Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-487/2021 (2-4561/2020;) ~ М-4554/2020 от 14.12.2020

63RS0039-01-2020-005736-71

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 февраля 2021 года                            г.Самара

Ленинский районный суд г.Самары в составе

председательствующего судьи Грищенко Э.Н.,

при секретаре Тимошенко Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-487/2021 (№2-4561/2020) по иску Щекаева Д. В. к АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ», филиалу (представительству) АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ» в г.Самаре, Пенсионному Фонду Российской Федерации о признании договора недействительным и обязании совершить действия,

Установил:

Щекаев Д.В. обратился в Ленинский районный суд г. Самары с иском к АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ», филиалу (представительству) АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ» в г.Самаре о признании договора недействительным и обязании совершить действия. В обоснование иска указывает, что 29.02.2020 года через сайт Госуслуг он получил сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица от Пенсионного фонда РФ, где указано, что его страховщиком с 06.12.2017 года является АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ». Ему также стало известно, что на основании договора об обязательном пенсионном страховании №137-862-942 03 от 02.12.2017 года и заявления от 15.12.2017 года его средства пенсионных накоплений были переданы в АО «НПФ Согласие-ОСП». Он такого договора не заключал, заявление о переходе не подписывал. Подпись в заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд от 15.12.2017 года заверена нотариусом г.Москвы Струковой О.Э., выполнена не им, а другим лицом, поскольку согласно графика сменности в указанный период он (истец) находился на работе в Ямало-Ненецком автономном округе, к нотариусу за совершением нотариальных действий не обращался. Негосударственный пенсионный фонд неправомерно получил его средства пенсионных накоплений. Ссылаясь на указанные обстоятельства, с учетом уточнений просит признать Договор об обязательном пенсионном страховании от 02.12.2017 года №137-862-942 03, заключенный между Щекаевым Д. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и АО «НПФ «Согласие-ОСП», недействительным; обязать ответчика АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ» в течение 30 дней со дня получения решения суда передать в Пенсионный фонд Российской Федерации средства пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования в размере 211126,44 руб., в том числе: 183851,46 руб. – средства пенсионных накоплений, переданные предыдущим страховщиком, 27274,98 руб. – начисленный инвестиционный доход; обязать Пенсионный фонд Российской Федерации восстановить в Пенсионном Фонде Российской Федерации на индивидуальном счете Щекаева Д. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, инвестиционный доход в размере 37607,37 руб., удержанный при досрочном переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в АО «НПФ «Согласие-ОСП».

В ходе судебного разбирательства к участию в деле в качестве ответчика был привлечен Пенсионный фонд Российской Федерации (далее – ПФР), в качестве третьих лиц ГУ ОПФ РФ по Самарской области, ГУ - Отделение ПФР по Республике Татарстан, ГУ - Отделение ПФР по г.Москве и Московской области.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Чистякова Ю.В. заявленные требования поддержала по изложенным в иске и уточнениях к нему основаниям.

В судебное заседание представитель ответчика АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ» не явился, извещался надлежаще, представлен отзыв с изложением позиции по делу.

В судебное заседание представитель Пенсионного Фонда Российской Федерации не явился, извещен, представил отзыв, в котором не возражал против восстановления пенсионных прав истца.

Третьи лица в судебное заседание не явились, извещены, представили отзывы на заявленные истцом требования.

Учитывая, что лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания судом извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда за срок, достаточный для обеспечения явки и подготовки к судебному заседанию, принимая во внимание, что участие в судебном заседании является правом, а не обязанностью лица, участвующего в деле, но каждому гарантируется право на рассмотрение дела в разумные сроки, суд, руководствуясь ст.167 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела, заслушав представителя истца, суд приходит к следующему.

Согласно статье 3 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" под договором об обязательном пенсионном страховании понимается соглашение между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу накопительной части трудовой пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица.

В соответствии со статьей 36.11 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе из фонда в фонд.

При этом застрахованным лицом является физическое лицо, заключившее договор об обязательном пенсионном страховании.

На основании статьи 36.7 и пункта 3 статьи 36.11 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд направляется им в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года. Такое заявление застрахованное лицо вправо подать в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации лично или направить иным способом.

Согласно статье 36.4 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

Договор об обязательном пенсионном страховании должен быть заключен надлежащими сторонами и соответствовать законодательству Российской Федерации.

В соответствии со статьей 36.2 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан уведомлять в порядке, определяемом уполномоченным федеральным органом, Пенсионный фонд Российской Федерации и уполномоченный федеральный орган о вновь заключенных договорах об обязательном пенсионном страховании в течение одного месяца со дня их подписания.

Пунктом 6.1 статьи 36.4 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" предусмотрено, что в случае, если после внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц будет установлено, что договор об обязательном пенсионном страховании заключен ненадлежащими сторонами, такой договор подлежит прекращению. При этом последствием прекращения является обязанность по передаче средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии.

