Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-18/2021 (5-2586/2020;) от 24.11.2020

Дело № 5-18/21

УИД 26RS0002-01-2020-007705-57

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

21 января 2021 года                 г. Ставрополь

Судья Ленинского районного суда города Ставрополя Ставропольского края Савина О.В. рассмотрев в помещении суда дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.57 КРФ об АП,

УСТАНОВИЛ:

16 ноября 2020 года заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю Клименко Л.И. составлен протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КРФ об АП в отношении ООО МКК «Олимпфинанс СПБ».

Согласно материалам дела об административном правонарушении ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КРФ об АП, а именно совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в нарушениях части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при следующих обстоятельствах.

Согласно пункту 4 части 1 статьи 29.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении судья выясняет, извещены ли участники производства по делу в установленном порядке, причины неявки участников производства по делу и принимает решение о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц либо об отложении рассмотрения дела.

Представитель ООО МКК «Олимпфинанс СПБ», извещенный надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился. Представил письменные возражения, в которых просил производство по делу об административном правонарушении в отношении Общества по ст. 14.57 КоАП РФ – прекратить. Полный текст письменных возражений приобщен к материалам дела.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по СК извещенный надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился.

Суд признает причины неявки ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» в судебное заседание неуважительными, усматривая в его действиях умышленное уклонение от участия в судебном заседании, затягивание рассмотрения дела по существу, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд пришел к выводу о доказанности вины ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное объективное и своевременное выяснение, обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявления причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Исходя из положения ст. 1.5 КРФ об АП лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело. Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к настоящей статье. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.2 КРФ об АП доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона.

Согласно ст. 26.11 КРФ об АП судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КРФ об АП предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесений изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

По обращению Куц С.В. в соответствии с Законом № 230 – ФЗ УФССП России по СК проведена проверка, в ходе которой установлено, что 03.12.2019 между ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» и Куц С.В., в офисе с наименованием «Росденьги», расположенном г. Кисловодск, ул. Горького 31 был заключен договор займа № 39/36825 на сумму 18542 руб. сроком возврата не позднее 22.12.2019.

Обязательства по данному договору в срок Куц С.В. исполнены не были в связи с чем с 23.12.2019 возникла просроченная задолженность.

    Как следует из объяснений Куц С.В., звонки с угрозами по долгу перед Обществом стали поступать ему с марта 2020. Позже звонки прекратились и начиная с сентября 2020 на его номер телефона (89184857961), номер телефона его супруги Куц Виктории Викторовны (89283709494), а также на номер телефона его родственника Харпенко Е.В. стали поступать звонки с неизвестных номеров от неизвестного лица с угрозами, оскорблениями и требованием возврата просроченной задолженности в пользу компании «Росденьги». Звонившие представлялись сотрудниками службы выездного взыскания компании «Росденьги».

Управлением, в рамках контрольно-надзорной деятельности установлено, что до марта 2020 года деятельность по выдаче займов населению на территории Ставропольского края, в офисах с логотипом «Росденьги» деятельность по выдаче займов населению осуществлялась ООО МКК «Олимпфинанс СПБ». В марте 2020 года ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» было исключено Центральным Банком Российской Федерации из реестра микрофинансовых организаций, что подтверждается сведениями имеющимися в реестре микрофинансовых и микрокредитных организаций размещенном в открытом доступе на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации (www.cbr.ru).

ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» предоставлена информация о том, Куц С.В. действительно является заемщиком Общества у которого имеется просроченная задолженность. Правовым основанием возникновения задолженности у Куц С.В. является договор займа заключенный между ним и Обществом 03.12.2019. Обществом представлена копия договора займа с Куц С.В. Между тем, Общество пояснило, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с Куц С.В., а также третьими лицами не осуществляется, персональные данные Куц С.В., а также сведения о наличии у него задолженности перед Обществом третьим лицам не передавались, то есть третьи лица, для осуществления работы, направленной на возврат просроченной задолженности Куц С.В., от имени и в интересах Общества, не привлекались. Права требования по договору займа Куц С.В. не передавались. Кроме того, Обществом представлена информация о том, что Общество не получает от заемщиков согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами.

Однако, в материалах дела имеются аудиозаписи предоставленные Куц С.В. в рамках расследования, подтверждающие факт осуществления взаимодействия с Куц С.В., а также его супругой Куц В.В. направленного на возврат просроченной задолженности в пользу компании «Росденьги» в лице ООО МКК «Олимпфинанс СПБ».

