Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-135/2011 от 01.06.2011

Дело № 1-135/11г.

П Р И Г О В О Р ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Воронеж 25 ноября 2011г.

Судья Центрального районного суда г. Воронежа Беляева Э.А.,

с участием государственного обвинителя - ст. помощника прокурора Центрального района г. Воронежа Доля Е.А.,

подсудимых Приходько Жанны Александровны, Борзунова Андрея Олеговича, Пономарева Анатолия Петровича, Мильнер Романа Владимировича,

защитников - адвокатов: Юрина А.Н., представившего удостоверение № и ордер №, Тюнина Д.А., представившего удостоверение № и ордер №, Дорохина В.Н., представившего удостоверение № и ордер №, Ковальчук Р.С., представившего удостоверение № и ордер №,

представителей потерпевшего (по доверенностям) операционного офиса «Воронежский» филиала «Московский» ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» Кузьминой В.В., Стрекалина А.А.,

потерпевших ФИО27, ФИО29,

при секретаре Бисеровой О.А.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

-ПРИХОДЬКО ЖАННЫ АЛЕКСАНДРОВНЫ, ДД.ММ.ГГГГг.р., уроженки <адрес>, русской, гражданки России, имеющей высшее образование, замужем, не военнообязанной, работающей менеджером отдела по работе с клиентами <данные изъяты>», зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой,

-обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4 УК РФ;

-БОРЗУНОВА АНДРЕЯ ОЛЕГОВИЧА, ДД.ММ.ГГГГг.р., уроженца <адрес>, русского, гражданина России, имеющего неоконченное высшее образование, холостого, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого;

-обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4 УК РФ;

-ПОНОМАРЕВА АНАТОЛИЯ ПЕТРОВИЧА, ДД.ММ.ГГГГг.р., уроженца <адрес> Республики Беларусь, русского, гражданина России, имеющего средне - техническое образование, женатого, работающего в <данные изъяты>» водителем такси, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, пе<адрес>, ранее не судимого,

-обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4, ст. 159 ч.4 УК РФ;

-МИЛЬНЕР РОМАНА ВЛАДИМИРОВИЧА, ДД.ММ.ГГГГг.р., уроженца <адрес>, русского, гражданина России, имеющего высшее образование, холостого, работающего в <данные изъяты>» заместителем директора, военнообязанного, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, пе<адрес>, ранее не судимого,

-обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимая Приходько Ж.А., совершила мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, по эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО21); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22); кроме того, она совершила мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере - по 12 эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); от ДД.ММ.ГГГГ, (заемщик ФИО24); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО25); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3 действовал от имени заемщика ФИО46)

Подсудимый Борзунов А.О. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору - по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22); кроме того он совершил мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по 9 эпизодам преступлений: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3 действовал от имени заемщика ФИО46)

Подсудимый Пономарев А.П. совершил мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по - по 3 эпизодам преступлений: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО24); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4).

Подсудимый Мильнер Р.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере - от ДД.ММ.ГГГГ (он действовал от имени заемщика ФИО46)

Данные преступления были совершены подсудимыми Приходько Ж.А., Борзуновым А.О., Пономаревым А.П., Мильнер Р.В. при следующих обстоятельствах:

ФИО31, осужденный приговором Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ был назначен на должность специалиста по предкредитной проверке отдела безопасности операционного офиса «Воронежский» филиала «Московский» ОАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>. Пройдя обучение, ознакомившись с режимом, порядком работы названного Банка, и обнаружив отсутствие надлежащего контроля со стороны руководства Банка за процедурой выдачи кредитов, ФИО31 в феврале 2008г. по предварительной договоренности с ФИО32, осужденным приговором Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осужденным приговором Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33, осужденным приговором Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а также Пономаревым А.П., Борзуновым А.О., Мильнер Р.В. и неустановленными в ходе следствия лицами, из корыстных побуждений с целью мошенничеств в отношении ОАО «УБРиР, путем получения невозвратных кредитов, привлек к совершению планируемых преступлений специалиста по кредитованию физических лиц ОАО <данные изъяты> Приходько Ж.А.

ФИО31, ФИО32, ФИО34, ФИО33, Приходько Ж.А., Пономарев А.П., Борзунов А.О., Мильнер Р.В. и неустановленные в ходе следствия лица, осознавая общественно опасный характер предстоящих действий, из корыстных побуждений приняли участие в хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «УБРиР».

ФИО31 получал от ФИО32 данные о потенциальных клиентах банка, и, достоверно зная, что те при обращении в ОАО «УБРиР» с целью оформления кредитных соглашений, предоставляют о себе заведомо ложные сведения о месте работы и доходе, содержащиеся в копиях трудовых книжек и справках о доходах, действуя вопреки интересам банка, используя свое служебное положение, не проводя должных проверок по клиентам и их документам, направлял заемщиков, предлагаемых ФИО35, ФИО32, Пономаревым А.П., имевших при себе подложные документы о месте работы и доходах, специалисту по кредитованию физических лиц данного банка Приходько Ж.А., которая оформляла данным заемщикам кредитные соглашения. ФИО31, знакомясь с представленными Приходько Ж.А. документами указанных заемщиков, одобрял выдачу им кредитов, ставя положительную отметку об этом в электронной скоринговой программе.

ФИО34, ФИО32, Борзунов А.О., Пономарев А.П. и ФИО33, совместно с неустановленными в ходе следствия лицами, занимались поиском физических лиц, имевших материальные затруднения, которые в силу своей юридической неосведомленности, вводимые в заблуждение указанными лицами, не подозревая о преступных намерениях ФИО31, ФИО32, ФИО35, ФИО33, Борзунова А.О., Пономарева А.П., Мильнер Р.В, Приходько Ж.А. и неустановленных в ходе следствия лиц, могли бы согласиться за соответствующее денежное вознаграждение на оформление и получение потребительских (а также экспресс) кредитов на своё имя в пользу части лиц указанной группы. С указанной целью, ФИО33, Борзунов А.О., ФИО34 и неустановленные в ходе следствия лица, действуя согласованно с ФИО31, ФИО32 и Пономаревым А.П. изготавливали копии трудовых книжек и справки о доходах на имя потенциальных заемщиков и поручителей (далее клиентов), внося в них заведомо ложные сведения о месте работы и доходе последних. Имеющиеся в указанных документах сведения являлись основанием для решения указанным Банком вопроса о предоставлении потребительского кредита.

Приходько Ж.А., состоя в должности специалиста по кредитованию физических лиц Банка, действуя по предварительному сговору с ФИО31, из корыстных побуждений, консультировала его о суммах доходов, которые необходимо указывать в справках о доходах клиентов, предоставляемых при оформлении кредитных соглашений, чтобы клиенты получили запланированную для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Кроме того, зная, что клиенты, о которых предупреждал ее ФИО31, предоставляют ей, документы, необходимые для оформления кредита, с внесенными в них ложными сведениями о доходах, действуя вопреки интересам ОАО «УБРиР», принимала указанные документы от клиентов и, используя ложные сведения в них, оформляла кредитные соглашения. Также Приходько Ж.А., в случае выявления негативной информации о клиенте, препятствующей дальнейшему оформлению кредитного соглашения, либо в случае обнаружения ошибок в документах, представленных клиентом, по договоренности с ФИО31, должна была предупредить его об этом, с целью устранения таких препятствий в выдаче кредита, либо не вносить в скоринговую программу Банка указанную негативную информацию, чтобы клиент не получил отказа в выдаче кредита.

ФИО34, ФИО32, Борзунов А.О., Пономарев А.П. и ФИО33, вводя в заблуждение потенциальных клиентов относительно истинных своих намерений, злоупотребляя доверием последних, активно убеждали их в абсолютной гарантии возврата полученных кредитных сумм за счет средств ФИО32 и ФИО35

Когда заемщик и поручитель давали согласие на получение кредитов, ФИО33, Борзунов А.О., ФИО34 и неустановленные в ходе следствия лица, действуя совместно и согласованно с ФИО31, ФИО32, Пономаревым А.П. и Приходько Ж.А, изготавливали на имя потенциальных клиентов копии трудовых книжек и справки о доходах, внося в них заведомо ложные сведения о их месте работы и доходах.

ФИО32, ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О., Пономарев А.П. и неустановленные следствием лица, злоупотребляя доверием потенциальных клиентов и вводя их в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, передавали последним вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц банка Приходько Ж.А., убеждали клиентов сообщать недостоверные сведения о доходах и местах работы. В последующем по некоторым из преступлений, действуя согласно предварительной договоренности, перед оформлением кредитного соглашения, указанные подложные документы, минуя заемщика и поручителя, передавались ими лично Приходько Ж.А.

Далее кто-либо из данной группы лиц - ФИО32, ФИО34, Пономарев А.П., Борзунов А.О., либо ФИО33 отводили клиентов к зданию данного банка и, осуществляли дальнейший контроль за оформлением кредитных соглашений и получением кредитных сумм.

В банке, по указанию ФИО32, ФИО35, Пономарева А.П., Борзунова А.О., ФИО33, клиенты обращались только к специалисту по кредитованию физических лиц Приходько Ж.А., которая согласно отведенной ей преступной роли, действуя совместно и согласованно, зная, что клиенты, о которых предупреждал ФИО31, предоставляют ей документы с внесенными в них ложными сведениями о доходах, действуя вопреки интересам ОАО «УБРиР», используя свое служебное положение, принимала указанные документы от клиентов, и на основе их оформляла кредитные соглашения. После получения кредитных сумм клиенты передавали деньги кому-либо из указанной группы - ФИО32, ФИО34, Пономареву А.П. либо Борзунову А.О., а те в свою очередь передавали часть похищенных денежных средств ФИО31, который часть из них отдавал Приходько Ж.А., а часть денег указанные лица делили между собой и распоряжались ими по своему усмотрению.

Таким образом, подсудимые совершили преступления по следующим эпизодам:

1. С целью хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, ФИО32, действуя совместно и согласованно с ФИО31, привлек для участия в совершении мошенничества ранее знакомого ему ФИО90., и, не посвятив последнего в свои преступные планы, сообщил о нем ФИО31, который, проверив ФИО21 по базе данных банка на предмет возможности получения кредита, согласовал с ФИО32 дату и время обращения ФИО21 в банк. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО32 прибыл с ФИО89 к <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где ФИО91 по указанию ФИО32 и ФИО31 обратился к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении ему экспресс - кредита. При этом ФИО92 не имевший постоянного места работы, по указанию ФИО32, сообщил Приходько Ж.А. ложные сведения о размере своего среднемесячного дохода - 25 000руб., а также месте работы. Указанные ФИО93. сведения являлись основанием при решении банком вопроса о предоставлении ему кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты>», действуя по предварительной договоренности с ФИО31, вопреки интересам банка, используя свое служебное положение, и исполняя отведенную ей преступную роль, заключила от имени <данные изъяты>» с ФИО88. кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО87. был предоставлен экспресс - кредит сроком на 24 месяца - до ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 70 000 руб. путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31 достоверно зная, что последний сообщил заведомо ложные сведения о своем месте работы и доходе, и погашения по кредиту производить не будет, используя свое служебное положение вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО94., о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. В тот же день ФИО95, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, с помощью Приходько Ж.А. в 16 час. 09 мин. получил принадлежащие <данные изъяты>» наличные денежные средства в сумме 70 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. После чего ФИО96 передал часть похищенных денежных средств ФИО32, который, не имея намерений возвратить заемные средства указанному банку, передал часть из их ФИО31, который часть денег оставил себе, а часть передал Приходько Ж.А. Оставшимися похищенными деньгами ФИО97. и ФИО32 распорядились по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО32, ФИО31 и Приходько Ж.А. причинили <данные изъяты>» ущерб на сумму 70 000 руб.

2. В третьей декаде марта 2008г. ФИО32 и ФИО34 обратились к ранее знакомому им ФИО22, имевшему материальные затруднения, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты>. При этом ФИО32 и ФИО34 убедили ФИО22 передать им денежные средства, полученные в кредит, на развитие их бизнеса, а также, что кредит банку и проценты по нему ФИО32 будет выплачивать сам. ФИО32 и ФИО34 пообещали ФИО22 за его услуги денежное вознаграждение. Получив его согласие, ФИО32 и ФИО34, злоупотребляя доверием ранее знакомого им ФИО6, убедили последнего выступить поручителем по кредиту ФИО22 О том, что ФИО22 и ФИО6 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО32, последний сообщил ФИО31, который проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения их в Банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и Борзунов А.О., из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО22, копию трудовой книжки на имя ФИО6, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходах ФИО22 и ФИО6, фактически нигде не работавших и не имевших постоянного источника доходов. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении вопроса Банком о предоставлении кредита. Затем ФИО32, злоупотребляя доверием ФИО22, и вводя его в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передал последнему вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц Банка Приходько Ж.А., заранее предупредив ФИО22, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО32, действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО33, Борзуновым А.О., привел ФИО22 и ФИО6 к ОАО «УБРиР», по адресу: <адрес>, где те, по указанию ФИО32, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. При этом ФИО22, по указанию ФИО32, передал Приходько Ж.А. вышеуказанные подложные документы на свое имя и на имя ФИО6 Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц ОАО «УБРиР», действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительной договоренности с ФИО31, зная о том, что в представленных ФИО22 документах содержаться ложные сведения о работе и доходах заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, и исполняя отведенную ей преступную роль, приняла от ФИО22 подложные документы и, используя ложные сведения, указанные в них, заключила от имени <данные изъяты> со ФИО22 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО22 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 186 947 рублей 11 копеек путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31, достоверно зная, что в документы, предоставленные ФИО22, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО22, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 14 час. 02 мин. ФИО22, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 186 947 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО22 передал, контролирующему получение кредита ФИО32, указанную денежную сумму. ФИО32, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств передал ФИО31, последний часть из этих денег оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств указанные лица поделили между собой и распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, ФИО33 и Борзунов А.О. причинили <данные изъяты> ущерб на сумму 186 947 рублей

3. В третьей декаде марта 2008г. ФИО32 и ФИО34 обратились к ранее знакомому им ФИО23, имевшему материальные затруднения, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты> При этом ФИО32 и ФИО34 убедили его передать им денежные средства, полученные в кредит, на развитие их бизнеса, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО32 и ФИО34 будут выплачивать сами. Также они сообщили ФИО23, что при оформлении кредитного соглашения потребуется только паспорт последнего. При этом ФИО32 и ФИО34 пообещали ФИО23 за его услуги денежное вознаграждение, после чего получили его согласие. Поручителем по кредиту, согласно отведенной преступной роли, должен был выступить Борзунов А.О., действовавший по предварительному сговору с ФИО31, ФИО32, ФИО35, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами. О том, что ФИО23 дал согласие на получение кредита в пользу ФИО35 и ФИО32, последний сообщил ФИО31, который проверил ФИО23 и Борзунова А.О. по базе данных банка, а затем, с ФИО32 согласовал дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, Борзунов А.О., ФИО34 и неустановленные в ходе следствия лица, изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО23, копию трудовой книжки на имя Борзунова А.О., справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Борзунова А.О., справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Борзунова А.О., внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО23 и Борзунова А.О., фактически не имеющих постоянного источника доходов. При этом ФИО33, Борзунов А.О., ФИО34 и неустановленные в ходе следствия лица, указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении банком вопроса о предоставлении данного кредита. Указанные документы Борзунов А.О. передал при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц банка Приходько Ж.А. При этом никто не сообщил ФИО23, что на его имя изготовлены и будут переданы в банк подложные документы. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО32 и Борзунов А.О., действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, привели ФИО23 к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО23 и ФИО9, по указанию ФИО32, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. При этом Борзунов А.О., передал Приходько Ж.А. указанные выше подложные документы на свое имя и на имя ФИО23 Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц ОАО «УБРиР», действуя из корыстных побуждений согласованно с ФИО31, вопреки интересам банка, зная о том, что в представленных документах содержатся ложные сведения о месте работы и доходах заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, приняла от Борзунова А.О. подложные документы и, на основе ложных сведений в них, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО23 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО23 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя по предварительному сговору с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные Борзуновым А.О., внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО23, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 09 час. 23 мин., ФИО23, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО23 передал контролирующему получение кредита ФИО34 указанную денежную сумму. ФИО34, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств через ФИО32 передал ФИО31, а тот часть их этих денег оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

4. В третьей декаде марта 2008г. Пономарев А.П., действуя согласно отведенной ему преступной роли, по предварительному сговору с ФИО31, ФИО32, ФИО35, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, обратился к ранее знакомой ему ФИО24, имевшей материальные затруднения, с предложением оформить на её имя потребительский кредит в <данные изъяты>. При этом Пономарев А.П. убедил ФИО24 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также, что кредит банку и проценты по нему Пономарев А.П. будет выплачивать сам. Чтобы заинтересовать ФИО24 и получить её согласие, Пономарев А.П. пообещал ей за услуги денежное вознаграждение, после чего та согласилась получить на свое имя кредит. В то же время, ФИО32, злоупотребляя доверием ранее знакомой ему ФИО36, убедил последнюю выступить поручителем по кредиту ФИО24 О том, что ФИО24 и ФИО36 дали согласие на получение кредита в пользу Пономарева А.П., ФИО32сообщил ФИО31, который, проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица, действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., Пономаревым А.П., ФИО32 и ФИО35, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО24, копию трудовой книжки на имя ФИО36, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО24 и ФИО36 При этом ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица, указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. Пономарев А.П. и ФИО32, злоупотребляя доверием ФИО24 и вводя её в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передали последней вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц Банка Приходько Ж.А., заранее предупредив ФИО24, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Пономарев А.П., действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, привез ФИО24 к операционному офису «Воронежский» филиала «Московский» <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где она и ФИО36 обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. При этом ФИО24, по указанию Пономарева А.П. и ФИО32, передала Приходько Ж.А. указанные подложные документы на своё имя и на имя ФИО36 Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, совместно и согласованно с ФИО31, зная о том, что в представленных клиентами документах содержаться ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, исполняя отведенную ей преступную роль, приняла от ФИО24 подложные документы и, используя ложные сведения, указанные в них, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО24 кредитное соглашение № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО24 был предоставлен кредит сроком на 36 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31, действуя совместно и согласованно с Приходько Ж.А., Пономаревым А.П., ФИО32, ФИО35, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные ФИО24, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО24, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 14 час. 39 мин., ФИО24, используя вышеуказанную банковскую карту, получила на свое имя, принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. Выйдя из Банка, ФИО24 передала ожидавшим на улице Пономареву А.П. и ФИО32, контролирующим получение кредита, указанную денежную сумму. ФИО32, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств передал ФИО31, тот часть полученных денег оставил себе, часть - передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., Пономарев А.П., ФИО32, ФИО34, ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

5. В третьей декаде марта 2008г. ФИО34 обратился к ранее знакомому ему ФИО25, имевшему материальные затруднения, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «УБРиР». При этом ФИО34 убедил ФИО25 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО34 будет выплачивать сам. Пообещав ФИО25 за его услуги денежное вознаграждение, получил его согласие. Также введя ФИО25 в заблуждение относительно истинных своих намерений, ФИО34 убедил его пригласить в качестве поручителя по кредиту ранее знакомого им ФИО37 О том, что ФИО25 и ФИО37 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35, ФИО32сообщил ФИО31, который проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения клиентов в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32 и ФИО35, из корыстных побуждений изготовил заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО25, копию трудовой книжки на имя ФИО37, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО25 и ФИО37 При этом ФИО33 указывал в справках о доходах клиентов те суммы, о которых его через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. ФИО34, злоупотребляя доверием ФИО25 и вводя его в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передал последнему вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц Банка Приходько Ж.А., заранее предупредив ФИО25, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО34, действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, и ФИО33, встретился с ФИО25 и ФИО37 у <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО25 и ФИО37, по указанию ФИО35, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении им кредита. При этом ФИО25, по указанию ФИО35, передал Приходько Ж.А. указанные подложные документы на свое имя и имя ФИО37 Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная о том, что в представленных ФИО25 документах содержаться ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение и исполняя отведенную ей преступную роль, приняла от ФИО25 подложные документы и на основе ложных сведений в них, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО25 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО25 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 297 324 рубля 26 копеек, путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35 и ФИО33, достоверно зная, что в документы, предоставленные ФИО25, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО25, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 15 ч. 14 мин. ФИО25, используя вышеуказанную банковскую карту, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 297 324 рубля 26 копеек через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО25 передал контролирующему получение кредита ФИО34 указанную денежную сумму. ФИО34, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств передал через ФИО32 ФИО31, который часть из них оставил себе, часть - передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34 и ФИО33 причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 297 324 рубля 26 копеек.

6. В первой декаде апреля 2008г. ФИО10, действуя по предварительному сговору с ФИО31, ФИО32, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, имея корыстные мотивы и умысел, на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, обратился к ранее знакомой ему ФИО26, имевшей материальные затруднения, с предложением оформить на её имя потребительский кредит в <данные изъяты> убедив её передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему Пономарев А.П. будет выплачивать сам. Пономарев А.П. пообещал ФИО26 денежное вознаграждение, и получил согласие. Затем Пономарев А.П., злоупотребляя доверием ранее знакомой ему ФИО38, убедил последнюю выступить поручителем по кредиту ФИО26 О том, что ФИО26 и ФИО38 дали согласие на получение кредита в его пользу, он сообщил ФИО32, который сообщил об этом ФИО31 После чего последний проверил заемщика и поручителя по базе данных банка, а затем с ФИО32 согласовал дату и время обращения клиентов в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица, действуя согласованно с ФИО31, Приходько Ж.А., Пономаревым А.П., ФИО32, совместно, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО26, копию трудовой книжки на имя ФИО38, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО26 и ФИО38 При этом ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица, указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований для решения вопроса Банком о предоставлении данного кредита. Пономарев А.П. и ФИО32, передали ФИО26 и ФИО38 вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц банка Приходько Ж.А., заранее предупредив их, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Пономарев А.П., действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, привез ФИО26 и ФИО38 к ОАО <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, где ФИО26 и ФИО38 по указанию Пономарева А.П. обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита, и. по указанию Пономарева А.П., передали Приходько Ж.А. вышеуказанные подложные документы на их имя. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная, что в представленных ФИО26 и ФИО38 документах содержаться ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, исполняя отведенную ей преступную роль, приняла от ФИО26 и ФИО38 подложные документы и на основе ложных сведений в них, заключила от имени <данные изъяты> со ФИО26 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ФИО26 был предоставлен кредит сроком на 36 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Приходько Ж.А., Пономаревым А.П., ФИО32, ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные ФИО26, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО26, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 08 час. 56 мин., ФИО26, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получила принадлежащие ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО26 передала контролирующему получение кредита Пономареву А.П. указанную денежную сумму, который, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств через ФИО32, передал ФИО31, оставившему часть денег себе, часть их отдав Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., Пономарев А.П., ФИО32, ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере на сумму 300 000 рублей.

