является обязательным, тем самым сотрудники и руководство ОАО «<данные изъяты>» вводились в заблуждение относительно правомерности совершенных сделок.

Таким образом, вышеописанные действия подсудимых свидетельствуют именно об их умысле похитить денежные средства ОАО «<данные изъяты>» путем обмана. Корыстная цель заключалась в том, что завладев чужим имуществом, подсудимые распорядились им по своему усмотрению. Как следует из показаний подсудимого Никитина П.Е., данных им в ходе предварительного следствия и положенных судом в основу приговора, часть полученных по заключенным на физических лиц кредитным договорам денежных средств шла на нужды его предприятий, часть на погашение предыдущих займов, часть на собственные нужды, часть он отдавал Трегубовой Г.В. При этом доводы защиты о том, что у Никитина П.Е. не имелось в распоряжении указанных в обвинении сумм для передачи Трегубовой Г.В. отклоняются судом как необоснованные, поскольку в ходе рассмотрения дела установлено, в том числе исходя из показаний свидетелей ФИО6, ФИО7, ФИО276, что полученные по кредитным договорам денежные средства не всегда зачислялись на счета предприятий и направлялись для погашения ранее полученных кредитов, но и получались наличными, которые передавались в распоряжение лично Никитину П.Е., в том числе при встрече по дороге из банка.

Не истечение на момент возбуждения уголовного дела срока действия части кредитных договоров правового значения для оценки действий подсудимых не имеет, поскольку судом установлено, что подсудимыми совершалось именно хищение денежных средств путем выдачи фиктивных кредитов, следовательно, все вышеприведенные кредитные договоры не могут исполняться как гражданско-правовые сделки.

В ходе рассмотрения дела установлено, что действия подсудимых Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В. носили совместный и согласованный характер, были обусловлены состоявшимся между ними предварительным сговором, разработкой схемы совершения преступления и распределением ролей. Действия каждого были взаимно обусловлены, а, дополняя и помогая друг другу, соучастники в результате достигли совместной цели - хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», в связи с чем суд приходит к выводу о совершении ими преступления группой лиц по предварительному сговору.

Размер фактически похищенных у ОАО «<данные изъяты>» денежных средств составляет168451000 рублей и складывается из сумм, выданных по каждому из 312 кредитным договорам. Из справок об ущербе, приложенных к заявлениям потерпевшего, размер ущерба подсчитан как оставшаяся сумма задолженности по основному долгу. Однако частичное погашение задолженности, как уже было указано ранее, являлось одним из элементов схемы хищения, при помощи которого прикрывалась фиктивность совершаемых сделок. В связи с этим оснований для определения ущерба в размере оставшейся неуплаченной по данным кредитным договорам суммы, также как и исключения из размера ущерба сумм банковской комиссии, уплаченной в предоставлении каждого оформленного кредита, суд не находит.

Действительно, в материалах дела имеется ответ ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, к которому приложен реестр по закрытым и погашенным кредитам, выданных в пользу Никитина П.Е., согласно которого в пользу Никитина на физических лиц было оформлено 206 кредитных договоров на общую сумму 73244000 рублей /том № л.д. 32-70/, а также выписки по вкладам «До востребования» и ссудным счетам, открытым в рамках этих кредитных договоров /том № л.д. 1-250, том № л.д. 1-250, том № л.д. 1-123/. Однако хищение денежных средств путем заключения данных 206 кредитных договоров подсудимым не вменяется, поэтому денежные средства по ним не могут быть учтены как при определении размера ущерба, так и размера погашенных сумм.

Исходя из изложенного, квалифицирующий признак «совершение хищения в особо крупном размере» нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку согласно примечанию 4 к ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации особо крупным размером для целей ст. 159 данного Кодекса признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей.