В соответствии с пунктом 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Исходя из указанного правового регулирования следует, что сделка действительна при одновременном наличии следующих условий: содержание и правовой результат сделки не противоречат закону и иным правовым актам; каждый участник сделки обладает дееспособностью, необходимой для ее совершения; волеизъявление участника сделки соответствует его действительной воле; волеизъявление совершено в форме, предусмотренной законом для данной сделки.

Из положений абзаца 7 пункта 2 статьи 36.5, абзаца 7 пункта 1 статьи 36.6, пункта 5.3 статьи 36.6 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" следует, что при прекращении договора об обязательном пенсионном страховании в случае признания его судом недействительным фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию, в том числе средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения суда.

Порядок расчета средств, направленных на формирование собственных средств фонда, сформированных за счет дохода от инвестирования неправомерно полученных средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица и подлежащих передаче предыдущему страховщику в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, устанавливается уполномоченным федеральным органом (абзац 3 пункта 5.3 статьи 36.6 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах").

Судом установлено, что в феврале 2020 года истцу стало известно, что от его имени заключён договор обязательного пенсионного страхования от 02.12.2017 года №137-862-94203 с АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП».

Истец факт заключения такого договора оспаривает.

Судом также установлено, что в 2018 году в Пенсионный Фонд Российской Федерации от имени застрахованного лица Щекаева Д.В. поступили документы, на основании которых средства его пенсионных накоплений были переданы из Пенсионного Фонда Российской Федерации в АО "НПФ "СОГЛАСИЕ", а именно: заявление о досрочном переходе из ПФР в АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» от 15.12.2017 года №087-333-0935784 (регион обработки - г.Москва); договор об обязательном пенсионном страховании от 02.12.2017 года №137-862-94203, заключенный между АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» и застрахованным лицом Щекаевым Д.В. (регион обработки - Республика Татарстан).

Перевод в АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» средств пенсионных накоплений Щекаева Д.В. осуществлялся Пенсионным фондом Российской Федерации. При этом средства пенсионных накоплений Щекаева Д.В. были переданы в АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» без инвестиционного дохода, полученного предыдущим страховщиком (ПФР). Инвестиционный доход в размере 37607,37 руб. был удержан ПФР и зачислен в резерв ПФР по обязательному пенсионному страхованию.

В 2018 году АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» было реорганизовано в форме присоединения к АО "НПФ "НЕФТЕГГАРАНТ", которое является правопреемником по всем обязательствам реорганизованного АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП». В 2019 году АО "НПФ "НЕФТЕГАРАНТ" был переименован в АО "НПФ ЭВОЛЮЦИЯ".

Следовательно, АО "НПФ ЭВОЛЮЦИЯ" является универсальным правопреемником АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП».

По информации АО "НПФ ЭВОЛЮЦИЯ" средства пенсионных накоплений Щекаева Д.В. составляют сумму 211126,44 руб., из которых: 183851,46 руб. – средства пенсионных накоплений, переданные предыдущим страховщиком, 27274,98 руб. – начисленный инвестиционный доход.

Как следует из договора об обязательном пенсионном страховании от 02.12.2017 года №137-862-94203, заключенного от имени Щекаева Д.В. с АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП», фонд обязуется осуществлять деятельность страховщика по обязательному пенсионному страхованию, включающую аккумулирование и учет средств пенсионных накоплений, организацию их инвестирования, назначение и выплату накопительной части трудовой пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, а также выплаты правопреемникам застрахованного лица.

Место заключения в договоре не указано, в реквизитах сторон местом нахождения АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» указано: г.Москва, Б.Харитоньевский переулок, дом 24, стр.11.

Согласно ответа от 11.01.2021 года на судебный запрос, нотариальное действие по свидетельствованию подлинности подписи гр.Щекаева Д. В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в Акционерное общество (Негосударственный пенсионный фонд «Эволюция» от 05 декабря 2017 года, нотариусом города Москвы Струковой Ольгой Эдуардовной, не совершалось. Гр.Щекаев Д. В. ДД.ММ.ГГГГ к нотариусу для совершения вышеуказанного нотариального действия не обращался. Подпись на указанном выше заявлении не свидетельствовалась. Реестрового номера 3-46869 и номеров с подобными значениями не существует. Штампы с удостоверительной надписью в работе нотариусом не используются. В связи с чем указано, что удостоверительная надпись, подпись и печать нотариуса на указанном выше заявлении являются поддельными.

Из пояснений истца в судебном заседании следует, что он к указанному выше нотариусу за совершением нотариальных действий, заявления о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» не писал, в указанную в заявлении дату находился на рабочем месте в ОАО «Ямал СПГ» в Ямало-Ненецком автономном округе в пос.Сабетта Ямальского района, указанные обстоятельства подтверждаются справкой работодателя от 13.07.2020 года №2698.