7. В первой декаде апреля 2008г. ФИО34, по предварительному сговору с ФИО31, ФИО32, Борзуновым А.О., Пономаревым А.П., ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, с целью хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, обратился к ранее знакомому ему ФИО25, зная, что его семья испытывает материальные затруднения, с предложением оформить на его имя, а также на имя его сестры - ФИО4 потребительские кредиты в <данные изъяты> При этом ФИО34 убедил ФИО25 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО34 будет выплачивать сам, сообщив ФИО25, что при оформлении кредитного соглашения на имя его сестры ФИО4 потребуется только паспорт последней. Кроме того, чтобы заинтересовать ФИО4 и наверняка получить её согласие, ФИО34 пообещал ФИО25 за оказанную услугу денежное вознаграждение, после чего получил его согласие. ФИО25 введенный в заблуждение ФИО35, убедил ФИО4 получить кредит в пользу ФИО35 Полностью доверявшая брату ФИО4, согласилась на его предложение. В то же время, Пономарев А.П., действуя согласно отведенной ему преступной роли, злоупотребляя доверием ранее знакомой ему ФИО39, убедил последнюю выступить поручителем по кредиту ФИО4 О том, что ФИО4 и ФИО39 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35 и Пономарева А.П., ФИО32сообщил ФИО31, который проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и Борзунов А.О., действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, Пономаревым А.П. и неустановленными в ходе следствия лицами, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО4, копию трудовой книжки на имя ФИО39, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО4 и ФИО39 При этом ФИО33 и Борзунов А.О. указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении вопроса Банком о предоставлении данного кредита. Затем, неустановленные в ходе следствия лица, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О. и ФИО33 передали указанные подложные документы Приходько Ж.А. для дальнейшего использования их при оформлении кредита на имя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО4 введенная в заблуждение ФИО35, не посвященная в преступный план, пришла к <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где встретилась с ФИО39 и по указанию ФИО35, обе обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты>», действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная о том, что в представленных ей заранее неустановленными в ходе следствия лицами вышеуказанных подложных документах: копиях трудовых книжек на имя заемщика ФИО4 и поручителя ФИО39, содержатся ложные сведения о их месте работы и доходах, используя свое служебное положение, и исполняя отведенную ей преступную роль, на основе ложных сведений, указанные в представленных документах, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО4 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, Пономаревым А.П., Борзуновым А.О., ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные неустановленными в ходе следствия лицами в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы, доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам Банка, одобрил выдачу кредита ФИО4, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10 ч. 20 мин. ФИО4, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получила принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО4 передала контролирующему получение кредита ФИО32 указанную денежную сумму. Последний в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств передал ФИО31, который часть из них оставил себе, часть - передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, Пономарев А.П., Борзунов А.О., ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

8. Во второй декаде апреля 2008г. ФИО34 и ФИО32 обратились к ранее знакомому им ФИО27, имевшему материальные затруднения, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты> При этом ФИО32 и ФИО34 убедили ФИО27 передать им денежные средства, полученные в кредит, на развитие их бизнеса, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО32 и ФИО34 будут выплачивать сами. Сообщив ФИО27, что для оформления кредита на его имя потребуется только его паспорт, они получили его согласие. После этого, неустановленные в ходе следствия лица, злоупотребляя доверием ФИО40, убедили последнего выступить поручителем по кредиту ФИО27 О том, что ФИО27 и ФИО40 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35 и ФИО32, последний сообщил ФИО31, после чего тот проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения клиентов в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, ФИО9 и неустановленные в ходе следствия лица, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО27, копию трудовой книжки на имя ФИО40, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, справку Формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО27 и ФИО40 При этом ФИО33, ФИО9 и неустановленные в ходе следствия лица, указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками группы для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, являлись одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. После изготовления указанных подложных документов неустановленные в ходе следствия лица, действуя из корыстных побуждений, передали данные документы Приходько Ж.А. для дальнейшего использования их при оформлении кредита на имя ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО27, введенный в заблуждение ФИО35, пришел к <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где, встретившись с ФИО40, по указанию ФИО35, обратился к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении ему кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты>», действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная, что в представленных ей заранее неустановленными в ходе следствия лицами документах содержаться ложные сведения о месте работы и доходе указанных заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, на основании ложных сведений в подложных документах, заключила от имени <данные изъяты>» с ФИО27 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО27 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей, путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, по предварительному сговору с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные неустановленными в ходе следствия лицами в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиентам представленным документам, используя свое служебное положение вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО27, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 09 час. 37 мин., ФИО27, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 руб. через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО27 передал контролирующему получение кредита ФИО34 указанную денежную сумму. ФИО34, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства указанному банку, часть похищенных денежных средств через ФИО32 передал ФИО31, который впоследствии часть денег оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению. В октябре 2008г. ФИО27, выяснив, что выплаты по кредиту ни ФИО35, ни ФИО32 не производятся и производиться не будут, поняв, что ФИО34 и ФИО32 путем обмана и злоупотребления его доверием, похитили денежные средства в сумме 300 000 руб., выданные ему <данные изъяты> в качестве кредита, и не использованные им самим по назначению, самостоятельно погасил задолженность по кредитному соглашению, в период с октября 2008г. по апрель 2010г., досрочно погасив кредит в полном объеме.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица, причинили ФИО27 ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

9. В третьей декаде апреля 2008г. ФИО32, из корыстных побуждений, обратился к ранее знакомой ему ФИО7, имевшему материальные затруднения, с предложением оформить на её имя потребительский кредит в <данные изъяты> При этом ФИО32 убедил ФИО7 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО32 будет выплачивать сам. Кроме того, ФИО32 сообщил ФИО7, что для оформления кредита потребуется только её паспорт. Получив согласие ФИО7, ФИО32, злоупотребляя доверием ФИО41, убедил последнего выступить поручителем по кредиту ФИО7 О том, что ФИО7 и ФИО41 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО32, последний сообщил ФИО31, который, проверив их по базе данных банка, согласовывал с ФИО32 дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, ФИО9 и неустановленные в ходе следствия лица, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО7, копию трудовой книжки на имя ФИО41, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО7 и ФИО41 При этом ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица, указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, явились одними из оснований при решении вопроса Банком о предоставлении данного кредита. После изготовления указанных подложных документов, неустановленные в ходе следствия лица, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО9 и ФИО33 передали указанные подложные документы Приходько Ж.А. для дальнейшего использования их при оформлении кредита на имя ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО32 встретился со ФИО7 и ФИО41 у <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО7 и ФИО41 по указанию ФИО32, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений по предварительному сговору с ФИО31, вопреки интересам банка, зная о том, что в представленных ей заранее неустановленными в ходе следствия лицами документах на имя ФИО7 и ФИО41 содержаться ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение и исполняя отведенную ей преступную роль, на основании ложных сведений в указанных документах, заключила от имени <данные изъяты> со ФИО7 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО7 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, по предварительному сговору с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные неустановленными в ходе следствия лицами в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО7, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10 час. 44 мин., ФИО7, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получила принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО7 передала контролирующему получение кредита ФИО32 указанную денежную сумму. ФИО32, в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств передал ФИО31, который часть денег оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица, причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

10. В третьей декаде апреля 2008г. ФИО34 обратился к ранее знакомому ему ФИО25, зная, что его семья испытывает материальные затруднения, с предложением оформить на имя его жены - ФИО5 потребительский кредит в ОАО <данные изъяты> убедив ФИО25 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО34 будет выплачивать сам. Также ФИО34 сообщил ФИО25, что при оформлении кредитного соглашения на имя его жены ФИО80 Ек.Анат. потребуется только паспорт последней. ФИО34 пообещал ФИО25 за оказанную услугу денежное вознаграждение, и получил его согласие. После этого ФИО25, введенный в заблуждение ФИО35 относительно истинных его намерений, убедил ФИО80 Ек.А. получить кредит в пользу ФИО35 Полностью доверявшая мужу ФИО4, согласилась на его предложение. Затем ФИО34, злоупотребляя доверием ранее знакомого ему ФИО42, убедил последнего выступить поручителем по кредиту ФИО4 О том, что ФИО4 и ФИО42 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35, ФИО32 сообщил ФИО31, который, проверив данных лиц по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения в Банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, ФИО34 и Борзунов А.О., действуя из корыстных побуждений совместно с неустановленными следствием лицами, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО4, копию трудовой книжки на имя ФИО42, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, справку для получения кредита (оформления поручительства) в ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, фактически нигде не работающих и не имеющих постоянного источника доходов, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе ФИО4 и ФИО42 При этом ФИО33, ФИО9, ФИО34 указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, явились одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. После изготовления указанных подложных документов неустановленные в ходе следствия лица, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О. и ФИО33 передали указанные подложные документы Приходько Ж.А. для дальнейшего использования их при оформлении кредита на имя ФИО4 В свою очередь ФИО34, злоупотребляя доверием ФИО42 и вводя его в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передал последнему вышеуказанные документы на имя ФИО42, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц банка Приходько Ж.А., заранее предупредив ФИО4 и ФИО42, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к Приходько Ж.А. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО4 пришла к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где встретившись с ФИО42, по указанию ФИО35, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная, что в представленных ей заранее неустановленными в ходе следствия лицами и ФИО42 документах содержатся ложные сведения о месте работы и доходах заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, на основе ложных сведений, заключила от имени <данные изъяты>» с ФИО4 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, Борзуновым А.О., ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные неустановленными в ходе следствия лицами в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиентам и представленным документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО4, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 11 ч. 12 мин. ФИО4, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получила принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО4 передала контролирующему получение кредита ФИО34 указанную денежную сумму. Последний в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства указанному банку, часть похищенных денежных средств через ФИО32 передал ФИО31, который впоследствии часть их оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, Борзунов А.О., ФИО33 и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты>» ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

11. В первой декаде мая 2008г. Борзунов А.О., действуя согласно отведенной ему преступной роли, по предварительному сговору с ФИО31, ФИО32, ФИО33, обратился к ранее знакомому ему ФИО28, зная, что он испытывает материальные затруднения, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты> При этом Борзунов А.О. убедил ФИО28 передать ему денежные средства, полученные в кредит, а также что кредит банку и проценты по нему Борзунов А.О. будет выплачивать сам. Получив согласие ФИО28, который, введенный в заблуждение Борзуновым А.О. относительно истинных его намерений, не посвященный в преступный план, попросил ранее знакомого ему ФИО98 выступить поручителем по его кредиту, и получил его согласие. О том, что ФИО28 и ФИО99 дали согласие на получение кредита в пользу Борзунова А.О., ФИО32сообщил ФИО31, который проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и Борзунов А.О., по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО28, копию трудовой книжки на имя ФИО100 справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО101 фактически нигде не работающих и не имеющих постоянного источника доходов, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя. При этом ФИО33 и Борзунов А.О. указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, явились одними из оснований при решении вопроса Банком о предоставлении данного кредита. Борзунов А.О., действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО33, злоупотребляя доверием ФИО28 и Бабёнышева С.В., введя их в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передал им вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц Банка Приходько Ж.А., заранее предупредив их обращаться с просьбой о выдаче кредита только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО28 и ФИО102 пришли к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где по указанию Борзунова А.О., обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц ОАО <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная о том, что в представленных ей ФИО28 и ФИО103 документах содержатся ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, исполняя отведенную ей преступную роль, на основе ложных сведений, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО28 кредитное соглашение № № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ФИО28 был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО9, ФИО33, достоверно зная, что в документы, предоставленные заемщиком и поручителем в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО28, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10 ч. 18 мин. ФИО28, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО28 передал, контролирующему получение кредита Борзунову А.О., указанную денежную сумму. Последний в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, часть похищенных денежных средств через ФИО32 передал ФИО31, который часть их оставил себе, часть передал Приходько Ж.А., а остальную часть похищенных денежных средств поделили между собой указанные лица, распорядившись ими по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, Борзунов А.О., ФИО33 лица причинили ОАО «УБРиР» ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

12. В третьей декаде мая 2008г. ФИО34, с целью хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, обратился к ранее знакомому ему ФИО29, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты> убедив передать ему денежные средства, полученные в кредит, для развития бизнеса ФИО35, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО34 будет выплачивать сам. Чтобы заинтересовать ФИО29, ФИО34 пообещал ему за оказанную услугу денежное вознаграждение, и получил согласие полностью доверявшего ему ФИО29 Кроме того, ФИО34 через своего знакомого привлек к оформлению данного кредита ранее не знакомого ему ФИО43, который не был посвящен в разработанную преступную схему и не знал об истинных преступных намерениях ФИО35 О том, что ФИО29 и ФИО43 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35, по договоренности ФИО32 сообщил ФИО31, который, проверив их по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения клиентов в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33 и ФИО9, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО43, справку для получения кредита (оформления поручительства) в ОАО «УБРиР» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43, фактически нигде не работающих и не имеющих постоянного источника доходов, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя. При этом ФИО33, и ФИО9 указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы явились одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. ФИО34, злоупотребляя доверием ФИО29 и вводя его в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений, передал ему вышеуказанные документы, для дальнейшей передачи их при оформлении кредита специалисту по кредитованию физических лиц Банка Приходько Ж.А., заранее предупредив его, что обращаться с просьбой о выдаче кредита нужно только к ней. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО29 и ФИО43, введенные в заблуждение ФИО35, пришли к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО29 и ФИО43 по указанию ФИО35, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная о том, что в представленных ей ФИО29 документах содержатся ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, на основании ложных сведений в этих документах, заключила от имени <данные изъяты>» с ФИО29 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО29 был предоставлен кредит, сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О., ФИО33, достоверно зная, что в документы, предоставленные заемщиком и поручителем в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходе клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО29, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10ч. 13мин., ФИО29, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО29 передал контролирующему получение кредита ФИО34 указанную денежную сумму. Последний в свою очередь поделил деньги между указанными лицами, распорядившись ими по своему усмотрению. В ноябре 2008г. ФИО29, выяснив, что выплаты по кредиту ФИО35 не производятся и производиться не будут, поняв, что ФИО34 путем обмана и злоупотребления его доверием, похитил денежные средства в сумме 300 000 руб., выданные ему <данные изъяты> в качестве кредита, и не использованные им самим по назначению, самостоятельно погасил задолженность по кредитному соглашению в период с ноября 2008г. по декабрь 2008г., досрочно выплатив кредит в полном объеме.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О. причинили ФИО29 ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

13. В третьей декаде мая 2008г. ФИО32 и ФИО34, с целью хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, обратились к ранее знакомому ему ФИО30, с предложением оформить на его имя потребительский кредит в <данные изъяты>». Они убедили ФИО30 передать ФИО32 денежные средства, полученные в кредит, на развитие их с ФИО35 бизнеса, а также что кредит банку и проценты по нему ФИО32 будет выплачивать сам. Кроме того, ФИО32 сообщил ФИО30, что для оформления кредитного соглашения от него потребуется лишь паспорт, и получил согласие ФИО30 Кроме того, ФИО34, через своего знакомого привлек к оформлению кредита на имя ФИО30 ранее не знакомого ему ФИО44, который не знал об истинных преступных намерениях ФИО35 и ФИО32 О том, что ФИО30 и ФИО44 дали согласие на получение кредита в пользу ФИО35 и ФИО32, последний сообщил ФИО31 о данных лицах, который, проверив по базе данных банка, согласовал с ФИО32 дату и время обращения их в банк для заключения кредитного соглашения. ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО32, ФИО35, из корыстных побуждений, изготовили заведомо подложные документы: копию трудовой книжки на имя ФИО30, копию трудовой книжки на имя ФИО44, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходе заемщика и поручителя. При этом ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица указывали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, явились одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. После изготовления указанных подложных документов неустановленные в ходе следствия лица, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О. и ФИО33 передали указанные подложные документы Приходько Ж.А. для дальнейшего использования их при оформлении кредита на имя ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО30 и ФИО44, введенные в заблуждение ФИО32 и ФИО35, пришли к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где по указанию ФИО32 и ФИО35, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты>, действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная, что в указанных представленных ей неустановленными в ходе следствия лицами документах содержатся ложные сведения о месте работы и доходах заемщика и поручителя, используя свое служебное положение, на основе ложных сведений, указанные в этих документах, заключила от имени <данные изъяты> с ФИО30 кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО30 был предоставлен кредит сроком на 36 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей, путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О., ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что в документы, предоставленные заемщиком и поручителем в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита ФИО30, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе Банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10 ч. 14 мин., ФИО30, используя вышеуказанную банковскую карту на свое имя, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. У банка ФИО30 передал контролирующему получение кредита ФИО32, указанную денежную сумму. Последний в свою очередь, не имея намерений возвратить заемные средства банку, поделил их между указанными лицами, распорядившись ими по своему усмотрению.

14. В первой декаде июля 2008г. ФИО9 и ФИО33, действуя совместно и согласованно с ФИО31, ФИО32, ФИО35 и неустановленными в ходе следствия лицами, привлекли для участия в совершении мошенничества ранее знакомого им Мильнер Р.В., посвятив последнего в преступный план и схему совершения преступлений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> Согласно отведенной Мильнер Р.В. преступной роли, тот, действуя по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, Борзуновым А.О., ФИО33, ФИО32 и неустановленными в ходе следствия лицами, из корыстных побуждений, должен был оформить кредитное соглашение с <данные изъяты> представившись при этом ФИО46 и предъявив подложный паспорт гражданина РФ на имя ФИО46, утерянный ранее последним. ФИО33, ФИО9 и неустановленные в ходе следствия лица, из корыстных побуждений изготовили заведомо подложные документы: вклеили в паспорт гражданина РФ на имя ФИО46 фотографию Мильнер Р.В., изготовили копию трудовой книжки на имя ФИО46, копию трудовой книжки на имя ФИО45 (поручителя по кредиту), справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46, справку для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45, внеся в них ложные сведения о месте работы и доходах заемщика и поручителя. При этом ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица указали в справках о доходах клиентов те суммы, о которых их через ФИО31 и ФИО32 предупредила Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную участниками для хищения кредитную сумму 300 000 руб. Ложные сведения, внесенные в вышеуказанные подложные документы, явились одними из оснований при решении вопроса банком о предоставлении данного кредита. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Мильнер Р.В., действуя совместно и согласованно с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными в ходе следствия лицами, пришел к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где по указанию ФИО31, ФИО35 и ФИО32 обратился к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении ему кредита. Приходько Ж.А., являясь специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам банка, по предварительному сговору с ФИО31, зная, что в представленных Мильнер Р.В. документах, содержатся ложные сведения, в отсутствие поручителя по кредиту, используя свое служебное положение, на основе ложных данных, заключила от имени <данные изъяты> с Мильнер Р.В., представившегося ФИО46, кредитное соглашение №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Мильнер Р.В., представившемуся ФИО46, был предоставлен кредит сроком на 60 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей, путем открытия соответствующего банковского счета, а также оформления и выдачи указанному заемщику для получения кредитных денежных средств пластиковой банковской карты. В свою очередь ФИО31, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору, совместно и согласованно с Приходько Ж.А., Мильнер Р.В., ФИО35, ФИО32, Борзуновым А.О., ФИО33 и неустановленными в ходе следствия лицами, достоверно зная, что паспорт гражданина РФ на имя ФИО46, предъявленный Мильнер Р.А., является поддельным, а в документы, предоставленные заемщиком и поручителем в банк, внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах клиентов, не проводя должных проверок по клиенту и представленным им документам, используя свое служебное положение, вопреки интересам банка, одобрил выдачу кредита Мильнер Р.В., представившегося ФИО46, о чем сделал соответствующую отметку в электронной скоринговой программе банка. ДД.ММ.ГГГГ, в 10 ч. 21 мин. Мильнер Р.В., действуя от имени ФИО46, по предварительному сговору с ФИО31, Приходько Ж.А., ФИО35, ФИО32, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными в ходе следствия лицами, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО46, получил принадлежащие <данные изъяты> наличные денежные средства в сумме 300 000 рублей через кассу названной кредитной организации, по адресу: <адрес>. После чего Мильнер Р.В., не имея намерений возвратить указанные денежные средства банку, с места преступления с похищенными денежными средствами скрылся, распорядившись ими с указанными лицами по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО31, Приходько Ж.А., Мильнер Р.В., ФИО32, ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О. и неустановленные в ходе следствия лица причинили <данные изъяты> ущерб в крупном размере, на сумму 300 000 рублей.

Подсудимая Приходько Ж.А. свою вину в предъявленном обвинении не признала и показала, что в преступном сговоре ни с кем не состояла. Работая специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> в период с марта по июль 2008г., по просьбе специалиста по предкредитной проверке отдела безопасности операционного офиса <данные изъяты> Морозова Д.В., с которым она поддерживала дружеские отношения, более 10 раз без очереди оформляла клиентов - его знакомых, желавших получить в банке кредит. О прибытии данных клиентов её предупреждал ФИО104 Она заключала с данными клиентами от имени банка кредитные соглашения и те получали кредиты, которые впоследствии оказались невозвратными. Предоставляемые знакомыми ФИО105. - заемщиками и поручителями в полном объеме документы, о месте работы и их доходах, не вызывали у неё сомнений, в том числе и паспорт на имя ФИО46, представленный как позже выяснилось, Мильнер Р.А., с вклеенной в него фотографией последнего. Она дополнила, что в её обязанности не входила проверка документов на подлинность, этим занималась служба безопасности банка, в которой работал ФИО31 Каких - либо денег от ФИО31 за заключение указанных кредитных соглашений с лицами, приходившими от него, она не получала. Однажды по просьбе ФИО31 она произвела расчет размера заработной платы учитываемой компьютерной программой банка для выдачи кредита в размере 300 000руб., который был изъят впоследствии и приобщен следователем к уголовному делу. Все приходившие к ней клиенты и их поручители лично предоставляли свои документы, в подлинности которых у неё не возникало никаких сомнений. Они правильно и обоснованно отвечали на её вопросы, вследствие чего данные кредиты одобрялись программой банка. В преступные планы ФИО31 и других лиц, действовавших с ним, с целью получения безвозвратных кредитов, она не была посвящена, а потому сама оказалась жертвой спланированных ФИО31 преступлений. Она дополнила, что заполнив анкету клиента, пускала её в печать, вследствие чего данные сраз же поступали в программу компьютера, после чего программой только один раз производился расчет лимита выдачи кредита, а потому она (Приходько Ж.А.) никак не могла повлиять на данный расчет. Она дополнила, что бейджа на её одежде, либо таблички на её рабочем столе с указанием её имени и должности у неё никогда не было, а потому к ней мог попасть любой клиент. Она считает, что фигурантам уголовного дела ФИО34, ФИО32, ФИО31, ФИО33, а также всем заемщикам и поручителям по предъявленному ей обвинению, выгодно оговорить её в участии в мошенничествах. Первым, заключившим в ходе следствия досудебные соглашения - чтобы смягчить наказание, вторым - чтобы не выплачивать банку кредит. Она считает, что заемщики и поручители, приходившие от ФИО31, намеренно ввели её в заблуждение относительно истинных намерений, то есть получения ими кредитов в пользу третьих лиц что категорически запрещено банком.

Подсудимый Борзунов А.О. свою вину в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что участвовал в части указанных выше эпизодов преступлений, каких именно - он не помнит. Он пояснил, что ввиду красивого почерка, по предварительной договоренности с ФИО35, ФИО32, ФИО31, ФИО33, Пономаревым А.П. и неустановленными следствием лицами, а по одному эпизоду - с Мильнер Р.В., с целью получения невозвратных кредитов, принимал участие в изготовлении подложных документов - копий трудовых книжек заемщиков и поручителей, некоторых из которых, кого именно - не помнит, лично приводил в банк. По эпизоду с участием заемщика ФИО23 он участвовал в качестве поручителя последнего, предоставив подложные документов на свое имя и на имя ФИО23 - копии трудовых книжек, справки Формы 2-НДФЛ, с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах в отношении себя и ФИО23, фактически не имевши постоянных доходов, указав в справках о доходах те суммы, о которых их через ФИО31 предупредила его знакомая - специалист данного банка Приходько Ж.А., чтобы клиент получил запланированную для хищения кредитную сумму <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, он и ФИО23, по указанию ФИО35 и ФИО32, обратились к Приходько Ж.А. с просьбой о предоставлении кредита. При этом он передал Приходько Ж.А. документы на свое имя и имя ФИО23 Приходько Ж.А., не задавая никаких вопросов, беспрепятственно оформила кредитное соглашение, затем предоставила им для подписания необходимые документы, в результате чего ФИО23 впоследствии получил в данном банке кредит в сумме 300 000руб. Указанную сумму денег они затем разделили между собой. За участие в указанных в обвинении преступлениях он получал по 1000 или 2000рублей от ФИО35 или ФИО32 Он дополнил, что ФИО31 убедил всех, что, являясь сотрудником данного банка, решит вопрос с коллекторским агентством о не истребовании полученных ими обманным путем кредитов.

Подсудимый Пономарев А.П. свою вину в предъявленном обвинении признал полностью и пояснил, что совместно с ФИО35, ФИО32, ФИО31, ФИО33, Борзуновым А.О. и неустановленными следствием лицами, участвовал в указанных в обвинении преступлениях, связанных с получением невозвратных кредитов в ОАО «УБРиР», путем изготовления подложных документов Борзуновым А.О., ФИО33 и неустановленными следствием лицами, по каким именно эпизодам преступлений - он не помнит, но согласен с эпизодами преступлений, указанными в его обвинении. Он также пояснил, что сам принимал поиск заемщиков и поручителей, контролируя получение кредитов, принимал от заемщиков кредитные деньги. Он дополнил, что как и другие, поверил, ФИО31, являвшемуся сотрудником банка, что тот решит вопрос с коллекторским агентством о не истребовании полученных ими обманным путем кредитов, дополнив, что за свое участие он получал от ФИО35 или ФИО32 по 1000 -2000рублей, по каждому из случаев своего участия.

Подсудимый Мильнер Р.В. свою вину в предъявленном обвинении признал полностью, подтвердив, что по договоренности с Борзуновым А.О., ФИО33, ФИО31, ФИО32 и ФИО35, а также неустановленными следствием лицами, участвовал ДД.ММ.ГГГГ в хищении в <данные изъяты> 300 000руб., представившись ФИО46 специалисту по кредитованию Приходько Ж.А., к которой его направили ФИО32 и ФИО34, предъявив ей при этом подложные документы от имени заемщика ФИО46, а также документы, не присутствовавшей при этом его поручителя ФИО45

Вина подсудимых в совершении данных преступлений подтверждается следующими доказательствами:

-показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты> - операционного офиса «Воронежский» филиала <данные изъяты> - ФИО18, пояснившей, что с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> открыл свой операционный офис по адресу: <адрес>, который занимался предоставлением кредитов физическим лицам. В 2009г. в результате проведенной внутренней проверки установлено, что по ряду кредитов, оформленных сотрудником Банка Приходько Ж.А., от заемщиков не поступили платежи. Выяснилось, что данные заемщики получили кредиты, предоставив подложные: справки о доходах, копии трудовых книжек. Кроме того, было выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ Приходько Ж.А. на имя ФИО46 был оформлен кредит по кредитному соглашению №, на сумму 300 000 руб. на 60 месяцев. ДД.ММ.ГГГГ в погашение задолженности по данному соглашению был произведен платеж на сумму 7900 рублей. В связи с прекращением погашения данного кредита сотрудниками службы безопасности проводилась проверка, в ходе которой установлено, что ФИО46 за получением кредита в банк не обращался, а свой паспорт гражданина РФ утерял. Лицо, получившее кредит от имени ФИО46, банком не было установлено. <данные изъяты> по данному факту причинен ущерб на сумму 300 000 руб. Кроме того, проведенной сотрудниками службы безопасности банка проверки установлено, что в период с марта по июль 2008г. граждане ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО25, ФИО24, ФИО4, ФИО26, ФИО27, ФИО7, ФИО4, ФИО28, ФИО29, ФИО30 получили кредиты в <данные изъяты> предоставив подложные документы, и не имея намерений их погасить в полном размере. В результате мошенничеств, совершенных в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г., при заключении кредитных соглашений с указанными заемщиками банку был причинен материальный ущерб по основному долгу на общую сумму 3.254.271 руб. 26 коп.;

-показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты> - ФИО19, которые аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО18;

-показаниями свидетеля ФИО47, являющегося директором операционного офиса «Воронежский» филиала «Московский» ОАО <данные изъяты> пояснившего, что ранее в указанном банке специалистом по кредитованию физических лиц работала Приходько Ж.А., которая характеризовалась положительно. Во второй половине 2008г. стало известно, что лично Приходько Ж.А. были оформлены: один экспресс - кредит и 13 потребительских кредитов, которые оказались не возвратными. При проверке обнаружено, что, имевшиеся в кредитных делах документы заёмщиков и поручителей, являются подложными. Алгоритм кредитования по скоринговой программе основан на экономической модели, то есть кредит выдается банком, если экономическая база заемщика и поручителя - их доходы и расходы, просчитанные компьютерной программой по ответам на вопросы специалиста по кредитованию в анкете, устраивают банк, в плане возможности расплатиться за полученный кредит. С целью выдачи потребительского кредита, максимальный размер, которого составляет 300 000руб., недобросовестным специалистом по кредитованию физических лиц возможно «клонирование» анкет с ответами на поставленные в них вопросы, по предыдущим кредитам, полученным на данную сумму. Он дополнил, что в 2008г. и в настоящее время сотрудники указанного банка, работающие с клиентами, то есть в фронт-зоне, на одежде носят бейджи, с указанием их фамилии, имени, отчества, должности, это обязательное требование руководства;