В судебном заседании установлено, что Трегубова Г.В., будучи директором ЦО ОАО «<данные изъяты>», являлась лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в данной организации, следовательно, при совершении хищения ОАО «<данные изъяты>» она использовала свое служебного положение. Вместе с тем, суд полагает необходимым исключить указанный квалифицирующий признак из обвинения подсудимого Никитина П.Е. как ошибочно вмененный, поскольку в силу положений уголовного закона, в частности примечания 1 к ст. 201 Уголовного кодекса Российской Федерации, в данном случае он не является лицом, использующим свое служебное положение при совершении мошенничества.

Преступление совершено подсудимыми в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, однако их действия правильно квалифицированы в редакции Федерального закона Российской Федерации от 07.03.2011 № 26-ФЗ, поскольку он в силу ст. 10 Уголовного кодекса Российской Федерации улучшает их положение, так как им исключен нижний предел наказания в виде лишения свободы.

Таким образом, действия подсудимых Трегубовой Г.В. и Никитина П.Е. следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона Российской Федерации от 07.03.2011 № 26-ФЗ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а Трегубовой Г.В. - еще и лицом с использованием своего служебного положения.

При назначении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, смягчающие обстоятельства, личность подсудимых, влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни их семей.

Преступление, совершенное подсудимыми, относится к категории тяжких преступлений, посягает на чужую собственность, представляет в силу обстоятельств дела и способа его совершения повышенную общественную опасность.

В соответствие с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Никитина П.Е., являются явка с повинной, поскольку в качестве таковой расценено его чистосердечное признание, а также активное способствование раскрытию и расследования преступления, которое выразилось в даче им в ходе предварительного следствия признательных показаний, на основании которых были установлены обстоятельства совершения преступления, в том числе схема его совершения и роли каждого из подсудимых, и которые положены судом в основу приговора.

Из имеющихся материалов дела и показаний представителя потерпевшего ФИО508 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ платежи по фиктивным кредитным договорам не вносились. Вместе с тем, из его же показаний, а также показаний свидетелей, в частности, ФИО254, ФИО251, следует, что факты оформления фиктивных договоров были выявлены в ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Трегубова Г.В. была уволена в связи с совершением виновных действий. В связи с этим суд приходит к выводу о том, что о противоправных действиях подсудимых на тот момент уже было известно руководству ОАО «<данные изъяты>». Вместе с тем, ДД.ММ.ГГГГ в погашение фиктивных кредитов внесено 31895971 рублей 62 копейки, что подтверждается вышеприведенными доказательствами: ответом ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, приходными ордерами от ДД.ММ.ГГГГ, имеющимися в кредитных досье, выписками по счетам заемщиков. То обстоятельство, что данные денежные средства были внесены подсудимым Никитиным П.Е., участниками процесса не оспаривалось. При таких обстоятельствах, данные действия Никитина П.Е. суд расценивает как действия, направленные на добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, поскольку они совершены после обнаружения потерпевшим хищения, что в силу п. «к» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации является смягчающим его вину обстоятельством.

На основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Никитина П.Е., его состояние здоровья /том № л.д. 39-41, том № л.д. 188-194/, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка /том № л.д. 204/.

В соответствии со ст. 63 Уголовного кодекса Российской Федерации обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого, отсутствуют.

Подсудимый Никитин П.Е. на учете у психиатра и нарколога не состоит /том № л.д. 232-233/, по месту работы характеризуется с положительной стороны /том № л.д. 227-228/, на момент совершения преступления не судим /том № л.д. 206-208/.

На основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Трегубовой Г.В., ее пенсионный возраст /том № л.д. 145/ и состояние здоровья /том № л.д. 31, 188, 190, том № л.д. 14-17, том № л.д. 34-37, том № л.д. 146-147/.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, в соответствии со ст. 63 Уголовного кодекса Российской Федерации судом не установлено.