При таких обстоятельствах считать, что заявление о досрочном переходе из ПФР в НПФ СОГЛАСИЕ-ОПС от 15.12.2017 года №087-333-0935784 и договор об обязательном пенсионном страховании от 02.12.2017 года №137-862-94203, заключенный между НПФ СОГЛАСИЕ-ОПС и застрахованным лицом Щекаевым Д.В., подписаны последним, у суда оснований не имеется.

Таким образом, истец не заключал договор обязательного пенсионного страхования с негосударственным пенсионным фондом и не обращался в учреждение Пенсионного фонда РФ с заявлением о досрочном переходе в негосударственный пенсионный фонд.

Анализируя представленные суду доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что, вопреки положений ст.56 ГПК РФ, доказательств выражения истцом воли на заключение договора от 02.12.2017 года №137-862-94203 об обязательном пенсионном страховании между АО «Негосударственный пенсионный фонд «Согласие-ОСП» и Щекаевым Д.В. стороной ответчика не представлено, в связи с чем данный договор подлежит признанию недействительным, а также подлежат применению последствия признания договора недействительным – возврат сторон в первоначальное положение (ч.2 ст.167 ГК РФ).

В силу пункта 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Поскольку между сторонами сложились правоотношения по договору об обязательном пенсионном страховании, существенные условия которого, а также правовые последствия недействительности установлены специальными правовыми нормами, а именно Федеральным законом от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", доводы подателя кассационной жалобы о применении общего правового последствия недействительности сделок - двухсторонней реституции, предполагающей, что стороны будут приведены в то же положение, в котором находились до совершения сделки, не применяются.

Так, средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии подлежат передаче из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абзацем 7 пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона - предыдущему страховщику (абзац 7 пункта 1 статьи 36.6 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах").

Согласно абзацу 7 пункта 2 статьи 36.5 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в случае признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным.

В соответствии с пунктом 5.3 статьи 36.6 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" при наступлении обстоятельства, указанного в абзаце 7 пункта 1 статьи 36.6, фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений, определенные в порядке, установленном пунктом 2 статьи 36.6.1 настоящего Федерального закона, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения суда и в этот же срок известить об этом Пенсионный фонд Российской Федерации, который на основании указанного извещения фонда вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц и уведомляет об этом застрахованное лицо при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг.

При этом проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, уплачиваются за счет собственных средств фонда, и направляются в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию предыдущего страховщика (абзац 2 пункта 5.3 статьи 36.6 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах").

Согласно статьям 36.4, 36.6.1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" инвестиционный доход может быть утерян при досрочном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) из одного пенсионного фонда в другой пенсионный фонд (перевода пенсионных накоплений граждан). Досрочно переведенные пенсионные накопления передаются новому пенсионному фонду без учета инвестиционного дохода, заработанного предыдущим страховщиком.

Поскольку положениями Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" не урегулирован вопрос о восстановлении суммы удержанного инвестиционного дохода, в данной части подлежат применению положения Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу пункта 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По смыслу указанных норм лицо, требующее возмещение убытков должно доказать нарушение своего права, факт нарушения такого права именно лицом, к которому предъявляются требования, наличие причинно-следственной связи между нарушением права и возникшими убытками, а также размер убытков.

Таким образом, убытки являются формой гражданско-правовой ответственности, и взыскание их возможно при наличии определенных условий, в том числе наличия вины и причинно-следственной связи между наступившими последствиями и противоправным поведением ответчика.

С учетом приведенных норм права, а также в связи с тем, что средства истца незаконно переведены из Пенсионного фонда Российской Федерации в АО "НПФ "Согласие-ОСП", требования истца об обязании ответчика АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ» в течение 30 дней со дня получения решения суда передать в Пенсионный фонд Российской Федерации средства пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования в размере 211126,44 руб., в том числе: 183851,46 руб. – средства пенсионных накоплений, переданные предыдущим страховщиком, 27274,98 руб. – начисленный инвестиционный доход, заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению.

Утраченный истцом вследствие его досрочного перевода в негосударственный пенсионный фонд в декабре 2017 года инвестиционный доход в размере 37607,37 руб. подлежит восстановлению, поскольку заявление, на основании которого Пенсионный фонд РФ оформил этот перевод и удержал инвестиционный доход, было фальсифицированным.

        Руководствуясь ст.ст.194, 196-198 ГПК РФ, суд

Решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 02.12.2017 ░░░░ №137-862-942 03, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ «░░░ «░░░░░░░░-░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.5.3 ░░.36.6 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 07.05.1998 ░░░░ №75-░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░».

░░░░░░░ ░░ «░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ 30 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 211126,44 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░: 183851,46 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, 27274,98 ░░░. – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░).

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 37607,37 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░ «░░░░░░░░-░░░».

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 26.02.2021 ░░░░.

░░░░░               (░░░░░░░)                                     ░.░.░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░

░░░░░░░░░