    Так, на номер телефона Куц С.В. (89184857961) 21.09.2020 в 08:40 поступил звонок с номера телефона 89285637088. В ходе прослушивания данной аудиозаписи установлено, что звонок поступил от лица который представился Маратом. Указанное лицо сообщило Куц С.В. о том, что у потерпевшего имеется долг в компании «Росденьги» в которую Куц С.В. должен 80 тысяч так как займ на просрочке уже 280 дней в связи с чем, по месту жительства Куц С.В., звонивший якобы направил «своих ребят» чтобы Куц С.В. отписал им все что есть у него дома, дачу заложил и пр. Позже, в течении дня с данного абонентского номера Куц С.В. поступило еще несколько звонков, а именно 21.09.2020 в 08:48, 09:05, 09:11, 09:47, 12:06. В ходе прослушивания разговоров установлено, что звонки Куц С.В. осуществляло одно и тоже лицо которое в ходе беседы высказывало в адрес Куц С.В. оскорбления, оказывало психологическое давление на Куц С.В. высказывало угрозы расправой в адрес семьи Куц С.В., а также в адрес самого потерпевшего в случае если долг в компанию «Росденьги» не будет оплачен либо в случае если Куц С.В. не отдаст все свое имущество в счет долга перед компанией «Росденьги». Данное лицо также сообщает в разговоре о том, что Куц С.В. вносились несколько платежей в счет погашения задолженности, однако этого недостаточно (в материалах имеются указанные аудиозаписи а также расшифровка состоявшихся диалогов). Поступление указанных звонков также подтверждается детализированным отчетом по номеру телефона Куц С.В. Потерпевшим представлены копии нескольких квитанций об оплате денежных средств в ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» (от 12.01.2020, 25.01.2020 и 02.02.2020) в счет оплаты по договору № 36825.

Кроме того, в материалах имеются аудиозаписи телефонных звонков поступивших по номеру телефона Куц В.В. супруги потерпевшего (89283709494) 21.09.2020 с номера телефона 89285637088 в 08:50, 09:03, 09:07 в ходе прослушивания которых также установлен факт осуществления данных звонков тем же лицом, которое осуществляло звонки Куц С.В. по вопросу возврата задолженности в пользу компании «Росденьги» в лице ООО МКК «Олимпфинанс СПБ». В ходе телефонных разговоров с супругой Куц С.В., представитель ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» также высказывался в адрес Куц В.В. нецензурной бранью, оказывал на нее психологическое давление, высказывал угрозы расправой в случае если Куц С.В. не оплатит долг в компанию «Росденьги».

С учетом совокупности собранных доказательств в рамках административного расследования, установлен факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Куц С.В. как с самим должником, так и с третьими лицами (супругой Куц С.В.) со стороны ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» в нарушение Федерального закона № 230-ФЗ а именно, Обществом осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Куц С.В. с третьими лицами без соответствующего согласия должника.

В ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Куц С.В. работниками ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» либо аффилированные с ними лица по их прямому указанию и одобрению, потерпевшего, а также его супругу вводили в заблуждение относительно размера просроченной задолженности Куц С.В. перед Обществом требуя 80 000 руб., последствий неисполнения обязательств перед Обществом, высказывали угрозы физической расправой, использовали выражения унижающие честь и достоинство как должника так и третьего лица. Кроме того установлено, что работниками ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» либо аффилированные с ними лица по их прямому указанию и одобрению осуществлялись звонки потерпевшему, а также его супруги в нарушение частоты установленной Федеральным законом № 230-ФЗ в частности на номер телефона Куц С.В. по вопросу возврата просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» 21.09.2020 поступило 6 входящих звонков с номера телефона 89285637088 (диалог во всех случаях состоялся), на номер телефона супруги потерпевшего Куц В.В. 21.09.2020 с номера телефона 89285637088 поступило 3 водящих телефонных звонка (диалог во всех случаях состоялся).

Номер телефона 89285637088, согласно информации полученной от Общества, за ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» не зарегистрирован.

Причастность третьих лиц к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Куц С.В. по долгу перед ООО МКК «Олимфинанс СПБ» не установлена.

Таким образом, ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» допущено нарушение ч. 5 ст. 4., п. 1, п. 4, п. 5 (п.п. А) ч. 2 ст. 6. пп. А, п. 3, ч. 3, ч. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие должника – Куц С.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами в материалах дела отсутствует.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В силу ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кроме того, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Полученные документы и сведения являются доказательствами совершения ООО МКК «Олимпфинанс СПБ», как имеющим экономическую заинтересованность, действий, направленных на возврат просроченной задолженности Куц С.В.

Из анализа собранных материалов по делу, действия по возврату просроченной задолженности Куц С.В. в пользу ООО МКК «Олимпфинанс СПБ» фактически осуществляется работниками ООО МКК «Олимпфинанс СПБ», либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению.

Обществом осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности Куц С.В. и нарушающие требования Федерального закона № 230-ФЗ.

Доказательств того, что обществом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, суду не представлено.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.29.9, 29.10 КРФ об АП, судья,

ПОСТАНОВИЛ:

░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.14.57 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 3 ░░. 32.2. ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░: ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░/░ 04211785200), ░░░░░ 07701000, ░░░ 2634063910, ░░░ 263401001, ░░░░ № 40101810300000010005, ░░░ 040702001, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░, ░░░ 32211601141019000140, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░ № 59/20/26000-░░ ░░ 16.11.2020 ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░», ░░░ 32226000200000059016.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░.

    ░░░░░              ░.░. ░░░░░░