Подсудимая Трегубова Г.В. на учете у нарколога и психиатра не состоит /том № л.д. 207, 209/, ранее не судима /том № л.д. 199-200/, по месту жительства характеризуется исключительно с положительной стороны /том № л.д. 74-75/. Исходя из характеристик, данных Трегубовой Г.В. в судебном заседании ее непосредственными руководителями (ФИО254 и ФИО255), которые охарактеризовали ее как профессионального работника, целеустремленного человека, отличного руководителя, который достигал всех поставленных результатов, висела на доске почета и получала благодарности от руководства банка, суд приходит к выводу о том, что во время своей работы в должности директора ЦО ОАО «<данные изъяты>» она характеризовалась с положительной стороны. Кроме того, за свою трудовую деятельность подсудимая награждена званием «Ветеран труда» и благодарственными письмами /том № л.д. 80-92, том № л.д. 143-144, 146-147/.

При таких обстоятельствах, суд считает, что справедливым и соразмерным содеянному, соответствующим общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимых и полностью отвечающим задачам их исправления и предупреждения совершения ими новых преступлений, является наказание в виде реального лишения свободы.

Поскольку имеются смягчающие наказание подсудимого Никитина П.Е. обстоятельства, предусмотренные п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, при назначении ему размера наказания суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Судом не усматривается исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивом преступления, поведением виновных, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного, в связи с чем, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения при назначении подсудимым наказания положений ст.ст. 64, 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Несмотря на наличие смягчающих обстоятельств, установленных приговором суда, и отсутствие отягчающих обстоятельств, учитывая фактические обстоятельства совершения преступления и степень его общественной опасности, у суда отсутствуют основания для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии с положениями п. «б» ч. 1 ст. 58 Уголовного кодекса Российской Федерации местом отбытия наказания Никитиным П.Е. и Трегубовой Г.В. суд назначает исправительную колонию общего режима.

Учитывая личности подсудимых, пенсионный возраст Трегубовой Г.В., наличие на иждивении у подсудимого Никитина П.Е. несовершеннолетнего ребенка, не отбытого наказания в виде штрафа по предыдущему приговору, наличие только смягчающих обстоятельств при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд полагает возможным не назначать подсудимым дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Вместе с тем, подсудимая Трегубова Г.В. совершила преступление с использованием своего служебного положения, занимая должность директора ЦО ОАО «<данные изъяты>», вину в содеянном не признала. Подсудимый Никитин П.Е. являлся руководителем предприятий, которые использовал в ходе совершения преступления. При таких обстоятельствах, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельств его совершения и личности подсудимых суд находит целесообразным применить положения ч. 3 ст. 47 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить подсудимым дополнительное наказание: подсудимой Трегубовой Г.В. в виде лишения прав заниматься деятельностью, связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в кредитных и иных коммерческих организациях, а подсудимому Никитину П.Е. в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в коммерческих организациях.

Неотбытое Никитиным П.Е. наказание по приговору <данные изъяты> городского суда Свердловской области от ДД.ММ.ГГГГ в виде штрафа в размере 300000 рублей следует исполнять самостоятельно /том № л.д. 102/.

По настоящему делу представителем потерпевшего ФИО508 заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых в пользу ОАО «<данные изъяты>» ущерба в размере 168451000 рублей /том № л.д. 171/. В ходе рассмотрения дела он пояснял, что расчеты в подтверждении заявленной суммы будут представлены дополнительно. По окончании предварительного следствия представитель потерпевшего ФИО510 заявил о том, что необходимые для подтверждения заявленных исковых требований расчеты еще не готовы, в связи с чем просил оставить гражданский иск без рассмотрения. При таких обстоятельствах суд считает необходимым оставить гражданский иск ОАО «<данные изъяты>» без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

В качестве обеспечения гражданского иска наложен арест на имущество подсудимого Никитина П.Е.: ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления <данные изъяты> районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на долю в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» /том № л.д. 193-195/; на основании постановления <данные изъяты> районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на долю в уставном капитале ООО Торговый Дом «<данные изъяты>» /том № л.д. 199-201/ и на долю в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» /том № л.д. 206-208/; ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления <данные изъяты> районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен на автомобиль <данные изъяты>, государственный регистрационный номер № /том 194 л.д. 225-227, том № л.д. 216-219/.