-показаниями свидетеля ФИО48, ранее работавшей в <данные изъяты> экономистом по кредитованию физических лиц операционного отдела группы реализации банковских услуг, пояснившей, что для получения потребительского кредита необходима одновременная явка в банк заемщика и поручителя с паспортами и документами: копиями трудовых книжек, а также справками по форме 2 НДФЛ, справками по форме банка. Специалист банка удостоверяется в личностях заемщика и поручителя, проверяет наличие печатей, подписей, заверительных записей в представленных копиях трудовых книжек, визуально, а также с помощью аппарата «УльтраМакс» проверяет подлинность предъявленных паспортов, фотографий в них. При получении кредита категорически необходима одновременная явка заемщика и поручителя. У заемщика при себе должна быть сумма денег для оплаты пластиковой карты и для оплаты единовременного комиссионного сбора за кредит. Отсутствие у заемщика на эти цели денег, заем им денег у кого - либо, свидетельствуют о его неустойчивом финансовом положении, является негативной информацией, препятствующей ему в выдаче кредита. Также негативной информацией однозначно препятствующей в выдаче кредита являются: состояние алкогольного опьянения, присутствие третьих лиц, оказывающих помощь в заполнении электронной анкеты, невозможность клиентов ответить на поставленные вопросы о месте работы, доходах, расходах. Желаемая для получения максимальная сумма потребительского кредита в размере 300 000 руб., с учетом доходов и расходов клиента, банком в большинстве случаев выдается в меньшем размере, поскольку скоринговая программа, детально анализируя ответы клиента в его анкете, объективно оценивает его материальное положение и возможность выплаты кредита. Однако, специалисту по кредитованию физических лиц доступноредактирование таких анкет заемщика и поручителя с их ответами, которое по правилам осуществляется с согласия сотрудника службы безопасности банка, после которого служба безопасности проводит повторную проверку, с учетом внесенных изменений в данные клиентов в электронной анкете. Ей известна бывший сотрудник банка Приходько Ж.А., которую она, как специалиста банка, характеризует с положительной стороны. Приходько Ж.А. в <данные изъяты> поддерживала приятельские отношения со специалистом по предкредитной проверке ФИО31 и менеджером по работе с клиентами ФИО49 Она дополнила, что по внутреннему регламенту, сотрудники банка, работавшие с клиентами, носили на одежде бейджи с указанием их фамилии, имени, отчества и должности. В случае нарушения данного требования, от сотрудников принимались объяснения, при повторном нарушении руководством принимались меры дисциплинарного реагирования;

-показаниями свидетеля ФИО50, работающей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кассиром в <данные изъяты>», пояснившей, что при оформлении кредита заемщик приобретает в банке пластиковую карту, внося лично, без предоставления паспорта, в кассу 400руб. и платит единовременную комиссию за полученный кредит, в размере до 6 000руб, при этом, специалист по кредитованию в присутствии клиента сам предъявляет кассиру приходный кассовый ордер. Кредитные деньги заемщик может получить через банкомат, а также в кассе банка, при этом кассир, получив паспорт заемщика, вносит в свои кассовые документы по предъявленному заемщиком паспорту его фамилию, имя, отчества заемщика, реквизиты паспорта, не проверяя при этом его подлинность, поскольку, согласно Положению №318-П, раздела 2, главы 3, п.3.2., п.3.3., такая обязанность за кассиром не закреплена. Обязанность проверки предъявленных заемщиком документов на подлинность возложена положениями и должностными инструкциями на специалистов по кредитованию физических лиц и службу безопасности банка, лично контактирующих с клиентами и имеющих в своем распоряжении технические устройства на данный предмет;

-показаниями свидетеля ФИО31, пояснившего, что с ДД.ММ.ГГГГ он являлся специалистом по предкредитной проверке отдела безопасности <данные изъяты> по адресу: <адрес>. В феврале 2008г. знакомый ФИО32, за соответствующее денежное вознаграждение, предложил ему участвовать в выдаче кредитов для него (ФИО32) и ФИО35, сказав, что к нему в банк будут приходить от них люди и будут брать в кредит по 300 000 руб., которых заранее нужно проверять по базе данных банка, и с помощью сотрудника банка, договориться о консультациях по суммам доходов, которые должны указываться в справках о доходах клиентов, чтобы банковская программа выдавала положительные результаты и разрешала выдачу нужной суммы. Специалист банка на стадии сдачи клиентами документов, не должен был указывать в электронной программе банка выявленную негативную информацию о клиенте, так как это автоматически влекло отказ в выдаче кредита. Так как ФИО32 знал, что он поддерживает товарищеские отношения с Приходько Ж.А., то предложил поговорить с ней и предложить ей участвовать в выдаче невозвратных кредитов соответствующее денежное вознаграждение от каждого выданного при её участии кредита. В этот же вечер, подвозя на автомашине домой специалиста по кредитованию физических лиц <данные изъяты> Приходько Ж.А., сообщил ей о предложении ФИО32 участвовать в выдаче таких кредитов, на которое она ответила согласием. Он и ФИО32 договорились, что первоначальные платежи по всем этим кредитам будут выплачиваться, с целью придания данным отношениям гражанско - правовых. В последующем ФИО32 предоставлял ему сведения о потенциальных клиентах, они проверялись им (ФИО31), затем с ФИО32 согласовывались дата и время обращения клиентов в банк, обстоятельства привода их в Банк со справками о доходами и копиями трудовых книжек, а также оговаривалось обязательное обращение именно к сотруднику банка Приходько Ж.А., которая заранее им предупреждалась о каждом приходе таких клиентов, в том числе, о сокрытии негатива для указания в скоринговой программе банка, а также о предварительном расчете в справках о доходах, в которых впоследствии указывались суммы, называемые Приходько Ж.А., необходимые для получения кредита в сумме 300 000 руб. Кроме того, когда в банке ввели в правило требовать от клиента вместо справки формы 2 - НДФЛ справку о доходе по форме банка, Приходько Ж.А. составила для ФИО32 2 таких справки в качестве образца с примерными суммами, которые должны указываться в справках о доходе клиентов. По кредиту от ДД.ММ.ГГГГ - заемщик ФИО22, сумма кредита получилась меньше 300 000 руб., ввиду недостаточной суммы его дохода. Впоследствии ФИО32 пришел к нему с деньгами от полученного кредита, поскольку он (ФИО31) заранее предъявил требование - за свои услуги с заемщиков он берет 10 % от суммы кредита, из которых часть - для него (ФИО31), а часть для Приходько Ж.А. Когда отдавал Приходько Ж.А. кредитные деньги за её участие, она их брала и интересовалась, когда будут новые заемщики. Он сообщил ей, что следующих клиентов, скорее всего, не будет, так как сумма кредита не устроила ФИО32 и тех людей, интересы которых он представлял. На что Приходько Ж.А. ответила, что знает, как сделать так, чтобы программа выдавала необходимую сумму, то есть 300 000 руб. Приходько Ж.А. просила его узнать у ФИО32, может ли он договориться с заемщиками так, чтобы те приходили с полным пакетом документов, кроме справок о доходах. Она будет пробовать различные варианты сумм доходов клиентов в банковской программе, и те суммы, которых хватит для получения кредита в 300 000 руб. будет сообщать ему, чтобы он передал их ФИО32, а тот в свою очередь сам или его люди должны будут предоставить новую справку о доходах в течение дня, чтобы Приходько Ж.А. могла положить её в кредитное дело. ФИО32 предложил, что он или его люди будут изготавливать новые справки с нужными суммами доходов, а заемщики будут приносить их не в тот же день, а в день получения кредитных сумм. Он сообщил это Приходько Ж.А., которую данный способ устроил, так как, по правилу банка, кредитные дела сдавались ею в архив уже после выдачи кредита;

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что в начале весны 2008г. ФИО31, работавший в <данные изъяты> в должности сотрудника службы безопасности, предложил ему схему получения невозвратных кредитов: в связи с тем, что банк открылся недавно и набирает «кредитный портфель», кредиты выдаются всем желающим. ФИО31, в силу своих должности, имел полномочия давать разрешения на выдачу кредитов, а потому последний предложил ему подыскивать клиентов, которые нуждаются в деньгах и согласятся оформить на свое имя и получить невозвратные кредиты. За это с каждого выданного кредита 50 % от полученной суммы необходимо отдавать ФИО31, который распределит эти деньги между руководством филиала банка, какую-то часть оставит себе и часть передаст кредитному инспектору, оформляющему такие кредитные соглашения. Полученные по кредитным соглашениям деньги возвращать не нужно, так как ФИО31 обещал, что долги по указанным кредитам банком будут проданы коллекторскому агентству, с которым он решит все вопросы, а потому гарантировал, что истребований долгов по кредитам не будет. ФИО31 сказал, что клиенты должны предоставлять в банк полный пакет необходимых документов - паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах, однако подлинность этих документов он проверять не будет. Оставшимися 50 % от полученных кредитов, ФИО31 предложил ему распорядиться по своему усмотрению. Приняв предложение ФИО31 опробовать указанную схему с экспресс - кредита, который выдается по предъявлению одного паспорта заемщика и на сумму не более 70 000 руб., он (ФИО32) предложил оформить и получить экспресс - кредит ранее знакомому ФИО21 у которого было трудное материальное положение. ФИО21 согласился, однако пояснил, что нигде не работает и не имеет постоянного заработка. При оформлении кредита он предложил ему назвать местом своей работы <данные изъяты> название которого, фамилию директора и адрес расположения этой организации он слышал от ФИО35 Также он сказал ФИО21, что банк не будет истребовать от него возвращения кредита, так как 50 % от полученной суммы ФИО21 должен будет передать ему, а он в свою очередь передаст ее сотруднику банка, который решит вопрос о не истребовании кредита. О ФИО21 он сообщил ФИО31, который проверив его по базе данных, назвал дату его прихода в банк к кредитному инспектору Приходько Ж.А., с которой он договорился, что невозвратные кредиты будут оформляться только ею. В указанный день он привез на машине ФИО21 к банку, сообщил к кому подойти и какое место работы, должность и зарплату сообщить кредитному инспектору Приходько Ж.А. ФИО21 был оформлен экспресс - кредит, при этом, так как у них обоих не было денег, ФИО31 дал 500 руб. на оформление банковской карты, сообщив, чтобы ФИО21 передал ему 50% от кредита, так как кредит выплачивать не нужно, а оставшуюся сумму забрал себе. Впоследствии он (ФИО32) зашел в офис банка и передал ФИО31 35 500 руб., полученные от ФИО21 ФИО31 из этой суммы дал ему 3000 руб. - за приведенного клиента. В дальнейшем ФИО31 в период времени с марта по июль 2008г. несколько раз предупреждал его о смене параметров в скоринговой программе банка, и говорил, какие данные нужно писать в справках о доходах на имя клиентов. ФИО31 также сообщал ему о том, что Приходько Ж.А. корректирует во время оформления кредитов вводимые в скоринговую программу суммы доходов, а также другие данные клиентов, для получения суммы кредита в размере не менее 300 000 руб. Он пояснил, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ принимал участие в получении 14 невозвратных кредитов в <данные изъяты> где заемщиками, помимо указанного выше ФИО21, участвовали ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО4, ФИО27, ФИО7, ФИО5, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО3 от имени заемщика ФИО46 Подложные документы для них - трудовые книжки и справки о доходах, изготавливали в офисе - <адрес>, ул. С<адрес>, ФИО33, Борзунов А.О., и неустановленные следствием лица;

-показаниями свидетеля ФИО35, которые аналогичны свидетельским показаниям ФИО32

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в феврале-марте 2008г. от своего знакомого ФИО6 узнал, что его знакомые ФИО34 и ФИО32 предлагают получить невозвратные потребительских кредиты. Он обратиться к ним просьбой помочь ему в получении кредита. Через некоторое время ФИО34 сказал, что ему кредит не выдадут из - за плохой кредитной истории, а потому ФИО34 и ФИО32 предложили участвовать в следующей схеме получения кредитов: через их знакомого в службе безопасности ОАО <данные изъяты> обещавшего давать согласие на выдачу кредитов тем заемщикам, о которых его предупредит ФИО32, при этом кредит возвращать не надо, так как от суммы кредита 70-80 % нужно передать ФИО32, а он передаст их сотруднику банка - ФИО31, который часть берет себе в качестве оплаты за услуги по предоставлению кредита, часть - кредитному инспектору, а из оставшейся суммы погашает 3 первых платежа по основному долгу кредита. Непогашенную часть кредита ФИО31, как сотрудник банка, должен был каким-то образом списать, то есть убрать из базы данных банка сведения о непогашенной части этих кредитов. Оставшиеся 20-30 % от суммы кредита делились между заемщиком, поручителем, ФИО32, ФИО35, ФИО78, Борзуновым А.О., Пономаревым А.П. и им. Кроме того, чтобы получить кредит в <данные изъяты> потенциальный заемщик и его поручитель должны были предоставить в банк ряд документов, а именно паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица, копию трудовой книжки и какой-либо второй документ, удостоверяющий личность, копии которых изготавливались им, Борзуновым А.О. и другими лицами, неустановленными следствием. После того, как ФИО34 и ФИО32 озвучили схему получения кредитов, они стали предлагать своим знакомым, получить их в банке. Приводил в офис - <адрес> знакомых, которые соглашались получать кредиты подобным образом. ФИО34 или ФИО32 рассказывали схему получения кредита, какие документы при получении кредита будут необходимы. ФИО32 передавал ФИО31 данные, с целью проверки заемщиков и поручителей по базе банка. По просьбе ФИО35 он и Борзунов А.О. изготавливали клиентам банка копии трудовых книжек и справки о их доходах;

-показаниями свидетеля ФИО51,оглашенными в судебном заседании (т. 18 л.д. 222-225), с согласия сторон, пояснившего, что знаком с ФИО35, ФИО10, ФИО32 В феврале - марте 2008г. от ФИО35 узнал, что в банке <данные изъяты>, через знакомого ФИО35, работающего там, можно получить безвозвратный кредит - 300 000 руб. В услуги этого сотрудника банка входила проверка поданных документов заемщиков и поручителей по кредитной заявке, а также списание в конце года невозвратных кредитов. Нужно было платить кредит за 3 первых месяца пользования им. Со слов ФИО35, за эти услуги сотрудник банка просил вознаграждение - 35% от суммы кредита. Заемщику оставалось 50 000 руб. Остальная сумма от полученного кредита должна была передаваться ФИО34 или ФИО10 ФИО34 предложил ему найти знакомых, согласившихся получить кредиты по указанной схеме. ФИО34 обещал, что каждого человека, найденного им для получения кредита по указанной схеме заемщика, он будет получать 10 000 руб. Он (ФИО51) предложил участвовать ФИО52, сообщив предложение ФИО35 Позже он познакомил ФИО52 с ФИО10 и сказал, что если она найдет желающих получить кредит по указанной схеме, то нужно обратиться к ФИО10 Через некоторое время узнал от ФИО10, что по трем заемщикам, с которыми ФИО10 познакомился через ФИО52, выданы кредиты. ФИО10 сообщил, что, оставшуюся часть по каждому из трех указанных кредитов (после выплат сотруднику банка и заемщику), а это составляло около 150 000 руб. по каждому кредиту, ФИО10 и ФИО34 забирали себе. Со слов ФИО10 знает, что в обязанности того входило - подвозить заемщиков и поручителей к банку, ожидать их, получать от заемщиков полученные ими кредитные суммы (около 150 000 руб.). Ему известно, что ФИО34 и ФИО10 снимали офис в <адрес>, и в банковских документах указывался номер телефона этого офиса.

-показаниями свидетеля ФИО53, являющегося начальником службы безопасности филиала «Воронежский» <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, пояснившего, что летом 2008г. от службы банка по возврату задолженностей поступила информация, что некоторые из клиентов, которые не выплачивают основной долг и проценты, поясняют, что при получении кредита ими была использована схема, в ходе которой они предоставляли ложные справки о своем месте работы. В ходе проведенной проверки выявлено, что ряд клиентов, а именно ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО25, ФИО24, ФИО80 Ел.Алекс., ФИО26, ФИО27, ФИО7, ФИО80 Екат.Анат., ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО46 получили кредиты, умышленно предоставив о себе недостоверную информацию, и не выплачивают кредит. Все указанные кредитные дела были оформлены кредитным инспектором Приходько Ж.А. Положительное решение о выдаче кредитов указанным лицам, принимал сотрудник службы безопасности ФИО31 Данная информация им была передана в службу безопасности <данные изъяты>», после чего вице-президент банка ФИО54 обратился в правоохранительные органы с заявлением о совершении мошеннических действий;

-заявлением Вице-президента <данные изъяты>» ФИО54от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сообщается о совершенных мошенничествах в отношении <данные изъяты>», с причинением указанной кредитной организации ущерба в крупном размере (т. 1 л.д. 9-18);

-копией Должностной инструкции специалиста по кредитованию физических лицоперационного офиса «Воронежский» филиала «Московский» <данные изъяты>», из которых следует, что Приходько Ж.А. была наделена полномочиями заключения от имени Банка кредитные соглашения, а также на стадии предоставления клиентами документов, должна была проверять их на подлинность и правильность заполнения (т. 4 л.д. 124-126);

по эпизоду № (заемщик ФИО21):

-показаниями свидетеля ФИО21,пояснившего, что в начале марта 2008г. знакомый ФИО32, с учетом его трудного материального положения, предложил помощь в получении невозвратного кредита в банке, пояснив, что можно взять кредит на сумму 70 000 руб., из которых 35 000 руб. он (Кузьмичев) сможет оставить себе, а 35 000 руб. нужно отдать ему - ФИО32, чтобы он передал их сотрудникам банка. На его сомнения в возможности не возврата кредита банку, ФИО32 убедил его, что это уже согласовано с сотрудниками службы безопасности банка. В назначенный день он из-за личных проблем не поехал в банк. ФИО32 перезвонил ему и, настаивая, сказал, чтобы он подходил к банку ДД.ММ.ГГГГ в 10.00. В указанное время ФИО32 встретил его и напомнил, что в банке нужно обратиться именно к Приходько Ж.А., с которой есть договоренность о его приходе, рассказал, где расположено ее рабочее место и как она выглядит. Также ФИО32 сказал, что он должен сказать Приходько Ж.А., что работает в ООО «Логос-95» и его среднемесячный доход составляет 25 000 руб. При этом ФИО32 назвал фамилию руководителя этой фирмы, чем она занимается и адрес предприятия. Эти сведения он также должен был озвучить в банке. В банке, он обратился к Приходько Ж.А., имеющей табличку «Жанна», сказав, что желает оформить кредит на сумму 70 000 руб. Она спросила ФИО21 ли он, из чего он сделал вывод, что Приходько Ж.А. знала о его приходе и ждала его. Ответив утвердительно, он передал ей свой паспорт, свидетельство о регистрации транспортного средства, и она стала оформлять кредитные документы. При этом Приходько Ж.А. задавала ему вопросы об анкетных данных, месте работы, доходе. Он отвечал, как советовал ФИО32 Оформив кредит, Приходько Ж.А. сказала, что нужно заплатить 150 руб. за пластиковую банковскую карточку. Так как у него не было денег, он вышел из банка и взял у ФИО32 150 руб. После оплаты карточки, он и Приходько Ж.А. подошли к банкомату, она сняла 69 750 руб. и передала их ему. Оставшаяся сумма, со слов Приходько Ж.А. пошла на уплату комиссионных сборов. После получения денег он в своей машине, где его ожидал ФИО32, передал последнему 35 000 руб., при этом ФИО32 сообщил, что кредит будет списан сотрудниками службы безопасности банка. На полученные в кредит 35 000 руб. он отремонтировал свою машину (т. 8 л.д. 19-22);

-показаниями свидетеля ФИО32, пояснившего, что по договоренности с ФИО55 с целью испробовать действие схемы получения невозвратных кредитов для получения экспресс - кредита в размере 70 000руб., ДД.ММ.ГГГГ направил к кредитному инспектору <данные изъяты>» Приходько Ж.А. своего знакомого ФИО21, которому сообщил ложные сведения о его месте работы и заработке. От полученных в кредит ФИО21 он там же у банка часть денег взял себе, из которой часть передал для ФИО31 и со слов последнего, для кредитного инспектора Приходько Ж.А.;

-показаниями свидетеля ФИО35, пояснившего, что в его присутствии ФИО32 обсуждалась возможность получения ДД.ММ.ГГГГ их общим знакомым ФИО21 невозвратного экспресс - кредита в <данные изъяты> с помощью ФИО31 и его знакомой кредитного инспектора - Приходько Ж.А. Впоследствии он узнал, что данный экспресс - кредит на сумму 70 000 руб. получен;

-протоколом очной ставкимежду ФИО32 и ФИО21, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности ФИО32, Приходько Ж.А. и его самого к совершению мошенничества в отношении <данные изъяты>, при заключении им кредитного соглашения с вышеуказанной кредитной организацией (т. 8 л.д. 15-16);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты>» кредитного дела ФИО21, состоящего из: заявления на выпуск пластиковой Карты УБРиР мгновенного выпуска; кредитного соглашения №, от ДД.ММ.ГГГГ; заявления; уведомления о мерах ответственности; графика погашения; информационного расчет размера эффективной процентной ставки по кредиту; договора обслуживания счета с использованием банковских карт №; правил пользования международной картой; анкеты заявителя; копии паспорта гражданина РФ серия и номер № на имя ФИО21; описи документов по Заемщику (ФИО21); согласия заемщика на предоставление информации <данные изъяты>»; согласия заемщика на получение кредитных отчетов <данные изъяты>, подтверждающих факт получения ФИО21 кредита в <данные изъяты>», а также факт предоставления им в Банк ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО21(т. 7 л.д. 84-99);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО21 (т. 8 л.д. 47-73);

-заявлением подозреваемого ФИО21о прекращении уголовного преследования в отношении него в связи с деятельным раскаянием и просьбой принять от него 30 000 руб. в качестве частичного добровольного возмещения ущерба, причиненного его преступными действиями <данные изъяты>» (т. 8 л.д. 27-28);

-квитанцией к приходному кассовому ордеру №, согласно которой от ФИО21 принято 30 000 руб., в счет возмещения ущерба, причиненного <данные изъяты> (т. 8 л.д. 43);

-выпиской по счету ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> которая подтверждает факт получения Кузьмичевым кредитных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70 000 руб. и отсутствие дальнейших платежей по погашению кредита (т. 8 л.д. 46),

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомувыявлен факт хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана и злоупотребления доверием, имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком Кузьмичёвым А.С. и указанной кредитной организацией (т. 8 л.д. 4);

-выпиской по счету ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 197);

по эпизоду № (заемщик ФИО22):

-показаниями свидетеля ФИО32, пояснившего, что он в офисена <адрес>, в начале марта 2008г. при ФИО34, ФИО33, ФИО6, Борзунове А.О. предложил ФИО22 получить невозвратный кредит, по схеме предложенной ФИО31, который согласился. Он сообщил ФИО31 сведения о заемщике ФИО22 и поручителе ФИО6 Тот, проверив их по базе данных банка, сообщил, что кредит может быть получен. ФИО33 и ФИО9 изготовили им подложные документы- справки о доходах и ксерокопии трудовых книжек. В назначенный ФИО31 день -ДД.ММ.ГГГГ, они пришли в банк, по указанию ФИО31, описавшего внешность и место расположения рабочего места, обратились к специалисту банка Приходько Ж.А. Во время оформления данного кредита он, контролируя оформление первого потребительского кредита, вошел в кабинет ФИО31, куда позже вошла Приходько Ж.А. и сообщила, что заемщик ФИО22 и поручитель ФИО6 находятся в состоянии алкогольного опьянения. ФИО31 ответил: «Ничего страшного, оформляй, как договаривались!». Ввиду невысоких доходов клиентов, указанных в подложных справках, сумма кредита оказалась значительно менее требуемой им 300 000руб, всего лишь 186 947 руб. 11коп. На следующий день, после звонка ФИО31, ФИО22 получил выданные в кредит деньги. Впоследствии, у банка, он взял у ФИО22 50% денег от полученной в кредит суммы, которые он впоследствии в этот же день передал ФИО31 для него и Приходько Ж.А. Оставшиеся 50% от кредита ФИО22 и ФИО6 разделили: большую часть денег оставшихся денег они оставили себе, ему передали только 5000 руб.. Со слов ФИО22, ФИО33 и Борзунова А.О., которые изготавливали подложные документы, они передали около 10 000 руб., и ФИО34 около 5000 руб. В дальнейшем, ФИО31 в период времени с марта по июль 2008г. несколько раз предупреждал его (ФИО32) о смене параметров в скоринговой программе банка и говорил какие данные нужно написать в справках о доходе на имя клиентов, а также сообщал, что Приходько Ж.А. корректирует во время оформления кредитов вводимые в скоринговую программу суммы доходов и другие данные клиентов, для получения суммы кредита не менее 300 000 руб. (т. 17 л.д. 145-153);

-показаниями свидетеля ФИО35, которые аналогичны показаниям свидетеля ФИО32;

-показаниями свидетеля ФИО31,пояснившего, чтопо договоренности с ФИО32 он проверял по базе данных заемщика ФИО22 и поручителя ФИО6, вследствие чего при участии Приходько Ж.А. первому был выдан невозвратный кредит в сумме 186 947руб. 11коп. Так как сумма кредита получилась менее 300 000 руб., поскольку до этой суммы не хватило доходов заемщика, указанных в его справках, Приходько Ж.А. стала корректировать суммы, которые надо было указывать клиентам, как свой доход. После оформления кредитного соглашения он позвонил ФИО32 и сказал, что клиенты сдали документы и на следующий день получили кредитные деньги. На следующий день ФИО32 принес ему в кабинет деньги, из которых он (ФИО31) отсчитал 20%, как и договаривались заранее, объяснив, что за свои услуги с заемщиков он берет 10 % от суммы кредита, а 10% передаст Приходько Ж.А. Вечером, когда он подвозил Приходько Ж.А. домой, отдал ей её часть денег, полученных от ФИО32, та его поблагодарила и спросила, когда будут следующие клиенты. Он ответил, что следующих клиентов, скорее всего, не будет, так как сумма кредита не устроила ФИО32 и тех людей, интересы которых он представлял. Приходько Ж.А. сказала, что знает, как сделать, чтобы программа выдавала необходимую сумму, то есть 300 000 руб. Она предложила передать ФИО32, чтобы клиенты приходили с без справок о доходах, так как первоначально она будет пробовать различные варианты сумм доходов клиентов в банковской программе, и те суммы, которых хватить для получения кредита в размере 300 000 руб. она будет сообщать ему для сведения ФИО32, а тот в свою очередь сам или клиенты должны будут принести справку о доходах в течение дня, чтобы Приходько Ж.А. могла положить этот документ в кредитное дело. Он сообщил об этом ФИО32, но тот предложил другой вариант - он или его люди будут изготавливать новые справки с нужными суммами доходов, а заемщики будут приносить их не в тот же день, а в день получения кредитных сумм. Он сообщил об этом Приходько Ж.А., которая согласилась, поскольку по правилам банка кредитные дела сдавались ею в архив после выдачи кредитной суммы.