В соответствии с ч. 9 ст. 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации наложение ареста на имущество отменяется на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении этой меры отпадает необходимость.

Суд считает, что основания, которые учитывались при наложении ареста на вышеуказанное имущество, не отпали и в настоящее время отмена ареста на имущество как меры процессуального принуждения повлечет за собой нарушение гарантированных законом прав потерпевшего, в связи с чем приходит к выводу о необходимости оставить без изменения арест, наложенный на имущество Никитина П.Е.

Наложенный ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления <данные изъяты> районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ арест на имущество ФИО278 (сына обвиняемой Трегубовой Г.В.) – квартиру, расположенную по адресу: <адрес> /том № л.д. 233-235/, отменен апелляционным определением Свердловского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ /том № л.д. 148/.

Документы, признанные вещественными доказательствами, приобщенные к материалам дела и хранящиеся при деле, на основании п. 5 ч. 3 ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации следует оставить при деле. Вещественные доказательства - печать ЗАО «<данные изъяты>», круглой формы, в плоской компактной полуавтоматической оснастке «<данные изъяты>» и печать ЗАО «<данные изъяты>» в ручной настольной полуавтоматической пластмассовой оснастке черного цвета – после вступления приговора в законную силу уничтожить.

Постановлением Кушвинского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО54 за счет средств федерального бюджета оплачено возмещение недополученной заработной платы в размере 1045 рублей 46 копеек за время, затраченное в связи с вызовом в суд по настоящему делу в качестве свидетеля /том № л.д. 13-15/, которые в силу п. 1 ч. 2 ст. 131 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации являются процессуальными издержками. Оснований для освобождения подсудимых от возмещения процессуальных издержек не имеется, в связи с чем и на основании ч. 2 ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд взыскивает с подсудимых Никитина П.Е. и Трегубовой Г.В. в доход государства процессуальные издержки в сумме 1045 рублей 46 копеек, по 522 рубля 73 копейки с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307 - 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Приговорил:

Признать виновной Трегубову Г.В. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона Российской Федерации от 07.03.2011 № 26-ФЗ) и назначить ей наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в кредитных и иных коммерческих организациях, сроком на 2 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Трегубовой Г.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

Срок отбытия Трегубовой Г.В. наказания исчислять с 29 мая 2015 года.

Признать виновным Никитина П.Е. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона Российской Федерации от 07.03.2011 № 26-ФЗ) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в коммерческих организациях, сроком на 2 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Никитину П.Е. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок отбытия Никитиным П.Е. наказания исчислять с 29 мая 2015 года.

Неотбытое Никитиным П.Е. наказание по приговору <данные изъяты> городского суда Свердловской области от ДД.ММ.ГГГГ в виде штрафа в размере 300000 рублей исполнять самостоятельно.

Гражданский иск ОАО «<данные изъяты>» оставить без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Арест, наложенный на имущество подсудимого Никитина П.Е., оставить без изменения.

Документы, признанные вещественными доказательствами, приобщенные к материалам дела и хранящиеся при деле, оставить при деле. Вещественные доказательства - печать ЗАО «<данные изъяты>», круглой формы, в плоской компактной полуавтоматической оснастке «<данные изъяты>» и печать ЗАО «<данные изъяты>» в ручной настольной полуавтоматической пластмассовой оснастке черного цвета – после вступления приговора в законную силу уничтожить.

Взыскать с подсудимой Трегубовой Г.В. в доход государства процессуальные издержки в сумме 522 рубля 73 копейки.

Взыскать с подсудимого Никитина П.Е. в доход государства процессуальные издержки в сумме 522 рубля 73 копейки.

Приговор может быть обжалован в Свердловский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок со дня получения копии приговора, через Кушвинский городской суд Свердловской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о ее рассмотрении судом апелляционной инстанции в его присутствии, а также поручать осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Приговор изготовлен в совещательной комнате при помощи персонального компьютера.

Судья Пшонка О.А.