-протоколом очной ставки между подозреваемыми ФИО31 и ФИО32, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности ФИО31, Приходько Ж.А. и его самого к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 65-70);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой, ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в марте 2008г. от своего знакомого ФИО58 узнал, что его знакомые ФИО34 и ФИО32 предлагают помощь в получении невозвратных потребительских кредитов знакомым. Так как ему нужны были деньги для уплаты аренды за офис, он обратился к ним, чтобы получить такой кредит. Через некоторое время ФИО34 сказал, что кредит на его имя выдан быть не может, так как у него плохая кредитная история. ФИО34 и ФИО32 предложили ему участвовать в получении указанных кредитов, изготавливая в офисе ФИО22, по адресу: <адрес>, ул. С<адрес>, подложные документы. Со слов ФИО35 и ФИО32, у последнего в <данные изъяты> в службе безопасности работал знакомый ФИО31, который обещал давать согласие на выдачу кредитов тем заемщикам, о которых его предупредит ФИО32 При этом кредит возвращать не надо. От суммы кредита 70-80 % передавалось ФИО32, который, за участие в получении невозвратного кредита часть их этих денег передавал ФИО31, а тот кредитому инспектору, оформлявшей данные кредиты - Приходько Ж.А. Оставшиеся 20-30 % от суммы кредита делились между заемщиком, поручителем, ФИО32, ФИО35, ФИО78, Борзуновым А.О. и им. Чтобы получить кредит в <данные изъяты> потенциальный заемщик и его поручитель должны были предоставить в банк ряд документов, а именно паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица, копию трудовой книжки и какой-либо второй документ, удостоверяющий личность. Борзунов А.О. и ФИО78 также были посвящены в схему получения невозвратных кредитов. В конце марта 2008г. по просьбе ФИО35 и ФИО22, он и Борзунов А.О. изготовили копии трудовых книжек на имя ФИО22 и его поручителя ФИО6 Делали это так: ФИО34 передал ему и Борзунову А.О. подлинные трудовые книжки ФИО22 и ФИО6 Он откопировал страницы с записями и чистые страницы из этих документов. Затем в копии уже были внесены недостоверные сведения о, якобы, последних местах работы ФИО22 Записи о работе и увольнении от имени инспектора <данные изъяты>» ФИО56 вносил в копию трудовой книжки на имя ФИО22 он. Подпись от имени ФИО56 ставил тоже он. Записи о, якобы, работе ФИО22 в ООО <данные изъяты> вносил Борзунов А.О., он же заверял копию этой трудовой книжки на имя ФИО22, ставил подпись от имени директора этого общества ФИО57 Справки о доходах физических лиц Формы 2 НДФЛ на имя ФИО22 делал он при помощи компьютера и МФУ (струйного принтера), находящихся в офисе. При помощи того же МФУ изготавливались и копии трудовых книжек заемщиков и поручителей. У него была дискета с шаблоном бланка справки о доходах физических лиц Формы 2 НДФЛ, которой он пользовался. Таким же образом была изготовлена копия трудовой книжки ФИО6 - он откопировал страницы с последними записями, затем в копию внес сведения о том, что ФИО6 работал в <данные изъяты>». Затем он заверил эту копию своей подписью и печатью ООО <данные изъяты> Запись о том, что копия верна, также в этот документ вносил он. После этого он при помощи дискеты, компьютера и МФУ, изготовил справки о доходах физических лиц на имя ФИО6, заверил их своей подписью и печатью <данные изъяты>». Впоследствии ФИО22 и ФИО6, взяв эти документы, предъявили их в <данные изъяты>» с целью получения кредита. Процедура получения кредита ему не известна. За то, что он изготовил для ФИО22 и ФИО6 копии трудовых книжек и справки Формы 2 НДФЛ, ему ФИО34 передал 1000 руб.;

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его самого, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280)

-показаниями свидетеля ФИО22,пояснившего, что в марте 2008г. ФИО34 познакомил его с ФИО32, который в его офисе, по <адрес>, предложил ему, а затем его жене - ФИО7, за соответствующее денежное вознаграждение, получить на их имя кредиты, а деньги передать ФИО32 на развитие его бизнеса. ФИО32 пояснил, что проблем с выплатой кредита не будет, так как он сам будет его выплачивать. Присутствующий при этом ФИО34, гарантировал порядочность ФИО32, и сообщил, что у них в банке имеются знакомые, которые помогут взять кредит. Находившийся в то время в офисе его знакомый ФИО58 согласился стать его поручителем. Затем ФИО32 сообщил, что из банка сообщили, что ему и жене дадут кредит. Он передал свою трудовую книжку ФИО32, чтобы тот изготовил её копию для предоставления в банк. Как изготавливалась эта копия, он не видел, однако догадывался, что в нее будут внесены недостоверные сведения о последнем месте работы, так как на тот момент он нигде официально не работал и официального заработка не имел. Справку о доходах ему также передал ФИО32, как она изготавливалась, он также не видел, но знал, что в нее внесены недостоверные сведения о месте работы и доходе. ДД.ММ.ГГГГ он пришел к банку <данные изъяты>», по <адрес>, с паспортом для оформления кредита, где встретился со ФИО6 и ФИО32 Последний передал ему пакет документов (копии трудовых книжек на его имя и имя ФИО6, а также справки формы 2-НДФЛ о его доходе и доходе ФИО6), сказав при этом, что им нужно подойти именно к кредитному инспектору по имени Жанна, описал ее внешность и место расположения ее рабочего стола. Также ФИО32 предупредил, что если она будет занята, то нужно ждать когда она освободится, так как Жанна была предупреждена об их приходе. Он и ФИО6 в банке обратились к сотруднице по имени Жанна, сказав, что они по поводу кредита. Она стала оформлять кредитные документы, задавала вопросы об анкетных данных и месте работы, о доходах. Он и ФИО6 отвечали, как сказал им ФИО32 Когда Жанна оформила и распечатала документы, он и ФИО6 их подписали, а затем ушли. Через некоторое время, узнав от ФИО32 о возможности получить кредит, получил в банке по карточке 186 947 руб. У банка встретил ФИО32, который забрал у него все деньги по кредиту. Через неделю ФИО32 передал ему 20 000 руб. в качестве благодарности за оказанную услугу. В мае 2008г. к нему домой позвонили из <данные изъяты>» и сообщили, что у него имеются задолженности по выплате кредита. Он позвонил ФИО32, но тот заверил, что кредит выплатит. Вскоре ФИО32, а затем ФИО34 перестали отвечать на его звонки. Он понял, что его обманули, и кредит платить они не будут;

-протоколом очной ставки между свидетелями ФИО32 ФИО22, в ходе которой ФИО22 подтвердил свои показания о причастности ФИО32 и ФИО35 к совершению мошенничества в отношении <данные изъяты>», имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при указанных выше обстоятельствах (т.8 л.д. 94-95);

-протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО22., в ходе которой ФИО22 подтвердил свои показания о причастности ФИО31, ФИО32 и ФИО35 к совершению мошенничества в отношении ОАО <данные изъяты> имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при указанных выше обстоятельствах (т. 8 л.д. 112-116);

-показаниями свидетеля ФИО6,оглашенными в судебном заседании (т. 8 л.д. 96-97, 237-239), с согласия сторон, которые аналогичны свидетельским показаниям ФИО22;

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» ОАО <данные изъяты> документов: кредитного дела ФИО22, в котором имеются 1) Заявление на выпуск пластиковой Карты <данные изъяты> мгновенного выпуска, 2) Кредитное соглашение №, от ДД.ММ.ГГГГ, 3) Договор поручительства №, датированный ДД.ММ.ГГГГ, 4) Заявление, 5) Уведомление о мерах ответственности, 6) График погашения, 7) Информационный расчет о размере эффективной процентной ставки по кредиту, 8) Договор обслуживания счета с использованием банковских карт №, 9) Правила пользования международной картой, 10) Анкета Заявителя, 11) Копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО22, 12) Копия паспорта гражданина РФ 2003 № на имя ФИО6, 13) Копия трудовой книжки на имя ФИО22 АТ-IV №, 14) Анкета Заявителя, 15) Копия трудовой книжки на имя ФИО6 АТ-IХ №, 16) Опись документов по каждому Заемщику (ФИО22), 17) Опись документов по каждому Заемщику (ФИО22), 18) Справка о доходах физического лица за 2008г.№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, 19) Справка о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, 20) Справка о доходах физического лица за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, 21) Справка о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, 22) Согласие заемщика на предоставление информации <данные изъяты>» в отношении него в бюро кредитных историй, 23) Согласие заемщика на получение кредитных отчетов <данные изъяты>» из бюро кредитных историй. Указанные документы подтверждают факт получения ФИО22 кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле ФИО22 ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО22 (т. 7 л.д. 40-57);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО22,, изъятым ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в филиале «Воронежский» <данные изъяты>»;

-протоколом выемки у свидетеля ФИО22 трудовой книжки на его имя: АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО22 ложных сведений о его месте работы, так как не совпадает по содержанию с копией трудовой книжки на имя ФИО22, имеющейся в кредитном деле последнего (т. 8 л.д. 215-217);

-протоколом осмотратрудовой книжки на имя ФИО22 АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО22 ложных сведений о его месте работы, так как не совпадает по содержанию с копией трудовой книжки на имя ФИО22, имеющейся в кредитном деле последнего (т. 8 л.д. 218-227);

- вещественным доказательством - трудовой книжкой на имя ФИО22 АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятой ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у свидетеля ФИО22(т.8 л.д. 220-227);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО6 трудовой книжки на имя ФИО6 АТ-IХ № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО22 ложных сведений о месте работы поручителя ФИО6, имеющихся в кредитном деле ФИО22 (т. 8 л.д. 241-243);

-протоколом осмотратрудовой книжки на имя ФИО6 АТ-IХ № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 244-245);

-вещественным доказательством - трудовой книжкой на имя ФИО6 АТ-IХ № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д.246-249, 250);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в трудовой книжке на имя ФИО22 выполнены ФИО33 и Борзуновым А.О., изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в трудовой книжке на имя ФИО6 выполнены ФИО33 Подписи от имени ФИО33 в трудовой книжке на имя ФИО6 и в справках о доходах физического лица на имя ФИО22 и ФИО6, выполнены ФИО33 (т. 8 л.д. 304-308);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО6 печати <данные изъяты>т. 8 л.д. 103-104);

-протоколом осмотрапечати <данные изъяты>т. 8 л.д. 101);

-вещественным доказательством- печатью <данные изъяты> изъятой у свидетеля ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки (т. 8 л.д. 107);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО22 системного блока и принтера, при помощи которых, изготавливались подложные справки о доходах и копии трудовых книжек для заемщиков и поручителей (т. 8 л.д. 120-122);

-протоколом осмотра предметов - системного блока и принтера, изъятых у свидетеля ФИО22 в ходе выемки, при помощи которых, по утверждению обвиняемого ФИО33 изготавливались подложные справки о доходах и копии трудовых книжек для заемщиков и поручителей.

(т. 8 л.д. 123-125)

-вещественным доказательством- системным блоком и принтером ФИО22 (т. 8 л.д. 126);

-выпиской по счету ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», подтверждающей факт получения ФИО22 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 8 л.д. 319);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ,из которого следует, что в ходе расследования уголовного дела № выявлен факт хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО22 и указанной кредитной организацией (т. 8 л.д. 86);

-выпиской по счету ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 198);

по эпизоду № (заемщик ФИО23):

-показаниями свидетеля ФИО32, пояснившего, что аналогичным образом при участии его, ФИО35, Борзунова А.О., ФИО31, Приходько Ж.А. и других лиц, неустановленных следствием, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> заемщиком ФИО23, с участием поручителя Борзунова А.О. был получен кредит на сумму 300 000руб. ФИО31 проверил их по базе данных банка, назначил день и время, разъяснил необходимость обращения именно к кредитному инспектору Приходько Ж.А. ФИО33 и Борзунов А.О. и неустановленные лица изготовили подложные документы - копии трудовых книжек, справки о доходах, сведения в последних были внесены после расчета Приходько Ж.А. сумм доходов компьютерной программой. ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 и Борзунов А.О. получили 300 000 руб. в банке, пришли в офис к ФИО22, где по договоренности передали ему 50%, то есть 150 000 руб., которые он отнес ФИО31, и кредитному инспектору Приходько Ж.А. в качестве их доли за оказанную услугу по выдаче кредита ФИО23 Ему ФИО34 дал 5 000 руб. - его долю от указанной кредитной суммы. Как была распределена оставшаяся часть кредитных денег, он не знает;

-показаниями свидетеля ФИО31,которые аналогичны его вышеизложенным показаниям, дополнившего, что он проверил по базе данных ФИО23 и Борзунова А.О., после чего через ФИО32 назначил день, время и разъяснил необходимость обращения к кредитному инспектор <данные изъяты>» Приходько Ж.А., с которой у него была договоренность о выдаче указанного кредита, с её подбором по компьютерной программе необходимых заемщику и поручителю сумм доходов клиентов. От кредитной суммы - 300 000 руб., полученной заемщиком ФИО23, кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ он также получил от ФИО106 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этих кредитов ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитных соглашений, не присутствовал.

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32, Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т.17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т.16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО35, которые аналогичны вышеизложенным показаниям по данному эпизоду ФИО32;

-показаниями свидетеля ФИО33,которые аналогичны свидетельским показаниям по данному эпизоду ФИО32, дополнившего, что он, Борзунов А.О., ФИО34 и неустановленные следствием лица изготовили в офисе ФИО22, по адресу: <адрес>, подложные документы - копии трудовых книжек и справки о доходах в отношении заемщика ФИО23 и поручителя Борзунова А.О.Справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, заверенную оттиском печати <данные изъяты>», справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Борзунова А.О., заверенную оттиском печати <данные изъяты>», справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Борзунова А.О., заверенную оттиском печати <данные изъяты> напечатал на компьютере и распечатал он. При этом он пользовался дискетой с программой, в которой имелся шаблон этого бланка Формы 2 НДФЛ, компьютером и МФУ, которые находились в офисе у ФИО22 На справках на имя Борзунова А.О. оттиски печати <данные изъяты> поставил ФИО34, как владелец данной фирмы, от имени главного бухгалтера эти справки также заверял ФИО34 На справках на имя ФИО23 имеется оттиск печати <данные изъяты>», его на справки поставил он, так как у него некоторое время имелась печать с указанными реквизитами. Подпись в этих справках от имени главного бухгалтера, также ставил он. Также ФИО34 принес в офис подлинник, либо копию трудовой книжки ФИО23 Он снял с нее копию, затем на последней странице уже этой копии он сделал запись о, якобы, последнем месте работы ФИО23 <данные изъяты>. После этого он опять откопировал указанную последнюю страницу, но уже с внесенной в нее мною записью и поставил на страницах этой копии трудовой книжки оттиск печати <данные изъяты> Борзунов А.О. заверил эту копию от имени директора указанного ООО - ФИО59, и расписался за неё. У него было несколько светокопий чистых бланков трудовых книжек старого образца с разными номерами трудовых книжек, на одном из них он заполнил первую страницу, внеся данные Борзунова А.О., последний расписался в этом бланке в графе «подпись владельца книжки», затем он внес в указанный бланк первые 2 записи о, якобы, работе Борзунова А.О. в <данные изъяты> поставил подпись от имени И.О. начальника ОК ФИО60 Далее ФИО78 и ФИО6 заполнили копию трудовой книжки на имя Борзунова А.О., затем её заверил своей подписью и оттиском печати <данные изъяты>» ФИО34 Указанные справки о доходах и копии трудовых книжек забрал Борзунов А.О., чтобы предоставить их в банк при оформлении кредита на имя ФИО23 Процедура получения кредита ему не известна. Дальнейшая судьба кредитных денег ему также не известна. За то, что он сделал для ФИО23 и Борзунова А.О. копии трудовых книжек и справки Формы 2 НДФЛ, ФИО34 дал ему 1000 руб.;

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его самого, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г.(т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями свидетеля ФИО23, пояснившего, чтоего знакомыеФИО34 и ФИО32 предложили ему, не работающему в тот период времени, оформить на свое имя в <данные изъяты>» кредит в сумме 300000 рублей, которые он должен будет отдать им, а они в свою очередь первые несколько месяцев будут давать деньги на погашение кредита, а потом погасят кредит полностью сами, а за оказанную им услугу заплатят ему 40 000 руб., пояснив, что в данном банке у них знакомые, а потому проблем с его получением не будет. Они сообщили, что поручителем будет Борзунов А.О. Получив его согласие, ФИО34 и ФИО32 назначили ему и Борзунову А.О. встречу у <данные изъяты> по адресу: <адрес>, сказав ему и Борзунову А.О., что нужны только их паспорта, другие документы, с их слов, не требовались. ДД.ММ.ГГГГ у данного банка он встретился с ФИО32 и Борзуновым А.О. ФИО32 сказал им, что они должны обратиться именно к кредитному инспектору по имени Жанна, с которой оговорено оформление его кредита, предупредив чтобы они не задавали лишних вопросов, Жанна сделает все сама. Затем ФИО32 со своего мобильного телефона позвонил, называя собеседника ФИО107 и спросил: «Можно им заходить». Затем ФИО32 сказал, чтобы они шли в банк, а сам остался на улице. Обратившись к кредитному инспектору Жанне, отдали ей свои паспорта, сказав, что хочет получить кредит на 300000 рублей. Жанна стала оформлять документы, попутно задавая вопросы об образовании, месте жительства, расходе денежных средств на бытовые нужды, каких - либо вопросов об их месте работе она им не задавала. Затем она распечатала на компьютере документы, которые он и Борзунов А.О., подписали не читая. На следующий день он от ФИО35 узнал, что можно получать в банке деньги. Получив 300 000руб. он на улице отдал ФИО34 300 000 рублей. ФИО32 при этом не присутствовал. ФИО34 заверил его, что он и ФИО32 выплатят сами кредит. При следующей встрече ФИО34 сказал, что полученные от него деньги, он передал ФИО32 на их общий бизне<адрес> ДД.ММ.ГГГГ с ФИО32 никогда не встречался. Примерно в апреле-мае 2008г. ему стали звонить из банка, с требованием о внесении платежа по кредиту. Он позвонил ФИО34, который сказал, что кредит будет выплачен. Впоследствии ФИО34 не отвечал на его звонки. Осенью 2008г. по требованию сотрудников службы безопасности он приехал в банк, где узнал, что при оформлении кредита на его имя была предоставлена справка о том, что он работал в <данные изъяты>», однако в данной организации он никогда не работал и такую справку в банк не предоставлял. Из документов он представил только свой паспорт. После этого он понял, что ФИО34 и ФИО32 его обманули.

-протоколом очной ставки между свидетелями ФИО23 и Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО23 подтвердил свои показания (т. 9 л.д. 15-16);

-протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО23, в ходе которой, ФИО23 подтвердил свои показания о причастности ФИО31, ФИО32 и ФИО35 к совершению мошенничества в отношении ОАО <данные изъяты>», имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при указанных выше обстоятельствах (т. 9 л.д. 19-23);

-протоколом выемкив <данные изъяты>» кредитного дела ФИО23, с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя его и поручителя Борзунова А.О., подтверждающих факт получения ФИО23 кредита, а также факт наличия в кредитном деле ложных сведений о местах работы и доходах заемщика и поручителя (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО23 (т.7 л.д. 40-57);

-вещественным доказательством - кредитным делом на имя ФИО23 (т. 9 л.д. 70-118);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в трудовых книжках на имя ФИО23 и Борзунова выполняли ФИО33, ФИО34, ФИО6 и Борзунов А.О. (т. 9 л.д. 44-54);

-выпиской по счету ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ из ОАО «УБРиР», которая подтверждает факт получения ФИО23 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 9 л.д. 69);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, о выявлении в ходе расследования уголовного дела № факта хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО22 и указанной кредитной организацией

(т. 9 л.д. 4);

-выпиской по счету ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита производились лишь на сумму 10 000 руб. (т.15 л.д. 199);

по эпизоду № (заемщик ФИО24):

-показаниями свидетеля ФИО32, пояснившего, чточерез ФИО35 Пономарев А.П. передал ему данные заемщика - ФИО24, её поручителя - ФИО36, которых Пономарев А.П. обманным путем убедил получить кредиты в <данные изъяты>», якобы для развития его (Пономарева А.П.) бизнеса. ФИО31, проверив их по базе данных банка, сообщил, что данный заемщик может получить кредит, и назначил время их прихода в банк. Впоследствии данные лица, в назначенное для них время были привезены Пономаревым А.П. на автомашине к <данные изъяты> где им передали изготовленные для получения кредитов подложные документы - копии трудовых книжек и справки формы 2НДФЛ, изготовленные в офисе по адресу: <адрес> ФИО33 и Борзуновым А.О. При этом он (ФИО32) сообщил заемщику и поручителю, чтобы они подошли именно к кредитному инспектору по имени Жанна (как предупредил его ФИО31), рассказал, где ее найти и как она выглядит. Впоследствии указанные лица, получив кредиты, передали Пономареву А.П. 150 000 руб., то есть 50% от суммы кредита, а тот передал эти деньги ему для передачи их ФИО31 Он позвонил последнему, вызвал его на улицу из банка и у автомашины, в которой находился Пономарев А.П., передал ему 150 000руб., завернутые в газету. Из данного кредита, лично он (ФИО32) получил 5 000 руб. от Пономарева А.П. Также ему известно, что из этой кредитной суммы по 10 000 руб. получили ФИО33 и Борзунов А.О., так как готовили подложные документы для заемщика и поручителя;

-показаниями свидетеля ФИО31,аналогичнымиуказанным выше, дополнившего, что за каждый из 14 полученных кредитов, в том числе и выданный заемщику ФИО24, он также получил от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этого кредита ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. данного кредитного соглашения, не присутствовал. Однако эти кредиты оформлялись и получались всегда по одной схеме - ФИО32 сообщал ему данные о клиентах, он проверял их по базе банка, назначал день и время прихода, предупреждал о них Приходько Ж.А. Затем приходили клиенты, приносили Приходько Ж.А. документы, кроме справок о доходах. Она выясняла (путем подбора) какую сумму доходов нужно внести в анкету и справки о доходах, сообщала об этом ему и продолжала оформлять кредитные документы на клиента. Он сообщал эти цифры ФИО32, тот, с помощью неизвестных ему лиц, готовил необходимые справки и заемщики приносили их Приходько Ж.А. в день получения кредитной суммы. Он никаких проверок ни по клиентам, ни по их документам не проводил. Затем клиенты получали кредитные суммы, после чего ФИО32 приносил ему каждый раз 20 000 руб., из которых 10 000 руб. он передавал ФИО2

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем ФИО2, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО2 к совершению мошенничеств в отношении ОАО «УБРиР» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО32 и свидетелем Пономаревым А.П., в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его самого, ФИО32, ФИО35, ФИО31 к совершению мошенничества в отношении ОАО <данные изъяты> при заключении кредитного соглашения между указанной кредитной организацией и ФИО24 (т.17 л.д. 36-40);

-показаниями ФИО35,пояснившего, что в конце марта 2008г. к нему обратился Пономарев А.П. и сообщил, что нашел людей, которые хотят получить кредит по предложенной ФИО31 и ФИО32 схеме. Он сообщил об этом ФИО32, передал ему данные этих клиентов - ФИО24 и ФИО36, которых ФИО31 проверил по базе данных банка и назначил день прихода их в банк. Обстоятельства получения кредита ФИО24 ему не известны. Получал ли он какое-либо вознаграждение, из полученных ФИО24 в кредит денег, он не помнит;

-показаниями свидетеля ФИО33, пояснившего, что заемщика ФИО24 для получения кредита в <данные изъяты>» нашел Пономарев А.П., он же попросил сделать необходимые для предоставления в банк документы для нее и поручителя ФИО36, предоставив ему копии их паспортов. Справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, заверенную оттиском печати <данные изъяты> напечатал на компьютере и распечатал он. При этом он пользовался дискетой с программой, в которой имелся шаблон этого бланка формы 2 НДФЛ, компьютером и МФУ, находившегося в офисе у ФИО22 На справках на имя ФИО24 стоят оттиски печати <данные изъяты> его на эти справки поставил, возможно он, так как у него некоторое время имелась печать с указанными реквизитами. В справках на имя ФИО36 имеется оттиск печати <данные изъяты> Эту печать принес с собой ФИО6, и он же ставил оттиски на справках ФИО36 Подпись в этих справках от имени главного бухгалтера <данные изъяты> ставил он (ФИО33). У него было несколько светокопий чистых бланков трудовых книжек старого образца с разными номерами трудовых книжек. Один из таких бланков он использовал для изготовления копии трудовой книжки на имя ФИО24 Он заполнил титульный лист и внес 2 первые записи в этом бланке собственноручно, за исключением подписи в графе «подпись владельца книжки». Эту подпись от имени ФИО24 поставил ФИО78 Остальные записи в копию трудовой книжки ФИО24 вносил ФИО78 Затем этот заполненный бланк копии трудовой книжки на имя ФИО24 он еще раз откопировал, после чего ФИО78 заверил копию трудовой книжки на имя ФИО24 от имени директора <данные изъяты> ФИО57 Также он поставил оттиски печати <данные изъяты> на указанную копию трудовой книжки. Копию трудовой книжки на имя ФИО36 полностью изготовил ФИО78, он же заверил эту копию и поставил подпись от имени директора ФИО62 Печать от имени <данные изъяты> ставил ФИО6, так как являлся владельцем этой фирмы. Данные подложные документы забрал потом Пономарев А.П., чтобы передать заемщику и поручителю перед оформлением кредитного соглашения. За то, что он изготовил указанные подложные копии трудовых книжек и справки Формы 2 НДФЛ, ему ФИО34 дал 1000 руб. ФИО78 также получил за изготовление этих подложных документов 1000 руб. Эти деньги ФИО78 передавал он, получив их от ФИО35;

-показаниями свидетеля ФИО24, оглашенными в судебном заседании(т. 9 л.д. 131-132, 133), с согласия сторон, пояснившей, что в начале марта 2008г., к ней обратилась знакомая ФИО63, попросившая её взять для них с Пономаревым А.П. кредит в сумме 300 000 рублей, якобы, для расчета за купленную ими квартиру. Она заверила, что у Пономарева А.П. свой бизнес, и он хорошо зарабатывает, а потому сам быстро выплатит взятый ею для него кредит. ФИО63 пообещала отблагодарить её, заплатив 30 000 руб. из полученного кредита. Испытывая материальные трудности, т.к. летом 2007г. ее муж умер, и она, не имея работы, осталась с двумя детьми, доверившись ФИО63, согласилась получить для них кредит в сумме 300 000уб., который будет выплачивать Пономарев А.П. По просьбе последнего, она отдала ему свой паспорт. Утром ДД.ММ.ГГГГ Пономарев А.П. сообщил, что днем надо идти в банк. Около 12.00-13.00 ДД.ММ.ГГГГ он приехал на автомашине и привез её в <данные изъяты> по <адрес>. Он сказал, что для оформления кредита в этом банке у нее будет поручитель, незнакомая ей сестра его друга, которая их ждет у банка. Также он отдал ей копию «якобы» её трудовой книжки, где местом работы было указано <данные изъяты> где она фактически никогда не работала, а также дал справку о доходах, выданную данным обществом. Пономарев А.П. сказал, чтобы она ничего не боялась, так как в банке предупреждены о её приходе. Встретившись с поручителем, Пономарев А.П. сказал им, чтобы они в банке именно обратились к кредитному инспектору по имени Жанна. Взяв их документы, специалист банка Жанна, стала вносить сведения в компьютер, затем распечатала ряд документов, которые они подписали. После выхода из банка, Пономарев А.П. забрал у них документы, сказав, что они ему будут нужны для оплаты кредита. На следующий день ей позвонили из банка, сообщив, что можно получить деньги, о чем она предупредила Пономарева А.П. Он привез её в банк, где в кассе она получила 300 000руб., которые по выходу из банка сразу же отдала Пономареву А.П. В автомашине он отдал ей из них 30 000 руб. Осенью 2008г. из данного банка ей стали звонить и сообщать, что кредит не погашается. Не дозвонившись до ФИО63 и Пономарева А.П., она поняла, что её обманули;

-протоколом очной ставкимежду свидетелями Пономаревым А.П. и ФИО24, в ходе которой последняя подтвердила свои показания, и настаивала на том, что Пономарев А.П. путем обмана уговорил её получить кредит в <данные изъяты> на сумму 300 000 руб., а затем передать деньги ей, обещая впоследствии выплатить кредит (т. 9 л.д. 142-146);

-показаниями свидетеля ФИО36,оглашенными в судебном заседании (т. 9 л.д. 163-165, 134-135), с согласия сторон, пояснившей, что в марте 2008г., её знакомый ФИО6 попросил участвовать поручителем в получении кредита для его знакомого Пономарева А.П., который быстро выплатит кредит. Она познакомилась с Пономаревым А.П., познакомившего её с ФИО32 Со слов последнего, у него были проблемы со здоровьем, для чего нужны были деньги. ФИО32 также убедил её участвовать поручителем в получении кредита, который досрочно будет погашен. ФИО32 сказал, что ей надо подойти к <данные изъяты> по адресу: <адрес>, имея только паспорт гражданина РФ, другие документы не нужны. Согласившись, в назначенное время ДД.ММ.ГГГГ она подошла к банку, где её ждал ФИО32 и ранее не знакомая женщина, как впоследствии она узнала - ФИО24 ФИО34 предупредил их, что в банке надо подойти именно к специалисту по имени Жанна, она оформит все документы, а им надо будет их просто подписать. Подойдя к Жанне, ФИО24 сказала, что хочет оформить кредит на свое имя на 300000 руб. и передала Жанне какие-то документы, после чего та начала вносить информацию в компьютер. Она отдала Жанне свой паспорт. Вводя данные в компьютер, Жанна о месте работы их не спрашивала. Она задавала какие-то не значительные вопросы о телефоне, месте жительства, фамилии, о данных которые имелись в паспорте. Заполнив документы, Жанна их распечатала и отдала им на подпись. Затем она (ФИО36) ушла из банка. После этого ни ФИО35, ни ФИО24. она не видела, и не пыталась с ними общаться. В конце лета 2008г. ей сообщили из банка, что по кредиту ФИО24 не проводятся платежи и имеется большая задолженность, и она как поручитель должна выплачивать кредит. В <данные изъяты> где ФИО64 работал директором, она никогда не работала, и справку для получения кредита ФИО24 с данного места работы в банк она не предоставляла, кто её предоставил, она не знает;

- протоколом выемкив филиале «Воронежский<данные изъяты> кредитного дела ФИО24, с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя заемщика и поручителя, подтверждающих факт наличия в кредитном деле ложных сведений о места работы и доходах указанных лиц (т.7 л.д.5-20);

-протоколом осмотракредитного дела ФИО24 (т. 7 л.д. 40-57);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО24 (т. 9 л.д. 249-292);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО36 трудовой книжки АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ года на её имя, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО24 ложных сведений о месте работы поручителя ФИО36 (т. 9 л.д. 167-169)

-протоколом осмотратрудовой книжки АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 (т.9 л.д. 170-174);

-вещественным доказательством - трудовой книжкой АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 (т. 9 л.д. 175);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО24 записки, содержащей сведения <данные изъяты>», подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО24 ложных сведений о месте ее работы (т. 9 л.д. 156-158);протоколом её осмотра(т. 9 л.д. 160-163);

-вещественным доказательством - запиской, содержащей сведения об ООО «Беркут-2000», изъятой в ходе выемки у свидетеля ФИО24 (т. 9 л.д. 159);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в трудовой книжке на имя ФИО24 выполнены ФИО33 Подписи от имени владельца книжки в копиях трудовых книжек на имя ФИО24 и ФИО36 выполнены не ими, а другими лицами (т. 9 л.д. 230-236);

-выпиской по счету ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ из ОАО «УБРиР», подтверждающей факт получения ФИО24 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 9 л.д. 248);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ,из которого следует, что в ходе расследования уголовного дела № был выявлен факт хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>», путем обмана и злоупотребления доверием, имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО24 и указанной кредитной организацией (т. 9 л.д. 126);

-выпиской по счету ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 201);

по эпизоду № (заемщик ФИО25):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что в конце марта 2008г. знакомые ФИО35, собиравшиеся в офисе у ФИО81 на <адрес>, составили список, в котором указали фамилии тех, кто хотел бы получить кредит по предложенной ФИО31 схеме. В этом списке были ФИО25, его жена - ФИО5, его сестра - ФИО4, ФИО37, ФИО7, ФИО29, ФИО30 и другие фамилии. Этот список он отнес ФИО31, который, проверив его по базе данных банка, сказал, что ФИО80, ФИО37, ФИО7, ФИО29, ФИО30 могут получить кредиты, а ФИО33 и еще кто-то из списка имели отрицательную репутацию и поэтому им не смогут выдать кредит. Он передал эту информацию вышеперечисленным лицам и они стали по своему усмотрению формировать пары заемщик-поручитель. ФИО31 говорил ему, в какой из дней может придти любая из пар клиентов, о чем он сообщал ФИО65 Тот, в свою очередь, передавал эту информацию заемщикам и поручителям, так как они являлись его знакомыми. ДД.ММ.ГГГГ с целью оформления кредита в ОАО «УБРиР» обратился ФИО25 с поручителем ФИО37, которых до банка проводил ФИО34 ФИО25 и ФИО37 были переданы подложные документы - копии трудовых книжек и справки о доходах. Как готовились документы для них, он не видел, но за изготовление подложных документов в их компании получали деньги ФИО33 и ФИО9 После получения кредита, ФИО25 принес деньги в офис к ФИО22 Там находились ФИО34, ФИО33, ФИО9 и кто - то ещё. Он взял из 300 000 руб., принесенных ФИО25, 150 000 руб. для ФИО31, которые позже и передал последнему. Из оставшихся денег себе он взял около 10 000 руб. ФИО34, Борзунов А.О. и ФИО33 получили тоже около 10 000 руб., каждый. Остальные деньги поделили между собой заемщик и поручитель;

-показаниями свидетеля ФИО31, давшего показания аналогичные его вышеизложенным показаниям, о проверке им по базе данных банкаклиентов ФИО25 и ФИО37, направлении их через ФИО35 и ФИО32, к специалисту банка Приходько Ж.А. для получения невозвратного кредита в сумме 300 000руб., получении от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. он передал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе;

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО35,давшего показания, которые аналогичны свидетельским показаниям ФИО32 и ФИО31;

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в конце марта 2008г. к нему обратился ФИО34 с просьбой изготовить справки 2 НДФЛ и копии трудовых книжек для заемщика ФИО25 и его поручителя ФИО37 для предоставления указанных подложных документов в банк с целью получения невозвратного кредита. При этом ФИО34 передал ему копии их паспортов. Лично он (ФИО33) с помощью соответствующей программы, изготовил на компьютере: справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, заверенную оттиском печати <данные изъяты>», справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, заверенную оттиском печати <данные изъяты>», справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, заверенную оттиском печати <данные изъяты>. На справках на имя ФИО25 стоят оттиски печати ООО «Строительная Компания <данные изъяты> которые поставил он. Подпись в этих справках от имени главного бухгалтера, ставил также он. В справках на имя ФИО37 имеется оттиск печати <данные изъяты>, принесенной Пономаревым А.П., который поставил также он. Подпись в этих справках от имени директора ООО «Беркут-2000» ФИО57 ставил также он. У него было несколько светокопий чистых бланков трудовых книжек старого образца с разными номерами трудовых книжек. Один из таких бланков он использовал для изготовления копии трудовой книжки на имя ФИО25, внеся все записи, имеющиеся в этом бланке собственноручно, за исключением подписи в графе «подпись владельца книжки». Затем этот заполненный бланк копии трудовой книжки на имя ФИО25 он еще раз откопировал, после чего сам же и заверил эту копию от имени директора <данные изъяты>» ФИО59 Таким же образом была изготовлена копия трудовой книжки на имя ФИО37 Изготовленные им документы на имя ФИО25 и ФИО37, забрал ФИО34 для передачи заемщику и поручителю перед оформлением кредитного соглашения. Процедура получения кредита ему не известна. Дальнейшая судьба кредитных денег ему также не известна. За то, что он сделал для ФИО25 и ФИО37 копии трудовых книжек и справки Формы 2 НДФЛ ФИО34 дал ему 1000 руб.;

-показаниями свидетеля ФИО25,пояснившего, что в начале марта 2008г., находясь в компании своих друзей ФИО37, Борзунова А.О., ФИО35 и других, по просьбе ФИО35 согласился помочь ему или его другу дать свои паспортные данные, а потом сходить несколько раз в банк и там получить деньги. В то время он еще не понял, что речь идет о кредите, и согласился помочь ФИО34 Через некоторое время последний позвонил ему и предложил ему и ФИО37 встретиться у <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Он не спрашивал у ФИО35, зачем ФИО37 тоже надо идти в банк, а ФИО34 ему не пояснил. В назначенное время, вместе с ФИО37 они пришли к данному банку, где их ждал ФИО34, сообщивший, что в банке им необходимо обратиться именно к сотруднице по имени Жанна и отдать ей свои паспорта, а она заполнит нужные документы. Тогда он еще не знал, что ФИО34 собирается оформить кредит на его имя. Придя с ФИО37 в банк, обратились к девушке, у которой был бейдж с именем «Жанна». Они отдали ей свои паспорта, после чего Жанна ввела данные в компьютер, задавала им вопросы об анкетных данных, о месте работы она вопросов им не задавала, так как они не работали на тот период времени. Затем Жанна распечатала ряд документов, передала на подпись им. Он частично прочитал документы и узнал, что на его имя оформлен кредит на сумму 300000 рублей, а ФИО37 значится его поручителем. На улице он спросил, у ожидавшего их ФИО35, почему на него оформили кредит, тот ответил, что он (ФИО80) получит данные деньги, отдаст их ФИО34, а тот в течение 1-2 месяцев полностью погасит кредит. Через несколько дней ему позвонил ФИО34 и сообщил, что можно получить в банке деньги. Когда он и ФИО37 пришли к банку, у входа их ждали ФИО34 и ранее не знакомый, которого ФИО34 представил как ФИО32 ФИО34 сказал, что благодаря ФИО32 ему (ФИО25) дали кредит в банке, что все вопросы в банке регулирует ФИО32 Он и ФИО37 вошли в банк, он приобрел пластиковую карточку, по которой получил 300 000 руб. На улице он передал деньги ФИО34, рядом с которым находился ФИО32 Как будет возвращаться кредит, он не интересовался, у него не было оснований не доверять ФИО34 Так как ФИО34 были ещё нужны деньги, по просьбе ФИО35, передал последнему копии паспортов его жены и сестры, на которых впоследствии были оформлены кредиты на сумму 300 000 руб., каждой. Через 1-2 месяца им стали звонить из банка, требовать погасить кредиты, о чем он сообщил ФИО34, на что ответил, что это формальность, звонит автоответчик, в ближайшее время он погасит три их кредита. Из банка продолжали поступать звонки. С конца лета ФИО34 перестал отвечать на его звонки и более они не виделись. Он понял, что ФИО34 его обманул. В <данные изъяты> он никогда не работал и справку о своей работе из указанной организации в банк не предоставлял. В банк он приходил только с паспортом, других документов у него не было, кто их предоставил в банк от его имени ему не известно, в банке его и ФИО37, умершего в конце 2008г., о месте работы специалист Жанна не спрашивала, кто представил в банк подложные документы в отношении них, он не знает. Денег от ФИО35 он, его сестра и жена не получали, данная услуга в получении кредитов была ими оказана ФИО34 ввиду его дружеских отношений с ним;

-протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГмежду подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО25, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что ФИО34 обманным путем убедил его заключить кредитное соглашение с <данные изъяты> а деньги, полученные по кредитному соглашению, передать ФИО34 (т. 10 л.д.17-21);

-протоколом очной ставкимежду свидетелями Приходько Ж.А. и ФИО25, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что кроме паспорта он, при оформлении кредитного соглашения, никаких документов в банк не предоставлял и о месте работы, доходах она его не спрашивала (т. 10 л.д. 11-13);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты> кредитного дела ФИО25 с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя заемщика и поручителя (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотракредитного дела ФИО25, подтверждающего факт получения ФИО25 кредита в <данные изъяты>», а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 7 л.д. 104-112);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО25, подтверждающим факт получения ФИО25 кредита в ОАО <данные изъяты>», а также факт наличия в кредитном деле ложных сведений о месте работы и доходе заемщика и поручителя (т. 10 л.д. 54-98);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО25 и копии трудовой книжки на имя ФИО37, выполнены ФИО33 (т. 10 л.д. 37-41);

-выпиской по счету ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> подтверждающей факт получения ФИО25 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 10 л.д. 53);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ,имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО25 и указанной кредитной организацией (т. 10 л.д. 4);

-выпиской по счету ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 200);

по эпизоду № (заемщик ФИО26):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что в начале апреля 2008г. Пономарев А.П. сообщил, что нашел заемщика ФИО26 и поручителя ФИО38, желающих получить для него (Пономарева А.П.) кредит. Им (ФИО32) были переданы сведения о данных лицах ФИО31, который, проверив их по базе данных банка, назвал дату и время их прихода в <данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ Пономарев А.П. отвез их в банк, где был оформлен кредит на имя ФИО26 После получения ФИО26 кредитных денег, Пономарев А.П. передал ему 150 000 руб., то есть 50% от суммы кредита, для передачи ФИО31 и 5 000 руб. лично ему. После чего он ушел, как была распределена оставшаяся часть денег, ему не известно. Получив деньги для ФИО31, он позвонил последнему, вызвал его на улицу, где передал ФИО31 газетный сверток, в котором находились 150 000 руб. (т. 17 л.д. 145-153);

-показаниями свидетеля ФИО31,которые аналогичны вышеизложенным показаниям ФИО32, дополнившего, что от кредитной суммы, полученной заемщиком ФИО26, кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; он получил от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения данного кредита ему не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитного соглашения не присутствовал;

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33, пояснившего, что в начале апреля 2008г. к нему с ФИО78 обратился Пономарев А.П. с просьбой изготовить справки 2 НДФЛ и копии трудовых книжек для заемщика ФИО26 и её поручителя ФИО38 для дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк с целью получения невозвратного кредита. При этом ФИО10 передал им с ФИО78 копии паспортов ФИО26 и ФИО38 Справку о доходах физического лица Формы 2- НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2- НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2- НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2- НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, заверенную оттиском печати <данные изъяты> напечатал на компьютере и распечатал он. Подпись от имени главного бухгалтера ФИО6 в справках о доходах на имя ФИО26 ставил он. Печать <данные изъяты>» ставил ФИО6 Подпись от имени директора <данные изъяты>» в справках о доходах на имя ФИО38 ставил ФИО78 Печать <данные изъяты>» на этих справках ставил он или ФИО78 Копия трудовой книжки на имя ФИО26 изготовил вышеописанным способом и заверил он. Подпись от имени директора ФИО62 ставил ФИО78 Оттиск печать <данные изъяты>» ставил ФИО6 По поводу копии трудовой книжки на имя ФИО38 может пояснить, что изготовил этот документ он, заверил его ФИО78, поставив подпись от имени директора <данные изъяты>» ФИО66 Печать указанной организации в данной копии трудовой книжки ставили или он или ФИО78 Изготовленные им и ФИО78 подложные документы на имя ФИО26 и ФИО38, забрал Пономарев А.П. для передачи заемщику и поручителю перед оформлением кредитного соглашения. Процедура получения кредита ему не известна. Дальнейшая судьба кредитных денег ему не известна. За изготовление подложных трудовых книжек и справок формы 2НДФЛ ему и ФИО78 ФИО34 дал по 1000 руб., каждому;

-показаниями свидетеля ФИО26, оглашенными в судебном заседании (т. 10 л.д. 105-106, 107, 125-127), с согласия сторон, пояснившей, в марте 2008г. ее знакомая ФИО63 предложила ей взять кредит для Пономарева А.П., пообещав за это 20 000 руб. Она согласилась оформить кредит на свое имя. По просьбе ФИО10 она передала ему свой паспорт. ДД.ММ.ГГГГ около 10 час.00мин. ФИО10 на автомашине привез её в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>. По дороге он вернул ей паспорт и дал ей копию её паспорта, копию трудовой книжки на её имя, где было указано, что она работает в <данные изъяты>», а также справку о её зарплате в данном обществе, которая составляла 70 000 рублей в месяц. Пономарев А.П. предупредил, что по кредиту у нее будет поручитель, которая ждет их у банка. Во время поездки она неоднократно спрашивала у Пономарева А.П., гарантирует ли он возврат кредита, на что он обещал, что погасит кредит в течение 1 года. У банка их ждала ранее не знакомая ей поручитель - ФИО38 Пономарев А.П. сказал им, чтобы в банке они обратились именно к специалисту Жанне. Обратившись к последней, передали ей свои паспорта, копии паспортов, трудовых книжек, а также справки о доходах. Затем Жанна распечатала документы, которые они с ФИО38 подписали. Кредит был оформлен на 300 000 руб. Через 2 или 3 дня ей позвонили из банка и сказали, что можно получить деньги, о чем она сообщила Пономареву А.П. Вместе с ним приехала в <данные изъяты>», где ей дали пластиковую карточку. Там же в банке она сняла с карты 300 000 рублей, которые Пономарев А.П. в машине забрал у нее со всеми документами по кредиту, дав ей 20 000 рублей, и еще раз заверил, что кредит он будет погашать сам;

-протоколом очной ставки между свидетелями Пономаревым А.П. и ФИО26, в ходе которой последняя подтвердила свои показания, и настаивала на том, что Пономарев А.П. обманным путем убедил её заключить кредитное соглашение с <данные изъяты>», а деньги, полученные по кредитному соглашению, передать ему (т. 10 л.д. 121-124);

-показаниями свидетеля ФИО63, оглашенными в судебном заседании (т.9 л.д.139-139), с согласия сторон, отрицавшей факт просьбы с её стороны к ФИО26, принять участие в получении кредита в пользу Пономарева А.П. для оплаты купленной им квартиры;

-протоколом очной ставкимежду свидетелями ФИО63 и ФИО26, в ходе которой последняя подтвердила свои показания, и настаивала на том, что ФИО63 познакомила её с Пономаревым А.П., убедившего её обманным путем получить для него кредит и полученные деньги отдать ему (т. 10 л.д. 114-115);

-показаниями свидетеля ФИО38,оглашенными в судебном заседании (т. 10 л.д. 108-109, 110-111, 132-135), с согласия сторон, пояснившей, что в конце марта 2008г. Пономарев А.П. убедил её участвовать поручителем в получении кредита для него. ДД.ММ.ГГГГ он привез её на автомашине в <данные изъяты> по адресу: <адрес>. По дороге к ним в машину сел знакомый Пономарева А.П., по имени Евгений, а у кинотеатра «Юность» в машину села, как позже она узнала, заемщик по кредиту ФИО26 В машине Евгений передал ей и ФИО26 пакет документов, в котором находились копии трудовых книжек на её имя и на имя ФИО26 и справки о доходах формы 2-НДФЛ. В этих документах было указано, что её последнее место работы <данные изъяты> и средний заработок составляет 50 000 руб., однако в указанной организации она никогда не работала. Евгений сказал, чтобы они со Степаненко Г.В. прочли эти документы, чтобы ответить на вопросы сотрудника банка. Также Евгений сказал, чтобы они подошли именно к сотруднице по имени Жанна, из чего она сделала вывод, что с ней уже была договоренность по поводу их прихода. Он сказал, чтобы они не беспокоились, так как у него в службе безопасности банка есть знакомые. Пономарев А.П. подтвердил его слова. Она и ФИО26 в банке обратились к специалисту по имени Жанна и передали ей документы, которые отдал им Евгений. Жанна их приняла и оформила документы на кредит. 07.04.2008г. она получила в банке 300 000руб., из которых Пономарев А.П. передал ей 20 000 руб. за участие в получении кредита, сказав, что выплачивать его будет он;

-показаниями свидетеля ФИО52,оглашенными в судебном заседании(т. 10 л.д.153-155), с согласия сторон, пояснившую, что в 2007г. она познакомила свою знакомую ФИО38 с Пономаревым А.П. Со слов ФИО38 ей известно, что она ДД.ММ.ГГГГ выступила поручителем по кредиту у ФИО26, взятому последней в банке для Пономарева А.П.;

-протоколом выемкив филиале «<данные изъяты> кредитного дела ФИО26 с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя заемщика ФИО26 и поручителя ФИО38 (т. 7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО26, подтверждающего факт получения ФИО26 кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 7 л.д. 84-99);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО26 (т. 10 л.д. 245-284);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО38 трудовой книжки АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ на её имя, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО26 ложных сведений о месте работы поручителя ФИО38 (т.10 л.д. 142-144);

-протоколом осмотратрудовой книжки АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 (т.10 л.д. 145-149);

-вещественным доказательством - трудовой книжкой АТ-ХIII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 (т. 10 л.д. 150);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в копиях трудовых книжек на имя ФИО26 и ФИО38, выполнены ФИО33 (т. 10 л.д. 231-233);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представленной на исследование печатью ООО НКФ «Логос-95» нанесены оттиски на справки о доходах на ФИО26 Указанная печать была изъята у ФИО6 в ходе выемки (т. 10 л.д. 204-206);

-выпиской по счету ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> которая подтверждает факт получения ФИО26 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 10 л.д. 244);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, овыявлении факта хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО26 и указанной кредитной организацией (т. 10 л.д. 102);

-выпиской по счету ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 203);

по эпизоду № (заемщик ФИО4):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что ДД.ММ.ГГГГ с целью оформления кредита в <данные изъяты> обратилась ФИО80 Ел.Алекс. с поручителем ФИО39 Как им готовились, а затем передавались подложные документы, он не видел. Кто принес деньги в офис к ФИО22 после получения кредита ФИО4, ему не известно. Он пришел в офис к ФИО22, где находились ФИО34, ФИО33, Борзунов А.О., возможно, еще кто-то, когда там уже находилась кредитная сумма. Он взял из 300 000 руб. принесенных ФИО4, 150 000 руб. для ФИО31, которые позже и передал последнему. Себе он (ФИО32) взял 5 000 руб., как и договаривались ранее, как была поделена оставшаяся часть денег ему не известно;

-показаниями свидетеля ФИО31,давшего показания, аналогичные его вышеизложенным, дополнившего, что от кредитной суммы заемщика ФИО4, кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, он получил от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этих кредитов ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитных соглашений, не присутствовал. Однако эти кредиты оформлялись и получались всегда по одной схеме. То есть ФИО32 предупреждал его о дне прихода клиентов, он предупреждал об этом Приходько Ж.А.. Затем приходили клиенты, приносили специалисту Приходько Ж.А. документы, кроме справок о доходах. Она выясняла (путем подбора) какую сумму доходов нужно внести в анкету и справки о доходах, сообщала об этом ему и продолжала оформлять кредитные документы на клиента. Он сообщал эти цифры ФИО32, тот готовил необходимые справки и заемщики приносили их Приходько Ж.А. в день получения кредитных сумму. Он никаких проверок ни по клиентам, ни по их документам не проводил. Затем клиенты получали кредитные суммы, после чего ФИО32 приносил ему каждый раз 20 000 руб., из которых 10 000 руб. он передавал Приходько Ж.А., а 10 000 оставлял себе;

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33, пояснившего, что в конце марта - начале апреля 2008г. к нему обратились Борзунов А.О. и ФИО34 с просьбой помочь Борзунову А.О. изготовить справки Формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки для заемщика ФИО4 с целью дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк для получения невозвратного кредита. При этом ФИО9 принес с собой копию паспорта ФИО4 Примерно в это же время к ним с Борзуновым А.О. обратился Пономарев А.П. с просьбой изготовить справки Формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя ФИО39, которая должна была выступить поручителем у ФИО4, для дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк для получения невозвратного кредита. Он согласился и изготовил справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, заверенную оттиском печати <данные изъяты> справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2008г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, заверенную оттиском печати <данные изъяты>, справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ за 2007г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, заверенную оттиском печати <данные изъяты>». На справке о доходах на имя ФИО39 стоит оттиск печати <данные изъяты> его поставил он. Справки о доходах на имя ФИО4 от имени директора <данные изъяты> подписал Борзунов А.О. Печать на эти справки ставил либо он, либо Борзунов А.О. Копию трудовой книжки на имя ФИО39 полностью изготовил он, в том числе вносил в бланк собственноручно рукописный текст, кроме графы «подпись владельца книжки», заверял эту копию трудовой книжки также он. Оттиск печати <данные изъяты>» и подпись от имени директора ставил также он. В копии трудовой книжки на имя ФИО4, заверительные надписи, по его просьбе, исполнила ФИО7 Затем он откопировал заполненный ФИО7 бланк трудовой книжки и уже на этой копии подпись от имени директора <данные изъяты>», печать этой организации в указанной трудовой книжке поставил Борзунов А.О. Изготовленные документы на имя ФИО4 забрал Борзунов А.О., документы на имя ФИО39 забрал Пономарев А.П. За изготовление этих документов он получил от ФИО35 1000 руб. ФИО7 не знала, зачем изготавливаются эти документы, и никакого вознаграждения за заполнение трудовой книжки на имя ФИО4 не получила;

-показаниями свидетеля ФИО35, пояснившего, что в середине марта 2008г. от Борзунова А.О. получил список фамилий для проверки по базе данных <данные изъяты> с целью получения потребительских кредитов, ФИО4. Он передал этот список ФИО32, а тот ФИО31 Через некоторое время ФИО32 вернул ему список, где рукой ФИО31 были сделаны отметки, кому банк может выдать кредит, а кому нет. В числе тех, кому можно выдать кредит находилась ФИО4. Указанный список он передал Борзунову А.О. Со слов Пономарева А.П. ему известно, что ФИО4, по предложенной ФИО32 схеме, получила в ОАО «УБРиР» кредит на сумму 300 000 руб. Подробности получения ею кредита, а также судьба кредитных денег, ему не известна. Он получил от этого кредита 5 000 руб. Кто ему их передал, он не помнит. Со слов Пономарева А.П., поручителем по кредиту ФИО4, была знакомая ФИО10 - ФИО39;

-показаниями свидетеля ФИО4, пояснившей, что в начале апреля 2008г., по просьбе брата - ФИО25, оформила кредит на сумму 300 000 руб. в <данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где, по указанию ФИО25 обратилась именно к специалисту банка по имени Жанна, так как об этом ее предупредил брат. Также ФИО25 пояснил, что при оформлении кредитного соглашения от нее потребуется только паспорт. Никаких документов Жанне кроме своего паспорта, при оформлении кредита, она не передавала. Вопросов о месте работы и доходе Жанна ей не задавала. После заключения кредитного соглашения, через некоторое время она получила в банке 300 000 руб., которые по просьбе брата передала на улице незнакомому мужчине, приметы которого ей описал брат;

-показаниями свидетеля ФИО39, оглашенными в судебном заседании (т.11 л.д.15-16, 55), с согласия сторон, отрицавшей свое участие в качестве поручителя ФИО4, несмотря на свое фото, имеющееся в уголовном деле, сделанное в <данные изъяты>» в день оформления ФИО80 Ел.Алекс. кредитного соглашения, объяснившей данный факт, тем, что <данные изъяты>», по неведомой причине, «взял» именно её фото в другом банке, в котором она оформила на свое имя кредит, и по неизвестным причинам, поместил её фото в своей базе данных;

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты>» кредитного дела ФИО4 с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя заемщика ФИО108. и поручителя ФИО39 (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотракредитного дела ФИО4, в котором, в справках о доходах формы 2-НДФЛ на имя ФИО39 не стоят подписи руководителя предприятия, выдавшего справку, что должно было являться основанием для отказа в приеме указанных документов, и в выдаче кредита клиенту.

Данные документы подтверждают факт, что Приходько Ж.А., согласно отведенной ей преступной роли, не проверяла на подлинность и правильность заполнения документы, предоставляемые клиентами, о которых её предупреждал ФИО31, и знала, что документы, предоставленные ФИО4 и ФИО39 являются подложными (т. 7 л.д. 62-78);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО4, подтверждающим факт получения ФИО4 кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле ложных сведений о его месте работы и доходе заемщика (т. 11 л.д. 128-170);

-протоколом выемкиу свидетеля ФИО4 трудовой книжки ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на её имя, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО4 ложных сведений о месте работы заемщика, не совпадающих по содержанию с данными в копии трудовой книжки на имя ФИО4, имеющейся в её кредитном деле (т.11 л.д. 27-29);

-протоколом осмотратрудовой книжки ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 (т.11 л.д. 30-31);

-вещественным доказательством - трудовой книжкой ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 (т. 11 л.д. 41);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО39, выполнены ФИО33 (т. 11 л.д. 106-115);

-выпиской по счету ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», подтверждающей факт получения ФИО4 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 11 л.д. 127);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, о выявлении факта хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО4 и указанной кредитной организацией (т. 11 л.д. 4);

-выпиской по счету ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>, согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 202);

по эпизоду № (заемщик ФИО27):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что в апреле 2008г., находясь в офисе у ФИО22, познакомился с ФИО27, который со слов ФИО35 хотел получить кредит по схеме, предложенной ФИО31 Он позвонил ФИО31 и назвал данные ФИО27 и его поручителя ФИО40 Тот, проверив их по базе данных банка, сказал, что они могут получить кредит. Через ФИО35 это было сообщено ФИО27 и ФИО40 ДД.ММ.ГГГГ с целью оформления кредита в <данные изъяты>» данным заемщику и поручителю были переданы подложные документы для предоставления в банк. Как готовились эти документы он не видел, но за изготовление подложных документов получили деньги ФИО33 и Борзунов А.О. Через некоторое время после получения кредита ФИО27 он встретился с ФИО35 и тот передал ему 150 000 руб. для ФИО31, которые позже он и передал ему. От ФИО35 для себя лично он получил 5 000 руб., как была поделена оставшаяся часть денег, ему не известно;

-показаниями свидетеля ФИО31, пояснившего, что по данным ФИО35 на предмет возможности получения потребительского кредита, проверил по базе данных банка ФИО27 и ФИО40 Впоследствии те ДД.ММ.ГГГГ оформили кредитное соглашение, и затем ФИО27 получил кредит в сумме 300 000руб. За это он также получал от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этих кредитов ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитных соглашений не присутствовал. Этот кредит был оформлен и получен по одной и той же указанной им выше схеме;

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в начале апреля 2008г. по просьбе ФИО35 он, Борзунов А.О. и ФИО78 изготовили подложные документы: справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ и копии трудовых книжек для заемщика ФИО27 и его поручителя ФИО40 Вышеуказанные подложные документы забрал ФИО34 Обстоятельства оформления и получения кредита ФИО27, ему не известны. За изготовление подложных документов на имя ФИО27 и ФИО40 он получил от ФИО35 1000 руб.;

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его самого, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями потерпевшего ФИО27,пояснившего, что весной 2008г., во время очередной встречи ФИО34 сообщил ему, что собирается заняться бизнесом совместно с ФИО32, и для этого ему нужны деньги. Познакомив его с ФИО32, ФИО34 попросил получить в банке кредит на его (ФИО27) имя, а деньги передать ФИО34 для развития бизнеса. Доверяя ФИО34, он согласился. ФИО34 и ФИО32 пояснили, что в <данные изъяты>» имеют знакомых и те помогут беспрепятственно получить кредит, который они сами будут выплачивать. С их слов от него требуется только паспорт и его ксерокопия. По их сообщению, ДД.ММ.ГГГГ он пришел к банку, по <адрес>, где встретился с поручителем по кредиту - ФИО40 Предварительно ФИО34 сказал, что в банке нужно подойти именно к сотруднице Приходько Ж.А. и отдать ей свои паспорта, т.к. она уже предупреждена об их приходе. В банке они обратились к Приходько Ж.А., подали свои паспорта и она, ни о чем, не спрашивая их, стала заполнять какие-то документы. При этом она даже не спросила у него, где он работает и каковы его доходы. Она только спросила о составе семьи, образовании и контактных телефонах. Затем она распечатала документы и передала ему на подпись. После подписания документов, выйдя из банка, он позвонил ФИО34, и тот сказал, что сообщит, когда нужно получить деньги. Через несколько дней по сообщению ФИО35, он получил 300 000 руб. по карточке. У банка он передал ФИО34 все деньги, а через месяц после этого, ему стали звонить из банка и требовать оплаты задолженности по кредиту. Он звонил ФИО34, но тот просил не беспокоиться. Затем к нему домой приехали из службы безопасности банка, и он понял, что ФИО34 и ФИО32 его обманули, кредит выплачивать не собираются. Он сам погасил кредит в полном объеме. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО35 и ФИО32 ему был причинен ущерб в сумме 300 000 руб. и 42 396 руб. - погашение штрафных санкций банка за просрочку платежей по кредиту;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО27, в ходе которой, последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что ФИО34 и ФИО32 обманным путем убедили его заключить кредитное соглашение с <данные изъяты>», а деньги, полученные по кредитному соглашению, передать им (т. 11 л.д.183-187);

-протоколом очной ставкимежду свидетелями Приходько Ж.А. и ФИО27, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что при оформлении кредитного соглашения он, кроме своего паспорта, никаких документов Приходько Ж.А. не передавал (т. 11 л.д. 181-182);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты> кредитного дела ФИО27, с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов, на имя заемщика ФИО27 и поручителя ФИО40 (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра документов - кредитного дела ФИО27 подтверждающего факт получения ФИО27 кредита в ОАО <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о месте работы и доходе заемщика и поручителя (т. 7 л.д. 21-35);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО27 (т. 11 л.д. 266-304);

-протоколом выемки у свидетеля ФИО27 трудовой книжки АТ-1Х № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, подтверждающей факт наличия в кредитном деле ФИО27 ложных сведений о месте работы заемщика (т. 11 л.д. 198-200);

-протоколом осмотратрудовой книжки АТ-1Х № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 (т. 11 л.д. 201-205);

-вещественным доказательством - трудовой книжкой АТ-1Х № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27(т. 11 л.д. 206);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных и цифровых записей, расположенные в копиях трудовых книжек на имя ФИО27 и ФИО40, выполнены ФИО33 (т. 11 л.д. 246-253);

-выпиской по счету ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ из ОАО «УБРиР», подтверждающей факт досрочного погашения кредита ФИО27 в полном объеме (т. 11 л.д. 265);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, овыявлении факта хищения денежных средств, полученных ФИО27 по кредитному соглашению с <данные изъяты> имевшему место ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 174);

по эпизоду № (заемщик ФИО7):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что в апреле 2008г., после получения кредита ФИО22, к нему обратилась жена последнего - ФИО7 с просьбой получить кредит по схеме, предложенной ФИО31 В офисе находились лица уже получавшие кредит, кто - он не помнит, которые также сообщили, что у них есть знакомые, желающие получить безвозвратные кредиты. Они составили список желающих, в котором были фамилии: ФИО7, ФИО28, ФИО29, ФИО30 и другие, которые затем стали их поручителями. Этот список помогал составлять ФИО33 Он (ФИО32) передал этот список ФИО31, тот проверив указанных лиц, пояснил, что они могут стать клиентами банка. Он сообщил об этом ФИО7 и ФИО33. Они сформировали пары - заемщик-поручитель и те, в назначенные ФИО31 дни, приходили в <данные изъяты> для оформления кредитов. Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 со своим поручителем ФИО41 получили кредит по такой же схеме. После получения кредитных денег ФИО7 принесла их в офис по ул. С<адрес>, 31 <адрес>, где в его присутствии они были поделены следующим образом: 150 000 руб. предали ему для ФИО31, 5 000 руб. получил он (ФИО32,) для себя, по 10 000 руб. получили ФИО33 и Борзунов А.О. - изготовившие подложные документы для указанных заемщика и поручителя. Оставшиеся деньги должны были быть поделены между ФИО7 и ФИО41, однако как это происходило, он не видел, так как ушел из офиса, чтобы передать в тот же день 50% от кредита ФИО31

-показаниями свидетеля ФИО31,которые аналогичны его вышеизложенным показаниям, дополнившего, что от получения потребительского кредита заемщиком ФИО7, кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, он также получал от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этих кредитов ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитного соглашения, не присутствовал. Этот кредит был оформлен и получен по той же схеме, указанной им выше;

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в середине апреля 2008г. он, Борзунов А.О. и ФИО78 по просьбе ФИО32 в офисе у ФИО22 изготовили подложные документы: справки о доходах физического лица (по форме банка) и копии трудовых книжек для заемщика ФИО7 и её поручителя ФИО41 Кому передавались вышеуказанные подложные документы, он не помнит. За изготовление этих документов он денег ни от кого не получал;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой последний пояснил, что весной 2008г., он пришел в банк в гости к ФИО31, где встретился с Приходько Ж.А., с которой его познакомил ФИО31 Она сказала, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, и теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. Также она передала ему 2 справки, как образцы, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО81 и объяснил требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32(т. 17 л.д. 20-25);

-протоколом очной ставкимежду свидетелем ФИО9 и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его, а также ФИО31, ФИО32, ФИО33 и ФИО9 к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями свидетеля ФИО7пояснившей, что в конце апреля 2008г., по просьбе ФИО32 она оформила кредит на сумму 300 000 руб. в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где, по указанию ФИО32, обратилась к специалисту банка Жанне. Со слов ФИО32, при оформлении кредитного соглашения от нее потребуется только паспорт. Поэтому никаких документов Жанне кроме своего паспорта, при оформлении кредита, она и ее поручитель ФИО41 не передавали. Вопросов о месте работы и доходе Жанна ей не задавала. После заключения кредитного соглашения, через некоторое время она получила в банке 300 000 руб., которые по просьбе ФИО32 передала последнему. При этом он заверил, что кредит выплатит сам в течение 1-2 месяцев;

-показаниями свидетеля ФИО41,оглашенными в судебном заседании (т. 12 л.д. 13-14), с согласия сторон, пояснившего, что в конце апреля 2008г., по просьбе ФИО7 и ФИО32 выступил поручителем по кредиту, оформленному на имя ФИО7, на сумму 300 000 руб. в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где он и ФИО7 обратились к кредитному инспектору по имени Жанна, так как об этом их предупредил ФИО32 Также последний пояснил, что при оформлении кредитного соглашения от них потребуется только паспорта. Никаких документов Жанне кроме своего паспортов, при оформлении кредита, он и ФИО7 не передавали. Перед оформлением кредита ФИО32 уверил их, что кредит выплатит сам в течение 1-2 месяцев;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО32 и свидетелем ФИО7, в ходе которой ФИО7 подтвердила свои показания и настаивала на том, что ФИО32 обманным путем убедил ее оформить кредит в <данные изъяты> на сумму 300 000 руб., которые затем передать ему (т. 12 л.д. 11-12);

-протоколом очной ставкимежду свидетелями ФИО32 и ФИО41, в ходе которой последний подтвердил свои показания (т. 12 л.д. 17-18);

-протокол выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты>» кредитного дела ФИО7, с аналогичным перечнем, находящихся в нем документов на имя заемщика ФИО7 и поручителя ФИО41 (т. 7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотракредитного дела ФИО7 (т. 7 л.д. 40-57);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО7 подтверждающим факт получения ФИО7 кредита в ОАО «УБРиР», а также факт наличия в нем ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 12 л.д. 106-144);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО7 и ФИО41 выполнены ФИО33 (т. 12 л.д. 76-86);

-протоколом выемкиу подозреваемого ФИО33 справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО7 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО41 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, которые, согласно показаниям ФИО32 и ФИО33, были заполнены и переданы ФИО32, в качестве образца, Приходько Ж.А., в которых значатся примерные суммы, которые необходимо было указывать в подложных справках о доходах клиентов, для того, чтобы скоринговая программа банка выдала кредит не менее 300 000 руб. (т. 19 л.д. 68-76);

-протоколом осмотрасправки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО7 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО41 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19 л.д. 77-78);

-вещественными доказательствами - справками для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО7 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО41 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 19 л.д. 75-76, 79);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО7 и ФИО41, изъятых у ФИО33 в ходе выемки, выполнены Приходько Ж.А. (т. 19 л.д. 85-89);

-выпиской по счету ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> подтверждающей факт получения ФИО7 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 12 л.д. 105);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, о выявлениив ходе расследования уголовного дела № факта хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО7 и указанной кредитной организацией (т. 12 л.д. 4);

-выпиской по счету ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>, согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 204);

по эпизоду № (заемщик ФИО5):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что ДД.ММ.ГГГГ с целью оформления кредита в <данные изъяты> к нему обратилась ФИО4 с поручителем ФИО42, которые такж были проверены ФИО31 по базе данных банка. Затем ФИО33 и Борзуновым А.О. были изготовлены подложные документы для них, которые кем - то из их компании были переданы в банк. Из денег, полученных ФИО67 в кредит, принесенных в офис к ФИО22, ему были переданы 150 000 руб. для ФИО31, которые позже он и передал последнему. Себе он взял 5 000 руб., как была поделена оставшаяся сумма, ему не известно;

-показаниями свидетеля ФИО31,которые аналогичны его показаниям по выше названным эпизодам, дополнившего, что по ФИО109., кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, он получил от ФИО32 20 000 руб., из которых 10 000 руб. отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этих кредитов ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитных соглашений, не присутствовал. Однако эти кредиты оформлялись и получались всегда по одной схеме указанной им выше;

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в конце апреля 2008г. к нему и Борзунову А.О. обратился ФИО34 с просьбой изготовить справки о доходах по форме банка и копии трудовых книжек для заемщика ФИО110. и её поручителя ФИО42 для дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк для получения невозвратного кредита. Он согласился, и они совместно с Борзуновым А.О. изготовили указанные документы, которые забрал из офиса на ул. С<адрес> ФИО34 Подробности оформления и получения кредита ФИО111. ему не известны. За изготовление вышеуказанных подложных документов он, а также Борзунов А.О. получили от ФИО35 по 1000 руб., каждый;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой последний пояснил, что весной 2008г., он пришел в банк в гости к ФИО31, где последний познакомил его со специалистом по кредитованию физических лиц <данные изъяты> ФИО2 В беседе о возможности получения кредитов, она сообщила, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, и теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. Также она передала ему 2 справки, в качестве образцов, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО22, по адресу: <адрес>, ул. С<адрес>, и объяснил ему, изготавливавшему подложные документы, новые требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32 (т. 17 л.д. 20-25);

-показаниями свидетеля ФИО35,пояснившего, что в середине марта 2008г. он встретился с Борзуновым А., который передал ему список фамилий, среди которых была ФИО5, ФИО42, и попросил проверить их через ФИО31 по базе данных <данные изъяты> на предмет возможности получения потребительского кредита. ФИО31 сообщил, что указанные в списке лица могут быть клиентами данного банка. Впоследствии ФИО113. с участием поручителя ФИО42 получила в <данные изъяты>» потребительский кредит в сумме 300 000 руб. В конце апреля 2008г. он и ФИО22 находились в офисе последнего, по адресу: <адрес>, ул. С<адрес>, 31, куда пришла ФИО112 и принесла полученные ею в банке кредитные деньги. Она сообщила, что договаривались о том, что от суммы кредита она заберет себе 45 000 руб. После этого она забрала указанную сумму и ушла. Он (ФИО68) взял себе 5000 руб. из суммы, принесенной ФИО4 Остальные деньги они завернули в пакет и оставили в столе. Затем в офис к ФИО22 приехал ФИО32, Борзунов А.О., ФИО69, ФИО6 и ФИО42 ФИО32 забрал 50 % от суммы кредита и отвез эти деньги в <данные изъяты>» ФИО31 Оставшиеся деньги были поделены между ФИО32, поручителем ФИО42, ФИО33, Борзуновым А.О. Он дополнил, что подложные документы - справки о доходах и копии трудовых книжек на имя ФИО4 и ФИО42 изготовили Борзунов А.О. и ФИО33, он видел это, когда в офисе у ФИО22 ставил свои подписи и оттиск печати <данные изъяты> на эти документы. Эти документы он передал ФИО42 перед тем, как тот пошел в банк для оформления кредита (т. 18 л.д. 127-133);

-показаниями свидетеля ФИО80 Ек. Анат., оглашенными в судебном заседании (т. 12 л.д. 151-152, 164-166), с согласия сторон, пояснившей, что в конце апреля 2008г., по просьбе своего мужа - ФИО25, при участии поручителя ФИО42, оформила кредит на сумму 300 000 руб. в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, для нужд ФИО35 По указанию последнего, данному ей через ФИО25, при оформлении кредитного соглашения от нее в банке нужен только её паспорт, при этом ей необходимо обратиться именно к специалисту по кредитованию физических лиц по имени Жанна. Находясь в банке, Жанна ей вопросов о месте работы и доходах не задавала. После заключения кредитного соглашения, через некоторое время она получила в банке 300 000 руб., которые по просьбе ФИО35 передала последнему, заверившему её, что кредит он выплатит сам;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО4, в ходе которой последняя подтвердила свои показания, и настаивала, что ФИО34, обманным путем убедил её и её мужа ФИО25 получить в ФИО114» кредиты и передать ему деньги (т. 12 л.д. 153-163);

-показаниями свидетеля ФИО42,оглашенными в судебном заседании(т. 12 л.д. 170-173), с согласия сторон, пояснившего, что в конце апреля 2008г. по просьбе ФИО35 выступил поручителем по кредитному соглашению ФИО80 Ек.Анат., заключенному с ОАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Документы, которые он предоставил в банк при заключении кредитного соглашения ФИО4, ему передал ФИО34 В банке они с ФИО115. обратились к специалисту по кредитованию по имени Жанна, как об этом их предупредил ФИО34, заверивший, что проблем с выплатой кредита не будет;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО35 и свидетелем ФИО42, в ходе которой, последний подтвердил свои показания (т. 12 л.д. 176-179);

-протоколом выемкив филиале «<данные изъяты> кредитного дела ФИО5 (т.7 л.д. 115-116);

-протоколом осмотра кредитного ФИО116. (т. 7 л.д. 117-119);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО5, подтверждающим факт получения ею кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 12 л.д. 219-258);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО42 выполнены ФИО33 Рукописные записи в копии трудовой книжки на имя ФИО4 выполнены Борзуновым А.О. Подписи от имени ФИО35 в справке о доходах на имя ФИО42 и копии трудовой книжки на имя ФИО42, выполнены самим ФИО35 (т. 12 л.д. 194-205);

-выпиской по счету ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ из ОАО «УБРиР», подтверждающей факт получения ФИО4 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 12 л.д. 218);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, о выявлениив ходе расследования уголовного дела № факта хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>», путем обмана и злоупотребления доверием, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО4 и указанной кредитной организацией (т. 12 л.д. 148);

-выпиской по счету ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> согласно которой до указанной даты платежи по погашению кредита не производились (т. 15 л.д. 205);

по эпизоду № (заемщик ФИО28):

-показаниями свидетеля ФИО32, пояснившего, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 с поручителем ФИО70 получили в банке кредит, по указанной выше схеме. От этого кредита он не получал денег для себя;

-показаниями свидетеля ФИО31, пояснившего, чтоФИО28, кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, был получен кредит с его участием по указанной выше схеме. Сведения о данных клиентах передал ему ФИО32, вследствие чего он проверив их по базе данных банка, назначил день и время их прихода в <данные изъяты> От данного кредита ФИО32 передал ему 20 000 руб., из которых 10 000 руб. он отдал Приходько Ж.А., а 10 000 руб. оставил себе. Обстоятельства получения этого кредита ему были не известны, так как он лично с клиентами не контактировал, при оформлении Приходько Ж.А. кредитного соглашения не присутствовал;

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в конце апреля - начале мая 2008г. к нему обратился Борзунов А.О. с просьбой изготовить справки о доходах по форме банка и копии трудовых книжек для заемщика ФИО28 и его поручителя ФИО117 С.В. для дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк с целью получения невозвратного кредита. Согласившись, совместно с Борзуновым А.О. в офисе ФИО22, по адресу: <адрес>, они изготовили указанные документы, которые потом забрал Борзунов А.О. Подробности оформления и получения кредита ФИО28 ему не известны. За изготовление вышеуказанных подложных документов он денег не получал, так как Борзунов А.О. сказал, что это его знакомый и деньги с него брать они не будут;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой последний пояснил, что весной 2008г., придя в банк в гости к ФИО31, встретился с Приходько Ж.А., с которой его познакомил ФИО31 Она сказала, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, а потому теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. Также она передала ему 2 справки, как образцы, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО22 и объяснил требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32 (т. 17 л.д. 20-25);

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его самого, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями свидетеля ФИО28,пояснившего, что в конце апреля 2008г., по просьбе Борзунова А.О. он, с участие поручителя ФИО118 оформил кредит на сумму 300 000 руб. в ОАО «УБРиР», по адресу: <адрес>, обратившись по указанию Борзунова А.О. к специалисту по имени Жанна. Борзунов А.О. передал ему документы, которые необходимо было представить в банк при заключении кредитного соглашения. После заключения кредитного соглашения, через некоторое время он получил в банке 300 000 руб., которые по просьбе Борзунова А.О. передал последнему.

-протоколом очной ставкимежду свидетелями Борзуновым А.О. и ФИО28, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал, что Борзунов А.О., обманным путем убедил его получить в <данные изъяты>» кредит и передать деньги Борзунову А.О. (т. 12 л.д. 279-280);

-показаниями свидетеля ФИО119.,оглашенными в судебном заседании(т. 12 л.д. 275-276), с согласия сторон, пояснившего, что в конце апреля 2008г., по просьбе ФИО28 выступил у него поручителем при получении им кредита в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>. Документы, которые он предоставил в банк при заключении кредитного соглашения ФИО28, ему передал Борзунов А.О. В банке он и ФИО28 обратилась к кредитному инспектору по имени Жанна, как об этом их предупредил Борзунов А.О. Впоследствии ФИО28 получил в данном банке кредит на сумму 300 000руб., которые впоследствии в его присутствии передал Борзунову А.О., а тот ему за участие передал из них ФИО28 20 000руб. На его вопрос, зачем ФИО28 отдал Борзунову А.О. деньги, тот сказал, что так они договаривались. Его (ФИО121) ФИО122. затем пригласил в кафе, где заказал спиртное. Впоследствии ему стали звонить из банка, сообщая, что данный кредит не выплачивается. Он сообщил об этом ФИО28;

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты> кредитного дела ФИО28 (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО28 (т. 7 л.д. 62-78);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО28, подтверждающим факт получения ФИО28 кредита в <данные изъяты>», а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его месте работы и доходе (т. 12 л.д. 323-363);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных записей в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО28 и копии трудовой книжки на имя ФИО28, копии трудовой книжки на имя ФИО123. выполнены Борзуновым А.О. Рукописные записи и изображения рукописных записей в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО124. и копии трудовой книжки на имя ФИО125 выполнены ФИО33 (т. 12 л.д. 299-310);

-выпиской по счету ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», подтверждающей факт получения им кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 12 л.д. 322);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, при расследовании уголовного дела № был выявлен факт хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>», имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО28 и указанной кредитной организацией (т. 12 л.д. 262);

по эпизоду № (заемщик ФИО29):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что по указанной выше схеме, заемщик ФИО29 и его поручитель ФИО43 ДД.ММ.ГГГГ прибыли в <данные изъяты>» для оформления кредита. ФИО35 были переданы ФИО29 подложные документы для него и поручителя для предоставления в банк, которые были изготовлены ФИО33 и Борзуновым А.О. в офисе ФИО22 Впоследствии полученные ФИО29 в кредит 300 000руб. были принесены в офис ФИО22, где из них ему были переданы 150 000 руб. для ФИО31, которые позже он и передал последнему, из оставшихся денег он взял себе 5 000 руб.

-показаниями свидетеля ФИО31, пояснившего, что по предложению ФИО32 участвовал в выдаче невозвратного кредита заемщику ФИО29 (поручитель ФИО43) по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ Денег за данный кредит он от ФИО32 не получил, поскольку тот сказал, что ФИО34 их всех обманул, вследствие чего по предыдущим полученным кредитам банк требует от заемщиков и поручителей погашения кредитов, а потому, чтобы не уволили его (ФИО31) и Приходько Ж.А. нужно оформить и выдать ещё 10 кредитов, чтобы погасить долги по предыдущим кредитам. Он ответил, что 3-х кредитов будет достаточно, чтобы начать выплачивать долги по предыдущим кредитам банку. ФИО32 пояснил, что эти три кредита, в том числе кредит, где заемщиком был ФИО29, будет полностью потрачен на эти цели. О данных обстоятельствах он сообщил Приходько Ж.А., пояснив, что денег за оформление этих трех кредитов он ей передавать не будет. Последние 3 кредита были оформлены и получены по той же схеме. Однако ФИО32 его обманул, получив деньги по данному кредиту, не использовал их на погашение задолженностей по кредитам;

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в середине мая 2008г. к ним с Борзуновым А.О. обратился ФИО34 с просьбой изготовить справки о доходах по форме банка и копии трудовых книжек для заемщика ФИО29 и его поручителя ФИО43 с целью дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк для получения невозвратного кредита. Они изготовили указанные документы в офисе ФИО22, где их забрал ФИО34 для передачи ФИО29 Подробности оформления и получения кредита ФИО29 ему не известны. За изготовление вышеуказанных подложных документов он и Борзунов А.О. получили от ФИО35 по 1 000 руб., каждый;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой последний пояснил, что весной 2008г., он пришел в банк в гости к ФИО31, который познакомил его с Приходько Ж.А. Она сказала, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, и теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. Также она передала ему 2 справки, как образцы, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО22 и объяснил требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32 (т. 17 л.д. 20-25)

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями потерпевшего ФИО29пояснившего, что в начале мая 2008г. он узнал от знакомого ФИО6, что ФИО34 и ФИО32 нужны деньги для бизнеса, поэтому они обращаются с просьбой ко всем своим знакомым оформить кредит на свое имя, а деньги передать ФИО34 на развитие его бизнеса, при этом ФИО34 сам будет выплачивать эти кредиты. За оказание услуги по получению кредита ФИО34 обещал денежное вознаграждение. При встрече ФИО34 попросил его (ФИО29) получить для него кредит в сумме 300 000 руб. в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, для чего от него потребуется только паспорт. ФИО34 пообещал ему вознаграждение в сумме 45 000 руб. за оказанную услугу. Он согласился и передал ФИО34 копию своего паспорта. ДД.ММ.ГГГГ, встретившись с ФИО35, тот передал ему прозрачную папку-файл с документами, сказав, что их нужно отдать специалисту банка Жанне при оформлении кредита. Также ФИО34 передал ему 5000 или 6000 руб. для оплаты за пластиковую банковскую карту и оплаты комиссии за кредит. Вскоре к ним подошел его поручитель - ранее незнакомый ФИО43 ФИО34 объяснил ему и поручителю, что они должны обратиться именно к специалисту по имени Жанна, которой нужно отдать документы, а также расписаться в документах, составленных ею. В банке Жанна, получив его документы, задала ему вопросы о месте регистрации, проживания, контактных телефонах. О месте работы она вопросов ему и поручителю не задавала. Затем Жанна распечатала кредитные документы, среди которых было кредитное соглашение, из которого ему стало известно, что банк предоставляет ему кредит на сумму 300 000 руб. сроком на 5 лет. На следующий день ФИО34 позвонил и сказал, что в банке необходимо получить деньги. После получения денег, он в машине ФИО35 передал последнему кредитные документы, так как был уверен, что тот сам будут выплачивать кредит, а также 300 000 руб. ФИО34 из этих денег передал ему 45000 руб., в качестве благодарности за оказанную ему услугу по получению кредита. ФИО34 заверил, что кредит он выплатит сам. В октябре 2008г. ему из <данные изъяты>» стало известно, что оформленный на него кредит не выплачивается. Он рассказал, что получал кредит для своего знакомого, который обещал сам погасить кредит. Поняв, что ФИО34 его обманул, он в течение непродолжительного времени сам полностью и досрочно выплатил кредит. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО35 ему причинен ущерб в сумме 300 000 руб.;

-протоколом очной ставкимежду свидетелями ФИО32 и ФИО29, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что ФИО34 обманным путем убедил его заключить кредитное соглашение с <данные изъяты>», а деньги, полученные по кредитному соглашению, передать ему (т. 13 л.д. 12);

-показаниями свидетеля ФИО43, оглашенными в суде (т. 13 л.д. 13-14), с согласия сторон, пояснившего, что, не имея места работы, в конце мая 2008г. по просьбе ФИО69, обещавшего его трудоустроить, получив от него в папке - файле подложные документы о его (ФИО43) месте работы, выступил поручителем по кредитному соглашению ранее незнакомого ФИО29, заключенному с <данные изъяты>», по адресу: <адрес>. Впоследствии ему пришло письмо из <данные изъяты>» с сообщением, что полученный кредит в сумме 300 000руб. ФИО29 не выплачивается. Какого - либо денежного вознаграждения за участием поручителем при получении кредита он ни от кого не получал;

-показаниями свидетеля ФИО69,пояснившего, что по просьбе ФИО35 он предложил ФИО43 выступить поручителем по кредиту ФИО29 О том, что кредит выплачиваться не будет, он не знал;

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты>», согласно которому изъято кредитное дело заемщика ФИО29(т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотракредитного дела ФИО29, подтверждающего факт получения ФИО29 кредита в ОАО «<данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика и поручителя ложных сведений о месте работы и доходах (т. 7 л.д. 40-57);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО29 (т. 13 л.д. 101-137);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, расположенные в справке для получения кредита (Оформления поручительства) <данные изъяты>» на имя Лукошкина и подпись от имени руководителя в данном документе, выполнены Борзуновым А.О. Рукописные записи в справке о доходах на имя ФИО43 и в копии трудовой книжки на имя ФИО43, выполнены ФИО33 (т. 13 л.д. 77-86);

-выпиской по счету ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», подтверждающей факт досрочного погашения кредита ФИО29 в полном объеме (т. 13 л.д. 100);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в ходе расследования уголовного дела № выявлен факт хищения денежных средств, полученных ФИО29 по кредитному соглашению с <данные изъяты>», имевшему место ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 4);

по эпизоду № (заемщик ФИО30):

-показаниями свидетеля ФИО31,пояснившего, что по предложению ФИО32 участвовал в выдаче невозвратного кредита заемщику ФИО30 (поручитель ФИО44) кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ Денег за данный кредит от ФИО32 он, как и по предыдущему кредиту, не получил, поскольку тот сказал, что ФИО34 их всех обманул, по предыдущим полученным кредитам банк требует от заемщиков и поручителей погашения кредитов, а потому, чтобы не уволили его (ФИО31) и Приходько Ж.А., ФИО32 предложил оформить и выдать ещё 10 кредитов. Он возразил, сказав, что достаточно будет ещё 3-х кредитов, чтобы начать выплачивать долги по предыдущим кредитам банку. ФИО32 пояснил, что эти три кредита, в том числе кредит, где заемщиком был ФИО30, будет полностью потрачен для погашения задолженностей по предыдущим кредитам. О данных обстоятельствах он сообщил Приходько Ж.А., пояснив, что денег за оформление этих трех последних кредитов он ей передавать не будет. Последние 3 кредита были оформлены и получены по той же схеме. Как выяснилось позже, ФИО32 его обманул, получив деньги по данному кредиту, не использовал их на погашение задолженностей по кредитам;

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что фамилия ФИО30 была в списке желающих получить кредиты в ОАО <данные изъяты>», переданном ему ФИО33 Список с этой фамилией он передавал ФИО31 для первоначальной проверки будущих клиентов, и тот её одобрил. ФИО30 он ранее несколько раз видел в офисе ФИО22 По поводу получения ФИО30 кредита ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «УБРиР» он пояснить ничего не может, так как после ДД.ММ.ГГГГ он с данными людьми не общался. От этого кредита он вознаграждения не получил, ФИО31 никаких денег от данной кредитной суммы, не передавал;

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109);

-протоколом очной ставкимежду обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении ОАО <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33,пояснившего, что в конце мая 2008г. к нему и ФИО78 и Борзунову А.О. обратился ФИО34 с просьбой изготовить справки о доходах по форме банка и копии трудовых книжек для заемщика ФИО30 и его поручителя ФИО44 для дальнейшего предоставления указанных подложных документов в банк с целью получения невозвратного кредита. Они согласились и изготовили эти документы, которые забрал ФИО34 После получения кредитной сумы - 300 000руб. ФИО30 в машине ФИО35, в его (ФИО33) присутствии передал ФИО34 300 000руб., из которых тот передал ему (ФИО33) 4 000 руб. - по 2 000руб. для него и Борзунова А.О. Как ФИО34 распорядился оставшейся суммой кредита, ему не известно;

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой последний подтвердил вышеизложенные показания, дополнив, что весной 2008г., придя в <данные изъяты>» в гости к ФИО31, там встретился с Приходько Ж.А., с которой его познакомил ФИО31 Обсуждая возможность дальнейшего поучения указанных кредитов, она сказала, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, и теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. В связи с чем, она передала ему 2 справки, как образцы, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО22 и объяснил требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32(т. 17 л.д. 20-25);

-показаниями свидетеля ФИО35,пояснившего, что он познакомил ФИО30 с ФИО32, рекомендовав его как порядочного человека. Со слов ФИО30 ему известно, что тот в мае 2008г. брал кредит в <данные изъяты>» в сумме 300 000 руб. и передал эти деньги ФИО32, однако, подробности получения кредита ФИО30 ему не известны. Подложные справки о доходах и копии трудовых книжек на имя ФИО30 и его поручителя ФИО44 изготовили ФИО33 и Борзунов А.О. в офисе у ФИО22, по адресу: <адрес>, ул. С<адрес>. Он (ФИО34) получил от этого кредита 5000 руб., как были разделены оставшиеся деньги - ему не известно;

-протоколом очной ставкимежду свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его, Борзунова А.О., ФИО31, ФИО32, ФИО33 к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями свидетеля ФИО30, оглашенными в судебном заседании(т. 13 л.д. 144-145), с согласия сторон, пояснившего, что в конце мая 2008г., по просьбе ФИО32 он, не имевший места работы, с участием поручителя ФИО44, оформил кредит на сумму 300 000 руб. в <данные изъяты> по адресу: <адрес>. В банке он обратился к специалисту по имени Жанна, как об этом его предупредил ФИО32 Кроме паспорта он никаких документов Жанне при заключении кредитного соглашения не передавал, вопросов о месте его работы и доходах, как и поручителю, Жанна не задавала. После заключения кредитного соглашения, через некоторое время он получил в банке 300 000 руб., которые по просьбе ФИО32 передал последнему, при этом ФИО32 пояснил ему, что кредит выплатит сам в течение 2-3 месяцев. При этом разговоре присутствовал ФИО34, который убедительно гарантировал порядочность ФИО32 и возврат им кредита;

-протоколом очной ставкимежду ФИО35 и ФИО30, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что ФИО32, обманным путем убедил его получить в <данные изъяты> кредит и передать деньги ФИО32 Присутствовавший при этом ФИО34, подтвердил, что ФИО32 выплатит кредит сам (т. 13 л.д. 150-153);

-показаниями свидетеля ФИО44, оглашенными в судебном заседании (т. 13 л.д. 146-147), с согласия сторон, пояснившего, что, не имея места работы, в конце мая 2008г., по просьбе ФИО69, выступил поручителем по кредитному соглашению ФИО30, заключенному с <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Документы, которые он предоставил в банк при заключении кредитного соглашения, передал ему неизвестный мужчина в офисе на ул. С<адрес>, 31, куда он приходил с ФИО69 В банке он и ФИО30 обратилась к специалисту по имени Жанна, как об этом их предупредил вышеуказанный неизвестный мужчина. На вопросы Жанны, в том числе о месте работы, он отвечал по ответам указанным на листочке бумаги, который он получил от указанного выше неизвестного мужчины;

-протоколом очной ставкимежду свидетелями ФИО69 и ФИО44, в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что ему не было известно о том, что кредит банку возвращаться не будет (т. 13 л.д. 148-149);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты>» кредитного дела ФИО30 (т.7 л.д. 5-20);

-протоколом осмотра кредитного дело ФИО30 (т. 7 л.д. 84-99);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО30, подтверждающим факт получения ФИО30 кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его и поручителе месте работы и доходах (т. 13 л.д. 186-221);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, расположенные на трудовой книжке на имя ФИО30, выполнены Борзуновым А.О., рукописные записи, изображения которых расположены в трудовой книжке на имя ФИО30, выполнены ФИО33

(т. 13 л.д. 166-174);

-выпиской по счету ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ из ОАО «УБРиР», подтверждающей факт получения им кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 13 л.д. 185);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, что в ходе расследования уголовного дела № был выявлен факт хищения денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> имевший место ДД.ММ.ГГГГ при заключении кредитного соглашения между заемщиком ФИО30 и указанной кредитной организацией (т. 13 л.д. 141);

-выпиской по счету ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> подтверждающей факт получения им кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 15 л.д. 207);

по эпизоду № (кредитное соглашение на имя ФИО46):

-показаниями свидетеля ФИО32,пояснившего, что фамилия ФИО46 была в списке желающих получить кредиты в ОАО <данные изъяты>, переданном ему ФИО33 Список с этой фамилией он передал ФИО31 для проверки будущих клиентов, и ФИО31 её одобрил. По поводу получения кредита ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО46 в <данные изъяты> он пояснить ничего не мог, поскольку после ДД.ММ.ГГГГ с указанными выше лицами не общался. Он от этого кредита никакого вознаграждения не получил, ФИО31 никаких денег от этой кредитной суммы, не передавал;

-показаниями свидетеля ФИО31,пояснившего в мае 2008г., получив результаты проверки работы из головного офиса ОАО <данные изъяты> позвонил ФИО32, и напомнил, что тот гарантировал первоначальные платежи. ФИО32 приехал к нему в банк и сообщил, что ФИО34 всех обманул, и платить никто первоначальных взносов не намерен. Он (ФИО31) сказал, что его и Приходько Ж.А. уволят с работы, на что ФИО32 предложил оформить еще десять кредитов, которыми погасить первоначальные задолженности. Он (ФИО31) сказал, что для этого достаточно 3-х кредитов. После этого из списка, который приносил ему ФИО32, пришел заемщик ФИО46 и его поручитель ФИО45 Он этом предупредил Приходько Ж.А., которая подобрала суммы доходов клиентов, которые необходимо указать в их справках о доходах, и сообщала их ему. Он перезванивал ФИО32 сообщал, какие суммы должны стоять в справках о доходах клиентов. Позже заемщик привез эти справки о доходах Приходько Ж.А., когда приезжал получать кредитную сумму. Денег за выдачу указанного кредита ФИО32 ему не передавал, объясняя тем, что это нужно для всех. Однако никаких платежей по ранее взятым кредитам, произведено не было. В октябре 2008г. при случайной встрече ФИО32 сказал, что вина за сложившуюся ситуацию полностью лежит на ФИО34, так как почти все заемщики и поручители, о которых предупреждал его ФИО32, являлись знакомыми ФИО35, но платить по кредитам они не собираются;

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и подозреваемым ФИО32, в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности ФИО32 и Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 17 л.д. 102-109)

-протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО31 и свидетелем Приходько Ж.А., в ходе которой ФИО31 подтвердил вышеуказанные показания о своей причастности и причастности Приходько Ж.А. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты> в период времени с марта по июль 2008г. (т. 16 л.д. 260-267);

-показаниями свидетеля ФИО33, пояснившего, когда ФИО32 и ФИО34 в присутствии Борзунова А.О., Мильнера Р.В. озвучивали схему получения безвозвратных кредитов в <данные изъяты> не работавший Мильнер Р.В., обратился к ФИО32, ФИО34, Борзунову А.О. с просьбой помочь ему в получении безвозвратного кредита. Однако когда ФИО31 проверил Мильнер Р.В. по базе данных банка, оказалось, что ему кредит не выдадут из-за плохой кредитной истории. Тогда Борзунов А.О. предложил Мильнер Р.В. получить кредит по поддельному паспорту. После этого Борзунов А.О. и Мильнер Р.В. обратились к нему с просьбой помочь им изготовить подложные документы для этого кредита. Он согласился и изготовил справку о доходах по форме банка на имя ФИО45 (поручителя) и копию трудовой книжки на её имя. Подпись от имени главного бухгалтера в справке о доходах на имя ФИО45 поставил Борзунов А.О. Копию трудовой книжки на имя ФИО46 и справку о доходах по форме банка на имя заемщика изготовил Борзунов А.О., собственноручно внося в эти документы рукописные записи о доходах и местах работы ФИО46 Заверял и ставил подписи от имени руководителей, а также оттиски печати <данные изъяты> также Борзунов А.О., изготовивший подложные документы на имя ФИО46 Затем эти подложные документы на имя заемщика и поручителя забрал Борзунов А.О. Как он их передавал Мильнер Р.В. - не знает. Подлинного паспорта на имя Токарева с вклеенной в него фотографией Мильнер Р.В. он не видел, однако видел светокопию этого документа с фотографией Мильнер Р.В. Кто и при каких обстоятельствах вклеил фотографию Мильнер Р.В. в паспорт ФИО46, а также как эта копия оказалась у Мильнер Р.В. - ему не известно. Он посоветовал Мильнер Р.В. тренироваться в написании подписи ФИО46, так как это потребовалось в банке, при оформлении кредитных документов. Подробности оформления и получения кредита Мильнер Р.В. от имени ФИО46 ему не известны. В офисе ФИО22 Мильнер Р.В. в его присутствии передал кредитные деньги ФИО34, который из этих денег передал ему 2000 руб. Затем ФИО34 распределил деньги между Мильнер Р.В., Борзуновым А.О. и собой. Через месяц после получения кредита Мильнер Р.В., когда подошел срок внесения платежа по кредиту, он позвонил ФИО34 и напомнил, чтобы тот сделал первый платеж, так как внесение первых трех платежей изначально оговаривалось ФИО32 при озвучивании схемы получения невозвратных кредитов. ФИО34 передал ему 8000 руб. для внесения платежа, которые он передал Мильнер Р.В., а тот в свою очередь внес платеж в банк. Он дополнил, что в кредитные документы, со слов заемщиков, вносились номера телефонов, находившихся в офисе на <адрес> (в этом офисе было 3 телефонных номера), однако, находясь постоянно там, никогда из банка никаких звонков с целью проверки клиентов не поступало. Он дополнил, что в один из дней апреля 2008г. в офис к ФИО22, где находилась их указанная компания, пришли ФИО34 и ФИО32, при этом последний передал ему заполненный бланк справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> Бланк был отпечатан при помощи компьютера в банке, а графы заполнены рукописным способом, как ему кажется, женским почерком, а также несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок. ФИО32 и ФИО34, при этом сказали, что он заполнен специалистом <данные изъяты> и теперь не надо печатать справки формы 2 НДФЛ, а нужно заполнять принесенные ими справки, которые следует откопировать. Поэтому в дальнейшем при изготовлении документов для заемщиков и поручителей, он пользовался уже бланками справок, принесенными ФИО32, внося туда суммы доходов, сообщаемые специалистом банка сотруднику службы безопасности банка, а тот сообщал их ФИО32 для него (ФИО33);

-протоколом очной ставкимежду подозреваемым ФИО33 и свидетелем ФИО32, в ходе которой, последний пояснил, что весной 2008г., он пришел в банк в гости к ФИО31, и там встретился с Приходько Ж.А. Она сказала, что в банке ввели упрощенную процедуру получения кредитов, и теперь сведения о доходах заемщиков и поручителей можно вносить в справки по форме банка. Для получения кредитов по указанной выше схеме, она передала ему 2 справки, как образцы, и несколько экземпляров незаполненных бланков таких справок, которые он передал ФИО33 в офисе у ФИО81 и объяснил требования банка. Подозреваемый ФИО33 подтвердил показания ФИО32 (т. 17 л.д. 20-25);

-показаниями свидетеля ФИО35,пояснившего, что в начале июля 2008г. ему, со слов ФИО69, стало известно, что в начале июля 2008г. ФИО45 выступила поручителем по кредиту, заемщик по которому предоставил в <данные изъяты>» паспорт с переклеенной фотографией. ФИО69 об этом стало известно из разговора между ФИО33 и Борзунова А.О., из которого следовало, что ФИО33 передавал деньги кому-то за то, чтобы переклеить фотографию на паспорте. Позже, находясь в офисе ФИО22, где было много знакомых, ему стало известно, что по совету Борзунова А.О., Мильнер Р.В. по поддельному паспорту на имя ФИО46 в <данные изъяты> получил кредит в сумме 300 000 руб.;

-протоколом очной ставки между свидетелем Борзуновым А.О. и подозреваемым ФИО35, в ходе которой последний подтвердил свои показания о причастности его, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и Борзунова А.О. к совершению мошенничеств в отношении <данные изъяты>» в период времени с марта по июль 2008г. (т. 18 л.д. 274-280);

-показаниями свидетеля ФИО46,пояснившего, что в декабре 2007г. он утерял паспорт, о чем написал заявление в Коминтерновский РУВД <адрес>, и ему впоследствии был выдан новый паспорт. О том, что от его имени было заключено кредитное соглашение с <данные изъяты>» узнал осенью 2008г. из письма из указанной кредитной организации;

-показаниями свидетеля ФИО45, оглашенными в судебном заседании (т.14 л.д.5-6), с согласия сторон, пояснившей, что ДД.ММ.ГГГГ по предложению ФИО43 выступила поручителем по кредиту, выданному на имя ФИО46, в <данные изъяты> О том, что кредит не будет выплачиваться, ей известно не было;

-протоколом очной ставкимежду ФИО33 и Мильнер Р.В., в ходе которой последний подтвердил свои показания, и настаивал на том, что именно ФИО33 убедил его получить кредит в <данные изъяты> по поддельному паспорту, а полученные в кредит деньги передать ФИО33 (т. 14 л.д. 91-95);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты> изъято кредитного дела ФИО46 (т.14 л.д. 14-15);

-протоколом осмотра кредитного дела ФИО46 (т. 14 л.д. 16-19);

-вещественным доказательством - кредитным делом ФИО46, подтверждающим факт получения ФИО46 кредита в <данные изъяты> а также факт наличия в кредитном деле заемщика ложных сведений о его и поручителе месте работы и доходах (т. 14 л.д. 231-267);

-протоколом выемкив филиале «Воронежский» <данные изъяты> диска с записью изображения Мильнера Р.В. (т.14 л.д. 22-25);

-протоколом осмотрадиска с записью изображения лица, получившего кредит от имени ФИО46 - Мильнера Р.В. (т. 14 л.д. 26-28);

-вещественным доказательством - диском с изображением Мильнера Р.В., изъятый ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Воронежский» ОАО <данные изъяты> (т. 14 л.д. 29);

-протоколом обыска, согласно которому в жилище Мильнер Р.В., по адресу: <адрес>, пе<адрес>, изъято: Копия трудовой книжки на имя ФИО46 ТК-II № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО46, копия страхового свидетельства на имя ФИО46, копия паспорта на имя ФИО46, лист бумаги, начинающийся словами: «ФИО8….» с подписями (т.14 л.д. 56-59)

-протоколом осмотра: копии трудовой книжки на имя ФИО46 ТК-II № от ДД.ММ.ГГГГ, копии справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО46, копии страхового свидетельства на имя ФИО46, копии паспорта на имя ФИО46, листа бумаги, начинающегося словами: «ФИО8….» с подписями (т. 14 л.д. 68-70)

-вещественными доказательствами - копией трудовой книжки на имя ФИО46 ТК-II № от ДД.ММ.ГГГГ, копией справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО46, копией страхового свидетельства на имя ФИО46, копией паспорта на имя ФИО46, листом бумаги, начинающимся словами: «ФИО8….» с подписями, изъятыми в ходе обыска в жилище ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ (т. 14 л.д. 60-67, 71-72);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, а также подписи, расположенные на кредитных документах и выполненные от имени ФИО46, выполнены не самим ФИО46, а другим лицом с подражанием подлинных подписей ФИО46 (т. 14 л.д. 146-151);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, а также подписи, расположенные на кредитных документах и выполненные от имени ФИО46, выполнены Мильнер Р.В. (т. 14 л.д. 180-182);

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и изображения рукописных записей, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО46, а также расположенные в справке для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО46, выполнены Борзуновым А.О. Рукописные записи и изображения рукописных записей, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО45, а также расположенные в справке для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО45, выполнены ФИО33 (т. 14 л.д. 212-218);

-выпиской по счету ФИО46 от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>», подтверждающей факт получения Мильнер Р.В. от имени ФИО46 кредитных денежных средств в указанной кредитной организации (т. 14 л.д. 230);

- п. 3.2. и п. 3.3. Раздела №2 (Порядок приема и выдачи наличных денег клиентам), Главы №3 (Порядок приема наличных денег от клиентов) «Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях и территории РФ» №318-П, от 24.04.2008г., согласно, которым, кассовый работник при приеме комиссии за выданный кредит проверяет в кассовом документе (приходном ордере) наличие подписи бухгалтерского работника и её соответствие имеющемуся образцу, сверяет соответствие сумм наличных денег цифрами и прописью, передает приходный, расходный ордер клиенту для подписания и принимает от него наличные деньги.

Проверка паспорта клиента в данной банковской операции указанным положением не предусмотрена;

- ст. 7 п.1Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма №115 ФЗ, от 20.07.2001г., согласно которому, организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать клиентов - физических лиц по паспорту, проверяя его подлинность и соответствие требуемому образцу;

-приходными кассовыми ордерами № - о приеме от ФИО46 400руб. за пластиковую карту, № - о приеме от ФИО46 6000руб. - комиссионного сбора за выданный кредит, в которых имеются подписи кассира ФИО50, специалиста банка Приходько Ж.А., расписавшихся в них, как они пояснили, обозрев лично указанные ордера, и Мильнер Р.В., расписавшегося в них от имени ФИО46, и внесшего деньги в кассу банка, как он пояснил, обозрев указанные ордера, без предоставления паспорта на имя ФИО46;

-безименным расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ составленным специалистом по кредитованию физических лиц Приходько Ж.А. о выдаче по счету № клиенту кредита: 300 000руб., подписанного контролирующим работником - Приходько Ж.А., бухгалтерским работником, а также кассовым работником ФИО50

В данном кассовым ордере клиент банка идентифицирован только номером счета №

-чеком № <данные изъяты>» о выдаче ДД.ММ.ГГГГ в 10ч. 21мин. 46 сек. кассиром ФИО50 подсудимому Мильнер Р.В., действовавшему от имени ФИО46, 300 000руб.

Анализируя в совокупности представленные доказательства по уголовному делу, суд приходит к выводу об их достаточности и допустимости. Данные доказательства полностью устанавливают и доказывают вину подсудимых в совершенных преступлениях.

Преступные действия подсудимой Приходько Ж.А. суд квалифицирует:

-по 2-м эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО21) и от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22) - по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения;

-по 12-ти эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); от ДД.ММ.ГГГГ, (заемщик ФИО24); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО25); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.Алек.); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.Анат.); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3 действовал от имени заемщика ФИО46) - по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.), как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенные группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Преступные действия подсудимого Борзунова А.О. суд квалифицирует:

-по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22) - по ст. 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

-по 9-ти эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.А.); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщиком ФИО28); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3 действовал от имени заемщика ФИО46) - по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ 26 от 7.03.2011г.), как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенные группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступные действия подсудимого Пономарева А.П. суд квалифицирует:

-по 3-м эпизодам: от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО24); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.) - по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.),как мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенные группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступные действия подсудимого Мильнер Р.В.суд квалифицирует:

-по эпизоду отДД.ММ.ГГГГ (где Мильнер Р.В. действовал от имени заемщика ФИО46) - по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Квалифицирующий признак по данным эпизодам совершенных преступлений, вмененный всем подсудимым «организованной группой» не нашел своего полного и объективного подтверждения по уголовному делу, а потому подлежит исключению, как излишне вмененный.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору», в отношении всех подсудимых подтвержден и доказан материалами уголовного дела, поскольку действия подсудимых были совместными, согласованными, направленными на достижение общего преступного результата - незаконного получения кредитов в ОАО «УБРиР».

Квалифицирующий признак «в крупном размере» также полностью подтвержден по делу и обоснован, поскольку по эпизодам от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23; от ДД.ММ.ГГГГ, (заемщик ФИО24); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО25); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3 действовал от имени заемщика ФИО46), по преступному сговору между подсудимыми, были получены кредиты на сумму 300 000руб., каждый, относящейся к крупному размеру.

Квалифицирующий признак в отношении подсудимой Приходько Ж.А., «лицом, с использованием своего служебного положения», также нашел свое объективное подтверждение, поскольку Приходько Ж.А., состоящая во время совершения ею указанных преступлений, в должности специалиста по кредитованию физических лиц <данные изъяты>», на основании Должностной инструкции, была наделена полномочиями заключать от имени банка кредитные соглашения, а также на стадии предоставления клиентами документов, обязана была проверять их на подлинность и правильность заполнения.

Оценивая показания подсудимой Приходько Ж.А. суд считает их не правдивыми, направленными на избежание ею уголовной ответственности. Участие Приходько Ж.А. в данных преступлениях суд объясняет её корыстью, поскольку согласно показаниям ФИО31, оснований которым не доверять у суда нет, Приходько Ж.А., получая от него за каждый выданный невозвратный кредит по 10 000руб., была заинтересована в приходе новых клиентов, а потому, узнав, что возникли проблемы в получении максимальных кредитов в размере 300 000руб., предложила ему самой производить расчеты в справках о доходах, и впоследствии сама рассчитала и предоставила для образца суммы доходов, требуемые для получения кредитов на сумму не менее 300 000руб., указав данные очередного заемщика, с которым она ещё не встречалась, но знала о нем со слов ФИО31 Данные сведения затем участниками группы вносились в подложные справки о доходах клиентов. Эти обстоятельства свидетельствуют о полной осведомленности Приходько Ж.А. через ФИО31 в получении невозвратных кредитов по указанной выше схеме по подложным документам, принятием ею ряда клиентов желающих получить потребительские кредиты, о которых её предупреждал ФИО31, только по паспортам, без предоставления ими других требуемых банком документов, приеме справки формы 2 НДФЛ на имя ФИО39 (эпизо<адрес>- заемщик ФИО80 Ел.А.) без подписи руководителя, что по требованиям банка являлось основанием для не заключения кредитного соглашения. Допрошенные по делу и в суде клиенты подтвердили показания ФИО31 об осведомленности Приходько Ж.А. об их приходах в банк, о чем свидетельствовало отношение к ним последней, задававшей в основном вопросы, относящиеся к сверке данных их личностей по паспортам, и не выяснении ею сведений об их доходах и наличии возможности выплачивать, в том числе своевременно - по графикам, кредиты.

Суд считает, что подсудимая Приходько Ж.А., обладая соответствующим опытом работы в указанной кредитной организации, имея практические познания и навыки в скоринговой программе, вопреки требованиям должностной инструкции, требованиям руководства банка, в том числе в плане защиты материальных интересов банка, в силу корыстной заинтересованности, действуя через сотрудника службы безопасности банка ФИО31, согласованно с другими подсудимыми, после получения заемщиком ФИО22 вместо желаемой суммы кредита 300 000, всего лишь 186 947 руб.11 коп, смогла практически осуществить получение другими последующими заемщиками, приходившими к ней по согласованию с ФИО31, желаемых сумм кредитов, в размере именно 300 000руб.

Подсудимые и ФИО31 без участия Приходько Ж.А., занимавшей указанное служебное положение, с которой у последнего были приятельские отношения, не смогли бы осуществить указанные выше преступления.

Показания подсудимых Борзунова А.О., Пономарева А.П., Мильнер Р.В. суд оценивает как объективные и правдивые, они полностью согласуются между собой, с показаниями указанных выше свидетелей, заключениями криминалистических экспертиз, вещественными доказательствами, исследованными в суде.

Показания представителей потерпевшего ФИО18, ФИО19, потерпевшего ФИО27, ФИО71, а также свидетелей ФИО31, ФИО35, ФИО32, ФИО33, ФИО21, ФИО22, ФИО6, ФИО23, ФИО24, ФИО36, ФИО25, ФИО37, ФИО26, ФИО38, ФИО80 Ел.А., ФИО40, ФИО7, ФИО41, ФИО80 Ек.А. ФИО42, ФИО28, Бабёнышева С.В., ФИО43, ФИО30, ФИО44, ФИО46, ФИО45, ФИО53, ФИО51, ФИО47, ФИО48, ФИО50, суд оценивает как объективные и правдивые, они согласуются между собой, с показаниями подсудимых Борзунова А.Ю., Пономарева А.П., Мильнер Р.В., а также с протоколами проведенных по делу очных ставок, вещественными доказательствами - кредитными делами заемщиков, в том числе изъятыми справками о доходах клиентов, выполненных собственноручно Приходько Ж.А.

У суда нет никаких оснований сомневаться в показаниях данных свидетелей, какой - либо заинтересованности, цели оговорить Приходько Ж.А. они не имеют.

Противоречия в показаниях свидетелей ФИО31, ФИО35, ФИО32 о суммах денег, передаваемых ФИО31 и Приходько Ж.А. в качестве благодарностей за получение в ОАО «УБРиР» невозвратных кредитов, суд оценивает, как не исключающие фактов совершения ими указанных преступлений.

Показания свидетеля ФИО31 в части его указания о передаче им денег Приходько Ж.А. за оформление с последующей выдачей банком невозвратных кредитов, суд не подвергает сомнению, поскольку о данных обстоятельствах говорят подсудимые Борзунов А.О. и Пономарев А.П., а также свидетели по данному делу ФИО32, ФИО34, ФИО33, знавшие об этом со слов ФИО31 Помимо данных показаний, о корыстной заинтересованности Приходько Ж.А. свидетельствует её оформление кредитных соглашений только по принимаемым от заемщиков и поручителей паспортам ( заемщики - ФИО80 Ек.А., ФИО80 Ел.А., ФИО27, ФИО30), документы по данным кредитам ей были переданы неустановленными следствием лицами, а также отсутствия поручителя ФИО45 при оформлении кредита и получении денег Мильнер Р.В., действовавшего от имени заемщика ФИО46

Суд критически относится к показаниям свидетелей ФИО63 и ФИО39, отрицавшим своё участие в получении указанных кредитов, и оценивает их как направленные для избежание, каждой, каких - либо правовых последствий в отношении себя по уголовному делу.

Довод защитника ФИО75 и подсудимой Приходько Ж.А. в прениях об отсутствии в действиях последней указанных составов преступлений, ввиду того, что в уголовном деле отсутствует доверенность руководства <данные изъяты>» на заключение кредитных соглашений и договоров поручительства с клиентами банка, суд находит не состоятельным, поскольку подсудимая Приходько Ж.А. в соответствии с должностной инструкцией, надлежаще заверенной, не оспариваемой подсудимой, с которой она была лично ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, имеющейся в уголовном деле (т.4 л.д. 124-126), была на законных основаниях наделена указанными полномочиями.

Довод подсудимой Приходько Ж.А. в прениях, что указанная должностная инструкция не уполномочивала её принимать решения о выдаче кредита, поскольку она являлась лишь техническим работником, выполняющим прием клиентов, а также прием от них документов, заполнение представленных банковской программой форм документов, после резолюции службы безопасности банка - подписания кредитных соглашений и договоров поручительства, суд также находит не состоятельным, поскольку Приходько Ж.А. в силу своих служебных полномочий, в соответствии с данной должностной инструкцией, была наделена полномочиями заключать от имени банка кредитные соглашения, а также на стадии предоставления клиентами документов, должна была проверять их на подлинность и правильность заполнения. Без участия подсудимой Приходько Ж.А., как следует из представленных выше доказательств, сотрудник службы безопасности банка <данные изъяты> ФИО31 по договоренности с указанными выше лицами, не смогли бы осуществить задуманные совместные преступные действия.

Довод подсудимой Приходько Ж.А. и её защиты, что указанные заемщики поручители, большинство из которых знали друг друга, намеренно с целью не платить кредиты, штрафы по ним, оговорили её в совместных действиях с лицами, направившими их на получение кредитов, ссылаясь, что нашли её по бейджу, которого она на самом деле никогда не носила, суд оценивает как безосновательный. Согласно протоколу выемкиу подозреваемого ФИО33 справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты> на имя ФИО7 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, справки для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО41 за 2007-2008г.г. от ДД.ММ.ГГГГ, которые, согласно показаниям ФИО32 и ФИО33, были заполнены и переданы ФИО32 в качестве образца Приходько Ж.А., в них значатся примерные суммы, которые необходимо было указывать в подложных справках о доходах клиентов, для того, чтобы скоринговая программа банка выдала кредит не менее 300 000 руб. Указанные справки датированы ДД.ММ.ГГГГ, тогда как кредит ФИО7 (поручитель ФИО41) был выдан спустя 5 дней, то есть ДД.ММ.ГГГГ По утверждению Приходько Ж.А., она со ФИО7, до обращения последней в банк, не была знакома. Вследствие чего Приходько Ж.А. не могла знать ее фамилию до выдачи кредита, или взять эти данные из любого кредитного досье (как она утверждает), а была заранее предупреждена ФИО31 об обращении этих клиентов в банк с просьбой о выдаче кредита. Также указанные справки подтверждают показания ФИО31 о том, что Приходько Ж.А. действительно корректировала суммы доходов, которые необходимо было указывать в справках о доходах клиентов. Согласно заключению эксперта № почерковедческой экспертизы, рукописные записи в справках для получения кредита (оформления поручительства) в <данные изъяты>» на имя ФИО7 и ФИО41, изъятые у ФИО33 в ходе выемки, выполнены Приходько Ж.А.

Суд допускает, что подсудимая, вопреки требованиям руководства банка, могла не носить на своей одежде бейдж, однако по указанным выше эпизодам преступлений все заемщики и поручители, как следует из их показаний, направленные к ней, обратились именно к ней, а не к какому другому специалисту банка. При этом, как было установлено в суде, по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.Ал., поручитель ФИО39); по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27, поручитель ФИО40); по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7, поручитель ФИО41, по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.Анат., поручитель ФИО42); по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30, поручитель ФИО44) документы специалисту по кредитованию банка Приходько Ж.А. предоставлялись не заемщиками и поручителями, как это требуется банком, а неустановленными следствием лицами. Указанные заемщики и поручители настаивали, что приходили в <данные изъяты> только со своими паспортами, как об этом их предупредили лица, направлявшие их на получение кредитов. Суд не подвергает сомнению не ношение Приходько Ж.А. на одежде, вопреки требованиям руководства банка, бейджа, однако учитывает, что все клиенты, получившие невозвратные кредиты, направленные к ней, дошли до неё и именно с ней заключили кредитные соглашения и договоры поручительства.

Кроме того, многие из указанных заемщиков и поручителей, оформлявшие получение кредитов у специалиста Приходько Ж.А., поясняли, что им ею не задавалось никаких вопросов о месте работы и доходах, а сверялись лишь их данные по паспорту, номера телефонов, семейное положение, которые вносились Приходько Ж.А. в компьютер. Кроме того, заемщик Мильнер Р.В. получивший по подложному паспорту потребительский кредит на имя ФИО46 пояснил, что, вопреки категорическим требованиям банка, пришел для оформления кредита без поручителя, которого он вообще ни разу не видел, в том числе, в день получения кредитных денег.

Довод подсудимой и её защиты, что по указанным эпизодам нет составов преступлений, а усматриваются лишь гражданско - правовые отношения между банком и клиентами, представляется суду абсурдным.

Довод защиты, поддержанный подсудимой о нарушении её процессуальных прав следователем, ввиду ознакомления с постановлением о назначении криминалистических экспертиз, после их проведения, поскольку она была лишена возможности заявить отводы эксперту, ставить перед ним свои вопросы, суд оценивает как неубедительный, поскольку подсудимая имела такую возможность при ознакомлении с материалами уголовного дела, однако ходатайств о назначении повторных криминалистических экспертиз не было заявлено. Кроме того, на период вынесения указанных постановлений Приходько Ж.А. находилась в статусе свидетеля по уголовному делу, а потому следователь не была обязана знакомить её с вышеуказанными постановлениями о назначении криминалистических экспертиз.

Довод подсудимой и её защиты о недоказанности вины Приходько Ж.А., поскольку по эпизоду в отношении Мильнер Р.В., действовавшему от имени ФИО46, так как при оплате денег за пластиковую карту, оплате комиссии за кредит, при непосредственной выдаче наличных денег Мильнер Р.В. кассиром ФИО50 последней также не была обнаружена вклеенная в паспорте на имя ФИО46 фотография подсудимого Мильнер Р.В., суд находит неубедительным. Установлено, что при приеме денег за пластиковую карту и - комиссии за кредит, кассир, согласно указанному выше Положению № 318-П от 24.04.2008г., не проверяя паспорта клиента, проверяет правильность заполнения специалистом по кредитованию физических лиц приходного ордера, наличия в нем всех подписей, правильность указания суммы выполненной прописью и получает деньги. При выдаче денег - кредита в кассе, кассир по предъявленному паспорту клиента, подлинность которого обязан до него проверить специалист по кредитованию физических лиц под контролем службы безопасности банка, вносит в свой кассовый документ ФИО клиента, данные его паспорта, регистрации, после чего по безименному расходному ордеру, используя пластиковую карту клиента, выдает ему денежную сумму, при этом в качестве идентификационного признака клиента используется только номер счета клиента в данном банке, который зафиксированы на пластиковой карте, то есть повторяет процедуру аналогичную получению денег в банкомате без идентификации личности клиента по паспорту.

Таким образом, кассир банка, в соответствии с указанными документами, регламентирующими его деятельность, при получении и выдаче денег не обязан проверять паспорт клиента на подлинность. Такая обязанность возложена, согласно должностной инструкции, на специалиста по кредитованию физических лиц, который осуществляет такую проверку и использованием технических средств, согласованно со службой безопасности банка.

Довод защиты подсудимой о недоверии показаниям свидетелей ФИО35, ФИО32, ФИО31, ФИО33, заключившими с прокурором досудебные соглашения, в отношении которых были выделены уголовные дела в отдельное производство и впоследствии рассмотрены в особом порядке, уличившими Приходько Ж.А. по данному уголовному делу в 14 мошенничествах, в силу своей заинтересованности в сотрудничестве со следствием, суд оценивает как безосновательный, поскольку, указанные лица, заключая досудебные соглашения, желая рассмотрения уголовных дел в отношении них в особом порядке, реализовали свое право, предоставленное им главой 40-1 УПК РФ, а потому их показания в отношении подсудимой суд не может рассматривать как её намеренный оговор, предпринятый с целью улучшения ими своего положения по данным уголовным делам.

Помимо этого судом были исследованы доказательства, представленные стороной защиты, а именно:

-показания свидетеля ФИО48, оглашенные в судебном заседании (т.7 л.д. 131-132), с согласия сторон, работавшей экономистом по кредитованию физических <данные изъяты>», изложившей общие принципы выдачи кредитов, пояснившей, что кредитный инспектор, работавший с физическими лицами обязан проверять паспорта клиентов. С Приходько Ж.А., ранее работавшей в данном банке, у неё были нормальные отношения;

-показания свидетеля ФИО73, оглашенные в суде (т.6 л.д.234-235), с согласия сторон, пояснившего, что, являясь инвалидом 2 группы, он позвонил по телефону по объявлению в газете «Камелот» о предоставлении денег в долг, а затем у бани на ул. С<адрес>, встретился с мужчиной, представившимся ФИО14, который предложил за денежное вознаграждение в размере 18 000руб. получить безвозвратный кредит в <данные изъяты>». На его согласие, ФИО14 передал ему файл с документами, по которым он значился работником <данные изъяты>». В банке, обратившись к двум девушкам, сказал, что хочет получить кредит в сумме 70 000руб. Одна из них с бейджем «Жанна» приняла его, и, выяснив его паспортные данные, а также сведения о месте работы, заключила кредитное соглашение, по которому он впоследствии получил по пластиковой карте с помощью указанной Жанны 70 000руб., из которых оставил себе 18 000руб., а остальные деньги по договоренности передал ФИО14. Данный кредит он (ФИО73) не выплачивает;

-показания свидетеля ФИО49, ранее работавшей в ОАО «УБРиР» менеджером по работе с клиентами, пояснившей, что с Приходько Ж.А. у неё приятельские отношения, сообщившей, что во время работы в указанном банке, никто из сотрудников, в том числе и она, не носили на одежде бейджи, поскольку это не требовалась руководством банка;

-таблицу - сравнительную характеристику анкет заемщиков и поручителей по указанным 13 эпизодам, оформленных ею потребительских кредитов, свидетельствующую, по мнению подсудимой, о её невиновности, поскольку из данной таблицы следует, что указанные заемщики и поручители, при предоставлении названных документов, оценивались ею как обычные клиенты банка, которых, она, будучи не осведомленной в преступной схеме получения невозвратных кредитов, никак не могла заподозрить в преступных намерениях - мошенничествах в отношении ОАО «УБРиР».

Оценивая в совокупности указанные доказательства стороны защиты, суд находит их никаким образом не исключающими вину подсудимой в совершении указанных преступлений.

Суд считает, что наличие в указанной сравнительной таблице, сведений о местах работы заемщиков и поручителей, по указанным 13 эпизодам преступлений, повторявшихся и иногда не даже чередующихся, а именно: <данные изъяты>» - у бдительного, добросовестного и честного сотрудника банка должно было вызвать обоснованное сомнение и подозрение в подлинности предъявляемых названными выше клиентами документов, с последующим сообщением об этом соответствующему сотруднику службы безопасности банка, однако Приходько Ж.А., состоявшую с указанной группой лиц в преступном сговоре, данные обстоятельства не насторожили и не обеспокоили в плане её возможного разоблачения, с последующим увольнением.

Довод подсудимой, о том, что она не предполагала, что оформляемые ею кредиты являются невозвратными, что она это делала в силу дружеских отношений, принимая всего лишь знакомых ФИО31, не убедителен, поскольку установлено, что она получала от ФИО31 за каждый кредит деньги, помогая в расчетах сведений о доходах клиентов, принимая от некоторых из них только паспорта, что свидетельствует об осознанном участии Приходько Ж.А. в указанных преступлениях.

Довод подсудимой о, якобы, явном внешнем очевидном благополучии указанных клиентов, прослеживающемся из данной, составленной ею сравнительной таблицы, не вызвавшем у неё - специалиста по кредитованию физических лиц никаких сомнений, суд оценивает, как неубедительный, поскольку установлено, что данные «благополучные сведения» о доходах заемщиков и поручителей формировались, в том числе письменные образцы её расчетов, заполненные на соответствующих официальных документах, лично Приходько Ж.А., передавались через ФИО31 Борзунову А.О., ФИО74, Пономареву А.П., а также другим, в том числе и неустановленным следствием лицам. Отсутствие подписи руководителя организации в представленной Приходько Ж.А. справке о доходах поручителя ФИО39 (эпизо<адрес> - заемщик ФИО80 Ел.А.) никаким образом не свидетельствовал о «благополучии» данного клиента, а являлся основанием для отказа в приеме документов на оформление кредитного соглашения, однако Приходько Ж.А. данный кредит был беспрепятственно оформлен.

При назначении вида и меры наказания суд учитывает характер, степень общественной опасности, а также тяжести совершенных подсудимыми Приходько Ж.А. Пономаревым А.П., Мильнер Р.В. преступлений, относящихся к категории тяжких, совершенных подсудимым Борзуновым А.О. преступлений относящихся к категории средней тяжести и тяжким, принимает во внимание роль каждого из подсудимых в их совершении, количество преступлений, совершенных каждым из них, отмечает, что подсудимые положительно характеризуются, трудоустроены. Также суд учитывает наличие смягчающих вину обстоятельств у всех подсудимых - совершение ими преступлений впервые, а также смягчающих вину обстоятельству подсудимых Борзунова А.О., Пономарева А.П., Мильнер Р.В. - полное признание вины и раскаяние в содеянных преступлениях, учитывает явку с повинной Пономарева А.П., наличие у него трех несовершеннолетних детей, принимает во внимание добровольное частичное возмещение подсудимым Мильнер Р.В. имущественного ущерба. Кроме того, суд принимает во внимание отсутствие отягчающих обстоятельств у всех подсудимых, а также мнения потерпевших и представителей потерпевшего о назначении всем подсудимым наказаний не связанных с изоляцией от общества, отмечает отсутствие у них исковых требований к подсудимым в данном уголовном деле.

С учетом наличия указанных выше смягчающих вину обстоятельств у всех подсудимых, а также, учитывая данные о личности подсудимой Приходько Ж.А., мнения потерпевших о наказании им, не связанном с изоляцией от общества, суд считает возможным назначить всем подсудимым наказания в соответствии со ст. 73 УК РФ, постановляя считать их условными.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности виновной, суд, в соответствии со ст. 47 УК РФ, считает необходимым, в качестве дополнительного наказания, лишить подсудимую Приходько Ж.А. права занимать должности в кредитных организациях на определенный срок.

Принимая во внимание данные о подсудимых, суд считает возможным не применять к ним дополнительные наказания в виде штрафов и ограничения свободы.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ПРИХОДЬКО ЖАННУ АЛЕКСАНДРОВНУ виновной в совершении преступлений, предусмотренных: ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО21); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО24); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО25); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.А.); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (где ФИО3, действовал от имени заемщика ФИО46) и назначить Приходько Ж.А. наказание:

- по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО21) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ, (заемщик ФИО24) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО25) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.А.) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-пост. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (где Мильнер Р.В. действовал от имени заемщика ФИО46) - 2 года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с лишением права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 года.

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Приходько Ж.А. определить 3 (три) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы, с лишением её права занимать должности в кредитных организациях сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное Приходько Ж.А. основное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 (три) года, обязав её в период испытательного срока не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически являться для регистрации в УИИ.

Признать БОРЗУНОВА АНДРЕЯ ОЛЕГОВИЧА виновным в совершении преступлений, предусмотренных:ст. 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22);ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.А.); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (где Мильнер действовал от имени заемщика ФИО46) и назначить Борзунову А.О. наказание:

-по ст. 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22) 1 год лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО23) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО27) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ек.А.) 1 го<адрес> месяцев свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщиком ФИО28) 1 го<адрес> месяцев свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО29) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30) 1 го<адрес> месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (где Мильнер действовал от имени заемщика ФИО46) 1 год 6 месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Борзунову А.О. определить 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное Борзунову А.О. наказание считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года, обязав его в период испытательного срока не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически являться для регистрации в УИИ.

Признать ПОНОМАРЕВА АНАТОЛИЯ ПЕТРОВИЧА виновным в совершении преступлений, предусмотренных: ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО24); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26); ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4) и

назначить ФИО10 наказание:

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.)по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО24) 1 год 6 месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.)по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО26) 1 год 6 месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

-по ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.)по эпизодуот ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО80 Ел.А.) 1 год 6 месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Пономареву А.П. определить 2 (два) года лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное Пономареву А.П. наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав его в период испытательного срока не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически являться для регистрации в УИИ.

Признать МИЛЬНЕР РОМАНА ВЛАДИМИРОВИЧА виновнымпо ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ №26 от 7.03.2011г.)по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (где Мильнер Р.В. действовал от имени заемщика ФИО46) и назначить Мильнер Р.В. наказание 1 год лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное Мильнер Р.В. наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год, обязав его в период испытательного срока не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически являться в УИИ для регистрации.

Меры пресечения осужденным ПриходькоЖ.А., Борзунову А.О., Пономареву А.П., Мильнер Р.В., до вступления приговора в законную силу оставить прежними - подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу: кредитные дела ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО80 Ел.А., ФИО27, ФИО7, ФИО80 Ек.А., ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО46, хранящиеся при деле - хранить при деле; трудовые книжки ФИО22, ФИО6, ФИО36, ФИО38, ФИО27, ФИО4 хранящиеся у них - оставить у последних; печати <данные изъяты>»- хранящиеся при деле - хранить при деле, а по возникшей надобности - возвратить указанным организациям либо должностным лицам данных организаций; диск с изображением Мильнер Р.В. - хранить при деле; копию трудовой книжки на имя ФИО46, записку со сведениями об <данные изъяты>», часть листа с записями об <данные изъяты>», светокопию незаполненных листов трудовой книжки ТК -1 №, хранящиеся при деле - хранить при деле; системный блок, принтер, хранящиеся у ФИО22 - оставить у последнего; диск и дискету, хранящиеся при уголовном деле - хранить при уголовном деле.

Денежные средства в сумме 30 000руб., изъятые у ФИО21 в ходе выемки, хранящиеся, согласно квитанции к приходному кассовому ордеру №, на депозитном счете ФЭУ ГУВД по Воронежской области, на которые наложен арест - передать в ОАО <данные изъяты>» (<адрес>).

Денежные средства в сумме 5 000руб., принадлежащие Мильнер Р.В., хранящиеся на депозитном счете ФЭУ ГУВД по Воронежской области, на которые наложен арест - передать в <данные изъяты>» (<адрес>).

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи кассационных жалоб, осужденные Приходько Ж.А., Борзунов А.О., Пономарев А.П., Мильнер Р.В. вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

СУДЬЯ Э.А. БЕЛЯЕВА